福建省周宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0925刑初83号
公诉机关周宁县人民检察院。
被告人熊芳英，女，1973年6月8日出生于福建省将乐县，汉族，小学文化，务工，住周宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月29日被抓获，同年3月31日被周宁县公安局刑事拘留，同年4月13日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕，同年5月27日被周宁县公安局取保候审，2018年5月25日被周宁县人民检察院取保候审，同年7月24日由本院决定取保候审。现在家候审。
周宁县人民检察院以周检公刑诉[2018]70号起诉书指控被告人熊芳英犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周宁县人民检察院指派检察员张洪生出庭支持公诉，被告人熊芳英到庭参加诉讼。现已审理终结。
周宁县人民检察院指控称，被告人熊芳英未经国家有关部门批准，于2014年5月至2016年10月期间，通过口口相传等途径，以民间资金互助会的形式组织三场标会，吸收不特定人员存款人民币66.946万元。
案发后，被告人熊芳英于2017年3月29日被浙江省义乌市商城派出所抓获归案，寄押于义乌市看守所。其家人已帮助被告人熊芳英还清各被害人损失会款。
经审理查明，公诉机关上述指控属实。另查明，被告人熊芳英到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好。案发后，被告人熊芳英家人已帮助还清各被害人损失会款，并取得了叶某1等15名被害人的谅解。周宁县司法局出具审前社会调查评估报告，认为被告人熊芳英具备社区矫正条件。
上述事实被告人熊芳英在开庭审理中亦无异议，并有周宁县公安局出具的户籍证明、义乌市公安局商城派出所出具的到案经过、义乌市看守所出具的羁押证明、银行账户查询明细、叶某1等15名被害人出具的谅解书、会单、福建德润会计师事务所有限责任公司出具的闽德润鉴证[2017]70号鉴定意见等书证，证人肖某2、何某4证言，被害人叶某1、肖某1、魏某、占某、叶某2、陈某1、林某、黄某、何某1、张某、阮某1、何某2、阮某2、陈某2、何某3、陈某3的陈述，周宁县公安局制作的辨认笔录、被告人熊芳英的供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人熊芳英非法吸收公众存款人民币66.946万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人到案后，如实供述自己犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。案发后，被告人已还清各被害人损失会款，并取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、危害后果以及归案后的认罪悔罪表现，且经审前社会调查评估具备社区矫正条件，对其可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第一款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
被告人熊芳英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币伍万元（罚金限于本判决生效后十日内缴清）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈高顺
人民陪审员 龚小英
人民陪审员 林瑞琼
二〇一八年八月十四日
书 记 员 何樟铭
附法律和司法解释相关条文：
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。