湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）娄中刑二初字第4号
公诉机关湖南省娄底市人民检察院。
被告人刘小红，娄底市鸿祥矿业有限公司法人代表，娄底市朝凯矿业有限公司、新余朝凯矿业有限公司实际控制人。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年5月29日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于娄底市看守所。
辩护人蒋跃文、蒋龙，湖南晨晖律师事务所律师。
湖南省娄底市人民检察院以娄检公二刑诉（2015）15号起诉书指控被告人刘小红犯集资诈骗罪，于2015年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省娄底市人民检察院指派助理检察员彭海出庭支持公诉，被告人刘小红及其辩护人蒋跃文、蒋龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
娄底市人民检察院指控：2009年至2014年3月底，被告人刘小红以非法占有为目的，在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构矿石贸易需要资金周转、银行贷款需要资金过桥等理由，以月利1.5%至8%为诱饵，通过口口相传，以后期集资款偿付前期集资款本息的方式，骗取公众信任，向刘某己、彭某乙、吴某、刘某庚、谭某甲、娄底市湘凯投资担保有限公司等社会公众共计75人或单位非法集资6741.3万元。刘小红将集资款主要用于归还欠款、支付高额利息等，至案发，尚有2633.0878万元不能归还。因无力继续偿付本息，被告人刘小红在销毁记录集资情况的笔记本后，于2014年3月31日潜逃至云南省昆明市，并中断了与所有被害人的联系，同年5月25日在云南省昆明市被抓获归案。
公诉机关提供了以下证据支持其指控：（1）户籍资料、银行历史明细账、借条、企业工商登记资料、房屋产权证明、车辆登记资料等书证；（2）湖南百业联合会计师事务所鉴定报告；（3）借条提取笔录等笔录；（4）证人冯某、孙某、吕某、梁某等人的证言；（5）被害人刘某己、彭某乙、吴某、刘某庚、谭某甲等人的陈述；（6）被告人刘小红的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人刘小红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。诉请依法判处。
被告人刘小红对指控的事实供认不讳。其辩护人提出：1、被告人刘小红向亲属、同事、邻居借的钱，不属于集资诈骗中的不特定对象，应当从集资诈骗金额中予以剔减；2、被告人刘小红2013年以前借款主要用于正常经商，起诉指控刘小红2009年起开始集资诈骗犯罪不当，应当将2013年以前的借款数从集资诈骗金额中予以剔减；3、被告人刘小红到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，认罪态度好，没有挥霍犯罪资金，请求对刘小红从轻判处十一年以下有期徒刑。
经审理查明：被告人刘小红系娄底市鸿祥矿业有限公司法人代表，娄底市朝凯矿业有限公司、新余朝凯矿业有限公司实际控制人，2003年起，先后利用这些公司从事经贸活动，因经营不善，公司亏损。自2009年起，被告人刘小红先后以做矿石生意需要资金周转、还贷款再借新贷款需拆借资金等理由，开始向他人借款。刘小红实际仅将少量的资金用于公司的经营，她采取以后期借款偿付前期借款本息的方式，营造借款到期就能还本付息、诚实守信的虚假形象，通过向被害人出示虚假的银行流水账，使得被害人以为刘小红及其公司运转正常，通过口口相传，使得一些社会公众上当受骗，至2014年3月底，刘小红以月利1.5%至8%为诱饵，向刘某己、彭某乙、吴某、刘某庚、谭某甲、娄底市湘凯投资担保有限公司等社会公众共计75人或单位非法集资6741.3万元。刘小红将集资款主要用于归还欠款、支付高额利息等。2014年3月31日，被告人刘小红因无力继续偿付本息，在销毁记录集资情况的笔记本后潜逃，并中断了与所有被害人的联系。至案发，刘小红实际诈骗2633.0878万元。
2014年5月26日，公安机关在云南省昆明市将刘小红抓获归案，刘小红到案后，如实供述了其犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并经查证属实的证据证明：
