河北省邯郸市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀04刑终325号
抗诉机关河北省涉县人民检察院。
上诉人（原审被告人）耿天石，男，1988年9月11日出生于北京市大兴区，汉族，大学本科。。捕前住原籍。2016年9月6日因涉嫌诈骗罪被涉县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕，现押涉县看守所。
辩护人丁玲，北京市振邦律师事务所律师。
河北省涉县人民法院审理河北省涉县人民检察院指控原审被告人耿天石犯诈骗罪一案，于2017年4月12日作出（2017）冀0426刑初44号刑事判决，河北省涉县人民检察院在法定期间内提起抗诉，原审被告人耿天石提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，河北省邯郸市人民检察院指派检察员王海枫、李国到庭履行职务，原审被告人耿天石及其辩护人丁玲等到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判决认定，2015年2、3月份，被告人耿天石在北京的一个酒吧认识了丛牧远。2016年3月底，丛牧远通过微信认识了被害人郝某，丛牧远以能够办理北京牌照取得了郝某的信任，并对郝某称能够办理银行黑贷款。郝某称自己需要500万元贷款。后丛牧远将被告人耿天石介绍给郝某认识，耿天石以银行黑贷款需要前期费用25万元、公证费61840元及后期费用25万元为由，共骗得郝某561840元，后将所骗钱款挥霍。
另查明，被告人耿天石于2016年9月2日到北京市公安局通州分局宋庄派出所投案自首，于2016年9月3日至2016年9月6日临时羁押于北京市公安局通州分局看守所。
认定上述事实的证据有被害人郝某陈述，证人邓某1证明及其银行征信记录，耿天石挂失银行卡单据、中国银行卡消费记录及转账传票，北京宋庄派出所证明，北京市公安局通州分局看守所临时寄押证明书，耿天石中国银行卡资金去向，中国移动通信客户详单，耿天石在自动柜员机取款录像5份及截图，被告人耿天石供述，悔过书等证据在卷相互印证。
原审法院认为，被告人耿天石以非法占有为目的，以银行黑贷款需要前期费用、公证费及后期费用为由，共骗取被害人郝某56万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。辩护人辩称，被告人认罪态度好，系初犯，有自首情节，依法减轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采信。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条之规定，认定被告人耿天石犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元。
涉县人民检察院抗诉提出：原审被告人没有退赔被害人经济损失，被告人系被电话通知到案，如实供述犯罪事实，符合自首的规定，但在量刑幅度上应从严掌握，原判量刑畸轻。
原审被告人耿天石诉称其亲属主动退赔被害人的损失，有自首情节，原判量刑重。其辩护人主要提出，被告人耿天石认罪态度好，有自首情节，积极退赔被害人的经济损失，得到被害人的谅解，系初犯，请求对其减轻处罚。
经审理查明，2016年3月底，丛牧远通过微信认识了被害人郝某，丛牧远以能够办理北京牌照取得了郝某的信任，对郝某承诺耿天石能够办理银行黑贷款，并介绍二人认识。郝某告诉原审被告人耿天石需要500万元贷款，耿天石以需要前期费用25万元、公证费61840元及后期费用25万元为由，共骗得郝某561840元，后将所骗钱款挥霍。原审被告人耿天石于2016年9月2日到北京市公安局通州分局宋庄派出所投案自首。
认定上述事实的证据有：
