山西省寿阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋0725刑初50号
公诉机关寿阳县人民检察院。
被告人张利国，男，1980年3月20日生，汉族，高中文化，山西省忻州市繁峙县人，捕前住繁峙县，个体。2015年6月12日该因犯诈骗罪被太原市万柏林区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金10000元，2016年7月5日刑满释放。本案中该因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月1日被寿阳县公安局刑事拘留，同年9月8日被依法逮捕。现押寿阳县看守所。
寿阳县人民检察院以寿检刑刑诉（2017）53号起诉书指控被告人张利国犯诈骗罪，于2018年4月18日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。寿阳县人民检察院指派检察员李树珍出庭支持公诉。被告人张利国到庭参加诉讼。现已审理终结。
寿阳县人民检察院指控，2016年10月至2017年4月，被告人张利国以自己替被害人归还贷款和只需归还三期贷款就可以不上征信黑名单为由，通过在寿阳县恒信手机店购买手机分期套现、网上贷款等方式先后六次对六名被害人实施诈骗，其中骗取被害人李某151181元、郭某116600元、周某112000元、郭某211000元、张某8388元、周某214000元。综上，被告人共计骗取贷款本金113169元。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关向法庭提供了被告人张利国供述；被害人李某1、郭某1、郭某2等人报案材料及陈述；证人董某、王某1、王某2等人证言；辨认笔录；抓获经过、银行卡交易明细、刑事判决书、释放证明、户籍证明等书证及其他证据。公诉机关认为被告人张利国以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为确已触犯刑法，构成诈骗罪，要求依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。公诉机关同时提出量刑建议，认为被告人张利国是累犯，依法应从重处罚，建议判处被告人张利国三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人张利国对公诉机关指控的该诈骗李某1、郭某1、周某1的犯罪事实供认，无辩解意见；对公诉机关指控该诈骗郭某2、张某、周某2的犯罪事实不予供认，该的辩解意见是：自己没有诈骗郭某2、张某的主观故意，该并不认识周某2，诈骗周某2的事实不存在。
经审理查明：
2016年10月至2017年4月期间，被告人张利国以自己替被害人归还贷款和只需归还三期贷款就可以不上征信黑名单为由，通过在寿阳县恒信手机店购买手机分期套现、网上贷款等方式先后多次对多名被害人实施诈骗，具体事实分述如下：
1.被告人张利国通过手机分期套现的方式骗取被害人李某1本金17181元，通过网上贷款骗取李某1本金34000元，共计51181元。后张利国为李某1归还贷款本息共计9698元。期间，为获取李某1信任给了其一部价值2700元的vivoX9手机。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
被害人李某1的陈述，证实2016年5、6月份，该在微信繁峙便民公众号看到太原快客速洁洗车店招人，该去应聘时认识被告人张利国，张利国说他开公司现在需要钱，让该和郭某1、周某1等人给他办理手机贷款，承诺贷款后由他负责归还。后来该在寿阳县恒信手机城先后通过佰仟贷款公司、捷信贷款公司、马上贷款公司办理了三个手机贷款，套取贷款本金共计17181元，张利国将钱全部拿走。2016年12月，张利国从该手机上通过“玖富叮当”APP办理了一个24000元的网贷，2017年3月，张利国拿该的身份证以该的名义办理了10000元的现金贷。张利国先后一共以该的名义贷款51181元，全部由张利国拿走。张利国只归还9000余元贷款本息，剩余贷款一直未付。
被告人张利国的供述，证实2016年冬天，该认识了寿阳县恒信手机店的老板李某2，李某2称可以办理手机分期付款。过了几天，该就带着李某1、郭某1等人到寿阳县恒信手机店办理分期购买手机手续。另外，该还给李某1网上贷款34000元，此款由该使用。
辨认笔录，证实经李某1辨认，张利国即为通过手机分期贷款套现对该实施诈骗的人。
书证：李某1手机微信截图、李某1的个人贷款申请表、还款明细、还款记录等。
2.被告人张利国通过手机分期套现的方式骗取被害人郭某1本金14600元，通过网上贷款骗取郭某1本金2000元，共计16600元。后张利国为郭某1归还手机分期贷款本息3819元；网上贷款的2000元中，550元由张利国占为己有，余款用于归还手机分期套现的贷款。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
被害人郭某1的陈述，证实2016年11月，该在太原认识被告人张利国，张利国告该说他可以用身份证办理手机分期付款，只要归还前三期，剩下的分期就不需要归还，不会造成任何征信黑名单和催款。后来，张利国带该到寿阳县恒信手机店，做了三个手机的分期套现，张利国将钱全部拿走，一直至现在分期贷款公司一直催促该还款，而且已经上了征信黑名单，该一共被骗16600元。
被告人张利国的供述，证实2016年冬天，该认识了寿阳县恒信手机店的老板李某2，李某2称可以办理手机分期付款。过了几天，该就带着郭某1等人到寿阳县恒信手机店办理了两个手机的分期购买套现手续。
（3）辨认笔录，证实经郭某1辨认，张利国即为通过手机分期贷款套现对该实施诈骗的人。
（4）书证：郭某1的贷款申请表、还款明细、还款记录等。
3.被告人张利国通过手机分期套现的方式骗取被害人周某1本金12000元。后张利国为周某1归还贷款本金3228元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
