河南省柘城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1424刑初60号
公诉机关柘城县人民检察院。
被告人赵永莲，女，1963年10月30日出生，汉族，高中毕业，退休职工，住河南省柘城县。因涉嫌挪用资金、诈骗，于2015年8月6日被柘城县公安局网上追逃，2015年9月14日被江苏省苏州市公安局吴门桥派出所抓获；2015年9月16日被柘城县公安局刑事拘留。因涉嫌挪用资金罪、诈骗罪，于2015年9月24日经柘城县人民检察院批准逮捕，次日由柘城县公安局执行逮捕。
柘城县人民检察院以柘检公诉刑诉（2015）326号起诉书指控被告人赵永莲犯挪用资金罪、诈骗罪，于2016年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柘城县人民检察院指派检察员王敏志、代理检察员魏华伟出庭支持公诉，被告人赵永莲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
（一）挪用资金罪
2012年3月份至2014年7月份，被告人赵永莲在柘城县农村信用合作联社北关储蓄所工作期间，存款人王某1以其女儿赵某1的名字让赵永莲存款，赵永莲于2012年3月13日给赵某1存款5万元，定期一年。存款到期后，赵永莲于2013年4月1日续存6万，定期一年，赵永莲于2014年4月3日又续存6万元，定期一年。在存款人不知情的情况下，赵永莲利用职务的便利，冒用赵某1的名字办理存折，先后将赵某1的三笔存款转至赵某1存折上取出，供其丈夫耿某经营白酒生意。存款到期后，经赵某1多次催要，赵永莲至今未归还。
（二）诈骗罪
1.2013年，被告人赵永莲以给储户张某存款为由，骗取张某的信任，把张某的6万元未办理存款，直接供自己经商使用，在2014年4月2日退还给张某4万元，至今有2万元未归还。
2.2013年10月至2014年4月，被告人赵永莲以跟他人合伙开发房地产及经营古董生意为由，先后骗取赵某3现金15万元供自己经商使用，经赵某3多次催要和民事诉讼，至今未归还。
3.2014年4月份，被告人赵永莲以给信用社对帐为由，骗取柘城县城关镇经营种子生意的董某的存折，在董某不知情的情况下，私自将其存折上的6万元现金取出供自己经商使用，经多次催要至今未归还。
4.2006年5月20日，被告人赵永莲以办理股金证为由，骗取柘城县陈青集镇毛堂村委会后程组村民王东红现金4万元供自己经商使用，经多次催要至今未归还。
5.2007年1月26日，被告人赵永莲以办理股金证为由，骗取柘城县陈青镇王口村委会香赵庄村民赵某4现金10万元供自己经商使用，经多次催要至今有6.5万元未归还。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1、被告人赵永莲供述；2、被害人张某、赵某2、赵某3、董某、王某3、赵某4的陈述；3、证人赵某1、王某1、梁某、解某、王某2、耿某的证言；4、有关书证。为此，公诉机关认为被告人赵永莲的行为构成挪用资金罪、诈骗罪，请求依法判处。
被告人赵永莲对公诉机关指控犯有挪用资金罪的事实及定性无异议。对指控犯诈骗罪有异议，认为自己不构成诈骗罪。张某的6万元钱，是张某同意让他人使用，给他出具了借条等手续；赵某3的钱是她让我联系人使给人家，我自己使用了，这个事已经法院判决；董某的款是当时给他说用一下，他把存折和密码给我了，因我们是老关系，经常互相帮忙；王东红、赵某4的钱我用了，给他们开的有老股金证，每年支付利息。
经审理查明：
1.2012年3月份至2014年7月份，被告人赵永莲在柘城县农村信用合作联社北关储蓄所工作期间，存款人赵某2以其女儿赵某1的名字让赵永莲存款，赵永莲于2012年3月13日给赵某1存款5万元，定期一年。在存款人不知情的情况下，赵永莲利用职务的便利，将该存款转至其私自办理的赵某1存折上取出，供其丈夫耿某经营白酒生意。存款到期后，赵某2于2013年4月1日加上1万元续存，2014年4月3日又将该6万元续存，定期一年。赵永莲又以同样的手段，将款取出供其丈夫耿某经营白酒生意。存款到期后，经赵某1多次催要，赵永莲至今未归还。
2、2013年，被告人赵永莲在柘城县农村信用合作联社北关储蓄所工作期间，以给储户张某存款为由，给张某写了一个收条，并加盖柘城县农村信用合作联社北关储蓄所印章。骗取张某的信任，把张某的6万元未办理存款，直接供自己经商使用。在2014年4月2日退还给张某4万元，剩余2万元同样写了一个收条，写明了期限一年及利息，并加盖柘城县农村信用合作联社北关储蓄所印章。
