河南省渑池县人民法院
刑 事 判 决 书
渑刑初字第309号
公诉机关渑池县人民检察院。
被告人宋某（又名宋某甲），男，1982年6月16日出生，汉族，渑池县××职工。因涉嫌诈骗于2014年12月19日被渑池县公安局刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。
辩护人王伟，河南××律师事务所律师。
渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉（2015）168号起诉书指控被告人宋某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。渑池县人民检察院指派检察员李韶伟、韩德峰出庭支持公诉，被告人宋某及其辩护人王伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
渑池县人民检察院指控：自2009年5、6月份开始，被告人宋某在自身没有经济实力的情况下，开始用借钱的方式放“高利贷”，至2011年年底，因放高利贷“亏空”后，开始虚构“领导”、“朋友”、自己急需用钱做生意等事实，并承诺支付月息2.5分至4分的高额利息为诱饵，骗取熟人、朋友等多名被害人的信任，向其借款或为其提供担保，诈骗被害人1764.1555万元，并将骗取的赃款用于归还“高利贷”借款及利息，用于购买豪车、住房、名牌手表、包、名牌烟酒等高档物品，进行高额消费予以挥霍。
1、2011年11月30日，被告人宋某虚构“自己急着用钱”的事实，并承诺支付月息3分的利息，骗取张某甲的信任，诈骗张某甲现金50万元；2012年4月20日，宋某又虚构“自己还做有其他生意需要用钱”的事实，承诺月息3分的利息，诈骗张某甲现金50万元；2012年11月10日，宋某又虚构“自己有点急事需要用钱”的事实，还是承诺月息3分的利息，诈骗张某甲现金60万元。后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付张某甲119万元利息。
2、2012年5月7日，被告人宋某虚构“自己开办沙场，急着用钱”的事实，承诺支付月息3分的利息，骗取董某的信任，诈骗董某现金50万元，后宋某用骗取的赃款给女朋友占某在渑池县新文东区购买价值37万余元的住房一套，其他赃款予以挥霍；2012年6月6日，宋某又虚构“自己急着还钱”的事实，还是承诺支付月息3分的利息，诈骗董某现金30万元。后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付董某13万元利息。后宋某通过“拆东墙补西墙”的方式骗其他人的钱归还董某现金50万元。
3、2013年3月份的一天，被告人宋某虚构“自己急着用钱”的事实，并承诺支付月息3分的利息，骗取王某甲的信任，诈骗王某甲现金30万元；2013年4月份又以虚构“自己急着用钱”的事实，承诺月息3分的利息，诈骗王某甲现金30万元；2013年6月25日，宋某又虚构“钱某在领导那里，领导是做大生意的”的事实，还是承诺月息3分的利息，又诈骗王某甲现金40万元。后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付王某甲48.6万元利息。
4、2013年4月26日，被告人宋某虚构“自己农业局的领导挪用公款，急着把钱还回去”的事实，承诺支付月息4分的利息，让女朋友马某甲为其担保，骗取张某乙的信任，诈骗张某乙现金200万元，后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付张某乙112万元利息。
5、2013年7月6日，被告人宋某虚构“我们农业局局长王某乙急着用钱做生意”的事实，骗取李某甲的信任，诈骗李某甲现金200万元，后宋某将骗取的赃款予以挥霍。
6、2013年9月3日，被告人宋某虚构“自己要做生意”的事实，承诺支付月息2.5分的利息，骗取朱某甲民的信任，后朱某甲民让其提供担保人，宋某又虚构“自己和他人合伙做房地产生意”的事实，骗取王某乙为其担保，诈骗朱某甲民现金400万元；后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付朱某甲民65万元利息。
7、2013年11月17日，被告人宋某虚构“自己急着用钱”的事实，承诺月息3分的利息，骗取王某丙的信任，诈骗王某丙现金50万元；2014年7月4日，宋某又虚构“自己急着用钱”的事实，骗取王某丙现金30万元。后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付王某丙10.5万元利息。
