湖南省衡阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）衡中法刑二终字第230号
原公诉机关湖南省耒阳市人民检察院。
上诉人（原审被告人）黄泉熹，曾用名：黄浩，男，1987年6月21日生。因本案于2013年11月24日被长沙市铁路公安处长沙东站派出所抓获，11月26日被押解到耒阳市，被刑事拘留，2014年1月1日被逮捕。现羁押于耒阳市看守所。
湖南省耒阳市人民法院审理湖南省耒阳市人民检察院起诉指控原审被告人黄泉熹犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于二○一四年十月八日作出（2014）耒刑二初字第143号刑事判决。被告人黄泉熹不服，向本院提出上诉。本院于2014年11月17日受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
耒阳市人民法院经审理查明：一、信用卡诈骗罪
2011年11月2012年11月期间，被告人黄泉熹在中国邮政银行湖南省耒阳市支行、中国工商银行股份有限公司耒阳市支行、中国银行股份有限公司耒阳市支行多次使用本人信用卡或者冒用他人身份证办理信用卡，或者借他人的信用卡进行恶意透支，经银行多次催收不予偿还。截止案发时，恶意透支人民币总计345445.81元。其具体犯罪事实如下：
1、2011年12月8日，被告人黄泉熹从耒阳市邮政银行开户申领了一张卡号为6228110005050213的银行信用卡，从开户日至2013年4月16日，共计透支消费人民币9991.60元，至今未偿还。
2、2012年4月6日，被告人黄泉熹从耒阳市中国银行开户申领了一张卡号位6227614383572098的银行信用卡，从开户日至2013年3月16日，共计透支消费人民币16976.38元至今未偿还。
3、2012年6月20日，被告人黄泉熹从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号为3568950007652872的银行信用卡，从开户日至2013年2月21日，共计透支消费人民币10254.36元，至今未偿还。
4、2012年10月13日，被告人黄泉熹从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号为6259661700001583的银行信用卡。从开户日至2013年3月12日，共计透支消费人民币41837.47元，至今未偿还。
5、2011年11月24日，被告人黄泉熹以帮助资某某办理信用卡的名义，用资某某的身份证复印件从耒阳市邮政银行开户申领了一张卡号6228110010442978的银行信用卡供自己使用，从开户日至2013年4月20日，共计透支消费人民币9988.21元，至今未偿还。
6、2012年7月24日，被告人黄泉熹利用帮助资某某办理信用卡的便利，复印了资某某的身份证，冒用资某某的身份，从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号6221681003886287的银行信用卡，从开户日至2013年3月5日，共计透支消费人民币14954.58元，至今未偿还。
7、2011年II月24口，被告人黄泉熹以帮助邓某某办理信用卡的名义，持邓某某的身份证复印件从耒阳市邮政银行开户申领了一张卡号为6228110004866653的银行信用卡供自己使用，从开户日至2013年4月21日，共计透支消费人民币14726.14元，至今未偿还。
8、2012年6月10日，被告人黄泉熹利用帮助邓某某办理信用卡的便利，复印邓某某的身份证，冒用邓某某的身份证从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号为6221681003389092的银行信用卡，从开户日至2013年2月6日，共计透支消费人民币29962.14元，至今未偿还。
9、2012年10月10日，被告人黄泉熹利用帮助邓某某办理信用卡的便利，复印邓某某的身份证，冒用邓某某的身份，从耒阳市建设银行开户中领了一张卡号4895920317949823的银行信用卡，从开户日至2013年2月7日，共计透支消费人民币10022.16元，至今未偿还。
