山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）莱城刑初字第220号
公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
被告人时某某，无业。2013年8月2日因涉嫌犯合同诈骗罪被莱芜市公安局莱城分局刑事拘留，同年9月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人刘波军，山东恒志远律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉（2014）321号起诉书，指控被告人时某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2014年5月26日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派代理检察员张鹏出庭支持公诉，被告人时某某及辩护人刘波军到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控，2011年10月至2012年3月期间，被告人时某某分别以哈尔滨天业高新技术产业有限公司（以下简称哈尔滨天业公司）、北京瑞达亿赢投资基金管理有限公司（以下简称北京瑞达公司，两公司均另案处理）的名义，以高利息、投资期限四个月、收益高为诱饵，采用签订借款协议的方式，骗取被害人吕某某、魏某等人的存款共计321.48万元。在借款协议履行过程中，时某某以提成、返利等事由归还被害人共计209500元。时某某将其中64.1万元以其妻子马某某的名义存入北京瑞达公司、将85.71万元以包木峰、被害人张某、吕某某等人的名义存入哈尔滨天业公司，197583.22元用于偿还个人欠款、消费，7万元用于个体经营。被告人时某某于2013年8月1日被公安机关抓获归案。
就上述指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人张某等人的陈述、证人包某某等人的证言、银行转账凭证等书证及被告人时某某的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人时某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪究其刑事责任。提请法院依法判处。
被告人时某某的辩解意见是，不是我个人非法吸收公众存款，我自己也是受害人，当时我到公司考察过，认为公司实力很强，信誉很好。我只介绍了李某某、耿某某二人，其他人是李、耿二人分别介绍的。起诉书指控的数额不准确，应扣除我返给他们的提成。
辩护人刘波军的辩护意见是：1、起诉书指控的被告人的犯罪数额错误，应为321.48万元减去被害人所得的返利、提成的金额；2、在李秀峰等人非法吸收公众存款中，被告人时某某只是居中介绍人，又是被害人，其作用较小，犯罪数额相对较少，社会危害性及主观恶性较小，系初犯；3、被告人时某某如实供述自己的犯罪事实。综上，建议对被告人时某某从轻处罚。
经审理查明，2011年10月至2012年3月期间，被告人时某某分别以哈尔滨天业公司、北京瑞达公司（两公司均另案处理）的名义，以高利息、投资期限四个月、收益高为诱饵，采用签订借款协议的方式，骗取被害人吕某某、魏某等人的存款共计321.48万元。在借款协议履行过程中，时某某以提成、返利等事由归还被害人共计209500元。时某某将其中64.1万元以其妻子马某某的名义存入北京瑞达公司、将85.71万元以包某某、被害人张某、吕某某等人的名义存入哈尔滨天业公司，197583.22元用于偿还个人欠款、消费，7万元用于个体经营。被告人时某某于2013年8月1日被公安机关抓获归案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人魏某、沈某某、吕某某、张某、柳某某、谷某某、刘某某、徐某某、耿某某、孙某某、李某某、陈某某、张某某等人的陈述，证实2011年10月至2012年3月期间，被告人时某某分别以哈尔滨天业公司、北京瑞达公司（两公司均另案处理）的名义，以高利息、投资期限四个月、收益高为诱饵，采用签订借款协议的方式，吸取被害人吕某某、魏某等人的存款共计321.48万元。在借款协议履行过程中，时某某以提成、返利等事由归还被害人共计209500元；
2、证人李某某（哈尔滨天业公司法人）的证言，证实哈尔滨天业财务是由李某甲负责的，公司在全国各个分公司都有一个借款协议的样表，表上有他的签名，是微机复印的，只要客户有意（存款）签订协议，要在协议书上签上客户的名字，再将钱打到公司指定的三张银行卡账户上，然后客户或者分公司代办人将协议及银行汇款小票寄到北京其公司的办事处，公司财务工作人员确认借款到位后，在借款协议盖上公司的公章和其个人名章，另开一个带公司财务章的收据寄回，由业务员交给客户。客户向公司投资多少钱，公司就给开多少钱的收据，一般业务员从中提25%到30%。在2011年年末公司停止了这项业务。经查看张谦等人提交的投资协议书及收据，这些协议应该是假的，所有投资款及收据等资料可以查公司财务；
3、证人王某某（哈尔滨天业公司业务员）的证言，证实他是2010年11月开始在这个公司工作的，当时投资回报很高。公司的设置情况是李某某下面是总经理杨秀才，负责天津业务；直接对接杨秀才的是王某、王某某，其他人说不上，他是王某某一条线的，时某某是王某那条线上的。从2011年9月份开始，王某某这条线上投资户的资金开始拿不回来了，所有业务员不敢再去发展投资户了，包括时某某也意识到这一点。资金紧张后，时某某主动联系他，想跟着他干，后时某某通过他转了部分单子。其辨认张某2011年11月22日收据（号码为BY0005923）、吕某某2011年10月26日收据（号码为BY000592），两张收据相隔近一个月的时间，号码仅隔一个号，肯定有假的收据，说明公司肯定没收到钱；
