广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）青刑初字第402号
公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。
被告人陈晓霞，女，1985年11月19日出生于广东省茂名市化州市，汉族，大专文化，无业，住址：广东省化州市。因涉嫌犯票据诈骗罪于2014年8月30日被抓获，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。
辩护人廖明，广西东博律师事务所律师。
南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉[2015]383号起诉书指控被告人陈晓霞犯票据诈骗罪，于2015年6月11日向本院提起公诉；以南市青检刑追诉[2016]12号追加起诉决定书指控被告人陈晓霞犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月9日向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员蓝仁钟、代检察员韦懿桓出庭支持公诉，被告人陈晓霞及其辩护人廖明到庭参加诉讼。案件审理过程中，经公诉机关申请，本案延期审理，经南宁市中级人民法院批准，本案延长审限，现已审理终结。
南宁市青秀区人民检察院指控：
一、票据诈骗事实
2014年7月5日，被告人陈晓霞在广东省广州市越秀区白云路柏高酒店内对被害人唐某1谎称其做“银行过桥”（即帮助企业垫资从银行借款）生意需要资金，以一张尚未到期票面金额为213万元的民生银行支票作为抵押向唐某1借款，并许诺给予借款额5%的回报，唐某1信以为真，遂于2014年7月5日通过曾某3账户将200万元转入陈晓霞胞弟陈某5的账户中。陈晓霞骗得款项后，当日即通过网银转账的方式将200万元款项转给萧某2等人用于归还债务。
2014年7月10日晚，被告人陈晓霞来到南宁市民族大道88-1号铭湖经典A2901房某的办公室中，将一张尚未到期的票面金额为143万元的工商银行支票交给唐某1，采用上述相同方式再次骗取唐某1135.85万元。被告人陈晓霞后将该骗得款项立即转走用于偿还债务。
上述支票到期后，被害人唐某1持票前往银行欲提取现金，发现上述支票均为空头支票。经与被告人陈晓霞交涉，陈晓霞又提供一张票面金额为216.4万元的工商银行支票给唐某1，后其便失去联系。经查，被告人陈晓霞提供给唐某1的三张支票均为空头支票。
二、非法吸收公众存款事实
2013年1月至2014年6月间，被告人陈晓霞伙同吴某2（另案处理）合伙经营快速兑换支票及银行过桥业务，以“借款”投资给予高额回报为诱饵，吸收吴某1、方某等10名被害人的款项共计4683万元，造成被害人损失4383.7万元。
公诉机关当庭宣读并出示了公诉机关当庭出示了刑事案件受理登记表，户籍证明，抓获经过，银行账户交易流水，民生银行支票，中国工商银行支票复印件，借款合同，借条，南宁市社会保险参保缴费证明，证人黄某1将、谭某1、李某1、吴某2、李某2、陈某2、萧某1、梁某、陈某3、郭某、萧某2、曾某3、庞某等人的证言，被害人吴某1、方某等人陈述，被告人陈晓霞的供述及辩解，鉴定意见等证据以证实指控事实。公诉机关认为，被告人陈晓霞以非法占有为目的，利用空头支票骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈晓霞违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陈晓霞辩称其与唐某1之间系民间借贷关系，不构成票据诈骗罪，其行为也不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人廖明认为指控罪名不成立。1、被告人陈晓霞不构成票据诈骗罪。唐某1非真正借款人，钱款也不是直接从唐某1账户转至陈晓霞账户的，不存在陈晓霞使用票据诈骗唐某1的事实；2、被告人陈晓霞不构成非法吸收公众存款罪。第一，所谓的被害人均为被告人陈晓霞的亲戚朋友，不属于“公众”；其次，司法鉴定结论依据的借条中借款数额包含了利息，鉴定依据不真实，数额不清。
