河北省成安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）成刑初字第33号
公诉机关成安县人民检察院。
被告人赵志英。2014年5月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪向成安县公安局投案，当日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。
辩护人郭某甲，河北十力律师事务所律师。
被告人赵俭。2014年6月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪向成安县公安局投案，6月12日被该局取保候审。
辩护人范某甲，河北十力律师事务所律师。
被告人任某甲。2014年7月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪向成安县公安局投案，当日被该局取保候审。2015年5月18日经本院决定逮捕。
辩护人郑某甲、管某甲，北京德和衡律师事务所律师。
被告人马静彬。2014年5月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成安县公安局刑事拘留，同年6月25日被逮捕。
辩护人郭某甲，河北十力律师事务所律师。
成安县人民检察院以成安县院公诉刑诉（2015）25号起诉书指控被告人赵志英、赵俭、任某甲、马静彬涉嫌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，经本院研究决定认为本案案情重大，且可能涉嫌集资诈骗罪，故呈请邯郸市中级人民法院审理，邯郸市中级人民法院认为本案指控罪名恰当应由本院审理。审理期间成安县人民检察院补充侦查一次。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，成安县人民检察院指派检察员李伟勇出庭支持公诉，被告人赵志英、赵俭、任某甲、马静彬及辩护人郭某甲、郑某甲、管某甲、郭某甲均到庭参加诉讼，现已审理终结。
成安县人民检察院指控，2008年至2014年5月份期间，被告人赵志英在成安县商城镇军庄村成立河北宁亮养殖有限公司。后赵志英以公司缺乏资金为名，以个人贷款的方式，向成安、临漳、磁县、邯郸县、峰峰及市内三区等地群众非法吸收公众存款，许诺月利3分，3个月付利。期间，赵志英安排其哥哥赵俭、妻子任某甲、司机马静彬帮助其吸收存款，出具借据并支付利息。赵志英将吸收群众的存款除返还群众本金利息外，大部分投资到河北宁亮养殖有限公司、邯郸南湖酒店、邯郸商务酒店、北京佳飞翔装饰材料有限公司、宁夏林利煤矿、邯郸美加净洗涤店，另外还购买了房产、车辆。赵志英因经营不善，所投资公司全部亏损，致使群众存款无法兑付。截止到案发，赵志英等人共吸收群众存款1102354547.57元（11亿余元），涉及群众1万余人，未兑付资金378014460元（3亿7千万余元），涉及群众6000余人。赵俭帮助吸收存款共计830040300元，任某甲帮助吸收存款共计17094700元，马静彬帮助吸收存款共计28626000元。
公诉机关向本院提交了被告人供述与辩解、证人证言、储户证明、投资合同、审计报告等证据证明本案犯罪事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人赵志英、赵俭、任某甲、马静彬的刑事责任，并认为被告人赵志英、赵俭系本案主犯，被告人任某甲与马静彬系从犯，要求本院依法判决。
被告人赵志英对起诉书指控内容供认不讳，并当庭自愿认罪。
辩护人郭某甲对起诉书指控罪名无异议，但辩称被告人赵志英系残疾人，能够在案发后投案自首，且当庭自愿认罪。被告人赵志英犯罪情节轻微，造成的损失有限，并且其所造成的损失计算时应扣除利息。建议法庭对被告人赵志英适用缓刑。
被告人赵俭辩称，其所记账目为羊场吸收款项。
辩护人范某甲对起诉书指控罪名无异议，但辩称被告人赵俭系从犯，所起作用较小，建议法庭对被告人赵俭适用缓刑。
被告人任某甲对起诉书指控内容未发表辩护意见。
辩护人管某甲提出的辩护意见是被告人任某甲没有犯非法吸收公众存款罪的故意，也没有非法吸收公众存款的客观行为，且不构成该罪帮助犯的构成要件。
被告人马静彬辩称，其开始没有认识到该行为是犯罪，至今才认识到。
辩护人郭某甲对起诉书指控罪名无异议，但辩称被告人马静彬在该犯罪中系从犯、初犯，起诉书指控被告人马静彬非吸数额不准确。被告人马静彬具有从轻、减轻情节，建议法庭对被告人马静彬处以缓刑。
