内蒙古自治区赤峰市中级人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）内04刑初39号
公诉机关内蒙古自治区赤峰市人民检察院。
被告人程士峰，男，汉族，1986年1月16日出生于黑龙江省宁安县，大学文化，户籍地为黑龙江省宁安县，住赤峰市，原系国泰君安证券股份有限公司赤峰营业部员工。二〇一六年七月十四日因犯职务侵占罪、诈骗罪，经本院判决决定执行有期徒刑二十年，并处没收个人财产人民币一百一十万元。2016年10月25日，经自治区监狱管理局批准从赤峰监狱解回羁押到红山区看守所。
指定辩护人侯凤宇，内蒙古三易律师事务所律师。
赤峰市人民检察院以赤检公诉刑诉[2017]34号起诉书指控被告人程士峰犯诈骗罪，于2017年6月9日向本院提起公诉。期间公诉机关建议延期审理二次。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。赤峰市人民检察院指派检察员张亚会、张欣出庭支持公诉，被告人程士峰及指定辩护人侯凤宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
赤峰市人民检察院指控：2012年5月到2013年6月25日间，被告人程士峰虚构为王某购买国泰君安理财产品的事实，分11笔诈骗王某人民币3593万元，后归还人民币2817.5万元，计骗取王某人民币775.5万元。
认定上述事实的证据有，被害人陈述，证人证言，审计报告，鉴定意见，被告人程士峰的供述及辩解等。
公诉机关认为，被告人程士峰以非法占有为目的，虚构事实，骗取王某人民币775.5万元，数额特别巨大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人程士峰辩称，我收王某775.5万元购买理财产品，没有归还，与之前判决的行为相同，构成职务侵占罪。
被告人程士峰的辩护人提出了相同的辩护意见。
经审理查明，被告人程士峰于2010年与国泰君安证券股份有限公司赤峰钢铁街证券营业部（以下简称国泰君安赤峰营业部）签订销售类员工《劳动合同》。任国泰君安赤峰营业部营销人员，其职责范围包括联系客户销售理财产品。程士峰在与客户联系销售君得惠理财产品过程中，以国泰君安证券股份有限公司的名义，与王某签订君得惠理财产品合同，其中包括国泰君安君得惠债券集合资产管理计划风险揭示书、客户调查表、管理合同签署条款。并于2012年5月至2013年6月25日分11笔收取王某款项3593万元，截止2013年7月尚有775.5万元没有归还，被其占为己有。在王某催要投资款的过程中，其为王某出具两枚数额分别为500万元和550万元的借据，在借据上加盖了私刻的国泰君安证券股份有限公司公章，并用手机发微信告知王某其正在与公司领导协调，直至案发仍未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、《受案登记表》、《报案书》、《举报情况说明》证实：证实：2013年10月25日，国泰君安证券股份有限公司赤峰营业部负责人郭某报案，其营业部的程士峰伪造国泰君安证券股份有限公司”君得惠”合同诈骗2270万元。2013年国泰君安证券股份有限公司向红山区公安局报案称，程士峰私刻我公司公章、伪造我公司文件，进行诈骗。我公司目前无法确定受害者人数和涉及金额的具体情况，后续还可能出现其他受害人，涉及金额也许会更大。二十七人联名签字向检察院举报程士峰涉嫌职务犯罪数额6938万元，其中王某1050万元。
2、证人郭某的证言证实：我是国泰君安证券股份有限公司赤峰钢铁街证券营业部负责人。赤峰钢铁街证券营业部是国有控股金融类股份制公司的分支机构。赤峰钢铁街证券营业部没有保管”国泰君安证券股份有限公司”字样的公章。国泰君安证券有限公司的公章和赤峰钢铁街证券营业部的公章都在上海总部保管。赤峰钢铁街证券营业部需要使用国泰君安证券股份有限公司的公章需要通过电脑系统逐级向内蒙古分公司，上海总公司相关部门申请。经过以上部门审批后，再将需要加盖印章的文件邮寄到上海总公司加盖公章后返回赤峰钢铁街证券营业部使用。程士峰在赤峰钢铁街证券营业部工作期间接触不到”国泰君安证券股份有限公司”字样的公章。
