福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第360号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人刘某甲，男，1988年7月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：福建省安溪县。因涉嫌诈骗犯罪，于2015年4月29日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于永安市看守所。
辩护人王文辉，福建义全律师事务所律师。
永安市人民检察院以永检公刑诉（2015）371号起诉书指控被告人刘某甲犯诈骗罪，于2015年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员林积泰、郑翔出庭支持公诉，被告人刘某甲及辩护人王文辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2015年2月28日至2015年4月29日期间，被告人刘某甲伙同章小英经预谋后，在永安市永同昌1幢1-403室，由被告人刘某甲上网购买残疾人资料、摩托车资料、手机卡等作案工具，章小英使用陈春燕身份证到永安工商银行、永安农业银行办理银行卡。后由被告人刘某甲及章小英拨打电话冒充残疾人补贴机构或摩托车退税补贴机构工作人员，骗取被害人董某、刘某乙人民币7283元。2015年3月21日，被告人刘某甲以叫被害人吕某帮忙还其建设银行信用卡4000元并承诺还款后可自行从信用卡内刷出并给予相应报酬为由，诱骗被害人吕某将4000元存入被告人刘某甲提供的信用卡，同日被告人刘某甲通过支付宝消费3998.06元。2015年4月15日，被告人刘某甲以在一小时内还款如果没有还钱，则将其抵押在永安市融讯网二手车行的小车以38000元卖给被害人陈某为由，以借为名骗取被害人陈某人民币4500元。
综上，被告人刘某甲共计诈骗人民币15783元。
对于上述指控，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人某
公诉机关认为：被告人刘某甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究被告人的刑事责任。并认为，被告人刘某甲属共同犯罪。
被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人王文辉认为：被告人对涉案金额愿意退赃并由家属筹措资金退赃；所造成的危害性较小且以自己的行动修复其给社会造成的危害性；本质良好，系偶犯；庭审过程认罪态度好，悔罪程度深，为此，建议对被告人刘某甲在六个月以下予以量刑。
经审理查明：
1、2015年2月28日至2015年4月29日期间，被告人刘某甲伙同同案人章小英（另案处理）经预谋，在永安市永同昌1幢1-403室，由被告人刘某甲上网购买残疾人资料、摩托车资料、手机卡等作案工具，同案人章小英使用陈春燕身份证到中国工商银行股份有限公司永安支行、中国农业银行股份有限公司永安市支行办理银行卡。之后，被告人刘某甲、同案人章小英拨打电话冒充残疾人补贴机构或者摩托车退税补贴机构工作人员，以领取残疾人补贴或摩托车退税补贴为由，让被害人到银行ATM机上操作将被害人银行卡上的钱转账到被告人刘某甲、同案人章小英指定的银行帐户，从中骗取被害人董某、刘某乙共计人民币7283元。
2、2015年3月21日，被告人刘某甲以叫被害人吕某帮忙还其中国建设银行信用卡4000元并承诺还款后可自行从信用卡内刷出并给予相应报酬为由，诱骗被害人吕某将人民币4000元存入被告人刘某甲提供的信用卡，同日被告人刘某甲通过支付宝消费卡内人民币3998.06元。
3、2015年4月15日，被告人刘某甲向被害人陈某借款，并承诺在一小时内还款，如果没有还钱，则将其抵押在永安市融讯网二手车行的小车以38000元卖给被害人陈某为由，以借为名骗取被害人陈某人民币4500元。
综上，被告人刘某甲诈骗3起，诈骗数额共计人民币15783元。2015年4月29日，被告人刘某甲被永安市公安局民警传唤到案。
