安徽省明光市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1182刑初143号
公诉机关安徽省明光市人民检察院。
被告人王军，男，1963年2月22日出生于安徽省明光市，汉族，大专文化，原中国农业银行明光支行职工，住安徽省滁州市南谯区。2015年12月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被明光市公安局刑事拘留，2016年1月28日被逮捕。现羁押于明光市看守所。
辩护人王加树，江苏天煦律师事务所律师。
辩护人余云峰，安徽俊和律师事务所律师。
安徽省明光市人民检察院以明某刑诉[2016]133号起诉书指控被告人王军犯诈骗罪，于2016年7月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2016年9月5日公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派代理检察员滕某出庭支持公诉，被告人王军及其辩护人王加树、余云峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
明光市人民检察院指控：被告人王军在2012年期间先后多次高息借款150万元交给赵某投资做工程。后赵某未能向王军还本付息。被告人王军为归还其所借本金并支付高额利息，遂隐瞒资金困境，虚构事实，以“借新债还旧债”的方式骗取20余人共计938.49万元。
公诉机关认为，被告人王军以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。当庭公诉机关出示了账户明细、借条、户籍信息、案发经过、抓获经过等书证；被害人王某6、刘某1、张某1、刘某3等人的陈述；证人季某1、赵某等人的证言；被告人的供述与辩解等证据予以证实。
被告人王军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
其辩护人认为，1.被告人王军的行为客观上构成了犯罪，但借款之初主观上不知道是犯罪行为；2.被害人高某存在责任；3.被告人借款的目的是为了偿还之前所欠的本息，不是为了据为己有；4.王军的实际诈骗数额为627.75万元。
经审理查明：2012年至2013年期间，被告人王军先后多次向朱某3、季某2等人借款150万元并转借给赵某，此后，赵某一直未能向王军偿还本息，导致被告人王军陷入债务困境。2013年11月以来，被告人王军在其已欠下巨额外债，且明知没有偿还能力的情况下，为归还上述债务，隐瞒无力偿还的财务状况，虚构“朋友做生意需要周转资金”、“借钱给工业园区企业‘银行转账过桥’”等事由，以高额利息为诱饵，向他人借款。自2013年11月到2015年3月期间，被告人王军共向张某5等人骗取1387.6万元，除以利息等方式归还578.65万元，实际骗得808.95万元，并将骗得资金用于偿还旧债本息等。被告人王军对所借张某5等人的债务资金不做任何风险控制和偿还安排，导致无法偿还。具体事实如下：
1.2013年11月至2014年7月，被告人王军采用上述方法，从被害人张某5处取得17.35万元未归还。
2.2014年1月，被告人王军采用上述方法，从被害人范某处取得3万元未归还。
3.2014年2月至同年3月，被告人王军采用上述方法，从被害人华某处取得12.3万元未归还。
4.2014年3月，被告人王军采用上述方法，从被害人张某6处取得0.78万元未归还。
5.2014年5月至同年12月，被告人王军采用上述方法，从被害人张某3处取得9.55万元未归还。
6.2014年5月至2015年3月，被告人王军采用上述方法，从被害人刘某1处取得75.82万元未归还。
7.2014年5月至2015年3月，被告人王军采用上述方法，从被害人王某6处取得101.48万元未归还。
8.2014年3月至2015年3月，被告人王军采用上述方法，从被害人丁某2处取得37.88万元未归还。
9.2014年6月至2015年1月，被告人王军采用上述方法，从被害人郝某处取得98.5万元未归还。
10.2014年7月至同年8月，被告人王军采用上述方法，从被害人刘某3处取得21.51万元未归还。
