安徽省淮南市田家庵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）田刑初字第00315号
公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。
被告人刘家永，男，汉族，1984年11月7日出生于安徽省蚌埠市，初中文化程度，无业，住蚌埠市淮上区。2007年7月31日因犯盗窃罪被芜湖市鸠江区人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金六千元；2008年4月2日因犯盗窃罪被芜湖市鸠江区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万元，撤销原判有期徒刑一年，宣告缓刑二年的缓刑部分，执行有期徒刑一年，并处罚金六千元，前罪与后罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金一万六千元。2010年4月28日刑满释放。2014年4月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，4月21日经淮南市田家庵区人民检察院批准，该局于4月22日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
被告人宫某某，女，汉族，1992年9月6日出生于安徽省淮南市，初中文化程度，无业，住淮南市大通区。2014年4月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，淮南市田家庵区人民检察院以没有逮捕必要为由，于2014年4月21日作出不批准逮捕决定，该局4月22日决定取保候审，当日释放。2014年6月11日本院决定继续取保候审。现不在押。
辩护人毛振龙，安徽信智律师事务所律师。
淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉（2014）193号起诉书指控被告人刘家永、宫某某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派代理检察员李敏丽出庭支持公诉，被告人刘家永、被告人宫某某及其辩护人毛振龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
淮南市田家庵区人民检察院指控：2014年2月1日，被害人蒋某某与被告人刘家永在本区小刘庄出租房内因琐事发生争吵，后被告人刘家永将蒋某某的身份证拿走。2014年2月20日，被告人刘家永告诉被告人宫某某自己需要钱，让宫某某帮自己用蒋某某的身份证去蚌埠补办蒋某某的徽商银行卡，宫某某表示同意。当日下午16时许，在被告人刘家永的授意下，被告人宫某某冒充蒋某某到徽商银行蚌埠市高新开发区支行挂失并补办了蒋某某的徽商银行卡，并将补办的新卡交给被告人刘家永。事后刘家永给了宫某某500元现金表示感谢。后刘家永分别于2月21日、22日、23日通过银行ATM机从该卡中支取16500元，通过POS机从该卡中消费668元，共计17168元。
案发后，被告人刘家永、宫某某于2014年4月1日分别向公安机关投案。
针对以上指控，淮南市田家庵区人民检察院提供了被害人蒋某某的陈述，被告人刘家永、宫某某的供述与辩解，徽商银行挂失申请书、卡折对账单、挂失登记簿、客户下卡号和各分账号查询打印、视频截图、视频光盘，被告人刘家永、宫某某的微信聊天记录，辨认笔录，刑事判决书及释放证明，被告人刘家永、宫某某户籍证明、归案情况说明等证据予以证明。
淮南市田家庵区人民检察院认为：被告人刘家永、宫某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人刑事责任。被告人刘家永在刑罚执行完毕后五年内，又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。
被告人刘家永、宫某某对淮南市田家庵区人民检察院指控的信用卡诈骗事实均没有异议，表示认罪。
被告人宫某某的辩护人提出的主要辩护意见是，本案犯意不是被告人宫某某提出，整个犯罪过程都是被告人刘家永操纵、控制，犯罪所得大部分归被告人刘家永所有，被告人宫某某犯罪情节较轻，是本案的从犯，且是初犯，犯罪后投案自首，建议法庭考虑上述情节，对被告人宫某某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2014年2月1日，被害人蒋某某与被告人刘家永在本区小刘庄出租房内因琐事发生争吵，被告人刘家永将蒋某某的身份证拿走。2014年2月18日，被告人刘家永先打徽商银行客服电话将蒋某某的徽商银行卡挂失。2月20日，被告人刘家永让被告人宫某某陪同自己用蒋某某的身份证去蚌埠市补办蒋某某的徽商银行卡，被告人宫某某表示同意，当日下午4时左右，在被告人刘家永的授意下，被告人宫某某冒充蒋某某到徽商银行蚌埠高新开发区支行填写挂失申请书并补办了蒋某某的徽商银行卡后，将补办的新卡交给了被告人刘家永，被告人刘家永当即通过银行ATM机从卡中取款3000元，并给了被告人宫某某500元现金表示感谢。当日回到本市后，被告人刘家永再次通过ATM机从卡中取款，至2月23日，通过银行ATM机共从该卡中支取16500元，通过POS机从该卡中消费668元，共计17168元。案发后，被告人刘家永向蒋某某退赔了3000元。
2014年4月1日，被告人刘家永、宫某某分别向公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认：
（1）被害人蒋某某陈述
