吉林省临江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）临刑初字第29号
公诉机关吉林省临江市人民检察院。
被告人姜洪娟，女，汉族，1975年02月22日出生于吉林省临江市，中专文化，原系中国工商银行股份有限公司临江市支行职员，现无职业，户籍所在地及居住地：吉林省临江市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年12月26日被拘留，2015年1月30日被逮捕。现羁押于白山市看守所。
吉林省临江市人民检察院以临检公刑诉（2015）24号起诉书指控被告人姜洪娟犯诈骗罪，于2015年7月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年9月10日公开开庭审理了本案。吉林省临江市人民检察院指派检察员范晶钰出庭支持公诉，被告人姜洪娟到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省临江市人民检察院起诉书指控：被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成存款任务数为名，分别于2013年6月25日骗取郭某甲人民币4万元，2013年9月12日骗取郭某甲人民币8万元，赃款被其用于归还欠款及个人花销。2013年9月19日返还郭某甲人民币40086.43元，2013年9月22日返还郭某甲4万元。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成存款任务数为名，于2013年9月5日骗取张某甲人民币3万元，赃款被其用于归还欠款及日常花销。2014年12月11日姜洪娟返还张某甲人民币487元。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成存款任务数为名，分别于2013年11月10日骗取王某甲人民币2万元，2013年11月15日骗取王某甲人民币2万元，2013年12月4日骗取王某甲人民币2万元，赃款用于个人消费及日常花销。2014年5月23日姜洪娟返还王某甲人民币47628.00元。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成理财任务数为名，于2014年5月2日骗取尹某甲人民币5万元，赃款用于归还欠款及日常花销。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮忙购买理财产品为名，分别于2014年5月22日骗取宋某甲人民币10万元，2014年5月23日骗取宋某甲人民币2万元，赃款被其用于归还欠款、买卖期货及日常花销。2015年2月5日宋某甲通过吉林省临江林区基层法院执行姜洪娟公积金人民币3.7万元。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮忙完成理财任务数为名，于2014年6月10日骗取马某某人民币4万元，赃款用于归还欠款、买卖期货及日常花销。案发前，姜洪娟返还马某某人民币0.4万元。
综上，被告人姜洪娟骗取郭某甲人民币3.991357万元、张某甲人民币2.9513万元、王某甲人民币1.2372万元、尹某甲人民币5万元、宋某甲人民币8.3万元、马某某人民币3.6万元，共计骗取他人钱款人民币25.079857万元。
案发后，姜洪娟如实供述自己的犯罪事实。
吉林省临江市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：书证、证人证言、被害人郭某甲、张某甲、王某甲、尹某甲、宋某甲、马某某的陈述、被告人姜洪娟的供述和辩解、视听资料。
吉林省临江市人民检察院认为，被告人姜洪娟诈骗他人钱款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人姜洪娟能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。
被告人姜洪娟辩解称：对公诉机关的指控无异议，只是诈骗张某甲一案中，她记得还还了2万元给张某甲的姑爷不知姓名，应当还剩1万多元。
本院经审理查明：
（一）、诈骗宋某甲、王某甲的犯罪事实。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮忙购买理财产品为名，分别于2014年5月22日骗取宋某甲人民币10万元，2014年5月23日骗取宋某甲人民币2万元，赃款被其用于归还欠款、买卖期货及日常花销。2015年2月5日姜洪娟返还宋某甲人民币3.7万元。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成存款任务数为名，分别于2013年11月10日骗取王某甲人民币2万元，2013年11月15日骗取王某甲人民币2万元，2013年12月4日骗取王某甲人民币2万元，赃款用于个人消费及日常花销。2014年5月23日姜洪娟返还王某甲人民币4.7628万元。
上述事实有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据证明：
1、中国工商银行股份有限责任公司临江支行证明一份：证实姜洪娟系工商银行临江支行员工，于2012年5月至2013年9月是临江支行营业部结算区后台服务支持人员，岗位责任是从事后台服务工作，即报表打印、档案管理、临时报表、调查。于2013年10月至2014年9月29日担任凭证传递员，其岗位责任是从事非业务，不接触客户的后勤服务工作，即在规定的时间内将全行业务凭证及时传送到白山分行规定地点，保证票据安全性。
