安徽省淮北市相山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0603刑初190号
公诉机关淮北市相山区人民检察院。
被告人曹福生，男，1995年8月12日出生于山东省潍坊市，汉族，初中文化，农民，住所地山东省潍坊市寿光市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年8月31日被抓获，同日被淮北市公安局相山分局刑事拘留,同年9月30日被淮北市相山区人民检察院以涉嫌犯收买信用卡信息罪批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人黄崇河，安徽亚星律师事务所律师。
被告人杜超然，男，1990年9月25日出生于河南省，汉族，初中文化，农民，住所地河南省新乡市原阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月1日被抓获，次日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年9月30日被淮北市相山区人民检察院以涉嫌犯收买信用卡信息罪批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人张海峰，安徽众星合律师事务所律师。
淮北市相山区人民检察院以相检公诉刑诉（2016）173号起诉书指控被告人曹福生犯信用卡诈骗罪、收买信用卡信息罪,被告人杜超然犯收买信用卡信息罪，于2016年5月26日向本院提起公诉，本院于同年5月30日立案，并依法组成合议庭，于2016年6月20日、2016年12月26日公开开庭进行了审理。淮北市相山区人民检察院指派检察员朱溟出庭支持公诉，被告人曹福生及其辩护人黄崇河、被告人杜超然及其辩护人张海峰到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。
淮北市相山区人民检察院指控：2015年5、6月间，被告人曹福生通过QQ结识马飞腾（另案处理），期间马飞腾将大量的他人信用卡信息资料发送给曹福生作为曹福生帮助马飞腾进行信用卡诈骗的酬劳。同年7月23日，马飞腾从QQ网友“钱某某”处获取被害人丁某的四张银行卡的相关信息资料，马飞腾从中盗取部分钱款后将被害人丁某的上述信用卡信息转售给曹福生，作为曹福生帮助其进行信用卡诈骗的酬劳。2015年7月25日，曹福生分别从被害人丁某的建设银行储蓄卡中以发红包的形式盗取钱款300元和1000元，以转账的形式盗取钱款2000元转至其所持有的户名为“徐某某”的建设银行卡中。2015年8月1日，曹福生利用非法获取的被害人孙某的卡号为62×××11的农业银行储蓄卡信息盗取钱款，分多笔盗取该储蓄卡中钱款999元、499元、500元、599元及491.5元，另从该储蓄卡中消费89.7元进行手机话费充值。
2015年7月上旬，被告人杜超然在QQ群里结识被告人曹福生，后杜超然先后付款725元、888元给曹福生作为向曹福生学习信用卡诈骗的学费。随后，杜超然又分别付款1000元及3000元给曹福生作为收买信用卡信息的费用，曹福生将被害人丁某的四张信用卡信息及其他多份信用卡信息发送给杜超然。2015年7月25日，杜超然从丁某的交通银行信用卡中消费928元在“国美在线”电子商城购买制冷器一台，另从该信用卡中消费188元在酒店预定房间。
另查，公安机关从被告人曹福生、杜超然的电脑中分别查获大量的他人信用卡信息资料（包括持卡人的姓名、身份证号、银行卡密码、手机号及卡内金额等信息）。
公诉机关当庭宣读、出示了被告人曹福生、杜超然的户籍信息、前科情况核实证明，抓获经过，银行卡交易记录、交易明细、账户查询记录，订房单据，银行业务回单，平安付公司交易流水，信用卡信息资料，电子数据，被害人丁某、孙某的陈述，证人赵某的证言，被告人曹福生、杜超然及同案犯马飞腾的供述及辩解等证据。公诉机关认为：被告人曹福生以非法占有为目的，冒用他人信用卡实施诈骗，数额较大；收买他人信用卡信息资料，数量巨大；被告人杜超然收买他人信用卡信息资料，数量巨大；应当以信用卡诈骗罪、收买信用卡信息罪追究被告人曹福生的刑事责任，以收买信用卡信息罪追究被告人杜超然的刑事责任。
