福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0481刑初510号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人江某，男，1983年7月14日出生，汉族，初中文化，个体工商户，住福建省厦门市同安区。因涉嫌诈骗犯罪于2016年1月24日被刑事拘留，同年2月29日逮捕。
辩护人谢岳，北京盈科（厦门）律师事务所律师。
永安市人民检察院以永检公刑诉（2016）529号起诉书指控被告人江某犯诈骗罪，于2016年10月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，永安市人民检察院指派检察员李葆春出庭支持公诉，被告人江某及其辩护人谢岳等到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2014年8月26日至10月28日期间，被告人江某采取冒充车主签名伪造车辆转押手续的手段，先后将从他人和汽车租赁公司租赁的5辆汽车转押给被害人张某2、郑某、朱某、周某2等人，骗取车辆转押金共计人民币43.56万元。对于以上指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述等证据予以证实，认为被告人江某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人江某对公诉机关所指控的犯罪事实均无异议。
辩护人谢岳认为，被告人江某到案后能如实供述全部犯罪事实，当庭认罪，自愿悔罪，系初犯，建议予以从轻处罚。
经审理查明，1、2014年8月26日，被告人江某冒充车主蔡俊荣签名伪造了闽Ｃ×××××的一套车辆转押手续，自述该车系车主质押的，将该车转押给被害人张某2。2014年10月，该车被车主找回，被告人江某尚未偿还被害人张某2的车辆转押金人民币5.76万元。
2、2014年8月29日，被告人江某在福建省晋江市瑞兴汽车租赁服务有限公司向张某1租赁闽Ｃ×××××号现代牌小轿车。随后，被告人江某冒充车主签名伪造该车的一套车辆转押手续，自述该车系车主质押的，将该车转押给被害人郑某。2014年10月，租赁公司发现该车GPS被人拆除，随即组织人员在永安市区将该车找回。被告人江某尚未偿还被害人郑某的车辆转押金人民币6万元。
3、2014年9月10日，被告人江某在福建省晋江市青阳路路通汽车服务有限公司向黄某租赁闽Ｃ×××××号现代索纳塔小轿车。随后，被告人江某冒充车主签名伪造该车的一套车辆转押手续，自述该车系车主质押的，将该车转押给被害人朱某。2014年11月4日，租赁公司发现该车GPS被人拆除，随即组织人员在永安市区将该车找回。被告人江某尚未偿还被害人朱某的车辆转押金人民币5.8万元。
4、2014年10月12日，被告人江某在福建省晋江市青阳镇顺达汽车服务有限公司向吕某租赁闽Ｄ×××××号奔驰C260小轿车。随后，被告人江某冒充车主签名伪造该车的一套车辆转押手续，自述该车系车主质押的，将该车转押给被害人郑某。2014年11月4日，租赁公司发现该车GPS被人拆除．随即组织人员在永安市区将该车找回。被告人江某尚未偿还被害人郑某的车辆转押金人民币13万元。
5、2014年10月28日，被告人江某在福建省泉州市丰泽区汽车服务有限公司向潘某租赁闽Ｃ×××××号宝马520小轿车。随后，被告人江某冒充车主签名伪造该车的一套车辆转押手续，自述该车系车主质押的，将该车转押给被害人周某2。2014年11月4日，租赁公司发现该车GPS被人拆除，随即组织人员在永安市区将该车找回。被告人江某尚未偿还被害人周某2的车辆转押金人民币13万元。
综上，被告人江某共诈骗5起，合计诈骗人民币43.56万元。公安机关从被害人张某3处扣押一辆闽Ｃ×××××小轿车、从被害人郑某处扣押一辆闽Ｄ×××××小轿车、从被害人周某2处扣押一辆闽Ｃ×××××小轿车、从被害人朱某处扣押一辆闽Ｃ×××××小轿车，均已发还给车主。2016年1月24日，被告人江某在厦门被抓获到案。
