江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）苏0924刑初60号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人季月桂，男，1961年11月7日出生，汉族，初中文化，无业，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月7日被射阳县公安局刑事拘留；经射阳县人民检察院批准，于2017年7月13日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人薛扬，江苏三强律师事务所律师。
辩护人丁凤秀，女，1963年12月18日出生，汉族，住射阳县。（系被告人季月桂的妻子）
射阳县人民检察院以射检诉刑诉[2018]51号起诉书指控被告人季月桂犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月24日向本院提起诉讼，本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月8日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人季月桂及其辩护人薛扬、丁凤秀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2011年1月至2013年3月间，被告人季月桂为了非法吸收公众存款，未经有关部门批准，在射阳县特庸镇境内设立射阳县特庸镇长胜农产品服务部，以高额利息、存款奖励为诱饵，通过开业请客、“人传人”等方式向社会公开宣传，开具资金互助凭证，共向社会不特定对象23户吸收存款共计人民币692994元，目前尚有人民币618994元未兑付。
被告人季月桂于2017年6月6日被苏州市吴江区公安局汾湖派出所民警抓获归案后，如实供述了自己的犯罪行为。
公诉机关认为，被告人季月桂违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人季月桂归案后，如实供述自己罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人季月桂对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，请求从轻处罚。
其辩护人薛扬提出的辩护意见为：对公诉机关指控季月桂犯非法吸收公众存款罪没有异议，被告人因多次经商失败，导致大量亏空，家庭经济比较困难，在这样的情况下开设长胜农产品服务部的，主观恶性小，无犯罪前科，归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。另一辩护人丁凤秀未提出具体辩护意见，认为已兑付存款人部分存款。
经审理查明：
被告人季月桂为向公众吸收存款，于2010年6月8日经注册设立射阳县特庸镇长胜农产品服务部，经济性质为个体工商户，经营范围为农产品购销（国家有专项规定的除外）。聘请刘某帮助照应门市，以高额利息、存款有奖励为诱饵，通过开业请客、“人传人”等方式向社会公开宣传，开具“射阳县特庸镇长胜农产品服务部”资金互助凭证，向社会不特定对象23户吸收存款共计人民币692994元，目前尚有人民币618994元未兑付。
被告人季月桂于2017年6月6日被抓获归案后如实供述了自己的犯罪行为。
上述事实有如下证据证实：
１、书证
(1)人口信息，证实被告人季月桂的基本身份信息。
(2)受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实本案案发、立案侦查及被告人到案经过。
(3)射阳县市场监督管理局企业直接申请注销资料查询表，证实射阳县特庸镇长胜农产品服务部的设立时间、注销时间、经营范围。
(4)谅解书及射阳县特庸镇长胜农产品服务部资金互助凭证复印件，证实案发后刘某向孙某1、孙某2、朱某兑付存款，孙某1、孙某2、朱某对刘某表示谅解。
２、证人证言，证人江某、申某的证言，证实在季月桂开设射阳县特庸镇长胜农产品服务部期间，曾与季月桂一起赌博的事实。
３、存款人陈述，存款人徐某、孙某3、高某等人的陈述，证实被告人季月桂在特庸镇长胜供销社附近设立农产品服务部，在开业时请客吃饭，装潢的跟其他投资公司、担保公司一样，群众一看就知道可以存钱，存款利息比银行高，有时存款有奖励，后找不到季月桂，存款没有兑付的事实。
４、被告人季月桂的供述与辩解，证实被告人季月桂因缺乏资金，想开担保公司向老百姓吸储，并于2010年6月8日经注册设立射阳县特庸镇长胜农产品服务部，门市装潢和其他投资公司一样，因自己不是本地人，请门市当地的退休教师刘某照应门市，在开业时请客吃饭，存款发放奖品，并以年利率14.4%向百姓吸收存款，一个月左右就不经营农产品了，与别人赌博，并买了三辆车，后无法兑付存款，到苏州打工的事实。
上述证据经庭审举证、质证，均具有证明力，足可证实被告人季月桂非法吸收公众存款的犯罪事实成立。其辩护人丁凤秀在庭审中提出向存款人兑付了部分存款，但未能提交任何证据证实。
本院认为：被告人季月桂违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，吸收公众资金，扰乱金融管理秩序，并具有未兑付金额超过50万元的严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人季月桂犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。被告人季月桂被抓获归案后，如实供述自己的犯罪行为，依法可以从轻处罚。对辩护人薛扬就此提出的辩护意见，本院予以采纳。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人季月桂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年六月七日起至二〇二〇年六月六日止，罚金限在本判决生效后三日内交纳。）
