成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第770号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人王治瑶，男，1946年5月17日出生于四川省雅安市，户籍所在地：四川省雅安市。
辩护人马朝兴，北京德恒（成都）律师事务所律师。
辩护人郑显芳，北京德恒（成都）律师事务所律师。
被告人吴国强，男，1973年11月13日出生于浙江省金华市，户籍所在地：浙江省金华市。
辩护人刘欣，四川凯盈律师事务所律师。
公诉机关以成锦检刑诉[2015]641号起诉书指控被告人王治瑶、吴国强犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员杜世华出庭支持公诉，被告人王治瑶及其辩护人马朝兴、郑显芳，被告人吴国强及其辩护人刘欣到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控，2013年3月，被告人王治瑶、吴国强成立四川裕生行投资理财信息咨询有限公司（以下简称裕生行公司），注册地址为成都市锦江区东大街18号，由被告人王治瑶担任法定代表人负责公司业务，被告人吴国强负责公司财务工作。裕生行公司面向社会不特定人群推广融资项目，由四川澳浜融资担保有限公司或裕生行公司自行担保，以1.5%的月息，为借款方四川金砖商务有限公司项目、成都至爱后勤产业投资管理股份有限公司项目非法吸收资金1500余万元，涉及投资群众40余人次。
2015年4月29日，被告人王治瑶、吴国强经电话通知到案。
公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人王治瑶、吴国强违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人王治瑶、吴国强对公诉机关指控事实没有异议，当庭认罪。
被告人王治瑶的辩护人意见：1、被告人认罪态度较好，有自首情节；2、被告人已退还部分赃款，希望法庭对其从宽判处。
被告人吴国强辩护人意见：1、本案是单位犯罪；2、被告人有自首情节；3、被告人积极退赃，希望法庭对其从宽判处。
经审理查明，2013年3月，被告人王治瑶、吴国强成立“四川裕生行投资理财信息咨询有限公司”（简称“裕生行公司”），各持股份50%，被告人王治瑶任法定代表人，被告人吴国强主要负责公司财务管理。公司经营范围为投资理财信息咨询等。但是，在此期间被告人王治瑶、吴国强却以“裕生行公司”居间服务的名义，向社会不特定公众从事了如下非法吸收公众存款的犯罪活动。
（一）“金砖公司”项目。
2014年2月，被告人王治瑶、吴国强决定以“金砖公司”项目，即所谓短期流动资金用于经营周转的名义，准备向社会非法吸收公众存款。随后，被告人王治瑶、吴国强召开了“宣传会”，并安排公司人员向前来咨询的投资群众进行宣传，即借款期限11个月，月利率为1.5%，“裕生行公司”承担连带责任等内容。其中，有部分群众还通过报刊广告后前来咨询投资。在被告人的大力宣传、推介下，投资群众与两公司分别签订“借款合同”和“理财居间服务合同”、“保证合同”等。在此期间，即2014年2月26日至3月26日，该项目共吸引了被害人韩富英等25人投资，并将投资款953万元打到了“金砖公司”的账上。“裕生行公司”从中收取了36.11万元“居间费”。
同年11月，因“金砖公司”未再按期支付利息，“裕生行公司”也未履行担保责任，被害群众找到被告人王治瑶、吴国强协商，却遭受多方推托，无法兑现承诺，被害人发现被骗，随即向公安机关报案。
另查明，四川省金砖商务有限公司（以下简称：“金砖公司”）成立于2010年6月25日，法定代表人：杨志刚（在逃）。
（二）“至爱后勤公司”项目。
