湖南省道县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1124刑初730号
公诉机关湖南省道县人民检察院。
被告人陈艳华，女，1973年11月20日出生，汉族，湖南省道县人，专科文化，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被湖南省道县公安局监视居住。2017年7月13日经湖南省道县人民检察院决定对其监视居住，当日由湖南省道县公安局执行。2017年11月7日经本院决定对其取保候审。
湖南省道县人民检察院以道检公诉刑诉（2017）637号起诉书指控被告人陈艳华犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月7日向本院提起公诉，本院于2017年11月7日立案受理后，依法组成由审判员张适担任审判长，人民陪审员程定顺、张明清参加的合议庭，于2017年12月14日公开开庭进行了审理。代理书记员唐艳担任记录。道县人民检察院指派检察员尹俊出庭支持公诉，被告人陈艳华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省道县人民检察院指控，2011年至2015年间，永州市某房地产开发有限公司法人代表周某金（己判刑）以开发某天成住宅小区为由，许以高额月息向社会不特定对象非法吸收存款，被告人陈艳华为其丈夫周某金提供帮助，在向唐某桂、李某喜、钟某仕、高某斌、何某军、赵某德、李某萍、周某圆、何某秀、何某德、李某享、李甲和文某等人借款共计1480万元的过程中，以共同借款人的身份在借条上签字，并提供自己的银行卡供周某金借款使用。
公诉机关提供了书证、证人证言、鉴定意见、被告人的供述与辩解等证据材料，认为被告人陈艳华的行为已构成非法吸收公众存款罪;在被告人陈艳华与周某金实施的非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人陈艳华起帮助作用，是从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款之规定，对被告人陈艳华依法判处，建议对被告人陈艳华在有期徒刑三年以下予以量刑，并处罚金，可以适用缓刑。
被告人陈艳华对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议，愿帮助周某金将所有财产抵债，积极清偿债务，请求从轻处罚。
经审理查明，2011年至2015年间，永州市某房地产开发有限公司法人代表周某金（己判刑）以开发某天成住宅小区为由，许以高额月息向社会不特定对象非法吸收存款，被告人陈艳华为其丈夫周某金提供帮助，在向唐某桂借款280万元、李某喜借款70万元、钟某仕100万元、高某斌100万元、何某军借款50万元、赵某德借款70万元、李某萍借款70万元、周某圆借款166万元、何某秀借款374万元、何某德、李某享、李甲借款180万元、文某借款20万元，共计1480万元的过程中，以共同借款人的身份在借条上签字，并提供自己的银行卡供周某金借款使用。
案发后，被告人陈艳华于2017年2月17日被道县公安局民警传唤到案。
上述事实，有下列证据证实：
1．书证
（1）户籍证明，证实：被告人陈艳华生于1973年11月20日，年满18岁，负完全刑事责任。
（2）借条，证实：2016年3月10日周某金与被告人陈艳华向赵某德、蒋继城夫妇借款70万元用于资金周转。
（3）借条，证实：2014年4月2日周某金与被告人陈艳华向陈某华借款25万元。
（4）交易明细，证实：陈某华的工商银行卡于2014年4月2日取款24.5万元。
（5）借条，证实：①2014年4月12日周某金与被告人陈艳华向何某德、李某享借款80万元；②2014年3月18日周某金与被告人陈艳华向何某德、李某享借款50万元；③2014年6月27日周某金与被告人陈艳华向何某德、李甲借款50万元。
（6）借款条，证实：①2013年5月28日周某金与被告人陈艳华向唐某桂借款180万元；②2013年7月1日周某金与被告人陈艳华向唐某桂借款l00万元。
（7）借条，证实：2014年12月5日周某金与被告人陈艳华向何某军借款50万元。
（8）借条，证实：2014年6月18日周某金向高某斌借款100万元，被告人陈艳华作担保人在借条、承诺书、借款合同上签字。
（9）承诺书，证实：2016年9月12日周某金与被告人陈艳华向李某喜承诺在2016年12月30日之前把抵押款还清。
（10）借款抵押合同，证实：2015年7月28日周某金与被告人陈艳华以开发A栋第三层2000平方米作为抵押物向周某圆借款110万元。
