广东省深圳前海合作区人民法院
民 事 判 决 书
（2016）粤0391民初734号
原告：由元旦，女，汉族，1957年1月1日出生，住址：山东省烟台市芝果区。
委托诉讼代理人：欧阳开方，广东商达律师事物所律师。
委托诉讼代理人：宁艳丽，广东君一律师事物所律师。
被告一：深圳帝尊集团股份有限公司。住所地：深圳市龙华新区龙华街道龙发路120号7楼，组织机构代码：697100027。
代表人：康少辉，董事长。
委托诉讼代理人：薛静，万商天勤（深圳）律师事务所律师。
被告二：环球国际债券管理有限公司。住所地：香港特别行政区九龙豉油街**号万利商业大厦**楼*室（FlatA,Floor15,ManlyCommercialBuilding,15SoyStreet,MongKok,Kowloon,Hongkong)。
代表人：郑怡辉或DOSSWAYNEARTHUR或彭佳蔓。
本院受理上述原告与被告合同纠纷一案，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，原告委托诉讼代理人欧阳开方、被告一的委托诉讼代理人薛静到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
原告起诉认为：
原告于2013年７月１日与被告签订了《债券型基金认购协议书》，协议约定年利率为18%，按月1.5%支付，为期两年。原告本金为10万元。合同到期后，按约定被告应归还本金。但被告未归还，且已拖欠原告10个月的利息，亦无法与被告取得联系。根据《中华人民共和国民法通则》相关规定，及与被告签订的《债券型基金认购协议书》约定，被告应归还原告合计133250元，并承担本案的诉讼费用。被告违背诚实信用，给原告造成了巨大经济损失。请贵院依法判令两被告：一、支付原告认购的基金本金100000元；2、支付原告逾期归还本金的赔偿金18250元（暂止到案件开庭，按合同约定每逾期一天支付万分之五的赔偿金）；3、支付原告违约金15000元；4、支付四原告合同约定按月红息15000元。以上四项合计人民币133250元；5、承担本案的全部诉讼费。
被告答辩认为：
1、本案是债务担保合同纠纷，被告一系担保人，根据认购协议书只有当被告二无法偿还债务时，被告一才需代偿，因此被告一承担的是一般担保责任，原告应当先起诉并强制执行被告二确定无财产可供执行的情况下，才可以起诉被告一；2、原告诉请的本金赔偿金、违约金均无合同依据，至于具体的按月红息，依照确定的欠款来确定；3、诉讼费和律师费无合同依据；4、认购协议书规定基金期限届满，是由原告选择是否由发行机构即被告二回购，因此，原告应当先书面确定是否由被告二回购，如确定由其回购，则应由被告二支付基金本金，不存在利息逾期的利息收益。
在本案审理过程中，原告提交了以下证据：1、认购协议书1份。2、收据1份。证据3、转账记录1份。4、庭后补交的收取收益的银行转账记录。
上述证据相互印证，可以形成证据链对相应事实加以证实，本院予以采信。
经审理查明：
原告于2013年7月1日签订了一份《债券型基金认购协议书》，由原告购买被告二的债券型基金10万元。在该认购协议上，原告作为基金认购人签字、被告二为发行机构加盖了其公司印章。被告一在该协议中的身份为担保机构。该协议约定了以下主要内容：1、基金认购期为两年、年利率为18%、投资收益率为每月结算一次。2、合同到期后。认购者可以通过重新签订协议的方式选择继续持有，也可以选择由发行机构以不低于认购者当时所认购份额的价格回购。3、发行机构如果不能按照协议约定的时间和收益率支付投资收益的，应按每天本金的万分之五的标准支付赔偿金。4、当本协议任何主体不能依照本协议之约定履行其债务时，担保机构为本项目融资提供100%本金、收益担保保证；当投资本金和收益不能如期回收时，担保机构向认购人就此笔投资未归还的本金和年化收益进行全额代偿。协议签订后，原告将约定的款项通过银行转账的方式汇入“深圳高华股权投资基金合伙企业（有限合伙）的账户，被告一向原告出具了以被告二为收款人的收据。此后，被告一分别按每月支付上月收益、每月1500元/月的标准支付到了2015年10月31日前的收益（该数额双方有争议，但被告未在本院指定的期间内提供相应支付收益的银行转账记录，本院采信原告庭后补交的收取收益款的银行转账记录，从该记录可以看出，收益支付至10月，其中10月20日、27日支付了两笔））。两年期满后，被告二未依约进行回购。原告遂诉至本院，并提出以上诉讼请求。
本院认为：
