浙江省杭州市拱墅区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）杭拱刑初字第311号
公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。
被告人严志金。因本案于2012年7月17日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，2012年8月23日被逮捕。现押于杭州市拱墅区看守所。
辩护人戴关金。
杭州市拱墅区人民检察院以杭拱检刑诉（2012）1153号起诉书，指控被告人严志金犯诈骗罪，于2013年4月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，二次公开开庭进行了审理。期间经公诉机关建议，本案二次延期审理。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员许建平出庭支持公诉。被告人严志金及其辩护人戴关金到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市拱墅区人民检察院指控：2010年4月至2011年初，被告人严志金虚构离婚、离婚证遗失等事实，通过杭州“情人谷”婚姻介绍所工作人员胡某乙介绍认识被害人朱某、姚某乙、袁某并同时与三人交往，在交往过程中以工程资金周转、支付工人工资、买车等借口，多次骗取事主朱某人民币235000元、姚某乙人民币10000元、袁某人民币48000元，共计293000元。其中2011年1月7日，被告人严志金自己拿出人民币58000元和朱某拿出的95000元（包含在293000元中）在杭州市祥符街道石祥路汽车城二手交易市场合买了一辆车牌号为浙A×××××的大众途安牌车，并私自将该车车主做在自己名下。后被告人于2011年4月将该车变卖，并将卖车款占为己有。
2011年10月起，被告人严志金和被害人沈某以男女朋友关系交往时，谎称外面投标需要资金、在他处有公司股份、房子装修、发工人工资为由，骗取被害人沈某的信任，从被害人沈某处分三次骗取了人民币1020000元、200000元和130000元。被告人严志金将其中的850000元购买了一辆宝马5系汽车，其他均用于自己的花用。
公诉机关认为，上述事实有被害人沈某、朱某、姚某乙、袁某的发生情况报告及陈述、证人胡某甲、杨某、郑某、上官某、徐某、离婚登记资料、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品、文件清单及照片、调取证据通知书、调取证据清单、银行账户交易详单明细、账户开户信息及余额信息、协助冻结财产通知书、存款凭条、服务协议、承诺书、情况说明、抓获经过、户籍证明、被告人严志金的供述和辩解等证据在案证实，应当以诈骗罪追究被告人严志金的刑事责任，提请依法判处。
被告人严志金对指控罪名无异议，辩称：其并未虚构离婚事实与被害人交往，其与朱某、姚某乙、袁某、沈某四人交往时对四人都言明其尚未离婚。其没有从姚某乙处拿到10000元，其从袁某处拿到的钱是30000元而不是48000元，而且该30000元已全部还清了。其从朱某处拿过钱，但其也给过朱某钱；朱某是主动提出拿钱帮其买车并自愿将车辆所有权做在其名下；其将该车卖掉后也曾提出还朱某钱，是朱某不要而扬言要让其坐牢。沈某借给其钱是1330000元，其以投标为由向沈某借款1020000元，因工程没做成，其也曾向沈某提出将该笔款项还给她，沈某表示让其留着用，她知道并同意其买宝马车。各被害人都是自愿帮其解决经济困难而拿钱给其的，其没有欺骗，后来朱某等人联合起来要整其才报案的。请求法院从轻处罚。
