吉林省洮南市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0881刑初281号
公诉机关吉林省洮南市人民检察院。
被告人荆致刚，吉林省大安市人，高中文化，住吉林省大安市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月30日被洮南市公安局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于洮南市看守所。
辩护人闫忠海，吉林中昱律师事务所律师。
洮南市人民检察院以洮市检刑检刑诉[2016]208号起诉书指控被告人荆致刚犯诈骗罪，于2016年6月16日向本院提起公诉，本院于同日受理，2016年8月12日、2016年11月30日、2017年1月13日、2017年6月30日公开开庭审理了本案，2017年7月12日作出(2016)吉0881刑初107号刑事判决，被告人荆致刚不服判决上诉，2017年9月12日白城市中级人民法院作出（2017）吉08刑终104号刑事裁定，认为“原审法院认定被告人荆致刚犯诈骗罪的事实不清，证据不足。”，裁定撤销本院(2016)吉0881刑初107号刑事判决，发回本院重新审判。本院重审后，于2018年2月2日依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。洮南市人民检察院指派检察员王忠明出庭支持公诉，被告人荆致刚及其辩护人阎忠海到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
洮南市人民检察院指控，2015年6月至12月末期间，被告人荆致刚通过梁某介绍在为白城市晋吉房地产开发有限公司总经理曹某办理贷款过程中，双方商定由荆致刚负责办理所有贷款手续，由曹某以其在洮南市公园1号小区的48套房产抵押（后归还20套），以大安市美的专卖店为贷款主体贷款1000万元以下，曹某给荆致刚好处费，贷款由曹某和大安美的专卖店按比例使用。2015年12月20日，荆致刚用被害人曹某在洮南市公园1号小区的28套楼房做抵押，由吉林省大德担保公司担保，以大安美的专卖店姜某为贷款主体，在吉林省大安市农村商业银行股份有限公司四棵树支行贷出人民币300万元。同日，荆致刚将此300万元从姜某账户转入其通过刘某找的王某账户，又从王某账户转入刘某账户，之后刘某又分两次将此款转入荆致刚账户（荆致刚后给刘某72.1万元用于归还刘某替其垫付的担保费、保证金）。贷款发放后，荆致刚写了一个收到贷款228万元的收据，让姜某签名，日期落在2015年12月20日。之后荆致刚在没有经过曹某、姜某同意的情况下，私自在姜某签名的收据上填写“收四棵树农行贷款转入300万扣除保证金、担保费72万实收228万元，经姜某同意授权转入王某账户后，归荆致刚支配用于偿还姜某在荆致刚处以前借款”的字样，将该笔贷款据为己有。
公诉机关提供了相关证据，认为被告人荆致刚的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人荆致刚对公诉机关指控的犯罪事实有异议。