湖北省武汉市江汉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0103刑初25号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人刘伟，黄石泰信工贸有限公司法定代表人。因本案于2015年4月14日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人周红峻、刘翔，湖北大晟律师事务所律师。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2015）1763号起诉书指控被告人刘伟犯骗取票据承兑罪，于2016年1月5日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派检察员陈冬出庭支持公诉，被告人刘伟及其辩护人周红峻、刘翔到庭参加诉讼。因案情复杂，在法定审限内无法审结，经报请湖北省武汉市中级人民法院批准，延长审限三个月。本案现已审理终结。
武汉市江汉区人民检察院指控，被告人刘伟为获取中国民生银行股份有限公司武汉分行（以下简称民生银行武汉分行）授信进行融资，于2013年4月下旬以黄石泰信工贸有限公司（以下简称黄石泰信公司）名义与民生银行武汉分行、上游公司中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司（以下简称湖北燃料油分公司）、下游公司湖南新华联国际石油贸易有限公司（以下简称湖南新华联公司）达成了交易融资购销通协议，后获得了民生银行武汉分行5000万元人民币综合授信。根据协议，由黄石泰信公司与上下游公司签订燃料油购销合同并向民生银行武汉分行缴纳保证金，民生银行武汉分行为黄石泰信公司开具2倍于保证金面额的银行承兑汇票并直接送至上游湖北燃料油分公司用于购买燃料油，湖北燃料油分公司见票后向银行出具收款确认函并直接向下游湖南新华联公司发送货物燃料油，湖南新华联公司收货后直接将货款打至民生银行武汉分行指定的回款账户，被告人刘伟及黄石泰信公司从中赚取差价。
2014年4月中旬，被告人刘伟利用之前与上下游公司签订的真实燃料油销售合同分别变造了4份与上游湖北燃料油分公司之间的燃料油销售合同、3份与下游湖南新华联公司之间的燃料油销售合同，并分两次向民生银行武汉分行缴纳了共计人民币3000万元的保证金后，于2014年4月16日、4月17日获得了民生银行武汉分行开具的面额为6000万元人民币的银行承兑汇票。后被告人刘伟未将该6000万元银行承兑汇票交付给上游湖北燃料油分公司，而是利用私刻的1枚“中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司”印章伪造了2份湖北燃料油分公司的收款确认函交给了民生银行，并将该6000万元银行承兑汇票私自贴现，所得现金中3000余万元用于偿还高利贷等、2000万元用于继续向民生银行缴纳保证金，后又于2014年4月22日、4月23日获得了民生银行武汉分行开具的面额4000万元的银行承兑汇票，后其将该汇票交付给上游湖北燃料油分公司购买了燃料油并私自对外予以销售，所得款项均被其用于偿还公司其他债务及个人债务，造成民生银行武汉分行5000万元资金损失。经民生银行武汉分行报案，公安机关于2015年4月14日将被告人刘伟抓获归案。
针对上述指控，公诉机关当庭分别宣读和出示了公安机关的抓获及破案经过、身份材料、被害单位报案材料等书证，证人证言，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人刘伟的行为已构成骗取银行票据承兑罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定予以处罚。
