福建省三明市梅列区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0402刑初242号
公诉机关三明市梅列区人民检察院。
被告人周大为，男，1991年3月31日出生于黑龙江省肇东市，汉族，小学文化，无业人员，户籍所在地黑龙江省肇东市，住址同上。因涉嫌诈骗于2017年2月13日被刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。
辩护人林志漂，福建律慧律师事务所律师。
被告人刘襟东，曾用名刘小东，男，1990年7月26日出生于黑龙江省肇东市，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地黑龙江省肇东市，住址同上。因涉嫌诈骗于2016年12月22日被刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。
被告人周大为、刘襟东被控诈骗，被告人刘襟东被控掩饰、隐瞒犯罪所得一案，三明市梅列区人民检察院于2017年8月30日以梅检公诉刑诉［2017］237号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，2017年9月15日公开开庭审理了本案。三明市梅列区检察院指派检察员石某出庭支持公诉。被告人周大为及其辩护人林志漂、被告人刘襟东到庭参加诉讼。现已审理终结。
三明市梅列区人民检察院指控：
一、诈骗
2016年9月，被告人周大为虚构了“泽富投顾公司”，并冒充该公司员工，以可以帮助做“杠杆”代炒股票为名取得了被害人李某的信任。同年9月8日、9日，被告人周大为以代缴入会费的名义骗取被害人李某向其提供的刘襟东名下的银行卡内汇入人民币36800元。
2016年9月9日后，被告人刘襟东明知被告人周大为向其借用银行卡系为了实施诈骗活动，仍将自己名下的邮政储蓄银行卡提供给被告人周大为使用。同年9月21日，被告人周大为又以缴纳投资款的名义，骗取被害人李某向被告人刘襟东提供的银行卡内汇入人民币60000元。在诈骗钱款进账后，银行卡内资金被被告人周大为、刘襟东转账、支取。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得
2016年9月9日，被告人刘襟东在明知其邮政储蓄银行卡进账的人民币30000元钱款系周大为通过诈骗得来的情况下，仍然协助周大为一起到银行进行转账、取款操作，将上述诈骗款转移。
2016年12月23日，被告人刘襟东在黑龙江省肇东市清华名苑小区被抓获。2017年2月13日，被告人周大为自动到黑龙江省肇东市公安局巡警大队投案。
上述指控的事实，公诉机关提供了被害人李某的陈述、银行账户历史交易明细、银行监控录像、协助冻结财产通知书、检查及扣押笔录、到案经过证明、户籍证明、被告人供述和辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人周大为、刘襟东以非法占有为目的，虚构可以办理代炒股业务，骗取被害人钱款，其中被告人周大为数额达人民币96800元，被告人刘襟东数额达人民币60000元，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周大为、刘襟东的行为，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人刘襟东明知银行卡内的钱款系犯罪所得，仍帮助周大为予以转移，数额达人民币30000元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人刘襟东在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。
被告人周大为对实施诈骗行为表示认罪，但辩解其诈骗的数额没有那么多。被告人周大为辩护人的辩护意见是周大为是自首，认罪态度好，建议法庭从轻处罚，判处缓刑。
被告人刘襟东对起诉书指控的犯罪事实无意见，但其辩解其行为不构成诈骗罪，仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
经审理查明：
2016年9月初，被告人周大为找到被告人刘襟东，称其朋友要打钱过来，自己的银行卡不方便用，要向刘襟东借用一张银行卡，刘襟东遂将自己的一张银行卡交给了周大为并将银行卡密码也告诉了周大为。
2016年9月，被告人周大为从他人处获得被害人李某的QQ账号后，通过QQ添加认识被害人李某。周大为虚构了泽富投顾公司，隐瞒真实身份自称系该公司员工，称该公司系正规公司，可帮人炒股赚钱，以此获取李某的信任。9月8日、9日，周大为以代缴入会费的名义骗取李某向其提供的刘襟东的银行卡内分别转款6800元、30000元。在刘襟东卡内进款6800元的当天，周大为和刘襟东二人一同将款取出或转出。9月9日，刘襟东在收到30000元进账短信后即告知周大为有30000元进账了。刘襟东在与周大为的交谈中问到来钱怎么这么快，周大为告知刘襟东该款是忽悠帮人炒股骗来的。此后二人一同进行转账、取款操作，将30000元诈骗款转移。
周大为为继续骗取被害人李某钱财，就常与李某谈论炒股赚钱事宜，为加深李某信任，其还让李某到证券公司开立账户以便日后炒股使用。同年9月21日，周大为又以缴纳投资款的名义，骗取李某向刘襟东的银行卡内两次各汇入人民币30000元，合计60000元。此后，周大为、刘襟东一同将诈骗钱款转账、支取了40000元。卡内余款20163.62元李某发现被骗后申请银行冻结，后于2017年2月17日被公安机关冻结。
另查明，2016年12月23日，被告人刘襟东在黑龙江省肇东市清华名苑小区被民警抓获；2017年2月13日，被告人周大为自动到黑龙江省肇东市公安局巡警大队投案。