辩护人对指控罪名无异议，提出：（一）关于严志金涉案诈骗金额。1、被害人袁某在公安机关所作笔录关于严志金向其借款的时间、地点、金额均有出入，请求法院审查袁某陈述是否有虚假成份，且袁某自认严志金已归还8000元，该8000元应从涉案款项中扣除。2、姚某乙关于严志金向其借款10000元的陈述系孤证，该10000元不能作为涉案金额。3、严志金向沈某的借款认定为诈骗不恰当，认定为借款更合适。沈某本人陈述过“他应该没有偿还能力的，我知道他本身没什么钱”，可见当时沈某借钱给严志金的时候对他的经济状况一清二楚，沈某承认其本身就想帮严志金一把，对这些借款本身就抱着无所谓还与不还的态度；对于买车一事，沈某也承认是因为她家里的原因严志金才买的车。因此严志金向沈某女士所借款项如果认定为民间借贷更为合适。（二）从本案的发生经过来看，虽然严志金隐瞒婚姻状况，但从受害人的陈述来看，她们和严志金的交往并未很明显的体现一种恋爱关系，更多的体现为一种纯友谊的朋友关系，也就是说，该些借款的目的不是完全建立在要求结婚的基础上，而很多是鉴于朋友关系、面子问题而借给严志金的，不能因为严志金归还能力较差，就认为严志金是诈骗。从另外一个层面讲，婚姻关系是个人的隐私问题，法律并未要求每个人在和朋友有经济往来时必须透露个人的隐私问题。当今社会婚外情婚外恋比比皆是，相互之间发生经济往来司空见惯，本案的发生也有受害人自己的过错因素，请求法庭在量刑时予以考虑。综上，严志金犯罪的主观恶性不大，社会危害较小，请求法庭依法、依情对严志金作出从轻的判决。
经审理查明：2010年4月至2011年初，被告人严志金虚构离婚、离婚证遗失等事实，通过杭州“情人谷”婚姻介绍所工作人员胡某乙介绍认识朱某、姚某乙、袁某，并同时与三人交往。在交往过程中被告人严志金以工程资金周转、支付工人工资、买二手车等借口，多次骗取被害人朱某人民币235000元、袁某人民币22000元，共计人民币257000元。其中2011年1月7日，被告人严志金以其旧车置换58000元，加上朱某拿出的95000元（包含在235000元中），在杭州市祥符街道石祥路汽车城二手交易市场买了一辆大众途安牌车，并私自将该车登记在自己名下。后被告人自行于2011年4月将该车变卖，并将卖车款全部占为己有。
被告人严志金在和被害人沈某以男女朋友关系交往期间，骗取被害人沈某的信任，于2011年10月11日谎称其做工程投标需要资金，从被害人沈某处骗取人民币1020000元，后又于2012年年初至同年7月上旬以父母生病等为由向被害人沈某骗取人民币310000元。
被告人严志金将骗得的款项，于2011年11月6日以其本人名义购买了一辆宝马牌轿车（临时号牌浙A×××××，购买价人民币838000元，车辆识别代号WBASN2101BC＊＊＊＊＊＊，发动机号＊＊＊＊＊＊18N55B30A），其余款项基本已被其花用。
2012年7月17日中午，公安机关在杭州市萧山区安居酒店8405房间将被告人严志金抓获。后公安机关从被告人处扣押了上述宝马汽车及人民币17360元、港币1000元，美元50元等款物，并对被告人严志金名下杭州联合银行尾号8259账户、常山农村信用合作联社尾号3680账户、2763账户、农业银行尾号0110账户、建设银行尾号3962账户、2071账户、交通银行尾号1548账户、光大银行尾号6067账户予以冻结，共冻结人民币870.30元。
另查，被告人严志金与其前妻徐某于1999年1月结婚，2011年11月10日登记离婚。
认定上述事实并经庭审质证的证据有：
1、被害人朱某的陈述、情人谷婚介交友服务协议、个人情况一览表、严志金的承诺书、建设银行自动柜员机客户通知单1份、转账凭条3份、协议，证实朱某陈述：2010年4月其通过本市中山北路浙艺大厦“情人谷”婚介所工作人员胡某乙认识被告人严志金，其系“情人谷”注册会员。交往前严志金称其已于2008年7月离婚，两个小孩他与前妻一人带一个。其与严志金交往半年后准备结婚。2011年1月4日严志金说要去天津处理工地上的事情向其借款20000元，其遂给严志金20000元。2011年1月7日，二人商量买一辆二手车，是大众途安，车价153000元；二人说好车子其买，属于其，其出了95000元，严志金将他的别克车卖掉出了58000元。过了一周其看到做好的行驶证上车主写成严志金，为此与严志金吵了一架，严志金称卖车的人搞错了，其考虑二人要结婚了，当时未再追问。