杭州市萧山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0109刑初414号
公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
被告人朱杭华，原系杭州杭雅服装有限公司法定代表人，因本案于2015年6月12日被刑事拘留，同年7月15日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。
辩护人王君、李艳红，浙江博方律师事务所律师。
杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2016］285号起诉书指控被告人朱杭华犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月14日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，因在审理过程中发现不宜适用简易程序，于2016年4月7日转为普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员罗贵出庭支持公诉，被告人朱杭华及其家属委托的辩护人王君到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年下半年至2011年上半年期间，被告人朱杭华违反国家金融管理法律规定，在未经银行业监督管理机构批准的情况下，以资金周转、企业经营需要等为由，通过主动联系及他人介绍的方式，以月息1分至1角等为条件，向王某、钱某、朱某丙、郑某甲、周某、蔡某、倪某乙、张某乙、杨某甲、张某甲、倪某甲、任某、郭某、毕某、娄某、李某、瞿某、吕某、郑某乙、杨某乙、裘某、朱某乙、朱某甲共计23名不特定社会人员吸收存款共计约2607.51万元。
2015年6月12日，被告人朱杭华被公安机关抓获归案；其到案后如实供述了主要事实。至案发时止，造成上述人员损失共计1600余万元。
对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人朱杭华的供述、被害人的陈述、证人的证言、相关书证、案发经过、被告人的户籍证明等证据予以佐证，认为被告人朱杭华的行为已构成非法吸收公众存款罪，系坦白，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人朱杭华对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。
被告人朱杭华的辩护人对起诉书指控被告人朱杭华的事实及罪名均无异议，提出被告人朱杭华系坦白，犯罪情节较轻，认罪悔罪态度较好，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
2009年下半年至2011年上半年期间，被告人朱杭华违反国家金融管理法律规定，在未经银行业监督管理机构批准的情况下，以资金周转、企业经营需要等为由，通过主动联系及他人介绍的方式，以月息1分至1角等为条件，向被害人郭某、吕某、裘某、瞿某、杨某甲、周某、任某、郑某乙、蔡某、倪某甲、李某、倪某乙、张某甲、王某、张某乙、杨某乙、钱某、朱某乙、朱某丙等不特定社会人员吸收存款共计2607.51万元，期间，被告人朱杭华支付本息共计807.44万元，2011年5月下旬，被告人朱杭华失去联系后，由担保人等人代为偿还及本院执行担保人等人的财产归还相关被害人共计6606285.87元，尚未归还11394414.13元。具体分述如下：
1．2009年10月14日，被告人朱杭华由朱某丙担保向郑某甲吸收存款25万元，后朱某丙归还了郑某甲本金25万元。2011年4月29日被告人朱杭华以朱某甲的名义向郑某甲吸收存款30万元，后由朱某甲归还给了郑某甲本金30万元。
2．2010年1月4日至7月13日期间，被告人朱杭华先后多次向郭某吸收存款共计40万元，后支付利息15.2万元，造成被害人郭某损失24.8万元。2011年4月，被告人朱杭华通过娄某向郭某吸收存款10万元，后由娄某归还给了郭某10万元。
3．2010年1月至11月期间，被告人朱杭华先后多次向吕某吸收存款共计461.72万元，后支付本息共计150万，造成被害人吕某损失311.72万元。
4．2010年2月份，被告人朱杭华向裘某吸收存款2万元，后支付利息0.5万元，造成被害人裘某损失1.5万元。
5．2010年3月至2011年5月期间，被告人朱杭华向瞿某吸收存款共计15万元，后支付利息3万元，造成被害人瞿某损失12万元。
6．2010年4月至2011年1月期间，被告人朱杭华多次向杨某甲吸收存款共计80万元，后支付本息共计35万元，造成被害人杨某甲损失45万元。
7．2010年5月6日，被告人朱杭华向周某吸收存款120万元，后支付本息100万元，造成被害人周某损失20万元。
8．2010年6月至2011年4月期间，被告人朱杭华以毕某的房产作抵押，先后向陈某甲等人吸收存款共计430万元，归还本金270万元，后由毕某归还了160万元。
9．2010年7月，被告人朱杭华向任某吸收存款30万元，后支付本息共计10万元，造成被害人任某损失20万元。
10．2010年10月，被告人朱杭华由倪某丙以房产抵押，向郑某乙吸收存款150万元，后由本院执行倪某丙的财产予以清偿；2011年2月，被告人朱杭华由倪某甲担保向郑某乙吸收存款120万元，后支付利息4.8万元，由本院执行倪某甲的财产返还823300.11元，造成被害人郑某乙损失328699.89元。
