河南省安阳市殷都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0505刑初664号
公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
被告人郭某某，男，1979年5月11日出生，汉族，中专文化，籍贯河南省郑州市，无业，现住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人牛献、郭志伟（实习律师），河南兴邺律师事务所律师。
被告人徐某某，男，1991年7月5日出生，汉族，初中文化，籍贯山东省苍山县，无业，现住山东省苍山县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人聂森，安阳市法律援助中心指派律师。
被告人杨某（曾用名杨超），男，1983年2月15日出生，汉族，大学本科文化，籍贯河南省范县，无业，现住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人王永坤、李文举，河南程功律师事务所律师。
被告人赵某某，男，1982年8月18日出生，汉族，初中文化，籍贯河南省西华县，无业，现住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月22日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人ＸＸ光、闫芳芳，河南豫和律师事务所律师。
被告人王某某，男，1977年1月30日出生，汉族，初中文化，籍贯河南省安阳县，无业，现住河南省安阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月28日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人付海军、郭安平，河南衡中律师事务所律师。
被告人胡某某，男，1989年3月21日出生，汉族，初中文化，籍贯广东省五华县，无业，现住广东省五华县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月28日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人胡振兰，广东客都律师事务所律师。
被告人于某某，男，1976年4月27日出生，汉族，初中文化，籍贯黑龙江省东宁县，无业，现住黑龙江省东宁县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人杨会军、万松梅，安阳市殷都区法律援助中心指派律师。
被告人王某某，男，1971年5月7日出生，汉族，高中文化，籍贯河南省南阳县，无业，现住河南省郑州市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人王鹏亮，河南兴亚律师事务所律师。
被告人马某，男，1975年2月28日出生，回族，高中文化，籍贯河南省郑州市，无业，现住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年8月22日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，2017年8月23日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人王静，河南兴亚律师事务所律师。
被告人赵某，男，1974年7月10日出生，汉族，高中文化，籍贯河南省浚县，郑州铁路公安处乘警支队九大队民警，现住河南省郑州市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪于2017年7月19日被安阳市公安局殷都分局取保候审，2017年9月14日被安阳市殷都区人民检察院取保候审。2017年10月17日被本院取保候审。
辩护人王成辉，河南远恒律师事务所律师。
安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉〔2017〕157号起诉书指控被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、王某某、胡某某犯信用卡诈骗罪；被告人郭某某、于某某、王某某、马某犯伪造、变造金融票证罪；被告人赵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2017年10月17日向本院提起公诉。本案依法组成合议庭，于2017年11月24日公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员董良安、司玉强出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人牛献、被告人徐某某及其辩护人聂森、被告人杨某及其辩护人王永坤、李文举、被告人赵某某及其辩护人ＸＸ光、闫芳芳、被告人王某某及其辩护人付海军、被告人胡某某、被告人于某某及其辩护人杨会军、万松梅、被告人王某某及其辩护人王鹏亮、被告人马某及其辩护人王静、被告人赵某及其辩护人王成辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市殷都区人民检察院指控，
