湖北省汉川市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂汉川刑初字第00453号
公诉机关湖北省汉川市人民检察院。
被告人肖建新，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月11日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。
被告人肖某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年7月11日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。
汉川市人民检察院以川检公诉刑诉（2014）380号起诉书指控被告人肖建新、肖某甲犯信用卡诈骗罪，于2014年11月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉川市人民检察院指派检察员叶正洪出庭支持公诉，被告人肖建新、肖某甲均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2014年2月份，被告人肖建新与陈某某（另案处理）合谋各出资2万元在湖南省长沙市租住一房屋，雇用向某某、刘某甲（均另案处理）使用“伪基站”发送虚假信息、肖某乙、陈某某等人接听受害人电话骗取银行卡号及身份证信息、刘某乙使用骗取的身份证注册支付宝、陈某某和被告人肖某甲负责转帐骗取他人财物。
2014年2月下旬，被告人肖建新伙同陈某某、向某某、刘某甲到汉川市，由向某某、刘某甲使用“伪基站”群发诈骗短信，冒充银行工作人员可办理5-50万信用卡，陈某某接听被害人王某甲的电话后，得知被害人王某甲想办理透支额度为50万的信用卡，便诱骗被害人王某甲于2月23日在中国工商银行汉川市支行新河分理处办理卡号为62×××36银行卡一张且预留陈某某作案用的手机号码，并将身份证、银行卡扫描件用邮件发送至陈某某作案用的邮箱。刘某乙利用获取的被害人王某甲身份信息注册支付宝账号，绑定被害人王某甲的银行卡。陈某某电话告知被害人王某甲需要往其所办银行卡内存入25万元，以证明其有偿还能力。被告人肖建新得知被害人王某甲将25万元钱存入银行卡后，于2月27日伙同陈某某驾驶湘A×××××红色马自达小汽车到汉川市，陈某某用手机从被害人王某甲银行卡上分三次共转款49800元到支付宝账户，后从支付宝账户将上述款项转入指定的银行卡上取出。
2014年3月2日，被告人肖建新、肖某甲采取上述手段，由向某某、刘某甲到襄阳市使用“伪基站”发送诈骗短信，刘某乙接听被害人王某乙电话后，诱骗被害人王某乙在襄阳市长征路工商银行办理卡号为62×××93银行卡一张并存入现金10万元，刘某乙利用被害人王某乙身份信息注册支付宝账号，绑定被害人王某乙的银行卡号。陈某某与被告人肖某甲将被害人王某乙卡上的29098.87元通过支付宝账户转入指定的银行卡上取出。
综上，被告人肖建新参与作案两次，涉案金额为78898.87元；被告人肖某甲参与作案一次，涉案金额为29098.87元。
另查明，案发后，被告人肖建新、肖某甲共同全额退出赃款78898.87元。湖南省南县司法局建议对被告人肖某甲适用社区矫正。
上述事实，被告人肖建新、肖某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某甲、王某乙的陈述，证人景某某、刘某甲、向某某、吴某某等的证言，公安机关扣押物品清单，辨认笔录，与本案相关的银行卡账户历史明细清单，短信记录，手机通话详单，视频资料，二被告人的供述，湖南省南县司法局适用社区矫正调查评估报告，二被告人户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人肖建新、肖某甲以非法占有为目的，采取欺骗手段获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端使用，骗取他人财物，被告人肖建新骗取他人财物数额巨大，被告人肖某甲骗取他人财物数额较大，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人肖建新在共同犯罪中系主犯，应当依其在共同犯罪中的地位、作用处罚。被告人肖某甲在共同犯罪中系从犯，应当从轻、减轻处罚。二被告人均如实供述犯罪事实，均可以从轻处罚。案发后，二被告人均全额退赃，均可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项的规定，判决如下：
被告人肖建新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年7月11日起至2020年1月10日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
被告人肖某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金30000元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。依法实行社区矫正。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 成海澜
审 判 员 王世杰
人民陪审员 张茂利
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 黄学华
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”，数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。第二款第（三）项刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：。（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的。