济源市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）济刑初字第275号
公诉机关济源市人民检察院。
被告人苗红朝，曾用名苗红祥，男，1974年7月26日出生。
辩护人苗先跃、闫江涛，河南艳阳天律师事务所律师。
济源市人民检察院以济检公诉刑诉（2015）239号起诉书指控被告人苗红朝犯诈骗罪，于2015年9月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济源市人民检察院指派检察员郭爱华、助理检察员李子娟出庭支持公诉，被害人李某某的诉讼代理人贺亚飞、翟大刚（实习），被告人苗红朝及其辩护人苗先跃、闫江涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人苗红朝在2012年7月以做煤炭生意为名，向被害人李某某借款50万元，并在李某某多次催要借款后提供了假房产证做抵押，其将50万元用于偿还赌博债务、经营游戏厅等。截止案发，苗红朝共支付利息87500元。案发后，其家属代为退赔20万元。
公诉机关对上述事实提供了相应的证据，认为被告人苗红朝以非法占有为目的，骗取他人财物412500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，提请依法判处。
被告人苗红朝辩称1、李某某知道其借款的50万元用于做倒卖承兑汇票的生意；2、借款时没有给李某某提供假房产证，是在借款后没钱继续支付利息的情况下，李某某为了不让家人担心，在李某某的授意下，其给李某某提供了假房产证；3、其把第一笔的30万元借款借给宋某某做生意使用，宋用了3个月归还，后其用于经营游戏厅了；第二笔20万元借款，其在给李某某2500元利息，李某某又直接扣下10000元利息后，由李某某直接转给聂某19万元，用于其偿还欠款及10余万元赌博债务，其不构成诈骗罪。
被告人苗红朝的辩护人认为，苗红朝在借款时经济状况良好，没有非法占有的目的，也没有虚构事实、隐瞒真相，指控苗红朝将借款用于偿还赌博债务、经营游戏厅的证据不足；借款数额应为49万元，系民事债权债务纠纷，指控苗红朝犯诈骗罪的事实不清，证据不足，苗红朝不构成诈骗罪。
经审理查明：2012年7月份，被告人苗红朝以做生意需要资金周转为由，与被害人李某某约定借款50万元，月息2.5分，期限三个月。后李某某于2012年7月25日向苗红朝的银行卡上汇入30万元，苗红朝于当日分三次分别取现4万元、8万元、18万元。后苗红朝将30万元借给宋某某，宋某某归还后，苗红朝将该款用于经营无证游戏厅等。2012年8月1日，李某某在收到苗红朝支付的部分“利息”2500元及直接扣除1万元“利息”后，当日向苗红朝提供的银行卡上汇入19万元，苗红朝将该19万元用于偿还其赌博等债务。
50万元“借款”到期后，李某某多次向被告人苗红朝催要，苗红朝隐瞒其按揭贷款购买的房屋没有房产证的事实，通过他人制作了假房产证，并将该假房产证“抵押”给李某某。截止案发前，苗红朝共支付给李某某“利息”87500元。案发后，苗红朝家属代其退赔给李某某损失20万元。
上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人苗红朝的供述与辩解，证实2012年过完春节至2012年8月底，其和宋某某合伙做承兑生意。2012年7月份，其告诉李某某要做承兑生意，约定月息2.5分借款了50万元，先用3个月。7月底，李某某把第一笔30万元汇到其银行卡上，8月1日，李某某在扣了10000元利息，其又给李某某2500元利息后，李某某把第二笔19万元汇到聂某的银行卡上。其直接将30万元转给宋某某做承兑生意，宋用了三四个月归还了。因宋某某说往“三河兴煤厂”拉煤需要资金，其就没有把30万元还给李某某，准备先用来做生意。2012年11月份或12月份，其应宋某某的要求，往“三河兴煤厂”的股东袁某某账户汇了20万元，其问宋某某为什么不拉煤，宋表示外地煤质量不好，先不拉，其想把20万元要回来，但后来就联系不上宋某某。剩余的10万元，其用于经营无证游戏厅也赔进去了。2012年7月份，其在王某某等人组织的牌九场输了10余万，也在赌场上向王某某借有钱。转给聂某的19万元用于其归还欠王某某的赌博账了。
