江西省抚州市临川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣1002刑初5号
公诉机关抚州市临川区人民检察院。
被告人何某甲，男，1971年6月25日出生于江西省南康县，汉族，初中文化，个体户，户籍地江西省，现住江西省抚州市临川区。2005年12月8日，因犯收购赃物罪被江西省萍乡市安源区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；2009年11月16日，因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被广东省东莞市第二人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年7月25日被抚州市公安局高新分局刑事拘留，同年8月4日被执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
抚州市临川区人民检察院以临检公刑诉〔2017〕642号起诉书指控被告人何某甲犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年1月25日公开开庭进行了审理。抚州市临川区人民检察院指派检察员罗美君出庭支持公诉，被告人何某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
抚州市临川区人民检察院指控：2016年9月份,被告人何某甲与被害人胡某在腾讯QQ群中相识，后两人经常联系讨论炒股、炒期货等事。2017年2月6日，何某甲帮胡某在山东期盛投资管理有限公司开具了期货账户，并由何某甲帮胡某买卖期货，该账号2017年3月2日进行了最后一笔交易。截至3月2日，账户余额为0，期间亏损约人民币19180.4元，但何某甲一直告知胡某该期货账户在盈利，胡某信以为真。另，何某甲将胡某一张账号为62×××93的建设银行卡借来自己使用，并绑定自己的手机号码。
2017年3月，何某甲又帮胡某在山东期盛投资管理有限公司江西分公司开具了一个期货账户，让胡某将钱存入用于买卖期货。2017年3月6日，胡某将2万元存入自己的中国工商银行账户。同日，何某甲在胡某不知情的情况下，将胡某上述工行卡中的2万元转入胡某期货账户，后马上将19938元转入自己使用的胡某的上述建行卡，再将该19938元转入自己使用的、何某1（何某甲女儿）的账号为62×××52的中国建设银行卡。
2017年3月10日，胡某将1万元存入上述工行卡。同日，何某甲在胡某不知情的情况下，将胡某上述工行卡中的1万元转入胡某期货账户后，马上将9464元转入自己使用的胡某的上述建行卡，再将该9464元转入自己使用的、何某1账号为62×××52的中国建设银行卡。
2017年7月24日，何某甲在江西省萍乡火车站被抓获。
公诉机关据以认定上述事实的证据有：1、受案登记表、归案情况说明、银行交易明细等书证；2、证人何某1、周某1等人的证言；3、被害人胡某的陈述；4、被告人何某甲的供述和辩解。公诉机关认为，被告人何某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人胡某3万元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，依法提起公诉，请依法判处。
被告人何某甲辩解，与被害人之间在债务纠纷，拿走3万元是经过被害人同意的，没有诈骗。
经审理查明，2016年9月,被告人何某甲与被害人胡某在QQ群中相识，后经常联系讨论炒股、炒期货等事情。2017年2月6日，何某甲帮胡某在山东期盛投资管理有限公司开具了期货账户，并帮胡某进行期货交易。2017年3月2日该账户进行了最后一笔交易，截至当日账户余额为0，期间账户亏损约人民币19180.4元，何某甲告知胡某该期货账户在盈利。同时，何某甲一直使用胡某账号为62×××93的中国建设银行卡，并绑定自己的手机号码。
2017年3月，何某甲又帮胡某在山东期盛投资管理有限公司江西分公司开了期货账户，让胡某将钱存入，帮其进行期货交易。2017年3月6日，胡某将2万元存入自己的中国工商银行卡。同日，何某甲在胡某不知情的情况下，将上述银行卡中的2万元转入胡某期货账户，后将其中的19938元转至自己使用的胡某的中国建设银行卡，再转入自己使用的何某1（何某甲女儿）的中国建设银行卡。2017年3月10日，胡某又将1万元存入上述中国工商银行卡。同日，何某甲在胡某不知情的情况下，将上述的1万元转入胡某期货账户后，立即将其中9464元转入自己使用的胡某的中国建设银行卡，又再将9464元转入自己使用的何某62×××52的中国建设银行卡。上述款项被何某甲归还自己的债务。
