山西省太原市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）并刑终字第377号
原公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。
上诉人（原审被告人）王爱萍，女，1968年4月21日出生于山西省孝义市，身份证号：1401031968********，汉族，初中文化，无业，住本市杏花岭区小东关巷**号*户。2013年4月13日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于太原市看守所。
辩护人赵惠林、窦全安,山西府东律师事务所律师。
太原市杏花岭区人民法院审理太原市杏花岭区人民检察院指控原审被告人王爱萍诈骗罪一案，于2014年6月20日作出（2013）杏刑初字第342号刑事判决，被告人王爱萍不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，认为本案事实清楚，故不开庭审理了本案。本案现已审理终结。
原审查明,2012年4月至8月，被告人王爱萍因其麻将馆周转资金不足向被害人牛玉荣借款，并约定每月支付10%的利息。2012年9月，被告人王爱萍在无力偿还被害人牛玉荣借款本金及利息后，谎称其已承揽到向工地供应水泥、沙子的工程，需要周转资金，向牛玉荣提出借款并许诺支付高额利息，骗取了被害人牛玉荣的信任，后以此为由，至2013年1月间，陆续骗取牛玉荣钱款60余万元，后归还30余万元，截止案发，尚有20.9万元未偿还。2013年2月，被告人因无力偿还被害人钱款而躲避隐匿。
2013年4月13日，被告人王爱萍在本市小店区狄村北街被公安机关抓获。
证实上述犯罪事实的证据有：
1、太原市公安局杏花岭分局职工新村责任区刑警队出具的抓获经过、侦破报告，证实公安机关在2013年3月18日17时接到被害人牛玉荣的报案，于2013年4月13日在本市小店区狄村北街将被告人王爱萍抓获。
2、书证。
⑴牛玉荣理财金账户历史明细清单及王爱萍牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实牛玉荣与王爱萍2012年9月至2013年4月期间银行交易记录，其中牛玉荣通过银行卡转账给王爱萍30.12万元。
⑵欠条七份，证实2013年2月26日王爱萍出具的欠条七份，其中欠马红5万元、欠李玉康10万元、欠牛玉玲10万元、欠李伟玲2万元、欠牛玉荣60万元、欠金琴22万元、欠金慧22万元，合计欠款131万元。
3、被害人牛玉荣陈述节录。
⑴第1次陈述，2012年3月，我通过同学结识了王爱萍。2012年4月，王爱萍打电话给我，说她搞工程资金周转不开，想借10万元。4月15日，我出借现金9万元，王爱萍承诺一个月内还10万元，一个月还不了就给1万元利息。7月10日，我通过银行卡又汇给王爱萍9千元，王爱萍承诺一个月内还1万元，一个月还不了就给1千元利息。7月26日，我再次出借现金9千元，王爱萍承诺一个月内还1万元，一个月还不了就给1千元利息。8月8日，我出借现金1.8万元，王爱萍承诺一个月内还2万元，一个月还不了就给2千元利息。8月10日，我出借现金9万元，王爱萍承诺一个月内还10万元，一个月还不了就给1万元利息。8月18日，我出借现金9千元，王爱萍承诺一个月内还1万元，一个月还不了就给1千元利息。8月24日，我出借现金3.6万元，王爱萍承诺一个月内还4万元，一个月还不了就给4千元利息。9月2日，我出借现金9千元，王爱萍承诺一个月内还1万元，一个月还不了就给1千元利息。9月8日，我出借现金2.7万元，王爱萍承诺一个月内还3万元，一个月还不了就给3千元利息。9月9日，我出借现金3.84万元，王爱萍承诺用12天还4万元，至今未还。9月17日，我出借现金4.67万元，王爱萍承诺用一个月还5万元，一个月还不了就给5千元利息。9月20日，我出借现金5.4万元，王爱萍承诺用一个月还6万元，一个月还不了就给6千元利息。12月6日，我通过银行卡汇给王爱萍9.4万元，王爱萍承诺用一个月还10万元，一个月还不了就给1万元利息。12月6日，我通过银行卡汇给王爱萍10.82万元，王爱萍承诺一个月内还13万元，一个月还不了就给2.34万元利息。12月25日，我通过银行卡汇给王爱萍9万元，王爱萍承诺用一个月还10万元，一个月还不了就给1万元利息。2013年1月2日，我出借现金4.5万元，王爱萍承诺用一个月还5万元，一个月还不了就给5千元利息。2013年1月7日，我出借现金9万元，王爱萍承诺用一个月还10万元，一个月还不了就给1万元利息。2013年1月8日，我出借现金11.7万元，王爱萍承诺用一个月还13万元，一个月还不了就给1.3万元利息。2013年1月15日，我在本市杏花岭区敦化坊工商银行给王爱萍的卡上打了16.2万元，王爱萍承诺用一个月还18万元，一个月还不了就给1.8万元利息。2013年1月25日，我通过银行卡汇给王爱萍11.6万元，王爱萍承诺用一个月还17万元，一个月还不了就给1.7万元利息。以上共计给了王爱萍104.83万元，王爱萍分别于2012年9月24日还了4万元、10月8日还了3万元、10月19日还了6万元、2013年1月6日还了8万元，合计归还21万元，尚欠83.83万元。2013年2月26日，我让王爱萍给马红、李玉康、牛玉玲、金慧、金琴及我本人共打了131万元的借条，由于之前一直由我出面将钱借给王爱萍，有些钱没有打条，到这天让王爱萍补打了所有的欠条。通过我共借出104.83万元本金，2013年2月26日补打借条时含了部分利息，所以与欠条金额不一致。
