江西省修水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0424刑初308号
公诉机关江西省修水县人民检察院。
被告人徐李想,男，1984年11月24日出生，修水县人，汉族，大学文化，户籍所在地修水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月25日被修水县公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕，现羁押于修水县看守所。
辩护人车参荣，江西东太律师事务所律师。
江西省修水县人民检察院以修检公诉刑诉（2016）309号起诉书指控被告人徐李想犯诈骗罪，于2016年9月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年11月10日公开开庭审理了本案。修水县人民检察院指派检察员余建军出庭支持公诉。被告人徐李想及其辩护人车参荣均已到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2013年3月至2015年12月，被告人徐李想编造需投标资金、做项目急需资金等事由，以高息为诱饵，骗取李某1、蒋某等人钱款共计515.37万元，用于偿还个人债务、支付高息、赌博及日常开支。
具体事实如下：
1、2013年3月份，被告人徐李想以打投标保证金需要资金为幌子，以3.5分月息为诱饵，骗取李某130万元。
2、2013年6月24日，被告人徐李想借江西省建工第二建筑有限责任公司四川分公司的名义，以投标四川南充项目需要保证金为幌子，以3分的月息为诱饵，骗取蒋某95万元。
3、2014年8月份，被告人徐李想以投标工程项目需要保证金为幌子，以2分的月息为诱饵，骗取李某290万元。
4、2015年6月份，被告人徐李想以投标工程项目需要保证金为由，骗取章某30万元。
5、2015年6月份，被告人徐李想以投标工程项目需要保证金为幌子，以3.3分的月息为诱饵，骗取曹某41万元。
6、2015年7月份，被告人徐李想以借款30万元周转为幌子，每月付1万元利息为诱饵，骗取陈某28.95万元。
7、2015年8月3日，被告人徐李想以投标工程项目需要资金为幌子，以2分月息为诱饵，骗取樊某5万元。
8、2015年10月8日，唐某想承建工程项目，找到被告人徐李想代理投标，徐李想谎称找到具备资质的公司参与投标，骗取唐某交来的156万元投标保证金。
9、2015年10月20日，被告人徐李想以投标项目需要资金为幌子，以高额利息为诱饵，骗取李某35万元。
10、2015年10月27日，被告人徐李想以投标项目需要资金为幌子，以2分月息为诱饵，骗取余某3万元。
11、2015年10月29日，被告人徐李想以其承包的工地上工人摔伤需要支付医药费为幌子，骗取李某45万元。
12、2015年10月30日，被告人徐李想以其承包的工地上工人摔伤需要支付医药费为幌子，骗取孔某3万元。
13、2015年12月23日，被告人徐李想以投标项目需要保证金为幌子，以借款方式骗取徐某20万元。
2015年12月24日，被告人徐李想到公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、被告人的供述与辩解、银行转账凭证等相关证据，认为被告人徐李想诈骗他人财物数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，被告人具有自首情节，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条之规定判处。
被告人徐李想对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
辩护人车参荣提出辩护意见称：一、公诉机关指控的第1、2、3、4、5、6、8宗事实（涉案金额470.95万元）不应当定性为诈骗，属于民间借贷，因为被告人都是向对方借的款，且有支付本金及利息情况，被告人没有非法占有的目的。二、被告人有自首情节，且在归案后向公安机关提供了德克萨斯网站开设赌场的情况，该开设赌场案涉案数额特别巨大，应认定被告人具有重大立功表现，被告人归案后还向公安机关提供了其他犯罪嫌疑人涉嫌诈骗线索，该犯罪嫌疑人也已被抓获，被告人的该行为亦应评价为立功。三、被告人的行为已得到部分被害人的谅解，该部分被害人的被骗金额为18万元，应酌情对被告人从轻处罚。综上，被告人徐李想的诈骗金额应认定为41万元，被告人具有自首情节及立功表现，且获得部分被害人的谅解，建议法庭对被告人判处五年以下有期徒刑。
经审理查明，
2013年3月至2015年12月，被告人徐李想在背负巨额债务无力偿还的情况下，编造做投标保证金生意需要资金周转、代理投标、工地工人摔伤需要支付医药费等事由，从李某1、蒋某等13人处借款用于偿还债务、支付利息、赌博等。具体事实如下：
