广东省德庆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1226刑初45号
公诉机关广东省德庆县人民检察院。
被告人陈银针，男，公民身份号码：×××2711，广东省云浮市人，汉族，小学文化，农民，户籍地：广东省云浮市云安区，现住址：广东省云浮市云安区。2015年9月8日因涉嫌集资诈骗被德庆县公安局刑事拘留，同年9月17日被依法逮捕。现押于德庆县看守所。
辩护人覃春曙，广东顺恒律师事务所律师。
辩护人陈月。
德庆县人民检察院以德检刑诉（2016）44号起诉书指控被告人陈银针犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2016年4月26日立案受理，于2016年7月6日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德庆县人民检察院指派检察员聂群霞出庭支持公诉。被告人陈银针及其辩护人覃春曙、陈月到庭参加诉讼。本案经补充侦查一次，现已审理终结。
德庆县人民检察院指控：
2009年至2015年8月，被告人陈银针多次以做工程、疏通关系等名目向多名被害人实施诈骗，分别骗得被害人张某乙161000元，骗得被害人潘某甲60000元，骗得被害人张某丙3500元，骗得被害人余某25000元，骗得被害人刘某、潘某乙、宋某能共166100元，以上合计415600元。案发后，被告人陈银针家属代为退还被害人张某乙20000元，退还被害人潘某甲10000元。
公诉机关向本院提供了相关证据认为被告人陈银针的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。鉴于被告人陈银针的家属已代其退出部分赃款给被害人，可以酌情从轻处罚。诉请本院依法作出判决。
被告人陈银针对公诉机关指控的罪名和犯罪事实提出异议，其辩解称没有以承包工程的名义诈骗张某丁、潘某甲、张某丙、余某、刘某、潘某乙、宋某能，以上均为借款，且向刘某、潘某乙、宋某能借的钱只有6万多元人民币，没有起诉书指控的那么多，后因为没钱就没还给张某丁等人。是否构成诈骗罪由法院认定。
被告人陈银针的辩护人提出如下辩护意见：
1、被告人陈银针的行为不构成诈骗罪。首先、被告人陈银针主观上没有非法占有的故意，其因供女儿上学、种植松树等原因向本案受害人借款，后因没有钱而不能偿还，其没有虚构承包工程的事实诈骗被害人的行为；其次、被告人向张某乙、潘某甲出具了借条，并约定了利息，说明该案不属于诈骗，而是普通的民间借贷；再次、被害人刘某、潘某乙、宋某能的言辞证据、部分汇款凭证和支出清单无法证明被告人陈银针以做工程的名义骗取他们财物，且三名被害人在被陈银针诈骗的数额上相互矛盾，不能作为定罪量刑的依据。
2、被告人陈银针归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；且其系初犯、偶犯，××，其家属已积极筹集资金退还给被害人张某乙、潘某甲共3万元，并取得二被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。
经审理查明：
2009年至2015年8月，被告人陈银针以陈某某的名义多次虚构承包工程、需要请领导吃饭疏通关系等事实向多名被害人实施诈骗，分别骗得被害人张某乙人民币161000元，骗得被害人潘某甲人民币60000元，骗得被害人余某人民币20000元，骗得被害人潘某乙、宋某能共人民币128000元，以上合计人民币369000元。
另查明，案发后，被告人陈银针家属代为退还被害人张某乙人民币20000元，退还被害人潘某甲人民币10000元，并取得被害人的谅解。
被告人陈银针的上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、德庆县公安局悦城派出所出具的受案登记表、立案决定书。证明：公安机关于2015年8月19日接到被害人张某乙报案称其被一个叫陈洪发的人诈骗，于当日立案侦查的情况。
2、户籍信息、前科材料。证明：被告人陈银针的基本身份；被告人陈银针无违法犯罪前科记录。
3、抓获经过。证明：2015年9月8日，公安机关将被告人陈银针抓获的经过。
