浙江省绍兴市柯桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0603刑初20号
公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。
被告人朱瑞银，男，1976年4月17日出生于浙江省绍兴市，汉族，高中文化，农民，家住绍兴市柯桥区。曾因犯危险驾驶罪于2015年9月7日被绍兴市越城区人民法院判处拘役一个月十天，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月30日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
辩护人黄建琪、陈明，北京浩天信和（杭州）律师事务所律师。
被告人平秀英，女，1977年11月24日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，农民，家住绍兴市柯桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月5日被刑事拘留，同年6月3日被取保候审。经本院决定于2017年1月6日再次被取保候审在住所地。
绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉[2017]21号起诉书指控被告人朱瑞银、平秀英犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派代理检察员车新波出庭支持公诉，被告人朱瑞银、平秀英及辩护人黄建琪到庭参加诉讼。案件审理过程中，绍兴市柯桥区人民检察院以本案需补充侦查为由，建议对本案延期审理。本院于2017年2月17日决定对本案延期审理。同年3月15日，绍兴市柯桥区人民检察院建议本案恢复法庭审理，本院于同日决定恢复法庭审理。在诉讼过程中，绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑追诉[2017]3号追加起诉决定书补充起诉被告人朱瑞银、平秀英有遗漏的非法吸收公众存款罪行，于同年3月28日向本院追加起诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派代理检察员车新波出庭支持公诉，被告人朱瑞银、平秀英及辩护人陈明到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明,2011年至2014年，被告人朱瑞银以高额利息为诱饵，向周某1、钱某1等不特定个人吸收资金共计1243.60万元，再将资金出借，从中赚取利差，至案发仅归还约583.09万元，剩余资金未归还，给上述个人造成严重经济损失。其中，被告人平秀英帮助被告人朱瑞银出面向金某、沈某1等不特定个人吸收资金444.60万元，至案发仅归还约243.50万元，剩余资金未归还。具体如下：
1、2013年5月，被告人朱瑞银从周某1处吸收资金50万元，支付利息9.72万元，未归还剩余款项。
2、2011年至2013年，被告人朱瑞银从钱某1处吸收资金200万元，已归还本息约135万元，未归还剩余款项。
3、2012年8月至2013年3月，被告人朱瑞银从孔某处吸收资金50万元，支付利息约13万元，未归还剩余款项。
4、2012年2月至12月，被告人朱瑞银从林某处吸收资金35万元，支付利息约12万元，未归还剩余款项。
5、2014年3月，被告人朱瑞银从沈某2处吸收资金15万元，已归还本金3万元，未归还剩余款项。
6、2013年3月至2014年1月，被告人朱瑞银从王某1处吸收资金74万元，支付利息约14.22万元，未归还剩余款项。
7、2013年6月，被告人朱瑞银从韩某1处吸收资金25万元，已归还本息约7万元，未归还剩余款项。
8、2012年5月至2013年11月，被告人朱瑞银从胡某处吸收资金145万元，支付利息约32.10万元，未归还剩余款项。
9、2011年7月至11月，被告人朱瑞银从陈某1处吸收资金30万元，已归还本息约25万元，未归还剩余款项。
10、2013年8月，被告人朱瑞银从诸某牛处吸收资金20万元，已归还本息约12.50万元，未归还剩余款项。
11、2013年4月，被告人朱瑞银从桑某处吸收资金20万元，已归还全部款项。
12、2013年1月至2月，被告人朱瑞银从钱某2处吸收资金80万元，支付利息20.80万元，未归还剩余款项。
13、2012年4月至2013年4月，被告人朱瑞银从黄某处吸收资金40万元，已归还本息约25.75万元，未归还剩余款项。
14、从2012年开始，被告人朱瑞银从董某处吸收资金至少15万元，已归还本息9.50万元，未归还剩余款项。
15、2011年至2014年4月，被告人朱瑞银、平秀英从金某处吸收资金60万元，已归还本息约23万元，未归还剩余款项。
16、2013年11月至2014年3月，被告人朱瑞银、平秀英从汤某处吸收资金30万元，已归还本息约6.60万元，未归还剩余款项。
17、2012年至2013年2月，被告人朱瑞银、平秀英从沈某1处吸收资金50万元，已归还本息约36万元，未归还剩余款项。
18、2014年4月，被告人朱瑞银、平秀英从赵某处吸收资金10万元，已归还本息4.90万元，未归还剩余款项。
19、2012年2月至11月，被告人朱瑞银、平秀英从陈某2处吸收资金55万元，支付利息约21万元，未归还剩余款项。
20、2012年7月至2013年3月，被告人朱瑞银、平秀英从郑某处吸收资金150万元，已归还本息约127万元，未归还剩余款项。
21、2013年11月至2014年3月，被告人朱瑞银、平秀英从韩某2处吸收资金70万元，已归还本息约20万元，未归还剩余款项。
22、2013年2月28日，被告人朱瑞银、平秀英从周某2处吸收资金19.60万元，支付利息约5万元，未归还剩余款项。
2016年5月5日，被告人平秀英主动到原绍兴市柯桥区公安局经侦大队投案，如实供述了上述主要事实。
另查明，被告人朱瑞银在归案后如实供述了上述主要事实。
上述事实，被告人朱瑞银、平秀英在开庭审理过程中亦无异议，并有欠条、银行业务凭证、银行明细、情况说明、承诺书、汽车质押借款合同、借条、查封决定书、刑事判决书、抓获经过、户籍证明，陈苏、杨某、王某2、苗某、陆某的证言，周某1、钱某1、孔某、林某、沈某2、王某1、胡某、韩某1、陈某1、诸某牛、桑某、钱某2、黄某、董某、金某、汤某、沈某1、赵某、陈某2、郑某、韩某2、周某2的陈述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人朱瑞银、平秀英非法向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，部分属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人朱瑞银起主要作用，系主犯；被告人平秀英起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。案发后，被告人平秀英自动投案，并如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。被告人朱瑞银在归案后能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。二被告人能自愿认罪，且已部分退还被害人的损失，酌情予以从轻处罚。采纳二被告人要求从轻处罚及辩护人黄建琪、陈明建议对被告人朱瑞银从轻处罚的意见。根据被告人平秀英的犯罪情节及认罪悔罪表现，可予宣告缓刑。被告人朱瑞银、平秀英的犯罪行为导致被害人经济损失，依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条第一款和第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱瑞银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年四月三十日起至二○一九年十月二十九日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人平秀英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳)；
三、被告人朱瑞银退赔给周国朝人民币四十万二千八百元、钱祖兴人民币六十五万元、孔建英人民币三十七万元、林智放人民币二十三万元、沈秀潮人民币十二万元、王岳富人民币五十九万七千八百元、韩志勇人民币十八万元、胡忠华人民币一百十二万九千元、陈家虎人民币五万元、诸文牛人民币七万五千元、钱关炎人民币五十九万二千元、黄某人民币十四万二千五百元、董素娟人民币五万五千元；被告人朱瑞银、平秀英共同退赔给金少明人民币三十七万元、汤建祝人民币二十三万四千元、沈爱仙人民币十四万元、赵文娟人民币五万一千元、陈永宝人民币三十四万元、郑金根人民币二十三万元、韩雅红人民币五十万元、周菊英人民币十四万六千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 鲁志杰
审 判 员 鲁琴芳
人民陪审员 沈保罗
二〇一七年四月十二日
书 记 员 魏佳颖
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。