河南省新密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0183刑初1176号
公诉机关河南省新密市人民检察院。
被告人卢建明，男，1957年9月5日出生，汉族，初中文化程度，原任河南金冠通金融服务有限公司副总经理，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月10日被新密市公安局取保候审，于2017年10月24日被新密市人民检察院取保候审，于同年11月10日被本院取保候审。
辩护人陈爱芳，河南长胜源律师事务所律师。
辩护人李乡，河南京原律师事务所律师。
新密市人民检察院以新密检公诉刑诉〔2017〕547号起诉书指控被告人卢建明犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王新民出庭支持公诉，被告人卢建明及其辩护人李乡、陈爱芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
新密市人民检察院指控，2014年9月，河南亚细亚实业集团有限公司董事长孟某（另案处理）指派公司业务员卢军（另案处理）在新密市注册成立河南金冠通金融服务有限公司（以下简称金冠通公司），任命卢军为该公司总经理。卢军任命被告人卢建明为该公司副总经理，负责公司的日常事务，主持晨会，安排工作，监管公司制度执行。该公司开业后，组织业务员通过发放宣传页的方式大肆宣传，以委托理财的方式面向不特定对象非法吸收资金，主要开展三个理财计划，分别是“金冠通A、B计划”和“彩虹计划”和两种短期借款，理财计划书及宣传彩页均为亚细亚集团孟某派人印刷。公司吸收客户的资金按照孟某要求转到其指定的亚细亚财务人员朱某、李某1二人的银行卡上，后与客户再签订河南金冠通公司的理财合同。到2014年11月底，河南金冠通公司停止向客户支付利息。经统计核查，截至案发时，河南金冠通公司共非法吸收31人存款共计469万元，已偿还本金5万元，已支付利息208337.13元，其余458万元本金尚未退还。
被告人卢建明于2016年11月10日经传唤到案。
为支持上述指控，公诉机关当庭出示了被告人卢建明供述，同案人黄勇、卢军供述，证人刘某1、朱某、李某1、李某2、李某3、韩某1、丁某、张某1、张某2、苏某、吕某1、张某3、刘某2、韩某2、王某1、张某4、宋某1、卢某1、侯某、李某4、刘某3、吕某2、郭某、卢某2、慎某、郑某、卢某3证言，金冠通金融服务有限公司注册材料，河南灏哲投资担保公司和河南汴京金融服务有限公司非法吸收公众存款案卷宗材料，“金冠通理财计划”委托协议书复印件，“亿诚百合”计划委托协议书复印件，银行转账凭证，金冠通金融服务公司非法吸收公众存款客户一览表，金冠通理财计划宣传页，金冠通金融服务工作人员表，无违法违纪证明，到案经过及户籍证明等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以非法吸收公众存款罪追究被告人卢建明的刑事责任。
被告人卢建明对指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人卢建明的辩护人辩称，1.依据孟某供述和河南豫泰会计师事务所出具的《调查报告》，涉案的河南金冠通公司系孟某指派卢军成立公司非法吸收公众存款，并将吸收的存款用于孟某实际控制的十二家公司业务，因此应认定本案系单位犯罪，非法吸收资金的应认定为数额较大，而非数额巨大。2.河南金冠通公司从成立、装修、公司业务、合同签订、吸收资金管理、公司公章管理等都由卢军管理决定，卢建明仅依据卢军指示确定公司业务，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。3.2016年10月27日立案前，公安机关对卢建明采取一般性排查询问时已交代了所犯罪行，2016年11月10日公安机关到其家传唤其时，卢建明不在家，后于当天下午主动到公安机关接受讯问，系主动到案，到案后如实供述所犯罪行，应认定为自首。4.被告人案发后取得了部分集资参与人张某1、卢某3、卢某1、丁某、卢某2等人的谅解。5.被告人卢建明当庭自愿认罪。综上，建议对被告人卢建明从轻处罚。
