河南省夏邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1426刑初810号
公诉机关河南省夏邑县人民检察院。
被告人江某某，化名刘依，男，1989年12月23日出生，汉族，高中文化，农民，住广东省潮州市饶平县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月12日被夏邑县公安局刑事拘留，同年6月17日被逮捕。
河南省夏邑县人民检察院以夏检公诉刑诉（2017）437号起诉书指控被告人江某某犯诈骗罪，于2017年9月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月17日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员杜百军出庭支持公诉，被告人江某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
夏邑县人民检察院指控：2016年12月至2017年4月，被告人江某某以代替其偿还信用卡欠款后可以通过POS机刷回来，并附给一定费用的方法，诈骗12人，共骗取178462元。
为指控被告人江某某犯诈骗罪，公诉机关当庭宣读、出示了书证、视听资料、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解。公诉机关认为，被告人江某某以非法占有为目的，采用欺骗手段，骗取巨额财产，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对江某某判处有期徒刑三至五年，并处罚金。
被告人江某某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
经审理查明：2016年12月至2017年4月，被告人江某某在许昌、商丘、周口采取让被害人代替其偿还信用卡欠款后可以通过POS机刷回来，并付给一定费用的方法，诈骗12次12人，共骗取款178702元。
一、2016年12月23日，被告人江某某在许昌长葛市让乔某代款其偿还信用卡欠款，称可以通过POS机刷回来，给乔某1%至2%费用。乔某通过民生银行网银往刘依的信用卡五次转入16000元，在其手机店POS机上四次刷出来13522元，其余2478元被江某某挂失骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。现在社会上有好些用POS刷卡机给别人代还信用卡的商户，我先通过电脑登陆银行网银，给信用卡设置一个较低的消费限额，然后在街上找代还信用卡的小广告，与这些代还信用卡人电话联系，约好在哪里见面，怎么替我还信用卡欠款，我付给他们多少费用。我们见了面或者我把信用卡和密码放到他们指定的地点后离开现场，让代还信用卡人给我还信用卡欠款。代还卡人给我还了欠款后，立即用POS机把给我还的钱刷出来，他们不损失什么，我按照事先约定的1%至2%的比例付给他们手续费。但是当代还卡人给我还的欠款超过消费限额，他们给我还的欠款就不能再从我卡上刷出来，然后我关手机，再用其他额度共享的信用卡，把代还卡人给我还的钱在其他专门套取现金的人那提出来，我给套现人付1%至2%的手续费。还有一种办法，就是在代还卡人给我还信用卡欠款，我收到手机短信提醒后，立即用手机APP软件或者电话挂失这张银行卡，这样代还卡人给我还了欠款却不能再刷出来钱，然后我想办法把钱提出来。整个过程就是这样。有时候我给养卡人信用卡和密码时付给他们佣金，有时按照事先约定让他们直接从我的信用卡里刷出来。我把信用卡和密码给养卡人后就离开现场，他们发现给我还的钱刷不出来，我就走不了。我不怕我的信用卡被别人刷，因为我的卡里已经没有可以透支的钱。刘依是我的朋友，因为信用卡套现太多，根本还不上，他就把他的平安银行信用卡都给了我。刘依的平安银行信用卡共22张，是1张储蓄卡、21张信用卡，都共享一个额度。这就是我的信用卡给养卡人之后，我可以用其他信用卡把养卡人给我还的欠款取出来的原因。后来有受害人报案，刘依给我打电话要他的卡，我没有给他。我共骗十九个人，大约十几万块钱，都还账了。我每次骗了别人的钱，就通过小广告找能提现的商户把钱再刷出来，把这些钱放在我随身的一个黑背包里。
