吉林省松原市宁江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0702刑初533号
公诉机关松原市宁江区人民检察院。
被告人刘宝江，男，1946年10月10日生，汉族，初中文化，无职业，住宁江区。因涉嫌诈骗，于2016年2月19日被松原市公安局经济开发区分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2016年3月9日由松原市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于松原市看守所。
辩护人张虎，吉林浩原律师事务所律师。
松原市宁江区人民检察院以宁检公诉刑诉（2016）516号起诉书，指控被告人刘宝江犯诈骗罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁江区人民检察院指派代理检察员王明锐出庭支持公诉，被告人刘宝江及其辩护人张虎到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2013年5月18日，被告人刘宝江使用虚假的房屋所有权证，将其位于开发区某某围子村某某围子屯的房屋抵押欲向王某某借款20万元。并在骗取被害人翟某某、陈某、李某、何某某的信任后，由上述四名被害人向王某某出具借据，从王某某处骗得现金18万元并被其挥霍。后王某某于2014年1月14日向乾安县人民法院提起民事诉讼，乾安县人民法院裁定由翟某某等四人向王某某偿还22万元及相应的利息。
2013年8月2日被告人刘宝江使用虚假的房屋所有权证骗取被害人孙某某的信任后，将其位于开发区某某围子村某某围子屯的房屋以20万元的价格卖给被害人孙某某，2013年12月25日被告人刘宝江又将该处房屋转卖并过户给张某某，所得赃款被其挥霍。
公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送并当庭出示和宣读了物证，书证，证人孙某甲、李某某、张某某、张某甲、常某某、柴某、王某某的证言，被害人孙某某、陈某、翟某某的陈述，被告人刘宝江的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人刘宝江以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人合法财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘宝江辩称，王某某案是张某甲、刘某某等三人介绍，给我找了四个担保人，我都不认识，四个担保人出的20万元借条，我作为保证人签字，给张某甲等好处费1.5万元，四个担保人每人0.5万元，刘某某拿走4.5万元，孙某甲拿走6万元，张某甲拿走5万元，我一分没拿，没有挥霍；我给翟某某一个假房照，是刘某某做的假房照，王某某把钱借给李某等四人了。孙某某案是我借李某某15万元还不上，李某某介绍我向孙某某借钱，要好处费1.5万元，用假房照抵押，假房照也是刘某某做的；我把房子过户给张某某了，孙某某的钱由张某某还，在二分局处理的。我对用假房照认罪，没有诈骗XX万元。
辩护人认为，第一，关于指控诈骗王某某20万元的犯罪。1、辩护人认为本起犯罪遗漏被告人，无法查清犯罪事实。参与本起诈骗犯罪的人有刘某某、张某甲、孙某甲、翟某某、何某某、陈某、李某、刘宝江、孙某甲等，虽然所起作用不同，但都参与了本起诈骗犯罪，应对其责任、作用进行划分，否则影响定罪量刑。2、在诈骗王某某时，张某甲一直在场参与犯罪，可见张某甲是主犯，应列为被告人。3、指控刘宝江诈骗王某某20万元事实不清，指控犯罪不成立。刘宝江只是本起犯罪的被动参与者，顶多是从犯，且没有分到赃款。4、指控刘宝江在王某某处诈骗18万元被挥霍证据不足。证据中王某某证实20万元借给了翟某某、何某某、陈某、李某四人，四人共同给王某某出具了借据，钱也交给这四人，钱不是借给刘宝江，刘宝江否认借款，也没得到钱。