浙江省宁波市江东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬东刑初字第35号
公诉机关浙江省宁波市江东区人民检察院。
被告人周锡飞。因涉嫌犯挪用公款罪于2014年8月14日被宁波市公安局江东分局刑事拘留，同年8月26日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人陶益波，浙江亮明法律师事务所律师，宁波市江东区法律援助中心指派。
浙江省宁波市江东区人民检察院以甬东检公诉刑诉（2015）17号起诉书指控被告人周锡飞犯挪用公款罪、信用卡诈骗罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。本院于同日立案后，决定适用简易程序并依法组成合议庭。根据本案案情，本院于2015年2月16日将本案转为普通程序审理，公诉机关于2015年5月11日以本案需补充侦查为由提出延期审理的申请，本院于同日决定本案延期审理，后根据公诉机关的申请于2015年5月22日对本案恢复审理。公诉机关于2015年5月4日对被告人周锡飞作出了追加起诉的决定。本院于2015年5月27日公开开庭审理了本案。宁波市江东区人民检察院指派检察员田园出庭支持公诉。被告人周锡飞及其辩护人陶益波到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁波市江东区人民检察院指控：一、挪用公款罪
2014年4月，宁波市产品质量监督检验研究院指派下属全资国有企业宁波市中技检测技术中心职工即被告人周锡飞担任宁波市质量管理协会出纳，负责该协会的费用报销、现金管理及其他一般事务性工作。
2014年5月14日，被告人周锡飞以备用金的名义，从宁波市质量管理协会的账户上套取人民币50000元，并于次日将该50000元存入其个人在宁波银行的账户（卡号62×××16），用于归还个人欠款。同年5月29日，被告人周锡飞擅自将宁波市质量管理协会收取的会务费47620元存入其上述私人账户，用于归还个人欠款。
二、信用卡诈骗罪
2004年3月，被告人周锡飞在广发银行宁波分行申领了一张信用卡（卡号为62×××13）。被告人周锡飞在明知自己无偿还能力的情况下，从2014年5月18日至2014年6月7日，采用取现、透支的方式使用该张信用卡，透支本金累计人民币45077元，并经广发银行宁波分行多次催收后，超过3个月，被告人周锡飞仍未向银行归还欠款。
2003年7月，被告人周锡飞在浙商银行宁波分行申领了一张信用卡（卡号为00×××89）。被告人周锡飞在明知自己无偿还能力的情况下，从2014年5月12日至2014年6月7日，采用取现、透支的方式使用该张信用卡，透支本金累计人民币68899.9元，并经浙商银行宁波分行多次催收后，超过3个月，被告人周锡飞仍未向银行归还欠款。
2003年7月，被告人周锡飞在招商银行宁波分行申领了一张信用卡（卡号为43×××53）。被告人周锡飞在明知自己无偿还能力的情况下，从2014年5月12日至2014年6月7日，采用取现、透支、套现的方式使用该张信用卡，透支本金累计人民币68888.9元。经招商银行宁波分行多次催收，被告人周锡飞至今未向银行归还上述欠款。
2014年6月17日，被告人周锡飞自动投案，侦查部门立案后，经多次传唤，被告人周锡飞无正当理由不到案。2014年8月14日，被告人周锡飞再次自动投案。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了以下证据：1.书证：信用卡的银行交易明细账单、银行报案材料、催收记录、信用卡申领资料、报销凭证、银行对账单、会务费、评审费收款收据、宁波质协的现金支票及存根复印件、劳动合同、岗位聘任责任书、宁波质协的社会团体法人证、组织机构代码证、协会章程及成立、批复文件等；2.证人董某、周某甲、石某、沈某、王某、陈某甲、柳某、赵某、李某等的证言；3.辨认笔录；4.