湖北省通山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1224刑初336号
公诉机关通山县人民检察院。
被告人李加朋，曾用名李朋，男，1995年12月5日出生，汉族，湖北省通山县人，初中肄业，住湖北省通山县洪港镇沙店村*组***号。因本案于2016年9月29日被通山县公安局取保候审。
被告人阮志文，男，1996年11月9日出生，湖北省通山县人，小学文化程度，住湖北省通山县洪港镇盘田村*组。因本案于2016年9月27日被通山县公安局取保候审。
通山县人民检察院于2016年12月27日以通检公诉刑诉〔2016〕298号起诉书指控被告人李家朋犯信用卡诈骗罪、阮志文犯掩饰隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉。本院受理后，于2017年2月15日依法组成合议庭公开开庭审理了本案。通山县人民检察院指派检察员彭超出庭支持公诉，被告人李加朋、阮志文到庭参加了诉讼。现已审理终结。
通山县人民检察院指控：
2016年8月，被告人李加朋和其父亲李某某、被害人成某某一同在湖北省钟祥市务工。8月14日，李加朋趁成某某外出，利用成某某的手机、驾驶证（印有身份证号码）建设银行卡（卡号621700287004770813X）以成某某的名义注册了一个支付宝账户（账户号为成某某的手机号1397285****），并绑定了成某某的建设银行卡。后李加朋将此事告知了朋友阮某某（另案处理）。2016年9月2日，被告人李加朋利用自己的手机登陆成某某支付宝账户，将成某某建行卡中7000元转出，其中2000元借给自己的朋友“江浩”，另外5000元通过转至自己的银行卡后取现。后李加朋带着5000元现金到通山县城与被告人阮志文，阮某某一起挥霍。
2016年9月3日早晨6时许，被告人李加朋来到阮志文、阮某某入住的宾馆，称没有钱用了，要将卡内的钱转出。阮某某明知李加朋是通过支付宝转出他人的资金，仍然提议将钱转至自己的邮政银行卡内。李加朋害怕无法操作，阮志文便向二人提议，可以转至他的支付宝账户，再提现至银行卡，李加朋、阮某某表示同意。阮志文便将自己的支付宝账户告知李加朋后到卫生间洗澡，李加朋、阮某某利用手机登陆成某某的支付宝账户，将绑定的成某某建行卡内的35000元转至阮志文的支付宝账户，并提现至阮志文的农行卡中（卡号622848036819333827X）。后三人带上墨镜和口罩到通山县凤池广场附近的农业银行ATM机和柜台上将钱全部取出，阮某某分得3500元，李加朋、阮志文各自购买了一部手机。李加朋、阮志文在通山县兴业街邮政银行将取出的24700元存入阮某某的邮政银行卡中，后二人携带剩余现金和银行卡逃至咸宁躲藏。
被告人李加朋、阮志文主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人李家朋、阮志文、阮某某的家属全部退赔了被害人成某某的损失。
通山县人民检察院当庭提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、辩认笔录、视听资料、被告人的供述与辩解等证据以证明所指控的犯罪事实和罪名成立。同时，认为具有以下量刑情节：1.被告人李加朋、阮志文犯罪以后自动投案，如实供述了自己罪行，是自首；2.案发后，被告人李加朋、阮志文的家属与受害人达成了协议并积极赔偿损失，取得了受害人的谅解。建议根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三百一十二条第一款、第六十七条第一款之规定，对被告人李加朋处以二年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人阮志文处以一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。
被告人李加朋、阮志文对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪。
经审理查明:2016年8月，被告人李加朋和其父亲李某某、被害人成某某一同在湖北省钟祥市务工。8月14日，李加朋趁成某某外出，利用成某某的手机、驾驶证（印有身份证号码）建设银行卡（卡号621700287004770813X）以成某某的名义注册了一个支付宝账户（账户号为成某某的手机号1397285****），并绑定了成某某的建设银行卡。后李加朋将此事告知了朋友阮某某（另案处理）。2016年9月2日，被告人李加朋利用自己的手机登陆成某某支付宝账户，将成某某建行卡中7000元转出，其中2000元借给朋友，另外5000元通过转至自己的银行卡后取现。后李加朋带着5000元现金到通山县城与被告人阮志文，阮某某一起挥霍。
