河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）柏刑初字第100号
公诉机关柏乡县人民检察院。
被告人周某某，女，1970年12月5日出生于河北省柏乡县，汉族，农民，小学文化，住本村。2014年12月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留；2015年1月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局执行逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。
柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉（2015）102号起诉书指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、郑浩出庭支持公诉，被告人周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，2008年10月，被告人周某某经高月改和刘荣芬介绍加入三地合作社，向三地农民合作社交纳2.112万元，成为三地农民专业合作社的分社长，自2008年10月份以来，被告人周某某在隆尧县火连庄道口开设三地网点，以高息为诱饵，非法吸收社会公众73人、存款337.335万元，造成直接经济损失262.627万元。非法吸收下线社长曹学文1093.582万元，周入群252.17万元，王会宁46.99万元，王焕英77.6万元，白春来22.9万元。周某某将吸收下线社长及群众的资金交给良红蕊2467.4万元，交给杨亚宁6万元，交给李占国439.1万元。
2014年12月24日被告人周某某到公安机关投案，并供述自己的罪行。公诉机关对其指控的上述事实，提供了被告人周某某的供述和辩解，证人证言，书证，视听资料，公诉机关认为被告人周某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人周某某对公诉机关指控其主要犯罪事实及非法吸收公安存款罪均未提出异议。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行业监督管理委员会批准。2008年10月份，被告人周某某经刘荣芬、高月改（均另案处理）并向三地合作社交纳了21120元上岗费，就成为了名下“三地合作社”的社长之一，采取“吸收资金或收取押金定期四个月返还利息，返还米、面、化肥等”物资的运行模式，向不特定人员非法吸收资金，再将非法吸收上来的资金交给其上线管理人员。自2008年以来，被告人周某某采用上述三地合作社的经营模式，非法向社会公众的不特定人员赵换计、王国强、周保利等73人（详见：周某某吸收集资人员汇总一览表）吸收集资金额共计306.646万元，造成直接经济损失共计227.31817万元。
经查，被告人周某某分别非法吸收下线管理人员曹学文集资金额1139.0264万元、周入群252.17万元、王会宁46.99万元、王焕英77.6万元、白春来22.9万元，共计1494.9264万元。
综上，被告人周某某非法吸收1801.5724万元。
被告人周某某将其非法吸收集资金额分别上交给其上线管理人员良红蕊2467.4万元、交给杨亚宁6万元，交给李占国439.1万元，共计2912.5万元。2015年6月5日，柏乡县公安局依法冻结周某某5张农业银行卡上存款余额共计917.92元。
2014年12月24日，被告人周某某到柏乡县公安局投案并对其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
另查明，2014年12月30日，柏乡县公安局对被告人周某某在石家庄国际商贸城的商铺：1、国际精品服装城A馆2﹟3层1-3364号；2、国际精品服装城A馆2﹟3层1-1430号；3、国际针织城1﹟1层1638号予以查封，并对周某某购买商铺的购买合同予以查封。
上述事实，由公诉机关提交的下列证据证实：
1、被告人周某某供述和辩解证实，三地合作社的运营模式就是“拆东墙补西墙”即用下家社员入股资金来填补上一家的高利润，只能用高利润来吸引更多的群众入资才能运转，三地经营模式是巩群海、刘贤统制定的。2014年12月份之前的两个月，其在石家庄市新火车站那儿的国际商城买了三个商铺，其中一个80多平的，两个30多平的，共花了150万元，这150万元是其挣的服务费，商铺是其本人的名字购买的，商铺的门牌号记不清了。2014年8月至2014年12月份，其上交给良红蕊集资金额2467.4万元。2014年7、8月份，其上交给杨亚宁会费6万元。2014年4月至2014年9月份，其确认上交给李占国集资金额439.1万元。2014年以来，其给曹学文开具了53张三地合作社收款收据及4张农业银行汇款单予以确认，是其给曹学文开具的收据和通过农业银行转账转到其丈夫董文华名下的集资款。2008年以来，其采用三地合作社经营模式向社会公众的不特定人员赵换计、王国强、周保利等73人吸收集资金额共计336.935万元，亏损金额共计263.8747万元。另外，其还分别吸收下线管理人员曹学文集资金额1139.0264万元、周入群210.7万元、王会宁46.99万元、王焕英77.6万元、白春来22.9万元共计14743.3164万元。