1、周建辉的陈述，证人杨某甲、吕某提交的书面报告及证言、借据、工商银行汇款凭证，证明通过杨某甲、吕某介绍，2013年11月至12月刘小红向周建辉分别借款380万元、30万元，其中2013年11月8日借据上有担保人杨某甲和吕某签字担保，扣减已还本息后，实际诈骗71.85万元。
2、刘钟勇的陈述，借条及转账凭条，证明其与刘小红原是中国人民银行娄底分行的同事，但2005年刘小红买断从商后没有往来，其后通过刘文霞介绍，2010年2月23日至2013年12月17日，刘小红以做钨金生意需要资金为由，向刘钟勇非法集资563.612万元，月利率4%，扣减已还本息后，实际诈骗212.11万元。
3、彭某乙的陈述，证人易某的证言，借款协议、借条，湘K×××××辉腾车行驶证及朝凯矿业福田BJ1027V2MD5-S车购置税完税凭证复印件、湘K×××××辉腾车车辆信息情况表，证明易某通过彭某乙认识刘小红并以湘K×××××辉腾车为抵押借给刘小红30万元，其后该30万元借条转给彭某乙，2009年至2013年底，刘小红以做钨金矿生意需要资金周转为由向彭某乙共计非法集资795.43万元，月利率4%、5%，扣减已还本息后，实际诈骗221.416万元。
4、吕某和杨某甲的证言，借款合同、展期协议书、建行个人网上银行转账记录、借据、保证合同，证明2013年12月13日，刘小红以需要归还银行贷款，货款难以一下回笼为由向刘某庚非法集资300万元，月利率2%，并由吕某、杨某甲提供连带责任保证，扣减已还本息后，实际诈骗264万元。
5、熊繁星的陈述，借据及还款承诺书、借款协议，信用卡交易明细、网银转账明细，证人伍某、戴某、杨某乙、刘某甲的证言，证明熊繁星通过同事刘某甲认识刘小红，2013年10月，刘小红以归还贷款为名向熊繁星非法集资220万元，月利率4%，扣减已还本息后，实际诈骗144.0617万元。
6、谭某甲的陈述，借条、银行业务回单、个人业务凭证、交易明细，证人刘某乙的证言，证明谭某甲系刘小红过去的生意伙伴，2013年3月至12月，刘小红以做钨矿生意需要资金、需要归还贷款为由向谭某甲非法集资126万元，月利率4.5%，扣减已还本息后，实际诈骗116.8万元。
7、廖美成的陈述，借条、个人业务凭证、客户回单，证明2012年9月刘小红以做铁矿生意缺乏资金、2013年4月以做大钨矿生意需要资金为由，共向廖美成非法集资147万元，月利率4%，扣减已还本息，实际诈骗60万元。
8、颜云的陈述，工行网上电子回单，证人谭某甲、刘某丙的证言，证明2013年12月24日，刘小红以偿还信用卡为由向颜云非法集资10万元，尚未还本付息。
9、谭某乙的陈述，借条，证明2014年3月，刘小红以经营矿石生意缺少资金为由，月利率2%，向谭某乙非法集资45万元，扣减已还本息后，实际诈骗14.44万元。
10、周某的陈述，证明2013年7月至2014年3月刘小红以高息为诱饵，向周某非法集资379.4万元，扣减已还本息后，实际诈骗66.15万元。
11、吴某的陈述，购销合同、交易流水账，借款协议、工行转账凭证，证人孙某、罗某、杨某丙的证言，证明吴某是通过罗某介绍认识刘小红的，2014年2月23日，刘小红通过伪造购销合同、银行交易流水账等方式制造其仍在经营、有还款能力的事实，骗取吴某信任，其后与以云南钨矿进货需资金为由向吴某非法集资200万元，月利率3%，扣减已还利息后，实际诈骗188万元。
12、彭岳华的陈述，彭岳华6222081913000396077账户交易明细，2014年3月30日刘小红写的《关于在彭岳华今后合同到期结算的续后协议》，证明2011年9月，刘小红以做矿石生意需要资金周转为由，向彭岳华非法集资200万元，月利率3.5%，扣减已还本息，实际诈骗110万元。
13、胡荣年的2次陈述，借条，证明2010年4月至2013年11月，刘小红以银行贷款没批下来，需要资金周转等为由，共向胡荣年非法集资150万元，月利率1.5%，扣减已还本息后，实际诈骗124.8万元。
14、ＸＸ建的陈述，借条2张，转账交易记录，证人张某甲的证言，证明2009年7月至2013年9月，刘小红以鸿祥矿业资金紧张为由，共向ＸＸ建、张鹏云夫妇非法集资136.695万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗106.685万元。
15、李立红的陈述，借条、借款协议，证明2010年4月至2013年7月，刘小红以做矿石生意、投标需要资金周转为由，向李立红非法集资136万元，月利率2%、3%，扣减已还本息，实际诈骗47.49万元。
