云南省大理市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）大刑初字第150号
公诉机关大理市人民检察院。
被告人林玲，曾用名林欣，女，1970年7月23日出生于河北省涿州市，满族，高中文化，无业。因本案于2013年8月28日被大理市公安局刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于大理州看守所。
辩护人杨振，云南展腾律师事务所律师。
辩护人彭礴，云南聚朋律师事务所律师。
大理市人民检察院以大检刑诉（2014）第88号起诉书指控被告人林玲犯抽逃出资罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2014年5月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，先后于2014年5月27日、8月5日、8月22日适用普通程序公开开庭审理了本案。大理市人民检察院指派检察员赵凤飞、杨羽婕、赵亚萍出庭支持公诉，被告人林玲及辩护人杨振、彭礴均到庭参加诉讼。期间，大理市人民检察院变更起诉，撤回对被告人林玲抽逃出资罪的指控，并退回补充侦查一次。现已审理终结。
大理市人民检察院指控，2011年6月至2013年8月期间，被告人林玲虚构大理州人民医院建集资房及其本人可以替他人优惠购买的事实、虚构林氏公司发放低息贷款及经营需要周转资金的事实、虚构有关系可以倒卖团体机票赚取差价的事实，骗取李甲和李某甲共计446500元、骗取陈某甲43000元、骗取王某甲77000元、骗取陈某乙30000元、骗取金某某94000元，骗取吕某某395800元，骗取陶某某78000元，骗取李某乙112000元，骗取杨甲25000元、骗取杨乙17400元，骗取毛某某241000元、骗取马某某210000元、骗取陈某丙28000元、骗取王某乙34620元、骗取杨某甲本人270000元、骗取杨某甲担保款244529元、骗取范某甲10000元、骗取张甲5000元、骗取范某乙32800元、骗取何某某25400元、骗取石某62500元、骗取张乙174081.75元。上述款项均被被告人挥霍或他用，至案发均未归还。
2011年7月至9月，被告人林玲在大理市分别办理了中国工商银行、中国银行、兴业银行的信用卡。后被告人明知无力偿还仍使用上述三张信用卡进行大量奢侈消费，并在透支后隐匿、转移财产，改变联系方式，逃避还款和催收。至2013年7月，三张信用卡未归还透支本金共计139110.06元。
针对指控的事实，公诉机关提供了归案经过、被害人陈述、公司设立的相关材料、证人证言、汇款记录、消费记录、还款记录、催款记录、扣押物品清单、辨认笔录及照片、情况说明、被告人供述及其身份证明等证据证实。公诉机关认为，被告人林玲的行为构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。鉴于被告人如实供述其罪行，可以从轻处罚，建议对被告人所犯的信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年至六年且并处罚金，对所犯的诈骗罪判处有期徒刑十三年至十五年且并处罚金，数罪并罚，判处有期徒刑十五年至十八年，并处罚金。
被告人林玲辩解：1、其向李甲等20余人所借的200多万元系正常民间借贷，不构成诈骗罪，应当宣告无罪。其中：（1）欠金某某70000元、欠李甲320000元至330000元（包含李甲让李某甲拿给其的款项）。（2）2011年12月29日其向王某甲出具65000元（含15000元的利息）的借条后，王某甲因其他原因未将钱款交与其，其基于信任未向王某甲索要回该借条。2012年5月3日向王某甲借款50000元并出具借条，后支付给王某甲20000多元的本息，故欠王某甲的款项为20000多元。（3）向马某某和达飞公司所借的款项已经经过民事判决并生效，与本案无关。（4）未向李某甲和陈某丙借过款。（5）欠其他人的欠款金额与指控的金额相同。2、其未接到中国工商银行的催收通知，且各银行的催收未向其本人直接送达，均为无效催收，其行为不构成信用卡诈骗罪，应当宣告无罪。
辩护人支持被告人林玲的辩解意见。
经审理查明：
一、2011年6月至9月，被告人林玲先后办理了兴业银行、中国工商银行、中国银行信用卡。至2013年7月，被告人恶意透支兴业银行卡和中国工商银行卡本金共122159.96元。此外，被告人还透支了中国银行信用卡本金16950.10元未归还。具体事实如下：