经审理查明，2008年至2014年5月份期间，被告人赵志英以个人贷款的方式，向邯郸市、成安县及周边县等多地不特定人员非法吸收公众存款，许诺月利3分，3个月付利。期间，被告人赵志英安排其哥哥被告人赵俭、妻子被告人任某甲、司机被告人马静彬帮助其吸收存款，出具借据并支付利息。被告人赵志英将吸收群众的存款除返还储户本金利息外，大部分投资到其名下的河北宁亮养殖有限公司、邯郸南湖大酒店、邯郸南湖商务酒店、由其控股的北京佳飞翔装饰材料有限公司、宁夏林利煤矿、邯郸美加净洗涤店，另外还用于在北京及邯郸购买多处房产和数辆汽车。被告人赵志英因经营不善，所投资公司全部亏损，致使储户存款无法兑付。截止到案发，被告人赵志英等人共吸收群众存款1102354547.57元（11亿余元），涉及储户1万余人，未兑付资金378014460元（3亿7千万余元），涉及储户6000余人。被告人赵俭帮助吸收存款共计830040300元，被告人任某甲帮助吸收存款共计17094700元，被告人马静彬帮助吸收存款共计28626000元。
2014年初，被告人赵志英在储户挤兑存款之时，为了隐瞒存款去向于同年4月伪造了其与宁夏林利煤炭股份有限公司的投资合同，该合同显示被告人赵志英投资到宁夏林利煤炭公司1.312亿元，但实际其投资额为3500万元。北京佳飞翔装饰材料股份有限公司的投资合同，该合同中显示被告人赵志英投资到北京佳飞翔4200万元，但实际其投资额为606万元。森雨装饰工程有限公司装修南湖大酒店投资合同，该合同中显示被告人赵志英用于南湖大酒店装修投资1.247亿元，实际被告人赵志英投资3500万元。
经物价评估河北宁亮养殖场总价值3477765元。北京佳飞翔公司资产价值10454700元，南湖大酒店总价值为31355745.57元，美加净洗涤店价值192820元，南湖商务酒店价值2498724元，宁夏石嘴山露天煤矿价值40119元。另有邯山区陵园路111号42-4-12号价值36.16万元，邯山区农林路314号2-3-11号价值78.47万元，邯郸市浴新南大街50号金州商务大厦603、604、605室总价值61.2万元，邯郸市中华南大街428号美的城2-1-26.3室，3-1-103室总价值348.03万元，邯台大厦1013、1011、1009室总价值208.71万元，北京市丰台区汽车博物馆东路1号院2号楼北座317室价值1480428元。北京诺德中心3号楼615号价值4575766元，诺德中心地下2层2563号车位价值为300000元，诺德中心9号楼317室价值1480428元。
现扣押牌照为冀Ｄ×××××号奥迪汽车价值236693元。扣押涉案现金＊＊＊＊＊＊元，相关账户内资金＊＊＊＊＊＊＊元。卖羊款（现在县财政账户内）。三星手机两部、联想电脑主机一台。
另查明，被告人赵志英伙同其哥哥被告人赵俭，于2013年春节前将其2010年至2012年部分已经兑付账目在成安县宁亮养殖场内销毁。且经多次询问被告人赵志英、赵俭拒不说明巨额资金及相关手续去向。
认定上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。
1、被告人赵志英2014年5月12日供述，2011年我在成安县商城镇军庄村建立成安县宁亮养殖有限公司，准备养殖羊，在建厂的过程中，有群众问我是否使用钱，用钱是否给利息，我就给老百姓说存钱给利息，一个月3分钱利息，一个月一给，群众听说后主动往我这存钱，这种情况持续有一年，当时大概群众在我这存了有5000万余元，之后因为吸收的存款太多，周期太短，后来改为3个月一给利息，在这中间所有现金不经别人手，都是我本人接收的钱，有时工人也给帮帮忙，我给出工资。从2012年开始大规模群众不断到军庄羊场存钱，群众到羊场存钱时，大部分是带着现金到羊场存钱，我在羊场时由我收钱并支付利息，我有时不在，就由我哥哥赵俭收钱，开手续并支付群众利息。这种情况一直接续到2014年3月份，受到伟光合作社倒闭的影响，同时有部分群众传我跑了，不给群众兑付，导致群众大规模到军庄村取钱，我又把群众的钱全部投资出去，没有大量现金支付群众。到羊场存款的群众我也不认识，他们都是为了图月息3分的高利。我吸收的存款主要投资到宁夏石嘴山林利煤炭公司6标段，该公司由我投资，由王某管理，总计投资了5500万元左右。还有就是北京佳飞翔装饰材料有限公司，是由韩某管理，另外还有一个写字楼外加一个小公寓，总投资4500万元左右。再有邯郸南湖酒店管理有限公司，由张卫管理，总计投资9000万元左右。成安军庄羊场投资有3000万元左右，邯郸联防路有一个洗涤厂，投资七八十万元左右。此外吸收的群众的钱都支付给群众利息了，前段时间群众挤兑，我全部给群众了，现在我手中已经没有群众的存款，此外我还借了朋友很多钱。我是三个月一支付利息，按照月息三分给，到期群众到羊场领取利息，绝大部分是给的现金。我给群众开具的是借据手续，上有我身份证复印件，金额、联系电话、到期利息、我个人签名，部分有我的手章。不管何人来存钱，我统一开具的是借据手续，手续上的名字不一定是本人的，取钱、取利息的时候只认手续不认人，不管谁来取钱都一样。不到期也可以取，没有利息。存款户都是到军庄羊场存钱，羊场专门有一间办公室，正冲着羊场的大门。2011年及2012年吸收存款没有账本，2013年才开始建账的，前段时间有人到羊场闹事，账本现在我不知道在何处。我用存款向外投资没有建账。
