黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0108刑初123号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。
被告人李福友，男，汉族，1977年12月25日出生于黑龙江省延寿县，初中文化，哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司法定代表人，户籍地黑龙江省延寿县。2015年12月2日因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50,000.00元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月10日被刑事拘留，2017年3月10日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市平房区看守所。
黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2017）120号起诉书指控被告人李福友犯集资诈骗罪，于2017年10月9日向本院提起公诉。本院于2017年10月9日立案，依法组成合议庭，于2017年11月6日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉。被告人李福友到庭参加了诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，自2015年6月份以来，被告人李福友在无任何实际合法业务的情况下，其在哈尔滨市平房区雇佣相关业务人员，以哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司的名义向社会虚假宣传该公司的投资理财项目，并收取集资者的资金。李福友共骗取集资人于某1等40余名群众集资款人民币3,089,750.50元。所得赃款被其偿还债务及个人消费。被告人李福友于2017年2月10日被公安机关在黑龙江省东宁县抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，并认为被告人李福友以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人李福友在共同犯罪中系主犯。被告人李福友在缓刑考验期内犯新罪，应撤销缓刑，对其数罪并罚。
被告人李福友辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。
经审理查明，2014年6月19日，被告人李福友在黑龙江省哈尔滨市南岗区工商局注册成立哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司（以下简称瑞和鑫诚投资公司），经营范围是投资管理、投资咨询、贷款咨询等，李福友担任瑞和鑫诚投资公司的法定代表人，公司成立后李福友并未开展相关经营业务。2015年4月26日，瑞和鑫诚投资公司租用位于黑龙江省哈尔滨市平房区和苑小区16栋103号房屋作为办公地点，且于2016年2月25日，申请设立哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司平房分公司，负责人为李福友。
被告人李福友仿照其他公司的合同拟定了信息咨询与管理服务协议，在被害人投资时予以签订，并虚构了瑞和鑫诚投资公司有“贷款端”及月利鑫、年年红、双季丰等理财模式，印发大量理财产品的宣传单，聘用付振明（另案处理）为副总经理，马勇静为团队经理及大量业务员。在平房区新疆大街等地设立流动宣传点、散发宣传单并召开投资宣传讲解会，承诺给付高额利息，向社会群众谎称瑞和鑫诚投资公司从事投资理财业务，投资人投资的钱款，会通过公司的“贷款端”发放给需要的贷款人，从而骗取集资款。
被告人李福友于2017年2月10日被公安机关在黑龙江省东宁县抓获。经鉴定，自2015年6月至2016年8月间，被告人李福友从被害人于某1、梁某、赵某、高某等45人处共骗取集资款人民币3,089,750.50元。在被害人投资时，集资款通过李福友以谢某和刘某的名义申请的POS机刷卡到个人账户，李福友通过提现、转账等方式，将骗取的部分集资款用于员工工资、购买礼品、租赁办公室、个人还账等，剩余集资款被其予以挥霍。
上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被告人李福友的户籍证明：李福友的基本身份信息及案发时系完全刑事责任能力人，依法应负刑事责任；
