广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）粤高法刑四终字第268号
原公诉机关广东省佛山市人民检察院。
上诉人（原审被告人）全丽晶，女，1975年10月19日出生于广东省德庆县，汉族，初中文化，无业，户籍地广东省德庆县莫村镇三联村委会利民村012号。2013年2月6日因犯非法经营罪被广州市天河区人民法院判处免予刑事处罚。因本案于2013年7月18日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。
辩护人李伟，广东合邦律师事务所律师。
广东省佛山市中级人民法院审理佛山市人民检察院指控被告人全丽晶犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于2014年11月4日作出（2014）佛中法刑二初字第18号刑事判决，认定被告人全丽晶犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人全丽晶不服，提出上诉。本院于2015年3月30日以（2014）粤高法刑一终字第414号刑事裁定书将本案发回重审。佛山市中级人民法院依法另行组成合议庭，于2015年6月8日作出（2015）佛中法刑二重字第5号刑事判决。被告人全丽晶仍不服，再次提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月3日在佛山市中级人民法院公开开庭审理本案。广东省人民检察院检察员邓某、岑某出庭履行职务，上诉人全丽晶及其辩护人李伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2011年6月至2011年9月，被告人全丽晶找被害人罗某、李某甲商量合伙投资购买商铺，全丽晶谎称其有关系能以低于市场价的价格购买位于广州市荔湾区芳村丰年路46-52号（双号）、荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺，转卖后即可赚取差价，二被害人表示同意投资。期间，被告人全丽晶分多次收取被害人罗某、李某甲给付的商铺投资款共计人民币1853万元（以下币种同），其中的90万元通过银行转账，其余款项均要求被害人用现金支付。被告人全丽晶收到投资款后并未用于上述投资项目，而是将款项据为己有，并隐匿资金去向，在被害人罗某的多次追讨下偿还给罗某63万元。
被告人全丽晶归案后，其家属代为退还赃款3万元。
原判认定上述事实有证人证言、被害人陈述、书证、鉴定意见、被告人供述和辩解等证据。
原判认为，被告人全丽晶以非法占有为目的，采用虚构事实及隐瞒�相的方法，骗取他人人民币1790万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人全丽晶犯信用卡诈骗罪不成立，不予支持，但指控被告人全丽晶犯诈骗罪成立，予以支持。被告人全丽晶曾因犯非法经营罪被判处免予刑事处罚，有前科，酌情从重处罚。被告人全丽晶归案后，其家属代为退还赃款人民币3万元，但考虑该数额在诈骗总额所占比例，不足以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条的规定，判决被告人全丽晶犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
上诉人全丽晶及其辩护人上诉提出，一审法院没有管辖权，全丽晶的行为不构成诈骗罪。理由有：1、涉案商铺的确存在，且当时已经发售，之所以没有购买时因为罗某等人的传销案件发生，罗某、李某甲和�诉人都被刑拘，导致房屋无法购买。而在罗某、李某甲、上诉人等人被释放后，上诉人由于其他原因导致暂时无法归还罗某等人的投资款，但上方一直在结算、协商中。2、上诉人没有诈骗的主观故意。一审法院认定上诉人虚构事实欺骗罗某、李某甲是错误的，只有开发商的股东、销售负责人等确认不认识上诉人，才能够确定上诉人是诈骗，而公安机关没有这方面的证据。上诉人也确实到银行联系过贷款。3、上诉人不存在隐匿资产、拒不归还的问题，罗某拒绝提供收据原件是本案上诉人没有还款的重要因素。4、罗某、李某甲应当出庭作证。5、重审案件没有新的、有效力的证据。判决没收上诉人财产是错误的。请求无罪释放上诉人。
