台州市黄岩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）台黄刑初字第413号
公诉机关台州市黄岩区人民检察院。
被告人冯江勇。2013年10月29日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年12月5日经台州市黄岩区人民检察院。
辩护人朱建政。
台州市黄岩区人民检察院以台黄检刑诉（2014）1287号起诉书指控被告人冯江勇犯诈骗罪，于2014年5月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市黄岩区人民检察院指派代理检察员王欣童出庭支持公诉，被告人冯江勇及其辩护人朱建政均到庭参加诉讼。现已审理终结。
台州市黄岩区人民检察院指控，2013年8月28日，被告人冯江勇在卢文忠、陈仁忠（均另案处理）等人的介绍下，与被害人程某、张某乙洽谈汇票贴现生意。被告人冯江勇谎称自己办电缆厂，有实力贴现承兑汇票，从程某、张某乙手中骗得一张票面金额为人民币995万元的承兑汇票，然后通过他人以折扣3.5个点从招商银行温州大南支行进行了贴现，共贴现得人民币960.1750万元。该笔款项至2013年9月1日止已全部汇入被告人冯江勇在台州银行的62×××05帐户中。被告人冯江勇在2013年8月29日、30日分别以转账方式汇给两被害人共计360万元。此后，被告人冯江勇以承兑款项未到帐为由，拒绝向程某、张某乙支付剩余款项。而另一方面，被告人冯江勇则向卢文忠支付了介绍费10万元，向陈仁忠支付了介绍费120万元。然后，被告人冯江勇又将200万元藏放于王某乙处，另有40余万元用于支付个人债务及消费，剩余200余万元款项去向不明。从2013年9月3日开始，被告人冯江勇就拒接程某、张某乙电话并关闭自己的手机。
为证明上述事实，公诉机关提供的证据有被告人冯江勇的供述与辩解，被害人程某、张某乙的陈述，同案犯罪嫌疑人卢文忠、陈仁忠、赖坤泉的供述，证人证言，辨认笔录，扣押清单、发还清单，银行承兑汇票复印件，银行承兑汇票转让协议，台州银行对账单、结算业务申请书、付款委托书（收款通知）、柜面通存款凭证、转账补发回单，泰隆信用卡交易明细，浙江民泰商业银行交易明细，浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）收贷收息凭证，浙江省农村合作金融机构贷款明细账查询子交易等证据。
起诉认为被告人冯江勇的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人冯江勇辩称其并不认识陈仁忠，其收到的银行承兑汇票贴现款960.1750万元中，支付给卢文忠200万元，分别以转账方式、现金方式支付给程某、张某乙360万元、100万元。
辩护人提出本案部分事实不清，证据不足；本案系无真实交易的买卖票据经济往来中产生的诈骗行为，被告人冯江勇的行为即使构成犯罪，宜认定为合同诈骗罪；被害人无真实交易而买卖票据，存在明显过错；被告人冯江勇认罪态度较好，系初犯、偶犯，无违法犯罪记录等辩护意见。
经审理查明，2013年8月28日，被告人冯江勇经卢文忠、陈仁忠等人介绍，与程某、张某乙洽谈汇票贴现生意。被告人冯江勇谎称其经营电缆厂，有实力贴现承兑汇票，骗得程某、张某乙出票金额为人民币995万元的银行承兑汇票一张，然后通过他人从招商银行温州大南支行贴现得人民币960.1750万元。至2013年9月1日，该款项全部汇入被告人冯江勇的台州银行62×××05账户中。2013年8月29日、8月30日，被告人冯江勇以转账方式先后汇入张某乙指定的洛阳畅盛物资有限公司账户及张某乙个人账户共计360万元。此后，被告人冯江勇以贴现款项未到账为由，拒绝向程某、张某乙支付剩余款项。而另一方面，被告人冯江勇则分别向卢文忠、陈仁忠支付了介绍费10万元、120万元。同时，被告人冯江勇又将现金200万元藏放于王某乙处，另有40余万元用于支付其个人债务及消费，剩余200余万元款项去向不明。自2013年9月3日开始，被告人冯江勇就拒接程某、张某乙电话并关闭手机。
