山西省襄垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）襄刑初字第17号
公诉机关襄垣县人民检察院。
被告人赵军，男，1981年6月12日出生，汉族，初中文化，务农，住山西省襄垣县西营镇西营村***号。2012年8月11日因涉嫌合同诈骗罪被襄垣县公安局刑事拘留，8月24日被依法逮捕，现羁押于襄垣县看守所。
辩护人焦宇飞，男，山西隆德晟律师事务所律师。
被告人史水章，男，1968年4月7日出生，汉族，小学文化，务农，住山西省武乡县丰州镇红旗路*号。2012年8月11日因涉嫌合同诈骗罪被襄垣县公安局刑事拘留，8月24日被依法逮捕，现羁押于襄垣县看守所。
辩护人史晓巍，男，武乡县法律援助中心律师。
襄垣县人民检察院以襄检刑诉（2013）6号起诉书指控被告人赵军、史水章犯诈骗罪，于2013年1月16日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。襄垣县人民检察院指派检察员郝国华、岳娜出庭支持公诉，被告人赵军及其辩护人焦宇飞，被告人史水章及其辩护人史晓巍到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
襄垣县人民检察院起诉书指控：
1、2009年6月份，被告人赵军、史水章以联系榆次浦发银行给石板沟煤矿贷款需要活动经费为由，向崔某某取款50万元，用于赵、史二人挥霍以及归还借别人的欠款，到2009年底前赵归还崔30万元，剩余20万元至今仍未归还。
2、2009年8月1日，被告人赵军、史水章以联系榆次浦发银行给石板沟煤矿贷款需要活动经费为由，向刘某某取款20万元，2011年2月份，赵以家里急需用钱为由，向刘取款15750元，所取钱款用于赵、史二人挥霍以及归还借别人的欠款。
3、2010年2月份，被告人赵军、史水章以赵军贩煤需要资金为借口，以谎称的两套房作为抵押（实际仅有一套房）向申某某借款98万元，用于赵、史二人挥霍以及归还借别人的欠款。后赵归还申6000余元，赵的母亲宁某某归还申二、三千元，史归还申25万元左右。借款后，赵将实际仅有的一套房子又重复抵押给他人借款。
综上所述，赵军、史水章共作案三起，金额共计110余万元。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人赵军、史水章的行为已触犯刑律，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵军对起诉书指控的犯罪没有异议，其辩护人的辩护意见是：1、被告人赵军没有以非法占有为目的，不符合诈骗罪的构成要件，其行为不构成诈骗；2、被告人赵军与史水章在石板沟煤矿贷款过程中确实起到了中介的作用，并无虚构事实，只是编造了借款理由。向崔某某所借的50万元，赵军已还30万元，剩下的20万元应由史水章来偿还，崔某某的询问笔录说明其也认为应由史水章来偿还；3、赵军向刘某某所借20万元，已经偿还，刘某某的询问笔录前后矛盾，不应采纳，一次说赵军向我借过两次20万元，均已归还，一次说借过三次；4、赵军与申某某的借款更不是诈骗，申某某与史水章是亲戚关系，借款用途不会影响出借与否，申某某并不关心借款做什么，且借款时有保证及抵押，所借款已偿还部分，申某某当庭表示二人可根据能力偿还，没有也可以不还，我不会逼他们。
被告人史水章辩称：1、指控的第一起50万，我只是给赵军担保，我没有拿钱。第二起20万元我没有参与，15750元我也不知道。第三起98万元，我一分钱没有得，也没有担保，申某某是我亲戚，是赵军与她借的钱；2、石板沟煤矿贷款过程中，我确实给他们联系了银行的人，起了中介的作用，并没有诈骗。
其辩护人的辩护意见是：1、被告人史水章不构成诈骗罪，其并没有虚构事实，在石板沟煤矿办理贷款过程中，赵军与史水章确实起到了联系介绍的作用；2、向崔某某借款50万元，已还30万元剩余20万元只是欠款并非诈骗，赵军向刘某某借款15750元是因家中有事和诈骗没有关系；3、指控的三起犯罪，钱均是给了赵军，与史水章没有关系，指控二被告人将钱挥霍没有证据证明；4、申某某与史水章是亲戚关系，申某某当庭做证证明二被告人行为不是诈骗，自己并没有被二人所骗。
经审理查明：
