河南省鹤壁市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫06刑终67号
原公诉机关淇县人民检察院。
上诉人（原审被告人）段凤梅，女，1957年9月14日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，2016年3月28日被淇县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，同年5月3日经淇县人民检察院批准，次日被淇县公安局执行逮捕。
指定辩护人秦建宾，河南世纪唐人律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）晋彦斌，男，1982年2月19日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，2016年4月19日被淇县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，同年5月26日经淇县人民检察院批准，被淇县公安局执行逮捕。
指定辩护人仇红军，河南大正永衡律师事务所律师。
淇县人民法院审理淇县人民检察院指控原审被告人段凤梅、晋彦斌犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月25日作出（2016）豫0622刑初158号刑事判决。原审被告人段凤梅、晋彦斌均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市人民检察院指派检察员张巍、苏伟红出庭履行职务，上诉人段凤梅及其辩护人秦建宾、上诉人晋彦斌及其辩护人仇红军到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：
一、2012年初至2015年12月，被告人段凤梅利用自己曾担任过淇县庙口信用社代办员的便利条件，以支付高于银行存款利息的方式，在淇县庙口镇老庄村、步庄村等地群众中非法吸收公众存款，用于向投资担保公司存款或者借给他人获得高额利息。段凤梅向晋某保等90人非法吸收存款共计7162360元，已支付利息共计152600元。段凤梅与被告人晋彦斌（段凤梅之子）共同以晋彦斌的郑州地远商贸有限公司的名义非法吸收段某等5人存款共计480000元。以上非法吸收的存款无法向存款人兑付。
二、2014年2月至2015年12月，被告人晋彦斌以自己投资工程、支付高利息的名义非法吸收公众存款，共吸收常某等9人存款共计3584000元，已支付利息共计94800元。以上非法吸收的存款无法向存款人兑付。
2016年3月28日，被告人段凤梅主动到淇县公安局投案。2016年4月19日，被告人晋彦斌主动到公安机关投案。
认定上述事实的证据有：
1.被告人段凤梅供述：我来投案自首。2012年元月，我到新区沃尔玛买东西，看到华信投资担保公司在搞活动，在这里我看到了《鹤壁日报》登的信息是该公司是经上级批准的单位，其领导动员我当代办员，因此，过春节时我告诉了我关系要好的亲戚、本家、学生，这就陆续收了他们的钱放到了该公司。2013年12月之前用的是公司票据，因有的不能按时收回，2014年改用了便条。给群众出手续用的是信用社柜台外面放的存款凭条，我用这个凭条打的便条。我在任教期间，介绍过人往信用社存款，1998年开始，我以老庄村我外甥女的名字当过代办员，后来信用社把代办员业务停了。我对群众说把钱放到开发区的一个担保公司，我给群众打的条，担保公司给我打的总条。对一部分人，他们认为我把钱存到银行了。收钱时我没有说是担保公司的代办员，因我原来是信用社的代办员，有一部分群众认为我还是信用社的代办员。收群众的钱1万元一年利息600元。这些群众大部分是老庄村的，还有庙口镇其它村的。这些钱存到华韵集团(华信投资担保公司)310万元，我儿子晋彦斌工程用款280万元，我儿子的合伙人刘长某借我32万元，我儿子的朋友五岩山景区总经理魏小某借200万元，共合计822万元。华信投资担保公司当时出1.5分的利息（1万元一年利息1800元）。刘长某出的月息2分，晋彦斌出的是月息1分，魏小某原来说是给工程的，一直没有给，最后说给月息3分，但到最后也没有给，还是打的欠条。给群众的手续都是我办的，我外甥媳妇崔某娟的两笔手续及李德民的3000元是我爱人晋某办的，当时我没有在家。