4、借条、借据转账凭证、银行汇款凭证、被害人潘某乙、刘某的中国建设银行客户交易查询、被告人陈银针中国邮政储蓄银行账户交易明细。证明：被告人陈银针以陈洪发的名义分别向被害人张某丁、潘某甲出具借条和借据，金额分别为人民币161000元、人民币60000元；被害人潘某乙通过刘某向被告人陈银针汇款人民币34500元，被害人刘某向被告人陈银针汇款人民币24500元。
5、谅解书。证明：被告人陈银针的家属代其分别向被害人张某丁、潘某甲退出人民币2万元、1万元，已取得被害人张某丁、潘某甲的谅解。
6、被害人张某丁的陈述。主要内容：2009年下半年，我通过张某甲认识了一个叫陈某某的人，他说他现在正在搞装修、排污、堤围等工程，有德庆县九市镇堤围工程、云浮市公安局交警大队装修工程、云浮市六都镇下水道排污清理工程，资金不够，想以入股分红的形式向我借钱用，他还说他认识很多领导，工程利润很高，并说获得利润后给我50%当作分红，于是我就在当年借给他161000元人民币，当时他以陈某某的名义向我出具了一张借条，不过自从借钱给他后，他就以各种理由不还钱，分红也没有给过我，多次追讨无果后，我才意识到被骗了，就去派出所报案。2016年2月初，自称被告人陈银针儿子的人联系到我，说愿意替他父亲偿还我人民币20000元，但要我出具谅解书，我同意后他就通过转账的方式将20000元人民币转到我农信的账户上，我就给他出具了一份谅解书。
被害人张某丁辨认指出：被告人陈银针就是以搞工程名义诈骗他人民币161000元的叫陈洪发的男子。
7、被害人潘某甲的陈述。主要内容：2009年，我通过张某甲认识了一个叫陈洪发的人，他说他现在正在搞梧州堤围绿化工程，资金不够，想以入股分红的形式向我借钱用，并说获得利润后给我三分之一当作分红，于是我就在当年分四到五次借给他60000元人民币，在我最后一次将钱给他的时候，他以陈洪发的名义向我出具了一张借条。不过自从借钱给他后，他就以各种理由不还钱，分红也没有给过我。我曾经提出要去看工程现场，但他都以各种理由不给我去。2016年2月初，自称被告人陈银针的儿子的人联系到我，说愿意替他父亲偿还我10000元人民币，但要我出具谅解书，然后他就交给我现金10000元人民币，我就给他出具了一份谅解书。
被害人潘某甲辨认指出：被告人陈银针就是以搞工程名义诈骗他人民币60000元的叫陈洪发的男子。
8、被害人余某的陈述。主要内容：2010年，我通过张某甲认识了一个叫陈洪发的人，他说他现在正在搞工程，资金不够，想以入股分红的形式向我借钱用，并说获得利润后给我三分之一当做分红，于是我就在当年至2011年间通过张某甲先后给了他25000元人民币，自从借钱给他后，他就以各种理由不还钱，分红也没有给过我，多次追讨无果后，我才意识到被骗了，就去派出所报案。
被害人余某辨认指出：被告人陈银针就是以搞工程名义诈骗他人民币25000元的叫陈洪发的男子。
9、被害人潘某乙的陈述。主要内容：2014年3月份，我和宋某能通过刘某认识了一个叫陈洪发的人，他说自己是退伍军人，认识很多大人物，可以通过关系接一些大工程给我们承包，有云浮市云安区的体育中心装修工程、云安区住建局的经济适用房工程和云安区排水渠工程，但是因为自己资金不够，需要向我和宋某能借钱周转（指请领导吃饭等）。陈洪发曾带我们去看过几次现场，后来工程不了了之。我和宋某能多数是通过刘某将钱给陈洪发的，大概给了人民币90万元，有时也通过银行汇款、直接给现金的方式将钱交给陈洪发，前后加起来共给了陈洪发100多万元人民币，每次陈洪发都没有出收据给我们。陈洪发让我们把钱转账给一个叫陈银针的人的邮政储蓄账户，账号是：62×××33，我曾问过他为什么要给这个账号汇款，他说陈银针是他女儿。转账给陈洪发的凭证我只保留了5张，共人民币10500元。陈洪发曾经在刘某面前向我和宋某能要了8次现金，共人民币62500元，分别是：2014年6月21日晚上，在肇庆市良友酒家，陈洪发向我要了人民币4500元；2014年6月26日晚上，在云浮市车站对面金品轩楼下，陈洪发向我要了人民币22000元；2014年6月（具体日期不记得了），在肇庆市金钻酒家，陈洪发先后向我要了人民币5000元、人民币7000元；2014年7月25日晚上，在云安县政府门口，陈洪发向我要了人民币10000元；2014年7月30日晚上，在云安县政府门口，陈洪发向我要了人民币5000元；2014年10月4日晚上，在云浮市体育馆内，陈洪发向我要了人民币5000元；2014年12月15日，在我自己家里，陈洪发向我要了人民币4000元。另外，陈洪发还在刘某面前向我要了3次钱，共人民币31000元，分别是：2014年9月3日晚上，陈洪发在云浮市车站门口向我要了人民币10000元；2014年7月，陈洪发在其家中先后向我要了人民币5000元、人民币6000元；2014年的某一天，具体时间不记得了，在云浮市车站，陈洪发向我要了人民币10000元。
