北京市丰台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丰刑初字第591号
公诉机关北京市丰台区人民检察院。
被告人姜振伟，男，1987年3月17日；因涉嫌诈骗罪，于2014年10月11日被羁押，同年11月7日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。
辩护人杨鹏飞，内蒙古同实律师事务所律师。
北京市丰台区人民检察院以京丰检公诉刑诉（2015）362号起诉书指控被告人姜振伟犯诈骗罪，于2015年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派代理检察员马志坤出庭支持公诉，被告人姜振伟及其辩护人杨鹏飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市丰台区人民检察院起诉书指控：
2013年9月至今，被告人姜振伟以帮助被害人冀×1办理高额信用卡为由，骗使被害人冀×1通过银行转账、现金汇款等方式多次向其给付财物，诈骗被害人冀×1人民币共计22.6万余元。
被告人姜振伟于2014年10月11日被北京市公安局丰台分局石榴园派出所抓获。
针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了相关的证人证言、书证等证据，认为被告人姜振伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人姜振伟对公诉机关的指控辩解称：对公诉机关指控的犯罪金额有异议，我从被害人处拿了23万元左右，其中只有68000元与信用卡有关，其他的金额是我向被害人借的，我给冀×1打过借条，已经发到他邮箱了。
被告人姜振伟的辩护人认为：被告人姜振伟通过诈骗方式骗取的被害人钱款应为68000元，剩余钱款系民间借贷；被害人意图通过不正当手段获取非法利益，其本身具有过错；被告人具有自首情节。综上，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：
2013年9月至今，被告人姜振伟以帮助被害人冀×1办理高额信用卡等名义，骗使被害人冀×1通过银行转账、现金汇款等方式多次向其给付财物，诈骗被害人冀×1人民币共计22万余元。
被告人姜振伟于2014年10月11日被北京市公安局丰台分局石榴园派出所抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人姜振伟供述，证：2013年7月底，我在北京西站认识了冀×1，认识之后互留了联系方式和QQ号。2013年9月12日，冀×1联系我，找我借钱还信用卡，他所有信用卡里面的钱都透支了。我没有钱，就建议他去银行办理贷款，用贷款还信用卡，这样可以来回倒着还。在随后几天的联系中，冀×1要我帮忙，帮他提高信用卡额度。9月19日，我想去郑州，可是没有路费，我就找冀×1借了1300元钱，我说过几天还给他。在我回到赤峰市以后，就在赤峰市这边找了一个人，看能不能提高信用卡额度，但是没有找到人。10月20日，我和冀×1联系，冀×1问我能不能帮他提高信用卡额度，他上班没有时间，我就说我试试。随后，冀×1就给我邮寄了一张信用卡，信用卡是平安银行的，里面有8000元，他叫我先用着，可以把钱提出来，把卡还给他，他说到时候他会还钱，只要我能把信用卡额度提高就行。于是我就在赤峰市这边找人办理，但是赤峰市没有平安银行，于是我就上网找了一下，发现郑州那边有，我就在11月5日去了郑州，结果联系了三家都没有办成，随后我就回到了赤峰市，那ＸＸ安银行的信用卡也一直在我手上。11月12日，冀×1联系我，我觉得第一次办事没有办成挺不好意思的，就说我再帮他试试。12月初，我想帮他还信用卡里面的钱，但是因为赤峰市没有平安银行，还不了，于是我联系了冀×1，把信用卡邮寄给他�他把卡里的钱全还了。在过年之前，我又找冀×1借了人民币3500元。