被告人赵军因欠款较多，便与被告人史水章商议如何能在短时间内挣到钱，二人商量后决定通过联系煤矿以给其办理贷款为由，挣取好处费，同时以给煤矿办理贷款需要活动经费为由，向他人承诺给付好处费骗取钱款。
2009年6月份，被告人赵军伙同史水章找到崔某某，以联系榆次浦发银行给石板沟煤矿办理贷款需要活动经费为由，与崔某某口头协议承诺事成后给予好处，向其取款50万元，用于赵、史二人挥霍以及归还借别人的欠款，到2009年底前赵归还崔30万元，剩余20万元至今仍未归还。
2009年8月1日，被告人赵军到刘某某家中，以联系榆次浦发银行给石板沟煤矿办理贷款需要活动经费为由，与刘某某口头协议承诺事成后给予好处，向其取款20万元。2011年2月份，赵以家里急需用钱为由，向刘取款15750元，所取钱款用于赵、史二人挥霍以及归还借别人的欠款。
另查明：
2010年2月份，被告人赵军因无法归还别人欠款，便与史水章商议向史亲戚申某某借款，由史水章向申某某提出赵军贩煤需要资金为借口，以赵军谎称的两套房产（实际仅有一套并已做抵押）做抵押向申某某借款98万元，得款后赵军将一辆新买的广本雅阁轿车与申某某的旧车相换，后赵归还申6000余元，赵的母亲宁某某归还申二、三千元，史归还申25万元左右。
申某某当庭作证证明赵军与史水章并没有诈骗自己钱财，双方属借贷关系，自己是出于亲戚朋友关系自愿给他们借钱，虽然他们在借款用途上说了假话，但事后我已接受他们的真实用途，并且他们一直在努力还款，双方已达成还款计划，我均表示同意，望法庭不予追究他们向我借款的刑事责任。
认定上述事实的证据有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以佐证：
1、接受刑事案件登记表。证明2012年8月10日16时许，西营镇西营村的刘某某报案称：其在2009年8月1日被赵军和史水章诈骗20万元，2011年2月15日被赵军诈骗17500元。
2、被害人刘某某的报案材料及询问笔录。证明2009年8月1日，赵军和史水章到我家和我说，他给石板沟煤矿跑贷款他能在中间得到好处，现在他需要点活动经费，没有钱，来找我借，当时承诺给我补偿，我们就口头达成协议，由我借给赵军二十万元，当时史水章在场。由赵军给我打了条。后来2010年2月，赵军和我说他家里需要用点钱了，让我给他借点，我又给他借了一万七千五百元，当时赵军和我说事成之后一并还款217500元，后来我找赵军要钱，他以各种理由推脱不还我钱，之后便杳无音讯。在借这二十万元之前，赵军和我借过四十万元，是分两次借的，第一次是在2009年初的时候，赵军买车和我借了二十万元，在这之后过了大概一、两个月，赵军又和我借了二十万元，这一次赵军说给他一个朋友用，这四十万元他都还给我了。
3、被害人崔某某的询问笔录。证明2009年6月份左右，赵军和史水章找见我说有个赚钱的买卖，他们两人联系榆次浦发银行给石板沟煤矿贷款一亿元，需要活动经费，向我借款五十万元，答应在事情办成以后给我一定的好处费，史水章还承诺把我女儿崔恒慧办到襄垣县信用社上班，2009年6月9日我与赵军、史水章两人达成口头协议，并在榆次建设银行大厅给了赵军和史水章五十万元，当时说的两人共同和我借款，还款也是两人共同给我还，每人二十五万元，2009年年底以前赵军给了我三十万，至今史水章也没有给我还款，后来我一直无法找到史水章，我的电话也不接，也没有给我女儿安排工作。
4、被害人申某某的询问笔录。证明2010年初，赵军、史水章二人向我借款100万元，说是准备贩煤，一开始我觉得金额大没有同意，后来他们又和我提，说赵军的母亲也要拿钱给他们贩煤，我就放松了警惕，给他们凑了98万元，赵军给我写了100万元欠条，赵军的母亲也在欠条上签了字。和我借钱后，赵军和我换过一辆本田牌轿车，那时我觉得这是对我给他借钱的感谢（他是新车，我是旧车），后来赵军还了我六千元，赵军的母亲还替赵军给我还过二、三千元，史水章还了我二十五万元左右。
5、申某某申明。内容为关于赵军、宁某某问我借钱一事，我没有主动起诉赵军、史水章二人，我还准备继续要回他们借我的钱。
6、证人赵某某的询问笔录。证明2009年夏天，我们单位的一个同事说有个煤矿想办理贷款，当时我们银行的政策是扶持煤矿，我说先看看情况。之后，晋中市建设银行的申某某带着赵军、史水章来见我，给我说了一下，我让他给我提供资料，提供资料的时候赵军、史水章也来了。后来我需要到煤矿考查、评估、收集资料，分行批准，都是我们银行和石板沟煤矿的韩某某联系办理的，没有再通过史水章、赵军。他俩只是在中间介绍了一下，没有起到任何作用，在办理的时候才知道两人不是煤矿工作人员。
