广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0104刑初1227号
公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。
被告人彭先礼，男，1986年2月7日出生，汉族，出生地湖南省邵阳市，文化程度高中，户籍地湖南省洞口县。因本案于2016年3月4日被羁押，次日被刑事拘留，同年3月17日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。
辩护人方琼燕，广东舜华律师事务所律师。
广州市越秀区人民检察院以越检刑诉[2016]1246号起诉书指控被告人彭先礼犯冒充军人招摇撞骗罪，于2016年10月31日向本院提起公诉,并于2017年6月30日以越检刑补诉[2017]4号补充起诉决定书向本院补充起诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员银建国、谢莹出庭支持公诉。被告人彭先礼及其辩护人、被害人邓某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控，2013年4月，被告人彭先礼通过网络上出示身穿中国陆军特种部队军服照片，冒充未婚单身军人身份与被害人邓某1认识，并发展为男女朋友关系。
2013年至2016年，被告人彭先礼以军人身份不能申请信用卡和贷款，需要投资等为由，骗得被害人邓某1以其本人名义向多个银行申领信用卡，并将信用卡交付被告人彭先礼使用。经统计，截止至2016年1月15日，被害人邓某1替被告人彭先礼偿还信用卡欠款人民币161600.04元，信用卡尚欠款人民币22888.92元，综上共计人民币184488.96元。
同时，被告人彭先礼以各种名义骗得被害人邓某1以其本人名义向多个金融机构贷款，并将贷款交付被告人彭先礼使用，贷款共计人民币645804.3元。经审计，截止至2016年1月17日，贷款还款共计人民币340586.2元。被告人彭先礼冒用被害人邓某1名义，购得粤Ｂ×××××福特牌轿车一辆持有使用，并向福特汽车金融（中国）有限公司贷款人民币130000元，截止至2016年8月1日，贷款欠款共计人民币99254.63元。被告人彭先礼因病住院，骗得被害人邓某1帮其支付医疗费共计人民币35733.14元。被告人彭先礼骗得被害人在此期间帮其共同清偿上述欠款，2015年12月，被告人彭先礼不予归还上述欠款并逃匿。
2016年3月4日，公安人员将被告人彭先礼抓获归案。
公诉机关随案提交了抓获经过，银行交易清单，证人证言，被害人陈述，检验报告书，现场勘验笔录，被告人供述等相关证据，认为被告人彭先礼冒充军人招摇撞骗，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百七十二条的规定，应以冒充军人招摇撞骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人彭先礼对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并称其有偿还过贷款。
被告人彭先礼的辩护人的主要辩护意见是：1.对本案定性没有异议，对部分犯罪数额有异议，涉案总金额应为537912.11元。1.1对公诉机关指控的信用卡金额184488.96元没有异议；1.2对公诉机关指控的金融机构贷款645804.3元有异议，其中平安陆金所20000元及宜信（二次）贷款23664.25元，没有合同及贷款手续资料，应予以扣除。同时，因金融机构贷款已归还340586.2元，应从总额中扣除，本案认定金融机构贷款犯罪数额应为261554元；1.3对公诉机关认定车辆贷款欠款99254.63元有异议，其中贷款利息6132.85元及逾期利息1252.63元均属于因违约导致的损失，并不是被告人彭先礼招摇撞骗的数额，应予以扣除，因此车辆贷款欠款金额应为91869.15元；1.4关于住院费用35733.14元，被害人邓某1陈述通过中国工商银行或中国银行卡刷卡支付，可住院费用发生期间为2014年4月21日至2014年4月29日，被害人邓某1的银行卡明细均未显示此期间刷卡支付的明细记录，因此认定该费用由被害人邓某1支付证据不足。另据被告人彭先礼供述，其已将该费用通过归还贷款欠款的方式偿还给了被害人邓某1，可在量刑时综合考虑。2.被告人彭先礼当庭自愿认罪，并如实供述了全部的犯罪事实，认罪态度好，主观恶性不大，是初犯、偶犯，没有犯罪前科。3.被告人彭先礼家中有年迈双亲急需被告人彭先礼赡养。
