贵州省六盘水市中级人民法院
民 事 判 决 书
（2017）黔02民终2271号
上诉人（原审被告）：肖锦梅，女，1973年5月25日生，彝族，原住贵州省六盘水市钟山区，现住贵州省六盘水市钟山区，
上诉人（原审被告）：肖锦武，男，1976年10月18日生，彝族，原住贵州省六盘水市钟山区，现住贵州省六盘水市钟山区，
二上诉人特别授权委托诉讼代理人：杜应怀，系贵州中创联律师事务所六盘水分所律师，执业证号：15202201210675529。
被上诉人（原审原告）：刘广东，男，1973年2月15日生，汉族，住北京市大兴区，
特别授权委托诉讼代理人：龙武，系北京盈科（贵阳）律师事务所律师，执业证号：15201201510396201。
上诉人肖锦梅、肖锦武与被上诉人刘广东民间借贷纠纷一案，不服贵州省六盘水市钟山区人民法院（2017）黔0201民初1900号民事判决，向本院提起上诉。本院于2017年11月3日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上诉人肖锦梅，上诉人肖锦梅、肖锦武的特别授权委托诉讼代理人杜应怀，被上诉人刘广东的特别授权委托诉讼代理人龙武到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
上诉人肖锦梅、肖锦武上诉请求：1、撤销贵州省六盘水市钟山区人民法院（2017）黔0201民初1900号民事判决，改判驳回被上诉人的诉讼请求或将本案发回重审；2、本案一、二审诉讼费由被上诉人承担。事实和理由：一审认定事实不清，导致判决错误。一审法院认定上诉人共向被上诉人偿还九期借款本金及利息，其中有两期是通过案外人肖锦代为偿还，庭审中被上诉人陈述上诉人偿还借款方式有多种。一审法院虽调取了被上诉人2014年12月27日、2015年2月28日、2015年4月3日、2015年5月4日、2015年5月29日的银行卡交易明细清单，但这些清单不能完全反映上诉人是否将款项打到被上诉人账户，原因是上诉人将款项存入后，由于被上诉人没有按时扣款或上诉人延迟存款，被上诉人系统不能扣款的情况下，被上诉人的工作人员文豪就向上诉人催款，在这种情况下上诉人就将现金给予文豪，由文豪将现金存入被上诉人账户，文豪不一定将上诉人给其的现金于当天就存入被上诉人账户。从肖锦的银行账户交易明细中能看出，其曾将28000元存入文豪账户，而该钱是上诉人委托肖锦向被上诉人还款。所以要查明上诉人是否已经完全偿还被上诉人借款，还需调取被上诉人2014年12月27日至31日、2015年2月28日至3月5日、2015年4月3日至8日、2015年5月4日至9日、2015年5月29日至6月4日的银行交易明细清单及文豪于以上日期的交易明细清单。
被上诉人刘广东辩称，一审查明被上诉人已经履行了支付本金的义务，还款是上诉人的义务，而上诉人无证据证明是以什么方式偿还的款项，根据法律规定，上诉人应当承担举证不能的责任。
刘广东向一审法院起诉请求：1、判令被告偿还借款本金96284元；2、判令被告支付自逾期之日起至实际清偿之日止的利息、罚息及违约金，暂计算合同期内利息9000元；3、诉讼费用由被告承担。
一审法院认定事实：2014年5月28日，肖锦梅、肖锦武（甲方）与刘广东（乙方）签订借款协议一份，约定：借款用途开分店，借款本金300000元，月偿还本息数额28000元，还款分期月数12个月，还款起止日期2014年6月27日起至2015年5月27日止；由乙方通过网上银行付款方式将款项汇入协议约定的甲方专用账号，在协议签署后，经甲方同意及授权乙方将借款本金数额在扣除代替甲方应交纳给冠群驰骋投资管理（北京）有限公司服务费后剩余款项支付到甲方专用账号中；任一借款人均对本合同项下的全部借款承担连带清偿责任，乙方有权向任一借款人追索本金、利息、违约金、罚息及其他费用；甲方晚于还款日还款，应向乙方支付罚息及逾期违约金，其中逾期违约金计算方式为按照当月应还本息的10%计算，每月单独计算，罚息的计算方式为每日应按当月直至借款期结束的应还本息的0.05%计算，每月单独计算。同时合同还约定其他相关权利义务。同日，肖锦梅、肖锦武（甲方)与冠群驰骋投资管理（北京）有限公司（乙方）签订《信用咨询及管理服务协议》一份，约定甲方有一定的资金需求，乙方为甲方提供信用咨询、信用评审、出借人推荐等系列信用管理服务，促成交易，甲方经乙方推荐，与特定的出借人签署借款金额为300000元的借款协议，甲方应向乙方支付服务费36000元，经甲方同意，服务费由出借人在交付借款本金的当日一次性从借款本金中扣除，并由出借人代为支付给乙方等内容。同日，刘广东向肖锦梅转账支付264000元，其余36000元刘广东称已以咨询服务费的名义交给冠群驰骋投资管理（北京）有限公司。借款后，被告肖锦梅共计偿还原告刘广东9笔28000元的借款本息，其中有7笔通过肖锦梅账户偿还，2笔通过案外人肖锦账户偿还。现原告刘广东以二被告未足额偿还借款本息为由，遂诉至法院。
