浙江省舟山市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙09刑初1号
公诉机关浙江省舟山市人民检察院。
被告人毛维，保安。因本案于2015年6月2日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现押舟山市定海区看守所。
辩护人钱鼎峰，浙江六和（舟山）律师事务所律师。由舟山市法律援助中心指派。
浙江省舟山市人民检察院以舟检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人毛维犯诈骗罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2016年1月26日公开开庭进行审理，舟山市人民检察院指派代理检察员于真出庭支持公诉，被告人毛维及其辩护人钱鼎峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
舟山市人民检察院指控：2011年5月至2015年5月，被告人毛维虚构有拉理财、拉存款的工作指标，以帮忙购买理财或以借为名，骗取被害人董某丙、王某甲、夏某甲、赵某、颜某乙、董某丁、顾某甲、周某、邬某甲、任某、马某、顾某乙、董某戊、戴某甲、顾某丙、邬某乙、徐某甲、邬某丙、金某乙、张某甲、盛某、方某、邵某、王某乙、吕某、戴某乙、冯某、何某乙、毛某甲、金某丙、王某丙、潘某、王某丁、王某戊、李某、王某己、董某己、嵇某、董某庚、徐某乙和、徐某丙、顾某丁、朱某、徐某丁、杨某、翁某、苏某、夏某乙、张某乙、陈某、张某丙、吴某乙、蒋某、毛某乙、徐某戊、张某丁、严某等50多人钱款，共计人民币768.7万元，用于支付利息、归还本金、投资高风险行业。至案发，毛维支付利息及归还本金共计78万余元，实际骗取685.9万余元。2015年6月1日，毛维向岱山县公安局投案。为指证上述事实，公诉机关当庭出示了被害人任某、顾某乙、顾某丙、邬某乙、张某甲、盛某、方某、邵某、王某乙、吕某、戴某乙、冯某、何某乙、毛某甲、金某丙、王某丙、潘某等人陈述，证人金某甲、董某甲等人证言，被告人毛维供述与辩解，搜查笔录、电子检查笔录，书证户籍证明、银行账户明细、借（收）条及物证、视听资料等证据，认为被告人毛维行为已构成诈骗罪，毛维有自首情节，可从轻处罚，提请本院依法判处。
被告人毛维对指控事实无异议，但辩解其不是骗取老年人钱财，其向他人借钱进行投资是为儿子治病，请求从轻处罚。辩护人辩护称，毛维借钱动机是投资获利用于儿子治病；指控毛维诈骗颜某乙、盛某、翁某、苏某、徐某戊事实不成立，该5节应认定为民间借贷；本案被害人有一定过错；毛维系自首，有一定悔罪表现，主观恶性小，又系初犯，请求从轻处罚。
经审理查明，2011年5月至2015年5月，被告人毛维虚构有拉理财、拉存款的工作指标，以帮助购买理财产品、存款或以借为名，骗取被害人董某丙、王某甲、夏某甲、赵某、颜某乙等50余名被害人的钱款共计768.7万元，用于投资网络理财平台、归还本金及支付利息。至案发，毛维归还本金及支付利息共计约79.562万元，实际骗取被害人钱款共计约689.138万元。具体如下：
1.2011年11月，毛维以借为名向董某丙骗取钱款共计50万元，归还本金48.5万元，实际骗取1.5万元。
2.2012年4月至2015年5月，毛维以投资、购买理财产品为名向王某甲骗取钱款共计37万元，支付利息约6万元，实际骗取约31万元。
3.2013年至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向夏某甲骗取钱款9.7万元，支付利息约1.3万元，实际骗取约8.4万余元。
4.2013年12月至2014年3月，毛维以借款和拉存款为名向赵某骗取钱款15万元，支付利息1.6万元，实际骗取13.4万元。
5.2014年2月，毛维以借为名向颜某乙骗取钱款5万元，支付利息0.6万元，实际骗取4.4万元。
6.2014年3月，毛维以拉存款为名向董某丁骗取钱款8万元，归还本金3万元，实际骗取5万元。
7.2014年3月，毛维以购买理财产品为名向顾某甲骗取钱款7万元，支付利息约0.5万元，实际骗取约6.5万元。
