安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 (2015)埇刑初字第00601号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人马某明，男，于安徽省萧县，大专文化，个体工商户，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年6月13日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年6月26日被宿州市公安局埇桥分局决定监视居住，2014年9月21日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人马传贝，安徽皖光大律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2015）494号起诉书指控被告人马某明犯合同诈骗罪，于2015年7月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩、刘军出庭支持公诉，被告人马某明及其辩护人马传贝到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控： 一、被告人马某明及赵某（另案处理）等人在宿州市埇桥区桃园镇东坪集村违法开发农贸市场过程中，向郭某等多人抵押借款。期间，2012年1月11日，被告人马某明以该农贸市场A2-11号房屋抵押向郭某借款50万元，2012年5月10日以该农贸市场A5-13号房屋抵押向袁伟借款40万元，2012年6月20日，以该农贸市场A8-12号房屋向王伟抵押工程款84万元，2012年10月份，被告人马某明伙同赵某商议找被害人颜某，由颜某把借款还清，把抵押的房产收回统一抵押给颜某。同年10月31日，被告人马某明及赵某等人与颜某签订以售代押借款协议，借款450万，第一期借款215万，以售代押房屋43套。并约定由颜某收回上述借款手续，将款还给上述借款人。在履行该合同过程中，被告人马某明于2012年11月5日又将该农贸市场A6号房屋向张彦抵押工程款15万元。2012年11月15日，被告人马某明伙同赵某与被害人颜某一起确认该农贸市场A2-13号房屋抵押给颜某，期间，被告人马某明及赵某商议伪造一套郭某的借款手续以骗取颜某的钱款，并安排会计段某重新书写了与郭某的借款合同、借条、收据，加盖安徽省恒成投资发展有限公司项目部章，并于2012年11月25日将伪造的借款手续交给颜某，谎称郭某不在家，不能前来办手续，骗取了颜某的信任。同年11月27日，被害人颜某将50万元转入郭某账户。赵某将其中的21万元用于其个人还账。2014年3月，因被告人马某明与赵某逾期不还借款，被害人颜某遂开始出售被告人马某明与赵某方抵押的房屋，在出售过程中，发现被告人马某明伙同赵某重复抵押房屋，该案案发。 二、2012年5月，被告人马某明以其开发的埇桥区桃园镇东坪集农贸市场需要资金周转为由，提供虚假售房合同，骗取被害人颜某人民币30万元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人马某明的行为已构成合同诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款之规定，对被告人马某明在有期徒刑四年至八年幅度内量刑。 被告人马某明称其未非法占有及使用指控钱款，抵押物足够偿还借款，其行为不构成合同诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人马某明没有非法占有他人钱款的故意，也没有隐瞒真相骗取钱款的行为，本案属民间借贷纠纷，被告人马某明不构成合同诈骗罪。 