广州市白云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗云法刑初字第1453号
公诉机关广州市白云区人民检察院。
被告人李伟利，外号“胖子”、“弟古”、“阿鸟”、“雀仔”，男，1977年11月19日出生，瑶族，出生地广西壮族自治区蒙山县，文化程度初中，户籍地为广西壮族自治区蒙山县）。因本案于2013年12月12日被羁押并于同日被拘留，2014年1月18日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。
辩护人何志梅，广东安国律师事务所律师。
广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉（2014）1281号起诉书指控被告人李伟利犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2014年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员冯杏华出庭支持公诉，被告人李伟利及其辩护人何志梅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市白云区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗事实
（一）2012年5月23日10时许，被告人李伟利伙同黄某成（已判决）、郑某华、“猪脚”（均另案处理）等同案人在本市白云区均禾街长红村广州农商银行附近，以拾钱私分的方式骗得郭某巧银行卡密码并抢得银行卡后，提取了其卡内的人民币19600元。
（二）2012年7月10日11时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区钟落潭镇竹料市场附近，以拾钱私分的方式骗得冯某球的银行存折密码并抢得银行存折后，提取了其存折内的人民币5000元。
（三）2012年10月25日9时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区石井街红星村广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得陈某彬的银行卡密码并抢得银行卡后，提取了其卡内的人民币23500元。
（四）2012年12月26日12时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区永平街同泰路广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得王某培的银行卡密码并抢得银行卡后，提取和消费了其卡内的人民币26933元。
（五）2013年3月14日10时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“老猪”（另案处理）等同案人在本市白云区江高镇双岗村路口北二环桥底附近，以拾钱私分的方式骗得苏某佑的银行存折密码并抢得银行存折后，提取了其存折内的人民币48000元。
二、盗窃事实
（一）2012年12月25日10时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市花都区新华街东镜村广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得黄某泉手上及其父亲黄某喜的银行存折密码并盗得银行存折后，提取了该存折内的人民币75000元。
（二）2013年1月9日11时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区人和镇同升市场附近，以拾钱私分的方式骗得梁某云的银行存折密码并盗得银行存折后，提取了其存折内的人民币34950元。
（三）2013年1月23日11时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区石井街红星村广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得黄某梅的银行卡密码并盗得银行卡后，提取了其银行卡内的人民币29000元。
（四）2013年4月26日8时许，被告人李伟利伙同黄某成等同案人，在本市白云区太和镇谢家庄广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得游某生的银行卡密码并盗得银行卡后，提取了其银行卡内的人民币84290元。
（五）2013年9月12日10时许，被告人李伟利伙同郑某华、廖某、“阿杠”（均另案处理）等同案人，在广东省清远市清城区龙塘镇安定管理区清远农商银行附近，以拾钱私分的方式骗得秦某毛的银行卡密码并盗得银行卡后，提取了其卡内的人民币52100元。
为证实指控的事实，公诉机关随案移送了被害人的陈述、证人证言、书证等证据。据此，公诉机关认为被告人李伟利的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款、第二百六十四条之规定，构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。被告人李伟利犯信用卡诈骗罪、盗窃罪二罪，应数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人李伟利对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。
辩护人对公诉机关指控被告人李伟利的犯罪事实无异议，提出以下辩护意见：⒈被告人当庭自愿认罪，恳求法庭考虑被告人认罪态度的转变；⒉被告人系初犯、偶犯，无犯罪记录；⒊犯罪的恶意是同案人黄某成提起的，主观恶性较小；⒋被告人以后也愿意尽自己最大的努力赔偿被害人。综上所述，恳求法庭的被告人从轻处罚。
经审理查明，被告人李伟利有以下犯罪事实：
一、信用卡诈骗事实
（一）2012年5月23日10时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区均禾街长红村广州农商银行附近，以拾钱私分的方式骗得郭某巧银行卡密码并抢得银行卡后，提取了卡内的人民币19600元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成的供述，被害人郭某巧的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片，诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（二）2012年7月10日11时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区钟落潭镇竹料市场附近，以拾钱私分的方式骗得冯某球的银行存折密码并抢得银行存折后，提取了其存折内的人民币5000元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成的供述，被害人冯某球的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片、现场勘验检查工作记录，视频监控（银行取款），诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（三）2012年10月25日9时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区石井街红星村广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得陈某彬的银行卡密码并抢得银行卡后，提取了其卡内的人民币23500元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成的供述，被害人陈某彬的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片、现场勘验检查工作记录，诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（四）2012年12月26日12时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