金华市婺城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0702刑初756号
公诉机关金华市婺城区人民检察院。
被告人张龙，曾用名张金龙，男，1987年6月18日出生于湖南省湘潭县，汉族，初中文化，农民，家住湖南省湘潭县。因本案于2017年1月25日被金华市公安局江南分局取保候审，2018年1月25日再次被取保候审，2018年4月15日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。
辩护人张晓芳，金华市法律援助中心指派的浙江厚望律师事务所律师。
被告人胡小平，男，1986年12月2日出生于湖南省娄底市，汉族，高中文化，农民，家住湖南省娄底市娄星区。因本案于2017年1月25日被金华市公安局江南分局取保候审，2018年1月25日再次被取保候审。现在家候审。
辩护人吴成云，湖南梁文律师事务所律师。
被告人彭丽敏，女，1993年3月18日出生于湖南省，汉族，大学文化，农民，家住湖南省。因本案于2017年1月25日被金华市公安局江南分局取保候审，2018年1月25日被再次取保候审。现在家候审。
辩护人陈雅萍，金华市法律援助中心指派的浙江训和律师事务所律师。
金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2017〕769号起诉书指控被告人张龙、胡小平、彭丽敏犯信用卡诈骗罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人张龙、胡小平、彭丽敏、辩护人张晓芳、吴成云、陈雅萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
金华市婺城区人民检察院指控，2015年8月份至2015年10月份，被告人胡小平、张龙、彭丽敏伙同刘某、杨某2、张某1、张某2、张某3、萧某、丁某等人（均另案起诉）共同实施利用伪基站设备发送短信、诱骗他人点击钓鱼网站并获取银行卡等个人信息，以购物的方式在互联网终端填入银行卡信息从而骗取银行卡内的资金。其中被告人张龙从被害人处共骗得人民币54549.6元，被告人胡小平、彭丽敏从被害人处共骗得人民币41130元。
针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人张龙、胡小平、彭丽敏的行为均已构成信用卡诈骗罪。系共同犯罪。同时认定三名被告人均系自首，其中被告人胡小平具有立功表现。提请法院依法判处。
被告人张龙、胡小平、彭丽敏对起诉书指控的主要犯罪事实均无异议。
辩护人张晓芳提出：本案各被告人主要采用秘密手段窃取他人财物，宜定性为盗窃罪，而非信用卡诈骗罪；被告人张龙参与时间较晚，且具有自首情节，部分被害人的经济损失已得到赔偿。请求法庭对其从轻或减轻处罚。
辩护人吴成云提出：1.本案应定性为盗窃罪，不应认定为信用卡诈骗罪；2.被告人胡小平具有自首情节，且有立功表现，已退赔所有被害人经济损失并取得被害人的谅解；3.被告人胡小平在共同犯罪过程中，起次要、辅助作用，系从犯。请求法庭对其从轻处罚，适用缓刑。
辩护人陈雅萍提出：本案应定性为盗窃罪，被告人彭丽敏参与犯罪时间较短，所起作用相对较小，且具有自首情节，事后胡小平已退赔被害人经济损失，请求法庭对其从轻处罚，适用缓刑。
经审理查明：
1.2015年8月份至2015年10月份，被告人胡小平、张龙、彭丽敏伙同刘某、杨某2、张某1、张某2、张某3、萧某、丁某等人（均另案起诉）共同实施利用伪基站设备发送短信、诱骗他人点击钓鱼网站并获取银行卡等个人信息，以购物的方式在互联网终端填入银行卡信息从而骗取银行卡内的资金。作案人员之间分工明确，其中被告人胡小平负责钓鱼链接网站的设计、提供游戏账号以及销售充值过的游戏账号；张某1负责拉人入伙、联系购买伪基站设备、销售充值过的游戏账号、结算资金等；被告人彭丽敏与刘某、张某2、张某3、萧某、杨某2负责后台系统的运作、转移资金等。另被告人张龙购买了一台伪基站设备并雇佣了背包客。具体的作案过程为：被告人胡小平制作钓鱼网站并提供给张某2等人，被告人张龙等人雇佣“背包客”携带伪基站设备到金华发送带有钓鱼网站的短信；被害人在点击钓鱼网址的链接后进入网站填写身份证号码、银行卡卡号、姓名、手机号码、验证码等；杨某2、萧某等人在后台及时查看到被害人所填的个人信息，同时通过电话查询卡内余额，在确定银行卡内有余额后，又到京东、完美、YY等网站购物，在银行快捷支付界面，填入从后台看到的银行卡号、手机号码，验证码等被害人个人信息购买电子卡、游戏币等，从而将卡内资金转移；张某1、被告人胡小平将游戏币低价销售变现。被告人胡小平、张龙等人对销赃后的现金进行分赃。在此期间，被害人宗某1、罗某、周某1、舒某、杨某1、姜某、徐某、蒋某、王某2、潘某、陈某1等人被骗点击链接（××）后输入自己的银行卡卡号等个人信息，最后导致银行卡内资金被骗。其中，被害人宗某1被骗人民币1400元，被害人罗某被骗人民币2840元，被害人周某1被骗人民币5000元，被害人舒某被骗人民币5000元，被害人杨某1被骗人民币5000元，被害人姜某被骗人民币5000元，被害人徐某被骗人民币990元，被害人蒋某被骗人民币5000元，被害人王某2被骗人民币5000元，被害人潘某被骗人民币4800元，被害人陈某1被骗人民币1100元。
