山东省鄄城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1726刑初142号
公诉机关山东省鄄城县人民检察院。
被告人王某某，男，1980年1月23日出生于山东省鄄城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月10日被鄄城县公安局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于鄄城县看守所。
辩护人吴昱，山东九洲苑律师事务所律师。
山东省鄄城县人民检察院以鄄检公刑诉[2016]116号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月15日向本院提起公诉，本院于2016年7月15日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄄城县人民检察院指派检察员王云鹤出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人吴昱到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄄城县人民检察院指控，2010年2月至2015年4月，被告人王某某未经金融监督管理机构批准，以经营公司需要资金为名通过其母贾某某（已判刑）或他人对外宣传，并承诺按月息一分五厘至二分支付高额存款利息，通过贾某某或他人非法吸收公众资金共计人民币115.2万元。案发前返息共计人民币17万余元，案发后归还本金共计人民币15.8万元。具体犯罪事实如下：
1、2010年2月、2015年3月，被告人王某某通过鄄城县城区“好人家家园”小区居民任某某，先后3次非法吸收任某甲的资金人民币3万元、10万元、2万元，共计人民币15万元。案发前返息人民币3.9万元，案发后归还本金人民币3万元。
2、2010年9月至2015年4月，被告人王某某通过贾某某吸收鄄城县引马镇中心校退休教师马某某的资金人民币10.3万元;并通过马某某非法吸收引马镇西马庄、韩庄、范庄、张班庄等村18人的资金共计人民币43.1万元，其中，非法吸收西马庄村民朱某某的资金3.1万元、马某甲的资金4万元、马某乙的资金2.5万元、马某丙的资金0.5万元、马某丁的资金5万元、马某戊的资金1万元、马某己的资金0.5万元、马某庚的资金2万元、马某辛的资金1万元、马某壬的资金3.5万元、马某癸的资金2万元、马某子的资金3万元、马某丑的资金0.8万元、南街村村民许某某的资金2万元、张班庄村民张某某的资金5万元、张某甲的资金2万元、韩庄村民韩某某的资金4.2万元、范庄村民范某某的资金1万元。
3、2012年4月，被告人王某某通过任某某非法吸收凤凰镇靳庄村民靳某某的资金人民币3万元。
4、2013年4月15日和2014年3月3日，被告人王某某通过贾某某两次非法吸收鄄城县陈王街道土桥村村民秦某某的资金人民币各10万元。
5、2014年5月2日、5日，被告人王某某先后两次通过贾某某非法吸收冀某某的资金共计人民币2万元。
6、2014年3月20日至2015年2月6日，被告人王某某通过贾某某先后4次非法吸收任某乙的资金共计人民币21.8万元。
对于以上指控的事实，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、其他证明材料等证据予以证实，指控被告人王某某的行为构成非法吸收公众存款罪，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。
被告人王某某辩称，起诉书指控自己吸收资金的数额不正确，吸收的资金自己就用了60多万元。
其辩护人的辩护意见是，1、被告人王某某的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。其理由是（1）被告人王某某没有向社会公开宣传的行为；（2）被告人借款是针对其母亲贾某某和表舅任某某，对象特定，不属于针对不特定对象吸收资金；（3）被告人的行为没有侵害正常的金融秩序，借取资金的目的是为了经营，而不是发放贷款，其所取得是借款而不是存款，属于民间借贷行为。2、公诉机关指控被告人王某某涉案数额为115.2万元事实不清，证据不足。3、被告人王某某认罪态度好，一贯表现较好，犯罪情节较轻，案发后主动归还了被害人15.8万元，要求对其从轻处罚。
