山西省太原市尖草坪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0108刑初83号
公诉机关太原市尖草坪区人民检察院。
被告人崔某，中共党员，山西昌运通投资有限公司总经理。2015年8月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于同年9月2日被依法逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人李飞、常凌云，山西东奥律师事务所律师。
被告人张某甲，山西昌运通投资有限公司业务经理。2015年8月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，同年9月2日经太原市尖草坪区人民检察院不予批准逮捕变更强制措施为取保候审。
被告人亓某，山西昌运通投资有限公司业务经理。2015年8月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，同年9月2日经太原市尖草坪区人民检察院不予批准逮捕变更强制措施为取保候审。
太原市尖草坪区人民检察院以并尖检公诉刑诉[2016]71号起诉书指控被告人崔某、张某甲、亓某涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市尖草坪区人民检察院指派检察员窦春健出庭支持公诉。被告人崔某及其辩护人李飞、常凌云，被告人张某甲、亓某到庭参加诉讼，本案在审理期间，公诉机关补充侦查两次，经太原市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。
太原市尖草坪区人民检察院指控，2013年6月至2015年3月，被告人崔某在担任山西昌运通投资有限公司总经理期间，组织工作人员以零风险、高回报的名义对不特定人群发放宣传单，许诺投资5万元以上、10万元以上、20万元以上给予年利息14.4%、15.6%、16.8%、18%不等的高额利息，到期还本，面向社会公众吸收大量资金。被告人张某甲、亓某在该公司担任业务经理期间，与客户签订84份《借款合同书》，非法吸收资金金额人民币11834000元，被害人领取本息金额989220.5元，被害人损失金额10844779.5元。
并提供被害人陈述、证人证言、书证及被告人供述等证据予以证实，提请对被告人崔某、张某甲、亓某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人张某甲、亓某系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免予处罚。
被告人崔某辩称，其只是负责公司行政事务，对公司具体业务并不清楚，并主动到公安机关反映公司情况，提供相关材料，应构成自首；其积极为客户返还财产，主观恶性小，认罪悔罪，希望量刑予以考虑。
被告人崔某辩护人辩称，被告人崔某在公安机关立案前，主动反映公司相关情况，在被采取强制措施后，如实交代自己的犯罪事实，并提供了公司具体运转情况，其行为构成自首；被告人崔某不负责公司业务，也不清楚财务情况，未参与公司实际管理并获取非法利益，只是负责公司的日常行政事务；被告人崔某主动向被害人退赔，自愿认罪悔罪，无前科，主观恶性小，请求从轻处罚。
被告人张某甲、亓某辩称，其是通过公司招聘进入公司，对公司运营具体情况并不知情，其只是作为业务员，与顾客签订合同，没有领取过提成，工作也不涉及公司财务情况。由于不懂法，给老百姓造成经济损失，认罪悔罪，希望从轻处罚。
经审理查明，2013年6月至2015年3月，被告人崔某在担任山西昌运通投资有限公司总经理期间，组织工作人员以零风险、高回报的名义对不特定人群发放宣传单，许诺投资5万元以上、10万元以上、20万元以上给予年利息14.4%、15.6%、16.8%、18%不等的高额利息，到期还本，面向社会公众吸收大量资金。被告人张某甲、亓某在该公司担任业务经理期间，与客户签订84份《借款合同书》，非法吸收资金金额人民币11834000元，被害人领取本息金额989220.5元，被害人损失金额10844779.5元。
案发后，被告人崔某部分退赔被害人的损失；被告人崔某于2015年4月17日到尖草坪派出所反映山西昌运通投资有限公司的有关情况。
被告人崔某、张某甲、亓某于2015年8月24日被公安机关抓获归案。
上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、侦查终结报告书，证实犯罪嫌疑人崔某、张某甲、亓某涉嫌非法吸收公众存款罪，经反复讯问和调查，犯罪事实情节清楚，证据确实充分，法律手续完备。拟将此案移送太原市尖草坪区人民检察院审查起诉，追究犯罪嫌疑人崔某、张某甲、亓某的刑事责任的事实。
2、被告人崔某的讯问笔录，证实山西昌运通投资有限公司的法定代表人为贺昌昌。2013年9月初，其通过朋友介绍到该公司工作，负责除财务和业务的全面工作，每个月工资5000元，没有提成。该公司主要经营内容是收取顾客钱款，支付高额利息，再以高利将钱款借给第三方，并印制了彩色宣传单发放。公司财务由司马世林负责，张某甲、亓某作为业务员与顾客签订担保借款合同。其于2015年3月初辞职，其辞职前，该公司制定了分期还款计划，辞职后，很多人给其打电话询问老板情况和资金情况，其愿意积极配合有关部门调查，其还退赔部分被害人损失的事实。