上述事实，被告人江某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证明，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认。
1、接受证据清单、行驶证、驾驶证，租赁合同、寄租协议等书证，证实闽Ｃ×××××宝马520小轿车车主为潘某，该车系江某于2014年10月28日向潘某租赁。闽Ｄ×××××白色奔驰小轿车系车主苏某寄租于晋江市青阳顺达汽车租赁公司，江某于2014年10月12日向晋江市青阳顺达汽车租赁公司租赁该车。闽Ｃ×××××现代索纳塔小车系车主周寄租于晋江市青阳路路通汽车租赁公司，江某于2014年9月10日向晋江市青阳路路通汽车租赁公司租赁该车。闽Ｃ×××××号现代小车车主为柯某，该车系江某于2014年8月29日向晋江市瑞兴租赁有限公司租赁该车等事实。
2、车辆使用权转让协议、借条、收条、身份证复印件、银行记录等，证实被害人提供的由被告人江某出具的车辆转押手续，并据此向各被害人抵押借款以及借款支付情况等事实。其中，闽Ｃ×××××思威牌小车经江某转押给张某3，向张某3借款以6万元；闽Ｃ×××××宝马520小车经江某转押给周某2，向周某2借款13万元；闽Ｃ×××××小车经江某转押给朱某，向朱某借款6万元；闽Ｄ×××××小轿车经江某转押给郑某，向郑某借款13万元；闽Ｃ×××××小车经江某转押给郑某，向郑某借款7万元。
郑某2014年10月10日、12日通过银行账户分别转了10000元和100000元到张某2帐户（闽Ｄ×××××奔驰车）；林某在建行的账户与张某2、程凤平（周某2妻子）、葛某、江某均有资金往来；张某2在建行的账户与林某有多笔资金往来，与郑某有资金往来；江某在建行的账户于2014年10月29日收到一笔程风平（周某2妻子）转给的“宝马CE326R抵押款”124800元，同日从其账户转支给潘某15000元。
3、扣押笔录、清单，公安机关从被害人张某3处扣押一辆闽Ｃ×××××小轿车、从被害人郑某处扣押一辆闽Ｄ×××××小轿车、从被害人周某2处扣押一辆闽Ｃ×××××小轿车、从被害人朱某处扣押一辆闽Ｃ×××××小轿车，均已发还给车主。
4、常住人口基本信息、违法犯罪经历查询表，证实被告人江某的出年日期、家庭住址、身份证号码等个人身份基本情况，无违法犯罪记录。
5、到案经过、归案情况说明、寄押情况说明、证实被告人江某于2016年1月24日在厦门被抓获到案以及寄押于厦门市看守所。
6、手印鉴定书，证实蔡荣俊收取江某款项的“收款确认单”上蔡荣俊处的签名捺印处的指纹经比对系江某右手拇指所留。
7、被害人张某2的陈述，证实2014年7、8月份后，他通过林某多次以车辆质押方式放贷。期间林某有让他去把车上的GPS拆了，还有一些车子被车主偷开回去，但林某、江某就会用其他车子来抵押。
他看林某、江某都能摆平并且不会失信，也开始介绍一些同事用这种抵押车的方式借钱给林某、江某。此后，他通过林某陆续从江某、葛某、黄仁仲那边拿了十多辆车子抵押给他的同事和朋友。每次江某抵车借钱时，都提供借条和转让协议，有车主将车转让给江某的协议，也有再转让江某给他的协议。10月下旬，抵押在他同事那里的车子就开始陆续被人偷开回去了，他问林某和江某怎么回事，江某说会来处理好的，会退钱给他们，直到现在，抵押在他同事那里的12辆车都被开走了，其中江某通过林某转了16万元给他后，开回去了三辆车（这三辆车当时抵押30多万元），江某说把车开回去把钱还回来，后来江某的电话就打不通了。
他都是通过林某与江某继续交易，其中85万元左右是通过他的建行帐户打到林某那里，还有21万余元是现金，这些钱都有打借条，具体怎么分配就不知道了。
他通过江某收了11辆车子。这些车子大部分被车主或租赁公司拿回去了，有四辆（闽Ｃ×××××就是其中一辆）是10月下旬被林某开走藏起来。后来林某说闽Ｃ×××××小车还是被车主偷开走了，抵押这辆车他损失了5076万元。
