湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1321刑初358号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人王杰雄，男，汉族，初中文化，农民，住双峰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2011年12月20日被双峰县公安局刑事拘留，2012年1月13日被双峰县公安局决定取保候审，2013年1月15日由双峰县公安局解除取保候审，2014年5月4日由双峰县人民检察院决定逮捕，2016年9月22日由双峰县公安局执行逮捕。
双峰县人民检察院以双检刑诉[2016]351号起诉书指控被告人王杰雄犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员彭益生、朱帜参加的合议庭，于2016年12月12日公开开庭进行了审理，代理书记员张婉懿担任记录。双峰县人民检察院指派代理检察员颜霂出庭支持公诉，被告人王杰雄到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：2011年5月份，被告人王杰雄准备笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具，伙同彭志强、胡东（均另案处理）通过群发办理文凭的虚假信息进行诈骗，并将2张银行卡和1台手机交给彭志强使用，1张银行卡和1台手机交给胡东使用。2011年5月份，王雄杰与彭志强利用户名张静、尾号6616的农行卡诈骗黑龙江省齐齐哈尔市的陈义波1700元；2011年7月份，王杰雄与彭志强、胡东利用张静尾号6616的农行卡诈骗新疆省青河县的才东多吉尔3000元。
2011年12月19日公安机关抓获王杰雄、彭志强、胡东三人，在王杰雄驾驶的车上扣押22张银行卡，其中有5张工商银行卡，尾号分别为9893、0298、4860、6021、2475；9张建设银行卡，尾号分别为0224、6967、8411、3390、5764、6033、1894、5222、7248；6张农业银行卡，卡号为分别为0119、1313、5718、6016、9516、6110；1张信用社银行卡，尾号为9530；1张邮政储蓄银行卡，尾号为4696；其中2张农业银行卡，分别为1313、5718，户名是王杰雄本人和其嫂子廖艳。在彭志强处扣押2张银行卡，分别为1张建设银行卡，尾号为6844和1张工商银行卡，尾号为0611。在胡东处扣押1张农业银行卡，尾号为5510。
2012年1月13日，双峰县公安局追缴王杰雄违法所得13万元。
2016年9月22日，王雄杰到双峰县公安局永丰水陆派出所投案。
双峰县人民检察院向本院移送了指控被告人王杰雄犯罪的证据：1、户籍资料、抓获经过等书证；2、扣押的银行卡等物证；3、证人陈义波、陈某等人的证言；4、同案人胡东、彭志强等人的供述；5、被告人王杰雄的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人王杰雄非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王杰雄辩称：公安机关从他的车子上扣押了22张卡是属实的，但只有11张卡是他本人买来的，在邮寄过程中丢失了1张，另他给了彭志强、胡东共3张卡，扣押的其他的卡是一个叫”兵哥”的人放在他的车上的，他持有的卡只有7张。
经审理查明:2011年5月份，被告人王杰雄准备笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具，伙同彭志强、胡东（均另案处理）通过群发办理文凭的虚假信息进行诈骗，并将2张银行卡和1台手机交给彭志强使用，1张银行卡和1台手机交给胡东使用。2011年12月19日公安机关抓获王杰雄、彭志强、胡东三人，在王杰雄驾驶的车上扣押22张银行卡，其中有5张工商银行卡，尾号分别为9893、0298、4860、6021、2475；9张建设银行卡，尾号分别为0224、6967、8411、3390、5764、6033、1894、5222、7248；6张农业银行卡，卡号为分别为0119、1313、（户名王雄杰）、5718（户名廖艳，系王雄杰的嫂嫂）、6016、9516、6110；1张信用社银行卡，尾号为9530；1张邮政储蓄银行卡，尾号为4696；经查询系真实存在的银行卡有13张，有3张工商银行卡，尾号分别为0298、6021、2475；5张建设银行卡，尾号分别为0224、6967、8411、5222、7248；5张农业银行卡，尾号为分别为0119、1313、5718、6016、9516；其中尾号1313的银行卡为王雄杰本人的银行卡，尾号为5718的银行卡为王雄杰的嫂嫂廖艳的银行卡。在彭志强处扣押2张银行卡，分别为1张建设银行卡，尾号为6844和1张工商银行卡，尾号为0611，经查询均系真实存在的银行卡。在胡东处扣押1张农业银行卡，尾号为5510，经查询系真实存在的银行卡。王雄杰共非法持有他人信用卡共14张。
案发后，被告人王杰雄主动将违法所得13万元交双峰县公安局，2012年1月13日，双峰县公安局追缴王杰雄违法所得13万元。
2016年9月22日，王雄杰到双峰县公安局永丰水陆派出所投案，并如实供述了非法持有他人信用卡的犯罪事实。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
