河北省深州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深刑初字第209号
公诉机关深州市人民检察院。
被告人刘洪宾，个体工商户。2015年7月29日因涉嫌犯合同诈骗罪被深州市公安局刑事拘留，同年8月8日以涉嫌犯骗取贷款罪被逮捕。现羁押于深州市看守所。
辩护人李玲枫，河北合明律师事务所律师。
辩护人索宁宁，河北合明律师事务所律师。
被告人郭佳佳，个体工商户。2005年3月21日因犯抢劫罪、盗窃罪被桃城区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币两千元；2009年6月1日因犯抢劫罪被辛集市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币两千元，2012年6月刑满释放。2015年7月30日因涉嫌犯骗取贷款罪被深州市公安局刑事拘留，同年8月12日被逮捕。现羁押于深州市看守所。
辩护人杜永清，河北冀和律师事务所律师。
深州市人民检察院以深检公诉刑诉（2015）196号起诉书指控被告人刘洪宾犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，被告人郭佳佳犯骗取贷款罪，于2015年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深州市人民检察院指派检察员孙寒冰、闫宇宁出庭支持公诉，被告人刘洪宾及其辩护人李玲枫、被告人郭佳佳及其辩护人杜永清到庭参加诉讼。现已审理终结。
深州市人民检察院指控：1、2014年底，被告人刘洪宾以虚构的深州市万通汽车销售有限公司（以下简称万通公司）的名义与衡水京驰汽车销售服务有限公司（以下简称京驰公司）签订合同为其销售北京汽车，2015年4月份，刘洪宾在欠京驰公司4辆汽车（价值25.32万元，扣除保证金10万元后最低回款15.32万元）的情况下逃匿。2、2014年12月份，被告人刘洪宾伙同被告人郭佳佳使用伪造的深州市万通汽车销售公司的营业执照等资料，在衡水银行骗取贷款100万元，至今472144.98元未还。对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人刘洪宾之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一的规定，应当以合同诈骗罪、骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人郭佳佳之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，同时认定被告人郭佳佳的行为符合《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，提请本院依法判处。
被告人刘洪宾对深州市人民检察院起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人李玲枫提出的辩护意见是：一、关于合同诈骗部分：1、被告人主观上不存在非法占有的目的；2、在客观上没有实施刑法所要求的欺骗手段；3、京驰公司交付刘洪宾车辆让其销售，并非因刘洪宾的欺骗行为陷入错误认识，不存在刑法上的因果关系。被告人不符合合同诈骗罪的构成要件，指控罪名不成立。二、关于骗取贷款部分：1、本案中衡水银行及其工作人员并不是基于被告人的行为陷入错误认识而发放贷款，不符合欺骗行为的构成；2、被告人的瑕疵行为不构成骗取贷款罪的“欺骗手段”；3、并未给衡水银行造成重大损失，且无其他严重情节。刘洪宾的行为是背信弃义的民事违约行为，不具有刑事违法性。
被告人郭佳佳对深州市人民检察院起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人杜永清提出的辩护意见是：一、指控被告人郭佳佳犯骗取贷款罪不能成立。二、1、被告人郭佳佳具有自首的法定从轻情节。郭佳佳在共同犯罪中起的作用是次要的，应当认定为从犯；2、本案受害人衡水银行存在重大过错，应减轻被告人的刑事责任；3、被告人郭佳佳涉案行为没有给银行造成损失，犯罪后果和社会危害性相对较小；4、被告人郭佳佳自愿认罪，认罪态度好，如实供述犯罪事实，确有悔罪表现；5、本案犯罪数额刚刚达到立案标准，情节显著轻微。
经审理查明：
一、合同诈骗的犯罪事实
2014年12月，被告人刘洪宾以虚构的万通公司的名义与京驰公司签订合同，为其销售北京牌汽车，2015年4月份，刘洪宾在尚欠京驰公司贷款15.32万元的情况下失联。深州市公安局接到报案后，经侦查，于2015年5月28日对其进行网上追逃，于同年7月28日在北京市昌平区将其抓获。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、证人苏某证言证实：2014年12月4日，刘洪宾以万通公司法人代表的身份与京驰公司签订了《北京品牌汽车展示二级网络销售协议》，刘洪宾成了京驰汽车销售服务有限公司的二级销售商。2015年4月初的时候，刘洪宾有4辆车没有给我们公司打车款，我们在电话里告诉刘洪宾终止合作，要回我们的车，他当时在电话里同意了，后来再追车的时候就找不到他了，电话打不通，刘洪宾的店也换人了。