16、吴熙灿的陈述，借据及转账凭证，证明2013年9月他通过曾卓素介绍认识刘小红，2013年10月至11月刘小红以做矿石生意需要资金周转、需要支付火车运输费用为由，向吴熙灿非法集资130万元，月利率5%，其后刘小红以正在办理银行贷款、正在郴州、冷江催货款、资金马上到位等为由拖欠退还本金，扣减已付利息后，实际诈骗117万元。
17、王琼的陈述，借条复印件及个人网银转账记录，证人李某甲的证言，证明她是通过工行涟钢支行刘永强、王外红认识刘小红，2014年1月16日，刘小红以正在申请贷款需要资金周转为由，向王琼非法集资100万元，月利率3%，尚未还本付息。
18、黄超的陈述，借条，代扣委托书、贷款还款明细，娄星区人民法院（2014）娄星民二初字第147-1号民事裁定书，证人谢某甲、王某、罗某的证言，证明2014年1月30日，刘小红通过工行涟钢支行工作人员刘永强，以贷款未批下来需要资金周转为由向黄超非法集资122万元，月利率8%，扣减已还本息后，实际诈骗100万元。
19、曹小莲的陈述，借条及借款合同，证人刘某丁的证言，证明2013年7月19日至2014年1月15日，刘小红以购买矿石资金周转困难为由向曹小莲非法集资61.366万元，月利率2%至8%，扣减已还本息后，实际诈骗25.9521万元。
20、李红辉的陈述，借款协议、借条，建行转账凭条，证明2009年1月至2013年6月，刘小红以做矿石生意资金周转困难为名，向李红辉夫妇非法集资266.96万元，月利率1.5%、3%，扣减已还本息后，实际诈骗5.9万元。
21、王泰杨、赵琴的陈述，借条，证明2012年10月至2013年8月，刘小红以资金周转困难为名，向王泰杨、赵琴非法集资84万元，月利率2%、2.5%，扣减已还本息，实际诈骗53.99万元。
22、刘如访、戴塞群的陈述，借条，证明2010年至2013年7月，刘小红以做矿石生意需要资金周转为由向刘如访、戴塞群夫妇非法集资80万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗33.32万元。
23、胡新文的陈述，借款协议，证明2014年3月10日至15日，刘小红通过出示进口辉腾小车行驶证复印件、鸿祥矿石有限公司的银行流水账和相关证照等方式骗取胡新文信任后，以做生意需要资金周转为由向胡新文非法集资55万元，月利率3%，尚未还本付息。
24、李赛芬、李赛武、黄战良的陈述，借条、借据及建行转账凭条，证明2013年8月至10月23日，刘小红以购买铁矿石需要资金为由向李赛芬并通过李赛芬向李赛武、黄战良非法集资，共177万元，月利率2%、2.5%，尚未还本付息。
25、成红平的陈述，借据，证人邓某的证言，证明2014年2月21日至28日，刘小红以经营铁矿石需要资金周转为由向成红平非法集资70万元，月利率4%，扣减已还本息，实际诈骗28万元。
26、彭美香、肖嘉清的陈述，农行明细对账单、借条及借据、工行转账凭证，证明2012年7月26日、2013年12月3日，刘小红以在工行贷款需要资金周转为由向彭美香、肖嘉清夫妻非法集资36万元，月利率2%，扣减已付本息，实际诈骗24.988万元。
27、龙永东、龙细红的陈述，借条，证明通过龙细红介绍，2012年7月28日至8月10日，刘小红以做矿石生意需要付货款为由向龙永东、龙细红非法集资51万元，月利率3%、5%，扣减已还本息，实际诈骗17.5万元。
28、黄笃光的陈述，借条、个人活期账户明细，证明2010年9月1日、2013年7月1日，刘小红以做生意需要资金周转为由向黄笃光非法集资30万元，月利率1.5%、2%，扣减已还本息，实际诈骗11.98万元。
29、代方齐、李玲的陈述，借据，代方齐牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明代方齐通过李立红认识刘小红，2013年刘小红以做矿生意需要资金周转为由向代方齐、李玲夫妇非法集资30万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗20.1万元。
30、刘选平的陈述，借条，证明2011年10月20日，刘小红以购买矿石需要资金周转为由向刘选平非法集资54万元，月利率2%、4%，扣减已还本息，实际诈骗3.243万元。
31、胡建桥的陈述，借据、工行电子银行回单，证明刘小红通过他人介绍与胡建桥认识后，2014年2月18日刘小红以购买矿石需要资金周转为由向胡建桥非法集资28.5万元，月利率5%，尚未还本付息。
