安徽省太湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0825刑初98号
公诉机关安徽省太湖县人民检察院。
被告人李智宏，男，汉族，1996年4月15日出生，安徽省太湖县人，初中文化，无业，住安徽省太湖县。被告人李智宏因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月1日被太湖县公安局刑事拘留，2018年1月5日经太湖县人民检察院批准，同日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。
辩护人刘冀，安徽精龙律师事务所律师。
安徽省太湖县人民检察院以太检刑诉[2018]102号起诉书指控被告人李智宏犯诈骗罪，于2018年4月9日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2018年5月11日公开开庭审理了本案。太湖县人民检察院指派检察员严国华出庭支持公诉，被告人李智宏及其辩护人刘冀到庭参加诉讼。现已审理终结。
太湖县人民检察院指控：2017年6月至8月，被告人李智宏采取诱骗他人从网贷平台贷款，然后把以他人的名义网贷的钱款据为己有。谎称帮他人”养卡”提高信用卡信用额度，然后使用他人信用卡大肆套现，将套现钱款据为己有等作案手段。骗取被害人沈某、侯某1、吴某、卢某、王某1五人共计人民币81366.79元。
案发后，被告人李智宏家属代其向太湖县公安局退交赃款81366.79元，已发还给各被害人，取得了各被害人谅解。
针对指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人李智宏以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法惩处。
被告人及其辩护人对起诉书指控的事实、罪名无异议，被告人当庭自愿认罪。辩护人的辩护意见：被告人具有坦白情节，依法可以从轻处罚；已退还全部赃款，并取得被害人的谅解，系初犯。请求对被告人从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2017年6月至8月，被告人李智宏采取诱骗他人从网贷平台贷款，然后把以他人的名义网贷的钱款据为己有。或谎称帮他人”养卡”提高信用卡信用额度，然后使用他人信用卡大肆套现，将套现钱款据为己有。骗取被害人沈某、侯某1、吴某、卢某、王某1五人共计人民币81366.79元。具体事实如下：
1、被告人李智宏谎称会按期还款，诱骗被害人沈某帮忙，以沈某的身份信息从网贷公司贷款，然后将贷款所得钱款归自己使用。被害人沈某相信后，分别于2017年1月4日从佰仟网贷公司贷款5688元，2017年5月4日从佰仟网贷公司贷款4998元交给李智宏使用。至案发李智宏仅还款4719.21元，余款5966.79元不予归还。
2、2017年6月份，被告人李智宏谎称会按期还款，诱骗被害人侯某1帮忙，用侯某1的身份信息从网贷平台贷款，然后将贷款所得钱款归自己使用，侯某1相信后将自己的身份证、手机、支付宝密码、微信密码等提供给李智宏。2017年6月14日李智宏使用侯某1的身份证和手机从捷信金融贷款28000元后，通过微信转账的方式将该款据为己有不予归还；同年6月28日李智宏使用侯某1的身份证和手机从百度有钱花贷款10000元后，通过支付宝转账的方式将该款转账到自己支付宝账户内据为己有不予归还。
3、2017年8月份，被告人李智宏谎称会按期还款，诱骗被害人吴某帮忙，以吴某的身份信息从网贷平台贷款，然后将贷款所得钱款归自己使用，吴某相信后将自己手机提供给李智宏。2017年8月李智宏使吴某的身份信息和手机从”拍拍贷”网贷平台贷款6000元后，通过微信转账的方式将该款据为己有使用，至案发仅还款600元，余款5400元不予归还。
4、2017年7月份以来，被告人李智宏谎称帮被害人卢某”养卡”提高信用卡信用额度，骗得被害人卢某所持有的建设银行、交通银行信用卡及信用卡密码，使用卢某的建行、交通银行信用卡共计套现24000元据为己有不予归还。
5、2017年7月份以来，被告人李智宏谎称帮被害人王某1”养卡”提高信用卡信用额度，骗得被害人王某1所持有的兴业银行信用卡及信用卡密码，使用王某1的信用卡套现8000元据为己有不予归还。
案发后，被告人李智宏家属代其向太湖县公安局退交赃款81366.79元，已发还给各被害人，取得了各被害人的谅解。
上述事实，有以下证据证实：
一、物证
银行卡、信用卡（共5张）、POS一部，证实被告人诈骗所使用的工具。
二、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实太湖县公安局依法受理该案，并立案侦查。
2、抓获经过，证实被告人系抓获归案。
