山东省武城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑重字第1号
公诉机关山东省武城县人民检察院。
被告人于树鑫，男，1987年出生于山东省武城县，汉族，初中文化，农民，捕前住山东省武城县，户籍所在地山东省武城县。2005年7月25日因犯盗窃罪被河北省故城县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金1000元。2014年4月15日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留；2014年5月22日因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪经山东省武城县人民检察院批准，被山东省武城县公安局执行逮捕。现羁押于山东省武城县看守所。
辩护人张瑞峰，山东湛泸律师事务所律师。
被告人陈大秋，男，1987年出生于山东省武城县，汉族，大专文化，农民，住山东省武城县，户籍所在地山东省武城县。2014年5月12日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，2014年6月5日因涉嫌诈骗罪经山东省武城县人民检察院批准，被山东省武城县公安局执行逮捕。现羁押于山东省武城县看守所。
辩护人崔古平，山东古平律师事务所律师。
山东省武城县人民检察院以武检公刑诉（2014）87号起诉书指控被告人于树鑫犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人陈大秋犯诈骗罪，于2014年10月22日向本院提起公诉。本院于2015年1月21日作出（2014）武刑初字第87号刑事判决。宣判后，被告人于树鑫、陈大秋以“自己的行为从性质上属民间借贷行为，不构成诈骗罪”为由提出上诉。山东省德州市中级人民法院于2015年5月29日作出（2015）德中刑二终字第19号刑事裁定，撤销山东省武城县人民法院（2014）武刑初字第87号刑事判决；发回山东省武城县人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。山东省武城县人民检察院指派检察员陈奂芳出庭支持公诉，被告人于树鑫及其辩护人张瑞峰、被告人陈大秋及其辩护人崔古平到庭参加诉讼。经山东省德州市中级人民法院批准，延长审限三个月。本案经过本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
山东省武城县人民检察院指�：
（一）诈骗罪
1、被告人于树鑫因其经营的众恒投资咨询有限公司向外放高利贷缺少资金，在无实际偿还能力的情况下，于2013年12月份，伙同陈大秋伪造陈琳、谭加栋的房屋买卖合同向孔凡金抵押骗取借款35.5万元。2014年1月份，被告人于树鑫又使用伪造的韩景刚、周子莲的房产证及房屋卖卖合同向孔凡金抵押骗取借款35.5万元。后被告人于树鑫为了掩盖其诈骗的犯罪事实，且达到不还借款的目的，于2014年4月11日凌晨，伙同被告人陈大秋等人采用翻墙入院、别门撬锁的方式进入孔凡金家中，盗走自己用于抵押借款的购房合同、房产证、借款条等物品，并将借款条、房产证等部分物品销毁。2014年5月12日被告人陈大秋到武城县公安局投案。
2、2013年6月至2014年4月，被告人陈大秋在无实际偿还能力的情况下，以高息向林庆山借款12万元、向祝子万借款19.5万元、向王延红借款18万元、向张厚生借款13万元，共计借款62.5万元用于偿还自己之前向他人的借款。
综上，被告人于树鑫诈骗总额71万元，被告人陈大秋诈骗总额98万元。
针对上述事实，公诉机关提供的证据有：
1、伪造的周子莲、韩景刚的身份证等物证；2、借款条、武城县房产管理局证明等书证；3、证人陈琳、谭加栋等的证言；4、被害人孔凡金等的陈述；5、被告人于树鑫、陈大秋的供述和辩解；6、武城县公安局文件检验鉴定书等鉴定意见；7、武城县公安局现场勘验检查工作记录等笔录。
（二）非法吸收公众存款罪
2014年8月份，被告人于树鑫未经工商部门登记注册，成立山东众恒助农投资理财咨询公司，后被告人于树鑫以该公司的名义非法向社会公众吸收存款35.9万元。
针对上述事实，公�机关提供的证据如下：
