安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2015）埇刑初字第01072号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人刘某，男，汉族，系宿州市房屋管理局职工，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月5日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人陈晓辉，江苏昭鹏律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2015）969号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪，于2015年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋姝、徐昆仑出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人陈晓辉到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2014年，被告人刘某虚构购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房、需要资金周转、过桥的事实，以高额利息为诱饵，向张某等11人借款人民币512.5万元，用于其个人消费和偿还其个人借款利息等。被告人刘某在上述款项到期后无法归还而逃匿。其中：一、2014年5月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房、资金周转为由，向张某借款人民币80万元。二、2014年5月，被告人刘某以资金周转为由，向马某借款人民币15万元。2014年7月，被告人刘某偿还马某人民币5万元。三、2014年5月至8月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房、资金周转为由，向李某借款人民币110万元。四、2014年5月，被告人刘某以过桥为由，向吴某借款人民币40万元。五、2014年5月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房为由，向支某借款人民币40万元。六、2014年5月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房为由，向王某乙借款人民币20万元。七、2014年6月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房为由，向宁某借款人民币27万元。八、2014年7月，被告人刘某以资金周转为由，向营良凤借款人民币15万元。九、2014年7月至8月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房为由，向王某甲借款人民币120万元。十、2014年7月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房为由，向杨某借款人民币50万元。2014年8月，被告人刘某将鸿儒世家的地下车位过户给杨某，并偿还杨某人民币4.5万元。十一、2014年8月，被告人刘某以资金周转为由，向陈某借款人民币5万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人刘某的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人刘某在有期徒刑十年以上量刑。被告人刘某称其没有非法占有的目的，也没有虚构事实、隐瞒真相，其不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：指控被告人刘某犯诈骗罪属事实不清、证据不足，被告人刘某无罪。经审理查明：2014年5月至8月间，被告人刘某以其购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房、生意需要资金周转等为由，以高额利息为诱饵，在宿州市埇桥区辖区内，骗取多名被害人共计人民币291.2万元，用于偿还前期借款利息和个人消费，致使上述款项至今无法归还。