江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0102刑初951号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人万齐奎，男，1975年5月6日出生于江西省南昌市，汉族，大专文化，捕前系英途世纪（北京）商务咨询有限公司华中区域总经理，住江西省南昌市红谷滩新区。2015年12月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南昌市公安局红谷滩分局刑事拘留，2016年1月20日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人刘晓琴、李琪,系江西赣联律师事务所律师。
被告人龚振华，男，1974年10月10日出生于江西省南昌市，汉族，中专文化，原系英途世纪（北京）商务咨询有限公司南昌第三分公司总经理，住江西省南昌市青云谱区，户籍所在地为江西省南昌市南昌县，2015年12月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南昌市公安局红谷滩分局刑事拘留，2016年1月12日被南昌市公安局红谷滩分局取保候审。2016年12月29日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被本院决定取保候审。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]939号起诉书指控被告人万齐奎、龚振华犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月29日向本院提起公诉。在本案审理过程中，本院经南昌市中级人民法院批准延长审理期限三个月。公诉机关申请延期审理一次。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员张璇出庭支持公诉，被告人万齐奎及其辩护人刘晓琴、被告人龚振华到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
钰诚国际控股集团有限公司（以下简称钰诚国际）下属的安徽钰诚控股集团有限公司（以下简称钰诚控股）控股英途财富（北京）网络科技有限公司（以下简称英途财富），并经营名为“芝麻金融”的网络借贷平台。钰诚控股事业部负责寻找和提供融资项目，并经钰诚控股风控部审核后，由钰诚控股将融资项目提供给英途财富，由英途财富将项目放在芝麻金融互联网借贷平台融资。后安徽钰诚控股集团有限公司设立英途世纪（北京）商务咨询有限公司（以下简称英途世纪），专门负责芝麻金融平台的推介，所融资金通过芝麻金融线上APP或英途财富下发的POS机转账至易某、乾多多等第三方支付平台，再由第三方支付平台转入钰诚控股控制的高某2的个人账户。英途世纪在全国多地设立分公司。但由于融资项目无法跟上投资需求，钰诚控股在钰诚国际董事局主席丁某1、董事会执行局主席丁某2的授意下，由钰诚控股事业部雍某、侯某等人向张某3等中介购买企业资料信息、伪造融资项目，交给英途财富用以向公众揽资。该平台于2015年12月8日被关闭。
2015年6月26日，被告人万齐奎进入英途世纪担任江西省区域总经理负责“芝麻金融”在江西省内的推广营销和分公司筹建工作，至2015年11月升任华中区域总经理负责江西、湖南、湖北三省内的推广营销和分公司筹建。招募员工在路口、社区等人流集中的地方通过发放宣传单、召开推介会等方式以9.5%-12%不等的年化收益率吸引一般民众在“芝麻金融”投资。经鉴定，2015年7月-12月万齐奎辖下公司融资金额累计为72770537元。
2015年10月5日，被告人龚振华进入英途世纪担任南昌第三分公司总经理，负责第三分公司的筹建和在南昌地区的推介。招募员工在路口、社区等人流集中的地方通过发放宣传单、召开推介会等方式以9.5%-12%不等的年化收益率吸引一般民众在“芝麻金融”投资。经鉴定，2015年10月-12月龚振华辖下公司融资金额累计为5121232元。
2015年12月13日，被告人龚振华被公安人员电话传唤到案；2015年12月15日，被告人万齐奎被公安人员电话传唤到案，二人均如实供述了自己的犯罪事实。2016年3月10日，公安人员从龚振华处扣押房租租金386397.3元。
为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了1、营业执照、劳动合同书、理财咨询与服务协议等书证；2、证人张某4、钟某2等人的证言；3、被害人刘某、王某1等人的陈述；4、被告人万齐奎、龚振华的供述与辩解；5、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人万齐奎、龚振华，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，同时两被告人具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条和第六十七条第一款规定之情节。提请本院依法判处。
被告人万齐奎对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人万齐奎的辩护人对公诉机关指控被告人万齐奎犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称被告人万齐奎有如下从轻、减轻处罚情节：1、被告人万齐奎入职时间短，无法接触到公司的核心信息，且自己和亲属也投了资，自己也是受害人；2、被告人万齐奎自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节；3、被告人万齐奎系从犯；4、被告人万齐奎系初犯、偶犯。
被告人龚振华对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。
经审理查明：
