湖北省仙桃市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂9004刑初537号
公诉机关仙桃市人民检察院。
被告人黄圣洪，男，1977年5月18日出生，汉族，湖北省仙桃市人，大专文化，无职业。2001年11月1日被武汉市江岸区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元，2007年11月28日被武汉市中级人民法院假释，2009年8月14日假释考验期满。因涉嫌犯诈骗罪，2016年4月13日被武汉市公安局东湖生态旅游风景区分区磨山派出所羁押，2016年4月14日被仙桃市公安局刑事拘留，2016年4月30日被逮捕。现羁押于仙桃市看守所。
仙桃市人民检察院以仙检公诉刑诉【2016】454号起诉书指控被告人黄圣洪犯诈骗罪，于2016年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月16日公开开庭审理了本案。仙桃市人民检察院指派检察员胡俊峰出庭支持公诉。被告人黄圣洪到庭参加诉讼。本案于2016年11月20日中止审理，2017年3月20日恢复审理。本案经合议庭评议，并提交本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年6月12日，被告人黄圣洪为偿还个人的巨额债务，以自己参与投资5000万元的项目，需要资金周转十几天为由，找杜某借款500万元。同时，为获得杜某的信任，黄圣洪还谎称自己在深圳等地有房产，对外享有800万元的债权，以证实自己具备还款能力。杜某信以为真，将500万元汇至黄圣洪的银行账户。黄圣洪随即将该款用于偿还其个人债务及购买住房、汽车等高消费。2014年7月至2015年1月，在约定还款期限到期以后，黄圣洪通过过户房产等手段，抵付给杜某借款利息、本金共计163.8万元。随后，黄圣洪离开住所并不再接听杜某的电话。
公诉机关向本院移送了指控被告人黄圣洪犯诈骗罪的被害人陈述、证人证言、被告人黄圣洪的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人黄圣洪以非法占有为目的，编造事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究被告人黄圣洪刑事责任。
被告人黄圣洪辩称：其没有采取欺骗手段骗取杜某500万元，其与杜某之间是正常的民间借贷关系，只是现在因为资金困难，暂时无力归还。
经审理查明：2014年6月12日，被告人黄圣洪为偿还个人债务，以自己参与投资5000万元的项目需要资金周转为由，向杜某借款500万元。同时，为获得杜某的信任，黄圣洪还称自己在深圳等地有房产，对外享有800万元的债权，以证实自己具备还款能力。杜某信以为真，将500万元汇至黄圣洪的银行账户。黄圣洪随即将该款用于偿还其个人债务及购买住房、汽车等高消费。2014年8月15日，在杜某的再三催还欠款无果的情况下，杜某与黄圣洪签订了还款协议书。2014年8月至2015年1月，在约定还款期限到期以后，杜某通过过户房产、变卖小轿车等手段，向黄圣洪追回163.8万元。
经审理还查明：武汉市公安局东湖生态旅游风景区分区磨山派出所于2016年4月13日抓获被告人黄圣洪。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。