广东省人民检察院出庭检察员向法庭提交了广州市荔湾区新荔丰房地产发展有限公司售楼部财务人员冯某的证言及检察员讯�全丽晶的笔录，发表出庭意见认为，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，上诉人全丽晶的上诉理由及辩护人的辩护意见均不成立。理由如下：一是关于虚构事实部分。首先，根据证人曾某的证言，全丽晶要购买的商铺中部分有向社会预售，部分未向社会出售，若真如全丽晶所说已洽谈好购买事宜，是不会出现部分预售的情形。同时，全丽晶在检察员对其讯问时，称曾某是房地产公司与其商某购买商铺的人，但根据新调取的新荔丰房地产公司财务证言证实，曾某并不负责销售，这与曾某的证言相印证。其次，全丽晶称已提交资料给广州某工商银行申请贷款，但其不能提供联系贷款的银行联系人是谁，工商银行华南支行的证明也证实根本没有收到过全丽晶的贷款申请资料。且向银行申请贷款应递交购买商铺的合同，但全丽晶并不能提供购买商铺的合同，新荔丰公司财务也证实根本没有一个全丽晶的人来交订金。二是现有证据足以证实，全丽晶以合伙购买商铺为名，收取了罗某、李某甲人民币1800余万元的事实。侦查机关无法查找到这1800余万元的去向。全丽晶自侦查以来，对于财产去向多次改变供述，先是称自己用掉了，之后称借给了国外的二位亲戚，又称只借给了一位亲戚，有部分炒股亏损了，后又称借给了David，但不论其如何供述都不说明收到该钱款后保存于何处，也无法提供借款人的真实姓名、联系电话和借据。其收取款项向罗、李某乙出具了收据，但出借却不要求对方提供借条，显然也极不合理。同时，全丽晶还辩解称是因为双方账目不符，被害人又拒不提供收据原件才导致其未归还，但是在双方协商一致先归还1000万元后，其也没有归还该部分款项，且在检察员讯问时，其称当时没有筹集到全部款项归还，需向亲戚借款。全丽晶在被害人不知情的情况下，擅自处置该1800余万元，将他人的钱财当作自己的钱进行挥霍，毫不考虑归还的可能性。因此，无论全丽晶如何辩解，都不能掩盖其企图通过隐匿财产去向，来达到其非法占有目的的行为。三，关于管辖。根据被害人罗某、李某甲的陈述，全丽晶曾多次与二人商量合伙购买商铺一事，同案人陈某伟也供述全丽晶确在佛山的海纳天河小区与被害人商量购买商铺一事，与被害人的陈述相互印证，足以采信。而全丽晶与被害人商量购买商铺就是其实施诈骗犯罪行为的一部分，佛山作为犯罪行为地具有对全丽晶诈骗案的管辖权。全丽晶诈骗数额远远超过法律规定的诈骗犯罪数额特别巨大的起点，且绝大部分赃款未退还，给被害人造成了巨大损失。一审判决综合考虑全丽晶的犯罪数额和情节，对其判处无期徒刑量刑适当。建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经审理查明：2011年6月至2011年9月，上诉人全丽晶及其丈夫陈某伟（已判刑）虚构可通过关系低价购买店铺的事实，向被害人罗金芳、李文彪提出合伙购买位于广州市荔湾区芳村丰年路46-52号（双号）、荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺，共同投资转卖牟利，以此骗取了罗、李某乙的信任，多次收取罗、李给付的购房款共计1853万元（其中90万元系银行转账，其余款项系现金支付），据为己有。后在罗某的追讨下仅偿还63万元。
