石家庄市藁城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0109刑初227号
公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。
被告人张某。2015年1月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，2015年2月15日经石家庄市藁城区公安局决定取保候审，2016年2月15日经石家庄市藁城区公安局决定监视居住。2016年7月18日经本院决定取保候审，2016年9月19日经本院决定被执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉二刑诉（2016）19号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，石家庄市藁城区人民检察院指派检察员杨银波出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
石家庄市藁城区人民检察院指控：
一、2012年3月23日，藁城市同兴种植专业合作社成立，法定代表人李某某（在逃），住所藁城市廉州路四区3号食品公司楼，经营范围是组织采购、供应本社成员种植农作物所需的农业生产资料等。合作社成立后，李某某伙同苏某、杨某（均另案处理）等人，在藁城区乡村发展代办员张某等多人，再通过代办员向村民宣传在该合作社存款给付年利率5.04%等高息为引诱，在藁城区乡村非法吸收公众存款。2013年12月13日，该合作社法定代表人变更为张海英（在逃），张海英伙同张某某（在逃）、苏某、杨某等人通过张某等代办员继续非法吸收公众存款。2014年4月17日，负责人为张某某的河北中迈贸易有限公司藁城分公司成立后，张某某继续伙同苏某、杨某等人通过张某等代办员非法吸收公众存款。自2012年12月至2014年10月间，由被告人张某以向存款人出具上述单位提供的藁城市同兴合作社凭证和藁城市中迈金行凭证作存款凭证，帮助上述单位非法吸收130人存款共计339.16万元，后张某垫付存款人133.19万元，给存款人造成直接经济损失205.97万元。张某获取提成约24万元，挣得工资1.24万元。
二、2012年9月26日，藁城市睿达种植专业合作社成立，法定代表人张某（已去世），住所藁城市廉州东段路北移动公司楼，经营范围同藁城市同兴种植专业合作社。合作社成立后，张某伙同张某甲（在逃）等人，在藁城区乡村发展代办员张某等多人，再通过代办员向村民宣传在该合作社存款给付年利率5.04%等高息为引诱，在藁城区乡村非法吸收公众存款。2013年5月9日，张某将该合作社赠给张某乙（另案处理），同月该合作社并入藁城市东旭种植专业合作社，改名为东旭（睿达）农民专业合作社，张某乙继续伙同张某甲等人通过张某等代办员非法吸收公众存款。自2012年11月至2015年1月间，由被告人张某以向存款人出具上述单位提供的睿达农民专业合作社固定股金单和东旭（睿达）农民专业合作社固定股金单作存款凭证，帮助上述单位非法吸收61人存款共计122.37万元，后张某垫付存款人23.87万元，给存款人造成直接经济损失98.5万元。张某获取提成约1万元。
公诉机关向本院提交了该案的有关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对被告人张某以非法吸收公众存款罪惩处。
被告人张某对起诉书指控的事实无异议，无辩解。
经审理查明：
一、2012年3月23日，藁城市同兴种植专业合作社成立，法定代表人李某某（在逃），住所藁城市廉州路四区3号食品公司楼，经营范围是组织采购、供应本社成员种植农作物所需的农业生产资料等。合作社成立后，李某某伙同苏某、杨某（以上二人另案处理）等人，在藁城区乡村发展代办员张某等多人，再通过代办员向村民宣传在该合作社存款给付年利率5.04%等高息为引诱，在藁城区乡村非法吸收公众存款。2013年12月13日，该合作社法定代表人变更为张海英（在逃），张海英伙同张某某（在逃）、苏某、杨某等人通过张某等代办员继续非法吸收公众存款。2014年4月17日，负责人为张某某的河北中迈贸易有限公司藁城分公司成立后，张某某继续伙同苏某、杨某等人通过张某等代办员非法吸收公众存款。2012年12月至2014年10月间，被告人张某以向集资人出具藁城市同兴合作社、藁城市中迈金行凭证作集资凭证，帮助藁城市同兴种植专业合作社、河北中迈贸易有限公司藁城分公司非法吸收130人资金共计339.16万元，张某垫付集资人133.19万元，造成集资人直接经济损失205.97万元。张某获取提成25.24万元。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告一份，证明：张某使用藁城市同兴合作社凭证、藁城市中迈金行凭证吸收资金2094700元，返还本金或利息金额35000元，未退金额2059700元；另外已垫付129.69元，
