安徽省亳州市谯城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1602刑初899号
公诉机关安徽省亳州市谯城区人民检察院。
被告人杨凯，男，1975年7月4日出生，汉族，大专文化，蒙城县君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司法定代表人，户籍所在地安徽省蒙城县，捕前住蒙城县，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月1日被亳州市公安局谯城分局刑事拘留，同年4月14日经亳州市谯城区检察院批准逮捕，于次日被执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。
辩护人孙庆军、储晓雯，北京德恒（合肥）律师事务所律师。
亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2017）891号起诉书指控被告人杨凯犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派检察员宋向前、张珂出庭支持公诉。被告人杨凯及其辩护人孙庆军、储晓雯到庭参加诉讼。现已审理终结。
亳州市谯城区人民检察院指控，2013年2月，被告人杨凯注册成立蒙城县君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司，经营场所位于亳州市市区友阳步行街E区2号，杨凯系该公司法定代表人(实际经营人)，该公司被许可经营范围为：房地产中介服务、企业管理咨询服务、投资信息咨询服务。2014年初，杨凯在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行非法吸收存款和放贷业务，其公司员工在杨凯的授意下与受害群众签订借贷服务协议，承诺对投资者进行高额回报，以委托贷款的形式面向社会吸收资金，承诺在一定时间内还本付息，并承诺支付2％的月息，为了扩大业务，杨凯安排公司员工以发放公司彩页等形式公开向不特定社会群众进行宣传，并授意公司员工向其亲戚朋友宣传以吸收更多社会资金，对于员工吸收到的社会资金按照资金额的2.6％给予员工提成。2015年6月份，蒙城县君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司资金链断裂，无力偿还群众的本金及利息，杨凯也不见踪迹，给社会造成恶劣影响。截至目前，共有47名受害群众报案，涉案金额约人民币1399.5万元。
公诉机关针对上述事实，当庭出示相关证据，认为被告人杨凯的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨凯对公诉机关指控的犯罪供认不讳，未作辩解。其辩护人认为被告人杨凯积极返还部分利息，且具有坦白情节。
经审理查明，2013年2月，被告人杨凯注册成立蒙城县君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司，经营场所位于亳州市市区友阳步行街E区2号，杨凯系该公司法定代表人(实际经营人)，该公司被许可经营范围为：房地产中介服务、企业管理咨询服务、投资信息咨询服务。2014年初，杨凯在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行非法吸收存款和放贷业务，其公司员工在杨凯的授意下与集资群众签订借贷服务协议，承诺对投资者进行高额回报，以委托贷款的形式面向社会吸收资金，承诺在一定时间内还本付息，并承诺支付2％的月息，为了扩大业务，杨凯安排公司员工以发放公司彩页等形式公开向不特定社会群众进行宣传，并授意公司员工向其亲戚朋友宣传以吸收更多社会资金，对于员工吸收到的社会资金按照资金额的2.6％给予员工提成。2015年6月份，蒙城县君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司资金链断裂，无力偿还群众的本金及利息，杨凯也不见踪迹，给社会造成恶劣影响。截至目前，共有47名集资群众报案，涉案金额约人民币1399.5万元。
上述事实，有下列证据在案证实：
1、受案登记表、立案决定书证明，案发时间及立案时间。
2、户籍信息证明，被告人杨凯的基本情况。
3、抓获经过证明，2016年3月27日被告人杨凯在合肥市被抓获。
4、亳州银监分局出具的说明证明，亳州银监分局未向蒙城县君诚投资信息咨询有限公司颁发金融许可证。
5、蒙城县君诚投资信息咨询有限公司宣传单证明，该公司向不特定群众宣传的情况。
6、报案材料证明，集资参与人报案的情况。
7、蒙城县君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司注册信息查询单，税务登记证，营业执照复印件
8、杨凯等人银行账户明细
9、证人李某1证言证明，蒙城君诚投资信息咨询有限公司超越经营范围向不特定群众宣传，这是一个借款、放款的平台。公司的法律允许的经营范围就是咨询，介绍一些中介业务，其记得有过一次宣传，在曹某公园，具体宣传公司是一个借款、放款的平台。其主要负责办公室地址的租赁，装修，办公用品的购买，以及人员的招聘。
10、证人姜某1(姜某2)证言证明杨凯借着公司名义超越范围向不特定群众宣传吸收资金，并实际吸收了不特定人的资金，只有杨凯有资金的使用支配权。
其刚进入这家公司，杨凯就跟他们说这家公司是全国连锁的，总公司是青岛的福元运通，公司是加盟的，公司平时业务就是从社会上吸收资金然后再由杨凯对这些资金进行支配。公司刚成立的时候杨凯让他们拿着福元运通总部的宣传彩页和杂志摆放在人群密集的地方，以吸收群众来公司投资或来公司借钱。后期，杨凯都是劝公司的员工对自己的亲友进行宣传来吸收资金。公司员工吸收到的资金，由公司员工带着投资人签订一份服务协议，签完服务协议后，根据资金量的千分之2．6给予员工提成，公司规定投资期限最低3个月，月息2分。公司只有杨凯一个股东，公司下设几个部门都没有任何权利，公司所有人都做业务，所有的事情都由杨凯决定，具体李某1有没有决策的权利，其也不太清楚，其他人没有任何决策的权利，杨凯平时支配公司吸收的款项从不开会研究，资金支配完全由杨凯决定。
11、证人段某证言证明，杨凯借着公司名义超越范围向不特定群众宣传吸收资金，并实际吸收了不特定人的资金，只有杨凯有资金的使用支配权。
公司印制的有宣传页，介绍公司，帮客户理财，理财期限三个月，利息2分，公司大厅放的有宣传页，这些宣传资料在曹某公园和大药行人员比较集中的地方发放过，来的投资户有通过他们的宣传材料知道公司的，也有业务员介绍的亲友。投资户在公司投资期限是三个月，月息2分，三个月后连本带息一块支付给客户。投资人基本上都是把钱打到杨凯个人账户上，吸收的钱都是杨凯在控制，他如何支配的其不清楚，到支付利息时，其把统计好的支付给客户的利息数字统计好给杨凯核对后，杨凯把钱转到他徽商银行的账户里，然后让其通过这个徽商银行账户网银转给投资户。
