河南省焦作市山阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0811刑初558号
公诉机关焦作市山阳区人民检察院。
被告人谢荣杰，男，1995年6月4日出生于焦作市武陟县，汉族，初中毕业，无业，住河南省武陟县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月28日被焦作市公安局定和分局刑事拘留，于2017年1月25日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同日由焦作市公安局定和分局执行逮捕。
辩护人张海军，河南国昌律师事务所律师。
焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2017]199号起诉书指控被告人谢荣杰犯诈骗罪，于2017年7月24日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，分别于2017年8月23日、10月12日两次公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员杨东平、代理检察员张博超出庭支持公诉，被害人刘某1、刘某2等11人到庭，被告人谢荣杰及其辩护人张海军到庭参加诉讼。现已审理终结。
焦作市山阳区人民检察院指控：2015年11月至2016年3月，被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取被害人刘某1、张某1、王某1、史某1等102人资金共计人民币336000元。
1、2015年11月份，被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，骗取被害人刘某1人民币3000元。
2、2015年12月至2016年1月份期间，被害人张某1、王某1、史某1、王某2、原某1通过朋友杨振霞得知被告人谢荣杰能够办理贷款。后谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取被害人原某1、张某1等5名被害人共计18000元。
3、2015年12月份至2016年3月份期间，被害人张某2、苗某、原某2、赵某4、杜某、任某1、孟某、索某、白某1、张某3、刘某3、陶某、郭某1、王某3、高某、吴某3、郭某2、赵某5、陈某、李某1、郑某1、郑某2、李某2、王某4、朱某1、幕小霞、许某1、王某5、赵某1、彭某、李某3、古某、徐某1、吴某1、郭某3、郭某4、王某6、徐某2、姚某、谢某、徐某3、刘某4、张某4、郭某5、刘某5、秦某、赵某6、原某3、马某1、范某、原某4、李某4、幕金雷共计53人通过被害人刘某2知道被告人谢荣杰处能够办理贷款。后被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取张某2等54名被害人共计人民币171000元。
4、2015年12月份至2016年3月期间，被害人王某7、张某5、安某1、王某8、周某、王某9、余某、安某2、荆某1、安某3、李某5、徐某4、杨某2、刘某6、郭某6、任某2、王某10、侯某、毛某、马某2、浮力红、浮立林、浮旭升、郭某7、亢某、刘某7、张某6、栗利琴、栗自琴、王某1荆某2、吴某4、李某6、安某4、41人通过被害人安某5知道被告人谢荣杰处能办理贷款，后被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，骗取被害人王某7、安某5等42名被害人共计人民币144000元。
公诉机关为证实上述指控提交了户籍证明、支付宝、微信转账记录照片、借条、收条、抓获证明、银行查询记录等书证；证人吴某2、赵某2、杨某1的证人证言；被害人李某2、赵某1、古某、张某1、侯某、薛某等人的陈述；被告人谢荣杰的供述与辩解等证据，并认为被告人谢荣杰以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。
出庭检察员当庭变更指控被告人谢荣杰诈骗总金额为333000元，被害人总人数为98人。
被告人谢荣杰对起诉书指控其犯诈骗罪的犯罪事实及罪名均没有异议，并当庭自愿认罪。
被告人谢荣杰的辩护人提出如下辩护意见：对起诉书指控被告人谢荣杰犯诈骗罪不持异议。但认为，1、被告人谢荣杰系初犯，没有前科，这次犯罪是由于文化程度较低，现已深刻认识到了自己的错误；2、被告人认罪态度较好，自采取强制措施之日起，被告人谢荣杰便如实供述自己的罪行，有坦白情节；3、被告人谢荣杰的父亲患有脑梗塞疾病，需要长期服药，花费较多，现在无力退赔。综上，依法对被告人谢荣杰从轻处罚。
经审理查明：
一、2015年11月份，被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，骗取被害人刘某1人民币3000元。
上述事实，被告人谢荣杰在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘某1的报案材料及陈述等证据证实，足以认定。
二、2015年12月至2016年1月份期间，被害人张某1、王某1、史某1、王某2、原某1通过朋友杨振霞得知被告人谢荣杰能够办理贷款。后谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取被害人原某1、张某1等5名被害人共计18000元，其中被害人原某1为6000元，其他4名被害人为各3000元。
上述事实，被告人谢荣杰在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某1、原某1的报案材料及陈述，被害人王某2、王某1、史某2的陈述，杨某1的报案材料等证据证实，足以认定。