区永平街同泰路广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得王某培的银行卡密码并抢得银行卡后，提取和消费了其卡内的人民币26933元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成、郑某华的供述，被害人王某培的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单、王某培存折明细，金福珠宝交易存根，涉案的现场照片、现场勘验检查工作记录，视频监控（取款及消费），诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（五）2013年3月14日10时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“老猪”等同案人在本市白云区江高镇双岗村路口北二环桥底附近，以拾钱私分的方式骗得苏某佑的银行存折密码并抢得银行存折后，提取了其存折内的人民币48000元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成、郑某华的供述，被害人苏某佑的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片、现场勘验检查工作记录，视频监控（转账及取款），诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
二、盗窃事实
（一）2012年12月25日10时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市花都区新华街东镜村广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得黄某泉手上及其父亲黄某喜的银行存折密码并盗得银行存折后，提取了该存折内的人民币75000元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成、郑某华的供述，被害人黄某泉的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片，诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（二）2013年1月9日11时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区人和镇同升市场附近，以拾钱私分的方式骗得梁某云的银行存折密码并盗得银行存折后，提取了其存折内的人民币34950元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成、郑某华的供述，被害人梁某云的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片、现场勘验笔录，诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（三）2013年1月23日11时许，被告人李伟利伙同黄某成、郑某华、“猪脚”等同案人在本市白云区石井街红星村广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得黄某梅的银行卡密码并盗得银行卡后，提取了其银行卡内的人民币29000元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成的供述，被害人黄某梅的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片、现场勘验检查工作记录，诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（四）2013年4月26日8时许，被告人李伟利伙同黄某成等同案人，在本市白云区太和镇谢家庄广州农商银行门口附近，以拾钱私分的方式骗得游某生的银行卡密码并盗得银行卡后，提取了其银行卡内的人民币84290元。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人黄某成的供述，被害人游某生的陈述，辨认材料，银行卡账户历史交易明细单，涉案的现场照片、现场勘验检查工作记录，监控视频（银行取款），诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
（五）2013年9月12日10时许，被告人李伟利伙同郑某华、廖某、“阿杠”等同案人，在广东省清远市清城区龙塘镇安定管理区清远农商银行附近，以拾钱私分的方式骗得秦某毛的银行卡密码并盗得银行卡后，提取了其卡内的人民币52100元。
2013年12月12日，被告人李伟利在广东省珠海拱北出入境边防检查站被公安机关抓获。
上述事实，被告人李伟利在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人郑某华、廖某的供述，被害人秦某毛的陈述，辨认材料，涉案的现场照片、现场勘验检查工作笔录，秦某毛银行账户明细查询，监控视频（银行内、外及取款）、诈骗用卡张某祥账号流水、曹某发账号流水，被告人柜员机前视频一张，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李伟利结伙多次冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人李伟利还结伙多次盗窃他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人李伟利犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李伟利犯信用卡诈骗罪、盗窃罪二罪，应数罪并罚。辩护人提出的被告人主观恶性小的辩护意见，经查，本案中被告人李伟利作案十起，且在同案人黄某成已被公安机关抓获后，被告人李伟利伙同郑某华等人又作案一起，对以上辩护意见，本院不予采纳。被告人李伟利当庭认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人据此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。本案大部分被害人的经济损失未得到挽回，本院在量刑时，予以综合评定。综合以上量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款、第二百六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第三十六条之规定，判决如下：
一、被告人李伟利犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三万元。总和刑期有期徒刑十三年，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月12日起至2026年6月11日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
二、被告人李伟利在本判决生效之日起，对本院（2013）穗云法刑初字第2662号刑事判决书主文第二项即“被告人黄某成自判决生效之日起，赔偿被害人郭某巧经济损失19600元，赔偿被害人冯某球经济损失2000元，赔偿被害人陈某彬经济损失23500元，赔偿被害人王某培经济损失26933元，赔偿被害人苏某佑经济损失42000元，赔偿被害人黄某喜（黄某泉之父）经济损失69000元，赔偿被害人梁某云经济损失34950元，赔偿被害人黄某梅经济损失29000元，赔偿被害人游某生经济损失84290元。”的判决内容，承担连带赔偿责任。
三、被告人李伟利自判决生效之日起，赔偿被害人秦某毛经济损失52100元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江 昊
人民陪审员 蔡玉林
人民陪审员 陈秀娥
二〇一四年八月十八日
书 记 员 曾佩雯
附：相关法律法规
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。