浙江省武义县人民法院刑 事 判 决 书（2015）金武刑初字第260号公诉机关武义县人民检察院。被告人俞振英，于浙江省武义县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月16日被武义县公安局刑事拘留，同年9月29日被依法逮捕。辩护人陶锡金，浙江中义律师事务所律师。武义县人民检察院以武检公诉刑诉〔2015〕248号起诉书指控被告人俞振英犯诈骗罪，于2015年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。武义县人民检察院指派代理检察员俞姝出庭支持公诉，被告人俞振英及其辩护人陶锡金到庭参加诉讼。庭审后，经武义县人民检察院建议，本院于2015年8月27日决定延期审理，同年9月23日恢复审理。现已审理终结。武义县人民检察院起诉指控：2012年严某夫妇分两次共借给被告人俞振英40万元，在2013年1月14日俞振英归还了10万元，2013年7月前俞振英按约支付利息，之后俞振英便不再支付利息，也未归还本金。严某夫妇多次催其还钱未果。在2013年年底，双方协商由俞振英找钱归还严某35万元房贷，将该房产作为抵押向银行贷款150万元借给俞振英使用。2014年4月29日，被告人俞振英以其公司股东严某房子还贷后重新贷款投资公司为由，以伪造的位于王宅镇居民区一处房产的房产证（金房权证武字第×××号）和土地证【武集用（2007）第00××48号】作为抵押，向唐某1借款，并约定一周后归还。后唐某1在有房产抵押的情况下将37.6万元钱借给被告人俞振英，俞振英叫其经营管理的金华市正英生物科技有限公司法定代表人潘某出具借条，由其本人作为担保人。应俞振英的要求，唐某1将37.6万元转账到严某账户上。严某拿回借给俞振英的借款本息35万元并退还俞振英多余的2.6万元后，不再信任俞振英，不愿将其房子做抵押向银行贷款。因俞振英并未将上述借款用于公司经营，潘某不愿再充当借款人。2014年8月10日潘某在武义县白洋渡科技园区宿舍内找到俞振英，并联系唐某1。之后唐某1与童某到达该处，唐某1提出将债权转让给童某。由俞振英就该笔借款重新写一张借条给童某，并承诺如不在2014年10月30日之前归还借款，会将其位于王宅镇居民区的房产无条件给童某，并将该处的房产证、土地证抵押给童某。现查明，被告人俞振英用于抵押的房产证、土地证均为假证。俞振英至今未归还上述欠款。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录及照片等证据，公诉机关认为被告人俞振英的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人俞振英对起诉书指控的事实有异议，认为严某的借款已经还清，向唐某1的借款属实，但并未提供假的房产证、土地证抵押，不认为构成诈骗罪。辩护人认为：一、公诉机关指控被告人俞振英欠严某借款35万元证据不足。二、公诉机关指控被告人俞振英构成诈骗罪的证据不足。本案分两个阶段，第一阶段是潘某、俞振英向唐某1借款40万元；第二阶段是2014年8月10日，将潘某出具的借条改到由俞振英出具童某借条的阶段。本案是否构成诈骗应以第一阶段的借款过程为事实依据，而被告人俞振英没有诈骗的主观目的。1、向唐某1借款40万元的是潘某，出具借条也是潘某，俞振英仅仅是保证人。潘某作为借款人，没有构成犯罪，而保证人变成了诈骗犯，不符合情理和法理，2、潘某、俞振英向唐某1借款，用以归还严某的银行贷款，目的是取出严某抵押在银行的房产证件，然后再用房产证向银行贷款，该笔借款也是唐某1直接将钱打给严某账户。该事实，严某、潘某、俞振英、唐某1的陈述一致，可以证明被告人俞振英没有诈骗的主观目的。3、俞振英、潘某为公司利益，向唐某1借款为严某夫妇归还了银行贷款，然后取出严某的房产证，结果由于严某不愿意用房产证为俞振英、潘某的公司办理抵押贷款，从而无法归还唐某1的借款。该事实的发生，不是俞振英要有意诈骗唐某1，相反，俞振英、潘某、唐某1受了严某的欺诈。4、俞振英向唐某1借款时未将假的房产证、土地证给唐某1。如果俞振英向唐某1借款时将房产证抵押给唐某1，必然将房产证抵押的内容写进借条，但事实却没有。如果唐某1是看见俞振英有房产证才将钱借给潘某，那么当时出借条的人应该是俞振英。退一步说，就算是俞振英向唐某1借款时出示房产证件，但其也没有用房产证抵押，而且俞振英又不是借款人，只是担保人，也不能认定其具有诈骗的动机和行为。综上，公诉机关指控被告人俞振英构成诈骗罪事实不清，证据不足。