黑龙江省高级人民法院 民 事 判 决 书 （2014）黑高商初字第26号 原告广发银行股份有限公司哈尔滨长江路支行，住所地黑龙江省哈尔滨。 代表人尹忠杰，该支行行长。 委托代理人白凤东，黑龙江中柏律师事务所律师。 被告哈尔滨商德实业有限公司，住所地黑龙江省哈尔滨市。 法定代表人刘晓春，该公司总经理。 委托代理人张德臣，商德金属股份有限公司行政主任。 被告商德金属股份有限公司，住所地黑龙江省哈尔滨市。 法定代表人刘晓东，该公司董事长。 委托代理人王晓玉，该公司行政经理。 委托代理人张德臣，该公司行政主任。 被告上海商德物资有限公司，住所地上海市。 法定代表人刘晓东，该公司董事长。 被告刘晓东，男，1974年5月10日出生，汉族，住上海市。 委托代理人张德臣，商德金属股份有限公司行政主任。 被告胡晓梅，女，1974年3月3日出生，汉族，住黑龙江省哈尔滨市。 委托代理人王晓玉，商德金属股份有限公司行政经理。 被告刘晓春，女，1970年1月13日出生，汉族，住黑龙江省哈尔滨市。 委托代理人王晓玉，商德金属股份有限公司行政经理。 被告杨滨革，男，1966年12月30日出生，汉族，住黑龙江省哈尔滨市。 委托代理人王晓玉，商德金属股份有限公司行政经理。 被告刘晓秋，女，1966年8月28日出生，汉族，住上海市。 委托代理人王晓玉，商德金属股份有限公司行政经理。 被告刘井阳，男，1965年3月29日出生，汉族，住上海市。 委托代理人王晓玉，商德金属股份有限公司行政经理。 被告中国物流有限公司，住所地北京市。 法定代表人梁伟华，该公司董事长。 委托代理人杨蔚兰，黑龙江孟阳律师事务所律师。 原告广发银行股份有限公司哈尔滨长江路支行（以下简称广发银行）诉被告哈尔滨商德实业有限公司（以下简称哈尔滨商德公司）、商德金属股份有限公司（以下简称商德金属公司）、上海商德物资有限公司（以下简称上海商德公司）、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳、中国物流有限公司（以下简称中国物流公司）金融借款合同纠纷一案，广发银行于2014年9月9日向本院提起诉讼。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告广发银行的委托代理人白凤东，被告哈尔滨商德公司、商德金属公司、上海商德公司、刘晓东共同的委托代理人张德臣，被告商德金属公司、胡晓梅、刘晓秋、杨滨革、刘晓春、刘井阳共同的委托代理人王晓玉，中国物流公司的委托代理人杨蔚兰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 广发银行诉称：2014年3月19日，广发银行与哈尔滨商德公司签订（2014）哈银授合字第CJ6号《授信额度合同》，哈尔滨商德公司可以申请流动资金贷款或开立银行承兑汇票，授信额度为人民币8000万元。同日，广发银行与哈尔滨商德公司签订《最高额动产质押合同》，哈尔滨商德公司以其存放在哈尔滨市香坊区成高子大街58号商德国际物流园区的27，143.429吨钢管提供质押担保。同日，广发银行又分别与上海商德公司、商德股份公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳签订《最高额保证合同》，由上海商德公司、商德股份公司及刘晓东等自然人为前述《授信额度合同》提供保证。2014年3月20日、3月21日、3月25日，广发银行分别为哈尔滨商德公司开立了2000万元、1600万元、2000万元银行承兑汇票（开立银行承兑汇票保证金为汇票金额的50%，以上银行承兑汇票的授信敞口额度为2800万元）。2014年4月17日，广发银行又依据《授信额度合同》向哈尔滨商德公司分别发放了2000万元及3200万元的流动资金贷款。2014年8月，哈尔滨商德公司未能按期偿还贷款利息。在此情况下，广发银行依据《授信额度合同》的约定可宣布贷款提前到期，并要求哈尔滨商德公司清偿贷款本息以及承担广发银行为实现债权而支出的合理费用。广发银行请求判令：一、哈尔滨商德公司清偿银行流动资金贷款和银行承兑汇票敞口资金人民币8000万元；二、哈尔滨商德公司给付利息及相关费用人民币200万元；三、广发银行对哈尔滨商德公司提供质押并由中国物流有限公司哈尔滨分公司（以下简称哈尔滨物流公司）监管的27，236.693吨钢管优先受偿；四、上海商德公司、商德股份公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳对哈尔滨商德公司拖欠的银行借款本息以及广发银行为实现债权支出的合理费用承担连带清偿责任；五、由哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德股份公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳等被告承担本案诉讼费用。 诉讼中，广发银行申请追加中国物流公司为被告，并请求判令中国物流公司对广发银行8000万元贷款本息损失承担赔偿责任。