辩称：1、此笔贷款是荆致刚受其债务人姜某委托办理的，贷款用途为购买楼房，实际是姜某及其女儿孙某偿还其在荆致刚处的借款，2015年12月20日前，姜某及其女儿孙某共欠荆致刚借款本金311万元（有四张借据为凭），在办理涉案300万元贷款过程中，荆致刚与曹某没有任何口头及书面授权，荆致刚更没有收过曹某好处费，荆致刚与曹某及其公司之间不存在任何法律上的权利和义务关系；2、2015年12月20日（放款当日）是姜某本人亲自到大安市四棵树农商行签订的该笔贷款最后的一道手，银行才将贷款300万元转到了姜某的账户，姜某本人又亲自签写了支款凭条和转账凭条，凭身份证、银行卡及输入密码后将该笔贷款300万元转到了王某账户；3、2015年12月20日贷款发放后，姜某偿还了刘某为其垫付的贷款保证金等费用72.1万元，剩余款项按照贷款前的承诺，全部支付给了荆致刚，为了方便日后结算，姜某给荆致刚出具了收据，该收据的内容和日期是经姜某本人确认后才签了名和按了手印的；4、此笔贷款的实际借款人是姜某，不是曹某，姜某对该笔贷款拥有使用权和支配权，姜某不需要任何人同意就可以还款，荆致刚帮姜某贷款并委托刘某为其垫付保证金等费用72.1万元，姜某按约履行了贷款前的承诺，把钱还给荆致刚，荆致刚是合法占有和支配此笔贷款，况且该笔贷款还给荆致刚以后，荆致刚并没有全部自己实际使用，大部分都为姜某偿还了经荆致刚介绍姜某在其他处的几笔已经到期并且逾期的借款，所以，根本不存在荆致刚将此笔贷款据为己有的事实。综上所述，公诉机关指控荆致刚犯诈骗罪的事实不清，证据不足，与客观事实不符，荆致刚的行为不构成犯罪。
辩护人闫忠海的辩护意见为，起诉书指控被告人荆致刚犯有诈骗罪的事实、定性错误，荆致刚的行为不符合诈骗罪的构成要件。一、荆致刚的行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成犯罪，属于民事法律调整范畴。1、涉案的300万元贷款系被告人荆致刚受贷款人姜某之托办理的贷款，从借款合同用途来看系购买楼房，但是实际为偿还姜某及其女儿孙某之前在荆致刚处的借款。此300万元贷款下发之日（即2015年12月20日），借款人姜某亲自到银行办理的相关手续，同时将此款受托支付给王某，之后又转给荆致刚；2、此300万元贷款系保证贷款，即借款人是姜某，而不是大安市美的专卖店，吉林省大德担保公司作是此笔贷款的保证人，曹某所在的白城市晋吉房地产开发有限公司用28套房产为吉林省大德担保公司的担保提供反担保，即使没有曹某所在公司为吉林省大德担保公司的担保提供反担保，银行仍然会给借款人姜某发放此笔贷款，荆致刚从未收取过曹某的好处费；3、本案涉案300万元贷款，借款主体即实际借款人是姜某，而非白城市晋吉房地产开发有限公司的曹某；4、被告人荆致刚从未接受曹某的委托，荆致刚与曹某之间没有任何的口头及书面授权，不存在法律上的权利、义务关系；二、被告人荆致刚没有主观犯罪故意，不存在非法占有的目的。被告人荆致刚在此笔贷款中的主观目的是受借款人姜某之委托办理贷款事宜，用于偿还姜某、孙某之前在荆致刚处的借款。荆致刚与姜某、孙某之间在2015年12月20日之前客观存在311万元的债权债务关系，对此事实有姜某、孙某为荆致刚出具的四张借据为证；三、被告人荆致刚在主观方面没有虚构及捏造事实。因为借款人姜某与被告人荆致刚之间存在债权债务关系，被告人荆致刚又受借款人姜某之委托办理此笔贷款，且此笔贷款手续齐全、程序合法合规，不存在任何虚假和虚构成分；四、起诉书指控事实不清、证据不足。1、被告人荆致刚从未接受曹某的委托，荆致刚与曹某之间没有任何的口头及书面授权，不存在法律上的权利义务关系；2、此300万元贷款系保证贷款，即借款人是姜某而不是大安市美的专卖店，吉林省大德担保公司是此笔贷款的保证人，曹某所在公司用28套房产为大德担保公司的担保提供反担保，荆致刚从未收取过曹某的好处费；3、荆致刚是按照姜某的受托支付以及他们之间的口头约定而为之，这些行为均是在贷款下发当天即2015年12月20日进行的；4、贷款下发当天即2015年12月20日借款人姜某给荆致刚出具收据一份，并不存在荆致刚私自填写内容的事实；5、曹某所在的公司与此笔300万贷款之间，没有直接法律关系。