河北省石家庄市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）冀01刑终585号
原公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。
上诉人（原审被告人）张晔，男，1987年6月15日出生，汉族，专科文化，无业。户籍所在地：河北省藁城市东城北街13号1栋2单元203室。2014年8月21日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年8月25日被取保候审。2015年5月6日因涉嫌盗窃罪被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年6月12日被执行逮捕。
辩护人杨涛，河北三言律师事务所律师。
石家庄市裕华区人民法院审理石家庄市裕华区人民检察院指控原审被告人张晔犯信用卡诈骗罪、盗窃罪一案，于2016年4月11日作出2015年裕刑初字第00313号刑事判决，原审被告人高永军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原判审理查明：
一、2014年6月至8月期间，被告人张晔给李中敏李某甲、王志芳王某甲、赵松赵某甲、张某2等19名客户在达飞小额贷款公司办理贷款并从中收取提成。被告人张晔将客户提供的银行卡号提供给达飞小额贷款公司，待贷款批下后达飞小额贷款公司将款项直接打到借款客户的账户内。被告人张晔在达飞小额贷款公司不知情的情况下私自让客户将贷款用的银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的U盾、手机卡（开通手机来款提示）提供给自己。达飞小额贷款公司将19名客户的贷款按照借款申请打到客户的银行卡内，被告人张晔得知贷款批下来后没有通知客户，私自将19名客户的贷款共计145万元通过网银转走并予以挥霍。
上述事实有被告人张晔的供述；单东民单某乙的陈述；证人张某1、刘某1、朱某、孙某、刘某2、刘某3、张某2、李某、杨某、邢某的证言；公安机关出具的辨认笔录、秦皇岛市达飞贷款代理有限公司石家庄分公司的营业执照、客户信息表、借款申请表、银行交易明细、证明、情况说明、暂不收押通知书、抓获证明、工作说明、罪犯入所体检表、户籍证明等证据。上述证据经庭审出示并质证。
二、2014年8月25日被告人张晔因患有乙肝大三阳被石家庄市公安局裕华分局取保候审，在取保候审期间逃跑到河北省邢台市藏匿。2015年4月7日，被告人张晔到邢台市职业技术学院10号楼416宿舍实施盗窃。2015年4月23日，被告人张晔到邢台市职业技术学院10号楼412宿舍和414宿舍实施盗窃。2015年5月4日，被告人张晔到邢台市职业技术学院宿舍实施盗窃时被抓获。
上述事实有：被告人张晔的供述；被害人崔某、牛某、梁某、张某3的陈述；被害人鲁某、梁某、张某4、尚某、陈某1、陈某2、曹某、崔某、张某3出具的情况说明；公安机关出具的工作说明、抓获证明、户籍证明等证据。上述证据经庭审出示并质证。
原判认为，被告人张晔以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人张晔违反取保候期间规定，脱逃后多次实施盗窃，其行为已构成盗窃罪。关于被告人的辩护人辩称，被告人占有他人贷款并使用的行为构成侵占罪的观点。原判认为，首先被告人张晔并非贷款公司职员，其所实施的均为个人行为，主体身份不合法。其次，其持有客户银行卡扣手续费的行为不符合行业操作规范，且客户将银行卡等资料交予刘星刘某1，由刘星刘某1转交张晔进行办理，张晔持有客户银行卡等资料非合法持有及占有。再者，当贷款发放后张晔向客户隐瞒事实真相，私自转为己有并肆意挥霍，具有欺骗及非法占有的故意。因此，被告人张晔的行为符合冒用他人信用卡进行诈骗活动的特征，应构成信用卡诈骗罪，因此本院对辩护人的辩护意见不予采信。被告人张晔一人犯数罪，应数罪并罚。庭审中，被告人张晔自愿认罪，可酌情从轻予以处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
1、被告人张晔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币10万元；被告人张晔犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1000元；合并执行有期徒刑十三年八个月，并处罚金人民币10.1万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币10.1万元；（限本判决生效后三十日内缴纳）
