浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0602刑初1044号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人胡夏娟，女，1966年7月23日出生，汉族，浙江省绍兴市人，小学文化，农民，住绍兴市柯桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月15日被原绍兴市公安局高新分局刑事拘留，同年4月17日被逮捕，同年11月1日被变更为取保候审。2017年12月26日本院决定予以逮捕。辩护人郭炜，浙江中圣律师事务所律师。辩护人徐明伟，浙江君安世纪律师事务所律师。被告人潘苏珍，女，1963年6月26日出生，汉族，浙江省绍兴市人，高中文化，无业，住绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月8日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月20日变更为取保候审。2017年12月26日本院决定予以逮捕。被告人冯水云，女，1952年5月28日出生，汉族，浙江省绍兴市人，小学文化，无业，住绍兴市柯桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月12日被原绍兴市公安局高新分局刑事拘留，同月13日变更为取保候审。现取保候审于居住地。绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2017〕897号起诉书指控上某被告人犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院检察员郝某、上某被告人及被告人胡夏娟的辩护人郭炜、徐明伟到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年，胡岳熔、盛雅萍（均已判决）在绍兴市越城区迪荡昆仑国际2号楼703、704室成立绍兴鑫之隆投资有限公司（以下简称“鑫之隆公司”）。自2012年1月至2015年期间，胡岳熔、盛某以鑫之隆公司的名义，以“公司投资生产需要资金”为由，通过自己和被告人胡夏娟、潘苏珍、冯水云以及张某1、陶某、张某2、罗某（均已判决）等人采用口口相传等途径，以承诺归还本金并支付月息“1.2分至2分”的高额回报为诱饵，未经有关部门依法批准，以借款、代持股协议等形式，非法吸收社会人员刘某等人款项，部分用于胡岳熔自己投资，部分支付高额利息，部分归还本金，并造成大量社会人员的资金损失。（一）被告人胡夏娟经手的非法吸收社会人员款项共计人民币315万元，具体如下：1．2012年至2014年，被告人胡夏娟共向李某琴吸收资金人民币42万元，已支付利息约人民币6.86万元。2．2012年至2013年，被告人胡夏娟向王某1吸收资金人民币20万元，已归还本金人民币4万元，已支付利息约人民币3.5万元。3．2012年至2014年，被告人胡夏娟向吴某1吸收资金人民币20万元，已支付利息约人民币3.35万元。4．2012年至2014年，被告人胡夏娟向某2菊芬吸收资金人民币56万元，已支付利息、收益约人民币11.35万元。5．2012年至2015年，被告人胡夏娟向俞某吸收资金人民币35万元，已支付利息约人民币8.75万元。6．2013年6月19日，被告人胡夏娟向陈关某吸收资金人民币50万元，已支付利息约人民币15.75万元。7．2013年至2015年，被告人胡夏娟共向沈燕明吸收资金人民币11万元，已支付利息约人民币2.385万元。8．2014年至2015年，被告人胡夏娟向傅某吸收资金人民币10万元，已支付利息约人民币0.561万元。9．2014年2月12日，被告人胡夏娟向沈某1吸收资金人民币3万元，已支付利息约人民币0.396万元。10．2014年2月20日，被告人胡夏娟向吴某2吸收资金人民币3万元，已支付利息约人民币0.45万元。11．2014年2月20日，被告人胡夏娟向张招仙吸收资金人民币3万元，已支付利息约人民币0.45万元。12．2014年至2015年，被告人胡夏娟共向魏某吸收资金人民币28万元，已支付利息约人民币1.845万元。13．2014年4月21日，被告人胡夏娟向樊某1吸收资金人民币5万元，已支付利息约人民币0.54万元。14．2014年2月28日至2014年7月28日，被告人胡夏娟向单光灿吸收资金人民币25万元，已支付利息约人民币2.55万元。15．2014年10月24日，被告人胡夏娟向单某1吸收资金人民币4万元，已支付利息约人民币0.24万元。（二）被告人潘苏珍经手的非法吸收社会人员款项共计人民币284万元，具体如下：1．2013年至2014年，被告人潘苏珍共向朱浙安吸收资金人民币20万元，已归还本金人民币2万元，已支付利息约人民币6.95万元。2．2013年11月9日，被告人潘苏珍向朱黄妹吸收资金人民币3万元，已支付利息约人民币0.72万元。3．2013年至2014年，被告人潘苏珍共向樊某2吸收资金人民币33万元，已支付利息约人民币3.516万元。4．