12、证人及集资参与人申某证言及陈述和转款凭证、服务协议证明，其在杨凯的蒙城君诚投资咨询服务有限公司(亳州分公司)打工，自己也把血汗钱和亲友的钱50万元放在杨凯那，并以其女儿董丽的名义签了服务协议，最终被杨凯欺骗了。
13、证人刘某1证言证明，在整个公司运营期间，员工都参与对外宣传来吸收投资，中后期的时候，也都是员工通过口口相传的方式来宣传，其总共在里面投资了60万元左右。
14、集资参与人刘侠陈述证明，其分别于2015年3月、2015年5月8日两次借给君诚投资信息咨询公司共计30万元，月息2分，共收到利息1.2万元，实际损失28.8万元。
15、集资参与人王某3陈述证明，其从2014年6月份起陆续往公司投资25万元，月息2分，共收到利息4.23万元，目前损失20.68万元。
16、集资参与人石静陈述证明，其在2015年3月26日通过银行转账的方式向杨凯的公司投了11万元，月息2分，共收到利息0.66万元，共损失10.34万元。
17、集资参与人李某2陈述证明，其于2014年6月5日借给蒙城县君诚投资信息咨询公司亳州分公司40万元，月息2分，共收到9.6万元利息，实际损失30.4万元。
18、集资参与人袁振友陈述证明，其从2014年7月1日起四次放款给蒙城县君诚投资信息咨询公司亳州分公司共320万元，月息二分，共领利息20.4万元，现在损失299.6万元。
19、集资参与人仵天侠陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，2014年2月她带了5万元交给了君诚公司亳州分公司了，后来又投了8万元，后来又投了16万，后来又投了30万元，共59万，损失50.18万元。
20、集资参与人许保安陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，他认识君诚公司亳州分公司的申某，经介绍他在该公司投资16万元，损失15.04万元。
21、集资参与人孙双芳陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她借给杨凯10万元，签了一张印有“福元运通”字样的借贷服务协议，损失8.8万元。
22、集资参与人于某荣陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她通过别人介绍在君诚公司亳州分公司投资35万元，损失29.9万元。
23、集资参与人卢娜陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共放给蒙城君诚投资信息咨询有限公司亳州分公司38万元，损失30.26万元。
24、集资参与人ＸＸ陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资20万元，收到9个月的利息，损失16.4万元。
25、集资参与人邢辉陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，他总共投资了35万元，收回3.36万元，损失31.64万元。
26、集资参与人邓莉陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资4万元，没收到利息，损失4万元。
27、集资参与人刘新灵陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资5万元，没有收到利息，公司就倒闭了，损失5万元。
28、集资参与人张某2荣陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资10万元，收到6个月的利息，损失8.8万元。
29、集资参与人卞某陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她陆续投资12万元，月息2分收到利息0.78万元，损失11.22万元。
30、集资参与人吴炜陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资55万元，损失47.8万元。
31、集资参与人张某3陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资20万元，收到15个月的利息6万元，损失14万元。
32、集资参与人尹某陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资7万元，收到12个月的利息，损失5.32万元。
33、集资参与人马保梅陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资是30万元，收到利息2.4万元，损失27.6万元。
34、集资参与人张某4伟陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资5万元，损失3.53万元。
35、集资参与人冯明亮陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，他总共投资32万元，收取利息11.34万元，损失20.66万元。
36、集资参与人徐迎陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共放了10万元，收了6个月的利息，损失8.8万元。
37、集资参与人王某1荣陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共放了15万元，收了12个月的利息，损失11.64万元。
38、集资参与人程某荣陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资49.5万元，收到利息13.98万元，损失35.52万元。
39、集资参与人程某华陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资20万元，损失13.17万元，此外她父亲程秀亭的钱也是她投资的，有4笔钱，总额为10万元，收取利息1.84万元，损失为8.16万元。
40、集资参与人赵某陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资5万元，收取9个月的利息，损失4万元。
41、集资参与人徐丹陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资6万元，收取利息1.29万元，损失4.61万元。