经审理查明：
一、票据诈骗事实
被告人陈晓霞与吴某2对外宣称合伙做支票快速兑换及银行过桥生意。2014年7月初，在广州市越秀区白云路柏高酒店内，被告人陈晓霞以资金周转为由向被害人唐某1借款200万元，并让陈晓霞的妹妹陈某2从梁某处借来一张出票日期为2014年7月16日，票号02106668，票面金额为213万元的旧版过期民生银行支票交给唐某1作为质押，吴某2表示愿作担保人。唐某1同意后通过庞某向曾某3筹款借予陈晓霞。曾某3于2014年7月5日通过中国银行将200万元转入陈晓霞弟弟陈某5的中国银行账户中。陈晓霞收到钱款后，陆续将钱款转予他人或用于个人支出。因该民生银行支票到期后无法兑现，陈晓霞让陈某2找陈某3借了三张工商银行支票，并在支票号为1020443029372519的工商银行支票上填写了出票日期及216.4万元票面金额后交予庞某代替民生银行支票，该工商银行支票到期仍无法兑现，唐某1便还清200万元欠款并取回上述两张支票，陈晓霞一直未归还200万元借款给唐某1。经查，上述民生银行支票持有单位账户已于2009年9月7日销户，该支票亦已一并注销，属过期废票；票号1020443029372519的工商银行支票2014年7月24日出票日前账户余额为5.66元，为空头支票。
2014年7月10日晚，被告人陈晓霞在南宁市民族大道88-1号铭湖经典A2901房广西唐时医药有限公司（以下简称“唐时公司”，法定代表人唐某1）的办公室中，将一张事先填写了出票日期及143万元票面金额的支票号为1020443030642731的工商银行支票作为质押向被害人唐某1借款。2014年7月11日，唐某1让唐时公司财务谭某1通过工商银行账户二次转款共计135.85万元至被告人陈晓霞工行账户中。被告人陈晓霞得款后两日内将大部分款项转给他人。该支票号1020443030642731的工商银行支票到期后无法兑现，被害人唐某1无法联系被告人陈晓霞，陈晓霞也未归还欠款。经查，票号1020443030642731的工商银行支票2014年7月21日出票日前账户余额为16.06元，为空头支票。
2014年8月20日，被害人唐某1向公安机关报案。2014年8月30日，公安人员在南宁市凤某北山某将被告人陈晓霞抓获。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1、受案登记表及唐某1提供《控告书》，证实2014年8月20日，被害人唐某1向公安机关报案。
2、常住人口信息，证实被告人陈晓霞身份情况及犯罪时已达完全刑事责任年龄。
3、抓获经过，2014年8月30日，公安人员在南宁市凤某北山某抓获被告人陈晓霞，陈晓霞无自首情节。
4、唐某1提供涉案中国民生银行支票复印件，证实涉案票号02106668的中国民生银行支票情况及记载事项。
5、中国民生银行协助查询财产通知书（回执）、中国民生银行对公分户帐对帐单，证实票号02106668的支票为旧版支票，已注销停用。
6、唐某1提供中国工商银行支票复印件二张，证实涉案票号1020443030642731及1020443029372519的两张中国工商银行支票情况及记载事项。
7、中国工商银行协助查询财产通知书（回执）商事登记信息、企业法人营业执照等商事主体材料，证实票号1020443030642731的工行支票2014年7月21日出票前账户余额为16.06元，票号1020443029372519的工行支票2014年7月14日出票前账户余额为5.66元，均系空头支票，以及两张支票持有单位情况。
8、陈某3提供中国人民银行广州分行行政处罚意见告知书复印件，证实2014年8月1日中国人民银行广州分行以广州睿通电子科技有限公司2014年7月21日签发空头支票为由拟对广州睿通电子科技有限公司处以4.25万元的罚款。
9、陈某3提供报警回执复印件，证实陈某32014年9月10日向公安机关报案。
10、唐某1提供中国银行客户回单复印件，证实2014年7月5日，曾某3中国银行67×××21账号转存200万元至陈某5中国银行73×××72账号。
