河北省青龙满族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）青刑初字第245号
公诉机关河北省青龙满族自治县人民检察院
被告人李某某，男，1963年6月20日出生，满族，农民，专科文化，群众。户籍所在地河北省秦皇岛市青龙满族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经青龙满族自治县公安局决定，于2015年3月24日被青龙满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经青龙满族自治县人民检察院批准逮捕，于2015年4月30日被青龙满族自治县公安局执行逮捕。
辩护人韩柏，河北韩柏律师事务所律师
河北省青龙满族自治县人民检察院以青检公诉刑诉（2015）190号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月9日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年1月14日公开开庭审理了本案，青龙满族自治县人民检察院指派助理检察员马洁出庭支持公诉，被告人李某某以及辩护人韩柏到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省青龙满族自治县人民检察院指控：被告人李某某在2010年3月至2013年期间，以高息为诱饵，先后多次向他人吸收资金共计约人民币189万元：
1、2011年10月14日、2011年11月14日，被告人李某某约定利息3分，分两次从满某某手共计借人民币20万元，已支付利息3万余元。
2、2011年3月至2011年5月期间，被告人李某某约定利息3分，多次从杨某手借款共计人民币49万元，已支付利息人民币5万余元。
3、2012年3月17日、2012年4月17日，被告人李某某约定利息3分，分两次从刘某手共计借款人民币50万元，已支付利息人民币14万元。
4、2010年3月26日、2010年4月30日，被告人李某某约定利息3分，分两次从李某2手共计借款人民币40万元，已支付利息人民币3·2万元。
5、2010年4月21日、2010年8月9日、2012年11月9日，被告人李某某约定利息3分，分三次从曹某手共计借款人民币35万元，已支付利息人民币3·3万元。
6、2011年11月份至2012年冬，被告人李某某约定利息3分，多次从于某手合计借款人民币26万元，已支付利息人民币2万余元。
被告人李某某于2015年3月24日被抓获到案，目前己无能力偿还债务。
公诉机关认为，被告人李某某公开向社会不特定人以提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金�秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李某某对公诉机关指控的罪名无异议，但对指控约定的利息和还款情况存在异议：指控第一项借满某某约定的利息是5分，本息共还了19.5万元，利息3万元，本金16.5万元；指控第二项约定的利息是6分，一共给了利息25万多元，本金5万元，49万元中有20万元用于放给刘某某了，钱都是杨某的；指控第三项的50万元与起诉书记载属实；第四笔，利息约定差不多，2012年11月末12月初，我还了15万元本金，在中医院的农行那儿还的，尾数是25917农行账户转的帐，2012年12月15日左右我给了他现金7万元本金，不包括在15万元里，2012年12月初五或者是5号在陈某某加油站处我还给他1万元，还利息大概有三四十万元；指控第�项中，30万元的利息是3分，另外5万元是5分利息，我给了利息四十多万元，还了本金5万元；指控第六项约定利息3分属实，本金属实，利息还了10万元，一个月8000元，本金给了2万元，没撤条子。这些借的钱，都是陈某某让我借的，钱都给陈某某了，对我没有什么好处，是他一手策划的。
辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪事实方面提出如下辩护意见：1、针对李某某从满某某借款20万元的借款情况，通过公诉人出示的证人李某某、李某1、石某、陈某、赵某等人的证言来看，李某某在向满某某借款之后，确实按约定每月定期向满某某支付利息1万元，尽管李某某陈述的支付19.5万元的利息不准确，但也绝非是起诉书中指控的支付利息3万元。2、在2012年3月18日由杨某与李某某为共同债权人，借给刘某某20元，但杨某又让李某某为他出具20万元借条，那么起诉书认定这49万元应当扣除杨某与李某某共同借给刘某某这20万元的借款，应认定李某某从杨某手中借款29万元。3、被告人李某某向李某2借款40万元，通过公诉人出示的李某2亲笔证明推算可知李某2已得李某某按约定支付的利息为人民币358000元。4、李某某在案发之后，如实供述自己的主要犯罪事实，取得了受害人刘某与于某的同情与谅解，应对李某某给予从轻或减轻处罚。
经审理查明：
（一）2011年10月14日，被告人李某某从满某某手借款10万元；2011年11月14日，满某某将韩某某10万借给了被告人李某某，被告人李某某给满某某出具了欠韩某某10万元的欠据，合计借款人民币20万元。已还款3万元，未还17万元。
（二）2011年3月至2011年5月期间，被告人李某某从杨某手借款共计人民币49万元，2013年1月20日，被告人李某某给杨某出具了欠据二份�分别为46万元和3万元。已还款5万元，未还44万元。
（三）2012年3月17日和2012年4月17日，被告人李某某分两次从刘某手共计借款人民币50万元，2014年1月1日被告人李某某给刘某出具了50万元的借条1份。已还款14万元，未还36万元。
（四）2010年3月26日和2010年4月30日，被告人李某某分两次从李某2手共计借款人民币40万元。已还款3·2万元，未还36·8万元。
