河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0427刑初155号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人赵雷，男，1959年4月16日出生，，汉族，出生于河北省磁县，小学文化，经商户，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月11日被磁县公安局刑事拘留，2017年2月18日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
辩护人赵学武，河北道申律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2017）150号起诉书指控被告人赵雷犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员李伟涛出庭支持公诉。被告人赵雷到庭参加了诉讼，现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2014年3月份以来，被告人赵雷以实际经营的“邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社”为名，通过彭某、张某1（均在逃）为代办员，以该合作社有自己的面粉厂、有实力、资金有保障为名，在未经银监部门许可的情况下，以高利息、高某诱饵吸收群众存款，后因面粉厂经营不善造成集资的资金无法偿还。经邯郸市华泰会计事务所审计：非法吸收存款涉及234人，吸收本金总额6824300元，已兑付本金、利息30281.40元，未兑付金额6794018.60元，其中彭某非法吸收梧桐庄村群众涉及148人，本金共计4147300元，已兑付金额20806.40元，未兑付金额4126493.60元。张某1吸收界段营村群众资金涉及84人，本金合计2602000元，已兑付金额8595元，未兑付金额2593405元。非法吸收的存款主要用于被告人赵雷经营的邯郸市永衡面粉有限公司。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人赵雷进行处罚。
被告人赵雷对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。
辩护人赵学武辩护意见是，被告人作为邯郸市永衡面粉有限公司法定代表人和邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社的实际控制人实施了非法吸收公众存款行为是单位犯罪，被告人到案后能够如实供述自己的犯罪，认罪态度较好，所吸收的资金用途正当，建议对其从轻处罚。
经审理查明，邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社成立于2012年12月17日，法定代表人郑某1，经营范围小麦、玉米、柿子、水果、蔬菜的种植，采购成员种植所需的生产资料，销售成员种植的产品，引进新技术新品种，为成员提供种植有关的技术服务等。
2014年3月份以来，被告人赵雷以其实际经营的邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社为名，通过彭某、张某1（均在逃）为代办员，以该合作社有自己的面粉厂、有实力、资金有保障可随时支取等为名，非法吸收群众存款，并抽借资金主要用于被告人赵雷经营的邯郸市永衡面粉有限公司，后因该公司经营不善造成所集资的资金无法偿还。经邯郸市华泰会计事务所审计：非法吸收存款涉及234人，吸收本金总额6824300元，已兑付本金、利息30281.40元，未兑付金额6794018.60元，其中梧桐庄村代办站彭某非法吸收148人，涉及吸收本金4147300元，已支付金额20806.40元，未兑付金额4126493.60元。界段营村代办站张某1非法吸收84人，涉及吸收本金2602000元，已支付金额8595元，未兑付金额2593405元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
一、集资参与人陈述