（一）2011年6月21日，被告人林玲向兴业银行大理分行申领信用卡，填报住址为其自有房产下关镇河畔人家1-25-6号，填报资产为其名下的奥迪轿车。2011年7月4日，该行向被告人核发了授信额度为100000元的白金信用卡。2011年8月，下关镇河畔人家1-25-6号房产被林玲和其丈夫蒋某甲共同过户给他人。2012年2月，被告人因向马某某借款240000元而将奥迪轿车抵押给马某某。2012年9月11日，被告人使用的该信用卡欠款108014.89元，同月被告人逾期未还款。2012年9月17日至2013年4月9日，该行通过电话、实时短信、邮寄催收函等方式多次对被告人进行催收。2013年1月28日至4月21日，被告人先后五次共偿还本息及滞纳金等共计45235元，截止4月21日，还款后卡内欠款为86716.77元。2013年4月22日至2013年8月28日，被告人未再还款，卡内欠款为98609.24元，扣除利息及滞纳金，欠款本金为72166.02元。2013年8月28日，被告人被刑事拘留。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害单位兴业银行大理分行代表刘某某陈述，2011年6月21日，兴业银行大理分行客户经理王鹏到大理惠丰新城大理市林氏公司办公室为被告人林玲办理了一张白金卡，授信额度为100000元。该卡从2012年9月开始逾期，该行开始对被告人进行催收，2013年4月21日，该卡最后一次还款5000元，至2013年8月29日，该卡透支98609.24元，扣除利息及滞纳金，透支本金为72166.02元。
2、书证。兴业银行白金信用卡申请表、交易明细、催收记录打印件、催收通知书记录、止付催收函，证实2011年6月被告人林玲向兴业银行申领白金信用卡，该行于2011年7月4日向被告人发放了一张白金卡，授信额度为100000元。该卡自2012年9月11日开始逾期，该行于2012年9月17日开始电话催收，至2012年12月24日，先后通过多次拨打电话或发送实时短信予以催收，期间该行于2012年11月10日向被告人申领信用卡时登记的地址大理林氏商贸有限责任公司（惠丰新城商铺2-10号）邮寄催收信函。电话和短信催收前期，被告人使用的手机有人接听，后期手机无人接听或者处于关机状态。2013年3月8日至4月3日，该卡先后三次共计还款4万元，2013年4月9日该行再次向被告人成立的大理林氏商贸有限责任公司邮寄催收信函，同月21日，该卡最后一次还款5000元，还款后透支的本金为72166.02元。2013年5月11日，该行向大理林氏商贸有限责任公司发送止付催收函。
3、被告人供述。被告人林玲供述，2011年其向兴业银行申领信用卡，使用自有房产和车辆作为信用保证，该行向其核发了信用额度为100000元的信用卡。申办成功后开始使用，卡内透支金额未还清，透支金额以银行记录为准。其接到过该行的催收通知。
4、证人证言。证人马某某证实，2012年2月8日，被告人林玲向其借款240000元，并将奥迪轿车抵押给其，借款期限到后，其将该车辆转卖给他人，去车管所过户时发现该车辆已被大理市人民法院查封。证人张丙（原大理林氏商贸有限责任公司驾驶员）证实，2012年2月8日，被告人林玲让其将奥迪轿车开至马某某的租车行，以该车辆作为抵押向马某某借款240000元。
5、房产查询回复函，证实2014年4月25日，大理市房地产管理处回复大理市公安局，蒋某甲坐落在大理市下关洱河南路29号河畔人家1-25-6号房产（共有人为林玲），于2011年6月办理房屋所有权证，同年8月过户给段某某。
6、拘留证。证实2012年8月28日，被告人林玲被大理市公安局刑事拘留，现羁押于大理州看守所。
上述证据，来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。
（二）2010年，被告人林玲租用大理市下关河畔人家1-4-867号经营外贸服装，并于2011年8月使用该地址通过中国工商银行网上银行申办了信用额度为50000元的牡丹信用卡。2012年6月该店关闭，后被告人离开大理市。被告人未向该银行告知地址变更事宜亦未到该行变更联系地址。至2012年9月19日共透支本金49993.94元，产生利息747.34元、滞纳金392.48元。2012年10月6日，该卡还利息700元。同年10月24日至12月6日，该行通过电话先后多次予以催收，其中部分电话无人接听、挂断或占线。2013年1月8日，该行向被告人邮寄逾期还款通知书，同月11日派遣该行员工范某丙、赵某某至河畔人家1-4-867号上门催收，均无法送达。2012年11月起至2013年8月28日被告人被刑事拘留止，被告人未再偿还欠款，该卡内透支金额为50326.67元，扣除利息及滞纳金，欠款本金为49993.94元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害单位中国工商银行大理支行代表赵某某陈述，2011年被告人林玲在该行网上银行申办贷记卡，该行于2011年8月4日向林玲办理贷记卡，授信额度为50000元。至2012年9月，该卡透支本金49993.94元，产生利息747.34元、滞纳金392.48元。2012年10月6日，该卡还利息700元。之后，林玲未再还款。该行向林玲电话催收12次，电话由他人转告、被拒听至最后无法接听，后该行于2013年1月8日向林玲申办贷记卡的地址发送信函予以催收，并于同月11日上门催收，均无法找到林玲。
2、证人证言。中国工商银行大理支行员工金某（催收员）证实，至2012年9月，被告人林玲从该行办理的贷记卡透支后欠款49993.94元，产生利息747.34元、滞纳金392.48元。其向林玲使用的电话催收未果，于2013年1月8日发信函催收，同年1月11日上门催收，但林玲店铺已关闭，未找到林玲，同月14日，发送的信函催收件被退回。
