浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金义刑初字第2297号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人张俊强，绰号“噶发”，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月26日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人周福园，浙江一片红律师事务所律师。
被告人朱某甲，居民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月21日被义乌市公安局刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人朱建文，浙江泽大（义乌）律师事务所律师。
被告人何某，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月22日被义乌市公安局刑事拘留，2014年3月12日变更为取保候审，2015年3月12日被继续取保候审。现在家。
辩护人何琛斌，浙江东邦律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉[2014]第2897号起诉书指控被告人张俊强、朱某甲、何某犯诈骗罪，于2014年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员孟红艳出庭支持公诉，被告人张俊强及其辩护人周福园、被告人朱某甲及其辩护人朱建文、被告人何某及其辩护人何琛斌到庭参加诉讼。本案曾因公诉机关要求补充侦查而延期审理两次。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，2013年3月份以来，被告人张俊强伙同楼某乙、韩某（均另案处理）等人多次以借款不用还、虚构借款用于高利放债赚钱等方式，隐瞒借贷风险及借款实际用途，通过被告人朱某甲和吴某、叶某、陶某（均另案处理）等人的介绍，诱骗多名被害人至私人处、义乌金某�茂某典当行等处借取高利贷。被告人张俊强、朱某甲等人再以将借款用于高利放债赚钱为由或以拿取中介费名义骗取被害人所借款项。期间，被告人何某明知韩某诱骗被害人去借钱，仍帮助韩某找来被害人傅某甲、傅某乙、傅某丙，后该三名被害人被韩某诱骗至金某、茂某典当行借高利贷。被告人张俊强参与作案10起，涉案金额达55.5万元，被告人朱某甲参与作案3起，涉案金额8.8万元，被告人何某涉案金额8万元。
指控认为，被告人张俊强、朱某甲、何某的行为均已构成诈骗罪，其中被告人张俊强诈骗数额特别巨大，被告人朱某甲、何某的诈骗数额较大，均应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。被告人朱某甲、何某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人何某在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。�请本院依法惩处。
被告人张俊强对公诉机关指控的诈骗事实无异议，并称其在第3、4起犯罪中均分到赃款人民币8万元，但提出其在第1、2、5、6、7、8、9、10起犯罪中均未分到赃款，并认为第3起犯罪的诈骗金额应以被害人吴某乙的实际损失7万元认定。
辩护人周福园提出，对公诉机关指控被告人张俊强犯诈骗罪无异议，但认为在指控的第2、8、9、10起犯罪中，被告人张俊强不构成犯罪；在指控的1、3、4、5、6、7起犯罪中，被告人张俊强起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；此外，还认为第3、4、5起犯罪金额应以被害人的实际还款金额认定。并提出被告人张俊强系初犯、偶犯，认罪态度好，被害人亦存在过错。请求对被告人张俊强从轻处罚。
被告人朱某甲对公诉机关指控无异议。
辩护人朱建文提出，对公诉机关指控被告人朱某甲犯诈骗罪无异议，�认为被告人朱某甲系初犯、偶犯，如实供述罪行；在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；且患有周期性低钾麻痹、脑梗死等疾病；请求对被告人朱某甲从轻或减轻处罚，并适用缓刑。
被告人何某对公诉机关指控无异议。
辩护人何琛斌提出，对公诉机关指控被告人何某犯诈骗罪无异议，但认为被告人何某系初犯、偶犯，如实供述罪行；在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；有自首情节；请求对被告人何某免予刑事处罚。
经审理查明，2013年3月份以来，被告人张俊强伙同楼某乙、韩某（均另案处理）等人多次以借款不用还、虚构借款用于高利放债赚钱等方式，隐瞒借贷风险及借款实际用途，通过被告人朱某甲和吴某、叶某、陶某（均另案处理）等人的介绍，诱骗多名被害人至私人处、义乌金某、茂某典当行等处借取高利贷。被告人张俊强、朱某甲等人再以�借款用于高利放债赚钱为由或以拿取中介费名义骗取被害人所借款项。期间，被告人何某明知韩某诱骗被害人去借高利贷后再骗取被害人所借款项，仍帮助韩某找来被害人傅某甲、傅某乙、傅某丙，后该三名被害人被韩某诱骗至金某、茂某典当行借钱，所借款项又被韩某等人骗取。被告人张俊强参与作案10起，涉案金额达55.5万元，被告人朱某甲参与作案3起，涉案金额8.8万元，被告人何某参与作案2起，涉案金额8万元。具体事实如下：