5、从民法角度，王某某与翟某某、何某某、陈某、李某签订的借款合同是主合同，刘宝江签字担保是从合同，主合同已经通过民事诉讼结案，刘宝江的从合同不能构成犯罪。6、公诉机关指控刘宝江给翟某某等四人出具20万元借据构成诈骗罪，但无证据支持。7、本案单从刘宝江有意利用假房照诈骗王某某的角度看，刘宝江意欲诈骗王某某属于诈骗未遂。第二、关于指控诈骗孙某某20万元。1、所得赃款被挥霍没有证据，指控不能成立。刘宝江用假房照向孙某某抵押借款20万元是偿还李某某债务15万元，并给付李某某等人好处费，不是挥霍。2、刘宝江欠孙某某的20万元，已经通过债务转让的形式清偿了债务，虽然刘宝江借贷时使用假房照抵押，但不能构成诈骗罪。庭审中，刘宝江交代欠孙某某的20万元不能用抵押的房屋兑现，是因为同时欠张某某本利66万元，张某某坚持把刘宝江价值300万元的房产过户。但刘宝江与张某某约定，欠孙某某的20万元债务由张某某代为偿还，且事后张某某与孙某某协商，等待刘宝江的房屋拆迁款下来时由张某某直接清偿刘宝江欠孙某某的债务，在孙某某同意的情况下张某某给孙某某出具了欠据，刘宝江与孙某某之间的债权债务已经合法转让，因而指控刘宝江借贷孙某某的20万元构成诈骗罪不能成立。
经审理查明，本院认定的事实与公诉机关指控的事实相一致。
上述事实，有下列证据予以证明：
（一）物证：
伪造的房屋所有权证两枚
（二）书证
1、扣押笔录、扣押物品文件清单，在侦查孙某某被诈骗案发现陈某持有的《中华人民共和国房屋所有权证》与案件有关，建房注册号：22XXX，吉房权证松字第SN00XX**号，现依法扣押。
发现王某某持有的《中华人民共和国房屋所有权证》与案件有关，建房注册号：22XXX，吉房权证松字第SN00XX**号。经王某某证实，是刘宝江将此房照提供给她的，现将此房照提供给公安机关。
2、孙某某与刘宝江房屋买卖合同及收据，刘宝江、孙某甲与孙某某签订关于房屋（坐落在江南建设，地号：-3-81号，建筑面积为127.XX平，占地面积900平方米及900平方米左右的附属房屋。2013年8月2日刘宝江收孙某某购房款20万元。
3、查档证明及房屋所有权证书复印件、收据、房屋所有权转移登记审批相关手续复印件，松房权证字第0010XX**号房屋所有权人为张某某，发证时间2013年12月26日。2010年1月6日刘宝江收到张某某购买兴原乡某某围子村刘宝江建设的院落面积1200平米，总房款为一百九十六万五千元。
4、磐石市公安局烟筒山派出所出具的抓捕经过，2016年2月19日，根据线索举报，在烟筒山镇南庆街电影院楼2单元602室有一名叫刘宝江的网上逃犯，经民警走访，在该房屋将刘宝江抓获。
5、松原市公安局经济开发区分局刑事警察大队出具的归案经过，2016年2月20日，犯罪嫌疑人孙某甲主动到开发区分局刑警大队投案自首，并对其伙同刘宝江利用一房多卖骗取他人钱财的事实供认不讳。
6、白城市监狱狱政管理科出具的情况说明，刘某某因犯合同诈骗罪于2014年10月23日被前郭县人民法院判处有期徒刑一年，因执行刑期满于2015年5月21日释放。
7、办案说明，孙某某持有的房屋产权证号为：松字第SN00XX**，证书编号：0006XXXX；经核实，该房屋的房产证为：松字第SN00XX**，证书编号：000300XX；经鉴别松原市房屋产权管理中心确有该处房产，产权证证号为松字第SN00XXXX，但两者证书的编号不相符，证书编号为000300XX于2013年12月25日已经过户给张某某。
8、户籍及现实表现证明，刘宝江自然情况，无前科劣迹。
9、常住人口信息，孙某某、刘某某、张某某、李某某、柴某户籍信息。
10、借据，证实2013年5月20日刘宝江借翟某某现金32万元，如期还不上，用刘宝江名下坐落在兴原乡某某围子村某某围子屯面积为127平房米房子偿还。
11、王某某起诉何某某、陈某、翟某某、李某返还欠款22万及利息的部分民事卷宗复印件，其中双方于2013年5月18日签订的借款合同可以证实，是由上述四人向王某某借款，并以坐落在某某围子村房屋及院落作为抵押，房屋所有权证由王某某保存。房屋抵押担保人：刘宝江、孙某甲。
