安徽省合肥市包河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0111刑初261号
公诉机关合肥市包河区人民检察院。
被告人余波，男，1993年8月2日出生，汉族，安徽省滁州市全椒县人，大学文化程度，无固定职业，户籍地安徽省滁州市全椒县。2016年12月24日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，2017年1月22日经合肥市包河区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。
辩护人尚昌根，安徽敬梓律师事务所律师。
辩护人李丽媛，安徽敬梓律师事务所实习律师。
合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉（2017）225号起诉书，指控被告人余波犯诈骗罪，于2017年5月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。在本案审理中，因发现有不宜适用简易程序情形，本院决定变更为普通程序进行审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员刘娟出庭支持公诉，被告人余波及其辩护人尚昌根、李丽媛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
合肥市包河区人民检察院指控：
2015年9月，被告人余波从安徽新华学院毕业后开办公司、辅导班,因经营不善，导致严重亏损。自2016年8月份开始，余波为了偿还债务，骗取安徽新华学院被害人张某1等在校大学生的信任，以招聘兼职业务员给予一定报酬为由，要求大学生以个人名义帮其在各个分期贷网络平台贷款或贷购手机的方式骗取资金，承诺所有贷款均由其本人偿还。至案发时，余波骗取上述贷款后不能兑现承诺按期还款，所得钱款用于偿还自己的债务及挥霍。
1、2016年10月1日，被告人余波骗取被害人张某1的信任，要求被害人张某1以个人名义通过“名校贷”平台帮其贷款20000元，扣除相关手续费，张某1实际通过支付宝转账给余波9862.73元。
2、2016年11月2日下午，被告人余波骗取被害人杜某的信任，要求杜某以个人名义通过“瑞银”平台帮其贷款5000元，扣除相关手续费，杜某实际通过支付宝转账给余波4100元。2016年11月11日下午，余波要求杜某以个人名义通过“佰仟分期购”平台帮其贷款4888元购买一部苹果6手机，余波实际占有该手机。2016年11月12日，余波要求杜某以个人名义通过“优分期”平台帮其贷款3900元，扣除相关手续费，杜某实际通过支付宝转账给余波3316元。2016年11月15日下午，余波要求杜某以个人名义通过“咔咔贷”平台帮其贷款6000元，扣除相关手续费，杜某实际通过微信转账给余波4000元。2016年11月17日，余波骗取被害人杜某支付宝花呗里1699元。余波实际诈骗杜某共18003元。
3、2016年11月4日，被告人余波要求被害人郭某以个人名义通过“校悦贷”平台帮其贷款7889元购买一部苹果7手机，当日实际通过微信转账给余波6000元。2016年11月4日，余波骗取郭某的信任，要求郭某以个人名义通过“名校贷”平台帮其贷款15000元，后郭某分别通过微信、支付宝共向余波转账12000元。余波实际诈骗郭某共18000元。
4、2016年12月12日，被告人余波骗取被害人方某的信任，以更改还款人信息为由，骗取被害人方某的个人信息,通过“分期乐”平台帮其贷款1999元。
5、2016年9月12日，被告人余波要求被害人马某以个人名义通过“校悦贷”平台帮其贷款8979元购买一部苹果手机,余波实际占有该手机。2016年9月17日，余波要求被害人马某以个人名义通过“名校贷”平台帮其贷款15000元,后马某分别通过微信、支付宝共向余波转账12000元。以上贷款余波已还1425.94元。余波实际诈骗马某共19553.06元.
6、2016年10月3日，被告人余波要求被害人李某以个人名义通过“名校贷”平台帮其贷款15000元,后李某分别通过微信、支付宝共向余波转账12000元。2016年10月4日，余波要求李某以个人名义通过“惠分期”平台帮其贷款6288元购买一部苹果7手机、通过“佰仟分期购”平台帮其贷款5388元购买一部三星S7手机、通过“校悦贷”平台帮其贷款7376元购买一部苹果7手机，余波实际占有上述三部手机。以上贷款余波已还1841.12元。余波实际诈骗李某共29210.88元.
