山东省淄博市临淄区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0305刑初365号
公诉机关淄博市临淄区人民检察院。
被告单位淄博靖博经贸有限公司，统一社会信用代码/注册号370XXXXXXXXXX140。住所地：临淄区齐鲁国际塑化城精品塑化区*号楼**号。法定代表人：孙建，总经理。
诉讼代表人贾道亮，男，1968年10月15日出生于山东省淄博市临淄区，汉族，初中文化，现住淄博市临淄区，系淄博靖博经贸有限公司办公室主任。
被告人孙建,男，1972年12月1日出生于，汉族，初中文化，淄博靖博经贸有限公司总经理，住淄博市临淄区。2006年8月7日因犯收购赃物罪被山东省高青县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年5月4日被淄博市公安局临淄分局刑事拘留，同年5月18日被执行逮捕。
辩护人孙国良，山东稷下律师事务所律师。
淄博市临淄区人民检察院以临检公刑诉[2017]335号起诉书指控被告单位淄博靖博经贸有限公司、被告人孙建犯骗取贷款罪，于2017年9月27日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于同年10月20日公开开庭审理了本案。淄博市临淄区人民检察院指派检察员李强出庭支持公诉，被告单位淄博靖博经贸有限公司的诉讼代表人贾道亮、被告人孙建及其辩护人孙国良到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市临淄区人民检察院指控：
2013年10月，被告人孙建以淄博靖博经贸有限公司名义，采取伪造购销合同的方式，自中国工商银行股份有限公司淄博临淄支行骗取贷款900万元，并改变上述贷款用途，致使该笔贷款本金900万元至今无法归还。2015年4月27日，淄博市中级人民法院民事判决后，淄博靖博经贸有限公司、被告人孙建及担保单位均无资产、资金偿还贷款。被告人孙建为躲避还贷而逃逸。
公诉机关以书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据证实其指控的事实，认为被告单位淄博靖博经贸有限公司及被告人孙建以欺骗手段取得银行贷款900万元并改变用途，导致贷款逾期无法归还，给银行造成特别重大损失，其行为均构成骗取贷款罪。提请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，予以判处。
被告单位淄博靖博经贸有限公司的诉讼代表人贾道亮对指控的犯罪事实和罪名均无异议，无辩解意见。
被告人孙建对指控的犯罪事实和罪名均无异议，无辩解意见。
被告人孙建的辩护人发表的辩护意见是：1、被告人孙建系自首。2、被告人孙建系初犯、偶犯，认罪态度较好，请求法庭从轻处罚。
经审理查明：
2013年10月，被告人孙建以淄博靖博经贸有限公司名义，采取伪造购销合同的方式，自中国工商银行股份有限公司淄博临淄支行骗取贷款900万元，并改变上述贷款用途，致使该笔贷款本金900万元至今无法归还。2015年4月27日，淄博市中级人民法院民事判决后，淄博靖博经贸有限公司、被告人孙建及担保单位均无资产、资金偿还贷款。被告人孙建为躲避贷款而逃逸。
另查明，被告人孙建于2015年5月4日主动到公安机关投案。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人孙某的证言证实，其在2006年成立淄博金霸工贸有限公司，是当时的总经理和法定代表人，2013年7月份其将淄博金霸工贸有限公司转让给贾某，现在贾某是总经理和法定代表人。在其担任淄博金霸工贸有限公司总经理和法定代表人期间，其公司和淄博靖博经贸有限公司没有3000吨的蜡油交易。2013年8月28日双方之间的3000吨的蜡油交易合同不是其签订的。其不清楚工商银行临淄支行将900万元贷款转账到其公司账户，再由其公司账户转到其他公司账户的经过及原因。