12、孙某甲取保候审相关材料，证实孙某甲因涉嫌诈骗被松原市公安局经济开发区分局取保候审。
13、在逃人员信息登记表及户籍证明，证实刘某某、孙某甲被列为网上逃犯。
14、办案说明，证实经工作人员多方工作，本案中被害人宋六无法查到，也无法查其真实姓名和身份；本案中涉嫌犯罪的刘某某已于2016年4月22日列为网上逃犯；另一名涉案人员孙某甲在其他一起诈骗案件中于2016年5月3日列为网上逃犯。
（三）证人证言
1、证人孙某甲的证言：
第一份：我来公安机关投案自首，关于我丈夫刘宝江诈骗的事情，中间也有我的事情。刘宝江诈骗的事情我知道，但是房屋买卖合同上的字不是我签的，我也不知道房屋买卖合同上的内容具体是什么，手印也是我丈夫刘宝江让我按在上面的，他也没有告诉我房屋买卖合同具体写的是什么。刘宝江一共让我按了很多次手印，但具体多少次我记不清了。刘宝江都把房照本出售过给哪些人我不知道，这些事情都是他出去做的，他就只让我在上边按手印。刘宝江在出售假房照的这件事都有哪些人参与了我不知道，他什么事情都不让我管。我不认识李某某，刘宝江出售假房照以后自己有没有拿到钱我不知道，钱款去向我不知道。刘宝江签的房屋买卖合同有的是在我家签的，有的是在外边签的，和刘宝江签合同的人我不认识。在我家签的那几次合同当时有我、刘宝江、还有一个叫小刘的中间人，还有就是和我们签合同的人，没有其他人在场，在我家签的那几次都有小刘在场，小刘大名我不知道。还有一次房屋买卖合同是在我二女儿家签的，我没有在场，我后来是听我二姑爷和我二女儿打架，说不让我二女儿签字我才知道的。我二女儿有没有在房屋买卖合同上签字我不知道。
第二份：我丈夫刘宝江使用假房照骗钱的事我不知情。因为我不认识字，我丈夫刘宝江让我干什么我就干什么，名字我不会写，但手印我摁了，按多少手印记不清了。我家就一份房照，我丈夫使用多份房照同别人签署协议，当时我丈夫和我说，每次签协议都说上份还清了，签下一份还能贷款，我也不认识字，让我摁手印我就摁了。
2、证人李某某的证言，证实2013年上半年，我和孙某某一起吃饭，聊天时孙某某说想投资个房子，因为我之前投资了几处平房，所以孙某某问我有没有合适的平房让我帮他联系，事后我联系了柴某甲，柴某甲说某某围子有个老头有一处平房要卖，我跟蔡某某去房子看了，之后告诉孙某某某某围子有一个平房要卖，你来看看然后自己做主是否购买，事后听孙某某说他去了一趟，商量好价钱了。2013年8月2日，孙某某打电话说要签买卖协议，让我当个见证人，我和朋友常某某去市委广场附近刘宝江的女儿家里，在刘宝江的女儿家里，孙某某和刘宝江签了一份买卖协议，我也在上面签字了，并且孙某某把20万元现金交给了刘宝江了，刘宝江还签了一份20万元钱的收据，而且刘宝江给了孙某某一个房屋产权证。孙某某和刘宝江签署买卖协议时，刘宝江的妻子也在买卖协议上签字了，刘宝江的女儿，还有我和常某某在场，我亲眼见证了所有交易的过程。我不认识刘宝江的女儿，我和柴某甲朋友关系，柴某甲去外地打工挺长时间没联系了，现在没有他的联系方式。我不知道常某某的联系方式，但是我能找到他。我之前不认识刘宝江，就是通过这次孙某某买房子，我才认识的，我没有刘宝江的联系方式。
3、证人张某某的证言，证实认识刘宝江，买过他位于某某围子小学西院的房子，房子是刘宝江和孙某甲两口子的。在2010年，我看见刘宝江家门外贴着出售房屋的广告，我进屋咨询房屋出售情况，房屋总建筑面积是1200平米，有127多平是有房照的，剩余1000多平没有房照，我去建设局查这些没有房照的有规划图，因为房子盖得早，我问房子多少钱，刘宝江说少200万不卖，最后我以196.5万元的价格买下这房子。2010年买的，2013年过的户。房子是刘宝江和孙某甲的共同财产，两个人共同卖给我的。买房子的钱分两次给的，都是在2010年1月份，第一次给了一笔80多万，具体数额记不清了，在江北的一个银行里给的现金，我也不记得是哪个银行了，第二笔是在江北电影院附近我开的车里给的，给了110多万。给钱时没有其他人在场，只有我们两人。
