伊金霍洛旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0627刑初102号
公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。
被告人郭明胜，男，1956年12月20日出生，汉族，高中文化，个体，户籍所在地内蒙古鄂尔多斯市，现住内蒙古鄂尔多斯市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月10日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留。2016年1月15日，被伊金霍洛旗人民检察院决定逮捕，同日，由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。
伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2016]98号起诉书、伊检公诉刑追诉[2016]5号追加起诉决定书指控被告人郭明胜犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月28日向本院提起公诉，于2016年7月25日追加起诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员王智明出庭支持公诉。被告人郭明胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
伊金霍洛旗人民检察院指控,从2008年初至2012年末，被告人郭明胜在没有取得任何金融管理部门许可的情况下，以顺发五金门市及工程周转为由，以高额利息为诱饵（月利率1.3%、2%、2.5%、3%），先后向社会不特定群众59人陆续吸收资金，吸收资金总额为1635.5547元，其中利息转本金24.2万元，支付利息158.908万元、退还本金239.2134万元，吸收资金余额为1396.3413万元。被告人郭明胜将上述吸收资金款项一部分用于还本付息，一部分高利转借他人，还有一部分资金用于投资，现因被告人郭明胜资金链断裂，无法返还集资参与人本金及高额利息。伊金霍洛旗公安局已查封、扣押被告人郭明胜资产鉴定总价为130.4995万元。此外，伊金霍洛旗公安局已查封的顺发五金门市部分存货，因无法核定具体数量，无法鉴定；由被告人郭明胜与郭小平、郭小东、郭瑞梅共同投资建设的位于伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社庄园一处，因无法确定实际投入，无法鉴定。公诉机关提供的证据有报案材料、集资参与人陈述、证人证言、书证材料、被告人供述与辩解、鉴定意见、审计报告、常住人口信息等，并认为被告人郭明胜违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。
被告人郭明胜对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称其女儿郭瑞梅在案发后给部分集资参与人用酒、货物等抵顶过一部分债务，并向本院提供了收条等证据。
经审理查明:
一、被告人郭明胜非法吸收公众存款的犯罪事实。
2009年至2012年期间，被告人郭明胜在未取得任何金融机构许可的情况下，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向社会上不特定多数人吸收存款，被告人郭明胜将吸收的资金用于顺发五金门市周转、给他人放款、还本付息等。被告人郭明胜向不特定公众59人吸收存款金额1630.7万元，其中利息转本金24.2万元，实际吸收存款金额为1606.5万元。案发前后，被告人郭明胜共计退还本金总额281.3348万元，实际支付利息134.713万元。因被告人郭明胜资金链断裂，现无法归还集资参与人存款本金及利息。
具体犯罪事实如下：
1、2012年2月12日至2012年4月12日，以月利率2.5%向苏雅拉其其格吸收资金8万元（其中以杨巴图的名义给郭明胜借款7万元），已付利息0.45万元，退还本金3.75万元；
2、2010年9月1日至2011年10月15日，以月利率2.0%向贾青山吸收资金32万元，已付利息6.6万元，退还本金16.4971万元；
3、2012年1月1日，以月利率2.5%向苏叶吸收资金15万元，已付利息1.35万元，退还本金6.64万元；
4、2011年9月11日，以月利率2.5%向袁利明吸收资金5万元，已付利息0.75万元，退还本金1.595万元；
