广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗越法刑初字第1082号
公诉机关广州市越秀区人民检察院。
被告人钟某，男，1994年9月8日出生，汉族，出生地广东省茂名市，文化程度中专，住广东省茂名市电白县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年4月22日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现押于广州市越秀区看守所。
广州市越秀区人民检察院以越检公刑诉（2014）1053号起诉书指控被告人钟某犯妨害信用卡管理罪，于2014年8月14日以简易程序向本院提起公诉。本院受理后，发现本案不宜适用简易程序，于2014年9月10日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员史亚萍出庭支持公诉，被告人钟某到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控，被告人钟某伙同同案人钟某某、薛某某（均另案处理）于2014年4月22日10时许，在本市越秀区中国建设银行白云路支行，轮流使用非法持有的他人信用卡在柜员机某行频繁的取款操作。被告人钟某被公安人员当场抓获，并从其身上缴获银行卡97张、现金31200元及身份证4张，并随案移送了相关证据予以证实。公诉机关认为被告人钟某无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。被告人钟某能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人钟某承认起诉书指控的犯罪事实及罪名，表示自愿认罪。
经审理查明，2014年4月22日10时许，同案人薛某某（在逃）带领和指使被告人钟某、同案人钟某某（另案处理）去到本市越秀区中国建设银行白云路支行，轮流使用非法持有的他人信用卡在柜员机某行频繁的取款操作。后经银行工作人员报警，公安人员将被告人钟某当场抓获，并从其身上缴获银行卡97张（经核查其中89张为他人信用卡）、现金31200元及身份证4张。
以上事实，有公诉机关向法庭提交，并经控辩双方质证的以下证据证实：
1、被告人钟某的供述，供认他来广州找工作，暂住在老乡薛某某位于天河区车陂村的出租屋里。因一直未能找到工作，薛某某就叫他跟其一起拿银行卡到银行柜员机取钱，并称取现成功会有0.4%的手续费，其中的3成给他作为报酬，他因为贪图那3成的手续费，就答应了。2014年4月20日，薛某某叫同乡钟某某也加入了他们。2014年4月21日下午，他们一起到一间工商银行的柜员机取钱，当时他们每人各挎着一只背包，他的背包是薛某某为他准备好的，里面有很多的银行卡，薛某某还放了一本笔记本在他包里，说是用于记账。当天，他们很顺利的在工商银行柜员机取到了钱。4月22日上午，他们三人又一起来到白云路建设银行，在柜员机取钱，他用3张银行卡分别取了4000元、5000元和3500元，其余时间则帮薛某某和钟某某递银行卡，或者接过薛某某取到的钱和卡，放某他的挎包内。大约上午10时许，薛某某说要去办点事，就和钟某某坐出租车走了，要他在原地等。不久之后有警察到场将他抓获，并当场从他的挎包和裤袋内共缴获97张银行卡、4张身份证和31200元的现金。他不认识那4张身份证上的人（刘某某、杨某、李金、陈海东），31200元现金都是当天取的钱。这些银行卡都是薛某某提供的，他不清楚真实来源，但应该不是通过正常途径取得的，那些卡背面签的名字他都不认识。缴获的4张身份证也是薛某某放在挎包内的。每次取钱之前，薛某某都会接到电话，然后再告诉他们哪张卡里有钱、取多少钱以及密码，他们就分工在柜员机上操作取款。他不知道薛某某是和谁通话。每次取钱时，他们都会把卡里的余额取到不足100元为止，所有取到的钱在晚上回到出租屋后都要全部交给薛某某处理。在跟着薛某某拿银行卡取钱的期间，他一共获得700元报酬，至被抓时已全部花费完毕。
被告人钟某对同案人钟某某的照片某行了明确指认。
2、同案人钟某某的供述及辨认笔录，供认2014年4月20日他来广州找工作，借宿在老乡薛某某位于天河区东圃的出租屋里。21日下午，薛某某当着老乡钟某的面对他说，要他帮忙用银行卡到银行柜员机取钱，如果取钱成功，就按取款总数的比例某行提成，每取1万元就给他400元报酬，他答应了。4月22日早上，他和钟某、薛某某三人每人背一个挎包，身上带着一大批银行卡，乘车去到越秀区白云路的建设银行取钱。他的挎包是薛某某给的，里面放了4、5张银行卡，他用其中的2张分别取款1000元和600元。钟某和薛某某也都有用银行卡取钱，具体数额他不清楚。半小时后他们正准备离开时，薛某某突然接到一个电话，说一张农行卡里刚有1000元，于是薛某某叫钟某在建行门口等待，然后带他乘出租车去到附近一间农行取钱。在农行取款1000元后他们又返回建设银行，发现钟某不见了，电话也关机，薛某某就说钟某可能被警察抓了。于是他们当晚就坐出租回了电白县老家。回家后，他把当天取的2600元和4、5张银行卡交还给薛某某，薛某某给了他1400元，可能由于他和薛某某比较熟，所以薛某某给了他1400元这么多。每次取钱时，都会有人打电话给薛某某，告知哪张卡里有钱，然后他们三人分工去去款。每次取钱具体用哪张卡、取多少钱、卡的密码是多少，都是薛某某告诉他的。他不知道这些银行卡的卡主是谁，每张卡的背面都有签名，但他都不认识。取到的钱晚上回到出租屋里都要统一交给薛某某处理。他只跟着薛某某出来取过这一次钱，2014年5月10日晚，他在珠海火车站接人时被公安人员抓获。