其在向李某某借款时并没有提供假房产证，借走50万元后每月支付利息12500元。2012年10月份，李某某找到其，说为了应付李的爱人，不让李的爱人生气，让其做一张“紫罗兰”小区的假房产证押给李。当时其朋友黄某某也在场，其朋友表示可以帮忙办一张假房产证。2012年10月中旬，假房产证办好了，11月中旬，其把假房产证给了李某某。
2、被害人李某某（小名“李某甲”）的陈述，证实2012年7月25日，苗红朝说做煤炭生意需要资金周转，想借款50万元用3个月，月息2.5分，并拿出了一张“紫罗兰”小区房子的房产证，表示可以把房产证抵押给其，后其先给苗红朝银行卡上汇了30万元。2012年8月1日，苗红朝给其2500元利息，其又扣了10000元利息后，往苗提供的聂某的银行卡上汇了19万元。后来的两个月，苗红朝都按时付了利息，3个月到期后，其向苗红朝要本金，苗表示煤炭已经发出去但账没有要回来，再缓缓。苗红朝在陆续付了7个月利息，即87500元后，至2013年3月份，苗红朝不再付利息，也以各种理由推脱。2013年4月25日，其拿着苗红朝抵的房产证到济源市房管局咨询，工作人员表示整个“紫罗兰”小区都没有办理房产证，房产证是假的，就把房产证没收了。
50万元的借款到期后，其一直找苗红朝要本金，苗说这事不想让家人知道，其就在2012年11月15日向苗红朝出具“证明”，不声张苗借钱的事。其不知道苗红朝“紫罗兰”小区的房子是按揭贷款买的。
3、证人苗某某（李某某妻子）的证言，证实2012年7月25日，苗红朝以订煤资金不够为由，表示以全款购买的“紫罗兰”小区房子的房产证做抵押，从李某某处借款50万元用三个月的情况。其证明内容同李某某的陈述一致。
4、证人宋某某的证言，证实其和苗红朝于2012年2月份至同年5月中旬合伙做过承兑生意。5月中旬之后，其不再和苗红朝合作做承兑生意，听说苗红朝赌博输了不少钱，经营的游戏厅也赔了不少。2012年七八月份，其资金出现了问题，就向苗红朝借了30万元，承诺月息2.5分，用两三个月。后苗红朝说他从李某某那借了30万元，苗把30万元汇到了其银行卡上。其把30万元用于做煤炭生意，用了两个月，先还了苗20万元本金，剩余的10万元到2013年四五月份也归还了，共付了2万元利息。
5、证人王某某（聂某朋友）的证言，证实苗红朝做生意欠其钱，其要苗红朝还钱，苗答应先还20万元。2012年8月1日，苗红朝往其提供的聂某的银行卡上汇了19万元，并说这钱是以苗和宋某某合伙做承兑生意的借口向李某某借来的，李某某直接扣下了1万元利息，所以只汇了19万元。还的19万元，有几万元是苗的欠款，剩余的10余万元是苗在赌博场上欠其的钱。
6、证人袁某某的证言，证实其不认识苗红朝。2010年左右，宋某某问其借过20万元，2012年7月份，其问宋要钱，宋某某就把这20万元汇到其银行卡上。
7、证人黄某某（苗红朝朋友）的证言，证实其在2012年夏天经常在苗红朝在御驾村的游戏厅玩就认识了苗红朝，这个游戏厅大概经营了两个月赔钱了就不干了。李某甲在苗红朝经营游戏厅期间经常去找苗要账，2012年12月份，苗红朝到东关村附近经营游戏厅时，其听苗说向李某甲借了50万元用于做承兑生意，这个游戏厅经营了两个月多月，还是赔钱。苗红朝在“紫罗兰”小区贷款买有一套住房，没有房产证。到了2012年11月份，苗红朝没有钱给李某甲利息，就托其办一张假房产证，说是先应付下李某甲，拖两个月，让李不要催的太紧。假房产证是其在2012年秋天在濮阳市台前县花200元做的，之后通过客车捎到济源，其把证取回来后就给了苗红朝，不知道苗是什么时候给的李某甲。
8、证人葛某（济源市房管局工作人员）的证言，证实2013年4月25日，一对中年夫妻拿着一个房屋所有权人为“苗红朝”的房产证来咨询是不是真的，其一看是假证就没收了，并出了一个没收证明。
9、证人李某乙的证言，证实2012年初，其把位于御驾村的一楼四间门面房租给了苗红朝、王某甲等三人，约定一年四万元。后来见派出所来查才知道苗红朝他们是干游戏厅，派出所拉走了他们的游戏机。其找王某甲要房租时听说他们经营游戏厅赔钱。
10、证人苗某甲的证言，证实其在东关村有一套民房。2012年5月份左右，其把房子租给了苗红朝，苗说是朋友想做生意用，租期一年，一年后就没有再用。
11、李某某提供的欠条一张，证实向李某某借款50万元，期限三个月，超期按天算，超半年房车抵押，落款人苗红朝，落款日期2012年7月25日。
12、苗红朝提供的证明一份，证实“压房产证一本，利息照付，如果超过5天通过公证处过户；如果本人对其它人说出这事，消处借条”，落款人李某甲，落款日期2012年11月15日。