晋彦斌借他表哥段某的钱，是我打的条，盖有晋彦斌公司“河南商贸有限公司”公章及“晋彦斌”手章，我给晋彦斌找的钱，晋彦斌把钱用了。晋彦斌借李某国和晋爱某爱人任新某的钱，我知道这个情况，当时李某国和任新某想往晋彦斌那里放钱，具体放多少我不清楚。我儿子晋彦斌借候振某的8万元和5万元钱是经我的手，我介绍的，候振某是我的学生，我办的手续，没有签名，盖的晋彦斌的手章和“郑州地远商贸有限公司”的公章。
其他的晋彦斌再借谁的钱，就不清楚了。
我给华信投资担保公司找钱，1万元我给群众600元，华信投资担保公司给我1800元，另外1万元的存款华信投资担保公司一年奖励我50元。华信投资担保公司给我的利息。因五岩山景区总经理魏小某不给利息，我把这些得的利息，又替魏小某把利息给群众出了。2013年12月之前给过群众担保公司的票据，现在群众手里没有担保公司给的票据，都是我打的白条。群众不知道担保公司及其他人给我出多少的利息。群众手里的这些借条中有我爱人晋某打的，是我没有在家，我爱人替我代办的。有我儿子晋彦斌打的，我儿子晋彦斌打的金额为64.06万元，减去晋彦斌的64.06万元，我给群众打的借条金额为716.236万元，以我和晋某给群众打的借条为准。
2015年年底，我儿子的工程款没有到位，我又病了，我觉得无法面对群众，也怕群众有过激行为对我们身体造成伤害，我和家人先到外面躲一躲，但我的电话还一直通着。
2.被告人晋彦斌供述：我来投案。因为我搞工程需要资金，我盲目扩大规模，造成资金链断裂，我借群众的钱，现在我的资金收不回来，无法给群众钱，群众把我告了。我向李某国、段某等人借款约200万元左右，利息是月息2分。借候振某的13万元钱是经我妈段凤梅的手，候振某是我妈的学生，我妈办的手续，没有签名，盖的我的手章和“郑州地远商贸有限公司”的公章。2015年10月30日借杨某红的这些钱是通过我原单位（鹤壁职业技术学院）查某云借的，杨某红是谁我不认识，查某云让这样打的借条，我就写上了杨某红的名字，具体钱是谁的我不清楚，查某云知道。我借个人大约200万元，我借我母亲280万元，我总共借了大约500万元。我母亲段凤梅具体借多少，我不清楚。我把这些钱大部分投入资金搞工程了，少部分付利息了。
其中淇县一中体育馆投入130万元，淇县一中体育场投入60万元，西岗乡土地整理投入85万元，淇县赛德食品股份有限公司管网项目投入120万元，封丘县土地整理项目投入320万元，这些工程除了淇县一中体育馆给了我50万元，其他工程我未收到任何工程款。另外，华信投资担保公司抵给的金融大厦财富公馆2202和2205两套房产价值85万元。我投资大白线工程，投入1000多万元，工程已经完工，工程款三年付清，每年年底结算，这些工程有我自个干的，有我和刘长某合伙干的，还有和其他人合伙干的。我名下的财产有：金融大厦财富公馆北楼2202和2205两套房产在我名下；我在建业森林半岛6号楼西党员3-4楼西户有一套房产，分期的，未按期还款，中国银行申请法院财产保全了；我原来在淇滨花园１８号楼东三单元２０１号有一套房，离婚时给了女方和儿子；我有一辆北京现代新胜达，豫Ｆ×××××，我让我同学王某给我审车，王某说车让不认识的人抢走了；一辆东风日产轩逸豫Ｆ×××××，这辆车一直在工地用，现在应该在我的合伙人刘长某手里；一辆大众辉腾豫Ａ×××××，刘长某开着；一辆奥迪A6，豫Ｆ×××××，车是我的，车在我司机付某名下，车让关某开走了，我借了关某75万元，没有还。
