江西省万载县人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣0922刑初97号公诉机关江西省万载县人民检察院。被告人陈某华，男，1982年3月19日出生，湖南省新化县人，汉族，小学文化，农民，湖南省新化县。曾因犯抢劫罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪，于2001年11月27日被湖南省新化县人民法院判处有期徒刑十一年，2010年8月16日刑满释放。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。辩护人赖某群，江西四强律师事务所律师。被告人陈某斌，男，1978年12月3日出生，湖南省新化县人，汉族，小学文化，农民，住湖南省新化县。曾因犯抢劫罪、故意伤害罪、寻衅滋事罪，被湖南省娄底市中级人民法院判处有期徒刑十七年，2016年1月8日刑满释放。现因本案于2016年12月2日被万载县公安局刑事拘留（12月2日至12月6日临时羁押在湖南省新化县看守所），同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。被告人廖某春，男，1984年1月24日出生，湖南省新化县人，汉族，小学文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。被告人周某兴，男，1974年3月18日出生，湖南省新化县人，汉族，小学文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。被告人段某艳，女，1985年8月20日出生，湖南省新化县人，汉族，中专文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月22日经万载县人民法院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于宜春市看守所。辩护人龙某，江西四强律师事务所律师。被告人廖某梅，女，1976年3月9日出生，湖南省新化县人，汉族，小学文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于宜春市看守所。被告人戴某勇，男，1992年8月21日出生，湖南省新化县人，汉族，初中文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年12月2日被万载县公安局刑事拘留（12月2日至12月6日临时羁押在湖南省新化县看守所），同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。被告人刘某，男，1994年3月13日出生，湖南省新化县人，汉族，初中文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月22日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。被告人肖某武，男，1987年3月3日出生，湖南省新化县人，汉族，初中文化，农民，住湖南省新化县。因本案于2016年11月15日被万载县公安局刑事拘留，同年12月12日经万载县人民检察院批准逮捕，次日由万载县公安局执行逮捕。现羁押于万载县看守所。江西省万载县人民检察院以万检公诉刑诉[2017]96号起诉书指控被告人陈某华、陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。江西省万载县人民检察院检察员曾洋出庭支持公诉。被告人陈某华及其辩护人赖某群、被告人陈某斌、廖某春、周某兴、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某、被告人段某艳及其辩护人龙某到庭参加诉讼。本案于2017年8月14日建议公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。公诉机关指控：2016年11月13日，被告人陈某华纠集被告人陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳，陈某斌又纠集被告人戴某勇、刘某，廖某春又纠集被告人廖某梅、肖某，一行9人开车从湖南新化县出发，前往江西省境内。路上陈某华安排：大家一起去江西使用他人身份证办理银行卡，办好后交给陈某华，陈某华支付报酬，其中无网银的300元/张，开通网银的1000元/张，回新化再结算。然后，陈某华又拿出事先在网上购买的身份证给陈某斌等8人挑选，由他们寻找与自己长得相似的身份证。2016年11月14日，九被告人来到江西省芦溪县，在县城及宣风镇各银行网点办理银行卡，成功办理12张，具体分述如下：1、陈某斌使用“朱某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××03），在中国邮政储蓄银行芦溪县人民东路支行办理了1张银行卡（卡号62×××93）。2、周某兴使用“李某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县支行办理了1张银行卡（卡号62×××63），在中国邮政储蓄银行芦溪县宣风镇营业所办理了1张银行卡（卡号62×××44）。3、段某艳使用“王某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××12），在中国工商银行芦溪县支行办理了1张银行卡（卡号62×××62）。4、廖某梅使用“黄某乙”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民东路支行办理了1张银行卡（卡号62×××19），在中国工商银行芦溪县支行办理了1张银行卡（卡号62×××29），在中国农业银行芦溪县宣风镇支行办理了1张银行卡（卡号62×××77）。5、戴某勇使用“张某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民东路支行办理了1张银行卡（卡号62×××01），在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××36）。