山西省平陆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0829刑初63号
公诉机关平陆县人民检察院。
被告人贾文建，曾用名贾子健，男，1970年8月23日出生，汉族，小学文化，户籍所在地为平陆县，务农。1990年3月8日因犯抢劫罪被平陆县人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌诈骗罪于2017年3月15日到平陆县公安局投案自首，同日被刑事拘留，3月21日被变更为取保候审。现被本院取保候审。
平陆县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]52号起诉书指控被告人贾文建犯诈骗罪，于2017年7月5日向本院提起公诉，同日本院予以立案。本院依法组成合议庭于2017年8月1日公开开庭进行了审理。平陆县人民检察院指派检察员关怡如出庭支持公诉，被告人贾文建到庭参加了诉讼。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。
平陆县人民检察院指控:2015年5月27日，被告人贾文建未经河南省三门峡市华强汽车运输服务有限公司允许，冒用该公司的重型半挂车手续，用该车作为担保，与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司3万元。侦查期间，被告人贾文建将所得赃款已退赔垫富宝投资有限公司，并取得该公司的谅解。公诉机关认为，被告人贾文建的行为已构成诈骗罪。鉴于其具有投案自首、退赔被害人损失并取得谅解的情节，建议对被告人贾文建在一年以内量刑，并处罚金，适用缓刑。同时提供受案登记表、立案决定书、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、证人证言、鉴定意见、加盟协议、营业执照、组织机构代码证、印文样本、垫付宝领用合约、影像资料、不可过户承诺函、授权委托书、未还款人员登记表、警示函、还款记录、谅解书、嫌疑人员前科劣迹调查表、到案经过、在逃人员登记信息及撤销表、户籍证明等证据证实。
被告人贾文建对起诉书指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：垫富宝投资有限公司成立于2014年8月13日，住所地位于河北省邢台市新河县新兴街东侧，法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输业等业务进行投资。山西融正投资有限公司系垫富宝投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某某。重型半挂车系平陆县开发区华阳汽贸公司以河南省三门峡市华强汽车运输有限公司名义办理入户手续的车辆，实际经营人为贾某某。2015年5月9日，被告人贾文建为办理垫付宝业务，便把一份假的尾号为xxx半挂车行驶证照片，连同身份证复印件一起发给介绍人岳某某，后又通过平陆县海尔专卖店仪某某在垫富宝投资有限公司的“不可过户承诺函”上加盖了“三门峡市华强汽车运输有限公司”的虚假印章，冒用该公司挂车行驶证，并用该辆车作为抵押，在仪某某处办理了垫付宝业务，骗取垫富宝投资有限公司3万元。。
同时查明，2017年3月15日，被告人贾文建主动到平陆县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
2017年3月20日，贾文建主动归还垫富宝投资有限公司的欠款及损失共计36000元整，并取得该公司的谅解。
证实上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书，证实了案件的来源和立案的情况。
2、被害人垫富宝投资有限公司委托代理人薛某(垫富宝投资有限公司永济直营店经理)的报案材料及陈述。主要内容：垫付宝贷款业务主要是针对汽车运输行业，车主办理垫付宝业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主可以到指定的加油站、修理厂提前消费，后期还款。如果担保车辆属于公司车辆，所属公司需在不可过户承诺函上加盖公司的印章，客户办理垫付宝贷款不收取任何手续费。公司会从加油站、修理厂收取一定的费用。本公司则会根据加盟店的业绩而给予相应的费用，以前本公司和开元公司有业务合作，本公司挂过开元公司的牌照。贾文建在我公司办理的垫付宝贷款业务，是用车作为担保的。2017年3月20日，贾文建及其家属找到我结清了垫富宝公司的36000元欠款，我给其出具了收条，也代表公司出具了谅解书。
