上海市徐汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0104刑初202号
公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人张乙，男，汉族，户籍地安徽省。
辩护人吴纯，上海市达辰律师事务所律师，上海市徐汇区法律援助中心指派。
被告人蒋某某，男，汉族，户籍地贵州省。
辩护人胡寨红，上海市华夏律师事务所律师，上海市徐汇区法律援助中心指派。
被告人杨某丙，男，汉族，户籍地河南省。
辩护人叶文慧，上海淳元律师事务所律师，上海市徐汇区法律援助中心指派。
被告人文某，男，汉族，户籍地河南省。
辩护人任济舟，上海申渝律师事务所律师，上海市徐汇区法律援助中心指派。
上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2016）11号起诉书指控被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某犯妨害信用卡管理罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院于同年3月17日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉。被告人张乙及其辩护人吴纯、被告人蒋某某及其辩护人胡寨红、被告人杨某丙及其辩护人叶文慧、被告人文某及其辩护人任济舟到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控：2015年11月起，被告人张乙、蒋某某经共谋，决意倒卖他人银行借记卡（下称银行卡）牟利，由蒋某某物色申办银行卡的人员（下称办卡人员），向张乙提供他人银行卡，张乙提供办卡所需的手机SIM卡，并以每张银行卡人民币90元的价格收购，而后加价向上家出售。随后，蒋某某在本市网吧、职业介绍所等处招募办卡人员，并安排被告人杨某丙、文某组织、带领办卡人员至位于本市徐汇区等地的银行营业点使用办卡人员本人身份证申办银行卡，至同年12月案发，共计30余张。银行卡申办成功后，杨某丙统一回收交给蒋某某，文某安排办卡人员于指定地点等待结算报酬。蒋某某收到上述银行卡后交予张乙，张乙按照上述收购价格支付钱款。而后，蒋某某再以每张银行卡人民币50元的价格与办卡人员结算报酬，并按日向杨某丙、文某各支付人民币100元左右作为报酬。2015年12月3日，公安人员经侦查，在本市徐汇区抓获被告人文某。文某到案后，协助公安人员抓获被告人杨某丙。杨某丙、文某共同协助公安人员抓获被告人蒋某某。蒋某某到案后，协助公安人员抓获被告人张乙。同日，公安人员先后从文某、杨某丙、蒋某某、张乙及王某某等办卡人员处查扣部分涉案银行卡共计17张、人民币1，800元、手机SIM卡、笔记本等赃证物品。被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某到案后均如实供述了各自的涉案事实。公诉机关认定被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究四名被告人共同犯罪的刑事责任。被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某均能如实供述自己的罪行，根据刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人蒋某某、杨某丙、文某有立功表现，根据刑法第六十八条的规定，均可以从轻处罚。建议对被告人张乙判处二年六个月以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚；被告人蒋某某、杨某丙、文某均判处二年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。
被告人张乙及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、定性均无异议；其辩护人认为被告人张乙系初犯，有坦白情节，部分涉案银行卡已被追缴，建议对其从轻处罚。
被告人蒋某某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、定性均无异议；其辩护人认为被告人蒋某某系初犯，有坦白及立功情节，建议对其从轻处罚。
被告人杨某丙及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、定性均无异议；其辩护人认为被告人杨某丙系初犯，有坦白及立功情节，建议对其从轻处罚。
被告人文某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、定性均无异议；其辩护人认为被告人文某系初犯及从犯，有坦白及立功情节，建议对其从轻处罚。
经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有下列证据证实：证人王某某、张某甲、黄某某、杨甲、杨乙、陈某、陆某某、郭某等的证言及辨认笔录、银行业务凭条、开户申请书、笔记本、上海市公安局徐汇分局受案登记表、工作情况、扣押笔录、扣押清单、调取证据清单、赃证物品照片及被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某的供述等证据。上述证据，均经庭审查证，本院予以确认。
本院认为，被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某结伙，招募、组织办卡人员使用办卡人员本人身份证申办银行借记卡，属非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应予处罚。公诉机关指控成立。四名被告人在共同犯罪中只有分工不同，没有主次之分，但具体量刑时，可根据各名被告人在共同犯罪中的地位、作用等予以区别，故文某辩护人关于文某系从犯的辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人张乙、蒋某某、杨某丙、文某均系初犯，到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；被告人蒋某某、杨某丙、文某有立功表现，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节、社会危害性及各被告人的认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月4日起至2017年9月3日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人蒋某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月4日起至2017年6月3日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
三、被告人杨某丙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月4日起至2017年3月3日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
四、被告人文某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月4日起至2017年3月3日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
五、缴获的银行借记卡等予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 罗 涛
二〇一六年三月二十三日
书记员 连文静
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。