被告人刘伟及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名没有异议。辩护人提出被告人刘伟自愿认罪，并如实供述自己的罪行，系初犯，请求从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2013年4月24日，黄石泰信公司与民生银行武汉分行签订《综合授信合同》，授信时间为1年，自2013年4月24日至2014年4月24日。在授信有效期内黄石泰信公司可向民生银行武汉分行申请使用的最高授信额度为人民币5000万元。同时，双方还签订了该合同项下的《银行承兑协议》。为保证该合同项下的债权能得到清偿，被告人刘伟及黄石泰信公司分别与民生银行武汉分行签订《个人最高额保证合同》及《应收账款最高额质押合同》、《应收账款质押登记协议》。同时，黄石泰信公司与民生银行武汉分行及下游公司湖南新华联公司签订《封闭回款协议书》。黄石泰信公司与民生银行武汉分行及上游公司湖北燃料油分公司共同签订《三方合作协议》。根据上述协议的约定及“购销通”授信业务操作细则，由黄石泰信公司与上游湖北燃料油分公司签订《燃料油销售合同》，同时与下游湖南新华联公司签订《燃料油购销合同》，并向民生银行武汉分行缴纳保证金，民生银行武汉分行为黄石泰信公司开具2倍于保证金面额的银行承兑汇票，该汇票开出具后，由民生银行武汉分行直接送至上游湖北燃料油分公司用于购买下游公司指定的燃料油，湖北燃料油分公司见票后向银行出具收款确认函并直接向下游湖南新华联公司发送货物燃料油，湖南新华联公司收货后直接将货款打至民生银行武汉分行指定的回款账户，被告人刘伟及黄石泰信公司从中赚取差价。
2014年4月中旬，被告人刘伟利用之前与上下游公司签订的真实燃料油销售合同分别变造了4份与上游湖北燃料油分公司之间的《燃料油销售合同》、3份与下游湖南新华联公司之间的《燃料油购销合同》，并分两次向民生银行武汉分行缴纳了共计人民币3000万元的保证金后，于2014年4月16日、4月17日获得了民生银行武汉分行开具的面额为6000万元人民币的银行承兑汇票。此后，被告人刘伟未按合同约定将该6000万元银行承兑汇票交付给上游湖北燃料油分公司，而是利用私刻的1枚“中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司”印章伪造了2份湖北燃料油分公司的收款确认函交给了民生银行武汉分行，并将该6000万元银行承兑汇票私自贴现，所得现金中3000余万元用于偿还高利贷等、2000万元用于继续向民生银行武汉分行缴纳保证金，后又于2014年4月22日、4月23日获得了民生银行武汉分行开具的面额4000万元的银行承兑汇票，后其将该汇票交付给上游湖北燃料油分公司购买了燃料油并私自对外予以销售，所得款项均被其用于偿还黄石泰信公司其他债务及被告人刘伟的个人债务，造成民生银行武汉分行5000万元资金损失。接民生银行武汉分行报案，公安机关根据线索于2015年4月14日将被告人刘伟抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）书证一公安机关抓获及破案经过、被害单位报案材料证明，公安机关接被害单位报案，将被告人刘伟抓获的经过。
（2）书证二常住人口信息表、户籍资料等身份材料证明，被告人刘伟的身份情况。
（3）书证三企业法人营业执照、企业信息、组织机构代码、税务登记证、公司变更通知书、公司章程、会计报告书、资产负债表等证明，被告人刘伟成立的黄石泰信公司的基本情况，系有限责任公司，股东为刘伟及其妻子。
（4）书证四黄石泰信“购销通”授信业务操作细则、融资授信调查报告、股东会决议、综合授信合同、个人最高额保证合同、应收账款最高额质押合同、三方合作协议、封闭回款协议书及所附材料证明，民生银行武汉分行同意黄石泰信公司办理购销通业务并对其授信5000万元的事实。另上游公司湖北燃料油分公司同意并签订了三方协议，下游公司湖南新华联国际公司同意并签订了封闭回款协议。
（5）书证五银行承兑协议、承兑汇票及所附的由被告人刘伟提交的变造的燃料油销售合同、成品油检验报告以及伪造的收款确认函等材料证明，被告人刘伟于2014年4月分4次共计骗取民生银行武汉分行1亿元人民币承兑汇票的事实。
（6）书证六中石化湖北水上油站管理分公司出具的情况说明及附与黄石泰信公司签订了两份石油销售合同、收货确认函及相关提货付款凭证等材料证明，公安机关提供的证据卷中4份与黄石泰信的燃料油销售合同，经查该公司未与黄石泰信公司签订过该4份合同，也未发生过该4笔业务，而在2014年3-4月间仅与黄石泰信公司发生过两笔业务，附上合同等相关材料，两笔业务收到货款银行承兑汇票4000万元。
