山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）城刑初字第435号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人王开珂，男，1977年5月21日生，汉族，户籍所在地：山西省晋城市城区，中专文化，无业，现住址同户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年12月19日被晋城市公安局城区分局取保候审。
辩护人苗振辉，河南卓诚律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院以城检刑诉字（2014）375号起诉书指控被告人王开珂犯诈骗罪，于2014年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员赵毓斌出庭支持公诉，被告人王开珂及其辩护人苗振辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：被告人王开珂自2009年7月25日至2011年6月16日先后以做生意需要周转资金为由，使用伪造的房款收据做抵押，承诺给好处费等手段，骗取被害人张某现金5万元、刘某某现金11.5万元、王某现金13.7万元、张某某现金12万元、刘某甲现金5000元。2011年6月21日被告人王开珂关闭手机离开晋城。案发后，被告人王开珂的家属退还被害人张某1万元、退还被害人刘某某5.5万元、退还被害人王某4万元、退还被害人张某某3万元、退还被害人刘某甲5000元。2013年12月19日，被告人王开珂到公安机关投案。
公诉机关当庭出示有被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据证明指控事实，认为被告人王开珂以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，诉请本院依法惩处。
被告人王开珂对公诉机关指控的事实无异议，辩解其行为不构成诈骗罪。
辩护人提出的辩护意见是：1、被告人王开珂不构成犯罪，本案对法律关系的定性错误，王开珂借款用于做生意和工程的事实客观存在，属于合法的民间借贷行为，其不存在以非法占有为目的的主观故意；2、本案在侦查立案和审查起诉过程中存在程序违法行为，公诉机关指控的被害人韩某某、刘某某两起事实，均没有立案决定书，公诉人擅自指控属于程序违法；3、被害人存在获取高利息的不合法行为。
经审理查明：
一、2009年7月25日，被告人王开珂以做生意需要周转资金为借口，伪造一份房款收据交给张某做抵押，与张某签订一份房产抵押协议，骗取张某现金5万元，约定三个月后归还。到期后，张某多次催要，王开珂以各种理由推脱，未予归还。案发后王开珂家属退还张某1万元。审理中，被告人王开珂将剩余款项全部退还被害人张某。
二、2011年4月20日，被告人王开珂以在阳城八甲口做煤场生意，需要周转资金为借口，让刘某某做担保，向张某某借款2万元；2011年5月15日，王开珂又以做生意需要周转资金为借口，伪造一份房款收据做抵押，与张某某签订一份借款协议，骗取张某某现金10万元。案发后王开珂家属退还张某某3万元。审理中，被告人王开珂将剩余款项全部退还被害人张某某。
另查明，2011年6月21日，被告人王开珂关闭手机离开晋城。2013年12月19日，被告人王开珂到公安机关投案。
上述犯罪事实，公诉机关当庭出示的证据有：
被害人陈述
（1）张某的陈述：证实2009年7月份，王开珂和我借钱，当时我没有同意，后王开珂提出用房子做抵押。2009年7月25日，王开珂拿着买房收据给我看，说房子的钱他已经付了，让我放心，我看着靠谱就和他签了房款抵押的借款协议，王开珂还给打了一张借条，履行完手续后，我借给他5万元（5万元中有3万元是7月24日在银行取的款，有2万元是身上就有的），王口头答应三个月内归还，没有约定利息。到了三个月之后我找王开珂，他总以各种理由推脱，2011年4月份左右，就联系不到他了。后来我到下东关社区居委会了解到房子不是他的，才知道被骗了。我在公安机关领取过1万元。