2014年5月初，被告人王治瑶、吴国强决定以“至爱后勤公司”项目（经营周转需要）的名义向社会大众吸收存款。随后，被告人王治瑶、吴国强采取与前相同的宣传方式向投资群众进行了宣传、推介，即借款期限为1年，月率为1.5%，“澳浜公司”担保。在5月5日当天，就吸引了被害人张云杰等20人进行投资，被害人将投资款650万元打入了，“至爱后勤公司”。“裕生行公司”从中收取了54.6万元的居间费。2015年1月，“至爱后勤公司”停止付息，“澳浜公司”也未履行担保义务后，被害群众找到被告人王治瑶、吴国强多次协商未果，便向公安机关报案。
另查明，“成都至爱后勤产业投资管理股份有限公司”（简称“至爱后勤公司”）成立于2011年9月，法定代表人吴自刚（另处）。
同年4月29日，公安机关电话通知被告人王治瑶、吴国强到案接受调查，二被告人归案后供述了其犯罪事实。
证据显示：共有被害群众45人向“金砖公司”（953万元）、“至爱后勤”（650万元）两个项目，共计投资1603万元。案发前，即2015年3月10日，被告人王治瑶、吴国强与被害人黄世强达成和解，已退还其全部投资50万元。两项目已分别支付利息124.67万元、72.09万元，共计196.76万元。被告人以3-8%不等的比例，从项目中收取了90.71万元的“居间费”。
案发后，即2015年6月4日，被告人吴国强向被害人代表吴洪英退赃15万元。此外，被告人吴国强将车牌号为川AWT6**的“奥迪”牌汽车，以及VC“江诗丹顿”牌手表交于本案被害人代表持有。7月15日，被告人吴国强委托他人与被害人代表签署了“债权转让协议”，将自己和王治瑶（各120万元投资）在“韦业公司”的债权240万元转让被害人。同年7月19、23日，“金砖公司”和“至爱后勤公司”项目共计45名被害人给被告人吴国强出具“谅解协议书”，希望对其从宽判处。8月6日，被告人吴国强家属退还3.25万元“居间费”。
上述事实，有经庭审举证、质证的系列证据予以证实：
1、公安机关出具的“受案登记表”、“到案经过”。证实，2015年4月27日，公安机关接到朱孝龙等被害人报案，称其在“裕生行公司”投资到期后本金及利息无法兑付，并提供了被告人王治瑶、吴国强电话。4月29日，公安机关通知二被告人到案，并供述了向社会非法吸收公众存款的犯罪事实。
2、被告人王治瑶、吴国强身份材料及辨认说明。证实，二被告人的身份情况。
3、“投资人报案登记表”、“借款合同”、“收款依据”、“借据”、“理财居间服务合同”、“保证合同”等。证实，2014年2至5月期间，有数十名被害人通过“裕生行公司”介绍，将资金投资到了“金砖会馆”、“至爱后勤”和两个项目，除收回部分利息外，其余款项无法收回，造成巨大经济损失，事后向公安机关报案的情况。
4、“营业执照”及工商资料等。证实，2013年3月25日，“裕生行公司”成立，注册资本2000万元。被告人王治瑶为公司法定代表人，和吴国强各持股50%的情况。
5、“银行对账单”。证实，截止2015年5月20日，“裕生行公司”账户余额为860.45元。
6、“授权委托书”、“委托人名单”。证实，2015年6月7日，“金砖会馆”项目的投资人朱孝龙等25人委托吴洪英与被告人吴国强等进行债权协议的签订等。
7、“债权转证协议”、“借款合同”、“借据”、“债权转让通知书”、“授权委托书”等。证实，2015年7月15日，投资人代表卢崇均与被告人吴国强的代表签订了债权转让协议，被告人吴国强授权律师裴德伟将自己和王治瑶所有的在“韦业房产公司”240万元债权全部转让给了投资人。并向该公司发出了债权通知书。
8、“关于议论、决定签署谅解协议书，谅解书的会议纪要”、“参会债权人名单”、“谅解协议书”、“债权人谅解书”、“债权人授权委托书”“被告人吴国强奥迪汽车的行驶证”等。证实，2015年7月19日下午，“金砖会馆”项目投资人24人召开会议，通报了王治瑶、吴国强被抓的情况，以及两个项目的被害人对被告人吴国强予以谅解的情况等。另外，投资人通过和解，已收到吴国强的退款15万元现金，经及决定将汽车和手表拍卖后继续退款的事宜。事后对吴国强的行为予以谅解，希望对其从宽判处。
9、“投资人名单”。证实经公安机关统计，共有45人次，其中有三人分别投资了两次，共计42人分别投资“至爱后勤”项目650万元，投资“金砖会所”项目为953万元。
