浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0305刑初55号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人苏春香，于浙江省温州市，无业。2013年12月10日因殴打他人被行政拘留4日。因本案于2015年1月16日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕，同年3月3日被取保候审，2016年6月28日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人周佳华，浙江越人律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2016）55号起诉书指控被告人苏春香犯集资诈骗罪，于2016年4月14日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派代理检察员陈凯出庭支持公诉，被告人苏春香及其辩护人周佳华到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市洞头区人民检察院指控：2005年10月起，被告人苏春香明知自己无偿还能力，仍未经依法批准，在温州市洞头区组织民间经济互助会22个，通过会脚之间口口相传的方式进行宣传，以高息回报吸引社会不特定对象参与，并通过收取“会主钱”、“首会让利”以及标“空头会”的形式募集资金，所得资金大部分用于偿还债务、建造房屋、日常开销等，后因资金链断裂于2013年5月左右“倒会”。期间，被告人苏春香骗取资金共计303142元（以下均为“人民币”）。案发后，苏春香经洞头区民间金融风险处置领导小组办公室（下简称区处置办）清算确认的债务为2930881元。公诉机关认为被告人苏春香以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏春香如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。
被告人苏春香认为自己没有骗取他人钱财的故意，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人提出：1、被告人苏春香组织互助会的目的是为了资金周转，在发生负债后也有偿还他人债务的行为，故其主观上没有骗取他人钱财的故意，其行为应认定为非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪；2、被告人苏春香案发后如实供述其罪行，并积极配合区处置办清算会款，并将房产交由区处置办处置，认罪态度较好，要求对其从轻处罚。
经审理查明：2005年10月起，被告人苏春香明知自己无偿还能力，仍未经依法批准，在温州市洞头区组织民间经济互助会22个，通过会脚之间口口相传的方式进行宣传，以高息回报吸引社会不特定对象参与，并通过收取“会主钱”、“首会让利”以及标“空头会”的形式募集资金，所得资金大部分用于偿还债务、建造房屋、日常开销等，后因资金链断裂于2013年5月左右“倒会”。期间，被告人苏春香骗取资金共计303142元。具体如下：
1、2007年1月16日，被告人苏春香组织50元151会的经济互助会，会期截至2013年4月16日，运行结束后仍有8会未得，收取会主钱7450元、首会让利6705元，应会支出14100元，骗取资金55元。
2、2007年5月25日，被告人苏春香组织100元68会的经济互助会，会期截至2012年12月25日，运行结束后仍有2会未得，标得空头会2会，骗取资金3776元。
3、2007年11月5日，被告人苏春香组织200元63会的经济互助会，会期截至2013年2月5日，运行结束后仍有7会未得，骗取资金27839元。
4、2008年5月1日，被告人苏春香组织50元114会的经济互助会，会期截至2013年1月15日，运行结束后仍有4会未得，收取会主钱5600元，首会让利5040元，应会支出11200元，标得空头会4会，后偿还2会，骗取资金1498元。
5、2008年5月1日，被告人苏春香组织50元117会的经济互助会，会期截至2013年3月1日，运行结束后仍有16会未得，标得空头会16会，后偿还2会，骗取资金7832元。
6、2008年11月10日，被告人苏春香组织100元111会的经济互助会，会期截至2013年6月10日，运行102会后停止，收取会主钱10900元、首会让利9810元，应会支出19200元，骗取资金1510元。
7、2009年4月20日，被告人苏春香组织50元126会的经济互助会，会期截至2014年7月5日，运行99会后停止，收取会主钱6200元、首会让利5580元，应会支出9700元，集资诈骗2080元；标得空头会7个，骗取资金13221元。
8、2009年6月10日，被告人苏春香组织100元102会的经济互助会，会期截至2013年8月25日，运行95会后停止，收取会主钱10000元、首会让利9000元，应会支出18600元，集资诈骗400元；标得空头会14个，骗取资金25749元。
9、2010年1月2日，被告人苏春香组织100元115会的经济互助会，会期截至2014年10月2日，运行83会后停止，收取会主钱11300元、首会让利10170元，应会支出16200元，骗取资金5270元。
10、2010年4月1日，被告人苏春香组织50元146会的经济互助会，会期截至2016年4月15日，每月应会2次，运行75会后停止，收取会主钱7200元、首会让利6480元，应会支出7300元，骗取资金6380元。
11、2010年6月10日，被告人苏春香组织300元67会的经济互助会，会期截至2015年12月10日，每月应会1次，运行35会后停止，收取会主钱19800元，应会支出10200元，骗取资金9600元。
12、2010年12月20日，被告人苏春香组织100元104会的经济互助会，会期截至2015年4月5日，运行58会后停止，收取会主钱10200元、首会让利9180元，应会支出11200元，骗取资金8180元。
13、2011年10月2日，被告人苏春香组织100元117会的经济互助会，会期截至2016年8月2日，运行38会后停止，收取会主钱11500元、首会让利10350元，应会支出7200元，骗取资金14650元。
