黑龙江省青冈县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑1223刑初49号
公诉机关青冈县人民检察院。
被告人杨大明，男，1985年9月10日出生，汉族，小学文化，无固定职业，住址河北省保定市安新县。因涉嫌信用卡诈骗罪，经青冈县公安局决定，于2017年7月8日被青冈县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经青冈县人民检察院批准，于2017年8月9日被青冈县公安局逮捕。现羁押于青冈县看守所。
指定辩护人王洪亮。
被告人董朝忠，男，1986年1月17日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住址河北省保定市安新县。因涉嫌信用卡诈骗罪，经青冈县公安局决定，于2017年7月8日被青冈县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经青冈县人民检察院批准，于2017年8月9日被青冈县公安局逮捕。现羁押于青冈县看守所。
辩护人周剑。
被告人拜春伟，男，1986年11月19日出生，汉族，小学文化，无固定职业，住址云南省楚雄彝族自治州禄丰县，因涉嫌信用卡诈骗罪，经青冈县公安局决定，于2017年9月23日被青冈县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经青冈县人民检察院批准，于2017年10月30日被青冈县公安局逮捕。现羁押于青冈县看守所。
指定辩护人张守君。
被告人董艳硕，男，1986年7月17日出生，汉族，小学文化，无固定职业，住址河北省保定市安新县。因涉嫌信用卡诈骗罪，经青冈县公安局决定，于2017年7月14日被青冈县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经青冈县人民检察院批准，于2017年8月9日被青冈县公安局逮捕。现羁押于青冈县看守所。
辩护人付永生。
被告人姜大川，男，1994年3月16日出生，汉族，高中文化，无固定职业，住址山东省胶州市，因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经青冈县公安局决定，于2017年7月8日被青冈县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经青冈县人民检察院批准，于2017年8月9日被青冈县公安局逮捕。现羁押于青冈县看守所。
指定辩护人于世军。
青冈县人民检察院以黑青检公诉刑诉[2018]42号起诉书指控杨大明、董朝忠、拜春伟、董艳硕、姜大川犯信用卡诈骗罪，于2018年3月23日向本院提起公诉。本院于2018年3月23日受理后，依法组成合议庭，于同年5月29日、7月17日公开开庭审理了本案。青冈县人民检察院指派检察员赵冬梅出庭支持公诉，被害人王某1及委托代理人尚彦峰、五被告人及各辩护人均到庭参加了诉讼。此间延期审理一次，现已审理终结。
青冈县人民检察院指控：
1、2016年秋，河北省安新县老河头镇涝店村村民被告人杨大明、董朝忠二人在网络上看见一个盗刷银行卡的视频，认为干这个事情来钱快，于是二人通过QQ网络联系卖家,并以人民币（以下币种相同）5000元的价格购买了用于复制银行卡信息的设备。后于2017年2月份伙同被告人董艳硕来到黑龙江省双鸭山市宝清县，杨大明通过QQ在网上联系一个叫顾微（在逃）的女子。顾微负责将所买的盗刷银行卡信息的设备安装到双鸭山、宝清县等地的邮政储蓄银行的ATM机上，杨大明、董朝忠负责望风。因顾微没能将盗刷设备安装好，致使盗取储户信息未果，后杨大明等与顾微断绝联系。
2、2017年3月末，被告人杨大明、董朝忠在网上联系到被告人拜春伟，承诺所得钱款去掉费用三人平分。2017年4月6日到12日，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟三人来到黑龙江省绥化市望奎县城内作案，拜春伟负责将盗刷设备安装到望奎县十字街东侧邮政储蓄银行的ATM机上进行盗刷银行卡信息。在此期间望奎县居民韩某1到该ATM自动取款机上取过钱，该人的银行卡信息被盗取。2017年4月28日12时许，韩某1卡号尾数为1580的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下，被他人消费一笔21846.27元，并分七次跨行取款共9918.51元，手续费133.56元，共计损失31898.34元。
