湖北省荆州市荆州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1003刑初97号
公诉机关荆州市荆州区人民检察院。
被告人李波，女，1969年3月30日出生，汉族，荆州区人，大学文化，系荆州市鑫桥投资管理有限公司实际控制人，荆州市黄氏置业有限公司总经理，户籍所在地湖北省荆州市荆州区，住荆州市沙市区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月20日被荆州市公安局荆州区分局监视居住，同年6月11日经荆州市荆州区人民检察院批准逮捕，同日由公安机关执行，同年7月8日变更为取保候审。2016年6月7日，被本院决定监视居住。
辩护人�天鹏，湖北博智律师事务所律师。
被告人肖新文，男，1967年3月20日出生，汉族，武汉市新洲区人，初中文化，系荆州市鑫桥投资管理有限公司总裁，住沙市区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月18日被荆州市公安局荆州区分局刑事拘留，同年5月27日变更为监视居住，同年6月11日经荆州市荆州区人民检察院批准逮捕，同年7月8日由公安机关执行，次日变更为取保候审。2016年6月7日，被本院决定监视居住。
辩护人高清，湖北博智律师事务所律师。
被告人胡君妮，女，1990年3月3日出生，汉族，荆州区人，大学文化，系荆州市鑫桥投资管理有限公司董事长，户籍所在地湖北省荆州市荆州区，住沙市区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月21日被荆州市公安局荆州区分局刑事拘留，同日变更为监视居住，同年10月21日解除监视居住，同日被取保候审。2016年6月7日，被本院决定监视居住。
荆州市荆州区人民检察院以荆检公诉刑诉（2016）75号起诉书指控被告人李波、肖新文、胡君妮犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荆州市荆州区人民检察院指派检察员张爱蓉出庭支持公诉，被告人李波及辩护人朱天鹏、被告人肖新文及辩护人高清、被告人胡君妮到庭参加诉讼。现已审理终结。
荆州市荆州区人民检察院指控：2013年8、9月期间，被告人李波邀约被告人肖新文共同参与出资成立荆州市鑫桥投资管理有限公司（以下简称鑫桥公司），并加盟湖南中亿佰联投资管理有限公司，以李波为借款人，以公司为中介方，吸收群众存款后对外放贷，以获取利息差来牟利，并商定由被告人胡君妮（系被告人李波之女）担任公司董事�，由被告人肖新文担任公司总裁。被告人李波不担任公司职务，为该公司实际控制人，与被告人肖新文实际共同负责公司全面事务。被告人胡君妮在该公司实际负责资金收取、支付和转账工作。2014年1月至2015年3月期间，被告人李波、肖新文、胡君妮在荆州区南环路城南春天小区13、14栋公司门面处，通过对社会不特定对象宣传“闲钱来放息，需钱来借款”，并以1.2分至2分月息回报为诱饵，以李波为借款人，以中亿佰联鑫桥公司为中介方，与社会公众签订借款合同，非法向白某等128人次吸收资金共计3730万元，并将所吸收资金汇入被告人李波的个人银行账户内，后将其中大部分资金以4分月息对外放款牟利，部分资金用于被告人李波个人工程资金周转。2015年4月14日，因对外放款不能收回，被告人李波、肖新文、胡君妮无法对被害人白某等人还本付息，被白某等人举报至公安机关，现已查证落实共造成被害人白某等23人实际损失共374.412万元。
案发后，被告人李波、肖新文、胡君妮经公安机关电话通知到案，被告人李波分四次退款180万元。公安机关按47%比例发还23名被害人损失共179.9722万元，并扣押被告人李波提供的市值218万元（未鉴定）的6套房产的购房合同或房产证件。
上述指控，公诉机关列举了受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、鑫桥公司工商资料、借款合同、借款咨询与服务协议书、借条、延期协议、银行流水、记账本、扣押决定书、缴款书收据、扣押清单、领条等书证；证人张某1等12人的证言；被害人白某等22人的陈述；荆州惠泽联合会计师事务所审计报告；被告人李波、肖新文、胡君妮的供述。公诉机关认为，被告人李波、肖新文、胡君妮的行为已构成非法吸收公众存款罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定追究刑事责任。
被告人李波、肖新文、胡君妮对公诉机关指控的犯罪事实除吸收资金金额有异议外其他均无异议，被告人李波、肖新文认为吸收资金金额应以会计张某1所核定的2908万元为准，公诉机关认定为3730万元，是将客户到期后没取走又存进去的钱予以了重复计算，还有一部分是找亲朋好友借的，也不应计算为吸收资金。三被告人均请求法院从轻处罚。被告人李波的辩护人辩称：一、被告人李波系自首，依法可以从轻或减轻处罚；二、被告人李波当庭自愿认罪，悔罪态度较好，依法可以酌定从轻处罚；三、被告人李波退赔了被害人损失，得到了被害人谅解，依法可以酌定从轻处罚。被告人肖新文的辩护人辩称：一、被告人肖新文系自首，依法可以从轻或减轻处罚；二、被告人肖新文退赔了被害人损失，�到了被害人谅解，依法可以酌定从轻处罚。