1、众恒助农投资理财咨询服务处宣传图版等物证照片；2、众恒助农投资理财咨询服务处委托投资存单等书证；3、证人王玉正、王燕等的证言；4、被告人于树鑫的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人于树鑫以非法占有为目的，骗取他人财物71万元，数额特别巨大，且扰乱金融秩序，非法吸收公众存款35.9万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款之规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈大秋以非法占有为目的，骗取他人财物98万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈大秋在于树鑫伪造陈琳、谭加栋的房屋买卖合同向孔凡金抵押骗取借款35.5万元的作案过程中起辅助作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；其行为亦符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。要求对被告人于树鑫、陈大秋依法判处。
被告人于树鑫辩称，我没有诈骗的故意，自己和孔凡金之间是民间借贷的关系，只是借孔凡金的钱再借给他人，赚取中间的利息差，不是诈骗；向孔凡金抵押借款时用的陈琳、谭加栋的房屋买卖合同及用韩景刚、周子莲的房产证和房屋买卖合同不知道是假的，是陈大秋提供的；2014年3月份，孔凡金打电话说我用的房产证和购房合同是假的，让我尽快还钱，4月份还不上，不然告我诈骗，我找到陈大秋才知道是假的，我怕孔凡金告我诈骗才到孔凡金家偷购房合同及房产证和借款条；我总共向李希军借款173万元，用现金和邮寄还款计79万元，加上我的转账记录95.7万元，共计174万多元，距我和孔凡金约定的利息还差50万元左右，指控的71万元已还了，只欠利息了，自己在借款后一直偿还李希君的借款，没有非法占有的目的。对非法吸收公众存款没有异议。
辩护人辩称，对起诉书指控被告人于树鑫非法吸收公众存款无异议，对指控被告人于树鑫犯诈骗罪有异议，根据本案事实于树鑫不构成诈骗罪。一、于树鑫不具有非法占有的目的。于树鑫和孔凡金早就认识，从2013年10月份开始借款，并且一直不间断的还款，按照正常人的情况如果是诈骗就应当是避而不见，但是于树鑫一直在不断还款。从孔凡金的证言也可以证实。二、于树鑫盗取借据，是孔凡金威胁要告他诈骗，他害怕才偷盗；于树鑫在向孔凡金抵押贷款时不知道房产证是假的，是后来知道是假的，退一步说即使有瑕疵，也属于民事上的欺诈行为。三、公诉机关指控于树鑫诈骗71万元，没有达到证据确实充分的程度。于树鑫与李希君的借款行为是一直持续的，后期于树鑫通过现金转账已经还了170万元左右，远远超出借款的数额，不能单单拿出某一笔。应当从借了多少，还了多少对应起来，所以单独拿出两笔认定诈骗没有充分证据。四、指控被告人于树鑫在2013年12月份假造陈琳、谭加栋的房屋买卖合同诈骗35.5万元、2014年1月份使用伪造的韩景刚、周子莲房产证及房屋买卖合同，是没有证据证实的。因此于树鑫不构成诈骗罪。
被告人陈大秋辩称，对指控其参与被告人于树鑫诈骗35.5万元，犯诈骗罪的罪名及事实供认不讳，对其犯罪行为表示后悔；但对指控其诈骗62.5万元及数额有异议，所借62.5万元不应当是诈骗而是民间借贷，并且数额也不属实。
辩护人辩称，被告人陈大秋构成诈骗�，但应该减轻处罚。涉案的62.5万元从性质上属于民间借贷，被告人陈大秋没有虚构事实，隐瞒真相，借款人和出借人都是朋友关系，相互了解，对借钱的用途是明知的；被告人陈大秋没有非法占有借款的故意，借款时出具了借条，不断的借款和还款保持了很长时间，这也是基于被告人的信用。指控的被告人诈骗62.5万元，事实不清，证据不足，且缺乏法律依据；应查清债权人预扣高额利息后实际给付陈大秋的数额；民间借贷产生的借条或欠条不能单独作为认定数额的依据。被告人陈大秋主动到公安机关投案，并如实交待了自己的犯罪事实，系自首，应减轻处罚；在与同案犯于树鑫共同诈骗中是从犯，应减轻处罚。
经审理查明
一、诈骗的事实