32、杜虹萍的陈述，银行转账凭单、借条、银行卡明细，证人芦世标的证言，证明2013年7月至2014年3月，刘小红以公司资金周转困难为由向杜虹萍非法集资29.4万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗19.46万元。
33、曾兰香的陈述、借条、建行转账凭条，证明曾兰香通过李立红认识刘小红，2012年3月21日至2013年6月21日，刘小红以做矿石生意资金周转困难为由向曾兰香非法集资29万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗8.599万元。
34、彭梅军的陈述，借据，证明他通过李立红认识刘小红，2012年9月至2013年，刘小红向彭梅军非法集资60.6万元，月利率2%、3%，扣减已还本息，实际多得5.94万元。
35、陈良春的陈述，借据，证明2012年7月6日，刘小红以购买矿石需要资金为由向陈良春非法集资27万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗9.2万元。
36、钟孝昌、肖瑛的陈述，借条，证明2011年11月1日，刘小红以购买矿石资金周转困难为由向钟孝昌、肖瑛夫妻非法集资20万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗8.8万元。
37、罗付吾的陈述，证明刘小红向罗付吾非法集资20万元，月利率1.5%，扣减已还本息，实际诈骗3.7万元。
38、李国珍的陈述、建行转账凭条、借条，证明通过其女儿李英及李英的同事张某丙认识刘小红，2012年11月25日刘小红以购买矿石资金周转困难为由向李国珍非法集资19万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗18.62万元。
39、彭清涛的陈述，借条，证明2009年至2014年，刘小红以需要资金过桥为由向彭清涛非法集资33万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗7.646万元。
40、康志香的陈述，借条，证人胡某的证言，证明康志香是通过胡某认识刘小红，2013年7月24日，刘小红以购买矿石资金周转困难为由向康志香非法集资16万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗14.3万元。
41、李杰的陈述，借据、建行转账凭证，证明他通过舅妈李立红认识刘小红，2013年8月29日，刘小红以做矿产生意需要资金周转、要还银行贷款为由向李杰非法集资46万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗3.432万元。
42、王光明的陈述，借条，证明他通过李宁介绍认识刘小红，2014年1月24日刘小红以购买矿石资金周转困难为由向王光明非法集资70.85万元，扣减已还本息，实际诈骗11.25万元。
43、万蒸民、冯跃辉的陈述，借条，证明2012年7月17日、2014年1月30日刘小红以经营矿石生意需要资金为由向万蒸民、冯跃辉夫妻非法集资23万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗7.68万元。
44、被害人彭某丙的陈述，借据、建行转账凭条，证明2013年12月15日，刘小红以做矿石生意需要资金周转为由向彭某丙非法集资13万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗12.48万元。
45、李卫的陈述，借条，证明2012年冬季至2014年1月，刘小红以做矿石生意需要融资为由向李卫非法集资12万元，月利率1.5%、2%，扣减已还本息，实际诈骗10.81万元。
46、谭俊美的陈述，借条及建行转账凭证，证明她通过熟人介绍认识刘小红，2013年11月，刘小红以做矿石生意需要资金为由向谭俊美非法集资12万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗11.28万元。在其催息时，刘小红称公司资金紧张，并出示伪造的承兑凭证及假合同，推迟还款。
47、李某甲初的陈述，借条、工行转账凭条、活期存款明细对账单，证明他与刘小红是同学，但双方参加工作后来往比较少，2013年11月至12月，刘小红以需要资金做生意为由向李某甲初非法集资12万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗11.58万元。
