福建省龙岩市新罗区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0802刑初60号公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。被告人吴迪，化名“胡子”，男，1976年4月21日出生于江苏省南通市，汉族，初中文化，无业，住址江苏省南通市崇川区。因涉嫌诈骗犯罪于2016年6月17日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（同年6月16日被抓），同日被龙岩市公安局新罗分局执行逮捕。福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2017]33号起诉书指控被告人吴迪犯诈骗罪，于2017年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市新罗区人民检察院指派检察员连艳芳出庭支持公诉。被告人吴迪到庭参加诉讼。现已审理终结。福建省龙岩市新罗区人民检察院指控：2014年7月至2016年6月间，被告人吴迪多次假称自己是工商银行岩城支行的工作人员“吴健”,或利用谈恋爱名义，假借帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，骗取涂某等八名被害人信任，让被害人将现金及信用卡交给被告人吴迪投资理财，被告人吴迪共骗取八名被害人人民币总计金额922546元。上述事实，有户籍证明、到案经过、银行交易明细等书证，证人叶某、李某1的证言，被害人的陈述及被告人吴迪的供述等证据为证。公诉机关认为，被告人吴迪的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴迪在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，又犯罪，应当实行数罪并罚。请依法判处。被告人吴迪对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议。经审理查明:1、2014年7月至2015年6月，被告人吴迪假称自己是工商银行岩城支行的工作人员“吴健”，以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让涂某将现金及信用卡交给其投资，共骗取涂某人民币195000元。在此期间，为骗取涂某的信任，被告人吴迪先后支付给涂某“投资收益”人民币70000元及一部苹果6PLUS手机。2、2014年9月至2015年3月，被告人吴迪假称自己是工商银行岩城支行的工作人员“吴健”，以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让林某将5张信用卡交给其投资，后被告人吴迪将林某5张信用卡套现，骗取人民币计71446元。在此期间，为获取林某的信任，被告人吴迪支付给林某“投资收益”人民币3800元。3、2014年底至2015年10月，被告人吴迪假称自己是工商银行龙岩岩城支行的工作人员“吴健”，以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让卢某将信用卡及现金交给其投资，共骗取卢某人民币357400元。在此期间，为骗取卢某的信任，被告人吴迪支付给卢某“投资收益”人民币3300元、苹果6手机一部、42寸TCL电视一台。4、2015年5月至2016年2月，被告人吴迪假称自己是工商银行龙岩岩城支行的工作人员“吴健”，与李某2谈恋爱并以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让李某2将信用卡及现金交给其投资，共骗取李某2人民币24600元。在此期间，为获取李某2的信任，被告人吴迪支付给李某2“投资收益”人民币5400元。5、2015年6月至2016年3月，被告人吴迪假称自己是工商银行龙岩岩城支行的工作人员“吴健”，与吴某谈恋爱并以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让吴某将信用卡及现金交给其投资，共骗取吴某人民币38600元。6、2016年2月，被告人吴迪假称自己是工商银行龙岩岩城支行的工作人员“吴健”，以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让王某将信用卡交给其投资，共骗取王某人民币34500元。后因王某怀疑被骗多次催要，被告人吴迪还给王某人民币7000元。7、2016年3月至2016年6月，被告人吴迪假称自己是工商银行龙岩岩城支行的工作人员“吴健”，以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品及帮助购买法院拍卖的店铺为由，让苏某将信用卡及现金交给其投资，共骗取苏某人民币161000元。在此期间，为获取苏某的信任，被告人吴迪交给苏某“投资抽奖”的苹果6手机一部。8、2016年6月4日，被告人吴迪假称自己是工商银行龙岩岩城支行的工作人员“吴健”，以帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品为由，让李某3将现金交给其投资，共骗取李某3人民币40000元。后因李某3怀疑被骗多次催要，被告人吴迪还给李某3人民币8000元。另查明，被告人吴迪2009年7月因嫖娼，江苏省南通市公安局崇川分局于2009年7月31日对其作出收容教育六个月的处理决定。