吉林省临江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0681刑初64号
公诉机关吉林省临江市人民检察院。
被告人法维生，男，1957年06月10日出生于吉林省长白朝鲜族自治县，户籍所在地及居住地：临江市。因涉嫌犯玩忽职守罪，于2017年3月22日被取保候审。
被告人赵福增，男，1973年03月25日出生于吉林省临江市，户籍所在地：临江市。现住址：临江市。因涉嫌犯玩忽职守罪，于2017年4月12日被取保候审。
辩护人黄海言，吉林靖吉律师事务所律师。
被告人杨丽国，男，1969年12月04日出生于吉林省抚松县，户籍所在地：临江市。现住址：临江市。因涉嫌犯玩忽职守罪，于2017年3月21日被取保候审。
被告人李岩，女，1985年02月01日出生于吉林省白山市，户籍所在地及居住地：临江市。因涉嫌犯滥用职权罪，于2017年3月23日被取保候审。
辩护人徐云浩，吉林浩祥律师事务所律师。
吉林省临江市人民检察院以临检刑检刑诉[2017]56号起诉书指控被告人法维生、赵福增、杨丽国犯玩忽职守罪、被告人李岩犯挪用公款罪一案，于2017年8月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年10月24日公开开庭对本案进行了审理。吉林省临江市人民检察院指派检察员范晶钰出庭支持公诉，被告人法维生、被告人赵福增及其辩护人黄海言、被告人杨丽国、被告人李岩及其辩护人徐云浩到庭参加诉讼。吉林省临江市人民检察院于2017年11月24日建议本院延期审理一个月，本院于2017年11月28日恢复审理。现已审理终结。
吉林省临江市人民检察院起诉书指控：被告人法维生于2010年至2016年在任临江市就业服务局局长兼小额贷款担保中心法定代表人期间，不认真履行自己的工作职责，监督管理不到位，没有认真履行贷款审核职责，致使临江市就业服务局小额贷款担保中心主任张某1（另案处理）利用职务便利，于2010年借用李某1、李某2、化某、迟某、王某1、金某6人名义分别套取国家担保贷款4万元；2011年借用潘某名义套取国家担保贷款5万元；2012年借用李某3、李某4、李某5、王某2、邹某、王某3、李某6、李某7、陈某1、于某其中6人名义分别套取国家担保贷款5万元；2014年借用胡某、田某名义分别套取国家担保贷款5万元，借用王某2名义套取国家担保贷款10万元；2015年借用李某8、张某2、赵某1名义分别套取国家担保贷款10万元，借用贾某名义套取国家担保贷款5万元；2016年借用邵某、解某名义分别套取国家担保贷款10万元，借用魏某名义套取国家担保贷款5万元，无法偿还，给国家造成经济损失共计人民币139万元。
被告人赵福增于2015年任临江市就业服务局小额贷款担保中心科员期间，不认真履行自己的工作职责，下户调查时没有跟贷户核实贷款情况，致使临江市就业服务局小额贷款担保中心主任张某1（另案处理）利用职务便利，于2015年借用李某8、张某2、赵某1名义分别套取国家担保贷款10万元，借用贾某名义套取国家担保贷款5万元；2016年借用解某名义套取国家担保贷款10万元，无法偿还，给国家造成经济损失共计人民币45万元。
被告人杨丽国于2010年至2016年任临江市就业服务局副局长主管小额贷款担保中心期间，不认真履行自己的工作职责，没有认真审核贷户档案的真伪，进行核对，致使临江市就业服务局小额贷款担保中心主任张某1（另案处理）利用职务便利，于2010年借用李某1、李某2、迟某、化某、金某、王某1，6人名义分别套取国家担保贷款4万元；2011年借用潘某名义套取国家担保贷款5万元；2014年借用胡某名义套取国家担保贷款5万元，无法偿还，给国家造成经济损失共计人民币34万元。
被告人李岩于2015年任临江市就业服务局小额贷款担保中心科员期间，临江市就业服务局小额贷款担保中心主任张某1（另案处理）以需要用钱为名托李岩帮忙找人顶名贷款。李岩在明知张某1不符合贷款条件的情况下，找到李某8、贾某、赵某2、张某2、赵某1、解某、魏某、邵某、陈某2、王某4，10人冒用他们的身份帮助张某1套取国家担保贷款共计85万元，超过三个月未归还。