48、李丹的陈述，借条、账户交易明细，证明2014年1月，刘小红以购买钨矿需要付运费为由向李丹非法集资10万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗9.96万元。
49、谢盛的陈述，借据、汽车抵押借款合同协议、湘K×××××福田皮卡车行驶证及车辆信息表，证明2014年3月20日，刘小红以交税为由向谢盛非法集资10万元，月利率4%，其后以湘K×××××福田皮卡抵押。
50、李碧强的陈述，借条，证人李某乙的证言，证明2013年7月8日，刘小红以需要资金周转、等银行贷款下来后还账为由向李碧强非法集资10万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗9.2万元。
51、程乐群的陈述，借条，证明2010年12月16日刘小红向程乐群非法集资15.8万元，月利率1.5%，扣减已还本息，实际诈骗2.675万元。
52、谢志中的陈述，借条，证明他通过亲戚刘选平认识刘小红，2014年1月20日，刘小红以需要资金周转为由向谢志中非法集资15.2万元，月利率8%，扣减已还本息，实际诈骗7.6万元。
53、吴耀华的陈述，借条，证明2013年4月1日，刘小红以做矿石生意少钱为由向吴耀华非法集资8万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗7.04万元。
54、李英的陈述，借条、建行转账凭条，证明她通过同事张某丙认识刘小红，2013年4月13日，刘小红以购买矿石需要资金周转为由向李英非法集资8万元，月利率2%，尚未还本付息。
55、张梦玲的陈述，借条，证明2013年9月5日，刘小红以购买矿石付运费需要资金为由向张梦玲非法集资21.64万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗5.5万元。
56、戴志明的陈述，借条，证明2013年11月，刘小红以做矿石生意资金周转困难为由向戴志明非法集资5万元，尚未还本付息。
57、周海湘的陈述，借条，证明2009年12月，刘小红以做生意资金周转困难为由向周海湘非法集资5万元，月利率2%，扣减已还本息，实际多得1.6万元。
58、王湘莲的陈述，借款协议、建行转账凭条，证明她与刘小红是同学，但参加工作后来往比较少，2013年12月，刘小红以做生意资金无法周转为由向王湘莲非法集资5万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗4.7万元。
59、王桂民的陈述，借条、活期账户明细表复印件，证明王桂民与刘小红是同学，但参加工作后来往比较少，2013年11月，刘小红以做矿石生意资金周转不过来为由向王桂民非法集资5万元，月利率3%，扣减已还本息，实际诈骗4.7万元。
60、袁某的陈述，借条，证明袁某通过朋友在2014年春节前认识刘小红，2014年3月8日刘小红以要支付矿石运费、第二天可还款为由向袁某非法集资2.32万元，月利率8%，扣减已还本息，实际诈骗2万元。
61、陈勇的陈述，借条，证人彭某甲、袁某的证言，证明通过袁某介绍，2014年3月21日刘小红以做矿石生意缺少资金为由向陈勇非法集资2万元，未约定利息，尚未还本。
62、吴泽桃的陈述，借条，证明2012年10月11日，刘小红以购买矿石资金周转困难为由向邻居吴泽桃非法集资2万元，月利率2%，扣减已还本息，实际诈骗1.4万元。
63、刘利琼的陈述，借条，证明2014年1月8日，刘小红以高息为诱饵向邻居刘利琼非法集资1万元，尚未还本付息。
64、成光华的陈述，借条，证人谢某乙、吕某的证言，证明通过吕某、谢某乙的介绍，2014年3月30日，刘小红向成光华非法集资10万元，月利率5%，尚未还本付息。
65、谢某甲的陈述，证明刘小红向谢某甲非法集资39万元，扣减已还本金，实际诈骗15万元。
66、颜付良的陈述，证人谢某甲、颜某的证言，证明2014年3月10日刘小红以湘K×××××华泰现代车抵押，向颜付良非法集资40万元，归还本金0.5万元。
67、证人周某的证言，借据、房屋他项权证、房屋产权证，证明刘小红2014年3月3日以其住房及车库为抵押，向娄底市湘凯投资担保有限公司刘拥军非法集资60万元，扣减已付本息，实际诈骗55万元。
68、证人杨某丁（杨恒之父）的证言，借据，证明2012年9月至2013年11月，刘小红以公司资金周转困难为由向杨恒非法集资279.5万元。