具体事实如下：一、2014年5月，被告人刘某以其做生意需资金周转为由，以月息2分为诱饵，骗取被害人马某人民币147000万元。期间，被告人刘某支付被害人所谓本金及利息人民币计53000元，实际骗取被害人马某人民币94000元。二、2014年5月至8月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房需资金为由，以月息3分为诱饵，骗取被害人李某人民币1100000元。期间，被告人刘某支付被害人所谓利息人民币50000元，实际骗取被害人李某人民币1050000元。三、2014年5月，被告人刘某以所借银行贷款需“过桥”为由，以月息4分为诱饵，骗取被害人吴某人民币400000元。期间，被告人刘某支付被害人所谓利息人民币32000元，实际骗取被害人吴某人民币368000元。四、2014年5月，被告人刘某以其需购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房需资金为由，以月息3分为诱饵，骗取被害人支某人民币400000元。五、2014年5月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房需资金为由，以月息3分为诱饵，骗取被害人王某乙人民币200000元。期间，被告人刘某支付被害人所谓利息人民币12000元，实际骗取被害人王某乙人民币188000元。六、2014年6月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房需资金为由，以月息3分为诱饵，骗取被害人宁某人民币270000元。七、2014年7月，被告人刘某以其生意需资金周转为由，以月息2分为诱饵，骗取被害人营良凤人民币150000元。期间，被告人刘某支付被害人所谓利息人民币3000元，实际骗取被害人营良凤人民币147000元。八、2014年7月，被告人刘某以购买宿州市东昌路苏宁电器楼下门面房需资金为由，以高息为诱饵，骗取被害人杨某人民币500000元。期间，被告人刘某将价值110000元的鸿儒世家地下车位过户给杨某，并支付所谓利息人民币45000万元，实际骗取被害人杨某人民币345000元。九、2014年8月，被告人刘某以其做生意需资金周转为由，骗取被害人陈某人民币50000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）书证1、借条及银行个人业务凭证，载明被告人刘某于2014年6月25日借李某人民币1050000元；于8月24日借李某人民币50000元及李某向刘某汇款情况；被告人刘某于2014年5月6日书写借吴某人民币416000元及吴某妻子袁惠红实际向刘某汇款400000元的情况；被告人刘某于2014年8月12日借支某人民币400000元及支某向刘某汇款情况；被告人刘某于2014年5月21日借王某乙人民币200000元及王某乙向刘某汇款情况；被告人刘某于2014年6月12日借王某乙人民币270000元及宁某向刘某汇款情况；被告人刘某于2014年7月31日借孙某（营良凤）人民币150000元；被告人刘某于2014年7月20日借杨某人民币500000元及杨某向刘某汇款情况；被告人刘某于2014年8月10日借陈某人民币50000元。（二）被害人的陈述：1、被害人马某的陈述，证明2014年5月20日左右的一天，刘某打电话说要借15万元做生意周转用，每个月支付给他2分的利息，他就用电话银行转账给刘某的农业银行卡6216内147000元人民币，刘某给他写了一张15万元的借条。2014年6月24日，刘某通过老表孙某支付他六月份的利息钱3000元。2014年7月，他等用钱就给刘某打电话让刘某还钱，刘某给他说等等。七月下旬刘某将5万元现金给孙兵，孙兵将5万元交给他。一直没有见到刘某，他也没有将借条更改，之后一直打电话给刘某，刘某就一直在拖，至今没有将钱还他。2、被害人李某的陈述，证明2014年四五月份，刘某找到她称要买苏宁电器楼下的一间门面房，手里钱不够，问她借400万元，并许诺每个月支付她三分利息，什么时候要还钱，就什么时候还给她。2014年5月份，她在市政府办公室用电脑通过网银给刘某转55万元，刘某给她写了一张55万元欠条。