（11）借条，证实：①2015年7月14日周某金与被告人陈艳华向周某圆借款16万元；②2015年7月28日周某金与被告人陈艳华向周某圆借款55万元；③2015年7月21日周某金与被告人陈艳华向周某圆借款26万元；④2015年7月12日周某金与被告人陈艳华向周某圆借款60万元。
（12）借条，证实：2013年10月21日周某金与被告人陈艳华向文某借款20万元。
（13）借条，证实：2012年10月23日周某金与被告人陈艳华向钟某仕借款100万元。
（14）承诺书，证实：2015年6月3日周某金与陈艳华向何某秀承诺还清187.8万元借款。
（15）借条，证实：2015年6月3日周某金与被告人陈艳华向何某秀借款200万元。
（16）购房抵房情况确认单，证实：周某金抵押十六套房给李某娥，房号分别是1301、1302、1303、1304、1201、1203、1503、1504、1506、1512、911、912、1211、1212、1312、1311。
（17）收据，证实：周某金1、收到李某华交付1312号房屋款340236元；2、收到唐某娟交付1302号房屋款341536元；3、收到李某德交付1201号房屋款374088元；4、收到李某月交付1303号房屋款341536元；5、收到唐某凤交付1504号房屋款374088元；6、收到吴某杨交付1304号房屋款374088元；7、收到李某宏交付1211号房屋款300482元；8、收到唐某林交付911号房房屋款300482元；9、收到李某文交付1212号房屋款340236元；10、收到彭某桂交付1311号房屋款300482元；11、收到唐某交付912号房屋款340236元；12、收到李某娥交付1301号房屋款374088元；13、收到陈某祥交付1512号房屋款340236元；14、收到何某荣交付1503号房屋款341536元。
（18）转账、存款凭条，证实：李某娥向周某金多次转账。
（19）商品房买卖合同，证实：周某金与陈某祥、何某荣、李某娥、唐某凤、李某宏、唐某林、彭某桂、唐某、李某华、吴某杨、李某文、李某德签订了商品房买卖合同。
（20）道县司法局（2017）道司调查字269号调查评估意见书，证明了评估意见为：建议对陈艳华适用社区矫正。
2、证人证言
（1）证人赵某德的证言，证实：赵某德与周某金是一般朋友关系。分别在2013年借款70万元、2014年借款45万元、2015年借款20万元，共计借款135万元给周某金。都是现金借款，周某金支付利息14万元。（注：有借条提供）
（2）证人陈某华的证言，证实周某金是其姐姐陈艳华的丈夫即姐夫，陈某华于2014年4月2日以月息2分借款了25万元给周某金，收到八、九个月的利息，每月利息5000元，陈艳华在借条上签名。注：有借条、转账凭证等书证。
（3）证人何某德的证言，证实（1）他是通过周某金老婆陈艳华找他借钱，他才认识周某金的。2012年11月份至2015年4月左右，他与李某享、李甲三人共同借款给周某金，他本人借款280万元左右给周某金，李某享借了大概130万元左右给周某金，李甲借了大概119万元给周某金。（2）2015年10月份周某金以2600元每平米的价格将某天成小区的房子11套作价380元抵账，还写了一张19万元的欠条，前面的借条大部分被收回去了；李某享的130万元没有抵房子；（3）陈艳华在很多借条上都签了名，其中2014年4月12日向他和李某享借款80万元的借条上有签名；2014年3月18日向他和李某享借款50万元的借条上有签名；2014年6月27日向他和李甲借款50万元的借条上有签名。
注：有部分借条为证。
（4）证人唐某桂的证言，证实她通过李某娥介绍于2013年5月和7月分两次总共借款280万元给周某金，共收到利息88.5万元。注：有借条提供。
（5）证人李某娥的证言，证实（1）她于2013年5月至9月陆续借给周某金总共530万元借款，共收到利息137.3万元，周某金将其开发的某天成小区中的16套房子（只有13套房子的购房收款收据，分别是911,912、1201、1211、1212.1301、1302.1303、1304、1311..1312..1503..1504）抵押给她。（2）陈艳华参与了借钱的事并劝她借钱给周某金，并且借的钱陈艳华本人在借条上签字，有的钱是给现金或转账到陈艳华那里。注：有转款凭条，未提供借条。
（6）证人何某军的证言，证实周某金通过黄建新介绍问他借钱，他于2014年12月5日借了50万元给周某金，只收了第一个月利息1.8万元。陈艳华在借条上签了字。注；有借条为证。
