广东省揭西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5222刑初160号
公诉机关揭西县人民检察院。
被告人杨和德，曾用名杨和剧，男，1949年7月14日出生，汉族，文化程度小学，广东省揭西县人，务工，户籍地广东省揭西县，捕前住广东省乐昌市附城区。因本案于2016年6月3日被刑事拘留，同月24日被逮捕。
辩护人彭裕高，系揭西县法律援助处律师。
被告人李兰英，女，1951年7月29日出生，汉族，文化程度小学，广东省揭西县人，无业，户籍地广东省揭西县。因本案于2016年6月3日被刑事拘留，同月24日被逮捕，同日变更为取保候审，同年12月20日再次被逮捕。
辩护人林泽波，系广东霖都律师事务所律师。
揭西县人民检察院以揭西检公诉刑诉〔2016〕159号起诉书指控被告人杨和德、李兰英犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭西县人民检察院指派检察员蔡沛丹出庭支持公诉，被告人杨和德及其辩护人彭裕高、被告人李兰英及其辩护人林泽波到庭参加诉讼。现已审理终结。
揭西县人民检察院指控：1997年,被告人杨和德开始在揭西县南山镇上寮村后径山上筹建后径水利发电站。因资金不足，被告人杨和德借用建设水利发电站的合法经营形式，向社会公开宣传，承诺以每月2%、1.8%和1.5%等高于国家银行同期同类利率向社会公众吸收资金。后被告人杨和德向刘某9、杨某1、刘某10、杨某2、杨某3、李某3等70多名村民吸收存款，并在村民的笔记本上进行登记并签名。存取款时，被告人李兰英有时也帮忙登记并在笔记本上签名。2012年10月份，因经营不善，被告人杨和德将水利发电站转让给刘某1和刘某11，后与被告人李兰英出走，无法取得联系。经揭西群信会计师事务所审计，被告人杨和德、李兰英自2003年1月19日至2012年7月9日期间向村民非法吸收资金共计人民币3321503元。2016年6月3日，被告人杨和德自动到公安机关投案。
上述事实，公诉机关当庭出示了户籍证明，抓获经过，借据，现金出纳帐，后径电站送电到北山电厂收入情况表，承包转让上寮后径福民水利电站协议书，南山镇后径水利水电站转让合同，后径水电站房产权属、企业登记材料，银行汇款记录，存款查询记录，其他证明材料，证人刘某1的证言，被害人钟某、杨某4、杨某5、杨某6、杨某7、陈某1、刘某2、李某1、杨某8、杨某9、杨某10、刘某3、杨某11、张某、杨某12、杨某13、邹某1、杨某14、林某、杨某3、刘某4、杨某15、杨某1、杨某16、刘某5、邹某2、刘某6、杨某17、陈某2、李某2、刘某7、杨某18、杨某2、刘某8、陈某3、杨某19的陈述，被告人杨和德、李兰英的供述和辩解等证据证实。
揭西县人民检察院指控认为，被告人杨和德、李兰英违法国家金融管理法规规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杨和德、李兰英对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
被告人杨和德的辩护人辩称本案社会危害性较小，被告人杨和德案发后有自首情节，有悔罪表现，且归还了部分村民的借款，取得谅解，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人李兰英的辩护人辩称被告人李兰英系从犯，归案后能如实供述其犯罪事实，有悔罪表现，依法可以从轻或者减轻处罚并可适用缓刑。
经审理查明，1997年,被告人杨和德开始在揭西县南山镇上寮村后径山上筹建后径水利发电站。因资金不足，被告人杨和德以建设后径水利发电站的名义，向社会公开宣传，承诺以月息2%、1.8%和1.5%不等的高额利率向社会公众吸收资金。之后，被告人杨和德向刘某9、杨某1、刘某10、杨某2、杨某3、李某3等70多人吸收存款，并进行详细记账、登记。期间，如果被告人杨和德不在家时，其妻子即被告人李兰英便帮忙代收存款及结算、转存利息。因经营不善，被告人杨和德于2012年10月份将后径水利发电站转让给刘某1、刘某11，后与被告人李兰英负债出逃，去向不明。经揭西群信会计师事务所鉴定：2003年1月19日起，被告人杨和德、李兰英非法吸收公众存款共140笔，涉案金额为人民币3321503元；其中被告人杨和德经手115笔，涉案金额为人民币2950943元；被告人李兰英经手25笔，涉案金额为人民币370560元。
另查明，2016年6月3日，被告人杨和德主动到公安机关投案，并如实供述指控事实。案发后，被告人杨和德、李兰英归还了刘某8等部分被害人的借款，并取得谅解。
上述事实，有公诉机关举证，并经庭审质证，本院予以采信的如下证据证实：
1、被告人杨和德、李兰英的户籍证明。证实被告人杨和德、李兰英的户籍情况，作案时已满十八周岁，具备完全刑事责任能力。
2、揭西县公安局经济侦查大队出具的抓获经过。证实2016年6月3日，该所民警在广州市荔湾区抓获被告人李兰英；同日，被告人杨和德主动到该队指定的广州市荔湾区花地派出所投案。
3、借据及现金出纳帐。证实被告人杨和德、李兰英非法吸收公众存款的金额、利率等情况。
4、承包转让上寮后径福民水利电站协议书、南山镇后径水利水电站转让合同及银行转账记录。证实2012年10月份，被告人杨和德将后径水利发电站转让给刘某1、刘某11，并收到转让款人民币255万元。
