山东省昌乐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）乐刑初字第9号
公诉机关昌乐县人民检察院。
被告人牟小东，原寿光市公安局民警，现无业。2013年11月29日因涉嫌犯变造国家机关证件罪被寿光市公安局刑事拘留。同年12月27日，寿光市公安局以被告人牟小东涉嫌犯变造国家机关证件罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪提请寿光市人民检察院批准逮捕。2014年1月3日，寿光市人民检察院以被告人牟小东不构成变造国家机关证件罪，信用卡诈骗罪事实不清、证据不足，诈骗罪不成立为由，不批准逮捕。同日，被告人牟小东被监视居住。2014年6月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被寿光市公安局刑事拘留，同年7月24日由昌乐县人民检察院批准逮捕，次日由昌乐县公安局执行逮捕。现羁押于昌乐县看守所。
辩护人刘勇，山东潍州律师事务所律师。
被告人夏某甲，农民。2014年11月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被寿光市公安局刑事拘留，同年11月12日被昌乐县公安局取保候审。
辩护人陈强，山东潍州律师事务所律师。
昌乐县人民检察院以乐检刑诉（2014）505号起诉书指控被告人牟小东犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪，夏某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院于2015年1月30日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。昌乐县人民检察院指派检察员刘光亮出庭支持公诉，被告人牟小东、夏某甲及其各自辩护人刘勇、陈强到庭参加诉讼。昌乐县人民检察院以补充侦查为由于2015年4月29日申请延期审理，同年5月28日提请恢复审理；以补充侦查为由于2015年8月26日申请再次延期审理，同年9月22日提请恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、非法吸收公众存款犯罪事实
2009年至2012年期间，被告人牟小东、夏某甲在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。分述如下：
1、被告人牟小东以在寿光市圣城街道城里社区买房子开宾馆的名义，自2010年10月至2011年1月分五次向张某己借款，共计56万元。
2、被告人牟小东以还银行贷款、开网吧、宾馆的名义，自2009年5月至2010年5月分五次向马某借款，共计245万元。
3、被告人牟小东以还银行贷款的名义，于2011年从王晓东处借款20万元。
4、被告人牟小东在刘建光的介绍下，以做生意的名义，自2011年1月至同年9月分四次向王某甲借款，共计75万元。
5、被告人牟小东、夏某甲以开网吧、宾馆的名义，自2011年3月至同年5月分两次向寿光金宇小额贷款有限公司借款，共计200万元。
6、被告人牟小东、夏某甲以开网吧、宾馆的名义，自2011年4月至2012年春天分两次向郭某借款，共计20万元。
7、被告人牟小东以开网吧的名义，于2011年4月向魏某借款30万元。
8、被告人牟小东、夏某甲以开网吧的名义，于2011年5月向王某乙借款30万元。
9、被告人牟小东通过刘某癸的介绍，于2011年6、7月份分两次向王某丙借款，共计40万元。
10、被告人牟小东以开网吧、宾馆等名义，于2012年3月向刘某壬借款2万元。