同案人钟某某对被告人钟某的照片某行了明确指认。
3、证人施某某的证言及辨认笔录，证明他是建设银行白云路支行的保安员。2014年4月22日上午10时许，他在银行上班时，看见银行大堂左边的atm机旁有三名青年男子陆续来取款，这三名男子相互间有用粤语通话，每次在atm机里取完钱后就走到银行的树底下拿出笔记本书写，然后又返回atm机继续取款。恰好当时有银行工作人员对atm机某行清机作业，他就来到atm机前某行试机，看到这三名男子中的一人使用的不是建行卡，而且一名男子在atm机上取完钱后，就将银行卡交给身边的另一名男子，该男子接过卡后，又换另一张银行卡给前面的男子继续取钱。他感到这三名男子的行为很可疑，于是向行长报告。在警察到场之前，其中2名男子乘坐出租车往白云路东北方向走了，另一人还站在建行门口的路边。警察到场后即将该男子抓获。
经照片辨认，证人施某某指认被告人钟某就是三名嫌疑男子中被警察带走的人。
4、证人林某某的证言，证明她是建设银行白云路支行的工作人员，2014年4月22日上午10时许，该行行长接到值班保安的报告，称有三名可疑男子在该行某行涉嫌违法犯罪活动，她按照行长的指示立即向白云派出所报案，警察到场后将其中一名尚未离开现场的男子带走的经过。
5、证人刘某某、吴某某、李某、徐某、钟某、林、李某某、赖某、罗某某（唐某的母亲）、胡某、林某某、李某某、刘某某（刘某的父亲）的证言，证明上述人员均丢失过身份证及没有办理涉案银行卡的情况。
6、赃物银行卡、身份证、人民币现金、笔记本的照片、案发现场照片及广州市公安局越秀区分局白云派出所出具的现场笔录、扣押决定书、扣押清单，证实从公安人员从被告人钟某随身的黑色挂包内查获现金人民币17600元、中国邮政储蓄银行客户凭单5张、各种银行卡86张、账本一本、他人身份证4张；从被告人钟某的左后裤袋查获银行卡11张，右后裤袋查获现金人民币4600元，左前裤袋查获现金人民币4000元，右前裤袋查获现金人民币5000元。上述合计银行卡97张、现金31200元、身份证4张现已扣押在案。
7、案发现场的监控录像、录像截图及录像说明、被告人及同案人在柜员机取款操作的照片，证明被告人钟某及同案人在案发现场的情况。
8、中国建设银行广州白云路支行出具的涉案银行卡取款交易记录。
9、公安机关从工行广东省分行、建行广东省分行、农行广东省分行、交通银行、邮政储蓄银行广东省分行、招商银行、中行广东省分行、广东农村信用社、广州市农商银行调取从被告人身上缴获的97张银行卡的开户资料、交易明细，其中有89张卡可以查询到开户资料和交易明细，另8张卡无法查询到相关信息。
10、公安机关出具的23名卡主的身份信息，证实部分银行卡持有人的身份情况。
11、广州市公安局白云派出所出具的附案说明，证实从被告人钟某身上查获的4张身份证（姓名为：刘某某、杨某、李某、陈海东）均为真的身份证。
12、广东省茂名市电白县公安局树仔派出所出具的被告人钟某的户籍材料，证实其主体身份情况。
13、广州市公安局越秀区分局白云派出所出具的抓获经过，证实被告人钟某的归案情况。
上列证据，来源合法，相互印证，查证属实，足以采信。
本院认为，被告人钟某非法持有他人的信用卡，数量巨大，其行为妨害了信用卡管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控事实清楚、证据充分、本院予以支持。被告人钟某在共同犯罪中起次要或辅助作用，应认定为从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人钟某能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综上，本院决定对被告人钟某依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人钟某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月22日至2016年4月21日止，罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内一次缴纳）。
二、将扣押在案的银行卡97张、现金31200元、身份证4张予以没收（由扣押机关执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 阳
人民陪审员 马 实
人民陪审员 薛正娟
二〇一四年十一月十八日
书 记 员 李广鹤
8–
7–