1、2017年1月19日，被告人郭某某、杨某、赵某某、李津（另案处理）、谢添（另案处理）、张成（另案处理）等人通过POS机刷卡盗刷被害人林某银行卡190508元，后将被害人林某银行卡中的95490元非法占有，剩余的95018元因被冻结未盗刷成功。
2、2016年8、9月份，被告人王某某通过购买经过改装的POS机的方式，在安阳市一美容院窃取被害人崔某持有的中国建设银行银行卡信息后，后将此银行卡进行伪造。2017年4月的一天，王某某将伪造的银行卡交给被告人胡某某，胡某某通过盛尊帅（另案处理）在郑州市又将此卡交给被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、尹建波（另案处理）通过POS刷卡、银行转账、取现等方式将此卡中的14万元非法占有。被告人赵某在明知郭某某给其的银行卡中现金来路不明的情况下，为其提取现金2万元。
3、被告人郭某某、于某某、王某某、马某等人事先预谋伪造、变造银行卡，并由被告人王某某、马某提供POS机进行盗刷，在2017年7月18日上午，被告人于某某携带11张空白的银行卡、写卡器、笔记本电脑等工具从黑龙江东宁市来到郑州市,在被告人马某家中伪造、变造银行卡。后由于网络传输等原因未得逞。
公诉机关认为被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、王某某、胡某某以非法占有为目的，通过窃取他人银行卡信息等方式伪造信用卡，并将被害人财产窃取，数额巨大，其六人的行为已构成信用卡诈骗罪；被告人郭某某、于某某、王某某、马某伪造信用卡，其行为已构成伪造、变造金融票证罪；被告人赵某明知是犯罪所得而进行掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，提请本院依法判处。
被告人郭某某对公诉机关指控其犯罪事实无异议。其辩护人认为被告人郭某某在伪造金融票证的过程中因网络传输原因未达到目的，系犯罪未遂。被告人郭某某主观恶性不深，无前科，认罪态度较好，有坦白行为，并已全部退赃，建议从轻、减轻处罚。
被告人徐某某对公诉机关指控其犯罪事实无异议。其辩护人认为徐某某仅参与第2起，系从犯，徐某某有坦白情节，无前科，已退赃，建议从轻、减轻处罚。
被告人杨某辩称其属于事中参与，不属于共同犯罪，其在刷卡时并不知道信用卡是伪造的。其辩护人认为被告人杨某按照郭某某要求联系他人提供刷卡机器，在案件中起次要作用，系从犯。公诉机关指控第2起犯罪中杨某的参与金额应按10万元计算。被告人杨某已全部退赃，主动坦白，认罪态度较好，建议判处缓刑。
被告人赵某某辩称其只是刷卡套现，并不知道信用卡是伪造的，其是从犯。其辩护人认为赵某某的行为不构成信用卡诈骗罪，应按非法经营罪定罪量刑，原因：1、赵某某不知道其所刷的信用卡系伪造的，不具有信用卡诈骗罪的犯罪故意，客观上赵某某仅有刷卡套现行为，并没有伪造并使用涉案的信用卡，其行为应单独认定。赵某某系初犯，案发后积极退赃，建议对其判处缓刑。
被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为王某某属于犯罪未遂，到案后认罪态度较好，有坦白情节，无前科，建议从轻处罚。
被告人胡某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为胡某某系从犯，主观恶性较小，未获取任何利益，认罪态度较好，建议判处缓刑。
被告人于某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为于某某属于犯罪未遂，有坦白情节，系初犯，社会危害性较小，建议从轻减轻、减轻处罚。
被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为王某某是在准备犯罪工具中因为意志以外的因素未得逞，属于犯罪预备阶段而非犯罪未遂，王某某属于从犯，犯罪情节轻微，认罪态度较好，希望从轻、减轻处罚。
被告人马某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为马某是在准备犯罪工具中因为意志以外的因素未得逞，属于犯罪预备阶段而非犯罪未遂，马某属于从犯，犯罪情节轻微，认罪态度较好，有坦白情节，希望从轻、减轻处罚。
被告人赵某辩称其取钱时不知道是非法所得，以为是经济纠纷。其辩护人认为赵某主观上并不明知取款的银行卡为犯罪所得，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
经审理查明，
1、2016年，被告郭某某通过微信认识谢添（另案处理），2017年1月，郭某某联系杨某、李津（另案处理）办理了两台P**机，并将两台P**机邮寄给在深圳的谢添，2017年1月19日，谢添、张成（另案处理）通过POS机盗刷受害人林某银行卡190508元，其中95018元被冻结未盗刷成功，其中95490元被盗刷成功后转到POS机绑定的银行卡上，郭某某从该银行卡上取现20000元，剩余7万余元由杨某、李津联系赵某某，通过赵某某的POS机把7万余元提现。事后被告人按约定比例分配赃款，被告人郭某某得赃款7600元，杨某得赃款约5200元，赵某某得赃款9500元，66500元转给被告人谢添指定的账户。
