文书内容江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0281刑初2289号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人朱金满，男，1957年8月15日生，，汉族，初中文化，在江阴市华翔建设工程有限公司工作，户籍地江阴市。1987年4月因赌博被江阴市公安局罚款人民币三百元；1987年6月因赌博被江阴市公安局行政拘留七日，并处罚款人民币五百元；1995年11月因流氓被江阴市公安局罚款人民币二百元；2011年3月因赌博被江阴市公安局罚款人民币五百元。2016年4月5日因本案被审查，同日因因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，同年5月12日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。辩护人张翼，江苏大桥律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2016]2088号起诉书指控被告人朱金满犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，后江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑变诉[2017]6号变更起诉决定书对原起诉书进行了变更，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年5月3日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员毛钥出庭支持公诉，被告人朱金满及辩护人张翼到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，被告人朱金满于2010年至2015年期间，未经银行主管部门批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以承接打桩基工程缺少资金周转等为由，采用个人出具借条的形式，以支付年息10%-30%不等的高额利息，先后向卢某1、陈某1、朱某1等20余名社会人员非法吸收资金共计人民币1000余万元，造成损失人民币700余万元。被告人朱金满于2016年4月5日主动到江阴市公安局云亭派出所投案，归案后如实供述了上述主要犯罪事实。为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人朱金满未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人朱金满系自首，提请本院依法判处。被告人朱金满对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪。被告人朱金满的辩护人张翼提出，被告人朱金满有自首情节，当庭自愿认罪，借款目的在于承接工程而非挥霍，案发前已归还部分本息，案发后取得部分集资参与人谅解，建议对其减轻处罚。经审理查明，2010年至2015年间，被告人朱金满未经有关部门依法批准，以承接打桩工程缺少资金周转为由，采用承诺支付年息10%—30%不等高额利息的形式，通过口口相传等途径对外公开宣传，直接或者经他人介绍向卢某1、陈某1、陈某2、朱某1、吴某,4等20余名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币1000余万元，造成损失人民币700余万元（具体数额详见附件）。2016年4月5日，被告人朱金满主动到江阴市公安局云亭派出所投案，归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。案发后，集资参与人卢某1、李某1、王某1、徐某1、卢某2、黄某1、杨某1、黄某2等人出具谅解书对被告人朱金满表示谅解，请求对其从宽处理。上述事实，有控辩双方提交，并经质证、认证的下列证据加以证明：1、账户交易明细，证明被告人朱金满向集资参与人或者他人借款过程中的的资金流转情况。2、谅解书，证明集资参与人卢某1、李某1、王某1、徐某1、卢某2、黄某1、杨某1、黄某2等人对被告人朱金满表示谅解，请求对其从宽处理。3、人口信息、治安管理处罚裁决书、行政处罚决定书，证明被告人朱金满的身份和劣迹情况。4、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过。5、集资参与人卢某1、陈某1、陈某2、朱某1、吴某,夏某、钱某、张某、殷某、李某1、王某1、朱某2、朱某3、丁某、王某2、徐某1、邵某、卢某2、杨某2、黄某1、杨某1、黄某2等人的证言及借条等书证，证明各集资参与人借款给被告人朱金满的时间、经过、金额及被告人朱金满向集资参与人支付本息等情况。6、证人刘某、朱某4、徐某2、陈某3、李某2、朱某5、朱某10、那某2、朱某6、朱某7、盛某,4、陈某4、朱某8、那某1、朱某9等人的证言，证明与被告人朱金满之间的经济往来情况。7、证人居某,4、王某3、杨某3、黄某3的证言，证明介绍被告人朱金满向他人借款的经过。8、被告人朱金满的供述。本院认为，被告人朱金满违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪。被告人朱金满能自首，当庭自愿认罪，取得部分集资参与人谅解，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人朱金满犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于被告人朱金满的辩护人提出的建议对被告人朱金满减轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定,判决如下：一、被告人朱金满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年4月5日起至2018年10月4日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。二、追缴被告人朱金满违法所得，不足部分责令被告人朱金满予以退赔，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  成志昀人民陪审员  姚耀芬人民陪审员  曹惠芬二〇一七年五月十二日书 记 员  马 磊附件：朱金满非法吸收公众存款明细表序号              集资参与人姓名              借款金额（万元）              实际损失金额（万元）                  1              卢士刚              128.5              88.5                  2              陈金龙              50              22                  3              陈晓梦              20              17                  4              朱瑞宝              140              114.8                  5              吴江              40              20.9                  6              夏世昌              140              91.8                  7              钱康强              131              121                  8              张瑞娟              10              8.8                  9              殷李芹              20              14                  10              李荷英              13              8                  11              王敏娣              30              24                  12              朱国其              28              12.12                  13              朱小芬              10              7.6                  14              丁美玲                             20              16                  15              王家燕              10              10                  16              徐成云              20              15.2                  17              邵雪章              50              43.5                  18              卢正英              47.6              11.6                  19              杨斌              70              37                  20              黄满良              8              4.16                  21              杨荣兴              10.88              10.66                  22              黄玉秀              22.16              18.8      本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。