被告人周锡飞的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人周锡飞作为国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款数额较大、进行营利活动；又以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第九十三条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用公款罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，且数罪并罚。被告人周锡飞自动投案并如实供述自己挪用公款的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人周锡飞对起诉书指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人周锡飞有自首情节、当庭能够如实供述，且指控被告人信用卡诈骗的事实存在重复指控的意见。
经审理查明：
一、挪用公款罪
2014年4月，宁波市产品质量监督检验研究院指派下属全资国有企业宁波市中技检测技术中心职工即被告人周锡飞担任宁波市质量管理协会出纳，负责该协会的费用报销、现金管理及其他一般事务性工作。
2014年5月14日，被告人周锡飞以备用金的名义，从宁波市质量管理协会的账户上套取人民币50000元，并于次日将该50000元存入其个人在宁波银行的账户（卡号62×××16），用于归还个人欠款。同年5月29日，被告人周锡飞擅自将宁波市质量管理协会收取的会务费47620元存入其上述私人账户，用于归还个人欠款。
另查明，案发后，被告人周锡飞通过亲友归还了挪用的公款人民币93209.22元。2014年6月17日，被告人周锡飞自动投案，侦查部门立案后，经多次传唤，被告人周锡飞无正当理由不到案。2014年8月14日，被告人周锡飞再次自动投案。
上述事实有以下证据予以证实：
1.社会团体法人登记证书及组织机构代码证，证实了宁波市质量管理协会为社会团体法人。
2.宁波市质量管理协会章程，证实了宁波市质量管理协会的设立章程。
3.宁波市经济委员会文件，证实了宁波市质量管理协会于1982年8月14日设立的情况。
4.宁波市质量管理协会文件及宁波市经济委员会批复、宁波市民政局批复，证实了2000年4月24日宁波市质量管理协会被批复改为法人社团并于2000年6月22日被准予注册登记。
5.宁波市质量技术监督局文件及宁波市经济和信息化委员会文件，证实了宁波市质量管理协会的主管单位于2011年11月28日调整为宁波市质量技术监督局。
6.事业单位法人证书及组织机构代码证，证实了宁波市产品质量监督检验研究院为事业单位的事实。
7.企业法人营业执照及组织机构代码证，证实了宁波市中技检测技术中心为国有企业的事实。
8.户籍证明，证实了被告人周锡飞的身份信息。
9.宁波市产品质量监督检验研究所出具的说明，证实了2014年4月，宁波市质量管理协会应上级主管单位宁波市质量技术监督局的要求，秘书处日常工作由宁波市产品质量监督检验研究院承担，宁波市产品质量监督检验研究院决定委派其下属国有企业宁波市中技检测技术中心出纳周锡飞兼任宁波市质量管理协会的出纳。
10.宁波市中技检测技术中心出具的说明，证实了被告人周锡飞在该单位的工作经历情况。
11.宁波市质量管理协会财务管理制度及出纳、文书岗位职责，证实了该单位的财务制度及出纳的职责。
12.被告人周锡飞的养老保险缴纳明细，证实了被告人周锡飞在宁波市中技检测技术中心工作并由该单位缴纳养老保险的事实。
13.劳动合同及补充合同，证实了周锡飞系宁波市中技检测技术中心职工的事实。
14.现金支票及存根，证实了2014年5月14日宁波市质量管理协会的一张5万元现金支票存根的样态。
15.宁波市质量管理协会账户对账单，证实了以备用金的名义从宁波市质量管理协会账户支取资金的情况。
16.周锡飞银行账户明细，证实了被告人周锡飞宁波银行的账户在2014年5月15日和5月29日变动的情况。
17.存款凭条，证实了被告人周锡飞于2014年5月15日将人民币50000元存入自己宁波银行的账户，2014年5月29日将人民币47620元存入自己宁波银行账户。
18.宁波市质量管理协会，证实了宁波市质量管理协会定于2014年5月29日至30日召开会议的事实。
19.会务费用记账单，证实了宁波市质量管理协会召开会议收取的费用情况。
20.证明及回单，证明被告人周锡飞归还宁波市质量管理协会人民币93209.22元。