五、从本案的法律关系上看，被告人荆致刚系受借款人姜某之托办理的此笔贷款，被告人荆致刚与曹某及其公司之间没有任何法律关系。此笔贷款系借款人姜某委托被告人荆致刚办理的，不是曹某委托荆致刚办理的；借款主体是姜某，而非曹某；保证人系吉林省大德担保公司，白城市晋吉房地产开发有限公司是为吉林省大德担保公司的担保提供的反担保。综上，本案属于民事经济纠纷，系民事法律规范的范畴，不应上升为刑事犯罪，起诉书指控被告人荆致刚犯有诈骗罪事实不清，证据不足，依据刑法疑罪从无的原则，应对被告人荆致刚作出无罪的判决。
经审理查明，2015年6月份，被告人荆致刚通过梁某介绍为白城市晋吉房地产开发有限公司曹某办理贷款，双方商定由荆致刚负责办理所有贷款手续，由曹某用其在洮南市公园1号小区48套房产作抵押（后归还20套），以大安市美的专卖店姜某为主体贷款800至900万元，曹某给被告人荆致刚好处费，贷款由曹某和姜某按比例使用。2015年12月20日，被告人荆致刚将白城市晋吉房地产开发有限公司曹某在吉林省洮南市公园1号小区的28套楼房抵押给吉林省大德担保有限公司，并向吉林省大德担保有限公司交纳保证金人民币60万元、担保费人民币12万元、业务受理费人民币1千元，合计72.1万元，由吉林省大德担保有限公司担保，以姜某（经营大安市美的专卖店）为借款人，在吉林大安农村商业银行股份有限公司四棵树支行贷款人民币300万元。同日，被告人荆致刚将此贷款300万元从姜某账户转入其通过刘某找的王某账户，又从王某账户转入刘某账户，之后刘某又分两次将此款转入被告人荆致刚账户。此后被告人荆致刚给刘某72.1万元用于归还刘某为其垫付给吉林省大德担保有限公司的保证金、担保费、受理费。2015年12月28日被告人荆致刚写了一份收到贷款228万元的收据，让姜某签名，日期为2015年12月20日。之后，被告人荆致刚私自在姜某签名的收据上填写了“收四棵树农行贷款转入300万扣除保证金、担保费72万实收228万元，经姜某同意授权转入王某账户后，归荆致刚支配用于偿还姜某在荆致刚处以前借款”等字样。荆致刚将该笔贷款中人民币227.9万元据为己有。
上述事实的证据如下：
1.被告人荆致刚的供述，2015年5、6月份的时候，姜某或者梁某给我打电话说姜某要贷款，让我到梁某在大安市的中迎假日酒店去，我去宾馆与姜某、孙某和梁某见的面，他们说姜某要贷款，大约贷500万左右，给我10万元办事费用，多贷多给，我说贷款需要五证和抵押物。后来他们说用曹某在洮南市的房产做抵押。他们与曹某怎么谈的我不知道。我就帮忙到银行和担保公司跑这些业务，必要的时候领着姜某到银行签一些合同、手续。在12月16日左右，我和姜某、孙某以及大安市农商行、担保公司的人员到洮南跟曹某的委托人办理的他项产权，在12月20日贷款下来了，一共是300万元，姜某就把这300万元给我了用于偿还她和孙某欠我的债务。姜某是这次贷款的主体，实际上是姜某贷的还是曹某贷的我不清楚，刚开始办理这笔贷款时姜某说是她贷款。在2015年12月13日或者14日的时候，我跟姜某说能贷出300万元，钱下来让她把这300万元还我，我先把钱给别人，等过了元旦，如果姜某用钱我在给张罗，姜某就答应了。