1、2013年3月26日、9月10日，被告人徐李想以做投标保证金生意需要资金周转为幌子，并许以3.5分月息从李某1处先后分别借款80万元、50万元用于偿还债务，其中80万元付了14个月的利息，50万元付了8个月利息。后在李某1的催讨下，徐李想陆续还了100万元本金给李某1。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：徐李想2007大学毕业后开始在江西省建工第二建筑有限责任公司工作，并被外派到四川的分公司工作，后徐李想承包了江西建工第四建筑有限责任公司四川分公司（2013年至2014年从他人手上承包下来的）、江西省第五建筑工程有限公司四川分公司（2012年至2013年从他人手上承包下来的）、江西省万通建设有限公司四川分公司（承包期限2014年10月18日至2015年10月17日）、江西昌某建设工程公司四川分公司（承包期限2015年9月28日至2016年9月27日）、江西城宇建设集团有限公司四川分公司（承包期限2015年9月28日至2016年9月27日），并以承包的公司为他人代理投标工程项目。徐李想称其2010年的时候赚了些钱，就到处投资，在2011年底的时候亏了没有了本钱，便以高息借钱，到2012年春节的时候就外欠300多万元，后又加大息钱借款，到2014年底就已欠下1000多万元的外债，后又沾上了赌博恶习，且越陷越深。
2013年3月26日、9月10日，徐李想以需要投标保证金为由，并许诺3.5分月息向李某1先后分别借款80万元、50万元，一直付利息至2014年下半年，后经过李某1的催讨，徐李想陆续还了100万元本金给李某1，尚欠30万元本金。徐李想称因为自己2012年的时候资金链就断了，这130万元用于偿还以前的债务了。
（2）被害人李某1的陈述、徐李想向李某1出具的借条及转账凭证证明：2013年3月26日，徐李想以做工程投标保证金的名义，并许以3.5分月息从李某1处借款80万元，后支付了14个月的利息。2013年9月10日，徐李想又以做工程投标保证金的名义，并许以3.5分的月息从李某1处借款50万元，后支付了8个月利息。后在李某1催讨下，徐李想陆续还了100万元的本金，还欠30万本金。
（3）李某1的银行账号与被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账号的资金往来明细：2013年3月26日至2015年5月26日，李某1账号汇入徐李想账号的资金为69.98万元，徐李想账号汇入李某1账号的资金为163.75万元。
2、2013年6月24日至同年12月6日，徐李想以投标四川南充工程项目需要保证金为幌子，并许以高月息向蒋某借款共计160万元用于偿还债务。后徐李想陆续向蒋某归还本金65万元，支付利息45.8万元，实际从蒋某处骗得49.2万元。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2013年6月24日，徐李想以投标四川南充工程项目需要保证金为由，并以3.5分月息向蒋某借款120万元，此后每个月付3.6万元，付了四个月。同年12月6日，徐李想又以需要投标保证金为由，许以3.5分月息向蒋某借款40万元，此后付了三、四次利息，且还了10万元本金。2015年9月底，又还了55万元本金，尚欠95万本金。徐李想称该160万元用于偿还债务了。
（2）被害人蒋某的陈述：2013年6月24日、25日，徐李想以投四川南充项目需要保证金的名义，并许以3分月息从其处借款共计120万元。2013年12月6日，徐李想又以同样理由从其处借款40万元。徐李想共向其支付了45.8万元利息，并陆续归还了65万元本金，尚欠95万元本金。
（3）蒋某银行账户与徐李想尾号为“5678”的建设银行账户资金往来明细：2013年6月24日至2015年9月30日，蒋某账户汇入徐李想账户160万元，徐李想账户汇入蒋某账户111万元（其中2000元在备注中称系打牌差的钱）。
3、2014年8月13日至同年9月17日，被告人徐李想以投标四川省南充市西充县多扶镇徐家坝三期还房项目需要保证金为幌子，并许以3分月息从李某2处借款共计200万元用于偿还债务及赌博。后在李某2的催讨下，徐李想陆续还了李某2110万元，实际骗得李某290万元。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2014年8月份，徐李想以投标四川省南充市西充县多扶镇徐家坝三期换房项目需要保证金为由，许以3分月息向李某2借款100万元，李某2于8月13日转了100万到徐李想建行账户，同年9月16日、17日，徐李想又以同样理由，许以3分月息从李某2处借款共计100万元。后在李某2的多次催讨下，还了李某2110万元本金，尚欠90万元本金。徐李想称该200万元用于偿还债务及网络赌博了。
