山东省成武县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）成刑初字第71号
公诉机关成武县人民检察院。
被告人刘国栋，原任成武县农村信用合作联社郜鼎信用社主任。因涉嫌职务侵占罪，于2014年1月10日被北京市丰台区刑侦支队民警抓获并临时羁押于北京市丰台区看守所，同年1月15日被成武县公安局刑事拘留，2月21日因涉嫌违法发放贷款罪、挪用资金罪经成武县人民检察院批准逮捕，次日由成武县公安局执行逮捕。现羁押于成武县看守所。
辩护人赵元博，山东文亭扶正律师事务所律师。
成武县人民检察院以成检公诉刑诉（2014）71号起诉书指控被告人刘国栋犯挪用资金罪一案，于2014年6月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成武县人民检察院指派检察员张惠出庭支持公诉，被害单位山东成武农村商业银行股份有限公司诉讼代理人山东敬人律师事务所律师王忠成、被告人刘国栋及其辩护人山东文亭扶正律师事务所律师赵元博到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
成武县人民检察院指控：
1、2012年10月6日，被告人刘国栋利用其担任成武县农村合作联社伯乐信用社主任的职务便利，指使孙存清作为借款人申请贷款27万元，刘国栋将该笔资金挪用，至今没有归还。
2、2012年11月6日，被告人刘国栋利用其担任成武县农村合作联社伯乐信用社主任的职务便利，指使王标义作为借款人申请贷款20万元，刘国栋将该笔资金挪用。案发后，王标义将该笔贷款偿还。
3、2013年1月18日，被告人刘国栋利用其担任成武县农村合作联社郜鼎信用社主任的职务便利，私自挪用借款人张静归还的15万元贷款归个人使用，至今没有归还。
综上，被告人刘国栋共挪用资金三次，金额共计62万元。
公诉机关认为，被告人刘国栋利用职务上的便利，挪用本单位资归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百条七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据。
被告人刘国栋对起诉书指控的犯罪事实无异议。其以在被迫、受领导指使的情况下所为进行辩解。
辩护人赵元博认为，1、起诉书指控的第一起、第二起犯罪不应定性为挪用资金。被告人刘国栋挪用资金数额没有达到数额特别巨大情节，犯罪危害性较小，建议合议庭对被告人刘国栋从轻或减轻处罚。2、被告人刘国栋归案后主动认罪，悔罪表现明显，请给予从轻处罚。
经审理查明：
一、2012年10月6日，被告人刘国栋利用其担任成武县农村合作联社伯乐信用社主任的职务便利，编造了虚假证明、购销合同，让孙东、刘玉峰为保证人，指使孙存清作为借款人申请贷款27万元。贷款贷出后，从孙存清的账户上转账支取，同日同额转账存入邵珠其的银行卡上，后刘国栋将该笔资金挪用，至今没有归还。
上述事实由下列经当庭举证质证的证据予以证实：
（一）书证
1、孙存清借款手续，证实2012年10月6日，孙存清以购玉米淀粉为由，在保证人孙东、刘玉峰担保下，自成武县农村信用合作联社伯乐信用社借款27万元，贷款至2013年10月4日到期。
2、户名为孙存清、邵珠其的成武县农村信用合作联社银行卡历史交易明细查询，证明2012年10月6日发放贷款27万元到孙存清的账户上后又转账支取，同日同额转账存入邵珠其的账户上。至2013年10月16日，孙存清账户上收回贷款利息8000.05元。
3、伯乐中学出具的证明一份，证实该校无孙存清此人，没有向孙存清出具过系该校职工的证明。
（二）证人证言
1、证人孙存清的证言，证实刘国栋是他的表妹夫，曾是成武县伯乐信用社、郜鼎信用社的主任。2012年10月份，刘国栋找到他说急着用钱，让他帮忙贷款，他们到伯乐信用社，用他的身份证办了一笔27万元的贷款。刘国栋让他在借款手续上签了字，保证人是刘国栋联系的，当天贷款资金就发放了。刘国栋用他的身份证办了一张信用社的银行卡，27万元贷款存到了银行卡上，他把银行卡交给了刘国栋。关于他是伯乐中学的七年级教师的证明及淀粉购销合同均不是他提供的，这些贷款手续都是刘国栋填写的。贷款到期后，伯乐信用社催他还款，他就给刘国栋打电话，后来就联系不上了。