3、书证。牡丹卡快速办理申请表、交易历史明细、催收历史查询结果、国内特快专递邮件详情单复印件、逾期还款通知书，证实2011年8月，被告人林玲申办了中国工商银行牡丹卡，自2011年8月16日开始取现、透支，至2012年9月19日共透支本金49993.94元，产生利息747.34元、滞纳金392.48元。2012年10月6日，该卡还利息700元。2012年10月26日，该行员工董超拨打被告人电话予以催收，催收结果为同意还款，同年10月31日、11月21日，董超先后两次拨打被告人手机催收，电话被挂断或者无人接听；2013年1月8日，该行员工金某通过国内快递向被告人申请该卡时登记的地址河畔人家1-4-867号信函催收；2013年1月11日，该行员工范某丙、赵某某上门催收未找到持卡人林玲。
4、被告人供述。被告人林玲供述，2011年8月，其通过中国工商银行网上银行申办了一张信用额度为50000元的牡丹信用卡，申办成功后开始使用。卡内透支的金额，其未还清，透支金额以银行的记录为准。2012年6月，其在下关河畔人家经营的服装店关闭，其去昆明、河北涿州、北京三地，因为是长途电话，后来就关机了。其未收到中国工商银行的催收通知。
上述证据，来源合法、内容客观，与本案有关联性，本院予以采纳。
（三）2011年9月，被告人林玲向中国银行大理州分行福文路支行申请办理信用额度为10000元的一张钛金女士卡（玫瑰卡）。2013年1月至8月期间，该卡在北京奇虎科技有限公司消费180余次共计透支10000多元，2013年7月25日被告人最后一次向该行还款1000元，截至2013年8月24日欠款17355.07元。该行于2013年8月26日、8月28日向被告人电话催收，电话均处于关机状态。2013年8月28日被告人被刑事拘留。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害单位中国银行大理州分行代表李某丁陈述，2011年9月，被告人林玲到中国银行位于大理市福文路的支行办理了钛金女士卡，授信额度为10000元。该卡至2011年10月开始使用，至2013年8月，该卡透支17355.07元，扣除利息及滞纳金，透支本金为16950.10元。该行于2013年8月26日、8月28日向被告人电话催收，电话均处于关机状态。
2、书证。中国银行钛金卡交易明细、催收记录打印件、催收通知书，证实被告人林玲办理的中国银行钛金卡，自2011年10月11日开始透支，2013年1月至8月在北京奇虎科技有限公司消费180余次共计10000多元，2013年7月25日最后一次向该行还款1000元，截至2013年8月24日欠款17355.07元。该行于2013年8月26日、8月28日向被告人电话催收，电话均处于关机状态。
3、被告人供述。被告人林玲供述，2011年9月，其在中国银行大理州分行福文路支行申办了一张授信额度为10000元的中银钛金女士卡。该卡其一直在使用，卡内透支金额以银行记录为准。其被采取强制措施之前，接到过中国银行的催收通知。
上述证据，来源合法、内容客观，但与本案无关联性，本院不予采纳。
二、2010年至2012年间，被告人林玲在大理市下关镇经营外贸服装，并于2012年3月成立林氏公司。由于服装店入不敷出、林氏公司又未进行任何经营活动，2012年6月至8月，被告人经营的服装店、林氏公司先后倒闭，被告人离开大理市前往昆明、河北、北京等地。期间，被告人虚构林氏公司及服装店经营需要周转资金的事实，并以2%-6%高息为饵，骗取朋友杨某甲、公司员工毛某某等12人共计1340700元。具体事实如下：
（一）2011年9月至2012年8月，被告人林玲虚构服装店及林氏公司需要周转资金的事实，以高息为饵，骗取朋友吕某某395800元、骗取朋友杨某甲270000元、骗取朋友陶某某78000元、骗取朋友陈某甲43000元、骗取朋友陈某乙30000元、骗取员工毛某某241000元、骗取员工李某乙112000元、骗取员工杨甲25000元、骗取员工杨乙17400元。上述款项1212200元，被告人均未偿还，各被害人催要未果。后林玲前往外地，手机无法接通或无人接听。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。
（1）被害人吕某某陈述，2012年2月8日，林玲以经营服装需要周转资金为由以2%利息向其借款1个月，其借给林玲300000元。2012年3月14日，林玲以相同的理由和利息再次向其借款160000元，借款期限为10日。期间，林玲支付本息9000元。还款期限过后林玲未返还本息，其多次催要未果。2012年8月27日，林玲以在昆明农业银行贷款需要找关系为由向其借款5000元，其致电林玲的爱人蒋某甲，蒋某甲告知林玲疏通关系后才能将原来的款项拿回来。其于同日往林玲的工商银行卡内存入5000元。2012年12月林玲向其还款20000元，2013年5月林玲向其还款30200元。
（2）被害人杨某甲陈述，2011年9月7日，林玲以经营服装店需要周转资金为由向其借款100000元，借款期限3个月。2012年1月17日，林玲以成立林氏公司需要资金为由向其借款170000元。
（3）被害人陶某某陈述，2012年3月26日，林玲以公司需要周转资金为由向其借款100000元，其将授信额度为100000元的中国银行信用卡交与林玲使用，林玲支付给其6%的利息，与卡相关的债权债务均由林玲负责。2012年8月，银行多次打电话向其催收。8月10日，其到林氏公司让林玲还款，公司员工毛某某将信用卡返还给其，其自行向银行还款103000元。期间林玲向其支付过20000元，还向其支付过2000元利息。
