上海市金山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金刑初字第61号
公诉机关上海市金山区人民检察院。
被告人李某，男。因本案于2014年8月1日被刑事拘留，同年9月1日被逮捕。现在押于上海市金山区看守所。
辩护人王锡荣，上海市光华律师事务所律师。
被告人孙某，女。因本案于2014年8月1日被刑事拘留，同年9月1日被逮捕。现在押于上海市金山区看守所。
辩护人李晓茂，上海中夏旭波律师事务所律师。
上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉（2015）1号起诉书指控被告人李某、孙某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派代理检察员韩梅出庭支持公诉。被告人李某、孙某及辩护人王锡荣、李晓茂到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2014年1月至4月间，被告人李某谎称自己是拉卡拉公司员工，至本市徐汇区龙吴路某某综合商店”和金山区海丰路“某某商店”内，以维护机器为名将侧录设备安装于拉卡拉机器内，窃取用户信用卡信息百余条，并利用网上购买的制卡设备制成伪卡10张，后大肆使用伪卡取现等。期间，被告人李某因一人用卡不便，便将上述情况告知其妻子即被告人孙某，由被告人孙某协助使用伪卡。具体事实如下：
1、2014年5月13日晚，被告人李某至本市闵行区文井路工商银行ATM机，先后使用伪卡（被伪卡卡主刘某某）取款现金人民币11，500元；使用伪卡（被伪卡卡主李某某）取款现金人民币20，000元；被告人李某又至文井路交通银行ATM机，使用伪卡（被伪卡卡主梁某某）取款现金人民币8，000元。
2、2014年6月17日晚，被告人李某至本市闵行区兰坪路农业银行ATM机，使用伪卡（被伪卡卡主金某某）取款现金人民币20，000元。
3、2014年6月19日晚，被告人孙某按照被告人李某指示至本市闵行区龙华路颛桥农业银行ATM机，使用伪卡（被伪卡卡主吴某某）取款现金人民币17，800元，并转账人民币40，000元至被告人李某控制的银行账户内，转账资金立即由被告人李某在本市闵行区马桥农业银行ATM机提取；被告人孙某又使用伪卡（被伪卡卡主郑某某）取款现金人民币20，000元。
4、2014年6月19日晚，被告人李某至本市闵行区兰坪路工商银行ATM机，使用伪卡（被伪卡卡主范某某）取款现金人民币11，700元。
5、2014年7月10日晚及次日凌晨，被告人李某先后至本市松江区九亭交通银行ATM机，使用伪卡（被伪卡卡主王某某）共取款现金人民币31，000元。
6、2014年7月13日中午，被告人李某至本市长宁区“上海灏道贸易有限公司”内，使用伪卡（被伪卡卡主王某某）购买价值人民币39，000元的消费卡。
2014年8月1日，民警在通过技术侦查已掌握作案人员系被告人李某、孙某的情况下抓获二被告人，二被告人到案后如实供述了上述事实。案发后，被告人孙某家属代为向本院退缴赃款人民币77，800元。
上述事实，被告人李某、孙某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人李某某、刘某某、梁某某、金某某、吴某某、范某某、郑某某、王某某、王某某的陈述，证人程某某的证言，相关银行卡明细单、交易凭条等，公安机关拍摄的照片、调取的员工卡及出具的搜查笔录、检查笔录、打印件、扣押清单、调取证据清单、视频资料、汇总表、侦破经过、工作情况、情况说明，银联卡反欺诈服务中心出具的鉴定报告等证据证实，足以认定。
相关辩护人对起诉指控的事实及定性均无异议，分别认为被告人李某、孙某有自首情节，二被告人认罪态度好，系夫妻关系，家庭较为困难，建议对被告人李某判处五年以下有期徒刑，建议对被告人孙某适用缓刑。
本院认为，被告人李某、孙某共同使用伪造的信用卡实施诈骗活动，其中被告人李某涉案金额共计人民币219，000元，被告人孙某涉案金额共计人民币77，800元，均系数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人李某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人孙某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人李某、孙某到案后能如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人孙某积极退赃，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。综上，决定对被告人孙某减轻处罚，并适用缓刑。关于相关辩护人提出的自首意见，与查明事实不符，于法无据，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2014年8月1日起至2020年7月31日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人孙某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
孙某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
三、在案扣押的作案工具予以没收；责令被告人李某于判决生效之日起十日内退赔相关被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈 磊
代理审判员 舒平锋
人民陪审员 黄民强
二〇一五年一月二十九日
书 记 员 马 静
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。