山东省武城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑初字第16号
公诉机关山东省武城县人民检察院。
被告人杨佩兴，小名杨清，男，1982年生于河北省故城县，身份证号码1311261****XXX007X，汉族，高中文化，务工，户籍地河北省故城县，捕前暂住山东省济南市。2008年1月14日因犯强奸罪被天津市塘沽区人民法院判处有期徒刑六年，2011年9月9日减刑释放。2014年9月26日因涉嫌诈骗被武城县公安局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押于武城县看守所。
被告人张英明，男，1980年生于山东省武城县，身份证号码3714281980********，汉族，初中文化，无业，住山东省武城县。2014年10月17日因涉嫌诈骗被武城县公安局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押于武城县看守所。
武城县人民检察院以武检公诉刑诉（2015）16号起诉书指控被告人杨佩兴、张英明犯诈骗罪，于2015年2月11日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2015年3月27日公开开庭进行了审理。武城县人民检察院指派代理检察员孙倩出庭支持公诉，被告人杨佩兴、张英明到庭参加诉讼。现已审理终结。
武城县人民检察院指控：
1、2014年4月，被告人杨佩兴分期付款购买一辆车牌号为鲁A300**的红色奇瑞瑞虎越野车，该车的机动车登记证抵押在徽银公司。2014年5月4日，杨佩兴用该车及伪造的机动车登记证书，向武城县富民投资服务有限公司抵押借款80000元，扣除当月利息及手续费后，武城县富民投资服务有限公司向杨佩兴支付款项共计72000元。被告人张英明在明知该机动车登记证书系伪造的情况下，为杨佩兴作抵押担保人。贷款到期后，被告人杨佩兴一直未还款，并以各种理由推拖。2014年7月份之后，被告人杨佩兴、张英明二人陆续将手机号码更换，武城县富民投资公司一直未能联系到二人。
2、2014年1月3日，被告人杨佩兴以自己的奔驰C260轿车登记证丢失为由重新申请机动车登记证，并将补领的登记证抵押在银行办理分期付款。2014年3月22日，被告人杨佩兴使用自己的奇瑞东方之子轿车及作废的奔驰C260轿车的机动车登记证作抵押，向孙华为借款4万元，除支付前两个月利息共计4000元之外，一直未还款，并以各种理由推拖。2014年6月份之后，被告人杨佩兴将手机号更换，孙华为一直未能与其取得联系。后经物价鉴定，该奇瑞东方之子轿车价值8580元。
综上，被告人杨佩兴采用欺骗手段骗取他人财物共计99420元；被告人张英明采用欺骗手段骗取他人财物共计72000元。针对上述事实，公诉机关提供的证据有：1、户籍证明、抓获经过等书证；2、证人戚桂玲、王龙飞等的证言；3、被害人苏爱章、孙华为等的陈述；4、被告人杨佩兴、张英明的供述和辩解；5、山东省涉案物品价格鉴定书等鉴定意见；6、辨认、搜查等笔录；7、电话录音等视听资料。公诉机关认为，被告人杨佩兴、张英明采用欺骗手段向他人借款，在他人催促还款的情况下更换联系方式逃匿，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。且两被告人的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，系共同犯罪。被告人杨佩兴的行为符合《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，系累犯。被告人张英明的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯。要求对被告人杨佩兴、张英明依法判处。
被告人杨佩兴、张英明对自己的犯罪行为供认不讳，表示愿意积极赔偿被害人的损失，请求法院从轻处罚。
经审理查明：
1、2014年4月，被告人杨佩兴分期付款购买一辆车牌号为鲁A300**的红色奇瑞瑞虎越野车，该车的机动车登记证抵押在徽银公司。2014年5月4日，杨佩兴用该车及伪造的机动车登记证书，向武城县富民投资服务有限公司抵押借款80000元，扣除当月利息及手续费后，武城县富民投资服务有限公司向杨佩兴支付款项共计72000元。被告人张英明在明知该机动车登记证书系伪造的情况下，为杨佩兴作抵押担保人。贷款到期后，被告人杨佩兴一直未还款，并以各种理由推拖。2014年7月份之后，被告人杨佩兴、张英明二人陆续将手机号码更换，武城县富民投资公司一直未能联系到二人。
