湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑初字第160号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人王琴，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年7月28日被重庆市巫山县公安局抓获，2015年1月13日移送至双峰县公安局，同日被双峰县公安局刑事拘留，同年2月10日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于娄底市看守所。
辩护人李迪宝，湖南定胜律师事务所律师。
被告人柴某，农民，住湖南省双峰县永丰镇名人府邸*栋*单元***室(户籍地山东省宁津县时集镇柴庄村**号)。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年7月28日被重庆市巫山县公安局抓获，2015年1月13日移送至双峰县公安局，同日被双峰县公安局刑事拘留，同年2月10日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于娄底市看守所。
辩护人李建设，湖南定胜律师事务所律师。
被告人赵某，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年7月28日被重庆市巫山县公安局抓获，2015年1月13日移送至双峰县公安局，同日被双峰县公安局刑事拘留，同年2月10日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。
辩护人聂凯群，湖南定胜律师事务所律师。
被告人胡某，男，1974年10月28日出生于湖南省双峰县，公民身份号码4325221974********，汉族，高中文化，无业，住娄底市娄星区长青办事处于子冲居委会。因犯盗窃罪、寻衅滋事罪，于1997年11月18日被娄底市人民法院判处有期徒刑二年。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年7月28日被重庆市巫山县公安局抓获，同年8月28日被重庆市巫山县公安局取保候审，2015年1月13日移送至双峰县公安局，2015年2月27日被双峰县公安局刑事拘留，同年3月31日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2015）155号起诉书指控被告人王琴、柴某、赵某、胡某犯诈骗罪，于2015年5月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员贺建华担任审判长，人民陪审员袁红心、朱帜参加的合议庭，于2015年7月27日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录，双峰县人民检察院指派检察员彭艳出庭支持公诉，上述四被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。本案经双峰县人民检察院以补充证据为由，建议延期审理，本院依法决定延期审理。现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控，2014年3月，被告人王琴、柴某与王正洪、胡成保(另案处理)商议利用发布可以办理透支信用卡的虚假短信，然后通过支付宝转账的方式诈骗被害人财物，王琴、柴某负责接听电话、注册支付宝、转账等，当有人通过拨打虚假短信上的电话来咨询办理信用卡事宜时，王琴、柴某冒充银行工作人员接听电话，谎称可以代办5万至50万的信用卡，对方相信后，两人则要求对方新办理一张银行借记卡并预留王琴、柴某指定的电话号码，然后再以需要验资为由，要求对方将办理信用卡透支额度40％的现金存入新办理的银行卡内，当对方按要求存款后，王琴、柴某等人便要求对方将身份证、银行卡复印件或照片通过邮箱或微信传给王琴、柴某，王琴、柴某等人则利用对方的个人信息注册支付宝账号，并通过支付宝快捷支付方式将对方银行卡上的钱转走。6月份，被告人胡某与王琴商议利用上述方法共同诈骗，由王琴和柴某利用胡某提供的电话号码和银行卡实施诈骗。被告人赵某在王琴、柴某等人商议共同进行短信诈骗后，与王琴、柴某一同到娄底市新绿岛手机城肖某处购买用于诈骗的手机、手机卡等作案工具，在诈骗过程中帮助王琴利用支付宝转账，并在实施完诈骗之后协助王琴将诈骗工具予以丢弃。具体事实如下：