2、证人贾某的证言证实，其系淄博金霸工贸有限公司的总经理和法定代表人，2013年7月份淄博金霸工贸有限公司的原总经理和法定代表人孙某将公司转让给其，公司经营业务为聚酯树脂。在其和孙某担任淄博金霸工贸有限公司总经理和法定代表人期间，均没有和淄博靖博经贸有限公司签订过3000吨的蜡油交易合同，也没有真实交易过。2014年10月其在审计局第一次见到2013年8月28日淄博金霸工贸有限公司与淄博靖博经贸有限公司的3000吨蜡油交易合同，其不清楚为什么合同上会有其公司的公章。账号为16×××94的工行账户不是其公司开立并使用的，其不清楚怎么开立的这个账户，也不清楚工商银行临淄支行将900万元贷款转账到其公司账户，再由其公司账户转到其他公司账户的经过及原因。
3.证人武某的证言证实，2013年9、10月份，其帮孙建找到西召集团做担保单位从工行贷款，后孙建使用淄博靖博经贸有限公司名义从临淄工商银行贷款900万元。贷款的手续是孙建办理的，其不了解手续的具体内容。2013年10月份，孙建通过朋友的账户转账给其400万元，转给其朋友的淄博鑫布姆公司账户100万元，共500万元。2014年4月15日及2014年7月17日其向淄博靖博经贸有限公司共计转账17.2万元，其记不清楚是怎么回事了。
4、证人边某的证言证实，其系山东省西召集团有限公司董事长、总经理，负责公司全面事务。2013年10月份左右，武某让其帮孙建的贷款提供担保，其不认识孙建，武某告诉其孙建的公司经营情况很好，其就同意由山东西召集团为孙建的淄博靖博经贸有限公司从工商银行的900万元贷款做担保，这笔贷款武某告诉其是孙建的公司使用做油品生意。2014年10月份的时候，工行的工作人员告诉其，其公司担保的淄博靖博经贸有限公司的900万元贷款到期后未还款。其找到武某，武某说孙建还不上贷款跑到外地了，贷款一直没有还上。
5、证人王某1的证言证实，其系垦利县昌隆商贸有限公司的实际控制人。其和孙建是朋友，2013年10月23日，孙建告诉其他从淄博靖博经贸有限公司的公司账户给其公司账户分三笔转过400万元，让其通过网银或其他方式转到武某的银行卡上，武某的账户也是孙建或者孙建的对象王某2提供的。其收到钱后先将这笔钱转到其对象李某某的银行卡上，后又转到了武某的账户上，还将转账记录给了孙建的对象王某2。
6、证人刘某的证言证实，其系中国工商银行淄博临淄支行的工作人员，负责淄博靖博经贸有限公司贷款的发放和催要。2013年，淄博靖博经贸有限公司以购买货物的名义向工商银行申请贷款，贷款手续由孙建提供，经审核后，2013年10月份工商银行向淄博靖博经贸有限公司放贷900万元，2014年9月份，淄博靖博经贸有限公司没有按时归还本金，其去找孙建，孙建表示公司没有钱，还不起贷款。后来其就找不到孙建了。2015年春天，工商银行就把淄博靖博经贸有限公司、孙建、王某2（孙建之妻）和西召集团向淄博市中级人民法院提起民事诉讼，法院判决工商银行赢得该诉讼，但淄博靖博经贸有限公司、孙建、王某2和西召集团均无资产归还该笔贷款。经评估，淄博靖博经贸有限公司的债权评估价格为零。2015年6月份，工商银行将该笔债权转让给中国长城资产管理公司济南办事处。该笔贷款工商银行本金损失数额约为900万元。
7、证人王某2的证言证实，其系孙建的前妻，其与孙建在2014年离婚。其不参与淄博靖博经贸有限公司的经营，但公司的资金有时走以其名字开立的个人账户，这些账户都是孙建在使用，资金往来情况其不清楚。其知道孙建以公司的名义在工商银行贷款900万元，其不清楚该笔贷款的具体情况，2013年10月24日淄博金霸工贸有限公司转到其个人卡上的150万元应该是孙建收到这笔贷款900万元后的转账情况。
8、证人于某的证言证实，其系淄博鑫布姆经贸有限公司的经理。其和武某是朋友，2013年时，武某让其将100万元通过其公司走一下账。后武某的朋友将100万元转到公司账户，其就转给武某了，具体为什么其没有问，武某也没有说。
9、淄博市中级人民法院（2015）淄商初字第32号民事判决书证实，法院判决淄博靖博经贸有限公司归还工商银行临淄支行借款本金8999042.92元以及利息，担保人山东西召集团有限公司、孙建、王某2承担连带清偿责任。
