贵州省盘州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黔0222刑初270号
公诉机关贵州省盘州市人民检察院。
被告人李洁鑫，男，1995年4月8日生，汉族，湖南省娄底市娄星区人，初中文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。因本案于2017年8月7日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于盘州市看守所。
指定辩护人贺桂洪，贵州真知律师事务所律师。
指定辩护人段华，贵州真知律师事务所实习律师。
贵州省盘州市人民检察院以盘检公诉刑诉［2018］254号起诉书指控被告人李洁鑫犯诈骗罪和盗窃罪，于2018年5月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，因被告人李洁鑫对起诉书指控的犯罪事实提出异议，依法转为普通程序，组成合议庭，于2018年7月5日和8月23日公开开庭审理了本案。盘州市人民检察院指派检察员林敏出庭支持公诉，被告人李洁鑫及其指定辩护人贺桂洪、段华到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省盘州市人民检察院指控，1、2017年6月16日，张某1找到被告人李洁鑫请其帮忙贷款，被告人李洁鑫以张某1的身份信息在“拍拍贷”贷款平台上贷款人民币5600元后，对张某1谎称仅贷到2000元，并将该笔贷款中的3200元转到自己支付宝中。
2、2017年6月16日，被告人李洁鑫以张某1的身份信息在“百度金融”贷款平台上贷款人民币3000元后，对张某1谎称仅贷到1000元，在将该笔贷款的3000元转到自己的微信后，通过支付宝转给张某11000元。
3、2017年6月23日，被告人李洁鑫以帮助办理贷款业务为名，获取吴某的身份信息后冒用吴某的身份信息在“马上贷消费金融”贷款平台上贷款人民币8000元。
4、2017年6月25日，被告人李洁鑫在已经获取吴某身份信息的情况下，冒用吴某的身份在“拍拍贷”贷款平台贷款人民币1820元后，将该笔款项转到自己支付宝中。
5、2017年6月26日，因被害人吴某的支付宝账号未在李洁鑫手机上退出，被告人李洁鑫借机将吴某支付宝中的1820元转入到自己的支付宝中。
为指控上述事实，公诉机关提供了被害人张某1、吴某的陈述，被告人李洁鑫供述等证据证实，认为被告人李洁鑫的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，建议对诈骗罪判处一年以下有期徒刑，并处罚金；对盗窃罪在一年以下有期徒刑量刑，并处罚金，两罪并罚。
被告人李洁鑫提出起诉书指控的第5桩的1820元是包含在第3桩的金额里，第5桩指控的盗窃罪不成立。
辩护人提出的辩护意见是：起诉书指控的第5桩涉案款项1820元不应以盗窃罪追究被告人李洁鑫的刑事责任，被告人李洁鑫归案后如实供述自己的罪行，带领侦查人员抓获同案犯万某和李祝福，有立功表现，之前未受过刑事处罚，系初犯，建议判处有期徒刑一年一个月。
经审理查明，一、2017年6月16日，张某1找到被告人李洁鑫请其帮忙贷款，被告人李洁鑫以张某1的身份信息在“拍拍贷”贷款平台上贷款人民币5600元后，对张某1谎称仅贷到2000元，并将该笔贷款中的3200元转到自己支付宝中。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证：1、“拍拍贷”平台截图，证实李洁鑫请周某帮张某1在拍拍贷借款5600元。2、支付宝截图，证实张某1支付宝账户于2017年6月16日由天弘基金管理有限公司分两次转入3180和3200元，同日转账支出3200元给“视觉”。3、调取证据通知书、农业银行卡交易明细清单、支付宝平台截图，证实张某1尾号5876银行卡，于2017年6月16日收到拍拍贷提现5180元（根据李洁鑫供述，差额为贷款平台收取手续费），随后支付宝提现3200元，李洁金对其中的3200元充值到支付宝，又从支付宝转账给自己的账户。4、李洁鑫支付宝交易明细记录，证实2017年6月16日李洁鑫支付宝收到张某1转账3200元。
（二）证人张某1证实：2017年6月16日早上，我到盘县城关体育场里面一家手机店贷款，我将手机、身份证、银行卡、微信支付密码交给店员，中途出去吃饭。回来后小伙说贷到2000元，查看银行卡后确有2000元。一个月后收到拍拍贷催款电话，发现手机店的人帮我在拍拍贷贷款5600元，其中的3200元被他们用支付宝转账到一个叫“洁鑫”的账户。