3、证人王某的证言证实：我来公安机关报案，赤峰国泰君安证券公司的程士峰以购买国泰君安理财产品名义骗我1050万元。程士峰是我外甥女婿，是赤峰国泰君安证券股份有限公司赤峰营业部的营业员。2012年5月4日，程士峰找我说上海国泰君安证券公司回馈大客户推出一种叫君得惠的理财产品，500万元一份额，让我买一份，月息能达到7分5厘。我和我合伙人吴某商量后，答应购买一份。程士峰带着我到国泰君安赤峰营业部办公室，填写了一份国泰君安君得惠债券集合资产管理计划风险揭示书。程士峰说国泰君安赤峰分公司领导不在，等领导回来后补签其他手续，让我把钱先打入他的个人账户，我就让吴某将500万元钱打到程士峰银行卡账户上。因为程士峰没给我做手续，我让他打了一张借条，内容是”借条，今从王某、吴某手借用人民币伍佰万元整，此款用于在国泰君安申购君得利。借款人程士峰，2012年5月4日”。2012年7月4日，程士峰又找到我说还有一个”君得惠”理财产品份额。我商量吴某，吴某给程士峰转了550万元。这俩笔理财产品到期后，程士峰也没给我签订购买”君得惠”理财产品的合同，也没给我返还本金。我找程士峰，程士峰说换领导了，等把手续交接完就能解决，直到现在也没还给我。2012年8月，程士峰说公司投资有回报了，给吴某打了37.5万元的利息。风险揭示书和借条上的程士峰签名都是程士峰本人签的字。2013年11月，我和吴某、刘文秀等受害人一起到上海国泰君安总部要的钱，要求返还我们的投资款，到现在也没解决。我让吴某给程士峰打几次款我记不清了，一共买了1050万元的国泰君安公司的”君得惠”理财产品。在2012年7月4日购买的国泰君安公司的”君得惠”理财产品时，程士峰没有跟我签订风险揭示书，因为程士峰说5月4日已经跟我签订过风险揭示书，都是一类产品，就不用再签订风险揭示书了。因为2012年5月份购买500万元理财产品的时候程士峰没给我手续，7月份我在购买550万元理财产品时，跟程士峰要手续，程士峰说单位领导都不在公司，暂无法签订合同，所以我让程士峰给我打了两张借条。因程士峰始终没给我出正式手续，在2013年夏天找他，让他必须给我出公司的手续，他就让我把欠条拿到他办公室，拿出来一个国泰君安公司的公章就给我加盖到借条上面了。赤正和审字（2015）212号审计报告中的2012年8月17日吴某给程士峰打款的30万元，是通过程士峰购买路虎揽胜的钱，其他都是用于购买理财产品的钱。
4、证人吴某的证言证实：程士峰向王某推销过国泰君安的理财产品。2012年5月，王某找我商量要通过程士峰买国泰君安理财产品，用我俩合伙的钱买，共投入了1050万元。2013年11月，我和王某一起到上海国泰君安总部要钱，给我们解决。我当时给程士峰打款时，通过我丈夫徐前、我嫂子赵某、我女儿徐某2的账户给程士峰打过款。程士峰给我打回来一部分钱，还让王某继续购买，王某就让我再给程士峰打款，就这么来回打款。程士峰共给我打过来三次37.5万元的红利。我不知道程士峰是在什么时间给王某出具的借条。
5、证人徐某2的证言证实：2013年4月9日，我母亲吴某用我的×××号银行卡给程士峰打了一笔700万元钱。
6、证人徐前的证言证实：2012年5月，我妻子吴某给我打电话，问我银行卡内是否有100万元钱她急用。我就把我尾号9617的农业银行卡给了吴某，吴某就用我的银行卡给程士峰打了110万元钱。当时吴某没说用我银行卡内的钱做什么用，后来我问她，她说给程士峰打款购买理财产品了。
7、证人赵某的证言证实：吴某是我小姑子。我从2003年就在她家经营的门市工作。2013年1月25日吴某让我从我的农行卡上打到程士峰的农行卡上400万元。我的×××号银行卡里的钱是吴某的。
