浙江省绍兴市越城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0602刑初720号
公�机关绍兴市越城区人民检察院。
被告人赵国华，于浙江省绍兴市，原中国工商银行股份有限公司绍兴越城支行副行长。因涉嫌犯受贿罪、违法发放贷款罪于2015年10月15日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年11月20日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人董坚、朱国峰，浙江越光律师事务所律师。
绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉（2016）732号起诉书指控被告人赵国华犯受贿罪、违法发放贷款罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。在审理过程中因发现本案具有不宜适用简易程序之情形，遂依法转为普通程序进行审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永、代理检察员章峰出庭支持公诉，被告人赵国华及其辩护人董坚、朱国峰到庭参加诉讼。�已审理终结。
绍兴市越城区人民检察院指控：
一、受贿
2010年1月至2015年8月，被告人赵国华先后担任中国工商银行股份有限公司上虞支行（以下简称上虞支行）分管个人金融业务的副行长、中国工商银行股份有限公司绍兴越城支行（以下简称越城支行）分管企业授信、贷款业务的副行长。期间，被告人赵国华利用其负责分管个人金融业务、企业授信、贷款业务等的职务便利，在为俞建良、杨栋、金尧兴、鲁少君、袁启淼、王炜聪、潘琦能、杨志良、蒋建美、胡叶娜等人的个人及企业办理贷款业务时提供便利，并收受上述人员所送的财物合计价值人民币210698.5元。
二、违法发放贷款
2013年7月至2015年8月，被告人赵国华在中国工商银行
股份有限公司绍兴越城支行（以下简称越城支行）担任分管企业授信、贷款�务的副行长职务。2014年11月，浙江绍兴永美纺织制衣有限公司（以下简称“永美公司”）在越城支行有二笔金额分别为人民币6500000元以及8500000元的贷款即将到期，但因上述二笔贷款的实际使用人为绍兴和畅房地产开发有限公司而不愿归还贷款。被告人赵国华明知上述情况，为使自己任期内不产生不良贷款，遂介绍蒋建美提供转贷资金，并让蒋建美实际控制的绍兴县缤纷庄进出口有限公司与永美公司签订虚假的购销合同，由蒋建美先行替永美公司归还上述二笔贷款，后由永美公司重新向越城支行申请贷款并归还蒋建美。后被告人赵国华违反国家规定，在审批永美公司重新申请的二笔金额分别为人民币6500000元以及8500000元的贷款时，违反《中华人民共和国商业银行法》等国家规定，未严格审查借款人的借款用途、偿还能力等情况，又审批发放合计人民币15000000元的贷款给永美公司。
2015年10月14日19时，被告人赵国华被公安机关依法电话传唤到案，并如实供述了犯罪事实。案发后，被告人赵国华已退缴赃款人民币300000元。
为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人赵国华身为国家工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物并为他人谋取利益，数额巨大；又身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，应当分别以受贿罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人赵国华一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人赵国华犯罪后能自动投案，并如实供述犯罪事实，属自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（二）项、第二款、第三款、第一百八十六第一款以及第六十九条、第六十七条之规定判处。
被告人赵国华对上述犯罪事实和罪名均没有异议。
辩护人对受贿罪的犯罪事实和罪名没有异议。对违法发放贷款的事实部分没有异议，但认为不构成违法发放贷款罪。主要辩护意见是：1、本案中所涉及的贷款初始发放是在赵国华到工商银行越城支行任职之前，与赵国华无关。2、这笔贷款的名义借款人绍兴永美纺织制衣公司明确表示不愿意履行贷款合同义务情况下，赵国华为了避免不良贷款出现，才想办法进行贷款形式上的周转。3、这次转贷目的是为了解决银行不良贷款的问题，并不是以收取利息为目的。这次转贷也没有增加银行的负担和资金风险。4、被告人赵国华系自首，应依法减轻处罚，能够主动退赃，也可酌情对受贿罪从轻处罚。
经审理查明：
一、受贿
2010年1月至2015年8月，被告人赵国华先后担任中国工商银行股份有限公司上虞支行（以下简称工行上虞支行）分管个人金融业务的副行长、中国工商银行股份有限公司绍兴越城支行（以下简称工行越城支行）分管企业授信、贷款业务的副行长。期间，被告人赵国华利用其负责分管个人金融业务、企业授信、贷款业务等的职务便利，在为俞建良、杨栋、金尧兴、鲁少君、袁启淼、王炜聪、潘琦能、杨志良、蒋建美、胡叶娜等人的个人及企业办理贷款业务时提供便利，并收受上述人员所送的财物合计价值人民币210698.5元。具体分述如下：
1、2010年至2013年春节前的一天，被告人赵国华在担任工行上虞支行副行长时，利用职务为俞建良办理贷款业务时提供便利，并先后四次收受俞建良所送合计价值人民币20000元的绍兴市上虞区大通商城购物卡。
2、2012年许，被告人赵国华在担任工行上虞支行副行长时，利用职务为杨栋办理贷款业务时提供便利，收受杨栋所送价值人民币15844元的20000元港币。
3、2013年，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务为金尧兴控制的浙江五洋印染有限公司办理贷款业务时提供便利，收受金尧兴所送的人民币10000元。
4、2014年春节前的一天至2015年春节前的一天，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务为鲁少君控制的绍兴滨海物流中心有限公司办理贷款业务时提供便利，先后二次收受鲁少君所送的合计价值人民币10000元的绍兴市国商大厦购物卡。
5、2014年春节前的一天至2015年端午前的一天，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务为袁启淼控制的浙江袁盛牛仔服饰织造有限公司办理贷款业务时提供便利，先后四次收受袁启淼所送的合计价值人民币20000元的绍兴市润和大厦购物卡。
