河北省香河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）香刑初字第139号 公诉机关香河县人民检察院。 被告人翟淑红，女，1968年10月5日出生，河北省香河县人，汉族，初中文化，农民，捕前住香河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月12日被香河县公安局刑事拘留，于同年9月10日被依法逮捕。现押于三河市看守所。 辩护人靳洪勇，河北宝成律师事务所律师。 辩护人王文成，河北王文成律师事务所律师。 被告人李如霞，女，1963年10月10日出生，河北省香河县人，汉族，初中文化，农民，捕前住香河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月4日被香河县公安局刑事拘留，于同年9月10日被依法逮捕。现押于三河市看守所。 辩护人张志勇，河北厚天律师事务所律师。 辩护人张明媚，河北宝成律师事务所律师。 香河县人民检察院以香检刑诉〔2015〕119号起诉书指控被告人翟淑红、李如霞犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月29日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。香河县人民检察院指派检察员王志佳、代理检察员李颖出庭支持公诉，翟淑红及其辩护人靳洪勇、王文成，李如霞及其辩护人张志勇、张明媚到庭参加诉讼。现已审理终结。 香河县人民检察院指控：被告人翟淑红伙同被告人李如霞、苏荣（在逃）于2013年12月在香河县迎宾路西侧广场对面注册成立香河兆荣商贸有限公司，加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，从2014年1月份至2014年7月份，在其经营场所内开展黄金销售置押业务，承诺存款一定期限后可以在其店内一折购买黄金或者获得高额利息回报，并以此为公司主要业务，向社会公众非法吸收资金共计人民币16344643元。 为证上述事实，公诉机关提供了被告人翟淑红、李如霞在公安机关的供述，同案犯王美杰的供述及立案决定书、拘留证，金店下辖业务员名单、资金发放表及集资参与人刘志斌、贾术海、李建海、王素侠、李建军、付广梅、高凤荣、凌永宽、谢永香、张秀伶、李秀兰、朱爱荣、赵文洪、张永刚、王玉贤、陈秀华、王桂凤、李宝祥、石玉芬、丁树珍、张树芹、王合、张桂敏、冯玉茹、从芳芳、张凤芹、吴军杰、谢菲芳、温瑞芹、冯亚林、刘素影、孟君茹、**华、杨秀兰、谈术荣、刘淑珍、孟昭全、石文玉、靳红芝、郑某、王爱华的证言及入职票据，2014年1月至7月今朝汇元置押金汇总表、出款月报登记表及集资参与人刘志斌、贾术海、韩培、姜涛、李建海、王素侠、李建军、李飞、李娜、何美净、秦福山、付广梅、范春华、王秀萍、王新华、么志荣、孙焕平、王素芹、赵书敏、钱和平、凌永宽、赵化霞、谢永香、勾金英、马淑萍、王玉华、任丽华、侯明亮、张秀伶、姚俊明、贾淑秀、杜立国、程静雅、李秀兰、朱爱荣、靳红芝、张永刚、王玉贤、张文兰、陈秀华、韩凤琴、张洪生、王素凤、王桂凤、张锡福、韩金才、石锋、张子薇、石玉芬、魏平杰、李良模、陈晓雪、孟庆雪、梁旭、杨丽婷、杨万青、李铁华、倪广平、孟繁旭、苏悦、丁树珍、张自龙、马松伶、靳宝先、胡瑞芬、张树芹、张中妮、王合、王天宝、宋邦秀、张桂敏、王爱华、陈芳、赵海、王立达、冯玉茹、祁艳伶、王敬荣、从芳芳、罗新萍、李伟、康后艳、张凤芹、孙海燕、张淑清、吴军杰、倪娟、杨小艳、张亚香、李秀花、夏爽、罗鑫、罗晓华、冯连顺、王俊华、王翠红、谢菲芳、温淑芹、温瑞芹、郭雪桃、张桂春、王翠华、甄颖丽、汪凤英、马秀英、许玉娥、李金芳、刘素影、张卫华、李晨、王轶民、温美云、杨海君、王建平、宋俊荣、王淑凤、闵子峰、刘金伶、唐鳞、崔丽、孟君茹、**华、杨秀兰、袁