2、2014年1月3日，被告人杨佩兴以自己的奔驰C260轿车登记证丢失为由重新申请机动车登记证，并将补领的登记证抵押在银行办理分期付款。2014年3月22日，被告人杨佩兴使用自己的奇瑞东方之子轿车及作废的奔驰C260轿车的机动车登记证作抵押，向孙华为借款4万元，除支付前两个月利息共计4000元之外，一直未还款，并以各种理由推拖。2014年6月份之后，被告人杨佩兴将手机号更换，孙华为一直未能与其取得联系。后经物价鉴定，该奇瑞东方之子轿车价值8580元。
综上，被告人杨佩兴采用欺骗手段骗取他人财物共计99420元；被告人张英明采用欺骗手段骗取他人财物共计72000元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
一、书证
1、东海县公安局牛山派出所抓获经过、武城县公安局抓获经过，证实2014年10月16日23时，东海县牛山派出所民警在东海县牛山镇站前街陇海宾馆将张英明抓获。2014年9月26日，武城县公安局民警在济南市匡山欣苑小区将杨佩兴抓获。
2、被告人杨佩兴、张英明的户籍证明信各一份，杨佩兴出生于1982年9月9日，张英明出生于1980年7月31日，证实杨佩兴、张英明已经达到刑事责任年龄。
3、天津市塘沽区人民法院（2007）塘刑初字第715号刑事附带民事判决书、天津市梨园监狱释放证明书，证实2008年1月14日杨佩兴因强奸罪被判处有期徒刑六年；2011年9月9日杨佩兴因减刑后执行期满于2011年9月9日被释放。
4、苏爱章提供的杨佩兴使用鲁A300**轿车抵押借款时签订的车辆买卖合同、借据、收到条、杨佩兴的身份证复印件、税收完税证明、交强险发票、车险发票、轿车发票、富民投资服务有限公司营业执照复印件各一份。
5、济南华瑞源机动车服务站出具的证明及车牌号为鲁A300**的奇瑞瑞虎机动车登记证书复印件一份，证实2014年7月11日，一辆车牌号为鲁A300**的奇瑞瑞虎到华瑞源机动车登记服务站办理转移登记业务。在办理过程中，发现该机动车等级证书字体与防伪印花有异常差异，经过核实核查，最终确定此机动车登记证书系伪造，并当场将此等级证书及行驶证扣押，2014年7月16日将登记证书及行驶证移交武城县公安局。
奇瑞徽银汽车金融有限公司出具的还款证明一份，证实杨佩兴办理汽车消费贷款（贷款车辆车架号LVTVB14B7EC013734）贷款金额70000元，贷款期限36个月，自2014年5月30日至10月30日未进行还款。
苏爱章手机信息照片9张，内容显示自2014年6月25日至7月11日，杨佩兴接到苏爱章催促还款的信息后一直以各种理由推脱，拒不还款。
济南众通汽车销售服务有限公司提供的抵押传递表复印件一份、（2014）济全程证经字第11678号公证书复印件一份，证实杨佩兴购买的鲁-300**轿车抵押给奇瑞徽银有限公司，办理了抵押贷款手续。
唐辉卡号6222081612000687564的银行交易明细一份，证实2014年5月4日，武城县富民投资服务中心通过此卡向杨佩兴的卡号6212261602003475581内转款72000元。5月6日，向张英明的账户内转款3200元。
10、山东省济南市公安局交通警察支队车辆管理所出具的证明一份，鲁A300**机动车登记书一份，证实杨佩兴提供给苏爱章用于抵押的鲁A300**的机动车登记证书系伪造。
11、王龙飞提供的与杨佩兴联系的手机短息照片22张、与杨佩兴QQ聊天记录照片16张，证实杨佩兴接到王龙飞要求还款的信息后，以各种理由推脱。
12、孙华为提供的与杨佩兴签订的机动车抵押合同、梅赛德斯-
奔驰牌BJ7181EVX机动车发票、机动车登记证书、车辆保险机动车强险发票、张英明的驾驶证、冀T937**机动车行驶证、杨佩兴的身份证复印件各一份。
13、石家庄盛飞汽车服务有限公司衡水分公司提供的中国银行股份有限公司信用卡专项分期付款合同2013年KFQ字899号复印件一份，证实杨佩兴使用奔驰C260作抵押贷款191000元，担保人为牛树君。
14、被告人杨佩兴用奔驰在石家庄盛飞汽车服务有限公司衡水分公司贷款的手续复印件32页，证实杨佩兴及其女朋友牛树君的工资收入证明是伪造的。
