贵州省安顺市平坝区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）平刑初字第47号
公诉机关贵州省安顺市平坝区（原平坝县）人民检察院。
被告人严仲伦，小名严龙妹，（现平坝区，下同），个体建筑商。2013年7月9日因涉嫌集资诈骗罪被平坝县公安局刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于平坝县看守所。
辩护人张骏，贵州辞衡律师事务所律师。
辩护人刘钢，贵州蕴诚律师事务所律师。
贵州省安顺市平坝区人民检察院以平检刑诉（2015）7号起诉书指控被告人严仲伦犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。安顺市平坝区人民检察院指派检察员田颖出庭支持公诉。被告人严仲伦及其辩护人刘钢到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省安顺市平坝区人民检察院指控：2007年以来，被告人严仲伦通过挂靠贵州凯和建设工程有限公司、贵州建工集团第六建筑工程有限责任公司、安顺市鸿泰建筑工程有限公司等，承建了平坝县北苑综合市场第一标段、夏云农场危房改造等工程。因工程资金短缺，严仲伦通过以2%至10%不等的高额利息回报他人的方式，面向平坝县、西秀区以及贵阳、水城等地，向邱继涛等60人融资13386万元。截止案发时，严仲伦已偿还本金3157万元。
2013年7月8日，被告人严仲伦到公安机关投案自首。
针对上述指控，公诉机关提供的证据有：1、被告人严仲伦供述；2、证人证言；3、债权核实记录；4、资产评估报告；5、施工合同；6、户籍证明等。
公诉机关认为，被告人严仲伦非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人严仲伦犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，特对被告人严仲伦提起公诉。请依法判处。
被告人严仲伦对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。但在庭审中辩称，关于封黔明、董东亚的借款150万元，经法院判决后，在执行中已以物抵债的方式将150万元还清，不应计入犯罪数额。
辩护人对公诉机关指控被告人严仲伦犯非法吸收公众存款罪不持异议，但认为：（一）被告人严仲伦借钱的对象多与其有干亲家、亲家、亲戚、朋友等关系，不属于社会不特定对象，仅有极少部分人员不是直接的朋友关系。即使认定严仲伦的行为构成非法吸收公众存款罪，亦应当将与其有亲友关系的人员剔除（属一般民间借贷），仅认定其吸收与其没有朋友关系的相关人员款项。同时，严仲伦在借款过程中，没有采取广而告之的方式向社会不特定对象吸收存款。（二）被告人严仲伦对外借款事出有因，并非为了非法占有。被告人严仲伦长期在平坝从事建筑工作，承接了诸多带有保障性住房的建筑工程。在建设过程中，因为发包方的原因未能够及时得到工程款项。为了保证建设进度的顺利推进和完成保障性住房特有的社会稳定目的，被告人严仲伦不得不先行垫资。在此情况下，被告人严仲伦只能通过民间借贷的方式筹措资金。民间借贷虽然能够在短时间内聚集资金，但是明显高额的利息也会使借款人越陷越深，导致严仲伦在后期的借款均是为了能够偿还此前的高额利息或本金。在还款过程中，因为利息较高，很多被借款人收取的利息已经明显超过本金。因此，被告人严仲伦对外吸收公众存款，并非为了非法目的，而是“事出有因”（为了垫资保障性住房建设工程），这明显区别于一般非法吸收公众存款案，并非故意扰乱国家的金融信贷秩序。（三）被告人严仲伦借款后并未用于挥霍享乐。被告人严仲伦吸收公众存款后，大部分
资金均用于垫资建设工程或归还因垫资而借来的借款及高额利息，被告人严仲伦本人及其家属并非将募集到的资金用于个人享乐及挥霍。尽管非法吸收公众存款罪并未强调以非法占有为目的，但在其获取巨额资金后没有肆意挥霍的行为亦应当获得肯定的评价。