⑵第2、3次陈述，我共借给王爱萍175万，还81.99万元，被骗93.1万。
⑶第4次陈述，我共计被骗93万多元。
⑷第5次陈述，我被骗131万，还37.3万本息，还有93.7万元未还。
⑸第6次陈述，2013年1月26日，打卡6.6万，信用卡5万，共给11.6万。当日还给金慧1.29万，给我卡打入4千，一共1.69万。
⑹第7次陈述，2012年10月16日我借给王爱萍33万现金，王爱萍给我出具欠条一张。
⑺第8次陈述，2012年12月16日至2013年1月25日，借现金127.57万，卡转账35.12万，还74.52万，被骗88.12万。2013年3月4日，我让赵顺和还2万5千元，他还了5千元，这个钱与王爱萍没有关系。
4、证人证言。
⑴赵顺和证言节录，我在2013年3月4日给过牛玉荣5千元。
⑵金琴陈述节录，我是通过牛玉荣认识的赵顺和、王爱萍夫妻的。2011年11月的一天，牛玉荣说有个朋友开麻将馆周转不开，想借点钱，支付10%的利息。2011年11月15日，牛玉荣领我到麻将馆给了赵顺和2万元，当下给了我2千元利息。后赵顺和以男女打交道不方便，就让王爱萍与我们交易。一个月后，牛玉荣说利息没到位，我们就一起找到赵顺和，赵顺和说2万元还不了，又给了2千元利息，2012年1至4月，我每月收2千元利息，合计8千元。2012年5月，王爱萍嫌利息太高，就将利息减少了，2012年5至7月，我拿了1400元利息。2012年8、9月，王爱萍给了我4千元利息，还对我说，她现在搞工程，往工地上送水泥沙子，需要资金周转，借钱给10%的利息，但是她向很多人借钱，怕记不清，她只对牛玉荣一个人，我们可将钱给了牛玉荣，由牛玉荣给她。2012年9月15日，我给了3.6万元，王爱萍打的是4万元的借条，其中4千元是利息。2012年11月15日，我给了2.1万元，加上以前的利息及这次的利息，合计利息9千元，这次算3万元。2013年1月15日，我又给了3.6万元，王爱萍算5万元，其中包含1.4万元的利息。2013年2月14日，我又通过银行卡给了4.5万元。2013年2月26日，王爱萍给我打了一张总条，借22万元，其余的借条都撕了。
⑶金慧陈述节录，牛玉荣是我姐金琴的同事。2012年9月初的一天，我和牛玉荣在我姐家聊天时说起王爱萍这个人在做水泥沙子生意,需要集资用钱,并能给予高额回报。2012年9月15日，我给了牛玉荣9千元让她借给王爱萍得利钱。同年10月15日我又给了1.8万元，12月15日又给了4.5万元，2013年1月25日通过银行卡给了9万元，现金6.3万元，合计20.91万元，我一共收过利息1.69万元。2013年2月26日，王爱萍给我打22万元借条，借条里面含有利息。
5、被告人王爱萍的供述节录。
⑴第1次供述，2011年10月至2012年6、7月期间，我以麻将馆资金周转不开为由，分多次向牛玉荣借了33万，每个月10%的利息；2012年7月，我以麻将馆资金周转不开为由拿了牛玉荣10万元的工商银行信用卡，每个月给1万元的利息；2012年9月，因为没有钱还牛玉荣的利息，2012年9月至2012年12月，我就以搞工程运输水泥沙子为由分多次拿了牛玉荣50万元，利息每月20%，中间还了牛玉荣8万元；2013年1月我又以搞工程运输水泥沙子为由拿了牛玉荣10.6万元，后来还了她1.7万元。牛玉荣的钱刚开始是她自己的，后来有一部分是别人投进来的。2011年10月至2012年6、7月，我拿的牛玉荣的钱还了37万元的利息，其中信用卡利息7万元，一部分我用于麻将馆周转，一部分我用于家里开销花了。2012年9月至2013年1月，我拿牛玉荣的钱，还了30万元的利息，一部分用于麻将馆周转，一部分我用于交我的保险、买衣服、过年的花销。2012年9月至2013年1月，我没有搞过工程运输水泥沙子，那是编的借口。我的麻将馆在建设北路小东关52号，不能盈利。麻将馆周转是因为在麻将馆打麻将的人输的没有钱了，就和我借钱，后来借的越来越多，我实在没钱了，就骗牛玉荣的钱。2013年2月24日，因为我还不起利息钱了，我就躲了起来。2013年2月26日13时许，牛玉荣找到了我，刚开始就牛玉荣和一个男人，后来总共来了6、7个人，牛玉荣说这几个人都是我的债主，就让我现场打了条子，如果不写条子就不让我走，我迫于无奈只能给他们打了条子，他们说多少，我就写多少，借条总额131万元，里面包含利息。当场我给了金慧3千元，第二天给牛玉荣卡上打了4千元，过了几天我、牛玉荣、金琴、金慧在牛玉荣的车上我给了金慧1万元。(以上合计60.6万元，还本金9.7万元，利息30万元，合计39.7万元，剩余20.9万元。)