11.2014年7月至同年12月，被告人王军采用上述方法，从被害人张某1处取得65.84万元未归还。
12.2014年8月，被告人王军采用上述方法，从被害人张某7处取得2万元未归还。
13.2014年9月，被告人王军采用上述方法，从被害人姚某处取得15.4万元未归还。
14.2014年9月至同年11月，被告人王军采用上述方法，从被害人闫某处取得57.4万元未归还。
15.2014年9月至同年10月，被告人王军采用上述方法，从被害人周某1处取得50.3万元未归还。
16.2014年10月至同年11月，被告人王军采用上述方法，从被害人王某2处取得15万元未归还。
17.2014年10月至同年11月，被告人王军采用上述方法，从被害人葛某处取得15万元未归还。
18.2014年12月至2015年1月，被告人王军采用上述方法，从被害人吴某1处取得61.54万元未归还。
19.2015年1月，被告人王军采用上述方法，从被害人嵇某处取得10万元未归还。
20.2014年7月至2015年2月，被告人王军采用上述方法，从被害人蒋某处取得56.6万元未归还。
21.2015年2月，被告人王军采用上述方法，从被害人吴某2处取得16万元未归还。
22.2015年2月，被告人王军采用上述方法，从被害人王某3处取得18.2万元未归还。
23.2015年3月，被告人王军采用上述方法，从被害人周某2处取得47.5万元未归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
（一）书证
1.借条、借款协议、汇款凭证等，证实2012年7月14日至2013年5月21日王军向朱某3出具借条5张，总金额185.45万元；2013年4月20日王军向季某2出具借条1张，金额40万元；2013年11月16日至2014年7月17日王军向张某5出具借条2张，总金额25万元（其中一张金额为5万元借条显示债权人为李善芝）；2014年1月22日王军向范某出具借条1张，金额3万元；2014年2月12日至同年3月17日王军向华某出具借条3张，金额15万元；2014年3月7日王军向张某6出具借条1张，金额12万元；2014年5月15日至同年12月27日王军向张某3出具借条6张，总金额154万元；张某3与郝某、张某1共同出资借款给王军，其出资金额为35.64万元；2014年5月22日至2015年3月11日王军向刘某1出具借条7张，总金额122万元；2014年5月24日至2015年3月14日，王军向王某6出具借条8张，总金额199万元；2014年5月26日至同年8月29日王军向丁某2出具借条11张，总金额211万元；2015年1月27日王军向郜忠兰出具借条1张，金额为60万；2014年5月26日至2014年8月29日丁某2共给王军汇款203元；2014年6月13日至2015年1月15日王军向郝某出具借条7张，总金额112万元；2014年7月12日至2014年8月29日王军向刘某3出具借条3张，总金额27万元；2014年7月14日至2014年12月20日王军向张某1出具借条6张，总金额78万元；2014年8月31日王军向张某7出具借条1张，金额2万元；2014年9月5日王军向姚某出具借条1张，金额40万元，转账记录显示其在当日转给王军37.2万元；2014年9月17日至同年11月9日王军向闫某出具借条5张，总金额80万元（其中一张金额为20万元的借条显示债权人为梁志梅）；共计汇款38万元至王军账户（其中19万元通过闫浩账户汇款）；2014年9月29日至2014年10月31日王军向周某1出具借条2张，总金额53万元；2014年10月1日至2015年2月14日王军向王某2出具借条3张，总金额25万元；2014年10月1日至同年11月14日王军向葛某出具借条2张，总金额15万元；2014年12月2日至2015年1月17日王军向吴某1出具借条2张，总金额70万元；2015年1月25日王军向嵇某出具借条1张，金额10万元；2015年2月6日王军向蒋某出具借条3张，总金额85万元；2015年2月6日王军向吴某2出具借条1张，金额20万元，同年2月5日汇款19万元至蒋某账户；2015年2月17日王军向王某3出具借条1张，金额20万元；2015年3月5日王军向周某2出具借条1张，金额50万元，当日周某2汇款47.5万元至王军账户；2014年9月20日至同年11月3日王军向朱某2出具借条2张，总金额30万元（其中一张金额为10万元借条显示债权人为朱蓓蕾），朱某2共汇款28.5万元至王军账户；2014年3月26日，王军向钱某出具借条1张，金额23万元；
