天津市津南区人民法院刑 事 判 决 书（2016）津0112刑初394号公诉机关天津市津南区人民检察院。被告人窦永利，男，1963年1月24日出生于天津市河西区，汉族，初中文化，天津三得安信资产管理有限公司、天津三得合美企业管理咨询服务有限公司实际负责人。户籍地天津市河西区，住天津市河西区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月15日被刑事拘留，2015年6月19日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。辩护人马兵，天津行通律师事务所律师。辩护人马红娟，天津行通律师事务所律师。天津市津南区人民检察院以津津南检公诉刑诉［2016］368号起诉书指控被告人窦永利犯集资诈骗罪，于2016年8月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月13日召开了庭前会议，同年12月12日公开开庭进行了审理。天津市津南区人民检察院指派代理检察员杜海峰、张海亮出庭支持公诉，被告人窦永利及其辩护人马兵、马红娟到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市津南区人民检察院指控，2013年7月，被告人窦永利为获取高额利息，分别利用他人身份先后注册成立天津三得安信资产管理有限公司（以下简称三得安信公司）、天津三得合美企业管理咨询服务有限公司（以下简称三得合美公司），在未经国家金融管理部门批准的情况下，于2013年8月至2015年1月间，通过其三得安信公司下属业务人员街头宣传与随机拨打电话的方式对外宣传其公司系采用P2P投资理财方式，经营有抵押物兑现的高收益、低风险的理财产品，在明知没有兑现能力的情况下，以承诺高额利息为诱饵，并由三得合美公司匹配虚假债权关系，虚构足额担保及保本高息等内容，骗取社会公众通过三得安信公司平台投资。期间，被告人窦永利以上述方式骗取社会公众725人1174笔共计人民币190370000元的集资款，造成集资群众316人共计人民币64737470元的经济损失。案发后，经群众举报，被告人窦永利被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了证人证言、书证、审计报告、同案人及被告人供述、案件来源、归案经过、主体身份证明等证据。公诉机关认为，被告人窦永利以非法占有为目的，在未经国家金融管理部门批准的情况下，采用诈骗方式非法集资，数额特别巨大的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人窦永利有期徒刑十三年至十五年，并处罚金或者没收财产。被告人窦永利对起诉书指控的事实及罪名均有异议，辩称：1.其并未参与三得安信公司以及三得合美公司的经营活动，上述两家公司均由李某2设立，其系在2015年2月6日公司出现问题后因公司职工杨某1找到其称与集资人员的合同均以其名义签订，其才接手公司；2.其并非被抓获归案，其系由公安机关电话传唤到案，因未能按照公安机关要求筹集退赔款项被拘留。被告人窦永利的辩护人发表以下辩护意见：1.关于定性，本案犯意提起者系李某2，窦永利认为李某2吸收存款是为了满足自己融资公司的放贷需求，而窦永利参与集资仅为了满足其建立砚利矿业公司的需要，审计报告中对于窦永利用于砚利矿业公司的支出有所遗漏，给付李某2的款项审计报告亦不准确，被告人窦永利并无非法占有的目的，故不应构成集资诈骗罪，而应构成非法吸收存款罪。2.关于事实，公诉机关指控被告人窦永利非法吸收公众存款的金额认定不清、投资人数的认定亦不准确。3.关于量刑，被告人窦永利系主动投案并如实供述自己的犯罪行为应属自首；在本案中地位、作用较轻，应属从犯；其并未参与公司的对外宣传、招揽投资客户，亦非公司控制者，且在案发前后大部分资金均已返还投资人；主观恶性小，人身危险性小，系初犯、偶犯，且当庭自愿认罪、悔罪，请求从轻处罚。