河北省高阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0628刑初148号
公诉机关河北省高阳县人民检察院。
被告人赵双贤，男，1986年3月30日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省高阳县。2017年5月15日被高阳县公安局刑事拘留，同年6月21日因涉嫌犯诈骗罪被执行逮捕，现羁押于高阳县看守所。
辩护人王慧卿，河北榜端律师事务所律师。
河北省高阳县人民检察院以高检公诉刑诉（2017）134号起诉书指控被告人赵双贤犯诈骗罪，于2017年8月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高阳县人民检察院指派检察员蔡立功出庭支持公诉，被告人赵双贤及其辩护人王慧卿到庭参加诉讼。现已审理终结。
高阳县人民检察院指控称，2016年到2017年被告人赵双贤利用微信软件，谎称自己能为他人办理贷款，以收取手续费、包装费等形式，骗取被害人张某人民币5800元、被害人孙某1人民币3000元、被害人耿某1人民币4000元、被害人齐某5500元、被害人任某人民币2500元、被害人冯某人民币15000元、被害人王某1人民币3000元、被害人邵某2500元，共计人民币41300元。公诉机关出示了相关证据，指控被告人的行为构成诈骗罪，请求依法判处。
被告人赵双贤对公诉机关指控的事实予以认可并自愿认罪。其辩护人的意见是被告人赵双贤有坦白情节，认罪态度好，犯罪情节轻微，请对其从轻处罚。
经审理查明，2016年到2017年被告人赵双贤利用微信软件，谎称自己能为他人办理贷款，以收取手续费、包装费等形式，骗取被害人张某人民币5800元、被害人孙某1人民币3000元、被害人耿某1人民币4000元、被害人齐某5500元、被害人任某人民币2500元、被害人冯某人民币15000元、被害人王某1人民币3000元、被害人邵某2500元，共计人民币41300元。
以上事实有经庭审举证、质证的下列主要证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人赵双贤供述，2016年其用手机注册了两个微信号，在朋友圈发办理贷款的信息，有人加上其为好友之后，其就以各种诱惑人的理由（下款快，无抵柙之类的话）骗取人们对其的信任，其以收取包装费或者手续费的方式骗钱。2017年4月10日“铸造辉煌”（任某）加其微信要贷款，为了取得“铸造辉煌”的信任，其用另一个手机号注册的微信，网名叫（贷款小王子）充当贷款流水账包装公司，和其昵称为“信誉贷款”的微信号互相聊天，说一些包装费用，多少天包装好的内容，然后用信誉贷款这个微信号截图，发给“铸造辉煌”，他相信其后就微信给其转账2500元，收到钱之后，铸造辉煌”给甚发微信、打电话，其就不理了。2017年4月28日其又用同样的方法骗取“飞翔”（孙某1）3000元，耿某2东（耿某1）4000元。2017年5月2日，其骗取一个微信名叫“青春常在”的人（齐某）3500元，后他老催，其就让他再交2000元加急费，“青春常在”又微信转账给其转了2000元。2017年5月4日其用同样的办法骗取一个微信名叫“伟大的伟”的人（张某）5800元，其中当面给了3500元现金，用微信给其转了2300元。还以同样的方式在2016年8月份骗取王某13000元钱，骗取高阳县史家佐村的一个人（邵某）2500元，2016年年底骗取一个清苑县的人（冯某）15000元钱。2017年5月14日有一个女的加其微信要贷款，其还想用同样的办法骗这个女的，结果见面被抓了。
2、被害人张某陈述，2017年4月份的一天，其微信搜到一个网名叫“信誉贷款”的网名，其就加对方为好友跟对方聊贷款的事，其说想贷30万元钱。对方说：“利息六厘多点，手续费三千五百元钱，三天之内就能下款。其一听就相信了。之后对方让其微信转账，其说见面谈，谈好给现金，5月4日下午，对方给其打电话，其说要和其见面谈贷款的事，见面后其把3500元的现金给了对方，5月5曰上午其联系对方问贷款办得怎么样，对方说办得差不多了，还说要是着急下款，再加2300钱，其用微信给对方一次性转过去了，转完钱后对方说尽快给你办，5月6日其就打电话催对方，对方说北京这办贷款的人要3000的好处费，给之后24小时到帐，随后几天其总发微信和打电话联系对方，对方一直也没回音。
3、被害人孙某1陈述，2017年4月份的一天，其用手机微信搜附近人搜到了一个网名为“信誉贷款”的微信号，其加为好友，问对方能不能贷款，对方说可以贷款，贷款二十五万元需要3000元的手续费。后其通过微信转账的方式给对方转了3000元钱。之后几天其就发微信打电话催贷款的事情，对方就总找理由说推辞的话，后来不回信息，也不接电话了，其才知道被骗了。其微信名叫飞翔。