经审理查明： 一、被告人马某明及赵某（已判刑）等人在宿州市埇桥区桃园镇东坪集村违法开发农贸市场过程中，以开发的房屋抵押向郭某等多人借款，其中以该农贸市场在建的A2-A11房屋抵押向郭某借款50万元。2012年10月份，被告人马某明与赵某找被害人颜某商议，由颜某把上述借款还清，把抵押的房子收回统一抵押给颜某，并于同年10月31日与颜某签订以售代押借款协议，借款450万，第一期借款215万，以售代押房屋43套，并约定由颜某收回上述借款手续，将款还给上述借款人。在履行该合同的过程中，被告人马某明与赵某商议伪造一套向郭某的抵押借款手续以骗取颜某的钱款，并安排会计段某书写了与郭某的售房合同（抵押的房屋为A区A1-A11）、借条及收据，加盖安徽省恒成投资发展有限公司项目部章，以上手续上该项目部的人钟某的签名系被告人马某明书写。2012年11月25日，被告人马某明等人将伪造的借款手续交给颜某，谎称郭某不在家，不能前来办手续，并向颜某提供了张某的账户，让颜某汇款，颜某发现不是郭某的账户不愿汇款。被告人马某明又把写有郭某账号的字条交给被害人颜某，骗取了被害人颜某的信任。同年11月27日，被害人颜某将50万元转入郭某账户。当日，赵某让郭某转款21万元至张某账户，其中20万元用于其偿还欠张某借款，1万元归其个人支配。2014年3月，因被告人马某明与赵某逾期不还借款，被害人颜某遂开始出售被告人马某明与赵某抵押的房屋，在出售过程中，发现被骗，报案案发。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、证人郭某提供的借条、借款协议，证明2012年1月11日，赵某、钟某从郭某处借款50万元，月息2.5%，借款期限3个月，从2012年1月11日至2012年4月10日，以桃园镇东坪集在建的A2-A11房屋提供借款担保。 2、以售代押借款协议书，证明2012年10月31日，甲方颜某、苏坡、刘自力与乙方安徽恒成投资发展有限公司项目部，负责人马某明，项目部经理赵某、钟某签订协议，约定乙方用其开发的位于宿州市桃园镇东坪集新农村农贸市场的商住房以售代押给甲方借款450万。第一期借款215万，以售代押房屋43套。自2012年10月31日起，该市场所有房屋全部由甲方统一对外销售，收房款优先偿还甲方的出借款。借款利息月利率4%，乙方每月15日向甲方支付当月利息，借款期限六个月，自2012年11月15日至2013年5月15日。丙方鉴证方桃园镇东坪集村民委员会。 3、伪造的收据、借条、收条、售房合同书，证明被告人马某明及赵某提供给颜某的收据、借条、收条、售房合同书，2012年1月19日，售房合同书盖有安徽省恒成投资发展有限公司项目部印章，赵某签名、马某明签钟某名。收据、收条盖有安徽省恒成投资发展有限公司财务专用章，载明郭某收到项目部偿还借款50万元。 4、银行卡取款业务回单，证明2012年11月27日，被害人颜某向郭某账户转入50万元。 5、借记卡存支款明细，证明被害人颜某向郭某转款50万元，郭某于2012年11月27日向张某账户转款21万元，当日支取1万元。 6、安徽恒成投资发展有限公司授权委托书，证明2012年7月2日，安徽恒成投资发展有限公司授权赵某全权负责钱郢子新农村农贸大市场工程，赵某所签署钱郢子矿新农村农贸大市场工程一切事宜，本公司均承认有效。 7、桃园镇政府证明，证明桃园镇东坪集农贸市场建设项目，未经镇政府审批，属投资商个人行为，其所用地不是建设用地，属违法用地，镇政府于2012年对其违法用地进行查处。 8、宿州市埇桥区国土资源局于2012年4月13日作出宿埇国土罚（2012）169号行政处罚决定书，证明安徽省恒成发展投资有限公司单位未经批准，擅自在桃园镇东坪集村钱郢子矿东门，东坪小学东侧非法占用12800平方米建新农村，责令退还非法占地，限期拆除非法新建的6000平方米建筑物和其他设施，恢复土地原状，并处罚款19万元。 （二）鉴定意见 1、宿州市公安局司法鉴定中心（宿）公（司）鉴（文检）字（2014）19号物证鉴定书，证明被告人马某明及赵某交给颜某伪造的郭某收到50万元收据上盖的安徽恒成投资发展有限公司财务专用章，与安徽恒成投资发展有限公司财务专用章不是同一枚印章形成。 2、宿州市公安局司法鉴定中心（宿）公（司）鉴（文检）字（2014）38号物证鉴定书，证明被告人马某明及赵某交给颜某伪造的收据、借条、《售房合同书》上赵某签名与赵某样本笔迹是同一人书写形成；被告人马某明交给颜某字条“郭某6228483161284617112”的字迹、收条内容字迹及《售房合同书》上钟某签名与马某明样本笔迹是同一人书写形成。 （三）被害人颜某的陈述，证明2012年10月底，马某明找她和袁某商议，钱郢子农贸市场的工程欠了不少人的高利贷，借钱的人多、利息也高，不好管理，想向她借钱把这些外债还掉，把之前押给这些借款人的房子赎回来，抵押给她们，这样方便管理。她、袁某、赵某、马某明、段某、钟某在宿怀路188宾馆一楼签了协议，赵某和马某明在协议上签字，“安徽省恒成投资发展有限公司项目部”的公章是马某明盖的，她在协议上的甲方落款处签字。2012年11月24日，马某明打电话让她第二天去党校六楼马某明的办公室，给原抵押人转款，办赎房手续。11月25日，她和马某就去了，当时办公室里有马某明、赵某、段某、钟某、刘晓峰，还有几个原抵押权人，马某明从抽屉里取了郭某的材料，让她去银行给转款，马某明说郭某在外地。她转给刘光武20万元钱（赎回的是A区21-24号房子），转给杨某30万元钱（赎回的是C1区2-3号房子），转给孙贡献、王广东30万元钱（赎回的是B区23-29号房子），转给郭某50万元钱（赎回的是A区2-11号房子）。刘光武、杨某、孙贡献、王广东是本人来办的，郭某本人没来。去银行转钱她发现马某明交给她的郭某的手续中提供的银行账号是张某的，她就不愿意转钱，把写有张某名字和银行账号的纸条还给了马某明。11月27日，马某明通知她说郭某把银行账号发信息过来了，让她去拿账号给郭某转钱，她就给郭某转了50万。她前后借给赵某、马某明共计165万元。2014年3月份，她和袁某准备卖抵押给她们的房子抵账，卖到A区2-11号房子的时，郭某的代理人不让卖，说这些房子是郭某的，把郭某当初的原始手续复印件交给她们的委托人。她发现不是同一套手续，就找到钟某核对，钟某说郭某代理人提供的原始手续中合同上的签名是钟某签的，马某明交给她的那套郭某的手续中合同上的签名不是钟某签的。她们就怀疑马某明交给她的那套郭某的手续是假的，就把当初办理赎房手续时马某明交给她的那套郭某的手续拿给郭某看，郭某说没见过。50万元钱到郭某账后，赵某带着一个人从郭某的账户里转走21万元。2014年7月10日、11日，她和袁某去找段某，段某说伪造郭某的手续是马某明指使段某伪造的假合同、收据、借条，赵某签的字。 （四）同案犯赵某的供述，证明2011年4月，他和马某明、钟某合伙开发钱郢子矿农贸大市场，他们挂靠在安徽恒成置业有限公司。2012年1月前后，朱某给他介绍郭某借给他50万元用，他和钟某与郭某签订一份借款协议和一份借条，内容为甲方郭某，乙方赵某、钟某，借款金额为人民币50万元，月息为百分之2.5，借款期限为3个月整，从2012年1月11日至2012年4月10日，乙方承诺愿用自己开发的位于桃园镇东坪集新农村在建房屋A2-A11提供借款担保。他和钟某找郭某借钱的时候，马某明是知情的，也认可这次借款。他以前出面找刘光武、杨某、孙贡献借过钱，都是用钱郢子开发的房屋做抵押。马某明和钟某出面借杨某的20万钱，用哪套房子抵押的他不清楚。他和马某明、钟某找郭某、刘光武、杨某、孙贡献借钱的时候，除了签订了以售代押借款协议和借条，还签订了售房合同。