河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0105刑初360号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人陈某某，女，1980年7月18日出生于河南省武陟县，汉族，中专文化程度，系中国天信集团股份有限公司客户经理，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月29日被郑州市公安局南阳路分局上网追逃，2017年2月23日到郑州市公安局南阳路分局投案，同年2月24日被取保候审。
辩护人刘宏民，上海锦天城（郑州）律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2018）169号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉、代理检察员郑萌出庭支持公诉。被告人陈某某及其辩护人刘宏民到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：中国天信集团股份有限公司由被告人张玉玺（另案处理）自称于2008年在香港注册成立，张玉玺任董事长兼总经理。自2008年以来张玉玺先后在郑州市金水区等地注册或虚构河南省闯世界文化传媒有限公司、河南天玺置业有限公司，河南天信投资有限公司等13个公司。被告人沙雨（另案处理）从2012年开始担任河南天玺置业有限公司、上海玺嘉聚股份基金有限公司法人，河南省天信投资有限公司负责人，负责河南省天信投资有限公司及河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）开展所谓的融资理财业务。被告人陈某某从2014年开始担任河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）客户经理，负责该公司的融资业务。从2009年开始张玉玺等人以高息为诱饵，夸大公司实力，采取口口相传等方式向社会公开宣传，并承诺吸收的存款每月按照本金的2%发放利息。先后在郑州市金水区沙口路军供站、省汇中心等各地，以河南省闯世界文化传媒有限公司的名义、河南天信投资有限公司、河南天玺置业有限公司的名义向社会不特定公众吸收存款，客户资金大部分转账到张玉玺和沙雨的个人账户进行投资。以公司开发的项目不断吸收资金，以集资资金不断滚动式运营，以集资群众的资金偿还本金和利息，以集资资金维持公司运营（支付提成和行政损耗）。后公司连年投入的资金无营利回报，2014年10月后资金链维持出现问题后，又以上海玺嘉聚股份基金有限公司的名义与集资客户签订众筹计划，要求客户按照之前的集资额更换认购股权，以河南省闯世界文化传媒有限公司的名义，要求客户更换股权认购协议书等。
经审计，截止2017年3月16日，中国天信集团股份有限公司从1332户集资人处共非法吸收存款金额为448517023元，已兑付本息47901424.94元，未兑付金额400615598.06元。其中河南天玺置业有限公司以上街工程项目收取保证金33800000元。被告人陈某某直接吸收公众存款涉及人数24人，非法吸收公众存款金额为7334233元，已兑付本息1916200元，未兑付金额为5418033元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人陈某某的供述，被害人辛某、陈某、党某的证言，审计报告，受案经过、到案经过，借款合同，工商登记档案、银行开户资料及交易明细，查封通知书，户籍证明等证据，认为被告人陈某某之行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法追究其刑事责任。
被告人陈某某及其辩护人均辩称，党某夫妇的理财金额应扣除，被告人陈某某有自首情节，系从犯，积极退出赃款15万元，建议法庭减轻处罚。