2、中国工商银行白山市分行文件：证实2015年5月19日关于给予姜洪娟解除劳动合同处理的决定。
3、中国工商银行凭证：证实（1）、宋某乙（宋某甲丈夫）工行卡尾号0309于2014年5月22日、5月23日分别网转人民币10万元、2万元给吕某某（姜洪娟对象）工行卡尾号8550。（2）、吕某某（姜洪娟对象）工行卡尾号8550于2014年5月22日、5月23日分别收到宋某乙工行卡尾号0309网转10万元、2万元；5月22日将10万元网转给姜洪娟工行卡尾号9134上；5月23日在ATM机上分四次提取现金2万元。（3）、姜洪娟工行卡尾号9134交易情况：2014年5月22日由吕某某工行卡尾号8550网转入10万元；5月23日网转给尹某乙工行卡尾号1693上4.7628万元；5月23日汇给吕某某邮政卡尾号3627上1.6589万元；5月23日ATM机转给王某乙工行卡尾号2548上0.1403万元。（4）、吕某某邮政卡尾号3627交易情况：2014年5月23日跨网存入1.6589万元。（5）、张某乙工行卡尾号2505情况2014年12月8日属挂卡状态。（6）、王某乙账户尾号4892上于2014年5月23日由姜洪娟工行卡尾号9134转入0.1403万元。
4、证人宋某乙的证言：证实他是宋某甲的丈夫，宋某甲认识姜洪娟，2014年5月份宋某甲让他给姜洪娟转买理财的款12万元，是分两次转的，第一次转了10万元，第二天又转了2万元，因为他要买理财产品，他爱人便给姜洪娟打了电话，当时他认为其爱人宋某甲与姜洪娟关系不错，并且姜洪娟又是工商银行员工，所以就相信了。他后期向姜洪娟要过两次钱，姜洪娟告诉他钱肯定能打回来，并让他放心。他转款的工行卡号是6222020807003xxxxxx，后期经查询这12万元是转到吕某某的工行卡上的，他和宋某甲被骗后，就到临江林区法院起诉了，通过临江林区法院执行回来3.7万元，是执行姜洪娟的公积金。
5、证人吕某某的证言：证实他是姜洪娟的男朋友，他俩是2014年10月末到大连，通过中介找的在大连庄河黑岛镇的一个工厂干活，当时他不同意姜洪娟去，因为姜有工作，姜坚持去，姜的事他不知道，姜也不跟他说，他认识宋某甲，因为宋带几个人到他家找过姜。他办过一张工行卡，他没有用多长时间就让姜要去了，他还办过一张邮政储蓄银行卡，这张卡一直是姜在使用，后期到大连时姜把这张卡给他了，卡号是6217992400003xxxxxx，这两张卡姜都知道密码。
6、证人王某乙的证言：证实她认识姜洪娟，2013年她借过姜1万元，是她将存折给姜并告诉其密码，是姜自己取的，过了很长时间，她就一个劲的要，到了2014年5月份才还清，有时给的现金，有时打在她的工资折上，有一笔是0.1403万元，是通过ATM机转账的，她的工资卡账号是080723110100xxxxxx。
7、证人尹某乙的证言：证实她同姜洪娟是初中同学，很久没联系了，2013年11月份姜给她打电话，说其在工行工作，因有存款任务数让她帮忙存些款，而且利息高，她说没有钱，将就让她找亲戚朋友，她便找其婆婆王某甲，王同意了，姜就给她办了一张工行卡，姜问她会不会网银，她说不会，姜就说钱必须存到网上银行才算任务数，才能给利息，所以她就将密码告诉了姜洪娟，当时办理网银的支付宝也给了姜洪娟，然后，她婆婆就给存了2万元，之后就短信提醒钱被支出，她还以为钱存到网上银行了，后来，姜洪娟单独去找她婆婆存了两次2万元，都有短信提醒，钱被支出，过了挺长时间钱也没打回来，她就和她婆婆给姜打电话要钱，要了近半年的时间姜才给了4.7万余元，剩余一直没给，要钱时，姜洪娟总是以各种理由推脱，她当时办的卡号是6222020807004xxxxxx，这张卡一直在她婆婆那。
8、被害人宋某甲的陈述：证实她到公安机关报案，因她被临江工行的姜洪娟骗了12万元，2014年5月21日她有些闲钱想买理财产品，便给工行姜洪娟打电话，问是否能买理财产品，姜说能，要买多少，她就告诉姜买12万元的，姜问她办没办理网上银行，她说没有，5月22日姜告诉她到临江市新宾馆对过的工商银行储蓄所开通网上银行，她丈夫宋某乙就去开通了网上银行，之后，她丈夫在临江市政府对过的出租车站点找到姜，姜用她的手机将她丈夫的银行卡账号和密码输进姜的手机里，然后用网上银行转走10万元，第二天姜说还能买2万元的，她丈夫就又去找到姜，姜用手机登陆了银行卡的账号和密码，她丈夫将U盾的密码给了姜，姜就又转走2万元，说9月27日就会把12万元和挣的钱一起打到她的卡上，她向姜要理财的手续，姜说要等几天，她就再没要，等到了9月27日，她向姜要钱，姜总以其他理由推脱，10月8日姜告诉她总行的朋友联系不上，10月10日她到姜家，姜说：“不用你管了，下周二还钱，如果没还，就爱上哪告就上哪告吧”，所以就过来报案了。她给姜洪娟的卡的账号是6222020807003xxxxxx，将钱转入吕某某的账户是622020807003xxxxxx.
9、被害人王某甲的陈述：证实她是通过儿媳妇尹某乙认识的姜洪娟，2013年11月份其儿媳妇尹某乙告诉她，姜洪娟在工行工作，需要完成存款任务数，而且利息高，问她存不存，她就同意了，姜洪娟就让她到新宾馆对过的工行储蓄所存钱，她和尹某乙到了后，姜就让尹某乙先办个卡，然后存了2万元，后来，姜洪娟又找她存款，她又存了两次，每次2万元，她一共给姜洪娟存了6万元，姜说一个月后就给钱，到了2014年3月份，没有还钱的消息，她就开始找姜洪娟要钱，姜总是推脱，到了5月份姜洪娟才给她打回4.76万余元，剩余一直没还。她的卡户名是尹某乙，卡号是622020807004xxxxxx.
