苏州市吴中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）吴刑二初字第0142号
公诉机关苏州市吴中区人民检察院。
被告人庄洪波，原系中国农业银行股份有限公司苏州南门支行行长。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年7月9日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。
辩护人刘晓磊，江苏赛杰律师事务所律师。
苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉（2015）288号起诉书指控被告人庄洪波犯诈骗罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员战立伟出庭支持公诉。被告人庄洪波及其辩护人刘晓磊到庭参加诉讼。审理期间，根据公诉机关的建议，本院决定延期审理二次。现已审理终结。
苏州市吴中区人民检察院指控，被告人庄洪波于2014年3月至4月期间，利用其系中国农业银行股份有限公司苏州南门支行行长的身份，虚构企业需要“过桥”资金的事由，许诺给予利息回报，于2014年3月17、18日骗取王某丙550万元，于2014年4月3日骗取查某750万元，于2014年4月9日骗取吴某乙500万元，共计骗取他人钱款人民币合计1800万元。公诉机关为证明上述事实，提供了相应证据。公诉机关认为，被告人庄洪波的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人庄洪波归案后如实供述其罪行，可从轻处罚。
被告人庄洪波对起诉书指控的罪名无异议，并当庭自愿认罪，但其提出，其未安排王某乙、钱某某、倪某做过什么事情，所有借款均是归还宋某、邵某某的债务，借款发生后其也尽力还款。起诉书指控的其向查某、吴某乙的借款应扣除预付的借款期间的利息。
被告人庄洪波的辩护人对起诉书的定性无异议，但其提出起诉书指控的第二笔、第三笔诈骗金额应分别扣除预先支付及借款当天支付的利息28.5万元、17万元；且本案属民间借贷转化的诈骗，被告人庄洪波系出于帮助朋友宋某、邵某某归还债务而不断拆东墙、补西墙的借款，区别于一般恶性诈骗；被告人庄洪波非法占有他人钱财的主观故意不明显，起诉书指控的三笔款项均实际转入林某账户，并转给其他债权人；且被告人归案后如实供述、系初犯、偶犯，积极检举他人犯罪，虽未被查实，但悔罪态度明显，请求对被告人从轻处罚，并在有期徒刑六至八年内判处刑罚。
经审理查明，被告人庄洪波于2014年3月至4月期间，利用其系中国农业银行股份有限公司苏州南门支行行长的身份，虚构企业需要“过桥”资金，许诺给予利息回报，分三次骗取被害人钱款共计人民币1754.5万元，具体分述如下：
1、2014年3月17、18日，被告人庄洪波虚构苏州市奥克玛装饰材料有限公司（以下简称奥克玛公司）需要“过桥”资金，并许诺给予2%的月息，骗取被害人王某丙的信任，由奥克玛公司法定代表人倪某与被害人王某丙签订借款合同，骗取被害人王某丙人民币550万元，用于归还个人欠款。
2、2014年4月3日，被告人庄洪波虚构苏州市俊文建筑工程有限公司（以下简称俊文公司）需要“过桥”资金，并许诺给予0.2%的日息，骗取被害人查某的信任，由冒充俊文公司负责人的王某乙向被害人查某借款，骗取被害人查某人民币721.5万元，用于归还个人欠款。
3、2014年4月9日，被告人庄洪波虚构苏州健新电子科技有限公司（以下简称健新公司）需要“过桥”资金，并许诺给予0.2%的日息，骗取被害人吴某乙的信任，由冒充健新公司负责人的钱旭峰向被害人吴某乙借款，骗取被害人吴某乙人民币483万元，用于归还个人欠款。
归案后，被告人庄洪波如实供述了上述事实。
上述事实，被告人庄洪波供认不讳，并有公诉机关提供的下列证据证实：
