湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）娄中刑二终字第67号
原公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
上诉人（原审被告人）胡某某，男，1990年9月18日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县永丰镇烟湾村石湾村民组。因犯诈骗罪，于2009年9月22日被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑一年七个月，刑期至2010年7月30日。又因涉嫌犯诈骗罪，于2014年8月15日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现押双峰县看守所。
湖南省双峰县人民法院审理湖南省双峰县人民检察院起诉指控被告人胡某某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于二0一五年三月二十六日作出(2015)双刑初字第47号刑事判决，被告人胡某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理。通过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
（一）诈骗事实。被告人胡某某利用电脑、手机，编造和发布可以办理信用卡、透支卡、复制卡等虚假信息，以收取手续费、办卡费等方式，骗取他人钱财9600元。具体事是：
1、被告人胡某某于2014年7月21日、25日、29日先后骗取被害人李睛晴2000元、4000元、600元，共计6600元。案发后，胡某某的亲属代其退赃6600元。
2、被告人胡某某于2014年8月11日、14日先后骗取被害人王某1000元、2000元，共计3000元。案发后，胡某某亲属代其退赃3000元。
原审认定被告人胡某某诈骗事实的证据有：
（1）被害人李某某的陈述，证明他手机（号码1330537****）前段时间收到一条办理信用卡的信息，因他做生意资金紧张，便电话联系了对方，接电话的是个女的，对方说其与银行是合作关系，能办理工商银行信用卡，他就把身份证号告诉了对方，对方让他等二、三天。过了二、三天，对方打电话给他说“已经把他的资料提交了，等待审批”，并让他交办理信用卡费用2000元，他就在豪德旁边的建行自动存取款机上给对方转入了2000元。之后，一个男子用座机给他打电话，自称是洸河路工商支行的，说他的信用卡审批通过了，他便查询了一下这个座机，电话是保密的，他又到洸河路工商银行里咨询，银行里的人说信用卡部的电话是保密的，他就相信了。然后，一开始联系的那个女的打电话给他，要他缴纳代办费用4000元，他就在国翠城旁边的建设银行里转了4000元给对方。转完钱后，他觉得不对劲，打对方电话要求退款，对方又要他交纳600元违约金才退他交纳的费用，他就用手机银行给对方汇了600元，对方说7月29日18时之前退款，但他一直没有收到对方退款，就知道被骗了。对方的电话号码是1316201****，座机号码是236****，对方的建设银行账号是6227001671160240933，户名是钱垒。
被害人王某的陈述，证明2014年7月21日，他收到手机号码1502687****发来的信息可以办理5万至50万的信用卡。2014年8月5日，他用自己手机（号码1333311****）与对方手机（号码1502687****）联系，接电话的是个女的，对方说可以办理一张信用额度为5万元的信用卡，要她准备办卡人的身份证复印件和联系电话，并要她汇入1000元信用卡包装费到账号为6227001671660127168（户名钱垒）的建设银行卡上。之后，对方与她多次联系，她于2014年８月11日11时30分左右通过手机银行向对方转入1000元。2014年8月13日11时30分左右，她们辛集市工商银行（号码031185398101）给她打电话核实她办5万元信用卡的资料，并通知她信用卡办理成功。之后手机号码是1502687****的那名女子打电话告诉她有时间到河北省石家庄市来拿信用卡，并告诉她地址是石家庄市桥东区平安南大街30号阳光大厦。2014年8月14日11时，她到了阳光大厦打对方电话，对方要她先付2000元办理信用卡手续费再把信用卡交给她。12时48分她在阳光大厦对面的建设银行汇入2000元到账号为6227001671660127168（户名钱垒）的建设银行卡上。在她汇入2000元到对方指定账户后，一名男子给她打电话说，为证明她的偿还能力，让她再转入10000元到对方指定的账户，她就知道被骗了，并立即报案，这名男子的电话号码是1561219****。
（2）银行汇款凭条，证明李某某于2014年7月21、25日分别在自动存取款机上转入2000元、4000元到卡号为622700167116023的银行账户上；王某于2014年8月11日用自己招商银行的账户转账1000元到账号为6227001671660127168（户名钱垒）的建设银行卡上；8月14日在自动存取款机上转入2000元到卡号为622700167166018的银行账户上。
（3）银行卡交易明细证明，卡号6227001671160240933（户名：钱垒）的银行账户在2014年7月21日、25日分别在ATM机存入1990.05元和3980.10元，7月29日转账存入600元。卡号为6227001671660127168（户名钱垒）的银行账户在2014年8月11日转账存入1000元；在8月14日ATM存入1990.05元。
（4）扣押物品、文件清单及照片，证明双峰县公安局依法扣押了胡某某红色边框底盖直板手机一部（号码1316201****）和白色边框底盖直板手机一部（号码1561219****）。
（5）手机通话详单，证明被害人王某手机（1333311****）和被害人李某某手机号码1330537****与号码为1502687****及胡某某持有1561219****手机在案发期间有多次通话记录。
（6）证人周文的证言，证明她是胡某某的妻子，胡某某是2014年3月份开始做诈骗的，到8月份大约赚了三、四万元左右。