7、2016年9月25日，被告人余波要求被害人黄某以个人名义通过“名校贷”平台帮其贷款15000元，后黄某分别通过微信、支付宝共向余波转账12000元。2016年10月22日，余波要求黄某以个人名义通过“佰仟分期购”平台帮其贷款5350元购买一部苹果7手机。2016年10月25日，余波要求黄某以个人名义通过“拍拍贷”平台帮其贷款5000元购买一部苹果6P手机。2016年11月4日，余波要求黄某以个人名义通过“瑞银普惠”平台帮其贷款6667元购买一部苹果6P手机。余波实际占有上述手机。2016年11月25日，余波要求黄某以个人名义通过“优分期”平台帮其贷款5000元。以上贷款余波已还1328.86元。余波实际诈骗黄某共32688.14元.
8、2016年10月3日，被告人余波要求被害人郑某以个人名义通过“校悦贷”平台帮其贷款7256元购买一部苹果7手机，余波实际占有该部手机。以上贷款余波已还1209.52元。余波实际诈骗郑某6046.48元.
9、2016年9月10日，被告人余波要求被害人孙某1以个人名义通过“校悦贷”平台帮其贷款8979元购买一部苹果6s手机，余波实际占有该手机。2016年9月18日，余波要求孙某1以个人名义通过“名校贷”平台帮其贷款15000元，后孙某1分别通过微信、支付宝共向余波转账12000元。余波实际诈骗孙某120979元.
10、2016年9月10日，被告人余波要求被害人孙某2以个人名义通过“佰仟分期购”平台帮其贷款5388元购买一部三星S7手机，余波实际占有该手机。以上贷款余波已还613.7元。余波实际诈骗孙某24774.3元.
11、2016年9月29日，被告人余波要求被害人缪某以个人名义通过“校悦贷”平台帮其贷款7627元购买一部苹果手机；2016年9月30日，余波要求缪某以个人名义通过“佰仟分期购”平台帮其贷款5387元购买一部三星NOTE7手机；2016年9月30日要求缪某以个人名义通过“瑞银普惠”平台帮其贷款7334元购买一部苹果6s手机。上述手机均被余波在商家处套取了现金。2016年9月30日要求缪某以个人名义通过“e代付”平台帮其贷款3000元。后余波转账给缪某1000元用于归还贷款。余波实际诈骗缪某22348元.
12、2016年10月19日，被告人余波要求金某以个人名义通过“新浪分期”平台帮其贷款4300元购买一部苹果6SP手机。要求金某以个人名义通过“拍分期”平台帮其贷款3800元购买一部苹果6S手机。2016年9月29日，余波要求金某以个人名义通过“校悦贷”平台帮其贷款7627元；同日，要求金某以个人名义通过“佰仟分期购”平台帮其贷款5387元购买一部三星NOTE7手机。2016年9月30日，余波要求金某以个人名义通过“瑞银普惠”平台帮其贷款7334元用于驾校培训，扣除手续费实际获取贷款5445元，后根据余波指示转至其朋友周玮支付宝账户。2016年9月30日，余波要求金某以个人名义通过“e代付”平台帮其贷款4000元、通过“马上金融”平台帮其贷款8000元，后金某通过支付宝共转给余波11950元。后余波转账给金某1000元用于归还贷款。余波实际诈骗金某37509元.