另查明，2013年10月29日，被告人冯江勇被传唤至公安机关。
同时查明，2013年10月30日，公安机关从被告人冯江勇处扣押了违法所得人民币230万元；2014年1月9日，公安机关从卢文忠处扣押违法所得人民币10万元；同年3月17日，公安机关从陈仁忠处扣押违法所得人民币120万元。现均已发还给程某。
证明上述事实的证据有：
被告人冯江勇原在公安机关侦查阶段的供述及辨认笔录，供认2013年8月28日上午10时许，经卢文忠介绍，其与程某、张某乙在黄岩桔都大酒店商谈汇票贴现。下午3时许，经张某甲介绍，其到路桥把程某、张某乙的995万元的承兑汇票拿给一专门做汇票生意的人去贴现。8月29日，贴票的人和其说贴到960万元，当日，先后有一笔470.1750万元、一笔290万元打到其台州银行卡上，8月30日、9月1日，分别有一笔198万元、一笔2万元打到其台州银行卡上，共计960.1750万元。8月29日下午6时许，在黄岩罗曼大酒店边的台州银行，由张某乙填单，从其台州银行卡上转账260万元到畅盛物资有限公司账户上。8月30日下午6时许，其到台州银行转账100万元到张某乙个人账户。因取出的现金较多不放心，其将其中的200万元交由王某乙保管。另外，其用汇票贴现款还了台州银行借记卡15万元，还给“黄毛”、“小兵”10万元（民泰商业银行还贷），还了上郑信用社借款和利息10余万元（以饶冲利和罗春计名义借款），还了宁溪信用社借款的利息2万余元（其本人15万元借款和冯福友5万元借款），还了李某3万元，15万元转到其泰隆银行的贷记卡上，还有零用5、6万元等事实。
（2）同案犯罪嫌疑人卢文忠的供述及辨认笔录，供认2013年6、7月，其、陈仁忠、“娘舅”与冯江勇及王某乙在黄岩迪欧咖啡店谈贴现汇票，商定汇票贴现生意介绍给冯江勇，“娘舅”、陈仁忠以现金方式收取汇票票面金额12%的中介费，后冯江勇、王某乙带其与陈仁忠、“娘舅”到黄岩北城竹岭村浙江升光电线电缆有限公司，冯江勇讲是他办的电缆厂。后来，其与冯江勇联系，将陈仁忠、“娘舅”介绍过来的程某、张某乙要贴现汇票的生意介绍给冯江勇，陈仁忠讲他和“娘舅”要赚票面金额12%的介绍费。8月27日，其和陈仁忠驾车把程某、张某乙接到黄岩桔都大酒店。8月28日上午10时，冯江勇到桔都大酒店与其、程某、张某乙见面，其讲冯江勇是做电缆的老板，冯江勇也自称办电缆厂，有能力贴现汇票，后冯江勇拿程某、张某乙的承兑汇票去贴现。8月29日下午，在黄岩罗曼大酒店边的台州银行，冯江勇和程某、张某乙到银行转账出来后，冯江勇有事离开，程某、张某乙讲冯江勇转账260万元给他们，其没有看到冯江勇给张某乙100万元现金。次日，张某乙说冯江勇又汇款100万元给他。后程某、张某乙叫冯江勇签合同，冯江勇找借口没签。8月30日，冯江勇通过其交给陈仁忠现金60万元，后冯江勇又从台州银行取现60万元交给陈仁忠。后其和冯江勇在迪欧咖啡店与程某、张某乙见面时，程某、张某乙要冯江勇再给610万元，冯江勇讲贴现汇票的人还有钞票没到位。9月4日，冯江勇通过汇款至其娘舅潘太飞湖州银行卡的方式给其10万元等事实。
（3）同案犯罪嫌疑人陈仁忠的供述及辨认笔录，供认2013年6、7月，其和卢文忠、赖坤泉等人到黄岩迪欧咖啡店与卢文忠介绍的冯江勇及王某乙谈承兑汇票贴现的事情，卢文忠讲冯江勇做电机、电缆生意，商定赖坤泉介绍承兑汇票给卢文忠、冯江勇贴现，要以现金方式赚取汇票票面金额10%的介绍费，卢文忠还讲冯江勇、赖坤泉都会给其好处费，接着冯江勇、王某乙带领到浙江升光电线电缆有限公司看企业，冯江勇说是他的厂并说1个亿的承兑汇票都能贴现。8月底的一天，其将赖坤泉介绍的河南企业要贴现一张995万元的承兑汇票的生意介绍给卢文忠。当晚10时许，其和卢文忠驾车将两个河南人接到黄岩桔都大酒店。次日，卢文忠联系冯江勇帮河南人贴汇票。8月30日晚，卢文忠打电话叫其拿中介费。8月31日凌晨1、2时，在一红绿灯边的马路上，卢文忠把60万元现金交给其。8月31日上午9、10时，在黄岩县前街的台州银行，冯江勇从银行领60万元交给其，其拿到120万元回湖州后就一直未联系上赖坤泉等事实。