3、2017年4月13日，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟四人来到黑龙江省绥化市青冈县作案。4月14日17时左右，拜春伟将盗刷设备安装到青冈县邮政储蓄银行中心储蓄所的ATM机上进行盗刷银行卡信息，杨大明等三人负责望风。大约1个小时后拜春伟等人将盗刷信用卡设备取走。在此期间青冈县居民张某、刘某1、刘某2三人都到过该台A**自动取款机上取过钱，三人的银行卡信息被杨大明等人盗取。2017年4月28日13时许，张某卡号尾数为9339的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下被分八次跨行取款
57177.78元，手续费损失133.56元，合计共损失57311.34元。同日12时许，刘某2卡号尾数为2994的邮政储蓄银行卡被跨行分七次取款9918.51元、手续费133.56元，共计损失10052.07元。同日10时许，刘某1卡号尾数为5894的邮政银行卡被他人跨行分两次取款4567.97元。张某、刘某2、刘某1三人合计损失71931.38元。
4、2017年4月22日、23日，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟四人来到黑龙江省伊春市铁力市作案。拜春伟负责将盗刷设备安装到铁力市区的邮政储蓄银行的ATM机上进行盗刷银行卡信息。在此期间铁力市居民陈某和王某2到过该ATM自动取款机上取过款，该二人的银行卡信息被杨大明等人盗取。2017年4月26日23时许，陈某卡号尾数为8259的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下，被他人分七次跨行取款20000元。2017年4月27日，王某2卡号尾数为1908的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下，被他人跨行取款
2700元，手续费17.50元，共计损失2717.50元。二人共计损失22717.50元。
5、2017年6月份，被告人杨大明、董朝忠、姜大川在黑龙江省绥化市兰西县城内作案，姜大川负责将盗刷设备安装到兰西县城内的邮政储蓄银行的ATM机上进行盗刷银行卡信息。在此期间兰西县居民王某1到该ATM自动取款机上取过钱，该人的银行卡信息被杨大明等人盗取。2017年6月25日、26日，王某1农业银行卡号尾数为7213的银行卡在其不知情的情况下，被他人消费44978元，并分八次取款17800元，手续费105元，共计损失62883元。
6、2017年5月份，被告人拜春伟在QQ上认识了一个网名叫星期天的人，星期天教拜春伟如何制作伪卡（伪造信用卡），2017年7月至9月20日左右，拜春伟先后在云南省昆明市新闻路的一家网吧内分两次制作伪卡7张，同年7月27日22时许，拜春伟使用3张伪卡在昆明市官渡区世纪城附近的中国银行的ATM机上共支取了现金32200元；同年9月15日23时许，拜春伟使用2张在昆明市马街邮政银行的ATM机上共支取了现金11000元。次日23时许，拜春伟使用1张伪卡在昆明市西部客运站附近的工商银行的ATM机上共支取了现金7000元；同年9月19日，拜春伟使用1张伪卡在昆明市新闻路天籁酒吧附近的中国银行的ATM机上操作取款，当时卡上显示金额31000余元，这次取款没有成功，伪卡被银行的ATM机吞了。拜春伟共制作伪卡7张，其中使用6张伪卡支取现金成功，共支取现金55200元。
7、2017年4月份，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕和拜春伟四人来到黑龙江省绥化市、海伦市等地的银行ATM机上安装银行盗刷设备，盗取多张银行卡用户的信息。2017年6、7月份，被告人杨大明、董朝忠、董大川三人分别到大庆市、拜泉县、兰西县、肇源县、明水县、海伦市等地的银行ATM机上安装银行盗刷设备，共盗取100余张银行卡用户的信息。
综上，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟、董艳硕、姜大川共盗取银行卡信息100余条；盗取银行卡内现金犯罪七起，涉案金额合计189430.22元。其中被告人杨大明、董朝忠参与全部七起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额189430.22元；被告人董艳硕参与五起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额94648.88元；被告人姜大川参与一起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额62883元；被告人拜春伟参与五起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额126547.22元，自己制作伪卡支取现金55200元，涉案金额合计181747.22元。以上赃款均被各被告人挥霍。
