山东省烟台经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2015）开刑初字第333号公诉机关烟台市烟台经济技术开发区人民检察院。被告人高某，男，1987年2月20日出生于山东省栖霞市，汉族，大学文化程度，中共党员，招商银行烟台开发区支行个贷部经理，户籍地烟台市莱山区，住烟台市芝罘区。2015年2月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被烟台市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年3月12日经烟台市烟台经济技术开发区人民检察院批准被逮捕。现押于烟台市第二看守所。辩护人雷振斌，山东智宇律师事务所律师。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院以烟开检刑诉（2015）306号起诉书、烟开检公刑变诉（2017）1号变更起诉决定书指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月19日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指派检察员张德嵩出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人雷振斌到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指控：被告人高某于2011年至2014年12月期间，利用自己招商银行烟台开发区支行业务经理的身份，以资金用于“过桥”、理财为名，许以高额利息，通过口口相传、朋友介绍等方式，以本人名义先后向社会不特定对象张某、何某、徐某、李某、于某1、董某1、董某2、牟某1、左某、王某1、许某1、齐某1、冯某、张某2、马某、薛某、于某2、由某1等18人非法吸收资金共计人民币1.8亿余元。就上述指控的事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据予以证实。公诉机关认为,被告人高某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人高某对指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人以被告人高某有自首情节，认罪、悔罪，积极退赔部分赃款，请求对其减轻处罚。经审理查明，2011年至2014年12月期间，被告人高某未经有关部门批准，利用自己担任招商银行烟台开发区支行业务经理的身份，以帮招商银行的贷款客户做“过桥”业务和招商银行发行高息理财产品为由，许以高额利息，通过口口相传、朋友介绍等方式，以本人名义先后向社会不特定对象张某、何某、徐某等18人非法吸收资金共计人民币178358292元。被告人高某非法吸收的公众存款大部分用于其买卖贵金属及偿还借款利息，极少部分用于给贷款客户做“过桥”业务，用于归还借款本金及利息的资金为人民币141778636元，给集资参与人造成直接经济损失人民币36579656元。2015年2月5日20时许，被告人高某在其岳父的劝说下，到烟台市公安局经济技术开发区分局经济犯罪侦查大队投案自首。案发后，被告人高某退赔赃款人民币620668.06元用于赔偿集资参与人的经济损失。具体犯罪事实分述如下：1、被告人高某向集资参与人张某非法吸收存款人民币6356000元，归还本息人民币4167338元，造成直接经济损失人民币2188662元；2、被告人高某向集资参与人何某非法吸收存款人民币12200000元，归还本息人民币9765460元，造成直接经济损失人民币2434540元；3、被告人高某向集资参与人徐某非法吸收存款人民币7089707元，归还本息人民币6031217元，造成直接经济损失人民币1058490元；4、被告人高某向集资参与人李某非法吸收存款人民币1000000元，归还本息人民币50000元，造成直接经济损失人民币950000元；5、被告人高某向集资参与人于某1非法吸收存款人民币4705000元，归还本息人民币460322元，造成直接经济损失人民币4244678元；6、被告人高某向集资参与人董某1非法吸收存款人民币12350000元，归还本息人民币5437450元，造成直接经济损失人民币6912550元；7、被告人高某向集资参与人董某2非法吸收存款人民币3500000元，归还本息人民币0元，造成直接经济损失人民币3500000元；8、被告人高某向集资参与人牟某1非法吸收存款人民币6270000元，归还本息人民币4299000元，造成直接经济损失人民币1971000元；9、被告人高某向集资参与人左某非法吸收存款人民币4357075元，归还本息人民币3060200元，造成直接经济损失人民币1296875元；10、被告人高某向集资参与人王某1非法吸收存款人民币13000000元，归还本息人民币5592000元，造成直接经济损失人民币7408000元；11、被告人高某向集资参与人许某1非法吸收存款人民币3000000元，归还本息人民币2266600元，造成直接经济损失人民币733400元；12、被告人高某向集资参与人齐某1非法吸收存款人民币38354560元，归还本息人民币33450675元，造成直接经济损失人民币4903885元；13、被告人高某向集资参与人冯某非法吸收存款人民币6800000元，归还本息人民币610000元，造成直接经济损失人民币6190000元；14、被告人高某向集资参与人张某2非法吸收存款人民币388000元，归还本息人民币0元，造成直接经济损失人民币388000元；15、被告人高某向集资参与人马某非法吸收存款人民币50000元，归还本息人民币3500元，造成直接经济损失人民币46500元；16、被告人高某向集资参与人薛某1非法吸收存款人民币475000元，归还本息人民币475000元，未造成直接经济损失；17、被告人高某向集资参与人于某2非法吸收存款人民币249900元，归还本息人民币99000元，造成直接经济损失人民币150900元；18、被告人高某向集资参与人由某1非法吸收存款人民币58213050元，归还本息人民币66010874元，未造成直接经济损失。上述事实，被告人高某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人曾某某、王某某、徐某、何某等人的证言，受案登记表、户籍证明、到案经过、扣押清单、招商银行文件、天津环融贵金属经营有限公司客户协议书、贵金属交易明细、借款合同、招商银行汇款回单、银行业务回单、借条、银行交易凭证、汇款凭证、借款协议、光大银行回单、华夏银行交易记录、招商银行交易明细、中信银行明细清单、农业银行回单、农村信用社凭证以及被告人高某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立。被告人高某犯罪以后经其亲友规劝后到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，符合最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》中关于自首的认定，应当视为自动投案，可以从轻或者减轻处罚。考虑到被告人高某归案后认罪、悔罪，并愿意将赔偿款交至本院用于赔偿集资参与人的经济损失，依法决定对其从轻处罚。根据本案的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以及最高人民法院、最高人民检察院、公安局《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，判决如下：一、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币四十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月5日起至2022年8月4日止。）（罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人高某退赔的赃款人民币按照集资参与人的集资额比例返还集资参与人，不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李 丽人民陪审员  王宝林人民陪审员  徐晓峰二〇一七年三月十日书 记 员  邹皓茹