上海市静安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）静刑初字第561号
公诉机关上海市静安区人民检察院。
被告单位上海银灿资产管理有限公司。
诉讼代表人焦欣然，上海诤勤律师事务所律师。
被告人朱文斌。
辩护人魏巍，上海市汇业律师事务所律师。
被告人张彬。
辩护人郭毅、石舫，上海岷颉律师事务所律师。
被告人陆某某。
辩护人黄阿妮，上海市广庭律师事务所律师。
上海市静安区人民检察院以沪静检刑诉（2013）522号起诉书指控被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2013年12月3、10日公开开庭进行了审理，上海市静安区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告单位银灿公司、被告人朱文斌及其辩护人魏巍律师、被告人张彬及其辩护人石舫律师、被告人陆某某及其辩护人黄阿妮律师到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市静安区人民检察院指控，被告单位银灿公司于2010年9月注册成立，被告人朱文斌担任法定代表人，负责全面工作；被告人张彬担任执行董事，负责日常管理；被告人陆某某担任销售主管。
2010年12月至2013年4月，被告单位银灿公司虚构投资理财产品“本无忧”，以承诺到期归还本金和支付6%-10%年息回报为谎，骗取赵某某、周某某、奚某某、陈甲、李某某、许某某、印某某、阮某某、陶某某、陈乙、杨某某、欧阳某某、肖某某等28名被害人钱款共计人民币496万余元。
被告人张彬、陆某某在不明知被告单位银灿公司虚构投资理财产品“本无忧”或所得钱款被告人朱文斌用于何处的情况下，仍积极推销“本无忧”，致使上述28名不特定的被害人因被告人张彬、陆某某的行为被骗。
2013年5月13日、14日和7月26日，被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某分别主动至公安机关投案自首；案发后，被告单位银灿公司退缴人民币12万元，被告人朱文斌退缴人民币15万元，被告人张彬退缴人民币12万元，公安机关查扣了部分赃物。
上述事实，被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某及其各自的辩护人在庭审中亦无异议，且有银灿公司营业执照、委托投资协议书，收款凭证和上海公信中南会计师事务所司法鉴定意见书，被害人赵某某、周某某、奚某某、陈甲、李某某、许某某、印某某、阮某某、陶某某、陈乙、杨某某、欧阳某某、肖某某等人的陈述，证人沈某、岑某的证言等证据证实，并均经本庭当庭查证属实，应作为本案定案的依据。
本院认为，被告单位银灿公司以非法占有为目的，采用虚构事实诈骗的方法，向不特定的公众非法集资，数额巨大，被告人朱文斌作为主管人员和直接责任人员，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人张彬、陆某某向不特定的公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，均应依法予以惩处。检察机关指控被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某的犯罪事实清楚，证据确凿充分，对被告人张彬、陆某某定性正确。
从庭审中查明的事实和证据表明，被告单位银灿公司虚构“本无忧”产品，骗取20余名被害人“投资”，特别是20余名被害人支付钱款后，被告单位银灿公司却将钱款用于日常支出或被告人朱文斌个人购买收藏品。这不仅有被告单位银灿公司、被告人朱文斌的供述为证，还有查获的书证和审计鉴定意见书等证据印证，足以认定。被告单位银灿公司、被告人朱文斌的行为完全符合集资诈骗罪的特征，应以集资诈骗罪定罪处罚。因此，检察机关就被告单位银灿公司、被告人朱文斌定性不当，本院予以纠正。
被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某能主动投案，坦白交代罪行，接受审判，系自首，可依法对被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬从轻处罚；对被告人陆某某减轻处罚；被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬案发后退缴了部分赃款，可酌情从轻处罚。公诉人和辩护人就被告单位银灿公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某量刑情节的公诉和辩护意见，符合事实和法律对自首处罚的规定，本院予以采纳。
据此，为保护公民的合法财产不受侵犯，维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百条、第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位上海银灿资产管理有限公司犯集资诈骗罪，判处罚金人民币四十万元。
（罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）
二、被告人朱文斌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月13日起至2022年5月12日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）
三、被告人张彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月14日起至2017年5月13日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）
四、被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）
五、被告单位上海银灿资产管理有限公司、被告人朱文斌、张彬、陆某某应在本判决生效之日起十日内，退缴人民币四百五十七万三千九百元，连同被告单位上海银灿资产管理有限公司、被告人朱文斌、张彬已退缴的人民币三十九万元，抵赃款发还各被害人（详见本判决书附件1）。
被告人陆某某回归社会后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 玮
代理审判员 皮妍蓉
人民陪审员 王 克
二〇一四年二月二十日
书 记 员 谢文娟
附：相关法律条文
附1：被害人赃款发还清单
序号
被害人姓名
投入金额（万元）
已收回本金和利息（万元）
发还金额（万元）
1
阮某某
5
0
5
2
奚某某
20
0
20
3
周某某
30
0.5
29.5
4
赵某某
20
0.5
19.5
5
陶某某
10
0
10
6
吴某某
9.44
0.5
8.94
7
许某某＋李某某
60
4.5
55.5
8
赵某某
10
1
9
9
王某某
30
11.3
18.7
10
陈甲
24
22.7
1.3
11
陈乙
31.4
0.1
31.3
12
欧阳某某
10
0
10
13
潘某某
10
0.5
9.5
14
孙某某
20
9.6
10.4
15
戴某某
6
0.64
5.36
16
曾某某
11
2.05
8.95
17
朱某某
15
1.25
13.75
18
胡某某＋谢某某
30
1.75
28.25
19
梁某某
5
1.26
3.74
20
汤某某
30
2.5
27.5
21
杨某某
10
0.8
9.2
22
刘某某
50
7.5
42.5
23
夏某某
10
2.3
7.7
24
肖某某
80
8
72
25
吴某某
10
0.5
9.5
26
沈某某
20
8.2
11.8
27
陆某某
10
2
8
28
印某某
10
0.5
9.5
共计
586.84
90.45
496.39
附2：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
……
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。