经侦查，被告人杨大明、董朝忠、姜大川于2017年7月7日在黑龙江省依安县被公安机关抓获；被告人董艳硕于2017年7月12日在河北省安新县被公安机关抓获；被告人拜春伟于2017年9月23日在云南省昆明市被公安机关抓获。
公诉机关认为，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟、董艳硕、姜大川以非法占有为目的，在ATM机上安装窃取设备，窃取他人银行卡信息，复制假的银行卡或将信息提供给他人，在ATM机等设备上非法消费或转账支取储户存款，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚；被告人董艳硕、姜大川在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定对其处罚。
建议判处杨大明、董朝忠七年以上九年以下有期徒刑，并处罚金；建议判处拜春伟六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金；建议判处董艳硕五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；建议判处姜大川四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。
被害人王某1及委托代理人尚彦峰认为本案事实清楚，建议按照检察机关的意见对各被告人定罪处罚。
被告人杨大明对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其认为公诉机关量刑过重，应在五年以上七年以下有期徒刑幅度内对其处罚。辩护人王洪亮提出的辩护意见是：被告人杨大明如实供述自己的罪行，具有悔罪表现；系初犯、偶犯，无前科劣迹；被告人杨大明在共同犯罪中负责望风，不应以主犯对其处罚。建议对杨大明从轻、减轻处罚。
被告人董朝忠对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其认为公诉机关量刑过重，应在五年以上七年以下有期徒刑幅度内对其处罚。辩护人周剑提出的辩护意见是：被告人董朝忠坦白自己的罪行，认罪悔罪，应从轻处罚；董朝忠系偶犯、初犯，无前科劣迹。建议判处董朝忠五年以下有期徒刑。
被告人拜春伟对公诉机关指控的第六起犯罪事实有异议，辩解称其没有使用伪卡盗取现金。其认为公诉机关量刑过重，应在四年以下有期徒刑幅度内对其处罚。辩护人张守君提出的辩护意见是：被告人拜春伟如实供述自己的罪行并协助司法机关破案，应对其从轻处罚；拜春伟系从犯，应对其从轻、减轻处罚。
被告人董艳硕对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其认为公诉机关量刑过重，应在三年以上五年以下有期徒刑幅度内对其处罚。辩护人付永生提出的辩护意见是：被告人董艳硕坦白自己的罪行，认罪、悔罪，可从轻处罚；董艳硕系从犯，应从轻、减轻处罚；董艳硕系初犯、偶犯，无前科劣迹，应对其从轻处罚；董艳硕主观恶性不深，动机单纯，因法律意识淡薄走上犯罪道路，可酌情从轻处罚。
被告人姜大川对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其认为公诉机关量刑过重，应在三年以上五年以下有期徒刑幅度内对其处罚。辩护人于世军提出的辩护意见是：被告人姜大川坦白自己的罪行，可从轻处罚；姜大川系从犯，应从轻、减轻处罚。
经审理查明：
1、2016年秋，河北省安新县老河头镇涝店村村民被告人杨大明、董朝忠二人在网络上看见一个盗刷银行卡的视频，认为干这个事情来钱快，于是二人通过QQ网络联系卖家,并以5000元的价格购买了用于复制银行卡信息的设备。后于2017年2月份伙同被告人董艳硕来到黑龙江省双鸭山市宝清县，杨大明通过QQ在网上联系一个叫顾微（在逃）的女子。顾微负责将所买的盗刷银行卡信息的设备安装到双鸭山、宝清县等地的邮政储蓄银行的ATM机上，杨大明、董朝忠负责望风。因顾微没能将盗刷设备安装好，致使盗取储户信息未果，后杨大明等与顾微断绝联系。