她跟我说有人起诉她，让我给找个姓王的账户，怕用别的账户钱下来后被冻结，这样我就通过刘某找到王某，从王某那里获取一个信用社的账户，在贷款下来后，钱是先打到姜某账户上，然后转到王某账户上，又转到刘某那里，最后在刘某那转给我的。转到刘某那是因为转账那天我没及时赶回来，而大德公司的担保费72.1万元是刘某帮我垫付的。后来梁某找我问钱下来没，我说姜某同意把钱给我了，梁某说这笔贷款曹某和姜某分着用，我说这笔贷款的事是他们之间谈的，我不知道，姜某答应给我了，让她去找姜某。姜某给我打的收据是在2015年12月20日不是在四棵树信用社里就是从信用社回大安的路上写的，是我临时起草的，姜某本人看完签的字，谁在场我不记得了。当时银行要放款，而且姜某本人同意把这钱给我，我说空口无凭就让她写了一份字句。姜某、孙某欠我311万元，不算利息。贷款下来后姜某和孙某找我让我把300万元给曹某，但我没给。300万元钱去向是：担保费72.1万元，担保费产生1万元利息，还王柱子11.5万元，还李某190万元，借给梁某18万元，评估测绘1.55万元，办理美的车库的土地出让金27万元（还何丽君），借给陈某2.5万元，还美的以前进货借款45万元，我以前把我自己的钱借给美的10.2万元，还有1.5万元办理贷款吃喝费用，这些大约280.35万元，其余的想不起来了，但是我家里有记录。本次贷款是梁某最先把我找到中迎宾馆的，当时孙某、姜某说用美的当主体贷款。借给梁某18万元钱，我明确的告诉过她这钱是美的的贷款。姜某签字的收据上的内容是我经姜某同意填写的，没有后填写的部分。
2.被害人曹某的陈述，大约在4、5个月前，梁某主动联系我要给我贷款，问我有没有房产证，我说有，她说她可以从银行贷款，利息6厘多，只要我提供房产证到房产处办理他项权把这些手续给她就行，给她拿些好处费，开始说能贷出8、9百万元，给她30万元好处费。贷款是大安市美的旗舰店作为主体，用我的房屋作为抵押物，如果美的要用钱就借他16%，然后各还各的利息。在2015年12月23日，梁某给我打电话说她找个人过来让我配合去办他项产权证，这样我派人和梁某找来的荆致刚去洮南市房产处办理的他项产权证，用了48套房屋作为抵押物。荆致刚把手续拿走后，梁某告诉我等信，到25号后，她就一直找借口推脱，后来梁某给我回信息，大概意思说这事是荆致刚一手操办的，钱被荆致刚整没了，她也没办法，让我该报警报警，在给我贷款时，荆致刚就已经串联好了，经营美的旗舰店的母女欠荆致刚的钱，当贷款下来时荆致刚就把钱扣下了。这些事都是梁某告诉我的。梁某说一共贷出300万元。我跟荆致刚联系过，他说美的欠他钱，他把钱扣下了，我说款是我贷的，他说那是我和梁某之间的事，他不管。我没见过美的方面的人，都是梁某经手操办的。
3.证人姜某的证言，2015年5、6月份的时候，我们买了大安市百货大楼还差一部分款没结需要钱，荆致刚就找到我们跟我女儿说可以帮我们贷款，我们做主体，曹某有楼做抵押，如果贷出900万元曹总能借给我们使一部分（各自付利息），于是我们就答应作为这次贷款的主体。在贷款过程中手续都是荆致刚办的，我是美的专卖店的法人，有时候让我去签字荆致刚就拉着我去银行签字，具体签的是什么我不清楚，应该是办理贷款的那些手续。2015年12月份的时候，具体哪一天我记不得了，荆致刚找到我说要交贷款的保证金之类的东西，需要我的银行卡和身份证（就是贷款下来打到账户的那张卡），我就把卡和身份证给他了，在办这张卡时是荆致刚设的密码，他说这密码就是临时的，等贷款下来时得本人来取才好使。后来我听说贷款下来了，我女儿和我就到银行看账户，账户里面的钱已经被划走了，我们就找荆致刚要，荆致刚说我们欠他钱他把钱给扣下了。