河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0523刑初104号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人牛秀琴，女，1973年12月17日出生，汉族，河南省安阳县人，小学毕业，农民，住安阳县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年10月23日被汤阴县公安局刑事拘留,同年11月27日被汤阴县公安局执行逮捕。
指定辩护人郭为明，河南精忠律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2018）49号起诉书指控被告人牛秀琴犯合同诈骗罪，于2018年3月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波出庭支持公诉，被告人牛秀琴及其指定辩护人郭为明到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2016年10月14日，被告人牛秀琴伙同他人向汤阴领航汽车服务有限公司、汤阴兴福村镇银行股份有限公司提供伪造的牛秀琴、刘某2夫妇收入证明、居住证明、牛秀琴个人银行交易明细、牛秀琴驾驶证、吉普车购买发票等材料，与汤阴领航汽车服务有限公司签订了《汽车贷款担保协议》，由汤阴领航汽车服务有限公司向汤阴兴福村镇银行股份有限公司担保贷款198000元办理分期购车业务。次日，牛秀琴将该车抵押给安阳车钱车贷公司，借款80000元（扣除利息，实际借款76800元）后逃匿。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。公诉机关认为被告人牛秀琴以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。牛秀琴伙同他人共同犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中，牛秀琴起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款的规定。提请本院依法判处。
被告人牛秀琴对公诉机关指控构成合同诈骗罪没有异议，但辩称其不是主犯。辩护人的辩护意见是，牛秀琴如实供述犯罪事实，认罪、悔罪，建议从轻处罚。
经审理查明，2016年10月14日，被告人牛秀琴在明知自己无力购车及还款的情况下，伙同他人向汤阴领航汽车服务有限公司、汤阴兴福村镇银行股份有限公司提供伪造的牛秀琴、刘某2夫妇收入证明、居住证明、牛秀琴个人银行交易明细、牛秀琴驾驶证、吉普车购买发票等材料，与汤阴领航汽车服务有限公司签订了《汽车贷款担保协议》，向汤阴兴福村镇银行股份有限公司签订汽车分期贷款合同，贷款198000元，并由汤阴领航汽车服务有限公司为其贷款提供担保，购买吉普指南者车一辆，车辆价格221000元，牛秀琴交首付款23000元，取得车辆。次日，牛秀琴将该车抵押给安阳车钱车贷公司，借款80000元（扣除利息，实际借款76800元）后逃匿。因牛秀琴未归还车辆分期贷款，致汤阴领航汽车服务有限公司承担还款198000元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被告人牛秀琴的户籍信息。
2.安阳市公安局北辰分局出具的抓获证明。
3.辨认笔录、辨认说明及照片、控告状、委托书。
4.汤阴领航汽车服务有限公司的营业执照、与牛秀琴签订的汽车贷款担保协议、购车合同、与汤阴常农商村镇银行股份有限公司签订的信贷业务担保合作协议。
5.汤阴兴福村镇银行股份有限公司营业执照、汤阴兴福村镇银行个人汽车消费贷款申请表、兴福系村镇银行贷款还款计划表、汤阴领航汽车服务有限公司贷款担保承诺函、个人借款合同、抵押合同、保证合同及相关书证。
6.牛秀琴提供的虚假中国工商银行交易记录、牛秀琴、刘某2收入证明、房屋证明、居住证明、驾驶证、机动车销售统一发票、税收缴款书、中国人寿财产保险股份有限公司机动车辆商业保险保险单。
7.太平人寿保险有限公司安阳中心支公司、安阳市永恒建筑
安装有限责任公司、汤阴县公安局出具的证明、河南泰菱实业有限公司出具的证明：证实牛秀琴、刘某2的从业经历、收入证明、驾驶信息、机动车销售统一发票均是伪造。
8.民警在北务村调查现场照片、陈某与刘某2短信联系记录。
9.汤阴县公安局出具的查询说明及调查牛秀琴购买指南者小客车真实票据、纳税申报票、完税证明及牛秀琴银行的真实流水记录：证实该车辆属2015年8月12日的天津港集装箱码头发生爆炸的车辆，实际价值140240元。
10.牛秀琴将车辆抵押借款相关书证：汽车质押借款协议、还款承诺书、借条、车辆质押确认书、逾期变卖委托书、借款申请表、中国民生银行电子回单、牛秀琴抵押借款车辆照片。
11.证人陈某的证言：我是汤阴领航汽车服务有限公司的总经理。我公司被牛秀琴、刘某2夫妇以分期购车名义诈骗了198000元。2016年9月，牛秀琴、刘某2夫妇到我公司以牛秀琴的名义申请办理分期购车，我公司与汤阴兴福村镇银行股份有限公司是合作关系，二人向我公司和汤阴兴福村镇银行提供了牛秀琴、刘某2的收入证明、居住证明及牛秀琴的银行流水。我们进行核实后，我公司于2016年10月14日与牛秀琴签订了《汽车贷款担保协议》、《购车合同》，牛秀琴、刘某2向汤阴兴福村镇银行贷款198000元购买一辆吉普车指南者，我公司为牛秀琴购买该车辆向银行提供还款担保。实际上牛秀琴只是支付车款221000元的首付23000元，剩下的198000元牛秀琴分35个月向汤阴兴福村镇银行还款。2016年11月20日到牛秀琴首次还银行月供时，牛秀琴和刘某2都联系不到了，后发现牛秀琴提供的住房、工作证明等都是假的，通过了解发现该车被牛秀琴抵押到安阳车钱车贷公司贷款80000元，贷款到期后，车钱车贷公司联系不到牛秀琴，将车辆变卖给焦作的豫汇鑫公司，我公司给了豫汇鑫公司103000元把该车赎回来。后知道2016年10月15日牛秀琴把车抵押了。