2.欠条一张、承诺书一份，证实2013年4月9日赵某向王军出具一张150万元的欠条，2015年4月4日赵某向王军出具一份承诺书，承诺2015年年底偿还王军本息合计600万元。
3.收条一张，证实2015年4月5日王某5为王军偿还吴某2借款3万元。
4.报案材料，证实被害人周某1等人关于被告人王军等人诈骗其钱款的书面材料。
5.王军建行账户交易记录，证实该账户显示2011年6月5日张某6转账存入10万元，2012年10月26日转账存入1万元，2014年3月7日转账存入1万元，王军每月支付利息从2000元至2200元不等，2014年4月23日起每月支付利息2400元，该帐户显示支付至同年9月11日（共支付6个月）；2011年10月25日钱某转账存入7万元，后王军每月支付利息从14000元至2600元、3000元不等，2013年3月18日起每月支付利息4600元，该帐户显示支付至同年9月11日。
6.明光农村商业银行、中国邮政储蓄账户交易明细及明光市公安局出具的情况说明，证实王军持有的明光农村商业银行账户交易明细显示王军贷进丁某2263.6万元，借出225.72万元（2014年3月至2015年3月）；贷进郝某9.5万元；贷进蒋某40.6万元，借出28.4万元（2014年7月至2015年2月）；贷进刘某122.5元，借出6.18万元；贷进王某669.95万元，借出27.52万元；贷进吴某139.04万元，借出6万元；借出吴某21万元；贷进闫某28.5万元，借出18.6万元；贷进姚某83.7万元，借出21.8万元；贷进张某141万元，借出3.32万元；贷进张某378万，借出144.5万元（均通过张成辉、张建华账户转）；借出张某61.2万元（2400元/月×5个月）；借出张某54.05万元；贷进周某247.5万元；贷进周某19.5万元；贷进朱某256.7万元，借出93.6万元（2014年7月至2015年5月）。根据王军中国邮政储蓄账户交易明细显示，2014年10月24日、2014年11月4日王某6先后转账10万元至王军账户。
7.户籍信息，证实被告人王军的身份情况。
8.案发经过，证实该案系周文华、张某5报案至明光市公安局，经审查，该局于2015年7月3日立案侦查。2015年7月7日王军被批准刑事拘留，2015年12月22日在芜湖市弋江区被明光市公安局抓获归案。
（二）被害人陈述
1.被害人张某5的陈述，证实2013年王军以给工业园区老板融资为由向其借款。同年11月16日，其借给他20万元，约定月息3分，共获息7.2万元；2014年7月，王军以其朋友做钢材生意需要资金为由向其借款，同年7月17日其以妻子李善芝名义借给他5万元，共获息4500元。现无法联系到王军。
2.被害人范某的陈述，证实2014年1月，王军称投资葡萄园需要资金，于同年1月22日向其借款3万元，约定月息2分，至今本息未付。
3.被害人华某的陈述，证实2014年2月，王军以一些老板需要资金周转为由向其借款，从2月到3月其分三次共借给王军15万元，月息2分，共获息2.7万元。
4.被害人张某6的陈述，证实王军称工业园区的老板贷款尚有100万缺口，由他出面向社会上借款，并说他能控制住资金的安全。其相信就借给他12万元，约定月息2分，共获息2.4万元。
5.被害人张某3陈述，证实王军以帮客户“过桥”为由向其借款，从2013年到案发，总共借给王军200多万元，大部分是现金出借，少部分通过妹妹张建华和侄子张成辉的银行卡转账；王军付款都是通过银行卡转账。王军银行卡交易明细显示张建华账户转给王军的30万是借款，王军转给张建华的94.15万元，有60万是偿还的本金，34.15万元是利息；张成辉帐户转给王军的48万是借款，王军转到张成辉卡上的50.4万元，有30万元是偿还的本金，20.4万元是利息。他还少其154万元本金。另外郝某借给王军的款项中有其出资31万元，张某1借给王军的款项中有其出资4.64万元，故王军共欠其189.64元。其没有介绍王军向别人借钱，也没有介绍别人借钱给王军。只有张某7的2万元是经其借给王军的。
