广东省东莞市第三人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东三法刑初字第420号
公诉机关东莞市第三市区人民检察院。
被告人王某，男，1969年11月20日出生，汉族，小学文化，系个体户，户籍所在地为福建省泉州市安溪县。因涉嫌犯非法经营罪于2014年11月5日被羁押，同月6日被刑事拘留，2014年12月11日被逮捕，2015年2月4日被东莞市第三市区人民检察院取保候审。2015年2月13日被本院逮捕，现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人夏冰，江西镜明律师事务所律师。
东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉［2015］183号起诉书指控被告人王某犯非法经营罪，于2015年2月6日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，于2015年4月9日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员张有胜出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人夏冰到庭参加诉讼。现已审理终结。
东莞市第三市区人民检察院指控称，被告人王某于2013年10月份开始在其经营位于东莞市清溪镇鹿湖西路167号宝峰茶行店铺内，以获利为目的，利用其申请的一台中国平安银行POS机和一台招商银行POS机，以虚拟交易供他人刷卡套取现金，且从每笔套现另收取手续费牟利，其为刘某甲、刘某乙、林某等三人共套现1424396元，收取手续费2436元。具体事实如下：
一、被告人王某为刘某甲刷卡套取现金的事实：
2013年11月12日和2014年3月24日，被告人王某在宝峰茶行店内利用POS终端销售机以虚拟交易方式为刘某甲持有的东莞银行卡（卡号为62×××61）分别刷卡300500元和302985元，并分别收取500元和485元手续费。
2014年4月7日，被告人王某又采取上述方式为刘某甲持有的东莞银行卡（卡号为62×××92）的东莞银行卡刷卡套现350350元，并收取350元手续费。
二、被告人王某为刘某乙刷卡套取现金的事实：
2014年1月13日，王某在宝峰茶行店内利用POS终端销售机以虚拟交易方式为刘某乙持有的浦发银行卡（卡号为62×××87）套现5001元人民币，并收取1元手续费。
2014年10月29日，王某又采取上述方式为刘某乙持有的浦发银行卡（卡号为62×××87）套现25000元人民币，并收取200元手续费。
三、被告人王某为林某刷卡套取现金的事实：
2014年4月21日，王某在宝峰茶行店内利用POS终端销售机以虚拟交易方式为林某持有的招商银行卡（卡号为：51×××56）套现35240元，并收取100元手续费。
2014年6月16日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的工商银行卡（卡号为：52×××86）的工商银行卡刷卡92100元，并收取100元手续费。
2014年7月23日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的招商银行卡（卡号为：51×××56）套现33300元，并收取100元手续费。
2014年7月23日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的平安银行卡（卡号为：62×××98）套现45100元，并收取100元手续费。
2014年8月18日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的工商银行卡（卡号为：52×××86）套现80110元，并收取100元手续费。
2014年9月15日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的平安银行卡（卡号为62×××98）套现46110元，并收取100元手续费。
2014年10月6日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的工商银行卡（卡号为：52×××35）套现35100元，并收取100元手续费。
2014年10月6日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的兴业银行卡（卡号为：52×××03）套现25400元，并收取100元手续费。
2014年10月6日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的招商银行卡（卡号为51×××56）刷卡48100元，并收取100元手续费。
公诉机关提供了现场勘查笔录、现场图及现场照片，搜查笔录，搜查照片，物证POS机、刷卡小票、银行卡，到案经过，常住人口信息及户籍证明，调查函，扣押决定书，扣押清单，刷卡账目及刷卡小票，银行卡，POS机开户及流水记录，审讯录像，证人刘某甲、刘某乙、林某的证言及辨认笔录，被告人供述等证据。公诉机关据此认为被告人王某无视国法，使用POS机以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人王某对公诉机关起诉指控的事实、罪名均无异议，未提出辩解意见。
辩护人提出被告人王某无犯罪前科，是初犯，主观恶性相对较小，认罪态度较好等辩护意见。
经审理查明，被告人王某于2013年10月份开始在其经营位于东莞市清溪镇鹿湖西路167号宝峰茶行店铺内，以获利为目的，利用其申请的一台中国平安银行POS机和一台招商银行POS机，以虚拟交易供他人刷卡套取现金，且从每笔套现另收取手续费牟利，其为刘某甲、刘某乙、林某等三人共套现1424396元，收取手续费2436元。具体事实如下：
一、被告人王某为刘某甲刷卡套取现金的事实：
2013年11月12日和2014年3月24日，被告人王某在宝峰茶行店内利用POS终端销售机以虚拟交易方式为刘某甲持有的东莞银行卡（卡号为62×××61）分别刷卡300500元和302985元，并分别收取500元和485元手续费。
2014年4月7日，被告人王某又采取上述方式为刘某甲持有的东莞银行卡（卡号为62×××92）的东莞银行卡刷卡套现350350元，并收取350元手续费。
二、被告人王某为刘某乙刷卡套取现金的事实：
2014年1月13日，王某在宝峰茶行店内利用POS终端销售机以虚拟交易方式为刘某乙持有的浦发银行卡（卡号为62×××87）套现5001元人民币，并收取1元手续费。
2014年10月29日，王某又采取上述方式为刘某乙持有的浦发银行卡（卡号为62×××87）套现25000元人民币，并收取200元手续费。
三、被告人王某为林某刷卡套取现金的事实：
2014年4月21日，王某在宝峰茶行店内利用POS终端销售机以虚拟交易方式为林某持有的招商银行卡（卡号为：51×××56）套现35240元，并收取100元手续费。
2014年6月16日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的工商银行卡（卡号为：52×××86）的工商银行卡刷卡92100元，并收取100元手续费。
2014年7月23日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的招商银行卡（卡号为：51×××56）套现33300元，并收取100元手续费。
2014年7月23日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的平安银行卡（卡号为：62×××98）套现45100元，并收取100元手续费。
2014年8月18日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的工商银行卡（卡号为：52×××86）套现80110元，并收取100元手续费。
2014年9月15日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的平安银行卡（卡号为62×××98）套现46110元，并收取100元手续费。
2014年10月6日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的工商银行卡（卡号为：52×××35）套现35100元，并收取100元手续费。
2014年10月6日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的兴业银行卡（卡号为：52×××03）套现25400元，并收取100元手续费。
2014年10月6日，王某在宝峰茶行店内以虚拟交易方式利用POS终端销售机为林某持有的招商银行卡（卡号为51×××56）刷卡48100元，并收取100元手续费。
上述事实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，且有现场勘查笔录、现场图及现场照片，搜查笔录，搜查照片，物证POS机、刷卡小票、银行卡，到案经过，常住人口信息及户籍证明，调查函，扣押决定书，扣押清单，刷卡账目，POS机开户及流水记录，审讯录像，证人刘某甲、刘某乙、林某的证言及辨认笔录，被告人王某的供述及指认照片等证据，足以认定。
本院认为，被告人王某使用POS机以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已触犯中华人民共和国刑律，构成非法经营罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王某犯非法经营罪，罪名成立，本院予以支持。被告人王某归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人所提的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。根据被告人王某的犯罪情节、悔罪表现，本院认为其符合缓刑适用条件，依法对其适用缓刑。
依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：
被告人王某犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李奇志
人民陪审员 彭梅林
人民陪审员 黄绍聪
二〇一五年四月二十日
书 记 员 黄惠敏