福建省福州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽01刑初17号公诉机关福建省福州市人民检察院。被告人陈吟璇，女，1983年8月10日出生于福建省罗源县，汉族，中专文化，福州市邮政局城北分局工作人员，住福州市晋安区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月26日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。辩护人吴向先、谢光辉，福建谨而信律师事务所律师。福建省福州市人民检察院以榕检公二刑诉[2016]5号起诉书指控被告人陈吟璇犯诈骗罪一案，于2016年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，三次公开开庭审理了本案。福州市人民检察院指派代理检察员陈钊、余朝霞出庭支持公诉，被告人陈吟璇及其辩护人吴向先、谢光辉律师到庭参加诉讼。本案延期审理二次，现已恢复审理并审理终结。公诉机关指控，2010年至2015年期间，被告人陈吟璇向被害人谎称其有渠道在中信、邮政储蓄等银行办理“存款业务”，可获得每10000元每天5-35元不等的额外贴息，谎称购买“保险理财产品”年收益率可达13%，被害人陈某1、薛某1、吕某、郑某1、方某1、施某等人信以为真，陆续向被告人陈吟璇个人账户或其指定账户汇款共计人民币13160.81175万元。被告人陈吟璇为应付被害人的催讨，先后伪造了“转账凭证”、“日间批量大额转账单”拖延还款，并于2015年2月10日逃匿于宁德市。上述钱款被被告人陈吟璇用于返还被害人本金、利某共计人民币11742.16295万元，其余人民币1418.6488万元用于个人挥霍，至今未能返还。具体如下：1、2010年至2014年期间，被告人陈吟璇以每10000元每天30元额外贴息的“存款业务”名义、以及购买年利率为13%的“保险理财”产品名义，骗取被害人陈某1人民币395.6049万元。2、2013年10月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天5-20元不等额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人薛某1人民币381.9154万元。3、2014年2月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天至少10元额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人吕某人民币145.424万元。4、2013年至2015年期间，被告人陈吟璇以每10000元每天10元至35元不等额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人郑某1人民币35.5026万元。5、2014年6月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天15元额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人方某1人民币63.2019万元。6、2014年12月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天30元额外贴息的“存款业务”名义、以及购买“保险理财”产品名义，骗取被害人施某人民币397万元。被告人陈吟璇于2015年3月26日晚上在宁德市东侨经济开发区东海富豪世家10座404单元被晋安区刑侦大队民警抓获。上述指控公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人陈吟璇以非法占有为目的，采取虚构事实等手段，骗取他人财物共计人民币1418.6488万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈吟璇辩解称：其并没有把这些钱用于个人消费，而是用来返还本金和利某。其中陈某1有用POS机刷了两笔钱，一笔1000万元、一笔400万元；薛某1汇给其的钱大部分是单位给其的业务奖励；欠吕某的钱有转账给吕某的妻子郑某2；其与郑某1、方某1都是业务上的往来钱款，并且本金都已经偿还；其向施某借款397万元没有异议，但是其中140万元被陈某1借走。