内蒙古自治区赤峰市红山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）红刑初字第235号公诉机关赤峰市红山区人民检察院。被告人彭威，男，1984年8月16日出生于湖南省娄底市双峰县，汉族，初中文化，农民，捕前住湖南省娄底市双峰县。无前科。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2014年9月17日被内蒙古莫尔道嘎森林公安局抓获，次日被内蒙古莫尔道嘎森林公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2014年9月29日被赤峰市公安局红山区分局刑事拘留，2014年11月4日经赤峰市红山区人民检察院批准，次日由赤峰市公安局红山区分局执行逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。辩护人陈晓娜，内蒙古奥星律师事务所律师。辩护人李建设，湖南定胜律师事务所律师。被告人黄某某，女，1985年9月29日出生于湖南省娄底市双峰县，汉族，初中文化，农民，捕前住湖南省娄底市双峰县。无前科。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2014年9月17日被内蒙古莫尔道嘎森林公安局抓获，次日被内蒙古莫尔道嘎森林公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月29日被赤峰市公安局红山区分局刑事拘留，同年11月4日经赤峰市红山区人民检察院批准，次日被赤峰市公安局红山区分局执行逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。辩护人王中强，内蒙古奥星律师事务所律师。赤峰市红山区人民检察院以红检公诉刑诉（2015）177号起诉书指控被告人彭威、黄某某犯诈骗罪，于2015年6月10日向本院提起公诉。期间，建议延期审理一次，本院准予延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤峰市红山区人民检察院指派检察员青根宝音、代理检察员周文涛出庭支持公诉，被告人彭威及其辩护人陈晓娜、李建设，被告人黄某某及其辩护人王中强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，陈某（另案）、彭威经过事先预谋伙同黄某某、陈甲（另案），以可以办理无抵押、无担保贷款为诱饵，通过网上群发软件，向不特定人员发送贷款信息。并从网上购买手机、电话卡及银行卡，以要求办理贷款人员需要事先交付所办理贷款额度百分之十的利息、流水账、流动资金为借口并由陈某与黄某某、陈甲接听电话，被告人彭威负责购买相关工具、支取骗款，骗取他人财物。2014年7月31日，陈某（另案）伙同被告人彭威骗取翟某某人民币25000元。2014年7月29日，陈某、被告人彭威伙同黄某某骗取杜某人民币10000元。2014年8月4日，陈某、被告人彭威伙同黄某某骗取黄某人民币15000元。2014年6月22日至7月1日，陈某伙同被告人彭威骗取史某某人民币12500元。2014年6月1日至6月2日，陈某伙同被告人彭威骗取陆某某人民币35000元。2014年7月7日，陈某伙同被告人彭威骗取范某某人民币5000元。2014年7月7日，陈某伙同被告人彭威骗取朱某人民币5000元。公诉机关就其指控向本院提交了书证，被害人陈述，扣押、发还笔录，被告人的供述与辩解等证据，公诉机关认为，被告人彭威、黄某某无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，其中彭威骗取他人人民币107500元，数额巨大；黄某某骗取他人人民币25000元，数额较大；二被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第266条、第25条、第67条3款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任，且系共同犯罪，被告人彭威、黄某某如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。提请本院予以惩处。被告人彭威称侦查人员在讯问时对其有刑讯逼供的行为，申请排除其在公安机关的供述；其对指控的部分犯罪事实有异议，称只诈骗了杜某人民币10000元，黄某人民币15000元，起诉书指控的其余诈骗事实不存在。彭威的辩护人对公诉机关指控被告人彭威犯诈骗罪没有异议，对指控彭威涉嫌诈骗107500元有异议，认为彭威的诈骗金额与被告人黄某某的诈骗金额一致，其他五起犯罪只有被害人陈述、存款记录证明，没有其他证据予以佐证，不能认定为彭威的犯罪数额，建议对彭威以25000元的金额量刑；彭威讯问的视频资料只是一个片段，不能反映全部讯问过程；彭威系初犯、偶犯，犯罪时间短，社会危害性较小，请求对被告人彭威从轻处罚。