（2）被害人李某2的陈述：2014年8月13日，徐李想以四川省南充市西充县多扶镇徐家坝三期还房工程需要保证金的名义，并许以3分的月息从其处借款100万元。同年9月16日、17日，徐李想以同样理由从其处借款共计100万元。之后徐李想陆续还了其本金110万元，尚欠本金90万元。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户明细证明了上述相关资金往来情况。
4、2015年6月7日，被告人徐李想以做投标保证金生意需要资金周转为幌子从章某处借款45万元用于赌博。后徐李想还了章某10万元，实际骗得35万元。
该事实，有本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2014年左右，徐李想以投标四川南充一个项目需要保证金为由从章某处借款80万元，后还了章某50万元，尚欠30万元。徐李想称该80万元用于网络赌博了。
（2）被害人章某的陈述及徐李想向章某出具的借条证明：2015年6月7日，徐李想以打投标保证金需要资金周转的名义从章某处借款45万元，并承诺于当年6月30日前还30万元，10月1日前还15万元。后徐李想于当年7月份还了章某10万元，尚欠35万元。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户于2015年7月1日汇入章某账户10万元。
5、2015年6月15日至同年7月10日，被告人徐李想以做投标保证金生意需要资金为由，并许以高息从曹某处借款共计41万元用于偿还债务及赌博。后徐李想向曹某支付了共计5.4万元的利息，实际骗得35.6万元。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年6月15日、7月7日、7月10日，徐李想以做投标保证金生意需要资金为由，并许以3.3分的月息向曹某分别借款15万元、20万元、6万元，共计41万元，支付了四个月息钱。徐李想称该41万元用于偿还债务及网络赌博了。
（2）被害人曹某的陈述：2015年6月份，徐李想以在南充地区投标项目需要保证金的名义从其处借款15万元。同年7月7日、10日，徐李想又以同样理由从其处借款共计26万元。之后徐李想付了两个月利息给其（每月1.35万元的利息）。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户及尾号为“7419”的农业银行账户明细证明了上述资金往来情况，并证明2015年8月19日至同年10月29日徐李想建设银行账户共汇入曹某银行账户5.4万元的情况。
6、2015年7月16日，被告人徐李想以需要资金周转为幌子，并许以一个月付1万元利息从陈某处借款28.95万元用于偿还债务及赌博。后徐李想向陈某支付利息6万元，实际骗得22.95万元。
该事实，有本院予以确认的下列证据证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年7月16日，徐李想许以一个月付1万元利息向陈某借款28.95万元，此后付了6万元利息。徐李想称该28.95万元用于偿还债务及网络赌博了。
（2）被害人陈某的陈述：2015年7月份，徐李想以需要资金周转的名义，并许以每月1万元的利息从其处借款28.95万元。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户于2015年7月16日收到陈某银行账户汇入的28.95万元，并于2015年10月7日、10月13日共汇入陈某账户6万元。
7、2015年9月3日，徐李想以需要资金周转为幌子，并许以2分月息从樊某处借款5万元用于支付他人利息及赌博。
该事实，有本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年9月3日，徐李想以公司项目需要钱周转为由，许以2分月息从其姑父樊某处借款5万元。徐李想称该5万元用于负别人利息及网络赌博了。
（2）被害人樊某的陈述：2015年8月份，徐李想以需要资金周转的名义，并许以2分的月息从其处借款5万元。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户于2015年9月3日收到樊某银行账户汇入的5万元。
8、2015年10月8日，唐某想承建四川省宜宾市筠连县人民医院工程项目，便找到被告人徐李想代理投标，徐李想因自己承包的公司不够承建资质，便谎称找到具备资质的公司参与投标，骗取唐某交来的156万元投标保证金用于偿还债务。
