湖南省郴州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）湘10刑终71号
原公诉机关湖南省宜章县人民检察院。
上诉人（原审被告人）ＸＸ兵，男，1979年10月17日出生于湖南省宜章县，汉族，本科文化，经商，住湖南省宜章县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月10日被刑事拘留，同年1O月16日被逮捕。现羁押于湖南省宜章县看守所。
辩护人王彪，广东深田律师事务所律师。
湖南省宜章县人民法院审理湖南省宜章县人民检察院指控原审被告人ＸＸ兵犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一六年十二月十五日作出（2016）湘1022刑初92号刑事判决。原审被告人ＸＸ兵不服，向本院提起上诉。湖南省宜章县人民法院于2017年2月21日向本院移送本案全部案卷材料。本院于当日立案，依法组成合议庭，经讯问上诉人ＸＸ兵，查阅原审卷宗及上诉材料，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：被告单位宜章柏霖工贸有限责任公司（被原审法院裁定中止审理）于2004年11月29日成立，法定代表人为黄某1。经营范围为汽车修理、汽车零配件、百货、五金、家用电器零售、城市基础设施项目开发等。2011年下半年，宜章柏霖工贸有限责任公司获得土地82.37亩，同年9月21日，宜章柏霖工贸有限责任公司挂靠宜章裕恒房地产开发有限公司，利用该宗土地开发“玫瑰园”商城小区。
2012年上半年，“玫瑰园”项目因资金不足，法定代表人黄某1出面向民间借款，并承诺还本付息。开始是向亲友借款，后逐渐以高息向亲友的亲友及社会公众借款，并通过上述人员将“玫瑰园”项目高息借款的消息扩散出去。
2013年，黄某1暂时离开宜章，同年3月20日书面授权委托被告人ＸＸ兵（黄某1之子）从2013年3月20日起至2015年12月31日止全面负责管理“玫瑰园”项目事务。ＸＸ兵负责“玫瑰园”项目期间，同样面临资金缺乏问题，经黄某1同意，继续向社会公众高息、短期借款，承诺还本付息，并以自己及宜章柏霖公司的名义向出借人出具借条、协议等。至2013年11月底，ＸＸ兵在授权管理“玫瑰园”项目期间，分别向丘某,4、李某1、杨某、周某3、欧某3、刘某2、周某2、欧某2、史某2、欧某5、李某2等人共计借款人民币1461.05万元。具体犯罪事实如下：
一、被告人ＸＸ兵于2013年8月19日、9月23日先后向丘某,4借款人民币90万元和20万元，约定借期六个月，月息3.5分。丘某,4让ＸＸ兵以向自己妻子王某借钱的名义出具了借条。扣除头息后，丘某,4向黄某1及ＸＸ兵的银行账户转账共计106.15万元。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、丘某,4身份证复印件、借条两份、黄某卡号为62×××25的湖南农村商业银行账户个人业务存款凭证、王六连卡号为62×××85的湖南农村商业银行账户个人业务取款凭证、宜章县处非办出具的玫桂园项目债权人情况登记表、ＸＸ兵客户号为1073950115的宜章长行村镇银行一本通储蓄存折的交易明细查询证明：被告人ＸＸ兵于2013年8月19日出具借条向王某借款人民币90万元，借期六个月，当日王六连卡号为62×××85的湖南农村商业银行账户向黄某的卡号为62×××25的湖南农村商业银行账户转账86.85万元；并于2013年9月23日出具借条向王某借款20万元，借期6个月，当日王某向ＸＸ兵的宜章长行村镇银行账户转账19.3万元。
2、证人黄某2的证言证明：宜章柏霖公司与宜章裕恒房地产开发有限公司签订挂靠协议，由宜章柏霖公司借用宜章裕恒房地产开发有限公司的资质开发玫瑰园项目一期、二期工程，2014年4月，黄某1因项目资金紧张，想借宜章裕恒房地产开发有限公司的名向外融资，宜章裕恒房地产开发有限公司提出要增加挂靠费用，约定26万元一年，并签订一份挂靠补充协议。
3、证人肖某的证言证明：宜章柏霖公司的建立情况、宜章百通汽车站的建立情况、玫瑰园项目的成立情况及该项目的相关负责人员。
4、证人龙某、黄某3的证言证明：玫瑰园项目部的相关负责人、工作人员及各成员的职能情况和银行账户情况，2013年ＸＸ兵管理了玫瑰园项目一段时间，玫瑰园项目于2013年交土地款的时候，有向外界借了大约1.4亿资金。
