鄂尔多斯市东胜区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0602刑初157号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。
被告人范江莉，女,汉族，1977年7月31日出生于鄂尔多斯市，大学文化，无业，户籍所在地天津市河西区，捕前住东胜区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月10日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局取保候审，2017年12月26日经本院决定被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。
辩护人王占胜，内蒙古鄂尔多斯律师事务所律师。
东胜区人民检察院以东检二诉刑诉﹝2017﹞35号起诉书指控被告人范江莉犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。东胜区人民检察院指派检察员陈思思、代理检察员张丽出庭支持公诉，被告人范江莉及其辩护人到庭参加了诉讼。期间，东胜区人民检察院建议补充侦查两次。现已审理终结。
东胜区人民检察院指控，2009年至2011年期间，被告人范江莉未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2.5%-3.5%的高额回报，以投资明大房地产公司需要资金周转为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后向张彦荣、王子元等47人非法吸收存款6136.0378万元。被告人范江莉将所融资金高利息转借给刘兵（已判决）和王某（已判决）及给集资参与人还本付息等。截至案发前，被告人范江莉共向上述47名集资参与人支付利息1639.1723万元，退还本金1480.3万元。2016年5月4日，范江莉主动到公安机关投案自首。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人范江莉违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人范江莉对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人的辩护人对指控的罪名和主要犯罪事实亦无异议，但提出如下辩护意见：1.被告人没有危害社会的主观恶性，同时将吸收资金全部转借给刘兵及王某，不存在挥霍的行为，一定程度上是该案件的受害者；2.被告人主动投案，并认罪悔罪，系偶犯，同时一贯表现良好，无违法、违纪行为，案发后积极退赃；3.案发前还本付息共计3200.209万元，清偿率达到52%以上；4.有10名集资参与人对被告人的行为表示谅解，融资数额为2412.2239万元，占总融资额的39.38%；5.被告人向特定的亲友、单位内部同事吸收资金的行为不应当认定为向公众吸收存款，共有19名集资参与人属于特定对象，借款金额共计4591.8239万元，应该从指控数额中予以核减；6.公诉机关指控的犯罪事实中其中有7名集资参与人的数额存在误差，实际融资数额应为6124.5872万元；7.案件的发生系受社会、经济环境影响；8.被告人刚过哺乳期，有两个年幼的孩子需要照顾。综上希望对被告人从轻、减轻处罚，判处缓刑。据此辩护人出示了如下证据：1.何慧、王生虎、范俊峰、白春梅、高香坤、刘鹏飞、丁海侠等7名集资参与人的报案材料、陈述及债权债务确认单，证明指控的该7名集资参与人的融资数额及还本数额存在误差；2.向特定对象共计19人吸收存款的具体情况说明，证明该19人属于特定对象，数额应从指控的融资总额中予以核减；3.谅解书10份，证明集资参与人郭晓焕、黄奇峰等10名集资参与人出具谅解书对被告人的行为表示谅解。
经审理查明,2009年至2011年期间，被告人范江莉未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2.5%-3.5%的高额回报，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后向张彦荣、王子元等47人非法吸收存款6072.0378万元。被告人范江莉将所融资金高利息转借给鄂尔多斯市明大投资有限责任公司（以下简称明大公司）的刘兵（已判决）以及王某（已判决）和给集资参与人还本付息等。截至案发前，被告人范江莉共向上述47名集资参与人支付利息1639.1723万元，归还本金1480.3万元。
一、具体犯罪事实如下：
1.2009年4月8日至2011年12月10日，从郭晓焕处吸收资金498.816万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息172.3569万元，归还本金106.5万元。
2.2010年7月10日至2011年1月23日，从何慧处吸收资金38万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息14.1174万元，归还本金2.5万元。
3.2011年6月10日至同年8月10日，从高香梅处吸收资金33万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3.815万元，归还本金19万元。
4.2010年1月18日至同年8月30日，从刘燕燕处吸收资金24万元，约定月利率3%。案发前，支付利息10.2866万元，归还本金8万元。
5.2011年5月10日，从刘艳丽处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3.7833万元。
6.2011年8月10日，从马怀民处吸收资金22万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.75万元。
7.2011年3月10日至同年4月11日，从田晋辉处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息9.2333万元，归还本金30万元。
8.2010年4月10日至同年5月10日，从张彦荣处吸收资金151万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息45.4116万元，归还本金40万元。
9.2011年2月10日，从张彦华处吸收资金18万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.3408万元，归还本金4万元。
10.2010年12月14日，从王铜凤处吸收资金55万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息16.3167万元。
11.2009年10月22日，从董丽玲处吸收资金16万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息6.5467万元。
12.2011年10月24日，从李文萍处吸收资金10万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息0.3833万元。