经审理查明，2013年7月，被告人窦永利为获取高额利息，分别利用他人身份先后注册成立三得安信公司、三得合美公司，在未经国家金融管理部门批准的情况下，于2013年8月至2015年1月间，通过其三得安信公司下属业务人员街头宣传与随机拨打电话的方式对外宣传其公司系采用P2P投资理财方式，经营有抵押物兑现的高收益、低风险的理财产品，在明知没有兑现能力的情况下，以承诺支付3个月利率3%、6个月利率7%、9个月利率10.9%、1年期利率15%-16%、2年期利率36%等高额利息为诱饵，并由三得合美公司匹配虚假债权关系，虚构足额担保及保本高息等内容，通过银行或POS机转账、现金等支付方式骗取社会公众通过三得安信公司平台投资。期间，被告人窦永利以上述方式骗取社会公众725人1174笔共计人民币190370000元的集资款，造成集资群众316人共计人民币64737470元的经济损失。被告人窦永利涉案账户中除兑付集资群众的本息外，剩余资金的流向包括：由其通过银行转账方式净汇款至李某2（另案处理）共计人民币14590000元；用于卡取、取现、消费等支出共计人民币18538413.3元；用于砚利矿业（天津）有限公司（以下简称：砚利矿业公司）共计人民币7509130.3元；用于三得安信公司日常运营共计人民币6944935.9元；用于对外借款共计人民币6250000元；用于偿还个人债务共计人民币2712958元；用于退还非到期集资款项共计人民币2287900元；用于支付张某3个人账户人民币500000元；用于其他不明对方信息支出共计人民币5407758.39元。案发后，经群众举报，被告人窦永利被公安机关抓获归案。针对上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了以下证据予以证实：1.辛某证言（三得安信公司行政部经理），证明公司法定代表人是徐某，窦永利是公司的实际负责人，销售部的负责人是祁某，公司经营内容是富裕宝P2P理财，就是把民间闲散的资金用高额利息吸收上来，然后放高利贷，收取高额的收益。2.杨某2、杜某2证言（三得安信公司结算部财会人员），证明窦永利是董事长兼总经理，是公司实际的负责人。下设销售、行政、结算、债权部等部门。销售由店长祁某负责，行政由辛某主管，结算由其负责，结算人员还有杜某2和李某3。同时证实三得安信没有子公司，三得合美只是一个空壳公司，三得安信经营富裕宝P2P理财平台，把民间闲散的资金用高额的利息吸收上来，然后放高利贷，收取高额的收益。投资理财额度总共在1.9亿左右，已兑付的在1.2亿左右。按合同数，未兑付的客户总共是444份，大概在7000万元左右。另杨某2证明三得安信公司用于吸储的账户是尾号为8887的工商银行卡，登记在窦永利名下，由其管理，其听从窦永利安排支配卡内资金。3.商某某的证言（三得安信公司债权部工作人员），证明其于2013年12月下旬至2015年1月间，在天津三得安信公司工作，负责出具公司《受让及债权转让协议》，接受窦永利直接领导，其工作流程是：公司行政部通过QQ将业务员收集到的客户信息向其传输，其根据公司电脑中的《受让及债权转让协议》模板随机筛选出任意客户信息与客户投资的金额相匹配，再传回行政部，行政部用已经准备好的盖有窦永利印章和三得合美公司印章的空白纸打印出来。协议中的放贷情况完全是虚假的。其制作上述协议，窦永利是知情的，窦永利检查工作时曾专门检查该份合同并叮嘱不要出错。从其工作内容无法看出三得安信公司与亚美财富、华栋财富公司之间是否有业务往来。该公司由窦永利一人负责，是公司最高负责人。4.祁某供述（三得安信公司店长，已另案起诉），证明其在三得安信公司负责销售。公司法定代表人是徐某，但窦永利是公司实际负责人，客户的钱都打到他的账户上。