江苏省淮安经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0891刑初11号
公诉机关江苏省淮安经济技术开发区人民检察院。
被告人马某甲，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年4月29日被刑事拘留，同年5月29日被取保候审，2016年1月28日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。
被告人马某乙，无业。因犯诈骗罪于2012年8月1日被浙江省绍兴市越城区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，2012年10月16日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年8月12日被取保候审，2016年1月28日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。
被告人钱某，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月1日被取保候审，2016年1月28日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。
淮安经济技术开发区人民检察院以淮开检诉刑诉（2015）225号起诉书指控被告人马某甲、马某乙、钱某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安经济技术开发区人民检察院指派检察员朱霞、代理检察员张扬出庭支持公诉，被告人马某甲、马某乙、钱某到庭参加诉讼。现已审理终结。
淮安经济技术开发区人民检察院指控：2015年3月27日至28日，被告人马某甲、马某乙、钱某先后在淮安�济技术开发区、连云港市海州开发区，向被害人谎称自己是香港商人需要银行卡接收汇款，以借银行卡转账和借用平某、手机收发邮件为由，骗取被害人现金、平某、手机等财物，共计价值人民币13952.39元；并在骗取被害人马某丙银行卡及密码后，冒用被害人银行卡取走人民币6000元。
为证实上述指控事实，公诉人当庭出示了相关证据，并据此认为被告人马某甲、马某乙、钱某以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪；冒用他人信用卡，数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人马某甲、马某乙、钱某触犯两罪，应数罪并罚。被告人马某甲、马某乙在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人钱某起次要作用，系从犯。被告人马某甲归案后，如实供述自己的罪行，系坦白。被告人马某乙、�某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首。建议本院依法对被告人马某甲、马某乙、钱某定罪处罚。
被告人马某甲、马某乙、钱某对公诉机关指控无异议。
经审理查明，2015年3月27日至28日，被告人马某甲、马某乙、钱某先后在淮安经济技术开发区、连云港市海州开发区，谎称自己是香港商人需要银行卡接收汇款，以借银行卡转账和借用平某、手机收发邮件为由，骗取被害人王某现金、平某，骗取被害人马某丙苹果5S手机等财物，诈骗数额共计价值人民币13952.39元；在骗取被害人马某丙银行卡及密码后，冒用被害人马某丙从银行卡取走人民币6000元。具体分述如下：
1、2015年3月27日，被告人马某甲、马某乙、钱某在淮安经济技术开发区福满多方便面厂门前，被告人钱某驾驶�车，被告人马某甲以问路为由与被害人王某搭讪，被告人马某甲、马某乙谎称是香港商人在大陆做生意，以借王某银行卡转账、借平某收发邮件为由，骗得王某银行卡内人民币8200元、苹果牌平某一台。经物价鉴定，苹果牌平某价值人民币2661.88元。
2、2015年3月28日，被告人马某甲、马某乙、钱某在连云港市海州开发区郁州南路与新建路交叉路口，被告人钱某驾驶汽车，被告人马某甲以问路为由与被害人马某丙搭讪，被告人马某甲、马某乙谎称是香港商人在大陆做生意货物被海关扣押，以境外银行卡无法使用需要借马某丙银行卡接收汇款为由，骗取马某丙交通银行借记卡、交通银行信用卡、中国银行信用卡各一张及银行卡密码。被告人马某乙以借用为由骗取马某丙苹果5S手机一台。后被告人马某乙冒用马某丙银行卡，在ATM机上从交通银行借记卡中取出人民币1000元，从交通银行信用卡中取出人民币2000元，从中国银行信用卡中取出人民币3000元。经物价鉴定，苹果5S手机价值人民币3090.51元。
综上，被告人马某甲、马某乙、钱某诈骗数额共计价值人民币13952.39元；信用卡诈骗数额共计人民币6000元。
案发后，被告人马某甲被抓获归案，被告人马某乙、钱某主动投案。被告人马某甲、马某乙、钱某退清赃款，已发还被害人。
上述事实，被告人马某甲、马某乙、钱某在开庭审理过程中均无异议，并有被害人王某、马某丙陈述，银行卡明细单等书证，辨认笔录，刑事判决书及公安机关发破案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人马某甲、马某乙、钱某以非法占有为目的，隐瞒事�真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪；冒用他人信用卡，数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人马某甲、马某乙、钱某身犯两罪，依法应数罪并罚。被告人马某甲、马某乙、钱某系共同犯罪，被告人马某甲、马某乙犯罪中起主要作用，系主犯；被告人钱某起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。案发后，被告人马某乙、钱某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚；被告人马某甲被抓获后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人马某甲、马某乙、钱某退清赃款，酌请予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款第（三）项、第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人马某甲犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币八千元；犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元，决定执行拘役五个月，并处罚金人民币二万八千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年一月二十八日起至二0一六年五月二十六日止。罚金于判决生效十日内缴纳）。
二、被告人马某乙犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币六千元；犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元，决定执行拘役四个月，并处罚金人民币二万六千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六�一月二十八日起至二0一六年五月二十七日止。罚金于判决生效十日内缴纳）。
三、被告人钱某犯诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币四千元；犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二万元，决定执行拘役三个月，并处罚金人民币二万四千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年一月二十八日起至二0一六年四月二十七日止。罚金于判决生效十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 毕
人民陪审员 倪峥嵘
人民陪审员 许世洲
二〇一六年二月二十九日
书 记 员 何 豪
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期�刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
�组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自已的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌�人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。