江苏省泰州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰中刑二初字第00013号
公诉机关江苏省泰州市人民检察院。
被告人鞠冬梅，新华保险公司泰州分公司泰兴支公司业务主任，因涉嫌犯诈骗罪，于2014年1月3日被刑事拘留，同月28日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人陈颖杰，江苏律园律师事务所律师。
江苏省泰州市人民检察院以泰检诉刑诉（2014）46号起诉书指控被告人鞠冬梅犯诈骗罪一案，于2014年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。江苏省泰州市人民检察院于2015年2月12日作出泰检诉刑变诉（2015）2号变更起诉决定书。本院分别于2015年5月14日、9月7日公开开庭审理了本案。江苏省泰州市人民检察院指派代理检察员丁铌出庭支持公诉，被告人鞠冬梅及其辩护人陈颖杰，被害人马某的代理人姜红斌到庭参加诉讼。审理期间，经检察机关建议，本案分别于2015年2月11日、6月3日决定延期审理，同年3月11日、7月3日恢复法庭审理。现已审理终结。
江苏省泰州市人民检察院指控：
2000年以来，被告人鞠冬梅为支付其丈夫医疗费、垫付保险金及其他家庭开支，通过马某、徐某甲对外高息借款。后被告人鞠冬梅明知无力偿还所积欠债务，仍虚构其从事资金拆借生意、典当行业务需要资金等借款理由，承诺3%-15%借款月息，频繁向马某、朱某甲等7人吸收巨额款项用于“拆东补西”，且明知马某等人向其他人员吸收资金而予以放任，至2013年10月共计形成债务合计人民币5000余万元，其向马某、朱某甲等3人所借款项共计人民币2130.24万元未能偿还。具体分述如下：
1.2008年至2013年10月，被告人鞠冬梅虚构从事经营需要资金等借款理由，承诺4%以上的月息，向马某吸收款项人民币2324.3万元，支付本息人民币2260.77万元，未能偿还数额为人民币63.53万元。
2.2011年至2013年10月，被告人鞠冬梅虚构从事资金拆借生意需要资金等借款理由，承诺6%以上的月息，向朱某甲吸收款项人民币8660.2万元，支付本息人民币8484.2万元，未能偿还数额为人民币176万元。
3.2008年至2013年10月，被告人鞠冬梅虚构典当行业务需要资金等借款理由，承诺3%-15%的月息，向徐某吸收款项人民币18586万余元，支付本息人民币16695万余元，未能偿还数额为人民币1890.71万元。其中，2010年6月至2013年10月，徐某以相同的理由，承诺3%-6%的月息向周某丙借款并支付利息共计人民币690.05万元；2013年9月至10月，徐某向周某丙借款2253.6万元再转借给被告人鞠冬梅（其中人民币792万余元用于偿还徐某经手的鞠冬梅所欠王某甲、鞠某甲等人债务），周某丙实际损失人民币1563.55万元。
被告人鞠冬梅犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实。
为证实上述指控，公诉机关提交了相关证据。
公诉机关据此认为，被告人鞠冬梅以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人鞠冬梅犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首。
被告人鞠冬梅对起诉指控的犯罪事实及性质未提出异议。
辩护人提出如下辩护意见：被告人鞠冬梅主观恶性较小，无前科劣迹，未造成恶劣影响，且被害人存在过错，结合其自首、自愿认罪等情节，应对被告人鞠冬梅减轻处罚并判处十年左右刑罚。
经开庭审理查明：
2000年以来，被告人鞠冬梅为支付其丈夫医疗费、垫付保险金及其他家庭开支，通过马某、徐某甲对外高息借款。后被告人鞠冬梅明知无力偿还所积欠债务，仍虚构其从事资金拆借生意、典当行业务需要资金等借款理由，承诺3%-15%借款月息，频繁向马某、朱某甲等7人吸收巨额款项用于“拆东补西”，且明知马某等人向其他人员吸收资金而予以放任，至2013年10月共计形成债务合计人民币5000余万元，其向马某、朱某甲等3人所借款项共计人民币2130.24万元未能偿还。具体分述如下：
1.2008年至2013年10月，被告人鞠冬梅虚构从事经营需要资金等借款理由，承诺4%以上的月息，向马某吸收款项人民币2324.3万元，支付本息人民币2260.77万元，未能偿还数额为人民币63.53万元。
2.2011年至2013年10月，被告人鞠冬梅虚构从事资金拆借生意需要资金等借款理由，承诺6%以上的月息，向朱某甲吸收款项人民币8660.2万元，支付本息人民币8484.2万元，未能偿还数额为人民币176万元。
3.2008年至2013年10月，被告人鞠冬梅虚构典当行业务需要资金等借款理由，承诺3%-15%的月息，向徐某吸收款项人民币18586余万元，支付本息人民币16695万余元，未能偿还数额为人民币1890.71万元。
被告人鞠冬梅犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实。案发后，公安机关查封了被告人鞠冬梅名下的泰兴市威尼斯城凯旋宫××幢××室房产、福建省东山县西浦镇环岛路8号旗滨领海国际××幢××号房产各一套。
上述事实，被告人鞠冬梅在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人马某、朱某甲、徐某的证言，证人季某甲、徐某甲、季某乙、鞠某甲、徐某乙、徐某丙、徐某丁、田某、周某甲、朱某甲、朱某乙、王某甲、吴某、王某乙、曹某、王某丙、许某、王某丁、程某、凌某、季某丙、殷某、周某乙、张某、季某丁、封某、蔡某、朱某丙、周某丙、鞠某乙、戴某、雍某等人的证言，泰兴市公安局依法提取的手机短信等电子证据，书证借条、汇款凭证、银行账户明细和凭证、账本、业务凭证、当户明细账复印件、当票复印件、房产证复印件、接处警工作登记表、受案登记表、归案情况说明、协助查封手续等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人鞠冬梅以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予依法处罚。被告人鞠冬梅犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人鞠冬梅能自愿认罪，依法可以酌情从轻处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。关于辩护人提出“被告人鞠冬梅有自首、自愿认罪等情节，建议减轻处罚”的辩护意见，经查，被告人鞠冬梅虽具有上述法定或酌定从轻、减轻处罚情节，但鉴于其犯罪数额特别巨大，对其适用减轻处罚明显罚不当罪，故依法不予减轻处罚，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人鞠冬梅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月3日起至2026年10月2日止。）
二、继续向被告人鞠冬梅追缴赃款人民币二千一百三十万元二角四分，发还集资参与人马某、朱某甲、徐某（公安机关已查封的泰兴市威尼斯城凯旋宫××幢××室、福建省东山县西浦镇环岛路8号旗滨领海国际××幢××号房产，待判决生效后依法拍卖，所得款项从追缴总额中扣减并按比例发还各集资参与人）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴晓蓉
代理审判员 祝年玺
人民陪审员 董香兰
二〇一五年九月二十一日
书 记 员 郑桂江
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。