河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第193号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人王成义，男，1955年6月20日出生于辽宁省辽阳市，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月25日被取保候审，2013年10月31日经本院决定被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人马占根，河南兴邺律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）165号起诉书指控被告人王成义犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员奚建伟出庭支持公诉，被告人王成义及其辩护人马占根到庭参加诉讼。在审理期间，因案件重大复杂，经上一级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2010年8月2日，安阳书红投资管理有限公司（下称书红公司）注册成立，法定代表人为王书红（已判决），股东为王书红、张国清（已判决）。2010年11月，经书红公司副经理马广军（已判决）介绍，被告人王成义作为书红公司的工作人员，参与公司融资业务的办理。
在书红公司工作期间，王成义在安阳市殷都区钢一路108号院12号楼5号和书红公司办公地点等处，违反国家金融管理法律规定，先后以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（下称鹏英志生公司）、海兴华鑫矿业有限公司（下称华鑫公司）、河南省三联豆业科技有限公司（下称三联豆业公司）名义，鹏英志生公司采用期限6个月、12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和6%-9%不等的返点（业务费）；华鑫公司采用期限4个月、6个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元-0.2万元不等的利息和10%-13%不等的返点（业务费）；三联豆业公司采用月收益（月息加分红）3%-7%，期限6个月、12个月，先支付部分利息的形式。通过口口相传方式，公开向社会不特定公众吸收存款。王成义将吸收的公众存款扣除返点后将剩余款项交给李瑞英（另案处理）、樊雪印，由李瑞英、樊雪印将该款项交给书红公司的工作人员并为集资户办理融资手续。
经审计查明：2011年1月至2011年3月，王成义以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，涉及人员6人，收据金额为48.00万元，实缴金额为37.06万元，已返还金额为7.00万元，尚未兑付金额为30.06万元；2011年3月至2011年5月，王成义以华鑫公司名义非法吸收公众存款，涉及人员8人，收据金额为140.00万元，实缴金额为110.58万元，已返还金额为0.30万元，尚未兑付金额为110.28万元；2011年5月至2011年9月，王成义以三联豆业公司名义非法吸收公众存款，涉及人员2人，收据金额为39.00万元，实缴金额为28.60万元，已返还金额3.12万元，尚未兑付金额25.48万元。
综上，被告人王成义非法吸收公众存款，涉及人员14人，收据金额227.00万元，实缴金额176.24万元，已返还金额10.42万元，尚未兑付金额165.82万元。
案发后，被告人王成义将1.62万元予以上缴。2013年5月25日，王成义向公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人王成义在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，王成义系从犯、自首，提请本院依法判处。
被告人王成义对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均不持异议。
辩护人马占根提出的辩护意见是，有部分存款王成义未吃取返点，这部分金额不应计入犯罪金额。王成义用自己的钱收购了集资户的单据，积极退赃，认罪态度好，有悔罪表现；又系自首、从犯；且本身也是受害者，可以从轻、减轻处罚。
经审理查明，2010年8月2日，安阳书红投资管理有限公司（以下简称书红公司）注册成立，法定代表人为王书红（已判决），股东为王书红、张国清（已判决）。书红公司成立后，王书红先后在安阳市文峰区甜水井街道办事处北门东107号楼3层、安阳市北关区迎宾路1号安泰公寓11层、安阳市开发区翰林苑3号楼，组织人员分别以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（以下简称鹏英志生公司）、海兴华鑫矿业有限公司（以下简称华鑫公司）、河南省三联豆业科技有限公司（以下简称三联豆业公司）融资项目名义，违反国家金融管理法律规定，公开向社会不特定公众吸收存款。