10、2012年7月4日，被告人黄泉熹利用帮助邓某某办理信用卡的便利，复印邓某某的身份证，冒用邓某某的身份，从耒阳市中国银行开户申领了一张卡号为6227614357664699的银行信用卡，从开户日至2013年2月7日，共计透支消费人民币26976.54元，至今未偿还。
11、2012年6月10日，被告人黄泉熹以齐某的名义从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号43674500112851999的银行信用卡共自己使用，从开户日至2013年1月5日，共计透支消费人民币28797.52元，至今未偿还。
12、2012年6月12日，被告人黄泉熹以齐某的名义从耒阳市邮政银行开户申领了一张卡号为6228110008114746的银行信用卡，从开户日至2013年4月20日，共计透支消费人民币9924.32元，至今未偿还。
13、2012年7月3日，被告人黄泉熹以齐某的名义从耒阳市中国银行开户申领了一张卡号为6227614344313400的银行信用卡，从开户日至2013年2月7日，共计透支消费人民币20227.14元，至今未偿还。
14、2012年9月，被告人黄泉熹和齐某一起从耒阳市工商银行开户申领了一张户名齐某的卡号为6282880044601632的银行信用卡。之后，被告人黄泉熹借用该卡，从开户日至2013年3月5日，共计透支消费人民币9998.85元，至今未偿还。
15、2012年10月10日，被告人黄泉熹以齐某的名义从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号为4895920317949815的银行信用卡，从开户日至2013年3月10日，共计透支消费人民币6181.96元，至今未偿还。
16、2012年11月20日，被告人黄泉熹以帮助周某某办理信用卡为名，持周某某的身份证复印件从耒阳市邮政银行开户申领了一张卡号为6228110010442994的银行信用卡供自己使用，从开户日至2013年5月31日，共计透支消费人民币9960.72元，至今未偿还。
17、2013年2月7日，被告人黄泉熹利用帮助周某某办理信用卡的便利，持周某某的身份证复印件，冒用周某某的身份，私自从耒阳市建设银行开户申领了一张卡号为6221680027252773的银行信用卡，从开户日至2013年3月12日，共计透支消费人民币15997.60元，至今未偿还。
18、2013年4月11日，被告人黄泉熹以帮助刘汇办理信用卡为名，持刘汇的身份证复印件从耒阳市邮政银行开户申领了一张卡号6228110012647707的银行信用卡供自己使用，从开户日至2013年5月29日，共计透支消费人民币9744元，至今未偿还。
19、2012年11月20日，被告人黄泉熹以帮助刘某办理信用卡为名，持刘某的身份证复印件从建设银行开户中领了一张卡号为6221681005005910的银行信用卡供自己使用，从开户日至2013年3月13日，共计透支消费人民币11930.24元，至今未偿还。
20、2012年11月17日，被告人黄泉熹以帮助黎某办理信用卡为名，持黎某的身份证复印件从耒阳市建设银行开户中领了一张卡号为3568950020489153的银行信用卡供自己使用，从开户日至2013年3月4日，共计透支消费人民币15993.88元，至今未偿还。
21、2012年9月，被告人黄泉熹借走唐某的一张唐某已透支人民币1000元的耒阳市工商银行卡号为6282880009212052的信用卡。共计透支消费人民币19000元，被告人黄泉熹和唐某用该银行卡共透支人民币20000元，至今未偿还。综上，被告人黄泉熹共使用银行信用卡21张多次透支银行资金，共计透支人民币344445.81元至今未偿还。
二、诈骗罪
2013年2月15日，被告人黄泉熹到耒阳市金山路被害人谢某某、王桂香开的和天下烟酒店对被害人谢某某说，耒阳市人防办要其采购香烟，但需先赊购，到时由单位统一结账。谢某某表示同意。2013年2月15日至2013年3月24日，被告人黄泉熹共计从谢某某店中签单赊购和天下牌香烟51条、鄂尔多斯牌香烟30条、软蓝荚蓉王牌香烟31条、硬蓝芙蓉王牌香烟2条，低价卖给他人。所得赃款，被告人黄泉熹用于归还债务及个人消费。2013年3月27日，被告人黄泉熹通过银行转账给付被害人谢某某香烟款10000元。2013年4月初，谢某某见黄泉熹仍未来付清余款，便拿着黄泉熹签单的香烟送货单到耒阳市人防办结账，方知被骗。经物价鉴定，被诈骗的香烟共计价值80880元。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：