2、案件来源及到案经过：2016年9月27日，梁某、王义山、孟凡莉等三十余人到哈尔滨市公安局平房分局报警称自己被哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司以投资给予高利息为名骗取了投资款。经初查，哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司在平房区和苑小区设立办公室，采取在新疆大街设立流动宣传点，在楼道内散发宣传广告、举办投资宣传讲解会等方式向不特定的人群宣传投资，并吸收存款达246万多元，后公司办公人员突然撤离办公点，投资群众无法联系到办公人员，后报案。2017年2月10日，侦查人员在黑龙江省东宁县天翼进出口贸易公司，将正在逃跑的犯罪嫌疑人李福友抓获；
3、营业执照、私营企业基本注册信息查询单、分公司登记申请书、任职文件、租房协议及房屋无偿使用协议：（1）哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司成立日期2014年6月19日，法定代表人李福友，住所哈尔滨市南岗区学府路293号学府星城小区3栋3单元6层601室，注册资本1000万元，经营范围投资管理、投资咨询、贷款咨询等；哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司注册资本1000万元，实收资本0万元，公司股东李福友、滕某，认缴出资各500万元，实缴出资null（无价值）；（2）2016年2月25日，哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司申请设立哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司平房分公司，接受总公司委托，以总公司名义在总公司经营范围内从事经营活动，分公司成立日期为2016年3月16日，负责人为李福友，经营场所为哈尔滨市平房区友协西头道街副15号和苑小区16楼1单元103室；（3）李福友为平房分公司负责人，滕某为财务负责人；（4）2015年4月26日，哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司向李秀珍租用位于和苑小区16栋103号房屋，租期2年，2016年2月23日哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司将位于友协西头道街副15号和和苑小区16楼103室房屋转平房分公司使用；
4、哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司办公场所照片及公司印章印文：哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司经营场所的基本情况；哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司、哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司平房分公司印章及财务专用章、哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司发票专用章及合同专用章、李福友、姚某个人印章；
5、黑龙江省延寿县人民法院刑事判决书、释放证明及黑龙江省政府非税收入专用收据：李福友因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月30日被黑龙江省延寿县公安局刑事拘留，2015年12月2日，李福友因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50,000.00元，罚金已缴纳，缓刑考验期自2015年12月2日至2019年12月1日，2015年12月2日予以释放；
6、搜查笔录、扣押物品清单、扣押决定书、现金存款单：（1）2017年3月17日，公安机关依法对和苑小区16栋1单元103门进行搜查，依法扣押打印机2台、电脑4台、椅子35把、办公桌3张、电暖风4个、文件柜5组、沙发1组、投影仪1个、饮水机1台、灭火器4个、可口可乐柜1个、电话5部、调制解调器5部、音响1个、wlan2个；（2）2017年6月23日、7月25日公安机关分两次依法扣押付某人民币2万元；