8、2013年12月份的一天，宋某虚构“自己急着用钱”的事实，骗取朱某乙的信任，向其借款17现金万元，后宋某将骗取的赃款予以挥霍。
9、2014年4月2日，被告人宋某虚构“朋友要用钱”的事实，承诺月息4分的利息，骗取宋某乙的信任，诈骗宋某乙现金30万元；2014年5月27日，宋某又虚构“钱某在领导处，有人用”的事实，还是承诺月息4分的利息，诈骗宋某乙现金200万元，后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付宋某乙6万元利息。
10、2014年5月4日，被告人宋某虚构“朋友急着用钱”的事实，承诺月息4分的利息，骗取支某的信任，诈骗支某现金50万元，后宋某将骗取的赃款予以挥霍。宋某共支付支某4万元利息。
11、2014年5月6日，被告人宋某虚构“自己急着用钱”的事实，骗取刘某甲的信任，诈骗刘某甲100现金万元。后宋某将赃款用于归还2012年1月份借张某丙的100万元“高利贷”借款。
12、2014年5月10日，被告人宋某虚构“一个朋友急着用钱”为事实，骗取李某乙的信任，诈骗李某乙现金40万元，后宋某将骗取的赃款予以挥霍。
13、2014年4月17日，被告人宋某虚构“一个朋友急着用钱”为事实，骗取樊某的信任向其借款，后樊某作为担保人，介绍朋友刘某乙向宋某借钱，诈骗刘某乙现金100万元，后宋某用骗取的赃款购买价值63万元的丰田赛纳商务车一辆，其他赃款予以挥霍。
14、2014年5月4日，被告人宋某虚构“自己急着用钱”的事实，骗取韦某的信任，诈骗韦某现金16万元，给其女朋友占某购买价值20万元的车牌号为赣A×××××丰田霸道越野车一辆。
15、2014年9月10日，被告人宋某虚构“自己有事，急着用钱”的事实，骗取薛某的信任，诈骗薛某现金30万元，为其女朋友占某购买价值28万余元的白色丰田汉兰达越野车一辆。
16、自2012年12月份开始，被告人宋某以“先拿烟酒等物品，随后再付款”的方式，骗取杨某甲的信任，诈骗杨某甲名烟名酒等物品，总价值49799元。
17、自2014年1月份开始，被告人宋某以“先拿烟酒等物品，随后再付款”的方式，骗取杨某乙的信任，诈骗杨某乙名烟名酒等物品，总价值32991元。
18、自2014年1月份开始，被告人宋某以“先拿烟酒等物品，随后再付款”的方式，骗取刘某丙的信任，诈骗刘某丙名烟名酒等物品，总价值28765元。
指控认为，被告人宋某诈骗多名被害人1764万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。
庭审中，被告人宋某对公诉机关指控的罪名不持异议，对指控的第2、8、9、14场有异议，辩称指控第2场诈骗董某的50万元已经偿还，指控诈骗30万元属实；第8、9、14场存在借钱的事实，但其认为自己的行为不构成诈骗。
其辩护人认为，被告人宋某的行为不构成诈骗罪，而是非法吸收公众存款罪，指控宋某将巨额资金用以“挥霍”的证据不足；即使指控罪名成立，指控的第16、17、18场事实应不应认定为诈骗，且在指控的数十场事实中确定的诈骗数额时，应予扣除已支付的利息。
经审理查明：2009年5、6月份开始，被告人宋某在没有经济实体的情况下，通过向他人借款又向别人转手放高利贷的方式进行牟利。2011年底，宋某放高利贷亏空负债后，虚构借款用途，以每月支付高额利息为诱饵，另通过先赊账拿烟酒后付款的方式，诈骗张某甲、董某等10余名被害人现金、财物共计1397.1555万元，并将大部分赃款用于归还借款，支付高额利息，购买豪车、名牌手表、皮带等奢侈物品，其具体犯罪事实如下：
1、2011年11月30日，被告人宋某骗取张某甲现金50万元；2012年4月20日，宋某骗取张某甲现金50万元；2012年11月10日，宋某骗取张某甲现金60万元。截止案发前，宋某以支付利息的方式向张某甲共支付119万元。
2、2012年5月7日，被告人宋某骗取董某现金50万元，并用其中的37万元给女朋友占某在渑池县新文东区（1号楼东数3单元5楼东门）购买一套价值37万余元的住房；2012年6月6日，骗取董某现金30万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向董某共支付13万元。案发前宋某通过“拆东墙补西墙”的方式，骗取刘某乙等人现金后归还董某50万元。目前，上述涉案房屋已被渑池县公安局依法查封，2015年1月26日经鉴定，该房屋价值366106元。
3、2013年3月份的一天，被告人宋某骗取王某甲现金30万元；2013年4月份骗取王某甲现金30万元；2013年6月25日，骗取王某甲现金40万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向王某甲共支付37.5万元。
