吉林省延吉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉2401刑初349号
公诉机关吉林省延吉市人民检察院。
被告人徐秀兰，女，出生于吉林省和龙市，朝鲜族，初中文化，个体，户籍地吉林省延吉市河南街，住延吉市河南街广源居*期*号楼*单元***室。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月7日被刑事拘留，于2016年9月29日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。
辩护人李峰日，吉林常春律师事务所律师。
吉林省延吉市人民检察院以延市检刑检刑诉[2017]356号起诉书指控被告人徐秀兰犯诈骗罪，于2017年6月8日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员崔丽梅出庭支持公诉。被告人徐秀兰及其辩护人李峰日到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1.2016年6月29日，被告人徐秀兰在延吉市河南街吉祥小区被害人崔某甲家内，以朋友需要借款为由，以抵押一套虚假的房屋使用证借款的方式骗取崔某甲人民币1.5万元。
2.2014年6月24日，被告人徐秀兰在延吉市原西市场徐秀兰柜台，以抵押一套虚假的房屋所有权证及国有土地使用证借款的方式骗取被害人金某甲人民币10万元，案发前向金某甲返还1.2万元利息，由金某乙出资向金某甲返还7万元。
3.2015年11月9日至2016年4月19日之间，被告人徐秀兰在延吉市新兴街时代广场附近农业银行内，以周转生意资金为由，以抵押虚假房照借款的方式，分四次骗取李某甲共计25万元人民币，案发前向李某甲返还2.74万元。
4.2014年7月4日与2016年6月21日，被告人徐秀兰在延吉市原西市场等地，以借款周转资金、采购商品等为由，先后以抵押七套虚假的房屋所有权证及国有土地使用证借款的方式骗取李某乙9.2万元，案发前向李某乙返还1.7万余元。
5.2015年11月29日至2016年7月25日间，被告人徐秀兰在延吉市，以周转资金、急需用钱等名义，以抵押虚假的房屋所有权证借款的方式，分多次诈骗许某甲共计人民币61.99万元、4800万元韩币，案发前向许某甲账户转入0.8万余元。
6.2013年至2014年11月22日期间，被告人徐秀兰在延吉市新兴街原西市场摊位内，以做生意周转资金、女儿出国等借口为由，以抵押2套虚假房产证及土地使用证借款的方式，分2次骗取了许某乙18万元人民币，期间向许某乙返还5万余元。
7.2014年1月8日，被告人徐秀兰在延吉市新兴街西市场徐秀兰的摊位处，以扩大经营需要资金为由，以抵押假房产证借款的方式，骗取金某甲现金25万人民币，案发前向金某甲返还9.5万元。
8.2014年5月份，被告人徐秀兰在延吉市新兴街西市场、龙井市等地，以做生意需要资金为由，分两次以抵押虚假房照借款的方式，骗取马某甲人民币8.5万元。
公诉机关就上述事实向法庭提供了书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为，被告人徐秀兰以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人徐秀兰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩称，其在案发前偿还了金某甲20万元左右，许某甲一直是银行转账的方式给其借了钱，没有给过现金。辩护人提出如下辩护意见：1.徐秀兰将诈骗的资金用于进货的部分和骗取许某甲的韩币4800万元事实证据不足，应当从诈骗数额中扣除；2.被告人徐秀兰系初犯，认罪态度好，主观恶性不大，建议法庭从轻处罚。
经审理查明：1.2013年至2014年11月22日期间，被告人徐秀兰在延吉市新兴街原西市场摊位，以做生意周转资金和女儿出国等借口为由，抵押2套虚假房屋所有权证及土地使用证的方式分2次骗取了被害人许某乙17万元。案发前，徐秀兰向许某乙返5.022万元。
2.2014年1月8日，被告人徐秀兰在延吉市新兴街西市场徐秀兰的摊位，以扩大经营需要资金为由，抵押虚假房屋所有权证的方式骗取被害人金某甲25万元。案发前，徐秀兰向金某甲返还20余万元。
3.2014年5月份，被告人徐秀兰在延吉市新兴街西市场、龙井市等地，以做生意需要资金为由，分两次以抵押虚假房屋所有权证的方式骗取被害人马某甲的8.5万元。
