湖北省枣阳市人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂0683刑初458号公诉机关湖北省枣阳市人民检察院。被告人郑旭，男，1978年2月11日出生于湖北省枣阳市，汉族，中专文化，无业，住枣阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月27日被枣阳市公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于枣阳市看守所。辩护人李靖，湖北高实律师事务所律师。枣阳市人民检察院以枣检公诉刑诉（2016）45号起诉书指控被告人郑旭犯诈骗罪，于2016年1月19日向本院提起公诉。本院审理后于2016年6月6日作出（2016）鄂0683刑初104号刑事判决书，以被告人郑旭犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5000元；责令被告人在本判决生效后十日内退赔被害人王某1、方某损失17.8万元。宣判后，被告人郑旭不服，依法提起上诉。襄阳市中级人民法院以事实不清、证据不足，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣阳市人民检察院指派代理检察员王毅出庭支持公诉，被告人郑旭及其辩护人李靖到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年11月29日，被告人郑旭帮助被害人王某1代办可进行高额贷款的信用卡期间，以向银行办房产抵押为名，骗取王某1、方某夫妻二人的身份证、房产证、工商银行卡及密码等。当日，郑旭隐瞒真相，骗王某1、方某在房地产抵押合同上签字后，擅自将二人位于枣阳市襄阳路16号的房产以20万元的价格抵押给王某2。当日17时许，王某2将17.8万元划转到郑旭提供的王某1工商银行卡内，郑旭将该17.8万元非法占为己有，用于归还个人债务后潜逃。公诉机关为证实被告人的犯罪事实，当庭列举了相关证据。公诉机关认为，被告人郑旭以非法占有为目的，采用隐瞒真相的手段，骗取他人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚。被告人郑旭及其辩护人对公诉机关指控的事实、证据辩称，1.郑旭是为王某1夫妇办信用卡而用其房产抵押贷款用于做银行流水，后因债主逼债才偿还个人债务，没有骗取钱财的故意；2.郑旭没有骗取王某1夫妇个人信息资料及骗取二人在抵押合同上签字的事实；3.郑旭是在银行卡进钱后，为还债起意诈骗，主观恶性较小；4.有自首情节。经审理查明，2013年11月，被告人郑旭告诉被害人王某1可为其代办信用卡，并让王用房产向银行抵押，要求王提供一张工商银行卡做流水，索要了密码。同月29日，郑旭带王某1、方某夫妇到市房产局办理房地产抵押手续，采取隐瞒真相、欺骗的手段，让二人在房地产抵押合同、借款协议书等文书上签字，将二人位于枣阳市襄阳路16号的房产做抵押，向王某2借款。当日17时许，王某2向郑旭提供的户名为王某1的工商银行卡内转款17.8万元，郑旭将该款非法占为己有后潜逃。另查明，2015年7月27日下午，郑旭的父亲郑某报警称郑旭因欠钱被人绑架。枣阳市公安局南城派出所民警赶到现场将郑旭及相关人员带到派出所调查。在派出所办案区内对双方人员核实身份时，发现郑旭系网上追逃人员后，对郑询问是否有其他案件未处理，郑回答自己将王某1卡上17万余元取走了，派出所民警将其移交市公安局经侦大队处理。证明上述事实的证据有：1.被害人王某1陈述，2013年11月，郑旭找到王称可以代办高额信用卡。同月29日，郑旭说办卡要房产抵押，王将房产证、身份证复印件等手续交给郑，并到房产局办理抵押手续。王和丈夫方某在空白抵押合同上签了字，签完字后，郑旭就让王某1、方某与龚某到行政服务中心办手续，具体内容后来由郑旭自己填的。自己还按郑的要求给郑一张工行卡，并告知了密码，做流水账用。当天下午，王收到短信提醒，交给郑的卡中转进17.8万元，第二天又分几次转走了，当时以为是做的流水账，没有在意。到12月四五号时，郑旭的电话打不通，人也找不到了，才知道被骗了。后来王某2让王某1还17.8万元钱，否则抵押房子，就向公安机关报案了。2.被害人方某陈述，2013年11月，郑旭找到方的妻子王某1称可以办高额信用卡。同月29日，郑旭说办卡要房产抵押，方某和王某1就将房产证及身份证复印件等手续交给郑，并在当天上午到房产局办理抵押手续，方某和王某1在空白抵押合同上签了字，后由郑旭自己填的内容。在签字的时候，郑要一张银行卡说是审核时要看流水账，王某1就给郑一张工行卡。