安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）龙刑初字第91号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人栗某某，女，1969年12月24日出生。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2011年11月21日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2011年12月21日被安阳市公安局龙祥分局监视居住，2012年8月6日被安阳市公安局龙祥分局取保候审。2014年6月6日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）83号起诉书指控被告人栗某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月12日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2013年10月21日公开开庭进行了审理。2014年4月14日，安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑追诉（2013）83-1号起诉决定书，追加起诉被告人栗某某遗漏的非法吸收公众存款犯罪事实，本院于2014年5月12日再次开庭审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员杨威出庭支持公诉，被告人栗某某到庭参加诉讼。本案审理过程中，公诉机关补充侦查两次，现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：2011年3月至2011年9月份，被告人栗某某以高息为诱饵，在安阳烟厂等地，向社会不特定对象为黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司非法融资，集资票面金额174万元，涉及43人次，票面利息23.22万元，票面返点18.26万元，实存金额132.52万元，返还金额31.92万元，集资余额100.6万元。
2010年3月至2011年9月份，被告人栗某某以高息为诱饵，在安阳烟厂等地，向社会不特定对象为鹤壁市中汇肉制食品有限公司非法融资，经河南立兴会计师事务所审计：涉及集资人数25人，票面金额人民币131万元；栗某某首次返还集资户利息及返点共计27.46万元，栗某某实收金额为103.54万元，收款后二次对付金额为0元，未兑付金额为103.54万元，栗某某获得返点金额为2.51万元，栗某某退回集资人返点金额为2.37万元，栗某某吸收公众存款致使集资人未收回本金101.03万元。
公诉机关认为被告人栗某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人栗某某对起诉书指控的事实没有异议，请求从轻判处。
经审理查明：2011年3月至2011年9月份，被告人栗某某未经金融管理机构批准，在安阳烟厂等地，以高息为诱饵，向社会不特定对象为黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司（以下简称宏翔木业）、鹤壁市中汇肉制食品有限公司（以下简称鹤壁中汇）非法融资。其中为宏翔木业介绍集资43人次，实存金额132.52万元，存款后二次返还金额31.92万元，未兑付金额100.6万元。被告人栗某某从中获利7.83万元。被告人栗某某为鹤壁中汇介绍集资25人次，实存金额103.54万元，存款后二次返还金额0万元。被告人栗某某从中获利2.51万元，案发前退回集资人返点金额2.37万元，未兑付集资人金额101.17万元。
另查明：2011年11月3日，被告人栗某某到安阳市公安局龙祥分局宏翔木业专案组投案自首，2011年11月21日退出获利5万元，龙祥公安分局已经转交给安阳市龙安区处置宏翔木业有限公司非法集资案件工作组。2013年7月15日，被告人栗某某又到安阳市公安局北航分局鹤壁中汇专案组投案，除自己已经退还集资人2.37万元外，退出非法获利1400元。在本案审理过程中，被告人向本院退出其余非法获利2.83万元。
综上，被告人栗某某共参与非法吸收公众存款68人次，实际吸收金额236.06万元，已兑付金额34.29万元，未兑付金额201.77万元，共从中获利10.34万元，案发前退还集资人2.37万元。案发后退出其余全部获利7.97万元，造成损失193.8万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人栗某某供述：我来公安机关投案自首，我2011年3月5日通过靳某某往黑龙江七台河市宏翔木业公司融资，存款的都是亲戚朋友和同事，大约共存了150万左右，月息6分，20%的返点，这样我从中抽4%、5%的返点，我约得了5万元左右的好处。我对四方会鉴字（2013）第1016号鉴定意见书没有异议。2010年3月至2011年9月份我通过贾某某往鹤壁市中汇肉制食品有限公司存款，我介绍了有25人往鹤壁中汇公司存款，共存了131万元，存半年的3分的利息，先给前3个月的利息，15个返点；存3个月的利息是3分；一次性给3个月利息，8个返点。我算了一下，我共获利1400元。我对河南立兴会计师事务所立兴会审字（2013）065-2号鉴定意见书没有异议。
2、集资被害人李某甲、张某甲、韩某某、王某、冯某、王某甲、张某乙、朱某甲、朱某乙、贾某某等人陈述、借款合同、收款存根，证明通过栗某某向黑龙江省七台河市宏翔木业有限公司集资数额、返利情况和造成的损失。
3、河南四方会计师事务所有限责任公司四方（2013）会鉴字第1016号司法鉴定意见书：在2011年3月至9月期间，栗某某以宏翔木业公司名义在安阳地区集资票面金额174万元，涉及43人次，票面利息23.22万元，票面返点18.26万元，实存金额132.52万元，返还金额31.92万元，集资余额100.6万元。2011年3月至9月期间，栗某某以宏翔木业公司名义在安阳地区集资获利7.83万元。
4、借款合同、收款存根、核实登记表共1册。
5、安阳市公安局龙祥分局投案自首证明，证明栗某某于2011年11月3日到安阳市公安局龙祥派出所案件侦查大队投案自首。
6、扣押物品、文件清单、交款单，证明安阳市公安局龙祥分局扣押被告人栗某某现金5万元。
7、退款手续，证实被告人栗某某在本案审理过程中向龙安区人民法院退出非法所得2.83万元。
8、证人贾某某证言证实：我是通过许新爱认识鹤壁中汇公司的法定代表人兼董事长吴某某，我共帮吴某某融了300多万，栗某某帮我融资了多少记不清楚。听说栗某某的储户都到北航派出所登记了。
9、集资被害人段某某、李某乙、郭某某、孙某某、许某某、王某乙、唐某某、胡某某等人陈述共1册：证明通过栗某某向鹤壁中汇肉制食品有限公司集资数额、返利情况和造成的损失。
10、河南立兴会计师事务所立兴会审字（2013）065-2号审计报告审计结论：经审计2010年3月至2011年9月期间，栗某某以鹤壁市中汇肉制食品有限公司中间人的名义在安阳地区吸收公众存款涉及集资人数25人，票面金额131万元，实存金额103.54万元，存款后二次返还金额0万元。被告人栗某某从中获利2.51万元，案发前退回集资人返点金额2.37万元。退给安阳市北关区处置工作组鹤壁中汇案件工作组1400元，集资人未收回本金101.03万元。
11、安阳市公安局北航分局出具的情况说明：证明2013年7月15日8时许，被告人栗某某到鹤壁中汇专案组投案自首，并主动退出赃款。
12、北航公安分局收据：证明被告人栗某某向北航公安分局退赃1400元的情况。
13、中国银行业监督管理委员会鹤壁监管分局和中国银行业监督管理委员会安阳监管分局出具的复函：证明未受理过鹤壁中汇肉制食品有限公司在安阳市、鹤壁市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
14、被告人栗某某户籍证明，证明被告人栗某某1969年12月24日出生。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人栗某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被告人栗某某主动投案，能够如实供述自己的犯罪事实，系自首，并且已经全部退赃，可以予以从轻处罚。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：
一、被告人栗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月6日起至2017年5月4日止。）
（罚金限判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、被告人栗某某退出的违法所得人民币7.97万元退赔集资被害人，其余非法所得，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张琰成
审 判 员 于 敏
代理审判员 宋子晶
二〇一四年五月十三日
书 记 员 董 夏