除了上面说的工程，张某钦、纪某录借我80万元，还了30万元，打的借条；徐某清借我5万元，打的借条；经我的手魏小某借我母亲200万元，给我打的借条，利息是2分；玫瑰庄园的王某文借我2400万元，王某文以500万元把河南奥维斯葡萄酒业有限公司抵押给了我，还欠我1800多万元，我后来把公司改制了，改为了河南奥维斯酒业股份有限公司。另外经我介绍，王某文还借我母亲段凤梅100万元。
我借我母亲段凤梅280万元，我打的借条，利息是1分。我对我妈段凤梅说我接的工程多了，工程需要周转资金，让我母亲想办法给我找点钱，我也知道我母亲手里有群众存的钱，我母亲段凤梅就把收群众的钱借给了我。我母亲给华信投资担保公司当代办员找存款有两、三年了。
2015年年底，我因为借了一些高利贷，债权人一直找我要钱，我出于安全考虑，我关掉手机，出门暂时躲避了，去跑红酒市场了，我母亲去哪儿了不清楚。
3.被害人陈某陈述：证明2015年8月12日，其在段凤梅家中以现金的方式存给段凤梅20000元，当时给段凤梅给其打的手续是信用社存款凭条白条。2015年1月30日，其儿子李某亮在段凤梅家中以老条换新条的方式存给段凤梅430000元，当时段凤梅给李某亮打的手续是信用社存款凭条白条。一万元一年的利息是600元。段凤梅说他们的存款存到信用社了，信用社给段凤梅出的正规手续，她是随团走的利息高些，信用社只对她一个人。2015年12月底就找不到他们家的人了。其和段凤梅是一个村的，以前段凤梅代办过邮政、信用社的储蓄，他们一直在段凤梅这儿存钱，没想到会出事。
4.被害人李某2陈述：证明其在2015年2月6日给段凤梅存款60000元，存款期限一年，到期支付利息3600元。其儿子任李某振2015年2月6日在段凤梅处存了60000元，存款期限一年，到期支付利息3600元。其丈夫的兄弟任某安2015年2月19日在段凤梅处存款50万元。存款期限一年，利息已经支付了一年。任志某2015年2月19日在段凤梅处存款74000元，期限一年，利息已付一年。在段凤梅这存钱是一万块钱一年是600元钱的利息。他们村的很多人都往段凤梅那存钱来。现在段凤梅及其家人都跑了，不见人了。大概是2015年12月份就不在家了。
5.被害人李某3陈述：证明同村的段凤梅去李某3家说把钱存到她那里利息高。李某3于2015年2月18日存到段凤梅那里一万元，当时办的手续的是段凤梅的爱人晋某，约定是一万元每年到期利息600元。到了2015年农历十一月底的一天，晋某把条换成段凤梅。2015年2月21日，其爱人晋记妞存到段凤梅那里一万元，当时办手续的是段凤梅，约定按一万元每年到期利息600元。2015年十月底晋某让段凤梅给其换过手续后，停了几天全家就跑了，电话也失去联系。
6.被害人吴某陈述：证明其丈夫步某喜在2015年1月23日,在淇县庙口镇老庄村段凤梅家中以现金的方式存给段凤梅30000元，段凤梅用信用社存款凭条打的条，约定到期利息1800元。当时段凤梅说她把存款存到信用社了，信用社给她出的正规手续，2015年年底就联系不上段凤梅了，存款取不出来了。
7.被害人段某陈述：证明晋彦斌从2014年开始向其借钱，说包工程需要用钱，2014年开始借钱的时候约定每月1分的利息，到2015年，晋彦斌说他包工程钱紧张，约定每月1.5分的利息。从2014年2月开始，分14次一共借给晋彦斌107.5万元钱。其中三笔共计20万元，是晋彦斌用鹤壁地远理财有限公司借款凭证出具了借条。
8.被害人杨某陈述：证明2015年2月份，晋彦彬给其丈夫段某成打电话，说包工程需要用钱，当时没有借给晋彦彬。2015年3月14日晋彦彬的母亲段凤梅到其家，说晋彦彬包工程需要用钱，让他们把钱从银行取出来借给晋彦彬，给他们出1.5分/月的利息。其丈夫就到银行取了50000元钱给了段凤梅，段凤梅手写了一张欠条给我丈夫，借款人写的是晋彦彬的名。2015年11月23日晋彦彬的母亲段凤梅又到其家借钱，其丈夫又借给段凤梅70000元钱，段凤梅用“鹤壁地远理财有限公司借款凭证”手写了一张借条，盖的晋彦斌的人名章，约定期限一年，到期利息12600元。到2015年12月的时候，就找不到晋彦彬家的人了。
