河南省商城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）商刑初字第196号
公诉机关商城县人民检察院。
被告人柯某某，男，1979年6月24日出生于河南省商城县，汉族，高中毕业，商城县农村信用合作联社吴河信用社信贷员，住商城县。因涉嫌挪用资金犯罪，于2014年12月11日被商城公安局刑事拘留，2015年1月9日被商城县公安局取保候审，5月6日被商城县人民检察院取保候审，8月26日被本院取保候审。
商城县人民检察院以商检公诉刑诉（2015）141号起诉书指控被告人柯某某犯挪用资金罪，于2015年8月26日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商城县人民检察院指派检察员雷波出庭支持公诉，被告人柯某某到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，并作出决定，现已审理终结。
商城县人民检察院起诉书指控：2010年6月至7月，被告人柯某某在任商城县农村信用合作联社吴河信用社信贷员期间，利用职务之便，骗取他人身份信息，冒用他人签名并伪造他人印章后，从吴河信用社自己经手办理三笔冒名贷款。其中，被告人柯某某于2010年6月29日冒用李某甲名义、以丁某某为担保人申请贷款人民币3万元（以下币种同）；于2010年6月29日冒用江某甲名义、以董某某为担保人申请贷款3万元；于2010年7月14日冒用周某某名义、以王某甲为担保人申请贷款人民币18万元。尔后，被告人柯某某分别冒用李、江、周三人名义，将上述三笔贷款取出239976元归个人使用，截止案发时一直为归还。2015年1月8日，被告人柯某某近亲属已代其偿还了该三笔贷款的本金共计239893.72元。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人柯某某利用职务上的便利，挪用本单位资金共计239976元，超过三个月为归还，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。请法院对被告人依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定依法判处。
被告人柯某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明：被告人柯某某任商城县农村信用合作联社吴河信用社（以下简称吴河信用社）信贷员，职责为对贷款申请人、担保人情况进行入户调查核实，出具调查报告，在借款申请书和贷款审查表上分别签署信贷员调查意见、是否同意发放贷款的意见后，递交信用社贷款审批小组审批；其审批贷款权限5千元。2010年6月至7月间，被告人柯某某骗取他人身份信息，冒用他人签名并伪造他人印章后，从吴河信用社自己经手办理三笔冒名贷款。其中，被告人柯某某于2010年6月29日冒用李某甲名义、以丁某某为担保人申请贷款3万元；于2010年6月29日冒用江某甲名义、以董某某为担保人申请贷款人民币3万元；于2010年7月14日冒用周某某名义、以王某甲为担保人申请贷款18万元。两笔3万元的借款申请书和贷款审查表均上报至信用社贷款审批小组审批同意；18万元的借款申请书上报至商城县农村信用合作联社业务主管主任审批同意，贷款审查表上报至联社业务科（贷款审批委员会）审批同意。尔后，被告人柯某某分别冒用李某甲、江某甲、周某某名义，将上述三笔贷款取出239976元归个人使用，截止案发时一直未归还。2015年1月8日，被告人柯某某近亲属代其偿还了该三笔贷款的本金共计239893.72元。
上述事实，有经庭审双方举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）物证：被告人柯某某冒名办理的周某某、吴某某、李某甲、江某甲信用社存折4本、吴某某、丁某某、江某甲等人的私人印章23枚证实，被告人柯某某为冒名办理贷款，私自刻印他人印章，后办理信用社存折的情况。
（二）书证：1、户籍证明、前科证明证实，被告人犯罪时具有刑事责任能力、无前科情况。2、报案材料、接处警及受案登记表、案发证明、抓获经过证实，本案的受理及被告人到案情况。3、商城县农村信用合作联社机构代码证复印件、退伍军人审批表及证明、绩效工资表证实，柯某某退伍转业在商城县农村信用合作联社吴河信用社工作。4、关于举报柯某某违规违法情况的调查报告证实，商城县农村信用合作社经查后发现柯某某发放的周某某、李某甲、江某甲的三笔冒名贷款的情况。5、信用社农村信用社贷款审查表复印件、清塘村民委员会、螺丝畈村民委员会和丁某某分别出具的证明、商城县公安局经侦大队出具的情况说明、柯某某办理的周某某、李某甲、江某甲三人冒名贷款存折复印件证实，柯某某冒用周某某、李某甲、江某甲等他人名义办理三笔冒名贷款后挪用的情况。6、河南省农村信用社贷款本金利息收回凭证、未收回利息说明证实，2015年1月8日，柯某某家人已代其归还三笔冒名本金，信用社与柯某某已就归还利息达成协议。7、报案人提供的赃物照片、随案移送物品清单证实，举报人报案时向侦查机关提供的赃物及涉案物品的移送情况。8、社区矫正评估意见书证实，柯某某符合社区矫正条件。
（三）证人证言：1、证人曾某某、夏某某的证言证实，其找柯某某要钱时，在柯某某的宿舍内发现柯某某冒名贷款的部分物证，后递交给公安机关的情况。2、证人王某甲、王某乙的证言证实，对王某甲、李某乙夫妇为他人担保贷款不知情，贷款文件中的签名和印章都不是他们夫妇签盖的，他们夫妇也不认识周某某、岳某某。王某乙曾拿王某甲的身份证和户口簿找信用社李某丙帮贷款，后没有贷成。王某丙想贷款借王某甲证件时，发现王某甲有18万元的贷款担保，是柯某某经办的。后找到柯某某，柯某某没有解释。几天后，柯某某让人带话给王某乙，说莫生气，回头想办法把王某甲的身份证换下来。3、证人周某某的证言证实，其不认识岳某某、王某甲和李某乙，没有在信用社贷过款或给别人担保贷过款。18万元贷款材料里面所有“周某某”的签名都不是其本人签名的，但里面的身份证复印件是真实的。4、证人江某乙、岳某某的证言证实，贷款材料中签名和印章均不是其签盖的，其父亲江某丙曾拿江某乙、岳某某的身份找柯某某贷过款。5、证人江某甲的证言证实，其没有借过身份证给别人，也没有丢过身份证。贷款材料中签名和印章不是其签盖的，其不认识董某某、柯某某。6、证人汤某某的证言证实，其治病花费40多万元，大部分都是柯某某支付的。
（四）被告人供述：2010年6、7月，其因资金周转不开就以周某某名义贷了18万元款，以王某甲作担保，其不认识王某甲。当时周某某没结婚，其用岳某某的身份证将二人配成夫妻，通过其他途径找到王某甲夫妻二人的身份证复印件，并私自刻了他们四人的私章做成了贷款档案。其干儿江某乙的妹妹江某甲的名义贷款3万元，以董某某作担保贷，贷款档案里的私人印章是其私刻的。以李某甲的名义贷款，以丁某某名义担保贷了3万元钱，李某甲和丁某某不知这事，她俩的身份证复印件是其在以前工作采集信息时保存下来的，贷款档案中的私人印章也是其私刻的。三笔贷款一共24万元都被其消费使用了。
本院认为：被告人柯某某利用职务上的便利，多次挪用本单位资金共计239976元，超过三个月为归还，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。商城县人民检察院指控被告人柯某某犯挪用资金罪，事实清楚，证据充分，所控罪名成立。被告人柯某某到案后，如实供述了自己犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后，被告人柯某某家属已将其挪用的本金239976元归还，且被告人与其所在单位达成归还利息协议，可酌情从轻处罚，其符合社区矫正条件，可适用缓刑。根据被告人的犯罪性质、犯罪情节、社会危害性、主观恶性，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人柯某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡文江
审 判 员 邹建中
人民陪审员 王 勇
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 徐露节