福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第427号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人罗冬梅，女，1974年12月10日出生，汉族，初中文化，无业，暂住福建省永安市（户籍地址：福建省永安市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年7月20日被刑事拘留，同年8月21日逮捕。现羁押于永安市看守所。
永安市人民检察院以闽永检公刑诉（2015）441号起诉书指控被告人罗冬梅犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员汪振恩、张燕出庭支持公诉，被告人罗冬梅等到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2013年4月至2015年1月期间，被告人罗冬梅在未经中国人民银行批准的情况下，通过口口相传的方式，针对社会不特定公众，在永安市燕南龙岭新村143号和永安市闽东小区4栋2-101室，先后非法组织民间标会19份，涉案总金额为人民币11210798元，并造成参会人员会款人民币1926739元无法清偿。对于以上指控，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述等证据予以证实，并认为被告人罗冬梅的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人罗冬梅对公诉机关所指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，2013年4月至2015年1月期间，被告人罗冬梅在未经中国人民银行批准的情况下，通过口口相传的方式，针对社会不特定公众，在永安市燕南龙岭新村143号和永安市闽东小区4栋2-101室，先后非法组织民间标会19份，涉案总金额为人民币11210798元，并造成参会人员会款人民币1926739元无法清偿。
2015年7月20日，被告人罗冬梅被参会人员曾某扭送到永安市公安局。
上述事实，被告人罗冬梅在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认。
1、接受证据材料清单和会单、欠条，证实谢某、陈某丁、吴某丙、刘某、王某、雷某、李某、徐某乙、余某、叶某、陈某甲、沈某甲、欧某、林某甲、沈某乙、罗某、陈某乙、杨某、吴某甲、陈某丙、郭某、林某乙、傅某、沈某丙、赖某甲、潘某甲、翁某甲、许某甲、占某甲、朱某甲、黄某甲、范某甲等人向公安机关提供的会单、欠条，证明他（她）们参加被告人罗冬梅组织的民间标会的事实。
2、永安市清会领导小组办公室出具的会员情况表、涉案金额统计表、损失金额统计表，证实被告人罗冬梅共组织民间标会19份，涉案金额为人民币11210798元，损失金额为人民币1926739元，参与标会的会员192人的事实。
3、户籍证明和违法犯罪经历查询情况表，证实被告人罗冬梅出生日期、籍贯、家庭住址等个人身份基本信息，无违法、犯罪前科等事实。
4、到案经过，证实被告人罗冬梅于2015年7月20日20时许，被参加标会的人员扭送至永安市公安局燕南派出所处理，后派出所将涉嫌非法吸收公众存款的罗冬梅移交至经侦大队处理的事实。
5、证人雷某、李某、徐某甲、余某、傅某、陈某甲、叶某、沈某甲、欧某、林某甲、沈某乙、罗某、陈某乙、杨某、吴某甲、陈某丙、郭某、林某乙、沈某丙等人关于罗冬梅组织的民间标会的情况说明，证实他（她）们参加被告人罗冬梅组织的民间标会、填会数额、所造成的经济损失数额，以及被告人罗冬梅开具了欠条等事实
6、证人吴某乙的证言，证实她有参加罗冬梅组织的民间标会，她不认识罗冬梅，她的嫂嫂徐某乙说有参加罗冬梅组织的民间标会，问她要不要参加，她听了之后就参加。她参加罗冬梅组织的民间标会l份共1条，这份会是从2013年8月2日起至2015年7月16日止，500元48人次的下标会，这份会标到2015年1月2日，这份会共填了13680元左右。2015年1月20日，罗冬梅在其组织的民间标会还没有标完的情况下就停止标会，共造成损失13680元。标会的地点是罗冬梅住的家里，她每次都是将会钱交给罗冬梅。罗冬梅组织的民间标会是没有条件限制，只要交的起会钱的都可以参加的事实。
7、证人曾某的证言，证实他有参加罗冬梅组织的民间标会，造成填会款13620元的损失。今天傍晚20时许（2015年7月20日），徐某乙打电话说到永安市燕南步行街找罗冬梅讨要会钱，后来他与徐某乙到罗冬梅住的家里，由于罗冬梅一直没有归还会钱，所以他们将罗冬梅扭送到公安机关。他自己是不认识罗冬梅，他母亲认识徐某乙，徐某乙说有参加罗冬梅组织的民间标会，问他母亲刘芙蓉要不要参加，后来他母亲跟他说了这个情况，他听了之后就参加罗冬梅组织的民间标会。他总共参加罗冬梅组织的民间标会l份共1条，这份会是从2013年8月2日起至2015年7月16日止，500元48人次的下标会，这份会标到2015年1月16日，共填了36次，这份会共填了13620元左右。2015年1月20日，罗冬梅在会还没有标完的情况下就停止标会，共造成他会款损失13620元。标会的地点是罗冬梅住的闽东二期的家里。在会单上使用的是他母亲的名字刘芙蓉，但是每次会钱都是他去交的，每次都是将会钱交给罗冬梅。参加罗冬梅组织的民间标会是没有条件限制，只要交的起会钱的都可以参加的事实。