我买这个房子是直接买的，没其他人知道，卖房子的是刘宝江和孙某甲二人。当时刘宝江给我出了一个196.5万元的收据，2013年时，我、刘宝江、孙某甲一起去江北房产局办理的房屋过户手续。我们没有房屋买卖协议，过户的房照及买房的收据我能提供，我可以将这些东西的复印件提供给公安机关。我提供的196.5万元收据是刘宝江写的，按押也是刘宝江按的，写收据时只有我和刘宝江两个人。我以196.5万元的价格收购这个房子，因为这套房子要占我就买了。
4、证人张某甲的证言，我通过朋友刘某某认识的刘宝江，他住某某围子村。我知道刘宝江用房照在乾安贷款，不知道房照是真的还是假的。2013年夏天时，刘宝江问我有没有认识人可以给他贷款，我把他介绍给乾安的一个女的，这个女的是我朋友张甲的朋友，然后刘宝江和乾安这个女的接触上了，当时刘宝江拿他家的房照作抵押，又找了四个人作担保，在乾安这个女的手里贷了20万元钱，利息是5分，后期的事包括他俩之间签合同什么的我就不知道了，都没在场。我不知道乾安这个女的叫什么，张甲大名是什么我也不知道，我现在服刑没有他的联系方式。给刘宝江担保的四个人，其中两个我认识，是陈某和李某，他俩是前郭县某单位的，另外两个不认识。
事后我没得到过1.5万元的好处费，也不知道那四个担保人是否得到好处。我不知道刘宝江贷款干啥用，只说需要用钱。贷款过程自始至终都没看到过刘某某，他没参与其中。当时刘宝江的房照里夹了一张查档证明，有这个证明房子就是存在的，所以当时我才给他联系的乾安那个女的贷款。
5、证人常某某的证言，我和李某某是朋友关系，大概两年前李某某带我去过飞宇的一个家属楼6楼。当时李某某对我说别人欠他点钱要还给他，我刚好和他在一起又没有什么事情，我就和他一起去了。当时李某某带我进那个楼内以后我没有看到有人签订房屋买卖合同，我只是在快要下楼时，看到有一个人把现金给了李某某，李某某拿完钱我们就走了。给李某某拿钱的人我记不清长什么样，只记得是个老头。
6、证人柴某的证言，我通过刘某某认识的刘宝江，现在联系不上刘某某了。两年前刘某某打电话问我有没有放钱的，说刘宝江有房照作抵押，想抵押借点钱，说成了之后给我充点话费，我说给你问问。之后我联系了我老姑柴某乙，我老姑刚好认识一个叫李某某的手里有钱，之后我给我老姑打了电话，李某某直接去刘宝江家看房子去了，后来就是李某某和刘宝江商量了，后面的事情我不知道。刘宝江和李某某签合同时我没在场，我就把他俩介绍认识了，之后的事情我就不管了。后来刘某某给我拿了200元钱，刘宝江是否给刘某某好处费我不知道，不知道我老姑柴某乙有没有得到刘某某和李某某给的好处费，我现在联系不上柴某乙，他家搬到上海了。
7、证人王某某的证言，我是十年前认识的刘宝江，后来一直没联系。2013年5月份刘宝江突然打电话说他种地缺钱，买了20多晌地，没钱耕种要跟我借钱，一个月就能还，他可以把他的房子抵押给我，而且亲戚都是上班的可以给我担保，我说那你就来吧。2013年5月18日我和刘宝江在我家楼下复印店见面，还有四个担保人，当时我就不想把钱借给他了，然后一个叫何某某的就说我们都是刘宝江的亲戚，其中一个叫李某的说刘宝江是我大爷，陈某和翟某某当时说什么我也不记得了，反正就是默认是刘宝江的亲戚，后来他们四个人说他们从我手中借钱，然后刘宝江又从他们手中借钱，我想既然变成他们四个从我手中借钱我就借给他们，之后我就把钱借给他们了，借钱时，他们四个人承诺一个月就能还给我。
刘宝江有一个房照在我手中，我没有和刘宝江签订房屋抵押合同，我和刘宝江带来的四个担保人签过借款合同，他们说用房照作抵押，当时在我家楼下的复印店签的合同。
签订借款合同时在场人有刘宝江、刘宝江的妻子，还有四个担保人翟某某、何某某、李某、陈某，还有我。当时是刘宝江和他的老伴先跟那四个人签的借款合同，之后那四个人又跟我签的借款合同。就这样何某某、李某、翟某某、陈某在我手里拿走22万元钱，在借款过程中何某某等四人非要把房照给我拿着。当时他从我手中拿走了22万元钱，说好每个月利息3分，按月还我钱，我的22万元钱是以现金的方式当场给何某某他们四个人的，刘宝江没有给过我好处费，我不知道刘宝江的房照是假的。他们四个人借完钱后没有按月还款，我找他们四个，他们四个人说还不上我的钱，他们也得去找刘宝江，要来钱才能还我的钱，后来我就联系不上这四个借款人了，我去法院起诉了，法院判决让他们还钱，法院定期从他们的工资卡里把钱划给我，他们现在还我17、8万了。
