山东省沂源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沂刑初字第305号
公诉机关沂源县人民检察院。
被告人张振亮，从事个体经营。1997年10月16日因盗窃罪被淄博市淄川区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪于2014年2月27日被沂源县公安局刑事拘留，同年4月3日被沂源县公安局取保候审，于2015年3月31日被沂源县人民检察院取保候审，2015年11月5日被沂源县人民法院决定逮捕，同年11月6日被监视居住。
辩护人董昌军，山东多博仕律师事务所律师。
沂源县人民检察院以源检公刑诉（2015）290号起诉书指控被告人张振亮犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。沂源县人民检察院指派检察员耿永洁、张田田出庭支持公诉。被告人张振亮及其辩护人董昌军到庭参加了诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，
一、非法吸收公众存款罪
自2011年以来，被告人张振亮以高额月息回报为诱饵，从赵锋赵某、崔现银崔某、刘乐礼刘某、房某、郑西全郑某、周某甲、崔某乙等人处非法吸收存款，并以更高的月息放贷给张明军张某、李明李某、沈玉军沈某等人，赚取非法收益，涉案金额达二百余万元，最终致使借贷出去的资金无法收回，造成巨大损失。
二、合同诈骗罪
自2012年3月至2013年8月，被告人张振亮以非法占有为目的，自己或指使他人以租车为名，与被害人吴某、白某乙、齐某甲、江某、郑某、宋某、亓某、任某乙等人签订租赁合同，骗取轿车8辆、装载机1台，抵押变现得款30余万归自己使用。经鉴定车辆价值829771元。案发后被害人自行找回车辆3辆，经公安机关追回5辆并退还被害人。
上述事实，有书证受案登记表、发破案经过、户籍证明、借条、欠条、汽车租赁合同（协议书）、装载机租赁合同、汽车抵押借款合同书复印件等，被害人任某乙、吴某、崔某乙等人的陈述，被告人张振亮的供述，证人孔某、刘某等人的证言，鉴定意等证据证实。被告人张振亮非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定；被告人张振亮以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张振亮对指控的基本犯罪事实无异议，辩称指控的合同诈骗所得数额扣除利息后没有30余万，且已偿还了被害人部分损失。其辩护人提出的辩护意见是1、对于非法吸收存款部分，被告人张振亮没有通过报刊、手机短信等其他方式对公众进行公开的宣传，集资对象基本上是亲戚、朋友。被告人张振亮的行为不应按犯罪处理；2、合同诈骗部分，被告人与租赁公司签订租赁合同，租赁合同不能发生租赁物所有权的转移，客观上不构成被告人对财物非法占有的事实，租赁车辆被抵押借款后，继续支付租金，租赁合同继续履行，至于车辆不能追回，只能是承租人承担租赁物灭失的赔偿责任。抵押借款部分系诈骗，扣除借款时的利息和偿还的部分，数额不足30万元，不属于特别巨大。3、被告人张振亮曾受过刑事处罚，但时间比较长，又适用的缓刑，量刑比较轻，不构成累犯，不属于本案加重的情节。
经审理查明，
一、非法吸收公众存款罪的事实
自2011年以来，被告人张振亮以高息吸收他人存款并按时付息，经赵锋赵某等人对他人宣传，从崔现银崔某、刘乐礼刘某、房某、郑西全郑某、周某甲、崔某乙、文德友文某乙、文德安文某等十余人处非法吸收存款，吸收存款金额达二百余万元。被告人张振亮将所吸收的存款发放利息、贷给张明军张某、李明李某、沈玉军沈某等人使用，致使资金无法收回，造成巨大损失。
上述事实，被告人张振亮在庭审中亦无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、借条一宗，投资人房利华房某、崔某乙、张振峰张某、刘玉生刘某、崔现银崔某、赵发刚赵某、文德安文某、文德友文某乙、娄树德娄某、史新胜史某、李等斌李某、燕庆法燕某、苏峰苏某、耿淑萍耿某、张敬晶张某的陈述等证据证实，足以认定。
二、合同诈骗罪的事实
自2012年3月至2013年8月，被告人张振亮欲租赁车辆用于抵押得款使用，自己或指使他人以租车为名，与被害人吴某、白某乙、齐某甲、江某、郑某、宋某、任某乙等人签订租赁合同，骗取轿车8辆，抵押变现得款20余万归自己使用。经鉴定车辆价值645905元。期间被告人张振亮支付了被害人部分租赁费用，掩盖其抵押处置车辆的事实。案发后被害人自行找回车辆3辆，经公安机关追缴5辆并退还被害人。
1、2012年3月15日，被告人张振亮指使公某到增福汽车租赁公司签订车辆租赁合同，骗取寇玉强的斯柯达牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆，随后将车抵押给房某，得款60000元。经鉴定该车价值为129150.00元。该车于2014年3月23日由公安机关追回并退还车主寇玉强。
