湖南省邵东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0521刑初123号
公诉机关湖南省邵东县人民检察院。
被告人李云芝，退休医生。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年10月22日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现押邵东县看守所。
辩护人王清平，湖南启航律师事务所律师。
湖南省邵东县人民检察院以邵检刑诉（2016）124号起诉书指控被告人李云芝犯诈骗罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年5月4日公开开庭审理了本案。湖南省邵东县人民检察院指派检察员申丽出庭支持公诉，被告人李云芝及其辩护人王清平到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省邵东县人民检察院指控：
2013年至2015年期间，被告人李云芝虚构与其弟弟李某甲一起投资房地产项目的事实，隐瞒借钱用于赌博的真相，先后分别向被害人宁某乙、申某乙累计�款人民币41万余元；向被害人唐某、杨某累计借款人民币28万元；向被害人刘某乙借款人民币5万元；向被害人苏某、王某借款人民币24万元；向被害人赵某乙累计借款人民币22万元；向被害人缪某、金某乙借款人民币20万；向被害人禹某借款人民币20万；向被害人刘某丙累计借款人民币20万元；共计借款人民币180余万元。上述款项被被告人李云芝用于在澳门等地进行赌博非法活动，挥霍一空。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人李云芝的供述与辩解，并有被害人宁某乙、申某乙、唐某、杨某、苏某、王某、赵某乙、缪某、金某乙、禹某、刘某丙的陈述，证人李某甲、李某乙、钟某、刘某甲、谢某、李某丙、宁某甲、罗某、申某甲、赵某甲、龙某、金某甲的证言及相关书证等证据。
公诉机关认为，被告人李云芝以非法占有为目的，虚构事�，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人在有期徒刑十年至十二年内判处刑罚。
被告人李云芝辩称，她向每个人借款都出具了借条，约定了利息，也还了部分利息，她的行为不属于诈骗。
辩护人王清平辩称，第一，被告人李云芝归还了部分利息，没有归还的利息部分也重新出具了借条，故没有非法占有的目的；第二，被告人李云芝借款时的身份是真实的，借款人都是被告人的朋友、同事，也是基于被告人的经济能力才借款给她，被告人没有欺骗他们；第三，从本案的证据来看，不足以充分证明被告人在借款时虚构了事实，故被告人李云芝的诈骗罪不成立。
经审理查明：
2013年至2015年期间，被告人李云芝�构其弟弟李某甲投资房地产项目的事实，隐瞒借钱用于赌博的真相，先后分别向被害人宁某乙、申某乙累计借款人民币41万余元；向被害人唐某、杨某累计借款人民币28万元；向被害人刘某乙借款人民币5万元；向被害人苏某、王某借款人民币24万元；向被害人赵某乙累计借款人民币22万元；向被害人缪某、金某乙借款人民币20万币；向被害人禹某借款人民币20万；向被害人刘某丙借款人民币20万元；共计借款人民币180余万元。上述款项被被告人李云芝用于在澳门等地进行赌博非法活动，挥霍一空。
上述事实，有下列经庭审质证并且查证属实的证据证明：
1、被告人李云芝的供述与辩解证明，她从2013年开始赌博，先是借高利贷，陆续输了几十万，后来高利贷不借钱给她，她就向邵东十中的老师借钱。她先是向宁某乙借了30多万，之后向唐某老师借了20�万，又向王某老师借款24万，向缪某借款20万，向赵某乙借款22万元向刘某乙借款5万元，还通过禹某介绍向人民医院罗某借款20万，向刘某丙借款20万元，她借这些钱都是用来去澳门赌博，而且都输了，在澳门一共输了3、4百万。其中，还了4000元利息给赵某乙，还了20800元利息给宁某乙，还了14400元利息给唐某，还了9000元利息给刘某丙，还了8000元利息给罗某。她借钱时跟王某说是为了周转，跟罗某说是为了投标，跟刘某丙说是为了投资。2015年元月份，她老公帮她还了109.7万元，她还写了一份承诺书，当年6月份她要去澳门赌博，回来又写了一份承诺书。每次她去赌博前，都会在邵东取10万元的现金到珠海拱北海关兑换港币。
2、被害人苏某的陈述证明，2015年5月4日，李云芝说其弟弟在外搞项目急需资金而找她借钱，她一共借了24万给李云芝，李云芝出具了借条�约定月息2分。她从她老公王某的建行存折转给了李云芝，后来听说李云芝跑了，才知道被骗了。