1．2014年3月，被告人王琴、柴某自称是银行的工作人员，接听被害人张某甲的咨询电话，骗张某甲办理了留有两人指定的联系电话184××××1925的银行卡，并在该银行卡内存入人民币3万元后，将身份证、银行卡、照片通过邮件的方式发给王琴指定的邮箱，王琴等人则通过获得的张某甲的身份信息注册了支付宝账号并绑定该银行卡，在利用支付宝转账过程中，因支付宝对异地转账有风险控制未转走。5月初，王琴安排赵某到重庆去将张某甲卡上的三万元转走，也未成功。王琴便与支付宝公司联系，要求解除对张某甲卡上三万元钱的风险控制，后于5月5日至8日期间，通过快捷支付方式将张某甲卡上的钱转走29920元，分给柴某6000元钱。
2．2014年4月17日，王琴、柴某接到被害人张某乙要办理信用卡的咨询电话，王琴、柴某用上述诈骗手法骗张某乙到中信银行开卡，并在银行卡中存入20万元，在银行预留了王琴等人指定的手机号码151××××8761。之后又将身份证及银行卡信息发送到王琴等人指定的邮箱。随即，王琴用张某乙的信息注册支付宝账户，想通过支付宝快捷方式转款，但未成功，后王琴通过自己微信绑定的财付通转走张某乙该银行卡上的4118.65元。
3．2014年6月，胡某请王琴购买了用于诈骗的手机、手机卡，然后请人往山东、北京等地发送办理信用卡的诈骗短信，请王琴、柴某接听电话，7月份，王琴等人用胡某提供的电话号码接到被害人魏某的咨询电话，魏某按照王琴等人的安排，以白某的身份信息办理了一张建设银行储蓄卡并存入2万元，后通过微信将白某的身份信息、新办的银行卡信息等资料发给王琴等人。王琴便以白某的相关信息注册了支付宝账号，通过快捷支付的方式将该卡内的2万元转到了胡某购买的户名为刘利的工商银行卡上。胡某分给王琴87O0元，王琴、柴某各得400O元，700元为王琴购买手机等的费用。
综上，被告人王琴、柴某共同诈骗2次，被告人王琴、柴某、胡某共同诈骗1次，被告人赵某参与诈骗3次，被告人王琴、柴某、赵某诈骗金额总计25万元，其中既遂54118.65元、未遂195881.35，被告人胡某诈骗金额总计2万元。
案发后，被害人张某甲被骗的25882元、魏某被骗的2万元、张某乙被骗的4118.65元已退还。
湖南省双峰县人民检察院为证明上述事实，向本院提交了如下证据：1、户籍信息、抓获经过、银行交易查询、扣押物品清单等书证；2、被害人张某甲等人的陈述；3、被告人王琴、柴某、赵某、胡某的供述与辩解；4、远程勘验工作记录。
双峰县人民检察院认为，被告人王琴、柴某、赵某、胡某以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人王琴、柴某、赵某诈骗数额巨大，被告人胡某诈骗数额较大，四被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人王琴、柴某、赵某、胡某的刑事责任，在诈骗犯罪中，被告人王琴、柴某、赵某有部分事实系未遂，在共同犯罪中，被告人王琴、柴某、胡某系主犯，被告人赵某系从犯，应当分别适用《中华人民共和国刑法》第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人王琴对公诉机关指控其诈骗罪的事实不持异议。其辩护人提出王琴具有坦白、退赃情节，同时在共同犯罪中属罪责相对较轻的主犯，请求法院从轻处罚。
被告人柴某对公诉机关指控其诈骗罪的事实不持异议。其辩护人提出柴某在共同作案中，只是接听电话，没有实施其他行为，应是从犯。
被告人赵某对公诉机关指控其诈骗罪的事实不持异议。其辩护人提出赵某仅提供交通工具，应按从犯处理，且退赃、坦白情节请予从轻处罚。
被告人胡某对公诉机关指控其诈骗罪的事实不持异议。
经审理查明，2014年3月，被告人王琴、柴某与王正洪、胡成保(另案处理)商议利用发布可以办理透支信用卡的虚假短信，然后通过支付宝转账的方式诈骗被害人财物，王琴、柴某负责接听电话、注册支付宝、转账等，当有人通过拨打虚假短信上的电话来咨询办理信用卡事宜时，王琴、柴某冒充银行工作人员接听电话，谎称可以代办5万至50万的信用卡，对方相信后，两人则要求对方新办理一张银行借记卡并预留王琴、柴某指定的电话号码，然后再以需要验资为由，要求对方将办理信用卡透支额度40％的现金存入新办理的银行卡内，当对方按要求存款后，王琴、柴某等人便要求对方将身份证、银行卡复印件或照片通过邮箱或微信传给王琴、柴某，王琴、柴某等人则利用对方的个人信息注册支付宝账号，并通过支付宝快捷支付方式将对方银行卡上的钱转走。6月份，被告人胡某与王琴商议利用上述方法共同诈骗，由王琴和柴某利用胡某提供的电话号码和银行卡实施诈骗。被告人赵某在王琴、柴某等人商议共同进行短信诈骗后，与王琴、柴某一同到娄底市新绿岛手机城肖某处购买用于诈骗的手机、手机卡等作案工具，在诈骗过程中帮助王琴利用支付宝转账，并在实施完诈骗之后协助王琴将诈骗工具予以丢弃。具体事实如下：
