四川省仁寿县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）仁刑初字第154号
公诉机关四川省仁寿县人民检察院。
被告人伍秀英，女，生于1975年5月29日，四川省仁寿县人，汉族，小学文化，农民。2013年12月14日被刑事拘留，2014年1月13日被执行逮捕。现羁押于仁寿县看守所。
四川省仁寿县人民检察院以仁检刑诉（2014）103号起诉书，指控被告人伍秀英犯合同诈骗罪，于2014年4月14日向本院提起公诉。本院适用普通程序，组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。仁寿县人民检察院指派检察员严帮兵出庭支持公诉，被告人伍秀英到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2010年3月22日，被告人伍秀英与周某甲（伍秀英之夫，另案处理）成立仁寿天意纸制品有限公司。公司成立后一直亏损，并欠下大量债务无法偿还，为借新债还旧债，伍秀英、周某甲采用伪造的房产证抵押借款、将已经抵押的房产出售、以支付高利息骗取借款等方式骗取他人钱财。
1.2013年4月22日，周某甲与被告人伍秀英用伪造的文林镇八一街11号（上城二期）1栋1单元6层3号的房屋房产证作抵押与四川融德投资管理公司签订借款合同，骗取对方现金30万元。
2.2013年6月20日，周某甲、被告人伍秀英将已经抵押的住房出售给王某甲并签订了房产买卖合同，骗取王某甲现金40万元。
3.2013年3月17日，周某甲、被告人伍秀英以公司需要资金为由，采取支付利息、用公司营业执照副本抵押的方式，骗取陈某20万元。同年5月6日，周某甲以伪造的上城二期1栋1单元6层3号的房产证作抵押，骗取陈某30万元。
4.2012年3月至2013年7月，周某甲、被告人伍秀英以支付高利息进行借款的方式三次骗取徐某现金30余万元。
5.2013年7月——8月，周某甲、被告人伍秀英以支付高利息为由，两次骗取骆某某现金19万元。
公诉机关认为被告人伍秀英的行为构成合同诈骗罪，系从犯，依法应当予以刑事处罚。
被告人伍秀英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无辩护意见。
经审理查明：
2010年3月22日，周某甲（另案处理）与被告人伍秀英夫妇二人出资3万元成立了仁寿天意纸制品有限公司，伍秀英占1／6的股份。仁寿天意纸制品有限公司成立前，伍秀英夫妇已经欠有大量债务，该公司成立后又一直处于亏损状态，二人因无力偿还债务，遂商议决定继续对外借款，以新债偿还旧债。为取得他人信任，周某甲、伍秀英二人对外谎称仁寿天意纸制品有限公司的效益好、利润高，并以扩大经营规模需周转资金为由向他人借款，同时承诺支付高额利息。2013年1月15日，伍秀英夫妇全额付款购买了仁寿县文林镇八一街某号的房产，并以此作抵押向成都“汇中”小额贷款公司的江某某借款，双方在仁寿县房管局办理了房屋抵押登记。其后，为获得借款，周某甲、伍秀英商议决定用伪造的房产证件作抵押借款，并购买了3套伪造的房产证件。其具体犯罪事实如下：
1.2013年初，周某甲向陈某提出借款。周某甲带陈某到仁寿天意纸制品有限公司考察时，伍秀英向陈某谎称该公司的效益好、利润高。2013年3月17日，被告人周某甲、伍秀英以公司要扩大经营规模、需要周转资金为由，用该公司的土地流转协议书、公司营业执照副本、组织机构代码证、排污许可证等作抵押向陈某借款20万元，约定月利率3%，但伍秀英夫妇二人并未将该笔借款注入公司账户，也未用于公司经营开支。此后，周某甲支付了陈某18000元的利息。同年5月6日，周某甲、伍秀英用伪造的文林镇八一街某号房产的房产证及土地使用证作抵押，向陈某借款30万元，约定月利率3%。此后，周某甲支付了9000元的利息。