经审理查明：2014年4月29日，被告人俞振英以严某房子还贷后重新贷款投资公司为由，以伪造的位于王宅镇居民区一处房产的房产证（金房权证武字第×××号）和土地证【武集用（2007）第00××48号】作为抵押，向唐某1借款。后唐某1在有房产抵押的情况下将37.6万元钱借给被告人俞振英，俞振英叫其经营管理的金华市正英生物科技有限公司法定代表人潘某出具借条，由其本人作为担保人。应俞振英的要求，唐某1将37.6万元转账到严某账户上。严某让其老婆曾某于次日将2.6万元还给俞振英，并不同意将其房子做抵押向银行贷款。因俞振英并未将上述借款用于公司经营，潘某不愿再充当借款人。2014年8月10日，潘某在武义县白洋渡科技园区宿舍内找到俞振英，并联系唐某1。之后唐某1与童某到达该处，唐某1提出将债权转让给童某。由俞振英就该笔借款重新写一张借条给童某，并在借条上承诺如不在2014年10月30日之前归还借款，会将其位于王宅镇居民区的房产无条件给童某。现查明，涉案的金房权证武字第×××号房产证、武集用（2007）第00××48号土地证均为假证。俞振英至今未归还上述欠款。上述事实，有下列证据证实：1、户籍信息，证实被告人俞振英等人的身份情况。2、抓获经过，证实被告人俞振英系抓获归案的事实。3、公司基本情况，证实金华市正英生物科技有限公司的基本情况。4、借条复印件（童某），证实2014年8月10日，俞振英向童某出具借条一张，内容为其向童某借款40万元，2014年10月30日前归还，到期未还，以其坐落于王宅镇的房产证号是金房权证武字第×××号，土地证号是武集用（2007）第00××48号的房子抵押，归童某所有。5、银行还款凭证，证实唐某1于2014年4月29日向严某的账户转账37.6万元的事实。6、中国工商银行武义支行账户流水清单、武义农村合作银行账户流水清单，证实唐某1陈述的其将2.4万元现金交付给俞振英是通过上述两个账户取出的现金，未查到取款记录。7、收条复印件一份，证实2014年4月30日，俞振英收到曾某给的现金2.6万元的事实。8、扣押决定书、扣押清单、房产证、土地证、证明，证实房产证号为金房权证武字第×××号的房产证，土地证号为武集用（2007）第00××48号的土地证经鉴定为假证。9、借条（马某）、民事判决书、民事调解书，证实被告人俞振英尚有100多万元的债务未清偿。10、证人潘某的证言，证实俞振英告诉其要向唐某1借款40万元，用于归还严某的房贷，然后用严某的房子抵押贷款，投资到公司。严某是公司的股东，也同意将房子抵押贷款。2014年4月29日，其与俞振英一起去向唐某1借钱，刚开始唐某1有点不放心，俞振英说可以用她位于王宅的房子的房产证、土地证抵押，并向唐某1提供了一本房产证，一本土地证。于是，唐某1同意了，并将37.6万元转账给俞振英提供的账户上，其余2.4万元不知道怎么给的。俞振英让其在借条上以借款人的名字签字，俞振英作为担保人签字。之后，因为俞振英没有还钱，其一直催她。2014年8月10日，其找到俞振英，并打电话给唐某1，后唐某1和童某一起过来，经过协商，由俞振英重新写了一张借条，内容是俞振英向童某借款40万元，并以俞振英在王宅的房子抵押。写好之后，唐某1就把原先的借条还给俞振英，并把房产证、土地证给童某。俞振英将原先的借条撕了。之后，其听说俞振英提供的房产证及土地证都是假证。11、证人童某的证言，证实2014年4月，其将40万元借给唐某1，同年8月，唐某1告诉其钱借给俞振英了，还没有要回来。之后其与唐某1、潘某、俞振英一起协商，重新写了一张借条，借条内容是俞振英向其借款40万元，2014年10月30日前未归还，以俞振英在王宅的房子作为抵押，并将房产证和土地证作为抵押。房产证号是金房权证武字第×××号，土地证号是武集用（2007）第00××48号，所有证件的名字都是俞振英。当时房产证和土地证已经在唐某1那里，然后就把土地证和房产证给其。之后，经鉴定两本证都是假证。12、证人严某的证言，证实大概2011年左右，俞振英分两次向其借款45万元，之后归还10万元，尚欠其35万元，一直未归还。后来其找俞振英商量，说是现在住的房子还欠款35万元，如果归还了，可以将房子抵押贷款150万元，投资到她公司。2014年4月29日下午，其收到转账款37.6万元，因俞振英只欠35万，于是其让其老婆曾某将2.6万元退还俞振英，其不知道钱的来历。13、证人张某的证言，证实其是俞振英的前夫，双方于1993年离婚。1986年的时候，其在王宅买了一块地，面积130多个平方。2005年，俞振英提出将房子盖上去，其同意的。之后，其出钱将房子盖起来，但是房子的构造方面是俞振英负责的。房子是没有证件的。14、证人邹某的证言及辨认笔录，证实其是武义县房地产管理处的工作人员。2014年9月1日早上，当时其在上班，接到办公大厅的电话说收到一本假证。