其主要理由为：2014年3月19日，为保证对案涉《最高额动产质押合同》中出质物的有效占有和监管，广发银行与哈尔滨商德公司、哈尔滨物流公司签订了（2014）哈银动监管字第CJ6号《动产监管合同》，由哈尔滨物流公司提供监管服务，承担接收、占有、保管、监管质押钢管的责任，监管地点位于哈尔滨市香坊区成高子大街58号商德国际物流园区场地内，监管场所由监管人自行承租。2014年9月，在广发银行提起本案诉讼后，广发银行会同哈尔滨物流公司对监管质押钢管盘点后确认，所监管的钢管不足6000吨，损失达2万多吨，侵害了广发银行的合法权益。由于哈尔滨物流公司系中国物流公司的分支机构，不能独立承担民事责任，故追加中国物流公司为本案被告并承担责任。 庭审中，广发银行将起诉请求第二项中的利息计算的截止时间变更为至借款本金实际给付之日止。 哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳答辩称：在人民法院查清事实的情况下，希望广发银行能免除利息。即便不能免除利息，债务人及各保证人也会积极偿还欠款。 中国物流公司答辩称：哈尔滨物流公司接收案涉钢管的数量远远不足27236.693吨。在案涉钢管出质时，广发银行与哈尔滨商德公司均提出，因案涉钢管种类众多，大小长短不一，故可采用目测的方法进行测量。尤其是广发银行行长尹忠杰称：“给你们是这一大堆，到时还我时也是这一大堆就行。”所以哈尔滨物流公司是采用目测的测量方式完成了钢管的交接。在监管过程中，哈尔滨物流公司已经尽到监管职责，在广发银行的下限通知额度范围内准许哈尔滨商德公司出入库，根据哈尔滨商德公司提供的数据严格控制动态数量，但由于在出质时钢管数量不实，哈尔滨商德公司的17次出入库也存在提供数量不准确、不真实的情况，故出现当前钢管数量与出质数量严重不符的情况。哈尔滨物流公司并不存在监管不力的情形，不应向广发银行承担赔偿责任。 广发银行为证明其主张成立，向本院举示了如下八组证据： 第一组证据，（2014）哈银授合字第CJ6号《授信额度合同》。意在证明：哈尔滨商德公司可依该合同向广发银行申请流动资金贷款或开立银行承兑汇票，授信敞口额度为人民币8000万元。 第二组证据，（2014）哈银最动质字第CJ6号《最高额动产质押合同》、（2014）哈银动监管字第CJ6号《动产监管合同》、《仓库租赁合同》、2014年3月20日《押品清单》、《押品价格确定／调整、押品监管下限通知书》、《质押物资库存表》、《商德公司库存商品明细表》。意在证明：哈尔滨商德公司以存放在香坊区成高子大街58号商德国际物流园区的27，143.429吨钢管提供质押担保，哈尔滨物流公司已对哈尔滨商德公司移交占有的出质钢管审核、接收、盘点、入库完毕，广发银行确定质押钢管监管下限为人民币11，500万元。 第三组证据，（2014）哈银最保字第CJ6号、第CJ6-1号、第CJ6-2号、第CJ6-3号、第CJ6-4号《最高额保证合同》。意在证明：上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳八名保证人为《授信额度合同》的银行授信额度8000万元、利息以及银行实现债权的费用提供最高额保证担保。 第四组证据，三份《银行承兑汇票申请书》、三份《银行承兑协议》、三份《保证金转帐传票》、三份《广发银行承兑汇票清单》、六张《银行承兑汇票》（第二联“收款人开户行随托收凭证寄付款行作借方凭证附件”）及六张《交易明细查询单》。意在证明：广发银行承诺对5600万元商业汇票进行承兑，期限6个月，承兑敞口金额为2800万元。2014年9月25日，广发银行替哈尔滨商德公司垫付资金27，566，404.44元。 第五组证据，二份《借款申请书》、二份《借款借据》。意在证明：2014年4月17日，广发银行在授信敞口剩余额度5200万元范围内，向借款人提供了2000万元和3200万元的一年期流动资金贷款。 第六组证据，《欠息明细表》。意在证明：至2015年1月8日，哈尔滨商德公司贷款本金数额为79，566，404.44元，欠息2，379，357.70元。 第七组证据，2014年3月21日、3月25日、4月17日、7月3日的《押品清单》、《押品价格确定／调整通知书》、《押品监管下限通知书》、《质押物资库存表》、《商德公司库存商品明细表》、2014年9月的《质押库存盘点明细表》。意在证明：2014年3月21日、3月25日、4月17日，哈尔滨物流公司出具了全部有效监管文件，广发银行基于对质押物监管的信任，向哈尔滨商德公司提供了银行承兑和流动资金贷款。2014年7月3日，监管人哈尔滨物流公司向广发银行提供的《押品清单》、《商德公司库存商品明细表》显示监管中的质押钢管有27，236.693吨，价值1l，556.69万元。至2014年9月，库存钢管已不足6000吨。 第八组证据，广发银行与黑龙江中柏律师事务所（以下简称中柏律师所）针对本案及另案诉讼分别签订的两份《委托代理合同》及中柏律师所向广发银行开具的本案诉讼律师费发票。意在证明：广发银行为实现债权支出15万元律师费。广发银行与中柏律师所约定的律师费总额为15万元，系分两笔支付，一笔为20万元，一笔为5万元。其中20万元的款项中，包含另案律师费的10万元。