内蒙古鄂尔多斯市 杭锦旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）杭刑初字第85号 公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗人民检察院。 被告人白某，曾用名呼某，男，蒙古族，出生于1976年2月25日，大专文化程度，杭锦旗森林公安局民警。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年12月27日被杭锦旗公安局取保候审，于2014年12月27日变更强制措施为监视居住，经杭锦旗人民检察院决定，于2015年6月26日变更强制措施为取保候审，2015年8月17日我院重新取保候审。 辩护人白某甲，内蒙古自治区杭锦旗法律援助中心律师。 杭锦旗人民检察院以杭检刑诉（2015）73号起诉书指控被告人白某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月14日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭锦旗人民检察院指派检察员左智、代理检察员项婷出庭支持公诉，被告人白某到庭参加了诉讼，现已审理终结。 杭锦旗人民检察院指控，2008年至2013年期间，被告人白某因建设杭锦旗祥龙假日酒店资金短缺，以个人名义通过支付高额利息的方式在杭锦旗范围内向社会不特定公众吸收存款，承诺给付月利率2%-3.5%不等的高额利息为回报，通过口口相传的方式对社会不特定人公开宣传，在鄂尔多斯市杭锦旗范围内向55人非法吸收公众存款2692.8万元。截止案发前向集资参与人返还本金139.23万元，支付利息321.92万元。被告人白某违反国家金融管理法规，向社会不特定人员非法吸收公众存款，并承诺给付高额利息作为回报，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。案发后被告人白某自动投案，并如实供述了犯罪事实。 为支持上诉指控犯罪事实，公诉机关出示了被告人人口信息资料、被告人归案情况说明、借款书证及对账单、其他债务书证资料、资产查封情况书证资料等书证，证人乔某、李某、阿某等集资参与户的证言，张某甲、贺某甲等其他债权人的证言，额某、吴某等其他证人证言，价格鉴定意见书，被告人白某供述与辩解、视听资料等证据。 被告人白某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人的辩护意见是，就认定事实方面本案中55名集资参与人中41人与被告人白某系亲戚、同学、同事等特定关系，不属于不特定公众，涉及的2100余万应当计入犯罪数额，只有剩余的14人符合最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条和第三条规定的“明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任”和“明知亲友或单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的”情形，涉及资金500余万元。被告人白某将所吸收的存款用于了酒店建设，属于正常的经营活动，没有挥霍或不合理支出，被告人没有主观上的恶性。量刑方面，被告人具有自首情节，可以从轻、减轻或者免除处罚；被告人白某已归还集资参与人部分本金及支付利息，并得到了多数集资参与人的谅解，又系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。 向法庭出示了杭锦旗价格认定局的杭价鉴字[2015]40号价格鉴定意见书及集资参与人出具的谅解书39份。 经审理查明，2008年至2013年期间，被告人白某因建设杭锦旗祥龙假日酒店资金短缺，以个人名义通过支付高额利息的方式在杭锦旗范围内向社会不特定公众吸收存款，承诺给付月利率2%-3.5%不等的高额利息为回报，通过口口相传的方式对社会不特定人公开宣传，在鄂尔多斯市杭锦旗范围内向55人非法吸收公众存款2692.8万元，截止案发前向集资参与人返还本金139.23万元，支付利息321.92万元。被告人白某将所吸收存款用于杭锦旗祥龙假日酒店的建设及支付利息。被告人白某非法吸收公众存款具体犯罪事实如下： 1、2011年10月18日，被告人白某吸收乔某本金20万元，未还本，支付利息3万元。 2、2010年7月6日与2011年8月25日，被告人白某吸收李某本金19万元，未还本，支付利息2.82万元。 3、2011年5月24日，被告人白某吸收阿某本金70万元，未还本，支付利息10.5万元。 4、2011年6月3日，被告人白某吸收道某本金8万元，未还本，支付利息0.48万元。 5、2011年2月22日、2010年7月1日与2010年3月2日，被告人白某吸收王某本金50万元，未还本，支付利息13.25万元。 6、2011年12月8日，被告人白某吸收梁某本金20万元，未还本，未支付利息。 7、2011年8月1日、2011年3月21日与2011年7月16日，被告人白某吸收魏某本金45万元，还本3万元，支付利息9.05万元。 8、2011年10月27日与2009年8月24日，被告人白某吸收张某乙本金46万元，未还本，未支付利息。 9、2010年3月5日，被告人白某吸收高某本金10万元，未还本，未支付利息。 