湖南省益阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）湘09刑终21号
原公诉机关湖南省益阳市资阳区人民检察院。
上诉人（原审被告人）林清华，男，1981年2月2日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被执行逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。
上诉人（原审被告人）林洁水，男，1978年5月16日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2017午3月4日被刑事拘留，同年4月10日被执行逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。
湖南省益阳市资阳区人民法院审理湖南省益阳市资阳区人民检察院指控被告人林清华、林洁水犯诈骗罪一案，于二O一七年十月三十一日作出（2017）湘0902刑初192号刑事判决。林清华、林洁水均不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷审查，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审认定：2016年8月至2017年2月期间，被告人林洁水、林清华伙同李某良（在逃）、林某紫（在逃）、王某洋（另案处理）在互�网上假冒杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司的名义，以无需抵押即可贷款的噱头吸引被害人，再以发放贷款需缴纳保证金、激活银行帐户等借口诱骗被害人转款到指定帐户的方式实施诈骗，共骗被害人陈某兰、杨某友等人162100元。2017年2月28日，被告人林清华、林洁水被公安机关抓获归案。原判认定上述事实的证据有被害人的陈述、证人的证言、借贷合同书、存款凭条、全国铁路、民航售票信息、手写的贷款人相关信息、涉案银行帐户交易明细及银行监控截图、搜查笔录、现场照片、扣押物品清单、辨认笔录、情况说明、户籍信息、到案经过及同案人、被告人供述等。
原判认为，被告人林清华、林洁水伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。在第一笔共同犯罪中，被告人林洁水起了主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；被告人林清华起了次要作用，系从犯，对其从轻处罚。在第二、三笔共同犯罪中，被告人林清华、林洁水均起了主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，以被告人林清华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万元；被告人林洁水犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万五千元；责令被告人林清华、林洁水共同退赔被害人陈某兰人民币50600元、被害人杨某友人民币1000元、被害人王某光人民币17800元、被害人吉某妹人民币1500元、被害人朱某华人民币8000元、被害人刘某平人民币9000元、被害人师某龙人民币11000元、被害人凌某亮人民币8000元、被害人赵某人民币10000元、被害人安某辉人民币2000元；追缴被告人林清华、林洁水共同违法所得人民币43200元。
上诉人林清华提出，2016年8月23日，他没有参与林洁水和李某良在江西省抚州市实施的诈骗行为，一审量刑过重，请求从轻处罚。
上诉人林洁水提出，2016年8月23日，他没有诈骗被害人陈某兰的钱财，一审量刑过重，请求从轻处罚。
经审理查明，2016年8月至2017年2月期间，上诉人林洁水、林清华伙同李某良（在逃）、林某紫（在逃）、王某洋（另案处理），经商议决定由林清华、林洁水、李某良、林某紫在互联网上假冒杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司的名义，以无需抵押即可贷款的噱头吸引被害人，再以发放贷款需要缴纳保证金、激活银行帐户等借口诱骗被害人转款到指定帐户的方式实施诈骗，被害人�帐后，林清华等人立刻通知王某洋，由王某洋负责将被害人汇至其持有的相关银行帐号内的资金取现。上诉人林清华、林洁水为实施诈骗，首先通过互联网向公民个人信息提供者王雪珩（另案处理）购买欲贷款的公民个人信息，然后以给被害人拨打电话、在互联网上QQ答疑、发送假的贷款合同、接听被害人电话、诱骗被害人转款等方式，骗取被害人将现金转帐到指定帐户，后由王某洋负责到银行取现。王某洋扣除取现总额的6％或8％后将剩余资金存入林清华、林洁水指定的银行帐户。林清华、林洁水还安排王某洋从资金中支付推广费给王雪珩。上诉人林清华、林洁水伙同李某良、林某紫、王某洋诈骗共计162100元。具体犯罪事实如下：