1、被害人杜某的陈述，证明2014年3月通过朋友介绍认识黄圣洪，黄圣洪称自己在银行工作过，在广州、武汉经营投资公司，在广州有1000多万元的房产，在珠海有别墅，仙桃杨林尾的陈某欠其800万元。2014年6月11日，杜某到深圳考察许某1的公司，黄圣洪和许某1在一起，还将身边一个50多岁的男子介绍杜某。黄圣洪称那名男子是广州的一位老板实力很强，马上要投资一个5000万元的项目，老板投资4500万元，黄圣洪投资500万元。第二天，杜某到许某1公司谈事，黄圣洪也来到许某1公司。黄圣洪向许某1借款500万元，许某1说没有钱，黄圣洪便向杜某借钱，并承诺只借用十几天，收回陈某的钱后就还给杜某。杜某没有钱，同意担保向别人给黄圣洪借钱，黄圣洪承诺按时还钱。杜某给许某2打电话借款500万元，许某2让杜某担保，杜某同意了。许某2让武某将500万元转到杜某的银行账户上，后杜某将500万元转到黄圣洪深圳平安银行的账户上，没有要黄圣洪写条据。2014年7月，黄圣洪没有还钱，杜某给黄圣洪打电话，黄圣洪说资金出了问题，推迟一个月还钱，付给杜某15万元利息。一个月后，黄圣洪仍没有还钱。杜某约黄圣洪到仙桃谈还钱的事，黄圣洪称资金出了问题，要求杜某宽限几天，杜某让黄圣洪补写了一条欠条，签订了还款协议，还款期限为2014年9月13日。黄圣洪同意将深圳的房产、珠海的别墅转让给杜某，陈某的800元借款抵押给杜某。还款期限到后，杜某让朋友罗某找黄圣洪还钱，黄圣洪答应从广州老板撤资还钱。过了二天，黄圣洪还给杜某50万元。杜某到深圳找到黄圣洪，发现黄圣洪租住的是几十个平方的房子，没有1000多万元的房子。黄圣洪收到500万元后花73万元买了一套房子，花13.5万元买了一辆宝马汽车，交给武汉市法院执行款200万元。杜某知道自己被黄圣洪骗后，将黄圣洪的房子抵偿还款58.8万元，将黄圣洪的汽车卖掉还款20万元。2014年年底，黄圣洪还给杜某20万元。2015年4月后，黄圣洪不接杜某的电话。2015年10月，杜某找不到黄圣洪便向仙桃市公安局沙嘴派出所报案。
2、证人罗某的证言，证明罗某通过许某1介绍认识黄圣洪。2014年3月，黄圣洪通过罗某介绍认识杜某。2014年10月，杜某告诉罗某黄圣洪以在深圳投资搞项目为由由杜某担保借款500万元，过了几个月没还钱。罗某给黄圣洪打电话，黄圣洪说与别人合伙投资一个5000万元的项目自己出资500万元，占10%的股份，答应先还杜某100万元。由于黄圣洪不还钱，杜某和罗某一起到深圳找到黄圣洪，黄圣洪说没有投资项目，将500万元用于买房买车、还信用卡卡账、投资黄金期货。杜某让黄圣洪写了一个还款协议，并将房子车子过户到杜某名下。
3、证人许某1的证言，证明2014年6月，杜某到深圳考察项目，黄圣洪陪杜某。过了二天，黄圣洪打电话告诉许某1广州的合伙人到深圳了，许某1、杜某接待了黄圣洪和黄圣洪的合伙人。吃饭时，黄圣洪说合伙人很有实力，马上投资一个5000万元的项目，合伙人出资4500万元，黄圣洪出资500万元。第二天下午，许某1陪杜某喝茶时，黄圣洪过来向许某1借钱，许某1说账上只有1万元，黄圣洪要杜某借500万元。杜某问黄圣洪借钱干什么，黄圣洪说和广州的合伙人投资5000万元到广州平安银行做黄金租赁，借用15天就还给杜某，每月四分四的利息。杜某给许某2打电话，许某2要杜某担保。2014年6月12日，杜某收到许某2的500万元后通过中国银行转到黄圣洪的平安银行账户上，黄圣洪口头答应15天还钱。过了三个月，杜某告诉许某1黄圣洪还没有还钱，让许某1找黄圣洪还钱，许某1问黄圣洪为什么没有还钱，黄圣洪说帮一个朋友投资黄金租赁亏了300万元，对方已起诉到法院，再不还钱要坐牢，便虚构投资项目向杜某借款500万元。
4、证人张某的证言，证明张某在武汉市蔡甸监狱时认识了黄圣洪。2013年8月，张某和黄圣洪共同出资100万元成立了武汉市长润九泽资产管理有限公司，主要业务是帮客户理财、代管资产。后来，黄圣洪以公司名义进行诈骗，公司不能正常经营了，黄圣洪于2013年年底离开了公司。黄圣洪在公司经营期间，朱某投资500万元给黄圣洪做香港灏天基金保本保息的黄金投资项目，二分的月息，三个月到期还本，但黄圣洪将钱转到香港灏天基金炒黄金，结果亏了。2014年6月，朱某向法院起诉黄圣洪偿还400万元，张某帮黄圣洪还给朱某150万元，黄圣洪还给朱某256万元，朱某撤诉了。
