吉林省辽源市龙山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0402刑初212号
公诉机关辽源市龙山区人民检察院。
被告人铁伟。户籍所在地黑龙江省伊春市，住哈尔滨市松北区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月6日被抓获并羁押于哈尔滨市南岗区看守所，同年4月14日被押解回辽源市并刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于辽源市看守所。
辩护人王晓枫，吉林辽东律师事务所律师。
辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉（2016）200号起诉书指控被告人铁伟犯诈骗罪，于2016年6月24日向本院提起公诉。本院于当日受理并依法组成合议庭，于2016年7月5日公开开庭审理了本案，龙山区人民检察院指派代理检察员刘妍出庭支持公诉，被告人铁伟及其辩护人王晓枫到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人铁伟于2015年8月份至11月份，任原北京恒昌惠诚咨询有限公司辽源分公司客服经理期间，在明知刘战、毕治国、刘校军不符合贷款条件的情况下，将三人的虚假信息上传到北京恒昌惠诚咨询有限公司、北京恒昌德胜信用管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司、北京恒昌利通投资管理有限公司，骗取出资人借款人民币140200.00元。
公诉机关认为，被告人铁伟的行为已构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任。
被告人铁伟对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩护人亦无异议。提出的辩护意见是应当认定铁伟为从犯，犯意提起者为韩洪斌等人，策划者为高亮，铁伟只是参与其中一个环节；铁伟到案后如实供述，应当认定其具有坦白情节；其近亲属已经全部返赃，取得被害人谅解，请求对其从轻或者减轻处罚。
经审理查明：被告人铁伟于2015年8月份至11月份，任原北京恒昌惠诚咨询有限公司辽源分公司客服经理期间，在明知刘战、毕治国、刘校军不符合贷款条件的情况下，将三人的虚假信息上传到北京恒昌惠诚咨询有限公司、北京恒昌德胜信用管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司、北京恒昌利通投资管理有限公司，骗取出资人借款人民币140200.00元。具体事实如下：
1、2015年8月份，毕治国（已判刑）欲通过孙大伟（已判刑）办理贷款，孙大伟在明知毕治国不符合贷款条件的情况下，联系到徐伟（已判刑），徐伟找到原北京恒昌惠诚信息咨询有限公司辽源分公司业务员杨春艳（已判刑），杨春艳又联系到该公司团队经理韩洪斌（已判刑），韩洪斌在向该公司门店经理高亮（已判刑）请示此事后，高亮表示其个人要分得贷款总额的一半，其余贷款由参与此事的其他人分配，并让韩洪斌准备毕治国的虚假个人信息。韩洪斌将此事告知杨春艳，杨春艳又告知徐伟，徐伟联系刘洪博（已判刑）制作了毕治国的虚假工作证明及工资证明，并将此事告知孙大伟。孙大伟遂向毕治国称徐伟可以为其办理贷款，且此笔贷款不用其偿还，后徐伟与毕治国一起到恒昌公司，将虚假信息通过高亮批准后，由铁伟审核并上传到北京恒昌惠诚信息咨询有限公司、北京恒昌德胜信用管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司、北京恒昌利通投资管理有限公司，骗取出资人秦洪涛借款37757.00元。
2、2015年10月，刘校军（已判刑）欲通过原北京恒昌惠诚信息咨询有限公司辽源分公司业务员刘旭超（已判刑）办理贷款，刘旭超在明知刘校军不符合贷款条件的情况下，找到该公司团队经理马成龙（已判刑），马成龙在向该公司门店经理高亮请示此事后，高亮表示其个人要分得贷款总额的一半，其余贷款由参与此事的其他人分配。马成龙将此事告知刘旭超，刘旭超遂告知刘校军此笔贷款下来之后刘校军可以分得其中一部分，且这笔贷款不用其偿还，并制作了刘校军的虚假工作证明和工资证明。后刘旭超与刘校军一起到恒昌公司，将虚假信息通过高亮批准后，由铁伟审核并上传到北京恒昌惠诚信息咨询有限公司、北京恒昌德胜信用管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司、北京恒昌利通投资管理有限公司，骗取出资人吴斌、王蕾借款45666.00元。
3、2015年11月初，刘战欲通过张复军（已判刑）办理贷款，张复军在明知刘战不符合贷款条件的情况下，找到原北京恒昌惠诚信息咨询有限公司辽源分公司业务员杨春艳，杨春艳又联系到该公司团队经理韩洪斌，韩洪斌在向该公司门店经理高亮请示此事后，高亮表示其个人要分得贷款总额的一半，其余贷款由参与此事的其他人分配，并让韩洪斌准备刘战的虚假个人信息，韩洪斌将此事告知杨春艳，杨春艳遂联系刘洪博制作了刘战的虚假工作证明及工资证明，这些虚假信息通过高亮批准后，由铁伟审核并上传到北京恒昌惠诚信息咨询有限公司、北京恒昌德胜信用管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司、北京恒昌利通投资管理有限公司，后骗取出资人秦洪涛借款56777.00元。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）抓获经过，证实被告人铁伟的到案经过。