7、证人李某某的询问笔录。证明赵军和史水章和我说能给煤矿贷上款，我就给我妻舅原石板沟煤矿矿长倪富余说了下，他说试试吧。后来赵军和史水章带上我到了晋中市找到史水章的亲戚申某某，之后申某某带上我们去见晋中浦发银行的负责人，见面后贷款的事情没有谈成，最后是由石板沟煤矿的矿领导和会计带上相关资料，经过考察，按照相关规定和程序，大概用了一年多的时间才办成贷款。在办贷款过程中，赵军、史水章没有具体帮上什么忙，和我一样也没有多参与，只是介绍我认识了申某某，申某某也只是给我介绍了一下浦发银行业务部门的负责人，贷款都是按银行的规定办理的。我也没有承诺给他们任何好处费，活动经费。
8、证人韩某某的询问笔录。证明2009年6、7月份，矿上的领导安排我和李某某向晋中市浦发银行贷款，具体李某某是怎么认识银行的人我不知道。我就拿上石板沟煤矿的手续去晋中市浦发银行贷款，我把煤矿的手续送到浦发银行以后，浦发银行来到矿上多次考察，在2010年初与银行签订了贷款协议，共计七千万元，这中间全部是我在办理的，没有其他人员参与，我不认识赵军、史水章。
9、证人宁某某的询问笔录。证明2010年2月份左右，我儿子赵军叫我去晋中市榆次区一趟，我以为有什么事情我就去了。到了以后赵军和我说要向申某某借款一百万元用于贩煤，想让我和他一起写个借款的欠条，我见我儿子想赚钱我就同意了，当天上午史水章给了我一张纸上面写的是借款的协议和内容，我就誊写了一遍欠条和保证书的内容，后来我听说申某某给赵军借了98万元。
10、到案经过。襄垣县公安局工作人员赵科、刘利斌证明被告人到案情况。
11、机动车注册登记摘要信息证明晋D816**起亚车户名为赵军。
12、借条一支，内容为2009年8月1日，今借到刘某某现金20万元整，署名赵军。
13、借条一支，内容为2011年2月15日，今借到刘某某现金壹万伍仟柒佰伍拾元整，小写写的是17500元，署名赵军。
14、借条一支，内容为2009年6月9日，今借到崔某某现金50万元整，署名赵军、史水章。
15、借条一支，内容为2010年2月8日，今借到申某某人民币100万元整，署名赵军、宁某某，时间两个月。
16、保证书，内容为2010年2月8日，兹有襄垣县西营镇赵军、宁某某现向申某某借款100万元，本人在襄垣县有120平米房子两套作为还款的保证，如到期还不了，愿将本人房子转给申某某。
17、申某某银行转账账目，2010年2月8日，从建行晋中营业部给赵军打入98万元。
18、史水章、赵军银行账目，赵军、史水章户名下的银行支取记录、转账记录。
19、被告人赵军、史水章的户籍证明。
20、被告人赵军的供述与辩解。证明2009年8月份我和刘某某口头协议，向其借款20万元，当时我和刘某某说是给襄垣县石板沟煤矿跑贷款，需要活动经费，他给我借了20万元现金。2010年3月左右我和刘某某说家里急需用点钱，和他借了15000元，后来也没钱还他了，我和刘某某借的钱被我和史水章挥霍了；2009年，我和史水章跟崔某某说要给石板沟煤矿跑贷款，需要点活动经费，等贷款办通后，煤矿要给好处费，到时候拿上钱还他，当时我和史水章在外面分别欠人二十多万，我们口头协议向崔某某借50万元，我和史水章拿上钱还了钱以后，剩下的钱我和史水章挥霍了。到2010年3月份左右，我东挪西借给崔某某还了30万元，后来我没有钱还崔某某了；2010年2月份左右，快要过2009年大年的时候，我和史水章说借了这么多钱，不敢回家过年，史水章说不要紧，他和申某某联系好了能借100万元，让我和申某某以贩煤做生意的名义借，我和申某某口头协议借款100万元，我拿上100万元以后史水章和我拿了13万元，用23万元我买了辆广州本田雅阁车，史水章让我把车和申某某的丈夫一辆旧的广本换了，剩下的钱还了我欠别人的借款了。
21、被告人史水章的供述与辩解。证明我与赵军关系不错，他办兔厂赔了钱，所以我们商量以贷款为由合伙骗些钱替赵军把欠款还上。在2009年6月份左右，我与赵军与西营村的崔某某口头协议，以联系榆次浦发银行为石板沟煤矿贷款需活动经费为由向其借款50万元，我与赵军一起给他写下50万元的借条，我还承诺给崔某某的女儿找工作，到2009年底，我们还了崔某某30万元，剩余的20万元至今没有归还，也没有给他女儿找过工作；2009年8月份，我与赵军又以给煤矿办贷款为名，向刘某某借款20万元并给其写下借条，我们口头答应一、二个月还清并支付一定好处费，但至今也没还上；2010年2月份左右，赵军和我说他欠了不少钱，现在还不上，让我和他以需贩煤为由向申某某借钱100万元，申某某不相信我和赵军就让赵军的母亲来打欠条，写了欠条和保证书，申某某给赵军转账98万元，实际上没有用于贩煤，全部用于归还赵军的债务和支付利息。