10、被告人姜洪娟的供述和辩解：证实2014年5月份宋某甲找她买理财产品，她便给她理财的客户经理侯某某打电话问有没有理财产品，侯说没有好的理财产品，她就告诉了宋某甲，之后，宋某甲的丈夫宋某乙就来找她，她就指导宋某乙在她的手机上登录网上银行，并且将宋某乙的10万元划到吕某某的卡上，第二天宋某乙又找到她，也是用同种方法将宋某乙的2万元划到吕某某的卡上，10万元划到吕某某卡上后，她就将10万元划到她自己的尾号9134的卡上，后先还了张某乙的1.5万元借款，剩余的款她先炒了期货，期间又将钱提出，还给尹某乙4.7余万元，还还给别人1.6万元记不住是还谁的，宋某乙的2万元她从她的卡上取出，干什么用记不住了。她炒期货是给她自己炒，因为她有期货账号，她通知宋某甲了，宋某甲告诉她自己弄吧。
尹某乙是她的同学，2013年她联系尹某乙帮她弄点钱，完成存款任务数，她告诉尹某乙存1万元一个月给300元利息，尹某乙说没有钱，尹某乙就联系其老婆婆王某甲，之后，她就带着尹某乙和王某甲到临江新宾馆对过的小工行办的新卡，并且办理了网上银行，当天存了2万元，过了几天，王某甲找她又存了2万元，这两笔她给打的借条，年末她又给王某甲打电话借钱，1万元每月300元利息，王某甲同意了又给存了2万元，这笔没打借条。
11、吉林省临江林区基层法院民事调解书（2014）临民初字第43号、调查笔录：证实原告宋某甲与被告姜洪娟于2014年10月20日经临江林区基层法院调解，双方当事人自愿达成协议如下：1、原被告双方自愿解除双方之间的委托合同；2、被告姜洪娟应返还原告宋某甲人民币12万元，被告自2014年11月份开始每月支付原告人民币0.5万元，直至款项12万元全部还清为止。诉讼费2710元减半收取0.1355万元，保全费0.12万元，由被告自愿负担。
12、吉林省临江林区基层法院执行裁定书（2015）临执字第3号、协助扣划存款通知书、收条一张：证实2015年2月5日临江林区基层法院划拨姜洪娟公积金3.7万元。宋某甲收到现金3.7万元。
（二）、诈骗郭某甲的犯罪事实。
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成存款任务数为名，分别于2013年6月25日骗取郭某甲人民币4万元，2013年9月12日骗取郭某甲人民币8万元，赃款被其用于归还欠款及个人花销。2013年9月19日返还郭某甲人民币4.008643万元，2013年9月22日返还郭某甲4万元。
上述事实有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据证明：
1、中国工商银行凭证：证实（1）、郭某乙（郭某甲的妹妹）工行卡621260807000xxxxxx于2013年6月25日网转人民币4万元到姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx上；9月12日网转人民币8万元到吕某某（姜洪娟男朋友）工行卡6222080807003xxxxxx上。（2）、2013年6月25日姜洪娟工行卡62220807000xxxxxx收到郭某乙网转入的4万元，当天姜洪娟将4万元网转到自己另一张工行卡6222020807003xxxxxx上；当天姜洪娟由ATM机转账到费某某工行卡6222020807000xxxxxx上2万元；6月26日ATM机转账到王某丙工行卡1.0124万元；9月12日吕某某工行卡6222080807003xxxxxx收到郭某乙8万元，当天姜洪娟ATM机转账给魏某某（费某某的妻子）工行卡6222020807000xxxxxx上2.0032万元；网转给郑某某工行卡6222020807001xxxxxx上1000元；9月13日ATM机转账给杜某甲工行卡6222080807000xxxxxx上2万元；姜洪娟9月19日网转给郭某乙4.008643万元、9月22日网转给郭某乙4万元；姜洪娟于9月13日至9月18日分别取现金0.4万元、0.4万元、0.08万元、0.45万元、0.5万元、0.5万元，通过转账给自己工行卡62220808070002xxxxxx上1万元、0.4万元。（3）、郑某某工行卡62220208070019xxxxxx于2013年9月12日收到吕某某工行卡6222080807003xxxxxx网转0.1万元。（4）、孙某甲工行卡622202330102xxxxxx于2013年9月13日收到姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx网转0.3万元。王某丙工行卡6212260807000xxxxxx于2013年6月13日收到姜洪娟（尾号8550）网转的1万元、6月20日网转给姜洪娟（尾号9134）1万元、6月22日网转给姜洪娟（尾号8550）2万元、6月26日收到姜洪娟网转10124元、6月28日收到姜洪娟（尾号8550）网转的2.0174万元。（5）、杜某甲工行卡6222080807000xxxxxx于2013年9月13日收到吕某某工行卡6222080807003xxxxxxATM机转款2万元。（6）、姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx于2013年9月13日至10月29日的明细情况、6222020807003xxxxxx于2013年9月1日至11月23日的明细情况。（6）、吕某某工行卡6222080807003xxxxxx子账户＊8341代理实物黄金、＊1105账户贵金属投资账户。
