杭州市萧山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭萧刑初字第1957号
公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
被告人沈云海，因本案于2015年2月18日被临时羁押于安徽省合肥市肥东县看守所，同年2月26日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。
辩护人俞丽美，浙江北鼎律师事务所律师。
杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉（2015）1345号起诉书指控被告人沈云海犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序审理。在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院代理检察员顾赶赶、被告人沈云海及其委托的辩护人俞丽美到庭参加了诉讼。期间，因公诉机关需要补充侦查，提出延期审理的建议，本院依法延期审理1个月，现已审理终结。
杭州市萧山区人民检察院指控：被告人沈云海以做生意需要资金、归还借款等为由，采取每年支付债权人相应利息的方式，先后向被害人俞某、沈某乙、沈某丙、陆某、�某甲、沈某丁达、傅某乙、沈某戊、盛某甲、盛某乙、沈某己、沈某庚、沈某辛、沈某壬、沈某癸、沈某子、沈某丑、姜某、沈某寅、丁某、沈某卯、汪某、傅某丙、沈某辰、沈某巳、沈某午、沈某未、沈某申、韩某等多名不特定人员借款人民币合计824.3万元，现已无能力偿还，造成被害人损失合计689.635万余元。
对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、借条复印件、被告人财产查询资料、案发经过、抓获经过、情况说明、被告人户籍证明等证据予以佐证，认为被告人沈云海的行为已构成非法吸收公众存款罪，同时认为，被告人沈云海有坦白情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人沈云海对起诉书指控的事实和罪名没有异议并表示自愿认罪。
被告人沈云海的辩护人提出本案涉案金额应扣除向所有沈村及邻村村民吸收的金额。
经审理查明：
被告人沈云海以做生意需要资金、归还借款等为由，采取每年支付债权人相应利息的方式，先后向被害人俞某、沈某乙、沈某丙、陆某、傅某甲、沈某丁达、傅某乙、沈某戊、盛某甲、盛某乙、沈某己、沈某庚、沈某辛、沈某壬、沈某癸、沈某子、沈某丑、姜某、沈某寅、丁某、沈某卯、汪某、傅某丙、沈某辰、沈某巳、沈某午、沈某未、沈某申、韩某等多名不特定人员借款人民币合计824.3万元，现已无能力偿还，造成被害人损失合计689.635万余元。具体分述如下：
1.2013年2月18日，被告人沈云海向被害人俞某借款10万元，后一直未还，也未支付利息，造成被害人俞某实际损失10万元。
2.2012年1月至2013年6月，被告人沈云海陆续向被害人沈某乙借款49万元，已支付利息15万元，造成被害人沈某乙实际损失34万元。
3.2011年3月至2014年3月，被告人沈云海陆续向被害人沈某丙借款58万元，未支付利息，造成被害人沈某丙实际损失58万元。
4.2012年2月14日，被告人沈云海向被害人陆某借款18万元，已支付利息4.32万元，造成被害人陆某实际损失13.68万元。
5.2012年1月开始，被告人沈云海陆续向被害人傅某甲借款8万元，已支付利息1.5万元，造成被害人傅某甲实际损失6.5万元。
6.2012年开始，被告人沈云海陆续向被害人沈某丁达借款90万元，未支付利息，造成被害人沈某丁达实际损失90万元；
7.2012年10月13日，被告人沈云海向被害人傅某乙借款5万元，已支付利息0.9万元，造成被害人傅某乙实际损失4.1万元。
8.2012年2月至2014年1月，被告人沈云海陆续向�害人瞿某甲借款27万元，支付利息约2万元，造成被害人瞿某甲实际损失25万元。
9.2013年4月12日、2014年1月6日，被告人沈云海向被害人盛某甲两次借款10万元，合计20万元，未支付利息，造成被害人盛某甲实际损失20万元。
10.2013年2月23日、5月30日，被告人沈云海两次向被害人盛某乙借款合计15万元，未支付利息，造成被害人盛某乙实际损失15万元。
11.2011年10月15日、2012年2月15日，被告人沈云海两次向被害人沈某己借款合计20万元，已支付利息3.9万元，造成被害人沈某己实际损失16.1万元。
12.2013年2月至同年10月期间，被告人沈云海陆续向被害人沈某庚借款60万元，已支付利息8万元，造成被害人沈某庚实际损失52万元。
13.2013年6月10日，被告人沈云海向被害人沈某辛借款10.2万元，后归还2万元，未支付利息，造成被害人沈某辛�际损失8.2万元。
14.2012年1月13日，被告人沈云海向被害人沈某壬借款3万元，已支付利息1.08万元，造成被害人沈某壬实际损失1.92万元。
15.2014年1月至2月期间，被告人沈云海陆续向被害人沈某癸借款15.5万元，已支付利息0.5万元，造成被害人沈某癸实际损失15万元。
16.2012年5月至8月，被告人沈云海陆续向被害人沈某子借款36万元，已支付利息1.62万元，造成被害人沈某子实际损失34.38万元。
17.2013年1月至2014年2月，被告人沈云海陆续向被害人沈某丑借款50万元，已支付利息2万元，造成被害人沈某丑实际损失48万元。
18.2011年左右，被告人沈云海向被害人姜某借款5万元，支付利息0.9万元，本金已归还；2013年2月6日，被告沈云海又向被害人姜某借款3万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人姜某实际损失3万元；
19.2014年1月18日，被告人沈云海向被害人沈某寅借款4万元，已支付利息0.48万元，本金未归还，造成被害人沈某寅实际损失3.52万元；
20.2012年至2013年1月，被告人沈云海两次向被害人丁某借款8.8万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人丁某实际损失8.8万元；
21.2014年1月20日，被告人沈云海通过瞿某甲向被害人沈某卯借款3万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人沈某卯实际损失3万元；
22.2013年10月21日，被告人沈云海向被害人汪某借款3万元，已支付利息0.135万元，本金未归还，造成被害人汪某实际损失2.865万元；