他们在签订售房合同上面盖的是安徽省恒成投资发展有限公司项目部的章，收条上面盖的是安徽省恒成投资发展有限公司财务专用章。2012年11月份，马某明说用房子抵押借款的人太多了，不如找一个人多借点钱，把以前抵押出去的房子全部赎回来，然后把这些抵押出去的房子全部抵押给这一个借款人，这样比较方便管理。马某明说找一个叫颜某的女的借款215万元，把以往借的钱全部还掉，把房子赎回来都抵押给颜某，他听完后表示同意。于是他就和马某明、钟某一起去找了颜某，三个人在两岸咖啡和颜某见了面，颜某拿出了一份以售代押借款协议，他在这份协议上签了字。在和颜某的借款赎房子的过程中，颜某提出要见所有赎房人的手续，才愿意打款，他给马某明说他们得想办法，弄点钱把他借的钱还上，大约需要30万，马某明说从郭某身上想办法。马某明把他和段某约到党校办公室，马某明安排段某造了一份署名郭某的抵押手续，他在合同及收据上签了名字，他想通过这件事来还张某的20万元，他把张某的银行卡号给了马某明。2012年11月24日，颜某来马某明的办公室给原抵押人办理转款手续，他也去了，马某明让颜某带那些人到银行办手续，后颜某打电话问他，为什么给郭某的款打给张某。他就给郭某打电话，说现在打款50万元给你，你再借30万元给他，郭某不同意，只借给他20万元，他就从郭某那要来账号给了马某明。2012年11月27日，马某明给他说郭某的钱已经到账。11月28日他到了郭某的办公室，让郭某给张某转了20万元。找颜某借钱用来赎房子的事，这是马某明提出来的，但他和钟某都知道，具体是马某明去操作的。 （五）证人证言 1、证人段某的证言，证明2011年3月，他在赵某、马某明等人开发的钱郢子矿农贸市场干会计。找颜某等人借款主要是马某明谈的，后来签合同的时候赵某也在。由马某明提供需要赎房子的原抵押权人的名字和账户，然后原抵押权人带着原始借款抵押资料来办好手续，颜某才把钱打给这些原抵押权人，这些钱不是直接给赵某和马某明等人的，郭某之前借给赵某50万元，赵某押给郭某10套房子。颜某提供的编号0021396，交款单位郭某，伍拾万元整，房屋抵押A区A1-A11，签赵某的名字，盖的是安徽省恒成投资发展有限公司财务专用章，日期是2012年1月19日这张收据复印件收据是他开的，是赵某和马某明让他开的。2012年11月，马某明打电话让他去办公室，让他带一套空白的售房合同，要赎郭某的房子，颜某要手续，让他去办理一下，他问郭某以前的抵押手续呢，赵某说郭某以前借钱的时候没办抵押手续，售房合同填写的内容是马某明说他填的，写好以后交给了马某明，当时合同的落款没有签字也没盖章，马某明拿出一张A4纸，赵某让他写借条，赵某给他说当时借郭某钱的时候，打了一个借条，让他补一张借条，内容是赵某说的，他来写，落款处是赵某现场签的名，办理好后，他就交给马某明了，马某明拿出一张空白的收据，内容是马某明说让他写，他写好之后交给了马某明，当时没有签字也没盖章，马某明拿了一张信纸写好收条内容，让他来签郭某的名字，他就按照马某明的意思签了郭某的名字，章是马某明后来盖的，当时他也没考虑到这么多，马某明让他签名，他就签了，因为以前钱郢子项目部借款的抵押手续，基本上都是他经手办理的，但郭某的这笔借款他不清楚，所以马某明、赵某让他造郭某的手续他就造了。钱郢子项目部是在2011年挂靠安徽省恒诚投资发展有限公司，当时该公司的负责人曹继承给他们项目部刻了一枚安徽省恒成投资发展有限公司项目部的章和两本收据，加盖好安徽省恒成投资发展有限公司财务专用章让他们使用。 2、证人郭某的证言，证明2012年初，他借给赵某50万，月息2.5分，用期3个月，从2012年1月11日到2012日4月10日，赵某自愿将自己开发的桃园镇东坪集的新农村在建房屋A2-A11共10套抵押给他。赵某不还钱，这10套房屋归他所有。之后就把钱转给赵某了，钟某后来在协议、借条上补签的字。2012年11月27日，赵某打电话说还给他的钱到账了，他到银行查询是50万。