8.2014年4月，毛维以购买理财产品为名向周某骗取钱款4万元，支付利息0.26万元，实际骗取3.74万元。
9.2014年5月至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向邬某甲骗取钱款共计18万元，支付利息0.7万元，实际骗取17.3万元。
10.2014年5、6月至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向任某骗取钱款共计34万元，支付利息共计约1万元，实际骗取约33万元。
11.2014年下半年至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向马某骗取钱款共计38万元，支付利息及归还本金共计约5万元，实际骗取约33万元。
12.2014年6月，毛维以购买理财产品为名向顾某乙骗取钱款共计52万元。
13.2014年6月至8月，毛维以购买理财产品为名向董某戊、戴某甲骗取钱款共计20万元，支付利息及归还本金3.4万元，实际骗取16.6万元。
14.2014年6月至2015年2月，毛维以购买理财产品为名向顾某丙骗取钱款23万元，支付利息4846元，实际骗取225154元。
15.2014年9月，毛维以购买理财产品为名向邬某乙骗取钱款1万元。
16.2014年9月至2015年3月，毛维以购买理财产品和弟弟结婚为名，向徐某甲骗取钱款共计27万元，支付利息1.3万元，实际骗取25.7万元。
17.2014年10月，毛维以购买理财产品为名向邬某丙、金某乙骗取钱款5万元。
18.2014年10月，毛维以购买理财产品为名向张某甲骗取钱款7万元。
19.2014年10月，毛维以借为名向盛某骗取钱款6万元。
20.2014年10月至2015年1月，毛维以购买理财产品为名向方某骗取钱款7万元。
21.2014年10月至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向邵某骗取钱款共计22万元，支付利息及归还本金共计1.9万元，实际骗取20.1万元。
22.2014年11月，毛维以拉存款为名向王某乙骗取钱款4万元。
23.2014年11月，毛维以购买理财产品为名向吕某骗取钱款3万元，支付利息0.1万元，实际骗取2.9万元。
24.2014年11月至2015年3月，毛维以购买理财产品为名向戴某乙骗取钱款共计20万元，支付利息共计约1.3万元，实际骗取约18.7万元。
25.2014年11月至2015年3月，毛维以购买理财产品为名向冯某骗取钱款共计5万元，支付利息约600元，实际骗取约4.94万元。
26.2014年11月至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向何某乙骗取钱款共计9万元，支付利息0.18万元，实际骗取8.82万元。
27.2014年11月至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向毛某甲骗取钱款共计17万元，支付利息0.15万元，实际骗取16.85万元。
28.2014年12月，毛维以购买理财产品为名向金某丙骗取钱款2万元，支付利息约700元，实际骗取约1.93万元。
29.2014年12月，毛维以购买理财产品为名向王某丙骗取钱款28万元，支付利息4274元，实际骗取275726元。
30.2014年12月至2015年1月，毛维以购买理财产品为名向潘某骗取钱款共计4万元。
31.2014年12月至2015年2月，毛维以购买理财产品为名向王某丁骗取钱款共计10万元，支付利息约0.1万元，实际骗取约9.9万元。
32.2014年12月至2015年5月，毛维以购买理财产品、拉存款为名向王某戊骗取钱款共计40万元，支付利息0.14万元，实际骗取39.86万元。
33.2014年12月至2015年5月，毛维以购买理财产品为名向李某骗取钱款共计10万元，支付利息0.26万元，实际骗取9.74万元。
34.2015年1月，毛维以购买理财产品为名向王某己骗取钱款3万元，支付利息约800元，实际骗取约2.92万元。
35.2015年2月，毛维以购买理财产品为名向董某己、嵇某骗取钱款5万元，支付利息约600元，实际骗取约4.94万元。
