河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0728刑初14号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人宋元元，女，1981年5月29日出生于河南省长垣县，汉族，中专毕业，居民家庭户口。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月5日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2016年6月8日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人陈伟，河南剑锐律师事务所律师。
辩护人黄景卫，河南剑锐律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2016）257号起诉书指控被告人宋元元犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月18日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员冯振国出庭支持公诉，被告人宋元元及其辩护人陈伟、黄景卫到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2010年10月，河南中健投资有限公司变更为河南丹石投资担保有限公司，住所变更为郑州市金水区金水中路226号楷林国际大厦B座2108室，法定代表人李某7（另案处理），经营范围变更为担保、投资、咨询服务；2012年11月，经营范围变更为主营：贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保，兼营：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资，融资咨询等中介服务。2013年至2015年，被告人宋元元未经有关部门的批准，以河南省丹石投资担保公司实力强，资金安全，并可以按时支付高额利息为由，通过口口相传等的方式公开向社会不特定群体宣传，分别以河南宝鸿实业有限公司、河南成悦汽车销售服务有限公司、河南平开电力设备集团有限公司等为借款人，以河南丹石投资担保有限公司为保证人，出具借款合同、担保函、收据等，在长垣县非法吸收公众资金，并将吸收的资金汇入河南丹石投资担保有限公司会计银行账户，宋元元从中获取利益。经河南正源会计师事务所有限责任公司审计，被告人宋元元共吸收群众资金1406.5万元（含未报案客户和宋元元名义存款），涉及群众人数48人（含宋元元本人），其中续期金额342.5万元，已归还本金共计513.6715万元，未归还本金共计550.3285万元，2014年8月至2015年3月共支付利息66.483651万元。截止报告出具日，被告人宋元元以河南丹石投资担保有限公司的名义进行的吸收群众资金已报案登记人数37人，吸收报案人员资金722.5万元，其中续期金额146.5万元，已归还本金90.87025万元，尚未归还的本金为485.12975万元，支付利息44.572117万元。（含吕某2、王某4等以宋元元名义存款部分。）
宋元元于2014年6月至2014年12月取得业务提成35.896万元。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院认为被告人宋元元未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。宋元元到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。
被告人宋元元对起诉书指控犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，本案应定河南丹石投资担保有限公司单位犯罪，宋元元到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。
经审理查明，2010年10月，河南中健投资有限公司变更为河南丹石投资担保有限公司，住所变更为郑州市金水区金水中路226号楷林国际大厦B座2108室，法定代表人李某7（另案处理），经营范围变更为担保、投资、咨询服务；2012年11月，经营范围变更为主营：贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保，兼营：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资，融资咨询等中介服务。2013年至2015年，被告人宋元元未经有关部门的批准，以河南省丹石投资担保公司实力强，资金安全，并可以按时支付高额利息为由，通过口口相传等的方式公开向社会不特定群体宣传，分别以河南宝鸿实业有限公司、河南成悦汽车销售服务有限公司、河南平开电力设备集团有限公司等为借款人，以河南丹石投资担保有限公司为保证人，出具借款合同、担保函、收据等，在长垣县非法吸收公众资金，并将吸收的资金汇入河南丹石投资担保有限公司会计银行账户，宋元元从中获取利益。经河南正源会计师事务所有限责任公司鉴定，被告人宋元元共吸收群众资金1406.5万元（含未报案客户和宋元元名义存款），涉及群众人数48人（含宋元元本人），其中续期金额342.5万元，已归还本金共计513.6715万元，未归还本金共计550.3285万元，2014年8月至2015年3月共支付利息66.483651万元。截止报告出具日，被告人宋元元以河南丹石投资担保有限公司的名义吸收群众资金已报案登记人数37人，吸收报案人员资金722.5万元，其中续期金额146.5万元，已归还本金90.87025万元，尚未归还的本金为485.12975万元，支付利息44.572117万元。（含吕某2、王某4等以宋元元名义存款部分。）
宋元元于2014年6月至2014年12月取得业务提成35.896万元。
上述事实有以下证据所证实：1、被告人户籍证明、长垣县公安局南蒲派出所证明，证明被告人宋元元，女，1981年5月29日出生于河南省长垣县，汉族，居民家庭户口。
2、长垣县公安局经济犯罪侦查大队证明，证明2016年5月5日，公安民警将宋元元抓获。
3、银行账户交易明细，证明宋元元等人银行账户交易明细。
4、河南丹石投资担保有限公司工商档案资料，证明2010年10月，河南中健投资有限公司变更为河南丹石投资担保有限公司，住所变更为郑州市金水区金水中路226号楷林国际大厦B座2108室，法定代表人李某7（另案处理），经营范围变更为担保、投资、咨询服务；2012年11月，经营范围变更为主营：贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保，兼营：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资，融资咨询等中介服务。