三、2015年12月份至2016年3月份期间，被害人张某2、苗某、原某2、赵某4、杜某、任某1、孟某、索某、白某1、张某3、刘某3、陶某、郭某1、王某3、高某、吴某3、郭某2、赵某5、陈某、李某1、郑某1、郑某2、李某2、王某4、幕小霞、徐某5、王某12、赵某1、彭某、李某3、古某、徐某6、郭某3、郭某4、王某6、徐某2、姚某、谢某、徐某3、刘某4、张某4、郭某5、刘某5、秦某、赵某6、原某3、马某1、范某、原某4、李某4、幕金雷共计51人通过被害人刘某2知道被告人谢荣杰处能够办理贷款。后被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取张某2等52名被害人共计人民币168000元，其中被害人刘某2为9000元，被害人李某1和马某1为各6000元，其他49名被害人为各3000元。
上述事实，被告人谢荣杰在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某2、原某2、任某3、杜某、赵某4、刘某3、郭某1、郭某2、李某1、王某4、徐某5、王某12、李某3、徐某6、郭某3、郭某4、王某6、徐某2、姚某、刘某4、张某4、郭某5、刘某5、秦某的报案材料及陈述，被害人苗某、孟某、索某、白某2、张某7、陶某、王某3、高某、吴某3、赵某5、陈某、李某2、幕小霞、彭某、古某、谢某、徐某3、赵某6、原某3、马某1、范某、原某4、李某4、慕某、刘某2、郑某1、郑某3的陈述，赵某1的报案材料，证人赵某1、吴某1的证言等证据证实，足以认定。
四、2015年12月份至2016年3月期间，被害人王某7、张某5、安某1、王某8、周某、王某9、安某2、荆某1、安某3、李某5、徐某4、杨某2、刘某6、郭某6、任某2、王某10、侯某、毛某、马某2、浮力红、浮立林、浮旭升、郭某7、刘某7、张某6、栗利琴、栗自勤、王某1荆某3、朱某2、孙某、曹某1、曹某2、黄某、杨某3、李某7、吴某4、李某6、安某439人通过被害人安某5知道被告人谢荣杰处能办理贷款，后被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取被害人王某7、安某5等40名被害人共计人民币144000元，其中被害人侯某为9000元，被害人王某7、张某5、刘某6、曹某2、黄某和吴某4为各6000元，其他33名被害人为各3000元。
上述事实，被告人谢荣杰在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人侯某、浮历红、浮立林、郭某7、朱某2、李某5、吴某4的报案材料及陈述，被害人安某5、王某7、张某5、安某1、王某8、周某、王某9、安某2、荆某1、安某3、许某2、杨某2、刘某6、郭某6、任某2、王某10、毛某、马某2、浮旭生、刘某7、张某6、栗利琴、栗自勤、王某1荆某3、孙某、曹某1、曹某2、黄某、杨某3、李某7、李某6、安某4的陈述等证据证实，足以认定。
综上，2015年11月至2016年3月，被告人谢荣杰谎称自己能够办理花旗银行、民生银行等银行贷款，以收取手续费为由，先后骗取被害人刘某1、张某1、王某1、史某1、张某2、刘某2、侯某、安某5等98人资金共计人民币333000元。
上述事实，被告人谢荣杰在开庭审理过程中亦无异议，且有证人吴某2、杨某1、赵某3的证言，焦作市公安局定和分局出具的发破案经过、抓获证明、支付宝和微信转账记录、欠条、收据、中国建设银行查询记录、邮政储蓄银行查询记录、中国银行查询明细，被告人谢荣杰的供述与辩解，被告人谢荣杰的户籍证明及无前科证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谢荣杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物33.3万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人谢荣杰当庭自愿认罪，并如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。关于辩护人所提辩护意见，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢荣杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月28日起至2022年12月27日止）。
责令被告人谢荣杰分别退赔被害人刘娟人民币三千元、退赔被害人原海龙人民币六千元、退赔被害人张立志、王小兵、史小健、王丽梅人民币各三千元、退赔被害人刘小平人民币九千元、退赔被害人李玉芳、马艳红人民币各六千元、退赔被害人张淑利、苗冬霞、原树纯、赵建平、杜庆花、任治银、孟海波、索雪平、白国利、张竞前、刘文静、陶小龙、郭小玲、王明星、高宁、吴洪利、郭周利、赵保明、陈胜利、郑彦霞、郑至冬、李波、王世峰、幕小霞、徐龙凯、王纪伟、赵利明、彭玉霞、李春霞、古冬枝、徐希荣、郭海荣、郭满意、王安瑞、徐洪伟、姚恩梅、谢霜、徐洁洋、刘福旦、张国祥、郭明杰、刘磊、秦全利、赵永涛、原六六、范龙涛、原峰华、李爱新、幕金雷人民币各三千元、退赔被害人侯会菊人民币九千元、退赔被害人王忠艳、张爱芳、刘明生、曹小六、黄项丽、吴林人民币各六千元、退赔被害人安巧云、王国新、周小武、王方超、安福艳、荆小磊、安丽芳、李光明、徐薇薇、杨海玉、郭金利、任战红、王小涛、毛小强、马涛、浮力红、浮立林、浮旭升、郭顺利、刘有才、张红霞、栗利琴、栗自勤、王磊、荆洲、朱小棉、孙红梅、曹有亮、杨金贵、李红霞、李小景、安娟娟、安元元人民币各三千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵继林
人民陪审员 ＸＸＸ
人民陪审员 吴梦婕
二〇一七年十月十二日
书 记 员 赵 慧