浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）浙01刑终1100号
原公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郑诗强，男，1986年2月8日出生，高中文化，无业，户籍地台湾省台中市神冈区。因本案于2016年6月8日被刑事拘留，7月15日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）林婉婷，女，1995年3月7日出生，大专文化，无业，户籍地台湾省高雄市内门区。因本案于2016年6月8日被刑事拘留，7月15日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）吴泽鹏，男，1995年11月6日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地河北省井陉县。因本案于2016年8月19日被刑事拘留，10月21日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）李志斌，男，1992年11月15日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地河北省行唐县。因本案于2016年8月19日被刑事拘留，10月21日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
辩护人董立峰、郭沙沙，河北骏恩律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）杨奕佳，男，1987年8月21日出生，初中文化，无业，户籍地台湾省彰化县。因本案于2016年6月8日被刑事拘留，7月15日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）许城彩，男，1990年12月1日出生，高中文化，无业，户籍地台湾省云林县。因本案于2016年6月8日被刑事拘留，7月15日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）王联进，男，1976年1月6日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省永春县。因本案于2016年6月20日被刑事拘留，7月26日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）谢亚峻，男，1987年5月6日出生，高中文化，无业，户籍地台湾省台中市丰原区。因本案于2016年6月12日被刑事拘留，7月15日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）张翠环，女，1971年1月1日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省永春县。因本案于2016年6月20日被刑事拘留，7月26日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
上诉人（原审被告人）张谨澔，男，1991年8月29日出生，大学文化，无业，户籍地台湾省桃园市芦竹区。因本案于2016年6月6日被刑事拘留，8月9日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
杭州市萧山区人民法院审理杭州市萧山区人民检察院指控被告人郑诗强、林婉婷、吴泽鹏、李志斌、杨奕佳、许城彩、张谨澔犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人王联进、谢亚峻、张翠环犯诈骗罪一案，于2017年11月28日作出（2017）浙0109刑初960-1号刑事判决。各被告人不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：1．2016年4月下旬，被告人郑诗强为获取非法利益，答应他人帮助取款。4月28日，被害人朱某被他人冒充司法机关人员以涉嫌诈骗需要进行资金认证为由骗取102万余元，当日被告人郑诗强在福州从银行自动取款机提取其中约25.9万元。
2．2016年5月中旬至6月上旬，被告人郑诗强、林婉婷、杨奕佳、许城彩、谢亚峻等人从台湾入境帮助他人取款，被告人吴泽鹏、李志斌收集整理银行卡并向郑诗强等人提供银行卡、手机、住宿。5月底6月初，被害人陈某、丛某、严某等人先后被他人以涉嫌洗钱、取消会员资格、投资理财等为由骗取1175万余元，被告人郑诗强、林婉婷、杨奕佳、许城彩、谢亚峻等人结伙在济南从银行自动取款机提取其中共约69万余元。
2016年6月7日，公安机关从被告人许城彩处查获被告人郑诗强、林婉婷所交他人银行卡91张，从被告人杨奕佳处查获被告人郑诗强、林婉婷所交他人银行卡90张；8月19日，从被告人吴泽鹏处查获他人银行卡44张，从被告人李志斌处查获他人银行卡83张，从二人租房查获他人银行卡1000余张。
3．2016年5月初，被告人王联进、张翠环结伙为获取非法利益，答应他人帮助取款。5月31日至6月5日，被告人王联进、张翠环在泉州从银行自动取款机提取被害人陈某被骗991万余元中的15.89万元，在被害人戴某被冒充司法机关人员以涉嫌犯罪需要提供财力证明为由骗取390余万元后提取其中约35万元。
4．2016年5月初，被告人张谨澔为偿还个人债务，答应他人帮助取款。6月1日，被告人张谨澔在昆明从银行自动取款机提取被害人陈某被骗钱款中的1.98万元。
2016年6月6日，公安机关从被告人张谨澔处查获他人银行卡36张。
上述事实各被告人在法庭上均无异议，并有被害人朱某、陈某、戴某等人陈述，证人韩某等人证言，现场勘查、搜查笔录，扣押清单，聊天记录、监控视频、银行明细、开卡信息及相关资料等证据证实。
