文书内容湖南省衡阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）湘04刑终110号原公诉机关湖南省衡阳市蒸湘区人民检察院。上诉人（原审被告人）：陈帮帆，男，1978年9月29日出生，，汉族，小学文化，无业，户籍所在地：浙江省平阳县，案发前住衡阳市蒸湘区。2015年8月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被平阳县公安局刑事拘留；同年9月1日平阳县公安局将该案移送衡阳市公安局蒸湘分局侦办；2015年9月2日，被告人陈帮帆因涉嫌犯诈骗罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，同年9月30日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准由衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。辩护人：沈海，湖南楚章律师事务所律师。湖南省衡阳市蒸湘区人民法院审理湖南省衡阳市蒸湘区人民检察院指控原审被告人陈帮帆犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2017年1月12日作出（2017）湘0408刑初68号刑事判决，被告人陈帮帆不服一审判决，于宣判后十日内提起上诉。本院于2017年3月20日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡阳市人民检察院指派检察员奉某出庭履行职务，上诉人陈帮帆及其指定辩护人沈海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原审法院经审理查明：2011年3月14日，被告人陈帮帆在中国农业银行平阳县支行申领了一张卡号为46×××07的信用卡，透支额度为20万元，同年5月17日开始使用该�透支消费。截止2012年7月30日，被告人陈帮帆透支本息共计19.355402万元，其中透支本金16.509597万元。经中国农业银行平阳县支行乡次电话催收并于2012年3月30日和5月30日二次信函催收，被告人陈帮帆一直末归还上述信用卡透支欠款。2012年7月份左右，被告人陈帮帆因信用卡恶意透支和身负其他债务，为逃避被追究责任，便携带家人从温州市平阳县来到衡阳市区生活，并借用他人身份证和银行卡使用，以此隐藏自己的真实身份。被告人陈帮帆在衡阳没有经济来源，靠炒股票、期货为生。2013年8、9月份间，被告人陈帮帆结识衡阳浙江商会会长厉某某。被告人陈帮帆对厉某某说，他有配资公司在上海，是公司的股东，配资利息低。后在厉某某的推荐下，被告人陈帮�担任该商会的常务副会长。厉某某在老乡聚会时向其他人介绍称，现在股市行情好，陈帮帆有融资渠道，可以投钱给陈帮帆代其炒股。被告人陈帮帆便趁势在老乡和朋友圈内大肆借钱炒股，从2013年10月到2015年7月期间，陆续借了一千多万元。被告人陈帮帆使用曾某的银行账户将借款投入期货和证券公司，并联系万某1、马某、刘某2等人为其按1：5或1：10的比例进行配资，由其支付高额利息。被告人陈帮帆在期货和证券一直处于亏损状态的情况下，以各种理由搪塞各被害人，未如实告知亏损实情。2014年5月以来，陈帮帆在各被害人不知情的情况下，从期货和证券公司账户中转移部分资金用于个人购车、购房和购买高档商品消费，共计91.3033万元。其中：2014年5月，陈帮帆以厉建政名义购买奥迪1984CC小轿车，价值50万元，其中20万元系贷款支付，随后被告人陈帮帆用借来炒期货、股票的资金将贷款清偿；2014年9月，陈帮帆以岳父肖某某名义在衡阳市蒸湘区购置房产一套，付购房款共计55.0679万元；2014年10月，陈帮帆委托王某从香港代购高档手机、包和洋酒共计16.2354万元。2015年8月27日20许，公安民警在平阳县鳌江镇垂杨村一民房中将被告人陈帮帆抓获。综上所述，被告人陈帮帆诈骗作案，涉案金额91.3033万元；被告人陈帮帆信用卡诈骗作案一次，涉案金额16.509597万元。上述事实，原审有以下经庭审举证、质证�查证属实的证据证实：1、报案登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、取保候审决定书、逮捕证、移送案件通知书、立案侦查报告、提讯证、出所登记表、补充侦查决定书、补充侦查提纲、补充侦查报告书等法律文书。证明被害人报案、刑事立案、被告人被采取强制措施以及本案补充侦查的经过；2、借条、借款合同、中国农业银行进账单、身份证复印件、银行账户明细、银行账户查询记录、证券与期货账号查询记录、中国农业银行信用卡申请登记资料、信用卡透支信函催收清单、催收资料详细信息、门面转让合同书、收条、常住人口信息、房屋租赁合同、房产证复印件、信用卡账户查询记录、衡阳市商品房买卖合同、证明、银联商务签购�、机动车销售发票、奥迪汽车产品购销合同、网上银行电子回单、银行交易对账单、公证书、房屋产权分割协议、民事判决书、记账本复印件、张某自书材料等物证、书证。