被害人潘某乙辨认指出：被告人陈银针就是以搞工程名义诈骗他和宋某能人民币100多万元的叫陈洪发的男子。
10、被害人宋某能的陈述。主要内容：2014年3月份，我和潘某乙通过刘某认识了一个叫陈洪发的人，他说自己是退伍军人，认识很多大人物，可以通过关系接一些大工程给我们承包，有云浮市云安区的体育中心装修工程、云安区六栋保障房工程和云安区排水渠工程，但是因为自己资金不够，需要向我和潘某乙借钱周转（指请领导吃饭等），工程完工之后，陈洪发收取利润的10%作为分红，用来周转的钱就从工程完工后他的分红中扣除。陈洪发曾带我们去看过几次现场，后来工程不了了之。我和潘某乙多数是通过刘某将钱给陈洪发的，有时也通过银行汇款、直接给现金的方式将钱交给陈洪发，前后加起来共给了陈洪发100多万元人民币，每次陈洪发都没有出收据给我们。陈洪发让我们把钱转账给一个叫陈银针的人的邮政储蓄账户，账号是：62×××33，我曾问过他为什么要给这个账号汇款，他说陈银针是他女儿。由于时间较长，我只记得一些陈洪发在刘某面前向我和潘某乙要现金的情况，基本上都是以承包工程疏通关系等花销为由向我们要钱的：2014年6月份的一个晚上，在肇庆市金钻酒家，陈洪发向潘某乙要了人民币5000元；还是在2014年6月份的一个晚上，在肇庆市良友酒家，陈洪发向潘某乙要了人民币4500元；2014年6月下旬的一个晚上，在云浮市车站对面，陈洪发向潘某乙要了人民币22000元；2014年7月份的一个晚上，潘某乙也给了陈洪发钱，但具体多少不记得了；2014年10月份的一天，在云浮市体育馆，陈洪发向潘某乙要了人民币5000元；2014年12月份的一个晚上，在潘某乙家里，陈洪发向潘某乙要了人民币4000元。
被害人宋某能辨认指出：被告人陈银针就是以搞工程名义诈骗他和潘某乙人民币100万元的叫陈洪发的男子。
11、证人张某甲的证言证实：被告人陈银针以认识很多领导，投资做工程会赚钱，如果投资获利就大家分成为由，动员张某甲借钱给他，张某甲就介绍了张某丁、余某等人给被告人陈银针，张某丁等人先后通过张某甲或者直接给钱的方式给了被告人陈银针人民币20多万元，其中，余某通过张某甲给了被告人陈银针2万元人民币。被告人陈银针拿到张某丁、余某的钱后说去用作疏通领导关系上，但后来他说的工程都没有了下文，被告人陈银针没有在张某甲和借钱给他的人面前说过种植果树或者承包山场的事。
12、证人刘某的证言证实：大约2014年3月份，刘某通过他人认识了一个叫陈洪发的人，他说现在正在搞工程，有云安区的六栋烂尾楼工程、云安体育中心装修工程，但自己资金不够，需要找人承包工程，完成后陈洪发收取工程款的4%、6%作为劳务费，而刘某可以收取2%的劳务费，于是刘某就找了两个包工头潘某乙和宋某能，陈洪发曾带刘某、潘某乙和宋某能去到烂尾楼工程和云安体育中心现场几次，这期间，他以工程因各种原因不能开工而需要请领导吃饭疏通关系为由，多次向潘某乙和宋某能拿了96.5万元人民币，后来工程不了了之。有时是潘某乙、宋某能直接在刘某面前把钱给陈洪发，有时陈洪发是通过刘某向潘某乙和宋某能拿钱，然后刘某通过银行汇款或者直接给现金的方式将钱交给陈洪发，陈洪发没有出收据给他们。陈洪发让刘某把钱转账给一个叫陈银针的人的邮政储蓄账户，账号是：62×××33，当时刘某对这个账户有所怀疑，曾问过陈洪发为什么要给这个账号汇款，他说陈银针是他女儿。刘某保留了部分汇款凭证，其中，潘某乙通过刘某向陈洪发汇款有人民币34500元。每次刘某让陈洪发给他看他的身份证，陈洪发都以身份证遗失为由没有给刘某看过。