河北省邢台市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0503刑初23号
公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。
被告人张五桥，女，1968年7月15日出生于陕西省安康市，汉族，小学文化，无业，现住河北省沙河市。2016年9月13日因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人王志华，沙河市法律援助中心律师。
河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉[2017]5号起诉书指控被告人张五桥犯合同诈骗罪，于2017年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邢台市桥西区人民检察院指派检察员奚军民出庭支持公诉，被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邢台市桥西区人民检察院指控，一、2010年12月14日，被告人张五桥伙同李某1（已判决）、韩某（已判决）、李某2（另案处理）、贵某某（已判决）以虚假的房屋产权证明作担保，与邢台市顺德典当有限公司签订25万元的借款合同，实际骗取该公司226750元。二、2011年1月13日，被告人张五桥伙同李某1、韩某、富某（三人均已判决）以虚假的房屋产权证明作担保，与邢台市顺德典当有限公司签订30万元的借款合同，实际骗取该公司278400元。案发前张五桥、李某2、贵某某共归还邢台市顺德典当有限公司35000元。被告人张五桥于2016年9月13日被民警抓获。针对指控公诉机关提供了如下证据：被告人供述与辩解、证人证言、辨认笔录、书证等。据此公诉机关认为，被告人张五桥伙同他人，以虚假的产权证明作担保，骗取公私财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人辩称，其对指控的第一起犯罪无异议，对第二起有异议，其没有参与第二起犯罪，只是介绍富某与李某1认识，他们用房产证去贷款时，其没有进去；在他们去取款时，其也只是在银行外边了。其当时知道他们要贷款，李某1说他在县里有厂子，贷款周转周转，绝不会牵扯到其。李某1给了其六千元钱介绍费。到三个月后他们不还款时，其才知道他们骗了其。
辩护人的辩护意见：1、被告人在第一起指控中是从犯。2、对第二起指控有异议，被告人无诈骗故意只是介绍富某与李某1等人相识，其既没有参与策划，也没有参与制作假证，其所得6000元不是赃款，是李某1所给好处费，后经催要及时退还了。3、到案后积极退赃，取得谅解，且身患高血压，建议对其适用缓刑。当庭提供顺德典当行向富某催款时富某手机的录音光盘一张、和解协议书、收款收据、刑事谅解书、撤案申请书各一份。
经审理查明，（一）2010年12月14日，被告人张五桥伙同李某1、韩某、贵某某（以上三人均已判决）、李某2（另案处理）以虚假的房屋产权证明作担保，与邢台顺德典当有限公司签订25万元的借款合同，实际骗取该公司22.675万元。案发前张五桥、李某2、贵某某共归还邢台顺德典当有限公司3.5万元。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被告人张五桥在公安机关的供述，2010年12月14日，李某1、韩某、贵某某、李某2、其五人一起到邢台顺德典当有限公司用假房产证作担保，诈骗了25万元，典当行扣除相关费用以后，实际转账到贵某某银行卡上22.675万元，钱到账后，其五人在中华路名仕华庭旁边的工商银行把钱分了，其中韩某、李某1二人是转到银行卡上了，其不知道他们具体分了多少钱。李某2分了2.7万元现金，其分到了7000元，剩下的钱就留在贵某某的银行卡上了。在这起诈骗中其与贵某某假冒夫妻，其和贵某某照了合影照片，由李某1给其办的假结婚证，其他的证件也都是假的，其本人在典当行的借款合同和担保合同等文件上签的字。