贷出300万元。荆致刚说曹总贷款，贷出多的话借我们用一部分。让我们贷款就是荆致刚和我谈的。他知道实际贷下来的300万元都是曹某的。我们欠荆致刚100多万元。300万元贷款是曹某的，只有曹某同意使用的情况下我才可以使用。2015年12月20日这张收据是我签名，但内容我不知道，我也根本不可能把这300万元用来偿还荆致刚。我认为这张收据是2015年12月28日上午在大安市政务大厅的信用社屋里签的，这天荆致刚让我签很多手续，只有这一天我女儿没跟我去。我没有委托荆致刚在办理贷款时找一个姓王账户用来委托支付。
4.证人孙某的证言，姜某是我母亲，我俩共同经营美的电器商店。在2015年5、6月份的时候，荆致刚找到我让我用我家美的电器商店作为主体在银行贷款，这钱是给别人贷的，贷出钱后借我使用一部分，当时说贷出900万元借我用150万元。荆致刚让我们提供一些贷款手续，包括身份证、银行账户流水、征信记录、工商营业执照等，但是相关手续业务都是荆致刚去跑的，我们只负责给他提供贷款需要的材料。我知道这款实际是给洮南曹某贷的，我们之前不认识曹某，没有任何经济往来。进入12月份以后，荆致刚跟我们说款要下来了，需要交保证金，于是就到我母亲姜某那里把银行卡和密码要走，后来我们管荆致刚要卡，他说贷款没下来让我们等等。梁某也管我们要钱，让我们把贷款给曹总。我跟他说卡被荆致刚拿走了，后来我们就到银行查那张银行卡的流水发现贷款确实下来了，但是已经被转走了。我们就管荆致刚要这钱，荆致刚找理由不给，后来他说这钱他扣下了，因为我们之前欠荆致刚100多万元。我们说这钱是曹总贷的，当时也说了人家不借咱们那么多，荆致刚不应该把所有钱都扣下，荆致刚说他不管。到现在我们已经找不到荆致刚了。荆致刚说贷出700多万元，其中300万元是从信用社贷出来的，400多万元是从个人小额贷款那贷的。这些钱都在荆致刚那里，他具体是怎么处理的我不知道。我们欠荆致刚100多万元。今年2月份的时候，我找荆致刚帮我贷过200万元，贷款下来后也被荆致刚扣下了，因为当时我欠荆致刚钱。2015年12月17日、18日在洮南市政务大厅一楼办理他项产权证时有我、我母亲姜某、荆致刚和曹某。荆致刚知道实际贷款人是曹某，是他亲口和我说的。荆致刚是靠给别人贷款为生，我从2014年就一直想要贷款就找荆致刚帮忙贷款。但是这次贷款是荆致刚主动问我是否需要贷款，我就问他怎么贷，他说你就别管了，隔了一段时间荆致刚就和我说有个好事，我说啥好事，荆致刚说有个开发商可以出房产抵押物，你的美的店作主体，到时给你用点款，我说看看吧。在2015年5、6月份时荆致刚叫我去的大安市中迎酒店当着梁某的面定下来的，用我的店作为主体，洮南曹某出房产抵押，大约能贷出900万元，给我用150万元左右。当时在场的有我、梁某、张某1、荆致刚。之后荆致刚领着银行的人去我的商店两次，我也来洮南的公园一号两次，但是我一直没见过曹某，2015年12月17日、18日时在洮南市政务大厅才见过曹某。在荆致刚开始找我作主体用曹某的楼抵押贷款的时候，我们家美的营业执照在张某2名下（因为我们欠张某2钱，把美的过户给张某2），我跟他说贷款得先把营业执照拿回变到我们自己名下，于是荆致刚领着我去找陈某想从他那借点钱，但是陈某说他只有一台奥迪A4轿车，我说就这台车给张某2他不能干，因为我们欠张某2130万元，然后陈某又带我们找的他朋友沙某和徐某，沙某有一处140平的楼房，徐某有一台汉兰达轿车，荆致刚说用他们东西抵押，等贷款下来要是多的话就把他们这些东西买下来，要是不多到时候把车和房子抽回来给他们点利息，我也同意了，于是荆致刚就拿着这两台车和一处房子过户给了张某2，把我家美的营业执照给抽回来拿去贷款了。
