福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）宁刑终字第167号
原公诉机关福建省福安市人民检察院。
上诉人（原审被告人）郭琴菊（曾用名“郭琴玉”），女，汉族，高中文化，原系福安市源恒贸易有限公司法定代表人。因本案于2014年8月4日被刑事拘留，同月14日被逮捕。现羁押于福安市看守所。
辩护人林文庆，福建正联律师事务所律师。
辩护人毛建熙，福建怀行律师事务所律师。
福建省福安市人民法院审理福安市人民检察院指控原审被告人郭琴菊犯骗取贷款、票据承兑罪、合同诈骗罪一案，于2015年4月27日作出（2015）安刑初字第102号刑事判决。原审被告人郭琴菊不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了�理。宁德市人民检察院指派代理检察员焦晶晶出庭履行职务，上诉人郭琴菊及其辩护人林文庆、毛建熙到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：
一、骗取贷款、票据承兑
2012年1月，被告人郭琴菊在担任福安市源恒贸易有限公司（以下简称“源恒公司”）股东期间，伙同时任公司法定代表人的杨海亮（已判刑）利用公司与连云港凯博贸易有限公司、江西海通铜业有限公司、福安市万利漆包线有限公司、浙江龙飞集团有限公司签订的虚假漆包线购销合同和虚假的资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表等材料，以源恒公司名义骗取福建海峡银行股份有限公司宁德分行（以下简称“海峡银行宁德分行”）贷款649万元。其中，承兑汇票399万元，期限从2012年1月19日至2012年7月19日，再从同年7月17日至2013年1�17日；房产抵押贷款250万元。承兑汇票由福安市金盛泰担保公司、杨海亮个人承担连带担保责任。250万元抵押贷款由王某某、李某某提供名下房产抵押。被告人郭琴菊等将款项用于偿还债务及公司经营等。
2013年2月8日，海峡银行宁德分行从保证人福安市金盛泰融资担保有限公司的银行帐户扣划资金403.396182万元，用于抵偿第二份399万元的汇票款本息。海峡银行宁德分行还于同年5月向宁德市蕉城区人民法院起诉要求返还另250万元贷款本息，于同年6月9日达成调解协议，后申请强制执行。
原判认定上述事实的依据有：福安市工商行政管理局出具的源恒公司工商登记材料，源恒公司分别与连云港凯博贸易有限公司、福安市万利漆包线有限公司、浙江龙飞集团有限公司、江西海通铜业有限公司签订的四份购销合同，海峡银行宁德分行出具的《授信情况说明》、�关于给予福安市源恒贸易有限公司750万元额度授信的调查报告》、承兑额度信用合同、银行承兑汇票额度审批表、保证金质押确认书、出账通知书、最高额保证合同、最高额抵押合同及房产证复印件、借款借据、银行承兑汇票、特种转账借方凭证，福安市人民法院（2013）安民初字第1827号民事判决书、协助冻结存款通知书、执行裁定书、宁德市蕉城区人民法院（2013）蕉民初字第2043号民事调解书、法律文书生效证明、受理执行案件通知书、福建海峡银行特种转账贷方传票、海峡银行宁德分行出具的《关于福安市源恒贸易有限公司在我行借款的情况说明》，福安市人民法院（2014）安刑初字第304号刑事判决书；证人郭某甲、郭某乙、刘某某、郭某某、袁某某、黄某某证言；同案人杨海亮供述，被告人郭琴菊供述。
二、合同诈骗
2012年5月间，被告人郭琴菊�明知其经营的恒源公司处于负债经营的情况下，仍与浙江龙飞集团有限公司的（以下简称“龙飞集团”）郭某某、林某甲等人洽谈购买漆包线。在签订合同过程中，被告人郭琴菊指使他人冒充福安市广源电机有限公司总经理郭某丙并签字，并使用虚假的福安市广源电机有限公司印章，冒用该公司名义提供虚假担保。龙飞集团按购销合同的约定，陆续将价值290.996136万元的货物交付被告人郭琴菊，并在供货期间向被告人郭琴菊催讨货款。被告人郭琴菊将其中部分货物低价抵押给郑锦峰，得款70万元支付给龙飞集团。被告人郭琴菊将余下货物销售款用于抵还其他债务，拒不付还龙飞集团，还以各种理由推脱，并更换联系电话、住址，逃避龙飞集团追讨。2014年8月4日，被告人郭琴菊被福安市公安局抓获。
原判认定上述事实的依据有：龙飞集团销售合同、产品出库单、催款通知书、二次催款通知书，恒源公司出具的承诺书，福建鑫旺电机有限公司出具的承诺书、应付账款明细、材料订购合同，中国工商银行客户存款对账单，借条、借贷货物抵押合同，福安市公安局的抓获经过，户籍证明；温州市律证司法鉴定所出具的司法鉴定意见书；被害人郭某某、林某甲陈述及辨认笔录；证人杨海亮、郭某丙、林某乙、游某某、缪某某、郑某某、阮某某证言；被告人郭琴菊供述。