13、假房产证照片及济源市房地产交易中心出具的证明，证实假房产证及被房管局没收的情况。
14、房地产抵押合同复印件一份及房屋还贷记录，证实苗红朝与中国建设银行股份有限公司济源分行于2012年4月9日签订房地产抵押合同，将“紫罗兰”家园5幢1104号房屋抵押给银行以及之后的分期偿还贷款的情况。
15、收到条，证实李某某收到苗红朝的哥哥苗某乙于2014年4月30日代为退还的赃款20万元的情况。
16、转账凭条两份，证实李某某于2012年7月25日向苗红朝中国邮政储蓄银行账户转款30万元；于2012年8月1日向聂某中国农业银行账户转款19万元。
17、苗红朝的中国邮政储蓄银行（尾号为9210）账户交易明细，证实2012年7月25日转账存入30万元，当日分三次取现分别为4万元、8万元、18万元。
18、苗红朝的中国工商银行（尾号为2052）账户交易明细，证实截止2012年7月22日，该账户余额为172712余元，7月22日至7月28日期间该账户只有多次取现，7月29日该账户存入50300元，加之余额149712余元，共计200012余元，并于当日向袁某某尾号为3616的中国工商银行账户转款20万元。
19、袁某某的中国工商银行（尾号为3616）账户交易明细，证实2012年7月29日收到苗红朝尾号为2052的中国工商银行账户转入的20万元。
20、户籍证明，证实苗红朝的身份情况。
本院认为，被告人苗红朝以非法占有为目的，骗取李某某财物412500元，数额巨大，其行为已构成了诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。
对于被告人苗红朝关于李某某知道其借款的50万元用于做倒卖承兑汇票生意的辩解理由，经查，宋某某的证言证实2012年5月中旬就不再和苗红朝合伙做承兑生意，王某某的证言证实苗红朝称借做承兑生意的名义向李某某借钱，李某某的陈述及苗某某的证言证实苗红朝借钱时表示用于做煤炭生意，现有证据不能证实李某某知道50万元借款用于做承兑生意，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。对于苗红朝关于其借款时没有给李某某提供假房产证，是在借款后没钱继续支付利息的情况下，李某某为了不让家人担心，在李某某的授意下，其给李某某提供了假房产证的辩解理由，经查，黄某某的证言证实2012年11月份，苗红朝托其办一张假房产证说是先应付下一直找其要钱的李某某；李某某于2012年11月15日向苗红朝出具的证明显示押房产证一本；且公诉机关亦认定假房产证是在借款50万元后才提供给李某某的，故苗红朝关于其借款时没有给李某某提供假房产证的辩解理由成立，但苗红朝关于假房产证是在李某某的授意下提供的辩解理由，与查明事实不符，故该部分辩解理由不能成立。对于苗红朝关于其不构成诈骗罪以及其辩护人关于苗红朝没有非法占有的目的，与李某某系民事债权债务关系，不是诈骗犯罪的辩解理由及辩护意见，经查，苗红朝的供述以及宋某某的证言，可以综合证实2012年七八月份，苗红朝把从李某某处借的30万元借给了宋某某，宋在用完后将钱归还给了苗红朝；苗红朝的供述以及王某某的证言，可以综合证实苗红朝为了归还赌博等债务，让不知情的李某某直接将19万元汇给了王某某；且在50万元借款到期后，苗红朝用假房产证抵押给李某某，至案发仍拒不偿还“借款”，综上，苗红朝虚构做生意需要资金周转的事实，将“借款”部分用于归还赌博债务、无证经营游戏厅等违法活动，部分在他人使用归还后不偿还李某某，而是用假房产证做抵押拖延还款，客观上至案发仍未归还借款，可以认定苗红朝对“借款”具有非法占有的故意，符合诈骗犯罪的构成要件，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。案发后，苗红朝家属代其退赔给李某某20万元，可以酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苗红朝犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月3日起至2021年12月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、对被告人苗红朝的非法所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 范红海
代理审判员 王浩杰
人民陪审员 卢新爱
二〇一五年十二月八日
书 记 员 史佳佳