2、证人魏某某的证言：证实她同姜洪娟是同学，2012年末，姜洪娟让她买理财产品，帮助完成任务数，并说存1万元40几天就能给190余元，她就大约能买了两次4万元的，每次给姜洪娟2万元，现在姜洪娟已经全部还给她了，她没有收益，每次给姜钱后到期要钱很费劲，她总是推脱。她丈夫叫费某某。
3、证人王某丙的证言：证实他认识姜洪娟，2012年末姜洪娟找到他，让他帮助完成理财任务数，并且利润比较高，他就帮助她完成了1万元的，是转账的，到期后姜洪娟就将钱打回到他的卡上，后来，姜又找他几次帮助她完成理财任务数，他好像又给买了三次，也就是几万元的，好容易才将钱要回来，姜洪娟再找他就不帮助她了。他以前的卡消磁了，记不住是多少号了，他现在的卡号是6212260807000xxxxxx。
4、证人郑某某的证言：证实她经营临江市特别特服装店，她不认识姜洪娟、吕某某，2013年9月份，有一40多岁的妇女，没有给现金，因她的店没有POS机，那女的就直接将1000元钱打入她的工行卡里，因为到她店买东西的很少有转账的，所以她记住了。她的卡号是6222020807001904018。
5、证人闵某某的证言：证实她是孙某甲的母亲，她认识姜洪娟，姜以前是她的学生，2013年9月份，她带着3000元现金去给她儿子孙某甲汇款，在工行大厅里姜洪娟看见她，就问她干什么，她说给儿子汇款，姜洪娟就说把卡号给姜，姜给汇过去，她就将她儿子孙某甲的汇款凭条和3000元给了姜洪娟，接着姜洪娟就将钱汇过去了，姜洪娟怎么汇的款不清楚，但是钱汇过去了。
6、证人杜某甲的证言：证实他不认识姜洪娟，他没办理过银行卡，他只有存折，2013年9月份没有人给他汇过2万元。
7、证人杜某乙的证言：证实杜某甲是她爷爷，她记得她爷爷有一张银行卡，应该在她奶奶那，她奶奶离家出走了再也没回来，她爷爷身体不好，记忆力不好，越来越糊涂。
8、证人杜某丙的证言：证实杜某甲是他父亲，他不认识姜洪娟，他父亲有心脏病，小脑萎缩，老年痴呆很严重，他母亲孙某乙离家出走快一年了。
9、证人巩某某的证言：证实他认识杜某甲，杜某甲有心脏病，老年痴呆症，忘性很强，越来越糊涂。
10、证人刘某某的证言：证实她是临江市工行的副行长，姜洪娟是工行的员工，2012年5月至2013年9月姜洪娟从事的工作就是营业部结算区后台的一些工作，2013年9月至2014年9月29日从事凭证传递员工作，就是每天往工行白山分行传送临江支行的当天业务凭证，姜洪娟没有从事过理财、存款任务数的业务。2013年9月份的一天，她在大厅值班，看见姜洪娟和一对老夫妻接触，因为姜洪娟不应该接触客户，她便走过咨询那对老夫妻办什么业务，那对老夫妻说办理理财，她便告诉他们到柜台办理，那对老夫妻告诉她认识姜洪娟，她就离开办其他事情了，后来她查询一下，那对老夫妻当天存了8万元，并发现钱并没有买理财，她便通知那对老夫妻，那对老夫妻说买理财了，她就让他们到工行来一趟，可是一直没有来，她便将情况汇报给行长，她们班子姜洪娟找来询问，姜洪娟说是那对老夫妻买姜的房子，房子没卖成，钱已经退回去了，这事就过去了，钱到底还没还不清楚。
11、证人丰某某的证言：证实她在临江市工行工作，姜洪娟是工行员工，姜洪娟的主要工作业务是凭证传递送达员（当天的业务凭证），送到白山就行。姜洪娟没有办理理财的权利，其他班里的一切业务都是姜洪娟的个人行为。
12、被害人郭某甲的陈述：证实他到公安机关报案，他被工商银行的工作人员姜洪娟骗了4万元，2013年6月份他和其老伴到工商银行的大厅选金条的时候，见到姜洪娟，她非常热情帮助他们买金条，就认识了姜洪娟，并且留下了电话，6月24日姜洪娟打电话告诉他说，来工商银行帮助她完成存款任务数，年息6厘，他和她老伴就去了工行，见着姜洪娟，她让先办理工行卡，并开通网上银行，因他已超过60岁，不给开通网上银行，他就用他妹妹郭某乙的身份证办了银行卡，并开通了网上银行，之后，就将4万元存入到这张卡中，姜洪娟就领他俩到大厅的电脑上激活这张卡，然后他将这张卡给了姜洪娟，他俩就走了，不一会儿，姜洪娟就打电话说还得回来，因为U盾没弄，就让他将如何操作U盾，将一串数字念给姜洪娟，到了9月份，姜洪娟又给他们打电话，说要帮助她完成任务数，他和老伴就又去工行存了8万元，正在操作时，工行的刘行长过来问，办理什么业务，他说办理理财业务，刘行长让到柜台办理，还问是否认识姜洪娟，他说认识，姜洪娟就将他俩领到另一台电脑，姜洪娟操作完后，他俩就回家了。第二天他接到刘行长的电话，说他的钱被转走了，这样有风险，当时他俩还不相信刘行长，就给姜洪娟打电话，姜洪娟就说刘行长快退休了，她俩不对付，并告诉他俩放心吧，那段时间刘行长打过多次电话让他俩过去一趟，他俩也没有过去，过了八天，姜洪娟让他俩去取钱，并说刘行长告诉大行长了，他俩就到新宾馆对过的工行取了8万元，还多了71元，姜洪娟说是利息，后来，6月25日存的4万元到期了，他就去工行取钱发现卡上没有钱，就找姜洪娟，姜说钱还没打过来，等钱打过来就告诉他，之后，就有找姜洪娟，她总以各种理由推脱，他就报案了。
13、被告人姜洪娟的供述和辩解：证实她以前在临江市工行大厅看见郭某甲和其老伴买金条，认识的郭某甲，并留下联系方式，2013年6月份，她给郭某甲打电话让他帮助完成存款任务数，利息6厘，接着郭某甲两口就来了，他就让郭某甲办理工行卡并开通网上银行，因郭某甲60岁了，办理不了网上银行，就用郭某甲妹妹郭某乙的身份证办理了工行卡并开通了网上银行，郭某甲往这张卡里存了4万元，之后，她领着郭某甲到大厅的电脑上激活了网上银行，她又在电脑登陆了郭某乙的网上银行，让郭某甲输入密码，她就将4万元转入她的尾号9134的工行卡上，这4万元被她用了。过了二、三个月她又给郭某甲打电话让郭某甲帮助完成存款任务数，比正常存款利息高，郭某甲两口就来了，郭某甲又存了8万元后就走了，她就在大厅电脑上登录过郭某乙的网上银行，并打电话问郭某甲密码，郭某甲就按照她的指点将密码器的数字念给她，她将数字输入后，将8万元转到不是她的工行卡就是吕某某的工行卡上，接着就还魏某某（费某某魏某某的丈夫）、杜某甲的欠款，打给郑某某1000元是用于消费，郭某甲存这8万元的事，被工行的刘行长发现了，并让郭某甲到工行去一趟，郭某甲就打电话问她怎么回事，她就告诉郭某甲说，刘行长快退休了，跟她不对付，不用担心，存款肯定没问题，后来刘行长找她谈话，她怕诈骗的事露馅，就将8万元钱还给郭某甲了，郭某甲的4万元到期了，郭某甲就开始要钱，她被逼得没办法就告诉郭某甲说，这4万元被她用了，这4万元一直没有还上。闵某某是她的老师，2013年9月份在工行大厅里她看见闵某某来给其儿子汇款，她就帮助将3000元给汇过去了，闵某某将3000元现金给了她，她用自己卡上的钱将3000元给汇过去的。