13.2010年5月11日至2011年5月10日，从王子元处吸收资金153万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息47.5892万元，归还本金3万元。
14.2010年7月1日至2011年12月10日，从黄奇峰处吸收资金145.6万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息26.7345万元，归还本金83万元。
15.2011年7月21日，从乔月琴处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.3166万元。
16.2009年12月6日至2011年8月12日，从徐培树处吸收资金96万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息29.9807万元，归还本金29万元。
17.2009年11月10日至2011年8月10日，从李兵处吸收资金191万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息24.2006万元，归还本金129万元。
18.2010年8月10日至2011年8月14日，从王生虎处吸收资金90万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息15.9万元，归还本金30万元。
19.2010年5月13日至同年9月8日，从杨贞雨处吸收资金30万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息12.2583万元。
20.2010年11月10日，从赵晓丽处吸收资金38万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息4.0699万元，归还本金10万元。
21.2011年7月15日至同年10月26日，从金霞处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.65万元，归还本金10万元。
22.2011年1月10日至同年12月10日，从范建平处吸收资金1181.2425万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息429.8585万元。
23.2011年1月30日至同年11月30日，从范俊峰处吸收资金130万元，约定月利率2.5%。
24.2011年1月7日至同年7月10日，从吴素荣处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息9.75万元。
25.2011年9月10日，从李彩霞处吸收资金8.7万元，约定月利率2.5%。
26.2011年9月10日，从云占山处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。
27.2011年8月11日，从范江浩处吸收资金15万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.1125万元。
28.2010年7月10日，从白春梅处吸收资金30万元，约定月利率2.5%。
29.2011年3月10日，从刘培军处吸收资金5万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.2458万元。
30.2011年2月10日至同年8月10日，从范红英处吸收资金70万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息12.0499万元，归还本金35万元。
31.2010年5月13日至2011年9月8日，从白光耀处吸收资金300万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息52.5499万元，归还本金220万元。
32.2010年5月26日至2011年4月7日，从王智琼处吸收资20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息8.1174万元，归还本金2万元。
33.2011年5月17日，从胡剑文处吸收资金71万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息10.3442万元，归还本金10万元。
34.2011年2月10日，从贾立平处吸收资金40万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息13.7165万元，归还本金17万元。
35.2010年4月27日至2011年4月15日，从吴永胜处吸收资金32万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息8.3708万元，归还本金17万元。
36.2011年3月30日，从袁海生处吸收资金100万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息12.6916万元，归还本金30万元。
37.2011年3月30日至同年4月26日，从杜敏处吸收资金32万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息5.94万元。
38.2010年4月14日至2011年8月26日，从高香坤处吸收资金73.5667万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息21.489万元，归还本金37万元。
39.2011年3月29日至同年11月10日，从刘鹏飞处吸收资金159.88万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息23.0175万元。
40.2011年5月10日至同年12月10日，从ＸＸＸ处吸收资金14万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.597万元。
41.2011年3月17日，从程守良处吸收资金76万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息0.39万元，归还本金40万元。
42.2010年8月11日至2011年4月10日，从陈书和处吸收资金56万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息11.6万元，归还本金13万元。
43.2011年11月10日，从范建刚处吸收资金15万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息1.475万元。
44.2009年11月10日至2011年8月18日，从刘桂梅处吸收资金1714.9万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息540.8129万元，归还本金529.3万元。