（7）银行存款凭条、收条及梓门派出所情况说明，证明胡某某亲属在胡某某被抓捕归案后，向侦查机关退缴赃款并归还被害人王某、李某某的事实。
（8）胡某某电脑摘录信息，证明胡某某作案的手段与方式
（9）上诉人胡某某的供述，证明他因犯诈骗罪于2009年9月22日被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑一年七个月，2010年5月被减刑释放。之后，他以办理手机复制卡、办理信用卡等方式进行诈骗。公安机关扣押他的10部手机，号码1316201****、1561219****，均是他搞诈骗使用的手机号码，同时他还使用网络号码冒充被害人所在地银行工作人员进行诈骗，这些号码看上去是被害人所在地的固定电话一样，还有他在诈骗过程中，使用“换音器”冒充女士配合诈骗。他用于诈骗的银行卡其中有一张卡号6227001671660127168，户名钱垒的建设银行卡。2014年7月份，他以办理信用卡为名，骗取一个姓李的男子分三次存入2000元、4000元和600元到他指定的银行账户作为办理信用卡的费用和违约金，这次他是用尾号7571的手机与对方联系的。
（二）妨害信用卡管理事实。被告人胡某某为进行非法活动，通过网络购买或者从他人手中购买的非法手段，获取他人的银行信用卡。胡某某被抓捕归案时，公安机关从其居住处依法扣押了银行卡15张，其中未经他人授权的银行卡有6张。分别是：
邮政储蓄卡6221505520000918931，户名刘权；
邮政储蓄卡6221885520007156139，户名胡再跃；
建设银行卡6222804380887014022，户名蒋鹏；
建设银行卡6227002746050717544，户名周文丽；
建设银行卡6227007110300172155；户名熊伶俐；
农业银行卡6228481531228062918，户名张星。
原审认定被告人胡某某妨害信用卡管理事实的证据有：
（1）扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明双峰县公安局民警在抓获胡某某时，依法扣押了胡某某所持有的15张银行卡，其中包括未经他人授权的银行卡。
（2）银行卡交易查询、账户明细查询，未经他人授权的银行卡的户名分别是邮政银行卡的刘权、胡再跃；建设银行卡的蒋鹏、周文丽、熊伶俐；农业银行卡的张星。
（3）证人刘权的证言，证明他不认识胡某某，也没有让胡某某开办过任何银行的卡，他的身份证丢失了三、四次。
（4）证人胡再跃的证言，证明他虽认识胡某某，但没有给过胡某某身份证和银行卡，尾号6139的银行卡是他2009年7、8月份所办，后来弄丢了，同时他的身份证在2008年7、8月份丢失过，后来他补办了身份证。
（5）被告人胡某某的供述，证明卡号6228481531228062918（户名张星）的农业银行卡，卡号6227002746050717544（户名周文丽）、卡号6222804380887014022（户名蒋鹏）、卡号6227007110300172155（户名熊伶俐）的建设银行卡，卡号6221505520000918931（户名刘权）的邮政银行卡是他2014年3月份左右在网上花100元购买的。
原审认为：被告人胡某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人胡某某还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人胡某某系一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人胡某某曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人胡某某到案后如实供述了妨害信用卡管理的罪行，对其所犯妨害信用管理罪应认定为坦白，可以从轻处罚。被告人胡某某对其诈骗罪行当庭自愿认罪且其亲属代其退还了被害人的全部赃款，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款（二）项、第五十二条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第(一)项之规定作出判决：被告人胡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万五千元。
宣判后，被告人胡某某以量刑过重为由提出上诉，请求从轻改判。
经审理查明：原审认定的事实清楚、证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人胡某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；胡某某还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为还构成妨害信用卡管理罪。胡某某系一人犯数罪，应当数罪并罚。胡某某还系累犯，应当从重处罚。上诉人胡某某对妨害信用卡管理的犯罪事实有坦白情节，可以从轻处罚；其还对诈骗犯罪自愿认罪，并由其亲属代为退还了全部赃款，可以酌情从轻处罚。
上诉人胡某某提出量刑过重，请求从轻改判。经查，原审法院根据胡某某所犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的犯罪数额、情节、认罪与悔罪态度，综合考量所作出的量刑恰当，应当予以维持。故其辩称量刑过重的理由不能成立，要求从轻改判的意见，本院不予采纳。原审认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 赵永安
审判员 刘黎平
审判员 周 薇
二〇一五年六月四日
书记员 李典喜
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。
（二）原判认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判。
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。