6.被害人刘某1陈述，证实2014年8月1日，张某3安排其和郝某、王某6、刘某3、张某1等人与王军吃饭，期间王军向其等宣传他作为银行工作人员是如何给企业和个人“过桥”，赚了好多钱。2014年5月22日至9月16日，其先后通过张某3借给王军36万元，口头约定月息9分，获息6万元。2014年11月，其陆续直接借钱给王军合计86万元，约定月息1毛2分。2015年3月11日王军出具两张借条，一张52万元是本金，一张34万元是利息。
7.被害人王某6陈述，证实2014年，张某3向其宣传，将钱借给王军，用于“过桥”，回报高且安全。其从2014年5月至9月，通过张某3借给王军80万元，获息十七八万元。2014年11月，其陆续直接借钱给王军合计约100万,约定月息1毛2分。2015年3月14日，王军将本利加在一起给其出具两张借条，一张66万元是本金，一张53万元是利息。2015年3月底王军失去联系。
8.被害人丁某2的陈述，证实王军以老板贷款到期，急需用钱“过桥”为由向其借款。自2014年5月26日至2014年8月，其共借款给王军211万元，借款时扣除利息8万元。2015年1月27日王军出具的一张60万元的借条是利息。其与王军的经济往来都是通过各自的农商行卡转账，根据转账记录，其转账给王军263.6万元，王军转给其225.72万元，但是他转的钱是其应得的利息，他还欠本金211万元。
9.被害人郝某陈述，证实2014年，张某3向其宣传通过他将钱借给王军用于“过桥”，月息9分，利息高且安全。从2014年7月开始，其陆续通过张某3借给王军102万元，获息13万元左右。2015年1月15日，其直接借给王军10万元，口头约定月息1毛5分。2014年8月1日，张某3安排王军与其和王某6、张某1、刘某3等人吃饭，期间王军向其等说明他是如何用借的钱“过桥”，但拒绝说明具体企业或个人。2015年3月王军离开明光不知去向。
10.被害人刘某3陈述，证实张某3向其宣传通过他将钱借给王军，月息9分，为了让其相信，张还邀请其和王军一起吃饭。2014年7月至8月，先后三次通过张某3借给王军27万元，至2014年10月共获利5.49万元。
11.被害人张某1陈述，证实张某3向其宣传，将钱借给王军用于“过桥”。后其通过张某3先后四次借给王军45万元，共收到6.84万元利息。2014年11月27日其经手借给王军20万元，汇款至王军农商行卡19.2万元，扣除了8000元利息；2014年12月10日借给王军10万元，后来又借给他3万元，到2015年3月10日王军共支付其利息4万元。另外其凑了8万元给周某1借给王军。
12.被害人张某7的陈述，证实2014年，张某3向其宣传通过他将钱借给王军用于“过桥”，月息9分，利息高且安全。2014年8月，其通过张某3借给王军2万元，约定月息9分，其没有见过王军。
13.被害人姚某陈述，证实王军以南京老板做工程需要资金为由找其借钱周转，允诺3个月归还，其遂借给王军40万元，于2014年9月5日转账37.2万元，扣除3个月利息2.8万元。该款一直未归还。
14.被害人闫某的陈述，证实2014年，王军以明光工业园区的企业贷款到期，急需“过桥”为由向其借钱，承诺月息5分。其共借给王军80万元，其中有60万元是自己的，另外20万是梁志梅的，至今共获息20多万元，有朱某2转给自己的，也有王军直接给自己的。梁志梅在借钱时直接扣了1万元，其余利息没拿到。
15.被害人周某1陈述，证实2014年，张某3向其宣传通过他将钱借给王军用于“过桥”，月息9分，利息高且安全。2014年10月20日、2014年11月8日其分别两次通过张某3借给王军53万元，其中45万元是转账到张某3侄子张成辉农合行卡上，8万元给的现金，共获息2.7万元。
16.被害人王某2的陈述，证实其通过葛某认识王军，王军向其宣传明光工业园区防盗门厂老板缺几十万元用于进原材料，委托自己融资，利息一毛。2014年10至11月，其先后借给王军30万元，后急需用钱，王没有钱还，出具一张10万元借条作为利息。期间葛某转给其15万元，王军给葛某出具了15万元借条，重新给其出具了25万元借条。
