江苏省无锡市滨湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锡滨刑二初字第00285号
公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。
被告人陈科健，化名陈科，男。2015年9月28日因本案被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检诉刑诉（2015）677号起诉书指控被告人陈科健犯诈骗、信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2015年12月25日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年3月18日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员陆光曦出庭支持公诉，被告人陈科健到庭参加诉讼。现已审理终结。
无锡市滨湖区人民检察院指控：2015年5月初，被告人陈科健对周某谎称可以代为办理花旗银行大额信用卡骗得周的信任。后被告人陈科健冒充花旗银行“张主任”与周某联系，以需要支付好处费、保证金、开卡费等理由，骗取周某人民币（下同）77600元。
2015年7月，被告人陈科健冒充“张主任助理”与周某电话联系，谎称可以为周提升信用卡额度，骗得周某的招商银行信用卡及密码。后被告人陈科健从上述信用卡中取现3000元，并通过POS机刷卡套现20000元，后又以需手续费为由，骗得周某2200元。
公诉机关认为，被告人陈科健以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗公私财物，数额巨大；冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条第一款，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，并数罪并罚。被告人陈科健归案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人陈科健对公诉机关的指控未提出实质性辩解。
经审理查明：2015年5月初，被告人陈科健对周某谎称可以代为办理花旗银行大额信用卡，周信以为真，遂委托其办理。后被告人陈科健冒充花旗银行“张主任”电话联系周某，让周支付办卡的好处费、保证金，周某即让朋友祁某、张某于同月14日、15日、18日分别向被告人陈科健使用的户名李某的中国农业银行账户转账人民币（下同）6500元、17000元、3000元。后被告人陈科健又以“张主任”身份与周某电话联系，谎称可以为周办理20万元贷款，并以交纳押金为由，让周支付60000元。周某即让朋友张某、赵某于同月19日、20日向上述李某的账户内转账30000元、5000元、12000元。同年5月22日，被告人陈科健以“张主任”身份电话联系周某，谎称已为其办好一张工商银行信用卡，要求周支付2500元开卡费及1600元启动资金。周某即向上述李某账户存入1600元，并让张某转账2500元至上述李某账户。
2015年7月，被告人陈科健得知周某有招商银行信用卡，遂冒充花旗银行“张主任助理”电话联系周某，谎称可以为周提升信用卡额度，让周将信用卡交予被告人陈科健。被告人陈科健骗得周某的招商银行信用卡、密码后，于同月25日分2次提现3000元，后又通过POS机刷卡套现20000元。同年8月4日，被告人陈科健再次以“张主任助理”身份与周某电话联系，谎称提升信用卡额度要手续费3000元，周某即将2200元转账至被告人陈科健的指定的其朋友陈某的中国农业银行账户。
被告人陈科健将骗得的上述钱款花用后逃离本市，归案后如实供述了上述事实。
上述事实，被告人陈科健在开庭审理中无异议，并有被害人周某的陈述，证人张某、赵某、祁某、樊某、王某、陈某、蒋某、李某的证言，公安机关制作、调取的案件侦破经过、信用卡消费明细、银行卡转账记录及账户明细、辨认笔录、银行取款监控录像、电话录音、微信、短信聊天记录等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人陈科健以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人79800元，数额巨大，又骗取他人信用卡并使用，数额23000元，其行为分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，并应数罪并罚。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人陈科健犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人陈科健归案后如实供述其罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款第（三）项，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人陈科健犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月28日起至2020年3月27日止），并处罚金人民币二万五千元（罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）。
二、责令被告人陈科健退赔被害人周明经济损失人民币102800元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐克兵
人民陪审员 曹春红
人民陪审员 徐宝健
二〇一六年三月二十二日
书 记 员 范 俊
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（三）冒用他人信用卡的；
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
第二款刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（二）骗取他人信用卡并使用的；