2、涉案赃款145万元予以追缴。
原审被告人张晔上诉及其辩护人辩称，张晔的行为应认定为侵占罪，原判量刑重。
经二审审理查明的事实与一审相同。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被告人张晔的供述，2014年6月份至8月份期间，我让刘星（刘某1）给我找客户，我在达飞小额贷款公司为这些客户办理贷款。其中李中敏李某甲10万元，王志芳王某甲7万元，赵松赵某甲5万元，张某210万元，张敬凯张某甲10万元，马雪静马某甲5万元，朱某5万元，董丽娜董某甲10万元，孙某5万元，王中良王某甲10万元，安中华安某甲10万元，李某10万元，邢某5万元，刘某310万元，杨某10万元，孟英水孟某乙10万元，纪向葵纪某乙3万元，刘某23万元，李刚李某乙7万元，合计145万元。我按照达飞小额贷款公司的要求让客户准备了借款申请表、资产证明复印件、已婚人员的结婚证复印件，除此之外我还让客户提交了银行卡号、密码、开通网银、U盾、与银行卡绑定一个手机卡开通存取款短信提示方便我从贷款中直接扣除好处费。后来发现可以通过网银转账，便将145万元贷款转走用于购买彩票；2015年2月，我在取保候审期间脱逃至邢台市。因生活困难，我在2015年3月中旬到邢台职业技术学院宿舍楼盗窃。2015年4月份的一天，我再次到邢台职业技术学院宿舍楼盗窃。2015年4月下旬的一天，我再次到邢台职业技术学院宿舍楼盗窃。2015年5月4日，我因生活困难，到邢台职业技术学院宿舍楼盗窃，被当场抓获；
2、单东民单某乙的陈述，我是达飞小额贷款公司的经理，张晔为客户在我公司办理贷款145万余元，但是这些客户均未收到我公司发放的贷款；
3、证人张某1的证言，我是达飞小额贷款公司的客户经理。2014年6月份至8月份期间，张晔曾介绍十来个客户到我公司办理贷款，共计145万元。2014年8月20日，经询问张晔贷款的去向，其称已将贷款挪用做期货了。
4、证人刘某1的证言，我介绍客户通过张晔办理小额贷款，从中收取好处费。我按照张晔的要求，让客户提供身份证复印件、开通网上银行的银行卡，办理一张新手机卡并绑定该银行卡开通月变动短信提醒、办理网上银行业务的U盾，将这些资料交给张晔，申请贷款额总额大约一百多万元。经过一个多月的时间，客户仍未收到贷款，我询问张晔，其称将客户贷款用于投资期货全部赔光了。
5、证人朱某的证言，我通过刘星刘某1办理贷款，并按照其要求将相关材料提供给刘星刘某1。
6、证人孙某、刘某2、刘某3、张某2、李某、杨某、邢某的证言与朱某的证言基本一致；
7、被害人崔某的陈述，2015年4月23日11时许，我下课回到宿舍发现有被人翻动的痕迹。经检查，我丢失了50元现金、梁某丢失了70元现金、鲁某丢失了300元现金、张某3丢失了50元现金。
8、被害人梁某、张某3的陈述与崔某基本一致。
9、被害人牛某的陈述，2015年4月23日11时许，我下课回到宿舍发现有被人翻动的痕迹。经检查，我丢失了100元现金、陈某1丢失了120元现金、陈某2丢失了50元现金、蒋祖旺丢失了100余元；
10、被害人鲁某、梁某、张某4、尚某、陈某1、陈某2、曹某、崔某、张某3出具的情况说明；
11、公安机关出具的辨认笔录、秦皇岛市达飞贷款代理有限公司石家庄分公司的营业执照、客户信息表、借款申请表、银行交易明细、证明、情况说明、暂不收押通知书、抓获证明、工作说明、罪犯入所体检表、户籍证明等证据。
上述证据经一审质证，二审核实，合法有效，本院予以确认。
本院认为，原审被告人张晔以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审被告人张晔违反取保候期间规定，脱逃后多次实施盗窃，其行为已构成盗窃罪。关于张晔及其辩护人辩称，张晔的行为构成侵占罪的上诉理由，本院认为，首先被告人张晔并非贷款公司职员，其所实施的均为个人行为，主体身份不符合侵占罪的要件。其次，其持有客户银行卡扣手续费的行为不符合行业操作规范，且客户将银行卡等资料交予刘星刘某1，由刘星刘某1转交张晔进行办理，张晔持有客户银行卡等资料非合法持有及占有。再者，当贷款发放后张晔向客户隐瞒事实真相，私自转为己有并肆意挥霍，具有欺骗及非法占有的故意。因此，被告人张晔的行为符合冒用他人信用卡进行诈骗活动的特征，应构成信用卡诈骗罪。故张晔及其辩护人的该上诉理由不成立。张晔一人犯数罪，应数罪并罚。张晔自愿认罪，可酌情从轻予以处罚。原判认定被告人张晔犯信用卡诈骗罪、盗窃罪事实清楚，证据确实充分，量刑适当，张晔及其辩护人称原判量刑重的理由不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 王 峰
审判员 邵彩然
审判员 戚凤祥
二〇一六年十月十九日
书记员 李 轩