经审理查明，自2010年2月至2015年4月期间，被告人王某某未经金融监督管理机构批准，以经营公司需要资金为名通过其母贾某某（已判刑）或他人对外宣传，并承诺按月息一分五厘至二分支付高额存款利息，直接或间接通过贾某某、马某某等人非法吸收被害人任某甲等23人资金共计人民币100.4万元。被告人王某某在案发前后通过其母贾某某或其本人返还被害人本金及利息共计人民币49.966万元。具体犯罪事实如下：
（一）2010年2月、2015年3月，被告人王某某通过鄄城县城区“好人家家园”小区居民任某某，3次非法吸收任某甲的资金人民币3万元、10万元、2万元，共计人民币15万元。案发前付息人民币3.9万元。案发后，王某某返还任某甲本金人民币3万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、书证
（1）借条证实，2015年4月1日，借款人王某某因资金周转向任某甲借款人民币15万元，约定月利息百分之一点五。
（2）收条证实，2015年9月25日，任某甲收到王某某还款3万元。
（3）还款计划书证实，2015年9月25日，王某某因承接装修装饰工程，需资金周转，共欠任某甲15万元，由于工程款尚未收回，现向任某甲出具还款计划书一份，约定除去已还款3万元之外，尚欠任某甲12万元，将于2016年9月25日前每月还款1万元。
2、证人证言
(1)任某某（又名任某丙）证言证实，2010年贾某某向自己介绍其儿子王某某在外地开公司，让自己帮助拉存款，并许诺月息1分。后经自己联系本家三叔任某甲，任某甲三次借给王某某共计15万元，第一次是2010年借给他3万元，当时贾某某和王某某都在场，第二次是2014年初自己将任某甲的10万元给了王某某，第三次是2015年3月，自己和任某甲将2万元交给了王某某。并让王某某将三次借款重新打了一个借条，前两次的合同被收回。
(2)证人贾某某的证言证实，2010年自己给任某某说儿子王某某在外地做生意需要资金，任某某或者他的亲戚朋友如有钱就存其儿子那里，给他们利息。任某甲通过任某某借给王某某资金三次共计15万元，自己支付任某某二分的利息，任某某支付任某甲一分五的利息。
3、被害人陈述
被害人任某甲的陈述证实，2010年其本家侄子任某某对自己说他的朋友王某某开了一个公司需要钱，问是不是愿意借给王某某，月利息按一分五，三个月支付一次利息。自己分别于2010年2月通过任某某借给王某某2万元，2014年2月通过任某某给王某某10万元，2015年3月通过任某某借给王某某3万元，三次共计15万元。任某某给了自己3.9万元的利息。2015年4月1日，任某某让王某某给自己打了个15万元的总借条。2015年9月25日，王某某还给自己本金3万元。
4、被告人的供述
被告人王某某在侦查阶段的供述证实，2010年自己曾给任某某说开装修公司需要钱，让他帮助借钱，许诺利息2分。2010年任某某给了自己3万元，自己给任某某出具了借款合同，担保人是母亲贾某某；2014年任某某通过母亲贾某某借给自己10万元，借款合同是贾某某出具的；2015年任某某又借给了自己2万元，自己给任某某出具的借款合同。2015年4月任某某对自己说这些钱都是任某甲的钱，让自己给任某甲重新出具了一份15万元的借条。
（二）2010年9月至2015年4月，被告人王某某以上述同样的方式非法吸收马某某资金人民币10.3万元，并通过马某某非法吸收鄄城县引马镇西马庄、韩庄、范庄、张班庄等村17人的资金共计人民币42.3万元。其中，吸收朱某某3.1万元、马某甲4万元、马某乙2.5万元、马某丙0.5万元、马某丁5万元、马某戊1万元、马某己0.5万元、马某庚2万元、马某辛1万元、马某壬3.5万元、马某癸2万元、马某子3万元、许某某2万元、张某某5万元、张某甲2万元、韩某某4.2万元、范某某1万元。案发前，被告人王某某通过贾某某、马某某支付上述17人本金及利息共计人民币12.066万余元。案发后，被告人王某某归还马某某本金2.5万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、书证
(1)借款合同八份证实，2012年1月1日至2014年12月7日，甲方王某某因资金周转向乙方马某某借款8次，共计人民币10.3万元。
(2)收条证实，2015年9月25日，马某某收到王某某还款2.5万元。