﹤一﹥、自2013年10月份起至2014年3月份被告人于树鑫通过惠康投资理财咨询服务处的业务员孔凡�向惠康投资理财咨询服务处借款，基本上能还上，后来就还不上了。借款程序是被告人于树鑫向孔凡金打借条并将自己打的借条和向自己借款的人打的借条及抵押用的房产证和购房合同等一并交给孔凡金，孔凡金向惠康服务处的负责人李希君打借条，然后李希君扣除利息和违约金后通过网银转账给于树鑫；每次借款都打借条，还钱时撤借条和抵押用的房产证和购房合同等。根据在案证据证实被告人于树鑫先后通过孔凡金向李希君为吕兆辉以吕兆辉的武城县城区国泰小区的房产作抵押借款25万元、范福佃以其自有房产的购房合同作抵押借款20万元、杜金峰以杜金峰的房产合同作抵押借款8万元，上述借款已还清；此后的2013年12月7日被告人于树鑫通过孔凡金向李希君借款15万元（该笔借款于树鑫用什么作抵押孔凡金记不清了）、2013年12月20日，伙同陈大秋伪造陈琳、谭加�的房屋买卖合同作抵押，通过孔凡金向李希君借款40万元，同日李希君向被告人于树鑫打款35.5万元（扣除利息4万元、保证金5000元）；2014年1月19日，被告人于树鑫又伪造韩景刚、周子莲的房产证及房屋卖卖合同向孔凡金抵押借款40万元，同日李希君向被告人于树鑫打款25.5万元（扣除利息4万元、保证金5000元），2014年1月23日，李希君向被告人于树鑫打款10万元，计35.5万元，上述三笔借款共计95万元，其中的2013年12月20日、2014年1月19日两笔借款实际到账71万元；被告人于树鑫又向孔凡金借款22.1万元，共计117.1万元。指控的两笔借款，案发前被告人于树鑫分别于2015年2月19日偿还4.4万元的、3月19日偿还3万元，计7.4万元。被告人于树鑫将所借款项用于向外放高利贷。
被告人于树鑫为了掩盖其诈骗的犯罪事实，且达到不还借款的目的，被告人于树鑫于2014年4月11日凌�，伙同被告人陈大秋等人采用翻墙入院、别门撬锁的方式进入孔凡金家中，盗走自己用于抵押借款的购房合同、房产证、借款条等物品，并将借款条、房产证等部分物品销毁。被告人于树鑫经公安机关电话联系，于2014年4月15日主动到公安机关接受询问，供认了伙同他人到孔凡金家实施盗窃的犯罪事实，但在2014年4月16日对其进行提讯，于树鑫却对已交代的犯罪事实拒不供认，直至第一次开庭对自己使用伪造的房产证、房屋买卖合同骗取借款的犯罪事实拒不供述；重审开庭，被告人于树鑫对盗窃的犯罪事实当庭供认。2014年5月12日被告人陈大秋到山东省武城县公安局投案。
对于被告人于树鑫诈骗71万元、陈大秋参与诈骗35.5万元的事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
1、王桂军、于兴斌的房产证等物证照�。证实该两份房产证在于树鑫所租用的车辆上扣押，于树鑫、孔凡金证实于树鑫曾用该房产证抵押在孔凡金处借款。武城县房管局认定于兴斌的房产证系伪造。
2、周子莲、韩景刚的身份证。证实于树鑫在孔凡金处借款时使用该身份证复印件，公安机关认定系伪造的身份证，伪造的身份证在张兴亮的车上扣押，张兴亮证实系于树鑫落到其车上。
（二）书证
1、孔凡金提供的借条复印件、周子莲、韩景刚、陈琳、谭加栋的身份证复印件、房产证及房屋买卖合同。证实被告人于树鑫以伪造的周子莲、韩景刚、陈琳、谭加栋的房产证及房屋买卖合同作抵押在孔凡金处借款80万元。
2、孔凡金提供的借条复印件。证实2014年1、2月份于树鑫向孔凡金借款22.1万元。
3、山东省武城县公安局李家户派出所和新城派出所出具的证明，证实在于树鑫处扣押的姓名为周子莲、韩景刚的身份证系伪造。
4、山东省武城县房产管理局档案科出具的证明，证实于树鑫在孔凡金处借款所用的韩景刚、周子莲的房产证系伪造。
5、于树鑫之父于保洋提供的申博、陈大秋、吕兆辉等人向于树鑫借款时打的借款条、借据及买卖合同等，共238.35万元，证实于树鑫在向孔凡金借款时已无偿还能力，同时证实于树鑫向外放贷的事实。
6、李希君的银行账户交易明细及相关账目。证实于树鑫通过孔凡金向李希君借款，李希君给于树鑫打款四次，计103.675万元；2013年12月20日于树鑫通过孔凡金向李希君借款40万元，期限一个月，李希君向于树鑫打款时扣收利息4万元及保证金5000元，实付35.5万元，2014年2月19日还息4.4万元，3月19日还息3万元，本金至今未还；2014年1月19日于树鑫通过孔凡金向李希君借款40万元，期限一个月，李希君向于树鑫打款时扣收利息4万元及保证金5000元，实付35.5万元，该笔借款至今未还。
7、李希君向于树鑫账户转款的相关银行凭证。证实2014年1月19日李希君农行卡向于树鑫汇款17万元，信用社卡分两次向于树鑫汇款8.5万元，2014年1月23日汇款10万元，计款35.5万元，此笔款项对应的是2014年1月19日于树鑫向孔凡金借款40万元扣除利息及保证金的数额。还证实2013年12月7日李希君农行卡向于树鑫汇款13.3万元，此笔对应的是当天于树鑫向孔凡金借款15万元扣除利息及保证金的数额。