颖、李金芳、张怀安、张树军、王红梅、揣桂芝、李瑞英、刘宝香、陈冀、刘淑珍、张雪侠、谢美、孙秀英、赵红侠、吴金华、邓学志、张淑芬、王春雨、孟昭全、杨淑荣、孙景生的证言及提供的销售置押票，集资参与人李秀芹的证言，证人周某、张某、朱某、郑某的证言，郑某提供的销售置押票，金店置押政策、利率表，香河兆荣商贸有限公司登记成立手续，王爱华、翟淑红、李如霞银行卡交易明细及香河兆荣商贸有限公司账户交易明细，协助冻结财产通知书回执，香河县公安局经济犯罪侦查大队扣押清单，香河县公安局经济犯罪侦查大队及秦皇岛市公安局北戴河分局东山派出所抓获经过说明及出所登记表，香河县公安局拘留证，二被告人的户籍证明等证据材料。据此公诉机关认为，翟淑红、李如霞非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。请求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对二被告人进行处罚。庭审中公诉人提请本院结合二被告人的认罪态度、悔罪表现依法酌处，未提出具体量刑建议。 被告人翟淑红、李如霞对检察院指控的犯罪事实均供认不讳，均未提出陈述及辩解意见，均提出对其从轻处罚的量刑请求。 被告人翟淑红的辩护人提出的辩护意见是本案应系单位犯罪，翟淑红系初犯、从犯，当庭自愿认罪，认罪态度较好，集资参与人靳红芝等86人书面申请对二被告人从轻处罚，提出对翟淑红从轻、减轻处罚并适用缓刑的量刑请求。为此当庭申请法庭出示了集资参与人谅解书一份，人员名单一份及询问笔录一份。 被告人李如霞的辩护人提出的辩护意见是本案应系单位犯罪，且认定非法吸收公众存款的数额应以集资参与人实报金额中的实际交付资金及扣除所领财物价值后的数额认定。李如霞系初犯、从犯，当庭自愿认罪，认罪态度较好，集资参与人靳红芝等86人书面申请对李如霞从轻处罚，提出对李如霞从轻、减轻处罚并适用缓刑的量刑请求。为此当庭申请法庭出示了集资参与人谅解书一份，人员名单一份及询问笔录一份。 经审理查明：被告人翟淑红伙、李如霞伙同苏荣（在逃）、岳峰于2013年12月在香河县迎宾路西侧广场对面注册成立香河兆荣商贸有限公司，加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，从2014年1月份至2014年7月份，在其经营场所内开展黄金销售置押业务，承诺存款一定期限后可以在其店内一折购买黄金或者获得高额利息回报，并以此为公司主要业务，发展业务员76名，吸收业务员入职资金人民币1282100元，共向社会公众非法吸收资金共计人民币16344643元，出金5261130元。 上述事实，有下列证据证明： （1）香河兆荣商贸有限公司登记成立手续证实了该公司成立时间为2013年12月10日，法定代表人翟淑红，股东翟淑红、李如霞、苏荣、岳峰。公司经营范围是批发零售：珠宝、电讯器材、家用电器、健身器材、音响设备、酒店设备、建筑材料、装潢材料、陶瓷制品、卫生洁具、电脑及配件、服装鞋帽、化妆品、电子产品、通讯器材。公司地址香河县迎宾路西侧广场对面商住楼，该房屋系由翟淑红租赁的事实； （2）被告人翟淑红、李如霞在公安机关的供述及当庭供述，金店置押政策、利率表证实了2013年12月她们和苏荣、岳峰四人合伙出资在香河注册成立香河兆荣商贸有限公司，加盟销售今朝汇元珠宝，翟淑红担任公司法人，苏荣、李如霞、岳峰为股东，苏荣是负责人，注册资金200万元，她二人分别出资16万，苏荣出资100多万元，翟淑红在香河县。2014年1月公司正式营业。公司有两种运营模式，一种是直接销售，一种是置押模式。置押模式就是客户拿钱到店内后给客户黄金或利息或者是到期后拿利息，分为45天、7个月和一年三种期限。苏荣负责和总公司联系，她们二人在店内负责向客户介绍公司和置押模式，客户同意存款后公司会计周某会在当天将钱汇到公司总部。今朝汇元总部负责人是王美杰，辽宁省锦州市人，他们公司的置押方式比银行存款利息高很多。