北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）京0105刑初496号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人谢晓雨，女，1993年8月7日出生于河北省永年县，汉族，高中文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月21日被取保候审。
辩护人白普广，北京合川（天津）律师事务所律师。
被告人张敬华，女，1965年7月11日出生于北京市，汉族，高中文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月14日被取保候审。
辩护人宫瑞霞，北京市东卫律师事务所律师。
被告人马玉明，女，1956年12月21日出生于北京市，汉族，大专文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月19日被刑事拘留，同年5月17日被取保候审。
辩护人何艳霞，北京市东卫律师事务所律师。
被告人宿燕，女，1984年11月1日出生于山东省宁阳县，汉族，初中文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月27日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月17日被取保候审。
辩护人胡新颜，北京市友邦律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕285号起诉书指控被告人谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月12日向本院提起公诉；并以京朝检公诉刑追诉〔2018〕31号追加起诉决定书，于2018年4月10日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员董丽娟、王利平出庭支持公诉。被告人谢晓雨及其辩护人白普广，被告人张敬华及其辩护人宫瑞霞，被告人马玉明及其辩护人何艳霞，被告人宿燕及其辩护人胡新颜到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控，被告人谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕伙同昝某某、杜某某（均另案处理）等人于2013年至2015年10月间，在北京市朝阳区某大厦、通州区九棵树东路、通州区某大厦等地，通过组织一日游、酒会等方式公开宣传，以投资“金赛银”基金理财产品可获高额返利为名，与史某某（女，54岁，北京市人）等60余名投资人签订《合伙协议书》等，承诺保本付息，非法吸收公众资金共计人民币4000余万元。其中被告人谢晓雨参与非法吸收公众资金共计人民币1400万余元；被告人张敬华参与非法吸收公众资金共计人民币1000万余元；被告人马玉明参与非法吸收公众资金共计人民币800余万元；被告人宿燕参与非法吸收公众资金共计人民币500万余元。被告人谢晓雨于2017年5月22日被民警抓获归案；被告人张敬华于2017年5月23日被民警抓获归案；被告人马玉明于2017年4月19日经民警电话通知，自行到公安机关投案；被告人宿燕于2017年4月27日被民警抓获归案。
北京市朝阳区人民检察院追加指控，被告人马玉明伙同昝某某、杜某某（均另案处理）等人，于2015年4月，在北京市通州区九棵树东路等地，以投资可获高额返利为名，与张某（女，60岁，北京市人）签订《合伙协议书》、《投资确认书》等，承诺保本付息，非法吸收资金100万元。
北京市朝阳区人民检察院向本院移送了证人证言、书证、被告人供述等证据材料，指控被告人谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条之规定，予以惩处。
被告人谢晓雨对指控事实予以否认，辩称其没有直接接触客户，没有主动销售基金行为，客户都是赵某某的，其只是帮忙跑腿、送合同。其辩护人的辩护意见为，指控谢晓雨涉案数额有误，谢晓雨系从犯，有自首情节，积极退赔，建议对谢晓雨不作为犯罪处理。
被告人张敬华对指控事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见为，本案系单位犯罪，张敬华系从犯，如实供述所犯罪行，主观恶性小，社会危害性小，积极退赔，建议对张敬华减轻处罚并适用缓刑，免除罚金刑。
被告人马玉明对指控事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见为，马玉明有自首情节，获得谅解，建议对马玉明从宽处罚。
被告人宿燕对指控事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见为，宿燕如实供述所犯罪行，系初犯，建议对宿燕从轻、减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
