广东省珠海市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）粤04刑终2号
原公诉机关广东省珠海市香洲区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郑博文，男，汉族，台湾省居民，初中文化，住台湾省台中市北屯区，台湾身份证号码×××7440，台湾居民来往大陆通行证号码×××4188。因本案于2015年8月4日被羁押并被刑事拘留，同年9月9日被逮捕，现羁押于珠海市第一看守所。
广东省珠海市香洲区人民法院审理广东省珠海市香洲区人民检察院指控原审被告人郑博文犯妨害信用卡管理罪一案，于2015年12月10日作出（2015）珠香法刑初字第2887号刑事判决。原审被告人郑博文不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、审查上诉材料、讯问上诉人郑博文，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判决认定，2015年5月开始，被告人郑博文在台湾受“小虎”、“小乖”（均另案处理）雇佣和指挥，先后于5月中旬、7月3日、7月17日三次到珠海市专门从事为电信诈骗团伙收发用于转移及提取赃款的他人银行卡工作，共获得新台币60，000元报酬。被告人郑博文每次到达珠海市后，就将居住酒店地址通过微信等方式告知“小乖”，再由在全国各地的其他电信诈骗团伙成员将收集到的他人银行卡及配套使用的U盾、电话卡、身份证等快递给被告人郑博文，然后被告人郑博文到提款机对每张银行卡进行测试是否能正常使用和修改密码，经过“小乖”用电脑对银行卡U盾、电话卡远程测试后，再把通过测试的银行卡及配套的U盾、电话卡、身份证等整理并按“小乖”提供的地址快递回台湾。2015年8月4日，民警在被告人郑博文居住的珠海市拱北莲花路金域酒店618房内搜获其非法持有的准备快递回台湾的银行卡162张和与银行卡配套使用的身份证、U盾、电话卡等一批及手提电脑、手机等物，并将被告人郑博文当场抓获。
上述事实，被告人郑博文在原审法院开庭审理过程中亦无异议，且有抓获经过、搜查证及搜查笔录、扣押决定书及扣押清单、户籍资料、金域酒店入住单据、现场勘验检查笔录及提取物证、痕迹表、快递单据、被告人郑博文签名确认的收寄银行卡登记记录、银行卡账户单据、现场及物证照片等证据证实。
根据上述事实和证据，原审法院认为被告人郑博文妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人郑博文归案后如实供述罪行，可以从轻处罚。原审法院遂依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，作出如下判决：一、被告人郑博文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。二、扣押在案的涉案银行卡162张及配套身份证、U盾、电话卡予以没收；扣押在案的手机、电脑与本案无关，由扣押机关依法处理。
对于原判决，上诉人郑博文提出：1．其不知道收发的信用卡是为电信诈骗团伙用于转移及提取赃款的工具；2．其受“小虎”、“小乖”雇请到珠海快递信用卡，且未取得报酬，应认定为从犯；3．其不知道非法持有他人信用卡触犯刑律。综上请求从轻处罚。
经审理查明，原判决认定事实清楚，采信的证据确实、充分，本院予以确认。
关于上诉人郑博文所提的上诉理由，经查，上诉人郑博文在侦查阶段明确供述其觉得其收集并转寄的银行卡应该是用于违法犯罪用途，因为其曾经听“小虎”讲过“小乖”要用这些银行卡转移或者取现电信诈骗所得的赃款，其知道自己做的事是犯法的，是妨害信用卡管理的行为。其害怕收快递时被抓或是被发现住的地方，所以不直接将所住酒店作为快递收件地址，而写酒店附近的门牌，并使用化名，其供述得到从其所住酒店房间查获的快递单据的印证。由此可见，上诉人郑博文明知其收发信用卡的用途，并对其行为的刑事违法性有明确认知。其虽是为电信诈骗团伙收集并邮寄作案工具，但其单独非法持有他人信用卡，属直接正犯且不应认定为从犯。根据刑法以及相关司法解释的规定，非法持有他人信用卡50张以上应当认定为妨害信用卡管理数量巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，上诉人郑博文非法持有他人信用卡162张，应当在上述幅度内量刑，原审法院考虑其归案后如实供述罪行而予以从轻处罚，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元，在法定幅度内且无不当。综上，上诉人郑博文所提上诉理由均不能成立，不予采纳。
本院认为，原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 姚文强
审 判 员 汤薇乔
代理审判员 张超君
二〇一六年一月二十日
书 记 员 詹燕君
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
非法持有他人信用卡50张以上的；
使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行征、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。