河南省禹州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1081刑初317号
公诉机关禹州市人民检察院。
被告人潘春罗，女，汉族，生于1965年11月19日，高中毕业，无业，住河南省禹州市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年9月9日被禹州市公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2016年10月14日经禹州市人民检察院批准，同日被禹州市公安局逮捕。
辩护人刘换换，河南许都律师事务所律师。
禹州市人民检察院以禹检公诉刑诉（2017）167号起诉书指控被告人潘春罗犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，禹州市人民检察院指派检察员胡永伟出庭支持公诉，被告人潘春罗及其辩护人刘换换到庭参加诉讼。现已审理终结。
禹州市人民检察院指控：
2014年4月1日，被告人潘春罗在禹州市工商局注册成立禹州市贸易有限公司，并任公司法人。在未取得政府相关部门融资许可的情况下，伙同他人通过禹州市电视台对外宣传，并以“置押销售”等方式以高额利息（黄金或黄金饰品）向社会不特定人群非法吸收公众存款，截至2014年7月吸收王某某、张某某等二十八人质押本金1321628.00元，案发后未支付质押本金978160.00元。
针对上述指控，公诉机关提供的证据有：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述；4、鉴定意见等。
公诉机关认为，被告人潘春罗非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。提起公诉，请依法判处。
被告人潘春罗对公诉机关指控的犯罪事实及罪名辩称为：认罪。我觉得是好事才引进到禹州，可以利用闲散资金用于企业经营，决策权是王某某，我是名义上的法定代表人。2014年7月11日王某某给我打电话说更换法定代表人，以后的事情跟我无关，后来公司还不起钱，我去找王某某，他让我别管，7月11日之前是我女儿把钱转给总公司，之后的事我不了解，我不应该介绍这事，但不是主要责任，我也没在店里拿一分钱，没拿工资，没有获利，获利的是总部，从开业到结束，我没有推荐过客户，只给女儿置押了三千多元的耳钉，别人推荐的也可能写在我的名下，公司把钱给实际推荐人，金店停业后，我也未分得任何东西，王某某说让招聘业务员，业务员和客户都让他们看书，我也给他们介绍过，但没有介绍成，金额上我认为2014年7月12日之后的与我无关，之前与我有点关系，我是业务员，我只对拉成的业务负责，没拉成的不负责。
辩护人刘换换的辩护意见为：1、对罪名定性无异议，犯罪金额以法院查明的为准；2、被告人不是实际控制人，并未出资，只是名义法定代表人，日常经营听从王某某等股东的意见，公司吸收的资金只是通过潘春罗的账户周转，最终打给总公司，被告人于2014年7月12日被迫退出公司，不能证明退出后有继续参与的行为，公司停止经营后有价值一百多万元的黄金未被销售，由赵某某等人分割，被告人并不知情亦未分得，且公司停业后，被告人积极联系公司负责人，帮助受害人追回财产，被告人只是帮助推荐人给受害人介绍一下业务，不应以全部的金额对其定罪量刑；3、被告人同其他人进货、宣传，简单介绍业务，因为是早期进公司的员工比较了解情况，且作为名义法定代表人听从王某某的领导，也是合情理的4、被告人如实供述自己的犯罪事实，系坦白，认罪态度好，无前科系初犯，犯罪是因为法律意识淡薄，之后想积极的改正错误，帮助受害人挽回损失，系从犯，主观恶意小，人身危险性及再犯可能性较低，被告人不是主导者，控制者，想着能够赚钱跟着王某某做金店，没有入股，只是听从王某某的安排做了名义的法定代表人，于2014年7月份退出该店，之后没有进行过业务，之后的事情未参与。5、已得到部分被害人的谅解，希望对其从轻处罚。