经审理查明，2014年9月，河南亚细亚实业集团有限公司董事长孟某（另案处理）指派公司业务员卢军（另案处理）在新密市注册成立河南金冠通金融服务有限公司（以下简称金冠通公司），任命卢军为该公司总经理。卢军任命被告人卢建明为该公司副总经理，负责公司的日常事务，主持晨会，安排工作，监管公司制度执行。该公司开业后，组织业务员通过发放宣传页的方式大肆宣传，以“金冠通A、B计划”、“彩虹计划”和两种短期借款等方式向不特定对象非法吸收资金，主要开展理财计划书及宣传彩页均为亚细亚集团孟某派人印刷。公司吸收客户的资金按照孟某要求转到其指定的亚细亚财务人员朱某、李某1二人的银行卡上，后与客户再签订河南金冠通公司的理财合同。到2014年11月底，河南金冠通公司停止向客户支付利息。经统计核查，截至案发时，河南金冠通公司共非法吸收30人存款共计437万元，已支付236110.73元，其余4133889.27元尚未退还。
被告人卢建明接到民警传唤通知后于2016年11月10日下午到侦查机关接受讯问。
另查明，案发后被告人卢建明取得部分集资客户的谅解。
上述事实，有经开庭审理查证属实的下列证据予以证实：
1.户籍证明、无违法违纪证明，证实被告人卢建明的个人基本情况，案发前无犯罪前科。
2.到案经过，证实2016年11月10日，民警传唤被告人卢建明时，因其不在家后电话告知其到新密市公安局接受讯问。11月10日下午，被告人卢建明到新密市公安局接受讯问。
3.金冠通金融服务有限公司注册材料，证实金冠通公司的工商登记信息。
4.河南汴京金融服务有限公司非法吸收公众存款卷材料，证实侦查机关对朱某、卢军、殷猛战、徐国超等人非法吸收公众存款罪进行侦查的情况，后被开封市禹王台区人民检察院以集资诈骗罪提起公诉；河南省亚细亚集团公司（董事长孟某）于2014年4月出资成立了河南汴京金融服务有限公司，并派黄勇、徐国超、殷猛战到金融公司上班，孟某是该公司实际控制人。河南汴京金融服务有限公司向社会不特定的对象公开吸收资金，发展客户100多个，吸收存款交到河南亚细亚实业集团有限公司。
5.金冠通公司工作人员表,证实金冠通公司总经理卢军，副总经理卢建明，业务员刘某1，内勤张某5，会计宋某2，业务员吕某1、苏某、李某3、韩某1、丁某、张某1、张某3。
6.理财计划委托协议书、汇款凭证、借据，证实刘某5、楚某某、韩某1等人31人共向金冠通公司存入款项共计469万元，款项均汇入李某1、朱某银行账户（含卢建明32万元）。
7.金冠通理财产品宣传页，证实河南省金冠通公司印制金冠通理财B计划宣传页，对外宣传理财计划。
8.金冠通公司非法吸收公众存款客户一览表、合同汇总表，证实金冠通公司共非法吸储涉及客户31人（含卢建明），金额为469万元，已还本金5万元，已支付利息186110.73，未还本金432万元。
9.证人证言
（1）证人刘某1证言，证实其是金冠通公司业务员，公司总经理是卢军，副总经理卢建明，内勤张某5。公司开业前，其和父亲到公司，总经理卢军拿着宣传页介绍公司业务，说金冠通公司级别高，注册资金一个亿，实力非常强。后来其到公司上班。开业时卢军让员工在新密市市委门口发放宣传页。公司理财计划有三种，“金冠通A计划”是客户往公司存款至少15万元，金额越高收益越高，可随时支取。“金冠通B计划”是客户往公司存款1万元起步，盈利（利息）固定，定期15周。“彩虹计划”是1万元起步，定期7天以后可以随时支取，否则没有收益。公司平时由卢建明负责，2014年9月30日和10月21日，其父亲刘某5在公司分两次将57万元钱到李某1银行账户，后来卢军联系不上，57万元未收回，其父亲刘某5委托其报案。公司宣传投资有星空公务飞机、农业开发、股权基金，但其都没有见过。2015年1月18日，联系不上卢军，从张某5处找到储户信息，各业务员通知客户做了统计表。
（2）证人李某3证言，证实其于2014年10月16日到河南金冠通公司任业务员。公司总经理是卢军，新密市总负责是副总经理卢建明，内勤张某5负责签合同、财务，业务员有张某2、刘某1、刘晓红、韩某1、丁某等人。其当时以丈夫杨某6名义投了2万元。
