文书内容福建省泰宁县人民法院刑 事 判 决 书（2015）泰刑初字第101号公诉机关泰宁县人民检察院。被告人李秀英，女，1976年10月出生，汉族，高中文化，无业，住泰宁县。泰宁县人民检察院以泰检诉刑诉[2015]83号起诉书指控被告人李秀英涉嫌犯诈骗罪，于2015年11月13日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2015年12月3日公开开庭审理了本案。泰宁县人民检察院指派代理检察员叶怀求出庭支持公诉，被告人李秀英到庭参加诉讼。现已审理终结。泰宁县人民检察院指控，2009年2月至2012年年初，被告人李秀英在明知没有偿还能力的情况下，虚构做生意需要资金周转，并许诺高额利息，以借款名义多次骗取邱某某、欧阳某某等17人共计238万元，后偿还部分被害人60.247万元，诈骗数额共计177.753万元。2012年2月份，被告人李秀英在大量资金无法偿还的情况下潜逃外地。针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.户籍证明、归案情况说明、借条等书证；2.被害人邱某某、欧阳某某、江某甲、陈某某等17人的陈述；3.证人李某甲、邹某某、李某乙等7人的证言；4.被告人李秀英的供述和辩解。公诉机关认为，被告人李秀英以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物人民币共计177.753万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李秀英针对起诉书指控提出：其没想过诈骗，也没想过非法占有，其有做年货生意、开茶叶店和开KTV；借条是每年更改的，很多人拿的利息都大于本金，其一直都在努力还钱。经审理查明，2009年2月至2012年年初，被告人李秀英在明知没有偿还能力的情况下，虚构做生意需要资金周转，并许诺高额利息，以借款名义多次骗取邱某某、欧阳某某等17人共计人民币238万元，后偿还部分被害人59.905万元，诈骗数额共计人民币178.095万元。2012年2月份，被告人李秀英在大量资金无法偿还的情况下潜逃至外地。具体诈骗事实如下：1.2010年11月8日，被告人李秀英以做年货生意需要资金周转为由，并许诺月利息3.5%，以借款名义骗取邱某某6万元；2011年6月17日，被告人李秀英以做茶叶生意需要资金周转为由，并许诺月利息3.5%，再次以借款名义骗取邱某某2万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还2.8万元，诈骗数额共计5.2万元。2.2010年4月1日至2011年8月5日间，被告人李秀英谎称做工地需要资金周转，并许诺月利息3.5%或4.2%,以借款名义先后5次骗取欧阳某某37万元；2012年1月份，被告人李秀英在欧阳某某的店里拿了价值3万元的香烟。被告人李秀英以支付利息为名偿还8.099万元，诈骗数额共计31.901万元。3.2010年10月，被告人李秀英谎称做年货生意需要资金周转，并许诺月利息4.2%，以借款名义骗取江某甲10万元；2011年4月，被告人李秀英谎称做生意需要资金周转，并许诺月利息3%，再次以借款名义骗取江某甲20万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还9.72万元，诈骗数额共计20.28万元。4.2011年9月10日，被告人李秀英以做年货生意需要资金周转为由，并许诺月利息3.5%，以借款名义骗取陈某某2万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还0.21万元，诈骗数额共计1.79万元。5.2010年5月1日、2011年5月10日，被告人李秀英谎称做生意需要资金周转，并许诺月利息3.5%，以借款名义两次骗取李某丁共计12万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还4.62万元，诈骗数额共计7.38万元。6.2011年10月10日，被告人李秀英谎称做年货生意需要资金周转，并许诺月利息3.5%，以借款名义骗取梁某甲共计3万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还0.21万元，诈骗数额共计2.79万元。7.2011年8月20日至2012年1月7日间，被告人李秀英谎称做年货生意需要资金周转，并许诺月利息3.8%，以借款名义先后四次骗取李某戊共计25万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还2.558万元，诈骗数额共计22.442万元。