被告人赵志英2014年5月15日供述，我是从2011年3月份成安县军庄羊场正式开始吸收群众的钱，那时只是记个流水账，没有建正式的账本。这些账应该在羊场放着，由我哥哥赵俭保管着，他拿着保险柜的钥匙，但现在我不知道在哪里放着。这些流水账也不完整，有的账结清后我就烧了，没有保留，现在保留的账全是未结清的。我对外投资的钱90%以上都是吸收上来的存款。我一共吸收了群众共计1.6亿元，现在加上利息大概3亿多元。我对外投资没有建账。我没用会计，因为我吸收的钱都是现金，所以我投资的时候也是用现金，有时也存到银行卡上转账，主要是用农行和建行的银行卡。我对外投资就是凭脑子记的，因为我给谁钱，对方给我手续，但手续我不知道放哪儿了，可以从我投资的地方会计那儿查到，我正在整理时就出事了，我没来得及整理出来。军庄羊场的会计是一个姓王的兼职会计，叫什么名字我不知道。王会计只负责做账，我负责现金，我外甥常某和胡某二人负责全面工作，负责买卖羊和进饲料，钱从我这儿拿。北京佳飞翔公司会计是周会计，我不知道名字，负责人是韩某，南湖大酒店会计是吴某1，负责人是张卫，南湖商务酒店也是吴某1和张某1。洗涤厂的负责人是张某2。宁夏林立煤矿的六标段由郭某1、王某、杜某在管理，杜某负责记账。因为我不懂这些行业，我参与管理就乱了，这些人懂所以我就让这些人管理，我只管年底分红就行了。
被告人赵志英2014年5月20日供述，我在北京有三套房子，都没办房产证，原始购房合同在我一个包里放着，在南湖大酒店我办公室里放着，我让我司机马静彬收拾起来了，在邯郸有九套房子，美的城一套是2号或者3号楼最东边单元一楼东户，陵园路棉一生活区一套，在原市公安局对过一个商住楼我记不清名字了，大概是六楼我用我女儿赵某3和赵某4的名字买了三间房子，邯台大厦10楼或者9楼买了三间员工宿舍，在邯台大厦有两三个车位，在农林路今日佳园我用女儿赵某3的名字买了一套房子。只有陵园路和农林路的房子有房产证，其他的房子都是购房合同。我在北京除了佳飞翔装饰公司外，还投资了一个文化发展公司，具体名字我不知道，我在北京的投资及房产韩某都知道，都是他帮我做的，我只是投资出钱。我在农林路今日佳苑小区对过有两间门面房，但是由于我借太翔房地产公司法人代表吴可500万元，将这两间门面房及一辆丰田车抵押给他了。目前除了羊场被人开走的叁辆车和酒店用的瑞丰车没被抵押外，其他车辆都被抵押了，房产全部抵押。我本来想再到宁夏开矿赚了钱偿还吸收的存款及借款的，因为有人许诺过我，让我在一部队靶场上开采煤，能赚两三个亿。这些房产和汽车及棉一那套房是用我自己的钱买的，还有今日佳苑对过的门面房是用我自己的钱买的，其他所有的房产与汽车及项目投资全是吸收的钱。
被告人赵志英2014年5月21日供述，我村的戚某1借过我300万元，至今只还了80万元，还有220万元未还。临漳武保安借过我两三万元。我的投资及经济往来都没有账。我支付到期利息的钱也是用的吸收来的钱，因为我投资的项目都没有赚到钱，到目前都是赔钱的，我只能用后来吸收到的钱来还前面的到期利息。我一共吸收了3亿多元，欠群众3亿多元，付利息的钱也在这3亿多元内包括着。
被告人赵志英2014年6月14日供述，我名下有八九辆汽车，有奔驰、奥迪、丰田、瑞风等，这些车现在何处我也不知道了。我在南湖大酒店投资了八九千万元，都是经我的手支付的。南湖大酒店是由怀某装修的。南湖商务酒店投资八百多万元，也是全部经我的手。我平时吸收的存款大部分存到了我农行和建行的银行卡了，我卡上最多时有八九千万，最少时有五百来万。有时也放在我车上，过年期间还有二三百万放在我的地下室内。赵俭收到钱以后，我每隔两三天就和司机马静彬开车拿一回钱，拿到钱之后就回邯郸了。邯郸市棉一的房子是在我吸收存款之前买的，还有一辆本田雅阁轿车也是在吸收前买的，再有就是羊场用的一辆带斗汽车。除了这些之外都是在用吸收来的钱买的。
被告人赵志英2014年7月17日供述，2010年我在何横城村开始吸收群众的存款，后于2011年在军庄村西宁亮养殖场吸收群众的存款，至于具体的时间我现在记不清了，2009年登记的两本票据收据都是在何横城村兑付群众的利息和本金。
被告人赵志英2014年8月27日供述，我在宁夏石嘴山煤矿实际投资四千余万元。这些钱是通过转账给的王某、郭某1和杜某的，具体情况我记不清了，都留有转款小票，具体放到哪里了我也想不起来了。
被告人赵志英2014年9月19日供述，这十本流水账中，第一本及第二本中记录的内容中有我记录的一部分，另一部分是由马静彬记录的，保管人是我。其他的几本账中都是由我记录的。第一本账里被划去的是本息全清的，第二本记录的退账内，全清的代表本息全清，未注明全清的代表只支付了利息。第三本上的第一面内容记录的是以前公司装修账，第二面为支付本金和利息全部结清账，五至二十九页记录的内容是吸收群众存款数额，其中有退清的也没有勾，因为没有对账。