中柏律师所在分两笔收到律师费后，分别向广发银行开具了发票。 哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳的质证意见为：对除第八组证据之外的其余七组证据的真实性及证明问题均无异议。对第八组证据，无法确定该组证据的真实性。由于广发银行向中柏律师所转款的金额、时间与中柏律师所向广发银行开具发票的金额、时间并不相符，无法证实该组证据与本案有关联。 中国物流公司的质证意见为：对除第八组证据之外的其余七组证据的真实性均无异议。除第七组及第八组证据外，对其余六组证据的证明问题亦无异议。对第七组证据，2014年3月20日，哈尔滨物流公司及广发银行对于哈尔滨商德公司提供的质物均未进行实际盘点，仅是形成了《押品清单》，哈尔滨物流公司并未实际接收27000多吨的钢管。哈尔滨物流公司于2014年8月21日曾向广发银行致函提示质物短缺，说明其已尽到监管义务。对第八组证据，由于广发银行举示该组证据的部分转款凭证及发票是在第二次庭审之后，而且所涉及的律师费代理发票、转款过程以及委托代理合同并不能一一对应，故中国物流公司怀疑该组证据系广发银行与中柏律师所后补形成，而且，也无法查证中柏律师所是否开具虚假发票，故对该组真实性存有异议。广发银行与中柏律师所因另案签订的《委托代理合同》与本案亦无关联性。 本院认证意见为：由于各方当事人对于除第七组及第八组证据之外的六组证据的真实性及所要证明问题均无异议，故本院相应六组证据予以采信。哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳对于第七组证据的真实性及所要证明的问题亦无异议，虽然中国物流公司对于第七组证据所要证明的问题有异议，但其对于真实性并无异议，由于该组证据证据的证据来源合法，且与本案事实具有关联性，故本院对该组证据亦予采信。对第八组证据，广发银行在举证期限内向本院举示了其与中柏律师所因本案诉讼而签订的《委托代理合同》、转款5万元律师费的转款凭证及中柏律师所向广发银行开具的数额为10万元的律师费发票。广发银行在庭审时表示尚有证据未能全部举示，本院准许其庭后再行举示。故仅因广发银行系于庭审后举示相应发票及转款凭证，尚不足以否定其真实性。虽然第八组证据中体现广发银行转款律师费的时间金额与发票体现的时间金额不能一一对应，但广发银行作出了合理解释并举示了相应证据予以证实，故本院对该组证据的真实性予以采信，其证明问题与本案具有关联，本院对该组证据亦予采信。 中国物流公司为证明其主张成立，向本院举示了如下八组证据： 第一组证据，案涉《动产监管合同》。意在证明：哈尔滨物流公司在履行监管义务时应听从广发银行的指示和安排；哈尔滨商德公司应提供有关质物所有权及数量的资料；哈尔滨物流公司仅负责接收质物，并不负责验收。 第二组证据，案涉《仓库租赁合同》。意在证明：监管地点为哈尔滨商德公司的库房，哈尔滨物流公司对押品没有完全的可控性。 第三组证据，案涉2014年3月21日、3月25日、4月17日的《押品清单》。意在证明：从2014年3月21日至4月17日，押品在账目上数量增加，该事实已得到广发银行、哈尔滨商德公司及哈尔滨物流公司三方盖章确认，与事实上的数量减少相矛盾；4月17日以后再无押品出库，现押品减少了2万多吨，应系另有原因。 第四组证据，案涉2014年6月3日、7月3日的《押品清单》。意在证明：在《押品清单》上盖章的流程是广发银行和哈尔滨商德公司先盖章，哈尔滨物流公司后盖章；广发银行认定押品数量时，并不依据哈尔滨物流公司的清点，而是依据哈尔滨商德公司提供的数量加以确认；广发银行指令哈尔滨物流公司采用目测方式进行清点，而不是称重测量的方式清点，其明知哈尔滨物流公司并未实际逐件清点押品。 第五组证据，出入库单据及相关数据统计。意在证明：在哈尔滨物流公司监管期间，仅存在13天的出入库情况。造成质物数量账面增加而实际减少的原因是原库存不足27236吨，哈尔滨商德公司提供的数据不准确。 第六组证据，案涉《商德公司库存商品明细表》。意在证明：总库存量27236吨的数字是商德公司提供的；押品品类种多，哈尔滨物流公司在接收当天无法完成逐件测量。 第七组证据，案涉钢管摆放的照片及平面图。意在证明：质物摆放面积与分散状况。 第八组证据，《短缺通知函》。意在证明：哈尔滨物流公司已经履行了监管职责。 广发银行的质证意见为：除第七组证据不能确定真实性外，对其余七组证据的真实性无异议。对第一组证据，依据《动产监管合同》的约定，负责交接及验收押品的主体系哈尔滨物流公司，而非广发银行。对第二组证据，既然哈尔滨物流公司已经租赁了监管场地，即具有监管权，其能够完全控制押品。对第三组证据，虽然押品在书面材料上有所增加，但实际减少了。对第四组证据，相应《押品清单》上仅加盖有广发银行的公章而无押品数量，说明负责确认数量的系监管人哈尔滨物流公司。对第五组证据，哈尔滨物流公司作为专业的监管机构，应对押品进行占有和监管，现其明确承认所占有监管物与出入库记录不符，说明其并未尽到监管义务。对第六组证据，广发银行不清楚库存数量是否来源于商德公司，但哈尔滨物流公司每次向广发银行报告押品数量时，所提供的数量与商德公司库存的数量一致；既然存在明确数量，则应可测量。