本案被告二虽系香港特别行政区公司，但被告一现住所、合同签订地、支付收益所在地均在我国内地，故应适用我国内地的法律对本案进行审理。
被告二系香港特别行政区注册成立的公司，并未取得在我国内地发行基金的资质，其自行向不特定的多数人发行基金违反我国内地证券投资基金管理的法律。双方签订的基金认购协议无效。协议无效后，双方应互负返还义务，并按照各自的过错程度赔偿相应的损失。本案被告二违法发售基金、被告一违法代被告二发售基金并为其提供担保，均应承担主要过错，被告一应赔偿原告的损失，被告一对被告二的上述还款及赔偿义务承担连带责任。原告的损失主要表现为其资金在被两被告占用期间的资金使用收益。在认定该资金使用收益率时应当考虑两方面的因素：1、如果认定的收益率过低，那么具有主要过错的两被告反而将从中受益。2、如果认定的收益率过高，则为类似情况的个人投资者提供了购买类似违法销售产品的诱因和动机，亦不利于维护金融市场的秩序。因此，从公平出发、结合双方约定的内容，同时参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》确定的民间借贷的利率标准上限，本院酌情认定原告的利息损失按年利率18%计算。综上，两被告应该返还原告的本金10万元并赔偿原告的利息损失，利息损失按照年利率18%计算、自2015年11月1日计至两被告付清全部欠款本金时止。
原告明知被告一代被告二发行的是香港的基金，却为了贪图高回报率进行购买，亦有一定过错，其要求被告支付逾期归还本金的赔偿金、违约金等其它诉讼请求没有事实和法律依据，本院不予支持。
综上，原告的诉讼请求部分有理，本院予以部分支持。依据《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、《中华人民共和国证券投资基金法》第二条、第十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条之规定，判决如下：
一、被告一深圳帝尊集团股份有限公司、被告二环球国际债券管理有限公司应于本判决生效之日起三日内返还原告由元旦投资款10万元；
二、被告一深圳帝尊集团股份有限公司、被告二环球国际债券管理有限公司还应同时赔偿原告由元旦的资金占用损失，该损失以未返还投资款为基数，按年利率18%计算，自2015年11月1日支付至两被告付清全部投资款时止；
三、驳回原告的其它诉讼请求。
如未按本判决书指定的期间履行给付金钱义务，应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
本案案件受理费2965元，由原告负担365元，被告负担2600元。
如不服本判决，原告由元旦、被告深圳帝尊集团股份有限公司可在判决书送达之日起十五日内、被告环球国际债券管理有限公司可在判决书送达之日起三十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。
审 判 长 余 长 勇
人民陪审员 张 伟 清
人民陪审员 何 春 华
二〇一六年十一月十四日
书 记 员 袁天园(兼)
书 记 员 周 双 双
附录相关法律条文：
《中华人民共和国合同法》
第五十二条有下列情形之一的，合同无效：
（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；
（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；
（三）以合法形式掩盖非法目的；
（四）损害社会公共利益；
（五）违反法律、行政法规的强制性规定。
第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。
《中华人民共和国证券投资基金法》
第二条在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。
第十二条基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
第二十六条借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。
借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。
《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》
第四十一条当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。