一审法院认为，本案争议的焦点为借款后被告肖锦梅、肖锦武是否足额偿还了借款本息。被告肖锦梅、肖锦武在冠群驰骋投资管理（北京）有限公司的介绍下与原告刘广东签订借款协议，协议约定由刘广东出借给肖锦梅、肖锦武300000元，约定的付款方式为网上银行付款，原告刘广东提供的银行回单可以证实其于2014年5月28日向肖锦梅账户转款264000元，另有36000元按约定由原告代扣支付给冠群驰骋投资管理（北京）有限公司，原告刘广东已对民间借贷合同成立和生效的事实完成举证责任。现被告肖锦梅、肖锦武主张债务已经清偿完毕，应对自己主张的事实承担举证责任，根据庭审查明的事实，可以认定借款后被告肖锦梅共计偿还原告刘广东9笔借款本息共计252000元（其中225000元为本金，27000元为利息），故被告肖锦梅、肖锦武还应偿还原告刘广东借款本金75000元，超出部分不予支持。借款到期后，肖锦梅、肖锦武未偿还完毕借款本息，其行为构成违约，合同约定借款人逾期还款应向出借人支付逾期利息、罚息和违约金，因逾期利息、罚息和违约金总计超过了法律规定的年利率24%，对超出部分不予支持，逾期利息、罚息和违约金应按年利率24%计算，期限应自2015年5月28日起计算。综上，依照《中华人民共和国民法通则》第八十四条、第九十条、第一百零八条，《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条、第三十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定，判决：一、被告肖锦梅、肖锦武于判决生效之日起十日内偿还原告刘广东借款本金75000元及逾期利息、罚息、违约金（逾期利息、罚息、违约金以借款本金75000元为基数，自2015年5月28日起计算至本判决确定的履行期限届满之日止，按年利率24％计算）；二、驳回原告刘广东其余诉讼请求。案件受理费2406元，因适用简易程序减半收取1203元，由原告刘广东负担346元，被告肖锦梅、肖锦武负担857元。
二审中，上诉人肖锦梅、肖锦武在举证期限内向本院申请调取案外人文豪（银行账号：62×××14）、被上诉人刘广东（银行账号：62×××94）2014年9月-12月、2015年1月-3月、2015年5月的银行交易明细清单，用于证实上诉人除一审法院认定的已偿还的九笔借款本息外，还偿还了另外三笔借款本息给被上诉人。被上诉人刘广东质证认为，对法院调取的银行交易明细清单的真实性、合法性无异议，但对关联性有异议，且达不到二上诉人的证明目的，二上诉人并未从被上诉人的银行交易明细清单中找到其所称的已偿还的三笔款项，从案外人文豪的银行交易明细清单也未找到由案外人文豪转入被上诉人账户的28000元。
案外人文豪（银行账号：62×××14）、被上诉人刘广东（银行账号：62×××94）2014年9月-12月、2015年1月-3月、2015年5月的银行交易明细清单无法达到二上诉人的证明目的，本院不予认定。对上诉人当庭申请调取被上诉人刘广东另一尾号为6919的银行流水，因已过举证期限，本院不予准许。
本院二审查明的事实与一审认定的事实一致，对一审查明的事实予以确认。
本案二审的争议焦点是：二上诉人是否已偿还完案涉借款本息。
本院认为，二上诉人在举证期限内申请调取案外人文豪（银行账号：62×××14）、被上诉人刘广东（银行账号：62×××94）2014年9月-12月、2015年1月-3月、2015年5月的银行交易明细清单，用于证实上诉人除一审法院认定的已偿还被上诉人九笔借款本息外，还偿还了剩下的三笔借款本息。经调取以上银行交易明细清单，上诉人不能从中查到另外三笔支付给被上诉人的银行交易记录，上诉人肖锦梅称其还款是通过案外人肖锦进行偿还，但具体的还款方式上诉人肖锦梅不清楚，而案外人肖锦、文豪未到庭参与庭审证实剩余的三笔借款本息是否已经偿还给被上诉人，因此，上诉人应承担举证不能的法律后果。
综上所述，上诉人肖锦梅、肖锦武的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项的规定，判决如下：
驳回上诉，维持原判。
二审案件受理费2406元，由上诉人肖锦梅、肖锦武负担。
本判决为终审判决。
审判长 罗 光
审判员 刘 靖
审判员 邓少旭
二〇一七年十二月二十六日
书记员 杨清冰