陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）神刑初字第00085号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人刘岗岗，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月25日被神木县公安局刑事拘留，2014年7月30日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人丰某，陕西秦北律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2014）第809号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派检察员乔子轩、贺妮出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人丰某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
神木县人民检察院指控，2009年3月份，被告人刘某某在未取得国家金融监管部门批准的情况下，以购买地皮、投资房产、商铺需要资金周转为由向社会公众非法吸收存款。截止2012年，刘某某以3%至3.5%不等的月利率共向18人非法吸收存款2807万元，支付利息669.44万元，利转本82万元，退还本金53.96万元，尚余2001.6万元无法退还。针对指控，公诉机关当庭出示和宣读了被告人刘某某的供述，被害人高某某、崔某和等人的陈述及相关单据，证人邱某某、刘某勇、高某某、贺某的证言及相关合同协议，报案材料，受案登记表，立案决定书，户籍证明，报案人员信息、借款明细统计表，协助查封通知书，银行流水，情况说明，股份转让协议，房产评估报告等证据予以证实。据此，公诉机关认为被告人刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请请本院依法判处。
被告人刘某某对指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人丰某提出的辩护意见是，被告人刘某某吸收存款的对象中有12人与刘某某属于亲友关系，涉案金额1435万元，该笔借款均应认定为民间借贷，且被告人刘某某在未被采取强制措施前主动交代自己的犯罪事实，应认定为自首。
经审理查明，2009年3月，被告人刘某某在没有办理任何金融手续的情况下，通过亲友口口相传，以在神木县店塔镇开酒店为由向社会公众吸收存款。2010年以后，刘某某开始投资房地产生意，期间又以资金周转为由向社会公众吸收存款。截至2012年2月，刘某某以月利率3%-3.5%不等的高额利息共计向17人吸收存款原始本金2765万元，实际支付利息677.94万元，利转本82万元，后刘某某及其家属以货币、房屋、车辆等财物共向17位集资参与人偿还存款本金53.96万元，往息抵本后，现未退还存款本金为2033.1万元。
被告人刘某某将上述吸收款项全部用于返还到期本金、支付利息及个人投资。具体投资项目为：神木县店塔镇金圣豪酒店280万股份（该酒店已倒闭，已无实际股份价值），神木县店塔镇人民小区二区房产占200万元股份，神木县四中金大路北征地占440万元股份，西安曲江凤凰池别墅房产占334万元股份，北京西四环投资商铺占450万元股份，西安曲江御湖一号房产一套（已付149万元，评估价393.408万元），神木县恒电佳苑房产一套（已付66万元，评估价73.736万元），西安曲江中海东郡房产一套（已付71.6万元，顶债150万元，已过户），奥迪A6一辆（购价45.1万元，顶债19.6万元，已过户）。上述投资实际出资总额为2035.7万元，目前剩余价值为1891.114万元。
案发后，公安机关已追缴刘某某1.5401万元涉案资金，查封西安曲江御湖一号房产一套、神木县恒电佳苑房产一套。
2014年6月25日，刘某某被杨翠英等3名集资参与人扭送至神木县公安机关并于当日被刑事拘留。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人刘某某的供述。该刘供认他从2009年3月至2012年2月间以3%-3.5%不等的月利率主动向社会大众吸收存款共计3000多万元用于个人投资，具体投资项目及所占股份为：神木县店塔镇金圣豪酒店280万元股份（该酒店已倒闭），神木县店塔镇人民小区二区房产200万元股份，神木县四中金大路北地皮440万元股份，西安曲江凤凰池别墅房产334万元股份，北京西四环投资商铺450万元股份，西安曲江御湖一号房产一套（已付149万元，评估价393.408万元），神木县恒电佳苑房产一套（已付66万元，评估价73.736万元），西安曲江中海东郡房产一套（已付71.6万元，给邱某某顶债150万元，已过户），奥迪A6一辆（购价45.1万元，给集资参与人贺某某顶债19.6万元，已过户）。