15、光大银行济南信用卡营销中心出具的报案说明以及被告人杨佩兴账号为6226580023998954的银行卡开户资料、交易记录、催收记录等相关资料，证实杨佩兴尾号为8954的银行卡未能按约定还款，经银行催收均未能还清欠款，总欠款12573.78元。
16、张英明在中国农业银行的账户明细详单，证实2014年5月6日张英明的账户中转入3200元。
17、户名为杨佩兴、账号为6212261602003475581的账户交易明细，证实2014年5月4日其账户内转入72000元，当天转账5万元，又通过ATM机取款共计14300元。
二、证人证言
1、阮振波（济南众通汽车销售有限公司销售员）的证言，证实杨佩兴在自己公司分期付款买了一辆奇瑞瑞虎车，杨佩兴交了29900元的首付，并委托其办了挂牌手续，该车的机动车登记证抵押在徽银公司，在徽银公司向其公司交了7万元车款后，杨佩兴将车提走，但是车贷一直没还，找其还款时联系不上的事实。
2、戚桂玲（武城县富民投资公司内勤）的证言，证实2014年4月的一天，杨佩兴和张英明以一辆奇瑞红色越野车和手续在其投资公司借款8万元的事实。
3、祝春安（武城富民公司外勤）的证言，证实2014年4月一天，杨佩兴和张英明以一辆奇瑞红色越野车和手续在其投资公司借款8万元。之后苏爱章联系不上杨佩兴，后自己和苏爱章去济南给车过户时，才知道车手续是假的事实。
4、唐辉的证言，证实自己和苏爱章合伙开了一家武城富民投资咨询有限公司，公司主要办理关于信息咨询的业务。2014年5月份的时候苏爱章贷款给一个叫杨佩兴的人，杨佩兴用他自己的一辆红色奇瑞瑞虎越野车作抵押，贷给他八万元钱，当时没有给他现金，是用自己的工商银行账户的网银给这个人转账过去的，当时给他转账的时候给他转了72000元钱，剩下的8000元钱，其中包括担保人的好处费4000元，有一千多元钱的利息，剩下的钱就是手续费了。
5、吕景兵的证言，证实2014年5月份，自己开着黄色长安奔奔轿车带着杨佩兴去老城找过一个叫张英明的，他找张英明就是抵押车贷款这件事。听杨佩兴说他在济南分期付款买的，在哪里办的自己不知道。
6、王龙飞（河北省石家庄市盛飞汽车服务有限公司职员）的证言，证实杨佩兴从正强汽贸汽车销售公司购买了一辆黑色奔驰C260轿车，要办理分期贷款，自己的公司给其办理了购车贷款，杨佩兴要把机动车登记证书放到正强汽贸汽车销售公司，自己的公司将该车登记证书拿过来送到银行作抵押，杨佩兴仅仅还了一个月的款就没再继续还款，之后就联系不上的事实。
7、吕正强（河北省故城县正强汽贸有限公司经营者）的证言，证实没有给杨佩兴开过工资收入的证明，只是介绍杨佩兴在北京分期付款买了一辆奔驰车，但不知道车哪去了。
8、柴汝春的证言，证实2013年3、4月份卖给杨佩兴一辆奇瑞东方之子；2014年2、3月份的时候，为杨佩兴担保借高利贷5万元，贷款到期后杨佩兴找不上的事实。
9、杨恩荣（杨佩兴父亲）的证言，证实因为给工人开工资，杨佩兴没有钱还贷款，自己曾帮着儿子杨佩兴还了4万元贷款。
12、林庆山的证言，证实大约在2014年5月份的时候，孙华为给自己说杨佩兴借他钱来，后来联系不上跑了，具体借了多少钱不知道。
13、张德震的证言，证实2014年4、5月份的一天晚上，张英明给自己打电话，说一个姓杨的需要用钱，用一辆东方之子轿车还有一辆奔驰车的手续作抵押，后来知道这个人叫杨佩兴。张英明知道自己和孙华为挺熟的，就想让自己给孙华为联系一下借钱的事，当时自己把孙华为的手机号码给了张英明了，后来孙华为借给杨佩兴钱了，具体多少不清楚。
三、被害人陈述
1、被害人苏爱章的陈述，证实杨佩兴和张英明以红色奇瑞越野车和假的机动车登记证书作抵押贷款8万元，扣除利息和手续费实际支付了72000元，后联系不上的事实。
2、被害人孙华为的陈述，证实杨佩兴用一辆奇瑞东风之子轿车和假的奔驰轿车登记证向其借款4万元，扣了2000元利息，实际转款38000元，之后杨佩兴还了2000元利息后联系不上的事实。
四、被告人的供述和辩解
1、被告人杨佩兴供认了吕兆辉全额付款为自己买了一辆瑞虎越野车，后为了还吕兆辉钱，自己和张英明用这辆车在武城一个小额贷款公司贷款8万元，是张英明联系并作的担保，自己只在贷款手续上签的字，贷出来的钱大部分让吕兆辉拿走了。2014年3月22日，自己用自己的奇瑞东方之子轿车及已作废的奔驰C260轿车的机动车登记证作抵押，向孙华为借款4万元，还了4000元之后未再还款的事实。