11、被告人牟小东通过杨某丙的介绍，自2011年8月至2011年12月以做生意的名义分三次向杨某乙借款，共计85万元。
12、被告人牟小东通过杨某乙与杨某丙的介绍，自2011年8月至2011年10月以做生意、装修宾馆等名义，向李某戊借款，共计40万元。
13、被告人牟小东通过张华清经营的黄河信贷公司介绍，于2011年9月以黄某的名义，向贾在国借款10万元。
14、被告人牟小东、夏某甲通过张华清经营的黄河信贷公司介绍，于2011年9月向王某丁借款30万元。
15、被告人牟小东通过李连春介绍，于2011年10月以开宾馆的名义，向李某己借款50万元。
16、被告人牟小东以做生意的名义，于2011年12月向朱某乙借款20万元。
17、被告人牟小东以开网吧、宾馆的名义，于2012年分六次向赵某甲借款，共计80万元。
18、被告人牟小东通过张某甲介绍，于2012年2月以开南关网吧的名义，向王某戊借款20万元。
19、被告人牟小东、夏某甲以资金周转的名义，于2012年3月向刘某辛借款5万元。
20、被告人牟小东于2012年1月10日向马淑文借款10万元。
21、被告人牟小东、夏某甲以开网吧的名义，于2012年向张某丁借款5万元。
22、被告人牟小东、夏某甲通过赵某甲的介绍，于2012年3月以开网吧的名义向张某庚借款30万元。
23、被告人牟小东以装修房子开宾馆的名义，于2012年5月向寿光现代实业集团借款100万元。
24、被告人牟小东、夏某甲于2012年8月向赵某乙借款4万元。
25、被告人牟小东以还银行贷款的名义，于2012年11月向马景国借款30万元。
26、被告人牟小东以放高利贷挣钱的名义，于2011年左右向朱某甲借款5万元。
27、被告人牟小东、夏某甲以开网吧的名义，于2012年向刘某丑借款40万元。
28、被告人牟小东通过其妻子刘爱真的介绍，自2011年至2012年分多次以各种理由向杨某丙借款，共计180.4万元。
29、被告人牟小东、夏某甲以开网吧、宾馆的名义，于2011年7月10日向刘某壬借款122万元。
30、被告人牟小东以做生意的名义，于2011年年底向刘铁借款10万元。
31、被告人夏某甲于2012年6月左右，向夏某乙和借款10万元给牟小东使用。
32、被告人夏某甲于2012年6月29日，向刘某子借款45万元给牟小东使用。
33、被告人夏某甲于2012年12月13日，向牟某借款25万元给牟小东使用。
二、集资诈骗犯罪事实
被告人牟小东自2012年3月以来，在明知自己没有偿还能力被多人起诉至寿光市人民法院，且自己投资经营的网吧、宾馆停止投资运营的情况下，仍以虚构开网吧、宾馆的名义，以高额利息为回报，骗取资金，现分述如下：
1、被告人牟小东以开网吧、宾馆的名义于2012年6月20日向刘某子借款30万元。
2、被告人牟小东用自己私自刻制的寿光市圣城街道城里社区居民委员会公章伪造购房协议后抵押给刘某子，以夏某甲的名义于2012年6月29日诈骗45万元。
3、被告人牟小东以开网吧为名，以夏某甲的名义于2012年12月13日向牟某借款25万元。
4、被告人牟小东以开宾馆为名，以夏某甲的名义于2012年6月左右向夏某乙和借款10万元。
5、被告人牟小东以开网吧、宾馆的名义，于2012年7月、2012年9月、2012年12月分三次向刘某壬借款，共计77.328万元。
6、被告人牟小东以做生意的名义，于2012年6月、2012年8月分两次向刘铁借款，共计35.5万元。
三、诈骗犯罪事实
被告人牟小东私自刻制寿光市圣城街道城里社区居民委员会公章一枚，伪造虚假购房协议三份，在杨某丙多次催要欠款时，用其中一份假购房协议折抵杨某丙84万元欠款，并将84万元的欠条销毁。