(3)还款计划书一份证实，2015年9月25日，王某某因承接装修装饰工程，需资金周转，共欠马某某50.5万元，由于工程款尚未收回，现王甲代王某某向马某某出具还款计划书一份，约定除去已还款2.5万元之外，尚欠马某某48万元，将于2017年1月25日前每月还款3万元。
(4)借款合同两份证实，2013年4月25日、2014年1月1日，王某某向朱某某两次借款共计人民币3.1万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
(5)借款合同两份证实，2010年9月13日、2011年11月11日，王某某因资金周转向马某甲共借款人民币4万元，约定月利息百分之一。
(6)借款合同两份证实，2014年1月1日、2014年6月15日，王某某因资金周转向马某乙借款人民币共计2.5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
(7)借款合同一份证实，2014年2月26日，王某某因资金周转向马某丙借款人民币0.5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
(8)借款合同六份证实，2010年10月23日至2015年1月10日，王某某因资金周转向马某丁借款共计人民币5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
(9)借款合同一份证实，2015年1月1日，王某某因资金周转向马某戊借款人民币1万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
(10)借款合同一份证实，2011年6月8日，王某某因资金周转向马某己借款人民币0.5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（11）借款合同两份证实，2012年8月10日、2013年4月1日，王某某因资金周转向马某庚借款共计人民币2万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（12）借款合同一份证实，2011年6月21日，王某某因资金周转向马某辛借款人民币0.5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（13）借条一份证实，2014年3月2日，马某某借马某辛现金0.5万元。
（14）借款合同一份证实，2014年1月24日、2015年2月8日，王某某因资金周转向马某壬借款共计人民币3.5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（15）借款合同一份证实，2014年10月1日，王某某因资金周转向马某癸借款人民币2万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（16）借款合同两份证实，2014年5月4日、2014年10月1日，王某某因资金周转向马某子借款共计人民币3万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（17）借款合同一份证实，2014年8月14日，王某某因资金周转向许某某借款人民币2万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（18）借款合同两份证实，2015年3月6日、2015年4月26日，王某某因资金周转两次向张某某借款共计人民币5万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（19）借款合同一份证实，2015年3月6日，王某某因资金周转向张某甲借款人民币2万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（20）借款合同两份证实，2013年3月2日、2014年12月1日，王某某因资金周转向韩某某借款共计人民币4.2万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
（21）借款合同一份证实，2014年10月27日，王某某因资金周转向范某某借款人民币1万元，约定月利息百分之一，担保人马某某。
2、证人证言