（五）2010年4月21日、2010年8月9日和2012年11月9日，被告人李某某分三次从曹某手共计借款人民币35万元。已还款3·3万元，未还31·7万元。
（六）2011年11月份至2012年冬，被告人李某某多次从于某手合计借款人民币26万元，2013年9月17日被告人李某某给于某出具了26万元的借条1份。已还款2万元，未还24万元。
上述非法吸收公众存款合计189·5万元，主要用于家庭生活开支及借给陈某�、李某某等人，现被告人李某某已无能力偿还上述债务。
另查明，被害人刘某、于某考虑到被害人李某某的家庭较为困难，对被告人李某某未及时还款表示谅解。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被告人李某某给满某某出具的欠据（2份），证实被告人李某某于2011年10月14日和2011年11月14日，向满某某借款20万元。
2、被害人满某某询问笔录（3次），证实被告人李某某向满某某借款合计20万元，付息还款3万元。
3、2013年1月20借条（2份），证实被告人李某某向杨某借款合计49万元。
4、被害人杨某询问笔录（2次），证实被告人李某某向杨某借款49万元，已付息还款5万元。
5、辩护人出示的《借款合同书》和借条证实，2012年3月18日刘某某向被告人李某某和杨某借款20万元。
6、2014年1月1日借条1份，证实被告人李某某向刘某借款50万元。
7、被害人刘某询问笔录（2次），证实被告人李某某借刘某50万元，约定利息3分，已付息还款14万元。
8、借条2份，证实被告人李某某于2010年3月26日和2010年4月30日向李某2借款40万元。
9、被害人李某2在2015年3月30日询问笔录，证实被告人李某某分两次从李某2手共计借款人民币40万元，约定利息3分，已付息还款3·2万元。
10、借条3份，证实被告人李某某于2010年4月21日、2010年8月9日和2012年11月9日向曹某借款35万元。
11、被害人曹某2015年3月30日询问笔录，证实被告人李某某分三次从曹某手共计借款人民币35万元，约定利息3分，已付息还款3·3万元。
12、2013年9月17日借条1份，证实被告人李某某向于某借款26万元。
13、被害人于某询问笔录（2次），证实被告人李某某多次从于某手合计借款人民币26万元，2013年9月17日被告人李某某给于某出具了26万元的借条1份，约定利息3分，已付息还款2万元。
14、被告人供述（5次讯问笔录）与辩解：我非法吸收的存款，用于家庭开支100多万元，借给陈某某28万元、李某某15万元。我也还了李某2本息60多万元，其中本金30多万元，利息30多万元；曹某本息40多万元；刘某本息17余万元；于某本息18余万元；杨某本息50多万元；满某某本息19·5万元。给上述人员利息都没有给我打收条，也没有撤欠条。2012年11月份左右，我通过中国农业银行从我的银行卡给李某2汇款10万元或15万元，是我还李某2的本金。
15、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实被告人李某某卡号为62×××17，记载2012年1月1日至2012年12月31日银行往来情况，未有向被害人李某2转帐10万或15万元的事实。
16、案�来源证实：2013年8月27日10时许，满某某报案所至，2015年3月20日曹某、李某2、刘某、杨某、于某报案；2013年8月29日、2015年3月31日公安机关立案侦查。
17、到案经过证实：2015年3月24日，被告人李某某在家中被抓获。
18、在逃人员撤销表证实：被告人李某某2015年3月4日被抓获。
19、三家村委会证明一份，证实被告人李某某家庭困难。
20、谅解书（2份）证实，被害人于某、刘某考虑到被害人李某某的家庭较为困难，对被告人李某某未及时还款表示谅解。
21、被告人李某某常住人口基本信息：证实被告人为完全刑事责任能力人。
上述事实经庭审质证，案件事实清楚，证据确实、充分，其证据效力本院予以确认。
本院认为，被告人李某某向社会不特定人以提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李某某辩称已向被害人偿还了大部分本金及利息，只是未让被害人打收据，也未撤回欠条，因其证据不足，被害人也予以否认，本院不予采信。辩护人辩称被告人李某某从杨某手借的49万元中，将期中的20万元与被害人杨某一起借给了刘某某，因本案中没有刘某某相关证据，被害人杨某也不予认可，虽然辩护人出示了刘某某借款合同和借条，但不能证明刘某某所借款包括在借杨某的49万元当中，故本院对上述证据不予采纳。被告人李某某非法吸收被害人存款应当退赔给被害人。被告人李某某当庭认罪、取得被害人刘某、于某谅解，本院酌情从轻处罚。本院为维护金融管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第�十七条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第四项、第三条第四项等之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金70000元，于判决生效后三十日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即被告人李某某的刑期从2015年3月24日至2018年9月23日止。）
二、被告人李某某退赔被害人满某某人民币17万元、杨某某44万元、刘某某36万元、李某某36·8万元、曹某某31·7万元、于某某24万元，于判决生效后三十日内一次性付清
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 姜的久
审判员 陈永柱
审判员 李莉莉
二〇一六年三月二十二日
书记员 鲍兴伟