3、被告人张某甲的讯问笔录，证实山西昌运通投资有限公司法定代表人是贺昌昌，公司负责人是崔某，该公司还有一家山西昌运担保有限公司。2013年9月26日，其通过应聘到山西昌运通投资有限公司任行政人事工作，转正工资2200元，没有提成。其与顾客签订的借款合同金额大概1200万左右，合同内容主要是公司向顾客借款，并由山西昌运担保有限公司担保偿还，公司出具合同和借款借据，一式两份的事实。
4、被告人亓某的讯问笔录、报案材料、借款合同书、收款收据承诺函、还息记录表，证实山西昌运通投资有限公司法定代表人是贺昌昌，公司负责人是崔某，该公司还有一家山西昌运担保有限公司。2013年9月5日，其通过应聘到山西昌运通投资有限公司任业务经理，工资2200元，没有提成。其与顾客签订的借款合同金额大概400万左右，合同内容主要是公司向顾客借款，公司以高额的利息即1.2%、1.3%、1.4%、1.5%不等利息吸收资金，再高息借给他人，从中赚取利差。并由山西昌运担保有限公司担保偿还，公司出具合同和借款借据，一式两份。2014年10月17日，其与山西昌运通投资有限公司签订借款合同，投资10万元，利率千分之十五，期限是三个月，领取利息4500元，本金5910元，实际损失89590元的事实。
5、证人郑某的询问笔录，证实其系山西昌运通投资有限公司财务人员，负责收取顾客钱款；该公司法定代表人为贺昌昌，总经理为崔某，该公司有一家连锁公司山西昌运担保有限公司。该公司经营内容是公司以高额利息收取顾客钱款，后以高利出借给第三方，赚取利差；崔某负责公司全面工作，张某甲、亓某负责与顾客签订合同的事实。
6、证人董某的询问笔录，证实其系山西昌运通投资有限公司前台工作人员；该公司法定代表人为贺昌昌，实际负责人是崔某，财务人员是安某和郑某，前台行政人员是其和郭某、刘某、张某乙，该公司有一家连锁公司山西昌运担保有限公司。该公司通过发放宣传单，以高额利息收取顾客钱款，给顾客出具合同和借款借据，后以高利出借给第三方；崔某负责公司全面工作，张某甲、亓某负责与顾客签订合同的事实。
7、证人郭某的询问笔录，证实其系山西昌运通投资有限公司前台工作人员，月工资2000元，没有提成；该公司法定代表人为贺昌昌，实际负责人是崔某，财务人员是安某和郑某，负责收取顾客交的钱款，再全部交给司马世林，前台行政人员是其和董某、刘某、张某乙，该公司有一家连锁公司山西昌运担保有限公司。该公司通过发放宣传单，宣传投资资金的利率，以高额利息收取顾客钱款，给顾客出具合同和借款借据，后以高利出借给第三方；崔某负责公司全面工作，张某甲、亓某负责与顾客签订合同的事实。
8、证人张某乙的询问笔录及借款合同书、承诺函、还息记录表，证实其系山西昌运通投资有限公司前台工作人员，月工资2000元，没有提成；该公司法定代表人为贺昌昌，实际负责人是崔某，财务人员是安某和郑某，负责收取顾客交来钱款，再全部交给司马世林，前台行政人员是其和郭某、刘某、董某，该公司有一家连锁公司山西昌运担保有限公司；该公司通过发放宣传单，顾客通过现金或转账、刷卡将钱款交给公司的财务人员，公司支付利息；崔某负责公司全面工作，但公司收取的资金不负责，由贺昌昌直接指定人员司马世林负责，张某甲、亓某负责与顾客签订合同；2014年9月23日，其与山西昌运通投资有限公司签订借款合同，投资5万元，月利率百分之十八，期限是三个月，领取利息2250元，实际损失47750元的事实。
9、证人刘某的询问笔录及报案材料、借款合同书、承诺函、还息记录表、收款收据，证实其系山西昌运通投资有限公司前台工作人员，月工资2000元，没有提成；该公司法定代表人为贺昌昌，实际负责人是崔某，财务人员是安某和郑某，负责收取顾客交来钱款，再全部交给司马世林，前台行政人员是其和郭某、张某乙、董某，该公司有一家连锁公司山西昌运担保有限公司；该公司通过发放宣传单，顾客通过现金或转账、刷卡将钱款交给公司的财务人员，公司支付利息；崔某负责公司全面工作，但公司收取的资金不负责，由贺昌昌直接指定人员司马世林负责，张某甲、亓某负责与顾客签订合同；2014年10月，其与山西昌运通投资有限公司签订两份借款合同，投资13万元，领取本金及利息31790元，实际损失98210元的事实。
10、被害人夏某的询问笔录、报案材料、投资协议书、分红计划、承诺函、借款合同书、还息记录表、收款收据、身份证，证实其看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，了解该公司的投资利息比较高，后与山西昌运通投资有限公司签订三份借款合同书，在该公司投资三次共计人民币50000元，现金交到该公司财务室，现已领取利息6300元，实际损失43700元的事实。
11、被害人陈某的询问笔录、报案材料、投资合同书、承诺函、收款收据、身份证，证实其看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，了解该公司的投资利息比较高，后与山西昌运通投资有限公司签订借款合同书，在该公司投资人民币100000元，现金交到该公司财务室，该公司出具了一份50000元的借款合同书和50000元的欠条一份，现已领取利息7900元，实际损失92100元的事实。
