浙江省金华市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）浙金刑二终字第350号
原公诉机关义乌市人民检察院。
上诉人（原审被告人）俞某，居民。因犯寻衅滋事罪于2013年11月12日被义乌市人民法院判处有期徒刑一年零二个月。现因本案于2014年11月17日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月5日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
原审被告人楼建国，居民。因本案于2014年10月9日被义乌市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
原审被告人童某，曾用名“童彬真”，农民。因本案于2014年10月9日被义乌市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
原审被告人谢某，居民。因本案于2014年10月23日被义乌市公安局刑事拘留，同年11月6日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
原审被告人金某，农民。因本案于2014年11月11日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月5日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
义乌市人民法院审理义乌市人民检察院指控原审被告人楼建国、童某、谢某、金某、俞某犯骗取贷款、票据承兑罪一案，于2015年9月1日作出（2015）金义刑初字第1387号刑事判决。原审被告人俞某不服，提起上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2012年4月23日，王庆（另案处理）等人为贷款融资需要，从他人处过户浙江领巨工贸有限公司，由被告人童某担任法人代表，同年8月8日，被告人楼建国成为股东。2013年3月，被告人童某和王庆让被告人俞某注册义乌市茂厚饰品商行，同年4月，王庆让被告人金某注册义乌市旺安饰品商行。2013年4月至2014年2月，被告人楼建国、童某、谢某、金某、俞某等人在明知浙江领巨工贸有限公司、义乌市茂厚饰品商行、义乌市旺安饰品商行无实际经营的情况下，虚构三家公司相互或与他人之间的交易事实，虚构经营场所等，以三家公司的名义向被害单位中国银行、义乌农村商业银行、浙江稠州商业银行、金华银行骗取贷款、票据承兑共计人民币3717.8万元，现归还人民币52万余元，尚有人民币3665万余元未归还。其中，被告人楼建国、童某、谢某参与九起，涉案金额人民币3717.8万元，被告人金某参与三起，涉案金额人民币1199.8万元，被告人俞某参与二起，涉案金额人民币800万元。具体如下：
1、2013年4月12日，被告人楼建国、童某、谢某、俞某在明知义乌市茂厚饰品商行无实际经营的情况下，由被告人童某、谢某虚构义乌市茂厚饰品商行与义乌市佰强进出口有限公司之间的交易事实，伪造购销合同，被告人童某、俞某伪造摊位租赁合同，被告人楼建国提供房产用于贷款抵押，被告人俞某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以义乌市茂厚饰品商行的名义向被害单位中国银行骗取流动资金贷款人民币112万元，该贷款已逾期未归还。
2、2013年4月18日，被告人楼建国、童某、谢某、俞某在明知义乌市茂厚饰品商行无实际经营的情况下，由被告人童某、谢某虚构义乌市茂厚饰品商行与义乌市佰强进出口有限公司之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供他人房产用于贷款抵押，被告人俞某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以义乌市茂厚饰品商行的名义向被害单位中国银行骗取流动资金贷款人民币688万元，该贷款已逾期未归还。
3、2013年10月22日，被告人楼建国、童某、谢某在明知浙江领巨工贸有限公司、义乌市茂厚饰品商行无实际经营的情况下，虚构两公司之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供房产用于贷款抵押，被告人童某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以浙江领巨工贸有限公司的名义向被害单位中国银行骗取流动资金贷款人民币350万元，该贷款现归还人民币50万元，尚有300万元未归还。
4、2014年1月17日，被告人楼建国、童某、谢某在明知浙江领巨工贸有限公司无实际经营的情况下，由被告人楼建国、谢某虚构浙江领巨工贸有限公司与浙江玫瑰水钻有限公司之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供房产用于贷款抵押，被告人童某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以浙江领巨工贸有限公司的名义向被害单位中国银行骗取流动资金贷款人民币267万元，该贷款现归还人民币23556.74元，尚有2646443.26元未归还。
5、2014年2月25日，被告人楼建国、童某、谢某在明知浙江领巨工贸有限公司无实际经营的情况下，虚构浙江领巨工贸有限公司与金向华之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供房产用于贷款抵押，被告人童某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以浙江领巨工贸有限公司的名义向被害单位中国银行骗取流动资金贷款人民币601万元，该贷款已逾期未归还。
6、2013年7月18日，被告人楼建国、童某、谢某、金某在明知义乌市旺安饰品商行无实际经营的情况下，由被告人童某、金顺峰以他人厂房冒充旺安饰品的厂房应付银行审查，被告人谢某虚构金某与童某之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供他人房产用于贷款抵押，被告人金某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以金某的名义向被害单位义乌市农村商业银行骗取流动资金贷款人民币200万元，该贷款已逾期未归还。
