湖北省天门市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂9006刑初312号
公诉机关湖北省天门市人民检察院。
被告单位湖北圣纺化纤有限公司，住所地湖北省天门市小板镇公路街。
诉讼代表人周玲芳，女，1965年9月19日出生，汉族，住武汉市硚口区，系湖北圣纺化纤有限公司员工。
被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司，住所地江苏省常州市新北区奔牛镇运南西路。
诉讼代表人钱春，男，1982年3月8日出生，汉族，住江苏省常州市武进区，系江苏达成春华再生资源利用有限公司副总经理。
辩护人余刚，江苏德音律师事务所律师。
被告人郑朋君，男，1966年1月11日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，湖北圣纺化纤有限公司法人代表，户籍所在地浙江省台州市黄岩区，住湖北。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年11月29日被逮捕。现羁押于天门市看守所。
辩护人罗孝平，湖北鹰之歌律师事务所律师。
被告人常勇，男，1967年12月15日出生于江苏省常州市，汉族，初中文化，湖北圣纺化纤有限公司副总经理，住江苏省常州市天宁区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年10月21日被天门市公安局刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于天门市看守所。
辩护人高良模，湖北文学泉律师事务所律师。
被告人张运达，男，1975年1月2日出生于江苏省常州市，汉族，大学文化，江苏达成春华再生资源利用有限公司法人代表，住江苏省常州市天宁区县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年10月21日被天门市公安局刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于天门市看守所。
辩护人胡琼树，湖北晨睿律师事务所律师。
辩护人朱小涛，江苏德音律师事务所律师。
天门市人民检察院以天检公诉刑诉[2017]328号起诉书指控被告单位湖北圣纺化纤有限公司、江苏达成春华再生资源利用有限公司、被告人郑朋君、常勇、张运达犯骗取贷款罪，于2017年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天门市人民检察院指派检察员夏中心出庭支持公诉，被告单位湖北圣纺化纤有限公司诉讼代表人周玲芳，被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司诉讼代表人钱春及其辩护人余刚，被告人郑朋君及其辩护人罗孝平，被告人常勇及其辩护人高良模，被告人张运达及其辩护人胡琼树、朱小涛均到庭参加了诉讼。在审理过程中，天门市人民检察院因需要补充侦查，分别于2017年10月10日、2018年1月29日建议本院延期审理，补充侦查完毕后，分别于2017年11月10日、2018年2月5日建议本院恢复审理，本院分别于2017年11月10日和2018年2月5日决定恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年8月，被告人郑朋君（系被告单位湖北圣纺化纤有限公司法人代表）因公司流动资金不足，意图从湖北天门农村商业银行股份有限公司（以下简称天门农村商业银行）贷款。为了获得贷款，被告人郑朋君授意被告人常勇（系被告单位湖北圣纺化纤有限公司副总经理）与被告人张运达（系被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司法人代表）签订了虚假的《PET瓶片购销合同》，虚构了贷款用途，骗取了天门农村商业银行500万元贷款。
2015年9月，被告人郑朋君（系被告单位湖北圣纺化纤有限公司法人代表）因公司流动资金不足，意图从中国工商银行股份有限公司天门支行（以下简称中国工商银行天门支行）贷款。为了获得贷款，被告人郑朋君授意被告人常勇与被告人张运达（系被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司法人代表）签订了虚假的《PET瓶片购销合同》，虚构了贷款用途，骗取了中国工商银行天门支行800万元贷款，致使该笔贷款到期无法偿还。
公诉机关为支持上述指控，向本院提交了相关的证据材料。公诉机关认为，被告单位湖北圣纺化纤有限公司、江苏达成春华再生资源利用有限公司、被告人郑朋君、常勇、张运达作为上述被告单位的主管人员和直接责任人员以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，追究被告单位湖北圣纺化纤有限公司、江苏达成春华再生资源利用有限公司、被告人郑朋君、常勇、张运达的刑事责任。