关于量刑，辩护人认为被告人严仲伦巨额借债是为了完成政府保障性住房的建设，保证顺利交房，并非为了个人挥霍享乐。案发后，被告人严仲伦在无力偿还借款的情况下，没有逃避打击，而是主动承担责任，到公安机关自首，避免重大的社会问题出现，其主观恶性较小。根据严仲伦案发前一贯表现较好，适用缓刑确实不致再危害社会，建议对被告人严仲伦判处有期徒刑三年，同时适用缓刑。并提供平坝县安平办事处喜客泉村委会证明，证实严仲伦的一贯生活表现情况。
经审理查明，2007年以来，被告人严仲伦通过挂靠贵州凯和建设工程有限公司、贵州建工集团第六建筑工程有限责任公司、安顺市鸿泰建筑工程有限公司等公司，承建了平坝县北苑综合市场第一标段、夏云农场危房改造项目、惠民小区、阳光小区等工程。从2009年开始，因工程资金短缺，被告人严仲伦通过以月利率为2%至10%不等的高额利息回报他人的方式，面向平坝县、西秀区、贵阳、水城等地，向邱继涛等59人融资13136万元。截止案发时，被告人严仲伦已偿还本金3057万元，支付利息3333.34万元。
同时查明，案发后，平坝县公安局扣押被告人严仲伦的笔记本7个，银行卡23张、农行凭证35张、商行凭证38张、建行凭证63张、工行凭证136张、村镇银行凭证13张、邮政储蓄凭证13张、信用社凭证670张、银行存折24个、借条50张，各类收支单据182张，同时查封被告人严仲伦持有的现金24万元（存入平坝县公安局涉案财务专款户）；位于夏云农场的平房权证夏云镇字第××号、00××30号、00××31号、00××32号、00××33号、00××36号、00××37号、00××38号、00××39号、00××40号、00××41号、00××42号、00××43号、00××44号、00××45号商铺15间；位于平坝县城关镇头铺村的平房权证城关镇字第××号自建住房一栋。经平坝县公安局指定贵州同信东方资产评估事务所有限公司评估，上述15个商铺和自有建房一栋的价值为人民币1259.12万元。
另查明，2013年7月8日，被告人严仲伦到公安机关投案自首。
还查明，集资参与人封黔明、董东亚借给被告人严仲伦的150万元借款，经贵阳市云岩区法院于2013年11月18日作出判决后，2014年4月19日经六盘水钟山区人民法院执行完毕。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的如下证据证实：
1、户籍证明。证实严仲伦生于1963年5月30日，案发时已达刑事责任年龄。
2、被告人严仲伦供述。证实2013年7月8日，严仲伦因无法偿还其在民间的借款，且在债权人追逼的情况下主动到平坝县公安局投案自首。从2009年至案发时，严仲伦以承接的工程需要资金周转为名，向黄昌华、万志勇、李霞等40余人借款，同时约定月利率按2%-10%不等计算支付利息。到案发时大约借款数额1.4亿元左右，由于无法偿还借款本息，而且债权人追逼太紧，严仲伦便到公安机关投案自首。
同时证实从2007年以来，严仲伦开始在平坝县承建工程，所承接的工程分别如下：第一个项目是平坝县地税局办公楼附属工程，2007年承建，2009年交付使用，工程款300余万元全部结清；第二个项目是北门车队廉租房工程（益民小区），业主是平坝县房管局，2007年下半年承建，2009年验收交付使用，工程款700余万元，大部份工程款已拨付，只有30万元未支付；第三个项目是关厢廉租房（惠民小区）工程，业主平坝县房管局，2008年4月承建，2012年交付使用，工程款是3000余万元，已结清，只有保证金30万元未退，还有一个单元的工程款没有结算，发包方欠严仲伦的工程款为50万元；第四个项目是环宇小区A道路施工工程，业主是房管局，2008年承建，2009年验收交付使用，工程款300余万元全部结清；第五个项目是平坝县阳光小区一区廉租房工程，业主是平坝县房管局，2009年承建，2011年验收交付使用，工程款是3500余万元已全部结清，因是与黄安康共同承接，严仲伦方结得工程款2000余万元，保证金30万元未退。