福建省南平市延平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0702刑初43号
公诉机关南平市延平区人民检察院。
被告人张某甲，曾用名张水弟，男，1967年3月25日出生于福建省南平市延平区，汉族，大专文化，泰宝药业集团深圳办事处负责人，户籍地福建省南平市延平区。2011年11月25日因涉嫌犯合同诈骗罪被南平市公安局决定取保候审，2012年11月24日解除取保候审。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年9月15日被刑事拘留，同年10月22日被南平市公安局决定取保候审，2015年10月9日被南平市延平区人民检察院决定取保候审，2016年2月19日被逮捕，现羁押于南平市看守所。
辩护人林绍伟，福建武夷律师事务所律师。
南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2016）52号起诉书指控被告人张某甲犯信用卡诈骗罪和伪造国家机关证件罪，于2016年2月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月24日公开开庭审理了本案。南平市延平区人民检察院指派检察员李德恺出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人林绍伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
南平市延平区人民检察院指控，被告人张某甲恶意透支信用卡四张，本金共计人民币41155.09元，数额较大，其还伙同他人伪造国家机关证件。针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人张某甲的行为构成信用卡诈骗罪和伪造国家机关证件罪，被告人张某甲信用卡诈骗罪部分系自首，其一人犯数罪，应数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百八十条第一款、第六十九条、第六十七条第一款的规定，予以惩处。
被告人张某甲对起诉书指控犯罪事实和罪名无异议。
辩护人林绍伟提出，被告人张某甲使用中国农业银行信用卡进行透支的事实已由法院作出民事判决，不宜认定为信用卡诈骗；被告人张某甲犯罪情节较轻，在信用卡诈骗犯罪中具有自首情节，可以从轻处罚，请求法院判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明，（一）、信用卡诈骗罪
2007年3月6日至2008年1月31日期间，被告人张某甲先后在中国银行南平分行办理信用卡两张（卡号分别为62×××50、43×××76），在中国工商银行南平市延平支行办理信用卡一张（卡号为45×××61），在中国农业银行南平市延平支行办理信用卡一张（卡号为51×××85）。2008年5月至6月期间，张某甲陆续使用中国银行信用卡分别透支本金人民币9169.84元和人民币16088.1元，使用中国工商银行信用卡透支本金人民币5998元，使用中国农业银行信用卡透支本金人民币9899.15元，共计透支本金人民币41155.09元。2008年8月份后张某甲因躲避债务藏匿到广东省深圳市，未将变更的住址及联系方式告知银行，并经发卡银行多次催收后仍未归还透支本金。
（二）、伪造国家机关证件罪
2008年期间，被告人张某甲通过他人伪造了南平市延平区人民路59号3栋204室的房屋所有权证（南房权证字第xxxxx**）和国有土地使用证（南国用（2004）第08388号），后将两本假证抵押给邱某借款。经南平市房地产交易登记服务中心鉴定，南房权证字第××号房屋所有权证不是该单位所发放的房屋所有权证。经南平市国土资源局鉴定，南国用（2004）第08388号国有土地使用权证为伪造证书。
2014年9月15日，被告人张某甲在广东省深圳市罗湖区因涉嫌合同诈骗罪被公安机关抓获归案，在归案途中张某甲主动向公安机关交代其信用卡透支逾期未归还的犯罪事实。案发后，被告人张某甲已还清透支的四张信用卡本金。
上述事实，被告人张某甲在开庭审理过程中无异议，并有被害单位员工刘勇、詹枫、黄伟的陈述、证人邱某、张某乙、蒋某的证言、接受证据材料清单、提取笔录、伪造的房屋所有权证和国有土地使用证、南平市房地产交易登记服务中心出具的证明与南平市国土资源局出具的鉴定报告、所有权登记查询结果单、房屋登记信息证明、被害单位出具的报案材料、催收材料、透支信用卡账户交易清单、被害单位出具的证明及还款协议、被告人张某甲还款材料、证人邱某出具的借条、收条及谅解书、证人蒋某出具的说明、销售不动产统一发票、房产证与土地证、泰宝药业出具的证明、本院（2010）××民初字第××号民事判决书、公安机关出具的抓获经过与情况说明、被告人张某甲户籍证明等证据在案为证。以上证据均经庭审质证，足以认定。
本院认为，被告人张某甲以非法占有为目的，恶意透支信用卡，共计本金人民币41155.09元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人张某甲伙同他人伪造国家机关证件，其行为还构成伪造国家机关证件罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张某甲到案后如实供述自己的犯罪事实，且如实供述公安机关尚未掌握的信用卡诈骗的犯罪事实，对信用卡诈骗部分系自首，具有法定从轻处罚情节。被告人张某甲在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。辩护人林绍伟提出被告人张某甲信用卡诈骗犯罪中具有自首情节，可以从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳；其余辩护意见，依据不足，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百八十条第一款、第六十七条第二款、第三款、第六十九条、第五十二条的规定，判决如下：
被告人张某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币25000元；犯伪造国家机关证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币3000元。决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币28000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月19日起至2016年12月10日止）。
被告人张某甲所并处的罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 李素昱
代理审判员 林 洁
人民陪审员 马小颖
二〇一六年五月十一日
书 记 员 余 超
本案依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
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