10、“会议纪要”、“投资人签名”、“授权委托书”、“取保申请”、吴国强所有“江诗丹顿”手表照片（“至爱后勤公司”项目）。证实，被告人吴国强亲属与投资人达成了退还了“居间费”32.5万元协议，并现场退还了3.25万元，决定吴国强的取保候审。
11、工商档案（系列）。证实了涉案相关公司的工商情况及股东的情况等。其中“四川省金砖商务有限公司”（简称“金砖公司”），成立于2010年6月25日，法定代表人杨志刚，股东有“汇通公司”、杨泽勇等单位和个人；“成都至爱后勤产业投资管理股份有限公司”（简称“至爱后勤公司”），成立于2011年9月13日，法定代表人吴自刚，股东吴自刚、杨志军；“成都市富生实业有限公司”（简称“富生公司”），成立于1995年9月，法定代表人向某生，股东有向某生和陈某等。
12、电话记录。证实公安机关核实被告人王治瑶、吴国强已在案发前退还被害人黄世强投资款50万元的事实。
13、证人证言及辨认。
（1）证人吴某刚（“至爱后勤公司”法人代表）的陈述。其陈述主要是：2011年9月，“至爱后勤公司”成立，股东我和杨志军，但他仅占股1%。2014年5月，我通过“信晟通公司”、“裕生行公司”为居间公司，“澳邦公司”为担保，向社会融资进行融资几千万元，其中650万元由“裕生行公司”融资，这笔钱到账后，就被“澳浜公司”转到“汇坤林业公司”和“汉达商贸公司”。原因是2013年我们与“澳浜公司”文永华有个合作项目（融资协议），就是由我公司出设备和技术，“澳浜公司”出资金，成立了一家新公司从事洗涤行业。并约定将我公司设备和股权抵押给“澳浜公司”，将公司的资质交给澳浜公司进行融资3300万元，“澳浜公司”担保，将融资款项用于新公司建设。居间公司是“信晟通公司”和“裕生行公司”。其中大部分钱是通过“信晟通公司”做的。具体经办人是“澳浜公司”杨茜，她主要和我公司接触。是否向居间公司付费我并不知道，但我有张银行卡放在“澳浜公司”，有可能是2014年5月9日，他们向“裕生行公司”打了54.6万元居间费。所融资的650万元都被“澳浜公司”控制和使用。因为合作中曾约定，抵押我公司设备和股权的手续没有办完，所以这个钱没有给我们，就一直由他们在使用。
（2）证人王某其（原“中小企事业担保协会”会长）的陈述。其陈述主要是：2013年“信晟通公司”成立，公司是“澳浜公司”董事长文永华的企业，王晓莉是总经理，我女儿王君秀是副总。我司机袁某明的爱人邓蓉是该公司的股东，占股50%，有200多万元，但退股时得了1000多万元。是因为当时文永华利用自己公司和担保公司外融资，我和袁某明都觉得要出问题，所以他就决定退出。我也曾介绍其他人向该公司投资。我跟袁某明之间有资金往来，因为我朋友需要钱时我就向他借。但我并不在该公司负责。“金砖公司”项目不是我推介的，是杨志刚找胡某佳给“富生公司”推荐的项目。
“裕生行公司”我协会的会员，我通过该公司法人代表王治瑶认识吴国强。王治瑶还是雅安一家担保公司和小贷公司负责人，吴国强是其最大股东。“裕生行公司”主要是王治瑶负责，他女婿任总经理，吴国强是股东。“金砖公司”有五个股东，其中有一自然人股东。2014年1月，该公司法人杨志刚经财务主管胡某佳说要融资4000万元，用于公司装修。胡某佳就找王治瑶，由于他的公司才成立，融资能力差，就让“裕生行公司”融资1000万元，另有3000万元由“富生公司”融资。融资款本来是要装修的，但后来被杨志刚抽走了。他找了两家企业，一家拿走3000万元，一家拿走1000万元。我不知“裕生行公司”自行担保一事，利息支付有一年左右，后杨志刚出事后，利息、本金都无法兑付了。
（3）证人黄某昌（原“裕生行公司”行政主管）的陈述。其陈述是：2013年8月，经王永其的介绍我到公司，负责行政工作。王治瑶在公司负责，吴国强没有具体职务。二人均是股东。总经理是王治瑶的女婿。公司平时由霍静负责,2014年6月离职。公司共有8个项目，出事的是“金砖公司”和“至爱后勤公司”。其中“金砖公司”融资有953万元，是“裕生行公司”自行担保，是从2014年1月25日开始融资，期限为11个月，同年12月停息。“至爱后勤公司”融资是650万元，是“信晟通公司”分给我们做的部分融资，有“澳浜公司”的担保。从2014年5月融资，12个月，15年1月仅支付40%利息，2月停息，至今未付完。在这两个项目中我的亲友都有投资。我的月薪7000元，每季度有0.2%提成收入。共拿了几千元提成。