5、证人史某2的证言证明：2013年年底，黄某1经常找史某2要其帮忙找他人借款，史某2介绍了欧某1良忠、李某1、李某3等人借了钱某黄某1。
6、证人李某2的证言证明：2013年5月份，李某2通过白某认识ＸＸ兵后，ＸＸ兵跟李某2讲他家里搞的玫瑰园项目资金比较紧张，需要资金，要李某2他们借钱某ＸＸ兵，每个月3分的利息。
7、证人黄某1的证言证明：2012年上半年，因急需缴纳项目土地款，玫瑰园项目资金缺少，黄某1开始向亲戚朋友或亲戚朋友介绍来的人借款，并支付3至6分的高额利息，后来事情传出去后，很多人找上门来借钱某玫瑰园项目部，大部人都不认识。2013年期间其委托ＸＸ兵负责管理玫瑰园项目部的全面工作，ＸＸ兵应该知道项目缺钱，也知道黄某1为项目向外界借钱，ＸＸ兵受其委托也向民间借了款。黄某1与ＸＸ兵关系不好，经常吵架，ＸＸ兵经手的借款具体数额黄某1不清楚，ＸＸ兵借钱后，黄某1没有拒绝反对。丘某,4是玫瑰园项目的财务主管，与黄某1认识很多年了。
8、证人丘某,4的证言证明：丘某,4于2009年经朋友介绍与黄某1相识，黄某1在开发玫瑰园项目的时候，聘请丘某,4为其项目的财物顾问，2014年12月份停止任职；2013年，由于玫瑰园项目办理土地证需要资金，黄某1就开始向身边的人进行融资，8月份黄某1找到丘某,4借款，约定了3.5分的借款利息，为了避嫌，丘某,4于2013年8月19日以其妻子王某的账户转账86.85万元（扣除头息3.15万元）至黄某1的账户，并于2013年9月23日以其妻子王某的账户转账19.3万元（扣除头息7000元）至ＸＸ兵的账户，由于黄某1在深圳住院，由ＸＸ兵管理玫瑰园项目部，便由ＸＸ兵以自己的名义向丘某,4出具了两张共计110万元的借条。
9、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部的台账记载，于2013年8月19日收王某借款90万元，于2013年9月23日收王某借款20万元。
10、玫瑰园项目部支付王某利息的相关凭证复印件，包括借款利息计算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、中国建设银行网上银行电子回单、转账凭条证明：柏某公司玫瑰园项目部已支付王某的利息情况。
11、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：2013年3月20日，黄某1委托ＸＸ兵全权代理黄某1管理玫瑰园项目，并签订授权委托书，约定授权期限至2015年12月31日止。2013年7、8月份的时候，因办理土地证需要资金，黄某1开始向朋友史某2等人集资，由ＸＸ兵出具借条并加盖柏某公司的印章，出借人借钱时，ＸＸ兵都一一跟黄某1核实，并拿出授权委托书给出借人看过才借钱，ＸＸ兵自己也向他朋友借了钱。黄某1当时要ＸＸ兵、黄某4、黄某5相互转告下有钱的朋友关于玫瑰园项目对外借款的事情，朋友介绍来的，出借人能借多少都借，玫瑰园项目借钱大部分是通过朋友和朋友介绍过来的。2013年3月20日至2013年11月下旬，在黄某1的授权下，ＸＸ兵向李某1、史某2等人共计借款1470万元，这些债权人ＸＸ兵除了认识欧某5、欧某2、丘某,4、史某2，其他人员都不认识，ＸＸ兵不会去管债权人的钱是哪些人凑起来的，当时只希望他们还能向其他人再去借点来。玫瑰园项目一是黄某1通过认识的亲戚朋友向外放风，二是ＸＸ兵通过认识的朋友白某、范某以及司机欧某2向社会上其他的亲戚朋友宣传来筹集资金。丘某,4是玫瑰园项目主管财务的人员，是黄某1要求ＸＸ兵以ＸＸ兵的名义向丘某,4借款的。
二、被告人ＸＸ兵通过史某2介绍，于2013年9月22日向李某1借款300万元，约定借期二个月，月息5分。ＸＸ兵、黄某1以自己及宜章柏霖公司的名义向李某1出具了借条。扣除头息后，李某1通过史某2的银行账户向ＸＸ兵的银行账户转账共计285万元。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、李某1的身份证复印件，李某1提供的授权委托书，借条一份、宜章县处非办提供的玫瑰园项目债权人情况登记表、ＸＸ兵客户号为1073950115的宜章长行村镇银行一本通储蓄存折的交易明细查询证明：被告人ＸＸ兵于2013年9月22日出具借条向李某1借款300万元，约定月息5分，借款人具名ＸＸ兵、黄某1、史某2，借款单位具名宜章柏霖工贸有限公司，是李某1将资金转给史某2后，再由史某2转给玫瑰园项目部的；2013年9月22日，史某2向ＸＸ兵的宜章长行村镇银行账户转账143万元和142万元，合计285万元。