3、被害人刘某丙的陈述证明，2015年4月23日，李云芝说其在长沙搞投资找他借钱，他借了20万给李云芝，没有约定利息。2015年8月份，他去找李云芝要钱，才知道李云芝没有钱还，于是去报案。
4、被害人宁某乙的陈述证明，李云芝跟她说其弟弟在搞房地产项目，需要资金向她借钱。2013年1月至4月，她一共三次共借给李云芝39万元，前两次约定利息1分五，后一次约定利息1分七。2014年1月15日，李云芝来她家还利息3万，其中2万元又被李云芝借走，并出具了2万元的借条，约定月息1分七。2014年，李云芝一共给她5万元的利息。她还去了李云芝弟弟开发的项目看了。
5、被害人赵某乙的陈述证明，2013年5月18日，李云芝以向其弟弟开发的房地产项目入股的名义向他借钱，他借了19万给李云芝，约定利息1分5。2014年5月20日，李云芝向他归还了3.42万元的利息，并重新出具了借条。2015年5月22日，他向李云芝要利息钱，李云芝只付了4200元，剩余的3万元加上以前的19万元，重新打了一张22万元的借条给他。2015年8月份，李云芝跑了，他联系不上。
6、被害人缪某的陈述证明，2015年5月6日，李云芝找他借钱，说她弟弟在搞项目，还差点钱。他就借了20万给李云芝，约定月息2分。
7、被害人刘某乙的陈述证明，2015年5月17日，李云芝找她借钱，说其弟弟在投标一个项目，它就借了5万元给李云芝，约定月息1分。
8、被害人唐某的陈述证明，2013年元月份，李云芝说其弟弟在搞房地产生意，李云芝想投点钱进去，于是找她借钱。她一共借了28万元给李云芝，其中6万元是向谢某借的，李云芝归还了43200元的利�。
9、被害人禹某的陈述证明，2015年5月17日，李云芝说其弟弟搞房地产投标需要钱。她没有钱就当面给罗某打了电话，之后罗某打了20万给李云芝。她和罗某多次向李云芝要钱，李云芝都不给，只还了4000元的利息。6月份，她就将20万还给了罗某，罗某将借条和4000元的利息给了她。
10、被害人杨某的陈述证明，他与唐某系夫妻关系。李云芝多次到他家里借钱，每次都说其投资其弟弟的房地产公司。
11、被害人金某乙的陈述证明，2015年5月6日，他听到缪某接到李云芝的电话，说其弟弟的房地产公司正在投标一个项目，需要钱。后来就借了20万给李云芝。
12、被害人申某乙的陈述证明，2013年李云芝到他家里借钱，说投到其弟弟的房地产项目上。当时借了22万给李云芝。之后，李云芝又向他老婆宁某乙借了17万。2013年4月份，李云芝还陪他去看了其弟弟开发的房地产项目。
13、证人李某甲的证言证明，他是李云芝的弟弟。他没有在任何房地产项目入股，龙村花园是他朋友搞的，他只是借了点钱给他朋友，李云芝也没有在项目上入股。2015年底，李云芝找他借钱，说是在澳门赌博输钱了，后来还是他姐夫帮李云芝还了10万元。
14、证人李某乙的证言证明，他和李云芝是2015年5月份离婚的。2015年1月份，他才知道李云芝在外赌博欠了很多钱，他帮李云芝还了109万，李云芝也写了保证书。2015年5月份，他又帮李云芝还了10万元。2015年8月份，邵东十中的一些老师及家属到他家讨债，他才知道李云芝再次借钱的事。
15、证人罗某的证言证明，2015年5月17日，禹某向他借钱，说李云芝要借30万用来投标。之后他打了20万到李云芝的账上。之后，他找李云芝没有要到钱，禹某就把20万还�他了。
16、证人刘某甲的证言证明，2015年5月份，李云芝到她家说其弟弟的房地产项目需要钱周转，要她帮忙借钱。她打电话给王某，王某答应借钱，但是具体借没有借她不知道。李云芝要她以自己的名义向缪某借钱，也说其弟弟的房地产公司投标，她让李云芝自己去借了。2013年，唐某在她家等李云芝打牌，她听唐某说借了钱给李云芝，李云芝在电话里说要将钱送给其弟弟再来打牌。另外，李云芝还要我帮其在邵东十中其他老师那里借钱。
17、证人申某甲的证言证明，2015年5月份，刘某甲老师向他借钱，说是帮李云芝借。
18、证人赵某甲的证言证明，2015年5月份，刘某甲老师向他借钱，他说没有。
19、证人龙某的证言证明，2015年5月份，刘某甲老师向他借钱，说李云芝借钱搞项目，他手里钱不多就没有借。
20、证人金�甲的证言证明，2015年上半年，刘某甲找他借钱，说是李某乙家里借。
21、证人钟某的证言证明，李云芝是他妻子的舅妈。他和李云芝一起在澳门赌博过几次，第一次李云芝是跟着他去的。李云芝很爱赌博，她丈夫帮她还了几十万的赌债。2014年，李云芝跟他说想去澳门赌博赢钱还账。2014年9月17日，他和李云芝到珠海，从拱北过关到澳门赌博。2014年10月24日、10月31日、11月12日、11月29日、12月9日，他又和李云芝到澳门赌博。