被告人赵志英2014年10月15日供述，审计报告中显示的这一亿多元被我用于差旅费了，还有员工旅游的费用，这些都没有多少钱，大部分的钱都用于兑付2010年至2012年吸收的本金和利息了。2010年至2012年兑付出去钱的账我以前都有，但我因为当时看兑付清的手续都没有用了，就在2013年春节以前在羊场内都烧了。当时被烧的有收款的账本，兑付利息的账本，付本金的账本，还有兑付清收回来的借据，还有我哥哥赵俭也烧了些账，但具体他是什么时间烧的，烧了多少我不清楚。这个事他当时只是给我说了声。借过我钱的人有张某2，具体多少钱我不记得了，戚志华借了我300万，现在只还了七八十万元，王小英借了我100万元，还了我10万元。
被告人赵志英2014年11月14日供述，我从2008年4月开始陆续在临漳县大章村吸收钱的，那时的利息是1分2分钱，基本上到2010年下半年至2011年底开始在成安县何横城村西租赁场地筹建厂址时才逐渐吸收闲散资金，当时吸收钱的期限有的是半年，有的是一年，还有一年半或者二年的。我在军庄选择了新的厂址后，占用群众的土地承包费及群众的青苗补偿费都是来源于吸收的存款。在村时有时群众把钱都给我，我忙时不在家，我哥哥赵俭就代我收取，但钱都给我了。到2012年3月份我在成安县军庄成立了宁亮养殖有限公司后，我哥哥赵俭于同年5月份到军庄羊场开始帮我收取群众的钱，向群众出具的借款手续都是我事先写好的，包括我的身份证复印件、电话号码、签名、借款期限，当收到群众借款后，我哥赵俭只需将借款人的姓名、借款金额、借款时间填好就行了。军庄羊场基本都是我哥哥赵俭负责收取群众存款工作，偶尔我也在羊场办公室收取，我多数时间也在邯郸南湖大酒店办公室收取存款，安排马静彬帮我收钱记账，有时也在邯郸农林路的住处收钱，我不在家的时候安排我妻子任某甲帮我收钱记账。我从2008年4月至2014年5月间共吸收存款3亿多元，这些钱有的用于在何横城村征地，在军庄村征地了，但具体用了多少钱我不知道。投资邯郸市南湖大酒店及南湖商务酒店用了8千万元左右，承包北京佳飞翔装饰材料有限公司及购买一套办公写字楼、办公小公寓及租赁一套四合院共计投资3500万元左右，在宁夏石嘴山承包了一个露天煤矿标段，投资4千万元左右，在邯郸联防路还有一家合伙投资的洗涤厂，投资约合计80万元左右，具体投资多少钱我记不清了，以记录的流水账本为准。我名下的五六辆汽车也是用吸收的存款购买的，一辆丰田轿车，一辆瑞丰轿车，一辆奥迪轿车，一辆奔驰轿车，一辆北斗星轿车还有一辆带车斗的车，除了瑞丰、北斗星及一辆小货车在南湖酒店使用外，其他车都顶账用了，这些车价值多少钱我也记不清了。在北京有三套房产，邯郸市九处房产。我之所以在所有的投资项目均亏损的情况下仍然吸收存款是因为，无法兑付存款的本金和利息，只有采取继续吸心存款的方式来偿还到期的存款本息。
被告人赵志英供述，我提供给公安机关的，北京佳飞翔协议书复印件，南湖大酒店施工总承包合同书复印件，宁夏石嘴山露天煤矿合伙经营协议书复印件，是我羊场发生群众挤兑时为了应付群众我从电脑下载好后，自己起草制定的协议书和合同，怕出事，也为了让群众相信我将群众的钱投入到了北京佳飞翔装饰材料公司、南湖大酒店、南湖商务酒店、宁夏石嘴山煤矿，而制作的，并不是合同和协议书上签订的实际时间，实际是在2014年4月份补签的。项目是真实的，但投入没有这么多钱，主要是让老百姓看的，怕群众闹事。
2、被告人马静彬2014年5月24日供述，2011年11月份，赵志英通过常某找到我的，让我给他当司机，答应我每月开1500元工资，我便答应了。当时赵志英给储户解释资金去向问题时我所准备的那一套赵志英所有资产的复印件的原件在哪里我不知道，那是在邯郸农林路东头九龙潭饭店门口赵志英给我的一个档案袋，我没有仔细看过，里边都是复印件，有没有原件我没注意，其中的复印件中都是房产、企业投资证明。韩某给过我一个档案袋，现在这个档案袋在哪里我真的想不起来了。赵志英吸收存款过程中，赵志英忙的时候，给我一张银行小票，还有复印有他身份证复印件的借据，我在借据上写名字和钱数。我只给别人写过两张借据，一个是刘某2，另一个记不得了。
被告人马静彬2014年5月28日供述，赵志英及韩某给我的档案袋我想起来在哪里了，2014年4月15日常某找赵志英的亲家借了一部普桑车用，赵志英、韩某给我的档案袋我全放到普桑车后边了，车被常某开走了，东西也在车后备箱内。赵志英在南湖大酒店吸收过钱，存钱的人先给赵志英打电话，赵志英把他个人银行卡号给了对方，对方通过银行转账给赵志英，后拿银行转款小条到南湖大酒店开手续。当时赵志英忙，就让我给开手续。我就在赵志英复印好的借据手续上给群众写上人名和钱数。我只记得我给刘某2和靳某2还有一个王某2开过，别的印象中没有了，具体钱数我也不记得了。
