山东省高密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0785刑初17号
公诉机关高密市人民检察院。
被告人齐某，男，1986年4月16日出生于吉林省洮南市，汉族，初中文化，无业，户籍地吉林省洮南市，住高密市。2016年9月3日因涉嫌诈骗罪被高密市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
辩护人郭振邦，山东春杰律师事务所律师。
高密市人民检察院以密检公诉刑诉［2017］16号起诉书指控被告人齐某犯诈骗罪，于2017年1月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高密市人民检察院指派检察员姚敏敏出庭支持公诉，被告人齐某及其辩护人郭振邦到庭参加诉讼。审理中，需补充材料，高密市人民检察院于2017年4月18日建议延期审理，并于2017年5月18日提请恢复法庭审理。高密市人民检察院又于2017年8月18日建议延期审理，并于2017年9月18日提请恢复法庭审理。现已审理终结。
高密市人民检察院指控：
1、2016年6月24日，被告人齐某冒充阳光保险公司工作人员，以办理保险的名义骗取被害人李某现金15000元。
2、2016年7月的一天，被告人齐某冒充中国人寿保险公司工作人员，以保险到期、办理新保险的名义骗取被害人刘某现金5200元。
3、2016年7月26日，被告人齐某冒充中国人寿保险公司工作人员，以保险到期、办理新保险的名义骗取被害人刁某现金10000元。
4、2016年7月29日，被告人齐某冒充中国人寿保险公司工作人员，以修改保险合同内容的名义骗取被害人徐某现金18000元。
5、2016年8月4日，被告人齐某冒充农业银行保险部工作人员，以办理退还保险金的名义骗取孙某的中国工商银行存折、银行卡及密码。在孙某的保险金退还到孙某名下的中国工商银行的存折及银行卡后，齐某先后分四次支取了孙某银行卡内保险公司退还的保险金52700元
针对上述指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读出示了书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述等证据，公诉机关认为，被告人齐某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人齐某对公诉机关指控的罪名及事实没有异议。
被告人的辩护人认为：本案不宜定性为诈骗罪，应认定为侵占罪，理由齐某与中国人寿保险公司之间应该定性为劳动关系，且该劳动关系未合法解除；
经审理查明：
1、2016年6月24日，被告人齐某冒充阳光保险公司工作人员，以办理保险的名义骗取被害人李某现金15000元。
2、2016年7月的一天，被告人齐某冒充中国人寿保险公司工作人员，以保险到期、办理新保险的名义骗取被害人刘某现金5200元。
3、2016年7月26日，被告人齐某冒充中国人寿保险公司工作人员，以保险到期、办理新保险的名义骗取被害人刁某现金10000元。
4、2016年7月29日，被告人齐某冒充中国人寿保险公司工作人员，以修改保险合同内容的名义骗取被害人徐某现金18000元。
5、2016年8月4日，被告人齐某冒充农业银行保险部工作人员，以办理退还保险金的名义骗取孙某的中国工商银行存折、银行卡及密码。在孙某的保险金退还到孙某名下的中国工商银行的存折及银行卡后，齐某先后分四次支取了孙某银行卡内保险公司退还的保险金52700元
综上，被告人齐某诈骗作案五次，共计价值100900元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
一、书证
1、接受刑事案件登记表，证实被害人李某、刘某、刁某、徐某、孙某报案。
2、抓获经过，证实2016年8月29日14时5分，该所民警在高密市烟草公司小区2号楼西单元202室将犯罪嫌疑人齐某抓获。
3、中国人寿保险股份有限公司潍坊分公司银行保险销售人员保险代理合同，证实2014年4月29日中国人寿保险股份有限公司潍坊分公司与被告人齐某签订了银行保险销售人员保险代理合同。
4、今日高密报，证实中国人寿保险股份有限公司潍坊分公司于2015年11月20日登报解除与齐某的银行保险销售代理关系。
5、被害人刘某提供的收条复印件1份，证实2016年7月26日，齐某收到刘某保险合同1份、身份证、农村信用社存折，存折上余额5214.19元，加返回2000元，共计7214元，办理业务。
6、被害人徐某提供的收条2份，证实2016年7月29日齐某收到徐某现金14000元，办理保单；2016年8月2日齐某收到徐某现金4000元。