第六个项目是平坝县阳光小区二区廉租房项目工程，2011年承建，现工程属在建之中，业主是平坝县房管局，建设是六楼，现修到四楼，附属工程在建设之中。如该工程做完验收后，应得工程款2100万元，因是与黄安康共同承接的，所以双方各占一半，现已拨付450万元工程款。第七个项目是夏云农场危房改造工程，业主是平坝县房管局，2011年承建，目前工程是在建工程，主体已完工，正在施工附属工程，已拨付2700万元，如该工程全部做完验收，工程款是4000万左右；第八个项目是平坝县北苑综合市场项目工程，业主是平坝县住建局下设安居公司，2012年承建，目前工程为在建工程，工程款按进度拨付的，该工程全部做完验收合格，应得工程款是3600万元，现已拨付2500万元。上述项目全部验收结算的工程款总额14600余万元，目前如工程验收还应拨付工程款2000多万元。这些项目工程都是以安顺鸿泰公司、平坝康信公司、贵州凯和公司、省建六公司等名义承建的。所有借的钱（无论是以个人还是公司名义借的），用于购买车辆和家庭日常生活开支加起来不超过500万元，用于偿还借款本金的2000多万元，仅有少部分用于工程建设，其余的80%全部用于偿还借款本息。所有借款都是按约定的月利率支付利息到2013年6月份，只是有些人为规避法律惩罚，借条上写成2%的利率，其实最少的月利率都是5%。
另外2013年7月，严仲伦以工程需要周转资金为名，用夏云农场20个商铺作抵押从平坝县农村信用社贷款1千万，用于偿还个人借款本金和利息；还有位于平坝县城关镇惠民小区的5个商铺在2012年4月时已抵押给平坝县东风信用社并贷款520万元，用于支付借款本金和利息。
3、集资参与人李春陈述、借据、债权核实记录。证实2013年5月10日-24日，严仲伦以工程资金紧张为由向李春借款，李春分两次借给严仲伦186万元，月利率5%，已得利息25.4万元。
4、集资参与人孙风雷陈述、借据、债权核实记录。证实2013年5月10日、5月24日，严仲伦因工程资金周转困难向孙风雷借款，孙风雷分两次借给严仲伦200万元，月利率为6%，已得利息24万元。
5、集资参与人黄安洪陈述、借据、债权核实记录。证实2013年3月30日，因与严仲伦系寨邻，严仲伦以需要支付工人工资和材料费为由向黄安洪借款112万元，还款期限为2013年6月30日，月利率5%，后得利息6.72万元。2013年6月5日，严仲伦仍以需要支付工人工资和材料费为由向黄安洪借款150万元，还款期限为2013年8月5日，月利率10%，当时借条上写的借款金额为165万元（已含一个月利息）。这两笔借款都是严仲伦以个人名义进行借贷，并承诺用位于夏云的商铺抵押。
6、集资参与人黄祝平陈述、借据、债权核实记录。证实严仲伦以家庭需要资金周转为由向黄祝平借款总计八次，金额162万元，其中132万元为黄祝平自己的资金。具体为：2011年8月9日借款20万元，2011年9月9日借款20万元，2011年9月19日借款10万元，2011年8月18日借款10万元，2012年3月19日借款30万元，2012年8月10日借款20万元，2012年11月14日借款22万元（利率为5%），其他利率均为6%，2012年11月16日借款30万元无息，已还本金30万元，截至2013年6月已得利息约124.1万元。
7、集资参与人黄杰、黄警（兄弟寄卖行）陈述、借据、债权核实记录。证实2013年5月10日，严仲伦以工程需要资金周转和要购买夏云农场危房改造小区商铺20个为由，向黄杰、黄警借款800万元，借期三个月，并承诺如到期不还用购买的商铺抵押。之后，黄杰、黄警将借款750万元打入夏云农场账户，50万元打入严仲伦个人账户。购得商铺之后，严仲伦以20个商铺作为抵押向平坝县信用社借款1000万元，并偿还黄杰、黄警二人借款本金600万元。另外在2010年12月31日，黄杰借给严仲伦50万元，2011年1月30日，借款30万元，2011年4月3日，借款50万元，2011年（借条遗失）借款20万元，2011年5月16日借款100万元（已还），2011年9月16日借款400万元（已还），2012年10月17日借款100万元（已还），均约定月利率7%。总计借款1550万元，已还本金1200万元，已付利息282.6万元。
