浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬鄞刑初字第728号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人雷某，业务员。因涉嫌犯诈骗罪于2015年1月21日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人叶世武，浙江合创律师事务所律师。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2015]599号起诉书指控被告人雷某犯诈骗罪，于2015年5月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员卢佳丽出庭支持公诉，被告人雷某及其辩护人叶世武到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年10月至2015年1月，被告人雷某隐瞒自己为偿还高利贷、赌博的事实，明知自己无偿还能力，虚构做货代生意需要资金垫付、支付运费以及虚构其弟弟涉嫌挪用资金被查需要帮助还款等事实，以支付利息为诱，且采取伪造房产证等手段骗取被害人龚某人民币72.5万元，案发前归还4万元利息。具体如下：
2014年10月，被告人雷某谎称自己做货代生意需要资金周转及需付车皮运费，以借款的名义向被害人龚某骗得人民币17万元，该17万元系被害人龚某向莫某筹得，并由莫某于2014年10月31日通过其宁波银行账户转账至被告人雷某的宁波银行账户，事后，被告人雷某向龚某支付了6000元利息，向莫某支付了2.8万元利息。
同年11月，被告人雷某又谎称做货代需要资金周转，以借款的名义向被害人龚某骗得10万元，该10万元系被害人龚某于同月25日通过赵某的中国银行账户转账至被告人雷某的中国银行账户。事后，被告人雷某付给被害人龚某6000元利息。
同年11月，被告人雷某又谎称做生意急用钱，以借款的名义向被害人龚某骗得人民币2万元，该2万元系被害人龚某于同月26日通过自己交通银行账户转账至被告人雷某的中国银行账户。
同年12月，被告人雷某又谎称做生意需要垫资及需买车皮等，以借款的名义向被害人龚某骗得18万元，该18万元系被害人龚某于同月3日通过王某的中信银行账户转账至被告人雷某的中国银行账户。
同年12月，被告人雷某以急需钱为由，以借款的名义向被害人龚某骗得现金5000元。
同月底，被告人雷某又谎称做生意需要垫资，以借款的名义向被害人龚某骗取7万元，被害人龚某表明已多次借款给雷某，并询问雷某其所居住的宁波市鄞州区首南街道华茂学府一号A幢某室是否是雷某的，被告人雷某谎称是自己的，被害人龚某要求拿着该房产证抵押，被告人雷某答应过几天给被害人。后该7万元被害人龚某向莫某筹得，并由莫某于同月31日通过其宁波银行账户转账至被告人雷某的宁波银行账户。后被告人雷某联系制假证人员伪造了甬房权证鄞州区字第××号房产证，后将伪造的房产证交给被害人龚某持有。
2015年1月，被告人雷某谎称其弟弟涉嫌挪用资金而需要还款，再次骗取被害人龚某18万元，该18万元系被害人龚某筹得后于同月6日通过朱某民生银行账户转账至被告人雷某宁波银行账户。
同月20日14时许，被告人雷某在宁波市鄞州区中河街道金色珑庭小区1幢507室因被害人龚某报警而被民警抓获。
为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人龚某的陈述，证人齐某、俞某、莫某的证言，接受证据材料清单，证明，假房产证1本，借条，银行交易明细、交易凭证及回单，到案经过，侦破报告，被告人雷某的户籍证明及供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人雷某以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的手段诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。
被告人雷某及其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对部分事实有异议，辩称除指控的最后一笔18万元是诈骗外，其他款项均属于正常的民间借贷，不应计入诈骗数额。
经审理查明：2014年10月至2015年1月，被告人雷某隐瞒自己为偿还借款等事实，在明知自己无偿还能力的情况下，虚构做货代生意需要资金垫付、支付运费、其弟弟涉嫌挪用资金被查需要帮助还款等理由，且采取伪造房产证等手段骗取被害人龚某人民币72.5万元，案发前归还4万元利息。具体如下：