其与杨某1负责销售部、行政部由辛某主管、结算部由杨某2主管。其工作由窦永利安排，并直接向窦永利汇报。三得安信公司经营富裕宝P2P理财，将民间闲散资金以高额利息吸收上来再放贷出去。窦永利称三得合美公司就是一个放款公司，放出去的都是有抵押物的贷款，如果不能还款有抵押物可以兑现，这样理财客户就会觉得风险降低了。销售人员通过吸揽存款提取佣金，其根据其团队的销售业绩获得提成。5.杨某1供述（三得安信公司店长，已另案起诉），证明三得安信公司结构、经营内容、宣传方式、工作流程及工资提成直接与销售业绩挂钩，通过吸揽存款并从中提取佣金等情况。6.刘某3供述（三得安信公司团队经理，已另案起诉），证明其未见过公司法定代表人，只知道公司的实际领导是窦永利，是公司负责人。并证明公司结构、经营内容、宣传方式、工作流程及工资提成直接与销售业绩挂钩，通过吸揽存款并从中提取佣金等情况。7.汤某的证言（三得安信公司客户经理），证明销售由店长祁某和杨某1负责，杨某1管理团队；其负责打陌生电话或发传单，给陌生人讲解公司理财的优越性，鼓励投资人踊跃投资，投资额与其工资、提成挂钩；工作流程是客户达成投资意向后，填写《个人出借咨询与服务协议》。之后将客户的相关信息提交给公司的债权部，由债权部的人员负责将《收款确认书》《受让及债权转让协议》打印好，交予客户。并且其也介绍了一部分客户包括其家人在三得安信公司投资。8.孙某2、孙某1、柴某、赵某1、李某1、赵某2、王某1、焦某、郑某、董某、贾某、尹某1、陈某等人的证言（三得安信公司业务人员），证明公司结构、经营内容、宣传方式、工作流程、公司对外宣称利息及工资提成直接与销售业绩挂钩，通过吸揽存款并从中提取佣金等情况。9.刘某1（三得安信公司工作人员）证言，证明其通过网上招聘于2013年8月份到三得安信公司工作，公司老板是窦永利，其负责发工资、报销等工作。窦永利平时将一些钱款打入其银行卡尾号为4127的工商银行账户中，再告知其钱的用途。小额的是职工工资奖金和报销费用，大额的都是窦永利的往来款项，其均按窦永利要求转给他人，其不清楚窦永利为什么要通过其银行卡转账，也没有问过。10.牛某的证言,证明其在2013年下半年通过朋友与窦永利相识，为窦永利打理砚利矿业公司。窦永利经其同意将其设立为三得合美公司法人，但其并不参与公司实际经营管理，该公司业务应该是窦永利实际负责。11.张某7的证言，证明其于2014年2月经朋友介绍认识窦永利，为窦永利办理砚利矿业公司的营业执照并负责厂房建造。2013年9月15日至2015年3月2日窦永利5413账户向其账户内汇款1174000元用于砚利矿业的建设。其另证实2014年7月至2015年上半年，窦永利陆续向其借款300万元并汇入窦永利尾号0886和尾号8887的工商银行卡内。12.杨某3的证言，证明其受窦永利雇佣在砚利矿业工作，管理门卫、后勤以及上班人员的工资等事项。2014年5月至2015年3月期间，窦永利共计分十八次向其卡内汇款650351.3元，用于砚利矿业公司的建设。13.王某4的证言，证明其与窦永利合伙共同经营砚利矿业公司，窦永利汇入其账户的钱用于砚利矿业公司厂房的建造、维修。曾由其经办在遵化市购买一套机械设备，价格3010000元，设备已到货，钱款系由窦永利支付。14.杨某5、杨某6、赵某某、田某、杨某4、高某某、曹某某、李某4、边某、张某10、王某5、崔某某、张某5、张某9的证言，证明其与窦永利存在资金往来的情况。15.刘某4证言，证明其在中地亚美公司管理车辆，李某2系该公司老板，李某2用其身份证注册世昌瑞通市政工程有限公司，其与窦永利没有经济往来，上述公司账户与窦永利之间的资金往来原因其不清楚。窦永利向其银行账户中转款的10208元，系因李某2将其名下车辆转籍呼和浩特，将车主改为当地人，后将该车辆交给窦永利使用，窦永利为其报销的去往呼和浩特的差旅费用。16.