36.2015年3月，毛维以购买理财产品为名向董某庚骗取钱款共计6万元。
37.2015年3月，毛维以购买理财产品为名向徐某乙和骗取钱款25万元。
38.2015年3、4月，毛维以购买理财产品为名向徐某丙骗取钱款13万元，支付利息约200元，实际骗取约12.98万元。
39.2015年3月，毛维以购买理财产品为名向顾某丁骗取钱款12万元，支付利息约600元，实际骗取约11.94万元。
40.2015年3月，毛维以购买理财产品为名向朱某骗取钱款10万元，支付利息0.36万元，实际骗取9.64万元。
41.2015年3月，毛维以购买理财产品为名向徐某丁骗取钱款10万元，支付利息约600元，实际骗取约9.94万元。
42.2015年4月，毛维以购买理财产品为名向杨某骗取钱款5万元，支付利息约300元，实际骗取约4.97万元。
43.2015年4月，毛维以借为名向翁某骗取钱款5万元。
44.2015年4月，毛维以借为名向苏某骗取钱款5万元。
45.2015年4月至5月，毛维以购买理财产品为名向夏某乙骗取钱款共计17万元，支付利息约300元，实际骗取约16.97万元。
46.2015年4月至5月，毛维以购买理财产品为名向张某乙骗取钱款共计25万元，支付利息300元，实际骗取24.97万元。
47.2015年5月，毛维以购买理财产品为名向陈某骗取钱款32.5万元。
48.2015年5月，毛维以购买理财产品为名向张某丙骗取钱款10万元。
49.2015年5月，毛维以购买理财产品为名向吴某乙骗取钱款7万元。
50.2015年5月，毛维以购买理财产品为名向蒋某骗取钱款5万元。
51.2015年5月，被告人毛维以拉存款为名向毛某乙骗取钱款5万元。
52.2015年5月，毛维以借为名向徐某戊骗取钱款7万元。
53.2015年5月，毛维以购买理财产品为名向张某丁骗取钱款3.5万元，归还本金0.5万元，实际骗取3万元。
54.2015年5月，毛维以拉存款为名向严某骗取钱款10万元。
2015年6月1日，被告人毛维向岱山县公安局投案。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
（1）被害人董某丙陈述，毛维是其外甥女，2013年毛维以做生意为名向其共计借款57万元，毛维先后归还共计37万元，2015年5月毛维将一辆马自达6汽车作价11.5万元抵给其，其中40万元借款付过3万元利息。
（2）被害人王某甲陈述，2012年4月其弟媳妇毛维以投资为名向其借款13万元，2014年12月至2015年4月又以购买理财产品为名向其借款共计34万元，合计收取利息约6万元。
（3）被害人夏某甲陈述，2013年至2015年，毛维以帮助理财为名向其三次借款，共计9.7万元，利息按收条约定支付。
（4）被害人赵某陈述，2013年12月和2014年3月毛维先后向其借款5万元、10万元，收到利息共计1.6万元。
（5）被害人颜某乙陈述，2014年2月毛维向其借款5万元，2015年2月付息0.6万元。
（6）被害人董某丁陈述，2014年3月其表妹毛维称要拉存款，其即借给毛维8万元，但毛维未予归还。
（7）被害人顾某甲陈述，2014年3月其借给毛维7万元用于理财，同年9月毛维支付利息0.25万元。
（8）被害人周某陈述，2014年4月其借给毛维4万元买理财产品，后收利息0.26万元。
（9）被害人邬某甲陈述，2015年5月其借给毛维18万元买民泰银行理财产品，毛维未还本付息。
（10）被害人任某陈述，2014年4、5月其陆续借给毛维共计34万元购买理财产品。毛维未还本金，付息情况记不清。
（11）被害人马某陈述，2015年3月至5月其给毛维共计33万元购买理财产品。
（12）被害人顾某乙陈述，2014年6月，其借给毛维共计52万元用于购买理财产品，毛维未还本付息。
（13）被害人董某戊陈述，2014年7月其借给毛维10万元用于购买理财产品，同年9月毛维归还3万元本金。利息收取3、4千元，其女戴某甲也给毛维10万元买理财产品，利息未收取。
（14）被害人顾某丙陈述，2014年6月其借给毛维10万元购买理财产品，共收利息4846元，本金未收回。
（15）被害人邬某乙陈述，2014年9月毛维以帮助到银行存款为名从其处借1万元。