（3）证人韩某1证言，证实2014年10月1日至2014年12月份，其在金冠通公司做业务员，负责拉客户、向外宣传金冠通公司。拉客户时，给客户讲公司的简介、合作伙伴、合作项目、投资比例、收益率等，给客户介绍公司实力强，资金安全。金冠通公司总经理是卢军，他一般不去；副总经理卢建明，负责新密的业务；财务会计是张某5，负责签合同填表；还有其他的业务员。2014年9月30日，其将3万元钱汇到李某1账户，期限是15周，经张某5与公司签订“金冠通理财B计划”。其获得2100元利息，每签一个客户按客户存款额度3厘提成。早上卢建明开会签到，讲业务要求，让业务员向外宣传公司资金安全。客户付款都是把钱打到公司指定账户上。
（4）证人张某5证言，证实2014年9月27日至2014年12月底，其在金冠通公司任会计。河南金冠通公司位于新密市市委对面，法定代表人是郑某，于2014年9月1日成立，9月29日开业注册资金1亿元，业务是接受金融机构委托从事金融信息技术外包等金融服务。其应聘时卢军说金冠通公司隶属于河南亚细亚实业集团子公司，后来又听说河南汴京金融服务有限公司是金冠通公司的总公司。卢军是总经理，有时候一两星期才见一次，卢军不在时由副总经理卢建明负责；其和宋某2负责签合同填表、结算工资。其主要帮客户办理存钱业务手续、签订合同，宋某2负责计算员工工资。
客户选定公司存款计划，按规定把钱存到指定账户，业务员领着客户凭存款条填写协议书，其在协议书上填写客户的开户银行、账户姓名及账户号码。客户留一份，公司留两份保存，后其将客户账户信息及存款信息给卢军和一个叫张某某的人，短期存款的客户（存款一个月至两个月）公司没有相应的协议。公章和法定代表人的章由卢军管理，协议书都是卢军提前盖好有20份左右。2014年10月9日其以母亲樊某某名义办了“金冠通B计划”，存款金额是2万元，获得1270元利息，损失18730元。
（5）证人张某1证言，证实2014年10月9日到2014年12月底，其在金冠通公司任业务员。公司印有宣传彩页及图册，宣传的合作伙伴有平安银行、中国紧急救援中心、中国三农城镇金融管理委员会等。公司实质是拉客户到公司存款，按天给客户结算利息。公司有三种存款计划，“金冠通A计划”、“金冠通B计划”和彩虹计划。其于2014年10月14日在公司存了5万元钱，得利息1826元。其拉了3个客户，刘某A7万，韩某26万，王某30万。
（6）证人刘某2证言，证实2014年10月15日其通过刘某1在金冠通公司将6万元存在李某1工商银行账户，凭存单与一个姓张的会计签了“金冠通B计划”，期限15周，月息2分。其获得83天利息，共计3390元利息，损失56610元。
（7）证人韩某2证言，证实2014年11月21日，其通过张某1在金冠通公司存6万元到李某1银行账户，与一个女孩签了“金冠通B计划”，期限是15周，月息2分。其获得了1913.58元。
（8）证人王某1证言，证实2014年10月18日，其通过丁某到金冠通公司存款，按照公司存款程序，其将1万元通过邮政银行存到李某1的邮政账户上，与姓张的会计签订“金冠通B计划”。其获得82天的利息，共计545元，损失9455元。
（9）证人张某4证言，证实2014年11月17日，其通过丁某在金冠通公司，将8万元分两次存到朱某的中国银行账户中，当时一个女内勤给其出具一个借据，月利息是1.8分，期限是2个月。2014年12月4日，丁某说有5万元的任务没有完成，其将5万元存到金冠通公司，当时签订了“金冠通B计划”，修改了原来的协议，约定35天，月息1.5分，每周五结算利息。这次5万元存到李某1的账户中。其获得862.5元利息，损失1291372.5元。
（10）证人宋某1证言，证实其侄女宋某2是金冠通公司的会计，2014年10月24日其通过宋某2在金冠通公司将2万元钱存到李某1的工商账户，签订了“金冠通理财B计划”，期限是15周，月息2分。其获得利息1011元，损失18989元。
（11）证人张某2证言，证实其是河南金冠通金融公司业务员，负责拉客户，向外宣传公司，公司主要业务是融资担保，拉客户拉存款，客户吃高息。其将2万元存到李某1账户，签订“金冠通理财B计划”，月息1.5分。总公司是开封的汴京金融服务有限公司。其获得了276.08元利息。