（4）证人李某（“裕生行公司”项目经理）的陈述。其陈述主要是，“金砖公司”位于东大街金融超市，2010年开业，这公司与担保协会应是一体的。到2013年底，“金砖公司”要融资，霍静叫我去“富生公司”拿资料。由于这个项目是两家公司一起作的，资料很少，而该项目“富生公司”曾做过一两期，都得到兑付的。这次“裕生行公司”只融资953万元，“富生公司”融资3000万元。到2014年12月。“金砖公司”就没有支付利息，本金也未兑付。一直到15年1月，期间我们去找过该公司，王永其也去找其股东，都没有谈好直到王永其被抓。
“至爱后勤公司”项目本是“信晟通公司”做的，在2014年5月我公司没有业务，王治瑶找到王晓利谈好分了650万元进行融资，而总融资是3300万元。到5月4日项目到期就没有兑付了。“居间费”每个项目收取融资金额的0.5%左右。具体数额张文兴会计应当知道。我自己在两个项目中也有投资。此外，我自己也投资“金砖公司”10万元，“后勤至爱公司”60万元，共计70万元，拿回利息只有5、6万元。后来，“至爱后勤公司”项目和“金砖公司”的44名投资人与吴国强的律师达成了谅解，吴国强的家属代其退赔了“后勤至爱公司”居间费32.5万元，“金砖会馆”协议也达成了。
（5）证人霍某（“裕生行公司”副总）的陈述。其陈述主要是，我在公司具体负责日常管理，即培训员工和接待客户等。王治瑶一周来公司两次，所以有事我就向他请示。他会来开公司每周的中高层例会，听取汇报和经营问题和安排工作。吴国强主要负责公司的财务，日常管理他几乎不参加，员工工资需要他签字才能支取。超过1000元的开支也要他的签字。公司主要经营业务是为投资者提供居间服务的平台。主要收入为居间服务费，前后有6个项目，按投资总额的3-8%不等。公司通过商报宣传，大部分投资者通过报纸了解后到公司来。2014年，公司举办过两次“投资理财说明会”向客户进行宣传，王治瑶和吴国强都参加了，每次会议都有20左右的投资人参加，还赠送了礼品。
公司项目是王治瑶找的，也是和其理财公司合伙做的。先由王治瑶与项目方谈好后，然后我负责与项目方签合同，并组织员工向客户推荐介绍。项目中只有“吉祥茶业”和“茂成祥”是我们自己去考察过的，其他都没有去。王治瑶联系项目后，双方确定好借款金额、期限、利息、居间费等后，他就通知我代表公司给项目方签订《居间服务合同》，随后风控人员组织员工制作项目书，培训业务经理后就开始向客户推荐项目，有投资意向的就会在公司签订《借款合同》和《居间服务合同》，并打款到项目方指定的账户上。公司每天和项目方核对到账借款，最后由我们通知对方按时支付利息，项目方也会打电话通知我们去查账，最后由公司出纳向投资人支付利息。
（6）证人张某兴（原“裕生行公司”会计）的陈述。其陈述主要是，2013年7月公司开业后我正式到公司工作，负责做账、报税和其他财务事宜，月薪3500元，还有很少部分的项目提成，拿了两千多元。公司由王治瑶具体负责，吴国强没有职务，但和我一起分管财务。日常工作由霍静负责，王治瑶和吴国强一周来两次，2000元以下由霍静负责，超过的由吴国强签字。每月行政造表我核实后霍静签字后报吴国强签字才能发。14年6月霍静离职后，财务上的事情都由我直接向吴国强汇报。
公司开业后共做了8个项目，分别是汉达商贸、韦业房产、吉祥茶业、茂成祥、大润石化、韦兴建材、金砖会馆、至爱后勤。公司有两个账，一是对公账，一是孔晓晨的私人账户，主要用来收支客户利息。公司的收入是居间费，融资结束后，项目方就按协议一次性支付居间费。