2、2016年8、9月份，被告人王某某通过购买经过改装的POS机的方式，在安阳市一美容院窃取被害人崔某持有的中国建设银行银行卡信息后，后将此银行卡进行伪造。2017年4月的一天，王某某将伪造的银行卡交给被告人胡某某，胡某某通过盛尊帅（另案处理）在郑州市又将此卡交给被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、尹建波（另案处理）通过POS刷卡、银行转账、取现等方式将此卡中的14万元非法占有。后郭某某得赃款3万元，杨某得赃款29990元，赵某某得赃款10000元、赵某得赃款5000元、徐某某得赃款45000元。被告人王某某、胡某某未分得赃款。被告人赵某在明知郭某某给其的银行卡中现金来路不明的情况下，为其提取现金2万元。
3、被告人郭某某、于某某、王某某、马某等人事先预谋伪造、变造银行卡，并由被告人王某某、马某提供POS机进行盗刷，在2017年7月18日上午，被告人于某某携带11张空白的银行卡、写卡器、笔记本电脑等工具从黑龙江东宁市来到郑州市,在被告人马某家中伪造、变造银行卡。后由于网络传输等原因未得逞。
另查明，案发后，被告人郭某某所得赃款37600元已全部退出、被告人徐某某所得赃款45000元已全部退出、被告人杨某所得赃款35100元已全部退出、被告人赵某某所得赃款19500元已全部退出、被告人赵某所得赃款5000元已全部退出，上述款项已退还被害人赵某124000元，退还被害人林某22300元。
上述事实，有以下证据予以证实：
1.被告人郭某某的供述，2016年国庆节时候，谢添给我打电话，说手里有银行卡，上面是黑钱，想通过POS机洗白，让我联系手里有这种“人头POS机”（以虚假身份办理的POS机）的人并答应事成之后给我30%的利润。我联系杨某让他把两台“人头POS”机送过来，我按谢添给我提供的地址将POS机邮到了深圳，我只寄了POS机，与机器捆绑的银行卡和网银没有给。后来，谢添打电话说已刷过了，一共95000元。谢添让我除了我应得的外其余部分打到他指定的银行卡上，我从绑定POS机的银行卡上取了2.5万元后，剩余的部分在杨某的朋友赵某某的POS机上刷了出来，并由赵某某将钱取出来给我。赵某某扣了9500元的好处费，杨某给谢添指定的银行卡转了66500元。杨某拿走了11000元，后来谢添一直给我要钱，我给谢添了3000元。
2017年的4月20日左右，徐某某找到我说有一张卡在郑州，卡里有12万元钱，让我找人把卡里的钱套出来，我和杨某联系后因为杨某机器的原因没刷成，杨某说用赵某某的机器，赵某某要一成的手续费。徐某某提议说把这张卡黑了，徐某某到赵某某那刷了10万元，赵某某将9万元打到了徐某某指定的账户，自己留下1万元好处费。后来徐某某说卡上还有2万块钱，让我想法取出来，我给赵某打电话，给他说我这里有一张卡，卡上有2万元，我告诉他钱不干净，赵某取出来的两万元后我给他5000元。
2017年7月份，徐某某介绍俩东北的人给我，说他们手里有外料，想通过我在郑州找一个可以刷外币的POS机给他们把钱套出来，2017年7月17日，我和马某、王某某一起接他们，第二天早上我们到马某家里，两个东北男子带有写银行卡的电脑和一部分空白磁条卡，他们就在马某家里利用电脑和电脑上的程序准备复制他人银行卡，但因为给他们提供外料的人一直无法从网上将他们所需的资料传过来，所以卡一直没有复制成功，后来就被抓了。
2.被告人徐某某供述与辩解，2017年4月份，盛尊帅给打电话说有个福建人（胡某某）要套现，事成之后我能得30%，我同意后他就把胡某某电话给我了。我给郭某某联系后我去郑州找到郭某某，见到了胡某某，胡给了我建行卡，说卡里有14万多元。拿了卡之后，刚开始用郭某某提供的POS机没有刷成功，我和郭某某想胡某某卡里的钱是黑钱，就想把这个钱黑了。郭某某联系好赵某某，我在赵某某那套现10万元，给赵某某留了1万元。我还用这个建行卡取了2万元。我们几个将钱分了，我后来没有再与盛尊帅和胡某某联系。
3.被告人杨某供述与辩解，2016年的11月份左右，郭某某和我联系让我用客户资料办理POS机，用于复制的银行卡套现，后来李津和赵某某也参与进来了。2017年1月初，郭某某说有个14万左右的料，李津办理了两台P**机给了郭某某，郭某某将两台P**机邮寄给深圳一个叫“老谢”的人，我们这边留着银行卡和网银，等“老谢”那边用POS机刷过卡之后，我们这边再通过网银把钱转出来，然后将70%的钱给“老谢”存到指定的银行卡上，剩下的钱我们四个人分，赵某某的10%，郭某某的8%，我跟李津是6%。我看我的网银上有一笔95000元到账了，其他没有刷成功。后来郭某某拿着POS机绑定的银行卡到银行取了20000元，剩下的75000元让赵某某通过他的POS机把刷出来，赵某某拿走了9500元，我和李津、郭某某拿了19000元，剩下的66500元给“老谢”提供的银行卡账号转过去了。
2017年4月25日左右，郭某某跟我说山东的朋友有个50多万的料，让我办POS机用于刷卡。郭某某和那个山东的朋友找到我，拿着一张复制好的卡，那张卡的表面上显示的是建行的公务卡，我们在车上用三台准备好的POS机刷卡，但没有成功，山东的那个人问我们之前有没有做成过，我们说有，使用的赵某某的POS机弄成的，然后山东的那个人提议说把料主黑了，我们把那10万元分了。后来我跟赵某某联系，想用用他的POS机套现，给他十个点，他问我钱是怎么回事，是不是料，我说那个人也是群里面认识的，是不是我也不确定，让他自己考虑干不干，最后他说干。山东的那个人去赵某某那刷的卡，赵某某刷了10万，自己留了1万，我留了29900元。
4.被告人赵某某的供述，大约2016年冬天，李津给我联系说有人用我的POS机刷银行卡，给我提成大约10%，李津给我说过用我的POS机刷的卡都是有问题的卡，不然提成也不会那么高，我听了感觉那些卡的来路肯定不正常，但因为我想挣钱，就问李津安全不安全，后来我见到杨某和郭某某，他们说这些卡是通过电信诈骗得来，银行卡里的钱已经转了几道了，最后需要用我的POS机刷卡进行套现，在套现得到钱后，再分成，郭某某还说卡很安全，我就同意了。