徐某某证言，证明其系窦永利妻子，窦永利向其账户中的汇款系给其的生活费，后因窦永利需要钱，其将59万元打给窦永利，并汇入杨某3账户5万余元用于发放砚利矿业公司工资。17.禇某某证言，证明其自2014年2月份在砚利矿业公司工作，负责看厂院，因该公司缺少资金一直没有调试生产。公司只有一个大车间、场地是租的，窦永利只是建了一个厂房、安装了一套设备，改造了厂区，公司没有员工，只有两个看厂院的。18.郭某某证言，证明其在天津富裕地产负责行政工作，三得安信公司承租其公司写字楼，并签有租赁合同，至今拖欠其公司租金。19.闻某的证言，证明其不认识窦永利，2014年10月22日，窦永利向其账户转入44万元，该笔款项系乔某称借用其银行账户，具体情况不清楚，大概是与一套房子过户有关，后来没有多久，乔某带其到银行将这笔钱转走了。20.王某5的证言，证明其通过乔某认识窦永利，因其公司需要资金周转，就以邸某某的名义向窦永利借款1300000元，并以邸某某的两套房产做的抵押，至今该款未偿还。21.巴某的证言，证明其通过乔某向窦永利借款，并以其坐落于河东区滨河家园的房子作为抵押，至今尚有1500000元未归还。22.张某2的证言，证明其在朋友开办的公司做管理，因公司需要资金，以其房屋做抵押向乔某贷款1700000元。23.乔某证言，证明其通过朋友认识窦永利，邸某某、张某2、巴某曾通过其向窦永利借款，并均提供房产作为抵押，房产证都在窦永利手里，借款均为归还。24.周某1证言，证明窦永利经营的砚利矿业曾于2013年10月向其经营的隆昌矿山机械厂购买一套矿山设备，价值3510000元，货款已给付，但还差10000元未付。25.张某11证言，证明窦永利曾于2014年6月14日向其账户汇款120000元用以支付建筑钢结构厂房的款项。26.祁某、周某2、刘某5、王某6、谷某某、李某5、白某、李某7、吕某某、魏某某、杨某4等250余参加集资人的陈述，证明三得安信公司下属业务人员向其讲解宣传三得公司有雄厚实力、理财平台稳健，推荐购买该公司投资理财产品，可以得到高额回报以及其具体投资时间、途径、金额，受损失等情况。27.天津三得安信资产管理有限公司、天津三得合美企业管理咨询服务有限公司、砚利矿业（天津）有限公司的注册登记材料，证明三得安信公司登记的法定代表人为徐某，登记住所地为津南区，公司注册资本为1000万元人民币；三得合美公司登记的法定代表人为杨某3、后变更为牛某，登记地址为南开区宾水西道与凌宾路交口西南侧奥城商业广场18-1-2807号；砚利矿业公司登记的法定代表人孙某3，变更为李某2，后又变更为王某4，登记住所地为津南区长青科工贸园区（微山路）聚福园19号。28.祁某、刘某3、杨某1、杜某2、刘某1、王某4等人银行账户明细查询，证明银行账目往来情况，同时作为审计部门的审计依据。29.三得安信资产管理有限公司的业务人员佣金明细表，证明业务员提取佣金的具体数额等情况，此提成佣金表出于三得安信公司原始电子版，由结算人员杨某2、杜某3提供并核实捺印确认一致。30.津南防范办出具的金融机构人民币贷款基准利率、案发期间国家贷款利率，证明三得安信公司贷款利率远远高于国家规定。31.中国银监会天津监管局办公室出具的情况说明，记载根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，该局负责监管辖内银行业金融机构。天津三得安信资产管理有限公司不属于该局所监管的机构。32.涉及集资人的案件被调查人登记表、案件参与集资群众登记表、三得安信公司盖有“窦永利印”字章的收款确认书、盖有三得合美公司合同专用章与窦永利印章的受让及债券转让协议，盖有三得安信公司合同专用章、三得合美公司合同专用章的个人出借咨询与服务协议，盖有三得安信公司合同专用章的出借办理流程说明及集资人转账凭条、银行转账记录等凭证，证明集资参与人所签署的合同、协议、银行转账等情况。