广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0904刑初665号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人杨伟禧，男性，1997年3月27日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住茂名市电白区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月22日被刑事拘留，2016年4月28日被逮捕。
辩护人沈汉，广东民道律师事务所律师。
辩护人吴建强，广东民道律师事务所实习律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉［2016］650号起诉书指控被告人杨伟禧犯诈骗罪于2016年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员潘水清、杨永诚二人出庭支持公诉，被告人杨伟禧及辩护人沈汉到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：2016年3月22日15时许，被告人杨伟禧为图财，在明知他人银行卡里有诈骗款，伙同张怡华（另案）及另外一名不知名男子驾驶摩托车窜到茂名市电白区林头镇中国农业银行林头支行冒充他人办理银行卡解锁业务提取诈骗款，后被银行工作人员识破报警，被告人杨伟禧被现场抓获，张怡华及另外一名不知名男子逃跑。现场从被告人杨伟禧身上查获农业银行储存卡一张（卡号：62×××76，户名：张某）及他人身份证一张（姓名：张某，户籍所在地：重庆市铜梁区）。2016年3月21日，被害人朱某在广东省佛山市南海区被他人通过电话冒充熟悉人的方式诈骗，分两次共汇了11000元钱进被告人杨伟禧持有的银行卡中。2016年3月22日，被害人蒋某在江苏省宜兴市被他人通过电话冒充领导的方式诈骗，共汇了50000元钱进被告人杨伟禧持有的银行卡中。
公诉机关就上述指控，向本院提供了相关证据，认为被告人杨伟禧以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提请本院依法判处。
被告人杨伟禧辩称只是帮助张怡华去茂名市电白区林头镇中国农业银行林头支行办理银行卡解锁业务，不是去取款，银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）2016年3月21日中的11000元他不知情，卡是2016年3月22日张怡华交给他的。
辩护人的辩护意见：1、公诉机关指控被告人杨伟禧诈骗被害人朱某11000元的事实不清，证据不足，理由是公诉机关没有提供证据证明银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）是杨伟禧所开户，该卡里支取的11000元没有取款视频、截图等证据证明与杨伟禧有关；2、被告人杨伟禧的行为属于犯罪未遂，虽然被害人蒋某的钱脱离了被害人的控制，但是仍在银行的动态管理途中，还可以拿回来这笔钱；3、被告人杨伟禧对上线的行为均不知情，其在共同犯罪中是从属地位，是从犯；4、杨伟禧认罪、悔罪；5、是初犯、偶犯。
经审理查明：2016年3月22日15时许，被告人杨伟禧在明知银行卡（中国农业银行储蓄卡，卡号：62×××76，户名：张某）里有诈骗款的情况下，伙同张怡华（另案）及另外一名不知名男子共三人驾驶摩托车到茂名市电白区林头镇中国农业银行林头支行冒充他人办理银行卡解锁业务，后被银行工作人员识破并报警，被告人杨伟禧被现场抓获，张怡华及另外一名不知名男子逃跑。现场从被告人杨伟禧身上查获中国农业银行储蓄卡一张（卡号：62×××76，户名：张某）及他人身份证一张（姓名：张某，户籍所在地：重庆市铜梁区）。
另查明，2016年3月21日，被害人朱某在广东省佛山市南海区被他人通过电话冒充熟人的方式诈骗，分两次共汇了11000元到被告人杨伟禧持有的中国农业银行储蓄卡（卡号：62×××76，户名：张某）中。2016年3月22日，被害人蒋某在江苏省宜兴市被他人通过电话冒充领导的方式诈骗，汇了人民币50000元到被告人杨伟禧持有的中国农业银行储蓄卡（卡号：62×××76，户名：张某）中，该人民币50000元已于2016年12月15日由茂名市公安局电白分局冻结。
认定上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书。证实案件的来源和立案情况。
2、基本情况、户籍资料。证实被告人杨伟禧在案发时是成年人，具有负完全刑事责任的能力。
3、抓获经过。证实被告人杨伟禧于2016年3月22日被抓获。
4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送物品、文件清单。证实在杨伟禧身上搜到农业银行储蓄卡一张（卡号：62×××76）、身份证一张（姓名：张某），并予以扣押。
5、现场勘验笔录、现场图、现场照片。证实现场情况。
6、签认照片、现场照片签认、视频截图签认。证实杨伟禧对缴获的中国农业银行储蓄卡（卡号：62×××76）、身份证（姓名：张某）、现场照片、视频截图的签认情况。
7、违法犯罪记录查询登记表。证实杨伟禧没有违法犯罪前科。
8、居民身份证挂失申报登记表、居民身份证挂失申报回执、张某身份证复印件。证实张某的身份证已于2016年3月28日由张某到公安机关重新办理。