17.被害人葛某的陈述，证实王军经常对其说单位或个人贷款到期需要“过桥”，利息较高。2014年10月至11月期间，王某2借给王军30万元，后王某2急需用钱，其就帮王军还了15万元，王军给其出具了两张借条计15万元。
18.被害人吴某1的陈述：证实2014年，王军以某企业贷款到期，急需资金“过桥”为由向其借款，2014年12月2日，其借给王军30万元，承诺月息5分，扣除利息1.5万元，实际转账28.5万元到王军要求的张敏账户。2015年1月17日，王军以同样理由向其借款40万元，承诺月息9分，扣除利息9600元，实际转账39.04万元，约定只用8天，至今未还。第一笔钱后来没有拿到利息，第二笔钱王军付了1.2万元利息。
19.被害人嵇某供述，证实2015年1月，王军以需要10万元用于周转为由向其借款。2015年1月25日其借款10万元给王军，借款期限一个月，口头约定利息3分，本息未付。
20.被害人蒋某的陈述，证实王军以需要钱给客户“过桥”为由，通过朱某2向其借款。自2014年6月底共计借给王军95万元，其中自己45万元，女儿朱甜甜10万元，朋友40万元，约定月息1毛2分至1毛5分。其经手的借款共收到利息25-30万元，都是王军通过银行转账给其的。
21.被害人吴某2的陈述，证实王军以有大客户需要钱“过桥”为由向其借款，2015年2月6日其借给王军20万元，其中19万元是汇款至其姐姐蒋某账号，尚余1万元是其父亲吴永田现金交给王军，同年3月王军付息1万元，后返还本金3万元。
22.被害人王某3陈述，证实2015年初，王军以其朋友贷款即将到期，缺20万元“过桥”为由向其借钱，承诺月息5分。2015年2月17日，其通过银行转账借给王军20万元，扣除利息实际汇入18.2万元。
23.被害人周某2的陈述，证实2015年2月，王军以明光工业园区某老板贷款到期，需要“过桥”为由向其借款，承诺月息1毛5分。2015年3月5日，其借给王军50万元，扣除利息后转账47.5万元至王军账户。2015年4月，王军辞职后离开明光，手机停机。
（三）证人证言
1.证人朱某2的证言，证实2014年，王军以明光工业园区的企业贷款到期，尚缺二三十万，急需“过桥”为由向其借款，约定10日利息5分。2014年9月，其分两次借给王军合计30万元，扣除利息1.5万元，实际汇款28.5万元至王军帐户，到期后王军没有还本付息又重新换了借条，其中10万元是借其女儿朱蓓蕾的。
银行的交易记录显示其给王军打款56.7万元，其中有其28.5万元，其余的是帮别人转款给王军的，有帮闫某转的，具体转多少记不清了；王军打款给其账户的93.6万元都是别人的钱，其中有闫某20万元，蒋某27.6万余元，余文静21余万元，朱甜甜25万余元。
2.证人钱某的证言，证实其通过张某5认识王军，王称明光工业园区很多小老板在他工作的银行贷款，账户都经他手，能控制住他们，这些小老板有时急需用钱，问其如果有闲钱可以投一些，月息2分，从2011年开始，其先后共借本金23万元给王军，直到2015年3月，王军都能按时付利息，再后来就找不到王军了，手机一直关机。
3.证人季某2的证言，证实2013年王军以朋友做建筑工程为由找其哥哥季某1借钱，季某1当时没有钱，就让其借给王军。2013年4月20日其借给王军40万元，约定2013年7月19日归还，月息3分。2014年4月还本金10万元，利息结至2015年1月，共计付息22.5万元。
4.证人王某4的证言，证实其替哥哥王军借款担保很多钱，现已辞职。刚开始王军借钱是用于赵某在南京做建筑工程，后来为了还利息，借款越来越多，其没有获利或用钱。
5.证人赵某的证言，证实其和王军是朋友关系，其对王军说做工程需要资金，并口头约定，赚钱与他平分利润。王军共借款150万元给其，其中2012年，王军向朱某3借了20万给其，2013年又向朱某3借了80万给其，2013年以后，王军陆续又给其汇了40万元，听王军说是找季某1借的。2015年4月，其给王出具150万元的欠条，按照王军要求落款时间写的是2013年4月9日，同时出具承诺书，承诺2015年底还清所借王军本息共计600万元。所借款项用于投资做工程了，其向王军借款时告诉他工程项目，王军也告诉其借款利息，自己是认可的。后听王军说他为了还利息找其他人借高利贷，借了几百万元，至于以什么理由借的和向谁借的不知道。
