文书内容广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0306刑初3037号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人邵某，男，1982年10月7日出生，汉族，江西省九江市人，专科文化,住九江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月29日被羁押，次日被刑事拘留。2015年11月3日被逮捕。辩护人向荣，广东仁人律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2016〕2717号起诉书指控被告人邵某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员陈仲彬出庭支持公诉。被告人邵某及辩护人向荣均、证人余某1均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人邵某系深圳市汇银通金融信息服务有限公司（以下简称汇银通公司）的法定代表人，“车贷汇”为汇银通公司旗下运营的网贷平台。自2014年6月“车贷汇”网贷平台上线营业以来，开始面向不特定投资人融资，汇银通公司下设营业部开发借款客户，并先行借款给借款人，再将借款信息发布至“车贷汇”网贷平台向投资人融资，融资后再由汇银通公司自行出借给其他借款人谋取利息差，形成资金池的运作模式。投资人可通过“车贷汇”网贷平台网站注册账户后进行线上或线下充值并投标获取收益，线上充值使用宝付支付、连连银通、双乾支付三家第三方支付平台，线下充值则直接转账至邵某的中国农业银行个人账户（账号62×××75）或支付宝账户（账号ｇｕｎ×××＠ｑｑ.ｃｏｍ），转账成功后由汇银通公司出纳在“车贷汇”网贷平台后台修改注册账户信息并进行备注，线下投资款作为汇银通公司自有资金由邵某的中国民生银行账户（账号62×××12）进行操作。2015年9月29日，公安机关将邵某抓获归案，从“车贷汇”网贷平台后台提取到该网站投资人名册、2015年1月19日至2015年9月29日的交易清单、2015年1月21日至2015年9月29日该网站发布的汽车抵押标的信息，并调取了投资人在“车贷汇”网贷平台的充值记录。经广东君合司法会计鉴定所鉴定，投资人在“车贷汇”网贷平台成功充值总额为6996.48万元。另查明，受限于“车贷汇”网贷平台投资人数量不多难以满标，汇银通公司同时与深圳市神州通宝金融服务有限公司（另案处理）旗下运营的“神州通宝”网贷平台进行合作，双方签订融资协议，汇银通公司将借款人的汽车完成抵押放贷后，以债权的形式整体打包给深圳市神州通宝金融服务有限公司，由“神州通宝”网贷平台发标吸收投资资金，融资后再由汇银通公司自行出借给其他借款人谋取利息差，形成资金池的运作模式。经统计，汇银通公司在“神州通宝”网贷平台获得借款标的数额共计45688143元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人邵某的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。被告人邵某承认控罪，没有辩解意见。辩护人的辩护意见是：1、被告人邵某是主动联系民警归案的，属于自首；2、本案起诉的犯罪金额均已全部退赔；3、公诉机关起诉的45688143元是汇银通与神州通宝公司之间的抵押借款，不应认定为本案的犯罪数额。以上请求对被告人邵某从轻处罚。经审理查明，被告人邵某系深圳市汇银通金融信息服务有限公司（以下简称汇银通公司）的法定代表人，“车贷汇”为汇银通公司旗下运营的网贷平台。自2014年6月“车贷汇”网贷平台上线营业以来，开始面向不特定投资人融资，汇银通公司下设营业部开发借款客户，并先行借款给借款人，再将借款信息发布至“车贷汇”网贷平台向投资人融资，融资后再由汇银通公司自行出借给其他借款人谋取利息差，形成资金池的运作模式。投资人可通过“车贷汇”网贷平台网站注册账户后进行线上或线下充值并投标获取收益，线上充值使用宝付支付、连连银通、双乾支付三家第三方支付平台，线下充值则直接转账至邵某的中国农业银行个人账户（账号62×××75）或支付宝账户（账号ｇｕｎ×××＠ｑｑ.ｃｏｍ），转账成功后由汇银通公司出纳在“车贷汇”网贷平台后台修改注册账户信息并进行备注，线下投资款作为汇银通公司自有资金由邵某的中国民生银行账户（账号62×××12）进行操作。