（1）被害人周某1的陈述，证实2016年6月，该在太原认识被告人张利国。张利国告该说他可以用身份证办理手机分期付款，只要归还前三期，剩下的分期就不需要归还，不会造成任何征信黑名单和催款。2016年11月，张利国带该到寿阳县恒信手机店，做了两个手机的分期套现，张利国将钱全部拿走，一直至现在分期贷款公司一直催促该还款，而且已经上了征信黑名单，该一共被骗12000元。
（2）被告人张利国的供述，证实2016年冬天，该认识了寿阳县恒信手机店的老板李某2，李某2称可以办理手机分期付款。过了几天，该就带着周某1等人到寿阳县恒信手机店办理了两个手机的分期购买套现手续。
（3）书证：周某1的贷款申请表、还款明细、还款记录、贷款材料、银行卡交易明细清单等。
4.被告人张利国通过手机分期套现的方式骗取被害人郭某2本金11000元，给付郭某24600元。之后郭某2自己归还贷款本息共计15000元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
（1）被害人郭某2的陈述，证实2016年11月，该通过繁峙县的一个朋友群认识被告人张利国。张利国告该说他可以用身份证办理手机分期付款，只要归还前三期，剩下的分期就不需要归还，不会造成任何征信黑名单和催款。后来，张利国带该和张某到寿阳县恒信手机店，做了两个手机的分期套现，张利国将钱全部拿走，一直至现在分期贷款公司一直催促该还款，而且已经上了征信黑名单，该一共被骗11000元。
（2）被告人张利国的供述，证实2016年冬天，该认识了寿阳县恒信手机店的老板李某2，李某2称可以办理手机分期付款。过了几天，该就带着郭某2等人到寿阳县恒信手机店办理了两个手机的分期购买套现手续。
（3）书证：郭某2的分期购服务申请表、还款明细、还款记录等。
5.被告人张利国通过手机分期套现的方式骗取被害人张某本金8388元，给付张某4000元。之后张某自己归还贷款本息9480元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
（1）被害人张某的陈述，证实2016年11月，张利国告该说他可以用身份证办理手机分期付款，只要归还前三期，剩下的分期就不需要归还，不会造成任何征信黑名单和催款。后来，张利国带该和郭某2到寿阳县恒信手机店，做了两个手机的分期套现，张利国将钱全部拿走，一直至现在分期贷款公司一直催促该还款，而且已经上了征信黑名单，该一共被骗8300余元。
（2）被告人张利国的供述，证实2016年冬天，该认识了寿阳县恒信手机店的老板李某2，李某2称可以办理手机分期付款。过了几天，该就带着郭某2、张某等人到寿阳县恒信手机店办理了两个手机的分期购买套现手续。
（3）书证：张某的个人贷款申请表、还款明细、还款记录等。
6.被告人张利国通过手机分期套现的方式骗取被害人周某2本金14000元，给付周某24000元。之后周某2自己归还贷款本息。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
（1）被害人周某2的陈述，证实2016年11月，该通过朋友认识被告人张利国，张利国告该说他可以用身份证办理手机分期付款，只要归还前三期，剩下的分期就不需要归还，不会造成任何征信黑名单和催款。后来，张利国带该到寿阳县恒信手机店，做了三个手机的分期套现，张利国将钱全部拿走，一直至现在分期贷款公司一直催促该还款，否则就上征信黑名单，该一共被骗14000元。
（2）书证：周某2的个人贷款申请表、还款明细、还款记录等。
综上，张利国共诈骗六人，骗取贷款本金113169元，期间，为取得被害人信任，该归还贷款本息共计16745元，给付被害人现金共12600元。2017年7月30日，被告人张利国在山西省繁峙县一饭店内被公安民警抓获。
另查明，被告人张利国因犯诈骗罪于2015年6月12日被太原市万柏林区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金10000元，2016年7月5日刑满释放。
另外，本案由公诉机关提交并经庭审举证、质证的综合证据有：
证人李某2、董某、王某1、庞某的证言，上述证人证言互相印证，可共同证实2016年，被告人张利国曾经带着十几个人到寿阳县恒信手机店办理手机分期套现业务。
书证：寿阳县公安局刑侦大队抓获经过、刑事判决书、释放证明、户籍证明等。
本院认为，被告人张利国以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为确已触犯刑法，构成诈骗罪。寿阳县人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。对被告人张利国提出该没有对被害人郭某2、张某、周某2进行诈骗的辩解意见，经查，本案在案证据被害人陈述、证人证言、贷款手续等相关书证互相印证，可共同证实被告人张利国以自己替被害人归还贷款和只需归还三期贷款就可以不归还贷款为由，通过在寿阳县恒信手机店购买手机分期套现、网上贷款等方式先后对被害人实施诈骗，被告人张利国的行为符合诈骗罪的构成要件，已构成诈骗罪，对该辩解意见，本院不予采纳。被告人张利国曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，该在有期徒刑刑罚执行完毕后五年以内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。对被告人张利国的违法所得，应责令该退赔各被害人。据此，根据本案被告人张利国的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人张利国犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金两万元（罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2021年7月31日止。）。
二、责令被告人张利国退赔被害人李建军人民币四万一千四百八十三元、退赔被害人郭振华人民币一万一千三百三十一元、退赔被害人周志超人民币八千七百七十二元、退赔被害人郭雨人民币六千四百元、退赔被害人张丽荣人民币四千三百八十八元、退赔被害人周勇人民币一万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郝巧仙
人民陪审员 张晓玲
人民陪审员 朱艳芳
二〇一八年七月九日
书 记 员 荆 菁