接着赵某带着张某来找他，他转给张某21万。他不认识颜某和袁某，颜某提供的合同书乙方签字不是他签的，他没见过这份合同，颜某提供的收据（编号002196，交款人郭某，50万整，房屋抵押A区A1-11，赵某签字，日期2012年元月19日）他没见过。颜某提供的收条（收到项目部偿还借款50万元，此据借款日期2012年1月19日，用钱郢子农贸市场商住房A区1-11抵押，2012年11月25日，郭某签字）他没见过，上面签字不是他签的。赵某还钱的时候，没提原始手续的事，他和赵某的意思是等到钱还齐再把房子抵押手续交出来。 3、证人张某的证言，证明2012年11月28日，赵某让他去皖北矿务局医保科，赵某和郭某在，赵某带他们去农行转账，他的农行卡上进账21万元，赵某提出要1万，他就转了1万元给赵某。 4、证人朱某的证言，证明2011年，赵某带着钟某到他办公室让他联系借款在钱郢子那边开发新农村，他联系了郭某，郭某借了50万元给赵某，在他办公室办的借款手续，具体包括售房合同，借条和借款协议，郭某说钱借出去了，你一定要保证借款安全，看着房子。有一次他去看房子，有个妇女在卖赵某当初抵押给郭某的那十套房子，他说这个房子是郭某的，那个妇女说这房子老板已经收回来了，让老板和他联系，后老板给他打电话，他拿着郭某的那套手续的复印件给那两个女老板看，说当时赵某、钟某借郭某钱的时候，那十套房子是抵押给郭某的，那两个女的就把汇给郭某50万元钱的汇款凭证给他看，说这十套房子已经拿钱赎回来了。他打电话给郭某，郭某说收到50万元不错，不过实际拿到手的没那么多，赵某说要给其他人转走21万元才行，否则就不还给这50万元，郭某说没办法就同意了。 5、证人马某的证言，证明她是颜某的会计，颜某和赵某、马某明约好赎房必须每个赎房的人把手续带来后，由他们双方一块办手续汇钱赎房。2012年10月份，她和颜某一起到马某明的办公室办赎房手续，进屋后颜某和赵某、马某明、刘晓峰还有几个来办赎房手续的人办赎房手续。马某明从办公室抽屉里拿了一份手续给颜某，让刘晓峰和颜某、她一块去银行转账，颜某看不是手续上的名字郭某，就不愿转，颜某打电话质问赵某为什么要打钱给张某，颜某始终不同意转钱给张某，后来当天就没转。 6、证人袁某的证言，证明2013年底，她和颜某准备卖赎回的原抵押给郭某的房子时，朱某不让卖，说房子是郭某的，颜某拿出当时给郭某转款的银行转账底单让朱某看，说明原抵押给郭某的房子已经赎回并转抵押给颜某，朱某说不知道。她们找到郭某问50万元借款的事，并且出示了50万元的转款手续，郭某说这笔款是收到了，赵某说这笔款是赵某还的借款，不知道这笔款是颜某打的赎房款，也不知道赎房这件事，郭某说她们手上的手续从来没见过，原件都在郭某家里，这几套房子抵押还有效。 7、证人钟某的证言，证明2011年，马某明提议搞新农村建设，他们签了一个合伙协议，赵某占40%的股份，他和马某明各占60%的股份，马某明负责，他们当时投资了200万元，项目挂靠安徽省恒成投资发展有限公司。2012年10月，马某明提议说外边的借款人很多，管理混乱，不如找一个人借款，到时候还款比较容易，卖房子也比较容易。后与颜某和袁某谈借款赎房，共向颜某、袁某借215万元，他和赵某、马某明都在借条上签了字。当时颜某还钱赎房是马某明和赵某操办的。 8证人孙庆忠的证言，证明他是桃园镇东坪集村书记，农贸市场是赵某、马某明和钟某三人开发的，使用的土地是东坪村刘西组的地，马某明当时是通过村民自行协调，没和村里签订任何手续，属于违规建设，土地局进行过拆除。 （六）被告人马某明的供述，称他和赵某、钟某合伙开发钱郢矿农贸市场。赵某和钟某用农贸市场的房子抵押借了不少高利贷。2012年七八月份，赵某提出找个人借笔低息的钱，把之前的高利贷全部还掉，把抵押的房子赎回来，押给新的借款人，这样利息少了，借款人少了，方便管理。