2、2017年3月末，被告人杨大明、董朝忠在网上联系到被告人拜春伟，承诺所得钱款去掉费用三人平分。2017年4月6日到12日，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟三人来到黑龙江省绥化市望奎县城内作案，拜春伟负责将盗刷设备安装到望奎县十字街东侧邮政储蓄银行的ATM机上进行盗刷银行卡信息。在此期间望奎县居民韩某1到该ATM自动取款机上取过钱，该人的银行卡信息被盗取。2017年4月28日12时许，韩某1卡号尾数为1580的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下，被他人消费一笔21846.27元，并分七次跨行取款共9918.51元，手续费133.56元，共计损失31898.34元。
3、2017年4月13日，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟四人来到黑龙江省绥化市青冈县作案。4月14日17时左右，拜春伟将盗刷设备安装到青冈县邮政储蓄银行中心储蓄所的ATM机上进行盗刷银行卡信息。杨大明等三人负责望风。大约1个小时后拜春伟等人将盗刷信用卡设备取走。在此期间青冈县居民张某、刘某1、刘某2三人都到过该台A**自动取款机上取过钱，三人的银行卡信息被杨大明等人盗取。2017年4月28日13时许，张某卡号尾数为9339的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下被分八次跨行取款
57177.78元，手续费损失133.56元，合计共损失57311.34元。同日12时许，刘某2卡号尾数为2994的邮政储蓄银行卡被跨行分七次取款9918.51元、手续费133.56元，共计损失10052.07元。同日10时许，刘某1卡号尾数为5894的邮政银行卡被他人跨行分二次取款4567.97元。张某、刘某2、刘某1三人合计损失71931.38元。
4、2017年4月22日、23日，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟四人来到黑龙江省伊春市铁力市作案。拜春伟负责将盗刷设备安装到铁力市区的邮政储蓄银行的ATM机上进行盗刷银行卡信息。在此期间铁力市居民陈某和王某2到过该ATM自动取款机上取过款，该二人的银行卡信息被杨大明等人盗取。2017年4月26日23时许，陈某卡号尾数为8259的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下，被他人分七次跨行取款20000元。2017年4月27日，王某2卡号尾数为1908的邮政储蓄银行卡在其不知情的情况下，被他人跨行取款
2700元，手续费17.50元，共计损失2717.50元。二人共计损失22717.50元。
5、2017年6月份，被告人杨大明、董朝忠、姜大川在黑龙江省绥化市兰西县城内作案，姜大川负责将盗刷设备安装到兰西县城内的邮政储蓄银行的ATM机上进行盗刷银行卡信息。在此期间兰西县居民王某1到该ATM自动取款机上取过钱，该人的银行卡信息被杨大明等人盗取。2017年6月25日、26日，王某1农业银行卡号尾数为7213的银行卡在其不知情的情况下，被他人消费44978元，并分八次取款17800元，手续费105元，共计损失62883元。
6、2017年4月份，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕和拜春伟四人来到黑龙江省绥化市、海伦市等地的银行ATM机上安装银行盗刷设备，盗取多张银行卡用户的信息。2017年6、7月份，被告人杨大明、董朝忠、董大川三人分别到大庆市、拜泉县、兰西县、肇源县、明水县、海伦市等地的银行ATM机上安装银行盗刷设备，共盗取100余张银行卡用户的信息。
综上，被告人杨大明、董朝忠、董艳硕、姜大川、拜春伟共盗取银行卡信息100余条；盗取银行卡内现金犯罪七起，涉案金额合计189430.22元。其中被告人杨大明、董朝忠参与全部七起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额189430.22元；被告人董艳硕参与五起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额94648.88元；被告人姜大川参与一起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额62883元；被告人拜春伟参与五起盗取银行卡内现金犯罪，涉及金额126547.22元。以上赃款均被各被告人挥霍。
