福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第641号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人许浪，男，1972年10月12日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被抓获，同月22日被安溪县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
辩护人陈燕源，福建一心律师事务所律师。
被告人蔡建春，男，1963年2月25日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被抓获，同月22日被安溪县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
辩护人胡金宝，福建铭群律师事务所律师。
被告人蔡志发，男，1972年12月24日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被抓获，同月22日被安溪县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
辩护人陈文仕，福建天翼律师事务所律师。
被告人谢某某，女，1976年4月20日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被抓获，同月22日被安溪县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。2014年8月13日由本院决定被取保候审，现在家。
辩护人白雍真、沈培兰（实习），福建联谊律师事务所律师。
被告人李文生，男，1982年10月28日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
辩护人李柏家，福建一心律师事务所律师。
被告人张金杰，男，1986年8月7日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。曾因犯诈骗罪，于2011年1月20日被安徽省怀宁县人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
被告人陈润臻，男，1995年1月6日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
指定辩护人钱桂水，福建一心律师事务所律师。
被告人陈专图，男，1989年4月8日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被抓获，同月22日被安溪县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
被告人陈水云，男，1990年2月21日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被抓获，同月22日被安溪县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
被告人李参墩，男，1982年6月1日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
被告人李某甲，男，1985年11月21日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。曾因犯盗窃罪，于2005年12月2日被本院判处有期徒刑二年二个月。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
辩护人钟志强，福建安荣律师事务所律师。
被告人李某乙，男，1982年10月7日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
辩护人蔡友强，福建铭群律师事务所律师。
被告人陈某某，男，1984年6月18日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因本案于2013年11月21日被兰州市公安局抓获，同月27日移送安溪县公安局并被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押在安溪县看守所。
福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2014）1250号起诉书指控被告人许浪、蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙、陈某某犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月21日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派代理检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人许浪及其辩护人陈燕源、被告人蔡建春及其辩护人胡金宝、被告人蔡志发及其辩护人陈文仕、被告人谢某某及其辩护人白雍真、沈培兰（实习）、被告人李文生及其辩护人李柏家、被告人李某甲及其辩护人钟志强、被告人李某乙及其辩护人蔡友强、被告人陈润臻及其指定辩护人钱桂水、被告人张金杰、陈专图、陈水云、李参墩、陈某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
1、被告人许浪自2013年3月份以来，在安溪县湖头镇郭埔村殴坑家中等地，向被告人陈专图、陈水云、李参墩及陈某戊（另案处理）等人收购骗领的银行卡1，089张。其中，204张在快递运输过程中被查，60张销售给被告人蔡建春，3张销售给王某丁（已判刑），822张案发后被扣押。
2、被告人蔡建春自2013年4月份以来，在安溪县城厢镇龙凤都城二期租房内，向被告人许浪及陈某己（另案处理）等人购买骗领的银行卡310张。其中，128张销售给他人，182张案发后被扣押。
3、被告人蔡志发自2013年9月份以来，在安溪县凤城镇龙湖其家中，向被告人许浪及“小郑”（另案处理）等人购买骗领的银行卡151张，并由被告人谢某某主要负责银行卡背面贴标签、整理等事宜。其中，43张销售给陈某乙（已判决）等人，108张案发后被扣押。
4、被告人李文生自2013年10月以来，利用在互联网上购买的他人身份证在甘肃省兰州市、白银市、宁夏回族自治区中卫市等地各银行骗领银行卡73张。其中，13张销售给被告人许浪，60张案发后被扣押。其间，其还非法持有他人户名银行卡17张。