（12）证人卢某1证言，证实其外甥是金冠通老板卢军，2014年10月初卢军说他在新密市委门口开了一个金融担保公司让去帮忙。其给他介绍了卢建明。2014年10月15日左右，其通过建设银行将6万元钱存到李某1银行账户中，到金冠通公司签了“金冠通理财B计划”，期限是15周，月息2分，每周五把利息汇入其银行账户。2014年11月28日，其听卢军说开封有担保公司钱要不回来金冠通公司出事了。
（13）证人郑某证言，证实2014年农历七八月份卢军借其身份证注册公司。随后让其签了一些手续。
（14）证人丁某证言，证实其于2014年9月29日至2014年12月份在金冠通公司做业务员，负责拉客户、向外宣传金冠通公司，为公司拉存款。公司印有宣传广告，让客户放款得高息，给客户介绍公司、合作项目和投资比例、收益率等，说公司实力强、资金安全。公司有“金冠通A计划”、“金冠通B计划”和彩虹计划存款计划。A计划是活存活取，按天计算利息，月息9厘；B计划是存款15周，月息2分，短期存一个月，月息是1.5分，到期连本带息，存两个月利息是1.8分。其分两次在金冠通公司存款16万元整，按公司要求2014年10月1日转到李某1信用社账户10万元，是2014年11月10日转朱某信用社账户6万元。其拉了朋友张某4存了13万元。
（15）证人卢某3证言，证实2014年8月底，卢军曾借用其身份证。
（16）证人吕某1证言，证实其于2014年9月29日通过朋友卢建明到金冠通公司上班，卢军说金冠通公司依托于河南亚细亚集团，后来知道卢军将客户的钱存到河南汴京金融服务有限公司，实际是一家金融理财公司。公司有三种存款计划，“金冠通A计划”、“金冠通B计划”和彩虹计划。按照公司要求将钱打到公司指定账户上，凭存款单找内勤签订协议。其介绍了5个客户：侯某5万，丁某6万，王某70万，杨某40万元，慎某20万元。杨某的协议是2014年11月19日签的“金冠通B计划”，存款40万元，期限是15周，月利息2分，2015年1月9日不再支付利息，共支付利息13402.8元，损失386597.2万；慎某是2014年11月5日签订的协议，当时卢军直接给慎某打的借据，期限是2个月，月利息是1.8分，2015年1月5日连本带息一次性付清，到期卢军未还款，现损失20万元；丁某2014年10月20日签订的“金冠通B计划”，存款6万元，期限15周，月利息2分，支付利息大概2759.4元，损失57240.6元；侯某是2014年10月20日签订的“金冠通B计划”，存款5万元，月利息2分，支付利息2660.85元，损失47339.15元；王某在2014年10月20日存了30万元，签订的“金冠通B计划”每月2分利息，2014年12月3日王某又在公司存了100万元，其中有40万元其拉来了的，有30万元属于卢建明拉的，另外30万元是张某1拉的存款。
（17）证人宋某2证言，其在2014年10月10日至2014年12月12日任河南金冠通有限公司会计。卢军是公司的老板（总经理），卢军不在时由副总经理卢建明负责；张某5负责签合同填表，其负责结算工资记账，业务员张某1、苏某、丁某、韩某1、李某3、刘某1、张某2、郑某某负责拉客户跑业务。其负责核算、发放公司员工的工资及记录公司日常开销的账目。公司和法定代表人章都由卢军个人管理。客户的存款情况从没有记过，卢军不让入账。公司有三个套餐，其没有拉过客户，其为了完成任务，其让姑姑宋某1存款2万元。
（18）证人苏某证言，证实其于2014年10月1日至2015年1月1日在金冠通公司担任业务员，负责对外宣传金冠通，向外拉客户，为公司拉存款。公司有三个存款计划，“金冠通A计划”、“金冠通B计划”和彩虹计划。宣传页上有公司简介，合作单位有平安银行、中国紧急救援中心、中国三农城镇金融管理委员会等，上面有合作项目，有投资比例、收益率等。其没有拉过客户，经其手有两个客户，一个叫李某4的人存了10万元，一个叫吕某2存了12万元。
（19）证人张某3证言，证实2014年11月7日，其通过韩某1在金冠通公司存了6万元，签订了“金冠通B计划”，期限是15周，月利息2分。其通过女儿邵某某邮政卡转到李某1银行账户6万元钱，利息2483.46元，损失57516.54元。
