文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书[2016]内0627刑初102号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人郭某甲，男，1956年12月20日出生，汉族，高中文化，个体，户籍所在地内蒙古鄂尔多斯市伊金霍洛旗，现住内蒙古鄂尔多斯市伊金霍洛旗。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月10日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留。2016年1月15日，被伊金霍洛旗人民检察院决定逮捕，同日，由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2016]98号起诉书、伊检公诉刑追诉[2016]5号追加起诉决定书指控被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月28日向本院提起公诉，于2016年7月25日追加起诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员王智明出庭支持公诉。被告人郭某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控,从2008年初至2012年末，被告人郭某甲在没有取得任何金融管理部门许可的情况下，以顺发五金门市及工程周转为由，以高额利息为诱饵（月利率1.3%、2%、2.5%、3%），先后向社会不特定群众59人陆续吸收资金，吸收资金总额为1635.5547元，其中利息转本金24.2万元，支付利息158.908万元、退还本金239.2134万元，吸收资金余额为1396.3413万元。被告人郭某甲将上述吸收资金款项一部分用于还本付息，一部分高利转借他人，还有一部分资金用于投资，现因被告人郭某甲资金链断裂，无法返还集资参与人本金及高额利息。伊金霍洛旗公安局已查封、扣押被告人郭某甲资产鉴定总价为130.4995万元。此外，伊金霍洛旗公安局已查封的顺发五金门市部分存货，因无法核定具体数量，无法鉴定；由被告人郭某甲与郭某乙、郭某丙、郭某丁共同投资建设的位于伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社庄园一处，因无法确定实际投入，无法鉴定。公诉机关提供的证据有报案材料、集资参与人陈述、证人证言、书证材料、被告人供述与辩解、鉴定意见、审计报告、常住人口信息等，并认为被告人郭某甲违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。被告人郭某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称其女儿郭某丁在案发后给部分集资参与人用酒、货物等抵顶过一部分债务，并向本院提供了收条等证据。经审理查明:一、被告人郭某甲非法吸收公众存款的犯罪事实。2009年至2012年期间，被告人郭某甲在未取得任何金融机构许可的情况下，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向社会上不特定多数人吸收存款，被告人郭某甲将吸收的资金用于顺发五金门市周转、给他人放款、还本付息等。被告人郭某甲向不特定公众59人吸收存款金额1630.7万元，其中利息转本金24.2万元，实际吸收存款金额为1606.5万元。案发前后，被告人郭某甲共计退还本金总额281.3348万元，实际支付利息134.713万元。因被告人郭某甲资金链断裂，现无法归还集资参与人存款本金及利息。具体犯罪事实如下：1、2012年2月12日至2012年4月12日，以月利率2.5%向苏某某吸收资金8万元（其中以杨某甲的名义给郭某甲借款7万元），已付利息0.45万元，退还本金3.75万元；……另查明，被告人郭某甲于2014年3月21日经伊金霍洛旗公安局电话通知接受询问时，其主动交待了非法吸收公众存款的犯罪事实。