宁波市海曙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甬海刑初字第299号
公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。
被告单位某（以下简称xx医院），单位地址宁波市海曙区环城西路南段148号，法定代表人周某甲。
诉讼代表人周某甲。
被告人林元珍，原系xx医院法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月7日被宁波市公安局海曙分局取保候审，2013年12月6日被监视居住。2014年6月5日被本院决定监视居住，2014年11月19日被逮捕，同日被取保候审。
辩护人张剑春。
被告人梁某，原系xx医院员工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月21日被宁波市公安局海曙分局取保候审。
辩护人褚阳松。
浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉（2013）714号起诉书指控被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。2014年8月29日浙江省宁波市海曙区人民检察院以本案需要补充侦查为由，提请本院延期审理，本院于同日决定延期审理；浙江省宁波市海曙区人民检察院于2014年9月28日提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员张娟出庭支持公诉，被告单位xx医院诉讼代表人周某甲、被告人林元珍、梁某及辩护人张剑春、褚阳松到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2007年8月至2011年3月期间，时任被告单位xx医院法定代表人的被告人林元珍与被告人梁某，因公司需要资金周转，以xx医院的名义，承诺以高额利息作为回报，向范某乙等人吸收资金共计人民币1565.6万元。为证明以上事实，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，被告人梁某系自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。
被告单位xx医院认为，本案的形成是历史原因造成，被告人林元珍、梁某没有向社会上借钱，被告单位xx医院及被告人林元珍、梁某的行为不构成非法吸收公众存款罪，也不应当对被告单位xx医院进行处罚。
被告人林元珍对指控的犯罪事实无异议，但不知其行为构成非法吸收公众存款罪。其辩护人认为，公诉机关没有证据证明被告单位或被告人通过媒体宣传吸收存款，且起诉的15个被害人均是被告人林元珍的同事、朋友或经朋友介绍，并没有向社会上陌生人借钱，其中的几个被害人没有向公安机关报案，故被告单位或被告人林元珍、梁某向特定人员的借款行为，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。
被告人梁某对指控的犯罪事实无异议，但认为因为经营所需借了很多钱，最后因为经营额不够支付借款利息，导致xx医院被重组，不知其行为构成非法吸收公众存款罪。其辩护人认为，没有证据证明被告单位或被告人公开宣传、向不特定人员借款，借钱只是在朋友圈子内，被告人客观上没有非法吸收公众存款的行为，主观上也没有非法吸收公众存款的故意，实际上是民间纠纷，其行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不构成非法吸收公众存款罪；在共同犯罪中，被告人梁某起次要作用，系从犯。
经审理查明，2007年4月至2011年1月间，被告单位xx医院（单位地址：宁波市海曙区环城西路南段148号）因经营需要，时任xx医院法定代表人的被告人林元珍，以xx医院需要资金周转的名义，承诺以高额利息作为回报，向他人非法吸收资金。被告人梁某作为被告人林元珍的妻子以及xx医院的工作人员负责经手借款并以其个人账户收取借款、向出借人支付利息等事宜。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）证人江某的证言材料，证实被告单位xx医院由被告人林元珍、梁某实际经营的事实；（2）宁波市工商行政管理局海曙分局于2011年出具的公司基本情况表及相关的公司设立资料，证实被告单位xx医院于2003年设立，公司经营地点宁波市海曙区环城西路南段148号，至案发时由被告人林元珍担任法定代表人的事实；（3）被告人梁某的中国工商银行股份有限公司综合帐历史明细账、牡丹灵通卡历史明细清单、宁波银行股份有限公司往来款清单等，证实被告单位xx医院从被害人处吸收的存款均经被告人梁某的个人账户进出的事实及数额、时间等情节；（4）宁波市中山专科医院有限公司重组协议及债务人清单附件，印证了被告单位xx医院非法吸收公众存款的事实及数额；（5）户籍证明等，证实被告人林元珍、梁某的身份情况；（6）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案。
2007年4月至2011年1月间，被告单位xx医院向范某乙、刘某、王某乙、范某甲、王某甲、孔某、孙某乙、钟某、夏某、胡某、高某、芮某等人吸收资金共计人民币1565.6万元，款项转入被告人梁某个人账户后，部分用于xx医院日常经营及支付利息等。案发前，已支付人民币293.9298万元，造成被害人经济损失人民币1271.6702万元。具体事实如下：
1、2007年4月29日至2010年5月21日间，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%-3%的月息，先后6次向范某甲借款人民币190万元。案发前，已支付利息共计人民币69.4877万元，造成被害人经济损失人民币120.5123万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人范某甲的民事起诉状、民事裁定书，证实2007年4月29日至2010年5月21日间，被告单位xx医院以2%-3%的月息，先后6次向范某甲借款人民币190万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条及承诺凭证，证实2007年4月29日至2010年5月21日间，被告单位xx医院以2%-3%的月息，向范某甲借款人民币190万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）被告人梁某的宁波银行个人账户清单，证实已向被害人范某甲支付利息共计人民币69.4877万元的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
