山东省沂源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沂刑初字第31号
公诉机关沂源县人民检察院。
被告人冯某，女，1971年10月27日出生于山东省沂源县，汉族，中专文化，原沂源县某银行某分社负责人，户籍所在地沂源县。因涉嫌犯挪用公款罪于2013年7月19日被沂源县人民检察院决定刑事拘留，同年7月25日沂源县人民检察院将该案移送沂源县公安局，8月16日以涉嫌挪用资金罪被沂源县公安局取保候审，2014年3月25日被本院决定逮捕。现羁押于淄博市看守所。
沂源县人民检察院以源检公诉刑诉字（2013）第257号起诉书指控被告人冯某犯挪用资金罪，于2013年12月31日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序审理，因不符合适用简易程序条件转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沂源县人民检察院指派代理检察员赵学庆、李光鹏出庭支持公诉，被告人冯某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自2011年3月份以来，被告人冯某利用担任沂源县某银行某分社（以下简称某分社）负责人职务之便，多次将沂源县某公司（以下简称某公司）应存入某公司账户的客户购电费，不按照规定存入某公司账户，而是存入自己使用的他人在某银行开户的个人账户中，并多次将部分钱款外借他人使用。为防止行为被发现，冯某利用某公司当月核对上一月购电费入账情况的漏洞，持续采取用后拿的电费填补先前挪用电费的方式多次挪用资金，最终造成所挪用的资金中有511万元未归还。2013年7月13日，某公司与沂源县某银行（以下简称沂源县某银行）对账时发现冯某存在挪用客户资金的情况，截止当时尚有511万元资金未归还。2013年7月15日，冯某及家人将冯某挪用资金造成的511万元损失全部赔偿。
对于上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述等证据，认为被告人冯某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人冯某对被指控的事实无异议，其辩称当初对外借钱是为了和借钱人搞好关系，以便以后方便向他们拉存款，案发前已和家人变卖了家产将钱全部归还，且有自首情节，请求从轻处罚。
经审理查明，被告人冯某系沂源县某银行职工，2011年1月任某分社负责人。为完成揽储任务，自2011年1月起，被告人冯某不断到沂源县某公司揽储，多次领取该公司收取的山东联合化工股份有限公司等大客户的购电费转账支票后，通过直接转账或同城交换的方式，将钱转入其控制的以其亲属唐某甲、唐某乙、房某甲、房某以及其朋友王某、李某名义在某分社开设的个人账户，再于每月月底将上述资金存入某公司在沂源县某银行营业部开设的电费专户。自2011年3月起被告人冯某多次将其控制的账户内资金挪用给杨某、任某乙、杜某等人用于经营使用，导致大量资金无法收回。为防止挪用行为被发现，被告人冯某利用某公司与银行对账的时间差，采取用后取转账支票填补先前挪用钱款的方式掩盖挪用资金的事实。至2013年7月13日，沂源县某公司与沂源县某银行对账时发现被告人冯某存在挪用客户资金的情况，且尚有511万元资金未归还。2013年7月15日，被告人冯某归还所挪用资金511万元。
案发后，被告人冯某于2013年7月18日主动到沂源县人民检察院投案，并如实供述了自己的罪行。
上述事实有经庭审质证的下列证据予以证实。
1、书证
（1）发破案经过证实，被告人冯某涉嫌挪用资金一案，由被告人冯某于2013年7月18日向沂源县人民检察院投案，同年7月19日沂源县人民检察院立为挪用公款案件侦查，并对被告人冯某采取刑事拘留措施。2013年7月25日，沂源县人民检察院将案件移送沂源县公安局，沂源县公安局于同日立为挪用资金案件侦查。2013年8月16日，被告人冯某因涉嫌挪用资金罪被沂源县公安局取保候审。
（2）沂源县某公司收款收据及进账单、余额对账单等一宗证实，被告人冯某在沂源县某公司为购电客户开具的收款收据记账联上签字后，从某公司取走购电费支票，后为某公司出具沂源县某银行进账单的情况。
（3）余额对账单一宗证实，截止2013年7月15日沂源县某公司与沂源县某银行进行余额对账，经核对余额相符。
（4）借条一宗证实杨某、任某乙、杜某、曹某、李某甲、杨某甲等人借被告人冯某现金并为其出具借条的情况。
（5）银行交易明细一宗证实，唐某甲、唐某乙、房某甲、房某、王某、李某等人的某银行银行卡的交易明细情况，以及沂源县某公司在沂源县某银行开设的尾号为1447的电费专户在2011年1月至2013年7月的交易情况，其中2013年7月15日有四笔款项共计511万元汇入该账户。
（6）劳动合同、沂源县某银行文件、解除、终止劳动合同证明书等材料证实，2002年被告人冯某与沂源县某银行签订劳动合同，2011年1月15日被告人冯某被聘任为沂源县某银行某分社负责人，2013年7月16日沂源县某银行决定对被告人冯某给予开除处分并解聘被告人冯某某分社主任职务，且于当日与被告人冯某解除了劳动合同。
（7）申请书及住院病历等材料证实，被告人冯某患有慢性病毒性肝炎丙型（中度），2013年8月3日被告人冯某之父冯某乙提交取保候审申请。
（8）户籍证明及前科材料证实，被告人冯某的身份及无前科情况。
2、证人证言