2、同案犯韩某在公安机关供述，2010年12月其在玩百家乐时认识了一个叫李某2（小名李某3）的人，后来李某2又认识了李某1，李某2找的贵某某和张五桥，贵某某在典当行借款用的房产证等证件都是李某1花钱找办假证的办的。是其领着贵某某、张五桥一起到典当行办的手续。典当行把钱转到贵某某卡上了，其和李某1、李某2、张五桥乘出租车到达活泉南门的一个工商银行把钱取出来分了，其和李某2各分了5万元，李某1分了5万多（其中有办证等费用），剩下的钱由贵某某和张五桥分了，他们具体怎么分的其记不清了。
3、同案犯贵某某在公安机关供述，2010年12月，其和李某2、韩某、李某1、张五桥一起去邢台顺德典当行办理贷款，所有手续都是韩某办的，其知道其中有一个假结婚证，结婚证上是其和张五桥的照片；还有一个其名字的假房产证。当时，李某1和李某2在典当行门口了，只有其和张五桥、韩某到典当行二楼签的合同签的是其的名字，用的是假房产证，一共贷了22.6万元，钱是当天打到其银行卡上的，随后其五人就去了典当行南边的工商银行，韩某取的钱，韩某、李某1、李某2三人给其写了三张欠条，总共大概是226000元，张五桥的钱是李某2给的，当时李某2把卡拿走了，过了段时间他把卡给了其，卡里有1.04万元。
4、同案犯李某1在公安机关供述，2010年12月，韩某领着一个叫李某3的人来找其，让其帮他贷点款，其问对方叫什么名字，他说叫贵某某，还答应给其三万好处费。后来其用贵某某的名字办了两个假房产证，当天韩某、贵某某一起到典当行办的手续，其和李某2在典当行外面等着了，钱贷出来以后，其拿了三万元钱就走了，剩下的钱其不清楚他们是如何分的。
5、证人陈某（系邢台顺德典当有限公司员工）证言，2010年12月14日韩某介绍贵某某和张五桥到顺德典当行办理抵押贷款，贵某某与张五桥自称是夫妻，他们给典当行提供了结婚证复印件、两份房产证原件，用桥东合作小区和桥西名仕华庭的各一套房产作抵押贷款，他们分别签了借款合同和抵押合同，贷款3个月。典当行在扣除相关费用后往贵某某的银行卡上转账226750元。2011年3月18日至同年8月16日陆续还款35000元，后来就再也联系不到他们了。
6、辨认笔录，证实陈某对被告人张五桥的辨认情况。
7、房产证、结婚证复印件，贵某某向邢台顺德典当有限公司贷款时提供的房产证号为10××63、10××39的房产证、结婚证复印件。
8、抵押合同、借款合同，由贵某某、张五桥签字的与邢台顺德典当有限公司的抵押合同、借款合同、证明，附有抵押物清单、张五桥身份证复印件。
9、工商银行网上银行电子回单，证实2010年12月14日邢台顺德典当有限公司向贵某某转款226750元。
10、银行卡交易明细，证实贵某某的银行卡交易情况。
11、房屋权属登记信息查询证明，对被告人张五桥等人办理贷款时所提供房产证的信息查询情况。
12、临城县民政局出具的婚姻登记记录证明，证实贵某某的婚姻登记记录情况。
13、还款明细、收据，证实2011年3月至8月，张五桥向邢台顺德典当有限公司还款1.3万元。贵某某向邢台顺德典当有限公司还款2万元。李某2向邢台顺德典当有限公司还款2000元。
14、刑事判决书，证实同案犯李某1、韩某、贵某某的判决情况。
15、报案材料、立案决定书，证实案件的报案及立案情况。
二、2011年1月13日，被告人张五桥伙同李某1、韩某、富某（三人均已判决）以虚假的房屋产权证明作担保，与邢台顺德典当有限公司签订30万元的借款合同，实际骗取该公司27.84万元。被告人张五桥到案后退还邢台顺德典当有限公司3.3万元。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、被告人张五桥在公安机关的供述，2011年1月13日，李某1、韩某、富某和其四人一起到邢台顺德典当有限公司用假房产证作担保，诈骗了30万元，典当行扣除相关费用以后，实际转账到富某银行卡上27.84万元，钱到账后，其四人一起到银行取钱，他们给了其6000元，给富某卡里剩下2万元剩余的钱由李某1、韩某分了。当初富某被公安机关抓获后，公安人员曾打电话通知其到公安机关，但其心里害怕不敢过来。其把这两次非法所得的13000元都退给了顺德典当行。
2、同案犯韩某在公安机关供述，2011年11月份，李某1通过朋友认识了张五桥和富某，并商量用富某的名字贷一笔款，富某同意后，李某1出钱办了假房产证、租了房子，然后其和李某1、富某、张五桥一起到典当行，李某1没上去，是其领着富某、张五桥进去办的手续，典当行把27万多元人民币转到富某卡上，其四人到钢铁路上的一家工商银行取钱，给富某卡上留了2万元，其分了10万8千多，李某1分了15万元，后来李某1又以他出钱办假房产证并租房子为由，又给其要了8000多元。李某1应该分给了张五桥一些钱。
