福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）龙新刑初字第707号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人卢耀辉（绰号将军、大水辉），男，1983年8月14日出生于福建省永定县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗犯罪于2013年1月11日被刑事拘留（1月10日被抓），同年2月1日被执行逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
被告人张国华，男，1988年5月3日出生于福建省永定县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗犯罪于2013年1月11日被刑事拘留（1月10日被抓），同年2月1日被执行逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
辩护人兰子禄，福建汇才律师事务所律师。
辩护人饶宝兰，福建汇才律师事务所实习律师。
被告人简德榕，男，1990年1月14日出生于福建省永定县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗犯罪于2013年1月11日被刑事拘留（1月10日被抓），同年2月1日被执行逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
辩护人邓伟先，福建津都律师事务所律师。
福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉（2013）626号起诉书指控被告人卢耀辉、张国华、简德榕犯诈骗罪，于2013年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新罗区人民检察院指派检察员连艳芳出庭支持公诉，被告人卢耀辉，被告人张国华及其辩护人兰子禄、饶宝兰，被告人简德榕及其辩护人邓伟先到庭参加诉讼，现已审理终结。
新罗区人民检察院指控：2011年11月起，被告人卢耀辉指使被告人张国华、简德榕以炒外汇为名骗取钟某、丘某、邓某、张某、陈某等人在中国银行龙岩分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司龙岩市分行（以下简称中国邮政银行龙岩分行）办理多张银行卡专门用于收取虚假信息诈骗来的外币汇款，具体如下：
1、2012年6月至10月期间，被告人卢耀辉通过美国某网站及电话等方式以投资股票的虚假信息骗取居住在美国的被害人程某甲分3次汇款到其指定银行账户计57350美元（折合人民币359519.67元），后被告人卢耀辉、张国华、简德榕将该款取走。
2、2010年10月20日至2010年12月24日，被告人卢耀辉使用其本人在中国邮政银行龙岩分行账号为×××5993的账户，收取诈骗来的外币折合人民币213060.17元。
3、2011年10月17日至2011年11月24日，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用被告人简德榕在中国邮政银行龙岩分行开设的账号为×××7168账户，收取诈骗来的外币折合人民币计140137.28元。
4、2012年4月，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用邓某卡号为×××3720的中国邮政银行龙岩分行账户收取诈骗来的外币折合人民币105961.8元。
5、2012年12月24日，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用张某账号为428663799038的中国银行龙岩分行账户收取诈骗来的21680美元（折合人民币134667.49元）。
6、2013年1月5日，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用陈某账号为406563083523的中国银行龙岩分行银行账户收取诈骗来30000美元（折合人民币185958元）。
2013年1月10日，龙岩市公安局新罗分局公安人员抓获被告人卢耀辉、张国华、简德榕。