8、证人龙某（贵州省平坝县天缘投资有限公司工作人员）证言、借据、债权核实记录、共同还款承诺书。证实严仲伦因工程需要资金周转，从2012年起以安顺市鸿泰建筑工程有限公司平坝分公司名义与龙某所在的平坝县天缘投资有限公司签订投资合作协议，约定投资公司出资后，按其出资额占总额的比例分享投资定额分红，且分得的红利是建筑公司纳税后的利润，每个月计收投资款分别为2.5万元和5万元不等，合作期满后，建筑公司一次性退还投资公司投资本金。此后该公司以投资名义分别于2012年12月20日借给严仲伦100万元（收款收据写为135万元，含每个月计收的投资款5万元），月利率为5%。2013年1月7日，借给严仲伦100万元（收款收据写为135万元，含每个月计收投资款5万元），月利率为5%。2013年1月25日，借给严仲伦50万元（收款收据写为65万元，含每个月计收投资款2.5万元），利息为5%。2013年2月6日，借给严仲伦50万元（收款收据写为65万元，含每个月计收投资款2.5万元），月利率为5%。2013年3月30日，借给严仲伦150万元，利息为5%。2013年5月20日，借给严仲伦100万元（收款收据写为112万元，含每个月计收投资款7.5万元），月利率为6%，并由严仲伦与其妻黄某承诺用夏云门面抵押。实际借款金额550万元，已得利息106万元。
9、集资参与人吴友福陈述、借据、债权核实记录。证实吴友福主要从事木材生意，严仲伦是搞工程的，二人在业务上有往来。严仲伦因工程资金周转紧张，在2012年11月8日至2013年5月2日，分四次向吴友福借款570万元，约定月利率为5-6%不等。已还本金163万元，利息107万元，这些钱有部分是吴友福本人的，有部分是亲戚朋友的。
10、集资参与人杨跃芬陈述、借据、债权核实记录。证实杨跃芬与严仲伦系寨邻，因听严仲伦讲在平坝做工程需要资金周转，让杨跃芬帮忙筹点钱，于是2013年5月26日，杨跃芬借给严仲伦20万元，约定月利率为5%，已得利息2万元。
11、集资参与人杨敏陈述、借据、债权核实记录。证实杨敏与严仲伦是朋友，2012年10月起，严仲伦以工程需要周转资金为由向杨敏借款40万元，约定月利率5%，已得利息12.5万元，本金未还。
12、集资参与人赵大华陈述、借据、债权核实记录。证实陈义萍是赵大华弟媳，陈义萍与曾祥会原来是胜合寄卖行的合伙人，现二人已分开，曾祥会的借条转给陈义萍。2012年8月13日，赵大华为保证人，严仲伦作为借款人向曾祥会借款100万元，月利率为5%；2013年2月8日，赵大华为保证人，严仲伦向陈义萍借款50万元，月利率为7%。已得利息55.5万元，本息合计得了80万元。借这些钱都说是用于工程周转的。
13、集资参与人刘芳陈述、借据、债权核实记录。证实刘芳不认识严仲伦，严仲伦是与刘芳的大伯孙利川系朋友关系。2013年1月，严仲伦找到孙利川说自己在平坝县政府接到一个工程，需要垫付资金，让孙利川帮忙筹集资金借给他。于是孙利川告诉刘芳家人严仲伦借款支付高额利息，而且这个人为人好，于是刘芳的丈夫孙煜桐将50万元借给严仲伦，月利率4%，已付利息12万元。刘芳的母亲郭连萍也将本金50万元借给严仲伦，月利率5%，已付利息2.5万元。总计借款100万元，得利息14.5万元，本金分文未得。
14、集资参与人李力陈述、借据、债权核实记录。证实2012年4月起，严仲伦以工程资金周转困难为由向李力借款，李力分十次借给严仲伦670万元。月利率为5-7%，已得利息300万元。
15、集资参与人张永兴（六盘水市钟山区宝瑞通寄卖行人员）陈述、借据、债权核实记录。证实张永兴系开办六盘水市钟山区宝瑞通寄卖行的。2011年11月起，严仲伦以工程资金周转为由，分九次向宝瑞通寄卖行借款1760万元，月利率为5%，已得利息约1200万元。
16、集资参与人王孝德陈述、借据、债权核实记录。证实王孝德与严仲伦不认识，王孝德的老婆孙莲芬的哥哥孙利川与严仲伦系朋友，2013年6月10日通过孙利川转手将王孝德的10万元钱借给严仲伦用于工程资金周转，约定月利率5%，已得利息5千元。
