杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）杭西刑初字第1119号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人张某。因本案于2012年6月9日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人杨高波。
被告人凌某某。因本案于2012年6月26日被取保候审。
指定辩护人徐传水。
杭州市西湖区人民检察院以杭西检刑诉（2012）1098号起诉书指控被告人张某、凌某某犯非法吸收公众存款罪，于2012年11月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员应一雷出庭支持公诉，被告人张某、凌某某及其辩护人杨高波、徐传水均到庭参加诉讼。期间，经公诉机关建议，延期审理一个月。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控，2011年4月份，被告人张某租用杭州市西湖区三墩镇润达花苑36幢商铺7号，以其女儿边笛的名义注册成立杭州市西湖区三赢日用品商行，加盟北京三赢吉昌科技有限公司。被告人张某向社会公众大肆宣传：每投资一单（人民币5500元）即可获得磁疗产品，一个月后可拿回本金人民币3000元，二个月后可拿回剩余本金人民币2500元以及获得体验费人民币450元，介绍他人投资还可获得每单介绍费人民币90元。截止2012年2月，被告人张某向钱某等18人吸收资金共计人民币2524500元，造成损失人民币1241575元。被告人张某将全部资金汇给北京三赢吉昌科技有限公司，获得每单投资返利人民币100元，共获利人民币45900元。被告人凌某某介绍钱某等4人到被告人张某处投资共计人民币863500元，造成损失人民币418530元，获得每单介绍费人民币90元，共获利人民币14130元。被告人张某、凌某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述和辩解等证据。
被告人张某、凌某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。但被告人张某辩称其在归案前至公安机关备案，说明案件情况，具有自首情节。
被告人张某的辩护人提出被告人张某的行为构成单位犯罪。
被告人凌某某的辩护人提出被告人凌某某具有自首情节，且在共同犯罪中系从犯，可以从轻、减轻处罚。
经审理查明，2011年4月份，被告人张某租用杭州市西湖区三墩镇润达花苑36幢商铺7号，以其女儿边笛的名义注册成立杭州市西湖区三赢日用品商行，加盟北京三赢吉昌科技有限公司。被告人张某向社会公众大肆宣传：每投资一单（人民币5500元）即可获得磁疗产品，一个月后可拿回本金人民币3000元，二个月后可拿回剩余本金人民币2500元以及获得体验费人民币450元，介绍他人投资还可获得每单介绍费人民币90元。截止2012年2月，被告人张某向钱某等18人吸收资金共计人民币2524500元，造成损失人民币1236540元。被告人张某将全部资金汇给北京三赢吉昌科技有限公司，获得每单投资返利人民币100元，共获利人民币45900元。
被告人凌某某介绍钱某等4人到被告人张某处投资共计人民币863500元，造成损失人民币418530元，获得每单介绍费人民币90元，共获利人民币14130元。
具体如下：
（一）2011年4月至12月期间，被告人张某吸收凌某某的资金共计人民币379500元，造成损失人民币126620元。
（二）2011年4月至11月期间，被告人张某吸收由被告人凌某某介绍的钱某的资金共计人民币187000元，造成损失人民币64880元。
（三）2011年5月至2012年1月期间，被告人张某吸收由被告人凌某某介绍的朱某的资金共计人民币583000元，造成损失人民币319550元。
（四）2011年5月至10月期间，被告人张某吸收李某的资金共计人民币181500元，造成损失人民币47800元。
（五）2011年12月30日，被告人张某吸收王某甲的资金共计人民币110000元，造成损失人民币110000元。
（六）2011年10月至12月期间，被告人张某吸收姜某的资金共计人民币104500元，造成损失人民币95680元。
（七）2011年8月至11月期间，被告人张某吸收由被告人凌某某介绍的裴某的资金共计人民币55000元，造成损失人民币16780元。