1、上诉人林洁水为实施诈骗犯罪寻找同伙，上诉人林清华便介绍王某洋参与诈骗活动。2016年8月23日，上诉人林洁水伙同李某良在江西省抚州市，以杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司的名义诈骗被害人陈某兰50600元，王某洋在西安将诈骗资金取现。
2、2017年1月1日至1月11日期间，上诉人林清华、林洁水、李某良在海南省五指山市，以杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司的名义诈骗杨某友等被害人99500元，王某洋在西安将诈骗资金取现。林清华安排王某洋给王雪珩的账户存入了10000元推广费。王某洋获得8000元分成后将剩余的81500元存入了林清华指定的银行账号。
3、2017年2月14日至28日期间，上诉人林清华、林洁水伙同林某紫在海南省五指山市，以杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司的名义诈骗董某宝等被害人12000元。
案发后，2017年2月28日，上诉人林清华、林洁水被公安机关抓获归案。
上述事实，有以下证据予以证实：
l、陈某兰、杨某友等10名被害人的陈述及部分被害人与杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司签订的借贷合同书、存款凭条，证明2016年8月至2017年2月26日期间，陈某兰、杨某友等人被杭州市桐庐县富汇小额贷款股份有限公司诈骗钱财的情况。
2、证人王某珩的证言，证明他总共有两张银行卡收取网络推广费，一张是邮政银行卡6210981000009924889，一张是农业银行6228480018783686677。邮政银行卡从2016年12月30至2017年1月11日有21笔从西安来的转入资金，转入金额55000元，他不清楚是谁转入的，只知道是从西安转来的。农业银行卡从2016年12月30至2017年1月11日有39笔从西安来的转入资金，转入金额107000元，他不清楚是谁转入的，但能肯定是从西安转过来的。这些转入的钱都是他做推广业务客户通过无卡存款转给他的。他不知道什么原因，从2017年1月11日后就没有从西安转过来的款了。公安机关向他出示的存款凭条是他尾数3677的银行卡中从西安最后一笔打过来的钱的凭条，他不知道打款的是谁，他们没有见过面，没有打过电话，都是通过QQ联系。
3、全国铁路、民航售票信息，证明2016年8月22日，林洁水、李某良从福建泉州乘坐铁路到达江西抚州，2016年9月9日离开抚州；2016年12月30日，林清华、林洁水、李某泉从福建厦门乘坐民航到达海南海口，2017午1月13日离开海口；2017年2月14日，林清华、林洁水从福建厦门乘坐民航到达海南海口。
4、手写的贷款人相关信息，证明林清华、林洁水为实施电信诈骗，从网上购买的部分欲贷款客户的相关信息。
5、涉案银行帐户交易明细及银行监控截图，证明2017年1月l日至1月10日，林清华持有的户名为李某田、雍某霖的中国农业银行帐户收到王某洋打来的诈骗款81500元，且已全部被林清华取现；及被害人陈某兰受骗在2016年8月23日至8月24日向户名为马某的建设银行帐户多次支付宝转帐，共计转帐50600元。
6、搜查笔录、现场照片、扣押物品清单，证明公安民警对林清华、林洁水在海南省五指山市实施电信诈骗的现场进行搜查并扣押电脑、银行卡等涉案物品。
7、辨认笔录，经林清华辨认，林洁水、王某洋是诈骗同伙；经林洁水辨认，林清华是诈骗同伙。
8、情况说明，证明2017年3月1日至3月2日，上诉人林清华、林洁水被羁押于海南省五指山市看守所。
9、户籍信息，证明上诉人林清华、林洁水身份情况。
10、到案经过，证明2017年2月28日，上诉人林清华、林洁水被公安机关抓获归案。
11、同案犯王某洋的供述，供称他跟林清华是2007年左右认识的，他和林清华一起参与过打境外声讯台骗话费的电�诈骗，后来他因为这个事情被西安市公安局处理了并因电信诈骗被湖北武汉市中级人民法院判了刑，但是林清华没有被抓。直到2016年8月份他出狱后，才又跟林清华联系上，林清华讲其现在搞小额贷款的电信诈骗，他知道电信诈骗来钱快，又因为他刚刚出狱没有什么事做，林清华就介绍他参与到网上办理小额贷款形式的电信诈骗中了，他负责在林清华下面帮林清华取款。办理小额贷款诈骗的具体实施细节他不知道，他只知道会有一个平台发布小额贷款的公告，如果有人想要办理就会有客服和工作人员与之联系，之后一步一步就会要受害人以各种形式打款到公司，如果有人打钱到所谓的公司，他们就马上派人将钱取现。实际根本不会有贷款放给被害人，都是骗人的幌子。2016年9月份，林清华给了他四、五十张银行卡，他联系同学刘某波过来一起帮忙取款，刘某波过来�他跟刘某波说他在网上接了业务，要刘某波负责跑腿取款，然后告诉刘某波取款的时候要带帽子或带点其他伪装，每次取完钱后，还要把手中的卡放到ATM机上面测试一下看是否被查封了，封了的话要及时跟他反馈。后来由于多张银行卡被公安机关查封了，他就开始自己在网上找人买卡，他就把卡报给上线林清华，林清华根据报过去的卡号，会让客服要求想要贷款的人打钱到卡里面。他提成6％后再根据林清华的指示，将其余的钱存入林清华指定的卡里交给林清华。