浙江省丽水市莲都区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙1102刑初569号公诉机关丽水市莲都区人民检察院。被告人徐培良，男，1987年10月6日出生于浙江省青田县，汉族，小学文化，农民，住青田县。曾因犯绑架罪，于2004年6月29日被丽水市中级人民法院判处有期徒刑四年；又因犯敲诈勒索罪，于2011年3月2日被青田县人民法院判处有期徒刑三年六个月。因本案，于2017年6月16日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于丽水市看守所。指定辩护人吕惠，丽水市莲都区法律援助中心律师。丽水市莲都区人民检察院以丽莲检刑诉（2017）563号起诉书指控被告人徐培良犯诈骗罪，于2017年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员钟某出庭支持公诉，被告人徐培良及其指定辩护人吕惠到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2016年1月22日，被告人徐培良让被害人章某1摇帮忙代还信用卡，承诺支付手续费。被害人章某1摇先后将32500元钱存入信用卡，又先后刷回22614.90元，剩余部分未刷回时信用卡被被告人徐培良挂失，剩下的钱被套现消费。后被告人徐培良在被害人的再三追讨下归还了1000元，致使被害人章某1摇共损失人民币8885.10元。2、2016年4月10日，被告人徐培良让被害人吴某帮忙代还信用卡，承诺支付手续费。被害人吴某将21600元钱存入信用卡后，被告人徐培良迅速将卡挂失，将钱套现消费，致使被害人吴某损失人民币21600元。3、2016年5月12日，被告人徐培良让被害人梁某帮忙代还信用卡，并承诺支付手续费。被害人梁某将21284元钱存入信用卡后，被告人徐培良迅速将钱套现消费，并将银行卡冻结，致使被害人梁某损失人民币21284元。4、2016年7月5日，被告人徐培良让被害人朱某帮忙代还信用卡，并支付了400元的手续费。被害人朱某第一次存入11000元后刷回7866元，第二次存入10600元时，被告人徐培良迅速将卡冻结，将钱套现消费，致使被害人朱某损失人民币13734元。上述事实有户籍证明、被告人供述、被害人陈述、证人证言及其他书证等证据予以证实。被告人徐培良的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。提请依法判处。被告人徐培良辩解：各被害人为我代刷信用卡过程中，我都出具过欠条的。被告人徐培良的指定辩护人的辩护意见：1、被告人徐培良没有犯罪的主观故意，均向各被害人出具过欠条，是正常的民间借贷行为；2、被告人徐培良归案后如实供述自己的犯罪事实。综上，建议对被告人徐培良从轻处罚。经审理查明：1、2016年1月22日，被告人徐培良让被害人章某1摇帮忙代还信用卡，承诺支付手续费。被害人章某1摇先后将32500元钱存入信用卡，又先后刷回22614.90元，剩余部分未刷回时信用卡被被告人徐培良挂失，剩下的钱被套现消费。后被告人徐培良在被害人的再三追讨下归还了1000元，致使被害人章某1摇共损失人民币8885.10元。2、2016年4月10日，被告人徐培良让被害人吴某帮忙代还信用卡，承诺支付手续费。被害人吴某将21600元钱存入信用卡后，被告人徐培良迅速将钱套现消费，致使被害人吴某损失人民币21600元。3、2016年5月12日，被告人徐培良让被害人梁某帮忙代还信用卡，并承诺支付手续费。被害人梁某将21284元钱存入信用卡后，被告人徐培良迅速将钱套现消费，并将银行卡冻结，致使被害人梁某损失人民币21284元。4、2016年7月5日，被告人徐培良让被害人朱某帮忙代还信用卡，为取得被害人朱某的信任，被告人徐培良向被害人朱某出具借条，并支付了400元的手续费。被害人朱某第一次存入11000元后刷回7866元，第二次存入10600元时，被告人徐培良迅速将钱套现消费，致使被害人朱某损失人民币13734元。另查明，2017年6月16日，被告人徐培良被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实：1、户籍证明，证明被告人徐培良的身份情况；2、被告人徐培良的供述与辩解，证明其通过让人代还信用卡的方式，从多名被害人处诈骗钱财的具体情况；3、被害人梁某、章某1摇、吴某、朱某的陈述，证明被告人徐培良通过代还信用卡的方式，从其处诈骗钱财的具体情况；4、证人杨某的证言，证明2015年中旬开始其和徐培良成为男女朋友。