庭审质证中，被告人赵军、史水章对上述证据没有异议，辩护人焦宇飞的质证意见是：1、崔某某的询问笔录可以说明借款50万元是各自还一半，赵军已还30万，剩余应由史水章还；2、刘某某的询问笔录前后矛盾，不应采纳，一次说赵军向我借过两次20万元，均已归还，一次说借过三次；3、其他证人证言说明赵军、史水章在石板沟煤矿办理贷款过程中起到了中介的作用。辩护人史晓巍的质证意见是：1、刘某某的询问笔录可以说明向其借款20万元，是赵军自己所为，没有提到史水章；2、与崔某某借款与给其女儿安排工作没有因果联系。
被告人赵军、史水章向法庭提供如下证据：
证人申某某当庭证言，证明内容为我与史水章是亲戚关系，我给他们借钱是自愿的，他们并没有诈骗我，我也没有去公安局起诉他们，公安机关笔录中我说借款时我认为是借的，但当他们逾期未还我，又没有拿钱去贩煤，我觉得我受骗了，我只是认为他们在借款用途上骗我了，而不是认为骗我钱了，至于他们借钱后用于什么我并不关心，我是出于亲戚朋友关系给他们借钱的，而且他们也一直尽力在还我钱，我也不会逼他们，他们按能力偿还，没有也可以不还。
公诉机关对上述证据质证意见是：被告人犯罪行为已经完成，不能因为被害人谅解而不构成，申某某在公安机关证言与庭审不一致，不应采纳。
本院的认证意见是：申某某做为本案的被害人，自认二被告人对其不存在诈骗行为，借款是因出于亲戚朋友关系，二被告人虽然在借款用途上作出虚假陈述，但并不影响被害人做出借款与否的决定，该证人证言是其当庭真实意思表示，且与公安机关笔录无自相矛盾之处，属直接言词证据，故对该证据予以认可。
本院认为，被告人赵军、史水章虚构事实，隐瞒真相，以为煤矿跑贷款为名，向他人骗取钱财供自己挥霍，其行为依法已触犯刑律，构成诈骗罪。事实上，被告人赵军、史水章在石板沟煤矿办理贷款过程中，仅仅起到了一个介绍的作用，具体事宜都是煤矿和银行直接联系的，二被告人并无任何实质性帮助，但二人却以此为由向他人骗取钱财，使被害人基于错误认识而遭受财产损失，诈骗崔某某、刘某某40多万元。被告人史水章辩解与刘某某取款20多万元自己没有参与，但证据证明该起犯罪二人事先有商量，取款后共同使用，故该辩解不予采纳。关于起诉书指控的第三起犯罪事实，因被害人申某某当庭作证自认二被告人对其不存在诈骗行为，双方属借贷关系且已自行达成还款协议，本院经审查该证人证言系证人真实意思表示，且与侦查阶段证言无矛盾之处，故依法予以认可。二被告人虽然在借款用途上向申某某作出虚假陈述，但申某某并非因陷于错误认识而做出借款的决定，使其借款的原因是出于亲戚朋友关系，故指控的该起不应认定为诈骗。公诉机关指控二被告人罪名准确，但认定犯罪数额有误，应予以更正。二辩护人的无罪辩护意见依法不予采纳。在犯罪过程中，二被告人共同参与，共同分赃，所起作用一致，但考虑所诈骗钱款多数用于赵军花费，在量刑时予以区别。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条，《山西省高级人民法院、山西省人民检察院关于我省办理诈骗刑事案件具体数额标准的规定》之规定，判决如下：
一、被告人赵军犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月11日起至2020年8月10日止）
二、被告人史水章犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月11日起至2018年8月10日止）
三、追缴二被告人所骗现金415750元。（其中被害人崔某某200000万元、被害人刘某某215750万元）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向长治市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵秀娟
审 判 员 任睿斐
人民陪审员 杨素彬
二〇一三年四月十一日
书 记 员 李 凡