湖南省长沙市芙蓉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0102刑初3号
公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
被告人张荣辉，男，1981年3月14日出生于浙江省东阳市，汉族，初中文化，湖南君孚投资管理有限公司股东。2002年5月因犯寻衅滋事罪被浙江省东阳市人民法院判处有期徒刑一年六个月；2009年11月因犯寻衅滋事罪被浙江省东阳市人民法院判处有期徒刑三年；2012年1月17日刑满释放。2015年3月因犯危险驾驶罪被浙江省东阳市人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币五千元。因本案于2016年4月11日被抓获，同日被刑事拘留，5月18日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
长沙市芙蓉区人民检察院以湘长芙检刑诉［2017］5号起诉书指控被告人张荣辉犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月6日向本院提起公诉，期间建议延期审理二次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员刘珺出庭支持公诉。被告人张荣辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市芙蓉区人民检察院指控：2014年8月22日，被告人张荣辉伙同赵某1（另案处理）等人在长沙市芙蓉区五一大道389号华美欧大厦1904房成立“湖南君孚投资管理有限公司”（以下简称“君孚公司”），张荣辉为该公司股东。君孚公司在未取得中国银行业监督管理委员会湖南监管局审批发放的《金融许可证》的情况下，在互联网上制作“君孚财富”的投资平台（www.junfup2p.com），在该投资平台上由该公司自行设定二手车抵押借款的标的，以高额利息吸收不特定的投资者的存款，共计31631807.17元，其中已报案被害人81人，金额为5484256.45元。2015年4月21日后，赵某1和张荣辉等人失联，导致投资人的资金共计7230452.37元无法收回。公诉机关认为被告人张荣辉的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，系累犯，并提交了相应证据，提请本院依法判处。
被告人张荣辉辩称：君孚公司崩盘，张荣辉作为股东应该承担责任，但张荣辉也是受到赵某1的蛊惑参与公司，主要在外围催收欠款，公司的策划、运营及标的资料的实际控制人是赵某1，张荣辉没有参与互联网平台上的任何事情，不懂得网上的操作事项，都由赵某1一手完成，张荣辉不知情，2015年4月份公司崩盘的时候张荣辉正因犯危险驾驶罪在服刑；指控的3000多万元如果是根据网络平台上的记录计算的话，就只是虚拟资金；在公司崩盘以后，公司的一些财物被员工和其他人拿走，这部分价值是否应该从犯罪金额中扣除；另张荣辉也在想办法找赵某1一起解决问题，而不是失联。张荣辉表示愿意与集资参与人协商，尽可能退赔他们的损失。请求法庭考虑他的认罪态度，对他从轻处罚。
经审理查明：2014年7月，被告人张荣辉和赵某1（另案处理）等商议共同成立一家P2P（“PeertoPeer”的简称，又称点对点技术，是无中心服务器、依靠用户群交换信息的互联网体系）投资公司，采取在网络平台上以二手车抵押资料发标，向投资人借款并承诺返还高额利息的方式吸引公众投资。2014年8月22日，湖南君孚投资管理有限公司（以下简称君孚公司）注册成立，公司住所地为长沙市芙蓉区五一大道389号华美欧大厦194房，登记股东为蔡某1、张荣辉、张某1（赵某1的母亲），经营范围为投资管理、投资咨询、企业管理咨询（设计许可审批的经营项目，凭许可证或者审批文件方可经营）。2014年11月6日，君孚公司股东变更为张荣辉、张某1，公司实际控制人为张荣辉、赵某1。君孚公司在未取得国务院银行业监督管理机构批准、未获颁发《金融许可证》的情况下，在互联网上开设君孚财富网站（网址www.junfup2p.com），发布讯息宣传该平台“是一家致力于从事对接汽车贷款业务的网络金融中介平台，只做实体抵押的汽车金融对接服务”，业务种类有“二手车抵押标”和“质押车借款标”两种。网站宣称君孚集团有两家二手车行，“二手车抵押标”的经营模式为“车行以全款购进汽车后，以实际收购价格的80%左右额度，以该辆汽车作为抵押，通过平台向投资人筹集资金，用于车行规模扩大和现金流转。”通过网络宣传、网络客服招揽全国各地的客户到该平台注册账号（使用网名），以发到网上的二手车作为抵押向注册的投资人借钱，并承诺支付高额的利息等方式，吸引投资者在君孚投资网站上充值投资，接收投资款的银行账户为张荣辉的建设银行、工商银行、中国银行等银行账户，另有部分为宝付网、汇潮、丰付、现金方式接收。到2015年4月中下旬，君孚财富平台上的到期投资已无法取现。经司法会计鉴定，2014年9月至2015年5月间，君孚公司累计吸收投资金额为31636807.17元，归还本息总额为24401354.8元，尚有差额7235452.37元未归还。到案发时止，已有陆某、王某2、魏某、王某1、张某2、陈某等八十余位集资参与人向侦查机关报案，报案金额为500余万元。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证明：
1、被告人张荣辉的户籍证明、（2009）东刑初字第913号《刑事判决书》、（2015）东刑初字第459号《刑事判决书》、罪犯档案资料等，证明被告人张荣辉的身份情况，2009年11月曾因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑三年，2012年1月17日刑满释放。
2、抓获经过，证明2016年4月11日，公安人员在浙江省东阳市艺海路199号芒果酒店门口抓获被告人张荣辉。
3、中国银行业监督管理委员会湖南监管局关于回复湖南君孚投资管理有限公司及法人张某1是否具有吸收公众存款资质的函，证明中国银监会湖南监管局未对君孚公司及其法定代表人张某1颁发过金融许可证。
