广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）中一法刑二初字第221号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人赵某某，男，1979年1月2日出生于安徽省五河县，汉族，小学文化，农民，户籍所在地五河县。因本案于2013年7月29日被刑事拘留，同年9月4日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人林敏，广东香山律师事务所律师。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉（2014）413号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2014年3月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派代理检察员陈雪珠出庭支持公诉，被告人赵某某及其辩护人林敏到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第一市区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗事实
1.2013年6月4日下午5时许，被告人赵某某驾驶黑色奔驰轿车寻找作案目标，在途经中山市西区棕榈彩虹对面公交车站时，以问路方式搭讪被害人佟某某。接着，被告人赵某某在佟某某面前假装与他人通话来制造因做生意需要钱周转的假象，后以借用银行卡办理汇款业务并支付好处费给佟某某为由，骗得被害人佟某某交出其银行卡（账号为62284＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）及密码。得手后，被告人赵某某以洽商不可以有他人在场为由让佟某某留在原地，其驾车逃离现场。随后，被告人赵某某使用上述银行卡取款人民币13000元。破案后，上述赃款、赃物未能缴回。
2.2013年6月14日下午5时许，被告人赵某某驾驶黑色奔驰牌轿车外出寻找作案目标，在中山市西区翠景花园路段见被害人邵某某，遂上前谎称是来自上海的韩某某并邀请邵某某上车为其带路。随后，被告人赵某某以因急事需借用银行卡办理汇款业务为由，骗得邵某某交出其银行卡（账号6210＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）及密码。得手后，被告人赵某某在中山市西区喜来登酒店门口处以需要去接送他人为由让邵某某在原地等候，其驾车逃离现场。被告人赵某某使用上述银行卡取款人民币9000元。破案后，赃款、赃物未能缴回。
3.2013年6月16日下午3时许，被告人赵某某驾驶黑色奔驰牌轿车外出寻找作案目标，在中山市港口镇俊诚海逸酒店附近路段见被害人刘某某，遂上前以问路方式搭讪。随后，被告人赵某某以其手机不能使用需借用刘某某的手机为由，骗得刘某某IPHONE4手机1台（未能核价）。接着，被告人赵某某假装通话制造因生意往来需要钱周转的假象，又以需要借用刘某某的银行卡办理转账业务为由，骗得刘某某交出其银行卡（账号8001＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）及密码。得手后，被告人赵某某让刘某某在原处等候，其驾车逃离现场。后被告人赵某某使用上述银行卡取款人民币7700元。破案后，赃款、赃物未能缴回。
二、诈骗事实
1.2013年3月16日下午5时许，被告人赵某某驾驶奔驰牌小轿车外出寻找作案目标，在中山市石岐区吉之岛附近路段以问路形式搭讪被害人刘某，后谎称手机没电需借用手机并承诺以充话费作为报酬，骗得刘某IPHONE4S手机1台（价值人民币3200元）。得手后，被告人赵某某以需要接送他人为由让刘某在中山市西区喜来登酒店门口等候，其驾车逃离现场。破案后，赃物未能缴回。
2.2013年4月5日下午4时许，被告人赵某某驾驶一辆小轿车外出寻找作案目标，在中山市三乡镇雅居乐车站附近路段以问路方式搭讪被害人蔡某某，后谎称手机无信号需要借用蔡某某的手机为由，骗得蔡某某IPHONE5手机1部（价值人民币4300元）。得手后，被告人赵某某以需要到三乡镇政府办事为由让蔡某某下车在镇政府门口等候，其驾车逃离现场。破案后，赃物未能缴回。