2015年12月10日，伊金霍洛旗公安局对郭某甲涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实接收刑事案件及立案时间；2、集资参与人苏某某等人的报案材料、询问笔录、借款凭据、民事调解书等证据，证实本案59名集资参与人在被告人郭某甲高额利率的允诺下，给其放款的时间、经过、退本结息数额情况；3、被告人郭某甲的供述，证实2008年至2012年期间，被告人郭某甲以顺发五金门市资金周转为由，通过自己、集资参与人对外宣传及他人间口口相传的方式向社会公众公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向苏某某等59名集资参与人非法吸收资金的时间、数额等经过；4、伊旗公安局于2014年3月21日对郭某甲所作的询问笔录，证实郭某甲于2014年3月21日到伊旗公安局主动交代非法吸收公众存款的事实；5、巴某某（又名杨某甲）的询问笔录，证实苏某某以其名义给被告人郭某甲放款7万元；6、祁某的询问笔录，证实被告人郭某甲给其出具的48547元欠条未约定利率；7、苗某某、马某甲、白某的询问笔录、苗某某出具的收条、马某甲出具的收条、袁某某出具的收条、白某出具的收条、王某甲借据原件、赵某某借据原件，证实案发后，被告人郭某甲的女儿给马某甲、赵某某、白某某、苗某某、王某甲抵顶了部分酒及货物等，其中赵某某、王某甲的借款全部还清，并抽回了借据原件；8、内蒙古东审会计师事务所有限责任公司内东审发（2016）第013号审计报告、银行流水明细单，证实被告人向集资参与人吸收存款的数额、支付利息的数额、退还本金的数额，以及银行账务往来明细情况；9、谅解书，证实有31名集资参与人对被告人郭某甲的犯罪行为予以谅解；10、到案情况说明，证实2015年12月10日，被告人郭某甲经电话传唤后到伊金霍洛旗公安局接受讯问并如实供述其向社会公众非法吸收资金的事实，伊金霍洛旗公安局于当日将被告人郭某甲以非法吸收公众存款罪立案侦查，并依法刑事拘留；11、被告人郭某甲常住人口基本信息，证实被告人郭某甲的身份信息情况，其符合非法吸收公众存款罪的主体要件。二、被告人郭某甲资产及对外债权、债务情况。（一）被告人郭某甲现有资产情况：1、伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼222室住宅楼房一套（建筑面积158.96㎡），评估价95.376万元；2、伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼32号车库（建筑面积20.19㎡），评估价13.1235万元；3、伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社砖木结构住宅房一套（面积200㎡），评估价12万元；4、蒙K8E583号松花江牌小货车一辆，评估价1万元；5、蒙KX2259号北京牌农用车一辆，评估价2万元；6、奔驰牌三桥翻斗车两辆（均无牌照），评估价7万元；上述资产合计评估价格为130.4995万元7、顺发五金门市部分存货，未评估；认定上述事实的证据有伊金霍洛旗公安局伊公（打非）封通字〔2015〕76号、81号、312号协助查封通知书、伊公（打非）封通字〔2015〕312号、27号、17号、21号、9号扣押决定书、顺发五金门市存货单、伊金霍洛旗价格认定局伊价认鉴字（2016）1号价格鉴定结论书。8、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社庄园一处（郭某甲、郭某乙、郭某丙、郭某丁共有），未评估。（二）被告人郭某甲对外享有债权情况：1、2010年至2011年9月22日期间，孙某某向郭某甲非法集资491.5万元，支付利息20万元，郭某甲实际被诈骗471.5万元（孙某某于2012年1月1日给郭某甲出具了一张包含利息在内的522.0783万元的借据）；2、2011年4月26日、2011年2月1日、2011年5月20日，温某某分三次向郭某甲借款165万元，均约定月利率为3%；2012年，温某某向郭某甲借款8万元；3、2011年8月12日，罗某某向郭某甲借款5万元，约定月利率3.5%。2012年9月10日，罗某某重新给郭某甲出具了6万元借据（包括利转本1万元）。后郭某甲给付18600元，现罗某某尚欠郭某甲41400元；4、2011年9月17日，郭某某向郭某甲借款80万元，约定月利率3%；5、2011年6月19日，王某乙向郭某甲借款5万元，约定月利率3%；6、2010年12月23日，王某丙向郭某甲借款4万元，约定月利率3%；7、2011年6月27日、2011年7月4日，薛某某分两次共向郭某甲借款20万元；8、2011年11月17日，刘某甲向郭某甲借款5万元，约定月利率3%；9、2010年11月15日，马某乙赊欠郭某甲五金款20202元；10、2009年3月9日，戚某某向郭某甲借款5千元；11、2012年2月17日，杨某甲向郭某甲借款2千元，约定月利率3%；12、2011年5月10日，段某某向郭某甲借款2万元，约定月利率2.5%；13、2011年10月12日，王某丁向郭某甲借款9万元，约定月利率3%；14、2011年6月22日，杨某丙向郭某甲借款2万元，约定月利率3%；15、2011年6月10日、2011年6月22日，王某戊分两次共向郭某甲借款10万元，约定月利率3%；16、2011年3月11日，郝某某向郭某甲借款12万元，约定月利率3%；17、2011年1月31日，陶某某向郭某甲借款11万元，约定月利率3%；18、2010年5月27日，王某巳向郭某甲借款10万元，约定月利率3%；19、2011年1月5日、2011年5月5日，王某庚分两次共向郭某甲借款6万元，约定月利率2.5%、3%；20、2011年8月20日、2011年8月30日、2011年10月11日，徐某某分三次向郭某甲共借款45万元，约定月利率3%；21、2011年5月3日，刘某乙向郭某甲借款5元，约定月利率3%；22、2011年2月1日，刘某向郭某甲借款30元，约定月利率3%。