江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0102刑初915号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人汤敏，男，1986年9月29日出生，汉族，大专文化，原钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司负责人，住江西省南昌市红谷滩新区（户籍所在地江西省永丰县）。2015年12月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年1月20日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人陈英生，江西阳丰律师事务所律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]908号起诉书指控被告人汤敏犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员涂坤出庭支持公诉，被告人汤敏及其辩护人陈英生到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司(法人代表王某，2015年4月14日成立，经营范围包括投资咨询、投资管理等，无金融业务方面经营资质）于2015年6月18日在本市注册成立了钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司，经营范围包括投资咨询、投资管理等（无金融业务方面经营资质），任命被告人汤敏为公司负责人。后汤敏租赁本市红谷滩新区绿茵路129号联发广场写字楼3304-3306室作为办公场所并陆续招募了人事专员董某、运营专员涂应云、培训专员沈某、市场专员冯某等工作人员，采取在人流密集地发放宣传折页、邀请客户参加理财沙龙、举办专场推介会等手段向社会公开宣传e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享等6种e租宝理财产品并许诺投资者年化收益9%至14.6%回报的手段，引诱融资人通过线上注册或线下刷卡的方式购买上述理财产品。经鉴定，截至2015年12月8日，钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司南昌第一分公司先后向754人融入资金总计人民币97736399.81元。
被告人汤敏于2015年12月13日被民警电话传唤到案。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、鉴定意见、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人汤敏伙同他人，在未经有关部门依法批准的情况下，利用e租宝平台向社会公众吸收存款，通过媒体等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节。提请本院依法判处。
被告人汤敏对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人汤敏的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为本案吸收的存款都是打到总公司，流程也是总公司制定的，被告人汤敏系从犯，且被告人汤敏具有自首情节，系初犯偶犯，恳请从轻处罚。
经审理查明：2015年6月18日，钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司(以下简称钰诚融泰，法定代表人王某）在本市注册成立了钰诚融泰南昌第一分公司，经营范围包括投资咨询、投资管理等（无金融业务方面经营资质），任命被告人汤敏为公司负责人。钰诚融泰南昌第一分公司租赁本市红谷滩新区绿茵路129号联发广场写字楼3304-3306室作为办公场所，被告人汤敏陆续招募工作人员，采取在人流密集地发放宣传折页、邀请客户参加理财沙龙、举办专场推介会等手段向社会公开宣传e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享等6种e租宝理财产品，并许诺投资者年化收益率9%至14.6%回报的手段，引诱投资人通过线上注册或线下刷卡的方式购买上述理财产品。经鉴定，截至2015年12月8日，钰诚融泰南昌第一分公司先后向754人融入资金总计人民币9773.639981万元。
2015年12月13日，被告人汤敏经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述犯罪事实有下列经庭审举证质证的证据予以证实：
1.人口信息全项查询及证明证实：被告人汤敏作案时已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力，在户籍地无违法违纪行为。
2.归案经过证实：2015年12月13日，被告人汤敏被公安机关电话传唤到案。
3.营业执照、钰诚融泰南昌第一分公司组织架构图、钰诚融泰及汤敏银行账户明细等证实：钰诚融泰系有限责任公司（自然人投资或控股），于2015年4月14日成立，王某系法定代表人，无金融业务方面经营资质。钰诚融泰南昌第一分公司系有限责任公司分公司（自然人投资或控股），于2015年6月18日成立，被告人汤敏系法定代表人（负责人），经营范围为投资咨询、投资管理（金融、期货、保险、证券除外）等，无金融业务方面经营资质。
4.e租宝宣传活动照片、宣传册、新版POS机操作手册、钰诚融泰南昌第一分公司十二月份签单有礼活动及激励政策、公司通讯录、公司业绩单、e租宝销售话术等证实：钰诚融泰南昌第一分公司通过媒体、发放传单、举办推介会等方式向社会公开宣传e租宝产品。
5.江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书证实：经鉴定，截至2015年12月8日，钰诚融泰南昌第一分公司累计非法吸收公众存款97736399.81元，投资人合计754人。
6.证人涂应云、李某1、李某2、董某、裘某、冯某等人（均系公司工作人员）的证言证实：李某1等人先后从2015年5月份起入职钰诚融泰南昌第一分公司，该公司只有工商营业执照。公司会在人流量密集的地方进行宣传、发放宣传折页，在央视等电视台做广告宣传。客户可以通过线上或线下来投资e租宝产品。
7.证人尧某、黄某1、黄某2、姜某、张某、刘某、陈某等人（均系投资人）的证言、投资人报案自述材料、个人投资信息确认单、融资租赁债权转让合同、债权转让咨询服务协议等证实：多名投资人通过收到业务员发放的产品宣传页等方式知悉e租宝平台并购买各种理财产品。
8.被告人汤敏的供述和辩解证实：其对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人汤敏受聘就职钰诚融泰南昌第一分公司后，伙同他人违反国家金融管理的规定，在未经有关部门依法批准的情况下，利用e租宝平台，通过多种广告媒体等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款人民币9773.639981万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人汤敏的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人汤敏具有自首情节，可以减轻处罚。被告人汤敏系钰诚融泰南昌第一分公司负责人，对该分公司非法吸收公众存款具有一定的领导、分配作用，募集社会资金数额巨大，涉及投资人达754人，不宜认定为从犯，但考虑其所在分公司未直接经手资金，所募集资金全部上交集团公司，被告人汤敏属于受聘从事公司活动，除工资、提成外未获取其他财产利益，与钰诚融泰（北京）商务咨询有限公司法定代表人或实际控制人相比，地位作用较小，量刑时将酌情予以从轻处罚，故被告人汤敏的辩护人关于被告人汤敏系从犯的辩护意见，本院不予采纳；其他有关被告人汤敏具有自首情节、系初犯偶犯的辩护意见与事实、法律相符，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：
被告人汤敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月14日起至2018年6月13日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙丽娟
人民陪审员 肖长凤
人民陪审员 魏竹子
二〇一七年十一月十四日
书 记 员 刘嘉珍
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。