江苏省东台市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑二初字第0109号
公诉机关江苏省东台市人民检察院。
被告人王义平，男，汉族。1958年10月8日生，汉族，住东台市富安镇。
辩护人陆海飞，江苏震阳律师事务所律师。
东台市人民检察院以东检诉刑诉[2015]298号起诉书指控被告人王义平犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议�适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员张爱华出庭支持公诉，被告人王义平及其辩护人陆海飞到庭参加诉讼。本案延期审理一次，现已审理终结。
东台市人民检察院指控，2011年至2014年间，被告人王义平以需要资金周转、发工资、购买材料等为名，通过口口相传的方式，以高息为诱饵，向崔某、余某、崔某、马某、张某、周某、吴某、王某甲、李某等30名社会不特定公众吸收存款人民币303.775万元，后共结付人民币51万元。案发后，被告人王义平主动投案，如实供述了犯罪事实。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人王义平的供述，被害人余某、崔某等人的陈述、借条等证据。公诉机关认为，被告人王义平违反国家金融管理规定，以高息为诱饵，向社会公众吸收存款，数额巨大，构成非法�收公众存款罪，同时认为被告人王义平系自首。被告人王义平对指控的事实及罪名没有异议，当庭表示认罪。辩护人提出被告人王义平吸收的资金用于单位周转，本案应认定为单位犯罪；张某、王义平某等人系单位职工或王义平的亲戚，属于特定人员，应予核减；建议对被告人王义平减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2011年至2014年间，被告人王义平以经营的东台市某公司（以下简称“某公司”）需要资金周转、发工资、购买材料等为名，通过口口相传的方式，以高息为诱饵，向余某、崔某等24名社会不特定公众吸收存款人民币210.6万元，后共结付人民币38.9万元。具体事实如下：
1、2014年2月21日，被告人王义平在某公司办公室以借资金周转为名向余某非法吸收人民币5万元，约�年息10%，出具个人签字的单位收据。
2、2013年1月6日、8日，被告人王义平在东台市富安镇崔某家以借资金周转为名先后向崔某（丁某某的丈夫）非法吸收人民币2.5万元、2万元，合计人民币4.5万元，约定年息10%，并出具个人借条。
3、2013年春节前、2014年1月28日，被告人王义平分别在东台市富安镇刘某家、某公司办公室以借资金周转为名向刘某非法吸收人民币10万元、16万元，合计人民币26万元，约定年息10%，并出具个人借条，后给付刘某人民币11万元。
4、2014年1月至4月间，被告人王义平在某公司办公室以借资金周转、进货为名先后四次向姜某非法吸收资金合计人民币10万元，约定年息10%，出具个人借条和个人签字的单位收据。
5、2013年12月29日，被告人王义平在东台市富安镇丁某家，以借钱付工资为名向丁某某非法吸收人民币6万元，约定年息10%，并出具个人借条，后给付丁某某人民币1.6万元。
6、2014年1月26日，被告人王义平在东台市富安镇丁某某家，以借钱付工资为名向丁某非法吸收人民币5万元，约定年息10%，并出具个人借条。
7、2014年2月4日、4月20日，被告人王义平在东台市富安镇许某家，以借钱付工资为名先后向许某非法吸收人民币7.8万元、2.2万元，合计人民币10万元，约定年息10%，并出具个人签字的单位收据。
8、2013年4月1日，被告人王义平经丁某介绍在某公司办公室向庞某非法吸收人民币4.7万元，约定年息12%，并出具个人借条。
9、2014年1月28日，被告人王义平在某公司办公室以借资金周转为名向程某非法吸收人民币5万元，约定年息10%，并出具个人借条，加盖单位印章。
10、2013年2月21日，被告人王义平在东台市富安镇，以借钱付工资为名向赵某非法吸收人民币10万元，约定年息10%，并出具个人借条。
11、2014年1月23日，被告人王义平经人介绍在东台市富安邮政银行，以借钱付工资为名向姜某非法吸收人民币13万元，约定年息12%，并出具个人借条。
12、2013年10月24日，被告人王义平经吴某介绍在某公司办公室向顾某非法吸收人民币6万元，约定年息12%，并出具个人借条。
13、2014年1月26日，被告人王义平在某公司办公室向崔某非法吸收人民币5万元，约定年息10%，并出具个�借条。
14、2014年2月21日，被告人王义平在东台市富安镇吴某家，以借资金周转为名向吴某非法吸收人民币10万元，约定年息10%，并出具个人借条。
15、2014年8月29日、9月16日，被告人王义平先后在某公司办公室、东台市富安镇徐某经营的肉店内，以借资金周转为名向徐某非法吸收人民币3.4万元、5万元，合计人民币8.4万元，约定年息10%，后给付徐某人民币4.5万元，并出具个人借条。
