浙江省桐庐县人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0122刑初280号公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。被告人张鹤亭，男，1957年3月7日出生于浙江省桐庐县，汉族，小学文化，农民，住浙江省桐庐县。2017年4月1日因本案被桐庐县公安局刑事拘留，同年5月6日被依法逮捕。现羁押于桐庐县看守所。辩护人陶涛，浙江春江明珠律师事务所律师。浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检公诉刑诉（2017）278号起诉书指控被告人张鹤亭犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省桐庐县人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人张鹤亭及辩护人陶涛到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省桐庐县人民检察院指控：2007年以来，被告人张鹤亭先以经营位于桐庐县当代服装商城需要资金周转为名，后又以做资金生意需要资金为由，承诺支付1%至10%不等的月利率，向朱某1、申某、龚某、王某等数十名社会上不特定人员借款共计人民币214万元，用于百兴鞋行、当代服装商城生产经营及支付非法吸收资金的高额利息，至今已归还本金125000元，支付利息162500元。具体如下：1、2008年4月至2009年1月，被告人张鹤亭以做生意需要资金周转为由，以承诺支付3分至1角不等的月利息为诱饵，从被害人朱某1处借款18万元人民币，该笔借款已支付利息29000元，归还本金75000元。2、2008年4月至2008年11月，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付2分的月利息为诱饵，从被害人申某处借款35万元人民币，该笔借款已支付利息35000元。3、2009年2月27日，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付7分的月利息为诱饵，从被害人龚某处借款20万元人民币，该笔借款已支付利息14000元。4、2009年3月18日，被告人张鹤亭以需要资金周转为由，以承诺支付4分的月利息为诱饵，从被害人王某处借款30万元人民币，该笔借款已支付利息12000元。5、2008年10月11日，被告人张鹤亭以需要资金为由，以承诺支付5分的月利息为诱饵，从被害人黄某处借款5万元人民币，该笔借款已支付利息12500元。6、2008年年底，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付1角的月利息为诱饵，从被害人方某处借款33万元人民币，该笔借款已归还本金30000元，已支付利息15000元。7、2009年2月至9月，被告人张鹤亭以做资金生意需要资金为由，以承诺支付5分的月利息为诱饵，从被害人华某处借款65万元人民币，该笔借款已支付利息30000元。8、2008年下半年，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付5分的月利息为诱饵，从被害人孙某1处借款8万元人民币，该笔借款已归还本金20000元。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了常住人口基本信息、借条复印件、借款协议书、收条等书证；证人何某、朱某2、张某1、张某2等人的证言；被害人朱某1、申某、龚某、王某等人的陈述；被告人张鹤亭的供述和辩解等证据。认定被告人张鹤亭的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人张鹤亭对指控的罪名无异议，提出其借款时存在预先在本金中扣除第一个月利息的情况。其辩护人提出：1、起诉书指控被告人张鹤亭非法吸收公众存款的数额认定有误，首先，被告人张鹤亭在借款时有预先扣除利息的情况，该预先扣除的利息应在犯罪数额中扣除，其次，关于借款利率，被害人陈述与被告人供述不一致，第三，被告人张鹤亭支付申某的利息应按被害人陈述认定为5.5万元，第四，本案认定的8笔借款中，朱某1、方某不属于不特定对象，从方某处借款金额中有10万元张鹤亭未拿到钱，是担保行为；2、被告人张鹤亭系初犯，认罪态度好，主观恶性小，可从轻处罚；3、被告人张鹤亭案发前已归还本金、利息30余万元，挽回被害人部分损失，获得部分被害人谅解。综上，请求对被告人张鹤亭从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2007年至2009年间，被告人张鹤亭先以经营位于桐庐县当代服装商城需要资金周转为名，后又以做资金生意需要资金为由，承诺支付月利率3%至10%不等的利息，向朱某1、申某、龚某、王某等数十名社会不特定人员借款共计人民币1979900元，用于经营百兴鞋行、当代服装商城及支付非法吸收资金的高额利息等，至今已归还232500元。