河南省商水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）商刑初字第8号
公诉机关商水县人民检察院。
被告人李某某，女，1962年3月15日出生于商水县，户籍所在地商水县邓城镇邓城街**号院，身份证号码4127231962********，汉族，初中毕业，原任商水县农村信用合作联社邓城信用社客户经理，住周口市川汇区大闸路公安小区*号楼*单元*楼*户。因涉嫌职务侵占，2013年8月11日被郑州市公安局帝湖分局抓获，同日被周口市公安局刑事拘留。因涉嫌职务侵占、贷款诈骗罪，2013年9月17日经周口市人民检察院批准，2013年9月18日被周口市公安局执行逮捕。现羁押于周口市看守所。
辩护人周学文，男，河南沐天律师事务所律师。
商水县人民检察院以商检刑诉[2013]413号起诉书指控被告人李某某犯挪用资金罪，于2013年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。商水县人民检察院指派检察员孔令生出庭支持公诉。被告人李某某及辩护人周学文均到庭参加诉讼。现已审理终结。
商水县人民检察院指控：2008年4月至2011年8月，被告人李某某利用担任商水县农村信用合作联社邓城信用社客户经理的职务之便，将邵某某、张某某、邵某某等人归还信用社的贷款人民币58万元挪用、用于归还李某某、李某甲、李某乙等人原在邓城信用社的贷款本息。案发后，被告人李某某已将上述挪用款项全部归还。被告人李某某的行为构成挪用资金罪，根据被告人李某某认罪态度，可从轻进行处罚，建议对其在法定量刑幅度内予以量刑，可以适用缓刑。
被告人李某某对指控的事实无异议，并表示认罪伏法，请求从轻处罚。
辩护人辩称，被告人李某某并没有利用自己的职务便利挪用商水县信用社的资金，其以个人名义所从事的行为不能代表单位行为，其向第三人所借的现金并不是以单位名义收取贷款的行为，该现金性质不能认定为单位的资金，故被告人李某某构不成挪用资金罪。被告人李某某向张某丙借的9万元系个人行为，且张某丙在借给李某某现金时表示这个钱以后用于归还张某某、邵某某、邵某某三人的贷款。被告人李某某借吴某某9.5万元、李某甲6万元、王某某8万元、许某6万元、杨某某9万元、李某乙6万元、李某丙3万元均系被告人李某某的个人行为，不属于单位资金。对于黄某某的6万元借款、张某乙的9万元借款均系被告人李某某的丈夫黄某甲的行为，不能认定为是李某某的行为。被告人李某某对指控的所有资金已代替出借人向信用社归还了全部本金及利息，对信用社和出借人没有造成任何危害后果，且商水县信用社出具了谅解书表示对被告人李某某的行为表示谅解。
经审理查明，
2008年4月至2011年8月，被告人李某某利用担任商水县农村信用合作联社邓城信用社客户经理的职务之便，将张某丙归还信用社的贷款9万元、吴某某归还信用社的贷款9.5万元、杨某某归还信用社的贷款9万元、李某乙归还信用社的贷款6万元、李某甲归还信用社的贷款6万元、黄某某归还信用社的贷款5000元、张某乙贷款9万元、许某某归还信用社的贷款3万元、李某丙归还信用社的贷款6万元，共计人民币58万元挪用，用于归还李某某、李某甲、李某乙等人原在邓城信用社的贷款本息。案发后，被告人李某某已将上述挪用款项全部归还商水县农村信用合作联社。
认定上述事实的证据：
1、被告人李某某供述与辩解：商水县邓城镇范庄村的邵某某于2009年6月23日在邓城镇信用社贷款30000元这笔贷款的借据（向李某某出示邵某某贷款的借据复印件）证实邵某某、邵某某、张某某这三个人名下都是30000块钱，总共90000块钱，这些钱都是邓城镇张堂村的张某丙一个人使用的，这三笔贷款都是我经放的。经过辨认这一张白条（向李某某出示签名李某某的欠条复印件）证实是我给张某丙写的。邵某某他们三个人的贷款情况：邵某某他们三个人的贷款手续都是他们本人到信用社找我办理的，贷款发放后，实际用款人是张某丙，这三人的贷款张某丙偿还给我以后，我给张某丙写一张欠条。
