湖南省华容县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘0623刑初5号
公诉机关华容县人民检察院。
被告人雷某甲，男，1973年2月5日出生于湖南省华容县，汉族，初中文化，无业，住华容县北景港镇。因本案于2016年6月21日被华容县公安局刑事拘留，同年7月29日变更强制措施为取保候审，2017年9月11日被逮捕。现押华容县看守所。
辩护人郑云中，湖南金鄂律师事务所律师。
华容县人民检察院以华检刑诉（2017）322号起诉书指控被告人雷某甲犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华容县人民检察院指派检察员唐再明出庭支持公诉，被告人雷某甲及其辩护人郑云中到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年7月至2014年10月，被告人雷某甲利用开设担保公司、商贸公司需要资金周转为名，以高息为诱饵，自己或是通过熟人朋友公开对外宣传吸收民间资金的信息，吸收被害人王某1、徐某1、陈某1、尹某、周某、晏某1、晏某2等人资金，共计人民币340.4万元。具体事实如下：
1、2012年7月至2014年10月24日，被告人雷某甲以自己开担保公司需要资金为由，希望王某1找熟人朋友帮助组织资金。被告人雷某甲通过借款的方式，以2分的月息陆续收取王某1现金人民币108.4万元。
2、2013年，被告人雷某甲找到被害人尹某后，通过借款的方式，以2分月息收取尹某现金人民币36万元。
3、2013年2月8日、2月25日，被告人雷某甲向被害人晏某2谎称自己开商贸公司需要投资入股为由，以4分的月息收取晏某2现金人民币100万元。
4、2014年7月1日，被告人雷某甲找到被害人吴某，谎称自己开担保公司，对外高息吸收民间资金，希望吴某找熟人朋友帮助组织资金。后被告人雷某甲经吴某介绍，通过借款的方式从被害人周某处以3分的月息收取现金人民币20万元。
5、2014年9月22日，被告人雷某甲经王某1介绍，通过借款的方式，从被害人徐某1处以3分的月息收取现金人民币16万元。
6、2014年10月23日，被告人雷某甲经王某1介绍，通过借款的方式，从被害人陈某1处以2分的月息收取现金人民币50万元。
7、2014年12月1日，被告人雷某甲通过晏某1介绍，通过借款的方式，从被害人张某处以4分的月息收取现金人民币10万元。后张某将该笔债权转给了晏某1。
公诉机关当庭出示了证人证言，被害人陈述，现场勘验笔录，中国银行业监督管理委员会岳阳监管分会证明，被告人雷某甲的银行交易明细，借条复印件，被告人雷某甲与物业管理签订的合同书，内资企业登记情况表，受案登记表，立案决定书，到案经过说明等证据。公诉机关认为，被告人雷某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关据此提请本院依法判处。
辩护人的辩护意见是：1、被告人雷某甲有投案自首情节。被告人雷某甲系取保候审期满后，经公安机关通知再主动到案的，应当认定为投案自首。2、被告人雷某甲所吸收的公众存款并非不特定的对象，基本是向熟人朋友借款。3、被告人雷某甲吸收存款的数额应在100万元以下，起诉指控的吸收被害人王某1、尹某的本金，因为无银行流水及资金来源说明等证实，应从本案犯罪金额中排除；晏某2的欠款金额属于投资入股，不应列入本案犯罪金额；陈某1的借款已通过民事诉讼确认为合法的民事借贷关系，也不应列为本案的犯罪金额。4、被告人雷某甲的行为给被害人造成的损失较小。综合以上情节，建议对被告人雷某甲在三年以下量刑，并适用缓刑。
辩护人当庭提交了岳阳市岳阳楼区人民法院（2015）楼民初字539号民事判决书及相关执行通知书，拟证明陈某1借给被告人雷某甲的50万元借款已通过民事诉讼判决，并已进入执行程序。
经审理查明，2012年7月至2014年10月，被告人雷某甲利用开设担保公司、商贸公司需要资金周转为名，以高息为诱饵，自己或是通过熟人朋友公开对外宣传吸收民间资金的信息，吸收被害人王某1、徐某1、尹某、周某、晏某1、晏某2等人资金，共计人民币252万元。具体事实如下：
