安徽省合肥市蜀山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0104刑初71号
公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。
被告人杨海威，男。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月18日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年7月21日因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪经合肥市蜀山区人民检察院批准，次日被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于肥西县看守所。
辩护人石有清，安徽弘启律师事务所律师。
辩护人王安运，河南时代律师事务所律师。
被告人肖靖宇，男。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪于2015年6月12日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年7月21日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪经合肥市蜀山区人民检察院批准，次日被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于肥西县看守所。
被告人付某，男。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪于2015年6月12日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留；2015年6月15日被合肥市公安局蜀山分局取保候审，同年6月17日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年7月21日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪经合肥市蜀山区人民检察院批准，次日被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于肥西县看守所。
辩护人李智贤，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。
辩护人陈小梅，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。
被告人孔祥臣，男。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪于2015年6月26日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年7月21日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪经合肥市蜀山区人民检察院批准，次日被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于肥西县看守所。
辩护人任广华，河南亚飞律师事务所律师。
安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2016]18号起诉书指控被告人杨海威犯收买信用卡信息罪，被告人肖靖宇、付某、孔祥臣犯非法提供信用卡信息罪，于2016年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月27日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员戴文珺出庭支持公诉。被告人杨海威、肖靖宇、付某、孔祥臣，辩护人王安运、陈小梅、任广华均到庭参加诉讼。期间，公诉机关以补充侦查为由，建议延期审理一个月。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年10月至2015年6月，被告人杨海威收购下家提供的成套信用卡信息资料（包含卡片所有人信用卡及密码、身份证、U盾、开户资料等）并出售给菲律宾的买家。被告人肖靖宇、付某、孔祥臣作为下家，分别在天津、合肥、北京等地以帮忙办理贷款为由，骗取他人成套信用卡信息资料并出售给杨海威。
被告人杨海威收买他人信用卡信息资料，涉及的信用卡248张。被告人肖靖宇、付某、孔祥臣非法提供信用卡信息资料，其中被告人肖靖宇、付某涉及的信用卡信息资料为185张，被告人孔祥臣涉及的信用卡信息资料为63张。
2015年6月间，被告人杨海威、肖靖宇、付某、孔祥臣先后被公安机关抓获归案。
公诉机关针对上述指控，当庭宣读、出示了户籍信息、归案经过、银行账户交易信息、证人证言、辨认笔录、被告人杨海威、肖靖宇、付某、孔祥臣的供述等证据。公诉机关认为，应当以收买信用卡信息罪追究被告人杨海威的刑事责任，以非法提供信用卡信息罪追究被告人肖靖宇、付某、孔祥臣的刑事责任，提请本院依法予以惩处。
被告人杨海威、清靖宇、付某、孔祥臣对起诉书指控的事实和罪名均不持异议。
被告人杨海威的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，辩称，1、认定杨海威买卖信用卡的数量为248张存疑；2、杨海威具有坦白情节，自愿认罪；3、杨海威系初犯、偶犯，罪行较轻。建议对杨海威免予刑事处罚。
被告人付某的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，辩称，1、付某在共同犯罪中是从犯；2、付某协助公安机关抓获杨海威、肖靖宇，属立功；3、本案仅有22人报案，认定信用卡数量时予以扣减；4、本案贩卖的是借记卡，并非信用卡；5、付某全部退赃。建议对付某从轻减轻处罚。
被告人孔祥臣的辩护人对起诉书指控的事实和罪名不持异议，辩称，1、孔祥臣在共同犯罪中是从犯；2、孔祥臣具有坦白情节；3、本案的涉案的银行卡并非具有透支功能的信用卡。建议对孔祥臣从轻处罚。