9.被害人高某2陈述：证明2015年11月28日，其在淇县中山街与红旗路交叉口万祥酒店5楼一个房间中以现金的方式存给其老师段凤梅30000元，当时段凤梅用鹤壁地远理财有限公司借款凭证打的条，没有约定利息。段凤梅说她大儿子晋彦斌在鹤壁市有一个工程，需要急用钱。2016年年初就联系不上段凤梅了。
10.被害人侯某陈述：证明2015年11月25日,其在淇县红旗路和中山路交叉口鹤壁地远公司的办公室中以老借条换新借条方式存给晋彦斌80000元，当时是段凤梅用鹤壁地远理财有限公司借款凭证打的条，当时口头约定的利息是2分/月。其在2015年12月2日,在中山路北段农村信用社中以银行转账的方式存给晋彦斌50000元，当时是段凤梅用鹤壁地远理财有限公司借款凭证打的条，当时口头约定的利息是2分/月。
11.被害人王某陈述：证明2015年6月9日,其在淇县庙口镇老庄村段凤梅家中以现金的方式存给段凤梅20000元，当时段凤梅用信用社存款凭条打的条，没有约定到期利息。2015年8月2日,其在淇县庙口镇老庄村段凤梅家中以现金的方式存给段凤梅30000元，当时段凤梅用信用社存款凭条打的条，没有约定到期利息。段凤梅和其妻子是亲戚关系，为了方便把钱存到段凤梅那里了，当时段凤梅说把存款存到信用社了，段凤梅在存款单上盖了“郑州地远商贸有限公司”的公章。2015年年底就联系不上段凤梅了，存款取不出来了。
12.被害人常某陈述：证明2014年4月14日，其在淇县广厦国际城旁边会所中以现金的方式借给晋彦斌20万元，当时给其办理手续的是晋彦斌，约定到期利息2分每月，得过2个月的利息800元。其哥常某国2014年3月3日在淇县广厦国际城旁会所中以现金方式借给晋彦斌300000元，2015年4月8日在淇县高记茶房中以现金的方式借给晋彦斌300000元，当时办理手续的是晋彦斌，约定到期利息2分/月。2015年9月我就联系不上晋彦斌了。
13.被害人贾某陈述：证明2015年2月17日，其在淇县城东水泥厂旁边其卖钢材的地方以现金的方式借给晋彦斌100000元，是晋彦斌打的条，约定利息3分。其是通过别人和晋彦斌认识，晋彦斌说借钱搞工程用，两个月就还，但一直未还，后来就联系不上晋彦斌了。
14.被害人关某陈述：证明2015年6月10日，其通过现金的方式借给晋彦斌800000元，是晋彦斌打的条，没有说利息，晋彦斌说是搞工程用，用一段时间就还，但一直没有还钱。后来就联系不上了，2015年底听说晋彦斌跑了。
15.证人李某1证言：证明其子李某国共在晋彦斌处存了三笔钱，分别为141600元、59000元、130000元，共计330600元。其中141600元包括21600元利息。
16.证人高某1证言：证明2015年9月11日，晋彦斌从史某英的淇县宝马投资担保公司借款10万元，用一辆豫Ｆ×××××宝马X5作抵押，史某英让其妹妹高某芳做担保，在借条上签了字。后晋彦斌并没有用宝马车作抵押，而是用一辆奥迪车做抵押。借款到期后，晋彦斌找不到了，史某英让其妹妹高某芳把10万元钱还了，史某英把晋彦斌打的借条给了其妹妹高某芳。
17.证人晋某证言：群众给段凤梅存款，我给崔某娟办过两笔存款手续，一笔五万元，一笔一万元，当时我爱人段凤梅没有在家，崔某娟和段凤梅打电话说好了，我替办的手续。我原来也参与过办手续，我办的这些手续，后来存款到期已经换成我爱人段凤梅的手续了，我具体参与多少笔记不清了，很少，大部分是我爱人段凤梅不在家时，我替办的手续。2012年10月分左右，段凤梅退休后开始吸收群众存款的，有存到鹤壁华信投资担保公司的，有我儿子晋彦斌用的，有借给其他人的。
18.晋某保等被害人陈述、证人证言、借据、身份证复印件：证明被告人段凤梅向晋某保等90名被害人非法吸收存款共计7162360元，已支付利息152600元；被告人段凤梅、晋彦斌向段某等5人非法吸收存款480000元；晋彦斌向常某等9人非法吸收存款共计3584000元，已支付利息94800元。