17、集资参与人孙利川陈述、借据、债权核实记录、刑事附带民事起诉状。证实严仲伦与孙利川系朋友。严仲伦找到孙利川讲自己在平坝县承揽到一个亿的工程，需要交纳保证金和启动资金，因资金紧张，请孙利川帮助严仲伦筹借。于是2013年1月15日孙利川的父亲孙法借给严仲伦20万元，月利率4%，已得4万元利息。2013年2月5日孙利川借给严仲伦84万元，2013年4月5日，孙利川借给严仲伦80万元，利率5%，已得8万元利息。总计孙利川、孙法借给严仲伦184万元，已得本金84万元，利息12万元，尚欠本金100万元。其中80万元借条上这笔包含十个月利息，所以收条上写120万元。借给严仲伦的80万元有75万元系孙利川侄子的，有5万元是孙利川兄弟的。
18、集资参与人蒋万玉陈述、蒋万华的借据、债权核实记录。证实因蒋万玉之夫ＸＸ与严仲伦系朋友。2012年3月24日，严仲伦以工程资金周转为由向蒋万玉之姐蒋万能华借款45万元，并承诺只要蒋万华需要用钱，随时都可以偿还，且约定月利率4%。到案发时已得利息25.2万元。
19、集资参与人杨连珍（张敬民妻子）陈述、借条、债权核实记录。证实2013年5月7日，严仲伦以工程需要资金周转为由，向杨连珍的丈夫张敬民借款20万元，约定月利率为5%，已得利息2万元，还款期限2013年7月7日。
20、集资参与人余崇容陈述、借据、债权核实记录。证实余崇容与严仲伦之妻黄某认识，严仲伦以工程需要资金周转为由，提出向余崇容借款。于是在2012年12月25日，余崇容借给严仲伦30万元，月利率为7%，一直付息到2013年6月，得了14.4万元。2013年5月26日，余崇容又借给严仲伦200万元，月利率为7%，已得利息28.4万元。这些借款都是用夏云兴隆小区的1-6号门面房产证抵押的。
21、集资参与人周盛英陈述、债权核实记录。证实严仲伦因与周盛英之弟系朋友，通过周盛英之弟的关系，在2011年6月，严仲伦以需要工程资金周转为由向周盛英借款47万元，约定月利率为5%，已付利息51.7万元，尚欠本金47万元。
22、集资参与人陈旭陈述、借据、债权核实记录。证实陈旭、陈德福与严仲伦是朋友。通过陈德福担保，在2012年11月13日陈旭借给严仲伦50万元用于工程周转，月利率为5%。已得利息15万元，本金未付。
23、集资参与人夏春梅陈述、借据、债权核实记录。证实夏春梅系平坝县康信建筑安装有限责任公司会计，在工作上与严仲伦有往来，之后严仲伦以工程资金紧张为由向夏春梅提出借款，并带夏春梅到其承揽的北门工地和夏云工地去看，同时承诺工程完毕结帐后就还钱。于是夏春梅在2013年4月24日借给严仲伦现金150万元，月利率为5%，仅得利息7.5万元。同时证实2011年6月16日严仲伦向夏春梅借款50万元，月利率5%，此款本息已还清。
24、集资参与人杨达明陈述、借据、债权核实记录。证实2012年5月7日，严仲伦以工程需要资金周转为由，向杨达明借款90万元，月利率5%，已得利息54万元。另外2012年12月28日严仲伦再次向杨达明借款20万元，月利率5%，已还清。
25、集资参与人吴猛陈述、借据、债权核实记录。证实2011年11月15日，吴猛借给严仲伦50万元用于工程周转，月利率为5%，已得利息28万元。其扣押了严仲伦的一个房产证。
26、集资参与人肖家英陈述、借据、债权核实记录、严仲伦被扣物品统计表。证实肖家英之弟ＸＸ认识严仲伦。通过ＸＸ介绍，严仲伦以工程需要资金周转为由，分别于2011年6月21日、2012年12月6日、2012年9月15日向肖家英借款50万元、20万元、50万元，共计借款120万元，已还本金30万元，已得利息约62万元，尚欠本金90万元。
27、集资参与人杨解放陈述、借据、债权核实记录。证实2011年4月24日起，杨解放以恒通寄卖行的名义将自己的钱分三次借给严仲伦共计250万元，月利率为6%，已归还40万元，已得利息约210万元。