经审理查明：中国天信集团股份有限公司由被告人张玉玺（另案处理）自称于2008年在香港注册成立，张玉玺任董事长兼总经理。自2008年以来张玉玺先后在郑州市金水区等地注册或虚构河南省闯世界文化传媒有限公司、河南天玺置业有限公司，河南天信投资有限公司等13个公司。被告人沙雨（另案处理）从2012年开始担任河南天玺置业有限公司、上海玺嘉聚股份基金有限公司法人，河南省天信投资有限公司负责人，负责河南省天信投资有限公司及河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）开展所谓的融资理财业务。被告人陈某某从2014年开始担任河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）客户经理，负责该公司的融资业务。从2009年开始张玉玺等人以高息为诱饵，夸大公司实力，采取口口相传等方式向社会公开宣传，并承诺吸收的存款每月按照本金的2%发放利息。先后在郑州市金水区沙口路军供站、省汇中心等各地，以河南省闯世界文化传媒有限公司的名义、河南天信投资有限公司、河南天玺置业有限公司的名义向社会不特定公众吸收存款，客户资金大部分转账到张玉玺和沙雨的个人账户进行投资。以公司开发的项目不断吸收资金，以集资资金不断滚动式运营，以集资群众的资金偿还本金和利息，以集资资金维持公司运营（支付提成和行政损耗）。后公司连年投入的资金无营利回报，2014年10月后资金链维持出现问题后，又以上海玺嘉聚股份基金有限公司的名义与集资客户签订众筹计划，要求客户按照之前的集资额更换认购股权，以河南省闯世界文化传媒有限公司的名义，要求客户更换股权认购协议书等。
经审计，截止2017年3月16日，中国天信集团股份有限公司从1332户集资人处共非法吸收存款金额为448517023元，已兑付本息47901424.94元，未兑付金额400615598.06元。其中河南天玺置业有限公司以上街工程项目收取保证金33800000元。被告人陈某某直接吸收公众存款涉及人数24人，非法吸收公众存款金额为7334233元，已兑付本息1916200元，未兑付金额为5418033元。
案发后，被告人陈某某到公安机关投案自首，且退出赃款人民币15万元。
上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被害人辛某的陈述：2014年2月份，其在花园路与农业路附近接到河南天信投资有限公司理财经理陈某某的名片。陈某某给其讲她们公司正在搞民间有偿借款，月息2分，这钱是用于投资公司在上街区的华夏养老园区项目，并给其介绍这个公司是天信集团下设的分公司，公司实力很强，其中有开封旅游项目、商丘永城的医院和地产项目等等很多项目，并告诉其说公司总资产36亿元。其后来到河南天玺置业有限公司位于金水区农业路与政七街交叉口的省汇中心13楼的办公地点。其见到墙上贴着很多的项目的宣传资料和照片，然后在那儿陈某某向其介绍天信集团股份有限公司的法人是张玉玺，河南天玺置业有限公司的法人是沙雨，他们俩是夫妻关系。其看过后觉得公司实力很强，其就决定在这投资。2014年3月12日，陈某某给其提供一个账号，于是其从其光大银行卡向陈某某给其提供的公司法人沙雨的光大银行账户汇款376000元钱，然后拿着转账凭证来到公司找到陈某某，通过陈某某与公司签订了一份44万元的借款合同，借款期限为3个月，该合同到期后其一直续签，共计收到利息70800元。直到2014年12月份的时候，公司没有再给其打利息，其就跟陈某某联系，陈某某说公司现在资金出现了问题，目前不能兑付本息，直到现在他们公司也没有把本金退还给其。
2.被害人陈某的陈述:2014年9月份的时候，其在农业路与经三路附近，河南天信投资有限公司理财经理陈某某在街上给其发了一张名片，然后陈某某给其介绍这个公司是天信集团下设的分公司，公司实力很强，其中有开封旅游项目、商丘永城的医院和地产项目、郑州上街区的华夏养老园区项目等等很多项目，并告诉其说公司总资产36亿元。现在公司向民间有偿借款，月息2分，融资得来的钱是投资郑州上街区的华夏养老园区项目的，在陈某某的带领下来到了河南天玺置业有限公司位于金水区农业路与政七街交叉口的省汇中心13楼的办公地点。在那儿陈某某向其介绍天信集团股份有限公司的法人是张玉玺，河南天玺置业有限公司的法人是沙雨，其看过后觉得公司实力很强，2014年10月10日，其来到公司找到陈某某她给其提供一个账号，其从其交通银行卡向陈某某给其提供的公司法人张玉玺的交通银行账户汇款6.4万元钱，然后拿着转账凭证来到公司找到陈某某又交了现金3万元。通过陈某某与公司签订了一份10万元的借款合同，借款期限为3个月，该合同于2015年1月份到期，但是当时公司资金出现问题，就没有给其付利息，陈某某说到2015年3月份公司缓过来后再给其兑付利息，但是直到现在他们公司也没有把本金退还给其。