2014年10月，被告人雷某谎称自己做货代生意需要资金周转及需付车皮运费，以借款的名义向被害人龚某骗得人民币17万元，该笔钱系被害人龚某向莫某筹得，并由莫某于同月31日通过其宁波银行账户转账至被告人雷某的宁波银行账户。事后，被告人雷某向龚某支付了6000元利息，向莫某支付了2.8万元利息。
同年11月，被告人雷某又谎称做货代需要资金周转，以借款的名义向被害人龚某骗得10万元，该笔钱系被害人龚某于同月25日通过赵某的中国银行账户转账至被告人雷某的中国银行账户。事后，被告人雷某付给被害人龚某6000元利息。
同年11月，被告人雷某又谎称做生意急用钱，以借款的名义向被害人龚某骗得人民币2万元，该笔钱系被害人龚某于同月26日通过自己交通银行账户转账至被告人雷某的中国银行账户。后被告人雷某以急需钱为由，以借款的名义向被害人龚某骗得现金5000元。
同年12月，被告人雷某又谎称做生意需要垫资及需买车皮等，以借款的名义向被害人龚某骗得18万元，该笔钱系被害人龚某于同月3日通过王某的中信银行账户转账至被告人雷某的中国银行账户。
同月底，被告人雷某又谎称做生意需要垫资，以借款的名义向被害人龚某骗取7万元，被害人龚某表明已多次借钱给雷某，要求被告人雷某以房产证作抵押，被告人雷某谎称宁波市鄞州区首南街道华茂学府一号A幢某室是自己的，并答应过几天会将房产证给龚某。后该笔7万元被害人龚某向莫某筹得，并由莫某于同月31日通过其宁波银行账户转账至被告人雷某的宁波银行账户。后被告人雷某联系制假证人员伪造了甬房权证鄞州区字第××号房产证，并将该房产证交给被害人龚某。
2015年1月，被告人雷某又谎称其弟弟涉嫌挪用资金需要还款，再次骗取被害人龚某18万元，该笔钱系被害人龚某筹得后于同月6日通过朱某民生银行账户转账至被告人雷某宁波银行账户。
同月20日14时许，被告人雷某在宁波市鄞州区中河街道金色珑庭小区因被害人龚某报警而被民警抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人龚某的陈述，证实2014年10月，雷某说做货代生意需要资金，还要买车皮，向其借款17万元，该笔钱其向莫某筹得并通过莫某宁波银行转账给雷某；同年11月，雷某说做货代需要资金周转，向其借款10万元，该笔钱其通过其老婆赵某的中国银行账户转账给雷某；同年11月，雷某说货代提单需要钱，向其借款，其通过其交通银行账户转账给雷某2万元，并现金给雷某5000元；同年12月，雷某说要做生意要运货，需要买车皮，向其借款18万元，该笔钱其通过同事王某的中信银行账户转账给雷某；同年12月，雷某又向其借款7万元，其表示已经借给雷某很多钱，需要房产证抵押，雷某答应过几天将房产证给其，其将该笔钱通过莫某的宁波银行账户转账给雷某；2015年元旦前后雷某将房产证交给其。过了几天，雷某跟其说弟弟涉嫌挪用公款，向其借30万元，其向朋友筹得18万元，并通过朱某的中国民生银行账户转账给雷某，上述借款雷某共支付给其1.2万元的利息，支付给莫某2.8万元利息。后来其向雷某讨钱，雷某一直拖欠不还，还在2015年1月16日通过微信发给其一张银行转账截图，说已经还给莫某7.5万元，但莫某并未受到该笔钱，其找到雷某，雷某承认一直在骗其，借款理由都是虚构的，借的钱都是用于资金拆借或打麻将输掉了，交给其的房产证也是假的等事实；
2.证人齐某的证言，证实其是雷某的老公，2015年1月19日其得知雷某因以前做货代业务要垫资，结果钱亏进去了，就借了高利贷，利息还不出，打麻将也输了很多钱，所以就向朋友拆借还钱，借东补西，结果窟窿越来越大，欠了龚某70多万元，在其他朋友地方也有欠款，共有一、二百万。雷某还做了一本假房产证给龚某。雷某从2014年7、8月份开始就不再做业务了，其家庭在宁波没有房产，学府一号A幢908室是其和雷某一起租的，欠了这么多钱其家庭根本没有能力还款等事实；
3.证人俞某的证言，证实其是宁波祺昊国际物流有限公司的操作员，主要给业务员做单子，雷某是自己做货运代理，挂靠在该公司的，2014年3、4月份开始雷某就没再有生意的事实；
4.证人莫某的证言，证实其和龚某是朋友，2014年10月份的时候，龚某打电话给其，说一个叫雷某的朋友做生意，需要资金周转要借17万元，只借一个月，对方会出利息，其通过自己宁波银行的账号给雷某汇了17万元，其在11月份收到了雷某打来的1万4千元利息，一个月后对方说要续借一下，又给其打进1万4千元利息。同年12月底，龚某又给其打电话，说雷某做生意要发集装箱，急需钱，向其借7万元，其向其同学借了7万元，通过其宁波银行的账户打到雷某宁波银行账户。2015年1月份其问龚某为什么钱没有还上，龚某说自己也没拿到钱，其打电话给雷某，雷某一直在拖，一直拖到1月20日，发现雷某是在骗人，龚某就报警了的事实；