（20）证人侯某证言，证实其姨夫通过吕某1在金冠通公司于2014年10月20日，按金冠通公司程序将5万元转到李某1的邮政账户中，并凭着存款单与公司一个女的签了“金冠通B计划”，获得2660.8元利息，损失47339.2元。
（21）证人李某4证言，证实2015年10月26日，其通过苏某知道金冠通公司，存款周期短，利息高，实力强，其将10万元用邮政卡转给李某1，后与公司签订了“金冠通B计划”。其得到4927.5元利息，损失95072.5元。
(22)证人刘某3证言，证实其通过卢建明于2014年11月1日到金冠通公司，按照公司程序将20万元转到李某1账户，并签订了“金冠通B计划”，期限15周，约定利息2分，当时签了两份，一份是以其名义签订的，一份是以其女儿名义签订的。2014年11月18日，又通过卢建明存了6万元，签订“金冠通B计划”，期限是15周，月息2分。其获得10187.6元利损失249812.4元。
（23）证人吕某2证言，证实2014年11月2日，其到金冠通公司，经苏某介绍后将12万元转到李某1工行账户，签订了“金冠通B计划”，期限15周，月息2分。其获得利息5361元，损失114639元。
（24）证人郭某证言，证实2014年11月中旬其通过郑某某知道金冠通公司是一个理财公司。2014年11月14日其通过郑某某按规定将1万元转到李某1中国银行账户，签订了“金冠通B计划”。其获得361元利息，损失9639元。
（25）证人卢某2证言，证实其村的卢建明在金冠通公司上班，说利息高，公司实力比较强，手续齐全，可以把闲钱存到他们公司。其于2014年11月7日以其母亲楚某某名义存了5万，2014年11月19日又存了五万元，其获得1051元利息，损失98292元。
（26）证人慎某证言，证实2014年11月5日，其到金冠通公司见到吕某1，吕某1将其引荐给卢军，卢军说他在荥阳搞有直升机投资，公司实力比较强。其按照卢军说的将20万元钱转到朱某的农行卡里，拿着银行转账单找卢军，卢军打了一张借据，当时约定期限是2个月（2014年11月5日-2015年1月5日到期），约定月利息1.8分，到期后连本带息一次性归还，卢军还在协议上签名并按有手印。
（27）证人朱某证言，证实2017年7月份，其用其身份证帮孟某办理了大概10张银行卡。银行卡办好后交给李某1，由亚细亚公司统一保管、使用。
（28）证人李某1证言，证实其在河南灏哲投资公司上班，在公司结算中心主管整理合同。公司是亚细亚集团公司的分公司，老板是孟某。2014年6、7月份，其按照孟某要求用自己身份证分别在各个银行办理了十几张银行卡，并将银行卡交给孟某。公司向客户吸储，签合同把钱转到朱某账户。其汇总后把钱转到朱某的交通银行卡或招商银行卡，客户利息到期按合同用网银转给客户。
（29）证人王某2证言，证实其于2014年4月底到河南亚西亚实业集团有限公司工作，在结算中心工作，结算中心主要是做短期融资业务。
10.同案人卢军供述，证实其是亚细亚公司的员工，孟某是亚细亚集团的老板，二人是同学关系，孟某知道其在新密有关系，让其在新密成立公司。2014年8、9月份，其到新密市用郑某和卢某3身份证，通过孟某的助理办理执照，经总公司同意后成立了河南金冠通公司。地址在新密市市委政府对面一楼，法定代表人是郑某，对外宣传是投资理财。公司吸收社会上的闲置资金，给客户一定的利息。公司员工有卢建明、会计宋某2、内勤张某5等十几个业务员。其把员工名单报到总公司，经总公司同意后招聘为正式员工。亚细亚公司为金冠通公司印制的有黄色的宣传广告页，给员工印制有名片，公司统一对业务员进行培训，让业务员向社会上不特定的人宣传。宣传页上有公司简介、战略目标、理财计划、合作项目、合作单位等。金冠通公司有三个理财计划，“金冠通A、B计划“和“彩虹计划”及两种短期理财。“金冠通A计划”是活期活存，按天计算利息，月利息9厘；B计划是必须在公司存够15周，按天计算利息，月利息是2分，“彩虹计划”没有人办理，两种临时存款，一个月利息1.5分，两个月的利息1.8分。公司自营业以来，吸收了大概四百多万，客户按要求把存款存在李某1和朱某两人银行账户，凭存款凭证到公司签订理财合同，金冠通公司没有账簿。