5.证人梁某的证言，我和曹某是通过朋友认识的，是朋友关系，曹某找我帮忙贷过两次款，第一次帮他贷款500万元，不到一年就还上了，在8、9个月以前他又找我贷款，但是现在款下来了没有给曹某，而是被办贷款的人荆致刚扣下了。大约8、9个月以前，曹某托我帮他贷款，我就领着荆致刚到洮南和曹某见面谈贷款的事，大约给曹某贷款850万元到900万元，然后给贷款主体用150万元，因为银行不给开发商贷款，必须找个主体才能从银行贷出钱，这样荆致刚提议用孙某（在大安市经营美的电器）作为贷款主体，因为孙某也急需用钱，贷出款借孙某使用一部分，利息谁用谁还。我们商议孙某作主体，曹某提供房产抵押，跑贷款的事由荆致刚操作，给他一些费用。12月中旬左右，荆致刚去洮南找曹某办的他项产权证。据荆致刚说贷款在前天下午下来的，从四棵树信用社贷出300万元，又从别的地方贷出440万元，这钱正常应该打到姜某的账户上。曹某这几天就管我要贷款，我就催促荆致刚和孙某把贷款给曹某，但是孙某说钱没在她那，卡在荆致刚那，于是我就找荆致刚要，荆致刚说孙某欠他钱，他把钱扣下了不能给我。我就跟荆致刚说这事太不道德了，这不把曹某给坑了嘛，我就和荆致刚谈让把钱给曹某，后来荆致刚解除了那440万元贷款他项。现在贷款300万元被荆致刚分给孙某的债主了。是荆致刚提议让孙某作为贷款主体的。姜某的身份证和卡的密码在荆致刚手中，荆致刚说卡在陈某手中，陈某是荆致刚的外甥。姜某、孙某欠陈某60万元，荆致刚和我说这300万元中被陈某拿走150多万元。昨天下午荆致刚在我的宾馆办公室和我说：“这事我知道太损，我也想很长时间，我也没招，当时贷款时我就这么想的，要不我的钱就瞎了啊。”当时说这话时我丈夫张某1在场。荆致刚从始至终就知道这笔贷款是曹某，在2015年5、6月份的时候，我、张某1和荆致刚到洮南找曹某谈贷款的事，我们四个是在公园一号门前曹某的房车里谈的，荆致刚跟曹某承诺如果贷出850万元到900万元就给贷款主体使用150万元，其余由曹某使用，双方各还各的利息，然后再给荆致刚30万元好处费，荆致刚和曹某就讨价还价，最后双方讲到给荆致刚28万元好处费，后来荆致刚就一直跑贷款手续。关于曹某贷款这事，我现在想起一些东西，那时候荆致刚一直串联要给美的贷款，有一次荆致刚还有孙某在我办公室谈贷款的事，荆致刚说用美的作贷款主体，孙某说用美的作主体至少得用150万元，说完这事以后，荆致刚让我问问曹某贷不贷款，我问了曹某正好他也用钱，于是我、张某1、荆致刚就去找曹某谈的贷款的事。2015年12月20日我在荆致刚手借18万元，荆致刚说这18万元是美的的贷款。
6.证人张某1的证言，我与我妻子梁某在大安市经营中迎假日酒店宾馆，我和我妻子是通过朋友认识曹某，他是洮南市公园一号的开发商。大约是2015年4、5月份的时候，具体日期想不起来了，荆致刚找到我妻子梁某让梁某问问曹某需不需要用钱，他可以帮忙贷款（之前荆致刚帮曹某办理过一个500万元的贷款，他知道曹某手中有房子）。荆致刚平时就是以帮助别人办事从中赚利益为生，这样梁某就联系的曹某问他需不需要钱，曹某正好也需要钱，就让梁某帮忙贷款，梁某就把贷款的事交给荆致刚去办。我、梁某和荆致刚去洮南，在公园一号门口曹某房车里谈贷款的事，荆致刚就提议用大安市美的旗舰店作贷款主体，用曹某楼房做抵押，要是能贷出950万元的话就给荆致刚一些费用，再借给美的旗舰店的姜某和孙某母女俩使用150万元，双方各自付自己的利息，曹某答应了这事。