湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑初字第117号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人朱某，农民。因涉嫌犯诈骗罪，2014年7月24日被双峰县公安局甘棠派出所抓获，次日被双峰公安局刑事拘留，同年8月29日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕，2015年7月23日由本院决定取保候审。
辩护人朱代志，湖南国藩律师事务所律师。
双峰县人民检察院以双检刑诉（2015）114号起诉书指控被告人朱某犯诈骗罪，于2014年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员朱帜、袁红心参加的合议庭，于2015年5月14日、2015年6月17日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录。双峰县人民检察院指派检察员谢兰出庭支持公诉，被告人朱某及其辩护人朱代志均到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控，自2013年，被告人朱某以贷款为名实施诈骗。朱某首先购买了手机和手机卡（号码分别为136××××7059、136××××9182、188××××1076、188××××0210、136××××8682、136××××1582、188××××6196、188××××8187）等工具，并在互联网上发布虚假贷款信息，同时留下联系方式。如有人与其联系，其便以手续费、利息、保证金等名义骗取对方汇钱至其指定的银行账户。朱某通过上述方式共骗取人民币23230元，具体犯罪事实如下：
1、2013年6月25日，武汉市江岸区友益街的被害人裴某与朱某联系贷款。朱某骗取裴某汇款人民币500元至其指定户名为陈红娟，卡号为62×××67的银行账户。
2、2014年1月9日，四川省绵阳市游仙区的被害人左某与朱某联系贷款。朱某骗取左某先后共汇款人民币5500元至其指定的户名为褚文彬，卡号为62×××10的银行账户。
3、2014年3月23日，山东省博兴县陈户镇的被害人彭某与朱某联系贷款。朱某以手续费的名义骗取彭某汇款人民币500元至其指定的户名为邓佩宜，卡号为62×××71的银行账户。
4、2014年3月26日，新疆哈密市安全路的被害人王某与朱某联系贷款。朱某以手续费、利息等名义骗取王某于2014年3月26日、28日先后七次共汇款人民币2430元至其指定的户名为褚文彬，卡号为62×××10的银行账户。
5、2014年4月13日，福建省厦门市同安区被害人石某与朱某联系贷款。朱某以保证金、利息等名义骗取石某于2014年4月13日、14日多次共汇款人民币13500元至其指定户名为陈红娟，卡号为62×××67的银行账户。
6、2014年5月4日，河南省宁陵县赵村乡被害人翟某与朱某联系贷款。朱某骗取翟某要求翟某汇款人民币500元至其指定户名为褚文彬，卡号为62×××10银行账户。
7、2014年7月16日，山东省滨州市高新区被害人刘某与朱某联系贷款。朱某骗取刘某汇款人民币300元钱至其指定的银行账户。
公诉机关认为，被告人朱某以非法占有为目的，虚构事实诈骗他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人朱某判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。
被告人朱某在法庭审理过程中对起诉书指控的事实没有提出异议。
被告人朱某的辩护人朱代志的辩护意见是：1、被告人朱某所用的手机卡都是从原来从事诈骗的人手中购买的，是从2014年5月以后开始诈骗，没有扣押到诈骗所使用的银行卡，没有通话详单或者被害人提供的电话与诈骗电话不符，公诉机关指控的2014年5月之前的1、2、3、4、5次诈骗事实证据不足。2、公诉机关指控的第6次诈骗没有扣押到银行卡，也没有银行卡交易记录。公诉机关指控的第7次诈骗被害人所述的骗子的电话与扣押的被告人朱某的电话号码不符。公诉机关指控的第6、7次诈骗事实的证据不足，且此2次的诈骗金额只有800元，没有达到立案标准。
经审理查明：自2013年始，被告人朱某，朱某首先购买了手机和手机卡（号码分别为136××××7059、136××××9182、188××××1076、188××××0210、136××××8682、136××××1582、188××××6196、188××××8187）等工具，并在互联网上发布虚假贷款信息，同时留下联系方式以贷款为名实施诈骗，如有人与其联系，其便以手续费、利息、保证金等名义骗取对方汇钱至其指定的银行账户。通过上述方式朱某共骗取人民币23230元。具体犯罪事实如下：