11、唐某1提供中国工商银行理财金账户历史明细清单及电子银行回单，证实2014年7月11日，谭某1工行62×××33账号先后转款100万元、35.85万元，共计135.85万元至被告人陈晓霞工行62×××62账号。
12、中国银行新线存款历史交易明细清单、开户资料及银行流水清单，证实陈某5中国银行73×××72账号资金流转情况，其中2014年7月5日收入200万元，余额为200.009259万元。
13、中国工商银行个人交易明细查询结果明细单、理财金账户历史明细清单，证实被告人陈晓霞的工行62×××62账号2013年10月17日至2014年6月29日间资金流转情况，其中2014年7月11日收到谭某1两笔转款共计135.85万元，余额135.936716万元。
中国工商银行开户资料单及银行流水单，证实余某、陈某2、李某2、郭某等人的工行账户信息及2014年账户资金流转情况。
14、中国工商银行出具银行流水清单，证实谭某1卡号62×××33于2014年7月11日转账100万元、35.8万元至陈晓霞62×××62账户。
15、南宁市社会保险事业局《关于协查某君在我市参加社会保险的情况说明》及南宁市社会保险参保缴费证明，证实谭某12013年至2015年3月间为广西唐时医药有限公司员工。
（二）证人证言
1、曾某3证言，证实2014年7月，庞某帮助唐某1向曾某3借款200万元，唐某1提供过两张支票给庞某，曾某3于2014年7月5日将200万元借款转入陈某5账户，该借款已还清，支票由唐某1取回。曾某3不认识陈晓霞和唐某1。
2、庞某证言，证实庞某与曾某3、唐某1是朋友。2014年7月，唐某1拿着一张支票说急需用钱做生意，支票上的钱要10天左右才能到账，让庞某想办法帮忙借款200万元。于是庞某找曾某3借款，让曾某3将借款200万元转至唐某1提供的陈某5的账户。借款到期后唐某1就又拿了一张支票过来，后来唐某1分几次将200万元还给庞某，庞某再将钱还给曾某3，两张支票则还给了唐某1。庞某不认识陈晓霞，不知道唐某1提供的两张支票的真伪，曾某3和唐某1通过庞某中间联系。
3、梁某证言，证实梁某曾经营广州市越秀区燕丞食品专卖店，2009年结束营业，在注销经营店铺时也注销了该店铺在银行的相关账户。梁某经朋友介绍认识了陈晓霞，与陈晓霞并无生意往来。陈晓霞说新开了一家公司要做账面，请梁某帮忙，梁某答应借给陈晓霞一张无法使用的空白支票，陈晓霞要求写上出票日期及金额，2014年7月3日，梁某将一张民生银行支票（即唐某1提交的涉案民生银行支票）通过陈晓霞的妹妹陈某2交给了陈晓霞。梁某明确告知过陈晓霞该支票无法使用，陈晓霞说不需要可承兑，只是借来给别人看，梁某不知道陈晓霞借该支票的用途，出借支票后，梁某于2014年7月10日对该支票做了登报遗失声明。
4、陈某3证言，证实陈某3系广州睿顺详网络科技有限公司法人代表。左凤阳系陈某3爱人，系广州睿通电子科技有限公司法人代表。陈某3通过朋友认识陈晓霞，陈某3和陈晓霞之间并无债务关系。大约在2014年7月，陈晓霞向陈某3借二张支票用于走账，陈某3便将二张盖了“广州睿通电子科技有限公司”及法人左凤阳的章的支票借给陈晓霞，陈晓霞说会打钱进支票账户，然后再将钱转走来走账，并表示不会用于做什么事。过了约一个星期，陈晓霞打电话来说支票写错了，想多借几张支票，陈某3便和左凤阳一起开车到广州市番禺区雅居乐小区见到陈晓霞妹妹陈某2和一名男子，将三张盖有广州睿顺详网络科技有限公司，法人是陈某3的章的空白支票交给陈某2转给陈晓霞。陈某3未从中收取好处，借出的支票户头没有钱，陈某3自己未使用过空头支票，陈晓霞拿陈某3的支票使用，使陈某3在2014年8月收到中国人民银行广州分行寄出的一份使用空头支票的处罚意见告知书，陈某3因联系不上陈晓霞，于2014年9月10日到公安机关报案。陈某3出借给陈晓霞的五张支票中包含涉案两张中国工商银行支票。陈晓霞并未将钱打入支票户头走账，相关支票去处陈某3亦不清楚。广州睿顺详网络科技有限公司及广州睿通电子科技有限公司均正常营业，公司相关支票可以使用。