4.2014年6月24日，被告人徐秀兰在延吉市原西市场徐秀兰柜台，用抵押虚假的房屋所有权证及国有土地使用证的方式骗取被害人金某甲10万元。案发前，徐秀兰向金某甲返还1.2万元利息；由金某乙出资向金某甲返还7万元。
5.2015年11月9日至2016年4月19日之间，被告人徐秀兰在延吉市新兴街时代广场附近农业银行内，以周转生意资金为由，用抵押虚假房屋所有权证的方式分四次骗取李某甲共计25万元。案发前，徐秀兰向李某甲返还2.74万元。
6.2015年11月29日至2016年7月25日间，被告人徐秀兰以周转资金、急需用钱为由，用抵押虚假的房屋所有权证的方式多次骗取许某甲共计61.955万元。案发前，徐秀兰向许某甲账户转入0.82万元。
7.2016年6月21日，被告人徐秀兰以去取贷款需要资金额为由，骗取被害人李某乙1.2万元。
8.2016年6月29日，被告人徐秀兰在延吉市河南街吉祥小区被害人崔某甲家内，以朋友需要借款为由，用抵押虚假的房屋使用证的方式骗取崔某甲1.5万元。
2016年9月6日，被告人徐秀兰在延吉市公安局出入境窗口办理出国手续时，被公安人员抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
l.身份证明证实：被告人徐秀兰犯罪时系成年人，具有完全刑事责任能力。
2.抓破经过证实：被告人徐秀兰没有自首、立功情节。
3.被告人违法犯罪信息查询情况说明证实：被告人徐秀兰无前科劣迹。
4.情况说明、证明证实：(1)经和龙市国土资源局、和龙市房屋产权管理中心确认，和龙市邮电小区1-1-301，地号1-4，土地使用者徐某甲的土地使用证及房产证，所有权人朴某甲，编号0011****的房屋所有权证为假证以及和龙市检察院小区2号楼1单元202号，地号010140-2*-*-**，土地使用者朴某甲的土地使用证及房产证系假证；(2)延吉市天池路广源居小区土地证号012135****，李某丙国有土地使用证及房产证；延吉市天池路广源居3号楼4单元401室，土地证号02812****朴某甲的国有土地使用证及房产证；延吉市银河A区1单元1201室，土地证号01010****的朴某甲国有土地使用证及房产证；延吉市天池路广源居3号楼4单元401室，土地证号为0008****的朴某甲国有土地使用证及房产证；渤海小区3楼3单元402室，土地证号06016****的金某乙国有土地使用证及房产证；渤海小区9号楼4单元501室，土地证号为03003****号徐某丙国有土地使用证及房产证；延国用(2007)第0701****号、(2010)第010017****，(2006)第068076****号、(2012)第00041****号土地使用权人朴某甲土地使用证为假证；延房权证2609**号李某丁、5122****号和80****号、31****号、10****号、0008****号朴某甲、13****号李某丙、15****号徐某丙、162****号金某乙房产证为假证；房权证（和）字第(20****)号徐宗允、房权证（和）字第(003****)号朴某甲的产权证为假证；延吉市公园路3998号紫荆苑小区9号楼3单元902号商品房买卖合同均系假证；房屋所有权人朴某甲、徐秀兰，房屋坐落于广源居与大宇花园的房产证为假证。(3)民警在侦查徐秀兰系列诈骗案中发现，徐秀兰名下办理了多家银行的储蓄卡及大量的信用卡，在讯问笔录中被告人徐秀兰提到从2010年起曾向4家民间借贷公司借款，总本金约为40万元，因为出现超期还款，需要支付高额的利息，造成徐秀兰极大还款压力。同时在徐秀兰利用假房产证及土地使用证骗取被害人钱财和借款时也曾向被害人许诺给予较大额的利息作为好处。徐秀兰拿到钱一方面需要支付借款人的利息及本金，同时还要进货投资及扩大经营，每月支出极大，经常出现入不敷出的局面。通过查询徐秀兰银行账户的明细，交易记录多为还款，徐秀兰到案时名下银行卡内余额所剩无几。徐秀兰名下无房产。
5.商品房预售登记申请表、商品房买卖合同证实：2016年8月9日，徐秀兰向延边创愿房地产开发有限公司预交房款2万元。
6.银行流水账单、支付宝交易明细、微信支付记录证实：徐秀兰没有财产，徐秀兰基本用偿还债务、还信用卡的金额约123万元。
7.徐秀兰的工商银行、建设银行、农村商业银行流水明细证实：徐秀兰收到许某甲转账的人民币61.955万元。
8.118支付宝、工商银行转账、乐视微信、3339支付宝明细证实：徐秀兰向许某乙返还5.022万元；向许某甲返还0.82万元;2015年9月21日至2016年2月24日返还0.94万元。
9.许某甲提供的中国建设银行流水明细证实：许某甲分三次取出韩币4800万元。