对第八组证据，不能证明已经哈尔滨物流公司尽到监管义务。 哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳的质证意见为：对于前述八组证据的真实性均无异议。2014年3月时的库存应是27000多吨，后期数量不符，可能是由于园区内的物品曾经被盗，并非哈尔滨物流公司监管不力。 本院的认证意见为：鉴于各方当事人对除第七组证据之外的其余七组证据的真实性均无异议，且该七组证据与本案的待证事实具有关联性，故本院予以采信。对第七组证据，虽然广发银行不能确定该证据的真实性，但并未提供相反证据，该证据可证实案涉质押物的存放情况，故本院对该证据亦予采信。 根据各方当事人的举证、质证及本院认证意见，并结合庭审调查情况，本院确认如下案件事实： 2014年3月19日，广发银行与哈尔滨商德公司签订一份编号为（2014）哈银授合字第CJ6号的《授信额度合同》，约定广发银行同意向哈尔滨商德公司提供授信额度，授信额度敞口最高限额为人民币8000万元，有效期自合同生效之日起至2015年3月18日止。按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日。利率采用浮动利率：首期利率以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率上浮30%计息，浮动方式为合同期内如遇中国人民银行调整基准利率，合同项下的人民币贷款利率从调整当日起，按中国人民银行公布施行的同期同档次贷款基准利率上浮30%计息。利息从起息日起算，按实际贷款额和贷款天数计算。利息计算公式：利息=本金×实际天数×日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率=年利率／360。若哈尔滨商德公司未按约定期限还款，就逾期部分，广发银行从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。逾期贷款罚息利率为双方约定的贷款利率水平上加收50%。对于哈尔滨商德公司不能按期支付的利息，以前述有关利息的结息方式从逾期之日起按照约定的罚息利率计收复利。计收罚息和复利，遇合同约定的贷款利率调整，自调整之日分段计算罚息和复利。上述罚息和复利的计收方式适用本合同所有人民币授信品种项下产生的逾期还款情形，如具体授信品种另有约定的，按照具体约定执行。除双方另有约定外，在哈尔滨商德公司同时拖欠借款本金及利息的情况下，广发银行有权决定偿还本金或偿还利息、罚息、复利、各项从属费用的顺序。哈尔滨商德公司不迟于每一笔本息到期一个工作日在其还款账户中存入足额资金以备还款，广发银行有权于每一笔本息到期日主动从此账户中扣收款项。本合同项下债务的担保有最高额担保。担保人按本合同和担保合同承担担保责任。在本合同最高额债权项下如有担保的，广发银行与担保人另行签订最高额担保合同。具体授信品种为：一、流动资金贷款额度最高限额为人民币8000万元，具体流动资金贷款的借款期限以“借款借据”或其他债权债务凭证所载明的实际发放日和到期日为准。每笔流动资金贷款的期限最长不得超过12个月。借款用途为购买钢管。定期付息，到期还本。二、银行承兑汇票额度授信的最高限额为人民币8000万元。具体每笔银行承兑汇票的期限不得超过六个月，以“银行承兑汇票”所载明的实际期限为准。承兑之前，哈尔滨商德公司须按不少于票面金额的50%向广发银行交存承兑保证金，并存入广发银行指定的保证账户。承兑时，由广发银行向哈尔滨商德公司按票面金额的万分之五一次性计收手续费。由于哈尔滨商德公司未能及时足额交存票款，致使广发银行垫付资金时，广发银行所垫付的款项转为广发银行对哈尔滨商德公司的逾期贷款，广发银行对哈尔滨商德公司尚未交付的票款自汇票到期日起按日万分之五计收利息，对欠息按日计收复利，并有权从哈尔滨商德公司银行账户中划款抵偿。当出现哈尔滨商德公司未按合同的约定履行对广发银行的支付和清偿义务时，视为哈尔滨商德公司违约，广发银行有权宣布本合同以及双方之间的其他合同项下尚未偿还的贷款本息和其他应付款项全部或部分立即到期，要求哈尔滨商德公司赔偿因其违约而给广发银行造成的损失，要求保证人承担保证责任。哈尔滨商德公司保证按时偿还贷款本息，按时承担并支付本合同项下订立、履行及争议解决发生的有关费用，包括但不限于律师费以及广发银行实现债权的诉讼费、执行费、律师费等。 同日，广发银行与哈尔滨商德公司又签订一份《最高额动产质押合同》，约定，为担保广发银行与哈尔滨商德公司于2014年3月19日所签订的编号为（2014）哈银授合字第CJ6号的《授信额度合同》项下债务的履行，哈尔滨商德公司自愿将其享有合法处分权、并列入后附《质押财产清单》的质押财产为广发银行的债权设立质押。被担保最高债权额为人民币8000万元。哈尔滨商德公司提供的抵押财产详见《质押财产清单》。质押担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管担保财产的费用、为实现债权、质权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付的从属费用。