河南省信阳市浉河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）信浉刑一初字第248号
公诉机关信阳市浉河区人民检察院。
被告人胡光林，男。因涉嫌合同诈骗犯罪，于2014年1月22日被刑事拘留，同年1月29日被逮捕。现羁押于信阳市看守所。
辩护人阮祥忠，河南捷达律师事务所律师。
信阳市浉河区人民检察院以信浉检刑诉（2014）337号起诉书指控被告人胡光林犯合同诈骗罪，于2014年9月4日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2015年12月18日作出（2014）浉刑一初字第386号刑事判决，被告人胡光林提起上诉。信阳市中级人民法院于2015年6月30日作出（2015）信刑终字第27号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员邹燕出庭支持公诉。被害人王某乙及其诉讼代理人徐留芳，被告人胡光林及辩护人阮祥忠到庭参加诉讼。本案在审理过程中依法办理了审限手续。现已审理终结。
经审理查明，2012年1月7日，被告人胡光林在信阳市贸易广场王某甲经营的“巢湖渔家”，经韦某某介绍以借款参与信阳市第三人民医院商校病房综合楼投标为借口，由周某某、王某甲担保向受害人王某乙借款100万元，并约定借款期限为三个月，月息为3分，9万元利息从100万元本金中扣除，余下91万元王某乙当日转帐给胡光林。在收到王某乙91万元现金后，胡光林即于当天偿还韦某某27万元债务，并提取10万元现金和次日将40万元现金转到妻子吴某某银行卡后支取挥霍。到期后，王某乙催促胡光林还款，胡光林借口续借，先后向王某乙支付利息16万元。2012年底，王某乙通过各种渠道均无法联系上胡光林，遂报案。案发后，从韦某某处追回30万元退还给被害人王某乙。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人胡光林供述，2011年年底，我准备参加信阳市第三人民医院病房综合楼的招投标，当时手里钱紧张，我经常在贸易广场“巢湖渔家”吃饭，在吃饭的时候和老板娘韦某某说起借钱的事，韦某某就介绍我和王某乙认识，我向王某乙借100万元，月息3分，只用三个月，然后我就给她打了一个100万元的借条，当时王某乙让我找两个人担保，我就让周某某、韦某某的老公王某甲担保，2012年1月7日王某乙通过建行给我转了91万元现金，当时就扣了三个月的利息9万元。等三个月用完以后，我约韦某某、王某乙在体彩广场金帝咖啡说钱还要用两个月，当时王某乙同意了，然后我就把6万元现金当着韦某某的面给的王某乙，2012年11月9日我又给韦某某通过工行汇了10万元，让她给王某乙利息（到2012年9月17日）。后来因为资金紧张就没有给王某乙利息了。信阳市第三人民医院病房综合楼招投标是在2013年5月30日。
我实际到手的91万元，韦某某当时拿走27万元（是我还韦某某的账，其中有10万元招待费，另外17万元是还借款），余下61万元都被我这几年来回的车旅费、吃喝花销掉了。
2、被害人王某乙陈述，2011年6月份，我用浉河区民权路白果树小区7号楼10号门面房做抵押，在信阳市工商银行通过信贷员王某甲贷了108万元，2012年元旦，王某甲在他餐馆介绍我认识了胡光林和周某某，王某甲说胡光林是建筑老板，实力很强，信用很高，现急需100万元参与信阳市第三人民医院工程的投标，并说只用三个月，月息3%，利息9万元可以先扣，还可以自己担保，在他的餐馆里写了借条，胡光林是借款人，王某甲、周某某是担保人，后我到建行将91万元现金转到胡光林的卡上，2012年4月份还款期快到了，我打电话给韦某某，韦某某又让我给胡光林延长五个月，但是利息一分没给，五个月后胡光林没有还我钱，他以各种借口推迟，2012年年底时电话也打不通了，就专门到潢川去找胡光林也没找到，周某某和王某甲说他们也找不到。胡光林在第一次让我续借二个月期间给了我6万元的利息，2012年11月10日胡光林通过韦某某给我转过10万元的利息。
3、证人王某甲证言，我妻子韦某某和王某乙是同学，王某乙手里有点钱，我妻子经常把王某乙的钱往外放，从中赚点利息，2012年1月7日，我们两夫妻和王某乙、周某某、胡光林在我当时位于贸易广场的巢湖渔家家庭餐馆里吃饭，胡光林是周某某介绍我认识的，当时周某某是沪陕高速信阳西收费站的站长，胡光林说当时在许昌搞工程，不知道是谁提出来的，然后王某乙就借给胡光林100万元现金，月息3分，当时周某某说等胡光林的工程款一下来就还，只用3个月，我当时很被动地在借条上签的字，当时是胡光林写的借条，我和周某某签的担保，然后王某乙就把三个月的利息9万元扣下去，把剩下的91万元通过建行打给胡光林，当天我老婆韦某某就找胡光林借了30万元，借条是我老婆打的，当时也扣了3个月的利息，月息3分多。2011年6月10日王某乙是通过我在工行她的门面房做抵押贷了110万元的款，当时胡光林借王某乙100万元说是在许昌搞工程。后来我联系不上胡光林。
