文书内容山东省平度市人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0283刑初651号公诉机关山东省平度市人民检察院。被告人焦某某，女，1965年8月26日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地平度市，住平度市。原系青岛卓人投资有限公司平度分公司业务员。2016年4月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。辩护人于艳、焦秋和，山东平都律师事务所律师。山东省平度市人民检察院以平检公刑诉（2016）576号起诉书指控被告人焦某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。平度市人民检察院指派检察员傅艳君出庭支持公诉，被告人焦某某及其辩护人于艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山东省平度市人民检察院指控，2009年6月份，金晓迪（在逃）与他人共同出资成立了青岛博融投资管理有限公司，并担任法定代表人，2010年6月份，公司更名为青岛卓人投资有限公司，2010年10月份，青岛卓人投资有限公司决定成立平度分公司，公司的经营范围为一般经营项目：投资咨询、企业管理信息咨询，展览展示服务，企业形象策划，婚庆礼仪服务，仓储服务。公司成立后一方面向社会公开招聘业务员，另一方面通过报纸、广告牌、散发宣传单等方式在社会上进行宣传，以给客户20%-24%不等的年利息回报为诱饵，以青岛卓人投资有限公司平度分公司的名义与客户签订《委托理财合同》，向社会不特定人员吸收存款。2011年10月份，被告人焦某某到青岛卓人投资有限公司平度分公司担任业务员，其通过散发宣传材料、名片等形式向社会不特定人员宣传公司的高收益，吸收社会人员存款。经统计，直至2012年10月份，焦某某向蔡淑艳、崔某等人吸收存款共计313.7万元。2016年4月12日，被告人焦某某主动到平度市公安局投案。庭审中，公诉人讯问了被告人，宣读并出示了接受刑事案件登记表，报案记录，破案经过，投资委托协议，宣传材料，被告人供述与辩解，证人证言，审计鉴定意见，办案说明，刑事判决书，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人焦某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人焦某某系投案自首，可以从轻处罚。建议对被告人在法定刑幅度内量刑处罚。被告人焦某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议，表示愿意积极退赔赃款，积极缴纳罚金。辩护人对于公诉机关指控被告人的罪名以及认定焦某某非法吸收存款金额均无异议。其辩护意见认为：被告人焦某某具有以下从轻或者减轻处罚的情节：一、被告人焦某某属于投案自首。二、被告人焦某某自愿当庭认罪。三、被告人焦某某归案后认罪态度良好。四、被告人焦某某平时表现良好，无任何前科劣迹，在本案中也是作为单位的职员，且系初犯、偶犯。五、被告人焦某某在本案中所起的作用较小，危害性不大。经审理查明，2009年6月份，金晓迪（在逃）与他人共同出资成立了青岛博融投资管理有限公司，并担任法定代表人，2010年6月份，公司更名为青岛卓人投资有限公司，2010年10月份，青岛卓人投资有限公司决定成立平度分公司，公司的经营范围为一般经营项目：投资咨询、企业管理信息咨询，展览展示服务，企业形象策划，婚庆礼仪服务，仓储服务。公司成立后一方面向社会公开招聘业务员，另一方面通过报纸、广告牌、散发宣传单等方式在社会上进行宣传，以给客户20%-24%不等的年利息回报为诱饵，以青岛卓人投资有限公司平度分公司的名义与客户签订《委托理财合同》，向社会不特定人员吸收存款。2011年10月份，被告人焦某某到青岛卓人投资有限公司平度分公司担任业务员，其通过散发宣传材料、名片及口口相传等形式向社会不特定人员宣传公司的高收益，吸收社会公众存款。至案发前，被告人焦某某吸收了蔡淑艳、崔某等人的社会公众存款共计人民币313.7万元。2016年4月12日，被告人焦某某主动到平度市公安局投案，如实供述了犯罪事实。另查明，在本案审理过程中，被告人焦某某亲属退赃款共计人民币64540元。上述事实有公诉机关提交并经当庭质证、确认的下列证据予以证实，本院予以确认。（一）书证1、报案记录、破案经过，证实了本案的发案和被告人焦某某的到案情况及自首情节。2、户籍证明，证实被告人焦某某的身份情况。