2、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部的台账记载，于2013年9月22日收史某2汇入公司借款300万元。
3、玫瑰园项目部支付李某1利息的相关凭证复印件，包括记账凭证、转账凭条、领款凭单证明：玫瑰园项目部支付李某1的利息情况。
4、证人李某1的证言证明：李某1是通过史某2认识黄某1的，2013年9月份，史某2多次联系李某1，要其借款给玫瑰园项目；同年9月22日，史某2介绍李某1来玫瑰园项目办公室找黄某1谈借钱的事，当时黄某1不在办公室，ＸＸ兵出具了黄某1的授权委托书，意思就是玫瑰园项目暂时由其管理，要史某2多借点钱某他，越多越好；李某1答应借300万元给ＸＸ兵，并要求先把钱转给史某2，再由史某2转给玫瑰园项目；当天，李某1转账300万元给史某2，史某2再转给玫瑰园项目部，ＸＸ兵出具了一份借条，史某2在上面签了字，黄某1也在上面补签了字。
5、证人史某2的证言证明：2013年年底，黄某1经常电话联系史某2向其借钱，并要其帮他向亲戚朋友借钱；黄某1讲给5、6分的利息，史某2便向其亲戚朋友宣传玫瑰园需要借钱的事，并介绍了李某1借款给黄某1。
6、证人黄某1的证言证明：黄某1是通过史某2介绍借款才认识李某1的。
7、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：2013年9月份的时候，黄某1的朋友史某2介绍李某1来ＸＸ兵的办公室，ＸＸ兵向李某1提出借款，约定利息5分，后李某1于同年9月22日通过史某2的账户转账285万元至ＸＸ兵的银行账户，黄某1要求ＸＸ兵以ＸＸ兵的名义出具了一张300万元的借条给李某1。
三、被告人ＸＸ兵于2013年9月22日向杨某借款100万元，约定借期六个月，月息3分，ＸＸ兵以自己及宜章柏霖公司的名义向杨某出具了借条，杨某向ＸＸ兵的银行账户转账100万元。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、杨玉兰身份证复印件、借条一份、杨玉兰的湖南农村商业银行账户结算业务申请书、宜章县处非办出具的玫瑰园项目债权人情况登记表证明：被告人ＸＸ兵于2013年9月22日以自己和柏某公司的名义向杨某借款人民币100万元，借款人为ＸＸ兵和柏某公司，月息3分，借期半年；同日，杨玉兰通过其湖南农村商业银行账户向ＸＸ兵宜章长行村镇银行账户汇款100万元。
2、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目台账记载，于2013年4月24日收杨某周转借款30万元，于2013年12月31日补入2013年9月22日借杨某周转款70万元。
3、玫瑰园项目部支付杨某利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭单、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付杨某的利息情况。
4、证人杨某的证言证明：杨某是以前去莽山玩的时候认识的ＸＸ兵，2013年的时候，ＸＸ兵打了几次电话给杨某讲他父亲在玫瑰园搞项目需要钱，要杨某借100万元给他。杨某答应ＸＸ兵后，于2013年9月22日通过其宜章农村商业银行的账号转了100万元给ＸＸ兵，双方约定借期半年，月息3分。
5、证人黄某1的证言证明：黄某1是因借钱的事才认识杨某的，很少交往，付利息时才接触。
6、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：2013年，黄某1的一个朋友介绍杨某到ＸＸ兵的办公室借款，ＸＸ兵与其谈好3分利息后，杨某于2013年9月22日转账100万元到ＸＸ兵的账户，黄某1要求以ＸＸ兵的名义向杨某出具了一张借条。
四、被告人ＸＸ兵于2013年9月22日、9月26日先后向周某3借款100万元和150万元，约定借期三至六个月，月息4分，扣除头息后，周某3向ＸＸ兵银行账户转账238.5万元。ＸＸ兵以自己的名义向周某3出具了借条。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、曾某1、周某3的身份证复印件、借条两份、周某3中国建设银行个人汇款凭条、转账凭条、ＸＸ兵客户号为1073950115的宜章长行村镇银行一本通储蓄存折的交易明细查询证明：ＸＸ兵于2013年9月22日出具借条向周某3借款100万元，月息4分，借期3至6个月，同日，周某3的中国建设银行账户向ＸＸ兵的宜章长行村镇银行账户汇款96万元；于2013年9月26日出具借条向周某3借款150万元，月息4分，借期三个月，同日，周某3的中国建设银行账户向ＸＸ兵的账户汇款142.5万元。
