上海市虹口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）虹刑初字第1337号
公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人张乙，男，1984年4月8日出生，汉族，户籍所在地浙江省舟山市。被告人余某，男，1987年8月13日出生，汉族，户籍所在地湖北省。被告人尹某某(曾用名尹亮)，男，1983年6月13日出生，汉族，户籍所在地河南省洛阳市。被告人向某某，男，1985年7月3日出生，汉族，户籍所在地山东省菏泽市。被告人梁某，男，1990年12月24日出生，汉族，户籍所在地安徽省宿州市。被告人谢某乙，女，1992年3月16日出生，汉族，户籍所在地福建省宁德市。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2015〕114号起诉书指控被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某、谢某乙犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员谢甲出庭支持公诉，被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某、谢某乙均到庭参加诉讼。期间，应公诉机关申请本案延期审理1次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：同案关系人王天人、杜树超、仝新(均另处)结伙，于2014年5月27日正式成立上海融有金融信息服务有限公司(以下简称“融有公司”)，由王天人任公司法定代表人，杜树超、仝新系公司股东，并聘请被告人张乙、余某为业务总监，被告人尹某某、向某某为团队经理，被告人梁某为业务员，被告人谢某乙为公司财务。自2014年9月起，上述人员在公司未获得相关许可的情况下，以承诺还本付息及支付高收益为名，采用打电话、发放小广告的手段，向不特定群众进行宣传，吸收公众资金。案发后，经审计，自2014年9月5日至2015年5月29日，融有公司向不特定公众吸收存款金额为人民币1,258万元，支付投资人本金及利息人民币2,041,116.62元。其中，被告人张乙个人及团队吸收投资金额为人民币441万元；被告人余某个人及团队吸收投资金额为人民币175万元；被告人尹某某个人及团队吸收投资金额为人民币183万元；被告人向某某个人及团队吸收投资金额为人民币219万元；被告人梁某个人吸收投资金额为人民币105万元。被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某于2015年6月8日在本市曲阳路XXX号被公安人员抓获；被告人谢某乙于2015年6月12日主动至上海市公安局虹口分局投案。被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某到案后均已退赔全部违法所得。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人张某甲、朱某某、高某某等人的证言及其提供的《出借咨询服务协议》、《出借办理流程说明》、《融有宝项目债券清单》、《债权转让与受让协议》、《转让人声明》、《支付授权单》等书证，证人孙某某、滕某、叶某、仝某某、王某某、卢某某等人的证言，同案关系人王天人、杜树超、仝新等人的供述，融有公司与上海沃泰莱水处理技术发展有限公司、朱琴、娄建志等分别签订的《借款服务协议》、《保证协议》等书证，上海市工商行政管理局出具的上海融有金融信息服务有限公司档案机读材料、营业执照、企业名称预先核准申请书、股权转让协议、公司章程修正案、股东会决议、商务楼入住单位基本情况登记表、《房屋租赁合同》等书证，融有公司相关理财产品宣传资料及《理财薪酬体系表》等书证，《开户许可证》及融有公司开设在上海富友支付服务有限公司账户的资金明细，上海司法会计中心司法鉴定意见书，上海市公安局虹口分局出具的《搜查笔录》、《扣押清单》、《案发经过》及被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某、谢某乙的供述笔录等证据，并据此认为被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某、谢某乙与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，六名被告人均起次要作用，系从犯，应减轻处罚。被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某到案后能如实供述自己的罪行；被告人谢某乙犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法均可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条及第六十七条第一款、第三款之规定，对被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某、谢某乙定罪处罚。法庭审理中，被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某、谢某乙对基本犯罪事实均无异议。经审理查明，同案关系人王天人、杜树超、仝新(均另处)结伙，于2014年5月27日正式成立上海融有金融信息服务有限公司(以下简称“融有公司”)，由王天人任公司法定代表人，杜树超、仝新系公司股东，并聘请被告人张乙、余某为业务总监，被告人尹某某、向某某为团队经理，被告人梁某为业务员，被告人谢某乙为公司财务。