公司每签订一个合同，按亚细亚公司要求，其让内勤张某5把合同用微信分别传给张某某和孟某。客户利息是由亚细亚集团公司人员按合同向客户支付。公司公章和法人郑某私章是孟某安排人刻的，公司税务由亚细亚总公司负责。合同是亚细亚公司统一印制，盖好章后其从亚细亚公司领出来拿到金冠通公司。2015年1月初，按孟某要求其将合同，公章，宣传页拿到开封给了他。汴京公司是亚细亚集团的分公司，法定代表人是黄勇，孟某说所有的金融公司都归汴京公司管理，地址在开封豪德广场转盘西南角，金冠通公司签订理财合同的钱都汇总到汴京公司，后汇到亚细亚公司。客户每签订一个合同孟某让替他本人签订一份“亿诚百合”计划。“亿诚百合”计划合同都是其到新密时顺便带过去的，然后放在文件柜里。
11.同案人黄勇供述，证实卢军在汴京金融签过客户的理财合同。钱都按亚细亚公司孟某的安排转到李某1、朱某的个人账户上了。支付利息时，汴京金融服务公司制成表后上报亚细亚公司结算中心审核，后把利息转到李某1、朱某个人账户上，汴京金融公司的财务人员再往下转账给业务员或者是客户。理财合同上加盖有河南汴京金融服务有限公司的公章和其个人的私章，因无法兑付，孟某以河南亚细亚实业集团有限公司和鼎源汽车销售服务有限公司法人的名义向河南汴京金融服务有限公司出具了一张5350万元的借款借据，数额中本金约4000万元，剩余的是利息。本金包含由卢军以汴京金融公司名义吸收的所有客户资金。
12.同案人孟某供述，证实2014年初，其知道卢军在外地有关系，让卢军在新密、新郑等地方成立公司，吸收资金。
13.被告人卢建明供述，证实2014年9月初，卢军通过卢某1让其帮忙，后来其到市委门口的金冠通公司上班。该公司的法定代表人是郑某，2014年9月1日成立，2014年9月29日开业，经营范围是接受金融机构委托从事金融信息技术外包等金融服务。卢军说有限公司是金冠通公司总公司，卢军让其担任副总经理。河南汴京金融服务有限公司地址在开封市豪徳广场，黄勇是法定代表人，财务叫张某某。其在公司发现每个存过钱的客户有一份和河南汴京金融服务有限公司签订的委托协议。金冠通公司有十几个人，总经理卢军一周到公司一两次，卢军不在时基本上是其负责，吕某1协助其工作；内勤张某5和宋某2负责签合同填表，结算工资；业务主管有张某1、苏某，业务员有丁某、韩某1、李某3、刘某1、张某2、郑某某，都是本地人，卢军要求他们拿宣传册、名片等宣传公司。其在开晨会时讲业绩做得越多，回报越多，往公司投钱的客户能得到高额回报。其主管公司全面工作，主持公司晨会，安排一天工作、员工排班、监管公司各项规整制度的执行及水电费交纳、安全卫生等。
2014年10月27日公司组织客户及员工到开封河南亚细亚集团总部参观，卢军说公司隶属于亚细亚公司，并对员工进行培训，给客户搞宣传。公司印有宣传彩页及图册、制作的宣传光碟，剩下的基本上就靠业务员个人关系走访客户宣传。宣传页宣传的合作伙伴有平安银行、中国紧急救援中心、中国三农城镇金融管理委员会等，还有合作项目、投资比例、收益率等。其实公司是拉客户存款，按天给客户结算利息。每天其开晨会时按卢军要求，强调怎么让员工宣传公司的三个存款计划，听取员工工作汇报，安排员工工作，公司员工绩效，传达卢军的指令措施等等，对员工提出的各项意见总结上报卢军并记录在案。财务最早是宋某2，后来是张某5。每次客户存钱都有业务员陪同到银行转账，卢军指示业务员让客户转到李某1或者是朱某的账户上，然后凭转账凭证到财务部签订协议。李某1和朱某是河南亚细亚集团的财务人员，卢军是为亚细亚公司吸钱。卢军承诺其工资是3000元，拉一个客户承诺按客户存款额度3厘提成，其一共发了三个月工资8000元钱。金冠通公司是普通集资公司，卢军在新密吸收社会闲散资金，把钱投到开封总公司中间吃利息差价。公司有“金冠通A计划”、“金冠通B计划”和彩虹计划，A计划内容是活存活取，按天计算利息，利息是9厘，B计划内容是必须在公司存15周，按天算利息每个月利息是2分；短期的存一个月利息1.5分，存两个月利息是1.8分，到后期归还本息。其拉了5个客户，共41万元，刘某410万，刘某316万，楚某某5万元，卢某25万元，王超峰5万元。2015年1月6日，卢军、苏某等人将公司所有宣传材料包括名片拿走，说回开封找钱。2015年1月10日，卢军回来还过一部分客户的存款。2015年1月12日其和刘某1、丁某、吕某1到开封找卢军和他说的河南汴京金融服务有限公司，知道卢军被公安机关拘留。公司统计一张名单有丁某、张某2等二三十人到公司存过款，大概存了476万元。其拉了73万元，32万元是自己的，其余的41万是亲戚朋友的；吕某1拉来了200多万元，另外刘某1拉来了60多万元，剩下的100多万是其他人介绍的。