10.接收证据材料清单及虚假的房屋所有权证和土地使用证证实：2016年9月20日，从许某乙处接收虚假房产证、虚假土地使用权证2本；从许某甲处接收借条3张、虚假房产证1本；2016年9月14日从李某乙处接收伪造国有土地使用证、伪造房产证各7本；2016年8月11日，从崔某甲处接收假房产证2本、借款合同2份；2016年11月22日从金某甲处接收假土地使用证1本；马某甲虚假房产证l本；金某甲虚假房产证和假土地使用证各l本；李某甲假房产证和土地使用证各l本。
11.借款抵押合同、借条、银行流水账、银行凭证、收利息明细、借款明细证实：（1）2016年6月29日，徐秀兰抵押金学哲的房照向崔某甲借款2万元；（2）2014年6月24日，徐秀兰向金某甲借款10万元；（3）2014年7月4日，借款8万元；2016年6月21，借款1.2万元。（4）2016年6月15日，徐秀兰以朴某甲、徐秀兰名下的两套房屋产权证押抵给李某甲借了25万元；（5）2013年3月31日，徐秀兰抵押房照向许某乙借款10万元；2014年11月22日，向许某乙借了7万元；（6）2015年11月29日至2016年7月25日期间，许某甲多次借给徐秀兰共计61.955万元。
12．个体户信息证实：徐秀兰经营过延吉市爱家窗帘加工部和秀兰窗帘加工部。
13．搜查证、搜查笔录：2017年5月27日18时许，延吉市公安局河南派出所民警在见证人的见证下，对许某乙的住宅进行搜查，并未发现徐秀兰进货所用的记账本。
14.证人金某乙的证言证实：徐秀兰于2014年4月至2016年7月，分多次以需要进货为由向其借款共计17万元，其中7万元偿还金某甲的借款。
15.证人徐某的证言证实：徐秀兰于2015年7月至2016年5月期间，以生意需要周转资金为由先后3次向其进行借款，约定每10000元一天的利息为100元。第一次借款2.5万元，一年内偿还本息，2016年4月15日借款1万元、2016年5月22日借款1万元，于2016年6月份还清本息。还本息约19万。
16.证人刘某甲的证言：徐秀兰以生意需要资金为由，于2016年5月31日借款2万元，2016年7月22日借款2万元，口头约定每21天支付2分利，此后又向其借了多次，都是第二天还清。上述2次共计4万元，本金没有还，有用微信转过利息。
17.被害人崔某甲的陈述：2016年6月5日、6月29日，徐秀兰在延吉市河南街吉祥小区1号楼1单元10-21号其家中，以做生意需要周转资金为由，使用假的房产证作为抵押借款的方式，分二次骗取5万元和1.5万元。
18.被害人许某甲的陈述：2009年第一次以扩大柜面为由，借款现金6万元，2015年12月份以店铺周转需要资金为由借款，因之前的欠款没有还上，就让徐秀兰提供抵押物，后徐秀兰将一套房屋的房照作为抵押。从2015年12月份至2016年7月，先后转账30余次，转账借款共计60余万元。还有几次是从银行取了韩币共4800万元换成人民币后，借给徐秀兰。期间向其账户转入0.4万元。
19.被害人金某甲的陈述：2014年6月24日，在延吉市原西市场徐秀兰柜台，徐秀兰以买房屋需要资金抵押一套虚假的房屋所有权证及国有土地使用证的方式骗取人民币10万元。案发前向金某甲返还了8.2万元。
20.被害人李某甲的陈述：2015年11月9日，在延吉市新兴街时代广场附近农业银行内做生意需要资金为由抵押房照，骗取人民币6万元。2016年1月8日又向其借款4万元，当时其不知道是假房照，又借给了4万元。2016年4月19日，在公园街老纺织厂对面的农业银行内，以资金不够的名义借了15万元，又抵押给了一个房照。期间返还利息2.74万元。
21.被害人李某乙的陈述：2013年4月10日，徐秀兰在延吉市西市场以采购布料为由向其抵押了徐秀兰丈夫朴某甲名下的房照借了10万元。2015年5月14日，徐秀兰在西市场以采购布料为由抵押和龙检察院的楼向其借了10万元。2014年7月4日，徐秀兰在延吉市西市场以采购布料为由借了8万元，当场写了借条。2014年7月16日，徐秀兰称自己名下有60多万元的房产向其借了4万元。2014年10月12日，徐秀兰在西市场以采购为由抵押了2个房照向其借了8万元。2014年12月6日，徐秀兰以在哈尔滨建厂为由抵押的徐秀兰丈夫名下的房照向其借了12万元。2015年1月5日，在徐秀兰的加工部抵押了徐秀兰名下的房照借了6万元。2015年2月28日，徐秀兰抵押了徐秀兰弟弟名下的房照借了0.7万元。2016年6月21日，徐秀兰以在长春贷了300万元，去取贷款需要资金额为由向其借了1.2万元。
