福建省福州市鼓楼区人民法院
民 事 判 决 书
（2016）闽0102民初204号
原告：田卫星，男，1973年8月8日出生，汉族，住北京市海淀区。
被告：北京中金信诚贵金属经营有限公司，住所地北京市海淀区上地信息路1号2号楼2303-129室。
法定代表人李淼。
原告田卫星与被告北京中金信诚贵金属经营有限公司（以下简称中金公司）合同纠纷一案，本院立案受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告田卫星，被告中金公司法定代表人李淼到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
田卫星向本院提出诉讼请求：判令中金公司赔偿给田卫星损失人民币540623.93元（以下币种均为人民币）。事实与理由：2014年12月5日,田卫星在中金公司业务员任尼亚、舒芳艳等反复诱导下，在中金公司开户做贵金属交易。原以为能够按照业务员所描述的美好愿景实现资金的巨大增值，没有想到却掉入现货白银的骗局中，在短短的两个月内损失540623.93元。中金公司是海西商品交易所有限公司（以下简称海西交易所）会员单位。海西交易所及其会员单位违反国务院第37、38号令，属于非法经营。《关于海西商品交易所违反国务院38、37号令的函》福建证监局已于2014年4月11日送达北京合川律师事务所律师王德怡律师。1.根据国务院2011年第38号令，除依法经国务院或国务院期货监管机关批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。2.根据国务院办公厅2012年第37号文件规定，现货交易平台必须有实体交易市场，必须有实物交收和物流配套，必须实行买卖双方议价成交，真正地为实体经济服务。各级金融机构不得为非法交易平台提供承销、开户、托管、资产划转、代理买卖。3.根据国家发改委、经信委、商务部、工商局、银监委、证监委等六部委联合发文（证监发2013第74号）严禁以电子商务为名从事标准化集中合约交易活动。海西交易所及其会员单位正是采用这种集合竞价的集中合约交易。通过买家和卖家对固定报价合约提供履约保证，在电商交易系统即时买卖绞杀客户。而为了达到平台绞杀集资款的目的，海西交易所平台会员机构布局了所谓行情分析师帮助投资人赚钱为诱饵，实际上是喊反单、建重仓、强平仓，做空客户账户，骗光客户资金。4.海西交易所平台及其会员机构宣称交易资金实行第三方银行存管监督。经查询建行，海西交易所平台根本没有与建行建立第三方存管合作。只是一种类似于收费支付的普通中转支付，而且在投资人不知情的情况下被强行开设虚拟交易资金账户作为银商转账。投资人一经入金，这钱就瞬间进入了银汇平台的结算账户里去了，至于资金流向建行称也不清楚。此属非法集资并涉嫌诈骗。
综上，中金公司非法经营，依照法律规定，中金公司应退赔田卫星所有经济损失540623.93元。
中金公司辩称，海西交易所是一家经国家工商行政管理总局核准成立的大宗商品类现货电子服务交易所。中金公司是海西交易所第59号会员单位。田卫星系中金公司的签约客户。2014年11月20日田卫星通过海西交易所网上开户平台进行了注册及实盘账户申请，并在申请过程中依次阅读、理解并签署了《风险揭示书》、《手机交易及限价单风险说明》、《客户协议书》等相关文件。所签订文件不违反我国法律和行政法规禁止性规定，合法有效。其中《风险揭示书》不仅在开端处明确告知：海西交易所的大宗商品现货延期交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务，部分商品对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。客户签署本协议，代表其对未来与中金公司进行商品延期交收交易业务风险的认知与了解。且中金公司在与田卫星签约过程中对田卫星先后进行了两次电话回访。在中金公司对田卫星的风险提示电话回访中，中金公司多次提醒田卫星相关投资风险，明确告知田卫星中金公司不允许任何形式的代客理财、利益分成、承诺投资等违规行为，并询问田卫星在其整个开户过程中中金公司公司工作人员是否有上述违规行为或夸大宣传诱导客户行为发生。田卫星在此次电话回访中明确表示了开户过程中中金公司公司工作人员无上述违规行为，也未发生夸大宣传诱导其开户的行为。