经审理查明，2013年4月，被告人彭先礼通过在网络上出示身穿军装照片、冒充未婚军人身份的方式与被害人邓某1认识，并发展为男女朋友关系。
2013年至2016年，被告人彭先礼以军人身份不能申请信用卡和贷款、需要投资等为由，骗得被害人邓某1以其本人名义向多个银行申领信用卡，并将信用卡交付被告人彭先礼使用。经统计，截止至2016年1月15日，被害人邓某1替被告人彭先礼偿还信用卡欠款人民币161600.04元，信用卡尚欠款人民币22888.92元，综上共计人民币184488.96元。
被告人彭先礼以上述理由骗得被害人邓某1以其本人名义向多个金融机构贷款共计人民币602140.07元，并将贷款交付被告人彭先礼使用。经统计，截止至2016年1月17日，贷款还款共计人民币306649.48元。
被告人彭先礼以被害人邓某1名义购得福特牌轿车一辆持有使用，并向福特汽车金融（中国）有限公司贷款人民币130000元，截止至2016年8月1日，贷款欠款本金共计人民币91869.15元。
被告人彭先礼因病住院，骗得被害人邓某1帮其支付医疗费共计人民币35733.14元。
2015年12月，被告人彭先礼拒不归还上述款项并拒绝与被害人邓某1联系。2016年3月4日，公安人员将被告人彭先礼抓获归案。
另查明，被告人彭先礼通过其家属已于2015年1月12日及2015年6月10日向被害人邓某1还款共计人民币6000元。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭公开质证和认证的下列证据证实：
1.广州市公安局越秀区分局六榕派出所出具的受案登记表、受案回执、抓获经过、破案报告书，广州市公安局越秀区分局出具的立案决定书、立案告知书，证实本案立、破案情况及公安人员将被告人彭先礼抓获归案的经过。
2.检查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关对被告人彭先礼进行人身检查，并扣押手机一台、相片一张及中国工商银行银行卡一张。
3.扣押的手机、相片及银行卡的照片，经被告人彭先礼签认，证实公安机关在被告人彭先礼处扣押物品的外观情况。
4.抓获现场照片，证实被告人彭先礼被抓获现场的情况。
5.被告人彭先礼身穿军装的照片、被告人彭先礼军官证的照片及被告人彭先礼与被害人邓某1的合照，证实被告人彭先礼冒充军人身份。
6.中国人民解放军广东省广州警备区司令部出具的复函，证实由于未能提供彭先礼军人身份的有关资料（如部队番号、军官证等），无法查询此人是否为现役军人，该部也没有查询到广州某特战队、北京陆军某指挥学院的信息。
7.湖南软件职业学院保卫处出具的证明，证实彭先礼没有被聘请为湖南软件职业学院的军训教官。
8.中国人民解放军国防科学技术大学政治部保卫处出具的情况说明，证实该校没有聘请彭先礼为军训教官并向其发放军装。
9.婚姻登记信息查询，证实被告人彭先礼已于2008年9月26日登记结婚。
10.被害人邓某1提供的其与彭先礼的手机短信记录、微信消息记录及截图，证实被告人彭先礼与被害人邓某1通过短信、微信联系的情况。
11.中国移动通信客户详单，证实被告人彭先礼使用的号码137××××9606的通信情况。
12.现场检测报告书，证实被告人彭先礼的尿检结果呈冰毒、大麻、摇头丸、吗啡、K粉阴性。
13.中国民生银行银行卡的开户资料及交易明细，证实被害人邓某1的中国民生银行银行卡的交易情况。
14.中国建设银行信用卡的开户资料及交易明细，证实被害人邓某1的中国建设银行信用卡的交易情况。
15.广发银行信用卡的交易明细，证实被害人邓某1的广发银行信用卡的交易情况。
