河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0728刑初365号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人于建朝，男，1974年3月19日出生于河南省长垣县，汉族，小学肄业，居民家庭户口，住长垣县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月14日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2017年3月24日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人陈伟，河南剑锐律师事务所律师。
辩护人吕高杰，河南剑锐律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2017）286号起诉书指控被告人于建朝犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员姬艳郡、王源出庭支持公诉，被告人于建朝及其辩护人陈伟、吕高杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2003年以来，被告人于建朝未经有关部门批准，通过口口相传等方式公开向社会不特定群众宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的方式，在长垣县非法吸收公众资金。经河南正源会计师事务所有限责任公司鉴定，被告人于建朝吸收报案客户合同金额537.846万元，实际吸收资金464.076万元，涉及群众121人，其中续期金额70.8万元，已归还本金9.2万元，支付利息4.826万元，尚未归还的本金为454.876万元。被告人于建朝将其吸收的资金投资于长垣县鑫达财务管理公司、河南顺起事业有限公司、嵩县木值街乡玉新萤石矿，从中获取高额收益。
2017年2月14日，被告人于建朝经民警电话通知到案。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院认为被告人于建朝未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息、在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。于建朝自动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。
被告人于建朝对起诉书指控犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，于建朝自动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。
经审理查明，2003年以来，被告人于建朝未经有关部门批准，通过口口相传等方式公开向社会不特定群众宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的方式，在长垣县非法吸收公众资金。经河南正源会计师事务所有限责任公司鉴定，被告人于建朝吸收报案客户合同金额537.846万元，实际吸收资金464.076万元，涉及群众121人，其中续期金额70.8万元，已归还本金9.2万元，支付利息4.826万元，尚未归还的本金为454.876万元。被告人于建朝将其吸收的资金投资于长垣县鑫达财务管理公司、河南顺起事业有限公司、嵩县木值街乡玉新萤石矿，从中获取高额收益。2017年2月14日，被告人于建朝经民警电话通知到案，到案后如实供述了自己的罪行。
上述事实有以下证据所证实：1、被告人户籍证明，证明被告人于建朝，男，1974年3月19日出生于河南省长垣县，汉族，居民家庭户口，住长垣县。
2、到案证明，证明2017年2月中旬，民警与于建朝电话沟通，让其到公安机关记录材料，当时于建朝在外地暂时无法回来，承诺2月14日左右到长垣县公安局配合调查，2017年2月14日18时许，于建朝到长垣县公安局经济侦查大队说明情况及记录材料，当日民警对于建朝予以刑事拘留。
3、银行账户交易明细，证明于建朝等人银行账户交易明细。
4、于建朝投资及存款材料，证明于建朝在长垣县鑫达财务管理有限公司、河南顺起实业有限公司、嵩县木值街乡玉新萤石矿三个公司的投资及存款情况。
5、刑事判决书，证明原长垣县鑫达财务管理有限公司法定代表人睢峰因犯集资诈骗罪被判刑。
6、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书，证明被告人于建朝吸收报案客户合同金额537.846万元，实际吸收资金464.076万元，涉及群众121人，其中续期金额70.8万元，已归还本金9.2万元，支付利息4.826万元，尚未归还的本金为454.876万元。
7、证人于某35、于某1、孙某1、于某2、于某3、孙某2、于某36、于某4、于某5、耿某1、左某、耿某2、于某6、谢某、耿某3、张某1、耿某4、齐某、孙某3、刘某1、于某7、于某8、于某9、杨某1、于某10、于某11、于某12、于某13、张某2、于某14、于某15、张某3、崔某1、李某1、侯某1、侯某2、杨某2、杨某3、耿某5、杨某4、刘某2、刘某3、崔某2、崔某3、崔某4、翟某1、候某、王某、杨某5、唐某、于某16、刘某4、于某17、于某1、李某2、于某19、李某3、朱某、冯某、杨某6、马某1、马某2、侯某3、于某20、于某21、耿某6、杨某7、翟某2、于某22、张某4、耿某7、张某5、时某1、李某4、杨某8、席某1、席某2、张某6、张某7、于某23、于某24、于某25、于某26、于某27、于某28、于某29、于某30、于某29、于某31、于某37、于某32、于某2、周某、耿某8、耿某9、李某5、耿某10、耿某11、耿某12、耿某13、耿某14、刘某5、孔某、时某2、于某33、于某34、田某证言及存款材料，证明被告人于建朝吸收于某35、于某1、孙某1、于某2等人存款及未归还的情况。
8、证人赵某证言，证明杨某9在其处投资的情况，具体是于建朝投资还是杨某9投资的，其不清楚。
9、证人杨某9证言，证明其与于建朝于2015年9月份离婚，大概从2014年其开始替于建朝写借条，因为于建朝本身文化低，有时候写借条写不好，村里人说其写的比于建朝写的字好看，所以都是让其代写，其自己没有单独给存款户写过借条，有些人在于建朝这里存钱了，非要其写上名字，于建朝也让其把自己的名字写到上面。
10、证人睢某证言，证明长垣县鑫达财务管理有限公司于2013年底注册，法人是其，公司成立之后，在长垣县吸收公众资金，到现在还有四五千万没有还给客户，杨某9是其大客户之一，其公司吸收的资金转给赵某本人大概有几十万，赵某焦作公司的股东李某3分五六次拿走现金有三四百万。沁阳市鑫汇达财务服务有限公司入不敷出了，就从其长垣县鑫达财务管理有限公司拆借过去一部分资金，一共有一两千万元。其吸收的资金往山西的晋城和山西的长治开有分公司花去一部分，其他的没有投资了。
11、被告人于建朝的供述与辩解，证明其从2005年的时候就开始在其村里吸收钱，因为其原来是邮政储蓄银行的代办员，村里人都知道其这里能存钱，前期最早其确实是把村民的钱存到邮政储蓄银行了，后来其给大家说把钱放到其这里可以获得高额利息，通过口口相传，他们也都在其这里存钱了。其都是以月息6厘或者月息8厘或者月息1分的利率给存款客户支付利息。其吸收的钱分别在长垣县鑫达财务管理公司,河南顺起实业有限公司、嵩县木植街乡玉新萤石矿做了投资。其往这三个公司里存钱部分是以杨某9的名义存的。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人于建朝未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长垣县人民检察院指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。于建朝自动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；违法所得应当予以追缴；公诉机关及辩护人关于于建朝自动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚的公诉意见和辩护意见，理由正当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人于建朝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月14日起至2020年8月13日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 左民廷
审判员 耿彦伟
审判员 刘庆斌
二〇一七年十二月十一日
书记员 毛明月