本院认为,认为被告人卢建明伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。新密市人民检察院指控被告人卢建明犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。
关于公诉机关指控被告人卢建明非法吸收公众存款数额为469万元的意见,经查证,被告人卢建明供述其本人存到公司32万元,该供述与在案的审计报告相印证,非法吸收公众存款罪系行为人向社会不特定公众非法吸收存款,其本人的存款数额应予扣除,故本案非法吸收公众存款数额应认定为437万元。
关于被告人的辩护人辩称本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查证，在案证人孟某供述其成立的汴京金融公司并指派卢军在新密成立了金冠通公司均是为了吸收存款，并未以孟某控制的亚细亚公司名义吸收公众存款，均系以汴京金融公司、金冠通公司名义吸收公众存款，与被告人卢建明关于金冠通公司系允诺高息对外吸收存款的供述相一致，并有在案卢军关于受孟某指派成立金冠通公司吸收公众存款的供述相印证，均证实设立公司系为了实施犯罪，故本案不符合单位犯罪的构成要件，应以自然人共同犯罪予以认定。
关于辩护人辩称被告人卢建明系从犯的辩护意见，经查证，被告人卢建明供述其被同案人卢军任命为副总经理，在公司主要负责日常管理，公司成立、合同签订、公司公章、吸收资金管理均系经理卢军决定，该供述有卢军供述相印证，并有证人张某5、宋某2证言予以佐证，可证实卢建明与卢军共同吸收公众存款，系共同犯罪。在共同犯罪中，卢建明负责公司日常管理，对公司吸收的存款无决定。在共同犯罪中起次要作用，系从犯，故对该辩护意见，本院予以采信。
关于辩护人辩称卢建明具有自首情节的辩护意见，经查证，到案经过证实2016年11月10日被告人卢建明得知公安机关传唤其，于当天下午主动到公安机关接受讯问，系主动到案，其到案后如实供述所犯罪行，系自首，故对该辩护意见，本院予以采信。
关于辩护人辩称被告人卢建明案发后取得了部分集资参与人谅解的辩护意见，经查证，辩护人当庭提交的谅解书证实部分集资客户对被告人卢军的行为予以谅解，故对该辩护意见，本院予以采信。
关于辩护人辩称被告人卢建明当庭自愿认罪的辩护意见，经查证，被告人卢建明当庭如实供述其参与非法吸收公众存款的行为，故对该辩护意见，本院予以采信。
被告人卢建明所犯非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人卢建明具有自首情节、系从犯，依法可对其减轻处罚。案发后其得到部分集资参与人的谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人卢建明犯罪情节较轻,具有悔罪表现,宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响,依法可对其宣告缓刑。
依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，经本院审判委员会讨论决定,判决如下：
一、被告人卢建明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。)
二、责令被告人卢建明与同案人卢军返还集资参与人损失人民币4133889.27元。（名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李丹辉
人民陪审员 杨进生
人民陪审员 杨爱芬
二〇一七年十二月二十八日
法官 助理 黄艳玲
书 记 员 裴 炀