河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宛龙刑初字第328号
公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。
被告人王某，男。
辩护人刘云瑞，河南定信律师事务所律师。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检刑诉（2014）244号起诉书，指控被告人王某犯诈骗罪，于2014年6月23日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员贾建涛出庭支持公诉，被告人王某及辩护人刘云瑞均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：被告人王某通过在腾讯QQ上发布虚假贷款信息，称可以帮助别人向银行申请贷款，并在网上留下自己的联系方式：1513844****。后受害人潘某某在网上看到该信息后取得联系希望通过王某贷款。2014年4月24日双方在约定的南阳市新华城市广场B座2906房间见面，通过商议潘称希望贷款共计470万元。王某称可以贷来款并要求收取总贷款额1%手续费即47000元。潘某某于当日在南阳市温州湾酒店楼下的工商银行转账到王某妻子毕某某银行卡上40000元，又以现金形式在工商银行交给王某7000元，共计交付给王某47000元。
公诉机关认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实骗取公民财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提交了被告人的供述、被害人陈述、证人证言等相关证据证实其犯罪事实，提请法院对被告人依法判处。
被告人王某对公诉机关指控的事实不持异议，认罪服法，请求法庭从轻处罚。其辩护人称，被告人王某有自首情节，归案后认罪、悔罪态度较好，系初犯，且已退还被害人的全部钱款，建议对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人王某通过在腾讯QQ上发布虚假贷款信息，称可以帮助别人向银行申请贷款，并在网上留下自己的联系方式：1513844****。后被害人潘某某在网上看到该信息后与被告人王某取得联系希望通过王某贷款。2014年4月24日，双方在约定的新华城市广场B座2906房间见面，通过商议潘称希望贷款470万元，王某称可以贷来款并要求收取总贷款额1%手续费即47000元。潘某某于当日在南阳市温州湾酒店楼下的工商银行转账到王某妻子毕某某银行卡上40000元，又以现金形式在工商银行交给王某7000元，共计交付给王某47000元。2014年4月25日，被告人王某在无法脱身后向被害人说明了其骗钱的事实，其妻毕某某拨打110报警。案发后，赃款已全部退还被害人。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被告人王某的供述
最近一段日子，我一直在我的QQ空间里，还有网上发一些信息，主要内容就是说我能够帮助别人办理信用卡或者贷款，并且信息后面还留有我的电话号码为1513844****。大约10多天前，我接到一个电话，对方自称叫潘某某，电话里给我说他想贷款……随后潘某某把他5个朋友的相关资料都提供给了我，我给潘某某说他向我提供的几个人都可以办贷款，如果办理贷款需要交给我1%的手续费，手续费是交给银行的，然后潘某某又给我打了几个电话，催着要我帮他办贷款，我给他说如果想签贷款合同的话，需要先交手续费，才能出合同书，潘某某不同意，要求和我见面谈，我说我现在在郑州出差，社他等我回到南阳再谈，潘某某说当我回到南阳的时候给他打电话再联系……在4月24日下午的时候我给潘某某打了个电话，说我已经从郑州回来了，现在在南阳可以和他见面，然后潘某某给我说他的公司在南阳市新华城市厂场B座2906号房间，让我去找他。然后我就带着我老婆毕某某一起到南阳市新华城市厂场B座2906找潘某某去了。进屋后见到了潘某某，当时他屋子里还有几个男的，大概3-4个人，我都不认识，我见了潘某某后就告诉他我叫张某，说我老婆毕某某是我的朋友，然后我就和潘某某坐下谈具体的贷款细节，潘某某说向我提供的几个人的信息让我看着帮忙多贷点，每个人最好能贷款个30万-70万，尽量能多贷点，数额要大，然后我说个人贷款数额有高低不同，最后我们商量的结果是总共几个人我帮他办理能贷款470万左右，并且让他们交一共是4万7的手续费给我才能办理，我给潘某某说需要到螺河农业银行办理这个贷款事情，具体哪个银行我也没有说。谈过之后潘某某也同意交钱，然后我们两个就约着一起到新华路与工业路交叉口的工商银行办理手续费的汇款，往我给他提供的银行账户上打了4万块钱，后来潘某某叉当场交给了我7千元现金……我收了钱之后就以张某的身份给潘某某写了一张收条，上面写着我（张某）收到潘某某4万7千元钱的收据，然后我跟潘某某说我要去银行给他出贷款合同以及其他手续，潘某某不放心，然后我就说要么咱们一起去，这时侯天已经晚了，潘某某就说让我们和他一起吃住，等到第二天一起去办理，我还跟潘某某说办不下来了，钱还退给他……等到第二天上午，潘某某催着我去银行办理相关手续，然后我就骗他们说手续没有出来，一直拖到中午也没有动身……之后快中午的时候潘某某几个人又和我回到新华城市广场办公室，回去之后我看实在是没有办法了，就和潘某某摊牌了，告诉他我叫王某，不叫张某，给他办理贷款的事情也是我骗他的，收的1%手续费也不是交给银行的，然后我就给我老婆打电话让她到新华城市广场2906房间潘某某的办公室找我，我老婆来之后潘某某就和我老婆一起到银行取钱还给清乐乐，随后在潘某某办公室潘某某的几个办贷款的朋友提出要我赔偿他们5万块钱，然后我说我没有钱，我老婆给她家里人打电话要钱，她舅舅听了之后就让她报警，然后我媳妇就报警了，过不一会儿警察就来了把我带回派出所了。