中金公司一直重视合规经营，业务流程公开透明，其主要环节包括：客户自愿申请实盘账户并签署相关协议；客户到相关银行签署三方协议；客户进行入金操作；交易所审核通过并激活账户；客户自主交易下单、自负盈亏；客户根据自身需要进行自由出入金操作。以上所有环节均由客户本人完成。整个业务流程中，中金公司从未直接从客户处获取资金，中金公司仅依据结算规则与海西交易所进行资金往来。在客户的整个投资过程中，中金公司也从未接触客户的资金账户、交易账户。客户按交易所及相关银行的规定自由地出入金、自主下单、自负盈亏。本案根本不存在田卫星所谓其在投资人不知情的情况下被强行开设虚拟交易资金账户作为银商转账，以及所谓的资金流向不明问题。
海西交易所于2011年5月31日经中国工商行政管理总局第（2011）1261号文核准成立，以矿产、贵金属和福建地区大宗商品等品种交易为主，辅以贸易、物流、资金托管、信用评定等综合的新型金融管理业务的电子商务交易平台。田卫星主张海西交易所及其会员单位违反国务院第37、38号令，属于非法经营。于法无据。
本案田卫星自愿申请海西交易所实盘账户并在其签约过程中依次阅读、理解并签署了《风险揭示书》、《手机交易及限价单风险说明》、《客户协议书》等相关文件，中金公司通过签署前述相关文件、身份核实电话回访、风险提示电话回访等多个环节充分、详尽地向田卫星揭示了各类投资风险。田卫星也在风险提示电话回访中确认对此项投资风险已经知晓，且中金公司工作人员并无违规及夸大宣传之行为。从田卫星的出入金记录看，田卫星在2014年12月5日至2016年3月9日期间，分别于2014年11月26日、2014年12月5日、2014年12月12日、2014年12月15日、2015年1月16日入金5次，于2015年3月9日出金1次。从田卫星的交易记录上看，田卫星于2014年12月5日至2016年2月16日期间，在海西交易所的交易系统中共交易了268次，各有盈亏。在整个投资过程中，无论是开户还是入金、出金、交易等环节均由田卫星本人亲自完成，系其真实意思表示。田卫星的亏损系自身行为所引起，与中金公司无关，其亏损应由田卫星自身承担。
综上所述，田卫星的诉讼请求违背事实真相，不符合法律规定。本案实际上是在中金公司通过签约、风险提示书、电话回访等多环节、多方面充分揭示各类风险的情况下由田卫星自主进行的交易，田卫星的亏损系自身行为引起，与中金公司无关，应由田卫星自身承担。恳请法院全面查清本案事实，作出合法、公正的判决，依法驳回田卫星的诉讼请求。
当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据，本院认定如下：田卫星主张舒芳艳（网名“智子疑邻”）为中金公司职员，是其的客户经理；徐国周为中金公司分析师。并提交其与“智子疑邻”、徐国周的短信等通信截屏３张，证明中金公司涉嫌诈骗。中金公司对该３张通信截屏的真实性与证明对象持有异议。确认舒芳艳为中金公司职员，但其不能确认“智子疑邻”就是舒芳艳。表示徐国周不是中金公司的职员。同时认为短信内容亦不能证明田卫星的主张。本院认为，在田卫星所提供的证据无法证明“智子疑邻”是舒芳艳，以及徐国周是中金公司分析师的情况下，对上述通信截屏的关联性，本院不予认可。
根据上述已认定的有效证据及田卫星、中金公司的庭审陈述，本院查明如下事实：
2014年11月20日，田卫星与中金公司签订《客户协议书》。双方约定，根据《中华人民共和国合同法》和有关的法律法规、《海西商品交易所交易规则》以及其他相关文件规定，中金公司作为海西交易所的注册会员与田卫星就交易所产品现货以及延期交收交易业务达成共识；交易标的物为海西交易所上市的所有交易品种；交易数量依照《海西商品交易所交易规则》执行；田卫星在中金公司处开设一个交易账户，此账户由交易所统一监管，并且在试运营阶段必须经过交易所的审核，然后进行激活才可进行交易。交易账户实行一户一码制；田卫星在《开户申请表》中所填写的银行账户作为实现与交易所保证金专用账户之间资金划转的唯一账户。报价：交易所以大宗商品现货市场价格为基础，结合必要的市场因素，报出中间指导价；中金公司根据《海西商品交易所点差管理办法》，在交易所人民币中间指导价的基础上，连续报出产品现货的人民币买入价和卖出价；交易时间为北京时间每周一早上8：00至每周六凌晨4：00不间断交易；交易方式为田卫星可自行选择通过电话或网络系统与中金公司进行产品现货延期交收交易业务；延期交收交易采用保证金的形式进行，委托银行进行第三方托管；《风险揭示书》、《开户申请书》、《手机交易及限价单风险说明》、《海西商品交易所交易规则》、《海西商品交易所风险控制管理办法》等作为合同附件，与合同具有同等效力。协议书还就交易费用、结算、风险管理、实物交割、开户及交易、违约条款、免责条款等进行了约定。同时田卫星与中金公司还签署了作为《客户协议书》部分内容的《开户申请书（自然人）》、《风险揭示书》、《手机交易及限价单风险说明》等文件。
