广东省深圳市盐田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0308刑初45号
公诉机关广东省深圳市盐田区人民检察院。
被告人李求龙，男，1993年10月20日生，汉族，高中文化，户籍地湖南省娄底市双峰县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月17日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于深圳市盐田区看守所。
辩护人孟杰，泰和泰（深圳）律师事务所律师。
公诉机关以深盐检刑诉[2017]41号起诉书指控被告人李求龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省深圳市盐田区人民检察院指派代理检察员陈红霞出庭支持公诉，被告人李求龙及其辩护人孟杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省深圳市盐田区人民检察院指控：2015年4月17日，被害人林某1的手机收到一条由“95533”所发的关于办理信用卡的短信。21日，林某1致电短信所留联系电话132××××1655，对方自称“刘经理”，并称办理中国建设银行信用卡要开通网上银行。22日，林某1在中国建设银行深圳分行盐田梧桐山支行开通了网上银行，同日14时许，林某1在其住处（深圳市盐田区盐田路裕鹏阁X栋）致电“刘经理”并通过QQ与“刘经理”聊天。“刘经理”发给林某1办卡软件，林某1安装后点击进入“中国建设银行官网”，插入U盾，输入密码，并在线填报信用卡申请资料。申请成功后，林某1收到短信提醒，其中国建设银行卡内的钱被转走，遂报警。
经查，被害人林某1中国建设银行卡内人民币296089元被转至袁某的卡（账号：62×××17）内。当天下午，被告人李求龙持该卡在双峰县中洲商店、娄底曹某3综合零售部共计刷卡消费12万元，在娄底肖某综合批发部刷卡消费7万元。后李求龙找到曹某1（已判刑），让他帮忙刷卡套现，曹某1持该卡在双峰县胜景经营部刷卡消费106000元，李求龙给予曹某1好处费人民币3000元。后李求龙将自己和曹某1套取的现金共计约29万元交给王某（另案处理），王某当场给予李求龙好处费人民币10000元。
2016年6月17日，李求龙在湖南省双峰县双丰镇托塘路被双峰县巡特警大队民警抓获归案。
2016年6月24日，曹某1的家属代其退缴涉案赃款人民币106000元。
为证实上述指控,公诉机关在法庭上宣读并出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人李求龙无视国家法律，明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。
被告人李求龙对指控的上述事实无异议，并表示认罪。
其辩护人认为：1、李求龙认罪态度好，真心悔过；2、李求龙系初犯，偶犯，无前科。3、李求龙家属代其退赔了全部涉案赃款。故请求法庭对被告人从轻处罚，适用缓刑。
经审理查明，2015年4月17日，被害人林某1的手机收到一条由“95533”所发的关于办理信用卡的短信。4月21日，林某1致电短信所留联系电话132××××1655，对方自称“刘经理”，并称办理中国建设银行信用卡要开通网上银行。4月22日，林某1在中国建设银行深圳分行盐田梧桐山支行开通了网上银行。当日14时许，林某1在其住处（深圳市盐田区盐田路裕鹏阁3栋501）致电“刘经理”，并通过QQ与“刘经理”聊天。“刘经理”发给林某1办卡软件，林某1安装后点击进入“中国建设银行官网”，插入U盾，输入密码，并在线填报信用卡申请资料。申请成功后，林某1收到短信提醒，其中国建设银行卡内的钱被转走，遂报警。
经查，被害人林某1中国建设银行卡内人民币296089元被转至袁某的卡（账号：62×××17）内。当天下午，被告人李求龙持该卡在双峰县中洲商店、娄底曹某3综合零售部刷卡消费共计人民币12万元，在娄底肖某综合批发部刷卡消费人民币7万元。后李求龙找到曹某1（已判刑），让他帮忙刷卡套现。曹某1持该卡在双峰县胜景经营部刷卡消费人民币106000元，李求龙给予曹某1好处费人民币3000元。
2016年6月17日，李求龙在湖南省双峰县双丰镇托塘路被双峰县巡特警大队民警抓获归案。
2016年6月24日，曹某1的家属代其缴纳退赔款人民币106000元。
本院另查明，被告人李求龙的家属于2017年4月17日、5月9日代其缴纳退赔款共计人民币190089元。
