河南省台前县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）台刑初字第00041号
公诉机关台前县人民检察院。
被告人马义坤，男，1985年1月10日出生，汉族，农民。2012年4月25日因诈骗罪被台前县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金25000元。2014年8月3日因涉嫌诈骗罪被台前县公安局刑事拘留，同年9月5日被台前县人民检察院批准逮捕，同日被台前县公安局执行逮捕。
辩护人王程，河南××律师事务所律师。
台前县人民检察院以台检刑诉（2014）256号起诉书，指控被告人马义坤犯诈骗罪于2015年2月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，审理期间侦查机关补充侦查二次。台前县人民检察院指派检察员刘博出庭支持公诉，被告人马义坤及其辩护人王程，被害人吕某、刘某丙到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控事实一，被告人马义坤以自称是濮阳市农村商业银行工作人员的身份，以能帮助被害人贷款为由，于2014年7月25日骗取被害人张某甲现金18360元，同年7月27日以同样的方式再次骗取张某甲现金3200元，同年8月1日，被告人马义坤以同样的方式骗取被害人张某戊现金16200元，骗取被害人方某现金18900元，合计诈骗56660元。
事实二，被告人马义坤以可以帮助被害人办理驾驶证为由，通过向被害人谎称免考、提供伪造的驾驶证、房产证等方式，自2013年开始，先后骗取被害人吕某现金46100元，骗取被害人刘某丙现金628200元。为证实上述事实，提供了书证；证人证言；被害人的陈述；被告人的供述；辨认笔录等证据在卷予以证实，认为被告人马义坤的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人马义坤对事实一无异议。对事实二辩称被害人吕某诈骗的46100元中，已退还43600元，目前还有2500元未退还。向刘某丙所出具的凭条系刘某丙向办证人员收取费用的总和，自己仅收到66000元和43000元。辩护人辩称，被告人马义坤诈骗数额应为“事实一”中的56660元，公诉机关指控的“事实二”认定事实不清、证据不足，不应认定。被告人当庭申请法庭出示随卷移送的视听资料，和本院调取的被告人马义坤的手机。
经审理查明事实一，被告人马义坤以自称是濮阳市农村商业银行工作人员的身份，以有发放贷款任务，可以向被害人发放贷款为由，于2014年7月25日骗取被害人张某甲现金18360元，于同年7月27日以同样的方式再次骗取被害人张某甲现金3200元，同年8月1日，被告人马义坤以同样的方式骗取被害人张某戊现金16200元，骗取被害人方某现金18900元，合计诈骗人民币56660元。
认定上述事实的证据有
（一）、书证：
1、台前县马楼派出所关于被告人马义坤户籍证明及犯罪记录证明各一份。
2、收到条：马义坤给受害人打收到现金条“收到方某现金18900元，下周一退回，2014年8月2日；收到张某戊16200元，下周一退回，2014年8月1日；收到张某甲18600元和3200元，下周二退回，时间分别为2014年7月25日、7月27日”。
3、方某给马义坤汇款18900元的银行凭条，时间：2014年8月1日，卡号：62×××X5。
4、马义坤用136××××7810的手机号给张某戊收发送的手机信息：8月1日10时46分：舅你好！需要半年流水。如果是存折直接复印，夫妻双方身份证，户口本，经营场所照片，担保人身份证，户口本，进、出货单复印件，贷款金额%0.27的保证金，款下来后保证金还马上退回；15时29分：622991131602144995汪某；15时30分：18900元舅；15时32分：舅你们快点要不约不上；8月2日19时20分：舅我没有其他意思，我只是今天周转不开了，才给张嘴的，我从濮阳有个公司，今天要用，舅你别误会；22时20分：舅我走错路了，还得一会；8月3日7时37分：您好，136××××7810在2014年8月3日7时37分呼叫您两次，请回电；7时41分：舅我绝对按说到的要做到。
5、方某、张某戊准备的贷款手续。
6、台前县人民法院关于马义坤（2012）台刑初字第061号刑事判决书。被告人马义坤曾因犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币25000元。
7、台前县看守所关于马义坤于2012年7月14日被刑满释放的证明一份。
8、台前县公安局关于被告人马义坤到案经过。
（二）、证人证言：