3、2006年5月20日，被告人赵永莲在柘城县农村信用合作联社梁庄储蓄所工作期间，以办理股金证为由，骗取柘城县陈青集镇毛堂村委会后程组村民王东红现金4万元，赵永莲为其办理了股金证，并加盖柘城县农村信用合作联社梁庄储蓄所印章。该4万元供自己经商使用，经多次催要至今未归还。
4、2007年1月26日，被告人赵永莲在柘城县农村信用合作联社梁庄储蓄所工作期间，以办理股金证为由，骗取柘城县陈青镇王口村委会香赵庄村民赵某4现金10万元，赵永莲为其办理了股金证，并加盖柘城县农村信用合作联社梁庄储蓄所印章，后将该款供自己经商使用。经多次催要至今有6.5万元未归还。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人赵永莲供述，2012年的时候，赵某2找其在北关储蓄所以赵某1名义存了5万元，就把这5万元存单换成赵某1的存折，用钱时自己取。到2013年赵某2又添了一万续存，就用同样的手法使用这6万元，到2014年赵某2又用这6万元以他女儿赵某1的名字存款，期限是一年，没有密码，隔了一两天我把这6万元转到“赵某1”的一个活期存折上，之后分两次把钱取走用于还帐。又供述在2013年期间，张某找其办理存款6万元股金，后张某不想存股金，到储蓄所找我把股金取出来，我给他说如果不急用，信用社用钱给他1分的利息，当时张某同意信用社使用叫给他开个存折，当时我给他说利息高，不能开存折，只能写个收条，就给他写了一个6万元的收条。时间一年，利息壹分，并加盖“柘城县信用合作联社北关储蓄所”印章。2014年到期后张某找我要钱，我给他4万元本金和7200元的利息，剩下的2万元本金又给他换一个收条，时间一年，利息壹分，并加盖“柘城县信用合作联社北关储蓄所”印章。实际这6万元我做生意使用了，我自己还他4万元及利息。王东红、赵某4找其办理存款业务，王东红现金4万元，赵某4现金10万元。当时他们问我有没有利息高一点的，我就跟他们说有股金业务，之后就给他们办理了股金证，这钱都没入信用社的帐，都是我自己使用了，赵某4的利息领取到2015年，王东红的利息到2014年，利息我是用自己的钱给的。赵某4的本金我已经还了35000元。赵某3的15万元是我借的，用来还账了。董某的6万元取款是我办理的，钱我自己使用了，当时取6万元时，董某没有去储蓄所，是他给我的存折让我取的，密码也是董某给我说的。我拿存折时给董某说有事急用钱，董某就把存折给我了。
2.被害人赵某2陈述，2014年4月3日，我以俺女儿赵某1的名字在柘城县农村信用联社北关储蓄所存了6万元，是赵永莲办理的。2015年4月4日到期后，俺女儿赵某1去北关储蓄所取钱，人家说账上没有钱了，叫她去其他储蓄所看看，结果发现其他地方上也说没有钱。之后我就跟赵永莲打电话问怎么回事，她说钱叫人家使了，我问谁使了她不说。后通过别人问，赵永莲说钱她自己使用了。后多次打电话联系赵永莲要钱，她一直往后推，最后也没有给我。
3.被害人张某陈述，2011年的时候，我在柘城县农村信用联社北关储蓄所存了6万元的股金，储蓄所给我一个股金本。2013年的时候我去取钱，当时赵永莲跟我说钱要是不急着用，正好信用社用钱，可以给我一分的利息，但是不能开存折，只能写条子。我想她是信用社的人，就把6万元交给了赵永莲，她当时给我打了一个6万元的收条，写上时间一年，月息壹分，盖的是储蓄所的印章。2014年到期后，我去找她要钱，她先给我4万元本金和7200元的利息，剩下的2万元说等一天再给我，她当时又给我打了一个2万元的收条，写上时间一年，月息壹分，盖的是储蓄所的印章。后多次找她催要2万元，她一直推脱，至今没有归还。
4.被害人赵某3陈述，和赵永莲是一个庄又是同学，2013年4月份的时候，赵永莲找我借钱说在柘城县陈青集镇梁湾村和别人搞房地产开发需要资金。赵永莲利用我对她的信任，从2013年10月9号至2014年4月19日陆续向我借钱6次15万元，月息利息1分5厘。到2014年4月份就没有给我利息。2014年7月底家里用钱，我找赵永莲要钱，他一直找各种理由推脱，2015年农历腊月份，赵永莲打电话说给我酒，我不同意。赵永莲说和别人一起收古董，我叫她和我一块去看，她不去。赵永莲借钱时说搞房地产，我看合同她不让看，看古董她也不去，她是编的假话骗我的。
5.被害人董某陈述，2014年4月份的一天，赵永莲到我门市部找我，对我说信用社的帐对不住了，用我的折子对账，我就把我的存折给她了。第二天上午我去信用社找赵永莲要我的存折，赵永莲对我说取我6万元，并让我在取款凭条上签字，我不签，她说不签字没办法走账，她还在取款凭条上签上“赵用”的字样。之后她把那两份取款凭证给我了。后我多次找赵永莲要钱，她就一直推脱，最后也没有给我钱。
