重庆市江北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0105刑初1179号
公诉机关重庆市江北区人民检察院。
被告人黄颖，男，1990年9月17日出生于海南省儋州市，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地海南省儋州市。
辩护人郝瑶、成静轶，重庆巨力律师事务所律师。
被告人吕开发，男，1990年9月1日出生于海南省儋州市，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地海南省儋州市。
辩护人丁奇，重庆巨力律师事务所律师。
被告人李大海，男，1991年12月11日出生于海南省儋州市，汉族，小�文化程度，无业，户籍所在地海南省儋州市。
辩护人李晓玲，重庆昂正律师事务所律师。
上列三被告人因本案于2016年3月10日投案，因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月16日被刑事拘留，同年4月22日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。
重庆市江北区人民检察院以北检刑诉〔2016〕1127号起诉书指控被告人黄颖、吕开发、李大海犯诈骗罪，于2016年11月9日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。因本案不宜适用简易程序，本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派检察员唐倩出庭支持公诉，被告人黄颖、吕开发、李大海及相关辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年8月至2016年3月，被告人黄颖、吕�发、李大海等人共谋后，从不法分子处购买仿中国移动公司的钓鱼网站、木马病毒程序、手机卡及银行卡等，在重庆、四川等地联系他人利用伪基站发送10086积分兑换现金的虚假短信，使被害人误认为该短信系中国移动10086发送，并点击该短信包含的网址链接进行操作积分兑换，进而登陆钓鱼网站，并按照该网站的提示输入其身份证号码、银行卡号、银行卡密码、预留手机号码等信息和安装客户端软件，黄颖等人通过该木马程序和钓鱼网站后台获取被害人信用卡相关信息并采取直接网上消费或交由他人代刷的方式盗刷被害人银行卡，先后在重庆市、四川省等地共计作案二十八次，获取钱款12.21余万元。
被告人黄颖、吕开发、李大海于2016年3月10日向公安机关投案，于2016年3月15日被重庆警方带回接受调查。公安机关依法提取到黄颖等人作案使�的笔记本电脑三台、银行卡等物，从符某（另案处理）处提取涉案赃款46400元。
公诉机关当庭举示了相应证据证明其指控，据此认为被告人黄颖、吕开发、李大海的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪；三被告人均系自首，提请对各被告人依法判处。
被告人黄颖对起诉书指控的事实和罪名均无异议。黄颖的辩护人提出黄颖系初犯，有自首情节；认罪、悔罪，愿意退赃，建议对其予以从宽处罚并适用缓刑。
被告人吕开发对起诉书指控的罪名和主要事实无异议。吕开发提出其在2015年10月份之后才参与共同诈骗行为的辩解意见。吕开发的辩护人提出在吕开发2015年10月份之后才参与共同诈骗行为，对于之前的金额不应承担责任；吕开发系初犯，有自首情节；在�同犯罪中地位较低、犯罪情节轻微；认罪、悔罪，愿意退赃，建议对其予以从宽处罚。
被告人李大海对起诉书指控的罪名和主要事实无异议。李大海提出其在2015年9月份之后才参与共同诈骗行为的辩解意见。李大海的辩护人提出李大海2015年9月份才参与共同诈骗犯罪，对于之前的金额不应承担责任；李大海系初犯，有自首情节；在共同犯罪中其起次要、辅助作用，系从犯；认罪、悔罪，愿意退赃，建议对其予以从宽处罚并适用缓刑。
经审理查明，2015年8月至2016年3月，被告人黄颖、吕开发、李大海等人经共谋后，从不法分子处购买仿中国移动公司的钓鱼网站、木马病毒程序、手机卡及银行卡等，在重庆、四川等地联系他人利用伪基站发送10086积分兑换现金的虚假短信。在被害人收到短信并误认为该短信系中国移动10086发送，随后点击该短信包含的网址链接进行操作积分兑换，进而登陆钓鱼网站，并按照该网站的提示输入其身份证号码、银行卡号、银行卡密码、预留手机号码等信息和安装客户端软件，黄颖等人通过该木马程序和钓鱼网站后台获取被害人信用卡账号及密码等相关信息并采取直接网上消费或交由他人代刷的方式从而盗刷被害人银行卡，先后在重庆市、四川省等地共计作案二十八次，共计获取钱款10余万元。具体事实如下：
1、2015年8月19日13时许，被害人谢某在重庆市大足区龙水镇金城星座时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其受骗后点击该短信含有的链接即10086cw.cc网址进入网站并输入其持有的建设银行卡卡号、身份证号码、银行卡密码及预留手机号码等信息，后四次被黄颖等人盗刷该银行卡共计2764.25元。
2、2015年8月30日10时许，被害人蒋某在重庆市江北区时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086jt.cc网址进入该网站并输入其持有的工商及平安银行卡卡号、身份证号码、银行卡密码、预留手机号码等信息，后共四次被黄颖等人盗刷银行卡共计7177元。
3、2015年8月31日20时许，被害人余某在重庆市九龙坡区罗汉沟1号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086ja.cc网址进入该网站并输入相关信息，后其账户被黄颖等人盗刷2231元。
4、2015年10月21日20时许，被害人杨某1在重庆市渝中区大坪支路11号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即wap.10086pq.cc网址进入该网站并输入其持有的农业银行卡卡号、身份证号码、银行卡密码、手机号码等信息，后被黄颖等人十六次盗刷共计5012元。
5、2015年11月1日13时许，被害人徐某在四川省成都市伊藤购物商场附近时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086la.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、身份证号码、银行卡密码等信息,后被黄颖等人九次盗刷共计4365元。
6、2015年11月8日18时许，被害人熊某在四川省乐山市市中区天星路X号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，�点击该短信含有的链接即10086vr.cc网址进入该网站并输入其持有的招商银行卡卡号、身份证号码等信息，后被黄颖等人盗刷4950元。熊某通过银行客服申诉，于2015年11月16日该款项被银行追回。
