江苏省丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丰刑初字第0455号
公诉机关江苏省丰县人民检察院。
被告人孙永，江苏省丰县人，个体，住丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月16日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于丰县看守所。
被告人王浩，江苏省丰县人，个体，住丰县。曾因犯非法拘禁罪于2011年7月1日被沛县人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月16日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于丰县看守所。
辩护人张蠡，江苏歌风律师事务所律师。
被告人孙祖昌，江苏省丰县人，个体，住丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月16日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于丰县看守所。
江苏省丰县人民检察院以丰检诉刑诉（2014）428号起诉书指控被告人孙永、王浩、孙祖昌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丰县人民检察院指派检察员王婉芳出庭支持公诉，被告人孙永、被告人王浩及其辩护人张蠡、被告人孙祖昌到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自2011年1月至2012年6月间，被告人孙永、王浩、孙祖昌未经有关部门依法批准，在丰县梁寨镇黄楼街经营“鹏宇投资理财公司”，以收蒜、开发房地产等为由，承诺一定期限内支付高息等还本付息，采取口口相传向社会公开宣传的方式，向张昌民、方敦义等50余人，非法吸收公众存款220余万元，以非法获利为目的，转借给王某甲、李某等人。
为证明上述事实，公诉机关提供了被告人孙永、王浩、孙祖昌的供述，证人王某甲、范某等人的证言，丰县农村商业银行存取款明细及相关借据等证据。公诉机关认为，被告人孙永、王浩、孙祖昌违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙永、王浩、孙祖昌的行为具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定的情节，系共同犯罪。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，特提请本院依法判处。
被告人孙永辩称，所有款项都是孙祖昌所借，和其无关。
被告人王浩辩称，其未参与借款，不构成犯罪。
被告人王浩的辩护人提出的主要辩护意见为：现有证据不能证明被告人王浩参与了借款行为，指控被告人王浩构成非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足。
被告人孙祖昌对起诉书指控其犯有非法吸收公众存款罪不持异议，但辩称被告人孙永、王浩没参与犯罪，所有事情都是其一人操作的。
经审理查明，2011年1月至2012年6月间，被告人孙永、王浩、孙祖昌未经有关部门依法批准，在丰县梁寨镇黄楼街经营“鹏宇投资理财公司”，以投资房地产开发等项目需要资金周转为由，通过口口相传等方式向社会公众公开宣传，并承诺每月支付1%-2%的利息，向不特定公众吸收存款，累计向张昌民、方敦义等50余人吸收资金200余万元，后以非法获利为目的，高息放贷给王某甲、李某等人，至案发已无法归还。
上述事实，有公诉机关当庭举证，并经法庭逐一质证的下列主要证据证实，本院予以确认：
1、证人证言
（1）证人牛某、范某的证言，证实其二人分别为范楼镇农机站站长、丰县粮管所所长。孙永、王浩和孙祖昌没买过范楼农机站、粮管所的地用来开发房地产，其根本不认识他们。
（2）证人王某甲的证言，证实2011年7月份其经营的富必斯地板厂因资金周转向孙永和另一名男子借款，一次60万元，一次30万元，月息5分，因为其还不上，孙永已经起诉至法院。
（3）证人李某的证言，证实孙永和王浩在黄楼街开一家投资理财店，吸收老百姓存款后再高息放贷。其帮朱亮亮、邓海军、黄涛向王浩借过钱。
2、被害人陈述
郭公礼、赵家起、李家超等50余名参与集资被害人的陈述，证实孙永、王浩、孙祖昌在黄楼街上开了一家投资理财店，孙祖昌经常向附近村民宣传钱放在他那里利息高、安全，并以其儿子孙永在范楼农机站、粮管所买地皮开发房地产等多种理由向其借钱，借条一般是孙祖昌代孙永和王浩签字，并在担保人上签上他自己的名字，少部分是孙永、王浩本人签的字，并同时证实了各自参与集资的时间、本金、返还的利息等情况。
3、被告人供述
（1）被告人孙永的供述，证实2011年初，其见黄楼街上有人开投资理财公司吸款放款，其感觉这样赚钱比较快，就找到王浩商量这事，王浩也有这个意思，其二人就商量着让其父亲孙祖昌出面到村里借钱。为了借款方便，其和王浩在梁寨镇黄楼街开了一个鹏宇投资理财公司，也没在工商部门注册。其父亲主要以其和王浩做生意用钱的理由借钱。其和王浩也出面借过钱，都是亲戚朋友的。借来的钱其和王浩共同用，都是王浩保管。因为还本付息很及时，老百姓都很放心把钱存到其和王浩这里。借来的钱一小部分用来做生意，大部分钱用来高息放贷了。到2012年7月，放给李步明、王某甲、李某、任亚丽等人300多万元要不上来，老百姓的钱都还不上了。经其辨认，王浩、其和其父亲共向社会吸收存款234.33万元。