对指控的上述事实，公诉人提供了被告人牟小东、夏某甲的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人牟小东、夏某甲以高息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对被告人牟小东在有期徒刑五年以上量刑并处罚金，对被告人夏某甲在有期徒刑三年以上量刑并处罚金；被告人牟小东以非法占有为目的，虚构事实，非法集资，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任，建议对其在有期徒刑十年以上量刑并处罚金；以非法占有为目的，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，建议在有期徒刑十年以上量刑并处罚金。
被告人牟小东辩称，一、对构成非法吸收公众存款罪无异议，但对公诉机关指控的第2、3、5、9、10、13、16、17、18、23、25、26、27、28、29、30、32、33笔有异议。辩解第2笔已还清；第3笔不存在；第5笔已还清；第9笔借款数额是20万元，并且还了部分利息；第10笔已还清；第13笔他只是保证人，不是实际借款人；第16笔已偿还10万元；第17笔借款数额为30万-40万，且已经还清；第18笔已还了9万；第23笔、25笔已还清；第26笔不存在；第27笔已还了10万；第28笔借款数额约70万，并且已还了30万；第29笔借款数额是100万；第30笔不存在；第32笔他只是保证人，借款被张立忠使用了；第33笔是牟某主动借给他的。二、对构成集资诈骗罪无异议，但部分指控不成立。第1笔确实借了，但张立忠用了7万；第2笔存在，但借款人是张立忠，他只是担保人；第3笔是牟某主动出借的；第4笔无异议；第5笔不存在，是以前借款的利息；第6笔确实借了，但已还清。三、对指控的诈骗罪有异议，指控的事实不存在。实际借杨某丙80万左右，已还了30万，后来打的总条是50多万，加上利息10多万，总借款是60多万。之所以签订房屋转让协议，是因杨某丙多次找黑社会威胁他，并且说是为了保全被告人的财产，他被迫签了一个虚假的房屋转让合同，并不存在抵顶84万元借款的事实。后来在还款计划中加入84万借款，是因为有人找其谈话，让其把事情处理好，为了保住公职，他被迫承认借款是150多万，并把84万写进还款计划。
被告人牟小东的辩护人提出，一、关于指控的非法吸收公众存款罪，出借人一般都先行扣除借款期间利息，故扣除的利息不应计算在吸收公众存款的数额内。指控的第5笔，寿光金宇小额贷款有限公司的经营范围为发放小额借款，被告人牟小东向公司借款属于正常的业务往来，寿光金宇小额贷款有限公司不属于“社会不特定人员”，故该笔不构成非法吸收公众存款罪；第3笔借款不存在；第9笔借款数额为20万；第13笔被告人只是保证人，也未实际使用借款；第17笔无借据等证据证实，被告人只认可借款30万，应按30万元认定；第26笔无证据证实，且被告否认，故不应认定；第28笔被告人只认可70万，不应按180.4万元认定；第29笔借款本金为100万元；第30笔和第20笔是同一笔借款，应按10万元认定；第32笔被告人仅是保证人，未实际借款。二、关于指控的集资诈骗罪，被告人在2013年4月之前，仍然是宾馆和南关网吧的所有人，且一直进行装修、购买设备等前期准备工作，没有停止投资运营。正因为资金紧张，又想进行经营，所以才向刘某子、夏某乙和等人借款进行投资，故开宾馆、网吧并非虚构，借款后也履行了部分还款义务，故被告人的行为不构成集资诈骗罪。指控的数额应扣除利息和已偿还部分。