山西省平陆县人民法院刑 事 判 决 书（2018）晋0829刑初11号公诉机关平陆县人民检察院。被告人陈凤连，女，1978年1月4日出生，汉族，初中文化，户籍所在地为山西省平陆县，无职业。因涉嫌诈骗罪于2017年5月19日被平陆县公安局刑事拘留，同年5月24日被变更为取保候审。2018年1月10日被本院取保候审。平陆县人民检察院以平检刑刑诉[2018]5号起诉书指控被告人陈凤连犯诈骗罪，于2018年1月10日，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年1月24日公开开庭审理了本案。平陆县人民检察院指派检察员薛伟出庭支持公诉，被告人陈凤连到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。平陆县人民检察院指控，2015年6月2日，被告人陈凤连未经运城某汽车贸易有限公司平陆分公司允许，冒用该公司的×××重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，与某投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取某投资有限公司25000元。公诉机关认为，被告人陈凤连的行为已构成诈骗罪，鉴于其认罪态度较好，有悔罪表现；在立案后积极赔偿被害人经济损失，并取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚，建议对其在有期徒刑一年以下量刑，适用缓刑，并处罚金。同时提供有受案登记表、立案决定书、被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定书、加盟协议、营业执照、组织机构代码证、分期付款购车协议书、机动车行驶证复印件、印文样本、垫付宝领用合约、影像资料、不可过户承诺函、授权委托书、未还款人员登记表、警示函、还款记录、收条、谅解书、嫌疑人员前科劣迹调查表、现场检测报告书、抓获经过、到案经过、在逃人员登记信息及撤销表、说明、户籍证明等相关书证予以佐证。被告人陈凤连对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，但辩称是其丈夫肖某某从温某某车上将车辆行驶证拿给自己的，是经过温某某同意的。钱后来是温某某使用了。经审理查明，某投资有限公司成立于2014年8月13日，单位住所地河北省，现法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输业等业务进行投资。山西某投资有限公司系某投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某。×××重型半挂牵引车是温某某从运城某汽车贸易有限公司平陆分公司分期付款购买的车辆，车款未付清前，该车所有权保留在运城某汽车贸易有限公司平陆分公司名下。实际经营人是温某某。2015年6月2日，被告人陈凤连未经运城某汽车贸易有限公司平陆分公司允许，冒用该公司的×××重型半挂牵引车手续，在本县某专卖店仪某某处办理了垫付宝业务，与某投资有限公司签订垫付宝领用合约，并在未经运城某汽车贸易有限公司平陆分公司许可的情况下，又在某投资有限公司的“不可过户承诺函”加盖了该公司的虚假印章，骗取某投资有限公司资金25000元。2018年1月9日，被告人陈凤连退赔被害人某投资有限公司各项损失人民币26000元，并取得了被害人的谅解。证实上述事实的证据有：1、受案登记表、立案决定书。主要内容：2016年4月1日16时11分，平陆县公安局刑侦二中队在办理黄玮等公司印章被伪造一案过程中发现，2015年6月2日平陆县圣人涧镇新湖村居民陈凤连冒用他人车辆手续办理垫付宝业务，诈骗某投资有限公司现金2万余元。经初查，于2016年4月1日决定对陈凤连涉嫌诈骗案立案侦查。2、被害人的委托代理人薛军的陈述。主要内容：我现在是某投资有限公司永济直营店经理。我公司主要从事垫付宝贷款。如果担保车辆属于公司车辆，只需所属公司在不可过户承诺书上盖上公司的印章。然后我们把资料上传到网上系统，总公司进行具体核实。办理垫付宝贷款不需要收取任何的手续费。它主要是针对汽车运输行业，汽车车主在我公司办理贷款业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主到我公司指定的加油站、汽修厂消费，我公司从加油站、修理厂收取一定的费用。我公司则会根据加盟店的业绩给予相应费用。山西某投资有限公司是我公司在运城的加盟店，该店负责人是姚某。以前我公司和开元公司有业务合作，我公司挂过开元公司的牌照。截至目前，在我公司办理垫付宝业务的平陆人还有29人没有还款。