5、黄某1将证言，证实黄某1将从2011年至2015年底任唐时公司会计。2014年7月10日23时许，唐时公司法人代表唐某1从机场接被告人陈晓霞到唐时公司位于南宁市民族大道88-1号铭湖经典的A2901房，陈晓霞找唐某1借钱，并拿出一张票号是30642731，金额为143万元，出票时间时2014年7月21日的工商银行支票说以此作抵，让唐某110天后再去取钱。7月11日，唐某1安排公司出纳谭某1转款135.85万元至陈晓霞账户。后黄某1将拿支票去银行时工行人员说该支票是一张空头支票，黄某1将便将支票取回交给唐某1。陈晓霞未归还借款。
6、谭某1证言，证实谭某1从2010年7月至2015年3月间任唐时公司出纳。公司法定代表人是唐某1，会计是黄某1将。唐某1曾经让谭某1从公司账户（即唐某1让谭某1以谭的名义办理的个人工行62×××33账户）里分两笔将100万元及35.85万元共计135.85万元通过网银转账至陈晓霞的工行62×××62账户。唐某1说这笔钱一个星期后会回来，但过了一个星期该笔钱仍未归还，谭某1告知唐某1。唐某1后来曾经让谭某1去打印给陈晓霞转款的银行流水，并交一贴资料给谭某1保管。
7、李某1证言，证实2012年，吴某2、陈晓霞说在广州开公司从事兑换支票和银行过桥生意，利润可观，2013年又与陈晓霞丈夫经营的财务公司合作做支票兑换和银行过桥，以高额回报游说李某1出借钱款并帮助对外借款。2014年5月开始不能按时支付借款利息，2014年7月再无法联系陈某4二人，李某1去出入境部门查询方知陈晓霞已至泰国。2014年7月19日，同是被陈晓霞骗350万元的唐某1和李某1一起到广州找到陈晓霞的丈夫方知陈晓霞、吴某2根本未与陈晓霞丈夫公司合作过，且陈晓霞丈夫的公司早在2012年已停业。
8、吴某2证言，证实2011年吴某2在广州认识被告人陈晓霞，陈晓霞说其丈夫萧某1家族从事快速兑现支票并从中收手续费的生意，游说吴某2加入。2012年上半年，吴某2开始与陈晓霞合作，自己借款给陈晓霞并作为借款人或担保人向外借款以支持与陈晓霞合作的支票兑换及银行过桥生意。2014年7月23日开始，陈晓霞突然失联，经向陈晓霞丈夫萧某1了解，萧家族从2012年开始再未从事支票兑换业务，萧某1从未从陈晓霞处收过支票或合作支票生意，2014年4月萧某1已与陈晓霞离婚，萧某1也不知道陈晓霞下落。陈晓霞失联前曾告知吴某2说有一个客户有一张200多万的支票急需提现，陈晓霞已与唐某1说过，后来唐某1打电话给吴某2询问核实，吴某2答有此事，若唐某1借款吴某2可担保。次日，陈晓霞、吴某2、唐某1在柏高酒店见面，当时陈晓霞未带支票，支票是由陈某2事后送给唐某1，唐某1也借款给陈晓霞。吴某2后来还听唐某1说陈晓霞又拿了一张100多万元的支票向唐某1借款。经了解，陈晓霞失联后逃往泰国。吴某2不认识梁某、陈某3、左某。
9、萧某1证言，证实萧某12011年5月与陈晓霞结婚，2014年4月离婚，萧某1自2007年始无业并靠房租赚收入，从未提供公司或朋友公司及个人账户给陈晓霞做生意，也没有借钱给陈晓霞，不清楚陈晓霞做什么生意，2014年7月，萧某1才从吴某2处得知陈晓霞和吴某2一起做生意，也是同月有债主上门萧某1才知道陈晓霞借外债，不知道陈晓霞借款用途。萧某1见过陈晓霞赌六合彩。
10、陈某2证言，证实陈晓霞是陈某2姐姐，陈某5是陈某2弟弟。2014年4月，陈晓霞与萧某1离婚。2012年左右，陈晓霞与吴某2、李某1合伙做支票生意。2013年左右，陈晓霞向陈某2借银行账户使用，陈某2多次帮陈晓霞转账但未从中收过好处费。2014年7月，陈某2开始联系不到陈晓霞。
陈晓霞给唐某1的三张支票中有二张陈某2经过手。第一次是2014年7月某日晚，陈晓霞打电话叫陈某2去找梁某拿一张支票，陈某2便和丈夫开车到广州市天河区找到梁某拿了一张票面金额二百多万的支票（即唐某1提交的民生银行支票），梁某说这张支票没有钱，是过期票，到时候再拿回去给梁某，还说这张支票不收钱。陈某2拿到支票后当晚就到广州市天河区白云路柏高酒店交给唐某1，当时陈晓霞不在场，次日陈某2开车搭载唐某1去番禺将该支票交给一个男子；过了约一周左右的晚上，陈晓霞打电话叫陈某2去番禺找陈某3拿支票，陈某2便与丈夫开车到广州市番禺区雅居乐小区路边，陈某3与老婆孩子开车来后将一个用信封装的二或三张盖有法人是陈某3的章的空白支票交给陈某2，陈某2按照陈晓霞要求将支票放在广州市海珠区仲凯路橘红铺里，后来其中的一张不知怎的到了唐某1手上（即唐某1提交的盖有陈某3章的支票复印件）。陈某2只知道陈晓霞在支票方面欠了唐某1300多万元，不知道陈晓霞将钱用于何处。