经审理查明：
2014年4月1日，被告人潘春罗在禹州市工商局注册成立禹州市贸易有限公司，并任公司法定代表人。在未取得相关部门融资许可的情况下，伙同他人通过禹州市电视台对外宣传，并以“置押销售”等方式以高额利息（黄金或黄金饰品）向社会不特定人群非法吸收公众存款，截至2014年7月吸收王某某2、张某某等二十八人质押本金1321628.00元，案发后未支付质押本金978160.00元。
认定上述事实的证据有：
1、书证
（1）户籍证明1份。证明潘春罗作案时的年龄达到了完全刑事责任能力年龄。
（2）禹州市注册信息查询单1份。证明禹州市贸易有限公司成立于2014年4月1日，法定代表人为潘春罗，监事为赵某某。
（3）归案情况说明1份。证明该案案发、破案及被告人到案的情况。
（4）在逃人员登记信息表。
显示，王某某因非法吸收公众存款，被江苏省太仓市经侦大队网上追逃。
（5）2014年9月17日禹州市行政管理局提供的禹州市贸易有限公司注册信息、任职文件、股东决定、股东履历表、公司登记申请书、租房合同。证明禹州市贸易有限公司注册及法定代表人、监事、经营范围等情况。
（6）2014年9月6日禹州市公安局从禹州市文化和广播影视局调取证据通知书、调取证据清单（珠宝交费发票、珠宝飞播广告文本）各1份。证明珠宝全国联盟金店禹州市分店在禹州市文化和广播影视局开展飞播广告的情况。
（7）2016年9月14日禹州市公安局从中国农业银行河南省分行协查潘春罗、陈某某银行卡账户单1份。证明潘春罗、陈某某银行账户交易明细情况。
（8）扣押物品、文件清单。禹州市公安局2016年9月29日扣押崔某某盘货底单原件一份，黄金库存，赵某某2016年8月5日书写，今收到今朝汇元店，钻石、金子，共568件。
（9）锦州市凌河区人民检察院起诉书、变更起诉决定书、锦州市凌河区人民法院刑事判决书。显示：锦州天元黄金珠宝有限公司法定代表人兼董事长王某某等人因犯非法吸收公众存款罪被提起公诉判处刑罚情况。
附：辽宁博宇麒司法鉴定所司法鉴定报告书。其中显示：潘春罗许昌禹州金店，质押金额314.7430万元；王某某许昌禹州金店56.0150万元。
2、物证
（1）2016年9月27日禹州市公安局经济犯罪侦查大队出的扣押物品、文件清单2份。证明扣押今朝汇元珠宝销售置押专用票原件，记账联第二联42张、原件财务联第三联12张。
（2）北京市珠宝首饰有限公司业务员实用手册一本。
3、集资人陈述
（1）王某某2陈述
主要内容：其看到今朝汇元珠宝店在禹州市电视台的飞播，到该店购买价值9009元的黄金，以置押期限一年支付36100元。
（2）张某某陈述
主要内容：其看到店门口打的广告，购买价值2596元的黄金，以置押期限45天，支付129830元。至今未退还。
（3）王某某3陈述
主要内容：2014年4月11日，购买价值4556元的黄金，置押期限一年，支付18300元，取走黄金16.06克；4月20日购买黄金饰品1410元，期限一年，支付5650元，取走黄金4.58克；6月8日购买价值3000元的黄金饰品，支付10000元，期限一年；7月18日支付置押金额20000元，期限45天。
（4）郭某某陈述
主要内容：其在2014年6月份交了2万，期限45天，7月20日到期后给我了324元的利息，扣了36元的税，后转成一年期的；7月12日还交给潘春罗2万元，期限一年。
（5）韩某某陈述
主要内容：2014年4月21日，在今朝汇元店存了13000元，期限一年，我不要黄金，到期后利息3900元；7月1日拿了4万元，其中1万给潘春罗入成会员，下余3万，存到了珠宝店，期限一年，9000元的利息。
（6）金某某陈述