经审理查明：2013年8、9月期间，被告人李波邀约被告人肖新文共同参与出资成立荆州市鑫桥投资管理有限公司（以下简称鑫桥公司），并加盟湖南中亿佰联投资管理有限公司，以李波为借款人，以公司为中介方，吸收群众存款后对外放贷，以获取利息差来牟利，并商定由被告人胡君妮（系被告人李波之女）担任公司董事长，由被告人肖新文担任公司总裁。被告人李波不担任公司职务，为该公司实际控制人，与被告人肖新文实际共同负责公司全面事务。被告人胡君妮在该公司实际负责资金收取、支付和转账工作。2014年1月至2015年3月期间，被告人李波、肖新文、胡君妮在荆州区南环路城南春天小区13、14栋公司门面处，通过对社会不特定对象宣传“闲钱来放息，需钱来借款”，并以1.2分至2分月息回报为诱饵，以李波为借款人，以中亿佰联鑫桥公司为中介方，与社会公众签订借款合同，非法向白某等128人次吸收资金共计3730万元（其中部分资金系被吸收人到期后取出又再存入的资金），并将所吸收资金汇入被告人李波的个人银行账户内，后将其中大部分资金以4分月息对外放款牟利，部分资金用于被告人李波个人工程资金周转。2015年4月14日，因对外放款不能收回，被告人李波、肖新文、胡君妮无法对被害人白某等人还本付息，被白某等人举报至公安机关，现已查证落实共造成被害人白某等23人实际损失共374.412万元。
案发后，被告人李波、肖新文、胡君妮经公安机关电话通知到案，被告人李波分四次退款180万元。公安机关按47%比例发还23名被害人损失共179.9722万元，并扣押被告人李波提供的市值218万元（未鉴定）的6套房产的购房合同或房产证件。同时查明，被告人胡�妮为名义上的股东，未出资，不参与分红，负责出纳工作，在此期间，曾拿钱给公司作资金周转。本案在审理过程中，被告人李波、肖新文、胡君妮就被害人损失余款194.4398万元，与各被害人达成和解协议并履行，得到了23名被害人的谅解。
认定上述事实的证据有：受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、鑫桥公司工商资料、“中亿佰联”品牌特许授权经营合同及终止授权协议、承诺书、转款函、电子回单、借款合同、借款咨询与服务协议书、借条、延期协议、银行流水、记账本、扣押决定书、缴款书收据、扣押清单、鑫桥公司非法吸收退赃明细表、领条、报案公告、证人李某等人身份信息、中国银行业监督管理委员会荆州监管分局证明及相关法律法规、等书证；证人张某1、张某2、邓某、汪某1、李某、向某、代某、汪某2、江某、郑某、倪某、�某的证言；被害人白某等21人的陈述；荆州惠泽联合会计师事务所荆惠泽审字（2015）044号审计报告；办案机关相关情况说明；和解协议书及谅解书、被告人李波、肖新文、胡君妮的供述与辩解。上列证据，经当庭举证、质证，其来源合法有效，所证明的内容客观真实，本院予以确认。
本院认为，被告人李波、肖新文、胡君妮共同违反国家金融管理法规，通过公开宣传方式，以高息回报为诱饵，变相吸收社会不特定对象资金，数额巨大，严重扰乱了国家的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予处罚。被告人李波、肖新文、胡君妮接公安机关电话通知后主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，应依法对三被告人从轻处罚；被告人李波、肖新文、胡君妮积极退赔了被害人的损失并得到了被害人的谅解，可酌情对三被告人从轻处罚；被告人胡君妮在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可对其减轻处罚。关于本案吸收的资金金额，会计张某1证实共有重复计算34笔、找亲朋好友借款9笔，涉及金额1436万元，该款被告人李波、肖新文认为不应计算为吸收资金。对此公诉机关认为重复计算中的部分资金系被吸收人取走后，又再存入，为一次新的吸存，应予计算为吸收资金；李波等被告人在向社会公开宣传后，找亲朋好友借款并在公司记账支付利息，应认定为李波等人吸收资金。公诉机关的计算方式符合相关法律规定，对本案吸收金额为3730万元，本院予以认可。被告人李波的辩护人、被告人肖新文的辩护人的合理辩护意见本院已予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第三十七条、第七十二条第一款、第七十三条�二、三款的规定，判决如下：
一、被告人李波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金100000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、被告人肖新文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金100000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
三、被告人胡君妮犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李江龙
人民陪审员 舒 娥
人民陪审员 刘明轩
二〇一六年十月二十四日
书 记 员 赵丹丹