2、被告人张英明供认了和杨佩兴在武城县富民投资公司用假的机动车登记证抵押贷款，自己做的担保，贷款到期后杨佩兴没有偿还以及自己手机换号的事实。
五、鉴定意见
德武城价鉴字（2014）24号山东省涉案物品价格鉴定（认证）结论书一份，证实涉案冀TQ02**号奇瑞牌轿车价值人民币8580元。
六、现场勘验、检查、辨认笔录
1、2014年10月27日，被告人杨佩兴对其在广川干工程时与其签订合同的房志军及其将奔驰轿车抵押给一名叫“老张”的男子的辨认笔录，杨佩兴辨认出了房志军、老张（张铁岭）。
2、2014年10月21日，张英明对宋善祥的辨认笔录，张英明辨认出了宋善祥。
3、2014年9月26日，武城县公安局对杨佩兴在济南市匡山欣苑小区5号楼2单元402室的住处进行搜查的笔录，扣押单肩包一个、银行存折一个、钱包一个、银行卡11张、“魏巍”身份证一张、手机两部、机动车行驶证一本（所有人袁桂军）、车辆购置税完税证明（纳税人袁桂军）。浦发银行卡发还陈彬。
4、2014年9月26日，武城县公安局对被告人杨佩兴进行人身搜查的笔录，扣押银行卡一张、手机卡三张。
5、2014年10月15日证人阮振波对在济南众通奇瑞4S店购买车辆的人杨佩兴的辨认笔录，阮振波辨认出分期付款购买奇瑞瑞虎车未还款的男子就是杨佩兴。
6、2014年11月3日张英明对杨佩兴去武城县富民投资贷款的一名叫小冰的男子的辨认笔录，其辨认出与杨佩兴去武城县富民投资贷款的一名小名叫小冰的男子就是吕景兵。
7、2015年2月9日被害人苏爱章对2014年5月到富民投资公司贷款的两名男子的辨认笔录，其辨认出2014年5月份到富民投资公司贷款的两名男子分别是杨佩兴和张英明。
8、2015年2月9日证人戚桂玲对2014年5月到富民投资公司贷款的两名男子的辨认笔录，其辨认出2014年5月份到富民投资公司贷款的两名男子分别是杨佩兴和张英明。
9、2015年2月9日证人祝春安对2014年5月到富民投资公司贷款的两名男子的辨认笔录，其辨认出2014年5月份到富民投资公司贷款的两名男子分别是杨佩兴和张英明。
七、视听资料
1、公安机关讯问被告人杨佩兴、张英明的录音录像光盘6张，证实对被告人杨佩兴、张英明的审讯情况，经审查审讯时没有违法违纪行为。
2、对证人张铁岭的讯问光盘1张，证实杨佩兴没有把奔驰车给自己顶账，杨佩兴欠自己的工资是开发商垫付的。
以上证据被告人杨佩兴、张英明均无异议，具有客观性、关联性、合法性，均认定为有效证据。
本院认为，被告人杨佩兴、张英明采用欺骗手段向他人借款，在他人催促还款的情况下更换联系方式逃匿，其行为构成诈骗罪，公诉机关的指控成立。被告人杨佩兴2008年1月14日因犯强奸罪被天津市塘沽区人民法院判处有期徒刑六年，2011年9月9日减刑释放，在五年内又犯应判有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；被告人杨佩兴归案后，如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人张英明在共同犯罪中起的作用较小，系从犯，应减轻处罚；案发后能积极赔偿被害人的损失，得到被害人的谅解，可酌情从轻处罚；归案后如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，判处其缓刑对社区无不良影响，可依法适用缓刑。为打击犯罪，保护公民的财产权利不受侵害，对被告人杨佩兴依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条、第六十四条之规定；对被告人张英明依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人杨佩兴犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月26日起至2019
年3月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人张英明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人杨佩兴非法所得99420元予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孙淑英
代理审判员 祖桂芝
人民陪审员 张秀英
二〇一五年五月十一日
书 记 员 高 敏