19.淇县农村信用合作联社证明：淇县农村信用合作联社根据上级关于严禁储蓄联络员代办信用社业务、代理储户存、取款的文件精神，于2009年6月份对全县所有储蓄联络员进行了清理，并作了公告。段凤梅、晋某、晋彦斌三人非该单位的代办员，与该单位无任何关系。该单位也未在庙口镇老庄村设立代办点，也未委托任何人对该单位代办业务。
20.淇县公安局扣押物品清单、借据、收据复印件：2016年3月29日，公安机关从晋某（段凤梅丈夫）处扣押借据、收据复印件5张，其中两张是刘长某分别于2015年3月27日、2015年12月11日给段凤梅、晋彦斌分别出具的收据，金额分别是30万元、2万元；另外三张是晋彦斌给段凤梅出具的借条，时间分别是2015年1月23日、2015年2月5日、2015年2月19日，金额分别是40万元、180万元、60万元。
21.借条、补充协议书、证明、借据：证明被告人晋彦斌向外借款、投资的情况。其中借给王某文共9笔共计1918万元，借给河南五岩山旅游开发有限公司（代表人魏小某）200万元，借给张某钦、纪某录二人80万元，赛德公司、土地整理项目、体育场项目等欠晋彦斌款共计160多万元。
22.协助查询财产通知书（回执）、银行客户交易明细清单、房屋所有权证存根、协助查封通知书、销售不动产统一发票、商品房买卖合同、商品房买卖合同（预售）、收据、商品房认购协议书、房屋转让证明、收条、郑州房屋登记信息查询证明、赛德食品公司管网项目材料、淇县2011年土地整治项目第二期三区工程14标段项目材料、淇县一中体育场工程项目材料、鹤壁市道路工程项目材料、淇县公安局协助查询、冻结通知书证明：被告人段凤梅、晋彦斌名下财产情况、晋彦斌对外投资情况以及对晋彦斌相关财产予以查封、冻结的情况。
23.河南奥威斯酒业股份有限公司工商登记材料：证明2015年4月22日河南奥威斯酒业股份有限公司股东王崇军、徐树杰分别将其持有的90%的股权900万元、10%的股权100万元转让给晋彦斌、段新超的情况。
24.前科情况查询证明：证明被告人段凤梅、晋彦斌无前科。
25.破案报告：证明被告人段凤梅于2016月3月28日主动到淇县公安局投案，被告人晋彦斌于2016年4月19日主动到公安机关投案。
26.被告人段凤梅、晋彦斌户籍证明、强制措施证明。
被告人晋彦斌的辩护人提交的存款人段某、关某、常某、侯某出具的证明，以证明该四人对晋彦斌不能及时还款表示理解，不要求追究晋彦斌的刑事责任。经庭审质证，公诉人认为该证据不影响本案的定性，可以作为酌定的量刑情节。淇县人民法院认为，公诉人的质证意见成立。
根据上述事实和证据，淇县人民法院认为：被告人段凤梅、晋彦斌违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。淇县人民检察院指控成立，但指控的犯罪数额应当予以纠正。非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算。本案中，段凤梅单独非法吸收存款7162360元，伙同晋彦斌非法吸收存款480000元，共计非法吸收存款数额为7642360元；晋彦斌单独吸收存款3584000元，伙同段凤梅非法吸收存款480000元，共计非法吸收存款数额为4064000元。段凤梅主动投案，如实交代自己的罪行，系自首，可从轻处罚。晋彦斌主动投案，如实供述自己的犯罪事实，虽然对自己行为的性质有所辩解，但不影响自首的认定，可从轻处罚。
被告人段凤梅关于“起诉书指控的与晋彦斌共同吸收公众存款48万元是其一人所为，晋彦斌不清楚具体情况”以及晋彦斌关于“起诉书指控的与段凤梅共同吸收的48万元是其以公司的名义借的周转款，与段凤梅没有关系”的辩解，经查，段凤梅与晋彦斌共同向段某等五人非法吸收存款48万元的事实有其二人供述、被害人段某等五人的陈述以及盖有晋彦斌手章、郑州地远商贸有限公司公章的借据等证据证实，确实充分，足以认定，该辩解不能成立，不予采纳。