被告人郑朋君、张运达辩称其行为不构成骗取贷款罪。
被告人常勇对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人郑朋君的辩护人提出被告人郑朋君没有给银行造成特别重大的损失；其认罪态度较好的辩护意见。
被告人张运达的辩护人提出其不具有骗取贷款800万元的主观故意，客观方面张运达没有参与任何骗取货款800万元的行为，给银行造成重大损失的结果与张运达无关的辩护意见，并向法院提交了《合同解除函》、常州仲裁委员会《情况说明》、仲裁材料等证据材料。
经审理查明：2015年8月，被告单位湖北圣纺化纤有限公司（以下简称湖北圣纺公司）法人代表被告人郑朋君因该公司流动资金不足，为了获得贷款，就授意该公司副总经理被告人常勇与江苏达成春华再生资源利用有限公司（以下简称江苏春华公司）法人代表张运达签订虚假的《PET瓶片购销合同》，取得天门市兴天投资担保有限公司的担保，骗取了天门农村商业银行500万元贷款。
2015年9月，被告单位湖北圣纺公司法人代表被告人郑朋君因该公司流动资金不足，为了获得贷款，就授意被告人常勇与江苏春华公司法人代表被告人张运达签订虚假的《PET瓶片购销合同》，骗取了中国工商银行天门支行800万元贷款，致使该笔贷款到期无法偿还。
另查明，天门市兴天投资担保有限公司为被告人郑朋君所在湖北圣纺化纤有限公司偿还湖北天门农村商业银行股份有限公司贷款及利息，被告人郑朋君湖北圣纺化纤有限公司未将上述贷款本息归还天门市兴天投资担保有限公司。
2016年10月20日，2016年11月26日，被告人郑朋君、常勇、张运达接到办案民警的通知后，分别主动到指定地点，如实供述各自的骗取贷款的事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并被本院采信的证据证实：
1、被告人郑朋君、常勇、张运达的户籍信息、天门市工商行政管理局出具的湖北圣纺化纤有限公司企业基本信息及营业执照，江苏达成春华再生资源利用有限公司的营业执照等证据，证明被告人郑朋君、常勇、张运达案发时系成年人，具有完全刑事责任能力，被告人郑朋君系湖北圣纺化纤有限公司法人代表，被告人常勇系该公司职工，被告人张运达系江苏达成春华再生资源利用有限公司法人代表的事实。
2、《PET瓶片购销合同》等证据，证明被告人常勇与张运达签订了虚假的PET瓶片购销合同，并用该合同申请贷款的事实。
3、湖北圣纺化纤有限公司提款申请书，湖北天门农村商业银行股份有限公司支付放贷通知书、流动资金借款合同，保证合同等证据，证明被告人郑朋君、常勇、张运达使用伪造的PET瓶片购销合同向湖北天门农村商业银行股份有限公司申请贷款500万元并发放的事实。
4、圣纺化纤贷款、代偿款明细情况表、湖北省农村信用社借款偿还凭证等证据，证明天门市兴天投资担保有限公司为被告人郑朋君所在湖北圣纺化纤有限公司偿还湖北天门农村商业银行股份有限公司贷款及利息，被告人郑朋君湖北圣纺化纤有限公司未将上述贷款本息归还天门市兴天投资担保有限公司的事实。
5、保证合同、天门市兴天投资担保有限公司营业执照、中华人民共和国融资性担保机构经营许可证、到期贷款催收通知书、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家统计局银发[2015]309号文件等证据，证明天门市兴天投资担保有限公司为其他金融机构的事实。
6、常州市公安局钟楼南大街派出所出具的抓获经过、天门市公安局经济犯罪侦查支队出具的说明及发、破案经过等证据，证明被告人常勇、张运达于2016年10月20日接到办案民警电话通知后主动到常州市新北区竹山路锦江都城酒店，并如实供述其犯罪的事实；被告人郑朋君于2017年11月26日主动到天门市公安局投案，并如实供述其犯罪的事实。
7、关于湖北圣纺化纤有限公司法人代表郑朋君贷款诈骗的报案报告、提款通知书、湖北圣纺化纤有限公司贷款申请、流动资金借款合同等证据，证明被告人郑朋君、常勇、张运达使用伪造的PET瓶片购销合同向中国工商银行股份有限公司天门支行申请贷款800万元未归还本息的事实。
8、江苏达成春华再生资源利用有限公司在中国工商银行及中国银行的账户明细，证人刘某的证言，被告人张运达的供述与辩解等证据，证明被告人张运达收到贷款后将其中45万元，25万元分别转给刘某与被告人常勇，将其中的600万元分别打入该公司股东钱春及钱德海的账户中，未向郑朋君所在的湖北圣纺化纤有限公司给付瓶片及返还贷款的事实。
9、被告人郑朋君、常勇、张运达的供述与辩解，证明被告人郑朋君、常勇、张运达使用伪造的PET瓶片购销合同向湖北天门农村商业银行股份有限公司申请贷款500万元，贷款到期后由天门市兴天投资担保有限公司归还贷款及利息，被告人郑朋君、常勇、张运达及湖北圣纺化纤有限公司未将上述贷款本息归还天门市兴天投资担保有限公司；被告人郑朋君、常勇、张运达使用伪造的PET瓶片购销合同向中国工商银行股份有限公司申请贷款800万元，后未归还本息的事实。
