浙江省宁海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0226刑初448号
公诉机关浙江省宁海县人民检察院。
被告人谢为清。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月7日被宁海县公安局取保候审，2016年8月16日由本院决定逮捕。现羁押于宁海县看守所。
辩护人宋姣龄，浙江甬泰（宁海）律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。
浙江省宁海县人民检察院以宁检刑诉〔2016〕185号起诉书指控被告人谢为清犯诈骗罪，于2016年8月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁海县人民检察院指派检察员张葵葵出庭支持公诉，被告人谢为清及其辩护人宋姣龄到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年12月，被告人谢为清及陶湘峰夫妇、李沧海、谢伟清夫妇、谢丈维（均已判决）经预谋，决定以办理小额贷款为名实施诈骗，并约定按4:3:3的比例分成，后准备了诈骗所用的留有联系电话的小额贷款广告纸、银行卡、手机卡及一辆牌照为湘K×××××的五菱小面包车等。2014年1月至3月，陶湘峰、谢丈维、李沧海负责张贴小额贷款广告纸，被告人谢为清及陶湘峰、谢伟清负责接打电话，谢丈维、李沧海、谢伟清负责取钱，以办理小额贷款需事先支付利息、保险费、验证还款能力等为由，骗取浙江省宁海县、天台县、三门县及广东省罗定市、乐昌市等地共18名被害人通过银行账户支付的人民币286024.79元。具体包括骗取柴某人民币107500元、薛某人民币1500元、陈某甲人民币2200元、姚某人民币22686.55元、徐某人民币1000元、陈某乙人民币29000元、陈某丙人民币1500元、倪某人民币3000元、崔某人民币1800元、丁某人民币4500元、黄某人民币1890.55元、郑某人民币11638.76元、邓某人民币17000元、李某甲人民币59000元、李某乙人民币7462.68元、谢某人民币8953.72元、彭某甲人民币3900元、彭某乙人民币1492.53元。
为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人谢为清及同案犯陶湘峰等人的供述，被害人柴某等人的陈述，辨认笔录，扣押决定及物品照片，QQ聊天记录、短信记录截图，银行账户交易明细，存款业务回单，监控视频，到案经过，刑事判决书，人口信息表等证据。公诉机关认为，被告人谢为清的行为已构成诈骗罪，且数额巨大，提请本院依法判处。
被告人谢为清自愿认罪，但辩称：1．其未参与共同预谋；2．在诈骗后期（到浙江象山后）未接打电话。
辩护人宋姣龄提出被告人谢为清参与诈骗程度轻，作用小，具有坦白情节，认罪、悔罪态度好，系初犯、偶犯，且家庭困难，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2013年底，被告人谢为清及陶湘峰夫妇、李沧海、谢伟清夫妇、谢丈维（均已判决）经预谋，决定以办理小额贷款为名实施诈骗，并约定按4:3:3的比例分赃，后准备了诈骗所用的留有联系电话的小额贷款广告纸、银行卡、手机卡及一辆牌照为湘K×××××的五菱小面包车等。2014年1月至3月，陶湘峰、谢丈维、李沧海负责张贴小额贷款广告纸，被告人谢为清及陶湘峰、谢伟清负责接打电话，谢丈维、李沧海、谢伟清负责取钱，以办理小额贷款需事先收取利息和保险费、验证还款能力等为由，骗取浙江省宁海县、天台县、三门县及广东省罗定市、乐昌市等地共18名被害人通过银行账户支付的人民币286024.79元。具体包括骗取柴某人民币107500元、薛某人民币1500元、陈某甲人民币2200元、姚某人民币22686.55元、徐某人民币1000元、陈某乙人民币29000元、陈某丙人民币1500元、倪某人民币3000元、崔某人民币1800元、丁某人民币4500元、黄某人民币1890.55元、郑某人民币11638.76元、邓某人民币17000元、李某甲人民币59000元、李某乙人民币7462.68元、谢某人民币8953.72元、彭某甲人民币3900元、彭某乙人民币1492.53元。