1、被害人郝某陈述，其被丛牧远和耿天石诈骗了。丛牧远是其微信上的一个好友，耿天石是通过丛牧远认识的。2016年4月7日其突然想起丛牧远说过可以办理黑贷款,就问丛牧远什么是黑贷款，丛说比如贷50万元，能拿到20万，剩下的银行内部人员就消化了，不过这贷款不用还，只需签个免签协议就行，而且贷款人三年不许出境，不能高消费，名下不能有机动车，不能住大宾馆，不能坐动车，任何银行卡上不能有贷款，否则就会被银行系统自动冻结。这个事有前期费用，一般人没人敢冒险花这么多钱办这个，银行只给你贷款的一半，贷款人还得付贷款额百分之十的费用，办理之前的费用是贷款的百分之五，办完贷款后再付百分之五，最低贷款额50万，最高贷款额是500万，一个月保证将贷款办下来。这种事都是银行内部人员操作，私下有个中间人叫耿天石，只是非常保密的事情，不能让太多的人知道。听完之后，其说想贷500万元需要什么手续，丛说只要身份证和一张银行卡就行，还交代说你是做生意的，用其他人的身份证办理银行的贷款。后其问丛牧远如果汇钱还是汇到那张招商银行卡上吗？丛牧远说：“给谁汇钱都行，给我也行，给那个中间人耿天石也行，反正我没有挣你钱，你们自己联系也行。”其跟丛牧远说“我还是对你比较放心。”没过几分钟，有一个北京的电话给我打过来说他是办理贷款的中间人耿天石，简单说了几句后他给我说把前期的25万元打到他的账号上，我跟他讲我还是对丛牧远比较放心。耿天石给我说给谁都行，还特地交代我给他寄的银行卡一定不要办网银，意思是怕我知道银行卡上有钱之后就不给他后期的25万的费用。挂了电话丛牧远就给我打电话说：“耿天石给你打电话了吗？”我说：“打电话了，我把25万元给你打过去吧，因为给你打过去比较放心”，他说：“给谁打都行，我也不挣你钱。”他还嘱咐我不让我用自己的身份证，于是我就将我一起做生意关系不错的邓某1的身份证，还有一张工商银行的的储蓄卡通过顺丰快递公司一起寄给了丛牧远。当天通过工商银行的网银给丛牧远的招商银行汇了25万元。4月22日上午10点左右，耿天石给我打电话说：“你的贷款手续批下来了，需要交61824元钱的公证费，下午四点之前就得打到他的卡上。我就答应了，他把卡号还有名字给我发了过来，我有点疑惑就去网上查了一下，贷款里面有公证费这一项，我在当天12点左右将61824元钱通过工商银行网银汇到了耿天石的中国银行卡上。4月28日，我和丛牧远微信聊天时我问他：耿天石会不会是骗子，我总觉得这事不可能办成。丛牧远说：“放心吧，这事绝对靠谱。”他还把耿天石的微信号给我，我加了耿天石微信以后，就问耿天石贷款办的怎么样了，耿天石说放心吧，5月8号肯定将钱打到你的卡上。4月29日晚上7点多，耿天石给我发微信说我的贷款已经办好了，5月8号会准时将钱打到我的银行卡上，让我把后期的25万元给他，我说不是说办完再给后期的钱吗？他一会打过来电话说：“这钱必须先给，他说有好多地方需要用钱活动。必须在4月30号将钱打给他。”我只好答应了，耿天石还把他的中国银行卡的照片发到了我的微信里面。第二天，我将25万元钱通过工商银行的网银给耿天石的银行卡转了过去，转完之后我在微信里面给耿天石说了一声，耿天石说：收到钱了，并跟我说邓某1的身份证和银行卡已经给我往回寄了，还说5月8日贷款就到账了。到现在为止贷款都没有办下来。
2、被告人耿天石供述，2015年2、3月份的一天，我在北京工体附近的酒吧认识了丛牧远。2016年3、4月份的一天，丛牧远给我打电话说他的一个朋友郝某想办理黑贷款。当时我把郝某的手机号要了过来给他打电话，郝某说要办理500万元的黑贷款，我说需要手续费50万元及身份证原件、照片和一张银行卡。随后丛牧远把郝某的身份证给我邮寄过来，当时我看邮寄过来的身份证不是郝某的，但也没在意，就让平安银行北京分行信贷部的陈阳给我查询银行征信记录，看是否能够办理企业经营性贷款。