5、拘留证、逮捕证，证明李某7因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕。
6、营业执照、工商档案资料，证明河南成悦汽车销售服务有限公司、河南红杉叶家俬有限公司、濮阳市龙迈电动车有限公司、河南平开电力设备集团有限公司、河南隆腾铝业有限公司、河南宝鸿实业有限公司相关信息情况。
7、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书，证明经河南正源会计师事务所鉴定，被告人宋元元共吸收群众资金1406.5万元（含未报案客户和宋元元名义存款），涉及群众人数48人（含宋元元本人），其中续期金额342.5万元，已归还本金共计513.6715万元，未归还本金共计550.3285万元，2014年8月至2015年3月共支付利息66.483651万元。截止报告出具日，被告人宋元元以河南丹石投资担保有限公司的名义进行的吸收群众资金已报案登记人数37人，吸收报案人员资金722.5万元，其中续期金额146.5万元，已归还本金90.87025万元，尚未归还的本金为485.12975万元，支付利息44.572117万元。（含吕某2、王某4等以宋元元名义存款部分。）
宋元元于2014年6月至2014年12月取得业务提成35.896万元。
8、身份证复印件、担保函、还款计划书、借款合同、收据、转账凭条、借条、债权转让协议、交易明细、证人冯某1、张某1、张某2、李某1、徐某、李某2、张某3、吕某1、李某3、于某、李某4、王某1、邓某1、付某、侯某、邢某、张某4、黄某、张某5、李某5、王某2、王某3、冯某2、邓某2、韩某、尹某、吕某2、聂某、李某6、赵某、王某4、严某、杜某、王某5、邵某、顿某、牛某证言，证明被告人宋元元以河南丹石投资担保有限公司的名义在长垣县吸收冯某1、张某1、张某2、李某1等人存款及未归还的情况。
9、证人李某7证言，证明其是河南丹石投资担保有限公司的法定代表人。2006年，其注册成立河南中健投资有限公司，其是法定代表人，公司没有开展经营，2010年，公司变更为河南丹石投资担保有限公司，住所变更为郑州市金水区金水中路226号楷林国际大厦B座2108室。2011年10月份，银保业务停止后，公司就开始大规模在外面找投资客户，都是公司的业务经理找客户推广的。公司袁某的部门负责宋元元的业务，宋元元在长垣县吸收的钱一般都打给其公司出纳马某和李某8的个人银行卡上，宋元元在长垣具体吸收多少钱其记不住。因借款企业经营出现问题，无法归还借款，到现在为止大概还有四亿多元没有归还客户。
10、证人朱某证言，证明2011年10月，其到河南丹石投资担保有限公司上班，2012年12月底，其开始负责公司财务。公司袁某的部门负责宋元元的业务，宋元元在长垣县吸收的资金都打到公司出纳李某8的个人银行卡上，宋元元的收入就是客户的利息差。给客户利息有两种方式，一种是把客户利息和利息差直接给网点负责人，由网点负责人给客户利息，另一种方式是把利息直接给客户，把利息差给网点负责人，长垣县是哪种方式其记不住了。
11、证人马某证言，证明其是河南丹石投资担保有限公司的出纳，公司法定代表人是李某7。公司业务部的人都是将公司财务上的人员名字写在合同上，业务上的人出具的纸质合同上大部分都有其的名字，长垣县客户的投资款都是打到公司另一个出纳李某8的银行账户上，李某8是负责长垣县的出纳，其听公司的人说起过宋元元。
12、证人袁某证言，证明其是河南丹石投资担保有限公司业务四部业务经理，宋元元在长垣县吸收多少资金其不知道，长垣县的客户将投资款打到公司指定的账户上后，宋元元将客户信息发到公司，公司制作好合同盖好章，将合同寄给长垣县，长垣的客户签好字，由客户自己保存一份，另一份寄给公司。
13、证人宋某证言，证明邓某1、冯某2、邓某2与其都在河南省飞马起重机有限公司工作，在闲聊家常时，他们三人知道其女儿宋元元在担保公司工作，他们要走宋元元的联系方式，他们和宋元元联系，他们三人在宋元元处存钱，宋元元没有给其好处及提成。
14、被告人宋元元供述与辩解，证明其是通过网上查询得知河南丹石投资担保有限公司，公司法定代表人是李某7，其通过电话咨询并去河南丹石投资担保有限公司考察，其认为河南丹石投资担保有限公司的实力较大，其于2014年6月份至2014年12月在长垣县找客户存钱，其工作归袁某管理。其与存款客户大部分都是面谈，其对客户介绍河南丹石投资担保有限公司比较有实力，在银行有六千万保证资金，来公司借款的企业都是生产型公司，借款企业对公司有相应的抵押物，公司承诺如果借款企业到期还不了款，公司在三个工作日内代偿客户存款，在公司存款相对安全，客户存款都打到公司会计李某8或马某的个人账户，有多少客户记不清，以合同为准，提成具体算法不清楚。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人宋元元未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长垣县人民检察院指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。宋元元到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；宋元元违法所得35.896万元应予追缴。公诉机关关于宋元元到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。辩护人关于宋元元到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。辩护人关于本案应定河南丹石投资担保有限公司单位犯罪的辩护意见，经查，宋元元未经有关部门批准，在长垣县以河南丹石投资担保有限公司名义向社会不特定对象吸收资金，所吸收资金汇入他人个人银行账户，属自然人犯罪，故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人宋元元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月5日起至2019年11月4日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、追缴被告人宋元元违法所得人民币三十五万八千九百六十元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 左民廷
审判员 陈普民
审判员 刘庆斌
二〇一七年四月十二日
书记员 黄 坤