浙江省龙游县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）衢龙刑初字第22号
公诉机关浙江省龙游县人民检察院。
被告人余晓华，无业。因犯盗窃罪于2013年12月17日被浙江省金华市婺城区人民法院判处有期徒刑一年二个月。因本案于2014年3月20日被押解回龙游县看守所候审，同年11月3日被刑事拘留，同月17日被逮捕。
辩护人童小明，浙江游龙律师事务所律师。
浙江省龙游县人民检察院以衢龙检公诉刑诉（2015）14号起诉书指控被告人余晓华犯诈骗罪，于2015年1月12日向本院提起公诉。本院于同月14日受理后，依法组成合议庭，于同年3月24日、6月26日公开开庭审理了本案。龙游县人民检察院指派代理检察员邓佳出庭支持公诉；被告人余晓华及辩护人童小明到庭参加诉讼。期间，龙游县人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，本院于2015年3月30日决定延期审理；同年4月29日根据公诉机关申请恢复法庭审理。本案现已审理终结。
龙游县人民检察院指控，被告人余晓华以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，分别骗取毛某120000元、傅某150000元及王某乙48000元钱款，共计318000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。
公诉机关针对上述指控的犯罪事实，当庭出示、宣读了相关证据材料，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定追究余晓华的刑事责任。
庭审中，被告人余晓华辩称其行为是普通的民间借贷行为；并未虚构借款用途、隐瞒车辆的抵押信息、车辆也没有多次重复抵押的情况；未向毛某借过钱，只向傅某借过2次钱，起诉指控其向毛某、傅某共借款27万元，其中一部分是其2011年9月向傅某借款产生的利息、另外有部分借条是其他债权人的；从王某乙处借款38200元；认为其行为不构成犯罪。辩护人认为余晓华并无非法占有公私财物的故意；在向他人借款时没有隐瞒真相，虚构事实；涉案浙H×××××号车辆不存在重复抵押。起诉书仅以借据数额为据，不足以认定余晓华已实际取得人民币318000元，属事实不清、证据不足。
经审理查明，2012年2月至同年6月期间，被告人余晓华明知自身资不抵债，隐瞒其浙H×××××号轿车已抵押他人、无偿还能力的事实，采用虚构借款用途，以浙H×××××号轿车抵押为幌子等方式从毛某、傅某、王某乙处骗取钱款共计256800元，用于个人赌博、挥霍。具体分述如下：
1、2012年2月10日至同月29日期间，余晓华先后4次从毛某处骗取钱款共计73600元。
2、同年2月22日至同年6月14日期间，余晓华先后6次从傅某处骗取钱款共计138000元。
3、同年5月12日至同年6月25日期间，余晓华先后3次从王某乙处骗取钱款共计45200元。
被告人余晓华因犯盗窃罪于2013年12月17日被浙江省金华市婺城区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元，刑期自2013年9月4日至2014年11月3日止。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
被害人傅某陈述证明，2011年底，余晓华到其处借款8万元，约定月利息7-8%。2012年初，赖某结清了余晓华与其之间的全部债务；当天赖某共帮余晓华还了20万元的债务。同年2月22日至6月14日，余晓华以信用卡还款、车辆交保险等理由到其处借款6次共计150000元。借款利息虽在借据上写3%，但实际是按双方口头约定的月利息5-8%计算的，当场扣除当月利息。其中2月22日，他将浙H×××××号轿车抵押给其，承诺该车无按揭、抵押记录，出示了行驶证等，并与其签订了二手车交易承诺书。过了几天，他对其说没车不方便，想把车拿回去使用，其同意。其多次催他还钱，他以各种理由搪塞。案发后，其才得知余晓华还将该车先后抵押给方某、毛某、王某乙，都是以该车为幌子骗钱。现在他外逃了，分文未还。
