黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）南刑初字第418号
刑＋＋事＋＋判＋＋决＋＋书
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人徐某甲，男，汉族，1962年3月19日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无职业，住哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月19日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2015）288号起诉书指控被告人徐某甲犯骗取贷款罪，于2013年4月2日向本院提起公诉，本院于2015年4月2日立案，依法组成合议庭，于2015年6月3日公开开庭审理了本案，哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，被告人徐某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
哈尔滨市南岗区人民检察院指控，2011年7月至2013年4月期间，被告人徐某甲多次分别指使哈尔滨市南岗区王岗镇村民唐某某、穆某某、徐某乙、刘某某、赵某某、孙某甲、孙某乙、徐某丙等8人虚构贷款用途，在哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社骗取贷款共计675＋000元，贷款均被徐某甲个人使用。截止2014年8月18日，共造成损失284＋580元。2014年8月25日，徐某甲家属在公安机关立案后，归还本息合计502＋410.45元。经侦查，被告人徐某甲于2014年8月19日在哈尔滨市南岗被公安机关抓获。
公诉机关向本院移送了指控被告人徐某甲犯骗取贷款罪的书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人徐某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人徐某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解，表示悔罪。
经审理查明：1、2011年7月27日，被告人徐某甲指使亲属唐某某，虚构建纸箱厂的贷款用途，用赵青珍的土�使用证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款100＋000元。取得贷款后，徐某甲将此款用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。贷款逾期未还，案发后徐某甲家属代其归还了此项贷款。
2、2011年11月，被告人徐某甲指使朋友穆某某虚构经营运输业的贷款用途，用穆某某的土地使用证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款100＋000元。取得贷款后，徐某甲将其中50＋000元用于其经营的鑫丰盈包装材料厂，贷款到期未还，案发后徐某甲家属代其归还了此项贷款
3、2012年12月，被告人徐某甲指使亲属赵某某虚构经营运输业的贷款用途，用赵某某的房屋所有权证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款85＋000元。取得贷款后，徐某甲将此款用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。
4、2012年12月，被告�徐某甲指使亲属孙某甲虚构经营运输业的贷款用途，用吕淑花的土地证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款95＋000元。取得贷款后，徐某甲将此款用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。
5、2013年3月，被告人徐某甲指使其亲属孙某乙虚构经营运输业的贷款用途，用李万山的土地证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款90＋000元。取得贷款后，徐某甲将此款用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。
6、2013年4月，被告人徐某甲指使其儿子徐某丙虚构经营运输业的贷款用途，用吴祥的土地证做抵押，向哈尔滨城郊农村农村信用合作联社王岗信用社申请贷款90＋000元。取得贷款后，徐某甲将此款用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。
7、2013年6月，被告人徐某甲指使亲属徐某乙虚构经营运输业的贷款用途，用唐秀家�土地使用证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款100＋000元。取得贷款后，徐某甲将此款用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。贷款到期未还，案发后徐某甲家属代其归还了此项贷款
8、2013年10月，被告人徐某甲指使亲属刘某某虚构经营运输业的贷款用途，用张志勤的土地使用证做抵押，向哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社申请贷款95＋000元。取得贷款后，徐某甲将其中65＋000元用于其经营的鑫丰盈包装材料厂。