被告人曹福生自愿认罪，辩称2015年7月25日转账2000元至户名为“徐某某”的建设银行卡中不是其操作的，杜超然给其的1000元及3000元的汇款，是其借杜超然的钱；电脑里查获的大量他人信用卡信息，有一部分是马飞腾发给其的，大部分是其在QQ群里下载的。其只给杜超然发送过丁某的银行卡信息，未发送过其他信用卡信息。
辩护人的意见：曹福生信用卡诈骗的数额不够数额较大的立案标准，曹福生对2015年7月25日马飞腾转账至徐某某账户的2000元的来源不清楚，曹福生并未侵占该2000元钱款，该数额不应计为曹福生信用卡诈骗数额。曹福生信用卡诈骗的行为与收买信用卡信息的行为应以一罪处罚；曹福生犯罪情节较轻，认罪态度较好，系初犯，并协助公安机关抓获马飞腾，具有立功情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人杜超然自愿认罪，辩称其汇给曹福生的1000元及3000元钱是借给曹福生的钱，曹福生只给了其一张丁某的交通银行的信用卡信息，其电脑里保存的他人的信用卡信息有一部分是曹福生给其的，一部分是QQ群里其他人发出来其保存的。
辩护人的意见是：杜超然电脑中储存的他人信用卡信息，仅丁某的银行卡信息具有真实性，其他的信用卡信息均不具有真实性，杜超然先后付款725元、888元给曹福生是学习信用卡诈骗的学费，随后付款的1000元及3000元是借给曹福生的钱，杜超然不存在收买信用卡信息的行为，杜超然犯罪情节较轻，建议对其从轻处罚并宣告缓刑。
经审理查明：2015年5、6月间，被告人曹福生通过QQ结识马飞腾（另案处理），两人经常相互配合实施信用卡诈骗。同年7月23日，马飞腾从QQ网友处获取被害人丁某的四张银行卡（卡号为62×××68的建设银行储蓄卡一张、卡号为62×××87的交通银行信用卡一张、卡号为62×××25的交通银行储蓄卡一张及卡号为62×××73的招商银行储蓄卡一张）的相关信息资料（包括被害人丁某的姓名、身份证号、银行卡密码及手机号等信息），马飞腾从中盗取部分钱款，其中丁某建设银行储蓄卡中的2000元被马飞腾转账至被告人曹福生提供的户名为“徐某某”的建设银行卡中。后马飞腾将被害人丁某的上述信用卡信息发送给曹福生，作为曹福生帮助其进行信用卡诈骗的酬劳。2015年7月25日，曹福生从被害人丁某的建设银行储蓄卡中以微信发红包的形式分别盗取钱款300元和1000元。2015年8月1日，被告人曹福生利用非法获取的被害人孙某的卡号为62×××11的农业银行储蓄卡信息盗取钱款，分多笔盗取该储蓄卡中钱款999元、499元、500元、599元及491.5元，另从该储蓄卡中消费89.7元进行手机话费充值。综上，被告人曹福生冒用他人银行卡诈骗钱款6478.2元。案发后被告人曹福生退赔了被害人丁某、孙某的上述经济损失。
2015年7月上旬，被告人杜超然在QQ群里结识被告人曹福生，后杜超然分别付款725元、888元给曹福生作为其向曹福生学习信用卡诈骗的学费。曹福生将被害人丁某的一张交通银行的信用卡（卡号62×××87）信息发送给杜超然。2015年7月25日，杜超然从丁某的该张交通银行信用卡中消费928元在“国美在线”电子商城购买制冷器一台，另从该信用卡中消费188元在酒店预定房间。案件审理期间，被告人杜超然退赔了被害人丁某的上述经济损失。
另公安机关从被告人曹福生、杜超然的电脑中查获大量的他人信用卡信息资料（包括持卡人的姓名、身份证号、银行卡密码、手机号及卡内金额等信息）。从被告人曹福生处扣押笔记本电脑1台、平板电脑1台、手机4部、工商银行卡1张、建设银行卡2张、农行银行卡1张、农业银行U盾1个；从被告人杜超然处扣押电脑主机1台、Ipad1部、笔记本电脑1台。
上述事实，有以下证据予以证实：
1.被告人曹福生、杜超然的户籍信息及前科情况核实证明：被告人曹福生出生于1995年8月12日，被告人杜超然出生于1990年9月25日，两被告人犯罪时均已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。
2.抓获经过、羁押证明：2015年8月31日被告人曹福生在山东省寿光市鼎天网吧被公安机关抓获，2015年9月1日至9月3日被羁压在山东省寿光市看守所。2015年9月1日被告人杜超然在河南省新乡市原阳县南街村家中被公安机关抓获。
3.被害人丁某建设银行卡交易记录：2015年7月25日，被害人丁某的银行卡（卡号62×××68）被通过平安付支付、消费及转账支取等形式支出11笔，共计49664元。其中一笔2000元转入徐某某62×××28账户，另有300元及1000元等多笔消费。