2、证人石某证言证实：2014年12月份，刘洪宾以万通公名义与京驰公司签订了《北京品牌汽车展示二级网络销售协议》，当时刘洪宾提供的资料有万通公司的工商营业执照复印件和万通汽车公司的公章。2015年春节前后刘洪宾的门店就开始出现不正常的现象，直到2015年3月份，我们多次要求刘洪宾把库存车辆说清楚，刘洪宾一直不接电话。我们才知道被刘洪宾骗了。
3、证人侯某证言证实：2014年底，刘洪宾主动找到我说想从我公司提取几辆车，他当时给了我一个营业执照复印件，我没有仔细查看真伪。后来，厂家查库，我就给刘洪宾打电话，他一开始拖延时间，后来电话就打不通了。后来，有一个叫刘某的人领着刘洪宾去我公司，想让我把10万元的保证金转让给刘某，刘某说可以把剩下的5辆车给找回来，我感觉车好像被抵押出去了。后来我查了刘洪宾与我公司签订协议时交给我公司的深州万通汽贸的营业执照是假的，我才知道被骗了。
4、证人刘某证言证实：刘洪宾向我借了30万元钱，2015年3月刘洪宾同意把他万通汽贸的店转给我用于抵账，刘洪宾还说把他在北汽衡水4S店交的10万元保证金转给我。后来我再找刘洪宾就找不到他了。
5、调取证据通知书及清单、北京汽车展示二级网络销售协议、控告信、车辆调拨登记表、合格证、发票证实：2014年12月4日，刘洪宾以万通公司的名义，与京驰公司签订《北京品牌汽车展示二级网络销售协议》。自2014年12月17日起，刘洪宾从京驰公司提走七辆北京牌汽车。
6、深州市工商局调取证据证实：截至2015年4月20日尚无深州市万通汽车销售有限公司的登记信息。
7、深州市公安局经侦大队办案说明证实：在侦查刘洪宾合同诈骗案期间，深州市公安局经侦大队民警在深州市未找到刘洪宾，其手机号始终处于关机状态，遂于2015年5月28日决定对其进行网上追逃。经秘密侦查，采取蹲坑守候的方法于同年7月28日将其抓获。
二、骗取贷款的犯罪事实
2014年12月份，被告人刘洪宾伪造深州市万通汽车销售公司的营业执照、万通汽贸工资表等资料，被告人郭佳佳以虚构的深州市万通汽车销售有限公司的法人代表身份，在衡水银行骗取贷款100万元，至今尚有40余万元贷款未还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、二被告人对上述供认不讳的供述。
2、证人安某、贾某证言证实：2014年11月底，刘洪宾给安某打电话想办贷款，后提供了办理贷款所需要的资料。过了几天，安某和贾某到刘洪宾的汽车销售公司去做贷款分析调查，调查中，郭佳佳承认他是万通汽车销售公司法人代表，让郭佳佳看了贷款手续中的营业执照复印件，贷款的主借款人是郭佳佳，郭佳佳也签了字，安某核实了营业执照，与刘洪宾提供的复印件相符。
3、衡水银行贷款资料证实：2014年12月9日，郭佳佳与衡水银行签订借款合同，以其妻刘蕾及刘洪宾为共同借款人，以张宗报、赵志铅、魏根林为担保人，向衡水银行贷款100万元。
4、深州市公安局办案说明证实：2015年7月22日，刘洪宾、郭佳佳涉嫌骗取贷款被举报至我局。我局随即展开调查，掌握了二人的基本犯罪事实。7月29日下午，郭佳佳来局处理岳父刘洪宾合同诈骗一案退赔损失时，对郭佳佳进行讯问并刑事拘留。
本院认为，被告人刘洪宾以非法占有为目的，以虚构的单位签订合同，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人刘洪宾、郭佳佳采用欺骗的手段取得银行贷款，且部分贷款逾期后未还，二被告人的行为已构成骗取贷款罪。深州市人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人刘洪宾的辩护人所提刘洪宾的行为不符合合同诈骗罪的构成要件，骗取贷款的行为不具有刑事违法性，不构成合同诈骗罪和骗取贷款罪的辩护意见，与查明的事实不符且于法无据，不予采纳。被告人郭佳佳的辩护人所提郭佳佳不构成骗取贷款罪，具有自首情节的辩护意见，经查与事实不符，不予采纳。被告人刘洪宾、郭佳佳当庭自愿认罪，被告人郭佳佳在共同犯罪中起作用相对较小，酌情从轻处罚。被告人郭佳佳系累犯，依法从重处罚。被告人刘洪宾对两罪实行数罪并罚。综上所述，本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第六十九条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘洪宾犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币两万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月29日起至2019年1月28日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人郭佳佳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月30日起至2016年1月29日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
三、责令被告人刘洪宾于判决生效后十日内将汽车四辆或人民币153200元退赔被害人衡水京驰汽车销售服务有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 王荣江
审判员 冯占队
审判员 殷萌萌
二〇一六年一月十九日
书记员 魏孟迪