浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0381刑初1102号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人陈阿凤，女，1955年12月7日出生于浙江省瑞安市，汉族，文盲，无业，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月13日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人黄建，浙江信泰律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2016]1115号起诉书、瑞检刑追诉[2016]7号追加起诉决定书指控被告人陈阿凤犯非法吸收公众存款�，于2016年5月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭。公诉机关瑞安市人民检察院分别于同年8月2日、11月28日两次建议对本案延期审理，本院均于同日决定延期审理，分别于2016年8月31日、12月2日恢复审理。2016年7月27日、12月7日两次公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员阮某、傅某出庭支持公诉。被告人陈阿凤及其辩护人黄建到庭参加诉讼。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2003年以来，被告人陈阿凤以其家庭做生意需要资金为由，以承诺月息1%至2.5%的形式，向白某、薛某1、陈某、薛某2、蔡某1、张某1、薛某4姆、夏某、黄某1、黄某2、蔡某4、潘某、李某2、蔡某5、张某2等24余名被害人非法吸收资金，并将所借资金用于炒房、做生意和偿还部分本息，借款金额累计2324.6余万元。
对于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人陈阿凤非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人陈阿凤对上述指控没有异议。其辩护人黄建的辩护意见是，1、被告人陈阿凤的借款行为属民间借贷行为，本案的借款对象系特定的朋友、亲戚；2、本案立案之前，大部分的债权人已与被告人陈阿凤达成调解，并已履行，债权已消灭，不应认为是犯罪，故被告人陈阿凤的行为不构成犯罪。
经审理查明，2003年以来，被告人陈阿凤以其家庭做生意需要资金为由，以承诺月息1%至2.5%�形式，向白某、薛某1、陈某、薛某2、蔡某1、张某1、薛某3、夏某、黄某1、黄某2、蔡某4、潘某、李某2、蔡某5、张某2等25名被害人非法吸收资金，并将所借资金用于炒房、做生意和偿还部分本息，借款金额累计23556000元。期间，被告人陈阿凤已归还本息13979200元。其中，被害人白某、薛某1、陈某、薛某2、蔡某1、蔡某2、蔡某3、张某1、薛某3、曾某、黄某1、夏某、黄某2、吴某、蔡某4、潘某、李某1、李某2、蔡某5、赵某、杨某、蔡某6等22人与被告人陈阿凤或其家属经调解，被告人陈阿凤向被害人支付了部分的借款本金后，被害人对剩余借款本息予以放弃。具体分述如下：
1、2014年5月18日，被告人陈阿凤向白某借款500000元，约定月息1.5%，已归还本金300000元，支付利息15000元。2015年5月11日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人白某50000元。
2、2013年1月至2014年3月期间，被告人陈阿凤向薛某1共借款390000元，约定月息1%，已支付利息25000元左右。2015年1月4日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人薛某197500元。
3、2014年11月左右，被告人陈阿凤向陈某共借款200000元，约定月息1%，已支付利息30000元。2015年1月4日经调解，被告人陈阿凤支付了陈某50000元。
4、2010年开始，被告人陈阿凤向薛某2共借款2350000元，约定月息1.2-2.5%，已支付利息1000000元左右。2015年1月6日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人薛某2587500元。
5、2012年至2014年期间，被告人陈阿凤分别向蔡某1、蔡某2、蔡某3借款2000000元、1350000元、1000000元，约定月息1-1.2%，已支付利息500000元左右。2015年5�11日经调解，被告人陈阿凤支付了蔡某1、蔡某2、蔡某3共计1087500元。
6、2011年11月至2014年期间，被告人陈阿凤向张某1共借款3500000元，约定月息1.5%，已支付利息590000元。2015年5月11日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人张某1937500元。
7、2008年至2014年10月期间，被告人陈阿凤向薛某3、曾某共借款6950000元，约定月息1.5%，已归还本金4910000元，支付利息1410200元。2015年5月11日经调解，被告人陈阿凤支付被害人薛某3、曾某562500元。
8、2003年至2012年，被告人陈阿凤向夏某、黄某1夫妇共借款730000元，约定月息1-1.2%，已支付利息200000元左右；
2014年3、4月份，被告人陈阿凤向夏某、黄某1的儿媳吴某借款300000元，约定月息1%或1.2%，尚未支付利息；
2014年5月10日，被告人陈阿凤向夏某、黄某1的儿子黄某2借款100000元，未约定利息。