上述事实，有以下由公诉机关提交并经庭审举证、质证的证据予以证实：
一、书证
1、受案登记表及回执、立案决定书及回执，证明2015年4月22日接事主林某1报案称，2015年4月17日，其收到一条来自95533的关于办理信用卡的短信。4月21日，其打电话给对方一个刘姓经理，按“刘经理”要求开通了网上银行，后按照“刘经理”提示在网上操作完成信用卡申报。之后发现其中国建设银行卡内的钱转至袁某的账号（账号尾号0017）。
2、抓获经过，证明被告人李求龙于2016年6月17日在湖南省双峰县双丰镇托塘路被双峰县巡特警大队民警抓获归案。
3、被害人林某1提交的银行卡交易记录，证明2015年4月22日其中国建设银行卡内的296089元被转至袁某的账号（账号尾号0017），同时扣除手续费25元。
4、调取证据通知书、袁某银行卡开户资料及交易明细，证明袁某的账户（账号62×××17）于2015年4月22日收入一笔来自林某1账户人民币296089元的转账。同日，该笔款项被分七次消费支取：在曹某3商店消费5万元、在双峰县中洲商店消费7万元、在肖某综合批发部刷卡四次共计消费7万元，前6次总共消费了19万元，在双峰县胜景营业部消费10.6万元。
5、调取证据通知书、POS机开户资料及交易记录、POS机关联银行卡交易明细，证明2015年4月22日16时36分，曹朝霞的POS机从袁某的中国建设银行卡（账号62×××17）刷卡106000元，从另外一张中国工商银行卡刷卡3万元。当日，曹朝霞关联POS机的农村信用社银行卡取款12万元，其中柜台取了两次5万元共10万元、柜员机取了七次共2万元。2015年4月22日，曹某3的POS机从中国建设银行账户（账号62×××17）刷卡70000元，当日该POS机关联的银行卡取款69700元。肖某的中国农业银行账户于2015年4月22日存入69896元，并于当日取款45000元。
6、王某身份信息材料，证明王某的基本身份情况。
7、李求龙身份信息材料，证明被告人李求龙的身份信息等。
8、同案犯曹某1的刑事判决书，证明曹某1因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2016年7月4日被深圳市盐田区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币3000元。
9、收款收据，证明2017年4月17日、5月9日被告人李求龙的家属分两次代其缴纳退赔款共计人民币190089元。
二、证人证言
1、证人曹某1的证言和辨认笔录：2015年4月20日左右，李求龙打电话给我，让我帮忙寻找POS机套现。后来我和李求龙见面，他拿给我两张卡并告诉我密码，我记不清是哪个银行的。我就到QQ好友孙某店里去刷卡套现，两张卡一共刷了十三万。刷卡之前，我用一个拉卡拉收款宝查询过卡的余额，收款宝也是李求龙给我的。刷完后，我又带着孙某跑了三家银行取钱，取钱的时候我没有进去。取完钱后，我给了孙某500元手续费。后我和李求龙见面，将钱及银行卡等物品一起交给李求龙，李求龙给了我3000元好处费。李求龙是朋友介绍给我认识的。其辨认出李求龙就是给其银行卡并让其套取现金的男子。
2、证人孙某的证言和辨认笔录：我在双峰县经营“我乐橱柜”。店里有三个POS机，一个是用我老公曹朝霞名字开通的农村信用社的，另外两个是用自己名字开通的建设银行和邮政储蓄的。4月份的一天，我一个QQ好友问我店里能不能刷卡，后来带着两张卡到店里刷卡。那个人还带着一个小机器查询余额，在我店里用那台机器查询完余额后叫我把余额全部刷出来。一张卡刷了三万元，一张卡刷了106000元，都是在我老公曹朝霞名下的那台农村信用社的POS机里面刷的。刷完后，这个人就带我到三个地方提取现金，分别是中央华府农村信用社的柜台取了5万元，巨龙家园农村信用社的柜台取了5万元、柜员机取了2万元，又回到中央华府建行的柜员机取了16000元。建行这笔16000元是我老公的卡转账给我自己的建行卡，然后用我的建行卡取的。取完钱后，我和那个人一起回到店里清点钱款后，那个人给了我700元手续费就拿着钱走了。这个QQ好友真实姓名是曹某1，住双峰县五里铺，电话号码是186××××7980。曹某1在我店里时有接到电话催问卡刷好没有，钱取到没有什么的，说的都是双峰本地话。
其辨认出曹某1就是到其店里刷卡取现的人。
