安徽省合肥市庐阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0103刑初159号
公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。
被告人雷震东，男，1984年2月2日出生，汉族，安徽省合肥市人，大专文化程度，无固定职业，户籍住址：安徽省合肥市庐阳区。曾因犯盗窃罪于2010年1月被判处罚金三千七百元。2016年9月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年10月18日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市看守所。
辩护人行江，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。
被告人谢柳洲，1989年12月22日出生，汉族，�北省随州市人，高中文化程度，无固定职业，户籍住址：湖北省随州市曾都区。2016年7月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年8月30日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市看守所。
被告人黄彬彬，男，1987年3月1日出生，汉族，安徽省合肥市人，大学文化程度，无固定职业，户籍住址：安徽省合肥市蜀山区。2016年8月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年8月30日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市看守所。
辩护人黄葆华，安徽志同律师事务所律师。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉[2017]171号起诉书指控被告人雷震东、谢柳洲、黄彬彬涉嫌犯伪造金融票证�、信用卡诈骗罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员司海燕出庭支持公诉。被告人雷震东、谢柳洲、黄彬彬及辩护人行江、黄葆华到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2015年底，被告人雷震东在掌握改装POS机窃取刷卡用户的信用卡信息伪造相同信息的信用卡技术后，邀约被告人黄彬彬、谢柳洲一同租住于本市瑶海区新蚌埠路七里香榭小区，在该房间内伪造大量信用卡。2016年4月至7月，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的王某1、张某、王某2、徐某、杜某、何某等人的信用卡取现或消费，共计数额34.417万元。为证明上述事实，公诉人当庭出示了报案单、接受刑事案件登记表、证人证言、被告人供述和辩解、被害人陈述笔录、搜查笔录及扣押清单、鉴定意见、视听资料、归案经过、户籍证明、拘留证、逮捕证等证据。公诉机关认为，被告人雷震东、谢柳洲、黄彬彬通过窃取他人信用卡信息等方试，伪造信用卡，情节特别严重；使用伪造的信用卡取现或消费，计人民币34.417万元，数额巨大，应当以伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，被告人黄彬彬系自动投案，提请本院依法判处。
被告人雷震东对起诉书的指控没有异议。其辩护人的辩护意见是：被告人雷震东的行为只构成信用卡诈骗罪，被告人雷震东认罪态度好，建议对其从轻处罚。当庭未提交证据。
被告人谢柳洲对起诉书的指控没有异议。
被告人黄彬彬对起诉书的指控没有异议。其辩护人的辩护意�是：被告人雷震东的行为只构成信用卡诈骗罪，被告人雷震东系自首，认罪态度好，建议对其从轻处罚。当庭未提交证据。
经审理查明：2015年底，被告人雷震东在网络上得知改装POS机能够窃取刷卡用户的信用卡信息，之后再伪造相同信息的信用卡，便能用伪造的卡取现或刷卡消费。被告人雷震东将该技术掌握后，便邀约被告人黄彬彬、谢柳洲一同租住于本市瑶海区新蚌埠路七里香榭小区，在该房间内伪造信用卡。期间，先由被告人雷震东在网络上购买了POS机、写卡器、磁条卡、打码机、烫金机等物品，并对购买的POS机进行了改装，以窃取刷卡用户的信用卡信息。再由被告人黄彬彬、谢柳洲以虚假的POS机代理的身份，将改装过的POS机投放到合肥市、芜湖市等个体商户店内。一段时间后，被告人黄彬彬、谢柳洲便以维修POS机等理由将POS机取回。而后被告人雷震东则将该POS机内窃取的刷卡用户的信息复制到自己电脑内。之后，雷震东便用购买的写卡器等物品将窃取的信用卡信息复制到购买的磁条卡内，伪造信用卡。其中，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的王某1、张某、王某2、徐某、杜某、何某等人信用卡到各地取款或刷卡消费，共计人民币34.417万元。具体事实如下:
1、2016年4月29日，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的被害人王某1的建设银行信用卡（卡号为62×××55）到南京市等地取款人民币14万元。
2、2016年5月14日，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的被害人张某的中国银行信用卡（卡号为51×××57）到合肥百大集团六安百都购物中心刷卡购买了人民币5.1万元的黄金首饰。
3、2016年5月15日，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的被害人王某2中国农业银行信用卡（卡号为52×××17）在马鞍山市龙瑞祥珠宝购买了人民币95370元的黄金首饰。
4、2016年5月25日，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的被害人徐某中国农业银行信用卡（卡号为51×××07）在蚌埠市南岗珠宝行购买了人民币4万元的黄金首饰。
5、2016年6月28日，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的被害人杜某的交通银行信用卡（卡号为45×××63）在ATM机上取款人民币1万元。
