河南省宜阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宜刑初字第175号
公诉机关河南省宜阳县人民检察院。
被害人王某，男，1987年4月1日出生，汉族，无业，现住河南省宜阳县。
被告人张某某，曾用名某龙，男，1988年2月26日出生于陕西省西安市碑林区，汉族，中专毕业，无业，住陕西省西安市新城区。因涉嫌诈骗犯罪于2015年8月22日被宜阳县公安局抓获，同年8月23日被宜阳县公安局刑事拘留，同年9月2日被宜阳县公安局宣布逮捕。现羁押于宜阳县看守所。
辩护人姚晖，河南金晖律师事务所律师。
辩护人何海明，陕西王炳森律师事务所律师。
河南省宜阳县人民检察院以宜检诉刑诉（2015）136号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。2015年12月10日宜阳县人民检察院以宜检诉刑追诉（2015）2号追加起诉决定书指控被告人张某某犯诈骗罪再次提起公诉，本院再次开庭公开进行了审理。宜阳县人民检察院指派检察员石会鸟、代检察员刘保莲出庭支持公诉，被告人张某某及辩护人姚晖、何海明到庭参加诉讼。现已审理终结。
宜阳县人民检察院指控：
一、起诉书指控的事实：2015年7月30日，被告人张某某从西安市到宜阳县县城，从广告中获知被害人张某乙办理代还信用卡业务，遂与张某乙电话联系，将一张开户名为夏某，额度为1万元的招商银行信用卡交给张某乙，让其代还信用卡35000元。7月31日，当张某乙将35000元还到该信用卡上后，张某某将该信用卡的额度设置为每月1元，用自己事先持有的该信用卡副卡将35000元套现取出。案发后，张某某退赔被害人全部经济损失。
二、追加起诉书指控的事实：2015年7月30日，被告人张某某从西安市到宜阳县县城，从广告中获知被害人李某某办理代还信用卡业务，遂与李某某联系，将一张开户名为夏某，卡号为xxx，额度为1万元的招商银行信用卡交给李某某的朋友王某，让其代还信用卡34000元。7月30日，王某分四次向该信用卡还款30192元，当张某某收到其中一笔27000元的到账信息后，将该信用卡的额度设置为每月1元，致使王某在还款后无法正常使用。
针对上述指控，公诉机关提供有被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、受案登记表、信用卡交易记录、户籍证明等证据，通过以上证据，公诉机关认为被告人张某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财产，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请依法判处。
被害人王某对追加起诉书指控的犯罪事实不持异议，要求被告人退赔经济损失。
被告人张某某对起诉书和追加起诉书指控的犯罪事实均不持异议。
辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的基本犯罪事实及定性不持异议。被告人张某某有坦白情节、认罪、悔罪，且系初犯，其亲属退赔赃款，取得谅解，具有减轻、从轻的量刑情节。同时被害人通过虚假交易信用卡套现，具有明显的过错，可以减少被告人的量刑。加之张某某的家庭情况，综合考虑，对于被告人量刑应不超过三年，建议适用缓刑。辩护人向法庭提交了1、西安市新城区银河坊社区委员会的证明、诊断证明书、残疾人证、费用清单，证明被告人张某某的家庭情况及平时表现；2、转账汇款查询、照片，证明赔偿被害人张某乙59000元。
经审理查明：2015年7月30日，被告人张某某到宜阳县县城，从广告中获知被害人张某乙、李某某办理代还信用卡业务，遂在宜阳办理手机卡与该二人联系，后将二张开户名同为夏某，卡号分别为xxx和xxx的招商银行信用卡交给张某乙和李某某的朋友王某（李某某联系王某，用王某兴业银行网上银行代还款），让帮忙代还信用卡。当日下午，王某分四次向张某某提供的信用卡累计还款30192元；张某乙于2015年7月30日下午和2015年7月31日上午分两次向张某某提供的信用卡还款35000元。张某某通过短信得知还款后，将其提供给张某乙、王某的二张信用卡的消费额度设置为每月1元，并用自己事先持有的信用卡副卡将所还款项套现取出。案发后，张某某家人赔偿被害人张某乙经济损失59000元，取得谅解；退赔被害人王某经济损失4000元。