2、被害人毛某陈述证明，2012年2月10日至同月29日，余晓华以信用卡还款、车辆交保险等理由从其处借款4次共计120000元。借款利息虽在借据上写3%，但实际是按双方口头约定的月利息5-8%计算的，当场扣除当月利息。同年3月，其催余晓华还钱，他以各种理由搪塞，到同年6、7月，联系不上他。
3、被害人王某乙陈述证明，2012年5月12日，余晓华驾驶
浙H×××××号轿车到其店内问能卖多少钱，其说最多可以卖8万元。后其打电话衢州二手车市场发现车辆存在抵押记录。余晓华说是银行贷款按揭抵押，其告诉他要把按揭还清才可以卖。余晓华说因手头紧让其借钱还按揭，以该车作抵押。其遂同意借款，写了借据，注明车辆抵押内容，当日其通过网银转账给他32200元。次日，余晓华又以钱不够为由，将工作证抵押在其处借款，其通过网银转账给他6000元。同年6月25日，他又以银行贷款未处理好为由借款7000元。其出借款项时没有扣除当月利息，还款时本息一次性付清。后其无法联系上余晓华，他的单位也反映他未上班。其了解到他将车抵押给多人。同年7月中旬，其将抵押在其处的浙H×××××号轿车停在龙洲街道金秋园饭店门口，到同年10月，发现车辆被人开走。
4、证人董某证言证明，2012年2月22日，余晓华到其
处签订浙H×××××号轿车二手车交易承诺书。其公司只负责核实车辆所有人的行驶证等是否合法有效。车辆所有人应承诺保证车辆无查封、抵押及抵押期间不得交易、转移登记等，否则由车辆所有人自行承担责任。
5、证人王某甲证言证明，2012年2月，其朋友赖某称余晓华借钱用于赌博，欠债很多，如不还清，可能工作不保，找其帮忙借钱给余晓华还债。其遂借给余晓华20万元，并写了借条。余晓华表示每月归还1万元，但借款后他并没还过钱。余晓华除了工作外，根本没钱做投资。
6、证人赖某证言证明，2012年2月初，余晓华带他父母等人到其家中，称他欠债40万元被纪委调查了，要求其帮忙。同年2月5日，其介绍余晓华向王某甲借了20万元，并当场还给多个债主。同年3月5日，余晓华又向其借钱，其拒绝。同年5、6月，其接到十里坪领导电话称余晓华失踪了。后其帮余晓华向王某甲偿还了20万元。余晓华家中经济条件不好，只有村里的一间二层楼房。
7、证人方某证言证明，2011年6月10日，余晓华向其借款8万元，期限1年，并将他的浙H×××××号轿车作抵押，在金华市公证处办理公证、衢州市车管所进行抵押登记。同月16日，余晓华又从其处借款1万元。总共借款9万元，月利息3%。2012年6月借款到期后，余晓华未归还，其找到他单位，发现他不在，听说他欠钱很多，并将抵押给其的车辆抵押给他人。同年7月9日，其将余晓华诉至法院，法院判决余晓华归还其9万元及支付2012年6月16日之后的利息，但他一直未还钱。
8、证人凌某证言证明，余晓华原系十里坪监狱民警；2012
年7月2日他因欠债多离开单位，后被单位开除。期间，有多人来找余晓华还钱，并反映他将车辆重复抵押。
9、证人杜某证言证明，余晓华系当地村民；有人上门向他家要债。
10、证人金某、钱某证言、银行卡交易明细证明，余晓华与金某系牌友，余晓华在网上玩过红九，最大押注一千元，最小几元。2012年上半年，金某经常通过网银从余晓华处购买银子用于在凤凰山庄网络里赌博，主要使用金某及钱某账号分别为62×××11、62×××14的农业银行卡进行转账。金某与余晓华赌博的赌注都很大，自2012年4月26日至同年6月26日，钱某、金某上述账户与余晓华转账频繁，金额均以千、万计算，最大金额为58000元。金某在里面输了十几万，余晓华输赢不清楚。
11、证人陈某、吴某证言证明，2012年，二人在金华欢乐谷游戏室内认识了余晓华；余晓华经常赌博，而且赌的很大，还经常让他人帮忙玩，赢了就分钱，输了就给几十元吃饭。陈某帮余晓华玩过不下三十次；这个机器输赢很大，余晓华肯定是输的。
12、毛某的相关借据证明，余晓华4次从毛某处借款的时间及金额事实。