2.2013年4月22日，在四川融德投资管理公司的业务员刘某到仁寿县天意纸制品有限公司考察时，周某甲、伍秀英谎称该厂的效益好，并制造了正在生产的假象，以因扩建厂房和购买设备急需周转资金为由，用伪造的文林镇八一街某号房产的房产手续作抵押，向刘某个人借款30万元，约定月利率2.5%，月费率7.5%。此后，周某甲支付了9万元的利息。
3.2013年6月20日，被告人周某甲、伍秀英谎称位于仁寿县文林镇八一街某号的房屋系分期付款，尚未办理房屋产权证，并隐瞒了该处房产已设立产权抵押的事实，以购房合同及购房票据为抵押与王某签订了房屋买卖合同，王某给付了购房款40万元。
4.2012年3月1日，伍秀英、周某甲以需要购买生产的原材料为由向徐某借款10万元，周某甲承诺月利率3%，周某甲、伍秀英出具了借条。2013年4月14日周某甲以购买生产的原材料为由向徐某借款10万元，周某甲承诺月利率3%，周某甲出具了借条。2013年7月28日周某甲以建新厂房，急需周转资金为由向徐某借款15万元，周某甲承诺月利率3%，周某甲出具了借条。伍秀英夫妇并未将上述三笔借款注入仁寿天意纸制品有限公司的账户，同期该公司也无购买原材料的支出项目。此后周某甲给付了徐某9.3万元的利息，同年8月16日，归还徐某本金6.5万元。此后，徐某多次向周某甲、伍秀英夫妇追讨债务未果。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书。
2.借款合同。
借条。
收条。
3.抓获经过。
4.在逃人员登记信息表。
5.四川德融投资管理有限公司关于周某甲借款一事的情况说明：证实2013年4月18日，周某甲以修建工厂的新项目及购买设备为由向四川德融投资管理有限公司申请借款，4月19日，该公司业务部、风控部到周某甲的企业进行考察后，周某甲以其夫妻共有房产的房产证及土地使用证为抵押，但公司出资方拒绝该笔借款，4月20日，刘某答应将自有资金30万元借给周某甲，4月22日，刘某用个人网银账户及现金二种方式将该笔借款借给周某甲，周某甲签订了借款收据。
存取款清单。
中国工商银行个人业务凭证。
银行转账明细表。
仁寿县民富村镇银行、工商银行、农村信用合作社、邮政银行、农业银行调查财产通知书及回执，眉山市农业银行调查财产通知书及回执。
仁寿县民政局婚姻登记记录证明。
6.文林镇八一街某号的房屋信息摘要，证实该房产的抵押权人为江某某。
房地产抵押登记申请书。
仁寿县房管局的抵押登记，证实周某甲、伍秀英以文林镇八一街1某号的房产为抵押向江某某借款48万元。
文林镇八一街某号的房产证、土地使用证。
价值确认书。
周某甲、伍秀英夫妇与江某某签订的仁寿县文林镇八一街11号上城二期1栋1单元6楼3号的房产的房地产抵押合同。
周某甲、伍秀英夫妇与江某某签订的借款合同。
周某甲、伍秀英夫妇与王某签订的房产买卖合同。
7.证人证言
证人江某某关于2013年1月中旬自己借给周某甲、伍秀英夫妇40万元，2013年1月21日到仁寿县行政服务大厅履行了借款合同，约定以仁寿县文林镇八一街11号（上城二期）1栋单元3号的房屋为抵押，同时约定未经江某某同意周某甲不能出租、买卖、赠送该处房产，也不能再次设置抵押，并办理了抵押登记，同年4月通过转账借了8万元给周某甲，双方口头约定以该处房产作抵押的证言。
证人王某某关于与周某甲是同学，2010年周某甲设立仁寿天意纸制品有限公司，自己是他公司的会计，该公司成立后一直处于亏损状态，2010年至2013年7月累计亏损64万元左右的证言。
证人杨某某关于2013年4月左右自己与周某甲签订了周某甲新厂的建筑工程合同，工程于5月份开工，主体工程在8月16日完工，周某甲总共支付了13万元工程款的证言。