具体如下：1、2008年4月至2009年1月，被告人张鹤亭以做生意需要资金周转为由，以承诺支付月利率3%至10%的利息为诱饵，从被害人朱某1处借款169900元，该笔借款已归还100000元。2、2008年4月至2008年11月，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付月利率6%左右的利息为诱饵，从被害人申某处借款332500元，该笔借款已归还55000元。3、2009年2月27日，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付月利率7%的利息为诱饵，从被害人龚某处借款186000元。4、2009年3月，被告人张鹤亭以需要资金周转为由，以承诺支付月利率10%左右的利息为诱饵，从被害人王某处借款276000元。5、2008年10月11日，被告人张鹤亭以需要资金为由，以承诺支付月利率5%的利息为诱饵，从被害人黄某处借款47500元，该笔借款已归还12500元。6、2008年年底，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付月利率10%的利息为诱饵，从被害人方某处借款307000元，该笔借款已归还45000元。7、2009年2月至3月，被告人张鹤亭以做资金生意需要资金为由，以承诺支付月利率10%的利息为诱饵，从被害人华某处借款585000元。8、2008年下半年，被告人张鹤亭以服装店需要资金周转为由，以承诺支付月利率5%的利息为诱饵，从被害人孙某1处借款76000元，该笔借款已归还20000元。认定上述事实的证据有：1、被告人张鹤亭对上述非法吸收公众存款的犯罪事实当庭供认，所供与被害人朱某1、申某、龚某、王某、黄某、方某、华某、孙某2的陈述，证人何某、朱某2、张某1的证言，借条复印件、领（借）款收据复印件等证据基本相符。2、户籍证明，证明被告人张鹤亭的身份情况。3、抓获经过，证明被告人张鹤亭系被动归案。4、证人张某2的证言，证明其是被告人张鹤亭之子，2007年至2009年间被告人张鹤亭先后经营鞋城、服装城，后因经营不善导致亏损，欠债100多万；张鹤亭经营鞋城期间曾向他人借20余万元交给其投资服装店，后亏损。5、信件复印件，证明2009年被告人张鹤亭因无力归还借款而出逃并给部分债权人留了信件的情况。6、银行贷款情况查询，证明被告人张鹤亭向银行贷款的情况。7、个体户登记基本情况，证明被告人张鹤亭于2007年至2009年间先后经营桐庐县桐君街道百兴鞋行、当代服装商场，后歇业注销的情况。8、拍卖成交确认书，证明2007年5月25日被告人张鹤亭以550000元的价格竞买成交桐庐县桐君街道237号营业用房三年使用权。9、收条复印件，证明被告人张鹤亭归还部分被害人欠款的情况。上述证据均经庭审质证无疑，证据间相互印证，本院予以确认。关于被告人张鹤亭的辩护人提出，被告人张鹤亭在借款时有预先扣除利息的情况，该预先扣除的利息应在犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，被告人张鹤亭的供述及被害人朱某1、龚某、王某、华某等人的陈述印证，证明被告人张鹤亭在借款时存在预先扣除部分利息的情况，而根据法律规定，利息不得从本金中预先扣除，如预先在本金中扣除利息的，应以实际出借金额认定为借款本金。故辩护人该辩护意见予以采纳，借款本金以实际出借的金额为准。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张鹤亭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张鹤亭归案后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人所提对被告人张鹤亭从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张鹤亭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月1日起至2020年9月30日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。二、继续追缴被告人张鹤亭的违法所得人民币1747400元，发还各被害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 刚人民陪审员  夏凤乔人民陪审员  叶忠明二〇一七年十月十七日法官 助理  姚秋娉书 记 员  陈亚平?清单：姓名追赃金额（元）朱汉义申屠有芳277500龚元财186000王海明276000黄荷娟方跃群262000华余良585000孙中伟合计1747400?本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。?*ArabicDash?-10-??*ArabicDash?-1-?