4、证人韦某某证言，我和王某乙是关系很好的同学，我丈夫王某甲负责在工行信贷业务，2011年上半年王某乙托我在我丈夫银行里用她的门面房抵押贷了110万元。2012年元月，周某某带胡光林来找王某甲说要参加信阳市第三人民医院工程招投标，因为我平时往外放点钱，从中赚点利息，当时王某甲把周某某介绍给我，因为胡光林没有抵押，通过正常途径从银行贷不出款，我知道当时王某乙手里有闲钱，我就从中搭桥，当天是2012年1月7日，王某甲回到餐馆后，胡光林给王某乙打了一张100万元的借条，约定月息3分，当时扣去3个月的利息9万元，把其余的91万元现金通过建行转账给胡光林，因为我当时借的有高息，所以我就找胡光林借了30万元，我还打有借条，当时也扣了3个月的利息。胡光林当时借款说只借三个月，时间从2012年1月7日到4月7日，借款时间到了以后我就打电话催胡光林还钱，王某乙也打电话催他还钱，后来到了2013年就联系不上胡光林了.我听周某某说胡光林当时参与了信阳市第三人民医院的招投标，当时的200万元保证金是周某某给他垫的，胡光林中间弃标了，只还给周某某100万元，还有周某某100万元没还。当时是我让王某甲担保。
5、证人吴某某证言，胡光林是我前夫，我们2013年10月23日就离婚了，2012年1月8日我和胡光林还没有离婚，胡光林在许昌文峰路承包了工程，工程名字记不清了，当时他把钱全部用在那里了，他干的是大清包的活，钱虽然转到我卡上，但我的卡都是他拿着在用，我从来很少问他生意上的事。
6、证人周某某证言，胡光林具体把钱用到哪儿了，我不清楚。王某乙找过我，因她当时找不到胡光林，我当时也找不到胡光林，我还专门到许昌、郑州去找过胡，但是也没有找到。
7、证人王某证言，我认识胡光林，他在我们这儿（许昌）搞过15号、16号楼的大清包，是劳务大清包工程。这个工程是2011年10月份胡光林跟张国兴签订的。去年（2013年）年底我们都把工程款已经全部和胡光林清算完了，跟他没有任何关系了。另有付道舟、李正福的证言在案佐证。
8、借条证实，2012年1月7日，胡光林向王某乙借款100万元，担保人王某甲、周某某。借条上王某乙载明“续4月7日-7月7日三个月，续7月7日-9月7日二个月”。
9、银行查询清单证实，2012年1月7日王某乙向胡光林转账91万元。胡光林当天转账37万给韦某某，并用韦某某的卡取出10万元。次日，胡光林转账40万元给吴某某。
10、抓获经过证实，2014年1月22日，被告人胡光林经公安机关传唤，主动到公安机关接受询问。
11、周某某起诉书、汇款凭证等证实，2013年7月，被告人胡光林向周某某借款150万元，该款至今也没有偿还。
上述证据经庭审举证、质证等法庭调查程序，查证属实，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人胡光林以高息借款为名骗取他人钱财，隐瞒真相不按约定用途使用借款，将钱款用于偿还个人债务及用于个人挥霍使用的事实有被害人陈述、证人证言、银行消费账单等书证和被告人的供述证实。且经查，在取得借款后，被告人胡光林拒不返还钱财并失联隐匿，其于2013年7月再次向其他人借款150万元，至今也没有用于还款或清偿债务，故其非法占有他人钱财的事实清楚，证据充分。综上，胡光林明知没有实际履行和归还能力而大量骗取钱财，且拒不归还，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人及辩护人关于无罪的辩解辩护理由与查明的事实不符，本院不予采纳。该案系发回重审案件，原判以被告人胡光林犯合同诈骗罪判处有期徒刑五年六个月，并处罚金60000元，基于发回重审不得加重被告人刑罚的原则，故本案仍按原判对被告人胡光林定罪处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十六条之规定，判决如下：
一、被告人胡光林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月22日起至2019年7月21日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳）
二、违法所得予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于信阳市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙良军
审 判 员 陈金榜
人民陪审员 王保童
二〇一五年十一月十八日
书 记 员 胡 鹏