5、证人何某的证言，证明2012年，何某认识了在香港经营人民币港币兑换业务的文先生。2013年，何某通过文先生认识了小李。2013年上半年的一天，何某在平安银行深圳南山支行办理了一张银行卡，开户名为何某，卡号为：6216260000001187682，何某将该银行卡交给了小李。
6、证人贺某的证言，证明2001年，黄圣洪因诈骗被武汉市法院判刑，2007年刑满释放后和贺某结婚。贺某、黄圣洪夫妇在深圳、珠海没有房产，租住深圳市南山区后海街道9号803室。2014年6月，贺某、黄圣洪花68万元在中山市雅乐居雅建小区买了一套房子。过了几个月，贺某将房子过户给杜某了。
7、证人严某的证言，证明2014年6月14日，严某经手将中山市雅居乐桂南商住小区2期89幢2座1805房以68.9184元卖给贺某、黄圣洪夫妇。
8、证人朱某的证言、承诺书复印件、认可公司存款同意书复印件、华夏银行电子回单复印件、欠条复印件、湖北省武汉市江汉区人民法院（2014）鄂江汉民二初字第00832号民事裁定书复印件、证明2013年1月，朱某通过朋友介绍到武汉市长润九泽资产管理有限公司、武汉九润金融服各有限公司做保本保息的理财业务。黄圣洪自称是香港灏天环球投资有限公司中国发展部总监、湖北度润投资担保有限公司副总经理，由黄圣洪担保让朱某投资香港灏天黄金对冲基金。黄圣洪在香港给朱某开了一个账户，朱某先后将500万元钱转到账上由黄圣洪打理。2013年10月，账上亏了400多万元。2013年12月，朱某找张某还钱，张某还给朱某150万元。后朱某要黄圣洪偿还，并要黄圣洪写了欠条定于2013年12月还款。2014年6月，朱某向法院提起诉讼。2014年6月26日，黄圣洪还给朱某200万元，张某代黄圣洪还给朱某56万元，朱某撤回诉讼。
9、证人陈某的证言，证明陈某不认识黄圣洪，也没有向黄圣洪借款800万元。
10、证人许某2的证言，证明2014年6月12日，杜某打电话称深圳的朋友黄圣华要投资一个项目借500万元周转，十几天就还钱，许某2要杜某担保，让仙晟集团公司股东武某将500万元转到杜某的银行账户上。一个月后，杜某将500万元还到了仙晟集团公司的账上。
11、证人武某的证言，证明2014年6月12日，由杜某担保，黄圣洪向仙晟集团公司股东许某2借款500万元。武某从仙晟集团公司财务将500万元转到武某，武某再转到杜某的账户上。杜某将500万元还给了武某。
12、武汉市公安局东湖生态旅游风景区分区磨山派出所出具的抓获经过，证明武汉市公安局东湖生态旅游风景区分区磨山派出所于2016年4月13日抓获被告人黄圣洪。
13、仙桃市公安局沙嘴派出所出具的办案说明，证明黄圣洪向何某的银行卡转款200万元的去向待查。黄圣洪购买的宝马汽车一辆已由杜某卖出，车辆登记证件、出售记录待查。
14、被告人黄圣洪的供述，证明2014年3月，黄圣洪通过朋友罗某、许某1介绍认识了杜某。2014年6月中旬，黄圣洪在许某1的公司告诉杜某，黄圣洪和一个广州老板合伙投资5000万元开投资公司，黄圣洪出资500万元，占10%的股份。黄圣洪向杜某借款500万元，用于注册验资，周转一个月，付利息。杜某同意后，将500万元转给黄圣洪。黄圣洪用63万元在中山市雅建房地产发展有限公司购买了一套商住房、首付13万元买了一辆宝马牌小轿车，偿还朱某的256万元债务，。一个月后，杜某要黄圣洪还钱，黄圣洪还给杜某15万元利息，要求杜某延期二个月还款，并向杜某写了一张欠条。2014年12月，杜某到深圳查看黄圣洪的银行账户，发现黄圣洪将钱用于买房买车，让黄圣洪将房、车过户到杜某的名下。黄圣洪没有房产，为了偿还朱某的债务，编造投资项目要钱周转的谎话，向杜某借款500万元。
