河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1621刑初382号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人邢某，曾用名邢某1，男，汉族，1973年8月4日出生于河南省扶沟县，大专文化，自由职业，中共党员，住河南省扶沟县。2016年3月28日因涉嫌诈骗犯罪被珠海市第二看守所临时羁押，2016年4月2日因涉嫌诈骗犯罪被扶沟县公安局刑事拘留，同年5月3日被扶沟县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。
被告人杜某，女，汉族，1973年6月10日出生于河南省扶沟县，高中文化，无业，住扶沟县。2016年3月28日因涉嫌诈骗犯罪被扶沟县公安局刑事拘留，同年5月3日被扶沟县人民检察院批准逮捕，同日执行逮捕。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉（2016）314号起诉书、扶检公诉刑追诉（2017）1号起诉书，指控被告人邢某、杜某犯合同诈骗罪，于2017年1月6日向本院提起公诉。本院于2017年4月14日作出（2017）豫1621刑初29号刑事判决，二被告人上诉后，周口市中级人民法院于2017年7月21日作出（2017）豫16刑终252号刑事裁定，撤销原判、发回重审。本院于2017年8月4日重新受理该案，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员谢国维、魏慧霞出庭支持公诉。被告人邢某、杜某到庭参加诉讼。现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控，被告人邢某伙同妻子杜某利用其于2011年8月17日在郑州市没有实际购买的两套虚假职工集资建房协议书、购房收据作抵押，于2014年3月3日在被害人吴某家中以打借据并支付利息的形式借80万元，并将获得的68万用于个人占有并支配。上述事实，公诉机关出示的证据有：物证照片、书证、证人证言、被害人陈述、二被告人的供述与辩解、辩认笔录等。公诉机关认为二被告人的行为已构成合同诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项之规定处罚。
被告人邢某辩称，我于2009年在郑州承包鸿润纺织有限公司，租赁的是河南平原控股公司的厂房。该处地皮经开发商开发成商品房时，我想预购两套，因开发商将河南平原控股置业有限公司的公章放在我处，我就在两份职工集资建房协议书上盖了章。我让杜某在其中一份协议书上签字时给她说想购买二套房，我以这两份职工集资建房协议书上房产作抵押借款80万元时，没有给她说集资建房协议及收据是我伪造的，当时我只是给她说想借王某点钱，让她签个字。我们在吴某家借款办好手续后，吴某给现金40万元时扣除利息12万元及担保金4万元，后通过网银往我女儿邢某2卡上打了40万元。借款到期后，杜某通过银行卡偿还借款共22万元。我认罪，也愿意退还赃款给被害人吴某，请求法庭从轻处罚。
被告人杜某辩称，当时邢某给我说在郑州买房就让我在职工集资建房协议上签字。在吴某家借钱时，我以为职工集资建房协议及收据是真的，就在借款借据上签字。签字之前我没有实际交付或同邢某一起交付购房款，也没有到郑州看有没有已购买并用于借款抵押的房产。在吴某家借款她交付现金时我不在场，听邢某说她扣除了利息12万元及担保金4万元。后用我的银行卡及邢某2、杜某1的银行卡通过网上银行偿还借款22万元。我认罪，要求从轻公正判决。
经审理查明，被告人邢某与杜某系夫妻关系。2014年3月3日上午，被告人邢某和杜某一起利用其伪造的两套2011年8月17日职工集资建房协议书中“座落在郑州市中原区棉纺路3号经纬方圆小区的未交付的二套房产”、及两份虚假的购房收据做抵押，在被害人吴某家中，二被告人共同签署了房产抵押承诺书，共同出具了借款80万元的借据，并由担保人彭某担保。被害人吴某扣除一个月的利息后给被告人邢某现金36万元。同日下午，被害人吴某又通过邢某2的银行卡向被告人邢某转款40万元。被告人邢某得款后用于个人占用并支配，后被告人杜某偿还借款5万元。
上述事实有以下证据予以证实，
（1）、书证：
1、户籍证明及前科证明各二份，证明被告人邢某于1973年8月4日出生，杜某于1973年6月10日出生，在本辖区无前科。
2、伪造的协议书及收据各二份，协议内容是2011年8月17日以邢某、杜某的名义购买“郑州市中原区棉纺路3号经纬方圆小区”的住房二套，房款已缴纳。
3、借据一份，证明2014年3月3日邢某、杜某借王某人民币80万元，期限三个月，邢某、杜某均在借据上签字。
4、房产抵押承诺书二份，证明被告人邢某、杜某借款时承诺以位于郑州市中原区棉纺路3号二幢未交房的房产作为借款抵押，向王某借款80万元。
5、转账交易凭证，证明2014年3月3日16时54分，王某之妻吴某用账号62×××15的银行卡转款40万元到邢某女儿邢某2账号62×××70的银行卡。
6、“员工集资建房协议书”样本一份，证明以邢某、杜某名义与“河南平原控股置业有限公司”签订的二份职工集资建房协议书上的公章及合同样本均与河南平原控股集团股份有限公司的不一样。
7、郑州市房屋登记信息查询证明，证明在郑州市区范围的房屋权属登记及商品住房预售合同备案信息中，没有查到以邢某、杜某名义登记的房屋。
8、珠海市第一看守所出所登记表，证明被告人邢某于2016年3月28日被临时羁押该所。
9、本院依职权调取杜某1卡号分别为62×××70、杜某卡号62×××71、95×××19、邢某2卡号62×××67的明细账单，未发现杜某当庭所述偿还被害人22万元的事实。
（二）、证人证言