案发后，公安机关从被告人刘某甲租住处，依法查扣手机1台、陈春燕的身份证1张、手机卡3张、电话卡15张、联通电话充值卡9张、U盘2个、中国工商银行卡及中国邮政储蓄卡计3张等。
在本院审理期间，被告人刘某甲的亲属退出赃款人民币15783元。
上述事实，有公诉机关提供的以下证据相证实：
1、户籍证明、违法犯罪经历查询情况，证实：被告人刘某甲的姓名、年龄、家庭住址等自然身份情况；被告人具有刑事责任能力，无违法犯罪前科的事实。
2、微信聊天记录，证实：被害人吕某2015年3月20日至4月25同“电量100%”，被害人陈某2015年4月14日至4月26日同“电量某
3、通话记录，证实：号码为17093207696于2015年4月1日至4月6日的详细通话情况；其中于2015年4月4日与被害人董某号码为152××××5237的多次通话情况；号码分别为132××××0215、17093207669、17093207671、17093207691、17093207659、17093207687于2015年3月29日至2015年4月28日的详细通话情况。
4、搜查笔录、扣押清单，证实：案发后，公安机关经对永安市永同昌1幢1-403室进行搜查，依法查扣手机1台、陈春燕的身份证1张、中国工商银行卡2张、中国邮政储蓄卡1张、手机卡3张、电话卡15张、联通电话充值卡9张、U盘2个等事实。
5、房屋租赁合同，证实：2015年2月28日，承租方刘文辉以月租金人民币1500元向出租方周秋霞租赁永安市永同昌1幢1-403室，租赁时间：2015年2月28日至2015年8月27日止等。
6、中国工商银行股份有限公司永安支行牡丹灵通卡帐户历史明细清单，证实：户名陈某，卡号62×××92于2015年4月15日跨行汇款人民币4500元的事实。
7、中国农业银行股份有限公司永安市支行关于户名为陈春燕、卡号为62×××73自助开卡情况、身份证复印件、监控录像截屏、帐户历史交易清单、借记卡明细查询，证实：该卡于2015年4月4日由河北省邢台市平乡农行营业室户名为阎青方的存入人民币4938元，2015年4月4日使用POS机消费人民币4900元的事实。
8、中国工商银行股份有限公司永安支行关于户名陈春燕，卡号分别为62×××16；户名马韩敏、卡号为62×××72；户名为刘添福、卡号为62×××07的银行开户资料、开户监控录像等相关信息、牡丹灵通卡帐户历史明细清单，证实：户名陈春燕、账户为62×××16于2015年4月20日ATM转账收入人民币2345元，2015年4月20日ATM跨行取款人民币2000元、300元；户名满艳艳、卡号为62×××29于2015年4月20日存入现金人民币2400元，同日ATM转账取款人民币2345元的事实。
9、中国建设银行股份有限公司永安后溪支行信用卡帐单明细查询，证实：户名刘某甲、卡号62×××14于2015年3月21日转入人民币4000元，同日支付宝消费3978元；2015年3月22日支付宝消费人民币20.06元的事实。
10、中国邮政储蓄银行股份有限公司永安市支行帐户交易明细，证实：户名赖志城、卡号62×××23于2015年3月6日取款人民币3300元、2015年3月30日取款人民币2700元、2015年4月2日取款人民币1800元、2015年4月3日取款人民币4500元、2015年4月9日取款人民币5000、3200元的事实。
11、福建省警务综合应用平台基本信息，证实：闽J×××××号小型轿车的登记所有人为章小英等相关信息。
12、汽车抵押贷款合同、车辆转让协议书、授权委托书、借条，证实：被告人刘某甲及同案人章小英作为甲方（上述各证据乙方处的信息均为空白）于2015年4月12日以37000元抵押转让车辆的有关情况。
13、到案经过证明，证实：2015年4月29日，永安市公安局刑侦大队接到三明市公安局研判专班线索，经调查，发现永安市永同昌1幢1-403室存在残疾人身份证等物品疑似诈骗作案工具，通过盘问，室内居住的刘某甲、章小英供述了电话诈骗的犯罪事实，随后民警将刘某甲、章小英口头传唤至永安市公安局执法办案中心接受讯问。