上述事实，有被告人卢耀辉、张国华、简德榕的身份证明、抓获经过等相关书证，证人邓某、张某、钟某、丘某、陈某等人的证言，被害人程某乙陈述，被告人卢耀辉、张国华、简德榕的供述等证据证实。公诉机关认为，被告人卢耀辉、张国华、简德榕以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人卢耀辉诈骗金额计人民币1139304.41元，数额特别巨大，被告人张国华、简德榕诈骗金额计人民币926244.24元，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人卢耀辉辩称：一、其没有指使张国华、简德榕骗取钟某、丘某、邓某、张某、陈某的银行卡，张国华及简德榕是自愿参与此案，不受其指使。二、其在该案中起辅助作用，仅帮忙取款，从未和被害人程某甲有任何接触，取款后只拿走10%的金额，在该案中其系从犯。三、起诉书指控的第二至第六起的犯罪事实中，没有被害人的报案，不能证实涉案的金额系诈骗的赃款。四、其在取款后只获得取得款项的10%，剩余部分都交给让其取款的人。五、其系初犯、法律意识淡薄，家庭困难，主观恶性小。综上，请求对其从轻处罚。
被告人张国华辩称：其不构成诈骗犯罪，有帮助卢耀辉取钱但其不清楚卢耀辉从事犯罪行为，其只是帮忙办卡，再抽取数额不等的好处费。其辩护人的辩护意见是：一、被告人张国华的行为不符合诈骗罪的构成要件，被告人张国华并不知道取的钱的来源，无诈骗的目的和行为。二、被告人卢耀辉骗张国华说自己炒外汇卡有限额，需要张国华帮忙办卡借卢耀辉使用。因此，被告人张国华和卢耀辉未预谋实施诈骗，没有实施诈骗的故意，不能认定为共同犯罪。三、被告人张国华找人帮忙办卡并取钱，并未参与赃款的分配，取款后只是和其他持卡人一样获得几百元的好处费，没有对赃款按比例抽成分配，被告人张国华只是卢耀辉的“雇工”。因卢耀辉与张国华素有往来，生活中相互接济，被告人卢耀辉给张国华的51000元的行为，是卢耀辉对张国华生活的赠与。综上，请求对被告人张国华宣告无罪。
被告人简德榕辩称：使用邓某的账号取款，一共是分了三、四次取钱，而其只去了第一次，当时取了21000元，后面其都没参与，指控的数额应当将该部分予以扣除。其辩护人的辩护意见是：一、被告人简德榕不构成起诉书指控的第一起诈骗犯罪。被告人简德榕事先不知道所取的钱是他人诈骗而来，简德榕当时办卡取钱不具有诈骗的主观故意，而且并未参与实际分赃，只得到少量的好处费。二、起诉书指控的第三起至第六起诈骗犯罪，没有具体的被害人，属于不当得利，不属于刑事犯罪范畴。三、即使被告人简德榕构成起诉书指控第一起犯罪事实，被告人简德榕只是起辅助、次要作用，系从犯，且无前科劣迹。
经审理查明：2011年11月起，被告人卢耀辉指使被告人张国华、简德榕以炒外汇为名骗取钟某、丘某、邓某、张某、陈某等人在中国银行龙岩分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司龙岩市分行（以下简称中国邮政银行龙岩分行）办理多张银行卡专门用于收取虚假信息诈骗来的外币汇款，具体如下：
1、2012年6月至10月期间，居住在美国的被害人程某甲被人通过美国某网站及电话等方式以投资股票的虚假的信息骗取57350美元（折合人民币359519.67元），被害人程某甲分几次将以上款项转入钟某、丘某的银行账户。后被告人卢耀辉、张国华、简德榕将该款取走。被告人卢耀辉收取相应款项后，被告人张国华及简德榕均分得几百元数额不等的“报酬”。
2、2010年10月20日至2010年12月24日，被告人卢耀辉使用其本人在中国邮政银行龙岩分行账号为×××5993的账户，收取诈骗来的外币折合人民币213060.17元。
3、2011年10月17日至2011年11月24日，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用被告人简德榕在中国邮政银行龙岩分行开设的账号为×××7168账户，收取诈骗来的外币折合人民币计140137.28元。被告人卢耀辉收取相应款项后，被告人张国华及简德榕均分得几百元数额不等的“报酬”。
4、2012年4月，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用邓某卡号为×××3720的中国邮政银行龙岩分行账户收取诈骗来的外币折合人民币105961.8元。被告人卢耀辉收取相应款项后，被告人张国华及简德榕均分得几百元数额不等的“报酬”。