2011年1月14日，严志金以他天津工地项目急需用钱发民工工资为由，向其借款200000元，其觉得200000元太多，从建设银行转账出借给严志金100000元。2011年1月23日，严志金以要请人吃饭为由又向其借款20000元，其亦从建设银行转账给严志金20000元。上述借款因双方是男女朋友关系，未让严志金出借条。2010年12月底严志金说在下沙买了一套房子，还给其看了一张写其名字的金额1157000元的购房发票。其不知道严志金在杭州的住址，最后一次出借严志金款项后其就告诉严志金其要到杭州找他，因为借给严志金很多钱，其不放心。说好2011年1月26日其到杭州来看房子的，但当天其到杭州后就一直无法打通严志金的电话，他电话是关机状态。因为联系不上严志金，其托朋友了解才知道严志金已婚并未离婚，他一直在骗其，遂报案。在其与严志金交往期间，曾多次要求看望严志金父母，他都以父母身体原因等理由推脱。其认为严志金给其看的购房发票也是假的。其还了解到另外有两名女子袁某、姚某乙也被严志金骗过钱。被害人朱某在补充侦查阶段陈述：其与严志金开始交往后，跟严志金提过其在上虞按揭投资了一套房子，准备到下半年卖掉。严志金于2010年6月下旬向其建设银行卡上打了50000元，意思是这笔钱给其用于房子按揭，但没过多久，严志金就擅自将其银行卡内的50000元还有卡内剩余零钱转走了，其为此跟严志金吵了一架。严志金还曾于2010年7月中旬、9月中旬分别打给其20000元、10000元，说二人平时旅游、吃饭、住宿等费用都是其出的，这些钱给其用。平时其也经常给严志金1000元至3000元的现金让他用。2010年9月底严志金说他工程上要用钱向其借了60000元，该款有无归还其不记得了。被害人朱某提供的情人谷婚介交友服务协议、个人情况一览表、严志金的承诺书、建设银行自动柜员机客户通知单1份、转账凭条3份、协议等书证证实被害人所述的其系情人谷婚介所会员，严志金出具了承诺书保证已离婚、离婚证遗失，情人谷婚介所还为姚某乙介绍过严志金，朱某为购车出资95000元，并曾以转账方式出借款项给严志金的情况。
2、证人姚某乙的发生情况报告及陈述，证实其陈述：其于2010年6月初通过情人谷婚介所认识了严志金，严志金说其已离婚，有一个女儿，其见过一张严志金署名载明他已离婚的文书。交往刚一个星期，严志金向其提出借款20万元，说他的工程需要资金周转，其当时没有同意。后严志金又多次以发员工工资为由提出借款100000元、50000元，说工程款结回马上还。其经不起催促，于当年7月中旬一天出借了10000元现金给严志金。因为二人在交往，其不好意思让严志金写借条。严志金还曾建议其买二手车。同年8月其就联系不上严志金。其本来不好意思报案，后听说还有别人被骗，才向公安机关报案。
3、被害人袁某的发生情况报告及陈述，证实其陈述：其于2010年7月10日到情人谷婚介所报名成为会员，婚介所介绍其认识了严志金。严志金跟其说在杭州做工程，还说自己已经离婚，有个女儿抚养权归他，但由前妻在带。其家在装修房子，他主动来其家做家务，称呼其父母为爸妈，取得其与父母亲友的信任。其多次要求看他的离婚证，并要求见他父母，他以各种理由推脱，还说他妈妈住院，爸爸风瘫，不方便见。交往过程中，严志金千方百计向其借款。2010年11月1日，他以付民工工资为由向其借18000元，其在家里给了严志金现金。过了两天，2010年11月3日，严志金又以工程上需要资金周转为由，提出向其借款100000元，说过两天100多万工程款收回后马上还其；其说没有那么多现金，在杭州剧院门口借给严志金30000元现金。第二次借完钱二、三天后其打电话给严志金，他有时接通就关机，后来就联系不上他了。严志金还曾建议其买二手车。借款因双方是男女朋友关系，其未要求他写借条。除了借款，严志金还多次将其存放家中的货物冬虫夏草、人参、铁皮枫斗等总价值10000余元的补品拿走，说他要送人。其与严志金从认识到不联系，总共三个月左右。双方纠纷在2010年12月还闹到派出所，严志金说没钱还其。严志金曾给其一条金项链，后来又哭着要回去了。经其不断打电话、发短信，严志金陆续以汇款和现金方式共还其8000元，余款未还。被害人袁某在其中一次陈述中叙述其分两次分别出借给严志金10000元、30000元的情况。