公司按3至8%收取居间费，每个项目不一样。“至爱后勤”项目，融资650万元，居间费每月0.7%，周期12个月，所以就是54.6万元。此外，收取了金砖会馆36.11万元，大润石化33.6万元，韦兴建材16.08，茂晟祥34.92万元、韦业房产30万元，共计205.31万元居间费。还有三个项目记不清楚了。这些都入了公司的对公账户。居间费没有转入王治瑶、吴国强的私人账户，这些收入也只能满足支出，到2015年工资都发不出了。公司一直处于亏损状态。股东未分红，公司成立初时注册本金为2000万元，2013年8月8日，借给雅安金大铸造厂1560万元，同月15日又打回来40万元。该厂是吴国强的企业，听说打过去后钱就被两股东分了。
（7）证人陈某青（被告人吴国强妻子）的陈述。其陈述主要是，2015年4月29日，吴国强被拘留后，我们家属委托律师见了他，他表示愿意承担50%的债务，我们随后和债权人达成了谅解协议，将他持用的“韦业房产”的债权转让给了债权人，他名下的奥迪车和手表一只进行了拍卖，所得的款项出还给了债权人。我们前后一共向债权人支付了现金65万元，“金砖会馆”项目的债权人也给我们出具了一份谅解书，上面有20人签字捺手印。
（8）证人吴某英（被害人吴光华女儿）的陈述。其陈述主要是，我父亲通过“裕生行公司”向“金砖会馆”项目投资了28万元，现没有收回本金。该项目共有24个受害人，他们委托我作为维权代表，我多次与吴国强联系，并达成谅解。我们通过债权转让方式达成了协议，还收到其家属退赔的20万元现金。随后，我们考虑到吴国强的实际情况，有24个受害人与他们签署了谅解协议。
14、被害人陈述。
（1）被害人朱某龙的陈述。其陈述主要是，2013年下半年，我通过商报广告了解到“裕生行公司”，就到该公司咨询。其中吉祥茶业的项目为半年期，我是收回了全部投资及利息。2014年2月27日，我又通过该公司和“金砖公司”和“至爱后勤公司”分别签订了50万元和80万元的借款合同，约定利息为1.5%，而“裕生行公司”只支付了我7个月的利息共计84000元，现无法兑付本金和利息，损失达71.6万元。这两个项目都签订了《借款合同》、《理财居间服务合同》和《保证合同》等。金砖项目有25个投资人，融资达953万元。在2014年2月底时，“裕生行公司”为了推荐“金砖公司”项目，在他们公司召开了座谈会，有20位投资人参加，会议是由王治瑶和吴国强主持的。会上向我们介绍了会馆的装修，并说有“裕生行公司”的担保，还该公司有实力，以及二人的特殊身份和雄厚的资产等，保证该项目的安全的。另外，在2014年5月，“至爱后勤”的项目也在该公司召开了会议，两被告人在会上又向大家推荐了此项目，还介绍有澳浜公司的担保。
2015年6月2日，在吴国强被抓后，其爱人陈艳青出面和我们20位“金砖会馆”项目的投资人进行了和解，为了拿到陈艳青承诺的15万元现金，维权代表吴洪英与她签订了一份谅解书，该协议除了她要支付15万元现金外，还要将吴国强在韦业房产的240债权转让给我们。我们谅解了他的行为，并签订了《谅解协议书》。其家属还制定了比较可行的还款计划。
（2）被害人付某的陈述。其陈述主要是，2012年2月初，我路过东大街时，“裕生行公司”员工在街上做宣传，我就去该公司了解情况。2014年2月28日，我通过该公司与“金砖公司”项目签订了50万元的借款合同，月息为1.5%，尔后，“裕生行公司”向我支付8个月利息后就没有支付了。同年3月26日，我女儿付琴也通过“裕生行公司”与“金砖公司”项目签订了合同，借款110万元，月息1.5%，也仅支付了8个月的利息。我实际损失达44万元，女儿损失达96.8万元。按协议要求，投资款都汇给了金砖公司。事后我们统计，该项目投资人有25人，金额达953万元，收利息125.985万元，损失达827.015万元。
（3）被害人谭某玲的陈述。其陈述主要是，2014年2月经朋友介绍，我来到“富生公司”购买“金砖公司”项目的投资，由于该项目已出售完毕，他们就介绍我到“裕生行公司”去购买。“裕生行公司”员工介绍说该项目以前做得很好，这次他们自己的公司做担保，出问题由“裕生行公司”负责。于是在同月26日，我签订了《借款合同》等，这些合同都是事先准备好的，并盖了章的，我只需签名即可，随后我在工作人员陪同下到银行转账23万元给“金砖公司”。同年11月26日，我没有收到利息，我就到“裕生行公司”了解，他们找借口推托，一直到现在都没有还钱给我们。我共收了8个月利息，计2.76万元，损失达20.24万元。