4.徐某某账户查询记录：徐某某名下62×××28银行账户余额为1609元，2015年7月25日丁某62×××68银行卡转入徐某某该账户2000元。
5.交通银行交易凭条、上海华程西南国际旅行社订房单据：62×××87交行卡2015年7月25日支付上海华程西南国际旅行社188元，该旅行社的订房单据显示订房联系人为丁某，预留手机号为187××××7763，系杜超然的手机号；通过支付宝支付给国美电器928元。
6.丁某交通银行卡交易明细：丁某持有的交通银行信用卡（卡号62×××25）于2015年7月25日通过网银支付三笔，金额为13586元。
7.招商银行业务回单：2015年7月25日丁某持有的招商银行62×××73账户转入62×××72农行账户800元，该农行账户户名为官某某。
8.平安付公司提供的丁某62×××68建行卡在2105年7月25日通过该平台交易流水:2015年7月25日至2015年7月27日，丁某账户支出的IP地址均在福建厦门。
9.电子数据:公安机关从被告人曹福生、杜超然的手机、电脑中查获多种诈骗使用的软件及系列数据。其中曹福生笔记本电脑中储存大量的的身份证号码、银行卡号、手机号、密码等个人信息。杜超然的笔记本电脑中储存大量的的银行卡号、密码、身份证号码、手机号等个人信息。
10.搜查笔录、扣押物品清单：2015年8月31日，公安机关从被告人曹福生处搜查并扣押笔记本电脑1台、平板电脑1台、手机4部、工商银行卡1张、建设银行卡2张、农行银行卡1张、农业银行U盾1个。2015年9月1日，公安机关从被告人杜超然住处搜查并扣押电脑主机1台、Ipad1部、笔记本电脑1台。
11.被害人丁某的陈述：其有四张银行卡，招商银行储蓄卡（62×××73）、交通银行信用卡（62×××87）、建设银行储蓄卡（62×××68）、交通银行理财卡（62×××25），上述四张卡均绑定了手机，办理了手机银行，手机号为157××××8700。2015年7月22日其发现手机短信无法接收，别人给其打电话有时也无法打通，而其手机实际是开机状态，但其给别人打电话是正常的，当时其也没太在意。2015年7月25日其发现手机无法呼入电话和接收短信，随后其联系移动公司，得知在2015年7月25日4时许其手机被不明人员办理了呼叫转移功能，手机来电和短信接收均转入手机号为185××××7915的手机上，移动公司客服指示其拨打##02##，其手机随即恢复正常，后其接到号码为0551－95533的建设银行来电，告知其银行卡可能被不明人员冒用了。其随即到银行查询，发现2015年7月25日其建设银行卡、招商银行卡被别人冒用诈骗九笔，前三笔为：商户/网点号及名称为442000801平安付，对方账号为10144200080022959900801313，对方户名为平安付实时代收内部账户，交易金额为1000、2888、28888。通过其与银行沟通了解，平安付为第三方支付平台，公司地点在上海，电话为021386××××9，平安付工作人员发现犯罪嫌疑人将其在建设银行尾号6068账户、招商银行尾号6173账户及另外一个虚拟账户尾号0451，三个账号互相联通。上述三笔钱款在银行和平安付的帮助下全部被拦截了下来，交易未完成。因为上述三个账号相互连通，平安付将拦截的800元转入其在招商银行的尾号为6173账户上，后来犯罪嫌疑人又将这800元转入身份证号为510623198206066624的官某某在农业银行办理的1651210409248626账户上。其建设银行卡被诈骗的第四笔为消费4988元，商户/网点号及名称为105330173990015，对方账号无，对方户名无，通过其与银行沟通了解，该笔交易已经完成，购买的物品为游戏币、点卡之类的虚拟物品，瞬间即可到账，银行承诺帮其要钱，但不知能否要回，支付宝电话为0571-8815****或95188，公司地点在杭州西湖区塘路18号。其在建设银行被诈骗的第五笔为转账支取2000元，商户/网点号及名称为安徽省分行核算中心，对方账号为16×××28，对方户名为徐某某，通过其与银行沟通了解，该笔交易已经完成，徐某某的身份证号为，账号捆绑的电话为152××××5353，银行工作人员说此笔钱款无法追回。