2.2015年11月份到2016年3月份，在被告人胡小平、彭丽敏离开后，张某3负责制作钓鱼网址链接的设计，被告人张龙与张某1、张某2、张某3、萧某、丁某等人采用相同的手段继续雇佣人员（身份不详、另案处理）利用伪基站设备模仿中国建设银行、中国工商银行的名义在金华、衢州发送带有钓鱼网址链接的虚假短信，诱骗被害人点击钓鱼网站并获取银行卡等个人信息，以购物的方式在互联网终端填入银行卡信息从而骗取银行卡内的资金。期间，被害人吴某点击链接（××），被害人戴某、俞某、陈某2、包某点击链接（××）后输入自己的银行卡信息，导致银行卡内资金被骗。其中，被害人吴某被骗人民币5000元，被害人戴某损失人民币4995.5元，被害人俞某被骗人民币106.7元，被害人陈某2被骗人民币523.8元，被害人包某被骗人民币2793.6元。被告人张龙在此期间负责雇佣背包客发送虚假短信并结算获利。
2017年1月25日下午，被告人胡小平向公安机关主动投案，如实供述犯罪事实；经被告人胡小平的劝说、陪同，被告人张龙、彭丽敏于同日向公安机关主动投案，如实供述犯罪事实。
案发后，被告人胡小平赔偿了被害人宗某2、罗某、周某1、舒某、杨某1、姜某、徐某、蒋某、王某2、潘某、陈某1的经济损失，取得十一名被害人的谅解。
上述事实，有公诉机关提供且经庭审举证、质证的下列证据予以证实：被害人宗某2、罗某、周某1、舒某、杨某1、姜某、徐某、蒋某、王某2、潘某、陈某1、戴某、俞某、陈某2、吴某、包某的陈述，证人刘某、张某1、张某3、张某2、朱某、杨某2、丁某、萧某、彭某的证言，辨认笔录、搜查笔录，支付宝数据，电子物证检验报告，接警单复印件，网址登陆情况，银行明细，自首情节证明，立功证明，接受证据清单，收条，情况说明，归案经过，人口信息，被告人张龙、胡小平、彭丽敏的供述与辩解等。上述证据符合证据的客观性、关联性、合法性要件，且证据之间能够相互印证，本院依法予以确认。
本院认为，被告人张龙、胡小平、彭丽敏与同伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中，被告人张龙数额巨大，被告人胡小平、彭丽敏数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。系共同犯罪。针对辩护人提出本案宜定性为盗窃罪的辩护意见，经查，本案被告人采用非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用，属于冒用他人信用卡的行为，应认定为信用卡诈骗罪，故该辩护意见本院不予采纳。针对辩护人提出被告人胡小平系从犯的辩护意见，经查，各被告人之间分工明确，互相支持、配合，不宜区分主、从犯，该辩护意见本院不予采纳。被告人张龙、胡小平、彭丽敏主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法对被告人张龙减轻处罚，对被告人胡小平、彭丽敏从轻处罚。被告人胡小平协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，已赔偿被害人经济损失并取得谅解，依法予以从轻处罚。辩护人提出对被告人张龙减轻处罚从轻、对被告人胡小平、彭丽敏从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2018年4月15日起至2021年1月14日止）。
二、被告人胡小平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年八个月，并处罚金人民币六万元。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、被告人彭丽敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
四、责令被告人张龙于本判决生效后十日内退赔被害人吴某人民币5000元，退赔被害人戴某人民币4995.5元，退赔被害人俞某人民币106.7元，退赔被害人陈某2人民币523.8元，退赔被害人包嘉文人民币2793.6元。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 小 飞
人民陪审员 陈 丽 雅
人民陪审员 沈 小 如
二〇一八年四月二十八日
代书 记员 王洪欣怡