后来贷款手续都是荆致刚去跑的，具体怎么办的我不清楚。在2015年12月份的时候，听说贷款下来了，曹某找梁某要钱，梁某找姜某、孙某母女俩让她们把钱打给曹某，我们才知道贷下来的款被荆致刚给扣下了。荆致刚说姜某、孙某母女俩欠他钱，他把贷款钱扣下顶账了。当时是荆致刚找到梁某，让梁某问问曹某需不需要钱，他可以帮忙贷款。是荆致刚提议用大安市姜某、孙某母女俩经营的美的旗舰店作为贷款主体的，姜某、孙某也是荆致刚去找的。贷款的具体事项是荆致刚一手操办的，具体怎么办的我不清楚。在我们知道荆致刚把钱扣下后，我和梁某还找过荆致刚问他怎么回事，荆致刚就说姜某、孙某母女俩欠他钱，我们还说他这事办的太损了，荆致刚说损也没办法，他不这么做他就死了，意思就是他不把这钱扣下，姜某、孙某母女俩欠他的钱就没着落了。
7.证人王某的证言，其证实2015年12月份，刘某借用其账户转款300万元的事实。
8.证人刘某的证言，其证实荆致刚是其妹夫，2015年12月上旬的一天，荆致刚让其找一个姓王的信用社账户转款，其找到王某的账户为荆致刚转款300万元，后将300万元转到其账户，又转到荆致刚的账户，其为荆致刚贷款在大德公司担保，替荆致刚垫付72.1万元的担保费。后来听说这款是美的的，荆致刚还拿出姜某的收条，其看到收条内容第一行名头不是收据就是收条，第二行是大写的人民币贰佰贰拾捌万，大写后边有小写的228万，第三行就是姜某的签名（有手印），第四行是日期，这张条上就写这些字就没有其他的字了，中间的内容没有。
9.证人陈某的证言，荆致刚是我母亲姑姑家的弟弟，是我舅。2015年10月15日左右，荆致刚跟我说孙某想贷款，但是她家欠张某2钱，美的的营业执照和一些票据都在张某2那押着，他到我的工地找我想用我一些东西抵押给张某2，把营业执照和一些票据抽回来好贷款。这样荆致刚用我的一台白色奥迪A4轿车、一台黑色汉兰达越野车和大安市农电局家属楼一间140平的楼作为抵押并过户给张某2顶59万元，荆致刚答应我贷款下来后帮我把车和房子抽回来，再把车和房子买下来。荆致刚具体怎么办的贷款我不清楚。在12月28日的时候，我、荆致刚、李某1、刘某、孙某和姜某到大安市政务大厅农村信用社，在信用社里荆致刚写了一张收据，上面只写了人民币：贰佰贰拾捌万，然后姜某在下面签了字，签字的时候就我和荆致刚、姜某在场，这张收据是28日写的，但是落款时间是12月20日。12月30日晚上我和荆致刚到刘某公司，荆致刚说不想把这贷款钱给姜某，刘某说姜某虽然签了收据，但是没有授权不能支配使用这贷款，于是刘某告诉荆致刚在姜某签字的那张收据下面写了一些字，大体意思就是说这贷款下来后姜某同意荆致刚分配使用这300万元贷款，这些字是当天晚上写的还是31日在洮南写的我就不知道了。荆致刚和我说实际贷款人是洮南的曹某，银行不给开发商贷款，作为使用美的主体的报酬让美的使用百分之十五的贷款。同时证实在荆致刚联系将其A4车过户给张某2名下，为抽回美的手续及其欠荆致刚人民币2.5万元的事实。
10.证人邱某的证言，其是松原大德担保公司的经理，其证实2015年12月初荆致刚主动联系其公司担保贷款500万元，最后公司同意荆致刚用28套房子做的他项权利证，为姜某担保贷款，并收取12万元担保费和60万元保证金和1000元的业务受理费的事实。
11.证人张某2的证言，其证实孙某欠其130万元，荆致刚用美的房照贷款200万元，都被荆致刚拿走了，后来荆致刚给其拿出20万元，孙某把美的营业执照放在其处。后来荆致刚和孙某说用美的手续贷款，用一辆A4和一辆汉兰达还有一处房产换美的的经营权，荆致刚和孙某去贷款，贷完款车和房子一起抽回去。过完户之后的事就不知道了。这件事是荆致刚一手操办的。