过年之后，我在网上加了一个QQ群，群名叫赤峰信息，里面的群员很杂，我在这个群里面认识了庚×，他说他能代刷信用卡，我问前期是不是要收费，因为收费的大部分是骗子，他答复我说这是真的，庚×说他在香港有个朋友可以办理，不过需要办理签证和护照，这些都是办理信用卡的证件，于是我就相信了，办理了签证和护照。我还把这件事告诉了冀×1，说是要应急用钱，冀×1就给我打了4万元，要我帮忙办理，于是我就一个人去了深圳。在深圳的时候我没有碰到庚×，他只是找了一个人来接我，说这个人可以帮我办理手续。之后这个人让我填了一张表单，交了500元的工本费，后面还给了1000元，算是刷信用卡的手续费，那人说需要30到45天才能办理下了。我在那里等了两天后就回到了北京。后来我有点担心，就和冀×1说我去深圳那边，边打工边联系庚×。然后我就去了深圳，庚×联系我说初期审核通过了，要我们交钱，当时说等卡办完之后再给钱，庚×也答应了。我在深圳呆了10多天就又回赤峰了。在随后的一段时间内，我就在赤峰的家里等香港那边办卡的消息，这期间我不停的用各种理由找冀×1要钱，他总共打给我5万元左右。2014年5月的时候，庚×就催我交钱，说卡快好了，需要交钱，不然不给我们办理。于是冀×1就给我打了6万元，我提着现金去了深圳，把钱给了庚×，随后我一直追问信用卡办理的情况，但是对方一直拖延，我当时就意识到自己被骗了，于是我就回深圳找庚×，结果也没有找到人，这件事我一直没敢告诉冀×1。我想反正骗了冀×1这么多钱，还不如在找冀×1多拿点钱，后来我就不断以办理信用卡为理由找冀×1要钱，他后面总共给我打了10多万。后�冀×1开始怀疑我，不停的找我要钱，我就一直躲着。后来冀×1说要我来北京商量还钱的事情，要我给他打一张欠条，我就过来了，冀×1就把我带到了派出所。
我总共从冀×1处骗了23万元左右，这些钱都被我日常花了。我的农行账号为×××，QQ号为×××。
后附被告人姜振伟书写的自供书。
2、被害人冀×1陈述，证：2013年9月底，我在北京西站认识了姜振伟，认识之后就互相留了手机号和QQ号，他是内蒙古赤峰市的。后来我联系他，想向他借点钱，他说没有钱，建议我去银行办理贷款，正好他有一个工商银行的朋友叫薛×，可以帮我办理贷款，但是需要一些好处费。姜振伟告诉我薛×的QQ号，让我和薛×联系，之后我和薛×通过QQ联系，薛×告诉我他的建设银行卡号，之后姜振伟让我向薛×的建设银行卡里分三次一共转账2010元，还让我把自己的建�银行卡通过邮寄方式寄到他手里。当时我的建行卡里有2000多元，姜振伟说用我的建设银行卡刷流水，但是之后姜振伟告诉我说银行没有批准我的贷款，这4000多元白花了。之后姜振伟告诉我说薛×可以帮我办一张香港信用卡，但是这个也需要好处费，我分多次通过ATM机、转账、现金柜台转账、网银等方式转到姜振伟的农业银行卡里，一共有10万元左右，之后姜振伟告诉我说没有办成，这些钱也白花了。期间姜振伟跟我说他要去郑州看他女朋友，没有路费，同时去帮我办理香港的信用卡的事情，向我要钱，姜振伟去郑州的中途来了一趟北京，他提出要一张我的信用卡，说试试给我增加一些信用卡额度，我把我的平安银行信用卡当面给了他，当时卡的额度是8000元，我在之前消费了，后来存了20000元，也就是我给姜振伟信用卡的时候，信用卡可以消费12000元，同时我给姜振伟的农行卡里分两次转了20000元，这32000元是包括我让姜振伟帮我找薛×办理香港信用卡一共的10万元当中的。后来姜振伟通过邮寄方式把卡给我寄了回来，卡里的钱已经刷完了，但是卡的额度并没有提高。之后，姜振伟又和我说他有一个香港的朋友可以办理香港信用卡，让我办理港澳通行证、护照，姜振伟说要去香港和对方谈，但是我没有空，都是姜振伟去的，我一共向他的农行卡里转了15万元左右，包括办理香港信用卡的钱和他吃住等的一切费用，但是最终卡也没有办成，这15万元也白花了。之后，姜振伟还多次向我要钱，都是以办香港信用卡的名义，我没有钱了，就让他还我钱，但是他拒不还钱，还不理我，后来我让他来北京写欠条，他到北京后我就把他带到了派出所。
