黑龙江省依兰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）依刑初字第92号
公诉机关黑龙江省依兰县人民检察院。
被告人刘某某，男，汉族，1962年3月2日出生于黑龙江省依兰县，高中文化，系依兰县农村信用合作联社平原镇信用社信贷员，住黑龙江省依兰县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年7月16日被依兰县公安局刑事拘留，同年8月22日被依兰县人民检察院批准逮捕。同年10月20日因涉嫌挪用资金罪被重新计算羁押期限。现羁押于黑龙江省依兰县看守所。
辩护人徐尧，黑龙江明正律师事务所律师。
被告人刘某某骗取贷款、挪用资金一案，由依兰县人民检察院于2015年4月9日以黑哈依检刑诉（2015）69号起诉书向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。依兰县人民检察院代理检察员张威出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人徐尧到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：一、骗取贷款犯罪；公诉机关指控被告人刘某某自2011年4月2日至2013年5月6日期间，以找到依兰县道台桥镇辖区村屯的农户姜某甲、姜某某、刘某某、相某某、王某某、朱某某、贾某某、赵某某、李某某、樊某某、庞某某、庞某某、熊某某、王某甲、张某某、朱某甲、朱某乙、佟某某、朱某丙、齐某某、朱某丁、王某甲、罗某某、于某某、王某乙、赵某某、徐某甲、刘某某、潘某某、徐某某等人，以为其顶名贷款的方式，在依兰县平原信用社贷款18次，骗取贷款共计人民币3554000元。所骗取的贷款被其用于生产经营及生活开销，贷款到期后未予偿还。针对上述指控，公诉机关出示了书证，案件来源、到案经过、贷款合同及贷款凭证，履历证明等，证人姜某某、于某某、王某甲等人的证言笔录；被告人刘某某的供述和辩解笔录；黑龙江容大会计师事务所的审计报告等。
二、挪用资金犯罪：公诉机关指控被告人刘某某自2010年12月28日至2012年4月15日期间，利用担任依兰县农村合作联社平原信用社信贷员职务之便，九次挪用依兰县道台桥镇辖区村、屯农户徐某乙、徐某丙、张某某、王某甲、王某己、王某丙、殷某某、杨某某、陈某甲、陈某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、孔某甲、孔某乙、王某庚、王某乙、王某某、高某某、庞某某名下贷款共计人民币1545000元。赃款被其用于生产经营及生活开销，至今尚未偿还。针对上述指控，公诉机关当庭出示了案件来源，到案经过，贷款合同及借款凭证、履历证明等；证人王某乙、王某丙、高某某等人的证言笔录；被告人刘某某的供述和辩解笔录；哈尔滨金源司法鉴定所司法鉴定意见书。
公诉机关认为，被告人刘某某以欺骗手段在金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人刘某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。应对其数罪并罚，被告人刘某某案发后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应从轻处罚。
被告人刘某某对公诉机关的指控无辩解，当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见为被告人案发后投案自首，如实供述犯罪事实，应依法从轻、减轻处罚。本案中被告人所在金融机构在发放贷款上存有漏洞，致使资金受到损失，应负责任。
经审理查明，
1．2011年4月2日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇爱国村农户姜某某为其顶名贷款人民币450，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
2．2011年4月5日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇爱国村农户姜某某、刘某甲为其顶名贷款人民币176，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
3．2011年10月20日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到道台桥镇平原村村叶某某找依兰县道台桥镇卡伦村农户相某某、王某甲为其顶名贷款人民币100，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
4．2011年11月10日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过朱某甲找农户朱某乙、贾某某、赵某某，为其顶名贷款人民币560，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
5．2012年11月28日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇三安村农户李某某为其贷款人民币130，000元，李某某本人使用人民币90，000元，其中被告人使用贷款人民币40，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
6．2012年12月15日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过道台桥镇爱国村书记姜某某找农户樊某某、庞某某、庞某甲贷款人民币120，000元，其中其使用贷款人民币110，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
7．2012年12月8日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇繁荣村农户熊某某贷款人民币140，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
8．2012年12月15日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过道台桥镇爱国村村长姜某某找农户王某甲贷款人民币230，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
9．2013年1月8日被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇繁荣村农户张某某贷款人民币210，000元，其中其使用贷款人民币50，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
10．2013年2月25日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过道台桥镇繁荣村信用社信息员朱某某找农户朱某甲、朱某乙、佟某某、朱某丙、齐某某、朱某丁贷款人民币600，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