8.2010年9月24日至12月10日间，被告人李秀英谎称做年货生意、投资沙场需要资金周转，并许诺月利息4.2%，以借款名义先后三次骗取朱某乙共计5万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还1.498万元，诈骗数额共计3.502万元。9.2010年12月10日，被告人李秀英谎称做生意需要资金周转，并许诺月利息4.2%，以借款名义骗取李某丙20万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还3.86万元，诈骗数额共计16.14万元。10.2011年8月5日，被告人李秀英以做年货生意需要资金周转为由，并许诺月利息4.2%，以借款名义骗取朱某甲4万元。11.2011年10月20日，被告人李秀英谎称做年货生意需要资金周转，并许诺月利息3.5%，以借款名义骗取何某某4万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还0.28万元，诈骗数额共计3.72万元。12.2009年2月1日、2011年8月22日，被告人李秀英谎称做年货生意需要资金周转，并许诺月利息3.5%,两次以借款名义骗取江某乙5万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还2万元，诈骗数额共计3万元。13.2009年12月至2011年9月间，被告人李秀英谎称做年货生意、承揽工程需要资金周转，并许诺月利息3.5%，以借款名义先后5次骗取杨某甲共计43万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还13.05万元，诈骗数额共计29.95万元。14.2009年至2010年间，被告人李秀英谎称做生意需要资金周转，并许诺月利息3%,以借款名义骗取刘某某共计18万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还4万元，诈骗数额共计14万元。15.2012年1月8日，被告人李秀英谎称做年货生意需要资金周转，并许诺月利息3%，以借款名义骗取邓某某6万元。被告人李秀英以支付利息为名偿还0.98万元，诈骗数额共计5.02万元。16.2011年9月20日、2011年12月1日，被告人李秀英以做年货生意、替他人填补信用卡为由，并许诺月利息3.6%，以借款名义骗取谢某某共计11万元，被告人李秀英以支付利息为名偿还1.02万元。2012年2月份，被告人李秀英潜逃后，谢某某接手其在泰宁县咏乐8O8KTV所有的5万元股份。被告人李秀英诈骗数额共计4.98万元。17.2011年11月1日，被告人李秀英以做生意需要资金周转为由，并许诺月利息3%，以借款名义骗取江某丙2万元。2015年7月17日，被告人李秀英在湖南省长沙火车南站被长沙南站派出所民警抓获。上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证核实的下列证据证实：1.被害人邱某某的陈述及提供的借条，证实2010年11月8日，李秀英以做年货生意需要资金周转为由，向其借6万元，借期五个月，月利息为3.5%；五个月后，其找李秀英要钱，她说卖年货的钱尚未收回，收款后才能还钱。后来，李秀英就把原来借款期限改为延期。2011年6月17日，李秀英又说她做茶叶生意，向其借2万元，月利息仍为3.5%，其是在家中给李秀英现金，借条上写了其丈夫李光胜的名字，李秀英共支付了2.8万元利息。2.被害人欧阳某某的陈述及提供的借条，证实2010年4月至2011年8月间，李秀英以做工地需资金周转为由，先后五次找其借37万元钱，约定月利息分别为3.5%或4.2%。李秀英借钱后，按月支付利息至2011年10月份，李秀英在其店里面拿的价值3万元的香烟转成借款。李秀英共支付其利息8.099万元。3.被害人江某甲的陈述及提供的借条，证实2010年10月23日，李秀英以做年货生意需要资金周转为由，向其借10万元，约定月利息4.2%；2011年4月14日，李秀英又以做生意需要资金周转为由，向其借20万元，约定月利息3%，其二次均通过农业银行将钱转账给李秀英，李秀英向其出具一张30万元的借条。第一笔10万元李秀英付了6个月的利息2.52万元，后来总计的30万元付了8个月利息7.2万元。4.被害人陈某某的陈述及提供的借条，证实2011年9月10日，李秀英以做年货生意需要资金为由，在李某丁家中向其借款2万元，并当场出具一张借条，借期到2012年4月10日，月利息3.5%。李秀英支付了三个月利息0.21万元。5.被害人李某丁的陈述及提供的借条，证实2010年5月1日，李秀英以做生意需要周转资金为由，向其借款5万元，约定月利息3.5%。2011年5月10日，李秀英又以做生意需要资金周转为由，向其借款7万元，月利息仍是3.5%。第一笔的5万元，李秀英付了18个月利息3.15万元，第二笔的7万元，李秀英付了6个月利息1.47万元。