浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0282刑初1039号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人邵共建，于浙江省慈溪市，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月8日被慈溪市公安局刑事拘留，同年12月14日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人赏彩霞，浙江杨柳风律师事务所律师，慈溪市法律援助中心指派。
被告人许立苗，于浙江省慈溪市，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月12日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月16日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人林小映，浙江余慈律师事务所律师。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2016）1016号起诉书指控被告人邵共建、许立苗犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员朱军路出庭支持公诉，被告人邵共建、许立苗及辩护人赏彩霞、林小映到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2010年11月1日，王某丙、孙某（均另案处理）在天津市空港经济区成立天津某某投资基金有限公司（以下简称天津某某公司），先后在河南省、浙江省等十余省市通过虚假宣传，以承诺高息回报为诱饵，以天津某某公司的名义非法向社会公众吸收存款。
2011年上半年至2012年初，被告人邵共建、许立苗以天津某某公司合法融资为由，在未经相关部门批准的情况下，先后以个人或“天津某某公司慈溪办事处”、慈溪某某投资咨询有限公司（2011年10月注册成立，住所地慈溪市浒山街道中央大厦北某室）名义在宁波地区慈溪市、象山县向社会不特定对象宣传天津某某公司融资项目，并承诺按照投资人所签订的投资协议金额在约定的期限内还本付息，被告人邵共建、许立苗从中赚取佣金。期间，共向赖某、童某甲、许某甲、潘某某、徐某甲、罗某甲、罗某乙、王某甲、刘某乙、高某甲、俞某、林某乙、陈某戊、王某乙、高某乙等100余名投资人非法吸收资金共计人民币2100余万元，后被告人邵共建、许立苗将上述“投资款”转至天津某某公司，后因天津某某公司被公安机关查处，导致案发。最终造成赖某、童某甲、许某甲、潘某某、徐某甲、罗某甲、罗某乙、王某甲、刘某乙、高某甲、俞某、林某乙、陈某戊、王某乙、高某乙等100余名投资人损失共计人民币2000余万元。
到案后，被告人邵共建、许立苗如实供述了上述犯罪事实。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人邵共建、许立苗伙同他人，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人邵共建、许立苗到案后均如实供述了自己的罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，予以惩处。
被告人邵共建、许立苗对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人赏彩霞对起诉书指控被告人邵共建犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实及罪名均无异议，其辩护，被告人邵共建到案后如实供述了自己的罪行，请求法庭对被告人邵共建从轻处罚。
