福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）长刑初字第606号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人李某甲，男，1981年12月15日出生于福建省长乐市，汉族，文化程度高中，原某信用合作社职工，住长乐市。因涉嫌容留他人吸毒罪于2015年3月23日被长乐市公安局刑事拘留，同年4月23日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于长乐市看守所。
辩护人陈金龙、林婧，福建紫阳律师事务所律师。
长乐市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）580号起诉书指控被告人李某甲犯容留他人吸毒罪、信用卡诈骗罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派检察员郑玉芳、书记员姚洁出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人陈金龙到庭参加诉讼。本案已审理终结。
长乐市人民检察院指控：
一、容留他人吸毒部分
1．2015年3月17日晚，被告人李某甲在长乐市吴航街道其家中，容留冯某吸食毒品甲基苯丙胺（俗称冰毒）。
2．2015年3月20日中午，被告人李某甲在长乐市吴航街道其家中，容留冯某吸食毒品甲基苯丙胺。
3．2015年3月22日下午，被告人李某甲在长乐市吴航街道其家中，容留冯某、李某乙吸食毒品甲基苯丙胺。
二、信用卡诈骗部分
1．2009年3月，被告人李某甲在中国某银行开户卡号为40×××36的信用卡，从2014年3月起，被告人李某甲使用该信用卡透支且逾期未归还欠款，经银行多次催收仍不还款，并更换手机号码以逃避银行催收。截止至2015年6月，该卡账户透支额计人民币39663.21元（其中，本金人民币29999.19元，利息人民币7922.53元，滞纳金人民币1741.49元）。案发后，被告人李某甲已归还欠款。
2．2009年10月，被告人李某甲在中国某银行开户卡号为62×××16的信用卡，从2014年1月起，被告人李某甲使用该信用卡透支且逾期未归还欠款，经银行多次催收仍不还款，并更换手机号码以躲避银行催收。截止2015年6月，该卡账户透支额计人民币71857.89元（其中，本金人民币49999.91元，利息人民币21857.98元）。案发后，被告人李某甲已归还欠款。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人李某甲的供述，证人冯某、李某乙、林某的证言，辨认笔录，指认现场笔录，现场检测报告书，通话清单，信用卡账单，催收记录，申请立案报告，还款证明、谅解书，违法犯罪经历查询记录，抓获经过，户籍证明等证据材料。
公诉机关认为，被告人李某甲违反国家禁毒法规，三次提供场所容留他人吸食毒品；又恶意透支信用卡，经多次催收三个月后仍拒不归还，共计人民币79999.1元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百五十四条、第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以容留他人吸毒罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某甲在判决宣告前一人犯二罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应实行数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人李某甲对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人陈金龙的辩护意见是：被告人李某甲在被侦查机关抓获后能主动交代容留他人吸毒、信用诈骗犯罪事实，依法可从轻处罚；被告人李某甲系初犯，主观恶性较小，犯罪情节较轻，依法可从轻处罚；被告人李某甲在信用卡诈骗犯罪中，于公安机关立案后即已全部偿还全部透支款项，并取得银行方面的谅解，依法可从轻处罚。同时被告人李某甲愿意积极缴纳罚金，希望能予以从轻处罚。
经审理查明：
（一）信用卡诈骗部分
1．2009年3月，被告人李某甲向中国某银行申领了一张信用卡，卡号为40×××36。2014年1月23日，被告人李某甲在最后一次还款后，随即再次透支消费人民币27040元。后被告人李某甲因无力偿还而采取拒接银行催收电话等方式拒不还款。截止2015年6月，该卡账户共欠款人民币39663.21元，其中本金人民币29999.19元，利息人民币7922.53元，滞纳金人民币1741.49元。案发后，被告人李某甲家属已代为偿还全部欠款。
2．2009年10月，被告人李某甲向中国某银行申领了一张信用卡，卡号为62×××16。2014年1月25日，被告人李某甲在最后一次还款后，随即再次透支消费人民币49350元。后被告人李某甲因无力偿还而采取拒接银行催收电话等方式拒不还款。截止2015年6月，该卡账户共欠款人民币71857.89元，其中本金人民币49999.91元，利息人民币21857.98元。案发后，被告人李某甲家属已代为归还全部欠款。
（二）容留他人吸毒部分
1．2015年3月17日晚，被告人李某甲在长乐市吴航街道其家中，容留冯某吸食毒品甲基苯丙胺。
2．2015年3月20日中午，被告人李某甲再次在其家中，容留冯某吸食毒品甲基苯丙胺。
3．2015年3月22日下午，被告人李某甲又在其家中，容留冯某、李某乙吸食毒品甲基苯丙胺。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的证人冯某、李某乙、林某的证言，辨认笔录、照片，指认现场笔录、照片，现场检测报告书，通话清单，申请立案报告，信用卡账单，催收记录，还款证明、谅解书，违法犯罪经历查询记录，抓获经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，申领信用卡后超过规定期限透支，且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，涉案信用卡欠款本金计人民币79999.1元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；又违反国家禁毒法规，三次为他人吸食毒品提供场所，其行为又已构成容留他人吸毒罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人李某甲的刑事责任。被告人李某甲归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人李某甲在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，依法可以从轻处罚。辩护人陈金龙的相关辩护意见成立，予以采纳。被告人李某甲主动接受财产刑处罚，可作为对其量刑时综合考量的情节。被告人李某甲在判决宣告前一人犯数罪，依法实行数罪并罚。根据本案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款及该款第（四）项、第二款、第三百五十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年三月二十三日起至二○一六年九月二十二日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑文钧
人民陪审员 陈 栩
人民陪审员 邱育芳
二〇一五年十月二十二日
书 记 员 郑依琴
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。