6.证人陆某,4证言，证实其和王军同在明光市农业银行工作，2015年7月经滁州市南谯区人民法院判决离婚。2015年3月王军离家出走时留下债务声明才知他外面有债务，他借款没有用于家庭支出。
7.证人王某5的证言，证实2015年4月中旬，其帮助王军向吴某2归还3万元。
8.证人聂某,4的证言，与证人王某5证言一致。
9.证人季某1的证言，证实2013年期间，王军以朋友在南京做建筑工程需要资金为由向其借钱，其介绍季某2给王军，后季某2借给王军40万元，约定月息3分。2014年4月还本金10万元，还多少利息不知道。
10.证人朱某3的证言，证实王军以赵某在南京做建筑工程需要资金为由，2012年7月14日至2013年5月21日共向其借款180万元，约定月息9分。王军农商行账户转账记录显示其转给王军83.4万元，王军转给其的273.69万元，应是王军偿还的本息。
（四）被告人王军供述
供称：1993年其与赵某认识，2012年他以在南京创业，有工程需要资金为由向其借钱，其就帮他从朱某3手中借了110万元，从季某1手中借了40万元，这150万元借条是其出具的。上述借款都由赵某使用，当时口头约定由他归还本息，但他并未兑现诺言。为了面子和不影响工作，其就借钱替他还本付息。2015年4月初王军出具承诺书归还其本息600万元，但至今分文未付。
直接借款的有王某2、张某5、嵇某、周某2、闫某、朱某2、吴某1、钱某等人，还有的是通过张某3借的。借款时隐瞒实际情况，以老板做生意需要资金及“过桥”等为由借款还本付息，绝大多数借款和还款都通过其农商行账户。具体情况如下：（1）2013年11月16日从张某5处借款20万元，约定月息3分，已付息7.2万元；2014年7月17日从张某5处借款5万元，借条出具给他妻子李善芝，已付息0.45万元，上述两笔本金未还；（2）2014年向范某借款3万元，本息未付；（3）向华某借款15万元，已付息2.7万元左右，本金未还；（4）借张某612万元，已还6万元；（5）2014年5月22日至同年9月18日的借条共计36万元是通过张某3借刘某1的，月息1毛5分，借条直接打给张某3的，支付利息12万元；2015年3月11日的两张借条，是其直接向刘某1出具的，其中金额为52万元的借条是汇总本金，34万元的借条是利息；（6）2014年5月24日至同年9月22日的借条共计80万元是通过张某3借王某6的，月息1毛5分，付息约20万元；2015年3月14日出具的66万元的借条是汇总本金，是直接从王某6处借的，月息1毛5分，付息1万多元，其余利息转成53万元的借条了；（7）2014年5月26日至同年8月29日的借条共计211万元是借丁某2的，利息为10日4分，借钱当时扣除利息8.84万元，后又付息约90万元；2015年1月27日出具给郜忠兰的60万元借条是利息；（8）2014年6月13日至同年9月25日的借条共54万元是通过张某3借郝某的，月息1毛5分，共支付给张某3利息15万元；2014年11月26日金额为48万元的借条利息；2015年1月15日金额为10万元的借条是其直接向郝某借的，月息1毛5分，当时扣除利息0.5万元，该笔借款至今本息未付；（9）2014年7月12日至同年8月29日的借条共计27万元是通过张某3借刘某3的，月息1毛5分，其付给张某3利息12万元；（10）2014年7月14日至同年9月15日的借条共计30万元是通过张某3借张某1的，月息1毛5分，支付张某3利息8万元；2014年11月11日金额为15万元的借条是利息；2014年11月27日、2014年12月20日的2张借条计33万是直接向张某1借的，月息1毛5分，该笔借款共付给张某1利息4.65万元；（11）2014年8月31日金额为2万元的借条是其通过张某3借张某7的，月息1毛5分，已付息0.6万元给张某3；（12）2014年9月5日其向姚某借款40万元，利息为每10天7分，姚某直接扣掉利息2.8万元，转账37.2万元到其账户，现已付息近40万元；（13）2014年9月17日至同年11月9日从闫某处借款共计60万元，约定月息1毛5分，付款时已扣除利息3万元，后又付息20多万元；2014年11月3日金额为20万元的借条（借条显示债权人为梁志梅）是利息；（14）2014年9月29日金额为30万元的借条是通过张某3借周某1的，约定利息1毛5分，当时扣除利息1.5万元；2014年10月31日金额为23