（八）2011年8月至10月期间，被告人张某吸收陆某的资金共计人民币27500元，造成损失人民币12090元。
（九）2011年8月至11月期间，被告人张某吸收由被告人凌某某介绍的王某乙的资金共计人民币49500元，造成损失人民币17320元。
（十）2011年8月至2012年1月期间，被告人张某吸收余某的资金共计人民币440000元，造成损失人民币161680元。
（十一）2011年9月至11月期间，被告人张某吸收曹彩金的资金共计人民币77000元，造成损失人民币41400元。
（十二）2011年9月20日，被告人张某吸收吴某的资金共计人民币22000元，造成损失人民币16960元
（十三）2011年9月至11月期间，被告人张某吸收徐某乙的资金共计人民币16500元，造成损失人民币15150元。
（十四）2011年10月至12月期间，被告人张某吸收邵某、周炳德夫妻的资金共计人民币88000元，造成损失人民币87550元。
（十五）2011年10月至12月期间，被告人张某吸收徐某甲的资金共计人民币165000元，造成损失人民币158160元。
（十六）2011年10月10日，被告人张某吸收孙某的资金共计人民币11000元，造成损失人民币10100元。
（十七）2011年10月至11月期间，被告人张某吸收蒋水根的资金共计人民币38500元，造成损失人民币33820元。
在审理过程中，被告人凌某某退赔赃款人民币200000元。
上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实：1、被害人王某甲、姜某、陆某、余某、徐某甲、李某、徐某乙、孙某的陈述，证实上述被害人在听信被告人张某所开的杭州三赢日用品商行可以投资后，将钱款交给张某用于投资的时间、数额及实际损失数额等情况，与起诉书指控的事实一致。2、被害人钱某、朱某、王某乙、裴某的陈述，证实上述被害人受被告人凌某某介绍至被告人张某所开的杭州三赢日用品商行进行投资的时间、数额及实际损失数额等情况，与起诉书指控的事实一致。被害人王某乙的陈述还证实其签字的谅解书并不属实，其当时没有仔细看谅解书的内容，而且被告人凌某某不归还他的钱，他是不会谅解凌某某的。被害人钱某的陈述还证实其签字的谅解书并不表示其放弃要求被告人凌某某归还欠款。3、被害人吴某的陈述，证实2011年9月19日其通过王某乙介绍至被告人张某所开的杭州三赢日用品商行进行投资，共计投资人民币22000元，此后其于2011年11月20日从张某处拿回收益人民币2160元；2012年春节前又从张某处拿回收益人民币2880元。在此之后，被告人张某再未支付利息款。4、被害人邵某的陈述，证实2011年10月其从凌某某处得知被告人张某开了一家杭州三赢日用品商行可以进行投资，其先后于2011年10月10日、12月20日、12月30日与其丈夫周炳德一共至该商行投资人民币88000元，期间其仅于2011年12月10日拿回450元利息。5、证人尚某的证言，证实北京三赢吉昌科技有限公司是2008年正式成立的，法人代表是其本人，注册资金200万元人民币，注册地北京市朝阳区万达广场2号楼702，经营范围磁疗产品。其公司经营睡眠系列的磁疗产品。具体的经营方法是客户购买5500元人民币的磁疗产品就成为我公司的会员，然后由公司按两个月为期返还客户服务费、广告费等费用共计5950元人民币，客户可以免费体验磁疗产品。其公司大概有100多家加盟店。加盟店的程序是：有加盟意向的人提出申请，经公司市场部审核完毕后，申请人需要有固定住所，工商登记资料等，公司与其签订《合作合同》，申请人交公司5万元购货款，公司给他5万元的磁疗产品作为样本就可以经营了。加盟商每报一单5500元，就可以获得100元的店补，如果介绍一个顾客购买一单，还可以拿到90元的介绍费。加盟店每个月10日、20日以及30日是报单日，加盟商将购买的单数以及总金额进行统计，然后写明需要体验哪些磁疗产品，再将汇款凭证贴在报单纸上，之后通过传真的方式传给公司的统计部，公司再按加盟商需要的磁疗产品件数给加盟商发货。公司再通过网银汇钱给加盟商，加盟商根据每个人的业绩再发钱给顾客。加盟商的章是按加盟商的时间顺序排列的，没有固定的章，加盟的早，章的数字就小。我公司通过这种形式全国一共收了2个多亿。从加盟商处收来的资金用于投资各类项目、举办大型晚会、传承文物等。至2011年10月份公司资金链出现问题，主要原因是加盟商把顾客的钱没有如数汇到公司帐上，造成公司返给顾客的资金没了。