2、证人刘玉峰的证言，证实当时，刘国栋约他一块吃饭，饭后，刘国栋说自己在伯乐信用社的贷款快到期了，证他去签个名倒腾一下手续，然后就开车去了伯乐信用社，手续都是空白的，签完名摁了手印他就回去了。2013年10月初，伯乐信用社的主任邵先征告诉他，他才知道自己给孙存清担保了贷款。保证人信用等级评定表内容不真实，当时内容都是空白的。
3、证人邵珠其的证言，证实他的曾用名邵珠奇，他不认识孙存清，也不做淀粉生意。那份孙存清在伯乐信用社的借款手续中的淀粉购销合同上邵珠其的签名及指印都不是他签捺的。他不知道2012年10月份成武县农村信用合作联社伯乐信用社向他的账号为62×××92的信用卡上转过27万元。这个信用卡被刘国栋借用了，他找刘国栋要了两三次，一直没还他，后来刘国栋的电话就打不通了。
4、证人孙东的证言，证实他的曾用名是王昆岭，刘国栋在伯乐信用社任主任时，他与刘国栋是朋友关系。刘国栋拿着借款手续找他签的字，为别人担保过贷款，他不认识借款人孙存清和另一个保证人刘玉峰，当时刘国栋让他签名时，评定表是空白的。
（三）被告人刘国栋的供述与辩解，证实在他任成武县伯乐镇信用社主任期间，2012年10月6日，他以孙存清为借款人，让孙存清签个名，以购淀粉的理由，联系了保证人，提供了购销合同（让孙存清在合同的甲方上签字，乙方邵珠其的签名是他代写的），在伯乐信用社申请27万元的贷款。因为孙存清的户口是城里的，不是伯乐镇人，他就用一张盖有伯乐中学章的空白信，填写了孙存清系伯乐中学七年级教师的证明。贷款贷出后，他找邵珠其要了信用社的银行卡转的账，用于归还为还尚远丽使用的贷款了。
二、2012年11月6日，被告人刘国栋利用其担任成武县农村合作联社伯乐信用社主任的职务便利，以进沙石料为由，以王昆岭、刘兆军为保证人，指使王标义作为借款人在苟村信用社申请贷款20万元。贷款贷出后，王标义将存有20万元的银行卡直接交给刘国栋。在信用社营业厅，刘国栋让王标义签了字，将这笔贷款资金转给了刘永召。案发后，王标义名下的该笔贷款已偿还。
上述事实由下列经当庭举证质证的证据予以证实：
（一）书证
1、王标义借款手续，证实2012年11月6日，王标义以进沙石料为由，在保证人王昆岭、刘兆军担保下，自成武县农村信用合作联社苟村信用社借款20万元，贷款至2013年10月30日到期。
2、王标义、刘永召的银行卡历史交易明细及转账凭证，证实2012年11月6日，经王标义的账户转入刘永召的账户上20万元。
3、贷款还款通知单，证实2014年1月29日，王标义还款20万元。
（二）证人证言
1、证人孙东的证言证实，2012年11月6，他应刘国栋的要求找到他的堂侄王标义在苟村信用社以进沙石料为由贷款20万元，他为保证人，并在保证人信用等级表、最高额保证合同上签名捺印，签名是王昆岭，这是他的真名，孙东是他工作时用的名字，担保这笔款时用的也是王昆岭这个名字的身份证。这笔款贷出后，王标义将存有20万元的银行卡直接交给刘国栋了。该笔贷款上半年的利息是刘国栋结的，下半年联系不上刘国栋，苟村信用社的就向他催款，他就继续还了利息。他听刘国栋说过欠刘永召钱。
2、证人王标义的证言，证实他不认识刘国栋，是他堂叔王昆岭（孙东）给他说用他的户办点贷款。刘国栋开车接他回家拿了他夫妻俩的身份证、结婚证，然后去苟村信用社，刘国栋把所有借款手续填好后，证他签了字，当天贷款20万元就发放到他当时办理的一个银行卡上。刘国栋开车拉他回到县城，在公路局对面的信用社营业厅，刘国栋让他签了一次字，把这20万元贷款资金转走了。那份付款人王标义，收款人刘永召，金额20万元的个人业务转账凭证上的“王标义”是他本人签的。
3、证人刘永召的证言，证实2009年他开始经营成武县鼎盛投资担保咨询服务公司，2012年该公司就注销了。2012年11月6日，王标义通过个人转账向他的账户上（户名为刘永召）转账20万元，应该是谁借了他的钱通过转账还的，他记不清是谁借的了。他不认识王标义，也不认识刘国栋、王爱民。
（三）被告人刘国栋的供述与辩解，证实2011年他在伯乐用王爱民的户申请过一笔30万元的贷款，用于归还尚远丽名下用的贷款了，这笔贷款到期后，他向成武县鼎盛担保公司的刘永召借了30万元高息，还了王爱民名下的30万元的贷款，后刘永召催他高息时，他就让王昆岭找到了王标义，并由王昆岭、刘兆军担保，他作为第一责任人在苟村信用社向王标义发放了20万元的贷款。之后，他开车拉着王标义回到城里，在信用社营业部将20万元直接转账给了刘永召。