21.案发经过说明，证实了被告人周锡飞的到案的经过情况。
22.被告人周锡飞的供述与辩解，证实了其对指控的挪用公款和信用卡诈骗事实供认不讳，能够证实指控的内容。
23.证人赵某的证言，证实了其在宁波市质量管理协会的同事周锡飞好多天没有上班，后来经了解核查，发现周锡飞挪用了单位的两笔公款的事实。
24.证人柳某的证言，证实了周锡飞于2014年4月被指派到宁波市质量管理协会担任出纳，并证实了周锡飞挪用了单位的两笔钱的情况。
25.证人陈某甲、王某、沈某、张某、陈某乙、翁某、陈某丙、罗某的证言，证实了上述证人与周锡飞之间均有大额借贷往来的事实。
26.证人石某的证言，证实了周锡飞是其前妻，周锡飞在外面有很多借贷欠款，还挪用了单位公款的事实。
27.证人周某甲的证言，证实了其后来听说周锡飞在外面欠了很多钱，还证实了周锡飞自首的情况。
28.证明，证实了宁波市质量管理协会的资金来源情况。
二、信用卡诈骗罪
2004年3月，被告人周锡飞在广发银行宁波分行申领了一张信用卡（卡号为62×××13）。被告人周锡飞在明知自己无偿还能力的情况下，从2014年5月18日至2014年6月7日，采用取现、透支的方式使用该张信用卡，透支本金累计人民币45077元，并经广发银行宁波分行多次催收后，超过3个月，被告人周锡飞仍未向银行归还欠款。
2003年7月，被告人周锡飞在招商银行宁波分行申领了一张信用卡（账户号为01×××01）。被告人周锡飞在明知自己无偿还能力的情况下，从2014年5月12日至2014年6月7日，采用取现、透支的方式使用该张信用卡，透支本金累计人民币68888.9元，并经招商银行宁波分行多次催收后，超过3个月，被告人周锡飞仍未向银行归还欠款。
上述事实有以下证据予以证实：
1.广发银行对账单，证实了周锡飞透支使用广发银行信用卡的情况。
2.招商银行对账单，证实了周锡飞透支使用招商银行信用卡的情况。
3.信用卡申领资料，证实了被告人周锡飞申领信用卡时所填写的资料情况。
4.证人董某的证言，证实了被告人周锡飞在广发银行申领信用卡后进行消费透支，并在2014年恶意透支后经催收仍不归还的情况。
5.银行报案报告，证实了银行的报告情况。
6.催收记录，证实了银行向被告人周锡飞进行多次催收的事实。
7.证人李某的证言，证实了被告人周锡飞在招商银行申领信用卡后使用，后来透支后经过催收仍不归还的情况。
本院认为，被告人周锡飞作为国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款数额较大，进行营利活动，其行为已构成挪用公款罪；被告人周锡飞以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周锡飞犯数罪，应当依法数罪并罚。根据本案的证据，起诉书中指控被告人在浙商银行有信用卡诈骗行为，系书写错误，应为招商银行，本院予以纠正。根据本案证据，追加起诉书中指控的信用卡诈骗事实与起诉书中指控的被告人在招商银行的信用卡诈骗事实为同一事实，因此本院不再重复认定。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。被告人周锡飞自动投案并如实供述自己挪用公款的罪行，系自首，对该节犯罪可以从轻处罚。被告人周锡飞归案后如实供述自己信用卡诈骗的犯罪事实，可以从轻处罚。案发后被告人周锡飞归还了大部分挪用的公款，可以酌情从轻处罚。对被告人周锡飞依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第九十三条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周锡飞犯挪用公款罪，判处有期徒刑一年；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月14日起至2020年8月13日止。以上罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人周锡飞归还尚未归还的公款和所欠银行的本金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨新亮
人民陪审员 郭文煌
人民陪审员 陈武昌
二〇一五年六月十五日
代书 记员 吴叶琴