10、债权转让协议、债权转让清单、批量转让不良资产入账信息反馈表证实，2015年6月份，工商银行将淄博靖博经贸有限公司的债权转让给中国长城资产管理公司济南办事处，其中贷款本金余额为8999042.98元。
11、临淄区审计局移交资料证实，临淄区审计局在审计过程中发现淄博靖博经贸有限公司在2013年10月17日在工商银行临淄支行的900万元贷款存在骗取贷款罪的嫌疑，并将该材料移交公安机关处理。还证实了该笔贷款发放后的资金流向的情况。
12、银行交易明细、业务回单实了该笔款在放贷后的资金流转情况。其中，淄博靖博经贸有限公司2013年10月21日分两笔转账给淄博金霸工贸有限公司400万元、500万元；2013年12月3日转账给淄博鑫布姆经贸有限公司100万元。淄博金霸工贸有限公司10月22日分三笔转账给垦利县昌隆商贸有限公司200万、158万元、42万元；10月24日分三笔转账给王某2100万元、48万元、2万元；10月22日转账给淄博靖博经贸有限公司账户150万，10月25日转账给淄博靖博经贸有限公司账户100万元。李某某账户于2013年10月23日转账给武某账户400万元。
13、企业信息证实了淄博靖博经贸有限公司的住所地、法定代表人、统一社会信用代码/注册号、经营范围等基本情况。
14、山东省高青县人民法院（2006）高刑初字第69号刑事判决书证实，2006年8月7日，孙建因犯收购赃物罪被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
15、中国工商银行股份有限公司淄博临淄支行提供的小企业借款合同、小企业信贷业务申请表、借款凭证、淄博靖博经贸有限公司股东会决议、山东西召集团有限公司股东会决议、购销合同、最高额保证合同、电子缴税付款凭证、淄博靖博经贸有限公司账户流水明细等证据证实，2013年10月中国工商银行股份有限公司淄博临淄支行根据淄博靖博经贸有限公司提供的资料向淄博靖博经贸有限公司贷款900万元。其中借款用途为购原料，担保人为山东西召集团有限公司等，以及各银行账户的资金往来情况。
16、工商银行淄博临淄支行的资料证实了淄博金霸工贸有限公司开具160xxxxxxxxx194账户的开户信息等情况。
17、发破案经过证实了本案的案发以及侦破情况，还证实了被告人孙建于2017年5月4日主动到公安机关投案。
18、户籍信息证实了被告人孙建的出生时间，案发时系完全刑事责任能力人。
19、被告人孙建在公安机关对上诉犯罪事实亦予以供述。
上述证据，均具客观性、合法性、关联性，予以采信。
本院认为，被告单位淄博靖博经贸有限公司及被告人孙建以欺骗手段取得银行贷款900万元并改变用途，导致贷款逾期无法归还，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律的意见正确，予以支持。被告人孙建有自首情节，依法可以减轻处罚。被告人孙建系初犯、偶犯，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。对辩护人发表的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告单位淄博靖博经贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金于本判决生效之日起十日内予以缴纳）。
二、被告人孙建犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年五月四日起至二○一九年五月三日止；罚金于本判决生效之日起十日内予以缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省淄博市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘 玲
审 判 员 王国明
人民陪审员 朱海红
二〇一七年十月二十七日
书 记 员 李 雪