2014年6月25日，刘某和张建到市政府办公室找她，张建在2014年5月份从她这里借走50万元用于做生意并许诺给她两分利息，之后张建说把50万元还给她，她要借给刘某，就把钱直接给刘某，刘某再给她一张50万元的欠条，所以他俩这天到她办公室找她，刘某把之前给她写的55万元的欠条拿走，又给她写了一张105万的欠条。2014年8月份，刘某给她打电话说苏宁电器楼下的门面房已经买下来了，现在差契税没交，交完就能办房产证，到时候就能去银行贷款把钱还给她。2014年8月10日，在办公室用电脑通过网银给刘某转过去5万元，刘某给她写了一张5万元的欠条。后来她要用钱的时候让刘某还钱，刘某一直以各种理由往后拖，直到2015年3月5日，她听说刘某被带到派出所了，就到派出所报案了。刘某借钱的时候说给她3分利息，当时是口头说的，开始利息都是月底给她，大概共给她四五万元的利息。3、被害人吴某的陈述，证明2014年5月份，刘某说朋友要‘过桥’找他借100万元，给他四分的利息，他说家里只有40万，第二天他妻子就去银行汇了40万元给刘某。2015年5月6日下午，他到刘某办公室让刘某写了一张欠条，把一个月的利息也写上了，欠条载明的是416000元。2014年6月初，刘某付了他一个月的利息16000元，到2014年7月份他找刘某要本金，刘某就说先给他利息，本金40万元要等几天给他，后来找刘某，刘某也没钱还他了。刘某一共给他两个月的利息共32000元。4、被害人支某的陈述，证明2014年5月份，刘某打电话说要买宿州市埇桥区东昌路苏宁电气楼下的门面房，已经付定金了，钱都在银行压着，现在钱不够，要向她借几十万，一旦银行的钱下来就还给她，说给她三分的利息，她就同意借给刘某40万元。2014年5月12日，她到刘某的公司找刘某谈，刘某说生意做得大，借这钱是买门面的，当时刘某给她写了一张40万元的欠条，欠条上约定利息是三分，然后刘某又把自己的卡号写给她，她就到宿州市皖煤大酒店北边的工商银行通过柜台给刘某转了40万元。过了十来天，她就一直催刘某还钱，刘某说银行的钱没有批下来。2014年8月12日打听到刘某的家，她就到刘某家要钱，刘某说昨天卡上五十万刚被朋友转走，然后她就把之前刘某写的欠条还给刘某，又让刘某重新给她写了一张40万元的欠条，后来她一直催刘某还钱，到后来看见刘某的店在装修，就给刘某打电话，刘某说重新装修的，后来才知道刘某生意做砸了。后来打电话找刘某，刘某就说在外地做生意，有时还不接电话。刘某没有给她一分利息。5、被害人王某乙的陈述，证明2014年5月，他在路上碰到刘某，刘某说要买东昌路苏宁电器楼下的门面，手里钱不够并说买过门面之后就能从银行贷出款，向他借20万元人民币，并许诺给他每个月3分利息，他就答应了。2014年5月21日，刘某在办公室给他写了一张20万元的借条，他第二天给刘某转了20万元，后来刘某给他两个月的利息，每个月6000元，两个月之后刘某就没给过利息，他后来给刘某打电话，刘某说钱肯定还他，让他等等，再之后刘某电话也不接了。6、被害人宁某的陈述，证明2014年6月12日10时许，刘某给她打电话说要买东昌路苏宁电器楼下的门面房，价值550万元，现在还差七八十万元，想问她借钱，用十几天到月底就还给她，月息是三分。她说没有这么多钱，就把自己银行卡内的20万元在西昌路皖煤酒店北侧工商银行转给了刘某。6月底她向刘某要钱，刘某说房子没弄好，贷款没下来，还差十几万元办理房产过户，过好户后就能办理贷款将借她的钱还给她。她就借朋友的信用卡和她的信用卡总共四张信用卡，在刘某开的“事必成商贸公司”，刘某公司的工作人员用“POS”机刷了7万元。之后她给刘某打电话，刘某一直说贷款没贷下来，八月中旬刘某给她打电话借钱，她说没有钱。8月20日她给刘某打电话要钱，刘某说过两天从外地回来再说。之后她就给刘某的朋友吴某打电话了解情况，吴某就告诉她抓紧要钱。8月30日她就去裕城花园中段、苏宁电器楼下、中山街这几个刘某开的实体店，发现刘某的三个实体店已经关门，店内的物品都已经搬完。她就向刘某几个朋友打电话咨询刘某的情况，才知道刘某欠了两千多万，已经跑路了。7、被害人营某的陈述，证明2014年7月29日下午，她在家乐福碰到刘某，刘某说鞋店进货，需要资金周转一下，向她借20万元人民币，她说没那么多钱就有15万元，刘某说用一个月，利息每月两分。7月31日她把钱取出来到孙某家中，将15万元钱存在孙某的徽商银行卡内，孙某又转给刘某。之后刘某在车内给她写了一张15万元的欠条。因为当时用孙某的网银转的钱，当时借款人写的孙某的名字。