5、2012年12月24日，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用张某账号为428663799038的中国银行龙岩分行账户收取诈骗来的21680美元（折合人民币134667.49元）。被告人卢耀辉收取相应款项后，被告人张国华及简德榕均分得几百元数额不等的“报酬”。
6、2013年1月5日，被告人卢耀辉、张国华、简德榕使用陈某账号为406563083523的中国银行龙岩分行银行账户收取诈骗来30000美元（折合人民币185958元）。被告人卢耀辉收取相应款项后，分给被告人张国华赃款人民币51000元。被告人简德榕则分得数百元“报酬”。
2013年1月10日，龙岩市公安局新罗分局公安人员在东肖等地抓获被告人卢耀辉、张国华、简德榕。
上述事实，公诉机关提供以下证据予以证实：
（一）书证
1、户籍、前科证明，证实被告人卢耀辉、张国华、简德榕的身份情况及无前科情况。
2、抓获经过，证实2013年1月10日经龙岩市公安局新罗分局刑侦大队侦查，在新罗区东肖等地将被告人卢耀辉、张国华、简德榕抓获归案。
3、照片，证实被告人简德榕指认藏匿诈骗使用的银行卡等作案物品。
4、提取笔录，证实2013年1月10日，龙岩市公安局新罗分局侦查人员提取到简德榕的中国银行卡户单2份。邓某的中国邮政储蓄银行外币结汇单2份。邓某在邮政储蓄银行的收汇申请书4份、个人结汇业务申请书4份、涉外收入申报单2份。
5、各相关银行卡号交易明细，证实丘某、张某、简德榕在中国银行的开户资料及交易明细。邓某、钟某、卢耀辉、简德榕、丘某在邮储银行的开户资料及交易明细。
6、被害人程某乙报案材料，证实被害人程某甲于2012年6月在美国华人交友网站认识一个自称香港灏天金融集团投资部经理温凌翔。8月其谎称有一个股票指数期货投资有很大的获利，并骗取程某甲8000美金参与投资。这笔钱是通过西联汇款，收款人为钟某。9月下旬，程某甲收到一个自称灏天金融财务部江经理的电话，说要办理临时会员才可取款。9月28日，程某甲通过银行汇款19350美金到其福州办事处在中国银行的账户，户名为丘某。后程某甲收到该公司的会员证明和客户协议书。10月，对方谎称在给香港税务局报税时要出具程某甲在香港的资产证明。10月12日，程某甲汇出30000美金至同一账号，作为他们给其在银行开户的资金。但未收到他们的银行开户证明。至此，程某甲共汇款美金57350美元。
7、证人丘某的证言及辨认笔录，证实其认识了简德榕，简德榕让其去办中国银行的卡，帮他炒外汇。说要其去办卡，如果钱打进来帮他去取钱。2012年8月底，其在韭菜园的中国银行开了一个户头。2012年10月初，简德榕打电话给其说有两万多美元汇到其的卡上，让其跟他一起去取钱。简德榕说是外国的亲戚汇过来准备盖房子用的。后其在中国银行楼下隔壁的奶茶店铺里看到简德榕的两个朋友，简德榕的朋友给了其500元，还给了简德榕500元，然后简德榕的朋友拿着钱就走了。过了十多天以后，又有钱打进来了，其又和简德榕去中国银行柜台取钱，取了十八万，分两次取款，这些钱被简德榕的另外两个朋友拿走了，简德榕给其200元的好处费。取完两次钱后，银行有打电话给其要求退款，其还问过简德榕，简德榕让其不要接银行的电话，再后来简德榕的电话就换掉了。
8、证人钟某的证言，证实2012年夏天，简德榕找其借卡，说是朋友从国外汇款进来，要借用其的卡。过了一两天，简德榕说钱已经打进来了，要其和他一起去取。取钱的时候需要填写单据，简德榕从口袋掏出一张纸条，纸条上有一些号码，大概取了5万元左右。每次取钱都是简德榕自己拿走，后出去他会拿给另外一个人。其没有从中得到任何好处。
9、证人邓某的证言，证实简德榕是其的同学，2012年4月份，简德榕向其借卡，说是他的朋友需要炒外汇，需要用其的卡来收钱。2012年4月份左右，其和他一起到龙川路的邮储银行，办理了一张邮储银行的卡，尾号是13720。月底时他说钱已经打进来了，要其和他一起到开卡的地方取钱，大概取了7、8万元。取款的外汇申请书、个人结汇业务申请书、中国邮储外币通用凭证、涉外收入申报单上的名字都是其本人签字的，取出来的钱都是简德榕拿走了，其中还有一次看到了张国华一起去过。其不知道其卡里的钱具体的来源，因为其和简德榕是同学，比较熟悉，就没有多问。
10、证人张某的证言，证实其是简德榕的朋友，简德榕向其借银行卡，后其办了一张卡给了简德榕用于转账炒外币。简德榕说是要炒外币，从国外转账只能转一次，最高五万元，他自己的卡不够用，其不知道他会去做违法的事情。
