河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）柏刑初字第57号
公诉机关柏乡县人民检察院。
被告人耿某某，男，1982年10月18日出生，汉族，农民，初中文化，住河北省柏乡县。2015年1月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年2月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2015年8月7日被柏乡县人民法院取保候审。
柏乡县人民检察院以柏检刑诉（2015）53号起诉书指控被告人耿某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，柏乡县人民检察院指派检察员路振华、贾秀峰出庭支持公诉，被告人耿某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，被告人耿某某自2013年11月15日成为隆尧县三地农民专业合作社社长以来，在柏乡县及周边县市发展大量社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金，被告人耿某某个人吸收郭素华、耿瑞省、耿香彩、耿焕民、孙某某、赵学哲、魏某某、耿计仁、耿利会、马超10人15.22万元，返还本金及红利3.12744万元，造成损失12.0456万元。2014年4月以来，被告人耿某某收取杨某某上交资金168.39万元，返还本金及红利53.6896万元，损失114.7004万元；栗青旺上交资金161.93万元，返还本金及红利49.8048万元，造成损失112.1252万元；赵增贵上交资金53.21万元，返还本金及红利15.904万元，造成损失37.306万元；尹发吉上交资金38.6万元，返还本金及红利12.352万元，造成损失26.248万元；张星上交资金53.54万元，返还本金及红利17.0688万元，造成损失36.4712万元；赵晓然上交资金64.14万元，返还本金及红利20.3584万元，造成损失43.7819万元；张巧丽上交资金24.3万元，返还本金及红利6.496万元，造成损失17.804万元；姚金省上交资金139.24万元，返还本金及红利42.7008万元，造成损失96.5392万元；赵建勇上交0.2万元，损失0.2万元。
被告人耿某某共非法吸收资金718.77万元，返还本金及红利221.5488万元，造成损失497.2212万元。被告人耿某某将自己的本金25万元和吸收的资金共计1270.502万元交给其上线赵立涛。公诉机关对其指控的上述事实，提供了被告人耿某某的供述和辩解，证人证言，书证，视听资料，公诉机关认为被告人耿某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人耿某某对公诉机关指控其犯罪事实及罪名均未提出异议，庭审中辩称，公诉机关的起诉书中没有认定其是自首时不对的，另外，除起诉书指控其本人直接吸收郭素华、耿瑞省、耿香彩、耿焕民、孙某某、魏某某、耿利会、马超之外，其余八人栗青旺、赵增贵、尹发吉、张星、赵晓然、张巧丽、姚金省、赵勇，自2014年4月以来，其是代替其姐夫赵立涛开票收钱的并将钱上交给上线找立涛，没有收取服务费，是从犯，但其直接吸收的集资人员并上交给赵立涛的钱，赵立涛按上交的集资金额15.12万元的5℅返还给其服务费。其本人上交给赵立涛集资本金25万元，此外，其返还给魏某某利息两次合计1.28万元。赵立涛返还给其的本金及利息又都入到三地合作社了。集资人员交到其处的集资款都是自愿的，取得了集资人员的谅解，其不知道其吸收集资款是违法犯罪行为，其认为这不是其个人行为，应是单位犯罪。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行业监督管理委员会批准。
2013年11月15日，被告人耿某某向其姐夫赵立涛交了2万元社长费，成为了三地合作社社长之一。采取“吸收资金或收取押金定期四个月返还利息，返还米、面、化肥等”物资的运行模式，向不特定人员非法吸收资金，再将非法吸收上来的资金交给其上线管理人员赵立涛，2013年11月份至2014年3月份，被告人耿某某上交给其上线社长赵立涛集资金额423.422万元，此外，2014年7月23日至2014年11月2日，被告人耿某某份分十九次上交给其上线社长赵立涛集资金额合计人民币847.08万元，被告人耿某某共计上交给其上线社长赵立涛非法集资金额共计1270.502万元（包含其本人的25万元）。被告人耿某某非法吸收其下线管理人员杨某某、栗青旺、赵增贵、尹发吉、张星、赵晓然、张巧丽、姚金省8人（详见：耿彦锁吸收集资人员汇总表）集资金额合计：703.35万元，造成直接经济损失484.7万元；被告人耿某某非法吸收集资参与人孙某某、魏某某等10人（详见：耿彦锁非法吸收集资参与人汇总表）集资金额合计15.32万元，造成直接经济损失11.972万元。
综上。被告人耿某某吸收集资款共计718.67万元，造成直接经济损失496.672万元。
庭审中，被告人耿某某提交了赵增贵、赵晓冉等12人“协议书”一份，证明该协议书中的12人都是自愿入股的。公诉机关认为，被告人耿某某提交的“协议书”证据材料一并列举了这12个人，不符合证据的形式要件，应不予认定。
另查明，2015年1月9日，被告人耿某某到柏乡县公安局投案。2015年2月6日，被告人耿某某妻子交到柏乡县公安局12-18专案组人民币25万元。被告人耿某某自愿将该25万元返还给被害人。
上述事实，由经当庭质证、认证的下列证据证实：