他把颜某和袁某介绍给赵某、钟某。2012年11月前后，他、赵某、钟某和颜某、袁某签了借款合同，后又签了以售代押合同，约定将赎回的房子抵押给颜某、袁某。赵某、钟某约了那些原抵押权人去他的办公室办赎房手续。当时刘光武、王广东、孙贡献带的手续放到办公桌上，赵某和段某又把其他几个人的手续也放到桌面上，其中就有郭某的，他不认识郭某。颜某把这些手续拿到南关菜市场旁边的农行去验证转款，约1小时后，颜某给他打电话说怎么用来赎郭某抵押房子的钱要打给张某，张某的账号应该是赵某提供给颜某的，颜某打电话来说不愿意转钱。当时赵某、段某带过去摊在他办公桌上那套郭某的手续，他记得有合同、借条和收据，后来颜某不愿意转给张某后，颜某、赵某、段某又回他办公室了，颜某要求把钱打给郭某，并让郭某打张收条给颜某，他就当着几个人的面写了张收条，收到项目部偿还借款人伍拾万元，此据，借款日期是2012年1月19日，用钱郢农贸市场商住房A区1#-11#抵押，盖的是安徽省恒成投资发展有限公司项目部财务专用章，日期是2012年11月25日，然后把收条交给了赵某，让赵某去找郭某签字确认，再交还给颜某，颜某当时都在，也都看见了。后来赵某拿着收条和段某一块走了，他们去饭店吃饭的时候，赵某和段某把收条送回来，是段某交给他的收条，然后他就在吃饭的时候把收条交给了颜某。到了第三天，颜某说赵某提供了郭某的账号和身份证复印件，然后才把钱转给郭某。赎房的时候他才听赵某说从郭某那借过50万元钱用于钱郢子农贸市场的工程，转给郭某的那50万元钱，他没参与处理，后来查到郭某收到那50万元后，又给赵某21万元。在赎房的前后，他没有和郭某接触过，没见过这个人。 二、2012年5月，被告人马某明以和他人共同开发的埇桥区桃园镇东坪集农贸市场需要资金周转为由，提供虚假售房合同，骗取被害人颜某人民币30万元，用于归还其个人欠款。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、售房合同书、收据、银行个人业务凭证，证明2012年5月10日，安徽省恒成投资发展有限公司（甲方）与颜某（乙方）签订售房C2，3、8-13号的商住房合同；当日颜某通过工商银行向赵某62220213120045848261卡转入30万元；收据载明2012年5月10日，收到颜某30万元，盖有安徽省恒成投资发展有限公司财务专用章、段某私章。 2、银行个人业务凭证，证明2012年5月15日，赵某62220213120045848261卡被取现金3万元、转入马某明62220212005901408卡17万元；2012年5月14日转入马某明62220212005901408卡5万元。 （二）宿州市公安局司法鉴定中心（宿）公（司）鉴（文检）字（2014）19号物证鉴定书，证明马某明与颜某、袁野的售房合同书上盖的安徽恒成投资发展有限公司财务专用章，与安徽恒成投资发展有限公司财务专用章不是同一枚印章形成。 （三）被害人颜某的陈述，证明2012年5月8日，马某明找到她说钱郢子农贸市场是与赵某、钟某三人合伙，挂靠安徽恒成投资发展有限公司开发的，马某明是项目负责人，房子已经建好，收尾工程还需要一些资金，提出以每套房5万元并出具售房合同作抵押，借款50万元，月息4分。2012年5月10日，在淮河路北侧一家饭店，马某明拿出落款处已经签好马某明和赵某名字的盖有安徽恒成投资发展有限公司财务专用章的两份售房合同，合同正文已经填好内容，她25万元，袁野25万元，因为她出借的是30万元，袁野出借的是20万元，马某明填写错误，她要求重新更换合同填写，马某明说收据上写对就行了，合同不用换，她们在合同落款的乙方处签了名字，签好后，段某和周雪梅也到饭店，段某拿出盖有安徽省恒成投资发展有限公司财务专用章的空白收据交给马某明，马某明当场给她写了30万元，袁野20万元的收据，马某明还让段某、周雪梅拿出银行卡，将段某、周雪梅的卡号抄在袁野合同的背面，注明打给段某15万元，周雪梅5万元，她的那30万元是她和袁某及马某明到老槐树旁边的工行，马某明把赵某的银行卡拿给她，她问马某明为什么打到赵某的账户，马某明说和赵某是合伙的，再说合同上也有赵某的签字，她听了以后就按照银行卡上的账号转了30万元。