10、2007年7月13日与2011年9月10日，被告人白某吸收乔某甲本金339.7万元，未还本，未支付利息。 11、2010年8月8日，被告人白某吸收高某甲本金50万元，未还本，支付利息11.25万元。 12、2008年11月26日，被告人白某吸收郭某本金60万元，未还本，未支付利息。 13、2010年12月11日，被告人白某吸收李某甲本金22万元，未还本，支付利息5.96万元。 14、2012年4月12日月2012年4月21日，被告人白某吸收召某甲本金15万元，未还本，未支付利息。 15、2011年1月24日，被告人白某吸收李某乙本金10万元，未还本，支付利息1.8万元。 16、2011年6月1日，被告人白某吸收何某乙本金5万，未还本，支付利息0.9万元。 17、2011年11月30日与2012年7月30日，被告人白某吸收杨某本金30.2万元，还本1.8万元，未支付利息。 18、2010年11月8日与2011年5月11日，被告人白某吸收陈某本金8万元，还本0.73万元，支付利息2.24万元。 19、2011年4月10日，被告人白某吸收乌某本金10万元，未还本，支付利息0.6万元。 20、2011年2月22日、2011年5月13日与2011年9月23日，被告人白某吸收崔某本金27万元，未还本，支付利息5.13万元。 21、2011年9月18日，被告人白某吸收阿某本金16万元，未还本，未支付利息。 22、2011年9月20日，被告人白某吸收苏某本金16万元，未还本，支付利息1万元。 23、2011年4月15日、2011年4月6日与2011年4月22日，被告人白某吸收巴某本金305万元，还本40万元，支付利息34.2万元。 24、2010年3月11日与2012年6月27日，被告人白某吸收武某本金45万元，未还本，未支付利息。 25、2011年5月21，被告人白某吸收赵某本金30万元，未还本，未支付利息。 26、2011年9月20日，被告人白某吸收李某丙本金30万元，还本3万元，未支付利息。 27、2011年6月8日，被告人白某吸收杨某甲本金10万元，未还本，支付利息1.8万元。 28、2011年3月17日与2011年3月7日，被告人白某吸收李某丁本金20万元，未还本，支付利息5.4万元。 29、2010年7月31日与2011年11月20日，被告人白某吸收李某戊本金52万元，还本10万元，支付利息12.6万元。 30、2010年至2011年，被告人白某吸收杨某乙本金232万元，未还本，支付利息50.11万元。 31、2010年8月16日，被告人白某吸收李某己本金40万元，未还本，支付利息14.4万元。 32、2011年6月2日，被告人白某吸收陶某甲本金40万元，未还本，未支付利息。 33、2011年8月26日，被告人白某吸收高某乙本金50万元，未还本，支付利息6万元。 34、2011年9月17日，被告人白某吸收萨某本金10万元，未还本，未支付利息。 35、2010年2月28日、2010年5月8日与2013年2月5日，被告人白某吸收袁某本金80万元，未还本，未支付利息。 36、2010年2月6日、2011年7月17日与2010年11月22日，被告人白某吸收王某本金46万元，未还本，支付利息9.9万元。 37、2011年4月12日，被告人白某吸收贺某甲本金35万元，还本5万元，未支付利息。 38、2011年12月1日，被告人白某吸收白某乙本金30万元，未还本，未支付利息。 39、2011年3月22日，被告人白某吸收王某乙本金120万元，还本3.2万元，支付利息18.7万元。 40、2011年5月5日，被告人白某吸收邬某乙本金10万元，未还本，支付利息1.5万元。 41、2010年10月3日与2011年1月28日，被告人白某吸收马某甲本金90万元，还本20万元，支付利息27万元。 42、2011年6月25日与2011年1月20日，被告人白某吸收梁某甲本金36万元，未还本，支付利息1.8万元。 43、2011年1月29日与2011年3月4日，被告人白某吸收杨某丙本金25万元，未还本，支付利息3.6万元。 44、2011年7月16日与2012年1月23日，被告人白某吸收马某乙本金88.9万元，未还本，支付利息12.255万元。 45、2010年12月6日，被告人白某吸收崔某甲本金8万元，未还本，支付利息2.4万元。 46、2010年4月29日与2013年3月2日，被告人白某吸收李某庚64万元，未还本，支付利息28.9万元。 47、2011年5月6日、2012年7月8日与2010年9月27日，被告人白某吸收房某甲本金41万元，还本15万元，支付利息4.5万元。 48、2011年12月15日，被告人白某吸收赵某甲本金23万元，未还本，支付利息1.7万元。 49、2011年1月19日，被告人白某吸收杨某丁本金10万元，未还本，支付利息1.2万元。 50、2011年8月19日，被告人白某吸收邬某丙本金20万元，未还本，支付利息1.8万元。 51、2011年8月3日，被告人白某吸收杜某本金60万元，还本27.5万元，支付利息4.5万元。 52、2010年10月1日与2011年9月13日，被告人白某吸收崔某乙本金57万元，未还本，支付利息8.1万元。 53、2011年12月1日，被告人白某吸收巴某甲本金20万元，还本10万元，未支付利息。 54、2013年1月12日，被告人白某吸收刘某甲本金47万元，未还本，未支付利息。 