河北省成安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）成刑初字第72号
公诉机关成安县人民检察院。
被告人陈某甲，无业。2014年1月4日因涉嫌犯诈骗罪被成安县公安局刑事拘留，同年2014年2月10日被逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。
成安县人民检察院以冀成检刑诉（2014）104号起诉书指控被告人陈某甲犯诈骗罪，于2014年8月1日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭于2014年8月19日公开开庭审理了本案，成安县人民检察院指派检察员安峰出庭支持公诉，被告人陈某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
成安县人民检察院指控，2012年11月份至2013年9月份间，被告人陈某甲谎称在磁县搞房地产生�，让郭某甲帮忙找借款，并允诺有好处费。郭某甲遂从中介绍或担保通过亲友向陈某甲出借现金55.7万元、信用卡两张（消费2万元），陈某甲出具了借条，利息2分，后陈某甲将借款挥霍。2013年11月份，一部分人的借款相继到期，郭某甲联系陈某甲追要欠款，这时才发现陈某甲已不知去向。报郭某甲等人多次到陈某甲家追要欠款，均未见到陈某甲。2014年1月3日，被害人家属发现陈某甲在邯郸一宾馆内，遂将其扭送公安机关。
公诉机关向本院提交了证人证言、证人辨认笔录、被告人供述与辩解、被害人陈述、书证被告人陈某甲所写借条、信用卡还款短信回执等证据证明本案事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪追究被告人陈某甲的刑事责任。
被告人陈某甲辩称，其不构成诈骗罪，其是一般的民间借贷关系，其没有非法占有的�的，如果给其时间其会从别处借款偿还的。
经审理查明，2012年11月份至2013年9月份间，被告人陈某甲以在磁县做房地产生意投资的名义让郭某甲帮忙借钱。郭某甲的亲友通过郭某甲介绍或担保借给陈某甲现金55.7万元和两张信用卡，陈某甲将上述现金挥霍，并消费上述信用卡中的2万元后由郭某甲亲属偿还。其后被告人陈某甲不知去向。2014年1月3日，郭某甲家属在邯郸一宾馆内将被告人陈某甲扭送公安机关。
认定上事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。
1、被害人郭某甲（又名郭＊、郭＊）陈述，陈某甲是其一人远房亲戚叫其姐姐，2012年陈某甲找到其借了两万元，在2013年4月份还了。此后没多久陈某甲又找到其，称在搞房地产生意，让给借点钱，按利息或好处给其，由于其手里没有多少钱就借邻居和亲戚们的钱，这里边有其给别人写的欠条�也有其在中作保让陈某甲给别人写的欠条，总共借了别人57万元。由于这些欠条的还款日期陆续到期，其便电话联系陈某甲，开始时陈某甲还接电话，但总以各种理由推脱开了，之后再给陈某甲电话联系陈某甲便不接电话了。后来其又找到陈某甲丈夫的电话，陈某甲接到电话后什么也不说就挂断了。其找到陈某甲家，陈某甲母亲说陈某甲有时说在上海有时说在邯郸，到底都不知道陈某甲在哪里。此后其再给陈某甲打电话陈某甲就再也不接了。
2、被害人冯某甲陈述，其与刘某甲是同事，2012年12月3日刘某甲说其母亲郭某乙着急用着，想从其处借钱给利息，其同意了。于是刘某甲、郭某乙与其三方在场的情况下，刘某甲写了借条郭某乙签了字，借冯某甲三万元利息一分五厘。2013年3月28日在相同的情况下又借走两万元，为期半年。2013年7月18日借去一万元，为期半年。2013年8月10日借去一万。后来其让刘某甲的母亲结算利息，刘某甲的母亲说借的钱是给一个亲戚用的，现在那个亲戚逃跑了。
3、被害人郭某丙陈述，郭某甲是其姐姐，2013年4月18日郭某甲找到其称，一个老亲戚叫陈某甲搞房地产需要用钱，其感觉是亲戚就答应了。郭某甲当的中间人，借给陈某甲钱，由于其没有钱于是叫其女儿陈某乙拿上钱去了郭某甲家，见到了陈某甲，陈某甲说其与女儿什么时候用钱什么时候就还钱，并当时写了欠条，借去现金两万元约定利息二分还款日期为2013年4月18日。2013年4月20日其儿子又借给陈某甲三万元。2013年6月3日从其手中借走七千元。2013年6月17日其女儿借给陈某甲三万元，2013年8月26日其儿子借给陈某甲两张透支卡，可透支金额一张为一万另一张为两万元。五次陈某甲都写了欠条，并签字。共计11.7万元。后来因为家里用钱就找陈某甲还钱，结果陈某甲的电话一直打不通，其姐姐郭某甲称陈某甲逃跑了，把钱全骗走了。
4、被害人陈某丙陈述，陈某甲骗其母亲郭某丙的11.7万元，里面有3万元是其的，不是现金而是信用卡。陈某甲是在2013年8月26日借走的这两张卡，一张透支额度是1万元，另一张透支额度是2万元。这两张卡绑定着其137××××7337的手机号，那张2万元的透支卡中陈某甲使用了2万元后就一直没有还，是其偿还的该2万元。
