江苏省涟水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0826刑初541号
公诉机关涟水县人民检察院。
被告人汪建军，男，1971年1月4日出生，汉族，高中文化，涟水长久置业有限公司法定代表人，住涟水县。被告人汪建军因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月4日被取保候审。
辩护人胡国建，江苏腾泽律师事务所律师。
被告人李晶，女，1972年6月29日出生，汉族，本科文化，涟水长久置业有限公司经理，住涟水县。被告人李晶因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月5日被取保候审，同年5月24日被刑事拘留，同年6月22日变更为取保候审。因本案，于2017年6月15日被逮捕。
辩护人单亚红，江苏文通律师事务所律师。
涟水县人民检察院指控被告人汪建军、李晶非法吸收公众存款一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民检察院指派代理检察员王葛出庭支持公诉，被告人汪建军及其辩护人胡国建、被告人李晶及其辩护人单亚红到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关申请延期审理二次。本案经合议庭评议，并报院审判委员会讨论，现已审理终结。
公诉机关指控，2011年11月至2015年1月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，吸收时兆梅、谢静等人资金共计人民币3977.7万元。公诉机关为证明上述事实，当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人汪建军、李晶的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。被告人汪建军、李晶有自首情节，均可以从轻处罚。
被告人汪建军、李晶对公诉机关指控的犯罪事实均不表异议。
被告人汪建军的辩护人提出的主要辩护意见是，1、被告人汪建军没有向社会不特定人公开宣传融资，其借款对象均为熟人，除中间人外，绝大多数出借人并不知道汪建军向他人借款，不存在口口相传。2、融资时被告人没有隐瞒借款用途，其承诺给付的利息不属于高额利息，且没有从中获取非法利益，而是用于房地产开发。3、被告人汪建军主观上没有非法吸收公众存款的犯罪故意，属于正常民间借贷，其行为不构成犯罪。
被告人李晶的辩护人所提的主要辩护意见是，1、被告人李晶向他人借款属于正常民间借贷。2、公诉机关指控被告人李晶犯非法吸收公众存款罪，证据不足，请求依法宣告被告人李晶无罪或者免于刑事处罚。
经审理查明，被告人汪建军、李晶系夫妻。2011年11月份至2015年1月份，被告人汪建军、李晶以高额利息为诱饵，吸收时兆梅、谢静等人资金共计人民币3977.7万元。具体事实如下：
1、2011年12月至2014年7月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%-4%不等的月利率给付利息为诱饵，吸收时兆梅存款154万元。
2、2012年1月至2013年1月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2%的月利率给付利息为诱饵，吸收王亚波存款70万元。已付利息14万元。
3、2012年4月7日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收黄苏成存款10万元。
4、2012年7月至2013年3月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按4%的月利率给付利息为诱饵，吸收胡红莲存款30万元。已付利息数万元。
5、2013年1月4日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收于秀平存款30万元。
6、2013年3月30日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收姚红兵存款50万元。已付利息9万元。
7、2013年3月至2014年8月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收王红梅存款48万元。已付利息11.825万元。
8、2013年3月至2014年10月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2%-3%不等的月利率给付利息为诱饵，吸收张修严夫妻存款220万元。
9、2013年4月3日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收刘正涛存款14万元。已付利息8.82万元。
10、2013年4月至同年6月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2%的月利率给付利息为诱饵，吸收颜培俊存款390万元。已付利息20万元。
11、2013年5月10日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收葛井余存款40万元。已付利息8.4万元。
12、2013年5月10日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收葛井余存款36.5万元。已付利息7.665万元。
13、2013年7月1日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2%的月利率给付利息为诱饵，吸收侯秀儒存款20万元。已付利息2.4万元。
14、2013年7月至同年12月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收高耀芹存款83万元。已付利息10万元。
15、2013年8月至同年10月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按5%的月利率给付利息为诱饵，吸收马立军存款145万元。已付利息70万元。
16、2013年10月至2014年6月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按4%的月利率给付利息为诱饵，吸收陈宏莲存款30万元。已付利息1.8万元。
17、2013年12月22日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2%的月利率给付利息为诱饵，吸收王伟存款90万元。已付利息3.6万元。
18、2013年12月31日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收张枫存款10万元。已付利息0.9万元。
19、2013年12月至2014年6月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收刘树红存款205万元。已付利息20万元。