（4）被害人陈某甲陈述，2011年9月6日，林玲以经营需要周转资金为由向其借款60000元，借款期限2个月，2月后返还本息70000元。期间，林玲向其支付本息17000元，其中5000元系林玲公司的员工徐某某交给其的。
（5）被害人陈某乙陈述，2012年7月10日，林玲以资金周转为由向其借款30000元，借款期限为7日，利息为5000元，并向其出具了35000元的借条。
（6）被害人毛某某陈述，2012年2月11日，林玲以经营外贸业务需要周转资金为由向其借款110000元，并承诺给予3%-6%的月利。2012年5月18日，林玲以在下关海湾国际酒店成立高级时尚会所需要资金为由，向其借款50000元，并承诺借款10日可支付4000元利息。2012年5月22日，林玲以将要做一个中央的农业项目需要押金为由，向其借款100000元，并承诺2个月后归还本息共140000元，并出具了140000元的借条。至2012年8月，其共收到林玲支付给其的利息9000元。
（7）被害人李某乙陈述，2012年2月，其应聘成为林氏公司的员工。2012年3月，被告人告知其国家的3000万贷款未到位，因公司资金紧张，向其借款120000元，其将本人的中国银行信用卡和中国工商银行信用卡借给被告人套现。至2012年8月，被告人向其支付6000元。2012年9月开始，林玲离开本地未偿还信用卡内金额，银行催收后其本人自行偿还。
（8）被害人杨甲陈述，2012年2月15日，林玲以公司需要周转资金为由向其借款50000元，月利2000元。2012年3月和4月，林玲分别向其支付利息2000元和1400元。2012年6月，林玲归还其21600元本息。2012年8月31日，林玲向其出具领款条，让其至公司财务领取所欠的本息30000元，但公司财务工作人员告知公司账上无存款而未能领到该款。
（9）被害人杨乙陈述，2012年2月14日，林玲通过短信向其借款，承诺支付月利2000元。同日其借给林玲20000元。2012年3月、4月、5月，其分别收到林玲支付的利息1000元、1000元、600元。2012年8月31日，林玲同意其到公司财务室领取还款现金26000元。但因公司帐内无钱未能领取。
九被害人还陈述，九被害人因各种原因与被告人林玲相识，成为被告人的朋友或者员工，还款期限到期后，因被告人离开本地，且手机随时关机或无人应答，九被害人向被告人索要本息均未果。
2、书证。借条13份、还款计划1份、同意领款单2份、客户凭条1份，证实：（1）2011年9月6日，林玲向陈某甲出具60000元的借条，每月利息5000元（借款期限2个月）。（2）2011年9月7日，林玲向杨某甲出具100000元的借条，借款期限3个月；2012年1月17日，林玲向杨某甲出具170000元的借条。（3）2012年2月15日，林玲向杨甲出具50000元的借条（借款期限为6个月）；2012年8月31日，林玲同意杨甲到公司财务室领取30000元。（4）2012年8月31日，林玲同意杨乙到公司财务室领取还款现金26000元。（5）2012年2月18日林玲向吕某某借款300000元，借款期限为1个月；同年3月14日，林玲向吕某某借款160000元；2012年8月3日，林玲承诺2012年9月和10月分两次将欠吕某某的借款还清；2012年8月27日，吕某某通过自动存款机向林玲的工商银行卡内存入5000元。（6）2012年2月11日，林玲向毛某某出具110000元的借条。2012年5月18日，林玲向毛某某出具50000元的借条。2012年5月22日，林玲向毛某某出具140000元的借条。（7）2012年3月26日，林玲向陶某某借用授信额度为100000元的信用卡。（8）2012年7月10日，林玲向陈某乙出具30000元的借条，借款期限为7日，利息为5000元。（9）2012年3月2日，被告人向李某乙出具120000元的借条；2012年3月2日，李某乙尾号为7026的中国银行信用卡在林玲服装店消费99000元，尾号为0720的中国工商银行信用卡在林玲服装店消费19000元。
3、证人证言。证人徐某某的证言，证实林玲曾让其将5000元交与陈某甲。
4、被告人供述。被告人林玲供述，2011年9月6日，其向陈某甲借款60000元，借期2个月，利息12000元，被告人在庭审中供述，偿还陈某甲本息17000元，尚欠43000元；2011年至2012年间，其先后向杨某甲借款270000元；2012年2月15日，其向杨甲借款100000元，杨甲借给其50000元，其分三次向杨甲支付利息5000元，并偿还本金20000元；2012年2月16日，其向杨乙借款4万元，杨乙借给其20000元，其向杨乙支付过利息2600元；2012年2月18日，其向吕某某借款460000元，吕某某分两次将460000元借给其，之后再借款5000元，其向吕某某支付部分本息后，余款为395800元；2012年3月2日，其以国家3000万元款项未到位、公司需要进货但资金紧张为由向李某乙借款120000元，以实际从卡内套现的金额为准，期间向李某乙支付利息6000元；2012年3月26日，其向陶某某借款，陶某某借给其授信额度为100000元的信用卡，其用该款套现100000元；其向陶某某支付过22000元本息；2012年2月，其向毛某某借款110000元，2012年5月18日其向毛某某借款50000元，2012年5月22日，其向毛某某借款75000元（出具本金加利息共计140000元的借条），其还向毛某某借过15000元，期间支付利息9000元，借款本金共计250000元，扣除利息9000元，尚欠余款241000元；2012年7月，其向陈某乙借款30000元，借期1星期，利息5000元，未支付本息。