2010年11月，经书红公司副经理马广军（已判决）介绍，被告人王成义作为书红公司的工作人员，参与公司融资业务的办理。在书红公司工作期间，王成义在安阳市殷都区钢一路108号院12号楼5号和书红公司办公地点等处，违反国家金融管理法律规定，先后以鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司名义，鹏英志生公司采用期限6个月、12个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元~0.2万元不等的利息和6%-9%不等的返点（业务费）；华鑫公司采用期限4个月、6个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元~0.2万元不等的利息和10%~13%不等的返点（业务费）；三联豆业公司采用月收益（月息加分红）3%~7%，期限12个月，先支付部分利息的形式。通过口口相传方式，公开向社会不特定公众吸收存款。王成义将吸收的公众存款扣除返点后将剩余款项交给李瑞英（另案处理）、樊雪印，由李瑞英、樊雪印将该款项交给书红公司的工作人员并为集资户办理融资手续。
2011年1月至2011年3月，王成义以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，涉及人员6人，收据金额为48万元，实缴金额为37.06万元，已返还金额为7万元，尚未兑付金额为30.06万元；2011年3月至2011年5月，王成义以华鑫公司名义非法吸收公众存款，涉及人员8人，收据金额为140万元，实缴金额为110.58万元，已返还金额为0.3万元，尚未兑付金额为110.28万元；2011年5月至2011年9月，王成义以三联豆业公司名义非法吸收公众存款，涉及人员2人，收据金额为39.00万元，实缴金额为28.6万元，已返还金额3.12万元，尚未兑付金额25.48万元。
综上，被告人王成义非法吸收公众存款，涉及人员16人，收据金额227万元，实缴金额176.24万元，已返还金额10.42万元，尚未兑付金额165.82万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人王成义供述，其退休后经马广军介绍于2010年11月15日到书红公司上班，2011年9月20日离开公司。因为其有会计证，王书红和马广军就安排其负责为书红公司以鹏英志生公司非转基因大豆名义吸收的公众存款开单据、合同。因为书红公司不让工作人员拉客户，其吸收的存款，有的就登记在其老婆马玉芹名下，王书红给其10-12个返点，其从中挣两个返点。有的其通过李瑞英和樊雪印，以她们的名义往公司存钱，并从中提取返点。华鑫项目，其挣了有6100元；鹏英志生项目，其挣了有10100元。找其存钱的有熟人、同事、邻居，他们有的到家中找到其，有一二个人把需要存的钱交给其，或者是经其介绍到李瑞英家中，把钱直接交给李瑞英。有的到公司找到其，其找到樊雪印按照公司给他的返点，把返点扣除后，交给樊雪印。其介绍的集资户都由李瑞英、樊雪印在公司办手续，等手续由樊雪印、李瑞英办好后，其再拿着在各个项目办好的手续交给找其存钱的集资户。
2、证人王书红证言，2010年6月7日左右，其从王玉彩处接手，开始代理鹏英志生公司在安阳吸收公众存款。2010年8月份，其在安阳市注册了书红公司，股东是其和爱人张国清，其是公司的法人，负责公司的主要事务。书红公司在安阳没有实体，主要负责给鹏英志生公司、华鑫公司和三联豆业公司在安阳地区面向群众进行融资。鹏英志生方面：王成义负责开票，王瑞英收钱，王清汇总表等，刘爱庆派发利息。华鑫方面：郭俊林负责开票，开始是张聪收钱，之后张聪去发本金和合同，王俊丰接着收钱，谢秀霞派发利息。三联豆业方面：王成义开票、王瑞英收钱。陈蕾负责这三个公司的返点，王瑞英来之前，还负责收鹏英志生公司集资户的钱。2011年11月份左右，其任命马广军为副总经理，让他负责公司的日常管理，集资户来公司，他负责讲解；公司组织会议的时候，他负责组织安排；日常公司的办公用品等，他安排人采购。公司发放这三个公司给的宣传资料进行宣传，经这些已经融资的群众口口相传进行了宣传，此外，公司曾经组织集资群众到这三家公司实地参观。这三家公司都有人来安阳授课，他们带有宣传单让融资群众看到，并邀请融资群众实地察看。
