湖南省桃江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）桃刑初字第82号
公诉机关桃江县人民检察院。
被告人王某，男，汉族，湖南省双峰县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年8月13日被桃江县公安局刑事拘留，2014年8月29日被桃江县公安局取保候审。经本院决定，于2015年3月23日被依法执行逮捕。现押于桃江县看守所。
辩护人凌如旭，湖南若华律师事务所律师。
被告人罗某某，男，汉族，湖南省双峰县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年8月13日被桃江县公安局刑事拘留，2014年8月29日被桃江县公安局取保候审。经本院决定，于2015年3月23日被依法执行逮捕。现押于桃江县看守所。
辩护人张跃文，湖南桃花江律师事务所律师。
桃江县人民检察院以桃检刑诉（2015）84号起诉书指控被告人王某、罗某某犯诈骗罪，于2015年3月13日向本院提起公诉。本院经审查，于同日立案。依法适用简易程序，组成由审判员刘兆斌担任审判长，审判员胡继恩、人民陪审员刘刊瑜参加的合议庭，于2015年4月15日公开开庭进行了审理。书记员张振宇担任法庭记录。桃江县人民检察院指派助理检察员李希明出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人凌如旭、被告人罗某某及其辩护人张跃文均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
桃江县人民检察院指控，2014年6月至8月，林耀华（已死亡）邀集被告人王某、罗某某窜至益阳市赫山区，通过在“易贷网”上查阅被害人资料，先后冒充中安信业贷款公司、中信银行工作人员，采取拨打电话、电信诈骗的手段二次实施诈骗，共骗得被害人黄某（桃江县人）、游某萍（福建省三明市沙县人）人民币68900元。
对上述指控，该院提供了书证、证人证言、被害人的陈述、二被告人的供述和辩解等证据予以证实，认为被告人王某、罗某某伙同他人诈骗公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，在共同犯罪中均起了次要作用，系从犯，提请本院依法惩处。
被告人王某、罗某某均对公诉机关起诉指控的涉案事实及罪名不持异议，表示认罪服法，请求本院对其从轻处罚。被告人王某的辩护人凌如旭、被告人罗某某的辩护人张跃文辩护提出：1、二被告人认罪态度好，已全额退赔被害人赃款，有悔罪表现；2、二被告人系从犯，具有法定的从轻、减轻处罚情节，请求本院对二被告人给予减轻处罚，并宣告缓刑。
经审理查明，2014年6月至8月，林耀华（已死亡）邀集被告人王某、罗某某窜至益阳市赫山区，通过在“易贷网”上查阅被害人资料，先后冒充中安信业贷款公司、中信银行工作人员，采取拨打电话、电信诈骗的手段二次实施诈骗，共骗得被害人黄某（桃江县人）、游某萍（福建省三明市沙县人）人民币68900元。具体犯罪事实如下：
1、2014年6月下旬至7月上旬，林耀华邀集被告人罗某某、王某窜至益阳市赫山区，冒充中安信业贷款公司工作人员，骗取被害人黄某信任后，以检验偿还能力、贷款手续费、公证费、放贷保证金等名义，分6次共骗得被害人黄某人民币50800元。
2、2014年8月9日，林耀华邀集被告人罗某某、王某窜至益阳市赫山区，冒充中信银行工作人员，骗取被害人游某萍信任后，以贷款保证金的名义，共骗得被害人游某萍人民币18100元。
案发后，被告人王某、罗某某均于2014年8月12日被桃江县公安局民警抓获归案。被告人王某、罗某某已全部退赃，并通过桃江县公安局发还被害人黄某人民币50800元、被害人游某萍人民币18100元。
上述事实，公诉机关提供了以下证据予以证实：
书证
1、桃江县公安局受案登记表、立案决定书，证明了本案系被害人报警后，桃江县公安局依法立案侦查。
2、二被告人的户籍信息，证明了被告人王某、罗某某的基本情况。
3、房屋租赁合同和刘霆身份证复印件，证明林耀华冒充刘霆的身份，与陈某飞签订合同租赁其位于益阳市赫山区康复路的房屋。
4、被害人黄某提供的中国邮政储蓄银行手续费收据、自动柜员机客户凭单、转账凭单复印件，被告人所持有的中国农业银行借记卡资料查询、明细查询，交通银行账户信息资料，工商银行账户历史明细清单，建设银行卡客户交易查询单，邮政银行账户交易明细、资料查询，证明了本案涉案部分资金走向。
5、手机通话详单，证明被告人王某、罗某某与被害人黄某、游某萍通过手机通话联系。
6、桃江县公安局搜查笔录、扣押物品清单、发还物品清单，被害人黄某、游某萍的领条，证明被告人王某、罗某某通过桃江县公安局已退赔被害人黄某人民币50800元、被害人游某萍人民币18100元。
二、物证