陈洪发在刘某面前向潘某乙和宋某能要了几次钱，分别是：2014年6月下旬的一天，在肇庆市良友酒家，陈洪发向潘某乙要了人民币4500元；2014年6月下旬的一个晚上，在云浮市车站对面金品轩楼下，陈洪发以给云安房管局陈局长好处费为由向潘某乙要了人民币22000元；2014年6月，陈洪发在肇庆市金钻酒家先后向潘某乙要了人民币5000元、人民币7000元；2014年7月下旬的一天晚上，在云安县政府门口陈洪发以请领导吃饭为由向潘某乙要了人民币10000元，过了几天晚上，在云安县政府门口陈洪发又以请领导吃饭为由向潘某乙要了人民币5000元；2014年10月上旬，陈洪发以与云安体育局局长吃饭为由，向潘某乙要了人民币5000元；2014年12月下旬的一天，在潘某乙家里，陈洪发向潘某乙要了人民币4000元。另外，陈洪发在刘某面前向潘某乙要了3次钱，共人民币31000元：2014年9月上旬的一天，陈洪发以接待云浮市体育局的人吃饭为由，在云浮市车站向潘某乙要了人民币10000元；2014年7月，陈洪发以需要资金做活动经费为由先后在陈洪发家中向潘某乙要了人民币5000元、人民币6000元；2014年的某一天，具体时间不记得了，陈洪发称其与他人发生车祸，叫潘某乙拿人民币10000元给他，刘某和潘某乙提出一起到医院处理被陈洪发拒绝，于是当天晚上，在云浮市车站，陈洪发向潘某乙要了人民币10000元。
13、被告人陈银针的供述。被告人陈银针在侦查机关所做的第一次供述：我叫陈银针，平时朋友都叫我陈洪发，我很多年前就认识了张某甲，2009年，我和张某甲说我自己有十几亩地，想通过种果挣钱，问他能否借给我二、三十万，张某甲就说自己没有那么多钱，第二天他就介绍了张某乙给我，张某乙先后四次借给我人民币161000元，最后我以陈洪发的名义向张某乙出具了借条，我将这笔钱全部拿去赌博，我向张某乙借钱的时候没有收入来源，都是靠子女支付生活费的；2009年，我通过张某甲认识了潘某甲，以借钱赌博为由向潘某甲借了人民币10000元，过了几天，我又以承包山林为由向他借了人民币39500元，第三次我又以赌钱的名义向他借了人民币1500元，这些钱我都用作赌博了，后来我以陈洪发的名义向潘某甲出具了一张借款人民币60000元的借据，这人民币60000元包括本金和利息，我借钱时没有偿还能力和收入来源，我本来是想借钱来种果的，但后来都用去了赌博，后来连自己的山地也卖了；我还通过张某甲认识了余某，跟他说我向借钱供女儿读书，余某就借了人民币25000元给我，当时约定给他5000元人民币的利息，但我并没有偿还能力和经济来源。每次遇到他们向我要债，我都和他们说没有钱还，每次都想通过赌博赢钱回来还钱。平时认识我的人都叫我陈洪发，但不是我的真名。
被告人陈银针在侦查机关所做的第二次供述：我曾以种果和盖房子为由向张某丁借了人民币161000元，后来我将钱用作赌博和日常开支；因给女儿交学费，向余某借了人民币25000元；以种果的名义向潘某甲借了人民币60000元，写了欠条，其中有一半的钱用作种果，其余的都用作赌博。以上我借的钱都没有归还，因为我没有钱还。我没有向张某甲说认识很多领导，可以以此关系承包工程，要他去找人借钱回来，然后给张某甲分成。
被告人陈银针在侦查机关所做的第三次供述：我曾以种果的名义向张某甲、张某乙、余某、潘某甲借钱，但借到钱后都用于个人开销，没有去种果，而且借钱的时候我也没打算还。借钱时我曾允诺给他们利息，他们都是通过转账的方式将钱借给我的，我给他们一张户名为陈银针的中国邮政储蓄账号转账。
被告人陈银针在侦查机关所做的第四次供述：大概在2009年，我向张某乙借了人民币150000元，再加人民币11000元利息，写了人民币161000元欠条给他，从中拿了5万元人民币种松树，其余的钱用作给女儿交学费、赌博以及日常开支。
被告人陈银针在侦查机关所做的第五次供述：我认识刘某、潘某乙，不认识宋某能，我向潘某乙借了两次钱，一次人民币20000元，一次人民币5000元，都是因为我撞车向他借钱的；我向刘某借了三次钱，一次是因为我侄子的老婆死了，一次是供我女儿读书、一次是手机欠费，分别借了他人民币1000元、人民币3500元、人民币800元。其中潘某乙都是转账给我的，刘某第一次借给我的钱是转账的，其余两次都是给现金的。
