江苏省徐州市云龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）云刑初字第286号
公诉机关徐州市云龙区人民检察院。
被告人张某某，男。2014年5月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被临时羁押于上海市嘉定区看守所，2014年5月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被徐州市公安局云龙分局刑事拘留，2014年6月27日经徐州市云龙区人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人刘惠芳，江苏好佳律师事务所律师。
徐州市云龙区人民检察院以云检诉刑诉[2015]281号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。徐州市云龙区人民检察院指派检察员李铁林出庭支持公诉。被告人张某某及其辩护人刘惠芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
徐州市云龙区人民检察院指控：
2010年6月至2012年6月，被告人张某某未经国家有关部门依法批准，以江苏保财投资管理有限公司为借款人，在徐州市云龙区户部山怡城写字楼、徐州市贾汪区洪西路华辰大厦等地设立办公地点，以投资借贷的名义，以月息2%-2.5%的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式对社会公开宣传，非法向社会不特定人员250余人吸收资金共计人民币3700余万元，除已返还集资参与人本息人民币600余万元外，造成集资参与人实际损失人民币3100余万元，严重扰乱了金融秩序。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言，被告人供述，徐州华龙会计事务所有限公司专项审计报告，工商登记查询资料，借据、担保合同，收据、银行打款明细，辨认笔录，公安机关出具的户籍证明，到案经过、发破案经过等证据，据此认为被告人张某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张某某提出：1、其因企业出现困难而向社会吸收投资款系企业自救行为，集资参与人交付资金也是主动的，符合市场竞争机制，并不需要经国家有关部门依法批准，且其具有徐州远航人造板有限公司法人及江苏保财投资管理有限公司法人的双重身份，投资公司仅是一个平台，实际借款人和用款人都是徐州远航人造板有限公司；2、其并未聘请人员或通过公共媒介对投资公司进行宣传，也没有指向特定的人员，2%的月息是市场行情，也不是高息；3、造成集资参与人实际损失3100万元是不了解企业的偿还能力，根据企业的生产情况及新投入的情况，是可以偿还上述债务的。
被告人张某某的辩护人提出，其主观上没有犯罪故意，其作为徐州远航人造板有限公司董事长，为企业运营而向社会上的人借钱，所借钱款也主要用于公司运转，故被告人张某某不构成非法吸收公众存款罪；被告人张某某无前科，平时一贯表现良好。
经审理查明，2010年6月至2012年6月，被告人张某某未经国家有关部门依法批准，以江苏保财投资管理有限公司为借款人，在徐州市云龙区户部山怡城写字楼、徐州市贾汪区洪西路华辰大厦等地设立办公地点，以投资借贷的名义，以月息2%-2.5%的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式对社会公开宣传，非法向社会不特定人员250余人吸收资金共计人民币3700余万元，除已返还集资参与人本息人民币600余万元外，造成集资参与人实际损失人民币3100余万元，严重扰乱了金融秩序。
案发后，公安机关查封了被告人张某某在邳州的商061107号、061108号、061109、061110、061111、061112、070118号房产，徐州远航人造板有限公司名下的邳公房090119-1、090119-2、090119-3、090119-4号房产，徐州远航人造板有限公司股权98.9%，及在邳州市的地号105-11-105，邳国用（2007）第0223号、0222号、0221号、0220号、0219号、0218、0217号。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的以下证据予以证实：
1、被告人张某某的供述，称其成立江苏保财投资管理有限公司用于集资，通过投资户口口相传的形式进行宣传，投资户把钱投给其以后，其在制式的借款和担保合同上把投资户的信息和金额写上，由其本人签字并加盖徐州远航人造板有限公司、江苏保财投资管理有限公司公章；
2、集资参与人李某某、朱某某等人的证言，均证实在江苏保财投资管理有限公司进行投资的情况；
3、证人王某某的证言，证实其在张某某设立的江苏保财投资管理有限公司户部山部帮助被告人张某某进行集资的情况；证人冯某某的证言证实其在江苏保财投资管理有限公司邳州部帮助被告人张某某进行集资的情况。二证人的证言均能证实江苏保财投资管理有限公司吸收公众存款的流程。
4、徐州华龙会计事务所有限公司专项审计报告，证实被告人张某某吸收公众存款的数额及集资参与人人数；
5、工商登记查询资料，证实徐州远航人造板有限公司工商登记情况；
6、借款协议、担保合同、收据、银行打款明细，证实被告人张某某以江苏保财投资管理有限公司的名义向社会吸收公众存款的情况；
7、辨认笔录，证实部分集资参与人辨认被告人张某某的情况；
8、徐州市云龙区人民法院移送徐州市公安局的民事案件及询问笔录,证实部分集资参与人投资情况；
9、户籍证明，证实被告人张某某作案时系成年人，具备完全刑事责任能力；
10、到案经过、发破案经过，证实被告人张某某系被抓捕归案。
上述证据经当庭质证，被告人张某某称并未聘请王某某到投资公司做事。本院经审查认为，证人王某某的证言与部分集资参与人的陈述能够相互印证，该证据来源合法，内容客观，与本案具有关联性，本院予以采信，依法应作为定案依据。
本院认为，被告人张某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张某某非法吸收公众存款3700余万元的事实成立，定性正确，本院予以采纳。
被告人张某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，擅自向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，具有非法性及社会性；虽被告人张某某未通过媒介、传单等方式直接向社会公开宣传，但集资参与人口口相传，被告人张某某明知集资参与人相互介绍推介而放任、未予以阻止，具有公开性；被告人张某某与他人签订合同中约定在一定期限内以货币的形式还本付息，具有利诱性，对于其与集资参与人签订的利息数额高低的约定不影响本罪的认定；被告人张某某以江苏保财投资管理有限公司的名义吸收公众存款，并在与集资参与人签订的借据上加盖江苏保财投资管理有限公司印章，其本人是否为其他公司法人的事实不影响本案的定罪量刑；非法吸收公众存款罪所侵犯的客体是国家金融管理制度和金融秩序，企业的偿还能力或预期效益不影响本案犯罪事实成立。综上，被告人张某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，对其应以非法吸收公众存款罪定罪处罚，故对被告人张某某的辩解均不予采纳。
被告人张某某的辩护人提出,被告人张某某主观上没有犯罪故意，其不构成非法吸收公众存款罪，经查认为，被告人张某某明知其成立的江苏保财投资管理有限公司不具有向社会吸收公众存款的资格，仍然向社会公众非法募集资金，具有非法吸收公众存款的故意，故对该辩护意见不予采纳。被告人张某某无前科，平时一贯表现良好，依法可以酌情予以从轻处罚，故对辩护人的该辩护意见予以采信。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第三、四款之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月23日起至2019年5月18日止。罚金自判决生效之日起十五日内缴纳。）
二、违法所得予以追缴，对查封、扣押、冻结的涉案财物及其孳息，由公安机关依法进行处理，按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 康 磊
代理审判员 魏雪梅
人民陪审员 周迎东
二〇一六年三月四日
书 记 员 李 娜