（16）被害人徐某甲陈述，2014年9月其交给毛维24万元购买理财产品，共收利息1.3万余元，后毛维以她弟弟结婚为由向其借3万元，均未归还。
（17）被害人金某乙陈述，2014年10月毛维称到银行存款投资获利高，其交给她5万元。
（18）被害人张某甲陈述，2014年10月毛维以拉存款为名向其借款7万元。
（19）被害人盛某陈述，2014年10月毛维以资金周转为名向其借款6万元。
（20）被害人方某陈述，2014年10月毛维向其拉存款，其借给她1万元。2015年1月其又借给毛维6万元，该6万元的借条还盖有民泰银行章。
（21）被害人邵某陈述，2014年下半年至2015年5月，其一共借给毛维22万元用于买理财产品，毛维归还1万元本金，其收取利息约0.9万元。
（22）被害人王某乙陈述，2014年11月毛维对其称她有拉存款指标向其借款4万元。
（23）被害人吕某陈述，2014年11月毛维向其拉存款，其给她3万元，毛维给其盖有银行印章的银行凭证，2015年5月付其约0.1万元利息。
（24）被害人戴某乙陈述，2014年下半年其借给毛维35万元购买理财产品，约定年利率7.8%，后毛维归还本金并支付约定利息。2014年底、2015年3月其又借给毛维共计20万元买理财产品，收利息0.1万元。
（25）被害人冯某陈述，2014年底毛维向其拉存款，其共交给毛维5万元，毛维给其银行凭证，并付利息600余元。
（26）被害人何某乙陈述，2014年11月、2015年5月毛维以拉存款为名向其借款共计9万元，出具盖有民泰银行印章的收条和银行凭证，毛维支付1800元利息。
（27）被害人毛某甲陈述，2014年11月、2015年5月毛维称帮助其买理财产品，其交给毛维共计17万元，毛维出具盖有民泰银行章的收条，利息收取1500元。
（28）被害人金某丙陈述，2014年其交给毛维2万元购买理财产品，毛维出具借条，至今未还本金。
（29）被害人王某丙陈述，2014年11月毛维称她有拉存款指标可以帮其理财，其先后借给毛维共计28万元，毛维出具盖有民泰银行现金收讫章的收条，后向其支付利息4274元。
（30）被害人潘某陈述，2014年12月、2015年1月毛维向其拉存款，其借给毛维共计4万元，毛维出具借条。
（31）被害人王某丁陈述，其系毛维丈夫的堂舅妈，2015年2月毛维向其拉银行理财业务，其交给毛维10万元，毛维给其加盖银行印章的民泰银行业务凭证，但未还本付息。
（32）被害人王某戊陈述，2015年2月其给儿媳毛维6万元用于理财，其给何某甲的14万元也以其名义交给毛维去理财，后以自己名义向吴启定借款20万元交给毛维，毛维均出具借条，后毛维给其800元。2015年5月其帮助毛维向严某借款10万元，由其出具借条给严。
（33）被害人李某陈述，2014年11月其联系毛维购买理财产品，先后共计购买10万元，其收利息约0.26万元。
（34）被害人王某己陈述，2015年1月其借给毛维3万元买理财产品，共收取利息800多元，毛维未还本金。
（35）被害人嵇某陈述，2015年2月毛维以帮银行拉业务为由向其夫妇借款5万元。
（36）被害人董某庚陈述，2015年2月毛维以拉业务买理财产品为由向其借款，其借给她6万元。
（37）被害人徐某乙和陈述，2015年3月毛维向其拉银行理财业务，其给她25万元买理财产品，毛维出具加盖银行章的银行业务凭证。
（38）被害人徐某丙陈述，2015年3月毛维称她有拉存款指标，要其帮助买理财产品，其先后给毛维共计13万元，毛维出具盖有民泰银行章的收条，后其收取利息200余元。
（39）被害人顾某丁陈述，2015年3月毛维称她有拉存款指标要其帮助买理财产品，其给毛维12万元，毛维出具盖有银行章的收条，后其收取利息600余元。
（40）被害人朱某陈述，2014年12月毛维称她有拉存款指标要其帮助买理财产品，其交给毛维9万元，2015年3月，毛维给其0.36万元利息，其再给毛维1万元购买理财产品，毛维出具收条，加盖民泰银行章。
（41）被害人徐某丁陈述，2015年3月毛维称帮助董某甲拉存款，让其把钱存到她名下买理财产品，其转给她10万元，毛维出具收条，后其收到利息500多元。
（42）被害人杨某陈述，2015年4月毛维向其介绍买理财产品，其给毛维5万元买理财产品，毛维出具收条，并付300元利息。