14、2012年4月15日，被告人苏春香组织100元116会的经济互助会，会期截至2017年2月1日，运行26会后停止，收取会主钱11400元、首会让利10260元，应会支出4800元，骗取资金16860元。
15、2012年6月5日，被告人苏春香组织100元102会的经济互助会，会期截至2016年8月20日，运行15会后停止，收取会主钱10000元、首会让利9000元，应会支出2600元，骗取资金16400元。
16、2012年11月5日，被告人苏春香组织300元73会的经济互助会，会期截至2015年12月20日，运行13会后停止，收取会主钱21000元、首会让利18900元，共收取39900元，共应出会钱6600元，其本人还有1会未得（叶明东），应会支出1978元，骗取资金31892元。
17、2012年12月1日，被告人苏春香组织50元105会的经济互助会，会期截至2017年4月1日，运行10会后停止，收取会主钱5150元、首会让利4635元，应会支出800元，骗取资金8985元。
18、2012年12月1日，被告人苏春香组织50元109会的经济互助会，会期截至2017年6月1日，运行10会后停止每月应会2次，运行10会后停止，收取会主钱5350元、首会让利4815元，应会支出800元，骗取资金9365元。
19、2005年10月25日，被告人苏春香组织51000元21会的经济互助会（排会），会期截至2014年2月25日，运行19会后停止，收取会主钱51000元，应会支出47700元，骗取资金3300元。
20、2007年11月15日，被告人苏春香组织30500元21会的经济互助会（排会），会期截至2014年11月15日，运行17会后停止，收取会主钱30500元，应会支出26000元，骗取资金4500元。
21、2009年1月15日，被告人苏春香组织50000元21会的经济互助会（排会），会期截至2017年5月15日，运行11会后停止，收取会主钱50000元，应会支出25000元，骗取资金25000元。
22、2010年11月25日，被告人苏春香组织100200元13会的经济互助会（排会），会期截至2016年11月25日，运行5会后停止，收取会主钱100200元，应会支出41400元，骗取资金58800元。
另查明，苏春香经区处置办清算确认的债务为290万余元；位于温州市洞头区东屏街道陵园南路77弄34号、36号房产已交由区处置办处置。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人苏春香的供述、会单、账本证明其在丈夫生意亏本、家庭经济收入一般，为偿还债务等目的组织了22个经济互助会，并以标“空头会”等方式向社会不特定对象非法集资存款的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中标取“空头会”的具体情况。2、证人叶某甲的证言证明苏春香系其母亲，其参加苏春香组织的多个互助会，但均没有得会，苏春香和其丈夫案发当时每月有2000元左右收入；3、证人叶某乙的证言证明其系苏春香丈夫，因为叶某乙做生意亏本，后由苏春香组织抬会用于填补亏空的情况。3、被害人林某甲、林某乙、陈某甲、邓某、陈某乙、林某丙、吴某甲、张某甲、曾某甲、叶某丙、周某、吴某乙、吕某甲、蔡某甲、叶某丁、王某甲、郑某、吕某乙、叶某戊、黄某甲、蔡某乙、陈某丙、蔡某丙、林某丁、吕某丙、庄某、曾某乙、张某乙、洪某甲、吕某丁、纪某甲、王某乙、刘某、林某戊、郭某甲、夏某、张某丙、洪某乙、叶某己、张某丁、陈某丁蓉、吕某戊、叶某庚、柳某、吕某己、吕某庚、郭某乙、郭某乙、陈某戊、纪某乙、汪某、金某、蔡某丁、纪某丙、苏某、郭某丙、陈某丁真、蔡某戊、吴某丙、黄某乙、张某戊、林某己、谢某，证明证明上述被害人有参与被告人苏春香组织的22个“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证，其中被害人吕某己、吕某丁、林某甲、林某丙、吴某甲、黄某甲等人还陈述了被告人苏春香在其组织的互助会中标“空头会”及将会钱用于建房等情况。4、搜查笔录、扣押清单，证明从被告人苏春香处搜查、扣押到会单22张、账本6本的情况。5、银行账户查询结果证明被告人苏春香的银行转账交易的具体情况。6、清算公告、债权债务确认书、债权债务汇总表、区处置办出具有关苏春香债权债务的证明，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额等，还证明被告人苏春香已经清算确认的债务总额是290万余元。7、房产证、申请建房报告，用地审批记录、关于苏春香资产登记及处置情况说明、苏春香入户资金情况说明证明被告人苏春香的相关资产登记及处置的情况。8、行政处罚决定书证明被告人苏春香被行政处罚的情况。9、归案说明证明被告人苏春香的归案情况。10、人口信息表证明被告人苏春香的基本身份情况。
关于被告人苏春香及其辩护人提出的认为被告人苏春香不构成集资诈骗罪的意见，本院经审查，被告人苏春香供述“一开始是因为我老公做生意亏本了，所以想组织抬会还债。后来我觉得做会主可以周转资金，于是就慢慢越叫越多了”，以及自己在组织的多个互助会会中均有标取空头会，并将会款用于房屋建造及还债等，并与证人叶某乙、叶某甲的证言、被害人吕某己等人的陈述能够相互印证，足以证实被告人苏春香明知自己无偿还能力，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的事实清楚、证据确实充分。被告人苏春香及其辩护人提出的上述意见，不予采纳。
本院认为，被告人苏春香以非法占有为目的，骗取集资款共计30万余元，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人苏春香归案后如实供述其罪行，且积极配合债务清算，予以从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏春香犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月28日起至2021年5月10日止）
二、责令被告人苏春香退赔全部违法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶政茂
人民陪审员 林 军
人民陪审员 陈后林
二〇一六年七月七日
代书 记员 许 轶