被告人马静彬2014年6月16日供述，今年4月份的一天，具体时间记不清了，赵志英叫我给韩某打电话联系，向韩某要回北京合同的原件，然后我就与韩某联系，后韩某说他本人在北京，没有与韩某见面，大约过了三四天，赵志英又让我给韩某联系，我与韩某联系后，韩某说我回去之后交于你，当日下午大约三点多，韩某给我打电话说，我在邯郸陵园路与滏东大街交叉口东行300米路南的一个复印门市里，随后，我打的过去见到了韩某，韩某问我，我给赵志英打电话他不接，我不能不见一下赵志英，我对韩某说，我见不到赵志英，然后韩某交给我两个档案袋，我拿着两个档案袋打的走了。至于档案袋里放些什么我不知道。我拿走的那两个档案袋就到联纺路东边路南的一个叫总部基地，到达总部基地后就将两个档案袋放在一辆车牌照为冀Ｄ×××××黑色的普桑车后备箱内了，当时常某在那辆车里，随后常某就开车走了。另有今年4月份的一天，具体时间我不记得了，大约是15时，赵志英在今日佳苑小区门口前将两个档案袋交给我，随后我拿着两个档案袋与常某联系，过了一会儿后，常某开着冀Ｄ×××××普桑车到农林路处，我将两个档案袋放在了该车的后备箱里，常某开车走了，至于后来档案袋在哪里我就不知道了。
被告人马静彬2014年10月9日供述，赵志英经手的十本流水账中有三本流水账是经常在赵志英车上放着的，其中有一本红色的现金记账中，2013年4月19日王某2那拾万元至2014年4月10日石某1玖拾万元全部由我记录的，我是受赵总安排由客户通过网银转账持有转账小票，由我记录到账本中，但这本账目中，经我收款并出具借款手续的有十多人，我记得有王某2、靳某2、刘某2等人，由于这些人我都不认识，所以都想不起名字了。第二本中的退账我见过，这本是通过网银退的本金和利息。这本账是赵总安排酒店吴某1和王某1具体办理的，第九本是退利息的账，这都是赵志英具体办理的，大数额的利息转账赵志英都安排办公室人员有时候自己办理，小数额的利息就直接支付现金了，其他的账本我都没见过。
被告人马静彬供述，南湖大酒店装修1.2亿元的合同是赵志英安排我和常某一起去找怀某盖的章。具体合同的内容我没看。当时是赵志英从宁夏回来之后，安排我和常某一起去的，日期我不记得了。我们在邯郸市高开区梅林大酒店广场找到的怀某签的字盖的章。
3、被告人任某甲2014年7月8日供述，2011年之前我一直开理发店，2011年赵志英开始建设河北宁亮养殖有限公司后，我便不再开店。主要在邯郸今日佳园家中收拾家务，后来赵志英开始收钱，我有时在家帮他收收钱，开手续，付利息，记账。经我手的钱我也没有算过，以我记录的账簿为准，我每收取群众的存款都记录在账簿上，我在家中支付利息的时候比较多，收取存款的时候比较少。开的手续是借据，上面有赵志英的身份证复印件、电话、手印、到期利息，没有赵志英的手章，没有编号，我给群众开手续的时候没有写过编号，也没盖过赵志英的手章。付利息的时候，借据背面写上多少利息数。同时在存入、支取账簿中记上。我在家中帮忙收钱，赵俭在羊场收钱，别的地方我就不知道了，赵志英也没有对我说过，我在家中收的都是现金。
4、被告人赵俭2014年6月11日供述，赵志英是我兄弟，羊场成立以前赵志英就在大章村吸收群众存款，有时给群众打电话说在我家，收了有20多次。2012年羊场成立后赵志英说我平常也没事，让我到羊场给他收群众存款，工资每月1500元。我到羊场后在冲着场门的影壁后有个办公室，赵志英每次给我100张至130张复印好的个人借据，每张借据赵志英捺有指印及写有付息方式，群众到羊场存款时，我填写的存款户姓名、金额、利息、日期，并按顺序在借据上编号，记入收入账。取息时我在供据后面写上取息时间和利息数，记入支出账。取本金时我收回借据，付本息，记入支出账。平时不忙时我一个人收存款及出具贷款手续。我收款及付本息都在收入支出账本记载，每日汇总，赵志英少则一天，多则三四天都看账目记载收入及支出情况，只要超过几万元，赵志英都以现金的方式拿走，赵志英不在的情况下都是我和赵志英通电话，记清金额后由常佩从羊场把钱捎走。直到今年4月份赵志英挤兑风波后，出台兑付利息不兑付本金方案，我因为身体有病就回家了。到赵志英处存钱的大部分人都不认识，都是听说这儿利息高主动存的。赵志英说吸收的钱投资到南湖酒店和宁夏煤矿及羊场了。我离开的时候收入账是全部的，支出账因为以前的本息都付清没用了，赵志英都让烧掉，所以我在羊场对已经付清本息的支出账及收回的借据陆续烧掉了。常佩及杨某1共帮我吸收的存款没有具体数额。
被告人赵俭2014年6月11日供述，这常佩交来的赵志英非法吸收存款21本账目中有11本是我记载的，我记载的账目封面都贴有小块白纸，写有某年某月至某年某月，账目编号是5-15，是2013年1月1日至2014年4月份的收入账。2012年我记载的4本收入账都支付本息了，我已烧掉。这11本账是我放在保险柜内的全部账目，没有缺漏。
5、证人胡某证言，我叫胡某，2012年农历8月至今任河北宁亮养殖有限公司主管生产的厂长。该厂的总经理叫赵志英，赵俭主要融资收款，常某是主任兼财务主管。该公司是2012年5月成立的。每次群众到羊场存款都是到赵俭的办公室找他，然后群众将钱交给他，他为群众出具有赵志英身份证复印件以及写好的，今借到空白现金多少元的空白复印件，并签有赵志英姓名的借条，由赵俭收到钱后将存款人的名字金额填上，并注明时间三个月及月息后交给群众，有时赵俭女儿赵某甲也来帮忙，偶尔杨某1也去帮忙，不过赵俭收的钱不在养殖公司使用。具体赵俭吸收的钱用到了哪里我不知道。赵某甲在公司从事吸储断断续续一年多。