其在建设银行被诈骗的第六笔为转入商城5000元，商户/网点号及名称为340010800安徽省分行核算中心，对方账号为16×××51，对方户名为丁某，其实其本人就是丁某，其根本就没有此账户，通过其与银行沟通了解，此账户为虚拟账户，银行已经追回钱款。剩余三笔被骗钱款为消费，交易金额为300元、1400元、1100元，商户/网点号及名称为105340160110001深圳市财付通科技，无对方账号和对方户名。其在交通银行办理的储蓄卡，交易日期均为2015年7月25日，交易地点为网上银行，交易类型为支付，交易金额为5998元、5998元、1590元，订单号经过其查询为20150725651394365734、20150725652285135730、20150725652265195710，购买的为虚拟的综合缴费系统充值卡批发，交易已经完成，银行工作人说钱款无法要回。其交通银行信用卡被诈骗928元。其银行卡密码没有告诉过别人，银行卡均没有其他关联卡，没有更改过密码，均有手机银行，除了建设银行开通网上银行，其他卡没有开通网上银行，办理了捆绑手机提醒，捆绑的手机号为157××××8700，在此被骗之前，没有打开异常短信，但记不清是否收到异常短信。
12.被害人孙某的陈述：2015年8月1日其持有的中国农业银行卡（卡号62×××11）被盗刷5398.2元。通过查询银行卡交易明细，分别为：支出金额450元（显示网上银行转账，交易摘要为财付通）、490元（显示电子收款机转账，pos消费）、500元（显示为账户间转账，交易摘要为天翼）、994元（显示网上银行间转账，交易摘要为支付宝浙）、775.4元（显示网上银行转账，交易摘要为代收）、999元（显示网上账户间转账，交易摘要为同城转账）、二笔支出金额为495元（显示网上银行转账，交易摘要为支付宝浙）、支出金额为599元、495.1元（显示网上账户间转账，交易摘要为同城转账）,共计被诈骗5398.2元。平时这张卡一直是其个人使用，密码未透漏过，2015年8月1日被诈骗时也未收到手机提示，后来银联工作人员给其打电话询问其是否在异地消费，其才知道银行卡被诈骗了。
13.证人赵某的证言：其有七张银行卡，其中一张农业银行的储蓄卡曹福生用过，账号为62×××71，几天前曹福生借其卡说给别人转账用一下，这张卡是绑定在支付宝上的，大概在今年三、四月份，原来的卡和身份证一起丢了，补了现在这个卡号。另外其还有工商银行卡、农业银行卡、招商银行卡、交通银行卡等，这些卡曹福生均没用过。其支付宝曹福生用过几次，说是用于生意，具体情况其不清楚，其自己很少用，其自己用该卡还过信用卡的欠款，购物用了一次，其他的就是给顾客转账使用过。
14.被告人曹福生的供述：2015年4月底5月初，其通过QQ群在网上发广告，将被害人的个人信息资料发给上家，让上家来实施信用证诈骗，按照3:7或5:5的比例分成，大概挣了四五百元。7月初，其在QQ群里看到有人发料子（被害人的个人信息）的广告，其通过拦截验证码的方式洗料成功了四五笔，其分得4000多元。8月份其在QQ群里又接了两个洗料的单子，按照3：7分成，其分得2000元左右。后来其又接到QQ好友“现实点”（马腾飞）的两三笔单子，用同样的方式把钱洗了出来，按照5:5的比例分成，其分得2000元左右。警察在网吧找到其时，其正在帮马飞腾联系发伪基站的短信。其通过马飞腾给其的后台看到了很多的个人信息，包括姓名、身份证、银行卡、密码、手机号，至于这些人有没有被成功中上木马其不知道。其把他人银行账户资金转走方法是：通过料主给的验证码，利用获取的姓名、身份证、银行卡、手机号注册支付宝、微信及易付宝，并设置支付密码，然后把料子的银行资金转入这些第三方平台，支付宝用来在淘宝上购买充值卡，微信用来包红包，易付宝用来充值话费或直接转账，充值卡基本上都是其自己充话费了，微信红包基本上都发给料主作为提供料子的报酬，易付宝都是直接转到其持有的徐某某建行卡上的。只有转到这些平台上才能把他人的银行卡上的钱转走。其和杜超然通过QQ认识的，杜超然与其交谈后要求跟其学诈骗信用卡的技术，并给其汇了888元和725元的学费，其通过QQ号给杜超然发了两个软件，一个软件可以把自己的手机号码修改为任意手机号码，另一个软件可以打别人电话时显示自己所要的手机号码，用上述软件可以把自己的手机号码修改为被害人的手机号码，然后打10086，输入银行卡信息即可由被害人的银行卡扣钱充话费至其所需要充值的手机号码上。