2014年初，她和赵某对账，赵某说不知道她这30万元的汇款，段某也说这30万元没入财务账，她拿出30万元的汇款单回执给赵某看，赵某说从不知道有这笔钱，她们找曹继承，曹继承证明公司的财务专用章没有交给赵某等人使用，从未在售房合同上盖过安徽恒成投资发展有限公司财务专用章，公司只给钱郢子农贸市场项目部两本空白收据，收据上盖有安徽恒成投资发展有限公司财务专用章，曹继承还给她们出具了书面证明。2014年7月10日、11日，她和袁某找段某核实马某明从她这借款30万元、借袁野20万元的事，段某说合同是马某明事先填好的，马某明从段某手中要来盖有恒成公司财务章的收据，两份收据都是马某明填写的，赵某不在场，不知道借这两笔款。袁野的20万元入账了，她的30万元未入账，是马某明个人用的。 （四）证人证言 1、证人赵某的证言，证明2012年4月或5月，马某明找他借过工行卡，说要转进一笔钱，他没有愿意，后来颜某找他对账，向他出具了一份30万元的借款合同及当天的转账记录，还有一笔20万元的借款，虽然合同上有他的签名，但他不知情。他仔细想了一下，他之前给马某明两份空白合同，当时马某明说找袁野借了20万元，第二份空白合同应该是借颜某的30万元，颜某说这30万元打在他的卡上，他回想一下，当时他和马某明住在同一宾馆，他的卡放在包里，卡的密码马某明是知道的。后来马某明酒后承认用了他的银行卡，他问过段某这30万元的事，段某说不知道这件事，所以他认为这笔30万元被马某明挪用了，没入项目部的帐。 2、证人杨某的证言，证明2012年11月份，马某明约他去办公室，让他把之前的那笔30万元钱借款手续带齐，去给颜某办理赎房手续，他把手续都交给颜某，然后颜某就把20万元钱打到他的农行账户里。至此钟某、马某明30万元借款本金就还清了。在借这笔30万元钱之前，马某明陆续分多次向他借款30万元，他听说马某明把这些钱基本上用在砀山曹庄的工程。2012年5月，马某明在他开的二手车交易公司用他店里的POS机分两次刷了共计26.9万元给他，另外马某明又给他1.1万元现金，他和马某明的账就清了。这笔钱是马某明从2011年开始陆续向他借的，和项目部的那笔30万元钱借款没有关系。 3、证人袁某的证言，证明2012年5月9号，马某明找她和颜某借了50万元钱，在三里湾派出所西边的一个饭店里，马某明拿出袁野和颜某各25万元的售房合同，她提出来袁野是20万元，颜某是30万元，她让马某明重新填写合同，马某明说合同已经填写好了，就不要改了，在收据上写对，这时候段某和周雪梅也到了饭店，马某明问段某要了盖好章的空白收据，亲笔开具借袁野20万元和颜某30万元的收据，分别交给她和颜某，当时她问合同下方签的赵某是谁，马某明说是合伙人，马某明让她把袁野的20万元钱打到周雪梅农行卡上5万元，再打到段某农行卡上15万元，段某说这两笔钱都入了项目部的财务账。颜某的30万元是在2012年5月10日，由她和颜某、马某明一起到老槐树旁边的工商银行，马某明拿着赵某的工行卡，让颜某打到赵某的工行卡上，马某明说赵某是合伙人，都一样入账，后来听段某说这30万元钱没入项目部帐。后来赵某不承认借这笔钱，她们找过杨某，钱郢子项目部确实借过杨某30万元钱，其中钟某经手还杨某10万元钱，颜某在2012年11月27日经手还20万元钱，本息均已还清，据杨某讲马某明在开发砀山曹庄新农村项目时，曾经借过杨某40万元钱，马某明是还其个人借款，与钱郢子项目借款没有关系。 4、证人钟某的证言，证明项目部共向杨某借款30万元钱，都用在工程建设上了，2012年10月前后他经手还10万元本金给杨某，后来听说颜某又把剩余的20万元本金还了杨某，本息已经还清。 