南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）秦刑二初字第192号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人陆某，女，1957年7月7日出生，汉族，高中文化，原系广东邦家健康产业超市有限公司南京分公司、广东邦家租赁服务有限公司南京分公司市场部三部经理。2012年7月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月21日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2013年8月19日被南京市秦淮区人民检察院取保候审。
南京市秦淮区人民检察院以秦检诉刑诉（2013）0231号起诉书指控被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员卜向敏出庭支持公诉，被告人陆某到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，2010年以来，广东邦家健康产业超市有限公司和广东邦家租赁服务有限公司在南京市秦淮区大光路39号注册成立广东邦家健康产业超市有限公司南京分公司和广东邦家租赁服务有限公司南京分公司，下设市场部、租赁部、超市部、财务部等部门，市场部又设一部、三部、五部、六部、八部、九部、外联部等部门，各部门由经理带1-2名主管及若干业务员以销售预付型消费卡及联合建店签订区域合作合同等形式向社会不特定公众非法吸收存款，其中市场部三部经理被告人陆某参与该公司向李某乙等19人非法吸收存款人民币300余万元。公诉机关提供了被告人陆某的供述和辩解，被害人李某乙、成某等人的陈述，证人蒋某、张某甲等人的证言某公诉机关认为，被告人陆某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陆某对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其委托袁松山到公安机关代为投案，应认定为自首。
经审理查明，2010年以来，广东邦家健康产业超市有限公司和广东邦家租赁服务有限公司在南京市秦淮区大光路39号注册成立广东邦家健康产业超市有限公司南京分公司和广东邦家租赁服务有限公司南京分公司，下设市场部、租赁部、超市部、财务部等部门，市场部又设一部、三部、五部、六部、八部、九部、外联部等部门，各部门由经理带1-2名主管及若干业务员以销售预付型消费卡及联合建店签订区域合作合同等形式向社会不特定公众非法吸收存款，其中市场部三部经理被告人陆某参与该公司向李某乙等19人非法吸收存款人民币300余万元。
2012年6月，被告人陆某因父母年迈无人照顾，委托其邻居袁松山到公安机关先代为投案。同年7月25日，公安机关将被告人陆某抓获。归案后，被告人陆某如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证明：
1、被告人陆某的供述和辩解证实，邦家南京分公司的负责人是孔某，总监先后是张某甲、朱某，其当时挂在三部独立经营。2010年9月，总监张某甲开会时告知各部门经理和主管，公司为扩大业务需要向客户集资，客户投资后，公司聘用客户作顾问，每三个月以顾问费的形式向客户发放利润。2011年8月，公司又推出合作店的集资项目。其经手的客户如果投资，其按集资额的4%拿提成，其下面主管发展的客户，其拿1%提成。李某乙、成某、高某等人都是其发展的客户，其经手的客户投资款共计300余万元。邦家公司案发后，其借款垫资18万余元帮助部分困难客户。
2、证人蒋某的证言证实，其系广东邦家总公司的董事长，邦家南京分公司由孔某全盘负责，张帆、张某甲先后任市场总监，邦家公司的业务由总公司规定，一种是正常的租赁业务和超市，一种是由市场部管理的预付型消费卡和区域合作店两种吸储业务，公司的市场总监、经理、主管等均按一定比例获取提成。各分公司吸储的资金均打入其和张某乙等人的个人账户，邦家南京分公司共吸储七八千万元。
3、证人张某甲的证言证实，其系邦家南京分公司的市场总监，公司的负责人是孔某，负责传达总公司的会议精神及集资方式的调整等，市场部下设七个部门，主要负责融资业务，有预付型消费卡和区域合作店两种吸储业务，邦家南京分公司没有开设过合作店，陆某是市场部三部经理，各部经理带若干主管和业务员开展业务，经理、主管和业务员均按融资的一定比例获取提成。