2012年6月4日被告人吴迪因犯敲诈勒索罪被江苏省南通市崇川区人民法院判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，后因被告人吴迪在缓刑考验期限内多次违反社区矫正监督管理规定，脱离监管超过一个月，江苏省南通市崇川区人民法院于2013年6月28日裁定撤销对被告人吴迪宣告缓刑三年的宣告部分，对被告人吴迪收监执行原判有期徒刑二年三个月，因被告人吴迪长期外逃未归案，被当地公安部门上网追逃，至今未执行收监。2016年6月16日，被告人吴迪因涉嫌诈骗被龙岩市公安局新罗分局民警在龙岩市新罗区西城中元大酒店附近抓获归案。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。1、常住人口信息，证实被告人的身份、年龄等基本情况。2、到案经过，证实被告人于2016年6月16日被抓获归案的事实。3、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片，证实公安机关于2016年6月16日将被告人吴迪抓获后，当场扣押涉案物品银行信用卡多张的事实。4、假身份证、假工行工牌号、微信号、朋友圈信息照片等，证实被告人使用过“吴健”假身份证、假工行工牌号及被告人在微信、朋友圈发布理财产品、从事的职业与银行有关等信息已的被调取的情况。5、中国工商银行龙岩分行人力资源部出具的证明，证实该行没有名叫“吴健”的工作人员，也没有工号为“079053”工作人员身份信息的事实。6、龙岩市公安局新罗分局刑事侦查大队民警出具的“关于确定王某被诈骗案犯罪嫌疑人身份是吴迪的情况说明”，证实被告人吴迪归案后交代了自己虚构在龙岩市工商银行岩城支行上班，姓名为“吴健”的身份进行实施多起诈骗行为，其中王某便是其中一受害人的事实。7、接受证据材料清单、银行账户交易清单明细、借条及龙岩市公安局新罗分局刑侦大队出具的涉案金额统计等，证实多名被害人提交的相关银行账户往来明细及被告人骗取八名被害人的涉案金额统计情况。8、情况说明、南通市崇川区人民法院（2012）崇刑二初字第166号刑事判决书及刑事裁定书、在逃人员登记信息表、逮捕证，证实被告人曾犯敲诈勒索罪被判缓刑，后因未遵守监管规定被决定收监，被上网追逃等情况。9、收容教育决定书，证实2009年7月被告人曾因嫖娼被收容教育的事实。10、证人叶某的证言，证实其不认识“吴迪”，也没有丢失身份证或借与他人，其在工商银行开了一个户，银行卡无借与他人的事实。11、证人李某1的证言及辨认笔录、照片，证实其在新罗区西陂排头村经营“国生通讯”手机店，其店里有好几台P**机帮他人信用卡套现。有一名叫“胡子”的男子经常到其店铺泡茶，并到其店购买过二、三部苹果6S手机，该男子还让其帮忙去银行还“吴某”、“李某2”的信用卡，还完后，又让其把信用卡的额度套现出来把现金给他，有时也让其把现金打到他指定的账户。经核对，“吴某”工行账号尾数1999的交易记录有好几笔“李某1”的汇款是其汇给“胡子”的，其汇款给“胡子”，都是“胡子”在其店内用信用卡套现的钱的事实。经其辨认，吴迪就是其所说的“胡子”。12、被害人涂某的陈述及辨认笔录、照片，证实2014年4月，一名自称在银行工作的“吴健”加了其微信，同年7月，“吴健”说有一个理财产品利息有9分，其相信并将30000元打入其工行账户，并把卡和密码交给他。至2015年6月其陆续共交给“吴健”195000元，“吴健”以购买理财产品有收益为由给其70000元和一部苹果6S手机。后得知“吴健”是骗子就报案的事实。经其辨认，被告人吴迪是骗其钱的人。13、被害人林某的陈述及辨认笔录、照片，证实2014年9月其通过微信认识自称“吴健”的工商银行工作人员，“吴健”称工行内部有一种高额回报理财产品，让其将信用卡交给他帮其理财，其将多张信用卡交给他理财，2015年4月至9月间，其收到总计3800元的分红。后因联系不上他，发现被骗，其共被骗71446元的事实。经其辨认，被告人吴迪是骗其钱的人。14、被害人卢某的陈述及辨认笔录、照片，证实2014年底开始，其陆续将自己名下的信用卡及钱款交给一个自称是在中国工商银行岩城支行工作的名叫“吴健”的男子帮忙理财，该男子说有五点几的高收益，其共交给他不同银行信用卡六张，共计额度为177000元，至2015年9月将现金及信用卡交给“吴健”投资总计360000元，期间他给其一部苹果6手机，现金3300元和一台42寸的TCL电视机，称是投资收益。2015年初其跟“吴健”在中元酒店见面吃饭时，其有将银行工号、身份证用手机拍下来，同年10月15日其刚好到工行岩城支行办事，得知工行并无此人，才发现被骗的事实。经其辨认，被告人吴迪就是骗其钱财的人。15、被害人李某2的陈述及辨认笔录、照片，证实2015年5月其认识一个自称上海人，在龙岩工行岩城支行工作名叫“吴健”的男子，其与他确定男女朋友关系一个月左右，“吴健”便告诉其一种理财产品收益好，要50000起才能投资。其便将现金19600元及其申请的浦发银行信用卡（信用额度2000元）、招商银行信用卡（信用额度3000元）交给他买理财产品，两张信用卡被套现5000元，至今未还，直到2016年6月他被公安抓了其才知被骗，两张信用卡其已挂失补办。同时证实“吴健”有给其5400元理财收益的事实。经其辨认，被告人吴迪就是“吴健”。16、被害人吴某的陈述及辨认笔录、照片，证实2014年11月，其微信加了个好友“吴”，他说他叫“吴健”是龙岩市工商银行岩城支行职工，2015年5月之后其与他发展为男女朋友关系。