2016年12月20日，我从许昌坐车到长葛，先用手机百度地图查看当地的街道、小区情况，傍晚在益民街找一家手机店，一个女的接待的我，我说要修手机，后来我跟她说我的信用卡还不了，让她帮忙还一下，给她百分之一点二手续费。她说我是外地人，不敢做这个业务。我说我家在天下城，老婆是本地人，我拿出我的假的刘依身份证让她看，她用手机拍了照。我记了这个女的手机号码和名字（乔某），说改天把信用卡给她拿过来。过了两天晚上7点左右，我又来到这家手机店，把我的信用卡和密码都给了乔某，说信用卡欠款50000元，让她明天还，我就走了。第二天上午，我的信用卡预留手机156××××6311收到乔某给我还款的信息，后来她消费刷出来一部分钱，有2000多元没刷出来。这张信用卡还在乔某手里，后来乔某给我打电话、发信息，我说不知道怎么回事。
2、被害人乔某陈述。我在长葛市益民街科达通讯手机店打工，2016年12月20日傍晚，一个人到我店里要修手机，我给他报一下价格，他嫌贵不修了，他对我说他的信用卡还不上了，让我帮忙还上。我说你是外地人，不敢做这个业务。他说他家在天下城住，老婆是长葛本地人，在郑州中原银行上班。他拿出他的身份证让我看，我知道他叫刘依，我用手机拍了照。22日晚上7点左右，刘依又来到我手机店，把他的信用卡和密码都给了我，说信用卡欠款50000元，让我明天给他还，他就走了。当时他说收他百分之一点二的费用，通过他的信用卡刷出来。23日上午，我通过我朋友吴兴杰的民生银行网银给刘依的信用卡五次转入16000元，然后在我店里POS机上四次消费刷出来13522元，还有2478元刷不出来了，提示余额不足。
3、辨认笔录。2017年5月17日公安机关用10张不同男性免冠照片让乔某辨认，乔某指出9号照片江某某（化名刘依）就是骗她的人。
4、中国民生银行支付业务回单凭证6张。交易时间2016年12月23日，汇款人吴兴杰，收款人刘依，共收到16000元。
二、2016年12月27日，被告人江某某在许昌市让侯某代其偿还信用卡欠款，次日侯某通过浦发银行三次往刘依的平安银行信用卡上还34000元，刷出来11860元，22140元没有刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2016年12月底，我来到许昌魏都区，通过小广告联系到一个叫侯某的代还卡人，我对他说我在许昌市政实业上班，有50000元的信用卡欠款需要还，给他百分之一点多的手续费，他让我把信用卡和密码放到西大街的一家窗帘店。当天下午我找到我家窗帘店，店里是个女老板，我把信用卡和密码给了她。第二天我收到短信提醒，侯某给我还了30000多元的信用卡欠款，消费刷出来10000多元，还有20000多元钱没刷出来。这张信用卡在侯某手里。
2、被害人侯某陈述。2016年12月27日下午14时许，我姐说有个朋友让我帮忙还一下信用卡，我拿了卡后28日下午到新许路与农贸路交叉口天时达律师事务所三楼用POS机给他还了34000元，继续还时发现信用卡已经挂失了，我就联系不上他了。对方的信用卡是中国平安银行，名叫刘依。我用我朋友苏关阳的中国浦发银行卡给他还的，总共还三笔，分别是2000元、18000元、14000元，共34000元。对方自称叫刘依，在市政实业上班，听口音不是本地人。他多次去我姐店里看窗帘，让帮忙给他还信用卡。
3、侯小会的证言。2016年12月27日下午3点左右，一个男子来到我在魏都区西大街的爱布艺店里，看了一会窗帘。后来他说他叫刘依，是工地上的包工头，需要定做窗帘。我们聊一会，取得我的信任后，他提出让我替他还50000元的信用卡欠款，我说没那么多钱，他说不还那么多也可以，只是周转一下，我同意了，他把信用卡和密码放到我店里，留下手机号，说第二天来拿卡。我想他会定制我的窗帘，就相信了他。我没那么多钱，就给我弟弟侯某联系，让他帮忙还这个信用卡。下午5点多侯某到我店里，我把刘依给我的信用卡和密码交给他，让他替刘依还信用卡。28日下午5点左右，侯某给我打电话说替刘依还了信用卡欠款34000元，只刷出来11860元，还有22140元刷不出来了。我就给刘依打电话问怎么回事？他说查一下，后来联系不上他了。
4、辨认笔录。2017年5月16日公安机关用10张不同男性免冠照片让侯小会辨认，侯小会指出9号照片江某某（化名刘依）就是骗她的人。
5、POS签购单，2016年12月28日消费刷出970元、10890元，共11860元。上海浦东发展银行网上支付跨行清算查询记录，2016年12月28日苏关阳汇入刘依的平安银行信用卡款14000元、2000元、18000元，共34000元。