2015年9月28日，民警接报到深圳市汇银通金融信息服务有限了解情况，被告人邵某赶到公司时民警已经离开，其后主动与民警联系，并于次日早上8时许再次主动与民警联系，民警于9月29日去汇银通金融信息服务有限公司将被告人邵某带回派出所接受调查。经从“车贷汇”网贷平台后台提取到该网站投资人名册、2015年1月19日至2015年9月29日的交易清单、2015年1月21日至2015年9月29日该网站发布的汽车抵押标的信息，并调取了投资人在“车贷汇”网贷平台的充值记录。经广东君合司法会计鉴定所鉴定，投资人在“车贷汇”网贷平台成功充值总额为6996.48万元。因受限于“车贷汇”网贷平台投资人数量不多难以满标，汇银通公司同时与深圳市神州通宝金融服务有限公司（已判决）旗下运营的“神州通宝”网贷平台进行合作，双方签订融资协议，汇银通公司将借款人的汽车完成抵押放贷后，以债权的形式整体打包给深圳市神州通宝金融服务有限公司，由“神州通宝”网贷平台发标吸收投资资金，融资后再由汇银通公司自行出借给其他借款人谋取利息差，形成资金池的运作模式。经统计，汇银通公司在“神州通宝”网贷平台获得借款标的数额共计45688143元。另查明，2017年1月16日，深圳市公安局镇南派出所出具情况说明证实，汇银通公司提供的《车贷汇P2P平台投资人充值及还款列表及明细》中的账目属实，该公司通过邵某个人名下民生银行账户及宝付商户管理系统两个账户，累计向投资人归还投资款为69507848.43元，扣除其公司自有投资资金，车贷汇平台涉案的所有款项均已全部归还投资人。2017年3月2日，公安机关出具情况说明证实，汇银通公司已将“神州通宝”网贷平台的45688143元投资款通过被告人邵某个人名下的民生银行账户全额归还“神州通宝”平台，并以该平台名义全额归还投资人。上述犯罪事实，有经庭审质证、认证的被告人邵某的供述、证人刘某、张某、余某2、余某1的证言、提某、调取证据通知书、被告人邵某在中国民生银行的账户（62×××12）的开户信息及交易明细、借款人清单、“车贷汇”平台发的借款标的清单、汇银通公司工商登记资料复印件、“车贷汇”网站界面截图、抓获经过、汇银通公司网贷平台投资人清单、“车贷汇”平台充值记录、情况说明、深圳市神州通宝金融服务有限公司出具的说明、违法犯罪经历查询情况说明等书证、广东君合司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书、现场勘查笔录、现场图和现场照片等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人邵某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。关于汇银通公司通过“神州通宝”网贷平台获得的借款标的45688143元是否应当计入被告人邵某的犯罪数额，经查，汇银通和“神州通宝”虽然表面上是以借款的名义，但实际上是与“神州通宝”合作利用“神州通宝”的P2P平台向不特定的公众吸收资金实施共同犯罪，且“神州通宝”的该部分犯罪事实也已经本院依法判决，该部分数额应当一并计入被告人邵某的犯罪数额。辩护人的第三点辩护意见，本院不予采纳。公安机关出具情况说明证实被告人邵某在2015年9月28日下午民警离开后赶回公司主动与民警联系，并于2015年9月29日上午再次主动与民警联系后在公司等待处理，归案后能如实供述犯罪事实，应当认定为自首，可以对其减轻处罚。辩护人关于被告人邵某有自首情节的第一点辩护意见，本院予以采纳。公安机关向部分投资人核实时投资人均称有收到汇银通公司的足额还款，且公安机关也未收到任何关于汇银通公司有涉及欠资、诈骗等警情，鉴于本案所吸收的资金均用于正常的生产经营活动，未有虚假标或其他用于违法活动的标，且全部投资款均已退还投资人，被告人邵某归案后一直能如实供述犯罪事实，有一定悔罪表现，结合其悔罪态度和犯罪情节，可以对其从轻处罚。辩护人的第二点辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，经合议庭决定，判决如下：被告人邵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月29日起至2017年3月28日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 何    彦人民陪审员 刘  水  英人民陪审员 安  秀  平二〇一七年三月十四日书 记 员 陈恒丽（兼）书 记 员 林  斯  瑜附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。