刘某给她一个月利息3000元。8月30日她给刘某打电话没接，一直联系不上刘某，后来听说刘某出事了。8、被害人杨某的陈述，证明2014年7月，刘某和妻子吴某说买了宿州市埇桥区东昌路的一间门面房，还差点钱，说借他的钱是买门面的，等买好门面再贷款还他的钱，他就借给刘某了。他朋友宋某说刘某想借他的钱还银行贷款，2014年7月20日下午，刘某给他打电话叫他到宋某的店里去，他过去双方签订了借款协议，借款期限十天，接着又签了一份抵押合同，当时刘某说到时还不了钱就把这间鞋店（宿州市东昌路苏宁电器楼下卓诗尼专卖店）包括里面的所有物品都给他。签好后，刘某、吴某和他一起到中国建设银行开发区支行转给刘某50万元。到2014年8月1日前后他打电话找刘某要钱，刘某说钱紧，贷款下来就还钱。8月10号左右，他打电话找刘某，刘某说让他把刘某的车开走，他问车在哪，刘某说车被战友开去南京了。后来他感觉不对，就到车管所查刘某车的信息，才知道在2014年五六月份吴某名下的宝马车已经被法院查封，而且宝马车还抵押给另外一个人。他又到刘某说的东昌路皮鞋店，到那以后才知道那间鞋店是刘某租的，并且里面的物品在抵押给他之前已经抵押给别人了。他就知道上当了，后来找刘某找不到人，就去找吴某，吴某说没有钱。后来他要告刘某，刘某就付给他45000元利息。2014年8月，刘某把在鸿儒世家的地下车位过户给他，刘某说车位是11万买的。9、被害人陈某的陈述，证明他妻子张芳在商之都“卓诗尼女鞋”店上班，老板是刘某，店长张莉和他妻子张芳是同学，张莉说进货资金没有钱，现借给店里面用用，之后在还给他妻子。2014年8月10日上午9时许，他带5万元现金到大花园现代佳苑7栋304室刘某的办公室，店长张莉也在这上班，他将5万元现金交给刘某，刘某要给他利息，他没有要利息，刘某给他写了一张五万元的借条。2014年8月底妻子张芳给他说刘某的那些专卖店被封了。他就去找刘某要钱，刘某给他说过段时间还钱，过段时间就找不到刘某了。（三）证人证言1、证人潘某的证言，证明他在东昌路大润发那有一间门面房，2014年6月份前后刘某找到他给了10万元定金要买门面，然后刘某就在那开卓诗尼鞋店了，后来刘某又给他说不买了，把那10万元定金转为房租了。2、证人刘某的证言，证明卓诗尼鞋店以前是刘某经营的，刘某借她家的钱不还，她丈夫王某甲就把鞋店封了，现在她们在经营，这房子是租的，现在已经快到期了，至于房子租谁的她不知道，只有王某甲知道。3、证人王某甲的证言，证明2014年7月，刘某向他借200万元说要买东昌路的一家门面房，并称买完门面房就能还他钱，许诺给他四分利息，他就同意了。之后他抵押自己位于西关ＸＸ红的门面房，并向朋友借来一部分钱加上自己银行卡里的一些存款，共计100万元于2014年7月7日在大花园刘某办公室通过POS机给刘某刷过去一部分钱，然后又给刘某一部分现金，他又到农业银行和工商银行把剩下的钱转给刘某，共计100万元，刘某在办公室给他打了一张一百万的欠条。2014年7年19日他通过银行把从朋友那里借来的20万元转给了刘某，刘某在办公室给他写了二十万的欠条。2014年8月28日他把车抵押了30万元，通过“POS”机给刘某刷过去30万，刘某在他抵押车辆的地方给他写的30万欠条。到还款的时候，他问刘某要钱，刘某说手头没钱让他再等等。2014年9月份刘某一直不还他钱，他就给刘某打电话，刘某说手里有四家“卓诗尼”专卖店的代理权转让给他，让他去代理经营，转让费三四十万人民币从他的150万元里扣除，但是后来他和刘某去合肥“卓诗尼”公司签订合同的时候，刘某欠“卓诗尼”公司货款大概有十六、七万元，他给刘某还上的。之后他让刘某还钱，刘某总让他等。20115年3月5日，他听说刘某被抓进派出所了，就来报警了。4、证人张某的证言，证明2011年11月1日，刘某用他在宿固路的房产一栋用于生意上的抵押，期限一年，如到期不还就将刘某位于鸿儒世家25栋302室的房产及天美意和瑞贝卡品牌的代理权给他。当时他和刘某在大河南街“双实投资公司”签订的抵押协议，之后都是刘某给贷款公司支付利息，期限到后刘某一直没有将房产归还给他。2014年4月4日，刘某给他说要临时周转钱用，几天就还给他，当时他在刘某的公司内转给刘某工商银行卡内40万元，刘某给他写了一张40万元的欠条。2014年5月25日，刘某让他再借点钱，他就带朋友朱某到刘某的公司，朱某和刘某签订的借款担保合同，他是担保人，月利息五分，一个月2万元，之后朱某就将40万元借给刘某了，当时刘某就给朱某2万元利息。