（2）张某某的陈述：证实2011年4月20日左右，王开珂说他在八甲口开煤场需要周转资金，两次通过刘某某和我借钱共20000元，并打有借条。2011年5月15日王又通过刘某某，用我的名义在前进路的信用社贷款10万元，并与我签订了借款协议，约定王开珂以东华小区6号楼2单元301室作抵押，向我借款，如不能按时还款，愿以市场价变卖房屋来偿还欠款，并将购房收据的复印件给了我。后来发现王开珂就没有开煤场这回事，房子收据也有改动的痕迹。
2、证人刘某某证言：证实张某和我说过王开珂向他借了5万元，一直也没有还。王开珂也没有给他钱让还张某，如果还的话我会把欠条要回来。2011年4月份（记不清具体日期），我和张某某在一起时，王开珂给我打电话，找我借钱，我当时没有，后我做的担保，张某某借给了王开珂2万元。又过了一段时间，王开珂让我和张某某说说，看能不能让张某某借给他10万元，我找到张某某，向他说借钱的事，张某某说没钱，王开珂又让我想想办法。我就说要不以张某某的名义给王开珂贷点款，张某某同意后，我们三个人就一起到了信用社，我找了熟人介绍，以张某某的名义贷了10万元，贷出款后，张某某借给了王开珂。
3、相关书证
（1）张某提供的抵押协议，购房收据，证实2009年7月25日被告人王开珂与张某签订房产抵押协议，将晋城市东华小区6号楼2单元301室抵押给张某，借款50000元给王开珂用于资金周转。
（2）张某提供借条一支，证实2009年7月25日张某借给王开珂现金5万元。
（3）张某提供的本人银行存折本复印件，证实2009年7月24日取款3万元。
（4）张某某提供的贷款手续、借条和借款协议，证实2011年5月23日张某某贷款10万元，同日借给王开珂现金10万元，王开珂用东华小区6号楼2单元301室作为抵押的借款协议。
（5）下东关社区出具的证明，证实该社区居委会从未给王开珂开具过收款收据，且该社区居委会也没有“晋城市城区北大街下东关社区居民委员会”的公章。
（6）扣押、发还物品清单，证实王开珂家属代交10万元，发还张某1万元、张某某3万元。
4、被告人王开珂供述：2009年7月份，我做生意需要用钱，后通过刘某某认识了张军，随后在张某的旅游公司里，和张某签了房屋抵押协议，并打了欠条，张某把5万元给了刘某某，刘某某给了我。我和张某签协议，用房子作抵押的收据是假的。
2011年5月份，刘某某问我还用不用钱了，我说还需要。我就和刘某某、张某某三个人共同到了前进路上的信用社，刘某某认识信用社里的人，他用张某某的身份证贷出了10万元，由张某某借给我，我给张某某打了借条。在这之前，刘某某曾给我打电话，说需要2万元，我当时没有，刘某某便和张某某借2万元，让我给张某某打了2万元的借条（当时我借有刘某某的钱），我共借张某某的12万元，每月给1.2角的利息。当时借款的时候，我与张某某签有借款协议，以东华小区6号楼2单元301室做抵押。当时的购房收据是我在街上看到办证的小广告，让办证的给改的名字。
上述证据被告人王开珂认为其当时借张某某的钱是先扣了利息的。辩护人对于借款用途有异议。本院认为，被告人王开珂所提异议，无相应的证据予以证明，公诉机关所出示的证据，可以证明查明事实，本院予以确认。
三、2009年12月至2011年3月期间，被告人王开珂以在大阳煤矿等地做生意需要周转资金为借口，四次共向刘某某借款计11.5万元，刘某某多次催要未果。案发后，王开珂家属归还刘某某5.5万元。审理中，被告人王开珂将剩余款项全部退还刘某某。
四、2011年2月10日，被告人王开珂以在阳城县八甲口镇做煤场生意，以需要周转资金为借口，在下辇村王某住处借款10万元。