三、2012年10月25日，被告人刘国栋在成武县农村合作联社郜鼎信用社任主任职务，其弟媳张静以水井工程、打机井为由，陈金标、王明仓为保证人，通过刘国栋在郜鼎信用社借款15万元，贷款至2013年10月19日到期。2013年1月18日张静将此款归还给刘国栋，刘国栋私自挪用该笔贷款归个人使用，至今没有归还。
上述事实由下列经当庭举证质证的证据予以证实：
（一）书证
1、张静借款手续，证实2012年10月25日，张静以水井工程、打机井为由，在陈金标、王明仓担保下，自成武县农村合作联社郜鼎信用社借款15万元，贷款至2013年10月19日到期。
2、户名为张静的成武县农村信用合作联社银行卡历史交易明细查询，证明2012年10月25日发放贷款15万元到张静的账户上。
3、还款收条，证明2013年1月18日，刘国栋收到张静归还郜鼎信用社贷款15万元。
（二）证人证言
1、证人张静的证言，证实刘国华是她的前夫，因为给他哥哥刘国栋倒腾贷款，是黑户，没法从信用社贷款。2012年10月25日，她在成武县农村信用合作联社郜鼎信用社以打机井为由，通过刘国栋贷款15万元，贷款手续办好后，她就把银行卡给了刘国华，钱用在了刘国华打机井的工地上了。2013年1月份，刘国华的工地有资金到账，他们就把这15万元的贷款还给刘国栋了，她让刘国栋打了个收条。
刘国华的证言所证实的内容与张静的基本相同。
2、证人韩广兵的证言，证实2012年刘国栋领着伯乐镇的尚远丽找他借了15万元，借款人是尚远丽，担保人是刘国栋。当时说就用几天，但很长时间没有还他，他就催尚远丽，后来就联系不上了。他到郜鼎信用社找了几次刘国栋，刘国栋还了他十几万元的本金，还欠他一万多。后来这一万多由尚远丽转账还给他了。
（三）被告人刘国栋的供述与辩解，证实刘国华是他弟弟，张静是他弟媳妇。当时刘国华承保了打井工程，想申请贷款，因为刘国华的户是黑户，就用张静的名在郜鼎信用社申请了一笔15万元的贷款。刘国华用了一段时间后就把15万元贷款还给他了，他给张静写了一个收到贷款的证明。这笔款让他用来还尚远丽从韩广兵那里借的15万元高息了。
另查明，被告人刘国栋于2014年1月10日在北京市丰台区张家坟150号被民警抓获，并临时羁押于北京市丰台区看守所。2014年1月15日被告人被押解至成武县公安局，同日对其执行刑事拘留。
山东成武农村信用合作联社现更名为山东成武农村商业银行股份有限公司。
本案综合证据如下：
一、书证
1、到案经过，证实2014年1月10日18时许，被告人刘国栋在北京市丰台区张家坟150号被北京市丰台区刑侦支队民警抓获并临时羁押于北京市丰台区看守所，成武县公安局经侦大队民警于2014年1月15日将被告人押解回成武县公安局，同日对其执行刑事拘留。
2、户籍证明书，证实被告人系完全刑事责任能力人。
3、中华人民共和国组织机构代码证，证实被害单位现名为山东成武农村商业银行股份有限公司。
本院认为，被告人刘国栋在其担任成武县农村信用合作联社伯乐信用社主任、郜鼎信用社主任期间，利用职务上的便利，使用他人的账户，编造虚假的信息，将本单位资金以个人贷款的方式贷出或将他人归还的贷款，用于偿还别人名下的贷款或高息，数额巨大，其行为构成挪用资金罪，公诉机关指控的罪名成立。对辩护人相关的辩解意见，本院依法不予采信；被告人刘国栋关于其是在被迫情况下挪用了本单位内部资金的辩解意见，因其未提供相关证据且与查明的事实不符，本院依法不予采信；辩护人关于被告人刘国栋归案后主动认罪，悔罪表现明显，建议对被告人刘国栋从轻或减轻处罚的辩护意见，因与被告人在庭审中的表现不符，本院依法不予采纳。被告人刘国栋挪用资金尚未归还的42万元，应当予以追缴，返还被害单位山东成武农村商业银行股份有限公司。根据本案的具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百条七十二条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘国栋犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月10日起至2017年7月9日止。）
二、被告人刘国栋挪用资金尚未归还的42万元，予以追缴，返还被害单位山东成武农村商业银行股份有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 田晓芳
审 判 员 刘 文
人民陪审员 刘卫东
二〇一四年九月二日
书 记 员 吕红伟