本合同签订后1个工作日内，哈尔滨商德公司应将质押财产列具清单交付给广发银行或广发银行指定的第三人保管或监管，质押财产保管或监管协议另行签订。合同项下附随于质押财产的权属证书、发票和其他相关资料前项质押财产同时交付。债务人不履行到期债务或者发生本合同当事人约定的实现质权的情形，广发银行可以与哈尔滨商德公司协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。该《最高额动产质押合同》后附的《质押财产清单》载明，质押财产为：高压管1，369.155吨，流体管15，213.675吨，锅炉管1，266.308吨，无缝管9，294.291吨，合计27，143.429吨。 同日，广发银行、哈尔滨商德公司及哈尔滨物流公司三方签订一份《动产监管合同》，约定，为保障广发银行与哈尔滨商德公司签订的编号为（2014）哈银最动质字第CJ6号的《最高额动产质押合同》的履行，哈尔滨商德公司自愿将其已经或即将拥有合法所有权及处分权的动产质押给广发银行，广发银行及哈尔滨商德公司同意指定哈尔滨物流公司为押品提供仓储及监管服务。哈尔滨物流公司同意根据协议的约定接受广发银行委托并按广发银行的指示提供监管服务，承担代理广发银行接收、占有、保管、监管押品的责任。押品具体为：高压管、流体管、锅炉管及无缝管，详见清单。押品为哈尔滨商德公司合法所有的商品，哈尔滨商德公司须提供足以证明押品所有权及数量、质量的资料，并对所提供资料的真实性、有效性负责。各方均同意押品存放在哈尔滨市香坊区成高子大街58号商德国际金属物流园区。由哈尔滨物流公司代表广发银行直接与哈尔滨商德公司办理货物的交接手续。首次交付押品时，哈尔滨物流公司制作《押品清单》一式三份。交付的押品所对应的发票和其他相关资料须一并移交哈尔滨物流公司，由哈尔滨物流公司审核押品的外观、数量、型号及规格。广发银行授权哈尔滨物流公司代替广发银行办理接货及验收等手续，哈尔滨商德公司向哈尔滨物流公司交付押品等同于哈尔滨商德公司向广发银行交付押品。押品交付完成以后哈尔滨物流公司应该及时记录入库情况和库存余额。哈尔滨物流公司提供的《押品清单》、入库记录、库存报表等相关文件作为哈尔滨物流公司已代广发银行接收、占有押品的凭据，广发银行及哈尔滨商德公司同意以上相关文件列明的货物明细均为动产担保合同项下的押品。广发银行与哈尔滨商德公司同意以哈尔滨物流公司最新出具或确认的《押品清单》所列明的押品明细确定押品。当《押品清单》所列明的押品与哈尔滨物流公司出具的押品库存表或相关文件记载的内容不符时，以押品库存表为准，押品库存表与实际监管的押品不符时，以哈尔滨物流公司实际监管的押品为准。哈尔滨物流公司按照本合同接收、占有押品时，哈尔滨物流公司与哈尔滨商德公司之间的仓储合同关系成立，广发银行与哈尔滨物流公司的委托监管合同关系同时成立。哈尔滨物流公司的监管责任自哈尔滨物流公司向广发银行出具第一笔《押品清单》始，至广发银行通知哈尔滨物流公司所有押品完全获得解除监管为止。在监管期间，哈尔滨物流公司承担如下监管义务与责任：按照广发银行通知的要求在广发银行指定的时间和地点接收押品，派驻监管员在监管现场查验、核对、清单押品，审核押品的品名、规格、数量、价值、外观，并根据审核结果在《押品清单》上签章确认，建立完善的报表、出入库台账登记等，及时掌握、获取和记录押品状况。接受广发银行对押品的勘验、检查、查询，按照广发银行通知的监管下限进行监管，按照合同的约定和广发银行的书面指示给予哈尔滨商德公司提货或换货。对押品进行监控，当押品价值接近监管下限或低于监管下限时，须立即报告广发银行和哈尔滨商德公司，并采取措施制止、纠正。仓储、监管费由哈尔滨商德公司承担，计费标准为1.1%，监管费合计88万元整。哈尔滨物流公司未能妥善保管押品，未能按合同约定履行监管责任导致押品毁损、灭失或哈尔滨物流公司丧失占有的，均须按押品的市场零售价格（该价格以广发银行自行委托的价格评估机构评估的当地零售价格为准，评估费用由哈尔滨物流公司另行承担）与其购销合同中约定价格中的较高者为准向广发银行支付所涉及押品的全额价款。任何一方违反合同的约定，须向守约方支付违约金或赔偿金。违反其他合同义务给守约方造成损失的，须赔偿对方所遭受的包括但不限于本金、利息、罚息、通讯费、差旅费、律师费、调查取证费用和诉讼／仲裁费用等损失。迟延履行给付金钱义务的，按照日万分之五计算至违约方履行给付金钱义务时止。哈尔滨物流公司向广发银行保证，就有关押品以及影响本合同履行的其他情况，哈尔滨物流公司向广发银行提交的所有证明文件、资料与说明及陈述全部真实、合法、有效且完整。 同日，广发银行分别与上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳签订了编号为（2014）哈银最保字第CJ6、CJ6-1、CJ6-2、CJ6-3、CJ6-4号《最高额保证合同》，约定由各保证人分别在最高额8000万元内为广发银行与哈尔滨商德公司签订的（2014）哈银授合字第CJ6号《授信额度合同》提供连带责任保证。各保证人为连带共同保证人，承担连带共同保证责任。