（4）被害人卢某均的陈述。其陈述主要是，2013年7月左右，我在报上看到“裕生行公司”在宣传投资理财的广告，于是我到了该公司了解，工作人员热情介绍，于是在8月，我和几个朋友凑了20万元投资了一茶叶项目，在2014年2月就收回了本金利息。后来该公司又给我打电话，推荐“金砖会馆”的项目，总融资为953万元，期限11个月，月息1.5%。当时王治瑶、吴国强、王永其都说有“裕生行公司”的担保，王治瑶还说在雅安有资产，如果有问题有能力支付投资人，让我们放心投资。于是在2014年3月4日，我就与他们签订了《借款合同》等，投资了20万元。到11月26日，该收第10次利息时却没收到，我就去找王治瑶，但他一直推托。到12月26日他给我们出了承诺书在2015年1月5日支付，便也没有兑付。到2月借款到期，也没有得到款项。我们去找，才发现“金砖会馆”已大门紧闭，而王治瑶也一直不履行担保，于是我们就报警。这次投资收了9个月利息计2.7万元，损失达17.3万元。在投资期间，我共参加过5次项目座谈会，每次都是王治瑶和吴国强在主持，他们公司的人员也参加了，其中包括金砖项目的推荐会。
15、被告人供述。
（1）被告人王治瑶的供述。其供述主要是，我和吴国强均是“雅商小贷公司”股东。2012年经他认识了王永其，接触中了解到投资理财公司的经营模式，于是在2013年，成立了“裕生行公司”。我和吴国强各占股份50%，我是法人代表，吴国强是股东。公司成立以来主要为企业融资提供居间服务。每周我和吴国强到公司听取中层汇报，是否做项目我俩商量后办。他主管财务，大额支出由他负责。即有项目需要钱，找到我们公司后，我们调查了解项目后就向有投资意愿的群众推广。项目都是“信晟通公司”老总王晓利和四川担保行业协会会长王永其介绍来的。
如果有群众来公司咨询，我们就向他们宣传，如有意愿，他们就和项目方签订《借款合同》和我们公司签订《居间服务合同》，如果项目上没有担保公司，我们就和他们签订《保证合同》，投资人将钱直接打给项目方之后，项目方就给我们支付3-5%的居间费，利息由项目方支付。公司成立以来共有5、6个项目。“金砖公司”项目是我们自己担保的，其他项目都有专门担保公司。现没有支付投资人本金主要是“金砖公司”项目、“至爱后勤公司”项目。项目我们并没有认真去了解过，也造成了资金无法兑付投资人。其中“金砖公司”项目共涉及22人，900万元，是王永其介绍的。“至爱后勤”项目是王晓利介绍的。
当时王永其给霍静、李礼、黄正昌说的，是“金砖会所”的装修，募集资金1300万元，第一批半年400万元（现已还本付息），另一批900万元（利息支付到14年11月，现无法归还本金）。后听王永其说这些钱被杨志刚抽走了，实际“金砖会馆”也未装修。“至爱后勤公司”项目共融资600余万元，项目方拿走了钱。投资人我都不认识，主要由黄正昌、李礼在办理。
公司开业不久，为了打点名气，我们召开了一次客户见面会，客户是李礼、黄正昌找来的，有20人左右，我和吴国强以及中层管理人员都参加了，都发了言，还邀请了王永其。
此外，我和吴国强向投资人转让了240万元的债权，其中我和他各占50%。这是在2013年9月我和吴国强各出资160万元投资了“韦业房产”，14年上半年该公司还了80万元，剩下的240万元都转让给了投资人。
（2）被告人吴国强的供述。其供述主要是，2013年7月，“裕生行公司”成立，我和王治瑶各占50%，他是董事长，总经理原是霍静，后来由王治瑶的女婿蔡书其担任，他很少来公司。我和王治瑶各出资1000万元，验资后当日就借出了，但不清楚给谁了。平时发工资、支付租金，由我签字发还。但公司主管是黄正昌、风控是李礼，会计张文兴。公司主要从事投资理财业务。王治瑶以前做过担保业务，所以大部分项目都是担保公司推荐过来的，个别业务是自己找的。拿到项目后我们就推介给投资人，投资人和我们签订居间合同，再和项目人签订借款合同，还有担保。投资人将资金打到项目方账户，月息为1.5%，公司按项目融资额收取居间费，按年计算为4-5%，但有的项目不满一年按月份收取。居间费多少由财务资料为准。投资人有些是介绍过来的，有些是通过宣传来的。