3、证人马广军证言，2010年11月6日，王书红聘请其到书红公司任副总经理，主要负责公司的后勤工作、劳动纪律，同时对当时公司存在的业务员抢集资户的问题，其发现有抢集资户的业务员，有权开除。后其介绍郭俊林、王成义、刘保才到公司上班。2010年12月份，王书红通过王美杰代理的华鑫项目开始融资，谢秀霞、王俊丰、谢群等人陆续到来公司，王书红就将公司的人员进行了分工，鹏英志生方面：王成义负责开票、王瑞英收钱、王清汇总表等、刘爱庆派发利息；华鑫方面：郭俊林负责开票、开始是张聪收钱，之后张聪去发本金和合同了，王俊丰接着收钱、谢秀霞派发利息；三联豆业方面：王成义开票、王瑞英收钱。陈蕾负责这三个公司的返点。每天负责收钱的人与张国清对钱、对账，之后张国清保管融资的钱。到每五天一个周期，给鹏英志生北京分公司、华鑫公司王美杰打款时，由张国清安排谢群、王俊峰到银行打款。
4、证人李瑞英证言，因为书红公司规定公司工作人员不能拉户存钱，王成义就找到其，希望其帮着给他的集资户存钱。王成义直接把返点扣除后，给其钱，其只是帮着在公司办个手续。手续办好后，其就给了王成义，由王成义给了找他办手续的集资户，利息也是王成义负责领取给找他的集资户钱。
5、证人樊雪印证言，王成义是书红公司的会计，因为书红公司有规定公司人员不允许拉客户往公司存钱，有人找王成义存钱，王成义就找到其，让其帮他办理手续。王成义在叫其帮他办理手续时，已经把返点都扣除了，其帮着他办理手续，只是应了一个名字，但其实都是王成义的集资户，其没有从中提过返点。利息到期时，王成义负责给集资户，或者叫集资户到公司来领取。
6、证人马玉芹证言，其和王成义是夫妻关系。大约在2010年底的时候，其到书红公司看其老公王成义，临走的时候拿了一份鹏英志生的宣传页。其到安钢以生活区的一个裁缝店取衣服，秦小娟和黄丽看到宣传页后向其寻问，其说这是书红公司在火车站附近集资的宣传页，宣传页内有书红公司工作人员的照片，其中就有王成义，其跟他们介绍说王成义是其老公，她们问怎么存钱，其说存10万元以下6个返点，10万以上8各返点，然后她们就让其帮忙。其问过王成义后，给了她们8各返点，存钱的时候，她们先把钱给其，其再给王成义。
7、证人黄丽证言，其听邻居说在马玉芹那里存钱利息高，就通过马玉芹把钱存到鹏英志生公司。马玉芹向其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了马玉芹。其存有二份协议，一份协议，合同期限12个月，实际交款4.15万元，协议金额5万元，期间返过1.15万元的利息，实际损失3万元；另一份协议，合同期限6个月，实际交款4.15万元，协议金额5万元，期间返过1万元，实际损失3.15万元。
8、证人秦小娟证言，马玉芹向其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其通过马玉芹把钱存到了鹏英志生公司，其以现金形式把钱给了马玉芹。其存有二份协议，期限都是6个月，均实际交款2万元，协议金额2万元，期间共计返过1.4万元的利息，实际损失2.6万元。其中一份协议原件被马玉芹收走了，说是转成集体股权，但没有见过任何凭证。
9、证人彩世军证言，王成义是其父亲的一个朋友，其通过王成义把钱存到了华鑫公司。王成义向其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了王成义。其存有三笔，合同期限都是4个月，当时承诺的月息是5分，交款时扣除了头2个月的利息和13个返点（13%），所以只交了6.16万元，合同金额8万元。期间没有返过利息，实际损失6.16万元。后来，4万存款里面，其中2万元转成1600股；其他两个2万元存款里面，各有1万转成800股。
10、证人乔兰英证言，王成义向其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其通过王成义把钱存到了华鑫公司。其以现金形式把钱给了王成义，合同期限4个月，当时承诺的月息是5分，交款时扣除了头2个月的利息和10个返点（10%），所以只交了4万元，合同金额5万元。期间没有返过利息，实际损失4万元。原合同被王成义收走了，其中3万元转了2400股，有个人股权证。
11、证人韩玉玲证言，其听说在王成义那里存钱利息高，就通过王成义把钱存到了华鑫公司。王成义向其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了王成义。其存有两笔，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点。其存有两笔，一笔，实际交款1.8万元，合同金额2万元；另一笔，实际交款7.2万元，合同金额8万元。期间返过利息0.3万元，实际损失8.7万元。
12、证人韩秀民证言，其听王成义说在王书红那里存钱利息高，就通过王成文把钱存到了鹏英志生公司。王成义向其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了王成文。其存有两笔，合同期限都是12个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，一笔，实际交款7.1万元，协议金额10万元；另一笔，实际交款2.13万元，协议金额3万元。期间返过利息，实际损失7.13万元。