过了一段时间他给刘某打电话要钱，刘某说再借给一点就能周转过来了。6月25日他在大花园现代佳苑7栋304室刘某的公司内，用银行卡转账的方式转给刘某30万元，当时刘某给他说月息四分，给他12000元利息钱。中间他向刘某要钱，刘某就说没有钱。2014年7月10日左右的一天，刘某打电话说要买东昌路苏宁电器楼下门面房，要向他借100万元，他当时只有50万元，2014年7月15日在工商银行给刘某转了50万元，刘某说一周给他钱，他就没有要利息，一周后刘某也没给他钱，给他补了一张五十万元的欠条。后来他就一直找刘某，刘某一直推脱。朱某也向刘某要钱，他做担保朱某的40万元，朱某就向他要钱，他在9月2日将40万元还给朱某，之后他发现刘某用他在宿固路的一栋门面房在大河南街“双实投资公司”贷款没有能力还利息，他就在2014年11月2日到大河南街“双实投资公司”以50万元钱将他的房产证赎回来。他也找不到刘某的人了，事情大概就这样。5、证人宋某的证言，证明2014年7月，刘某向杨某借钱在他的润财投资公司签订的借款协议，刘某说是买东昌路的门面房差点钱借杨某50万元，协议签好后，刘某和妻子吴艳红及杨某去银行转的账。后来杨某找刘某要钱，就找不到刘某了。6、证人孙某的证言，证明2014年7月，营良凤找到他说刘某借15万元钱，营良凤没有网银，营良凤把15万元存入他的徽商银行卡内，他把这15万元转账到刘某的账户。（四）被告人刘某的供述，称他于2011年10月在宿州市代理“天美意女鞋”，2012年年底代理“瑞贝卡女鞋”、“卓诗尼女鞋”。因为进货再加上扩大经营需要钱，就借朋友和投资公司的钱。他将资金投入到代理的品牌商品，因为代理的商品销售不好，货物积压在仓库，公司一直要求他汇货款，在2013年至2014年，他大量的借取张某、王某甲、张建、杨国凡等约二十人左右的现金，大约1000多万元，来维持他扩大经营的实体门面，他一直都按借款合同约定支付三分至五分的月利息。生意一直没有起色，仓库一直积压商品，他只有一直借钱来维持经营和支付利息。在2014年6月份资金链断裂的情况下，他只能继续借钱来还他人的借款利息。他向张建借款30万元，在8月份又向蚌埠“捷越小额贷款公司”贷款6万元，在宿州邮政储蓄银行贷款15万元，从专卖店店长张莉的老乡的手中借了5万元，父母的养老金7万元，老婆的私房钱2.8万元，孩子的5万元，他将这些钱都支付给其他借款人的利息了。之后王某甲一直催他要钱，迫于无奈，在9月3、4号就将商之都商场的“卓诗尼女鞋”专柜、苏宁电器楼下的“卓诗尼女鞋”实体店、裕城街的“卓诗尼女鞋”实体店、大禹口“卓诗尼”实体店的代理权转让给王某甲，在合肥“卓诗尼公司”，他将“卓诗尼女鞋”代理权转让给王某甲。他借钱都是通过银行转账方式，只有张莉的老乡那笔是5万元现金。他一直支付三分到五分不等的月利息，都是以银行卡汇款方式将利息支付给对方。苏宁电器楼下的“卓诗尼女鞋”门面房，他当时是有意向购买的，后来房东不愿意出售，他就没有购买成功。2014年6月，宁某说有闲钱，他说借暂时周转一下，中旬宁某通过转账往他工商银行和建设银行卡共转了20万元，过了一个多月，宁某到他公司，他说又缺钱了，宁某拿来几张信用卡，给他一共刷了7万元。他在2014年9月份给宁某补了一张27万元的借条，借宁某的钱用于进货和装修门面了。2013年他就借过支某的钱，借支某都是三个月换一次条子，2014年8月他给支某写了一张欠条，借支某的钱是三分的利息，每次都付利息，付了多少利息记不清了，借支某的钱用于进货和装修了，还有用来付别人的利息了。2014年5月，他找吴某借了40万元，后来还了20万元，借吴某的钱用于做生意周转，还有一部分用来付别人的利息了。因为做生意需要资金，2014年7月他给杨某打电话借钱，当时说借50万元，后来在润财投资公司和杨某签订了借款协议和抵押协议，杨某和他一起到建设银行转给他50万元，后来杨某找他要钱，他将鸿儒世家的地下室车位过户给杨某，还杨某73000元。2014年5月，他找老表孙兵的朋友马某借钱，当时借了15万元，马某直接转到他农行卡147000元，扣了3000元利息，后来通过孙兵还马某6万元，一次还1万，一次还5万。2014年5月，他找李某借款55万元，是通过转账到他银行卡上的，定的是三分的利息，到6月份，张建让他从李某那直接借钱，因为张建从李某那借了50万元，他支付张建五分的利息，张建让他一起找李某，让他给李某写个50万元的欠条，这样张建就不欠李某的钱了，而且利息降到三分，算是他借用了。