浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）绍诸刑初字第1700号
公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。
被告单位浙江大禾化工有限公司，住所地：诸暨市阮市镇新华村，法定代表人何国平。
诉讼代表人何国平，于诸暨市，系浙江大禾化工有限公司法定代表人。
被告人何英（曾用名：何红英），于浙江省诸暨市，系浙江大禾化工有限公司职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月11日被诸暨市公安局刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人金顺新、李少军，浙江浣纱律师事务所律师。
浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2015）1641号起诉书指控被告单位浙江大禾化工有限公司、被告人何英犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，于2015年12月21日向本院提起公诉。本院于次日立案受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2016年5月29日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员何梦迪等出庭支持公诉。被告单位的诉讼代表人何国平、被告人何英及其辩护人金顺新到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省诸暨市人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款
2010年至2014年4月，被告人何英以浙江大禾化工有限公司需要周转资金、银行转款等名义，以利息月息1.2分到6分不等向田婉、何某乙等10人非法吸收公众存款达2500余万元。
二、骗取贷款
1、2013年7月22日，被告单位浙江大禾化工有限公司由被告人何英通过提交虚假资产负债表、购销合同、增值税发票等材料，从浙江绍兴银行股份有限公司诸暨支行骗取贷款二笔，分别为200万元、300万元，2014年7月21日到期后未能归还，造成银行损失500万元。
2、2013年9月4日，被告单位浙江大禾化工有限公司由被告人何英通过提交虚假资产负债表、购销合同、增值税发票等材料，从浙江诸暨农村商业银行股份有限公司阮市支行骗取贷款500万元，2014年9月2日到期后未能归还，造成银行损失500万元。
为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人何英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告单位浙江大禾化工有限公司以欺骗手段取得银行贷款1000万元，给银行造成特别重大损失，其中被告人何英作为直接负责的主管人员，均应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人何英一人犯数罪，应当予以并罚。公诉机关提请本院对被告人何英、被告单位浙江大禾化工有限公司应分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十九条之规定处罚。
被告单位浙江大禾化工有限公司对起诉书指控的事实及罪名均无异议。被告单位诉讼代理人何国平在庭审中提供转让抵偿协议书一份，以证明为减少非吸损失，何国平（被告人何英丈夫）于2016年5月17日与田婉达成协议，约定将何国平位于诸暨市阮市镇何家山头村新华自然村集体土地2.9亩抵偿何国平及被告人何英欠田婉的部分债务，余款另行约定。经质证，被告人、辩护人、公诉人均无异议。
被告单位浙江大禾化工有限公司对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人何英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。
辩护人金顺新对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出以下辩护意见：非法吸收公众存款罪部分：1.被告人何英对非法吸收公众存款罪存在自首的情节，依法可以从轻或减轻处罚；2.被告人何英及被告单位积极退赔；3.被告人何英系初犯，相对于诸暨的非吸案件，本案犯罪的数额相对较小，社会危害后果、犯罪情节都相对较轻。骗取贷款罪部分：1.银行在这个过程中存在一定的过错；2.相对于其他的骗取贷款案件，本案数额相对较小。综上，请求法庭对被告人何英减轻处罚。
另辩护人提供何某甲出具的书面证言、何国平的电话通信记录，以证实被告人何英于2015年3月10日晚在绍兴市袍江区被债权人包围，由何英丈夫何国平用手机向诸暨市公安局某警官报告，说明被告人何英要投案，当时该警官要求何国平拨打110。后何英方拨打当地110，故被告人系自首。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款
2010年至2014年4月，被告人何英以浙江大禾化工有限公司需要周转资金、银行转款等名义，以月息1.2分到6分不等向田婉、何某乙等10人非法吸收公众存款达2500余万元，具体如下：
1、2010年，被告人何英以月息2分向楼某借款100余万元，已还本付息。
2、2011年，被告人何英以月息1.2分向何玲玲借款30万元已归还本金10万元，支付利息7.2万元，造成实际损失12.8万元。
3、2012年2月，被告人何英以月息1.2分向汤某借款11万元，已归还本金2万元，支付利息2.9万元，造成实际损失6.1万元。
4、2013年初，被告人何英以月息2分向梁某借款200万元，已还本付息。
5、2013年5月，被告人何英以月息2分向阮某乙借款1000万元，已还本付息。
6、2013年7月16日、2013年9月18日，被告人何英分两次以月息6分向何建芳共计借款300万元，已还本付息。
7、2013年9月7日，被告人何英以月息4.5分向何某乙借款100万元，已归还本金30万元，支付利息17.5万元，造成实际损失52.5万元。
8、2013年10月，被告人何英及何国平以月息3分至1角5分不等共计向田某借款300万元，归还本金100万元，支付部分利息。