1、证人周某证言，我在郑州市鸿业置业有限公司任副总经理职务，总公司的名称“河南平原控股集团股份有限公司”，我们是子公司，在郑州投资的有房产，郑州棉纺路3号以前是国棉3厂的厂区，我公司2008年取得该地块的产权，2012年开始开发，小区名为方圆经纬花园。我们对外没有签订职工集资建房协议，签订的是员工集资建房协议，盖的章是“河南平原控股集团股份有限公司”，章的上面有编号，经辩认以邢某、杜某的名义签订的职工集资建房协议书不是我公司签订的，公司也没有开发经纬方圆小区。
2、证人李某证言，邢某、杜某没有通过我购买过房产，通过我买的房产乙方均写的是我自已的名字，棉纺路和桐柏路交叉口没有经纬小区。
3、证人陈某证言，在吴某家中，看到邢某、杜某还有一个不认识的人，听吴某说邢某用郑州的房产作抵押借款80万元，邢某、杜某拿着房产手续，吴某给邢某现金40万元，转账40万元。后与吴某去郑州看邢某的房时，才知道手续是假的。吴某借给邢某现金40万元时扣除了一个月的利息4万元。
4、证人翟某证言，当时我在吴某家中，看到邢某、杜某还有中年男子，邢某、杜某夫妻与吴某、王某夫妻说想借款80万元，用郑州的房产作抵押，邢某、杜某提供两套房产手续交给王某、吴某，他们现场签订抵押手续，吴某给邢某、杜某夫妻现金40万元，下余的40万元银行转账。吴某借给邢某现金40万元时扣除了一个月的利息4万元。
（三）、被害人吴某陈述，2014年3月3日，被告人邢某、杜某及其女儿邢某2、还有彭某到我家，邢某提供的有职工集资建房协议书、身份证复印件、房产抵押承诺书，因对邢某比较信任，也没去看房。邢某写借条给我，我们双方签订借款协议，通过我的银行卡转账到邢某2的账户上40万元，另外40万元当时给邢某现金36万元，扣除了利息4万元。2014年6月借款到期后，我去郑州找邢某要钱，才知道邢某伪造的房产手续做抵押借款。后杜某通过银行转账偿还现金5万元。
（四）、被告人邢某当庭供述，2009年租赁河南平原控股公司的厂房在郑州承包鸿润纺织有限公司，后该处地皮经开发商开发商品房时，可以享受内部价，想预购两套，但没有支付房款。让杜某签订一份职工集资建房协议书时只是对杜某说想买二套房。是我在两份职工集资建房协议书上盖“河南平原控股置业有限公司”的章，后又伪造两份收据。与吴某的丈夫王某协商借款后，以这两份职工集资建房协议书上房产作抵押借款80万元。当时杜某不知道集资建房协议及收据是我伪造的，只是给她说借王某点钱，让她签个字。后杜某通过银行卡给吴某转款22万元。当庭供述与在公安机关的供述不一致的以当庭供述为准。
（五）、被告人杜某的供述，当时邢某拿着协议书说是买两套房让我在一份协议书上签字，至于这两套房屋是否出资我不知道，经我的手没有出资，我也没有去看有没有购买的房产，向王某、吴某借款时我和邢某去了吴某家，当时我以为职工集资建房协议书及收据是真的。我在借据及房产抵押承诺书上也签名了，当时约定借款月息5分，签字后我去外边了，给现金时我不在场。回去的路上邢某说吴某扣除利息12万元及押金4万元。之后我用邢某2、杜某1的农行卡及我在工行和农行的卡通过银行转账还款22万元。
上述证据，经当庭质证，证据来源合法，能够相互印证，应作为有效证据使用。其中二被告人供述其借款时被害人扣除利息12万元及保证金4万元、又供述杜某已还款22万元，没有其他证据证明，依法不予认定。
本院认为，被告人邢某伙同杜某以非法占有为目的，隐瞒事实真相，利用虚假手续作抵押骗取借款，数额巨大，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，构成了合同诈骗罪。公诉机关指控被告人邢某、杜某犯合同诈骗罪的事实清楚、证据充分，罪名成立，予以支持。二被告人共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人邢某、杜某当庭自愿认罪，依法可对其从轻处罚。案发后退赃款5万元，依法可对其酌情从轻处罚。二被告人要求从轻处罚的理由符合有关法律规定，亦予以采纳。被告人邢某当庭辩称借款时吴某扣除利息12万元及担保金4万元，实际是64万元，其二被告人在侦查阶段均供述借款时扣除12万元利息，上述供述均没有证据证明，被害人陈述只扣除了4万元的利息，且有相关证据证明，因此二被告人供述只得到64万元不予采纳。被告人杜某辩称利用假手续抵押借款并不知情，经查，杜某既没有缴纳购房款，也没有去现场看有没有所购买的房产，就在所谓的购房协议上签字，其和邢某去以此抵押借款时应当知道该抵押手续是虚假的。被告人杜某辩称案发后其通过邢某2、杜某1、杜某名下银行卡转账偿还借款共22万元，经查，未发现二被告人当庭所述的还款情况，二被告人辩称偿还借款22万元，证据不足，本院不予采信。二被告人违法所得依法予以退赔。根据本案事实情节及二被告人在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第二十五第第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四之规定，判决如下：
一、被告人邢某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币10000元。于判决生效之日起五日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月28日起至2022年7月27日止。）
二、被告人杜某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10000元。于判决生效之日起五日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月28日起至2020年9月27日止。）
三、责令被告人邢某、杜某于判决生效之日起五日内将违法所得71万元返还被害人吴某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙茂永
审 判 员 杨思勇
代理审判员 王 彬
二〇一七年十月二十三日
书 记 员 徐源源