其一张光大银行卡一直交给“吴健”使用，2016年1月“吴健”告诉其可以再办一张信用卡去买理财产品每月可多收益，其便申请了一ＸＸ安银行的信用卡，额度为20000元。平安银行信用卡其直接给“吴健”，让他帮理财，这张卡被“吴健”刷了20000元没还。光大银行卡扣掉其之前自己消费的2000元，被他骗走18700元，平安银行卡20000元，其共被骗38700元。现这两张卡其已挂失重办的事实。经其辨认，被告人吴迪是骗其钱的人。17、被害人王某的陈述及辨认笔录、照片，证实2015年6月其通过微信认识好友“吴”，“吴”告诉其他名字叫“吴健”，厦门人，职业是龙岩工商银行岩城支行的理财科长，微信上“吴健”经常说他银行有很多理财产品收益很高。2016年正月他说他所在银行有一种理财产品只能用信用卡投资，投资20000元，每月1800元收益，其便将两张信用卡交给他购买理财产品，后他又说刷卡投资100000元可参加三部宝马MINI抽奖活动，其又向朋友借了一张光大银行信用卡给他。三张卡共被他骗刷33500元，期间他还给其7000元。经其辨认，被告人吴迪就是“吴健”。18、被害人苏某的陈述及辨认笔录、照片，证实2016年3月至6月间，其从微信上认识一名自称姓“吴”的工行科长，该人以帮其投资工行理财产品、购买法院拍卖店铺、投资标会为由，骗其将现金及银行信用卡交给他理财，其被骗金额总计16100元，期间其只收到该人交给其“投资抽奖”的苹果6S手机一部。之后其叫他还钱时，他电话微信都不回，其便报警的事实。经其辨认，被告人吴迪是骗其钱的人。19、被害人李某3的陈述及辨认笔录、照片，证实2014年10月，其认识一个自称在龙岩工商银行岩城支行上班，厦门人，名叫“吴健”的男子。2016年6月4日，“吴健”叫其买他所在银行内部理财产品，说收益很高，当天其把自己在中国银行卡上的40000元转入给“吴健”指定的卡上，过了两三天其怀疑被骗，便打电话给“吴健”说不想投资了，让他把钱还其，“吴健”说4万元已买理财产品无法退了，当天“吴健”拿了8000元现金给其，过了一周其联系不上他，打听后发现他被抓了的事实。经其辨认，被告人吴迪就是“吴健”。20、被告人吴迪的供述，证实其的微信号码是×××,微信名称叫“吴”。2014年7月至2016年6月间，其通过微信等形式，认识卢某、苏某、李某2、吴某等多名女子，其假称自己是工商银行岩城支行的工作人员“吴健”,或利用谈恋爱名义，假借帮助购买工商银行内部高额回报的理财产品等为由，骗取涂某、林某、卢某、李某2、吴某、王某、苏某、李某3的信任，让她们将现金及信用卡交给其，骗取她们钱财的事实。同时证实其在朋友圈发其上班照片及理财的信息是为了让大家相信其在银行上班，有做理财产品。其不认识“叶某”，他的银行卡是其向一朋友“小蓝”要的空卡，因其自己没有银行账户，也不敢用自己的银行卡，用他人的银行账户更好骗钱，骗来的钱其已花掉的事实。本院认为，被告人吴迪以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，总计人民币922546元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳，鉴于被告人吴迪归案后认罪态度较好，予以从轻处罚。被告人吴迪在判决宣告以后，刑罚执行完毕前，又犯罪，应当实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十九条第一、三款，第七十一条，第六十一条，第六十二条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴迪犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元，合并前罪尚未执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元，总和刑期为有期徒刑十三年三个月，并处罚金人民币十六万元，决定执行刑罚为有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十六万元（限于本判决生效之日起一个月内缴清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2028年12月15日止。）二、责令被告人吴迪退赔被害人涂梅英人民币125000元、林秀红人民币67646元、卢文凤人民币354100元、李芳芳人民币19200元、吴霞霏人民币38600元、苏宝娟人民币161000元、李水英人民币32000元。三、随案移送：平安银行信用卡一张（卡号：62×××88）、招商银行卡信用卡一张（卡号：62×××81）、浦发银行信用卡一张（卡号：62×××90）、中国工商银行工银灵通卡一张（卡号：62×××99）、中国银行卡一张（卡号：62×××59）、中国农业银行卡两张（卡号：62×××26、60×××79）、中国建设银行卡两张（62×××88、62×××15），属物证，随案存查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 王  晓  明人民陪审员 赖  小  专人民陪审员 苏  新  生二〇一七年三月二十二日书 记 员 张雪婷（代）附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十一条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被判刑的犯罪分子又犯罪的，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。