一、2014年3月，被告人王琴、柴某自称是银行的工作人员，接听被害人张某甲的咨询电话，骗张某甲办理了留有两人指定的联系电话184××××1925的银行卡，并在该银行卡内存入人民币3万元后，将身份证、银行卡、照片通过邮件的方式发给王琴指定的邮箱，王琴等人则通过获得的张某甲的身份信息注册了支付宝账号并绑定该银行卡，在利用支付宝转账过程中，因支付宝对异地转账有风险控制未转走。5月初，王琴安排赵某到重庆将张某甲卡上的三万元转走，也未成功。王琴便与支付宝公司联系，要求解除对张某甲卡上三万元钱的风险控制，后于5月5日至8日期间，通过快捷支付方式将张某甲卡上的钱转走29920元，分给柴某6000元钱。
上述事实，有下列经庭审举证、质证且查证属实的证据予以证明：
1、被害人张某甲的陈述证明，今年（2014年）3月份，他发现一条可以办理五千至五十万元的信用卡的信息，还留有电话号码183××××2273。由于他资金短缺，就与对方联系，对方一个女的接的电话讲只要开一张招商银行储蓄卡，然后往卡里存钱，存钱越多信用额度越大。他就到招商银行开了一张卡号是62×××78的储蓄卡，按那个女的要求储蓄卡绑定了其提供的电话号码：184××××1925，存了三万元后，他告诉了那个女的，那个女的要他将新开招商银行卡、身份证扫描后发给她，他扫描后就发给了对方提供的183××××2273@163.com。对方说半个月过后就可以把钱取了。
2、招商银行的开户资料证明，张某甲开户账号62×××78资料留有电话号码：184××××1925。
3、远程勘验笔录及截图证明，184××××1925@163.com的邮箱内有张某甲的身份证、招商银行卡等资料。Wangqing030@QQ.com的支付宝账号2014年5月9日和7月27日分别向柴某尾数9617的账户汇款6000元、19000元。
4、招商银行交易清单证明，户名张某甲、账号62×××78，2014年4月21日存入30000元，5月5-8日分多次通过快捷方式取出29920元。
5、王琴的建行卡户62×××38（绑定支付宝）交易记录证明，2014年5月9日，该账户进账26000元。
6、柴某的农行卡户6228481701251469617明细查询证明，2014年5月9日，王琴付柴某6000元。
7、公安部综合信息平台查询结果证明，赵某的身份证于2014年5月4日和7日购买了娄底-重庆北的往返火车票。
8、证人邹某的证言证明，他在重庆南岸区开了家通讯器材店。2014年2月，他销售给肖某80张手机流量卡，货款是分两次汇给他的。总共买过多少卡给肖某就不记得了。184××××1981手机卡是他发给肖某的卡中的一张。
9、提取笔录及汇款单、快递存根联证明，邹某卖过手机卡给肖某。
10、证人肖某的证言证明，他于2013年年底在娄底绿岛手机城卖手机卡。他卖的重庆手机卡是在网上一个叫邹某的重庆本地男子手中购买的。在他那里买手机卡的双峰人不少，其中有个来卡的双峰人的电话是182××××4111。
11、同案犯王正洪的供述证明，他听说王琴在外面做诈骗，他要王琴带他老婆柴某一起去做诈骗，王琴开始不同意，后来王琴答应了讲他是个××人，公安查起来要他承担后果。今年三四月份，王琴拿了几部诈骗手机到他家接电话，他老婆在边上听王琴接电话，渐渐能自己接电话了。王琴还用自己尾数是4111的手机发了一条短信到他的手机上，要他转发到其提供的另外一个手机号上。在他家做了一段时间后就搬走了。
12、被告人王琴、柴某、赵某的供述与上述证据互相印证，并相互吻合。
二、2014年4月17日，王琴、柴某接到被害人张某乙要办理信用卡的咨询电话，王琴、柴某用上述诈骗手法骗张某乙到中信银行开卡，并在银行卡中存入20万元，在银行预留了王琴等人指定的手机号码151××××8761。之后又将身份证及银行卡信息发送到王琴等人指定的邮箱。随即，王琴用张某乙的信息注册支付宝账户，想通过支付宝快捷方式转款，但未成功，后王琴通过自己微信绑定的财付通转走张某乙该银行卡上的4118.65元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证且查证属实的证据予以证明：