1、证人张某丙的证言证实：其是出租车司机，马义坤是他的客户，一共和马义坤来过台前有十几次。随马义坤去过台前县后方乡农村商业银行旁边的钢筋厂去了，钢筋厂里一个女的从厂里拿了一些钱给了马义坤。三、四天前马义坤还用我的车去过马楼镇农业银行见过一个人，谈的什么事我不知道。昨天晚上马义坤给我打电话说去郑州
一个星期前的一天下午，马义坤给其打电话让我拉他来台前，我开车拉他到了台前的一个木料厂；去木料厂之后的二三天记不清了，马义坤让我拉他到了，晚上七点多开始去的，十点多到了郑州。
2、证人张某丁的证言证实：马义坤说他在银行里上班，他姨父是银行的行长，并说他有六十多万的任务，如果完不成，奖金就没有了，并说让我帮他问问谁想贷款。
3、证人汪某的证言：马义坤是其男朋友，其有两个银行卡，一个是农业银行的，这两个都是用其的名字开的，开了以后，马义坤就一直拿着了。
（三）、被害人陈述：
1、张某戊的陈述证实：张某戊陈述通过张某丁介绍，认识了马义坤，马义坤以贷款需收取保证金为由取现金16200元，同时方某被马义坤骗取18900元。并听张某甲也找马义坤贷款的事实。张某丁没参与马义坤贷款的事。
2、方某的陈述证实：张某甲通过张某丁认识了马义坤，以帮助其贷款为由，两次被马义坤骗取现金计21800元现金，并听张某戊、方某称分别也被马义坤骗取16200元、18900元的事实。但张某丁没参与马义坤给我们贷款的事。
（四）、被告人的供述与辩解：
1、被告人马义坤的供述：2008年至2010年我在濮阳市农村信用社工作，2011年至今已经不是银行系统的人员了，现在是无业人员。我离开银行是因为2011年涉嫌诈骗被台前县人民法院判刑，然后我就被单位开除了。
我没有信贷资质和能力，我为他人贷过款，但没有贷出来。今天带我来是因为我收了台前县后方乡后张村的张兆善、张西芬还有前方村方某的钱了。收了张某甲两次，第一次收了18600元，第二次收了3200元；收了张某戊一次，16200元；收到方某一次，共计18900元；以上总计56900元。我把张某戊、张某甲、方某的共计56660元用于还帐了。
事实二，被告人马义坤以帮助办理驾驶证为由，通过吕某骗取被害人现金46100元，案发前已退还吕某43600元。通过刘某丙骗取被害人现金618200元。
认定上述事实的证据有：
（一）、书证：
1、马义坤给吕某打的收条，共计17张，金额52100元。
2、马义坤给刘某丙书写的收到条及借条共计9张，小写金额628200元，大写金额为618200元。
3、马义坤办理的吕某、刘某乙驾照。
4、马义坤为刘某丙、李某办理的驾照
5、台前县交警大队车辆管理所证明。
、经微机核查，档案编号为410900413143的驾驶证信息为付佑玺（身份证号××，并非吕某（身份证号××；档案编号为410900633126的驾驶证信息为白某（身份证号××，并非刘某乙（身份证号××。2014年8月4日。
、经查询微机系统，未查询到姓名为刘某丙，证号410927197011204031，档案编号410900351109，准驾车型为C1的驾驶证信息；未查询到李某，证号41092719681015411X，档案编号410900865043，准驾车型为C1的驾驶证信息。2014年10月17日。
6、马义坤提供给吕某的假房产证及抵押证明，载明在2014年阴历正月初十完成16个证件，如不完成吕某有权变卖房产。
7、台前房管中心关于查询台前房产证2010字第××号，房屋所有权人为马义坤的房产证系假证，另查询房地产综合业务管理系统，在马义坤名下无房产登记的证明一份。
（二）、辨认笔录：
1、辨认笔录。
2014年10月30日15日40分-15时56分，台前县公安局民警王某、朱某将事先准备好的不同男性正面免冠照片十二张无规则排列，让董胜良辨认，董某指出6号（马义坤）就是刘某丙所找办理驾驶证交给其钱的男青年。
（三）、证人证言：
1、苏庆存证言证实：马义坤提供的驾驶证为假证，并以其姥姥生病和给媳妇离婚为由借过一万八千元钱。
2、李政亚证言证实：李政亚听说刘某丙可以办理驾驶证，便交了3000元钱并体检了。不用考试就可以拿到驾驶证。
3、董胜良证言证实：董胜良证刘某丙将钱交给了体型稍胖的男青年，包括体检表，经辨认系马义坤。不用考试就可以拿到驾驶证。
（四）、被害人陈述：
1、吕某的陈述：2014年1月，孟某介绍马义坤和我认识，我见到马义坤后，马义坤告诉说他也是驾校的，可以给我办理驾驶证，然后马义坤到我家中找我商量办理驾驶证的事情，经商议后，然后首付款给马义坤46100元，马义坤答应给我办理30个驾驶证，但是十几天后，马义坤给我送来4个驾驶证是假的驾驶证，我就撕了两张，留下两张作为证据。办证钱是46100元。另外马义坤还给我打了一张借条，是马义坤以借的名义向我要的钱，一共6000元，总计52100元。因为马义坤一直办不出来证，我就去找他，马义坤就把他的房产证抵押给我了，现在我知道那个房产证是假的。
