安徽省芜湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0221刑初231号
公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。
被告人徐某某，男，汉族，1942年11月17日出生于安徽省芜湖县，中专文化，退休职工，住安徽省芜湖县。因本案于2015年7月7日被芜湖县公安局取保候审，2016年7月8日被安徽省芜湖县人民检察院取保候审，同年10月21日被本院取保候审，现取保候审在其住处。
辩护人崔翔，安徽崔翔律师事务所律师。
安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2016]228号起诉书指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪于2016年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2016年11月25日公开开庭审理了本案，安徽省芜湖县人民检察院指派检察员邱伟出庭支持公诉，被告人徐某某、辩护人崔翔到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人徐某某与王某某（另案处理）系父子关系。2010年至2014年间，被告人徐某某伙同王某某为非法获取资金，以其子王某某投资需要资金为由，在未经有关部门批准的情况下，采用直接提出及被借款人“口口相传”的方式，承诺以1分至1.3分不等的月利率还本付息，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人徐某某与王某某以个人名义向张某某、芮某某等30人非法吸收公众存款274.3万元，期间归还利息23.0416万元，归还本金26万元。具体犯罪事实如下：
1.2010年5月13日、2012年8月30日、5月15日，被告人徐某某与王某某以1分至1.3分的月利率向洪某某借款共计8.5万元，后付息2.3688万元。
2.2010年11月15日、2012年11月18日、2013年2月13日、8月20日，被告人徐某某与王某某以1分至1.3分不等的月利率向承某某丈夫范某三借款共计14万元，后付息2.46万元。
3.2013年2月2日、2月4日、2月9日和2014年2月5日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向芮某丈夫孙某某借款共计10万元，后付息1.248万元。
4.2013年2月7日、8月21日、11月15日和2014年2月6日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向周某借款共计15万元，后付息1.404万元，归还本金3万元。
5.2013年2月9日、2月13日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向孙某借款共计30万元，后付息4.68万元。2015年5月19日，王某某向孙某出具一张借款35万元的借条，其中5万元为当年未付利息。
6.2013年2月10日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向王某一的丈夫范某某借款6万元，后付息0.936万元。
7.2013年2月12日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向范某一丈夫陈某某借款2万元，后付息0.312万元。
8.2013年2月16日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向孙某一借款1.1万元，后付息0.1716万元。
9.2013年2月19日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向王某二借款1.2万元，后付息0.1872万元。
10.2013年2月22日、2013年8月11日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向芮某某借款共计16万元，后付息2.496万元，归还本金7万元。
11.2013年6月23日、10月10日、11月15日，被告人徐某某与王某某以1.3的月利率向王某三公公汪某某借款共计12.5万元，后付息0.156万元。
12.2013年8月4日、2014年1月11日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向王某三丈夫汪某三借款共计14万元，后付息1.248万元。
13.2013年8月20日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向陈某二借款6万元，后付息0.936万元。
14.2013年8月20日、11月15日、2014年2月2日，被告人徐某某与王某某以1分至1.3分不等的月利率从张某某处借款共计13万元，后付息2.028万元。
15.2014年1月20日、2月14日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向蒋某某的丈夫范某二借款共计8.5万元，后付息0.39万元。
16.2014年1月25日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向陶某某借款5万元，后付息0.02万元。
17.2014年2月4日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向俞某某借款3万元。
18.2014年2月4日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向俞某某的母亲宣某某借款7万元。
19.2014年2月7日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向刘某某儿媳俞某二借款6万元。
20.2014年2月8日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向孙某三借款10万元，后付息2万元。
21.2014年2月9日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向李某某的丈夫芮某二借款30万元，后归还本金16万元。2015年2月15日，王某某向芮某二出具一张16.4万元的借条，其中2.4万元为未支付的利息。
22.2014年2月9日、7月27日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向谭某某的丈夫范某三借款共计11.5万元。