（2）被告人王浩的供述，证实2010年底或者2011年初，其见社会上有人通过吸收老百姓存款再放贷很挣钱，就和孙永商量合伙干这个生意，挣了钱平分，并决定让孙永的父亲孙祖昌去找老百姓借钱，因为他年纪大，在黄楼做过多年生意，容易借到钱。孙祖昌主要负责借款、还款和记账，其负责保管借来的钱，投资或放款其和孙永商量着决定。孙祖昌主要以其和孙永做生意的名义到村里去借款，利息是月息1分至2分不等，并承诺随要随取。2011年下半年其和孙永在黄楼街孙永家楼下开了个鹏宇投资理财公司，也没登记注册。因为还本付息及时，老百姓间相互一传，都放心把钱存到其和孙永这里。经过其辨认，其和孙永、孙祖昌共吸收200多万元的存款。其和孙永把吸的老百姓的钱都按照月息4分或5分放出去了，都没收上来。
（3）被告人孙祖昌的供述，证实2010年底，孙永和王浩想开一家投资理财公司吸款放款，其觉着这个生意可以就同意了。过了一段时间，孙永和王浩在黄楼街上其经营的钢材门市部开了鹏宇投资理财公司。因为其平时为人好、有信誉，就由其负责向老百姓借钱，王浩负责保管，向外放款由孙永和王浩商量着决定。其借钱的途径主要有三个方面，一是主动到老百姓家去，以孙永、王浩做生意需要钱为由向他们借钱，二是在人多的地方向老百姓公开宣传，三是让来存钱的老百姓介绍他们的亲戚朋友也来存钱。孙永、王浩和其共吸收了五六十人的存款，大概有二三百万元。利息是由孙永和王浩定的，从1分到2分不等。其给老百姓打的借条是孙永和王浩提前印制好的，如果存款人没啥要求，其就只在借款人栏写上自己的名字，有担心的借款人栏就写孙永、王浩的名字，然后再在担保人栏写上自己的名字，孙永、王浩自己签字的次数很少。
4、书证及其他证据
（1）银行交易明细、借条、收条，证实各参与集资被害人与孙永、王浩、孙祖昌等人资金往来情况以及孙永、王浩、孙祖昌付息、还款的情况。
（2）郭公礼、张西民等部分参与集资被害人起诉孙永、王浩、孙祖昌偿还借款的民事诉状等，证实孙永、王浩、孙祖昌未能偿还参与集资被害人借款被起诉的情况。
（3）徐州富必斯实木地板有限公司销货清单，证实孙永、王浩借款给王某甲，王某甲用其所有的富必斯木地板抵偿了部分债务。
（4）孙永、王浩起诉徐州秦汉酒业有限公司、李某、任亚丽、王某甲民事诉状及开庭笔录等，证实孙永、王浩放出的款项未能收回，起诉相关债务人的情况。
（5）丰县公安局扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书回执，证实公安机关扣押、查封部分涉案财产的情况。
（6）同步录音录像，证实三被告人供述犯罪事实的情况。
（7）丰县公安局出具的发破案报告及到案经过，证实案件的发破案情况及孙永、王浩、孙祖昌均系刑事传唤到案。
（8）户籍证明、前科证明、沛县人民法院（2011）沛刑初字第227号刑事判决书，证实孙永、王浩、孙祖昌身份、年龄情况；孙永、孙祖昌无前科劣迹，王浩曾因犯非法拘禁罪于2011年7月1日被沛县人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。
庭审中，被告人王浩的辩护人提交了用工协议一份，用于证明被告人王浩受雇于孙祖昌，听从孙祖昌的安排和指示，并没有参与吸收公众存款。经查认为，该用工协议真实来源不清，且协议主要内容为孙祖昌聘用王浩、孙永为业务员从事收购大蒜、种植经济作物等生意，与本案非法吸收公众存款并不相关，不能证明辩护人的主张，本院不予采纳。
关于被告人孙永、王浩是否参与犯罪，认定被告人王浩犯非法吸收公众存款罪证据是否充分的问题。经查认为，被告人孙永、王浩、孙祖昌在侦查阶段以及审查批捕阶段均对其三人实施非法吸收公众存款的动机、目的、时间、手段、人数、吸收资金的数额、去向等作过多次详细供述，且前后供述稳定，能够相互印证，与本案50余名参与集资被害人所作的陈述，以及相关借据等书证亦能够相互印证，足以认定被告人孙永、王浩伙同被告人孙祖昌非法吸收公众存款的犯罪事实。故，认定被告人孙永、王浩参与犯罪的事实清楚，证据确实、充分，三被告人的辩解及辩护人的辩护意见与事实和证据不符，本院不予支持。
本院认为，被告人孙永、王浩、孙祖昌违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王浩有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人孙祖昌自愿认罪，且在共同犯罪中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人孙永、王浩、孙祖昌犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。根据被告人孙永、王浩、孙祖昌犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙永犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月16日起至2019年3月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人王浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月16日起至2019年3月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
三、被告人孙祖昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币12万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月16日起至2018年3月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
四、被告人孙永、王浩、孙祖昌违法所得予以追缴，查封、扣押、冻结的财物及其孳息依法处理，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 闵长岭
审 判 员 郭 新
人民陪审员 李玉文
二〇一五年一月六日
书 记 员 王道义