28、集资参与人吴超旬陈述、借据、债权核实记录。证实吴超旬是安顺鸿泰建筑工程公司法定代表人。2011年9月27日起，严仲伦因工程资金需要周转向其借款，吴超旬借给严仲伦100万元。其中50万元是鸿泰公司的，70万元是吴超旬本人的，已得利息56万元。
29、集资参与人白孝鹏陈述、借据、债权核实记录。证实严仲伦以工程资金需要周转为由向白孝鹏借款，白孝鹏于2008年12月10日借给严仲伦10万元和20万元，2009年1月至8月借给严仲伦40万元，2010年7月22日借给严仲伦100万元，2010年4月14日借给严仲伦30万元，2011年5-7月借给严仲伦90万元，8次共借290万元，月利率为5%，已得利息约200万元。
30、集资参与人潘剑陈述、借据、债权核实记录。证实潘剑系税务局工作人员，因严仲伦做过税务部门的工程，所以认识潘剑。2013年2月，严仲伦以在平坝搞工程需要资金周转为由找到潘剑借钱，并让潘剑找其亲戚朋友融资，同时承诺愿意支付高额利息。于是2013年3月起，潘剑借给严仲伦130万元，借据上债权人为潘勇，月利率8-10%不等，已得利息31.9万元。此外，2013年4月17日，潘剑的父亲潘锡林通过潘剑，又借给严仲伦350万元，月利率为6%，已得利息63万元。同时潘剑又找到堂哥潘胜学及朋友刘传贵，让他们二人也拿钱借给严仲伦。潘锡林、潘胜学、刘传贵等都不认识严仲伦，是通过潘剑介绍借的钱。
31、集资参与人潘胜学陈述、借据、债权核实记录。证实2013年2月27日至同年4月27日，其借给严仲伦150万元，保证人为潘剑。月利率7-8%不等，已得利息31万元。其中有50万元是刘传贵的钱，保证人为潘剑、潘胜学。同时证实，潘胜学、刘传贵都不认识严仲伦，是通过潘剑介绍认识才借钱给严仲伦的。
32、集资参与人刘德桶陈述、借条、汇款凭证。证实严仲伦母亲是刘德桶的老师，两人又系寨邻。严仲伦以工程需要资金周转为由，分别于2012年9月20日和2013年1月20日向刘德桶借款30万元和20万元，无利息（有汇款凭证证实）。另外因为刘德桶的朋友李秀钢不认识严仲伦，通过刘德桶介绍认识后，严仲伦向李秀钢借钱，李秀钢便采用让刘德桶先向自己借款500万元，再由刘德桶转借给严仲伦，借款时间和金额与李秀钢讲的一致，本金500万元，月利率4%，至于严仲伦付了多少利息给李秀钢不清楚。同时证实，严仲伦向刘德桶的女儿刘铮借款40万元，约定月利率4%，已得利息12.4万元，本金未还。
33、集资参与人李秀钢陈述、刘德桶借条5张、债权核实记录。证实李秀刚与严仲伦不熟悉，是通过李秀钢的的朋友刘德桶介绍认识严仲伦，后严仲伦以工程需要资金周转为由向李秀钢借钱。因与严仲伦不熟悉，所以采用刘德桶向李秀钢先打借条借款，李秀钢再把钱打入刘德桶账户，再由刘德桶分五次借款给严仲伦，金额为本金500万元，月利率为4%，已得利息为192万元。刘德桶向李秀钢的借款时间和金额分别是：2012年5月24日借款100万元，2012年6月4日借款100万元，2012年11月30日借款100万元，2012年11月8日借款100万元，2013年2月22日借款100万元。
34、集资参与人尹祖忠陈述、借据、债权核实记录。证实2011年7月8日，其借给严仲伦30万元，月利率为5%，已得利息31.5万元。这些钱都是以工程需要资金周转为由来借的。
35、集资参与人邱继涛、万志勇陈述，借据、债权核实记录、汇款凭证。证实从2011年9月至2013年2月，邱继涛、万志勇、伍惠分五次共借给严仲伦770万元，月利率为5%，已还300万本金，支付120万利息，严仲伦借这些钱都是以工程需要交纳保证金或者需要周转为由借的，同时承诺用自建住房作抵押。
36、集资参与人黄德俊陈述、借据、债权核实记录。证实2013年5月10日，黄德俊借给严仲伦100万元，月利率为6%，只得利息8万元，本金未得。
37、集资参与人常晓倩陈述、借据、债权核实记录。证实2012年8月24日，常晓倩借给严仲伦600万元，签订三方协议，由贵州化工建设公司将所得的夏云农场危房改造工程款转到常晓倩账户，2013年2月6日已将本金还清。当日，其又借给严仲伦400万元，签订三方协议，由贵州化工建设公司将所得的夏云农场危房改造工程款转到常晓倩账户，月利率均为5%，400万元已得利息80万元。