被告人黄某某及其辩护人对公诉机关指控黄某某犯诈骗罪的犯罪事实及罪名均没有异议。辩护人认为本案系共同犯罪，陈某和彭威提起犯意，准备电话卡、银行卡、电脑等作案工具，从黄某某的犯罪所得中分得40%，彭威、陈某是犯罪的策划者、组织者、指挥者，起主要作用，黄某某只是接打电话，起的是辅助的、次要的作用，应当认定为从犯。被告人黄某某主观恶性小，到案后能够如实供述自己的罪行，系初犯，实际分得诈骗款少于25000元，离异独自抚养一个孩子，请求对其从轻处罚。因被告人彭威对公诉机关指控的犯罪事实及数额有异议，公诉机关当庭撤销了对彭威如实供述犯罪事实的认定。经审理查明，2014年6月份前，陈某（另案）与被告人彭威预谋通过网上群发软件，虚构办理无抵押、无担保贷款需要事先交付利息、流动资金、人身意外保险费用的事实，向不特定人员发送贷款信息，骗取他人钱款。陈某、被告人黄某某、陈甲（另案）负责接听电话，被告人彭威负责购买手机、手机卡、银行卡等作案工具、取款。2014年6月1日至6月2日，陈某伙同被告人彭威利用上述手段骗取陆某某人民币35000元。2014年6月22日至7月1日，陈某伙同被告人彭威利用上述手段骗取史某某人民币12500元。2014年7月7日，陈某伙同被告人彭威利用上述手段骗取范某某人民币5000元。2014年7月7日，陈某伙同被告人彭威利用上述手段骗取朱某人民币5000元。2014年7月29日，陈某、被告人彭威伙同黄某某利用上述手段骗取杜某人民币10000元。2014年7月31日，陈某（另案）伙同被告人彭威利用上述手段骗取翟某某人民币25000元。2014年8月4日，陈某、被告人彭威伙同黄某某利用上述手段骗取黄某人民币15000元。上述事实，有经庭审举证、质证的的下列证据予以证实：1、移送案件通知书、案件来源、立案决定书，证实2014年6月2日，南通市公安局崇川分局对陆某某被骗案立案侦查；2014年9月28日，内蒙古莫尔道嘎森林公安局将翟某某被诈骗案移交至赤峰市公安局红山区分局处理；同日，赤峰市公安局红山区分局立案侦查。2、犯罪嫌疑人归案情况说明，证实2014年9月17日，内蒙古莫尔道嘎森林公安局将租住在长沙市雨花区大塘公寓的陈某、彭威、陈甲、黄某某抓获；2014年9月28日，内蒙古莫尔道嘎森林公安局将将彭威、黄某某、陈甲、陈某移交至赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队。3、临时羁押证明、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、办案说明，证实被告人彭威、黄某某被采取强制措施情况。4、赤峰市公安局红山区分局刑事侦查大队出具的办案说明，证实办案人杨志伟、张云平说明其对彭威依法进行了讯问，讯问过程并无违法行为。5、被害人翟某某的陈述，证实2014年7月25日上午9时许，其手机收到一条短信息，信息内容为可以无抵押无担保贷款小额资金，所能贷款金额为1万元至50万元。其拨打电话后，一名自称姓杨的女子接听，其说想贷款25万元，女子称先交2.5万元利息才能贷款，手续在赤峰办理。2014年7月31日上午11时许，其到赤峰后按照姓杨女子的指示去红山区钢铁街中段的工商银行给她汇2.5万元钱，汇完后，女子让他再汇8万元的风险金，其不想办理贷款了，让女子退还利息，女子称8月15日之后再退，8月15日后其打电话对方不再接听。女子的电话号码是18634*****1，提供的汇款账号为622202050500******8，户名为周定。6、中国工商银行汇款凭证、联网核查公民身份信息证明，证实2014年7月31日汇款人翟某某向户名为周定、账号为622202050500******8的银行卡汇款25000元。7、牡丹灵通卡账户历史明细单，证实2014年7月31日，户名为周定、账号为622202050500******8的银行卡收到汇款25000元。8、被害人杜某的陈述，证实2014年7月29日前的四五天，其收到一条来自1863******6的短信息，内容为本公司可以办理贷款，利息比民间借贷低，贷款额度为10万元至50万元，其在7月28日与对方联系，是一名说普通话带点南方口音的女子接的电话，其想贷款30万元，对方说先付3万元的利息才能贷款，其问是否能先付1万元，剩余2万元贷款办下来后再付，对方同意后，其于次日给户名为马振起、账号为62284816980******8的农业银行卡汇款1万元，汇完款后对方又说必须将3万元的利息全部付清才能贷款，并将电话交给另一个自称财务的女子与其通话，其觉得对方无诚信，要求返还1万元，对方称8月20日才能退钱，8月20日其再次联系退款，对方一直没有退。其本人的电话号码为1860******2。9、杜某向公安机关提供的中国农业银行存款回单，证实2014年7月28日，杜某向户名为马振起、账号为622848169806******8的农业银行卡现金存款1万元的事实。