（四）被害人陈述
1、被害人陈某的陈述：
第一份：我通过翟某某和李某认识的孙某甲，之后又通过孙某甲认识的刘宝江，李某是我同事，在前郭某单位工作。刘宝江找我做过房屋抵押的担保人，2013年4、5月份时，李某给我打电话，说孙某甲让他给刘宝江找两个担保人，他说翟某某咱们三个去吧，刘宝江可以给我们5000元好处费，我说不是钱的事，他能还上这笔钱吗？他说没事，钱使用两个月就还上了，李某说刘宝江在通榆有100晌地，之后我们就去乾安给刘宝江作担保人了。刘宝江将房照抵押给了乾安县一个叫王乙的人，抵押了不是22万就是23万，王乙要利息五分，在签合同之前王乙就已经将利息拿出去了，利息拿出去以后还要还她20多万。签房屋抵押合同时有刘宝江、刘宝江老伴、翟某某、李某、何某某、我，还有王乙和他的丈夫张某乙在场，张某乙是在乾安县法院工作，还有一个男的，叫什么我不知道，是他联系的王乙和刘宝江。刘宝江和王乙签合同时是在乾安县法院民事庭办公室签的，签合同时王乙手里拿着房照。刘宝江给我们四个人好处费了，当时这笔钱是孙某甲给李某的，之后李某在车里给我们四个担保人每人5000元，孙某甲有没有得到好处我没看到。
我不认识何某某，没有他的联系方式，就是当时在刘宝江和王乙签抵押合同时何某某也在场了。我们手里有刘宝江的房照一份，当时刘宝江还不上王乙的钱，王乙也找不到刘宝江，王乙就在乾安县法院起诉我们四个担保人，然后我们找到刘宝江，刘宝江给我们一份房照作抵押，抵押那20多万元，刘宝江说我们手里的房照是真的，在王乙手里的那份房照是假的。后来我去江北房产科查了一下，发现我手里的房照也是假的。后来，王乙每个月一直在扣我们工资。我不认识柴某，翟某某、李某认识柴某，翟某某在深井子工作。
第二份：刘宝江用假房照抵押向王某某借款，我是担保人。刘宝江还不上王某某的借款，由我们四个担保人还的，当时王某某起诉到法院，由法院判的。刘宝江没给过我1万元钱。
2、被害人翟某某的陈述，刘宝江找王某某办理抵押贷款，叫我去做担保人，我这样认识的王某某，我是通过李某认识的刘宝江，李某原来在前郭某单位，现在被判刑了，我和李某是朋友关系。去找王某某的前一天晚上，李某打电话，说一个叫刘宝江的老头要办理20万贷款，想找几个担保人，李某问我是否作担保，可以给好处费5000元钱，我说明天再说。第二天李某打电话叫我跟他去做担保，我和李某一起去了，当时一起去的还有何某某、陈某。到乾安后，我们去了乾安县的临时法庭，下车时我第一次见到刘宝江，我们一起进屋了，王某某和她老公在屋里，当时王某某手里还拿着房照。王某某见刘宝江是个老头怕他还不了钱，就不同意借刘宝江钱，然后王某某就说让我、何某某、陈某、李某跟王某某签订借款合同，我也怕刘宝江还不上钱，就问王某某这个房照是不是真的，然后王某某老公当时说这个房照是真的，说他已经查过了，之后我们觉得老头这个房照是真的，有能力还我们钱，我们这才跟王某某签的借款合同。签完借款合同后，王某某就拿出20万说是欠条必须打22万，之后王某某扣了一个月利息，利息是一毛，王某某还直接扣除了一个月的利息2万，实际上刘宝江只拿走了18万元现金，当天房照由王某某拿走了。
回松原的路上，在车里李某将5000元的好处费给我的，当时也给了陈某。借据上签的是刘宝江欠我们32万元，因为当时何某某、陈某、李某我们四个商量怕刘宝江迟迟不能还款，我们的钱被王某某一直扣除利息。
我在站前旅店见过刘宝江，当时找刘宝江要钱在站前旅店找过他两次，一次都没给过我钱。也没向我们四个担保人还过款。
3、被害人孙某某的陈述，我来报案，我被人骗了20万元钱。2013年8月2日，我从刘宝江手以20万元购买了一处平房，一直没过户，直到2014年，具体时间记不清了，我联系不上刘宝江，去房产大厅拿着当时刘宝江给我的房产证办理过户，房产大厅的人告诉我这个房产证是假的，而且这处房产已经过户给一个叫张某某的人了，我就来公安机关报案了。