7月20日杜超然到山东寿光找其，在富华大酒店入住期间，马飞腾给其提供了丁某的个人信息，丁某有三四张银行卡。其和马飞腾在网上聊天，马飞腾给其一个口令，让其凭此口令到交通银行ATM机上帮他取款一万多元，马飞腾说这个交通银行口令是通过他提供给其的这条料子上获取的，还说这个料子被第三方支付平台冻结了三、四万块钱，这几张卡内有五、六万均被马飞腾控制了，其当时答应帮他取款，但一直没帮他取。期间马飞腾操作丁某的银行卡，朝其所持有的徐某某银行卡上汇款2000元，算作其急需钱借他的钱。然后其又利用马飞腾提供的丁某的信息，通过财付通把被害人银行卡中的300元转至马飞腾指定的微信上。其把丁某的信息也提供给了杜超然，杜超然根据被害人的信息在支付宝注册了一个账号，后来马飞腾收到验证码给其，其提供给杜超然，杜超然用被害人银行卡内的钱款在国美在线上购买了一台价值900元的制冷器。2015年7月25日，杜超然按照其安排从尾号为7488的招商银行卡内给官某某汇款1000元，这是马腾飞安排其的。其被扣押的电脑中有许多用于信用卡诈骗的被害人的姓名、身份证号、手机号码、银行卡密码等资料都是马腾飞发给其的，大概有几万条的银行卡、身份证号、密码等相关信息，其发给杜超然有几百条此类信息，其他的都放在其电脑上了。另外其电脑上还有马飞腾发给其的“AAA短信轰炸机”软件、“最新炸你妹短信轰炸”机、这些软件供实施信用卡诈骗所用，但都没有成功。
2015年9月30日供述：2015年7月25日马飞腾提供给其丁某的个人信息，丁某拥有几张卡，其用丁某的建设银行卡信息采用刷微信红包的方式实施诈骗，马飞腾之所以把此人的信用卡信息提供给其，算是付其的劳务费，卖给其的这个资料。其也记不清算作多少钱卖给其的，因为有时是先发信用卡资料，等把信用卡内的钱诈骗出来，再和马飞腾按照一人一半分成，这一次因为来回几次给马飞腾汇钱，其也记不清怎么算了。因为杜超然付了其888元学习诈骗的方法，其还收过杜超然给的钱，一次1000元的、一次3000元，其收了杜超然这几次钱，给杜超然发了一些信用卡信息资料，其中包括丁某的信用卡资料，其收取杜超然的上述钱款，一方面是杜超然的学费，一方面是杜超然收买信用卡信息的钱款。丁某的信用卡信息是马飞腾给其的，其按照马飞腾的要求把丁某的信用卡内的钱款诈骗出来，其发红包300元、1000元，马飞腾朝其持有的徐某某的黑卡里汇款2000元，其取了出来，其按照马飞腾的要求汇给官某某800元。杜超然用丁某的信用卡购买了制冷器一台，价值928元。
2015年8月初，其通过手机操作实施的诈骗，将被害人孙某的银行卡内的钱盗取走，其中转账到徐某某的黑卡内的钱款有999元、499元、500元，还有一次没转账成功，通过活钱宝诈骗成功的有599元、491.5元，还给手机充值三次，具体钱数不多，记不清了。
15.被告人杜超然的供述：2015年7月份开始，其跟其他人学会了用别人的信用卡来买机票、充电话费、订酒店，总共用了别人账户里的钱大约20000元左右。其跟曹福生通过QQ认识的，曹福生对信用卡诈骗很精通，其通过支付宝给曹福生汇过两次学费，第一次888元，第二次725元，曹福生教其信用卡诈骗技术。后来其去山东潍坊找曹福生，曹福生让其注册微信号，绑定银行卡，在微信圈和群里发红包，其帮助曹福生做了四五次。其开始接触洗料后，陆续通过QQ加了很多群，网友经常发一些料，就是他人的银行卡信息，包括信用卡账号、身份证号码、绑定的手机号等，有的包含密码，有的不包含密码。取得这些信息后再用这些信息消费，消费成功就是洗料成功。拿到料之后其会想办法去试能不能刷卡成功，其在用别人信用卡的时候，成功了几次。这些料子其都是从QQ群里接收的，前后有十几次，几百条以上。其尾号为7288的招商银行卡于7月22日转给曹福生1000元，算曹福生借其的钱，7月25日曹福生让其转给官某某账户1000元，7月28日通过支付宝转给曹福生3000元，算曹福生借其的钱，8月5日支付宝转给曹福生1000元，算他借其的钱。8月22日、23日转到网友王圣乐的账号820元、450元，是洗料成功返给王圣乐的钱，王圣乐给过其两次料。2015年7月25日曹福生把一个信用卡的资料给其，其在国美电器冒充该信用卡资料的持卡人购买了一台制冷器928元，还用此人的信用卡购买机票，订了房间。（庭审中称曹福生只给了其一张丁某的交通银行的信用卡信息。）