7、哈尔滨市公安局平房分局经济犯罪侦查大队出具的情况说明：哈尔滨市和苑小区办公室内的办公用品是用客户集资款购买。付某在明知是李福友的集资款情况下，将客户的集资款作为李福友偿还自己的债务而取走，依法追回并扣押；
8、辨认笔录：经何某、孟某、朴奎峰等人的辨认，李福友系哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司平房分公司的经理（法定代表人）；
9、哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司宣传材料：哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司简介，公司地址为平房区和苑小区16楼1单元103室，该公司与北京中金支付有限公司战略合作，由中国人民银行监管第三方支付平台进行资金保管和支付，支持19家全国性商业银行的企业业务。公司进行商务咨询、投资项目管理等业务。推出的月利鑫、单季盈、双季丰等理财模式，投资期限1个月至1年、投资金额、年化收益率5.8%-16%及预期收益；
10、信息咨询与管理服务协议、委托扣款授权书及银行明细：哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司与投资人签订的协议，咨询与服务协议书为固定格式文本，甲方为出借人，乙方为哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司，约定投资理财模式及年化收益率等内容，信息咨询与管理服务协议书上印章为“哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司合同专用章”；哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司与投资人签订的委托扣款协议；投资人的银行交易记录；
11、债权转让协议及受让协议、收款确认书：投资人将债权转让给刘某所签署的协议，刘某为债权转让人，尾部有刘某印章，见证人哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司；确认收到款项的收款确认书，文书尾部有刘某印章；
12、中国邮政储蓄银行卡明细：（1）户名谢某，尾号为8268，自2015年5月26日至2016年9月21日间的取现、转账等交易记录信息；（2）户名刘某，尾号为7791，自2015年4月17日至2016年9月27日间的取现、消费等交易记录信息；
13、黑龙江晨旭司法鉴定所司法鉴定意见书及补正书：哈尔滨瑞和鑫诚投资管理有限公司平房分公司吸收公众存款共45人，票据金额4,439,000.00元，实交金额3,622,030.00元，返利金额107,279.50元，转单金额816,970.00元，出局金额425,000.00元，实际损失额3,089,750.50元；
14、被害人于某1的陈述：2015年9月份，其在平房区新疆大街807楼前看见瑞和鑫诚投资理财公司在搭建活动棚，有宣传的工作人员在发放宣传单，其看宣传单感觉利息挺高就动心了，之后其到瑞和鑫诚公司在平房区和苑小区16栋103室的办公室，李福友经理接待的其，向其介绍了投资理财的好处，其认为挺好就投资了，其投资是通过POS机从银行卡划款，签订协议，投资模式不同，利率不等，投资模式有年年红，利率18.8%，双季丰，利率为16%等。2015年年末，瑞和鑫诚公司为了答谢新老用户，在平房区吴记酱骨吃饭，吃饭时李福友和业务员向大家说投资的事情放心吧，肯定错不了，给每人一床被作为礼品。2016年3月7日，其还参加了一次活动。2016年9月17日，其给李福友打电话他关机，其又给该公司帮其办理投资的任萍打电话，任萍和其一同到办公室，发现已经没有人了，其感觉被骗了。其投资了五次，共投了160,600.00元，收回本金30,000.00元，利息8,200.00元，损失了122,400.00元；
15、被害人王某1的陈述：2016年7月，其在平房公园后门散步时，遇见了瑞和鑫诚投资管理公司副经理付振明，他向其宣传他们公司投资理财的事情，其就动心了。他们说将其投的钱转贷给需要用钱的人，从中赚取好处。2016年9月份，到投资还利息的日期，其到瑞和鑫诚公司平房办公室，发现没有人了，其就知道被骗了。其投资了四笔，共4万元，收益300元，损失了39700元；
16、被害人王某2的陈述：其是通过朴奎峰介绍知道瑞和鑫诚投资管理公司，之后其在平房区公园门前，有一个叫小付的人发宣传单。2016年6月25日，其到友协西头道街副15号和和苑小区瑞和鑫诚设立的投资点，李福友接待的其，向其宣传该公司的投资理财事宜，带其在该公司的POS机划了6万元，签订了协议，其投资模式是“年年红”。8月7日，其在和苑小区的投资点，还是李福友接待的其，其又购买了39950元的理财，签订了协议。其共投资了99950元，没有返利和本金。李福友说购买理财，利息高；