8、被害人郑某的陈述，证实2014年10月，他经张某2手通过林某从江某处转押了一辆闽Ｄ×××××的奔驰小车，该车有一套车辆使用权转让协议书、借条等手续，他放贷13万元（11万是转给张某2账户，2万是现金），张某2再把这些钱转给林某，月息4分。2014年11月6曰，车主和租赁公司的人找他拿车，后来该车被派出所暂扣走了。
2014年10月，他通过林某从江某处转押了一辆闽Ｃ×××××现代小车，放贷6万，月息4分，他存了5万给林某账户，拿了5，700现金给林某，扣下4，300元的利息和修车款，车子停在刑侦大队附近时被人开走了。
他还介绍他朋友朱某从江某处转押了一辆白色索纳塔小轿车，由朱某放贷6万，后来车主来找他拿车，该车也被派出所扣走了。
9、被害人周某2的陈述，证实2014年8、9月，他通过林某从江某处转押了小车来放贷给江某，2014年10月29日，之前的车到期了，他就打电话叫江某来处理，江某说没关系，会处理清楚，同时还说有一辆宝马520想转押，他觉得没问题，就把这辆宝马520转押过来，放贷13万元给江某，月息4分，扣除利息5，200元后，通过他妻子账户转给江某12.48万元。2014年11月7日，宝马520车主及租赁公司到永安找他拿车。
10、被害人朱某的陈述，证实2014年9月份，郑某问他要不要做车辆转押放贷生意，他看张某2那边已经做了十多辆车子，也有介绍其他人做车辆转押生意快一年了，比较稳就同意了。
2014年9月11日上午，他跟郑某说做一辆现代索纳塔就行了。郑某说这车转押6万元，月息4分。当天他就凑足了5.8万元，然后郑某就带他到中行院子里找林某拿了一辆车牌为闽Ｃ×××××的现代索纳塔小车，5.8万元现金通过郑某拿给林某，当天下午，林某拿了一套车辆转押手续给他，有两份使用权转让协议书和两份借条，车辆转押方的名字是江某，借条上的借款人是江某（江某他没有见过）。2014年11月6日下午，车主和租赁公司来找他拿车，该车就被派出所暂扣。
11、证人葛某的证言和辨认笔录，证实他于2013年初通过朋友认识了林某（已辨认），林某经济实力比较强，有车抵押都可以找林某借到钱。除他之外，江某和黄仁仲也会把租来的车辆抵押给林某，他和江某、黄仁仲是各做各的，没有合伙租车进行抵押。
12、证人林某的证言，证实他最早接触车辆转押是2013年11月份左右，他是通过朋友介绍认识了江某。江某当时问他手头上有没有资金，想把自己的车子抵押给他借钱。江某用这种方式陆续抵押了5辆车子给他，他借了20多万元给江某，前2辆车的期限到了后，江某就把钱还给他，他把车子还给江某。后3辆车子期限到了后，江某没有钱给他，他就和江某说把车子转押给其他人，江某同意后，他就通过一个二手车行老板将车子转押给张某2，从张某2那里收回了他的借款，到期后，张某2也从江某那里收回借款。
2014年8月下旬的一天，张某2打电话说手上有资金，想做车辆抵押借款的事，问他有没有车子。他就联系了江某，江某一般通过微信把车辆信息和抵押手续拍照发给他，他再发给张某2，大弘觉得可以，他就叫江某把车子开过来，张某2觉得满意就直接把车开走，然后再把钱打到他帐户上，他再转给江某。从9月到10月，张某2陆续从他这里拿了十六七辆车子，其中张某2介绍的一个叫程凤平的女子是直接打钱到他账户上，其他钱都是通过张某2打到他帐上。
10月中旬开始，张某2说抵押的车陆续被人开走了，他就联系江某来处理，江某来过几趟和张某2协商解决，江某一直说这车是别人抵押的，回去后叫那些人来处理。后来这些车辆还是陆续被人开回去了，10月底就有一些租赁公司找过来，11月3日他再打电话江某就不接了。
13、证人潘某的证言和辨认笔录，证实他是经营汽车租赁的，2014年10月28日中午13时许，江某（经辨认）到他店内租车，他将刚买的一辆宝马520（车牌号是闽Ｃ×××××）以包月的形式租赁给江某，每月3万元的租赁费。他让江某先付了6，000元的押金，次日江某汇了1.5万元的租金，然后就签了租车合同。江某将车子租走后第七天（也就是2014年11月4日晚1时许），他租赁出去的宝马车所安装的GPS监控中心就打电话提示GPS主电源被拆除并报警，他就意识到江某做出了不利于他车辆的举动，但车上还有另外两个GPS没有被拆，他就打电话联系租车的江某，联系两天没有结果。他和两个朋友根据车上GPS信号在永安市尼葛路旁边的一个国家储备棉库里面发现了自己出租的宝马车。储备棉库里的人员拒绝他靠近车辆，他向当地公安机关报警，才知道江某将车子租走后转押给别人。
