湖南省张家界市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）湘08刑终47号
原公诉机关湖南省慈利县人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱彩玉,女,1974年8月5日出生，湖南省慈利县人，土家族,初中文化，无业，住湖南省慈利县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月29日被湖南省慈利县公安局刑事拘留，同年6月1日经湖南省慈利县人民检察院批准，同日，由湖南省慈利县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省张家界市看守所。
湖南省慈利县人民法院审理湖南省慈利县人民检察院指控原审被告人朱彩玉犯诈骗罪一案，于2018年5月8日作出（2018）湘0821刑初44号刑事判决。原审被告人朱彩玉不服，提出上诉。湖南省慈利县人民法院于2018年6月5日将案卷移送至本院，本院于同日受理，依法组成合议庭审理。经过阅卷，讯问上诉人朱彩玉，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
湖南省慈利县人民法院经审理认定：2017年3月24日至4月26日期间，被告人朱彩玉隐瞒自己背负巨额债务的事实，以给他人“填信用卡”，提供“资金周转”、“资金过桥”可获取高额利润为由，先后骗得被害人王某1（又名王和平）人民币3364.72万元，朱某1之人民币2001.07万元。案发前，被告人朱彩玉通过银行转账方式向某4军归还本金及利息共计人民币2261.13万元，归还朱某1之本金及利息共计人民币1845.22万元，实际骗取被害人王某1人民币1103.59万元，朱某1之人民币155.85万元，共计骗取两被害人人民币1259.44万元。案发后，追回赃款人民币245万元，已发还给被害人王某1。具体犯罪事实如下：
一、被告人朱彩玉以给他人“填信用卡”，提供“资金周转”、“资金过桥”可获取高额利润为由，先后骗得被害人王某1人民币3364.72万元。案发前，被告人朱彩玉通过银行转账方式向某4军归还本金及利息共计人民币2261.13万元，实际骗取被害人王某1人民币1103.59万元。
(一)2017年3月28日,被告人朱彩玉通过其同居男朋友龚某找到被害人王某1，称自己手中有大量他人信用卡、便民卡可填，做填卡业务，每填卡1万元，每天可获得150元至200元的利润，提出与王某1合作，并取得了王某1的信任。同年3月29日至4月18日期间，被害人王某1通过其个人银行账户给被告人朱彩玉个人银行账户和被告人朱彩玉指定的张某1、向某1、寇某、于某、朱某2、唐某等人的信用卡银行账户共计转入人民币937.67万元。
上述事实，有以下证据证明：被害人王某1卡号为622l81909000176899的工行卡交易明细表、卡号为43×××86的建设银行卡交易明细表、卡号为94×××11湖南慈利农村商业银行股份有限公司转账明细、王和平62×××71银行账户交易明细；微信聊天记录；证人向某1的证言及向某1中国建设银行股份有限公司慈利支行交易明细、向某1中国工商银行卡62×××26交易明细；证人寇某的证言及寇某中国建设银行个人活期账户交易明细、信用卡照片及借条；证人张某1的证言及张某1中国工商银行卡62×××26交易明细和借条及张某1与朱彩玉银行转账明细；中国工商银行慈利支行的证明；证人唐某的证言及领卡领条；证人于某的证言及银行转账明细表、借条；证人朱某2的证言及微信聊天记录；证人龚某的证言；被害人王某1的陈述；被告人朱彩玉的供述。
（二）2017年4月2日至4月6日期间，被告人朱彩玉谎称自己与“慈利县善融寄卖行”签订了1年350万元的填卡合同，要求被害人王某1与其合作，并承诺给王某1每1万元每天支付150元的手续费，取得了王某1的信任。4月6日至7日，王某1通过其个人银行账户，将该笔350万元资金分多次转入朱彩玉个人银行账户。
认定上述事实的证据有：被害人王某1卡号为622l81909000176899的工行工商银行卡交易明细表；微信聊天记录；证人刚恒元、卓某、杨某、杜某、王某2、康某、秦某、肖某、张某2的证言；被害人王某1的陈述；被告人朱彩玉的供述。
（三）2017年3月31日至4月10日期间，被告人朱彩玉以资金周转为由找被害人王某1借款，并承诺支付王某1高额利息，骗取王某1人民币165万元。
认定上述事实的证据有：被害人王某1卡号为43×××86的建设银行账户交易明细、卡号为62×××71农业银行账户交易明细、朱彩玉银行交易明细；微信聊天记录；证人张某2、肖某的证言；被害人王某1的陈述；被告人朱彩玉的供述和辩解。
（四）2017年4月11日,被告人朱彩玉与被害人王某1约定做“资金过桥”业务。4月11日至4月22日期间，朱彩玉多次发送虚假的过桥资金业务信息给王某1，取得了王某1的信任。期间，王某1通过其个人银行账户给朱彩玉个人银行账户，及朱彩玉指定的陈某2、肖某等人的银行账户转入资金共计人民币1912.05万元。