（1）证人冯某甲的证言证实，被告人冯某是其姐姐，自2011年年初任社某分社负责人后开始从某公司电费班领取购电费转账支票顶某分社揽储任务，被告人冯某去取转账支票时，都在某公司给客户开具的收据记账联上签冯某自己的名字，一般拿走支票两三天后就拿回进账单，进账单表明钱款转入某公司在某银行营业部开设的电费专户，账户尾号为1447。2013年1月，某公司在核对2012年12月份的电费账目时发现一笔230万元的转账支票未到账，收据记账联表明是被告人冯某拿走了，后来经过核实，被告人冯某拿走的转账支票共有511万元未存入某公司的电费专户，被告人冯某称借给他人，一直没有要回。2013年7月18日被告人冯某到检察院投案自首前已经把未到账的购电款511万元存入某公司的电费专户。
（2）证人薛某甲的证言证实，2013年7月13日沂源县某银行在维护存款大客户时发现某分社交沂源县某公司的电费减少，在找被告人冯某查对账目过程中，发现被告人冯某挪用资金的事情。经过被告人冯某的叙述，调取了相关凭证和账户的交易明细，交易明细显示没有转到电费专户而是转到一些个人账户中和以现金方式支取的钱，合计511万元。
（3）证人薛某乙、任某甲的证言证实，她们是沂源县某公司电费结算班和营业班的工作人员，多年来，某公司收取的大客户购电费转账支票都是由各银行派人去取，然后存入该公司在银行开设的电费专户，再将进账单送回。被告人冯某在到某分社任负责人之前就代表沂源县某银行到某公司领取购电费转账支票并为某公司存入银行账户，2013年7月得知被告人冯某将其中500余万元转账支票的钱未存入某公司电费专户。
（4）证人王某、李某的证言证实，他们经营的“大成”超市紧邻某分社，被告人冯某担任某分社主任两三个月后经常找他们二人帮忙代理从个人的某银行账户往沂源县某公司的账户转账，因为需要用身份证比较费事，所以被告人冯某就让他们分别办理了一张银行卡，后来换成了存折，帮着转账，除了用这两个存折外还用过大张庄镇两个人的存折转账。
（5）证人唐某甲的证言证实，她是被告人冯某的母亲，被告人冯某用过她的身份证，一直在冯某处放着，在被告人冯某单位领导到她家了解情况时才知道被告人冯某用她的身份证在某银行开了户。
（6）证人唐某乙的证言证实，她系被告人冯某的大姨，被告人冯某曾用过她的身份证，过了不长时间就送回来了，被告人冯某没有找她办理过其他转账业务。
（7）证人房某的证言证实，被告人冯某系其弟媳，2011年初被告人冯某让她去办了一张银行卡，还带着网银，除了这张信用卡外，没有在某分社办过其他银行卡或者存折。
（8）证人杨某的证言证实，被告人冯某以前找她拉过存款，后来她因承揽工程缴纳保证金等原因多次借过被告人冯某的钱，总计不到200万元，一般都说用一个月就还，没有说过利息的事，被告人冯某没有找她要过利息，2011年7月她加上了一部分利息给被告人冯某写了一张296万元的借条，她先后归还了110多万元，但借条没改。
（9）证人任某乙的证言证实，被告人冯某任某分社主任后找他拉过存款，后来因经营需要他借过被告人冯某四次钱，被告人冯某说是自己亲戚的钱，都写了借条，还欠50万元没还。2013年7月份，他给被告人冯某做担保从鲁信典当行借款380万元，后来问被告人冯某借钱干什么，被告人冯某说她以前借出去的钱都是单位的，得抓紧还上。
（10）证人杜某的证言证实，他与曹某是夫妻，曹某与被告人冯某是同事。2011年3月份他炒期货赔了钱，想再炒期货把钱赚回来，就让曹某找被告人冯某借钱，当时和被告人冯某说借点钱放在他表弟江某的担保公司里赚点钱，借了五六次，期间归还过一部分，最后剩余90万没还。借钱时没问被告人冯某钱是哪里的，被告人冯某也没说。2011年年底或2012年年初，他与曹小妹找到被告人冯某告诉她借的钱被他炒期货赔了，被告人冯某说借给他的钱是沂源县某银行的。
（11）证人江某的证言证实，杜某是他表哥，在2011年年底之前杜某和他说过曾以他的名义向别人借过钱。他不认识被告人冯某，没有借过被告人冯某的钱。
3、被告人冯某的供述与辩解证实，她于1990年开始在沂源县某银行工作，2011年1月份开始担任某分社负责人。因为在某分社担任负责人期间，为了完成个人揽储任务，将代表某银行收取的沂源县某公司储户存款私自截留转到了个人账户，并在这期间挪用了其中一部分钱借给了他人搞个人经营使用，她利用跨行支票到账的时间差，来堵借出去没有收回来的这部分钱的漏洞。2013年7月15日之前有500多万元没有能够还上，其中借给杨某的钱还有200多万元没有归还，任某乙还欠50万元，杜某还欠90万元，李某还欠165万元，现在李某已经找不到了。2013年7月18日她到沂源县人民检察院投案自首，投案自首前已将欠款全部归还。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人冯某身为金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用其经手的客户资金给他人用于营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，应当追究刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人冯某于案发后主动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；鉴于其已于案发之前全部退赃，对其亦可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条的规定，判决如下：
被告人冯某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月25日起，至2017年8月26日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晓慧
审 判 员 李瑞文
代理审判员 赵小红
二〇一四年三月二十五日
书 记 员 侯 芳