（1）马某某的证言证实，2011年贾某某说她儿子王某某在聊城开投资公司，让我在他公司存钱，并说投资公司存款利息高，让我拉熟人、亲戚也存钱，并许诺给我好处。自2011年起，我共给她介绍了100多万元的存款，部分已经归还，现在没有归还的有53.8万元，涉及20多户，并有我本人的10.3万元。贾某某支给我利息以后，我再按照低于贾某某给我的利息支给存款户。我从贾某某手里得到利息20多万元，向存款户支付了10万余元的利息，我得到了大约10万多元的好处费。
2015年9月25日，王某某与我签订了还款协议书，并付给我本金2.5万元。
（2）证人马某寅证言证实，2010年10月，其父亲马某丁通过马某某存了1.5万元，利息都是马某某每年支付一次。
（3）证人贾某某证实，2010年我对马某某说我儿子王某某在外面开公司需要钱，让他存款，给2分的利息，并且让他多拉些熟人的存款，他听后很愿意。马某某都是把钱给了我，我再给他出具借款合同，他让我写谁（出借人）的名字我就写谁的名字，我一般不签我的名，都是签的王某某的名，担保人签的都是马某某的名，借款合同上约定的利息都是1分，实际上马某某从中吃1分的利息。
我共欠马某某本金50.8万元，有31份借款合同，共计18人，这些人我都不认识，我就认识马某某，都是马某某收了他们的钱再给我，马某某是为了得好处费。
3、被害人陈述
（1）朱某某陈述证实，自己于2013年4月25日和2014年1月1日两次通过马某某存款共计3.1万元，马某某给了两份合同，合同中借款人是王某某。马某某给过自己4280元利息。
（2）马某甲陈述证实，自己于2010年9月和2011年11月两次通过马某某存款共计4万元，马某某给利息1.8万元。
（3）马某乙陈述证实，自己于2013年至2014年两次通过马某某存款共计3万元，马某某给利息3600元，并且要回1万元的本金。
（4）马某丙陈述证实，自己2013年通过马某某存过款，后来孩子用钱时要回来部分，还剩0.5万元，马某某给利息600元，听马某某说钱都交给王某某了。
（5）马某丁陈述证实，自己从2010年到2015年通过马某某6次共存款5万元，利息1分，共支付给利息7200元。
（6）马某戊陈述证实，自己2014年1月通过马某某存过款，后来要回了部分，还剩1万元没给，给过1800元的利息。
（7）马某己陈述证实，2011年6月，马某某承诺给1分的利息，让自己把钱存到王某某那里。自己通过马某某存款0.5万元，马某某给过利息2100元。
（8）马某庚陈述证实，自己2012年8月10日和2013年4月1日两次通过马某某存款共计2万元，马某某给自己一份合同，借款人是王某某，约定利息是1分，马某某共给过自己利息4900元，本金没还。
（9）马某辛（又名马某卯）陈述证实，自己于2011年6月21日和2014年3月2日两次通过马某某存款共1万元，马某某给利息2700元。
（10）马某壬陈述证实，自己于2014年春节和2015年春节两次通过马某某存款共3.5万元，没有收到利息。
（11）马某癸陈述证实，自己2014年秋天通过马某某存款共2万元，约定利息1分。
（12）雷某某（马某子之妻）陈述证实，自己家2014年5月4日和2014年10月1日，两次通过马某某存款共计3万元，约定利息1分，2015年家中盖房时将钱要回。
（13）许某某陈述证实，自己2014年8月13日通过马某某存款2万元，合同约定利息是1分。
（14）张某某陈述证实，2014年通过马某某存款5万元，后来买房子把这5万元要回来了，马某某支付了3000元利息，2015年4月又通过马某某存款5万元，这次没有得到利息。
（15）马某辰（张某甲之妻）陈述证实，2014年自己家通过马某某存款2万元，后在盖房子时将钱给马某某要回。
（16）韩某某陈述证实，2014年8月自己通过马某某存款4.2万元，马某某给了480元利息，后要回1.2万元的本金。
（17）范某某陈述证实，2014年10月27日自己通过马某某存款1万元，合同约定利息是1分，没有支付利息和归还本金。
4、被告人供述
被告人王某某供述，这些借款合同都是我母亲贾某某出具的。我只认识马某某，借款合同上的其他人我都不认识。
（三）2012年4月，被告人王某某通过任某某非法吸收鄄城县凤凰镇靳庄村村民靳某某的资金3万元。案发前返息人民币1万元。案发后，被告人王某某归还靳某某本金0.5万元。
以上事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）借条一份证实，2015年4月1日，借款人王某某因资金周转向靳某某借款人民币3万元，约定月利息1分。
