沈阳市铁西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0106刑初474号
公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。
被告人罗舒源（曾用名罗晨晨），女，1987年2月2日出生于哈尔滨市，汉族，大学文化，无职业，住沈阳市皇姑区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月28日被依法逮捕。现羁押于沈阳市看守所。
辩护人李丽娜，系黑龙江信丰律师事务所律师。
沈阳市铁西区人民检察院以沈西检公诉刑诉[2017]396号起诉书，指控被告人罗舒源犯诈骗罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员刘晨出庭支持公诉，被告人罗舒源及其辩护人李丽娜到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市铁西区人民检察院指控：（一）2014年至2016年7月30日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、亲属有事需要用钱等理由，多次骗取被害人李某款共计人民币156.9万元，案发前已归还人民币34.25万元。
（二）2014年11月11日至2016年6月11日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、朋友有事需要用钱等理由，多次骗取被害人崔某钱款共计人民币47.8万元，案发前已归还人民币14.8万元。
（三）2014年11月11日至2016年1月30日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、朋友有事需要用钱等理由，多次骗取被害人崔某款共计人民币64.7万元，案发前已归还人民币14.6万元。
（四）2014年7月27日至2016年6月期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，多次骗取被害人张某钱款共计人民币114.3485万元。
（五）2015年1月12日，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息为理由，骗取被害人李某钱款共计人民币9.7万元，案发前已归还人民币5.4万元。
（六）2015年12月4日至2016年8月20日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，多次骗取被害人金某共计人民币126.241万元，案发前已归还人民币3.4万元。
（七）2016年1月至4月期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，多次骗取被害人叶某钱款共计人民币28万元。
（八）2015年12月2日至2016年7月25日期间，被告人罗舒源以其虚构的亲属有事需要用钱、需用钱赎回抵押车辆及偿还借款等理由，多次骗取被害人孙某钱款共计人民币40.3445万元，案发前已归还人民币6.6675万元。
（九）2015年5月22日，期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息为理由，骗取被害人高某款人民币39.2万元，案发前已归还人民币10.4万元。
（十）2014年9月8日至2015年10月31日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，骗取被害人霍某钱款人民币8.4万元。
（十一）2015年11月29日至2016年5月5日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开、亲属有事需要用钱等理由，多次骗取被害人林某款共计人民币44.4万元，案发前已归还人民币3.7万元。
（十二）2015年12月16日至2016年8月12日期间，被告人罗舒源以其虚构的放贷资金周转不开、亲属有事需要用钱、需用钱赎回抵押车辆及偿还借款等理由，多次骗取被害人葛某款共计人民币32.2万元，案发前已归还人民币4.2万元。
（十三）2015年10月至2016年8月21日期间，被告人罗舒源以其虚构的放贷资金周转不开、自己及亲属有事需要用钱等理由，多次骗取被害人姚某钱款共计人民币8万元。
（十四）2014年7月至2016年7月19日期间，被告人罗舒源以其虚构的自己着急用钱及欠高利贷等理由，多次骗取被害人杨某钱款共计人民币18.5万元，案发前已归还人民币3万元。
针对上述事实，公诉机关向法庭提供相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人罗舒源骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。