16、2013年2月11日、4月6日，被告人王义平在东台市富安镇丁某家，以借钱付工资、还贷款为名先后向丁某非法吸收人民币7万元、4.5万元，合计人民币11.5万元，约定年息10%，并出具个人签字的单位收据和个人借条。
17、2013年11月6日至2014年2月12日，被告人王义平在某办公室以借钱付工资、还贷款为名先后四次向张某非法吸收资金，合计人民币18万元，约定年息12%，并出具个人借条。
18、2014年2月1日，被告人王义平在某办公室向谢某非法吸收人民币8万元，约定年息12%，并出具个人借条。
19、2014年3月19日，被告人王义平在某公司办公室以借钱还贷款为名向杭某非法吸收人民币5万元，约定年息10%，并出具个人借条，后给付杭某人民币2万元。
20、2014年1月30日，被告人王义平在东台市富安镇某厂以借资金周转为名向崔某非法吸收人民币6.5万元，约定年息10%，并出具个人借条。
21、2014年1月28日，被告人王义平在东台市南沈灶镇郭某家，向郭某非法吸收人民币5万元，约定年息10%，并出具个�借条。
22、2013年1、2月份，被告人王义平经人介绍在某公司办公室，以借资金周转为名向贲某非法吸收人民币10万元，约定年息10%，后给付某均人民币11万元。
23、2014年4月18日，被告人王义平在东台市富安镇电信公司，以借资金进货为名向曹某非法吸收人民币10万元，约定年息10%，并出具个人借条。
24、2013年2月份，被告人王义平东台市富安镇杭某家，以借资金周转为名向杭某非法吸收人民币8万元，约定年息10%，后给付杭某人民币8.8万元。2014年12月12日，被告人王义平主动向公安机关投案，如实供述了犯罪事实。被告人王义平归案后，检举揭发他人犯罪，未经查证属实。另查明，公诉机关指控涉案的崔某（人民币4万元，已付利息0.1万元）、马士存（人民币10万元�系向某公司出借资金，吴某（人民币1万元）系向被告人王义平短期出借资金未约定利息，王义平（人民币8万元）与被告人王义平系亲戚关系，张某（人民币40万元，已付12万元）、周某（人民币14.2万元）、李某（人民币15.975万元）系某公司员工。上述事实，被告人王义平在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人余某、崔某等人的陈述，被告人王义平出具的收据、借条，证人吴某某等人的证言，发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王义平违反国家金融管理法律规定，以高息为回报，通过口口相传等方式向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。公诉机关指控涉及崔某、马某的数额，因该二人系向某公司出借资金，本案应予核减；指控涉及张某�周某、李某、王义平的数额，因该四人属于特定对象，本案应予核减；指控涉及吴某的数额，因未约定利息或给付回报，本案应予核减。案发后，被告人王义平自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚。被告人王义平检举揭发他人犯罪，未经查证属实，依法不构成立功。关于被告人王义平的辩护人提出本案系单位犯罪，建议对王义平减轻处罚，适用缓刑的辩护意见。经查，被告人王义平以经营的某公司缺资金周转等为由，以个人名义或单位及个人名义对外吸收资金，吸收的资金不能说明用于企业经营，不应认定为单位犯罪；被告人王义平非法吸收资金数额巨大，且造成巨大损失，不宜适用缓刑，故对上述辩护意见，不予采纳。本案中，集资参与人本金尚未归还的，被告人王义平给付的利息可予折抵本金。为维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王义平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一四年十二月十二日起至二○一七年十二月十一日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、责令被告人王义平退赔人民币173.5万元，分别发还余某5万元、崔某4.5万元、刘某15万元、姜某10万元、丁某4.4万元、丁某某5万元、许某10万元、庞某4.7万元、程某5万元、赵某10万元、姜某13万元、顾某6万元、崔某5万元、吴某10万元、徐某3.9万元、丁某11.5万元、张某18万元、谢某8万元、杭某3�元、崔某6.5万元、郭某5万元、曹某10万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 施 悦
审 判 员 卞荣巍
人民陪审员 徐春红
二〇一六年二月六日
书 记 员 周伟佳
附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不�全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。