1、集资参与人肖某1平陈述，我以我的名字在邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社存款6笔金额本金是115700元。当时我是通过我村的彭某介绍让往该合作社存款的，当时彭某在信用社是我村的代办员，之前我的钱就在他这里存着，后来我的存款到期后，彭某就给我换成这个合作社的票，我当时还问他，他说没事，这是正规合作社，保证保险，并且还公开在村里宣传说这个是正规合作社，有保障，还散发有宣传单，有“洗衣粉、布兜、挂历”奖品，给群众宣传，并且说在他这里存款的人很多，就这样我就相信他了，我在该合作社存款，利息约定的是一万元年息5.04%，一年到期后利息是504元。给我的股金证上盖有邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社代办专用章。在2015年3、4月份，我要求取钱时，彭某说暂时没有钱，彭某说先把到期的股金证交到他那里，他说要把股金证交到总社，先给我们兑付30%，就这样我们就把股金证交到彭某手里了，后来就找不到彭某了。该合作社总社在磁县西候召村，该合作社经营有一个“邯郸市永衡面粉有限公司”，法人代表是赵雷。我们找赵雷，赵雷说彭某是该合作社的员工。彭某在他家里挂的牌子是“邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社梧桐庄代办站”，彭某是在家里收钱开具股金证。同时，肖某1平对彭某、赵雷的辨认在卷佐证。
2、集资参与人陈某1生陈述，在2013年、2014年期间，我在邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社存款2笔，共计金额本金是66000元，我妹夫张某4在该合作社存款2笔，金额51000元，我父亲陈某2在该合作社存款是4笔，金额50000元，合计是167000元。利息约定的是一万元年息5.04%，一年到期后利息是504元。是通过我村的张某1介绍往该合作社存款的，当时张某1在我村是信用社的代办员，我原来在张某1这里的存折有的陆续到期后，我去张某1那里换存单，张某1就给我说换成该合作社的股金证了。我当时就问他是否有什么事，他说没事，这是正规合作社，该合作社有自己的面粉厂，保证保险，并且还公开在村里宣传说这个是正规合作社，有保障，还有奖品“洗衣粉、食用油”，并且说在他这里存款的人很多，就这样我就相信他了，在该合作社存款的。我和我妹夫张某4、我父亲陈某2在这里的存款，都是原来的存款手续到期后，去找张某1换手续，张某1就给换成该合作社的股金证了，都是陆续在张某1家里给我换的手续。股金证上盖有邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社代办专用章。从2014年年底我们一直找他，张某1说钱交到总社了，当时他还说没事，随后就可以支付，后来我和我们村的人一起到赵雷的面粉厂找赵雷，赵雷一直以各种理由推托没有给钱。后来到2016年4月25日赵雷和我们签订了协议书，约定每年支付30%，三年兑付请，当时我是村里的代表，赵雷还给我们出具一份收取张某1资金的统计表。张某1在他家里挂的牌子是“邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社界段营代办站”，张某1在家里收钱开具股金证。同时，陈某1生对张某1的辨认及相关邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社股金证复印件在卷佐证。
3、集资参与人陈占照陈述，我在邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社存款9笔，共计金额本金是356900元，我女儿在该合作社存款2笔共计金额7500元，合计是364400元。当时是通过我村的张某1介绍让往该合作社存款的。当时张某1在我村是信用社的代办员，我的钱就一直在这里存着，后来我的存折有的陆续到期后，我去张某3那里换存单，张某3就给我换成该合作社的股金证了。我当时还问他，他说没事，这是正规合作社，保证保险，并且还公开在村里宣传说这个是正规合作社，有保障，还有奖品“洗衣粉、布兜、挂历”，给群众宣传，并且说在他这里存款的人很多，就这样我就相信他了，在该合作社存款的。我的这9笔股金证上的钱，都是我原来的存款手续到期后，我去找张某3换手续，张某3就给我换成该合作社的股金证了，都是陆续在张某3家里给我换的手续，股金证上盖有邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社代办专用章。这些钱都是现金在张某3家换的手续。存款期限约定的都是一年，利息约定的是一万元年息5.04%，一年到期后利息是504元。该合作社总社在磁县高速路口路北，该合作社老板叫赵雷，经营有一个“邯郸市永衡面粉有限公司”。同时，陈占照对张某1的辨认及相关邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社股金证复印件在卷佐证。