2、玫瑰园项目部的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部的台账记载，于2013年9月22日收周某3的借款100万元，于9月26日收周某3的借款150万元。
3、玫瑰园项目部支付周某3利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付周某3的利息情况。
4、证人周某3的证言证明：周某3并不认识ＸＸ兵和黄某1，其儿子曾某2、女儿曾某1陆陆续续借了630万元给玫瑰园项目部。
5、证人曾某1的证言证明：2013年8月份，曾某1从朋友口中得知玫瑰园在高息对外借款的消息后，告知其母亲周某3，周某3借款之前并不认识ＸＸ兵和黄某1；2013年9月22日，黄某1、ＸＸ兵打电话给周某3向其借款，周某3等人当日筹集了96万元（扣除头息4万元）转账至ＸＸ兵的银行账户，ＸＸ兵出具了一份100万元的借条；同年9月26日，黄某1、ＸＸ兵又打电话联系周某3借款，周某3等人便又筹集了142.5万元转账至ＸＸ兵的银行账户（扣除头息7.5万元），ＸＸ兵出具了一份150万元的借条。
6、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：ＸＸ兵不认识周某3，其向周某3出具的250万元借条是黄某1让其以ＸＸ兵的名义出具的。
五、被告人ＸＸ兵于2013年9月22日向欧某3借款200万元，同年9月25日向欧某3借款100万元，同年12月4日又向欧某3借款100万元，三次借款均口头约定借期二、三个月，月息4分。ＸＸ兵、黄某1以自己及宜章柏霖公司的名义向欧某3出具了借条，欧某3向ＸＸ兵的银行账户转账400万元。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、欧某3身份证复印件、借条三份、欧某3的中国建设银行账户转账凭条、ＸＸ兵的宜章长行村镇银行账户客户回单、协议证明：被告人ＸＸ兵于2013年9月22日出具借条向欧某3借款200万元，于同年9月25日再向欧某3借款100万元，于同年12月4日又向欧某3借款100万元。ＸＸ兵、黄某1以自己及宜章柏霖公司的名义向欧某3出具了借条，欧某3共向ＸＸ兵的银行账户转账400万元。
2、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部的台账记载，于2013年12月31日补入2013年9月22日、25日向欧某3借款300万元。
3、玫瑰园项目部支付欧某3利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付欧某3的利息情况。
4、证人欧某3的证言证明：欧某3是经袁主任介绍认识ＸＸ兵的，2013年6月份，ＸＸ兵向欧某3提出，玫瑰园项目部因资金困难，需要向欧某3借款，月息4分，借期二、三个月；欧某3便于2013年9月22日、25日及同年12月4日三次共转账400万元借款给ＸＸ兵，ＸＸ兵出具了三份借条。
5、证人袁某的证言证明：2013年的一个热天，ＸＸ兵和欧某3都来到国税局袁运彪的办公室，袁某便介绍他们俩认识，当时并没有谈借款的事情，ＸＸ兵当时说他在负责玫瑰园项目，到时候电话联系；袁某不清楚欧某3和ＸＸ兵借款的事情。
6、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：ＸＸ兵是在国税局袁主任办公室认识欧某3的，平时很少联系；2013年9月份，欧某3和袁主任来到玫瑰园项目办公室，ＸＸ兵向欧某3提出要他及他的亲戚朋友将闲钱借给他，并约定了4分的借款利息，后欧某3分三次借款400万元。