被告人晋彦斌关于“常某国的30万元、关某震的80万元、贾某的10万元不是借款，是工程欠款或材料欠款”的辩解，经查，晋彦斌向常某国、关某震、贾某借款的事实有被害人陈述、证人证言、借据等证据证实，且晋彦斌未提供证据证明，该辩解理由不足，不予采纳；关于“高某芳的10万元已经还了”的辩解，经查，晋彦斌借款的事实有证人证言、借据等证据证实，且晋彦斌未提供证据证明，该辩解理由不足，不予采纳；关于“李某国的14.16万元中的12万元是本金，其余的是利息”的辩解，经查，李某国的该笔存款本金是12万元，2.16万元为利息，故该笔犯罪数额应以原本金计算，该辩解理由成立，予以采纳。
被告人段凤梅的辩护人提出的关于“被告人主观恶性小、社会危害性不大”的辩护意见与事实不符，不能成立，不予采纳；其它辩护意见成立，予以采纳。
被告人晋彦斌及其辩护人提出的关于“晋彦斌不构成非法吸收公众存款罪”的辩解、辩护意见，经查，晋彦斌未经有关部门依法批准，以支付高息的方式向其亲戚、朋友以及社会不特定对象吸收存款，造成大量群众的存款无法兑付，扰乱了金融秩序，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，并非普通的民间借贷，该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决：一、被告人段凤梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十五万元；二、被告人晋彦斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；三、被告人段凤梅、晋彦斌犯罪所得依法予以追缴。
上诉人段凤梅上诉提出：原判量刑重。
段凤梅辩护人的辩护意见是：段某等5人的48万元是晋彦斌所借，不应认定为段凤梅非法吸收公众存款数额；原判量刑重。
上诉人晋彦斌上诉提出：1.其借款对象系亲戚、合伙人、朋友、同事，未向社会公众及不特定对象吸收资金，且均用于合法经营活动，不构成非法吸收公众存款罪；2.借关某震的80万元、常某国的30万元、贾某的10万元实为工程欠款，高某芳担保的10万元借款已归还，该4笔款项应属民间借贷，不应计入犯罪数额；3.原判认定的12名集资对象中，9人已对其表示谅解，应对其从轻处罚；4.原判量刑重。
晋彦斌辩护人的辩护意见同晋彦斌的上诉理由。
出庭检察员的意见是：原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当。
本院审理查明：2014年2月至2015年12月份，被告人晋彦斌以自己投资工程、支付高利息的方式非法吸收公众存款，共吸收常某等8人存款共计3484000元，已支付利息共计94800元。以上非法吸收的存款无法向存款人兑付。
二审期间，高某2、贾某、段某成、李某国、任新某出具证明，对晋彦斌不能及时还款表示理解，不要求追究晋彦斌的刑事责任。
本院审理查明的其他事实与原判相同，原判认定的证据经一审、二审当庭质证，查证属实，本院予以确认。
二审庭审中，检察员出示淇县看守所干警对晋彦斌的询问笔录及淇县看守所、淇县公安局经济犯罪侦查大队的情况说明，证明晋彦斌提交的犯罪线索侦查机关已提前掌握。晋彦斌的辩护人提交高某2、贾某、段某成、李某国、任新某出具证明，对晋彦斌不能及时还款表示理解，不要求追究晋彦斌的刑事责任。经质证，本院对上述证据予以确认。
本院认为，上诉人段凤梅、晋彦斌违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，段凤梅非法吸收资金7642360元（已支付利息152600元），晋彦斌非法吸收资金3964000元（已支付利息94800元），数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。其中，二人共同吸收资金480000元，对该款项，二人系共同犯罪，晋彦斌为主犯，段凤梅为晋彦斌提供帮助，系从犯，对段凤梅应当从轻处罚。二人均主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或减轻处罚。晋彦斌取得大部分集资人的谅解，可以酌情对其从轻处罚。