以证明被告人陈帮帆信用卡开户、透支消费、被发卡银行催收的事实，以及被告人陈帮帆对外大量借款的事实、银行账户资金往来情况和个人消费情况；3、证人肖某1、曾某、肖某2、李某、黄某1、郦某、马某、万某1、万某2、聂某、武某、董某、厉晓霞、黄某2、娄某、王某、肖某3的书面证言。以证明被告人陈帮帆对外大量融资、配资炒股和炒期货的事实；4、被害人陈述，包�被害人厉建政、詹某、何某、刘某1、杨某、蒋某、欧某、左某1、周某、胡某、左某2、徐某、谢某询问笔录及辨认笔录。以证明被害人将资金投入到被告人陈帮帆手中的经过；5、湖南金泰诚司法鉴定中心司法鉴定意见书。以证明被告人陈帮帆控制的银行账户资金情况：6、被告人陈帮帆的供述和辩解。以证明被告人实施前述犯罪事实的经过。原判认为，被告人陈帮帆以非法占有为目的，在身负巨额债务、股票与期货账户亏损的情况下，隐�真相，骗取他人财物后使用他人身份信息购置车辆与房屋或用于自己正常生活之外的奢侈消费，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人陈帮帆以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行两次以上催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。衡阳市蒸湘区人民检察院指控被告人陈帮帆犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，事实清楚，定性准确，证据确实、充分，其指控的意见成立，依法予以支持。但公诉机关指控的诈骗罪中认定的诈骗金额有误，应以审理查明的91.3033万元予以认定。被告人陈帮帆辩称，其误认为信用卡的欠款已被银行从其房屋拍卖款中收回；借钱给其炒股的人与其是合作关系，生意没做成，股票也没有亏那么多；其买车是用旧车以旧换斯，没有支付首付款，买房和买其他东西是用其赚取的资金支付。上述辩护意见与事实不符�应不予采纳。被告人陈帮帆犯数罪，依法应当数罪并罚。为打击刑事犯罪，维护国家金融票证管理制度，保护金融机构和公民的财产权利不受侵犯，根据被告人陈帮帆的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第六十九条第一、三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：被告人陈帮帆犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金十万元。上诉人陈帮帆上诉提出，原审对信用卡诈骗罪量刑过重，对诈骗罪定性错误，自己没有实施诈骗行为，请求二审法院依法改判。上诉人陈帮帆的辩护人提出，原审认定上诉人陈帮帆犯罪事实不清，请求二审法院查明事实，依法改判。经本院审理查明：原判认定的事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。本院认为，上诉人陈帮帆以非法占有为目的，在身负巨额债务、股票与期货账户亏损的情况下，隐瞒真相，骗取他人财物后使用他人身份信息购置车辆与房屋及用于自己正常生活之外的奢侈消费，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；上诉人陈帮帆以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行两次以上催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人陈帮帆犯数罪，依法应当数罪并罚。上诉人陈帮帆辩称，自己没有实施诈骗行为，原审定性错误，该辩护意见与事实不符，本院不予支持。上诉人陈帮帆的辩护人提出，原审认定事实不清，该辩护意见没有事实依据，本院不予支持。根据上诉人陈帮帆的犯罪事实、性质、情节以及社会危害性，原审判决处理并无不当。综上所述，原判认定的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李国锋审判员  匡梓精审判员  何卫江二〇一七年五月二十七日书记员  李 怡打印质量责任人：李国锋          校对质量责任人：李怡      附：本裁定适用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的�应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。