22、证人谢某的证言证明，2013年2月1日，唐某跟她说，李云芝因其弟弟搞房地产项目，需要借钱。她只同意借钱给唐某，后就借了6万元给唐某，之后钱唐某归还给她了。
23、证人李某丙的证言证明，2014年6月底，唐某说李云芝投资其弟弟的房地产项目需要钱，唐某说其可以担保，后他就借了75000元给唐某。
24、证人宁某甲的证言证明，2015年4月份，他和刘某丙一起在车上，李云芝打电话给刘某丙，说在长沙有投资要借20万元，后刘某丙就借了20万给李云芝，但李云芝一直没有还。
25、借条、转账凭证、个人账户明细查询证明，2015年5月4日李云芝借王立明24万元，王某通过建行转账给李云芝，约定月息2分。2015年4月23日，李云芝借刘某丙20万元，刘某丙通过农行转账给李云芝。2015年3月31日，李云芝借宁某乙11万元，月息1分7（14年利息已清）；2015年1月13日，李云芝借宁某乙22万元，月息1分5；2015年4月3日李云芝借宁某乙4万元，月息1分7；2015年1月5日李云芝借宁某乙2万元，月息1分7；2015年2月7日李云芝借宁某乙4万元，月息1分7。2015年5月20日，李云芝借赵某乙22万元，月息1分5。2015年5月6日，李云芝借缪某20万元，月息2分，缪某通过建行转账给李云芝。2015年5月17日，李云芝借刘某乙5万元，约定月息1分。2014年3月11日李云芝借唐某9万元，2015年2月11日李云芝借唐某6万元，2014年7月5日李云芝借唐某13万元，利息均约定月息2分。2015年6月17日，李云芝借罗某20万元，罗某通过建行转账给李云芝。
26、情况说明证明，李云芝未供述其在邵东堡面前乡、灵官殿镇、邦盛凤凰城等地与哪些人赌博，故未能落实李云芝在上述地方赌博的事实。
27、出入境查询记录证明，2014年9月17日至2015年5月19日，李云芝先后从拱北口岸去往澳门10次。
28、护照资料证明，2014年9月17日至2015年5月5日，李云芝先后从拱北口岸去往澳门。
29、户籍资料证明，被告人李云芝出生于1963年7月25日。
本院认为，被告人李云芝以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李�芝犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人及其辩护人辩称，被告人在借款时都出具了借条，也归还了部分利息，且在借款时没有虚构事实，故被告人不构成诈骗罪。经查，被告人李云芝虚构其弟弟李某甲从事房地产投资的事实，隐瞒借钱用于赌博的事实，使被害人陷入错误的认识而将钱借给被告人李云芝，被告人李云芝将借款用于赌博非法活动，挥霍一空已无力偿还，可以认定其非法占有借款的目的。至于被告人李云芝归还部分利息及借款对象系朋友、同事，不影响诈骗罪的构成。本案所有证据相互印证，形成了证据链条，可以认定被告人李云芝构成诈骗罪，故对被告人及其辩护人的辩称意见，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十四条、第五十五条、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院�于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人李云芝犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二万元。
（罚金限判决生效后一个月内缴清。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即从2015年10月22日起至2026年4月21日止。）
二、责令被告人李云芝退赔宁爱红、申友华人民币41万元，唐和香、杨济南人民币28万元，刘黛媛人民币5万元，苏丽曼、王立民人民币24万元，赵峰屏人民币22万元，缪云华、金俊林人民币20万元，禹桂香人民币20万元，刘义人民币20万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜俊如
审 判 员 刘 磊
人民陪审员 曾有能
二〇一六年六月二十日
代理书记员 聂佳琳
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利：
（一）选举权和被选举权；
（二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；
（三）担任国家机关职务的权利；
（四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。