12.证人卢某的证言：我在汤阴兴福村镇银行股份有限公司任客户经理。我行与领航公司是合作单位，就是领航公司介绍的分期购车人在我行借款买车，该车辆抵押在我行，领航公司为分期购车人在我行的分期还款作担保。2016年10月初，领航公司介绍了一个叫牛秀琴的分期购买吉普指南者车的客户，牛秀琴、刘某2夫妇向我行和领航公司提供了收入证明和住房证明。2016年10月14日我行与牛秀琴、刘某2夫妇签订了198000元的分期购车借款合同。2016年11月20日，第一次还款时间到期后，却怎么也联系不到牛秀琴夫妇了，后发现二人提供的工作单位和收入证明都是假的。后来听领航公司的经理说，牛秀琴把吉普车借款80000元二次抵押出去了，领航公司花费103000元把车赎了回来，至今我们两个公司也没有联系到牛秀琴，牛秀琴夫妇该还的贷款目前由担保方领航公司承担。
13.证人孟某的证言：2016年9月份的一天，安阳市后盾
汽车服务公司一个叫陈强的男子到领航公司，说介绍牛秀琴办理一笔分期购车担保业务，他当时提供了牛秀琴、刘某2夫妇的身份证、收入证明、工作证明等手续，2016年10月份，领航公司为牛秀琴办理了分期担保购车相关手续，这笔业务是我办理的，牛秀琴没有还贷款，将车辆抵押后逃跑了。后来发现牛秀琴提供的证明都是假的。
14.证人朱某的证言：我在安阳车钱车贷公司任客户经理。2016年10月15日晚上，牛秀琴、刘某2夫妇开着一辆牌号为豫Ｅ×××××新的吉普指南者车抵押给我公司，用款20天，公司向二人提供的银行卡打款76800元，先扣除了一月利息及手续费3200元。11月10日，我公司给牛秀琴打电话始终联系不上，停了几天，公司为了回笼资金，把豫Ｅ×××××号吉普指南者车以86000元的价格转押到焦作豫汇鑫公司。后来领航公司的陈某联系我公司找车的下落，说他公司是该车银行分期贷款担保公司，陈某花了103000元把车从焦作赎回来了。
15.证人任某、段某的证言内容为：牛秀琴以前在太平人寿保险公司安阳中心支公司做业务员，现在已经有三四年不在公司干了。
16.证人刘某1的证言：我在招商银行办理了一个银行卡，但我一次也没有用过，我的女婿陈志强拿走了这张卡。陈志强做的是汽车分期贷款生意，安阳市后盾汽车销售有限公司就是陈志强以我妻子刘芙蓉的名字注册的。
17.证人刘某2的证言：我妻子牛秀琴在2016年认识了一个
叫李帅的男青年，后来知道他在安阳市后盾公司干分期购车业务。2016年夏天的时候，李帅让以牛秀琴的名义办一个200000元的车辆分期付款，牛秀琴给我说了之后，我就问李帅，李帅说买一辆220000元的吉普车办理分期付款，然后抵押借款十四五万元，除去手续费能得100000元。李帅说还3个月分期就不用还了，银行打电话都别接，银行找不到人能找到定位的车，这就是经济纠纷，不构成犯罪，我们相信了李帅说的话。李帅叫先给他20000元的手续费，牛秀琴就借了20000元给了李帅。后来李帅给我和牛秀琴做了假居住证明、收入证明、驾驶证、银行流水，让牛秀琴提供给银行和担保公司。分期购车手续办好后，李帅联系抵押借款公司把车抵押了出去，抵押借款76800元，银行和担保公司后来给我打电话我就不接了。钱打到我银行账户上后，当晚李帅以他垫钱办保险、车辆附加费、上牌照等理由拿着我的银行卡在ATM机取了53800元现金，我又通过微信转给李帅2000元，第二天牛秀琴还了以前借的20000元，我和牛秀琴实际分得1000元。我和牛秀琴没有经济能力还车贷，买这辆分期付款的车的目的就是把车抵押贷款。
18.被告人牛秀琴的供述：2016年6、7月份的时候，一个叫李帅的男子对我说，以我的名义在银行办理分期购车，然后把分期购买的汽车抵押十几万元钱，我能分得十来万元，银行找不到人就不用还了，李帅说他负责跑相关手续，叫我先拿20000元。后来李帅给我和我丈夫刘某2做了假收入证明、驾驶证、银行交易证明等手续，让我提供给银行和担保公司，在银行和担保公司去家里调查居住情况的时候，我把人家领到我本村大娘家说是我家，我大娘家是两层楼房，我家的房子没有盖好。分期购车手续办好后，李帅联系抵押借款公司把车随即抵押，借了七八万元钱，钱打到我丈夫银行账户上后，我还了借的20000元，剩下的李帅都要走了，说是手续费，我一分钱也没有得到，银行和担保公司后来给我打电话我就不接了。我家庭困难，没有能力还贷款，我买车的目的就是为了抵押借款。
本院认为，被告人牛秀琴伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。牛秀琴伙同他人共同犯罪，在共同犯罪中，牛秀琴起主要作用，系主犯，故对牛秀琴辩称其不是主犯的理由，本院不予采纳。庭审中，牛秀琴能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚，故对辩护人认为牛秀琴能如实供述自己的犯罪事实，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人牛秀琴犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月23日起至2020年4月22日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、责令被告人牛秀琴退赔被害单位汤阴领航汽车服务有限公司经济损失人民币十九万八千元。
（限本判决生效后十日内履行完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 敬
审 判 员 张岚锋
人民陪审员 李海芳
二〇一八年五月九日
书 记 员 秦 洁