2016年4月13日供述：其先后汇给曹福生两次学习信用卡诈骗的学费，一次888元，一次725元，其还汇给了曹福生一次1000元和一次3000元，算作曹福生给其信用卡信息，其付给他的购买信用卡信息的钱，曹福生先给其的丁某的信用卡信息。其用丁某的信用卡信息，在携程网上订的房间188元，操作成功后其又退掉了，用丁某的信用卡信息定了机票但没成功，用丁某的信用卡信息购买了一台制冷器928元。
16.同案犯马飞腾的供述：2015年9月25日供述：2015年7月23日，其QQ网友钱某某发给其一个叫丁某的“料”，钱某某给其提供了丁某的身份证号、一张丁某的建行卡号和密码及这张建行卡在柜面登记的手机号码。其通过QQ联系网友“内鬼”取得了丁某名下所有的银行卡信息（卡号、账户号、柜面登记或绑定电话号码及卡内余额）。丁某名下有两张交通银行卡，一张建设银行卡、一张招商银行卡，绑定的都是一个电话号码，并且都开通了网银。钱某某把卡主丁某的登记号码开通了呼叫转移业务，呼叫转移的就是其平常用的这个手机号码185××××7915。“内鬼”将丁某的所有情况发给其后，其就用丁某的身份证申请了一个平安付账号，接着其用这个平安付账号绑定了丁某的建行卡，这时需要身份认证，系统会给卡主柜面留的那个手机号码发送验证码，其通过QQ联系钱某某要取验证码，接着绑定成功，其就用绑定的丁某的建行卡内金额向平安付的账户充值，其操作了三次，第一次充值1000元，第二次充值2888元，因为账户一天之内最多充值5次，所以在第三次其选择充值28888元时，平安付的平台系统提示“该笔交易存在风险，导致账号异常，未能转账成功”，其就知道这个账号被冻结了。这三次其从丁某的建行卡内转账32776元，实际只得到了3888元现金，第三次的28888元还在平安付账号里面。这3888元被其以转账的形式转到QQ网友“花开”提供的建行卡内了，这笔钱“花开”转给其了。“花开”大名叫曹福生，家是山东的。因为平安付的账号被冻结，其利用群里的QQ账号找到一个网友，把所有丁某的资料传给这个网友，与他约定三七开，其找钱某某要了验证码发给这个网友，后来对方做成功了单笔消费4988元，给其返还3500元钱，这笔钱打到了其持有的户名为“高志同”的一张工商银行储蓄卡上了。然后其给曹福生的黑卡（户主徐某某）转账2000元，其又让曹福生给其取钱，曹福生给其取了2000元钱又汇给了其。接着其又利用丁某的建行卡朝他的建行商城里充值5000元钱购买ipad一部，但是没有收到，应该是被建行取消了。剩下还有三笔钱，300元、1400元和1100元钱都是其把资料交给曹福生，曹福生利用微信冲红包洗的钱。这三笔钱是其送给曹福生的，因为其两人是长期合作关系，曹福生在其实施信用卡诈骗时给其提供过帮助，经常互相赠送一些没多少钱的账号信息让对方冲红包得些小钱。其把丁某的信息资料给曹福生没有收钱，算做以前他帮其诈骗的报酬了。先是利用淘宝购买一批微信号，然后利用手里的丁某的银行卡信息给这些微信钱包充值，接着从淘宝上找到有专门收购微信红包的买家，每100元红包返还98元现金，通过这种方式洗钱回来。这套方法是其教给曹福生的。丁某其他银行卡内的现金是这样被刷走的：其记得丁某的建行卡和交行卡是办理过互转业务的，其就从丁某建行卡中转走10000元钱到他交行卡里，然后通过给赌博网站充值洗钱，因为建行没有开通网上消费权限，所以其就把钱转到了交行卡里。赌博网站的名字和网址在其被扣押的电脑里面，其分两次，每次5998元向两个赌博网站里汇钱，后来又冲了1590元，因为该网站要求流水额度必须到5000元以上才能体现出来，所以其就用这两个账号对赌，故意将一个账号里面的钱输给另一个账号，这样其就从另一个账号里面洗钱成功。这个赌博网站只收取了很少的房间费用，其通过这种方式获利13586元。其将丁某在招商银行里面的800元钱转给了“内鬼”给的一张农行卡里面了，作为“内鬼”给其查询丁某银行信息的好处费。丁某还有一张交行的卡，其把资料发给曹福生，其经常把刷剩的“料”送给曹福生再刷，他从这张交通卡刷了一个旅馆的房间，然后又在国美电器购买了一些商品。这些东西其都没有收到，是其送给曹福生的。