三、2016年12月27日，被告人江某某到长葛市郭某经营的POS机店，让郭某代其偿还信用卡欠款。2017年1月2日、3日郭某通过招商银行网银行给刘依的平安银行卡上转入25000元，消费刷出来20836元，4164元没刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2016年12月底，我从侯某那里到了长葛，在文明街联系了一个叫郭某的养卡人，他经营POS机业务，我对他说我叫刘依，在新郑一个工地上工作，岳父家是长葛金庄社区的，问他能不能代还信用卡？他说可以，要收百分之一点二的手续费。我把卡和密码放到他店里，说等还款时间到了再还，我留了郭某的电话号码就去了禹州。2017年1月2日我打电话让多元，还有4000多元没刷出来。郭路给我还款时，我挂失了这张信用卡，骗他4000多元钱。郭某多元，还有4000多元没刷出来。郭路给我还款时，我挂失了这张信用卡，骗他4000多元钱。给我还50000元欠款，通过手机短信我知道多元，还有4000多元没刷出来。郭路给我还款时，我挂失了这张信用卡，骗他4000多元钱。郭某多元，还有4000多元没刷出来。郭路给我还款时，我挂失了这张信用卡，骗他4000多元钱。给我还了20000多元，还有4000多元没刷出来。郭路给我还款时，我挂失了这张信用卡，骗他4000多元钱。
2、被害人郭某陈述。我在长葛溢水路文明街口经营POS机店。2016年12月27日下午一个人到我店里问能不能代还信用卡？我说可以，要收百分之一点二的手续费，问他的卡什么时间是还款日？他说现在不到时间，先把卡放我这里，时间到了再还。我问他叫啥，哪里的？他说他叫刘依，在新郑一个工地上工作，岳父家是长葛金庄社区的。他把卡和密码放到我店里，给我一个手机号就走了。2017年1月2日上午刘依给我联系，让我给他还50000元欠款。我通过我爱人张培洁的招商银行网上银行分六次转入刘依的平安银行信用卡20000元。1月3日又两次转入5000元。消费刷出20836元、4164元没刷出来，POS机提示可用余额不足。当时说手续费通过刘依的卡刷出来，结果本钱4164元没刷出来，也没有什么手续费了。
3、辨认笔录。2017年5月17日公安机关用10张不同男性免冠照片让郭某辨认，郭某指出9号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
4、招商银行转账汇款电子回单8张。2017年1月2日、3日张培洁转入刘依平安银行卡款8次，共25000元。
四、2017年1月2日，被告人江某某到禹州市姚某经营的POS机店，让姚某代其偿还信用卡欠款。1月4日姚某通过工商银行网银三次转入刘依的平安银行信用卡20000元，消费刷出来5000元，15000元没刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年1月，我从长葛来到禹州，在市地税局后边的建设路找到一家“汇付天下”的POS机代理店。当天晚上，我电话联系了老板姚某，我说我叫刘依，在药城市场住，在装修公司上班，有一张信用卡需要还款50000元，问他能不能代还？他说需要百分之一点二的手续费，我们约好第二天晚上在恒达小区见面。我们见面后，我把一ＸＸ安银行的信用卡和密码给了他，然后去了许昌。后来我通过手机短信知道姚某给我还20000块钱，两次消费刷出5000元。随后我通过网银直接补卡，姚某手里的那张卡就不能用了，我诈骗他15000元。
2、被害人姚某陈述。我在禹州市建设路经营一家“汇付天下”POS机代理店，主要是代办POS机，替别人还信用卡。2017年1月2日晚上，一个叫刘依的给我联系，他说他在药城市场住，在装修公司上班，有一张信用卡需要还款50000元，问我能不能代他还一下？给我百分之一点二的手续费，我说可以，我们约好第二天晚上在恒达小区见面。3日晚上8点多，我们见面后他把一ＸＸ安银行信用卡和密码交给我，就走了。1月4日中午，我通过工行的手机银行三次给刘依的信用卡转1500元、3500元、15000元，共20000元，然后两次消费刷出1486元、3532元，共5000元，再刷就提示该信用卡为无效卡。我给刘依打电话问怎么回事？他说不知道。我打平安银行客服电话，客服说该银行卡被挂失了，后来联系就不是刘依了。我给刘依转账，用的是我亲戚靳攀勇的工行银行卡。
3、辨认笔录。2017年5月16日公安机关用10张不同男性免冠照片让姚某辨认，姚某指出9号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
4、转账汇款凭证3张。2017年1月4日靳攀勇汇入刘依信用卡3500元、1500元、15000元，共20000元。