2016年冬天的时候，杨某给我说：“料到了，你准备好”，我和杨某、郭某某在一起用我的POS机刷卡，大约是7万多元钱，听说这次是95000元，我得了9500元。
2017年4月26日晚上，杨某和我联系，说有人套现我能得一成，我同意了。第二天上午杨某给我说那个人去找我刷POS机，我们见面后那个人就用我的POS机刷卡套现，刷过卡后我自己留了1万，剩下的9万转到了对方给我的那张卡上。
5.被告人王某某供述与辩解，2016年8、9月份，我买了两台改装过的POS机用于复制银行卡，复制好后我从网上联系了胡某某，他说能将银行卡上的钱刷卡套现出来。胡某某2017年4月来到安阳，他提出将银行卡带走去找人刷卡套现，我将伪造的银行卡和密码给了他，后来他说，我给他的那张卡中没有钱，我就把写卡器和POS机销毁了。
6.被告人胡某某供述与辩解，2017年4月份，我通过QQ群认识了王某某，他说他手中有“料”，想办法把卡中的钱洗出来，我到安阳后他说只有一张银行卡有14万多元，我联系了盛尊帅，他让我到郑州后见到了盛尊帅介绍的两个人，第一次没刷成功，第二天我给他们两人打手机都打不通了，我以为卡中没有钱了，就回去了，没有再和王某某联系了，后来我才知道那卡中的14万元被盛尊帅介绍的两个人洗出来了。
7.被告人赵某供述与辩解，2017年4月底的一天，郭某某给了我一张建行卡，说这是一张涉及别人之间经济纠纷的银行卡，但他不能去取，所以想让我去钱，又说让我取钱的时候戴上口罩，取过钱后不要直接回家，在外面兜个圈子，我感觉郭某某这张卡上的钱来路不明，后来我取了2万元，郭某某给了我5000元。
8.被告人于某某供述与辩解，2016年，我朋友胡志伟说给我提供外币卡信息，让我找一个能刷外币的POS用于洗钱。我经人介绍和一个叫宋哥的人联系，2017年7月份的时候，宋哥给我打电话说郑州有机器，并说这个机器靠谱，2017年7月17日我和宋哥到郑州，宋哥和一个姓郭的见面还有两个人我不认识，第二天到郑州市的一个小区看机器，我给胡志伟打电话让他把他的卡的信息发给我，结果胡志伟那边没有信号，外卡的信息没有发过来，我没有试成，后来被公安机关抓了。
9.被告人马某供述与辩解，2017年5月份，我和王某某合伙购买了一台专刷外币的POS机专门用来作案使用的，我和王某某找到郭某某，2017年7月16日，郭某某联系到一个东北的叫我去高铁站接人，7月18日在我家就开始“干活”，由于网络不太好，东北人联系的料也没有发过来，上午没干成，中午就被抓获了。
10.被告人王某某供述与辩解，我与郭某某交往期间，马某提议买台P**机，我给郭某某说要买个POS机刷“料”卡挣钱，让他提供“料”，郭某某同意后，我和马某合伙买了一台P**机。2017年7月17日我和郭某某还有马某去郑州火车站接了两个人，18日我们到马某家里，东北人拿了一台笔记本电脑、一台刷卡器、几张银行卡和几张空白卡，东北人弄了半天，到中午了他说给“料”的人上不了网办不成，下午再办，后来我们就被抓了。
11.被害人崔某陈述，今天上午11点多，我给车做保养，付款刷卡的时候，店里的人告诉我卡内余额不足，我查了查里面还剩8块多钱，我就到钢三路北段建设银行给银行的人说我的银行卡里的钱被盗刷了，银行的人先给我挂失了，然后给我查了查，就让我报警了。建行卡号62×××54，户名赵某，是我爱人。
12.被害人林某陈述，2017年1月19日下午13时03分，我收到银行手机短信，提示我中国邮政储蓄银行储蓄卡（银行卡号62×××90）在2017年1月19日13时02分被盗刷人民币48690元；2017年1月19日13时03分被盗刷人民币49638元；2017年1月19日13时04分被盗刷人民币46800元；2017年1月19日13时05分被盗刷人民币45380元.一共被盗刷了4笔，合计被盗刷190508元人民币。我到中国邮政储蓄银行福清水南支行将剩余的4000元人民币取出，然后就来到派出所报案。
13．被告人郭某某、徐某某、杨某、于某某、赵某某、赵某、王某某、胡某某、王某某、马某等人户籍证明、违法犯罪前科证明，证明郭某某、徐某某、杨某、于某某、赵某某、赵某、王某某、胡某某、王某某、马某等人具备犯罪主体资格、未发现违法犯罪前科。
14.银行及相关金融机构交易明细，证明被害人银行卡被盗刷及资金流向情况。
15.安阳市公安局搜查笔录及扣押物品清单、辩认笔录，证明郭某某、于某某、马某、王某某伪造、编造金融票证的犯罪事实，证明王某某盗取他人信用卡信息进行信用卡诈骗的犯罪事实及证明同案犯情况。
以上证据经当庭质证、认证，可以作为本案定案的证据使用，本院予以确认。
