广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂南法刑初字第341号
公诉机关茂名市茂南区人民检察院。
被告人陈秀喜，男，广东省高州市人，汉族，住广东省高州市。因涉嫌诈骗罪于2015年2月16日被刑事拘留，2015年3月26日被逮捕。现押于茂名市第一看守所
茂名市茂南区人民检察院以茂南检诉刑诉（2015）311号起诉书指控被告人陈秀喜犯诈骗罪，于2015年7月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派代理检察员黄梦园出庭支持公诉，被告人陈秀喜到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控，2011年5月，被告人陈秀喜冒充茂名广发证券领导身份，取得事主何某梅信任后，与何某梅结婚。婚后，陈秀喜利用虚构事实的手段，以高收益投资、购买楼花、搞驾驶证等名义，诈骗事主何某梅及何某梅的父亲何某昌、哥哥何某强、妹妹何某妹、表弟沈某、同事蒋某某，以及何某强的朋友何某勇等七人的人民币共计423922元。
公诉机关认为，被告人陈秀喜无视国法，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，建议对被告人李秀喜在有期徒刑六年至八年并处罚金的幅度内处罚，提请本院依法判处。
被告人陈秀喜对公诉机关之指控无异议。
经审理查明，2011年5月，被告人陈秀喜冒充广发证券领导身份，编造其资产情况以骗取得事主何某梅信任后，与何某梅结婚。婚后，被告人陈秀喜利用虚构事实的手段，以高收益投资、购买楼花、免考试可办驾驶证等名义，对被害人何某梅及何某梅的父亲何某昌、哥哥何某强、妹妹何某妹、表弟沈某、同事蒋某某，以及何某强的朋友何某勇等七人实施诈骗，然后从七被害人收取的资金中支付所为的“收益”给各被害人，其中诈骗被害人何某梅121970元，何某昌94090元，何某强105452元，何某妹59630元，沈某14140元，何某勇32500元，蒋某某57450元，上述款项共计人民币共计485232元。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书、抓获经过、发案立案破案经过，证实案件由来和抓获被告人的经过。
2、拘留证、逮捕证，证实被告人陈秀喜因涉嫌诈骗罪于2015年2月16日被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。
3、户籍资料，证实被告人陈秀喜已达负刑事责任年龄。
4、何某梅与陈秀喜短信联系内容，证实陈秀喜冒充广发证劵副总而骗取何某梅信任的事实。
5、何某昌等人银行卡资料及账户明细，证实何某昌从东莞银行卡、中国银行信用卡划款给陈秀喜的情况。
6、何某勇存款凭条四张，证实何某勇分别于2012年5月22日、8月1日、8月15日、9月3日存款2万、4万、3万、3万至何某强的账户。
7、证据调取清单及银行明细，证实被告人陈秀喜及被害人何某昌、何某强、何某勇、沈某等人的银行账单，经核算被告人陈秀喜诈骗数额为485232元的事实。
8、广发证券出具的说明，证实陈秀喜在茂名广发证券未开立证券账户，同时陈秀喜亦不是该公司员工。
9、证明，侦查机关经多次联系事主蒋某某，至今未见其到侦查机关反映情况。
10、违法犯罪记录查询登记表，证实被告人陈秀喜曾因赌博于2012年9月28日被茂南分局处罚款500元。
11、被害人的陈述
