四川省泸州市江阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）江阳刑初字第618号
公诉机关泸州市江阳区人民检察院。
被告人喻小平，女，1981年7月26日出生于四川省泸县，汉族，高中文化，户籍地四川省泸县，现住泸州市江阳区。因本案于2014年9月16日被监视居住，2015年3月17日被取保候审，2016年12月30日经本院决定被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。
辩护人苏静，四川五月花律师事务所律师。
泸州市江阳区人民检察院以泸江检公刑诉[2015]508号起诉书指控被告人喻小平犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。泸州市江阳区人民检察院指派检察员陈卓出庭支持公诉，被告人喻小平及其辩护人苏静到庭参加诉讼。期间，经公诉机关建议，本案延期审理两次；经泸州市中级人民法院决定，本案延长审理期限三个月。本案经合议庭评议，审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
泸州市江阳区人民检察院指控：2012年8月10日，被告人喻小平、高某1（另案处理）、李某1（另案处理）在泸州市江阳区成立泸州中融投资有限公司，注册资本1000万元，地址位于泸州市江阳区星光路13号1号楼4层8号9号。公司法定代表人、总经理为被告人喻小平，其持有公司股份30%。股东高某1任执行董事、持有公司股份40%。股东李某1任监事、持有公司股份30%。泸州中融投资有限公司由喻小平负责日常经营管理。该公司成立以来，通过以高息为诱饵、委托投资为名义和建立P2P网袋平台、发布虚假借款项目的方式进行集资诈骗活动，共骗取30余名被害人共计6274963元，具体事实如下：
1、2012年9月起，喻小平以高息为诱饵，以委托投资为由陆续与孙某、夏某、吴某1等人签订《委托投资合同》非法集资，约定投资收益率为1.6%至2%。公司吸收投资资金后，并未用于实际投资，而是用于支付投资者利息、公司日常开支和高某1归还债务。至本案案发，共骗取投资人资金5748200元人民币。
2、2013年8月起，喻小平等人依托泸州中融投资有限公司搭建了网站“中融财富”（网址：www.zrmoney.com），开展p2p网络借贷业务，利用“中融财富”网贷网站平台发布虚假借款项目，吸引网民注册会员并对虚假借款项目进行放贷，并约定借款月息1.5%，根据借款期限长短，投资人每月有0.6%至0.9%的奖励。公司吸引借贷资金后，将资金用于支付投资者利息、公司日常开支等处。至本案案发，“中融财富”网站通过虚假项目、自建资金池等方式，骗取会员资金526763元人民币。
针对上述事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人喻小平以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。
被告人喻小平对起诉书指控的部分事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪，辩解称线下集资的500余万元并非诈骗金额，因为当时公司处于正常经营状态，且支付了利息。辩护人的意见是：1、被告人喻小平认罪态度好；2、被告人喻小平受高某1指示与线下投资人签订委托投资合同筹集资金，仅系经办人员，不具有非法占有目的，对该部分资金不构成集资诈骗罪；3、被告人喻小平并非公司实际控制人；4、被告人喻小平家庭困难，有子女需要抚养。
经审理查明：2012年8月，被告人喻小平、高某1、李某1在泸州市江阳区成立泸州中融投资有限公司，注册资本1000万元，地址位于泸州市江阳区星光路13号1号楼4层8号9号。公司法定代表人、总经理为被告人喻小平，其持有公司股份30%。股东高某1任执行董事、持有公司股份40%。股东李某1任监事、持有公司股份30%。泸州中融投资有限公司由被告人喻小平负责日常经营管理。该公司成立以来，通过以高息为诱饵、委托投资为名义和建立P2P网袋平台、发布虚假借款项目的方式进行集资诈骗活动，共骗取30余名被害人共计600余万元，具体事实如下：
1、泸州中融投资有限公司成立后，被告人喻小平以高息为诱饵，以委托投资为由陆续与夏某、彭某、吴某2、王某1、李某1、钱某、舒某、张某11、林某、周某、王某2、吴某1、王某3、孙某、王某4等人签订《委托投资合同》非法集资，约定投资收益率为1.6%至2%。公司吸收投资资金后，并未用于实际投资，而是用于支付投资者利息、公司日常开支和高某1归还债务。至本案案发，共骗取投资人资金633万元人民币，案发前已向被害人支付部分利息，并退还本金24万元。
2、2013年8月起，被告人喻小平等人依托泸州中融投资有限公司搭建了网站“中融财富”（网址：www.zrmoney.com），开展“p2p”网络借贷业务，利用“中融财富”网贷网站平台发布虚假借款项目，吸引网民注册会员并对虚假借款项目进行放贷，并约定借款月息1.5%，根据借款期限长短，投资人每月有0.6%至0.9%的奖励。公司吸引借贷资金后，将资金用于支付投资者利息、公司日常开支等处。至本案案发，“中融财富”网站通过虚假项目、自建资金池等方式，骗取会员曹某、王某5、杜某、杨某1、严某、陈某、王某6、高某12、冷某、杨某2、黄某1、刘某、王某7、肖某、梅某、李某2等人资金1794105元，其中已提现本金1311668元，未提现本金482437元。
另查明：1、案发后被告人喻小平已陆续退还被害人本金共计300630；2、2014年9月16日，被告人喻小平接公安机关电话通知后主动到案接受调查并如实供述犯罪事实。
上述事实，有经庭审质证的受案登记表、立案决定书、监视居住文书、关于喻小平监视居住措施的情况说明、取保候审文书、被告人喻小平的供述、被害人周某的陈述、被害人王某3的证言、被害人王某4的陈述、被害人孙某的陈述、被害人吴某1的陈述、被害人高某12的陈述、被害人王某6的陈述、被害人王某2的手书材料、证人高某1的证言、证人李某1的证言、证人唐某的证言、证人黄某2的证言、证人胡某的证言、证人鲁某的证言、证人黄某3的证言、证人罗某的证言、证人李某3的证言、被害人夏某的报案登记表、身份证复印件、委托投资合同；被害人彭某的报案登记表、身份证复印件、借条；被害人吴某2的报案登记表、身份证复印件、委托投资合同、投资款收据；被害人王某1的报案登记表、身份证复印件、委托投资合同、投资款收据；被害人李某1的报案登记表、身份证复印件、委托投资合同、银行转款明细、投资款收据；被害人钱某的报案登记表、身份证复印件、银行交易明细、借条；被害人舒某的报案登记表、身份证复印件、借条；被害人张某2的报案登记表、身份证复印件、借条；被害人林某的报案登记表、身份证复印件、委托投资合同、投资款收据；被害人周某的报案登记表、委托投资合同、投