1、2013年6月25日，武汉市江岸区友益街的被害人裴某与朱某联系贷款。朱某骗取裴某汇款人民币500元至其指定户名为陈红娟，卡号为62×××67的银行账户。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人裴某的陈述，证明2013年6月25日，他被人以办理贷款为由，通过转账骗了500元。当天上午10点10分，他在江岸区工农兵路支行的ATM机子上用他自己的账户（账号：62×××05）转到对方账户62×××67、户名陈红娟的账户上的。当时他准备买房子，还差几万元，从银行贷不到款，就在网上找了一个办贷款的公司，用他自己的手机158××××4481打电话过去，对方的号码他不记得了，他说想找其贷款。但是对方说要收取500元的上门费用，于是他就先给对方打了500元款过去，再和对方联系时，对方已经关机了。
（2）、转账记录照片，证明裴某于2013年6月25日向户名为陈红娟，卡号尾数为3667的账户转账500元。
（3）、银行卡交易明细，证明户名为陈红娟，卡号为62×××67的账户于2014年6月25日从户名为裴某，卡号为62×××05的账户转账入500元。
（4）、被告人朱某在开庭审理中对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
2、2014年1月9日，四川省绵阳市游仙区的被害人左某与朱某联系贷款。朱某骗取左某先后共汇款人民币5500元至其指定的户名为褚文彬，卡号为62×××10的银行账户。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人左某的自书材料，证明她因想贷款做生意，便在网上找无担保无抵押贷款。2014年1月9日分4次共汇5500元至对方指定的姓名褚文彬，卡号为62×××10账号，他手机号为158××××1930，对方的手机号已丢失，银行回执单已丢失，本人的银行卡号62×××13。
（2）、银行卡交易明细，证明户名为褚文彬、卡号为62×××10的账户于2014年1月9日有转存入2000、2000、500、1000共4笔计5500元的记录，卡号为62×××13的银行卡在2014年1月9日有2000、2000、500、1000共4笔5500元转出到62×××10的账户内。
（3）、银行卡信息，证明卡号为62×××13的银行卡户名为左某。
（4）、常住人口基本信息、身份证复印件，证明左某的身份、年龄等基本情况。
（5）、扣押物品、文件清单及照片，证明朱某所持有的手机（号码为188××××0210、136××××8682、136××××7059、136××××9182、188××××1076、188××××6196）被扣押。
（6）、摘抄笔录，证明朱某所持有的卡号为136××××9182、136××××7059、188××××1076的手机的发件箱中有内容为“农卡，褚文彬，62×××10”的信息；朱某所持有的卡号为18×××10的已发信息有1条内容为“褚文彬，62×××10，2014、07、10”的信息；朱某所持有的卡号为136××××8682的已发信息有内容3条为“褚文彬，62×××10，2014、07、23”的信息；朱某所持有的卡号为188××××6196的手机的草稿箱中有内容为“农行，褚文彬，62×××10”的信息。
（7）、被告人朱某在开庭审理中对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
3、2014年3月23日，山东省博兴县陈户镇的被害人彭某与朱某联系贷款。朱某以手续费的名义骗取彭某汇款人民币500元至其指定的户名为邓佩宜，卡号为62×××71的银行账户。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人彭某的陈述，证明2014年3月中旬，一天中午她正在上班，女儿赵鹏程来电话要她在网上贷款，并且给她一个号码，此号码她记不起了。然后，她按照号码给对方打通电话，她记得当时是一个男生接的，她说要贷十万，对方说要她先打500手续费，她就在当天下午3时在纯梁邮局储蓄所自动取款机取出500元，打在其指定的账号。她就通知其，这时其在电话里说：“你打800元手续费。”她说：“不是给你打了500吗？”其说：“不够”。她就说：“你是个骗子。”，其说：“你说话注意点，我有录音。”她说：“我也有录音。”其就把电话挂了，以后再也联系不上了。
（2）、账户交易明细，证明户名为彭某，卡号为62×××27的银行账号于2014年3月23日有500元汇至卡号为62×××71的银行账户；户名为邓佩宜，卡号为62×××71的银行账户于2014年3月23日转入500元现金。
