福建省漳州市芗城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0602刑初223号
公诉机关漳州市芗城区人民检察院。
被告人黄某某，男，1974年8月3日出生，汉族，小学文化程度，无固定职业，户籍地广西壮族自治区。因犯盗窃罪于2011年12月13日被广东省江门市新会区人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元，于2013年4月22日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月3日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于漳州市看守�。
被告人胡某某，男，1987年2月26日出生于广西壮族自治区，汉族，小学文化程度，无固定职业，户籍地广西壮族自治区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月3日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。
漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉（2016）166号起诉书指控被告人黄某某、胡某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2016年3月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员黄燕斌出庭支持公诉，期间公诉机关提出延期审理一次，本案现已审理终结。
漳州市芗城区人民检察院指控：2015年6月29日到2015年7月2日，被告人黄某某、胡某某及孔某（另案处理）经预谋，以“捡钱掉钱”的方式，先后七次在漳州市芗城区、龙文区及龙海市和长泰县等地骗取被害人满某某�席某等人人民币17320元及银行卡内存款人民币35200元，其中被告人胡某某参与其中六次犯罪。公诉机关认定上述事实的证据有：书证；证人孔某等人的证言；被害人满某某等人的陈述；勘验、检查笔录及被告人黄某某、胡某某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人黄某某、胡某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，又虚构事实骗取他人数额较大的财物，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪；在共同犯罪中，被告人黄某某、胡某某均起主要作用，均系主犯；被告人黄某某、胡某某均系一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人黄某某系累犯，应从重处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条的规定，对被告人黄某某、胡某某予以惩处。
被告人黄某某、胡某某对起诉书指控的事实没有意见，对指控的犯罪数额有异议，同时二人辩称其行为不构成信用卡诈骗罪。
经审理查明：2015年6月29日到2015年7月2日，被告人黄某某、胡某某及孔某（另案处理）经预谋，由被告人胡某某骑摩托车载着孔某接近被害人后，孔某下车。被告人黄某某骑另一辆摩托车，在附近假装掉下钱物。孔某便将钱物捡起，主动与身边的被害人约定“分钱”。此时被告人黄某某返回，以要求被害人拿出身上的现金和银行卡交给其，由其确认是否为丢失的钱物为借口，取得被害人的银行卡和现金并套取被害人银行卡的密码，再由孔某假装帮被害人索回银行卡和现金。之后，孔某趁被害人不注意，用废报纸将被害人银行卡和现金“掉包”。三人遂寻机逃离现场，冒用被害人的银行卡通过自助取款机取走卡内存款。被告人黄某某、胡某某及孔某以此方式，在漳州市芗城区、龙文区�龙海市和长泰县等地骗取多名被害人财物。所获得的赃款由被告人胡某某分得其中的25%，剩余部分由被告人黄某某及孔某平分。具体事实分述如下：
1、2015年6月29日19时许，被告人黄某某、胡某某及孔某在福建省长泰县某处，以上述方式骗取被害人满某某人民币1200元。案发后，已追回赃款人民币500元并归还被害人满某某。
2、2015年6月30日6时许，被告人黄某某、胡某某及孔某在漳州市芗城区北环城路某处，以上述方式骗取被害人鲍某某一张用户名为柳某某的中国邮政储蓄银行卡及该卡密码，后取走卡内存款人民币17000元。案发后，已追回赃款人民币6500元并归还被害人鲍某某。
3、2015年6月30日19时许，被告人黄某某、胡某某及孔某在福建省龙海市，以上述方式骗取被害人罗某某一张中国农业银行卡及该卡密码，后取走该卡内存款人民币1600元。
4、2015年7月1日9时许，被告人黄某某、胡某某及孔某在漳州市龙文区，以上述方式骗取被害人李某某人民币6000元和一张中国农商银行银行卡及该卡密码，后取走卡内存款人民币5000元。案发后，已追回赃款人民币3000元并归还被害人李某某。
5、2015年7月1日19时许，被告人黄某某、胡某某及孔某在漳州市芗城区，以上述方式骗取被害人席某人民币9000元。案发后，已追回赃款人民币4000元并归还被害人席某。
6、2015年7月2日20时许，被告人黄某某及孔某在福建省龙海市，以上述方式骗取被害人颜某某人民币1120元及一张中国农业银行银行卡及密码，后取走卡内存款人民币9600元。案发后，已追回赃款人民币3000元并归还被害人颜某某。