他的上线老板林清华的收款账户户名是李某田、雍某霖。他做小额贷款取款的客户都是林清华介绍的，林清华除了自己做小额贷款诈骗由他帮忙取款外，林清华还介绍了十来个客户给他，他也帮忙那些客户取款。林清华给他介绍客户是从2016年8月份开始的，那时他刚从大连回来，但是到2016年12月之前，林清�给他介绍的业务都不多，到12月之后他的业务才好起来。他接的林清华介绍的第一笔业务是在2016年8月，对方称是林清华的朋友，当时林清华提前给他打了电话，然后对方就打电话过来了，对方讲是林清华介绍的，是做小额贷款诈骗的，让他帮忙取款，然后讲具体存钱的问题林清华会安排他，他们就谈妥了。他手机里存的客户都是林清华介绍的，他不认识那些客户。他接到林清华的指令后，会帮林清华给推广平台转款，平台推广的收款账户名王某珩，金额记不清了，次数很多，现在不可能记得住了，一般是每次一千、两千、三千的转款。2016年12月开始，到2017年1月11日被抓，他为林清华打款给推广，有时候一天打一两次，有时候打两三次，或者更多，他打款给推广都是无卡无折现金存入的方式。他打款没有任何获利，纯粹是帮忙。ATM流水号007259，金额3000元，是他最后一次给王某珩账户打钱的凭条。
12、上诉人林清华的供述，供称他们主要是骗那些要在网上办理无抵押小额贷款的人，办理小额贷款诈骗开始要在网上花钱购买来需要贷款的客户信息，然后跟客户联系并要客户加他的“客服人员”的QQ，或者他们冒充贷款公司的人给客户打电话，许诺可以办理贷款。之后就在网上给客户发个虚假合同，之后就以要交保险金、账户流水等名义要求客户打钱到他们指定的卡上，之后他们就会有专门取钱的人在外地将钱取出后再存到他们的卡上。他们假冒的公司叫杭州富汇小额贷款有限公司，合同是假的，不可能有款贷给客户，合同是道具，都是虚构的。和他一起实施诈骗的还有林洁水、林某紫、“西安小王”。小王负责在西安取款，以及给他们的推广平台存钱和准备卡收钱。小王收取百分之十的手续费后，就会把剩下的钱按照�提供的卡号汇过来，他就和林某紫、林洁水平分骗得的钱。客户打完手续费等款后，他们就不再和客户联系了。客户的信息都是在网上买的，几十块钱一条的信息。他和小王是在2007年的时候在西安认识的，在2016年6月份的时候，小王通过QQ联系他，讲其现在在做取款的事情，看他有没有在做诈骗，要不要帮他取钱，当时那段时间他在家里卖茶叶没有做诈骗，小王就要他帮忙介绍搞诈骗要取钱的业务，后来林洁水搞小额贷款诈骗，问他有没有取款的人，他就把小王介绍给了林洁水，让小王帮林洁水取钱。他只把王某洋介绍给了林洁水，除了他自己和林洁水、李某良一起在海南五指山搞诈骗的时候要王某洋取款之外，没有再介绍其他人给王某洋了，林洁水是否给小王介绍了其他业务他就不清楚了
13、上诉人林洁水的供述，供称他和林清华、林某紫、李某良等�是通过电话，假冒小额贷款公司，以让受害人缴纳手续费、保证金等的名义进行诈骗。他们假冒的公司叫“富汇小额贷款有限公司”，这个名字是他们随便起的，其实根本就没有这样的一个公司。在江西的两次诈骗都是他负责接听有“贷款”意向的人打过来的电话，李某良负责百度推广（在网上通过百度，将他们“贷款公司”的相关信息发出去）及QQ聊天（就是介绍贷款流程，发送合同文本等）。在海南的两次是林清华负责寻找有“贷款”意向的人的电话，以及拨打电话，林某紫或李某良负责与有“贷款”意向的人进行QQ聊天（就是介绍贷款流程，发送合同文本等），他负责接听有“贷款”意向的人打过来的电话，还有一个负责取款的人，他不认识，没见过，只有一个电话，电话号码是西安的，他手机里面存的名字叫“钱多多”，“钱多多”就是林清华说的西安小王。通过“钱多多”购买总共有两张卡，在江西省使用的那张卡，已经被他丢掉了，在海南省使用的那张卡，放在我们工作的地方，不知道现在哪里。
上述证据，均经原审庭审举证质证，本院予以确认。
本院认为，上诉人林清华、林洁水伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。在第一笔共同犯罪中，上诉人林洁水起了主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚，上诉人林清华起了次要作用，系从犯，应从轻处罚；在第二、三笔共同犯罪中，上诉人林清华、林洁水作用相当，没有主次之分。关于上诉人林清华提出2016年8月23日，他没有参与林洁水和李某良在江西省抚州市实施的诈骗行为，一审量刑过重，请求从轻处罚的意见和上诉人林洁水提出他没有诈骗被害人陈某兰的�财，一审量刑过重，请求从轻处罚的意见，经查，该笔诈骗事实既有被害人陈某兰的陈述，又有上诉人林清华、林洁水的供述、同案人的供述以及大量书证予以证实，证据之间形成了完整的证据锁链，足以认定上诉人林清华、林洁水诈骗被害人陈某兰钱财的事实，其中，上诉人林清华在明知林洁水为实施诈骗犯罪寻找同伙的情况下，仍介绍了王某洋参与犯罪活动，应以共同犯罪论处。故对上诉人林清华、林洁水的意见均不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 刘可清
审判员 练川南
审判员 邹 隽
二〇一八年二月十九日
书记员 何武岷