吉林省公主岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）公刑初字第533号
公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。
被告人高福有，男，原系某某某某银行某某某支行某某分理处信贷员，现住公主岭市。因涉嫌违法发放贷款、职务侵占，于2015年3月13日被长春市铁路公安处抓获归案，并羁押于长春市第二看守所；于2015年3月16日被公主岭市公安机关解回并刑事拘留，4月16日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。
吉林省公主岭市人民检察院以公检刑检公诉刑诉（2015）410号起诉书，指控被告人高福有犯违法发放贷款、职务侵占罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年9月11日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派代理检察员张萌萌、王禹家出庭支持公诉，被告人高福有到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省公主岭市人民检察院指控：2011年至2012年期间，阚某某使用岳某甲等人身份证明，在公主岭市某某某某银行某某分理处骗取贷款38.30000余元自用，时任某某某某银行某某分理处信贷员高福有在明知实际使用人为阚某某的情况下，违规发放上述贷款，贷款至今有292000元未还，给银行造成重大损失。
2008年至2013年期间，时任某某某某银行某某某支行某某分理处信贷员的高福有，利用职务便利，将蔡某某、刘某甲两户还银行共计80000贷款不入账截留归自己使用，使用王某甲、王某乙、王某丙等人姓名贷款共计154000元自用，上述234000元至今未归还。案发后，被告人高福有于2013年10月25日被公主岭市某某某某银行开除，同年11月高福有潜逃，王某甲等村民于2015年1月8日报案，随后高福有被公安机关网上通缉，2015年3月13日，被告人高福有在长春火车站被长春铁路公安派出所民警抓获归案。
吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：
被告人高福有供述。
（二）证人阚某某、赵某某、吴某某等人的证言。
（三）常住人口查询，农户信用贷款资料，吉林省农村信用社贷款凭证，农户信用借款合同，报案资料，人事证明等。
吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人高福有身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失；被告人高福有身为银行工作人员，利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十一条第一款之规定，构成违法发放贷款罪，职务侵占罪。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪、职务侵占罪追究被告人高福有的刑事责任。
被告人高福有在庭审过程中，对公诉机关指控自己的罪名无异议，但对部分事实有异议。
经审理查明：2011年至2012年期间，阚某某使用岳某甲等人身份证明，在公主岭市某某某某银行某某分理处骗取贷款38.30000余元自用，时任某某某某银行某某分理处信贷员高福有在明知实际使用人为阚某某的情况下，违规发放上述贷款，贷款至今有292000元未还，给银行造成重大损失。
2008年至2013年期间，时任某某某某银行某某某支行某某分理处信贷员的高福有，利用职务便利，将蔡某某、刘某甲两户还银行共计80000贷款不入账截留归自己使用，使用王某甲、王某乙、王某丙等人姓名贷款共计154000元自用，上述234000元至今未归还。案发后，被告人高福有于2013年10月25日被公主岭市某某某某银行开除，同年11月高福有潜逃，王某甲等村民于2015年1月8日报案，随后高福有被公安机关网上通缉，2015年3月13日，被告人高福有在长春火车站被长春铁路公安派出所民警抓获归案。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、被告人高福有供述。证明2008年至2013年期间，我任某某某某银行某某某支行某某分理处信贷员，为刘某甲、王某甲等七人办理贷款手续，这七个人的贷款中有的是他们自己去贷款时我让他们多帮我贷点，有的是我让他们帮我用他们的名贷的，张某甲我用了14000元，不是我让他贷的，蔡某某50000元是借的股金钱，不是还贷款的钱，王某丙的30000元钱是他自己去我们主任冷某某那里贷的。另外我2010年至2012年期间并没有为阚某某违法发放贷款，都是贷户自己来的，手续也是真实的。2012年阚某某已经进监狱了，我不可能给他发放贷款。其余检察院指控都是真实的事实。
2、证人阚某某的证言。证明2011—2012年间，我找到惠某某、刘某乙等村民，跟他们说着急用钱，让他们帮忙贷款，于是这几个人就跟我到农村信用社某某分理社贷的款，这些人都不符合贷款条件，我领人去，高福有就给做手续，高福有也不下去调查，每次办完手续，帮我贷款的人签完字按完手印，盖完戳以后，都是我去窗口取的钱，一共有30多万元的事实。
3、证人惠某某、刘某乙、彭某某、王某丁、杨某甲、杨某乙、于某甲、于某乙、岳某乙、岳某甲、张某乙、朱某某、霍某某的证言。均证明阚某某找自己帮忙从银行贷款，高福有给办的贷款手续的事实。