6、证人杨某1证言，我叫杨某1，2011年8月份我到我二舅赵志英开设的河北宁亮养殖有限公司上班的。我刚到厂里上班时，厂里正在建设中，我主要负责看管厂里存放的物品，防止物品丢失，2012年10月份具体时间记不清了，养殖场建设好后我负责在厂里打扫一下卫生干零活，2014年过完年之后，群众在厂里存款非常多，我大舅赵俭忙的时候他就叫我帮他维持一个群众的秩序，别的没有了。我只知道赵俭一个人收存款，别的人我不清楚。羊场是什么时候开始吸收存款的及存款的去向我都不知道。
7、证人邢某证言，我是在2011年9月初，河北宁亮养殖公司筹备建设时到公司上班的。我和赵志英认识有二十多年了，期间一直没有怎么联系，直到2011年时我在邯郸市里见到了赵志英，开始时赵志英让我在邢台他与别人合伙开的一个沙场工作，后来他又让我回到成安和他一起搞养殖，起先是在何横城村征地，后来由于土地纠纷没有搞成，于是就到我村成安县军庄村征地搞羊场。具体开设养殖场投资多少我不知道。赵俭在养殖公司不负责任何工作，他主要就是融资从2012年7月至今。具体赵俭融资多少钱及钱的去向我不知道。2012年9月份我到南湖大酒店后，酒店正在装修。我主要负责监督装修队的卫生清理工作，大概装修了八个月的时间，2013年5月初我任采购部经理，负责酒店采购工作至2014年4月份。南湖大酒店装修工程是由永年县的怀某承包的，具体花了多少钱我不知道。南湖大酒店有专职的会计，成立时是由单某1和王某1，开业后是吴某1任酒店的财务总监至今。我知道的赵起英投资的企业有六家，分别是军庄的养殖场，邯郸南湖大酒店，邯郸南湖商务酒店，北京佳飞翔，宁夏煤矿，邯郸苏曹的洗涤厂。赵志英名下的资产我知道在邯郸棉一有一套房子，邯郸今日佳苑有一套房子，有一辆奥迪车，一辆丰田霸道车及一辆奔驰车。我不知道南湖大酒店的融资情况。
8、证人杨某2证言，军庄羊场的土建工程是由我承包的，没有经过招投标，建设时也没有什么图纸，都是赵志英让我怎么盖我就怎么盖，羊场的建设工程总计100多万元，2011年8月份动工的，建设至10月份的时候就有人去羊场存钱，至于是否做宣传我不知道，只听说是3分钱的利。
9、证人常某2014年6月12日证言，2011年秋天具体时间我记不不清了，我二舅赵志英在军庄建羊场，让我过去帮忙做些零活儿。建好羊场以后停了一段时间，我二舅说要在邯郸建南湖大酒店，就让我负责羊场的财务工作，因为羊场刚建好没有收入，主要是平时支出和工人的工资。我不懂会计，赵志英找了个兼职的会计叫ＸＸ，ＸＸ平时不来羊场上班，每月我把手续给她，她负责做账。一直到群众挤兑时我就不在羊场了。之所以发生挤兑是因为赵志英在羊场借群众的钱，到后期支付不了本息了。我不知道赵志英是以什么名义向群众借钱的，我知道羊场建好以后，赵志英让我大舅赵俭在羊场帮他收群众的钱，因为我不负责这块的事，我也不知道收了多少钱。羊场是从2012年开始收群众钱的，具体时间我记不清了，收钱的是我大舅赵俭一个人负责。只是群众来的多时，我或者我表弟杨某1去帮我大舅点点钱，手续大都是大舅赵俭一人写，有时候我也帮他写写手续，但很少。赵俭收的钱少时就放在羊场，钱多的时候赵志英就开车拉走，有时候赵志英没有时间我就送过去南湖大酒店给赵志英。这些吸收的钱我听说赵志英投资到了羊场、南湖大酒店、南湖商务酒店、宁夏煤矿、北京的家具厂，但具体投资多少我不知道。赵志英的资产我知道有奔驰汽车、丰田霸道汽车、江淮面包车、还有南湖一辆大面包车，其他的我就不清楚了，房产有邯郸农林路一套房子，在邯郸陵园路一套房子，其他的我就不知道了。本田、奥迪在李满顺处，江淮面包车在羊场，南湖有一辆接着客人的大面包车，还有羊场的一辆沼液车。别的车在哪里我不知道。羊场发生挤兑时我向群众宣读的赵志英资产证明原件在哪里我不知道，那是马静彬制作的复印件。
证人常某2014年6月18日证言，闫海涛交给你们警方的两个手提袋里的是账本，其中一个手提袋里放的是11本账，另外一个几本我不知道。这11本账是我从羊场的保险柜内拿出来的，另外的手提袋是由马静彬交给我的。我不知道马静彬手里为什么会有账本。今年三四月份的时候，我和马静彬两人开车一起到联防路与东环路交叉口东边新梅林酒店，马静彬进了酒店去见怀某，马静彬是与怀某谈关于南湖大酒店和南湖商务酒店的装修合同的事，他们谈了有十几分钟我与马静彬就离开了。我们去找怀某之前和赵志英在一个宾馆的房间内，赵志英给马静彬交代让马静彬找怀某谈有关签合同的事，当时至于签什么合同我不知道，怀某平时搞装修的，我当时认为是关于南湖酒店的装修之事。马静彬见到怀某之后，马静彬与怀某谈话期间，我见怀某拿出一个印间往马静彬手里的物品上按了下，当时马静彬拿的什么我不知道。
证人常某2015年3月18日证言，我记得印象中，我舅在2014年4月份宁亮养殖场出现挤兑时，我舅赵志英从兰州回来在邯郸市假日之星快捷酒店时的一天，具体日子想不起来了，我舅让我出去买点药，然后马静彬说，让我坐你车出去一下，我就开车带马静彬到东环与联防路一宾馆内找怀某，当时我没上楼，在车里等着马静彬，大概时间不长马静彬就从楼上下来了，我们回去顺便买点药。我没有找怀某签过南湖大酒店装修合同。