1、2013年3月11日，被告人张俊强和楼某乙经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借款用于高利放债赚钱等事实，诱骗被害人楼某甲到义乌市南门街某号某广告文化传媒有限公司吴某甲处借款，由楼某乙进行担保，借10万，写20万的借条，预扣利息后，实际借得人民币3.2万元。被害人楼某甲拿到1万元，其余款项被楼某乙以放债�钱为名骗走，后被楼某乙和被告人张俊强用于赌博、挥霍。（诈骗数额：3.2万－1万＝2.2万）
2、2013年3月下旬，被告人张俊强与楼某乙、楼某甲（另案处理）等人以上述手段，诱骗被害人徐某向金某典当行借款5万元。金某典当行预扣首月利息1.2万元，应出账3.8万元，再扣除楼某乙之前在金某的欠款利息0.75万元后，被害人徐某仅拿到实际借款3.05万元。嗣后，楼某乙、楼某甲等人又以放债赚钱为名，将被害人徐某所借款项骗取。除给被害人徐某购买价值人民币5000元的苹果5手机一只外，其余赃款均被被告人张俊强和楼某乙等人用于赌博、挥霍。（诈骗数额：3.05万－0.5万＋0.75万＝3.3万）
3、2013年4月2日，被告人张俊强和楼某乙、楼某甲、徐某等人经事先预谋，隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构徐某“富二代”身份，以及放债给徐某赚取利息差价的事实，诱骗被害人�某乙到吴某甲处借款，借20万元，写40万元的借条，预扣利息4万元后，被害人吴某乙实际拿到借款人民币16万元。嗣后，被告人张俊强和楼某甲、楼某乙等人以放债给“富二代”徐某为名，将吴某乙所借款项骗取。除给被害人吴某乙1万元外，其余赃款均被被告人张俊强、楼某乙等人用于个人还债和共同挥霍。（诈骗数额：16万－1万＝15万）
4、2013年4月24日，被告人张俊强和楼某乙、徐某、楼某甲又以上述方式骗被害人吴某乙到义乌市篁园路某号某投资管理有限公司冯某处借款，由骆某担保，借10万元，写20万元的借条，预扣利息后，被害人吴某乙实际拿到借款人民币8.2万元。嗣后，被告人张俊强和楼某乙、楼某甲等人以放债给“富二代”徐某为名，将吴某乙所借款项骗取，用于个人还债和共同挥霍。被害人吴某乙未拿到钱。（诈骗数额：8.2万）
5、2013年4月下旬，被�人张俊强和楼某乙、徐某、楼某甲等人又以上述方式骗被害人吴某乙到他人处借款，由楼某乙和徐某做担保，借3万元，写10万元的借条，预扣利息后，被害人吴某乙实际拿到借款人民币2.4万元。嗣后，楼某甲、楼某乙等人以放债给“富二代”徐某为名，将被害人吴某乙所借款项骗取。除给被害人吴某乙2000元外，其余赃款均被被告人张俊强、楼某乙等人用于个人还债和共同挥霍。（诈骗数额：2.4万－0.2万＝2.2万元）
6、2013年5月7日，被告人张俊强和楼某乙、楼某甲等人隐瞒借贷风险及借款实际用途，虚构借钱放债从中赚取利息差价的事实，诱骗被害人楼某丙向金某典当行借款，借10万元，写20万元的借条，预扣利息3万元后，被害人楼某丙实际拿到借款人民币7万元。嗣后，楼某甲等人再以借款为名，将被害人楼某丙所借款项骗取，除给被害人楼某丙1万元外，其余赃款均被被告人张俊强和楼某乙等人用于个人还债及共同挥霍。（诈骗数额：7万－1万＝6万）
7、2013年5月13日，被告人张俊强和楼某乙、楼某甲等人又以上述方法诱骗被害人楼某丙向吴某甲借款10万元，预扣利息后，被害人楼某丙实际拿到借款8万元。嗣后，楼某甲等人再以借款为名，将被害人楼某丙所借款项骗取，除给被害人楼某丙1万元外，其余赃款均被被告人张俊强和楼某乙等人用于个人还债及共同挥霍。（诈骗数额：8万－1万＝7万）
8、2013年11月，被告人何某因替韩某的借款提供担保而担心韩某无偿还能力，遂在明知韩某诱骗年轻人去借钱堵债的情况下，仍帮韩某找来被害人傅某乙、傅某甲、傅某丙。被告人何某与韩某采用请吃喝的方法骗取被害人的信任后，再由韩某联系被告人张俊强，通过被告人朱某甲介绍，诱骗被害人到金某典当行借钱，被害人傅某乙、傅�甲借5万元，写10万的借条，预扣利息1万元后，典当行实际出账4万，在被告人朱某甲与典当行工作人员分别拿走9000元、5000元好处费后，韩某将剩下的2.6万元拿走。三被害人均未拿到钱。（诈骗数额：4万）
9、2013年11月，韩某通过被告人张俊强的手机与叶某联系好借钱后，被告人张俊强和韩某将被害人傅某甲、傅某乙诱骗到茂某典当行借钱，借5万元，写10万元的借条，预扣利息1万元后，典当行实际出账4万。后韩某与叶某又以借款为名，将被害人所借款项骗取，除给被害人傅某乙3000元、傅某甲1000元外，其余赃款被薛阳、叶某、韩某等人瓜分。（诈骗数额：4万－0.3万－0.1万＝3.6万）
10、2013年11月的一天，韩某在与被告人何某骗得被害人傅某丙信任后，由被告人张俊强联系陶某借钱，陶某又联系陶某，由陶某介绍被害人傅某丙向金某典当行借款5万元，写10万元的借条�预扣利息1万元后，实际借到4万元，后该4万元被被告人张俊强和韩某、陶金权等人私分。被害人未拿到钱。（诈骗数额：4万元）
11、2013年12月7日，朱某乙采取虚构借款用于高息放债，从中赚取差价的事实，隐瞒借贷风险，并许诺好处等方式，诱骗被害人龚某去借钱。被告人朱某甲明知被害人龚某系被朱某乙诱骗借钱，为赚取好处费，仍介绍被害人龚某到金某典当行借款，并叫来“萝某”（另案处理）担保，被害人龚某向金某典当行借款5万元，写10万元的借条，预扣利息1.2万后，被害人龚某实际拿到借款3.8万。嗣后，被告人朱某甲以介绍费名义从被害人龚某处拿走1万元，朱某乙拿走2.7万元，被害人龚某实际仅得到1000元。（诈骗数额：3.8万－0.1万＝3.7万）