（三）被告人李洁鑫供述，2017年6月，我和周某帮一个50岁左右的男子在拍拍贷贷款5600元，我瞒着那个人通过他的支付宝转了3200元到我的支付宝中，骗他只贷得2000元。
（四）辨认、勘验笔录及照片：1、辨认笔录及照片，证实李洁鑫辨认出周某就是和自己一起从事诈骗的人，张某1辨认出李洁鑫就是骗自己的人。2、现场勘验笔录及照片，证实案发现场位于盘州市城关镇体育场内。
二、2017年6月16日，被告人李洁鑫以张某1的身份信息在“百度金融”贷款平台上贷款人民币3000元后，对张某1谎称仅贷到1000元，在将该笔贷款的3000元转到自己的微信后，通过支付宝转给张某11000元。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（一）张某1百度钱包平台截图，证实张某1在百度钱包于2017年6月16日借款3000元，应还3538.64元。2、调取证据通知书、银行流水，证实张某1尾号为5249的工行卡在2017年6月16日收入并支出3000元。3、张某1百度金融、微信账号相关记录截图，证实从百度金融借款3000元已发放至储蓄卡（5249），张某1于2017年6月16日从工行充值3000元到微信支付账号，分两次转账给“听众”，李洁鑫对该桩流程进行确认。4、李洁鑫支付宝交易记录、调取证据通知书、农业银行卡交易明细清单，证实张某1尾号5876银行卡，于2017年6月16日收到李洁鑫支付宝转账1000元。5、盘州市双凤镇恒通数码体验中心企业基本信息，证实该个体经营户的主体。
（二）证人证言：1、证人王某证实，我和周某、李洁鑫等人在盘县体育场旁边的“恒通数码体验中心”帮忙贷款，瞒着客户从“马上消费金融”贷款，私吞客户的贷款，李洁鑫私吞了一个人的8000元，两个人的3000元。2、证人万某证实，我和李祝福、王某在盘县城关镇体育场的“恒通数码体验中心”开手机店，李洁鑫是店里的业务员，都是自己做自己的业务，我没有安排李洁鑫做什么业务，李洁鑫做什么业务我不清楚。手机店里从事手机分期套现的有周某、李洁鑫等人，他们在办理手机分期套现时有欺骗客户隐瞒还款事宜的行为，李洁鑫的一个客户到店里来闹，李洁鑫向我借了2000元给客户事情才处理好。3、证人张某1证实，2017年6月16日早上，我到盘县城关体育场里面一家手机店贷款，我将手机、身份证、银行卡、微信支付密码交给店员，中途出去吃饭。回来后小伙说贷到2000元，查看银行卡后发现确有2000元。一个月后收到拍拍贷催款电话，才知道手机店的人帮我在百度金融贷了3000元，3000元到我尾号5429工商银行卡后被人提到微信上，并从微信分两笔转账到“听众”的微信上，其中一笔1500转账记录被删除。
（三）被告人李洁鑫供述：张某1在百度金融贷款3000元是我帮他贷的，我给了张某11000元，我和他说就贷款1000元。
（四）辨认、勘验笔录及照片：1、辨认笔录及照片，证实李洁鑫辨认出周某就是和自己一起从事诈骗的人。张某1辨认出李洁鑫就是骗自己的人。2、现场勘验笔录及照片，证实案发现场位于盘县城关镇体育场内。
三、2017年6月23日，被告人李洁鑫以帮助办理贷款业务为名，获取吴某的身份信息后冒用吴某的身份信息在“马上贷消费金融”贷款平台上贷款人民币8000元。后随李洁鑫将6000元转到自己的支付宝上，随后李洁鑫将吴某支付宝上剩余的2000元用180元自己交话费，余款1820元转到自己的支付宝中。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证：1、李洁鑫支付宝流水记录、交易记录截图，证实李洁鑫支付宝收到*昌恒转账6000元，李洁鑫对该截图进行确认。2、接受证据清单、吴某的支付宝交易记录、银行流水、贷款截图，证实2017年6月23日，吴某尾号3151的建行卡由马上消费金融股份有限公司贷款汇入8000元，同日吴某尾号3151的建行卡通过支付宝账号为10×××31消费8000元，同日吴某尾号3151建行账号通过ATM存款存入1000元，次日该账号收到万某支付宝转存入1400元。3、调取证据通知书、马上贷消费金融公司贷款流水，证实盘州市公安局向马上贷消费金融股份有限公司调取贷款信息，2017年6月23日，吴某向马上贷公司贷款8000元，并附有吴某手持身份证照片。4、营业执照复印件、金融许可证复印件，证实马上贷消费金融股份有限公司系股份有限公司主体，经营范围包括发放个人消费贷款，并有金融许可证。5、马上贷消费金融股份有限公司贷款，证实该公司贷款流程分为贷款申请、贷款审批、签署合同、放款。6、李洁鑫支付宝交易记录明细查询单，证实2017年6月23日，李洁鑫支付宝收到吴某转账收入6000元。
