河南省长葛市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）长刑初字第00219号
公诉机关长葛市人民检察院。
被告人冯志超，男，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年5月22日被黑龙江省伊春市公安局汤旺河分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月27日被长葛市公安局逮捕。现羁押于长葛市看守所。
被告人周美玲，女，住海南省洋浦经济开发区三都镇南滩村委会下周村***号。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年7月2日被长葛市公安局刑事拘留，同年8月7日被长葛市公安局逮捕。现羁押于许昌市看守所。
被告人徐赛赛，曾用名徐鹏杰，男，2006年12月12日因犯抢劫罪、诈骗罪、盗窃罪被本院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币9000元，剥夺政治权利二年；2013年11月5日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月10日被长葛市公安局刑事拘留，同年6月27日被长葛市公安局逮捕。现羁押于长葛市看守所。
被告人陈亚伟，男，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月4日被长葛市公安局刑事拘留，同年6月27日被长葛市公安局逮捕。现羁押于长葛市看守所。
被告人王少军，男，1990年4月7日出生于河南省长葛市，身份证号码4110821990********，汉族，初中毕业，农民，住长葛市石固镇乔庄村*组。2015年2月12日因犯盗窃罪被河南省中牟县人民法院判处罚金人民币3000元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年7月21日被长葛市公安局刑事拘留，同年8月7日被长葛市公安局逮捕。现羁押于长葛市看守所。
长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）304号起诉书指控被告人冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟、王少军犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派代理检察员尚志军出庭支持公诉，被告人冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟、王少军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长葛市人民检察院指控：
2014年11月份以来，被告人周美玲与被告人徐赛赛联系，二人约定由徐赛赛负责找人办银行卡，周美玲收购徐赛赛所找人办理的银行卡。后徐赛赛联系被告人冯志超让其找人办银行卡，徐赛赛收购冯志超所办理的银行卡。2015年4月份，被告人冯志超又联系陈亚伟、王少军，让陈亚伟、王少军二人办理银行卡，冯志超负责收购陈亚伟、王少军二人办理的银行卡，冯志超将所收购的银行卡转卖给徐赛赛、周美玲。具体情况如下：
1、2015年4月19日至5月5日期间，被告人王少军以代办信用卡的名义骗取李某等7人办理信用卡46张，并将46张银行卡卖给冯志超，非法获利1100元。
2、2015年4月3日至6月4日期间，被告人陈亚伟以代办信用卡的名义骗取刘某某等42人办理信用卡237张。其中，在陈亚伟处搜查出银行卡36张；196张出售给冯志超，获利8000余元；5张出售给徐赛赛，获利700元。
3、2014年11月至2015年5月份，被告人冯志超以代办信用卡的名义骗取曹某某等8人办理银行卡69张，从陈亚伟处购买信用卡196张，从王少军处购买银行卡46张。共计非法持有他人信用卡311张。其中，在冯志超住处搜查出银行卡113张；69张银行卡转卖给徐赛赛，获利13000余元；52张银行卡转卖给周美玲，非法获利11300元；其余77张银行卡被冯志超转卖给他人或扔掉。
4、2014年11月至2015年6月份，被告人徐赛赛从冯志超处收购银行卡69张，从陈亚伟处购买银行卡5张，非法持有他人信用卡共计74张。其中，有52张银行卡转卖给周美玲，获利23300元；另外22张银行卡转卖给他人。
5、2014年12月至2015年6月，被告人周美玲从徐赛赛处购买银行卡52张，从冯志超处购买银行卡52张，非法持有他人信用卡104张。其中13张被公安机关扣押，另外91张银行卡转卖给他人。
针对上述指控事实，公诉机关提供的证据有被告人供述、证人证言、书证等，并认为被告人冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟、王少军的行为均构成妨害信用卡管理罪，冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟非法持有他人信用卡，数量巨大，王少军非法持有他人信用卡，数量较大，徐赛赛系累犯，陈亚伟、王少军系自首，徐赛赛、王少军有立功表现，提请依法判处。
被告人冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟、王少军对长葛市人民检察院的指控均无异议，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
2014年11月份以来，被告人周美玲与被告人徐赛赛联系，二人约定由徐赛赛负责找人办银行卡，周美玲收购徐赛赛所找人办理的银行卡。后徐赛赛联系被告人冯志超让其找人办银行卡，徐赛赛收购冯志超所办理的银行卡。2015年4月份，冯志超又联系被告人陈亚伟、王少军，让陈亚伟、王少军二人办理银行卡，冯志超负责收购陈亚伟、王少军二人办理的银行卡，后冯志超将所收购的银行卡转卖给徐赛赛、周美玲。具体事实如下：
1、2015年4月19日至5月5日期间，被告人王少军以代办信用卡的名义骗取李某等7人办理信用卡46张，并将46张银行卡卖给冯志超，非法获利1100元。
上述事实，被告人王少军、冯志超在庭审中均无异议，且有证人马某某、马某甲、李某某、孙某某、吴某某、李某、桑某某、张某某、王某某等证言，银行卡及照片、庞某、王某某、张某某辨认笔录照片及说明、张某某提交证据清单、银行交易明细、王少军非法持有并买卖他人银行卡一览表、马某某银行卡交易明细等证据证实，足以认定。
2、2015年4月3日至6月4日期间，被告人陈亚伟以代办信用卡的名义骗取刘某某等42人办理信用卡237张。其中，在陈亚伟处搜查出银行卡36张；196张出售给冯志超，获利8000余元；5张出售给徐赛赛，获利700元。