大部分都停机了，个别电话打通了，大部分不承认是本人，或者说慢慢还。但就是不还。我公司在最初催款的时候联系过客户所挂靠的公司，这些公司都不承认他们是其经营户。后来我公司开始扣车了，许多公司都来你局报案了。他们的客户资料百分之八十都是假的。客户在还款过程中不存在我公司人员为了收取服务费，让客户在本公司人员账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。通过辨认，确认谅解书也是我代表公司出具的。陈凤连赔偿了我公司26000元。3、被害人赵某的陈述。主要内容：我是平陆县鑫正汽车贸易公司业务负责人。我公司有一辆车牌号为×××的重型半挂货车，该车是分期付款赊销车，车主是温某某。他自2014年买下车后就一直经营。该车没有经过我公司办理过垫付宝业务，前一段时间垫富宝公司还扣过这车两回，公司也没有给这辆车的《不可过户承诺函》盖过章。我不认识陈凤连，我问过温某某，他说他也不认识陈凤连，也没有把行驶证借给别人，但是行驶证审车、出车让别人拿走的机会太多了。该车是2014年5月20日分期付款买的车，协议约定是两年，2016年5月份分期付款完毕后车就卖了。2015年6月2日时车款还没有付完。该车在2016年还被垫富宝公司的人挡过，一次是在闻喜一次是在渑池。每次挡住以后，温某某就给我打电话，问我谁用他车办了垫付宝，我说没有人办，只要不是你本人，那就和他吵。温某某就和挡车的人吵，没办法他们只好让车走了。温某某说他没有办理过垫付宝业务。4、证人姚某证言。主要内容：我是山西某投资有限公司的法人代表。我公司是垫富宝公司的加盟店，双方签订有加盟协议，为垫富宝公司发展垫付宝业务。垫付宝业务主要是为大货车车主服务，车主办理垫付宝业务后，垫富宝公司会根据车主的具体情况给予车主15000元到25000元不等的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂提前消费，消费后经过固定的期限（35日-38日）车主只要把消费的这部分钱还上，还款到账第三天后又可以使用给予的消费额度。垫富宝公司规定不允许收取任何手续费，经过我和薛军商量最后决定对于办理的每笔业务收取200元到300元的手续费。我公司发展平陆垫付宝业务主要是由陈某负责办理。2015年8月份左右，陈某因嫌公司给她出的工资低就不再为公司工作。平陆业务主要是陈某委托平陆县某专卖店老板仪某具体办理的。仪某收集一定数量办理垫付宝需要的客户资料信息后，陈某到仪某的店里和客户具体签订协议。签订的协议内有《不可过户承诺函》，如果车辆是自己的，只需要在上面签字按手印就可以；如果车辆是挂靠在公司，客户签完字还需要到挂靠的公司加盖公司的印章。挂靠公司是指车辆所有人是公司，但车辆是由车主具体经营的。我公司仅对《不可过户承诺函》上的签章和抵押车辆行驶证上所有人进行核实，如果两个名称相吻合就将材料递交到垫富宝公司，不对上面的签章真伪进行核实。我公司每辆车收200元钱费用，除此之外没有任何其他费用。5、证人陈某证言。主要内容：我于2015年3月底至8月份在山西某投资有限公司工作过，具体从事垫付宝相关业务的办理。在平陆办理的垫付宝业务都是通过仪某办理的。需要办理垫付宝业务的人员通过仪某将身份证照片、行驶证照片和手机号码传给我，我在公司根据客户的基本信息出具垫付宝相关合同，并通过手机向客户核实。如果客户提供的车辆信息属于挂靠车辆，我会给仪某出具一份《不可过户承诺函》，让仪某交给客户到车辆所属公司盖章。客户盖章后我会到仪某的店里和客户签订合同，并和客户进行合影。之后我把办好的这些手续交回到垫富宝总公司，总公司回访审核后会根据客户的实际情况发放相应消费额度。垫付宝和信用卡是一个性质，但是办理垫付宝必须要有大车，主要是针对大车车主。办理垫付宝业务因为我们要去平陆办理会产生一些费用，会收取每名客户300元到400元不等的费用，这些费用在签订合同时一并收取。《不可过户承诺函》上加盖的所属公司的公章我不清楚是如何盖的。这些承诺函有的是客户直接给我的，有的是仪某交给我的。承诺函上的印章我没有核实过。上面有我签名的合同都是经我手办理的。6、证人仪某某证言。主要内容：我在平陆县傅岩商城6-7号房经营海尔热水器。我把需要办理垫付宝的人介绍给陈某，陈某和客户签订相关合同，我是中间介绍人。2015年5、6月份，经过我手共有二十来个人办理过垫付宝业务，有些客户是在我店内签订，有些是在运城公司签订的。垫付宝相当于一种信用卡，用大车作抵押在垫富宝公司办理垫付宝，可以在全国指定的加油站和修理部提前预支消费，消费后在指定的还款日进行还款，还款后还可以继续使用。