1、发破案经过和抓获经过证实，本案经王某丙2014年4月的报案而案发，2014年7月9日警方抓获庄洪波。
2、庄洪波的户籍资料，任职情况材料，证人吴某甲、朱某甲的证言证实，被告人庄洪波自2010年6月起担任中国农业银行苏州南门支行副行长、行长职务，2014年4月23日其因个人原因提出辞职申请。实际不存在庄洪波签名的贷款发放，过桥业务也是银行严令禁止的。
3、被害人王某丙的陈述及其提供的借款合同、担保函、收条、付款凭证、奥克玛公司税务登记证、企业法人营业执照等材料证实，2014年3月17日其经李某介绍认识庄洪波，核实庄洪波行长身份后，答应筹集550万元过桥资金。次日，庄洪波带上奥克玛公司法定代表人倪某到其公司催款，其查看倪某提供的公司材料后发现该公司价值不高，要求另外提供保证，倪某提供刘家浜8号以及天域一期的房产做保证。后签订借款合同，倪某出具收条、授权书，庄洪波作为担保人签署担保函，当日其将550万元汇入倪某账户。借款到期后，其催促还款，庄洪波和倪某告知其钱款用至他处。经询问，其才知晓奥克玛公司在银行也没有贷款。
4、证人李某的证言证实，王某丙让其介绍银行资金过桥业务，其曾经做过庄洪波的过桥生意，故介绍了王某丙和庄洪波认识，两者具体的业务其不知情，其和庄洪波之间也有借款往来。
5、被害人查某的陈述、证人闾某某的证言及转账凭证、短期借款申请表、借条、借款协议、个人借款凭证、企业法人营业执照、还款计划等材料证实，2014年4月2日，庄洪波和俊文公司法定代表人王某乙到公司提出借750万元过桥资金。庄洪波提供了王某乙在银行的贷款借据等材料，并承诺新的贷款在同月21日放出，上述借款庄洪波提供担保。当日办理了750万元借款手续，约定借款期限自2014年4月3日至2014年4月21日。当日查某收到王某乙支付的上述借款在借款期内的利息28.5万元。次日，查某从其个人卡中转账750万元至王某乙指定银行卡。该款到期后未归还，经催款知晓借款时对方提供的俊文公司营业执照、公章等都是伪造的，款项被挪作他用。王某乙向查某表示750万元均是庄洪波控制使用的。庄洪波出具还款计划，但未按计划归还上述借款。
6、证人刘某某的证言、公安机关调取的俊文公司的企业法人营业执照以及中国农业银行苏州姑苏支行回复证实，俊文公司法定代表人为刘某某，在农业银行没有贷款业务，也没有叫王某乙的员工。
7、被害人吴某乙的陈述、被害人查某的陈述以及证人闾某某的证言、银行转账凭证、短期借款申请表、借款协议、企业法人营业执照、个人借款凭证、借条、银行转账材料等证实，2014年4月7日，庄洪波向闾静表示需要过桥资金，贷款在月底前放出来，庄洪波做担保。当月9日，庄洪波和健新公司（注册号320512000183904）法定代表人钱某某过来借款，并提供营业执照、钱旭峰在农业银行借款借据复印件等材料，约定借款500万，借期自2014年4月9日至4月25日。当天吴某乙转款500万元至钱旭峰农行账户，钱某某支付上述款项借款期限内的利息17万元，为确保系过桥资金，吴某乙专门陪同钱旭峰至银行还款，发现庄洪波从柜面提交给其看的凭证上面时间不对，但庄洪波进行了合理解释。上述款项到期未归还，经催款后知晓并不存在银行过桥业务，上述款项被挪作他用，借款时提供的材料均是假的。
8、苏州市高新区工商局提供的苏州健博电子科技有限公司登记材料（注册号320512000183904）以及中国农业银行姑苏支行的回复证实，320512000183904是苏州健博电子科技有限公司的注册号，钱旭峰未向农行借款850万。
9、证人宋某的证言证实，其系奥克玛公司股东，该公司法定代表人倪某系其司机，其实际控制该公司，该公司没有和银行发生过任何贷款往来。庄洪波没有出面帮其借钱，2014年其看到很多债主向庄洪波讨债。