（4）同案犯罪嫌疑人赖坤泉的供述，供认陈仁忠、卢文忠平时都叫其“娘舅”。2013年6月左右，其和陈仁忠、卢文忠等人到黄岩一咖啡店与冯江勇及冯江勇的一个朋友谈汇票贴现的事，谈后陈仁忠讲这个生意安全可靠，能当天全部出款，并说生意做成会给其10个小点的中介费，随后冯江勇带着看了很大的一个厂，看上去有实力，陈仁忠说厂是冯江勇的。8月底，张文勇叫其帮忙贴现河南人的一张约1000万元的承兑汇票，其把这生意介绍给陈仁忠，并讲按照10个小点收取中介费。没几天，张文勇打电话说冯江勇把汇票贴现后只给河南人300余万元，还有600余万元没给。后陈仁忠、卢文忠、冯江勇电话都打不通等事实。
（5）被害人程某的陈述，证明2013年8月27日，其和张某乙以974.105万元的价格从洛阳畅盛物资有限公司买来金额为995万元的承兑汇票，又通过QQ和王志勇谈好以979.7168万元的价格贴现承兑汇票，后王志勇给其和张某乙介绍了卢文忠。8月27日晚，卢文忠及另一个人驾车把其和张某乙从杭州萧山机场接到黄岩桔都大酒店。8月28日上午10时许，卢文忠带冯江勇过来，说冯江勇有上千万工程在做，冯江勇自称有塑料厂，还帮他哥的电缆厂负责采购和运输，能贴现汇票，其就叫冯江勇以979.7168万元的价格进行贴现，当天贴现当天一次性付款，后其和张某乙把汇票交给冯江勇贴现。其和张某乙怕冯江勇拿汇票跑掉，拿起草好的承兑汇票转让合同多次叫冯江勇签字，冯江勇都以各种理由推脱未在合同上签字。8月29日下午，由张某乙填单，冯江勇在台州银行打了260万元到洛阳畅盛物资有限公司账上，当时其一直和张某乙一起在银行里面，冯江勇没有另外交给张某乙100万元现金。8月30日，经其和张某乙强烈要求，冯江勇又打到张某乙个人账户100万元。后冯江勇就一直推脱说贴现的人没把钱打到他账上，再没把剩下的钱打过来。9月3日，打冯江勇电话不接。9月4日，冯江勇电话打不通。后其和张某乙查到冯江勇把这张承兑汇票低价转让给玉环全丰贸易有限公司，在温州一招商银行贴现960.1750万元等事实。
（6）被害人张某乙的陈述，证明因有张995万元的承兑汇票急需贴现，其通过网上找到王志勇，王志勇又给其介绍了卢文忠。2013年8月27日晚，卢文忠将其和程某接到黄岩桔都大酒店。8月28日上午10时许，冯江勇跟其、程某、卢文忠见面，后在黄岩罗曼大酒店边的台州银行门口，其拿出承兑汇票转让合同让冯江勇看，冯江勇同意按合同约定贴现，后程某拿承兑汇票交给冯江勇贴现。8月29日下午4、5时，在黄岩罗曼大酒店边的台州银行，冯江勇给其汇款260万元到洛阳畅盛物资有限公司账户，冯江勇没有再给其钞票。8月30日，冯江勇汇款100万元到其个人卡上，还有600余万元没给等事实。
（7）证人张某甲的证言，证明2013年8月底9月初，冯江勇打电话说有汇票贴现，让其介绍贴现的人，其就把做汇票生意的人的电话给了冯江勇等事实。
（8）证人王某甲的证言，证明2013年8月29日中午，张某甲打电话让其帮他朋友贴现汇票。当日下午，冯江勇到路桥叫其帮忙贴现汇票。因汇票票面金额995万元，其贴不出，就介绍给玉环人陈哲宇，后玉环人按3.5个点的价格960.175万元贴现给冯江勇。当日下午，玉环人通过玉环全丰贸易有限公司账户打款760.175万元到冯江勇卡上。次日，剩下的200万元由其中转打到冯江勇卡上等事实。
（9）证人顾某的证言，证明浙江升光电线电缆有限公司2006年成立，厂址黄岩北城竹岭村，股东是其和李智慧，其不认识冯江勇，其打电话问李智慧，他说也不认识冯江勇等事实。