5、2012年5月19日，以月利率2.5%向那顺达来吸收资金10万元，已付利息0.4万元，退还本金0.1万元；
6、2009年至2011年11月22日，以月利率2.5%向刘秀莲吸收资金23万元，已付利息4.725万元，退还本金17.7752万元；
7、2012年2月17日，以月利率2.5%向郝开喜吸收资金30万元，已付利息1.8万元，退还本金0.71万元；
8、2011年2月12日，以月利率2.5%向马二兰吸收资金50万元，已付利息15万元，退还本金6.43万元；
9、2012年1月13日，以月利率2.5%向王子亮吸收资金30万元，未支付利息，退还本金13.52万元；
10、2012年4月10日，以月利率2.0%向张海荣吸收资金20万元，未支付利息，退还本金4.87万元；
11、2012年4月9日，以月利率2.5%向雷明喜吸收资金5.3万元，未支付利息，退还本金2.36万元；
12、2011年6月17日，以月利率2.5%向李占伟吸收资金3万元，已付利息0.855万元，退还本金0.3万元；
13、2011年10月28日至2012年2月22日，以月利率2.5%向杨京波吸收资金140万元，已付利息5万元，退还本金3.4万元；
14、2009年至2012年5月23日，以月利率2.0%向撖香兰吸收资金14.5万元，已付利息4.5万元，退还本金10.64万元；
15、2012年4月7日，以月利率2.5%向董建平吸收资金35万元（包括利转本4万元），已付利息4万元，退还本金6.45万元；
16、2012年3月23日、24日，以月利率2.5%向王晓梅、宋子刚夫妻二人吸收资金40万元，已付利息1万元，退还本金4.92万元；
17、2011年11月20日至2013年6月15日，以月利率2.0%-2.5%向苗玉生吸收资金165万元，已付利息26万元，退还本金18.21万元（包括案发后用酒抵顶的5.57万元及围账的6万元）；
18、2011年4月26日，以月利率2.5%向苗在成吸收资金5万元，已付利息1.5万元，退还本金0.55万元；
19、2012年4月2日，以月利率2.5%向贺在和吸收资金4万元，未支付利息，退还本金0.41万元；
20、2011年9月27日，以月利率2.5%向杜建平吸收资金6万元，已付利息2万元，退还本金0.1万元；
21、2013年6月17日，以月利率1.3%向祁平吸收资金40万元，已付利息0.52万元，未退还本金；
22、2011年11月24日至2012年4月25日，以月利率2.0%向王有林吸收资金10万元，已付利息1.32万元，退还本金1.25万元；
23、2011年1月25日至2012年4月9日，以月利率2.5%向白保锁吸收资金11.9万元，已付利息0.4205万元，退还本金6.01万元（包括案发后用酒抵顶的3.12万元）；
24、2012年6月7日，以月利率2.0%向白轮怀吸收资金4万元，未支付利息，退还本金1.991万元；
25、2011年11月28日，以月利率2.5%向袁美芬吸收资金6.8万元，未支付利息，退还本金0.8万元；
26、2011年3月16日，以月利率2.5%向李林平吸收资金20万元，已付利息4.5万元；
27、2010年7月2日至2010年12月21日，以月利率2.5%向孟永刚吸收资金20万元，已付利息9万元，退还本金1.06万元；
28、2011年8月1日至2011年8月23日，以月利率2.0%向李占元吸收资金10万元，已付利息2.1万元，退还本金2.51万元；
29、2012年3月10日至2012年4月1日，以月利率2.5%向高玉祥吸收资金10万元，未支付利息，退还本金1.27万元；
30、2012年11月30日，以月利率2.0%向高俊兰吸收资金65万元，未支付利息，退还本金4.62万元；
31、2012年8月19日，以月利率2.0%向马双明吸收资金43.9万元，未支付利息，退还本金12.106万元（包括案发后用酒抵顶的10.356万元）；
32、2011年8月20日，以月利率2.5%向赵小东吸收资金10万元，已付利息1.5万元，退还本金10万元（包括案发后用酒抵顶的6.39万元）；
33、2011年7月17日至2012年4月13日，以月利率2.5%向贺在吸收资金17万元，已付利息0.075万元，退还本金1.46万元；
34、2011年9月14日，以月利率2.5%向王建林吸收资金15万元，已付利息3.25万元，退还本金0.24万元；
35、2011年12月25日，以月利率2.0%向高玉明吸收资金5万元，已付利息0.5万元，退还本金2.06万元；
36、2012年3月23日、5月17日，以月利率2.5%向高满喜吸收资金13.3万元，未支付利息，退还本金4.738万元；
