福建省三明市梅列区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）梅刑初字第125号
公诉机关三明市梅列区人民检察院。
被告人方某某，女，出生于福建省三明市，汉族，户籍所在地福建省三明市，住址同上。2009年1月9日因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年。因涉嫌非法吸收公众存款于2014年10月30日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕，现羁押于福建省三明市看守所。
辩护人陈东，福建律慧律师事务所律师。
辩护人张建凤，福建律慧律师事务所律师。
被告人方某某被控非法吸收公众存款一案，三明市梅列区人民检察院于2015年8月14日以梅检公诉刑诉［2015］97号起诉书向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，之后应三明市梅列区人民检察院的建议，于2015年11月15日对本案延期审理，2015年12月16日恢复审理，2016年1月28日、2月23日公开开庭审理了本案。三明市梅列区人民检察院指派检察员赖钟靖出庭支持公诉。被告人方某某及其辩护人张建凤到庭参加诉讼。现已审理终结。
三明市梅列区人民检察院指控，2011年9月至2013年11月期间，被告人方某某伙同李某某（已判决）未经有关部门批准，通过承诺高于银行利息并按期还本付息的方式，向不特定的对象六十余人变相吸收存款，并将吸收来的存款高息放贷给他人赚取差额利息。具体如下：向被害人张某吸收存款784万元、向被害人郭某吸收存款100万元、向被害人吴某吸收存款14万元、向被害人陈某吸收存款3240万元、向被害人洪某吸收存款169.5万元、向被害人周某吸收存款1080万元、向被害人雷某吸收存款60万元、向被害人苏某吸收存款10万元、向被害人陈某吸收存款106万元、向被害人曾某吸收存款475万元、向被害人李某吸收存款200万元、向被害人梁某吸收存款90万元、向被害人陈某吸收存款84万元、向被害人丁某吸收存款20万元、向被害人柯某吸收存款120万元、向被害人张某吸收存款46万元、向被害人李某吸收存款20943万元、向被害人林某吸收存款60万元、向被害人许某吸收存款50万元、向被害人陈某吸收存款60万元、向被害人黄某吸收存款35万元、向被害人李某吸收存款139万元、向被害人李某吸收存款20万元、向被害人林某吸收存款10万元、向被害人陈某吸收存款1070万元、向被害人洪某吸收存款160万元、向被害人林某吸收存款470万元等。被告人方某某伙同李某某向不特定的对象五十余人变相吸收存款共计36003.5万元，目前已归还本金31388.5万元。
另外，被告人方某某通过承诺高于银行利息并按期还本付息的方式，向被害人庄某吸收存款100万元、向被害人李某吸收存款400万元，被告人方某某未归还二人本金。
2014年10月30日，被告人方某某三明市在三明市梅列区玫瑰新村xx幢4xx室被抓获归案。
上述指控的事实，公诉机关提供了被告人方某某及同案犯李某某的供述，被害人的报案材料及陈述，证人证言，借条，收条，转账凭条，银行账户明细清单，网银电子回单，刑事判决书，三明市人民检察院鉴定意见书，违法犯罪经历查询情况表，身份信息材料，到案经过证明等证据证明。
公诉机关认为，被告人方某某单独或伙同他人人未经有关部门批准，非法吸收公众存款人民币36503.5万元，数额巨大，扰乱金额管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人方某某庭审中对起诉书指控的基本事实没有异议并认罪，但辩解明检技鉴[2015]13号鉴定书中“吴某、周某、许某、陈某、李某、方某、黄某、詹某、曹某、陈某、张某”均系其或李某某亲友，且曹某和黄某名下的款是自己的；其向庄某、李某分别借100万元和400万元是其单独个人借款用于在厦门购买房产与其跟李某某在本案共同吸收存款没有关系。此外，2014年10月30日其回三明到家里是想交待一些事情后再去公安机关投案，不料随后民警就来其家将其抓获，对此其对“杨某”讲过投案的事情。其辩护人的辩护意见是，被告人方某某在本案共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。
经审理查明，2011年10月至2013年11月，被告人方某某伙同李某某（已判决）未经国家有关部门批准，通过口口相传以高利息为诱饵，向李某等人吸收存款33919.5万元（具体集资、还本、付息列表附后）。二人在分工上，李某某主要负责借入资金，被告人方某某负责将借入资金放贷给他人使用，从中赚取利差。
另查明，2014年10月30日被告人方某某在三明市梅列区玫瑰新村xx幢xxx室被抓获归案。
上述事实有以下证据证明：
1.被害人雷某、苏某、曾某、梁某、丁某、陈某、李某、陈某等数十人的报案材料及陈述证明，被告人方某某与李某某通过口口相传方式，承诺会以高于银行利率支付利息向其借款。
2.同案犯李某某的供述证明，其与被告人方某某合伙通过口口相传方式，承诺会以高于银行利率支付利息向社会公众借款，之后再转借他人从中赚取利差。
3.明检技鉴[2015]13号司法会计鉴定意见证明，2011年10月至2013年11月被告人方某某与李某某向51人借款、还本及付息情况。
4.证人宋某、陈某的证言证明，其受李某某和方某某雇佣帮忙登记李某某和方某某借入、借出及还本、付息资金情况的账目登记。
5.书证（2014）梅刑初字第153号刑事判决书、（2015）三刑终字第233号刑事裁定书证明，同案犯李某某已被判决生效。
6.被告人方某某的供述，其供述的内容、情节能与上述证据证明的事实相互印证。
以上证据经过庭审控辩双方的质证与论证，证据与证据之间、证据与所证明的事实之间能相互关联，互相印证，形成证据锁链；同时证据收集程序合法，内容真实可靠。本院对上述证据所证明的事实予以确认。
争议问题：
1.被告人方某某庭审中辩解明检技鉴[2015]13号鉴定书中的“吴某、周某、许某、陈某、李某、方某、黄某、詹某、曹某、陈某、张某”均系李某某或其亲友，且曹某和黄某名下的款是自己的。经查，在案没有证据证明上述人员不是被告人方某某或同案犯李某某的亲友或不属于自己的款项，因此本院对上述人员不予认定，并将在司法鉴定意见中所涉及借款数额予以扣减。
2.被告人方某某辩解，其向庄某、李某分别借款100万元和400万元是其单独借款用于在厦门购买房产。经查，依据被告人方某某与李某某“共同借款”账本所作的司法鉴定没有该两笔款项的记载，因此该款与本案“非吸”无关，不予认定。
