湖南省常德市武陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0702刑初429号
公诉机关常德市武陵区人民检察院。
被告人田联勇，男，1973年2月24日出生，汉族，高中文化，无业人员。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年4月9日被常德市公安局武陵分局刑事拘留，同年5月16日由常德市武陵区人民检察院批准逮捕，次日由常德市公安局武陵分局执行逮捕。现押常德市看守所。
辩护人黄敏，湖南合策律师事务所律师。
辩护人袁承信，湖南合策律师事务所律师。
常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉[2016]426号起诉书指控被告人田联勇犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派代理检察员夏娟出庭支持公诉。被告人田联勇及辩护人黄敏、袁承信到庭参加诉讼。现已审理终结。
常德市武陵区人民检察院指控：
一、合同诈骗罪
被告人田联勇自2009年9月份开始在本市武陵区新河路开设“百V橱柜”店，代理百威凯城科技有限公司旗下的橱柜品牌。2014年下半年起田联勇因资金周转困难，遂采取与客户签订客户订货单、产品销售合同并收取货款，承诺为被害人安装橱柜，而将收取的货款用于清偿个人债务不履行合同的方式，于2015年3月份先后收取被害人杨某、张某某、毛某某、雷某某、黄某五人货款66300元。2015年3月份田联勇将店铺关闭，前往成都并更换电话号码，杨某等人多次打电话均无法联系到田联勇。2016年4月9日，田联勇在成都金牛区被当地公安干警抓获，2016年8月4日，田联勇的家人向张某某、黄某、杨某、雷某某、毛某某五名被害人赔偿人民币共计69300元，取得被害人的谅解。其具体犯罪事实如下：
1、2014年5月7日，被害人杨某与被告人田联勇签订百V橱柜客户订货单，并向田联勇支付1000元定金，2015年3月3日，杨某支付给田联勇11000元货款，田联勇收取货款之后并未帮杨某定橱柜，而是将货款用于清偿债务。
2、2014年10月14日，被害人黄某以自己丈夫的名义“刘总”与被告人田联勇签订百V橱柜产品销售合同，之后田联勇并未帮黄某向百V橱柜总部下单订购，2015年2月份，黄某询问安装事宜，田联勇称3月便可到货安装，黄某便将抽油烟机也交给田联勇安装，并于2015年3月7日再支付5000元货款，田联勇将收取的货款用于清偿债务。
3、2014年10月18日，被害人毛某某与被告人田联勇签订百V橱柜客户订货单并向其支付2000元订金，田联勇为毛某某订购了橱柜水盆及台面，2014年11月6日，两人签订了百V橱柜产品销售合同，毛某某向田联勇支付货款8000元，约定交货时间为2014年12月16日，田联勇收取货款后并未帮毛某某订购橱柜柜体，而是用于清偿债务，2014年年底，毛某某自行找人安装好橱柜，由田联勇提供了价值3000元的水盆及台面，毛某某自己另行支付7000元的安装及材料费。
4、2014年11月13日，被害人雷某某与被告人田联勇签订百V橱柜产品销售合同，约定交货时间为2014年12月23日，雷某某支付货款10500元，田联勇并未在百V橱柜总部为其打款下单，而是将收取的货款用于清偿债务。
5、2015年1月18日，被害人张某某与被告人田联勇签订百V橱柜产品销售合同，约定交货时间为2015年1月30日，张某某支付货款23000元，之后田联勇并未在百V橱柜总部为张某某下单订购橱柜，而是将张某某所付货款用于清偿债务。
二、信用卡诈骗罪
2013年6月25日，田联勇在中国银行办理了一张长城环球通白金信用卡，卡号为62590******32338，额度伍万元，该卡后因丢失后挂失补办，卡号改为62590******06946，田联勇于2014年11月30日通过电话联系客服临时增加额度并开始透支，该卡至2015年1月21日止不再有还款记录，透支的本金为62438.37元。2015年3月份，田联勇因资金周转困难，无法清偿债务，遂关闭店铺离开常德。中国银行常德分行工作人员在2015年2月份多次联系田联勇未果，遂于2015年5月29日、2015年6月24日通过常德民生报向田联勇公告催收，田联勇均未还款。