3.被害人党某的陈述:其和其爱人汤淑香在中国天信集团有限公司下设的河南天玺置业有限公司投资了99万元人民币（合同金额），到期后不能兑付。一开始其的客户经理是秦昊基（音），但是他在2014年11月份左右，不在天信工作了，并将其介绍了他在天信工作时的小组组长陈某某来负责其以后的投资业务办理，陈某某、秦昊基（音）都是负责宣传和吸收客户资金。2014年12月份之后，其续签合同就来到公司找陈某某办理。直到2015年3月份的时候，其想把其的本金退出来，于是其就跟陈某某联系，陈某某说公司现在资金出现了问题，目前不能兑付本息，但是直到现在他们公司也没有把本金退给其。
4.辨认笔录证实被害人党某辨认出郑州市天信公司投资并担任其客户经理的陈某某；被害人陈某认出于2014年介绍其到郑州市天信公司投资并担任其客户经理的陈某某；被害人辛某辨认出于2014年介绍其到郑州市天信公司下设的天玺置业公司投资并担任其客户经理的陈某某。
5.河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见证实，被告人陈某某直接吸收公众存款涉及人数24人，非法吸收公众存款金额为7334233元，已兑付本息1916200元，未兑付金额为5418033元。
6.转账情况证实被告人陈某某在公安机关退赃人民币15万元
7.受、到案经过证实，被告人陈某某于2017年2月23日到郑州市公安局南阳路分局投案。
8.被害人辛某、陈某、张某24名投资客户提供中国天信集团有限公司集资客户核实登记表、锦绣城养老项目众筹计划、借款合同等相关材料证实陈某某非法吸收公众存款。
9.公安机关证明被告人陈某某的户籍身份情况及以前无违法犯罪情况。
10.被告人陈某某供述：2014年3月份左右，其到郑州市金水区农业路与政七街交叉口的省汇中心13楼天信投资公司的办公室应聘，沙雨告诉其说天信投资公司是天信集团的子公司，公司的业务是向民间吸收资金，用于投资天信集团公司的项目，吸收的资金按照月息两分来给客户发放，投资周期为三个月，客户经理的提成是客户投资金额的千分之五，按月计算。之后沙雨安排其和公司的投资客户一起到商丘永城市天信集团医院、天信理想城进行考察，到上街考察了养老项目，了解到中国天信集团开展的项目以后，其就通过在路上向陌生人发放名片的和向亲戚、朋友介绍公司情况及投资收益开展业务。其从中间得到相应的提成。直到2014年12月份，其接到通知到中国天信集团在沙口路的办公室召开会议，这次会议由沙雨负责主持，给其客户经理说公司资金出现困难，公司暂时不能取出投资理财的本金和利息了，不过这些情况很快就会得到好转，等公司资金到位以后，再给大家进行兑付。直到2015年5月份其就离开了公司，其总共拉拢有22名客户进行投资理财，总共有500多万元的理财资金，总共拿到15万元的提成，其已经给公安机关在郑州银行开设的专案账户上，转账了15万元。
本院认为：被告人陈某某违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，变相向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。
被告人陈某某及其辩护人均辩称，党某夫妇的理财金额应扣除，被告人陈某某有自首情节，系从犯，积极退出赃款15万元，建议法庭减轻处罚的意见，经查，党某夫妇的理财金额虽然前期被告人陈某某不是其理财经理，后转其名下有其代理理财，被告人陈某某根据公司的规定认为不应计算在其总金额内，鉴于河南中财德普会计师事务所有限公司是依法成立的，其鉴定结论合法有效；本案中，被告人陈某某积极参与犯罪，和其他犯罪分子分工合作、互相配合，共同实施犯罪，不宜区分主从犯，故对被告人陈某某及其辩护人的上述辩护意见不予采纳。另辩称被告人陈某某有自首情节，积极退出赃款15万元，建议法庭减轻处罚的意见经查属实，本院予以采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”；第三条第三款规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”对被告人陈某某依法应在上述法定量刑幅度内量刑。
根据被告人陈某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条和最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三条第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）
二、涉案赃款依法予以追缴。（被告人陈某某已退赔赃款人民币十五万元）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 吕 晗
人民陪审员 乔 治
人民陪审员 王永华
二〇一八年五月二十八日
书 记 员 刘卓然