五、2017年3月9日，被告人江某某在商丘市让彭某往代其偿还信用卡欠款。第二天上午，彭某往用工商银行卡三次转入刘依的平安银行信用卡27000元，消费刷出18680元，8320元没有刷出来，被江某某挂失骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年3月10日，我在商丘市沃尔玛超市楼上联系到一个叫彭某往的人，我对他说我在商丘上班，媳妇是民权人，有一ＸＸ安银行的信用卡5万元欠款需要还，问他办不办代还业务？他说可以，需付百分之一的手续费，我说可以。我找到他的办公室后，他当时给我转账还了23000元，消费刷出23000元。我说天晚了，明天再刷，把卡和密码给他，我就走了。第二天上午，我通过手机短信提示，知道他又给我还了大约20000块钱，刷出来10000多元，还有8000多元没刷出来。彭某往给我还信用卡欠款后，我立即挂失了这张信用卡，骗了这个养卡人8000块钱。
2、被害人彭某往陈述。我在商丘市民主路沃尔玛超市楼上租一间办公室做车贷业务。2017年3月9日下午5点左右，一个叫刘依的人给我电话联系，他说他在商丘上班，媳妇是民权人，有一ＸＸ安银行信用卡需要还款50000元，我对他说需付百分之一的费用，他说可以。一会刘依来到我店里，把他的一ＸＸ安银行信用卡和密码给了我，我用我工行卡通过手机银行给他转23000元，然后用我的POS机两次刷出来23000元。刷完这两笔款，我说今天太晚了，明天再办吧，他就把他的信用卡和密码给了我。第二天上午9点多，按照昨天约定我两次给刘依的信用卡转入19000元，随后刷出来18680元；然后又转入8000元，随后消费刷卡，余下的8320元就刷不出来了，POS机提示该卡被限制消费。我给刘依打电话问怎么回来？他的手机关机。
3、辨认笔录。2017年5月12日公安机关用10张不同男性免冠照片让彭某往辨认，彭某往指出3号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
4、彭某往的网上银行交易明细。2017年3月10日彭某往三次转入刘依信用卡27000元，POS机刷出18680元。
六、2017年3月13日，被告人江某某在永城市新城区让梁某替其偿还信用卡欠款，梁某让黄恋雅用工商银行卡转入刘依的平安银行信用卡25000元，没有刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。我坐车从商丘去了永城，3月13日上午我通过小广告联系了一个叫梁某的代还信用卡人，我们在曹楼市场见的面，我把信用卡和密码都给了他。下午我通过手机短信提示知道，梁某给我还款并消费刷出来一部分钱，还有25000元没刷出来。第二天我坐车去了夏邑县。
2、被害人梁某陈述。2017年3月13日下午1点左右，在永城市新城区华欣街我经营的保健品店里，我朋友常小康和一个30岁左右的男子去找我。常小康对我说他朋友刘依的信用卡还款期限到了，让我帮忙还一下，还完钱后可以用他的信用卡再在我店里的POS机上将之前还的钱刷出来，我就同意了。刘依一直在店外等，常小康将我的电话号码给了刘依，刘依给我打电话，让我还5万元，我说没有那么多钱。后来刘依通过QQ邮箱将信用卡账单发我QQ邮箱了。我表妹黄恋雅当时在店里帮忙，我让她用她的手机银行将刘依信用卡的欠款25000元还上。还钱后约十分钟，我让黄恋雅用刘依的信用卡在店里的POS机上刷回来，结果提示这张卡是无效卡。我和常小康去店外找刘依，刘依不见了，我和常小康给刘依打电话，他说他在永城高铁站东边工地上，我们到那给他打电话，他不接，也没有找到他。
七、2017年3月15日，被告人江某某到夏邑县马某1手机店，让马某1为其偿还信用卡欠款。次日马某1向刘依的平安银行信用卡转入18500元，没有刷出来，被江某某挂失骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。我从永城来到夏邑，2017年3月15日我通过小广告找到一家卖手机的店铺，老板叫马某1。我到他店里说我媳妇是郭店的，岳父在司楼农贸市场卖水果，问他能不能给我代还50000元的信用卡？他说可以，但要收手续费，我说可以。当天他给我代还10000多元钱，刷出来10000多元，我们约定第二天再给我还款，我把卡和密码给了马某1就走了。第二天我通过手机提示知道他又给我还18500元，随后我在宾馆登陆网银把那张卡挂失了，骗取他18500元。