其前去询问有关情况，持证人说是将钱借给了给他证的人了，他不放心过来验一下这本证的真假。之后，其就在这本证上盖上假证的章，并没收，然后出具了一张假证证明。假证上的所有人叫俞振英，因为在这之前的2年前，当时也是别人来查，发现是一本假证，然后没收掉了，证上的所有人也是叫俞振英。经辨认，过来验证的人是唐某1。15、证人曾某的证言，证实2012年的时候，其夫妻二人借给俞振英共计40万元，2013年的时候，俞振英归还了10万元。之后，其一直催俞振英还款，俞振英提出资金困难，能不能她出钱将其家里的房子的房贷归还，然后拿房子去贷款，当时，其夫妻二人同意。2014年4月29日，其老公严某账户收到37.6万元。因为俞振英欠其算上利息还有35万元，于是其在4月30日归还俞振英2.6万元。16、证人涂某的证言，证实其是武义农村合作银行履坦支行的行长。2014年5、6月的时候，唐某1曾拿着一本王宅的土地证、一本房产证过来问证上的房子能贷多少钱，因为是王宅的，所以其打电话给王宅的行长，证实不能贷款。后来其帮唐某1复印了两本证，之后唐某1就离开了。当时一起来的还有一个50岁左右的女子。17、证人马某的证言，证实其曾是俞振英公司的员工，俞振英分数次向其借款共计63500元，并于2014年3月7日出具借条一张，一直未归还。18、被害人唐某1的陈述，证实2014年4月29日，俞振英跟潘某来其办公室说要借款，原因是俞振英公司的股东要将房子抵押贷款，但是还有40万房贷没有归还，说能够抵押贷款200万，一个星期就能归还。俞振英还提出可以用房子的房产证、土地证抵押。其向银行确认，确实有抵押贷款的事情，于是就同意借款，并将房产证、土地证收下。俞振英、潘某在武义工行总行二楼写了一张40万元借条给其，借款人是潘某，担保人是俞振英，其将37.6万元转账给一个叫严某的账户，将2.4万元现金交给俞振英。之后，其一直催俞振英还钱。后来就找不到俞振英了。2014年8月10日，其接到潘某电话说找到俞振英，然后其与童某一起去找她们。因为其借给俞振英的钱是童某那里借来的，于是就协商由俞振英将借款直接写给童某，并将俞振英的房产证、土地证抵押在童某处。后来，由俞振英出具借条一张，内容大概是借到童某40万元，2014年10月30日前不归还则抵押的房子归童某。2014年9月1日，童某让其拿上俞振英给的房产证去房管处鉴定，结果为假证。土地证也是假的。19、被告人俞振英供述，证实2014年4月，因严某同意将其房子抵押贷款，但需要将剩余房贷归还银行，其向唐某1借款40万元，由潘某出具借条，其作为担保人，后唐某1将37.6万元转账给由其提供的严某账户。2014年4月底，严某的老婆曾某将其中的2.6万元退还其。2014年8月10日，其与潘某、唐某1、童某一起协商，由其就该笔借款重新写一张借条给童某，其至今未归还上述欠款。上述证据均经庭审质证，证据来源合法，客观真实，证据间相互印证被告人俞振英的犯罪事实。本院认为，被告人俞振英以非法占有为目的，虚构事实，提供伪造的产权证书，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。关于被告人俞振英与严某之间是否尚存借贷关系的问题。根据证据，无法认定被告人俞振英与严某之间存在借贷关系，被告人俞振英及其辩护人的相关辩护意见予以采纳。关于被告人俞振英是否构成诈骗罪的问题。被告人俞振英将伪造的房产证、土地证抵押给被害人唐某1，骗得唐某1人民币37.6万元，其非法占有的主观故意明显，构成诈骗罪。关于被告人俞振英是否用伪造的产权证书抵押借款的问题。被告人俞振英用伪造的房产证、土地证抵押借款的事实，有证人潘某、童某的证言，被害人唐某1的陈述，予以证实。以上，被告人俞振英及其辩护人的相关辩解不成立，不予采纳。为保护公私财物不受非法侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人俞振英犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月16日起至2020年9月15日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人俞振英违法所得人民币37.6万元继续追缴，发还被害人唐练兵。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王国达人民陪审员  刘昌其人民陪审员  徐家荣二〇一五年十二月二十三日书 记 员  沈 斌本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。