（1）被害人何某梅陈述，其于2011年5月在“绝对100婚恋网”认识陈秀喜。他自称未婚，名叫陈锋，在广州广发证券总部上班，期间任副总职务，自称陈总，后因业务发展需要，加上他想回茂名找对象结婚，调回茂名广发证券上班，职务是股票分析师。陈秀喜自称破产清算后，在武汉还剩下一套房子，市值100万左右，一块地皮，市值超过100万，高州市区和堂叔共有一栋6层楼，各有3层，不存在经济困难，并给虚假模拟外汇账户有流动资金3万多美元的假象给其看证实经济情况。后其未对陈秀喜深入了解，再加上他诚恳的提出，其于2011年12月6日和他登记结婚。其和陈秀喜结婚后，他便提出订房交押金为理由，在2012年1月份向其妹妹何某妹借款2万元交定房押金。后又吹嘘自己与某某领导关系很好，可以搞下岗证、驾驶证，提出叫何某妹出来茂名租房做生意，又从何某妹手上以租房押金取走5000元、搞下岗证5000元、搞驾驶证7400元。事后陈秀喜没有搞好下岗证及驾驶证，也没还钱给其妹妹。过了一段时间后，陈秀喜以投资广发证券公司以5%至10%不等作为利润回报，绝不亏本钱为诱，并保证投资者提出退出后一个月内返还本金的方式，骗取了其11.35万元，其父亲何某昌11万元，其兄何某强的14.9万元，表弟沈某的2万元，其兄的同学何某勇的12万元，同事蒋某某的10万元。其妹何某妹共被骗7.4万元。
（2）被害人何某昌陈述，其于2012年3月6日8时许，其和妻子沈奕珍从家（信宜）来到茂名市茂南区朝阳街旧警察宿舍楼其女儿何某梅家中探望其女儿，其女婿陈锋跟其说：“爸，你的钱放在银行里不能升值的，放在他公司里投资吧，每个月百分百有利润，赚到的全是你的，亏也不会亏掉你的本钱。”然后其想有这么好的生意，为什么不试试，然后陈锋问其手上有多少存款，其说现在只有五万元，他说有多少就投多少下去吧，如果五万元每个月只能分10%或15%的利润，多放下去就多赚一点，其说没有了，当时其就将一张存有五万元人民币的东莞农村商业银行信用卡给了陈锋，并和他到龙湖一街中国银行办了一张信用卡，用于存其投资后赚到的钱，该卡给何某梅保管。2012年3月8日其回到东莞市小享镇做工，12日16时许，陈锋来到东莞市小享镇三丰化工有限公司宿舍内找到其，称在茂名市取不了钱，然后其就跟陈锋来到小享镇小享街的一间农村信用社取钱，在银行柜台处取了五万元现金，然后在银行门口将五万元现金交给陈锋，然后他就搭车回茂名了，其就回公司继续上班。他每个月都有打过电话给其汇报每个月的利润情况，2012年4月的利润是4300元，5月是4200元，6月是3900元，7月是3510元，共计返还利润15910元。6月份中下旬，其回到茂名到何某梅家吃饭，陈锋见到其就问其身上是否带钱，其说刚发工资，只有3000元现金，陈锋就说多少都能投资，其就将3000元交给陈锋。后找到陈锋跟他说：“你说每个月赚到了这么多钱，可一分钱都没到其手，卡又在他那，其又查不了账，其不想做了，把赚到的钱和信用卡给回其”。然后陈锋说：“钱全部打进你的信用卡了，他说收入的利润全部在6216617010000407106的卡了，其这里查不到帐，要回茂名才能查。其后来才醒悟自己被骗了。因为那张中国银行的银行卡一直放在何某梅家中，经调取交易明细，发现15910元利润中的15000元全被陈锋取走了。
（3）被害人沈某陈述，其被骗五万，后何某梅返其三万，扣除所得利润，实际损失共14140元。被骗的人除了其还有何某强、何某梅、表妹亚丽、何某强父亲、何某强一个朋友、还有表姐的一个朋友。