2016年4月初的一天，丛牧远通过他的网银给我的中国银行卡上转了25万元钱，说是办理银行贷款的那个人给我的前期费用。4月中旬，平安银行的朋友给我说办理银行卡的身份证因为征信问题不能办贷款。丛牧远说郝某是要办理黑贷款业务，我明知道不能办理黑贷款，但是想骗郝某点钱，于是在2016年４月中下旬，我又给郝某打电话说黑贷款已经在办理过程中，让他给我把办理贷款的公证费打过来，当天郝某就把公证费61000余元打到我中国银行卡上。4月下旬的一天，我加了郝某微信，他咨询我到底能不能办理黑贷款这个业务，我跟他说能，而且正在银行里面排队等着，最快5月7号中午下来。让郝某把后期的25万元钱打过来，当天郝某把25万元钱打到了我的中国银行卡上。因为这个黑贷款是肯定办不下来，我就给郝某说他提供的身份证有问题，把贷款下来的日期一直往后推，郝某一直在微信上给我说让我还钱，我们之间还闹得很不愉快，我当时就把郝某的微信号删了。之后我就没有和郝某联系，也没有把他打过来的钱还给郝某。银行没有这种黑贷款业务。骗来的钱我都花了，用于平常在酒吧里喝酒等消费。
3、证人邓某1证明，2016年4月初的一天，我在涉县天龙商贸有限公司上班，郝某给我说他认识北京一个朋友，可以办理贷款，想用我的身份证在北京办理贷款。我说没问题，用身份证贷款也不是什么大事。他还说再借一张工商银行卡，于是我就将我的身份证和工商银行卡给了郝某。大概5月份左右，郝某将我的身份证和工商银行卡给了我。
4、邓某1银行征信记录。
5、耿天石挂失银行卡单据、中国银行卡消费记录及转账传票。
6、北京宋庄派出所抓获经过，证2016年9月2日21时30分，该所通过情报信息线索获知耿天石联系方式后电话联系其来所配合案件调查，后其自行到该所自首。
7、北京市公安局通州分局看守所临时寄押证明书，证被告人耿天石因诈骗罪，于2016年9月3日至2016年9月6日临时寄押该所。
8、耿天石中国银行卡资金去向。
9、中国移动通信客户详单。
10、耿天石在自动柜员机取款录像5份及截图。
11、被告人耿天石户籍证明。
被告人的辩护人二审庭审中提交被告人亲属主动退赔被害人的经济损失，得到被害人谅解的谅解书及被告人的悔过书一份。
上述证据均经二审庭审质证，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）耿天石以非法占有为目的，以能办理银行黑贷款为由，骗取被害人56万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。涉县人民检察院抗诉提出，被告人耿天石没有退赔被害人经济损失，系被电话通知到案，如实供述犯罪事实，符合自首的规定，但在量刑幅度上应从严掌握，原判量刑畸轻的意见，经查，在本院审理期间，原审被告人的亲属主动退赔了被害人的损失，得到被害人的谅解，其有自首情节，依法可以减轻处罚。原审被告人耿天石及其辩护人提出原审被告人有自首情节，亲属主动退赔被害人的经济损失，得到被害人的谅解，希望对原审被告人减轻处罚的意见，予以采纳。综合被告人的犯罪事实、危害后果，认罪悔罪态度，投案自首，主动退赔、得到被害人的谅解等情节，依法可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）（二）项、第二百三十三条的规定，判决如下：
一、维持河北省涉县人民法院（2017）冀0426刑初44号刑事判决对原审被告人耿天石的定罪部分；
二、撤销河北省涉县人民法院（2017）冀0426刑初44号刑事判决对原审被告人耿天石的的量刑部分；
三、上诉人（原审被告人）耿天石犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月2日起至2020年9月1日止，罚金自判决生效后十日内缴纳。）
本判决为终审判决。
审判长 王建平
审判员 闫 艳
审判员 杨伟娟
二〇一七年五月二十五日
书记员 路 遥