六、被告人ＸＸ兵于2013年10月10日向刘某2借款200万元，约定借期一个月，月息4分。ＸＸ兵以自己及宜章柏霖公司的名义向刘某2出具了借条。扣除头息后，刘某2将192万元转账至ＸＸ兵的银行账户。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、刘某2、梅某2身份证复印件、借条一份、刘某2的中国建设银行账户转账凭条证明：ＸＸ兵于2013年10月10日以自己和宜章柏霖公司的名义向刘某2借款200万元，借期一个月，月息4分；同日，刘某2的中国建设银行账户转账192万元至ＸＸ兵的账户。
2、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部台账记载，2013年10月11日刘某2汇入公司借款200万元。
3、玫瑰园项目部支付刘某2利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付刘某2的利息情况。
4、证人刘某2、梅某2的证言证明：2013年10月份初，刘某2去玫瑰园项目购买门面，ＸＸ兵提议先将购房款借给他，月息4分，无法归还时可将借款转为购买门面的购房款，同年10月10日刘某2、梅某2等人凑齐200万元转账至ＸＸ兵的银行账户，当时ＸＸ兵出具了一份借条，并签订了购房协议。
5、证人肖某的证言证明：肖某提到刘某2不是其介绍来玫瑰园项目部借款的，只是偶然遇到ＸＸ兵和刘某2等人在谈论借款事宜，并且因为刘某2追钱追的紧，还劝阻ＸＸ兵向其借款。
6、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：2013年10月份，是其父亲的一个朋友将刘某2介绍认识的，刘某2听说玫瑰园项目需要对外借款后，来到ＸＸ兵的办公室约定将200万元借给他，月息4分。同年10月10日，刘某2通过银行转账200万元至ＸＸ兵的账户，ＸＸ兵出具了一份借条。
七、被告人ＸＸ兵于2013年10月29日向周某2借款30万元，于2013年10月30日向欧某2借款20万元，两次借款均口头约定借期二至三个月，月息3分。ＸＸ兵以自己及宜章柏霖公司的名义向周某2、欧某2出具了借条。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、欧某2、周某2身份证复印件、借条两份、周某2中国建设银行转账凭条证明：被告人ＸＸ兵于2013年10月29日出具借条向周某2借款30万元，于2013年10月30日出具借条向欧某2借款20万元，ＸＸ兵以自己及宜章柏霖公司的名义向周某2、欧某2出具了借条。
2、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部台账记载，2013年10月30日欧某2汇入公司借款50万元。
3、玫瑰园项目部支付欧某2、周某2利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付欧某2、周某2的利息情况。
4、证人欧某2、周某2的证言证明：欧某2是ＸＸ兵的司机，其岳父与黄某1很熟；黄某1委托ＸＸ兵管理宜章玫瑰园项目，需要向外高息借款，2013年10月底，ＸＸ兵向欧某2借款，并说黄某1要他向外面借款，欧某2便介绍周某2借了30万元给ＸＸ兵，ＸＸ兵出具了一份借条，口头约定月息3分；2013年10月30日，欧某2转账20万元给ＸＸ兵，ＸＸ兵出具了一份借条，也是口头约定月息3分。
5、证人欧某4的证言证明：欧某4不清楚玫瑰园有无对外宣传集资借钱的事，其只知道是通过熟人的关系向外在借钱，熟人又介绍亲戚朋友借钱到玫瑰园项目，利息都有三分以上。
6、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：欧某2是ＸＸ兵的司机，因需要资金缴纳罚款，ＸＸ兵问欧某2有没有钱借，欧某2介绍其亲戚周某2借了30万元给ＸＸ兵，ＸＸ兵向周某2出具了一张30万元的借条，欧某2也借了20万元给ＸＸ兵。
八、被告人ＸＸ兵于2013年11月28日向史某2借款30万元，约定月息5分。史某2转账30万元至“玫瑰园”项目部后，ＸＸ兵以自己及宜章柏霖公司的名义向史某2出具了借条。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、借条一份、宜章县处非办提供的玫瑰园项目债权人情况登记表证明：被告人ＸＸ兵于2013年11月28日以自己及宜章柏霖公司的名义向史某2借款30万元。
2、玫瑰园项目的其他应付款明细账证明：玫瑰园项目部台账记载，2013年11月28日收史某2转入公司借款50万元。
3、玫瑰园项目部支付史某2利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付史某2的利息情况。