房子在松原市江南开发区建设街，某某围子村的西边，面积127.27平，算上院子共是900平米左右。我和刘宝江签了一份房屋买卖合同，买卖合同已经交给公安机关，是2013年8月2日签的。签这份房屋买卖合同时在场人有我和刘宝江，刘宝江的妻子孙某甲，还有一个见证人李某某，20万元的购房款是现金支付的，2013年8月2日下午给的，有收据，是刘宝江签的，这份收据也交给公安机关了。这20万元钱是在刘宝江的女儿家里交给刘宝江的。他女儿叫什么不知道，家住市委广场东边的一个小区，小区名字我不知道，只记得是六楼。交钱时有我、刘宝江、刘宝江的妻子孙某甲，还有李某某和刘宝江的女儿在场。我大概有7、8个月联系不上刘宝江了，这处房产现在的名字是张某某，我不认识张某某，不清楚这处房产是什么时间过户给张某某。我购买这处房子前去看过一次，事后去过几次找刘宝江，但是都没找到。2014年上半年我去时刘宝江的儿子和儿媳妇在那住，之后我没去过，刘宝江交给我的假房产证已经交给公安机关。
我通过一个叫王某丙的朋友认识的李某某，我让他帮我找可能动迁的平房，后来他打电话说某某围子村有一户要卖，买卖房屋时刘宝江说在外地有土地，房子卖了好到外地种地。买卖房屋时我和刘宝江、孙某甲、李某某、刘宝江女儿在场，当时刘宝江的老婆什么都没说，他女儿有些抱怨，说刘宝江把家产都给卖了。我不知道刘宝江跟李某某借过钱，我也没跟李某某说过我要买平房的事，我不认识刘某某、张某甲和孙某甲。
（五）被告人的供述与辩解
被告人刘宝江的供述和辩解：
第一份：2013年秋，通过刘某某将我在松原市开发区兴原乡某某围子村的平房抵押给张某某，贷款人民币50万元，5分利，3、4个月还款，到期后还不上，我跟刘某某研究怎么办，刘某某让我再办一个假房照，他托一个叫柴某的人，再抵押贷款，把之前的贷款还上，贷款成功后，给刘某某和柴某每人1.5万元作为“好处费”,我同意了。刘某某把我的房照拿走了，办了一个假房照，把假房照给了柴某，柴某用假房照从李某某手里抵押贷款，贷出来15万元，5分利，3、4个月还款，贷款成功后，我给了刘某某和柴某每人1.5万元“好处费”，到还款时我没钱给，李某某说用我的房照再进行抵押贷款，贷款成功后，把欠他的15万元还上，额外再给他1.5万元的“好处费”，我同意了。之后李某某就用我的假房照，在孙某某手里贷了20万元，5分利，3、4个月还，我把欠李某某贷款15万元都还上了，额外又给了李某某1.5万元“好处费”。张某某的贷款我没钱还，就把我的房子跟张某某进行了过户。假房照是刘某某给我办的，其余的人是否知道是假房照我不清楚。我同案有我妻子孙某甲、刘某某，柴某参与了。
我通过刘某某认识的柴某，刘某某找柴某帮我做的假房照，他俩联系的李某某，用假房照在李某某手中贷款15万元，他俩每人1.5万好处费，剩余的12万元被我还欠款了，具体还给谁记不清了，贷款到期后我没钱还给李某某，2013年8月份，李某某和一个男人说用我房照再进行抵押贷款，把欠他的15万元还上，额外再给他1.5万元好处费，我同意后，李某某用我的假房照从孙某某手中抵押贷款20万元，我还给李某某15万元，又给他拿了1.5万元好处费，剩余的3.5万元被我零花了，孙某甲参与了这些事，她也在房屋买卖合同上签字了。李某某和孙某某不知道抵押在他们手中的房照是假的，如果知道他们不会借钱给我。真房照在张某某手中，在2013年12月25日我将房屋过户给张某某，当时是我俩一起去房产签字办理的。
我还将假房照抵押给别人贷款，刘某某还曾办理过一套我房屋的假房照，我同意后他将这套假房照抵押给另外两个人，从一个搞基建的人手中抵押贷款20万元，从另一个搞建筑的人手中抵押贷款15万元，这35万元到手后，我每笔贷款给刘某某1.5万元好处费，剩余的32万元被我还别人贷款了。刘某某帮我办理了第三套假房照，在一个叫宋六的手中抵押贷款7万元，利息7分，贷款没到我手，被刘某某占用了，这是2013年的事。
