河南省夏邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1426刑初411号
公诉机关河南省夏邑县人民检察院。
被告人施某某，女，1963年10月18日出生，汉族，初中文化，夏邑县新华书店退休干部，出生地山东省单县，户籍地河南省夏邑县，住所地河南省夏邑县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月25日投案后被夏邑县公安局监视居住，2016年12月14日被夏邑县人民检察院监视居住。
辩护人刘赛，河南言华律师事务所律师。
河南省夏邑县人民检察院以夏检公诉刑诉[2017]165号起诉书指控被告人施某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年7月28日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员闫向楠出庭支持公诉，被告人施某某及其辩护人刘赛到庭参加诉讼。现已审理终结。
夏邑县人民检察院指控：
2013年8月，河南九州天中投资发展集团有限公司法定代表人段永刚（另案处理）在未经中国人民银行批准的情况下，在夏邑县建设路南段西侧私自设立夏邑县分公司，由施建峰负责，以月息一分五的利息，在夏邑县大肆吸收公众存款。其中该公司业务员施某某通过宣传、介绍等方式协助施建峰吸收班某、郭某某、季某等17户共计人民币298万元，其中已还本金182万元，未还本金116万元，支付利息10.95万元，续存金�96万元，获得佣金提成54220.66元。
公诉机关认为，被告人施某某利用在九州天中夏邑县分公司担任业务员的身份，向社会不特定人员吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议根据施某某的犯罪情节、认罪和悔罪态度、社会危害性作出判决。
被告人施某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人刘赛提出的辩护意见是，对被告人施某某构成非法吸收公众存款罪不持异议。施某某在犯罪中作为普通业务人员协助吸收部分存款业务，所起作用较小，主观恶性较轻；施某某在案发前后用个人财产归还了部分非法吸收公众存款的数额，且在庭审前将非法所得退回，极力弥补给他人造成的损失，认�态度较好；施某某主动投案，如实供述犯罪事实，有自首情节，无犯罪前科，有悔罪表现，建议对施某某减轻处罚并宣告缓刑。在庭审中，辩护人提交河南省行政事业单位资金往来结算票据一份和收条复印件九张，以此证明施某某个人在案发前后积极退还他人59万元，庭审前退还违法所得28430元。
经审理查明，2013年8月，河南九州天中投资发展集团有限公司（以下简称九州天中公司）法定代表人段永刚（另案处理）在未经中国人民银行批准的情况下，在夏邑县建设路南段西侧私自设立夏邑县分公司，由施建峰负责，以月息一分五的利息，在夏邑县吸收公众存款。该公司业务员施某某通过宣传、介绍等方式协助施建峰吸收17户存款，其中班某18万元、郭某某10万元、季某40万元、李某甲8万元、李某110万元、李某210万元、李某325万元、刘某20万元、吕某10万元、彭某10万元、王某20万元、肖某10万元、伊某10万元、张某17万元、赵某10万元、赵某甲60万元、朱某某10万元，共计人民币298万元（包含续存金额96万元），已还本金182万元，未还本金116万元，支付利息10.95万元，获得佣金提成28430元。
被告人施某某个人在案发前后向存款户还款共计59万元，其中李某甲18500元、李某11500元、李某26万元、李某34万元、刘某20万元、王某2万元、赵某甲25万元。施某某于2016年11月25日到公安机关投案，2017年7月28日退缴违法所得28430元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、常住人口基本信息、犯罪前科证明。证明被告人施某某的出生日期、住址等个人基本情况，无犯罪前科。
2、夏邑县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过。证明被告人施某某于2016年11月25日到公安机关投案。
3、夏邑县工商行政�理局出具的证明。证明九州天中公司夏邑分公司未办理注册登记。
4、九州天中内刊、宣传资料等书证。证明九州天中公司对外宣传其公司概况、业务范围及董事长段永刚与公众人物合影等有关情况。
5、驻马店市人民检察院驻检公诉刑诉[2016]14号起诉书。证明同案犯段永刚、王俊峰等人已被提起公诉的有关情况。
6、司法会计鉴定意见书、施建峰提交的非法吸收存款明细及银行交易明细、河南金信联合会计师事务所关于施某某领取吸收存款提成奖的审计意见。证明驻马店市正泰会计师事务所有限公司受驻马店市公安局东高分局委托，对九州天中公司涉嫌非法吸收公众存款的资金情况进行司法会计鉴定。九州天中公司通过与集资群众签订投资理财合同收取投资款的方式向社会不特定对象公开吸收资金，并将吸收到的公众资金用于项目开发运作及对外投资发放借款，另将部分资金用于兑付到期的投资理财本金、支付吸收资金应付的利息及支付公司员工工资、业务提成、业务奖金、其他费用等。九州天中公司非法吸收公众存款覆盖12个地区，涉及42个县区，其中夏邑县经业务员施某某非法吸收公众存款17户，共计298万元（班某18万元、郭某某10万元、季某40万元、李某甲8万元、李某110万元、李某210万元、李某325万元、刘某20万元、吕某10万元、彭某10万元、王某20万元、肖某10万元、伊某10万元、张某17万元、赵某10万元、赵某甲60万元、朱某某10万元），已还本金182万元，未还本金116万元，支付利息10.95万元，续存金额96万元，获得佣金提成28430元。
7、收条、河南省行政事业单位资金往来结算票据。证明被告人施某某个人向存款户还款共计59万元，其中李某甲18500元、李某11500元、李某26万元、李某34万元、刘某20万元、王某2万元、赵某甲25万元；于2017年7月28日退缴违法所得28430元。