陈某伟在全丽晶归案后，退还给被害人罗某3万元，其余赃款无法追回。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人罗某的陈述：2011年5月，全丽晶叫我、“嫦姐”在位于佛山市南海区海纳天河小区的一间按摩店按摩，全问我是否有兴趣在广州市荔湾区芳�投资一些商铺，称她认识银行负责人，可以将一些商铺低价（每平方米1.6万元）出让。我说自己没钱，只能找李某甲看他是否有钱投资。当时还有陈某伟及一名叫“肥佬”的男子在场。后全丽晶、陈某伟带我和李某甲一起到芳村实地考察那些商铺，但我们还没有决定投资。过了几天全丽晶打电话给我，称她问过银行人员，评估出那些商铺每平方米价值3万多元，她还差2千多万元，问我有没有意向投资。于是我和李某甲向亲戚朋友借钱进行投资，我们两人共筹集了1853万元。我们分九次交钱给全丽晶，除一笔90万元是银行转账外，其余都是现金。全丽晶每次收钱后，都会写一张收据给我们。后我因犯非法经营罪被判刑，刑满释放后，我多次向全丽晶夫妇追讨投资款，全丽晶一直没有归还。后来全丽晶夫妇写了一张还款协议给我们，但一直未还钱。我到相关部门查询，发�广州市荔湾区芳村的那些商铺从未出售过，就觉得全丽晶是诈骗我们。
2011年9月，我和全丽晶、陈某伟、李某甲在广州芳村农庄吃饭，被广州市天河区公安分局经侦大队抓获，民警让我们通知家属将财物领走，陈某伟叫了其表弟何某过来，我把手袋交给何某（手袋内装有一张工商银行卡，一张农业银行卡），让他交给我丈夫郭某甲。后我们四人被拘留，而陈某伟被刑拘30日后被释放。律师会见我时，我让律师转告郭某甲取回我的手袋，但何某说没有为我保管过财物。陈某伟被释放后，又说我的包某在车上被人盗走。我通过律师得知两张银行卡被取走了50多万元。后陈某伟将手袋归还给我家人，并由我家人写了一张领取财物清单给他。2013年5月8日，我刑满释放，约全丽晶、陈某伟出来，全丽晶承认钱是她取的，但称没有钱还给我，我让她写欠条，他们不肯写，一直拖到现在，只好到公安机关报案。2010年6月，在全丽晶的提议下，我和李某甲支付了75万元给她投资“小飞象”饮食项目，除15万元没有收据以外，其他都有收据。后听她说在该项目中赚了130万元，并承诺很快还钱给我们，但一直都未还钱。后我因非法经营被抓，我就委托我的姑姐郭某乙找全丽晶还钱，全丽晶于2012年9月份将20万元转账到郭某乙的账户。我刑满释放后，又多次找全丽晶还钱，2013年6月全丽晶还给我40万元，该款转账到我朋友刘某乙的账户。全丽晶还给我的上述款项是归还我和李某甲投资“小飞象”项目的款项。2013年7月18日，全丽晶被公安机关抓获后，其丈夫陈某伟找我们商某，我们就要求他还钱，2013年8月初，陈某伟将3万元转账到我的银行账户，但他未说该款是还什么钱。
被害人罗某对其提供的有全丽晶、陈某伟签名的九份收据复印�（金额共计1853万元）及一份还款协议书复印件进行了签认，并辨认出上诉人全丽晶。
2、被害人李某甲的陈述：2011年4月，我和罗某、全丽晶、陈某伟及另一名男子（不记得名字）在佛山市南海区盐步的一间餐厅饮茶，全丽晶问我和罗金芳有没有兴趣一起投资购买广州市荔湾区芳村的一些商铺，当时我和罗某都表示有兴趣。过了几天，全丽晶、陈志伟带我和罗金芳一起到广州芳村“黄大仙”旁一临街商住楼楼下，全丽晶打电话通知一名物管出来开门，期间全丽晶介绍该商铺是她认识的一名新加坡老板的，她可以以每平方米1.5万元的价格拿到，按市场价则每平方米2-3万元，我们可以先拿小部分钱出来购买这商铺，然后到银行贷款。之后全丽晶夫妇又多次约我和罗某一起吃饭饮茶，游说我们共同投资，我和罗某就同意了。到了6月份，罗某打电话跟我说已谈好�方合伙总共投资3000万元，并说全丽晶已经与开发商某好，要我们尽快筹款让全丽晶去交易。全丽晶说因为是内部价购买，产权人不方便见我们，他们全权处理好就可以了。当时我们要求银行转账，全丽晶说他们一直都是帮别人洗黑钱的，不能转账。陈某伟也说一定不能转账，并且要我们一定在晚上交现金给他们。期间全丽晶称之前的一个合伙人不想投资了，并说我们投资金额越多，所占股份就越大。至9月1日，我和罗某分九次给了全丽晶合共1853万元，全丽晶夫妇每次都开具了收据。2013年5月，我和罗某约全丽晶出来商某买商铺的事，全丽晶借故推搪。之后罗某找人查过那些商铺，发现并无此事。于是我们就到公安机关反映情况。