2、刘某丙的陈述：我被骗钱了，被马义坤骗的，有收到条的是628200元，没有收到条还有20多万，具体数额不清楚了，就按20万计算，总共加起来是828200元。
2013年5、6月份，我认识了马义坤，后来马义坤问我有没有办驾驶证的，他说他在濮阳车管所里有人，当时我还没有驾驶证，我就说让他给我办一个，当时我给了马义坤1800元，也去濮阳车管所进行了体检，但是没有考试，过了三个月，我的驾驶证出来了，是个C1驾驶证，过后，马义坤问我还有没有办理驾驶证的，不用考试，包过拿证，还说不让我白帮忙。从2013年下半年开始，我就开始给他帮着问，每次都有七、八个人报名，然后我带着这些报名的租车去濮阳进行体检，体检之前，我先把学员的体检费交上，学员通过体检后，我就让学员把费用交上，然后我把我原先垫付的体检费扣出来，剩下的钱全部交给马义坤，然后马义坤当场给我提出来几千块钱，或者是回到台前之后再给我提成，然后马义坤给我写个总的收到条。从我开始帮助马义坤找人办理驾驶证，一直到现在，共有300个学员左右报名。我没有登记本，没有向学员开具发票。我收取提成10万左右。
（五）、被告人的供述与辩解：
1、被告人马义坤的供述：
我通过熟人认识的吕某，我给吕某办理过驾驶证，从2013年12月份开始的，办理过多少个我记不清了，共收了他四万块钱左右。我每次收吕某的钱都写收到条。我从没有在驾校干过，我不能办理驾驶证。我有个朋友是驾校的，我想从中挣取个差价，结果后来政策不好了，我就告诉吕某不能办了，就把钱退给吕某了。
我没有把钱交给驾校的朋友，我退给吕某43600元。退了有四、五次，都在今年阳历的三月份之前退的，还差他的两千块钱，是我出事前用骗的张某甲、张某乙芬、方某的钱还的，通过往吕某的邮政储蓄银行卡上汇的两千块钱。除了最后一次是通过汇款的方式还的，其他的都是通过现金方式还的。我把吕某的钱都退完了，还比我收的他的钱还多呢。
我曾经多次给吕某要收到条，吕某每次都说掉了或烧了，要不就说找不着了，我就没再提收到条的事。
还吕某钱的时候，没有其他人在跟前，不过每次还吕某钱的时候，我都有录音，录音在我手机上存着呢。
我收吕某的钱，前前后后大约二十多天。我全部收完吕某的钱以后才告诉吕某不能办的，我没给他办过，根本就没有出过证。
我认识刘某丙，我给刘某丙办理过驾驶证，但是没有办出来。
刘某丙的驾驶证我不知道怎么回事，我没有给他办过驾驶证，我一共收了六万六千多块钱，我已经退给他了两万九千块钱了。
我收了刘某丙钱大约十几次，写收到条了，共写了多少记不清了。
？经核算，你一共向刘某丙打了九张收到条，总计628200元，你清楚了吗
：我没有收这么多钱，我只收了六万六千元，已经还了两万九千元，还有一张43000元的收到条是我帮着刘某丙处理交通事故所花的钱
？你为什么要给刘某丙写628200元钱的收到条
：这些收到条都是刘某丙让我打的
？刘某丙为什么要让你打这些收到条
：刘某丙收了别人的钱，刘某丙说如果别人问他的时候，他就拿出收到条来让别人看看，证明把钱交给我了
？刘某丙让你写收到条的时候，有没有采取威胁、胁迫等手段
：没有
我没有借过刘某丙的钱，“今借到。”的内容，共六张以借的名义写的字据，总价值573000元，我无法解释，其中有一张今借到刘某丙壹拾万元整（110000）的欠条，大小数目不一致，那时我写错了，以小写为准。
我把收到的钱都花了。我没有个人存款，我没有在家具城上过班。
（六）视听质料（被告人马义坤与吕某的通话录音）
证实：马义坤在2014年7月分已退还吕某43600元。
上述证据，经庭审质证，证据间能够相互印证、相互吻合，足以认定。
本院认为，被告人马义坤虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。被告人马义坤在刑满释放后五年内再次犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人多次实施诈骗，对其可从重处罚。被告人能够主动退还部分赃款，并且能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人马义坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十年又六个月；并处罚金人民币五万元（限本判决生效之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月3日起至2025年4月2日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 潘爱英
审判员 周广华
审判员 田孝鹤
二〇一五年十二月二十日
书记员 任占英