7、2015年12月12日下午，被害人梁某在重庆市大渡口新山村时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086da.cc网址进入该网站并输入其持有的工商银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人三次盗刷共计2386元。
8、2015年12月13日18时许，被害人覃某在重庆市北部新区荣鼎国际X幢X-
X时，其父亲手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，遂将该短信转发至覃某手机，覃某进而点击该短信含有的链接即10086gv.cc网址进入该网站并输入其持有的兴业和交通银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人四次盗�共计6111元。
9、2015年12月14日12时许，被害人黄某在四川省成都市锦江区莲桂西路X号X单元X楼X号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086gm.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号及验证码等信息，后被黄颖等人两次盗刷共计10000元。
10、2015年12月14日15时许，被害人马某在四川省成都市青羊区少城路27号少城大厦17楼12号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086dd.cc网址进入该网站并输入其持有的招商银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码、验证码等信息，后被黄颖等人盗刷4800元。马某通过银行客服申诉，于2015年12月25日该款项被银行追回。
11、2015年12月15日13时许，被害人罗某1在四川省成都市龙泉驿区星光东路3号10栋2楼3号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086np.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码、手机号码等信息，后被黄颖等人盗刷4800元。罗某1通过银行客服申诉，于2016年4月7月该款项被银行追回。
12、2015年12月30日12时许，被害人吕某1在四川省遂宁市大英县蓬莱镇时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086wz.cc网址进入该网站并输入其持有的工商和遂宁商业银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码等信息，后被黄颖等人十七次盗刷共计14260元。
13、2015年12月30日13时许，被害人漆某在四川省遂宁市大英县时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086wz.cc网址进入该网站并输入其�有的工商银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码等信息，后被黄颖等人三次盗刷共计4387.5元。
14、2015年12月31日1时许，被害人周某3在四川省遂宁市射洪县太和镇时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086wz.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码等信息，后被黄颖等人两次盗刷共计4263.25元。
15、2016年1月2日11时许，被害人李某1在四川省成都市玺印上院时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086wu.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码等信息，后被黄颖等人盗刷2000元。
16、2016年1月5日21时许，被害人刘某在四川省成都市金牛区九里堤西名苑X栋X单元X号�，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086aa.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人盗刷5000元。
17、2016年1月16日18时许，被害人唐某1在重庆市合川区名人丽都X栋X单元X-
X时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cvx.cc网址进入该网站并输入其姐姐唐静持有建设银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人盗刷4830元。唐某1向消费的驴妈妈旅游网申诉，于2016年1月18日该款项被退回。
18、2016年1月16日15时许，被害人周某1在重庆市沙坪坝区小龙坎时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cvz.cc网址进入该网站并输入其持有的招商银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人两次盗刷共计4000元。
19、2016年1月17日13时许，被害人王某1在重庆市綦江区古南街道交通路永辉超市河西店时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cvr.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人六次盗刷共计2490元。
20、2016年1月17日23时许，被害人唐某2在重庆市綦江区五福路时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cvr.cc网址进入该网站并输入其持有的农业银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人七次盗刷共计2029.5元。
21、2016年1月20日19时许，被害人杨某2在重庆市沙坪坝区大学城南路X号X幢X-
X时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cxu.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人两次盗刷共计5195元。
22、2016年1月31日13时许，被害人张某在四川省成都市青羊区清溪南街20号时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cvs.cc网址进入该网站并输入其持有的工商银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人四次盗刷4616.96元。