1、被告人耿某某供述和辩解证实，2013年11月份至2014年3月份，其上交给赵立涛集资金额423.422万元；2014年7月23日至2014年11月2日，被告人耿某某上交给其上线社长赵立涛集资金额合计人民币847.08万元；其吸收其下线人员杨某某、栗青旺、赵增贵、尹发吉、张星、赵晓然、张巧丽、姚金省8人（详见：耿彦锁吸非法收集资汇总表）集资金额合计：703.35万元，亏损484.7万元；其吸收集资人孙某某、魏某某等10人（详见：耿彦锁吸非法收集资参与人汇总表）集资金额合计15.32万元，造成直接经济损失11.972万元，赵立涛按照其上交金额15.12万元的5℅服务费返还给其，在其向集资人员吸收集资款时，承诺按集资金额的32℅返还红利（四个月一个周期）。
2、赵立涛证言证明，2013年11月的时候，耿某某给其交了2万元社长费（因为耿某某是其小舅子，就把这2万元退了），从2010年开始，耿某某就开始往三地入钱了。2014年4月份开始，耿某某给其交代管社长的钱，其按照正常的32℅返利，还给了耿某某5℅服务费。
3、赵立涛为耿某某开具的收款收据清单一份附三地农民专业合作社收款收据复印件25张（收据编号：0000542、0000543等）证明了，2013年11月至2014年3月份，耿某某上交给赵立涛集资金额共计423.422万元，返还本金419.822万元，返利金额137.0584万元。
4、书证“赵立涛提供的电脑打印纸内容（耿某某）”证明了，2014年7月23日至2014年11月2日，耿某某上交给赵立涛集资金额合计人民币847.08万元，返利金额271.0656万元，返还本金103.30万元。
5、证人杨某某等8人证言附“三地合作社收款收据及票据清单”证明了，这8个人上交给耿某某集资金额合计703.35万元，亏损484.7万元。
6、被害人孙某某、魏某某等10人证言、“自述材料”附“三地合作社收款收据”证明了，耿某某向该10名集资人非法吸收集资金额合计15.32万元，造成直接经济损失11.972万元。（详见：耿彦锁吸收集资人员汇总表）。
7、2015年7月21日，柏乡县公安局出具的“到案经过”证明了，2015年1月9日，被告人耿某某到柏乡县公安局投案。
8、邢台银行现金交款单证明了，2015年2月5日，耿某某交到柏乡县公安局12-18专案组人民币25万元。
9、隆尧县三地农民专业合作社法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证证实，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社在隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，经营范围：组织采购供应成员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、棉花等；引进技术、技术交流等咨询服务。
10、柏乡县公安局龙华派出所出具的户籍证明信证实，耿某某出生于1982年10月18日。
上述证据，已经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人耿某某违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人耿某某犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人耿某某主动到公安机关投案并能当庭自愿认罪，系自首，依法可对其从轻或减轻处罚，故此，对被告人耿某某提出其自首行为成立的辩解意见，本院予以采纳。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，公司、企业、事业单位设立以后，以实施犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，“三地合作社”依法注册成立后，在未经过中国人民银行业监督管理委员会批准的情况下，以非法变相吸收公众存款为其主要经营活动，故被告人耿某某加入并采用该社的违法经营模式，向社会公众中不特定人员非法吸收资金的行为，应依照有关自然人犯罪的规定定罪处罚，故此，被告人耿某某提出的本案应按照单位犯罪处理，没有法律依据，本院不予采纳。被告人耿某某提出的其他辩解意见与本院查明的事实不符，本院不予以采纳，被告人耿某某自愿将其妻子主动代交到侦查机关的25万元返还给被害人，本院予以支持，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一、二款的规定，判决如下：
一、被告人耿某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零一个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间2015年1月9日至2015年2月7日，折抵刑期30天，即从2016年2月15日起至2018年2月12日止，罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳）
二、被告人耿某某犯违法所得496.9212万元依法予以追缴或者责令退赔被害人，侦查机关收缴的25万元依法处置，不足部分，继续追缴或者责令退赔。（名单详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张运江
审 判 员 王韵珍
人民陪审员 侯丽茹
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 杨志静