被告人杨大明、董朝忠、姜大川于2017年7月7日在黑龙江省依安县被公安机关抓获；被告人董艳硕于2017年7月12日在河北省安新县被公安机关抓获；被告人拜春伟于2017年9月23日在云南省昆明市被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实：
1、公安机关制作的《受案登记表》《立案决定书》《报案笔录》《抓获经过》《破案经过》证实：2017年5月4日，被害人张某到青冈县公安机关报案称，其邮政储蓄银行卡多次被盗刷，损失57311.34元；2017年8月11日，被害人韩某2到青冈县公安机关报案称，其邮政储蓄银行卡多次被盗刷，损失31898.34元；2017年4月27日，被害人陈某到铁力市公安机关报案称，其邮政储蓄银行卡多次被盗刷，损失2万元；2017年5月1日，被害人王某2到铁力市公安机关报案称，其邮政储蓄银行卡被盗刷，损失2700元；2017年6月28日，被害人王某1到兰西县公安机关报案称，其农业银行银行卡被盗刷，损失62905元；2017年4月28日，被害人刘某3到青冈县公安机关报案称，其邮政储蓄银行卡被盗刷，损失10052.07元；2017年5月4日，被害人刘某1到青冈县公安机关报案称，其邮政储蓄银行卡被盗刷。公安机关接到报案后，于2017年7月7日在黑龙江省依安县将被告人杨大明、董朝忠、姜大川抓获；于2017年7月12日在河北省安新县将被告人董艳硕抓获；于2017年9月23日在云南省昆明市将被告人拜春伟抓获。
2、被害人张某的陈述证实：2017年4月28日13时许，我银行卡绑定的手机收到8条短信，显示我银行卡消费了47259.27元，并且分7次每次跨行取款1416.93元，共9918.51元，手续费每笔19.08元，共133.56元。我收到短信后，到青冈县邮政储蓄银行将我银行卡的交易流水打出来，随后我报案了。我的这张银行卡办理的网络银行，没有别的支付渠道，办理网络银行后我从来没有使用过。2017年4月14日18时许，我在青冈县邮政储蓄银行中心营业所的自助提款机上取了1000元钱。
3、被害人刘某3的陈述证实：2017年4月28日12时8分，我绑定银行卡的手机收到7条短信，显示我的银行卡账户ATM跨取7笔，每笔取款1416.93元，共取款9918.51元，手续费19.08元，共计133.56元。我打了邮政的客服电话后，将我的卡挂失，我到青冈县北环储蓄所将卡里剩余的17500元钱支取出来了，卡里还有27.94元钱。
4、被害人刘某1的陈述证实：2017年4月28日上午，我绑定银行卡的手机接到2条短信，显示我的农村信用社银行卡在自动设备分两次共取现4567.97元。我到信用总社查询我这张银行卡里的钱，发现这笔钱被盗刷了，我就到青冈县公安局来报案了。
5、被害人韩某2的陈述证实：2017年3月14日，我在自己的邮政储蓄银行卡里先后存入6万元钱。2017年4月28日12时许，我绑定银行卡的手机收到中国邮政银行短信，显示我的银行卡消费21846.27元，后来又收到7条我的银行卡在ATM机跨取的信息，每笔是1416.93元，之后，我去了望奎县邮政储蓄银行把剩下的8300元钱取出来后，就到青冈县公安局报案了。我的银行卡共被盗刷31898.34元，其中含133.56元手续费。
6、被害人陈某的陈述证实：2017年4月26日23时50分许，我的手机收到信息提示我的银行卡在ATM机上取款3000元，我共接收到7条短信，最后一条是银行卡取款2000元。次日8时许，我去邮政储蓄银行查询了我的银行卡交易明细，只剩下7100元钱了，感觉被人盗刷了，我就报警了。
7、被害人王某2的陈述证实：2017年4月30日15时许，我在网上购物时提示银行卡余额不足，我发现卡里的钱被盗了，银行流水单显示，2017年4月27日我的银行卡在吉安市ATM机取款2700元。我的这张银行卡一直在我自己手中，没有丢失、转借他人等情况，我也没去过吉安市。此前我卡内存款2806元。
8、被害人王某1的陈述证实：2017年6月25日，我用自己的农业银行卡在农业银行取款13000元，余额62905元，这张农行卡一直都在我身上保管，没给过任何人。2017年6月27日10时许，我去肇东购买铲车付款刷卡后发现我的这张农行卡里只剩下22.15元。我调取流水发现我这张农行卡里的62905元钱是在6月25日、6月26日这两天被分别取走的。6月25日被取走44978元、5000元、2000元；6月26日被取走2000元、2000元、2000元、2000元、2000元、800元。
9、证人王某3的证言证实：储户在自动取款机上办理业务时发现读卡器松动，并在密码区内发现有人安装了移动的摄像装置，之后报警并通知了我们银行的工作人员。我们到现场发现了一个自制的伪装读卡器和一个专门偷窥和记录银行卡密码的摄像装置，我们调取了银行内部监控设施，发现读卡器和移动摄像装置是2017年4月15日17时19分被一年轻男子安装到ATM取款机上的。