综上，被告人徐某甲实施骗取贷款8次，共计金额675＋000元，截止2014年8月18日，共造成经济损失284＋580元。被告人徐某甲于2014年8月19日被公安机关抓获。2014年8月25日，徐某甲家属归还本息合计502＋410.45元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、案件来源及到案经过：被害单位举报，公安机关于2014年8月19日将被告人徐某甲抓获。
证据二、户籍证明及现实表现：被告人徐某甲的身源情况，无前科劣迹。
证据三、报案材料：＋2011年7月至2013年4月期间，南岗区王岗镇兴农村村民徐某甲指使其亲属唐某某等多人在王岗信用社以运输和包装箱厂的名义申请办理的贷款124万元。后经调查了解上述款项全部不违反相关规定，擅自改变贷款用途，均由徐某甲挪作他用，给其单位造成经济损失40余元，涉嫌骗取贷款。
证据四、贷款审批表、房屋抵押借款协议书、农户借款合同、放款通知书：被告人徐某甲指使哈尔滨市南岗区王岗镇村民唐某某、穆某某、徐某乙、刘某某、赵某某、孙某甲、孙某乙、徐某丙等人与哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社签订的农户借款合同，贷款用途均为建纸箱厂及运输业。
证据五�哈尔滨城郊信用联社王岗信用社出具的贷款损失表：徐某甲使用唐某某、穆某某、徐某乙的贷款已到期，本金及利息被核销，共损失284＋580元。
证据六、哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社出具的情况说明：2014年8月25日，徐某甲家属到哈尔滨城郊农村信用合作联社王岗信用社偿还徐某甲所使用的贷款502＋410.45元。
证据七、证人曹某某的证言：他在哈尔滨城郊农村信用合作联负责清理贷款工作。2011年7月至2013年10月南岗区王岗镇兴农村村民唐某某等14人在信用社申请贷款后，全部违反相关规定，擅自改变贷款用途，将贷款给徐某甲挪作他用，其中有个别贷款已到期，信用社工作人员多次催收未还。
证据八、证人穆某某的证言：＋2011年11月徐某甲经营的厂子急需资金周转，让他用房照做抵押虚构以养殖的贷款用途向王岗信用申请贷款。后徐某甲领他到王岗信用社办理了100＋000元的贷款，贷款下来后，给徐某甲使用了50＋000元。
证据九、证人徐某丙的证言：2013年他父亲徐某甲经营的包装厂需要资金周转，找了他和他家的亲戚，让他们以自用的名义到王岗信用社顶名贷款，后来徐某甲领他到信用社以运输流动资金的贷款用途办理贷款90＋000元，贷款下来全部被徐某甲用了。
证据十、证人唐某某的证言：2011年她表哥徐某甲经营的厂子需要资金周转，让她拿自己的房照到信用社抵押贷款。后来徐某甲领着她到信用社以生产运输的名义申请贷款100＋000元，贷款下来后全部由徐某甲使用。
证据十一、证人徐某乙的证言：2013年她侄子徐某甲经营的厂子需要资金周转，让她用自己的房照做抵押申请贷款。后来徐某甲领着她到信用社以生产的名义办理贷款100＋000万元，贷款下来后全部由徐某甲使用。
证据十二、证人刘某某的证言：2013年她同村的徐某甲经营的厂子需要资金周转，让她用自己的房照到王岗信用社申请抵押贷款。后来，徐某甲领着她到王岗信用社以养殖或者运输的名义申请贷款95＋000，贷款下来后，她自己用了30＋000元，剩下的65＋000元徐某甲用在工厂上了。
证据十三、证人赵某某的证言：2012年他亲属徐某甲经营包装厂需要资金，领他到信用社以经营运输的名义贷款85＋000元，贷款下来后，全部交给徐某甲使用。
证据十四、证人孙某甲的证言：2012年12月，他亲属徐某甲经营的包装厂需要资金，就领他到信用社以经营运输业的名义，用他岳母吕淑花名下的土地证做抵押贷款95＋000元，贷款下来后全部给徐某甲使用。
证据十五、证人孙某乙的证言：2013年3月，她亲属徐某甲经营的厂子需要资金周转，就领着她到信用社以运输流动资金的名义，用徐某甲借其朋友李万山的土地证做抵押申请贷款90＋000元，取得贷款后，此笔贷款全部由徐某甲使用。
证据十六、被告人徐某甲的供述：2011至2013年他经营的哈尔滨鑫丰盈包装材料厂急需资金，想在信用社贷款，但是信用社有规定，只能给农户的生产经营活动提供贷款，每户不能超过100＋000元，他就找到其亲属和朋友徐某丙、唐某某、徐某乙、刘某某、赵某某、孙白龙、孙某乙、穆某某等人到信用社签订了贷款协议，虚构的贷款用途是经营运输业和经营包装箱厂。其中以亲属唐某某的名义申请贷款100＋000元，全部给他使用；以朋友穆某某的名义申请贷款100＋000元，给他使用50＋000元；以亲属赵某某的名义申请贷款85＋000元，全部给他使用；以亲属孙某甲的名义申请贷款95＋000元，全部给他使用；以亲属孙某�的名义申请贷款90＋000元，全部给我使用；以其儿子徐某丙的名义申请贷款90＋000元，全部给他使用；以亲属徐某乙的名义在信用社申请贷款100＋000元，全部给他使用；以亲属刘某某的名义申请贷款95＋000元，给他使用65＋000元。他一共指使上述8人虚构贷款用途，在信用社骗取贷款675＋000元，用于自己经营的鑫丰盈包装材料厂。
本院认为，被告人徐某甲指使他人虚构贷款用途，以欺骗手段多次骗取金融机构贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。徐某甲认罪，且已全部归还到期贷款，未造成重大损失，可酌情对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人徐某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币20＋000元（刑期�判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月19日起至2015年7月18日止，罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审＋＋判＋＋长＋＋王＋＋炜
审＋＋判＋＋员＋＋徐冬梅
人民陪审员 杨兰英
二〇一五年七月二日
书 记 员 王晓冬