上述事实有以下证据证明：
1.被害人李某的陈述及李某与“兰姐”的QQ聊天记录截图证明，其于2016年8月通过QQ交友软件在网络上认识了一个网名为兰姐的人，对方自称泽富投顾公司的私募，聊了一段时间后其对兰姐有点信任了。到同年9月8、9日，兰姐称其缴纳36800元入会费后就可以帮其炒股，兰姐还称她是他们公司正规私募，其基于信任，遂于那两天分别给对方提供的户名为刘襟东的邮政储蓄账户转了6800元、30000元的会费。缴纳完会费后，兰姐让其到海通证券开户，并称炒股需要用这个账户，其于是到海通证券开通了一个账户，兰姐让其投钱炒股，经过商量，兰姐让其投6万元就可以带其炒股，其遂于2016年9月21日份两次给对方之前提供的刘襟东的银行卡存入6万元，存好钱后，兰姐称海通证券的人会找其回访。因一直没有人回访，其于22日下午申请将对方账户剩余的2万元款项做了一个冻结后又找了兰姐，兰姐就将其QQ删除了。
2.银行交易明细证明，被害人李某于2016年9月8日、9月9日、9月21日分别转款6800元、30000元、60000元至刘襟东的银行卡内。
3.被告人周大为、刘襟东手机微信钱包、支付宝钱包截图证明，刘襟东于2016年9月8日、9月9日、9月21日、9月22日通过微信钱包分别转账500元、1000元、5000元、5000元给周大为，于9月21日、9月22日通过支付宝钱包分别各转账5000元给周大为。
4.被告人周大为对被告人刘襟东的人像辨认笔录证明，借给其银行卡的人系刘襟东；被告人刘襟东对被告人周大为的人像辨认笔录证明，找其借银行卡接收钱款的人系周大为。
5.协助冻结通知书、中国邮政储蓄银行回单证明，2017年2月17日，被告人刘襟东的卡号为62×××62的中国邮政储蓄银行卡被公安机关依法冻结，冻结金额为20163.62元。
6.户籍证明材料证明，被告人周大为、刘襟东的自然情况。
7.违法犯罪经历查询情况表证明，被告人周大为、刘襟东无违法犯罪经历。
8.抓获经过证明，2016年12月23日，被告人刘襟东在黑龙江省肇东市清华名苑小区被民警抓获；2017年2月13日，被告人周大为自动到黑龙江省肇东市公安局巡警大队投案。
9.被告人周大为的供述证明，2016年9月，其用名为兰姐的QQ号通过QQ聊天工具添加被害人李某为好友后，虚构了泽富投顾公司，隐瞒真实身份自称系该公司员工，称该公司系正规公司，可帮人炒股赚钱，以此获取李某的信任，先后以缴纳入会费、投资炒股的名义于同年9月8日、9日、21日分别向李某骗取6800元、30000元、60000元，其要求李某将款项打入其找刘襟东借的刘襟东名下银行卡中，其称刘襟东在第二笔30000元汇入后，刘襟东问其该钱款来源时，其才告诉刘襟东钱系诈骗所得款，此前刘襟东并不知情，刘襟东此后也未参与实施具体诈骗行为，仅是继续将银行卡借给其使用。
10.被告人刘襟东的供述证明，在侦查阶段、审查起诉阶段与庭审阶段均供述称2016年9月初，周大为找其借其的银行卡称要用于接收一笔钱，但未说明是什么钱，后9月8日，其银行卡收到6800元，其按照周大为的要求帮助取款、转账。次日，其手机收到一条银行发来的短信提示其银行卡上有30000元进账，其告知周大为此事时问了周大为怎么钱来的这么快，周大为称这些是因他在网络上骗人炒股，被骗的人把钱打给他。于是其就明白了这些钱都是骗来的。之后，其先应周大为要求先用微信钱包转账1000元给周大为，后在ATM机上转账约2万7千多元给周大为。这日之后，其没有把银行卡从周大为处要回。9月21日其银行卡上又收到了两笔合计60000元的钱款，其告知周大为后应周大为的要求转账和支取这笔钱。在庭审阶段，其辩解称其在收到第二笔钱即9月9日的30000元时不知该笔钱系诈骗所得，一直到9月21日的60000元时其才知道钱款系周大为骗人家炒股所得的钱，但问起庭审的供述与侦查阶段、审查起诉阶段不一致的原因时，其称记不清楚了，供述以侦查阶段、审查起诉阶段的为准。其还辩解称其行为非诈骗，其仅提供银行卡给周大为使用，并未参与诈骗。
以上证据经过庭审控辩双方的质证，证据与证据之间、证据与所证明的事实之间能相互关联，互相印证，本院对上述证据所证明的事实予以确认。
关于被告人刘襟东行为定性问题
被告人刘襟东辩解称其系在2016年9月9日的30000元取款后才知道该钱款系诈骗所得款，且其认为其行为不构成诈骗罪，仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本院认为，关于被告人刘襟东是否够构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，虽被告人刘襟东在庭审阶段辩解称在2016年9月9日的30000元取款后才知道该钱款系诈骗所得款，但其解释庭审的供述与侦查阶段、审查起诉阶段不一致的原因时，其称记不清楚了，供述以侦查阶段、审查起诉阶段的为准。被告人刘襟东在侦查阶段、审查起诉阶段供述均称其系在收到9月9日30000元的银行卡进账短信、取款钱就知道该钱款系被告人周大为诈骗所得，周大为的供述称其系在9月9日的30000元汇入后有告诉刘襟东该钱款系诈骗所得，与刘襟东在侦查阶段、审查起诉阶段供述可相互印证，其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人刘襟东的辩解与事实不符，本院不予采纳。关于被告人刘襟东是否构成诈骗罪，2016年9月9日30000元款项被取出后，被告人刘襟东已知道被告人周大为找其借银行卡系用于接收诈骗款，仍将自己名下的银行卡提供给被告人周大为使用，构成被告人周大为诈骗罪的共犯，符合诈骗罪构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