2、2007年8月23日至2011年1月22日间，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以1%-3%的月息，向胡某借款共计人民币450万元。案发前，已支付利息共计人民币47.2万元，造成被害人经济损失人民币402.8万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人胡某的陈述材料，证实2007年8月23日至2011年1月22日间，被告单位xx医院以月利率1%-3%向其借款人民币450万元，案发前，被告单位xx医院已支付利息人民币47.2万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条，证实2007年8月23日至2011年1月22日间，被告单位xx医院以月利率1%-3%向被害人胡某借款人民币450万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）宁波银行个人转账凭证，证实被告单位xx医院向被害人胡某借款后，被害人胡某将上述借款转入被告人梁某个人账户的事实及数额；（4）被告人梁某的宁波银行个人账户清单、支付凭证等，证实向被害人胡某支付利息的事实；（5）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述，印证了上述借款及支付利息的事实、数额等情节。
3、2008年7月30日至2010年6月13日间，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2.5%-4%的月息，先后5次向高某借款共计人民币130万元。案发前，已支付利息共计人民币52.6万元，造成被害人经济损失人民币77.4万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人高某陈述材料，证实2008年7月30日至2010年6月13日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2.5%-4%的月息，先后5次向其借款共计人民币130万元。案发前，已支付利息人民币52.6万元的事实；（2）证人陈某的证言材料，证实经其介绍，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2.5%-4%的月息，向高某借款共计人民币130万元的事实；（3）被告单位xx医院出具的借条，证实2008年7月30日至2010年6月13日，被告单位xx医院以2.5%-4%的月息，向高某借款人民币130万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（4）中国建设银行转账凭条等，证实被害人高某将借给被告单位xx医院的款项转入被告人梁某个人账户的事实及数额；（5）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
4、2009年4月17日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向孔某借款人民币5万元。案发前，已支付利息共计人民币2.1万元，造成被害人经济损失人民币2.9万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人孔某陈述材料及记账凭证，证实2009年4月17日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向其借款共计人民币5万元。案发前，已支付利息人民币2.1万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条，证实2009年4月17日，被告单位xx医院以2%的月息，向孔某借款人民币5万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
5、2009年7月3日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向王某甲借款人民币45万元。案发前，已支付利息共计人民币4.7万元，造成被害人经济损失人民币40.3万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人王某甲陈述材料，证实2009年7月3日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向其借款共计人民币45万元。案发前，已支付利息人民币4.7万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条，证实2009年7月3日，被告单位xx医院以2%的月息，向王某甲借款人民币45万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）中国工商银行个人业务凭证，证实2009年7月3日被害人王某甲将出借给被告单位xx医院的45万元款项转入被告人梁某个人账户的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
6、2010年1月10日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向芮某借款人民币20万元。案发前，已支付利息共计人民币10.8万元，造成被害人经济损失人民币9.2万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人芮某陈述材料，证实2008年1月，被告单位xx医院、被告人林元珍以xx医院需要资金周转为由，由傅某、陈某担保，以2%的月息，向其借款共计人民币20万元。借款到期后，于2010年1月10日重新出具了一份借条，案发前，已支付利息人民币10.8万元的事实；（2）证人傅某的证言材料，证实由其担保，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向被害人芮某借款人民币20万元的事实；（3）证人陈某的证言材料，证实被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某向被害人芮某借款人民币20万元时，在傅某的要求下，其在借条上一同签名担保的事实；（4）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年1月10日，被告单位xx医院以2%的月息，向芮某借款人民币20万元，被告人林元珍在借条上签名确认的事实；（5）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
