江苏省东台市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0981刑初237号
公诉机关江苏省东台市人民检察院。
被告人周楠（曾用名周正荣），男，1966年6月27日生，汉族，住东台市东台镇。
辩护人季友泉、崔益华（实习），江苏东亭律师事务所律师。
东台市人民检察院以东检诉刑诉[2016]221号起诉书、东检诉刑变诉[2016]4号变更起诉决定书指控被告人周楠犯非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派代理检察员周栋出庭支持公诉，被告人周楠及其辩护人季友泉、崔益华到庭参加诉讼。本案延期审理一次，现已审理终结。
东台市人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款2012年至2014年7月期间，被告人周楠通过“点对点宣传”、放任吸收资金的信息向社会公众扩散等方式，在东台市等地以高息向顾某、张某等14人吸收存款合计人民币（以下币种同）1303.5814万元，已归还469.55万元，尚有834.0314万元未归还。2015年5月17日，被告人周楠主动到东台公安局投案，如实供述了吸收公众存款的犯罪事实。（二）伪造公司印章2012年10月，被告人周楠私刻了东台唯诚房地产开发有限公司的印章。2013年至2014年间，被告人周楠私刻了东台市汇民农村小额贷款股份有限公司（以下简称汇民小贷公司）的印章及财务专用章。2015年5月17日，被告人周楠主动到东台公安局投案，如实供述了伪造公司印章的犯罪事实。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人周楠的供述，被害人顾某、张某等人的陈述，借条，物证鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人周楠非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序；又伪造公司印章，其行为分别构成非法吸收公众存款罪和伪造公司印章罪。被告人周楠犯有数罪，应实行数罪并罚。被告人周楠自动投案，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人周楠对指控其非法吸收公众存款和伪造公司印章的事实没有异议，当庭表示认罪。辩护人对指控周楠吸收资金和伪造公司印章的事实没有异议，提出周楠与李某乙等4人系同事关系，属于民间借贷，该4笔金额不应认定为非法吸收公众存款；周楠为便于吸收资金才伪造公司印章，两者属于牵连关系，应择一重罪处罚，指控伪造公司印章罪不成立。
经审理查明：（一）非法吸收公众存款的事实2012年11月至2014年7月，被告人周楠担任汇民小贷公司的总经理期间，通过“点对点宣传”、放任吸收资金的信息向社会公众扩散等方式，在东台市等地吸收顾某、张某等14人存款合计1303.5814万元归个人使用，已归还472.55万元，尚有831.0314万元未归还。具体事实如下：
1、2012年11月，被告人周楠吸收顾某500万，约定年息24％，并擅自以汇民小贷公司的名义和冒用东台唯诚房地产开发有限公司的名义提供担保，后周楠归还顾某380万元。
2、2013年，被告人周楠擅自以汇民小贷公司的名义吸收张某资金30万元，约定年息15%。
3、2013年3月，被告人周楠以个人名义吸收钱某1人民币30万元，约定年息15%，2014年3月归还3.25万元。
4、2013年3月，被告人周楠以个人名义吸收郑某甲30万元，约定年息15%，2013年5月归还10万。2014年，郑某甲将该笔债权转让给李某甲后，周楠又归还李某甲9.9万元。
5、2013年，被告人周楠以个人名义吸收李某乙30万元，约定年息15%，后支付利息3万元。
6、2013年7月3日，被告人周楠擅自以汇民小贷公司的名义吸收练晓珊50万元，约定年息15%，2014年7月3日，归还15万元。
7、2014年1月，被告人周楠冒用汇民小贷公司的名义吸收徐某甲80万元，约定年息18%，后归还4.5万元。
8、2014年1月，被告人周楠冒用汇民小贷公司的名义两次共吸收东台市民星锦源制丝有限公司100万元，约定年息18%，2014年7月2日归还10万元。
9、2014年1月，被告人周楠以个人名义吸收刘某甲10万元，约定年息18%。
10、2014年1月，被告人周楠以个人名义吸收康某甲50万，约定年息18%，已归还30万元。
11、2014年2月26日，被告人周楠冒用汇民小贷公司的名义吸收陈某甲150万元，约定年息15%。
12、2014年3月，被告人周楠冒用汇民小贷公司的名义吸收王某乙98.5814万元，约定月息23‰，已归还6.9万元。
13、2014年4月2日，被告人周楠吸收韩桂友50万元，约定月息21‰。
14、2014年7月2日，被告人周楠冒用汇民小贷公司的名义吸收王某丙95万元，约定月息2分。2015年5月17日，被告人周楠主动到公安机关投案，如实供述了吸收公众存款的犯罪事实。
上述事实，被告人周楠在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人顾某、张某等人的陈述，证人祈长华等人的证言，借条，发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，足以认定。（二）伪造公司印章的事实2012年10月，被告人周楠私刻了东台唯诚房地产开发有限公司的公章。2013年至2014年间，被告人周楠私刻了汇民小贷公司的公章及财务专用章。2015年5月17日，被告人周楠主动到公安机关投案，如实供述了伪造公司印章的犯罪事实。经鉴定，被告人周楠擅自刻制的上述印章与东台唯诚房地产开发有限公司、汇民小贷公司提供的印章及公安机关从工商行政管理部门调取的印章印模均不符。上述事实，被告人周楠在开庭审理过程中亦无异议，并有证人马洪伟等人的证言，扣押物品清单，物证鉴定意见书，发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，足以认定。关于被告人周楠的辩护人提出周楠与李某乙等4人系同事关系，属于民间借贷，该4笔金额不应认定为非法吸收公众存款的辩护意见。经查，周楠原来在银行工作时与李某乙等人系同事关系，周楠在对外吸收资金过程中，以高息吸收李某乙等4人的资金。
本院认为，周楠向李某乙等4人吸收资金的行为，与向其他被害人吸收资金的行为性质并无差别，符合非法吸收公众存款的犯罪特征，应作为本案犯罪数额予以认定，故对该辩护意见，不予采纳。关于被告人周楠的辩护人提出非法吸收公众存款与伪造公司印章，属于牵连关系，指控伪造公司印章罪不成立的辩护意见。经查，周楠私刻汇民小贷公司的公章用于非法吸收公众存款外，还私刻了汇民小贷公司的财务章。本院认为，周楠伪造的公司印章中，仅是部分使用行为与非法吸收公众存款存在牵连关系，周楠的行为仍构成伪造公司印章罪，故对该辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人周楠违反国家金融管理法律规定，以高息为回报，公开宣传向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大；又伪造公司印章，其行为分别构成非法吸收公众存款罪和伪造公司印章罪。案发后，被告人周楠自动投案，如实供述非法吸收公众存款和伪造公司印章的犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚。本案中，非法吸收公众存款的被害人本金尚未归还的，周楠给付的利息可予折抵本金。为维护国家金融管理秩序和社会公共秩序，打击刑事犯罪，依照1997年《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人周楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；犯伪造公司印章罪，判处拘役五个月；两罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年五月十八日起至二○二○年五月十七日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、责令被告人周楠退赔被害人人民币831.0314万元，其中退赔顾某120万元、张莉30万元、钱某126.75万元、李某甲10.1万元、李某乙27万元、练晓珊35万元、徐某甲75.5万元、东台市民星锦源制丝有限公司90万元、刘某甲10万元、康某甲20万元、陈某甲150万元、王某乙91.6814万元、韩桂友50万元、王某丙95万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 卞荣巍
代理审判员 袁柏阳
人民陪审员 李国安
二〇一六年十月二十八日
书 记 员 丁剑雨
附录法律条文:1、1997年《中华人民共和国刑法》第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。
2、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。