15、平安银行深圳南山支行个人账户汇总信息清单、个人账户交易明细清单、交易记录，证明2014年6月12日，杜某通过平安银行深圳南山支行向黄圣洪银行卡（卡号：6222980006109500）转账500万元。2014年6月30日，黄圣洪在平安银行深圳南山支行向何某的银行卡转款200万元以及该银行卡的交易情况。
16、借条复印件，证明黄圣洪于2014年6月12日向杜某借款500万元。
17、平安银行深圳南山支行个人账户交易明细清单，证明银行卡（卡号:6216260000001187682）的交易情况。
18、协议书复印件，证明2014年8月15日，杜某和黄圣洪签订还款协议，黄圣洪于2014年9月13日前将500万元还给杜某。
19、广东省地方税收通用发票（电子）复印件，证明贺某于2014年6月14日付中山市雅建房地产发展有限公司购房款20.6755万元，2014年6月23日付房款48.2429万元。
20、中华人民共和国机动车行驶证复印件，证明2014年7月9日，黄圣洪号牌为粤BN90**宝马牌小轿车在广东省深圳市公安局交通警察支队办理了行驶证。
21、珠海市不动产登记中心出具的不动产登记情况查询证明，黄圣洪、贺某在金湾区、高栏港、斗门区辖区内没有房产。
22、湖北省武汉市江岸区人民法院（2001）岸刑初字第459号刑事判决书复印件、湖北省武汉市中级人民法院（2003）武刑执减字第3210号刑事裁定书复印件、湖北省武汉市中级人民法院（2005）武刑执字第02039号刑事裁定书复印件、湖北省武汉市中级人民法院（2007）武刑执字第168号刑事裁定书复印件，证明被告人黄圣洪于2001年11月1日被武汉市江岸区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元，2007年11月28日被武汉市中级人民法院假释，2009年8月14日假释考验期满。
23、被告人黄圣洪的户籍信息，证明黄圣洪的基本情况。
本院认为：被告人黄圣洪以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取被害人杜某500万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当负刑事责任。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人黄圣洪在侦查阶段，对虚构事实，骗取杜某500万元的事实供认不讳，在庭审中予以否认，因被告人黄圣洪对翻供的理由不能作出合理解释，应结合本案的被害人杜某的陈述、证人罗某、许某1、张某、朱某等人的证言、书证等证据综合评判，对被告人黄圣洪的庭前供述予以采信。故对被告人黄圣洪辩称其没有采取欺骗手段骗取杜某500万元，其与杜某之间是正常的民间借贷关系的相关辩解意见，本院不予采纳。被告人黄圣洪于2001年11月1日被武汉市江岸区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元，假释考验期满后五年以内再犯应当判处有期徒刑的诈骗罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人黄圣洪在案发前退出赃款163.8万元，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄圣洪犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年四个月，并处罚金人民币二十万元。
二、对赃款336.2万元予以追缴，发还被害人杜某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省汉江中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 戴雄伟
审 判 员 郭越群
人民陪审员 周开新
二〇一七年四月七日
书 记 员 昌 龙