文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0924刑初60号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人季月桂，男，1961年11月7日出生，汉族，初中文化，无业，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月7日被射阳县公安局刑事拘留；经射阳县人民检察院批准，于2017年7月13日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。辩护人薛扬，江苏三强律师事务所律师。辩护人丁凤秀，女，1963年12月18日出生，汉族，住射阳县。（系被告人季月桂的妻子）射阳县人民检察院以射检诉刑诉[2018]51号起诉书指控被告人季月桂犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月24日向本院提起诉讼，本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月8日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人季月桂及其辩护人薛扬、丁凤秀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2011年1月至2013年3月间，被告人季月桂为了非法吸收公众存款，未经有关部门批准，在射阳县特庸镇境内设立射阳县特庸镇长胜农产品服务部，以高额利息、存款奖励为诱饵，通过开业请客、“人传人”等方式向社会公开宣传，开具资金互助凭证，共向社会不特定对象23户吸收存款共计人民币692994元，目前尚有人民币618994元未兑付。被告人季月桂于2017年6月6日被苏州市吴江区公安局汾湖派出所民警抓获归案后，如实供述了自己的犯罪行为。公诉机关认为，被告人季月桂违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人季月桂归案后，如实供述自己罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人季月桂对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，请求从轻处罚。其辩护人薛扬提出的辩护意见为：对公诉机关指控季月桂犯非法吸收公众存款罪没有异议，被告人因多次经商失败，导致大量亏空，家庭经济比较困难，在这样的情况下开设长胜农产品服务部的，主观恶性小，无犯罪前科，归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。另一辩护人丁凤秀未提出具体辩护意见，认为已兑付存款人部分存款。经审理查明：被告人季月桂为向公众吸收存款，于2010年6月8日经注册设立射阳县特庸镇长胜农产品服务部，经济性质为个体工商户，经营范围为农产品购销（国家有专项规定的除外）。聘请刘某帮助照应门市，以高额利息、存款有奖励为诱饵，通过开业请客、“人传人”等方式向社会公开宣传，开具“射阳县特庸镇长胜农产品服务部”资金互助凭证，向社会不特定对象23户吸收存款共计人民币692994元，目前尚有人民币618994元未兑付。被告人季月桂于2017年6月6日被抓获归案后如实供述了自己的犯罪行为。上述事实有如下证据证实：１、书证(1)人口信息，证实被告人季月桂的基本身份信息。(2)受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实本案案发、立案侦查及被告人到案经过。(3)射阳县市场监督管理局企业直接申请注销资料查询表，证实射阳县特庸镇长胜农产品服务部的设立时间、注销时间、经营范围。(4)谅解书及射阳县特庸镇长胜农产品服务部资金互助凭证复印件，证实案发后刘某向孙某1、孙某2、朱某兑付存款，孙某1、孙某2、朱某对刘某表示谅解。２、证人证言，证人江某、申某的证言，证实在季月桂开设射阳县特庸镇长胜农产品服务部期间，曾与季月桂一起赌博的事实。３、存款人陈述，存款人徐某、孙某3、高某等人的陈述，证实被告人季月桂在特庸镇长胜供销社附近设立农产品服务部，在开业时请客吃饭，装潢的跟其他投资公司、担保公司一样，群众一看就知道可以存钱，存款利息比银行高，有时存款有奖励，后找不到季月桂，存款没有兑付的事实。４、被告人季月桂的供述与辩解，证实被告人季月桂因缺乏资金，想开担保公司向老百姓吸储，并于2010年6月8日经注册设立射阳县特庸镇长胜农产品服务部，门市装潢和其他投资公司一样，因自己不是本地人，请门市当地的退休教师刘某照应门市，在开业时请客吃饭，存款发放奖品，并以年利率14.4%向百姓吸收存款，一个月左右就不经营农产品了，与别人赌博，并买了三辆车，后无法兑付存款，到苏州打工的事实。上述证据经庭审举证、质证，均具有证明力，足可证实被告人季月桂非法吸收公众存款的犯罪事实成立。其辩护人丁凤秀在庭审中提出向存款人兑付了部分存款，但未能提交任何证据证实。本院认为：被告人季月桂违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，吸收公众资金，扰乱金融管理秩序，并具有未兑付金额超过50万元的严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人季月桂犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。被告人季月桂被抓获归案后，如实供述自己的犯罪行为，依法可以从轻处罚。对辩护人薛扬就此提出的辩护意见，本院予以采纳。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人季月桂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年六月七日起至二〇二〇年六月六日止，罚金限在本判决生效后三日内交纳。）二、本案所涉赃款未退还的部分，责令被告人季月桂继续退赔，发还存款人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿洪贤审 判 员  许元斌代理审判员  蔡琳琳二〇一八年三月九日书 记 员  杨 蕾附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。被告人季月桂吸储金额明细                  序号              储户姓名              存单日期              存单金额              吸储本金              返利              兑付                  1              陈树领              20120815              11440              10000              2               陈树荣               20121001              13728              12000              20130202              5720              5000              3               孙少珍               20121203              11440              10000              20121216              11440              10000              20120622               6864              6000              20130206              11440              10000              20130223              5720              5000              20130204              5720              5000              20130203              11440              10000              4              王  祥              20130204               11440              10000              5              孙宗才              20120408              21736              19000              550                  20120622              22880              20000                  20121201              11440              10000                  20121023              6864              6000                  6              高维海              20130113              4516              4000              20120926              6864              6000              7              刘宗明              20111230              12584              11000              100              4000                  8              陈群汉              20121220              11440              10000              10000      10000      9              朱  林              20121127              11440              10000              10              陈书林              20121223              2880              2000              20120616              11440              10000              20121211              5720              5000              11              陈国祥              20120917              5720              5000              20120719              6864              6000              12              孙汉青              20120612              11440              10000              13              陈汉云              20120612              11440              10000              20110127              5600              5000              20120915              5720              5000              20120707              9152              8000              20120704              2000              2000              20120922              17160              15000              20121226              11440              10000              20121214              11440              10000              20121119              5720              5000              14              陈汉忠              20121022              11440              10000              20120712              11440              10000              15              刘青林              20120702              13728              10704              20120618              13728              10560              16              孙安祥              20130110              57200              50000              50000                  17              陈宗标              20121028              5720              5000              720              18              刘  青              20120912              12580              11000              20120127              22880              20000              20120203              11440              10000              20120215              22880              20000              20120119              5720              5000              20120227              11440              10000              20120630              14872              13000              20120328              11440              10000              20120529              5720              5000              20130208              11440              10000              20130111              11440              10000              20121031              21278              18600              20121201              17160              15000              20121011              11440              10000              20121001              13728              12000              20120721              22880              20000              20120917              12584              11000              19              刘晓芬              20120929              34320              30000              20120827              17732              15500              20              丁伟明              10000              21              张万元              20120420              9152              9000              陈秀琴              20130203              3432              3000              20130206              2220              2000              20130311              1110              1000              22              陈友山              20121010              1000              1000              20121128              4000              4000              23              蔡志扬              20120621              11440              10000              伍道芹              20120810              5720              5000              合计              784196              694364              1370              74000