4、集资参与人韦某、苑金云、叶某、王某1、程某、肖某2、王某2、张某2、陈某3、范某的陈述，他们分别通过彭某、张某1、苗某向邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社存款集资的相关事实及相关邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社股金证复印件在卷佐证。
二、证人证言
1、赵某1证实，磁县鼎农种植农民专业合作社实际经营者是我父亲赵雷，吸收的资金主要用于其经营的面粉厂了。我媳妇任法人代表，我在厂子负责开车，有时候跟我媳妇一起开车去拿钱，有时候转入银行卡中，卡都在我父亲手中，我每月无工资。
2、郑某1（赵雷儿媳）证实，磁县鼎农种植农民专业合作社实际经营者是赵雷，当时他让我担任法人代表，当时工商登记时候的名字不是我签字。赵雷曾说让我负责合作社，但我实际没有负责。合作社所吸收的钱都用在面粉厂了，有时候去代办点拿钱，有时候通过我的邮政储蓄银行的卡转账，卡在赵雷手中。赵雷每月给我开2000元工资。
3、赵某2（鼎农合作社会计）证实，是赵雷主动找她做会计，收到的都是现金，用于永衡面粉厂扩大生产和购买设备了。每月开工资1500元。
4、苗某（鼎农合作社会计）证实，大概我是2014年2月份到“邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社”做会计。该合作社地址在磁县迎宾路高速路口西300米左右路北，租赁南开河村曹方的房子，法人代表是郑某1，实际经营人是郑某1的公公赵雷。我和赵某2是会计，郑某1在合作社负责，还有郑某1丈夫赵某1、西候召村郭某、还有一个姓徐的人，平时也在这里。该合作社主要是在岳城镇梧桐庄村和界段营村设立两个点吸收群众的资金，另外有周边村庄的人在该合作社存款。梧桐庄村这个点负责人是彭某，界段营村这个点负责人是张某3，我到该合作社上班时就有这两个点了，我不知道是如何成立的。彭某那里吸收的资金有400多万元，张某3吸收的资金有200多万元，周边村庄吸收的资金有几十万元，有账目记载。开具的是“邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社”股金证，这两个点都是他们自己给群众开具的，周边村的群众到合作社存款都是我和赵某2开具的。开始是郑某1、赵某1和我一块儿到这两个点拿钱，一般情况是他们的点吸收钱后给郑某1或赵某1打电话，郑某1和赵某1就叫上我和他们一起去拿钱，我到那里主要是清点一下存款金额，回来记账。有时他们来磁县时也往合作社送钱，我和赵某2分别都有账目记载。每次从两个点拿的钱或在合作社吸收的资金都直接由赵雷的儿子赵某1拿走了，我听他们说是用到面粉厂了，具体我也不知道用到哪里了。存款股金证上约定的利息是一万元一年期是440元，彭某和张某3那两个点利息是504元，另外有时还送小袋10斤的面粉。到期支付。那两个点自己负责支取的。
5、曹某证实，2013年底至2016年初将房子租赁给赵雷开办合作社了，平时赵雷大儿媳妇在这里负责，赵某2、苗某是会计，郭某也在这里，我不知道他具体负责什么工作。这个合作社吸收老百姓钱，我和我女儿还都在这里存放着钱。租房合同是郭某和我签订的，门口挂着合作社的牌子。
6、郭某证实，赵雷成立合作社后，平时让郑某1在那里负责，租赁的是曹某的房子，用的两个会计，我管理每月给我开支2000元。
7、许某证实，赵雷成立合作社后，我在合作社帮过几天忙，因为我之前在信用社工作，他知道我这方面比较熟悉，就找我让我给他介绍几个能给他合作社吸收资金的人。我就找到原来我在岳城信用社上班时认识的彭某和张某1，他们之前是信用社的代办员，我就介绍他们给赵雷的合作社吸收资金了。
8、杜某证实，岳父赵雷开办的合作社用于永衡面粉厂购买设备103万余元，电费款239万余元，2014年和2015年工人工资175万余元，另外2014年又建有一个挂面厂（河北昊赢食品有限公司）用款290万余元，合作社的钱都用到那里了。
三、书证
1、邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社工商登记情况表和公司章程。
2、邯郸市永衡面粉厂工商登记情况表和公司章程。
3、磁县公安局对赵雷不动产及邯郸市永衡面粉厂的土地房产查询。
4、邯郸市永衡面粉厂向邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社出借的相关借据。
5、磁县鼎农种植农民专业合作社股金证（复印件）。
6、邯郸市永衡面粉厂设备款、电费、工人工资，昊赢公司工程款材料。
7、银行流水：郑某1名下中国邮政储蓄银行的交易流水明细。
8、到案证明载明，2017年1月11日，犯罪嫌疑人赵雷经公安机关传唤到案。
9、户籍证明和社会调查载明，赵雷的身份信息和社会表现。
10、在逃登记表载明，犯罪嫌疑人彭某、张某1在逃。