7、被害人孙某提供的收条1份，证实齐某在2016年8月3日收取孙某保险合同2份以及身份证、银行卡，署名为农业银行保险部王强。
8、中国工商银行高密支行提供的户名孙某卡号62×××39借记卡账户历史明细清单、齐某提供的中国工商银行取款单客户签字孙某（系齐某书写），证实2016年8月4日该账户取款27000元，8月25日该账户取款5000元，8月26日取款1300元。
9、中国工商银行高密支行西关分理处提供的户名孙某账号16×××09活期历史明细清单，证实2016年8月15日该账户支出19400元。
10、人口信息，证实被告人齐某出生于1986年4月16日，作案时已达到刑事责任年龄。
二、证人证言
1、魏某证言，证实齐某是中国人寿高密支公司银保部的原代理人，我公司于2015年11月20日以登报的方式与齐某解除了银行保险销售代理关系。在登报之前就已经和齐某约谈过多次。
2、王某证言，证实齐某好像于2013年至2014年度开始在我公司做业务员，因为业务关系，我公司于2015年11月21日在《今日高密》登报与齐某解除销售代理关系。
3、牟某证言，证实2014年5月齐某到公司上班，主要负责外勤工作（就是介绍客户入保险），大约干了一年左右，我们是2015年5月份通知齐某不用到公司上班了，因为齐某工作能力不行，被我公司辞退。2015年11月我公司登报声明齐某被正式辞退。
三、被害人陈述
1、李某陈述，证实2014年具体时间记不清了，因妻子找齐某办理过保险。去年我媳妇查出病来，齐某找到我说：以前给你媳妇办理的那份保险没有得到什么好处，这次又有好的险种，手里有一份保险，这份保险交三年，一年五千，这个人已经交了两年了，现在不想交了，我把钱退给他，你给我钱，我把名字换上你媳妇的。当时我就同意了，我到孚日工商银行给齐某转了一万块钱，隔了一天后齐某给我打电话说钱不够，我又从实验二小学北侧的工商银行给齐某转了五千。后来我再联系中国人寿公司询问齐某给我办理保险的事，人寿保险公司说齐某已经辞职了，今天我就来东关派出所报案了。
2、刘某陈述，证实2016年7月26日齐某来到我家找我，说2014年给我办理的另一份保险现在也给我同样办理办理提前支取，不用再缴纳剩余的钱了，当时我就信了，我将身份证、保单、银行存折都给了齐某，齐某说三天后给我办好把单据什么的都给我送回来，结果过去好几天了我也没有见齐某来给我送，我就觉得不太对劲，2016年8月8日我自己去了高密人寿保险公司去问问，然后找齐某看看办理到什么情况了，结果我一去问，公司说齐某于2015年就不在公司干了。信用社存折上的5200元被齐某骗走了。
3、刁某陈述，证实2014年11月，我和邻居到高密市中国人寿保险公司开庆祝会，入了10000元的保险，5年的保单，是一个叫孙明涛的业务员给我办理的。2016年齐某联系了我三次，问我是不是要把保费提出来，前两次我没有答应。2016年7月25日，齐某对我说他有几个名额，可以改保单的期限，要到潍坊总公司改，五年之后就可以提出来，我就同意了。2016年7月26日齐某让我拿着10000元去找他，我就拿着10000元和保单到高密市天河科技对面的农业银行门口给了齐某，他给我写了一个收到条。2016年7月27日，齐某给我打电话，叫我再准备20000元，齐某说给改五年的保险期限，得交50000元，现在已经交了30000元，还差20000元。2016年7月28日下午2点左右，我和齐某在花市南边邮政储蓄银行门口见面，我提取了20000元现金给了齐某。之后我就隔四五天就给齐某打电话问事情办得情况，齐某总找各种理由推脱。2016年9月6日我给齐某打电话没有联系上，我就到高密市中国人寿保险公司问了一下，工作人员告诉我齐某因为诈骗被抓了，我就来东关派出所报案了。
4、徐某陈述，证实2016年7月29日左右的一天上午，齐某给我打电话，说有一个保险业务要找我谈谈，让我当天下午2点30分带着保单到高密市文化广场处的工商银行找他。下午我和齐某见面之后，他就和我说我的保单是五年期限，他可以到潍坊给我办理交三年的，保单的内容不变，后二年不用交，齐某说一个星期左右就能办下来，并且说让我把第三年的保费先交上。然后我就和齐某一起到健康路与人民大街路口处的农业银行提了14000元现金给了齐某，齐某给我打了一个收到条，欠的钱我让齐某先给垫上，保险办回来后给他。8月1日上午，齐某给我打电话，说我欠的那6000元他给我垫不上了，我就叫齐某到我住的小区拿。8月2号上午我就在我住的小区门口给齐某4000元，齐某又给我写了一个收到条。往后待个三四天我就给齐某打电话问保险的事，他都以各种理由推脱，一直到东关派出所的工作人员打电话找我，我才知道被骗了。齐某一共从我手里拿走了18000元。
