福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0524刑初905号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人黄文生，曾用名黄娜金，男，1989年11月28日出生，汉族，初中文化，务工，出生地、户籍地均为福建省安溪县，住安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月9日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人黄金涛，福建建达（泉州）律师事务所律师。
福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉(2017)862号起诉书指控被告人黄文生犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员吴聚宾出庭支持公诉，被告人黄文生及其辩护人黄金涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、信用卡诈骗部分
被告人黄文生于2016年8月以来，在晋江市泉商环球广场泉商公馆3栋2606室租房内，利用事先准备好的手机、笔记本电脑等工具，发布虚假信息，谎称系银行客服人员，以能够提供信用卡额度为由，骗取徐某、王某、张某等人信用卡密码、验证码等信息，后通过事先准备好的POS机刷卡消费并套现人民币（币种，下同）324,430.64元，其中汇入户名为伍某6212***7009银行卡125,689.75元（自2016年8月24日至2016年11月9日）、户名为张奎6217***6981银行卡72,902.31元（自2016年8月26日至2016年10月23日）、户名为谢玉川6217***8495银行卡27,800元（自2016年8月24日至2016年10月16日）、户名为肖含飞6217***0416（自2016年8月24日至2016年10月14日）银行卡98,038.58元。
二、侵犯公民个人信息部分
被告人黄文生于2016年6月间，在上述地点通过网络向他人购买公民个人信息5298条。
2016年11月9日，公安机关在福建省晋江市梅岭街道桂山社区桂华苑12栋1803室内查获被告人黄文生并扣押到笔记本电脑2台、手机10部、手机卡31张、身份证13张、银行卡14张、U盾11个、空卡槽1张、POS机5部、纸张12张等物品。被告人黄文生归案后如实供述主要犯罪事实。
上述事实，被告人黄文生在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的受案登记表，搜查笔录，提取笔录，扣押清单，涉案银行卡交易明细，工作说明，现场抓获其他人员材料，公民个人信息情况，电子证物检查工作记录，电脑文档截图内容，光盘，被害人张某、徐某、王某的陈述，泉州市公安局物证鉴定所鉴定书，到案经过，被告人黄文生的户籍证明及其供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄文生以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，获取公民钱财，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大。被告人黄文生以其他方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人黄文生犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪的罪名成立。被告人黄文生在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人黄文生归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人黄金涛关于被告人黄文生犯侵犯公民个人信息罪应按照从旧兼从轻原则，从轻处罚的意见，不符合法律规定，不予采纳；关于被告人黄文生能够如实供述犯罪事实，可从轻处罚的意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。为维护信用卡管理制度，保护公民合法财产及个人信息不受侵犯，根据被告人黄文生的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百五十三条之一第三款、第六十七条第三款、第六十九条第二、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条第一款第（五）项之规定，判决如下：
一、被告人黄文生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币八万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币八万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年11月9日起至2023年3月8日止。）
二、追缴被告人黄文生的违法所得款324,430.64元，其中返还给被害人张某23,239元、徐某39,898.5元、王某10,200元，余款251,093.14元，未查到被害人，予以没收上缴国库。
上述罚金、违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。
三、没收被告人黄文生被扣押的电脑、手机、银联POS机、银行卡、SIM卡、U盾等作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡锦锋
人民陪审员 陈文飞
人民陪审员 叶春婷
二〇一八年五月四日
书 记 员 王兰英
附：本案适用法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条刑法第二百五十三条之一规定的“公民个人信息”,是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。
第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”：
（一）出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的；
（二）知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的；
（三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的；
（四）非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健ＸＸ理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的；
（五）非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的；
（六）数量未达到第三项至第五项规定标准，但是按相应比例合计达到有关数量标准的；
（七）违法所得五千元以上的；
（八）将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第三项至第七项规定标准一半以上的；
（九）曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法获取、出售或者提供公民个人信息的；
（十）其他情节严重的情形。
实施前款规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一第一款规定的“情节特别严重”：
（一）造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的；
（二）造成重大经济损失或者恶劣社会影响的；
（三）数量或者数额达到前款第三项至第八项规定标准十倍以上的；
（四）其他情节特别严重的情形。