该院认为，田联勇在签订、履行合同的过程中，骗取他人的财物，数额较大；且使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百二十四条第（四）、（五）项之规定，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。田联勇一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，提请本院依法判处。
被告人田联勇对公诉机关指控合同诈骗、信用卡诈骗罪的事实均不持异议，并表示自愿认罪。其辩护人辩称，1、被告人田联勇的行为不构成合同诈骗和信用卡诈骗罪。田联勇没有非法占有的故意，在签订合同后，并没有携带被害人的货款、订金等财产逃跑，未进行违法犯罪活动，也没有隐匿合同定金，拒不返还。2、案发后，田联勇已全部赔偿被害人经济损失，取得被害人谅解，同时与被害单位中国银行朝阳支行达成还款协议，支付部分款项，并按照还款协议正在积极履行。3、田联勇认罪态度好，如实供述犯罪事实，应依法从轻处罚。
经审理查明：
一、合同诈骗罪
被告人田联勇自2009年9月份开始在本市武陵区新河路开设“百V橱柜”店，代理百威凯城科技有限公司旗下的橱柜品牌。2014年下半年起田联勇因资金周转困难，遂采取与客户签订客户订货单、产品销售合同并收取货款，承诺为被害人安装橱柜，而将收取的货款用于清偿个人债务不履行合同的方式，于2015年3月份先后收取被在人杨某、张某某、毛某某、雷某某、黄某五人货款66300元。2015年3月份田联勇将店铺关闭，前往成都并更换电话号码，杨某等人多次打电话均无法联系到田联勇。2016年4月9日，田联勇在成都金牛区被当地公安干警抓获，2016年8月4日，田联勇的家人向张某某、黄某、杨某、雷光辉、毛某某五名被害人赔偿人民币共计69300元，取得被害人的谅解。其具体犯罪事实如下：
1、2014年5月7日，被害人杨某与被告人田联勇签订百V橱柜客户订货单，并向田联勇支付1000元定金，2015年3月3日，杨某支付给田联勇11000元货款，田联勇收取货款之后并未帮杨某定橱柜，而是将货款用于清偿债务。
2、2014年10月14日，被害人黄某以自己丈夫的名义“刘总”与被告人田联勇签订百V橱柜产品销售合则安之后田联勇并未帮黄某向百V橱柜总部下单订购，2015年2月份，黄某询问安装事宜，田联勇称3月便可到货安装，黄某便将抽油烟机也交给田联勇安装，并于2015年3月7日再支付5000元货款，田联勇将收取的货款用于清偿债务。
3、2014年10月18日，被害人毛某某与被告人田联勇签订百V橱柜客户订货单并和其支付2000元订金，田联勇为毛某某订购了橱柜水盆及台面，2014年11月6日，两人签订了百V橱柜产品销售合同，毛某某向田联勇支付货款8000元，约定交货时间为2014年12月16日，田联勇收取货款后并未帮毛某某订购橱柜柜体，而是用于清偿债务，2014年年底，毛某某自行找人安装好橱柜，由田联勇提供了价值3000元的水盆及台面，毛某某自己另行支付7000元的安装及材料费。
4、2014年11月13日，被害人雷某某与被告人田联勇签订百V橱柜产品销售合同，约定交货时间为2014年12月23日，雷某某支付货款10500元，田联勇并未在百V橱柜总部为其打款下单，而是将收取的货款用于清偿债务。
5、2015年1月18日，被害人张某某与被告人田联勇签订百V橱柜产品销售合同，约定交货时间为2015年1月30日，张某某支付货款23000元，之后田联勇并未在百V橱柜总部为张某某下单订购橱柜，而是将张某某所付货款用于清偿债务。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、户籍资料，证明被告人田联勇已成年，具备完全刑事责任能力。
2、到案情况说明、抓获经过，证明被告人田联勇于2016年4月9日在四川省成都市金牛区分局营万口派出所干警抓获归案。
3、立案决定书、受案登记表，证明本案被害人杨某、张某某、雷某某、毛某某、黄某五被害人于2015年4月、2016年4月间因被田联勇诈骗先后到公安机关报案。
