四川省平昌县人民法院刑 事 判 决 书（2015）平刑初字第54号公诉机关平昌县人民检察院被告人曾某某，曾用名曾某甲，男，汉族，初中文化，个体经商。2014年10月20日被启东市公安局抓获归案，10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被平昌县公安局刑事拘留，同年11月25日经平昌县人民检察院决定逮捕，次日由平昌县公安局执行，现羁押于平昌县看守所。平昌县人民检察院以平检公诉刑诉（2015）34号起诉书指控被告人曾某某犯非法吸收公众存款罪于2015年3月25日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。平昌县人民检察院指派检察员赵丽娟出庭支持公诉，被告人曾某某到庭参加诉讼，本�现已审理终结。平昌县人民检察院指控，2010年至2013年期间，被告人曾某某以资金周转为由，通过朋友介绍等途径，在社会上按3%至6%不等的月息，向唐某某、杜某某等14人借款63.9万元，已支付利息6.4万元，已归还本金9万元。具体事实如下：2013年2月20日，被告人曾某某以4%的月息向牟某某借款2万元人民币；2013年9月23日，被告人曾某某以3%的月息向任某某借款6万元人民币；2012年，被告人曾某某分两次以0.1万元的月息向杜某某借款3万元，共计6万元人民币，已归还3万元本金；2012年8月17日，被告人曾某某以0.15万元的月息向巨某某借款4.8万元人民币，已支付利息1万元；2013年9月9日，被告人曾某某以到期支付1万元的利息向袁某某借款6万元人民币；2010年，被告人曾某某以4.5万元的年息向周某某借款10万元人民币，已支付利息4.5万元；2011年至2012年，被告人曾某�分两次以0.4万元的年息向蒲某某各借款1万元，共计2万元人民币，已支付利息0.8万元，已归还本金1万元；2012年9月12日，被告人曾某某以5%的月息向张某某借款2万元人民币，已支付利息0.1万元；2012年12月26日，被告人曾某某以5%的月息向周某某借款5万元人民币；2012年至2013年，被告人曾某某分别以0.5万元的利息和5%的月息向唐某某借款各3万元、4万元，共计7万元人民币，已归还本金3万元；2012年至2013年，被告人曾某某分别以6%的月息和0.2万元的利息向蒲某甲借款各4.7万元、2.8万元，共计7.5万元人民币，已归还本金2万元；2013年，被告人曾某某通过蒲某甲介绍以0.01万元的日息向何某甲借款1.8万元人民币；2012年，被告人曾某某以3%的月息分两次向王某某借款各1万元，共计2万元人民币；2013年，被告人曾某某以0.2万元的利息向肖某某借款1.8万元人民币。公诉机关认�被告人曾某某未经有关部门批准，通过朋友介绍等途径向社会公众吸收资金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。被告人曾某某对上述指控事实无异议。经审理查明，2010年至2013年期间，被告人曾某某以资金周转为由，通过朋友介绍等途径，在社会上按3%至6%不等的月息，向唐某某、杜某某等14人借款63.9万元，已支付利息6.4万元，已归还本金9万元。具体事实如下：一、2010年，被告人曾某某以4.5万元的年息向周某某借款10万元人民币，已支付利息4.5万元；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、立案决定书、受案登记表，证实案件来源合法。2、抓获经过，证实被告人曾某某于2014年10月11日因非法吸收公众存款被平昌县公安局网上追逃，同月20日被启东市公安局抓获归案。3、户籍证明，证实被告人曾某某已达到刑事责任年龄。4、平昌县工商局企业基本信息，证实被告人曾某某系个体工商户，其经营的平昌县华龙电脑销售中心，属个人经营。5、何某甲、李某某的证言，证实被告人曾某某给娱乐会所和宾馆安装监控系统的情况。6、被告人曾某某的供述，从2008年开始在平昌县城开店卖电脑，在经营期间由于资金不足，周转不开，就在社会上借钱，并向借款给他的人支付高低不等的利息。同时供述了在周某某处经口头约定以4.5万元的年息借款10万元人民币，已支付利息4.5万元的事实。7、被害人周某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。8、借条，被告人曾某某与周某某之间借款依据。二、2011年至2012年，被告人曾某某分两次以0.4万元的年息向蒲某某各借款1万元，共计2万元人民币，期�一年，已支付利息0.8万元，已归还本金1万元；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实与蒲某某口头约定以0.4万元的年息，向蒲某某借款2万元的事实。2、被害人蒲某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与蒲某某之间借款依据。三、2012年，被告人曾某某分两次以0.1万元的月息向杜某某借款3万元，共计6万元人民币，期限一年，已归还3万元本金；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以0.1万元的月息向杜某某借款共计6万元人民币，已归还3万元本金的事实。2、被害人杜某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与杜某某之间借款依据。四、2012年，被告人曾某某以3%的月息分两�向王某某借款各1万元，共计2万元人民币；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以3%的月息分两次向王某某借款各1万元，共计2万元人民币的事实。2、被害人王某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与王某某之间借款依据。