7、2013年7月25日，被告人楼建国、童某、谢某、金某在明知义乌市旺安饰品商行、浙江领巨工贸有限公司无实际经营的情况下，由被告人谢某虚构义乌市旺安饰品商行与浙江领巨工贸有限公司之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供他人房产用于贷款抵押，被告人金某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以义乌市旺安饰品商行的名义向被害单位浙江稠州商业银行骗取流动资金贷款人民币500万元，该贷款已逾期未归还。
8、2013年7月26日，被告人楼建国、童某、谢某、金某在明知义乌市旺安饰品商行、浙江领巨工贸有限公司无实际经营的情况下，由被告人谢某虚构义乌市旺安饰品商行与浙江领巨工贸有限公司之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供他人房产用于贷款抵押，被告人金某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以义乌市旺安饰品商行的名义向被害单位浙江稠州商业银行骗取承兑汇票人民币714万元，支付保证金人民币214.2万元。2014年1月16日，被告人楼建国为转贷，向义乌市子郡电子商行（楼埕义）借款归还该笔贷款。2014年1月7日，被告人楼建国、童某等人在明知义乌市旺安饰品商行无实际经营的情况下，由被告人楼建国、谢某虚构义乌市旺安饰品商行与义乌市子郡电子商行之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供他人房产用于贷款抵押，被告人金某贷款签字（系在2013年7月26日所签），被告人谢某到银行办理，后以义乌市旺安饰品商行的名义向被害单位浙江稠州商业银行骗取承兑汇票人民币714万元，支付保证金人民币214.2万元，该笔贷款于2014年7月17日发生垫付，尚有人民币499.8万元未归还。
9、2013年9月27日，被告人楼建国、童某、谢某在明知浙江领巨工贸有限公司、义乌市茂厚饰品商行无实际经营的情况下，虚构浙江领巨工贸有限公司与义乌市茂厚饰品商行之间的交易事实，伪造购销合同，被告人楼建国提供他人房产用于贷款抵押，被告人童某贷款签字，被告人谢某到银行办理，后以浙江领巨工贸有限公司的名义向被害单位金华银行骗取流动资金贷款人民币500万元，该贷款已逾期未归还。
2014年10月9日9时40分许，义乌市公安局经侦大队承办民警电话传唤被告人童某配合调查，被告人童某于当日到案。同日，被告人楼建国被经侦大队承办民警传唤到案接受调查。2014年10月23日14时许，被告人谢某接到义乌市公安局经侦大队承办民警电话传唤后到案。2014年11月11日，义乌市公安局经侦大队承办民警电话传唤被告人俞某，被告人俞某称家中有事，待事办妥后到公安机关报到，后于11月17日14时许到经侦大队配合调查。2014年11月11日，被告人金某到义乌市公安局经侦大队投案。
原判认为，被告人楼建国、童某、谢某、金某以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，其中被告人楼建国、童某、谢某参与骗取贷款3717.8万元人民币，被告人金某参与骗取贷款1199.8万元人民币，属于法律规定的其他特别严重情节，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪。被告人俞某以欺骗手段取得银行贷款800万元人民币，属于法律规定的其他特别严重情节，其行为已构成骗取贷款罪。被告人楼建国、俞某如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。被告人童某、谢某如实供述自己的主要犯罪事实，可视为如实供述，依法可以从轻处罚。被告人金某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人楼建国犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。二、被告人童某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十五万元。三、被告人谢某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币十五万元。四、被告人金某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。五、被告人俞某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。六、追缴被告人楼建国、童某、谢某、金某、俞某违法所得人民币3665.444326万元，返还给被害单位，其中返还给被害单位中国银行1965.644326万元人民币，返还给被害单位义乌市农村商业银行200万元人民币；返还给被害单位浙江稠州商业银行999.8万元人民币；返还给被害单位金华银行500万元人民币；追缴不足部分，由被告楼建国、童某、谢某、金某、俞某在违法所得范围内予以退赔。
原审被告人俞某上诉称，原判量刑过重，其在共同犯罪中作用较小，应当认定从犯；有自首情节；其在犯罪活动中未收取好处，无实际所得，不应承担退赔责任，请求改判。
原审被告人楼建国、童某、谢某、金某对原判无异议。
经审理查明，原判认定原审被告人俞某犯骗取贷款罪的事实清楚，相关定案证据均经一审庭审举证质证，取证程序合法，内容客观真实，并与原审被告人所作供述相印证，本院予以确认。
针对上诉理由及辩护意见，经查，原审被告人俞某在共同犯罪中以其名义成立商行并参与冒充摊主经营、前往银行签字，与原审被告人楼建国等人分工合作，互相配合，不分主从。原审被告人俞某系经公安机关电话传唤后到案，其行为不符合投案自首的有关规定。原审被告人俞某与其它被告人系共同犯罪，对被害单位应负连带赔偿责任，故俞某所提上诉理由均与查明事实及法律规定不符，本院不予采纳。
本院认为，原审被告人俞某以欺骗手段取得银行贷款800万元人民币，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。原判认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法，根据原审被告人俞某的犯罪事实、情节及悔罪表现，所作量刑并无不当。原审被告人俞某上诉所提改判的请求不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 徐 磊
审 判 员 徐英杰
代理审判员 江菊敏
二〇一五年十一月九日
代书 记员 钱争红