10、证人李某证言，2012年5、6月份的一天我到南湖大酒店工作的。2014年3月下旬我辞去了南湖大酒店的工作。我在南湖大酒店任总经理，主要负责酒店里的全面管理工作。我没有负责有南湖商务酒店。我从未代表南湖大酒店签署过《邯郸市南湖大酒店装饰工程施工总承包合同书》。该合同书的签名也不是我签的字。我没有负责过酒店里的装饰工作，该工作主要由赵志英和怀某两人负责。装饰花了多少钱我也不知道。
11、证人怀某2014年6月5日证言，我是在2003认识的赵志英，当时我开了一家装修公司，我公司的名字叫森雨装饰工程有限公司。当时赵志英在我手下干活，他大约在我公司干了有三四年。后来我就不知道他干什么去了。直到2012年5月份赵志英找到我说他在邯郸市中华路南段租了邯台大厦的七层楼，让我给他搞装修。当时我看好图纸后谈好是5100元／平米，说的装修标准是四星级，说的是全包。我是2013年8月份进场装修的，直到2014年4月底交工。当时一共干的活有两万平方，给我了一亿一千多万，当时扣的我有几百万元，南湖大酒店的装修情况就这些。我装修南湖商务酒店是我干完南湖大酒店后的事了，我找赵志英对账，赵志英当时说先别对账了，说他在邯郸市富玛特10至13屋还有四层楼的装修活也让我干，当时我看了一下活一共是4400平方，我们当时谈的是一千八九百元一平方的价格，当时工期是三个来月，当时干完活后总价是八九百万，当时也没有全给我，扣了我百分之五的钱。当时还是全包，但与南湖大酒店装修模式不同的是这次的家具钱是赵志英自己出的，没有在我的总造价中，南湖商务酒店的装修情况就这些。这两处的装修都签有合同。
证人怀某2014年6月16日证言，南湖大酒店装修用款共计3500万元左右，南湖商务酒店装修用款共计600万元左右。南湖大酒店没有签合同，我完全出自于朋友的方式给干的活。后来南湖大酒店办理手续时需要用一份装修合同，因为我的装修公司没有资质，我当时是以河北省室内装饰工程有限公司的资质给赵志英补签了一份合同。当时我记得看了一下，上边写的装款是4900多万元。但这一合同现在何处我不清楚，我手中也没有留一份，我不知道在哪和具体内容了。南湖商务酒店当时装修时因为活小，我就用我公司的名义给赵志英签了一份合同。我上次之所以说装修用了一亿两千多万元是因为，你们公安找我之前赵志英给我打了个电话说有个合同让我再签下，具体的事情让他司机马静彬找我，后来隔了一两天的早上，马静彬给我打电话说见面，后来我们约好在邯郸市新梅林酒店广场见面，我到那以后马静彬和常某一起去的，到那我们见面后马静彬给我说所有的费用都打进合同中了，让我签下字，我签完字后看了一眼见是一亿两千万，当时马静彬还给我说没事，别害怕，之后我将我公司的章给了马静彬，他自己盖的章，盖完章之后就走了。
12、证人王某2014年4月25日证言，我和赵志英是合伙关系，2012年赵志英从我手中承包了林利煤炭公司简泉矿六标段的开采项目，开始是我和周某1从林利公司承包的，后赵志英与我合作时周某1就撤出了。我和周某1承包时大概用了两千万元。赵志英承包后共四股，赵志英出资3700万元，含转让金2000万元，我与郭某1、杜某都是干股，也算是给赵志英打工的，平时在矿上主要负责管理和协调当地部门和社会关系。我们的会计是杜某。这份与宁夏石嘴山露天煤矿合伙经营协议书，是赵志英律师起草的，是我们四人签的字。关于这份协议封面的公章“林立”和公司“林利”不一致的问题，我不清楚。印象中好像我给过赵志英我和林利公司签合同的首面复印件，但我们不关心这个，我们没出钱，都是赵志英弄的，我们签的字。
证人王某2014年10月23日证言，赵志英当时承包简泉六标段时转包费交了2400万元，其中有2200多万元是通过银行转账的，现金交了170万元。合同约定的200万元保证金现在未退给赵志英，以后也不可能退。
13、证人周某证言。我公司只对王某签合同，王某跟谁合伙我公司不管，再有就是这个合同上的林立两个字与我公司注册的林利不同，该合同是假的，这个与我公司无关。
14、证人杜某2014年4月29日证言，赵志英是2012年初承包的六标段开采项目，但这个项目不是赵志英直接从林利公司承包的，而且一个叫杨某1的从林利公司承包的，之后又承包给了周某1和王某，然后我们又从王某和周某1手里转包过来的。赵志英转包金支付了2400万元，其中支付杨某1800万转股金，支付周某1撤股金1200万元，支付王某转股金400万元。这些钱中包括600万元的保证金交到了林利公司。这些钱的来源我不知道，赵志英结算股金后没在我这边入账，手续他自己拿走了。我们承包六标段之后赵志英又投资了1100万元，这1100元也没有入账，只是赵志英将钱打入郭振逢的卡上后，郭某1告诉我记个数。宁夏林利煤炭公司六标段只有赵志英一股。这1100万元主要用于生产经营中的剥渣款了。这项工程赵志英共投入3500万元，没有盈利，实际亏损1900万元。