11、证人陈某的证言，证实简德榕是其的堂弟，他向其借一张中国银行卡，他说是用来转账。
12、被告人卢耀辉的供述及辨认笔录，证实2011年11月、12月左右，其认识了一个叫“阿峰”的人，其叫张国华帮其办银行卡用来给“阿峰”接受从国外骗来的钱并取出来。（1）2011年11月左右，“阿峰”跟其说从境外骗来的钱已经打到卡上。其就联系张国华及银行卡的卡主一起到银行取钱，其再转交给“阿峰”。“阿峰”拿出其中的10%给其做抽成。（2）2011年底至2012年初，“阿峰”跟其说从境外骗了的钱已经打到卡上。其和张国华、张国华的朋友及卡主到银行取钱，其给张国华200元，给张国华办卡的朋友200元。（3）2012年上半年的一天，具体经过和第二次取钱情况一样，取了多少其不记得了。（4）2012年3月的一天，其叫张国华去取钱，当时张国华在福州，他就在福州取了钱。回龙岩后，张国华用自己办的银行卡取了大概4万元人民币。（5）2012年3、4月左右，具体经过和第二次一样，是用张国华一个姓“邓”的朋友的邮储银行卡取的钱，取了大概10万元人民币左右。（6）2012年10月左右，张国华、张国华的朋友及卡主一起到银行，取了大概5万元人民币。（7）2012年10月左右，其、张国华、张国华的朋友及卡主到银行取了12万多元交给“阿峰”。其给了张国华、张国华的朋友、卡主每人500元。（8）2012年10月，其、张国华、张国华的朋友、卡主到银行取了大概18万多元人民币。后其把钱交给“阿峰”，之后给了张国华2000元。（9）2012年12月，张国华和他朋友一起去银行，取了5万多元人民币，后张国华把钱给其，其给了他600元。（10）2012年12月底，张国华和他朋友一起去银行取钱。共取了12万至15万元左右，其给了张国华1000元。（11）2013年1月，张国华和他朋友一起去银行分两次取钱，共取了18万多元人民币。其给了他51000元，其余的其自己拿走了。这一次“阿峰”说要把诈骗的钱分掉，分完这次就不干了。张国华也知道这是“黑吃黑”的钱。其拿走其余的钱还没来得及给“阿峰”就被警察抓了。其叫张国华帮其办卡，每次其就说有人打钱进来了，要他帮忙找人办卡，他就去办了。他肯定知道这个钱是别人非法骗来的钱。每次拿好处费给张国华时其没说什么，大家都心知肚明，反正按这种“模式”（即大家知道这些钱是别人骗来的，只负责办卡取钱，拿些好处费）做就对了。除了叫张国华帮忙找人办卡用来接收他人骗来的钱外，其还有一张自己的邮储银行卡，尾数45993，这张卡具体进出多少钱其不记得了。其刚开始不知道是从国外骗钱，后来发现没什么事就一直做了。“阿峰”每次按10%分给其的钱都被其花销用掉了，剩下的129000元被公安机关扣押了。每次取钱“阿峰”都会发写有“汇款人姓名、汇款地、汇款监控号码”等内容的短信给其，取钱时根据这些内容填写银行单子取钱。
14、被告人张国华的供述及辨认笔录，证实2009年其认识了“将军”（卢耀辉）。2011年下半年，“将军”说要其办银行卡用来取钱，其没有问他这个钱是什么钱，其就找其初中同学简德榕，让他帮其办银行卡用来给“将军”取钱用。具体如下：（1）2011年11月，其、简德榕、“将军”3人用简德榕的银行卡取钱，分四次取出14万元人民币，“将军”给其和简德榕一人200元。（2）2011年底至2012年初，其、简德榕、“将军”及卡主去银行取钱。“将军”给其和简德榕各200元，后简德榕和持卡人一人分100元。（3）2012年上半年的一天，具体和第二次一样，取了多少钱其不记得了。（4）2012年3月的一天，其一人在福州和龙岩两地分两次用其自己办的银行卡取了大概4万元人民币左右。（5）2012年3、4月，具体经过跟第二次取钱情况是一样的，是用一个姓“邓”的人在邮储银行取的钱，取10万元左右。（6）2012年10月左右，其、简德榕、卡主3人一起到钻石酒店旁的一个邮储银行取钱，取了5万元。（7）2012年10月左右，其、简德榕、“将军”及卡主一起到银行取了12万多元。“将军”给其、简德榕和卡主每人500元。（8）2012年10月，其、简德榕、“将军”及卡主去中行取了18万元。“将军”给其2000元，其拿500元给简德榕。（9）2012年12月左右，其就和简德榕去银行取了5万多元人民币交给“将军”，“将军”给其600元，其给简德榕300元。（10）2012年12月底，其和简德榕用张某的卡取出10万至15万元左右。“将军”给其1000元，其给简德榕400元。