6、刘某使用“李某乙”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××04）。2016年11月14日晚上，九被告人来到江西省万载县，在万载县城住了一晚后，于15日上午在万载县城各银行网点办理银行卡，成功办理14张，具体分述如下：1、周某兴使用“李某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××94）；使用“童某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县沿河路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××23），在中国农业银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××77），在中国建设银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××46）。2、段某艳使用“王某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县沿河西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××48）；使用“孔某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××48），在中国工商银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××71），在中国建设银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××19）。3、廖某梅使用“洪某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县沿河西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××55），在中国农业银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××75）。4、戴某勇使用“张某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××85）。5、刘某使用“李某2”的身份证，在中国建设银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××02）。6、肖某使用“马某甲”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××30），在中国工商银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××89）。综上所述，陈某华组织、教唆他人非法办理银行卡26张，陈某斌自行或者教唆他人非法办理银行卡7张，廖某春自行或者教唆他人非法办理银行卡7张，周某兴非法办理银行卡6张，段某艳非法办理银行卡6张，廖某梅非法办理银行卡5张，戴某勇非法办理银行卡3张，刘某非法办理银行卡2张，肖某非法办理银行卡2张。另查明，2016年11月15日11时许，刘某在办理银行卡时被银行工作人员识破并报警，万载县公安局民警赶至现场将其抓获归案；随后，陈某华、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、肖某在万载县城阳乐大道被抓获归案；陈某斌、戴某勇潜逃回到湖南省新化县，经万载县公安局民警电话联系，陈某斌规劝戴某勇与其一起自首，二人于2016年12月2日到长沙市公安处新化南车站派出所投案。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关证据，认为被告人陈某华组织他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大；被告人陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某使用虚假的身份证明骗领信用卡，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。其中，陈某华教唆陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某实施犯罪，陈某斌教唆被告人戴某勇、刘某实施犯罪，廖某春教唆被告人廖某梅、肖某实施犯罪，在教唆的范围内构成共同犯罪。陈某斌系累犯，应当从重处罚，案发后自首，且有立功表现，可以从轻处罚。戴某勇案发后自首，可以从轻处罚。廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、刘某、肖某归案后坦白，可以从轻处罚。要求适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条、第二十九条、第六十五条、第六十七条第一款、第三款之规定，依法判处。被告人陈某华、陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，自愿认罪。被告人陈某华的辩护人赖某群的辩护意见：1、办理的是借记卡，不是信用卡；2、被告人陈某华教唆的是陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳，应只在该四人的范围内承担责任；3、其认罪态度较好，有悔罪表现。被告人段某艳的辩护人龙某的辩护意见：1、被告人系从犯；2、如实供述，有悔罪表现；3、被告人系初犯偶犯，主观恶性小，对社会危害性小；4、对银行、社会没有造成损失，请法庭从轻处罚。经审理查明：2016年11月13日，被告人陈某华纠集被告人陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳，陈某斌又纠集被告人戴某勇、刘某，廖某春又纠集被告人廖某梅、肖某，一行9人开车从湖南新化县出发，前往江西省境内。