10、被告人杨大明的供述证实：我和董朝忠、董艳硕、姜大川、拜春伟等人盗取他人信用卡信息，复制银行卡进行盗刷现金被公安机关抓获。我们团伙固定成员有我、董朝忠、董艳硕，姜大川和拜春伟是后加入的，还有一个在网上认识的自称叫“顾微”的女子。
2016年秋天，我和董朝忠看了一个关于怎样盗刷银行卡的视频，认为干这事来钱快，就有目的的在网上查找相关视频，并加入了几个专门盗刷银行卡的QQ群。为了尽快搞到钱，我们联系了一个叫“老四”的网友，并在“老四”手中买了一套盗刷银行卡的设备，这套设备不好用，我们又通过QQ群将这套设备卖掉了。我们又联系的一个网名叫“北望”的人，“北望”给了我们一套“板子”（读取银行卡信息的设备），拿到设备后，我和董朝忠来到双鸭山市和宝清县的邮政储蓄银行，为防止他人发现，我在QQ群中联系到一个自称是杭州的叫“顾微”的女子，让她负责安装，按照所得信息金额的25%分给她，她同意了。“顾微”来到宝清县后，我们在宝清县、虎林、铁力作案几次，顾微安装技术太差，总是忘记开电源或打开设备开关，我们就在铁力将她甩掉了。当时我们在双鸭山、宝清等地的邮政储蓄银行ATM机上得到的银行卡信息还复制不了银行卡，便通过QQ群联系到江西可以“出料”（我们复制不了的银行卡交给他们，他们复制银行卡提取卡里的现金，按照60%返给我们）的人，2017年4月份，我和董朝忠、董艳硕就去了江西，到南昌后，我们联系了一个网名叫“龙XX”的人，给了他一张4000元卡的信息，当天龙某就给我们2400元（出料人和我们四六分成），当晚，我又给他拿了一个10000元的和一个6000元的银行卡信息，他给了我们7100元现金，第二天我们找到了一个九江银行的ATM取款机，我们通过改变磁条卡的二轨码复制了一张银行卡，在ATM机上成功的取出了4300元现金。我们三人从南昌出料后就回河北保定了，除去路上花销后，我们每个人分了8000元左右。我们回到河北后，过了一两天我和董朝忠又回到黑龙江，2017年4月初，我们和通过QQ群联系的云南的拜春伟在绥化见的面，约定拜春伟负责安装盗刷信用卡的设备，我们负责踩点、望风，盗刷的现金去除费用后给他30%。开始时在绥化呆了两三天，董朝忠教拜春伟怎样安装设备，在绥化没有采集信息，就去望奎县了。到望奎后，董朝忠说有价值的信息就采集一条，我就让拜春伟和董朝忠继续在望奎采集信息，我和董艳硕就直接来青冈县踩点了，过了一两天，我给董朝忠打电话，让他俩来青冈，我们四人在青冈县作案两三次，最后一次被警察发现了我们安装的盗刷银行卡设备，我们就去了海伦、铁力，在铁力作案四次，而后去了四平，我让拜春伟先回家了，我和董艳硕、董朝忠去了江西吉安找网名叫“黑龙江”的出料去了。
2017年4月中旬的一天中午，我们来到青冈县，我和董艳硕先踩点，选中了青冈县移动公司楼下的一个邮政储蓄所。第二天，在邮政储蓄所人员下班以后，拜春伟负责安装好盗刷信用卡设备，我们就在距离邮政储蓄所有十米远的右侧路边看着我们的设备，过了一个多小时，我们就将设备取走，拿到我们居住的宾馆了，在宾馆里我用电脑读窃取到的银行卡信息，一共有五、六条信息，我记得其中一条是一张银行卡中有存款几万元的，还有一张1万多的，其他的料余额不记得了，我们在青冈县的最后一天下午五六点钟，拜春伟安装设备后，我和董艳硕望风发现青冈的警察去了银行，我看被发现了，我和董艳硕、拜春伟打出租车去了明水县。
户名为张某的一本通、绿卡通交易明细表上体现的2017年4月28日消费47259.27元和每笔支取1416.93元共计7笔的是“黑龙江”在国外支取的，这张银行卡在2017年4月28日共计支取的57311.34元，是我们出料的；2017年4月28日户名刘某2的一本通、绿卡通交易明细表上体现的每笔支取1416.93元共计7笔的是“黑龙江”在国外支取的，这张卡在2017年4月28日共支取的10052.07元是我们出料的；2017年4月28日户名为刘某1的银行卡交易明细账的2笔共计4567.93元是我们出料的。从青冈县走后，我们在明水住了一宿就去了海伦，没有获得有价值的信息，我们就去了铁力。我和董朝忠、董艳硕、拜春伟在铁力市里正大街附近的一个邮政银行作的案，拜春伟负安装盗刷设备，我和董朝忠、董艳硕负责望风。我们盗取了四五张银行卡信息，其中有价值的信息两条，一条银行卡内有2万多元，一条银行卡内有2000多元。2017年4月24日左右，我们离开铁力市，4月26日我和董朝忠、董艳硕到达吉安市，我制作了两张伪卡，我拿着一张，给了董艳硕一张。当晚11点30分左右，我拿着一张大额的伪卡来到九江银行在ATM机上支取现金，记得一共支取7笔，每笔3000元的支取6笔，共计18000元，支取一笔2000元的，共计支取2万元。