2011年6月9日，被告人王开珂以需要周转资金为借口，让王某给其作担保，向韩某某借款3.7万元。王开珂离开晋城后，王某替王开珂归还了韩耀文3.7万元。案发后，王开珂家属退还王某4万元。审理中，被告人王开珂将剩余款项全部退还王某。
五、2011年6月16日，被告人王开珂以急需归还银行信用卡透支款为借口，让刘某某做担保，向刘某甲借款5000元。案发后王开珂家属退还刘某甲5000元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示的证据有：
1、被害人陈述
（1）刘某某的陈述：证实我与王开珂系初中同学。2004年初，王开珂向我借5万元，说是拉土方急用，我正好也没有钱，便用王开珂的名义找熟人在晋城银行贷款10万元。贷出款后，王开珂拿走5万元，我也拿了5万元。到了2009年，晋城银行向王开珂催款时，王开珂还不了，我和他一起到了晋城银行，让银行以后不要找王开珂催要，由我负责归还。这样分清责任后，我就让王开珂打了5万元的欠条，当时他给我付了点利息，说是这几年用这5万元的利息。后我做生意赔了，无法还银行，就没有给银行利息，到现在也没有付清银行的本金和利息。之后王开珂又曾和我说资金周转不开多次向我借钱，分别是1万、2.5万、5万元；到了2011年3月份，王开珂又借钱，因为我不在家，就和我母亲借了3万，随后打了欠条。前后一共16.5万元钱，至今未还。后来王开珂走了1年了，王某、张某、韩某某委托我去找王开珂的妻子，后来王开珂的妻子同意以欠我们几个人总数50万的百分之七十还款，也就是35万，我想能要一点算一点，就和王开珂的妻子签了协议，但是王开珂的妻子只退还了我2.5万元。
王开珂和刘某甲借钱时，我在场，刘某甲让我作担保借给王开珂5000元。大概一个月后，王开珂就跑了，刘某甲就和我要这5000元，我便先归还了刘某甲5000元。随后，好多人都去王开珂家里要钱，我拿着刘某甲的欠条去王开珂家里要这5000元，王开珂妻子说只归还3500元，让把刘光盾的欠条给她。我想能要一点是一点，就把欠条给了王开珂的妻子王某某，可她只还了3500元。
（2）王某的陈述：证实我与王开珂在五六年前通过朋友介绍认识，是朋友关系。2011年2月10日，王开珂说他在阳城县八甲口开了个煤场，资金周转有点困难想向我借款10万元，约定期限三个月。到了2011年6月1日，王说煤场积压着货，资金还是周转不开，想用我的银行卡透支，让再借5万元给他，到了21号这两笔钱一起归还。我便相信了他的话，用工行信用卡透支了5万元给他。2011年6月9日我和韩某某在一起，碰见了王开珂，王开珂和韩某某关系一般，但是也想和韩借钱，韩不想借给他，后我做了担保，韩某某在市委附近的工行取了37000元给了王开珂。到了2011年6月20日，我给王开珂打电话要钱，对方手机关机，家里也找不到他。由于借韩某某的钱是我做的担保，我就把韩耀文的37000元还了，也把透支的5万元还了银行。王共骗我187000元。我和王开珂没有合伙干过什么。
（3）韩某某的陈述：证实2011年6月9日下午4时许，我与王某碰到王开珂，王开珂和我借5万元，当时我没有那么多钱，也不想借给他，王某便做担保，我将身上的3.7万元借给了王开珂。后来我跟王开珂要钱，王说没有，王某便归还了我3.7万元，我把王开珂给打的借条给了王某。
（4）刘某甲的陈述：证实2011年6月份的一天（具体时间记不清了），王开珂和我借钱，说他的一张信用卡到期，需要还款5000元，借几天就还，我和他不熟，不想借，他就让刘某某和我说，我就让刘某某做担保，借给王开珂5000元。大约过了三、五天，刘某某和我说王开珂跑了，我就让刘某某还我钱。刘某某我一起去找王开珂家里，王开珂的父亲看了欠条，说等王开珂回来再还。后来过了几个月之后，刘某某还了我5000元。
2、相关书证
（1）刘某某提供的被告人王开珂打的5支借条，共16.5万元，分别是2009年12月16日借10000元、2009年10月5日借50000元、2010年5月25日借25000元、2010年9月3日借50000元、2011年3月2日借30000元.