37、2011年5月24日、7月7日，以月利率2.0%向院福胜吸收资金4万元，已付利息1.0275万元，退还本金0.09万元；
38、2011年3月21日至2013年3月21日，以月利率2.5%向田文兵吸收资金69.5万元（包括利转本19.5万元），已付利息26万元，退还本金16.02万元；
39、2012年5月12日，以月利率2.0%向高来喜吸收资金10万元，未支付利息，退还本金2.26万元；
40、2011年6月21日至2012年5月20日，以月利率2%-2.5%向巴图吉雅吸收资金12万元，已付利息0.875万元，退还本金9.8万元；
41、2012年1月27日，以月利率2.5%向高保林吸收资金30万元，未支付利息，未退还本金；
42、2011年8月，以月利率2.5%向王鸡换吸收资金20万元，未支付利息，退还本金9万元；
43、2011年12月至2012年4月1日，以月利率2.5%向袁祥则吸收资金8万元（包括利转本0.7万元），已付利息0.7万元，退还本金3.8万元；
44、2012年5月9日，以月利率2.0%向杨亮子吸收资金16.5万元，未支付利息，退还本金5.56万元；
45、2012年6月11日，以月利率2.0%向白永东吸收资金22万元，未支付利息，未退还本金；
46、2011年4月18日至2013年1月26日，以月利率2.0%向郭新良吸收资金44万元，已付利息7万元，退还本金21.74万元；
47、2011年5月2日，以月利率2.0%-2.5%向苗小军吸收资金5万元，已付利息1.5万元，退还本金0.645万元；
48、2012年2月22日，以月利率2.0%向王新德吸收资金20万元，未支付利息，退还本金20万元（包括案发后用酒抵顶的3.65万元）；
49、2011年12月3日，以月利率3.0%向袁廷则吸收资金17万元，未支付利息，退还本金9.5775万元（包括案发后用酒、物抵顶的7.5775万元）；
50、2012年2月14日，以月利率2.0%向姜随生吸收资金10万元，未支付利息，退还本金10万元；
51、2011年11月24日，以月利率2.0%向谢志明吸收资金20万元，未支付利息，未退还本金；
52、2012年4月15日，以月利率2.0%向仉在兰吸收资金4万元，未支付利息，退还本金2.5万元；
53、2012年3月24日，以月利率2.5%向郭振东吸收资金10万元，已付利息1.8万元，退还本金0.1万元；
54、2012年4月13日，以月利率2.0%向陈兰则吸收资金35万元，已付利息1.5万元，未退还本金；
55、2010年11月21日，以月利率2.0%-2.5%向刘世才吸收资金2万元，已付利息0.87万元，未退还本金；
56、2010年7月5日至2010年11月21日，以月利率2.0%-2.5%向刘世华吸收资金8万元，已付利息4.01万元；
57、2011年6月21日，以月利率2.5%向刘成则吸收资金7万元，已付利息1.575万元，退还本金0.9万元；
58、2011年11月4日，以月利率2.0%-2.5%向刘在则吸收资金14万元，已付利息2.94万元，未退还本金；
59、2011年12月15日，以月利率2.5%向雷飞云吸收资金300万元，已付利息10万元，未退还本金。
另查明，被告人郭明胜于2014年3月21日经伊金霍洛旗公安局电话通知接受询问时，其主动交待了非法吸收公众存款的犯罪事实。2015年12月10日，伊金霍洛旗公安局对郭明胜涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：
1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实接收刑事案件及立案时间；
2、集资参与人苏雅拉其其格、贾青山、苏叶等人的报案材料、询问笔录、借款凭据、民事调解书等证据，证实本案59名集资参与人在被告人郭明胜高额利率的允诺下，给其放款的时间、经过、退本结息数额情况；
3、被告人郭明胜的供述，证实2008年至2012年期间，被告人郭明胜以顺发五金门市资金周转为由，通过自己、集资参与人对外宣传及他人间口口相传的方式向社会公众公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向苏雅拉其其格、贾青山、苏叶等59名集资参与人非法吸收资金的时间、数额等经过；
4、伊旗公安局于2014年3月21日对郭明胜所作的询问笔录，证实郭明胜于2014年3月21日到伊旗公安局主动交代非法吸收公众存款的事实；
5、巴图吉雅（又名杨巴图）的询问笔录，证实苏雅拉其其格以其名义给被告人郭明胜放款7万元；
6、祁平的询问笔录，证实被告人郭明胜给其出具的48547元欠条未约定利率；