（4）被害人何某强陈述，2012年4月份，其在东莞大朗工作，其接到妹夫陈锋的来电，他自称是广发证券茂名公司经理，叫其投资他内部股票赚钱。陈锋说：“你投资多少钱每个月就得到你投资金额的8%利益，即使你要退出投资方案，可以提前三天申请，本金一分钱都不会少你的。”当时其想了想，由于出于亲属的关系所以完全信任了陈锋，便拿了5万块现金给陈锋，陈锋当时便叫其办理一张中国银行卡，以后每个月得到的利益可以汇进账号里。5月，其的中国银行卡内存进了3000多元现金，陈锋就打电话给其说：“利益已经汇进你账号了，你去查看一下。”其说：“已经到账了。”5月底，其搬进陈锋家住，期间陈锋再次叫其增加投资，其当时也有一点点钱，便继续增加投资，在5月到8月之间，其投资约9万。后陈锋知道其需要买房就说：“已经通过领导的关系在水东镇海滨新城定了4套房，你需不需要，可以留一套小的房给你。”其说：’“多少平方一间？大概多少钱一平方？”陈锋说：“2300元钱一平方，大概120平方一间，你需要的话先给1万块钱做订金。”后来其只给陈锋9千块现金，还欠1千块没给他。9月，其最小妹妹何某妹也投资给陈锋，当时何某妹因需要钱做生意而退出陈锋的投资方案，何某妹就叫陈锋退出投资的本金，陈锋三番两次逃避问题，其等人就开始怀疑陈锋。接着就开始调查陈锋，发现陈锋的身份证名叫陈秀喜，当时他称自己父母和兄弟都不存在了，经过调查陈秀喜他父母兄弟都存在，茂名市广发证券公司工作单位否认存在此人，帮其订购的房产也不存在。其知道事情的真相后，没有揭穿陈秀喜，便慢慢打电话联系陈秀喜追讨回本金，陈秀喜一直都分文不付，到2013年1月，其多次追讨陈秀喜，陈秀喜失踪了，电话又不通了。被陈秀喜诈骗的还有其表弟沈某，其同学何某勇，其父亲何某昌以及其最小的妹妹何某妹。其一共被陈秀喜诈骗了14.9万元。
（5）被害人何某妹的陈述，其被诈骗7.4万元。2011年10月上旬一天早上，其接到姐夫陈秀喜的电话，说在滨海新区那边帮其订到房了，是120平方米的房2280元一平米，现在要9万元交首期。其说没那么多钱，只有6万元，陈秀喜就让其先给6万，其余的他帮垫，等其以后打工赚到钱了再还给他，然后其转了2万元给陈秀喜提供给其的账户。
2012年1月份吃团年饭时，其丈夫丁某某提及想考汽车驾照，陈秀喜就说他在车管所里认识些领导，交点钱保证你过关。其丈夫问大概要交多少钱？陈秀喜说7000元一个人。其丈夫就说帮报两个名，表弟也想考。2012年2月份其丈夫来到茂南区朝阳市场旁陈秀喜的住处，将14000元和其丈夫及丈夫表弟的身份证件交给陈秀喜，托他帮买通考官拿驾照。将钱交给陈秀喜后一段时间陈秀喜都没有叫去考试，其和丈夫就到他住处找他，每次找陈秀喜他都会说排队走后门的人很多还没轮到耐心等等。2012年4月份其拿着4万元现金到朝阳市场旁陈秀喜的住处找陈秀喜，然后将4万元现金交给陈秀喜帮其交房子的首期付款。之后陈秀喜跟其说荔晶酒店是他朋友开的，陈秀喜承诺将荔晶酒店的内厨承包出来给其丈夫丁某某管理，2012年7月份其丈夫从深圳辞工回来准备承包荔晶酒店内厨的事宜，当时联系陈秀喜，陈秀喜就说过两天约到荔晶酒店试菜，于是其及丈夫等陈秀喜联系，过了几天陈秀喜都没有联系其，其就打电话给陈秀喜问什么时候可以去酒店试菜，陈秀喜就说酒店老板出差了这段时间都没时间。其等了几天陈秀喜都没有联系过其，其打电话问他办驾驶证的事，他就说最近上面查得严暂时搞不了，问他承包酒店内厨的事，他就说酒店老板没有空，让其等通知。过了一段时间其觉得陈秀喜这个人很狡猾每次托他办事给了钱他都办不成，于是其就打电话给陈秀喜说：“滨海新区那套房不要了，你把钱退回来，我要做生意。”，陈秀喜就说：“这样不行，钱交上去了退不回来的，房你不要无所谓以后房子还可以卖出去的，只是现在没有现金给你。”之后其经常打电话给陈秀喜，有一次打电话给他，陈秀喜对其说：“你天天这样打电话催我还钱，等我生气了我就杀了你。”挂电话后其害怕因为这些小事祸及全家人，之后其还退租了在茂名的出租屋回信宜住。直至2012年8月份其回想起叫陈秀喜帮办的事没有一件是做成的，其感觉自己可能被骗了，于是其就报案了。