主要内容：2014年5月初，其在今朝汇元珠宝店交了3万元，置押期限45天，到期后赵某某将3万元及540元利息支付后，自己去店里给赵某某2万元，期限还是45天，又过了两三天，又交了2万，期限45天，8月初到期后，赵某某将40000元本金和720元支付给自己，7月中旬，又交了40000元，没要黄金，期限是45天。
（7）吕某某陈述
主要内容：2014年5月28日在今朝汇元珠宝店购买一个黄金吊坠价值2630元，置押期限一年，交了10530元。自己推荐魏某某置押了24800元。
（8）马某某陈述
主要内容：赵某某给自己说她是这个珠宝店的投资人，让自己放心投资入股，说一万元放45天给180元黄金，不要黄金给现金，自己在6月份交了2万元，期限45天，7月20日到期给我了360元的利息，到期后又续了一期45天，7月12日到店里交给潘春罗2万元，期限一年，说到期后给6000元利息。赵某某之前借自己100000元，今朝汇元出事后，分几次还自己了，有现金，还有不到30000元的黄金首饰。
（9）许某陈述
主要内容：马某同李某某给自己和张某介绍可以免费佩戴黄金，到了6月中旬，和张某一起到今朝汇元珠宝店中，张某交了30000元，我交了10000元，我没有要黄金，置押日期是45天，利息是一分二，钱是交给了李某某，7月29日，置押期到后，我领回了我所交的10000元现金和180元的利息。第二天，我和张某到禹州市区农业银行取了13万，加上家里放的2万元共计15万现金，到这个珠宝店将这15万元给了李某某，选择了一年期的置押，利息为年息3分，到期后可以领取45000元的利息。
（10）张某陈述
主要内容：与被害人许某的陈述相一致，把30000元交给李某某，李某某给了一张置押专用票，期限为45天。2014年7月29日到期后，把30000元又给了李某某，期限为7个月。
（11）张某某陈述
主要内容：今年的5月份给赵某某了20000元钱，日期是七个月，到期利息是2400元钱。没有购买黄金。但是她的店到8月份就关门了，我去找赵某某，她说让等消息，到现在钱也没有给我。
（12）张某某陈述
主要内容：我给崔某某一共10000元，她给我入了今朝汇元珠宝店的会员，我说我要的是利息，崔某某说到期后可以退出，钱给你，2014年7月14日，我又带了10000元现金到这个黄金珠宝店存钱，没有要黄金首饰，直接将钱给了李某某，置押界限为45天，利息为一分二。
（13）舍某某陈述
主要内容：2014年4月份，把10000元钱的现金交到了这个珠宝店，写的是我丈夫王某某的名字，期限一年。
（14）朱某某陈述
主要内容：我和丈夫带了三万元现金，购买了22.53克黄金，价值是6263元，置押金额为25100元，我将钱给店里财务人员入账。
（15）白某某陈述
主要内容：我于2014年4月至7月四次共投资了60600元到今朝汇元珠宝店，我到珠宝店后找到赵某某，钱给赵某某后，其中一次投资的10000元到期后连本带息归还我了，剩余三笔投资50600元到现在还没有退还我，2014年4月12日我投资10600元时，我从黄金店领走8.6克黄金，价值2648元，另外两笔投资没有从黄金店得到黄金。
（16）李某某陈述
主要内容：通过同学王某某知道今朝汇元珠宝店免费试戴金首饰，后缴纳6400元置押金，买一个金戒指，8月份该店关门。
（17）朱某某陈述
主要内容：经潘春罗介绍到其开设的金朝会员珠宝店购买置押金16000元，购买黄金13克。
（18）李某某陈述
主要内容：听马某某说今朝汇元珠宝店后，缴纳置押金6100元，购买黄金4克，价值1111元。
（19）宋某某陈述
主要内容：见到今朝汇元珠宝店散发宣传单，后到店潘春罗介绍，缴纳置押金5500元，购买黄金4.45克，价值1370元，8月份该店倒闭。
（20）郭某某陈述
主要内容：通过儿媳妇方某某介绍，缴纳贰万元置押金给禹州市今朝汇元珠宝店，并介绍赵某某去该店，并缴纳6300元置押金，购买一个黄金吊坠价值1570元。介绍邻居时某缴纳置押金8050元，购买价值2011元的金吊坠。