7、2015年7月2日19时许，被告人黄某某，孔某在福建省长泰县，被告人胡某某在附近，等待二人得手后载走孔某以上述方式骗取被害人林某某一张中国农村信用社储蓄卡及密码，后取走卡内存款人民币2000元。案发后，已追回赃款人民币1000元并归还被害人林某某。
另查明，2015年7月2日晚21时许，被告人黄某某、胡某某及孔某被公安民警抓获。
上述事实，有检察机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人满某某的陈述及辨认笔录，证实2015年6月29日19时许，其遇见两男子问其是否捡到钱，其便将身上腰包打开给二名男子看，其中一名男子将其腰包内的钱拿走，共计人民币1200元，后另一名骑摩托车的男子将钱取走，三人一起逃离现场。后经辨认，三名男子即被告黄某某、胡某某及孔某。
2、被害人鲍某某的陈述及辨认笔录，证实2015年6月30日6时许，其在在漳州市芗城区，见一男子掉了一沓钱在地上，另一名男子�钱捡起后要与其分钱，随后掉钱男子回来找钱，其为证明没有捡到钱，被掉钱男子骗取银行卡，其要讨回卡时，掉钱男子用报纸卷起来插在其后腰上让其误以为是银行卡，跟另一名骑摩托车的男子离开了。其报警后发现银行卡被取走计人民币17000元。后经辨认，三名男子即被告黄某某、胡某某及孔某。
3、被害人罗某某的陈述及辨认笔录，证实2015年6月30日19时许，其在福建省龙海市，遇见一骑摩托车的男子掉钱了，后面跟着的男子就把钱捡起，又说要跟其分钱，不久，掉钱男子返回讨钱，且又有另一名男子一起过来，其只好将身上的银行卡给掉钱男子，证实其没有捡钱，又将银行卡的密码告诉他。之后才发现是被骗了，银行卡被取走人民币1600元。
4、被害人李某某的陈述及辨认笔录，证实2015年7月1日9时许，其在漳州市龙文区，看见一名骑摩托的�子掉了一叠钱，之后另一名男子将钱捡起来，还要其不要声张，但掉钱男子就回来找钱了，并要捡钱男子和其将身上的钱和银行卡交出了证实没有捡到并叫了旁边一辆摩的载着其与捡钱男子到附近的银行查银行卡。其把银行卡和密码都告诉掉钱男子，又把钱包给该男子查看，男子拿着钱就跑了。其一共被骗走人民币6000元，银行卡内存款被取走共计人民币5000元。后经辨认，三名男子即被告黄某某、胡某某及孔某。
5、被害人席某的陈述及辨认笔录，证实2015年7月1日19时许，其在漳州市芗城区，见一名骑摩托车的男子掉了一沓钱，后面的另一名男子将钱捡起，不久掉钱男子回来找钱，要其与捡钱男子拿出身上的钱和银行卡给他查看，其便将钱和银行卡交出，卡的密码也说了。捡钱男子把用一张报纸把其的钱和卡包起来放在其腰上，还给其，但过后其发现全部�报纸，才知道被骗了钱款人民币9000元。后经辨认，三名男子即被告黄某某、胡某某及孔某。
6、被害人颜某某的陈述及辨认笔录，证实2015年7月2日20时许，其在福建省龙海市，遇见一男子自称捡到钱要和其分，这时另一名男子过来问有没有捡到钱，其说没有，身上的钱是刚取的，不信可以查。掉钱男子便将其身上的钱和银行卡拿走，为了证实该卡是自己的，其还把密码告诉掉钱男子，两名男子迅速跑了，其才知道上当了。一共被骗走人民币1120元及卡内存款计人民币9600元。后经辨认，两名男子即被告黄某某，孔某。
7、被害人林某某的陈述及辨认笔录，证实2015年7月2日19时许，其在福建省长泰县，看见一骑摩托车男子经过时掉了一叠钱，公交台上的另一男子将钱捡起要其保密，并要与其分钱。掉钱男子随后返回找钱，为了证实其没有捡钱，其将银�卡和密码都告诉了掉钱男子。这时捡钱男子用报纸包了几张钱塞到其背后，该男子称要到银行去查看卡是否是他掉的就拿着卡走了。其发现背后的只是报纸才明白被骗了。该银行卡内的存款计人民币2000元被取走。后经辨认，两名男子即被告黄某某，孔某。
8、证人孔某的证言，证实2015年6月29日到2015年7月2日，其与黄某某、胡某某商量后，在漳州市芗城区、龙文区等地以“掉钱捡钱”的方式骗取行人的钱款、银行卡及银行卡密码，再将卡内存款取走的事实。同时证实胡某某分得骗来钱款的25%，其与黄某某将剩下财物平分。
9、归案经过，证实二被告人于2015年7月2日被公安民警抓获归案。
10、户籍证明，证实二被告人在犯罪时均已达到刑事责任年龄。
11、广西蒙山县公安局刑事侦查大队出具的证明，证实被告人胡某某在该辖区内暂未发现有违法犯罪记录。
12、刑事判决书及释放证明，证实被告人黄某某因犯盗窃罪于2011年12月13日被广东省江门市新会区人民法院判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元，于2013年4月22日刑满释放。
13、扣押物品清单及照片，证实被告人黄某某、胡某某被公安民警扣押了人民币18000元，已经归还给被害人鲍某某人民币6500元，归还给被害人席某人民币4000元，归还给被害人满某某人民币500元，归还给被害人李某某人民币3000元，归还给被害人颜某某人民币3000元，归还给被害人林某某人民币1000元。
14、现场示意图及照片，经被告人黄某某、胡某某辨认无异，证实案发地点。
15、被告人黄某某的供述，证实2015年6月29日到2015年7月2日，其与胡某某、孔某在芗城区、龙文区等地，经分工，由其骑摩托车假装掉钱，胡某某骑�托车载孔某假装捡钱并与被害人商量将捡到的钱平分时，其便返回找钱，借机骗取多名行人的钱款、银行卡及银行卡密码，再将卡内存款取出。骗来的财物由胡某某分得其中的25%，剩下部分由其与孔某平分，其共分得人民币15000左右。