11.2010年11月10日，被告人朱杭华以朱某甲的房产作抵押、以倪某甲担保向蔡某（周某）吸收存款120万元，后被告人朱杭华支付本息共计10.8万，朱某甲房产折抵50万元过户至蔡某名下，本院执行倪某甲的财产返还74440元，造成被害人蔡某损失517560元。
12．2010年至2011年期间，被告人朱杭华多次向倪某甲吸收存款共计292.75万元，后支付本息共计120万元，造成被害人倪某甲损失172.75万元。
13．2011年1月，被告人朱杭华先后两次向李某吸收存款共计45万元，后支付利息2万元，造成被害人李某损失43万元。
14．2011年1月至3月期间，被告人朱杭华先后两次向倪某乙吸收存款共计25万元，后支付利息2万元，造成被害人倪某乙损失23万元。
15．2011年1月26日，被告人朱杭华由倪某甲担保向张某甲吸收存款124.54万元，2011年3月7日，被告人朱杭华向张某甲吸收存款90万元（倪某甲为共同借款人），共计吸收张某甲存款214.54万元，后支付利息23.94万元，由本院执行倪某甲的财产返还442815.85元，造成被害人张某甲损失1463184.15元。
16．2011年2月至5月期间，被告人朱杭华先后两次向王某吸收存款共计55.5万元，后支付利息3万元，造成被害人王某损失52.5万元。
17．2011年2月22日，被告人朱杭华向张某乙吸收存款19万元，后支付利息l万元，造成被害人张某乙损失18万元。
18．2011年4月21、4月26日，被告人朱杭华由倪某甲担保两次向杨某乙吸收存款共计80万元，后由本院执行倪某甲的财产返还482849.91元，造成被害人杨某乙损失317150.09元。
19．2011年3月至4月期间，被告人朱杭华多次向钱某吸收存款共计122万元，后支付本息共计55万元，造成被害人钱某损失67万元。
20．2011年4月7日，被告人朱杭华以倪某甲的名义向朱某乙吸收存款60万元，支付利息1.2万元，后由本院执行倪某甲的财产返还32880元，造成被害人朱某乙损失555120元。
21．2011年4月15日，被告人朱杭华向朱某丙吸收存款10万元，未予归还，造成被害人朱某丙损失10万元。
22．2011年5月，被告人朱杭华由朱某甲担保向吴海涛吸收存款50万元，后由朱某甲归还给了吴某50万元。
2015年6月12日，被告人朱杭华被抓获归案，其到案后如实供述了上述主要事实。
认定上述事实并经庭审质证的证据有：1.被告人朱杭华的供述，证实2009年下半年至2011年上半年期间，其违反国家金融管理法律规定，在未经银行业监督管理机构批准的情况下，以资金周转、企业经营需要等为由，承诺支付利息，向不特定的公众吸收存款的时间、金额及支付本息的情况。2.被害人郭某、吕某、裘某、瞿某、杨某甲、周某、任某、郑某乙、蔡某、倪某甲、李某、倪某乙、张某甲、王某、张某乙、杨某乙、钱某、朱某乙、朱某丙的陈述，证实被告人朱杭华向各被害人吸收存款及支付本息等事实。3.证人郑某甲、朱某甲、毕某、娄某的证言，证实被告人朱杭华向相关人员吸收存款及支付本息的情况。4.证人傅某的证言，证实被告人朱杭华经营公司及有对外借款等情况。5.借条、转账单据，证实被告人朱杭华向他人借款出具借条及他人向被告人朱杭华汇款的事实，印证了被告人朱杭华向他人吸收存款的事实。6.银行账户交易明细、存款凭证，证实了被告人朱杭华的银行账户交易记录及其与有关被害人资金往来的事实。7.房屋查询信息、房屋转让合同，证实朱某甲名下的一处房产被转让抵扣被告人朱杭华借款的事实。8.银监会函复，证实被告人朱杭华不具有经营金融业务的资格。9.民事判决书、执行申请书、执行案件立案审查、流程管理信息表、票据、付款通知书、结案报告、执行裁定书、执行调查笔录，证实部分被害人就被告人朱杭华借款事实向法院提起民事诉讼及法院执行的情况等事实。10企业法人营业执照复印件，证实被告人朱杭华系杭州杭雅服装有限公司的法定代表人。11.案发经过、抓获经过，证实了本案的案件来源、侦破经过及被告人朱杭华被抓获归案等事实。12.被告人朱杭华的户籍证明，证实被告人朱杭华的身份情况。
上述证据来源合法，内容真实，与本案具有关联性，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人朱杭华未经金融主管部门批准，非法向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人朱杭华归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。采纳辩护人提出的与上述相一致的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱杭华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金230000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月12日起至2020年12月11日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人朱杭华退赔相关被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王奎刚
人民陪审员 莫红强
人民陪审员 朱欢英
二〇一六年七月五日
书 记 员 胡乐铭