（21）时某陈述内容与郭某某陈述一致。
（22）杨某某陈述
主要内容：证实了2014年4月通过潘春罗在今朝汇元珠宝店投资3万元。
（23）方某某陈述
主要内容：2014年5月份看到今朝汇元珠宝的宣传，后经潘春罗介绍，缴纳置押金10600元，购买价值2638元的黄金吊坠，8月份该店关闭。
（24）白某某陈述
主要内容：2014年5月份经同学司某某介绍到今朝汇元珠宝店，缴纳置押金共计100000元，未购买黄金首饰，至8月份该店关闭。
（25）尹某某陈述
主要内容：2014年上半年经朋友韩某某介绍在今朝汇元珠宝店缴纳置押金9100元，购买7.36克黄金，后该店一个月后关闭。
（26）连某某陈述
主要内容：其与丈夫李某某3先后四次在潘春罗的今朝汇元珠宝店投资200000余元，到期后有80000元本金归还外，其余未能归还。
（27）郑某某陈述
主要内容：2014年6月份经朋友张某某介绍到今朝汇元珠宝店找到员工马某某，交给马某某60000元，马某某给其签写借条60000元。
3、证人证言
（1）赵某某证言：
今年的四月份，潘春罗让我去店里当业务员，名字是禹州市金朝汇元珠宝，位置在禹州市滨河路中央豪庭小区东50米路北，店面三间，法定代表人是潘春罗。还有一个负责人叫王某某，他是潘春罗的领导，会计是潘春罗的女儿陈某某，出纳是李某某。今朝汇元珠宝店的销售方式第一种可以直接零售就和平常的日常销售一样，一克黄金308元，第二种销售方式是免费试戴，根据试戴天数和克数置押一定数量的钱在店里，到期后，置押金全数归还，试戴的黄金也归客户所有，如果客户不想要黄金，按黄金的价值退给客户钱。我推荐有王某某、金某某，马某某、张某某，还有我自已也在店里置押了5万元钱，现在也没有给我。王某某置押了20000元，是经我的手办的，现在没有退还，金某某置押的次数多了，以前都还了，现在还有40000元的置押金没有退还，马某某置押了多少钱我不知道，张某某置押了20000元，现在没有退还。我一共置押了了九万元，现在有70000元没有退还，公司有五个股东，王某某、潘春罗、李某某或她公公马某某、崔某某（丈夫冯某某）和我。我是出资了200000元，潘春罗给我写了一张收条，李某某或她公公马某某也出资了200000元，崔某某她出资了100000元，潘春罗、王某某出资了多少钱我不知道，我们出资的这些钱除了用于房租和装修，其余的都用于进黄金了，到2014年6、7月份又追加了一部分投资人，方某某投资了100000元、司某某和司某某一共投资了10000元、吕某某投资了50000元、王某某投资了100000元、胡某某好像也投资了50000元、王某某（学校老师）投资了多少钱我记不清了，王某某好像也投资了五万元。潘春罗我们当时都在三监狱家属院居住，之前她介绍我往某某之声里投钱，最后赔了，2014年过完春节，潘春罗给我说前期她给王某某他们搞股权置押也挣了不少钱，然后她领着我去河北邯郸听邵某某讲了一次课。听完后，我就决定投资干了。然后公司登记的时候，潘春罗让我当监事，其余的几个投资人都是潘春罗找的。2014年8月8日左右停业不干的。禹州市珠宝店在经营期间，没有变换过法定代表人手续。当时王某某来禹州，他和潘春罗商量后，潘春罗退出，让金店把法定代表人变更成李某某，但是后来，手续不全，没变更成，法人还是潘春罗。她在2014年7月12日之后，她还一直来金店，因为她还有业务，一直到金店不干。但是，在这以后，店里的资金都是通过李某某的银行卡往锦州转款了，还用不用潘春罗的银行卡我不清楚。不干的时候，店里还遗留的有黄金，除去房租装修等基本投资后，剩余的都根据每个投资人的投资额分给各个投资人，是按270元一克的价格作价分的黄金实物，王某某好像分了价值300000元左右，我分了价值123900元的黄金，李某某也分了123900元的黄金，崔某某、方某某、司某某和司某珍还有王某某她们都是投资了100000元所以分了大概不到100000元的黄金，吕某某、胡某某、王改粉（长春学校老师）、王淑粉分了多少黄金我记不清了，具体每个投资人分多少黄金，是崔某某和司某某算的。不干的时候，店里的股东说俺家在家属院住比较安全，所以让把黄金都拉到俺家了。我领走的黄金一部分直接抵给我介绍的客户了，一部分卖给亚细亚了。