办理垫付宝业务需要客户提供一辆大车的行驶证照片、本人身份证、银行卡，交给垫富宝公司业务员，和垫富宝公司签订垫付宝合同，需要和垫富宝公司业务员进行合影，随后垫富宝公司对办理垫付宝的人进行回访，垫富宝公司按照客户的实际情况分配相应额度，公司会给每个客户一张加油卡，客户根据需要用垫付宝额度对加油卡进行充值后使用。还需要签一份《不可过户承诺函》承诺抵押车辆不可过户，公司要求必须是本人的车辆。如果存在是公司的车辆需要到汽车所属公司进行盖章，加盖公章应该经过公司同意。我不清楚垫富宝公司是否对所盖公章进行核实。所有办理《不可过户承诺函》上面出现的公章，都是客户自己拿着《不可过户承诺函》到抵押车辆公司加盖的公章，然后由客户直接给陈某。顾客如果需要提取现金，都是陈某直接将钱转到客户银行卡上，只有两个朋友蒋瑞青和史志丽因为没有卡，在经过本人同意后，陈某将钱转到我的卡上，我再从卡里将钱取出来直接交给朋友。我也收取一定的费用，每一万元收取200元到300元的手续费。在申请办理垫付宝业务时，公司需要适当收取手续费，开始是我帮客户垫付，客户办理成功后再给我，少的500元钱，多的1000元钱，具体费用都不一定。我朋友办理时我没有收取好处费，别人介绍过来的人办理垫付宝业务，陈某会给我适当的辛苦费。每次一百元或二百元，都不一定。在办理垫付宝业务过程中我介绍客户给陈某办理。他们的客户资料我不负责审核。我不知道是真的假的。资料都是客户自己提供的。客户在还款过程中不存在我为了收取服务费，让客户在公司人员的账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。办理还款是用客户自己的邮政银行卡还款。我收取每名客户的介绍费，有几百元到一千元不等。都是经客户本人同意的。客户在办理垫付宝业务后，需要用钱的话直接给公司打电话或者在网页上申请，公司会给他手机上发一个验证码，客户把验证码回复给融正公司的人，然后垫富宝公司会把钱打到融正公司指定的一个卡上，再提出现金给客户。平陆客户在申请用钱的时候都会给陈某打电话，然后在电话不挂断的情况下，把获取的验证码回复给融正公司的陈某，然后融正公司就向垫富宝公司申请拨款，款到后就打在融正公司指定的商户李某的卡上，该卡系陈某拿着，她再把钱转到我的账户上，我提出现金给客户。有时候陈某会直接将融正公司获取的钱转到我的账户上，我再提现给客户。还有的时候陈某直接转给客户，这种情况少。陈某拿李某的卡是以李某是垫富宝公司商户的名义办的，我也是垫富宝公司的商户，陈某有时候会直接转给我。我和李某是否是垫富宝公司加盟的真正商户我不清楚。当时办垫付宝业务的时候，融正公司的姚某在我不清楚的情况下给我注册了一个账户。姚某和陈某都明确告诉我可以加油、修车，也可以套现。客户的手续费公司直接扣掉了，我没有收过，手续费是百分之一。客户说的好处费是他们自愿给的。7、证人李某证言。主要内容：我于2015年5月21日左右加盟垫富宝公司成为一个商户，当时我还在融正投资有限公司上班。根据公司的统一安排，我办理了一张建设银行卡后就给了公司经理姚某。我没有使用过，账户的具体交易都是前同事陈某负责进行的，我不清楚。但经过查看我办的这张银行卡进行过交易，其中收到过垫富宝公司转的钱，里面的交易还不少。按照垫付宝交易的流程，客户到商户进行消费，商户向垫富宝公司发起交易申请，垫富宝公司会向客户绑定的手机发送验证码，客户向商户提供验证码后，商户向垫富宝公司提交验证码，商户会在第二天收到垫富宝公司向商户银行账户转的交易款。当时银行卡放在公司由陈某管理，绑定的手机都是公司的手机，银行卡里面的钱怎么处理的我不清楚。我不清楚我是否具备加盟商户的条件，具体不是我办理的。我加盟商户的行业类型是加油，我没有经营加油生意。我和姚某是一个地方人，关系不错，他说公司业务需要，让我给他办了一张银行卡交给他用，我从中没有得到任何好处。8、运城市公安司法鉴定中心(运）公（司法）鉴（文）字[2016]34号印章印文鉴定书、运城某汽车贸易有限公司平陆分公司检材及样本印文。主要内容：2016年12月22日，鉴定人员经过对检材《不可过户承诺函》上的运城某汽车贸易有限公司平陆分公司印章，同提取的运城某汽车贸易有限公司平陆分公司印文样本进行比对检验后得出鉴定意见为，检材上的运城某汽车贸易有限公司平陆分公司印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章所盖印的。9、抓获经过、到案经过，证实被告人陈凤连于2017年5月19日被民警抓获。10、某投资有限公司情况说明。主要内容：开元金融是一家互联网金融和电子商务供应商，主营业务包括垫付宝、轻易贷等。垫付宝是用于连接线上和线下的国内领先的独立资金垫付交易平台，目前专注服务于汽运领域，是开元旗下的在线服务平台，垫付宝隶属于某投资有限公司。山西某投资有限公司是经某投资有限公司许可的加盟店。11、加盟协议。