17、被害人梁某、赵某、高某、于某2等人的陈述：上述涉案投资人均陈述了在瑞和鑫诚公司进行理财投资的过程、投资金额及返利情况；
18、证人杨某的证言：2015年7月份，其通过面试到瑞和鑫诚公司平房分公司上班。公司的地址为和苑小区16号楼1单元103室，李福友是法人负责全面工作，李福友的妻子谢某负责给员工发工资，副经理付振明负责和客户洽谈投资合同和平房分公司日常管理工作，团队经理马勇静负责投资宣传和新入职业务员培训，刘佳负责员工招聘及前台工作。其在公司就是负责跑腿，如买开会的礼品、水果、办公用品，给员工开基本工资做表、水电费统计等，每个月工资3000元，没有提成。公司从事p2p个人理财业务，将客户投资资金通过瑞和公司贷给需要资金的客户，其不知道是否合法，付振明和马勇静都说合法还有营业执照，其才在公司上班。公司给介绍客户的业务员提成，一个客户投资1万元给提成150元，介绍一单超过20万元投资，给投资额的2%提成。业务员吸收客户的提成由李福友、付振明负责统计发放，谢某负责发放工资，其不负责这项工作。吸收客户的资金记账工作也不是其负责。投资客户投资的资金通过pos机刷卡到第三方支付平台，然后转到公司贷款端由贷款端刘某负责往外贷款，公司说不经手现金，公司不存在携款潜逃的嫌疑，让客户放心投资。公司每月召开4-5次理财授课，授课人是姜某，她给客户和业务员讲P2P业务，说瑞和公司是经国家认可的，投资安全，风险低，利息高等内容。她离职后马勇静开始当讲师。其应聘的是财务岗，但公司什么杂事都让其做，其就不干了；
19、证人顾某的证言：2015年8月份，其开始到瑞和鑫诚公司上班，在公司负责业务员工作，就是上街发公司宣传单，到东轻广场、太平洋商厦、老贸易商场等地发传单，给咨询人讲解P2P运营模式，有客户就领客户办理刷卡和签合同，给客户打电话继续投资，将债权转让书给客户，每个月2500元底薪，加1.5%的业务提成。其在公司工作了11个月，发展了7名客户。公司的业务就是P2P模式，从客户吸收存款，再由公司的贷款端将钱发放给需要的中小企业，公司从中赚差价。其不知道公司是否将钱发放给中小企业了，公司领导说客户的钱到中介就是北京中金支付公司，再由中金支付公司转到需要的中小企业，其没见过将钱发放给别人。发放端是总公司设在尚志的放贷端，由刘某负责。公司发的宣传单有很多版本，利率也时常调整，都是李福友和付振明拿回来的，其在公司期间共举办了二十次左右的宣传会和理财会，都是在办公室开，给客户发礼品，其后来因为和马勇静发生争吵就离职了；
20、证人谢某的证言：李福友系本人的第二任丈夫，二人没有登记。其去过瑞和鑫诚公司，但每次都是和马勇静等人聊天或是带孩子去转转。其没在瑞和鑫诚公司任职，公司的运营情况也不清楚。其曾帮李福友办理了几张银行卡，都交给了他，他需要取钱的时候，就让其帮忙去取钱，他说这些钱是为了维持公司运营或是还账。李福友没有给其和孩子李晟元支付过抚养费，也没有给其留钱；
21、证人付某的证言：2014年时，李福友从其处借了32万元钱，其来哈尔滨向李福友要债，李福友让其到他公司帮忙发广告，要是有客户就给其提50%的钱，算是还其钱了，后其发展了两个客户，都是李福友带着客户刷的POS机，签订的合同，李福友给了其2万元，打在杨金坤的卡中，算是还了一部分钱；
22、同案被告人付振明的供述及辩解：2015年5月至2016年5月份，其在哈尔滨瑞和鑫诚管理有限公司平房分公司担任副经理，负责员工日常管理。李福友是公司的总经理，负责全面工作，李福友不在单位其就负责所有事务，刘某负责贷款端，但是其没见他去过贷款端，马勇静是团队经理，负责业务员的管理，李丹是讲师负责给业务员和客户讲课。谢某不在公司上班，刘某也没上几天班。瑞和鑫诚公司对外宣传是P2P的经营方式，吸收老百姓的钱，由公司将钱贷给需要用钱的人，公司从中赚取利息。但在经营时，只是吸收百姓的存款，没有放贷款，钱又到个人账户里了，成立这个公司就是为了吸收百姓的钱，公司吸收存款也没有经过相关部门审批。其负责吸收客户的钱，李福友说贷款端由刘某负责，他是否发放了贷款其不知道，听李福友说贷款端地址在尚志，其没有去过。当时宣传公司贷款端由刘某负责，但是实际上根本没有这个贷款端。有一次其又发现公司的钱进入了个人账户，就是李福友或谢某的卡，说是刷卡机有问题，谢某让其在手机下载一个APP，让其操作一下，因为当时留的其电话，其就没有按照她说的操作，其认为把这个钱转到个人卡里，这个公司不安全，其就想要离开了。其和李福友一起注册公司，印传单，给业务员开会培训，发放传单，给百姓开会，给投资者买鸡蛋粽子什么的，为了拉拢客户。其没有参与公司分红，就是拿工资，一个月5000元；