4、百v橱柜客户订货单、收据、产品销售合同、订货单，证明被害人杨某：2014年5月7日，杨某（地址：**世纪，电话130****7777）交橱柜订金1000元，签订客户订货单；2015年3月3日，田联勇收到金色世纪4-2101杨总橱柜货款1.1万元。被害人张某某：张某某与田联勇签订的产品销售合同，产品总额3万元，已付2.3万元；被害人雷某某：2014年11月13日，雷某某与田联勇签订的产品销售合同，产品总额1.65万元，已付款1.05万元；被害人毛某某：2014年10月18日，毛某某到百V橱柜交定金2000元；同年11月6日，毛某某与田联勇签订产品销售合同，产品总额1.2万元，已付1万元（含定金2000）。被害人黄某：2014年10月14日，黄某与田联勇签订产品销售合同，产品总额1.88万元，已付8800元，有收据。2015年3月8日，田联勇收到黄某抽油烟机货款5000元。
5、承诺书，证明2015年1月17日田联勇向毛某某承诺当月20日安装橱柜，否则退还货款。
6、门面租赁合同、门面照片、承诺书、收条，证明熊某某于2014年8月25日与冯某某签订门面租赁合同，租期两年，当日收到押金10000元。田联勇于2015年1月17日承诺当月20日交房租。
7、借条，证明冯某某于2014年9月30日借给田联勇、李某某人民币19万元。
8、企业注册登记资料、2012年度经销合同，证明田联勇经营武陵区百威家具经营部，系个人经营，2009年9月4日成立，经营范围系整体橱柜销售，田联勇于2012年3月31日与百V橱柜签订合同代理该品牌。
9、成都百威凯诚科技有限公司提供的2013年以来田联勇的订单明细、证明，证明2014年12月17日、18日，雷总、毛某某的合同已上传，审核未通过（即未向公司付款），该公司出具证明称本案的六名被害人均未在其公司本部下单。
10、被害人杨某的陈述，证明杨某于2014年5月7日在百V橱柜选定一套橱柜后交了1000元定金，2015年3月交11000元货款，大概过了二十天，发现田联勇电话打不通，后来发现田联勇的门面也关门了。
11、被害人张某某的陈述，证明2015年1月份，张某某找田联勇定橱柜，按约定给了田联勇2.3万元货款订金，到了安装最后期限时，张某某问田联勇什么时候安装，他就以货在路上，总部发货质量差退货为由拖延时间。2015年2月18日，田联勇就把门面关闭了。过完年后正月初，田联勇将门面开过几天，之后一直没见过他，电话也无法接通。
12、被害人毛某某的陈述，证明2014年10月18日，毛某某的妻子阎冬华在武陵区新河路百V橱柜店定制了一套整体橱柜，毛某某分别于2014年10月18日和11月6日预付给田联勇2000元和8000元。当年12月16日以后，毛某某多次打电话催田联勇安装，他均以设计师忙、厂家供货紧张等为由拖延。2015年1月17日，毛某某找到田联勇质问其橱柜生产情况，他承认还没有下单，但称不能按期交货就退钱，还给毛某某打了一张保证条。1月20日以后，田联勇的手机（135****2561）再也无法联系。因为田联勇没帮毛某某装橱柜，毛某某就找了毛甲帮他安装，田联勇把水盆和台面给毛甲了，其他的材料和安装费7000元钱是毛某某自己支付给毛甲的。
13、被害人黄某的陈述，证明2014年11月14日，黄某与田联勇签订了安装合同。按约定交付了8800元的货款定金。2014年12月下旬，黄某与田联勇、李某某联系橱柜是否做好，对方称厂家还没有做好，要推迟，黄某便同意了。2015年2月27日，黄某打电话给田联勇，田称3月份就可以安装，黄某于是将抽烟机也交由他安装，向田联勇支付了5000元抽烟机的货款定金。之后，黄某再找田联勇、李某某时，发现对方的手机都打不通了，黄某与“百V橱柜”总部联系，总部称田联勇、李某某是常德总代理，但没有收到常德发过来的订单。
14、证人雷某甲的证言，证明雷某甲的哥哥雷某某的房子需要装修橱柜，他就将田联勇介绍给他，2014年11月13日，雷某某和田联勇签订了一份装修合同，按约定雷某某支付了1.05万元货款定金，合同约定2014年12月23日交货。快到交货的时候，雷某某经常打电话催田联勇，田联勇称总部未发货。2015年2月18日左右，雷某甲去田联勇家发现他没回家过年，且当时手机有时候打不通，打通后又以各种借口拖延时间。2015年2月18日以后，田联勇的手机（135****2561）始终无法接通，去他店里发现店面也锁了。