55、2012年11月14日，被告人白某吸收奇某甲本金21万元，未还本，支付利息1.575万元。 被告人白某其他债务有被告人白某欠张某甲钢材款36.12万元；欠贺某甲装修工程款17.62万元；欠杨某戊工程款及工资8.5万元；欠巴某乙垫付款106万元；欠李某辛电梯款16.7万元；欠鄂尔多斯市玉强建材有限责任公司混凝土款31.9885万元；欠白某丙贷款7.469万元；欠王某丙租赁费23万元；欠李某壬工程款3万元；欠房某甲运费1万元；欠王某戊门窗工程款7万元；欠杨某己工程款2.4804万元；欠王某己砂石料款5万元；欠刘某乙工程款20万元；欠肖某款49.7944万元；欠王某庚工程款9万元；欠徐某工资3.5万元；欠尉某工程款43.7万元；欠李某癸材料款11万元；欠崔某丙工程款24.5万元；欠闫某甲商砼款10万元；欠史某甲房屋拆迁补偿款45.4965万元；欠张某丙房屋拆迁补偿款98.1万元；欠杭锦旗农村信用联社贷款本金300万元及利息136.888154万元，以位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#901、1#601、1#701房产作为抵押，产权证号为蒙房权证杭锦旗字第134031102564、134031102562、134031102561；欠杭锦旗大众村镇银行贷款本金500万元及利息145.1万元，以杭锦旗杭锦大街北侧祥龙大酒店1#501、1#401、1#801、1#101房产作为抵押，产权证号为蒙房权证杭锦旗字第134031102560、134031102559、134031102563、134031102555。 被告人白某的资产情况： 已被依法查封的资产有，杭房权证字第131765号位于杭锦旗锡尼镇胜利北路东（林业局院内）小二楼房产；证号131180位于杭锦旗锡尼镇胜利北路东侧底商；蒙房权证杭锦旗字第134031102555号位于杭锦旗锡尼镇大街北侧祥龙大酒店1#－101房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102557号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#201房产；蒙房权证杭锦旗字第134031102558号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#301房产；蒙房权证杭锦旗字第134031102559号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#401房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102560号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#501房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102561号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#601房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102562号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#701房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102563号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#801房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102564号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#901房产（抵押）；蒙房权证杭锦旗字第134031102556号位于杭锦旗锡尼镇杭锦大街北侧祥龙大酒店1#101房产；杭国用（2010）第401080号位于杭锦旗锡尼镇胜利北路西侧土地一处；杭国用210207号位于杭锦旗锡尼镇胜利北路东侧土地；杭国用210228号位于杭锦旗锡尼镇胜利北路东侧土地；鄂托克前旗国用（2010）第A0324号位于鄂托克前旗沙日塔拉东街房产，产权人杭锦旗祥龙餐饮服务有限责任公司，与额某共同所有；被告人白某名下的号牌为蒙KM7187机动车一辆。 未被查封的资产还有从吴某处购买未办理房产过户登记的杭字第131176号位于杭锦旗锡尼镇胜利北路东侧100.10平米房产及杭字第131819号位于锦旗锡尼镇胜利北路东侧42平米房产。 经杭锦旗价格认定局对以上资产中的杭锦旗祥龙假日酒店-1层至9层及内设物品、杭字第131176号房产、杭字第131819号房产、杭房权证字第131765号房产等26项资产鉴定，价值共计4802.2020万元。 另查明，被告人白某于2013年12月25日主动到杭锦旗公安局投案，并如实供述了犯罪事实。 上述事实，经本院当庭质证、认证的下列证据证实： 1.被告人基本情况及户籍证明，证实被告人白某的身份信息且具有刑事责任能力。 2.被告人白某归案情况说明，证实2013年12月25日，被告人白某主动来到杭锦旗公安局投案自首，如实供述了自己的犯罪事实。 3.