江苏省无锡市梁溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0213刑初451号
公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。
被告人程帅，男，1991年12月6日出生于河南省义马市，汉族，大学本科文化，无业，住河南省义马市。2016年10月18日投案，同年10月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年11月14日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
辩护人郭杰，江苏苏冠律师事务所律师。
辩护人陆磊，江苏苏冠律师事务所实习律师。
被告人武文科，男，1992年4月4出生于河南省义马市，汉族，高中文化，无业，住河南省义马市跃进路西井开发区。2016年10月7日投案，同年10月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年11月14日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
辩护人邱君晖，江苏钟山明镜(无锡)律师事务所律师。
被告人张庆，女，1990年10月22日出生于湖北省仙桃市，汉族，大学本科文化，无业，住湖北省仙桃市。2016年10月18日投案，同年10月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年11月14日被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。
辩护人唐骏梁，江苏苏冠律师事务所律师。
辩护人高雅琪，江苏苏冠律师事务所实习律师。
无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2016]419号起诉书指控被告人程帅、武文科、张庆犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月30日向本院提起公诉。本院于2016年12月1日立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2016年12月15日公开开庭审理了本案，无锡市梁溪区人民检察院指派代理检察员林理出庭支持公诉，被告人程帅、武文科、张庆及辩护人郭杰、陆磊、邱君晖、唐骏梁、高雅琪到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2016年4、5月间，被告人程帅、武文科、张庆、涉案人员罗某(已判决)等人经预谋，由程帅负责联系提供他人居民身份证，罗某、武文科、张庆等使用相应身份证骗领信用卡。其中，罗某于2016年5月16日至20日间冒用程帅提供的他人身份证骗领信用卡7张，武文科于2016年5月17日至20日间冒用程帅提供的他人身份证骗领信用卡4张、张庆于2016年5月13日至20日间冒用程帅提供的他人身份证骗领信用卡3张。
1、罗某于2016年5月16日冒用郑某1的居民身份证，在中国农业银行常州湖塘花园支行骗领信用卡1张；于2016年5月17日分别冒用王某、章某的居民身份证，先后在中国农业银行常州武新支行、武进支行骗领信用卡各1张；于2016年5月18日分别冒用陈某、谢某的居民身份证，先后在中国农业银行常州朝阳支行、浦南支行骗领信用卡各1张；于2016年5月20日分别冒用郑某2、刘某的居民身份证，先后在中国建设银行无锡新通扬支行、朝阳广场支行骗领信用卡各1张。2016年5月20日，罗某在中国农业银行无锡中山支行冒用刘欣宇的居民身份证欲骗领信用卡时被查获。
2、被告人武文科于2016年5月17日冒用胡某的居民身份证，在中国农业银行常州湖塘新城支行骗领信用卡1张；于2016年5月18日冒用廖述喜的居民身份证，在中国农业银行常州天宁营业部骗领信用卡1张；于2016年5月19日冒用周旭东的居民身份证，在中国农业银行常州化龙巷支行骗领信用卡1张；于2016年5月20日冒用康双青的居民身份证，在中国建设银行无锡朝阳支行骗领信用卡1张。
3、被告人张庆于2016年5月13日冒用杨某的居民身份证，在中国农业银行河南省信阳民权分理处骗领信用卡1张；于2016年5月17日冒用贺某的居民身份证，在中国农业银行常州武进支行营业部骗领信用卡1张；于2016年5月18日冒用李蓝玉的居民身份证，在中国农业银行常州天宁营业部骗领信用卡1张。2016年5月20日，张庆冒用张洪的居民身份证在中国农业银行无锡永乐支行骗领信用卡时，因被工作人员识破而未成功。
2016年10月7日，被告人武文科向公安机关自动投案，并如实供述了上述罪行；2016年10月18日，被告人程帅、张庆向公安机关自动投案，并如实供述了上述罪行。
上述事实，被告人程帅、武文科、张庆多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关举证并经庭审质证的书证申领银行卡时所用居民身份证、现场审核照片、开卡业务申请书、签约服务申请书、证人孙某、贺某、周某、黄某等人的证言、辨认照片笔录、办卡时的监控视频截图、公安机关的案件侦破经过说明、情况说明、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、有关刑事判决书、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。
辩护人郭杰、陆磊对公诉机关指控被告人程帅的罪行没有异议，提出如下辩护意见：1、程帅并未实际办理信用卡，获得利益较少，且办卡用的工具都是上家QQ好友提供，所办的卡也是根据QQ好友的指示汇到指定地点，故程帅属于帮助犯，应认定是从犯；2、程帅具有自首情节，愿缴纳罚金，认罪、悔罪态度较好；3、程帅是初犯、偶犯，家中尚有父母需要赡养。请法庭对被告人程帅减轻处罚，并适用缓刑。
辩护人邱君晖对公诉机关指控被告人武文科的犯罪事实和罪名没有异议，提出如下辩护意见：1、武文科及时投案自首；2、武文科是受程帅指使办理储蓄卡，并没意识到该行为是违法犯罪；3、武文科是因家庭发生巨变，外婆身患重病急需用钱才走上犯罪道路，故主观恶性较小；4、武文科无前科，属初犯、偶犯，归案后认罪、悔罪态度较好，当庭也自愿认罪，并愿意缴纳罚金；5、武文科无论对于尚未归案的上线还是程帅，都应认定为从犯。请法庭对被告人武文科从轻处罚，并适用缓刑。
辩护人唐骏梁、高雅琪对公诉机关指控被告人张庆的罪行没有异议，提出如下辩护意见：1、张庆冒用他人身份证骗领信用卡3张，未收到金钱；2、张庆主动投案自首，当庭自愿认罪，悔罪态度较好；3、张庆系初犯、偶犯。请法庭对被告人张庆从轻处罚。
本院认为：被告人程帅、武文科、张庆等人经合谋后，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中程帅涉案数量巨大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，对被告人程帅应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，对被告人武文科、张庆应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人程帅、武文科、张庆犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。
无锡市梁溪区人民检察院对被告人程帅、武文科、张庆的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，认定自首的理由成立，本院予以采纳。
被告人程帅、武文科的辩护人提出应认定程帅、武文科从犯的意见，本院认为，程帅指使武文科、张庆等人骗领信用卡并提供相关工具，而武文科等人为赚取办卡费用，使用程帅提供的他人身份证至银行办理信用卡，在整个妨害信用卡管理的犯罪中均起积极作用，不宜认定为从犯；至于家庭困难等情况，本院认为这不是可以从轻或减轻处罚的法定理由；被告人武文科的辩护人提出武文科主观不明知是违法犯罪的意见，这明显不符合常理。故对上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的其他可从轻或减轻处罚的意见，与事实、法律规定相符，本院予以采纳，但建议适用缓刑不当，本院不予采纳。
根据三被告人的犯罪情节和量刑情节，本院决定对被告人程帅适用减轻处罚，对被告人武文科、张庆适用从轻处罚。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第六十七条第一款及《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下：
一、被告人程帅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2018年4月17日止），并处罚金人民币二万元(于本判决生效次日起十日内一次性缴纳)。
二、被告人武文科犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月7日起至2017年5月6日止），并处罚金人民币一万二千元(于本判决生效次日起十日内一次性缴纳)。
三、被告人张庆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2017年5月17日止），并处罚金人民币一万元(于本判决生效次日起十日内一次性缴纳)。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 沈小峰
二〇一六年十二月十九日
书记员 顾亭亭
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第二条第三款违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。