（6）被害人何某勇的陈述，其被诈骗12万，后被返还7.8万，另陈秀喜汇给其收益共9500元。2012年3月，通过同学何某强介绍认识他妹夫陈秀喜，称是广发证券茂名公司经理，后通过电话告诉其，确定可以通过股票帮其赚钱，答应其如果其可以在他那里投资，保证每个月不会亏本，而且有一定的收益给其。到了2012年5月22日其便通过信宜中国银行柜台存款2万元给何某强，再由何某强转交给陈秀喜。之后，其又于8月1日、8月15日、9月3日分别在信宜市中国银行柜台共存款10万元给何某强转交给陈秀喜。在2012年6月至9月，陈秀喜分4次共给了其9500元，说是股票上收益。但从2012年10月份以后，陈秀喜都没有再给其股票收益。到了11月份，因其急需要用钱，便多次催促陈秀喜将其的本金还给其，但陈秀喜便一次次以各种理由推托。期间其通过何某强口中了解到陈秀喜是在欺骗其，将那些钱拿去花费了，其还了解到何某强也被陈秀喜骗了十万元。在其多次催促下，一直到2013年7月份，陈秀喜共返还其本金共78000元，剩余42000元一直到现在都没有还给其。
（7）被害人蒋某某的陈述，其被诈骗10万，陈秀喜曾汇给其收益12650元。2012年4月底，同事何某梅上班时向其推介她丈夫陈锋是茂名广发证券经理，他很有钱，有很多房产，主要从事投资工作，每天能赚很多钱。她又说她的兄弟姐妹都把钱给陈锋投资了，每月能拿4.5%的收益，当月投资下月就可退本金，项目灵活，她鼓动其也投资。其有些闲钱，对投资项目感兴趣，何某梅就提供陈锋的一个中国银行账户（736753138024）给其，何某梅每天上班都鼓动其投资，想着毕竟是同事丈夫，收益不错，就投资了。
2012年5月初，其通过自己的银行账户将十万元分两笔汇入陈锋账户，于2012年6、7、8月收到其的投资收益，分别4530元、3870元、4150元，共12650元。随后其觉得收益较低，想退出投资，就对何某梅说急用钱，叫陈锋尽快退钱给其。何某梅就提供陈锋的电话给其，之后其不断打电话给陈锋督促退款，但陈锋不断用各种借口推诿。直到2012年9月，其觉得陈锋以借口推诿归还本金，信用度低，其觉得被诈骗了。后来出于对何某梅的信任，认为她能帮追回钱，就没报警。而事后，何某梅出于愧疚，就还了其3万元。
辨认笔录：辨认出诈骗其的陈锋（即陈秀喜）。
12、被告人陈秀喜的供述和辩解，其供述诈骗约60多万，返还给事主约30多万。其实施诈骗的对象是何某梅、何某昌、何某强、何某妹、沈某、何某勇、蒋某某；其中何某梅是其妻子，何某昌是其岳父，何某强是其大舅佬，何某妹是其姨仔，沈某是何某强的老表，何某勇是何某强的同学，蒋某某是何某梅的同事。
2010年4月，其在广州上网时在“绝对100婚恋网”认识何某梅，她说想找个人结婚，刚好其也想找一个对象，为了取得她的信任其就对何某梅说其是广发证券的副总（当时没说在哪里做），还对何某梅说其在湖北武汉有地皮、有房产（具体价值其没有说），又称其父母双亡（其父母健在）。何某梅信以为真，就同意和其发展看看情况。其后一直在网上聊天发展感情。直到2011年3月底，其回茂名，就打电话骗何某梅说因工作需要调回茂名市广发证券上班了，职务是副总经理，何某梅相信，然后相约见面，不久同居，其就住在何某梅家中。