吉林省临江市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：书证、证人证言、被告人法维生、赵福增、杨丽国、李岩的供述与辩解等。
吉林省临江市人民检察院认为，被告人法维生在担任临江市就业服务局局长兼小额贷款担保中心法人期间，不认真履行职责，造成国家经济损失139万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条一款之规定，应以玩忽职守罪追究其刑事责任。被告人赵福增在担任临江市就业服务局小额贷款担保中心科员期间，不认真履行职责，造成国家经济损失45万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条一款之规定，应以玩忽职守罪追究其刑事责任。被告人杨丽国在担任临江市就业服务局副局长主管小额贷款担保中心期间，不认真履行职责，造成国家经济损失34万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条一款之规定，应以玩忽职守罪追究其刑事责任。被告人李岩在担任临江市就业服务局小额贷款担保中心科员期间，帮助张某1挪用公款85万元，构成挪用公款罪的共犯，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条一款、第二十六条一款、第三百八十四条一款之规定，应以挪用公款罪追究其刑事责任。法维生、杨丽国、赵福增系自首，根据《中华人民共和国刑法》六十七条一款之规定，可以从轻或减轻处罚。
被告人法维生、赵福增、杨丽国、李岩在庭审的过程中对上述事实及证据无异议。
被告人赵福增的辩护人黄海言的辩护意见是：被告人系自首，且没有获利。建议从轻处罚。
被告人李岩的辩护人徐云浩的辩护意见是：1、李岩系从犯、胁从犯，应当减轻处罚。2、李岩具有自首情节。3、建议适用缓刑。
本院经审理查明，被告人法维生于2010年至2016年在担任临江市就业服务局局长兼小额贷款担保中心法定代表人期间，未能认真履行审核、审批、监督管理等职责，在签署和审批发放贷款过程中没有认真审查核对，在贷款逾期未还发生代偿后，法维生没有及时了解核对代偿情况，在零代偿的报表中签字上报，致使临江市就业服务局小额贷款担保中心主任张某1（另案处理）利用职务便利，假冒他人的名义，虚构贷款档案，套取国家贴息贷款共计人民币139万元。上述行为给国家造成经济损失共计人民币139万元。
被告人赵福增于2015年在临江市就业服务局小额贷款担保中心工作期间，不认真履行自己的工作职责，未能认真审核贷户信息情况，没有实地核实贷户的相关资料就在贷款合同上签署意见，致使张某1利用职务便利，假冒他人的名义，虚构贷款档案，套取国家贴息贷款，到期无法偿还，给国家造成经济损失共计人民币45万元。
被告人杨丽国于2010年至2016年在担任临江市就业服务局副局长主管小额贷款担保中心期间，未能认真履行审核、审查等工作职责，在签署和审批发放贷款过程中没有认真审查核对，实地调查贷户情况，致使张某1利用职务便利，假冒他人的名义，虚构贷款档案，套取国家贴息贷款，到期无法偿还，给国家造成经济损失共计人民币34万元。
被告人李岩于2015年在临江市就业服务局小额贷款担保中心工作期间，在张某1的指使下，帮助张某1用李某8等人的身份伪造贷款档案，套取国家贴息贷款共计人民币85万元。张某1将该款项用于个人经营活动。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、案件来源及抓捕经过：证实被告人杨丽国、法维生、赵福增于案发前主动到临江市检察院投案自首，如实供述了自己因玩忽职守给国家造成经济损失的事实。李岩线索系侦查机关在办理张某1案件过程中发现，李岩经传唤到案后如实供述了其帮助张某1套取国家担保贷款的犯罪事实。