2014年1月份至7月份，一共吸收多少公众存款在公司会计处都有财务报表的事实； （3）同案犯王美杰的供述及立案决定书、拘留证证实了她于2013年3月在北京市注册成立今朝汇元珠宝首饰有限公司，她是法定代表人，在河北省香河县有加盟店，是翟淑红和李如霞在经营，公司有两种运营模式，一种是直接销售，一种是置押销售。香河加盟店每天收取的置押款当天都要打到总公司指定的朱光明在农行的帐户上，以便于公司统一管理。今朝汇元珠宝有限公司及加盟店的经营模式没有金融主管部门的批复或批准。王美杰等人非法吸收公众存款案己于2014年7月10日被锦州市公安局立案侦查，王美杰于2014年8月1日被锦州市公安局刑事拘留的事实； （4）证人周某的证言及金店置押政策、利率表证实了她于2014年1至3月份在香河兆荣商贸有限公司任店员，4月份起在公司任出纳，公司的法定代表人是翟淑红，股东是李如霞和苏荣，听说还有一个股东，不知道叫什么，公司有员工5名，郑某是收银员，张中妮、李娜、王爱华是店员，她是出纳。他们公司是今朝汇元珠宝的加盟店，销售今朝汇元品牌的黄金，主要是“一折销售黄金”活动，也就是黄金置押，按照周期不同增值本金的利率不同。还有一种置押政策，周期45天的增值本金的1.8%，7个月的增值本金的10%，12个月的增值本金的30%。她担任出纳时收银员收完钱交给她，她将钱存到沧州银行王爱华的账户上，转账或者ＰＯＳ机转款的都存到翟淑红的沧州银行账户上，后按总公司要求于收款当日将收到的本金扣下店补后汇到总公司朱光明的账户上的事实； （5）证人张某的证言证实了2014年3月至7月他在香河县今朝汇元珠宝店担任会计，他们店的法定代表人是翟淑红，股东是苏荣和李如霞，他到辽宁省锦州市今朝汇元的总公司进行过财务培训的事实； （6）证人朱某的证言及提供的销售置押票证实了2014年初她在香河县今朝汇元珠宝店工作过4个月左右，负责出纳工作，她以张杰的名字在店内投资11400元，返了价值3192元的黄金的事实； （7）证人郑某的证言及提供的销售置押票证实了大概是2013年12月至2014年7月她在香河县今朝汇元珠宝店担任收银员，负责收钱和开销售置押专用票，他们店内苏荣、翟淑红、李如霞是老板，负责给别人介绍置押业务和店内的全面工作。销售置押专用票是总公司通过快递发到香河店，发过来的票都是盖好青海九鑫矿业开发有限公司、今朝汇元珠宝的章，香河兆荣商贸有限公司的章应该是香河今朝汇元珠宝店盖的，她开票时直接填数字打印就可以。她一共投资101490元，返款58809元的事实； （8）金店下辖业务员名单、资金发放表及集资参与人刘志斌、贾术海、李建海、王素侠、李建军、付广梅、高凤荣、凌永宽、谢永香、张秀伶、李秀兰、朱爱荣、赵文洪、张永刚、王玉贤、陈秀华、王桂凤、李宝祥、石玉芬、丁树珍、张树芹、王合、张桂敏、冯玉茹、从芳芳、张凤芹、吴军杰、谢菲芳、温瑞芹、冯亚林、刘素影、孟君茹、**华、杨秀兰、谈术荣、刘淑珍、孟昭全、石文玉、靳红芝、郑某、王爱华的证言及入职票据证实了香河今朝汇元珠宝店共有业务员76名，吸收业务员入职资金人民币1282100元。其中谢永香分别用自己的名字和王焕坤、王术德的名字入职，赵文洪用周忠文的名字入职，郑某用李振波的名字入职，王爱华用刘艺涵的名字入职，其余人均用自己的名字入职的事实； （9）2014年1月至7月今朝汇元置押金汇总表、出款月报登记表及集资参与人刘志斌、贾术海、韩培、姜涛、李建海、王素侠、李建军、李飞、李娜、何美净、秦福山、付广梅、范春华、王秀萍、王新华、么志荣、孙焕平、王素芹、赵书敏、钱和平、凌永宽、赵化霞、谢永香、勾金英、马淑萍、王玉华、任丽华、侯明亮、张秀伶、姚俊明、贾淑秀、杜立国、程静雅、李秀兰、朱爱荣、靳红芝、张永刚、王玉贤、张文兰、陈秀华、韩凤琴、张洪生、王素凤、王桂凤、张锡福、韩金才、石锋、张子薇、石玉芬、魏平杰、李良模、陈晓雪、孟庆雪、梁旭、杨丽婷、杨万