（二）证人吴某证实，2017年6月23日，我在城关镇体育场一家手机店，店员帮我做一次性贷款，后贷款下来金额是2400元，过了一段时间，我查手机银行流水，发现我银行卡有马上金融放款8000元的贷款记录，且8000元存到我卡里马上被转到一个支付宝里面，后来我就去店里找他们，他们说8000元贷款是用假信息贷的款，可以不用还，但我只能得到2000元，并立马给我转了2000元，后我再去找给我贷款的人，店铺已经关门。
（三）被告人李洁鑫供述，2017年6月的一天，万某用吴某的身份信息在“马上消费金融”贷了8000元，我把这8000元提现到吴某支付宝账号，之后通过吴某支付宝转给我自己6000元，留了2000元在他的支付宝上，这8000元我没有和吴某说。庭审中李洁鑫供述留在吴某支付宝上的2000元，有180元被我充话费，剩余的1820元被我转到我支付宝上。
（四）辨认、勘验笔录及照片，1、辨认笔录及照片，证实吴某辨认出李洁鑫、周某、万某是帮自己贷款的人。2、现场勘验笔录及照片，证实案发现场位于盘县城关镇体育场内。
四、2017年6月25日，被告人李洁鑫在已经获取吴某身份信息的情况下，冒用吴某的身份在“拍拍贷”贷款平台贷款人民币1820元后，将该笔款转到自己支付宝中。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证：1、李洁鑫支付宝流水记录，证实2017年6月25日，李洁鑫收到*昌恒转账1820元，李洁鑫对该记录进行确认。2、接受证据清单、吴某的建设银行流水，证实2017年6月25日，吴某建设银行拍拍贷提现1820元，同日支付宝转出1820元。3、李洁鑫支付宝交易记录明细查询单，证实2017年6月25日，李洁鑫支付宝收到吴某转收入1820元。
（二）证人吴某证实，2017年6月25日，那个男子瞒着我贷下1820元又把钱转走了。
另查明，2017年8月5日，被告人李洁鑫被抓获后协助公安机关抓获犯罪嫌疑人李祝福、万某，现李祝福、万某因涉嫌诈骗犯罪被刑事拘留。
上述事实，另有下列证据予以证明：1、常住人口基本信息，证实李洁鑫的基本身份情况。2、抓获经过，证实2017年8月5日，被告人李洁鑫在昆明市官渡区被公安民警抓获。3、情况说明，证实被告人李洁鑫协助公安机关抓获涉嫌诈骗的李祝福、万某，以及被采取强制措施的情况。
本院认为，被告人李洁鑫以非法占有为目的，以帮助办理贷款业务为名，获取他人身份信息后冒用他人在贷款平台上贷款，骗取贷款平台的人民币15420元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李洁鑫犯诈骗罪的事实和罪名成立。但指控被李洁鑫犯盗窃罪的事实及罪名不成立，因有被告人李洁鑫的供述与支付宝流水记录、交易记录截图等证据相互印证，证实被告人李洁鑫冒用吴某的身份信息在“马上贷消费金融”贷款平台上贷款人民币8000元，李洁鑫将6000元转到自己的支付宝上，后将剩余2000元用180元自己交话费，余下1820元转到自己的支付宝中，该1820元已被认定为第3桩的诈骗事实，不应再以1820元追究李洁鑫盗窃罪的刑事责任，故该指控不能成立。被告人李洁鑫被抓获后如实供述自己的罪行，且协助公安机关抓获涉嫌犯罪的万某、李祝福，有一般立功表现，依法给予从轻处罚。被告人李洁鑫提出起诉书指控的第5桩的1820元是包含在第3桩的金额里，第5桩指控的盗窃罪不成立，以及辩护人提出起诉书指控的第5桩涉案款项1820元不应以盗窃罪追究被告人的刑事责任，李洁鑫归案后如实供述自己的罪行，带领侦查人员抓获同案犯万某和李祝福，有立功表现，之前未受过刑事处罚，系初犯，建议判处有期徒刑一年一个月的辩解及辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十八条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人李洁鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年8月7日起至2018年9月6日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 唐明春
人民陪审员 冯攀登
人民陪审员 袁友能
二〇一八年八月二十三日
书 记 员 邓亚萍