3.2013年6月15日下午3时许，被告人赵某某驾驶一辆黑色奔驰小轿车外出寻找作案目标，在中山市三乡镇景观大道君豪酒店附近路段见被害人吴某，遂上前以其手机不能使用需要借用吴某手机为由，骗得吴某IPHONE5手机1部（价值人民币2900元）。得手后，被告人赵某某以需要与他人签合同为由让吴某下车等候，其驾车逃离现场。破案后，赃物未能缴回。
2013年7月29日，被告人赵某某在中山市石岐区山水酒店407房被公安人员抓获归案，并从其处扣押黑色奔驰牌小轿车1辆、现金、银行卡等物一批。归案后，被告人赵某某如实供述了信用卡诈骗犯罪第一、二宗，诈骗犯罪第一宗犯罪事实。
以上指控的事实，公诉人在法庭上宣读并出示了被害人刘某、佟某某、邵某某、吴某、刘某某、蔡某某的陈述，辨认笔录，现场照片及方位图，物证轿车、T恤衫照片，银行账户交易清单、价格鉴定意见、视频监控录像及截图、被告人赵某某的供述等证据予以证实。公诉机关据此认为，被告人赵某某无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，又诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任，并应当数罪并罚。被告人赵某某如实供述第一、二宗信用卡诈骗及第一宗诈骗事实，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人赵某某对公诉机关指控其三次实施信用卡诈骗及诈骗被害人刘某的犯罪事实无异议，但辩称其在对被害人刘某某实施信用卡诈骗时没有骗得被害人刘某某的手机，没有实施诈骗过被害人吴某、蔡某某。
被告人赵某某的辩护人提出，公诉机关指控被告人赵某某诈骗被害人刘某某的手机及诈骗被害人吴某、蔡某某的事实不清，证据不足。
经审理查明：2013年6月，被告人赵某某在中山市实施信用卡诈骗作案三宗，信用卡诈骗数额共计人民币29700元；实施诈骗作案四宗，骗得共计价值人民币10400元的手机4部。具体犯罪事实如下：
一、信用卡诈骗、诈骗事实
1.2013年6月4日下午5时许，被告人赵某某驾驶黑色奔驰轿车寻找作案目标，在途经中山市西区棕榈彩虹对面公交车站时，以问路方式搭讪被害人佟某某。接着，被告人赵某某在佟某某面前假装与他人通话来制造因做生意需要钱周转的假象，后以借用银行卡办理汇款业务并支付好处费给佟某某为由，骗得被害人佟某某交出其银行卡（账号为6228＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）及密码。得手后，被告人赵某某以洽商不可以有他人在场为由让佟某某留在原地，其驾车逃离现场。随后，被告人赵某某使用上述银行卡取款人民币13000元。
2.2013年6月14日下午5时许，被告人赵某某驾驶黑色奔驰牌轿车外出寻找作案目标，在中山市西区翠景花园路段见被害人邵某某，遂上前谎称是来自上海的韩某某并邀请邵某某上车为其带路。随后，被告人赵某某以因急事需借用银行卡办理汇款业务为由，骗得邵某某交出其银行卡（账号6210＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）及密码。得手后，被告人赵某某在中山市西区喜来登酒店门口处以需要去接送他人为由让邵某某在原地等候，其驾车逃离现场。被告人赵某某使用上述银行卡取款人民币9000元。
3.2013年6月16日下午3时许，被告人赵某某驾驶黑色奔驰牌轿车外出寻找作案目标，在中山市港口镇俊诚海逸酒店附近路段见被害人刘某某，遂上前以问路方式搭讪。随后，被告人赵某某以其手机不能使用需借用刘某某的手机为由，骗得刘某某IPHONE4手机1台（未能核价）。接着，被告人赵某某假装通话制造因生意往来需要钱周转的假象，又以需要借用刘某某的银行卡办理转账业务为由，骗得刘某某交出其银行卡（账号8001＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）及密码。得手后，被告人赵某某让刘某某在原处等候，其驾车逃离现场。后被告人赵某某使用上述银行卡取款人民币7700元。
2013年7月29日，被告人赵某某在中山市石岐区山水酒店407房被公安人员抓获归案，并从其处扣押黑色奔驰牌小轿车1辆、银行卡4张、现金人民币41600元及港币16500元等物。归案后，被告人赵某某如实供述了信用卡诈骗犯罪第一、二宗，诈骗犯罪第一宗犯罪事实。