4、2013年4月26日，被告人宋某让女朋友马某甲为其担保，骗取张某乙现金200万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向张某乙共支付112万元。
5、2013年7月6日，被告人宋某骗取李某甲现金200万元。同年7月8日，被告人宋某指使杨某丙将其中20万元赃款用杨某丙工商银行的账户转入张某己（宋某前妻）弟弟张某丁账户后，在张某丁不知情的情况下，次日（7月9日）转入洛阳绿都塞纳春天小区开发商账户之内，同日张某己母亲张某戊出资68万元，购买洛阳绿都塞纳春天小区第2幢2单元701室（房屋预售合同约定该房屋价值90余万元），且被告人宋某于2013年10月份开始，另花费20余万元用于该房屋进行装修并购置家电家具。
6、2013年9月3日，被告人宋某骗取王某乙为其担保，先后诈骗朱某甲民现金395万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向朱某甲民共支付60万元。后王某乙作为担保人，向朱某甲民偿还305万元。
7、2013年11月17日，被告人宋某骗取王某丙现金48.5万元；2014年7月4日，宋某骗取王某丙现金30万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向王某丙共支付9万元。
8、2013年12月份的一天，宋某骗取朱某乙现金17万元。
9、2014年4月2日，被告人宋某骗取宋某乙现金30万元；2014年5月27日，骗取宋某乙现金200万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向宋某乙共支付6万元。
10、2014年5月4日，被告人宋某骗取支某现金48万元。截止案发前宋某以支付利息的方式向支某共支付2万元。
11、2014年5月6日，被告人宋某骗取刘某甲现金100万元，并将该笔赃款用于归还2012年1月份欠张某丙的100万元。
12、2014年5月10日，被告人宋某骗取李某乙现金40万元。
13、2014年4月17日，被告人宋某骗取樊某为其担保，诈骗刘某乙现金100万元，并用部分赃款购买一辆价值63万元的丰田赛纳商务车，后该车后被宋某出售，所得价款宋某未归还刘某乙。樊某作为担保人，向刘某乙偿还100万元。
14、2014年5月4日，被告人宋某骗取韦某现金16万元，从李某丙处购买一辆丰田霸道越野车，后宋某又将该车退还给李某丙，李某丙将购车款退还给宋某，宋某未归还韦某。
15、2014年9月10日，被告人宋某骗取薛某现金30万元，为女朋友占某购买一辆价值28万余元的白色丰田汉兰达越野车。目前该车已被渑池县公安局依法扣押，2015年1月28日经鉴定，该车价值287498元。
16、自2012年12月份开始，被告人宋某以先拿烟酒等物品，后付款的方式，骗取杨某甲的名烟名酒等物品共价值49799元。
17、自2014年1月份开始，被告人宋某以先拿烟酒等物品，后付款的方式，骗取杨某乙名烟名酒等物品共价值32991元。
18、自2014年1月份开始，被告人宋某以先拿烟酒等物品，后付款的方式，骗取刘某丙名烟名酒等物品共价值28765元。
另查明，案发后渑池县公安局依法扣押了宋某购买的长城哈弗H6白色越野车一辆（2015年2月26日经鉴定价值96693元）、“LV”腰带一条（2015年5月28日经鉴定价值5450元）、CARTIER牌手表一块（2014年12月19日经鉴定价值151050元）、苹果手机和三星手机各一部（2014年12月19日经鉴定共价值4320元）。被告人宋某与张某己于2010年10月26日结婚后，宋某于2012年4月28日出资约90万元给张某己购买一辆豫C×××××号白色路虎越野车，2012年底，张某己通过中国银行渑池支行做抵押分期（3年36期共计38万元），2014年4月23日宋某与张某己离婚时没有对该车进行财产分割，同年9月份张某己以43万元的价格将该车卖给杜某后，杜某又向银行偿还剩余的168880元。
上述事实，被告人宋某在开庭审理过程中亦无异议，且有张某甲、董某等10余名被害人的陈述，证人常某、杨某丙、宋某丁、徐某、段某、刘某丁、荆某、占某、茹某甲、何某、王某丁、马某甲、周某、詹某、李某丙、韩某、裴某、李某丁、宋某丙、武某、张某丙、茹某乙、张某己、杨某丙、张某丁、张某戊、马某乙、杜某等人的证言，张某甲、董某等10余名被害人提供的银行转账明细、借条等借款依据，渑池县公安局刑警大队查封、扣押决定书及扣押清单、被查封和扣押物品的信息、破案报告，宋某等人的银行交易明细、流水清单，涉案房屋、车辆买卖协议、购买凭证收据以及登记信息，鉴定意见以及被告人宋某的户籍证明等证据在卷证实，足以认定。
