安徽省枞阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）枞刑初字第00079号
公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。
被告人朱甲，男，汉族，1975年12月9日出生于安徽省枞阳县，高中文化，原枞阳县农村信用合作联社职工，现住枞阳县。因涉嫌犯挪用资金罪于2013年6月9日被枞阳县公安局刑事拘留，2013年7月8日经枞阳县人民检察院批准逮捕，当日被枞阳县公安局执行逮捕，2013年9月18日被枞阳县人民检察院取保候审，2014年5月22日被本院取保候审。
安徽省枞阳县人民检察院以枞检公诉刑诉（2014）48号起诉书指控被告人朱甲犯挪用资金罪，于2014年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员杨中红、代理检察员方文兵出庭支持公诉，被告人朱甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省枞阳县人民检察院起诉指控：2008-2010年度，被告人朱甲利用其担任枞阳县其林信用社信贷员的职务便利，冒用朱某乙的名义在其林信用社立据贷款5万元、将贷户吴甲从其林信用社的贷款20万元私自取出，收取贷户朱某丙归还的贷款本息后不及时入账等方式挪用本单位或者客户的资金，供自己个人使用或者用于垫付其经手发放贷款的到期贷款本息。针对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了被告人供述、证人证言、相关书证等证据证实。公诉机关认为：被告人朱甲利用担任信贷员职务上的便利，挪用本单位或者客户资金，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人朱甲对起诉指控的犯罪事实及适用的法律均无异议，并表示自愿认罪，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：2008年-2010年期间，被告人朱甲任枞阳县农村信用合作联社的下属分支机构其林信用社的信贷员，负责枞阳县麒麟镇阳和村、岱敖村和新安村的信贷工作。被告人朱甲利用担任信贷员的职务便利，采用冒名贷款、收取贷户的贷款本息不入账、私自取出贷户的贷款等方式挪用枞阳县农村信用合作联社或者客户资金36.2万元，用于个人使用或者垫付其经手发放贷户的到期贷款本息。具体犯罪事实如下：
1、2008年1月份，麒麟镇岱敖小学教师朱某乙找到被告人朱甲，将自己的身份证复印件等贷款资料交给朱甲，欲办理贷款，后因资金问题已解决未在其林信用社办理贷款，但贷款资料未拿回。2008年10月23日，被告人朱甲利用朱某乙提供的贷款资料冒用朱某乙的名义从其林信用社立据贷款5万元，供自己个人使用。案发后，被告人朱甲将该5万元退至枞阳县人民检察院。
2、2009年1月22日，麒麟镇阳和村村民朱某丙在其林信用社立据贷款3万元，同年4月份左右，朱某丙将该笔贷款本息交给经办该笔贷款的信贷员朱甲，被告人朱甲收取了朱某丙归还的3万元贷款本息后，未及时入账，而是用于垫付其经手发放贷户的到期贷款本息。2010年6月26日，朱甲让朱某丙帮忙，朱某丙为此笔3万元的贷款办理了转据手续。2011年6月18日，朱甲再次要求朱某丙帮忙办理转据手续，朱某丙要求朱甲出具条据，被告人朱甲于2011年6月18日出具3万元借条给朱某丙，朱某丙为此笔3万元贷款在其林信用社办理了转据手续。至今朱某丙未归还该笔贷款。
3、2008年1月24日，麒麟镇新安村村民吴某乙在其林信用社立据贷款5万元，该笔贷款系被告人朱甲经办，2008年9月，朱甲因无钱垫付其经手的贷户的到期利息，便让吴某乙汇款1万元到自己的银行卡上，并说明这1万元算归还贷款。2009年1月份，该笔贷款到期后，吴某乙将剩余的4万元汇至朱甲的银行卡用于归还信用社的贷款。被告人朱甲收取吴某乙归还的5万元贷款后，未及时入账，而是用于垫付其经手发放的贷户到期的贷款本息。后被告人朱甲借钱将吴某乙的5万元贷款归还。2009年12月9日，吴某乙再次找到朱甲要求办理5万元的贷款，贷款手续办好后，被告人朱甲仅给了吴某乙1万元贷款，余款4万元没有交给吴某乙而是用于归还个人的借款。2011年1月13日，吴某乙为该笔贷款办理了转据手续。期间吴某乙归还了1万元的贷款，还剩4万元贷款没有归还。2012年6月30日，朱甲出具了4万元的借条给吴某乙，吴某乙为该4万元贷款办理了转据手续。当日，其林信用社的主任吴某丙等人出具证明给吴某乙，证明载明：“吴某乙在其林信用社2012年6月30日贷款4万元，此笔贷款系朱甲所用，到期由朱甲归还本息，和吴某乙无关。”至今吴某乙未归还该笔贷款。
4、2009年12月16日，麒麟镇阳和村村民吴甲在枞阳县其林信用社立据贷款20万元，该笔贷款由被告人朱甲经办，贷款手续办好后，被告人朱甲将该笔贷款私自取出，未交与借款人吴甲，而是自己个人使用，2010年12月26日朱甲出具一张20万元的借条给吴甲，借条上载明：“今借到吴甲人民币20万元整，至2011年1月27日由朱甲归还，与吴甲无关，信用社一切与吴甲无关。”2010年12月28日，吴甲为该笔20万元贷款在其林信用社办理了转据手续。至今吴甲未归还该笔贷款。
5、2009年12月1日，麒麟镇阳和村村民柏某某在其林信用社立据贷款5万元，2010年，柏某某将4.2万元交给经办该笔贷款的信贷员朱甲，被告人朱甲出具了收条。朱甲收取了柏某某的4.2万元的贷款本息后，未及时入账，而是用于垫付其经手发放贷户的到期贷款本息。案发后，被告人朱甲将该4.2万元退还至枞阳县人民检察院。
证明上述事实的证据有：枞阳县公安局的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证及逮捕通知书、枞阳县农村信用合作联社的营业执照以及组织机构代码、吴某乙等人贷款信息情况一览表、贷户吴甲、朱某丙、吴某乙、柏某某、朱某乙的借款资料复印件、吴甲、朱某丙、吴某乙提供的借条复印件、朱甲提供的收回贷款凭证及贷户出具的欠条复印件、抓获经过、户籍证明、枞阳县农村信用合作联社提供的关于朱甲身份证明、扣押物品清单，缴款书、证人吴甲、朱某丙、吴某乙、柏某某、朱某丁、朱某乙、陈某甲、董某某、陈乙、施某某、吴某丙、朱某戊的证言、被告人朱甲的供述。上述证据均经庭审举证、质证，且证据之间相互印证，足以证明本案事实，本院予以认定。
本院认为：被告人朱甲利用担任枞阳县农村信用合作联社信贷员的职务便利，挪用本单位资金或者客户资金，数额较大，超过三个月未还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款的规定，构成挪用资金罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人朱甲犯挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱甲归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，属坦白，可以从轻处罚，被告人朱甲庭审中自愿认罪，具有一定的悔罪表现，且其已部分退出挪用的资金，减小了其犯罪行为造成的社会危害性，故对被告人朱甲可酌情从轻处罚，并可适用缓刑。据此，为保护公司、企业的财产权益不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人朱甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人朱甲退还至枞阳县人民检察院的9.2万元，由枞阳县人民检察院发还给枞阳县农村信用合作联社。
三、继续追缴被告人朱甲挪用的资金27万元，发还给枞阳县农村信用合作联社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周根义
代理审判员 钱程玲
人民陪审员 宗 琳
二〇一四年八月十二日
书 记 员 李金娟
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第一百八十五条第一款商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻的；
（二）有悔罪表现的；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。