1、被害人张某乙的陈述证明，2014年4月16日左右的一天，他收到一条可代办信用卡的短信息。第二天，他用自己的电话153××××5571和对方留的电话号码151××××5970联系，说要办一张50万元信用卡，对方一个自称姓杨的女人接的电话，要他准备好相关证件，新办一张信用卡，并在新卡上存20万元现金，他按照对方的要求办了一张中信银行卡：62×××95，21日存了20万元现金，预留对方提供的电话号码151××××8761，将材料扫描发给了对方提供的151××××5970@.com邮箱。他共被姓杨的女人转走了6118.65元，后退回2000元。
2、中信银行借记卡交易明细清单证明，户名张某乙、卡号62×××95，4月21日存了20万元现金，5月5、6日分多次通过腾讯支付6118.65元，6日退回2000元。
3、远程勘验笔录及截图证明，Wangqing030@QQ.com的邮箱内有张某乙持身份证的头像、招商银行卡等资料。
4、搜查证、重庆市巫山县公安局扣押物品清单证明，从王琴的住所扣押的该便条书写有张某乙的银行卡号62×××95、电话号码等信息。
5、被告人王琴、柴某的供述与上述证据互相印证，并相互吻合。
三、2014年6月，胡某请王琴购买了用于诈骗的手机、手机卡，然后请人往山东、北京等地发送办理信用卡的诈骗短信，请王琴、柴某接听电话。7月份，王琴等人用胡某提供的电话号码接到被害人魏某的咨询电话，魏某按照王琴等人的安排，以白某的身份信息办理了一张建设银行储蓄卡并存入2万元，后通过微信将白某的身份信息、新办的银行卡信息等资料发给王琴等人。王琴便以白某的相关信息注册了支付宝账号，通过快捷支付的方式将该卡内的2万元转到了胡某购买的户名为刘利的工商银行卡上。胡某分给王琴87O0元，王琴、柴某各得400O元，700元为王琴购买手机等的费用。
上述事实，有下列经庭审举证、质证且查证属实的证据予以证明：
1、被害人魏某的陈述证明，今年七月中旬内陆收到一条可办5-200W的各银行透支卡，正好他朋友白某需要资金周转，就将这事告诉了白某，白某在外地就委托他以其的身份帮忙办理。他就主动打对方留的电话132××××0703咨询，他就按对方要求将办好的中信银行储蓄卡（62×××45）、身份证等资料，同时还王强的通过微信一起发了过去。7月27日，他收到短信中信银行储蓄卡里的2万元被转走了，第二天到银行去查，发现2万元是被转到一个支付宝叫刘利的账户上了。
2、被害人白某的陈述证明，因他想贷款，就与魏某一起在中信银行办了张卡，卡号是62×××45，卡主是他，卡他交给魏某在使用，7月27日魏某讲其在卡里存的二万元被人用支付宝转走了。后一起到银行处理此事，工作人员讲卡中2万元显示是被人使用支付宝取走。
3、牡丹灵通卡账户历史明细清单证明，户名刘利，卡号62×××01，2014年7月27日，分两次由白某现金管理银企互联入账2万元（1.9万元、100元）。
4、卡号62×××01的交易清单证明，2014年7月27日，在娄底市通过ATM机取款四笔，合计19800元。
5、柴某的农行卡户6228481701251469617明细查询证明，2014年7月27日，王琴转入柴某该账户19000元。
6、通话详单证明，132××××0703与魏某持有的153××××0302有联系。
7、“做卡扬”132××××0703与魏某微信聊天记录证明，双方有有关办信用卡的谈话电容及发送了银行卡及身份证资料。
8、持卡人王琴、卡号62×××38的账户证明，2014年7月27日，在建行娄底新区支行通过ATM存入8700元。
9、湖南省娄底市人民法院（1997）娄法刑初字第109号刑事判决书证明，1997年11月18日，胡某因犯盗窃罪、寻衅滋事罪，被判处有期徒刑二年。
10、被告人柴某的供述证明，2014年7月的一天，王琴讲又请了人向北京发诈骗短信息，后来才知道这人叫胡某。还是她和王琴接客户的咨询电话，过了十几天，在工作室果然有个北京籍的人打电话过来，首先是她接的电话，对方是要帮别人办信用卡，一个叫白某，另一个是个女的，名字不记得了。客户资料是通过微信还是邮箱发过来的就不记得了。这个客户存了2万元，后通过支付宝转款和取款的情况她不清楚。按事先的约定分20%，王琴给了她4000元。