10、中国农业银行借记卡明细单，证实2014年7月29日，户名为马振起、账号为622848169806******8的农业银行卡收到汇款1万元。11、被害人黄某的陈述，证实2014年7月24日，其收到一条短信，里面写可以办理贷款，其于8月4日与对方联系办理2万元的贷款，对方让其先汇2000元的利息，其在工商银行德胜街支行给户名韦娜、账号621226111100******8的银行卡汇了2000元，对方又要流水账6000元、保险金4000元，其全部汇过去后，对方还要保险金3000元，其把钱汇过去后，对方还是不放贷，继续要钱，其发现被骗。对方的联系方式是186366****6.12、中国工商银行汇款凭证，证实2014年8月4日，黄某给户名韦娜、账号621226111100******8的银行卡分别汇款2000元、6000元、4000元、3000元。13、活期历史明细清单，证实2014年8月4日，户名韦娜、账号621226111100******8的银行卡收到汇款2000元、6000元、4000元、3000元。14、被害人史某某的陈述，证实2014年6月份，其通过朋友得知一个办贷款的手机号185517****6，其与对方联系办5万元贷款，对方接电话的是一名女子，让其先付5000元的利息，其把5000元转到对方给他的户名为麻庭烈、卡号为6222021908008******的工商银行卡，三四天后，对方又让其打30%的流动资金，其又给对方打了7500元钱，剩下的7500元对方说先帮其垫付，后对方反悔让其再打7500元钱，其说没钱，对方即挂断电话。其联系对方退钱，对方总找各种理由推脱，后来电话就打不通了。其用1876992****、1555391****的手机号与对方联系。15、中国工商银行汇款凭证、中国工商银行自动柜员机汇款单，证实2014年6月22日史某某给户名为麻庭烈、卡号为6222021908008******的工商银行卡汇款5000元；2014年7月1日史某某通过自动柜员机给户名为麻庭烈、卡号为622202190800******的工商银行卡汇款7500元。16、被害人陆某某的陈述，证实2014年6月1日，其朋友包东新告诉其1555449****这个手机号可以办贷款，其与这个电话号码联系，对方是一名女子接听电话，其要贷款14万元，对方让先付一年的利息，其到南通市崇川区学田路的农业银行将14000元钱打到一张户名为吴顺果、卡号为622848042851******的银行卡，打完钱后，对方又要42000元的流动资金。2014年6月2日早上，其问对方能否少付钱，对方一名自称经理的男子通过18553******的电话号给其回电话说可以给21000元，剩下的一半他担保，其又通过自动柜员机给对方打过去21000元（分两次汇款，一次15000元、一次6000元），对方又反悔，让他再打21000元，其知道被骗。其用1599693****的电话号与对方联系。17、中国农业银行存款单，证实陆某某分三次给卡号为622848042851******的银行卡分别存款6000元、14000元、15000元。18、被害人范某某的陈述，证实2014年4月2日，其手机收到一条来自15338******的短信，说可以办理贷款，其与对方联系办理5万元的贷款，对方让先付5000元的利息，2014年7月7日，其凑够5000元后，按照对方的要求到菜山区南山世纪大厦下的农业银行柜台把5000元汇到了对方提供的户名为吴顺果、卡号为622848042851******的银行卡，对方让其再提供30%的验资费，其付不起，让对方退钱，对方不退，其知道被骗。后来对方与其联系的电话号为18634******，其电话号码为13256******。19、中国农业银行银行卡存款凭条、存款业务回单，证实2014年7月7日，范某某给户名为吴顺果、卡号为622848042851******的银行卡存款5000元。20、被害人朱某的陈述，证实2014年7月末，其收到一条来自156140****3的短信，内容为办理小额贷款，无抵押、无担保，其打过去电话，一名女子接听，其要办理2万元贷款，对方让其先交10%的利息，其按照对方的要求到沈阳市政府广场的工商银行把2000元汇到户名为周定、账号为6222020505007******的银行卡，对方又让其交30%的钱，其说只有3000元，对方同意后其又把3000元钱汇到之前的账户，对方还要钱，其知道被骗。对方三个人与其联系过，一个自称接待员，一个自称财务，一个自称负责开车送钱。其电话号码为13304******。21、中国工商银行汇款凭证，证实2014年7月31日，2014年8月1日，朱某分两次给户名为周定、账号为6222020505007******的银行卡分别汇款2000元、3000元。22、牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实2014年7月31日、2014年8月1日，户名为周定、账号为6222020505007******的银行卡分别收到汇款2000元、3000元。