万元的借条是利息，现本息未付；（15）2014年通过葛某向王某2借款30万元，约定月息1毛，后葛某帮其还了15万元，故其给葛某、王某2分别出具了15万元的借条，又给王某2出具了10万元借条作为利息，该笔借款本息未付；（16）2014年12月2日其给吴某1出具了30万的借条，钱是张敏用的，吴某1转款28.5万到张敏卡上；2015年1月17日借吴某140万，吴转款39.04万元到其账户，后其又付息2.4万元；（17）2014年借嵇某10万元，2015年1月25日重新出具的借条，月息1毛5分，已付息6万元，本金未还；（18）借蒋某80万，已还本付息140万；（19）借吴某220万元，10日息5分，借款时先扣息1万元，实借19万元；2015年4月聂某,4为其偿还吴3万元；（20）借王某320万元，月息9分，借款时扣利1.8万元，后本息未付；（21）2015年3月5日借周某250万元，月息1毛5分，转账时扣除利息2.5万元，后本息未付；（22）张某3经手借款300多万元给其，每次借条都出具给张某3，他要求不要在借条上写债权人的名字，利息是10日5分，已付本金60万元，利息约150万元。他借钱绝大部分都是转账的，极少部分是现金。开始王某6、张某1、刘某3、刘某1、郝某、周某1、张某7等都是通过张某3借款给其。
另外：（1）从朱某2处借款30万元，2014年11月3日、2014年9月20日的借条是其后来重新出具的。该笔借款已付息30万元；(2)2011年向钱某借款16万元，2014年3月26日金额为23万元的借条是汇总后重新出具的；（3）2013年4月20日借季某240万元，已还本金付息近60万元。
朱某3提供的五张总计金额180余万元的借条均由其出具，其实借110万元，现已付息350万元左右。
后续借款都是由2012年帮赵某借款150万元引起的，且全部用于偿还高息了。其自己绝对没有能力承受如此高额的利息，一直依赖于赵某还钱，2015年3月离家就是为了找赵某还钱。
对公诉机关关于被告人王军骗取季某2、钱某财物的指控，经查，根据被告人王军的供述及证人赵某的证言，证实被告人王军虚构事实，主观上产生非法占有他人财物的犯罪故意，客观上为偿还旧债，肆意借新债的时间节点应在2013年6月以后，而被告人王军向季某2、钱某的借款时间均在2013年6月之前，在案证据尚不能证实被告人王军向该两人借款时，主观上存在非法占有的故意，故该节事实指控证据不足，本院不予采纳。
对公诉机关关于被告人王军骗取朱某228.5万元的指控，经查，在案证据证实朱某2于2014年9月借款30万元给王军（实际转款28.5万元），根据银行交易记录显示，2014年9月以后，王军已转款44万余元至朱某2账户，且转款均发生在本案刑事案件立案之前，故公诉机关指控被告人王军骗取朱某228.5万元的证据不足。
对公诉机关关于被告人王军骗取20余人共计938.49万元的指控，经查，根据被告人王军的供述、被害人的陈述及相关银行交易记录，经本院核算，王军从被害人张某5等人处实际骗取808.95万元未归还。
本院认为：被告人王军以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人王军如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。对辩护人的上述相关辩护意见，本院予以采纳。综合考虑被告人王军的犯罪事实、性质、情节及社会危害性等，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人王军犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2028年12月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、对被告人王军犯罪所得赃款八百零八万九千五百元予以追缴。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱 萍
审 判 员 吴 睿
人民陪审员 薛维龙
二〇一六年十月二十五日
书 记 员 余 平
附：本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。