45.2010年5月10日至2011年6月10日，从段雪梅处吸收资金40万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息10.8691万元，归还本金20万元。
46.2009年12月29日，从高娟处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息9.1333万元。
47.2010年2月4日至2011年5月11日，从丁海侠处吸收资金18.3326万元，约定月利率2.5%。案发前，归还本金6万元。
另查明，2016年5月4日，范江莉主动到公安机关投案并如实交代其犯罪事实。
再查明，案发后被告人范江莉的行为获得郭晓焕、黄奇峰、李兵、范建平、范俊峰、范江浩、白春梅、ＸＸＸ、程守良、范建刚等10名集资参与人的谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：
1.立案决定书及公告。证明公安机关于2016年5月10日对范江莉涉嫌犯非法吸收公众存款一案立案侦查，并于次日在鄂尔多斯市公安局东胜区分局网站发布公告，告知与范江莉有借贷关系的个人、单位到公安机关申报的事实。
2.归案情况说明。证明2016年5月4日，被告人范江莉主动到公安机关投案并如实交代其犯罪事实。
3.常住人口数据查询详细信息。证明被告人的个人基本信息情况。
4.集资参与人的报案材料及陈述、借款单、还本付息登记簿、债权债务核对单等。证明集资参与人郭晓焕等47名集资参与人通过被告人范江莉或者他人介绍得知范江莉给付高额利息向社会融资的事情，后分别将资金放给范江莉的时间、数额、退本付息以及吸收资金的事实与经过，其中集资参与人范建平、黄奇峰、刘艳丽的陈述另证明介绍他人给范江莉放款的事实。
5.证人乔某、刘某、图布信巴雅尔的证言。证明前述证人分别介绍集资参与人杜敏、高香坤、刘培军、金霞等人给范江莉放款的事实情况。
6.谅解书。证明案发后被告人的行为获得郭晓焕、黄奇峰等10名集资参与人的谅解。
7.被告人范江莉的供述。证明其未经金融主管部门批准，从2009年开始以个人名义，约定给付月利率2.5分到3.5分不等，通过亲友间相互宣传介绍，向社会不特定多数人吸收资金6000余万元，并将吸收资金转放给明大公司的刘兵以及王某的事实与经过。
二、被告人范江莉非法吸收公众存款的资金去向
1.2016年4月11日，刘兵因犯集资诈骗罪被内蒙古自治区高级人民法院判处无期徒刑，判决确认2009年7月22日至2012年1月8日期间，刘兵以月利息3.2至3.5分为诱饵，向范江莉非法集资4946.3442万元，退还本金939万元，支付利息1396.8885万元，实际诈骗2610.4557万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：调取证据通知书、内蒙古自治区高级人民法院（2016）内刑终79号刑事判决书、入股协议书、说明一份、被告人范江莉的供述。
2.2014年10月，王某因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑六年八个月，经王某与被告人范江莉确认，王某向范江莉借款1830万元，归还本金540万元，支付利息219.6841万元
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人范江莉的供述、证人王某的证言、债权债务核对表。
公诉机关指控被告人范江莉向集资参与人黄奇峰吸收资金209.6万元，案发前支付利息26.7345万元，归还本金83万元，出示的集资参与人黄奇峰的陈述、被告人的供述及借款单、还本付息登记簿、债权债务核对单等，可以证实吸收资金中有一笔64万元的借款系黄奇峰代被告人范江莉处理债务以及作为担保人履行担保责任后转为借款的事实，该笔借款应属集资参与人黄奇峰自愿替被告人履行债务的行为，属于其他经济往来，与指控犯罪事实无关，应予以核减。
本院认为，被告人范江莉违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，通过自己或他人用口口相传的方式，向社会公开宣传，从社会公众处非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的个别犯罪事实与查明事实不符，予以变更。辩护人提出有19人系被告人的亲友同事，属于特定对象，不应当认定为被告人的犯罪数额，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定：”未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”，该解释规定了向亲友吸收资金不构成非法吸收公众存款的前提是”未向社会公开宣传”。本案被告人供述、证人证言以及集资参与人的陈述均可证实被告人通过自己、亲友或者集资参与人间口口相传的方式对外公开宣传并大规模吸收公众存款，且被告人对亲友和社会公众口口相传行为所造成的社会影响无法预料、控制，对蔓延至社会后听之任之，未加阻止，故其行为属于”向社会公开宣传”，同时被告人向其亲友同事吸收存款的行为亦发生在对外吸收存款的时间段内，承诺了相同的高额利率，使用的借据样式、吸收资金的程序、手段与向他人融资并无区别。综上，对辩护人的该辩护意见不予采信。关于辩护人提出部分指控的数额存在误差的意见在审理查明中已予以变更，在此不做赘述。被告人范江莉主动到案并如实供述其罪行，系自首，依法从轻处罚。被告人将吸收资金用于高利转贷，酌情从重处罚。案发前被告人向集资参与人还本付息，挽回集资参与人的部分经济损失，同时在案发后获得部分集资参与人的谅解，对其可酌情从轻处罚。对辩护人提出被告人主动到案、案发前还本付息挽回经济损失以及案发后获得谅解的意见予以采纳。被告人范江莉将吸收资金高利转贷给刘兵、王某，该二人现均已被判处刑罚，致使所吸收资金至今不能归还，同时截至宣判前被告人未能将集资参与人的剩余损失偿还，被告人虽有悔罪表现，但犯罪情节不属较轻，不具备适用缓刑的条件，故对辩护人提出对被告人适用缓刑的意见不予采纳。辩护人的其他意见与查明事实不符，于法无据，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人范江莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2023年6月25日止；罚金待判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告人范江莉的犯罪所得依法退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 王 晋
代理审判员 张 彦 军
人民陪审员 斯琴巴拉
二〇一七年十二月二十九日
书 记 员 奇 宇 飞
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《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以依法从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的”数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。