浙江省开化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0824刑初49号
公诉机关浙江省开化县人民检察院。
被告人江玉珍，女，1977年9月3日出生于浙江省开化县，汉族，初中文化，无业，住浙江省慈溪市。2012年7月17日，因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金50000元，缓刑考验期限自2012年7月31日起至2016年7月30日止。因本案于2015年9月6日被开化县公安局刑事拘留，同年10月13日被逮捕。现羁押衢州市看守所。
指定辩护人郑志平，浙江援桥律师事务所律师（开化县法律援助中心指派）。
被告人江志平，男，1988年10月2日出生于浙江省开化县，汉族，初中文化，个体经营户，住浙江省开化县。因本案于2015年9月6日被开化县公安局刑事拘留，同年10月12日变更为取保候审。现在居住地候审。
浙江省开化县人民检察院以开检公诉刑诉〔2016〕55号起诉书指控被告人江玉珍、江志平犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开化县人民检察院指派检察员缪某出庭支持公诉，被告人江玉珍及其指定辩护人郑志平，被告人江志平均到庭参加诉讼。现已审理终结。
开化县人民检察院指控：
2014年3月至2015年3月22日，被告人江玉珍以其在浙江省慈溪市开担保公司需要资金周转为由，先后多次向开化县不特定人员集资借款1162.5万元，待偿金额197.432万元（其中通过被告人江志平借款690.42万元，待偿金额104.2万元）。具体分述如下：
1、2014年年初至2015年3月22日，出借人应某1借款给被告人江玉珍本金360.58万元，收取本息322.848万元，待偿金额37.732万元（其中通过被告人江志平借款111万元，待偿金额10.5万元）。
2、2014年9月至2015年3月，出借人应某2先后借款给被告人江玉珍、江志平本金135万元，收取本息110.18万元，待偿金额24.82万元。
3、2014年8月至2015年3月，出借人徐某借款给被告人江玉珍本金56万元，收取利息8万元，待偿金额48万元（其中通过被告人江志平借款30万元，待偿金额22万元）。
4、2015年3月11日、3月22日，出借人杨某1先后借款给被告人江玉珍23万元，未支付利息及偿还本金，待偿金额23万元。
5、2014年7月23日、10月10日，出借人应某3先后两次借款给被告人江玉珍、江志平15万元，收取利息4.2万元，待偿金额10.8万元。
6、2014年10月15日，出借人薛某1借款给被告人江玉珍、江志平4.7万元，收取利息1.2万元，待偿金额3.5万元。
7、2014年4月至9月，出借人薛某2先后借款给被告人江玉珍、江志平162.69万元，收取本息151.49万元，待偿金额11.2万元。
8、2014年9月至12月，出借人江某先后借款给被告人江玉珍173.5万元，收取本息156.5万元，待偿金额17万元。
9、2014年9月至2015年1月，出借人程某借款给被告人江玉珍、江志平222.53万元，收取本息201.15万元，待偿金额21.38万元。
10.2014年10月2日，出借人张某借款给被告人江玉珍、江志平9.5万元，收取本息10.5万元，待偿金额0元。
2015年9月6日，被告人江玉珍、江志平主动到开化县公安局投案，并如实供述自己的罪行。
公诉机关认为，被告人江玉珍、江志平违反国家金融管理制度，未经批准擅自以个人名义进行非法吸收公众存款行为，数额巨大，且尚有巨额集资款未予归还，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人江玉珍在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人江志平在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《刑法》第二十六条、第二十七条。被告人江玉珍、江志平系自首，适用《刑法》第六十七条第一款。被告人江玉珍在缓刑考验期限内犯新罪，适用《刑法》第七十七条第一款。建议对被告人江玉珍在有期徒刑三年六个月至五年之间量刑，并处罚金，撤销缓刑，数罪并罚；建议对被告人江志平在有期徒刑三年至四年之间量刑，并处罚金。
被告人江玉珍、江志平对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人江玉珍的辩护人提出的辩护意见是，对起诉书指控被告人江玉珍多次向他人借款1162.5万元，待偿还金额197.432万元的事实没有异议，但认为被告人江玉珍的行为不构成非法吸收公众存款罪。被告人江玉珍未通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，且受害人均为特定对象，被告人江玉珍的行为不具备司法解释中构成非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的客观要件。
经审理查明：
2014年3月至2015年3月22日，被告人江玉珍以其在浙江省慈溪市开担保公司需要资金周转为由，先后多次向开化县不特定人员集资借款1162.5万元，待偿金额197.432万元（其中通过被告人江志平借款690.42万元，待偿金额104.2万元）。具体分述如下：
1、2014年年初至2015年3月22日，出借人应某1借款给被告人江玉珍本金360.58万元，收取本息322.848万元，待偿金额37.732万元（其中通过被告人江志平借款111万元，待偿金额10.5万元）。