证人周某甲关于自己因2010年办厂的时候欠了亲朋好友的钱，公司办起来后一直没有盈利，每年都处于亏损状态，有人催帐时，就开始用拆东墙补西墙的方法到处借钱，为下一步更好借钱，有时还给利息让对方吃点好处；本来在宝马有个老厂在干，以厂房扩建的名义借钱，才更好骗钱，骗得的钱用于外出逛耍、吃饭、抽烟、坐茶馆用了，后来在外耍惯了，收不住，开销大了，就想到用这种骗的办法找钱用；想把厂里的注册资本增加到100万元，2011年4月中旬找徐某借款97万元存入公司账户，这样公司的注册资本从3万元变成了100万元，这样做也是为了让人相信我这样雄厚的资本，过了几天验资完毕后，就把借款还给了徐某，为此支付了2万元的利息；欠了很多钱，借不出钱了，2012年底，我想以建新厂给外人以企业运转好的假象继续借钱，并与妻子伍秀英商议，伍秀英同意，有时候我给别人借钱，别人来考察厂之前，我就给伍秀英打电话喊她把厂里的机器开起，伍秀英有时帮我圆谎说厂里的效益好、利润高；文林镇八一街1某号的房产在2013年1月15日前就付清了全部房款，同日拿的房产证，并以此作抵押向成都“汇中”小额贷款公司的江某某借款48万元，房产证压在房管局，土地使用证被江某某拿着的；2013年1月与伍秀英商议办假的房产证借款，伍秀英同意；之后找王某乙办了三套假的房产手续，并同伍秀英说好借款时如果有问我们有没有这套房产，就说有，如果问到同不同意抵押，就说同意，要签字她还可以出面签字；伍秀英知道我们没有钱用，办假证骗钱也与她商议过，她同意了的，办假证、整钱她都清楚；自己以假的房产证作抵押向余某某借款22万元、向刘勇某借款30万元、向陈某借款30万元；后来用房屋的购房合同和购房发票作抵押将文林镇八一街某号的房产卖给ＸＸ，伍秀英同我一起商量并签字，我们隐瞒了该处房产已作抵押的事实，并谎称房产证没有办理下来，我们实际是为了骗他的钱；借钱的事是我们夫妻商量干的证言。
证人骆某某关于周某甲在我们生产队开厂，在他开厂的过程中，我们认识了；2013年7月24日，周某甲以他的新厂在扩建，需要购买新厂的设备，急需周转资金为由向我借款，并承诺月利率3%，当天我借给周某甲15万元；同年8月6日，周某甲以货款未收到，需周转资金为由向我借款，我借给周某甲4万元，未约定利率的证言。
8.受害人的陈述
受害人陈某关于2013年2月25日，周某甲说他在扩建厂房，老厂也要进原材料，手头资金紧张，向我借钱20万元，他还带我去看了他的厂房，2013年3月17日，周某甲拿他厂房的土地流转协议、天意纸品厂的营业执照副本、组织机构代码证副本、排污许可证给我做了抵押，并打了借条，周某甲承诺支付月息3%，之后周某甲给了1.8万元的利息；2013年5月6日，周某甲、伍秀英在周某甲的厂办公室以文林镇八一街上城二期的房产作抵押向我借款30万元，约定月息3%，并给了我房子相关证件的原件，还拿出了周某甲、伍秀英二人的结婚证、身份证，在借条上加盖了厂的印章，之后周某甲给付了9千元的利息；二次借款伍秀英均在场，伍秀英说她负责技术，帮周某甲圆谎，他们二人都说没有向其他人借过钱，厂的证件及房产没有设过抵押权，借条上二人都签了字的陈述。
受害人刘某关于2013年4月，通过王某认识了周某甲，周某甲以扩建厂房、要买机械设备、急需周转资金为由向自己借款，在对周某甲的工厂考察时，伍秀英在场，伍秀英说银行的手续比较复杂，找我们贷款好些，周某甲给了仁寿县文林镇八一街某号住房的一套房产手续作抵押，我于2013年4月22日借款30万元给周某甲，约定月利率2.5%，月费率7.5%，我们没有做房产抵押登记；此后周某甲给付了9万元的利息的陈述。
受害人王某关于2013年6月20日自己从周某甲、伍秀英夫妇处以40万元的价格购买了文林镇八一街某号的房产，双方签订了房屋买卖合同，周某甲夫妇称该房产系分期付款房，该房产的房产证及土地使用证尚未办理下来，双方约定2013年8月20日交房，周某甲、伍秀英夫妇打了收条的陈述。