23、2016年1月31日17时许，被害人李某2在四川省成都市成华区二仙桥机车场宿舍时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086cvv.cc网址进入该网站并输入其持有的建设银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人盗刷2000元。
24、2016年2月2日14时许，被害人李某4在四川省成都
�启阳恒隆广场项目部时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086ern.cc网址进入该网站并输入其持有的招商银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人盗刷2000元。李某4通过银行客服申诉，于2016年2月6日该款项被该银行追回。
25、2016年2月29日18时许，被害人李某5在重庆市江北区观音桥时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086xc.me网址进入该网站并输入其持有的中国银行卡卡号、银行卡密码等信息，后被黄颖等人实际盗刷1072.5元。
26、2016年2月29日13时许，被害人陈某在重庆市江北区海尔路重庆红十字医院时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086xc.me网址进入该网站并输入其持有的中国银行卡、银行卡密码等信�，后被黄颖等人盗刷4800元。
27、2016年3月1日12时许，被害人周某2在重庆市九龙坡区兰花二小区X栋X单元X-
X时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086ze.me网址进入该网站并输入其持有的邮政银行卡、银行卡密码等信息，后被黄颖等人盗刷2592元。
28、2016年3月2日8时许，被害人王某3在四川省成都市武侯区双楠红牌楼7天连锁酒店时，其手机收到10086积分兑换现金的虚假短信，其点击该短信含有的链接即10086zt.me网址进入该网站并输入其持有的陕西农村商业银行卡、银行卡密码等信息，后被黄颖等人盗刷2000元。
被告人黄颖、吕开发、李大海于2016年3月10日向公安机关投案，同年3月15日被重庆警方带回接受调查。公安机关依法提取到黄颖等人作案使用的笔记本电脑三�、银行卡等物，从符某处提取涉案赃款46400元（现暂扣于公安机关）。
被告人黄颖、吕开发、李大海到案后如实供述了上述事实。
另查明，在审理过程中，被告人黄颖、吕开发、李大海共同退出了赃款54353元。
上述事实，有经庭审举证质证，本院予以确认的受案登记表、立案决定书、辨认笔录及照片、提取笔录、指认作案工具照片、远程勘验工作记录、电子证据检查工作记录、QQ聊天记录、情况说明、银行交易明细、扣押物品清单、被害人谢某、蒋某、余某、杨某1、徐某、熊某、梁某、覃某、马某、罗某1、黄某、漆某、吕某1、李某1、刘某、唐某1、周某1、王某1、唐某2、杨某2、张某、李某4、李某2、李某5、陈某、周某2、王某3、周某3的陈述、证人符某、吕某2、王某2、罗某2、李某3、游某�人的证言、被告人黄颖、吕开发、李大海的供述、现金交款单、到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄颖、吕开发、李大海以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，
其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予以处罚。
关于被告人黄颖、吕开发、李大海的行为应如何定性的问题。经审理认为，黄颖、吕开发、李大海系以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，诱骗他人输入信用卡信息，
并通过后台程序获取此相关信息，随即冒用他人信用卡进行网上消费的方式进行犯罪活动；在此过程中，相关被害人主观上并无处分自身财物的意思，亦无任何实际的财物处分行为；而黄颖等人在获取被害人信用卡信息后，并�等于就占有了被害人的财产，其最终要实现非法占有他人财物的目的，还必须实施后续行为；在本案中，黄颖等人系利用其所获知的他人信用卡信息，冒用他人名义，在网络上进行信用卡盗刷行为，其最终实现非法占有他人财物的目的行为，系冒用他人信用卡的行为，符合信用卡诈骗罪的构成要件，应以信用卡诈骗罪定罪处罚。故公诉机关指控的事实成立，但指控的罪名不当，应予以纠正。
关于被告人吕开发、李大海及二被告人的辩护人提出的二被告人实际参与共同作案的时间并非在8月份，对于其没有参与部分的金额应予以扣除的辩护意见。经查，结合被告人黄颖的供述以及证人符某的证言等证据能够证实吕开发、李大海与黄颖存在共同犯罪的共谋，在2015年8月份时已经在共同实施相应犯罪行为的事实，故三被告人均应对此承担相应范围�的刑事责任。故对二被告人及其辩护人据此提出的相关辩护意见不予采纳。
关于被告人吕开发的辩护人提出吕开发的共同犯罪过程中地位较低、情节轻微及被告人李大海的辩护人提出的李大海系从犯的辩护意见。经查，被告人黄颖、吕开发、李大海事先存在犯罪的共谋，事中存在着相应的分工，事后共同支配赃款，在共同犯罪过程中，正是几人的相互配合使得犯罪行为能够最终顺利实施，故上述被告人在共同犯罪过程中作用相当，不宜区分主从犯。故对吕开发、李大海的辩护人据此提出的相关辩护意见不予采纳。
鉴于黄颖、吕开发、李大海主动投案并如实供述其罪行，有自首情节，且进行了相应的退赃，根据三被告人的犯罪具体情节，依法对其予以减轻处罚。对黄颖、吕开发、李大海的辩护人据此提出的相关辩护意见予以采纳。但根据三被告人犯罪的具体情节，不宜对其适用缓刑。故对相关辩护人据此提出的适用缓刑的辩护意见不予采纳。根据被告人黄颖、吕开发、李大海犯罪的事实、性质、情节及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人黄颖犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日�即自2016年3月10日起至2019年3月9日止。）
二、被告人吕开发犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2019年1月9日止。）
三、被告人李大海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2019年1月9日止。）
四、扣押的赃款46400元及被告人黄颖、吕开发、李大海共同退出的赃款54353元发还各相关被害人。
五、查获的作案工具笔记本电脑等物品予以没收。
罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王国平
人民陪审员 陈 刚
人民陪审员 肖述人
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 汪琳琳
古承天