被告人谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕在杜某某、昝某某等人的组织下，利用中国平安人寿保险股份有限公司客户答谢会、酒会、一日游等活动，在中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区、通州营业区1702部、朝阳区等地，公开向不特定的保险客户宣传“金赛银”基金产品保本保息、刚性兑付、零风险，并由平安银行监管资金，平安保险公司保险，为深圳金赛银基金管理有限公司及关联公司吸收资金，获取业务提成。
被告人谢晓雨任中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员赵某某的助理。2014年4月至2015年5月，王某某、安某某等20人经赵某某、谢晓雨介绍，购买“金赛银”基金产品人民币1488万元，收到返款人民币80余万元。
被告人张敬华任中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员。2014年5月至2015年4月，史某某、张某1等10人经张敬华介绍，购买“金赛银”基金产品人民币1050万元，收到返款人民币59.225万元。
被告人马玉明任中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员。2014年7月至2015年4月，林某、李某某等5人经马玉明介绍，购买“金赛银”基金产品人民币950万元，收到返款人民币36.925万元。
被告人宿燕任中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员。2014年6月至2015年7月，王某1、要某某等25人经宿燕介绍，购买“金赛银”基金产品人民币546万元，收到返款人民币30.275万元。
被告人谢晓雨于2017年5月22日被民警抓获。被告人张敬华于2017年5月23日被民警抓获。被告人马玉明于2017年4月19日经民警传唤到案。被告人宿燕于2017年4月27日被民警抓获。谢晓雨退赔人民币8万元。张敬华退赔人民币20万元。马玉明在退赔人民币6.9万元。宿燕在侦查阶段退赔人民币12万元。
以上事实，有下列证据予以证明：
1.投资人王某某的证言证明：我是平安保险公司老客户，2014年9月至10月，我多次收到平安保险理财经理赵某某推荐张家界ＸＸ体育场建设项目理财产品。12月底，赵某某的助理谢晓雨打电话给我，推荐ＸＸ体育场项目理财，说项目是张家界政府重点支持项目，由深圳金赛银基金管理有限公司投资，平安银行监管资金，平安财产保险公司保险，无风险。12月30日，我到朝阳区团结湖某大厦签协议，通过谢晓雨提供的POS机刷卡30万元。谢晓雨让我在协议上签名。十天后，谢晓雨约我到某大厦取协议原件和投资确认书。我收到返利1.05万元。谢晓雨是平安保险西单营业点业务员，上级是赵某某。
2.张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业（有限合伙）Ⅱ期合伙协议、客户投资确认书、对账单等证据证明：王某某于2014年12月30日投资张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业30万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资张家界市ＸＸ国际体育中心城市综合体项目，期限1年，预期收益率10%，付息4次，到期返本金。王某某收到3000元和7500元。
3.投资人安某某的证言证明：2014年4月底，我收到平安保险西单营业点业务员谢晓雨电话，说有个保本付息的理财，有平安保险做保险，平安银行做财产监管，只对平安老客户开放，不会出现问题。2014年5月21日，我在朝阳区某大厦通过谢晓雨提供的POS机刷了30万元。一周后，谢晓雨带我到某大厦签了合伙协议，投资湖南张家界ＸＸ体育场投资项目。我收到4次返利，共3万元。谢晓雨的上级是赵某某。
4.投资人李某1等人的证言、报案材料、合伙协议、投资确认书、募集说明书、对账单、返息说明等证据证明：谢晓雨系赵某某的助理。2014年4月至2015年5月，李某1、王某某、安某某等20人经赵某某、谢晓雨介绍，购买“金赛银”基金产品1488万元，收到返款80余万元。
5.投资人史某某的证言证明：我通过张敬华买保险。2014年6月，张敬华带我到通州区某酒店参加了平安保险公司的酒会。酒会上，平安保险公司的人介绍了保险，深圳金赛银基金管理有限公司的人介绍了张家界ＸＸ国际体育中心城市综合体基金投资项目，说是平安银行担保。后不久，深圳金赛银基金管理有限公司组织有投资意向的人去湖南张家界实地考察。2014年7月21日，张敬华带我到通州云景东路某大厦深圳金赛银公司办事处，金赛银公司业务员和我签订了协议及投资确认书。我刷卡投资了50万元，约定每季度返息。
2014年12月，我又参加了平安保险公司的酒会，酒会上，金赛银公司的人介绍了湖南长沙心星大厦投资项目。2015年1月27日，张敬华带我到金赛银公司办事处，我签了协议、投资确认书，投资120万元。张敬华说项目是平安银行监管担保，保本保息。张敬华的上级是昝某某。我收到返息3.75万元。