12、被害人杜某的询问笔录、报案材料、借款合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实其父亲杜保昌看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏幕宣传，了解该公司的投资利息比较高，后与山西昌运通投资有限公司签订一份借款合同书，在该公司投资人民币50000元，现金交到该公司财务室，现已领取本金及利息15100元，实际损失34900元的事实。
13、被害人顾某的询问笔录、报案材料、借款合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实其看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏幕宣传，认为向该公司投资比较放心，后与山西昌运通投资有限公司签订二份借款合同书，在该公司投资人民币20000元，现金交到该公司财务室，现已领取本金及利息2640元，实际损失17360元的事实。
14、被害人张某丙的询问笔录、报案材料、借款合同书、投资合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实其看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏幕宣传，认为利息比较高，后与山西昌运通投资有限公司签订二份借款合同书，在该公司投资人民币150000元，通过网上支付到中国民生银行账号，已领取本金及利息6900元，实际损失143100元的事实。
15、被害人周某的询问笔录、报案材料、借款合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实其看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏幕宣传，认为利息比较高，后与山西昌运通投资有限公司签订一份借款合同书，在该公司投资人民币40000元，现金交到公司财务，领取本金及利息3960元，实际损失36040元的事实。
16、被害人李某的询问笔录、报案材料、借款合同书、投资合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实其看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏幕宣传，认为利息比较高，后与山西昌运通投资有限公司签订六份借款合同书，在该公司投资人民币560000元，现金交到公司财务，领取本金及利息39350元，实际损失520650元的事实。
17、被害人常某的询问笔录、报案材料、借款合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实其母亲郑云贞看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏宣传单认为利息比较高，后其与其母亲分别与山西昌运通投资有限公司签订一份借款合同书，两人共在该公司投资人民币90000元，现金交到公司财务，领取本金及利息5670元，两人实际损失84330元的事实。
18、其他被害人的询问笔录、报案材料、借款合同书、承诺函、还息记录表、收款收据、身份证，证实多名被害人看到山西昌运通投资有限公司发放的宣传单，还有公司门口的屏宣传单认为利息比较高，分别与山西昌运通投资有限公司签订借款合同书，将金额不等的资金投放至该公司以获得高额利息回报，且至案发资金未全部收回的事实。
19、银行查询资料，证实贺昌昌、宋喜禅、宋喜斌、司马世林4人的银行账户往来及交易情况的事实。
20、工商资料，证实山西昌运通投资有限公司依法设立，法定代表人为贺昌昌，经营范围为对工业、农业、高科技、能源、公路、隧道、房地产、矿山、旅游、金银珠宝（除贵稀金属）、石材、钢材的投资及其管理等信息的事实。
21、吸毒现场检测报告书，证实被告人崔某、张某甲、亓某样本经现场检测，甲基安非他明结果呈阴性，吗啡结果呈阴性。
22、山西昌运担保有限公司开户许可证、税务登记证、企业法人营业执照，证实山西昌运担保有限公司的公司经营相关信息的事实。
23、证人付某、白某的询问笔录，证实付某系山西恒生珠宝金行有限公司法定代表人，白某系付某家雇佣的保姆。付某通过朋友介绍认识崔某，2013年至2014年，其以个人名义向山西昌运担保有限公司借钱，打了借条，崔某为担保人，后连本带息都归还了。2014年某月，崔某打电话要签订借款合同并要加盖山西恒生珠宝金行有限公司公章，其让白某拿公章去了昌运公司，该公司工作人员将公章拿到其他办公室，后将公章交给白某。其没有在借款担保合同上加盖的公司公章和个人名章，后经晋中公安分局民警告诉其，已经公安部门鉴定出昌运公司借款合同上的公章和其的名章是假的事实。