上述债权合计907.3602万元。认定上述事实的证据有鄂尔多斯市中级人民法院（2013）鄂刑二初字第1号刑事判决书、路某某询问笔录、温某某询问笔录、罗某某询问笔录、被告人郭某甲供述、借款单等。（三）被告人郭某甲对外债务情况：1、2014年3月26日，郭某甲向伊金霍洛旗农村商业银行贷款3万元；2、欠王某辛货款85460元；3、欠翟某某货款125783元；4、欠张某某货款108900元；5、欠刘某丙货款57175元；6、欠杨某乙货款281449元；7、欠高某某货款70000元；8、欠王某壬货款25000元；9、欠李某某货款13650元；10、欠张某货款185000元；11、欠姜某某货款63950元。上述债务合计1046367元。认定上述事实的证据有被告人郭某甲的供述、债权人的询问笔录、伊金霍洛旗农村商业银行借款借据、被告人郭某甲出具的欠据等。本院认为，被告人郭某甲违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺支付高额利息的手段，通过“口口相传”、“以人传人”等方式公开宣传，向社会不特定对象59人非法吸收公众存款1606.5万元，数额巨大，被告人郭某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人郭某甲向苏某某、杨某甲吸收存款8万元的事实，与本院查明的事实不符，予以变更，变更为被告人郭某甲向苏某某吸收存款8万元；公诉机关指控被告人郭某甲向祁某吸收存款44.8547万元的事实，经本院查明，其中48547元为欠款，且未约定利率，故该笔款不应计入非法吸收存款的数额内，且祁某在郭某甲五金店内赊购的5421元货款已在48547元欠款中核减，故5421元不应再计入郭某甲已退还本金的数额内；公诉机关指控被告人郭某甲退还本金239.2134万元，因案发后，被告人郭某甲的亲属又以物抵顶了部分集资参与人42.6635万元，故本院对被告人郭某甲退还本金数额变更为281.3348万元。被告人郭某甲经电话传唤后主动到案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人郭某甲在案发前后退还集资参与人本金281.3348万元以及实际支付利息134.713万元的情节，本院在量刑时酌情考虑。综合考虑被告人吸收存款的数额、退还本金及支付利息的数额、可处置资产价值以及债权债务情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月10日起至2019年4月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、被告人郭某甲的下列资产依法处置发还集资参与人：1、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼222室住宅楼房一套（建筑面积158.96㎡，房产证号131011100498）；2、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼32号车库一间（建筑面积20.19㎡，房产证号131011100542）；3、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社砖木结构住宅房一套（面积200㎡）；4、蒙K8E583号松花江牌小货车一辆；5、蒙KX2259号北京牌农用车一辆；6、奔驰牌三桥翻斗车两辆（均无牌照）；7、顺发五金门市部分存货；8、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社庄园一处（郭某甲、郭某乙、郭某丙、郭某丁共有）；三、继续追缴被告人郭某甲的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任德强审 判 员  陈 洁人民陪审员  李 敏二〇一六年八月五日书 记 员  吕丽霞法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。