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湖北省嘉鱼县人民法院<\\\/div>
刑事判决书<\\\/div>
（2015）鄂嘉鱼刑初字第00013号<\\\/div>
公诉机关嘉鱼县人民检察院。<\\\/div>
被告人龙宇。<\\\/div>
辩护人陈松华，嘉鱼县法律援助中心律师。<\\\/div>
嘉鱼县人民检察院以嘉检刑诉（2014）146号起诉书指控被告人龙宇犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、挪用资金罪，于2015年1月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉鱼县人民检察院指派检察员李海谋出庭支持公诉，被告人龙宇及其辩护人陈松华均到庭参加诉讼，现已审理终结。<\\\/div>
嘉鱼县人民检察院指控：2011年至2013年，被告人龙宇以高息为诱饵，采取虚构借款用途或以虚构房产证、林权证作抵押的手段，分别骗取被害人二十、被害人二十一等二十余人现金共计5022750元。2012年2月至11月，被告人龙宇采取虚假交易的方式在中国银行有限公司嘉鱼支行和中国工商银行股份有限公司嘉鱼支行多次恶意透支现金共计449987.50元。2010年5月，被告人龙宇在嘉鱼县工商行政管理局注册登记成立嘉鱼辰燕湖生态养殖有限公司，注册资本200万元，其中龙宇占股份90%，骆名会占股份10%，法定代表人为龙宇。2013年8月27日，龙宇将其持有的80%股份以160万元转让给证人一，并与证人一签订了股权转让合同，次日办理了公司股权变更登记手续。同年9月30日，龙宇以公司名义将公司鱼池以168万元对外承包给证人三经营，收取承包款130万元，收款后，龙宇利用其担任公司法定代表人的职务之便，擅自将承包款中的100万元用于偿还其个人债务。指控上述事实的证据有：被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述与辩解。被告人龙宇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二百七十二条第一款、第六十九条的规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪、挪用资金罪追究其刑事责任。<\\\/div>
被告人龙宇对起诉指控的事实供认不讳。但辩解，挪用资金100万元，不是偿还个人债务而是还了公司的债务。借款人中，偿还利息基本把借款本金还清了。其中被害人十四的借款30万元和被害人二十四的借款20万元，以根雕园的货物抵押还清了欠款。其辩护人辩称，被告人龙宇向他人借款中有2068300元系民间借贷关系，且借款全部用于自己经营的公司，系公司行为，不属于诈骗行为。起诉指控龙宇挪用公司资金100万元偿还个人债务事实不清，证据不足，其行为不构成挪用资金罪。归案后，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。<\\\/div>
经审理查明：<\\\/div>
（一）诈骗事实<\\\/div>
2011年1月5日和6月28日，被告人龙宇以办塑料厂需要资金周转为由，二次骗取其朋友被害人一现金共计10万元，后共计给付其利息款4.8万元；同年1月18日，被告人龙宇以自己开办制衣厂、根雕园等要被害人二入股投资分红为由，骗取被害人二现金2万元，2013年3月经被害人二催讨返还其现金2000元；2011年4月8日、2012年5月8日和8月7日，被告人龙宇以服装厂要办相关手续、承包的鱼塘要购买饲料和在银行办理贷款为由，三次骗取其邻居被害人三现金共计39万元；2011年6月13日，被告人龙宇以做生意获取利润20%为回报，并以伪造的林权证作抵押，骗取被害人二十一现金45万元；同年8月31日，被告人龙宇以服装厂扩建需要资金为由，骗取其朋友被害人四现金3万元，后返还被害人四现金1万元，共计给付其利息款10800元；同年11月2日，被告人龙宇以承包的鱼塘需要资金周转为由，骗取被害人五现金45万元，后共计给付其利息款5万元；同年11月21日，被告人龙宇以入股做生意为由，并以伪造的土地证作抵押，骗取被害人二十二现金10万元，后共计给付其利息款4万元；同年12月20日，被告人龙宇以办厂需要资金为由，骗取其老乡被害人六现金5万元，后共计给付其利息款15600元；2012年3月至同年4月5日，被告人龙宇以借钱付高息为由，二次骗取其业务关系人被害人七现金10万元，后给付其利息款1000元；同年5月20日、2013年1月30日和3月1日，被告人龙宇以办塑料厂需要资金为由，三次骗取被害人八现金共计5万元，后共计给付其利息款12500元；2012年6月20日，被告人龙宇以服装厂经营需要资金周转为由，骗取被害人九现金6万元，后共计给付其利息款19800元；同年7月28日和10月11日，被告人龙宇以自己购买了一块土地办证需要资金为由，二次骗取其老乡被害人十现金20