（7）书证七湖南新华联公司于2015年4月27日向公安机关出具的情况说明及附与黄石泰信公司签订的真实合同3份，另附与黄石泰信公司来往账目及记账凭证若干证明，被告人刘伟提交给民生银行武汉分行用于获取票据的购销合同系其变造的，与湖南新华公司提交的原始合同不符，证实了刘伟骗取票据承兑的事实，
（8）书证八银行对黄石泰信公司上游及下游公司进行对账的对账材料证明，下游公司湖南新华联公司表示三方的《封闭回款协议》项下未收到过协议中上游公司发的货物，也不存在付款义务。
（9）书证九民生银行武汉分行提交的黄石泰信公司对账单、黄石泰信公司账户银行流水、刘伟个人账户明细交易流水、5000万元授信资金流线图等证明，被告人刘伟向民生银行武汉分行提交保证金、获取承兑汇票后又贴现汇票等事实。
（10）证人证言一黄某（民生银行武汉分行工作人员）的证言证明，2013年黄石泰信公司向民生银行武汉分行申请办理交易融资购销通业务，民生银行武汉分行对黄石泰信公司进行了授信，上游公司为湖北燃料油分公司，下游公司为湖南新华联公司，民生银行支付方式为对上游公司开具银行承兑汇票并直接送至上游公司，上游公司见票后直接向下游公司发货并向银行出具收款确认函。2014年4月16日至23日，黄石泰信公司支付了保证金5000万元后，分4次共向民生银行武汉分行提出了1亿元人民币的授信申请，民生银行按业务流程分别开出了4批银行承兑汇票并交给燃料油公司，直到2014年10月底也未见下游公司回款。后民生银行派员到下游公司对账，下游公司表示未收到这4批货物不能对账，后民生银行武汉分行又找上游公司财务经理张某问情况，张某称其公司只收到过4000万元汇票并将货物发给了刘伟，其余6000万元的汇票其公司未收到过，因此发现刘伟极有可能是虚构合同未实际交付货物从而骗取民生银行武汉分行1亿元承兑汇票，造成民生银行武汉分行5000万元损失。
（11）证人证言二包某（民生银行武汉分行工作人员）的证言证明，2014年4月16、17日其将民生银行武汉分行开具的6000万元汇票交给了刘伟，刘伟当天就把收款确认函带回来交给了其本人，并经银行进行验印确认。2014年7月份，其去下游湖南新华联公司对账，湖南新华联公司说没有收到过货物也不差黄石泰信公司的账款。
（12）证人证言三张某（中国石化湖北石油分公司员工作）的证言证明，黄石泰信公司与湖北燃料油分公司及民生银行武汉分行于2013年4月签订了一份三方协议，协议内容是由黄石泰信公司向其公司购油，由民生银行武汉分行开汇票给其公司，其公司收到汇票后给银行出具确认函并向黄石泰信公司销售燃油，货送到湖南新华联公司。协议还附有三方的预留印鉴，用于相互对账。后来其公司收到两笔银行的承兑汇票共计4000万元人民币。黄石泰信公司向其公司购买了燃料油，是黄石泰信公司自己提货，提货单上有刘伟签名。至于公安机关提供的2014年4月17日收到民生银行两笔各3000万元共6000万元的汇票后开的确认函以及汇票背书，其没有看到过此两笔汇票，而且上面的背书与其公司背书不同。
（13）证人证言四黎某（湖南新华联公司员工）的证言证明，其公司于2013年4月与民生银行武汉分行及黄石泰信公司签订过封闭回款协议。该协议书签订后其公司从未实际履行过。
（14）证人证言五宋某（湖南新华联公司员工）的证言证明，其公司与黄石泰信公司在2014年3月10日、4月14日分别做过1个2000万元、1个6000万元的合同，其他的就没有了。而公安机关提供的那几份合同与真实的那2份合同有些不一样。签订时间2014年3月10日的合同与原合同数量和金额一致，但交货时间及合同编号不一致，签订时间为2014年4月14日的合同与原合同编号不一致，其他内容一致。
（15）证人证言六冉某的证言证明，2014年2、3月份经包某介绍认识了刘伟。大概同年4月，刘伟跟其打电话说需要3000万元短期周转，其看过刘伟提供的公司工商登记及公司报表后认为可借，于是跟刘伟签订了一份借款合同，用黄石泰信公司做担保，合同约定借款利息日千分之二左右，之后其将自己招行卡内的3000万元打到黄石泰信公司的账户中，刘伟跟其打了欠条。之后一个月左右，刘伟将本金3000万元及100余万元的利息打到其账户上了。