（11）2013年1月，其和简德榕到银行分两次共取了18万多元人民币，其把钱给“将军”后，他给其51000元，其给简德榕500元。“将军”叫其帮他办银行卡用来赚外快，其就找简德榕要他找可靠的人办卡。每次都是“将军”提前跟其说有钱要打进来了，要其马上去办卡用来接收钱并取钱。中国银行的卡办好后其把银行卡号、开卡人的身份证号码、姓名、手机号告诉“将军”，邮储银行可以不用先办卡，直接去邮储银行办卡直接凭“汇款人姓名、汇款地、汇款监控号码”转汇取钱。具体简德榕找谁办卡，如何办理其不清楚。其上面所说的取了那么多钱都是别人从国外骗来的钱，一开始“将军”说是他朋友从国外弄来的钱，要其负责去办卡接收这些钱并且取钱就可以了。从2012年9、10月左右，在用简德榕朋友姓“丘”的人的卡取钱开始，其就知道是从国外骗来的钱，简德榕也跟其说那时知道是从国外骗来的钱后心里害怕。后来觉得这么久了都没事，有点钱赚就还是继续做了。“将军”给其的钱其用来还账、自己花销用掉了。平时“将军”把他的手机给其，其就给简德榕，手机上有短信写有“汇款人姓名、汇款地、汇款监控号码”等内容，简德榕根据这些内容填写银行单子取钱。
15、被告人简德榕的供述及辨认笔录，证实（1）2011年11月、12月左右，张国华找到其，叫其用其的银行卡借来取钱，雇其帮他取钱，到时会给其钱。他说是他炒外汇的钱。其和他一起到银行办理了借记卡。张国华和一个外号叫“将军”的男子叫其在那取钱，都是从美元转至人民币的钱，共取了折合20万元人民币，钱都被张国华拿走，他给其800元左右。（2）2012年4月左右，张国华叫其用其朋友的银行卡借来取钱。其找到朋友邓某办理了借记卡。张国华和“将军”叫其和邓某在那取钱，是从美元转至人民币的钱，共取了三次，折合5、6万元人民币。钱都被张国华拿走，张国华共给其200元。前两次张国华给邓某200元。（3）2012年8月左右，张国华叫其用其朋友的银行卡借来取钱，其找到朋友钟某，和他办理了借记卡。后张国华叫其和钟某去取钱，是从美元转至人民币的钱。折合5万多元人民币，钱被张国华拿走，张国华共给其和钟某300元。（4）2012年9月左右，张国华叫其用其朋友的银行卡借来取钱，其找到朋友丘某，和他办理借记卡。张国华和“将军”叫其和丘某取钱，是从美元转至人民币的钱。共取两次，第一次在折合12万多元人民币，钱给了“将军”，“将军”给其和丘某500元人民币。第二次取款折合18万多元人民币，钱给了张国华，张国华给其500元，其给丘某200元。（5）2012年10月左右，张国华叫其用其朋友的银行卡借来取钱，其找到朋友张某，和他办理了借记卡。张某把卡给其使用，都是从其他账户转账至张某的卡的钱，共取了两次，第一次取钱，钱给张国华，他给其300元。第二次取钱，折合185660元人民币，钱给张国华，他给其350元。（6）2012年12月28日左右，张国华叫其用其朋友的银行卡借来取钱，其找到其堂姐陈某，叫她把卡借给其用。后张国华叫其去中国银行用张某的卡取钱，从其他账户转账至陈某的卡3万美元，共取了两次。第一次在东肖开发区的中行取钱，转了5万元人民币至其的中国银行卡。第二次在龙腾路的中国银行取，转了4万元人民币至其的中国银行卡，取了折合185610元人民币，钱都给了张国华，他给其500元。其到邮储银行取钱都是凭张国华提供的“监控号”到银行填写“西联汇款单”来取钱，通过“西联汇款单”上的钱转账到其和邓某、钟某的邮储卡里，在钱取出来，提供邮储卡的户主身份证。“西联汇款单”上的钱都是美元，上面要填写“监控号”、邮寄过来的国家、金额、西联汇款，转入邮储卡的户主签字，有从美国、韩国、澳大利亚过来的钱。“监控号”是张国华提供的，他有发短信告诉其，2012年8月29日他提供的“监控号”是“7759261771”，金额是2500美元，是chenglei邮寄的；2012年8月28日张国华提供的“监控号”是“9773852705”，金额是2700美元，是chenglei邮寄的。其他“监控号”在张国华那里。2012年9、10月左右用丘某的中行卡取钱时其就知道是诈骗来的钱，是张国华告诉其的。当时张国华说不怕，是他朋友从国外骗来的钱，其就继续去取钱了。其和其的朋友共办过7张银行卡，这些卡都是张国华叫其去开的，他说有从境外骗来的钱要有卡接收，叫其开卡用于接收这些骗来的钱。
上述证据，经庭审质证，证据取得程序合法，内容真实有效，各证据间能够相互印证，证明本案的事实，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。
