安徽省淮南市大通区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0402刑初97号
公诉机关淮南市大通区人民检察院。
被告人宋道明，男，1989年1月5日出生于河北省迁安市，汉族，大学文化，系河北省石家庄炫薇庭文化传媒有限公司经理，户籍地河北省迁安市，住河北省石家庄市。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年3月17日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留，经淮南市大通区人民检察院批准，同年4月20日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人王道帮，安徽源则律师事务所律师。
辩护人朱士伟，安徽源则律师事务所律师。
被告人梁海争，男，1984年9月20日出生于河北省承德市，满族，初中文化，无业，户籍地承德市丰宁满族自治县，住丰宁满族自治县。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年3月17日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留，经淮南市大通区人民检察院批准，同年4月20日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人谢辉，安徽大潜律师事务所律师。
被告人张陆军，男，1985年5月18日出生于河北省承德市，满族，初中文化，无业，户籍地承德市丰宁满族自治县，住丰宁满族自治县。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年3月28日被抓获，同年4月1日被淮南市公安局山南新区分局刑事拘留，经淮南市大通区人民检察院批准，同月20日被淮南市公安局山南新区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人程韦伟，安徽大潜律师事务所律师。
淮南市大通区人民检察院以大检刑诉[2017]77号起诉书指控被告人宋道明、梁海争、张陆军犯窃取信用卡信息罪向本院提起公诉。本院遵照淮南市中级人民法院指定管辖决定审查受理后，依法组成合议庭，于2017年8月23日公开开庭审理了本案。淮南市大通区人民检察院指派检察员张丽娜、代理检察员岳报出庭支持公诉，被告人宋道明及其辩护人朱士伟、被告人梁海争及其辩护人谢辉、被告人张陆军及其辩护人程韦伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：2016年11月至2017年3月间，被告人宋道明分别伙同申某（另案处理）、被告人梁海争、张陆军，到河南省平顶山市，广西省南宁市、凭祥市，安徽省淮南市等地，利用警服、警帽伪装成银行安保人员，将改装的针孔摄像头、ATM机密码罩、磁卡读写器等作案工具安装在银行ATM取款机上，先后窃取被害人张某等22人的银行卡卡号及密码。后部分被害人卡内存款被盗刷。具体事实如下：
1.2016年7月份的一天，宋道明与申某在网上结识，并共同出资用于购买窃取银行卡信息的设备。同年11月份，宋道明伙同申某携带准备好的窃取银行卡信息的工具，至河南省平顶山市邮政局家属大院附近的银行网点自助服务区，由申某负责在一台A**机上安装窃取银行卡信息的设备，宋道明在银行外望风，窃取了被害人张某、韩某、任某的银行卡卡号及交易密码。2017年4月27日，任某的银行卡被盗刷3908.88元。
2.2016年11月25日，宋道明伙同申某至安徽省淮南市交通银行泉山支行，由申某负责将“机器故障、系统升级、敬请谅解”的纸条张贴在自助服务区部分ATM机上，宋道明负责将窃取设备安装在另外一台A**机上，窃取了被害人陈某1、汝玉蕾、陈某2、陈某3的银行卡卡号及交易密码。
3.2016年12月份的一天，宋道明伙同申某至广西省凭祥市一银行网点，由申某负责将“机器故障、系统升级、敬请谅解”的纸条张贴在部分ATM机上，宋道明负责将窃取设备安装在另外的ATM机上，窃取了被害人黄某1、秦某、梁某的银行卡卡号及交易密码。2017年1月20日，黄某1的银行卡在深圳被盗刷25476.66元。同年4月15日，秦某的银行卡在越南被盗刷10326元。同年6月4日，梁某的银行卡在越南被盗刷182.38元。
4.2016年12月份的一天，宋道明伙同申某至广西省南宁市火车站附近一银行网点自助服务区，由申某负责将“机器故障、系统升级、敬请谅解”的纸条张贴在部分ATM机上，宋道明负责将窃取设备安装在另外的ATM机上，窃取了被害人苏某、韦某、李某的银行卡卡号及交易密码。2017年1月20日，李某的银行卡在越南被盗刷43674.27元。同年2月11日，韦某的银行卡在越南被盗刷18337.05元。次日，苏某的银行卡在越南被盗刷3000余万越南盾（折合人民币1万元左右）。
5.2017年3月2日至3日，宋道明伙同申某、梁海争、张陆军至淮南市交通银行泉山支行，由宋道明负责将“机器故障、系统升级、敬请谅解”的纸条张贴在自助服务区部分ATM机上，申某负责将窃取设备安装在另外一台A**机上，张陆军、梁海争负责在银行外望风，由于窃取设备故障，没有采集到银行卡卡号及密码。