15、证人熊某某的证言，证明熊某某是田联勇开设的百V橱柜店面的房东，2014年12月合同快到期了，两人又签了合同，当时签字的是一个姓冯的男子，之后一直是田联勇在门面做事，2015年2月份，田联勇就关门了，还欠了两个月房租没交，他的手机号码一直打不通。为了挽回损失，熊某某就贴出了“出租”字样。
16、证人冯甲的证言，证明2014年，田联勇资金周转困难找冯甲借钱，冯甲就借给他19万元，2014年9月以后就没有给过利息了，到期后一直未还借款。后来田联勇要把门面转让给他，冯甲希望田联勇经营好赚钱后再要他还钱，于是冯甲于2014年8月25日跟门面老板熊某某以其叔叔冯某某的名义签订了一份租赁合同，2015年2月18日以后，田联勇的门面就停业了，田联勇和他妻子李某某都无法联系。
17、证人王某的证言，证明2012年3月，田联勇与百威凯诚科技有限公司签订代理合同，成为常德总代理，合同期为一年。合同期满后，按公司规定，他可以不续签，可以作为公司的临时代理接受客户定单。2014年下半年以后，该公司就联系不上田联勇。田联勇在公司的订单，其中财物审核一栏显示未通过的就是未向公司财务付款，也就是未下单的，显示通过就是付款完成的订单。
18、证人李某某的证言，证明李某某是田联勇的妻子，百V橱柜店是他从2009年开始经营，2015年3月份关门，因为他欠了很多钱，所以就把店子关了，3月份的时候他跑到成都躲债去了。
19、证人毛甲的证言，证明2014年底，毛某某找到他，讲他在百V橱柜订了橱柜，但是一直没发货过来，但是他又急着搬家，所以让毛甲帮他安装橱柜。毛甲帮他装好了柜体和门板之后，联系百V的老板拿了台面和水盆，帮毛某某装好了，毛某某给了他7000元钱。
20、证人皮某某的证言，证明田联勇被抓以后，皮某某去看守所看他，他说想退还被骗的客户的钱，委托其将69300元钱通过公安机关退给被骗的客户，孟某某被骗的钱由田联勇私下处理。
21、证人孟某某的证言，证明证人孟某某于2014年8月30日交货款13000元（第一次订货）（合同总价为30000元）；2014年9月26日交橱柜货款20000元；2014年10月24日交货款50800元(孟某某将衣柜、书柜交给他做），约定交货时间为2014年12月8日；2015年2月3日（春节前几天）交货款50000元（由刘季东打款给田联勇），共计133800元。2014年11月份，田联勇给孟某某安装了一个橱柜的木质框架，其他的没安装，孟某某多次打电话催促他，也去他店里找他，他都说会搞好，不会误事。
22、辨认笔录，证明被害人黄某指认出田联勇就是对其实施诈骗的人，李某某就是和田联勇合伙实施诈骗的人。
23、扣押、发还清单、谅解书，证明2016年8月4日，受田联勇的委托，皮某某向张某某、雷某某、杨某、黄某、毛某某五人退还全部货款69300元，取得了五名被害人的谅解。
24、被告人田联勇的供述，与起诉书指控事实一致。
二、信用卡诈骗罪
2013年6月25日，田联勇在中国银行办理了一张长城环球通白金信用卡，卡号为62590******32338，额度伍万元，该卡后因丢失后挂失补办，卡号改为62590******06946，田联勇于2014年11月30日通过电话联系客服临时增加额度并开始透支，该卡至2015年1月21日止不再有还款记录，透支的本金为62438.37元。2015年3月份，田联勇因资金周转困难，无法清偿债务，遂关闭店铺离开常德。中国银行常德分行工作人员在2015年2月份多次联系田联勇未果，遂于2015年5月29日、2015年6月24日通过常德民生报向田联勇公告催收，田联勇均未还款。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、客户信息查询表，证明田联勇的电话号码1351116****的号码已于2015年6月12日欠费销号。
