广东省广州市萝岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗萝法刑初字第329号
公诉机关广东省广州市萝岗区人民检察院。
被告人XX，男，1978年4月8日出生于XX，汉族，文化程度初中，住XXXX。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年10月30日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于广东省广州市第一看守所。
辩护人李才伟，广东君厚（萝岗）律师事务所律师。
公诉机关以萝检公刑诉（2014）50号起诉书指控被告人XX犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年7月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2014年8月5日公开开庭进行了审理。公诉机关指派代理检察员杨承毅出庭支持公诉，被告人XX、辩护人李才伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：一、诈骗
2013年9月中旬，被害人胡友朝为了提取公积金，通过张贴于广州市黄埔区南岗街附近的宣传单联系到被告人XX寻求帮助，后被告人XX伙同同案人“阿伟”（另案处理）以帮助被害人胡友朝提取公积金的名义，通过委托快递员代收货款的形式骗取其交付手续费人民币1500元。
2013年9月26日，被告人XX伙同同案人“阿伟”以上述相同的方法骗取被害人王文交付给快递员手续费人民币1800元。后被告人XX又以银行汇款的形式骗取其交付手续费人民币1800元。
2013年10月16日，被告人XX伙同同案人“阿伟”以上述相同的方法骗取被害人唐保才交付给快递员手续费人民币1800元。
综上，被告人XX共参与诈骗3次，诈骗财物共计人民币6900元。
案发后，涉案快递公司已将上述代收并暂时保管的货款全部返还给被害人胡友朝、唐保才。被告人XX亦已向被害人王文全部退赃。
二、信用卡诈骗
被告人XX于2008年8月1日在中国银行申办了一张卡号为6227534400844066的信用卡后，持该卡在广州市萝岗区等地透支使用。至2011年7月29日，被告人XX最后一次还款人民币1800元后，于2011年8月31日开始逾期欠费。中国银行遂分别于2011年9月27日至2012年5月31日间多次通过电话、向被告人XX开卡住址地邮寄催收函件及寄发律师函等方式联系被告人XX催收欠款，其或拒绝接听电话，或将手机关机。期间，被告人XX均未按要求足额归还欠款，并擅自变更手机号码，致使中国银行无法与其取得联系。
截至2012年5月31日，被告人XX未归还中国银行的欠款本金为人民币10030.15元，上述欠款已于2013年11月6日全部结清。
公诉机关认为，被告人XX与人结伙，诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人XX以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人XX一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当数罪并罚。被告人XX已经着手实行2013年9月中旬及10月16日的诈骗犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人XX如实供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人XX对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
辩护人李才伟提出以下辩护意见：1.被告人XX如实供述了自己的罪行，有悔罪表现；2.被告人XX系初犯；3.被告人XX已得到被害人王文谅解；4.被告人XX已将恶意透支所欠本金全部归还被害单位。建议对被告人XX所犯诈骗罪在有期徒刑八个月以下的幅度内量刑，对被告人XX所犯信用卡诈骗罪在拘役二个月以下的幅度内量刑。
经审理查明：
一、诈骗事实
1.2013年9月中旬，被告人XX与同案人“阿伟”（另案处理）以帮助被害人胡友朝提取公积金为名，通过委托快递员代收“手续费”的名义骗取胡友朝人民币1500元。该款后被联昊通速递公司萝岗分公司扣留，被告人XX及同案人未能实际取得该款。案发后，公安机关已将扣押的被告人XX的违法所得发还给被害人胡友朝人民币1500元。
2.2013年9月26日，被告人XX与同案人“阿伟”以上述相同的方法骗取被害人王文交付给快递员的“手续费”人民币1800元，后又以银行汇款形式骗取王文交付“手续费”人民币1800元。
3.2013年10月16日，被告人XX与同案人“阿伟”以上述相同的方法骗取被害人唐保才交付给快递员的“手续费”人民币1800元。该款后被联昊通速递公司萝岗分公司扣留，被告人XX及同案人未能实际取得该款。案发后，公安机关已将扣押的被告人XX的违法所得发还给被害人唐保才人民币1600元。
被告人XX的亲属已于2014年4月25日代为向被害人王文退出违法所得人民币3600元。被害人王文表示谅解被告人XX。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的被害人胡友朝、王文、唐保才的陈述、证人谭超杰、潘啟佳的证言、证人杨晓君的证言及辨认笔录、《扣押决定书》、《扣押物品清单》、《发还物品清单》、涉案快递单、帐户名为伍灿耀的银行流水清单、短信截屏、广州市天河区房地产租赁管理所出具的《证明》、广州市天河区黄村街流动人员和出租屋管理服务中心出具的《证明》、广州市工商局行政管理局出具的《证明》、被害人王文出具的《收据》及《谅解书》、户籍材料、被告人XX的供述等证据证实，足以认定。
二、信用卡诈骗事实
被告人XX于2008年8月1日在中国银行申办了一张卡号为6227534400844066的信用卡后，持该卡在广州市萝岗区等地恶意透支。被告人XX于2011年7月29日最后一次还款人民币1800元后，于2011年8月31日开始逾期欠款。中国银行遂于2011年9月27日至2012年5月31日多次通过电话、邮寄催收函件以及寄发律师函等方式向被告人XX催收欠款。被告人XX拒绝接听电话或将手机关机，并改变联系方式，逃避银行催收。截止于2012年5月31日，被告人XX未归还中国银行的信用卡欠款本金为人民币10030.15元。上述欠款已于2013年11月6日结清。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的被害单位代表曾翔的陈述、《报案书》、《委托书》、中国银行信用卡开卡资料、信用卡信息、长城信用卡照片、信用卡交易查询单、卡账户交易历史表、长城信用卡对账单、发卡银行的催收记录及催款函件、国内挂号信函收据、中国银行出具的《证明》、被告人XX的供述等证据证实，足以认定。
本案还有公诉机关提交并经法庭质证、认证的广州市公安局萝岗区分局便衣侦查大队出具的《抓获经过》及《情况说明》、户籍材料等证据证实，足以认定
本院认为，被告人XX与他人以非法占有为目的，共同使用欺诈手段，骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人XX以非法占有为目的，使用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。依法应予被告人XX数罪并罚。公诉机关指控被告人XX犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。
本案查明的量刑情节包括：1.被告人XX已经着手实行2013年9月中旬及10月16日的诈骗犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，该两宗事实是犯罪未遂，本院依法对此比照既遂犯从轻处罚；2.被告人XX归案后如实供述了自己的罪行，本院依法对其从轻处罚；3.被告人XX已向被害人王文退出诈骗违法所得，并获得谅解，本院酌情对其从轻处罚；4.被告人XX已偿还信用卡欠款本金，本院酌情对其从轻处罚；5.被告人XX与同案人利用虚假信息对不特定多数人实施诈骗，本院酌情对其从重处罚。辩护人李才伟提出的辩护意见成立，本院予以采纳；惟辩护人提出的量刑建议与被告人XX的罪责不相适应，本院不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项及第二款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条以及《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民法院检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项、《最高人民法院、最高人民法院检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下：
一、被告人XX犯诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。总和刑拘役十一个月，并处罚金人民币二万三千元。决定执行拘役十个月，并处罚金人民币二万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月30日起至2014年8月29日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内一次性向本院缴纳。）
二、没收被告人XX被扣押的作案工具诺基亚牌1010型手机1部（由广东省广州市公安局萝岗区分局执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审判员 张庆国
二〇一四年八月五日
书记员 蒋进平
李倩