钰诚国际控股集团有限公司（以下简称钰诚国际）下属的安徽钰诚控股集团有限公司（以下简称钰诚控股）控股英途财富（北京）网络科技有限公司（以下简称英途财富），并经营名为“芝麻金融”的网络借贷平台。钰诚控股事业部负责寻找和提供融资项目，并经钰诚控股风控部审核后，由钰诚控股将融资项目提供给英途财富，由英途财富将项目放在芝麻金融互联网借贷平台融资。后安徽钰诚控股集团有限公司设立英途世纪（北京）商务咨询有限公司（以下简称英途世纪），专门负责芝麻金融平台的推介，所融资金通过芝麻金融线上APP或英途财富下发的POS机转账至易某、乾多多等第三方支付平台，再由第三方支付平台转入钰诚控股控制的高某2的个人账户。英途世纪在全国多地设立分公司。但由于融资项目无法跟上投资需求，钰诚控股在钰诚国际董事局主席丁某1、董事会执行局主席丁某2的授意下，由钰诚控股事业部雍某、侯某等人向李某1等中介购买企业资料信息、伪造融资项目，交给英途财富用以向公众揽资。该平台于2015年12月8日被关闭。
2015年6月26日，被告人万齐奎进入英途世纪担任江西省区域总经理负责“芝麻金融”在江西省内的推广营销和分公司筹建工作，至2015年11月升任华中区域总经理负责江西、湖南、湖北三省内的推广营销和分公司筹建。招募员工在路口、社区等人流集中的地方通过发放宣传单、召开推介会等方式以9.5%-12%不等的年化收益率吸引一般民众在“芝麻金融”投资。经鉴定，2015年7月-12月万齐奎辖下公司融资金额累计为72770537元。
2015年10月5日，被告人龚振华进入英途世纪担任南昌第三分公司总经理，负责第三分公司的筹建和在南昌地区的推介。招募员工在路口、社区等人流集中的地方通过发放宣传单、召开推介会等方式以9.5%-12%不等的年化收益率吸引一般民众在“芝麻金融”投资。经鉴定，2015年10月-12月龚振华辖下公司融资金额累计为5121232元。
2015年12月13日，被告人龚振华被公安人员电话传唤到案；2015年12月15日，被告人万齐奎被公安人员电话传唤到案，二人均如实供述了自己的犯罪事实。2016年3月10日，公安人员从龚振华处扣押临时职场房租剩余租金及租房押金386397.3元。
上述事实，被告人万齐奎、龚振华在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘某、王某1、徐某1、黄某1、徐某2、徐某3、罗某、余某、高某1、张某1、涂某、闵某、万某、钟某1、夏某、陈某的陈述，证人丁某1、张某2、丁某2、彭某1、王某2、高某2、雍某、侯某，路某、张某5、丁某3、张某4、钟某2、伍某、曾干群、宗某、李某2、范某、黄某2、徐甜、熊某、陈某、辜小波、邓羊羊、彭某2的证言，江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书，归案经过，扣押决定书、扣押清单及暂扣款专户现金进帐单，芝麻金融宣传单，英途世纪薪酬与绩效管理办法、岗位配置、人员构架表、招募人员表、营业执照、培训手册、营业执照、组织机构代码，投资人报案自述材料，银行流水，身份证复印件，控告书，业务员名片，银行卡复印件，宣传单，平台信息截图，理财咨询与服务协议，房屋租赁合同，英途世纪华中区12月份、江西区8、9、10、11月份业绩表，第一分公司7月业绩表，劳动合同书，会议签到表，第三分公司10、11、12运营数据、业绩报表，第三分公司运营工作职责、综合管理部手册、联谊会、工资表、活动申请表、工作明细，二被告人的身份证明及其供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人万齐奎、龚振华，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体等途径向社会公开宣传并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人万齐奎、龚振华犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人万齐奎、龚振华系公安人员电话传唤到案，归案后均如实供述了自己的罪行，且当庭自愿认罪，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人辩称被告人万齐奎具有自首情节的辩护意见，本院予以支持。英途世纪是由钰诚控股设立的专门负责芝麻金融平台的推介，所融资金通过芝麻金融线上APP或英途财富下发的POS机转账至易某、乾多多等第三方支付平台，再由第三方支付平台转入钰诚控股控制的高某2的个人账户，作为英途世纪江西省区域总经理、华中区域总经理的被告人万齐奎和英途世纪南昌第三分公司总经理的被告人龚振华实际是为钰诚国际、钰诚控股及丁某1、丁某2等人的违法犯罪行为提供帮助，公诉机关及辩护人认为两被告人系共同犯罪中的从犯的意见与本案事实和法律规定相符，本院予以支持。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。为此，根据两被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，并结合被告人龚振华所在社区矫正机构同意对其进行矫正的意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人万齐奎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月15日起至2018年3月14日止）,并处罚金人民币十万元（上述罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人龚振华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（上述罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
三、公安机关从龚振华处扣押临时职场房租剩余租金及租房押金三十八万六千三百九十七元三角，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李益庆
人民陪审员 魏付英
人民陪审员 徐白茹
二〇一七年十一月十五日
书 记 员 王艳芳
附:本案适用的有关法律条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。