69、证人梁某的证言，证明从2012年5月开始，刘小红以做矿石生意需要资金等为由，向梁某非法集资458万元，已全部归还。
70、证人谭某甲、张某乙、谭某乙的证言，合同，证明2013年12月19日，刘小红以需要资金周转为由，用张某乙的房产证做抵押，向谭力非法集资80万元，后已归还。
71、证人曹某甲（刘小红之夫）、曹某乙（刘小红之子）的证言，证明鸿祥矿业、朝凯矿业的经营权、管理权、决策权均由刘小红控制，刘小红前几年借钱是用于经商，后来所借的钱完全是为了支付高额利息。家里房子、车子都抵押给了一些债权人，没有能力帮刘小红还巨额欠款。刘小红被追债追得没办法，只得潜逃去云南。
72、证人肖某、张某丙（原朝凯矿业法人代表）、刘某戊（原鸿祥矿业、朝凯矿业业务经理）、刘宏良（刘小红之兄）的证言，证明鸿祥矿业、朝凯矿业、新余朝凯矿业有限公司的经营权、管理权、决策权均由刘小红控制，刘小红是前述三家企业实际控制人。
73、证人李某丙（原朝凯矿业法人代表、鸿祥矿业员工）的证言，证明他2004年至刘小红公司工作，从事司机兼业务管理活动，2014年3月接手张某丙成为朝凯矿业法人代表，直至2014年4月刘小红逃跑，刘小红欠员工3个月工资，鸿祥矿业2013年年底就没有经营，他接管朝凯矿业后因缺少资金周转没有经营，朝凯矿业业务量太少，经营额只能保发员工工资。
74、证人孙某（原鸿祥矿业会计）的证言，证明刘小红是其丈夫张某丙的舅妈，她2007年到鸿祥矿业、朝凯矿业从事会计工作，2012年6月前是朝凯矿业会计，其后是鸿祥矿业会计。鸿祥矿业、朝凯矿业经营情况一般，没有利润，2013年12月后两公司因资金紧张没有经营。
75、证人冯某（原朝凯矿业会计）的证言，证明2012年5月她到朝凯矿业任会计，2013年6月到新余朝凯矿业任会计，鸿祥矿业、朝凯矿业是二块牌子一套人马，包括新余朝凯矿业，实际都是刘小红经营决策。到2013年12月，鸿祥矿业、朝凯矿业因没有货源、资金紧张就都没有经营了，朝凯矿业本身经营不怎么样，账户上没多少钱。
76、刘小红与相关人员、单位之间的资金往来明细表，证明从2009年始，刘小红的相关账户与各被害人、被害单位账户之间资金往来情况。
77、湖南百业联合会计事务所百业审字2014（ZS-0947）鉴定报告、企业工商登记资料、鸿祥矿业与朝凯矿业增值税纳税申报表、银行账户2006年至2014年6月活期明细账、2006年至2013年财务报表，证明（1）鸿祥矿业2013年底固定资产折余净值1.57万元，朝凯矿业2013年底固定资产折余净值14.33万元；截止2014年6月21日朝凯矿业、鸿祥矿业银行账户存款余额分别为0.1、0.02元，朝凯矿业一辆福田皮卡湘K×××××车因刘小红借10万元未还，被抵押给了债权人谢盛；（2）两公司经营情况为：两公司2008年以前经营比较正常，2008年收入急剧下降，鸿祥矿业2009年至2012年、朝凯矿业2009年至2011年没有发生任何经营业务收入，鸿祥矿业2013年实现主营业务收入23.58万元；朝凯矿业2012年实现40.49万元、2013年实现95.78万元；（3）两公司营利情况：鸿祥矿业2005年至2013年中，除2005年营利0.83万元、2007年营利1.10万元、2012年营利8.42万元外，其余年份均为亏损，截止2013年12月31日累计亏损110.96万元；朝凯矿业2006年至2013年每年均亏损，累计亏损86.79万元；（4）刘小红2009年至2014年3月向彭某乙等70余人非法集资6741.3万元。
78、刘小红、曹某乙、曹某甲存款明细信息、房屋所有权变更证明、房屋登记情况证明、车辆的相关信息表，证明刘小红、曹某乙、曹某甲在中行、农行、工行账户，至2014年3月29日各账户余额均不超过1000元。证明曹某甲位于娄星区大埠桥办事处江龙村的房屋已于2011年以112.9万元转卖给谢集中，凤南小区2005年建成的1套132.446平米的住宅和分别为32.16平米、19.25平米的车库已抵押。证明2012年曹某甲的湘K×××××辉腾车已抵押，2012年朝凯矿业持有的湘K×××××福田车，2006年的华泰车已由朱彪持有。
79、刘小红照片、户籍资料，证明刘小红在涉嫌犯罪时具有完全刑事责任能力。
80、娄底市公安局钢城分局关于刘小红到案以后情况的说明，证明刘小红到案后能积极交代问题，认罪态度好。