本院认为，被告人卢耀辉、张国华、简德榕以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人卢耀辉诈骗金额计人民币1139304.41元，数额特别巨大，被告人张国华、简德榕诈骗金额计人民币926244.24元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。起诉书指控的第二起犯罪事实，目前虽没有被害人报案，但被告人卢耀辉曾供认其所拥有其本人户名的邮储银行卡是用来收取虚假信息诈骗钱款的，且被告人卢耀辉无法说清该卡内结汇款项的合法性来源，故被告人卢耀辉所使用其本人账户内的结汇款项，可以认定为被告人卢耀辉的诈骗金额。起诉书指控的第三至第六起犯罪事实，被告人卢耀辉、张国华、简德榕均供述犯罪手段是利用他人办理银行卡来接收诈骗的境外款项，该账户内款项来源虽未查到具体被害人，但该账户中体现的款项汇入时间和各被告人实施诈骗是同一时段，汇入款项的名目也均为外币结汇，此外，各被告人均无法说清该账户款项的合法性来源，故该账户中的外币结汇金额可以认定为各被告人实施诈骗犯罪的数额。被告人张国华、简德榕明知被告人卢耀辉实施虚假信息诈骗犯罪，仍为其提供银行卡账户，帮助办理取款业务并从中获得报酬好处，被告人张国华、简德榕亦构成诈骗罪共犯。被告人张国华、简德榕均需对共同犯罪承担相应的刑事责任。故被告人张国华、简德榕及其辩护人辩称二被告人不构成诈骗犯罪，不能认定为共同犯罪的辩解，理由不充分，不予采纳。被告人卢耀辉在共同犯罪过程中，起主要作用，系主犯；被告人张国华、简德榕在共同犯罪过程中，起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。相较被告人张国华而言，被告人简德榕在共同犯罪过程中，罪责相对较轻。根据各被告人在该案中所起的作用，分别予以定罪量刑。被告人张国华从被告人卢耀辉处分得人民币51000元行为，属两人合谋的分赃，不属于被告人卢耀辉对张国华生活的接济和赠与，辩护人对该部分的辩解，理由不充分，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十一条、第六十三条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人卢耀辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年十一个月，并处罚金人民币十五万元（限判决书生效的第二日起一个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年1月10日起至2024年12月9日止）。
二、被告人张国华犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十万元（限判决书生效的第二日起一个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年1月10日起至2021年7月9日止）。
三、被告人简德榕犯诈骗罪，判处有期徒刑七年五个月，并处罚金人民币八万元（限判决书生效的第二日起一个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年1月10日起至2020年6月9日止）。
四、从被告人卢耀辉处扣押的人民币129000元，予以归还被害人程某，继续追缴被告人卢耀辉、张国华、简德榕赃款人民币230519.67元，予以归还被害人程某。责令被告人卢耀辉、张国华、简德榕退赃人民币566724.57元，予以公告六个月，无人认领的上缴国库。责令被告人卢耀辉退赃人民币213060.17元，予以公告六个月，无人认领的上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李 华 文
审 判 员 马 莉 娜
人民陪审员 李 克 如
二〇一四年五月三十日
书 记 员 林茜茜（代）
附本案所适用的主要法律法规《中华人民共和国刑法》
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十三条【减轻处罚】犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。