湖南省新化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘1322刑初180号
公诉机关湖南省新化县人民检察院。
被告人何绍文(曾用名何墩，外号“阿文”)，男,1988年8月24日出生于湖南省新邵县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖南省新邵县，现住广东省中山市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月28日被抓获，同年11月30日被刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2018年1月4日被逮捕。现押新化县看守所。
湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉[2018]173号起诉书指控被告人何绍文犯妨害信用卡管理罪，于2018年4月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新化县人民检察院指派检察员罗某出庭支持公诉，被告人何绍文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省新化县人民检察院指控:被告人何绍文于2016年5月份在广东省中山市“至上网咖”认识“老杨”（身份未查明)后，便开始在花钱物色人员办理银行卡，并复印办卡人身份信息，然后以80元至120元的价格收购，再将收购的银行卡非法销售给“老杨”。何绍文自2016年6月至2017年6月期间，非法收购了李某116张信用卡。所持有的信用卡均销售给了“老杨”。
为证明上述事实,公诉机关向本院提供了以下证据:
1、信用卡办理资料、户籍证明等；2、证人李某1、陈某1等人的证言；3、被告人的供述与辩解；4、电子数据。
公诉机关认为，被告人何绍文妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人何绍文对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名没有异议。但辩称，他收购李某1的信用卡没有16张，只有7、8张。
经审理查明，2016年5月的一天，被告人何绍文在广东省中山市“至上网咖”认识了“老杨”（身份未查明)，经“老杨”授意，被告人何绍文开始在广东省中山市花钱物色人员办理银行卡，并复印办卡人身份信息，然后以80元至120元的价格收购，再将收购的银行卡非法销售给“老杨”。何绍文自2016年6月至2017年6月期间，非法收购了李某116张信用卡，然后,被告人何绍文将非法收购的信用卡销售给了“老杨”。
2017年11月28日,被告人何绍文被抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证和查证属实的下列证据予以证明:
1、书证
（1）户籍信息证明，被告人何绍文身份信息基本情况及作案时被告人已达完全刑事责任年龄；
（2）中国农业银行中山沙溪隆都支行证明资料,证明李某1于2017年在农业银行开、换卡情况，与被告人供述及证人李某1证言相印证。
2、证人证言
(1)证人陈某1的证言证明，从2017年8月下旬至案发,何绍文共安排他带人去银行办理银行卡18次左右，每次何绍文都会给他几十块到一百块钱。2017年9月下旬，何绍文安排他带李某1一天就办了6张卡，李某1把这些银行卡都给了何绍文。
(2)证人李某1的证言证明，他和何绍文是在网吧认识的，2016年上半年，何绍文多次叫他去办银行卡卖给他，说是拿去涮淘宝信誉的，一个月后可以去销户，有U盾的是120元一张，没有U盾的是80元一张。他用自己的身份证办了16张银行卡卖给何绍文，共卖得1500元左右。
3、被告人何绍文的供述与辩解证明，2016年5月份的一天，他在“至上网咖”网吧里睡着了，外号“老杨”的男子把他叫醒，并说要他帮“老杨”办几张银行卡，给他一百块钱一张。他就帮“老杨”办了两张银行卡，“老杨”给了他220块钱，另外20元是吃饭钱。“老杨”要他找朋友办卡，“老杨”给他每张提成50块钱。“老杨”以每张150元至250元的价格买有U盾的银行卡，以100元至120元的价格买没有U盾的银行卡。他找人办理银行卡卖给“老杨”，从中每张可以赚50元至100元，他总共卖了33张左右给“老杨”，从中赚了3000元左右。他花钱雇李某1、刘某、薛某、陈某2、谢某等人办理了银行卡。其中2016年7月份李某1开始办银行卡卖给他，李某1共办了16张，有农业银行、建设银行、平安银行、交通银行、中信银行等银行的。他还叫陈某1带李某1去银行办过银行卡，那一次李某1办了6张银行卡卖给他，他给了陈某1200块钱，给李某1500块钱。2017年6月份，李某1介绍一个广西人和一个江西人帮他办了4张银行卡，事后他给了他们两个办卡人每人200块钱，给了李某1200元介绍费。“老杨”跟他说买这么多银行卡是拿去涮淘宝信誉的，但他觉得“老杨”是拿卡做洗钱等违法的事。
本院认为，被告人何绍文违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人何绍文犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名成立，依法应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人何绍文辩称其收购李某1的信用卡没有16张的辩护意见。经查，被告人何绍文非法收购李某1信用卡16张的犯罪事实，有被告人何绍文在侦查阶段的供述，有证人李某1的证言证明，证据间相互印证，且侦查机关取证程序合法，足以认定上述事实。因此，对被告人何绍文该辩护意见，本院不予采纳。基此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
被告人何绍文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月28日起至2018年11月27日止，罚金限本判决生效后一个月内缴纳)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘学军
人民陪审员 吴楚南
人民陪审员 晏爱娣
二〇一八年五月三日
代理书记员 龚丽娜
附：本判决适用的相关法律条文：
一、对《中华人民共和国刑法》的适用
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
二、对《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的适用
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。