综上所述，本院认为，被告人周大为、刘襟东以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人周大为单独作案，骗取被害人人民币36800元；伙同被告人刘襟东共同作案，骗取被害人人民币60000元，被告人刘襟东明知周大为使用其此前借给周大为的银行卡实施诈骗，仍将此银行卡留由周大为使用，致使周大为诈骗60000元能够得逞，二被告人诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人刘襟东于2016年9月9日在已明知当日其银行卡进账的30000元款项系被告人周大为犯罪所得之后，仍与被告人周大为一同予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周大为、刘襟东在实施共同诈骗过程中，主观上具有共同的犯罪故意，客观上互相配合共同实施犯罪行为，是共同犯罪，应对共同参与的犯罪结果负责。被告人周大为在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘襟东，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，犯罪情节较轻，依法从轻处罚。被告人周大为自动投案并如实供述，是自首，依法从轻处罚。被告人刘襟东虽对自己行为性质进行辩解，但对主要犯罪事实均能如实供述，系坦白，依法从轻处罚。被告人刘襟东还犯有掩饰、隐瞒犯罪所得罪，一人犯数罪，应数罪并罚。诈骗所得赃款，继续追缴。被告人周大为的辩护人关于周大为是自首，认罪态度好，建议法庭从轻处罚的辩护意见，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条，第十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条第一款、第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第七条、第九条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款第一项之规定，判决如下：
一、被告人周大为犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月；并处罚金人民币五千元，限本判决生效之日起一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月13日起至2019年5月12日止）；
二、被告人刘襟东犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑九个月；并处罚金人民币二千元，限本判决生效之日起一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月22日起至2017年9月21日止）。
三、被告人刘襟东用作诈骗的卡号为62×××62的中国邮政储蓄银行卡内被公安机关冻结的款项20163.62元发还被害人李某；被告人周大为和被告人刘襟东应当共同退赔被害人李某39836.38元；被告人周大为应当退赔被害人李某36800元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 亮
人民陪审员 黄炳周
人民陪审员 张美华
二〇一七年九月二十一日
法官 助理 洪珊珊
书 记 员 吴明暇
附本判决书相关法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第十四条明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
故意犯罪，应当负刑事责任。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。
第九条案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息，权属明确的，应当发还被害人；权属不明确的，可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人，但已获退赔的应予扣除。
三、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法(?javascript:void(0);?)第三百一十二条(?javascript:void(0);?)第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；
（二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。
各省、自治区、直辖市高级人民法院可以根据本地区经济社会发展状况，并考虑社会治安状况，在本条第一款第（一）项规定的数额幅度内，确定本地执行的具体数额标准，报最高人民法院备案。
司法解释对掩饰、隐瞒涉及计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为构成犯罪已有规定的，审理此类案件依照该规定。
依照全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉第三百四十一条、第三百一十二条的解释(?javascript:void(0);?)，明知是非法狩猎的野生动物而收购，数量达到五十只以上的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。