保证范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付费用。保证期间为：自主合同债务人履行债务期限届满之日起两年。如果广发银行依法或根据主合同约定要求主合同债务人提前履行债务的，保证期间自广发银行书面通知主合同债务人提前履行债务之日起两年。若担保的债权同时存在其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押及其他任何形式的担保），不论其他担保是否由债务人自己提供，各保证人承担的担保责任不受其他担保的影响，不以广发银行向其他担保人提出权利主张为前提，也不因之而免除或减少。当债务人未按主合同约定履行债务或者发生合同当事人约定的实现担保权利的情形，广发银行有权直接要求各保证人承担本合同项下全部担保责任，而无须先行使其他担保权利，各保证人将不提出任何异议。 2014年3月20日，哈尔滨商德公司与哈尔滨物流公司签订一份《仓库租赁合同》，约定哈尔滨商德公司将位于哈尔滨市香坊区成高子镇成高子大街58号的自有厂房或仓库或其他租赁物租赁于哈尔滨物流公司使用。租赁期限为12个月，从2013年9月18日起至2014年9月17日止。租赁租金为每月1万元，哈尔滨物流公司应当按年支付。 同日，哈尔滨物流公司向广发银行出具了一份编号为20140320-1号的《押品清单》，载明押品为：押品高压管1，369.155吨，流体管15，213.675吨，锅炉管1，266.308吨，无缝管9，294.291吨，合计27，143.429吨。广发银行、哈尔滨商德公司及哈尔滨物流公司均在该清单上加盖了公章。同日，广发银行向哈尔滨商德公司及哈尔滨物流公司发出《押品价格确定／调整通知书》，确定案涉押品单价为高压管0.67元／吨，流体管0.435元／吨，锅炉管0.428元／吨，无缝管0.37元／吨。同日，广发银行向哈尔滨物流公司作出《押品监管下限通知书》，确定监管下限为11，500万元整。此后，在哈尔滨物流公司监管期间，共发生13次出入库情况。截至2014年7月3日，哈尔滨物流公司出具的《押品清单》载明，现存押品数量为27，236.693吨。2014年8月21日，哈尔滨物流公司向广发银行股份有限公司哈尔滨分行发送了一份《关于哈尔滨商德实业有限公司质物短缺的通知》，告知质物有所短缺，建议广发银行及时采取必要手段。截至2014年9月，哈尔滨物流公司所监管的押品数量仅为6000吨左右。 同时查明：在哈尔滨物流公司处留存的2014年6月3日及7月3日的两份《押品清单》上，仅加盖了广发银行及哈尔滨商德公司的公章，并未加盖哈尔滨物流公司的公章。清单上也未写明押品名称及核定单价、数量／重量以及金额。但在广发银行处留存的2014年6月3日及7月3日的两份《押品清单》上，均加盖有广发银行、哈尔滨商德公司及哈尔滨物流公司的公章，清单上也列明了押品名称、核定单价、数量／重量以及金额。 还查明：2014年3月20日、21日及25日，哈尔滨商德公司先后向广发银行递交三份《银行承兑汇票申请书》，分别申请开立2000万元、1600万元及2000万元的承兑汇票，并同意按承兑汇票金额的50%向广发银行交存保证金。前述承兑申请计划的汇票收款人均为案外人大庆鑫利钢管制造有限公司（以下简称鑫利公司）。3月20日、21日及25日，广发银行先后与哈尔滨商德公司签订三份《银行承兑协议》，约定出票人为哈尔滨商德公司，收款人为鑫利公司，承兑银行为广发银行。出票日分别为2014年3月20日、21日及25日，到期日分别为2014年9月20日、21日及25日。还约定，出票人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。承兑汇票到期日，承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前出票人不能足额交付票款时，承兑银行对不足支付部分的票款转作出票申请人逾期贷款，并按照有关规定计收罚息。哈尔滨商德公司于协议签订后，先后于2014年3月20日、21日及25日存入广发银行1000万元、800万元及1000万元保证金。 2014年9月22日，广发银行为履行前述三份《银行承兑协议》，向案外人渤海银行股份有限公司北京分行付款1600万元，向中国邮政储蓄银行股份有限公司福建省分行付款2000万元，扣除哈尔滨商德公司向广发银行预付的保证金及产生的相应利息，广发银行为哈尔滨商德公司垫付7，566，404.44元。9月25日，广发银行又为哈尔滨商德公司向灌南县农村信用合作联社付款2000万元。 又查明：2014年4月17日，哈尔滨商德公司向广发银行递交两份《借款申请书》，申请借款2000万元及3200万元，期限均为一年。同日，广发银行向哈尔滨商德公司发放了2000万元及3200万元借款。其中2000万元借款的利率标准为年利率7.8%，3200万元借款的利率标准为年利率8.1%。自2014年8月21日起，哈尔滨商德公司未能按约定向广发银行偿付前述两笔借款的利息。 再查明：2014年11月3日，广发银行与黑龙江中柏律师事务所签订一份《委托代理合同》，委托黑龙江中柏律师事务所的律师作为其在本案诉讼中的委托代理人，提供法律服务。