路上陈某华安排：大家一起去江西使用他人身份证办理银行卡，办好后交给陈某华，陈某华支付报酬，其中无网银的300元/张，开通网银的1000元/张，回新化再结算。然后，陈某华又拿出事先在网上购买的身份证给陈某斌等8人挑选，由他们寻找与自己长得相似的身份证。2016年11月14日，九被告人来到江西省芦溪县，在县城及宣风镇各银行网点办理银行卡，成功办理12张，具体分述如下：1、陈某斌使用“朱某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××03），在中国邮政储蓄银行芦溪县人民东路支行办理了1张银行卡（卡号62×××93）。2、周某兴使用“李某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县支行办理了1张银行卡（卡号62×××63），在中国邮政储蓄银行芦溪县宣风镇营业所办理了1张银行卡（卡号62×××44）。3、段某艳使用“王某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××12），在中国工商银行芦溪县支行办理了1张银行卡（卡号62×××62）。4、廖某梅使用“黄某乙”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民东路支行办理了1张银行卡（卡号62×××19），在中国工商银行芦溪县支行办理了1张银行卡（卡号62×××29），在中国农业银行芦溪县宣风镇支行办理了1张银行卡（卡号62×××77）。5、戴某勇使用“张某”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民东路支行办理了1张银行卡（卡号62×××01），在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××36）。6、刘某使用“李某乙”的身份证，在中国邮政储蓄银行芦溪县人民西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××04）。2016年11月14日晚上，九被告人来到江西省万载县，在万载县城住了一晚后，于15日上午在万载县城各银行网点办理银行卡，成功办理14张，具体分述如下：1、周某兴使用“李某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××94）；使用“童某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县沿河路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××23），在中国农业银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××77），在中国建设银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××46）。2、段某艳使用“王某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县沿河西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××48）；使用“孔某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××48），在中国工商银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××71），在中国建设银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××19）。3、廖某梅使用“洪某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县沿河西路营业所办理了1张银行卡（卡号62×××55），在中国农业银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××75）。4、戴某勇使用“张某”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××85）。5、刘某使用“李某乙”的身份证，在中国建设银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××02）。6、肖某使用“马某甲”的身份证，在中国邮政储蓄银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××30），在中国工商银行万载县支行办理了1张银行卡（卡号62×××89）。综上所述，陈某华组织、教唆他人非法办理银行卡26张，陈某斌自行或者教唆他人非法办理银行卡7张，廖某春自行或者教唆他人非法办理银行卡7张，周某兴非法办理银行卡6张，段某艳非法办理银行卡6张，廖某梅非法办理银行卡5张，戴某勇非法办理银行卡3张，刘某非法办理银行卡2张，肖某非法办理银行卡2张。另查明，2016年11月15日11时许，刘某在办理银行卡时被银行工作人员识破并报警，万载县公安局民警赶至现场将其抓获归案；随后，陈某华、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、肖某在万载县城阳乐大道被抓获归案；陈某斌、戴某勇潜逃回到湖南省新化县，经万载县公安局民警电话联系，陈某斌规劝戴某勇与其一起自首，二人于2016年12月2日到长沙市公安处新化南车站派出所投案。上述事实，有下列证据证实：1、被告人陈某华在侦查机关第一次供述：早几天陈某斌叫我去办银行卡，办一张300元，如果还办理了网上银行还可以得800元。这天陈某斌花2000元租了一辆车，车上九人都是陈某斌叫来的，我们从娄底出来，晚上在江西上栗住，陈某斌在宾馆拿出一叠身份证，要我们挑最像自己的。第二天早上我们就去上栗办银行卡，但没有办成，于是第二天晚上7点多到万载住了一夜。第三天早上9点多，车辆停在万载宾馆，然后各自去办银行卡。银行卡很难办，于是我们准备走，车子一路接人，接了7个人就在工商银行被抓了。