（3）、扣押物品、文件清单及照片，证明朱某所持有的手机（号码为136××××7059）被扣押。
（4）、手机信息，证明朱某所持有的卡号为136××××7059的手机的发件箱中有内容为“邮政，邓佩宜，62×××71”的信息。
（5）、通话详单，证明彭某（手机号码为135××××6610）于2014年3月23日与朱某所持有的手机（号码为136××××7059）有过通话联系。
（6）、户籍资料，证明被害人彭某的身份、年龄等基本情况。
（7）、被告人朱某在开庭审理中对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
4、2014年3月26日，新疆哈密市安全路的被害人王某与朱某联系贷款。朱某以手续费、利息等名义骗取王某于2014年3月26日、28日先后七次共汇款人民币2430元至其指定的户名为褚文彬，卡号为62×××10的银行账户。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人王某的陈述，证明2014年3月26日14点左右，因为想贷款，就在网上浏览网页，看到了一个相关的链接，上面有贷款信息，还有联系电话，于是他联系了那个人。他于2014年3月26日和3月28日7次通过银行卡转账给那个人2430元。对方的号码为188××××0210，他本人的号码为135××××8087，他是用自己的农行卡（62×××72）转账的，对方的卡号和户主姓名他不记得了。
（2）、受案登记表、立案决定书，证明王某于2014年8月13日向哈密市公安局大营房派出所报案，该局于次日立案。
（3）、身份证复印件，证明王某的身份、年龄等基本情况。
（4）、中国农业银行卡交易明细，证明户名为王某，卡号为62×××72的账户于2014年3月26日、28日先后7次转出2430元；户名褚文彬，卡号为62×××10的银行账户于2014年3月26日、28日分7次共转入2430元。
（5）、扣押物品、文件清单及照片，证明朱某所持有的手机（号码为188××××0210、188××××1076）被扣押。
（6）、通话详单，证明被害人王某所持有的手机（135××××8087）与被告人朱某所持有的手机（188××××0210）于2014年3月28日有频繁的通话联系。
（7）、摘抄笔录，证明朱某所持有的卡号为136××××9182、136××××7059、188××××1076的手机的发件箱中有内容为“农卡，褚文彬，62×××10”的信息；朱某所持有的卡号为18×××10的已发信息有1条内容为“褚文彬，62×××10，2014、07、10”的信息；朱某所持有的卡号为136××××8682的已发信息有内容3条为“褚文彬，62×××10，2014、07、23”的信息；朱某所持有的卡号为188××××6196的手机的草稿箱中有内容为“农行，褚文彬，62×××10”的信息。
（8）、被告人朱某在开庭审理中对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
5、2014年4月13日，福建省厦门市同安区的被害人石某与朱某联系贷款。朱某以保证金、利息等名义骗取石某于2014年4月13日、14日多次共汇款人民币13500元至其指定户名为陈红娟，卡号为62×××67）的银行账户。
上述事实，有由公诉机关提交，并经举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人石某的陈述，证明2014年4月13日下午，他用手机上网进入赶集网页发放贷款的网址名称。顺发小额贷款公司，联系方式是136××××1582，当他与对方了解贷款时称要贷5万元，对方答应贷5万元，利息5000元一年，要求他先交纳保证金及保险金9500元。并发给他建行卡号62×××67，他于4月13、14日用他的手机网上银行分9次打入对方卡号13500元。给对方打电话，不是关机就是正在通话中，他感觉被骗就报警了。
（2）、受案登记表，证明石某于2014年4月17日报案至厦门市公安局同安分局，该局于次日立案侦查。
（3）、身份证复印件，证明石某的身份、年龄等基本情况。
（4）、扣押物品、文件清单及照片，证明朱某所持有的手机（号码为136××××1582）被扣押。
（5）、通话详单，证明被害人石某所持有的手机（180××××9693）与被告人朱某所持有的手机（136××××1582）于2014年4月14日有频繁的通话联系。