2015年11月6日，被告人谢为清被公安机关抓获归案。案发后，同案犯李沧海的家属已代为退赃人民币20000元。
上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1．被告人谢为清供述，2014年初，其丈夫陶湘峰与谢丈维及谢伟清、李沧海夫妇商量，以办理小额贷款为由实施诈骗，并将商量情况告知其。后李沧海买来诈骗所用的手机、银行卡，并与陶湘峰、谢伟清共同购买一辆五菱牌面包车。谢丈维先到浙江张贴小广告，后几人又从湖南一起开车至浙江象山。2014年3月底，谢伟清等人以预付利息、验证还款能力等为由骗，从一个人处骗得107500元，骗得的钱款由李沧海和谢丈维从银行取出。期间，陶湘峰、李沧海、谢丈维负责张贴广告，谢伟清负责接听电话，扮演贷款经理，陶湘峰、李沧海负责扮演送款员，李沧海、谢丈维还负责取款，其也参与接听电话。诈骗所得钱款，其与陶湘峰、李沧海与谢伟清、谢丈维三户按照4：3：3的比例分赃。
2．同案犯陶湘峰供述，2014年春节前后，其与谢为清、谢伟清、李沧海、谢丈维商量，决定以办理小额贷款为由进行诈骗，并由其与谢为清、谢伟清负责接听电话实施诈骗，由李沧海、谢丈维负责取钱。诈骗得钱财后，其与谢为清、李沧海与谢伟清、谢丈维三户按照4：3：3的比例分赃。后李沧海买来诈骗所用的手机和银行卡，谢丈维买来手机卡，几人又共同印制贷款小广告，购买一辆五菱牌小面包车。谢丈维先到浙江贴小广告，后几人又从湖南一起开车来到象山。2014年3月21日早上，谢伟清接到一个办理贷款的电话后，以预付利息为由骗得对方20000余元，后其又以验证还款能力为由骗得40000余元，接着又以交纳保险费为由，分多次骗得40000元。骗得的钱财由李沧海和谢丈维从银行取出。同年3月25日，其又与谢丈维、李沧海等人到浙江台州、丽水、衢州等地张贴小广告。
3．同案犯谢丈维供述，2013年11月左右，陶湘峰提议用打电话的方式进行诈骗后，其与陶湘峰、谢为清夫妇、李沧海、谢伟清夫妇经商量，决定以办理小额贷款的方式实施诈骗。后准备了诈骗所用的小额贷款广告纸、手机、银行卡、手机卡、身份证及一辆湘K×××××五菱小面包车等。后其与李沧海、陶湘峰到浙江省宁海县、象山县、三门县、广东省、广西省等地张贴小额贷款广告纸，谢为清、谢伟清、陶湘峰负责接打电话，其与李沧海、谢伟清负责取款。之后，几人以先支付利息、手续费、验证还款能力等为由，欺骗被害人向指定银行账户打款。其中，从宁海骗来一笔107500元，从三门骗来一笔59000元。所骗款项由其与谢伟清、李沧海夫妇、陶湘峰、谢为清夫妇按3：3：4分赃。
4．同案犯李沧海供述，2013年12月前后，其与谢伟清及陶湘峰、谢为清夫妇、谢丈维商定以办理小额贷款的方式实施诈骗，约定由陶湘峰与谢为清、其与谢伟清、谢丈维按照4：3：3分赃。后共同准备诈骗所用的电话卡、银行卡、身份证、广告单等工具，并凑钱购买了湘K×××××的五菱面包车。后其与谢丈维、陶湘峰分别到广东、浙江宁海、象山贴小广告。谢为清、谢伟清、陶湘峰负责接打电话，谢为清扮演贷款经理，谢伟清扮演接话员，陶湘峰扮演送货员，其和谢丈维负责取款。2014年3月19日至23日期间，几人仅从宁海一受害人处就骗来100000余元。另，诈骗的方法由谢为清教授。
5．同案犯谢伟清供述，经陶湘峰提议，其与丈夫李沧海、陶湘峰与谢为清夫妇、谢丈维决定以办理小额贷款的方式实施诈骗，并共同准备诈骗所用的小额贷款广告纸、手机、银行卡、手机卡、身份证及一辆湘K×××××五菱小面包车等。后谢丈维、李沧海、陶湘峰到广东省、浙江等地张贴小额贷款广告纸，其与谢为清、陶湘峰接打电话，李沧海、谢丈维负责取款，其有时也取款。后几人以办理小额贷款需支付利息、手续费、验证还款能力等为由实施诈骗。期间，仅宁海一笔就骗来107500元。所骗款项由其与李沧海、陶湘峰与谢为清夫妇、谢丈维按3：4：3分赃。另，诈骗的流程、方法由谢为清教授。