2015年5月11日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人黄某1、黄某2、吴某一家人共计282500元。
9、2007年至2010年3月期间，被告人陈阿凤向蔡某4共借款1650000元，约定月息1-1.5%，已支付利息200000元左右。2015年1月13日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人蔡某4412500元。
10、2014年5月25日，被告人陈阿凤向潘某借款250000元，未约定利息。2016年11月24日，被告人陈阿凤家属调解支付了被害人潘某62500元。
11、2014年期间，被告人陈阿凤向李某1、李某2父子分别借款200000元、100000元，约定月息1%，已偿还借款本金10000元，尚未支付利息。2015年1月23日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人李某1、李某2共计72500元。
12、2014年3月份开始，被告人陈阿凤向蔡某5借款506000元，约定月息1.5%，尚未支付利息。2015年1月6日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人蔡某5126500元。
13、2014年10月26日，被告人陈阿凤向张某2借款300000元，约定月息1%，尚未支付利息。
14、2003年左右，被告人陈阿凤向赵某借款160000元，约定月息1%，已支付利息40000元左右。2015年1月5日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人赵某40000元。
15、2014年6月4日至7月6日期间，被告人陈阿凤向杨某共借款450000元，约定月息1.5%，已归还本金150000元，尚未支付利息。2015年1月6日经调解，被告人陈阿凤支付了被害人杨某75000元。
16、2014年6月8日、14日，被告人陈阿凤向蔡某6共借款220000元，未约定利息。2016年8月1日，被告人陈阿凤家属调解支付了被害人蔡某655000元。
17、2014年上半年，被告人陈阿凤向林某借款200000元，未约定利息。
18、2014年6月24日，被告人陈阿凤向李某3借款150000元，未约定利息，已归还本金100000元。
2015年9月13日，被告人陈阿凤被公安机关抓获归案。
另查明被告人陈阿凤的共有财产，在侦查起诉审判过程中被查封如下：
瑞安市莘塍街道镇府路250号（产权证号：00007808号）、上望街道永光村（产权证号：96206号）。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人陈阿凤的供述，供认上述事实；
2、被害人白某、薛某1、陈某、薛某2、蔡某1、蔡某3、张某1、薛某3、夏某、黄某1、黄某2、蔡某4、潘某、李某2、李某1、蔡某5、张某2、赵某、杨某、蔡某6、林某、李某3的陈述及证人叶某的证言，证实上述借款过程、借款金额、借款时间、约定的利率、已付本息及调解、履行情况等事实。其中，被害人白某、薛某2与被告人陈阿凤在寺庙“拜佛”时认识，被害人潘某与被告人陈阿凤在理发店内认识；被告人陈阿凤至陈某的店中购买香烛、至张某1的店中做衣服、被害人蔡某5诊所看病,陈某、张某1、蔡某5因此认识了被告人陈阿�；被害人蔡某1、蔡某3、蔡某2、薛某3、夏某、黄某1、蔡某4、李某2、黄某2、张某2、杨某、蔡某6与被告人陈阿凤系邻居关系；被害人赵某与被告人陈阿凤系同村关系;
3、借条、调解协议书、和解协议书、收条、转账记录、银行账户明细对账单、银行业务凭证、领款凭证、转账凭证、债务清单、本金变动说明、利息明细，证实借款事实、支付部分本息事实及调解、履行情况；
4、产权证明书、协助查封通知书，证明被告人陈阿凤共同所有的房屋已被查封的情况；
5、抓获经过，证明被告人陈阿凤的归案情况；
6、人口基本信息，证明被告人陈阿凤的身份情况。
综上，本案事实清楚，证据确实�充分，足以认定。关于辩护人黄建提出本案借款对象系特定的亲戚、朋友的辩护意见，与被害人的陈述相矛盾，与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人陈阿凤违反国家金融管理法律规定，以高额利息回报为诱饵向社会公众公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人黄建提出被告人陈阿凤向被害人借款的行为属民间借贷行为，且大部分借款在本案立案之前经调解并已履行，债权已消灭，被告人陈阿凤的行为不构成犯罪的辩护意见，与法律不符，不予采纳。被告人陈阿凤归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；已调解赔偿大部分被害人的经济损失，另被告人陈阿凤有两处房屋被查封，可减少被害人的损失，可酌情从轻处罚。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈阿凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月13日起至2019年3月12日止。）
二、责令被告人陈阿凤退赔人民币550000元，返还给被害人张某2300000元、林某200000元、李某350000元。款限本判决生效之日起十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的�二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 蔡丽娜
人民 陪 审员 叶玲玲
人民 陪 审员 柳小平
二〇一七年一月十七日
（代）书记员 林 丹