4、被害人沈某的陈述、转账凭条，证实被害人沈某在公安机关共作两次笔录，其中2012年8月12日陈述：其与严志金三、四年前认识，后来严志金不断追求其，双方发展为男女朋友关系。严志金曾告诉其他与老婆感情不和，后又跟其说他离婚了；严志金于2011年10月以他要去投标工程需资金为由向其借款1020000元，后又以父母生病、老家房子装修等为由向其借了几笔钱，先后共向其借款1350000元；严志金应该没有偿还能力，他没什么钱，由于其二人关系较好，其想帮他一把，所以出借严志金款项；其知道严志金花费80多万买了辆宝马车。被害人沈某于2013年3月8日所作笔录中陈述：其与严志金自2011年7月开始正式交往。交往期间，严志金多次找借口向其借钱，共分三次向其骗取1350000元。2011年10月，严志金到海宁卡雷诺厂区别墅找其，眼泪汪汪说其在外面投资的钱下午一定要打到对方帐户去，但他身边没有钱，向其借1020000元，说过十天就还，其当时信任他，遂与严志金一起到海宁皮革城的建设银行，通过转帐方式借给严志金1020000元。其提出陪严志金一起去看一下他投资的工程时他就不同意了。第二次是2011年12月时，严志金来找其，说他父亲生病住院需要钱，叫其再帮他一下。其当时已相信他，给了他一张以其名字开户的农业银行卡并把密码告诉他。没多长时间其开始陆续收到农业银行卡刷卡短信，原来这张卡上有208000元左右，一下子就被严志金用了200000元，其没想到严志金会用这么多，马上打电话给严志金问他怎么回事，严志金说一部分用于他父亲看病，一部分用于给他工人发工资，他不停道歉求其原谅。当其要求严志金归还1020000元时，他说对方跑掉了，给他点时间。第三次是2012年7月12日晚，严志金对其说其在徐金德处有价值30多万元的股份，他会把股份和他名下的宝马车给其，并又以家里装修和给工人发工资为由向其借款130000元，其想能够拿回100多万，又出借130000元现金给严志金。其与严志金认识时只知道他是做装修的，他说与妻子感情不和，其对他的其他情况不太清楚。被害人沈某提供的转账凭条证实其所述于2012年10月11日转账给被告人严志金1020000元。
6、证人胡某甲的证言，证实其陈述：其曾在杭州市中山北路浙艺大厦的情人谷婚介所工作。其与严志金是老乡，认识后严志金到情人谷婚介所让其帮他介绍对象，因二人认识，所以严志金没有填会员表。严志金对其说已经离婚，但离婚证找不到了，所以其写了个情况说明，载明严志金离婚的情况，严志金在这张情况说明上署名。其帮严志金介绍过姚某乙等三名女会员，情人谷婚介所其他红娘为严志金分别介绍过朱某和袁某，其不了解严志金与这些女子交往的具体情况。
7、证人杨某的证言，证实其陈述：2011年1月份快到情人节的时候，一男一女来买其与孙宏平共有的一辆大众途观二手车。其出售的二手车是对方用一辆别克汽车置换、再加上95000元购买的，那个女的到附近的建设银行分两次转账给其95000元。当时时间有点晚了，其听到买车的男女为手续办到谁名下谈过，女的后来说今天过户用的一些资料没带，过几天再办过户手续，后来车辆过户到谁的名下其不清楚。
8、证人郑某的证言及辨认笔录，证实其陈述其在石祥路汽车城二手交易市场经营摊位的情况，及其无法辨认买车人员的情况。
9、证人徐某的证言、离婚证，证实其陈述其与严志金曾系夫妻并育有二个子女，后双方于2011年11月10日离婚的相关情况；证人提供了离婚证证实其与严志金离婚时间。
10、证人上官某的证言，证实其于2012年7月17日陈述：其与严志金系男女朋友，关系已持续二年多，双方已谈婚论嫁。其对严志金的工作情况不太清楚，其与严志金各自经济独立，他没有向其借过钱。严志金曾有辆银色别克轿车，该车出过事故，严志金将该车卖掉，买了辆二手银灰色大众途观车，严志金告诉其这辆车是他自己买的。后来严志金又于2011年将该车卖掉，在2012年上半年买了辆黑色宝马GT。