9、调取证据通知书、侦查说明。证实涉案银行卡（号码：62×××76）状态为输错三次密码后银行卡状态变为密码锁定。
10、被害人蒋某被诈骗案受案登记表、立案决定书。证实被害人蒋某被诈骗案报案、立案情况。
11、被害人朱某被诈骗案立案决定书、受案登记表、立案告知书、受案回执。证实被害人朱某被诈骗案报案、立案情况。
12、调取证据通知书、借记卡产品资料查询、中国农业银行银行卡交易明细清单。证实卡号62×××76的银行卡户名为：张某；卡号62×××70的银行卡户名为：朱某；卡号62×××16的银行卡户名为：蒋某。
2016年3月21日，卡号为：62×××70（户名：朱某）的银行卡转存5000元到62×××76银行卡（户名：张某），同日，19××支付宝转入6000元到62×××76银行卡（户名：张某）。2016年3月22日，卡号为62×××16（户名：蒋某）的银行卡转存50000元到62×××76银行卡（户名：张某）；转存50000元到62×××22银行卡。
13、中国农业银行交易明细清单。证实账号户名为：62×××16蒋某的银行卡在2016年3月22日分别转支50000元到62×××22银行卡，转支50000元到62×××76银行卡（户名：张某）。
14、证人张某的证言。主要内容：我不认识杨伟禧，我本人没有去广东农业银行办理银行卡。我是2015年6月份去广东省番禺区打工，9月份的时候，具体时间我现在记不清楚了，我的身份证就丢失了，我当时在广东没有报案，是2016年3月28日到铜梁区公安局土桥派出所重新办理的身份证。我现在出示当时在派出所办理的身份证件给你们看。我不晓得有人用我的身份证在广东番禺区农业银行办理一张银行卡实施诈骗。我没有参与诈骗，我不晓得是谁用我的身份证在农业银行办理银行卡。我没有授权杨伟禧用我的身份证去农业银行办理银行卡，也不认识杨伟禧。
15、证人潘某、黄某的证言及辨认笔录。主要证实2016年3月22日下午15时许，他们正在中国农业银行电白林头支行柜台上班时，一名男子持一张身份证（姓名：张某）和一张中国农业银行储蓄卡（卡号：62×××76）到中国农业银行电白林头支行柜台，用普通话要求办理银行卡密码锁定的解锁业务，经系统核查信息发现身份证的头像与那名要求办理解锁业务的男子不相符，口音也不像外地口音，意识到是信用卡诈骗的嫌疑人，遂报警，随后，公安民警到现场抓获了那名要求解锁的男子。
经照片辨认，潘某、黄某均辨认出杨伟禧就是2016年3月22日下午15时许到中国农业银行电白林头支行要求办理解锁业务的那名男子。
16、被害人蒋某的陈述。主要内容：2016年3月21日晚上18时许，我接到一个号码为133××××7054的电话，是一个男的讲话，他在电话里说：“明天上午9点，你到我办公室来一下。”我当时就认为是我们公司新来的章总经理，所以也没有多问，就答应下来了。到了第二天上午8点多钟，这个号码又打电话过来：“我这里有急事，急需要送一个红包，你借10万元给我。”之后，他发给我两个银行账号，分别是62×××76户名张某和62×××22户名王某。同时他还嘱咐我不要声张。我听了他的话后，就立即赶到银行去转账的，我转账的卡是62×××16，一共分两次各5万元汇出去的。到了23日，我越想越不对，发现我应该是上当了，我觉得这个事情做得太丢人了，当时就没有报警。
17、被害人朱某的陈述。主要内容：2016年3月20日20时许，当时我正在五金厂宿舍休息时接到一个南昌的电话（号码：131××××4507），当时我一听到对方的声音时我就自以为是我的一个朋友“李先生”，他也叫出了我的名字，我们打完招呼之后，“李先生”就开始对我说他现在需要5000元，叫我把钱汇过去给他，因为我以为对方是我认识的人，而我和他也有生意来往，所以我也没多想就对他说现在已经晚上了，明天我再去银行的柜员机把钱汇给他，他说可以之后就用短信发了一个账号给我，到了3月21日8时许，“李先生”又打电话给我询问我去汇钱给他没有，之后我就在当天8时40多分去到小塘上林苑的中国农业银行把5000元汇给了“李先生”，汇完钱后我就打电话给“李先生”并告诉他我已经将钱汇过去了，“李先生”就说他去核查一下就挂线了，几分钟后，“李先生”又打电话过来说现在不够钱，还需要我再汇6000元，后来我就叫我的另一个朋友先帮我从支付宝转账再汇了6000元到“李先生”的账号，一直到了当天的12时许，我又接到“李先生”的电话，他说现在他还需要我汇8000元给他，这时我才意识到我可能上当受骗了，于是我就打到真正认识的李先生（李某）的号码打算向他确认情况，但是刚好李某的电话关机了，而我通过李某的工人得知他从今天早上就出去旅游了，现在还联系不上。对方提供给我的中国农业银行的账号：62×××76，户名：张某。
18、手机号码：182××××2467、178××××9954开户资料及通话记录。证实手机号码：182××××2467、178××××9954的客户姓名均为谢某。