（10）证人王某乙的证言，证明2某，其跟着冯江勇在黄岩迪欧咖啡店和三四个福建人见面，冯江勇和他们好像谈汇票的事，后冯江勇带他们到北城火车站边的电缆厂，到厂下车后冯江勇跟那几个福建人指指点点。8月底的一天黄昏，在迪欧咖啡店门外的车上，冯江勇把200万元现金交给其保管。后冯江勇把这200万元连同他自己拿来的30万元现金一起存到公安局账户等事实。
（11）证人李某的证言，证明2013年7月，冯江勇向其借款3万元。8月30日下午，冯江勇姊妹的老公送来3万元还给其的事实。
（12）证人郑某的证言，证明由其担保，冯江勇在浙江民泰商业银行贷款10万元。2013年8月5日，贷款到期，冯江勇还不出，其向冯某借款91950元、冯江勇拿出1万元到民泰商业银行还了贷款。后听冯某讲冯江勇还给他2万元等事实。
（13）证人冯某的证言，证明由郑某担保，冯江勇在浙江民泰商业银行贷款10万元。贷款到期，冯江勇还不出，郑某向其借款10万元到民泰商业银行还了贷款。2013年9月，冯江勇还给其2万元等事实。
（14）银行承兑汇票复印件，证明本案银行承兑汇票票号10400052／24624091，出票金额995万元，出票日期2013年8月27日，到期日2013年11月27日，出票人洛阳隆发重机设备有限公司，付款行中国银行股份有限公司洛阳高新技术产业开发区支行营业部，收款人洛阳畅盛物资有限公司的事实。
（15）银行承兑汇票转让协议、洛阳畅盛物资有限公司出具的证明、收据，证明2013年8月27日，洛阳畅盛物资有限公司将票号10400052／24624091、出票金额995万元的银行承兑汇票以974.1050万元的价格转让给程某的事实。
（16）承兑汇票转让合同，证明2013年8月28日，程某草拟了以979.7168万元的价格将出票金额995万元、出票日期2013年8月27日、到期日2013年11月27日、出票人洛阳隆发重机设备有限公司、付款行中国银行股份有限公司洛阳高新技术产业开发区支行营业部、收款人洛阳畅盛物资有限公司的银行承兑汇票转让给冯江勇的承兑汇票转让合同，但冯江勇并未签字的事实。
（17）收条复印件，证明2013年8月29日，冯江勇出具“今收到玉环全丰贸易有限公司银行承兑汇票贴现款玖佰陆拾万壹仟柒佰伍元，票9950000.00，票号10400052／24624091”收条的事实。
（18）台州银行对账单，证明2013年8月29日，冯江勇62×××05账户先后从玉环全丰贸易有限公司账户转入470.1750万元、290万元；8月30日，冯江勇62×××05账户转入198万元；9月1日，冯江勇62×××05账户现金存入2万元，共计人民币960.1750万元等事实。
（19）台州银行结算业务申请书，证明2013年8月29日，冯江勇62×××05账户电汇人民币260万元至洛阳畅盛物资有限公司313149901040002389账户的事实。
（20）台州银行付款委托书（收账通知），证明2013年8月30日18时47分24秒，冯江勇62×××05账户转入张某乙6224271119521023账户人民币100万元的事实。
（21）收条，证明2013年8月30日，卢文忠收到冯江勇人民币60万元的事实。
（22）台州银行取款凭条，证明2013年8月31日10时07分36秒，冯江勇在台州银行黄岩天长北路支行从其62×××05账户取现人民币60万元等事实。
（23）台州银行柜面通存款凭证、湖州银行个人账户明细查询，证明2013年9月4日18时54分10秒，冯江勇现金存入潘太飞6223011100100656906账户人民币10万元的事实。
（24）泰隆信用卡交易明细，证明2013年9月2日，饶某6227170016643103信用卡现金还款人民币51200元的事实。
（25）浙江民泰商业银行交易明细，证明2013年8月5日，账户62×××03还款人民币101950.59元的事实。
（26）台州银行对账单，证明2013年8月30日，冯江勇62×××05账户转账人民币15万元至冯江勇6223210110992107账户的事实。
