广西壮族自治区北海市海城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）海刑初字第132号
公诉机关广西壮族自治区北海市海城区人民检察院。
被告人王义，男，1966年4月16日出生于广西北海市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：广西××自治区××海城区广场××里××号，现住北海市海城区广场××里××湖海小区××单××室。曾因犯流氓罪、强奸罪、故意伤害罪于1984年1月18日被广西壮族自治区高级人民法院数罪并罚，决定执行死刑，缓期二年执行，2001年1月12日刑满释放；因犯盗窃罪，2005年7月27日被广西壮族自治区合浦县人民法院判处有期徒刑四年，2007年11月5日刑满释放；又因犯窃取信用卡信息罪，2009年6月19日被四川成都市武侯区人民法院判处有期徒刑二年，2010年11月21日刑满释放；现因犯信用卡诈骗罪，于2012年5月19日被刑事拘留，同年6月27日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。
被告人李家兴，男，1954年8月15日出生于广西柳州市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：广西××自治区××城中区××号，现住柳州市鱼××区××都××单××室。曾因犯抢劫罪、脱逃罪，1981年被广西壮族自治区柳州地区中级人民法院数罪并罚，决定执行无期徒刑，1994年裁定假释，现因犯信用卡诈骗罪，于2012年5月19日被刑事拘留，同年6月27日被执行逮捕。现羁押于南宁市茅桥医院。
辩护人杨锐，广西盛力律师事务所律师。
被告人关玉明（绰号：“老懒”），男，1966年1月29日出生于广西北海市，汉族，初中文化，原系北海市海城区新新力北海市海城区禧六福珠宝店员工，户籍所在地：广西××自治区××海城区菜园路××号，现住北海市海城区××里××号。曾因犯流氓罪、故意伤害罪，1983年被广西壮族自治区钦州地区中级人民法院数罪并罚，决定执行死刑，缓期二年执行，1998年11月27日裁定假释（考验期限2003年11月16日止），现因犯信用卡诈骗罪，于2012年6月6日被刑事拘留，同年6月27日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。
辩护人姚伟才，广西嘉友律师事务所律师。
被告人戚锦春（曾用名：戚大，绰号：“阿春”），男，1978年7月18日出生于广西北海市，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地：广西××自治区××海城区××号，现住北海市海城区××小区××单元××房。曾因犯故意伤害罪、非法拘禁罪，2005年5月26被本院数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，2007年7月31日刑满释放，现因犯信用卡诈骗罪，于2012年6月6日被刑事拘留，同年6月27日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。
被告人黄远炳，男，1964年8月20日出生于广西柳州市，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地：广西××自治区柳州市××永前路××单××室。曾因犯强奸罪、抢劫罪，1984年4月3日被广西壮族自治区高级人民法院数罪并罚，决定执行无期徒刑，1999年6月18日裁定假释（考验期限至2002年4月27日止）；现因犯信用卡诈骗罪，于2012年6月17日被刑事拘留，同年7月24日被执行逮捕。现羁押于北海市第一看守所。
辩护人李海天，广西先导联合律师事务所律师。
北海市海城区人民检察院以北城检刑诉（2013）83号起诉书指控被告人王义、李家兴、关玉明、戚锦春、黄远炳犯信用卡诈骗罪，于2013年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，北海市海城区人民检察院补充侦查一次。北海市海城区人民检察院指派检察员黄文出庭支持公诉，被告人王义、被告人李家兴及其辩护人杨锐、被告人关玉明及其辩护人姚伟才、被告人戚锦春、被告人黄远炳及其辩护人李海天到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，一、被告人王义、关玉明、戚锦春共同信用卡诈骗事实
2011年3月，被告人王义、关玉明、戚锦春商量决定复制他人的信用卡通过银行柜员机取款或刷卡消费的方式盗取他人钱财。同年3月24日，被告人王义、戚锦春一起到北海市海城区湖南路与湖海路交界的中国银行ATM自动取款机处，被告人王义用被告人戚锦春的中国银行卡6216662600000102568转帐3万元（被告人戚锦春预先垫资）到被告人李家兴的中国银行卡6216612600001386229，向李家兴购买了一套可以复制他人银行卡的读卡器、刻录机、电脑设备及空白卡若干。之后由被告人关玉明在其工作的地点（北海市海城区新新力北海市海城区禧六福珠宝店），利用店内中国农业银行P0S机安装读卡器，窃取前来店内消费客户的银行卡信息及密码，被告人王义根据被告人关玉明提供的银行卡信息及密码，利用该设备复制他人的银行信用卡。其中，于2011年5月2日复制了胡飞燕的农业银行卡（帐号：6228481231032260317）、10月13日复制了余长平的农业银行卡（帐号：6228481231032362113）、12月25日复制了黄龙佳的农业银行卡（帐号：6228481231092536218）、12月28日复制了潘玲远的农业银行卡（帐号：6228451230015741018）、2012月5日复制了徐海燕的交通银行卡（帐号：5218993702880983）、1月10日复制了刘振强的工商银行卡（帐号：6282880017112476）。