33.三得安信公司对公账户对账单；天津三得合美企业管理咨询服务有限公司中国工商银行账号存款对账单；窦永利涉案银行卡交易明细查询；张某7涉案银行卡交易明细查询；李某2涉案银行卡交易明细查询；杨某5涉案银行卡交易明细查询；高某某涉案银行卡交易明细查询；刘某1涉案银行卡交易明细查询；窦永利涉案卡号62×××87自2013年5月29日起到2015年3月17日止的详细历史交易流水查询清单；窦永利涉案渤海银行账号10×××96的详细历史交易流水查询清单；渤海银行津南支行出具的窦永利账户62×××21截至2016年6月3日15：35账户余额为103.45元，账户62×××04截至2016年6月3日账户余额为56元，以及上述两账户2013.6.3-2016.6.3的流水账；涉案人员王某7、王某2、张某5、田某、张某6、杨某4、王某3、李某6、刘某1、辛某、颜某、张某7、李某6、杨某1、李某7、刘某2、王某4、葛某、丰某、尹某2、张某8等人的涉案账户余额查询以及相关流水帐单；公安机关对窦永利尾号为5413的账号90笔资金去向的查询情况，以及查询情况的情况说明及工作照片；公安机关对窦永利8887账号51笔资金去向的查询情况，以及查询情况的情况说明，共对本案涉及的相关人员王某5、李某8、张某9等50人的账户进行查询并调取了流水账目，上述证据均证明相关人员的资金流水情况，并均作为审计的基础材料。34.扣押清单、协助冻结通知书、不动产登记簿查询证明及协助查封通知书，证明公安机关扣押、冻结、查封涉案财产及物品的情况。35.工业品买卖合同、报价单，该证据与证人周某1的证言相佐证，证明被告人窦永利为砚利矿业公司购买设备的金额。36.张某2提供往来收据，与证人张某2证言相佐证，证明其与被告人窦永利之间的资金往来情况。37.杨某6提供的借条4张，证明被告人窦永利向其借款的情况。38.中勤万信会计师事务所出具的专项审计报告，证明被告人窦永利自2013年5月至2015年1月，共计吸收725人存款190370000元，实际兑付132358508元，未兑付64737470元。以及被告人窦永利名下涉案账户的资金流转情况。39.案件来源及归案经过，证明本案系由集资人报警案发，被告人窦永利被抓获归案的情况。40.常住人口信息表，证明被告人窦永利出生日期、住址等基本情况。被告人窦永利的辩护人当庭出示证据如下：1.窦永利人名章、人名章印模、天津市商品房买卖合同、房屋借款（抵押）合同，证明本案吸揽资金使用的窦永利个人名章与窦永利个人实际使用人名章不一致，存在他人私刻的嫌疑。2.取款凭证、转账凭证，证明被告人窦永利存在银行卡取现交付李某2的情况，其给付李某2以及用于砚利矿业的金额远远超出审计报告所审计的数额。以上证据，经当庭举证、质证，对于真实性本院均予以确认，针对控辩双方的意见，结合在案相关证据，本院对于证据的证明目的、事实、定性综合分析评判如下：一、关于被告人窦永利的身份问题。首先，涉案三得安信公司多名员工均证明被告人窦永利系该公司实际负责人，主管公司全面工作；其次，三得安信公司用于吸储的尾号为8887银行卡账户系被告人窦永利个人账户，该账户最终所绑定手机号码亦系被告人窦永利使用；第三，三得安信公司注册登记的法定代表人为被告人窦永利亲属，三得合美公司注册登记的法定代表人系为窦永利管理砚利矿业公司的人员，均为窦永利安排，综上足以证实被告人窦永利系三得安信公司、三得合美公司实际负责人。关于窦永利辩称上述两家公司实际系由案外人李某2设立的辩解意见，其未能提供证据予以证实，且其当庭供述相互矛盾。