上述证据来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。
（二）2012年2月至6月期间，被告人林玲虚构服装店及林氏公司需要周转资金的事实，骗取朋友王某甲100000元，偿还23000元，余款为77000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害人王某甲陈述，被告人林玲在其居住的惠丰新城楼下成立了林氏公司，二人因此相识。2011年12月9日，被告人以服装店经营需要周转资金为由，向其高息借款。其将50000元借给被告人，被告人向其出具65000元的借条。之后，被告人告知欲在惠丰新城开免税店，要购买整栋惠丰新城楼房。2012年5月3日，被告人以公司经营需要周转资金为由向其高息借款50000元，并向其出具6万元的借条。期间，被告人向其支付利息20000元，赠与其价值3000元的货物。
2、书证。被告人林玲向王某甲出具的借条两份，证实2011年12月29日、2012年5月3日，被告人林玲先后两次向王某甲借款125000元，借款月息为0.6%，按月返还。
3、被告人供述。被告人林玲供述，其曾向王某甲借款，2011年12月29日和2012年5月3日，其均向王某甲出具借条。
上述证据，来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院均予以采纳。
（三）2012年6月至7月间，被告人林玲虚构公司经营需要周转资金的事实，骗取公司员工陈某丙30000元，后偿还2000元，余款为28000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害人陈某丙陈述，2011年其在被告人林玲经营的茶室打工，茶室倒闭后其在林玲的服装店打工。2012年6月，其在大理市第一人民医院住院期间，被告人以林氏公司需要周转资金为由向其借款10000元，并让公司同事杨某乙到医院来向其借信用卡。其将工商银行信用卡交与杨某乙并告知密码。2012年7月，被告人以相同的理由向其借款20000元，并让其将网上银行开通，让公司的毛某某帮其刷20000元交给被告人。期间，林玲向卡内还利息2000元。
2、证人证言。（1）被告人林玲的员工杨某乙的证言，证实2012年6月，林玲让其去大理市第一人民医院向陈某丙借10000元，其到医院后陈某丙将银行卡交给其并告知密码，其到银行将10000元取出来后交给林玲。（2）被告人的员工毛某某的证言，证实2012年7月4日，其和林玲在博越轮胎店，杨乙用其信用卡刷出8000元交与林玲，用陈某丙的卡刷出20000元。（3）被告人的员工杨乙的证言，证实林玲向陈某丙借款30000元，其中有20000元是其持陈某丙的光大银行信用卡在博越轮胎店套现20000元。
3、书证。（1）光大银行交易明细，证实2012年7月4日，陈某丙的光大银行卡在大理市博越轮胎店消费20000元。（2）杨乙在林氏贸易公司任出纳期间的工作日志，记载有2012年7月4日，在博越轮胎店从陈某丙光大银行信用卡内刷出20000元的记录。
被告人林玲及其辩护人提出上述证据内容不客观的质证意见。本院认为，上述证据来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。
（四）2012年2月至5月间，被告人林玲虚构公司经营需要周转资金的事实，骗取朋友王某乙48000元，后偿还24500元，余款为23500元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害人王某乙陈述，2012年1月7日，林玲向其购买电脑，余款6620元未结。2012年2月至5月，林玲以经营需要周转资金为由向其借款并许以5%的利息，其将本人尾号为3121的交通银行卡借给林玲套现28000元，支付其利息4500元，卡内余款8000元未还。2012年3月21日，林玲以相同的理由相同的高息向其借款20000元，借款期限为15日，该款未还。未还款项共计34620元。
2、书证。借条一份，证实2012年3月31日，林玲向王某乙出具20000元的借条（借款期限15日）。
3、被告人供述。被告人林玲庭审中供述，2012年曾向王某乙借款，现尚欠30000余元。
上述证据，来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。
公诉机关还提供了下列证据，证实被告人林玲骗取金某某94000元：
