广东省惠东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）惠东法刑二初字第36号
公诉机关惠东县人民检察院。
被告人罗某龙，男，1985年2月12日出生。因涉嫌非法经营罪于2014年11月19日被惠东公安局刑事拘留，同年12月26日被依法逮捕。
惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉（2015）45号起诉书指控被告人罗某龙犯非法经营罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。经审查，案件事实清楚、证据充分，被告人罗某龙对指控的犯罪事实没有异议并同意适用简易程序，本院依法使用简易程序实行独任审判，公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员王方出庭支持公诉，被告人罗某龙到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
惠东县人民检察院指控：2013年6月，被告人罗某龙开始在惠东县平山街道莲花四路经营“鑫龙烟酒行”。之后，罗某龙先后以“惠东县平山鑫龙商行”、“惠东县平山顺兴商行”、“惠东县平山镇珂富群超市”、“惠东县宏达电器商行”的名义向银行申办了4台P**机。期间，罗某龙为获取0.8%或1%的手续费，利用上述POS机在该店内为他人刷卡套现，帮人“养卡”。2014年11月19日16时许，公安机关在上述“鑫龙烟酒行”内将罗某龙抓获，当场查获POS机4台、拉卡拉机1台、银行卡72张及签购单一批等物。经统计，罗某龙非法套现交易金额达2319709.01元。
惠东县人民检察院向本院提交了相关证据，据此认为，被告人罗某龙违反国家规定，使用销售终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人罗某龙对公诉机关指控的事实不持异议。
经审理查明：2013年6月，被告人罗某龙开始在惠东县平山街道莲花四路经营鑫龙烟酒行。之后，罗某龙先后以“惠东县平山鑫龙商行”、“惠东县平山顺兴商行”、“惠东县平山镇珂富群超市”、“惠东县宏达电器商行”的名义向银行申办了多台P**机，在日常经营中利用上述POS机在该店内为他人刷卡套现及帮人“养卡”，从中收取0.8%或1%的手续费，非法套现交易金额达2319709.01元，从中获利约18553元。2014年11月19日16时许，公安机关在上述鑫龙烟酒行内将罗某龙抓获，当场查获POS机4台、拉卡拉机1台、银行卡72张及签购单一批等物。
以上犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的经质证认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源及公安机关合法启动了本案的侦查程序。
2、到案经过材料，证实公安机关于2014年11月19日将被告人罗某龙抓获归案。
3、现场勘验检查笔录、方位图、现场照片，证实案发现场位于广东省惠东县平山莲花四路鑫龙烟酒行及现场勘验检查提取痕迹、物品情况。
4、被告人罗某龙的供述及辩解材料，证实其于2013年6月期间向惠东县工商行政管理部门申请注册“鑫龙烟酒行”，其是该商行的负责人兼实际经营者。该商行位于惠东县平山莲花四路，主要经营范围是销售烟酒。之后，罗某龙先后以“惠东县平山鑫龙商行”、“惠东县平山顺兴商行”、“惠东县平山镇珂富群超市”、“惠东县宏达电器商行”的名义向银行申办了数部POS机。期间，罗某龙利用上述POS机在该店内以虚假交易的方式为他人刷卡套现及“养卡”，并收取0.8%或1%的手续费，非法经营金额达200多万元人民币，从中获利1万多元。被告人罗某龙对从其店中缴获的签约单中套现及“养卡”的交易予以签名确认。
5、扣押物品清单，证实公安机关从被告人罗某龙处缴获POS机4台，拉卡拉卡机1台以及POS机打印小票（签约单、拉卡拉交易单）1叠、笔记本一本及银行卡72张。
6、笔记本一本，证实被告人罗某龙部分“养卡”交易情况。
7、POS机签约单一批，证实被告人罗某龙店内POS机交易情况。经罗某龙确认，非法套现金额达2319709.01元。
8、户籍证明材料，证实被告人罗某龙出生日期及户籍身份等情况。被告人罗某龙已年满十八周岁，具备完全刑事责任能力。
以上证据均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，本院予以采信。此外，还有庭审笔录在案佐证。
本院认为，被告人罗某龙违反国家规定，使用销售终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为构成非法经营罪。公诉机关指控被告人罗某龙犯非法经营罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人罗某龙当庭认罪，依法可酌情从轻处罚。鉴于被告人罗某龙认罪态度较好，其家属也代其将违法所得向本院缴纳，视为有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，本院依法对被告人罗某龙宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人罗某龙犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算）
二、被告人罗某龙的违法所得18553元，予以追缴没收，上缴国库（已缴至本院账户）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 吴润明
二〇一五年三月十三日
书记员 陈美洪
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》
第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。