湖州市吴兴区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖吴刑一初字第584号
公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。
被告人俞某某，居民。因本案于2014年7月8日被湖州市公安局取保候审，2015年7月8日被湖州市吴兴区人民检察院决定取保候审。2015年12月9日由本院决定被依法执行逮捕。现羁押于湖州市看守所。
湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉（2015）1161号起诉书，以被告人俞某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月28日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，后本案依法于2015年11月11日转为普通程序审理，并再次公开开庭进行了审理。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员卢敏强、代理检察员李珊珊出庭支持公诉。被告人俞某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2004年至2014年间，被告人俞某某未经相关部门依法批准，以生产需要资金为名，以支付高额利息为承诺，通过口口相传等宣传方式向郑某甲等六十余名被害人借款共计人民币（以下币种相同）1800万元，所借资金被其用于支付利息和挥霍等，至案发时，已归还本金139万元，已支付利息465万余元，造成损失1200余万元。具体分述如下：
1、2010年4月至2013年3月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郑某甲借款共计15万元，未归还本金，已支付利息2万余元；
2、2011年7月至2012年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人钦慧琴借款共计30万元，已归还本金5万元，支付利息9万元；
3、2012年10月至2012年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人盛某借款共计25万元，已归还本金5万元，支付利息7万余元；
4、2011年7月至2013年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人章某借款共计20万元，已归还本金8万元，支付利息3万元；
5、2009年7月30日至2013年期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，多次向被害人钮某甲借款，至案发，尚欠本金37万未归还，已支付利息20万元；
6、2010年年初至2013年期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，多次向被害人徐某甲借款，至案发，尚欠本金37万元未归还，支付利息17万余元；
7、2013年12月至2014年3月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人高某借款共计8万元，未归还本金，未支付利息；
8、2014年1月至2014年3月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人童某借款共计5万元，已归还本金1万元，未支付利息；
9、2013年12月至2014年4月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人沈某甲借款共计6.1万元，未归还本金，支付利息1200元；
10、2013年11月至2014年6月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人嵇某借款共计127万元，未归还本金，支付利息50万元；
11、2013年12月31日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郭某甲借款共计3万元，未还本付息；
12、2010年年初至2013年10月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人余某借款共计90万元，已归还本金10万元，支付利息100万元；
13、2013年8月至2013年11月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人费某甲借款共计16万元，已归还本金2万元，支付利息2700元；
14、2012年1月至2013年1月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人费某乙借款共计12万元，未归还本金，支付利息3万余元；
15、2012年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人李某甲、陆某甲借款共计53万元，未归还本金，支付利息4万余元；
16、2013年4月至2014年1月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人徐某乙借款共计7万元，未归还本金，支付利息9100元；
17、2012年12月至2014年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郏录娜借款共计15万元，已归还本金1万元，支付利息3.58万元；
18、2009年9月至2014年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人金某甲借款共计68万元，未归还本金；
19、2006年5月至2011年7月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人沈某乙借款共计60万元，未归还本金，支付利息35万元；
20、2007年至2013年8月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人蒋某借款共计18万元，未归还本金，支付利息12万元；
21、2012年7月至2013年1月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某甲借款共计73万元，未归还本金，支付利息10万元；
22、2008年7月至2013年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人费某丙借款共计30万元，未归还本金，支付利息15万元；
23、2014年1月13日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某乙借款共计2万元，未还本付息；
24、2010年年初至2012年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人潘某借款共计43万元，已归还本金18万元，支付利息20万元；
25、2005年至2010年期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人吴某甲借款共计10万元，未归还本金，已支付利息10.8万元；
26、2010年2月至2013年8月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，多次向被害人曹某借款，至案发，尚欠本金13.6万元未归还，已支付利息5.4万元；
27、2012年春节至2013年11月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人袁某借款共计42万元，已归还本金25万元，支付利息2.4万元；
28、2013年2月1日，被告人俞某某以支付高额利息为承诺，向被害人钱某借款共计40万元，未归还本金，支付利息3万元；
29、2013年1月至2013年9月，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人卢某甲借款共计20万元，未归还本金，支付利息4.3万元；
30、2010年至2013年期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人陆某乙借款共计30万元，已归还本金10万元，支付利息3.5万元；
31、2009年7月和2009年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人张某甲借款共计25万元，未归还本金，支付利息22万元；
32、2012年4月10日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人贾某借款共计20万元，未归还本金，支付利息8000元；
33、2011年6月至2012年4月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人詹某借款共计52万元，已归还本金7万元，支付利息13万余元；
34、2013年9月24日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人张某乙借款共计5万元，已归还本金3万元；