6.被害人王某3陈述，2006年5月20日我以王东红的名字去找赵永莲存股金4万元，2007年1月26日又以赵某4的名字存股金10万元，结果到现在也没有要到钱。
7.被害人赵某4陈述，2006、2007年的时候，赵永莲回娘家宣传信用社分的有任务，看谁有钱就存到她那里办理股金本，而且比其他存款利息高。2006年5月份以王东红的名义办理4万元股金，2007年以我的名字办理的10万元股金，一年分红一次。2015年年初，我准备将那10万元取出来，找她要钱，结果一直推脱，没有给我钱。我去储蓄所找了几次，春水社的负责人马主任询问了相关情况，第二天给我说国家不负责任，之后我就来公安局报案了。10万元股金赵永莲陆续给我35000元。
8.证人赵某1证言，2015年4月4日，我到北关储蓄所取6万元钱时，营业员告诉我账上没钱，让我到其他储蓄所问问，就跟跟父亲说了此事。之后跟赵永莲联系了多次催要那6万元存款，一直没有给。
9.证人王某1证实，2014年4月份的时候我和我女儿一起去北关储蓄所办理存款，总共是六万元。
10.证人梁某证言，我之前在梁湾村干过房地产，是我和俺村的梁云俊，路统合俺三个在梁湾小学后面开发的门面房。我认识耿某、赵永莲两口子，他俩不是我们的合伙人，也没有借过他们的钱。
11.证人解某证言，我认识赵永莲和耿某他们，2014年的时候赵永莲要退休，可能因为她动了信用社库里的钱交不掉，当时我拿出了15万元帮她平了帐才算退了休。她也没有给我打借条。另外耿某还借我25万元，给我写的有借条。我没有和他们一起收过古董，也没有做过这一方面的生意。
12.证人王某2证言，我和赵某4的妻子王亚平是亲姊妹，他们存股金的事情我不太清楚，因为王东红借了我4万元，后来还账时，把那4万元股金本给俺了。2015年4月份我和俺丈夫及赵某4一块去县联社营业厅问情况，里面一个会计说找赵永莲本人要，给她打电话也是一直往后拖，后来听说赵永莲被公安局抓起来了。
13.证人耿某证言，我叫耿某，赵永莲是俺老婆，她挪用的资金是娘家叔赵进福的6万元，后来因为做生意赔了，赵永莲欠赵进福和张某共18万元，我们没有现钱，可以给他们酒。没有事时我做点古董生意，不是专业的，也没有商店。
14.有关书证，被告人身份证明、前科情况、取款、利息清单、营业执照等。
上述证据，经庭审质证，客观真实，本院予以确认。
本院认为，被告人赵永莲在柘城县农村信用合作联社储蓄所工作期间，利用职务上的便利，挪用储户资金归自己使用，进行营利活动，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人赵永莲犯挪用资金罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人赵永莲犯诈骗罪，根据相关法律政策规定，虽然该部分钱款被告人赵永莲收后未入账，但被告人出具了加盖有被告单位公章的收条和股金证，存款人也认为钱已存入信用社，被告人赵永莲使用的该部分资金，应视为挪用被告人单位资金，被告人赵永莲是否将此部分款项入账，是其单位内部管理问题，因此不构成诈骗罪，公诉机关指控诈骗罪，罪名不当，本院予以纠正。对指控诈骗赵某315万元，被告人及被害人均陈述是借款，且被害人已进行民事诉讼，判决已生效，该起属于民间借贷纠纷，不构成犯罪。对指控诈骗董某6万元，被告人供述与被害人陈述不一致，又没有其他证据相印证，事实不清，证据不足，本院不予支持。被告人赵永莲多次挪用资金，至今仍有数额较大资金未退还，应按3-10年有期徒刑酌情从重处罚。被告人赵永莲在案发后退还被害人部分损失，可酌情予以从轻处罚。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污、贿赂刑事案件适用法律若干问题》的解释第十一条第二款，《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，判决如下：
被告人赵永莲犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月14日起至2020年9月13日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹卫东
审 判 员 白 霞
人民陪审员 刘运娥
二〇一六年五月十二日
书 记 员 刘婷婷