10月份之后，公司把2个月可以拿回本金的模式改为4个月可以拿回本金，但是这个模式公司只是跟加盟商说了一下，基本没有继续做下去，全国的加盟商也很少把钱汇到公司来了。在2011年10月11日左右，全国的加盟商在北京三赢公司内开了一个会，告诉加盟商先别继续收单，把之前顾客投的钱解决了再说。6、收款收据，证实各被害人至被告人张某处投资钱款及收取利息回报的情况。7、冻结、封存决定书，证实2012年6月13日，杭州市公安局西湖区分局冻结被告人张某位于邯郸市复兴区岭南路49号安泰小区11-1-3号房产。8、中国农业银行交易明细，证实被告人张某利用其女儿边笛的中国农业银行账号转账给尚某帐户的明细。9、申请发货明细表，证实杭州市西湖区三赢日用品商行向北京三赢吉昌科技有限公司申请发货和汇款截图。10、工商登记材料，证实杭州市西湖区三赢日用品商行于2011年4月8日注册成立，性质为个体经营，经营者为边迪。11、企业法人营业执照，证实北京三赢吉昌科技有限公司于2007年9月18日注册成立，法定代表人尚某。12、搜查笔录，证实公安机关搜查被告人张某在杭州所居住的西湖区三墩镇信鸿花园1-2-603房屋内的情况。13、扣押物品清单，证实公安机关从被告人张某处扣押的其用于经营的物品情况。14、合同，证实被告人张某以其女儿边笛的名义加盟北京三赢吉昌科技有限公司的事实。15、情况说明，证实被告人张某在归案前从未至派出所就本案事实进行备案的情况。16、收款凭证，证实被告人凌某某向本院退缴赃款人民币二十万元的事实。17、公安机关出具的关于抓获被告人张某、凌某某的经过情况说明。18、户籍证明，证实被告人张某、凌某某的身份情况。19、被告人张某、凌某某的供述与上述证据基本一致。上述证据，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人张某、凌某某违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人张某数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但公诉机关指控的被告人张某非法吸收公众存款造成的损失数额有误，本院予以纠正。在共同犯罪中，被告人张某起主要作用，系主犯；被告人凌某某起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。对辩护人提出的被告人张某的犯罪行为系单位犯罪的意见，经查，被告人张某系为了实施犯罪行为设立商行，且其亦非北京三赢吉昌科技有限公司员工，其犯罪行为不符合单位犯罪的条件，故对此意见本院不予采纳。对被告人张某提出的其具有自首情节的意见，经查，在被告人张某被动归案前其与其家属均从未至公安机关主动供述犯罪事实，故其不具有自首情节，该意见与查明的事实不符，本院不予采纳。对被告人凌某某的辩护人提出的被告人凌某某具有自首情节的意见，经查，被告人凌某某在被动归案前系作为被害人至公安机关报案，并无主动至公安机关投案及供述犯罪事实的情节，故其不具有自首情节，该意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人张某、凌某某自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人凌某某退赔部分赃款并取得被害人的谅解，酌情予以从轻处罚。根据被告人凌某某的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，对其所居住的社区也没有重大不良影响，故依法对其宣告缓刑，对辩护人的相关意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月9日起至2016年6月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人凌某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限判决生效以后十日内缴纳）；
三、扣押于本院的赃款人民币二十万元发还被害人钱某、朱某、裴某、王某乙；其余未追回的赃款责令二被告人继续退赔；二被告人的违法所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 伍正龙
人民陪审员 王 辉
人民陪审员 王为民
二〇一三年四月三日
书 记 员 邱园园