（2）收条一份证实，2015年9月25日，靳某某收到王某某还款0.5万元。
（3）还款计划书一份，显示2015年9月25日，王某某因承接装修装饰工程，需资金周转，共欠靳某某3万元，由于工程款尚未收回，现向靳某某出具还款计划书一份，约定除去已还款0.5万元之外，尚欠靳某某2.5万元，将于2016年2月8日前每月还款0.5万元。
2、证人证言
（1）任某某证言证实，2013年靳某某通过自己存在贾某某、王某某处资金3万元，利息支付到2015年1月份左右。
（2）贾某某证言证实，2012年通过任某某介绍，靳某某借给自己资金3万元，是在任某某经营的门市上给的，自己给他出具了借款合同。钱都给王某某用了，后任某某让王某某重新换的借条，原来借款合同被王某某收回后销毁了。
3、被害人陈述
被害人靳某某陈述证实，2012年4月，其亲戚任某某说他的熟人用钱，利息比银行息高，自己通过任某某借给贾某某现金3万元，每三个月付一次利息，后王某某给打了一张借条，自己共得到了1万元左右的利息。2015年9月25日王某某归还自己本金0.5万元。
4、被告人供述
被告人王某某供述，2012年4月其母贾某某通过任某某借靳某某的3万元，借款合同是贾某某出具的，利息按百分之二支付给任某某，后来自己又给靳某某换了一张借条。2015年9月自己归还靳某某本金0.5万元。
（四）2013年4月15日和2014年3月3日，被告人王某某通过贾某某两次非法吸收鄄城县陈王街道土桥村村民秦某某的资金人民币各10万元。案发前归还本金10万元，付息人民币4.4万元；案发后被告人王某某归还秦某某本金人民币4万元。
以上事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）借款合同证实，2014年3月3日，甲方王某某因资金周转向乙方秦某某借款人民币10万元，担保人王某某，约定月利息百分之一。
（2）入账汇款凭单证实，汇款人王某乙（秦某某之妻）向户主为贾某某的中国邮政储蓄银行账号汇款10万元。
（3）个人业务转账回单证实，秦某某于2013年4月15日向收款人为王某某的鄄城县农村信用合作联社的账号转款10万元。
（4）收条证实，2015年9月25日，秦某某收到王某某还款4万元。
（5）还款计划书一份，证实，2015年9月25日，王某某因承接装修装饰工程，需资金周转，共欠秦某某10万元，由于工程款尚未收回，现向秦某某出具还款计划书一份，约定除去已还款4万元之外，尚欠秦某某6万元，将于2016年9月25日前每月还款0.5万元。
2、被害人陈述
被害人秦某某陈述证实，2013年4月，贾某某说她儿子王某某在北京注册了一个公司，需要资金，问自己是否有钱，如有钱可存放在其儿子那里，许诺给2分的利息。2013年4月贾某某吸收自己资金10万元，归还后，又于2014年3月吸收自己资金10万元，共支付利息4.4万元。2015年9月25日，王某某归还本金4万元。
3、证人证言
贾某某证言证实，2013年4月，自己对秦某某妻子王某乙说儿子王某某开公司需要资金，有钱就存在他那里，给2分的利息。2013年4月秦某某借给自己10万元，用了11个月还本付息后，于2014年3月秦某某又借给自己10万元。
4、被告人供述
被告人王某某供述，该笔借款合同是母亲贾某某收到秦某某10万元时向秦某某出具的，借款是自己使用了。后来自己归还秦某某本金4万元。
（五）2014年5月2日和5日，被告人王某某先后两次通过贾某某非法吸收鄄城县凤凰镇徐集村居民冀某某的资金人民币共计2万元，案发前付息人民币0.5万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、书证
借款合同两份证实，2014年5月2日和2014年5月5日，王某某因资金周转向冀某某借款人民币共计2万元，借款月利息百分之一。
2、证人证言
（1）王甲证言证实，其母亲贾某某带着冀某某到自己所在的鄄城金圆投资服务有限责任公司（以下简称金圆公司）去过，冀某某借给金圆公司的钱，金圆公司给冀某某出具的是“关于冀某某同志重复担保承诺书”，金额4万元，是自己代表公司书写的，公司的印章也是自己加盖的。
（2）证人贾某某证言证实，自己和冀某某以前是同事，冀某某5次借给自己6万元，自己给冀某某出具了2份借款合同，这两份借款合同借款是王某某，数额共2万元；另3份签订“关于冀某某同志重复担保承诺书”是王甲收到冀某某钱时出具的，数额共4万元，约定利息都是百分之一，实际支付的利息是百分之二。自己给过冀某某利息共计5000元。