2、被害人马某1陈述。我在夏邑县建设路南段经营手机店，名称叫南方通讯。2017年3月15日下午5时左右，刘依电话联系到我，说他的信用卡欠款4.8万元到期该还，让我代还一下再刷出来，给我1%的好处。我同意后过一个小时左右，刘依来到我手机店，让我看他手机上平安银行发给他的最后还款日期和金额，我就认为该欠款信用卡就是刘依本人的，就代他还11500元，还过后随即从我店里POS机刷出来11500元，刘依给我115元钱。完成这笔交易后，刘依说剩下的明天再还，先将卡放在这，等明天他把费用汇入信用卡后再代他还款。3月16日下午，刘依给我打电话说钱已经打入信用卡了，我在POS机上刷一下，看到账400元，我就向刘依的平安银行信用卡里转入18500元。转入后大概20秒钟，我想把这笔款刷出来，但此时POS机上显示卡已挂失，就刷不出来了。我电话联系刘依问怎么回事？刘依说他在济阳镇幼儿园附近，一会到我店里，之后再联系就关机了。
3、中国银行交易明细。2017年3月15日、3月16日马某1转入刘依信用卡款11500元、18500元。
八、2017年3月17日，被告人江某某在夏邑县周某的顺8宾馆，让周某代其偿还信用卡欠款，周某给刘依的平安银行信用卡还七次款，刷出来六次，第七次还的6000元，没有刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年3月17日下午，我在夏邑县顺8宾馆门口看到有代还信用卡的广告，就进去找老板，老板叫周某。我对他说我叫刘依，媳妇在长寿广场旁边做水果生意，有一张信用卡50000元欠款需要还，他说需要1%的手续费，我就把信用卡和密码放他店里，让他先替我还信用卡，对他说过一会来拿卡，然后就走了。后来手机短信提示周某给我还款和刷卡消费，最后有6000元钱没刷出来。周某给我电话联系问钱怎么刷不出来？我说不知道，就不接他的电话了，骗他6000元钱。
2、被害人周某陈述。2017年3月17日下午3点左右，一个自称叫刘依的年轻男子来到我开的顺8宾馆里，说他有一张额度为50000元的信用卡，让我帮他还一下，给我500块钱手续费。我听他口音是外地人，有点不放心，就问他一些个人问题，他说他媳妇在县城长寿广场旁边做水果生意，我就相信了他，答应给他还信用卡。他留下信用卡、信用卡的消费密码和手机号，说过会来拿就离开了。刘依离开后，我给他交替还七次款，取出六次，第七次还的6000元没有取出来。我给刘依联系问钱怎么刷不出来？他说不知道，之后就联系不上他了，被他诈骗6000元。
3、辨认笔录。2017年5月19日公安机关用10张不同男性免冠照片让周某辨认，周某指出10号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
4、周举伟的工商银行卡交易明细。2017年3月17日周某汇入刘依的银行信用卡款七次，第七次6000元用POS机没刷出。
九、2017年4月4日，被告人江某某到沈丘县马某2的鞋店，让马某2为其偿还信用卡欠款，马某2用中信银行的手机银行五次转入刘依的平安银行信用卡款43300元，用本店的POS机四次消费刷出来34300元，9000元没有刷出来。被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年4月4日下午，我来到沈丘县，用手机联系上一个叫马某2的养卡人，当天晚上我把信用卡和密码给了他，这次同样用挂失信用卡的方式骗马某29000元人民币。
2、被害人马某2陈述。我在沈丘县南关街经营一家鞋店，店里有一台P**机。2017年4月3日下午，一个自称刘依的人给我电话联系，他说在沈丘县美好家园居住，有一ＸＸ安银行信用卡需要还款，我说需付1%的费用，他说可以。4月4日下午刘依来到我店里，把他的一ＸＸ安银行信用卡和密码给了我。大约17点钟，我用中信银行的手机银行给刘依的信用卡五次转入8500元、8500元、8800元、8500元、9000元，共43300元，然后从刘依的信用卡在我店POS机上四次消费刷出来8500元、8500元、8800元、8500元，共34300元，之后该卡提示余额不足，还的9000元钱没法再刷出来。我给刘依打电话问怎么回事？他说信用卡的额度被银行降额了，没有钱还我，后来他的电话关机了。
3、辨认笔录。2017年5月12日公安机关用10张不同男性免冠照片让马某2辨认，马某2指出7号照片江某某（化名刘依）就是诈骗他的人。
4、个人电子转账凭证7张。2017年4月4日，马某2用中信银行卡汇入刘依的平安银行信用卡款五次，共43300元。