五、2012年8月17日，被告人曾某某以0.15万元的月息向巨某某借款4.8万元人民币，已支付利息1万元；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以0.15万元的月息向巨某某借款4.8万元人民币，已支付利息1万元的事实。2、被害人巨某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与巨某某之间借款依据。六、2012年9月12日，被告人曾某某以5%的月息向张某某借款2万元人民�，已支付利息0.1万元；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以5%的月息向张某某借款2万元人民币，已支付利息0.1万元的事实。2、被害人张某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与张某某之间借款依据。七、2012年12月26日，被告人曾某某以5%的月息向周某某借款5万元人民币；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以5%的月息向周某某借款5万元人民币的事实。2、被害人周某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与周某某之间借款依据。八、2012年至2013年，被告人曾某某分别以0.5万元的利息和5%的月息向唐某某借款各3万元、4万元，共计7万元人民币，已归还本金3万元；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以0.5万元的利息和5%的月息向唐某某借款各3万元、4万元，共计7万元人民币，已归还本金3万元的事实。2、被害人唐某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与唐某某之间借款依据。九、2012年至2013年，被告人曾某某分别以6%的月息和一个月0.2万元的利息向蒲某甲借款各4.7万元、2.8万元，共计7.5万元人民币，已归还本金2万元；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实分别以6%的月息和一个月0.2万元的利息向蒲某甲借款各4.7万元、2.8万元，共计7.5万元人民币，已归还本金2万元的事实。2、被害人蒲某甲的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与蒲某甲之间�款依据。十、2013年2月20日，被告人曾某某以急需钱周转为由，以4%的月息向牟某某借款2万元人民币；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以4%的月息向牟某某借款2万元人民币，并立借条的事实。2、被害人牟某某的陈述，与被告人曾某某供述的借款事实基本一致。3、借条，证实被告人曾某某给牟某某所立的借款依据。十一、2013年9月9日，被告人曾某某以到期支付1万元的利息向袁某某借款6万元人民币，期限两个月；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实向袁某某借款6万元人民币，期限两个月，支付了7200元的利息。2、被害人袁某某的陈述，证实曾某某向他借款6万元人民币，期限两个月，口头约定到期支付1万元利息。3、借条，被�人曾某某与袁某某之间借款依据。十二、2013年9月23日，被告人曾某某以3%的月息向任某某借款6万元人民币；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以3%的月息向任某某借款6万元人民币的事实。2、被害人任某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与任某某之间借款依据。十三、2013年，被告人曾某某通过蒲某甲介绍以0.01万元的日息向何某甲借款1.8万元人民币；上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实通过蒲某甲介绍以0.01万元的日息向何某甲借款1.8万元人民币的事实。2、蒲某甲的证言，与被告人曾某某的供述基本一致。3、平昌县公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明，证实在侦查中没有联系到何某甲。�四、2013年，被告人曾某某以0.2万元的利息向肖某某借款1.8万元人民币。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人曾某某的供述，证实以0.2万元的利息向肖某某借款1.8万元人民币的事实。2、被害人肖某某的陈述，与被告人曾某某的供述基本一致。3、借条，被告人曾某某与肖某某之间借款依据。本院认为，被告人曾某某未经有关部门批准，通过朋友介绍等途径向社会公众吸收资金，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，平昌县人民检察院指控罪名成立。被告人曾某某有初犯、当庭认罪的量刑情节，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十六条第一款之规定，判决如下：一、被告人曾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元，罚金限判决生效后三个月缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月20日起至2016年4月19日止。）二、责令被告人曾某某退赔被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员  左红云二〇一五年四月二十八日书记员  胡 艳附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第三十六条由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。……