他和张建一起到市政府办公室找到李某，他给李某写了一张50万元的欠条。到8月份，他又找李某资金周转，李某转账5万元给他。11月份他还了李某6000元。2014年5月他找张某借钱，他记得在公司里给张某写过一张80万元的借条。2014年他一共借王某甲150万元，后来还了30多万元，将自己的三个店都抵押给了王某甲，他估计只欠王某甲二三十万元了。他借店员张莉老乡陈某5万元。孙某在2014年7月借给他15万元，5分的利息，本金没有还，每个月都还了利息。他借这些人的钱用于做生意、进货、发店员工资，还有一部分用来还之前借款的利息。张某的钱用的早，中间还过10万，13年还过8万。（五）本案其他相关证据1、情况说明、案发及抓获经过，证明2015年3月5日13时，宁某到宿州市公安局南关派出所报警，称刘某以购买东昌路苏宁电器楼下的门面房资金不够为由先后两次骗取其人民币27万元，遂案发。南关派出所民警到中央广场九楼将刘某等人带至派出所。2、户籍证明，证明被告人刘某身份事项。3、情况说明，证明王某甲未提供相关汇款凭证及借条；公安机关多次联系张某，要求其提供相关材料，一直未联系上。4、个人活期明细信息及银行流水信息，证明被告人刘某银行账户的交易情况。本院认为：被告人刘某以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人钱款291.2万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对公诉机关关于被告人刘某骗取张某80万元的指控，经查，被害人张某称被告人刘某以资金周转为由向其借款80万元且未归还的陈述，与被告人刘某称已归还部分钱款的供述相互矛盾，且该起款项无相关的书证予以印证，该起指控属事实不清、证据不足，本院不予支持。对公诉机关关于被告人刘某骗取王某甲120万元的指控，经查，被害人王某甲称被告人刘某以购买门面房为由先后向其借款共计150万元的陈述无相关书证印证，且被告人刘某称其已转让鞋店的代理权给王某甲抵其部分钱款，尚欠二三十万元，诈骗数额不能确定，该起指控事实不清、证据不足，本院不予支持。对公诉机关关于被告人刘某骗取多名被害人共计512.5万元的指控，经查，被告人刘某的供述与被害人的陈述及相关书证，能够证明被告人刘某在骗取部分被害人钱款的过程中，支付部分被害人所谓利息，系多次进行诈骗，以后次诈骗的财物归还前次诈骗的财物，应当将已归还的数额扣除，被告人刘某实际诈骗金额应为291.2万元，对公诉机关认定被告人刘某诈骗金额为512.5元的指控，本院不予支持。对被告人刘某称其没有非法占有的目的，也没有虚构事实、隐瞒真相，其不构成诈骗罪及其辩护人提出指控被告人刘某犯诈骗罪属事实不清、证据不足，被告人刘某无罪的辩解及辩护意见，经查，被告人刘某供述其从2011年代理多种女鞋品牌，因代理的商品销售不好，货物积压，为支付货款，在2013年至2014年，大量借取他人现金约1000余万元，来维持经营扩大的实体门店，用后期所骗的本金，偿还前期所骗人员的所谓利息，其非法占有他人钱款的主观故意明显；各被害人的陈述与被告人刘某的供述及证人证言能够相互印证被告人刘某以高额利息为诱饵，生意周转或购买门面房为由骗取被害人钱款，且不能退还，其行为符合诈骗犯罪的特征，故对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月5日起至2029年3月4日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人刘某退赔被害人马良人民币九万四千元；退赔被害人李玲人民币一百零五万元；退赔被害人吴峰人民币三十六万八千元；退赔被害人支艳红人民币四十万元；退赔被害人王成斌人民币十八万八千元；退赔被害人宁金陵人民币二十七万元；退赔被害人营良凤人民币十四万七千元；退赔被害人杨大伟人民币三十四万五千元；退赔被害人陈闪光人民币五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘小强审 判 员  孙军旗人民陪审员  王慧娟二〇一六年六月十六日书 记 员  尹 赛附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。