被告人陈吟璇的辩护人的辩护意见：1、明确应扣除的金额有223.7665万元，审计报告第11点说明被告人陈吟璇与案外人之间的银行资金往来中多支出459.5145万元，这部分钱中有223.7665万元是陈某1、薛某1、吕某指示汇给特定人员的。其中汇给陈某327.9216万元、饶某11万元、郑某32.55万元是给陈某1；汇给洪某14万元、温某20万元是给薛某1的；汇给郑某2127.9728万元是给吕某的。2、审计报告第8点体现被告人陈吟璇卡取现达948.4600元，其中600万元是被陈某1、薛某1取走。3、被告人陈吟璇与郑某1、方某2、薛某1之间的钱款往来是陈吟璇完成的保险业务奖励，是其应得的个人报酬，其与三人之间没有债务关系。4、审计报告第9点中体现的消费发生额2919.6027万元，是POS机提现还款给被害人，非用于个人挥霍。5、被告人陈吟璇主观上没有非法占有为目的，只是因高息借款、还款而形成亏空无力偿还；客观上也没有虚构事实，5个受害人与被告人都交往已久，是冲着高息而借款给被告人。6、被告人陈吟璇共归还本息117421629元，诈骗犯罪中，利某视为抵还本金，而起诉书未将利某抵扣本金，显然是不合理的。7、被告人陈吟璇不存在挥霍的情况。综上，认定被告人陈吟璇诈骗事实不清、证据不足。经审理查明，2010年至2015年期间，被告人陈吟璇为了成为福州市邮政局的正式员工，向被害人承诺在中信、邮政储蓄等银行办理“存款业务”，可获得每10000元每天5-35元不等的额外贴息，及购买“保险理财产品”年收益率可达13%。被害人陈某1、薛某1、吕某、郑某1、方某1、施某等人陆续向被告人陈吟璇个人账户或其指定账户汇款共计人民币13158.6118万元。上述钱款被被告人陈吟璇用于返还被害人本金、利某共计人民币11770.0846万元，其余人民币1388.5272万元用于个人挥霍，至今未能返还。被告人陈吟璇为应付被害人的催讨，先后伪造了“转账凭证”、“日间批量大额转账单”拖延还款，并于2015年2月10日逃匿于宁德市。具体如下：1、2010年至2014年期间，被告人陈吟璇以每10000元每天30元额外贴息的“存款业务”名义、以及购买年利率为13%的“保险理财”产品名义，骗取被害人陈某1人民币367.6833万元。2、2013年10月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天5-20元不等额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人薛某1人民币379.7154万元。3、2014年2月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天至少10元额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人吕某人民币145.424万元。4、2013年至2015年期间，被告人陈吟璇以每10000元每天10元至35元不等额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人郑某1人民币35.5026万元。5、2014年6月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天15元额外贴息的“存款业务”名义，骗取被害人方某1人民币63.2019万元。6、2014年12月至2015年1月期间，被告人陈吟璇以每10000元每天30元额外贴息的“存款业务”名义、以及购买“保险理财”产品名义，骗取被害人施某人民币397万元。被告人陈吟璇于2015年3月26日晚上在宁德市东侨经济开发区东海富豪世家10座404单元被晋安区刑侦大队民警抓获。认定上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、户籍证明，证实被告人陈吟璇于1983年8月10日出生，案发时已达到刑事责任年龄。2、抓获经过，证实2015年3月26日19时左右，福州市公安局晋安刑侦大队民警在宁德市东侨经济开发区东海富豪世家10座404单元抓获被告人陈吟璇。3、福州市公安局晋安分局刑侦大队出具的“被害人施某被骗钱款明细”、“陈吟璇从施某处骗取的钱款流向、用途”、“陈吟璇与陈某1、吕某、郑某1、薛某1等人资金往来表”，证实被害人施某被骗钱款数额及其流向，被告人陈吟璇与陈某1、吕某、郑某1、薛某1等人资金往来情况。4、福州市公安局晋安分局调取的收入证明，证实被告人陈吟璇2012年工资收入45943元，2013年工资收入88088.3元，2014年工资收入122249.2元，2015年1月工资收入3691元。