陕西省兴平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）兴刑初字第00105号
公诉机关兴平市人民检察院。
被告人ＸＸ，男，汉族，农民。2014年5月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被兴平市公安局刑事拘留，同年6月11日被兴平市公安局逮捕。现羁押于兴平市看守所。
被告人彭磊，男，汉族，农民。2014年5月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被兴平市公安局刑事拘留，同年5月21日被取保候审，2014年6月12日被兴平市公安局逮捕。现羁押于兴平市看守所。
兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉〔2014〕89号起诉书指控被告人ＸＸ、彭磊犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,适用普通程序公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派代检察员胥海锋出庭支持公诉,被告人ＸＸ、彭磊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
兴平市人民检察院指控，2014年3月底，被告人ＸＸ在网上通过QQ聊天认识了叫“古月”的男子，“古月”向ＸＸ说办理银行卡能赚到钱。ＸＸ遂用自己的身份证办理了50多张银行卡，并出售给“古月”，获利3000元。后来“古月”向ＸＸ提供了虚假的企业法人营业执照复印件及大量居民身份证信息。同年4月22日，被告人ＸＸ化名为赵永，伙同彭磊二人未经上述大量居民身份信息人员同意，以为企业员工办理工资卡为名，使用这些人员信息在中国邮政银行华县支行子仪路储蓄所办理了173张银行卡，并将银行卡出售给“古月”，获利4万余元。分给彭磊2万元。同年5月5日，ＸＸ伙同彭磊又以同样的方式在中国邮政储蓄银行兴平市南关西路支行办理银行卡时被民警当场抓获。上述事实有书证、证人证言、被告人供述及辩解、辨认笔录及照片等证据证实，故认为被告人ＸＸ、彭磊已构成妨害信用卡管理罪，请求依法惩处。
被告人ＸＸ对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪，当庭提出他和彭磊已将赃款全部退缴，请求从轻处罚。
被告人彭磊辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪，当庭提出因他和ＸＸ是亲戚，所以ＸＸ分给他20000元，实际他在犯罪中听从ＸＸ安排，作用较小，他是从犯，请求从轻处罚。
经审理查明，2014年4月22日被告人ＸＸ谎称自己是沈阳景灏高科技农业有限公司西安分公司负责人赵永，伙同彭磊利用从网上联系获取的沈阳景灏高科技农业有限公司企业法人营业执照复印件、组织机构代码证复印件、孙俊鹏身份证复印件及大量居民身份证复印件，以为企业员工办理工资卡的名义，在中国邮政银行华县支行子仪路储蓄所骗领银行卡180张，之后被告人ＸＸ将银行卡邮寄给网上认识的“古月”，“古月”向ＸＸ支付43000元。ＸＸ分给彭磊20000元。同年5月5日，ＸＸ伙同彭磊又以同样的方式来到中国邮政储蓄银行兴平市南关西路支行办理银行卡，银行工作人员在核实ＸＸ提供的企业法人身份信息时，被公安干警发现，二人被抓获。
案发后，被告人ＸＸ、彭磊向公安机关退缴赃款40000元，该款已被公安机关没收。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人ＸＸ、彭磊的户籍信息，证明二被告人的个人基本情况。
2、受案登记表、立案决定书，证明兴平市公安局于2014年5月5日对本案立案侦查。
3、兴平市公安局拘留证、逮捕证，证明被告人ＸＸ、彭磊于2014年5月6日被兴平市公安局刑事拘留，被告人彭磊于2014年5月21日被兴平市公安局取保候审，2014年6月11日被告人ＸＸ被兴平市公安局执行逮捕，2014年6月12日被告人彭磊被兴平市公安局执行逮捕。
4、证明一份，证明被告人ＸＸ、彭磊在中国邮政储蓄银行兴平市南关西路支行办理信用卡时被公安机关抓获。
5、被告人ＸＸ的供述，证明2014年3月份，他在网上通过聊天认识“古月”，“古月”说办理银行卡可以赚到钱，然后他就用自己的身份信息办了50多张银行卡，交给“古月”，卖了3000元钱。后来“古月”又给他提供了虚假的企业法人营业执照和组织机构代码。他知道办理信用卡能挣到钱后就叫上了彭磊。2014年4月20日他和彭磊就在华县邮政储蓄银行以假名“赵永”用“古月”提供的企业法人营业执照、组织机构代码证，还有陌生人的身份信息办理了100多张信用卡。他将这些卡给了古月，古月共支付他43000元，他给了彭磊20000元。然后他们来到兴平邮政储蓄所，准备还用“古月”提供的企业法人营业执照等办理信用卡时，被公安机关抓获。
