湖南省长沙市开福区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0105刑初318号
公诉机关长沙市开福区人民检察院。
被告人徐某某，女，1994年5月23日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县蓝田乡某村某号，案发前租住湖南省长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房；因本案2015年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕；现押于长沙市宁乡县看守所。
辩护人袁慧，湖南醒龙律师事务所律师。
被告人徐某甲，男，1991年8月18日出生于福建省安溪县，汉族，中专文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县蓝田乡某村某号，案发前租住长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房；因本案2015年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕；现押于长沙市望城区看守所。
被告人徐某乙，男，1991年10月22日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县蓝田乡某村某号，案发前租住长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房；因本案2015年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕；现押于长沙市望城区看守所。
被告人龚某某，女，1986年3月15日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县湖上乡某村某号，案发前租住长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房；2012年7月4日因犯诈骗罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑二年二个月，2013年12月6日刑满释放；因本案2015年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕；现押于长沙市宁乡县看守所。
辩护人陈飚，湖南联合创业律师事务所律师。
被告人徐某丙，女，1995年1月24日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县蓝田乡某村某号，案发前租住长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房；因本案2015年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕；现押于长沙市宁乡县看守所。
被告人苏某某，男，1981年9月4日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省泉州市安溪县湖上乡某村某号，案发前租住长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房；2012年7月4日因犯诈骗罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；因本案2015年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月24日被执行逮捕；现押于长沙市望城区看守所。
长沙市开福区人民检察院以长开检公诉刑诉[2016]325号起诉书指控被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某犯信用卡诈骗罪，于2016年7月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。长沙市开福区人民检察院指派代理检察员陈建平出庭支持公诉，被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某以及辩护人袁慧、陈飚到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市开福区人民检察院指控：2015年8月初，被告人徐某某、徐某甲、徐某乙商议由徐某某、徐某甲出资用于租赁长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房作为诈骗场所和购买手机、手机卡等作案工具，进行利用购买的某银行信用卡客户的电话号码等信息，发送可以提升信用卡额度的短信骗取客户的信用卡交易密码等信息，再冒充银行工作人员给客户打电话骗取信用卡支付的验证码，然后在“金沙”等赌博网站上使用该信用卡进行支付，后从赌博网站上将钱取出据为己有的信用卡诈骗活动，诈骗所得按比例分配。后被告人徐某某又组织被告人龚某某、徐某丙、苏某某加入帮助实施信用卡诈骗活动，并承诺支付每月3000元工资及按其发送短信诈骗成功金额的12%提成。在共同犯罪中，被告人徐某某负责租房，购买钓鱼网站、某银行信用卡客户资料及作案工具电脑、手机、手机卡等，冒充银行工作人员打电话向客户索要验证码和将支付到赌博网站中的钱取出、记账、分配赃款及日常管理等；被告人徐某乙2015年8月25日前负责向银行信用卡客户发送提升信用额度的诈骗短信，2015年9月4日起负责冒充银行工作人员打电话向客户索要验证码；被告人徐某甲、龚某某、徐某丙、苏某某负责向银行信用卡客户发送提升信用额度的诈骗短信，2015年9月6日至9月18日被告人徐某甲共计发送诈骗短信5970余条，被告人龚某某共计发送诈骗短信9354余条，被告人徐某丙共计发送诈骗短信8946余条，被告人苏某某共计发送诈骗短信7944余条。2015年8月2日至9月17日期间，被告人徐某某、徐某甲、徐某乙等人共骗取张某某等23名被害人的钱财共计人民币153600元，其中被告人龚某某、徐某丙、苏某某自2015年8月中下旬起参与骗取于某某等16名被害人的钱财共计人民币83500元。至案发止，被告人徐某某获利10万余元，被告人徐某甲获利7万余元，被告人徐某乙获利6万余元，被告人龚某某、苏某某共获利3万余元。