首先，其称仅为李某2设立三得安信公司寻找办公地点并为其装修，后仅因装修问题去过公司，但其对于公司架构、员工情况以及工作职责均详细了解；其次，其称为筹建砚利矿业公司向李某2借款，李某2提议注册一家融资公司即三得安信公司，但其否认注册三得安信公司与其筹建砚利矿业公司具有关联性，而其对于向李某2借款的具体数额、借期、利息均无法详细陈述，亦无法提供借款合同等证据证明其与李某2之间系借贷关系；第三，其称用于吸储的尾号8887的银行卡系李某2要求其办理，以便于体现其借款金额，该卡由李某2实际掌握，但该卡绑定手机号为窦永利使用，且根据三得安信公司结算部负责人杨某2证实该卡由杨某2管理并服从窦永利安排支配卡内资金流转；第四，其称与集资人签订《受让及债权转让协议》、《收款确认书》中加盖其人名章为李某2私刻,其并不知情,其辩护人亦提供其2005年购买房屋时签订购房合同所加盖印章以证明其本人人名章与此不一致，但被告人的个人名章并不属于具有法律效力的个人名章，刻制并无管理规定，其亦未在相关部门进行备案，故即便《受让及债权转让协议》、《收款确认书》与其购房合同中加盖人名章不一致，亦无法证明系他人私刻。综上，本院认为被告人上述辩解意见均无充分证据证明，且多不符合逻辑或有违常理，其亦不能做出合理解释，本院均不予采信。二、关于定性问题。辩护人认为被告人窦永利无非法占有的目的，其行为不应构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，窦永利利用他人身份先后注册成立天津三得安信公司、三得合美公司，以匹配虚假债权，承诺高额利息的形式非法集资190370000元，造成集资人损失共计64737470元，根据审计报告，集资款的流向除其中7509130.3元被窦永利用于砚利矿业公司的筹建，其他款项均被窦永利挪作他用，其用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例。砚利矿业公司注册于2010年，而直至窦永利2015年5月案发，长达五年的时间该公司仍未能投产经营，无任何产出和盈利。另该公司作为一家矿石加工企业，坐落于居民区聚集区，其是否能够取得环保部门许可顺利投产亦未可知。且三得安信公司员工吸揽资金亦非宣称用于生产经营以获得收益，而是对外宣称其公司采用P2P投资理财方式，投资款可与有足额抵押物担保的债权相匹配，低风险高收益，以骗取集资人的信任，但实际并无任何有担保债权与集资人款项相匹配，均为虚构。综上，本院认为足以认定被告人窦永利以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资。被告人窦永利及其辩护人均认为其用于投资砚利矿业公司资金远超审计结果，并就此提供转账凭条，但转账凭条中并未载明用途，对于凭条中手写部分的真实性无法予以认定，故对此本院不予采信。另窦永利及其辩护人提出除审计报告中所体现的其通过转账方式给付李某2的款项，还曾将款项由尾号8887银行卡账户转入窦永利个人名下尾号5413银行卡账户后，由窦永利提取现金交给李某2，首先该辩解缺乏充分证据证明，另窦永利当庭陈述尾号8887银行卡由李某2控制，而李某2又要求其通过上述方式提取现金交付，相互矛盾有悖常理，其又无法做出合理解释，故对此本院亦不予采信。三、关于集资诈骗数额。本案所涉审计报告系由具有相应资质的会计师事务所的注册会计师依据公安机关合法取得的相关证据做出，程序合法，内容客观真实。审计报告中关于被告人窦永利涉案账户的审计，系对于被告人窦永利涉案账户资金流转的客观反映，仅为证明窦永利涉案资金的去向，以便查明案情以及追缴涉案财产，确实无法排除涉案账户中会存在非法集资款项与其个人款项混同的情况，但并不影响对于被告人实际骗取数额的认定。对于集资诈骗数额应以被告人窦永利造成集资人的实际损失认定，即未归还的金额。审计报告中关于该部分的计算系根据三得公司扣押的账目、银行流水并结合公安机关取得的集资人证言作出，对于未兑付本金的集资人亦已将兑付的利息折抵本金来计算实际损失金额，符合法律规定，故集资诈骗数额应认定为64737470元。四、关于在案财产的处理。1.