何某昌给其的这11万元是陆续给其的，而其为了取得何某昌的信任，每个月都会从他这部分钱里面返还一些收益给何某昌，让他一直相信其，继续将他的存款投资进来。
2012年4月，其又打起了其大舅佬何某强的主意。其也是骗何某强，叫他把钱给其做投资，保证他每个月有8%到10%的收益，何某强相信，前后共计交给其约12万给其做投资，其将这部分钱作为购车的费用；因为何某强交给其这12万是陆续给其的，其为了取得何某强的信任，每个月都会从他这部分钱里面返还一些收益给何某强，让他一直相信，继续将他的存款投资进来。
2012年5月，何某梅、何某强见每个月都能返还到收益给他们，他们就相信其炒股赚了钱；后何某梅就介绍了她同事蒋某某、何某强则介绍沈某、何某勇，其中蒋某某通过何某梅交给其10万元，沈某、何某勇则通过汇款给何某强（其中沈某5万，何某勇12万），由何某强共计交给其17万元现金，其就将这些钱部分作为购车费用，部分作为他们三人的收益，部分花费在日常开支上面。到了2012年12月份，何某妹到茂名市广发证券公司那核查其身份，事情就穿帮了，后其就将买的比亚迪SUV型小车套现了8万元，还给了何某勇，又向何某梅借了3万元还给了沈某。为了逃避他们向其追债，其就陆续脱离了他们视线，并且于2014年1月份也把手机号码换了。后于2015年2月16日16时许，在信宜市怀乡镇镇政府朋友处玩的时候就被民警抓获。
13、现场勘验检查笔录，民警对朝阳路25号401房进行勘查，未发现可疑痕迹、线索。
14、视听资料光盘一张：陈秀喜的同步讯问录音录像。
以上证据，由检察机关提供，经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
本院认为，被告人陈秀喜无视国法，以非法占有为目的，伪造身份及编造事实，诈骗他人共计人民币485232元，其行为已构成诈骗罪，数额巨大，依法应当在有期徒刑三年以上十年以下并处罚金的幅度内处罚。被告人陈秀喜归案后如实供述犯罪事实，当庭认罪，且被告人属于诈骗近亲属财物，依法可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人陈秀喜犯诈骗罪的证据确凿，定性及量刑意见准确，应予认定和采纳，但认定被告人陈秀喜诈骗的总数额有误，应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈秀喜犯诈骗罪，判处有期徒刑八年。并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月16日起至2023
年2月15日止。罚金限判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）
二、责令被告人陈秀喜退赔被害人何某昌人民币121970元。
三、责令被告人陈秀喜退赔被害人何某昌人民币94090元。
四、责令被告人陈秀喜退赔被害人何某强人民币105452元。
五、责令被告人陈秀喜退赔被害人何某勇人民币32500元。
六、责令被告人陈秀喜退赔被害人沈某人民币14140元。
七、责令被告人陈秀喜退赔被害人何某妹人民币59630元。
八、责令被告人陈秀喜退赔被害人蒋某某人民币57450元
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 戴 文
人民陪审员 罗红霞人民陪审员陈广荣
二〇一五年九月八日
书 记 员 龚 衍 芬