4、被害人耿某1陈述，2017年4月初的一天，其用手机微信搜附近人，搜到了一个网名为“信誉贷款”的，其加为好友聊贷款的事，直到2017年4月15日下午5点半的时候信誉贷款的这个人微信联系其，其和这个人在明珠A区门口见的面，那个人说贷款要4000元的包装费（手续费），4月16日其用微信转账4000元给了网名为“信誉贷款”的人。之后就联系不上了。其微信名叫耿某2东。
5、被害人齐某陈述，2017年4月份下旬的一天，其用手机微信搜附近人，搜到一个网名为“信誉贷款”的，其加对方为好友，网名信誉贷款的这个人说需要3500元的包装费（手续费），其就微信转账给了他。2017年5月4日网名为“信誉贷款”的人联系其说如果加急贷款还需要交2000元，其就又微信转账给了对方2000元。之后几天其就发微信打电话催贷款的事情，一直没消息。其微信名叫青春常在。
6、被害人任某陈述，2017年4月份中旬的一天，其用手机微信搜附近人，搜到一个网名为“信誉贷款”的，其正好需要点资金，就和这个人聊了聊，后来双方互留了手机号。这个网名叫信誉贷款的人说，如果给他2500元的（流水账包装费）周五就能有结果（贷款），其相信他了，就用微信给他转了2500元，后来其一直催贷款的事，他说款已经下来了，但得给他打完点数（包装费）3200百元，其就有点怀疑他是骗子了，其一共被骗了2500元。微信名叫铸造辉煌。
7、被害人冯某陈述，2016年12月份的一天，其用手机微信搜索附近的人，看见一个微信名叫“信誉贷款”的，其正好也想贷款用，就把对方添加上了。对方说可以办理大额度的贷款，办理一个需要3000元的手续包装费，还说到了2017年1月1日这个业务就停办了。其找了五个哥们说了这个办背债贷款的事，他们让其替他们垫付包装费，并且商量好每人拿到六百万的贷款后，每人让其用一百万。微信叫“信誉贷款”的人自称叫赵某，给了其一个户名是霍某1工商银行的账号（62×××75），其于2016年12月28日给这个账号转了15000元钱。后来就一直联系不上“信誉贷款”了。
8、被害人王某1陈述，2016年8月份的一天，其用微信搜索附近的人，网名叫贷款小王子，其就加上对方了，对方答应给其贷款十万元，让其给他3000块钱手续费，然后给了其个工商银行的卡号（62×××75），户名姓霍，9月25号其就给这个账户转过去3000元钱，对方确认收到了，就把其从微信好友里拉黑了，其才知道被骗了。
9、被害人邵某陈述，2016年8月份，其资金周转不过来，听一个朋友给其说一个叫赵双贤的可以办贷款，其就联系了赵双贤，赵双贤说贷款10万元，手续费2500元，其把2500分三次给了给赵双贤。后来其的微信号被赵双贤拉黑名单了，打手机也不接了。
10、证人王某2证言，其朋友张某加了一个陌生人微信号“信誉贷款”，说是能贷到款，结果人家先要手续费，张某就给对方分两次转了5800元，后来对方就不跟张某联系了。今天张某让其用微信号加上那个骗子，说想贷款，那个骗子向其要3000元手续费，其约好傍晚六点在高阳县学府名苑小区门口见面。对方微信号叫信誉贷款，手机号182××××2261。
11、证人霍某1证言，其与赵双贤是表兄弟关系。其有一张中国工商银行卡借给其表弟赵双贤使用。
12、手机截图，证实被害人张某、孙某1、耿某1、任某、冯某、王某1给被告人赵双贤微信及银行转帐情况。
13、高阳县公安局邢南派出所到案情况说明，证实2017年5月14日下午高阳县邢南派出所民警郭某、王某3在高阳县学府名苑小区将被告人赵双贤抓获。
14、户籍证明信，证实被告人赵双贤的基本身份情况
本院认为，被告人赵双贤以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人赵双贤自愿认罪，到案后如实供述，有坦白情节，可酌情对其从轻处罚，对辩护人相关辩护意见予以采纳。被告人赵双贤违法所得的一切财物，应退赔被害人。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一，被告人赵双贤犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月15日起至2019年7月14日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人赵双贤退赔被害人张伟人民币5800元，退赔被害人孙业超人民币3000元，退赔被害人耿文建人民币4000元，退赔被害人齐文鹤人民币5500元，退赔被害人任拥军人民币2500元，退赔被害人冯保栋人民币15000元，退赔被害人王金龙人民币3000元，退赔被害人邵宗人民币2500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 冯立强
审判员 李志勇
审判员 陈洪强
二〇一七年九月二十二日
书记员 段希希