广西壮族自治区柳州市城中区人民法院
民 事 判 决 书
（2017）桂0202民初1733号
（2017）桂0202民初1733号
原告：柳州银行股份有限公司,住所：柳州市中山西路12号鑫城大厦，统一社会信用代码：91450200272980735E。
法定代表人：李耀清，该公司董事长。
委托诉讼代理人：陈雯璋，女，该公司员工。
委托诉讼代理人：莫晓丹，广西红盾律师事务所律师。
被告：李小波，男，1972年1月22日生，汉族，住广西柳州市城中区。
被告：潘海灵，女，1972年6月16日生，汉族，住广西柳州市城中区。
被告：莫定刚，男，1978年7月1日生，汉族，身份证住址广西融安县，现住广西柳州市鱼峰区。
被告：张树武，男，1988年8月2日生，汉族，住广西柳州市。
被告：张海平，男，1978年4月15日生，住广西柳州市柳北区。
被告：融安县众德利食品有限公司，住所地，广西融安县高泽工业集中区，组织机构代码：58712108-9。
法定代表人：李小波。
原告柳州银行股份有限公司（以下简称柳州银行）与被告李小波、潘海灵、莫定刚、张树武、张海平、融安县众德利食品有限公司（以下简称众德利公司）借款合同纠纷一案，本院于2017年6月14日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告柳州银行的委托诉讼代理人陈雯璋、莫晓丹到庭参加诉讼。被告候李小波、潘海灵、莫定刚、张树武、张海平、众德利公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案依法缺席进行审理。现已审理终结。
原告柳州银行向本院提出诉讼请求：1.判令被告李小波、潘海灵立即向原告清偿借款本金137697.97元、利息2812.50元、罚息81172.58元（利息按合同约定固定的月利率12.5‰计，计至2014年10月24日利息为2812.50元；罚息按计收罚息之日的执行利率上浮50%计，从2014年8月24日起暂计至2017年4月24日止，罚息为81172.58元；之后的罚息按上述标准计至清偿全部贷款本息之日止），此项合计人民币：221683.05元;2.判令被告李小波、潘海灵立即支付原告实现债权的费用即律师代理费10475.74元;判令被告莫定刚、张树武、张海平、众德利公司对被告李小波、潘海灵的上述债务承担连带清偿责任；4.本案的诉讼费用由各被告共同承担。
事实和理由：2013年10月15日，被告李小波、潘海灵因购板栗需要，向原告柳州银行申请贷款。2013年10月23日，原告与被告李小波、潘海灵、莫定刚、张树武、张海平、众德利公司签订了《微贷通借款/担保合同》，约定借款期限12个月，从2013年10月24日起至2014年10月24日止，贷款利息为固定利率，贷款月利率为12.5‰，还款方式为每月付息，每三个月归还部分贷款本金。被告李小波、潘海灵向原告借款300000元，被告莫定刚、张树武、张海平、众德利公司自愿为被告李小波、潘海灵的上述借款本金、利息（包括逾期罚息以及复利等）以及实现债权的费用提供连带责任保证担保。2013年10月24日，原告柳州银行按合同约定全面履行了自己的义务，依约向被告李小波、潘海灵发放了贷款300000元。合同期限届满后，被告李小波、潘海灵未能全部还本，也未能付清贷款利息。原告柳州银行为此多次催收，被告李小波、潘海灵均不予理睬，被告莫定刚、张树武、张海平、众德利公司也拒不承担连带清偿责任，原告为维护自身合法权益遂向法院起诉，恳请判如所请。
被告李小波、潘海灵、莫定刚、张树武、张海平、众德利公司未出庭参加诉讼，在举证期限内也未向本院提交任何证据及书面答辩材料，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第十二条、第十三条第二款、第六十八条及最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第三十四条第一款的规定，视为六被告放弃答辩、举证和质证的权利。
本案原告围绕诉讼请求依法提交了个人贷款申请书、《柳州银行股份有限公司2013年柳行小微借字第2956号微贷通借款/担保合同》、借款借据、活期交易明细单、李小波欠款明细表、柳州银行与广西红盾律师事务所签订的委托代理协议、律师费收费收据、对张树武、莫定刚、张海平的催收挂号信等证据。原告所举证据符合法律规定，本院予以确认并在卷佐证。
依据当事人陈述和经审查确认的证据，本院对原告诉称的事实予以认定。另查明，2012年12月6日，原告将涉案借款400000元发放至被告候宁的账号为62×××32的柳州银行账户中，《微贷通借款/担保合同》约定保证人在本合同项下的保证期间为本合同签订之日起，至借款人的债务履行期届满之日起两年止。本合同各方在本合同签署页填写的联系地址为各方同意的通讯或送达地址，任何书面通知只要发往该地址，均视为送达；该地址如果变动，变动方应于变动之日起五个工作日内书面通知签约各方，否则对其他各方不生效（但贷款人地址发生变动的，仅需于营业场所或通过其他途径进行公告）。原告于2016年9月2日向被告莫定刚、张树武、张海平投递挂号信，要求该三被告承担还款责任，收寄邮局均于2016年9月3日、2016年9月4日进行投递并张贴领取通知，三份信件均由于逾期未被领取于2016年10月5日作出逾期退回原告的处理。原告为提起本案诉讼聘请律师作为诉讼代理人，为此支付律师代理费10475.74元。