律师费总额为15万元，广发银行分别于2014年11月5日、2015年1月8日共支付给中柏律师所律师费15万元，中柏律师所分别于2014年11月25日、2015年1月12日向广发银行开具了发票。 另查明：《黑龙江省物价监督管理局、黑龙江省司法厅关于律师服务收费标准的通知》（黑价联（2013）3号）规定：代理涉及财产关系的民事诉讼案件，实行按标的额分段比例累加收费，收费标准为：标的额2万元及以下，收费800元；标的额2万元以上至10万元，收费费率为4%；标的额10万元以上至50万元，收费费率为3%；标的额50万元以上至100万元，收费费率为2%；标的额100万元以上至500万元，收费费率为1%；标的额500万元以上至1000万元，收费费率为0.5%；标的额1000万元以上至5000万元，收费费率为0.25%；标的额5000万元以上，由双方协商。以上费率可上浮30%，下浮不限。 本院认为，案涉《授信额度合同》《最高额动产质押合同》《动产监管合同》《最高额保证合同》均系各方当事人的真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的效力性强制性规定，又无导致合同无效的其他情形，故均应认定为合法有效。解决本案纠纷的关键问题是： 哈尔滨商德公司应否承担还款责任及数额如何确定。广发银行要求哈尔滨商德公司偿还的借款本金包括两部分款项，一部分是广发银行向哈尔滨商德公司开立共计5600万元承兑汇票后，由于哈尔滨商德公司未在汇票到期日（2014年9月20日、21日及25日）前将应付票款足额交存广发银行，在扣除已存入的保证金及利息后，广发银行实际为哈尔滨商德公司垫付27，566，404.44元。对该部分款项，根据《授信额度合同》中的相关约定，广发银行因承兑汇票所垫付的款项转为其对哈尔滨商德公司的逾期借款，并自汇票到期日起按日万分之五计收利息，按日计收复利。故此，哈尔滨商德公司应向广发银行偿还该27，566，404.44元，并根据前述合同约定支付利息及复利。另一部分款项是广发银行于2014年4月17日向哈尔滨商德公司发放借款共计5200万元。对该部分款项，《授信额度合同》约定哈尔滨商德公司的贷款结息方式为每月21日付息，如哈尔滨商德公司未按合同约定履行清偿义务，则广发银行有权宣布贷款立即到期。而哈尔滨商德公司自2014年8月21日起，未再按期偿付借款利息，故广发银行宣布合同立即到期，并要求哈尔滨商德公司偿还全部借款本息符合合同约定，哈尔滨商德公司应依约向广发银行偿付5200万元的借款本金、逾期罚息，并按罚息利率的标准支付复利。根据《授信额度合同》的约定，罚息利率的标准应为：按逾期当日即2014年8月21日中国人民银行公布施行的相应档次贷款基准利率上浮30%后，再加收50%确定罚息利率。如遇中国人民银行调整贷款基准利率，本案所涉逾期罚息利率标准随之调整。综上，哈尔滨商德公司应向广发银行偿还总额79，566，404.44元贷款本金及罚息、复利。广发银行主张哈尔滨商德公司应偿还8000万元借款本金，超出哈尔滨商德公司尚欠本金总额79，566，404.44元，故本院对超出部分不予支持。 哈尔滨商德公司应否承担质押担保责任以及上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳应否承担连带保证责任。为担保案涉《授信额度合同》项下债务的履行，广发银行与哈尔滨商德公司签订了《最高额动产质押合同》，约定哈尔滨商德公司以27，143.429吨钢管为广发银行的前述债权设立质押，被担保最高债权额为8000万元，担保范围包括借款本金、利息、罚息及复利等。其后，广发银行、哈尔滨商德公司以及哈尔滨物流公司为保障前述《最高额动产质押合同》的履行，签订了《动产监管合同》，由哈尔滨物流公司代表广发银行接收了案涉质物，即哈尔滨商德公司与广发银行之间亦已完成了质物的转移占有，质权已经有效设立，故在哈尔滨商德公司未能按期偿还借款本息的情况下，其应以案涉质押钢管在尚欠广发银行借款本息范围内向广发银行承担质押担保责任。上海商德公司等八名保证人为担保《授信额度合同》的履行，分别与广发银行签订了《最高额保证合同》，自愿提供连带责任保证。保证范围为主合同项下债务本金、利息、罚息及复利等。由于案涉八份《最高额保证合同》中均约定，不论是否存在包括债务人自己提供的担保，各保证人承担的担保责任不受其他担保的影响，不因之而免除或减少，故上海商德公司等八名保证人对哈尔滨商德公司尚欠广发银行的全部欠款本息承担连带保证责任。 哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳应否承担广发银行为实现本案债权而支出的律师费。案涉《授信额度合同》约定，如哈尔滨商德公司未能按期向广发银行偿还借款，其应对广发银行为实现债权而支付的律师费承担赔偿责任。《最高额动产质押合同》《最高额保证合同》所约定的担保范围亦包括广发银行为实现债权而发生的律师费。广发银行为实现本案债权与中柏律师所签订了《委托代理合同》，委托其代为诉讼，并实际支付了15万元律师费。