广东省潮州市潮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5103刑初177号
公诉机关潮州市潮安区人民检察院。
被告人苏妙兰，女，1968年11月30日出生，汉族，出生地广东省潮州市潮安区，初中文化，农民，住广东省潮州市潮安区。因本案于2015年11月25日被刑事拘留，2015年12月8日被逮捕。
辩护人谢育生，潮州市潮安区公职律师事务所律师。
潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉（2016）176号起诉书指控被告人苏妙兰犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月8日公开开庭审理了本案。潮州市潮安区人民检察院指派代理检察员陈韩江出庭支持公诉，被告人苏妙兰及其辩护人谢育生到庭参加诉讼。现已审理终结。
潮州市潮安区人民检察院指控：
被告人苏妙兰于2011年利用民间“起会”的组织形式，在潮州市潮安区古巷镇古巷二村某村其住家，招引附近村民及古巷镇、枫溪区周边群众“参会”，非法吸收大量资金。被告人苏妙兰在经营、管理非法吸收的资金过程中，因部分会员投标后没有按期归还“会款”及日常开销，导致资金周转困难。被告人苏妙兰为维持资金周转困难的局面，通过再起“会”等手段吸收资金，弥补资金缺口。至2015年11月初，被告人苏妙兰通过“起会”的方式非法吸收参会人员陈某1标、潘某、陈某1贞等多人的资金共计人民币5706822元，后因资金链断裂而无法归还上述参会人员及借款人的资金而潜逃。被告人苏妙兰于2015年11月25日被公安机关抓获归案。
公诉机关对其指控的事实向法庭提供了物证，书证，证人证言，被告人的供述与辩解，勘验、辨认笔录等证据材料。
公诉机关认为，被告人苏妙兰非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏妙兰归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。请依法判处。
被告人苏妙兰对公诉机关的指控没有异议。
被告人苏妙兰的辩护人辩护称：1、公诉机关提供的证据不足以认定被告人苏妙兰非法吸收参会人员的资金达到500万元以上；2、被告人苏妙兰归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；3、被告人苏妙兰法律意识不足，且丈夫患尿毒症需要照顾，综上，请求对被告人苏妙兰从轻处罚。
经审理查明：
被告人苏妙兰系潮州市潮安区古巷镇古巷二村某村村民，其于2011年开始，以“会头”身份在该村经营民间“标会”，向公众募集“会款”，并从中非法营利。经营期间，因部分参加“标会”的人员没有按期归还“会款”，且苏妙兰将部分资金用于日常花费等开支，自2013年开始，苏妙兰无法按时偿还“会员”的“会款”。为维持资金的运转，苏妙兰一方面隐瞒其资金不足的事实，持续经营新的“标会”，获取参加“标会”人员的“会款”；另一方面，苏妙兰采用许诺高额利息回报的手段，向到其处参加“标会”的陈某1贞、陈某1娜、陈某1妆等3人借款用于填补“标会”经营资金缺口，实际获取的借款共计人民币320000元。上述所获资金，被苏妙兰用于偿付部分“标会”的本息等支出。苏妙兰反复实施上述“标会”行为，造成其欠款数额不断累积增大，步入恶性循环。其中，自2011年初至2015年期间，苏妙兰通过反复经营“标会”，先后向潮州市潮安区古巷镇古巷一村、古巷二村某村、古巷三村、古巷四村、古巷五村、福庆村、古巷居委、古巷大堀顶、古巷西溪，枫溪区等地的陈某1标、潘某、陈某1贞等107名民众吸收资金，后因上述原因，而结欠上述参加“标会”人员的“会款”本金合计人民币5354722元。之后，苏妙兰除向部分参加“标会”人员归还部分款项共人民币166040元及付还上述“标会”人员陈某1贞、陈某1娜、陈某1妆部分借款共人民币62000元外，余款没有归还。苏妙兰于2015年11月上旬因无法偿还欠款而潜逃，后于同月25日被公安机关抓获归案。