（三）、诈骗张某甲的犯罪事实
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成存款任务数为名，于2013年9月5日骗取张某甲人民币3万元，赃款被其用于归还欠款及日常花销。2014年12月11日姜洪娟返还张某甲人民币487元。
上述事实有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据证明：
1、工商银行凭证：（1）、张某甲的工行卡621260807000xxxxxx于2013年9月5日网转给吕某某工行卡62202080700xxxxxx上3万元。12月13日收到姜洪娟（尾号8550）网转487元。（2）、姜洪娟（尾号8550）于2013年9月5日收到张某甲（尾号1055）网转的3万元。当天姜洪娟跨行转给吴某甲（姜洪娟儿子）62185240000xxxxxx上0.67万元、网转给秦某乙工行卡6222020807003xxxxxx上0.9万元、网转给秦某甲工行卡622202080700xxxxxx上0.5073万元、网转给申某某工行卡9558800807110xxxxxx上0.65万元、ATM机取款0.27万元。（3）、秦某甲于2013年9月5日收到姜洪娟（尾号8550）网转的0.5073万元、申某某于2013年9月5日收到姜洪娟（尾号8550）网转的0.65万元、秦某乙于2013年9月5日收到姜洪娟（尾号8550）网转的0.9万元、吴某甲于2013年9月5日收到姜洪娟转款0.67万元。
2、证人倪某某的证言：证实她同姜洪娟是邻居，总在一起打麻将，姜洪娟向她借过好几次钱，现在全部还上了，有一次2013年末姜洪娟向她借钱，她就向她外甥女申某某借了0.9万元借给了姜洪娟，过了不长时间，她向姜洪娟要钱，姜洪娟向她要卡号，她就找她儿子程某某，让程某某给姜洪娟发个卡号，程某某就给姜洪娟发了个卡号，之后，程某某将钱取出给她了，姜洪娟打多少钱不知道，她将0.9万元还给了申某某。姜洪娟为什么借钱不知道，总是借钱，有时借的钱还没还完就又借，来回倒着，一共能借了几万元钱，2013年11月份姜洪娟要还她1.8万元，向她要工行卡卡号，她就给程某某打电话，程某某就联系姜洪娟，后来，程某某将钱取出来给了她1.8万元，她就把向程某某倒得0.7万元钱还给了程某某。现在姜洪娟向她借的钱都还上了。
3、证人程某某的证言：证实他认识姜洪娟，他们是邻居，2013年7、8月份姜洪娟陆续向他借过钱，具体借多少钱记不住了，现在钱已经还完了，姜洪娟还钱时有时还的现金，有时打在银行卡上，他用的是他姐姐申某某的工行卡和他姐夫姜某某的工行卡，2013年9月份姜洪娟给他汇过一次0.6万多元，姜洪娟还向他母亲倪某某借过钱，他取了两次都是1.8万元，第一次是10月份他在雅戈尔专卖店玩，他母亲打电话说姜洪娟要还钱，让他给姜洪娟发个工行卡号，他就用专卖店老板王某某的工行卡，他将卡号发给姜洪娟后，王某某接到短信提醒收到1.8万元，王某某就在店里拿出1.8万元现金给了他，他回家就给他母亲了，他母亲直接将从他手中倒得0.7万元还给他，第二次是12月份，也是他母亲让发给姜洪娟工行卡号，他就把姜某某的工行卡号发给姜洪娟，这次姜洪娟也是把1.8万元打到卡上，他从ATM机上取出钱就还给他母亲了。
4、证人王某某的证言：证实她经营雅戈尔专卖店，她不认识姜洪娟，2013年11月份的一天，她店里服务员吴学丽的丈夫程某某在她店里玩，说要用工行卡，别人还他钱往卡上打钱然后取出来，她就将她的卡给了程某某，不一会儿就打进来1万多元钱，她有现金就直接给了程某某现金，没有到银行取。她的工行卡号是622208080700xxxxxx。
5、证人姜某某的证言：证实他和他媳妇申某某经营宏美通信，他不认识姜洪娟，与姜洪娟没有经济往来，他与程某某是亲属，程某某曾经在他们的店里打过工，他和他媳妇都有一张工行卡，这两张卡他们三人都用，都知道密码，他的工行卡号是6222020807000xxxxxx，申某某的工行卡号是955880080707110xxxxxx。
6、证人吴某甲的证言：证实姜洪娟是他母亲，他在长春市办了一张邮政储蓄银行卡，2013年9月份他母亲给他汇过0.67万元，他取出后就交学费了。
7、证人秦某乙的证言：证实他是通过打麻将认识的姜洪娟，2013年夏天，姜洪娟找他让其帮助完成存款任务数，他就给姜洪娟存了3万元，告诉他二个月就能返回来，当时姜洪娟将他带到工行大厅柜台办理的，是在姜洪娟的指点下办理的，当天就把钱划走了，过了二个月钱也没返回来，他就追着姜洪娟要，姜洪娟总是推脱，拖拖拉拉打了好几次才把钱还给他，他没有收益。他的工行卡号是6222020807003xxxxxx。