另查明，2017年7月24日，何某甲被抓获，当日被寄押于萍乡市看守所。还查明，2005年12月8日，何某甲因收购赃物罪被江西省萍乡市安源区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元。2009年11月16日，何某甲因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被广东省东莞市第二人民法院判有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五千元。
认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证、认证的证据有：
1.受案登记表证实：胡某报案称被何某甲前后骗取5万元后逃跑。
2、归案情况说明、临时寄押证明证实：2017年7月24日何某甲被抓获归案，7月24日至25日被寄押在萍乡市看守所。
3、中国工商银行抚州市分行营业部、中国建设银行抚州市分行调取的胡某、何某1的银行转存记录证实：2017年3月6日，胡某的工行卡存入10000元和9600元，3月10日转入1万元，截止2017年4月1日卡内余额为0。2017年3月6日胡某的建设银行卡（卡号62×××93）转入19939元，同日转账19939元到何某1账户（62×××52）；3月10日汇入人民币9464元；同日转至何某1账户5000元；3月11日转至何某1账户3000元；3月13日何某1的账户转入1742元。何某1的上述建行卡绑定的手机号为133××××7888（何某甲的手机）;胡某的建行卡（62×××93）绑定的手机号为135××××7373（何某甲的手机）。
4、胡某在抚州期货投资公司开的期货账户交易信息、情况说明证实：胡某的期货账户27×××19在3月6日充值20600元且当日被提现19938元和596元至其工行账户。3月10日充值10000元当日被提现9464元至其建行账户。其账户在2017年3月10日交易两笔，现账户余额为零。
5、手机机主信息情况证实：133××××7888、135××××7373手机号机主均为何某甲。
6、胡某与何某甲的微信聊天记录截图及语音（书面材料）证实：两人在聊天中多次提到买卖期货的事情。3月10日何某甲说已将两万七千元转入胡某的账户；胡某多次表示要看期货交易流水账。3月20日后胡某发微信，何某甲未再回复。
7、胡某提供的借条一张证实：2016年12月26日何某甲向胡某借款五万元，期限一个月。
8、中国农业银行业务凭证证实：胡某的农行账户于2016年12月27日转出50000元。
9、何某2提供的微信红包明细、短信截图证实：2017年3月6日何某2取款2万元，后胡某还款20220元。
10、王某提供的借条一张证实：2017年2月12日何某甲向其借款60万元，分期还款，直至清偿再办理离婚手续。
11、被告人的常住人口信息、刑事判决书证实：犯罪时，何某甲已年满十八周岁，系完全刑事责任能力人。何某甲于2005年12月8日因收购赃物罪被江西省萍乡市安源区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；2009年11月16日因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被广东省东莞市第二人民法院判有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五千元。
12、山东期盛公司查询的胡某期货账户情况（通过管理员账号查询）证实：胡某的期货账户为2179，账户亏损2663.94美元，账户余额为0。该账户2017年2月6日开户，最后交易时间为2017年3月2日。其中2月16日、17日、20日、21日、23日、24日、27日、3月2日有交易记录，前三天盈利，后五天亏损，亏损远大于盈利。
13、情况说明证实：胡某借款5万元给何某甲，与其报案称被何某甲以炒期货为名被骗无关。何某1的尾号为1952的银行卡和胡某的尾号为9093银行卡都由何某甲使用。胡某的上述银行卡于2017年2月借给何某甲使用，后发现被骗，于2017年4月挂失，何某1的银行卡一直由何某甲使用。