1、被告人黄泉熹的供述，证实被告人黄泉熹自己办理4张银行信用卡，利用替资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘汇、刘某等人办理银行信用卡的机会，用资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘汇、刘某等人的名义办理信用卡16张供自己使用，借用唐某的信用卡1张，从中国邮政银行湖南省耒阳市支行、中国工商银行股份有限公司耒阳市支行、中国建设银行股份有限公司耒阳市支行、中国银行股份有限公司耒阳市支行透支人民币共计344445.81元，至今未偿还。
2、证人资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘某、唐某的证言及辨认笔录，证实被告人黄泉熹利用替资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘汇、刘某等人办理银行信用卡的机会，用资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘汇、刘某等人的名义办理信用卡16张供自己使用，借用唐某的信用卡1张，从中国邮政银行湖南省耒阳市支行、中国工商银行股份有限公司耒阳市支行、中国建设银行股份有限公司耒阳市支行、中国银行股份有限公司耒阳市支行透支。
3、证人罗某某、张某某的证言，证实被告人黄泉熹自己从中国邮政银行湖南省耒阳市支行办理了1张信用卡，利用替资某某、齐某、邓某某、周某某、刘汇等人办理银行信用卡的机会，用资某某、齐某、邓某某、周某某、刘汇等人的名义办理5张信用卡供自己使用，从中国邮政银行湖南省耒阳市支行透支人民币64334.99元，至今未偿还。
4、证人黄某某的证言、送货单及欠条，证实被告人黄泉熹办理银行卡透支，证人黄某某替其偿还了部分透支款约1万元。
5、中国邮政银行湖南省耒阳市支行、中国工商银行股份有限公司耒阳市支行、中国建设银行股份有限公司耒阳市支行、中国银行股份有限公司耒阳市支行信用卡客户逾期情况表及客户信用卡申请表、信用卡交易明细表、逾期借款催收记录，证实被告人黄泉熹自己从中国邮政银行湖南省耒阳市支行办理了1张信用卡，利用替资某某、齐某、邓某某、周某某、刘汇等人办理银行信用卡的机会，用资某某、齐某、邓某某、周某某、刘汇的名义办理5张信用卡供自己使用，从中国邮政银行湖南省耒阳市支行透支人民币64334.99元，至今未偿还；被告人黄泉熹自己从中国建设银行股份有限公司耒阳市支行办理了2张信用卡，利用替资某某、齐某、邓某某、周某某、刘某、黎某等人办理银行信用卡的机会，用资某某、齐某、邓某某、周某某、刘某、黎某的名义办理8张信用卡供自己使用，从中国建设银行股份有限公司耒阳市支行透支人民币185931.91元，至今未偿还；被告人黄泉熹自己从中国银行股份有限公司耒阳市支行办理了1张信用卡，利用替齐某、邓某某办理银行信用卡的机会，用齐某、邓某某的名义办理2张信用卡供自己使用，从中国银行股份有限公司耒阳市支行透支人民币64180.06元，至今未偿还；被告人黄泉熹利用替齐某办理银行信用卡的机会，以齐辉的名义办理了1张中国工商银行股份有限公司耒阳市支行信用卡供自己使用，借用唐某的1张信用卡，从中国银行股份有限公司耒阳市支行透支人民币28998.85元，至今未偿还，共计透支人民币344445.81元，经银行多次催收，至今未偿还。
6、被害人谢某某的陈述、送货单及欠条，证实被告人黄泉熹以耒阳市人民防空办公室的名义向其和天下烟酒店赊购和天下牌香烟51条、鄂尔多斯牌香烟30条、软蓝芙蓉王牌香烟31条、硬蓝芙蓉王牌香烟2条，结欠货款人民币119560元，经多次催讨仅支付货款1万元。
7、手机催款信息，证实被害人谢某某多次向被告人黄泉熹催讨香烟款，被告人黄泉熹仅支付货款1万元。
