河南省新乡市牧野区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0711刑初266号
公诉机关新乡市牧野区人民检察院。
被告人王安，男，1990年11月9日出生，被捕前租住河南省，户籍所在地河南省卫辉市。因涉嫌诈骗罪，于2016年6月30日被新乡市公安局卫北分局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2016年8月5日被新乡市公安局卫北分局依法逮捕。
被告人冯鑫，男，1995年4月6日出生，被捕前租住河南省新乡市。2013年6月2日，因非法限制他人人身自由被新乡市公安局花园分局行政拘留15日，并处罚款1000元。因涉嫌诈骗罪，于2016年6月30日被新乡市公安局卫北分局刑事拘留；2016年8月5日被新乡市公安局卫北分局取保候审。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2016年9月30日经新乡市牧野区人民检察院决定被取保候审。案件起诉至法院后，经本院决定，于2016年11月14日被依法逮捕。
被告人于松涛，男，1997年2月7日出生，被捕前住河南省新乡县。因涉嫌诈骗罪，于2016年6月30日被新乡市公安局卫北分局刑事拘留；2016年8月5日被新乡市公安局卫北分局取保候审；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2016年9月30日经新乡市牧野区人民检察院决定被取保候审。案件起诉至法院后，经本院决定，于2016年11月14日被依法逮捕。
新乡市牧野区人民检察院以新牧检公诉刑诉[2016]181号起诉书指控被告人王安、冯鑫、于松涛犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月14日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市牧野区人民检察院指派检察员赵锦鹏出庭支持公诉。被告人王安、冯鑫、于松涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
新乡市牧野区人民检察院指控：
1、2016年6月23日至6月29日，因“三哥”（在逃）向被告人王安收购银行卡用于百家乐赌博等非法活动，分两次向被告人王安支付了15000元用于收购中国银行、华夏银行、平安银行、招商银行、广东发展银行的银行卡，后被告人王安向被告人于松涛收购银行卡10张，向被告人冯鑫收购银行卡14张，以及向“关林”等人收购银行卡等共计62张。
2、2016年6月下旬，被告人冯鑫在明知被告人王安收购银行卡是用于百家乐赌博等非法活动的情况下，仍然向李某2、李某4等人收购银行卡共计14张。
3、2016年6月下旬，被告人于松涛在明知被告人王安收购银行卡是用于百家乐赌博等非法活动的情况下，仍然向余某、苏某等人收购银行卡共计10张。
公诉机关认为，被告人王安非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人冯鑫、于松涛非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。并向法庭提交了相应的证据。
被告人王安、冯鑫、于松涛对公诉机关指控的犯罪事实无异议，不予辩解、辩护。
经审理查明：
一、2016年6月23日至6月29日，因“三哥”（在逃）向被告人王安收购银行卡用于百家乐赌博等非法活动，分两次向被告人王安支付了15000元用于收购中国银行、华夏银行、平安银行、招商银行、广东发展银行的银行卡，后被告人王安向被告人于松涛收购银行卡10张，向被告人冯鑫收购银行卡14张，以及向“关林”等人收购银行卡等共计62张。
二、2016年6月下旬，被告人冯鑫在明知被告人王安收购银行卡是用于百家乐赌博等非法活动的情况下，仍然向李某2、李某4等人收购银行卡共计14张。
三、2016年6月下旬，被告人于松涛在明知被告人王安收购银行卡是用于百家乐赌博等非法活动的情况下，仍然向余某、苏某等人收购银行卡共计10张。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
1、被告人王安、冯鑫、于松涛的照片、户籍证明证实被告人王安、冯鑫、于松涛的基本情况及被告人犯罪时已达到完全刑事责任能力年龄。
2、违法犯罪网络查询记录、行政处罚决定书证实被告人王安、冯鑫、于松涛无犯罪前科；被告人冯鑫于2013年6月2日，因非法限制他人人身自由被新乡市公安局花园分局行政拘留15日，并处罚款1000元。
3、到案经过、情况说明证实被告人王安、冯鑫、于松涛系被抓获到案。
4、新乡市公安局卫北分局扣押物品、文件清单证实办案单位对被告人涉案物品扣押、移送情况。
5、物证证实，现场扣押被告人涉案的银行卡、手机卡、身份证复印件及“U”盾。
6、辨认笔录、辨认照片、辨认说明分别证实，证人李某1辨认出和其去办理银行卡的负责人王安；证人郭某1辨认出让其办理银行卡的被告人王安；证人郭某2辨认出让其办理银行卡的被告人王安；证人王某辨认出其朋友被告人冯鑫；证人冯某辨认出和其去办理银行卡的负责人王安；证人贾某辨认出和其去办理银行卡的负责人王安；证人李某2辨认出让其找人办理银行卡的被告人冯鑫；证人严某辨认出让其办理银行卡的被告人冯鑫；证人李某3辨认出让其办理银行卡的被告人冯鑫。
7、证人郭某3的证言证实，其表哥郭某2让其用自己的身份证办了一张中国银行卡，并给了其100元。