该事实，有本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年9月份，徐李想接到唐某电话称其要投宜宾市筠连县人民医院工程项目的标，想找建筑公司去投标，因徐李想代理的公司不够资质，徐李想就对唐某称帮其联系够资质的公司。同年9月29日，徐李想称找到贵州建工集团第八建筑工程有限责任公司、湖南五建、福建三建参与投标。后唐某于同年10月8日汇了159.42万元（其中156万元为投标保证金）到徐李想农业银行账户。徐李想称没有将唐某汇来的保证金打到投标公司，而是用于偿还债务了。
（2）被害人唐某的陈述：2015年9月份，唐某在四川建设网上看到宜宾市筠连县人民医院工程项目的招标公告，其于是与其朋友邓红萍联系，邓红萍介绍其丈夫徐李想给唐某。后唐某与徐李想联系，徐李想称其也有公司，但公司资质不够，并让唐某将保证金汇给其，其帮唐某找有资质的公司。当月29日，徐李想向唐某称找到贵州建工集团第八建筑工程有限责任公司、湖南五建两家公司。2015年10月8日唐某汇了159.52万元（其中保证金为156万元，其他费用用于购买两家公司资质）到徐李想的银行账户上。10月10日开标，唐某经了解得知贵州建工集团第八建筑工程有限责任公司和湖南五建两家公司都没收到保证金。唐某于是叫徐李想将保证金156万元予以退还，后徐李想一直找借口拖延。
（3）被告人徐李想尾号为“7419”的农业银行账户于2015年10月8日收到159.42万元。
9、2015年10月20日，被告人徐李想以需要资金周转为幌子，并许以5000元利息从李某3处借款5万元用于支付他人利息及赌博。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年10月20日，徐李想以需要资金周转为由，并许以5000元利息从其堂兄李某3处借款5万元。徐李想称该5万元用于支付别人的利息及网络赌博了。
（2）被害人李某3的陈述：2015年10月20日，徐李想以需要资金周转的名义，并许以5000元的利息从李某3处借款5万元。李某3称该5万元是2015年10月20日分三次共汇入3万元到徐李想农业银行账户，10月21日汇入徐李想农业银行账户2万元。
（3）被告人徐李想尾号为“7419”的农业银行账户于2015年10月20日、21日共收到5万元。
10、2015年10月28日，被告人徐李想以项目需要资金周转为幌子，并许以2分的月息从余某处借款3万元用于偿还债务。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年10月27日，徐李想以项目保证金需要用钱为由，并许以2分的月息从其同学余某处借款3万元。徐李想称该3万元用于偿还债务了。
（2）被害人余某的陈述：2015年10月28日，徐李想以其在四川成都工程项目需要资金周转的名义，并许以2分的月息从余某处借款3万元。
（3）被告人徐李想尾号为“7419”的农业银行账户于2015年10月28日收到3万元。
11、2015年10月31日，被告人徐李想以工地上工人摔伤住院需要赔偿医药费为幌子，从李某4处借款5万元用于赌博。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年10月31日，徐李想以工地上工人摔伤住院需要赔偿医药费的名义从其姑妈李某4处借款5万元。徐李想称该5万元用于网络赌博了。
（2）被害人李某4的陈述：2015年10月29日，徐李想以其工地上工人摔伤需要支付医药费的名义从李某4处借款5万元。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户于2015年10月31日收到李某4账户汇来的5万元。
12、2015年10月30日，被告人徐李想以工地上工人受伤住院需要赔偿医药费为幌子，从孔某处借款3万元用于支付他人利息。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年10月28日，徐李想以工地上工人受伤住院需要赔偿医药费的名义从其舅舅孔某处借款3万元。徐李想称该3万元用于付别人利息了。
（2）被害人孔某的陈述：2015年10月30日，徐李想以其工地上工人摔伤需要支付医药费的名义从孔某处借款3万元。
（3）被告人徐李想尾号为“7419”的农业银行账户于2015年10月30日收到3万元。
13、2015年12月23日，被告人徐李想以投标工程项目需要保证金为幌子骗取徐某20万元。
2015年12月24日，被告人徐李想向公安机关投案。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：2015年12月23日，徐李想以需要资金周转为由从徐某处借款20万元。次日，徐李想就到公安机关投案了。徐李想称知道自己无路可走了，想骗点钱给家里人和请律师。
（2）被害人徐某的陈述：2015年12月23日，徐李想以投标四川雅安一个项目需要保证金的名义从徐某处借款20万元，并承诺当月25日归还。
（3）被告人徐李想尾号为“5678”的建设银行账户于2015年12月23日收到徐某账户汇入的20万元。