本院认为，被告郭某某、徐某某、杨某、赵某某、王某某、胡某某以非法占有为目的，通过窃取他人银行卡信息等方式伪造信用卡，并将被害人财产窃取，数额巨大，其六人的行为已构成信用卡诈骗罪；被告人郭某某、于某某、王某某、马某，伪造信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪；被告人赵某明知是犯罪所得而进行掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、王某某、胡某某犯信用卡诈骗罪；被告人郭某某、于某某、王某某、马某犯伪造、变造金融票证罪；被告人赵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪罪名成立。被告人郭某某、于某某、王某某、马某已经着手实施伪造金融票证，在犯罪中因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，可以从轻处罚。被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、王某某、于某某在共同犯罪中均积极参与，均系主犯。被告人郭某某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某、王某某、胡某某、于某某、王某某、马某、赵某到案后认罪态度较好，如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。被告人郭某某、徐某某、杨某、赵某某案发后已全部退回所得赃款，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人胡某某、王某某、马某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人徐某某辩护人认为徐某某系从犯的意见，经查，被告人徐某某在盗刷14万元信用卡过程积极参与，并和郭某某等人商议将该卡上钱据为己有，故对该辩护意见不予采纳。被告人杨某、赵某某均辩称在刷卡时不知道信用卡是伪造的，系从犯的意见，经查，被告人杨某在公安机关供述郭某某曾让其提供虚假身份办理POS机，用于复制银行卡套现，同案犯赵某某亦供述杨某称“料”到了，让其准备POS机，被告人杨某、赵某某在共同盗刷信用卡过程中积极参与，故对二人的该辩护意见不予采纳。被告人赵某某辩护人辩称赵某某的行为不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，被告人赵某某在明知涉案信用卡来路不明，为牟取高额手续费用，在其POS机上盗刷他人信用卡，其行为已构成信用卡诈骗罪，故对该辩护意见不予采纳。被告人王某某辩护人认为王某某系犯罪未遂的意见，经查，被告人王某某伪造被害人崔某的信用卡，致使被害人信用卡被盗刷，其犯罪行为已既遂，故对该辩护意见不予采纳。被告人王某某、马某辩护人均认为二人系犯罪预备的意风，经查，被告人王某某、马某已经着手实施伪造金融票证，在犯罪中因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，故对该辩护意见不予采纳。被告人赵某及其辩护人认为赵某的行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，经查，被告人赵某在明知郭某某给其银行卡来路不正的情况下仍帮助其取款，并事后分得赃款5000元，故其行为已构成，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对该辩护意见不予采纳。经评估，被告人胡某某、马某、王某某具备社区矫正条件。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2025年1月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
二、被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2022年7月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
三、被告人杨某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2023年7月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
四、被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月22日起至2023年7月21日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
五、被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月28日起至2022年7月27日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
六、被告人胡某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
七、被告人于某某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2019年1月18日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
八、被告人王某某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
九、被告人马某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；
十、被告人赵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，单处罚金人民币二万元。（罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张新宇
审 判 员 李 瑞
人民陪审员 宋慧敏
二〇一八年二月一日
书 记 员 郑 伟