证人杜某2014年8月25日证言，我邮寄到公安局的这份与林利公司的承包合同中显示的承包费1500万元和900万元，这里的提到的1500万元是由于王某承包时根本没有支付给林利公司承包费，是在赵志英承包后才交的这笔承包费，协议书中支付的900万元是王某开采时所有投资，共计支付给王某2400万元。
15、证人韩某2014年4月22日证言，佳飞翔于2010年10月成立的，我是法人代表，公司自成立之后股东变更过好几次，到2012年8月份的时候，赵志英购买了佳飞翔44%的股份，花了大概366万元，2013年1月份的时候赵志英又从我手中购买了26%的股份，花了大概240万元，并同时赵志英成为了佳飞翔的法人代表，目前佳飞翔有我占股份20%，赵志英控股71%左右，卞晶和刘梦云共同占有9%股份。2013年5月份至2013年11月份期间，佳飞翔曾以公司名义向赵志英贷款1000万元。因为当时公司扩大规模没有资金才借的钱。这份《北京佳飞翔装材料有限公司股份制公司协议书》中提到佳飞翔各方股东共同出资6000万元，赵志英出资4200万元，占出资70%的情况不属实，我没有见过这份协议书，上面提到的6000万元出资我不知道。该协议书上也不是我签的字。
证人韩某2014年5月21日证言，赵志英在北京购买房产的合同原件我于2014年4月18日已交于马静彬，当时我专门跑了趟邯郸，大概在陵园路一门市上交于马静彬的，马静彬当时经我打了一个手续。佳飞翔向赵志英个人贷款1000万元主要用于佳飞翔厂房的建设，展厅的装修，进口设备，雅弗思项目设计及装修。给南湖大酒店提供的部分装修材料算是雅弗思项目的，给了357万余元，都打给了雅弗思了，南湖商务酒店是佳飞翔提供的，约80万元。
证人韩某2014年6月15日证言，当时我是在邯郸市明珠广场东的一间复印门市上给的马静彬，当时我要给他复印件，但马静彬让我将原件给了他，我当时还让马静彬给赵志英打了个电话，我当时给赵志英对好口后就将原件也给了马静彬，我给马静彬的手续有，1、诺德中心办公室3号楼615室合同，发票复印件及原件；2、诺德中收公寓楼317室合同，发票原件及复印件；3、诺德中收地下车库合同，发票原件及复印件；4、西客站南广场鸿坤国际942房间合同复印件及原件；5、佳飞翔企业营业执照，税务登记证、机构代码复印件，及佳飞翔企业的一些证件我只给了马静彬复印件。赵志英名下的诺德中心3号楼615室抵押着呢，一个月应还款21000元，以前都是我用公司分给赵志英的月返利在偿还，但从我们公司制订了年返利制度后我们就不再给还款账号上打钱了。
16、部分存款储户某某、某某等陈述及存款手续若干（均证明其在赵志英处存款的事实）。
17、河北宁亮养殖预付账款明细、购销合同、应收账款明细。
18、南湖商务酒店应收账款明细、预付账款明细。
19、南湖大酒店应收赎款明细。
20、佳飞翔应收账款、预收款清单。
21、审计报告及涉案资产物价评估意见。
以上证据来源合法客观真实，能够证明本案犯罪事实。
本院认为，被告人赵志英未经金融管理部门批准，以月息三分的高利引诱他人，向社会上不特定的人员用借款的名义吸收公众存款，数额达十一亿余元，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人赵俭积极参与被告人赵志英的非法吸收公众存款犯罪活动，并协助被告人赵志英吸收资金达八亿余元，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人马静彬、任某甲，在被告人赵志英非法吸收公众存款犯罪中提供一定帮助起次要作用，二人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉人提出的被告人赵志英、赵俭系本案主犯，被告人任某甲与马静彬属从犯的意见予以采纳。被告人赵俭的辩护人提出的辩护意见称，被告人赵俭系从犯的意见与本案事实不符，不予采信。被告人赵俭非法吸收公众存款数额特别巨大，占被告人赵志英吸收数额的绝大部分，在本案中对被告人赵志英的非法吸收公众存款行为起到了关键的推动作用，应属主犯。被告人任某甲及其辩护人提出被告人任某甲无罪的辩护意见与本案事实不符，不予采信。被告人赵志英、赵俭虽能在案发后主动向公安机关投案，但拒不交代巨额资金及相关手续的去向，故自首不予认定。被告人任某甲能在案发后主动向公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实，有悔罪表现，属自首，依法可从轻处罚。被告人马静彬、任某甲系从犯，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人赵志英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月12日起至2024年5月11日，罚金自判决生效后三十日内支付）。
被告人赵俭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，罚金自判决生效后三十日内支付）。
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