8、武城县公安局办案说明。证实陈大秋的手机在申博手中，公安机关未找到申博；卷中笔录中的“于树新”与“于树鑫”为一人；未能找到于树鑫伪造印章的刻章机器；公安机关对于树鑫的笔记本电脑做数据恢复工作，未能发现有价值的证据；证实于树鑫到�后拒不供认，在证据面前，于树鑫做了第一次有罪供述；于树鑫供述伙同他人到孔凡金家实施盗窃的犯罪事实后，对已交代的犯罪事实拒不供认；对其非法吸收公众存款的犯罪事实拒不供认。
（三）证人证言
1、刘范振的证言。证实2014年4月10日晚，自己按照于树鑫的指示去孔凡金家偷欠条，先和陈大秋去的，因为不认识路，没有找到孔凡金家。后来又和于树鑫、陈大秋一起去的孔凡金家偷东西，自己和于树鑫爬墙进入的孔凡金家，将孔凡金家屋门锁撬开后，盗走了欠条、红色本、银手镯等物品，于树鑫留下几个红皮本后，其他物品被三人焚烧了。除去偷出欠条等物品外，于树鑫还拿出了两个银色手镯、一个白色圆珠项链。于树鑫是因为欠孔凡金的钱，一直还不上，才把欠条偷出来毁了的事实。与于树鑫的供述相印证，还证实在实施盗窃的当天下午，曾和于树鑫到新城商业街对过的武城金店附近的一户人家找过孔凡金，于树鑫知道当天孔凡金不在家。
2、陈琳的证言。证实自己在幸福家园有一套房产，从未用该房产作为抵押向孔凡金借钱，公安机关出示的孔凡金提供的房屋买卖合同上的“陈琳”不是自己签的，看着象陈大秋签的字，自己身份证只给过弟弟陈大秋，他当时说办保险用。
3、谭加栋的证言。证实自己不认识于树鑫和孔凡金，只认识陈大秋。自己在祥云庄园有一套房产，从未用该房产作为抵押向孔凡金借钱，公安机关出示的孔凡金提供的房屋买卖合同上的“谭加栋”不是自己签的，其身份证复印件只给过陈大秋，当时他说办保险用。
4、孔祥瑞证言。证实自己在武城县房管局工作，孔凡金是其院里一个叔，他在2014年3月份找过自己，当时拿着两个房产证和两个购房合�让我帮忙看下真假，自己一查发现两个都是假的，其中一个是韩景刚在美林花园的房产证，周子莲的房产证，陈琳在古贝春幸福家园的购房合同，谭加栋在祥云庄园的购房合同。韩景刚、周子莲的房产信息是真实的，但房产证印章模糊，纸张劣质，是套用的。两份购房合同的房产信息也是真实的，但房屋产权另有其人，不是陈琳、谭加栋两个人，这两份合同是伪造的。孔凡金当时说是别人向他借款抵押的。
5、证人王燕证言。证实自2013年8月至2014年4月在于树鑫经营的众恒投资有限公司上班。于树鑫有一个刻章机，2013年年底或者2014年年初的时候他在公司里刻过假章，刻章机是于树鑫和陈大秋一起拿到公司的，好几个人围着于树鑫看他刻章。
6、于保洋的证言。证实在于树鑫位于二中对面租的饰品店看到很多借条，数了数陈大秋欠200多万元，吕兆辉欠60来万元，申博欠20万左右。借条复印件已交到公安局。
7、王翠民的证言。证实2014年2月把自己在武城商城的房产证抵押给孔凡金在他那里贷了15万元，贷款到期后孔凡金一直追着自己还钱。4月9号或10号一个下午，孔凡金和妻子找自己说不还钱就住自己家，还说村里不少人找他要账，正好躲两天，这样自己就安排他在武城商城的房子里住下了，孔凡金住了两天两夜走的。孔凡金走了20多天后跟自己说，在这儿住着的时候他家让人偷了，自己给他打的借条和房产证都让人偷走了，还说是于树鑫偷的。
8、张兴亮证言。证实自己和于树鑫挺熟，在其车上搜出来的周子莲、韩景刚的身份证是于树鑫落在车上的，当时给他说过这事他没拿回去，这两张身份证一看就是假的。
9、李高军的证言。证实不认识陈大秋、于树鑫和孔凡金，也没借过别人�钱。
10、李希君的证言。证实自己是鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处的法人代表，2013年5月开始自己以委托投资的方式吸收农民资金，然后再把吸收的资金借贷给他人，收取利息，赚中间的利息差。孔凡金是代办员，自己吸收农民储户资金总数是570多万元，其中孔凡金办理的有250万元左右，孔凡金共从自己处贷款共计170万元左右，他借的钱放给于树鑫、王翠民等人，其中于树鑫没还的有95万元。