我通过刘某某认识的张某甲，张某甲在我同意的情况下办理过我房屋的假房照，他还找了四个担保人，在乾安县一个姓李的人手中抵押贷款20万元，贷款到手后我给这四个担保人每人5000元好处费，给了张某甲1.5万元好处费，剩余的16.5万元被刘某某拿走9万元还欠款，没给我出任何凭据，孙某甲拿走6万元用于还欠款，给我出具借条了。我共同意刘某某和张某甲办理过四套假房照，都是用于抵押贷款用。刘某某家住海勃日戈镇某某某村，张某甲因诈骗被公安机关抓获，现在已经判刑了。
第二份：2013年1、2月份左右，我家有3、4万块钱的饥荒，我想借钱把这饥荒堵上，我找刘某某帮我抬点钱，后来刘某某又找的柴五（大名不知道）给我抬了15万块钱，5分利，我只拿回来13.5万元，那1.5万元作为好处费，我也不知道他俩怎么分了。
第一次时，刘某某说要做一本我家的假房照去贷款，我把房照给他了，没其他人在场。过了一两天，他把真房照还给我，说拿假房照去办贷款了，等钱下来时我去签字就行，取款时我认识了李某某。贷款的钱我用一部分还债，借给刘某某朋友卞某某4万元，一直没还给我，剩下的钱我自己花了。我也是后来才知道是在李某某手里借的款，开始的头三四个月我还能还上利息，后来还不上了。
第二次是2013年3、4月时，我也是通过刘某某又重新做了一套假房照，做抵押在一个姓翟的手里借了30万元，8分钱的利息，这笔钱是上打租的，先扣两个月的利息4.8万元，给刘某某好处费1.5万元，到我手里就25.5万钱。后来才有了借张某某的50万元钱，把姓翟的钱给还清了。
第三次是2013年5、6月时，我也是通过刘某某在张某某手里借款50万元，利息四分，这个借款是利滚利的。这次我用的是真房照，因为不用真房照拿不到钱，我拿到钱后用来还给姓翟的饥荒了。
第四次是2013年8月时，因为我还不上李某某的钱了，李某某说要给我找个下家，在孙某某那让我再贷款，但是要给他好处费，后来李某某又拿着那本刘某某做的假房照给我贷了20万元，也是5分利，在市委广场我姑娘家签的房屋买卖合同，我老伴儿不会写字她按的押，用的就是给李某某的那本假房照。我给了李某某1.5万元好处费，连本带利又给了他17.5万元，最后到我手里就1万块钱。第四次贷款刘某某没有参与，我不知道李某某是否知道我的房照是假的。
我的房子过户给张某某是在2013年12月份，因为当时我连本带利欠张某某66万了，只能先把房子过户给他，过完之后张某某还在继续给我算利息，他说这房子价值还没有定，他要现钱。等到2015年2、3月份时我给张某某写了一份190多万元的收条，但是时间写在了2010年。
我之前还有其他借款，一笔20万和15万，也是通过刘某某利用假房照贷出来的，刘某某从这两笔钱中收了3万块钱的好处费。20万那笔是刘某某找张某甲、孙某甲帮贷出来的，他们三个给我找了四个担保人，分别给四个担保人5000元钱，剩余的钱都被他们三个拿走了，我记得也是有笔9万块钱的欠款着急还才借这20万的，8分利。后来那15万也是通过刘某某用假房照借的，利息是一毛，还拿出来些好处费，钱根本就没有到我手里，都给刘某某了。我还在一个叫宋六的手里拿了7万块钱，利息7分，也都是刘某某拿走了，我没有用。20万元那笔我通过买卖通榆的一块盐碱地，加上贷那15万把钱给还上了，就这15万没给呢。我共有四本假房照，我自己做了一本，刘某某做了三本，我原来在公安机关交待说刘某某做三本、张某甲做一本假房照，是我记错了，刘某某说是三本当中有一本是张某甲做的，我自己做了一本。我在江南水花宾馆旁边的一个车里做的假房照，我也是听刘某某说过，后来我到水花宾馆打听的，是一个面包车，做假证那个男的好像有点瘸，大概能有30多岁，走路踮脚。我借款的用途是因为开始时3、4万块钱着急的饥荒，我就先贷了第一笔高利贷，后来被刘某某、张某甲、孙某甲三个人连忽悠带骗就开始借高利贷，后来这些钱大部分都用来还利息了，还有一部分被他们三人用了，其他的我自己花了。我没有能力还款，只是在某某围子有一套房子，这套房子都哄哄着要占，我和刘某某就用这个房子的假房照到处借钱，我只能一直借高利贷，拆东墙补西墙。我老伴儿孙某甲什么都不清楚，只知道给我按押。当时是刘某某提出来利用假房照借钱的。公安机关出示孙某某提供房照号松字第SN00XXXX号这个房照应该是假的，真的我已经跟张某某过户了，应该是刘某某做的假房照。公安机关出示张某某提供收据一张，这张收据是我本人签字，上面的内容也是我写的，钱数是196.5万元。