2、临江市机构编制委员会文件临编发（2004）35号、吉林省创业担保贷款实施办法、关于印发《进一步完善小额担保贷款管理推动创业带动就业的若干政策》的通知、财政部、中国人民银行、人力资源社会保障部关于印发《小额担保贷款财政贴息资金管理办法》的通知、关于转发《财政部中国人民银行、人力资源社会保障部关于印发〈小额担保贷款财政贴息资金管理办法〉的通知》的通知、吉林省小额担保贷款管理办法、吉林省小额担保贷款财政贴息资金管理暂行办法：证实2004年临江市成立下岗失业人员小额贷款担保经办中心，股级事业单位。小额担保贷款为国家政策性贷款，由财政部、中国人民银行、人力资源社会保障部联合发文管理，对贷款对象、条件、用途、额度、期限、利率等有严格规定，担保基金为财政筹集，由财政贴息。
3、临江市就业服务局小额担保贷款工作流程：小额担保贷款的发放需要经过登记初审、入户复审、集中会审、逐级签批。贷款档案需提交小额担保贷款审核领导小组集中会审以后，经过主管副局长、局长签批齐全之后报送银行发放贷款。
4、临江市下岗失业人员小额贷款担保中心2010年小额贷款情况报表：证实小额贷款担保中心报表从2012年-2015年显示担保基金代偿金额为0元。报表经张某1和法维生签字。2017年1月4日，就业局经与人民银行对账发现，截止到2016年12月31日担保基金代偿共计257万元。
5、中国邮政储蓄银行股份有限公司临江市支行情况说明、个人贷款还款单：证实临江市就业服务局在临江市邮政储蓄银行担保的80万元贷款，因逾期未偿还，已按照合同规定从临江市就业服务局小额贷款担保中心保证金账户中予以扣划。
6、吉林省农村信用社特种转账借方传票：2013年、2015年临江市就业服务局小额贷款担保中心的扣款凭证，上面加盖法维生的名章。
7、临江市下岗失业人员小额贷款担保中心2010年至2014年代偿明细表：证实小额贷款担保中心从2010年至2014年先后对27人的贷款进行代偿。
8、小额贷款档案（法维生）：证实2010年至2015年李某1等27人的小额贷款档案材料，上述贷款共计139万元，贷款是经法维生审核签字盖章后发放的。
9、小额贷款档案（李岩）：证实2015年至2016年李某8等10人小额贷款档案材料，上述共计85万元。
10、小额贷款档案（杨丽国）：证实2010年至2014年李某1等8人的小额贷款档案材料，上述贷款共计34万元，是经杨丽国签字盖章后审核发放的。
11、小额贷款档案（赵福增）：证实2015年李某8等6人的贷款档案材料，调查人员均为赵福增。
12、临江市就业服务局会议记录：证实按照党委分工，杨丽国分管小额贷款担保中心工作。
13、常住人口数据查询信息四份、干部任免审批表、职级晋升审批表、公务员（参照管理人员）年度考核登记表、工资核定表、证明、公益性岗位档案、中共临江市人力资源和社会保障局文件临人社党发（2012）6号、中共临江市委组织部文件临组干任（2009）15号、临江市人民政府文件临政干任（2009）31号、临政干任（2016）48号：证实四被告人的自然情况。法维生于2009年-2016年任就业服务局局长；杨丽国于2009年任就业服务局副局长；李岩于2012年6月份开始在就业局小额贷款担保中心工作；赵福增于2010年8月份开始在就业局小额贷款担保中心工作。
14、证人张某1的证言：证实就业局发放小额无息贷款需要先下户调查，经小额贷款中心整理贷户资料，由我签字以后，报送主管局长杨丽国审核贷款档案无误后签字，再报送法维生局长审核签字盖章，再报送银行审核发放。从2010年至2016年，我假借他人的身份资料、营业执照、贷款申请书等拼凑成贷款档案，套取国家贴息贷款139万元，这些钱我用于日常花销和经营汽车租赁公司了。上述贷款到期后由就业局担保基金代偿后到现在未归还。上述贷款还包括我让李岩帮忙找了10个人顶名办理的贷款共85万元。
15、证人吴某的证言：证实我于2010年开始兼任就业局小额贷款担保中心的会计。我在每个月与银行进行对账的时候，发现小额贷款担保中心在银行有代偿，但是一共代偿了多少不清楚。发生代偿的时候都是银行通知小额贷款担保中心，让他们催款。
16、证人王某5的证言：证实我不认识张某1，也从来没有在临江市就业局小额贷款担保中心申请过40万元的贷款。