（6）、银行卡交易明细，证明户名为陈红娟，卡号为62×××67的账户于2014年4月13日从户名为石某，卡号为62×××03的账户分别转账存入500元、2000元；于2014年4月14日从户名为石某，卡号为62×××05的账户先后6次转存入1000元、1000元、1000元、2000元、2000元、2000元；从户名为石某，卡号为62×××03的账户转存入2000元，上述共转存入13500元。
（7）、被告人朱某在开庭审理中对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
6、2014年5月4日，河南省宁陵县赵村乡的被害人翟某与朱某联系贷款。朱某骗取翟某要求翟某汇款人民币500元至其指定户名为褚文彬，卡号为62×××10银行账户。
上述事实，有由公诉机关提交，并经举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）、被害人翟某的自书材料，证明2014年5月3日，他急需一笔钱，就和哥哥商量贷款，在网上找到了贷款公司，他使用电话133××××5575。和对方联系，对方号码为136××××1582。对方说什么都不需要只要身份证复印件，并要他汇300-500元定金表示诚意，打到62×××10，户名为褚文彬的卡上，他打钱后，对方又要他交1000元表示有能力偿还。之后对方打了5-6个电话给他，他没接，知道自己受骗了所以当拿钱买教训。
（2）、身份证复印件、户籍资料，证明翟某的身份、年龄等基本情况。
（3）、崔某发送的邮信打印件，证明翟某不记得2014年5月是被骗300元还是500元，不记得是5月3日还是4日汇的款，汇款凭证已丢失。
（4）、银行卡交易明细，证明户名褚文彬，卡号为62×××10的银行账户于2014年5月4日现存入500元。
（5）、扣押物品、文件清单及照片，证明朱某所持有的手机（号码为136××××1582、188××××0210、136××××8682、136××××7059、136××××9182、188××××1076、188××××6196）被扣押。
（6）、通话详单，证明被害人崔某所持有的手机（133××××5575）与被告人朱某所持有的手机（136××××1582）于2014年5月3日、4日有通话联系。
（7）、摘抄笔录，证明朱某所持有的卡号为136××××9182、136××××7059、188××××1076的手机的发件箱中有内容为“农卡，褚文彬，62×××10”的信息；朱某所持有的卡号为18×××10的已发信息有1条内容为“褚文彬，62×××10，2014、07、10”的信息；朱某所持有的卡号为136××××8682的已发信息有内容3条为“褚文彬，62×××10，2014、07、23”的信息；朱某所持有的卡号为188××××6196的手机的草稿箱中有内容为“农行，褚文彬，62×××10”的信息。
（8）、被告人朱某在开庭审理中对此次犯罪事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
7、2014年7月16日，山东省滨州市高新区的被害人刘某与朱某联系贷款。朱某骗取刘某汇款人民币300元钱至其指定的银行账户。
在本案审理过程中，被告人朱某退还了被害人的被骗款23230元。
证明上述事实和全案事实，还有由公诉机关提交和本院收集，并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、被害人刘某的陈述，证明2014年7月15日下午6点40分他在滨城区黄河四路银座商场附近用手机上网，在百度搜索“滨州小额贷款”上面出现了很多信息，他随便挑了一个，上面的电话是：152××××6326，王经理，他就给对方打了电话过去，对方让他开了一个证明，对方说让他汇300元钱的手续费，给他发过来一个建设银行的账号：62×××＊＊，这是汇款单上的卡号，具体的户名和卡号他记不清了。7月17日，他在黄河四路渤海七路建设银行的自动存取款机上给对方汇过去了300元钱，对方说5分钟后来银行和他当面签协议，他等了5分钟左右，对方没有来，他给对方打电话，发现对方关机了，他就知道被骗了。当时觉得被骗300元钱没有必要报案，直到2014年7月26日下午3点47分他接到湖南省娄底市公安局王警官的短信，才赶过来报案。
（2）、中国建设银行卡自动客户通知书，证明卡号为62×××＊＊7370835408于2014年7月16日有一笔300元现金转入。
（3）、扣押物品清单及照片，证明公安机关于2014年7月24日从被告人朱某处扣押了7台手机（其中2台无手机卡，其他的号码分别为188××××6196、188××××8187、136××××8682、136××××1582、136××××7059、136××××9182、188××××1076、188××××0210、180××××9753）、中国农业银行卡1张（卡号为62×××13）、无线网卡1个、笔记本电脑1台。