6、2014年3月至2014年6月，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务为经王炜聪介绍认识的由潘琦能控制的绍兴县杉兔纺织有限公司办理贷款业务时提供便利，先后收受王炜聪所送价值人民币3854.5元的5000元港币等财物以及潘琦能所送的人民币10000元。
7、2014年年中，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务便利为绍兴和畅房地产开发有限公司以浙江绍兴永美纺织制衣有限公司、绍兴中海建设工程有限公司、绍兴市柏富毛纺织有限公司名义在越城支行的贷款转贷提供帮助，收受杨志良所送的人民币100000元。
8、2014年10月至2015年9月，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务便利帮助蒋建美控制的绍兴市鸿睿纺织品有限公司提供资金给越城支行的相关信贷企业用于转贷以获取高额利息，并收受蒋建美所送�价值人民币10000元的绍兴市国商大厦购物卡、价值人民币6000元的苹果6S手机(64G)1只等物。
9、2015年春节前的一天，被告人赵国华在担任工行越城支行副行长时，利用职务为浙江杭一电器有限公司办理贷款业务时提供便利，收受该公司胡叶娜所送的价值人民币5000元的购物卡。
以上事实，被告人赵国华在开庭审理过程中亦无异议，并由证人俞建良、杨栋、金尧兴、鲁少君、袁启淼、潘琦能、王炜聪、杨志良、蒋建美、胡叶娜等的证言，分公司登记基本情况，营业执照、组织机构代码证，相关文件、会议纪要，查封、扣押财物清单，购买手机淘宝信息，港币汇率证明，工商银行客户查询信息，贷款资料，价格鉴定结论书等证据证实，足以认定。
二、违法发放贷款
2013年7月至2015年8月，被告人赵国华在工行越城支行担任分管企业授信、贷款业务的副行长职务。2014年11月，浙江绍兴永美纺织制衣有限公司（以下简称“永美公司”）在该支行有二笔金额分别为人民币650万元以及850万元的贷款即将到期，但因上述二笔贷款的实际使用人为绍兴和畅房地产开发有限公司而不愿归还贷款，而实际使用人又无归还能力。被告人赵国华明知上述情况，为使自己任期内不产生不良贷款，遂介绍蒋建美提供转贷资金，并让蒋建美实际控制的绍兴县缤纷庄进出口有限公司与永美公司签订虚假的购销合同，由蒋建美先行替永美公司归还上述二笔贷款，后由永美公司重新向越城支行申请贷款并归还蒋建美。后被告人赵国华违反国家规定，在审批永美公司重新申请的二笔金额分别为人民币650万元以及850万元的贷款时，违反《中华人民共和国商业银行法》等国家规定，未严格审查借款人的借款用途、偿还能力等情况，又审�发放合计人民币1500万元的贷款给永美公司。
以上事实，被告人赵国华在开庭审理过程中亦无异议，并由证人杨志良、俞永刚、宋金华、鲁兰娟、郑舒宁、蒋建美等的证言，相关贷款资料等证据证实，足以认定。
2015年10月14日，被告人赵国华被公安机关依法电话传唤到案，并如实供述了违法发放贷款的犯罪事实；后又在检察机关如实交代了受贿的犯罪事实；案发后，被告人赵国华已向绍兴市越城区人民检察院退缴人民币30万元。以上事实由到案经过，查封、扣押财物清单，户籍证明及被告人赵国华到案后的第一次讯问笔录等证据证实。
本院认为，被告人赵国华身为国家工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物并为他人谋取利益，数额巨大，其行为已构成受贿罪；身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于违法发放贷款罪，本案中所涉贷款虽然初始发放是在赵国华到工行越城支行任职之前，但贷款按合同到期后理应按照合同约定收回贷款。如需转贷就需要重新对贷款数额、贷款人还款能力等进行评估，进行风险防控。而被告人赵国华在明知借款实际使用人绍兴和畅房地产开发有限公司已经基本不具有履行还款的能力，名义借款人浙江绍兴永美纺织制衣有限公司也不愿意再为绍兴和畅房地产开发有限公司做贷款平台的情况下，还是违反国家规定重新发放了二笔贷款，明显增加了银行的负担和资金风险。辩护人认为不构成违法发放贷款罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人赵国华一人犯二罪，应依法数罪并罚。被告人赵国华在案发后能自动投案并如实供述犯罪事实，二罪均系自首，可分别依法对被�人赵国华减轻处罚；能主动退赃，可对受贿罪酌情从轻处罚。公诉机关就上述量刑情节提出的量刑意见，本院予以采纳。辩护人据此请求对被告人赵国华从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（二）项、第二款、第三款、第一百八十六第一款、第十二条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵国华犯受贿罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十月十五日起至二○二○年十月十四日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；
二、扣押在绍兴市越城区人民检察院的被告人赵国华人民币210698.5元系受贿赃款，予以没收，其余扣押财物由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 车佳妮
代理审判员 李植文
人民陪审员 李敏芳
二〇一六年八月十日
书 记 员 徐丹艳
附页：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中，违反�家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。
第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。
第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚：
(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。
犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚；有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。
犯第一款罪，有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的�定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役�高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行�，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。