4、证人史某2的证言证明：2013年11月28日，ＸＸ兵以宜章柏霖公司的名义向史某2借款30万元，约定利息5分。
5、证人黄某1的证言证明：黄某1与史某2是很早就认识的朋友，经常一起玩。
九、被告人ＸＸ兵于2013年11月28日向欧某5借款40万元，口头约定借期二个月，月息5分。欧某5随后向黄某1的银行账户转账40万元。ＸＸ兵以自己及宜章柏霖公司的名义向欧某5出具了一份借条。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、欧某5的身份证复印件、借条一份、宜章县处非办出具的玫瑰园债权人情况登记表证明：被告人ＸＸ兵于2013年11月28日以自己及宜章柏霖公司的名义向欧某5借款40万元。
2、玫瑰园项目部支付欧某5利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付欧某5的利息情况。
3、证人欧某5的证言证明：黄某1与欧某5认识很久，关系很好，平时经常联系，一起打羽毛球和聚餐，欧某5和ＸＸ兵没有交往关系；2013年年底的时候，黄某1向欧某5借款，约定月息5分，借期二个月，并将此事告诉ＸＸ兵，欧某5于2013年11月28日通过银行转账40万至黄某1账户，黄某1叫ＸＸ兵出具了借条。
4、证人黄某1的证言证明：黄某1与欧某5认识很多年了。
5、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：欧某5是其父亲的朋友，和其父亲关系很好。
十、被告人ＸＸ兵于2013年12月1日向李某2借款20万元，约定月息3分。ＸＸ兵、黄某1以自己及宜章柏霖公司的名义向李某2出具一份20万元的借条。扣除头息后，李某2将19.4万元现金交给ＸＸ兵。
上述事实，有下列经过法庭审举证、质证的证据证明：
1、李某2的身份证复印件、借条一份证明：ＸＸ兵、黄某1于2013年12月1日以自己和宜章柏霖公司的名义向李某2借款20万元。
2、玫瑰园项目部支付李某2利息的相关凭证复印件，包括借款利息结算支付单、记账凭证、中国建设银行电子转账凭证、电子回单、转账凭条证明：玫瑰园项目部支付李某2的利息情况。
3、证人李某2、蒋某、白某的证言证明：白某与ＸＸ兵是好朋友关系，2013年5月份，白某介绍ＸＸ兵认识李某2，ＸＸ兵讲他缺钱，要白某他们想办法找亲戚朋友凑钱，后来白某、李某2和蒋某凑了20万元现金于2013年12月1日借给了ＸＸ兵，ＸＸ兵把当月的利息6000元就支付给他们了，并亲笔写了张借条交给李某2，月息3分。
4、被告人ＸＸ兵的供述与辩解证明：ＸＸ兵是经白某介绍认识李某2的，之前ＸＸ兵与李某2不熟悉，李某2的20万元是ＸＸ兵向他所借，借的现金，月息3分，扣除了头息6000元。
综合证据：
1、受案登记表、犯罪线索移送函、受案回执、立案决定书证明：宜章县打击和处置非法集资工作领导小组办公司（以下简称“宜章县处非办”）于2015年8月31日向宜章县公安局移送关于宜章柏霖公司在经营开发期间向民间大量融资的犯罪线索及宜章县公安局于2015年9月1日对宜章柏霖公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查的事实。
2、企业注册登记资料、宜章县柏某工贸有限责任公司章程、股东会决议、章程修正案证明：宜章柏霖公司于2004年11月29日成立，股东为黄某1、黄某6，法定代表人为黄某1，2009年8月11日经营范围增加城市基础设施项目开发一项，2013年5月10日经营范围取消城市基础设施项目开发一项。宜章县裕恒房地产开发有限公司于2005年12月2日成立，经营范围包括房地产开发经营、城镇基础设施建设等项目。
3、挂靠开发协议书、挂靠开发补充协议书证明：宜章县裕恒房地产开发有限公司与宜章柏霖公司于2011年9月21日达成挂靠协议，由宜章柏霖公司挂靠宜章县裕恒房地产有限公司的资质开发宜章县玫瑰园商城小区（一期）项目。
4、宜章县金融工作办公室出具的宜章县玫瑰园项目债权债务情况报告、宜章县打击和处置非法集资工作领导小组出具的玫瑰园项目债权人明细汇总表、债权人明细表、集资户情况统计表、宜章县裕恒房地产开发有限公司玫瑰园项目部出具的2012年1月31日至2014年12月31日期间的其他应付款明细表证明：宜章县玫瑰园项目的负债情况。