10、证人倪某的证言证实，其系奥克玛公司法定代表人，但实际该公司老板是宋某，其为宋某司机。宋某需要借款550万，让其出面办理借款手续，具体事情系宋某和庄洪波谈妥的。2014年3月18日，其根据宋某吩咐，带着公司营业执照、税务登记证原件和刘家浜店面房产证复印件，和庄洪波至王某丙办公室，其签了借款合同等材料，收到王某丙支付的550万元，后按照宋某吩咐将款项转入林某账户。
11、证人林某的证言、林某账户明细证实，其和庄洪波私交较好，为了做银行资金业务，听从庄洪波嘱托在农业银行以其名义开设个人户头。2014年3月18日，其账户收到两笔共计550万元，同年4月3日其账户收到一笔从王某乙账户转入的金额为750万元的款项，同年4月9日其账户收到一笔从钱旭峰账户转入的金额为4998000元的款项。2014年3月18日收到的款项，其大部分听从庄洪波关照，少部分听从宋某要求分别转款至宋某、夏某、王某甲、王某某、李某账户；2014年4月3日收到的款项听从庄洪波安排转给李某等人；2014年4月9日收到的钱款听从庄洪波安排转给他人，具体是谁忘记了。庄洪波过桥生意越做越大，资金链断掉，在拆东墙补西墙。
12、证人王某甲、朱某乙、陈某、夏某、彭某的证言分别证实，王某甲账户于2014年3月17、18日分三笔收到林某转入的486500元，上述款项是邵某某归还其朋友方某某、陶某某、刘某某的钱款，利用王某甲账户转账归还；王某某账户2014年3月18日收到的350万元系归还庄洪波介绍的薛某某向李某某的借款；2014年3月18日夏某的账户借给宋某转账，之前夏某也替宋某、庄洪波转过账；彭某的账户2014年3月18日收到林某账户转入的100万，系宋某归还彭某的欠款，该款项由庄洪波介绍并担保。
13、证人王某乙的证言证实，其受刘一松邀请帮助庄洪波至劳动路一小额贷款公司签订借款协议做过桥生意。4月2日，其在该小贷公司听从庄洪波嘱咐签署了俊文公司的名称和地址，后有事接电话离开20分钟，归来后拿回其身份证和农行卡，并拿着农行卡至隔壁房间，小贷公司工作人员在机器上向其转账750万元。其出具借条。离开该小贷公司后，其将银行卡给了庄洪波，4月3日左右，手机连续接到款项到账信息，当日晚上要回该农行卡。
14、证人季某的证言证实，庄洪波多次以帮助他人资金过桥为由向其借款，其多次催讨下，分别于2013年12月30日收到还款300万，经2014年4月3日对账，庄洪波还欠其2500万本金。
以上证据，经庭审质证，均有证明效力，本院予以确认。
关于被告人庄洪波及其辩护人提出的，起诉书指控的第二笔诈骗金额应扣除预先支付的利息28.5万元，第三笔诈骗金额应扣除当天支付的利息17万元的辩称意见。经查，上述意见属实，本院予以采纳。
本院认为，被告人庄洪波虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人庄洪波犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。被告人庄洪波归案后如实供述其罪行，可从轻处罚。被告人庄洪波的辩护人提出的被告人庄洪波系初犯、偶犯，归案后如实供述，悔罪态度明显，请求对其从轻处罚的意见予以采纳，但其提出的被告人庄洪波系替人借款，占有他人财物主观恶性不强，请求对被告人从轻处罚的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人庄洪波犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月9日起至2026年7月8日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳并上缴国库。）
二、责令被告人庄洪波分别退赔被害人王某某、查某某、吴某某赃款人民币五百五十万元、七百二十一万五千元及四百八十三万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 顾 霞
人民陪审员 陆振华
人民陪审员 侯 旻
二〇一五年十二月三日
书 记 员 黄丹丹