还证实借钱时于树鑫给孔凡金打借条，孔凡金给我打借条，其中2013年12月7日借15万元，扣1.5万元的利息和2000元保证金后向于树鑫转款13.3万元，到期后该笔只还了1.5万元的利息，本金未还；2013年12月20日借40万元，扣4万元利息和5000元保证金向于树鑫转款35.5万元，2014年2月19日只还了4.4万元的利息、3月19日只还了3万元利息，计7.4万元，该笔借款至今未还；2014年1月19�借40万元，扣4万元利息和5000元保证金，同日通过农行卡向于树鑫转账17万元，通过农村信用社卡向于树鑫转账5万元和3.5万元，2014年1月23日通过农村信用社卡向于树鑫转账10万元，共计35.5万元。以上三笔扣除利息和保证金共给于树鑫84.3万元。这三笔借款计95万元至今未还。2013年11月28日借款30万元于2014年3月7日还清、2013年12月27日借款30万元于2014年2月26日还清。还证实听孔凡金说于树鑫向外放高利贷，于树鑫挺有实力，也挺讲信用，到期能偿还，到了2014年1、2月份自己发觉于树鑫每次还钱之前总会先借一笔钱，也就是他先借更大数额的钱然后再还上次的贷款，自己还向孔凡金说了这个规律，觉得这是于树鑫已经没有能力偿还贷款了。
11、于邦合的证言。证实自己房子的房产证写的儿子于兴斌的名，2010年或2011年于兴斌把房产证拿出去办贷款被家里发现而没办成，外边有于兴斌名字的房产证肯定是假的。
12、于兴斌证言证实：其父母有套房产登记的自己的名，房产证一直由父母保存，2010年因想办贷款曾把房产证拿出去放在李永华处，第二天被母亲发现从秦超处拿回来的，外边自己名字的房产证肯定是假的。
13、李庆君证言证实：2013年农历11月左右自己用王桂军的房产证向于树鑫借款2万元，扣除利息和保证金实际付款1.5万元。这钱一直没还，房产证还在于树鑫手中。
14、吕朝辉的证言。证实自己向于树鑫共借款两次，自己都偿还了。
（四）被害人陈述
被害人孔凡金的陈述证实2014年4月10日晚，家中被盗了两个包，一个黑色的皮质公文包，包内有一个32K的存款账本和一个32K的贷款账本；一个带有“慧康投资理财”字样的手提袋，手提袋内有五个房产证，大约5、6份购房合同�借据一宗，大约有20张左右，累计170万元，三个牛皮纸档案袋。被盗的还有治病用的项圈、一个银镯子，那个都不值钱。这其中有于树鑫借的95万元，于树鑫共借款117万元，都打有欠条，其中22万元是借自己的，这22万元的借据我单独放着没丢。其他的借款都是房产抵押，其中用韩景刚、周子莲的房产证及购房合同抵押借款40万元，用陈琳、谭加栋的购房合同抵押借款40万元。案发前几天和老伴在县城一个户家要账，一直没在家住，期间于树鑫往王翠民家来了一趟知道自己没在家。2013年10月份于树鑫从自己这里开始借钱，基本上都能还上，因此于树鑫提供房产证、购房合同时抵押借款并没有怀疑，后因于树鑫一直借口拖欠不还借款，自己开始怀疑并找房管局的人看了看发现房产证、购房合同都是假的，后将房产证、购房合同进行了复印，已将复印件提供给公安局。于�鑫在杨庄经营了一个投资公司，他从我这借了钱放高利贷。听他说吸收了别人一百来万元。补查的证言证实：于树鑫共借款117.1万元，其中22.1万元是自己的钱借给于树鑫的，我实际付给他21万元，扣了1.1万元的利息，那95万元于树鑫是通过慧康投资咨询服务处借的，都是李希君通过网银转账给于树鑫，实际付多少不清楚，这些钱都是1毛的利息。这95万元其中80万元是韩景刚、周子莲、陈琳、谭加栋的房产证、房屋买卖合同抵押借款，另外15万元于树鑫用什么作为抵押记不清了。借给于树鑫22.1万元钱的目的就是用自己的钱帮助于树鑫，想让他抓紧还那95万元的欠款。
（五）被告人的供述与辩解
1、被告人于树鑫的供述与辩解
被告人于树鑫供认，自己一共从孔凡金处借款117.1万元，用伪造的陈琳、谭加栋、周子莲、韩景刚的房产证及购房合同�孔凡金抵押借款共计80万元。2013年12月20日借40万元，李希君扣4万元利息和5000元保证金向自己转款35.5万元；2014年1月19日借40万元，同日李希君通过农行卡向自己转账17万元，通过农村信用社卡向自己转账5万元和3.5万元，2014年1月23日通过农村信用社卡向自己转账10万元，这最后一笔10万元和借的40万元没有关系。后自己分期还给李希君大约七十多万元，因为不是一次还清的，欠条还在孔凡金手里，怕孔凡金告自己诈骗，产生了将购房合同、房产证偷出来并销毁的想法。2014年4月10日得知孔凡金夫妇在县城王翠民家要账，家中没人，和陈大秋、刘范振一起到孔凡金家将购房合同、房产证、欠条等东西偷出来，除留下了王桂军、于兴斌的房产证外，偷出来的其他东西都烧了。还供述之所以把欠条销毁，是因为借的钱没还，不想还钱了。
于树鑫在第二次供述中否认�己实施过盗窃行为。