11、磁县公安局对邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社案件中集资人张某4、王某3、张某5、赵某3、平某1、平某2、刘某、马某、张某6等调查表股金证（复印件）。
四、磁县鼎农种植农民专业合作社、永衡面粉厂厂房及设备现场照片。
五、鉴定意见
邯郸市华泰会计师事务所审计报告载明，邯郸市磁县鼎农种植农民专业合作社涉案非法吸收存款涉及234人，吸收本金总额6824300元，已兑付本金、利息30281.40元，未兑付金额6794018.60元，其中梧桐庄村代办站彭某非法吸收148人，涉及吸收本金4147300元，已支付金额20806.40元，未兑付金额4126493.60元。界段营村代办站张某1非法吸收84人，涉及吸收本金2602000元，已支付金额8595元，未兑付金额2593405元。
六、被告人赵雷供述，2013年底磁县鼎农种植农民专业合作社在磁县工商局注册成立，2014年1月份开门经营，法人代表是我大儿媳妇郑某1。股东有我，另外还有郭某、郑某2、赵某1，我是实际经营人，注册地址在我村里，办公地址在磁州镇南开河村租赁曹方的门面房（地址在高速路口路北）。当时门口挂着牌子。我在磁县磁州镇园中园开发区经营“邯郸市永衡面粉有限公司”，因扩建需要资金，我注册这个合作社是为了吸收一些资金用于扩建面粉厂使用。当时成立合作社后，我安排我儿媳妇郑某1在该合作社负责，郭某负责接待，赵某2、苗某是会计，开始是我到村里找做过信用社代办员的这些人，让他们做我的合作社的代办站，给我的合作社吸收股金。主要有两个代办站，一个是磁县岳城镇梧桐庄村彭某负责一个代办站，一个是岳城镇界段营村张某1负责一个代办站，主要是这两个代办站吸收的资金，其他还有周边一些零散的存款户在我那里有存款。当时是我直接找的彭某、张某1并给他们商量说，我们的公司有自己的面粉厂，有实力，存款资金保险，保证存款群众随时支取。因为我一直在经营面粉厂，他们也就相信我了。开始我和他们谈好，后来一些具体细节都是郭某及会计赵某2、苗某和彭某、张某3二人商量制定好经我同意实施的。当时我们公司支付给彭某、张某1的利息是月息1分2厘，彭某、张某3如何给群众利息，由他们自己商定。
彭某和张某1给群众说我们的合作社有自己的面粉厂，有实力，存款资金保险，保证存款群众随时支取，另外也购买过一些食用油、洗衣粉之类的东西给存款群众做过宣传。当时我们公司给他们提供印制合作社的股金证，该股金证一式四联，盖有合作社的章，用于他们给群众开具股金证。
彭某、张某1吸收资金后，多数是我们公司派人去他们家里收取现金，后来我儿媳妇郑某1怀孕，我儿子赵某1接替她的工作，有时转款到合作社的帐号上，有时转到我儿媳妇郑某1的银行卡上，收取现金有我们公司的郭某、两个会计，或者我大儿子赵某1他们分别去收取。彭某吸收的资金有400多万元，张某1吸收资金有300万元左右，具体数额我们公司会计那里有账目。利息存款到期后支付。公司支付给彭某、张某1的利息，之前是正常支付结算的，从2015年3月份之后因为资金紧张，就没有正常支付，其他吸收的资金还在我们村周边有一些，合作社共计有700多万元。吸收的这些资金都投资到面粉厂了，我的面粉厂因扩建投资有3000多万元，当时购买小麦、设备、结算利息支付，现在面粉厂因为没有资金停产了。邯郸市永衡面粉厂是1995年在我村里投资建设的，2011年开始投资在园中园扩建，我是法人代表。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人赵雷违反金融管理法规，在实际经营磁县鼎农种植农民专业合作社期间，在没有合法金融许可证的情况下，以存款资金保险可随时支取等方式向群众广泛宣传，非法吸收公众资金用于扩建其经营的面粉厂使用，超越注册经营范围，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。对于辩护人辩护意见认为本案是单位犯罪的观点，理由不充分；对于辩护人辩护意见认为被告人能够如实供述自己的犯罪，认罪态度较好等，建议对其从轻处罚的观点，本院已予充分考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人赵雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刑期自2017年1月11日起至2020年10月10日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
人民陪审员 苗艳华
人民陪审员 徐涛涛
二〇一七年十月十九日
书 记 员 申 明
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。