8、证人秦某甲的证言：证实她是临江市校外教育指导中心的出纳员，总去工行大厅办理业务，认识的姜洪娟，2013年4月份，姜洪娟让她帮助完成理财产品任务数，并说利息高，让她买5万元的，她手里没有那么多钱就买了0.5万元的，姜洪娟还给她打了借条，到期后钱还没有还她，她就去找姜洪娟，姜就一直拖着，一直到九月份才将她的0.5万元钱还给她，是打在她的工行卡上，她的卡号是6222020807001xxxxxx。
9、证人申某某的证言：证实她和丈夫姜某某经营红梅二手手机店，她有一张工行卡9558800807110xxxxxx，她丈夫姜某某有一张工行卡6222020807000xxxxxx，平时这两张卡放在店里，她和丈夫姜某某、她弟弟程某某都可以用，她不认识姜洪娟，也没有业务经济往来，她姨倪某某向她借过钱，程某某是她姨倪某某的儿子。
10、被害人张某甲的陈述：证实2013年9月5日姜洪娟让她帮助完成存款任务数，并说利息高，她知道银行都有存款任务，她就帮助姜洪娟存了2万元，姜说能不能再存点，她就又存了1万元，是姜洪娟现办的银行卡户名张某甲卡号621260807000261055，并开通了网上银行，存期一年，当天存完钱就收到手机短信说她存的3万元被取走了，她就给姜洪娟打电话，姜洪娟告诉她说，钱被取出是买理财了，是正常业务，到期钱就给打回来了，她就没往心里去，过了几个月，姜洪娟又找她帮助存款，这次利息更高，她又分别存了4万元、1万元、1万元，是短期的，存后钱手机短信就提醒钱就给取走了，她也没在意，几个月后，这6万元姜洪娟就还给她了，先期存的3万元，一直没有还上，姜总是推脱，后来她就报案了。她不懂网上银行，都是姜洪娟办理的，密码和密码器也给姜洪娟了。
11、被告人姜洪娟的供述和辩解：证实2013年9月份的一天，她让张某甲帮忙完成存款任务数，并说利息高，张某甲同意后，她就在临江市工商银行大厅先帮张某甲办理了一张工行卡，还开通了网上银行，张某甲先帮存了2万元，她说不够，张某甲就又存了1万元，她说定期一年，张某甲卡的密码告诉她，密码器也在她那保管，她当天就把钱转走了，张某甲还问她怎么回事，她说钱提出是买理财，是正常业务，之后，张某甲又帮她存了6万元，张某甲帮她存了钱后，她都给转到她的卡上或者吕某某的卡上，她就还秦某乙借款3万元，秦某甲0.5万元、将钱打到申某某卡里是还倪某某的儿子程某某的钱，还打给她儿子吴某甲交学费，后期存6万元是短期的，钱都还上了，存3万元，是定期的到期后她没有钱还，张某甲找她要，她总是找各种理由推脱，这3万元一直没有还上。
（四）、诈骗尹某甲的犯罪事实
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮其完成理财任务数为名，于2014年5月2日骗取尹某甲人民币5万元，赃款用于归还欠款及日常花销。
上述事实有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据证明：
1、工商银行凭证：证实（1）、尹某甲工行卡号6212008070000xxxxxx于2014年5月2日存入5万元，当天转入姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx上5万元。（2）、姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx于2014年5月2日由尹某甲工行卡6212008070000xxxxxx网转存5万元，网转给张某甲工行卡621260807000xxxxxx上2万元，网转给魏某某工行卡6222020807003xxxxxx上1200元，5月4日网转给房某某工行卡6222020807003xxxxxx上9960元，5月6日网转给魏某某工行卡6222020807003xxxxxx上0.15万元。ATM机上于5月2日提取0.5万元、0.2万元、5月5日提取0.06元、5月6日提取0.03万元、5月7日提取0.07万元、5月8日提取0.5万元、0.2万元、0.2万元、0.15万元，银证转账应用5月5日入金1.16万元、5月6日出金1.1万元、5月7日入金0.5万元、0.3万元、0.2万元、0.08万元、5月8日出金1.1万元、0.04万元。（3）、魏某某工行卡6222020807003xxxxxx上于2014年5月2日由姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx上网转入0.12万元、5月6日网转入0.15万元。（4）、房某某工行卡6222020807003xxxxxx于2014年5月4日由姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx上0.996万元。
2、证人魏某某的证言：证实她认识姜洪娟，2013年5月份姜洪娟说急用钱，向她借了5万元，没有打借条，现在陆续还了3万元，还欠2万元，一般她去工行找姜洪娟，姜给她现金，有两次是往她卡里汇的钱，一次0.12万元、一次0.15万元，都是汇到她的工行卡6222020807003xxxxxx上的。
3、证人李某某的证言：证实她认识姜洪娟，她是姜洪娟母亲的干姊妹，2013年6、7月份姜洪娟向她借过2万元钱，11月份姜洪娟还她钱要打在工行卡上，她就将她女儿房某某的卡号告诉了姜洪娟，姜就将0.5万元打在房某某的卡上了，房某某取出0.5万多元给了她，姜洪娟在12月份将剩余的1万多元现金给房某某后，房某某将钱给了她，还多给了些，好像是利息。借钱时没有打借条。
4、证人房某某的证言：证实姜洪娟是她的同学，2013年4月末，姜洪娟找她让她帮助完成存款任务数，并说利息高，她就到工行大厅找到姜洪娟，姜给她办了一张工行卡，并开通了网上银行，她往这张卡上存了1.2万元，后来存款到期了，发现卡上没有钱，她就找姜洪娟要，姜总是推脱，后来姜洪娟给她汇了不到1万元钱，她又要回500元现金，现在还差0.15万余元。姜洪娟一共往她的卡上打了两次钱，一次是0.5万元，是还她母亲李某某的借款，一次是打了0.9万多元钱，是还她的，她母亲的钱全部还上了。