16、被告人胡某某的供述，证实2015年6月29日到2015年7月2日，其与黄某某、孔某商量后，以“掉钱捡钱”的方式，一起在漳州芗城、龙文等地骗取行人的钱款、银行卡及银行卡密码，再将卡内存款取出。其分得骗来钱款的25%，约人民币10000元左右。剩下的孔某和黄某某平分。
以上证据，能相互印证，可以采信。
本案中，被告人黄某某、胡某某以虚构的事实骗取被害人的银行卡及密码，该银行卡属于商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功�的电子支付卡；二被告人骗取他人信用卡并使用，冒用他人信用卡，构成信用卡诈骗罪。二被告人关于其不构成信用卡诈骗罪的辩解不符合法律规定，不予采纳。二被告人对犯罪数额的辩解无相应的证据证实，且与审理查明的事实不符，故不予采纳。
本院认为，公诉机关对被告人黄某某、胡某某指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人黄某某、胡某某以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额较大，其中被告人黄某某犯罪数额为人民币17320元，被告人胡某某犯罪数额为人民币16200元，二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人黄某某、胡某某以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其中被告人黄某某犯罪数额为人民币35200元，被告人胡某某犯罪数额为人民币25600元，二被告人的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人黄某某、胡某某均一人犯数罪，应当数罪并罚。在共同犯罪中，被告人黄某某、胡某某均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄某某因犯盗窃罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人黄某某、胡某某归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第（三）项，第六十九条，第二十五条第一款、第二十六条第一款及第四款，第六十五条，第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、�告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币25000元。总和刑期三年九个月，并处罚金人民币35000元，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币35000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月3日起至2018年10月2日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人胡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并罚金人民币8000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。总和刑期二年八个月，并处罚金人民币28000元，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币28000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月3日起至2017�9月2日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）
三、责令被告人黄某某、胡某某将未退赔的赃款人民币700元退赔给被害人满某某；将未退赔的赃款人民币10500元退赔给被害人鲍某某；将未退赔的赃款人民币1600元退赔给被害人罗某某；将未退赔的赃款人民币8000元退赔给被害人李某某；将未退赔的赃款人民币5000元退赔给被害人席某；将未退赔的赃款人民币1000元退赔给被害人林某某；责令被告人黄某某将未退赔的赃款人民币7720元退赔给被害人颜某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 颖
人民陪审员 彭瑛霞
人民陪审员 杨连金
二〇一六年九月三十日
书 记 员 王 芳
相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑�并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（三）冒用他人信用卡的；
……
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集�进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条【自首】……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题�解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定�刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。