该证人的证言，证明了潘春罗、王某某、李某某等人出资加盟珠宝店，并开展置押模式吸收客户存款及其向其亲朋友好友推荐采取置押模式通过金店存款的事实。
（2）李某某证言：我到珠宝店上班后，潘春罗对我说，加入会员，我就交了10000元现金加入了会员，入会员后介绍人来店里置押黄金，我可以从客户身上提取5%佣金。置押黄金就是介绍发展来的客户来店购买黄金饰品免费佩戴，到期后将客户所购买黄金的置押金全数归还，试戴的黄金也归客户所有，如果客户不想要黄金，按黄金的价值退给客户钱。我在店里干了半月左右，潘春罗说，如果我们业务员完不成每月介绍6个客户的任务，就扣工资，我为了提高自己的业绩和完成任务，我于2014年4月24日以我姐李某某的名义在珠宝店交了10000元，2014年7月21日以我丈夫马某某的名义在珠宝店交了35000元，2014年7月30日以我公公马某某的名义在珠宝店交了10000元。我没有投资过禹州市珠宝店，应该是马某某投资的，写的我的名字，但我知道投资了200000元。在金店没开业之前，潘春罗领着我去过一次深圳，当时锦州的老总王某某等人在讲课。店开业后，王某某来店里好几回，给我们营业员和业务员讲课。我和潘春罗一起进过货，另一次是赵某某和潘春罗去的。2014年7月中旬，当时王某某和赵某某给我说金店要变更法定代表人，当时王某某让赵某某（赵某某）当法定代表人，赵某某不愿意让干，我同意了。到禹州市审批大厅办理手续时，我也不想干了，就没有再往下办手续，所以法定代表人一直没有变更。2014年7月以后追加投资人了，我只知道方某某投资了100000元。潘春罗不干法定代表人，王某某让我办了一个银行卡，办好后，一直是赵某某拿着。这张银行卡我不知道在哪里。珠宝店停业时，还有黄金首饰。都拉到赵某某家了。崔某某、司某某、赵某某她们三个商量后，把黄金首饰分了一部分，其中我分了大概价值130000余元的黄金。王某某是干金店投资的时候，钱不够借她了50000元，周某是在店里入的黄金置押（票上写的是我的名字），当时入了30000元，马某某也是在店里入的黄金置押（票上写的是我的名字），当时入了五万元，后来还他了60000元。因为周某和马某某都不太相信这个事，让我给他们写的有借条，所以置押的时候写的我的名字。我在干业务员的时候，很多人不相信免费试戴黄金的事，为了拉业务，我都给他们写的借条，然后他们才把钱投到金店置押，他们现在都来找我要钱，把置押条都给我放着，也不来报案。郭某某，她是店里的业务员、营业员，但她入置押的时候，让我给她写的有借条，现在我让她来报案，她不来，她的置押条我拿着呢。一笔是30000元，一笔是40000元，一笔是10000元，还有两笔是以她嫂子的名赵某某的名字入的，一笔是10000元，另一笔是8300元（这一笔领走了308元的首饰）。还有一个朱某某的人置押了16000元，领走了3930元的金戒指。郑某某置押了50000元。
该证人的证言，证明了潘春罗等人在禹州市经营今朝汇元珠宝店，潘春罗是公司的法定代表人，珠宝店以置押模式吸收客户存款，其未投资珠宝店，中间变更法定代表人但未变更，及其介绍亲朋到店内采取置押模式存款的事实。
