江苏省无锡高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑二初字第0332号
公诉机关无锡市开发区人民检察院。
被告人王浩程，原无锡美居来食品有限公司业务经理。2006年8月5日因诈骗被无锡市公安局北塘分局行政拘留十日。2015年8月19日被抓获，同年8月20日被刑事拘留，9月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。
无锡市开发区人民检察院以锡开检诉刑诉（2015）661号起诉书指控被告人王浩程犯挪用资金罪、信用卡诈骗罪，于2015年11月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于12月9日公开开庭审理了本案。无锡市开发区人民检察院指派检察员师夏出庭支持公诉，被告人王浩程到庭参加诉讼。现已审理终结。
无锡市开发区人民检察院指控：
一、挪用资金
被告人王浩程系无锡美居来食品有限公司业务经理。2013年12月至2014年7月间，被告人王浩程利用其代收公司货款的职务便利，采用收款不上交的手法，挪用无锡美居来食品有限公司资金共计人民币44500元供个人使用，超过三个月未还。具体事实如下：
1.2013年12月，被告人王浩程利用职务上的便利，挪用吉林省通化市江南联盟冻品行支付给无锡美居来食品有限公司的货款人民币16650元。
2.2014年2月，被告人王浩程利用职务上的便利，挪用辽宁省大连市大榕和冻品行支付给无锡美居来食品有限公司的货款人民币7800元。
3.2014年2月，被告人王浩程利用职务上的便利，挪用黑龙江省哈尔滨市金海蓝天冻品行支付给无锡美居来食品有限公司的货款人民币5050元。
4.2014年4月，被告人王浩程利用职务上的便利，挪用黑龙江省哈尔滨市金海蓝天冻品行支付给无锡美居来食品有限公司的货款人民币3000元。
5.2014年7月，被告人王浩程利用职务上的便利，挪用吉林省通化市江南联盟冻品行支付给无锡美居来食品有限公司的货款人民币12000元。
上述事实，被告人王浩程在开庭审理过程中无异议，并有当庭宣读并出示的公安行政处罚决定书、业务员工资、费用报销汇总表、东北对账单、欠条、银行卡交易明细、证明、付款情况说明等书证，证人张某、毕某、陈小妹的证言笔录，被害单位员工陈秋官、陈凯、陈国浩的陈述笔录，被告人王浩程的供述笔录，被害单位员工陈凯、证人张某、毕某的辨认笔录等证据在卷予以证实，被告人王浩程当庭亦对上述事实作有供述，足以认定。
二、信用卡诈骗
2014年12月17日，被告人王浩程以本人名义在中国农业银行办理信用卡并透支使用，至2015年1月22日，累计透支本金人民币19917元，经该行多次催收后超过三个月仍不归还。
2015年8月19日，被告人王浩程在无锡市崇安区被公安机关抓获，后如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人王浩程在开庭审理过程中无异议，并有当庭宣读并出示的信用卡申请表、交易记录、催收记录等书证，被害单位出具的报案申请，被告人王浩程的供述笔录，公安机关出具的刑事案件侦破经过，被告人王浩程的身份资料等证据在卷予以证实，被告人王浩程当庭亦对上述事实作有供述，足以认定。
公诉机关认为：被告人王浩程的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条的规定，应当以挪用资金罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，应数罪并罚。被告人王浩程归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
本院认为：被告人王浩程利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大不退还，其行为已构成挪用资金罪；又以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。
被告人王浩程系一人犯数罪，应予以数罪并罚。
被告人王浩程在公安机关侦查阶段虽未主动投案，但归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王浩程犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月19日起至2018年11月18日止），并处罚金人民币二万元（该款于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人王浩程退出涉案赃款人民币64417元，分别返还被害单位无锡美居来食品有限公司人民币44500元，返还中国农业银行人民币19917元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵玥珑
人民陪审员 孔东发
人民陪审员 奚静华
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 袁浩荧
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二款前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条第一款持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
第二款有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
第三款恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。