23.2014年2月24日，被告人沈云海向被害人傅某丙借款5万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人傅某丙实际损失5万元；
24.2010年1月至2013年2月，被告人沈云海向被害人沈某辰借款6万元，已支付利息0.9万元，本金未归还，造成被害人沈某辰实际损失5.1万元；
25.2011年1月至2013年2月，被告人沈云海陆续向被害人沈某巳借款9万元，已支付利息0.48万元，本金未归还，造成被害人沈某巳实际损失8.52万元；
26.2013年2月19日、2014年1月19日，被告人沈云海两次向被害人沈某午借款合计17万元，已支付利息1万元，本金未归还，造成被害人沈某午实际损失16万元；
27.从2013年4月至2014年1月，被告人沈云海陆续向被害人沈某未借款9万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人沈某未实际损失9万元；
28.2011年2月至2012年2月，被告人沈云海陆续向被害人沈某酉借款20万元，支付利息5.4万元，本金未归还，造成被害人沈某酉实际损失14.6万元；
29.2013年3月24日，被告人沈云海向被害人沈某戌借款10万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人沈某戌实际损失10万元；
30.2013年2月9日，被告人沈云海向被害人沈某亥借款5万元，支付利息1.2万元，本金未归还，造成被害人沈某亥实际损失3.8万元；
31.2014年1月5日，被告人沈云海向被害人李某甲借款5万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人李某甲实际损失5万元；
32.2013年9月1日，被告人沈云海向被害人葛某借款5万元，支付利息0.63万元，本金未归还，造成被害人葛某实际损失4.37万元；
33.2014年1月26日，被告人沈云海向被害人沈某A借款5万元，支付利息1.22万元，本金未归还，造成被害人沈某A实际损失3.78万元；
34.2011年9月1日、2013年9月8日，被告人沈云海两次向被害人朱某借款合计2万元，支付利息0.72万元，本金未归还，造成被害人朱某实际损失1.28万元；
35.2012年1月至2013年2月期间，被告人沈云海向被害人瞿某乙陆�借款4万元，支付利息0.54万元，本金未归还，造成被害人瞿某乙实际损失3.46万元；
36.2014年1月30日，被告人沈云海向被害人沈某B借款5万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人沈某B实际损失5万元；
37.2012年1月18日、2014年1月28日，被告人沈云海两次向被害人沈某C借款合计4万元，支付利息0.24万元，本金未归还，造成被害人沈某C实际损失3.76万元；
38.2012年10月11日，被告人沈云海向被害人沈某D借款6万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人沈某D实际损失6万元；
39.2013年2月23日，被告人沈云海向被害人李某乙借款8.8万元，未支付利息，本金未归还，造成被害人李某乙实际损失8.8万元；
40.从2013年3月至2014年4月年期间，被告人沈云海陆续向被害人沈某申借款132万元，已支付利息60万元，本金未归还，造成被害人沈某申实际损失72万元。
41.2012年6月至7月期间，被告人沈云海陆续向被害人韩某借款50万元，支付利息18万元，本金未归还，造成被害人韩某实际损失32万元。
认定上述事实的证据经庭审质证的有：1.被告人沈云海的供述，证实其向本案各被害人借款的事实。2.被害人俞某、沈某乙、沈某丙、陆某、傅某甲、沈某丁达、傅某乙、沈某戊、瞿某甲、盛某甲、盛某乙、沈某己、沈某庚、沈某辛、沈某壬、沈某癸、沈某子、沈某丑、李某丙、沈某寅、丁某、沈某卯、汪某、傅某丙、沈某辰、沈某E、沈某午、沈某未、沈某酉、沈某F、沈某亥、李某甲、葛某、沈某A、朱某、瞿某乙、沈某B、沈某G、盛某丙、李某乙、沈某申、韩某的陈述、接受材料清单、借条复印件，证实被告人沈云海向各被害人借款的时间、金某、归还本金及支付利息的情况。3.证人沈某甲的证言，其系被告人沈云海的女儿，证实被告人沈云海的工作情况，向他人借过钱的情况，及其曾帮其父亲取钱、汇款的事实。4.协助查询财产通知书、银行明细，证实被告人沈云海相关银行帐户的余额情况。5.调取证据清单、公司基本情况、公司章程、拟设企业登记资格查询单、企业名称与住所变更登记（备案）表、杭州市工商行政管理局行政处罚决定书，证实被告人沈云海公司基本情况及变更、注销的情况。6.萧山区住房情况查询记录，证实被告人沈云海名下无房产的事实。7.案发经过、抓获经过、释放证明书、情况说明，证实被告人沈云海的归案经过、被临时羁押的情况及与本案相关的其他情况。8.户籍证明，证实被告人沈云海的身份情况。上列证据本院依法予以确认。
关于被告人沈云海的辩护人提出本案涉案金额应扣除向所有沈村及邻村村民吸收的金额的�解，经审理认为，根据相关法律精神，被告人在向社会不特定对象吸收存款的同时亦向亲友吸收的，向亲友吸收存款的数额不应从犯罪数额中扣除，故对该辩护意见不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为：被告人沈云海未经中国银行业监督管理委员会等相关机构批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人沈云海归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。采纳辩护人提出的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人沈云海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金12万元。
（刑期从判�执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月18日起至2019年2月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人沈云海退赔被害人经济损失共计689.635万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丹丹
人民陪审员 傅 慧
人民陪审员 倪常英
二〇一六年四月二十八日
书 记 员 郝莎莎