双方约定的律师费数额未超出《黑龙江省物价监督管理局、黑龙江省司法厅关于律师服务收费标准的通知》规定的律师收费标准。由于各方当事人在相关协议中约定了对广发银行实现本案债权所支付律师费的赔偿责任，而广发银行已经实际支出了相应律师费，且数额符合法定标准，故哈尔滨商德公司、上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳应对广发银行支出的15万元律师费承担赔偿责任。 中国物流公司应否承担赔偿责任及数额如何确定。案涉《动产监管合同》约定，哈尔滨物流公司接受广发银行的委托负责接收及监管案涉质物即押品。具体的履行方式是，首次交付押品时，由哈尔滨物流公司审核押品的外观、数量、型号及规格，并制作《押品清单》一式三份，广发银行及哈尔滨商德公司均以哈尔滨物流公司出具或确认的《押品清单》所列明的押品明细确定押品。以上约定表明，履行接收及监管押品义务的主体系哈尔滨物流公司，其所出具或确认的《押品清单》系确定押品数量的依据。在哈尔滨商德公司向哈尔滨物流公司首次交付押品时，哈尔滨物流公司向广发银行出具了编号为20140320-1号的《押品清单》，该清单明确载明押品数量为27，143.429吨钢管，并加盖公章予以确认，故在哈尔滨物流公司未提供相反证据足以推翻《押品清单》所载内容的情况下，应认定哈尔滨物流公司已经实际接收了前述27，143.429吨押品。现哈尔滨物流公司监管的押品仅为6000吨左右，而哈尔滨物流公司不能对押品数量的减少说明合理事由，故应认定哈尔滨物流公司在履行案涉《动产监管合同》过程中，未能尽到监管义务。虽然哈尔滨物流公司抗辩主张，在其接收押品时，广发银行授意其不必逐件检验，但哈尔滨物流公司并未举示证据证实其该项主张，广发银行对此亦予否认，故本院对哈尔滨物流公司的该项主张不予支持。哈尔滨物流公司还主张，由于押品数量众多，接收押品时无法逐件测量，所以仅以目测方式完成测量，因此其实际接收的数量并非《押品清单》上所载的27，143.429吨。但是，根据案涉《动产监管合同》，哈尔滨物流公司作为审核押品外观、数量、型号及规格的义务人，放弃精确测量的方式，而选择目测测量方式清点、接收案涉押品，对因此导致押品数量的误差存在过错，故哈尔滨物流公司应对广发银行质权无法全部实现而产生的损失承担赔偿责任，即哈尔滨物流公司应对广发银行实现质权后尚不足清偿部分承担补充赔偿责任。根据《中华人民共和国公司法》第十四条规定，“公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担”。哈尔滨物流公司系中国物流公司设立的分公司，仅领取营业执照，并不具备法人资格，故广发银行主张由中国物流公司向其承担赔偿责任并无不当。 综上，本院依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第二百零八条、《中华人民共和国担保法》第二十一条第一款、《中华人民共和国公司法》第十四条之规定，判决如下： 一、哈尔滨商德公司于本判决生效之日起十日内给付广发银行贷款本金27，566，404.44元及利息、复利（其中，自2014年9月22日起至实际给付之日止，以7，566，404.44元为基数按日万分之五计收利息，并以日万分之五的标准按日计收复利；自2014年9月25日起至实际给付之日止，以2000万元为基数按日万分之五计收利息，并以日万分之五的标准按日计收复利）； 二、哈尔滨商德公司于本判决生效之日起十日内给付广发银行借款本金5200万元及罚息、复利（自2014年8月21日起至实际给付之日止，以5200万元为基数，按案涉《授信额度合同》约定的计算方式计算罚息及复利）； 三、哈尔滨商德公司于本判决生效之日起十日内赔偿广发银行律师费15万元； 四、哈尔滨商德公司不能偿还本判决主文第一、二、三项判令给付的款项时，广发银行既有权以案涉《质押财产清单》项下的质物折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿，亦有权要求上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳承担连带保证责任； 五、中国物流公司对广发银行就案涉质物实现质权后仍不能清偿的部分承担补充赔偿责任； 六、驳回广发银行的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条、《最高人民法院关于执行程序中计算迟延履行期间的债务利息适用法律若干问题的解释》第一条、第二条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费451，800.00元，由哈尔滨商德公司负担，由上海商德公司、商德金属公司、刘晓东、胡晓梅、刘晓春、杨滨革、刘晓秋、刘井阳承担连带责任。 如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于中华人民共和国最高人民法院。 审 判 长  王 剑 代理审判员  张静峰 代理审判员  黄世斌 二〇一五年十二月十六日 书 记 员  马 莎