刚抓时我手里提的包是陈某斌的，里面的笔记本也是陈某斌的，里面的字是我写的，后面一页是我记录这次我们出来的花费。因为陈某斌要我先垫付了一些费用，比如办理网上银行而买的手机卡就花了1600元。被告人陈某华在侦查机关第二次供述：我们来江西办银行卡是自发的，没有人组织。被告人陈某华在庭审中的供述：办银行卡是我组织的，我叫了陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳四个人，还叫他们帮我约其他人。我在车上要他们挑和自己长得像的身份证，然后拿别人的身份证去办银行卡。身份证是我在网上买的。我们在芦溪、万载都办了银行卡，具体数量不记得。2、被告人陈某斌的供述：2016年11月12日，陈某华叫我去拿别人的身份证办银行卡，300元/张，如果有网银的1000元/张，我同意了。我打电话给戴某勇、刘某一起来办卡，叫他们两个人办卡我没有好处费。13日我们乘坐一辆越野车来到萍乡芦溪住了一夜，车上陈某华给了我几张身份证，我选了个“朱某”的。14日，我们在芦溪办卡。15日，我们在万载办卡。这两天我使用“朱某”的身份证办了两张卡。后来我们办卡被银行人员发现了，于是我叫上戴某勇一起逃回湖南新化。12月1日，我到戴某勇家里做了他的工作，于是第二天我们一起到新化火车站派出所投案自首。3、被告人廖某春的供述：廖某梅和肖某是我叫来的，因为陈某华说人手不够，正好他们俩在家也没什么事，之前他们也不认识陈某华。他们来办卡我并没有另外的好处费。2016年11月13日下午从湖南出发晚上到的萍乡，第二天上午我们分头去银行办卡，我先是在一家工商银行没有办成，银行的人说身份证与我们本人不符。上午我都没有办成，于是下午到了芦溪县办卡，我又没有办到。到了5点银行下班我们就陆续回到车上，其他人都办到卡，总共有十多张。之后我们来到万载住了一夜，到第二天早上我们分头出来办卡，我一直都办不到，于是去逛超市后回到车上，不久就被公安抓了。4、被告人周某兴的供述：我是陈某华叫来办卡的。前天下午我们九个人来到萍乡住了一晚，第二天在萍乡办银行卡，办完下午六点左右开车到达万载。第二天早上又在万载办卡。我在萍乡冒用一个叫“李某”身份证办了一张邮政储蓄银行卡，在万载用一个叫“童某”身份证办了三张卡。这两张身份证都是陈某华给我的，他答应办一张卡三百元报酬。5、被告人戴某勇的供述：之前陈某斌就叫我说去办银行卡，说可以挣钱，我同意了。这天下午上了陈某华的车来到江西萍乡。陈某华给了我三张身份证，我办了两张银行卡，办好的卡都交给陈某华了，他说等回家卖掉卡再把钱给我们。大家办完卡回来，就坐车来到万载县住了一夜。第二天早上陈某华又把身份证分给我们几人继续办卡。我只在邮政储蓄银行办到了一张卡，到下午四点钟左右，陈某斌找到我说刘某在银行办卡没银行的人拦住了还报了警，于是我们一起逃回新化县家中。2016年12月1日陈某斌到我家做我的工作，劝我一起投案自首，然后在12月2日我们一起到新化火车站派出所投案。6、被告人刘某的供述：我是陈某斌叫我来跟着陈某华做事的。上个月和陈某斌吃夜宵时，他说你最近没钱用，要不出去办卡，他跟着陈某华办卡挣了点钱。后来我同意了。陈某华说办到带网银的卡1000元，不带网银的300元。前天下午我们来到萍乡住了一夜，第二天我用“李某乙”的身份证在萍乡邮政银行办了一张卡。昨天晚上我们来到万载住了一夜，第二天我又用“李某乙”的身份证办了一张建设银行卡。后来我在工商银行办卡时被民警抓获了。7、被告人肖某的供述：2016年11月13日上午廖某春跟我说跟他去江西办银行卡，用被人的身份证办银行卡不会有事并且能够挣钱，我就同意了。下午我和廖某春坐上一辆越野车，在路上陈某华说办一张卡300元，带网银的话就1000元，钱要回到湖南再给。第二天我们在萍乡办卡，第三天我们就在万载县办卡。我这两天总共办到了两张，是用一个“马某甲”的身份证。8、被告人廖某梅的供述：：几天前晚上廖某春打电话叫我去办银行卡。前天上午段某艳开车来接了我们，后来我们来到江西萍乡一个宾馆住，我和段某艳一间。陈某华拿一些身份证让我挑，我选了三张。之后我用“黄某乙”的身份证办了三张银行卡，第三天在万载用另外一个身份证办了两张卡，但是银行卡后来被我胡乱扔了。9、被告人段某艳的供述：11月12日陈某华叫我帮他开车，接着我们开车往江西走，路上陈某华就说要大家用别人的身份证办银行卡，一张卡300元，有网银的1000元，钱就等回湖南统一结算，大家都同意了。第二天，我用“王某”的身份证在芦溪县邮政银行和工商银行各办了一张卡，第三天我们在万载办卡，我用“王某”和“孔某”办了几张卡。这些卡我都给了陈某华。11、证人黄某甲的证言：我的身份证是在2015年8月在南昌火车站遗失了，之后回杭州补办了身份证。我不认识湖南娄底的陈某华、廖某春、陈某斌等人。12、证人李某甲的证言：2016年10月2日，我的身份证在温岭火车站掉了，10月3日左右我去派出所进行登记挂失。我不认识湖南娄底的陈某华、廖某春、陈某斌等人。13、证人缪某的证言：2016年2月我在坐动车时身份证掉了，后来进行补办。我不认识湖南娄底的陈某华、廖某春、陈某斌等人。14、证人余某的证言：我的身份证是2016年3月份在上海虹桥火车站丢失过，我不认识湖南娄底的陈某华、廖某春、陈某斌等人。15、证人沈某的证言：我的身份证是2015年10月在山东到上海的火车上掉的，后来在乌镇派出所挂失补办了。我不认识湖南娄底的陈某华、廖某春、陈某斌等人。16、证人薛某的证言：2014年7、8月份我坐高铁从常州去上海玩，路上身份证丢失了，丢失后一直没有补办，直到2016年7月份因为要参加小高考才补办。我不认识湖南娄底的陈某华、廖某春、陈某斌等人。18、安徽省太湖县公安局、宁夏回族自治区彭阳县公安局出具的情况说明，证实被扣押的“孔某”、“马某乙”身份证虽然都在被告人陈某华手中，但是这些身份证系丢失的身份证，身份证所有人均已补证。19、万载县公安局扣押物品清单、指认银行卡照片、指认身份证照片、指认乘坐车辆照片，证实2016年11月15日在陈某华等人车上扣押到“马某甲”、“马某乙”“童某”、“李某”、“李某乙”、“张某”、“黄某乙”、“王某”、“孔某”、“黄某甲”、“李某甲”、“缪某”、“余某”、“沈某”、“薛某”、等身份证70张，农业银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行等银行卡25张，银行U盾4个，手机2部，蓝色手提包1个，记事本1本。