5、福州市公安局晋安分局调取的履历信息，证实被告人陈吟璇2003年8月至2012年11月为劳务派遣工，2012年12月至2014年12月为福州市邮政局城北营业局B类合同工，2015年1月为A类合同工，2015年1月15日辞职。6、福州市邮政局城北分局关于协助调查的复函，证实该局严禁将客户的钱款存入内部员工账户、不存在针对个人拉到多少存款给予直接单一奖励的情况、未将保险理财产品指标直接下达给员工且未要求员工以个人名义购买。2014年12月23日至2015年1月9日期间，陈吟璇保险理财产品业绩共计1500万元，未以个人名义购买保险理财产品。7、福州市公安局晋安分局调取的索某斯屏山酒店的住宿及消费记录，证实被告人陈吟璇于2014年4月1日至2015年1月16日期间均住在索某斯酒店，每日房费2666元，共计消费762414元人民币。8、福州市公安局晋安分局调取的被告人陈吟璇与陈某1、施某通话记录，证实2014年12月23日至2015年1月8日期间，被告人陈吟璇与陈某1、施某之间的通话情况。9、福州市公安局晋安分局出具的情况说明，证实因被告人陈吟璇名下邮政储蓄卡共有十多张，查询结果数量巨大，无法逐一打印纸质档，故将陈吟璇名下邮政银行卡账户明细刻录成光盘附卷。10、福州市公安局晋安分局出具的情况说明三份及银行查询结果，证实现无证据证实被告人陈吟璇有通过大额取现并以现金形式还款给被害人以及以消费名义用POS机提现还款给被害人；经审计，2012年1月4日、2015年1月6日至1月21日被告人陈吟璇向账号为43×××40、62×××69的账户分别转账1000098元、2000350元，其中账号为43×××40的户主系被告人陈吟璇舅舅，账号为62×××69的户主系陈吟璇本人，均与本案被害人无关；经电话联系本案证人饶某，其称曾借款给陈吟璇，后陈吟璇转账11万元还款，该款与陈某1无关，民警多次通知饶某到公安机关制作笔录，其均以人在外地为由一直未到公安机关制作笔录。11、福州市邮政局城北营业局关于陈吟璇涉嫌诈骗一案调查取证函的复函及职工薪金发放清单，证实2013年8月份至2015年2月，被告人陈吟璇的薪酬合计为428248.75元，相关奖金的发放情况是根据每月或每季度基层单位上报的业绩情况，由人力部核算后直接上账其个人工资账户，不存在将陈吟璇个人奖金收入打入其他人账户的问题。12、提取笔录及扣押物品清单，证实提取并扣押了被告人陈吟璇34张银行卡、人民币20000元、港币5000元、美金800元。13、被害人施某提交的银行交易明细，证实被告人陈吟璇用被害人施某的邮政储蓄卡支取了25万元，被害人施某先后转账给被告人陈吟璇392万元，被告人陈吟璇转账给被害人施某20万元。14、被害人陈某1提交的转账记录、录音材料、转账凭证、日间批量大额转账单、银行账户明细、被诈骗金额明细，证实被害人陈某1与犯罪嫌疑人陈吟璇之间的资金往来情况。在被害人陈某1催讨欠款时，被告人陈吟璇伪造了六张转账凭证以及日间批量大额转账单，谎称已将钱款汇出，尚需一定时日才能到账，但实际上并未汇出。15、被害人薛某1提交的银行明细，证实被害人薛某1与被告人陈吟璇之间的资金往来情况。16、被害人吕某提交的银行明细、被害人吕某中信银行、邮政储蓄银行交易明细，证实被害人吕某与被告人陈吟璇之间的资金往来情况。17、被害人郑某1提交的银行明细，证实被害人郑某1与被告人陈吟璇之间的资金往来情况。18、被害人方某1提供的银行明细，证实被害人方某1与被告人陈吟璇之间的资金往来情况。19、证人郑某2提交的账户交易明细，证实其与被告人陈吟璇之间的资金往来情况。20、福州市公安局晋安分局调取的被告人陈吟璇中信银行、建设银行、工商银行、中国银行、邮政储蓄银行、账户交易明细，证实被告人陈吟璇与各被害人之间的资金往来情况。21、福州市公安局晋安分局调取的福州市邮政局城北营业局的说明及其陈吟璇2012-2015年个人营销、保险业绩情况、邮政银行存款利率表、保险产品现金价值表，证实被告人陈吟璇所提供的“日间批量大额转账单”是虚假的。此外，证明被告人陈吟璇2012-2015年个人营销、保险业绩情况，以及邮政银行存款利率、保险产品现金价值等均远低于被告人陈吟璇对外宣称的利率。22、福州市房屋权属登记信息查询证明，证实产权人为陈吟璇、陈某4的晋安区连江北路589号金晖新村9#楼1层52附属间403单元已转让；产权人为陈吟璇、李某的仓山区上渡街道上渡路216号滨江假日23#楼406单元未变更。