指控的第1笔2012年6月20日借刘某子30万元，被告人已支付3.6万元利息；第2笔2012年6月29日借刘某子45万元，该款实际借款人为张立忠，被告人牟小是保证人，且刘某子实际支付借款数额为43.2万元；第3笔被告人已支付利息2.5万元；第4笔已偿还1.5万元；第5笔2012年7月、同年9月、12月向刘某壬借款77.328万元，该款实为以前借款的利息，该三笔借款不存在，且在被告人未偿还之前借款122万元情况下，又在五个月内借款给被告人77.328万元亦不符合常理；第6笔无证据证实，且在2013年1月9日，被告人牟小东用11万元的承兑汇票偿还部分借款，余款用丰田霸道车抵顶，被告人与刘铁之间已无债务，以上数额应予扣减。三、指控的诈骗罪不成立。1、被告人牟小东没有向杨某丙借款84万元，更不存在抵顶欠款。被告人牟小东陈述向杨某丙借款本金为70万左右，其妻刘爱真陈述欠杨某丙60万左右，与杨某丙同村的李某戊在2014年4月10日的询问笔录中证实杨某丙借给被告人牟小东也就50万左右的本金，根据三人陈述，杨某丙借给牟小东50-70万元，而不可能是180.4万，所以84万元借款是不存在的。2、从杨某丙家庭收入情况看，其没有出借180.4万元的能力。3、房屋转让合同内容不符合常理。被告人牟小东在城里社区购买的三层沿街房购买时价格为84万元，2012年房价处于上涨期，且牟小东加盖一层，价值已明显高于84万元，不可能以84万元的价格抵顶给杨某丙。4、即使84万元借款存在，从房屋转让合同内容看，是对之前84万元借款的偿还方式的约定，且该房屋确为牟小东所有，并非虚构。之后又以还款协议的形式对84万元借款作了还款计划，杨某丙本人也同意，故不存在虚构事实骗取84万元的诈骗行为。四、被告人牟小东在2013年11月28日，2013年11月29日的两次供述，形成时间系从2013年11月28日23时50分至2013年11月29日8时40分，期间牟小东休息仅3小时，没有充分保障被告人的正当休息权利，应作为非法证据予以排除。五、被告人牟小东已赔偿部分被害人损失，取得部分被害人的谅解，应从轻或减轻处罚。六、被告人牟小东此前系公安民警，表现良好，无违法犯罪行为。借款是为了进行生产经营，后因亏损导致无法偿还，主观恶性小。到案如实供述自己非法吸收公众存款的行为，认罪悔罪态度好，请求对其从轻处罚。
被告人夏某甲自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人夏某甲的辩护人提出，一、对被告人夏某甲构成非法吸收公众存款罪无异议，但指控的第6、21、24、31笔吸收存款的对象均为被告人夏某甲的同村村民，第31笔为夏某甲的叔叔，夏某甲也未向社会公开宣传，故该四笔借款不构成非法吸收公众存款罪。指控的第14、22、27笔借款已由寿光市人民法院作为民事案件审理，判决已生效，不应作为刑事案件处理。寿光金宇小额贷款有限公司是经营存放款业务的专门公司，指控的第5笔借款不应作为刑事案件处理。二、被告人夏某甲参与的借款中，均是按被告人牟小东的安排，在借款协议作为担保人签字，协助被告人牟小东取得借款，事前也未共同商议，借款后由被告人牟小东使用、支配，其未获得任何利益，在吸收存款的过程中起次要、辅助作用，系从犯，应对其从轻或减轻处罚。三、被告人夏某甲系初犯，自愿认罪，吸收的借款已部分偿还，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款犯罪事实