16.中国银行信用卡的开户资料及交易明细，证实被害人邓某1的中国银行信用卡的交易情况。
17.中信银行信用卡的开户资料及交易明细，证实被害人邓某1的中信银行信用卡的交易情况。
18.交通银行信用卡的开户资料及交易明细，证实被害人邓某1的交通银行信用卡的交易情况。
19.华夏银行信用卡的电子账单，证实被害人邓某1的华夏银行信用卡的交易情况。
20.平安银行信用卡的电子账单，证实被害人邓某1的平安银行信用卡的交易情况。
21.招商银行信用卡的开户资料及交易明细，证实被害人邓某1的招商银行信用卡的交易情况。
22.广州市第一人民医院出具的证明及班表，证实被害人邓某1系该单位的护士，在2013年4月至2014年11月间，无病假、事假、探亲假、产假及旷工记录。
23.被害人邓某1提供的支付宝交易记录明细查询及截图，证实被害人邓某1通过支付宝偿还各信用卡欠款，截至2016年1月15日共还款人民币161600.04元。
24.宜信贷款（唐某）的相关材料，证实被害人邓某1在宜信公司（唐某）处借款人民币132640.07元。
25.深圳利信快捷金融服务有限公司贷款的相关材料，证实被害人邓某1向深圳利信快捷金融服务有限公司借款人民币63000元。
26.友众信业金融信息服务（上海）有限公司广州分公司贷款的相关材料，证实被害人邓某1通过友众信业金融信息服务（上海）有限公司广州分公司贷款人民币46300元。
27.点融网贷款的相关材料，证实被害人邓某1在点融网贷款人民币50000元。
28.深圳市盛进金融服务有限公司贷款的相关材料，证实被害人邓某1通过深圳市盛进金融服务有限公司贷款人民币30000元。
29.花旗银行贷款的相关材料，证实被害人邓某1在花旗银行贷款人民币80300元。
30.深圳联合金融小额贷款股份有限公司贷款的相关材料，证实被害人邓某1通过深圳联合金融小额贷款股份有限公司贷款人民币30000元。
31.深圳安盛互联网金融服务有限公司贷款的相关材料，证实被害人邓某1通过深圳安盛互联网金融服务有限公司贷款人民币69900元。
32.中腾信金融信息服务（上海）有限公司还款计划表，证实被害人邓某1在中腾信金融信息服务（上海）有限公司贷款。
33.中信银行贷款的相关材料，证实被害人邓某1向中信银行申请办理信金某业务。
34.汽车抵押贷款合同、还款清单、民事诉讼状，证实被害人邓某1于2014年11月6日向福特汽车金融（中国）有限公司贷款人民币130000元，2016年8月1日福特汽车金融（中国）有限公司向上海市浦东新区人民法院提起诉讼，要求邓某1支付贷款剩余本金91869.15元、贷款利息6132.85元、逾期利息1252.63元。
35.机动车信息查询，证实福特牌B3B3K7汽车所有人是被害人邓某1，传祺牌粤Ｓ×××××汽车所有人是被告人彭先礼。
36.公安综合查询记录，证实公安机关未查询到被害人邓某1的驾驶证记录。
37.被告人彭先礼住院费用明细表，证实被告人彭先礼自2014年4月21日至2014年4月29日在广州市第一人民医院住院期间共花费人民币35733.14元。
38.广东大同司法会计鉴定所出具的大同检字【2016】098号司法鉴定检验意见，证实（1）经检验，在2013年10月至2015年4月期间，邓某1与点融网等签订了贷（借）款合同，合同金额合计人民币602140.07元，扣除贷款费用人民币79140.07元后，邓某1银行账户实际收到金额人民币414300.00元。（2）经检验邓某1提供的现有银行资料，在2013年7月至2016年1月期间，邓某1银行账户合计归还贷（借）款人民币340586.20元。（3）经检验，在2013年9月至2015年10月期间，邓某1收彭先礼银行账户金额人民币37927.00元，支某金额人民币392000.00元，差额人民币-354073.00元。（4）经检验邓某1信用卡，在2013年7月至2016年3月期间，发生收入合计人民币2844961.06元，支出合计人民币2863529.59元。
39.广东大同司法会计鉴定所出具的大同情况说明[2017]06号情况说明，证实截止至2016年1月15日，被害人邓某1的信用卡尚欠款人民币22888.92元。
