湖南省衡南县人民法院刑 事 判 决 书（2015）南法刑初字第132号公诉机关湖南省衡南县人民检察院。被告人刘某甲，男，1969年7月18日生于衡南县，汉族，初中文化，村会计。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月12日被衡南县公安局刑事拘留；6月18日经衡南县人民检察院不批准逮捕，同日由衡南县公安局取保候审；7月31日经本院审查决定取保候审。现在家。湖南省衡南县人民检察院以南检公诉刑诉（2015）134号起诉书指控被告人刘某甲犯盗窃罪，于2015年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。衡南县人民检察院检察员邹萍，被告人刘某甲，均到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省衡南县人民检察院指控：2009年，被害人陈某某在被告人刘某甲处办理了中国人寿保险业务。后因其右手摔伤需要获取保险理赔款，便委托刘某甲办理了邮政储蓄存折和银行卡，刘某甲只将储蓄存折交给了陈某某。2015年5月29日，刘某甲因没钱用，便拿出放在家里的代为他人办理的十几张银行卡到近尾洲蒸市储蓄所ATM机上查余额，发现陈某某的卡里有2万余元，便分几次共取走20000元。当天，陈某某收到银行短信提醒其银行账户被取款20000元。后来找到刘某甲，刘某甲承认取款一事并将所取20000元返还给陈某某。被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭表示认罪，未予辩护。经审理查明：2009年，被告人刘某甲是中国人寿保险公司衡南县近尾洲镇代办员。当年，被害人陈某某在被告人刘某甲处投了人寿保险。后来，陈某某右手摔伤。为获取该保险理赔款，陈某某委托刘某甲到银行为其代办账户，并将自己的身份证给了刘某甲。刘某甲在本县栗江镇隆市邮政储蓄所为陈某某办理了存折和银行卡，费用5元。刘某甲把存折交给了陈某某，但未把已办了银行卡的事告诉陈某某。2015年5月29日上午，刘某甲缺钱用，便把为他人办理的隐瞒在其家中的十来张银行卡拿到近尾洲镇蒸市邮政储蓄所ATM机上查余额，发现陈某某的银行卡里有20000余元，便分5次取款15000元，3000元／次；当天下午，刘某甲拿着陈某某的邮政储蓄卡到栗江镇隆市邮政储蓄所ATM机上取款5000元，一次2000元，一次3000元。当天，陈某某收到银行短信提醒其银行卡被取款20000元。通过电话咨询银行工作人员，陈某某方知其存折绑定一张银行卡。次日，陈某某找刘某乙出面，一起找到刘某甲。刘某甲承认了取款的事实，并返还了陈某某20000元。上述事实，被告人刘某甲在庭审中均不持异议，且有其供述、到案经过、户籍证明，被害人陈某某的陈述，证人刘某乙的证言，现场勘检笔录及照片4张，视听资料一本、扣押清单、扣押笔录、扣押决定书、银行流水账、交易信息，陈某某银行存折和银行卡等证据在卷证实，经庭审质证，足以认定。本院认为：被告人刘某甲利用为他人代办银行存折、银行卡的机会，隐瞒截留他人银行卡多张，以非法占有为目的，冒用他人信用卡在ATM机上取款，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条之规定，指控被告人刘某甲犯盗窃罪，事实清楚，证据充分，但指控的罪名与审理认定的罪名不一致。本院认为：被告人刘某甲代被害人陈某某办理了邮政储蓄存折和银行卡后，只把存折交给陈某某，并未告知为其办理了银行卡，这是一种隐瞒欺骗行为。陈某某直到2015年5月29日收到银行取款提醒信息后通过电话咨询银行工作人员才得知自己的邮政储蓄存折绑定了一张银行卡。因此，被告人刘某甲持有被害人陈某某的邮政储蓄卡并非是盗窃所得而是隐瞒骗取所得。骗取他人信用卡并使用的，是信用卡诈骗。因此，本院依照《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定予以裁判。被告人刘某甲如实供述其犯罪事实，在庭审中自愿认罪，依法予以从轻处罚；全部退还赃款给被害人陈某某，酌情从轻处罚。公诉机关据此建议对被告人刘某甲判处有期徒刑一至二年，并处罚金，符合量刑幅度，本院予以采纳。根据被告人刘某甲的犯罪性质、情节、社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下：被告人刘某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后五日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。（本页无正文）审 判 长  陈国生审 判 员  朱 叶人民陪审员  黄永红二〇一五年九月十四日书 记 员  陈艳蓉附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决；（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪；（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。