（43）被害人翁某陈述，其在民泰银行衢山支行做清洁工，2015年4月毛维以急需用钱为名向其借款5万元，并出具借条。
（44）被害人苏某陈述，2015年4月毛维以买车需要资金为名向其借款5万元，并出具借条。
（45）被害人夏某乙陈述，2015年4、5月毛维以帮助理财为名向其借款，其交给毛维共计17万元，毛维出具借条。
（46）被害人张某乙陈述，2015年4月毛维称她有拉存款任务，要其帮助办理理财业务，其交给毛维钱款共计25万元，后其收取利息300元。其曾帮毛维带300元利息给夏某乙。
（47）被害人陈某陈述，2015年5月毛维向其拉存款，其将32.5万元钱款转至毛维账户，毛维出具借条。
（48）被害人张某丙陈述，2015年5月毛维介绍其在民泰银行买理财产品，其将10万元存入毛维账户，毛维出具收条，并加盖银行章。
（49）被害人吴某乙陈述，2015年5月其通过同事介绍联系毛维买银行理财产品，其将存有7万元的民泰银行卡、身份证交给毛维，还告知她银行卡密码，毛维称会取出7万元购买理财产品，并给其加盖银行章的银行凭证。
（50）被害人蒋某陈述，2015年4月其经同事介绍通过毛维买银行理财产品，将5万元交给毛维，毛维给其盖有银行章的银行业务凭证。
（51）被害人毛某乙陈述，2015年5月毛维以帮助董某甲拉存款名义向其借钱，其将5万元借给毛维，毛维出具借条。
（52）被害人徐某戊陈述，2015年5月毛维以买房需要周转资金为由向其借款7万元。
（53）被害人张某丁陈述，2015年5月毛维向其推荐理财产品，其交给毛维3.5万元。毛维出具收条，后还本金0.5万元。
（54）被害人严某陈述，2015年5月毛维婆婆王某戊称毛维所在银行存款利息高，毛维也称她帮助买银行理财产品利息高。其将共计10万元交给毛维买理财产品，毛维出具借条。后王某戊出借条给其，称10万元由她来还，毛维原来的借条也被她收走。
（55）证人颜某甲证言证明，2014年其妻顾某乙将共计52万元借给毛维。
（56）证人何某甲证言证明，王某戊先后给其共计14万元，委托其交给毛维购买理财产品，后其拿到利息600元。
（57）证人费某证言证明，2015年5月，毛维婆婆王某戊帮毛维拉存款，其借给她20万元。王某戊出具借条。事发后王某戊已归还5万元本金。
（58）证人金某甲证言证实，其系民泰银行衢山支行行长，2015年其发现保安毛维欺骗客户以购买理财产品为名借钱，并出具加盖伪造的银行章的借条。其将毛维辞退，并将毛维使用的假章上交公安机关。
（59）证人董某甲证言证实，其系毛维表弟，在岱山县衢山民泰银行做客户经理。毛维作为银行保安没有拉存款的指标，但毛维曾告诉其在外面帮其拉存款，以其名义给别人介绍理财产品并买过理财产品。2015年5月29日，有客户拿着毛维开具的凭证来银行询问，其才知道毛维私刻银行章向别人借款。
（60）证人吴某甲证言证实，其系毛维丈夫，2015年6月其知道有人把钱给毛维让她帮忙买理财，但不知道毛维具体怎么操作，也不清楚是否真的帮别人购买理财产品。其对于毛维投资P2P平台的事情也不知情。毛维称她曾于2015年3月去上海找投资的P2P平台所在公司，但没有找到。其家庭主要经济来源是其开理发店的收入和毛维在银行做保安的收入，毛维平时也没有大的经济支出。
（61）证人董某乙证言证实，其系毛维母亲，毛维在民泰银行当保安后开始给董某甲拉存款，兜售理财产品给客户，其和邻居聊天时也提到如果要买理财产品就去董某甲处买。其对于毛维骗钱的事情不知情。毛维平时开销正常，没有大额消费。其儿子毛凯露结婚时毛维并未出过钱。
（62）被告人毛维供述，2011年为治疗其子耳疾筹款，其被百银集团投资的“高额回报率”吸引，开始利用在银行做保安的身份，以购买理财产品或以借为名向他人借款，实际所借款项均在百银集团的P2P平台进行投资。后因无法取回该平台内投资的约450万元资金，其继续虚构购买理财产品或借款事由向他人借款，所借款项除投资P2P平台之外，均被其用于归还本金和支付利息。其骗取其小阿姨董某丙共计50万元，陆续归还本金37万元，案发前以其所有的一辆马自达6汽车作价11.5万元抵给董某丙。2014年至2015年其骗取王某甲共计37万元，付过利息，其中一次汇款付约0.4万元。2013年8、9月，其以购买理财产品为名骗取夏某甲23万，陆续归还18万元，2015年3月至5月又借款4.7万元，利息支付约1万元。