35、2013年9月24日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人李某乙借款共计人民币5万元，已归还本金3万元；
36、2011年7月至2012年7月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郑某乙借款共计5万元，未归还本金，支付利息2.5万元；
37、2012年2月至2012年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人伍某、王某丙借款共计45万元，未归还本金，已支付利息3.44万元；
38、2009年3月至2014年1月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郑某丙借款共计45万元，未归还本金，已支付利息24万元；
39、2010年3月至2013年12月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人吴某乙借款共计52万元，未归还本金，已支付利息19万元；
40、2013年3月至2013年10月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郑某丁借款共计16万元，未归还本金，已支付利息7.5万元；
41、2014年1月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人沈某丙借款共计20万元，已归还本金2万元；
42、2012年9月30日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人吴某丙借款共计人民币10万元，已归还本金3万元，支付利息3.52万元；
43、2014年4月至2014年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人李某丙借款共计26万元，未还本付息；
44、2009年至2010年期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人杨某甲借款共计10万元，未归还本金，支付利息4万元；
45、2013年7月23日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人杨某乙借款共计人民币2万元，未还本付息；
46、2014年3月31日，被告人俞某某以投资需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人桂某借款共计2万元，未还本付息；
47、2013年7月9日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某丁借款共计25万元，已归还本金5万元；
48、2008年至2013年9月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人唐某甲借款共计7万元，未还本付息；
49、2013年10月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人施某甲、顾某甲借款共计20万元，已归还本金3万元，未支付利息；
50、2013年3月1日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人黄某借款共计6万元，未归还本金，支付利息1.36万元；
51、2010年1月至2011年11月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人赵某借款15万元，已支付利息5万余元，向赵某母亲被害人顾某乙借款6万元，未归还本金；
52、2012年8月至2012年11月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人周某借款共计40万元，已归还本金20万元，支付利息4万元；
53、2013年4月至2014年3月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人杨某丙借款共计25万元，未归还本金，支付利息1万元；
54、2014年3月，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人金某乙借款共计2.7万元，未归还本金，支付利息1300元；
55、2013年5月至2013年11月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人严某借款共计64万元，未还本付息；
56、2014年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人孟某借款2万元，向被害人钮某乙借款8.8万元，均未还本付息；
57、2013年12月3日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郭某乙借款共计3万元，未还本付息；
58、2014年2月8日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付好处为承诺，向被害人唐某乙借款共计20万元，未还本付息；
59、2013年5月至2013年6月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人黎某借款共计10万元，未还本付息；
60、2007年至2014年5月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人卢某乙借款共计107.04万元，支付利息3万余元；
61、2012年9月至2014年3月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人费某丁借款共计69万元，已归还本金7万元，支付利息10万元；
62、2014年1月，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人杨某丁借款共计36万元，未还本付息；
63、2014年3月10日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某戊借款共计3万元，未归还本金，支付利息1200元；
64、2014年5月，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人孙某借款共计10万元，未还本付息；
65、2014年4月至2014年6月期间，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人徐某丙借款共计15万元，未还本付息；
66、2014年1月11日，被告人俞某某以生产上需要资金为名，以支付高额利息为承诺，向被害人方某借款共计4万元，已归还本金1万元。
另查明，被告人俞某某于2014年6月18日到湖州市公安局吴兴区分局经济犯罪侦查大队投案，到案后如实供述了自己的罪行。
上述事实，有经当庭举证、质证，予以确认的如下证据：人口信息、借条、借据、还款承诺书，汇款凭证，调取证据清单、证明、催告函、发票，协助查询财产通知书、银行账户查询记录、账户历史明细，房产查询记录、车辆查询记录、企业基本情况等书证；证人叶某的证言；被害人郑某甲、钦慧琴、盛某、章某、钮某甲、徐某甲、高某、童某、沈某甲、嵇某、郭某甲、余某、费某甲、费某乙、李某甲、徐某乙、郏录娜、金某甲、沈某乙、蒋某、王某甲、费某丙、王某乙、潘某、吴某甲、曹某、袁某、钱某、卢某甲、陆某乙、张某甲、贾某、詹某、张某乙、李某乙、郑某乙、伍某、郑某丙、吴某乙、郑某丁、沈某丙、吴某丙、李某丙、杨某甲、杨某乙、桂某、王某丁、唐某甲、施某乙、黄某、赵某、周某、杨某丙、金某乙、严某、朱某、郭某乙、唐某乙、黎某、卢某乙、费某丁、杨某丁、王某戊、孙某、徐某丙、方某等人的陈述；公安机关侦查人员出具的到案经过；被告人俞某某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人俞某某未经国家相关部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人俞某某犯罪后能主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人俞某某未能归还非法吸收的大部分资金，酌情从重处罚。综上，根据被告人俞某某犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人俞某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2015年12月9日起至2020年12月8日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
二、继续追缴被告人俞某某的犯罪所得，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王进炎
代理审判员 谢文浩
人民陪审员 王丽芬
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 邵 池