万元，后给付其利息款5000元；同年8月10日，被告人龙宇以自己在本县鱼岳镇清水沟处购买了9亩土地需要交纳土地出让金为由，并以伪造的土地证作抵押，骗取其朋友被害人二十三现金30万元，后给付其利息款7.5万元；同年9月28日，被告人龙宇以承包的鱼塘需要资金周转为由，骗取其老乡被害人十一现金15万元；同年10月11日，被告人龙宇以承包的鱼塘需要扩建和购买饲料为由，骗取其老乡被害人十二现金10万元；同年11月8日，被告人龙宇以土地开发需要资金周转为由，骗取其朋友被害人十三现金10万元，后给付其利息款15000元；同年12月7日，被告人龙宇以购买树苗和给工人发工资为由，并以伪造的土地证作抵押，骗取其朋友被害人二十五现金19万元；2011年4月11日至2013年1月1日间，被告人龙宇以经营生态园、根雕园、购买土地等需要资金周转为由，并以虚假的房产证和他人的房产证、土地证作抵押13次骗取其朋友被害人二十现金共计76万元，后给付其利息款3万元；2012年8月至2013年1月24日间，被告人龙宇以入股投资分红为由，三次骗取其朋友被害人二十七现金24万元，后共计给付其利息款9.9万元；2013年4月1日，被告人龙宇以投资建设生态园需要资金周转为由，并以伪造的房产证和土地证作抵押，骗取在其根雕园上班职工被害人二十六现金10万元；同年4月28日，被告人龙宇以养鸭子需要资金周转为由，并以伪造的房产证作抵押，骗取其朋友被害人二十四现金20万元；同年5月23日，被告人龙宇以承包的鱼塘需要购买饲料为由，骗取其业务关系人被害人十四现金30万元；同年5月28日，被告人龙宇以承包的鱼塘需要购买饲料为由，骗取其老乡被害人十五现金5.8万元；同年6月8日，被告人龙宇以服装厂和养殖场需要资金周转为由，骗取其朋友陈斌现金10万元；同年3月14日和7月14日，被告人龙宇以做生意需要资金周转并付高息为由，二次骗取被害人十七现金40万元，后给付其利息款2万元；同年8月6日，被告人龙宇以承包的鱼塘需要资金周转为由，骗取被害人十八现金5万元；同年8月15日，被告人龙宇以经营的根雕园需要资金周转为由，骗取其朋友被害人十九现金38.5万元，给付其利息款11550元。<\\\/div>
综上所述，2011年1月至2013年8月期间，被告人龙宇先后骗取被害人一、被害人二、被害人三、被害人四、被害人五、被害人六、被害人七、被害人八、被害人九、被害人十、被害人十一、被害人十二、被害人十三、被害人十四、被害人十五、陈斌、被害人十七、被害人十八、被害人十九、被害人二十、被害人二十一、被害人二十二、被害人二十三、被害人二十四、被害人二十五、被害人二十六、被害人二十七共27人现金共计5433000元，其中已给付利息款共计465250元，实际骗取他人现金共计4967750元。被告人龙宇将所骗取的钱财均用于个人予以挥霍。2013年11月初，被告人龙宇潜逃在外，2014年4月15日被北京市公安局朝阳区分局抓获归案。<\\\/div>
认定上述事实的证据有：<\\\/div>
1、被害人一、被害人二、被害人三、被害人四、被害人五、被害人六、被害人七、被害人八、被害人九、被害人十、被害人十一、被害人十二、被害人十三、被害人十四、被害人十五、被害人十六、被害人十七、被害人十八、被害人十九、被害人二十、被害人二十一、被害人二十二、被害人二十三、被害人二十四、被害人二十五、被害人二十六、被害人二十七的证言，证实被告人龙宇以虚假的事实和伪造的房产证、土地证、林权证诈骗钱财的时间、地点等有关事实情节；<\\\/div>
2、龙宇向各被害人出具的借条，证实诈骗金额的情况；<\\\/div>
3、嘉鱼县房权证鱼岳字第000251**号房屋产权证、嘉国用（2008）第22456816号土地证、嘉证林证字（2003）第005098号林权证、嘉集用（2011）第1号土地使用证、嘉国用（2012）第22450583号土地证、嘉鱼县房产证鱼岳第000251**号房屋产权证，证实均系龙宇用于诈骗而伪造的证件；<\\\/div>
4、被告人龙宇对上述事实供认不讳。<\\\/div>
（二）信用卡诈骗事实<\\\/div>
2012年2月，被告人龙宇在中国工商银行嘉鱼县支行申请办理了账号为5309700009626534牡丹信用卡一张，从2012年6月24日起，被告人龙宇利用嘉鱼县沙家滨制花有限公司的购物业务恶意透支现金30余万元，除偿还部分欠款后，余欠150036.50元，经该行多次催讨至今未偿还欠款。<\\\/div>
2012年11月20日，被告人龙宇和其妻骆名燕分别在中国银行股份有限公司嘉鱼支行申请办理了账号为5149584283208233、5149584268428367白金信用卡各一张。2013年8月14日至9月13日间，被告人龙宇持该二张信用卡利用嘉鱼县吕佳五金电器商行、伴湖商行和嘉鱼县时尚贸易有限公司的购物业务恶意透支套取现金共计299951元。经该行多次催讨至今未偿还欠款。<\\\/div>
认定上述事实的证据有：<\\\/div>