6.被害人梁某甲的陈述及提供的借条，证实2011年10月10日，李秀英在朱某乙家中以做年货生意需要资金周转为由，向其借款3万元，约定月利息3.5%；李秀英支付了两个月利息0.21万元。7.被害人李某戊的陈述及提供的借条，证实2011年8月20日至2012年1月7日间，李秀英以做年货生意需要资金周转为由，四次向其借款共25万元，月利息3.8%；后李秀英支付了2.558万元利息。8.被害人朱某乙的陈述及提供的借条，证实2010年9月24日至12月10日间，李秀英以做年货、沙场生意需资金周转为由，先后三次向其借款共5万元；至2011年5月份左右，李秀英共支付了1.48万多元利息。9.被害人李某丙的陈述及提供的借条，证实2010年12月10日，李秀英以做生意需要资金周转为由，向其借20万元，约定月利息4.2%，借期5个月，其通过建设银行的账户转给李秀英20万元；李秀英支付四个月共3.36万元的利息，从2011年5月开始，李秀英就没有支付利息了，借期到后其找李秀英要钱，她一直找各种借口不还。后在2012年年底的时候，李秀英给其0.5万元的本金。10.被害人朱某甲的陈述及提供的借条，证实2011年8月5日，李秀英以做年货生意需要资金周转为由，向其借款4万元，约定月利息4.2%，其是在李秀英的茶叶店里给的现金。11.被害人何某某的陈述及提供的借条，证实2011年10月20日，李秀英以做年货生意为由，向其借款4万元，约定月利息3.5%，半年归还本金，利息月月结清；李秀英支付了两个月共0.28万元利息，后就没有还款了。12.被害人江某乙的陈述及提供的借条，证实2009年2月1日、2011年8月22日，李秀英以做年货生意为由，向其借款共5万元，约定月利息3.5%；其共收到李秀英差不多2万元的利息。13.被害人杨某甲的陈述及提供的借条，证实李秀英以承揽公路建设工程需要资金周转为由，分别于2009年12月、2010年3月、2010年5月、2010年9月、2011年3月向其借款15万、1万、8万、2万、17万，共计人民币43万元，至2011年9月其共收到李秀英支付的利息13.05万元。2012年2月份，李秀英就跑掉了。14.被害人刘某某的陈述及提供的借条，证实2009年至2010年8月间，李秀英以做生意需要资金周转为由，向其借款18万元，约定月利息3%，李秀英共支付其4万元左右的利息；2012年初李秀英跑掉。15.被害人邓某某的陈述及提供的借条，证实2012年1月8日，李秀英以做年货生意需要资金周转为由，向其借款6万元，约定三个月左右归还，月息是0.18万元；后其找李秀英还钱，她没钱还，再后来其就找不到李秀英了，李秀英的丈夫李某乙还了0.98万元给其。16.被害人谢某某的陈述及提供的借条，证实2011年9月20日，李秀英以做年货生意需资金周转为由，向其借款5万元，许诺月利息3.6%，其曾提出去看放年货的仓库，但被李秀英推托掉了。2011年12月1日，李秀英以做年货生意需要资金周转，向其借款6万元，许诺月利息5%；李秀英共支付了1.02万元利息。2012年2月份李秀英跑掉。后其接手李秀英在民主街咏乐8O8KTV5万元的股份；李秀英还有4.98万元没还。17.被害人江某丙的陈述及提供的借条，证实2011年11月1日，李秀英以做生意需资金周转为由，向其借款2万元，许诺月利息3%，借期半年。2012年2月份其听说李秀英外逃。18.证人江某丁的证言和民事判决书，证实李秀英以做生意需要资金周转为由，分别于2010年4月1日至2011年5月20日期间七次向其借款共计人民币89万元，约定月利息2%或3.5%，李秀英共支付30万元利息。其在2011年底多次找李秀英还款和支付利息，李秀英都说没钱以后会还。2012年2月底，李秀英潜逃后其以李秀英和她丈夫李某乙为被告提起民事诉讼。19.证人李某甲、邹某某（李秀英兄、嫂）的证言，证实其夫妻俩没有和李秀英合伙投资做生意，李秀英借钱的事他们不知情，也没有为李秀英担保过。20.证人李某乙（李秀英的前夫）的证言，证实其与李秀英于2014年4月离婚，婚姻期间他们俩的经济是分开的，其对李秀英是否投资做生意不了解。2012年5、6月份，其替李秀英还了邓某某9800元。21.证人陈某某和吴某某的证言，证实2010年7月陈某某与李秀英一起投资经营咏乐808KTV，李秀英出资40多万元，至2011年8月营利19万元；2011年3月李秀英有向陈某某借款，2011年9月份李秀英卖了20万元的股份给谢某某和吴某某，2012年李秀英跑路后，李秀英的20万元股份，陈某某分了10万元，谢某某和吴某某每人分了5万元。李秀英在国中百汇楼下开了一茶叶店，年底有经营年货生意。22.证人杨某乙、梁某乙的证言，证实2010年李秀英在泰宁县国中百汇经营了一茶叶店，投资10万元左右，年底有经营年货生意，茶叶店基本没有赚钱；李秀英手上有很多别人的信用卡，李秀英帮别人填卡赚利息。23.