2014年2月1日上午，我在小刘庄租房内和刘家永吵话，刘家永将我的身份证拿走了，后来我们一直都没有联系过。3月5日前后，我拿自己的徽商银行卡去取钱，当时卡就被ATM机吞了，并且提示我的银行卡已经被挂失。随后我就打徽商银行的客服电话，客服告诉我，我的银行卡于2月20日、21日、22日、23日被陆续取走17000元左右的现金。我补办了临时身份证到银行查询的账单才知道，我的银行卡在2月18日被人拿我的身份证到银行挂失，随后于2月20日、21日、22日、23日四天被人取走17000元左右。
后来刘家永在3月18日前后将身份证还给了我，并告诉我是他用我的身份证到银行挂失的，并补办了我的徽商银行卡，将卡内的17000多块钱取走了。
（2）书证
①微信聊天记录（手机截图12幅），记录被告人刘家永、宫某某合谋冒充被害人蒋某某挂失并补办徽商银行卡的过程。
②徽商银行挂失申请书、卡折对账单、挂失登记簿、客户下卡号和各分账号查询打印、视频截图、视频光盘，证明被告人刘家永、宫某某冒用他人信用卡实施诈骗犯罪事实成立。
③辨认笔录，证明被害人蒋某某从一组照片中辨认出被告人刘家永就是拿走自己身份证的人；被告人宫某某从一组照片中辨认出被告人刘家永就是自己称为刘勇并让自己补办银行卡的人；被告人刘家永从一组照片中辨认出被告人宫某某就是和自己一起补办银行卡的人。
④安徽省芜湖市鸠江区人民法院《（2008）鸠刑初字第50号刑事判决书》、安徽省九成监狱管理分局《皖九狱字（2010）第51357号释放证明书（存根）》，证明被告人刘家永犯罪前科和刑满释放时间。
（3）被告人供述和辩解
①被告人刘家永供述和辩解
2014年2月1日我和我女朋友蒋某某在租房处吵话，蒋某某生气要离开，我当时生气就将她的身份证拿走，等我再回到出租房时发现蒋某某就离开了。2月18日我打电话给徽商银行客服将蒋某某徽商银行卡挂失了，2月20日我喊上我朋友宫某某一起到蚌埠市高新开发区那边的徽商银行办理了补卡手续，等我们补完卡以后到蚌埠文化广场上一个银行取了3000块钱，取完钱后我就和宫某某回淮南了。在我们从蚌埠回淮南的车上我给了宫某某500块钱表示感谢。等我回到淮南后在20日以后的几天时间内陆续又从卡里取走了14000多元。
2月18日前后的一天下午，我打电话给宫某某帮我去补卡，我讲是我以前女朋友的卡，她讲她不去。2月20日下午我又打电话给宫某某，她讲“你拿别人身份证去补办卡，可有事？”我讲，你和我女朋友长的有点像，没事的。她讲“那好吧。”随后我和宫某某就从大润发门口坐车到蚌埠高新区徽商银行，我让宫某某冒充蒋某某到银行补办的银行卡。补完卡后我到旁边ATM机上查了下卡内余额，当时好像卡里还有25000多块钱。
②被告人宫某某供述和辩解
2014年2月20日凌晨，“刘勇”在微信上给我发信息讲让我帮他到蚌埠去补银行卡，我当时没想那么多就答应了。中午“刘勇”带我坐车往蚌埠走的路上讲：“身份证给你。”随后他就将一个叫“蒋某某”的身份证给我，我看完身份证后就讲，长的也不像，银行不会给我补的。“刘勇”就讲：“没事的，你到时候就讲前两天将卡丢了，现在补个卡，补卡的时候别慌，你就低头玩手机就行了。”“刘勇”带我到了蚌埠一家徽商银行，刚开始“刘勇”没进银行，我一个人进去的。后来我就给“刘勇”发信息讲，你进来啊，怎么搞的跟小偷一样。“刘勇”问：“可快了？”我讲，前面还有二三十个人。“刘勇”进到银行，坐在我后面的位置上，我们就一直在银行里等着补办。大概下午四点多，我到银行柜台以蒋某某的名义填了一张银行卡挂失申请书，随后补办了一张卡。补好卡以后我就将银行卡和一张单子交给了“刘勇”。“刘勇”拿到银行卡以后到旁边ATM机上查了下卡里的余额，我们就走了。
在我们准备坐车回淮南的时候，“刘勇”又到另外一家银行取了钱，他给了我500块钱，并且讲“给你这是少你的钱。”（之前我借给他300块钱，并且他让我帮他买了一双价值260多元的鞋。）随后我们就回淮南了。
（4）户籍信息、抓获经过
①被告人刘家永、宫某某户籍信息，证明被告人刘家永、宫某某犯罪时为完全刑事责任年龄。
②淮南市公安局朝阳派出所出具的《归案情况说明》，证明被告人刘家永、宫某某分别到该所投案，以及投案时间、各自供述的事实。
本院认为：被告人刘家永、宫某某以虚构事实和隐瞒真相的方法，冒用他人信用卡进行诈骗，骗取财物数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。淮南市田家庵区人民检察院指控被告人刘家永、宫某某犯罪，认定事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人刘家永曾经因为犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人刘家永、宫某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人宫某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，且犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。对被告人宫某某的辩护人提出的辩护意见和量刑建议，本院予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人刘家永犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元（限于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月2日起至2017年4月1日止。）
二、被告人宫某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、违法所得一万四千一百六十八元予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 鲁仕林
代理审判员 李玲云
人民陪审员 张怀德
二〇一四年八月七日
书 记 员 吴 丹
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。