38、集资参与人曹梦龙陈述、借据、债权核实记录。证实曹梦龙与严仲伦系朋友。2013年5月24日，严仲伦以安顺市鸿泰建筑工程有限公司平坝分公司名义向曹梦龙及其侄子陈醉分别借款50万元，合计100万元，约定月利率为5%，已得利息10万元，本金未付。
39、集资参与人柳启荣（黄幺妹丈夫）陈述、借据、债权核实记录。证实柳启荣系黄幺妹的丈夫。2012年11月16日，黄幺妹借给严仲伦300万元，还款期限为2013年4月16日，月利率为2%。已得利息30万元，本金30万元。
40、集资参与人柳清陈述、借据。证实柳清系平坝县齐伯镇人，住平坝县城关镇大桥，在平坝开鑫盛寄卖行。2013年1月17日，柳清以鑫盛寄卖行的名义借给严仲伦50万元。同年2月6日又以寄卖行的名义借给严仲伦120万元。约定月利率为2%，严仲伦借款理由都是工程需要资金周转。到2013年6月18日付息13.68万元，并且用贵A×××××车辆和头铺村房屋作抵押。
41、集资参与人张柱陈述、借据。证实2012年7月2日，严仲伦因工程需要资金周转为由以安顺市鸿泰建筑工程有限公司名义向张柱借款50万元用于支付工程款，约定月利率2%，但一直未付。2012年12月18日，严仲伦向张柱借款20万元，月利率5%，已还清。
42、集资参与人黄安朝陈述、借据。证实黄安朝与严仲伦系寨邻，2012年3月28日严仲伦以资金需要周转为由向黄安朝借款30万元；2013年4月7日严仲伦又向黄安朝借款50万元，现本金未还，只得利息3万元。
43、集资参与人李红霞陈述、借条。证实因为严仲伦与李红霞的丈夫杨红伟系朋友，严仲伦就以工程需要资金周转为由向李红霞和其丈夫在2012年8月2日借款140万元；2012年8月25日借款150万元；2012年9月18日借款130万元；2012年9月25日借款50万元；2013年2月19日借款45万元，总计借款515万元，现本息未付。
44、集资参与人刘平陈述、借据、扣押清单。证实2012年8月16日，北门综合市场开工，法人陈时高提出由其担保，让刘平借给严仲伦260万元，现已得本金50万元。2012年11月24日严仲伦向刘平借款50万元，月利率5%，本息已还清。
45、集资参与人秦盛忠借条。证实2009年至2010年2月，严仲伦以工程需要资金周转为由向秦盛忠借款130万元，月利率4-5%，未归还。
46、集资参与人刘文龙的借条。证实2013年2月20日严仲伦以工程需要资金周转为由向刘文龙借款5万元，月利率5%，现本息已还清。
47、集资参与人郭培芳借条。证实2012年8月6日，严仲伦以工程需要资金周转为由向郭培芳借款30万元，月利率5%，现本息已还清
48、集资参与人封黔明、董东亚借条、（2014）黔钟执字第563号执行裁定书、协议书、执行通知书。证实2012年6月20日，同年7月12日严仲伦分别向封黔明、董冬亚借款150万元，月利率5%，本金未归还，利息付到2013年6月份。该款经贵阳云岩区法院判决后，由六盘水市钟山区法院执行，严仲伦已以物抵债的方式履行完毕此债务。
49、集资参与人罗贵秀借条。证实2010年8月4日严仲伦以工程需要资金周转为由向罗贵秀借款20万元，月利率5%，现本息已还清
48、集资参与人罗老伍借条。证实2010年4月起，严仲伦以工程需要资金周转为由向罗老五借款20万元，月利率5%，现本息已还清。
49、集资参与人罗贵英借条。证实2011年4月10日严仲伦以工程需要资金周转为由向罗贵英借款60万元，月利率5%，现本息全部还清。
50、集资参与人罗贵勇的借条。证实2011年3月28日严仲伦以工程需要资金周转为由向罗贵勇借款20万元，月利率5%，现本息全部还清。
51、集资参与人张文敏借条。证实2011年，严仲伦以工程需要资金周转为由向张文敏借款100万元，月利率5%，现本息已还清。
52、集资参与人帅云强借条。证实2009年起，严仲伦以工程资金周转为由向帅云强借款130万元，月利率5%，现本息已还清。