11、李某2证言，证实李某22013年5月通过老乡吴某2认识被告人陈晓霞，陈晓霞得到李某2联系方式后即开始以做支票兑换生意急需用款向李某2借款，并许诺较高利息回报，吴某2说可以为陈晓霞借款担保。自2014年7月23日始，李某2再联系不到陈晓霞，吴某2也找不到陈晓霞，陈晓霞尚欠李某2钱款未归还。
辨认笔录及照片，证实李某2辨认出陈晓霞及吴某2。
12、郭某证言，证实郭某与陈晓霞是朋友关系。陈晓霞和吴某2合作支票生意，陈晓霞从2014年开始以资金周转为由许以高息回报陆续向郭某借款，吴某2知道陈晓霞向郭某借款一事，陈晓霞没有给过郭某支票。
13、萧某2证言，证实2014年6月，萧某2朋友王某对萧某2说陈晓霞急需借款200万元，王源源因资金不够就向萧某2借了现金100万元凑足200万元借给陈晓霞。2014年7月5日，王某通过中国银行73×××72账户将钱款100万元转账给萧某2，后来王某向法院起诉陈晓霞。萧某2只见过陈晓霞一两次面，谈不上认识。萧某2向公安机关提供王某就陈晓霞借款纠纷委托律师的委托合同及陈晓霞身份证复印件、陈晓霞签名的借据及收据。
（三）被害人陈述
唐某1陈述，证实唐某1系唐时公司法人代表。2014年初，唐某1通过朋友吴某2、李某1认识了被告人陈晓霞，了解到陈晓霞与吴某2合伙做支票承兑生意。交往伊始，陈晓霞与吴某2多次向唐某1借款，都能及时还款。2014年7月3日，陈晓霞和吴某2在广州市白云路柏高酒店以帮其他企业过桥需要资金周转为由以支票质押向唐某1借款，并许诺给一定利润，吴某2口头称可以作担保人，唐某1答应。后陈晓霞将一张到期日为2014年7月16日，票面金额213万元的中国民生银行支票给唐某1，唐某1向曾某3借款200万元作为给陈晓霞的借款，此次借款未写借据。2014年7月5日，曾某3通过的中国银行转账200万元至陈晓霞指定的其弟弟陈某5的账户。7月16日，唐某1得知该民生银行支票账户没有钱，便询问陈晓霞，陈晓霞答应换一张支票。7月18日，陈晓霞让陈晓霞的妹妹陈某2送了一张216.4万元的中国工商银行支票。2014年7月24日，唐某1归还200万元借款后将上述两张支票取回。
2014年7月10日，在南宁市民族大道88-1号铭湖经典A座29层A2901房某公司，在公司财务黄某1将在场下，陈晓霞对唐某1说有一张143万元的支票，请唐某1再帮忙想办法先兑换，唐某1答应。2014年7月11日，扣除5个点的费用，唐某1让公司财务谭某1通过网银二次转账100万元、35.85万元共计135.85万元至陈晓霞工行账户，陈晓霞将一张到期日为2014年7月21日的工商银行支票给唐某1。7月21日，银行答复该支票账户并没有钱，陈晓霞亦不知所踪。
（四）被告人的供述及辩解
陈晓霞的供述及辩解，证实被告人陈晓霞妹妹系陈某2、弟弟系陈某5。陈晓霞2011年与萧某1结婚，2014年4月离婚。2012年，陈晓霞通过朋友认识吴某2，并与吴某2一起做生意，吴某2与李某1是生意伙伴。吴某2对外宣称吴某2与陈晓霞合资开公司做支票兑换和银行过桥生意，陈晓霞负责使用自己的或妹妹陈某2、弟弟陈某5的银行账户对吴某2和李某1借来的钱款进行转账，陈某2、陈某5的银行卡由陈晓霞保管，陈晓霞若没空转账时会叫陈某2、陈某5帮忙转账。陈晓霞弟弟陈某5的中国银行73×××72账户一直由陈晓霞使用，2014年7月5日该账户收入200万元后分别转账给梁某5万元、萧某2100万元、唐某50万元、黄少平30万元，李某110.8万元，陈晓霞只认识其中的梁某、李某1和萧某2，但并未向他们借过钱。