关于段凤梅辩护人提出的“段某等5人的48万元是晋彦斌所借，不应认定为段凤梅非法吸收公众存款数额”的辩护意见，经查，二人在侦查阶段的供述与集资人的陈述相互印证，能够证明段凤梅为晋彦斌非法吸收该48万元提供帮助的事实。该辩护意见不能成立，不予采纳。
关于晋彦斌及其辩护人提出的“其借款对象系亲戚、合伙人、朋友、同事，未向社会公众及不特定对象吸收资金，且均用于合法经营活动，不构成非法吸收公众存款罪”的上诉理由和辩护意见，经查，晋彦斌因经营需要，大量吸收社会资金，放任吸收资金信息的扩散，其行为符合非法吸收公众存款的构成要件。该上诉理由和辩护意见不能成立，不予采纳。
关于晋彦斌及其辩护人提出的“借关某震的80万元、常某国的30万元、贾某的10万元实为工程欠款，高某芳担保的10万元借款已归还，该4笔款项应属民间借贷，不应计入犯罪数额”的上诉理由和辩护意见，经查，常某国、关某震、贾某陈述与在案书证相印证，证明晋彦斌向三人所借为现金，而非工程欠款，应当计入犯罪数额；高某芳的10万元虽无证据证明已经偿还，但该款系高某芳为晋彦斌借款提供担保而形成，不属于晋彦斌非法吸收的资金，不应计入犯罪数额。该上诉理由和辩护意见部分成立，成立部分予以采纳。
关于晋彦斌及其辩护人提出的“原判认定的12名集资对象中，9人已对其表示谅解，应对其从轻处罚”的上诉理由和辩护意见，经查属实，对晋彦斌可以酌情从轻处罚。该上诉理由和辩护意见成立，予以采纳。
关于段凤梅、晋彦斌及各辩护人提出的“原判量刑重”的上诉理由和辩护意见，经查，段凤梅系自首，认罪态度好，在与晋彦斌共同吸收资金480000元的犯罪中系从犯，对其应从轻处罚；晋彦斌系自首，吸收的资金均用于其生产经营，取得了大部分集资人的谅解，可以对其减轻处罚。该上诉理由和辩护意见成立，予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项、第三项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第二项的规定，判决如下：
一、撤销淇县人民法院（2016）豫0622刑初158号刑事判决；
二、上诉人（原审被告人）段凤梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年3月28日起至2020年3月27日止。）
三、上诉人（原审被告人）晋彦斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年4月19日起至2018年4月18日止。）
四、上诉人（原审被告人）段凤梅犯罪所得700.976万元、上诉人（原审被告人）晋彦斌犯罪所得386.92万元依法予以追缴，返还被害人。
上述所判罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。
本判决为终审判决。
审判长 王 珂
审判员 李 瑜
审判员 马向阳
二〇一七年十二月三日
书记员 程园园
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条第二款第一项、第三项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在１００万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在５００万元以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在５０万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在２５０万元以上的。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第（二）项原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判。