7、苗玉生、马双明、白伟的询问笔录、苗玉生出具的收条、马双明出具的收条、袁廷则出具的收条、白伟出具的收条、王新德借据原件、赵小东借据原件，证实案发后，被告人郭明胜的女儿给马双明、赵小东、白保锁、苗玉生、王新德抵顶了部分酒及货物等，其中赵小东、王新德的借款全部还清，并抽回了借据原件；
8、内蒙古东审会计师事务所有限责任公司内东审发（2016）第013号审计报告、银行流水明细单，证实被告人向集资参与人吸收存款的数额、支付利息的数额、退还本金的数额，以及银行账务往来明细情况；
9、谅解书，证实有31名集资参与人对被告人郭明胜的犯罪行为予以谅解；
10、到案情况说明，证实2015年12月10日，被告人郭明胜经电话传唤后到伊金霍洛旗公安局接受讯问并如实供述其向社会公众非法吸收资金的事实，伊金霍洛旗公安局于当日将被告人郭明胜以非法吸收公众存款罪立案侦查，并依法刑事拘留；
11、被告人郭明胜常住人口基本信息，证实被告人郭明胜的身份信息情况，其符合非法吸收公众存款罪的主体要件。
二、被告人郭明胜资产及对外债权、债务情况。
（一）被告人郭明胜现有资产情况：
1、伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼222室住宅楼房一套（建筑面积158.96㎡），评估价95.376万元；
2、伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼32号车库（建筑面积20.19㎡），评估价13.1235万元；
3、伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社砖木结构住宅房一套（面积200㎡），评估价12万元；
4、×××号松花江牌小货车一辆，评估价1万元；
5、×××号北京牌农用车一辆，评估价2万元；
6、奔驰牌三桥翻斗车两辆（均无牌照），评估价7万元；
上述资产合计评估价格为130.4995万元
7、顺发五金门市部分存货，未评估；
认定上述事实的证据有伊金霍洛旗公安局伊公（打非）封通字〔2015〕76号、81号、312号协助查封通知书、伊公（打非）封通字〔2015〕312号、27号、17号、21号、9号扣押决定书、顺发五金门市存货单、伊金霍洛旗价格认定局伊价认鉴字（2016）1号价格鉴定结论书。
8、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社庄园一处（郭明胜、郭小平、郭小东、郭瑞梅共有），未评估。
（二）被告人郭明胜对外享有债权情况：
1、2010年至2011年9月22日期间，孙艳芳向郭明胜非法集资491.5万元，支付利息20万元，郭明胜实际被诈骗471.5万元（孙艳芳于2012年1月1日给郭明胜出具了一张包含利息在内的522.0783万元的借据）；
2、2011年4月26日、2011年2月1日、2011年5月20日，温登跃分三次向郭明胜借款165万元，均约定月利率为3%；2012年，温登跃向郭明胜借款8万元；
3、2011年8月12日，罗铁刚向郭明胜借款5万元，约定月利率3.5%。2012年9月10日，罗铁刚重新给郭明胜出具了6万元借据（包括利转本1万元）。后郭明胜给付18600元，现罗铁刚尚欠郭明胜41400元；
4、2011年9月17日，郭彦刚向郭明胜借款80万元，约定月利率3%；
5、2011年6月19日，王云向郭明胜借款5万元，约定月利率3%；
6、2010年12月23日，王在兵向郭明胜借款4万元，约定月利率3%；
7、2011年6月27日、2011年7月4日，薛松龙分两次共向郭明胜借款20万元；
8、2011年11月17日，刘小鹏向郭明胜借款5万元，约定月利率3%；
9、2010年11月15日，马仁强赊欠郭明胜五金款20202元；
10、2009年3月9日，戚根中向郭明胜借款5千元；
11、2012年2月17日，杨巴图向郭明胜借款2千元，约定月利率3%；
12、2011年5月10日，段治金向郭明胜借款2万元，约定月利率2.5%；
13、2011年10月12日，王二留向郭明胜借款9万元，约定月利率3%；
14、2011年6月22日，杨军军向郭明胜借款2万元，约定月利率3%；
15、2011年6月10日、2011年6月22日，王海平分两次共向郭明胜借款10万元，约定月利率3%；
16、2011年3月11日，郝建昌向郭明胜借款12万元，约定月利率3%；
17、2011年1月31日，陶永松向郭明胜借款11万元，约定月利率3%；
18、2010年5月27日，王小军向郭明胜借款10万元，约定月利率3%；
19、2011年1月5日、2011年5月5日，王盛浩分两次共向郭明胜借款6万元，约定月利率2.5%、3%；