于树鑫在第三次供述中供认自己与孔凡金存在借贷关系，已经归还了孔凡金部分借款，还剩921000元借款未归还，其中，80万元借款用陈大秋提供给自己的陈琳、谭加栋的购房合同、韩景刚、周子莲的房产证及购房合同作为抵押。否认伪造陈琳、韩景刚、周子莲、谭加栋房产证及购房合同的事实，否认到孔凡金家盗窃的事实。
2、陈大秋供述与辩解
被告人陈大秋供认，因自己还不上于树鑫的欠款，于树鑫让自己找购房合同做抵押去孔凡金处借款，自己没有找到。于树鑫让自己提供身份证复印件及住房信息，自己找到了陈琳、谭加栋谎称办保险要到了他们的身份证复印件，并将两人的复印件及住房信息提供给了于树鑫，于树鑫使用电脑伪造了陈琳、谭加栋的购房合同，自己在陈琳的借款条和购房合同上签上了陈琳的名�。后于树鑫使用两份购房合同去孔凡金处借款，但是自己不知道于树鑫借款数额。还供认曾在于树鑫处见到过韩景刚、周子莲的身份证，并怀疑两张身份证是假的。在去孔凡金家盗窃前10天左右的时候，于树鑫就给自己说：“咱那是假合同，咱现在也还不上钱，把咱抵押的东西偷出来，别让他告咱诈骗”，自己也同意这个事。2014年4月10日晚，于树鑫喊上自己、刘范振一起去孔凡金家，偷出了购房合同、房产证、欠条等物品，把欠条偷出来是因为抵押的东西和欠条都在一起放着。后来，于树鑫将部分购房合同、欠条、房产证、作案穿的鞋烧毁。还供认自己是于5月12日到公安机关投案的事实。
（六）鉴定意见
1、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）031号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为韩景刚的借据复印件及甲方为韩景刚的房屋买卖合同书复印件上的字迹是于树鑫所书写。
2、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）032号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为陈琳的借据复印件及甲方为陈琳的房屋买卖合同书复印件上的字迹是陈大秋所书写。
3、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）033号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为周子莲的借据复印件及甲方为周子莲的房屋买卖合同书复印件上的字迹不是陈大秋和于树鑫所书写。
4、武城县公安局武公（文）鉴（刑）字（2014）034号文件检验鉴定书，证实本案中孔凡金提供的借款人为谭加栋的借据复印件及甲方为谭加栋的房屋买卖合同书复印件上的字迹不是于树鑫、陈大秋、谭加栋所书写。
（七）现场勘验、搜查笔录
1、搜查笔录（附扣押清单），证实山东�武城县公安局对于树鑫在张庄村租房及车辆进行搜查，在车辆鲁A121**（别克轿车）上发现印章4枚、房产证2本（于兴斌、王桂军），车辆登记证1本（机动车所有人刘范振），委托投资存单（空白）4张，鲁A003**轿车保险、购置税等手续1宗、联想笔记本一台；对鲁NQ36**（夏利轿车）、鲁NG2Z**进行搜查，扣押姓名周子莲、韩景刚的居民身份证各一张。
2、山东省武城县公安局对孔凡金家被盗现场勘验检查工作记录、附现场图，现场照片。
3、陈大秋、刘范振指认鲁权屯镇窑厂西焚烧盗窃的部分物品和作案所穿鞋处的照片。
﹤二﹥2013年6月至2014年4月，被告人陈大秋明知自己的资金状况根本没有能力履行借款合同，在无实际偿还能力的情况下，虚构各种借款理由，隐瞒真实情况，以高息向林庆山借款12万元、向祝子万借款19.5万元、向王延红借款8万元、向张厚生借款13万元，共计借款52.5万元用于偿还自己之前向他人的借款，致使新形成的借款不能偿还，造成出借人财产重大损失。陈大秋给林庆山、祝子万、王延红、张厚生打的借条中只有本金，不包括利息。
对陈大秋诈骗52.5万元的的事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、林庆山提供的借据复印件。证实2013年12月7日陈大秋签陈大涛的名在林庆山处借款5万元，2013年10月9日陈大秋在林庆山处借款5万元。
2、祝子万提供的陈大秋在祝子万处借款19.5万元的借条复印件、杜金峰的商品房买卖合同、盖有德州鼎和房地产开发有限公司财务章的杜金峰房屋首付及订金单据两张、杜金峰与祝子万的协议书借据、杜金峰的身份证复印件。证实2014年3月24日陈大秋在祝子万处借款19.5万元，并将鲁NN7W**�抵押给祝子万。