（7）证人高某斌的证言，证实（1）他前后通过银行转账的形式多次借款给周某金，目前周某金还有172万元本金未归还；（2）2014年6月18日通过农业银行账户6228481718177365471转入陈艳华农业银行账户6228451718007645874转入了20万元；陈艳华在100万元的借条上作为担保人签了自己的名字。注：有借条、转账凭证、承诺书为证。
（8）证人李某萍的证言，证实2012年9月6日周某金以高息为诱饵问她借款60万元，她共收到利息37.8万元，通过法院起诉收回本金20万元。借款过程陈艳华参与并在借条上签名纳印。注：有借条为证。
（9）证人李某喜的证言，证实他将自己位于胜利街的门面住房在信用社贷款70万元借给周某金，而周某金至今末还款。贷款的事情陈艳华在场参与并经手。注：有贷款协议、承诺书为证。
（10）证人周某圆的证言，证实2014年7月、8月、10月、12月，周某金主动找到他问其陆续借款总额为166万元。还款时间到后，周某金用某天成A栋第3层作还款抵押给他，周某金和陈艳华都在抵押合同上签字纳印。注：有借条、借款抵押合同等书证提供。
（11）证人文某的证言，证实2013年10月21日自2015年10月期间，他陆续借给周某金款总共达1000万元。周某金将某天成第3层楼房1922.5平米作价180万与他签订商品房买卖合同。其中2013年10月21日借款的20万元是周某金和陈艳华夫妻共同出具的借条。注：有借条为证。
（12）证人钟某仕的证言，证实2012年10月23日周某金、陈艳华、周沁春三个人找到他以月息4分问他借款100万元用于道州北路一个小区开发，2014年8月份，他再借款了30万元给周某金。总共收到利息57.2万元。周某金将某天成小区第4层作价110万元与他签订了商品房买卖合同。注：提供借条。
（13）证人何某秀的证言，证实（1）证实周某金主动找到她借钱，她分别于2014年5.6月份借款150万元，2015年3月21日借款24万元，2015年4月3日借款200万元给周某金，周某金以购买唐先能的国有土地为抵押；（2）2015年4月3日借款200万元给周某金时，陈艳华在场并在借条上签字纳印。注：有借条为证。
3．被告人陈艳华的供述与辩解，供述自己签名的借条有唐某桂2**元，李某喜70万元，钟某仕100万元，高某斌100万元，何某军50万元，赵某德70万元，李某萍70万元，周某圆166万元，何某秀374万元，何某德、李某享、李甲180万元，文某20万元，自己妹妹陈某华25万元，合计1505万元。其中还有周某翠、李某的借款是直接打入自己的账户的，但是那张卡在周某金那里。借款人认为自己在金融部门工作在借条上签字放心些，提出要自己在借条上签名才借给周某金，周某金要自己在借条上签名，为了周某金开发的某天成小区早日搞好，所以同意在借条上签字。
上述证据，经庭审质证，能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人陈艳华违反国家金融管理法律规定，为其夫周某金向社会公众非法吸收存款提供帮助，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈艳华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，其罪名成立，本院予以确认。本案是共同犯罪，被告人陈艳华在共同犯罪中起帮助作用，是从犯，依法对其减轻处罚。被告人陈艳华到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陈艳华帮助周某金非法吸收公众存款主观上是为了周某金开发的某天成小区早日建好，主观恶性不大，表示愿帮助周某金将所有财产抵债，积极清偿债务，可酌情对其从轻处罚。道县人民检察院建议对被告人陈艳华犯非法吸收公众存款在有期徒刑三年以下量刑，并处罚金，可以适用缓刑，道县司法局评估意见建议对被告人陈艳华适用社区矫正，本院予以采信。
综上所述，本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二、三款的规定，经审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人陈艳华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
二、追缴被告人陈艳华非法吸收的公众存款1480万元退赔集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。
审 判 长 张 适
人民陪审员 程定顺
人民陪审员 张明清
二〇一八年二月六日
代理书记员 唐 艳
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。