20、2014年1月14日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收安树荣存款10万元。已付利息3.6万元。
21、2014年1月23日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收杨建忠存款22万元。已付利息4.95万元。
22、2014年1月至同年7月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收夏东然存款160万元。已付利息5万元。
23、2014年1月至9月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收刘国华及其家属高梅英等人存款168.4万元。已付利息13万元。
24、2014年2月24日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收章焕平存款20万元。
25、2014年3月8日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按5%的月利率给付利息为诱饵，吸收张庆国存款100万元。已付利息25万元。
26、2014年3月22日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按4%的月利率给付利息为诱饵，吸收张国庆存款60万元。已付利息7.2万元。
27、2014年3月至同年6月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收侯良兵存款45万元。
28、2014年3月至同年9月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收姜建宏存款50万元。已付利息5万元。
29、2014年3月至同年10月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收张以兰存款96万元。
30、2014年4月3日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以给付支付3%的月利率为诱饵，吸收陈红兰存款30万元。
31、2014年4月3日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收陈亮年存款20万元。
32、2014年4月14日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收陈付春存款20万元。已付利息1.5万元。
33、2014年4月20日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收李志琪存款22万元。已付利息4.62万元。
34、2014年4月至5月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收朱尧宝存款43万元。
35、2014年4月至8月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收冯梅珍存款11万元。已付利息0.99万元。
36、2014年5月4日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收汪娟存款15万元。已付利息2.7万元。
37、2014年5月30日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收姜平存款14万元。已付利息0.68万元
38、2014年5月至8月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收冯梅香存款15万元。已付利息1.35万元。
39、2014年5月至同年8月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收李海霞存款70万元。
40、2014年6月29日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收张菊存款6万元。已付利息0.54万元。
41、2014年6月至8月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收黄树林存款5万元。已付利息0.45万元。
42、2014年6月至10月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2.5%-3%不等的月利率给付利息为诱饵，吸收谢静存款87万元。已付利息31.7万元。
43、2014年6月至2015年1月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按2.5%的月利率给付利息为诱饵，吸收周兆红存款12万元。已付利息1.5万元。
44、2014年7月18日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收张玉梅存款3万元。已付利息0.27万元。
45、2014年7月23日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按5%的月利率给付利息为诱饵，吸收程兴发存款75万元。已付利息11.25万元。
56、2014年7月28日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收郑永平存款18万元。
47、2014年7月31日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收朱跃功存款500万元。
48、2014年7月至11月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按4%的月利率给付利息为诱饵，吸收王飞存款90万元。已付利息10万元。
49、2014年8月4日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收徐海梅存款40万元。已付利息3.6万元。
50、2014年8月16日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收郭新跃存款15万元。
51、2014年8月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收姚成存款113万元。已付利息10万元。
52、2014年8月29日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收张以凤存款6万元。
53、2014年8月至9月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收石文伦存款30万元。
54、2014年9月19日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收毛永群存款18万元。已付利息0.54万元。
55、2014年9月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按5%的月利率给付利息为诱饵，吸收叶玲存款30万元。已付利息3万元。