二、本案所涉赃款未退还的部分，责令被告人季月桂继续退赔，发还存款人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 耿洪贤
审 判 员 许元斌
代理审判员 蔡琳琳
二〇一八年三月九日
书 记 员 杨 蕾
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
被告人季月桂吸储金额明细
序号
|
储户姓名
|
存单日期
|
存单金额
|
吸储本金
|
返利
|
兑付
1
|
陈树领
|
20120815
|
11440
|
10000
|
2
|
陈树荣
|
20121001
|
13728
|
12000
|
20130202
|
5720
|
5000
|
3
|
孙少珍
|
20121203
|
11440
|
10000
|
20121216
|
11440
|
10000
|
20120622
|
6864
|
6000
|
20130206
|
11440
|
10000
|
20130223
|
5720
|
5000
|
20130204
|
5720
|
5000
|
20130203
|
11440
|
10000
|
4
|
王 祥
|
20130204
|
11440
|
10000
|
5
|
孙宗才
|
20120408
|
21736
|
19000
|
550
20120622
|
22880
|
20000
20121201
|
11440
|
10000
20121023
|
6864
|
6000
6
|
高维海
|
20130113
|
4516
|
4000
|
20120926
|
6864
|
6000
|
7
|
刘宗明
|
20111230
|
12584
|
11000
|
100
|
4000
8
|
陈群汉
|
20121220
|
11440
|
10000
|
10000
10000
9
|
朱 林
|
20121127
|
11440
|
10000
|
10
|
陈书林
|
20121223
|
2880
|
2000
|
20120616
|
11440
|
10000
|
20121211
|
5720
|
5000
|
11
|
陈国祥
|
20120917
|
5720
|
5000
|
20120719
|
6864
|
6000
|
12
|
孙汉青
|
20120612
|
11440
|
10000
|
13
|
陈汉云
|
20120612
|
11440
|
10000
|
20110127
|
5600
|
5000
|
20120915
|
5720
|
5000
|
20120707
|
9152
|
8000
|
20120704
|
2000
|
2000
|
20120922
|
17160
|
15000
|
20121226
|
11440
|
10000
|
20121214
|
11440
|
10000
|
20121119
|
5720
|
5000
|
14
|
陈汉忠
|
20121022
|
11440
|
10000
|
20120712
|
11440
|
10000
|
15
|
刘青林
|
20120702
|
13728
|
10704
|
20120618
|
13728
|
10560
|
16
|
孙安祥
|
20130110
|
57200
|
50000
|
50000
17
|
陈宗标
|
20121028
|
5720
|
5000
|
720
|
18
|
刘 青
|
20120912
|
12580
|
11000
|
20120127
|
22880
|
20000
|
20120203
|
11440
|
10000
|
20120215
|
22880
|
20000
|
20120119
|
5720
|
5000
|
20120227
|
11440
|
10000
|
20120630
|
14872
|
13000
|
20120328
|
11440
|
10000
|
20120529
|
5720
|
5000
|
20130208
|
11440
|
10000
|
20130111
|
11440
|
10000
|
20121031
|
21278
|
18600
|
20121201
|
17160
|
15000
|
20121011
|
11440
|
10000
|
20121001
|
13728
|
12000
|
20120721
|
22880
|
20000
|
20120917
|
12584
|
11000
|
19
|
刘晓芬
|
20120929
|
34320
|
30000
|
20120827
|
17732
|
15500
|
20
|
丁伟明
|
10000
|
21
|
张万元
|
20120420
|
9152
|
9000
|
陈秀琴
|
20130203
|
3432
|
3000
|
20130206
|
2220
|
2000
|
20130311
|
1110
|
1000
|
22
|
陈友山
|
20121010
|
1000
|
1000
|
20121128
|
4000
|
4000
|
23
|
蔡志扬
|
20120621
|
11440
|
10000
|
伍道芹
|
20120810
|
5720
|
5000
|
合计
|
784196
|
694364
|
1370
|
74000