经审理查明:2014年10月至2015年6月，被告人杨海威收购被告人肖靖宇、付某、孔祥臣提供的成套信用卡信息资料（包含卡片所有人信用卡及密码、身份证、U盾、开户资料等）并出售给菲律宾的买家。被告人肖靖宇、付某、孔祥臣为获取他人成套信用卡信息资料，分别在天津、合肥、北京等地以帮忙办理贷款为由，骗取他人成套信用卡信息资料，并出售给杨海威。具体事实如下：
2014年10月2日至11月6日，被告人肖靖宇、付某及董东升（另案处理）在天津武清区博胜园小区2栋1单元303室采用上述方式共骗取他人信用卡及相关信息资料65套，被告人杨海威以32500元予以收购。
2015年4月7日至5月18日，被告人肖靖宇、付某在本市蜀山区华府骏苑7栋602室采用上述方式共骗取他人信用卡及相关信息资料120套，被告人杨海威以72000元予以收购。
2015年3月至6月16日，被告人孔祥臣和费某（另案处理）等人在北京大兴区生物医药基地君悦国际小区12号楼1706室等地采用上述方式共骗取他人信用卡及相关信息资料共63套，被告人杨海威以35700元予以收购。
2015年6月12日，公安机关抓获被告人付某。当日，付某协助公安机关抓获被告人肖靖宇。6月13日，被告人肖靖宇、付某被临时羁押于南昌市看守所。6月17日，付某协助公安机关抓获被告人杨海威。2015年6月23日，被告人孔祥臣被公安机关抓获归案，被临时羁押于济南市看守所。
公安机关在南昌市西湖区象湖2008大厦2119室，查扣付某持有的笔记本电脑、POS机、王某某等人的身份证、商户信息表、手机、银行卡（内有67950元）、银行卡U盾等；查扣肖靖宇持有宋某某等人的身份证、董某某等人的身份证、银行卡、开户资料、U盾、现金36000元。
上述事实，有经法庭举证、质证的户籍信息、归案经过、银行账户交易信息，客户寄件情况一览表及寄件单，房屋出租协议，搜查笔录，电子物证检查分析记录，证人杨亮、熊某、梁某、周某、黄某、穆某、渠某、琚某、宁某、任某、费某、吴某、范某、邱某等人的证言，辨认笔录，同案犯董东升的供述，被告人杨海威、肖靖宇、付某、孔祥臣的供述等证据证实。各证据能相互印证，本院予以确认。
关于本案涉案银行卡是否应认定为信用卡。《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉关于信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费、支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案涉案的银行卡，依此应当认定为刑法规定的“信用卡”。上述辩护人的相应辩护意见，本院不予采信。
关于本案涉案信用卡信息的数量。经查，公诉机关根据被告人的供述，结合杨海威分别支付被告人肖靖宇、付某、孔祥臣的费用及银行卡交易明细，进行了认定，事实清楚，证据充分，四被告人及同案犯董东升亦不持异议，本院予以确认。上述辩护人关于信用卡数量的意见，本院不予采信。
本院认为：被告人杨海威以金钱购买的方式获取被告人肖靖宇、付某、孔祥臣非法提供的信用卡及相关信息，共计248张；被告人肖靖宇、付某非法提供信用卡及相关信息计185张；被告人孔祥臣非法提供信用卡及相关信息计63张，均属数额巨大。被告人杨海威的行为已构成收买信用卡信息罪；被告人肖靖宇、付某、孔祥臣的行为已构成非法提供信用卡信息罪，依法应对被告人杨海威、肖靖宇、付某、孔祥臣予以惩处。公诉机关的指控成立。
被告人肖靖宇、付某在共同犯罪中作用相当，不宜区分主从，按其各自罪行予以适当量刑。但付某所起作用相对肖靖宇较小，可酌情从轻处罚。被告人杨海威、肖靖宇、付某、孔祥臣归案后均如实供述了自己的罪行，庭审中自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚。被告人付某归案后，能协助公安机关抓获同案犯，属立功，依法可从轻处罚。被告人杨海威、付某、孔祥臣的辩护人相应的辩护意见，本院予以采纳。据此，根据四被告人犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条三款、第六十八条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人杨海威犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月18日起至2020年6月17日止；所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人肖靖宇犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金四万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月13日起至2019年9月12日止；所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
三、被告人付某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押的4日，即自2015年6月17日起至2018年6月12日止；所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
四、被告人孔祥臣犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月23日起至2018年12月22日止；所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
五、查扣的、赃款、作案工具笔记本电脑、手机等由查扣机关合肥市公安局蜀山分局依法予以没收；追缴四被告人违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杜卫根
人民陪审员 蒋昌饶
人民陪审员 李萍生
二〇一六年八月十八日
书 记 员 张 玮
附本案适用的相关法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、司法解释
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条
根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。