20、2011年8月20日、2011年8月30日、2011年10月11日，徐桂木分三次向郭明胜共借款45万元，约定月利率3%；
21、2011年5月3日，刘彦龙向郭明胜借款5元，约定月利率3%；
22、2011年2月1日，刘平向郭明胜借款30元，约定月利率3%。
上述债权合计907.3602万元。
认定上述事实的证据有鄂尔多斯市中级人民法院（2013）鄂刑二初字第1号刑事判决书、路永明询问笔录、温登跃询问笔录、罗铁刚询问笔录、被告人郭明胜供述、借款单等。
（三）被告人郭明胜对外债务情况：
1、2014年3月26日，郭明胜向伊金霍洛旗农村商业银行贷款3万元；
2、欠王鹏货款85460元；
3、欠翟盼停货款125783元；
4、欠张红玲货款108900元；
5、欠刘伟杰货款57175元；
6、欠杨京波货款281449元；
7、欠高保林货款70000元；
8、欠王子亮货款25000元；
9、欠李林平货款13650元；
10、欠张印货款185000元；
11、欠姜随生货款63950元。
上述债务合计1046367元。
认定上述事实的证据有被告人郭明胜的供述、债权人的询问笔录、伊金霍洛旗农村商业银行借款借据、被告人郭明胜出具的欠据等。
本院认为，被告人郭明胜违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺支付高额利息的手段，通过”口口相传”、”以人传人”等方式公开宣传，向社会不特定对象59人非法吸收公众存款1606.5万元，数额巨大，被告人郭明胜的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人郭明胜向苏雅拉其其格、杨巴图吸收存款8万元的事实，与本院查明的事实不符，予以变更，变更为被告人郭明胜向苏雅拉其其格吸收存款8万元；公诉机关指控被告人郭明胜向祁平吸收存款44.8547万元的事实，经本院查明，其中48547元为欠款，且未约定利率，故该笔款不应计入非法吸收存款的数额内，且祁平在郭明胜五金店内赊购的5421元货款已在48547元欠款中核减，故5421元不应再计入郭明胜已退还本金的数额内；公诉机关指控被告人郭明胜退还本金239.2134万元，因案发后，被告人郭明胜的亲属又以物抵顶了部分集资参与人42.6635万元，故本院对被告人郭明胜退还本金数额变更为281.3348万元。被告人郭明胜经电话传唤后主动到案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人郭明胜在案发前后退还集资参与人本金281.3348万元以及实际支付利息134.713万元的情节，本院在量刑时酌情考虑。综合考虑被告人吸收存款的数额、退还本金及支付利息的数额、可处置资产价值以及债权债务情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人郭明胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金八万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月10日起至2019年4月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）
二、被告人郭明胜的下列资产依法处置发还集资参与人：
1、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼222室住宅楼房一套（建筑面积158.96㎡，房产证号1310111004**）；
2、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗阿镇新可汗路北地税小区4号楼32号车库一间（建筑面积20.19㎡，房产证号1310111005**）；
3、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社砖木结构住宅房一套（面积200㎡）；
4、×××号松花江牌小货车一辆；
5、×××号北京牌农用车一辆；
6、奔驰牌三桥翻斗车两辆（均无牌照）；
7、顺发五金门市部分存货；
8、位于内蒙古自治区伊金霍洛旗伊金霍洛镇赛乌聂格村一社庄园一处（郭明胜、郭小平、郭小东、郭瑞梅共有）；
三、继续追缴被告人郭明胜的犯罪所得，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 任德强
审 判 员 陈 洁
人民陪审员 李 敏
二〇一六年八月五日
书 记 员 吕丽霞