5、证人段某的证言，证明2012年5月10日，马某明打电话让他带抵押手续（合同和收据）到淮河路一家饭店，到饭店马某明和两个女的（后来知道是颜某和袁某）已经在那，他把盖好公章的收据本和空白抵押合同交给马某明，马某明当面写的借款手续，向颜某借款30万元，向袁某借款20万元，手续办完后马某明安排袁某把10万元汇入他的银行卡，汇给周雪梅10万元，这20万元他入了钱郢子农贸市场项目部的公账，颜某的那笔30万元钱有没有汇，他不清楚。后来他从马某明要回收据本发现有这笔30万元的借款收据，他就问马某明这30万元去哪了，马某明让他不要问这笔钱的事，说这和项目部无关，由马某明自己处理。后来赵某和马某明算账，马某明在这笔30万元借据存根备注“由马某明处理”。这笔钱没有入账，是马某明自己的事，与项目部无关。 （五）被告人马某明的供述，称2012年5月10日，他找颜某借过30万元，以钱郢子农贸市场开发的房子作为抵押，和颜某签订了以售代押合同，当时签合同时还有袁某、赵某、段某，合同上的章记得是段某盖的。赵某说有工行卡，颜某也是工行卡，30万元才打到赵某的卡里。这30万元没入公司账，好像被他还给杨某了。2011年12月份，他、赵某、钟某经手借杨某30万元，后来还了，但借款利息违约金没给，他就把30万元中的27.6万元还给杨某，赵某知道这事，他在借颜某这笔30万元钱之前就给赵某说过了。 （六）本案其他相关证据 1、案发及抓获经过，证明2014年4月24日10时58分，宿州市公安埇桥分局经侦中队接颜某报案而案发。2014年6月13日，民警口头传唤马某明至宿州市公安局埇桥分局执法办案中心，并将其刑事拘留。 2、户籍证明，证明被告人马某明出生于1970年10月9日。 3、宿州市埇桥区人民法院（2014）埇刑初字第00673号刑事判决书，证明赵某因犯合同诈骗罪，于2015年2月16日被判处有期徒刑六年，罚金人民币十万元。 本院认为：被告人马某明以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人人民币80万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对被告人马某明及其辩护人提出马某明没有非法占有的故意，马某明不构成合同诈骗罪，本案属民间借贷纠纷的辩解及辩护意见，经查，同案犯赵某的供述、证人段某、郭某、袁某等人的证言与被害人颜某的陈述、相关书证及鉴定意见等证据，能够相互印证被告人马某明伙同赵某在履行合同过程中伪造郭某的借款手续，骗取被害人颜某50万元及以工程资金周转为由，签订虚假售房合同，骗取被害人颜某30万元用于其归还个人欠款的事实，被告人马某明的行为符合合同诈骗罪的构成要件，故对被告人马某明及其辩护人的辩解及辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第五十二条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马某明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月13日起至2021年12月12日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人马某明退赔被害人颜侠人民币八十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本两份。 审 判 长  刘小强 审 判 员  刘潮滟 人民陪审员  刘广兰 二〇一六年一月十三日 书 记 员  尹 赛 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。