1、中国工商银行嘉鱼县支行和中国银行股份有限公司嘉鱼支行的报案材料，证实龙宇持信用卡透支现金的时间、地点等有关事实情况；<\\\/div>
2、银行部门出具龙宇、骆名燕申请办理信用卡相关资料、信用卡管理系统交易记录明细、催款通知书，证实龙宇持申请的信用卡使用并经多次催收拒不偿还的事实；<\\\/div>
3、证人被害人十四的证言，证实龙宇使用信用卡利用嘉鱼县伴湖商行的购物业务套取现金的有关事实情节；<\\\/div>
4、被告人龙宇对上述事实供认不讳。<\\\/div>
（三）挪用资金事实<\\\/div>
2012年3月1日，嘉鱼县官桥镇廖家桥村村委会将位于该村四组500亩荒坡、滩涂租赁给被告人龙宇经营，租赁期限30年，从2012年3月1日至2042年3月1日止。2012年5月30日，被告人龙宇以该土地在嘉鱼县工商行政管理局注册成立了湖北嘉鱼辰燕湖生态养殖有限公司，注册资本200万元，龙宇出资180万元，占该公司90%股份，骆名会出资20万元，占该公司10%股份，龙宇为法定代表人。具体经营淡水鱼养殖、林木种植、农业观光等。该公司在注册和验资时雕刻了二枚公章。2013年4月1日，被告人龙宇因欠证人二借款，将公司养殖水面300亩的鱼塘租赁给证人二经营三年，双方签订了租赁合同，租金共计54万元。同年8月27日，被告人龙宇因欠证人一的借款，将其持有股份中的80%股权以160万元转让给证人一，双方签订了转让合同，次日在工商行政管理局办理了股权变更登记手续，被告人龙宇将公司的林权证和一枚公章交给了证人一。2014年4月9日，股东会议决定，公司的法定代表人变更为证人一。2013年9月30日，被告人龙宇将公司307亩鱼塘以168万元租赁给证人三、周慧珍经营，租赁期限27年，即从2013年10月15日起至2041年3月1日止，并以公司的名义和另一枚公章盖章签订了鱼池土地租赁合同。证人三陆续支付给被告人龙宇现金130万元。被告人龙宇将其中100万元，偿还了廖中秋、黄明清、王安国等人的个人借款。<\\\/div>
认定上述事实的证据有：<\\\/div>
1、2012年3月1日，嘉鱼县官桥镇廖家桥村委会与龙宇签订的土地租赁合同，证实龙宇以租赁的土地成立湖北嘉鱼辰燕湖生态养殖有限公司，具体经营鱼塘、种植等项目；<\\\/div>
2、2012年5月30日，湖北嘉鱼辰燕湖生态养殖有限公司在嘉鱼县工商行政管理局登记成立的相关资料，证实公司的股东、出资等有关情况；<\\\/div>
3、2013年4月1日，龙宇与证人二签订的出让租赁合同，证实龙宇将公司中的养殖水面300亩出租给证人二经营三年的事实情况；<\\\/div>
4、2013年8月27日，龙宇与证人一签订的公司股权转让合同和嘉鱼县工商行政管理局关于公司股权变更登记相关资料，证实龙宇已将自己80%的股权转让给证人一的有关事实情况；<\\\/div>
5、2013年9月30日，龙宇以公司法人代表的名义与证人三签订的鱼池土地租赁合同，证实龙宇将公司中307亩鱼池以168万元转让给证人三经营27年的事实情况；<\\\/div>
6、证人三给付龙宇租赁款130万元的收条，证实龙宇已收到转让款的事实；<\\\/div>
7、证人一、证人二、证人三的证言证实了上述有关事实情节；<\\\/div>
8、被告人龙宇对上述事实供认不讳。<\\\/div>
关于龙宇的归案、身份情况，有下列证据证实：<\\\/div>
1、北京市公安局朝阳分局临时羁押证明书，证实龙宇归案情况；<\\\/div>
2、户籍证明材料，证实龙宇的身份情况。<\\\/div>
针对控辩双方争议的焦点，根据本案的事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：<\\\/div>
（一）关于被告人龙宇向他人借款中的2068300元系民间借贷，不属于诈骗行为和偿还利息已基本还清了借款本金的事实认定。<\\\/div>
被告人龙宇以高息为诱饵和自己开办的公司需要资金周转等理由为借口，向他人借款，虽被告人龙宇确实成立了二家公司，但其虚构了公司的规模，采取借钱还其他人借款利息的方式，客观上隐瞒了这一事实，欺骗被害人“自愿”将钱借于被告人，这一“自愿”是受被告人欺骗所致。且其中还采取了以伪造的有关证件作抵押向他人借款的事实情节。其表面的借款行为实际为了诈骗他人的钱财。被告人龙宇辩解偿还他人的利息已基本还清了借款，但其未提供已还清借款的有关证据材料，其辩解理由与被害人的陈述相悖。<\\\/div>
（二）被告人龙宇的行为是否构成挪用资金罪。<\\\/div>
被告人龙宇注册成立的湖北嘉鱼辰燕湖生态养殖有限公司，将公司80%的股权转让给证人一后，又以公司法人代表的名义与证人三签订鱼池土地租赁合同，并收取了证人三130万元的租赁款，将其中的100万元偿还了个人欠款。本案中，被告人龙宇转让部分股权后，其还有该公司10%的股份，公司的法人代表尚未变更，作为公司人员，龙宇将公司的转让资金偿还个人欠款，其行为符合挪用资金罪的构成要件。辩护人辩称，偿还个人借款系还公司的借款，但未提供龙宇的个人借款为公司向他人借款的证据材料。故被告人龙宇的行为构成挪用资金罪。<\\\/div>