4、报案材料。证明从2010年至2012年12月12日某某某镇某某乡某某村五屯十余户村民共计给信贷员高福有贷款160000元，并将160000元全部交给高福有的事实。
5、证人赵某某证言。证明2010年初的时候，高福有找到我，跟我说“你那40000元股金证给我拿回去，上面允许了，可以拿这40000股金证销那笔贷款了（我媳妇蔡某某贷的50000元）”，我说“那挺好”。然后我就把股金证给高福有了。又过了一段时间，高福有来我家，跟我说让我跟他去某某信用社，把那10000元股金支出来还这个贷款，我就跟高福有去某某信用社，手续办好以后，高福有找冷某某行长批的，高福有跟我说以后就没事了，贷款都销了，然后我就回去了。不是2012就是2013年的时候，银行的人找到我说我还有50000元的贷款没偿还呢，我查完以后，是被高福有给支出去了，我就打电话找高福有，高福有说这个钱他用了，用这个钱买车拉货，到时候他给钱还上的事实。
6、证人吴某某证言。证明自己找刘某甲帮自己从吉林省农村信用社贷款30000元，大概借了三四年以后，就直接把30000元现金给信贷员高福有了，后来信贷员孙某某负责高福有的片区了，孙某某就找我要这笔贷款，我说这笔钱我给高福有了，然后孙某某就打电话问高福有，高福有说这笔贷款我还给他了，让他用了，到时候他安排这事。一直到现在，这30000块钱高福有都没还给银行。
7、证人刘某甲证言。证明吴某某曾近找过我，以五户联保的方式帮他从吉林省农村信用社贷款30000元，后来吴某某将这笔钱给高福有了，高福有将这笔钱自用了，到现在高福有也没把钱还上的事实。
8、证人孙某某证言。证明刘某甲帮吴某某从信用社贷款30000元，后来吴某某将钱直接给信贷员高福有了，高福有将这笔还贷款的钱给用了的事实。
9、证人王某甲证言。证明自己找到高福有说想贷10000元，高福有说行，高福有又说用我名字贷款30000元，给他用20000元，给我使用10000元，并和我说他就用一个月就把钱还上，还给我打了一张欠条，我同意了。贷款到期后我就把我用的10000元还上了，直到2014年3月份银行工作人员找我催要贷款，我才知道高福有用的那20000元贷款一直没还上的事实。
10、证人王某戊证言。证明王某已去俄罗斯打工了，已经两年没回来了，不知道什么时候回来的事实。
11、证人张某甲证言。证明自己找到高福有要贷款，高福有让自己多贷点，贷20000元，他用点，到时候他还。贷出来钱后，高福有给我拿来6000元，剩下的14000元高福有都拿走了。
12、证人曹某某、杨某、孟某某、王某庚证言。均证明王某辛、王某乙、王某丙应高福有的要求，各从农村信用社贷了30000元，钱给高福有使用了的事实。
13、证人王某证言。证明自己贷款20000元，自己使用10000元，另10000元由高福有使用的事实。
14、常住人口查询。证明被告人高福有于1963年9月25日出生。
15、抓获经过。证明被告人高福有于2015年3月13日被长春市铁路公安处抓获归案并羁押于长春市第二看守所，于2015年3月16日被公主岭市公安机关解回并刑事拘留。
16、违法犯罪记录查询。证明被告人高福有曾因赌博于2009年10月10日被行政罚款500元。
17、高福有自用贷款明细。证明由吉林公主岭某某某某银行某某某支行提供的被告人高福有自用贷款明细。
18、欠条。证明被告人高福有向王某乙等人出具的欠条。
19、贷款还款凭证。证明王某庚将被告人高福有以自己名义贷得的10000元银行欠款还清的事实。
20、贷款凭证及贷款合同。证明被告人高福有为蔡某某、王某甲等人办理贷款；另证明惠某某、刘某乙等人帮助阚某某在银行办理贷款的相关情况。
综上，根据上述证据足以认定被告人高福有违法发放贷款、职务侵占的犯罪事实。
本院认为，被告人高福有身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失；并利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已分别构成违法发放贷款罪、职务侵占罪。犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控被告人高福有犯违法发放贷款罪、职务侵占罪罪名成立，本院予以采纳。被告人高福有对公诉机关指控的犯罪数额有异议，但没有提供相关证据，本院不予支持。鉴于被告人高福有当庭供认主要犯罪事实，无前科等情节，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条（违法发放贷款罪）、第二百七十一条第一款（职务侵占罪）、第六十九（数罪并罚）、第五十二条及第五十三条（罚金）的规定，判决如下：
被告人高福有犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年零五个月。总和刑期为有期徒刑六年零一个月，并处罚金人民币20000元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元（此款于本判决生效后三日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月13日起至2021年3月12日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 张晓春
人民陪审员 马晓莉
人民陪审员 张常君
二〇一五年十一月二十六日
书 记 员 石良玉