另查明：被告人张某某父亲残疾，母亲患有重病，家庭生活困难，张某某上述所得赃款用于偿还家里债务等。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人张某某的供述：2015年7月30日上午11时左右，其在宜阳汽车站附近捡了一张代还信用卡的名片，当时办了一张本地的手机卡，买了一个只能打电话发短信的按键手机，和名片上代还信用卡的联系，一名男子接的电话，其讲需要代还3万元，并商量代还1万元给150元的手续费。后对方让其从汽车站出来向右手边方向走，到了一个大十字路口，向左拐走了六、七十米，见到一个男子坐在一辆白颜色车上向其招手，其到驾驶室旁边，把户主叫夏某，密码是xxx，卡号为xxx的招商银行卡红色芯片卡给他，让每月代还，手续费从卡里面扣。当天下午，对方先给其还了几笔钱额度不大，后又把钱刷了出去，之后有一次收到短信，对方还了27000元，其就登录网银，把给对方的卡消费额度限制为1元，后通过随身携带POS机把27000元刷到另外银行卡里面，一、二天后把这钱取了出来。之后其和在汽车站捡的一张报纸广告上写的代还信用卡的人联系，并到宜阳汽车站往南一十字路口邮政储蓄对面一栋高楼，记不清几楼进到一个房间，把夏某的蓝色磁条招商银行信用卡给了老板，让他代还款。当日下午，其收到一笔1869元的还款，7月31日上午收到33131元的第二笔还款，后通过网上银行，把留的那张卡消费额度设置成一个月只能刷1元，只留了一张尾号为8934没做限制的卡用来套现。7月31日，其回到西安后把蓝色磁条卡收到35000元通过POS机刷出，发现余额多了两、三千元，感觉应该是第一次代还的人又往红色芯片信用卡里打的钱。其共办理了三、四张共用额度的招商银行信用卡分卡。在宜阳留的招商银行红色和蓝色的两张分卡是同时办理的，共有一个额度。其套现的钱还债还了一部分，给母亲买药花了一部分。
2、被害人张某乙的陈述：2015年7月30日下午14时50分左右，一个“夏某”的人打电话，让其帮他还招商银行信用卡欠款35000元，并谈拢佣金150元。当时“夏某”说他是郑州人，是朋友介绍来找其的，后给其说了一个招商银行信用卡的账户信息，卡号为xxx，密码为xxx，户主名字“夏某”。当天下午16时左右，其通过网上招商银行给该账户转账1869元，第二天上午9时左右，又通过网上银行转账33131元。转账之后其就给“夏某”打电话，可他一直关机，就觉得是被骗了。同时也陈述对方赔付了经济损失，已达成谅解。
3、被害人王某的陈述：2015年7月30日下午13点30分左右，其接到朋友李某某的电话，说有人让他代还信用卡，想用其的手机银行转账。之后，其开了一辆白色现代车和李某某到宜阳县红旗路的神话KTV附近，李某某和对方联系见面，后李某某下了车，但没走远。这时有个年轻人穿的好像是白短袖过来，其和他打招呼，让他上了车，他说需代还34000元，并同意让从他的卡里扣300元的手续费，同时给其了一张招商银行用户名是夏某的信用卡让长期代还，告诉密码是825186。当天下午14点02分，其通过手机银行向夏某账户转账300元，后刷出258元；第二次14点15分给对方转了1300元，后又刷出了1150元；第三次是16点06分给对方转了27000元，第四次16点54分转了3000元，过几分钟后，其开始从夏某招商银行信用卡里往外刷钱，但显示余额不足。之后其和李某某给夏某联系，电话无法接通，感觉是被骗了。
4、证人李某某的陈述：2015年7月30日上午11点多，其接到一个陌生人的电话，让帮他还34000元的信用卡。下午1点多钟，其给他打电话联系在红旗路神话KTV附近见面。之后其给朋友王某打电话，想用他手机银行转账，王某开了一辆白色现代车出来和对方联系见了面。其当时在离王某车大概十几米地方站着，看到一个二十五、六岁，一米七五左右，穿白色短袖的年轻人到车附近，王某和对方打了招呼。该男子走后，其回到王某的车上，看到一张暗红色招商银行信用卡，用户名是xxx，卡号是xxx，交易密码是xxx。当天下午四点多，王某打电话说给对方还的钱，前面还的少的两笔能刷出来，后面多的刷不出来，显示余额不足，其和王某给持卡人联系，打不通电话。其听王某说在2015年7月30日下午通过手机银行分四次给对方转款，第一次转了300元，后又刷出了258元；第二次转了1300元，刷出来了1150元；第三次转了27000元，第四次转了3000元，过了半个小时左右刷不出来，显示余额不足。