4、证人张某乙、庞某、吴某的证言证实，邦家各分公司的财务报表、收据、合同、费用支出凭证等资料均要寄至广州总部，邦家南京分公司的集资款由薛静经手，不进分公司账，各地分公司转过来的集资款均转入蒋某的个人银行账户，邦家公司的业务员均按一定比例获取提成，邦家公司前期能正常返还客户利息，自2011年10月起公司资金出现困难。
5、证人沈某的证言证实，其系汽车租赁部经理，邦家南京分公司的市场部主要经营融资业务，有超市消费卡、预付型消费卡、区域合作加盟店和民间借贷四种方式，南京分公司融资后没有开设加盟店。
6、证人孔某的证言证实，其系邦家南京分公司副总经理，公司成立于2010年11月，下设市场部，有一部、三部、五部、六部、八部、九部和外联部，市场部负责融资业务。南京分公司成立后主要以消费卡形式经营，即以固定回报为诱饵骗取客户办理消费卡，以大卖场、市场租赁做幌子，还有一种是所谓的合作加盟店，承诺返本付息，实际是向客户集资，给客户发放高额回报，南京没有开过加盟店。邦家南京分公司由其全盘负责，下设总监、经理、主管、业务员。市场部经理有陆某等人。南京分公司的融资款由薛静汇到总公司蒋某的个人银行卡账户，南京分公司有500多名客户，资金量约1亿元。南京分公司的业务员、主管、经理、市场总监根据业务量按一定比例获取提成。
7、证人朱某的证言证实，其系邦家南京分公司的外联部经理，公司对经理、员工均有培训，孔某经常开会传达总公司的资讯，公司的融资方式有预付型消费卡和区域合作合同两种，其绩效奖金分两部分，一部分是其经办的融资业务，其提取5.5%，客户转单的，其提取1.5%，另一部分是部门主管经办的融资业务，其提取0.5%。
8、证人李某甲的证言证实，其系邦家南京分公司市场部八部主管，市场部设一部、三部、五部、六部、八部、九部和外联部，陆某是三部经理。市场部的业务主要有两部分，一部分是拉人办消费卡，公司以顾问费形式付利息，另一部分是客户与公司合作开店，客户按月拿利息。其发展的客户拿4%提成，业务员发展的客户其拿1.5%提成。其作为主管的工作是接待客户，向客户宣传公司新推出的项目。
9、被害人李某乙、成某、徐某甲、高某、夏某、李某丙、李某丁、徐某乙、聂某、余某、赵某甲、刘某甲、刘某乙、冯某甲、张某丙、唐某、冯某乙、赵某乙、徐慧敏的陈述及登记表、收据、顾问聘用合同、区域合作合同、会员补充协议等书证证实，上述被害人经陆某介绍宣传，先后办理了数额不等的预付型消费卡或者签订了区域合作合同，参与邦家南京分公司的投资活动，收到部分返利后南京分公司没有办理退款。
10、工商登记资料、损益表等书证证实，广东邦家总公司的法定代表人系蒋某，邦家南京分公司的负责人系孔某，营业场所在大光路39号。邦家南京分公司2010年未经营，资产负债和利润均为零。
11、邦家业务宣传指南、薪酬、提成标准等书证证实，预付型消费卡金额及提成情况，以及经理、主管的提成比例等。
12、银行卡交易明细等书证证实，蒋某、薛静、孔某、朱某、李某甲的个人银行卡有大量资金往来，邦家南京分公司的融资款项进入了邦家总公司指定的个人银行卡账户。
13、专项审计报告证实，邦家南京分公司投资金额共计14900余万元，损失金额13100余万元，其中市场三部投资金额共计1200余万元，损失金额共计1000余万元。
14、欠条、存款凭条等书证证实，被告人陆某出资185980元用于发放公司利润，邦家南京分公司写有欠条。
15、公安机关出具的户籍资料、抓获经过、情况说明等证据证实，被告人陆某于2012年6月委托袁松山到公安机关代为投案。
本院认为，被告人陆某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人陆某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人陆某提出“其委托袁松山到公安机关代为投案，应认定为自首”的辩解意见，经查属实，予以采纳，对被告人陆某可以从轻处罚。鉴于被告人陆某已落实社区帮教措施，可以适用缓刑。本院为维护国家的金融管理制度，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款的规定，判决如下：
一、被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币五万元。
二、责令被告人陆某退出非法吸收公众存款的非法所得，并按比例返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱世珍
人民陪审员 王长明
人民陪审员 胡连霞
二〇一三年十二月十二日
见习书记员 季涪源