公安机关于砚利矿业（天津）有限公司王某4处扣押灰色铁质卧式破碎机一台、灰色铁质锤式破碎机一台、灰色铁质震动筛选机一台、黑色橡胶传送带八套、球磨机二套、灰色铁质磁选机三台、灰色铁质过滤机二台、灰色铁质电子高频筛十二台、灰色铁质污水处理机一套、灰色铝质甩干压板机一套、灰色电器开关一套，上述财产均为涉案财产购买，依法应予以处理。上述物品现存放于砚利矿业（天津）有限公司，未随案移送。2.公安机关扣押三得安信公司业务员焦某人民币30000元、杨某1人民币143646.6元、刘某3人民币49840元、柴某人民币27667.5元、孙某2人民币20000元、孙某136000元。另本院在审理刘某3非法吸收公众存款案件中刘某3再行退缴人民币1500元。上述款项系三得安信公司业务员所得提成佣金，依法应予以处理。除刘某3向本院缴纳款项，其他款项均未随案移送。3.公安机关查封房产如下：（1）查封被告人窦永利名下房屋两套，分别坐落于天津市河西区XXX发展中心X座-XXX号，上述两套房产系被告人窦永利所有，在退赔集资参与人损失过程中应当予以处理；（2）查封案外人李某2名下房屋3套，分别坐落于天津市滨海新区XX里X-X-X号、天津市开发区第X大街X号X-X-1501号、天津市北辰区XX园X-X-X号，上述房产系李某2所有，根据本案现有证据无法证实李某2与本案存在直接关联或其房产系由集资款项购买，故在本案中暂不予以处理；（3）查封案外人闻某名下坐落于天津市河北区XX里X-X-X号房屋一套，根据现有证据无法查清该房屋实际所有人以及来源，故在本案中暂不予以处理；（4）查封案外人邸某某名下房屋2套，分别坐落于天津市和平区新兴路XX里X号X-X-X、天津市南开区天津大学X村X号楼X门X号，查封案外人巴某名下坐落于天津市河东区XX家园X-X-X号房屋一套，查封案外人张某2坐落于天津市河西区气象台路与平泉道交口XX城X-X-X号房屋一套，案外人邸某某、巴某、张某2均为通过乔某向被告人窦永利借款的债务人，上述房产均为其为债务所提供的抵押物，但对于上述三人与被告人窦永利之间的债权债务关系在本案中无法予以查清并确认，故对于上述财产在本案中亦暂不予以处理。本院认为，被告人窦永利以非法占有为目的，在未经国家金融管理部门批准的情况下，采用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人认为被告人窦永利具有自首情节的辩护意见，本院认为被告人窦永利既缺乏归案的主动性，其归案后亦未能如实供述其犯罪事实，不构成自首，对于该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人认为窦永利属从犯的辩护意见，本院认为窦永利设立三得安信公司、三得合美公司,雇佣员工以诈骗方式非法集资，其在犯罪中起主要作用，不属从犯，对于该辩护意见不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条的规定，判决如下：一、被告人窦永利犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年5月15日起至2030年5月14日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、在案扣押款项按比例发还集资参与人；在案扣押物品、被告人窦永利名下房产变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人窦永利继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵冀军代理审判员  李承勋代理审判员  闵 杰二〇一八年一月十六日书 记 员  左家欢附：本案适用的法律及司法解释《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。