福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0982刑初392号公诉机关福鼎市人民检察院。被告人林月平，女，1973年6月28日出生，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2011年11月23日被福鼎市公安局刑事拘留，同年12月29日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕,2012年1月20日由福鼎市公安局变更为取保候审。因被告人林月平在取保候审期间两次传讯未到案，于2016年7月15日被福鼎市公安局刑事拘留，同月29日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2016）391号起诉书指控被告人林月平犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员王艳出庭支持公诉，被告人林月平到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、2010年10月至2011年8月间，被告人林月平为吸收公众资金，以其本人或其丈夫“林某2”的名义在福建省福鼎市点头镇旧街其母亲住所采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集马某、蔡某等276人次组织了10场民间标会。2011年8月间，因被告人林月平资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员马某、蔡某、吴某等人无法收回会金，损失共计人民币839872元（币种下同）。具体事实分述如下：1、2010年10月15日，被告人林月平以其名义组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金7000元，会款总额210000元，会期至2012年4月5日。2011年8月15日，该标会解散后，造成会员黄某已缴纳的会金共计6569元无法收回。2、2010年12月28日，被告人林月平以其名义组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额150000元，会期至2012年3月28日。2011年8月13日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金共计44815元无法收回。3、2011年3月2日，被告人林月平以其名义组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年1月2日。2011年8月17日，该标会解散后，造成会员黄某已缴纳的会金共计111186元无法收回。4、2011年3月20日，被告人林月平以“林某2”名义组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2012年4月5日。2011年8月20日，该标会解散后，造成会员马某已缴纳的会金共计50274元无法收回。5、2011年3月22日，被告人林月平以其名义组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额180000元，会期至2012年6月22日。2011年8月22日，该标会解散后，造成会员黄某已缴纳的会金共计101588元无法收回。6、2011年4月20日，被告人林月平以“林某2”名义组织一场34人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额204000元，会期至2012年9月20日。2011年8月20日，该标会解散后，造成会员马某已缴纳的会金共计12026元无法收回。7、2011年4月29日，被告人林月平以其名义组织一场22人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额220000元，会期至2012年3月29日。2011年8月28日，该标会解散后，造成会员黄某已缴纳的会金共计147414元无法收回。8、2011年5月2日，被告人林月平以其名义组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2012年5月17日。2011年8月17日，该标会解散后，造成会员施某已缴纳的会金共计96000元无法收回。9、2011年6月5日，被告人林月平以其名义组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额200000元，会期至2013年2月5日。2011年8月20日，该标会解散后，造成会员黄某已缴纳的会金共计120000元无法收回。10、2011年6月11日，被告人林月平以“林某2”名义组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金15000元，会款总额300000元，会期至2012年4月11日。2011年8月11日，该标会解散后，造成会员马某已缴纳的会金共计150000元无法收回。二、2010年至2011年间，被告人林月平通过参加蔡某、朱某1等人组织的民间标会，变相非法吸收公众存款，造成多名会首损失共计1268131元。具体事实分述如下：1、被告人林月平参加会首蔡某组织的三场民间标会，造成会首蔡某损失共计144250元。2、被告人林月平参加会首朱某1组织的一场民间标会，造成会首朱某1损失共计3140元。3、被告人林月平参加会首郑某组织的四场民间标会，造成会首郑某损失共计119327元。4、被告人林月平参加会首施某组织的十二场民间标会，造成会首施某损失共计268558元。5、被告人林月平参加会首黄某组织的一场民间标会，造成会首黄某损失共计40843元。6、被告人林月平参加会首林某1组织的三场民间标会，造成会首林某1损失共计90345元。7、被告人林月平参加会首王某组织的十场民间标会，造成会首王某损失共计222462元。8、被告人林月平参加会首裘某组织的十四场民间标会，造成会首裘某损失共计208306元。9、被告人林月平参加会首朱某2组织的一场民间标会，造成会首朱某2损失共计170900元。另查明，到案后，被告人林月平通过筹集现金等还款方式挽回相关涉会人员损失共计184074元。其中，马某18470元、蔡某12549元、吴某3898元、朱某1273元、郑某10431元、施某31716元、黄某45901元、林某17860元、王某19423元、裘某18685元、朱某214868元。上述事实，被告人林月平在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人马某、蔡某、吴某、施某、黄某、朱某1、郑某、林某1、王某、裘某、朱某2等人证言及辨认笔录，会单、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。公诉机关指控认为被告人林月平造成证人马某损失212304元、王某损失223262元、裘某损失214780元。经查，虽被告人林月平当庭对上述损失数额无异议，但结合会单、马某、王某、裘某陈述等证据可认定因倒会造成马某损失212300元、王某损失222462元、裘某损失208306元的事实。公诉机关的指控数额，依法予以更正。本院认为，被告人林月平未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众276人次组织民间标会或参加他人组织的多场民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的会金无法收回，直接经济损失达2108003元，公诉机关指控的数额依法予以更改。被告人林月平在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人林月平到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，且挽回部分损失，本院决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人林月平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月15日起至2019年11月17日止。）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、继续追缴被告人林月平非法吸收公众存款资金1923929元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  许 嘉代理审判员  夏金莲人民陪审员  江修铭二〇一七年六月七日书 记 员  郭丹丹附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。