桃江县公安局提取笔录、扣押决定书、扣押物品清单及涉案物品照片，证明桃江县公安局在被告人的租房里依法扣押读卡器4个、网上银行U盾1个、无线网卡2个、手机卡共计154张、身份证2张、U盘7个、银行卡21张、手机18个、名片13张、短信群发器1个、台式电脑3台、手提电脑2台、平板电脑1个、手写便条等物。
证人证言
1、证人李某林的证言，证明他妻子黄某事后告诉了他被人诈骗的事，被骗的时间大约在6月下旬到7月上旬期间，被骗走五万元左右的钱。
2、证人陈某飞的证言，证实自2014年7月18日开始，他家的房子租给了一个叫刘霆的汨罗的小伙子。
四、被害人陈述
1、被害人黄某的陈述，证实她因想在网上贷款还债，2014年6月26日在网上“好贷网”上填写了自己的资料，等了两天，一个自称龙科长的与她电话联系，说他是和邮政银行合作的，能够贷款给她，要她申请了一张邮政银行卡，卡号是6217995610000743028，卡是用她的身份证开办的，卡的联系方式留的是龙科长的电话。之后，龙科长要她在卡上存了1万元，以查她银行信用记录是否良好的名义转走了这1万元，讲等贷款批下来，这1万元会退给她。7月2日，龙科长打电话告诉她，公司可以放贷给他，要她和张经理电话联系，之后张经理以检验偿还能力、贷款手续费、公证费、放贷保证金的名义，让她给张经理提供的邮政储蓄账户（6210987910024004190）上汇款，汇款后，她等了很久都没有接到张经理给她放贷的消息，下午5点多，她再打张经理和龙科长的电话，他们都关机了，她才知道上当受骗了。她一共被骗走50800元。
2、被害人游某萍的陈述，证实2014年6月份的时候，她在易贷网上申请了一笔小额贷款，填写了自己的资料。2014年8月7日左右，她接到一个电话，对方自称是中信银行的业务员，叫张进，让她到邮政银行新开一个账户，让她在新开的储蓄卡里存入贷款总额的20%作为保证金。她申请的贷款额度是8万元，对方叫她先存18100元保证金。另外一个自称是北京中信银行总部的人打电话来保证张进所在银行是真正的中信银行，她相信之后，存了18100元到卡上。2014年8月9日15时左右，2014年8月9日凌晨，这18100元分两次被人以手机银行转账的方式转走了。
五、被告人的供述和辩解
被告人王某、罗某某均对上述事实供认不讳。另证实，在诈骗黄某的过程中，罗某某以龙科长的身份与黄某联系，王某以张经理的身份与黄某联系。在诈骗游某萍的过程中，王某以张经理的身份与游某萍联系。林耀华负责赃款取现和分配赃款。
六、辨认笔录
陈某飞辨认出是林耀华冒充刘霆租赁了他的房屋。
上述证据经庭审质证，被告人王某及其辩护人凌如旭、被告人罗某某及其辩护人张跃文均不持异议。本院认为，控方所举之证，其来源合法，内容与本案相关联，能够相互印证，证实本案经过及二被告人归案后予以退赔赃款的事实，本院确认上述证据均为有效证据，予以采信。
本院认为，被告人王某、罗某某伙同他人，采取网上查阅被害人资料、实施电信诈骗的手段，诈骗公民财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。桃江县人民检察院对被告人王某、罗某某犯诈骗罪的指控成立，应依法追究其相应的刑事责任。对其供犯罪所用的财物，依法应当予以没收。在本案共同犯罪中，被告人王某、罗某某系在同案人的邀集下参与作案，起了次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。案发后，被告人王某、罗某某均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；积极主动退赔被害人财物，可以酌情从轻处罚。综合本案具体案情，本院给予被告人王某、罗某某减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。
二、被告人罗某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。罚金限在本判决生效十日内缴纳。
三、没收本案供犯罪所用的财物读卡器四个、网上银行U盾一个、无线网卡二个、手机卡共计一百五十四张、身份证二张、U盘七个、银行卡二十一张、手机十八个、名片十三张、短信群发器一个、台式电脑三台、ASOS黑色笔记本电脑一台、LENOVO银灰色笔记本电脑一台、平板电脑一个，上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人王某、罗某某的刑期均自2015年3月23日起至2017年3月4日止。先行羁押的18日已折抵刑期。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘兆斌
审 判 员 胡继恩
人民陪审员 刘刊瑜
二〇一五年四月二十七日
书 记 员 张振宇
附录《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。