23.2014年2月11日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向芮某女儿孙某三借款1万元。
24.2014年2月13日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向谭某某的女儿范某四借款4万元。
25.2014年2月18日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向汪某某借款22万元。
26.2014年3月25日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向刘某某借款5万元。
27.2014年3月25日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向余某某的婆婆罗某某借款1万元。
28.2014年5月11日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向孙某四借款6万元。
29.2014年7月27日，被告人徐某某与王某某以1.3分的月利率向谭某某的儿媳汪某四借款2万元。
30.2014年7月27日，被告人徐某某与王某某以1.3分月利率向芮某的妹妹芮某二借款3万元。
在本院审理过程中，被告人的辩护人提交33份收条、21份谅解书和芜湖县医院病历等材料，证实被告人身患疾病、被告人归还洪某某1000元本金、周某本金2000元本金、范某某3000元本金、孙某某1300元本金、王某某2800元本金、汪某某5000元本金、汪某二20000元本金、张某某2500元本金、孙某二800元本金、刘某某800元本金等共计39200元，并获得洪某某、孙某某、周某等21名集资参与人的谅解，占本案集资参与人数70%，代表集资数额累计1328000元，占本案集资总额约48.41%。
上述事实，被告人徐某某在开庭审理过程中仅对第5起指控向孙某借款的300000元的共同借款数额有异议以外，其余均无异议，且有书证：户籍信息、归案经过、前科情况查询、财产查询、查封、冻结情况、在逃人员登记表、主动交代、还款记录、证明文书、借条、银行流水、情况说明等；证人洪某某、承某某、芮某、周某、孙某等人的证言以及被告人徐某某的供述与辩解等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。
被告人徐某某的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人徐某某非法吸收公众存款的数额应是2543000元，第二次向孙某借的200000元不应计入徐某某的涉案数额；2、被告人徐某某走上犯罪道路具有特定情因，系帮助其儿子经商筹借；3、被告人具有自首情节；4、被告人自愿认罪；5、被告人徐某某一直努力还款，能真诚悔罪；6、徐某某已取得大多数被害人谅解，结合徐某某年岁已高、身患疾患，建议对被告人判处缓刑。
针对被告人和辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：
一、关于被告人和辩护人提出的第二次向孙某借的200000元不应计入徐某某的涉案数额。根据被告人徐某某提供的《徐某某犯罪交待记录》显示，“原借款孙某30万元，下欠金额30万元”，该记录系由被告人徐某某自己交待，且本案为共同犯罪，因此该200000元应计入徐某某的涉案数额。
二、关于辩护人提出的徐某某犯罪有特定原因、具有自首、真诚悔罪、已取得大多数被害人谅解等符合案件事实和情节，本院予以采纳；关于建议对被告人徐某某适用缓刑，本院将综合案件情节进行评判。
本院认为，被告人徐某某违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，且数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人徐某某在非法吸收公众存款犯罪过程中，与其他人员具有共同的犯罪故意，且均有具体行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，应当以共同犯罪论处。被告人徐某某主动投案，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。庭审中，被告人徐某某自愿认罪，认罪态度较好，且获得了大部分受害人的谅解，依法可酌情从轻处罚。根据被告人徐某某的犯罪事实、具体情节和悔罪表现，决定对其宣告缓刑。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：
一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零二个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币35000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
二、违法所得2443800元于本判决生效之日起三个月予以退赔。（名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 强 云
审 判 员 张应国
人民陪审员 曹方平
二〇一六年十一月三十日
书 记 员 孙悦悦
被告人徐某某应退赔下列人员损失：
洪某某本金84000元；
范大林本金140000元；
孙某某本金100000元；
周丛花本金118000元；
孙昌华本金300000元；
范某某本金57000元；
陈小龙本金20000元；
孙秀兰本金9700元；
王菊花本金9200元；
芮世华本金90000元；
汪吉军本金120000元；
汪贵金本金120000元；
陈水娣本金60000元；
张某某本金127500元；
范大福本金85000元；
陶善福本金50000元；
余某某本金30000元；
宣龙英本金70000元；
俞杏花本金60000元；
孙昌荣本金100000元；
芮世清本金140000元；
范发根本金115000元；
孙雪梅本金9200元；
范小慧本金40000元；
汪吉学本金220000元；
刘金梅本金49200元；
罗枝花本金10000元；
孙某四本金60000元；
汪苹本金20000元；
芮某二本金30000元。
附：判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
被宣告缓刑的犯罪分子，应遵守的法律规定：
（一）遵守法律、行政法规，服从监督；
（二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况；
（三）遵守考察机关关于会客的规定；
（四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准