2011年9月，我和全丽晶、陈某伟、罗某在广州芳村农庄吃饭，被广州市天河区公安分局经侦大队抓获，民警让我们通知家属将财�取走，陈某伟叫了其表弟何某过来，罗某把手袋交给何某，让何转交给她丈夫郭某甲，后我们四人被拘留。我听罗某说郭某甲没有收到何某转交的手袋，且手袋里的银行卡被人盗取了50多万元。2013年5月的一天，罗某叫我、关某乙、陈某伟、全丽晶吃饭，大家商量银行卡的事，全丽晶承认取走了罗某银行卡内的50多万元，罗某说现在很困难，让她还点钱，全丽晶说没钱。10多天后，我们又在一起吃饭，罗某再次要求全丽晶夫妇还钱，他们同样称生活困难，无法还钱。另外，在2011年6月，全丽晶夫妇还游说我和罗某投资“小飞象”饮食项目，我和罗某分两次给了全丽晶60万元。
经辨认照片，被害人李某甲辨认出上诉人全丽晶。
3、证人郭某乙的证言：2012年9月初，我帮我大嫂罗某向全丽晶夫妻要回罗某的手袋（手袋内装有一张工商银行卡和一张农业银行卡），一开始他们说手袋被盗了，后来经我查银行交易流水发现二张银行卡被支取了50多万元。陈某伟怕我报警，于同年11月10日把手袋还给我，并要我将收到手袋里的物品写一张收条给他，我叫陈某伟先还一笔钱给罗某，但他拒绝。2013年5月8日，罗某刑满释放，便由她自己和全丽晶夫妻谈还款的事。罗某曾说她有一个朋友的好朋友在银行当行长，是他知道有商铺要拍卖，到时候赚一笔转手费，并要给行长分红。有一次我和罗某、全丽晶、陈某伟、李某甲等人在顺德区勒流镇众裕路的一家酒店吃饭时，全丽晶夫妇说广州有一座商铺，法院要拍卖，可以拿钱买下来，已有买家等着要买，并对我们说筹款越多就赚得越多。在罗某投资商铺款项中也有我的二十几万元。在罗某因非法经营被抓期间，全丽晶要求我们帮罗某聘请了一位谢律师，委托书是我大哥郭某甲签的字，�我们未出律师费。
经辨认照片，证人郭某乙辨认出陈某伟就是亲手将罗某的相关物品交给她的男子，并对其名下账户交易明细清单进行了签认。
4、证人关某乙的证言：2013年5月的一天，罗某叫我、李某甲，陈某伟、全丽晶吃饭，商量在罗某被羁押时罗某的银行卡被支取钱的事，全丽晶承认是其取走了50多万元，罗某说现在很困难，让全丽晶还点钱，全丽晶说没钱。据我所知，全丽晶是没有经得罗某同意，私自支取罗某卡内的存款。
经辨认照片，证人关某乙辨认出上诉人全丽晶。
5、证人曾健（广州新荔丰房地产发展公司员工）的证言：我公司开发了广州市荔湾区芳村丰年路46-52号（双号）、荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺。2011年5月，荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺曾向社会预售，而丰年�46-52号（双号）商铺则没有出售。这些商铺于2010年建成，现听说已经出售，具体何时出售的就不清楚。
6、证人梁某甲的证言：全丽晶夫妇曾叫我去某天河小区按摩，后来罗某和李某甲也来了，我听“伟哥”（全丽晶的丈夫）说广州市荔湾区“黄某”附近有商铺项目，大概1平方米1万多元，叫我们投资，说买下来放出去就会赚钱，问我是否有兴趣，但我没兴趣投资。过了一段时间，罗某找我借钱，说要投资商铺项目，我借给罗某30万元。
7、证人李某丙的证言：我以前给罗某开车，可以说是她的助理。我与全丽晶、陈某伟、罗某、李某甲、关某乙等人吃过几次夜宵，全丽晶夫妇说有些铺位原本价格较高，但通过全丽晶的关系，可以比较便宜买下，全丽晶说准备投资几千万元。
8、证人刘某丁的证言：全丽晶向我了解过房产信息，并称她有�套房产出售，我和全丽晶及其丈夫陈志伟去过他们位于佛山市南海区海纳天河14座1005房看过，交谈中陈志伟提及要将海纳天河2座1004房、1座1105房、11座201房、南井村14号宅基地等物业出售及放租。后来由于全丽晶夫妇要求的交易价格过高，我们就没有再接触。
经辨认照片，证人刘某丁辨认出上诉人全丽晶。
9、证人周某甲（陈某伟的姐夫）的证言：陈某伟是做房产中介的。2012年2月，我接受陈某伟的委托，作为海纳天河花园1座1511房的代理人。陈某伟委托我管理该房产，我当时不愿意，但陈某伟说该房实际上无需我管理，也不用负任何责任。我们就代理事宜在公证处作了公证，我只是去公证处签名，至于该套房产的具体情况我不清楚。