2009年至2012年期间，被告人牟小东在未经国务院银行业监督机构批准的情况下，以开宾馆、网吧、做生意等名义，以高利息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，并通过其妻子刘爱真及亲戚夏某甲、朋友刘建光、刘某癸、赵某甲等人介绍，以“口口相传”的形式，向社会不特定人员借款，并对吸收存款的数额、吸收存款人员的范围未加以控制和说明，共向社会不特定人员20余人借款1332.3万，用于网吧、宾馆的装修、购买设备等经营投资、高息转借他人或偿还高息借款。被告人夏某甲明知被告人牟小东向社会不特定人员吸收存款，而仍按被告人牟小东的安排，以借款人或担保人名义帮其借款364.2万。分述如下：
1、2010年10月至2011年1月，被告人牟小东以在寿光市圣城街道城里社区（以下简称“城里社区”）买房子开宾馆的名义，分五次向张某己借款，共计56万元。借款后，支付利息约5万元，本金至今未偿还。
2、2009年5月至2010年5月，被告人牟小东以还银行贷款、开网吧、宾馆的名义，分五次向马某借款50万、30万、25万、40万、100万，共计245万元。前四次借款及本金已偿还。第五次借款本金及利息未支付，后被告人牟小东之妻刘爱真用其所有的茶楼抵顶该笔借款。该款本金至今未偿还。
3、2011年1月至同年9月，被告人牟小东在刘建光的介绍下，以做生意的名义分四次向王某甲借款75万元。借款后，被告人牟小东支付利息8.4万元，偿还借款本金18万元。
4、2011年4月至2012年春天，被告人牟小东、夏某甲以开网吧、宾馆的名义，分三次向郭某借款，共计20万元。本金至今未偿还。
5、2011年4月，被告人牟小东以开网吧的名义，向魏某借款30万元。因被告人牟小东未偿还该款，后魏某起诉至寿光市人民法院，寿光市人民法院于2013年11月15日作出判决，判令被告人牟小东偿还该笔借款。
6、2011年5月，被告人牟小东、夏某甲以开网吧的名义，向王某乙借款30万元。因被告人牟小东未偿还该款，后王某乙起诉至寿光市人民法院，寿光市人民法院于2013年11月15日作出判决，判令被告人牟小东偿还该笔借款。
7、2011年六七月份，被告人牟小东通过刘某癸介绍，向王某丙借款20万元；向刘某癸借款20万元。因被告人牟小东未偿还该两笔借款，后刘某癸（王某丙将20万债权转让给刘某癸）起诉至寿光市人民法院，寿光市人民法院于2012年6月28日作出判决，判令被告人牟小东偿还该两笔借款。
8、2011年8月至2011年12月，被告人牟小东通过杨某丙的介绍，以做生意的名义，分三次向杨某乙借款，共计85万元。本金至今未偿还。
9、2011年8月至2011年10月，被告人牟小东通过杨某乙与杨某丙的介绍，以装修宾馆等名义，分三次向李某戊借款40万元，并出具20万的借条两份，其中一份借条中填写的出借人的是李某戊的哥哥李某甲。本金至今未偿还。
10、2011年9月，被告人牟小东作为保证人以夏某甲的名义通过张华清经营的黄河信贷公司介绍，以开网吧的名义，向王某丁借款30万元。后偿还本金4.12万元。余款因被告人牟小东、夏某甲未偿还，后王某丁起诉至寿光市人民法院，寿光市人民法院于2013年10月24日作出判决，判令被告人牟小东、夏某甲偿还该笔借款。
11、2011年10月，被告人牟小东通过李连春介绍，以开宾馆的名义，向李某己借款47.5万元。本金至今未偿还。
12、2011年12月，被告人牟小东以做生意分红的名义，向朱某乙借款20万元。
13、2012年，被告人牟小东以开网吧、宾馆的名义，向赵某甲借款30万元。
14、2012年2月21日，被告人牟小东通过张某甲介绍，以开网吧的名义，向王某戊借款19.2万元。经王某戊催要，被告人牟小东已偿还本金9万元。后王某戊就该款起诉至寿光市人民法院，寿光市人民法院于2013年3月7日作出民事判决，判令被告人牟小东偿还该款。
15、2012年3月，被告人牟小东、夏某甲通过丁位芬介绍，以资金周转的名义，向刘某辛借款5万元，后偿还利息1万元。
16、2012年，被告人牟小东、夏某甲以开网吧的名义，向张某丁借款5万元。本金未偿还。
