云南省凤庆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）云0921刑初18号
公诉机关云南省凤庆县人民检察院。
被告人董彦男，曾用名董翠兰，女，生于1968年9月6日，汉族，专科文化，务工，户籍所在地云南省临沧市凤庆县，现租住凤庆县。因本案于2017年7月7日被凤庆县公安局刑事拘留；2017年8月10日经凤庆县人民检察院批准逮捕，当日被凤庆县公安局执行逮捕；现羁押于云县看守所。
辩护人杨福霞，凤庆县法律援助中心律师。
凤庆县人民检察院以凤检公诉刑诉（2017）124号起诉书指控被告人董彦男犯诈骗罪，于2018年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤庆县人民检察院指派检察员张亚娟出庭支持公诉，被告人董彦男及其辩护人杨福霞到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人董彦男因生意亏损，借高息款以维持，后董彦男以入股保险公司，经营凤庆县百信泓百一经营部、凤庆县中天达商贸有限公司（未注册）、凤庆县上生福炫商货有限公司（未注册）等为由，骗取杨某、罗某、黄某、马某等69名被害人钱财共计857200元用于偿还高利贷。
上述指控，公诉机关当庭宣读了书证、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人董彦男的行为已触犯刑律，构成诈骗罪，具有自首情节，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、六十七条第一款规定处罚。
被告人董彦男对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
辩护人杨福霞辩护意见：公诉机关指控被告人董彦男犯有诈骗罪的证据不充分。被告人董彦男不具有欺诈和非法占有他人财物的目的，理由如下：被告人虽以入股保险公司、经营凤庆县百信泓百一经营部、凤庆县中天达商贸有限公司、凤庆县上生福炫商贸有限公司等并不存在的公司为由向被害人借款或入股，但起诉书认定被告人的欺诈行为只是被告人的借款用途，被害人处分财产的目的是为了获取高额利息，其处分财产与被告人的欺诈行为并不存在法律上的因果关系，其次被告人将债务信息逐一记录，说明被告人没有将被害人财务非法占为己有的主观故意，故公诉机关指控罪名的证据不充分，本案属于单纯的民间借贷纠纷。
经审理查明：被告人董彦男因做服装生意、经营书店亏损，便开始借高利贷，随着亏空越来越大，董彦男以入股保险公司，经营凤庆县百信泓百一经营部、凤庆县中天达商贸有限公司（未注册）、凤庆县上生福炫商货有限公司（未注册）等为由，隐瞒借款真实用途，于2011年12月至2016年2月，先后骗取杨某、罗某、黄某、马某等69名被害人钱财共计857200元用于偿还高利贷。分别是：杨某20000元；罗某10000元；黄某22000元；马某20000元；周某10000元；周某（1）10000元；吴某10000元；李某、张某（1）4000元；周某（2）7500元；王某9000元；张某24000元；李某（1）30000元；李某（2）6400元；毕某3000元；禹某3000元；茶某20000元；唐某15000元；王某（1）40000元；陈某26000元；王某（2）10000元；张某（1）10000元；张某（2）15000元；袁某10000元；罗某（1）25000元；罗某（2）30000元；袁某（1）20000元；肖某5000元；李某（3）10000元；饶某29100元；张某（3）10000元；肖某（1）10000元；杨某（1）9700元；苏某9000元；尹某5000元；杨某（2）19500元；杨某（3）10000元；李某（4）3000元；任某30000元；张某（4）7500元；鲁某10000元；袁某3000元；张某（5）4800元；罗某（3）2000元；程某20000元；马某29700元；陈某（1）15000元；张某（6）40000元；杨某（4）5000元；杨某（5）10000元；巫某11000元；杨某（6）9700元；赵某10000元；张某（7）5000元；万某3000元；石某、赵某5000元；胡某2000元；李某（4）10000元；胡某4000元；李某（5）3500元；杨某（7）10500元；杨某（8）5000元；尹某（1）10000元；吴某14500元；文某6000元；杨某（9）12200元；赵某（1）5000元；辉某20000元；卢某3000元；袁某（1）600元。
上述事实，有庭审质证、认证的以下证据予以证实：
1、案件来源：证明该案系被害人报案。