53、集资参与人黄昌华借条。证实严仲伦以工程资金周转为由向黄昌华借款60万元，月利率4.5%，现本息已还清。
54、集资参与人陈少祥证言、平坝县星火小额贷款股份有限公司（陈少祥、邱宇）借款合同。证实该公司借给严仲伦50万元，月利率1.86%，利息已得3.72万元，本金未还。
55、证人严某甲证言。证实2013年7月1号，严仲伦委托严某甲保管一个包，该包已于2013年7月8日交给公安机关，同时证实平坝县公安局扣押物品的来源。
56、证人黄某证言。证实2011年黄某向严仲琴等人借款125万元用于给严仲伦周转。2013年7月，这些借款已全部还清。此前有些贷款，严仲伦会叫黄某去签字，但其并未经手这些钱，也不知道严仲伦怎样用的。黄某并未参与严仲伦承接的工程管理，公司财物均是由严仲伦一人管理，其主要消费是购置了30多个门面，自建房一栋和三辆汽车。
57、证人曹某证言。证实严仲伦通过挂靠其他公司承建工程，资金的管理都是严仲伦一人经手，公司没有专门的会计、出纳。严仲伦的个人消费主要是购置房产，没有其它的高消费。
58、证人严某乙证言。证实严仲伦雇佣严某乙在“阳光一期”和“夏云农场危房改造”工程中负责保管材料和现场监督，工程材料的采购均是由严仲伦负责。
59、证人罗某证言。证实严仲伦雇佣罗某在“阳光小区”、“惠民小区”和“益民小区”工程负责图纸审查、现场管理等，工程材料的采购均是由严仲伦负责。
60、证人赵某证言。证实严仲伦雇佣赵某负责其承接工程的技术管理，公司未设有财务人员，工程款以及使用均由严仲伦一人管理。
61、查封、扣押凭证。证实2013年7月23日，平坝县公安局从严仲伦处扣押笔记本7个，银行卡23张，存折24个，农行业务回单35张，商业银行业务单38张，建行业务凭证63张，工行业务凭证136张，村镇银行业务凭证13张，邮政储蓄取款凭证1张，信用社凭证670张，借条50份，其余单据182份。从黄某处扣押现金人民币244000元（该款已于2013年7月12日存入平坝县公安局在平坝鼎立村镇银行帐户）。从任锦英处扣押宝马轿车一辆及行驶证一本。对属于严仲伦所有的位于平坝县夏云镇夏云兴隆小区商铺15间，产权证号为7129、7130、7131、7132、7133、7136、7137、7138、7139、7140、7141、7142、7143、7144、7145号以及位于头铺村005318号房产予以查封。
61、资产评估报告。证实经平坝县公安局委托贵州同信东风资产评估事务有限公司对严仲伦所有的夏云农场商铺15个（产权证号为7129、7130、7131、7132、7133、7136、7137、7138、7139、7140、7141、7142、7143、7144、7145）、头铺村自建住宅701平方米房屋一栋（005318）进行评估，资产总价1259.12万元。
62、项目工程材料。证实被告人严仲伦在平坝县承接的工程项目以及工程资金的拨付情况。
序号
施工时间
工程名称
已拨资金
未付资金
备注
北苑综合市场第一标段
2400万
599万元
未审计
益民小区二期廉租房
711.66万
63.8万元
已使用
环宇小区二、三号市政道路
264.95万
已使用
惠民小区一、二期廉租房
2705.5万
571万元
未审计
阳光小区一期
3852.2万
50万元
已使用
阳光小区二期
1100万
750万元
在建中
夏云农场危房改造
3015万
342万元
未审计
总计
14049.31
2376万元
63、挂靠公司材料。证实被告人严仲伦以下列公司名义承接工程项目。
序号
公司名称
工程项目
合同价款
金额（元）
负责人
贵州凯和公司安顺分公司
环宇小区二、三号道路
2649489.23
曹某
贵州建工集团第六建筑公司
阳光小区一期廉租房
33828000
平坝康信公司
安顺鸿泰公司
北苑综合市场
29995230.66
严仲伦
安顺鸿泰公司
阳关小区','2018-10-06
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