2、2014年9月至2015年3月，出借人应某2先后借款给被告人江玉珍、江志平本金135万元，收取本息110.18万元，待偿金额24.82万元。
3、2014年8月至2015年3月，出借人徐某借款给被告人江玉珍本金56万元，收取利息8万元，待偿金额48万元（其中通过被告人江志平借款30万元，待偿金额22万元）。
4、2015年3月11日、3月22日，出借人杨某1先后借款给被告人江玉珍23万元，未支付利息及偿还本金，待偿金额23万元。
5、2014年7月23日、10月10日，出借人应某3先后两次借款给被告人江玉珍、江志平15万元，收取利息4.2万元，待偿金额10.8万元。
6、2014年10月15日，出借人薛某1借款给被告人江玉珍、江志平4.7万元，收取利息1.2万元，待偿金额3.5万元。
7、2014年4月至9月，出借人薛某2先后借款给被告人江玉珍、江志平162.69万元，收取本息151.49万元，待偿金额11.2万元。
8、2014年9月至12月，出借人江某先后借款给被告人江玉珍173.5万元，收取本息156.5万元，待偿金额17万元。
9、2014年9月至2015年1月，出借人程某借款给被告人江玉珍、江志平222.53万元，收取本息201.15万元，待偿金额21.38万元。
10.2014年10月2日，出借人张某借款给被告人江玉珍、江志平9.5万元，收取本息10.5万元，待偿金额0元。
2015年9月6日，被告人江玉珍、江志平主动到开化县公安局投案，并如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人江玉珍、江志平在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人江玉珍、江志平的供述，书证控告状、扣押决定书、扣押决定书、扣押清单、借条、银行查询明细、刑事判决书、执行通知书、到案经过、户籍证明，证人陈某、王某1、高某、王某2的证言，被害人应某1、应某2、徐某、杨某1、应某3、薛某1、薛某2、江某、程某、张某的陈述，搜查笔录，询问录像等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人江玉珍、江志平违反国家有关规定，许以高利，以借款名义，向社会不特定人员变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。现有证据能够证实被告人江玉珍向社会不特定对象吸收存款，且允诺对方给予高额利息，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。指定辩护人关于被告人江玉珍的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人江玉珍、江志平主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，被告人江志平取得被害人的谅解，本院均予以减轻处罚。被告人江玉珍在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人江志平帮助被告人江玉珍实施非法吸收存款行为，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，符合《中华人民共和国刑法》第二十五第一款、第二十六第一、四款、第二十七条的规定，本院对被告人江志平减轻处罚。被告人江玉珍在缓刑考验期内再犯新罪，符合《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款的规定，本院依法对其撤销缓刑，数罪并罚。综合被告人江志平的犯罪情节、悔罪表现及社会危害性，本院对被告人江志平予以减轻处罚并适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人江玉珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50000元，原犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元，撤销缓刑，决定执行有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月6日起至2020年3月5日止），并处罚金100000元。
二、被告人江志平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金50000元。
三、责令被告人江玉珍退赔各被害人经济损失197.432万元（其中被告人江志平退赔104.2万元）。（附退赔清单）。
罚金及违法所得限判决生效后一个月内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 付 霞
人民陪审员 汪志宏
人民陪审员 方顺松
二〇一六年五月二十三日
代书 记员 徐倩云
被告人江玉珍、江志平应退赔清单
江玉珍：
被害人姓名应退赔数额（万元）
应平37.732
应社贵24.82
徐小妹48
杨子贞23
应彩兰10.8
薛慎梁3.5
薛根11.2
江海涛17
程飞军21.38
江志平：
被害人姓名应退赔数额（万元）
应平10.5
应社贵24.82
徐小妹22
应彩兰10.8
薛慎梁3.5
薛根11.2
程飞军21.38
附相关法律条文：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。