（27）浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）收贷收息凭证，证明2013年10月9日，冯江勇归还贷款本息人民币7411.46元；10月10日，冯福友账户归还贷款本息人民币10633元的事实。
（28）浙江省农村合作金融机构贷款明细账查询子交易，证明2013年10月6日，饶冲利账户还款人民币5万元、表外利息人10015.44元、当期利息人民币393.62元；10月6日，罗春计账户还款人民币48000元、表外利息人民币5195.25元、当期利息人民币5945.30元的事实。
另有证人王某丙、饶某、王某丁、彭某、陈某的证言，公安机关制作的扣押清单及发还清单，台州银行对账单及转账补发回单，本院（2013）台黄宁执民字第87-3号执行裁定书，洛阳高新技术产业开发区人民法院（2013）洛开民催字第4号民事裁定书，公安机关关于被告人到案经过的情况说明及被告人的身份证明等证据。诸证据经庭审质证，来源合法有效，并能相互印证，所证明的基本事实清楚，本院予以确认。
被告人冯江勇辩称其并不认识陈仁忠，其收到的银行承兑汇票贴现款960.1750万元中，支付给卢文忠200万元，分别以转账方式、现金方式支付给程某、张某乙360万元、100万元。辩护人提出本案部分事实不清，证据不足。经查，有被告人冯江勇原在公安机关侦查阶段的供述及辨认笔录，同案犯罪嫌疑人卢文忠、陈仁忠的供述及辨认笔录，同案犯罪嫌疑人赖坤泉的供述，被害人程某、张某乙的陈述，证人张某甲、王某甲、顾某、王某乙、李某、郑某、冯某的证言，银行承兑汇票复印件，银行承兑汇票转让协议，承兑汇票转让合同，收条，台州银行对账单、结算业务申请书、付款委托书（收账通知）、取款凭条、柜面通存款凭证，湖州银行个人账户明细查询，泰隆信用卡交易明细，浙江民泰商业银行交易明细，浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）收贷收息凭证，浙江省农村合作金融机构贷款明细账查询子交易等证据，可证实被告人冯江勇谎称其经营电缆厂、有能力贴现承兑汇票，经卢文忠、陈仁忠等人介绍，骗得程某、张某乙银行承兑汇票一张，贴现得960.1750万元后，仅支付给程某、张某乙360万元，拒绝支付剩余款项，而用于支付介绍费、个人债务及消费、藏放于他处或去向不明等事实。本案基本事实清楚，基本证据确实充分，足以认定。被告人冯江勇的辩解及辩护人的此节辩护意见无相关证据佐证，亦与上述证据所证明的事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人冯江勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的罪名成立。辩护人提出被告人冯江勇系初犯、偶犯，无违法犯罪记录的辩护意见。经查，与本案事实基本相符，本院予以采纳，酌情对被告人冯江勇予以从轻处罚。辩护人还提出本案宜认定为合同诈骗罪，被害人存在明显过错，被告人冯江勇认罪态度较好的辩护意见。经查，与本案事实不符，本院不予采纳。被告人冯江勇违法所得的赃款，依法应予追缴，返还给被害人。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冯江勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月29日起至2026年10月28日止。罚金限在判决生效后的第二日起五日内缴清）。
二、被告人冯江勇违法所得的赃款，由原侦查机关台州市公安局黄岩分局继续予以追缴，返还给被害人程劲松、张雷。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘世界
人民陪审员 陶正江
人民陪审员 颜荷芳
二〇一四年七月三十一日
代书 记员 金富菊