破案后，赃款无法追回。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、证人陈某1标、潘某等107人的证言及其提供的“会款”结算单、“会款”登记本、借条的复印件，证实苏妙兰经营民间“标会”募集资金；自2011年起，上述人员分别在苏妙兰处参加“标会”，苏妙兰也出具相应的“会款”结算单、“会款”登记本给大家；苏妙兰还向陈某1贞、陈某1娜、陈某1妆借款，并出具相应的借条给借款人；至案发时，苏妙兰结欠“会款”本金合计人民币5354722元，结欠借款本金人民币320000元，并归还部分参加“标会”人员部分款项共人民币166040元及付还陈某1贞、陈某1娜、陈某1妆部分借款共人民币62000元。其中，各证人的证言及各自提供的书证证实被欠款及付款情况分别为：
（1）证人陈某1标证实其被欠“会款”人民币50770元。
（2）证人潘某证实其被欠“会款”人民币192310元。
（3）证人陈某1贞证实其被欠“会款”人民币141780元；借款人民币70000元，后苏妙兰付还其借款人民币40000元。
（4）证人苏某1证实其被欠“会款”人民币75300元。
（5）证人蔡某1证实其被欠“会款”人民币10830元。
（6）证人陈某1卿证实其被欠“会款”人民币163720元。
（7）证人陈某1新证实其被欠“会款”人民币33720元。
（8）证人陈某1兰证实其被欠“会款”人民币186535元。
（9）证人陈某1英证实其被欠“会款”人民币95140元。
（10）证人陈某1玉证实其被欠“会款”人民币28000元。
（11）证人苏某2证实其被欠“会款”人民币44700元。
（12）证人陈某1娇证实其被欠“会款”人民币67597元，2015年2月13日，苏妙兰付还其人民币1000元。
（13）证人陈某1申证实其被欠“会款”人民币91000元。
（14）证人陈某1琴证实其被欠“会款”人民币24000元，2015年2月4日，苏妙兰付还其人民币12000元。
（15）证人陈某1娜、陈某1妆证实其二人被欠“会款”合计人民币160000元，另外，苏妙兰还各向陈某1娜、陈某1妆借款人民币100000元和150000元，并各付还陈某1娜、陈某1妆借款人民币10000元和12000元。
（16）证人陈某2证实其被欠“会款”人民币67480元。后苏妙兰付还其人民币800元。
（17）证人陈某3证实其被欠“会款”人民币45240元。后苏妙兰付还其人民币5000元。
（18）证人陈某1芬证实其被欠“会款”人民币50720元。
（19）证人陈某1云证实其被欠“会款”人民币19000元。
（20）证人苏某3证实其被欠“会款”人民币39550元。
（21）证人陈某1荣证实其被欠“会款”人民币l6750元。
（22）证人陈某1梅证实其被欠“会款”人民币15855元。
（23）证人蔡某2证实其被欠“会款”人民币20700元。
（24）证人陈某4证实其被欠“会款”人民币37940元。
（25）证人陈某1木证实其被欠“会款”人民币12050元。
（26）证人陈某1勋证实其被欠“会款”人民币29500元。
（27）证人陈某1鹏证实其被欠“会款”人民币39700元。
（28）证人苏某4证实其被欠“会款”人民币24360元。
（29）证人陈某1琴证实其被欠“会款”人民币l7290元。后苏妙兰付还其人民币l0000元。
（30）证人苏某5证实其被欠“会款”人民币348280元。
（31）证人陈某1娇证实其被欠“会款”人民币103700元。
（32）证人陈某1霞证实其被欠“会款”人民币72110元。
（33）证人苏某6证实其被欠“会款”人民币59020元。
（34）证人邱某1证实其被欠“会款”人民币19900元。
（35）证人张某1证实其被欠“会款”人民币22000元，后苏妙兰付还其人民币l500元。
（36）证人陈某1忠证实其被欠“会款”人民币56500元。
（37）证人何某证实其被欠“会款”人民币11370元。
（38）证人陈某1声证实其被欠“会款”人民币53920元。
（39）证人陈某1纯证实其被欠“会款”人民币8380元。