3、太湖县公安局调取证据通知书（太湖县农业银行、太湖县建设银行、安庆市交通银行、安庆市兴业银行、支付宝中国网络技术有限公司）、调取证据清单，证实被告人取得被害人资金的流水情况。与被告人的供述及被害人陈述相印证。
4、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实太湖县公安局依法从被告人处扣押诈骗被害人财物所使用的银行卡5张及POS机一台；案发后，被告人亲属代其退交赃款81366.79元，太湖县公安局已发还给各被告人。
5、户籍信息，证实被告人的姓名、年龄等基本情况，具有完全刑事责任能力。
6、沈某提供的还款明细2份、本息还款计划8张、还款信息2张、微信聊天记录一张，证实李智宏以沈某的名义从佰仟网贷公司贷款，至案发尚有5966.79元未归还。
7、侯某12提交的账单还款、借款详情记录、网上借款合同、还款记录、李智宏的支付宝交易记录、账户明细等，证实2017年6月14日、6月28日，被告人分别利用侯某1的身份信息从捷信金融贷款28000元，从百度有钱花贷款10000元，通过转账到其支付宝账户。
8、吴某提供的拍拍贷贷款记录3张、农业银行卡复印件一张、吴某的银行交易流水，证实2017年8月，被告人利用吴某的身份信息和手机从拍拍贷网贷平台贷款6000元。
9、收条、谅解书，证实案发后，被告人亲属代为赔偿了各被害人全部损失，取得了各被害人的谅解。
10、李智宏的农业银行卡交易流水、侯某1的建设银行卡交易流水、卢某的建行信用卡交易流水及开户记录、卢某的交通银行信用卡交易流水及交易记录、王某1的兴业银行信用卡开户及交易记录，证实被告人所得被害人资金的银行流水，与其供述及被害人陈述相互印证。
三、证人证言
王某2、贾某、殷某的证言，均证实其没有与李智宏一道开店，只与王某1等人合伙开办了一个月左右的代办信用卡业务。李智宏案发前没有正当职业，无收入来源。李智宏喜欢到洗脚房、KTV等娱乐场所消费。
四、被害人陈述
1、侯某1的陈述，证实2017年6月份，李智宏使用其身份证和手机从百度有钱花贷款10000元、从捷信金融贷款28000元后，通过支付宝转账的方式将贷款所得的10000元、28000元转账到支付宝账户内据为己有不予归还。
2、卢某的陈述，证实2017年7月份以来，李智宏谎称帮被其”养卡”提高信用卡信用额度，骗得其所持有的建行、交通银行信用卡及信用卡密码，套现24000元据为己有不予归还。李智宏案发前没有正当职业，没有收入，而且喜欢到洗脚房洗脚等。
3、王某1的陈述，证实2017年7月份以来，李智宏谎称帮其”养卡”提高信用卡信用额度，骗得其所持有的兴业银行信用卡及信用卡密码，套现8000元据为己有不予归还。
4、吴某的陈述，证实2017年8月份，李智宏谎称会按期还款，诱骗其帮忙，以其身份信息从”拍拍贷”网贷平台贷款6000元后，仅还款600元，将剩下的5400元没有归还。
5、沈某的陈述，证实李智宏谎称会按期还款，其分别于2017年1月4日、5月4日从佰仟网贷公司贷款5688?元、4998元借给李智宏使用。李智宏事后仅还款4719.21元，剩下的5966.79元不予归还。
五、被告人的供述与辩解（共7次），证实其先后骗取被害人侯某1、王某1、卢某、吴某、沈某等人的现金共计81366.79元。所得的钱被其洗脚、唱歌、吃饭及偿还其之前从网贷公司的钱。
六、电子数据、支付宝（中国）网络技术有限公司协查光盘两张及纸质打印件，证实被告人所得部分资金的走向,通过支付宝转入了被告人所持有的银行卡。
本院认为：被告人李智宏以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相等手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。太湖县人民检察院对被告人李智宏的指控成立，依法应追究其刑事责任。量刑情节：被告人归案后如实供述其罪行，庭审时自愿认罪，属坦白，依法可以从轻处罚。其亲属已代为退还全部赃款，并取得被害人的谅解，系初犯，均可酌情从轻处罚。结合太湖县司法局对其适用社区矫正的评估建议，故对其从轻处罚并适用缓刑。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李智宏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、作案工具银行卡、信用卡（共5张）、POS机一部予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴卫兵
审 判 员 陈 岚
人民 陪 审员 叶德珍
二〇一八年五月十一日
书记员（代） 孙 亮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。