6.2017年3月9日至11日，宋道明伙同申某、梁海争到淮南市交通银行泉山支行，由梁海争负责将“机器故障、系统升级、敬请谅解”的纸条张贴在部分ATM机上，申某负责将窃取设备装在另外一台A**机上，宋道明负责在银行外望风并在窃取结束后取回设备。后三人窃取了被害人杨某1、王某、常某、陈某4、杨某2、陈某5、曹某、黄某2、廖某等人的银行卡卡号及密码。
2017年3月12日，宋道明、梁海争因冒用他人身份证购票乘车在安徽省蚌埠南站被抓获，并被查获热熔胶枪、密码罩、窃拍窃照设备、U盘、磁卡读写器、拉卡拉、电话卡、空白磁卡、光盘、安装工具、小型电焊机、地图、双肩包、帽子、警用外套、保安胸牌等物品。同月28日，张陆军在河北省承德市被抓获归案。
上述事实，被告人宋道明、梁海争、张陆军在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍信息、情况说明、到案经过、查获经过、羁押证明、ATM机监控视频及截图、指认现场照片、住宿及购票信息、提取笔录、随案移送清单、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片、登记表、调取证据通知书、调取证据清单、客户信息、银行卡账户明细清单、查询复查书及银行卡交易明细、被害人汝玉蕾、陈某1、陈某2、陈某3、陈某6、杨某2、陈某5、常某、王某、杨某1、曹某、黄某2、廖某、梁某、任某、秦某、黄某1、苏某、李某、韦某、韩某、张某的陈述、证人邱某的证言、辨认笔录、现场勘验笔录、电子证据检查工作记录、鉴定书等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人宋道明、梁海争、张陆军结伙窃取他人信用卡信息资料，其行为均已构成窃取信用卡信息罪，其中宋道明、梁海争犯罪数量巨大；2017年3月2日至3日宋道明、梁海争、张陆军伙同申某在淮南市交通银行泉山支行窃取他人信用卡信息资料时，因意志以外的原因未得逞，系未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院依法予以确认。本案系共同犯罪，被告人宋道明在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人梁海争、张陆军在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。三被告人归案后能如实供述罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。
对被告人宋道明的辩护人提出无证据证实宋道明等人窃取的银行卡信息均可以复制出银行卡使用的辩护意见，经查，在案证据证明宋道明等人已经窃取了张某等22人的银行卡卡号及密码，并有部分被害人因卡号及密码信息被窃取后资金被盗刷，故上述被窃取的卡号及密码足以伪造可进行交易的银行卡并以持卡人名义进行使用，对该辩护意见不予采纳。
对被告人宋道明的辩护人提出宋道明系初犯，归案后能如实供述犯罪事实，有悔罪表现，请求对其从轻处罚的辩护意见、被告人梁海争的辩护人提出梁海争是从犯，归案后能如实供述犯罪事实，请求对其减轻处罚的辩护意见、被告人张陆军的辩护人提出张陆军属于犯罪未遂且系从犯、初犯，到案后能如实供述犯罪事实，有悔罪表现的辩护意见，经查，符合案件事实和法律规定，予以采纳。
根据各被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度等情况，对被告人宋道明，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，对被告人梁海争、张陆军，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人宋道明犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月17日起至2020年9月16日止。）
二、被告人梁海争犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万二千元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月17日起至2019年3月16日止。）
三、被告人张陆军犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日起至2017年9月27日止。）
四、扣押在淮南市公安局山南新区分局的作案工具热熔胶枪、密码罩、窃拍窃照设备、U盘、磁卡读写器、拉卡拉、电话卡、空白磁卡、光盘、安装工具、小型电焊机、地图、双肩包、帽子、警用外套、保安胸牌等物予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 柴国武
审 判 员 李侠军
人民陪审员 李 春
二〇一七年八月二十八日
书 记 员 刘 畅
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。