（40）证人陈某1邦证实其被欠“会款”人民币28130元。
（41）证人黄某1证实其被欠“会款”人民币40800元。
（42）证人陈某1燕证实其被欠“会款”人民币46950元，后来苏妙兰分两次付还其人民币1390元和2000元。
（43）证人陈某1平证实其被欠“会款”人民币28380元。
（44）证人陈某1坤证实其被欠“会款”人民币5625元。
（45）证人陈某1昭证实其被欠“会款”人民币60390元。
（46）证人陈某5证实其被欠“会款”人民币34195元。
（47）证人陈某1君证实其被欠“会款”人民币41100元。
（48）证人柯某证实其被欠“会款”人民币41580元。
（49）证人陈某1云证实其被欠“会款”人民币24890元。
（50）证人陈某1玉证实其被欠“会款”人民币20790元。后苏妙兰分三次付还其人民币3500元。
（51）证人陈某1证实其被欠“会款”人民币53160元。
（52）证人谢某证实其被欠“会款”人民币10340元。
（53）证人陈某1波证实其被欠“会款”人民币11080元。
（54）证人苏某7证实其被欠“会款”人民币98300元。
（55）证人陈某1敏证实其被欠“会款”人民币25135元，后苏妙兰付还其人民币5000元。
（56）证人张某2证实其被欠“会款”人民币19510元。
（57）证人陈某1香证实其被欠“会款”人民币53900元。
（58）证人陈某1文证实其被欠“会款”人民币46850元，后苏妙兰付还其人民币l500元。
（59）证人杨某证实其被欠“会款”人民币96800元。
（60）证人陈某1芝证实其被欠“会款”人民币58470元。
（61）证人苏某8证实其被欠“会款”人民币8240元。
（62）证人陈某1芬证实其被欠“会款”人民币31900元。
（63）证人陈某1峰证实其被欠“会款”人民币19775元。
（64）证人陈某1华证实其被欠“会款”人民币17720元，后苏妙兰付还其人民币9400元。
（65）证人郑某证实其被欠“会款”人民币45740元。
（66）证人蔡某2证实其被欠“会款”人民币266860元。
（67）证人黄某2证实其被欠“会款”人民币8450元。
（68）证人陈某1珍证实其被欠“会款”人民币64430元。
（69）证人陈某1星证实其被欠“会款”人民币36300元。
（70）证人陈某1伟证实其被欠“会款”人民币59135元，后苏妙兰付还其人民币34000元。
（71）证人邱某2证实其被欠“会款”人民币10000元。
（72）证人蔡某3证实其被欠“会款”人民币29750元，后苏妙兰付还其人民币l3000元。
（73）证人陈某1荣证实其被欠“会款”人民币l5675元。
（74）证人蔡某4证实其被欠“会款”人民币83645元和借款人民币40000元。
（75）证人江某证实其被欠“会款”人民币l03300元，苏妙兰付还其人民币42500元。
（76）证人陈某1雄证实其被欠“会款”人民币53450元。
（77）证人陈某1潮证实其被欠“会款”人民币26840元。
（78）证人陈某1湘证实其被欠“会款”人民币11800元。
（79）证人陈某1权证实其被欠“会款”人民币ll870元。
（80）证人陈某1原证实其被欠“会款”人民币43200元，后苏妙兰付还其人民币2000元。
（81）证人蔡某5证实其被欠“会款”人民币18720元。
（82）证人陈某1珊证实其被欠“会款”人民币9430元。
（83）证人陈某1钊证实其被欠“会款”人民币8730元。
（84）证人陈某1娇证实其被欠“会款”人民币37200元，后苏妙兰付还其人民币10450元。
（85）证人陈某6证实其被欠“会款”人民币23600元。
（86）证人陈某1煜证实其被欠“会款”人民币l5885元，
（87）证人陈某7证实其被欠“会款”人民币192400元。
（88）证人陈某1銮证实其被欠“会款”人民币8410元。
（89）证人陈某1幼证实其被欠“会款”人民币10705元。
（90）证人陈某1湧证实其被欠“会款”人民币36490元，
（91）证人陈某1真证实其被欠“会款”人民币l6600元。