2013年10月27日，被告人潘苏珍共向某1美美吸收资金人民币2万元，已支付利息约人民币0.4万元。5．2013年至2014年，被告人潘苏珍共向单某2吸收资金人民币70万元左右，已支付利息至少约人民币15万元。6．2013年11月12日，被告人潘苏珍向应调美吸收资金人民币13万元，已支付利息约人民币3.9万元。7．2014年6月份至同年8月份，被告人潘苏珍共向罗时健吸收资金人民币1万元，已支付利息约人民币0.045万元。8．2014年5月11日，被告人潘苏珍向某1慧芬吸收资金人民币26万元，已支付利息约人民币1.872万元。9．2014年，被告人潘苏珍共向黄某等人吸收资金人民币87万元。10．2014年，被告人潘苏珍共向冯某吸收资金人民币18万元，已支付利息约人民币2.991万元。11．2014年，被告人潘苏珍共向某1芝琴吸收资金人民币2万元，已支付利息约人民币0.26万元。12．2014年，被告人潘苏珍共向金某红吸收资金人民币9万元，已支付利息约人民币2.08万元。（三）被告人冯水云经手的非法吸收社会人员款项共计人民币222万元，具体如下：1．2013年至2014年，被告人冯水云共向陈调珍吸收资金人民币17万元，已支付利息约人民币6.62万元。2．2013年至2014年，被告人冯水云向郭某吸收资金人民币10万元，已支付利息约人民币3.8万元。3．2013年至2014年，被告人冯水云共向范某吸收资金人民币4万元，已支付利息约人民币0.515万元。4．2013年至2015年，被告人冯水云共向王某2吸收资金人民币9万元，已归还人民币2万元。5．2014年，被告人冯水云共向韩某吸收资金人民币34万元，已支付利息约人民币1.5万元。6．2014年，被告人冯水云共向沈某2吸收资金人民币27万元，已支付利息约人民币5.295万元。7．2014年，被告人冯水云共向张某3建吸收资金人民币54万元，已支付利息约人民币4.03万元。8．2014年9月20日，被告人冯水云向丁某吸收资金人民币12万元，已支付利息约人民币1.92万元。9．2014年6月份至2015年，被告人冯水云共向张某4吸收资金人民币35万元，已支付利息约人民币4.02万元。10．2015年1月30日，被告人冯水云向某燕某吸收资金人民币20万元，已支付利息约人民币2.8万元。2017年1月12日13时许，被告人冯水云在绍兴市越城区人民东路205号中国农业银行东区支行被警察抓获归案；同年3月8日15时许，被告人潘苏珍在绍兴市越城区渤海银行被警察抓获归案；同年3月15日9时许，被告人胡夏娟主动至公安机关投案，但否认为胡岳熔、盛某拉过存款。案发后，公安机关已查封胡岳熔、盛雅萍位于绍兴市柯桥区龙华星洲花园综合楼第四层、绍兴市越城区御景华庭1幢102室两处房产。上述事实，上列三被告人在开庭审理过程亦无异议，并由借款协议书、收据、协助查封执行通知书、户籍证明，证人李某琴、王某1、吴某1等人的证言，情况说明、抓获经过说明，非同案共犯胡岳熔、盛某、张某1、张某2、陶某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡夏娟、潘苏珍、冯水云违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（八）项之规定，对以投资入股的方式非法吸收资金的，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。对被告人胡夏娟的辩护人提出的对以代持股协议部分吸收的款项数额不应计入其非法吸收公众存款数额的意见，与上述司法解释规定不符，本院不予采纳。被告人胡夏娟虽系自动投案，但在投案后并未如实供述罪行，后在公安机关掌握其主要犯罪事实后才予以供述，故其不构成自首。对被告人胡夏娟的辩护人提出的应认定其为自首的意见，本院亦不予采纳。被告人胡夏娟、潘苏珍、冯水云在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，应依法减轻处罚；能自愿认罪，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议、三被告人及被告人胡夏娟的辩护人据此请求从轻处罚的意见，本院均予以采纳。本案尚有巨额资金未被追回，危害后果较为严重，根据其犯罪情节，不宜对被告人判处缓刑。三被告人及被告人胡夏娟的辩护人请求适用缓刑的意见，本院不予采纳。涉案款项的退赔在胡岳熔、盛某等人非法吸收公众存款罪一案中统一处置。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人胡夏娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人潘苏珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；三、被告人冯水云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢信芳人民陪审员  章定安人民陪审员  钱美新二〇一七年十二月二十六日书 记 员  卢雅娟附页：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。-??10?-