23、被告人李福友的供述及辩解：2015年4、5月份，其开始担任哈尔滨市瑞和鑫诚投资管理有限责任公司平房分公司经理。经营范围是投资管理、投资咨询、贷款咨询等，实际上经营的是P2P，投资理财，从投资人手中吸收资金，通过公司的贷款端将资金发放给需要的贷款人，总公司和分公司都是用其名字注册的，这样规模比较大，可以吸收更多的钱进行投资，但实际上只吸收了资金，并没有将资金发放给贷款人。公司副总经理是付振明，负责业务员的工作安排，召开会议，负责全面工作，马勇静是团队经理，负责管理3、4个业务员，杨某是会计，负责计算，统计员工工资，负责制表，工资其负责发放，刘佳为内勤，负责接待客户，考勤，刘某不是单位员工，但其使用他的身份证和名字作为公司签订贷款端，但实际上公司根本没有这个贷款端的东西。收款确认书和债权转让受让协议都是假的，编造的，根本就没有向外贷款这件事情，吸收的钱也没有用于其他投资或收益项目。群众在公司投资使用的刷卡机是其申请的，账户名是谢某和刘某，因为其有贷款，外面钱款比较多，其担心银行冻结其银行卡里的钱，所以用的谢某和刘某的名字。公司的投资客户都是通过宣传会和传单认识的，共组织开了20多次理财会，发了1万多份宣传单。公司和客户签订的合同是其依照中润商务的废旧合同和银信的合同内容又加以改动，形成的合同，收款书和确认书也是参照这两个公司的内容确定的，收款确认书和受让协议上“刘某”的名字是其签的，后用电脑做到合同上，给客户一个安慰。在发展客户存款过程中，只有其注册的公司是真的，剩下的合同书、担保公司，公司的贷款端都是假的。谢某在公司什么都不负责，实际上都是其负责，其只是用了她的银行卡，她知道其用她名字开卡，但具体做什么她不知道。审计报告的审计数目其都认可，这些钱都用于员工工资大概140万元、购买办公用品5万元、租房子2处是16万元、给客户买礼品和当场签单返现是4万多元、还账给张宏亮13.5万元、王建新3万元、孙艳春3万元、张英5万多元、个人开销3万元左右，其给哥哥李富贵打了10万元，因为其在延寿因为诈骗，李富贵给其垫的钱，其集资后就将钱还给李富贵了，其他的钱去向其说不清了。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人李福友以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应负刑事责任。本案系共同犯罪，被告人李福友在共同犯罪中起主要作用，系主犯。本案被害人被骗的钱款均没有得到退还，故对被告人李福友应酌情从重处罚。被告人李福友如实供述犯罪事实，可从轻处罚。被告人李福友2015年12月2日因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，公诉机关指控的被告人李福友集资诈骗第一起犯罪时间为2015年6月份，在所犯诈骗罪宣判之前，并非在缓刑考验期内所犯新罪，故本案系漏罪。被告人李福友在诈骗罪判决宣告后，刑罚执行完毕前，本案漏罪被查处，应当撤销原判缓刑，数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李福友犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币20万元；撤销黑龙江省延寿县人民法院（2015）延刑初字111号刑事判决中被告人李福友犯诈骗罪判处有期徒刑三年的缓刑，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月10日起至2030年12月5日止。折抵刑期63日），并处罚金人民币25万（此款于判决生效后三十日内缴纳，原判罚金人民币5万元已缴纳）；
二、公安机关依法扣押的人民币2万元及李福友用集资款购买的物品，依法追缴，返还给本案的四十五名被害人。剩余集资款责令被告人李福友退赔给本案的四十五名被害人。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本
院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张立新
人民陪审员 关 健
人民陪审员 常淑云
二〇一七年十二月十五日
书 记 员 王艳玲
附相关法条如下：
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。