8、被害人班某的陈述及借款合同、担保函、还款计划书、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款共计25万元，月息一分五，其中续存3万元。
9、被害人费某的陈述及借款合同、担保函、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司用妻子郭某某的名义存款5万元，到期后续存5万元。
10、被害人季某的陈述及借款合同、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款10万元，月息一分五，到期未还。
11、被害人李某1的陈述及借款合同、担保函、收据、还款计划书。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款10万元，到期后续存6万元，月息一分五；其母亲李某甲经施某某在九州天中公司存款8万元。
12、被害人刘某的陈述及借款合同、担�函、还款计划书、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款共25万元，利息一分五。
13、被害人吕某的陈述及借款合同、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款5万元，月息一分五，到期未还。
14、被害人彭某的陈述及借款合同、担保函、还款计划书、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款共计60万元，月息一分五。
15、被害人王某的陈述及借款合同、担保函、收据、汇款单。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款10万元，月息一分五，到期未还。
16、被害人肖某的陈述及借款合同、还款计划书、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款10万元，月息一分五，到期未还。
17、被害人伊某的陈述及借款合同、担保函、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款5万元，到期后续存5万元�月息一分五，至今未还。
18、被害人张某的陈述及借款合同、担保函、还款计划书、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款6万元，月息一分五，到期未还。
19、被害人赵某的陈述及借款合同、担保函、还款计划书、收据。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款10万元，月息一分五，到期未还。
20、被害人李某2的陈述。证明其经施某某介绍在九州天中公司存款10万元，月息一分五。后施某某归还其6万元现金和价值5000余元的东西。
21、被害人李某3、程翠玲常住人口基本信息表及夏邑县公安局经侦大队出具的说明。证明李某3外出做生意，经电话询问得知李某3经施某某介绍在九州天中公司存款15万元，到期后续存10万元；李程翠玲称公司已将存款还给其丈夫赵某甲；朱某某没有到案说明情况。
22、同案犯段永刚�王俊峰、罗爱景、关春苹、蒋凤云、王桂香、姚莉莉的供述。证明九州天中公司的概况、经营范围、资产和负债、非法吸收公款存款的方式及资金去向等有关情况，公司与借款人签订借款合同，月息为一分五到三分，给业务员一定提成。
23、同案犯施建峰的供述。证明九州天中公司夏邑分公司于2014年5月在未经工商行政管理部门批准的情况下私自设立，其是夏邑分公司的负责人，许某、陈某是内勤，施某某、彭兰芝、程峰等人向社会上的亲戚、朋友、同学吸收存款，存款期限三个月，月息一分五。存款人将钱存入九州天中公司的银行账户，分公司人员将资料上传到公司的存款系统，经过审核后打印出借款合同、担保函、还款计划书、收据交给存款人。公司员工每人每月完成30万元的存款任务发放月工资1800元，不能完成任务按照完成任务的比例发放。
24、证人许某的证言。证明九州天中公司夏邑分公司由施建峰负责全面工作，其是会计，施某某、程峰是业务员。公司的存款利率是每月1.5%，给业务员提成0.5%，存款本金和利息由九州天中公司直接汇入存款户的账户，提成由施建峰发放。
25、证人陈某的证言。证明内容与证人许某的证言内容基本一致。
26、被告人施某某的供述。证明其于2014年到九州天中公司夏邑分公司工作，每月工资1500元，佣金按照每月介绍的存款额提成，分公司负责人是施建峰。施建峰共向其汇款65220.66元，其中工资11000元，剩余的是佣金。经其介绍向九州天中公司存款的有班某等人，其对司法会计鉴定意见书认定经其介绍存款的数额没有异议。
上述证据，经法庭举证、质证，来源清楚，收集程序合法，能够证明本案的案件事实，本院予以采信。
本院认为，被告人施某某为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取佣金提成，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。施某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；案发后主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；能及时退缴所得佣金提成，可依法从轻处罚；在案发前后将大部分未还本金退还被害人，可酌情从轻处罚。综合本案情况，决定对施某某从轻处罚。施某某无犯罪前科，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，经审判委员会讨论，判决如下：
一、被告人施某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）；
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
二、未追回款项，予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 蒋昊伸
审判员 穆全宏
审判员 朱玉芳
二〇一七年九月二十九日
书记员 陈 梅