3、证人姚某某证实：我是山西融正投资有限公司法人代表，我公司是垫富宝投资有限公司的加盟店，主要是为垫富宝投资公司发展垫付宝业务，该业务是为大货车车主服务，车主通过我公司办理垫付宝业务后，垫富宝公司会给车主15000元到25000元不定的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂进行提前消费，消费后在固定的期间还款，还款到账第三天后又可以进行消费。我公司发展业务主要是由陈某某负责，她委托平陆海尔专卖店老板仪某具体办理。一般由仪某收集客户资料信息，然后陈某某到仪某的店里和客户签订协议。如果车辆挂靠在公司，不可过户承诺函客户签完字后还需到车辆所属公司盖章。我公司仅对《不可过户承诺函》上盖章和抵押车辆行驶证上所有人进行核实，如果两个名称相吻合就将材料递交到垫富宝公司，不对公司签章的真伪进行核实。每笔业务公司收取200元到300元的手续费。
4、证人陈某某（原山西融正投资有限公司工作人员）证实：在平陆的所有垫付宝业务都是通过平陆海尔热水器专卖店老板仪某办理，需要办理业务的人通过仪某将身份证、行驶证照片和手机号码传给我，我电话向客户核实相关信息后并出具垫付宝相关合同。如果客户提供的车辆行驶证显示车辆属公司车辆，我会出具一份车辆《不可过户承诺函》并发给仪某，让仪某打印出来交给客户，要求客户到车辆所属公司盖章。客户盖章后，我会到仪某店里和客户签订合同并合影，将手续交到垫富宝总公司，我不负责审核，回访审核由总公司进行。公司向每名客户收取300一40O元不等费用，我们个人不收取任何费用。同时证实垫付宝和信用卡类似，但主要面向大车车主。垫富宝公司会给客户一定的消费额度，客户消费后，在固定的还款日还款，没有手续费。不可过户承诺函上公司的章是怎么盖的自己不清楚，这函盖好章后有的是仪某给的，有的是客户给的。自己没有核实过这些印章。
5、证人仪某某证实：自己把需要办理垫付宝的人介绍给朋友陈某某，陈某某和客户签订合同，自己是中间介绍人。2015年5、6月份，经过我手共有二十来个人办理过垫付宝业务。客户有的是在垫富宝运城公司签订合同，有的是在自己店里签订的合同。垫付宝相当于一种信用卡，用大车作抵押在垫富宝公司办理垫付宝，可以在全国指定的加油站和修理部提前预支消费，消费后在指定的还款日进行还款，还款后还可以进行使用。办理垫付宝业务需要客户提供一辆大车的行驶证照片、本人身份证、银行卡，交给垫富宝公司业务员，和垫富宝公司签订垫付宝合同，需要和垫付宝业务员进行合影，随后垫富宝公司对办理垫付宝的人进行回访，垫富宝公司按照客户的实际情况分配相应额度，公司会给客户一张加油卡，客户根据需要分配将垫付宝额度对加油卡进行充值后使用。还需要签订一份《不可过户承诺函》承诺抵押车辆不可过户，公司要求必须是本人车辆。如果车辆是属于公司的，还需签订不可过户承诺函。所有办理垫付宝手续中的不可过户承诺函上的印章，都是客户自己拿着承诺函到车辆所属公司盖的公章，然后直接把不可过户承诺函交给陈某某。一般情况下垫付宝用户申请用钱的时候就给陈某某打电话，垫富宝公司会给用户一个验证码，用户将这个验证码发给陈某某，然后融正公司就向垫富宝公司申请拨款，款到账后就打在融正公司指定商户李某某的卡上，这张卡陈某某拿着。随后陈某某再把钱转到我的账户上，我提出现金给用户。有时候陈某某会把融正公司申请的拨款直接转到我的账户上。自己和李某某都注册了垫富宝商户。姚某某和陈某某都告诉我垫付宝可以加油，修车，也可以套现。手续费是百分之一，公司就直接扣掉了，自己没有收过。至于好处费是用户自愿给的。
6、证人李某某证实：根据我所在的融正投资有限公司安排，2015年5月21日左右我加盟垫富宝投资公司，姚某某让我办理建行卡，具体加盟过程都是融正公司办理的，银行卡也交给了公司，账户的具体交易都是公司和陈某某负责，银行卡绑定的手机号也是公司的，我不太清楚。垫付宝交易是客户到商户进行消费，商户向垫付宝公司发起交易申请，垫付宝公司会向客户绑定的手机发送交易验证码，客户向商户提供交易验证码后，商户向垫付宝公司递交，商户会收到垫富宝公司向商户银行账户转的交易款。银行卡账号是xxx，开户行是中国建设银行运城槐东路支行。
7、证人王某某证实：我是三门峡市华强汽车服务有限公司的负责人，原为我公司的车，但去年过户给平陆县华阳公司了，在三门峡华强运输汽车服务有限公司办理的入户手续，我公司没有给这台车办过垫付宝业务也没有在车手续上盖过公章，自己也不认识贾文建。
8、证人贾某某证实：半挂车以前是我爸公司平陆县开发区华阳汽贸公司的车，现在已经卖外地了。原来这辆车实际经营人是贾九建，车辆上户在三门峡华强汽车运输公司，我公司也没有介绍该车到华强公司盖章办理垫付宝业务。
9、证人贾某某证实：车牌号为半挂车是我在2013年10月份购买，2015年我就把车卖给别人了。该车我是全款购买，挂靠在三门峡华强汽车运输公司，我没有将车委托给贾文建（我弟）经营，我也不知道他拿我车去垫富宝公司进行抵押贷款。