12.证人徐某的证言，其证实2015年10月份的一天，荆致刚、陈某和孙某用其汉兰达越野车抵押为孙某贷款，贷款下来给其30万元，车过户给张某2，贷款下来没给其车款的事实。
13.证人沙某的证言，其证实2015年10月份的时候，荆致刚、孙某和陈某一起去买其一套140平楼房抵押为孙某贷款，贷款下来给其28万元，房子过户给张某2，贷款下来没给其房款的事实。
14.证人何某的证言，其证实其与荆致刚没有任何经济往来，他也未还过任何钱，2014年其与大安市美的有经济往来，但14年年底就全部结清了。
15.证人李某1的证言，其证实荆致刚是其姑家妹夫，2014年9月份，经荆致刚用其宾馆抵押给孙某贷款，孙某其不认识，当时贷款140万元，2015年12月份荆致刚还90万元，荆致刚说孙某贷款下来了。孙某还欠50万元。
16.证人李某2的证言，其是大安农村商业银行四棵树支行行长，其证实2015年荆致刚在其单位帮姜某贷款300万元，贷款是2015年12月20日放的，钱打到姜某的账户，姜某又将钱打到王某的卡上。
17.刘某提供的个人储蓄凭证及收据。
18.车辆买卖协议书及收据。
19.姜某给荆致刚打的收据。
20.姜某、孙某、梁某给荆致刚打的借据。
21.吉林大安农村商业银行股份有限公司存款明细账。
22.吉林大安农村商业银行股份有限公司贷款凭证、借款合同书。
23.反担保抵押合同及抵押物清单。
24.担保合同。
25.吉林大德担保有限公司收据。
26.洮南市房屋产权管理中心房屋他项权利证。
27.吉林省公安厅物证鉴定中心刑事科学技术检验报告；28.洮南市公安局提取笔录。
29.录音光盘。
30.大安市公证处公证书。
31.被告人荆致刚的户籍证明。
以上证据经当庭举证、质证，被告人荆致刚及其辩护人闫忠海对部分证据有异议。被害人曹某的陈述、证人梁某、张某1、姜某、孙某、陈某、刘某、邱某、李某2的证言及相关书证、视听资料来源合法，客观、真实，能够形成完整的证据链条，具有证明力，足以证实荆致刚虚构为白城市晋吉房地产开发有限公司办理贷款，骗取白城市晋吉房地产开发有限公司用房屋抵押担保，贷款发放后，弄虚作假，伪造姜某收据，非法占有贷款的事实。本院予以采信。
本院认为，被告人荆致刚以非法占有为目的，虚构事实、弄虚作假骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控荆致刚犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。荆致刚的辩解及其辩护人闫忠海的辩护意见无法律事实根据，本院不予采纳。经2018年6月4日审判委员会第4次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人荆致刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元（罚金款于判决生效后立即缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月30日起至2029年1月29日止）。
二、责令被告人荆致刚退赔白城市晋吉房地产开发有限公司人民币二百二十七万九千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 卢伟光
审判员 范国军
审判员 刘 慧
二〇一八年六月四日
书记员 李 铎