经过辨认商水县邓城镇邓西村七组的叶某某于2010年8月31日在邓城镇信用社贷款95000元的贷款借据复印件，证实叶某某的这笔95000元的贷款是我发放的，但是这笔贷款不是叶某某本人使用的，是邓西村的吴某某使用的。经过辨认这张95000元的白条（向李某某出示签名李某某的借条复印件）证实是我给吴某某写的。叶某某这笔95000元的贷款发放及收回情况：叶某某名下的这笔贷款不是叶某某本人使用的，吴某某是这笔贷款的实际使用人，我于2011年8月16号收取吴某某交给我的95000元现金，然后我给吴某某写了一张借条，这笔钱收上来后，我没偿还叶某某名下的贷款，我用于垫付我发放的其他人的贷款本息了。因为当时我就说的是借的吴某某的钱，吴某某把钱给我时说，这笔钱你用了后把叶某某名下的贷款偿还了。
经过辨认商水县邓城镇杨湾村九组的杨某某于2010年6月8日在邓城镇信用社贷款90000元贷款的借据复印件。证实杨某某的这笔90000元的贷款是我发放的。经过辨认三张收条(向李某某出示签名李某某的三张收到条复印件）证实是我给杨某某写的。这笔90000元的贷款发放及收回情况：杨某某在邓城镇信用社的这笔90000元的贷款是我经放的，我于2010年10月13号、11月15号、11月16号分三笔收取杨某某偿还的贷款本息102300元，这笔贷款本息收了后，我没偿还杨某某名下的贷款，我用于偿还我发放的其他人的贷款本息了。
经过辨认商水县邓城镇牛张庄村的李某乙于2008年4月13日在邓城镇信用社贷款60000元李某乙贷款的借据复印件，证实是我经放的，李某乙的这笔60000元的贷款商水县人民法院已经判决了，判决我偿还给邓城镇信用社这笔贷款的本息。李某乙这笔贷款的情况：李某乙这个人我不认识，这笔贷款的手续咋办的我现在忘记了，李某乙名下的这笔60000元贷款他本人确实没有使用。这笔贷款钱我用了，我用于垫付我发放的其他人的贷款本息了。
经过辨认商水县邓城镇牛张庄村的李某甲于2007年11月7日在邓城镇信用社贷款60000元李某甲贷款的借据复印件，证实当时邓城镇张堂村的张某戊用李某甲、张某丁、王某乙、张某某甲四个人的名字在邓城镇信用社贷款共240000元，这四个人每人名下60000块钱，手续都是他们本人到信用社找我办理的，款贷出来后，都是张某戊一个人使用的。张某戊在周口市华天商务宾馆给我的，给我240000块钱，还钱时没有给他出手续。这四笔贷款张某戊给我后，我没有偿还李某甲他们四个人名下的贷款，我用于偿还我发放的其他人的贷款本息了。
经过辨认商水县邓城镇邓东村七组的黄某某于2009年12月25日在邓城镇信用社贷款60000元（向李某某出示黄某某贷款的借据复印件）证实黄某某的这笔贷款是我经放的。贷款的情况：黄某某贷款60000块钱，当时手续是她本人去办理的，款贷出来后，黄某某用5000块钱，下余55000块钱我用于为别人垫付贷款本息了，当时我让我爱人黄某甲给黄某某出的手续。记不清出的啥手续了。
经过辨认商水县邓城镇张堂村七组的张某乙于2009年12月26日在邓城镇信用社贷款90000元贷款的借据，证实张某乙的这笔贷款是我经放的。这笔贷款的情况：这笔90000块钱的贷款是张某乙本人到信用社办的手续，这笔贷款张某乙没有使用，她从信用社拿出来后，我就跟她借走了。没有出手续。
经过辨认商水县邓城镇邓东村的许某某于2009年11月28日在邓城镇信用社贷款90000元(向李某某出示许某某贷款的借据复印件）证实许某某的这笔贷款是我经放的。许某某这笔贷款90000元的情况：许某某这笔贷款手续是她本人到信用社办理的，款贷出来后，她本人用30000块钱，我向许某某借60000块钱，我当时给许某某出具的有欠条。经过辨认这张60000元的白条（向李某某出示签名李某某的欠条复印件）证实是我给许某某写的。