5、被告人张金杰自2013年10月以来，利用在网上购买的他人身份证，在甘肃省兰州市等地各银行骗领银行卡59张。其中，45张销售给被告人许浪，1张销售被告人李参墩，13张案发后被扣押。其间，其还非法持有他人户名银行卡1张。
6、被告人陈润臻自2013年10月以来，利用向被告人陈专图及陈某戊等人购买的他人身份证，在甘肃省兰州市各银行骗领银行卡23张，均已销售给陈某戊等人。其间，其还非法持有他人户名银行卡6张；又明知陈某戊持有的208张他人银行卡系骗领的银行卡，仍帮助其销售给被告人许浪。
7、被告人陈专图自2013年9月以来，利用向被告人许浪等人购买的他人身份证，在甘肃省兰州市、宁夏回族自治区中卫市等地各银行骗领银行卡52张，后均销售给被告人许浪。
8、被告人陈水云自2013年9月份以来，利用向被告人李参墩、许浪等人购买的他人身份证，在甘肃省兰州市、宁夏回族自治区中卫市、重庆市等地各银行骗领银行卡38张，后均销售给被告人许浪。
9、被告人李参墩自2013年5月份以来，利用在网上购买的他人身份证在甘肃省兰州市等地各银行骗领银行卡27张，并向被告人张金杰等人购买骗领的银行卡7张，合计34张。其中，12张销售给被告人许浪，22张案发时被扣押。
10、被告人李某乙自2013年10月份以来，利用向被告人陈专图等人购买的他人身份证，在甘肃省兰州市、天水市等地各银行骗领银行卡8张，均销售给他人。期间，其还非法持有他人户名银行卡1张。
11、被告人李某甲自2013年10月以来，利用向“猴子”（另案处理）等人购买的他人身份证，在甘肃省兰州市等地各银行骗领银行卡6张，均销售给被告人许浪及“猴子”等人。期间，其还非法持有他人户名银行卡2张。
12、被告人陈某某自2013年10月份以来，利用在网上购买的他人身份证在甘肃省兰州市等地各银行骗领银行卡6张，均销售给被告人许浪等人。
被告人许浪、蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙、陈某某均于2013年11月21日抓获；同时，被告人许浪被扣押到手机2部、记账本3本、纸张3张等作案工具及银行卡1，026张（其中，204张系从快递包裹截留）、现金1，400元，被告人蔡建春被扣押到手机2部、笔记本电脑5台、记录本1本等作案工具及银行卡182张、现金9，600元，被告人蔡志发被扣押到银行卡108张、现金4，800元，被告人李文生被扣押到手机1部等作案工具及银行卡60张、U盾7个、现金250元，被告人张金杰被扣押到手机3部、手机卡13张等作案工具及银行卡14张、现金1，050元，被告人陈润臻被扣押到手机1部等作案工具及银行卡6张、U盾4个、现金400元，被告人陈专图被扣押到手机1部等作案工具及现金5，800元，被告人陈水云被扣押到手机1部等作案工具及现金2，000元，被告人李参墩被扣押到手机1部、SIM卡18张等作案工具及银行卡22张，被告人李某甲被扣押到手机1部等作案工具及银行卡2张、现金6，971元，被告人李某乙被扣押到手机2部等作案工具及银行卡1张、现金1，700元，被告人陈某某被扣押到手机1部等作案工具及现金6，600元。
审理中，各被告人均表示愿意将扣押在公安机关的现金抵缴罚金；被告人谢某某提交了其户籍所在地村委会的帮教证明；被告人蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙提交了在安溪县看守所表现良好的奖状。
上述事实，被告人许浪、蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙、陈某某在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证的受案登记表，到案经过、抓获经过，证人吴某甲、吴某乙、吴某丙、王某甲、王某乙、王某丙、王某丁、陈某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁、李甲、李乙、李某丙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、黄某甲、黄某乙、黄某丙、朱某甲、朱某乙、朱某丙、傅某甲、傅某乙、邱某甲、邱某乙、许某某、谢某甲、徐某、俞某某、潘某某、周某、岳某某、廖某某、易某某、詹某某、孙某某、高某某、过某、袁某、吕某某、余某某、严某某、张某某、曹某某、姜某某、余某某、牛某某、胡某、梁某某、肖某某、康某某、汪某、叶某、卢某某、金某某、冯某某、钟某证言，搜查笔录、扣押清单、暂扣款凭证，发还物品清单，辨认笔录，现场照片，公安机关工作说明、常住人口信息，手机短信截图，银行账户交易明细，刷卡记录，住宿、空港登记表，顺丰快递速运单，电子证物检查工作记录，居民身份证鉴别证明书，文件检验鉴定意见书及通知书，手机通话清单，取款录像截图，刑事判决书，村委会证明、申请报告、帮教证明、奖状等，被告人许浪、蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙、陈某某的户籍证明及其供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人许浪、蔡建春出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且均数量巨大。
被告人蔡志发、谢某某出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且数量均属巨大，属共同犯罪。
被告人李文生使用虚假的身份证明骗领的信用卡后又出售，数量巨大；其还非法持有他人信用卡，数量较大；其行为已构成妨害信用卡管理罪。
被告人李参墩使用虚假的身份证明骗领的信用卡，又出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大。
被告人陈润臻使用虚假的身份证明骗领的信用卡后又出售，其又明知他人持有的系使用虚假身份证明骗领的信用卡而帮助销售，数量均属巨大；其还非法持有他人信用卡，数量较大；其行为已构成妨害信用卡管理罪，部分属共同犯罪。
被告人张金杰、陈专图、陈水云、李某乙、李某甲、陈某某使用虚假的身份证明骗领的信用卡后又出售；其中，被告人张金杰、陈专图、陈水云犯罪数量巨大，被告人李某乙、李某甲、陈某某犯罪数量较大；其行为均已构成妨害信用卡管理罪。
公诉机关指控各被告人犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，适用法律正确。
被告人许浪在购买204张银行卡犯罪过程中，由于意志以外的原因，在快递运输过程中被公安机关截留，未实际掌控该批银行卡，而未能完成购买行为，属犯罪未遂，对该部分犯罪依法从轻处罚。