其首次诈骗丁某建设银行卡内的1000元后，曹福生就知道了此事，因为其实施信用卡诈骗，让曹福生给其提供平安付账户，其把丁某卡内的钱转至曹福生提供的平安付账户，并让曹福生用平安付账户将钱转至其持有的用户为“高志同”的黑卡上，接着其又把丁某银行卡内的2888元转至曹福生的平安付账户，曹福生又用平安付账户转至“高志同”的黑卡上，接着其又把丁某银行卡内的28888元转至曹福生的平安付账户上，但系统提示没有成功。丁某的信用卡信息是其给曹福生的，曹福生帮其从他的黑卡中取款、帮其搜集、查询其持有的信用卡信息中的资料也需要工钱，其给曹福生的信用卡信息算是付给他的工钱了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。辩护人关于被告人曹福生对2015年7月25日马飞腾所汇的2000元的来源不清楚，曹福生并未侵占该2000元钱款，该数额不应计为曹福生信用卡诈骗数额的意见与事实不符，不予采纳。
本院认为：被告人曹福生以非法占有为目的，冒用他人信用卡实施诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人曹福生将被害人丁某的交通银行信用卡信息提供给被告人杜超然，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成非法提供他人信用卡信息罪，依法应数罪并罚。被告人杜超然收买他人信用卡信息资料，且以信用卡持卡人名义进行了交易，其行为已构成收买信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人曹福生犯信用卡诈骗罪，指控被告人杜超然犯收买信用卡信息罪，罪名成立，依法予以支持。被告人马飞腾将被害人丁某的信用卡信息发送给曹福生，作为曹福生帮助其进行信用卡诈骗的酬劳，曹福生利用丁某的银行卡信息实施了信用卡诈骗行为，其行为分别触犯了信用卡诈骗罪与收买信用卡信息罪，成立牵连犯，应当从一重罪处罚，以信用卡诈骗罪对其定罪量刑，故曹福生的辩护人关于曹福生信用卡诈骗的行为与收买信用卡信息的行为应以一罪处罚的意见符合法律规定，予以采纳。曹福生将丁某的信用卡信息提供给杜超然的行为应另行评价，以非法提供信用卡信息罪定罪处罚。另被告人曹福生、杜超然手机、电脑中存储的大量他人信用卡信息来源不明，上述信用卡信息是否足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易未做鉴定，故公诉机关指控两被告人收买信用卡信息数量巨大，证据不足。被告人曹福生、杜超然归案后，能如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，且两被告人已退赔了被害人的经济损失，依法予以从轻处罚。扣押的作案工具电脑、手机依法应予以没收。被告人曹福生的辩护人提出曹福生协助公安机关抓获马飞腾，有立功情节的意见与事实与法律规定不符，经查，曹福生归案后仅是如实供述了同案犯的基本信息，不构成立功，故对该点辩护意见不予采纳。对被告人曹福生适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一第二款、第六十九条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，对被告人杜超然适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下:
一、被告人曹福生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元，合并执行有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月31日起至2017年8月30日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）
二、被告人杜超然犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月1日起至2017年5月30日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）
三、扣押的作案工具电脑、手机予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王 敏
审 判 员 李兴召
人民陪审员 刘 帅
二〇一七年四月二十五日
书 记 员 范兴宗
张伊人
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数额巨大”。