14、被害人董某的陈述，证实：2015年4月4日下午其接到17093207696的电话，说她是残疾人协会工作人员，问其家里是不是有个叫闫青方的残疾人，其说是，她说残疾人协会有一笔闫青方的补助1680元，问其有没有银行卡，其说有农业银行卡，她让其去农业银行自动取款机按照她说的进行操作才能把钱转到其卡里，其就拿着银行卡去农业银行自动取款机按照她说的进行操作，结果卡里的4938元被骗走。当天其就到河北省平乡县公安局河古庙派出所报案。
15、被害人刘某乙的陈述及辨认笔某证实：2015年4月20日下午，其先是接到一个女的电话，后来是男的打的电话，说是唐山残联让其拿着工商银行的卡领取补贴，其当时是让其叔刘会义去取款，其叔就拿着银行卡按照对方的指示到银行进行操作，钱大概是2000多元，具体多少忘记了。后来警察联系其，其就到工商银行查了一下发现钱少了2345元，其的账号为62×××79，户名是满艳艳。满艳艳是其姨家的妹妹，当时卡由她帮其办的，但是都是其在用。
经辨认，刘某甲就是诈骗其的人。
16、被害人吕某的陈述，证实：2015年3月19日，其认识了一个微信号为×××，微信名为“电量100%”的人，对方说他在申请贷款，但是不会操作，问其会不会，说帮他操作后会付给其一些报酬，其就帮他试着注册了一个贷款软件，但是没有成功。2015年3月20日，这个网友通过微信问其能不能帮他还信用卡欠款，然后把钱刷出来，并付给其3%的报酬。3月21日17时，他约其在永安南门广场肯德基见面，他告诉其说他叫刘某甲，拿了一张户名刘某甲、卡号62×××14、密码131499的建设银行信用卡给其，让其帮忙他还4000元，说好第二天给其120元的报酬，还让其少刷102元，即只要刷3898元，到时候他会多还给其102元，其觉得有钱可以赚，且信用卡又在其身上比较保险，就同意帮他还款。其让朋友严烘坡用他的手机银行往这张卡转账4000元。第二天，其准备刷卡，先查询了信用卡，发现里面没有钱了，问了客服说昨天下午17点多有一笔3000多元的申请消费，但因为卡里没钱所以没有成功，昨天晚上4000元进账后又消费了一笔3900多元，凌晨又消费了20元。其就微信问刘某甲怎么回事，他说他不知道怎么回事，还说人在三明，要下午回来永安处理。后多次联系他过来解决但刘某甲一直推脱，还把其微信删掉，手机也打不通，其把刘某甲的支付宝修改绑定到其手机上后，查询到刘某甲的网银消费记录，想以此来找刘某甲，其还冒充陌生人打电话、发微信给刘某甲，想把他骗出来，但都没有成功。
17、被害人陈某的陈述及辨认笔某证实：2015年3月底的一天，一名陌生男子申请添加其为微信好友，还向其咨询了一些手机方面的问题。2015年4月14日，该男子问其要不要买车，说他有一辆二手的本田思域要卖，叫其过去看车，然后其就和陈贤斌、林宝荣到蝴蝶山边上的融讯网汽车抵押店铺去看车。见面后，该男子自称叫刘某甲，说这车是别人以38000元抵押给他的，还拿了机动车登记证给我们看，车主是章小英，他叫老板把车钥匙拿出来，我们大概看了车况，然后我们开价30000元，刘某甲不同意，说刚才有人看车，那人出42000元他都没有卖，现在我们出价那么低，他决定把车卖给出价42000元的人，随后我们就离开了。当晚，刘某甲打电话说他急需用钱，问其能不能借他5000元，第二天十点之前还5500元，如果还不了，车就以38000元卖给我们。第二天，刘某甲一直打其电话，说他真的很需要钱，只要其借钱给他，他就将车卖给其，还说他和融讯网汽车抵押店铺的老陈很熟，叫其不用担心，还说可以把身份证抵押给其，其同意并转了4500元到刘某甲的兴业银行。一个小时后其再拨打刘某甲电话他就不接了，而且其微信也被他拉黑名单了。其就用其他电话给刘某甲打，他偶尔会接，骂他他也不说话，但回短信说狠话威胁其，其再去融讯网汽车抵押店了解情况，结果店铺里的人说并没有老陈这个人，而且还说和刘某甲不熟悉，也是第一次见面，其才发现被骗了。
经辨认，刘某甲就是诈骗其的人。
18、证人李某的证言，证实：永同昌幢1-403室的房子是其朋友周秋霞的，她委托其把这套房子租出去，其就把这房子挂在房屋中介让中介帮忙租。2015年2月，一个叫刘文辉的通过中介找到其，当天其带他看完房子就把租房合同给签了，对方签的名字是刘文辉，还说在永安做汽配，其让他把身份证给其看，他说不在身上，过几天给，但他一直都没有给，其有一次还特地打电话向他要身份证，他说身份证没有拿回来。其没到房子那边找他，不知道他具体做什么的。