17、2012年3月，被告人牟小东、夏某甲通过赵某甲的介绍，以开网吧的名义，向张某庚借款30万元。
18、2012年5月，被告人牟小东以装修房子开宾馆的名义，向山东现代实业集团股份有限公司借款100万元。该款已偿还。
19、2012年8月，被告人牟小东、夏某甲分两次向赵某乙借款，共计4万元。已偿还本金2000元，支付利息4800元。
20、2012年秋，被告人牟小东、夏某甲以开网吧的名义，按月息4分向刘某丑借款40万元。已偿还借款本金10万元。
21、2011年上半年至2012年4月，被告人牟小东通过其妻子刘爱真的介绍，分多次向杨某丙借款，共计180.4万元。已偿还借款本金30万元。
22、2011年7月10日，被告人牟小东、夏某甲以开网吧、宾馆的名义，向刘某壬借款122万元。本金未偿还。
23、2012年6月，被告人夏某甲以开宾馆的名义，向夏某乙和借款10万元给牟小东使用。已偿还本金1.5万元。
24、2012年6月29日，被告人夏某甲通过张某甲介绍，向刘某子借款43.2万元给牟小东使用。
25、2012年12月13日，被告人夏某甲向牟某借款25万元，给牟小东使用。
二、集资诈骗犯罪事实
2012年3月以来，被告人牟小东在因非法吸收公众存款欠多人1000余万元债务无力偿还，且已被多人起诉至寿光市人民法院，自己投资经营的网吧、宾馆已停止投资运营的情况下，仍以开网吧、宾馆等名义，以月息2.2分-4分高额利息为回报，骗取他人资金100.5万。该资金中45万余元被牟小东用于偿还借款利息或给付他人偿还债务，其余资金不能说明去向。分述如下：
1、2012年6月20日，被告人牟小东以开网吧、宾馆的名义，按月息4分骗取刘某子借款30万元，后支付利息3.6万元。被告人牟小东将其中的20万元用于支付其欠寿光金宇小额贷款有限公司借款的利息。
2、2012年6月29日，被告人牟小东通过张某甲介绍，用私刻的城里社区居民委员会公章伪造购房协议抵押给刘某子后，以夏某甲的名义骗取刘某子借款43.2万元。刘某子银行转账后，被告人牟小东将其中的15万元给付张某甲，用于偿还张某甲欠张某乙的债务，余款被其取现。
3、2012年12月13日，被告人牟小东以开网吧为名，以夏某甲的名义，向牟某借款25万元，后支付利息2.5万元。牟某银行转账后，被告人牟小东将其中的10万元用于偿还其欠寿光现代实业集团公司借款的利息，6000余元转入郭某的账户内，4000余元转让赵某乙的账户内，4000余元转入王玉贞的账户内，余款被其取现。
4、2012年6月，被告人牟小东以开宾馆为名，以夏某甲的名义，骗取夏某乙和借款10万元，后偿还本金1.5万元。
三、指控的诈骗罪查明以下事实
2011年6月10日，被告人牟小东与城里社区签订购房协议一份，被告人牟小东以84万元的价格购买城里社区位于幸福路与新兴街交叉路口处的沿街房一套。同年11月17日，被告人牟小东将该购房协议交给寿光金宇小额贷款有限公司，作为其2011年3月至同年5月向该公司借款200万的新增抵押。2012年1月，被告人牟小东通过该公司业务员将该购房协议拿出后，于同年5月，将该购房协议抵押给城里社区，向其借款100万。当月，被告人牟小东私自刻制城里社区居民委员会公章一枚，伪造虚假该购房协议三份。2012年5月28日，被告人牟小东在杨某丙多次催要借款时，持其中一份伪造的购房协议与杨某丙及其妻张某戊签订房屋转让合同一份，内容为：一、被告人牟小东及其妻刘爱真将位于新兴街与幸福路交叉路口处的沿街房以84万元价格转让给杨某丙及其妻张某戊。二、杨某丙、张某戊于本合同签订之日前将转让款84万元一次性支付被告人牟小东、刘爱真。被告人牟小东及其妻刘爱真在该转让合同“其余事项”中注明“已收到张某戊购房款84万元”，并签字捺印。