8、证人李某的证言证实：我是从2012年7月至今在国泰君安证券股份有限公司赤峰钢铁街证券营业部任柜面主管，负责给客户办理证券账户开户、销户等业务工作。赤峰钢铁街营业部是国有控股金融类股份制公司的分支机构，没有独立法定代表人。国泰君安证券有限公司的公章和赤峰钢铁街证券营业部的公章都在上海总公司总裁办公室由专人保管。赤峰钢铁街证券营业部需要使用国泰君安证券股份有限公司的公章需要通过电脑系统逐级向总公司相关部门发起申请，经过层层审批后，再将需要加盖印章的文书邮寄到上海总公司由保管印章的专人加盖公章后返回赤峰钢铁街证券营业部使用。
9、证人高某的证言证实：2014年程士峰给我打电话说他保管的国泰君安公司的公章找不到了，上边检查的这俩天就来，让我帮忙刻一个。程士峰给了我一张印有”国泰君安证券股份有限公司”印章的纸片，我联系印刷业务单的电话，通过手机把印章图片给对方发过去，过了三天对方通知我去取的印章，花了400元钱的费用。
10、王某提供的国泰君安君得惠集合资产管理计划风险揭示书、国泰君安君得惠债券集合资产管理计划客户调查表、国泰君安君得惠债券管理计划管理合同签署条款三联合同书证实：委托人是王某，经办人程士峰。合同编号为0334011号。签署日期2012年5月4日。盖有上海国泰君安证券管理有限公司印章。
11、《审计报告》证实：2012年5月5日到2013年6月25日，王某给程士峰打款3623万元，程士峰给王某还款2817.5万元。两项差额805.5万元，减去30万元购车款，程士峰尚欠王某775.5万元。
12、《劳动合同》、《公示栏》证实：程士峰于2010年与国泰君安证券股份有限公司赤峰钢铁街证券营业部签订销售类员工《劳动合同》。程士峰任国泰君安赤峰营业部营销人员，并在赤峰营业部公示栏公示。
13、王某提供的《借条》证实,今从吴某手借人民币550万元，用于购买国泰君安无风险理财产品。借款人程士峰，2012年7月4日；今从王某、吴某手借用人民币500万元，此款用于在国泰君安申购君得利。借款人程士峰，2012年5月4日。两枚借条上均盖有国泰君安证券股份有限公司公章。
14、国泰君安证券赤峰营业部客户经理工作日志申领表证实：2011年12月19日程士峰领取君惠集合资产合同书编号为0334001-0334020。
15、赤峰市红山区公安司法鉴定中心赤红公安司鉴字（2015）018号鉴定文书证实:王某提供的0334011号风险揭示书落款的”上海国泰君安证券资产管理有限公司”印文，与样本0334021号风险揭示书落款的”上海国泰君安证券资产管理有限公司”印文是同一枚模板形成。
16、《企业法人营业执照》证实：国泰君安证券有限公司经营范围：证券经纪；证券自营；证券承销与保荐；证券投资咨询；与证券交易、证券投资有关的财务顾问；融资融券业务；证券投资基金代销；代销金融产品业务；为期货公司提供中间介绍业务；中国证监会批准的其他业务。国泰君安证券股份有限公司于1999年8月18日在上海注册成立。2002年9月25日在赤峰成立营业场所。
17、王某与程士峰于2013年6月27日到7月21日双方的微信记录，证实了王某向程士峰及公司催要理财产品款项的经过。
18、刑事判决书证实：被告人程士峰犯职务侵占罪，判处有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一百万元。犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处没收个人财产人民币十万元。决定执行有期徒刑二十年，并处没收个人财产人民币一百一十万元;对公安机关扣押的奔驰G55汽车（车牌号×××）、保时捷汽车（车架号×××）、迈腾汽车（车牌号×××）、马自达汽车（车牌号×××）、帕萨特汽车（车牌号×××）予以追缴，返回被害人。对公安机关扣押的白色苹果手机一部、黑色三星GT-B9120手机一部、手机充电电池一块予以没收。继续追缴其他违法所得，返还被害人。