3.起诉书单独将“李某”借款200万元和李某20万元认定为本案方某某与李某某共同的被吸资金及人员。经查，“李某”与方某某与李某某“共同借款”账本所作的司法鉴定中的“李某”系同一人。据同案犯李某某供述，许多人包括向李某借款20万元在账本登记时都是挂在“李某”名下。因此，包括“李某”借款200万元和李某20万元均已包含在本案司法鉴定统计的“李某”中，为避免重复计算，不再予以认定。
4.起诉书将林维山借款60万元单独认定为本案方某某与李某某共同的被吸资金及人员。经查，据洪某的陈述，林某是挂在其名下借给李某某，故本案司法鉴定统计的洪某款项已包含林某的借款，为避免重复计算，不再予以认定。
5.起诉书认定被告人方某某及李某某向林财贵“共同借款”470万元。经查，依被告人方某某与李某某“共同借款”账本所作的司法鉴定无林某借款记载，同时本案亦未提供是否归还本金及支付利息方面的证据证明，且根据侦查机关提供的情况说明林某不愿通过刑事程序追偿，故本院对该事实不予认定。
6.被告人方某某辩解，2014年10月30日其回三明到家里是想交待一些事情后再去公安机关投案，不料随后民警就来其家将其抓获，对此其对“杨某”讲过投案的事情。经查，杨某陈述，方某某逃匿后其曾多次劝方某某投案，当时并未听其归劝，但有表示到时会去公安机关投案，结果方某某还没有去投案就被民警抓了；办案民警出具“情况说明”证明，公安机关获悉被告人方某某回三明住处，即分两路民警将方某某住处前后门堵住，并在前门向方某某喊话动员其配合调查，但方某某抗拒抓获不肯开门，最后民警强拆前门将方某某抓获归案。根据上述证据所证明的事实，本院认为被告人方某某没有自动投案的意向和行为，其辩解与事实不符，不予采信。
本院认为，被告人方某某与同案犯李某某未经国家有关部门批准，向社会不特定人员吸收存款33919.5万元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人方某某与同案犯李某某在主观上具有共同的犯罪故意,客观上互相配合具有共同的犯罪行为,是共同犯罪，应对共同参与犯罪的结果负责，二人作用相当不划分主从犯。被告人方某某归案后基本能如实供述，庭审中认罪态度较好，有一定的悔罪表现，依法从轻处罚。被告人方某某与同案犯李某某吸收的资金属于违法所得应退赔，其已支付的利息可折抵本金相应扣减。辩护人关于被告人方某某在本案是从犯的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第十四条，第二十五条第一款，第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第九项，第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人方某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年一个月，并处罚金人民币三十万元，限本判决生效之日起一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2022年11月29日止）。
二、责令被告人方某某退赔尚未归还的非法吸收资金，发还被害人（应退赔数额列表附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴为满
人民陪审员 黄慧贞
人民陪审员 蔡妮娜
二〇一六年二月二十三日
书 记 员 韩双珠
李某某、方某某借入资金、还本及付息表
序号
姓名
借入金额
还款金额
付息金额
退赔金额
备注
1
李某
200000
200000
10000
无损失
2
黄某
300000
36900
263100
3
黄某
100000
100000
15600
无损失
4
李某
3850000
3850000
136600
无损失
5
陈某
200000
100000
75000
25000
6
陈某
840000
334200
505800
7
雷某
600000
107300
492700
8
傅某
300000
81900
218100
9
王某
100000
42000
58000
10
陈某
1090000
290000
145260
654740
11
郭某
1000000
222080
777920
12
林某
100000
24000
76000
13
张某
7840000
2640000
1096420
4103580
14
陈某
10700000
6800000
2175200
1724800
15
陈某
32400000
30400000
2397360
无损失
16
洪某
1600000
700000
275900
624100
17
洪某
1695000
155000
287300
1252700
18
吴某
100000
42000
58000
19
沈某
1000000
800000
134200
65800
20
丁某
150000
60350
89650
21
蒋某
320000
320000
43580
无损失
22
李某
212430000
211330000
6783684
无损失
23
曾某
150000
55260
94740
24
曾某
4750000
750000
877900
3122100
25
柯某
1200000
1050000
236600
无损失
26
林某
23200000
18500000
2208525
2491475
27
黄某
100000
32700
67300
28
朱某
1000000
1000000
51000
无损失
29
黄某
550000
50000
63000
437000
30
李某
200000
200000
李某某、方某某借入资金、还本及付息表
序号
姓名
借入金额
还款金额
付息金额
退赔金额
备注
31
李某
28600000
20650000
1281300
6668700
32
吴某
70000
23200
46800
33
黄某
50000
7350
42650
34
李某
120000
17640
102360
35
黄某
250000
100000
17800
132200
36
王某
100000
11100
88900
37
杨某
100000
7500
92500
38
梁某
900000
30000
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