2011年12月7日晚11时许，被告人王义、戚锦春一起到合浦县廉州镇廉东大道86号中国邮政银行合浦县廉东大道营业所处，被告人王义持复制的胡飞燕农业银行卡在ATM机上取款2000元，持复制的余长平的农业银行卡取款5900元，所得赃款被告人王义、戚锦春、关玉明平分。
2012年2月10日晚11时许，被告人王义、关玉明一起到合浦县廉州镇廉东大道86号中国邮政银行合浦县廉东大道营业所处，被告人王义持复制的黄龙佳的农业银行卡在ATM机上取款6000元，持复制的刘振强的工商银行卡取款2000元，然后又到廉东大道89号中国工商银行北海分行合浦廉东分理处，持复制的徐海燕的交通银行卡在ATM机上取款2000元。之后，被告人王义、关玉明回到北海市三中路吃宵夜，其间，被告人王义到三中路前进里2l号中国工商银行处，持复制的潘玲远的农业银行卡在ATM机上取款20000元，2月11日凌晨，被告人王义到四川南路佳美大厦一楼中国邮政银行北海市佳美支行处，又持该卡在ATM机上取款20000元；接着，被告人王义又到贵州路15号中国工商银行贵州北路支行处，持复制刘振强的工商银行卡在ATM机上取款2000元。以上所得赃款，被告人王义、关玉明平分。
二、被告人王义、李家兴、关玉明、戚锦春共同信用卡诈骗事实
被告人王义得知经常与被告人戚锦春一起的张永娇有钱，遂向被告人戚锦春提出要复制张永娇的信用卡，伺机盗取钱财。2012年3月，张永娇把其一张中国农业银行卡（帐号：622841230002152112）及密码交给被告人戚锦春，叫被告人戚锦春帮忙取款5万元，被告人戚锦春即打电话叫被告人关玉明持读卡器到湖南路与北部湾东路交界的加油站处，窃取张永娇的信用卡信息，之后被告人王义根据信息及密码复制了张永娇的农业银行卡。4月10日，当被告人戚锦春得知张永娇的农业银行卡里有80多万元存款。便把此信息告诉被告人王义，被告人王义便找到被告人李家兴商议盗款事宜，被告人李家兴提议到西藏自治区拉萨市以刷卡消费方式购买黄金。
同年4月14日，被告人王义、李家兴搭乘飞机自柳州市途经重庆市中转到达西藏自治区拉萨市，之后两被告人来到拉萨市北京东路“爱心珠宝店”，被告人王义在店外等侯，被告人李家兴持复制的张永娇的农业银行卡刷卡消费购买了13条黄金项链、2条黄金手链、4块黄金条，共重2125.47克，消费金额为788423元；被告人王义、李家兴随即来到北京中路中国农业银行北京中路分理处，被告人李家兴在ATM机上再次持该卡取款14800元。事后，被告人王义进行了分赃，被告人李家兴分得2条黄金手链、l条黄金项链、l块黄金条；被告人王义、关玉明各分得3条黄金项链、1块黄金条；被告人戚锦春分得6条黄金项链、1块黄金条。
三、被告人王义、黄远炳伙同“阿东”、“阿豹”（两人均另案处理）信用卡诈骗事实
被告人王义、黄远炳和“阿东”、“阿豹”经商量决定，由被告人王义、黄远炳及“阿豹”在银行进门门口刷卡处安装读卡器和在银行柜员机上安装摄像头盗取他人银行卡的信息及密码，然后“阿东”负责利用盗取得的他人银行卡的信息及密码通过电脑、刻录机、空白银行卡等设备复制他人的银行信用卡，再持复制的银行信用卡通过银行柜员机取款或刷卡购物的方式盗取他人钱财。2011年7月至8月7日期间，被告人王义、黄远炳及“阿豹”利用上述方法在北海市湖南路与湖海路交界处的中国银行湖海路支行盗取得谢丽蕙（卡号：4563512600673434230）、叶葳（卡号：6013822600006470199）、汤美花（卡号：6216612600002873456）、江文雄（卡号：4563512600662059485）、易明珍（卡号：601382260003084613）等人的中国银行卡信息及密码后，“阿东”复制了上述中国银行信用卡。
2011年8月8日23时30分许，被告人王义、黄远炳窜至钦州市子材西大街124-3号的中国农业银行钦州金海湾支行处，持复制的叶葳、谢丽惠中国银行卡在ATM机上分别取走叶葳12600元、谢丽惠的20000元；8月9日0时许，被告人王义、黄远炳再次窜至中国农业银行钦州城中支行处，持复制的汤美花、江文雄、易明珍中国银行卡在ATM机上分别取走汤美花的2900元、江文雄的7000元、易明珍的7900元；8月9日上午10时许，被告人王义、黄远炳和“阿东”窜至南宁市友爱南路7号中国银行南宁友爱支行处，被告人王义持复制的谢丽惠中国银行卡在ATM机上转帐取走20000元。以上所得赃款被告人王义、黄远炳及“阿东”、“阿豹”平分。