11、外调联系函、情况说明、婚姻登记信息，证实被告人严志金的婚史情况及其于2011年11月10日登记离婚、本案案发时其尚未离婚的情况。
12、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、BMW产品定购协议书、临时号牌查询，证实公安机关从被告人严志金处扣押宝马牌汽车一辆及车辆相关凭证，该车系被告人严志金于2011年11月6日以人民币838000元购买，临时号牌A80484；扣押人民币17360元、港币1000元，美元50元；扣押银行卡11张的情况。
13、调取证据通知书、调取证据清单、协助冻结财产通知书、银行账户开户信息及余额信息、银行卡交易明细，证实公安机关根据从被告人严志金处扣押的银行卡，对严志金及上官某名下相关账户进行查询并冻结部分账户的情况。其中严志金尾号2071的建设银行卡在2010年6月22日至2011年1月24日间与被害人朱某尾号6868的银行卡有多笔款项往来，具体如下：2010年6月22日严志金户转至朱某户50000元，同年7月1日朱某户转存严志金户47429元，同年7月18日、9月15日严志金户分别转至朱某户20000元、10000元，同年9月29日朱某户转存严志金户60000元，同年11月7日朱某户存至严志金户5000元，同日严志金户转至朱某户5000元，2011年1月14日、同年1月24日朱某户分别转存严志金户100000元、2000元；被害人沈某尾号3866的银行卡于2011年10月11日转存严志金尾号2071的银行卡1020000元，同日及次日严志金分两笔将1010002元转账上官某银行账户，同年10月12日、10月13日该笔款项中的1000000元即被以现金方式提取。
14、情况说明，证实公安机关对未查实严志金有前科劣迹等情况予以说明。
15、抓获经过，证实被告人严志金的归案情况。
16、户籍证明，证实被告人严志金的身份情况。
17、被告人严志金的供述和辩解，证实其向公安机关供述：其从事过个体装修，还跟亲戚开过理发店，但两个行业都经营亏损。其与朱某于2010年4、5月份在情人谷婚介所通过其老乡胡某乙介绍相识，其不是情人谷的注册会员。在其与朱某交往过程中，朱某给过其钱，其也给过朱某钱。其告诉过朱某其没有离婚，有两个小孩。其断断续续给过朱某70000余元。其因要发工人工资并还钱给别人，所以向朱某借了100000元，是朱某转款到其建设银行卡上。后来其身边没钱，朱某给其20000元现金。还有一次是其买了一辆大众二手汽车，总价135000元，其卖掉自己的别克凯越车得款58000元，加上朱某出的95000元购买的，当时这辆车说好买来归其，所以行驶证做在其名下。因双方关系好，其向朱某拿的这些钱没有出借条等书面凭证。后来因朱某要跟其定亲结婚，双方又有点小矛盾，吵架后就分开了，那时是2011年1、2月份。2010年6、7月份，其还在情人谷婚介所认识了姚某乙，双方交往了一个多月就分开了，二人无经济往来。其在2010年7、8月，通过胡某乙认识了袁某，与袁某交往了三个月左右，期间其因资金周转紧张向袁某陆续借款30000元，交往期间其给过袁某五、六千元钱用，还送过袁某一条价值20000余元的金项链。2010年11月左右袁某知道其还有个女朋友上官某，二人为此吵架分手了。分手后袁某多次电话向其要钱，其在2011年陆续把30000元钱还给了袁某。其是三四年前给沈某的房子做装修时认识她的，于2011年7月与沈某成为男女朋友，交往期间分四笔向她借款共1330000元。第一笔是2011年9月，其因要投资一个工程项目向沈某借款1020000元，沈某将该笔借款转账给其。2012年2月其因父亲去世向沈某借款30000元，当月又因老家造房子及个人开销向沈某借款150000元，2012年7月因其母亲生病及老家造房子向沈某借款130000元。由于其和沈爱某甲往，沈某经济条件和身份较好，其想给她买辆好一点的车，所以在投资的事情没有做成后，其没有还她钱，而是买了辆宝马车，车子是以其名义买的。其从这些女子处得到的钱都用掉了。
上述证据，经庭审质证无疑，本院予以确认。