1、被害人陈述。被害人金某某陈述，2010年10月，其通过朋友介绍认识被告人林玲，并经常在林玲经营的服装店购买服装。2012年4月，林玲多次以进货需要周转资金为由向其高息借款100000元，借期1个月，利息5000元。其于同年5月1日将30000元现金交给林玲，并在林玲经营的服装店POS机上转款70000元给林玲。2012年5月28日，林玲再次向其借款，其通过中国工商银行向林玲的卡内存入30000元。期间，林玲支付过本息26000元。2012年8月31日，被告人林玲让其去林氏贸易公司财务室领取所欠的150000元（本金100000元、利息50000元）。
2、被告人供述。被告人林玲供述，2012年4月，其通过电话以服装店急需进货资金为由向金某某高息借款1个月，2012年5月1日，金某某通过服装店的POS机转账给其70000元，另外30000元通过现金支付。之后其共向金某某支付利息11000元，并通过公司的员工杨乙向金某某返还本金30000元。
3、证人证言。林氏公司员工杨乙的证言，证实2012年6月25日至7月15日间，其先后5次共替林玲向金某某偿还105050元，金额分别为50000元、5050元、20000元、10000元、20000元。
4、书证。（1）兴业银行消费记录、同意还款书。证实2012年7月9日，金某某的兴业银行卡在大理市博越轮胎经营部先后消费共30000元，以及2012年8月31日，林玲同意当日让金某某到公司领取150000元。（2）借条二份，证实2012年5月1日林玲向金某某出具150000元的借条，同年7月30日被告人林玲再次向金某某出具150000元的借条。（3）消费单据一张，证实2012年5月28日，金某某的中国工商银行卡在大理市顺达汽车租赁行消费30000元。
上述证据，内容矛盾，客观性无法证实，本院均不予采纳。
三、2012年1月至5月期间，被告人林玲虚构大理州人民医院建设职工集资楼以及其手中有该院职工集资楼指标可以优惠购房的事实，骗取其亲属李甲228000元、骗取李甲的朋友李某甲218500元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。（1）被害人李甲陈述，2012年1月初，其亲属林玲告知大理州人民医院要盖职工集资房，能以3000元的低价认购。其信以为真，让林玲帮助认购90多平米。其先后拿给林玲共计278000元，其中2012年1月9日、1月30日、2月21日三次有汇款收据（三次共178000元），还将授信额度为50000元信用卡借给林玲使用。期间，林玲帮其归还信用卡的利息3000元，还支付给其利息6000元。后银行向其催收，林玲于2012年4月或5月将卡返给其，其将卡上透支的50000余元偿还。（2）被害人李某甲陈述，2012年初，其朋友李甲告知林玲可以帮助购买大理州医院内部职工集资房，其表示愿意认购后，李甲向林玲确认认购，并通知其交房款，同时林玲电话告知要汇款。其先后于2012年1月3日、1月15日、1月16日向林玲汇款共计105000元。2012年4月，林玲以办理房屋认购手续为由，让其携带身份证、户口本等证件以及认购余款到下关，其到下关将所需证件及余款90000元当面交给林玲。当天，林玲还向其借用信用卡周转，其将农行和工行共授信额度为25000元的信用卡交与林玲使用，透支的款项冲抵其认购的房款。2012年4月25日，林玲向其发送信息，以李某甲认购的房子面积变大，原来的钱不够为由向其借款。2012年5月9日，其以李甲的身份再次向林玲汇款20000元。期间，林玲先后向其还款20000元。2012年7月，其接到农行和工商银行的催款通知，多次联系林玲无果，后经打听，州医院最近无建设职工集资楼事实，得知被骗。
2、书证。（1）被害人李甲提供的中国农业银行存卡业务回单三张，证实2012年1月9日，李甲从中国农业银行南涧县支行往户名为林玲的农行卡内存入50000元；2012年1月30日，存入50000元；2012年2月21日存入78000元。（2）被害人李某甲提供的中国农业银行存卡业务回单五张，证实2012年1月9日、1月15日、1月16日、5月9日，李某甲先后五次往林玲的卡内共存入125000元。（3）李某的中国农业银行卡查询开户情况及账户明细，证实2012年1月9日11时21分和15时07分、2012年1月15日14时15分和15时58分、2012年1月16日14时12分、2012年1月30日10时37分、2012年2月1日13时34分、2012年5月9日16时19分，中国农业银行3196号支行（南涧县支行）均发生交易，发生额为现存50000元、现存25000元、现存25000元、现存25000元、现存30000元、现存50000元、现存78000元、现存20000元，所存款项于当日、次日或者几日内均被现支。（4）公安机关从李某甲的手机上提取的短信信息，证实2012年4月25日，林玲使用的手机往李某甲使用的手机发送信息，内容为“我要给你们商量一下在借一下钱下午办手续，我这里原来备好的钱不够了，因为房子面积大了”。
3、被告人供述。被告人林玲供述，2012年，其以经营需要周转资金并支付利息为由向李甲借款，借了李甲授信额度为50000元的信用卡，用完后未还款；还向李甲借了两次款大约150000元左右，共计20万元左右。向李某甲借款150000元左右以及两张信用卡（其中一张授信额度为10000元，另一张记不清楚）；有一次李某甲来下关借给其钱时，其向李某甲支付过利息1500元，由于李某甲将手机丢失，其还送给李某甲一部手机。
