湖北省南漳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0624刑初103号
公诉机关湖北省南漳县人民检察院。
被告人郑某甲，南漳县瑞牛物流中心业主，住南漳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月24日被南漳县公安局刑事拘留，同年9月29日经被逮捕。现羁押于南漳县第一看守所。
辩护人张光辉，湖北水镜律师事务所律师。
辩护人石永新，湖北水镜律师事务所律师。
南漳县人民检察院以南检公诉刑诉（2016）97号起诉书指控被告人郑某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭。于2016年6月13日公开开庭审理了本案。南漳县人民检察院检察员张春玲出庭支持公诉，被告人郑某甲及其辩护人张光辉、石永新到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并提交本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
南漳县人民检察院指控，2010年9月至2015年6月，被告人郑某甲未经银行业监督管理机构批准，以“南漳县瑞牛物流中心”需资金周转为由，以支付月息2%至4%的高额利息为诱饵，通过向社会不特定对象宣传，非法向王某甲、李某乙、刘某甲等24人吸收存款291.76万元，扣除已支付利息67.655万元，给存款人造成直接经济损失224.105万元。
2015年8月24日，郑某甲主动到南漳县公安局投案，并如实供述了自己的罪行。
对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、受案登记表、发案证明、归案情况说明、南漳银监办证明、借款借条、银行交易明细、结账付息记录、户籍证明等书证；2、证人王某甲、刘某甲、江某、干某、邹某甲、肖某甲、肖某乙、马某、李某甲、罗某甲、龚某、陈某甲、李某乙、郭某、李某丙、刘某乙、鲍某、邹某乙、杜某、朱某甲、李某丁、朱某乙、杨某、王某乙、梅某、余某、罗某乙、陈某乙、朱某丙、陈某丙、郑某乙、张某等人的证言；3、襄阳珠泉会计师事务有限公司审计报告；4、被告人郑某甲的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人郑某甲违反国家规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑某甲是自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人郑某甲对指控的事实没有异议，自愿认罪，但其与辩护人辨称，部分债权人不要利息，指控的部分犯罪金额中有欠款90720元、合伙投资款50万元、向银行的借款5万元，被告人郑某甲吸收公众存款没有主观故意，也没有非法牟利；向朋友吸收的部分资金，不属于非法吸收公众存款；证据应当采信书证，并结合被告人出具凭证时的真实意图和犯罪的构成要件综合分析，不能只采信被害人的陈述；被告人郑某甲主观恶性不大，没有造成严重社会危害后果，且有自首法定从轻或减轻处罚情节，请求对被告人郑某甲减轻处罚。
被告人郑某甲及其辩护人向法庭提交车辆抵付借款协议书1份，证明已与邹某乙、杜某达成协议，郑某甲用5辆货车作价30万元抵付了邹某乙、杜某部分借款。
经审理查明，2010年9月至2015年6月，被告人郑某甲未经银行业监督管理机构批准，以“南漳县瑞牛物流中心”需资金周转为由，以支付月息2%至4%的高额利息为诱饵，通过向社会不特定对象宣传，向22人非法吸收公众存款合计236.76万元（其中王某甲35.5万元、刘某甲18万元、江某3万元、干某3万元、朱光义6万元、肖某甲2万元、肖某乙8万元、马某5万元、李某甲2.8万元、罗某甲1万元、龚某10万元、陈某甲5万元、李某乙吸收存款35万元、郭某2万元、李某丙19.2万元、刘某乙17.5万元、鲍某43.5万元、朱某甲4万元、李某丁2.26万元、朱某乙5万元、杨先诚6万元、王某乙3万元），扣除已支付利息55.655万元（其中王某甲80000元、刘某甲67750元、干某7500元、朱光义5600元、龚某8000元、李某乙吸收存款66500元、李某丙117300元、刘某乙20000元、鲍某160300元、朱某甲20000元、王某乙3600元），给存款人造成直接经济损失1811050元（其中王某甲275000元、刘某甲112250元、江某30000元、干某22500元、朱光义54400元、肖某甲20000元、肖某乙80000元、马某50000元、李某甲28000元、罗某甲10000元、龚某92000元、陈某甲50000元、李某乙吸收存款283500元、郭某20000元、李某丙74700元、刘某乙155000元、鲍某274700元、朱某甲20000元、李某丁22600元、朱某乙50000元、杨先诚60000元、王某乙26400元）。