11．2013年3月18日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇三安村农户王某某贷款人民币100，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
12．2013年3月26日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇保田村农户罗某某贷款人民币359，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
13．2013年4月9日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过道台桥镇三安村书记于某某找农户于某某王某某等人贷款人民币200，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还；
14．2013年4月21日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇繁荣村农户赵某某贷款人民币100，000元，其中其使用贷款人民币50，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还。
15．2013年4月25日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇三安村农户徐某某贷款人民币100，000元，其中其使用贷款人民币50，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还。
16．2013年4月26日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利找到依兰县道台桥镇三安村农户刘某乙贷款人民币259，000元，其中其使用贷款人民币159，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还。
17．2013年5月6日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过道台桥镇三安村王某甲找农户潘某某贷款人民币80，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还。
18．2013年5月6日，被告人刘某某利用其在平原信用社担任信贷员的职务便利通过道台桥镇三安村王某乙找农户徐某某贷款人民币100，000元，其将该笔贷款用于自己的其他生产经营及生活开销，贷款到期后未偿还。
19．2010年12月28日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村徐某甲、徐某乙、张某某和名下联保贷款，其中徐某某名下人民币130，000元贷款被其挪用，至今尚未偿还；
20．2010年12月19日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村王秀芳之名贷款人民币360，000元，至今尚未偿还；
21．2011年03月01日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村王某戊名下人民币50，000元贷款，至今尚未偿还；
22．2011年04月15日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村王某甲、段某某下联保贷款，其中段某某名下人民币60，000元贷款被其挪用，至今尚未偿还；
23．2011年11月13日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村杨某某、陈某某、陈某乙名下联保贷款共计人民币240，000元，被其挪用至今尚未偿还；
24．2011年11月15日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村村民刘某甲、刘某乙、刘某丙名下联保贷款，其中140，000元钱被其挪用，至今尚未偿还；
25．2012年4月15日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村孔某甲、孔某乙、王某某名下联保贷款共计人民币160，000元，被其挪用至今尚未偿还；
26．2012年4月15日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村王某乙、王某庚、高某某名下联保贷款，其中人民币200，000元被其挪用，至今尚未偿还；
27．2011年01月06日，被告人刘某某利用担任依兰县农村合作联社原平原信用社信贷员职务之便，挪用依兰县道台桥镇平原村庞某丙名下贷款人民币235，000元，被其挪用人民币205，000元，至今尚未偿还；
综上，被告人刘某某共实施挪用资金犯罪行为27起，犯罪数额共计人民币5099000元，赃款被其用于自己的生产经营及家庭生活开销，至今尚未偿还。被告人刘某某于2014年7月16日主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。
上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证明：1、书证案件来源、到案经过，被告人户籍证明、现实表现，履历证明，农户贷款合同、档案，刘剑英给顶名贷款农户出具的借据。2、证人王某甲、姜某某，于某某、王某乙、于某某、刘某某、贾某某、朱某某、赵某某、朱某甲、朱某乙、孙某某、潘某某、高某某、陈某某、王某乙、刘某某、刘某丙、刘某丁、杨某某、高某某、王某某、王某乙、孔某甲、孔某乙、王某丙、孔某丁、徐某某、张某某，殷某某、王某戊、孙某某、庞某某、徐某某、宋某某、刘某某、王某丁、潘某某、刘某某、徐某某、樊某某、庞某甲、庞某乙、赵某某、熊某某、张某某、李某某、徐某某、姜某某、叶某某、相某某等人的证言笔录；3、被告人刘某某的供述和辩解笔录；4、黑龙江容大会计师事务所对刘某某十八次挪用资金行为所作的审计报告；5、哈尔滨金源司法鉴定所对刘某某九次挪用资金行为作出的鉴定意见书。
本院认为，被告人刘某某身为集体性质金融机构的工作人员，利用职务上的便利，用辖区范围内相关农户为其顶名贷款的方式，挪用本单位资金归其个人使用，超过三个月未还。数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实、充分，应依法惩处。公诉机关的第一项指控刘某某的行为构成骗取贷款罪，与本案查明的事实不符，应予变更，应以本案查明的挪用资金罪定罪量刑。被告人刘某某案发后能主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应属自首，可依法从轻处罚。其辩护人辩护的具有投案自首的情节，应依法从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人刘某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2014年7月16日起至2019年1月15日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张安克
审 判 员 吕守方
人民陪审员 李宪志
二〇一五年六月十九日
书 记 员 朱 妍