2、被害人赵换计、王国强、周保利等73人陈述、自述材料证实，周某某吸收73人的集资金额共计吸收集资金额共计336.935万元，亏损金额共计263.8747万元。
3、被害人提交的周某某开具的收款票据凭证证实，周某某对其给被害人开具的交款收据等凭证予以确认。
4、良红蕊证言证明，周某某是其下线社长之一，在周某某手里其开的票据都没有返还，返清的收据其都收回来了。
5、“周某某上交良红蕊收据及收据存根（去重）一览表”及周某某给良红蕊开具的11张三地合作社收款收据原件证实，周某某确认上交给良红蕊集资金额2467.4万元。
6、杨亚宁证言证明，2014年7月份左右，周某某交给其6万元会费。
7、“周某某上交杨亚宁会费收据”及杨亚宁给周某某开具的4张收款收据原件均证实，周某某确认其上交给杨亚宁集资金额6万元。
8、“周某某上交李占国收据汇总一览表”证实，周某某确认其上交给李占国集资金额439.1万元。
9、曹学文证言证明，2014年以来，其上交给周某某集资款共计1139.0264万元且周某某给其开了53张三地合作社收款收据和4张农业银行汇单。
10、周某某给曹学文开具的53张三地合作社收款收据和4张农业银行汇单证明，曹学文上交给周某某集资金额共计1139.0264万元。
11、周入群“自述材料”证明，2014年以来，其分28次向周某某处上交集资金额共计252.17万元。
12、李占国给周某某开具的三地合作社收款收据及收据存根证明，2014年4月至2014年9月份，周某某上交给李占国集资金额共计439.1万元。
13、证人王会宁证言证明，2014年以来，其交给周某某集资本金共计46.99万元，返还16.4424万元，亏损30.5476万元。
14、柏乡县公安局出具的“情况说明”证明，柏乡县公安局扣押周某某的4张银行卡及账本票据若干现存放于柏乡县公安局物证中心。
15、柏乡县公安局出具的“协助查询财产通知书”（回执）证明，柏乡县公安局已于2015年6月5日依法冻结周某某5张农业银行卡上存款余额共计917.92元。
16、周某某给王焕英开具的三地合作社收款收据及“王焕英交周某某明细表”均证明，2014年，周某某吸收王焕英集资金额共计77.6万元。
17、周某某给白春来开具的三地合作社收款收据及“白春来交周某某明细表”均证明，2014年，周某某吸收王焕英集资金额共计22.9万元。
18、柏乡县公安局出具的“协助查封通知书”（回执）证实，石家庄乐城创意国际贸易城开发有限公司已协助查封了周某某在该公司购买的三套商铺。
19、柏乡县公安局出具的“到案经过”证明，2014年12月24日，周某某到柏乡县公安局投案，对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
20、“农民专业合作社法人营业执照”及其组织机构代码、税务登记证证明，2007年10月19日，巩群海在隆尧县工商行政管理局注册登记成立“隆尧县三地农民专业合作社”，经营范围：组织采购供应社员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等农产品（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种开展技术培训，技术交流等咨询服务。法定代表人：巩群海。
21、柏乡县公安局出具的户籍证明信证明，周某某出生于1970年12月5日。
上述证据，已经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人周某某违反国家金融管理法规，非法变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人周某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人周某某主动到公安机关投案并如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可对其从轻或减轻处罚。被告人周某某使用其违法所得服务费150万元，在石家庄乐城创意国际贸易城开发有限公司购买的三套商铺依法应予收缴，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一、二款的规定，判决如下：
一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零九个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月24日起至2017年9月23日止，罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳）
二、追缴、处置侦查机关查封、扣押涉案财物；
三、责令被告人周某某退赔被害人的直接经济损失。（名单详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张运江
审 判 员 王韵珍
人民陪审员 张 赛
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 杨志静