1、2012年7月至2014年10月24日，被告人雷某甲以自己开担保公司需要资金为由，希望王某1找熟人朋友帮助组织资金。被告人雷某甲通过借款的方式，并承诺按月利率2%支付利息，陆续吸收王某1现金人民币70万元。
2、2013年，被告人雷某甲找到被害人尹某后，通过借款的方式，并承诺按月利率2%支付利息，吸收尹某现金人民币36万元。
3、2013年2月8日、2月25日，被告人雷某甲向被害人晏某2谎称自己开商贸公司需要投资入股，并承诺按月利率4%支付利息，吸收晏某2现金人民币100万元。
4、2014年7月1日，被告人雷某甲找到被害人吴某，谎称自己开担保公司需要资金为由，希望吴某找熟人朋友帮助组织资金。后被告人雷某甲经吴某介绍，通过借款的方式以月利率3%为诱饵从被害人周某处吸收资金人民币20万元。
5、2014年9月22日，被告人雷某甲经王某1介绍，通过借款的方式，以月利率3%为诱饵从被害人徐某1处吸收资金人民币16万元。
6、2014年12月1日，被告人雷某甲通过晏某1介绍，通过借款的方式，以月利率3%为诱饵从被害人张某处吸收资金人民币10万元。后张某将该笔债权转给了晏某1。
本案经被害人王某1于2016年3月22日向华容县公安局报案，华容县公安局于同年5月3日立案并上网发布对被告人雷某甲的通辑令，同年6月21日被告人雷某甲被长沙市公安局开福分局抓获后转交华容县公安局实施刑事拘留，同年7月30日变更强制措施为取保候审。2017年9月11日经公安机关再行通知后，被告人雷某甲主动到华容县公安局后被执行逮捕。
被告人雷某甲到案后，如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人雷某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有如下证据证明：
1、被告人雷某甲的户籍资料证明其身份。报警材料登记表、受案登记表、立案决定书、、到案经过说明，证明本案由被害人王某1于2016年3月22日向公安机关报案，公安机关受理后于同年5月3日立案并上网发布对被告人雷某甲通辑令，于同年6月21日被长沙市公安局开福分局抓获转交华容县公安局实施刑事拘留，同年7月30日变更强制措施为取保候审。2017年9月11日经公安机关通知，雷某甲主动到华容县公安局后被执行逮捕。
2、岳阳市银监局出具的证明，证明未向雷某甲颁发金融许可证，被告人雷某甲不具备经营银行业金融业务的资格。
3、被害人王某1的陈述，证明王某1经人介绍认识雷某甲后，雷某甲以开投资担保公司为名多次要王某1将钱存到自己的公司，王某1自2012年至2014年分多次借给雷某甲本金70万元，但因雷某甲后来未付息后，出具的108.4万元欠条中有38.4万元是利息。王某1还介绍陈某1、徐某2借钱给了雷某甲。
借条四张：显示雷某甲借王某1人民币108.4万元。
4、被害人尹某的陈述，证明尹某经人介绍认识雷某甲后，雷某甲于2013年约7至8月以需钱应急为由找尹某借钱，尹某凑了36万元钱借给雷某甲，雷某甲承诺只借三天，到时会给尹某好处，还款期到后尹某找不到雷某甲，至2015年9月碰到雷某甲后，雷某甲出具了一张40万元的借条。
借条：显示雷某甲借尹某人民币40万元。
5、证人黄某的证言，证明黄某侄儿尹某于2013年向黄某借款11万元。
6、被害人晏某2的陈述，证明晏某2经晏某1介绍认识雷某甲，雷某甲于2013年2月以销售酒需交押金为由找晏某2借款，并说用销酒的收入付晏某2的借款本金和利息，晏某2借款100万元给了雷某甲，这100万元中有20万元是晏某2向晏某1所借，后由雷某甲向晏某2出具向晏某3（晏某2之子）借款100万元的借条二张（各50万元）。
借条二张：显示雷某甲借晏某3人民币100万元。
7、证人晏某1的证言，证明晏某1经雷某甲委托找人借过钱给雷某甲。雷某甲找晏某2借款100万元时，晏某2找晏某1借了20万元凑齐总数。晏某1找张某借款10万元给雷某甲，晏某1担保，后雷某甲到期不能还款，晏某1等人找不到雷某甲，晏某1将雷某甲所借张某的10万元还掉了。
8、被害人张某的陈述，证明张某不认识雷某甲，经朋友晏某1介绍于2014年借款10万元给雷某甲，月息4分，晏某1做担保，后到期雷某甲未还钱，由晏某1将钱还给了张某，借条也转交给了晏某1。
借条：显示雷某甲借张某人民币10万元。
9、被害人周某的陈述，证明周某经吴某介绍以雷某甲开担保公司为由于2014年7月借20万元给雷某甲，口头约定月息3分，雷某甲付了二个月的利息，之后周某便找不到雷某甲了。