6．辨认笔录及照片，证明被告人谢为清及同案犯陶湘峰、谢丈维、李沧海、谢伟清之间进行了相互辨认。
7．被害人柴某、薛某、陈某甲、邓某、丁某、陈某乙、倪某、陈某丙、崔某、姚某、徐某、郑某、黄某、李某甲、李某乙、谢某、彭某甲、彭某乙陈述，其18人为办理小额贷款，拨打广告单的电话后，按照对方要求以缴付利息、保险费、验证还款能力的名义向指定的银行账户分别打入107500元、1500元、2200元、17000元、4500元、29000元、3000元、1500元、1800元、22800元、1000元、11800元、1900元、59000元、7500元、9000元、3900元、1500元，后无法联系上对方，所打入款项均被骗走。
8．银行存款业务回单、存款凭条、汇款单等打款凭证，证明柴某等18名被害人通过银行存款、汇款等方式向被告人谢为清等人指定的银行账户打入款项。
9．农业银行、建设银行账户明细，证明被告人谢为清等人使用陈文俊农行账户62×××79，刘美农行账户62×××75、62×××77、62×××21
64700、罗忠少农行账户62×××17、向小龙建行账户62×××56、王金福建行账户62×××44等账户接受上述18名被害人打入款项的明细情况，到账资金与被害人报案数额扣除打款手续费后的数额一致，共计286024.79元。
10．扣押决定书及物品照片，证明案发后，公安机关从同案犯谢伟清处扣押贷款广告单、五菱牌白色小面包车一辆，从同案犯谢丈维处扣押三星手机一部、身份证一张（刘美）、农业银行卡二张。
11．三星手机短信、QQ聊天记录图片，显示“收入4万余元；又有4700元到手；到手11万多元；打电话催印广告，李沧海催过；让谢丈维买卡号、买东西、开支都记个数；湘（陶湘峰）和尾巴（谢伟清）合不来，等你们出师了平分或各做各的，免得多拿10%”等。证明被告人谢为清等人犯罪时间、骗取金额、被告人的分工、分成等情况。同时印证诈骗方法由被告人谢为清教授。
12．监控录像及截图，证明同案犯李沧海、谢丈维取款的情况。
13．刑事判决书，证明同案犯陶湘峰、谢丈维、李沧海、谢伟清因本案已被判刑及同案犯李沧海家属代为退赔20000元的情况。
14．到案经过，证明2015年11月6日，被告人谢为清被公安机关抓获归案。
15．人口信息表，证明被告人谢为清的基本身份情况。
本院认为，被告人谢为清以非法占有为目的，结伙以虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谢为清自愿认罪，系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人宋姣龄提出的上述相关从轻处罚辩护意见成立，予以采纳。被告人谢为清的辩解意见及辩护人宋姣龄提出的其他辩护意见缺乏事实、法律依据，不予采纳。违法所得财物，应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢为清犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月16日起至2021年8月15日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人谢为清与同案犯陶湘峰、谢丈维、李沧海、谢伟清共同退赔柴伟成人民币十万七千五百元、薛明尧人民币一千五百元、陈宰连人民币二千二百元、姚铃宗人民币二万二千六百八十六元五角五分、徐勇人民币一千元、陈根方人民币二万九千元、陈志权人民币一千五百元、倪文武人民币三千元、崔天超人民币一千八百元、丁李昌人民币四千五百元、黄建设人民币一千八百九十元五角五分、郑来妹人民币一万一千六百三十八元七角六分、邓永田人民币一万七千元、李世辉人民币五万九千元、李本荣人民币七千四百六十二元六角八分、谢天洋人民币八千九百五十三元七角二分、彭芹华人民币三千九百元、彭国富人民币一千四百九十二元五角三分（已退赔人民币二万元予以扣减）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡小林
人民陪审员 陈其家
人民陪审员 单小乾
二〇一六年九月二十八日
代书 记员 张 珏