辩护人林小映对起诉书指控被告人许立苗犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，其辩护，被告人许立苗涉案金额应当以380余万元认定。被告人许立苗到案后如实供述了自己的罪行，且系初犯、偶犯，主观恶性不深，社会危害性相对较小，请求法庭对被告人许立苗从轻处罚。
经审理查明：
2010年11月1日，王某丙、孙某（均另案处理）在天津市空港经济区成立天津某某投资基金有限公司（以下简称天津某某公司），先后在河南省、浙江省等十余省市通过虚假宣传，以承诺高息回报为诱饵，以天津某某公司的名义非法向社会公众吸收存款。
2011年上半年至2012年初，被告人邵共建、许立苗为赚取佣金，在浙江省区域内以天津某某公司合法融资为由，以成立天津某某公司“浙江分公司”为目标，在未经相关部门批准的情况下，先以邵共建个人名义，后以“天津某某公司慈溪办事处”及被告人邵共建出资、被告人许立苗担任法定代表人的慈溪某某投资咨询有限公司（2011年10月注册成立，住所地慈溪市浒山街道中央大厦北某室）名义，由被告人邵共建作为“浙江分公司”的负责人，由被告人许立苗在慈溪市具体负责，在浙江省慈溪市、象山县（通过严某某）区域内向社会不特定公众对象宣传天津某某公司融资项目，并通过以6％至10％的高额利息为利诱，承诺按照投资人所签订的投资协议金额在约定的期限内还本付息的手段吸收“投资款”。期间，共向赖某、童某甲、许某甲、潘某某、徐某甲、罗某甲、罗某乙、王某甲、刘某乙、高某甲、俞某、林某乙、陈某戊、王某乙、高某乙等100余名投资人非法吸收资金共计人民币1900余万元。其中，部分投资人将款项直接存入王某丙账户；部分投资人将款项存入邵共建账户，再由邵共建转出；部分投资人将款项存入严某某账户，再转至许立苗账户；部分投资人将款项存入许立苗账户，存入许立苗账户的款项再由许立苗存入由邵共建指定的俞某某、俞某甲的账户后转出，后因天津某某公司被公安机关查处，导致案发。除返还部分被害人本金、支付被害人佣金、利某，最终造成赖某、童某甲、许某甲、潘某某、徐某甲、罗某甲、罗某乙、王某甲、刘某乙、高某甲、俞某、林某乙、陈某戊、王某乙、高某乙等100余名投资人经济损失共计人民币1700余万元（详见后附表格）。
被告人邵共建、许立苗到案后，均如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实：
1.同案犯王某丙的供述笔录，供认：2010年11月其在天津空港区注册成立了天津某某投资基金有限公司，其为法人代表，出资人是孙某，后又注册成立了天津某某贵金属经营有限公司。天津某某投资基金有限公司在全国各地有20多家分公司，其中在工商局注册的有南京、河南、山东3家分公司。孙某将其的二张银行卡的卡号提供给客户，用于私募资金的进账，一张是农行卡、一张是工商卡。其公司向客户私募资金时，向客户提供股权投资理财协议，加盖天津某某投资基金有限公司的合同专用章和其个人印鉴，并承诺按照投资期限即3个月为6％、6个月为8％、12个月为10％的利息作为“分红”。某某公司的董事长是孙某，其是法人代表、总经理，张某某是财务经理，孙会是会计，杨连立是打杂的。其公司给各分公司的返利普遍是18％，刚开始是由孙某转账的，后来是直接按合同款的18%扣除的。其于2011年10月31日被抓获，后被刑事拘留。
2.同案犯孙某的供述笔录，供认：天津某某公司是于2010年11月在天津市注册成立的，其在该公司担任董事长，王某丙为总经理，张某某为财务经理，注册资本为2000万元，首期交付资本为1000万元。其负责建立公司的规章制度，王某丙、张某某负责开拓市场及公司财务管理。天津某某公司通过在全国各省市寻找代理人、开办省级分公司的形式开拓市场，以私募资金对企业投资的名义向社会吸收存款。公司吸收的资金，一部分用于给投资人返利，还有一部分用于投资到期后返本，另有3000万元划到其个人账户，其余到哪里去了其也不清楚。