4、企业注册登记资料，内资企业登记情况表，法定代表人、董事、监事信息，证明君孚公司于2014年8月22日注册成立，性质为有限责任公司；经营范围为投资管理、投资咨询、企业管理咨询（设计许可审批的经营项目，凭许可证或者审批文件方可经营）。案发时间段股东为张荣辉、张某1。
5、东阳国际汽配城市场商位租赁经营合同，证明以“徐焕云”为乙方租赁东阳国际汽配城内A区5幢共659.33平方米的门面作为二手车交易市场，租期从2015年1月1日至2016年12月31日。
6、君孚财富网站在网络平台上的宣传页面截图，证明平台宣称君孚财富P2P平台为一家致力于从事对接汽车贷款业务的网络金融中介平台，目前只做实体抵押的汽车金融对接服务，一种为二手车抵押标、一种为质押车借款标。
7、君孚公司举办投资者见面会的视频资料及截图，被告人张荣辉参加了该次见面会，证明该公司通过媒体、见面会等途径向社会公开宣传推广君孚财富投资平台的事实。
8、从电子君孚财富平台导出的电子数据（存于硬盘），证明君孚财富平台吸收公众存款的情况。
9、辨认笔录，证明经君孚公司工作人员谭某、赵某辨认，分别辨认出张某1、赵某1、张荣辉、蔡某1。
10、集资参与人魏某、谭某、王某1、陆某、张某2、王某2、赵某、谢某、陈某1、李进、陈某2、刘某1、陈某3、何某、胡某、洪某、张某6、袁某、罗某、屈某、张某5、佘某1、余某2、李某1、张某3、张某4、邬某、邱某、李某2、金某、王某3、毕某、蔡某、王某4、朱某、刘某2、李某3、蓝某、孙某、彭某、熊某等人提供的个人账户资料以及投资投标情况、网站上的债权回购及担保承诺书、电子汇款凭证、报案材料、银行交易明细等，证明君孚财富平台发布二手车抵押标信息，各集资参与人在平台上注册登录、投资、收益的情况。
11、君孚公司《受害人登记表》、《受害人自述材料》，证明共有80多名集资参与人以登记的方式陈述其在君孚财富平台上投资、收益的情况。
12、张荣辉的建设银行、工商银行、中国银行等账户的交易明细清单，证明吸收公众存款的情况和支付本息的情况。
13、湖南华欣司鉴中心[2017]鉴字第10号《关于湖南君孚投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书》，证明2014年9月至2015年4月，君孚公司累计集资金额31636807.17元，归还集资款总额为24401354.80元，余额为7235452.37元。
14、证人徐某的证言，证明他帮助赵某1及张荣辉的君孚公司在浙江省东阳市世贸大道100号A5栋租了一个门面，用于经营车辆买卖和抵押业务，取名为君孚车行，开业时间为2014年12月28日，实际经营时间为2015年1月至4月，到4月21日就没有营业了。
15、集资参与人陆某、张某2、王某1、王某2、魏某、陈某的证言，证明他们在君孚公司的君孚财富平台上注册投资的情况，他们的投资款均转入网站上公布的君孚公司股东张荣辉的银行账户。
16、证人（集资参与人）贺某、谭某、赵某（三人原为君孚公司的员工）的证言，证明君孚公司的基本情况及他们分别在该公司进行投资的情况，并证明张荣辉是君孚公司的股东，是公司的实际控制人之一；公司所有的进出账目都是张荣辉在管理，公司账户是以张荣辉的名义开的，每笔钱要转出去都要通过他的手机验证。
17、被告人张荣辉的供述，证明：2014年7月，张荣辉和老乡赵某1、蔡某1一起成立一家P2P投资公司，张荣辉负责在长沙市芙蓉区韭菜园华美欧大厦1904房租办公室，还采购了一些办公用品；赵某1和蔡某1负责注册了君孚公司。赵某1建了一个名叫君孚财富的网络平台，张荣辉知道君孚公司并没有向公众吸收存款和投资的资格；2014年11月，公司股东变成张某1和张荣辉；约定按股份比例分红。赵某1负责公司经营和网络平台的运作，张荣辉负责监督公司账目上的资金进出，公司账户转账和支取要通过张荣辉的手机验证；张荣辉以向公司借钱的方式作为日常开销。
本院认为：被告人张荣辉违反国家金融管理法律规定，以君孚公司的名义向社会不特定对象吸收资金共计31636807.17元，尚有7235452.37元未归还，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，张荣辉是君孚公司的发起人、股东，负责公司财务监管，集资参与人的款项均汇入张荣辉的账户，资金的转账和支取要通过张荣辉的手机验证，是非法吸收公众存款犯罪中必不可少的重要一环，起主要作用，系主犯，张荣辉辩称自己“只在外围催收欠款，没有参与互联网平台上的操作事项”，作用较小的辩解意见，本院不予采纳。被告人张荣辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内，故意再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。张荣辉到案后，基本如实供述了自己的罪行，依法可对其从轻处罚。
《司法鉴定意见书》通过对张荣辉的中国银行、工商银行、建设银行、招商银行账户的交易流水和对宝付网等网上支付平台、现金等项目进行统计，计算出吸收公众存款的总额，程序合法、统计方法正确、结论符合客观事实，可以作为定案依据；君孚公司停止经营后财物的去向，不影响其原吸收公众存款数额的认定；张荣辉的相关辩解，本院不予采纳。张荣辉等人在吸收公众存款过程中返还了部分本息金额，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十五条第一款，第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人张荣辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月11日起至2021年4月10日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖贞英
人民陪审员 刘 艳
人民陪审员 曹建棋
二〇一七年八月十一日
书 记 员 陈玲文
附本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。