5、玫瑰园地块土地出让情况表及湖南省非税收入一般缴款通知书、银行进账单、银行支付系统专用凭证证明：位于宜章大道与S324线交汇处的玫瑰园地块（面积共54799.4㎡），于2013年经拍卖金额为51,290,000元。
6、被告人ＸＸ兵的户籍证明证明：被告人ＸＸ兵于1979年10月17日出生，犯罪时已达完全刑事责任年龄。
7、授权委托书证明：黄某1于2013年3月20日书面委托ＸＸ兵全面负责宜章县玫瑰园项目管理、建设、经营履行法人职责，全面负责宜章柏霖公司经营、管理履行总经理职责，至2015年12月31日止。
8、证人黄某1的常住人口基本信息、在逃人员登记信息表、法定不准出境人员通报备案通知书证明：黄某1的基本身份情况及被公安机关列为在逃人员。
9、到案经过证明：被告人ＸＸ兵于2015年9月9日到案的经过情况。
原审法院认为，被告人ＸＸ兵的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人ＸＸ兵到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人ＸＸ兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；二、本案非法吸收的违法所得予以追缴，返还给各被害人。
上诉人ＸＸ兵上诉称，他全部借款均系向特定的亲朋熟人借的，他不是非法吸收公众存款罪的适格主体，借款系普通民间借贷纠纷，未通过媒体、推介会、传单、手机短信等手段向社会公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人王彪认为，丘某,4等八位借款人借款前均与ＸＸ兵或黄某1相识，不属于不特定的社会公众，对该八人借款不应认定为非法吸收公众存款行为，故原审判决认定事实错误。
经审理查明，湖南省宜章县人民法院认定本案事实的证据已在一审开庭时当庭宣读、出示并质证。在本院二审期间，上诉人ＸＸ兵未提交新的证据，本院对原判认定的事实和所列证据予以确认。
本院认为，上诉人ＸＸ兵未经金融主管机关依法批准，非法、变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人ＸＸ兵到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。关于上诉人ＸＸ兵提出“他是向特定亲朋熟人借款，不是非法吸收公众存款罪的适格主体，借款系普通民间借贷纠纷，未通过媒体、推介会、传单、手机短信等手段向社会公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪”；辩护人王彪提出“上诉人ＸＸ兵向丘某,4等八位相识对象借款，不应被认定为非法吸收公众存款行为，故原判认定事实错误”。经查，上诉人ＸＸ兵父亲黄某1在经营“玫瑰园”项目过程中早在2012年上半年就开始向身边的亲友借款继而以高息向亲友的亲友及社会公众借款，并通过借款人向社会公开宣传高息借款消息。2013年3月20日至2015年12月31日，上诉人ＸＸ兵接受其父黄某1书面授权委托，全面负责管理“玫瑰园”项目事务。在此期间，经黄某1同意，上诉人ＸＸ兵利用之前的借款宣传，继续以高息为诱向亲友等社会公众借款。上诉人ＸＸ兵虽未通过媒体、推介会、传单、手机短信等手段向社会公开宣传高息借款消息，但上诉人ＸＸ兵接手“玫瑰园”项目后继续高息借款，属于明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的情形，依法应当被认定为向社会公开宣传；上诉人ＸＸ兵作为“玫瑰园”项目直接负责的主管人员，是非法吸收公众存款罪适格主体；上诉人ＸＸ兵通过向社会公开宣传高息借款消息，向亲友的亲友、朋友的朋友等社会公众寻求借款，尽管部分借款人与上诉人ＸＸ兵认识，但上诉人ＸＸ兵向社会吸收资金之时面对的对象是不特定的；上诉人ＸＸ兵以高息引诱，向社会公开宣传借款消息，向社会公众吸收资金，已非单纯的民间借贷，而系非法吸收公众存款的犯罪行为。故前述上诉理由及辩护理由不能成立，本院不予采纳。综上所述，原判认定的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张 波
审 判 员 眭 勇
审 判 员 段贤礼
二〇一七年四月七日
法官助理 唐双明
书 记 员 刘虹希
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。