6、被告人彭磊的供述，证明2014年4月中旬的一天，ＸＸ联系他说办理银行卡挣钱很快，让他一起去学。他和ＸＸ就一起开车去了渭南市区几个邮政储蓄银行，但没有办成。2014年4月20日左右，他和ＸＸ来到华县子仪路邮政储蓄银行，ＸＸ就对接待李姓女负责人说他是沈阳景灏高科技农业有限公司的西安区域经理，在华县这边要开办分公司，要为员工办理工资卡，并以“赵永”的身份与储蓄所签订了协议，将企业的法人执照、机构代码及法人和员工的身份证复印件给了银行负责人，华县邮政储蓄银行随后几天就一直为他们办理银行卡，总共办了200张左右。之后ＸＸ就将这些银行卡快递到广东，共卖了四五万元，分给他两万元。2014年5月5日他们又来到兴平市邮政储蓄银行南关西路储蓄所，用类似的手法办理银行卡，当时工作人员说领导不在，让他们下午去，他们下午去刚开始办理业务时就被抓了。
7、证人昝某某的证言，证明2014年5月5日上午，因ＸＸ说要为他公司员工办理工资卡，他就开车和ＸＸ、彭磊一起去了兴平市妇幼医院对面的中国邮政银行营业点，当时ＸＸ和彭磊进去办业务，他在车上等着，过了二十分钟他们就出来了,下午15时40分钟许，ＸＸ和彭磊又去那个营业点，当时他还是在车上等着，过了十几分钟他看见ＸＸ、彭磊被民警带去派出所了。
8、证人张某某的证言，证明2014年5月5日12时30分她正在上班，有两名男子来银行办理业务，其中一人自称叫“赵永”，说他是沈阳景灏高科技农业有限公司西安分公司负责人，现要发展兴平市场，要为员工办理银行卡。她就给对方说要提供他们公司的营业执照、组织机构代码证及企业法人证明，对方表示有这些材料，然后她把对方提供的企业法人身份信息在电脑上进行了查询。下午那两名男子又来时，被公安民警带走了。
9、证人李某某的证言，证明2014年4月22日，一个自称赵永的人说他是沈阳景灏高科技农业有限公司华县负责人，要为他们公司员工办理173张工资卡，她就要求赵永提供公司的营业执照复印件、组织机构代码复印件、企业法人证明复印件、办理工资卡的173人身份证复印件，赵永说可以，然后她就给赵永一份代付业务委托协议书，要求赵永签字盖章。第二天上午9点，赵永就带着已签字盖章的协议及营业执照复印件、组织机构代码证复印件、企业法人身份证复印件、办理工资卡人的身份证复印件来办理业务，之后，她就用赵永提供的身份证复印件为其办理银行卡，在2014年4月23日、2014年4月25日、2014年4月30日三天为其办理完毕。同时证明和赵永一起来办业务的还有一个小伙。
10、企业营业执照复印件、中华人民共和国组织机构代码证复印件，证明从ＸＸ处提取的用来办理银行卡的沈阳景灏高科技农业有限公司企业营业执照复印件、中华人民共和国组织机构代码证复印件。
11、身份证复印件27份，证明从被告人ＸＸ处提取的用来办理银行卡的身份证复印件。
12、中国邮政储蓄银行股份有限公司华县支行情况说明、邮政储蓄银行代付业务委托协议书、开户凭证、沈阳景灏高科技农业有限公司营业执照复印件、组织机构代码证复印件、法人孙俊鹏身份证复印件，证明被告人ＸＸ以沈阳景灏高科技农业有限公司的名义和华县邮政局签订代付业务，共在中国邮政储蓄银行股份有限公司华县支行开户180户。
13、ＸＸ银行卡交易记录，证明2014年4月25日ＸＸ的银行账户通过网银转账入账4000元，2014年4月27日ＸＸ的银行账户通过网银转账入账39000元。
14、辨认笔录及照片，证明李某某辨认自称叫赵永在华县子仪路邮政储蓄所办理银行卡的人是ＸＸ。
15、兴平市公安局罚没款收据，证明案发后，被告人ＸＸ、彭磊向公安机关退缴赃款40000元，该款已被公安机关没收。
上述证据，经过当庭举证、质证，确实可信，当庭已予以采纳。
本院认为，被告人ＸＸ、彭磊使用虚假的身份证明骗领信用卡，并将信用卡予以出售，数量巨大，其行为已构成了妨害信用卡管理罪，公诉机关指控二被告人犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。被告人ＸＸ在犯罪中起主要作用，系主犯；被告人彭磊在犯罪中听从ＸＸ的安排，协助ＸＸ从事犯罪活动，作用较小，系从犯，应当从轻处罚。被告人ＸＸ、彭磊在兴平实施犯罪活动时被公安机关发现抓获，在兴平妨害信用卡管理的行为未实施完成，属犯罪未遂，量刑时可以从轻处罚。被告人ＸＸ到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人彭磊认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。二被告人案发后将赃款退缴，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年5月6日起至2018年11月5日止）（罚金限判决生效后30日内缴纳）
二、被告人彭磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年5月6日起至2017年11月27日止）（罚金限判决生效后30日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 费 征
审 判 员 任 赓
人民陪审员 马得翼
二〇一四年十二月十六日
书 记 员 赵 亮
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)伪造、变造汇票、本票、支票的；
(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
(四)伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律诺干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。