《客户协议书》签订后，田卫星从其建设银行账户，陆续向其在海西交易所设立的资金账户转入款项。2014年12月5日，田卫星开始进行下单交易，买卖的“商品”类型为“白银15KG”。至2016年2月16日，累计交易268次，其中126次盈利、141次亏损、1次持平。至2016年2月16日交易亏损328215元，并支付交易手续费213727.65元以及延期费7681.28元。造成了交易的亏损。
另查，中金公司于2013年4月18日成立，经营范围为：投资管理；投资咨询；资产管理；销售金属矿石、非金属矿石黄金制品等。中金公司系海西交易所第59号会员。
海西交易所成立于2011年7月18日，其经营范围为：市场管理服务；电子交易信息咨询；投资咨询（不含证券、期货交易）；金属材料、化工产品（不含危险化学品）、初级农副产品、木材、工艺品、钢铁、橡胶原料和塑胶原料的批发、代购供销。
2012年12月4日，福州市人民政府向省清理整顿各类交易场所工作领导小组办公室（福建证监局）致函，承诺负责承担海西交易所、福州寿山石文化艺术品产权交易所股份有限公司风险处置职责。同日，福州市人民政府亦向省人民政府作出《关于清理整顿各类交易场所工作开展情况的报告》，其中内容“经清理整顿，我市申请保留我市商贸服务业局主管的海西交易所有限公司、市经委主管的福州寿山石文化艺术品产权交易所股份有限公司等2家交易所……”。
2013年6月21日，中国证券监督管理委员会清理整顿各类交易场所部际联席会议对福建省人民政府作出《关于福建省清理整顿各类交易场所检查验收相关事宜的复函》，函中提到对福建省征求部际联席会议意见拟继续保留的含海西交易所等4家交易所，原则上无不同意见。
海西商品交易与建设银行等银行开通三方存管业务。
本院认为，海西交易所经中国工商行政管理总局〔2011〕1261号文核准成立，是以矿产、金属材料、化工产品和福建地区大宗商品交易为主，以贸易、物流、资金托管、信用评定等为辅的综合性电子商务交易平台和独立的第三方现货交易平台。福州市人民政府负责承担海西交易所风险处置职责。经中国证券监督管理委员会清理整顿各类交易场所部际联席会议同意，海西交易所合法存续。根据现有田卫星所提供的证据，无法判断本案讼争交易对象“白银15KG”是否为标准化合约，田卫星主张海西交易所现货“白银15KG”交易属于非法期货交易活动，缺乏事实与法律依据，本院不予采纳；田卫星主张中金公司布局，诱导客户骗取客户资金，以及本案涉及非法集资，但所提供的证据，不足以证明其主张。因此田卫星该相应的主张，本院不予采纳；田卫星与中金公司签订的《客户协议书》是双方当事人真实意思，协议书依法有效。中金公司为海西交易所的注册会员与田卫星就交易所产品现货以及延期交收交易业务达成协议。田卫星亦在《客户协议书》中的《风险提示书》中签名盖章，自愿承担由此造成的交易风险。后田卫星本人自行在中金公司所提供的海西交易交易平台上进行“商品”类型为“白银15KG”的现货交易，并造成交易亏损。田卫星应自行承担交易造成的损失。故其诉请要求中金公司赔偿其经济损失的诉讼请求，依据不足，本院不予支持。
综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条规定，判决如下：
驳回田卫星的诉讼请求。
本案诉讼费9206元，由田卫星负担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。
审 判 长 陈建忠
人民陪审员 陈春燕
人民陪审员 罗志民
二〇一七年一月六日
书 记 员 江 瑶
附相关法条：
《中华人民共和国合同法》
第四十四条依法成立的合同，自成立时生效。
法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。
第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。
当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。
人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。