（4）、提取照片，证明从朱某持有的手机（号码为136××××9182、136××××7059）处提取到刘某（手机号158××××2013）于2014年7月16日发送给朱纪平的信息，信息内容为刘某的身份证号码。
（5）、通话详单，证明朱某所持有的手机（号码136××××9182）于2014年7月16日与被害人刘某（号码158××××2013）有一次通话记录。
（6）、证人杜某的证言，证明她是朱某的妻子，2014年7月24日抓获朱某时她在场，她不知道朱某的作案手机，不清楚其是什么时候开始实施诈骗的。2014年6月份的一天，朱某给她一张银行卡，并将卡密码告诉她，她持卡至甘棠信用社自助取款机取了800元左右，她将这800元交给了朱某，银卡的户名不是她家人的名字。
（7）、户籍资料，证明朱某的身份、年龄等基本情况。
（8）、抓获经过，证明被告人朱某于2014年7月24日在双峰县甘棠镇八一村竹山组被民警抓获。
（9）、摘抄笔录，证明民警摘抄了从被告人朱某处扣押的手机（188××××1076、188××××0210、188××××1076、136××××8682、136××××1582、188××××6196、136××××9182）中发件箱、收件、草稿箱内容。其收件箱内信息内容多涉及到贷款相关事宜，以及贷款发送发过来的具体身份信息；发件箱的内容大多是银行账户，户名有邓佩宜、褚文彬、李吉虎、林伟等。
（10）、互联网网页照片，证明在互联网上输入被告人朱某所持有手机卡号，互联网网页所显示的内容均为各种贷款公司的联系电话。
（11）、照片一组，证明从被告人朱某处扣押的华硕笔记本电脑的QQ内有4个登记账户，其中一个QQ号码为12×××33，昵称为专业办假证。
（12）、同步录音录像光盘一张，证明对被告人朱某讯问的情况。
（13）、现金缴款单，证明朱某将骗取的23230元退缴至本院账户内。
（14）、被告人朱某的供述，证明他在广东省东莞市厚街镇认识了一个双峰县走马街镇的“亮伢叽”，通过他介绍认识了一个专门搞诈骗的男子，那个男子不愿意再继续骗了，说其有8张银行卡诈骗短信已经发出去了，他只要将8张手机卡拿到手，就可以实施诈骗了，之后他以3000元的价格从该男子处购买得8张银行卡，手机号码分别为：188××××6169、188××××8187、136××××8682、136××××1582、136××××7059、136××××9182、188××××1076、188××××0210，之后他自己又购买了4部双卡手机和1张中国农业银行卡（卡号为62×××13）正式开始了诈骗活动。那个专门搞诈骗的男子已经将诈骗信息发出去了，所以每天都能接到全国各地的一些手机用户打来的电话，对方说要贷款。他骗对方能帮他们贷款，年息是10%，然后再骗对方要先支付200或500元手续费，并要求对方将手续费汇到了他的指定的上述农业银行卡上，他自己到银行取赃款，对方发现上当受骗就天天打电话，发短信来骂。他诈骗了刘某300元。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人朱某以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究刑事责任。被告人朱某当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚；被告人朱某退赔了被害人的全部损失，可以酌情从轻处罚。关于被告人朱某的辩护人朱代志提出公诉机关指控被告人朱建平诈骗的证据不足的辩护意见，经查：公诉机关提交了被害人裴某、王某等人的陈述，扣押物品、文件清单及照片，通话详单，银行卡交易明细、银行卡自动客户通知书，提取照片，摘抄笔录，被告人朱某的供述等证据公诉机关提交的证据确定充分，结合被告人朱某在庭审中的供述，足以认定被告人朱某实施7次诈骗，诈骗数额23230元的犯罪事实。对此辩护意见，本院不予采纳。公诉机关提出量刑建议时，被告人朱某没有退赔被害人的损失，且被告人朱某又当庭自愿认罪，故本院在公诉机关的量刑建议的最低刑以下对被告人朱某判处刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期日，即自2014年7月24日起至2015年7月23日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭云林
人民陪审员 朱 帜
人民陪审员 袁红心
二〇一五年九月二日
书 记 员 邓 静
附相关法律法规如下：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。