青、李铁华、倪广平、孟繁旭、苏悦、丁树珍、张自龙、马松伶、靳宝先、胡瑞芬、张树芹、张中妮、王合、王天宝、宋邦秀、张桂敏、王爱华、陈芳、赵海、王立达、冯玉茹、祁艳伶、王敬荣、从芳芳、罗新萍、李伟、康后艳、张凤芹、孙海燕、张淑清、吴军杰、倪娟、杨小艳、张亚香、李秀花、夏爽、罗鑫、罗晓华、冯连顺、王俊华、王翠红、谢菲芳、温淑芹、温瑞芹、郭雪桃、张桂春、王翠华、甄颖丽、汪凤英、马秀英、许玉娥、李金芳、刘素影、张卫华、李晨、王轶民、温美云、杨海君、王建平、宋俊荣、王淑凤、闵子峰、刘金伶、唐鳞、崔丽、孟君茹、**华、杨秀兰、袁颖、李金芳、张怀安、张树军、王红梅、揣桂芝、李瑞英、刘宝香、陈冀、刘淑珍、张雪侠、谢美、孙秀英、赵红侠、吴金华、邓学志、张淑芬、王春雨、孟昭全、杨淑荣、孙景生的证言及提供的销售置押票证实了2014年1月至7月香河兆荣商贸有限公司以今朝汇元珠宝店名义共吸收公众存款本金16344643元，出金5261130元。其中包括刘志斌以自己的名字共投资177120元，返款74571元，以于秀玲的名字投资1万元，未返款；贾术海共投资119万元，未返款；韩培共投资3万元，未返款；姜涛共投资81440元，返款28848元；李建海共投资24530元，返款4068元；王素侠以董志山的名字投资46868元，返款9480元；李建军投资4万元，未返款；李飞投资3万元，未返款；李娜投资395970元，返款354822元；何美净投资48520元，返款13585元；秦福山以自己名字投资43240元，返款13062元，以何淑婷名字投资13420元，未返款；付广梅投资198120元，返款8万元；范春华投资119160元，返款22646元；王秀萍投资19460元，返款389元；王新华投资2万元，未返款；么志荣投资2万元，未返款；孙焕平投资31200元，返款7616元；王素芹投资9万元，返款11200元；赵书敏投资2万元，未返款；钱和平投资135000元，未返款；凌永宽投资7万元，近款32286元；赵化霞投资70020元，返款17504元；谢永香以自己的名字投资2万元，未返款，以郭福中的名字投资1万元，未返款，以王术德的名字投资505200元，返款203600元，以王焕坤的名字投资1万元，未返款，以杨权应的名字投资1万元，未返款；勾金英以自己的名字投资4万元，未返款，以勾金霞的名字投资3万元，未返款，以勾宝林的名字投资2万元，未返款；马淑萍投资9380元，返款2624元；王玉华投资6万元，未返款；任丽华投资4万元，返款5590元；侯明亮投资25000元，未返款；张秀伶投资31040元，未返款；姚俊明投资8920元，未返款；贾淑秀投资3万元，返款6720元；杜立国投资401600元，返款392814元；程静雅投资4万元，未返款；李秀兰投资97万元，返款171714元；朱爱荣投资1万元，未返款；靳红芝投资127万元，返款244320元；张永刚投资7万元，未返款；王玉贤投资6万元，未返款；张文兰投资3万元，未返款；陈秀华投资36860元，返款1917元；韩凤琴投资100040元，返款6万元；张洪生投资9210元，返款2300元；王素凤以自己的名字投资60300元，返款5676元；以石文玉的名字投资330340元，返款235251元；王桂凤投资66560元，返款2240元；张锡福投资7万元，返款40737元；韩金才投资40940元，返款10235元；石锋投资23530元，返款6587元；张子薇以王海英的名字投资3万元，未返款；石玉芬投资10460元，返款2364元；魏平杰投资1万元，未返款；李良模投资22万元，未返款；陈晓雪以陈鹏的名字投资32940元，返款8235元；孟庆雪以自己的名字投资5万元，未返款，以李兰英的名字投资1万元，未返款；梁旭投资53000元，返款14834元；杨丽婷投资25580元，返款7162元；杨万青投资2万元，未返款；李铁华投资3万元，返款22560元；倪广平投资6000