经辨认，刘某甲就是找其租房子的人。
19、证人秦某的证言，证实：其系永安市事融讯网汽车抵押公司员工。2015年4月12日下午，刘某甲开了一辆蓝色的本田思域小车到其公司，说他想把车抵押给其公司借钱，其看了车况和他本人的身份证、车辆产权证等证据，车主是章小英的，他出示了他和章小英的结婚证，说先把车抵押几天到时会来赎回，我们谈好价钱37000元，之后其就通过公司的建设银行卡转了37000元到刘某甲的兴业银行卡。第二天、第三天，刘某甲分别带了三、四批做二手车的人过来看车，但是价格都没有谈成，其间都是刘某甲自己带人来谈，我们把他的车停在店铺门口，并没有参与这件事情，过了一个星期，刘某甲打电话说他不要车了，叫我们把车子卖掉，我们就以37000元的价格卖掉了。
20、同案人章小英的供述：2015年2月底的一天，其和刘某甲在安溪老家因为家里穷，刘某甲就提议到永安搞诈骗赚点钱，其就同意了。2015年2月28日，其和刘某甲带着孩子从安溪到永安，在步行街找了一处出租房住了下来，也就是被抓获的地方。4月初，刘某甲开始准备一些作案工具，他上网购买一些银行卡和手机卡，还有残疾人的信息资料，后我们就开始打电话诈骗，我们是用领取残疾人补贴的方式诈骗残疾人的。我们冒充残疾人补贴机构，按照购买来的残疾人资料上的电话，打电话告诉他们政府对残疾人有一笔1680元的补贴，叫他们去银行ATM机领取补贴，随后指挥他们在ATM机上操作，对方误认为是在领取补贴，实际上是我们让他们把钱转账到我们的银行卡里。其打了20来个电话，大多数人是不相信的，只有一个人上当，被其骗了4900多元，刘某甲骗了一笔2345元。我们有4张手机卡，这些手机卡都是刘某甲购买的，具体号码记不住了。刘某甲还买了摩托车家电下乡的资料，我们也有利用摩托车补贴进行诈骗，其骗得那笔好像是摩托车补贴的，具体记不住了。诈骗的钱都是刘某甲去处理，其知道他有联系取款手，被骗到的钱是转到用陈春燕身份证开户的两张银行卡，一张是农业银行卡，一张是工商银行卡，卡是在2015年4月，刘某甲让其用陈春燕的身份证去农业银行办了一张银行卡，后来这张卡不能用了，其就又到工商银行去办理了一张银行卡。
21、被告人刘某甲的供述：其和妻子章小英以领取残疾人补贴或摩托车退税补贴为由，让被害人到银行ATM机上操作将钱转账到指定帐户，诈骗他人钱财。其和妻子章小英是2015年2月底到永安租房子的，先带孩子玩了一段时间，同时也在准备作案工具，大概4月上旬，我们就正式开始搞残疾人补贴的诈骗，其是先在网上购买残疾人的资料，对方通过QQ将文件传给其，其到网吧下载到自己的文件夹，然后找打字复印店打印出来，我们就按照资料上的号码打电话给残疾人。其还在网络上购买电话、电话卡，170号段的用了3张（17093207669、17093207691、17093207671），案发前其是用132××××0215的号码。之后我们就开始打电话给残疾人，告诉他们我们是残联工作人员，现在政府每年给残疾人1680元补贴，对方如果相信了，就叫他电话放掉，告诉他我们会帮他转接到补贴中心办理转账。对方再拨打过来，我们就问他有什么样的银行卡，卡内有没有钱，然后叫他到附近的银行网点的ATM机转账，等对方到了银行，我们就叫他按照我们的提示操作，这样就可以把钱转到我们的银行卡了。银行卡是用其从网上买来的陈春燕的身份证叫妻子去办的，用陈春燕的身份证办理了农业银行卡和工商银行卡。其和妻子章小英的分工没有那么细，因为就我们两个人，一线和二线一起做，谁有空就拨打一下，两个电话间说话的声音稍微变换一下，对方不一定听得出来。其和妻子共骗成功2次，一次是妻子章小英2015年4月中旬骗的4900元，是打到我们在永安农业银行办的户名为陈春燕的农业银行卡，其在步行街的一家手机店里，当时有人要买手机，其帮她刷卡4900元，她给其4900元现金。一次是其骗到的，骗了2345元左右，扣掉取款手的手续费，钱是转到户名为陈春燕的工商银行卡里，其自己去ATMA机取了2345元。我们打算五一过后开始用取款手帮忙取钱，因为他们的取款速度快，其给他们的提成是10%的提成，但被其骗的那两笔都没有用取款手取款。