本院认为，原告与被告李小波、潘海灵、莫定刚、张树武、张海平、众德利公司签订的《微贷通借款/担保合同》系各方的真实意思表示，合同合法有效，各方均应按合同约定履行各自相应义务。现原告提供的证据证实了其已按合同约定将借款300000元支付至被告李小波的账户，履行了出借义务。被告潘海灵在《微贷通借款/担保合同》上作为共同借款人签字，故被告李小波、潘海灵为本案借款的共同借款人，应对本案借款承担共同清偿责任。借款到期后被告李小波、潘海灵未按时全部偿还贷款本息的行为已经构成违约，故原告要求被告李小波、潘海灵向其归还借款本金137697.97元的诉请于法有据，本院予以支持。关于借款利息、罚息，根据《微贷通借款/担保合同》第一条第三款约定了贷款利率，第八条第一款第一项的约定，原告有权对逾期借款本息计收罚息并约定了罚息的计算方式，上述约定未违反法律强制性规定及中国人民银行的有关规定，故原告要求被告李小波、潘海灵向其支付借款利息2812.5元、罚息81172.58元（上述罚息计至2017年4月24日，之后罚息按照合同约定计至债务清偿之日止）的诉请，本院予以支持。
对于原告要求被李小波、潘海灵支付实现债权的律师代理费的主张，本院认为，依据《微贷通借款/担保合同》第九条第二款的约定，在借款人不能依约履行还本付息及其他有关责任义务，致使贷款人决定通过其他途径采取补救或追索措施的，由此引起的包括但不限于诉讼费、律师费等一切费用概由借款人承担，现原告向本院提供的证据已证实其为实现上述债权而支出代理费10475.74元，原告要求被告李小波、潘海灵承担该笔代理费的诉请，合法有据，本院予以支持。
关于被告莫定刚、张树武、张海平应否承担责任的问题。本案中，保证人的保证期间为本合同签订之日起至借款人的债务履行期届满之日起两年止，而根据合同约定的具体条款，本案保证人的保证期间为2014年10月24日起至2016年10月23日止，原告当庭提交的三份挂号信函寄出时间均为2016年9月2日，收寄邮局均于2016年9月3日、2016年9月4日进行投递并张贴领取通知，三份信件均由于逾期未被领取于2016年10月5日作出逾期退回原告的处理。原告与被告莫定刚、张数武、张海平在《微贷通借款/担保合同》约定了以签署页所填地址为被告的送达地址，原告的催收函件送达该地址即视为送达。现原告提交的三份挂号信函均在保证期间内由邮局向被告莫定刚、张数武、张海平在《微贷通借款/担保合同》所填的地址进行投递，被告又未出庭提交证据证实其有按《微贷通借款/担保合同》的约定以书面方式告知原告其新的地址，故本院认为，原告在保证期间内要求被告莫定刚、张树武、张海平承担保证责任的通知已经送达被告，因此该证据足以证明原告在保证期间内向被告莫定刚、张树武、张海平主张了权利。原告要求被告莫定刚、张树武、张海承担连带清偿责任的诉请于法有据，本院予以支持。
关于被告众德利公司的责任承担问题，根据《中华人民共和国担保法》第二十六条第二款的规定:“在合同约定的保证期间和前款规定的保证期间，债权人未要求保证人承担保证责任的，保证人免除保证责任”，如前文所述，原告向本院提起诉讼的日期为2017年5月23日，该日期已超过合同约定的保证期间，原告又未提交证据证实其向被告众德利公司主张过权利。故根据上述法律的规定，保证人众德利公司免除保证责任，原告诉请被告众德利公司对本案债务承担连带清偿责任，缺乏法律依据，本院不予支持。
综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十六条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：
一、被告李小波、潘海灵向原告柳州银行股份有限公司归还借款本金137697.97元并支付利息2812.5元、罚息81172.58元（上述利息、罚息计至2017年4月24日，之后罚息按照合同约定计至债务清偿之日止）；
二、被告李小波、潘海灵向原告柳州银行股份有限公司支付律师代理费10475.74元；
三、被告莫定刚、张树武、张海平对被告李小波、潘海灵的上述债务承担连带清偿责任，并且在承担连带清偿责任后有权向被告李小波、潘海灵追偿；
四、驳回原告柳州银行股份有限公司要求被告融安众德利食品有限公司对被告李小波、潘海灵的上述债务承担连带清偿责任的诉讼请求。
上述应付款项，义务人应于本判决生效之日起十日内履行完毕，如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。权利人可在本案生效判决规定的履行期限的最后一日起二年内，向本院申请执行。
案件受理费4782元，公告费700元，合计5482元（原告已预交），由被告李小波、潘海灵、莫定刚、张树武、张海平负担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于柳州市中级人民法院。
审 判 长 梁 怡
人民陪审员 杨春鸿
人民陪审员 李 萍
二〇一七年十一月九日
书 记 员 银 琳