1、户籍资料，证明王杰雄的出生年月日、住址等基本情况。
2、抓获经过，证明2011年12月19日下午15时许，永丰派出所接到群众举报，在双峰县永丰镇梨头嘴抓获王杰雄、胡东、彭志强。
3、到案经过，证明2016年9月22日下午15时许，王杰雄在其家属的陪同下，主动来永丰派出所投案，对其利用网络制作假文凭为由诈骗的犯罪事实供认不讳。
4、追缴违法所得决定书、一般缴款书，证明双峰县公安局于2012年1月13日追缴王杰雄违法所得13万元。
5、提取笔录、扣押物品清单及照片、银行交易记录，公安机关于2011年12月19日在王杰雄驾驶的湘Ｃ×××××的黑色丰田牌轿车内扣押7部手机（其中贝尔牌手机号码为186××××8118、135××××8919），一台手提电脑，银行卡22张，查实系真实存在的银行卡13张，有3张工商银行卡，尾号分别为0298、6021、2475；5张建设银行卡，尾号分别为0224、6967、8411、5222、7248；5张农业银行卡，尾号为分别为0119、1313、5718、6016、9516。在彭志强处扣押2张银行卡，分别为1张建设银行卡，尾号为6844，1张工商银行卡，尾号为0611，经查询均系真实存在的银行卡。在胡东处扣押1张农业银行卡，尾号为5510，经查询系真实存在的银行卡。
6、阳光教育学员订单协议书，证明在彭志强优盘中提取到董志华、黎晓娟、白振才、张明彦、孙明霞、孙志刚的阳光教育学员订单协议共6份。
7、证人陈某的证言，证明他的身份证曾在2007年被盗，他从未去过新化县，也没有亲戚或者朋友是新化人，他所开的银行卡没有借给他人使用过或曾经向他人透露过账户信息。
8、同案人胡东的供述，证明2011年9月王杰雄雇他帮其接电话参与短信诈骗违法活动，每月给他1500元工资不计提成包食宿。他不清楚王杰雄赚了多少钱，每次取钱都是他自己去。2011年12月18日王杰雄给了其一张卡号为62×××10的中国农业银行的信用卡，户名：林钻。王杰雄分了2张信用卡给彭志强，一张署名为林钻建设银行信用卡和一张署名为韩雨池的信用卡。骗到的钱都打在这些卡上面，这些信用卡是王杰雄从网上购买来的。
9、同案人彭志强的供述，证明王杰雄安排他负责取钱，每笔钱给他提成3％，从他开始为王杰雄的短信诈骗取钱到现在大概有10余次。在他处提取的户名为林钻的银行卡(卡号为62×××44)，和户名为韩雨池银行卡(卡号为62×××11)户主他都不认识，是王杰雄给他取钱的，胡东手里有一张，大部分都在王杰雄手里。
10、被告人王杰雄的供述，证明他从2011年6月份开始，他以在网上发布帖子、发送手机短信的方式向社会发布可以帮人办理真实大学毕业证、档案以及资格证书的信息，并留下邮箱、电话、QQ等联系方式。他雇请胡东、彭志强一起诈骗他人，他负责把信息发送出去，胡东、彭志强帮他接电话联系”客户”，有时也负责取钱。有人上当时，我们首先让对方将保证金打在固定的信用卡上，取到钱后就不再与对方联系。他2011年5月和7月份分别在网上购买了11张信用卡，分了3张给彭志强和胡东取款，在公安机关缴获的25张信用卡里只有8张是他的，胡东、彭志强手中的信用卡为他们自己所有，剩下的卡是一个叫”兵哥”的人所有，是”兵哥”放在他车上的。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人王杰雄非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王杰雄主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人王杰雄主动退缴违法所得，并自愿缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。关于被告人王杰雄辩解称他持有的只有7张卡的辩解意见。经查：公安机关于2011年12月19日在王杰雄驾驶的湘Ｃ×××××的黑色丰田牌轿车内扣押银行卡22张，查实系真实存在的银行卡13张，有3张工商银行卡，尾号分别为0298、6021、2475；5张建设银行卡，尾号分别为0224、6967、8411、5222、7248；5张农业银行卡，尾号为分别为0119、1313、5718、6016、9516；其中尾号1313的银行卡为王雄杰本人的银行卡，尾号为5718的银行卡为王雄杰的嫂嫂廖艳的银行卡。在彭志强处扣押2张银行卡，分别为1张建设银行卡，尾号为6844，1张工商银行卡，尾号为0611，经查询均系真实存在的银行卡。在胡东处扣押1张农业银行卡，尾号为5510，经查询系真实存在的银行卡。王雄杰非法持有他人的信用卡有14张。对此辩解意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、六十七条第一款、第五十二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人王杰雄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月22日起至2017年2月24日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的,应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭云林
人民陪审员 彭益生
人民陪审员 朱 帜
二〇一七年一月十七日
代理书记员 张婉懿
附相关法律法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。