17、证人解某的证言：证实我从来没有在临江市就业局小额贷款担保中心办理过贷款，2015年以我的名义贷款的事并不知情。
18、证人李某2的证言：证实临江市小额贷款担保中心贷款档案中李某1、李某2的贷款手续是伪造的，我们没有在小额贷款中心办理并领取过贷款。
19、证人迟某、化某、王某1、潘某、胡某的证言：证实张某1借用上述人员的身份在小额贷款担保中心办理过贷款。
20、证人陈某3的证言：证实2014年夏天，我借用同学田某的身份在临江市小额贷款担保中心帮张某1贷款5万元。
21、证人李某7的证言：证实我一共从临江市就业局小额贷款担保中心贷了3笔款。第一笔是在2012年，找了10个人贷款，一共贷了50万元，自己用了20万元，张某1拿走30万元。第二笔是在2014年，找了4个人，一共贷了30万元，自己用了20万元，张某1拿走10万元。第三笔是2015年用儿子李某9的名义转贷了20万元，直接被担保中心李岩取走了。
22、证人陈某1、李某4、于某、宋某、李某3、田某、王某3的证言：证实帮李某7在临江市就业局小额贷款担保中心贷过款，贷款发放以后直接被李某7拿走了。
23、证人李某9的证言：证实2015年12月份在临江市就业局小额贷款担保中心帮父亲李某7办理过20万元的转贷，贷款办完后钱直接被贷款中心一个姓李的取走了，说是直接帮忙还贷款。
24、证人魏某、赵某1、尤某、王某4、陈某2、田某、李某8、贾某的证言：证实李岩借用其身份在临江市就业局小额贷款担保中心办理贷款的情况。
25、证人张某3的证言：证实我是临江市邮政储蓄银行综合业务部信贷员。邮政储蓄银行和贷户、临江市就业局签订的合同必须要盖公章、法人章和法人签字，银行才能审核通过发放贷款。
26、被告人法维生的供述与辩解：证实我从2009年12月至今担任临江市就业服务局局长，负责局里全面工作，并兼任小额贷款担保中心法人。在小额贷款办理过程中，入户调查都是主管副局长杨丽国和小额贷款担保中心去负责。杨丽国负责对贷款档案资料齐全和真实性进行审核，杨丽国审核完后签字，之后由我负责最后审核贷款档案，具体就是审核贷款用户档案里资料是否齐全真实。每年我都找杨丽国、张某1问是否有代偿，张某1都说没有，偶尔说有一笔也就十万八万的，说能催缴上来。我没有向银行和我们财务询问过关于有无代偿的事，如果我询问了，就可以发现担保资金代偿的事。李某1等十九人的贷款档案都是虚假的，我当时没有核实，没有发现，导致贷款现在都没有还上，给国家造成损失89万。张某1借用田某、李某8等人的名义骗取贷款115万元，这些我都不知情。
27、被告人赵福增的供述与辩解：证实我于2010年开始在临江市就业局小额贷款担保中心任科员，是公益性岗位。由于下户调查未尽职责，没有跟贷户核实贷款情况，导致张某1伪造贷款手续套取贷款，给国家造成经济损失50万元。
28、被告人杨丽国的供述与辩解：证实我于2009年12月任临江市就业服务局副局长，分管小额贷款担保中心工作。具体由我审核贷款用户的档案资料是否齐全、真实，审核档案里贷款用户的个人信息是否符合规定，担保人或抵押物是否符合条件，是否有遗漏的盖章等。档案齐全、真实后，我在小额贷款担保中心审校意见上签字盖章。因为书面审核看不出贷款人的真实信息，还需要入户调查。涉案的这些档案中有的我去入户调查过，有的没有，张某1把档案送我这，我就书面看看是否符合条件，够条件的我就签字盖章了。李某1等人的贷款档案都是我签字盖章的，当时我只是书面审核，这些档案中贷款用户的信息都是虚假的，我没有发现，给国家造成的经济损失34万元。
29、被告人李岩的供述与辩解：证实我于2012年开始在就业局小额贷款担保中心任科员，是公益性岗位，主要负责发放小额贷款。2015年、2016年的时候张某1以需要用钱为名让我帮忙找人顶名贷款，我就帮着张某1找到李某8等10个人借用他们的身份帮助张某1贷款共计85万元。这些人都不知道是给谁贷款，我找他们的时候没有告诉他们给谁贷款。这些贷款档案都是我给办理的，贷款档案的内容除了入户调查和领导签字外都是我填写的，也是我领着他们去银行办理的手续，最后我把贷出来的钱提出来交给张某1。小额贷款担保中心每个月都要向白山市小额贷款担保中心报表，报表正常应该由张某1负责，但实际都是由我做。张某1在制表人栏内签字，张某1再拿到法维生那里签字，然后报到白山。张某1任主任期间没有如实上报代偿情况，是张某1不让我如实填报的，代偿情况银行、就业局财务人员和张某1都清楚，月未银行都会报给我数据，有代偿的情况张某1就告诉我不用报，并且告知银行也不上报，使数据一致。