40.银行对账单及客户凭条，证实被害人邓某1多次转账给被告人彭先礼。
41.被告人彭先礼中国工商银行的开户资料及交易明细，证实被告人彭先礼的中国工商银行卡62×××64的交易情况。
42.被害人邓某1的中国农业银行、中国银行、招商银行等账户的交易明细，证实被害人邓某1的银行账户交易情况。
43.广州市公安局越秀区分局预审大队出具的附案说明，证实131××××7908接电话者称不是刘亦珊，不愿意到公安机关作询问笔录，电话186××××3608已经暂停服务。
44.招商银行交易明细表，证实被告人彭先礼的哥哥彭某1分别于2015年1月12日及2015年6月10日向被害人邓某1汇款共计人民币6000元。
45.现场勘验笔录，证实公安机关对广州市第一人民医院磐松楼九楼进行现场勘验。
46.电子物证检查工作记录，证实公安机关对被告人彭先礼的手机、被害人邓某1的手机及邓某1提供的SD存储卡进行检查。
47.被害人邓某1的陈述及辨认笔录：2013年4月，其通过“81军人网”认识了一个叫彭先礼的男子，他自称是驻在广州市白云区某特种部队的连长，单身，在他的追求下其与他迅速确立了恋爱关系，他多次向其出示他身穿军装的照片，从开始他就说要和其结婚。从2013年5月至今，彭先礼以他是军人不能办理信用卡为由，共要其用自己的身份证和资料开了九张信用卡，分别是中信银行信用卡、华夏银行信用卡、中国银行信用卡、平安银行信用卡、建设银行信用卡、民生银行信用卡、广发银行信用卡、招商银行信用卡、交通银行信用卡。一直以来其开的这些信用卡都是彭先礼在使用，到了2016年1月8号左右其到各个银行查询之后发现这些信用卡总共欠款约18.5万元人民币，其知道信用卡欠款不还是要追究刑事责任的，于是其就向朋友借钱还给了各个银行。在其和彭先礼交往期间彭先礼以疏通关系、升职考察、投资入股车站、入股砖厂买车等为由向其要钱，其通过多家银行及贷款公司贷款了大约七十万，其中花旗银行贷款80300元、中信银行贷款100000元、宜信贷款公司贷款130000元、友众贷款公司贷款46300元、中腾信贷款公司贷款45000元、点融贷款公司贷款50000元、利信贷款公司贷款63000元、安盛贷款公司贷款69900元、宜信贷款公司再次贷款20000元、平安陆金所贷款20000元、盛进贷款公司贷款30000元、联金所贷款公司贷款30000元。其通过三种方式将贷款给彭先礼，第一种是其收到贷款后转到他账户，可以查记录；第二种是其将贷款收到后拿现金交付给他，无凭证；第三种是直接将借记卡给他用。前期多数使用第三种方式，后期是第二、三种较多。2014年11月彭先礼说他要换车，就用其身份证办理了一辆福特车的分期购车手续，据他说要二十多万，但是这辆车其一直没有看见。自从认识后他就将其的工资卡拿着使用，只是每个月打1000元的生活费给其，2014年底其换卡时才将工资卡拿回来，之后就没有将卡再拿给他。2015年6月他打电话给其说因为投资失败这些信用卡和银行、贷款公司的贷款已经还不了了，其就知道可能被骗了。当时他说会还的所以其就等，但是到了2015年12月这些公司开始给其打电话，其就到了他的老家找他，才知道他已经结婚还生了一个小孩。其父母发现被骗后，将老家的房子抵押给银行，用这些钱帮其还上部分贷款，其家人和亲戚知道后也帮其借钱还了信用卡中被骗的钱。彭先礼的住院费也是其支付的，但是其无法提供发票凭证，其之所以会帮他支付该款项是因为当时其和彭先礼已经是男女朋友，他说没钱，就由其帮他付款。被害人邓某1辨认出被告人彭先礼。
48.证人彭某1的证言：彭先礼是其亲弟弟，于2008年或2009年在老家结婚，他从没有当过兵和服过兵役。其知道彭先礼在广州市第一人民医院住院时就已经与邓某1来往，彭先礼的治疗费用是谁出的其不清楚，他的治疗都是由邓某1张罗的。在2015年下半年，彭先礼和邓某1还没有分手的时候，邓某1说找不到彭先礼，其问她找彭先礼什么事她先没说，后来才哭着说彭先礼用她的名义向银行借贷款六十多万，她已经没钱还了。彭先礼共有两次还款，是先将钱转到其招商银行卡上，由其通过网上银行还给邓某1，一次是三千元，另一次大约是三千元，其家里没有办法帮彭先礼退还邓某1的钱。