（92）证人苏某9证实其被欠“会款”人民币10580元。
（93）证人苏某10证实其被欠“会款”人民币25000元。
（94）证人蔡某1证实其被欠“会款”人民币41040元。
（95）证人陈某1光证实其被欠“会款”人民币7160元。
（96）证人陈某8证实其被欠“会款”人民币119520元，后苏妙兰付还其人民币5000元。
（97）证人刘某证实其被欠“会款”人民币18200元。
（98）证人苏某11证实其被欠“会款”人民币28000元。
（99）证人陈某9证实其被欠“会款”人民币77200元。
（100）证人邱某3证实其被欠“会款”人民币6660元。
（101）证人蔡某6证实其被欠“会款”人民币11320元，后苏妙兰付还其人民币6000元。
（102）证人苏某12证实其被欠“会款”人民币53000元。
（103）证人陈某1香证实其被欠“会款”人民币91960元。
（104）证实陈某1苗证实其被欠“会款”人民币9100元。
（105）证人陈某1得证实其被欠“会款”人民币69340元。
（106）证人陈某1銮证实其被欠“会款”人民币17300元。
2、被告人苏妙兰对上述认定事实所作的一致供述，供述的“标会”经营情况、欠款确认情况等，与其他证据相互印证。
3、现场勘验笔录、现场示意图、现场拍照，证实被告人苏妙兰经营民间“标会”的现场概况。
4、辨认笔录，被告人苏妙兰的身份证明，公安机关出具的到案经过、破案经过以及相关书证。
关于公诉机关指控被告人苏妙兰通过“起会”的方式非法吸收资金共计人民币5706822元，经查认为，根据证人陈某1原、陈某1苗、陈某1得等人提供的“会款”结算单、“会款”登记本，并结合证人陈某1原、陈某1苗、陈某1得等人的证言及被告人苏妙兰的供述等证据进行分析，最后认定苏妙兰结欠陈某1原、陈某1苗、陈某1得等人的“会款”分别为：陈某1原43200元、陈某1苗9100元、陈某1得69340元，综上，认定苏妙兰共结欠陈某1标等107名“标会”人员的“会款”及借款本金合计人民币5674722元。
本院认为：被告人苏妙兰为非法营利，违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人苏妙兰犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
被告人苏妙兰的辩护人提出上述辩护意见。经查，一、根据本案公诉机关提供并经被告人苏妙兰确认的“会款”登记本、“会款”结算单，以及各参加“标会”、出借资金的证人的证言，被告人苏妙兰的供述等证据，均相互印证，足以认定被告人苏妙兰非法吸收公众的存款数额为人民币5674722元的事实，辩护人提出本案的证据不足以认定被告人苏妙兰非法吸收参会人员的资金达到500万元的辩护意见不能成立，不予采纳。二、被告人苏妙兰的法律意识是否不足及其家属是否患病，对被告人苏妙兰在本案中应负的罪责并无影响，辩护人提出被告人苏妙兰法律意识不足，且苏妙兰之夫患尿毒症需要照顾为由并请求从轻处罚的辩护意见据理不足，不予采纳。三、辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，予以采纳。
被告人苏妙兰归案后，如实供述自己的罪行，且案发前已归还小部分赃款，依法予以从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人苏妙兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币80000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月25日起至2020年5月24日止）
二、对随案移送的手机2部予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈静纯
人民陪审员 辜国雄
人民陪审员 林春盛
二〇一六年八月四日
书 记 员 李 乔
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