2、到案经过：证明被告人董彦男主动到公安机关投案。
3、户籍证明：证明被告人董彦男已达刑事责任年龄。
4、会员合作社入股协议书及借款协议：证明借款金额及约定的利息。
5、账本欠款记录：证明被告人董彦男记录部分被害人的借款信息。
6、搜查笔录及扣押清单：证明现场搜查出记录债务的笔记本一本并依法扣押。
7、凤庆县市场监督管理局出具董彦男注册登记情况：证明董彦男注册登记的广度书店注销；凤庆百信泓百一经营部正常经营，其他类型市场主体未注册登记。
8、银行账户：证明被告人董彦男名下12个银行账户，余额共计216.37元。
9、中国人民人寿财产保险股份有限公司情况说明：证明董彦男2008年7月28日加入“中国人民人寿保险公司凤庆分公司”，不属于正式员工，只是代理业务员。于2015年12月26日办理离司手续。
10、证人证言：
（1）杨某10（董彦男儿子）：证明母亲董彦男以前做过服装生意，开过书店，还做过保险。买字花输了很多钱，参与麻将赌博。因为参与赌博，借高利贷引起了这些事情。
（2）张某2、王某证明：曾向董彦男购买过教材，听说董彦男频繁借钱。
（3）郭某证明：和董彦男曾经是同事关系，一起在中国人寿股份公司凤庆分公司上班。
11、被害人陈述：69名被害人分别陈述了被骗的时间、地点、金额等经过。
12、被告人董彦男的供述及辩解：借钱原因就是因为卖服装和开书店生意亏本。另外还参与字花和麻将赌博，输了8万左右。没有办法就找理由借高利贷填补亏空。因欠着高利贷就开始和营盘的老百姓借钱，总共借了60-70万元左右，还了一部分。我还约过尹某1和他丈夫还有尹某2、毛某到过几家借钱。最少的借600元，最多的借40000元。我和老百姓借钱的真实用途主要是还高利贷本息。具体和什么人借记不清楚，我记着一本笔记本的。我以百信泓百一经营部的名义向老百姓做工作，让他们投资给我钱，10000元每年给他们2000元的好处，成为我铺子的会员，赠送给他们一些保险卡、日杂用品，还签订书面协议，最终由于资金链断裂，到期后无法兑现协议内容。我还用凤庆县中天达商贸公司和凤庆县上生福炫商贸公司名义借钱，这两个公司没有注册，最后注册的名字是百信泓百一经营部。我以开铺面、做保险、孩子上学、买房子等借口实施诈骗行为。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，证据之间能够形成一个规范的、完整的证据链证明被告人董彦男犯诈骗罪的事实，本院予以确认。
本院认为：被告人董彦男虚构事实，隐瞒真相，骗取公民的合法财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持，发表的被告人董彦男案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，具有自首情节依法可以从轻或减轻处罚的公诉意见及在有期徒刑七至八年内量刑并处罚金的建议予以采纳。关于辩护人杨福霞发表的辩护意见，本院认为，根据查明的案件事实及在案证据显示，被告人董彦男采用开保险公司入股，向未注册的公司入股，用已注册的公司入股等欺骗手段向69名被害人借款，将借款资金用于偿还高额利息，隐瞒借款的真实意图，隐瞒事实真相，致使被害人产生错误认识，将资金出借给被告人董彦男，而被告人董彦男明知自己没有偿还能力，仍然以借款方式骗取公民的合法钱财，致使被害人的经济损失难以挽回，其主观上具有非法占有公民合法财物的故意，且数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究被告人董彦男的刑事责任。故该辩护意见不予采纳。鉴于被告人董彦男具有自首情节，且当庭认罪，并对自己的行为给被害人造成难以挽回的经济损失而自责、忏悔，具有实际的悔罪表现，视其情节，本院依法对被告人董彦男减轻处罚，结合被告人董彦男的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款，第六十四条之规定。判决如下：
一、被告人董彦男犯诈骗罪，判处有期徒刑七年零五个月，并处罚金人民币二万元（限判决生效后三个月内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月7日起至2024年12月6日止）；
二、被告人董彦男诈骗所得人民币857200元，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省临沧市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨永红
审 判 员 李顺祥
人民陪审员 郭芝强
二〇一八年四月二十三日
书 记 员 肖文娟