湖南省华容县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）华刑初字第00287号
公诉机关华容县人民检察院。
被告人李某甲，男，1972年6月16日出生于湖南省华容县，汉族，大学文化，华容县农村商业银行梅田湖支行工作人员。因本案于2014年6月4日被华容县公安局监视居住。现在家。
辩护人胡立明，湖南金球律师事务所律师。
华容县人民检察院以华检刑诉（2014）208号起诉书指控被告人李某甲犯违法发放贷款罪，于2014年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华容县人民检察院代理检察员唐再明出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人胡立明到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2007年2月至2008年9月，被告人李某甲任华容县梅田湖信用社（现华容农村商业银行股份有限公司梅田湖支行）副主任期间，伪造贷款申请及相关资料，违反发放贷款程序，向他人发放贷款396万元，至2014年3月已归还265.8万元。具体事实如下：
1、2007年2月至2008年1月，雷某甲以工程建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用白某某、陈某甲、陈某乙等15人的身份信息，向雷某甲发放贷款189万元。此款已于2014年3月8日归还。
2、2008年7月至9月，邓某甲以工厂建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用严某某、陶某某等5人的身份信息，向邓某甲发放贷款50万元。
3、2008年1月至7月，雷某乙以房地产开发需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用陈某丙、孙某某等5人的身份信息，向雷某乙发放贷款40万元。此款已于2013年12月归还。
4、2008年7月，邓某乙以工程建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用欧某甲、陈某丁等9人的身份信息，向邓某乙发放贷款27万元。至2013年12月，邓某乙已归还26.8万元。
5、2008年1月，邓某丙以做生意需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用江某甲、张某甲等4人的身份信息，向邓某丙发放贷款10万元。此款已于2013年12月归还。
6、2008年1月，刘某某以工厂建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用李某乙等8人的身份信息，向刘某某发放贷款80万元。
案发后，被告人李某甲主动到华容县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关当庭出示了证人证言，华容县信用合作联社文件，华容县梅田湖信用社落实债务资料复印件，华容县农商行梅田湖支行说明及收回贷款凭证，华容县公安局经侦大队居民信息查询情况说明，华容县公安局到案经过说明等证据。公诉机关认为，被告人李某甲的行为已构成违法发放贷款罪，其有投案自首的从轻处罚情节，提请本院依法判处。
被告人李某甲对起诉指控的事实供认不讳，没有提出辩护意见。
辩护人的辩护意见是，起诉指控的事实有误：1、起诉指控”被告人李某甲所经手贷出的396万元至2014年3月已归还265.8万元”的事实不实在，从华容县梅田湖信用合作社现金流水清单显示，在2010年9月29日前此款已全部归还；2、起诉指控雷某甲贷款名下人员的贷款时间与雷某甲的贷款时间不符。由此说明，起诉指控被告人李某甲违法发放贷款的证据不足，且发放贷款的主体是单位，而不是个人，如果要追究责任，也应先认定单位犯罪，追究华容县信用联社主管领导的刑事责任后，才能再追究直接责任人员的责任。辩护人提供了华容县梅田湖信用社2010年9月收回邓某甲、刘某某名下的个人贷款的凭证复印件，拟证明2010年10月被告人李某甲违规发放给邓某甲、刘某某的贷款已于2010年9月还清；辩护人另出示了被告人李某甲的“贷款回收承诺书”，华容县农商行收回贷款凭证，华容县农商行“关于请求对李某甲减轻处罚的报告”等证据。
经审理查明，2007年2月至2008年9月，被告人李某甲任华容县梅田湖信用社（现华容农村商业银行股份有限公司梅田湖支行）副主任主持工作期间，伪造贷款申请及相关资料，违反发放贷款程序，向他人发放贷款396万元，至2014年3月已归还265.8万元。具体事实如下：
1、2007年2月至2008年1月，雷某甲以工程建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用白某某、陈某甲、陈某乙等15人的身份信息，向雷某甲发放贷款189万元。此款已于2014年3月8日归还。
2、2008年7月至9月，邓某甲以工厂建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用严某某、陶某某等5人的身份信息，向邓某甲发放贷款50万元。
3、2008年1月至7月，雷某乙以房地产开发需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用陈某丙、孙某某等5人的身份信息，向雷某乙发放贷款40万元。此款已于2013年12月归还。
4、2008年7月，邓某乙以工程建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用欧某甲、陈某丁等9人的身份信息，向邓某乙发放贷款27万元。至2013年12月，邓某乙已归还26.8万元。
5、2008年1月，邓某丙以做生意需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用江某甲、张某甲等4人的身份信息，向邓某丙发放贷款10万元。此款已于2013年12月归还。
6、2008年1月，刘某某以工厂建设需资金为由，找被告人李某甲帮忙贷款，被告人李某甲违反发还贷款的规定和程序，先后利用李某乙等8人的身份信息，向刘某某发放贷款80万元。
2013年10月9日，被告人李某甲主动向华容县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。
本案审理过程中，被告人李某甲主动催促归还了邓清军的贷款48.5万元，对向刘某某所违法发放的贷款80万元，也已向单位出具“贷款回收承诺书”，华容县农村商业银行股份有限公司向本院出具了请求对被告人李某甲免予刑事处罚的报告。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人李某丙、江某乙、蒋某某、戚某某、杨琦、雷某甲、雷某丙、陈某甲、欧某乙、沈某某、周月喜、周月喜、张某乙、邓某甲、邓某乙、邓某丙的证言，华容县信用合作联社文件，华容县梅田湖信用社落实雷某丙、邓某甲、雷某乙、邓某乙、季某某、刘某某债务资料复印件，华容县农商行梅田湖支行说明及收回贷款凭证，华容县公安局经侦大队居民信息查询情况说明，华容县公安局到案经过说明，被告人李某甲的“贷款回收承诺书”，华容县农商行收回贷款凭证，华容县农商行的报告等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人李某甲身为金融机构的工作人员，违反《中华人民共和国商业银行法》的规定，向他人发放贷款396万元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某甲犯罪后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，其犯罪较轻，且对所违法发放的贷款追回或者自行归还了316万元，并对剩余部分作出了还款承诺，得到了华容县农商行的认可，可以免除处罚。辩护人关于被告人李某甲2007至2008年经手所发还的396万元贷款已于2010年9月前全部归还的辩护意见与本案事实证据不符，其所提供的华容县梅田湖信用社2010年9月收回邓某甲、刘某某名下的个人贷款的凭证复印件，是华容县信用联社清理不良贷款时，将用虚假名义所贷款落实至实际用款人的名下的转据行为，并非2010年9月邓某甲、刘某某等人归还了贷款，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳；辩护人关于起诉指控雷某甲贷款名下人员的贷款时间与雷某甲的贷款时间不符、被告人李某甲违法发放贷款的证据不足的辩护意见与本案的事实证据不符，本院亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人李某甲犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李艳君
人民陪审员 胡祥国
人民陪审员 袁 伟
二〇一五年一月二十八日
书 记 员 罗 典