福清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0181刑初1396号
公诉机关福清市人民检察院。
被告人张清淦，男，1954年2月8日出生于福建省三明市宁化县，汉族，文盲，无固定职业，户籍所在地福建省三明市宁化县，现住福建省三明市宁化县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年2月2日至7日临时寄押于宁化县看守所，于2017年2月7日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕，同年5月2日由福清市公安局取保候审。
福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2017〕1267号起诉书指控被告人张清淦犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月22日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员王雪松出庭支持公诉，被告人张清淦到庭参加诉讼。现已审理终结。
福清市人民检察院指控：
1、2016年7月份，被告人张清淦伙同同案人张金柱（已起诉）在三明市梅列区牡丹新村11幢十六层1606、1608、1610号设立三明三合投资有限公司（以下简称“三明三合公司”），该公司的经营范围是节能环保产业的投资、投资咨询服务。被告人张清淦为该公司挂名法定代表人，提供个人印章及银行账户用于公司经营活动，并出席公司组织的宣传、推介活动；同案人张某3系该公司的实际控制人。
2016年7月份至2016年12月份期间，被告人张清淦伙同同案人张某3以泉州三合太阳能科技有限公司（以下简称“泉州三合公司”）需要扩大经营规模、加大资金投入为由，以月利率2%的高息及返利、赠送礼品为诱饵，通过发放宣传单、业务员推销、口头宣传等途径，以三明三合公司的名义向社会上不特定人吸收存款。截止案发，被告人张清淦、同案人张某3等人以三明三合公司的名义累计向郑某2、郑某3、吴某2等90名被害人吸收资金约人民币203万元，扣除已经返还的利息，给上述被害人造成的经济损失约为人民币189万余元。
2、2016年8月1日，被告人张清淦伙同同案人张金柱在福清市玉屏街道新亚大厦9楼912室设立福清市尚禾太阳能科技有限公司（以下简称“福清尚禾公司”），该公司的经营范围是太阳能技术开发、新能源设备批发及代购销售等业务。提供个人印章及银行账户用于公司经营活动，并出席公司组织的宣传、推介活动；同案人张某3系该公司的实际控制人。
2016年8月份至2016年10月25日期间，被告人张清淦伙同同案人张某3以泉州三合公司需要扩大经营规模、加大资金投入为由，以月利率2%的高息及返利、赠送礼品为诱饵，通过发放宣传单、业务员推销、口头宣传等途径，以福清尚禾公司的名义向社会上不特定人特别是福清市中老年人吸收存款。截止案发，被告人张清淦、同案人张某3等人以福清尚合公司的名义累计向江某、翁美容、林水官、陈某1、俞某、林某等53名被害人吸收资金约人民币127万余元，扣除已经返还的利息，给上述被害人造成经济损失约为人民币125万元。
上述资金约人民币330万元均转入被告人张清淦、同案人张某3的个人账户，并由张某3支配，张某3将其中部分资金用于支付利息、维持三明三合公司、福清尚禾公司运转、组织人员参观等费用，余下资金被张某3用于个人日常消费。
2017年2月2日，被告人张清淦在三明市宁化县石壁镇养老院被公安民警抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人张清淦违反国家金融法规，非法吸收公众存款约人民币330万余元，数额巨大，给被害人造成经济损失约人民币314万余元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众罪追究其刑事责任。被告人张清淦到案后能够如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人张清淦判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人张清淦对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：
1、2016年7月份，被告人张清淦伙同同案人张金柱（已起诉）在三明市梅列区牡丹新村11幢十六层1606、1608、1610号设立三明三合投资有限公司（以下简称“三明三合公司”），该公司的经营范围是节能环保产业的投资、投资咨询服务。被告人张清淦为该公司挂名法定代表人，提供个人印章及银行账户用于公司经营活动，并出席公司组织的宣传、推介活动；同案人张某3系该公司的实际控制人。
2016年7月份至2016年12月份期间，被告人张清淦伙同同案人张某3以泉州三合太阳能科技有限公司（以下简称“泉州三合公司”）需要扩大经营规模、加大资金投入为由，以月利率2%的高息及返利、赠送礼品为诱饵，通过发放宣传单、业务员推销、口头宣传等途径，以三明三合公司的名义向社会上不特定人吸收存款。截止案发，被告人张清淦、同案人张某3等人以三明三合公司的名义累计向郑某2、郑某3、吴某2等90名被害人吸收资金约人民币203万元，扣除已经返还的利息，给上述被害人造成的经济损失约为人民币189万余元。
2、2016年8月1日，被告人张清淦伙同同案人张金柱在福清市玉屏街道新亚大厦9楼912室设立福清市尚禾太阳能科技有限公司（以下简称“福清尚禾公司”），该公司的经营范围是太阳能技术开发、新能源设备批发及代购销售等业务。被告人张清淦为该公司挂名法定代表人，提供个人印章及银行账户用于公司经营活动，并出席公司组织的宣传、推介活动；同案人张某3系该公司的实际控制人。
2016年8月份至2016年10月25日期间，被告人张清淦伙同同案人张某3以泉州三合公司需要扩大经营规模、加大资金投入为由，以月利率2%的高息及返利、赠送礼品为诱饵，通过发放宣传单、业务员推销、口头宣传等途径，以福清尚禾公司的名义向社会上不特定人特别是福清市中老年人吸收存款。截止案发，被告人张清淦、同案人张某3等人以福清尚禾公司的名义累计向江某、翁美容、林水官、陈某1、俞某、林某等53名被害人吸收资金约人民币127万余元，扣除已经返还的利息，给上述被害人造成经济损失约为人民币125万元。
上述资金约人民币330万元均转入被告人张清淦、同案人张某3的个人账户，并由张某3支配，张某3将其中部分资金用于支付利息、维持三明三合公司、福清尚禾公司运转、组织人员参观等费用，余下资金被张某3用于个人日常消费。
2017年2月2日，被告人张清淦在三明市宁化县石壁镇养老院被公安民警抓获。
上述事实，被告人张清淦在庭审中亦无异议，且有被害人陈某1、林某、吴某1、许某、吴某2、杨某1、黄某1等52人的陈述；证人王某1、杨某2、何某、应某、陈某2、苏某、张某1、郑某1、张某2的证言；同案人张某3、吴某3、周某、黄某2、温某的供述和辩解；书证户籍证明、抓获经过、扣押清单、房屋租赁合同、营业执照、内资企业登记基本情况表、接受证据清单、被害人登记表、借款明细情况统计表、借款合同、收款收据；物证账本、宣传册；检查笔录、提取笔录、辨认笔录及照片及被告人张清淦在侦查阶段的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张清淦违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，非法吸收公众存款约人民币330万余元，给被害人造成经济损失约人民币314万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张清淦到案后能如实供述自己的罪行，是坦白，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张清淦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴清。）
二、责令被告人张清淦继续退赔被害人各项损失人民币314万余元，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李鸿兴
人民陪审员 刘忠霖
人民陪审员 薛娟兰
二〇一七年十一月二十七日
书 记 员 李燕珊
附：本案适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。