梁某签章的票号02106668的213万元中国民生银行支票，是2014年7月梁某给陈晓霞的，支票上的字系陈晓霞所写，唐某1让陈晓霞将该民生银行支票拿到广州番禺交给“庞总”，陈晓霞叫陈某2交过去。陈某3签章的票号1020443029372519的216.4万元中国工商银行支票以及有左凤阳签章的票号1020443030642731的143万元中国工商银行支票均系2014年六七月份陈某3给陈晓霞的。其中216.4万元的工行支票上的字系陈晓霞所写，经过陈某2手后到了广州番禺“庞总”处；143万元工行支票上的日期和金额为陈晓霞所写，收款人为唐某1所写，系陈晓霞在2014年7月在南宁市交给唐某1。2014年7月10日陈晓霞从广州坐飞机到南宁，唐某1来接机，后一起到唐某1位于南宁铭湖经典的公司。2014年7月11日，陈晓霞的工商银行账户收入135.85万元后分别网银转给李某220万元、余某20万元、陈某210万元、郭某70万元作为还款，这些人陈晓霞都认识。陈晓霞和吴某2实际上并没有从事过支票兑换及银行过桥生意，吴某2和陈晓霞借到的资金，陈晓霞除了每个月从中收取3至5万元的零用钱外，也用于个人消费，现在账面基本没有资金。陈晓霞2014年7月下旬去了泰国，8月回国后被公安抓获。
辨认笔录及照片，证实被告人陈晓霞辨认出吴某2。
以上证据，均经庭审质证，予以确认。辩护人庭上提出唐某1在143万元的工商银行支票上填写收款人名称为参与造假的行为，经查，收款人事项非《票据法》规定的必须记载事项，且支票系对收款人或持票人见票即付，故即使唐某1填写了收款人名称也不能证实唐某1有参与造假的行为，亦不影响对被告人陈晓霞犯罪事实性质的确认。
二、非法吸收公众存款事实
2013年1月至2014年6月间，被告人陈晓霞与吴某2（已判刑）以合伙经营快速兑换支票及银行过桥业务，以“借款”投资给予高额回报为诱饵，吸收吴某1、方某等10人的款项共计4683万元,造成被害人损失4383.7万元。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1、广东省广州市越秀区人民检察院越检刑诉[2015]815号起诉书、广东省广州市越秀区人民法院（2015）穗越法刑初字第1012号刑事判决书，证实吴某2因非法吸收公众存款于2016年5月11日被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。
2、化州市公安局经侦大队提供借据/条5份、借据收据3份、借款合同1份，证实李某1、吴某2作为借款人或担保人向陈某6借款的情况。
3、银行账户交易明细清单，证实陈晓霞、吴某2、陈某2等涉案人员银行账户资金流转情况。
（二）被害人陈述
1、方某陈述，证实方某是吴某2前妻，二人于2014年7月离婚。2012年12月，吴某2与陈晓霞称合作金融票据生意并注册成立公司，并陆续向方某借款称用于票据生意并答应支付每月2%至2.5%不等的利息，没有提供抵押物，至今尚欠200多万元本金未归还。方某知道吴某2及陈晓霞大量借外债，出借人有陈某6、吴某1等很多人。吴某2有记账本对自己借款有记账。2014年5月开始陈晓霞就没再支付利息给方某，方某追讨时陈晓霞以各种理由拖延，后来就无法联系陈晓霞。方某提供吴某2与陈晓霞共同签名的借款协议5份以及陈述书一份以证实其证言。
2、吴某1陈述，证实2012年11月左右，吴某2带陈晓霞一起回老家，对吴某1介绍说吴某2与陈晓霞一起搭档做银行过桥及快速兑换支票业务。2012年11月开始，吴某1开始借款给陈晓霞。后来吴某2和陈晓霞说要扩大业务范围，请吴某1帮忙向他人以不高于5分的利息借款筹资，吴某1为赚取利差便向10名左右的朋友及同学陆续借款再转借给吴某2和陈晓霞，共计借给吴某2和陈晓霞1120万元。2014年6月始陈晓霞不再支付利息并以各种理由推拖，后来吴某2和陈晓霞写了一张借条给吴某1。自2014年7月23日始，吴某1再也无法联系陈晓霞。经了解，陈晓霞并无实际经营银行过桥及支票兑换业务的公司或项目。吴某1提供2014年6月22日陈晓霞及吴某2作为借款人向吴某1借款1120万元的借据、吴某1记录的借款支出说明、工行电子银行回单14份、吴某2哥哥吴某1及父亲吴某3出具的证实吴某2没有给钱给家里做生意的证明一份以证实其证言。
3、曹某1陈述，证实吴某2原来与曹某1是越秀公安分局的同事，吴某2于2014年7月离职。2014年5月左右，吴某2找曹某1借钱说有急用，曹某1便通过妻子黄恒珍在广州银行的账户转账40万元至吴某2工行账户，吴某2于2014年6月25日出具40万元的借条，该借款没有期限，未约定利息及提供抵押物，曹某1还未向吴某2追讨。曹某1提供借款人吴某22014年8月29日出具的40万元借条、黄恒珍广州银行网上银行单子回单以证实其证言。