14、证人吕某的证言和辨认笔录，证实他经营晋江经营顺达汽车租赁公司。2014年10月12日，江某（已辨认）向其公司租赁一辆闽Ｄ×××××的奔驰C260小车。因他发现江某租的车辆一直停留在永安市，且新闻又报道很多租赁的车在永安被抵押，他就开始联系江某，但一直联系不上，他留的手机号停机了。
15、证人黄某的证言和辨认笔录，证实2014年9月10日，江某（已辩认）到他经营的晋江市青阳路路通汽车租赁部租了一辆闽Ｃ×××××的现代索纳塔小车，合同约定是9月20日归还车子，到期后，江某没有及时归还车子，他电话联系江某，江某又交了一部分租金续租该车。11月4日新闻报道很多租赁的车辆在永安市被抵押，他发现租给江某的车子定位显示一直停留在永安，就打江某电话，结果停机了。
16、证人张某1的证言，证实他是经营晋江瑞兴汽车租赁服务公司的，闽Ｃ×××××车子登记在他妻子柯某名下。2014年8月29日江某到他公司租赁了闽Ｃ×××××，以每月1.1万元租金租一个月，一个月时间到后，江某说人在三明没法回来，他就要求江某把续租的租金打给他，江某又给了2，000元，后面就没再给钱了。后来他发现车子半个月时间都没动过，CPS也掉线了，也联系不上江某。10月份，他就到永安找这部车子，当时这辆车子就停在永安市区的路边，他用备用钥匙将车子开回来，后来也一直联系不上江某。
17、证人周某1的证言，证实2014年10月初，一个叫童浩的男子到他的车行租赁闽Ｃ×××××轿车，过了时间后这辆车子没有还回来，后来他通过朋友找到这车子在永安出现过，但他去永安没有找到。过了一两个月是永安的警察找到了这辆车子的。
18、被告人江某的供述，供认他使用本人的身份证、驾驶证到租赁公司租中高档的轿车，并且跟租赁公司的老板说车子是自己日常使用，和对方签订车辆租赁协议，然后到厦门市区的复印店打印空白的车辆使用权转让协议书和借条，按照租赁车主的信息填写车辆使用权转让协议书和借条，这些签字和捺印都是他本人操作的。他伪造车辆使用权转让协议书和借条就是让人家相信这些车辆是别人抵押给他的。最后，他就开着车子和拿着伪造的车辆使用权转让协议书和借条给需要转押债权的人，他把车子给对方，对方就给他汇款。对其采取以上方法骗取被害人张某3、郑某、朱某、周某2车辆抵押金人民币43.56万元的犯罪事实供认不讳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人江某以非法占有为目的，隐瞒抵押车辆的真实情况，采取伪造车辆抵押手续的方法向他人抵押借款，骗取他人财物人民币43.56万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人江某多次诈骗他人财物，应酌情从重处罚。被告人江某归案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪，可以从轻处罚。辩护人的以上辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：
一、被告人江某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月24日起至2024年1月23日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人江某继续退赔犯罪所得人民币43.56万元，其中发还被害人张大宏人民币5.76万元，发还被害人郑兴益人民币19万元，发还被害人朱明强人民币5.8万元，发还被害人周荣河人民币13万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋明泉
审 判 员 树苏建
人民陪审员 许孝云
二〇一六年十二月十四日
书 记 员 林燕榕
附：本案所适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。