（3）方某某证言：潘春罗在店里对我们进行了基本培训，给我们说怎么给顾客推销黄金。负责人还有王某某。销售模式有直接零售和免费试戴（根据试戴天数和克数置押一定数量的钱在店里，到期后，置押金全数归还，试戴的黄金也归客户所有，如果客户不想要黄金，按黄金的价值退给客户钱）。我是店里的业务员和出纳。会计是潘春罗的女儿陈某某，出纳为我和李某某。一般都是我和李某某每天下午4点半之前将当天的营业款现金交给陈某某或她妈潘春罗，她们二人再把当天我们上班时的营业款存到这个农行银行卡上。我除了在今朝汇元交了10000元的会员费，还以置押的形式投资了30000元，置押凭证的名字为我婆婆的名字郭某某。潘春罗是2014年7月份不干的，原因好像是潘春罗和店里其他管理人员不和，她不干后珠宝店好像当月也停业倒闭了。我店里停业时有价值百万的珠宝，我不知道在何处。
该证人的证言，证明其应聘到禹州市珠宝店工作，负责推销业务和财务工作，并成为珠宝店会员，以郭某某的名义在店内采取置押模式存款的事实。
（4）崔某某证言：
2014年4月份的时候，我在2014年4月10日拿了10000元给了潘春罗入会员。置押黄金就是发展来的客户来店购买黄金饰品免费佩戴，到期后将客户所购买黄金的置押金全数归还，试戴的黄金也归客户所有，如果客户不想要黄金，按黄金的价值退给客户钱。我推荐有张某，张某某2。张某在店中放了30000元，张某某2在店里放了10000元。我于2014年4月22日置押金额250000元。2014年4月22日，我又交到店里了250000元，置押期是12个月，当时潘春罗给我说如果我不要黄金的话，到12个月到期后，除了本金，再给我75000元。我就办理的是不要黄金的手续。说我出这笔钱我在珠宝店是否属于股东，潘春罗说你只管在店里干吧，不会亏待你。公司股东有王某某、潘春罗、赵某某。赵某某出资了200000元，李某某或她公公马某某也出资了200000元，潘春罗、王某某各自出资了大概500000元，我投资了100000元。到2014年7月份赵某某（别名赵某某）和潘春罗在金店管理上翻脸了，赵某某联系我，并追加了一部分投资人，其中方某某投资了100000元、司某某和司某珍一共投资了100000元、我投资了100000元，吕某某投资了50000元、王某某投资了100000元、胡某某投资了50000元，我们的钱也要不回来了。
听说过禹州市珠宝店在经营期间变更法定代表人，好像是赵某某同潘春罗翻脸后，又增加了十来个投资人，想着让李某某成为珠宝店法定代表人，但是听李某某说她不想担任。珠宝店停业不干的时候，店里还遗留有价值1000000元的黄金和其他饰品（钻石），经店里营业员李某某等人清点后，赵某某开车拉着这批黄金饰品放到了赵某某家中，我们投资人找赵某某要求根据各自的投资分得黄金饰品，赵某某说，经请示王某某，说给我们后期股东（投资人）分一部分黄金饰品，剩余一部分补偿其他投资人。我们商量按照每个投资人的投资额按比例（投资的60%）分给各个投资人黄金饰品，是按270元一克的价格作价分的黄金实物，最后我分得有价值64000元左右的黄金饰品，赵某某分了价值120000元的黄金饰品，司某某分得了价值32000元左右的黄金饰品，具体赵某某清楚。还有方某某分得100000元黄金饰品、李某某120000元左右的黄金、王某某、胡某某、司某珍、吕某某、等后期追加投资的人都分有黄金饰品，具体分多少赵某某清楚。剩余还有价值30多万黄金饰品和钻石，应该还在赵某某处。我投资250000元到珠宝店，事实情况为投资人为李某某所投资，现在珠宝店因为倒闭李某某到法院起诉我夫妻二人，法院判决我们夫妻败诉并赔偿李某某的经济损失。
该证人的证言，证明潘春罗介绍其加入禹州市珠宝店会员，珠宝店以置押模式吸收客户存款，及其向珠宝店通过置押模式存款的时间、金额事实。
（5）陈某某证言：我是2014年4月10日左右到禹州市贸易有限公司上班的，2014年6月份辞职不干。公司法定代表人是我妈潘春罗、赵某某是公司监事。公司主要经营买卖黄金和置押黄金，经营场所名称是禹州市珠宝店。出资人我只知道赵某某、李某某和其他几个人，我不知道我妈是否投资和投资多少钱。店里没有什么具体分工，公司没有出纳，都是营业员，平常我们都在店里。有顾客来了店员就给顾客介绍置押模式，如果不想置押就按一克黄金280元掏钱买。我在店里就是帮忙给珠宝店销售黄金和每天银行转账。我不知道金店的进货渠道。投资人有交现金的，也有转账的，没有固定的开票人，每天的营业款汇总后，由店里的投资人去银行存钱，存到我的农行卡或我母亲的农业银行卡上。然后我通过网银在电脑上直接转到锦州公司农行账户上，支付本金时，公司也是直接把钱转到我或者我母亲的农行卡上，取款后由营业员退还投资人。2014年开业一直干到2014年7月份，我听我妈说不干的原因是因为店里其他投资人排挤她。