另外，公安从其租房内搜到的170的一捆电话号码是其刚买的准备用来诈骗的，还有一张陈春燕的身份证号码，是其买银行卡搭配来的，其使用的工商银行的户名就是陈春燕的户名，卡是其叫章小英去工商银行办理的。原先农业银行的卡也是其叫章小英用陈春燕卡去银行办的，因为有监控其怕被查，加上密码忘记了，其就叫章小英再去办了一张工商银行的卡。其还有用摩托车退税补贴的方式骗钱，其和章小英只拨打了几个电话，但都没有骗到钱。其在网上购买残疾人资料时，对方说还有摩托车的信息资料问其要不要，后对方就发给其一些摩托车的信息资料，其就按照资料拨打给摩托车主，其自称是摩托车经销商总代理，说有一笔650元的补贴，让他们到银行的ATM机上操作领取，把他们对应的银行卡内的钱转到我们的银行卡里。
大约是在3月份，其在微信上看到有发销售手机之类的微商广告，就想结交这样的朋友，其添加了对方为微信好友，平时就和他聊天，后来才知道他叫陈某。2015年4月14日，其约陈某到蝴蝶山公园的融讯网店铺看车，陈某和他朋友一起来的，其说车主开价40000元，陈某说不值这个钱，我们就没有再谈。这车是其妻子的名字，已经被抵押到融讯网店铺，其没有告诉陈某以上情况，是为了更好的谈价钱。第二天下午，其的一张信用卡到期没钱还，其就找陈某问他能不能借其5000元，说算一点利息给他，陈某要其把身份证拍照给他，我们在新佳洁见面，其把身份证原件拿给他并答应当天晚上还钱，后陈某就通过银行转到其兴业银行卡600908186063679212的4500元，但是当天晚上其没那么多钱还他，找朋友借也没借到，开始他说可以，后来就催其尽快还钱。不久其接到陌生女的和男的打电话骂其，说其不还钱，其很生气，就对陈某说，如果不道歉就不还钱，之后其和陈某就开始天天通过短信、微信吵架，其把陈某微信删了，他打电话让其还钱，其就要求要先道歉再还钱。其和吕某也是通过聊天工具认识的，其在微信上看到一个提供淘宝贷款的广告就添加对方为微信好友，后来才知道他叫吕某，然后其找他帮忙申请贷款及帮忙操作什么的，但是最后没有操作成功。第二天，其的信用卡没钱还了，就问他能不能帮其还4000元到信用卡，并说第二天其会把4000元本金和100元手续费拿给他，他同意。后我们在南门广场肯德基门口见面，其将自己卡号为62×××14的建设银行信用卡给了吕某，还叫他多还20元，到时候拿120元给他。当晚吕某转了4000元到其建设银行信用卡，其就通过淘宝购买了一些生活用品消费掉了。第二天，吕某打电话问其卡里为什么没钱？其说被其消费了过几天还他，一天算10元钱的利息给他。过了一个星期，其手机坏了没办法联系吕某还钱，后来发现其的淘宝、支付宝的密码都被绑定到吕某的手机上，其就打电话问他为什么修改密码，叫他把账户还给其否则其就不还钱给他，吕某没说什么就挂电话了，后面他发短信给说他不要其的钱，有人会找其要，其也就没有再联系他了。
22、现场勘查笔录及照片，证实本案发生的具体地点及现场情况。
上述证据均经庭审举证、质证，具有合法性、真实性和关联性，可以作为定案依据，本院予以确认。
本案事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。归案后，被告人刘某甲如实供述自己的犯罪事实；庭审中当庭自愿认罪；其亲属退出全部赃款，认罪态度较好，有一定的悔罪表现，可从轻处罚。辩护人的上述辩护意见理由成立，予以采纳；其余辩护意见理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币3000元（罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月29日起至2015年11月28日止）。
二、赃款人民币15783元，发还各被害人；手机1台、身份证1张、手机卡3张、电话卡15张、联通电话充值卡9张、U盘2个、中国工商银行卡及中国邮政储蓄卡3张等，由永安市公安局予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 珊
审 判 员 树苏建
人民陪审员 苏美英
二〇一五年十月二十日
书 记 员 童文焱