自2014年9月起，上述人员在公司未获得相关许可的情况下，以承诺还本付息及支付高收益为名，采用打电话、发放小广告的手段，向不特定群众进行宣传，吸收公众资金。案发后，经审计，自2014年9月5日至2015年5月29日，融有公司向不特定公众吸收存款金额为人民币1,258万元，支付投资人本金及利息人民币2,041,116.62元。其中，被告人张乙个人及团队吸收投资金额为人民币435万元；被告人余某个人及团队吸收投资金额为人民币166万元；被告人尹某某个人及团队吸收投资金额为人民币174万元；被告人向某某个人及团队吸收投资金额为人民币219万元；被告人梁某个人吸收投资金额为人民币105万元。被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某于2015年6月8日在本市曲阳路XXX号被公安人员抓获；被告人谢某乙于2015年6月12日主动至上海市公安局虹口分局投案。被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某到案后均退赔了部分违法所得。上述事实，有下列证据予以证实：1、上海市工商行政管理局出具的上海融有金融信息服务有限公司档案机读材料、营业执照、企业名称预先核准申请书、股权转让协议、公司章程修正案、股东会决议、商务楼入住单位基本情况登记表、《房屋租赁合同》等书证，证实融有公司于2014年5月27日注册成立，经营范围不包括金融融资和吸收存款，实际经营地点为本市曲阳路XXX号的事实。2、证人张某甲、朱某某、高某某、吴某、姚某某、沈某某等人的证言及其提供的《出借咨询服务协议》、《出借办理流程说明》、《融有宝项目债券清单》、《债权转让与受让协议》、《转让人声明》、《支付授权单》等书证，证实融有公司以购买理财产品，承诺还本付息的方式，向不特定公众非法吸收公众存款的事实。3、证人孙某某、滕某、叶某、仝某某的证言，同案关系人王天人、杜树超、仝新的供述笔录，证实融有公司以承诺还本付息及支付高收益为名，采用打电话、发放小广告的方式，向不特定群众进行宣传，吸收公众资金后将钱款贷款给项目方，收取服务费及各名被告人在融有公司均任职的事实。4、证人王某某、卢某某的证言及融有公司与上海沃泰莱水处理技术发展有限公司、朱琴、娄建志等分别签订的《借款服务协议》、《保证协议》等书证，证实投资人缴纳投资款后由融有公司用于发放贷款的事实。5、融有公司相关理财产品宣传资料及《理财薪酬体系表》等书证，证实融有公司相关理财产品的起投金额、投资期限、年化收益、员工工资及提成等情况的事实。6、《开户许可证》及融有公司开设在上海富友支付服务有限公司账户的资金明细，证实融有公司账户资金往来情况的事实。7、上海司法会计中心司法鉴定意见书，证实融有公司吸收投资款共计人民币1,258万元，支付投资人本金及利息人民币2,041,116.62元及被告人张乙、余某、尹某某、向某某、梁某各自涉及的非法吸收公众存款的数额情况等事实。8、上海市公安局虹口分局出具的《搜查笔录》、《扣押清单》、证实公安机关于2015年6月8日对本市曲阳路XXX号6楼融有公司进行搜查，当场查获融有公司公章2枚、涉案电脑、POS机、借款合同、《个人出借咨询与服务协议》、客户申请书等物品，并予以扣押的事实。9、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，证实被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某均于2015年6月8日在本市曲阳路XXX号被公安人员抓获的事实；被告人谢某乙于2015年6月12日主动至公安机关投案的事实。10、中国工商银行、中国银行个人汇款凭证，证实被告人张乙、余某、向某某、尹某某、梁某到案后均已退缴部分违法所得的事实。上述证据均经当庭质证，合法有效，且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人张乙、余某、尹某某、向某某、梁某、谢某乙与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人张乙、余某、尹某某、向某某、梁某、谢某乙犯非法吸收公众存款罪罪名成立。但公诉机关指控被告人张乙、余某、尹某某犯罪金额有误，本院予以纠正。在共同犯罪中，各被告人均起次要作用，系从犯；被告人张乙、余某、尹某某、向某某、梁某到案后，均能如实供述自己的罪行，并退缴部分违法所得；被告人谢某乙能主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，综合上述情节，对各名被告人均可减轻处罚并适用缓刑。为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、被告人余某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、被告人尹某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)四、被告人向某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)五、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)六、被告人谢某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)七、尚未退出的违法所得责令退赔，缴获的犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卞 飙
审 判 员 马翠华
人民陪审员 顾嘉祯
二〇一六年六月二十七日
书 记 员 王 倩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。