（2）刘某某出具的收据2支，证实2012年9月18日收到王某某现金2万元；2014年1月21日刘某某收到王某某现金5000元。
（3）晋城银行查询情况回执，证实王开珂于2004年3月3日在晋城银行贷款，截止2014年7月30日，贷款余额本金99982.94元，利息79022.32元。
（4）王某银行卡交易明细，证实王某的信用卡跨行交易5万元的情况。
（5）王某提供的借条2支，证实王开珂2011年2月10日向王某借款10万元，2011年6月9日向韩某某借款37000元。
（6）王某所打借条1支，证实2012年11月24日王某某借给王某10000元，用于偿还王开珂的债务。
（7）扣押、发还物品清单，证实王开珂家属代交10万元，发还刘某某3万元、王某3万元；
3、被告人王开珂的供述：证实我和刘某某是初中同学。在2007年做生意的时候就向刘某某借过钱，后来还了。到了2009年以后我又多次向刘某某借钱，共借了他有11万元。是分四次借的，分别是5万、3万、1万、2万。我每月按1万元1200元的利息给他。
2010年5月份我在王某家，与王某喝酒时说做生意资金周转不够，想和王某借10万元，王某借给我10万元，每月我给他1.2万元的利息，直到离开晋城后才没有给过他利息。我并没有用他的透支卡借过钱。2011年6月份，王某介绍韩某某与我认识，我便由王某做担保向韩某某借款38000元。
2011年5月份，刘某某要利息，我没有钱，刘某某就把我带到泽州路派出所，让我向刘某甲借钱，刘某某说已经和刘某甲说好了，这样我在泽州路派出所借了刘某甲5000元，随后给了刘某某当作是还他利息。
以上证据被告人王开珂均无异议。辩护人认为被害人刘某某的陈述前后矛盾，不具有真实性，王某陈述的借款时间和用途有异议，对于其他证据无异议。公诉机关当庭质证，认为被害人刘某某的陈述对于利息及协议都有明确的表述，可以体现其真实意思，对于向王某借款的事实只有被告人王开珂与被害人王青清楚，被告人王开珂无异议，应当证实王某的陈述是真实的。本院认为，公诉机关所举证据来源合法，具有真实性、客观性，所有证据可以形成一个完整的证据链条，相互印证查明事实，本院予以确认。
以上事实公诉机关当庭出示的综合证据有：
1、被告人王开珂的供述：证实2009年我在大阳煤矿附近洗煤厂往河南新乡煤球厂送煤直到2010年上半年；2010年7月份在大阳煤矿劳动服务公司型煤厂修了个蓄水池；2010年冬天在成庄煤矿家属楼楼顶加层也是我干的；2009年到2011年我还和焦某某合伙做过煤泥生意。
2、证人证言：
（1）张某甲的陈述：证实我在大阳煤矿工作，任职期内做过两个蓄水池。一个是河南工程队干的，造价5万多元，是2007年9月份修建的，当年10月就完工的，负责人石某某；还有一个是2008年4月份修建的，当年6月份完工，造价是20万元，是马某某做的。2007到2008年，我所在香山工贸公司出售煤泥，马某某在公司拉过煤泥。我不认识王开珂，但是公安机关拿的王开珂的照片，我有印象，可能见过。我不认识王某丙。
（2）李某甲的陈述：证实2007年后半年到2008年，我和王开珂、大阳煤矿的马某某、马某甲四个人一起买了两辆农用车从大阳煤矿拉煤泥送到河南长垣，挣运费四个人分。后来又在一起做大阳煤矿香山工贸公司蓄水池工程。在一起证实其和马某某、马某甲、王开珂四人合伙买了两辆车。当时四个人每人都拿出点钱，但钱也不多，挣了钱四个人分。修蓄水池挣了钱，煤泥款香山工贸公司还欠10万元，如果要回来就挣钱。后来我们四人从大阳煤矿做生意分手后，就不再联系，后听说他还干过什么工程，当时他还把我们四个合伙买的绞绊机拉走了。
（3）马某某的陈述，证实情况与李某甲一致。
（4）马某甲的陈述，证实情况与马某某一致。
（5）王某甲的陈述：证实大概是2010年春天（具体时间记不清了），成庄煤矿家属楼楼顶平改坡工程由宏圣公司承包后，让我在那里具体负责工程建筑，当时我就找了好多工人在成庄煤矿干活，其中王某丙带了几个人干活，他的孩子王开珂也在里面干活，干了大概两个月，工程结束后，王某丙和他孩子及工人就走了。当时我把工资全部结清，给了王某丙，王开珂没有垫付过资金。
（6）张某乙的陈述：证实2010年3、4月份，我和范某某一起在成庄煤矿家属楼干过活，当时负责的是一个50多岁的外地老头。
（7）范某某的陈述，与张某乙基本一致，并证实当时负责的老头有一个30多岁的儿子，他也去过，但不常出现。
（8）王某丙的陈述（王开珂的父亲）：证实2011年6月份王开珂离开家后不知去向，他没有什么职业，也不知道他的生活来源是什么；好像是开过煤场，在三、四年前跑过煤泥，其他生意也没有做过，没有揽过工程，王开珂住的东华小区6号楼2单元301室是我的房子。