集资参与人乔某、李某、阿某等55人的报案相关询问笔录及借条、对账单等借款书证，证实被告人白某向55名集资参与人非法吸收公众存款的时间、数额、约定利率、还本付息等事实。 4.杭锦旗公安局协助查询财产通知书（回执）、协助查封财产通知书（回执），证实被告人白某已被查封的财产情况。 5.房屋买卖协议书、证人吴某的证言，证实被告人白某于2005年4月向吴某购买了产权证号为杭字第131176号、杭字第131819号房产，未办理变更登记。 6.民事诉状、财产保全、拍卖成交协议、申请执行书、民事裁定书，证实被告人白某的产权证号131180号房产已被杭锦旗人民法院拍卖。 7.合伙建设祥龙大酒店协议书、鄂托克前旗祥龙大酒店相关文件、证人额某的证言，证实2011年8月29日，鄂前旗发展和改革局核准鄂前旗祥龙大酒店建设项目。2011年9月26日，被告人白某与额某签订合伙建设祥龙大酒店协议，约定双方在鄂托克前旗敖勒其镇沙日塔拉西街投资建设祥龙大酒店，双方每方按50％资金比例出资，每人约出资720万元。 8.民事调解书五份，证实王某向法院诉请被告人白某偿还借款本金50万元及利息，双方达成调解协议；魏某向法院诉请被告人白某偿还借款本金42万元及利息，双方达成调解协议；莱茵电梯公司向法院诉请被告人白某偿还电梯款16.7万元，双方达成调解协议；崔某A向法院诉请被告人白某、张某丁偿还借款本金及利息8.82万元，双方达成调解协议；杜某向法院诉请被告人白某偿还借款本金60万元及利息，双方达成调解协议。 9.杭锦旗农村信用合作联社贷款书证（内蒙古农村信用社借款借据、借款协议、个人贷款借款合同、抵押合同、保证合同、夫妻共同还款承诺书）、证人郭某甲的证言，证实被告人白某与其妻子向杭锦旗农村信用合作联社贷款300万元，以产权证号为蒙房权证杭锦旗字第134031102564、134031102562、134031102561作为抵押，下欠贷款本金300万元及利息136.888154万元。 10.杭锦旗大众村镇银行贷款书证（杭锦旗大众村镇银行放款通知书、借款凭证、个人经营性借款合同、最高额抵押合同、房地产抵押清单、最高额保证合同、欠息说明及对账单）、证人牛伟明的证言，证实被告人白某向杭锦旗大众村镇银行借款500万元，以杭锦旗杭锦大街北侧祥龙大酒店1#501、1-401、1-801、1-101作为抵押，产权证号蒙房权证杭锦旗字第134031102560、134031102559、134031102563、134031102555。截止2015年1月14日，被告人白某欠杭锦旗大众村镇银行贷款本金500万元、利息145.1万元，已付利息11.5万元。 11.张某甲、贺某甲、杨某戊23名债权人的证言及相关书证，证实被告人白某的其他债务情况。 12.被告人白某的讯问笔录、同步录音录像，证实被告人白某供述了犯罪事实及资产情况、其他债务情况。 13.杭锦旗价格人定居杭价鉴字[2015]40号鉴定意见书，经杭锦旗价格认定局对杭锦旗祥龙假日酒店-1层至9层及内设物品、杭字第131176号房产、杭字第131819号房产、杭房权证字第131765号房产等26项资产鉴定，价值共计4802.2020万元。 14.谅解书39份，证实武某、巴某等39名集资参与人表示对被告人白某予以谅解。 上述证据经当庭质证与认证，来源合法，具有客观性和关联性，对证据的证明效力本院予以确认。 本院认为，被告人白某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人白某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚，且被告人白某已归还了部分吸收的存款，量刑时可以酌情从轻处罚，对辩护人的上述辩护意见予以采纳。被告人白某的辩护人提出的55名集资参与人中41人与被告人白某系亲戚、同学、同事等特定关系，不属于不特定公众，所涉及的吸收款项不应计入非法吸收公众存款数额内的辩护意见，因《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款中规定未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部特定对象吸收资金的不属于非法吸收，指的是仅在特定人群中吸收资金的情形，但本案不属于上述情形，且被告人白某的亲友不是基于亲友间的亲密信任关系给白某借款，而是基于高额利息的回报，因此应计算到非法吸收公众存款的数额当中，故此辩护意见不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 1、被告人白某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金300000元，罚金自判决生效后五日内一次性缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月14日至2019年12月13日止。） 二、对被告人白某的违法所得及吸收资金所转换的财物继续予以追缴后依法退赔各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 王 存 福 审 判 员 阿日古娜 代理审判员 白 莉 娜 二〇一六年六月十四日 书 记 员 孟 尚 毓 法条链接： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。