2、关于田联勇恶意透支的报案，证明中国银行朝阳支行报案称田联勇于2013年6月25日和2013年12月5日在该行办理中国银行信用卡，卡号为62590******06946,625338438757****电话号码为1351116****，申请办卡单位为武陵区百威家具经营部。该卡从2015年1月21日截止2015年10月12日，两卡透支合计146136.72元人民币，经工作人员多次电话及上门催收，持卡人拒不归还。
3、单卡交易历史查询，证明田联勇所持的两张中国银行信用卡透支金额为146136.72元人民币。62590******06946透支后未还款的时间始于2015年1月21日、6253384387571572透支后未还款的时间始于2015年2月21日。
4、风险管理催收电子档案，证明中国银行工作人员于2015年1月18日拨打田联勇电话，田联勇承诺还款；2015年2月9日拨打电话无法接通；次日无法接通；2015年2月11日上门催收，发现田联勇的百威家具经营部已关门，之后于2015年5月29日及2015年6月24日在常德民生报上发催款公告。
5、透支卡说明，证明田联勇在中国银行朝阳路支行办理的信用卡卡号62590******06946透支本金62438.37元。
6、信用卡分行客服系统查询表，证明田联勇在中国银行办理的两张信用卡永久性额度均是5万元，田联勇在使用的2013年到2014年期间多次临时修改额度。
7、证人赵某的陈述，证明2013年6月25日，田联勇在中国银行办理了一张长城环球通白金信用卡，信用额度为人民币伍万元，卡号为62590******06946；长城环球通港澳行白金信用卡，信用额度为人民币伍万元。这两张卡透支消费未还款的时间分别为2015年1月21日及2015年2月21日，截止到2015年10月12日至，两张卡透支合计为146136.72元。该行工作人员分别于2015年1月18日、2015年2月9日、2015年2月10日向田联勇催款三次，后面田联勇的电话打不通之后，还于2015年2月21日上门催收一次，也未找到田联勇，最后该行于2015年5月29日和2015年6月24日通过常德民生报登报催款。
8、还款协议，证明被告人田联勇已与中国银行达成还款协议，田联勇已还款60000余元，正在履行还款协议。
11、被告人田联勇的供述。
本院认为，被告人田联勇在签订、履行合同的过程中，骗取他人的财物，数额较大；且使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。田联勇一人犯数罪，应数罪并罚。田联勇如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。案发后，田联勇全部赔偿被害人经济损失，取得被害人谅解，以及偿付被害单位部分透支款项，酌情予以从轻处罚。其辩护人辩护田联勇主观上没有非法占有的故意的辩护意见，经查，被告人田联勇供述、被害人陈述、证人证言均证实田联勇于2014年至2015年初，资金链断裂，在与被害人签订供货合同后，收受被害人给付的现金以此用来偿付自己所欠其他债务，在被害人要求安装橱柜时，推诿、拒绝接电话，变更通讯工具逃往异地，其间还恶意透支超过规定期限，银行工作人员在无法查找的情况下予以登报形式进行公告催收，被抓捕时已无偿还能力，故应认定其主观具有非法占有的目的，对其辩护人的辩护意见，不予采纳。被告人田联勇的辩护人还提出田联勇认罪态度好，赔偿被害人全部损失以及与被害单位达成还款计划，并正在履行，要求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）、（五）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人田联勇犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月9日起至2018年4月8日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。
审 判 长 伍晓侦
人民陪审员 罗朝珍
人民陪审员 李启忠
二〇一七年一月十三日
代理书记员 张 妮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。