元，未返款；孟繁旭投资636400元，返款552110元；苏悦投资5万元，返款20360元；丁树珍投资478880元，返款212520元；张自龙投资5万元，未返款；马松伶投资5万元，未返款；靳宝先投资6万元，未返款；胡瑞芬以路宝生的名字投资10万元，返款50900元；张树芹投资47万元，返款10436元；张中妮以自己的名字投资11100元，返款3103元，以曾丰的名字投资15520元，未返款；王合投资8万元，未返款；王天宝以自己的名字投资20万元，返款4000元，以张起兰的名字投资5万元，未返款；宋邦秀投资5万元，返款10180元；张桂敏投资1万元，返款2240元；王爱华以自己的名字投资221803元，返款60920元，以刘艺涵的名字投资229230元，返款39760元；陈芳以自己的名字投资15000元，返款15270元，以马秀青的名字投资4万元，未返款；赵海投资5万元，未返款；王立达以自己的名字投资4万元，未返款，以王瑾的名字投资4万元，未返款；冯玉茹投资20万元，返款91620元；祁艳伶投资1万元，未返款；王敬荣以自己的名字投资8万元，返款40720元，以任春燕的名字投资2万元，未返款；从芳芳以自己的名字投资10万元，未返款，以从晓庆的名字投资16万元，未返款，以哈银武的名字投资2万元，未返款；罗新萍投资51300元，返款1025元；李伟投资18万元，未返款；康后艳投资8810元，返款2465元；张凤芹投资30010元，返款3124元；孙海燕投资7万元，未返款；张淑清投资55000元，未返款；吴军杰投资3830元，返款1072元；倪娟投资3万元，未返款；杨小艳投资1万元，未返款；张亚香投资38280元，未返款；李秀花投资4万元，返款8960元；夏爽投资58800元，未返款；罗鑫投资27760元，未返款；罗晓华投资56640元，返款1万元；冯连顺投资29980元，未返款；王俊华投资8000元，未返款；王翠红以自己的名字投资33300元，返款4281元，以温雪琴的名字投资24000元，未返款，以温雪芹的名字投资32760元，未返款；谢菲芳投资14000元，未返款；温淑芹投资59150元，返款10339.98元；温瑞芹投资55760元，未返款；郭雪桃投资1万元，未返款；张桂春投资2万元，未返款；王翠华投资143230元，返款27806元；甄颖丽以宋建成的名字投资279360元，返款172340元；汪凤英投资5000元，未返款；马秀英以自己的名字投资99470元，返款22773元，以陈烨的名字投资38850元，未返款；许玉娥投资2万元，未返款；李金芳投资20410元，返款2913元；刘素影以自己的名字投资1万元，未返款，以马伶的名字投资4万元，未返款；张卫华投资3万元，未返款；李晨投资10600元，返款2960元；王轶民以王占成的名字投资1万元，未返款，以王桂芬的名字投资2万元，未返款；温美云以张长征的名字投资11220元，返款3141元；杨海君投资50800元，返款14119元；王建平投资10600元，返款2959元；宋俊荣投资2万元，未返款；王淑凤投资1万元，未返款；闵子峰投资10060元，返款2816元；刘金伶以自己的名字投资78150元，返款7034元，以刘金霞的名字投资3万元，未返款；孟召茹投资96090元，返款45838元；唐鳞投资10500元，返款2622元；崔丽投资32000元，返款7904元；穆凤霞投资7110元，返款1777元；**华投资119790元，返款58720元；杨秀兰投资4万元，未返款；袁颖投资15万元，返款142539元；李金芳以自己的名字投资20410元，返款7393元，以王菲的名字投资2万元，未返款；张怀安投资46560元，未返款；张树军投资20010元，返款4000元；王红梅投资1万元，未返款；揣桂芝投资1万元，未返款；李瑞英投资2万元，未返款；刘宝香投资1万元，未返款；陈冀以陈翼的名字投资1万元，未返款；刘淑珍以