23、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实2014年9月28日，赤峰市公安局红山区分局侦查人员在陈某手里扣押手机12部（其中10部手机每部有二张手机卡，卡号分别是186545****3、186034****6、185054****2、186780****8、186034****2、186155****9、186545****4、186780****7、186649****5、185205****6、186545****4、156140****0、185517****6、185054****2、186155****3、186155****1、186343****7、186034****9、186643****0、156140****3），日记本四本，天翼UIM手机卡一张，中国联通充值卡二张，人民币2350元；在黄某某手里扣押手机三部（其中二部手机分别有二张手机卡，一部手机有一张手机卡，卡号分别为186155****1、186351****0、186034****7、186366****6、186545****4）；2014年9月30日，公安机关将人民币2350元发还给被害人翟某某。24、扣押的笔记本照片，证实笔记本上记载着涉案银行卡账户、用于诈骗的专业术语及指定的各个汇款银行地址。25、陈某的供述，证实其与彭威2014年农历1月18日开始组织利用手机群发信息诈骗别人钱财，其表姐黄某某与妹妹陈甲也参与诈骗，手机卡、银行卡、贷款信息等是在网上加专门卖这些东西的人的QQ买的。他们通过网上群发软件，把信息发送到别人的手机上，信息内容为办理无抵押贷款，贷款额度为1至50万元，无抵押、无担保。诈骗一般分为三个步骤，第一步要求对方交纳贷款数额10%的利息，第二步是验资，验证对方是否有偿还贷款的能力，交纳贷款数额的30%，第三步是需要对方提供送钱过去的人的人身保险费用，诈骗用的话术是在网上下载的，记录在笔记本上。他们事先在网上查好各地区银行的具体位置后记录下来，告诉对方到指定的银行付款。其与黄某某、陈甲负责接听电话，彭威偶尔也接电话，主要负责咨询和取钱。黄某某骗成的钱其与彭威与黄某某四六分成，黄某某分六成，其与彭威分四成，不给陈甲分钱，只给她日常花费。公安机关扣押的手机都是其诈骗所用手机，有十多部，每部手机有两张手机卡，如果遇到比较大的汇款数额，用过的手机号就废掉不用了，现在其手里有二十七张手机卡，手机号码分别是186545****3、186034****6、185054****2、186780****8、186034****2、186155****9、186545****4、186780****7、186649****5、185205****6、186545****4、156140****0、185517****6、185054****2、186155****3、186155****1、186343****7、186034****9、186643****0、156140****3。还有三部手机是黄某某的，电话号码为186545****4、186155****1、156351****0、186034****7、186366****6。银行卡户名和账号记在绿色塑料皮的本子上面，有三个工商银行的，分别是户名马振起、账号6228481698060******，户名周定、账号6222020505007******，户名韦娜、账号621226111100******8，建设银行的账户有两个，分别是户名刘凯、账号6217003030000******，户名阳尚军、账号6227003380570******，农业银行的账户一个，户名吴顺果、账号6228480428351******，银行卡里没有钱了，其将银行卡毁掉了。2014年7月末，赤峰一名男子打电话办25万贷款，其让他先交10%的利息，给了他周定的工商银行卡账户，让他去赤峰市红山区钢铁街中段的工商银行打款，男子汇了25000元钱，其又让他打风险金，对方发现被骗，其把与他联系的手机扔掉了。26、陈甲的供述，证实其系陈某妹妹。2014年9月初，其去湖南找陈某，看见彭威、黄某某他们总是接电话，其随意翻看了桌子上的笔记本，发现都是借贷款的事情，其知道是骗人的，陈某没有能力开贷款公司，其要求加入他们，陈某答应一个月给其2000元的工资，其与黄某某负责接电话，有时陈某、彭威也接电话。其参与的时间比较短，根据本上记载的内容进行诈骗，让对方先交10%的利息，从开始诈骗至被公安机关抓获，其一单也没做成过，彭威、陈某、黄某某诈骗多少钱其不清楚。诈骗用的手机其不知道是哪来的，其到陈某家时就有，手机号码有很多，哪个响接哪个，诈骗用的银行账号记在一个绿色的笔记本上。27、被告人黄某某的供述，证实他们有四个人进行诈骗，另外三个是陈某、彭威、陈甲，陈某和彭威夫妻是组织者，陈甲是2014年9月初参与诈骗的。