在共同犯罪中，被告人蔡志发起主要作用，是主犯，依法按照其参与的全部犯罪处罚；被告人谢某某起次要作用，是从犯，且犯罪较轻，依法减轻处罚。
被告人陈润臻在帮助销售以虚假的身份证明骗领的信用卡的共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。
被告人张金杰、李某甲有犯罪前科，均酌情从重处罚。
被告人许浪、蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙、陈某某归案后均能如实供述自己的罪行，均依法从轻处罚。被告人蔡建春、蔡志发、谢某某、李文生、张金杰、陈润臻、陈专图、陈水云、李参墩、李某甲、李某乙在羁押期间表现良好，获得奖状，均酌情从轻处罚。
鉴于被告人谢某某户籍所在地村委会出具了《帮教证明》，表示愿意成立帮教小组对其进行帮教，经本院审查后认为，被告人谢某某具备社区矫正条件，且符合缓刑的规定，依法对被告人谢某某宣告缓刑。
辩护人陈燕源关于被告人许浪部分犯罪属未遂，且具有认罪态度好等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人胡金宝关于被告人蔡建春具有如实供述等情节，且属初犯，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人陈文仕关于被告人蔡志发具有认罪态度好、没有违法犯罪前科等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人白雍真关于被告人谢某某属从犯，且具有认罪态度好等情节，建议对其减轻处罚并宣告缓刑的辩护意见予以采纳。辩护人李柏家关于被告人李文生具有认罪态度好等情节，且其行为尚未造成实际社会危害，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。指定辩护人钱桂水关于被告人陈润臻在共同犯罪部分中属从犯，且具有如实供述自己的罪行等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人钟志强关于被告人李某甲具有认罪态度好、社会危害性较小等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。辩护人蔡友强关于被告人李某乙具有认罪态度好等情节，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。为维护国家信用卡管理制度，根据各被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）、（四）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人许浪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四万元（已抵缴一千四百元）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，下同。刑期自2013年11月21日起至2021年11月20日止。）
二、被告人蔡建春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（已抵缴九千六百元）。
（刑期自2013年11月21日起至2018年11月20日止。）
三、被告人蔡志发犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（已抵缴四千八百元）。
（刑期自2013年11月21日起至2017年11月20日止。）
四、被告人陈润臻犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万元（已抵缴四百元）。
（刑期自2013年11月21日起至2017年7月20日止。）
五、被告人李文生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（已抵缴二百五十元）。
（刑期自2013年11月21日起至2017年5月20日止。）
六、被告人张金杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（已抵缴一千零五十元）。
（刑期自2013年11月21日起至2017年5月20日止。）
七、被告人陈专图犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元（已抵缴五千八百元）。
（刑期自2013年11月21日起至2017年3月20日止。）
八、被告人陈水云犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元（已抵缴二千元）。
（刑期自2013年11月21日起至2017年2月20日止。）
九、被告人李参墩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自2013年11月21日起至2017年2月20日止。）
十、被告人李某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元（已抵缴一千七百元）。
（刑期自2013年11月21日起至2015年11月20日止。）
十一、被告人李某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已抵缴六千九百七十一元）。
（刑期自2013年11月21日起至2015年5月20日止。）
十二、被告人陈某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已抵缴六千六百元）。
（刑期自2013年11月21日起至2015年5月20日止。）
十三、被告人谢某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
以上未缴纳罚金，应于判决生效后十日内缴纳。
十四、没收各被告人被扣押的作案工具及银行卡等物品。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周水金
审 判 员 高清良
人民陪审员 林志炼
二〇一四年八月十三日
书 记 员 苏逸群
附：本案适用的法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第㈠项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，认定为刑法第一百七十七条之一第一款第㈡项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。