23、被害人施某的陈述及其辨认笔录，证实2014年12月23日晚，其通过陈某1认识了被告人陈吟璇，当晚，陈吟璇以做存款业务为由向其借钱并承诺每一万元一天30元的利某，其拿了一张有30万元存款的卡给陈吟璇，并告诉陈吟璇密码让她自己支取。2014年12月24日至2015年1月7日间，陈吟璇以购买保险理财产品为由向其借款，其先后通过网上银行向陈吟璇转账了387万元。2015年1月1日陈吟璇还了20万元，总共还剩下397万元未还。2015年1月9日下午，其与陈某1等人至邮政储蓄局城北分局局长办公室询问陈吟璇钱款去向，陈吟璇跟其说，根本没有购买保险，而是将其的钱拿去偿还债务。其辨认了被告人陈吟璇。24、被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证实其因业务往来于2009年认识被告人陈吟璇，2012年年底开始，陈吟璇以要做存款任务并许诺给其一定的利某、购买保险理财产品并口头承诺给其13%的收益为由，让其将钱款汇入陈吟璇指定的账户，造成其经济损失本金1000多万元、利某2000多万元。2014年底其向陈吟璇催讨钱款，陈吟璇伪造了很多“转账凭证”以及“日间批量大额转账”单子骗其已经汇款。2015年1月9日，其与施某等人一起到邮政城北分局局长办公室，陈吟璇承认没有把钱拿去做存款任务。其有将与陈吟璇的通话记录录音。其有通过一个陈某3的账户与陈吟璇往来，期间，陈吟璇通过陈某3的账户有向其还款279216元。但是其不认识郑某3、饶某，也未让陈吟璇通过这二人的账户向其还款。其辨认了被告人陈吟璇，并确认了陈吟璇通过施某的POS机刷卡还给其1000万元的银行记录。25、被害人薛某1的陈述，证实其系被告人陈吟璇的同事，从2013年10月份开始，陈吟璇承诺给其额外的贴息，让其帮忙完成存款业务指标。其陆续汇了300多万元到自己名下中信银行的账户内，陈吟璇共支付了十几万元左右的利某。到了2014年4月份开始，陈吟璇要求其将做存款业务的钱转到陈吟璇在中信银行或者邮储银行开设的账户。截止至案发，其共转了2400万元左右，陈吟璇归还其本金1700多万元，利某200多万元，还欠其536万元没有归还。洪某、温某的信用卡也有被陈吟璇拿去消费，陈吟璇转账14万元到洪某账户、转账20万元到温某账户是还信用卡消费的钱。陈吟璇在邮政储蓄银行五里亭支行做保险理财产品大概有8万元左右的奖金，通过其转交给陈吟璇的有2.2万元，其分三笔转账给陈吟璇，10000元二笔、2000元一笔，时间大概在2014年6月26日后三天左右。26、被害人吕某的陈述，证实其系被告人陈吟璇的同事郑某2的丈夫，2014年2月份开始，郑某2告诉其找陈吟璇做存款任务有较高的利某收入。其找到陈吟璇，陈吟璇承诺每天每万元至少有10元的利某，其就按照陈吟璇的要求将钱转入其在中信银行的账户上。到了2014年9月30日，其陆续存了500多万元，陈吟璇也支付其贴息30多万元。后来，陈吟璇打电话说，中信银行要检测账户，其就应陈吟璇的要求把账户上的钱转到陈吟璇名下，当天陈吟璇就把钱转回，以表示其与陈吟璇之间有资金流动。2014年9月30日其转了500万元给陈吟璇，陈吟璇没有归还本金和支付利某，后在其追讨之下陆续还了其295万元，其余205万元未归还。此外，2014年初，陈吟璇为完成保险理财产品的任务，借用其邮政银行的账户，让其用自己的名义购买保险理财产品。2014年2月13日，其邮政银行的账户收到汇款2000万元，其不知道是谁汇的。第二天通过陈吟璇的安排，其在邮政储蓄左海支行购买1200万元的“保险理财”产品，剩余的800万元转账到陈吟璇账户。过了几天，其又按陈吟璇要求到左海支行取消购买保险理财产品。2014年2月25日左右1200万元到账，其就于次日转账给陈吟璇。27、被害人郑某1的陈述及辨认笔录，证实其系被告人陈吟璇的同事，2013年开始，陈吟璇以做银行存款任务为由向其借钱，并承诺每万元每天10元到35元不等的利某（周一到周五是10到15元，周末和节假日是30-35元）。其与男友郑某4南共计借款1263135元，陈吟璇有支付其本金和利某471930元，剩余791205元未归还。另外，陈吟璇还通过其转交210513元给方某1，因为陈吟璇也有向方某1借钱做存款业务。其辨认了被告人陈吟璇。28、被害人方某1的陈述及辨认笔录，证实其系被告人陈吟璇的同事，2014年6月初，陈吟璇以中信银行有存款任务为由，承诺每天每万元15元左右的利某，向其借款。其先后转账了93万元给陈吟璇，陈吟璇共支付21万元左右的利某，还有72万元未归还。最后一次收到利某是2014年12月份，之后就再也联系不上。其辨认了被告人陈吟璇。