10、运城市公安司法鉴定中心（运）公（司法）鉴（文检）字（2016）30号印章印文鉴定书，经鉴定，被告人贾文建所签订的《不可过户承诺函》中“三门峡市华强汽车运输有限公司”盖印与该公司提供的盖印不是同一印章。
11、书证七份。（1）、垫富宝投资有限公司出具的情况说明以及山西融正投资有限公司加盟协议，证实了开元金融是一家互联网金融和电子商务供应商，主营业务包括垫付宝、轻易货等。垫付宝是用于连接线上和线下的国内领先的独立资金垫付交易平台，目前专注服务于汽运领域，是开元旗下的在线服务公司平台，垫付宝隶属于垫富宝投资有限公司。山西融正投资有限公司是经垫富宝投资有限公司许可的加盟店；（2）、薛某提供垫富宝投资有限公司授权委托书以及垫富宝投资有限公司营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件，证实了垫富宝投资有限公司于2014年8月3日登记成立，原法定代表人为魏某，后变更为耿某某，注册资本壹亿元整，该公司委托薛某为代理人，代理该公司办理报案等事宜；（3）、垫付宝领用合约、授权书、办理垫付宝业务影像资料、不可过户承诺函，证实了贾文建于2015年5月27日办理了垫付宝贷款业务，并在合约及不可过户承诺函上签字。另在不可过户承诺函上加盖有三门峡市华强汽车运输服务有限公司印章；（4）、三门峡市华强汽车运输服务有限公司出具证明、协议书、机动车登记注册信息栏，证实重型半挂车系平陆县华阳汽贸公司以该公司名称办理入户手续的车辆，该车当时实际经营人为贾某某；（5）、贾文建的交易明细、垫富宝公司未还款人员名单、欠款会员警示函，证实其申请信用额度为3万元，在办理了垫付宝业务以后，经催还款警示后仍不归还贷款；（6）、贾文建未还款证明及还款记录，证实贾文建截止2017年3月14日欠垫富宝公司本金30000元以及滞纳金、违约金，除从还款卡中扣除10.32元外的其他款项未还清；（7）、山西融正投资有限服务公司出具说明、薛某出名的收条及垫富宝投资有限公司出具的谅解书，证实贾文建将欠垫富宝投资有限公司的所有款项已还清，薛某于2017年3月20日出具36000元的收条，薛某代表公司对贾文建的行为予以谅解。
12、在逃人员登记信息表、撤销表，证实贾文建2017年3月14日被上网追逃，2017年3月15日投案。
13、平陆县公安局出具的到案经过，证实贾文建到案方式系投案自首。
14、嫌疑人员前科劣迹调查表、平陆县人民法院（89）刑判字第8号刑事判决书，证实贾文建因犯抢劫罪于1990年3月8日被判处有期徒刑一年。
15、户籍证明一份，证实了被告人贾文建的身份信息及具有刑事责任能力的情况。
16、侦查人员工作证复印件，证实了办案人员资质的情况。
17、被告人贾文建的供述及辩解。主要内容：2015年6、7月份一天，我资金周转不过来，听别人说能用半挂车抵押办理垫付宝贷款，听介绍人岳某某说平陆县傅岩商城海尔热水器店能办理垫付宝，热水器店老板叫强子，我就安排我半挂车司机李泰岳把半挂车行驶证发给岳某某，过几天强子打电话叫我去办手续。在他的热水器店里他让我和垫富宝公司的一个女的合影，在手续上签字按手印，我听岳某某说还要半挂车公司的章，公司肯定不给盖，叫给强子拿100元，强子想办法刻章，我就把100元给了岳某某她说剩下的事不用我管。过了一个多月，岳某某说钱下来了，去店里领时仪某某扣了8000元手续费，我拿到的只有22000元，还说每月28号左右让我还30000元，这样下个月3号左右钱还能取出来，我领钱之后还没28号，我就听人说不还钱下个月取不出来钱，我就和几个人商量一直没还钱。当时用于抵押的车是我哥贾某某的，自己没有经营该车，他不知道这件事。
以上证据经当庭举证、质证，被告人贾文建均无异议，本院当庭予以确认。
本院认为：被告人贾文建以非法占有为目的，在办理垫付宝借款时，隐瞒真相，冒用他人的车辆作为担保，骗取垫富宝公司3万元，数额较大，其行为触犯了刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人贾文建有犯罪前科，可酌情从重处罚；被告人贾文建犯罪后主动投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，可从轻处罚；被告人贾文建积极退赔被害人的损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，对被告人判处缓刑不致发生社会危害，公诉机关对其适用缓刑的建议，本院予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人贾文建犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金10000元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 史文娟
审判员 杨春云
审判员 张青波
二〇一七年九月十九日
书记员 王学锋