49.证人彭某2的证言：彭先礼是2008年10月份结的婚，曾闹过一段时间离婚，但具体情况其不清楚，估计应该没有离婚。
50.被告人彭先礼的供述：其于2008年在老家结婚，于2013年4月在网络上认识邓某1，其与邓某1交往的时候说自己是广州白云757**部队的连长，其有向邓某1出示过其军官证。其跟邓某1说单位需要钱，其自己也想投资一些项目，有让邓某1去申请信用卡，都是其在用信用卡。车是其在使用，第一台车卖的钱用来付第二台车的首付，后来第二台车也抵押了还贷款。其也有让邓某1去金融机构借贷，其有还金融贷款，其通过柜员机直接还款，也有转账还款，还有通过其表弟和哥哥还款，三十四万多都是其自己还的，住院的医疗费用都是邓某1帮其给的。
51.被告人彭先礼的户籍材料，证实被告人彭先礼的主体身份情况。
上列证据，来源合法，查证属实，予以采信。
本院认为，被告人彭先礼以谋取非法利益为目的，冒充军人进行招摇撞骗，其行为已构成冒充军人招摇撞骗罪。公诉机关指控被告人彭先礼犯冒充军人招摇撞骗罪的主要事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。惟指控的部分贷款金额的依据不足，本院经庭审查明后予以纠正。关于被告人彭先礼的辩护人认为应在贷款总额中扣除平安陆金所及宜信（二次）贷款的金额的辩护意见，经查，现该两部分数额仅有被害人邓某1的陈述予以证实，并无其他证据佐证，对上述数额应予扣减，对于辩护人的该项辩护意见本院予以采纳；关于被告人彭先礼称其曾偿还贷款及其辩护人认为已还款数额应予扣除的辩解、辩护意见，经查，现有广东大同司法会计鉴定所出具的司法鉴定检验意见能够证实已偿还贷款的银行账户系相应贷款的到账账户及被害人邓某1的信用卡账户，结合被害人邓某1关于其曾将信用卡及贷款到账的银行卡均交给被告人彭先礼使用的陈述，本案现有证据无法排除被告人彭先礼曾偿还贷款的可能性，因此以对被告人有利的原则，将还款数额予以扣减，但不应包含未在贷款总金额中计算的“中腾信公司”及“宜信公司（二次贷）”的还款部分，对于被告人彭先礼及其辩护人的相关辩解、辩护意见中的合理部分，本院予以采纳；关于被告人彭先礼的辩护人认为轿车贷款欠款不应计算利息的辩护意见，该部分金额以被告人彭先礼实际所得的数额计算，对于辩护人的该项辩护意见本院予以采纳；关于被告人彭先礼的辩护人认为认定被害人邓某1支付彭先礼住院费用的证据不足及相关费用已通过归还贷款的方式偿还的辩护意见，经查，现有住院费用明细表、被害人邓某1的陈述、证人彭某1的证言及被告人彭先礼的当庭供述能够相互印证，足以证实彭先礼的住院费用系由被害人邓某1支付，且贷款还款的数额已予扣减，对于辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。被告人彭先礼能够自愿认罪，可以酌情从轻处罚，对于辩护人请求对被告人从轻处罚的相关辩护意见本院已在量刑时综合考量。另公安机关扣押的相片、银行卡作为本案证据，由公安机关依法予以处理。综合考虑被告人彭先礼的具体犯罪行为、危害后果及认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第三百七十二条、第四十七条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人彭先礼犯冒充军人招摇撞骗罪，判处有期徒刑六年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月4日起至2022年3月3日止。）
二、责令被告人彭先礼于本判决发生法律效力之次日起十日内退赔被害人邓某1的经济损失共计人民币601581.84元。
三、扣押的手机一台（详见扣押清单）予以没收（由广州市公安局越秀区分局执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 闵琦媛
人民陪审员 陈飞燕
人民陪审员 刘耀邦
二〇一七年十月三十日
书 记 员 蔡少萍
韩思奇