关于公诉机关指控被告人郑朋君、常勇、张运达给银行造成特别重大损失的公诉意见，经查，关于“给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节”的标准，目前无相关法律及司法解释规定，因此，不能认定被告人郑朋君、常勇、张运达的行为给银行或者他金融机构造成特别重大损失，亦不能认定其具有其他严重情节，故被告人郑朋君、常勇、张运达的量刑标准，只能确定为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。故对公诉机关指控的该项公诉意见，本院不予采纳。
关于被告人张运达的辩护人提出其不具有骗取贷款800万元的主观故意，客观方面张运达没有参与任何骗取贷款800万元的行为，给银行造成重大损失的结果与被告人张运达无关的辩护意见，并向法院提交了《合同解除函》、常州仲裁委员会《情况说明》、仲裁材料等证据材料，经查，根据江苏达成春华再生资源利用有限公司在中国工商银行及中国银行的账户明细，证人刘某的证言，被告人张运达、常勇的供述与辩解等证据，证实被告人张运达与被告人常勇签订了PET瓶片购销合同，其在收到湖北圣纺化纤有限公司的贷款后未向该公司给付瓶片或者返还贷款，而是将其中45万元、25万元分别转给刘某与被告人常勇，将其中的600万元分别打入该公司股东钱春及钱德海的账户中的事实。被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司与被告单位湖北圣纺化纤有限公司勾结骗取银行的贷款，致使湖北圣纺化纤有限公司无法偿还贷款，给银行造成损失，情节严重，故对辩护人提出的关于此节的辩护意见，本院不予采纳，对提交的证据不予认定。
关于被告人郑朋君提出的其行为不构成骗取贷款罪的辩解意见，经查，郑朋君指使常勇与张运达签订虚假的PET瓶片购销合同，且用该虚假合同取得天门市兴天投资担保有限公司的担保及湖北天门农村商业银行股份有限公司和中国工商银行股份有限公司的贷款，到期未归还贷款，给银行以及其他金融机构遭受重大损失，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，故对被告人郑朋君的辩解意见，本院不予采纳。
综上所述，本院认为，被告单位湖北圣纺化纤有限公司与被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司勾结，以虚构事实，隐瞒真相的欺骗手段，骗取了银行贷款，给银行以及其他金融机构造成重大损失，情节严重；被告人张运达作为江苏达成春华再生资源利用有限公司法人代表与被告人常勇勾结直接实施了虚构事实，隐瞒真相的欺骗手段，骗取贷款，均负有直接责任；被告人郑朋君作为湖北圣纺化纤有限公司法人代表，指使被告人常勇骗取贷款，属于直接责任的主管人员，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，应当依法追究其刑事责任。被告人郑朋君、常勇、张运达接到办案机关电话后主动到指定地点，如实供述其罪行，应视为自首，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第三十条，第三十一条的规定，判决如下：
一、被告单位湖北圣纺化纤有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元（罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告单位江苏达成春华再生资源利用有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元（罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人郑朋君犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月29日起至2018年6月28日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
四、被告人常勇犯骗取货款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月21日起至2018年5月20日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
五、被告人张运达犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月21日起至2018年5月20日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘曾庆
人民陪审员 肖以智
人民陪审员 高江涛
二〇一八年四月十九日
书 记 员 翟 玲