资款收据；被害人王某2的委托投资合同、委托投资款收据；被害人吴某1的委托投资合同、投资款收据；被害人王邦国的委托投资合同、投资款收据；被害人孙某的借条；被害人王某4的借条；被害人曹某的报案登记表、提现记录、网站资料打印件、虚假借款证据；被害人王某5的报案登记表、身份证复印件、提现记录、投资邮件网页打印件；被害人杜某的报案登记表，身份证复印件、网银交易记录；被害人杨某1的报案登记表，身份证复印件、线上交易记录；被害人严某的报案登记表、身份证复印件、线上交易记录；被害人陈某的报案登记表、身份证复印件、借款借据；被害人王某6的报案登记表、身份证复印件、借款借据、交易明细；被害人高某12的报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络转账交易明细；被害人冷某的报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络交易明细；被害人杨某2的报案记录、身份证复印件、网络交易明细；被害人黄某1的报案登记表、身份证复印件、网络交易明细打印记录、借款借据；被害人刘某的报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络交易明细打印记录；被害人王某7的相报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络交易明细打印记录；被害人肖某的报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络交易明细打印记录；被害人梅某的报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络交易明细打印记录；被害人李某2的报案登记表、身份证复印件、借款借据、网络发标投标的打印件、泸州中融投资人报案信息登记表、接受证据材料清单、线下投资人明细、众人财富未提现登记表、客户登记表、泸州中融投资有限公司工商登记情况、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、户籍信息、泸州尺度空间装饰有限公司工商登记情况、罗晓林个体工商户登记情况、高仙个体工商户登记情况、高某1涉嫌非法吸收公众存款罪的相关材料、中融财富网页打印资料、投资收款账户清单、高某1房产冻结书及房屋登记薄、安徽元通融资担保有限公司工商资料、高某1担保公司在徽商银行账户资料、安徽元通融资担保有限公司资料及财务表、高某1银行账户交易明细、到案情况说明、收付款业务回单及存款回单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人喻小平以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人喻小平犯集资诈骗罪的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人喻小平在案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；退赔了被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人喻小平认罪态度好的意见与审理查明的事实一致，予以采纳。被告人喻小平及其辩护人提出的与线下投资人签订委托投资合同筹集的资金不能认定为犯罪金额等辩解和辩护意见与审理查明的事实不符，不予采纳。根据被告人喻小平的犯罪事实、情节、社会危害程度及认罪、悔罪表现，本院决定对其依法减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人喻小平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑期六年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人喻小平的刑期，即自2016年12月30日起至2022年12月29日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人喻小平将违法所得的财物继续退赔给被害人（本金未归还的，已经支付的利息予以折抵本金。投资情况详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 华
审 判 员 梅 益
人民陪审员 周守金
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 王 晶
附投资情况表
“中融财富”网站投资情况统计表
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姓名
|
累计充值金额
|
累计提现金额
|
未提现金额
曹某
|
360921
|
342188
|
18733
王某5
|
10068
|
5179
|
4889
杜某
|
7500
|
0
|
7500
杨某1
|
22900
|
13298
|
9602
严某
|
151131
|
126771
|
24360
陈某
|
10000
|
0
|
10000
王某6
|
165500
|
6484
|
159016
高某12
|
36800
|
18801
|
17999
冷某
|
9000
|
4337
|
4663
杨某2
|
25000
|
15900
|
9100
黄某1
|
122555
|
109721
|
12834
刘某
|
46500
|
276
|
46224
王某7
|
50000
|
3744
|
46256
肖某
|
164480
|
137433
|
27047
梅某
|
183050
|
146383
|
36667
李某2
|
428700
|
381153
|
47547
合计
|
1794105
|
1311668
|
482437
委托投资情况统计表
姓名
|
累计投资总额（万）
夏某
|
69
彭某
|
20
吴某2
|
20
王某1
|
30
李某1
|
50
钱某
|
34
舒某
|
32
张某
|
119
林某
|
72
周某
|
54
王某2
|
20
吴某1
|
40
王某3
|
10
孙某
|
35
王某4
|
28
合计
|
633
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五拾万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五拾万元以下罚金或者没收财产。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第四条：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。