10、证人梁冬芝的证言：2011年我将位于佛山市南海区盐秀路1号领地海纳天河2栋1004房放在中介出售，陈�伟通过中介找到我，想买这套房子。陈某伟通过银行转账将购房款一次性转给我。后我们去荔湾公证处将该房子（以我的名义）转委托给陈某伟出售。后陈某伟将这套房产过户给他的表弟，至于这套房子是卖给他表弟或是委托他表弟管理我就不清楚。
11、全丽晶、陈某伟出具的收据（共9份），证实2011年6月至2011年9月，全丽晶收到罗金芳、李文彪订购广州市荔湾区芳村丰年路46-52号（双号）、荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺首期款共计1853万元。
12、顺公（司）鉴（手）字（2014）80之二痕迹鉴定书，证实2011年6月18日、2011年6月25日、2011年6月29日以及2011年9月1日的收据（复印件）上的指印与全丽晶的右手食指指纹捺印样本相同一。
13、全丽晶、陈某伟出具的还款协议书，证实全丽晶承诺于2013年6月20日前归还罗金芳、李文彪投资广州市荔湾区芳村丰年路46-52号（双号）、荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺的款项1000万元，余款于2013年11月30日还清。
14、顺公（司）鉴（文某）字（2014）16号文某鉴定书，证实检材1-11（还款协议书1份，借据1份，收据9份）上落款处“全丽晶”的签名字迹与全丽晶书写的样本签名字迹系同一人书写；检材1、2、4-11上落款处“陈某伟”的签名字迹与陈某伟书写的样本签名字迹系同一人书写。
15、涉案商铺查询资料，证实广州市荔湾区丰年路46-52（双号）、荔丰街9-19号（单号）、荔海街32-36号（双号）商铺于2009年7月17日取得预售许可证。
16、中国工商银行广州华南支行出具的证明，证实2011年至2014年8月19日，该行未收到全丽晶提交的申请个人贷款相关资料。
17、户名罗某的工商银行账号62×××58、农业银行账号62×××19交易明细清单及开户资料，证实从2012年4月30日至2012年5月15日，上述工商银行账户被多次ATM支取现金共计29.5万元，2012年5月2日消费18989元；从2012年4月30日至2012年5月10日，上述农业银行账户被多次支取现金共计22.02万元。
18、户名为郭某乙的工商银行账户（账号62×××53）交易明细清单，证实2012年9月21日通过网银转入该账户1万元，同年11月17日通过网银转入该账户19万元。
19、户名为刘某乙的工商银行账户（账号62×××73）交易明细清单，证实2013年6月24日通过网银转入该账户40万元。
20、户名为罗某的工商银行账户（账号62×××58）交易明细清单，证实2013年8月3日通过网银转入该账户3万元。
21、罗某的报案材料，证实全丽晶、陈某伟收取罗某、李某甲1853万元后，一部分资金转移至国外，一部分资金以他人名义购买了位于广州�芳村大道东15号之一的商铺，以及佛山市南海区海纳天河1座1105房、2座1004房、11座201房、14座1005房、南井村14号宅基地，并分别在佛山市公证处、广州市荔湾区公证处、广州市芳村公证处与名义购买人办理了房屋确权的公证书。
22、委托合同、公证材料，证实佛山市南海区海纳天河花园1栋1105房产权人为何丽华、周某乙均，经公证委托陈某伟、全某为合法代理人；海纳天河花园14栋1005房产权人为何丽华、周某乙均，经公证委托陈某伟、全某为合法代理人；海纳天河花园2栋1004房产权人为王某、崔某，经公证委托梁某乙为合法代理人，梁某乙转委托陈某伟为合法代理人；海纳天河花园1栋1511房产权人为叶某，经公证委托陈某伟、周某甲为合法代理人。
23、佛山市（南海区）房产查询证明，证实全丽晶名下有位于佛山市南海区大沥镇盐步联桂路的荟景豪庭荟星居B-46号商铺，建筑面积114.63平方米，登记日期2011年9月5日；陈某伟名下无物业。