借条：显示雷某甲借周某人民币20万元。
10、证人吴某的证言，证明2014年6月雷某甲以自己开担保公司要吴某介绍人放钱到公司，利息比银行高。之后吴某将雷某甲开担保公司可吸收资金付比银行利息高的情况告知了周某，周某表示想将钱放到雷某甲处收息，吴某带周某找到雷某甲后，周某与雷某甲谈妥了借款事宜。
11、被害人徐某1的陈述，证明徐某1经王某1介绍认识雷某甲，雷某甲于2014年9月以开投资担保公司为名借徐某116万元，约定月息3分，二个月还款，徐某1二个月之后就找不到雷某甲了。
借条二张；显示雷某甲借徐某1人民币16万元。
12、证人陈某1的证言，证明陈某1经王某1介绍认识雷某甲，雷某甲于2014年10月以开投资担保公司为名借陈某150万元，约定月息2分，雷某甲付陈某1二个月利息后，陈某1找不到雷某甲了。
借条：显示雷某甲借陈某1人民币50万元。
13、岳阳市岳阳楼区人民法院（2015）楼民初字539号民事判决书及相关执行通知书，证明陈某1借给被告人雷某甲的50万元借款已通过民事诉讼判决，并已进入执行程序。
14、岳阳市工商行政管理局出具的“内资企业登记基本情况表”证明雷某甲出资的“岳阳绎源投资担保有限公司”2012年11月成立，2014年9月18日注销；雷某甲出资成立的“岳阳雷氏商贸有限公司”于2010年6月18日成立，经营范围为食品批发零售。
15、证人陈某2、王某2、鲁某、邓某的证言，证明雷某甲在岳阳“XX”KTV中没有营利、在“XX酒吧”中没有股份、不是“XX商务会所“的合伙人、“岳阳XX投资担保有限公司”曾于2012年至2014年租赁在岳阳市岳阳楼区“XX联邦”638室约二年时间。
16、雷某甲的建设银行、华融湘江银行、农商银行等账户的交易明细，证明雷某甲的相关财务状况。
17、讯问被告人雷某甲的同步录音录像资料，证明侦查机关讯问程序合法。
本院认为，被告人雷某甲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。但起诉指控的第6笔借款已由法院生效民事判决书确认为合法的民间借贷关系，不应列为本案的犯罪金额；起诉指控的第1笔中有证据证明被害人王某1由被告人雷某甲吸收的存款金额本金为70万元人民币,起诉指控的被告人雷某甲吸收的存款金额人民币108.4万元中有38.4万元为利息,故该38.4万元利息也不应列为本案的犯罪金额。被告人雷某甲到案后，如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚；其所非法吸收的款项应当依法予以退赔。辩护人关于应认定被告人雷某甲有投案自首情节的辩护意见，因被告人雷某甲是在公安机关已立案且取保候审之后经电话通知主动到公安机关的，不符合关于自首的法律规定，故该辩护意见本院不予采纳；辩护人关于被告人雷某甲所吸收的公众存款并非面向不特定的对象，而是向熟人朋友借款以及向被害人王某1、尹某借款的本金无法证实、晏某2的欠款金额属于投资入股，不应列入本案犯罪金额的辩护意见与本案事实不符，本院不予采纳；辩护人关于陈某1的借款已经法院民事判决确认为合法的民事借贷关系，不应列为本案非法吸收公众存款犯罪金额的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人雷某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
二、责令被告人雷某甲向被害人退赔所非法吸收的款项。
[刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人雷某甲的刑期自2017年9月11日起至2020年8月21日止（已折抵之前被羁押的39天）。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。]
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李艳君
人民陪审员 陈黎铭
人民陪审员 袁 伟
二〇一八年三月二十六日
代理书记员 胡菁菁
附：本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。