（16）证人证言七谭某（湖北燃料油分公司任职）的证言证明，黄石泰信公司于2014年3-4月份，与湖北燃料油武汉分公司签订过燃油购销合同。当时其公司要求是自提，刘伟同意了，后4月23日包某带了2800万元汇票到其公司，其签收的，第二天又带了12张100万元共计1200万元的汇票到其公司，其签收了。后来其公司按约定要求刘伟到指定的码头自提，刘伟还出具了收货确认函。
（17）证人证言八喻某的证言证明，其为黄石泰信公司代过账。2012年至2013年4月间，从其接触的票据看，黄石泰信公司业务量还是比较大的，但是盈利不多，之后有一年销售量有数亿元，但2015年之后业务量只有20-30万元。
（18）武汉市公安局国内安全司法鉴定中心“武公国（文检）字［20巧］14号’文件检验鉴定书证明，被告人刘伟提交给民生银行武汉分行用于获取承兑汇票的二份“收款确认函”（编号尾数为0416及0417）上“中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司”的盖章与送检的检材即真实印章不一致，即该2份收款确认函为伪造。
（19）武汉市公安局国内安全司法鉴定中心“武公国（文检）字（2015）15号”文件检验鉴定书证明，被告人刘伟提交给民生银行武汉分行用于获取承兑汇票的二份“收款确认函”（编号尾数为0422及0423）上“中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司”的盖章与送检的检材即真实印章一致，即此2份收款确认函系真实的。
（20）武汉市公安局国内安全司法鉴定中心“武公国（文检）字（2015）28号’，文件检验鉴定书证明，送检的六份银行承兑汇票上所盖的“中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司财务专用章”均非真实印章所形成，即承兑汇票背书系伪造。
（21）被告人刘伟在公安机关的供述证明，2013年4月，其公司与民生银行武汉分行签订了购销通协议，之后其公司与民生银行、湖北燃料油分公司签订了三方合作协议，指定其公司从银行授信的5000万元用于购买燃料油运到湖南新华联公司，同时还与新华联及银行签订了封闭回款协议。2014年4月左右，公司资金链紧张，其就从过桥公司借款3000万元做保证金，用原来旧合同变造了4份假合同，向民生银行武汉分行申请了4批共计1亿元人民币的承兑汇票。因为过桥资金利息很高，其急于还钱就想把2014年4月16日开出的3000万元承兑汇票和4月17日开出的3000万元承兑汇票变现还钱，并提出帮包某送汇票到湖北燃料油分公司去，包某同意后将汇票给其，其便找人刻了1枚“中国石油化工股份有限公司湖北石油燃料油分公司”的公章，并将此假公章在收款确认函上盖章，第二天交给了包某。后来其将这6000万元汇票找人贴现了，贴现背书是假的，其将其中的3000多万元还给了过桥公司，剩余的2000多万元作为保证金，并申请到4000万元银行承兑汇票。其将该4000万元银行承兑汇票到湖北燃料油分公司购买了石油，并自己拿出去卖了，回款没有给到银行，而是继续做别的生意，有部分还了其以前的欠款。
本院认为，被告人刘伟以虚构事实隐瞒真相的欺骗手段取得银行承兑票据，给银行造成特别重大损失，其行为构成骗取票据承兑罪。公诉机关指控被告人刘伟骗取票据承兑的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人刘伟归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人提出被告人刘伟归案后如实供述犯罪事实，请求对被告人刘伟从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人刘伟具有归案后如实供述罪行的量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人刘伟犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元（自判决发生法律效力的次日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2020年4月13日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 凃孝萍
人民陪审员 祝新发
人民陪审员 梅香兰
二〇一六年六月十三日
书 记 员 刘 鹞