20、中国农业银行查询信息、开户凭证、监控视频照片、中国建设银行查询信息、监控视频照片、中国工商银行查询信息、中国邮政储蓄银行查询信息，证实各被告人在上述银行位于芦溪县、万载县的各网点共办理了26张银行卡。21、出所登记表、归案情况说明、办案说明，证实被告人陈某斌、戴某勇的到案情况。22、抓捕经过，证实被告人陈某华、段某艳、廖某梅、周某兴、肖某、廖某春的到案情况。23、湖南省新化县人民法院（2001）新刑初字第277号刑事判决书、释放证明，证明被告人陈某华、陈某斌的前科情况。24、户籍证明，证明被告人陈某华、陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某系完全刑事行为能力人。上述证据，经庭审举证、质证，足以证实上述查明的事实。本院认为，全国人民代表大会常务委员会明确解释，刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。九被告人在商业银行骗领的银行卡，具有消费支付、转账、现金存取等功能，系刑法中所规定的信用卡，故对陈某华辩护人认为该银行卡是借记卡而不是信用卡的辩护意见不予支持。被告人陈某华、陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某在江西芦溪县、万载县两地使用虚假的身份证明共骗领信用卡26张；其中陈某华组织、教唆他人非法办理信用卡26张，数量巨大，陈某斌自行或者教唆他人非法办理信用卡7张，廖某春自行或者教唆他人非法办理信用卡7张，周某兴非法办理信用卡6张，段某艳非法办理信用卡6张，廖某梅非法办理信用卡5张，戴某勇非法办理信用卡3张，刘某非法办理信用卡2张，肖某非法办理信用卡2张，其九人的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。陈某华组织、教唆其他八被告人实施犯罪，陈某斌教唆被告人戴某勇、刘某实施犯罪，廖某春教唆被告人廖某梅、肖某实施犯罪，在组织、教唆的范围内构成共同犯罪。九被告人在其组织、教唆或自行办理信用卡的数额内承担刑事责任，不宜区分主从犯，故对段某艳辩护人认为其为从犯的辩护意见不予采纳。被告人陈某华在庭审中如实供述，应认定为坦白，依法可以从轻处罚；被告人廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、刘某、肖某到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人陈某斌、戴某勇案发后自首，依法可以从轻处罚。被告人陈某华有犯罪前科，酌情从重处罚；被告人陈某斌被判处有期徒刑刑罚，执行完毕后均在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，依法应当从重处罚。被告人陈某斌在与民警电话联系后，劝说戴某勇一起到派出所自首，系立功表现，依法可以从轻处罚。根据被告人陈某华、陈某斌、廖某春、周某兴、段某艳、廖某梅、戴某勇、刘某、肖某的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条、第二十九条、第六十五条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项、第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人陈某华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2020年11月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人陈某斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2018年4月1日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、被告人廖某春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2018年4月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。四、被告人周某兴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2018年2月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。五、被告人段某艳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2018年2月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。六、被告人廖某梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2018年1月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。七、被告人戴某勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2017年10月1日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。八、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2017年9月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。九、被告人肖继斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月15日起至2017年9月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十三份。审 判 长  宋萌辉人民陪审员  宋子维人民陪审员  李 鹏二〇一七年九月六日书 记 员  卢 珊