14、被害人胡某的陈述证实：2016年9月在一个QQ群认识了何某甲。何某甲叫她去抚州期盛投资公司了解微交易，了解之后在手机上开户交易。后来微交易关闭，何某甲让她去了解期货。2017年2月左右，何某甲说她朋友娄某在他那里投了5万元要翻倍了。何某甲说他发展的客户，钱先从他的期货账户过，他就能提成。何某甲说挣的70%给他，她拿30%盈利，亏了给两分的利息，她就把2万元转到他老婆王某的账户。大概20多天，何某甲说能分到2700元，但一直没将流水单打印。2017年3月3日，何某甲说制度变了开户要自己的名字，并说开6万元的户更好操作。她让何某甲帮她开了一个期货账户，并绑定工行卡。2017年3月6日何某甲帮她开了期货账户。之后将同事的2万元存入工行卡，何某甲从工行卡将钱转到了她的期货账户。因为要投6万元，之前投资2万（赚了7200元），何某甲说再转1万凑足6万。2017年3月10日又将1万元转入工行卡，何某甲又将1万元从工行卡转入她的期货账户。后来何某甲说要去厦门学习期货，之后再打电话就联系不上。2017年3月20日，抚州期盛投资公司的一个群里发了公告说何某甲违规操作，取消其代理资格，找到负责人周某1。周某1说何某甲违规替人操作，已经被取消了代理资格。查期货账户发现账户没钱，期货账户绑定了自己的两张银行卡（一张建行卡和一张工行卡）。她的期货账户只有2017年3月10日的两笔交易记录还亏了钱，才意识到被骗。从“中脉美体内衣总部”进了8万块钱的货，何某甲向她拿了两套女士内衣、一套男士腰背夹、五条护颈（价值约17000元），她也在何某甲店里买了一套净水器，当时问怎么算钱，何某甲就说到时候再算差价（后来一直没算）。何某甲告诉过期货账户盈利和亏损情况。但是都是说赚了钱，从来都没说过亏了钱。和何某甲的微信聊天记录都保存在手机里面，和何某甲只是朋友关系。
15、证人何某1的证言证实：其父亲何某甲于2014年拿她的身份证复印件在中国建设银行办过一张银行卡，不知道银行卡的卡号。父亲开的店的叫“易排健康水旗舰店”，父亲是黑户办不了银行卡，店里营业执照是她的名字。父亲还将该建行卡绑定了店里的刷卡机，也绑定了父亲的手机号码，并且开通了网银，她收不到银行的短信，那张银行卡一直都是父亲在使用。2016年因买房在建行开通银行卡，才知道开不了网银，因为父亲之前办理的建行卡开通了网银。何某甲经常在外面以她的名义借钱。
16、证人周某1的证言证实：其是山东期盛投资管理有限公司江西分公司的负责人。2016年12月通过王某认识了其老公何某甲，何某甲有股民朋友，请其做代理帮公司介绍客户开户。何某甲的工作是介绍客户，指导客户开户提示投资风险。2017年3月左右，娄某、胡某到公司问何某甲是否是公司股东，告知何某甲不是股东只是代理员。过了半个月左右，娄某和胡某又到公司找何某甲说被骗了，她们要求调取自己的期货账户。何某甲的期货账户到2017年2月7日就没有做期货了。2017年3月6日，何某甲帮胡某开设期货账户是通过电话联系，胡某没有到公司，开设账户后将胡某的期货账户、身份信息告诉公司，确认归属到何某甲名下，账户交易何某甲就能获得手续费提成。胡某的期货账户是27×××19，2017年3月6日开户，当时转入20600元人民币到账户；2017年3月10日转了10000元人民币到账户。2017年3月10日，第一次买原油（CL1704）盈利120美金（折合人民币约860元人民币），第二次买黄金（GC1704）亏了130美金（折合人民币约936元人民币），亏损（含手续费）504元人民币。胡某告诉绑定了期货账户的手机号码，查询得知，其期货账户绑定的两张银行卡（一张建行卡，一张工行卡），具体其期货账户的资金走向不清楚。何某甲大概于2017年3月上旬离职。听何某甲的老婆说过，何某甲好赌欠了好多钱。
17、证人王某的证言证实：和何某甲于2013年11月18日登记结婚，当时何某甲开了“易水排健康水旗舰店”。之后何某甲说做生意要走资金，就把她自己的建行卡借给何某甲用（何某甲办理不了银行卡）。2014年帮何某甲还高利贷40万左右，2015年帮何某甲还了50万左右，何某甲还欠银行的钱，为了帮何某甲还债她把自己的房子都卖了。后来胡某找到她说何某甲骗了其钱，之前何某甲带胡某到工行为胡某开通一张工行卡的网上银行。胡某说何某甲通过炒期货骗了其钱问何某甲的去向，后来直接找她要钱。2017年1月和何某甲分居，她坚持让何某甲写了一张60万的欠条，等把钱还清后再办理离婚手续。
18、证人周某2的证言证实：在期盛投资管理有限公司江西负责期货风控和期货数据统计。2017年3月初何某甲到公司咨询期货账户入金流程，何某甲说帮胡某开完户往期货账户充值了600元，让她查一下是否到账，通过查询得知到账。2017年3月20日左右，周某1叫她打印公告发到群里，内容大致为“何某甲私自代单操作，严重违反公司规定，解除与何某甲的一切合作”。后来胡某到公司说何某甲帮其开了一个期货账户，充了几万块钱。通过查询得知胡某的期货账户号27×××19，可用资金为0；只有两笔交易，交易时间是2017年3月10日，总亏损（包手续费）504元人民币，胡某在抚州期盛投资公司开的期货账户绑定了两张银行卡（一张建行卡62×××93,一张工行卡6215581511003522233）。2017年3月6日，胡某的期货账户转入其工行卡596元。2017年3月6日下午18时29分，胡某的期货账户转入胡某的建行卡19938元。2017年3月6日，胡某的期货账户没有交易。2017年3月10日胡某的期货账户转入其建行卡9464元。