关于被告人严志金提出的其与被害人交往时如实告知其已婚情况、并未虚构离婚事实，被害人朱某、袁法某系主动、自愿将款项给其使用之辩解，经查：（1）被告人向情人谷婚介所出具了承诺书（落款日期2010年5月2日），载明“本人离婚证遗失，如有欺骗，一切后果由本人严志金自己承担”，该承诺书原件后为被害人朱某持有并提交给公安机关，足以证实严志金虚构离婚事实而分别与被害人朱某、袁某等人以男女朋友关系交往之事实。（2）情人谷婚介交友服务协议、承诺书、协议、银行转账凭条、账户明细等书证与证人胡某乙证言、被害人朱某、袁某陈述、被告人严志金供述印证，证实被告人严志金隐瞒其已婚身份，在婚介所结识女会员并同时与多名女性交往，被害人朱某、袁某等人是基于对严志金谎称已离婚的信赖，以严志金为婚恋对象进行交往。严志金在骗取对方信任后，则不断以其需资金周转、发工人工资、买二手车等为由多次骗取被害人朱某、袁某款项；另根据被告人的多次供述，其系在已从朱某、袁某处骗得大额款项后，因朱某提出要与其定亲结婚、袁某发现其另有女友的情况下，而与二被害人分手，且其系在2011年1月底已与朱某分手、朱某已向公安机关提出诈骗控告之后，又于同年4月将朱某出资95000元购买的大众途安二手车出卖套现，将车款占为己有。综上，被告人严志金所作上述辩解，与客观事实明显不符，无证据证明，亦与常理相悖，不能成立。
关于被告人严志金及其辩护人关于指控诈骗金额不当之辩解及辩护意见，经查：（1）被害人朱某报案称被严志金分四笔骗取235000元，其中2011年1月5日其付现金20000元，同年1月7日买大众途安二手车其出95000元，同年1月14日其转账100000元，同年1月23日其转账20000元；前三笔款项有被告人严志金在公安机关数次一致供述印证，第四笔款项及前三笔款项又有被告人严志金2013年6月13日庭审供述及严志金与朱某之间的银行往来明细印证（第四笔款项实际转账时间应为2011年1月24日）。而被告人严志金辩解的其以建设银行转账方式给过朱某70000余元（后改称其中20000元系付现金），经查，被告人严志金名下的建设银行尾号2071的银行卡明细单较为清晰地显示了严志金与朱某之间的款项往来情况，即除被害人朱某报案所称其于2011年1月被严志金骗取款项235000元之外，二人在2010年6月至同年12月间，严志金给朱某的款项合计为80000余元，而朱某给严志金的款项则达110000余元，由此亦可印证朱某、严志金所称严志金曾给过朱某50000元但不久即取回之事实。至于被告人严志金所称被害人朱某自愿出资95000元买二手车并愿将车辆给其、其并非擅自将大众途安二手车车主登记为自己之辩解，无证据证明；反之，被害人朱小某称当时双方言明车辆归其、因买车当日其个人过户资料未带而未过户的陈述，可与卖车人杨某反映的前来买车的女方说当天她过户资料未带、之后再办过户手续的陈述，及被告人严志金当庭所作其买车当天自己因卖别克旧车而携有本人的过户资料、买大众途安二手车当天未办过户手续的供述印证，况且，被害人朱某本是基于相信被告人严志金的谎言与之交往并在误以为二人将会结婚的情况下出资购车。故严志金骗取被害人朱某信任、使朱某出资购车并擅自将车主登记为自己，并在二人分手后将该车变卖套现将卖车款全部占为己有的行为，应当认定为诈骗，朱某出资的95000元，应当认定为诈骗数额。综上，公诉机关指控被告人严志金多次骗取被害人朱某235000元，证据确实充分，应予认定。被告人严志金的相关辩解与事实不符，不能成立。（2）在案证据虽能证实情人谷婚介所女会员姚某乙基于对被告人严志金虚构离婚事实的信赖而与之交往，但尚不足以证实姚某乙被严志金骗取10000元之事实。被告人严志金及其辩护人相关辩解和辩护意见成立。（3）被害人袁某陈述的其被骗分两笔共计出借被告人严志金48000元，缺乏充足证据，其出借的款项数额应按被告人严志金无异议部分的30000元认定；被害人袁某认可经其催讨，被告人归还了8000元；故被告人严志金诈骗被害人袁某的数额应当认定为22000元。对辩护人的该项辩护意见予以采纳。但被告人关于其在案发前已全额归还袁某30000元的辩解意见，无证据证明，不能成立。