12、2013年12月11日，被告人朱某甲明知被害人龚某系被朱某乙骗去借钱，为赚取好处费，仍介绍被害人龚某到邦某投资公司借款。被害人龚某借2万元，写了4万元的借条，邦某投资公司预扣利息后，实际出账1.2万元，后被告人朱某甲从中拿走5000元好处费，朱某乙拿走6000元，被害人龚某实际仅得到1000元。（诈骗数额：1.2万－0.1万＝1.1万）。
另查明，2014年2月21日9时许，义乌市公安局民警经侦查发现涉嫌诈骗的被告人何某在义乌市荷叶塘上班，遂前往传唤，民警先电话联系何某，称向其送达邮局快递。后被告人何某意识到系公安机关诱捕电话，但仍主动回电话给民警，在确认了民警身份后，主动表示愿意配合公安机关调查工作，并前往荷叶塘某幼儿园门口与民警会合，后被传唤至派出所，被告人何某如实供述了自己的犯罪事实。
2014年11月19日，被告人朱某甲向本院退缴赃款人民币21000元。
上述事实，被告人朱某甲、何某在庭审过程中亦无异议，且有身份材料，抓获经过，借�，搜查笔录，证人楼某甲、徐某、楼某乙、韩某、叶某、陶某、朱某乙、吴某甲的证言，被害人吴某乙、傅某甲、傅某乙、傅某丙、龚某的陈述，辨认笔录（附照片），发票及被告人张俊强、朱某甲、何某的供述等证据证实，足以认定。
关于辩护人周福园提出在第2、8、9、10起犯罪事实中被告人张俊强不构成犯罪的意见。经查，首先，被告人张俊强在审查起诉与庭审中均对其参与该四起犯罪供认不讳，仅对其在犯罪中分到的赃款数额有所辩解。其次，该四起犯罪所涉被害人的陈述及其他共犯即楼某乙、楼某甲、朱某甲、韩某、叶某等人的供述，均能与被告人张俊强的供述互相印证，证实被告人张俊强参与了该四起犯罪。故本院对该辩护意见不予采纳。
关于被告人张俊强及其辩护人周福园提出本案诈骗数额应以被害人的实际损失认定的意见。本院认为，被告人张俊强等人虚构事实，诱骗被害人向典当行、他人等借款，在被害人拿到借款后，又将被害人的该笔借款全部或部分骗出而占为己有，故本案诈骗数额应为出借人的实际出借金额减去被害人的实际分得金额。
本院认为，被告人张俊强、朱某甲、何某以非法占有为目的，伙同他人采用隐瞒真相方法，骗取他人财物，其中被告人张俊强诈骗数额特别巨大，被告人朱某甲、何某诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人何某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人何某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人朱某甲归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人朱某甲已退缴赃款人民币21000元，可酌情从轻处罚。被告人张俊强在审查起诉阶段如实供述其犯罪事实，后在庭审中虽对其分得赃款数额有所辩解，但其对参与诈骗的主要犯罪事实仍供认不讳，可认定其有坦白情节，依法可以从轻处罚。辩护人周福园提出被告人张俊强系初犯，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳；其余辩护意见与查明的事实及法律不符，不予采纳。辩护人朱建文提出被告人朱某甲系初犯，如实供述罪行，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳；但其关于被告人朱某甲系从犯，应当从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，与查明的事实及法律不符，不予采纳。辩护人何琛斌提出被告人何某系自首，又系初犯、从犯，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳；但其关于被告人何某可以免除处罚的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、�五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张俊强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月26日起至2024年2月25日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人朱某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月21日起至2015年12月20日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人何某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、被告人朱某甲向本院退缴的违法所得人民币21000元返还各被害人。继续追缴被告人张俊强、朱某甲、何某的违法所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 欢
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年九月七日
书 记 员 王来来