3.扣押资金情况说明，证实：公安机关从王某丙处扣押了人民币7268.89万元，已发还人民币2381.51万元。
4.扣押物品、文件清单、天津某某案件追缴赃款赃物一览表，证实：公安机关对涉案当事人的相关财产予以查封、扣押。
5.天津市发展和改革委员会文件、税务登记证、组织机构代码证等相关资料，证实天津某某公司的相关工商登记情况。
6.银行往来账单、电话转账宝交易明细、账户历史明细查询、交易明细、银行卡存款凭条、银行卡存款业务回单等，证实被害人伊某、赖某、沈某甲、卢某甲、宓某甲、沈某乙、李某甲、童某甲、陈某甲、刘某甲、房某、于某、陈某乙、马某甲、潘某甲、许某甲、徐某甲、潘某乙、黄某甲、傅某、罗某甲、罗某乙、郁某达、岑某甲、岑某乙、龚某、岑某丙、裘某、岑某丁、吴某、洪某、胡某甲、张某甲、刘某乙、谢某等人的钱财往来情况。
7.银行往来账目，证实：孙某、严某某、许立苗、邵共建、俞某某账户的资金往来情况，其中，孙某的银行卡中有人民币256000元转至许立苗卡号为62×××18的银行卡账户；邵共建的账户中基本上在收到款项后马上被转账或者转支；许立苗卡号为62×××17的银行卡账户的资金往来中，转给俞某甲、俞某某、王某丙人民币合计250余万元；许立苗卡号为62×××18的银行卡账户的资金往来中，转给俞某某卡号为62×××19的账户及俞某甲、任广宾人民币合计4500余万元；俞某某卡号为62×××10（旧卡号为62×××19）的银行卡账户从2011年9月3日至2013年9月21日的资金往来中，从许立苗的账户内转入4000余万元，并均被转出。
8.股权投资理财协议、收据，证实：各被害人以自己的名义或者以亲友的名义与天津某某公司分别签订了股权投资协议，约定以3个月、6个月、12个月为期限，以额定利息为回报进行股权投资，并交付了投资款。
9.被害人岑某丙、岑某丁、裘某、陈某丙、吴某、张某乙、许某乙、马某乙、洪某、景某、胡某甲、余某、李某乙、王某甲、刘某丙、杨某、谢某、高某甲、刘某乙、陈某丁、沈某甲、张某甲、施某、卢某甲、卢某乙、邵某甲、赖某、童某甲、宓某甲、李某甲、孙某甲、刘某甲、胡某乙、朱某、于某、方某、陈某乙、马某甲、宣某、胡某丙、潘某乙、黄某甲、傅某、郁某达、沈某乙、尹某、任某、童某乙、王某乙、芦某某、邵某乙、金某、黄某乙、管某、陈某戊、林某甲、钱某、泮某某、邓某、俞某、林某乙等人的陈述笔录及控告书，分别证实各被害人及其亲友投资的时间、金额及部分被害人收到部分利息和返还的本金等事实。
10.辨认笔录及照片，证实：被告人许立苗辨认出被告人邵共建。
11.委托书，证实王某丙、夏某某、王某丁委托王某甲；徐某甲、徐某乙、高某乙委托高某甲；胡某丙、赖某某委托赖某；江某某、陈某丙、余某某、陈某丁、胡某丁、张某丙、周某、徐某丙、张某丙委托刘某乙向公安机关进行控告。
12.沈某甲、孙某乙出具的证明材料，证实：2011年9月30日上午，张某甲将款项打入孙某乙账户，其中8.2万元系张某甲投资某某公司的款项。
13.公司基本情况、公司设立登记申请书等，证实慈溪某某投资咨询有限公司的工商登记情况。
14.抓获经过，证实公安机关抓获被告人邵共建、许立苗的经过情况。
15.身份证明，证实被告人邵共建、许立苗的身份情况。
16.被告人邵共建的供述笔录，供认：2011年年初其得知有一家公司名叫天津某某投资基金有限公司，这家公司许诺把钱存到他们那里每个月可以有6％－10％的高额利息，投资3个月的利息是一次性返还的，投资6个月和1年的先返还1个月的利息，之后每个月发还利息，到期后发还本金。其听了以后就心动了。其与许立苗等人到天津实地考察过后认为是合法的，后其与许立苗将2000万左右的钱打到天津某某公司。天津某某公司将投资款的15％作为佣金返还，其拿3％，12％给慈溪天津某某分公司。12％的佣金由许立苗操作，许立苗拿2％，10％再给中间介绍人。其合计获得50余万元的好处费。其与许立苗二人在慈溪市向社会上的老百姓宣传了这个天津某某公司的项目，社会上的老百姓就开始投资。