2016年初分手，2015年年底时徐培良把其工商、建设、交通银行的信用卡拿去用，且都刷爆了，分手之后也没有把信用卡还清。2016年中旬，其让家人把信用卡的6万元欠款都还清了，并马上把三个帐户都注销了，工商银行信用卡在2015年底到2016年中旬都是徐培良在使用，期间补办过2次，徐培良知道其身份证号码，可以用身份证号码挂失信用卡的，章某1摇联系过其说徐培良用其工行信用卡帮忙代还信用卡的方式骗了他几万块钱的事实；5、证人叶某1录的证言，证明其通过微信摇一摇认识了徐培良，徐培良让其帮忙找代还信用卡的人，其就把徐培良介绍给了朋友章某1摇。2015年底时，徐培良本人的一张信用卡让章某1摇代还，好几期都正常的。2016年1月份，徐培良有交给其一张他女朋友杨某的信用卡，其转交给章某1摇，让章某1摇帮忙交还，没想到钱还进去后就有一笔刷不回来，被徐培良骗走万把块钱的事实；6、辨认笔录，证明经被害人朱某等人辨认，徐培良就是骗钱的犯罪嫌疑人的事实；7、接受证据清单及信用卡、汇款凭证、微信聊天记录截屏，证明被告人徐培良留在梁某处的信用卡情况；梁某在微信上与徐培良商量还信用卡的情况，以及2016年5月12日，梁某转入徐培良40×××10的银行帐户21284元的事实；8、接受证据清单及银行卡复印件、银行交易明细、视频监控、借条，证明徐培良留在朱某处的农行信用卡情况，陈巧燕的工行帐户2016年7月5日转入徐培良尾号8144的帐户里10600元，后收入7836.11元，后又转入徐培良的以上帐户11000元，朱某提供视频监控给公安机关，徐培良向朱某借款2万元的情况；9、卡片信息查询，证明40×××10的银行卡于2016年5月12日卡卡转帐21284元，通过支付宝消费19999元，当天由个人封卡的事实；10、交易明细查询，证明2016年7月5日，40×××44的银行卡分别入10600元、11000元，后跨行消费7866元，支付宝消费10500元、928元的事实；11、接受证据清单及微信聊天记录截图、银行交易明细，证明章某1摇在微信上叫徐培良归还11000元欠款，徐培良归还过1000元，之后一直以各种理由推脱的具体情况；2016年1月22日章某1摇向杨某帐户汇款的情况；12、卡片信息查询，证明6225970003204542于2016年1月22日被挂失的事实；13、接受证据清单及银行交易明细，证明2016年4月10日，周文斌的中信银行帐户转入徐培良的4041170085698078帐户21600元钱的事实；14、刑事判决书、刑事裁定书、犯罪档案资料，证明被告人徐培良的前科情况，以及服刑情况；15、抓获经过，证明被告人徐培良被公安机关抓获归案的事实。公诉机关提供的证据来源及形式合法，内容客观真实，证据间能相互印证，具有关联性，本院予以确认，作为认定本案事实的依据。对指定辩护人提出被害人梁某、章某1摇、吴某的陈述不真实，证人杨某的证言与本案没有关联性的质证意见，本院不予采纳。本院认为，被告人徐培良以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人徐培良向代刷银行卡的被害人出具借条的行为，是被告人徐培良为顺利实施诈骗行为而使用的取得被害人信任的一种方式，故不应当认定是正常的民间借贷行为。对被告人徐培良及其指定辩护人提出被告人徐培良在犯罪过程中向被害人出具借条，表明被告人徐培良在主观上不具有非法占有目的的辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人徐培良曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内又故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。被告人徐培良归案后如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。对指定辩护人提出的其他从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人徐培良犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月16日起至2019年10月15日止）；二、被告人徐培良的违法所得人民币六万五千五百零三元一角，退赔给被害人；三、被告人徐培良为实施犯罪而支付给被害人朱某的人民币四百元，予以追缴。上述款项限本判决生效之日缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄奇新人民陪审员  陈雅萍人民陪审员  周献贤二〇一七年十一月十四日书 记 员  魏小云—??1?—