河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）华区刑初字第533号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人谭君双，女，1966年4月7日出生，汉族，高中文化，出生地湖南省桃源县，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年1月15日被中原油田公安局刑事拘留，2013年2月8日，被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现押濮阳市看守所。
辩护人孙贯玲，河南长庚律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华区检刑诉（2013）567号起诉书指控被告人谭君双犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月11日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员刘霄婕出庭支持公诉，被告人谭君双及其辩护人孙贯玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年10月份至2012年4月份，被告人谭君双以投资围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿为名，以支付高息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收刘某玲等84人存款共计689.67万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述，被害人陈述、证人证言、书证等证据，公诉机关认为被告人谭君双的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人谭君双对起诉书指控的基本事实予以认可，但辩称自己吸收的存款数额没有起诉书指控的多。
辩护人辩护认为：一、谭君双本身吸收的存款数额少于起诉书指控的数额；二、谭君双具有以下法定或酌定的从轻或减轻情节，应予以考虑：1、在公安机关询问时即如实供述了自己吸收存款的事实，系自首；2、谭君双本人亦是本案的受害人，主观恶性较小；3、谭君双积极主动协助退还客户资金，甚至自己出钱26.64万元帮助退还客户资金；4、部分被害人对谭君双予以谅解。
经审理查明，2011年10月份起，被告人谭君双经河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿授权，在濮阳城区内，在未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款的情况下，以向该公司投资为名，以高息为诱铒，通过口口相传或朋友介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人武某红、刘某玲、吴某真、祝某芹等81人存款共计666余万元。所吸收款项扣除拥金后汇入了该公司。案发前，返还部分被害人本息共计83.74万余元。案发后，通过河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿法定代表人王某升向公安机关退回所吸收存款30万元。
上述事实，有控辨双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人谭君双供述：证实其于2011年10月份了解到河北围场神虎佑珍珠岩矿在集资，认为比较保险，遂先后投资150万元，该企业董事长王某升答应如果其介绍别人来投资，即给其18%的佣金。谭君双发展的业务员有武某红、范某俊、赵某云等人。陆续介绍七、八十人往该企业投资计八、九百万元，分别汇入王福升个人的帐户或王的儿媳或合伙人蒋某娟的帐户中，其本人从中得佣金四、五十万元，均投到了该企业。至2012年2月底，该企业不能正常支付客户本金和利息，其于同年11月份住在北京找王某升交涉。
2、证人王某升证言：证实王某升是河北省围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的大股东，王以投资珍珠岩矿的名义向社会吸收资金，承诺月息6%。其在濮阳市范围内非法吸收资金的总额在2300万元左右，涉及200人左右，与客户签订有借款合同。乔惠、谭君双分别是王某升在濮阳地区授权的两个代理，其中谭君双介绍了不到100人，涉及资金1000万元左右。被抓前，在北京正与谭君双对帐。
3、证人李某国证言：证实李某国在河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿工作，自2011年11月份至2012年9月份，该岩矿时断时续生产了四个月，现准备继续生产。
4、证人郑某建侦查阶段证言：证实大约2011年10月份，谭君双为河北围场开珍珠岩矿的王福升吸收资金，郑不同意谭君双集资的事儿，双方于2012年3月份协议离婚，双方共有房产给了女儿郑靓。谭君双曾汇入自己银行帐户上60余万元，感觉这钱是谭君双集资得来的，在君恒熙园买房子的15万元首付也是谭君双集资得来的，其愿意将不正当得来的六十万元和十五万元主动退还。在法院审理阶段称房屋首付是在谭君双吸收存款之前所付，并出示认购协议，60万元存款是女儿打工所得。上述款项不是谭君双集资得来的。
5、证人郑某证言：证实其在2012年下半年，在天津市农业银行先后共四次给父亲郑某建汇款五、六十万元，这些钱是其打工所得。
6、被害人武某红、刘某玲、吴某真、祝某芹、宁某琴、刘某先、毛某梅、荣某全、李某、赵某华、胡某峰、张甲、张乙、陈某年、王某霞、刘某娥、周某明、樊某莲、赵某云、赵某阁、冯某英等81人陈述：均证实通过谭君双介绍，在满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿存款进行投资，月息4%或6%不等，预先扣除利息后，款项均汇入谭君双帐户。这些被害人有个别与谭君双是熟人关系，但大多是在业务员介绍将款存到该矿的，有些是通过他人的介绍以讹传讹，才在该矿存款的。部分被害人人并证实谭君双返还了部分本金及利息。