签订合同后，被告人牟小东从其给杨某丙出具的借条中拿走84万元的借条，抵顶购房款84万元。后杨某丙、张某戊发现该房屋已抵押给他人借款且购房协议为伪造，于2013年4月14日找到被告人牟小东及其妻刘爱真，双方遂签订还款协议书一份，对被告人牟小东欠杨某丙的150.4万元借款分期还款数额及还款时间作出约定，并注明该150.4万元借款包括2012年5月28日签订的房屋转让合同中载明的84万元购房款。另约定，协议履行期间，杨某丙、张某戊不得就双方签订的房屋转让合同另行主张债权，还款协议履行完毕后，双方签订的房屋转让合同及购房协议原件归被告人牟小东及其妻刘爱真。
被告人夏某甲被抓获到案后，如实供述犯罪事实。
案发后，被害人马某、郭某、杨某乙、李某戊、赵某甲、刘某辛、张某丁、牟某、赵某乙、刘某壬对被告人牟小东、夏某甲的犯罪行为予以谅解，请求对其从轻处罚。
认定上述事实的证据有：
1.书证
（1）牟小东给杨某丙出具的借条三份、牟小东购买城里社区沿街房的购房协议一份、还款协议一份、房屋转让合同一份，证实牟小东向杨某丙借款150.40万元并约定还款计划及被告人牟小东曾以84万价格转让给杨某丙、张某戊城里社区沿街房的事实。
（2）刘某子、山东现代实业集团股份有限公司、城里社区居委会提供的抵押借款协议、保证借款合同、借款条抵押证明、协议、保证合同、补充协议、保证书、借款条等，证实牟小东借款或担保借款并使用伪造的购房协议的事实。
（3）张某己提供的借条五份、借款协议一份；王某甲提供借条四份、张希亮提供借条一份、郭某提供借条一份、魏某提供借款协议一份、民事判决书一份；王某乙提供判决书、诉状、借款协议各一份；刘某癸提供借条两份，债权转让协议、诉状、民事判决书各一份；刘某壬提供借条、借款合同、保证书、行车证、身份证、个体工商户营业执照各一份；杨某乙提供借条三份；李某戊提供借条两份；王某丁提供借条、中央华府商铺租赁合同、身份证、判决书各一份；李某己提供借条、借款协议、诉状、判决书各一份；王某戊提供的借条、承诺书、转账明细、起诉书、保全申请书、民事判决书各一份；刘某辛提供借条一份；张某丁提供借条一份；张某庚提供借条一份、车辆买卖合同一份、民事判决书一份；牟某提供借条一份、个人业务转账回单一份；刘某丑提供借条一份、借款合同一份、民事判决书一分；夏某乙和提供借条一份，刘某壬提供的借款合同一份、借条四份、还款保证书一份、机动车登记证，证实被告人牟小东向各被害人借款的事实。
（4）城里社区居委会提供的保证书、证明各一份，证实牟小东将沿街房抵押给城里社区，到期未还款，房子被变卖的事实。
（5）寿光市人民法院执行裁定书一宗，证实刘某癸、刘建文申请执行的事实。
（6）银行账户交易明细，证实夏某甲、张某乙、刘玉真银行交易情况以及被害人通过银行转账的事实。
（7）死亡证明一份，证实王树成死亡的事实。
（8）在逃人员信息登记表一份，证实夏某甲被上网追逃的事实。
（9）抓获经过一份，证实牟小东因恶意透支信用卡在网吧被抓获。
（10）办案说明一份，证实本案由寿光市公安局于2014年6月24日移交昌乐县公安局，并对牟小东刑事拘留的事实。
（11）电话查询记录一份，证实牟小东无前科。
（12）户籍信息二份，证实被告人牟小东、夏某甲身份情况。
（13）谅解书，证实部分被害人对被告人的犯罪行为予以谅解的事实。
2.证人证言
（1）证人证言
证人牟小东之妻刘爱真证言
第一次证实，2003年大学毕业后到寿光市孙集街道营子小学任教师，2012年年底辞职。2012年12月与牟小东离婚。2009年年底开始，牟小东从外边借钱，借了杨某丙100万，夏某甲60-70万，杨某乙和李某戊150-160万，借了李某己、张某庚、刘树全等人的也不少，大约四五百万。借款投资了全福元电脑城、北关茶楼、广场网吧，在城里社区买房子，还在老渔人码头开网吧，没开起来，到2012年4月份就没有偿还能力了。
