山东省淄博市张店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）张刑初字第199号
公诉机关淄博市张店区人民检察院。
被告人史某，系淄博普荣经贸有限公司法定代表人。因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年9月9日被淄博市公安局张店分局刑事拘留，2013年9月19日被取保候审。
辩护人英昌强、李小龙，山东洪筹律师事务所律师。
淄博市张店区人民检察院以张检公刑诉（2014）144号起诉书指控被告人史某犯合同诈骗罪，于2014年5月21日向本院提起公诉，本院于同日立案。并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。淄博市张店区人民检察院指派检察员满毅出庭支持公诉，被告人史某及辩护人英昌强、李小龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市张店区人民检察院指控，2012年5月，被告人史某欲以淄博普荣经贸有限公司的名义向淄博市张店区农村商业银行申请贷款300万元，遂找到淄博齐元担保有限公司为该笔贷款提供担保，其在向该担保公司提供了虚假的房产证、泵车车辆登记证书等手续后，欺骗该担保公司与其签订了抵押合同、担保业务合同。后被告人史某将所贷的300万元用于归还借款，致使无法偿还银行贷款，最终由淄博齐元担保有限公司代其归还银行贷款及利息共计311万余元。被告人史某的行为构成合同诈骗罪。公诉机关并向本院移送了相关证据，请求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，追究被告人史某的刑事责任。
被告人史某辩称，自己并没有非法占有该笔款项的故意，之所以无法偿还银行贷款，是由于在经营过程中遇到了实际的困难。
辩护人英昌强提出的辩护意见是，1.从主观上看，被告人史某不具有非法占有的目的，被告人自贷款之日起每月都正常归还银行利息，直至2013年4月因承兑汇票贴现过程中被人诈骗395万元，导致公司资金断链，才导致无法偿还银行贷款；2.从客观上看，被告人史某并未以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取财物，齐元担保公司与史某在此之前曾有过合作关系，且事先对史某及其反担保人名下的财产信息做了考察；3.反担保人足以保障齐元担保有限公司的担保利益，齐元担保公司已提起担保追偿诉讼，查封了反担保人名下二辆奥迪车，且对350万的债权进行了冻结；4.被告人史某与齐元担保公司之间系民事合同纠纷，不能认定为合同诈骗。
经审理查明，2012年5月，被告人史某以淄博普荣经贸有限公司的名义向淄博市张店区农村商业银行申请贷款300万元，淄博齐元担保有限公司为该笔贷款提供了担保，同时由担保人荆茂明、史肇贵等人提供反担保，被告人史某向齐元担保公司提供了虚假的房产证、泵车车辆登记证书等手续后，齐元担保公司与其签订了抵押合同、担保业务合同。被告人史某将所贷的300万元用于经营和偿还借款，因被告人史某不能如期偿还银行贷款，最终由淄博齐元担保有限公司代其归还银行贷款及利息共计311万余元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实，
1.物证，机动车登记证书三本。
2.书证
（1）办案说明，证实2013年8月20日9时许，淄博齐元担保公司业务员王玉彬到公安机关报案称史某利用假的房产证和泵车登记证书做担保诈骗齐元担保公司309万元。2013年9月9日17时许，侦查人员在张店区华光路上岛咖啡将史某抓获。
（2）借款合同、企业借款申请书等材料一宗，证实2012年7月1日，淄博普荣经贸有限公司与山东张店农村商业银行签订了贷款合同，淄博普荣经贸有限公司从张店农村商业银行贷款人民币300万元。
（3）保证合同，证实淄博普荣经贸有限公司与山东张店农村商业银行签订贷款合同，由淄博齐元担保有限公司提供担保。
（4）抵押合同，证实淄博普荣经贸有限公司与淄博齐元担保有限公司签订保证合同后提供反担保的情况，其中被告人史某向淄博齐元担保有限公司提供了虚假的房产证及车辆登记证书作为抵押。
（5）银行贷款还款通知书，证实淄博普荣经贸有限公司需在2013年7月31日还款人民币3112788.96元，到2013年6月27日时尚欠银行本金人民币300万元，利息98127.07元。
（6）山东张店农村商业银行进账单，证实2013年7月31日，淄博齐元担保有限公司偿还银行人民币3112788.96元。
（7）银行历史交易明细查询单一宗，证实贷款的去向等情况。
（8）淄博市车管所提供的车辆查询情况，证实被告人史某向齐元担保公司提供的车辆登记证书系伪造的。
（9）桓台县房产管理局出具的产权、产籍档案证明，证实被告人史某向齐元担保公司提供的房产证系伪造的。
（10）被告人史某的身份信息，证实被告人史某出生于1980年8月29日，案发时具备完全刑事责任能力。
