上海市静安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0106刑初1352号
公诉机关上海市静安区人民检察院。
被告人李某，男，1978年10月22日出生，汉族，户籍地为本市普陀区。
辩护人郭振伟，北京观韬中茂(上海)律师事务所律师。
上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕400号起诉书指控被告人李某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月8日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年11月22日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员孙某、检察员金浩出庭支持公诉。被告人李某及辩护人郭振伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市静安区人民检察院指控，被告人李某于2015年6月进入国太集团下属中晋资产公司静安分公司工作，后担任该公司55部高级客户经理。被告人李某在任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人李某吸收公众资金共计人民币(以下币种均为人民币)45,072,521元，未兑付本金共计6,747,243.66元。2016年12月14日，被告人李某主动至公安机关投案，并退赔赃款600,107.15元。
为证明上述指控的事实，公诉人在庭审中讯问了被告人，宣读和出示了证人方某、张某某等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关据此认定，被告人李某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；同时认定，被告人李某具有从犯、自首情节，可以从轻或减轻处罚，被告人主动退赔违法所得，可以酌情从轻处罚。
被告人李某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人的辩护人辩称，起诉指控被告人李某非法吸收公众存款的金额存在重复计算；被告人在中晋资产公司级别低，系从犯；被告人主动投案并如实供述犯罪事实，系自首；被告人系初犯，且到案后主动退赔佣金，建议对其适用缓刑。
经审理查明：
2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。
2015年6月，被告人李某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司55部高级客户经理。被告人李某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。
经上海公信会计师事务所审计，被告人李某吸收公众资金共计45,072,521元，未兑付本金共计6,747,243.66元。
2016年12月14日，被告人李某主动至公安机关投案，到案后如实供述了犯罪事实，并主动退赔赃款600,107.15元。
上述事实有下列证据予以证实：
1、国太集团、中晋资产公司等公司的工商登记资料，证实涉案公司的经营范围均不包含吸收存款业务，其吸收资金的行为未经有关部门依法批准。
2、证人方某、张某某等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细等，证实被告人李某在国太集团下属中晋资产公司任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺证人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关的理财协议，证人通过银行转账等方式购买上述理财产品，后部分证人的本息未能兑付的事实和金额。
3、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实被告人吸收公众资金的金额。
4、被告人李某的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。
5、上海市公安局静安分局出具的工作记录，证实被告人到案经过。
6、上海市公安局静安分局出具的扣押决定书及扣押清单，证实被告人的退赔情况。
上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。
本院认为，被告人李某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。检察机关指控被告人李某的犯罪事实清楚，证据确凿、充分，定性正确。
根据庭审中查证的事实，被告人李某非法吸收公众存款金额的计算方法为累计计算，而非重复计算，故辩护人关于被告人李某犯罪金额的辩护意见与法不符，本院不予采纳。公诉人、辩护人关于被告人李某在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，且犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚以及被告人李某在犯罪中并非自己实际占有、支配非吸所得，且退赔违法所得人民币60万余元，在量刑时一并予以考虑的意见，符合事实和法律，本院予以采纳。
据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元；
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)
二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照上述原则予以发还。
被告人李某在缓刑考验期内，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 毅
审 判 员 竺 越
人民陪审员 陈国丽
二〇一七年十二月二十二日
书 记 员 陈佩莉
附：相关法律条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。