9、2014年2月26日、2014年4月2日，被告人何英及何国平以月息2分向沈丽萍借款共计339.5万元，支付部分利息。
10、2014年4月3日，被告人何英及何国平以月息4分向田婉借款170万元，后支付13.6万元，另何国平于2016年5月17日与田婉订立转让抵偿协议书，同意以其位于诸暨市阮市镇何家山头村新华自然村的集体土地2.9亩（含厂房）抵偿部分债务。
上述事实，公诉机关提供被告人的供述与辩解、证人阮某甲、虞某、何国平的证言，被害人何某乙、汤某、梁某、钱某、阮某乙、田某、楼某、何某丙的陈述，借条、借款合同、收条、庭审笔录、民事判决书、银行卡交易明细、转账凭证等证据，证人何国平提供转让抵偿协议书，上述证据经质证，被告人、辩护人、公诉人均无异议，本院予以认定。
二、骗取贷款
1、2013年7月22日，被告单位浙江大禾化工有限公司由被告人何英通过提交虚假资产负债表、购销合同、增值税发票等材料，从浙江绍兴银行股份有限公司诸暨支行骗取贷款二笔，分别为200万元、300万元，2014年7月21日到期后未能归还，造成银行损失500万元。
2、2013年9月4日，被告单位浙江大禾化工有限公司由被告人何英通过提交提交虚假资产负债表、购销合同、增值税发票等材料，从浙江诸暨农村商业银行股份有限公司阮市支行骗取贷款500万元，2014年9月2日到期后未能归还，造成银行损失500万元。
上述事实，公诉机关提供被告人何英的供述与辩解，证人唐某、金某、阮某甲的证言、抓获经过，被害单位的工作人员冯永章、何立江的陈述，浙江大禾化工有限公司资产负债表、利润表、纳税表、绍兴银行股份有限公司流动资金贷款借款申请书、借款审查表、绍兴银行结算业务申请书、购销合同、银行交易记录、农商银行贷款申请书、风险评估报告、民事判决书、起诉书、户籍证明等证据，经质证，被告人、被告单位、辩护人均无异议，本院予以认定。
另查明，2015年3月10日，被告人何英在绍兴市世纪街益泉百货门口被债权人田某等十余人围住，后由赶到的何国平外甥何某甲经被告人同意后拨打110报警，110处警后认为系经济纠纷，要求双方自行协商，处警公安返回。后又有其他人报警称当时在场的何英系被通缉的犯罪嫌疑人，110再次处警将被告人抓获。
上述事实，公诉机关补充提供绍兴市公安局袍江分局斗门派出所接处警单、证人何某甲的证言、抓获经过等，经质证，被告人无异议，辩护人认为何英方报警有两次，第一次处警公安返回后，何英方又报警，上述接处警单只体现何英方报警一次，与事实不符，且何英曾两次通过亲属何国平向诸暨市公安局报警要求投案。
对上述公诉机关补充提供的证据及被告人何英、辩护人提供的证据，本院认证如下：对于辩护人提供的证人何国平的通话记录，该通话记录所涉电话的登记户主为何某甲，且通话记录上辩护人指出的与诸暨市公安局某警官的通话时间系2015年3月11日9时及10时，当时，何英已被抓获，故该证据不能显示与本案何英归案情况的关联性，本院不予认定。对何某甲的书面证言，本院结合后其在诸暨市公安机关处所作的笔录综合予以认定。对公诉机关补充提供的绍兴市公安局袍江分局斗门派出所接处警单，系侦查机关依照法定程序收集，记载被告人何英的归案情况，虽辩护人提出异议，但未提供相应反驳证据，故本院对该接处警单予以认定。
针对辩护人提出的被告人何英系自首的问题。本院认为，根据被告人、证人何某甲（被告人何英丈夫何国平的外甥）、何国平的陈述及接处警单记载，2015年3月10日晚，因被告人何英被几十名债主围堵在绍兴市袍江世纪大道，何某甲赶到现场，经被告人同意后第一次拨打110报警，称“因私人问题，对方来了十多个人把其给围住了，车上带有工具”。后袍江区斗门派出所相关民警到事发地点处警，公安机关工作人员以为系一般经济纠纷，要求自行解决并离开。后因他人再次报警称被告人何英系逃犯，斗门派出所民警再次到现场将被告人何英抓获。可见，第一次被告人何英方虽报警，但公安民警到场后，被告人何英未主动投案或向公安民警表明其逃犯身份。报案人何某甲陈述在公安民警第一次返回后，其曾进行第二次报警，其在笔录中陈述，“……然后我也没办法，萧山人还是围着何英不肯让她走，我就又打了个电话，我跟110的人说有人打我，然后斗门派出所的人又来了”，故即使何某甲（何英方）曾第二次报警，亦不能说明被告人有主动投案的意图。故被告人何英缺乏归案的主动性，不应认定为自首。对辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人何英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。被告单位浙江大禾化工有限公司以欺骗手段取得银行贷款1000万元，给银行造成特别重大损失，其中被告人何英作为直接负责的主管人员，均应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人何英一人犯数罪，应予以并罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人何英归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人何英已支付非法吸收公众存款中的部分借款，本院对非法吸收公众存款罪酌情予以从轻处罚。辩护人提出的从轻处罚辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位浙江大禾化工有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人何英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年三月十一日起至二0二一年三月十日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
三、违法所得继续予以追缴并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周灵锋
人民陪审员 石莎娜
人民陪审员 朱赛飞
二〇一六年六月十七日
书 记 员 赵学旦
附页
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十五条之一：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条：公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条：单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。