回到旅店后，我又和董艳硕去了一趟吉安市的九江银行，在九江银行的ATM机上支取现金2700元。当时这2万多元钱没有分，这笔钱和后来我们出料的钱，我们三个人一起分了，每个人分了18700元左右。2017年6月份，我和董朝忠、姜大川还在兰西县作案了，姜大川也是我在网上联系的，拜春伟走后，姜大川来的。我和姜大川约定，去除费用后，所盗取金额的30％给姜大川，姜大川同意这样分配。我们在兰西县作案时三人一起踩点，而后姜大川负责安装盗刷设备，我和董朝忠望风。我们盗取四五张银行卡有用的信息，在兰西县作案两次，制造一张伪卡支取了6万多元钱。我记得是2017年6月下旬左右，我们在双鸭山作案没有钱了，我就将原来在兰西县窃取的一张银行卡信息复制了一张伪卡，这张卡内有6万多元钱，我们来到双鸭山的一个县城或镇的一家金店，我让姜大川拿复制好的VIP卡去找ATM机刷卡取款，董朝忠在金店外边等我，我进了金店购买了一条黄金项链、两个黄金手镯、一个黄金手链，一共花45000元左右，买完黄金后，我给姜大川打电话，姜大川说在ATM机上支取了几千元现金，就无法支取了，第二天，我又让姜大川去ATM机上取款，姜大川又支取了一万元零一点，两次一共支取了17800元，后姜大川将钱和我伪造的VIP卡都交给了我，我当时给了姜大川20**元钱，这些钱没有分，作为费用了。购买的这四件黄金首饰让我卖了35000多元，给董朝忠妻子耿慧敏汇了2万元，耿慧敏又给我的支付宝打回1万元，其他钱款都被我们消费了。我们在兰西县窃取的这张卡中买黄金首饰消费45000元左右，后来又支取现金17000元左右，一共支取了62000元左右。我们在黑龙江一共获取赃款15万元左右，我给董朝忠的妻子耿慧敏汇去2万元，我和董朝忠、董艳硕每个人分得赃款26000多元，给拜春伟2000元和一部1000元的手机，给那个叫“顾微”的200元钱，其他款项都用在我们平时花销上了。我们在黑龙江省各地作案一共盗取过150条左右银行卡信息，盗刷现金成功的10余条，具体条数记不清楚了。我们盗刷的银行卡信息多数由我处理，有时候董朝忠也处理。我们两人一起查看和筛选银行卡信息，而后由我将信息记录到本子上，2017年6月份开始记录的盗刷银行卡信息，这个记录本子只有我、董朝忠和姜大川知道，其他人都不知道。以前盗取的15条银行卡信息我记录在一个小本子上了，这个记录只有我和董朝忠知道。这两个记录本中的卡号都没有提取过现金，提取现金的卡号都被我们销毁了，怕被公安机关发现。
11、被告人董朝忠的供述证实：其团伙成员有杨大明、董艳硕、姜大川、拜春伟和一个自称“顾微”的女子。其所证实的参与犯罪的时间、地点、人员分工、获得赃款的数额、盗取储户银行卡信息采取的手段、盗取储户银行卡信息的数量及信息的筛选、处理、盗刷储户银行卡的数量、金额等与杨大明的供述相同。
12、被告人拜春伟的供述证实：其和杨大明、董艳硕、董朝忠安装盗取他人信用卡信息设备、盗刷他人银行卡钱款被公安机关抓获。其证实的参与犯罪的时间、地点、人员分工情况、获得赃款的数额、盗取储户银行卡信息采取的手段、盗取储户银行卡信息的数量及信息的筛选、处理、盗刷储户银行卡的数量、金额等与杨大明的供述相同。
13、被告人董艳硕的供述证实：其和杨大明、董朝忠、拜春伟盗取他人信用卡信息，复制他人银行卡盗刷现金被公安机关抓获。其证实的参与犯罪的时间、地点、人员分工情况、获得赃款的数额、盗取储户银行卡信息采取的手段、盗取储户银行卡信息的数量及信息的筛选、处理、盗刷储户银行卡的数量、金额等与杨大明的供述相同。
14、被告人姜大川的供述证实：其和杨大明、董朝忠安装盗取他人信用卡信息设备被公安机关抓获。其证实的参与犯罪的时间、地点、人员分工情况、获得赃款的数额、盗取储户银行卡信息采取的手段、盗取储户银行卡信息的数量及信息的筛选、处理、盗刷储户银行卡的数量、金额等与杨大明的供述相同。
15、公安机关制作的《辨认笔录》证实：董朝忠辨认出拜春伟；董艳硕辨认出拜春伟；杨大明辨认出拜春伟。
16、公安机关制作的《现场勘验笔录》证实：案发地点和在ATM机上安装的读卡器、摄像头情况。
17、公安机关制作的《扣押物品清单》《作案工具照片》《记录所盗取的银行卡号密码及二轨码信息照片》证实：作案工具的特征及数量；所盗取的银行卡信息及二轨码信息。18、公安机关调取的“张某银行卡复印件、银行卡交易明细、银行卡在ATM机上取款明细”、“刘某1银行卡复印件、银行卡交易明细”、“刘某2银行卡复印件、银行卡交易明细、银行卡在境外被盗刷明细”、“王某1银行卡复印件、借记卡产品资料查询、银行卡交易明细、消费记录”、“韩某1银行卡复印件、银行卡交易明细”、“陈某银行卡交易明细”、“王某2银行卡交易明细”证实：被害人张某、刘某1、刘某2、王某1、韩某1、陈某、王某2银行卡被盗刷的时间、地点、次数及被盗刷的现金数额。