5、被害人尹某甲的陈述：证实她和姜洪娟是初中同学，2014年6、7月份，姜洪娟到白山找她，让她帮助买理财产品，利息高，她就和姜洪娟到白山西站旁一个工商银行储蓄所办理了一张工行卡，她就往卡里存了5万元，姜洪娟又帮她上了网上银行业务，当时她把卡的密码也告诉了姜洪娟，办完后姜洪娟什么也没给她，银行卡一直在她的手上，她也没去查过，公安机关找她以后，她去银行检查时发现钱确实没有了，被人转走了，她办的工行卡没有办理短信提醒。
6、被告人姜洪娟的供述和辩解：证实2014年5月份，她到白山找尹某甲，让其帮助完成理财任务数，并告诉利润高，尹某甲同意了，她俩就到白山西站旁新民工行，尹某甲办了一张工行卡，往里存了5万元，她帮助办理了网上银行，接着她就用手机上了尹某甲的手机银行，她让尹某甲输入密码后，就将钱直接转走了，尹某甲的这张卡没有办理提醒业务，她也没有告诉尹某甲钱转走的事，接着她就将钱打给张某甲、魏某某、房某某的卡上，是还他们的钱，尹某甲根本不知道钱被骗走的事情。
她和房某某是同学，2013年4月份，她找房某某帮忙完成存款任务数，并说利息高，房某某就到临江市工行大厅找到她办理了一张工行卡，房某某就往上存了1.2万元，她还帮房某某开通了网上银行业务，银行给了一个密码器，房某某不会用，就交给她保管，接着她就将这1.2万元给转走了，她告诉房某某存定期三个月，但是存钱时是存活期的，存定期的她取不出钱，钱取出后就转账或者提现还账了，到期后房某某发现钱没有了，就找她要，她就以各种理由推脱，后来她就还了0.9万多元，是打在房某某的银行卡上的，她于2013年末还向房某某的母亲借了2万元，0.5万元是打在房某某的卡上，剩余的是还给房某某母亲的现金。
（五）、诈骗马某某的犯罪事实
被告人姜洪娟在担任中国工商银行股份有限公司临江市支行职员期间，以帮忙完成理财任务数为名，于2014年6月10日骗取马某某人民币4万元，赃款用于归还欠款、买卖期货及日常花销。案发前，姜洪娟返还马某某人民币0.4万元。
上述事实有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据证明：
1、工商银行凭证：证实（1）、马某某工行卡6222080807000xxxxxx于2014年6月4日网转入姜洪娟工行卡6222080807000xxxxxx上4万元。（2）、姜洪娟工行卡6222080807000219134于2014年6月4日由马某某工行卡网转入4万元。当天姜洪娟银证转帐应用入金4.3万元，出金1.4万元，ATM机提取现金两笔0.7万元，转账给吴某乙工行卡6222000807100xxxxxx上0.7万元，6月12日转账给郭某丙工行卡6215594200000xxxxxx上0.5万元，6月18日还张某乙借款网转到张某乙工行卡账号08072311010xxxxxx上1.1768万元，6月19日还赵某某借款网转到赵某某工行卡6222020807000xxxxxx上1.1468万元。（3）、吴某乙工行卡6222000807100xxxxxx上于2014年6月10日收到姜洪娟网转的0.7万元，6月12日郭某丙工行卡6215594200000xxxxxx上收到姜洪娟0.5万元，6月18日张某乙工行卡账号08072311010xxxxxx上收到姜洪娟1.1768万元，6月19日赵某某工行卡6222020807000xxxxxx上收到姜洪娟1.1468万元。
2、证人吴某乙的证言：证实他认识姜洪娟，他跟姜洪娟的前夫关系很好，2014年4月份，姜洪娟找他说有存款任务数完不成，向他借钱，他就答应了，他就用他的银行卡直接给姜洪娟转了2.5万元，没打借条也不用，后来姜洪娟还了2.2万元，还差0.3万元没有还，他就找姜洪娟要钱，姜总一拖再拖，后来，就联系不上姜洪娟了。
3、证人张某乙的证言：证实她认识姜洪娟，她俩是同学，2013年末姜从她那借过1.5万元，有借条现在没有了，2014年5月份姜给她打了1.5万元，好像是打在她的工资卡上的。
4、证人庄某某的证言：证实她认识姜洪娟，郭某丙是她儿子张某丙的女朋友，他俩都在长春上班，2014年6月12日她儿子张某丙要用钱，她就拿0.5万元到工行去汇钱，她就让姜洪娟帮忙，她就将钱存入到姜洪娟的工行卡里，这样汇款好像不用花手续费，姜洪娟就在工行大厅的ATM机上将0.5万元直接汇给她儿子张某丙，是汇到郭某丙尾号是4930的工行卡上。
5、证人赵某某的证言：证实她认识姜洪娟，2013年10、11月姜洪娟向她借了4万元，说好三个月还，结果拖了很长时间，到了2014年7、8月份才全部还上，是陆续还的，都是打到她的622202080700xxxxxx的工行卡上。
6、被害人马某某的陈述：证实他认识姜洪娟，2014年6月份姜洪娟让他帮助完成理财任务数，并说帮存的越多越好，保本的，只能挣不能赔，而且利润高，期限40几天，当时他的尾号8976工行卡上有5万元，姜洪娟就领着他到新宾馆对过的工行储蓄所办理了网上银行，姜洪娟让他在其的手机上输入密码，后姜洪娟就直接将他4万元转走了，到期后，钱没有打回来，他就追着姜洪娟要，姜总是推脱，说钱让她挪用了，还了0.4万元钱，给他打了3.6万元的欠条。
7、被告人姜洪娟的供述和辩解：证实2014年6月份她让马某某帮助完成理财任务数，并告诉他是保本的，不可能赔，利润高，他就答应了，并说只能帮助完成4万元的，她就用手机上了马某某的手机银行，马输入密码后，她就将4万元直接转到她自己的尾号9134的工行卡上，马某某有手机短信提醒，马也知道钱转走了，她告诉马说是转到理财账户上的，到期就自动打回来，她紧接着就将钱用来还账和提现了，是还给吴某乙、张某乙、赵某某，具体换多少钱记不住了，后来到期马某某总找她要钱，就给了马0.4万元钱，剩余3.6万元给打的欠条。