3、同案犯李某1在公安机关供述，其和韩某找到富某、张五桥，用富某的名字办了假房产证，因其已在典当行贷过款了，所以由韩某领着富某他们去典当行办的手续，其记得这一笔是20多万元，由其四人分了，其记不清每人具体分了多少。
4、同案犯富某在公安机关供述，2011年1月11日，其情人张五桥介绍其认识了韩某、李某1，韩某、李某1二人说想贷款开一个百家乐赌场，因为他们已经贷过款，不能再贷了，所以想让其帮忙去贷款，可以给其一些好处费。其知道百家乐挣钱快，而且是其情人张五桥介绍的，于是其就同意了。1月12日李某1、韩某、张五桥和其四人一起到桥东假日酒店开了一间房，韩某领其到楼下照了几张快像，然后让其回房间等他们，李某1和韩某出去了，到天快黑的时候二人才回到酒店，给其看了看造好的两个房产证、一个离婚证。第二天，其四人一起到了顺德典当行，其与韩某上二楼办理的贷款手续，其在抵押合同、借款合同上签的字。当天典当行就转到其工商银行卡上27.84万元，然后四人到市三院北边的一个工商银行，其把25.84万元转到了韩某给的一个卡号里了，韩某给其留了2万元的好处费。李某1、韩某二人还给了张五桥一些好处费，其不清楚具体给了多少钱。其分的2万元钱，其个人花了1500元，剩下的18500元都让张五桥取走了。韩某办的编号13××98号假房产证上的房子位于桥东区团结东路，在1月12日时韩某给了其3000元钱，让其给了房东，1月14日韩某让其一起找房东要了2500元房租，房东扣了500元的违约金，剩余的2500元被韩某拿走了。
5、证人陈某（系邢台顺德典当有限公司员工）证言，2011年1月李某1介绍富某到典当行贷款，说富某作生意急需周转资金，想用富某名下房产作抵押贷款。后来富某他们办了30万元的贷款，扣除部分费用后，实际转卡上是27.84万元。
6、房产证、离婚证复印件，富某向邢台顺德典当有限公司贷款时所提供的房产证号为10××63号、13××98号的房产证及离婚证复印件。
7、抵押合同、借款合同，由富某签字的与邢台顺德典当有限公司的抵押合同、借款合同、证明，附有抵押物清单、身份证复印件。
8、工商银行网上银行电子回单，证实2011年1月13日邢台顺德典当有限公司向富某转款27.84万元。
9、刑事判决书，证实同案犯李某1、韩某、富某的判决情况。
10、报案材料，证实案件的报案情况。
11、破案经过、抓获经过，证实案件的侦破过程及被告人张五桥被抓获的情况。
本院认为，被告人张五桥伙同他人以非法占有为目的，在签订合同过程中以虚假的房屋产权证明作担保，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为扰乱正常的市场秩序及公民的财产所有权，构成合同诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。公诉机关指控的第一起犯罪，案发前已归还的3.5万元从犯罪数额中予以扣减。关于被告人及辩护人提出的被告人未参与第二起犯罪的辩解及辩护意见，因第二起犯罪的同案犯韩某、富某供述均证实被告人张五桥参与了该起犯罪，故对以上辩解及辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人系从犯的辩护意见，因被告人张五桥在共同犯罪中积极参与，作用相当，故对辩护人提出的系从犯辩护意见不予采纳。鉴于被告人到案后能如实供述自己的罪行，且已部分退赃，予以从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第二十五条之规定，判决如下：
一、被告人张五桥犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月13日起至2020年7月12日止。罚金于判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
二、违法所得43.715万元予以追缴，返还邢台顺德典当有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邓延敏
审 判 员 孙长山
人民陪审员 李 磊
二〇一七年四月十二日
书 记 员 王灿钊