4、证人李某某（哈尔滨天业公司财务负责人）的证言，证实他是在2010年6月份开始在公司任职，主要分管财务。哈尔滨天业公司是从2010年8、9月份陆续开始面向社会集资，时某某是王某那个团队的。公司集资代理人集资明细表所登记项目，主要是被集资人的人员、时间是全面的。报单明细及集资明细表中未发现的投资说明公司没有收到这个钱。投单金额是投资者的本金金额，这个数额要比投资者实际投资额要大，因为在投资时已经将投资者的利息返给投资者了。而且代理人要抽取佣金或回扣，在25%-30%之间。经其辨认谷乃英等人提供的部分书证，收据肯定是伪造的，只要在报单明细中找不到记录的，就是假的，说明公司没有收到这个投资款；
5、证人李某（女，哈尔滨天业公司财务人员）的证言，证实哈尔滨天业公司开展融资项目，客户投资打款从财务办理相关手续的流程情况。经其辨认并查看报单明细、电子表格等，其确认被害人张某等人的部分投资收据属实、部分投资收据系伪造，被害人沈某某等人的投资收据均系伪造；
6、证人李某甲（男，北京瑞达公司负责人）的证言，证实他不认识时某某，马某某也不是他的客户经理，柳某某、吕某某投资北京瑞达公司的借款合同是假的，孙某某的单据上没有编号，一份编号1000321，肯定是假的。他和李某乙的农行账户是钻石卡，客户汇款不用支付手续费，所以都打到他和李璐岐的农行账户，李某乙的账户负责出钱。陈某某是其公司的客户经理，同时也是哈尔滨天业公司搞业务的；
7、证人赵某某（女，北京瑞达公司财务人员）的证言，证实她不认识时某某，当时公司财务上有一部公用手机，号码说不上了，是专门接受短信用的。首先投资者通过团队经理向亿赢公司投资，团队经理会将投资者的姓名、身份证号、投资金额、期限、及汇款时间通过短信发到公用手机上；同时，公司李璐岐、李瑾的账户资金发生交易时，这个信息也会自动传到公用手机上。这两次信息的情况相吻合时，公司财务就根据信息填写借据及借款协议，连同质押承诺函，给团队经理或本人。与其公司财务的天天统计表对一下，只要统计表上没有名字的，说明公司没有收到这个钱，那么这些收据就是假的。公司没有时某某、时倩倩的投资；
8、证人包某某（时某某女儿时倩倩的男友）证言，证实其通过时某某向哈尔滨天业的投资情况、收益情况。他有两个农行卡一个尾号是6618的卡是时某某让他办的，时某某借着用的；
9、证人胡某（男，日照宏祥投资咨询有限公司法人）的证言，证实时某某说东方天业是国家批准许可的，有权利做投资融资业务，当时这个公司在北京，时某某发展了日照很多人，带他们到北京看了这家公司，经考察，他投进去了几十万。他在2011年5月23日，成立了日照宏祥投资咨询有限公司，大约在2011年底，就想把公司注销了，但其办理注销手续时，发现成立了莱芜分公司、章丘分公司等多家分公司，他根本不知道；
10、证人张某甲、石某某、李某丙等人的证言，均证实该案银行交易明细显示的以自己名义开具的银行账户均是被时某某及其家人借用的；
11、收据、借款协议书、质押承诺书等，证实以上书证均是被害人通过时某某投资后收到的以哈尔滨天业公司、北京瑞达公司名义开具的借款协议及收据等手续情况；
12、哈尔滨天业公司王统圣团队投资客户报单，证实2011年7月至2011年10月被害人向哈尔滨天业公司投资情况；
13、北京瑞达公司客户统计表，证实马某某（时某某之妻）分别于2011年11月15日投资27.9万元、2011年11月20日投资6.1万元、2011年12月29日投资30.1万元；
14、银行交易明细，证实时某某的女儿时某甲银行账户出款、入款情况。其中被害人存款2208300元，返还被害人209500元；同时证实被告人时某某的其他支出及消费情况；
15、工作说明四份，证实该案时倩倩银行交易对手周雷京因没有找到，故无法提取笔录；因公安机关工作中无法获取账户的开户交易所，无法进一步查明时某某之子时雨账户的交易信息；公安机关未发现哈尔滨天业公司纸制的公司规章制度，北京瑞达亿赢公司存在个别投资人登记姓名与借款合同姓名不一致的情况；本案中时雨、时倩倩、马秀琴经多次联系协助调查，未能调取相关证言；
16、工作说明二份，证实该案本害人提供的收据、借款协议书、质押承诺函的部分原件、全部复印件及公司公章、财务章、个人私章，因所获取的证据无法达到鉴定条件，需进一步查证的证据获取困难，无法出具真伪鉴定；
17、电子光盘，证实哈尔滨天业和北京瑞达两公司的存款明细情况；
18、抓获经过，证实被告人时某某于2013年8月1日被日照市公安局东港分局抓获的事实；
19、户籍证明，证实被告人时某某的身份及年龄；
20、被告人时某某的供述与上述证据相互印证。
以上证据均经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人时某某违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人时某某关于个人不构成非法吸收公众存款罪的意见与查明的事实不符，本院不予采纳。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。根据上述规定精神，本案被害人所得的返利、提成的数额不应从起诉书指控的犯罪数额中扣除，但可以作为量刑情节，对被告人时某某酌情从轻处罚，被告人及辩护人的相关意见，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人时某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月1日起至2017年7月31日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向莱芜市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈爱军
审 判 员 柳俊海
人民陪审员 唐光友
二〇一四年八月二十日
书 记 员 张 莹
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。