3、平度市人民法院（2015）平刑初字第118号刑事判决书，证实：其一涉及的扣押物品及赃款已在本院判决的（2015）平刑初字第118号刑事判决书中处分；其二同案犯王某3、窦某、刘某、王洪军、代玉波、芦红梅、林泽波、尚丽、付守卫、潘瑞武、官玉、王胜刚、马素兰、曲国光、王红、孙秀琴均已被判刑。4、青岛信永达会计师事务所有限公司鉴定报告书（复印件，原件存平度市人民法院（2015）平刑初字第118号），证实了本案非法吸收公众存款的数额以及到期转存、拆借资金的数额。其中被告人焦某某非法吸收蔡淑艳、崔某等社会公众存款数额巨大的事实。5、宣传材料、宣传图片、报纸等证实卓人公司在茶山风景区的宣传牌、半岛都市报平度专刊上进行了大量的非法吸收公众存款的宣传。6、平度市公安局情况说明：平度市公安局办案人员联系吴少云，其称通过焦某某到卓人分公司理财3万元，存款期限一年，年利率20%，每月领取固定利息500元，至案发该笔钱没有取出来，合同交给别人了。7、平度市公安局出具的关于焦某某非法吸收公众存款的情况说明：（1）、蔡淑艳在该供公司数额为150万元的理财合同，无50万元的借款合同。（2）、焦某某名下时间为2012年8月6日，金额为6万元的理财，实际存款人为彭某，合同显示彭某（焦某某）。（3）、焦某某名下时间为2012年8月1日，存款额为10万元理财实际为吴某，合同显示焦某某（代吴某签）；（4）、钟某的询问笔录显示，有两笔理财均为其帮妹妹钟爱平名义办理，合同均显示钟爱平（焦某某代签）,其中一笔为2011年12月27日，存款额4万元，存款人钟爱平，另一笔2012年4月11日，存款额为5万元，记录在焦某某名下。（5）、毛永明共有三份金额分别为1万元的理财合同，一份是其个人名义，一份是其老婆任美花名义，剩余一份2012年2月27日，金额为1万元的理财为焦某某名义签订，记录在焦某某个人名下。（6）、存款时间为2012年2月29日，存款额为2万元的理财实际理财人为郑某，合同显示焦某某、张淑美，张淑美为郑某妻子，该笔记录在焦某某名下。8、委托理财合同及收条，合同甲方为受害人、乙方青岛卓人投资有限公司平度分公司的印章，代表人王某3，经手人或担保人焦某某，证实了经被告人焦某某介绍，青岛卓人投资有限公司平度分公司与客户签订的理财合同情况及收取其钱款的时间、数额情况及以给客户20%-24%不等的年利息高收益回报的事实。（二）证人证言1、证人张旭芳、张某、鲁某、孙某、李某1、王某1、李某2、郑某、彭某、王某2、吴某、崔某、蔡某、钟某、姜某等人的证言，均证实了其经被告人焦某某宣传向青岛卓人投资有限公司平度分公司存款的事实及被告人焦某某参与青岛卓人投资有限公司平度分公司非法吸收公众存款的事实。2、证人王某3、窦某、刘某的证言，证实了青岛卓人投资有限公司平度分公司的成立、工作流程及向社会非法吸收存款的事实。（三）被告人焦某某的供述与辩解，证实了其参与非法吸收公众存款的事实。本院认为，被告人焦某某参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应受刑罚的处罚。该系从犯，应当按照其参与非法吸收公众存款的数额，比照主犯减轻处罚；且主动投案，归案后如实供述了犯罪事实，当庭认罪，应认定为自首，可以从轻处罚；其亲属积极退还赃款并缴纳罚金，可酌情从轻处罚。其辩护人关于被告人焦某某的行为社会危害性不大的辩护意见不成立，本院不予采纳；其他辩护意见有理，本院予以采纳。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。被告人焦某某符合适用缓刑的条件，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款、第六十四条、第二十五条，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人焦某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，已交纳罚金一万五千元，余款限于判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、退缴赃款64540.00元，依法退还给受害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘建国人民陪审员  李广锡人民陪审员  王维英二〇一六年十二月一日本件与原件核对无异      书记员郭治涌附：相关法律、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。