被告人罗舒源对公诉机关指控的犯罪事实不表异议，亦无辩解。
被告人辩护人辩称：一、被告人具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；二、对公诉机关指控诈骗李剑的其中一起十万元的指控以及诈骗杨某的全部指控不构成犯罪，应按照借款处理；三、被告人主观恶性不大，本案背景系被告人为偿还之前所欠的高利贷引发的；四、被告人系初犯在归案后如实供述，认罪态度、悔罪态度好；建议法庭对被告人判处有期徒刑十年。
经审理查明，（一）被告人罗舒源于2014年至2016年7月30日期间，以虚构的在其手中放贷能获得高额利息、亲属有事需要用钱等理由，多次骗取被害人李某款共计人民币156.9万元，案发前已归还人民币34.25万元。
（二）2014年11月11日至2016年6月11日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、朋友有事需要用钱等理由，多次骗取被害人崔某钱款共计人民币47.8万元，案发前已归还人民币14.8万元。
（三）2014年11月11日至2016年1月30日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、朋友有事需要用钱等理由，多次骗取被害人崔某款共计人民币64.7万元，案发前已归还人民币14.6万元。
（四）2014年7月27日至2016年6月期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，多次骗取被害人张某钱款共计人民币114.3485万元。
（五）2015年1月12日，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息为理由，骗取被害人李某钱款共计人民币9.7万元，案发前已归还人民币5.4万元。
（六）2015年12月4日至2016年8月20日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，多次骗取被害人金某共计人民币126.241万元，案发前已归还人民币3.4万元。
（七）2016年1月至4月期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，多次骗取被害人叶某钱款共计人民币28万元。
（八）2015年12月2日至2016年7月25日期间，被告人罗舒源以其虚构的亲属有事需要用钱、需用钱赎回抵押车辆及偿还借款等理由，多次骗取被害人孙某钱款共计人民币40.3445万元，案发前已归还人民币6.6675万元。
（九）2015年5月22日，期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息为理由，骗取被害人高某款人民币39.2万元，案发前已归还人民币10.4万元。
（十）2014年9月8日至2015年10月31日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开等理由，骗取被害人霍某钱款人民币8.4万元。
（十一）2015年11月29日至2016年5月5日期间，被告人罗舒源以其虚构的在其手中放贷能获得高额利息、放贷资金周转不开、亲属有事需要用钱等理由，多次骗取被害人林某款共计人民币44.4万元，案发前已归还人民币3.7万元。
（十二）2015年12月16日至2016年8月12日期间，被告人罗舒源以其虚构的放贷资金周转不开、亲属有事需要用钱、需用钱赎回抵押车辆及偿还借款等理由，多次骗取被害人葛某钱款共计人民币32.2万元，案发前已归还人民币4.2万元。
（十三）2015年10月至2016年8月21日期间，被告人罗舒源以其虚构的放贷资金周转不开、自己及亲属有事需要用钱等理由，多次骗取被害人姚某钱款共计人民币8万元。
（十四）2014年7月至2016年7月19日期间，被告人罗舒源以其虚构的自己着急用钱及欠高利贷等理由，多次骗取被害人杨某钱款共计人民币18.5万元，案发前已归还人民币3万元。
综上，被告人罗舒源对十四名被害人多起实施诈骗犯罪，诈骗赃款共计人民币638.3165万元。案发后，被告人罗舒源家属向被害人孙某退赔人民币3.5万元，向被害人杨某退赔人民币4万元。
2016年9月21日，被告人罗舒源同被害人李某同到公安机关投案自首。
上述事实，有检察机关向法庭提供，并经庭审举证、质证的如下证据予以证明：
1、被害人经公安机关依法询问所作陈述
（1）被害人李某陈述
证实我通过朋友崔某认识了他的妻子罗舒源，崔某说罗舒源在老家那边放贷。我于2014年夏天开始在罗舒源手中放贷，第一次给了18.2万元，第二次给了27.3万元，第三次是2015年6月给了27.3万元，第四次给了7.3万元。这期间罗舒源返还给我利息30万元。2015年6月我又拿了18.2万元，2016年1月我拿了28.8万元，5月我拿了28.8万元。这期间我说要买房子用钱，罗舒源给我拿回来10万元。