29、证人杜某1证言，证实其系中信银行的员工，中信银行没有存款贴息这回事，中信银行的活期存款利率是一年0.385%。2014年初至8月份，其有存款任务指标完不成，曾让陈吟璇帮忙，但没有承诺另外的存款贴息，也没有要求客户将钱转入其名下或者是陈吟璇的名下，客户只要将钱款存入自己在中信银行开立的银行卡中即可算其完成存款任务指标。为了感谢陈吟璇帮她拉客户，其有转账10000元给陈吟璇的妈妈林幼华。30、证人游某的证言，证实其系罗源县邮政储蓄银行的员工，其并没有要求陈吟璇帮其做过存款任务。陈吟璇有在罗源县邮政储蓄银行莲花营业所开办了一个储蓄账户，有在2015年1月6日存入200万元，但才两天就转走了，而且不是在月末，不是为其做存款任务，该钱款是其自己账户过账，收取的是国家规定的正常利某，活期年利率是0.35%，其没有额外付给陈吟璇利某。31、证人郑某2的证言，证实其系福州城北邮政局金融部主任，与陈吟璇是同事关系。邮政银行的工作人员可以做保险理财业务，但并不是硬性指标。当时陈吟璇想做保险理财业务，由于自己单位的工作人员要避嫌，不能将钱打到自己名下的邮政卡里，因此，其就将丈夫吕某的邮政银行账户借给陈吟璇过账。在2014年2月13日，吕某的账户上有转入2000万元，但具体是通过什么账户转入的其并不清楚，陈吟璇说是从陈某1那边转过来的。吕某应陈吟璇要求到邮政左海支行购买了1200万元的保险理财产品，之后将剩下的800万元转到陈吟璇的账户中。到了2014年2月24日，吕某按照陈吟璇的要求在犹豫期到期前进行反悔，并将退回来的1200万元汇入陈吟璇的账户。其和吕某从中没有获得任何好处，纯粹是帮陈吟璇的忙。陈吟璇在2013年至2014年间有陆续打款给其账户大约120多万元，其中100万元陈吟璇告诉其是客户做保险的钱，过了一两天，又说客户不想做保险了，其就按陈吟璇要求将钱退还给她，还有20多万元是陈吟璇用来还信用卡消费，陈吟璇没有通过其还款给吕某。32、证人洪某的证言，证实陈吟璇有陆续汇款至其名下账户共计14万元，这些钱是还其信用卡，而不是通过其还给薛某1的。33、证人高某的证言，证实其系温某的妻子，通过薛某1认识陈吟璇，并将温某额度为20万元未欠费的信用卡借给陈吟璇使用，后陈吟璇有汇款至温某的名下账户共计20万元用来还信用卡的，不是通过其还款给薛某1的。34、证人郑某3的证言，证实陈吟璇汇款给其的2.55万元是作为其的存款贴息，其不认识陈某1，也不存在通过其还款给陈某1的情况。35、被告人陈吟璇的供述及其辨认笔录，证实其系福州市邮政局城北分局的员工，2010年初，其为了拉到3000万元存款成为正式员工，找到陈某1让他帮忙，并承诺存10000元每天可以给他30元利某，这些利某是其掏钱垫付，当时陈某1帮其拉到3000万元的存款，其也因此欠下陈某1五十多万元的利某。之后其继续以贴息的方式让陈某1做存款业务，导致欠的钱款越来越多。在陈某1向其催债时，其为了还债，陆续找到薛某1、郑某1、吕某等人，同样以做存款业务的名义并承诺给予高额贴息的方式让他们将钱款存到其卡里，用于偿还陈某1的债务以及支付薛某1、郑某1、吕某等人的本金和利某，就这样拆东墙补西墙，后来窟窿越来越大直到无法弥补。2014年12月23日开始，其以做存款业务、购买保险理财产品名义向施某借款，施某分五次共借款给其387万元，2015年1月1日其归还了20万元，剩余的钱都用来偿还其他人的债务。其向这些人借的钱除了用来还债之外，还有一部分被其用于购买奢侈品及住酒店挥霍了。（被告人一共做了十一份笔录，其中第五份、第七份、第八份、第九份、第十份、第十一份沉默不语，并拒绝签字。）36、福建鹏华会计师事务所有限公司鹏华[2015]专审字097号专项审计报告，证实：1、陈吟璇与主要人员资金往来情况：银行转入金额131188117.5元，银行转出金额107042309.5元，调整金额-9959320元，银行资金往来净额14186488元。2、陈吟璇与施某资金往来情况：银行转入金额3920000元，银行转出金额200000元，应增加陈吟璇与施某询问笔录所述，施某未以银行转账形式交付陈吟璇货币资金250000元，经调整后银行资金往来净额为3970000元。3、陈吟璇与薛某1资金往来情况：银行转入金额24094963.5元，银行转出金额19896489.5元，应扣除陈吟璇以现金形式交付薛某1379320元，经调整后银行资金净额3819154元。4、陈吟璇与吕某资金往来情况：银行转入金额36014800元，银行转出金额14560600元，应扣除陈某1委托吕某转款至陈吟璇账户金额19999960元，银行资金往来净额1454240元。