8、证人郭某2的证言证实，王安让其用自己的身份证办理银行卡，办理一张卡给了其100元，后其以同样的方式让其弟弟郭某3办理了一张银行卡并给其表弟100元；后王安给其打电话说郑州的银行多，让其和他一起去郑州办理银行卡，并说办卡的人越多、卡越多，人家公司给的钱就越多，其就以王安说的方式办卡可以挣钱又让其朋友贾某、李某1及郭某4办了银行卡，是王安带着其及朋友贾某、李某1等人去郑州办理的银行卡。
9、证人李某1的证言证实，郭某2给其打电话说用自己的身份证办理银行卡可以挣点零花钱，其答应后于第二天与其他十人一起去郑州办卡，其到了中国银行用自己的身份证办理了一张银行卡后回新乡。
10、证人冯某的证言证实，贾某给其打电话说她的一个朋友帮一个公司办理银行卡，需要用不同的人的身份证办理银行卡，办一张给80元钱，两人去郑州后分别在中国银行还有招商银行各办理了一张银行卡给了负责人王安。
11、证人贾某的证言证实，郭某2给其打电话说他朋友的公司需要银行卡走账，想让其办银行卡，其答应后告知其朋友冯某并与冯某一起去郑州办理了中国银行与招商银行的卡交给负责人王安。
12、证人王某的证言证实，其在星玥酒店内碰到朋友冯鑫，冯鑫问其有没有暂时没有用的银行卡，其刚好有一张，并在第二天将一张中国银行卡在星玥酒店给了冯鑫。
13、证人李某4的证言证实，冯鑫让其办理银行卡给其开网店用，后其在劳动桥南边路东的中国银行办理了两张银行卡给了冯鑫。
14、证人郭某1的证言证实，其在新乡市牧野区陵园附近的风雨桥网吧上网时，王安让其用自己的名义办理银行卡以挣外快，后王安带其到郑州办理银行卡。
15、证人侯某的证言证实，其的朋友佟某让其用自己的身份证帮他办几张银行卡用来注册几个淘宝账号，后其与佟某一起到郑州市办理了三张银行卡并交给佟某。
16、证人于某的证言证实，于松涛带其到新乡市黄岗附近让其办理了一张手机卡，然后又分别到黄岗十字的中国银行和南环附近的广发行各办了一张银行卡，都是绑定的其的手机卡，后其开车带于松涛等人到郑州后于松涛又让其办理了一张中国银行卡和一张华夏银行卡。
17、证人李某2的证言证实，其与朋友严某、李某3，以及严某的朋友张某给冯鑫办理了银行卡并交给了冯鑫。
18、证人严某的证言证实，其用自己的身份证给冯鑫办理了三张银行卡并交给了冯鑫。
19、证人张某的证言证实，其通过朋友介绍用自己的身份证办理了银行卡交给了负责人冯鑫。
20、证人李某3的证言证实，其经过朋友介绍用自己的身份证办理了三张银行卡，并交给了冯鑫。
21、证人郭某4的证言证实，其经过郭某2介绍并与郭某2一起到郑州办理了银行卡，后交给了负责人王安。
22、被告人王安的供述与辩解证实，其以前认识一个叫“三哥”的人，2016年6月20日左右“三哥”说给其找个工作，就是用身份证办卡，办一张银行卡给其多少钱，他还说这些卡是给别人用的，用于百家乐赌钱，使用时间是两个月，两个月之后其就可以去银行销户了，然后其就开始干了。“三哥”先后分两次向其支付了15000元用于收购中国银行、华夏银行、平安银行、招商银行、广东发展银行的银行卡，后其向于松涛收购银行卡10张，向冯鑫收购银行卡14张，以及向“关林”等人收购银行卡等共计62张。其是通过挣中间的差价获取利润，“三哥”给其的是一张200元，其收购他们的是每张180元，其有20元钱的利润。
23、被告人冯鑫的供述与辩解证实，在2016年6月15日左右其与王安认识，他说让其帮他办理银行卡而且有好处，说是别人用于百家乐赌博转账的，其找了其的朋友们以各自的身份证去办理银行卡，他们交给其，其再交给王安，其总共办理了14张银行卡。
24、被告人于松涛的供述与辩解证实，其办理银行卡是王安联系其让其找人办理的，普通的信用卡一张130元，带U盾的信用卡一张是260元，一张卡其赚30元，王安还给其说这些卡都是要邮寄到菲律宾、台湾等地，用于赌博和诈骗犯罪的。其先后向于某、苏某等人收购银行卡共计10张。
上述证据相互印证，足以认定。
本院认为，被告人王安非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人冯鑫、于松涛非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。到案后，被告人王安、冯鑫、于松涛如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下:
一、被告人王安犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月30日起至2019年12月29日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳至法院）。
二、被告人冯鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期37日，即自2016年11月14日起至2017年6月6日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳至法院）。
三、被告人于松涛犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期37日，即自2016年11月14日起至2017年4月6日止。罚金自本判决生效后十日内一次性缴纳至法院）。
四、扣押在案的银行卡予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 郭梅珍
代理审判员 郭 方
人民陪审员 邱么润
二〇一七年二月八日
代书 记员 赵茹宁