3、证人肖某的证言：我以老婆周某某的名义开了一家诚信商店。用自己的身份证在中国农业银行办理一台P**机，绑定的账号是62×××70。2015年4月22日，一名30多岁的男子来说要刷卡，我的POS机一天只能刷7万元，我就帮他刷了卡。然后就骑着摩托车到镇上的农业银行取了4.5万元现金，加上家里一些现金一起扣除手续费（1.5%）将钱装在一个黑色塑料袋子里给了那名男子，后送那名男子到离家1.2公里远的上坡往湘乡方向。
4、证人黄某的证言：我老公曹某3开了一间副食店，我帮忙看店。店里有两台P**机，绑定的账号分别是中国农业银行和农村信用社。大概在4月22日14时许，有个人打我电话，接通后是个男的，他说要取钱。于是我就回到店里，见到一个30岁的男子，他说要取12万元。我说没有那么多现金，店里只有2万元。后那名男子说可以把钱转到我卡上，让我去银行取出来给他，然后他就拿出一张银行卡在店里两台P**机上分别刷了5万元和7万元。当时都是转账到两台P**机关联的账户上，这两个账户开户人都是曹某3。我骑着摩托车到镇上的农村信用社和农业银行自助取款机上共取出11万元现金，然后回到店里将12万元现金给了那名男子，他就骑着自己的摩托车走了。
三、被害人的陈述
被害人林某1的陈述：2015年4月17日，我收到一条“95533”发来关于办理信用卡的短信。4月21日，我致电短信中留有的手机号码132××××1655，对方“刘经理”说办建行信用卡要开通网上银行。4月22日，我在建行盐田梧桐山支行开通了网上银行。14时许，我在住处（盐田路裕鹏阁X栋）致电“刘经理”，并与“刘经理”QQ聊天。“刘经理”发来软件，我进行安装后点击进入“中国建设银行官网”，插入U盾，并输入了密码，并在线填报信用卡申请成功。之后，我收到短信提醒钱被转走。我打电话问“刘经理”，对方说是为提高我的信用度而转走的，叫我等到16时30分就会转回来。我等到17时见还没有转回就报警了。我查到我的建设银行卡（账号尾号1294）内人民币296114元被转至户名为袁某的卡内（账号尾号0017）。
四、被告人供述和辩解
被告人李求龙的供述和辨认笔录：2015年4月左右，有人打电话给我叫我帮他去取钱，他说他银行卡上有三十万元，不能去银行取，让我帮他去POS机上取出来。我们电话里约好去县城北渭水湾河边上见面，然后我坐了辆出租车，十多分钟后在那里见到了他。他给了我一张银行卡，并告诉我密码。之后我一个人开车去了杏子铺那边，经过大桥路边一间商店，我去店里的POS机上刷那张银行卡，刷了二十万元整，店里的POS机当天到了限额，再刷不出了。老板去附近银行取了二十万元现金给我，我当场给了她四千元手续费。之后我就打电话给我的朋友曹某1，约他去县城的味庄餐馆门口见面，我们见到的时候大概是下午四、五点钟，我给了他我取钱的那张卡，告诉他密码，让他帮我去POS机上取钱，他就拿着那张卡走了。大概过了一个小时，他打电话告诉我钱取出来了，然后我们约到在东城南加油站的路边见面。我让他留下两千元钱做手续费，他就给了我九万多元钱的现金。到晚上九、十点的时候，我去双峰县太平寺加油站后面，把取出来的那29万多元现金以及那张银行卡都给了给我卡的人，他当场就给了我一万元现金作为好处费。
本院认为，被告人李求龙明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应予追究其刑事责任。被告人李求龙在归案后及在庭审中，能够如实供述犯罪事实，依法对其予以从轻处罚。被告人李求龙的家属代其退赔全部被害人损失，酌情对其予以从轻处罚。鉴于被告人李求龙系初犯，且在庭审过程中自愿认罪，全部退赔被害人损失，有较好的悔罪、认罪态度，决定对其适用缓刑。被告人李求龙的辩护人所提相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第六十四条，以及最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人李求龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人李求龙退赔的人民币190089元，发还给被害人林某1。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 段 晖
人民陪审员 芦 阳
人民陪审员 陈婷婷
二〇一七年五月十日
法官 助理 曾 姝
书 记 员 徐立丽
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。
司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。