2016年9月3日早晨6时许，被告人李加朋来到阮志文、阮某某入住的宾馆，称没有钱用了，要将卡内的钱转出。阮志文向李加朋、阮某某提议，可以转至他的支付宝账户，再提现至银行卡，李加朋、阮某某表示同意。阮志文便将自己的支付宝账户告知李加朋后到卫生间洗澡，李加朋、阮某某利用手机登陆成某某的支付宝账户，将绑定的成某某建行卡内的35000元转至阮志文的支付宝账户，并提现至阮志文的农行卡中（卡号622848036819333827X）。后三人带上墨镜和口罩到通山县凤池广场附近的农业银行ATM机和柜台上将钱全部取出，阮某某分得3500元，李加朋、阮志文各自购买了一部手机。李加朋、阮志文在通山县兴业街邮政银行将取出的24700元存入阮某某的邮政银行卡中，后二人携带剩余现金和银行卡逃至咸宁。
另查明，被告人李加朋、阮志文主动到公安机关投案，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人李家朋、阮志文、阮某某的家属全部退赔了受害人成某某的损失。成某某对被告人李加朋、阮志文的行为表示谅解。
认定上述事实的证据有：
1.物证：公安经依法扣押的手机、墨镜、口罩、短袖T恤、牛仔裤、银行卡、帽子、摩托车照片等。
2.户籍证明，证实二被告人的身份、年龄。
3.到案经过，证实二被告人系主动到公安机关投案。
4.阮某某和阮志文银行卡交易明细单。
5.被害人成某某的陈述，证实他被人注册了一个支付宝账户，并绑定了了一张建设银行卡，后有人通过支付宝转走了他银行卡里的4.2万元钱的事实。
6.成某某的谅解书，证实案发后，被告人李家朋、阮志文、阮某某的家属全部退赔了受害人成某某的损失。成某某对被告人李加朋、阮志文的行为表示谅解。
7.证人成某某1（阮志文姑父）的证言，证实案发后，被告人阮志文的家属与李加朋等人的家属积极退赔了受害人成某某的损失。
8.证人阮某某的证言，证实2016年9月3日早晨6时许，李加朋来到我和阮某某入住的宾馆，称没有钱用了，要将卡内的钱转出。阮志文便向二人提议，可以转至他的支付宝账户，再提现至银行卡，我表示等钱取出来了要给我买一辆摩托车，李加朋表示同意。后我们三人带上墨镜和口罩到通山县凤池广场附近的农业银行ATM机和柜台上将钱取出。
9.辨认笔录，被告人阮志文依法对李加朋、阮某某进行了辩认。
10.视听资料、电子数据，证实公安机关依法调取了被告人取款的银行录像截图及支付宝注册数据、账户数据、交易数据、转账数据、登陆数据信息。
11.被告人李加朋、阮志文的供述。
上述证据均经庭审质证、认证，证明属实，被告李加朋、阮志文亦有供认，可与上列证据相吻合，形成证据链，足可作为定案依据。
本院认为：被告人李加朋以非法占有为目的，妨害银行信用卡管理制度，擅自利用他人的手机、银行卡、驾驶证，注册支付宝账户，窃取他人信用卡资料，并将该支付宝账户与他人银行卡绑定后进行网上转账，骗取他人财物达42000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人阮志文明知是犯罪所得而予以窝藏、转移，金额达35000元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。检察机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人李加朋、阮志文犯罪以后自动投案，如实供述了自己罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人李加朋、阮志文的家属与受害人达成了协议并积极赔偿损失，取得了受害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。结合被告人的悔罪表现以及社区矫正机构的建议，可依法对被告人适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三百一十二条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人李加朋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。
二、被告人阮志文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币7000元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算）
被告人李加朋、阮志文回到社区后，应遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二天起十日内通过本院或直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 英
人民陪审员 阮文忠
人民陪审员 袁观华
二〇一七年二月二十二日
书 记 员 成宇璇
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
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