归案情况说明、呈移送报告书、现场盘问笔录和临时羁押证明，证实被告人李秀英于2015年7月17日在湖南省长沙南站被长沙铁路公安处长沙南站派出所民警抓获，2015年7月19日至23日临时羁押于长沙市第二看守所。24.户籍证明，证实被告人李秀英个人自然情况。25.被告人李秀英在侦查机关供述其向邱某某等17人借款、还款等事实，与上述证据证实的事实能相互吻合；并供述其所借钱款大多用于放高利贷赚取利差和支付高额利息。上述证据之间均能相互印证，来源合法，客观真实，具有证明效力，本院予以采信。关于公诉机关指控被告人李秀英诈骗被害人李某丙人民币16.64万元数额的问题。经查，2010年12月10日，李秀英以借款名义骗取李某丙20万元；李秀英以支付利息为由，于2011年5月前返还李某丙3.36万元，后于2012年底返还0.5万元。李秀英骗取数额为16.14万元。上述事实有被害人李某丙的陈述和被告人李秀英的供述证实。故李秀英诈骗被害人李某丙的数额认定为人民币16.14万元。关于公诉机关指控被告人李秀英诈骗被害人江某乙人民币2.158万元数额的问题。经查，2009年2月1日、2011年8月22日，被告人李秀英先后两次以借款名义骗取江某乙共计5万元；后李秀英以支付利息为由，返还江某乙2万元，李秀英骗取数额为3万元。上述事实有被害人江某乙的陈述和被告人李秀英的供述证实。鉴于公诉机关对被告人李秀英骗取数额0.842万元的部分未指控为犯罪数额，故本院对该数额亦不作为犯罪数额认定。关于被告人李秀英提出其主观上没有诈骗和非法占有故意的辩解。经查，被告人李秀英有投资几十万元做茶叶、年货、KTV等生意，其所借钱款大部分用于放高利贷赚取利差和支付利息，正当生意投资的款项只占其所借款项的极小部分；2009年后，其借出款项无法收回，而正当生意完全无法承受其支付每月十多万元的利息；在明知无偿还能力的情况下，被告人仍以做生意需资金周转为由大量举债来应对，被害人在李秀英做生意的假象迷惑下纷纷出借钱款，李秀英在以“拆东墙补西墙”的方式完全无法应对后于2012年2月潜逃外地，并至今仍未偿还被害人。上述事实有17名被害人的陈述和借条、证人杨某乙、梁某乙、江某丁、陈某某的证言和被告人李秀英的供述等证据证实。故被告人主观上具有诈骗和非法占有的故意，被告人提出的上述辩解不予采纳。关于被告人李秀英提出部分被害人的借条是每年更换的，所收的利息大于本金的辩解。经查，被告人李秀英于2012年2月潜逃外地后，大部分被害人第一时间到公安机关报案，并提供了被告人向他们出具的借条。被害人的陈述及提供的借条与被告人在侦查阶段的供述能相互印证。本案现有证据不足以证实部分被害人的借条是每年更换的，所收利息大于本金事实。故被告人李秀英提出的该辩解不予采纳。本院认为，被告人李秀英以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物人民币177.253万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李秀英犯诈骗罪的罪名成立。归案后，被告人李秀英尚能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。公诉机关提出的被告人能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚的公诉意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人李秀英犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月；并处罚金人民币五十万元（罚金应于本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月17日起至2028年1月16日止。）二、责令被告人李秀英退赔被害人邱某某等十七人经济损失共计人民币一百七十八万零九百五十元（详见附件），上述款项应于本判决生效后一个月内给付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向三明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林峥嵘审 判 员  吴 杰人民陪审员  蔡文彪二〇一五年十二月三十一日书 记 员  苏晓琳附件：被告人退赔被害人经济损失表被害人姓名金额（元）被害人姓名金额（元）邱某某52000欧阳某某319010江某甲202800陈某某17900李某丁73800梁某甲27900李某戊224420朱某乙35020李某丙161400朱某甲40000何某某37200江某乙30000杨某甲299500刘某某140000邓某某50200谢某某49800江某丙20000附主要法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。