3、被害人陈述
被害人冀某某陈述，在2013年6、7月份，贾某某对自己说她儿子开了个公司，如果有钱的话，可以存那儿，给的利息高。在2013年10月16日自己给贾某某1万元，她给写了一份借款合同。后来我又陆续借给她5万元，都是我自己的钱。1万元一个月给150元利息。我共计得利息4－5千元。2015年2月份就不支付利息了。
4、被告人供述
被告人王某某供述，给冀某某出具的2份借款合同金额2万元，是母亲贾某某收到冀某某的资金时出具的，自己的名字也是其母亲代签的。
（六）2014年7月1日、2015年2月6日，被告人王某某通过贾某某先后2次通过贾某某非法吸收任某乙的资金共计人民币7.8万元，案发前付息人民币3.3万元。案发后，被告人王某某归还任某乙本金人民币4.8万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、书证
（1）借款合同证实，2014年7月1日、2015年2月6日，王某某因资金周转分别向任某乙借款人民币3万元、4.8万元，担保人贾某某，借款期限12个月，约定月利息百分之一。
（2）收条证实，2015年9月25日，任某乙收到王某某还款4.8万元。
（3）还款计划书一份证实，2015年9月25日，王某某因承接装修装饰工程，需资金周转，共欠任某乙21.8万元，由于工程款尚未收回，现向任某乙出具还款计划书一份，约定除去已还款4.8万元之外，尚欠任某乙17万元，将于2017年1月25日前每月还款1万元。
2、证人证言
（1）贾某某的证言，证实2014年3月，我在鄄城碰见了任某乙，我给他说儿子王某某和别人合伙在鄄城干了个灯泡厂，需要资金周转，如果有钱就存在那里，最高给他2分的利息。任某乙一听很愿意，第一次借给我14万元（分两个借条，一个4万，一个10万），我记得给了王某某或者是王甲；第二次借给我3万元；第三次借给我4.8万元，这次是王某某陪我去任某乙家拿的钱。4份借款合同都是我收到任某乙的钱时出具的。最后落款是鄄城县金圆投资服务有限公司的借款，我都是给了王甲使用。
（2）王甲证言证实，自己不认识任某乙。辨认2014年3月20日与任某乙签订的两份借款合同后称，借条上的金圆公司的印章不是自己盖的，但确是自己公司的印章，钱是金圆公司用了。
3、被害人陈述
被害人任某乙陈述证实，2014年3月20日，贾某某和王某某找到自己，贾某某说他儿子王某某开灯泡厂资金周转困难，想借钱用，每月二分利息，当天自己就将14万元借给了他们。分两个借条，一个10万，一个4万，借款人是贾某某、王某某，王甲在借款人一栏加盖“鄄城金圆投资服务有限责任公司”的印章。第二次是2014年7月1日贾某某向自己借款3万元，借款方是王某某、担保人是贾某某，合同约定借款月利率是百分之一，实际还是按百分之二支付的。第三次是2015年2月6日，借款金额是4.8万元，口头约定月利率为百分之二，借款人是王某某、担保人是贾某某。自2014年3月20日至2015年2月2日，王某某共支付自己利息3.3万元。
4、被告人供述
被告人王某某供述，与任某乙签的4份借款合同共计金额21.8万元，其中2014年3月20日的两次借款，金额分别是4万元和10万元，是我母亲收到任某乙的钱后出具的借条，我的名字也是母亲贾某某签的，钱给谁了我不清楚，这两张借条都盖有金圆公司的印章，可能是我姐所在的金圆公司使用了。另两份2015年2月6日4.8万元（是我本人签名）和2014年7月1日的3万元借款合同中的钱是我使用了。
5、其他证明材料
鄄城县人民法院（2015）鄄民初字第992号民事判决书证实，鄄城县人民法院于2015年10月27日对任某乙起诉贾某某、王某某借贷纠纷作出判决，判决贾某某、王某某归还任某乙人民币17万元。
本案的综合证据有：
1、书证
（1）户籍证明书，证实王某某的出生日期等基本信息。
（2）发破案经过证实，本案由被害人2015年8月报案至鄄城县公安局，经审查，该局于同年8月12日以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，同年11月10日将被告人王某某抓获归案，当日将其刑事拘留。
(3)鄄城县人民法院（2016）鲁1726刑初49号判决书、菏泽市中级人民法院（2016）鲁1726刑终223号判决书证实，被告人王某某的母亲贾某某因犯非法吸收存款罪被判处刑罚的事实。
