上海市奉贤区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0120刑初1955号
公诉机关上海市奉贤区人民检察院。
被告人刘娜，女，1985年10月2日出生，汉族，户籍地安徽省池州市，暂住上海市奉贤区。
被告人陈少华，男，1985年3月14日出生，汉族，户籍地安徽省池州市，暂住上海市奉贤区。
辩护人汤佳，上海市奉贤区法律援助中心律师。
上海市奉贤区人民检察院以沪奉检金融刑诉[2016]33号起诉书指控被告人刘娜、陈少华犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月16日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员顾4出庭支持公诉，被告人刘娜、陈少华及其由本院指定上海市奉贤区法律援助中心指派的上海美谷律师事务所律师汤佳到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
经审理查明，2015年5月至2016年4月，被告人刘娜、陈少华在经营上海企庭资产管理有限公司(以下简称“企庭资产公司”)期间，未经有关部门批准，以帮助上海欧港置业有限公司(以下简称“欧港置业公司”)融资为由，以高额利息回报作为诱饵，虚构欧港置业公司提供房产抵押担保，并承诺在约定期限内还本付息，采用将部分投资人吸收为公司业务员的方法，通过对外发放宣传单、召开推荐会、口口相传等方式，向黄某某、华某某等160余名存款人非法吸收公众存款共计人民币1700万余元(以下币种均为“人民币”)。其间，被告人刘娜、陈少华在欧港置业公司未提供任何抵押担保的情况下，仍实际支付给欧港置业公司及其法定代表人周某某350万元，其余资金用于还本付息、支付佣金和公司经营开销等。目前存款人黄某某、华某某等64人本金共计1000万余元尚未得到兑付。
2016年8月18日，被告人陈少华接到公安机关电话通知后主动投案，并如实供述了自己的基本犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
1、证人黄某某、华某某、朱某1、王某1、吴某某、刘某1、盛某某、杨某、韩某某、陈某某、包某某、孙某1、朱某2、张某1、朱某3、朱某4、朱某5、王某2、孙某2、李某1、李某2、顾某1、陆某某、朱某6、朱某7、张某2、朱某8、卫某某、李某3、钱某1、朱某9、潘某某、季某某、王某3、顾某2、夏某1、顾某3、刘某2、瞿某某、范某某、刘某3、夏某2、杜某某、邱某某、张某3、钱某2、王某4、王5等人的证言，证实被告人刘娜、陈少华经营的企庭资产公司，以帮助欧港置业公司融资为由，以高息回报为诱饵，虚构房产抵押担保，非法吸收公众资金共计1700万余元，尚未兑付投资人本金共计1000万余元。涉案的债权转让咨询服务协议、收款确认书、项目债权清单、扣押财物文件清单及硬盘、企庭资产公司集资明细情况(电子表格)、公告、银行交易明细等佐证该事实。
2、证人蔡某、王某4、赵某某、李4、夏3、王5、王6、高某某等人的证言，证实企庭资产公司由被告人刘娜、陈少华实际经营管理，该公司采用将部分投资人吸收为公司业务员的方法，通过发放宣传单、召开推荐会、口口相传等方式，承诺支付高额利息，向不特定社会公众大量吸收资金。企庭资产公司的工商资料、广告宣传页等佐证该事实。
3、证人周某某的证言及辨认笔录，证实欧港置业公司与企庭资产公司于2015年上半年签订委托融资协议，由欧港置业公司委托企庭资产公司在社会上吸收公众存款。后企庭资产公司实际支付给欧港置业公司350万元。涉案的委托融资协议书、委托融资合同终止及其他约定佐证该事实。
4、公安机关出具的受案登记表、案发经过，证实本案的案发和被告人刘娜、陈少华的到案经过。
5、刑事判决书、暂予监外执行决定书，证实被告人刘娜、陈少华的前科情况。
以上证据均经庭审质证均属实，本院予以确认。
本院认为，被告人刘娜、陈少华作为企庭资产公司的实际经营人和直接责任人员，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院予以采纳。庭审中，被告人刘娜、陈少华及辩护人对指控的罪名均不持异议，但辩称涉案的存款人中部分系公司员工和其亲属，相应数额应在指控的非法吸收公众存款数额中扣除。经查，企庭资产公司与欧港置业公司达成委托融资协议后，被告人刘娜、陈少华等人即招募公司业务员等人，专门从事非法吸收公众存款犯罪活动。上述人员均应当纳入社会不特定的公众对象范畴，完全符合非法吸收公众存款的对象。故对被告人及辩护人上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人陈少华有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人刘娜在庭审中能自愿认罪，可以酌情从轻处罚。综上，本院根据二被告人的犯罪事实、性质、情节、损失情况及社会危害性，在量刑时一并予以考虑，对被告人刘娜予以酌情从轻处罚、对被告人陈少华予以减轻处罚。被告人刘娜在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前又犯罪，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。为严肃国家法制，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十一条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，罚金人民币十二万元；前犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币十万元，尚有余刑有期徒刑五年七个月六日，罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑七年九个月，罚金人民币二十二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2024年5月1日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)
二、被告人陈少华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，罚金人民币十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月18日起至2018年11月17日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)
三、违法所得予以追缴后发还各存款人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 余 红
审 判 员 吴耀军
人民陪审员 杨神鹰
二〇一七年十月二十四日
书 记 员 孙高英
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十一条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被判刑的犯罪分子又犯罪的，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。