上述事实，被告人赵某某在开庭审理过程中除了辩称其没有骗得被害人刘光辉的手机外亦无异议，并有被害人佟某某、邵某某、刘某某的陈述、辨认笔录、中山市公安局西区分局西苑派出所出具的现场照片及方位示意图，扣押物品清单、调取证据清单、接受证据清单，扣押、处理及发还物品清单，抓获经过，缴获的涉案车辆照片，中国邮政储蓄银行股份有限公司中山市莲员西支行出具的被害人佟某某的银行交易明细账单，被害人佟某某提供的中国农业银行借记卡账户明细查询，被害人邵某某提供的中山市农村信用合作联社西区西郊商场分社账户明细查询，被害人刘某某提供的账户明细查询，中国联合网络通信有限公司广东中山长江北路营业厅出具的被害人刘某某的手机通话记录清单，被告人赵某某在ATM取款的视频监控录像及截图，被告人赵某某的供述、户籍证明等证据证实，足以认定。
二、诈骗事实
1.2013年3月16日下午5时许，被告人赵某某驾驶奔驰牌小轿车外出寻找作案目标，在中山市石岐区吉之岛附近路段以问路形式搭讪被害人刘某，后谎称手机没电需借用手机并承诺以充话费作为报酬，骗得刘某IPHONE4S手机1台（价值人民币3200元）。得手后，被告人赵某某以需要接送他人为由让刘某在中山市西区喜来登酒店门口等候，其驾车逃离现场。破案后，赃物未能缴回。
上述事实，被告人赵某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人刘某的陈述、辨认笔录、中山市公安局西区分局西苑派出所出具的现场照片及方位示意图，中山市价格认证中心出具的中价鉴字（2013）1425号价格鉴定结论，被告人赵某某的供述等证据证实，足以认定。
2.2013年4月5日下午4时许，被告人赵某某伙同一不知名男子（具体身份不详，在逃）驾驶一辆小轿车外出寻找作案目标，在中山市三乡镇雅居乐车站附近路段以问路方式搭讪被害人蔡某某，后谎称手机无信号需要借用蔡某某的手机为由，骗得蔡某某IPHONE5手机1部（价值人民币4300元）。得手后，被告人赵某某以需要到三乡镇政府办事为由让蔡某某下车在镇政府门口等候，其驾车逃离现场。破案后，赃物未能缴回。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：
（1）被害人蔡某某的陈述及辨认笔录，证实2013年4月5日下午4时许，其独自步行至中山市三乡镇雅居乐车站对面路段时，一辆香槟色小汽车停在其面前，一名30岁左右的男子称手机没信号，向其借苹果牌IPHONE5手机打电话，车上另一名男子自称海关人员，让其带路至镇政府，其上车行至镇政府靠近君豪酒店门口后，二男子叫其在门口等，并拿着其电话进了镇政府，其等半小时后未见车出来，遂借镇政府保安员的电话拨打其电话，对方称手机设置了密码，向其索取密码，其告知后感觉被骗，随报警。经其辨认，被告人赵某某就是开车向其搭讪并从其手借走手机的男子。
（2）现场照片，证实案发地位于中山市三乡镇雅居乐车站对面路段和雅居乐君豪酒店路段。
（3）中山市价格认证中心出具的中价鉴字（2013）1464号价格鉴定意见，证实被害人蔡某某被诈骗的苹果牌IPHONE5手机价值人民币4300元。
（4）中山市公安局西区分局西苑派出所出具的全国机动车／驾驶人信息资源库查询结果，证实汽车没有登记。
3.2013年6月15日下午3时许，被告人赵某某驾驶一辆黑色奔驰小轿车外出寻找作案目标，在中山市三乡镇景观大道君豪酒店附近路段见被害人吴某，遂上前以其手机不能使用需要借用吴某手机为由，骗得吴某IPHONE5手机1部（价值人民币2900元）。得手后，被告人赵某某以需要与他人签合同为由让吴某下车等候，其驾车逃离现场。破案后，赃物未能缴回。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：
（1）被害人吴某的陈述及辨认笔录，证实2013年6月15日下午3时许，其行至中山市三乡镇景观大道君豪酒店路段时，一名驾驶一辆的灰色奔驰小汽车的男子将其叫停，并借用苹果牌IPHONE5手机，对方打完电话称其手机不能使用，让其一起乘车去三乡镇政府找人签合同。其上车到三乡镇政府后，该男子要进去找一名主任，借走其手机并叫其下车去等，过了一分钟后，其询问保安是否有该主任，保安用对讲机呼叫拦住小车，可是该车已经离开。经其辨认，被告人赵某某就是开车向其搭讪并借走手机的男子。