19、被告人杨伟禧的供述及辨认笔录。主要内容：我叫杨伟禧，联系电话182××××2467、178××××9954。2016年3月22日13时20分许，我在我同村朋友杨某家里上网，张怡华（木苏市场住，约22岁）打杨某电话找到我问我怎么不开手机，我就说手机没电了，然后张怡华说到杨某家找我，有事跟我说，过了约五分钟，张怡华就走路到了杨某家，张怡华见到我后跟我说：“有一张农行卡被锁卡了，卡里有五万元钱（人民币）你去林头农行帮解开锁，解开锁后给你几百元钱（人民币）用”，我就问张怡华：“卡里的钱是怎么来的？”张怡华说：“是诈骗来的。”我就同意去林头农行帮张怡华解开农行卡，之后张怡华跟我一起从杨某家里走到木苏邮政银行路口，有一人（我不认识的）骑一辆红色女装摩托车（没注意看车牌）在等我和张怡华，我就坐摩托车中间，张怡华坐最后，我们三人就从木苏经由三角墟、水林路于当天15时许到达林头镇农业银行。在来林头农业银行的路上，张怡华把一张农行卡和一张身份证给我，张怡华并教我到农行解卡时要说普通话和记住该张身份证号码，因为该卡是重庆人的身份证开的。到达林头农业银行后，张怡华和我一起进去农业银行大厅，张怡华去取了号，把号给我叫我在大厅等，叫到号就去办理，然后张怡华就在农业银行门口等我，我在农业银行等了约一个小时（那时约16时左右）就到我办理了，我在办理解卡时，公安机关就到来把我抓获了，张怡华和另一个人骑摩托车逃跑了。
经照片辨认，被告人杨伟禧辨认出张怡华。
上述证据均由公诉机关向法庭提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为：被告人杨伟禧以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人杨伟禧犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持。
被告人杨伟禧辩称银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）在2016年3月21日中的11000元他不知情，卡是2016年3月22日张怡华交给他的辩解及辩护人认为公诉机关指控被告人杨伟禧诈骗被害人朱某11000元的事实不清，证据不足的意见。经查，银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）是被告人杨伟禧所持有并当场被查获，被告人杨伟禧同时持有张某身份证及知道卡密码，也明知该卡是诈骗款账户，且不能说明款项来源，被害人朱某陈述证明被骗的11000元是2016年3月21日汇入到被告人杨伟禧所持有的银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）中，并有交易明细证实，被告人杨伟禧辩称银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）在2016年3月21日中的11000元他不知情，卡是2016年3月22日张怡华交给他的辩解据理不足，不予采纳。
辩护人认为被告人杨伟禧的行为属于犯罪未遂的辩护意见，经查，公诉机关提供的银行交易明细清单、被害人的陈述等证据证实，2016年3月22日，涉案银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）已经收到卡号为：62×××16（户名：蒋某）的银行卡转支的50000元，被害人蒋某实际上已经失去了对该50000元的控制。另外，根据公诉机关提供的侦查说明等证据，证实涉案银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）状态为输错三次密码后银行卡状态变为密码锁定，而并非是公安机关或银行机构主动对该卡进行冻结，因此，被告人杨伟禧的行为属于诈骗既遂，辩护人该辩护意见于法无据，不予采纳。
辩护人认为被告人杨伟禧在共同犯罪中是从属地位，是从犯的辩护意见经查属实，予以采纳，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人杨伟禧承认涉案银行卡（卡号：62×××76，户名：张某）是用于提取诈骗款，知道卡里的50000元是诈骗款，因密码锁定而去银行解锁，被告人杨伟禧对其参与诈骗的大部分事实已供认，有酌情从轻处罚情节。
根据被告人杨伟禧犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依法对被告人杨伟禧从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨伟禧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月22日起至2019年3月21日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕）
二、对扣押到被告人杨伟禧持有的用于诈骗犯罪的中国农业银行储蓄卡一张（卡号：62×××76，户名：张某）、身份证一张（姓名：张某，身份证号码：）予以没收，上缴国库。
三、责令被告人杨伟禧在判决发生法律效力之次日起十日内退还诈骗所得人民币50000元给被害人蒋某，该款已于2016年12月15日冻结在扣押到被告人杨伟禧持有的用于诈骗犯罪的中国农业银行储蓄卡（卡号：62×××76，户名：张某）中。
四、责令被告人杨伟禧在判决发生法律效力之次日起十日内退还诈骗所得人民币11000元给被害人朱某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎 姝
人民陪审员 刘秋娣
人民陪审员 杨礼安
二〇一六年十二月十六日
书 记 员 严雄标
附本裁判主要法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。