经过辨认商水县邓城镇前史村的李某丙于2009年3月24日在邓城镇信用社贷款60000元这笔贷款(向李某某出示李某丙贷款的借据复印件）证实这笔贷款是我发放的。经过辨认给李某丙打的证明条（向李某某出示签名李某某和黄某甲的证明条复印件）证实这张证明条上2009年10月27日贷款人李某丙还款10000元这一部分是我给李某丙写的，另外2009年12月10日收的20000元是我把钱收了，让黄某甲给李某丙写的证明条。这笔60000元的贷款发入及回收情况：李某丙的这笔贷款是经商水县邓城镇前史村的随保三介绍，我给李某丙办理的60000元的贷款手续，贷款批下来后，随保三领着李某丙到信用社找我，当时李某丙在柜台上签完字办完手续后，随保三在柜台上拿走60000块钱，然后给我30000元，给李某丙30000元，后来李某丙将自已使用的30000元钱的本金及利息分两次都给我了，我收到钱后给李某丙出具了证明，李某丙的30000块钱贷款收上来后，我没偿还李某丙名下的贷款，连同以前我使用的30000块钱，总共60000块钱，我用于垫付我发放的其他人的贷款本息了。
我收取的以上这些贷款，给他们写的有欠条、收条。收取后没有给他们销借据，全部用于垫付其他人的贷款利息了。大概有几十户，名字现在我也说不上来。因为这些人的贷款是我发放的，到期后他们让我先想办法周转一下，我只有把收取其他贷款户的贷款先给他们垫上，后再找这些人催要，碰见好户了，他们及时把钱给我，我把电脑打印的还款证明单交给他们，垫的钱大部分都没有要回来，现在还有好多还款证明单在我家里。
2、证人张某丙、邵某某、邵某某、张某某证言：经过辨认借据及欠条，证实张某丙开面粉厂因资金周转不开需要用钱，就同邵某某三人商议用其三人名字在邓城信用社贷款9万元，在未到期前在信用社内将9万元本息归还了李某某，后我听说有归还的贷款，信贷员不归还信用社的情况，到期后我到信用社查询时发现李某某未还信用社，在我追问下李某某给我写了一张欠条。
证人吴某某、叶某某证言：经过辨认银行借据及借条，证实吴某某在杭州购买出租车没钱用叶某某的名字通过李某某贷款9.5万元，后在信用社柜台归还李某某，过几天给李某某要还款手续时，李某某说这钱她先用几天，回头她给我还上，并给我打了一张借条。
证人杨某某证言：通过李某某在信用社贷款18万元，自己用了10万元，另外8万李某某事先给我说贷出来了她用，后我将10万元本息归还了李，李某某给我出具了收条，前段信用社人员来找我，我才知道这笔贷款李未归还。并提供了8万元欠条一张。
证人李某乙证言：经过辨认自己名字的贷款借据，证明自己不知道此笔贷款，字也不是本人所签。我和妻子李某丙的身份证李某甲曾经借过，说是给他人贷款担保，他拿走几天后就还给我们了。
证人李某甲证言：2007年下半年张某戊想用我的名字在信用社6贷款万元，我就找了我侄子夫妇李某乙和李某丙的身份证原件交给了李某某，复印后还给了我。这笔贷款在08年时连同张某戊用张某丁、王某乙、张某某甲的名字分别贷的6万元，共计24万同着我们的面在华天商务酒店一房间内还给了李，李某某说停几天把还款手续给我们，后就走了。经过辨认07年11月7日这笔以我的名字的贷款可能就是张某戊以我名字贷款的手续。
证人黄某某证言：2007年我丈夫叶建强通过李某某在信用社贷款60000元，我家用5000元，李用55000元，李某某的丈夫黄某甲给我家打一张55000元的欠条(2007年9月8日所打)，后我丈夫把5000元还给李某某，现在不知道是什么时间把叶名下的60000元变更到我名下了，今年问李某某为什么没把我家6万元贷款还了，李某某说现在没钱暂时还不上。以我黄某某的名字的贷款手续字不是我签的，指印不是我按的，不清楚怎么回事。
证人张某乙证言：2004年左右在邓城信用社贷过款，现在已经还了。经过辨认2009年12月26日的张某乙贷款9万元的借据上的签名和指印不是自己的。在10年12月份我为别人担保贷款时，经过查询我才知道我名下有笔9万的贷款在邓城信用社贷的，我到信用社经过查询是李某某发放的，我问她说这笔钱和我没关系，是她自己用的，并说尽快偿还，后我多次给李某某打电话，她都说近几天偿还，不让我管了，结果一直到现在也没还。
证人黄某某(许某某儿子)证言：09年11月份因生意需要钱就用我妈许某某的名字找到李某某在邓城信用社贷款30000元，等贷款批下来后，我到营业厅拿贷款时，里面的人告诉我，说钱被李某某拿走了，我到李某某办公室，李给我30000元，同时告诉我说我妈名下实际贷的是9万元，让我用3万，其余的6万她用一下，我也没好说什么就同意了。11年11月份我把这3万元本息偿还信用社了，但李某某用的这6万一直没还，13年4月份我到李某某家找她说这6万的事，李某某给我写了一张欠条，落款李某某写的日期是2009年。