（9）焦某某的陈述：证实2010年6月3日，王开珂说他在成庄煤矿包了修建工程需要几十万资金周转，向我借30万元，我就给了他30万元。当时他还给我写了借款协议，说是如果还不了钱，就将他东华小区的房子以市场价出售归还我钱。到了2011年5月份，还了我9万元，其它的还没有归还。我没有和他合伙做过生意，他在阳城八甲口没有开过煤场。
3、书证：
（1）案件侦破经过、在逃人员登记表，证实王某、刘某某、张某某、张某于2011年10月17日报案，该局审查后于2012年2月23日立案侦查。2012年2月27日，王开珂被上网追逃，2013年12月19日，王开珂投案。归案后，该拒不承认诈骗王某等四人的犯罪事实。
（2）成庄矿工程监理部出具的证明，证实2009年至2011年进行家属楼平改坡工程，该工程施工单位为晋城宏圣建筑有限公司，工程于2011年11月份已全部竣工结算，并全部结清。与王开珂、王某丙无任何关系。
（3）调解协议书，证实2012年9月17日，王某、刘某某、张某、张某某与王某某（王开珂妻子）签订调解协议，四人与王开珂的共同债权为522000元，王某某代为偿还350000元，其余款项四人放弃权利。
（4）焦某某提供的借款协议和借条，证实情况与其陈述一致。
（5）户籍信息及照片，证实被告人王开珂个人基本情况。
以上证据，经被告人及其辩护人当庭质证，均对证人证言提出异议。本院认为，证人证言均能够相互予以佐证，更具有真实性、客观性，能够证明查明事实，本院予以确认。
被告人辩护人当庭提供的证据有：
1、张某乙出具的收据，证实被告人王开珂作为合伙人参与煤泥生意。
2、2009年、2010年的收据、收条、结算书等书证，证实被告人参与工程、借钱的用途及支出情况。
3、2009年8月23日协议书一份和两份收条，证实王某丙负责的工程曾支付过因施工造成人员伤亡的事实。
4、王开珂给刘某甲所打借条和刘某甲所打收条，以及打收条的视听资料，证实2012年6月12日刘某甲收到王开珂家
属归还的5000元借款。
5、视听资料整理（相关被害人到被告人家中索要钱款），证实被害人对高息的情况没有反驳，被害人在被告人家中也表示不是诈骗。
上述证据经公诉机关当庭质证，认为：1、对收据上载明的时间和张某乙、马某某的陈述相一致，时间是在2009年。2、需要相关的证人出庭或说明情况，才能证实证据的真实性、关联性，否则，这些证据是无法证实钱款的去向；且时间和大部分起诉书指控的诈骗时间有冲突。3、对结算书的真实性无异议，里面有时间记录，开工时间是2009年10月份。4、协议和收据可以看出，发生的时间是2009年8月22日，其中之一是王某丙（王开珂的父亲），没有王开珂的出现，公诉人认为该证据和本案无关，且该协议与结算书的时间有出入；5、收据和公诉人出示的证据一致，应当予以认定。6、视听资料的整理，应当由被害人当庭做出表示。
本院认为，被告人辩护人所出示的关于王开珂给刘某甲出具的借条，及刘某甲出具的收据，应当予以认定。其余证据所证明的事实与本案的犯罪事实没有关联性，本院不予认定。
本院认为，被告人王开珂以自己做生意需要资金周转为由，利用伪造的房款收据做抵押骗取被害人张某5万元、张某某10万元，数额巨大，其行为严重侵犯了他人财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王开珂该两起犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人王开珂向被害人刘某某借款11.5万元、王某借款10万元、韩某某借款3.7万元、张某某借款2万元、刘某甲借款5000元，本院认为该5起事实应为民间借贷，公诉机关指控认定为诈骗犯罪事实不妥，本院不予支持。被告人王开珂及其辩护人针对此辩护理由，本院予以采纳。被告人王开珂主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚；被告人家属能够在案发后，积极退赔被害人经济损失，可酌情从轻处罚。综合被告人的犯罪性质，及司法机关对被告人可适用社区矫正的社会调查评估意见，对被告人可适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条，第六十七条第一款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
被告人王开珂犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元（已缴纳）。
（缓刑考验期自判决书确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 宇
代理审判员 张 艳
人民陪审员 陈晋峰
二〇一五年二月十六日
书 记 员 姚艳雯