5、证人屠某某的证言证明：夏某是其大舅的孩子，他是开出租车的，不知道现在做什么。之前其在陕西省西安市灞桥区父母居住的房子见过招商银行给夏某寄的信件。
6、证人夏某的证言证明：其有一张招商银行的信用卡，去年透支了10000元，有段时间手紧，其同学堂弟小名叫某龙说可以帮其还款，卡就给了他。其卡联系地址是西安建设区姑姑家。年前某龙办了几张附属卡寄到姑姑那里，他说是提高额度，其记得取了四张卡给了某甲。
7、招商银行信用卡申请表及交易记录证明：夏某招商银行信用卡在2015年7月30日17：00还款1869元，2015年7月31日10：59还款33131元；2015年7月30日14：06分交易258元，14：41分交易1150元，16：21分交易27000元；2015年7月31日11：09分交易10000元，11：10分交易10000元，17：37分交易18380元。
8、辨认笔录、照片、说明证明：王某辨认出张某某是2015年7月30日用信用卡骗钱的人；李某某辨认出张某某是在2015年7月30日给王某信用卡的人。
9、接受证据材料清单、物证及照片证明：王某交到公安机关户名为夏某的招商银行信用卡一张，卡号为xxx。
10、兴业账户交易证明：2015年7月30日下午14：02分至16：54分王某通过手机银行四次向夏某的招商银行信用卡转账还款的情况。
11、谅解书证明：被告人张某某的家属赔偿被害人张某乙的损失，张某乙对张某某的行为表示谅解。
12、抓获经过证明：2015年8月22日10时30分许，宜阳县公安局办案民警在西安市新城区太华路环建新村89号附近将张某某抓获，经审讯，张某某对在宜阳实施诈骗的犯罪行为供认不讳。
13、接受刑事案件登记表证明：张某乙报案称，一个叫夏某打电话让其代还信用卡，35000元汇到信用卡后联系不上夏某。
14、受案登记表载明：2015年9月28日李某某报案称，2015年7月30日，该和王某与一个自称是夏某的男子在红旗中路神话KTV附近见面，后该男子给一张招商银行信用卡（户名夏某，卡号xxx），让代还31600元，并告诉密码，王某通过银行转账共计30192元后，卡刷不出钱，夏某电话联系不上。
15、西安市新城区银河坊社区委员会的证明、诊断证明书、残疾人证、费用清单证明：被告人母亲李某丙身患重病，父亲张某丙系视力残疾，家庭生活困难，张某某在社区表现良好。
16、转账汇款查询、照片证明：案发后，张某某的朋友及家人赔偿被害人张某乙经济损失59000元。
17、报案材料证明：2015年8月1日张某乙报案称，其在7月30日给一名叫夏某的人还过一次信用卡，还款金额3.5万元，后多次联系对方一直联系不上，现认为被骗；2015年9月28日李某某报案称，2015年7月30日下午1点左右，该接到自称夏某的陌生电话，让帮忙代还一张招商银行信用卡，额度为31600元，后通过王某手机银行转账，第一次还完300元后，刷出258元，第二次转账1300元，后刷出1150元，后两次共计转账30000元，过半小时后刷卡刷不出来，随后打电话一直打不通，受损价值30192元。
18、户籍、前科证明证实：张某某，男，1988年2月26日出生于陕西省西安市碑林区，汉族，犯罪时已达完全刑事责任年龄，且无前科。
本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。张某某到案后能够如实供述自己的罪行，具有悔罪表现，其家属积极退赔被害人部分经济损失，取得谅解，可予以从轻处罚。辩护人的上述辩护意见成立，予以采纳。本案被害人通过虚假交易信用卡套现，对本案的发生存在一定过错，被告人量刑时可作为酌定从轻情节予以考虑。但辩护人认为被告人量刑应不超过三年，建议适用缓刑的意见于法无据，本院不予采纳。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月22日起至2018年8月21日止。罚金于本判决生效后十日内交纳。）
二、被告人张某某于本判决生效后十日内退赔被害人王某经济损失26192元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阮依娜
审 判 员 卫 溪
人民陪审员 李惠民
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 梅红霞