2014年3月陈某打电话让其加入诈骗，其与陈某、彭威一起在双峰县开车到益阳，租好房子后陈某给其一个笔记本，里面是如何骗人的内容，第一步告诉对方核实身份，交10%的利息，第二步是交贷款额30%的流动资金、验资，第三步是人身意外保险。其又在陈某手里买了3部手机和手机卡，卡号分别是186034****7、186366****6、186545****4、186155****1、186351****0，其只用过这五个号码，其他号码都是陈某他们用，如果其手里的3部手机谈成了，与陈某四六分成，其分六成、陈某四成。诈骗的信息陈某负责发，其只负责接电话，他们忙的时候由彭威负责进行诈骗，一般对一个人的诈骗都是一个人完成的，忙不过来或者回答不了被诈骗人问题的时候，由另一个人冒充比自己高的领导接电话。他们自称是“雄宇集团诚信借贷公司”，做无抵押小额贷款。他们四个人都接过电话，取钱的是谁其不知道。笔记本记着他们有六张银行卡，有农行的、建行的、工行的，其没有见过。2014年7月末的一天，其接到一个山西电话办理30万元贷款，其让对方交10%的利息，对方没那么多钱，先交了1万元，其让对方必须交3万元，陈某冒充财务的人与对方联系，对方发现被骗，一直催要交的1万元。也是2014年7月末的一天，其接到另一个山西的电话要办理2万元贷款，其给对方一个工行账号让对方先交2000元的利息，后其又以交保证金和验资为由要对方交了13000元，对方发现被骗后要求退款。诈骗用的六张银行卡及其用的手机卡不知道什么时候买的，其参与诈骗时就有，一直用着。陈甲刚来不熟，没有诈骗成功过。28、被告人彭威的供述，证实其通过一个叫有机汞的人知道电信诈骗很赚钱，有机汞告诉其做小额贷款，找一个发信息的人，把要做小额贷款的消息群发出去，骗对方先交10%的利息，然后继续要对方交30%的验资，再要对方交保证金，之后有机汞带其到雨花区买了一些电话卡，并且告诉其不要买本地卡，这样安全。其回到家将此事告诉陈某，开始诈骗，因其嘴笨、普通话讲不好，陈某不让其接电话，其负责买手机卡、银行卡、到银行取钱，陈某、黄某某、陈甲负责接电话，陈甲是2014年9月初开始参与诈骗的，如果是黄某某、陈甲诈骗成的，其与陈某拿四成。群发短信的内容为办理无抵押、无担保小额贷款，1至50万，后面加上其买来的手机卡号。银行卡其不知道是否被他人用过，手机卡从开始诈骗时就一直使用，没有借他人用过。其与陈某诈骗所得的钱都花了。本院认为，被告人彭威、黄某某以非法占有为目的，以群发短信的方式，虚构办理贷款需要交纳利息、需要验资等事实，被告人彭威骗取他人人民币合计107500元，数额巨大，被告人黄某某骗取他人人民币合计25000元，数额较大，二被告人的行为侵犯了他人的财产所有权，已构成诈骗罪，部分系共同犯罪。被告人彭威、黄某某通过发送短信发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，酌情从重处罚；被告人黄某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人彭威、黄某某犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。对被告人彭威排除其在公安机关供述的申请，本院认为，公安机关在讯问彭威时制作了同步录音录像，能够证实对彭威的讯问程序合法，对该申请予以驳回。对被告人彭威关于其诈骗事实及数额与被告人黄某某一致的辩解，本院认为，通过被害人陈述、汇款凭证、银行卡明细单、陈某、陈甲的供述等证据，能够证实本案所指控的七起犯罪事实均系彭威团伙所为，彭威系诈骗团伙的组织者，提供犯罪场所及日常开销，负责购买作案工具、取款，并分得大部分赃款，其行为对团伙犯罪起到全局性作用，应对全部犯罪负责，对该辩解不予采纳。对彭威辩护人关于彭威犯罪数额为25000元的辩护意见不予采纳。对黄某某辩护人关于黄某某系从犯的辩护意见，本院认为，黄某某在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，对该辩护意见不予采纳。对其他辩护意见酌情采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条一款（一）项之规定，判决如下：一、被告人彭威犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月17日起至2019年3月16日止。罚金于本判决生效后立即缴纳）。二、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月17日起至2016年3月16日止。罚金于本判决生效后立即缴纳）。三、对被告人彭威、黄某某违法所得赃款继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闫丽杰人民陪审员  冯恩珍人民陪审员  陈国安二〇一五年十二月十四日书 记 员  杨 波