8、证人杨某的证言及耒阳市人民防空办公室声明证实，被告人虚构耒阳市人民防空办公室安排其赊购香烟的事实，赊购香烟。
9、价格鉴定结论书，证实被告人黄泉熹诈骗的香烟共计价值80880元。
10、抓获经过，证实被告人黄泉熹系被抓获归案的。
11、户籍证明，证实被告人黄泉熹作案时系完全刑事责任能力人。
原审法院认为，被告人黄泉熹自己办理4张银行信用卡，利用替资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘汇、刘某等人办理银行信用卡的机会，用资某某、黎某、齐某、邓某某、周某某、刘汇、刘某等人的名义办理信用卡16张供自己使用，借用唐某的信用卡1张，恶意透支银行资金人民币344445.81元，至今未偿还，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人黄泉熹以非法占有为目的，虚构其供职的单位要其采购香烟的事实，赊购他人香烟，数额巨大，其行为还构成诈骗罪；耒阳市人民检察院指控被告人黄泉熹犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，该院予以支持。被告人黄泉熹犯数罪，应当数罪并罚。被告人黄泉熹被抓获后如实交代犯罪事实，并自愿认罪，可以从轻处罚。被告人黄泉熹及其辩护人请求从轻处罚的辨解辩护意见，该院予以采纳。耒阳市人民检察院对被告人犯信用卡诈骗罪及诈骗罪的主刑的量刑建议适当，该院予以采纳，对被告人犯信用卡诈骗罪的附加并处罚金的量刑建议不当，该院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（三）、（四）项，第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条的规定，遂判决：被告人黄泉熹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元（罚金限在判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年11月24日起至2021年11月23日止）。
宣判后，原审被告人黄泉熹不服，向本院提出上诉称：1、量刑畸重，罚金太多。上诉人在侦查机关如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪，依法应从轻处罚。但原判却没有给予从轻处罚。违背了罪刑相当的刑罚原判。2、上诉人尚有余罪未被侦查机关掌握，上诉人已准备自首，都涉及到信用卡诈骗，应并案处理。故请求二审法院依法改判或发回重审。
经本院审理查明，原判认定上诉人黄泉熹犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人黄泉熹在金融机构多次使用本人信用卡或冒用他人身份证办理信用卡，或借他人的信用卡，恶意透支34万余元，数额巨大，拒不偿还，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人黄泉熹还以非法占有为目的，虚构其单位需采购香烟的事实，骗取他人香烟，数额巨大，其行为又构成诈骗罪。依法应数罪并罚。鉴于黄泉熹归案后能如实交代其犯罪事实，并自愿认罪，可从轻处罚。上诉人黄泉熹上诉称，量刑畸重。经查，上诉人黄泉熹恶意透支34余万元，拒不偿还的事实以及骗取他香烟价值8万余元的事实，证据确实、充分，上诉人也无异议。一审法院鉴于上诉人认罪态度较好，已给予了从轻处罚。且在二审审理期间，又无新的从轻处罚情节。原判对其量刑并无当。故上诉人上诉称的该理由不能成立，本院不予采纳。上诉人黄泉熹另提出，他已准备自首，尚有余罪未交代涉及信用卡诈骗犯罪事实，应并案审理。经查，现无证据证实上诉人已主动交代了侦查机关未掌握的涉嫌信用卡诈骗的犯罪事实。合并审理于法无据。因此，上诉人黄泉熹上诉称的该理由亦不能成立，本院亦不予采纳。原判认定清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 刘文斌
审判员 匡梓精
审判员 李雁宾
二〇一四年十二月五日
书记员 汤晓兰
校对责任人：刘文斌打印责任人：汤晓兰附相关法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。