42、集资参与人穆静陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她共投资10万元，收到3个月利息0.6万元，后来杨凯又给她1000元，损失9.3万元。
43、集资参与人卢伟陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，他总共投资4万元，损失了有3.52万元。
44、集资参与人王婷陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她最早的投资本金25万元，月息2分，每个月0.5万元的利息，后来又收了几个月的利息，又投资30万元，损失41.5万元。
45、集资参与人王玉陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资60万元，月息2分，后来又回收了部分本金，共损失43.4万元。
46、集资参与人孙某德陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，他总共投资5万元，收到0.3万元利息，2015年12月10日又收到杨凯给的1000元，损失4.6万。
47、集资参与人王东峰陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，他总共投资了40万元，共收到3个月共计2.4万元的利息，损失37.6万元。
48、集资参与人姜某3陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她投资了10万元，没有收到利息，损失10万元。
49、集资参与人王某2陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资3万元，没有收到利息，损失3万元。补
50、集资参与人韩冷陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资3万元，收到3个月的利息，损失2.82万元。
51、集资参与人蔡某陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资10万元，收到3个月利息，损失9.4万元。
52、集资参与人吕慧陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资现金51万元，截止到2015年7月之后就不再收到利息，共损失42.42万元。
53、集资参与人姜某4陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她从2014年3月20日至2015年3月20日共投资4笔，30万元，收取了6.6万元利息，损失23.4万元。
54、集资参与人吕静陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资93万元，收到利息25.32万元，损失67.68万元。
55、集资参与人狄某英陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共借给杨凯5万元，收到22个月的利息2.2万元，损失2.8万元。
56、集资参与人赵冰陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资5万元，收到利息1.23万元，损失3.77万元。
57、集资参与人ＸＸ陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资16万元，收到利息2.12万元，损失13.88万元。
58、集资参与人王盼陈述及服务协议、银行转账凭证等证明，她总共投资15万元，收到利息0.9万元，没有收回本金，现在损失14.1万元。
59、被告人杨凯的供述证明，公司是在2013年2月1日成立，经营范围是：房地产中介服务，企业管理咨询服务，投资信息咨询服务。公司地点在亳州市谯城区友阳步行街E区2号，公司的房子是租赁的。刚开始运营的时候，其公司的业务也是正常的，后来慢慢的转化成了直接从群众手中吸收到存款，然后再通过公司放贷出去，公司从中间赚取利息差，公司就其一个股东，其他人都是打工的，其按月给他们发工资，此外，公司内部员工吸收到的社会群众的资金，其规定按照每笔钱的千分之2.6给予提成，自2013年到2015年5月份期间共吸收了大概有将近一千万元的社会资金，目前还了一部分，具体还了多少其记不清了，公司到了2015年5月份因为其放贷出去的钱收不回了，加上借款人要求兑现，资金链断了，于是公司没办法维持下去了，公司就倒闭了。公司包括风控部由申某负责、财务部是段某和刘某1、行政部是李某1、业务部是姜某2和王某3，他们没有决策的权利，整个公司其实就是其负责。吸收社会资金月息1.5分到2分，向外放月息2.5分到3分的利息。公司没有经过任何政府部门和银行监管部门的审批或批准，全部都是其自己决定开展的这项业务。往公司存钱的客户大部分是员工的亲友或朋友，也有一些社会上的群众，他们都是通过口口相传了解到这个公司的，基本上都是以银行转账的形式转到其个人账户，或段某的个人账户，段某再转到其的账户或按照其的安排转到放款人的账户里。客户大概有20到30人左右，吸收资金大约有一千万左右。
60、协助查询财产通知书、书证，证明亳州市公安局谯城分局对杨凯的财产及存款进行查询的情况。
上述证据，经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨凯非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以惩罚，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨凯归案后如实供述了犯罪，系坦白，依法可以从轻处罚，辩护人关于坦白的意见予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（未交纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月27日起至2019年9月26日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）
二、对被告人杨凯的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 颜承尧
审 判 员 刘善金
人民陪审员 刘 夏
二〇一七年十一月十三日
书 记 员 吴 帆
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。