该证人的证言，证明了潘春罗和赵某某等人经营禹州市珠宝店，珠宝店以置押模式向客户介绍业务，并以客户存款一定期限后免费领取首饰，以达到吸收客户存款的事实。
（6）王某某证言：证实了2013年3月19日在北京注册了北京珠宝有限公司，禹州市珠宝是其加盟店，并注册为商贸有限公司，该公司吸收客户的资金系通过网银转账到北京珠宝有限公司，其公司对加盟店的员工进行讲课、培训；还证实金店业务有置押销售和传统销售，且证实青海矿业开发有限公司是北京珠宝有限公司的担保单位，甘肃伟业矿业有限公司与北京珠宝有限公司没有关系。
（7）冯某某证言，证实了其将母亲崔某某工作的珠宝店内电脑，因该店关闭后其拉走并将电脑卖掉。对电脑内是否有珠宝店记账电子数据不知道。
上述陈述及证言证明了潘春罗和赵某某等人经营禹州市珠宝店，珠宝店以置押模式向客户介绍业务，并以客户存款一定期限后免费领取首饰，达到吸收客户存款的事实。
4、被告人供述和辩解
2014年4月初注册成立禹州市贸易有限公司，当时我和赵某某（又名赵某某）一块去禹州市工商局办理的手续。当时注册时我是公司法定代表人，赵某某是公司监事。公司经营场所在禹州市，公司主要经营买卖黄金和置押黄金，公司名称是禹州市珠宝。当时开店时，王某某出资了95万元、赵某某出资20万元、李某某出资20万元、冯某某出资10万元，我没有出资，我在2014年7月12日从公司退出了。禹州市珠宝店人员没有什么分工，公司没有出纳、都是营业员，平常都在店里，就是说有顾客来了就给顾客介绍置押模式，我在2012年参与了“鹏英之声”的投资，当时投资了30万余元，后来“鹏英之声公司”因为非法吸收公众存款被公安机关处理了。我的钱要不回来了。2014年3月份，我和李某某到锦州的配货中心考察了，结果到那只是听了王某某讲了公司的前景、李某某讲公司上市，然后我们就到配货中心考察并进了货。2014年5月份，我和赵某某到锦州一个大酒店参加了一次宣传会，当时还是王某某、邵某某在讲课。到2014年4月份时，王某某把钱打过来后，我就注册成立了公司。我们加盟北京珠宝有限公司，加盟费是5万元，利益是10000元一年期限，禹州留500元，给北京珠宝有限公司（公司地址在锦州）9500元，到期的利息和本金是北京珠宝有限公司支付的。进货是从锦州配货中心进货的，进的都是黄金，进货价大概是一克263元，卖是按280元左右一克。我们一共进了两回货，第一次是2014年4月初开业前进的，当时是我和李某某一起进了一百万元左右的货，第二次2014年5月份，我和赵某某进的，进了不到30万元的货。我们金店有传统销售会（就是正常销售，按一克黄金280元左右的价格卖给顾客）和置押销售（就是店里有黄金饰品，客户来了，如果选定饰品样式了，就按饰品的金额及置押的期限和比例交置押金，具体说就是2500元的黄金一年的置押期，需要交纳10000元的置押金，黄金饰品顾客拿走，置押期限到期，就把客户交的置押金退给客户，黄金饰品也是客户的，到期如果不想要黄金饰品，可以按10000元一年期到期后给2500元）。我记不清置押销售占全部营业收入的比例有多少。每天的营业款汇总后，一般由我、马某某、赵某某去银行存钱，钱存到我的农行卡上，或我女儿陈某某的银行卡上，然后通过网银直接转到锦州公司，支付本金时，公司也是直接把钱转到我或我女儿的农行卡上，然后我再把本金给客户或店里业务员。