原审法院认为：被告人郑诗强、林婉婷、吴泽鹏、李志斌、杨奕佳、许城彩、王联进、谢亚峻、张翠环、张谨澔结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人郑诗强、林婉婷、吴泽鹏、李志斌、杨奕佳、许城彩、王联进、谢亚峻、张翠环数额特别巨大；被告人郑诗强、林婉婷、吴泽鹏、李志斌、许城彩、杨奕佳结伙非法持有他人信用卡数量巨大，被告人张谨澔结伙非法持有他人信用卡数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。对被告人郑诗强、林婉婷、吴泽鹏、李志斌、许城彩、杨奕佳、张谨澔应两罪并罚。各被告人在诈骗共同犯罪中系从犯，归案后如实供述主要罪行，均予以从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条等规定，作出如下判决：被告人郑诗强犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金7万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金3万元；并罚执行有期徒刑九年六个月，并处罚金10万元。被告人林婉婷犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金5万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金3万元；并罚执行有期徒刑八年，并处罚金8万元。被告人吴泽鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金3万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金4万元；并罚执行有期徒刑七年，并处罚金7万元。被告人李志斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金3万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金4万元；并罚执行有期徒刑六年六个月，并处罚金7万元。被告人杨奕佳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金4万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元；并罚执行有期徒刑六年，并处罚金6万元。被告人许城彩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金4万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元；并罚执行有期徒刑六年，并处罚金6万元。被告人王联进犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金5万元。被告人谢亚峻犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金4万元。被告人张翠环犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金3万元。被告人张谨澔犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金1万元；并罚执行有期徒刑二年三个月，并处罚金1.5万元。尚未追回的赃款，继续予以追缴。
被告人郑诗强上诉认为，诈骗部分应认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理部分所涉银行卡不属信用卡、且系牵连犯不应定罪，请求改判。
被告人林婉婷上诉认为，妨害信用卡管理部分系牵连犯不应定罪，请求改判。
被告人吴泽鹏上诉认为，诈骗部分其不知情，妨害信用卡管理部分系从犯，请求改判。
被告人李志斌及其辩护人上诉认为，诈骗部分不构成犯罪，妨害信用卡管理部分系牵连犯，原判量刑过重，请求改判。
被告人杨奕佳上诉认为，妨害信用卡管理部分量刑过重，请求改判。
被告人许城彩上诉认为，诈骗部分应认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪，原判罚金过高，请求改判。
被告人王联进上诉请求从轻处罚。
被告人谢亚峻上诉请求从轻处罚。
被告人张翠环上诉认为，诈骗部分应认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪，请求改判。
被告人张谨澔上诉认为，妨害信用卡管理部分系牵连犯不应定罪，请求改判。
经审理查明，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，应予确认。关于上诉、辩护意见，综合评判如下：
1、被告人吴泽鹏提出对诈骗部分不知情、被告人李志斌及其辩护人提出不构成犯罪。经查：被告人吴泽鹏、李志斌归案后对其行为的违法性认识均有供认，且被告人吴泽鹏在行为过程中经历同案人员被抓捕，被告人李志斌知晓其处理的银行卡系用于诈骗，根据两被告人的认知能力、行为手段、实施时间等亦足以认定明知他人实施诈骗而提供帮助，应当以诈骗共同犯罪论处。
2、被告人吴泽鹏提出妨害信用卡管理部分系从犯。经查：被告人吴泽鹏非法持有大量他人信用卡，其提出从犯的意见缺乏事实和法律依据。
3、被告人郑诗强提出妨害信用卡管理部分所涉银行卡系借记卡而非信用卡。根据刑法规定，由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，均属于妨害信用卡管理罪的对象。被告人郑诗强的相关意见，不能成立。
4、被告人郑诗强、许城彩、张翠环提出诈骗部分应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。经查：上述被告人事前具有帮助他人取款的主观故意，在诈骗犯罪尚未完成时介入，以帮助取款的方式配合、协助完成诈骗，其行为应当以诈骗共同犯罪论处。
5、被告人郑诗强、林婉婷、张谨澔提出妨害信用卡管理部分系牵连犯不应定罪。经查：上述被告人非法持有他人信用卡的行为，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，所涉的银行卡并未在各被告人取款时使用，与诈骗罪不存在重复评价，依法应予并罚。
本院认为，原判定罪和适用法律正确，量刑适当。被告人李志斌、杨奕佳、许城彩认为量刑过重及罚金过高缺乏依据，对于各被告人提出的改判请求不予支持。原审审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
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审判长 韩 骏
审判员 钱安定
审判员 胡 荣
二〇一八年二月二日
书记员 张锦源