3.证人证言
（1）王玉彬的证言，证实被告人史某通过齐元担保公司向张店农村商业银行申请贷款300万元，史某提供了三个泵车和一套房产手续，公司与史某签订了担保合同，2013年6月份史某贷款马上到期了，王玉彬找到史某问其是否续贷，史某告诉王玉彬其一张银行承兑汇票被人骗了，暂时没有能力偿还该笔贷款。王玉彬通过淄博市车管所和房产局核实发现史某提供的三个泵车和一套房产手续是伪造的。
（2）李艇的证言，证实史某主要做泵车出租生意，其有多少辆泵车，具体什么样的泵车李艇不清楚，2012年5、6月份，史某让李艇到齐元担保公司去签字，要从农村商业银行申请贷款，李艇到了之后在齐元担保公司工作人员的指导下，在一些合同、材料上签了字，后来发生了什么事李艇都不知道。李艇和史某在济南的二手车市场花了六万余元买了一辆台，该车落户于李艇之父李守海的名下。
（3）李守海的证言，证实史某与其一起在鲁中旧车市场买了一辆灰色荣威轿车，该车落户于李守海的名下。
（4）孔瑞芸的证言，证实被告人史某以孔瑞芸的名义在三一重工股份有限公司购买了三辆泵车的情况。
（5）耿庆军的证言，证实耿庆军的银行卡一直借给其姐夫郭梁使用，史某打在其银行卡上的100万元系史某归还郭梁的借款。
（6）孟兰华的证言，证实2012年6、7月份，史某归还其借款120万元。
4.被告人史某的供述，证实2012年6月份，被告人史某欲从银行贷款，其找到了张店区农村商业合作银行的朋友刘珂，刘珂给史某介绍了淄博齐元担保有限公司为其提供担保，该担保公司的业务员王玉彬让史某准备淄博普荣经贸有限公司的营业执照、组织机构代码证及三个泵车和一套房产手续的原件和复印件作为抵押物，除了三个泵车和一套房产手续是史某找人伪造的外，其余的手续都是真的。2013年4月24日，史某的480万的承兑汇票被人骗了，公司的资金周转不了，就没有钱归还贷款了。
上述证据经当庭质证，被告人及辩护人均无异议，本庭予以采信。
在法庭审理过程中，辩护人英昌强当庭提交如下证据，
1.协助执行通知书复印件三份，拟证实齐元担保公司对普荣经贸有限公司提起了民事诉讼中查封反担保人名下奥迪轿车二辆，对350万的债权进行了冻结。
2.孔瑞芸名下机动车销售统一发票三份，拟证实2012年6月17日，被告人史某以孔瑞芸的名义购买泵车的情况，该笔买卖发生在申请贷款期间，以证实史某申请贷款的目的系用于经营，并非以非法占有贷款为目的。
3.郝文超书面证明及车管所登记证明一份，拟证实郝文超名下的泵车系史某所有，史某名下有财产，并非没有清偿能力。
4.李艇名下车辆登记证明一份，拟证实反担保人李艇名下有大型工程车辆，史某提供的反担保人拥有担保的能力。
5.其他债务人向史某借款的借条十份，拟证实史某拥有债权2450200元，并非没有偿还能力，而是由于公司经营出现困难，没有非法占有贷款的目的。
6.中国人民银行支付系统专用凭证二份，拟证实2013年1月4日和5日，淄博普荣经贸有限公司收到其他公司款项分别为45万和63万，该公司在贷款后仍在进行正常的经营活动，没有非法占有的故意。
7.普荣经贸有限公司向外租赁的泵车加油发票七份、工人借条23份、车辆使用证明14份、三一重工转账凭证及收到条一份，拟证实普荣经贸有限公司正常经营，没有非法占有贷款的故意。
8.山东张店农村商业银行转账凭证三份，证实2013年1月29日向齐元担保公司付款16800元、15000元、42000元，其与齐元担保公司在担保期间仍有业务往来，并按时付款。
9.贷款利息通知单，拟证实普荣经贸有限公司自贷款之日起到2013年4月承兑汇票贴现被骗，都能按照贷款合同约定正常还息，并没有非法占有的目的。
10.桓台县人民法院民事裁定书及受理案件通知书，拟证实史某承兑汇票贴现被骗已在桓台县人民法院立案。
对辩护人当庭出示的证据，公诉人的质证意见是，上述证据多数属于复印件，必须出示原件，被告人史某所在的普荣经贸有限公司虽然正常经营，但其名下有财产而不还款能够证实其主观非法占有目的。
本院认为，辩护人提交的证据能够证实被告人史某从银行贷款后，一直在经营，且自贷款之日起每月都在归还贷款利息，虽然后来被告人史某无法偿还银行贷款本息，但公诉机关指控被告人史某非法占有为目的证据不足。因此，公诉机关指控被告人史某犯合同诈骗罪不成立，采纳辩护人的相关辩护意见。被告人史某为从银行贷款，伪造车辆登记证书且数量达到三本，其行为构成伪造国家机关证件罪。公诉机关指控的大部分犯罪事实成立，指控的罪名不当。被告人史某归案后认罪态度较好，可对其酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第六十一条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人史某犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 崔洪栋
审判员 刘世龙
审判员 郭 健
二〇一四年十月二十七日
书记员 赵 瑾