福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0582刑初3457号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人张晓锋，男，1988年10月27日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省清流县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月8日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
辩护人郭惠龙、庄江南，福建润柏律师事务所律师。
被告人郭正君，男，1986年8月7日出生，汉族，初中文化，务工，住浙江省玉环县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年7月31日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月8日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
辩护人戴平原，福建文衡律师事务所律师。
被告人郭正文，男，1991年8月13日出生，汉族，初中文化，务工，住浙江省玉环县。曾因携带管制刀具，于2012年5月12日被浙江省玉环县公安局行政拘留五日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年7月31日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月8日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
辩护人张金利、戴春燕，福建求信律师事务所律师。
被告人庄江明，男，1989年2月5日出生，汉族，初中文化，务工，住福建省晋江市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月8日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2017]58号起诉书指控被告人张晓锋、郭正君、郭正文、庄江明犯信用卡诈骗罪，于2017年12月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人张晓锋、郭正君、郭正文、庄江明及被告人张晓锋辩护人郭惠龙、庄江南、被告人郭正君辩护人戴平原、被告人郭正文辩护人戴春燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：2017年6月至7月期间，被告人张晓锋、郭正君约定以6：4的分赃比例由被告人张晓锋提供伪造的他人信用卡，被告人郭正君提供POS机的方式，并在被告人庄江明提供带路帮助、被告人郭正文陪同交易和取现的情况下，陆续盗刷走持卡人在晋江市名被害人信用卡内的现金共计人民币93600元（币种下同），具体犯罪事实如下：
1.2017年6月9日，被告人张晓锋指使被告人庄江明，将被告人郭正君、郭正文带到福建省泉州市丰泽区“万达”广场附近一指定地点，并在被告人庄江明陪同的情况下，由被告人张晓锋利用被告人郭正君带来的一商户名为温州市“凤某”珠宝店的POS机，将伪造的被害人庄某信用卡（卡号为51×××41）内69500元，盗刷至上述POS商户绑定的中国农业银行结算账户上（户名王佳深，卡号为62×××71）。嗣后，被告人郭正君、郭正文持上述结算账户绑定的信用卡陆续到泉州市丰泽区农业银行福新支行ATM机、福建省惠安县黄塘镇农业银行ATM机等地取现。
2.2017年7月15日，被告人张晓锋指使被告人庄江明，将被告人郭正君、郭正文带至福建省三明市火车站附近一指定地点，并在被告人庄江明陪同的情况下，由被告人张晓锋利用被告人郭正君带来的一商户名为临沂市兰山区“明某”超市的POS机，将伪造的被害人骆某信用卡（卡号35×××52）内9100元，盗刷至上述POS商户绑定的中国建设银行结算账户上（户名为刘先兴，卡号62×××73）。嗣后，被告人郭正君、郭正文持上述结算账户绑定的信用卡陆续到福建省三明市中国工商银行股份有限公司南平分行南纺支行ATM机等地取现。
3.2017年7月30日，被告人张晓锋指使被告庄江明，将被告人郭正君、郭正文带到福建省晋江市青阳街道“宝龙”酒店附近一指定地点，并在被告人庄江明陪同的情况下，由被告人张晓锋利用被告人郭正君带来的一商户名为临海市“唐某”化妆品店的POS机，将伪造的被害人丁某1信用卡（卡号62×××35）内15000元，盗刷至上述POS商户绑定的中国建设银行结算账户上（户名为许卓恒，卡号为62×××46）。案发后，上述商户绑定的结算账户对应的信用卡已从被告人郭正君处扣押在案。
2017年7月31日17日时许，被告人郭正君、郭正文在泉州市“宏昌”宾馆内被抓获归案，并陆续从被告人郭正君处扣押到用于联系作案的“NOAIN”型手机1部、卡号为62×××46的中国建设银行卡1张以及分别标有“600”、“G2”等字样的POS机2部。次日22时许，在被告人郭正君的协助配合下，公安机关在泉州市“万达”广场顺利抓捕到被告人张晓锋、庄江明，后从被告人张晓锋位于晋江市池店镇“海丝景城”16栋1302室租房内，扣押到“华硕”牌笔记本电脑1台、磁卡读写器1部。
上述事实，被告人张晓锋、郭正君、郭正文、庄江明在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人庄某、骆某、丁某1陈述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，搜查笔录，扣押笔录，扣押清单及照片，调取证据清单，监控视频截图，POS账户信息及交易明细，银行账户信息及交易明细清单，信用卡照片及持卡人身份信息，POS签购单，对账单，户籍证明材料，违法犯罪经历查询情况说明，行政处罚决定书，抓获破案经过报告及工作说明等证据证实，足以认定。