十、2017年4月5日，被告人江某某到沈丘县王某经营的“六一水果量贩”，让王某为其偿还信用卡欠款，王某用韩丽萍的建设银行卡通过手机银行四次转入刘依的平安银行信用卡款33100元，在本店的POS机上消费刷出来23700元，9400元没有刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年4月4日下午，我来到沈丘，路过一家“六一水果店”，看到门口有代还信用卡的广告，我进去问老板能不能代还信用卡？老板说可以。第二天我拿信用卡和密码又到这家水果店，给了店里的女老板。当天晚上通过手机短信提示我知道他给我还30000多元，消费刷出来20000多元，有9000多元没刷出来，我骗9000多元钱。
2、被害人王某陈述。我在沈丘县富都大道南段经营“六一水果量贩”。2017年4月4日下午，我没在店里，自称刘依的给我电话联系，他说在我店里，有一张信用卡需要还款，我说需付1%的费用，他说可以。4月5日刘依又来到我店里，把他的一ＸＸ安银行信用卡和密码放到店里。晚上六七点钟，我回到店里用我爱人韩丽萍的建行卡，通过手机银行给刘依的信用卡四次转入5800元、9000元、9600元、8700元，共33100元，然后从刘依的信用卡在我店里POS机上四次消费刷出来500元、5700元、8900元、8600元，共23700元，之后该卡提示余额不足，剩余的9400元刷不出来了。我给刘依打电话问怎么回事？他说信用卡的额度被银行降额了，没有钱还我，后来他的电话打不通了，我被他诈骗9400元。
3、辨认笔录。2017年5月12日公安机关用10张不同男性免冠照片让王某辨认，王某指出10号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
4、韩丽萍的建设银行交易明细。2017年4月5日转入刘依的信用卡款四次，共33100元。
十一、2017年3月10日，被告人江某某到项城市张某的信融车贷店，让张某为其偿还信用卡欠款，约定付1%手续费。次日张某用建设银行手机银行转入刘依的平安银行信用卡款500元、7500元、9000元，共17000元，在本店POS机上消费刷出1160元、7380元，共8540元，8460元没刷出来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年3月30日，我到项城通过小广告在富民路联系一家“信融车贷”，找到这家店铺，老板叫张某，我问他有没有代还信用卡业务？他说可以。我说我叫刘依，家是南昌的，做图纸设计，在项城文化路小学附近住，爱人是项城南顿镇人。他相信了我，当天晚上我把信用卡和密码给了他。第二天通过手机短信提示，我知道他给我还款并刷卡消费，有8000多元没刷出来，我骗他8000多元。
2、被害人张某陈述。我在项城市富民路经营信融车贷，店里有POS机。2017年3月30日下午，有个人到我店里，说是我朋友介绍来的，让我给他还一下信用卡。听口音他不是本地人，我问他叫什么？他说叫刘依，家是南昌的，做图纸设计，在项城文化路小学附近住，爱人是项城南顿镇人。听他对本地情况很熟悉，我就同意给他还信用卡，对他说收取1%的手续费，他就把一张信用卡和密码放在店里，当晚没给他刷卡。第二天刘依给我联系说给他还50000元，我用我的建行手机银行给他的信用卡转入500元、7500元、9000元，共17000元，两次从他卡里刷出来1160元、7380元，共8540元，有8460元没有刷出来。我马上给刘依打电话问怎么回事？他说他的信用卡被降额了，不是他的事，后来他不接电话。我被他诈骗8460元。
3、辨认笔录。2017年5月12日公安机关用10张免冠照片让王某辨认，王某指出10号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
4、建设银行卡交易明细。2017年4月1日张某转入刘依信用卡款三次，共17000元。
十二、2017年4月9日，被告人江某某在郸城县与谢某电话联系约定费用后，将一ＸＸ安银行信用卡和密码交给谢某，让谢某为其偿还信用卡欠款。次日谢某用工商银行手机银行转入刘依的平安银行卡50000元，没有刷回来，被江某某骗取。
认定上述事实的证据：
1、被告人江某某供述。2017年4月9日我到郸城，通过贷款横幅广告联系到一个叫谢某的人。我对他说，我叫刘依，是江西人，现在郸城西关做图纸测绘，媳妇是郸城宜路镇人，有一ＸＸ安银行信用卡需要还款50000元，他说可以。晚上6点多，我们在建业商场门口见了面，我把平安银行信用卡和密码给了他。第二天中午谢某给我打电话说还没有给他手续费，我就把750元的手续费通过网银转到我给他的那张信用卡里。过几分钟我的手机短信提示，他给我存入50000元钱，这些钱都没有刷出来。他给我打电话问怎么回事？我说不知道，后来不接他的电话了。
