湖南省道县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1124刑初74号
公诉机关湖南省道县人民检察院。
齐光敏，男，1951年12月10日出生，湖南省道县人，汉族，高中文化，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年11月17日被道县公安局刑事拘留，2016年11月22日被该局取保候审，2016年11月27日道县人民检察院决定对其取保候审。2017年1月5日经本院决定对被告人齐光敏取保候审。
道县人民检察院以道检公诉刑诉（2016）702号起诉书指控被告人齐光敏犯信用卡诈骗罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院于2017年1月5日受理后，依法组成由审判员张适担任审判长，人民陪审员程定顺、何茂明参加的合议庭，于2017年1月13日公开开庭进行了审理。代理书记员莫立婷担任记录。道县人民检察院指派检察员李峰出庭支持公诉，被告人齐光敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
道县人民检察院指控，2016年11月7日15时许，被告人齐光敏在中国农业银行道县支行仙子脚镇营业部大门外，捡到了阳某某掉落的一张农业银行卡(62284817181774XXXX8)及一张写有该银行卡密码的纸条，之后齐光敏在该营业部的自助机上，将该银行卡里的21035.78元钱转存到了自己女儿齐某兰的农业银行卡(62284817107785XXXX4)内。
另查明，2016年11月8日，被告人齐光敏将21035.78元钱退还给了阳某某。
公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述及辩解等证据材料，认为被告人齐光敏的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定依法判处。
被告人齐光敏对起诉书指控的犯罪事实没有提出异议。
经审理查明，2016年11月7日15时许，被告人齐光敏在中国农业银行道县支行仙子脚镇营业部大门外，捡到了阳某某掉落的一张农业银行卡(62284817181774XXXX8)及一张写有该银行卡密码的纸条，之后齐光敏在该营业部的自助机上，将该银行卡里的21035.78元钱转存到了自己女儿齐某兰的农业银行卡(62284817107785XXXX4)内。
另查明，2016年11月8日，被告人齐光敏将21035.78元钱退还给了阳某某。2016年11月7日15时许，被告人齐光敏被仙子脚派出所民警抓获归案。
证明上述事实的证据有：
1．书证
(1)、户籍证明，证实：被告人齐光敏的基本情况。
(2)、银行卡交易明细清单，证实：2016年11月7日，阳某某农行卡6228481719435016476转支21035.78元至齐某兰农行卡62284817107785XXXX4内。
(3)、银行卡交易明细清单，证实：2016年11月7日，齐某兰农行卡62284817107785XXXX4转存入21035.78元，其汇款方为阳某某6228481719435016476.
(4)、抓获经过一份，证实：被告人齐光敏于2016年11月17日15时许被仙子脚派出所民警抓获归案。
2、被告人齐光敏在银行转账视频光碟一张，证实：被告人齐光敏在自助取款机转账过程情况。
3、证人证言
(1)、证人欧阳某某的证言，证明了他妹妹阳某某到他家里来说2016年11月7日下午她有张农行卡丢失了，后来银行又给补了一张，想叫他去查下新补的那张卡里有没有钱，他就和她来到仙子脚镇农业银行，在银行里我查了下新补的卡上没有钱了，他便拿着卡到柜台上去问是怎么回事，柜员查了一下说卡上的钱昨天下午15时许在清塘农行被人转走了，叫他们上派出所来报案，后来他就过来报案了。
(2)证人刘某某的证言，证明了2016年11月8日11时许，他在县城开会，他们营业所的主管打电话告诉他说他们营业所的一位定期存款客户阳某某卡里的两万元钱被人转走了，他听说以后就赶紧回到仙子脚营业所，回来以后他们主管就把转账的明细拿给他看，他一看阳某某卡里的两万元定期存款还有一千多元钱利息都被人从自助机上转走了，他确认情况后就打电话和支行的刘华毕主任汇报，把阳某某钱被转走的情况告诉了刘华毕主任。后面他们又根据转账记录找到转账后到帐账户户主齐某兰，齐某兰就说她的卡上无缘无故的多了两万多元钱，他们就叫她过来先把钱退了再说，齐某兰在中午12点多钟的样子过来把两万多元钱退到了阳某某的账户上，后面他们就通知阳某某钱已经到她账户上了，下午3点多钟的样子阳某某就过来把钱取走了。