13、傅某的相关借据、二手车交易承诺书证明，余晓华6次从傅某处借款的时间及金额事实。其中2月22日，余晓华就浙H×××××号轿车与傅某签订二手车交易承诺书，并承诺该车无查封、抵押等情况。
14、手机短信照片证明，余晓华在2012年2月5日后多次向傅某借钱及傅某多次向余晓华催债的事实。
15、王某乙的相关借据、行驶证、银行卡交易明细、余晓华
农业银行卡资料信息证明，2012年5月12日，余晓华将浙H×××××号轿车抵押给王某乙，并将该车辆行驶证及身份证交给王某乙；王某乙于当日及次日通过账号为62×××75的工商银行卡向余晓华账号为95×××15的农业银行卡分别转账32200元、6000元。同年6月25日又借给余晓华7000元。
16、王某甲借条证明，2012年2月5日，余晓华从王某甲处借款20万元，月利息2分。
17、浙江省司法厅、十里坪监狱文件、干部任免通知、关于余晓华违纪问题调查汇报及调查笔录证明，余晓华因违纪被处理的情况。
18、常住人口登记卡、身份证、警察证、户籍证明、人员档案证实，余晓华的身份、工作情况及吴某、金某、钱某的身份情况。
19、归案说明证明，余晓华因犯盗窃罪在浙江省乔司监狱服刑，因本案于2014年3月20日被解回龙游县看守所候审。
20、刑事判决书证明，余晓华因犯盗窃罪被判刑情况。
21、民事判决书证明，2012年8月16日，方某诉余晓华民间借贷纠纷一案的判决情况。
22、辨认笔录及照片证明，陈某指认余晓华系玩赌博机的
人。
23、余晓华在侦查、起诉阶段及庭审中供认，其于2011年6月将浙H×××××号轿车在方某处办过抵押登记，做过公证。2011年9月，向傅某借款8万元，月利息1毛，赖晶的家人于2012年初帮其还清。其与毛某、傅某、王某乙签下的借据、二手车交易书均经其签字确认。2012年3月，向傅某借钱2次。其向王某乙借过钱，并将浙H×××××号轿车抵押在王某乙处，王某乙2次向其农业银行卡分别转账了32200元、6000元。
经查，被害人毛某、傅某、王某乙的陈述及本案相关证人证言、借据、手机短信照片、二手车交易承诺书、银行卡交易明细与余晓华相关供述相互印证，可以认定余晓华在自己无偿还能力、车辆已抵押给方某的情况下，虚构借款用途、隐瞒真相，以其所有的浙HM22**号轿车作抵押为幌子向毛某、傅某、王某乙分别借款73600元、138000元、45200元及至案发前尚未归还的事实，余晓华及其辩护人的相关辩解与客观事实不符，不能成立。
公诉机关指控的被告人余晓华部分诈骗事实证据不足，对其指控的诈骗数额应予纠正。
本院认为，被告人余晓华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物256800元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。余晓华及其辩护人关于其不构成诈骗罪的辩解，不能成立。余晓华在判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，实行数罪并罚。辩护人与上述一致的辩护意见，本院予以采纳。综合本案的犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人余晓华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，
并处罚金人民币50000元；连同原判有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑六年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年9月4日起至2020年1月3日止），并处罚金人民币60000元，限本判决生效后一个月内缴纳；
责令被告人余晓华退出违法所得256800元，分别返
还被害人毛建、傅宇轩、王群，限本判决生效后一个月内履行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李萌欣
人民陪审员 郑金荣
人民陪审员 李云程
二〇一五年六月二十六日
书 记 员 王 玮