本院认为，被告人龙宇诈骗他人钱财，数额特别巨大。以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支现金，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，属恶意透支且数额巨大。利用担任公司法人代表的职务之便，挪用公司资金归个人使用，数额巨大。公诉机关指控其犯诈骗他人钱财和恶意透支现金及挪用资金的事实成立，其行为分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪、挪用资金罪。归案后，被告人龙宇认罪态度较好，可酌情从轻处罚。其辩解借款已基本还清和其辩护人辩称不构成诈骗罪和挪用资金罪的意见与本案查明的有关事实情节不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项第二款、第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十九条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款第二款第（一）（二）（三）项第三款规定，判决如下：<\\\/div>
一、被告人龙宇犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金100万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年；决定执行有期徒刑二十年，并处罚金120万元。<\\\/div>
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月18日起至2034年4月14日止。）<\\\/div>
二、被告人龙宇违法所得款6717737.50元依法予以追缴，分别退还给被害人和被害单位。<\\\/div>
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。<\\\/div>
审 判 长 程远宏
人民陪审员 王兴潮
人民陪审员 曾凡海
二〇一五年三月二十日
书 记 员 宋鹏丽
附：相关法律条文及司法解释<\\\/div>
《中华人民共和国刑法》<\\\/div>
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。<\\\/div>
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：<\\\/div>
……<\\\/div>
（四）恶意透支的。<\\\/div>
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。<\\\/div>
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。<\\\/div>
……<\\\/div>
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。<\\\/div>
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，……<\\\/div>
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的合并执行，种类不同的，分别执行。<\\\/div>
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》<\\\/div>
第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。<\\\/div>
……<\\\/div>
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》<\\\/div>
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。<\\\/div>
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：<\\\/div>
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；<\\\/div>
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；<\\\/div>
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避还款的；<\\\/div>
……<\\\/div>
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。<\\\/div><\\\/BODY><\\\/HTML>”