被告人李家兴、王义、关玉明、戚锦春、黄远炳分别于2012年5月18日、19日、6月5日、6月14日被抓获归案，被告人李家兴、王义、关玉明、戚锦春、黄远炳如实供述自己罪行。案发后，公安人员从被告人王义处收缴作案工具电脑、刻录机、空白银行卡及复制他人信用卡9张、赃款26300元等；从被告人李家兴处收缴银行卡、赃款4800元等；从被告人戚锦春处收缴银行卡、赃款5000元等；从被告人关玉明处收缴赃款2000元。被害人徐海燕收到被告人戚锦春退还的2000元；被害人余长平收到5000元（其中，被告人戚锦春退还3000元、被告人关玉明退还2000元）；被害人张永娇收到461100元（其中，被告人戚锦春退还290000元、被告人李家兴退还144800元、被告人王义退还26300元）；被害人张永娇对被告人戚锦春表示谅解。
综上，被告人王义信用卡诈骗数额共931523元；被告人李家兴信用卡诈骗数额共803223元；被告人关玉明信用卡诈骗数额共861123元；被告人戚锦春信用卡诈骗数额共811123元；被告人黄远炳信用卡诈骗数额共70400元。
上述事实，被告人在庭审过程中亦无异议，且有被告人供述、被害人陈述、证人证言、提取笔录、扣押、发还物品清单、现场辨认笔录、照片、作案工具照片、电子数据鉴定报告、银行卡交易明细、银行代码说明、P0S机开户资料及交易情况、交易存根、销售货票、出港相关记录、视听资料、抓获经过、刑事判决书、刑事裁定书、释放证明、谅解书、户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王义、李家兴、关玉明、戚锦春、黄远炳以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，利用信用卡进行诈骗活动，其中，被告人王义、李家兴、关玉明、戚锦春信用卡诈骗数额特别巨大，被告人黄远炳信用卡诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人王义组织、策划复制信用卡诈骗活动，被告人李家兴参与商议盗款事宜，提议到西藏自治区拉萨市以刷卡消费方式购买黄金，并亲自与被告人王义一起到拉萨市以刷卡消费方式购买黄金以套现盗款，因此，在共同信用卡诈骗犯罪活动中，被告人王义、李家兴起主要作用，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人关玉明、戚锦春、黄远炳分工协助，起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人王义曾因犯窃取信用卡信息罪、被告人戚锦春曾因犯故意伤害罪、非法拘禁罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人王义、李家兴、关玉明、戚锦春、黄远炳虽不具有自首情节，但是如实供述自己罪行，可以从轻处罚。被告人戚锦春积极退赃，取得被害人张永娇的谅解，可酌情从轻处罚。被告人李家兴的辩护人提出的“被告人李家兴是从犯”的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人李家兴的辩护人提出的“被告人李家兴认罪态度好，积极退出所得赃款，有悔罪表现，请法庭给其一个悔过自新的机会，对其从轻处罚”的辩护意见有理，本院予以采纳。被告人关玉明、黄远炳的辩护人提出的“被告人关玉明、黄远炳是从犯，认罪态度好，有悔罪表现，请法庭给其一个悔过自新的机会，对其减轻处罚”的辩护意见有理，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人王义犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月19日起至2024年5月18日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）；
二、被告人李家兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月19日起至2022年5月18日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）；
三、被告人关玉明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币七万元（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月6日起至2020年6月5日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）；
四、被告人戚锦春犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月6日起至2019年6月5日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）；
五、被告人黄远炳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月17日起至2015年6月16日止；罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）；
六、追缴被告人王义、李家兴、关玉明、戚锦春、黄远炳违法所得的赃款人民币四十五万一千六百二十三元退还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 刘 辉
审判员 冯志珍
审判员 马华平
二〇一三年六月七日
书记员 廖章宏
适用法律
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。