7、2010年1月15日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以1%的月息，向钟某借款人民币80万元。案发前，已支付利息人民币18.7952万元，造成被害人经济损失人民币61.2048万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人钟某陈述材料，证实2010年1月15日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以1%的月息，向其借款共计人民币80万元。案发前，已支付利息人民币18.7952万元的事实；（2）证人傅某的证言材料，证实由其经手、转账，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以1%的月息向钟某借款人民币80万元，并支付利息的事实；（3）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年1月15日，被告单位xx医院以1%的月息，向被害人钟某借款人民币80万元的事实；（4）被害人钟某的宁波银行个人业务凭证、交易明细账，印证了被害人钟某出借款项给被告单位xx医院及从xx医院收到利息的事实及数额、时间等情节；（5）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
8、2010年3月9日至2010年11月4日之间，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%-2.5%的月息，向夏某借款共计人民币270.6万元。案发前，已支付利息共计人民币约26.555万元，造成被害人经济损失人民币244.045万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人夏某陈述材料，证实2010年3月9日至2010年11月4日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%-2.5%的月息，向其借款共计人民币270.6万元。案发前，已支付利息人民币26.555万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年3月9日至2010年11月4日，被告单位xx医院以2%-2.5%的月息，向被害人夏某借款人民币270.6万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）被害人夏某的宁波银行个人业务凭证、交易明细账，证实2010年3月9日至2010年11月4日被害人夏某出借给被告单位xx医院的上述款项汇入被告人梁某个人账户的事实；（4）被告人梁某的宁波银行个人账户清单，证实已向被害人夏某支付利息的事实及数额；（5）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
9、2010年5月3日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以3%的月息，向严某借款人民币11万元。案发前，未支付利息。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人严某陈述材料，证实2010年5月3日，经他人介绍，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以3%的月息，向其借款共计人民币11万元，案发前未支付利息的事实；（2）证人卢某的证言材料，证实经其介绍及转交，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以3%的月息，向被害人严某借款人民币11万元的事实；（3）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年5月3日，被告单位xx医院以3%的月息，向被害人严某借款人民币11万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
10、2010年5月3日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以3%的月息，向蔡某借款人民币9万元。案发前，未支付利息。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人蔡某陈述材料，证实2010年5月3日，经他人介绍，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以3%的月息，向其借款共计人民币9万元，案发前未支付利息的事实；（2）证人卢某的证言材料，证实经其介绍及转交，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以3%的月息，向被害人蔡某借款共计人民币9万元的事实；（3）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年5月3日，被告单位xx医院以3%的月息，向被害人蔡某借款人民币9万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
11、2010年5月5日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2.5%的月息，向刘某借款人民币50万元。案发前，已支付利息共计人民币11.25万元，造成被害人经济损失人民币38.75万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人刘某的民事起诉状，证实2010年5月5日，被告单位xx医院以2.5%的月息，向刘某借款人民币50万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条、承诺书，证实2010年5月5日，被告单位xx医院以2.5%的月息，向刘某借款人民币50万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）被告人梁某的宁波银行个人账户清单、支付凭证等，证实已向被害人刘某支付利息共计人民币11.25万元的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
12、2010年5月10日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2.5%的月息，向范某乙借款人民币50万元。案发前，已支付利息人民币1.25万元，造成被害人经济损失人民币48.75万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人范某乙的民事起诉状、民事裁定书，证实2010年5月10日，被告单位xx医院以2.5%的月息，向其借款人民币50万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年5月10日，被告单位xx医院以2.5%的月息，向范某乙借款人民币50万元，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认的事实；（3）建设银行支付凭证等，证实已向被害人范某乙支付利息人民币1.25万元的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