2011年7月或者8月，某某公司的领导让其在慈溪市成立一个某某公司的分公司，而且公司需要一个专门的账号接受老百姓的投资款。于是其出资10万元成立慈溪某某投资咨询有限公司，由许立苗担任法人，卢某某担任股东，但是实际上这个公司是其与许立苗的，卢某某只是一个普通工作人员。这个公司平时是许立苗在管理的，如果其在萧山办事处有空的话，其也会到慈溪某某投资咨询有限公司指导工作。这个公司还有一个员工是孙某乙。公司成立后，许立苗提供了他的一个农业银行的银行卡，这个卡专门让老百姓投资用，然后许立苗再将投资款与其在萧山办事处的财务孙某进行对账，再把钱汇到天津总公司。天津总公司会把合同、收款收据快递到其萧山办事处，萧山办事处的孙某将这些收据快递到慈溪分公司，卢某某再把这些分到相应的投资人。慈溪某某投资咨询有限公司成立之前和成立之后没有什么区别，成立之前，其与许立苗将慈溪市的投资款全部汇到天津总公司王某丙账户；成立后设立了一个账户，这个就是许立苗的银行卡号，然后通过这个账号把投资款汇到俞某某、俞某甲、任某某、全某某等处，这些投资款最终都到天津某某公司。俞某甲是其朋友，已经50多岁，俞某某是俞某甲的父亲，慈溪分公司成立后，天津总公司的意思是让其提供几张浙江的卡号，其就借用了俞某某、俞某甲的卡号，把银行卡寄给天津总公司，最后就把慈溪的投资款汇到俞某某、俞某甲的账号。任广宾是其公司领导的弟弟，全某甲是其朋友，汇到他们的账号也是天津公司指定的。天津某某公司在全国各省市有分公司，其在萧山的办事处是总公司下面的一个点，慈溪某某公司又是其下面的一个点，慈溪某某公司下面有中间介绍人，其知道的人有孙某乙、任某、徐某乙、沈某甲、邵某甲、邵吉浓、陈某丁、邵某丙等等，他们也是有佣金及返点的。其在萧山的办事处没有经过审批，没有成立正规公司，办公地址在浙江萧山区长途车站附近的一座大厦，其租用了大约150平方米的一个办公室，员工有孙某、“占海”、全某某、俞某甲、张某丁。经核对，其对赖某、童某甲、卢某甲、宓某甲、李某甲、孙某甲、刘某甲、胡某乙、朱某、于某、方某、陈某乙、马某甲、宣某、胡某丙、潘某乙、黄某甲、傅某、郁某达、俞某、林某乙、邓某、泮某某、钱某、林某甲、陈某戊、管某、黄某乙、金某、邵某乙、芦某某、王某乙、童某乙、高某乙、黄某丙的投资数额没有异议。在庭审中，被告人邵共建表示对各被害人陈述的投资额及返点、支付的利某均无异议。
17.被告人许立苗供述与辩解，供认：2011年上半年的时候，邵共建跟其说天津某某公司有一个项目很赚钱，其听了之后就将自己的100万元投资了，也获得了利息回报。后其在慈溪市的名气就大了，慈溪市的老百姓都自己主动找上门来，让其帮他们投资一下，因为他们自己去银行打款到天津某某公司手续费比较高，而其会通过网上银行转账到天津某某公司，这些投资人大约有二十几个人，与其没有什么关系。天津某某公司在全国很多省市下面设立分公司，邵共建是浙江省总代理。邵共建在2011年1月的时候就是浙江总代理，在浙江好几个县市区下面有点，慈溪市是其中之一。天津某某公司对外宣传他们是做很多投资的，如开发煤矿、新农村建设，其也不知道真假。投资人的投资款要求是整数的，投资期限为3个月、6个月、1年，利息分别是6％、8％、10％。慈溪某某投资咨询有限公司成立于2011年6月或者7月，注册资本10万元，工商注册登记是其与卢某某，但是这个注册资本的实际出资人是邵共建。公司地址在慈溪市浒山街道中央大厦某室，公司员工有其、卢某某、孙某乙。其是公司的法人代表，其就是平时管理这个公司，负责投资款的打款。投资人的投资款打到其个人的农业银行账号上，其在当天下午4点半将一天的投资款打到天津某某公司，跟天津某某公司进行对账，如果账目无错误的话，第二天是天津某某公司还是邵共建把投资人投资的收款收据及合同协议用顺丰快递寄到其公司，由卢某某签收，然后再让投资人到公司签署合同。投资人基本上把钱汇到其一张卡号为62×××18的农业银行卡上，还有一部分汇到另外一张卡号为62×××17的农业银行卡上。