主要内容：2015年4月1日，陈某作为山西某投资有限公司方与垫富宝公司签订了加盟协议，成为垫富宝公司的加盟店。12、营业执照二份、组织机构代码证、法定代表人身份证明二份、身份证复印件三份、授权委托书二份，证实某投资有限公司于2014年8月13日登记成立，原法定代表人为魏星，现变更为耿某某，注册资本壹亿元整。该公司委托薛军为代理人，代理该公司办理报案等事宜。13、垫付宝领用合约、授权书、办理垫付宝业务影像资料、不可过户承诺函，证实被告人陈凤连于2015年6月2日办理了垫付宝贷款业务，并在合约及不可过户承诺函上签字和加盖公章情况。14、分期付款购车协议书、机动车行驶证复印件，证实被告人用来担保办理垫付宝业务的×××重型半挂牵引车，属于运城某汽车贸易有限公司平陆分公司的赊销车辆，该公司作为出售方（甲方）与购车人（乙方）温某某签订了分期付款购车协议书，其主要内容为车款未付清前，该车所有权保留在运城某汽车贸易有限公司平陆分公司名下。实际经营人是温某某。15、未还款人员登记表、致开元金融欠款会员警示函，证实被告人在办理了垫付宝业务后欠款27500元，打电话不接或态度恶劣，2016年1月8日经催还款警示后仍拒不还款。16、融正投资公司还款记录明细、2017年3月14日证明，证实被告人自2015年8月11日消费本金25000元后，截止2017年3月14日所欠某投资有限公司本金25000元以及滞纳金、违约金至今未还款。17、中国邮政储蓄银行股份有限公司平陆县支行的尾号为7228的银行卡交易明细，证实被告人陈凤连银行卡归还垫付宝欠款的情况。18、收条、谅解书，证实2018年1月9日薛军作为某投资有限公司的委托人为被告人陈凤连出具收条和谅解书，对被告人的行为表示谅解。19、现场检测报告书，证实被告人陈凤连的检测样本经现场检测，结果为吗啡阴性、甲基苯丙胺阴性、咖啡因阴性。20、在逃人员信息登记表、在逃人员信息登记/撤销表，证实2017年3月14日被告人陈凤连因涉嫌诈骗被平陆县公安局上网追逃，2017年5月19日被抓获。21、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实被告人陈凤连无违法犯罪前科。22、被告人陈凤连的供述及辩解。主要内容：2015年的一天，具体日期记不清楚，我到平陆县傅岩商城楼下一家热水器店里时，看见有人在签手续，他们说是在办垫付宝贷款，我因为手头没有什么钱，也想办贷款，就问热水器店老板办垫付宝贷款需要什么手续，仪某说需要我自己的身份证和邮政银行卡。过了一两天，我带上自己的身份证和银行卡去仪某店里办手续，贷款公司一个女的让我们按照她说的填单和她合影、签名、按手印，手续办完过了好几天，仪某给我打电话说贷款办下来了让我去店里取钱，我一个人来到他店里，仪某就给了我20000元，记不清仪某有没有扣手续费，仪某告诉我每个月固定时间把钱打到我的邮政银行卡里就能还款，刚开始两个来月是让仪某帮我代还，他收取几百元的手续费，之后有一段时间我不在家，我丈夫肖某某就把我贷出来的两万块钱借给了他外甥“小成”，“小成”的学名温某某，我以为是“小成”在让仪某代还这部分钱，后来才知道钱没有还。后来我手机丢了就换了个电话号码，没有收过垫富宝公司催还款的电话。我没有经营过×××半挂车，《不可过户承诺函》上承诺人的签名是我自己签的，上面的公章我不知道是谁盖的，我签字的时候上面没有公章。办理垫付宝时没有经过运城某汽车贸易有限公司平陆分公司许可。我办理垫付宝业务用于抵押的车辆是我丈夫外甥温某某的。他知道我用他的车辆手续抵押办理垫付宝贷款，贷款的钱都是他用的，用在他车上了。23、户籍证明，证实被告人陈凤连的身份信息同起诉书指控的一致。以上证据经庭审质证，被告人陈凤连均无异议，本院当庭予以确认。本院认为，被告人陈凤连以非法占有为目的，隐瞒真相冒用他人车辆作为担保，骗取垫富宝公司25000元，数额较大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。庭审中被告人认罪态度较好，有悔罪表现；主动退赔被害人经济损失，积极赔偿并取得被害人的谅解，且经司法行政机关评估被告人陈凤连适用社区矫正，故公诉机关建议对被告人适用缓刑的建议，本院予以采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条之规定，判决如下：被告人陈凤连犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金8000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审判长  杨春云审判员  史文娟审判员  张青波二〇一八年三月二十七日书记员  王学锋