19、被告人程士峰供述证实：王某是我原舅丈人。2012年5月，王某问我公司是否有比银行利息高的理财产品。正好我想投资开个酒行。我说有个内部申购的理财产品叫”国泰君安”，每个份额500万元，月息7厘左右。王某感觉不错，就让他的合伙人吴某打过来500万元。我带他到我公司的办公室签订了一份国泰君安君得惠债券集合资产管理计划风险揭示书，告诉他过后做手续，他在揭示书上签了字，我又给他打了《借条》。大约过了两个月，我又和他说”国泰君安”理财产品又可以买了。他的合伙人吴某给我打过来550万元，我给他写了《借条》。我假借购买国泰君安公司理财产品的名义，从王某处借款1050万元。之后我给他打了几次利息，但本金没有还上。钱我没给他买理财产品，被我开酒行花了。揭示书上面的印章是真的，字是我签的。借条上的印章是假的，是高某帮我刻的，我使用了几次就扔了。我向王某推销国泰君安理财产品是吴某给我打过多次款，总数是1050万元。出示2013年6月27到7月21日我与吴某的微信记录，微信中我说的单位就是国泰君安公司，当时吴某在向我要买理财产品的钱。
本院审理认为，被告人程士峰以非法占有为目的，利用其国泰君安证券股份有限公司赤峰营业部营销员的职务便利，在为公司出售理财产品的过程中，代表公司并以公司的名义与王某签订购买理财产品合同，在为王某出具的《借条》上加盖私刻的国泰君安的公章，以国泰君安证券股份有限公司的名义收取款项775.5万元占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控程士峰犯罪事实成立。关于公诉机关指控其犯诈骗罪的定性问题，本院认为，程士峰系国泰君安证券股份有限公司职工，对外以公司的名义销售理财产品，并以公司的名义与王某签订盖有公司印章的购买理财产品的合同，同时以公司的名义吸取王某的投资款项，其行为应视为公司行为，其将所收款项非法占为己有，应属于职务侵占，故指控诈骗罪的定性不予支持。程士峰及其辩护人提出”构成职务侵占罪”的辩护意见，本院予以采纳。程士峰到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。程士峰违法所得一切财物，依法应予追缴或责令退赔，对被害人的合法财产应当及时返还。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十七条第三款、第六十四条之规定判决如下：
被告人程士峰犯职务侵占罪，判处有期徒刑十年，并处没收财产人民币二十万元；追缴程士峰违法所得返还被害人，不足部分责令退赔。与前罪”被告人程士峰犯职务侵占罪，判处有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币一百万元。犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处没收个人财产人民币十万元。决定执行有期徒刑二十年，并处没收个人财产人民币一百一十万元;对公安机关扣押的奔驰G55汽车（车牌号×××）、保时捷汽车（车架号×××）、迈腾汽车（车牌号×××）、马自达汽车（车牌号×××）、帕萨特汽车（车牌号×××）予以追缴，返回被害人。对公安机关扣押的白色苹果手机一部、黑色三星GT-B9120手机一部、手机充电电池一块予以没收。继续追缴其他违法所得，返还被害人”并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处没收财产人民币一百三十万元；对公安机关扣押的奔驰G55汽车（车牌号×××）、保时捷汽车（车架号×××）、迈腾汽车（车牌号×××）、马自达汽车（车牌号×××）、帕萨特汽车（车牌号×××）予以追缴，返还被害人。对公安机关扣押的白色苹果手机一部、黑色三星GT-B9120手机一部、手机充电电池一块予以没收。继续追缴违法所得，返还被害人。不足部分责令退赔。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月4日起至2033年10月28日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长王磊
审判员阿占
代理审判员杨梦溪
二〇一八年一月四日
书记员朱卉