2013年底其以姐姐买房为由骗取赵某5万元，2014年4月又以拉存款为由骗取10万元，付息共计约1.6万元。2011年10月其骗取颜某乙借款5万元，按约定利率付息。2014年其以拉存款的名义向表姐董某丁借款8万元，归还3万元本金。2014年3、4月，其以购买理财为名骗取顾某甲7万元，共计付息约0.5万元。2014年4月其以买理财名义骗取周某4万元，付息0.26万元。2014年5月其以购买理财产品为名骗取邬某甲11万元，2015年5月又骗取7万元，付息约0.7万元。2014年6、7月至2015年5月，其以购买理财产品为名骗取任某34万元，付息约1万元。2014年12月、2015年1月，其以帮助理财为名骗取马某共计43万元，后归还本金10万元，付息数额记不清。2013年10月至2015年5月，其以帮助理财为名骗取顾某乙共计56万元，支付过利息。2014年6月至8月，其以帮助理财为名骗取董某戊、戴某甲共计20万元，后归还本金3万元，付息情况记不清。2015年3月其以买理财产品为名骗取顾某丙共计23万元，付息0.2万元。2014年9月其以帮助买理财产品为名骗取邬某乙1万元。2014年8、9月，其以买理财产品为名骗取徐某甲共计24万元，又以其弟弟结婚为由骗取3万元。2014年11月其以买理财产品为名骗取邬某丙夫妇钱款5万元。2014年10月，其以完成银行存款指标为名骗取张某甲7万元，又以资金周转为由骗取盛某6万元，还以帮助买理财产品为名骗取方某7万元。2014年4、5月，其以买理财产品为名骗取邵某共计22万元，后归还1万元本金，利息付过一些。2014年12月其以拉存款为由骗取王某乙4万元。2014年11月其以买理财产品为名骗取吕某3万元，付息0.1万余元。2014年8月，其以买理财产品为名骗取戴某乙36万元，2015年3月其还清本息，同年11月、2015年3月其又以同样理由骗取戴某乙共计20万元，付息约0.1万元。2014年11月、2015年3月其以买理财产品为名骗取冯某共计5万元，付息约600元。2014年11月、2015年5月，其以买理财产品为名骗取何某乙共计9万元，付息0.18万元。2014年6、7月至2015年5月，其以帮助买理财产品为名骗取毛某甲共计22万元，归还本金5万元，付息数额记不清。2014年12月底，其以买理财产品为名骗取金某丙2万元，付息约700元。2014年12月至2015年5月，其以买理财为名骗取王某丙共计28万元，付息约3、4千元。2014年其以拉存款为名骗取潘某共计4万元，付息数额记不清。2014年11月、2015年2月，其以买理财产品为名骗取王某丁共计10万元，付息约0.1万元。2015年2月，其以买理财产品为名骗取王水琴6万元。后又称其需要完成拉存款指标，王水琴从他人处借来20万元给其。2015年3月，其以买理财产品名义骗取何某甲14万元，付息约600元。2014年12月、2015年5月，其以帮助买理财产品为名骗取李某共计10万元，付息约0.2万元。2015年1月，其以买理财产品为名骗取王某己3万元，付息约300元。2015年2、3月，其以购买理财产品为名骗取董某己夫妇5万元，付息约600元。2015年3月，其以买理财产品为名分别骗取董某庚6万元、徐某乙和25万元。2015年2、3月，其以买理财产品为名骗取顾某丁12万元，付息0.1万多元。2015年年初其以买理财产品为名骗取徐某丙共计13万元，利息付过一些。2014年9月其以拼股买理财产品为名骗取朱某共计10万元。2015年3月，其以帮助买民泰银行理财产品为名骗取徐某丁10万元，付息约600元。2015年4月其以买理财产品为名骗取杨某5万元，付息约300元。2015年4月，其以其弟弟毛凯露结婚急需用钱为名骗取翁某、苏某各5万元。2015年4月、5月，其以理财为名骗取夏某乙共计17万元，其让张某乙带给夏2次利息。2015年其以理财为名骗取张某乙共计30万元，付息约0.5万元，本金归还5万元。2015年5月其以完成理财指标或者帮助理财为由分别骗取陈某32.5万元、张某丙10万元、吴某乙7万元、蒋某5万元、毛某乙5万元。2015年5月其以买房为由向徐某戊骗取钱款7万元。2015年5月其以帮助买理财产品为名骗取张某丁3.5万元，后归还本金0.5万元。2015年其以拉存款为名，让王某戊帮其从严某处借款，骗取严飞借款10万元。其向上述被骗人员骗取钱款时均出具借条或收条或银行业务凭证，部分收条、借条、银行业务凭证加盖其伪造的民泰银行现金收讫章。因事情败露，其于2015年6月1日向岱山县公安局投案。