本院认为，被告人宋某以非法占有为目的，通过借贷式、赊账等方法诈骗10余名被害人财物共计1397.1555万元用于归还借款、支付高额利息、购房购车等个人挥霍，其行为已构成诈骗罪，且属数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人宋某到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，庭审中自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人宋某在案发前已经支付的利息，应在诈骗数额中予以扣除，并以扣除后的数额认定为本案的诈骗数额，被告人宋某关于指控第2场的辩解及其辩护人的该点辩护意见，理由正当，予以采纳。关于被告人宋某庭审中的其他辩解及其辩护人认为被告人宋某不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人宋某在自身没有经营经济、也没有偿还能力的情况下，以借为名，“拆东墙补西墙”，并挥霍部分赃款用于高消费，造成10余名被害人经济损失至今不能挽回，主观上具有诈骗的故意，客观上实施了诈骗行为造成被害人经济损失，应当以诈骗罪追究其刑事责任，故该辩解与辩护意见，理由不足，不予采纳。被告人宋某骗取李志华200万元后用其中20万元支付洛阳绿都塞纳春天小区部分房款，该20万元权属明确，应予追缴发还被害人李某甲；用骗取薛某现金购买的丰田越野车，权属明确，该车应退还薛某。被告人宋某用以装修洛阳绿都塞纳春天小区的20万元应予追缴，按照比例发还各被害人；其购买的哈弗H6越野车、皮带、手表、手机以及渑池县新文东区的涉案房屋，进行变卖或者拍卖后，所得价款按照比例偿还各被害人；宋某在案发前全额出资给张某己购买了一辆白色路虎车，购买该车时张某己并未出资，后宋某与张某己离婚时亦未对该车进行财产分割，故该车变卖后的所得价款应属宋某所有，该部分价款应予追缴，按比例偿还被害人。王某乙代被告人宋某向朱某甲民偿还305万元，故被告人宋某应退赔王某乙305万元、退赔朱某甲民30万元；樊某代被告人宋某向刘某乙偿还100万元，故被告人宋某应退赔樊某100万元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十八条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第三款、第四款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条、第三百六十九条第二款之规定，判决如下：
被告人宋某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利四年，并处罚金500000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日起至2029年6月18日止）。
罚金于判决生效后十日内缴纳。
二、被告人宋某用诈骗李志华的20万元赃款用以购买洛阳绿都塞纳春天小区第2幢2单元701室，该笔20万元赃款应予追缴并发还被害人李志华，剩余180万元，责令被告人宋某向李志华退赔。
被告人宋某用骗取薛学东的30万元现金购买的豫M×××××号白色丰田汉兰达越野车，应用以偿还薛学东，剩余1.2502万元，责令宋某向薛学东退赔。
三、责令被告人宋某退赔张凤云41万元、董双葵17万元、王玉华62.5万元、张萍88万元、王岳民305万元、朱振民30万元、王少辉69.5万元、朱刚刚17万元、宋云然224万元、支三明46万元、刘全军100万元、李富军40万元、樊晓强100万元、韦曲波16万、杨小双4.9799万元、杨建霞3.2991万元、刘进贤2.8765万元；
四、被告人宋某购买的豫C×××××号哈弗H6越野车、LV腰带、CARTIER牌手表、三星手机、苹果手机以及新文东区1号楼东数3单元5楼东室变卖或者拍卖后，所得价款按照比例偿还各被害人；
五、被告人宋某用以装修洛阳绿都塞纳春天小区的20万元应予以追缴，按比例发还被害人；涉案路虎车变卖后所得价款43万元予以追缴，按比例发还被害人；本案剩余赃款继续予以追缴并按照比例发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 峰
审 判 员 刘韶兴
代理审判员 张华锋
二〇一六年七月十九日
书 记 员 车雯雯