项目主要是大能石化、韦鑫建材，伟业、金砖会馆，后勤至爱等。总融资达3000万元,出问题是“金砖公司”项目和“至爱后勤”项目。“金砖公司”项目是王治瑶所在担保协会的项目，会长是王永其，公司好像他在管。2013年底开始融资，小部分为半年期，大部分为一年，金额为1300万元，半年期还了一部分，还剩余900万元，20名投资人。由于找担保要产生额外费用，所以由我们自己做的担保。2014年11月就停止支付利息的。“后勤至爱公司”项目是由“信晟通公司”推介的，有担保，但已有两三月没有支付利息了。“金砖公司”项目出事后我找过王永其，他说钱到“汇通公司”去了。“至爱后勤”出事后找过担保公司，但担保公司也出事了，老板被抓无法代偿。期间，我自己在雅安的“金大铸造厂”汇给公司40万元，后被用掉了
案发后，我转让了240万元的债权给债权人，虽然其中有一半是王治瑶的，但他在另一项目中差我120万元，所以我认为这240万元是我个人退的。另外我还将一只“江诗丹顿手表”和“奥迪轿车”给了债权人。还在“金砖公司”项目中我退了20万元现金。“至爱后勤公司”我还退了32.5万元。
上述证据，经庭审举证、质证，符合证据的真实性、合法性、关联性，其主要内容能够互相印证，形成证据锁链，充分证实所发生的案件事实，本院结合将综合予以认定。
本院认为，被告人王治瑶、吴国强违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王治瑶、吴国强犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人分工配合，作用相当，不宜区分主从，应根据具体情节综合量刑。被告人接公安机关电话后，到案接受调查，并如实供述其犯罪事实，均系自首，依法应当从轻或者减轻处罚。
关于辩护人提出，本案是单位犯罪，被告人吴国强系从犯的辩护意见，本院认为，被告人设立公司就是要以居间方式向社会非法吸收公众存款，在经营期间也仅从事此种非法活动。被告人共同经营、管理公司，都起到积极、重要作用，故不宜区分主从。该辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。
关于辩护人提出，被告人王治瑶、吴国强是初犯，有退赃行为，希望法庭从宽判处的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。
被告人王治瑶、吴国强无犯罪前科，当庭认罪，有悔罪表现，在退赃事实上，被告人吴国强起到重要作用，得到全部被害人谅解，上述情节，本院在量刑时将综合予以考虑。
据此，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，维护社会秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下:
一、被告人王治瑶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金十万元（此罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月29日起至2017年6月28日止。）
二、被告人吴国强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金十万元（此罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月29日起至2016年12月28日止。）
三、继续追缴被告人王治瑶、吴国强非法吸收的公众存款1553万元，并退还被害人（应扣除已支付的部分）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 金智远
人民陪审员 罗 平
人民陪审员 张秀英
二〇一六年十二月二日
书 记 员 谌 娇
速 录 员 赵诗依
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。