综合和补查证据：
1、常住人口基本信息、在逃人员登记／撤销表：证实被告人姜洪娟于1975年2月22日出生于吉林省白山市；姜洪娟诈骗案于2014年10月10日临江市公安局接到宋某甲报案，于2014年12月9日登记追逃，同年12月26日在辽宁省庄河市黑岛镇抓获。
2、手机短信照片：证实（1）、郭某甲日手机短信照片来自工行姜：2014年6月27“郭叔，我记得是六月三日到期吧”；2014年11月5日“郭叔，很对不起你了，我在外地打工呢，你的钱我每个月先给0.15万元行吗？最好给我个邮政储蓄的卡号，我下个月10号发工资给你打过去”；2014年11月7日“郭叔我没有别的也不是跑了，我是为了挣钱还账”。（2）、尹某乙工行卡尾号1693号2013年11月10日、11月15日、12月4日的短信提醒短信。（3）、张某甲与姜洪娟于2014年9月18日至10月29日的聊天短信。（4）、照片中国工商银行牡丹灵通卡9558800807110xxxxxx是张某乙的卡、照片中国工商银行公积金灵通卡6222020807001xxxxxx是秦某甲的卡、中国工商银行工银灵通卡6222020807004xxxxxx是尹某乙的卡、中国工商银行工银灵通卡6222020807003xxxxxx是秦某乙的卡、中国工商银行理财金账户6222080807000xxxxxx是马某某的卡、中国工商银行牡丹灵通卡6222020807000xxxxxx是赵某某的卡、中国邮政储蓄银行绿卡通6217992400003xxxxxx是吕某某的卡、中国工商银行工银合兴灵通卡6222020807003xxxxxx是房某某的卡、中国工商银行工银合兴灵通卡6222020807003xxxxxx是宋某乙的卡、中国工商银行公积金灵通卡6222020807001xxxxxx是郑某某的卡。
3、借据一份：证实姜洪娟于2014年9月16日给马某某打借据一张，“借马某某人民币3.6万元，于2014年12月20日之前全部还清（2014年10月末还1.6万元，12月20日前还2万元），如无法还清马某某直接去法院起诉，执行本人工资。
4、电话通话录音光碟及制作说明二份：证实临江市公安局刑事侦查大队将宋某甲、郭某甲提供的向姜洪娟多次索要被骗钱款电话录音刻录成光碟。
5、被告人姜洪娟6222020807000xxxxxx号工行卡于2013年1月4日至2014年11月1日的明细情况；被告人姜洪娟6222020807003xxxxxx号工行卡2013年4月1日至2014年6月21日的明细情况；姜洪娟6222020807003xxxxxx工行卡于2013年4月22日至2014年12月25日的明细情况；吕某某622202080700xxxxxx工行卡2013年4月22日至2014年12月21日的明细情况；王某丙6212260807000xxxxxx工行卡2013年1月4日至2014年12月31日的明细情况。
6、被害人张某甲的陈述：证实她有三个女儿，只有大女儿夏某某与张某丁是2014年腊月初十结的婚，她没有将姜洪娟介绍给张某丁，那时姜洪娟已被抓起来了。
7、证人张某丁的证言：证实他岳母叫张某甲，是2014年10月份结婚的，他不认识姜洪娟，与其没有任何经济往来，姜洪娟也没有给他汇过钱。
上述事实和证据，被告人姜洪娟无异议，被告人姜洪娟只是供述称自己可能通过卡转还给张某甲姑爷了2万元。
综上，被告人姜洪娟骗取郭某甲人民币3.991357万元、张某甲人民币2.9513万元、王某甲人民币1.2372万元、尹某甲人民币5万元、宋某甲人民币12万元、马某某人民币3.6万元，共计骗取他人钱款人民币28.779857万元。
本院对控辩双方就有关犯罪事实和证据提出异议问题经审查后认为：关于被告人姜洪娟是否转给张某甲姑爷2万元的问题，经查被告人姜洪娟诈骗张某甲案件中，张某甲姑爷张某丁证实不认识姜洪娟，他与姜洪娟也没有任何经济往来，姜洪娟也从未给他打过钱，姜洪娟工行卡未发现有2万元支付给张某丁的账目情况，也没有其他证据予以证实。故被告人姜洪娟的辩解不予采纳。
本院认为，被告人姜洪娟以非法占有为目的，以帮助完成理财、存款任务数，并且给予高额利息的方式，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人郭某甲、张某甲、王某甲、尹某甲、宋某甲、马某某总计人民币28.779857万元，其行为已构成诈骗罪，数额巨大。被告人能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人姜洪娟辩解称还偿还张某甲2万元，没有证据证明，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、五十二条、五十三条、六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜洪娟犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月26日至2020年12月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人姜洪娟一切违法所得，应当予以追缴，对被害人的合法财产应当返还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 闫文龙
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