原判认为，被告人郭琴菊伙同他人以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，情节严重，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，冒用他人名义为自己的公司进行担保，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人郭琴菊在归案后如实供述自已的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《》第之一第一款、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条之规定，作出如下判决：一、被告人郭琴菊犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元；决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币40万元。二、责令被告人郭琴菊在判决生效之日起一个月内退出票据承兑敞口款人民币399万元和漆包线货款220.996136万元，返还被害人。
上诉人郭琴菊上诉称：1、虽以欺骗手段取得银行贷款和票据承兑，但未给银行造成损失，其行为不构成骗取贷款、票据承兑罪。2、主观上没有骗取龙飞集团货物的故意，系因负债货款被他人扣划，其行为不构成合同诈骗罪。
辩护人的辩护意见同上诉人的上诉意见。
经审理查明，�判认定上诉人郭琴菊于2012年间伙同杨海亮虚构购销合同等骗取海峡银行宁德分行承兑汇票399万元和贷款250万元，于2012年间在履行合同过程中骗取龙飞集团价值220.996136万元的货物，以及于2014年8月4日被抓获归案的事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。
对于上诉人及其辩护人提出本案不构成骗取贷款、票据承兑罪的诉辩意见。经查，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十七条规定，以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的，应予立案追诉。上诉人郭琴菊等人向银行提供虚假材料，骗取银行贷款、票据承兑共计649万元，扰乱金融秩序，已构成犯罪。故该诉辩意见不能成立，不予采纳。
对于上诉人及其辩护人提出本案不构成合同诈骗罪的诉辩意见。经查，上诉人郭琴菊将从龙飞集团购买的大部分漆包线转卖福建鑫旺电机有限公司。证人杨某某、郭某丙、林某乙证言与书证工商银行福安东凤支行汇款明细、加盖有源恒公司印章且有杨海亮签名的《借条》证实，2012年7月12日，郭琴菊、杨海亮为返还一笔银行贷款，向郭某丙借款296万元，并承诺用福建鑫旺电机有限公司所欠的货款等返还。上诉人郭琴菊在侦查阶段供认，后福建鑫旺电机有限公司陆续返还货款，她将其中40万元用于返还欠银行的承兑汇票款等，未付给郭某丙，因此公司的网上银行转账尤盾被郭某丙扣走，所余货款被郭某丙收取。本院认为，上诉人郭琴菊在履行合同过程中，明知负债经营，仍将本应支付给龙飞集团的货款用于偿还个人债务，从而非法占有龙飞集团已交付的部分货物。上诉人郭琴菊的行为属虚构合同履行能力，骗取对方当事人财物，已构成合同诈骗罪�故该诉辩意见无理，不予采纳。
本院认为，上诉人郭琴菊伙同他人以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑共计649万元，情节严重，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪。上诉人郭琴菊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构合同履行能力，骗取对方当事人价值220.996136万元的财物，已构成合同诈骗罪，且属数额特别巨大。上诉人郭琴菊犯骗取贷款、票据承兑罪和合同诈骗罪，依法予以数罪并罚。上诉人郭琴菊有坦白情节，依法从轻处罚。上诉人郭琴菊及其辩护人的诉辩意见不能成立，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 林雪义
审判员 陈 鑫
审判�叶颖菲
二〇一五年九月二十日
书记员 颜重阳
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新�判。