（2）公民未发现违法犯罪记录证明，证实铁伟无前科劣迹。
（3）常住人口信息表，证实被告人铁伟的自然信息。
（4）银行卡交易清单，证实刘战、刘校军、毕治国银行卡交易信息。
（5）借款协议及信息咨询及管理服务协议，证实借款协议内容为刘战于2015年11月5日向秦洪涛借款83868.00元，交纳各项咨询服务费用23868.00元；毕治国于2015年10月30日向秦洪涛借款55912.00元，交纳各项咨询服务费用15912.00元；刘校军于2015年10月8日向吴斌、王蕾借款69890.00元，交纳各项咨询服务费用19890.00元。
（6）北京恒昌惠诚信息咨询有限公司、北京恒昌德盛信用管理有限公司、北京恒昌汇财投资管理有限公司、北京恒昌利通投资管理有限公司出具情况说明，证实上述四公司在借款流程中的职责。
（7）债权转让协议，证实秦洪涛于2015年11月20日将其对刘战、毕治国、徐岩松的债权转让给张某某。吴斌于2016年1月29日将其对刘校军的债权转让给毛一兵，毛一兵又将债权转让给赵某某。王蕾于2016年1月29日将其对刘校军的债权转让给赵某某。
（8）借款服务申请表、发票、银行卡交易查询单、个人征信报告、工作收入证明，证实本案贷款人为贷款而准备的虚假手续。
（9）法定代表人证明，证实宋伟系北京恒昌惠诚信息咨询有限公司的法定代表人。
（10）授权委托书，证实北京恒昌惠诚信息咨询有限公司委托员工耿某某办理张某某、吴斌相关手续。
（11）北京恒昌惠诚信息咨询有限公司、北京恒昌惠诚信息咨询有限公司四平分公司、辽源分公司营业执照。
（12）收条、谅解书，证实铁伟家属返赃2万元，被害人对铁伟予以谅解。
（13）刑事判决书，证实其他同案已被判处相应刑罚。
2、证人耿某某证言，证实其是北京恒昌惠诚信息咨询有限公司合规稽核专员，该公司辽源分公司门店经理高亮用伪造的客户资料向公司借款，借款后发现客户的资料都是假的，并且联系不上客户，其来南康分局帮助借款人吴斌报案。
3、被害人赵某某陈述，证实2015年10月份左右，吴斌、王蕾通过北京恒昌利通投资管理有限公司的平台与辽源籍男子刘校军签订了借款协议，吴斌、王蕾借给刘校军人民币5万元，刘校军按月分期连本带利还钱给吴斌、王蕾。刘校军于2015年11、12月还款二期共4500元左右，之后再没还过。吴斌把刘校军的债权转给了毛一兵，毛一兵又转给其，王蕾把刘校军的债权转给其，之后北京恒昌惠诚信息咨询公司通知刘校军借款时提供的工作单位信息、工资流水等信息都是假的，其才发现被骗了。
4、被害人张某某陈述，证实2015年10月30日、11月5日其以秦洪涛的名义作为第三方在北京恒昌利通投资管理有限公司的推荐下分别与辽源籍男子毕治国、刘战签订了借款协议，协议约定其借给毕治国4万元，借给刘战6万元，毕治国和刘战按月分期连本带利还款。之后其往毕治国的建行卡里打款4万元，往刘战的建行卡里打款6万元，结果毕治国和刘战在2015年11月份分别只还了一期1024元和2600元之后就不再还款，且联系不上二人。2015年12月29日，北京恒昌惠诚信息咨询公司通知其刘战、毕治国的工作单位信息、工资流水和征信报告等信息都是假的，才确定其被骗了。其与秦洪涛是朋友关系，在投资公司投资和借款都用秦洪涛的名字，实际出资人是其本人，二人签订了债权转让协议。
5、同案高亮、韩洪斌、杨春艳、刘洪博、毕治国、孙大伟、徐伟、马成龙、刘旭超、刘校军供述，证实利用贷款人虚假信息实施诈骗的过程，及事后获取赃款情况。
6、被告人铁伟的供述，证实其在高亮批准后，将贷款人虚假信息上传到北京公司，获取赃款近2万元的事实。
综上，被告人铁伟对公诉机关指控的事实供认，并有被害人陈述、证人证言、同案的供述及相关书证予以证实，证据之间相互印证，足以认定公诉机关指控的事实清楚，本院予以确认。
本院认为，被告人铁伟以非法占有为目的，伙同他人诈骗公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。其当庭自愿认罪，家属代其积极返赃，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出的应认定被告人铁伟为从犯的辩护意见，经查，本案系共同犯罪，涉案人员虽然获取赃款数额不等，但在犯罪过程中，积极参与、分工配合，缺一不可达到犯罪目的，故不分主从，但可在量刑时根据各涉案人员在犯罪过程所起作用，事后获取赃款数额，主观恶性大小予以考虑，该辩护意见不予采纳。辩护人提出的其他从轻处罚的辩护意见予以采纳。根据本案犯罪事实、情节、社会危害程度及被告人悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪、第二十五条共同犯罪、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑的考验期限、第五十二条罚金数额的裁量、第五十三条罚金的缴纳期限的规定，判决如下：
被告人铁伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 班晓伟
人民陪审员 王德智
人民陪审员 王德才
二〇一六年七月十三日
书 记 员 郭 峰