3、张厚生之妻提供的陈大秋在张厚生处借款13万元的借条。证实2013年12月2日陈大秋在张厚生处借款13万元。
4、陈大秋从王延红处借款的借条。证实自2013年11月至2014年1月陈大秋在王延红处借款55万元，经核对，尚欠王延红18万元。
（二）证人证言
1、吕兆辉的证言。证实自2014年以来先后借过于树鑫两笔款，第一笔25万元，第二笔20万元，这些钱是于树鑫借的孔凡金的，现本息全部还给于树鑫，于树鑫还没还给孔凡金不清楚。自己借的这些钱又高息借给陈大秋了，陈大秋所借25万元已还清，那20万元没还我。还证实2013年腊月，当时陈大秋在我的门市上，复印社的老板娘知道陈大秋在我门市上，也来给陈大秋要钱……当时劝那个妇女宽限几天，让他过个年，我做担保，让陈大秋正月十五前还上，陈大秋重新打了一个8万块钱的欠条给那个老板娘，在欠条上我也签上了我名字。
2、韩立梅的证言。证实是陈大秋的妻子，陈大秋没什么工作，也没有别的收入来源。陈大秋借了别人多少钱自己不知道，林庆山、祝子万、还有滕庄的一个人来找自己说陈大秋欠他们钱，还听祝子万说陈大秋欠于树鑫100多万元。自己家没别的收入，借个几万还有可能还，100多万元不太可能还。
（三）被害人陈述
1、被害人王延红的陈述。证实陈大秋向其借过钱，欠条一共是55万元，但有还钱没撤欠条的情况。经对着欠条回忆，陈大秋至今仍有18万元没还，这8万元是本金，没加利息；那10万元怎么说都行，因为一开始的时候我是把利息算到里面了。他借钱有时说帮朋友借的，有时说自己投资，借款理由挺多的，但实际干什么用自己不知道。
2、被害人林庆山的陈述。证实陈大秋先后三次以包活需资金周转等理由借了自己12万元，前两次打借条了，最后一次2万元没有打借条。
3、被害人祝子万的陈述。证实2013年夏天以来陈大秋分7、8次借自己19.5万元本金，有时说倒贷款，有时说还借款，约定月利息3分，他一次也没付过。
4、被害人张厚生的陈述。证实2013年11月份陈大秋通过于树鑫担保给自己借了13万元本金，说倒贷款5天就还，至今未还，当时考虑于树鑫开着投资公司作担保，才放心把钱借给陈大秋的。
（四）被告人的供述与辩解。
被告人陈大秋供认，自己欠吕兆辉钱，打了很多欠条，具体欠多少不清楚，给于树鑫打了100多万元的欠条，实际欠30多万元，自己还欠王延红10万元本金、欠林庆山5万元本金，欠祝子万11万元本金打的19万元的条，还给张厚生借过钱，具体数记不清了。自己是从2012年下半年开始给别人借钱的，开始借高利贷为了还别人钱，因利息高加上违约金、罚款欠款越来越多，借钱给我的人逼急了再想法给其他人借高利贷还钱，这样时间一长欠债越来越多，现在无能力还款；这两年没干正儿八经的事，没有经济来源，就是通过借钱，自己花点儿，其他的还利息什么的，我自己吃喝玩买东西也就是花了10万多块钱，不超过15万。2014年刚过年，向林庆山借款2万元没打借条，林庆山分两次给的。
综上，被告人于树鑫诈骗总额71万元，被告人陈大秋诈骗总额88万元。
二、非法吸收公众存款的事实
2013年7、8月份，被告人于树鑫挂靠武城县恒信投资咨询有限公司，以武城县恒信投资咨询有限公司杨庄分公司的名义高息放贷，后来又未经工商部门登记注册，成立山东众恒助农投资理财咨询公司，既从事存款业务，也从事贷款业务。被告人于树鑫在公司营业场所悬挂宣传图板，并以该公司的名义在集市上散发传单，公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，以高于中国人民银行存款利率的利率，向社会不特定对象非法向社会公众吸收存款35.9万元，分别有徐远华10万、王玉正3.6万、杨丙义5万、张洪文3万、孙书华4万、王凤雨1.3万、王瑞成2万、张庆忠7万。在侦查阶段，于树鑫对非法吸收公众存款的犯罪事实拒不供述；在重审开庭时，对非法吸收公众存款罪当庭认罪。
对于树鑫非法吸收公众存款的事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
众恒投资咨询公司墙面悬挂的公司服务职能等宣传图版照片，证实从宣传图版可以看出山东众恒助农投资理财咨询公司职能就是把民间闲散资金进行整合，统一进行集中投资。
（二）书证
1、私营公司设立登记情况。证实武城县恒信投资信息咨询有限公司企业法人营业执照，该公司董事、监事、经理信息，证实武城县恒信投资信息咨询有限公司2013年3月28日成立，法人代表人宋万臣。