（4）被告人严志金与被害人沈爱某甲往过程中，谎称其有工程要投标而向被害人沈某借得1020000元，该笔款项应当认定为被告人严志金的诈骗数额。被告人从侦查阶段至庭审，始终未能陈述其所谓欲投标工程的名称、地点、业主单位等任何信息，明显有违常理，显然其系虚构该事实向被害人沈某骗取款项。沈某事后是否知道被告人有无还款能力，不影响对该节诈骗事实的认定。根据在案证据并结合常理，被害人沈某正是因为相信被告人严志金所说要投资工程项目且已实际投资，才会在出借该1020000元给严志金之后不久，又听信严志金所称父母生病急用钱等理由又同意借款30余万元给严志金；如果沈某事先或事后及时知道严志金系编造借口从其处取得该笔巨款，并同意或默许严志金任意花用该笔巨款，则以该笔款项之巨，足以支付严志金之后提出借款数额且绰绰有余，其不可能同意另行借款给被告人。被害人沈某2013年3月8日报案陈述的被告人严志金虚构工程项目骗得其1020000元后又谎称系用自己钱购买宝马车的陈述真实可信；而被告人严志金在侦查阶段所作其系为沈某购买宝马车的供述、在审理中所作沈某同意其将1020000元留着用的辩解，与事实不符，亦与被告人系以自己名义购买宝马车的情况不符，本院不予采信。被告人严志金向被害人沈某隐瞒其骗取并持有1020000元的情况，利用沈某的信任，继而又以父母生病等为由继续向沈某借款310000元，该310000元亦应认定为诈骗金额。同时，从本案被告人严志金的诈骗过程来看，被告人除在2010年下半年向被害人袁某骗取款项外，其于2011年1月至2012年7月间的一年半时间里，从被害人朱某、沈某处实际骗取的款项即达1565000元，而在此期间被告人基本无工作收入（严志金归案后供述其已赋闲一年多），显然，被告人严志金正是以非法占有为目的，在与各被害人交往并骗取被害人信任后，以借款为名不断向被害人骗取款项，继而进行远超过其经济能力的挥霍花用，具有明显的诈骗故意。被告人严志金关于被害人沈某明知其全部借款的真实用途并支持其花用、辩护人关于被害人沈某与被告人严志金之间的借款属正常民间借贷的意见，与事实和法律不符，不能成立。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人严志金以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取他人财物共计人民币1587000元，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立。但公诉机关指控被告人严志金诈骗数额部分有误，本院予以纠正。对被告人严志金及其辩护人关于诈骗金额所持合理意见，予以采纳。被告人严志金关于其如实告知了被害人婚姻状况、未虚构离婚等事实与被害人交往并骗取钱财的辩解，与事实不符，本院不予采纳。辩护人关于被害人对本案的发生存在过错、被告人主观恶性不大、社会危害较小的辩护意见，与事实和法律相悖，本院不予采纳。综上，根据本案的犯罪性质、犯罪事实和情节，结合追赃等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人严志金犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年7月17日起至2024年1月16日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、公安机关已扣押、冻结的被告人严志金名下款项，按损失比例发还被害人；公安机关扣押的被告人严志金名下临时号牌为浙A804**的宝马牌轿车（车辆识别代号WBASN2101BC＊＊＊＊＊＊，发动机号19047918N55B30A）予以追缴，依法拍卖后按损失比例发还被害人。
三、其余违法所得继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 于天麟
人民陪审员 陈 平
人民陪审员 韩国雄
二〇一四年二月二十八日
代书 记员 高 岩