福建省浦城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0722刑初177号
公诉机关福建省浦城县人民检察院。
被告人王东，男，1976年1月9日出生于黑龙江省双城市，汉族，初中文化，无业，住双城市。1998年12月14日,因犯抢劫罪被双城市人民法院判处有期徒刑五年,并处罚金人民币二千元。2016年12月5日，因涉嫌犯诈骗罪被浦城县公安局刑事拘留。2017年1月11日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经浦城县人民检察院批准逮捕，次日由浦城县公安局执行逮捕。现羁押于浦城县看守所。
被告人韦丽纳，女，1988年6月25日出生于广西壮族自治区都安瑶族自治县，汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区都安瑶族自治县。2016年12月25日，因涉嫌犯诈骗罪被浦城县公安局取保候审。2017年9月13日，本院决定继续对其取保候审。
被告人王彩先，女，1998年8月29日出生于广西壮族自治区都安瑶族自治县，汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区都安瑶族自治县。2016年12月25日，因涉嫌犯诈骗罪被浦城县公安局抓获并暂押于广西壮族自治区河池市金城江区看守所。2016年12月30日，被浦城县公安局刑事拘留。2017年1月11日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪经浦城县人民检察院批准逮捕，次日由浦城县公安局执行逮捕。现羁押于南平市看守所。
浦城县人民检察院以浦检公刑诉（2017）165号起诉书指控被告人王东、韦丽纳、王彩先犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。浦城县人民检察院指派检察员杨琳、代理检察员黄海茜出庭支持公诉，被告人王东、韦丽纳、王彩先到庭参加诉讼。现已审理终结。
经过审理查明，2016年10月底，被告人王东在江西省赣州市，雇用刘某1、薛某等人以代办大额信用卡为由，让刘某1、薛某等人介绍客户为其办理银行卡。被告人王东要求客户必须设置其提供的统一密码、银行卡绑定其提供的手机卡，银行卡提供给被告人王东后,被告人王东给予报酬。之后，被告人王东将收集银行卡出售给周某而赚取利差。2016年12月4日，在江西省赣州市赣江源大道安远酒店1201号房间内被侦查机关查扣被告人王东收集的户名为何贤娣、林水泉、范宝荣、方永进、赖房礼、郭某、王某、江能和、彭某、钟某2、陈某4、叶某、刘某2、刘某3、黎某的15张银行卡，其非法收集的陈某2银行卡（卡号：62×××93）、钟某1银行卡（卡号：62×××62）于2016年11月28日被用于浦城籍受害人陈某1、李某1电信诈骗案中。
2016年11月6日晚，被告人韦丽纳叫被告人王彩先和覃荫茂、蓝某次日到东兰县工商银行用他人身份信息办理银行卡，蓝某说还会带二人一起去。11月7日上午，被告人韦丽纳、王彩先与蓝某及其叫来的王立矿、黄梅杏乘坐覃荫茂驾驶的车辆到东兰县后城区。被告人韦丽纳将事先准备好的他人身份证选出四张适合王彩先等四人性别年龄特征的身份证和四张手机卡交给王彩先等人，并交代王彩先等四人将身份证上的信息记住。被告人韦丽纳用何某的身份证，被告人王彩先用李某2的身份证，蓝某用赵某的身份证，黄梅杏用陈某3的身份证，王立矿也拿一张他人身份证，先后到东兰县工商银行用李某2、赵某、何某、陈某3的身份证，办理了以李某2、赵某、何某、陈某3为户主的工商银行借记卡并开通了网银。王立矿办理时被银行工作人员发现使用他人身份证，而未能办理银行卡。事后，被告人韦丽纳将办理好的银行卡予以出售，支付给被告人王彩先和蓝某、黄梅杏各100元。被告人王彩先办理的户名为李某2的工商银行借记卡于2016年11月28日被用于浦城籍受害人陈某1、李某1电信诈骗案中。
上述事实，被告人王东、韦丽纳、王彩先在开庭过程中亦无异议，且有证人周某、刘某1、薛某、钟某1、陈某2、廖某、蓝某、陈某3的证言，户籍证明，人口信息表，中国农业银行交易明细清单，扣押物品清单，银行账户信息，归案经过，视频情况说明和账本，被害人陈某1、李某1的陈述，照片及辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王东、韦丽纳、王彩先违反信用卡管理制度，分别非法持有他人信用卡和使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人王东、韦丽纳、王彩先如实供述自己的罪行，可从轻处罚。根据被告人韦丽纳有悔罪的情况并结合都安瑶族自治县司法局同意对其适用社区矫正的意见,决定被告人韦丽纳适用缓刑。被告人王彩先从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）（三）项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月5日起至2017年12月4日止，罚金于判决生效后十日内缴清）。
二、被告人韦丽纳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期从判决生效之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴清）。
三、被告人王彩先犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月25日起至2017年11月24日止，罚金于判决生效后十日内缴清）。
四、从被告人王东处扣押的信用卡等物品（扣押于浦城县公安局、详见扣押清单），予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张志明
人民陪审员 曾学忠
人民陪审员 邹 洪
二〇一七年十月二十日
书 记 员 邱梦颖
附：本案所依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期为原判刑期以上一年以下，但不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》