6、2016年7月17日，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲用伪造的被害人何某的交通银行信用卡（卡号为62×××06）在合肥市庐阳区寿春路逍遥津附近的中国银行自动取款机上取款人民币7800元。
被告人雷震东将上述黄金首饰销赃变现及上述赃款，陆续分给被告人黄彬彬、谢柳洲。
被害人发现信用卡账户资金被窃取后向公安机关报案。2016年7月23日，被告人谢柳洲在合肥市瑶海区七里香榭小区被公安民警抓获归案，公安民警现场查获磁卡118张及POS机、电脑、写卡器、商场消费票据等。2016年8月16日，被告人黄彬彬主动到公安机关投案。2016年9月27日，被告人雷震东在合肥市瑶海区昊天园被公安民警抓获归案，现场查获磁卡8张及POS机、写卡器等。上述被告人归案后均如实供述了上述犯罪事实。
经银行机构鉴别，查获的磁卡中104张为伪造的信用卡（97张卡内含有磁道信息，7张卡无磁道信息）。
另查明，被告人被告人雷震东曾因犯盗窃罪于2010年1月被合肥市蜀山区人民法院判处罚金三千七百元。
上述事实，被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲在开庭审理过程中均无异议，并有报案单、公安机关受案登记表；被害人王某1、张某、王某2、徐某、杜某、何某的陈述笔录；证人王某3证言笔录；监控录像光盘、搜查录像光盘、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书及清单、辨认笔录及照片；信用卡鉴定报告、电子物证检查报告；银行交易凭条、对账单、购物单等书证、涉案照片；前科材料、抓获归案经过、户籍证明、拘留证、逮捕证等证据与被告人雷震东、黄彬彬、谢柳洲的供述可相互印证，予以证实，足以认定。
本院认为：被告人雷震东、谢柳洲、黄彬彬采取改装POS机窃取他人信用卡信息等手段，伪造信用卡100余张，情节特别严重；使用伪造�信用卡取现或消费，计人民币34.417万元，数额巨大，三被告人的行为均已构成伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中三被告人分工配合，不分主从，但被告人谢柳洲、黄彬彬的作用相对较小，应根据各被告人在犯罪中的情节、作用分别予以惩处。三被告人均系一人犯数罪，应数罪并罚。被告人黄彬彬在案发后主动到公安机关投案，归案案后如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚；被告人雷震东、谢柳洲归案后如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人雷震东系有前科，可酌情从重处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人雷震东、黄彬彬的辩护人关于本案被告人的行为只构成信用卡诈骗罪的辩护意见，经查，三被告人用先前伪造的王某1、张某、王某2、徐某、杜某、何某的信用�骗取财物计人民币34.417万元的事实，认定为信用卡诈骗罪。但对于在案发后公安机关查获的、三被告人已经伪造并经鉴定系伪卡的信用卡的事实，符合伪造金融票证罪的构成要件，认定为伪造金融票证罪，故该节辩护意见不能成立，本院不予采信。其他辩护意见中与庭审查明的事实、证据、法律规定相符的，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人雷震东犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币15万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币10万元；决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币25万元。
（刑期�判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月28日至2032年9月27日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人谢柳洲犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币10万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币6万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币16万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月24日至2029年7月23日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
三、被告人黄彬彬犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并�罚金人民币6万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币16万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日至2028年8月16日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
四、对于现场查获的赃物信用卡及作案工具电脑、POS机、写卡器等由扣押单位合肥市公安局庐阳分局予以没收；责令被告人雷震东、谢柳洲、黄彬彬退赔被害人王永宏、张志平、王少明、徐虹、杜怡珂、何伟等人经济损失共计人民币34.417万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 霞
审 判 员 彭 举
人民陪审员 李长应
二〇一七年七月六日
书 记 员 汪 倩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;
(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;
(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;
(四)伪造信用卡的。
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。