8、证人谢某的证言，证实有一天罗冬梅问她要不要参加标会活动，她考虑了下就参加了罗冬梅组织的一份会。这份会是自2014年4月2日起会，至2015年8月16日结束，每月500元的上标会，该份会每月标两次。这份会她都没标过，会钱交至2015年1月16日。在2015年1月底的时候，罗冬梅跟他说会转不动了，叫她不要交会钱了，并写了一份欠条给她。这份会她共参加了2条，一共填会钱20000元，损失金额也是20000元。参加罗冬梅标会的其他人员她认识一部分，很多人她都不认识的事实。
9、证人陈某丁的证言，证实她和罗冬梅相识，有一天罗冬梅问要不要参加标会活动，她想参加标会就当做存钱，于是就陆续来了两份会，一份是2013年5月16日起会，共48人次参加的300元上标会，另一份是2013年10月5日起会，共44人次参加的300元上标会，这两份会都以她丈夫刘世义的名字参加的，每份会各参加1条，这两份会都是每月标两次，会钱交到2015年1月份。在2月份的时候，罗冬梅说会已经转不动了，叫她会钱不要再交了，之前的会钱只能写欠条给她，等以后有钱的时候，再把会钱给她。罗冬梅组织标会的地址之前是在永安市龙岭新村，后来改在闽东小区租住的房子。标会都是由罗冬梅自己组织的，会钱都是通过现金方式交给罗冬梅，这2份会共交了21900元会钱。参加标会的其他人员只认识部分住在龙岭的会员，其他的也基本上不认识的事实。
10、证人吴某丙的证言，证实大约在2013年的时候，她听朋友说罗冬梅有组织标会，而且做的比较稳，就参加了罗冬梅组织的标会。她一共参加了5份，这些会都是标到2015年1月份，后来罗冬梅会转不动，会钱就没交了。这5份会总填会金额是175428元，她有标到过一次，领了17500元的会钱，实际损失157928元。罗冬梅组织标会的地址之前是在永安市龙岭新村，后改在闽东小区租住的房子。参加标会的其他人员她认识一部分，大部分基本上不认识的事实。
11、证人刘某的证言，证实他和罗冬梅原来是邻居，他听旁边的住户说罗冬梅有组织民间标会，所以就问罗冬梅是否有组织民间标会，罗冬梅说有组织民间标会并且问他要不要来参加，于是他就参加罗冬梅组织的民间标会活动。他共参加罗冬梅组织的民间标会3份共3条，实际造成损失41000元。罗冬梅组织民间标会的地址原来是龙岭新村，后来改到永安市闽东小区。参加罗冬梅组织的民间标会是没有条件限制的，会员基本上不认识的事实。
12、证人王某的证言，证实她与罗冬梅是邻居，有一天罗冬梅说有组织标会活动，问她要不要参加，她考虑了下就参加了2份会。在2015年1月份的时候，罗冬梅就跟她说会转不动了，叫她会钱不要交了。这两份会她有标中2条，共标到金额是46546元，实际损失是99454元。罗冬梅标会地址之前是在罗冬梅的家，即龙岭新村，后来罗冬梅搬到闽东小区，标会地址就改到闽东小区了。参加罗冬梅标会的人员她认识一部分，很多人她都不认识的事实。
13、证人徐某乙的证言，证实她因为参加罗冬梅组织的民间标会，罗冬梅在民间标会还没有结束的时候就停止标会，造成填会款40000余元的损失。2015年7月20日，她打电话向罗冬梅催讨会钱，后来她跟曾某一同到罗冬梅的家一起向罗冬梅催讨会钱，罗冬梅说现在没钱还，于是他们就说一起报案，然后罗冬梅说去就去，但是又磨磨蹭蹭，一直不肯去。罗冬梅不去，曾某就在房间推推拉拉，要将其扭送至派出所，出门后，罗冬梅就没有反抗了，一同到了燕南派出所的事实。
14、被告人罗冬梅的供述，供认她自2013年左右开始组织民间标会活动，一共组织了19份的标会，这些会一直标到2015年1月份，自2月份开始，由于资金周转不动，就倒会了。每份会的时间都不一样，主要以会单上的标注时间为准。这些会基本上都是每月标2次，会钱都是交至2015年1月，但有的2015年1月会钱交了1次，有的2次都交，具体以每个人会单为准。会单有上标的，也有下标的。参加她组织的民间标会的人员，一些是她认识的朋友，还有一部分是朋友介绍过来参会的。标会的地点开始是在永安市燕南龙岭新村143号，后来是在永安市闽东小区4栋2-101室。对公安机关计算出的填会总金额人民币11210798元以及造成的损失人民币1926739元没有异议。
本院认为，被告人罗冬梅未经中国人民银行批准，非法组织民间标会2份，以高息为诱饵，向社会不特定对象变相吸收公众存款人民币11210798元，造成参会人员会款人民币1926739元无法清偿，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。归案后，被告人罗冬梅能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：
被告人罗冬梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元（罚金应于本判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2019年7月19日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋明泉
审 判 员 黄瑞芳
人民陪审员 时苏建
二〇一五年十一月十八日
书 记 员 林燕榕