24、证人狄某的询问笔录，证实狄某系西安鑫涌矿业有限公司法定代表人。其不认识贺昌昌，也不知道山西昌运担保有限公司，其公司与该公司没有业务往来。涉案借款合同上加盖的公司公章不是其公司的章，其从来不在合同上加盖其个人名章，都是亲自签字的事实。
25、抓获经过，证实被告人崔某、张某甲、亓某于2015年8月24日被公安机关抓获的事实。
26、山西省人民政府金融工作办公室的证明，证实山西昌运通投资有限公司未申请办理融资性担保机构经营许可证相关手续的事实。
27、情况说明、在逃人员登记表、说明，证实贺昌昌已被太原杏花岭警方、陕西宝鸡警方、晋中警方网上追逃；借款合同书表明合作方为陕西鑫涌矿业有限公司、山西恒生珠宝金行有限公司、山西浑源县鼎泰石材有限公司、洛阳鸿马电动车有限公司、洛阳太和珠宝有限公司，公安机关已于2015年12月23日通过全国经侦系统的跨区域协作平台向洛阳警方及浑源警方发布了网上协查；山西浑源县鼎泰石材有限公司法人毕金玉在2914年因涉嫌非法吸收公众存款被太原市公安局小店分局刑事拘留，其他未果的事实。
28、审计报告，证实山西泰元审计事务所作出的晋泰元审【2015】第0723号山西昌运通投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的涉案金额情况执行商定程序审核报告，经审核，提供投资合同及收据的被害人有84人，投资金额11834000元，被害人取得的本息金额989220.5元，被害人损失金额10844779.5元的事实。
29、情况说明，证实公安机关未查扣到山西昌通投资有限公司的任何账目，经询问被告人崔某、张某甲、亓某，称每月只领取固定工资，未领取过公司提成的事实。
30、鉴定文书，证实山西省晋中公安司法鉴定中心做出的（晋）公（文）鉴（印）字【2015】第12号印章检验鉴定书，涉案46份担保合同上，山西恒生珠宝金行（有限公司）的印文和兴华街派出所提取的盖印内容为“山西恒生珠宝金行（有限公司）”的印文不是同一枚印章所盖印；涉案46份担保合同上，付某的印文和兴华街派出所提取的盖印内容为“付某印”的印文不是同一枚印章所盖印的事实。
31、关于山西昌运通投资有限公司情况说明，证实被告人崔某于2015年4月17日交到尖草坪派出所反映山西昌运通投资有限公司的相关情况的事实。
32、收条、决定，证实被告人崔某部分退赔被害人损失；经山西昌运担保有限公司董事会研究决定崔某负责山西昌运担保有限公司、分公司及有关其它公司的对外协调管理工作，对公司业务不负任何责任的事实。
上述证据客观真实,本院予以确认。
关于被告人崔某及辩护人辩称，被告人崔某在公安机关立案前，主动反映公司相关情况，在被采取强制措施后，如实交代自己的犯罪事实，并提供了公司具体运转情况，其行为构成自首，经查不符合事实与法律规定，本院不予采纳；关于被告人崔某不负责公司业务，也不清楚财务情况，未参与公司实际管理并获取非法利益，只是负责公司的日常行政事务，被告人崔某主动向被害人退赔，自愿认罪悔罪，无前科，主观恶性小，请求从轻处罚的意见，经查，符合事实与法律规定，本院予以采纳。
关于被告人张某甲、亓某辩称，其是通过公司招聘进入公司，对公司运营具体情况并不知情，其只是作为业务员，与顾客签订合同，没有领取过提成，工作也不涉及公司财务情况。由于不懂法，给老百姓造成经济损失，认罪悔罪，希望从轻处罚的意见，经查，符合事实与法律规定，本院予以采纳。
本院认为，被告人崔某、张某甲、亓某未经有关部门依法批准，采用非法方式吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且是共同犯罪。公诉机关指控罪名及适用法律的意见符合事实，本院予以支持。被告人崔某、张某甲、亓某的违法所得予以没收。被告人崔某如实供述，在前期工作中积极配合相关部门工作，且主动退赔部分被害人的损失，可从轻处罚，被告人崔某在共同犯罪过程中作用较小，可从轻处罚；被告人张某甲、亓某在犯罪过程中起辅助作用，系从犯，可从轻减轻处罚；三被告人认罪态度较好，可从轻处罚。根据现有证据证明被告人崔某、张某甲、亓某的犯罪事实，综合考虑本案的犯罪性质及其社会危害性、部分退赔、从犯等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押
的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月24日起至2018年8月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。
(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
三、被告人亓某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。
(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
四、继续追缴三被告人的违法所得，返还各被害人（按起诉书指控数额）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙晓莉
审 判 员 闫菊霞
审 判 员 张 琴
二〇一七年三月二十九日
法官助理 王 譞
书 记 员 薛小波