24、同案人陈志伟（上诉人全丽晶的丈夫）的供述：我听全丽晶说她与罗金芳、李文彪一起投资广州市荔湾区芳村的商铺，大约需要1000万元，我们在海纳天河的一家理疗店等地商某过购买商铺的细节问题。李某甲和罗某分六次拿现金给全丽晶，给钱的地点都是在荔湾区芳村马路边，我六次都在场，当时没有写收据，都是全丽晶清点后与罗某对账确定后再补写。收据上我写有我的名字，是我妻子全丽晶要求我写的，她说既然我在场就跟她一起签名。我与他们一起去看过商铺，但我都没有下车。好像是全丽晶的朋友告诉她商铺的事，具体是谁我不知道。2011年8月，我开车送全丽晶去开发商销售部和芳村南岸路的办公室，由一个男的接待（名字不记得），当时谈得价格大约�9000多万元。开发商的全名是荔丰房地产公司，商铺投资总价是9000多万元，其中罗某和李某甲投资1000万元，余款由我老婆全丽晶去银行贷款。我陪全丽晶去过两次大石的工商银行。当时银行说签了合同就可以贷款。后来全丽晶因传销被抓，所以贷款的事就没有继续。
罗某叫我妻子全丽晶使用罗的银行卡取钱给罗某的家属，以及取钱赔给罗某以前传销发展的下线。我带全丽晶到银行柜员机支取过十几次钱，但我不知道她总共支取了多少。银行卡密码是罗某主动写给全丽晶的，有字条，但字条在哪里我就不知道了。我听全丽晶说将20万元给了罗某的家属，该款是赔给非法传销的下线。我好像听我老婆说她也买了7万多元的传销项目，所以她也拿出了1万多元给自己了。罗某因非法经营罪被判刑，于2013年5月刑满释放，她出来后要跟全丽晶对账，她不承认说过要赔�给传销的投资者，罗某让我们赔钱，我们没有赔。李某甲曾让我给刘某乙汇款40万元，我不认识刘某乙，但全丽晶说确实要汇款，该款是我向朋友借的。后罗某说生活困难，我又汇了3万元给她。
25、上诉人全丽晶的供述和辩解：2011年5月，我与罗金芳、李文彪商量合伙投资位于广州市荔湾区芳村的商铺，我们一起到现场约见商铺负责人洽谈，开发商口头承诺以9800万元的价格卖给我们，我们商量好各自筹集款项，筹得资金由我保管。2011年6月至2011年9月，罗某、李某甲分多笔将现金交给我，我每次收钱某开具收据给罗某和李某甲，共收到罗、李某乙的投资款约1200万元。2011年9月我们三人因非法经营被抓，判决释放后，我们商量决定不再继续投资商铺，罗某和李某甲要求拿回他们之前的投资款。罗某和李某甲说他们出了1800多万元，而我之前的收据丢失了，据�自己记账，他们的投资款应是1200多万元，因相差较大，我坚持要对清账目后再还钱给他们。后来我们达成还款协议，我先归还罗某、李某甲1000万元，余款之后再付。
2011年9月，我和丈夫陈某伟、罗某、李某甲在广州芳村农庄吃饭，被广州市天河区公安分局经侦大队抓获，民警让我们通知家属将财物领走，陈某伟叫了其表弟何某过来代领财物，我和陈某伟的财物、罗某的手袋一起交给何某带走。后我们四人被拘留，陈某伟被刑拘30日后释放。2012年3月29日，我被取保候审释放。因何某催我还钱，我无钱，我知道罗某手袋内有2张银行卡，罗某事前写了密码给我，后来，我在未经罗某同意的情况下，和陈某伟在广州芳村工行、建行从罗某的二张银行卡里分多次支取了50多万元。之后罗某的家属发现上述银行卡的款项被支取，于是找到我并催我还钱，后我将20万元�账到罗某的姑姐郭某乙的工行账户。在罗某因非法经营被羁押期间，我帮罗某委托了一名律师，我为此支付了3万元律师费。2013年5月，罗某刑满释放出来，她多次要求我还钱，我说我们对完账后将钱还给她，并多次和她对账。2013年6月底，陈某伟还给罗某40万元，但转到谁的账户我不清楚。后来我去了新加坡玩，2013年7月18日，我坐飞机从新加坡回到广州，在广州白云机场被公安民警抓获了。
我将名下的存款转到新加坡，罗某、李某甲的投资款还在我账户内，没有动用过。
我记不清何时将罗某、李某甲的投资款转移到国外的何家银行了，也记不清转到哪个账户。
我将罗某、李某甲的投资款放在多间银行，每间银行存一些，但存在谁的账户不记得了，后来这些钱一部分自己赌输了，一部分自己平时消费了。我记不清投资商铺与何开发商洽谈，当时除罗某、李某甲1200万元的投资款外，其余8000多万元投资款已全部到位，但是后来全部还给别人了。这1200万元中，我借给亲戚DAVID700万元（中文名字不知道，加拿大人），我是分多次拿现金到澳门给他的，剩下的500万元，一部分我拿去赌博输了，一部分我在生活中用掉了，一部分被骗了。