2、上述集资人证言、集资人身份证复印件、藁城市同兴种植专业合作社、藁城市中迈金行集资凭证。
3、被告人张某垫付上述集资人的藁城市同兴种植专业合作社、藁城市中迈金行集资凭证。
4、被告人张某供述，2012年11月，同兴合作社一个姓裴的男子和杨某找到我家，让我做我们村的同兴合作社代办员，他们说同兴合作社是合法公司，专门办理存款业务，存取方便，利息比银行高，给我同兴办代员手续费。2013年1月，我开始帮同兴合作社办理存款业务，有村民到我这来存款我就给他们介绍同兴合作社的存款好处，在得到村民同意后就给他们办理存款业务。如果有储户存款，我给储户先开个临时收据票，再给同兴合作社打电话，告诉同兴合作社的工作人员储户姓名、身份证号、存款金额、存款期限，同兴合作社的工作人员当天拿着打印好的入社凭条到我家，基本上都是杨某到我家，把入社凭条的第二，第三联给我，把储户的存款拿走，同时把我提成款给我，我再把同兴合作社入社凭条的第二联给了储户。储户支取存款也是我给同兴合作社打电话，告诉工作人员支取人的信息，支取金额和入社凭条的票号，等到同兴合作社的工作人员（主要是杨某）送来，储户支取存款后把储户的入社凭条收回连同我手里的一联都交给同兴合作社的工作人员。我为同兴合作社办理业务一般是现金交易，如果存款金额比较大，就选择银行转账，一般通过农行和邮政储蓄转给张某某。
合作社存款一年利息为5.04%，两年利息是6%，三年的是8.4%。我给储户办了大概有100多户300多万元，我做同兴合作社代办员至今总共得了提成有24万多元，得工资1.24万元。
5、苏某证言，2012年6月，我和杨某是藁城市同兴合作社负责发展代办员的业务经理，信家营村的代办员是张某。
6、杨某证言，我在藁城市同兴种植专业合作社做业务经理，同兴合作社于2012年6月初开业，刚开始地址在藁城市廉州路和昌盛街交叉口，2014年4月工作地点搬到藁城市新华街，同时合作社又开了个中迈金行。我们跟信贷员宣传同兴合作社的各种好处，说同兴合作社是合法公司，存款利息高，存取自由，存款安全还有经营实体，让这些信贷员做同兴合作社代办员，承诺给代办员手续费和各种提成及奖金奖励，然后发各种宣传材料，有存款以后同兴合作社给一部分代办员发了授权书。信家营村代办员是张某，信家营村吸收存款有300多万元。
各村代办员有储户存款后给我们社里打电话，提供储户姓名、身份证号、存款金额及存款年限等信息，我们把这些内容打印在同兴合作社专用的入社凭条上，我把同兴入社凭条给了存款的代办员，存款拿回来交给会计周某某，如有储户取钱，各村镇代办员就给社里打电话告诉我们储户的入社凭条票号和储户姓名及金额，会计把钱给我和苏某，我们就去代办员处，把钱给了代办员，把代办员和储户手里的入社凭条都收回来交给周某某。同兴合作社存款一年是每万元利息504元。代办员每万元存款每年有120元的提成，后来提成涨到180元、300元、600元，甚至到最后涨到每万元每个月给代办员1100元左右的提成，代办员存款额达到100万以上才有每月500元工资，也有700多元的。
7、赵某某证言，我在同兴种植合作社做过会计。有的代办员存款比较多的时候，就把储户存款直接转帐到张某某的中国农业银行卡，张某某收到转帐款后将从银行打印出的转帐凭条给我，再写一个白条注明是那个代办员转的存款及金额交给我，我放到合作社的保险柜里保存，如果有需要张某某就从银行支取出来交给我，把他手写的白条销毁。
8、周某某证言，我在藁城市同兴种植专业合作社做过出纳。同兴合作社共吸收存款最高达到3500万左右，2014年11月份我不在同兴合作社当出纳时，同兴合作社吸收的存款2000多万。
9、藁城市同兴种植专业合作社的工商注册登记资料，载明经营范围：组织采购、供应本社成员种植农作物所需要的农业生产资料；组织销售本社成员种植的农作物；引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务（法律法规规定需办理前置许可的项目，未经批准不得经营）。住所设在藁城市廉州路四区3号食品公司楼。法定代表人李某某，后变更为张海英。
10、河北中迈贸易有限公司藁城分公司设立登记审核表及该公司有关资料，载明：张某某为河北中迈贸易有限公司藁城分公司负责人。
11、报警案件登记表、立案决定书。
12、在逃人员登记信息表二份（张海英、张某某）。
13、藁城区公安局出具办案说明，藁城市同兴合作社原法人代表李某某被上网追逃，杨某、苏某被另案处理。
二、2012年9月26日，藁城市睿达种植专业合作社成立，法定代表人张某（已去世），住所藁城市廉州东段路北移动公司楼，经营范围同藁城市同兴种植专业合作社。合作社成立后，张某伙同张某甲（在逃）等人，在藁城区乡村发展代办员张某等多人，再通过代办员向村民宣传在该合作社存款给付年利率5.04%等高息为引诱，在藁城区乡村非法吸收公众存款。2013年5月9日，张某将该合作社赠给张某乙（另案处理），同月该合作社并入藁城市东旭种植专业合作社，改名为东旭（睿达）农民专业合作社，张某乙继续伙同张某甲等人通过张某等代办员非法吸收公众存款。2012年11月至2015年1月间，被告人张某以向集资人出具睿达农民专业合作社固定股金单和东旭（睿达）农民专业合作社固定股金单作集资凭证，帮助藁城市睿达种植专业合作社、东旭（睿达）农民专业合作社非法吸收61人集资共计122.37万元，张某垫付集资人23.87万元，造成集资人直接经济损失98.5万元。张某获取提成1万元。