2、被害人谢某陈述。我在郸城县商贸城经营一家鞋店，店里有一台P**机。2017年4月9日下午，一个自称刘依的人给我电话联系，说他是江西人，在郸城西关做图纸测绘，媳妇是郸城宜路镇人，有一ＸＸ安银行信用卡需要还款5万元，我说需要付1%的费用，他说可以。晚上6点多钟，我在建业商场门口见到刘依，他把一ＸＸ安银行信用卡和密码给了我，让我把信用卡上的50000元欠款给他还上，手续费明天打到他给我的那张信用卡里。4月10日中午，刘依给我打电话问怎么没给他还款？我说你没有给我手续费，他说这就把手续费存到信用卡里。过几分钟，我在POS机上查看，刘依给我的那张信用卡里有七百多块钱的可用额度，我就用工行的手机银行给这张信用卡转入50000元，之后我立即用POS机消费刷卡，POS机提示余额不足，存进去的50000元钱刷不出来了。我给刘依打电话问怎么回事？他说不知道，后来他不接电话关机了。刘依诈骗我50000元。
3、辨认笔录。2017年5月16日公安机关用10张不同男性免冠照片让谢某辨认，谢某指出2号照片江某某（化名刘依）就是骗他的人。
其他证据：
1、刘依的证言。2015年在广州或珠海，我做融资，通过一个朋友认识的江某某。融资就是通过渠道给我贷款，成功后我付给江某某15%的手续费。江某某让我在惠州交通银行办理一张储蓄卡交给他，我的身份证、户口本也给了他，我就不用管了。我有九张或十ＸＸ安银行的信用卡、一ＸＸ安银行的储蓄卡，从2012年陆续办的。我的信用卡的额度是5万元，都是共享的，这些卡都交给江某某了。因为我的信用卡透支三万多元钱，没钱还，就交给江某某，让他给我养卡，我给他2%的手续费，这样我的卡不至于欠款逾期。2016年10月我在珠海，江某某给我打电话，说他要pos机贷款，要我把信用卡给他做流水，他替我养着卡，我给他2%的手续费。他当时说在河南郑州，我给他快递邮过去的，把我正在使用的手机卡也寄给了他。2017年1月，河南许昌的一个警察给我打电话说我在2016年12月在许昌用信用卡诈骗一个人二万多块钱，我说不是我做的，我的信用卡在养卡人手里。许昌的警察给我联系后，我就给江某某打电话联系两三次，没联系上。2017年3月1日，江某某给我打电话要养卡的手续费2000元，我问他是否在许昌用我的信用卡诈骗别人的钱？他说没这事。我说把信用卡还给我，他不给。
2、常住人口基本信息、前科查询证明，证明江某某的出生年月、住址等，无违法犯罪前科。
3、到案情况说明。2017年3月16日，犯罪嫌疑人江某某假冒刘依身份，用信用卡在夏邑县诈骗马某118500元潜逃。夏邑县公安局经过侦查核实江某某真实身份后，利用情报系统对其进行监控。2017年5月7日江某某假昌徐立考身份在驻马店市鹏宇快捷宾馆住宿时，情报系统预警，江某某被当地公安机关抓获，因使用伪造的身份证被行政拘留十五日。5月11日江某某被夏邑县公安局带回被刑事拘留。
4、扣押清单。2017年5月11日，夏邑县公安局扣押江某某的平安银行借记卡1张、手机银行信用卡20张、手机1部。
5、刘依的常住人口基本信息。
6、刘依的平安银行信用卡2016年11月至2017年4月的交易明细。
7、光盘1张及制作说明，证明讯问江某某的录音录像。
上述证据经当庭举证、质证，控辩双方均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人江某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财产，数额巨大，其行为构成诈骗罪。其违法所得的赃款，应当退赔。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：
一、被告人江某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月12日起至2021年5月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人江某某退赔违法所得的赃款178702元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 穆全宏
审判员 朱玉芳
审判员 李 珂
二〇一七年十二月五日
书记员 陈 梅