6.张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业（有限合伙）合伙协议、深圳金赛银资产投资基金企业（有限合伙）合伙协议、募集说明书、客户投资确认书、对账单等证据证明：史某某于2014年7月21日投资张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业（资金托管人平安银行）50万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资张家界大辉煌置业有限公司的张家界ＸＸ国际体育中心城市综合体项目，期限1年，预期收益率10%，付息4次，到期返本金。
史某某于2015年1月27日投资深圳金赛银资产投资基金企业120万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资湖南心星国际商务大厦项目，期限1年，预期收益率11%，付息4次，到期返本金。
7.投资人张某1的证言证明：2014年10月，张敬华邀请我参加平安保险公司在通州区梨园某地举办的酒会。酒会上，平安保险公司北京分公司通州区总监昝某某推广了一款理财，说是平安保险公司和金赛银公司合作的理财产品，平安保险公司为答谢老客户特别推荐出这款产品，只有VIP客户可以购买。产品的最大亮点是VIP客户把资金存在平安银行，由平安银行监管资金的流向，平安保险公司作为第三方责任人给理财产品上了保险，并且承诺保本、保息、刚性兑付、零风险。10月21日，张敬华带我到银行打款50万元，之后张敬华叫我到某大厦办公室签了合同。我收到2次返息，共2.5万元。
8.投资人胡某某等人的证言、报案材料、合伙协议、投资确认书、募集说明书、对账单等证据证明：张敬华系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员。2014年5月至2015年4月，胡某某、史某某、张某1等10人经张敬华介绍，购买“金赛银”基金产品1050万元，收到返款59.225万元。
9.投资人林某的证言证明：2012年底，我参加了平安保险公司VIP客户酒会，讲师推荐了金赛银理财投资项目，说项目是平安保险公司担保，没有风险。2014年8月13日，我在平安保险公司业务员马玉明的陪同下，到某大厦金赛银公司办事处签了投资协议投资60万元，收到返利3次，各1.5万元。2014年11月7日，我在马玉明陪同下，到金赛银公司办事处投资60万元，收到返利2次，各1.5万元。2015年4月1日，我在马玉明陪同下，到金赛银公司办事处签投资协议，投资100万元。马玉明说这是保本保息的理财产品，是平安公司担保的。
10.深圳金赛银并购投资基金企业（有限合伙）合伙协议、张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业（有限合伙）合伙协议、张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业（有限合伙）Ⅱ期合伙协议、客户投资确认书、对账单等证据证明：林某于2014年8月13日投资张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业60万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资张家界市ＸＸ体育场建设项目，期限1年，预期收益率10%。投资款由林某的账户支付到张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业账户。
林某于2014年11月7日投资张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业60万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资ＸＸ国际体育场中心城市综合体项目，期限1年，预期收益率10%。投资款由林某的账号支付到张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业账户。
林某于2015年4月1日投资深圳金赛银并购投资基金企业100万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资泰州罗兰金都购物公园有限公司罗兰金都装修工程项目，期限1年，预期收益率11%，返息4次，到期返本金。投资款由林某的账户支付到深圳金赛银并购投资金企业账户。林某共收到5次转款，各1.5万元。
11.投资人李某某的证言证明：我在平安保险买保险时认识了业务员马玉明。2014年，马玉明介绍我参加平安人寿保险公司答谢酒会，说是答谢老客户。酒会上，有一个平安保险公司领导宣传一款理财产品，由平安公司保险，保本保息，平安银行负责资金的监管和托管。10月13日，我到通州区某大厦找到马玉明，刷POS机120万元购买了张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业保本保息的理财。收到返息6.6万元。
12.投资人张某等人的证言、报案材料、合伙协议、投资确认书、募集说明书、对账单等证据证明：马玉明系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员。2014年7月至2015年4月，张某、林某、李某某等5人经马玉明介绍，购买“金赛银”基金产品950万元，收到返款36.925万元。