另查明，被告人张某于2015年1月30日主动到石家庄市藁城区公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告一份，证明：张某记录睿达合作社开销户登记簿及睿达合作社存款票据等资料，经核对，张某吸收资金985000元；另外，张某已垫付集资人23.87万元，以上共计122.37万元。
2、上述集资人证言、集资人身份证复印件、藁城市睿达农民专业合作社固定股金单、东旭（睿达）农民专业合作社固定股金单。
3、张某已垫付集资人集资23.87万元的藁城市睿达农民专业合作社固定股金单、东旭（睿达）农民专业合作社固定股金单。
4、被告人张某供述，东旭（睿达）合作社实际是东旭合作社和睿达合作社在一起的合作社，开始是二个合作社，我只给睿达合作社办理存款业务，后来睿达合作社的老板张某死了，他哥张某乙接管，张某乙就把睿达合作社的存款业务转到东旭合作社，这二个合作社就合作在一起，更名为东旭（睿达）合作社。2012年10月，睿达合作社的张某甲找到我家，给我宣传存款的业务，让我做我们村的睿达合作社的代办员办理存款业务，存取方便，利息比银行高，每一万元每年有504元的利息，让我做代办员有手续费，定期每月每一万给我10元钱，我就答应了。2012年11月份开始，我办理我们村村民的存款业务，给他们介绍睿达合作社的存款好处，得到村民同意就办存款业务。主要是张某甲到我家拿存款、送存单。到现在为止给了我1万左右的提成款。我一共吸收了40多人，100余万元的存款。这些人都是我们一个村的。东旭（睿达）合作社出事后，通过我个人垫付了一部分储户的存款，大概退了十来户储户的存款共计20万元左右。
5、张某乙证言，睿达合作社之前法人代表是张某，我接睿达合作社后给睿达合作社的代办员打电话，告诉他们把合作社并到更有实力的东旭合作社名下，代办员们同意，我给东旭合作社的法人代表吴青松说了一声，吴青松给代办员发了一个声明信，内容就是睿达合作社属于东旭合作社的分支机构，睿达合作社法人代表没有做变更还是张某，我是合作社的具体负责人，我接手前睿达合作社就已经正常运行，办理业务就是村镇代办员如果有存款业务就给合作社打电话告知储户的姓名、身份证号、存款金额、存款期限等内容，由张某甲开车带着会计去代办员处把存款凭证交给代办员，把储户的存款带回社里，会计把储户存款存到由我身份证办理开户的邮政储蓄的银行卡里。
睿达合作社吸收的公众存款，大部分我通过现金和银行转帐的方式给了吴青松，睿达合作社给储户的存款利息是一年每万元利息为504元，代办员手续费是每万元存款有180元的提成，后来调了几次，吴青松给代办员的手续费，具体调到多少钱不清楚。
6、藁城市睿达种植专业合作社的工商注册登记资料，载明经营范围：组织采购、供应本社成员种植农作物所需要的农业生产资料；组织销售本社成员种植的农作物；引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务（法律法规规定需办理前置许可的项目，未经批准不得经营）。住所设在藁城市廉州路东段路北移动公司，法定代表人张某。
7、声明（书面材料）：藁城市睿达合作社属于藁城东旭合作社分支机构；特此声明，声明人：吴青松，2013.5.20。
8、在逃人员登记信息表（张某甲）。
9、藁城区公安局出具办案说明，藁城市睿达合作社主要负责人张某乙被衡水市故城县公安局另案处理。
10、到案经过（石家庄市藁城区公安局出具），证明被告人张某于2015年1月30日主动到石家庄市藁城区公安局投案。
11、被告人张某户籍证明。
12、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。
本院认为，被告人张某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。案发后，被告人张某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚；被告人张某在其非法吸收公众存款的共同犯罪中，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人张某已垫付部分集资人集资款，可对其酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条的规定，判决如下：
被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月19日起至2017年7月2日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张文平
人民陪审员 彭素改
人民陪审员 靳梅肖
二〇一六年九月二十六日
书 记 员 周云云