公诉机关就上述指控提供了相关证据并认为被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。系共同犯罪，被告人徐某某、徐某甲、徐某乙系主犯，被告人龚某某、徐某丙、苏某某系从犯。被告人龚某某系累犯。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定提起公诉，请依法判处。
被告人徐某某对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议。
辩护人袁慧提出如下辩护意见：1、本案不属于金融诈骗类犯罪，应定性为诈骗罪；2、根据公诉机关举证证据中租房合同来看，本案开始作案的时间为2015年8月14日，在此之前发生的诈骗数额不应计算为本案犯罪数额；3、本案部分犯罪事实不清，证据不足；4、徐某某积极退赃，认罪态度较好，可以从轻处罚。
被告人徐某甲对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议。
被告人徐某乙提出没有与徐某某、徐某甲共同出资，系按照个人诈骗成功金额提成，对指控犯信用卡诈骗罪无异议。
被告人龚某某对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议。
辩护人陈飚提出如下辩护意见：1、赞同徐某某辩护人对本案定性及犯罪事实提出的意见；2、龚某某系从犯，自愿认罪，应当从轻或者减轻处罚。
被告人徐某丙对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议，提出没有获得诈骗提成。
被告人苏某某对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议，提出只获得诈骗提成1800元。
经审理查明：2015年8月初，被告人徐某某、徐某甲共同出资租赁长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某房作为诈骗场所，并购买手机、手机卡等作案工具和银行信用卡客户信息资料，同时纠集被告人徐某乙实施发送可以提升信用卡额度的短信骗取客户的信用卡交易密码，再冒充银行工作人员给客户打电话骗取信用卡支付的验证码，然后在“金沙”等赌博网站上使用骗取的信用卡进行支付，后从赌博网站上将钱取出据为己有的信用卡诈骗活动，诈骗所得金额（扣除费用开支及提成）按徐某甲分得三分之一，徐某乙按诈骗成功金额提成，其余归徐某某的比例分配。2015年8月16日和8月26日，被告人徐某某又分别纠集被告人龚某某、徐某丙和苏某某加入帮助实施信用卡诈骗活动，并承诺每月支付3000元工资及按发送短信诈骗成功金额的12%提成。在共同犯罪中，被告人徐某某负责租房，联系赌博网站和购买银行信用卡客户资料及作案工具电脑、手机、手机卡等，冒充银行工作人员打电话向客户索要验证码和将支付到赌博网站中的钱取出、记账、分配赃款及日常管理等；被告人徐某乙在2015年8月25日前负责向银行信用卡客户发送提升信用额度的诈骗短信，自2015年9月4日起负责冒充银行工作人员打电话向客户索要验证码；被告人徐某甲、龚某某、徐某丙、苏某某负责发送提升信用额度的诈骗短信。自2015年9月6日至9月18日，被告人徐某甲共计发送诈骗短信5970余条，被告人龚某某共计发送诈骗短信9354余条，被告人徐某丙共计发送诈骗短信8946余条，被告人苏某某共计发送诈骗短信7944余条。2015年8月2日至9月17日期间，被告人徐某某、徐某甲、徐某乙等人骗取张某某等23名被害人的钱财共计人民币153600元，其中被告人龚某某、徐某丙、苏某某自2015年8月中下旬起参与骗取于某某等16名被害人的钱财共计人民币83500元。
至案发止，根据各被告人的供述及银行账户记录查证，徐某某获取诈骗及其他违法所得10万余元，徐某甲获取诈骗及其他违法所得7万余元，徐某乙获取诈骗及其他违法所得6万余元，龚某某获取违法所得2.82万元，徐某丙获取“工资”3000元，苏某某获取违法所得1800元。
2015年9月19日凌晨，公安民警在湖南省张家界市武陵源区某酒店抓获被告人徐某某并扣押其现金4100元；当日11时许，公安民警在长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某号房抓获被告人徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某，同时，公安机关在该房间查获并扣押被告人徐某某等人实施犯罪所用的黑色SNSV笔记本电脑2台，黑色三星直板GT-E1200R手机17个，打印机1台，手机卡97张，银行卡、U盘等物品以及信用卡客户信息表和信息发送明细单3张、记账单2张等书证材料。
到案后，六被告人能如实供述其犯罪事实。
侦查过程中，在被告人徐某某、徐某甲、徐某乙配合下，公安机关分别从其银行账户中追缴提取违法所得45900元、44500元、27400元，已经发还给部分被害人。
上述事实，有经查证属实的受案登记表，立案决定书，抓获经过，搜查笔录，扣押决定书，扣押物品文件清单及发还物品清单，银行账户交易明细表，银行信用卡客户资料，诈骗手机号码详单，手机通话记录详单，被告人记录的发送短信及提成分配记账单，乘坐飞机、火车查询记录，房屋租赁合同，物证照片，退款收条。证人黄某的证言，被害人张某某等23人的陈述；被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某的供述及辩解和户籍证明及现实表现材料，犯罪前科刑事判决书，释放证明书等证据证明，足以认定。