13.投资人王某1的证言证明：2014年7月，中国平安西单营业点的经理宿燕联系我去坝上组织游玩活动。到了后，宿燕和另外一名经理开始介绍理财产品，包括金赛银产品。他们说保本保息，由平安保险公司担保，平安银行监管，不会出现问题。9月，我问宿燕，能不能购买金赛银产品。宿燕说项目非常好。22日，宿燕到我家，我购买了产品。我收到返利7500元。
14.张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业（有限合伙）合伙协议、客户投资确认书等证据证明：2014年9月22日，王某1投资张家界金赛银旅游文化产业发展引导基金企业10万元，成为有限合伙人，普通合伙人深圳金赛银基金管理有限公司，投资张家界市ＸＸ体育场建设项目，期限1年，预期收益率10%，返息4次，到期返本金。
15.投资人要某某的证言证明：我是平安银行的老客户。2014年4月，我收到西单营业点业务员宿燕的电话，邀请我参加平安保险的答谢老客户的采摘活动。活动中，介绍张家界ＸＸ体育馆规划开工，让我们购买理财，并称保本保息，由平安公司担保，平安银行监管，不会出现问题。就算出现问题，也有平安公司担保。8月，宿燕组织我们到东戴河游玩，晚上在会议室，再次推销张家界ＸＸ体育馆理财，他们播放幻灯片，说有平安公司的29亿元保险和平安监管，还有国家和市政府的大力支持及金赛银公司资金保证，如果出现问题，有平安公司29亿元托底，偿还我们。2014年8月5日，在我家刷POS机购买10万元，三四天后，宿燕把合同送给我。我收到返利7500元。
16.投资人于某某等人的证言、报案材料、合伙协议、投资确认书、募集说明书、对账单等证据证明：宿燕系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员。2014年6月至2015年7月，于某某、王某1、要某某等25人经宿燕介绍，购买“金赛银”基金产品546万元，收到返款30.275万元。
17.证人张某（中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区1702部业务员）的证言证明：我上级是昝某某。2013年1月左右，昝某某总在全员会议上动员业务员销售金赛银理财产品，还安排了酒会等活动。昝某某说平安保险公司对金赛银产品担保，平安银行资金监管。酒会中，昝某某及其助理顾某某和平安公司讲师宁某某讲解金赛银产品。我向客户介绍了产品，并把他们带到酒会。4人在昝某某组织的平安公司客户答谢酒会上购买了金赛银产品。昝某某给我提成5万元左右。
18.到案经过证明：2017年5月22日，民警抓获谢晓雨。2017年5月23日，民警抓获张敬华。民警于2017年4月19日将马玉明约谈至派出所。2017年4月27日，民警抓获宿燕。
19.对账单、工作记录证明：谢晓雨退赔8万元。张敬华在退赔20万元。马玉明退赔6.9万元。宿燕退赔12万元。张某退赔10万元（暂未移送）。
20.和解协议书、谅解书证明：投资人马某某、林某、张某等对马玉明表示谅解。
21.常住人口基本信息证明：各被告人身份。
22.被告人谢晓雨的供述证明：
（2017年5月23日的供述）我于2015年到北京金赛银公司。公司做理财，投资项目ＸＸ体育中心，办公地点东四十条某大厦。杜某某是公司领导，是负责某大厦的业务总经理，赵某某是业务员。我是赵某某的助理。赵某某将我和他的联系方式发给他名下平安保险的客户，有的客户联系他，有的客户联系我。我不负责谈业务，只提供签单、电话通知工作。杜某某和赵某某指派我。赵某某把一部分合同给我，让我找客户签。我签了10多套合同，共700万元。客户在公司刷POS机或银行汇款到金赛银账户。我每月工资4000元，没拿过提成。
（2017年6月7日的供述）我于2014年年中，开始参与金赛银基金销售，赵某某是我上司。我不是平安公司正式员工，没有收入，赵某某安排我到杜某某设置的金赛银在北京的办公地点某大厦工作。赵某某让我联系他的平安保险客户，召集客户参加酒会，由杜某某和金赛银公司的讲师宣传金赛银产品，保本保息、无风险、平安银行托管。我拉动了六七个客户，投资额700万元。我提成8万元，赵某某给我转到工商银行。
（当庭的供述）我不是平安保险公司的员工，是赵某某聘的助理，2016年我才正式成为平安保险公司的业务员。我只给赵某某送保险合同、车险合同、金赛银合同。赵某某让我拿合同和客户签。我没有向客户介绍金赛银项目。我没有提成，赵某某给我一些跑腿费。
23.被告人张敬华的供述证明：我是平安人寿保险公司北京分公司通州营业区1702部业务员，上级是昝某某。昝某某在平安公司早会时，介绍深圳金赛银基金管理有限公司的金赛银基金项目，称项目有平安公司担保。他让我带我的平安客户参加平安公司举办的酒会和活动，会上有金赛银的推销。我把客户约到平安公司的答谢酒会，由昝某某手下姓顾的男子讲解和签合同。我销售了9个客户，在平安公司通州1702部办公地或通州某大厦购买了1000万元左右。昝某某给我0.5%至1%的提成，共12万元左右。
24.被告人马玉明的供述证明：我是平安人寿保险公司北京分公司通州营业区1702部业务员，上级是昝某某。昝某某在平安公司开早会时，介绍深圳金赛银基金管理有限公司推出的投资基金，称基金是平安公司介绍的，有平安银行的托管和监管，保本保息。昝某某向平安的老客户销售，他还安排了平安公司客户答谢酒会、郊游，让我们约老客户参加。我约了六七名客户参加酒会，有的客户听了昝某某的讲解后现场同意购买。我把客户约到通州区九棵树东路平安保险公司或通州区某大厦和客户签合同。金赛银公司年返利10%至11%。我提成0.7%或1.2%，5万元左右。2015年6、7月，金赛银公司兑付不了，又推出了新三板基金，昝某某让我们继续销售。