81、被告人刘小红的供述，其供称2004年从涟钢建设银行买断后经商，先后成立了鸿祥矿业、朝凯矿业、新余朝凯矿业有限公司，这些公司由她经营、管理，她是这些公司的实际控制人。这些公司的注册她都是借款出资，没有实际投入。开始，她借钱确实用于公司的投资经营，支付的利息不是很高，公司经营好，退回本金、支付利息及时，得到债权人认可，后来公司经营不好，拖欠资金现象严重，几乎所有的集资都用于支付利息。在集资对象中，过去在银行工作的同事有刘钟勇、杨某甲、吕某、ＸＸ建、刘永强等18人，亲戚有张某丙、孙某等4人，邻居有李赛芬、刘选平等9人，生意中认识的人有谭某甲、廖美成、颜云、彭岳华等人，朋友有梁某、彭某乙、李立红、周某、谢某甲等9人，李立红介绍了代方齐、曾兰香等8人，张某丙介绍了李国珍、李英2人，胡某介绍了康志香、谢志中，曹某甲介绍了李某甲初等4人，李赛芬介绍了黄战良、李赛武2人，过去的同事刘新余、吴洁纯介绍了熊繁星1人，同事杨某甲、吕某介绍了周建辉、刘某庚2人，刘永强介绍了谭某乙、王琼、谢某乙3人，罗某介绍了吴某、黄超2人，曾卓素介绍了吴熙灿1人，周某介绍了胡新文1人。侦查人员向他出示的周建辉等几十名被害人提供的借条，她查看后，确认属实。她支付的利息百分之八十是通过建行转账支付，工行占少部分，其他的银行只有笔把帐。集资的借口是银行贷款过桥需要资金、经营矿石生意等，利息有3分、4分、5分、8分、9分。被害人愿意借钱给她，一是当时她信誉好，二是支付高额的利息，三是通过作假使被害人相信她，认为她有能力还本付息。为达到集资目的，她在集资中讲了假话，如谎称她在银行贷款马上要批下来了，同时利用电脑制成虚假的银行流水账、合同等诱惑被害人。她对于借款的人员、时间、金额、还本付息情况原来是记在一个笔记本上，跑云南之前，她就把记账的本子全部扯了，丢在凤南小区的垃圾箱里，销毁账本是因为人走了、怕出事，留住记账本也没用，只想丢了算了，到云南昆明后手机就关机了，怕讨账。她的房子、车子等值钱的财产都已经抵押给了部分债权人，再无财产归还被害人。
本院认为，被告人刘小红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关起诉指控刘小红犯集资诈骗罪的罪名成立，对刘小红应依法予以惩处，对于违法所得应予追缴。刘小红到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。辩护人提出：“被告人刘小红向亲属、同事、邻居借的钱，不属于集资诈骗中的不特定对象，应当从集资诈骗金额中予以剔减”。经查，刘小红为了能骗到钱，不分集资对象，对其亲戚、同事及其他不相熟的人员，只要能集资到钱，都会实施诈骗，刘小红非法集资的对象具有开放性，不确定性，因此，被其诈骗的亲友均属于集资诈骗中的不特定对象，这些诈骗金额不能从集资诈骗金额中剔减。辩护人提出的该辩护理由不能成立，本院不予采纳。辩护人还提出：“刘小红2013年以前借款主要用于正常经商，起诉指控刘小红2009年起开始集资诈骗犯罪不当，应当将2013年以前的借款数从集资诈骗金额中予以剔减”。经查，财务报表及会计师事务所鉴定报告证明，被告人刘小红的公司2009年至2012年基本没有营业收入。辩护人提出的该辩护意见与有证据证明的事实不符，该辩护意见本院不予支持。辩护人还提出：“被告人刘小红到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，认罪态度好，请求对刘小红从轻判处十一年以下有期徒刑”。经查，刘小红到案后能如实供述自己的犯罪事实，可以认定坦白，对于辩护人提出刘小红系坦白的辩护意见本院予以采纳，但根据刘小红的犯罪事实、情节，对她不宜在十一年以下有期徒刑量刑，对于辩护人提出的该量刑请求本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人刘小红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币五十万元。
罚金限判决生效后一个月内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月26日起至2029年5月25日止）
二、追缴被告人刘小红的违法所得二千六百三十三万零八百七十八元，退还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 罗立晖
审判员 刘黎平
审判员 刘湘林
二〇一五年六月八日
书记员 李典喜
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。