11、被告人王琴的供述证明，2014年6月，她和胡某商议合作实施诈骗，她和柴某接电话，每人按20%提成，胡某在网上购买了银行卡、手机卡，她从胡某手中拿了张北京手机卡132××××0703，让胡某去发短信。7月，她和柴某接到一个北京人打到132××××0703的电话，她以同样的骗取这个北京男子以白某的名义在中信银行开卡并存入2万元，加了这个北京男子在她的“做卡扬”的微信朋友圈里，要他把资料发了过来。通过支付宝的快捷方式将2万元成功转到了户名刘利的工商银行卡上（62×××01）。胡某取到钱后转了8700元到她尾数4638的银行卡上，700元是她买手机及手机卡的钱，8000元是她们两个人的提成。
综上，被告人王琴、柴某共同诈骗2次，被告人王琴、柴某、胡某共同诈骗1次，被告人赵某参与诈骗3次，被告人王琴、柴某、赵某诈骗金额总计25万元，其中既遂54118.65元、未遂195881.35，被告人胡某诈骗金额总计2万元。
案发后，被害人张某甲被骗的25882元、魏某被骗的2万元、张某乙被骗的4118.65元已退还。
全案事实，还有下列经庭审举证、质证且查证属实的证据予以证明：
1、户籍资料证明，被告人王琴、柴某、赵某、胡某具有完全刑事责任能力等基本情况。
2、抓获经过证明，被告人王琴、柴某、赵某、胡某是被抓获归案。
3、搜查笔录、扣押清单及照片证明，从四被告人家中搜出了手机、笔记本电脑等物。
4、领条证明，被害人张某甲被骗的25882元、魏某被骗的2万元、张某乙被骗的4118.65元已退还。
5、手机通话详单证明，四被告人彼此之间有通讯联系。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人王琴、柴某、赵某、胡某以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人王琴、柴某、赵某诈骗数额巨大，被告人胡某诈骗数额较大，被告人王琴、柴某、赵某、胡某的行为均已构成诈骗罪，依法应当追究刑事责任。在诈骗张灿柱的犯罪中，由于被告人王琴、柴某、赵某意志以外的原因，有19.5万余元未得逞，系犯罪未遂，可以比对既遂犯对被告人王琴、柴某从轻处罚、对被告人赵某减轻处罚。在共同犯罪中，被告人王琴、胡某起了主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人柴某、赵某起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人柴某的辩护人提出柴某是从犯的辩护意见，与事实相符，且符合法律规定，本院予采纳。四被告人均能当庭自愿认罪，同时退赔了赃款，均可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；第二十三条；第二十五条第一款；第二十六条第一款、第四款；第二十七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人王琴犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月28日起至2018年7月27日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人柴某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月28日起至2016年2月27日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月28日起至2016年1月27日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人胡某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的一个月零一天，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月27日起至2016年7月25日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的,应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贺建华
人民陪审员 朱 帜
人民陪审员 袁红心
二〇一五年十二月三日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。