25.被告人宿燕的供述证明：我是平安人寿保险公司北京分公司西单营业区12部杜某某下属业务员。杜某某说可以利用手中平安的客户做金赛银基金投资项目，给我看了项目介绍。杜某某说客户投资的钱全部由平安银行托管。我联系了我的老客户参加京郊游和酒会活动，酒会上，杜某某找的金赛银的业务员陈军推荐讲解。有的客户后来联系我，询问金赛银投资，我转告杜某某联系他们，上客户家中再次讲解或者让客户参加类似的推荐活动。有的客户在酒会上购买或杜某某派人去客户家签合同。我推荐了20人左右。投资人与金赛银的工作人员签订合同。金赛银公司年化率10%。我提成3万余元，杜某某给的。金赛银的办公地点在某大厦。
另，被告人及辩护人出示了以下证据：
1.通州区教育委员会证明、户口簿、对账单、客户投资确认书证明：马玉明向林某、张某、朱某等转款。欲证明林某、张某、朱某等人与马玉明共同投资。
2.对账单、募集说明书、协议书、托管账户的说明等证明：金赛银产品的宣传及深圳金赛银基金管理有限公司出具的续转投奖励公告及其他相关文件。欲证明本案系单位犯罪。
3.谅解书证明：投资人张某2等对张敬华表示谅解。
4.合伙协议、客户投资确认书证明：谢晓雨、张敬华购买了金赛银基金产品。
5.诊断证明书、检验报告单证明：谢晓雨怀孕。
以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。关于被告人谢晓雨及其辩护人所提谢晓雨未直接接触投资人，没有主动销售基金的行为，指控数额有误的辩解及辩护意见，经查，公诉机关指控的投资人均明确指认谢晓雨通过打电话等方式介绍“金赛银”产品，并带投资人签订协议。谢晓雨是否受赵某某指派并不影响对其行为的认定。此辩解及辩护意见与在案证据证明事实不符，且无其他证据佐证，本院不予采纳。关于被告人马玉明是否与投资人共同投资，经查，在案协议书均为投资人一人签署，且投资款亦由投资人账户支出，本院依照投资协议及投资款支出人认定投资人及其投资数额。马玉明与相关投资人的权利义务关系，应通过其他途径解决。
本院认为，被告人谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕法制观念淡薄，违反国家金融管理法律规定，在他人指派下向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕系从犯，马玉明有自首情节，张敬华、宿燕如实供述所犯罪行，谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕退缴违法所得，本院对谢晓雨予以减轻处罚，对张敬华、马玉明、宿燕予以减轻处罚并适用缓刑。在案款发还相应投资人。谢晓雨的辩护人所提对谢晓雨不作为犯罪处理的辩护意见，经查，谢晓雨的行为已构成犯罪，虽退缴违法所得，但不足以弥补投资人的巨额损失，亦无悔罪态度，本院对此辩护意见不予采纳；所提谢晓雨有自首情节的辩护意见，经查，谢晓雨无投案行为，此辩护意见缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。张敬华的辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查张敬华等人为获取个人提成，在昝某某、杜某某等人授意下为其他公司吸收资金，既非基于单位集体意志，亦非为单位利益，属于自然人犯罪，本院对此辩护意见不予采纳；所提对张敬华免除罚金刑的辩护意见，依据法律规定，本罪应并处或单处罚金，此辩护意见缺乏法律依据，本院不予采纳。辩护人其他辩护意见，本院予以采纳。综上，根据谢晓雨、张敬华、马玉明、宿燕犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及各自的罪责，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人谢晓雨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。取保候审前羁押的31日折抵刑期31日。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
二、被告人马玉明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
三、被告人张敬华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
四、被告人宿燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
五、在案被告人谢晓雨退赔款人民币八万元，被告人马玉明退赔款人民币六万九千元，被告人张敬华退赔款人民币二十万元，被告人宿燕退赔款人民币十二万元，发还各自投资人（名单后附）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 付想兵
人民陪审员 赵向东
人民陪审员 张爱恭
二〇一八年六月七日
书 记 员 沈紫薇