4、陈某1陈述，证实吴某2是陈某1的老乡，也是陈某1越秀公安分局的同事。2013年8月，吴某2以家人做生意为由向陈某1借款，2013年8月13日，吴某2出具一张借款30万元的借条给陈某1，陈某1先扣下两个月利息后，实际将29.25万元通过建行账户转入吴某2的建行账户。吴某2偶尔会支付利息至陈某1建行账户，陈某1也不知道借款用途，没有要求提供抵押物。陈某1不认识陈晓霞，但吴某2曾经拿过陈晓霞的银行账户让陈某1转账至陈晓霞名下，陈某1因不认识陈晓霞故不同意。陈某1提供借款人吴某22013年8月13日出具的30万元的借条及建行转账凭条以证实其证言。
5、李某3陈述，证实吴某2是李某3的老乡及高中同学。2013年11月1日，吴某2作为借款人以与陈晓霞合作做金融生意急需用钱为由向李某3借款，月息三分，并出具借款150万元的借条给李某3，李某3便通过中国银行账户将150万元转入吴某2工行账户，2014年4月左右，李某3需要用钱便找吴某2要回了50万元。该借款没有提供抵押物，李某3收到吴某2给的利息28.5万元。李某3提供吴某2作为借款人于2013年11月1日出具的150万元的借条。
6、李某2陈述，证实李某22013年5月通过老乡吴某2认识被告人陈晓霞，吴某2说与陈晓霞做生意。陈晓霞得到李某2联系方式后从2013年5月开始以做支票兑换生意急需用款为由向李某2借款，并许诺高息回报，吴某2说可以为陈晓霞借款担保。从2013年5月至2014年3月，李某2陆续借给陈晓霞共超过750万元，月息五分，主要是通过李某2的工行账户转账给陈晓霞工行及农行账户，截止2014年7月尚余635万元未归还。陈晓霞至今支付了几十万元的利息。陈晓霞会算好支付利息时间，快到支付利息时又向李某2借款，然后叫李某2从借款本金中扣除利息，因此陈晓霞真正支付给李某2的利息是不多的。2014年5月，陈晓霞以各种理由推脱还款，也不支付利息。自2014年7月23日始，李某2再无法联系陈晓霞。陈晓霞和吴某2向李某2借款累计到一定数额后才向李某2出具一份借条，且陈某4二人不留存借条。陈晓霞与吴某2从未向李某2说明过他们经营的金融业务是否经过有关部门批准，经营业务的公司的情况以及借款的去向。陈晓霞曾想让李某2做担保人向李某2的朋友借款并许诺给李某2好处费，因朋友不信任陈晓霞没有借款。李某2提供陈晓霞、吴某2向李某2借款635万元的借条、2013年5月至2014年3月工行转账明细以证实其证言。
7、曾某1陈述，证实曾某1与李某1关系很熟，不认识陈晓霞、吴某2及陈某2，但与李某1、陈某2有经济往来。2013年11月中旬，李某1打电话找曾某1借款100万元，月息3分，曾某1通过银行转账及给现的方式将借款借出，李某1写了张100万元的欠条给曾某1。2014年6月前借款的利息均能按约通过陈某2账户支付或由李某1直接现金支付，但从2014年7月开始就不再支付利息。曾某1提供卡号62×××30的建行卡复印件、卡号62×××32的广东省农信社银联卡复印件、2013年11月21日向陈某2建行62×××94账户转账45.56万元的建行转账凭条、2013年11月20日向陈某2建行62×××94账户转账20万元的广东省农信社/农村商业银行客户回单、李某1作为借款人于2013年11月22日出具的100万元的借据以证实其证言。
8、曾某2陈述，证实曾某2在一次朋友聚会中结识陈晓霞。2013年11月，陈晓霞说与吴某2合资成立公司，与陈晓霞丈夫萧某1在广州的公司合作经营支票兑换及银行过桥业务，利润很大，因公司周转资金短缺而向曾某2借钱，可以给月息6分。陈晓霞还说李某1也陆续借了很多钱给陈晓霞公司，每个月得到高利息。曾某2与陈晓霞间有两笔借款：2013年11月1日陈晓霞写借据向曾某2借款200万元，曾某2通过转账及给现方式将借款交给陈晓霞；2014年1月15日至2月25日曾某2又陆续以转账及给现方式借出100万元给陈晓霞，陈晓霞于2014年2月26日写借据借款100万元。以上两笔借款共计300万元，月息均为6分。一开始陈晓霞通过工行按月转账利息共约50万元至曾某2工行账户，至2014年2月开始不支付利息，曾某2于2014年5月上广州找陈晓霞，陈晓霞说银行过桥生意本金被套、资金周转困难，到了2014年7月份就再无法联系陈晓霞。曾某2提供陈晓霞作为借款人于2013年11月1日出具的200万元借据、于2014年2月26日出具的100万元借据以证实其证言。