2、集资参与人高某某等17人的陈述及相关借据。证实2009年3月，被告人刘某某在没有办理任何金融手续的情况下，通过亲友口口相传，以在神木县店塔镇开酒店为由向社会公众吸收存款。2010年以后，刘某某开始投资房地产生意，期间又以资金周转为由向社会公众吸收存款。截至2012年2月，刘某某以月利率3%-3.5%不等的高额利息共计向17人吸收存款原始本金2765万元，实际支付利息677.94万元，利转本82万元，后刘某某及其家属以货币、房屋、车辆等财物共向17位集资参与人偿还存款本金53.96万元，往息抵本后，现未退还存款本金为2033.1万元。
3、证人邱某某的陈述及相关借据。该邱陈述他通过王某某介绍和刘某某认识，知道刘某某投资地产需要资金周转，他遂给刘某某借款300万元，约定月利率为3%，至案发刘某某实际向他支付利息30多万元，退还本金0元，后刘某某以其西安曲江中海东郡房产一套向他抵债150万元，往息抵本后现在还有本金大概120万元尚未偿还。
4、证人罗某某的证言及房产过户相关证据。该罗证实邱某某因无力偿还欠他的83.9万元，遂用刘某某（刘某某欠邱宏福300万元）抵债给他的西安曲江中海东郡的房产来抵偿欠款，该房屋为按揭房，原价149.56万元，刘某某已支付房款71.64万元，后该房屋以73.9万元的价格过户给他。
5、证人盛某某的证言。该盛证实2009年5月，他与刘某某各出资280万元，共计560万元，在神木县店塔镇经营金圣豪酒店。该酒店现已倒闭。
6、证人邱某某的证言。该邱证实他是金圣豪酒店房产的原所有人，2009年4月他与刘某某签订了租房协议，后来他因欠债将该房产抵给了自己的债主郭小斤（因涉嫌非法吸收公众存款在逃）。
7、证人邱某某的证言及收款收据。该邱证实2011年6月，刘某某给他入股200万元投资神木县店塔镇人民小区二区房产。2011年9月，刘某某给他入股440万元投资神木县四中金大路北地皮。现该股份均被扣押。
8、证人刘某某的证言及汇款凭证。该刘证实2011年10月份，刘某某入股西安曲江凤凰池别墅房产500万元，后退股166万元，现余股份334万元。
9、证人高某某的证言。该高证实刘某某投资西安曲江凤凰池别墅的1500万元中有刘某某的钱。
10、证人马某某的证言。该马证实他是陕西恒源煤电集团的员工，2010年10月份，刘某某的妻子韩某某从该公司购买神木县恒电佳苑房产一套，转让价为86.3625万元，首付51万元，贷款35万元，已还15万元，现该房屋还下欠20万元房款。
11、证人韩某某的证言。该韩证实她系刘某某的妻子，刘某某从2009年开始向别人吸收存款。
12、证人刘某某、刘某某的证言及消费凭证、收款收据。该二人证实2011年9月27日，刘某某通过POS机刷卡消费259万元，其中购买西安曲江御湖一号房产一套刷卡139万元，给刘某某、刘某某借款买房刷卡120万元，现他二人已将借款还清。
13、股份转让协议书。证实刘某某入股某某北京学院南路学院派商铺450万元。
14、银行查询明细。证明刘某某吸收存款的资金流动。
15、房产信息、房管所查封回执。查封刘某某恒电佳苑房产一套。
16、房地产估价报告两份。载明经神木县华夏房地产价格评估有限公司评估，刘某某位于神木县卫校路南6单元17-1号房产（即恒电佳苑小区房产）估价人民币73.736万元，西安曲江新区芙蓉东路99号16幢1单元11202号房产（即西安曲江御湖一号房产）估价人民币393.408万元。两处房产共计价值人民币467.114万元。
17、神木县公安局涉案财产情况说明一份。说明公安机关已追缴刘某某1.5401万元涉案资金，查封价值467.114万元房产，书面告知相关人等不得处置涉案股份1424万元的情况。
18、神木县公安局到案情况说明一份。证实被告人刘某某系被受害群众扭送至公安机关。
19、受案登记表，立案决定书。证明2013年8月25日，崔平和、薛刚田等12名集资参与人到公安机关报案称刘某某非法吸收公众存款无力偿还，后此事被作为刑事案件立案侦查。
20、户籍信息。证明被告人刘某某的身份情况。
以上证据，来源合法，相互印证，能充分证明查明的案件事实，决定予以采信，作为定案依据。
本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的基本事实和罪名成立。关于被告人刘某某的辩护人提出的“被告人刘某某吸收存款的对象中12人与刘某某属于亲友关系，涉案金额1435万，该笔借款均应认定为民间借贷，且被告人刘某某在未被采取强制措施前主动交代自己的犯罪事实，应认定为自首”的辩护意见。经查，根据被告人刘某某的供述及各集资参与人的陈述证实，被告人刘某某因生意周转主动向周围亲友吸收存款，涉及人员众多，其吸收存款的行为已不是针对特定对象展开，面向社会大众广泛吸收资金的目的明显，故辩护人的辩护观点不予采纳。另查明，刘某某系借款后无力偿还而被群众扭送至公安机关，故自首的辩护观点亦不予采纳。被告人刘某某案发后能如实供述自己的犯罪行为，属坦白。且刘某某吸收公众存款用于正常的生产经营活动，故决定对其从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年6月25日起至2018年6月24日止、罚金限判决生效次日起十日内缴纳）。
二、公安机关追缴的涉案财物依法返还被害人，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晨光
审 判 员 吴 丽
人民陪审员 李林军
二〇一五年九月十七日
书 记 员 拓 婵