4、证人证言。（1）林氏贸易公司员工毛某某的证言，证实其曾在林氏贸易公司的店里面看见李某甲，李某甲告知借给林玲十几万元。（2）大理州医院基建科蔡某某的证言，证实其主要负责大理州医院住房的建设、规划、维修。2012年年初，单位内部有过建设集资房的流传，但是单位没有该方面的方案和规划，更没有立项及开展过认购等事宜。
上述证据来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。
四、2012年9月4日，大理州南涧县公安局以被告人林玲涉嫌诈骗李甲对其取保候审一年。取保候审期间，被告人离开取保候审的居住地，于2013年租住在北京市朝阳区金地国际花园小区E座2单元8D房，并雇佣保姆何某某和司机石某。期间，被告人虚构在北京市有关系以及可以凭借关系倒卖机票赚取差价的事实，诱使与其相识的范某甲等六被害人向其投资或入股，并将所得款项挥霍殆尽。其中骗取小区物业人员范某甲10000元、骗取小区保洁员张甲5000元、骗取其本人雇佣的保姆何某某25400元、骗取其本人雇佣的司机石某62500元、骗取小区内保姆范某乙32800元、骗取北京正道汽车租赁公司司机张乙174081.75元。上述款项共计309781.75元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈述。被害人范某甲、张甲、范某乙、何某某、石某、张乙分别陈述，范某甲和张甲分别系北京市朝阳区金地国际花园小区物业工作人员和保洁员，范某乙系该小区住户雇请的保姆，何某某和石某分别系林玲雇请的保姆和司机，张乙系北京正道汽车租赁公司司机。2013年被告人林玲租住在金地国际花园小区期间，雇请何某某为保姆，雇请石某为司机，并在日常生活往来中与范某甲等其余四人相识。在日常生活往来中，林玲告知六人，其在北京市有关系以及可以凭借关系倒卖机票赚取差价，让六人向其投资并可得到分红。2012年6月至8月之间，林玲通过各种方式先后收取范某甲10000元、收取张甲5000元、收取范某乙32800元、收取何某某38500余元、收取石某69500元、收取张乙174081.75元。因林玲在承诺的期限内未返还本金和红利，六被害人均向林玲索要。同年8月13日之后，六被害人均找不到林玲，林玲使用的手机有时通有时不通，通了也无人接听，发送短信亦不回复。后得知受骗分别报案。
被害人张乙还陈述，其交与林玲的款项，大部分是使用其父亲张遵守、朋友陈海军和张雪莉、妹妹张颖的银行卡予以汇款，还将朋友张勇的光大银行和中国银行信用卡交与林玲套现冲抵投资款。
被害人石某还陈述，2012年7月左右，林玲以其没有身份证无法办卡为由，借用石某的身份证办理银行卡，石某办好银行卡后将该张银行卡借给林玲，同年8月石某将该卡收回。
2、书证。（1）被害人范某甲的招商银行信用卡电子账单，证实该卡2013年8月3日在北京国鸿文仪家具有限公司消费8000元；同日，取现2000元；还款日为2013年8月23日。（2）被害人范某乙银行卡交易明细查询表以及存款凭证，证实2013年6月29日，该卡分8次共取现20000元；2013年7月6日，该卡取现3000元；2013年7月20日，范某乙向蒋某乙（林玲之子）的卡内存入9000元；2013年8月3日，该款取现800元。（3）中国工商银行自动提款机客户通知书，证实2013年7月9日、7月14日，何某某曾给林玲汇款4400元。（4）中国工商银行自动提款机客户通知书，证实2013年7月1日至7月27日期间，被害人石某曾通过自动取款机先后11次向林玲汇款42700元。（5）取保候审决定书，证实2012年9月4日，大理州南涧县公安局以被告人林玲涉嫌诈骗李甲对其取保候审一年。
3、被告人供述。被告人林玲供述，2013年其租住北京期间，先后向范某甲借款10000元、向张甲借款5000元、向范某乙借款30000余元、向何某某借款20000多元、向石某借款60000余元，向张乙借款170000余元。
4、辨认笔录。（1）被害人范某甲辨认出被告人林玲系以合伙倒卖团体机票为名，骗取其10000元的行为人。（2）被害人张甲辨认出被告人林玲系以合伙倒卖团体机票为名，骗取其5000元的行为人。（3）被害人范某乙辨认出被告人林玲系以合伙倒卖团体机票为名，先后骗取其32800元的行为人。（4）被害人何某某辨认出被告人林玲系以合伙倒卖团体机票为名，先后骗取其38500余元的行为人。（5）被害人石某辨认出被告人林玲系以合伙倒卖团体机票为名，先后骗取其60000多元的行为人。（6）被害人张乙辨认出被告人林玲系以家里有关系并能以该关系倒卖团体机票赚钱，先后骗取其投资款170000余元的行为人。
上述证据，来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。
五、2011年11月，被告人林玲以资金周转为由向大理达飞林业小额贷款股份有限公司申请贷款，2012年2月13日，被告人与该公司签订《借款合同》，并由杨某甲作为担保人，从达飞公司贷款300000元。因被告人未按期归还贷款，达飞公司向本院起诉，本院于2013年6月5日作出民事判决书，判决被告人与其丈夫蒋某甲在判决生效之日起十日内向达飞公司偿还尚未归还的余款244529元，杨某甲承担连带赔偿责任。