2、被害人潘某某的陈述
大概一个星期之前，我在网上看到一条信息，内容是说可以帮忙贷款，因为我的几个朋友需要办理贷款，我就打电话和对方联系上了，对方是一个男的接的电话，自称是银行代办贷款业务的，我就把我的几个朋友的资料提供给了对方，过了几天之后那个男的给我打了个电话，说是根据我的几个朋友提供的信息都可以办理贷款……需要交给他l%的手续费，是银行收取的手续费，让我把钱打给他，我当时给他说如果要打钱的话我不同意，必须双方见面后我才能把钱交给他，然后他就说要从郑州赶回来和我见面，直到昨天下午16时左右，这个男的就来到新华城市广场B座2906号的屋子里，我们双方见了面，这个男的说他张某，还带了一个女的，说是他朋友，然后我们就开始谈，具体谈过之后张某就说让我把贷款所需的1%手续费47000元交给他，交了钱之后银行方面才给我出办理贷款的合同书，然后我们两个就到新华路与工业路交叉口的工商银行去，我用信用卡给他所要求的账户上打了40000元，然后又交给他700O元现金，之后他给我写了一张收据，还签上了名字，后来我们多次盘问，张某才承认他是骗子。
3、证人毕某某的证言
前天4月24日中午，我接到老公王某的电话，说让我和他一起去南阳一趟，还让我带着银行卡一起，说有一笔钱往我卡上打……来到南阳后，王某就带着我一起到新华城市广场B座2906房间去见一个人，到地方后王某带着我进屋去见到的是一个年轻男子，并且给对方介绍说我是他的女朋友，然后就让我在客厅里坐下等他们谈事情，王某就和那个男的进里屋去了，他们谈的什么我也不清楚，过了一会他们谈完之后出来就带着我一起下楼去银行了，到银行后我老公王某就让我把我的银行账户告诉那个男的，说是那个男的往我卡上打钱，然后我就把卡号告诉了他，后来那个男的就往我卡上打了4万7千元钱，打完钱之后，我们几个人就一起到格林酒店的对面的夜市摊上吃饭去了，吃饭的时候我听王某给那几个人说他叫张某，吃过饭之后我们一起到车站附近的半岛宾馆开房间准备休息，开完房间后我也和他们一起在宾馆坐了一会，然后王某就让我到对面的方圆快捷去自己开房间住，他说他自己在这边一个人好脱身，并且告诉了我他现在骗人家的钱的事，然后我就听他的自己一个人到方圆去开房间去了，晚上的时候我们两个人一直在通电话发短信说这个事情，我一直催他赶快走，他告诉我说他骗的那些人一直在看着他走不了，让我先走，然后直到第二天上午王某也没有离开半岛，后来我就一直给他打电话发短信催他，他告诉我那些人看的紧，他实在是走不了，再后来王某给我发短信说让我先走，但是我害怕他出事就没有走，一直拖到中午的时候，王某又给我打电话让我还到新华城市广场2906去找他，进屋后我就知道可能是对方发现王某是骗他们的了，其中有一个男的还对我说让我们拿5万块钱给他们，对王某骗他们的事才能算完，要不然就怎么怎么样我们，后来我就给我妈打电话要钱，但是没有要来，后来我舅打电话说让我先报警，我就听我舅说的报了警，没过一会警察就来了把我们带回派出所了……
4、被告人的常住人口基本信息
证明被告人王某是具有完全刑事责任能力的自然人。
5、前科情况查询证明
证明被告人王某无犯罪前科。
6、到案经过
证明被告人王某因涉嫌诈骗被抓获的事实。
7、被告人发布贷款信息的网页、银行转账信息、王某夫妻互发短信的照片以及王某向潘某某出具的47000元收条
证明被告人发布虚假贷款信息并骗取潘某某47000元的事实。
8、潘某某于2014年7月3日出具的证明。
证实王某已将47000元退还被害人。
以上证据来源合法，内容客观真实，并经法庭出示、质证，被告人王某对出示的证据均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条规定：明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的，视为自动投案。被告人王某在其妻拨打110报警后在现场等待，抓捕时无拒捕行为，到案后如实供述其犯罪事实，依照《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，属于自首，应依法从轻或减轻处罚；同时被告人在案发后退还了全部赃款，认罪、悔罪态度较好，且系初犯，可酌情从轻处罚。结合本案犯罪事实、性质、情节、危害后果，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币10000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 李景新
二〇一四年七月十一日
书记员 宋晓凌