张立荣的名字投资3万元，未返款；张雪侠投资5万元，未返款；谢美投资1万元，未返款；孙秀英投资12000元，未返款；赵红侠以李丰旺的名字投资5万元，未返款；吴金华投资2万元，未返款；邓学志投资3万元，未返款；张淑芬投资1万元，未返款；王春雨投资41万元，返款152700元；孟昭全投资9200元，未返款；杨淑荣投资15000元，未返款；孙景生投资2万元，未返款的事实； （10）证人周某的证言及以王爱华、翟淑红、李如霞名字开户的银行卡交易明细及香河兆荣商贸有限公司账户交易明细证实了香河兆荣商贸有限公司王爱华、翟淑红、李如霞名字开户的银行卡与总公司交易情况。 上述证据，经庭审举证、质证，二被告人及其辩护人均无异议。公诉机关提供的上述证据间相互联系、相互印证，合法有效，本院予以确认。 公诉机关提供的集资参与人李秀芹的证言欲证实其于2014年5月6日投资1万元，但未能提供销售置押票据，且公诉机关提供的2014年1月至7月今朝汇元置押金汇总表中也查无此人，因此该份证据不予确认。 公诉机关提供的集资参与人孙景生的证言及销售置押票据欲证实孙景生共投资两笔，一笔2万元，一笔5万元，其中只有一张2万元的票据，5万元无票据且在2014年1月至7月今朝汇元置押金汇总表中也未查到相关记录，因此认定孙景生投资2万元，其余部分不予确认。 另查：被告人李如霞于2014年8月4日被抓获，被告人翟淑红于2014年8月9日被秦皇岛市公安局北戴河分局东山派出所民警抓获并于当日被临时寄押于秦皇岛市看守所，于同年8月12日被香河县公安局刑事拘留。 王爱华在沧州银行的存款50840元己被冻结；李如霞在银行渠口支行的存款8530元己被冻结；苏荣在中国农业银行股份有限公司上海庙行支行的存款人民币261115.24元己被冻结；苏荣位于天津市河北区房产己被查封；自李如霞丈夫翟金国处扣押金手镯812.91克、金项链1119.37克、金吊坠1135.24克、金戒指690.04克、金条395克、手链481.02克、套链136.48克及笔记本一个，银手镯24只、银锁9个、银吊坠20件、银餐具1套、和田玉观音1件、假饰1件、手链吊坠25件（工艺品）、银制白色项链16条、镀金摆件24个、银制毛主席像1尊、镀金康乃馨1枝、镀金车挂10个、镀金观音像1尊；自李如霞之子翟仕浩处扣押人民币3万元；自石克明处扣押人民币51000元；自翟淑红丈夫石克祥处扣押人民币119000元。 集资参与人靳红芝、王桂凤等80余人对被告人李如霞、翟淑红表示谅解。 被告人翟淑红出生于1968年10月5日；被告人李如霞出生于1963年10月10日。 二被告人量刑事实和量刑情节的证据有： （1）香河县公安局经济犯罪侦查大队及秦皇岛市公安局北戴河分局东山派出所抓获经过说明及出所登记表，香河县公安局拘留证证实了被告人李如霞于2014年8月4日被抓获，被告人翟淑红于2014年8月9日被秦皇岛市公安局北戴河分局东山派出所民警抓获并于当日被临时寄押于秦皇岛市看守所，于同年8月12日被香河县公安局刑事拘留的事实； （2）协助冻结财产通知书回执，香河县公安局经济犯罪侦查大队扣押清单证实了王爱华在沧州银行的存款50840元己被冻结；李如霞在银行渠口支行的存款8530元己被冻结；苏荣在中国农业银行股份有限公司上海庙行支行的存款人民币261115.24元己被冻结；苏荣位于天津市河北区房产己被查封；自李如霞丈夫翟金国处扣押金手镯812.91克、金项链1119.37克、金吊坠1135.24克、金戒指690.04克、金条395克、手链481.02克、套链136.48克及笔记本一个，银手镯24只、银锁9个、银吊坠20件、银餐具1套、和田玉观音1件、假饰1件、手链吊坠25件（工艺品）、银制白色项链16条、镀金摆件24个、银制毛主席像1尊、镀金康乃馨1枝、镀金车挂10个、镀金观音像1尊；自李如霞之子翟仕浩处扣押人民币3万元；自石克明处扣押人民币51000元；自翟淑红丈夫石克祥处扣押人民币119000元的事实； （3）被告人李如霞、翟淑红的辩护人申请法庭出示的集资参与人谅解书，人员名单及询问笔录证实了集资参与人靳红芝、王桂凤等80余人对李如霞、翟淑红表示谅解的事实； （4）户籍证明证实了二被告人的身份情况。 