罗舒源还以多种名义向我借钱。2016年5月份，罗舒源说她姐要还房贷，向我借了20万元；6月份向我借了6万元，之后又向我借了5万元；7月份她说她把车抵押出去了要赎回来，向我借了10万元。
（2）被害人杨某陈述
证实我通过朋友崔某认识了他的妻子罗舒源，她说她妈在黑龙江那边放贷。2014年7月，罗舒源说她有事急用钱，向我借了6万；2016年7月份，罗舒源向我借钱要赎车，我借给她2万，后来她说车没赎回来，又向我借了4.5万。之后我又向贷款公司办了5万元的贷款，钱直接给罗舒源了。罗舒源还过我3万元，其余的钱都没还。
（3）被害人崔某、崔某、张某、李某、金某、叶某、孙某、高某、霍某、林某、葛某、姚某陈述
证实被告人罗舒源以办理放贷获取高额利息等名义骗取其钱款的事实。
2、证人经公安机关依法询问所作证言
（1）证人崔某证言
证实罗舒源是我妻子，李某是我朋友。2014年12月份，罗舒源说我家的一笔50万借给她老姨了，还说她妈一直在黑龙江那边放贷，效益挺好。有一次我和李某提起过这事，李某某提出找罗舒源放贷，之后就陆续给罗舒源钱，我知道的有70万左右。我家属也陆续给罗舒源转钱，我问罗舒源的母亲，她说放贷的事是真的，让我放心。后来她母亲才告诉我从没有这事，是罗舒源让她这么说的。我知道罗舒源没有能力放贷，2016年9月她说钱都让她还债了，根本没放贷。
（2）证人荆某证言
证实我是崔某的朋友，孙某是我爱人。罗舒源先后以放贷、家里家属肇事需要借钱等理由多次骗取我与孙某共计40.3445万元。
3、书证
（1）被告人身份证明材料
证实被告人罗舒源已达刑事责任年龄。
（2）交易明细、交易凭条
证实被告人与被害人之间的资金往来情况。
4、电子数据
（1）微信聊天记录截图
证实被告人以办理放贷等名义向被害人借款的事实。
（2）转账记录截图
证实被告人与被害人之间通过微信转账的事实。
5、被告人罗舒源的供述
崔某是我爱人，我从2014年6月开始向崔某的亲属、朋友借钱，有李某、葛某、杨某、孙某等，大概借了六、七百万元。借钱有的是以放贷款并支付利息的名义借的，后来因为欠的太多还不起了，就以各种理由借钱。借来的钱有的向其他人支付利息了，有的被我花了。
我先后以放贷的名义向李某借了100多万元，还过30万元，还以赎车、工程用钱等名义向李某借钱，借了71万，其中赎车的10万元是真的，其他都理由是我编的。
我从杨某手里一共骗取10多万，主要说我欠高利贷钱，要还高额利息，还有说要赎车等理由。
上述证据能够相互印证，本院予以确认。
本案事实清楚、证据充分足以认定。
本院认为，被告人罗舒源以非法占有为目的，采取虚构事实手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对被告人辩护人有关起诉书指控诈骗李某其中的10万元，以及诈骗杨某18.5万元均应认定为借款的辩护意见，经查，被害人李某、杨某陈述均证实被告人罗舒源以放贷获取高额利息等理由骗取其钱款，被告人亦承认诈骗被害人钱款的犯罪事实，并供认自己借款的理由均是编造的。其中虽有被告人所称的赎车等名义借款，但被告人主观上已明知其欠下巨额债务，并没有偿还能力，后仍编造放贷获取高额利息等理由陆续向他人借款，用以偿还其他债务，且事后均未归还借款，其主观上具有非法占有被害人钱款的目的。故其辩护人的上述辩护意见，没有事实依据，本院不予采纳。鉴于被告人案发后能够主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可予以从轻处罚。对被告人辩护人有关其系自首的辩护意见，本院予以支持。因被告人的犯罪行为给被害人造成巨大经济损失，现不能返还，酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人罗舒源犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年三个月，并处罚金人民币五十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月22日起至2030年12月21日止，罚金款于本判决发生法律效力后10日内缴纳）
二、责令被告人罗舒源依法向被害人李某退赔赃款人民币122.65万元；向被害人崔某退赔赃款人民币33万元；向被害人崔某退赔赃款人民币50.1万元；向被害人张某退赔赃款人民币114.3485万元；向被害人李某退赔赃款人民币4.3万元；向被害人金某退赔赃款人民币122.841万元；向被害人叶某退赔赃款人民币28万元；向被害人孙某退赔赃款人民币30.177万元；向被害人高某退赔赃款人民币28.8万元；向被害人霍某退赔赃款人民币8.4万元；向被害人林某退赔赃款人民币40.7万元；向被害人葛某退赔赃款人民币28万元；向被害人姚某退赔赃款人民币8万元；向被害人杨某退赔赃款人民币11.5万元。
如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 杨晓满
审 判 员 张志强
人民陪审员 李可欣
二〇一七年十月十七日
书 记 员 王瑞琪