为证实上述指控的事实，出庭支持公诉的公诉人当庭宣读、出示了各被害人的陈述、被告人的供述、证人证言，聘用合同、刷单保证合同、借、贷款合同、欠条、转账记录、购买手机合同等材料，以及到案经过、情况说明、户籍证明等证据材料。据此，公诉机关认为，被告人余波以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人现金220973.59元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
当庭中，出庭支持公诉的公诉人建议对被告人余波处三年以上徒刑，并处罚金。
庭审中，被告人余波对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实供认不讳，请求法庭给其一个改过自新的机会。其辩护人对公诉机关指控被告人余波犯诈骗罪的定性不持异议，但提出其与杜某、李某、缪某、金某间（即公诉机关指控的第2、6、11、12起诈骗）有借款合同，属民间借贷，该部分不应认定为诈骗犯罪数额；被告人余波归案后积极坦白犯罪事实，认罪悔罪；与多数被害人系学弟、学妹关系，过去表现一直较好；其亲属正积极筹款退赃；请求法庭在三年以下量刑，并适用缓刑。
经审理查明：公诉机关指控被告人余波犯诈骗罪的事实成立。
另查明：公安机关接被害人张某1、马某、杜某、郭某报案后，经侦查发现被告人余波有诈骗犯罪嫌疑，遂于2016年12月23日20时许在合肥市庐阳区丁菲路与紫薇路交口附近的炉桥手擀面馆将被告人余波抓获归案。被告人余波后，主动供述了公安机关尚未掌握的其他诈骗事实。
认定上述查明事实的证据，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
被害人张某1、杜某、郭某、方某、马某、李某、黄某、郑某、孙某1、孙某2、缪某、金某的陈述，被告人余波的供述，证人尹某、孔某、杨某的证言，聘用合同、刷单保证合同、借、贷款合同、欠条、转账记录、购买手机合同，以及公安出具的被告人余波到案经过、情况说明证明材料等证据在卷为证，足以认定。被告人余波的户籍证明材料，证明其犯罪时已达负完全刑事责任年龄。
上述证据均经当庭举证、质证，能相互印证证实上述查明的事实，其客观性、关联性和合法性本院予以确认。
本案开庭后，应各被害人的强烈要求，本院依法委托安徽省全椒县司法局对被告人余波进行社区矫正条件评估，该局经调查，认为被告人余波案前在当地表现较好，其家人和所在村愿意对其教育监管，符合社区矫正条件。2017年7月12日，被告人余波的父母与各被害人达成协议，主要内容为先向各被害人代为退赔直接损失（以起诉书所确定的具体数额，合计220973.59元，已于当日履行完毕）；对各被害人因本次犯罪所造成的其他损失，以及与被告人余波的其他借款，双方商定于2018年6月30日前协商解决。各被害人向本院出具谅解书，表示对被告人余波的行为予以谅解，请求法庭予以从轻处罚，并适用缓刑。
关于被告人余波的辩护人提出其与杜某、李某、缪某、金某间因有借款合同，属民间借贷，该部分不应认定为诈骗犯罪数额的问题。经查：本案侦查和庭审中，被告人余波供述其因开办辅导班经营不善，以及平时参与赌博等，在向各被害人借款时已欠下巨额债务；其以各被害人名义购买的手机，基本上都以低于购买的价格进行了处置；其对以招聘兼职业务员给予一定报酬，承诺各被害人的贷款均由其偿还，通过签订合同、出具借条，骗取各被害人的信任，将所骗取的款项用于偿还自己债务和其他开支的诈骗事实供认不讳。证人孔某的证言，证实被告人余波因开办辅导班经营不善，以及平时参与赌博等，在向各被害人借款时已欠下巨额债务。被害人张某1、方某、马某、李某、黄某、郑某、缪某、金某等的陈述，证实2016年11、12月之后，就联系不上被告人余波；证人尹某的证言，证实2016年11月，部分被害人的家长找到被告人余波，并与余波一起到全椒县老家，但余波找机会逃走了，其父母称无钱还款。借贷型诈骗与一般借贷民事纠纷的主要区别，是行为人主观上是否有非法占有的故意，而不是形式上是否有合同或借条等。如前所述，被告人余波在本案中的行为显然具有非法占有他人财产的故意，其行为构成诈骗犯罪。辩护人的前述意见，与法相悖，本院不予采信。
本院认为：被告人余波以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，价值220973.59元，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人余波诈骗数额达巨大，论罪应处三年以上十年以下有期徒刑。被告人余波归案后能如实供述犯罪事实，并如实供述了公安机关尚未掌握的同种较重诈骗犯罪事实，当庭认罪态度较好，其亲属代为向各被害人赔偿损失并取得谅解，依法或酌情可予以从轻处罚；但其多次诈骗，应从严惩处。综合本案被告人余波犯罪的事实、犯罪的性质和对社会的危害后果，以及各量刑情节，决定予以从轻处罚并适用缓刑。辩护人提出与以上相同的辩护意见成立，本院予以支持，提出与以上不同的辩护意见，本院不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：
被告人余波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金二万（已缴纳）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 丁爱民
人民陪审员 程忠芝
人民陪审员 李玉琴
二〇一七年七月二十日
书 记 员 阮 容
附：本案适用的法律、司法解释条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公,私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。