⑵第2次供述，借款合计103.6万，归还76.7万，尚欠26.9万元。
⑶第3、4次供述，我骗了牛玉荣103.6万，还76.7万，剩26.9万元未还。
⑷第5次供述，我一共借牛玉荣76.83万，还70.7万，剩6.13万元未还。
⑸第6次供述，2011年10月至2012年7月借本金29.7万，2012年7月至2013.1借本金58万，合计87.7万。
⑹第7次供述，我为了躲避债务住在王宏斌家。
⑺第8次供述，以麻将馆周转借47.7万，还42万利息；2012年9月至2013年1月以工程为由借48.6万，还本利合计39.7万，剩8.9万。
⑻第9次供述，2012年9月以工程为由借20万元，实际借到16万元，付了4个月的利息16万元，还本金5万元；2012年10月借10.4万元，2013年1月借10.6万元，共30万元，还本金4.7万元。
⑼第10次供述，2012年9月至2013年1月，借现金88万元，43万元是利息，共计103万元，30余万元现金支付，其余是卡转账，其中20万元以工程为由，68万元以麻将馆周转为由。
⑽第11次供述，2012年10月16日打的33万元是总条，借杨静月1万元、樊建刚10万元、牛玉荣4万元，合计15万元，都在33万元总条中，之前的条子牛玉荣都说已毁了。33万元中只有27万元的本金，按每月20%计算利息，提前打了1个月的利息6万元，变成33万元，付到2013年2月15日，合计26.4万元。
⑾自书交代材料称，2011年10月至2012年6、7月其以麻将馆周转资金为由借牛玉荣33万元，还有10万元的信用卡，2012年9月至2013年1月，其以搞工程为由借牛玉荣60.6万元，还9.7万元本金及30万元利息，共骗20.9万元。
6、被告人王爱萍的户籍证明，证明被告人王爱萍的身份情况，已达刑事责任年龄。
以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。
根据上述犯罪事实和证据，太原市杏花岭区人民法院认为，被告人王爱萍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。针对被告人王爱萍及其辩护人提出的辩解和辩护意见，评判如下：⑴被告人王爱萍关于其向被害人借高利贷是双方合意的民事法律行为，不构成诈骗罪的辩解及辩护人的相关辩护意见，经查，被告人在无力偿还借款本金及利息的情况下，编造承揽工程需要周转资金并许以高额利息的谎言，获取被害人的信任后，从被害人处骗得钱款，截止案发尚有20.9万元未追回，该行为完全符合诈骗罪的构成。被告人及辩护人的相关辩护意见不予采纳；⑵辩护人关于指控诈骗数额20.9万元，证据不足的辩护意见，经查，被害人陈述、被告人供述及相关书证，相互印证，能够证实被告人王爱萍虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人钱款20.9万元的事实。辩护人的相关辩护意见不予采纳；⑶辩护人关于被告人丈夫于2013年3月4日归还牛玉荣5千元，应予核减诈骗数额的辩护意见，经查，被害人否认该款系代王爱萍偿还所骗款项，且无其他证据佐证，故辩护人的相关辩护意见不予采纳。王爱萍诈骗所得20.9万元，系犯罪所得，应当予以追缴并发还被害人。根据被告人王爱萍的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，故判决：一、被告人王爱萍犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金四万元；二、由原侦查机关依法继续追缴被告人犯罪所得，发还被害人。
宣判后，原审被告人王爱萍以其支付高额利息向牛玉荣借钱，只剩几万元没还，不构成诈骗罪，为由提出上诉。
辩护人的辩护意见：被告人向被害人借高利贷是双方自愿的民事法律行为，指控被告人诈骗20.9万元，没有事实依据，应当认定被告人无罪。
经二审审理查明的事实证据与一审相同。
本院认为，上诉人王爱萍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人王爱萍辩称其支付高额利息向牛玉荣借钱，只剩几万元没还，不构成诈骗罪的上诉理由和辩护人关于上诉人向被害人借高利贷是双方自愿的民事法律行为，指控上诉人诈骗20.9万元，没有事实依据，应当认定上诉人无罪的辩护意见。经查，有被害人牛玉荣的报案材料、上诉人王爱萍的供述及借款收条，双方收借款的流水明细证实上诉人王爱萍编造承揽工程需要资金周转并许以高利的谎言，在获取被害人信任后，从被害人牛玉荣处骗得钱款，截止案发尚有20.9万元未追回，故对上述辩解理由和辩护意见。不予采纳。原审认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。故依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李瑞明
审 判 员 李晓东
代理审判员 郭 强
二〇一四年十二月二日
书 记 员 李 娜