本院就控辩双方就有关事实和证据提出异议的问题经审查后认为：
1、关于被告人李岩的辩护人徐云浩认为李岩系从犯、胁从犯，应当减轻处罚的问题。经查，被告人李岩在张某1的唆使下找到李某8等十人，以他们的名义，伪造了贷款档案后，需要经过其他调查、核实、审批程序才能发放贷款，李岩只是在帮助找人顶名贷款这一项环节中起主要作用，在整个贷款流程中并非处于关键地位，因此宜认定为从犯，李岩的行为不具备胁从犯的属性。综上，被告人李岩在共同犯罪过程中系从犯。对被告人李岩的辩护人认为李岩系从犯的辩护意见予以采纳，对辩护人认为李岩是胁从犯的辩护意见，因没有事实及法律依据，不予采纳。公诉机关认为李岩系主犯的意见与审理查明的事实不符，不予采纳。虽然李岩系从犯，但其与张某1的行为给国家造成的经济损失没有得到挽回，社会影响较大，因此不足以对其减轻处罚，依法对其从轻处罚。
2、关于被告人李岩的辩护人认为李岩系自首的问题。经查，李岩是经临江市检察院传唤后到案，检察机关对其取保候审。根据关于自首的相关规定，李岩不构成自首。对辩护人的此项辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人法维生在担任临江市就业服务局局长兼小额贷款担保中心法人期间，被告人杨丽国在担任临江市就业服务局副局长主管小额贷款担保中心期间，被告人赵福增在临江市就业服务局小额贷款担保中心工作期间，不认真履行职责，致使张某1冒充他人身份，伪造贷款档案，虚假申请贷款，挪用国家贴息贷款，到期未能归还，给国家造成重大经济损失，三被告人的行为已构成玩忽职守罪。被告人李岩在临江市就业服务局小额贷款担保中心工作期间，帮助张某1冒充他人身份、伪造贷款档案，挪用国家贴息贷款85万元，逾期未还，其行为构成挪用公款罪的共犯。公诉机关指控四被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，应当予以处罚。被告人法维生、杨丽国、赵福增案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法免予刑事处罚。被告人李岩到案后如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人李岩在共同犯罪中，所起作用较小，系从犯，依法从轻处罚。对被告人李岩的辩护人认为李岩系从犯的辩护意见予以采纳，对辩护人认为李岩是胁从犯的辩护意见，因没有事实及法律依据，不予采纳。公诉机关认为李岩系主犯的意见与审理查明的事实不符，不予采纳。被告人李岩的辩护人认为李岩系自首的辩护意见与本院审理查明的事实不符，对此项辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款、第三百八十四条一款。第六十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十七条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理渎职刑事案件适用法律若干问题的解释（一）》第一条之规定，判决如下：
被告人法维生犯玩忽职守罪，免予刑事处罚；
被告人赵福增犯玩忽职守罪，免予刑事处罚；
被告人杨丽国犯玩忽职守罪，免予刑事处罚；
被告人李岩犯挪用公款罪，判处有期徒刑十个月。
(刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月28日起至2018年10月27日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 周立伟
审判员 朱崇艳
审判员 赵彦伟
二〇一七年十二月二十八日
书记员 李运来