受害人徐某关于2012年3月1日及4月14日周某甲以手头资金紧张，老厂要购买生产的原材料为由向自己借款10万元；2013年7月28日周某甲以建厂资金缺15万元为由向自己借款15万元；周某甲承诺借款的月利率为3%；此后周某甲给付了利息9.3万元，2013年8月16日归还了本金6.5万元；三次借款都是打了借条的；2012年3月1日的借款，伍秀英在场，其余二次不在场，但之后我追帐时，问过伍秀英三、四次，她完全晓得这件事的陈述。
9.被告人伍秀英关于2010年开厂之后，我们厂经营不善，一直都处于亏损状态，资金周转困难，看见没有办法，就商量对外谎称我们厂的效益非常好、利润高、以需扩大规模、周转资金缺乏为由借钱，为骗取到借款还承诺给高利息；基本上是拆东墙补西墙，有些钱是与周某甲商量好才借的，有些是周某甲借到后才给我说的，周某甲以他个人名义借的钱我不知道；认识王某后，我与周某甲商量好以假房产手续做抵押借钱，并办理了三套假房产手续，并以假的房产手续抵押向成都德融担保公司借款30万元，向“陈老汉”借款50万元；还向徐某借款30余万元；因王某不同意借款给我们，我们商议以卖房子为由骗他的钱，并谎称我们位于仁寿县上城二期的房产系分期付款，尚未办理房产手续，以购房发票和购房合同为抵押与王某签订了购房合同，骗取了王某现金40万元；周某甲带借钱给我们的人到厂里考察时，我帮忙圆谎，有时将设备打开，造成正在生产的假象的供述。
以上证据来源合法，相互印证，应予以采信。
本院认为，被告人伍秀英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大的行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的第1、2、3、4起犯罪事实成立。另公诉机关指控2013年4月22日，伍秀英、周某甲用伪造的房产证作抵押骗取四川融德投资管理有限公司现金30万与审理查明事实不符，经审理查明此30万被骗人应是四川融德投资管理有限公司的业务员刘某个人。公诉机关指控的罪名不当。因伍秀英并不是在签订、履行合同过程中骗取他人钱财，而是虚构事实真相，以签协议、出具借条等手段骗取他人钱财，因此，伍秀英应构成诈骗罪。周某甲于2013年7月24日及8月6日向骆某某借款19万元，周某甲、伍秀英称用于扩建新厂，因新厂的主体工程的施工期间为2013年5月至2013年8月16日，且周某甲被刑事拘留的时间为2013年8月21日，故周某甲、伍秀英二人并未虚构事实，故该起事实为正常的民事法律关系，不应构成犯罪，对该起事实公诉机关指控的犯罪事实及罪名不成立。伍秀英夫妇向刘某、陈某、徐某的借款系诈骗行为，双方约定的利息不受国家法律保护，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，故伍秀英夫妇已经给付给刘某利息9万元、给付给陈某的利息2.7万元、给付给徐某的利息9.3万元及已经偿还给徐某的6.5万元本金，应当从伍秀英的犯罪金额中予以扣除，以实际所得的127.5万元作为其犯罪金额。在共同犯罪中，被告人伍秀英起次要作用，系从犯，应当予以减轻处罚。被告人伍秀英归案后，能如实供述犯罪事实，且当庭认罪，可以从轻处罚。为严肃法纪，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人伍秀英犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人伍秀英的刑期自2013年12月14日起执行至2021年12月13止。）
二、追缴被告人伍秀英的违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 郭俊芳
审判员 彭冬梅
审判员 李 京
二〇一四年六月四日
书记员 胡思慧