福建省厦门市思明区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）思刑初字第1382号
公诉机关厦门市思明区人民检察院。
被告人林某，曾用名林某甲，男，1981年9月24日出生于福建省平和县，汉族，大专文化，无业，户籍地福建省平和县，暂住厦门市湖里区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2014年4月10日被刑事拘留，同年5月14日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人熊启华，福建兴世通律师事务所律师。
厦门市思明区人民检察院以厦思检公刑诉（2014）1559号起诉书指控被告人林某犯妨害信用卡管理罪，于2014年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员高仰虹、代理检察员蔡剑锋出庭支持公诉，被告人林某及辩护人熊启华到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案于2015年1月30日延期审理至同年3月2日恢复审理。现已审理终结。
厦门市思明区人民检察院指控，2013年至2014年4月间，被告人林某以牟利为目的，利用互联网非法收购以他人名义开户的各类银行卡、空白银行卡，后通过互联网再行出售给他人。
2014年4月9日，被告人林某在其住处福建省厦门市湖里区吕岭路189号之三601室内被公安人员抓获归案，并被缴获其非法持有的各类他人银行卡465张、空白银行卡、移动电话、电脑、刷卡器、现金人民币55万元等。
为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人林某，并出示、宣读了被告人的庭前供述和辩解，证人詹某、刘某、李某、林某、田某的证言，搜查笔录、扣押物品清单、现场照片、调取证据通知书、调取证据清单、银行账户开户资料、交易明细、被告人取款录像截图、售卡记录、公安机关出具的到案经过、被告人的户籍材料及强制措施法律文书等证据，认为指控的事实清楚，证据确实、充分，被告人违反国家金融管理秩序，非法持有他人信用卡465张，数量巨大，应当适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人到案后能如实供述自己的罪行，可以适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人林某对指控其非法持有他人信用卡的主要事实和罪名不持异议，但认为其本人所有的银行卡及废卡等应从指控的数量中扣除。
辩护人对指控的罪名不持异议，但提出：1.指控被告人林某非法持有他人信用卡“数量巨大”的证据不足，现有证据无法证明指控的400余张银行卡全部为“非法持有”，亦无法证实林某所持有的银行卡均真实、有效。且，部分银行卡是被告人自己或是亲朋的银行卡；部分银行卡系卡主自行出售；部分银行卡公安机关未向卡主进行调查取证，不排除林某合法持有的可能性；尚有部分卡系作废、无效的信用卡。2.被告人能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，表示自愿缴纳罚金，悔罪态度真诚，可以从轻处罚。3.被告人通过网络购买的银行卡均为借记卡，并非贷记卡，不具有透支功能，且公安机关查获的这些银行卡均没有流入社会，没有造成实质性的社会危害，应酌情从轻处罚。综上，请求法庭对被告人从轻或者减轻刑罚，并适用缓刑。
经审理查明，2013年至2014年4月间，被告人林某以牟利为目的，利用互联网非法收购以他人名义开户的各类银行卡，后通过互联网再行出售给他人。
2014年4月9日，被告人林某在其住处福建省厦门市湖里区吕岭路189号之三601室内被公安人员抓获归案，并被扣押其非法持有的各类他人银行卡352张，以及空白磁条卡38张、磁条卡61张、中国银行存折4本、被告人林某本人银行卡5张、手机13部、笔记本电脑4台、刷卡器14台、“CAEDDEVICE”1台、信息存储器1台、伪造的身份证1张、现金人民币55万元等款物。
以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：被告人林某的供述和辩解与银行账户开户资料、交易明细、被告人取款录像截图、售卡记录等证据相互印证，证实被告人林某通过网络非法收购以他人名义开户的各类银行卡，后通过互联网再行出售给他人的事实；证人田某、刘某、李某、林某的证言，证实其不认识林某，未将银行卡出借给林某使用，且身份证、银行卡曾经丢失等情况；搜查笔录、扣押物品清单、现场照片等，证实被告人林某被公安机关扣押的他人银行卡及其他款物的具体情况；公安机关出具的到案经过、被告人的户籍材料及强制措施法律文书等证据，证实被告人林某的到案情况、自然身份情况及被采取强制措施的时间、种类、事由等情况。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人林某非法持有他人信用卡数量的认定问题。经查，从被告人林某处扣押在案的银行卡，其中352张经相关银行查询并出具的银行账户开户资料证实是真实开户的银行卡，且均非被告人林某或者其供述的亲友名下；被告人林某的供述和辩解、售卡记录、证人田某、刘某、李某、林某的证言能相互印证，证实上述银行卡系被告人林某通过网络购买等途径获取后持有，无论被告人林某购买时是否系卡主自愿出售，其行为已经违反信用卡管理规定，具有非法性。因此，在案证据足以证实被告人林某非法持有他人信用卡352张，属数量巨大。辩护人关于指控被告人林某非法持有他人信用卡“数量巨大”证据不足的相关辩护意见，不予采纳；但公诉机关指控被告人林某其余非法持有的他人信用卡未有在案书证予以证实信用卡的实际卡主信息和状态，故不予支持。
本院认为，被告人林某违反国家金融管理秩序，非法持有他人信用卡352张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人林某到案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。辩护人关于对被告人从轻处罚的辩护意见，可予采纳；但被告人林某的量刑幅度不符合缓刑仅适用于被判处拘役、三年以下有期徒刑犯罪分子这一法定条件，故其辩护人关于对其适用缓刑的辩护意见不予采纳。另，扣押在案的作案工具、违禁品应予没收；被告人的个人合法财物充抵罚金后，剩余部分应予发还。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人林某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月10日起至2018年4月9日止；罚金人民币十万元以被告人林某被扣押在案的现金予以充抵。）
扣押在案的作案工具、违禁品，予以没收。（详见附件一）
扣押在案的中国工商银行卡1张（户名林某、卡号6222＊＊＊＊00001077324）、兴业银行卡1张（户名林某、卡号6229＊＊＊＊6101409312）、中国建设银行卡2张（户名林某、卡号分别为4367＊＊＊＊35170095423、6227＊＊＊＊04035151）、中国农业银行卡1张（户名林某、卡号6228＊＊＊＊78005803271）及现金人民币五十五万元中的四十五万元，发还被告人林某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴长城
代理审判员 ＸＸ燕
人民陪审员 陈 芬
二〇一五年五月七日
代书 记员 叶晓娟
附件：本案所适用的法律法规、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万以上十万以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定定罪处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。