上述事实，被告人陈亚伟、冯志超、徐赛赛在庭审过程中均无异议，且有证人刘某某、张某某、吴某某、徐某某、张某甲、马某某、郭某某、李某某、白某某、孙某某、赵某某、沈某某、马某某、邱某某、高某某、王某某、陈某某、杜某某、乔某某、曹某某、马某某等证言、郭某某、孙某某、王某某、李某某、吴某某、张某某、白某某、邱某某、徐某某、杜某某、高某某、陈某某辨认笔录照片及说明、杜兵许手机聊天截图、陈亚伟住处搜查出银行卡一览表及相关照片、36张银行卡及相关U盾、手机卡、陈亚伟手机1部、黑色笔记本一个及有关记录复印件7页、搜查证、搜查笔录、扣押清单及扣押物品照片等证据证实，足以认定。
3、2014年11月至2015年5月份，被告人冯志超以代办信用卡的名义骗取曹某某等8人办理银行卡69张，从陈亚伟处购买信用卡196张，从王少军处购买银行卡46张。共计非法持有他人信用卡311张。其中，在冯志超住处搜查出银行卡113张；69张银行卡转卖给徐赛赛，获利13000余元；52张银行卡转卖给周美玲，非法获利11300元；其余77张银行卡被冯志超转卖给他人或扔掉。
上述事实，被告人冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟、王少军在庭审过程中均无异议，且有证人徐某某、李某某、孙某某、胡某某、曹某某、王某某、张某某、黄某某、马某某等证人证言，王某某、胡某某、刘某某、徐某某、马某甲、马某乙、黄某某、张某某、李某某、孙某某辨认笔录、照片及说明、冯志超住处搜查银行卡一览表及银行卡照片、随案移送清单、银行卡113张及相关U盾、手机卡、冯志超手机2部、调取证据通知书、顺丰快递单据、冯志超手机微信聊天截图、搜查证、搜查笔录、搜查照片、乔新军、马某甲银行卡交易明细、发送快递信息表等证据证实，足以认定。
4、2014年11月至2015年6月份，被告人徐赛赛从冯志超处收购银行卡69张，从陈亚伟处购买银行卡5张，非法持有他人信用卡共计74张。其中，有52张银行卡转卖给周美玲，获利23300元；另外22张银行卡转卖给他人。
上述事实，被告人徐赛赛、冯志超、周美玲、陈亚伟在庭审过程中均无异议，且有证人马某甲、曹某某、黄某某等证言，黄某某、李某某、孙某某辨认笔录、照片及说明、徐赛赛住处搜查银行卡一览表、徐赛赛记帐纸一页，搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片、调取证据通知书、圆通快递单据、中通快递单、徐赛赛、段丽娇银行帐户明细等证据证实，足以认定。
5、2014年12月至2015年6月，被告人周美玲从徐赛赛处购买银行卡52张，从冯志超处购买银行卡52张，非法持有他人信用卡104张。其中13张被公安机关扣押，另外91张银行卡转卖给他人。
上述事实，被告人周美玲、徐赛赛、冯志超在庭审过程中均无异议，且有证人叶某某等证言，冯志超手机微信聊天截图、银行卡9张及相关U盾、手机卡、周美玲退回冯志超的顺丰快递件、周美玲手机1部、绿色笔记本一个、银行卡转账明细、搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片、协助查询财产通知书、申通快递单、圆通快递单、银行交易明细、周美玲银行交易记录、发送快递信息表等证据证实，足以认定。
另查明：被告人陈亚伟、王少军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行；王少军、被告人徐赛赛协助抓捕同案犯。
上述事实，有长葛市公安局情况说明、到案经过等证据证实，足以认定。
认定本案的综合证据有：户籍证明、前科情况查询证明、到案经过、刑事判决书、释放证明、长葛市公安局证明、长葛市公安局情况说明、任雨敏银行卡交易明细、协助查询财产通知书、李录录、胡国美、李振华等人银行卡开办及交易明细、黄腾龙、桑某某、王某某证言，以上证据来源合法，内容客观真实，且与本案有关联，对其效力本院予以确认。
本院认为，被告人冯志超、周美玲、徐赛赛、陈亚伟妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人王少军妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。徐赛赛曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；陈亚伟、王少军犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；徐赛赛、王少军协助抓捕同案犯，系立功，依法可以从轻处罚。冯志超、周美玲、徐赛赛当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人的获利数额系违法所得，依法应予追缴。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条第一款之规定，判决如下：
一、被告人冯志超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年5月22日起至2020年11月21日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人周美玲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年7月2日起至2019年5月1日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人徐赛赛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币25000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年6月10日起至2018年12月9日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人陈亚伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币40000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年6月4日起至2019年12月3日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人王少军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年7月21日起至2018年1月20日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
六、被告人冯志超违法所得24300元、被告人徐赛赛违法所得23300元、被告人陈亚伟违法所得8700元、被告人王少军违法所得1100元均予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本十二份。
审判长 岳全中
审判员 赵明辉
审判员 刘中锁
二〇一五年十一月三日
书记员 张 瑞