2、搜查笔录
鄄城县公安局的搜查证、搜查笔录，证实鄄城县公安局经对王某某租住的鄄城县鲁西南商贸城15号楼的住所进行搜查，未发现有关账目。
3、证人证言
（1）证人王甲证言证实，2012年至2015年，自己曾在鄄城县金圆投资服务有限公司帮忙，其母亲贾某某借了社会上的钱后，共给了自己38.5万元使用，自己按每月1分支付利息，后做生意赔本，现没有能力偿还。
（2）贾某某证言证实，从2010年，自己开始为儿子王某某借钱，借钱的月利息百分之一点五到百分之二。共计借款在100多万元，这些钱大部分给了王某某做生意了；给了女儿王甲使用38万元左右。最后落款是鄄城县金圆投资服务有限公司的借款，我都是给了王甲使用。
4、被告人供述
被告人王某某供述，2010年，自己对母亲贾某某说在聊城开装修公司急需用钱，让她利用她的关系借钱，自己和母亲共向他人借钱100余万元，其中自己使用了有60多万元，姐姐王甲使用了有38万元左右。自己开始按1分5，后按2分支付利息。
5.其他证明材料
（1）中国人民银行鄄城县支行提供利率调整表证实，2010年至2015年，银行活期存款年利率幅度为0.35%-0.5%。
（2）中国银监会菏泽监管分局于2016年1月19日出具的证明一份，证实该局未向任何个人颁发过金融许可证，未允许个人设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
以上事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，被告人王某某违反国家法律、法规规定，未经金融监督管理机构批准，以高利率为诱饵，委托其母亲贾某某在社会上以存款的形式公开吸收公众资金，数额巨大，其行为扰乱了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确。对其辩护人提出的“被告人王某某的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件”的辩护意见不予采纳。被告人王某某在案发前后归还部分资金，挽回被害人的部分经济损失，酌情对其从轻处罚。对辩护人提出的从轻处罚的意见予以采纳。关于被告人王某某及辩护人提出的起诉书指控的吸收资金的数额问题，经审查，起诉书指控2014年3月20日两次吸收任某乙的资金14万元，加盖有“鄄城金圆投资服务有限公司”印章，且有贾某某证言证实落款是金圆投资公司的，都给了王甲使用，证人王甲也证实其母亲吸收的任某乙的资金给了自己使用，虽然这两份借款合同中签有被告人王某某的名字，但不是被告人王某某本人所签，故认定被告人王某某非法吸收该部分资金证据不足，本院不予认定；关于起诉书指控的王某某通过马某某吸收的马某丑的资金0.8万元，由于本案没有马某丑的证言，且借款合同上借款人“王某某”的签名也不是被告人王某某本人所签，因而认定该笔资金系王某某吸收证据不足，本院不予认定。公诉机关指控被告人王某某吸收资金总额为115.2万元不正确，本院不不予采纳。关于被告人王某某辩解自己只使用60万元的意见，本院认为，虽然王甲及贾某某均证实吸收资金给了王甲38万余元，但有书面证据证实的只有冀某某的4万元和任某乙的14万元给了王甲，其余20余万元具体是哪一笔资金没有证据证实，因而被告人王某某辩解的只使用60万元的意见不予采纳。
被告人王某某与其母亲贾某某共同吸收的资金没有完全返还，依法责令被告人王某某与其母共同退赔被害人的经济损失。
根据本案的犯罪事实、性质、情节，依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月10日起至2018年11月9日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、责令被告人王某某与贾某某共同退赔本案被害人经济损失共计人民币共计50.734万元。具体数额详见附表。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹秀玲
审 判 员 崔占强
人民陪审员 王爱华
二〇一六年九月二十三日
书 记 员 周晓婷
附页
本案所适用的法律规定：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元老派上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。