江苏省睢宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）睢刑初字第144号
公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。
被告人王行太，原任睢宁县农村商业银行八里支行行长。被告人王行太因涉嫌诈骗罪，于2014年3月19日被睢宁县公安局刑事拘留，同年4月22日被睢宁县公安局取保候审。2014年8月15日经睢宁县人民检察院批准逮捕，同日由睢宁县公安局执行逮捕。现羁押于睢宁县看守所。
辩护人楚巨山，江苏仁台律师事务所律师。
睢宁县人民检察院以睢检诉刑诉（2015）105号起诉书指控被告人王行太犯诈骗罪，于2015年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，睢宁县人民检察院向本院申请延期审理二次。睢宁县人民检察院指派检察员孙传亮、代理检察员阚凯娜出庭支持公诉，被告人王行太及其辩护人楚巨山到庭参加诉讼，现已审理终结。
睢宁县人民检察院指控：2006年10月9日，被告人王行太与仝刚合伙以通州建总集团有限公司名义承建睢宁县交通局办公楼施工工程，合同约定工程造价为1388.3188万元，2007年10月8日前竣工，后因睢宁县交通局更换领导及工程主体变更等原因，该工程直至2010年下半年方才完工。经初步核算，变更后工程价格为2459.45万元，睢宁县交通局陆续向被告人王行太支付工程款计1420万元，余款因工程尚未审计而没有结算。在工程建设期间，被告人王行太因自有资金不足，以月息3%至12%不等的高息向他人借款计600余万元投入工程建设，因工期延长及工程款支付不能及时到位等原因，其再次向他人高息借款偿还之前所借本息，至2012年底，被告人王行太所欠债务已达3000余万元，远远大于其所拥有的债权。
2012年12月至2013年12月间，被告人王行太在明知自己没有实际偿还能力情况下，仍以帮助他人提供“过桥”（归还到期贷款后再贷出）资金、拉存款、转弯急用等名义，并以支付利息为诱饵，先后多次以借为名骗取被害人刘某人民币186.8万元、闫某人民币200万元、吕玉朴人民币300万元、夏红英人民币180万元、陈阳人民币300万元、刘代人民币20万元、张连军人民币182万元、朱红人民币60万元、陈丙胜人民币200万元、董现申人民币90万元、郭焱人民币200万元、刘龙俤人民币200万元、蔡志礼人民币84.19万元、陈红军人民币218万元、仝银太人民币50万元、刘兴涛人民币80万元、姚百菊人民币20万元、徐明人民币26万元、王友章人民币20万元、仝红人民币40万元、许克江人民币100万元、张维民人民币30万元、樊杰人民币100万元、胡居坤人民币40万元、张超人民币27万元、周杰人民币20万元、夏梦人民币40万元，共计骗取人民币3014万元，被其用于偿还债务及支付利息等使用。期间，被告人王行太仅向部分被害人支付利息计人民币约300万元，给被害人造成损失计2700余万元。
2014年3月19日，被告人王行太主动到睢宁县公安局经侦大队投案，后如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关提供的证据有：被告人王行太的供述，被害人的陈述，证人证言，银行查询账户交易明细等。公诉机关认为，被告人王行太的行为触犯了《中华人民共和国刑法》》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，要求法院依法惩处。
被告人王行太对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议。
辩护人楚巨山的辩护意见：被告人王行太系自首、初犯，建议法庭对被告人王行太从轻处罚。
经审理查明：2006年10月9日，被告人王行太与仝刚合伙以通州建总集团有限公司名义承建睢宁县交通局办公楼施工工程，合同约定工程造价为1388.3188万元，2007年10月8日前竣工，后因睢宁县交通局更换领导及工程主体变更等原因，该工程直至2010年下半年方才完工。经初步核算，变更后工程价格为2459.45万元，睢宁县交通局陆续向被告人王行太支付工程款计1420万元，余款因工程尚未审计而没有结算。在工程建设期间，被告人王行太因自有资金不足，以月息3%至12%不等的高息向他人借款计600余万元投入工程建设，因工期延长及工程款支付不能及时到位等原因，其再次向他人高息借款偿还之前所借本息，至2012年底，被告人王行太所欠债务已达3000余万元，远远大于其所拥有的债权。
2012年12月至2013年12月间，被告人王行太在明知自己没有实际偿还能力情况下，仍以帮助他人提供“过桥”（归还到期贷款后再贷出）资金、拉存款、转弯急用等名义，并以支付利息为诱饵，先后多次以借为名骗取被害人刘某人民币186.8万元、闫某人民币200万元、吕玉朴人民币300万元、夏红英人民币180万元、陈阳人民币300万元、刘代人民币20万元、张连军人民币182万元、朱红人民币60万元、陈丙胜人民币200万元、董现申人民币90万元、郭焱人民币200万元、刘龙俤人民币200万元、蔡志礼人民币84.19万元、陈红军人民币218万元、仝银太人民币50万元、刘兴涛人民币80万元、姚百菊人民币20万元、徐明人民币26万元、王友章人民币20万元、仝红人民币40万元、许克江人民币100万元、张维民人民币30万元、樊杰人民币100万元、胡居坤人民币40万元、张超人民币27万元、周杰人民币20万元、夏梦人民币40万元，共计骗取人民币3014万元，被其用于偿还债务及支付利息等使用。期间，被告人王行太仅向部分被害人支付利息等计人民币约300万元，给被害人造成损失约2700万元。
2014年3月19日，被告人王行太主动到睢宁县公安局经侦大队投案，后如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人王行太在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘某、闫某、吕玉朴等人的陈述；证人王某、仝泽彬、徐某的证言；建设工程施工合同、睢宁县交通系统综合楼决算汇总表、银行查询账号交易明细、借条、欠条、银行承兑汇票等书证；发破案及到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王行太以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人王行太犯罪后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人王行太骗取被害人钱财，大部分没有退还被害人，造成2700万元的损失，酌情予以从重处罚。被告人王行太的非法所得，依法予以追缴，返还被害人。辩护人楚巨山关于被告人王行太系自首、初犯，建议法庭对被告人王行太从轻处罚的辩护意见，本院将结合被告人王行太的犯罪数额、赃款退赔、社会危害性等多种因素在量刑时予以考虑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王行太犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，罚金人民币三百万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月19日起至2029年7月11日止；罚金于判决生效后三十日内缴清）。
二、对被告人王行太的非法所得，依法予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蓝 莉
审 判 员 魏 峰
人民陪审员 侯宜信
二〇一五年十一月二日
书 记 员 王路遥
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。