（4）归案经过证明了被告人徐李想的归案过程。
另查明，被告人徐李想自2014年9月起汇入赌博网站充值账户资金共计4300余万元。案发后，徐李想的家属代为退还了樊某、李某3、李某4、孔某的被骗钱款，四被害人亦表示对徐李想的行为予以谅解。
该事实，有本院予以确认的下列证据证实：
（1）被告人徐李想在侦查阶段的供述：徐李想称其汇入赌博网站账户资金共计4300余万元，其还于2015年12月份两次到澳门参与赌博，共输掉300余万元。
（2）被告人徐李想的银行账户明细及修水县公安局刑事侦查大队出具的关于徐李想诈骗资金去向的说明证明上述徐李想汇入赌博网站充值账户资金情况。
（3）被害人樊某、李某3、李某4、孔某出具的声明证明上述徐李想家属代为退赔四被害人被骗钱款及四被害人对徐李想的行为予以谅解的情况。
本案上述事实，还有本院予以确认的下列证据综合证实：
（1）被告人徐李想与江西省万通建设有限公司、江西昌某建设工程公司、江西城宇建设集团有限公司签订的协议书证明徐李想对外以万通公司四川分公司、昌某公司四川分公司、城宇公司四川分公司的名义开展建设工程代理投标业务。
（2）户籍信息证明被告人徐李想的出生日期等基本身份信息。
本院根据在案证据情况，结合相关法律规定，对辩护人提出的辩护意见及本案事实认定的相关问题综合评判如下：
关于辩护人提出公诉机关指控的第1、2、3、4、5、6、8宗事实（涉案金额共计470.95万元）属于民间借贷，不应定性为诈骗的辩护意见。经查，被告人徐李想系在欠下巨额债务无力偿还的情况下，编造做投标保证金生意需要资金周转、代理投标工程项目等事由，从相关被害人处取得钱款用于偿还债务、支付利息及赌博。被告人编造借款事由系虚构了借款目的事实，其对所借钱款的实际处置情况也表明了其具有“非法占有”的目的，被告人的行为符合诈骗犯罪构成，应当以诈骗罪追究其刑事责任。辩护人的该辩护意见与本案事实及法律规定不符，本院不予采纳。
关于被告人在本案中诈骗数额的认定问题。经查，被告人从李某1处取得钱款共计130万元，后归还了100万元本金，期间支付的利息已超过尚未归还的本金；从蒋某处取得钱款共计160万元，后归还本金及支付利息共计110.8万元，实际骗得49.2万元；从李某2处取得钱款共计200万元，后归还110万元，实际骗得90万元；从章某处取得钱款45万元，后归还10万元，实际骗得35万元；从曹某处取得钱款共计41万元，后支付利息5.4万元，实际骗得35.6万元；从陈某处取得钱款28.95万元，后支付利息6万元，实际骗得22.95万元；从樊某处取得钱款5万元；从唐某处取得钱款156万元；从李某3处取得5万元；从余某处取得钱款3万元；从李某4处取得钱款5万元；从孔某处取得钱款3万元；从徐某处取得钱款20万元。依照相关法律规定，在案发前已经归还给被害人的钱款，应当从诈骗数额中扣除。故综合公诉机关的指控及相关证据情况，结合相关法律规定，应认定被告人在本案中的诈骗数额为429.75万元。
关于辩护人提出的被告人具有立功表现的辩护意见。经查，虽然被告人在归案后向公安机关检举了其他犯罪嫌疑人的犯罪线索，且向公安机关提供了自己参与赌博的赌博网站开设赌场的相关线索，但公安机关经侦查无法查证犯罪线索指向的犯罪事实，被告人向公安机关提供自己参与赌博的赌博网站相关情况也属于其对自己诈骗钱款去向应当如实供述的范围，故对被告人依法不应认定为具有立功表现。辩护人的该辩护意见与相关证据证实的事实及法律规定不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人徐李想在背负巨额债务无力偿还的情况下，虚构借款用途，骗取多名被害人钱款用于偿还债务、支付利息及赌博等，诈骗数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人归案后，其亲属代为向部分被害人偿还了被骗钱款，相关被害人亦对被告人予以谅解，可酌情对被告人从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。综合被告人的犯罪情节、量刑情节等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐李想犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金50000元。（罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月25日起至2027年12月24日止。）
二、责令被告人徐李想向本案被害人退赔违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 郑由平
人民陪审员 徐哲平
人民陪审员 陈沾雄
二〇一六年十二月六日
书 记 员 吴艳莉