13、2010年7月5日至2010年11月19日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，两次以1%-3%的月息，向王某乙借款共计人民币195万元。案发前，已支付利息人民币27.9919万元，造成被害人经济损失人民币167.0081万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人王某乙陈述材料及相关民事起诉状，证实2010年7月5日至2010年11月19日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，两次以1%-3%的月息，向王某乙借款共计人民币195万元。案发前，已支付利息人民币27.9919万元的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条、宁波银行网上银行交易凭证、交易明细账，证实2010年7月5日至2010年11月19日，被告单位xx医院以1%的月息向王某乙借款及王某乙从xx医院收到利息的事实及数额；（3）被告人梁某的宁波银行个人账户清单，证实已向被害人王某乙支付利息的事实；（4）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
14、2010年7月21日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向孙某乙借款人民币50万元。案发前，已支付人民币21.2万元，造成被害人经济损失人民币28.8万元。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）证人孙某甲的证言材料及相关民事起诉状，证实2010年7月21日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向孙某乙借款人民币50万元的事实；（2）证人陈某的证言材料，证实经其介绍，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向孙某乙借款人民币50万元的事实；（3）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年7月21日，被告单位xx医院以2%的月息，向孙某乙借款的事实及数额，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认；（4）被告人梁某的宁波银行个人账户清单、支付凭证等，证实已向被害人孙某乙支付利息共计人民币21.2万元的事实；（5）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
15、2010年10月28日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向孙某丙借款人民币10万元。案发前，未支付利息。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）被害人孙某丙陈述材料及相关民事起诉状，证实2010年10月28日，被告单位xx医院以需要资金周转为由，以2%的月息，向其借款人民币10万元，案发前未支付利息的事实；（2）被告单位xx医院出具的借条，证实2010年10月28日，被告单位xx医院以2%的月息，向孙某丙借款的事实及数额，被告人林元珍、梁某在借条上签名确认；（3）被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某的供述在案，印证了上述借款的事实、数额等情节。
另查明，被告人梁某能主动到公安机关，并如实供述自己的主要犯罪事实。
以上事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）宁波市公安局海曙分局经济侦查大队的到案经过等，证实被告人梁某的归案经过。（2）被告人梁某的供述在案。
本院认为，被告单位xx医院违反国家规定，采取承诺在一定期限内支付高额利息的方法，非法吸收公众存款，扰乱市场金融秩序，数额巨大，被告单位xx医院的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人林元珍作为直接负责的主管人员、被告人梁某作为直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某犯非法吸收公众存款罪成立。被告单位xx医院通过口头方式发布、传播集资信息，符合“向社会公开宣传”的特征；被告单位xx医院在向亲友及单位内部人员吸收资金过程中，希望或放任亲友、单位内部人员介绍不特定对象而予以吸收资金，符合“向社会公众吸收资金”的特征，其行为应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚，故被告单位xx医院、被告人林元珍、梁某及其辩护人提出不构成非法吸收公众存款罪的相关辩护意见，均不予采信；被告单位xx医院向他人吸收的资金，均由被告人梁某经手并汇入被告人梁某账户，经被告人梁某同意后部分用于公司日常经营或支付借款利息等，故其辩护人提出被告人梁某系从犯的辩护意见，与事实不符，不予采信。被告人梁某能主动到公安机关投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，可减轻处罚。被告人梁某犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑没有再犯罪的危险，可宣告缓刑。赃款责令退赔。对被告单位xx医院应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十四条之规定，对被告人林元珍应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第三十一条之规定，对被告人梁某应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告单位某犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元，该款限判决生效之日起一个月内缴纳。
二、被告人林元珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，该款限判决生效之日起一个月内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。
三、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元，该款限判决生效之日起一个月内缴纳。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）
四、责令被告单位某、被告人林元珍、梁某退赔给各被害人共计人民币1271.6702万元（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王凤国
人民陪审员 孙南屏
人民陪审员 吴颖芳
二〇一四年十一月十九日
代书 记员 何旦琛