认定上述事实的证据有：中国银行支付系统收付款通知书、被害人王某1卡号为62×××99的工商银行账户交易明细表、卡号为43×××86中国建设银行账户交易明细表、王和平62×××71银行账户交易明细，被告人朱彩玉银行账户交易明细；微信聊天记录；证人刘某的证言；被害人王某1的证言；被告人朱彩玉的供述。
二、2017年3月24日至4月26日期间,被告人朱彩玉以需要大量资金从事“资金周转”、“资金过桥”及“填信用卡”为由，取得被害人朱某1之的信任。朱某1之通过其个人银行账户将资金转入被告人朱彩玉个人银行账户，共计人民币1901.07万元,通过现金支付的方式向朱彩玉支付人民币100余万元。被告人朱彩玉通过银行转账的方式给朱某1之归还本金及支付利息共计人民币1845.22万元，实际骗得被害人朱某1之人民币155.85万元。
认定上述事实的证据有：银行交易明细、转账凭据，被告人朱彩玉的银行账户明细；微信聊天记录；4.被害人朱某1之的陈述；被告人朱彩玉的供述。
本案其他综合证据：证人张某3的证言、借条及微信聊天记录；证人向某2的证言及银行卡流水；证人谭某的证言及银行明细表；证人徐某的证言及借条；证人寇某的证言及寇某与被告人朱彩玉银行转账明细、借条、寇某银行卡复印件；证人张某1的证言及张某1与被告人朱彩玉银行转账明细、借条；证人刘某的证言、刘某与朱彩玉银行转账明细、朱彩玉通过微信发给刘某的交易信息；证人于某的证言、银行转账明细、借条；证人罗某的证言及借条；证人陈某1、侯某、向某3、李某、温某、张某4、彭某、肖某的证言；证人朱某3的证言及借条；证人姚某的证言及微信聊天记录；被告人朱彩玉有关交易明细表3本；搜查证、搜查笔录、朱彩玉租住房外部及内部现场照片、扣押决定书、扣押物品清单；检查笔录、拍摄的照片、扣押决定书及扣押物品清单；追缴款、退款凭证；户籍材料、抓获材料。
据此，湖南省慈利县人民法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：被告人朱彩玉犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
上诉人朱彩玉不服一审判决，向本院提起上诉称：1.其虽向某4军、朱某1之等人借款时隐瞒了真相和虚构了借钱事由，但其一直在努力还本付息，不具备以非法占有为目的的诈骗故意，其行为不构成犯罪，与王某1、朱某1之之间系民间借贷关系；2.其现金支付王某1共556.56万元利息应当从犯罪总金额中予以扣减。请求二审法院依法撤销原判，依法改判。
经审理查明，原判认定上诉人朱彩玉犯诈骗罪的事实的证据均经原审举证、质证和认证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间相互印证，能形成完整的证据链，本院予以确认。
本院认为,上诉人朱彩玉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。朱彩玉被扭送至公安机关归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于上诉人朱彩玉提出其行为不构成诈骗罪的上诉理由，经查，上诉人朱彩玉明知自己身负巨额债务无力偿还，在大量借用他人信用卡并透支后，对外谎称其手中有大量信用卡填卡业务，并编造虚假业务信息发送给王某1、朱某1之等人，使得王某1、朱某1之相信其填卡及资金过桥等业务的真实性和资金安全性，取得王某1、朱某1之的信任，骗取王某1、朱某1之二人的注资后用于返回部分本金，支付手续费、利息，偿还旧债及个人消费，致使王某1、朱某1之二人共计人民币1259.44万元资金无法收回，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。故上诉人朱彩玉提出的上述上诉理由不能成立，本院不予支持。关于上诉人朱彩玉提出其案发前已现金支付王某1556.56万元利息，应从诈骗犯罪金额中扣减的上诉理由，经查，根据上诉人朱彩玉的供述、被害人王某1的陈述以及相关银行账户交易明细和微信聊天记录等证据证明，朱彩玉与王某1于2017年3月28日通过龚某介绍认识后，朱彩玉每天先通过手机微信与王某1联系并确认填卡及过桥资金等业务所需资金量，然后王某1根据朱彩玉指定的银行账户转账注资以及朱彩玉向某4军返回本金，支付手续费、利息等是经银行走账，朱彩玉自2017年3月30日至4月28日与王某1的微信聊天记录亦无朱彩玉现金支付王某1利息或者手续费的相关内容线索，全案除朱彩玉辩称其已现金支付王某1利息556.56万元之外，无其他证据证明。故上诉人朱彩玉提出的上述上诉理由缺乏证据证明，不能成立，本院不予采纳。
综上，原审判决认定上诉人朱彩玉犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确、量刑恰当，适用法律正确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 陈 明
审 判 员 涂明珠
审 判 员 张 晓
二〇一八年七月二十三日
法官助理 陈劲兵
书 记 员 龚姣英
附适用法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。