22.被害人许某乙的陈述：2011年4月、7月，徐秀兰以扩大经营为由，先后两次借款共计8万元。2012年以女儿去美国需要用钱为由，提供李某丁的房照作为抵押借款11万元；2013年3月31日，徐秀兰以购买房子为由，使用朴某甲名义的房产证、土地使用权证作为抵押借款10万元。2014年11月22日向徐秀兰借款7万元。徐秀兰被抓之后卖了3000元左右的货物，用其中1000元交了取暖费。到期之后剩下的货物放在其家里，撤离摊位时没有发现记账本。
23.被害人金某甲的陈述：2014年1月8日，徐秀兰以扩大生意需要用钱为由，抵押假房照骗取25万元。2014年上半年每个月都给0.5万元利息，之后就开始拖欠。2015年12月份，找徐秀兰重新写了一份借条，内容是2014年下半年开始将利息涨到3分利，一共拖欠18个月利息，约定2016年1月20日之前一次性偿还13.5万元。之后陆续偿返还了大概20万元左右。
24.被害人马某甲的陈述，2014年5月份，在延吉市新兴街西市场、龙井市，徐秀兰以做生意需要资金为由，分两次以抵押虚假房照借款的方式，骗取人民币8.5万元。
25.被告人徐秀兰的供述与辩解：因为其外债多、借的钱也多，需要借钱进货，如果没有房产证这类东西作抵押，没人给借钱，又没有可以抵押的房屋产权证和土地使用权证所以才网上买了虚假产权证骗钱。2015年6月份，在朋友的介绍下在崔某甲处，使用假的房产证抵押借款6.5万元，用于偿还高利贷、进货。之后偿还了部分利息，并于2016年6月重新签订了一份5.5万的欠条。2016年6月29日，因高利贷催得紧，又没有钱，就虚构朋友想用房照抵押借款的事实，骗取崔某甲1.5万元后，用于偿还高利贷。从2011至2016年4月，分别在延吉市西市场2楼窗帘柜台、在延吉市新兴街时代广场附近农业银行内，以经营需要周转资金为由，用虚假的房产证跟土地使用权证骗取金某甲10万元，李某乙40万元左，许某乙16万元，李某甲25万元，马某甲8.5万元，金某甲25万元，用于还款、进货。其中，案发前，金某乙向金某甲偿还了7万元。许某甲是通过许某乙哥哥，其跟他说过需要资金进货、还需要一些钱来还高利贷，所以想跟他借钱6万元，写了借条后续需要用钱的多了，就跟许某甲借钱，总共40多万元，加上利息约60万元左右。因为借的钱太多，没能及时还款，许某甲就要求抵押房产证，用虚假的房产证抵押了。从2016年7月末，8月份开始就与被害人断绝联系。
关于公诉机关指控被告人徐秀兰以抵押七套虚假的房屋所有权证及国有土地使用证借款的方式骗取李某乙9.2万元的事实，经查，本案证据不能证明被告人徐秀兰向李某乙借款8万元时具有非法占有的借款目的，故徐秀兰骗取李某乙8万元的事实，本院不予认定。
关于被告人徐秀兰提出的案发前偿还金某甲20万元左右的辩解，经查，被害人金某甲陈述徐秀兰案发前返还了大概20万元左右，二人对还款情况的陈述相一致，故该辩解成立，本院予以采纳。
关于被告人徐秀兰没有收到过许某甲的现金的辩解和辩护人提出的公诉机关认定徐秀兰骗取许某甲韩币4800万元的事实，证据不足，应当从诈骗数额中扣除的辩护意见，经查，只有许某甲从中国银行取款的银行明细，没有其他证据证明韩币4800万元兑换成人民币后借给徐秀兰的事实，故该辩护意见成立，本院予以采纳。关于诈骗的资金用于进货的部分，应当从诈骗数额中扣除的辩护意见，经查，徐秀兰以虚假的房屋产权证和土地使用证抵押方式向被害人骗取资金，骗取后的资金用途，不影响诈骗数额的认定，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人主观恶性不大，建议从轻处罚的意见，徐秀兰诈骗数额特别巨大，又将诈骗款项挥霍，案发后无法退还，给被害人造成巨大经济损失，该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人徐秀兰系初犯，认罪态度好，请求从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。
本院认为，被告人徐秀兰以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但认定诈骗数额有误，本院予以纠正。被告人徐秀兰在法庭上自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐秀兰犯诈骗罪判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月6日起至2027年3月5日止。罚金在本判决生效之日起30日内缴纳。）
二、责令被告人徐秀兰退赔各被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 许英美
人民陪审员 迟传英
人民陪审员 金明善
二〇一七年十月二十七日
书 记 员 赵 桐