19、公安机关调取的“董朝忠农业银行卡交易明细”、“拜春伟银行卡交易明细”证实：董朝忠、拜春伟的银行卡在案发时间段内的交易情况。
20、公安机关调取的《户籍证明》《无犯罪记录证明》证实杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟、姜大川的自然身份情况；杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟、姜大川均无犯罪记录。
本院认为，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟、董艳硕、姜大川以非法占有为目的，在ATM机上安装窃取设备，窃取他人银行卡信息，复制假的银行卡或将信息提供给他人，在ATM机等设备上非法消费或转账支取储户存款，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人杨大明、董朝忠、拜春伟起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人董艳硕、姜大川起次要作用，系从犯，应从轻、减轻处罚。各被告人均如实供述自己的罪行，可从轻处罚。辩护人提出的各被告人认罪悔罪，可对杨大明、董朝忠、拜春伟从轻处罚；对董艳硕、姜大川减轻处罚的意见适当，予以采纳。辩护人提出杨大明系从犯、拜春伟系从犯的意见与各被告人的供述及审理查明的事实不符，不予采纳。公诉机关指控的第六起犯罪，现有证据不足，不予支持。公诉机关的量刑意见不当，不予采纳；被告人拜春伟提出的量刑意见不当，不予采纳；其余被告人提出的量刑意见适当，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人杨大明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币十万元。罚金在判决生效后三十日内缴纳；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月7日起至2024年2月6日止。）
二、被告人董朝忠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币十万元。罚金在判决生效后三十日内缴纳；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月7日起至2024年2月6日止。）
三、被告人拜春伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币七万元。罚金在判决生效后三十日内缴纳；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月23日起至2023年7月22日止。）
四、被告人董艳硕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币六万元。罚金在判决生效后三十日内缴纳；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月12日起至2021年12月11日止。）
五、被告人姜大川犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。罚金在判决生效后三十日内缴纳；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月7日起至2021年4月6日止。）
六、责令被告人杨大明、董朝忠、拜春伟、董艳硕、姜大川退赔全部非法所得人民币189430.22元。其中杨大明、董朝忠、拜春伟共同退赔被害人韩某231898.34元；杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟共同退赔被害人张某、刘某3、刘某171931.38元；杨大明、董朝忠、董艳硕、拜春伟共同退赔被害人陈某、王某222717.50元；杨大明、董朝忠、姜大川共同退赔被害人王某162883元。
七、在案扣押的作案工具予以没收，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向绥化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王湘君
人民陪审员 苑立昕
人民陪审员 辛彩贺
二〇一八年八月二十八日
书 记 员 邢思雨