7、河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿与被害人签订的借款协议、收据及部分汇款凭证：证实谭君双吸收存款的数额。
8、河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿统计表：证实通过谭君双吸收的存款汇入该公司的数额。
9、辨方提交的谭君双返还存款统计清单及返款凭证：证实谭君双返还部分被害人存款21.73万元。
10、中原油田公安局经侦支队证明：证实王福升于2013年2月20日向该局支付所吸收的存款30万元。
11、代理授权书：证实河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿授权谭君双在濮阳市负责开发股权投资基金及相关咨询服务。
12、河北围场县满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿营业执照：证实该公司经营范围为珍珠岩开采、加工、销售
13、中原油田公安局抓获证明：证实中原油田公安局于2012年8月31日受理谭君双非法吸收公众存款案后，曾电话通知谭君双到案说明情况，谭一直未能到案。之后不久，谭君双原有手机失去联系。2013年1月15日，根据群众提供的手机信息，在北京将谭君双抓获。经讯问，谭君双主动交代了其犯罪事实。
14、部分被害人谅解书：证实被害人吴某珍、耿某玲、白某红、何某珍、张某香、黄某洁、马某阁、王某荣等以谭君双也是被害人之一，被害人投资不是谭逼迫为由，对谭君双予以谅解，要求对其从轻处理。
15、中原油田公安局直属分局搜查、扣押物品清单：证实公安机关扣押谭君双个人物品名细（详附清单）。
16、中原油田公安局直属分局冻结存款通知书：证实郑廷建户名下的存款62.765675万元被冻结至2014年6月29日。
17、中原油田公安局直属分局查封决定书：证实郑廷建户名下的濮阳市君恒熙园2－2－14－04的房产被该局查封。
18、离婚证及离婚协议书：证实谭君双与郑廷建于2012年4月25日离婚，离婚协议约定共同财产位于濮阳市兴隆小区的住房一套归孩子郑靓所有。
19、商品房买卖合同、认购协议及银行卡客户交易查询单：证实濮阳市君恒熙园2－2－14－04的房产系以郑廷建名义购买，首付15万元后，其余房贷每月从郑廷建工资中扣除。
上述证据，被告人谭君双供述与证人王福升证言及被害人陈述均证实谭君双以高息为公司吸收存款的事实，证据之间形成了证据链条，足以认定。
本院认为，被告人谭君双未经金融主管部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了我国正常的金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。公诉机关指控谭君双犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控谭君双的吸收数额为689.67万元，经查，公诉机关提供的统计表中有重复计算和多计算的情况，扣除上述情况，本院认定谭君双实际吸收存款数额为666万元。被告人谭君双及其辩护人辨护认为公诉机关指控除重复计算和多计算的以外，没有汇款凭证的客户及被害人汇款给第三人应不予计算，经查，没有汇款凭证的情况情况中有被害人陈述及借款协议和借据予以证实，足以证实被害人通过谭君双介绍存款的事实；，汇给第三人的款项均汇款给了武某红、范某俊、赵某云等人，上述人员系谭君双发展的业务员，应计算为谭君双所吸收的款项。故对此辩护意见不予采纳。对谭君双辩护人关于谭君双系自首的意见，经查，公安机关立案后，曾多次电话通知谭君双到案说明情况，但谭均未到案，后电话失去联系，公安人员根据其他线索将其抓获。故谭君双的行为不符合投案自首的特征，不应认定为自首。对谭君双辩护人关于谭自己帮助客户还款26.64万元的意见，有被害人冯某英陈述予以证实，本院予以采纳。对辩护人关于谭君双主观恶性较小，返还了被害人部分存款且部分被害人予以谅解，要求对从轻处罚的意见予以采纳。谭君双当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款及《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法的解释＞》第三百六十四条、第三百六十五条、第三百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人谭君双犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一三年一月十五日起至二○一六年一月十四日止）。
（罚金于判决生效后十日内付清）。
二、扣押物品、冻结存款及查封房产由扣押、冻结、查封机关中原油田公安局负责处理。
三、赃款30万元由中原油田公安局依法返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
审 判 员 马朝选
人民陪审员 樊英丽
二〇一四年三月二十八日
书 记 员 井丽伟
附：扣押、查封、冻结物品清单：
一、扣押物品清单：
1、手镯一只；2、蓝宝石戒指一枚；3、人民币现金80.1元；4、联想智能手机一部；4、戒指两枚；5、耳环一对；6、建行金一枚；7、项链一条；8、吊坠一块；9、戴尔电脑主机一台；10、联想笔记本电脑一台；11、笔记本四本；12、房屋所有权证一册；13、房屋预告登记证明一本；14、冯萍英收据一张；15、郑廷建现金收据二张；16、郑廷建银行贷款支付凭证一张；17、U盘一个；18、谭君双身份证一张。
二、冻结物品：郑廷建户名（帐户名6228480952655344119）下的存款62.765675万元被冻结至2014年6月29日。
三、查封物品：郑廷建户名下的濮阳市君恒熙园2－2－14－04的房产。