开业时，2014年4月份我通过禹州市文化和广播影视局做过飞播广告，当时是花5000元做的。然后平常有客人来店里时，我店的营业员就给客户推荐置押模式和传统模式。我没有对店员进行培训，只是我、赵某某、李某某三个简单给她们说有两种营销模式，让她们给客户介绍时说：“有45天期、7个月期、1年期，到期后，置押金全部返还，黄金也是客户的，等于黄金不掏钱。”。在2014年7月12日王某某来到禹州，说如果我拿出50万元投资款时，还让我干，如果拿不出来的话，还有别的人想投资，我说我不干了，王某某通知我，需要变更法定代表人，然后赵某某、李某某到市政府后边行政审批大厅工商局窗口办理了法人变更手续，当时我去只把我该签字的手续都签好字，后来变更成没有，具体变更成谁，我就不清楚了。我不干时，店里大概还有不到一百万元的黄金现货。2014年7月12日我去过店里二、三次，但不参与经营了。
该被告人的供述，证明了其和赵某某、王某某等人出资加盟北京市珠宝首饰有限公司，并成立禹州贸易有限公司，其出任公司法定代表人，公司以置押模式吸收客户资金，并在电视台进行发布宣传广告，及其退出该公司时间的事实。
5、鉴定意见（补充侦查卷一P31-45）
许昌会计事务所有限公司司法鉴定意见书一份
鉴定意见：2014年4月至2014年7月，禹州市商贸有限公司以置押销售形式涉嫌非法吸收公众存款共34人65笔，置押本金金额1926628.00元，偿还置押本金金额473468.00元，已付收益56001.64元，其中首饰金额48981.64元。截至2014年7月31日未支付置押本金金额1453160.00元，其中与股东有关的共6人15笔，置押本金金额605000.00元，偿还置押本金金额130000.00元已付收益2340.00元，全部为现金。截至2014年7月31日未支付置押本金金额475000.00元。
股东以外的报案人员共28人65笔，置押本金金额1321628.00元，偿还置押本金金额343468.00元，已付收益53661.64元，其中首饰金额48981.64元。截至2014年7月31日未支付置押本金金额978160.00元，未支付置押本金扣除已付收益后余额为924498.36元。
以上证据相互印证，能形成完整的证据链条、并经庭审举证、质证，足以认定。
本院认为：被告人潘春罗违法国家金融管理法律规定，未经有关部门批准向社会不特定对象变相吸收公众存款，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名及理由成立，本院予以支持。关于被告人的辩称自己是名义法定代表人，7月11日之后的业务与自己无关，自己是业务员，对拉成的业务负责，本院认为，其对于公司的成立作用重大，且有宣传，进货行为，并对业务员进行了简单培训，故需对公司的犯罪金额负全部责任。辩护人的辩护理由，被迫退出公司，但即使有退出行为，没有制止行为，亦不能脱离关系，积极联系公司负责人，帮助追回财产，是从轻情节，即使听从王某某的领导，亦不能排除其犯罪的责任。故对于被告人的辩称及辩护人的辩护理由，本院不予采纳。综合考虑被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人潘春罗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，于判决生效后三十日内缴纳；
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2019年9月8日止。)
二、责令被告人潘春罗返还集资参与人损失共计978160元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省许昌市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 郭淑丹
人民陪审员 李娜敏
人民陪审员 董欢庆
二〇一七年六月二十六日
书 记 员 雷 鸣