5、孙某陈述，证实2016年8月4日左右的一个上午，我接到一个电话（159××××5565）自称是农业银行保险部的，他可以给我办理保险退款业务，我就把住址告诉了他。待了约30分钟，这个给我办理退款业务的青年就来了我家，当时这个青年的手里还拿着一些保险单，然后这个青年就和我谈了谈退款的事项，我就把我的保险单和工商银行银行卡、银行折及密码给了这个青年，这个青年给我打了一个收据，我看见收据上这个青年签的名字是农业银行保险部王强。待了约四五天，这个叫王强的给我打电话，说退款必须本人到场，后来王强开着一辆银灰色的轿车拉着我到高密市青年路中国太平人寿保险公司，把退款业务办理完，然后又拉着我到诸城中国人寿办理另一项保单业务，办完之后，王强说待三四天再电话通知我。我到家之后，接到了高密太平人寿保险公司的电话，问我怎么到诸城去办理退款业务，我就告诉他，王强说高密办不了，然后保险公司的保险人员让我去趟保险公司。我接着给王强打了一个电话，王强不让我去，说去了保险就退不回来了。第二天我接到保险公司的电话，说我的保险利息被和我一起办理业务的那个青年给提走了，本金我们给扣着，叫我到保险公司把保险本金转到另一个银行卡里，以前那个叫我报停，8月29日，我到高密市工商银行办理停卡业务的时候，我叫银行的工作人员给我把清单拉出来，我才发现我银行卡里的27000元于8月4日被人提走了，8月25日还被提走了5000元，8月26日被提走了1300元。我接着又查了查银行折，说我折里的19400元也被提走了。我接着到中国人寿保险公司去问了问，保险公司一个姓李的业务员告诉我，给我办理业务的这个青年以前在他们的公司干过，已经被开除了，他不叫王强，叫齐某。我这才知道被骗了，我接着到东关派出所报了警。
四、被告人供述与辩解
齐某供述，证实2016年6月份的时候，我以帮助李某入保险报销他妻子医疗费的事骗了李某15000元；2016年7月底的一天，我看着我手里一个叫刘某的人身保险合同到期了，我以帮刘某交下一年的人身保险10000元，骗走了刘某5200元钱；刁某以前就在中国人寿保险公司入过保险，快到期了，咨询我想退保，我说她退了赔钱。2016年7月份的一天，我以帮她入保险骗了10000元保险费，我给她写了一个收到条；2016年7月份的一天，我看到徐某的中国人寿保险快到期了，我就给徐某打电话说我现在农业银行干保险续交这个业务，我可以帮着她交下一年的中国人寿的人身保险，金额是20000元，徐某也同意了，她当时没有那么多钱，就给了我18000元，她说剩下的2000元等我把合同给她时她再给我；2016年4月份我在高密市柏城镇金孚隆附近开了一家饭店，因为我经营饭店没有流动资金了，我就想骗点钱来维持饭店的运转。因为我以前在中国人寿干过业务员，现在我手中还有一个叫孙某的保险到期了，我想把孙某退保后的钱给骗过来。2016年8月初的一天，先是骗了他退保的19400元，钱是在柜台上提取的，提钱时我在提钱单上签了孙某的名字。2016年8月20日左右，孙某打电话问我退保的事，还说他在中国工商银行有一份27000元类似于基金之类的理财产品，我告诉孙某说我拿着他的银行卡去银行查询一下，我就把理财产品对应的工商银行卡和密码从孙某那里问到，我就去中国工商银行天和思瑞分理处柜台提取孙某卡内现金27000元，2016年8月23日孙某给我打电话催我退保的事，我就去了孙某的家，然后我开车拉着孙某去诸城中国人寿，孙某自己填的退保单，然后我又把孙某中国人寿保单绑定的一张银行卡及密码通过欺骗的方式要过来。8月25日，我在柏城镇农业银行查询到孙某银行卡里有钱，我提取了5000元，2017年8月26日我在吉林省洮南市农业银行提款机提取了1300元。
本院认为，被告人齐某以非法占有为目的，多次骗取他人钱财，数额巨大，侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪。公诉机关指控其构成犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人的辩护人关于“本案不宜定性为诈骗罪，应认定为侵占罪”的意见，本院认为，被告人齐某隐瞒真相，以非法占有为目的，骗取他人钱财，符合诈骗罪的构成要件，故该辩护意见，本院不予采纳；关于“被告人自愿认罪，建议从轻处罚”的意见，本院予以采纳。根据本案的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人齐某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2019年12月2日止；罚金限于判决生效次日起三十日内缴清。）
二、追缴涉案赃款100900元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王海青
人民陪审员 李宗美
人民陪审员 颜 晓
二〇一七年十一月九日
书 记 员 刘 晓