56、2014年10月5日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按5%的月利率给付利息为诱饵，吸收周亚洲存款50万元。已付利息5万元。
57、2014年10月至12月，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收刘跃存款154.8万元。
58、2014年11月5日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按4%的月利率给付利息为诱饵，吸收朱会杰存款38万元。
59、2014年11月5日，被告人汪建军、李晶以开发房地产缺少资金周转为由，以按3%的月利率给付利息为诱饵，吸收郭新浪存款20万元。
另查明，2015年5月，被告人汪建军、李晶为化解债务，以合作开发或以房抵债等方式，将部分土地折价抵给相关被害人，部分被害人据此出具谅解书。后因被告人未按约给相关被害人办理相关手续，又引起该部分被害人的不满。
上述事实，有公诉机关举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人陈述
（1）时兆梅、高耀芹、冯梅珍等人陈述。证实被告人以开发房地产缺少周转资金为由向其借款，并介绍他人借钱给被告人及借款给被告人的时间、数额、利率、还款情况等。
（2）郭新跃、张枫等人陈述。证实被告人以开发房地产缺少周转资金为由向其借款的时间、数额、利率、还款情况等。
（3）姜平、胡红莲、王飞、安树荣、刘跃、姜建宏、张修严、张以兰、朱跃功、朱尧宝、石文伦等人陈述。证实被告人以开发房地产缺少周转资金为由向其借款的时间、数额、利率、还款情况等。
（4）陈宏莲、葛井余、王红梅、章焕平等人陈述。证实其不认识被告人汪建军夫妻，因受他人宣传，其将钱通过他人转借给被告人的时间、数额、借款利率、还款情况等。
2、证人证言
（1）丁稳彩证言。证实在张修严的劝说下，丁玉新将钱借给被告人的时间、数额及双方所约利率等情况。
（2）毛青云证言。证实与李晶系朋友，2014年9月，从其父毛永群处拿18万元借给李晶。
（3）许苏菊证言。证实2014年上半年，李晶以开发房地产缺少资金为由向姚成借钱，其陆续共借给李晶113万元。后因李晶不能归还，双方签订“债转股”协议，即将其所借的钱以入股形式转入满芳园小区开发工程，自建自售，被告人不再归还其借款。
（4）朱井奎证言。证实被告人汪建军根据其建议与三十余名债主签订协议，将城南满庭芳园小区的部分土地分摊给这些债权人，由债权人自行开发，土地转让费用以所欠债务抵冲。
3、书证
（1）涉案被害人提供的借据。证实被告人汪建军、李晶向涉案被害人借款的时间、数额及利率等。
（2）淮安市涟水工商行政管理局公司准予设立登记通知书等资料。证实长久公司开办等情况。
（3）灌南县和涟水县发改委文件、国有建设用地使用权出让合同等。证实小区开发及土地购置等情况。
（4）股权代持协议书、合作开发房地产协议、还款协议等。证实股权代持及债务化解等情况。
（5）银行交易记录。证实被告人汪建军、李晶在相关银行的账户交易情况。
（6）谅解书。证实部分涉案被害人出具谅解两被告人的申请书。
4、被告人供述
（1）被告人李晶供述。
2010年，其家成立元和公司，在灌南开发龙都花园小区，因为缺少周转资金，其和汪建军向亲戚、朋友借钱周转，后因资金缺口太大，又通过亲戚、朋友向社会上不少人借钱周转，并答应给付一定利息。2012年，其在涟水县城中标一宗地块，准备开发满庭芳园小区，因借款尚未还清，又要缴纳中标地块土地费用，故又通过亲戚、朋友介绍向社会上不少人借钱。钱有的是其所借，有的是汪建军所借，无论谁借，都是其夫妻俩商量好的。借钱时，其和汪建军都对借款人讲，开发房地产缺少周转资金，借钱周转，并答应到时会付给一定的利息，其夫妻二人前后共向他人借款几千万元，都写了借据。
（2）被告人汪建军供述。
其和李晶在经营房地产过程中，因缺少周转资金，先向亲戚、朋友借钱周转，后由于资金缺口太大，又通过亲戚、朋友向社会上不少人借钱周转，并答应给付一定利息。其和李晶所借的钱部分用于公司周转，部分用于支付利息。后其与借款人达成协议，将部分土地或房屋折价后抵给借款人，用于偿还所欠债务。
本院认为，被告人汪建军、李晶非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人汪建军、李晶犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人汪建军、李晶共同实施非法吸收公众存款犯罪行为，系共同犯罪。被告人汪建军、李晶犯罪后均能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法均可以从轻处罚。鉴于被告人汪建军、李晶能主动采取一定补救措施，可酌情从轻处罚。对被告人汪建军辩护人所提的第一条辩护意见，经查，被告人汪建军虽未通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，但现有证据能够证明被告人汪建军放任他人以口口相传的方式向社会不特定对象散播其以高息吸收资金的信息，且实际也从不特定对象处获取了借款，是明知吸收资金的信息向社会公众传播而予以放任，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人汪建军辩护人所提的第二条辩护意见，经查，被告人汪建军吸收他人资金时虽未隐瞒借款用途，但其承诺并支付的利息明显高于银行利息，具有诱惑性。该辩护意见不能成立，本院亦不予采纳。对被告人汪建军辩护人所提的第三条及被告人李晶辩护人所提的第一条辩护意见，经查，被告人汪建军、李晶在从事房地产开发过程中，在资金短缺且无力偿还债务的情况下，以支付明显高于银行的利率为诱饵，向社会不特定公众吸收资金，其行为属于公开向社会公众吸收资金，应当认定其主观上具有非法吸收公众存款的犯罪故意。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人李晶辩护人所提的第二条辩护意见，经查，被告人李晶非法吸收公众存款，有其在侦查机关所作的供述、同案被告人汪建军的供述，涉案被害人陈述、相关证人证言及借条、协议书等证据证实，应予认定。根据被告人李晶的犯罪情节、性质及社会危害性，不应对其免于刑事处罚或宣告无罪，对该条辩护意见不予采纳。公诉机关所提量刑意见适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人汪建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金人民币三十五万元，限判决生效后十日内缴纳）
二、被告人李晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月15日起至2024年5月15日止。罚金人民币三十五万元，限判决生效后十日内缴纳）
三、被告人汪建军、李晶未退的违法所得，依法继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 建
审 判 员 付礼彬
人民陪审员 李一尧
二〇一七年八月十七日
书 记 员 胡 亚