上述证据，经过庭审举证、质证，公诉人、二被告人翟淑红及其辩护人均无异议，上述证据间相互联系、相互印证，合法有效，本院均予以确认。 本院认为，被告人翟淑红、李如霞共同出资成立香河兆荣商贸有限公司，加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高额利息为回报及黄金销售置押方式非法向社会不特定对象吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。香河县人民检察院对二被告人构成非法吸收公众存款罪的指控事实清楚，证据确实充分，指控成立，适用法律正确，本院予以支持。翟淑红、李如霞系共同犯罪，因二被告人在北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司非法吸收存款系列案件中处于从属地位，应依法认定为从犯，结合二被告人的犯罪情节，依法对二被告人减轻处罚。翟淑红、李如霞提出的对其从轻处罚的量刑请求予以采纳。 被告人翟淑红、李如霞的辩护人提出的本案应系单位犯罪的意见。本院认为，二被告人以香河兆荣商贸有限公司的名义，超出该公司注册允许的经营范围，吸收或变向吸收公众存款，并以此作为该公司的主要活动，且无证据证实该公司存在其他正当业务，该行为具有违法性和社会危害性，符合《中华人民共和国刑法》关于非法吸收公众存款罪中个人犯罪的构成要件，故本案不属于单位犯罪，本院对上述辩护意见不予采纳；提出的李如霞、翟淑红系初犯、从犯，当庭自愿认罪，认罪态度较好，集资参与人靳红芝等86人书面申请对二被告人从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳；提出对翟淑红、李如霞从轻或减轻处罚的量刑请求予以采纳；提出对翟淑红、李如霞适用缓刑的量刑请求不予采纳。 被告人李如霞的辩护人提出的认定非法吸收公众存款的数额应以集资参与人实报金额中的实际交付资金及扣除所领财物价值后的数额认定的意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后己归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，因此辩护人的上述辩护意见不予采纳。 综上，根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人翟淑红、李如霞依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人翟淑红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月,并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月9日起至2016年11月8日止。所判罚金于判决生效后十日内一次缴纳。） 二、被告人李如霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月,并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月4日起至2016年11月3日止。所判罚金于判决生效后十日内一次缴纳。） 三、继续追缴被告人翟淑红、李如霞非法吸收公众存款的违法所得发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周晓明 审 判 员  张晓莉 人民陪审员  闵子旭 二〇一六年七月二十六日 书 记 员  张春成 附：发还清单一份