2、于树鑫非法吸收公众存款的书证，山东省武城县众恒助农投资理财咨询服务处的（活期）委托投资存单或收据。证实自2013年10月至2014年4月于树鑫向徐远华（10万）、王玉正（3.6万）、杨丙义（5万）、张洪文（3万）、孙书华（4万）、王凤雨（1.3万）、王瑞成（2万）、张庆忠（7万）非法吸收存款35.9万元。
（三）证人证言
1、徐远华的证言。证实自2013年10月份以来陆续往于树鑫的山东众恒助农投资理财咨询公司存款10万元，都是1分5厘的利息。该公司开始叫恒信投资公司，公司墙上有公安、工商之类的牌子，王玉正介绍说公司是经上�批准的，不是随便办的。开始公司给的一些收据，后来换成4万元的活期委托投资单。
2、杨丙义的证言。证实自2014年2月份在于树鑫的恒信咨询公司存款5万元，利息1分5厘，于树鑫的投资公司后改名众恒助农投资理财公司。
3、王玉正的证言。证实从2013年下半年在于树鑫公司存款3.6万元，是于树鑫和他舅宋云华找的自己，说存那儿利息高，利息开始是1分2厘，后来1分5厘。自己和杨树枝二人是于树鑫投资公司的信贷员，于树鑫让自己随便找人来投钱，拉来存款后于树鑫给提成，给买烟酒。自己拉的人有徐远华，投了10万元，王瑞成投了2万元，杨树枝（张洪文）投了3万元。还证实于树鑫的众恒投资咨询公司是2013年6、7月份成立的，员工除了于树鑫外还有一个姓陈的，这人干了十来天不干了，然后刘婷又来干了一个多月，接着是王燕。公司在原杨庄政府南边，门市上挂着牌子，开始是“恒信投资咨询公司杨庄分公司”，后来改成“众恒投资咨询公司”，门市墙面上挂着员工守则、存贷款事项的牌子。王燕在杨庄集市上发过传单，自己去存钱时于树鑫让自己在村里动员动员，意思是他公司利息比银行高，让帮他宣传一下，还说给自己好处费。
4、杨树枝的证言。证实自2013年8月份以来先后在于树鑫的公司存款3万元，写的丈夫张洪文的名字，利息1.5分。丈夫的两姨兄弟王玉正找的自己，自己又介绍了妯娌孙书华存了4万元、弟弟杨丙义存了5万元、丈夫的弟弟张洪岭存了1万元。自己每介绍1万元，于树鑫给50元介绍费。自己还知道王瑞城存了2万元，王凤雨存了1.3万元。
5、张庆忠的证言。证实2014年3月6日向于树鑫的众恒投资公司存了7万元，他给打了个借条，利息按一分五厘付。
6、王燕的�言。证实自2013年8月至2014年4月在于树鑫经营的恒信公司、众恒投资有限公司上班。公司既从事存款业务，也从事贷款业务。于树鑫吸收了20多万元，利息1.2分，开始给存款人出具的是工商收费单据，后来是打印的单据。公司有账目，出事前几天于树鑫把账本拿走了。还证实在公司上班时曾到集市上给老百姓发过写有公司存钱相关事情的宣传单，发了有一二百份。
7、孔凡金的证言。证实自2013年4月20日在鲁权屯马庄“慧康投资理财咨询服务处”给李希君打工，该公司主要经营存贷款业务，即以较低的利息吸收老百姓的存款，又以相对高的利息放贷给需要钱的人。于树鑫听我说李希君干的这个买卖挺好，就动心了，于2013年找到自己让自己领着他给李希君见的面，想挂该公司的名干，李希君没同意。2013年7月份于树鑫就自己在杨庄干了一个公司，他给自己说和�希君经营的公司一样，挣中间的利息差，因于树鑫没钱，所以常找自己借钱。这么高的利息吸收发放贷款风险很大，于树鑫就这样资金缺口越来越大，只能不断借钱堵窟窿。
8、吕兆辉的证言。证实2013年4、5月份在老城镇恒信投资有限公司经营放贷业务，武城县恒信投资有限公司是2013年4、5月份在武城县工商局注册成立的，注册资金是3万元，法人代表是宋万臣，主要经营放贷业务，我和宋万臣关系不错，就在公司经营放贷业务，以5分的月利率从公司贷出来，然后以1毛的月利率放出去，赚取利息差。2013年7、8月份，陈大秋将于树鑫介绍给我认识，说于树鑫想在杨庄成立个投资公司，想挂靠在武城县恒信投资有限公司的名下，我就跟宋万臣、李志强商量了一下就同意了，就这样成立了武城县恒信投资有限公司杨庄分公司，也没有在工商局注册，没有营业执照，自己投资了两个空调，其余都是于树鑫运作的，主要经营融资、放贷业务，经营了不到一个月自己看也没融到资金就撤出了，以后的事就不知道了。
9、于保洋（于树鑫之父）的证言。证实于树鑫出事后才知他干的投资公司，于树鑫向外放贷的钱哪来的不知道，2014年2月份于树鑫在自己手里拿了6万元没还，于树鑫被','2018-10-06
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