郑旭背着方某、王某1拿抵押合同找到一家担保公司的王某2，从王某2处抵押借了17.8万元，全部转到郑旭拿走的工行卡内，第二天郑就将钱转走了。转走后，方某天天找郑旭找不到，王某2天天找方某、王某1要钱，否则抵押房子，就向公安机关报案了。3.证人王某2证言证明，2013年11月29日上午，刘某说有个朋友想借钱，用财富广场的一套房子做抵押。王和刘某等人到了房产局，看到已经有两男一女正在柜台前办手续。刘将郑旭介绍给王某2，另一男一女没有介绍，王某2看着郑旭等几人办完手续，看到有抵押物价值确认书、借款协议书，王某2审核内容后签上自己名字，郑旭一方又给王某2一张工行银行卡，王某2将卡号抄在抵押合同上。当晚6点左右，王某2将17.8万元转入郑旭提供的卡号，第二天打郑旭的电话就打不通了。到还款期限后，王某2打王某1电话让还钱，没有归还，王某2就起诉到法院。4.证人龚某证言证明，2013年11月29日，龚和刘某、王某4和另外一人到房产局，看到郑旭和一男一女在房产局，双方在办手续，快到中午时，龚与郑旭一起的女的到行政服务中心交费。过了几天，女的到郑旭开的卖车公司闹事，龚才知道她叫王某1，说将房产抵押给郑旭办高额信用卡，龚当时对王某1说肯定受骗了。5.协助查询通知书及交易明细、凭证证明，王某2于2013年11月29日17时44分通过网上转账汇款，转入户名为王某1的账户内17.8万元，当天通过银行柜员机分4次共取款2万元，转入他人账户3.5万元；次日再转入郑旭名下账户5万元，分4次取款20000元，又取款1.3万元；第3天，转入他人名下账户4万元。6.房地产抵押合同、抵押物价值确认书、房产证、借款协议书、相关民事判决书等复印件在案为据。7.枣阳市公安局出具的受理登记表、户籍证明等均在案为据。8.被告人郑旭供述，2013年11月，郑问王某1是否愿意办信用卡，王同意后，郑告诉王某1银行要房产抵押，但没有说要用房产抵押借款。当月底的一天11时许，郑让王某1和方某带房产本到房产局集合，郑和龚某，还有担保公司的人一起到房产局办抵押手续。抵押合同是郑写的，王某1、方某和担保公司的人签字。郑还向王某1要了一张银行卡，告诉王某1是做银行流水账使用。当天担保公司的人转入卡上17.8万元钱，郑旭于当天支取5.5万元用于还账，第二天又向自己卡上转入5万元，然后将卡给张凯用于偿还欠张凯和龚某的钱。上述证据经庭审质证，证据的来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。关于被告人郑旭及其辩护人辩称，郑旭是为王某1夫妇办信用卡而用其房产抵押贷款用于做银行流水，后因债主逼债才偿还个人债务，没有骗取钱财的故意，且郑旭没有骗取王某1夫妇个人信息资料及骗取二人在抵押合同上签字的事实；郑旭是在银行卡进钱后，为还债起意诈骗，主观恶性较小的意见。经查，郑旭在二被害人到房产局办理房产抵押前，就策划以二被害人房产做抵押，以二被害人的名义向王某2借款，郑旭对这一事实一直对二被害人隐瞒，并骗取相关资料、签字。取得借款后，并未做出任何办理信用卡的准备工作，而是在三天时间内将钱全部支取自用，特别在取得借款当天就支取5万余元，可见郑旭在声称为王某1办理信用卡的时候就已有诈骗故意，随后实施一系列诈骗的行为。该辩称意见本院不予采纳。辩称郑旭有自首情节的意见。经查，郑旭因与他人发生纠纷，其家人报警后被带到派出所接受调查，并无主动投案的意思表示。在派出所内，公安人员发觉其系在逃人员后，对其询问，郑方交待自己知道有刑事案件未处理，且归案后对自己主观上有诈骗被害人的故意予以否认，郑旭不成立自首，该辩称意见本院不予采纳。本院认为，被告人郑旭以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段，骗取被害人现金17.8万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪罪名成立。综合考虑被告人的犯罪情节、主观恶性及归案后的悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条规定，判决如下：一、被告人郑旭犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2020年7月26日止。罚金款限本判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人郑旭在本判决生效后十日内退赔被害人王静、方震损失17.8万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王书群审 判 员  程四杰人民陪审员  汪 倩二〇一七年五月十二日书 记 员  马 瑞