河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0902刑初988号
公诉机关河南省濮阳市华龙区人民检察院。
被告人蒋梦娟，女，1958年11月23日出生，汉族，出生地浙江省临安市，中专文化，系围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿股东，捕前住浙江省临安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月18日被抓获后临时羁押于浙江省临安市看守所，同年1月21日被濮阳市公安局中原分局刑事拘留，2017年2月20日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。
辩护人南慧铭，河南惠信律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2017）467号起诉书指控被告人蒋梦娟犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员石岩磊出庭支持公诉，被告人蒋梦娟及其辩护人南慧铭到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年10月至2012年4月，被告人蒋梦娟伙同王某1（另案处理）、乔某（已被判刑）预谋后，在未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，通过乔某在濮阳市城区以投资围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿为名，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收288名集资参与人存款共计3068.7746万元。案发前，返还集资参与人本息共计138.06976万元。
为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、证人证言、司法会计鉴定报告等证据，公诉机关认为，被告人蒋梦娟违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定判处。
被告人蒋梦娟对起诉书指控的基本事实及罪名均无异议，辩解其犯罪数额应为1738.8万元，即以其本人账户及持有、管理王某1名下的1张银行卡接收的客户投资款为准。
辩护人认为：蒋梦娟只是名义股东，负责公司的日常工作，系从犯，且具有坦白情节，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年10月至2012年4月，被告人蒋梦娟在王某1（另案处理）给予股份、提成等好处的情况下，积极为王某1开发围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿，面向社会非法吸收公众存款。期间，蒋梦娟负责收转吸收存款，管理账目、向中间介绍人返点，填写制作及邮寄借款协议等事宜。其中，蒋梦娟通过中间介绍人乔某（已被判刑）在濮阳吸收集资参与人阳某、李某、单某等288人存款共计3068.7746万元。案发前，返还集资参与人本息共计138.06976万元。案发后，王某1退出赃款共计281.1654万元。
另查明：2017年1月18日，被告人蒋梦娟在临安市一居民小区内被公安人员抓获，其对上述事实供认不讳。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、提供，并经法庭质证、认证的如下证据证实：
一、书证
1、临安市公安局刑事侦查大队抓获证明：证实2017年1月18日，公安人员在临安市一居民小区内将蒋梦娟抓获。
2、临安市看守所羁押证明：证实蒋梦娟自2017年1月18日至同年1月21日临时羁押临安市看守所。
3、临安市公安局户籍证明：证实蒋梦娟作案时系完全负刑事责任能力人。
4、合伙经营珍珠岩矿补充协议：证实2011年，甲方叶某、王某2、王占军与乙方王某1、蒋梦娟协议，乙方以3000万元的价格收购甲方的珍珠岩矿采矿权。
5、本院刑事判决书：证实乔某因犯非法吸收公众存款罪于2015年1月26日已被判刑。
6、濮阳市公安局中原分局情况说明：证实案发后，王某1退出赃款共计281.1654万元。其中，109.8万元现被扣押至该局账户；171.3654万元系王某1直接退给集资参与人。
二、证人证言
1、证人王某1证言：证实2011年下半年，其开发珍珠岩矿需要资金，就让蒋梦娟具体负责招募资金，并给她10%的股份，后通过乔某在濮阳吸收200多名客户存款约2300多万元，其给蒋梦娟35%的返点，她再给乔某30%左右的返点。这些资金其都用于投资开发神虎佑珍珠盐矿了。其把公章、个人印章都给了蒋梦娟，她负责给客户制作、签订合同，同意她扣除合同金额的2%用于办公支出。蒋梦娟为其开发珍珠岩矿吸收了约3000多万资金，她使用自己的账户接收资金扣除上述费用后再转给其。
2、证人乔某证言：证实其通过一个叫“沈阳”的男子了解到珍珠岩矿项目，认识了王某1、蒋梦娟。开始其只把客户的信息发给沈阳，后来因为他给的返点少，其就直接和蒋梦娟联系，获得的返点高点，大约是合同金额的20%到30%。后期，蒋梦娟就不再正常返点了，她把返点都换成合同了。
3、证人叶某证言：证实王某1以3000万元的价格收购了其和王某2、王占军的神虎佑珍珠岩矿采矿权，已在工商局办理变更登记。
4、证人王某2证言：证实2011年9月，王某1和蒋梦娟从其和叶某、王占军手中收购了神虎佑珍珠岩矿，蒋梦娟是王某1的财务负责人。
5、证人阳某证言：证实2011年10月，其到玉门路建业花园的一个汗蒸馆里，通过乔某介绍投资珍珠岩矿四次，扣除利息实际投资十五六万元，其还给亲戚、朋友介绍了投资的情况，这些钱都是直接转到乔某的账户。
6、证人单某证言：证实2011年初，其通过乔某的业务员陆海周了解到王某1开发的珍珠岩项目，后投资三笔共计158.32万元。
7、证人李某证言：证实2011年年初，其听乔某等人说王某1开发了一个珍珠岩矿项目，蒋梦娟是王某1的助手兼财务，投资月息五至六分，其投资了60多万元。
三、被告人供述与辩解
被告人蒋梦娟供述：证实2011年9月，王某1向其介绍了投资经营珍珠岩的情况，二人协议王某1给蒋梦娟10%的股份，并同意其提取投资额的38%给介绍人返点，投资额的2%作为其团队的日常开支，扣除上述费用后转到王某1账上。其直接通过栗秀兰、乔某吸收存款，并负责登记投资客户信息、记账，出具收据、填写和邮寄借款协议。2012年夏，其把账目都交给了王某1，实际转到王某1账户2000多万元，有上百名投资客户。
四、鉴定意见
河南世纪联合会计师事务所司法鉴定报告、集资参与人借款协议、收据：证实乔慧等人以投资神虎佑珍珠岩矿项目，在濮阳非法吸收288名集资参与人实际投资金额3068.7746万元，签订合同447份。
上述事实，有被告人蒋梦娟供述、证人王某1、乔某、叶某、王某2、阳某、单某、李某证言相互印证，且有采矿权转让协议书、借款协议，司法会计鉴定报告、本院刑事判决书、浙江省临安市公安局刑事侦查大队户籍证明、抓获经过、浙江省临安市看守所出具的羁押证明等证据证实，本院予以确认。
本院认为：被告人蒋梦娟作为管理人员违反国家金融管理法律规定，通过他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。蒋梦娟到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关指控蒋梦娟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。蒋梦娟及其辩护人提出“蒋梦娟的犯罪数额应认定为1738.8万元”，本院认为，蒋梦娟在王某1给予其部分股份及返点等好处的情况下，全权负责为王某1开发珍珠岩矿吸收资金，应当对通过乔某介绍吸收的客户投资款承担刑事责任，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人另提出“蒋梦娟是未实际出资的股东，只是负责日常管理，应认定为从犯”，本院认为，蒋梦娟积极为王某1开发珍珠岩矿寻找融资渠道，负责管理账目，向中间介绍人返点，制作、邮寄合同，所起作用非次要、辅助，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蒋梦娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一七年一月十八日起至二〇二二年一月十七日止。）
（罚金于判决生效后十日内缴清）
二、被告人蒋梦娟的违法所得，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 芳
人民陪审员 苏俊金
人民陪审员 高 燕
二〇一七年十二月十日
书 记 员 张寒松