19、证人何某2的证言证实：胡某说有人在帮其炒期货，盈利分30%的利润，亏了就退并计两分的利息，叫胡某带她一起炒。2017年3月6日下午，她取了二万元给胡某。后胡某说盈利了，就催胡某将账户流水单打出来，胡某说会催朋友，最后没见到期货账户流水单。大概过了15天，胡某说朋友不炒期货了，把二万块还给她并给了两分的利息。后来胡某才说被炒期货的人骗了。不认识帮胡某炒期货的人。
20、证人李某的证言证实：不认识何某甲，听张某说过。山东期盛投资管理有限公司好像在2017年3月倒闭。山东期盛公司和抚州期盛公司是合作关系，抚州期盛帮其介绍客户返佣，山东期盛也授权抚州期盛赚取手续费提成的资质，可以单独发展客户。通过查询知道胡某在山东期盛开了户期货账户为2179，胡某是何某甲介绍开户的。在山东期盛注册开户只需要姓名、身份证号，不需要绑定银行卡，根据客户告诉出金（从期货账户转到银行卡）的银行卡号，直接转钱。
21、证人张某的证言证实：2017年年初认识何某甲，都是电话或者QQ联系，向其介绍业务合作让何某甲帮找客户炒期货，共同赚取手续费用。何某甲大概介绍了4个客户开户，记得胡某是何某甲介绍，何某甲提供了胡某的姓名和身份信息，大概是2017年2月帮胡某开户。在山东期盛开户只需要姓名和身份信息，不需要绑定银行卡及手机号码。山东期盛公司已经倒闭。通过查询胡某的期货账户是2179，其期货账户总共亏损2663.94美元（折合人民币约19180.4元），其期货账户有6笔出金情况（折合人民币约19058.6元），但只查到三笔。2017年2与24日从期货账户出金到胡某的建行卡尾号为9093计22.3元人民币；2017年2月27日出金到上述账号3978.9元；3月6日出金3757元到上述账户。何某甲可以指定出金到任何一张银行卡。胡某期货账户出金都是何某甲通知操作的，现胡某的期货账户的余额为0。无论胡某的期货账户亏损还是盈利，只要操作一笔，何某甲就会得到手续费用，何某甲返佣的资金一般是转到何某1尾号为1952的中国建行卡。没有和胡某联系过，胡某期货账户的出金情况及账户盈利情况，也没有通知过她。
22、微信刻录视听资料证实：被告人与被害人在微信聊天中多次提到买卖期货的事情。2017年3月10日何某甲说已将两万七千元转入胡某的账户；胡某多次表示要看期货的流水账；3月20日后胡某发微信何某甲未再回复。
23、被告人何某甲的供述与辩解证实：和胡某是2016年通过QQ群在网上认识的，当时做净水器生意还在炒期货。跟妻子王某吵架期间住在胡某家半个月。两人关系很好，对他很信任，把她的银行卡，包括密码、U盾、身份证都给他保管。与胡某之间的经济关系刚开始不分彼此，后面合伙炒期货他亏的多了，胡某就跟他把经济关系分清楚。胡某看到他在炒期货，问清楚后胡某要求开期货账户。他就让山东期盛总公司给她开了个账户，是用她的身份证注册的，绑定了她的银行卡。有一段时间他炒股配资亏了，向她借了五万元，并写了借条。之后以炒期货也亏了钱。胡某期货账户的代码忘了，那个账户她给了两万亏掉了。后来期盛投资公司抚州分公司可以直接开户，就让胡某再去抚州期盛投资公司开户。2017年3月带胡某到抚州期盛投资公司，用她的身份证、手机号码、工行卡开了一个期货账户，也是由他帮忙操作，账户绑定的银行卡是胡某的工行卡。如果发生交易并把钱转出胡某可以接收到短信。那个账户她投入二万元，当时亏了1000元左右。当时急用钱就跟胡某说，胡某同意把钱转走，转走之后他取现还了一张信用卡欠的钱。将账户里的钱转走胡某知道，是通过另外一张建行卡转走的，建行卡也是胡某的账户。他在抚州期盛投资公司通过电脑绑定期货账户时，胡某不在场。胡某的建行卡一直在他身上，后来胡某把卡挂失了。到目前为止欠胡某五万元打了借条，之前炒期货亏钱的时候还在开净水器店，胡某在店里买了一套价值21600元的净水器没给钱。2017年3月底离开抚州，把手机号码全部换掉是因为离开抚州了。从胡某抚州期盛期货账户转出钱经过胡某的同意。
本院认为，被告人何某甲利用为他人进行期货交易的便利，以非法占有为目的，虚构事实骗取钱财计人民币三万元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人何某甲辩解其转走款项是征得被害人的同意，无证据证实，对其辩解不予采纳。另，被告人何某甲有犯罪前科可酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人何某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月24日起至2019年2月23日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人何某甲退赔被害人胡淑梅人民币三万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李永恒
人民陪审员 张柏兰
人民陪审员 周晓秀
二〇一八年三月十二日
书 记 员 晏 慧