（63）收条、借条、银行卡复印件、银行业务回单、业务凭证及银行账户交易明细、毛维书写债务清单、门诊病历复印件等书证佐证在案。
（64）搜查笔录、扣押清单及照片证实，案发后民警搜查被告人毛维位于岱山县衢山镇里太平86号的住处，扣押电脑主机硬盘2块、电脑硬盘1块、手机1只、农行卡1张、工行卡1张、民泰银行U盾1个，后从毛维处扣押银行卡10张、U盾3只、存折2本、银行业务凭证1张、合同1张、借条1张。
（65）物证毛维私刻的民泰银行公章1枚和盖章所用的印泥1只、三星手机1只、电脑硬盘3块等，经被告人毛维当庭辨认无异议。
（66）电子证据检查笔录证实，2015年6月18日，民警对扣押的电脑硬盘进行电子证据检查的情况。
（67）远程勘验笔录证实，民警对民生银行账户62×××34、农业银行账户62×××15、62×××12进行远程勘验检查的情况。
（68）书证被告人毛维的户籍证明、劳动合同及被害人户籍信息证实，毛维及被害人的身份情况。
（69）到案经过证实，毛维主动向公安机关投案的事实。
（70）电子证据远程勘验照片、微信聊天记录照片、审讯录像等视听资料佐证在案。
关于公诉机关指控被告人毛维向被害人归还本金和支付利息的数额及其诈骗实际所得数额，经查，上述数额与审理查明的事实和证据不符，本院予以纠正。
关于被告人毛维的辩解及其辩护人的辩护意见，经查：（1）毛维为在网络理财平台投资获利，虚构其本人或者亲属需要完成拉存款指标及帮助购买理财产品等借款事由，向他人骗取钱款，并在明知投资受骗无力还款后仍未罢手，先后骗取50余名被害人的钱款，且将所骗取的钱款用于投资网络理财平台、归还借款本金和支付利息，其中部分被害人系老年人。毛维对其犯罪动机的辩解并不影响认定其具有非法占有目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。毛维的辩解及辩护人的相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。（2）毛维为填补资金空缺，虚构资金周转、其弟结婚需要钱款、购房等事由，以借款的名义骗取颜某乙、盛某、翁某、苏某、徐某戊钱款，并占为己有。上述事实有被告人毛维供述，被害人颜某乙、盛某、翁某、苏某、徐某戊陈述，证人董某乙等人证言及相关书证证实在案。毛维的上述行为符合诈骗罪的构成要件，并非民间借贷。辩护人对此提出的辩护意见亦不予采纳。（3）本案被害人被毛维采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取钱款后，并未从毛维处获得超出正常范围的高额回报，故不能认定被害人有一定过错。辩护人对此提出的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人毛维以非法占有为目的，虚构事实诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。毛维犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚，辩护人对此提出的辩护意见予以采纳。毛维所诈骗对象中一部分是老年人，应酌情从严处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（四）项之规定，判决如下：
一、被告人毛维犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年六月二日起至二○二九年六月一日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、追缴被告人毛维违法所得计人民币六百八十九万一千三百八十元，发还被害人。
三、扣押在案的犯罪工具手机、印章、印泥等予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹 伟
审 判 员 徐 琼
审 判 员 王奇红
二〇一六年三月二十九日
代书记员 高光辉