2012年五六月份的时候她、牟小东、杨某丙、杨某丙的妻子在一个律师事务所办理过城里社区房子的转让手续。后来杨某丙去城里社区要房子，村委说牟小东借钱是用房子抵押的，因到期还不上已经把房子收回。
第二次证实，牟小东由刘爱真联系从杨某丙处借款。2012年上半年转让给杨某丙城里社区的房子一套，当时好几个人到法院起诉了牟小东，为了避免被别人执行就转让了。后来杨某丙告诉她房子在转让之前就已经抵押了。房子折款84万元，是否抽走过借条不清楚。
第三次证实，牟小东借钱的经过及投资网吧、宾馆、茶楼、购买房子、汽车经过。牟小东的欠款她知道的大约有四、五百万元，其中杨某丙150多万元，但实际欠他60万元；城里社区100万；杨某乙、李某戊100多万元；夏某甲70万元；李某己50万元。
另证实杨某丙向她催要欠款，她将房子和网吧转让给他的事实。
（2）证人杨某甲证言证实，他父亲杨某丙和母亲张某戊借给牟小东180.40万元，至今年还欠150.40万元。一开始借款没要利息，后来说月息2-3分。2012年5月28日牟小东转让给了他父母一套房子顶债，价格为84万，并抽走了84万元借条。后来知道在转让之前牟小东已经将房子抵押并借款100万。牟小东提供给他父亲的购房协议是假的，城里社区居委会的公章也是假的。
（3）证人孙某证言证实，其是执业律师。2012年5月28日他起草了一份沿街房转让的合同。当时四个人来他的律师事务所委托他起草的，转让方是牟小东，受让方是张某戊。其中一个人给了他200元律师费。
（4）证人张某甲证言证实，他在东宇集团下属的金宇小额贷款有限公司负责业务。2011年3月，牟小东借了公司50万说是经营广场的网吧，并由夏某甲和王炳军担保。2011年5月，借了公司150万说是装修宾馆，并提供了房产抵押。到期后牟小东说钱还不上，就把幸福路和新兴街的沿街房一起抵押给了他们。利息是月息2.18分，到现在只还了几个月的利息，本金都没有还。他自己借过牟小东5万元，规定的利息是月息5分钱，后来我算了一下是9万，其就替牟小东还了王某戊9万。
（5）证人刘某甲证言证实，2011年6月，他的同事王某丙通过他把20万元钱借给了牟小东。牟小东其不认识，是刘某癸介绍的。刘某癸自己也借给了牟小东20万。
（6）证人李某甲证言证实，2011年七八月份，李某戊向他借了10万元钱后，借给了牟小东。他跟李某戊催要过两次，但没有要上来。
（7）证人谢某证言，其系李某甲妻子。证实2011年10月，李某戊向她丈夫李某甲借了10万元钱，到现在仅要回了5000元。
（8）证人黄某证言证实，他跟张华清在黄河信贷公司干活。在他给张华清干活期间，王某丁通过他们向外借出了30万元。王某丁的钱开始是借给了夏某甲，后来张华清说是牟小东把钱用了。
（9）证人苑某证言证实，2012年3月2日自己通过丁位芬借给了夏某甲5万元，约定年利息2%，借条是其对象刘某辛的名字。后来其找夏某甲要钱的时候，牟小东到她家说钱他用了，并在借条上写上了他的名字。之后他们分四次给了其1万元的利息。2013年年底就找不到人了。
（10）证人张某乙证言证实，2012年5月，张某甲借了他15万元钱。他去要钱的时候，张某甲让他担保借钱后还钱。他就给牟小东担保了一笔借款。当时是跟两个女的借的，大约是40万左右，具体数额忘了。借到钱后转到了他的银行卡内。牟小东、张某甲和他不认识的男的（夏某甲）都在借款协议上签了字，当时还有物质抵押','2018-10-06
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