5、证人刘某1的证言。刘证实2012年10月份许，他与刘某11合伙以人民币305万元的价格向杨和德购买了后径水利发电站。付款后，他无法与杨和德取得联系，故发电站的建筑物也无法办理产权变更手续。
6、被害人钟某、杨某4、杨某5、杨某6、杨某7、陈某1、刘某2、李某1、杨某8、杨某9、杨某10、刘某3、杨某11、张某、杨某12、杨某13、邹某1、杨某14、林某、杨某3、刘某4、杨某15、杨某1、杨某16、刘某5、邹某2、刘某6、杨某17、陈某2、李某2、刘某7、杨某18、杨某2、刘某8、陈某3、杨某19的陈述。陈述杨和德在揭西县南山镇上寮村后径山上筹建后径水利发电站。因资金不足，杨和德向社会宣称将钱拿给他可以获得高额利息，后他们便将钱存到杨和德及其妻子李兰英处。2012年，杨和德将发电站出售给他人后便与李兰英潜逃，未还清他们的存款。
7、被告人杨和德的供述。杨供述1997年,他开始在揭西县南山镇上寮村后径山上筹建后径水利发电站。后因资金不足，他便以建设后径水利发电站的名义，向村民公开宣传，承诺以月息2%、1.8%和1.5%不等高于银行存款的利率向附近村民吸收资金，后村民便不断将钱存到他处。存取款时，他都会用笔记本详细登记好存取金额、利率及利息，并建账保存。期间，如他不在家时，妻子李兰英便帮忙收付存款及结算、转存利息。因经营不善，他于2012年10月份将后径水利发电站转让给刘某1、刘某11两人，并将转让款归还给部分村民。由于无法偿还剩余借款，他便与李兰英负债潜逃。
8、被告人李兰英的供述。李供述1997年开始，她的丈夫杨和德在揭西县南山镇上寮村后径山上筹建水电站。后因资金不足，杨和德便以建设水电站的名义向附近村民吸收存款，并宣称给予高额利率作为回报，月息为2%、1.8%和1.5%不等。杨和德不在家时，她便帮忙代收存款及结算、转存利息。村民的存款均被杨和德用于经营水电站。
9、揭西群信会计师事务所出具的揭群会所审字〔2016〕第53号司法会计鉴定报告。经鉴定：2003年1月19日起，被告人杨和德、李兰英非法吸收公众存款共140笔，涉案金额为人民币3321503元；其中被告人杨和德经手115笔，涉案金额为人民币2950943元；被告人李兰英经手25笔，涉案金额为人民币370560元。
本院认为，被告人杨和德、李兰英违反国家金融管理制度，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人杨和德在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪情节予以处罚；被告人李兰英在共同犯罪中仅起辅助作用，是从犯，应按照犯罪情节予以减轻处罚；案发后，被告人杨和德主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，其行为属自首，且在庭审过程中自愿认罪，依法予以从轻处罚；被告人李兰英归案后如实供述自己的犯罪事实，在庭审过程中自愿认罪，依法予以从轻处罚。案发后，被告人杨和德、李兰英归还了部分被害人的借款，并取得谅解，酌情予以从轻处罚；综上，依法对被告人杨和德予以从轻处罚，对被告人李兰英予以减轻处罚。对辩护人辩解被告人杨和德案发后有自首情节，有悔罪表现，且归还了部分村民的借款，取得谅解，依法可以从轻或者减轻处罚的意见，经查，有事实和法律依据，本院予以采纳；但辩解本案社会危害性较小的意见，经查，本案涉案人数较多、涉案金额巨大，具有较大的社会危害性，故该辩解意见理由不成立，本院不予采纳。对辩护人辩解被告人李兰英系从犯，归案后能如实供述犯罪事实，有悔罪表现，依法可以从轻或者减轻处罚的意见，经查，有事实和法律依据，本院予以采纳；但辩解可对其适用缓刑的意见，经查，本案涉案人数较多、涉案金额巨大，且仍有数额巨大的金额未归还被害人，不宜对其适用缓刑，故该辩解意见理由不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人杨和德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。罚金应在本判决生效之日起一个月内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月3日起至2019年6月2日止。）
二、被告人李兰英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。罚金应在本判决生效之日起一个月内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月20日起至2018年5月26日止。）
三、责令被告人杨和德、李兰英将违法所得人民币3321503元退赔给本案被害人。（已退赔的予以抵除，未退赔的限于本判决生效之日起一个月内退清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴焕照
人民陪审员 林晓芬
人民陪审员 张俊超
二〇一六年十二月二十二日
书 记 员 邹 立
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。