(3)、证人刘某毕的证言，证明了①2016年11月7日阳某某卡上的2I035.78定期存款被人转走的事实；②2016年11月8日齐某兰退还21035.78元钱至阳某某账户上。
(4)、证人齐某兰的证言，证明了2016年11月7日下午两三点钟，她爸爸齐光敏到她卖水果的地方找到她，叫她把她的农业银行卡给他用一下，她就给他了。那天事情比较多，她也没有问他把卡要回来。11月8日早上八九点钟，她在仙子脚农业银行旁边摆摊，齐光敏把她的银行卡还给了她。9点多钟的时候，她拿出手机看了下，看到短信提醒她的银行卡里转入了21000多元钱。她不知道这钱是怎么来的，10点多钟就到农业银行柜台上去查，柜台工作人员叫保安，也就是齐光敏带她去自助终端机上查，她查了后，看到卡里确实是多了21000多元钱。农业银行有工作人员说有人卡里的21000元钱被人转走了，转到了户名是齐某兰的卡上，她就说应该是转到她这里来了，等下有人来找的时候喊下她，她就把钱还给她，之后她就去卖水果了。11点多钟的时候，农业银行的工作人员来喊她，叫她把钱转回到给丢钱的人，她就去农业银行，银行的工作人员拿着她的卡把钱转给了丢钱的人，转账回去的时候齐光敏也在旁边，还有农业银行的刘主任。
4、被害人阳某某的陈述，陈述了2016年11月7日中午，自己带着银行卡到仙子脚集市来买东西。下午两点多钟，自己到银行去取钱的时候就发现自己的一张存有20000多元钱的银行卡不见了。下午4点钟左右，自己带着身份证，又到了仙子脚农业银行去叫工作人员给自己挂失丢失的银行卡，银行的工作人员叫自己补一张卡，之后自己补好卡就回去了。2016年11月8日上午9点多钟，自己叫哥哥欧阳某某跟自己一起到银行去查了下卡里的余额，发现卡里没有钱，所以自己就来派出祈报案了。
2016年11月8日自己到仙子脚农业银行打了一张交易清单，看到卡里的21035.78元钱在2016年11月7日下午3点多钟都被人转走了，卡里1分钱都没有剩，都转到了卡号是62284817107785XXXX4，户名是齐某兰的一张卡里。
5、被告人齐光敏的供述与辩解，供述了2016年11月7日下午3点多钟，自己在仙子脚镇农业银行门口巡逻，看到卖桶摊子的地上有一个老红色的身份证壳子，自己捡起来看了下，看到身份证壳子里有一张农业银行的卡，还有一张写了6位数字的小纸条。自己把捡到的卡拿到4号的自动转款机上试了下，那6个数字就是卡的密码，卡里面有两笔定期存款，一共有21000多元钱。之后自己找在仙子脚闹子上摆水果摊的女儿齐某兰拿了她的一张银行卡，又回到农业银行4号机上把捡到的那张卡里的两笔定期转了活期，自己知道只有4号机才可以把定期转活期的，又把转了活期的21000多元钱都转到了齐某兰的银行卡里。第二天，2016年11月8日早上9点多钟，下源村的欧阳某某陪着他妹妹到农业银行拒台上来挂失银行卡、补卡，自己听到银行的工作人员说他卡里的21000元钱不在了，都转到了齐某兰的银行卡里，银行的工作人员叫欧阳某某他们去派出所报案。自己想了下，银行都有监控的，看到自己转了账，钱转到哪里去了都查的出，自己也不敢要他的钱，就去摆水果摊那里找到齐某兰，说丢银行卡的人来找了，把卡里的21000多元钱还给他算了。11点多钟的时候，齐某兰带着她的银行卡到了仙子脚农业银行，叫银行的工作人员把那21000多元钱都转到了丢银行卡的人补办的新卡里。
以上证据材料，经庭审质证，能互相印证，本院予以确认。
本院认为，被告人齐光敏以非法占有为目的，冒用他人的信用卡并转走其卡内的钱，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人齐光敏犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，其罪名成立，本院予以确认。被告人齐光敏如实交代了自己的罪行，已将转走的钱退还被害人，依法可以从轻处罚。被告人齐光敏认罪悔罪，对其适用缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条之规定，判决如下：
被告人齐光敏犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（此页无正文）
审 判 长 张 适
人民陪审员 程定顺
人民陪审员 何茂明
二〇一七年二月七日
代理书记员 莫立婷
附刑法相关条文：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。