上诉人全丽晶对其支取款项的涉案银行卡复印件、银行卡交易明细清单以及一张100万元的收据、还款协议进行了签认，并对支取款项的地点进行了指认。
26、户名全丽晶、陈某伟的农业银行、中国银行、广州银行、中国工商银行、广州农商银行、中国建设银行账户相关开户资料及资金交易明细清单，证实全丽晶、陈某伟在上述相关银行开户及资金交易情况。
27、登记保存清单，证实涉案工商银行卡（账号62×××58）、涉案农业银行卡（账号62×××19）已登记保存在公安机关。
28、公安机关出具的证明，证实公安机关暂未找到何某调查取证。
29、抓获经过，证实2013年7月18日2时5分，广州白云出入境边防检查站在检查入境TR2982（新加坡-广州）航班时，抓获边控对象上诉人全丽晶。
30、广州市天河区人民法院（2012）穗天法刑初字第1687号刑事判决书，认定罗某、李某甲、全丽晶均犯非法经营罪，其中全丽晶被判处免予刑事处罚。
31、上诉人全丽晶的户籍证明，证实全丽晶的身份情况。
对上诉人全丽晶及其辩护人的辩解和辩护意见，本院评判如下：1、关于管辖权及被害人未出庭是否违反程序问题。经查，本案因投资购买商铺而起。被害人罗某、李某甲的陈述相一致并与陈某伟的供述、证人梁某甲、郭某乙的证言相印证，证实全丽晶多次在佛山市海纳天河小区等地与�被害人商某过投资购买商铺事宜，上述地点均可视为犯罪行为地，全丽晶所提管辖异议不能成立。全丽晶以投资商铺为诱饵取得被害人的投资款，继而将投资款挪作他用，拒不归还，故对本案定罪量刑起决定性作用的事实系全丽晶隐瞒真相将投资款挪作他用又拒不归还的行为。全丽晶与被害人商某合作购买商铺的情节，全丽晶与同案人陈某伟均有供述，被害人也已经提供书面陈述，该情节已经查清，故没有出庭必要。2、关于全丽晶的行为是否构成诈骗罪。已经查明的事实表明，全丽晶在陈某伟的协助下，以投资购买商铺为由，诱使被害人出资1800余万元，在收到被害人的出资款后，全丽晶并未积极联络房产公司的人员洽谈购买房产事宜，也未就此项目与银行达成借款融资协议，即未有实质性履行行为。当购房项目已不可能成就时，全丽晶对于应当归还被害人的投资款项隐匿去向，拒不归还。被害人罗某曾多次向全丽晶追讨涉案投资款，全丽晶一直以种种理由拖延不予还款。此后双方协商一致，约定全丽晶于2013年6月20日归还被害人投资款1000万元，余款在2013年11月30日前还清，双方并签订了还款协议书。但全丽晶未按协议履行还款义务，导致被害人于2013年6月22日向公安机关报案。对于赃款的去向，全丽晶在侦查期间及一、二审庭审有多种不同说辞，拒绝提供具体去向，致使侦查机关无法追查。现有证据足以证实全丽晶并未将被害人的投资款用于购买商铺，未将其改变投资款用途的事实以任何方式告知被害人，隐瞒了其将被害人的投资款挪作个人使用的事实，且拒不归还。案发后审理期间，全丽晶未有任何还款行动。全丽晶的上述行为符合刑法关于诈骗犯罪的构成要件，全丽晶及其辩护人认为全丽晶的行为不构成诈骗罪与已查�的事实不符。
本院认为，上诉人全丽晶以非法占有为目的，采用虚构投资房产的方法引诱被害人出资，在收取投资款后隐瞒资金去向，并对其中大部分拒不归还，共骗得1790万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依法应予惩处。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。全丽晶的上诉理由及辩护人的辩护意见没有事实和法律依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 毕 凯 先
审判员 刘 潜
审判员 胡 晓 明
二〇一六年五月六日
书记员 冯晓�
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。
第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法�重新审判。