被告人陈银针在庭上的供述：我向张某丁、潘某甲、余某、刘某、潘某乙、宋某能借过钱，2009年，我以种果树的名义向张某乙分两次借了人民币16万元，其中人民币1.1万元是利息，借来的钱全部用于种果树（后又说借的钱拿了人民币6万元去种了松树，最后又说用于女儿读书、打麻将和日常开销）；2009年，我在赌场以女儿读书为由向潘某甲借了人民币38000元，另外22000元人民币是利息，借来的钱用作女儿读书、打麻将和日常开销；2011年，我以供女儿读书为由向余某借了人民币25000元，后来给女儿读书用了；我通过刘某认识了潘某乙和宋某能，我两次以修车为由、一次以供女儿读书为由向刘某、潘某乙和宋某能共借了6万多元人民币，其中以供女儿读书为由向刘某借了5000元人民币是现金给我的，其他两次是转账的，2万元人民币的转账是潘某乙借给我修车的，5000元人民币的转账是刘某借给我修车的。向他们借来的钱都没有还过，因为我平时没有收入，主要靠儿子寄生活费给我，我没有以做工程为由骗他们的钱。
根据被告人陈银针提出的辩解意见及其辩护人提出的辩护意见综合评析如下：
1、关于被告人陈银针的行为是否构成诈骗罪的问题。首先，经查，被告人陈银针以陈洪发的名义，以承包工程为由，分别骗取被害人张某丁、潘某甲、余某161000元人民币、60000元人民币、20000元人民币，有被害人张某丁、潘某甲、余某的陈述、证人张某甲的证言、被告人陈银针以陈洪发的名义出具的借条、借据各1张相互印证，足以认定，而被告人陈银针关于借钱的理由以及钱的数额、用途前后供述不一致，本院不予采纳；其次，被告人陈银针以承包工程、需要钱请领导吃饭疏通关系等为由骗取被害人潘某乙、宋某能人民币128000元，有被害人潘某乙、宋某能的陈述、证人刘某的证言、银行转账凭证为证，以上证据均系依法取得，真实可靠，符合证据规则，且证据之间可以相互印证，并不存在矛盾，应当予以认定，而被告人陈银针关于借钱的理由以及借钱的次数、数额、用途前后供述不一致，本院不予采纳。因此，被告人陈银针以陈洪发的名义虚构了承包工程、需要请领导吃饭疏通关系等事实骗取被害人张某丁、潘某甲、余某、潘某乙、宋某能的信任，使其“自愿”交出财物，虽然其向张某乙、潘某甲出具了借条，但借条上所写的借款人为陈洪发，而非被告人陈银针的真实姓名，其主观上具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，其辩护人提出的被告人陈银针不构成诈骗罪的辩护意见理据不足，本院不予采纳。
2、关于被告人陈银针归案后是否如实供述自己罪行的问题，经查，被告人陈银针始终否认虚构工程诈骗他人财物的事实，不构成如实供述自己的罪行，其辩护人提出的该点辩护意见本院不予采纳；但其辩护人提出的被告人陈银针系初犯、偶犯，其家属已积极筹集资金退还部分款项给被害人张某乙、潘某甲，并取得二名被害人的谅解，可以酌情从轻处罚的辩解意见，经查属实，本院予以采纳。
本院认为，被告人陈银针无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。鉴于案发后被告人陈银针的家属已代其退出人民币30000元给被害人张某乙、潘某甲，并取得二名被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人陈银针的犯罪事实清楚，证据确实、充分，诈骗罪名成立，本院予以支持。根据被告人陈银针的犯罪事实、性质、情节及其对社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人陈银针犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月8日起至2021年9月7日止；罚金应在本判决生效之日起五日内缴纳。）
二、责令被告人陈银针退赔给被害人张卓华人民币141000元、退赔给被害人潘炳森人民币50000元、退赔给被害人余绍新人民币20000元、退赔给被害人潘文星和宋建能人民币128000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张庆飞
代理审判员 张 婷
人民陪审员 喻晓玲
二〇一六年八月二十五日
书 记 员 梁 潇
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。