证人李某丙证言：2009年3月份通过随保三找到李贷款3万元养牛，李某某说给你办6万的手续，到时看上面能批多少，我就办理了6万的手续，4月30日李某某让我到她办公室拿钱，李某某给我说批下来3万，我拿着钱就走了。09年10月27日还李1万元，09年12月10日还李2万元。后来信用社的人又找我催贷款时，我才知道我名下还有3万贷款没偿还呢，我问李某某，她说不让我管，回来想办法给我清了，一直到现在还没有清。
证人黄某甲(李某某儿子)2013年12月19日证言：李某某在采取强制措施前，她整理好的有一些还款证明单，在我家里存放着，我今天来找你们的目的就是向你们提供这些还款证明单，有好几十张。这些说明单据上面的钱我妈曾经垫过，到现在还没收回来呢，如果收回来了，这些单据就不应该在我家放着，都交给各个贷户了，现在既然这些单据在我家保存着，说明这些钱还没收回来呢。证明单上面这些人都是邓城的，有一部分人可以联系上，还有一部分人外出打工了。
证人李某某、李某甲、李某乙(垫付本息对象)2013年12月19日证言：三人证言均证实在08、09年在邓城信用社通过李某某申请贷款6万、9万元，后由于各种原因未能及时偿还贷款，其间李某某多次找我催要本息，我都没有还过。后来李某某见到我说钱她已经替我垫上了，以后还钱时直接给她就可以了。具体我该还多少本息记不住了，还没给李某某算账呢，今年过了春节，李某某见我时还给我要钱，我说回来算算帐，一下子给她清了。
3、书证
(1)杨某某贷款用于垫付李某丙等12人贷款利息(下附李某丙、李某甲、张某某乙、边某某、李某丙、李某丁、李某乙、杨某某、叶某甲贷款本金利息收回凭证)
(2)李某乙贷款用于垫付赵某某等17户贷款本息(下附赵某某、黄某甲、叶某甲等17户贷款本金利息收回凭证)
(3)张某乙贷款用于垫付李某丙贷款本金利息；
(4)叶某某贷款用于垫付张某某丁等9户贷款本息(下附张某某丁等9户贷款本金利息收回凭证)；
(5)李某丙贷款用于垫付黄某乙等11户贷款本息(下附黄某乙等11户贷款本息收回凭证)；
(6)王某某贷款用于垫付王某乙等3户贷款本息(下附王某乙等3户贷款本息收回凭证)；
(7)邵某某、邵某某、张某某贷款用于垫付李某甲等7人贷款本息(附李某甲等7人贷款本息收回凭证)；
(8)许某某贷款用于垫付李某某贷款本息(附李某某贷款本息收回凭证)；
(9)黄某某贷款用于垫付叶某乙等17人贷款本息(附叶某乙等17人贷款本息收回凭证)；
(10)李某甲贷款用于垫付黄某乙等15人贷款本息(附黄某乙等15人贷款本息收回凭证)；
(11)联社证明：李某某任邓城信用社客户经理；
(12)联社证明：李某某已将叶某某等人名下12笔贷款本息898191.66元全部归还信用社入帐。
(13)商水县农村信用合作联社的谅解书一份，表示对被告人李某某的行为表示谅解。
以上证据经当庭举证质证，各证据来源合法、内容客观真实，与本案事实相关联，可以作为认定案件事实的有效证据。
本院认为，被告人李某某身为商水县农村信用合作联社邓城信用社客户经理，利用职务之便，挪用本单位资金用于偿还他人债务，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控其犯挪用资金罪罪名成立。对被告人的辩护人辩称的被告人李某某的行为是个人行为不是职务行为的理由与本院查明的事实不符，本院不予支持。被告人李某某到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚，并将其挪用的资金全部退还给本单位，并取得本单位的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人李某某的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人李某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 胡 勇
审判员 阮俊明
审判员 王 松
二〇一四年一月二十四日
书记员 井 杰