5、陈吟璇与郑某1、郑某4南资金往来情况：银行转入金额1325688元，银行转出金额1181185元，应增加陈吟璇委托郑某1转款还给方某1金额210523元，经调整后银行资金往来净额355026元。6、陈吟璇与陈某1、古全华资金往来情况：银行转入金额65160124元，银行转出金额71204035元，应增加陈某1委托吕某转款至陈吟璇账户金额19999960元，应扣除陈某1询问笔录所述，陈吟璇以消费名义还款10000000元，经调整后银行资金往来净额3956049元。7、陈吟璇与方某1资金往来情况：银行转入金额672542元，应扣除陈吟璇委托郑某1转账还给方某1金额210523元，应增加方某12014年6月9日以及2014年9月21日现金存款至陈吟璇账户170000元，经调整后银行资金往来净额632019元。8、陈吟璇银行账户涉案期间共取现（含摘要描述中卡取、跨取、折取、现金支取等项目）9484600元。9、陈吟璇银行账户涉案期间共发生消费（含摘要描述中的网上支付和消费项目）29196027元。10、陈吟璇银行账户涉案期间贷记卡还款（仅有中信银行有该项目明细）339584元。11、陈吟璇涉案期间与其他未涉案人员往来情况：银行转入金额20821616.87元，银行转出金额25416762.6元，银行资金往来净额-4595145.73元。37、视听资料，证实被告人陈吟璇与被害人陈某1之间通话录音情况、讯问录像以及被告人陈吟璇名下邮政银行卡账户明细情况。本院认为，被告人陈吟璇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款共计人民币1388.5272万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但是金额有误，本院予以纠正。被告人陈吟璇及其辩护人关于诈骗金额应扣除汇给陈某3的279216元的辩解及辩护意见，经查，被害人陈某1的陈述证实了将钱款汇到陈某3账户是其指定的，因此，该辩解及辩护意见有事实依据，本院予以采纳。被告人陈吟璇及其辩护人关于诈骗金额应扣除汇给饶某、郑某3、洪某、温某、郑某2的金额共计195.8449万元的辩解及辩护意见，经查，证人郑某2、洪某、郑某3、温某的证言及公安机关出具的情况说明、银行流水清单等证据均能证实被告人陈吟璇未通过饶某、郑某3、洪某、温某、郑某2等人还款给本案的被害人，因此，该辩解及辩护意见不予采纳。被告人陈吟璇及其辩护人关于与被害人郑某1、方某1、薛某1等人的钱款往来是其应得的个人薪酬的辩解及辩护意见，经查，被害人薛某1的陈述证实了通过其转交了2.2万元的奖金给被告人陈吟璇，因此，被害人薛某1的被骗金额应扣除该2.2万元，其余的辩解及辩护意见没有事实依据，不予采纳。被告人陈吟璇及其辩护人关于有现金取现600万元给陈某1、薛某1及有通过POS机提现还款给被害人的辩解及辩护意见没有事实依据，不予采纳。关于被告人陈吟璇的辩护人提出的指控的金额未扣除已归还的利某的辩护意见，经查，审计报告通过审计被告人与被害人之间的所有银行往来账户，并调整现金往来的金额，所做出的审计结果客观真实，已经扣除被告人陈吟璇还给被害人的所有本金及利某，因此，该辩护意见不予采纳。关于被告人陈吟璇的辩护人提出的被告人陈吟璇主观上没有非法占有为目的，客观上没有虚构事实，因此，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人陈吟璇明知自己无还款能力，仍承诺给予高额贴息及高收益骗取被害人的借款，最终无法还款，给本案被害人造成的经济损失总额达1388.5272元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈吟璇犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2030年3月25日止。罚金应于本判决生效后三个月内交清。）二、责令被告人陈吟璇退赔被害人陈存文367.6833万元、被害人薛钦文379.7154万元、被害人吕承145.4240万元、被害人郑伟35.5026万元、被害人方敏棋63.2019万元、被害人施锦秋397万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林榕生审 判 员  王 强代理审判员  陈雯霞二〇一六年九月九日书 记 员  黄伟杰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。