第三份：我一共签署了好像是8份房屋买卖合同，只有和张某某签署的那份是用真房照签的，另外7份都是用假房照签的，有李某某、孙某某，姓翟的，宋六，乾安姓李的女性，还有搞工程的两个人。签署的房照总钱数是100多万元左右，我没细拢，有时拆东墙补西墙了，我也说不太清钱数，我就是为了还饥荒，没想到越陷越深。现在还欠别人多少钱我说不清了，我房子已经过户给张某某了，没有还款能力。
第四份：我当时跟公安机关说在乾安一个姓李的借款20万，我想起来是王某某，也是通过刘某某和张某甲、孙某甲找的四个担保人借的钱。公安机关出示王某某人口信息卡，她就是我说的那个乾安姓李的女的，实际名字我后来想起来叫王某某。我当时跟检察院的人说的是每人给了好处费，现在想起来了，不是好处费是我给担保人的还款。是在火车站站前的一个旅店，旅店叫啥名我忘了，我把钱给翟某某了，好像是不到1万元钱，原来我说的是每人1万是我记错了。我没有利用通榆的一块盐碱地和另外利用假房照借款15万还给王某某，当时我是这么跟王某某说的，但是没有还，应该是扣的四个担保人的钱。在王某某处借款的20万，孙某甲借走了6万，给我出欠条了，欠条现在转账到前郭县公安局一个姓王的手中，我也不知道叫什么名字，我是通过孙某甲认识的。我在姓翟处借款30万，不知道姓翟的叫什么名字。公安机关出示翟某某人口信息，和姓翟的不是同一人。翟某某我认识，我没用假房照在他那借款，当时我跟检察院说的是我记错了。我从两个搞工程基建的人那借款15万元这个事情有，当时都是刘某某办的，利息是一毛，这个钱根本没到我手里，都是刘某某办的。刘某某每次都参与了利用假房照借款，因为借款的人我都不认识，都是通过他介绍认识的。每次多少的都拿钱，而且几次借钱的假房照都是他找人做的，有几次我都没看到借款就没了。我老伴孙某甲不知道我利用假房照骗钱，她就是家庭妇女，我让她干啥她就干啥，她不会写字，只会按手印，都是我让她按的，她什么事情都不明白。
上述证据，经庭审质证、认证，证据间形成完整的证据链条，足以认定本院确认的案件事实。
本院认为，被告人刘宝江以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民合法财物，作案2起，赃款合计人民币38万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。虽被告人刘宝江辩解在向王某某借款时，其是作为翟某某等四人的保证人，另外，所借20万元除支付好处费外，其他款项被刘某某、孙某乙、张某甲拿走，但根据查明的事实，王某某是借款给翟某某、何某某、陈某、李某四人，被告人刘宝江又向翟某某等四人借款，并出具借条，用假房产证作为抵押。被告人刘宝江借款后对赃款如何处理，并不影响其诈骗犯罪的成立。被告人刘宝江辩解用假房产证抵押向孙某某借款20万元，此款已经转由张某某偿还，但并无任何证据提供，因此，被告人刘宝江的辩解理由不成立，本院不予支持。辩护人关于被告人刘宝江不构成诈骗罪的辩护意见，根据上述查明的案件事实和理由，辩护人的辩护意见不成立，本院不予支持。综上，本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘宝江犯诈骗罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币20万元（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年2月19日始至2023年12月18日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、涉案赃款予以追缴，返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 刘卫东
人民陪审员 张凤华
人民陪审员 闫淑范
二〇一六年十一月十五日
书 记 员 杨丽娜