福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0582刑初200号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人熊子威（曾用名熊魏），男，1996年10月10日出生，汉族，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月18日被抓获并寄押于湖北省孝感市第一看守所，2017年5月24日被刑事拘留，同年6月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
辩护人徐行伟，湖北正堂律师事务所律师。
晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2018]141号起诉书指控被告人熊子威犯诈骗罪，于2018年1月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员欧阳明芬出庭支持公诉，被告人熊子威及其辩护人徐行伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：
2017年1月8日，被告人熊子威伙同他人通过在网络上发布贷款信息，获取被害人连某在网络上登记的个人信息，后通过拨打被害人连某的手机号码，在电话中冒充是北京兴融融资贷款有限公司的业务员及公司下款经理，以“贷款需交保证金及风险金”为由，骗取被害人连某在晋江市池店镇柴塔村恒祺公馆6号楼“裕园茶叶店”内通过支付宝及手机转账分两次向被告人熊子威提供的建设银行卡（62×××26，户名“常某”）汇款共计人民币18000元（币种下同）。同日，被告人熊子威通过拉卡拉手机收款宝（绑定手机号码170××××6426）将上述骗得的赃款18000元转至张露名下的邮政储蓄银行账户。
2017年5月18日，被告人熊子威在湖北省孝感市孝南区鼎观世界13栋1单元508室被抓获，并当场查获用于转账的“拉卡拉”手机收款宝2台、笔记本电脑2台、手机4部、银行卡32张、邬某身份证1张及唐文豪、王某、陈某、谢某、龚某、张某1、程某、张某2八人的身份证复印件。经查，上述银行卡中，卡号62×××15的兴业银行储蓄卡、卡号为62×××00的中国建设银行卡为被告人熊子威的妻子晏某所有，其余30张银行卡均为被告人熊子威所持有的他人名下的银行卡。
案发后，被告人熊子威的家属于2017年7月28日代其退赔被害人连某18000元，并取得其谅解。
上述事实，被告人熊子威在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人连某陈述，证人晏某、汪某、李某证言，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，支付宝转账凭证，银行卡开户信息，银行账户交易明细，拉卡拉手机收款宝开户信息及交易明细，收条，谅解书，户籍证明材料，违法犯罪经历查询情况说明，经纬度GPS查询情况图，跨区域办案协作呈批表，抓获、破案经过报告、羁押证明及工作说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人熊子威以非法占有为目的，伙同他人利用电信网络虚构事实，骗取他人财物，数额较大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人熊子威在判决宣告前犯数罪，依法数罪并罚。被告人熊子威归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人熊子威家属代其赔偿被害人连某全部经济损失并取得其谅解，酌情予以从轻处罚；庭审后，被告人熊子威家属代为向本院缴纳罚金10000元，对被告人熊子威酌情予以从轻处罚。关于辩护人所提被告人熊子威系从犯的辩护意见，经查，在案证据体现被告人熊子威伙同他人通过网络实施诈骗，其直接实施虚构事实、骗取被害人钱款的行为，并非在本案诈骗共同犯罪中起次要作用，故本院对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人所提被告人所持有的他人信用卡系为实施诈骗所准备的作案工具，持卡行为与诈骗行为系牵连行为，不应数罪并罚的辩护意见，经查，并无证据证明被告人熊子威所非法持有的30张他人银行卡系用于从事诈骗犯罪活动，故辩护人所提的该辩护意见，并无事实依据，本院对该辩护意见不予采纳。辩护人所提被告人如实供述自己的罪行、退赃并取得被害人谅解、自愿缴纳罚金，建议对被告人熊子威从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人熊子威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月18日起至2019年11月17日止。罚金已缴纳人民币一万元，余款应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、暂扣于晋江市公安局的银行卡30张及作案工具“拉卡拉”手机收款宝2台、笔记本电脑2台、手机4部，由扣押机关予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 陈永固
二〇一八年二月五日
法官助理 廖文斌
书 记 员 张建荣
附件：本案所适用法律法规、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。