辩护人袁慧、陈飚提出被告人徐某某等人开始作案的时间为2015年8月14日，在此之前发生的诈骗数额不应计算为本案犯罪数额，经查，被告人徐某某等人租赁长沙市开福区湘江世纪城融江苑某栋某单元某号房屋进行信用卡诈骗活动的房屋租赁合同签订时间虽为2015年8月14日，但徐某某、徐某甲、徐某乙均供述从8月初就开始在该房内进行诈骗活动，至8月16日被告人龚某某、徐某丙参与诈骗活动起就已在该房进行诈骗活动十余日，包括被害人陈述、手机通话记录、银行卡交易明细等等证据均充分表明徐某某等人从8月2日起即开始实施诈骗活动，故以房屋租赁合同签订时间推定徐某某等人于8月14日之后实施诈骗活动的依据不足，不予采纳；另提出本案部分犯罪事实不清，证据存在瑕疵，其1、被害人张某某被骗金额6300元，其报案提出的被骗时间为2015年7月31日，且没有信用卡支付记录佐证，不应计算在本案犯罪数额内，经查，张某某于2015年8月2日报案，询问笔录中被骗时间确实存在矛盾，但其陈述的诈骗电话号码17091****XX与本案公安机关查获扣押的被告人徐某某等人使用的手机电话卡号码相同，足以证明张某某被骗的6300元系被告人徐某某等人所为；其2、被害人王某某被骗金额4900元和蒋某某被骗金额1000元均无网上支付记录，应不予认定，经查，王某某被骗4900元有网银支付记录，且其陈述的诈骗电话号码17076****XX和蒋某某陈述的诈骗电话号码17076****XX均在公安机关查获扣押的被告人徐某某等人使用的手机电话卡号码表内，足以认定该二起犯罪事实，故辩护人袁慧、陈飚对本案事实、证据提出的异议均不予采纳。
本院认为，被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端进行诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应当追究刑事责任。系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人徐某某、徐某甲起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚，被告人徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚，并按照各自参与时间长短及所起作用考虑量刑。公诉机关指控被告人徐某乙系共同犯罪的主犯，经查，徐某乙在犯罪起始阶段没有实施出资租房、购买作案工具等行为，在犯罪过程中负责发送诈骗信息及拨打电话，在赃款分配时按其诈骗成功金额提成10%-12%，现有证据中仅有徐某某供述徐某乙系按照全部诈骗成功金额提成10%，没有其他证据印证，故根据徐某乙所起作用应认定为从犯，该公诉意见不予采纳；被告人徐某乙提出没有与徐某某、徐某甲共同出资，系按照个人诈骗成功金额提成的辩解意见予以采纳。被告人龚某某曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之信用卡诈骗罪，是累犯，依法应当从重处罚。六被告人如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人徐某某、徐某甲、徐某乙退赔了部分赃款，酌定从轻处罚。辩护人袁慧提出本案不属于金融诈骗类犯罪，应定性为诈骗罪，经查，徐某某等人骗取他人银行信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端进行诈骗活动，其行为既侵害了公民个人的合法权益，也破坏了国家金融秩序，损害了银行声誉，符合金融诈骗类犯罪的构成要件，该辩护意见不予采纳，但其推出徐某某积极退赃，认罪态度好，可以从轻处罚的辩护意见符合查明事实及法律规定，予以采纳。辩护人陈飚对本案定性提出的辩护意见基于上述理由不予采纳，但其提出龚某某系从犯，自愿认罪，应当从轻或者减轻处罚的辩护意见符合查明事实及法律规定，予以采纳。
综上所述，本院对被告人徐某某、徐某甲从轻处罚，对被告人徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某减轻处罚。被告人违法所得应予追缴，并退赔被害人物质损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月19日起至2020年9月18日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，上缴国库）；
二、被告人徐某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月19日起至2020年9月18日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，上缴国库）；
三、被告人龚某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月19日起至2019年9月18日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，上缴国库）；
四、被告人徐某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月19日起至2019年5月18日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，上缴国库）；
五、被告人徐某丙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月19日起至2018年3月18日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，上缴国库）；
六、被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月19日起至2018年3月18日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，上缴国库）；
七、被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某的违法所得予以追缴。扣押在案的犯罪所用黑色SNSV笔记本电脑2台，黑色三星直板GT-E1200R手机17个，打印机1台予以没收，上缴国库；
八、被告人徐某某、徐某甲、徐某乙共同退赔被害人张某某六千三百元、杨素一万五千七百元；被告人徐某某、徐某甲、徐某乙、龚某某、徐某丙、苏某某共同退赔被害人蒋某某一千元、张小琼五千元、牟月晶二千八百元、徐呈良五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 彭志刚
人民陪审员 李和莲
人民陪审员 莫莉娜
二〇一六年九月六日
代理书记员 易 静
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
第二十六条对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。