5、被害人宋某甲、马某甲、马某乙、赵某甲、武某甲、田某甲陈述情形与上述被害人陈述基本一致。
6、书证陈某甲所写借条三十一张，合计55.7万元、另有借两张信用卡借条一张。
7、银行卡业务回单及消费还款短信回执。
8、证人王某甲证言，陈某甲是其妻子，陈某甲一直没有固定工作，也没有个人收入，陈某甲以前在安泰纺织厂上班，陈某甲从安泰纺织厂辞职有七八年了，后来陈某甲也没有找工作，2013年过完年后，陈某甲就开始不在家待了，偶尔回家一次也是住一晚上第二天就走了，前一段有人来我家找陈某甲，说陈某甲欠钱不还，要账的人找不到陈某甲了，其对要账的人说陈某甲平时不在家。陈某甲平时干什么其也不知道，陈某甲有打麻将的习惯，打多大的其不知道。陈某甲打麻将不顾家，不管大人孩子。陈某甲没有个人财产，陈某甲还把其钱拿走了，具体用作干什么了其不知道。陈某甲对其说过想在外面做房地产生意，具体做没做成其不知道。
9、证人史某甲证言，其是磁县漳河生态园经济开发区办公室副主任，其工作的园区内没有一个叫张某甲的河南人，陈某甲也没有在该园区投过资。
10、证人李某甲证言，其是磁县澳成集团副总，该公司没有叫张某甲的人，陈某甲也没有在该公司投过资。
11、证人刘某乙证言，成安�高庄村的陈某甲以搞房地产为由，骗了其母亲郭某甲58万元左右，其与母亲一直找不到陈某甲本人，给陈某甲打电话也不接。2014年1月3日，其听说陈某甲住在邯郸市中华大街与和平路交叉口往西100米路北的爱之家商务快捷酒店，当日中午12时左右，其与侄子刘某丙开车到该酒店找到陈某甲，陈某甲称正在找钱呢，其与侄子开车带陈某甲回到成安并扭送到了公安局。
12、证人刘某丙证言，陈某甲以搞房地产为由，骗其奶奶郭某甲58万元，一直找不到陈某甲本人。2014年1月3日，其与家人听说陈某甲住在邯郸市中华大街与和平路交叉口西100米路北的爱之家商务快捷酒店，于当日中午的12时左右，其与家人开车到该酒店找到了陈某甲，陈某甲说正在外面找钱呢，其与家人将陈某甲扭送成安县公安局。
13、证人赵某乙证言，2013年春天三四月份，其曾与冀某甲、赵某丙、陈某甲及许多人在成安县有所为北区物业楼内赌博，陈某甲姓陈是嫁到成安县高庄村的，赌博的时候喜欢蒙着脸，一般下注三至五万元现金，其见陈某甲赌博输得比较多，见过陈某甲输了大概有五十万元左右。
14、证人赵某乙对被告人陈某甲的辨认笔录。
15、证人冀某甲证言，2013年3、4月间，其曾与赵某乙、蔡某甲、陈某甲一起在成安县有所为北区物业楼内赌博，陈某甲一般下注是三四万元现金，具体输赢其不清楚。
16、证人冀某甲对被告人陈某甲的辨认笔录。
17、公安机关搜寻不到张某甲的办案说明。
18、被告人陈某甲供述，最近几年因为其做生意和炒股票亏损了，欠别人的钱比较多手头缺钱。其就找到两个拐弯亲戚，一个叫郭某丁另一个叫小群，想从这两人处借点钱做生意，2012年10月份其对郭某丁说借钱是为了去磁县做房地产生意。郭某丁说要二分利其同意了，�许诺每一万元给郭某丁200元辛苦费。郭某丁也是借别人的钱，后来郭某丁做担保其写借条，共计有58万元左右没有还里面有一张信用卡的2万元。其借到钱以后还以前的欠债及利息用了20万元，做股票赔了25万元，做房地产生意四处奔波花了8万元左右。其始终等着房地产赚钱，张某甲向其许诺过让其在房地产生意上赚钱，其向张某甲送过1万元左右的礼。
以上证据来源合法，足以证明本案事实。
本院认为，被告人陈某甲在明知自己没有偿还能力的情况下，以投资房地产的名义向他人借取57.2万元的巨额资金后，用于偿还个人之前的债务及用于赌博挥霍，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，公诉机关指控罪名成立。被告人陈某甲辩称其行为不构成诈骗罪，其没有非法占有目的的辩护意见。经查，其并未在磁县投资房地产生意，且没有正常经济来源，有赌博的恶�，以及曾在借款日期之后的赌博中输掉五十余万元，其曾供述所借款项用于偿还此前的债务，综上所述，足以证明其捏造事实的行为以及非法占有的目的，其辩护意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某甲犯诈骗罪判处有期徒刑十年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月4日起至2024年7月3日止，罚金自本判决生效后三十日内缴纳）。
二、责令被告人陈某甲退赔被害人经济损失人民币五十七万七千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 靳文强
代理审判员 何亚楠
人民陪审员 郭圆圆
二〇一四年八月二十八日
书 记 员 杨亚雪