2015年8月24日，郑某甲主动到南漳县公安局投案，并如实供述了自己的罪行。
另查明，2014年6月21日，郑某甲代表南漳县瑞牛物流中心与邹某乙、杜某签订了1份“个人投资固定分红协议书”，协议约定：南漳县瑞牛物流中心由成立时的注册资本5万元增资至70万元，邹某乙、杜某各投资20万元，郑某甲投资30万元，企业性质不变。企业的经营管理由郑某甲负责，债权、债务由郑某甲负担。2014年7月1日至2017年7月1日，每年按10个月对邹某乙、杜某固定分红，每月各1.5万元，如每月停产10至20天，减半支付分红款；停产20天以上，不付当月分红款。如因交通安全事故产生赔偿，在保险赔付后不足部分，由三方平均分担。新增车辆等费用，由三方按投资比例承担。邹某乙、杜某分别另外各出资5万元作为企业项目流动资金。邹某乙、杜某分别实际出资25万元。2015年4月11日，因郑某甲不能按期支付分红款，郑某甲与邹某乙、杜某签订了1份协议书，协议停止前述合作协议，邹某乙、杜某的投资款合计50万元改为郑某甲向邹某乙、杜某的贷款，分期偿还，并从2014年7月1日起按1万元月息200元的标准支付利息。以前支付的分红12万元抵减利息。
再查明，2014年1月12日，郑某甲到朱某甲家里，请朱某甲到银行里帮忙贷点款，并让朱某甲夫妇到银行去办手续。朱某甲同意，与丈夫陈某乙到湖北南漳商业银行龙门支行书写了借款申请书，并在借款申请书和保证担保贷款人承诺书上签了名字，郑某甲以贷款担保人的身份在保证担保贷款人承诺书上签了名字。此款由郑某甲使用并向银行偿还贷款本金及支付利息。
上述事实，被告人郑某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某甲、刘某甲、江某、干某、邹某甲、肖某甲、肖某乙、马某、李某甲、罗某甲、龚某、陈某甲、李某乙、郭某、李某丙、刘某乙、鲍某、邹某乙、杜某、朱某甲、李某丁、朱某乙、杨某、王某乙、梅某、余某、罗某乙、陈某乙、朱某丙、陈某丙、郑某乙、张某等人的证言，受案登记表、发案证明、归案情况说明、南漳银监办证明、借款借条、银行交易明细、结账付息记录、车辆抵付借款协议书、户籍证明等书证，襄阳珠泉会计师事务有限公司审计报告，被告人郑某甲的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人郑某甲违反国家规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郑某甲犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以采纳，但指控邹某乙、杜某与被告人郑某甲投资合伙的50万元和郑某甲委托朱某甲向银行贷款的5万元为非法吸收公众存款的犯罪金额，与案件事实和法律规定不符，不予采纳。被告人郑某甲犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可从轻处罚。被告人郑某甲及其辩护人辨称，部分债权人不要利息，指控的部分犯罪金额中的欠款、向朋友吸收的部分资金，不属于非法吸收公众存款的辩护意见，与庭审查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳；辩称合伙投资款50万元、向银行的借款5万元，不属于非法吸收公众存款，被告人郑某甲有自首法定从轻处罚情节的辩护意见，与庭审查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人郑某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月24日起至2018年8月23日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、对被告人郑某甲非法吸收公众存款的犯罪所得1811050元，责令退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 徐新国
人民陪审员 温楚权
人民陪审员 侯文保
二〇一六年八月十一日
书 记 员 秦艳丽