9、李某4陈述，证实吴某2是李某4朋友。2013年10月，吴某2以资金周转为由向李某4借款，李某4便于2013年10月16日左右通过银行转账50万元至吴某2指定的银行账户，吴某2事后写了借据给李某4。李某4通过工行账户收取了吴某2共约12万元左右的利息，该笔借款本金一直未归还，2014年五六月份，李某4向吴某2追款，吴某2拖延。吴某2曾经让李某4帮忙问朋友是否有钱借给吴某2，可以支付3.5%的月息。李某4不认识陈晓霞。李某4提供吴某2作为借款人于2013年10月16日出具的50万元借据。
10、李某1陈述，证实李某1在与同学吴某2交往中认识了被告人陈晓霞及陈晓霞的小妹陈某2。2012年上半年，吴某2说和陈晓霞在广州开公司从事兑换支票和银行过桥生意，后又与陈晓霞丈夫经营的财务公司合作，利润十分可观，以给报酬及较高的借款利息为诱饵，诱使李某1作为担保人或借款人帮助吴某2及陈晓霞从他人处借款给吴某2、陈晓霞的公司扩大业务规模及经营周转用，李某1自己亦出借钱款给吴某2、陈晓霞的公司做上述用途，李某1自己出借及向李某2、黄某2、曾某1、陈某7、劳某、陈某6、李某6等人所借钱款共计约2600万元，均汇入陈晓霞、吴某2、陈某2的账户或陈晓霞、吴某2提供的账户中。
2014年5月，陈晓霞、吴某2不再按时支付利息给出借人，陈晓霞以其丈夫的财务公司账户款项被公安机关查封为由一再拖延，2014年7月再无法联系陈某4二人，李某1查询出入境部门方知陈晓霞已至泰国。2014年7月19日，同是被陈晓霞骗350万元的唐某1和李某1一起到广州找到陈晓霞的丈夫方知陈晓霞、吴某2根本未与陈晓霞丈夫公司合作过，也没有款项放在公司，且公司早在2012年已停业。据李某1了解，陈某4二人以相同手法先后骗取李某2、唐某1、李某3、李某4、吴某1等人钱款。
（三）证人证言
1、陈某2证言，证实陈某2姐姐陈晓霞与吴某2合资做支票生意，但不清除陈晓霞与吴某2经营的公司的地点及名称等情况，陈某2只是多次用私人的银行卡帮陈晓霞和吴某2的生意资金做流转，具体以银行或金融机构出具的资料为准，但陈某2并未从中收取好处。陈某2用于帮助陈晓霞和吴某2转账的银行卡有建行卡62×××94账户及工行卡62×××37737账户，工行卡一直由陈晓霞支配使用，建行卡有时候也给陈晓霞使用。陈某2从未听陈晓霞说过萧某1经营的财务公司，也与该公司没有业务往来。现在陈某2已无法联系陈晓霞。
2、萧某1证言，证实萧某12014年4月与陈晓霞离婚，从未提供公司或朋友公司及个人账户给陈晓霞做生意，也没有借钱给陈晓霞或从陈晓霞处拿过钱。萧某1自2007年始靠房租赚收入。不清楚陈晓霞做什么生意，不知道陈晓霞从外面借款的用途和原因。2014年6月后无法联系陈晓霞。2014年7月，萧某1才从吴某2处得知陈晓霞和吴某2一起做生意，也是同月有债主上门萧某1才知道陈晓霞借外债。萧某1见过陈晓霞赌六合彩。
3、吴某2陈述，证实2011年，吴某2在广州认识了被告人陈晓霞，陈晓霞妹妹叫陈某2，弟弟叫陈某5。陈晓霞说其丈夫萧某1家族从事帮人快速兑现支票从中收取手续费的生意，游说吴某2与陈合作。2012年上半年，吴某2将50万元交陈晓霞做支票兑换生意，并陆续收到9万元左右的收益。2012年10月开始陈晓霞说开始做银行过桥业务，需要大量资金而让吴某2向外界借资金运作。2012年底，陈晓霞让吴某2以2%至4%月息向外多借资金扩大业务，于是吴某2自己或经陈晓霞介绍，作为借款人或借款担保人，向前妻方某、哥哥吴某1、龚某、李某7、陈某7、李某2、陈某6、黄某2、陈某1、李某4、李某3、曹某1等人借款，绝大部','2018-09-20
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