其再把这些钱转到前面一张银行卡上，其这张卡的用途就是专门做投资项目的进出卡，没有其他资金往来，最终汇到孙某指定的天津某某公司的卡上，主要是俞某某卡号为62×××19的银行账号，还有就是汇给指定的俞某甲账号。其的佣金、返点都是汇到其另外的卡上，卡号是62×××12。其的下线有严某某，她是象山人，象山的投资款都是通过她再投资到其这儿的。其介绍的有胡某戊、马某甲、黄叶君。严某某介绍的下面的投资人的佣金、返点都算其的，其介绍的慈溪下面的投资人的佣金、返点也算其的，因为其是没有工资的。天津某某公司按照15％的比例将佣金、返点打到中间介绍人的卡上。其与严某某的合计15％的返点中，其拿5％。在庭审中，被告人许立苗表示对各被害人陈述的投资金额、返点及支付的利某均无异议。
关于本案犯罪事实及辩护人林小映辩护意见的分析认定。
（1）公诉机关指控被告人邵共建、许立苗非法吸收100余名被害人存款合计人民币2100余万元，造成经济损失合计人民币2000余万元。经审理认为，公诉机关指控的被害人任某、房某、徐某甲、童某乙、高某乙、陈某戊、童某甲、陈某丁、郁某达、邵某乙、泮某某、张某丙、刘某乙、王某乙等人的存款金额及经济损失金额中，部分存款及经济损失金额只有被害人的陈述，无相关书证予以佐证，被告人邵共建、许立苗虽然对被害人的陈述无异议，但是因为被告人邵共建、许立苗系负责人员，非直接经办人员，故根据现有证据，本院对相关存款及经济损失暂不予认定；公诉机关指控的被害人潘某丙均、孙某乙、徐某乙、童某丙、宓某乙、戚某、励某某、陈某己、刘某丁、邵某丙、胡某丁、胡某戊、宋立美的存款事实，只有被害人的陈述，无相关书证予以佐证，故根据现有证据，亦暂不予认定。
（2）关于被告人许立苗涉案数额的认定，辩护人林小映认为应当以人民币380余万元认定。经审理认为，2011年年初开始，被告人许立苗受被告人邵共建纠集，以设立“浙江分公司”为目标，以牟取佣金为目的，开始在浙江省慈溪市、象山县范围内负责为天津某某公司非法吸收公众存款的具体事宜，特别从2011年6月或者7月开始，被告人许立苗筹建、成立慈溪某某投资咨询有限公司，并负责该公司的具体经营至案发。故对起诉书指控的时间段内、犯罪区域内，被告人许立苗与被告人邵共建一起共同实施了起诉书所指控的违法犯罪行为，且以上论述有公诉机关提交的被害人陈述、银行往来账目、股权投资理财协议、收据、证人证言等证据予以证实，足以认定。辩护人林小映相关辩解，不符事实，不予采纳。
本院认为，被告人邵共建、许立苗伙同他人，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人邵共建、许立苗到案后均如实供述了自己的罪行，依法从轻处罚。辩护人赏彩霞、林小映相关合理辩护意见，予以采纳。责令被告人邵共建、许立苗退赔相关被害人经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邵共建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月8日起至2023年11月7日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人许立苗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月12日起至2023年9月11日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
三、责令被告人邵共建、许立苗退赔相关被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 益 平
人民陪审员 周 金 海
人民陪审员 杨 法 弟
二〇一六年九月三十日
书 记 员 ＸＸ云（代）
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。