13、鉴定意见，2011年1月至2011年3月，被告人王成义以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，采用期限6个月、12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和6%-9%不等的返点（业务费），涉及人员6人，收据金额为48.00万元，实缴金额为37.06万元，已返还金额为7.00万元，尚未兑付金额为30.06万元；2011年3月至2011年5月，王成义以华鑫公司名义非法吸收公众存款，采用期限4个月、6个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元-0.2万元不等的利息和10%-13%不等的返点（业务费），涉及人员8人，收据金额为140.00万元，实缴金额为110.58万元，已返还金额为0.30万元，尚未兑付金额为110.28万元；2011年5月至2011年9月，王成义以三联豆业公司名义非法吸收公众存款，月收益（月息加分红）3%-7%，期限12个月，先支付部分利息，涉及人员2人，收据金额为39.00万元，实缴金额为28.60万元，已返还金额3.12万元，尚未兑付金额25.48万元。
14、鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司及书红公司的工商及税务手续资料，证明四家公司的基本情况，其中，书红公司的法定代理人为王书红，股东为王书红和张国清，该公司的住所地由安阳市文峰区甜水井街道办事处北门东107号楼3层，先后变更为安阳市北关区迎宾路1号安泰公寓11层、安阳市开发区翰林苑3号楼。
15、项目说明、承诺书、转股说明，证明华鑫公司、鹏英志生公司、三联豆业公司集资、还款、转股的情况。
16、收款收据、转股凭证及借款合同，证明被告人王成义向集资户非法吸收公众存款，后期部分集资户将集资款转股的事实。
17、聘书，载明：鹏英志生公司授权、任命王书红、马广军为安阳分公司负责人。
18、从业资格的复函，证明中国银监会未受理过三联豆业公司、鹏英志生公司、华鑫公司、书红公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款；银监会未受理过王书红、王成义以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
19、被告人王成义户籍证明，证明王成义已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力，居住在安阳市殷都区钢一路108号院12号楼5号。
20、刑事判决书，证明王书红、张国清、马广军因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市北关区人民法院分别判处有期徒刑十年、有期徒刑九年、有期徒刑六年。
另查明，案发后，王成义主动向公安机关投案，并退缴赃款1.62万元，有书证安阳市公安局北关分局出具的情况说明、现金交款单予以证实。
另外在卷还有书证情况说明、华鑫公司电子账、派息单、转股凭证，证人郭俊林、孟荣祥、王化晨、张文英、刘华证言等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王成义违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控王成义犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，王成义主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，可以从轻处罚。关于公诉机关指控王成义系从犯的意见，经查，王成义积极实施非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，故该意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出王成义未吃取返点的部分金额，不应计入犯罪金额的辩护意见，经查，王成义采用口口相传的形式，非法吸收公众存款100余万元，即构成犯罪，不以是否得取返点为要件，故该辩护意见与法律不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王成义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月31日起至2016年10月30日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴返还集资群众，其他赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 敏
代理审判员 李 静
人民陪审员 石云凤
二〇一四年一月二十四日
书 记 员 张 洋