姜振伟去郑州看他女朋友的时候并没有向我借过钱，因为当时我直接给了他一ＸＸ�银行卡，这张卡是可以消费12000元。过年的时候姜振伟向我借过3500元，之后他给我转过两次钱，一次是200元，一次是4900元，其他的没有了。我只有一个QQ邮箱，里面没有姜振伟发给我的邮件，他之前也没有给我打过借条。
另外，被害人冀×2陈述：我发现自己被骗后与姜振伟联系，希望他能够偿还我的经济损失，但一直协商未果。后我约姜振伟到北京，之后我和我的两名男性朋友就拉着他去了派出所。
3、证人牛×证言，证：2014年8月，我同事冀×1跟我说他被一个叫姜振伟的男子骗了，骗了大概20多万元，大部分钱都是通过网银转账或者银行柜台存款给付对方的，对方称能够帮助他办理境外高额信用卡，但是对方总是以各种理由推迟，冀×1跟我说感觉被骗了，然后我就让他报警，后来他就去报警了。
4、证人赵×证言，证：其证言内容与证�牛×证言内容基本一致。
5、中国工商银行账户历史明细，证：2013年12月2日至2014年8月25日期间，尾号为5092的中国工商银行卡向尾号为1563的银行卡多次转账，金额共计人民币171200元。
6、中国建设银行客户交易明细查询单、存取款一体机客户通知书、银行卡客户交易查询／打印单，证：①2013年9月24日，冀×1向户名为薛×、尾号为1439的银行卡存款696.52元，9月26日存款995.02元；②2013年10月2日，户名为冀×1、尾号为5736的账户向户名为薛×、尾号为1439的账户ATM转账人民币310元。
7、平安银行账户明细清单，证：2013年11月21日至2014年8月12日期间，户名为冀×1、尾号为3963的账户向户名为姜振伟、尾号为1563的账户多次转账，金额共计人民币10215元。
8、存款业务回单、客户回单等，证：冀×1多次向户名为姜振伟、尾号为1563的银行账户现金存款，存款金额共计3万元。
9、平安银行信用卡对账单、顺丰速运快递单，证：被害人冀×1将平安银行信用卡寄送给姜振伟，后姜振伟使用该卡取现、消费的情况。
10、短信聊天记录、手机话费充值通知，证：冀×1为姜振伟手机充值的情况。
11、照片，证：被告人姜振伟与被害人冀×1之间短信、QQ等聊天记录。
12、扣押清单，证：在案扣押尾号为1563的农业银行卡一张。
13、到案经过、破案报告及被告人户籍证明，证：被告人的身份信息、抓获被告人姜振伟的经过及本案破获的基本情况。
上述证据，经法庭质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。
经查，被告人姜振伟在公安机关有多次稳定供述，均承认其诈骗被害人钱款二十三万余元的事实，且被告人供述与被害人陈述、照片、转账记录等证据能�相互印证，证实其诈骗的过程及诈骗的金额，故对被告人及其辩护人关于部分钱款系借款的辩解，本院不予采纳；关于辩护人提出的自首的辩护意见，无事实及法律依据，本院亦不予采纳；对辩护人提出的其他意见，本院酌情予以采纳。
本院认为，被告人姜振伟无视国法，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人姜振伟犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。为严肃国家法律，维护社会治安秩序，保护公私财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人姜振伟犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五千元（刑期�判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月11日起至2019年10月10日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人姜振伟违法所得，返还被害人冀×1。
三、在案扣押农业银行卡一张，由扣押机关依法予以没收。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 吴 恬
人民陪审员 杨永才
人民陪审员 赵桂兰
二〇一五年十月二十日
书 记 员 张建楠