（2）现场照片，证实案发地位于中山市三乡镇君豪酒店路段。
（3）中山市价格认证中心出具的中价鉴字（2013）1465号价格鉴定意见，证实被害人吴某被诈骗的苹果牌IPHONE5手机价值人民币2900元。
（4）中山市公安局西区分局西苑派出所出具的全国机动车／驾驶人信息资源库查询结果，证实汽车没有登记。
（5）视频监控录像，证实2013年6月15日下午3时28分，一辆黑色轿车经过一女子后停车，车上司机与该女子交谈，后该女子上车驶离。
针对控、辩双方意见，根据本案的事实和证据，本院对相关争议焦点评判如下：
1.关于被告人赵某某提出其没有诈骗被害人刘某某的手机的辩解及其辩护人提出被告人赵某某诈骗被害人刘某某手机的事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人赵某某在侦查及审查起诉期间均否认实施诈骗过被害人刘某某，在本院审理期间对信用卡诈骗被害人刘某某的事实当庭认罪，被害人刘某某在案发当天即报案，其关于被诈骗手机的电话号码、型号、购入时间、地点及价格等陈述自然流畅，且其陈述发现被骗后曾使用他人电话报警及和公安人员沟通，手机通话记录清单亦证实被害人刘某某提供的手机号码在案发后有主叫“110”的通话记录，故被害人刘某某的陈述真实可信，本院予以采信，被告人赵某某及其辩护人提出的辩解及辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
2.针对公诉机关指控的第二宗、第三宗诈骗事实，经查，被害人蔡某某、吴某陈述了其手机被诈骗的事实经过，并辨认出了被告人赵某某就是诈骗其手机的男子，被害人蔡某某、吴某与犯罪行为人有过对话并在车上同行，其对犯罪行为人的印象和记忆较为深刻，其辨认出被告人赵某某的辨认笔录客观真实、合法有效，本院予以采信。被告人赵某某及其辩护人提出未诈骗被害人蔡某某、吴某手机的辩解及辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人赵某某无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，在骗得他人信用卡后并使用，多次冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，又单独或结伙多次诈骗他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪和诈骗罪，均应依法惩处。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴；对被害人的合法财产，应当予以返还。被告人赵某某归案后如实供述了第一宗、第二宗信用卡诈骗事实和公诉机关指控的第一宗诈骗事实，都对此部分犯罪依法可以从轻处罚。被告人赵某某对信用卡诈骗被害人刘某某的事实当庭自愿认罪，对该宗信用卡诈骗犯罪可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持，被告人赵某某的辩解及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。总和刑期有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万三千元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月29日起至2016年7月28日止。罚金自本判决书发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、缴获的违法所得人民币40100元予以追缴，发还被害人佟某某13000元，发还被害人邵某某人民币9000元，发还被害人刘某某人民币7700元，发还被害人刘某人民币3200元，发还被害人蔡某某人民币4300元，发还被害人吴某人民币2900元。
（由扣押物品的中山市公安局西区分局依法处理。）
三、继续追缴被告人赵某某诈骗被害人刘某某的苹果牌IPHONE4手机1部，发还被害人刘某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 史国荣
人民陪审员 陈海泉
人民陪审员 张泳妍
二〇一四年五月二十六日
书 记 员 林兆诗