2012年2月8日，被告人林玲以资金周转为由，向汽车租赁行的老板马某某借款240000元，并将其本人名下的奥迪轿车作为抵押物，承诺2012年3月8日不还款则马某某有权处理抵押物。同年3月5日，被告人再次向马某某借款180000元。2012年7月22日，本院裁定对被告人名下的轿车予以查封，并交由被告人保管。同年9月25日，本院民庭对被告人先后两次向马某某所借的民间借贷款项420000元以及被告人租用马某某车行车辆的租金21600元的纠纷进行调解，双方达成调解协议，被告人于2012年10月8日前归还马某某240000元，余款201600元于2012年10月31日前履行完毕。之后，被告人未履行协议。
上述事实有下列证据证实：
1、被害人陈述。（1）被害人杨某甲陈述，2012年1月，被告人林玲向达飞公司贷款300000元，其作为保证人。（2）被害人马某某陈述，2011年12月，被告人以首饰作为抵押向其借款20000元用于进货，抵押期限1个月，过期未赎回，其将首饰变卖。2012年2月8日，被告人将奥迪轿车抵押给其，向其借款240000元，承诺3月8日不还款则马某某有权处理抵押物。同年3月5日，被告人将帕萨特车轿车抵押给其，再次向其借款180000元。期间，被告人向其支付利息30000元，本金未还。
2、被告人供述。被告人林玲供述，其向大理达飞小额贷款公司贷款300000元，杨某甲为担保人；向马某某借款事宜，其拒绝回答。
3、书证。（1）被告人与达飞公司签订的借款合同、本院民事判决书，证实被告人林玲以资金周转为由向达飞公司借款300000元，本院判决余款本金244529元被告人林玲和其丈夫蒋某甲于判决生效后十日内予以偿还，杨某甲承担连带赔偿责任。（2）被告人与','2018-09-19
08:46:23',0,'web',NULL),(3511886,'8a31d008-fdc8-4286-987c-082325bbc951','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：50次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"513\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"审判程序\":\"\",\"案号\":\"（2015）金执字第01885号\",\"法院地市\":\"大连市\",\"法院省份\":\"辽宁\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"8a31d008-fdc8-4286-987c-082325bbc951\",\"案件名称\":\"李桂影与郝斌贤劳务合同纠纷执行裁定书\",\"法院名称\":\"大连市金州区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"本院在执行申请执行人李桂影与被执行人郝斌贤劳务合同纠纷一案中，被执行人郝斌贤动迁补偿款在另案中被查封，且无其他可供执行财产，动迁补偿款待提取后方可进行分配。现申请执行人同意终结本次执行程序\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1470067200000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"不公开理由\":null,\"法院区县\":\"金州区\",\"文书全文类型\":null,\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"李桂影与郝斌贤劳务合同纠纷执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"李桂影与郝斌贤劳务合同纠纷执行裁定书
（2015）金执字第01885号\");$(\"#hidDocID\").val(\"8a31d008-fdc8-4286-987c-082325bbc951\");$(\"#hidCaseName\").val(\"李桂影与郝斌贤劳务合同纠纷执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）金执字第01885号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"大连市金州区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"513\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"大连市金州区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-07-14\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"李桂影,郝斌贤\" }],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"李桂影与郝斌贤劳务合同纠纷执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-08-02\\\\\",\\\\\