5.接受证据材料清单，证实被害人龚某将雷某提供给其的房产证交给公安机关的事实；
6.证明，证实经宁波市鄞州区房地产管理处认定雷某提供给龚某的坐落在宁波市鄞州区首南街道华茂学府一号A幢908室的，产权证号为甬房权证鄞州区字第××号的房产证为假证的事实；
7.房产证一本，证实被告人雷某提供给被害人龚某的房产证的情况；
8.借条6张，证实被告人雷某出具给被害人龚某的欠条情况；
9.银行交易明细查询，证实被告人雷某银行卡收取借款的情况；
10.到案经过，证实被告人雷某的归案情况；
10.户籍证明，证实被告人雷某的身份情况；
11.被告人雷某的供述与辩解，证实其是做货代业务的，从2014年7、8月开始就没有做生意了，后来就一直没有工作，其之前做生意的时候欠了很多高利贷，自己赌博也输了很多钱，就假借做生意的借口来向朋友借钱还债。2014年10月，其以做货代生意，需要资金周转、买车皮付运费等理由，向龚某借款17万元，龚某通过朋友账户转账给其，并说给朋友的利息要1.4万一个月，给龚某的利息要3000元，其向龚某朋友莫某卡里打了1.4万元，3000元也给了龚某，后来借款到期，其还不出，就提出续借，并又支付了1.7万元的利息，后来到期又还不出，龚某就让其写了借条，并在借条上加上了利息；2014年11月底，其说要做货代资金周转，向龚某借10万元，龚某通过他老婆的银行账户转账给其，其支付了6000元的利息；因为借钱高利太高，其又在同年12月初，说有笔货要运出去，需要垫资，还要到铁路上买车皮，向龚某借18万元，说好利息2万元，龚某通过他人的银行账户转账给其，借款到期后其没有钱还款，便跟龚某说银行卡被冻结了，钱暂时还不上，还在网上截了一个银行冻结声明给龚某；过了段时间，其又找到龚某，说做生意要急用钱，向龚某借了2万元，龚某转账给其，后又向龚某借了5000元现金；同年12月底，其跟龚某说做货代生意要垫资，向龚某借7万元，龚某说已经借了这么多钱，可是什么东西都没给他，让其将学府一号A幢908室房子的房产证给他，其在网上找了个做假证的，花了300元做了一本假房产证交给龚某；2015年1月份，其因资金实在周转不过来，跟龚某说其弟弟因为挪用公款被查，要想办法把钱还上，向龚某借款20万元，龚某帮其筹到18万元，说好2.5万元利息，龚某将钱通过朋友账户转账给其。其在朋友间借了很多钱，利息也很高，其向龚某借的钱基本上都是拆东墙补西墙支付给其他人，其在外面欠的高利贷及亲戚的钱大概有一百三四十万。其向龚某借的钱大部分都还高利贷了，还有部分是用于日常开销，其中还有一部分打麻将输了等事实。
关于被告人雷某及其辩护人辩称除最后一笔18万元为诈骗外，其余款项均为正常的民间借贷的辩护意见。经查，被告人雷某的供述及证人齐某、俞某的证言均证实被告人雷某的工作是做货代业务的，其在2014年7、8月后，就没有新的业务；被告人雷某的供述及证人齐某的证言证实被告人雷某在向被害人龚某借款时就有欠款一、二百万，其家庭也无力偿还，被告人雷某是通过拆借的方式来借钱还债的；被告人雷某的供述和被害人龚某的陈述证实被告人雷某是以做货代生意需要资金周转、买车皮、雷某弟弟涉嫌挪用资金需还款等虚构的理由向龚某借款。故被告人雷某是在没有固定经济来源，且已欠巨额外债，明知自己没有还款能力的情况下，仍隐瞒真相并虚构理由向被害人龚某借款，其所借款项也用于还其之前的欠款，被告人雷某向被害人龚某所借款项均应认定为诈骗数额。对被害人雷某及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人雷某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。根据被告人雷某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人雷雯犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月20日起至2025年1月19日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、假房产证一本予以没收；
三、责令被告人雷雯退赔被害人龚力的财物损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李卓臻
人民陪审员 章玲芬
人民陪审员 王锡莉
二〇一五年七月三十一日
书 记 员 孙 琦