关于被告人郭正君辩护人及被告人郭正文辩护人所提本案量刑上应根据罪刑相适应原则充分考虑到诈骗罪的犯罪数额标准已经改变而信用卡诈骗罪的犯罪数额标准尚未改变的辩护意见。经查，本案被告人所从事的是信用卡诈骗犯罪活动，应适用有关信用卡诈骗罪的有关规定，故本院对辩护人的上述辩护意见不予采纳。
关于被告人郭正君辩护人所提被告人郭正君在本案共同犯罪中，作用比被告人张晓锋较小，量刑时应与被告人张晓锋有所区别的辩护意见。经查，在案证据体现，本案系由被告人张晓锋、郭正君共同预谋按6：4的分赃比例由被告人张晓锋提供伪造的他人信用卡，被告人郭正君提供POS机的方式，盗刷他人信用卡，二者在本案共同犯罪中分赃比例虽不同，但二者仅系分工不同，作用相当，并无大小之分，故本院对辩护人所提被告人郭正君作用较小的辩护意见不予采纳，但量刑时可以结合其二人的分赃情况酌情考虑。
关于被告人郭正文辩护人所提被告人郭正文系从犯的辩护意见。经查，在案证据体现，被告人郭正文在本案中系听从被告人郭正君指使，陪同被告人郭正君与被告人张晓锋进行交易，并将被告人郭正君所盗刷款项取出，其并未直接实施盗刷信用卡行为，其在本案共同犯罪中所起作用为陪同交易、帮助取款，该行为在本案共同犯罪所起的作用是辅助、次要的，应认定被告人郭正文为从犯，故本院对辩护人的上述辩护意见予以采纳。
关于被告人庄江明在本案共同犯罪中所起作用的问题。经查，被告人庄江明系在被告人张晓锋的指使下，将被告人郭正君、郭正文带至被告人张晓锋指定的交易地点，其在本案共同犯罪中所起作用为带路，该行为在本案共同犯罪所起的作用是辅助、次要的，故应认定被告人庄江明为从犯。
本院认为，被告人张晓锋、郭正君使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，诈骗钱款数额巨大，被告人郭正文、庄江明明知被告人张晓锋、郭正君使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动仍为其提供帮助，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郭正君到案后协助公安机关抓捕被告人张晓锋、庄江明，构成立功，可以从轻或减轻处罚；被告人张晓锋、郭正君、郭正文、庄江明归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚；被告人郭正文有行政处罚劣迹，酌情予以从重处罚；被告人郭正文、庄江明在本案共同犯罪中系从犯，可以从轻、减轻或免除处罚；庭审后，被告人张晓锋家属代为退赃10000元，被告人郭正君家属代为退赃63600元，被告人郭正文家属代为退赃20000元，结合各被告人的退赃情况，对被告人张晓锋、郭正君、郭正文酌情予以从轻处罚。综合考虑各被告人的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现、退赃情况及在本案共同犯罪中所起作用，对被告人张晓锋依法予以从轻处罚，对被告人郭正君、郭正文、庄江明依法予以减轻处罚。被告人张晓锋辩护人所提被告人张晓锋无前科劣迹、自愿认罪并愿意先部分退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；被告人郭正君辩护人所提被告人郭正君系初犯、自愿认罪、退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；被告人郭正文辩护人所提被告人郭正文系初犯、自愿认罪、退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；被告人郭正文辩护人所提对被告人郭正文适用缓刑的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人张晓锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2022年7月31日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人郭正君犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月31日起至2020年10月30日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
三、被告人郭正文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月31日起至2020年1月30日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
四、被告人庄江明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2020年1月31日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
五、被告人张晓锋、郭正君、郭正文共同退出的赃款人民币93600元，予以发还各被害人，其中：庄某人民币69500元，骆某人民币9100元，丁某1人民币15000元。
六、暂扣于晋江市公安局的作案工具“NOAIN”手机1部、“华硕”牌笔记本电脑1台，由扣押机关予以没收，上缴国库；暂扣于晋江市公安局的作案工具POS机2部、银行卡1张、磁卡读写器1部，由扣押机关予以没收并销毁。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 陈永固
人民陪审员 吴晓霞
人民陪审员 庄 祺
二〇一七年十二月二十八日
法官 助理 廖文斌
书 记 员 张建荣
附件：本案所适用的法律法规、司法解释
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第五条根据刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第六十八条(?javascript:SLC(17010,68)?)第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。