2、2012年5月6日，被告人张振亮指使周某甲到增福汽车租赁公司签订车辆租赁合同，骗取吴某的马自达牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆，被告人张振亮将该车辆抵押给张某得款100000元，经鉴定该车价值为76877.00元，该车已于2015年2月15日由公安机关追回并退还车主吴某。
3、2012年6月27日，被告人张振亮以租车的名义到白某乙经营的汽车租赁公司签订车辆租赁合同，骗取尼桑天籁牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆，随后被告人张振亮将此车交于李庆顺（曾用名李明李某）用于抵押向白某甲借款。经鉴定该车价值为111333.00元。该车已于2014年9月14日由车主白某乙自己找回。
4、2012年12月13日，被告人张振亮指使赵某到汽车租赁公司签订车辆租赁合同，骗取齐某甲的北京现代牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆，被告人张振亮将将该车抵押借取现金25000元。经鉴定该车价值为72044.00元。该车已于2015年9月9日由公安机关追回并退还车主齐某甲。
5、2013年3月4日，被告人张振亮指使徐某乙到福俊汽车租赁公司签订车辆租赁合同，骗取江某的雪铁龙世嘉牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆，将车抵押得款20000元。经鉴定该车价值为61860.00元。该车已于2015年7月27日由公安机关追回并退还车主江某。
6、2013年3月12日，被告人张振亮指使崔某甲到郑某的租赁公司签订租赁合同，骗取郑某的雪佛兰景程牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆。被告人张振亮将该车抵押得款20000元。经鉴定该车价值为57918.00元。2013年11月26日郑某自己将车辆找回。
7、2013年3月17日，被告人张振亮以租车的名义骗取宋某的一辆雪佛兰克鲁兹牌轿车（车牌号鲁Ｃ×××××）一辆。随后被告人张振亮将该车抵押借款45000元归自己使用。经鉴定该车价值为69316.00元。2013年12月宋某自己将车辆找回。
8、2013年4月18日，被告人张振亮与租赁公司签订车辆租赁合同，骗取任某乙的江淮瑞鹰牌越野车（车牌号是鲁Ｃ×××××）一辆，并将车抵押得款25000元。经鉴定该车价值为67407元。该车已于2015年8月14日由公安机关追缴并退还车主任某乙。
另查明，2013年3、4月份，亓某委托孔某保管“厦工”牌装载机一台，2013年7月15日，孔某（曾用名孔繁彬）与亓某签订了装载机租赁合同，租赁了亓某的该装载机，租赁费每月3600元。孔某在租赁使用期间，被告人张振亮提出使用该装载机抵押得款使用，孔某同意后，伪造了与郑述成的车辆转让合同，2013年8月22日，孔某与被告人张振亮将齐某丙的一台装载机转让给王永滨，得款5万元由被告人张振亮使用，现装载机已转让他人、无法找到。经鉴定该装载机价值在鉴定基准日的价格为183866.00元。
上述事实，被告人张振亮在庭审中予以供认，并有书证受案登记表、立案决定书、汽车租赁合同一宗、借条一宗、车辆买卖协议、欠款证明、装载机租赁合同、车辆转让合同二份、户籍证明、刑事判决书，被害人吴某、白某乙、齐某乙、江某、郑某、宋某、任某乙、齐某丙的陈述，证人周某甲、公某、房某、张某、白某甲、徐某甲、赵某、刘某、徐某乙、褚某、崔某甲、周某乙、杨某、任某甲、孙某、孔某、王某、陈某甲、陈某乙的证言，鉴定意见，物证扣押及返还清单及照片。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人张振亮违反国家金融管理法规、未经有关部门批准，向社会公开宣传，以高息非法向社会公众吸收存款200余万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人张振亮以骗取车辆并抵押处置得款使用，主观上具有非法占有的目的，在签订车辆租赁合同过程中，骗取他人财物，价值数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪，均应追究其刑事责任，并数罪并罚。孔某合法租赁装载机使用期间，被告人张振亮与孔某共谋将其合法保管的装载机转让他人，得款归自己使用，其行为不构成合同诈骗罪，对该指控本院不予支持。被告人张振亮归案后如实供述了其犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人张振亮以租赁费用的名义支付了被害人现金，弥补了被害人的部分损失，可酌情从轻处罚；被告人张振亮有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人张振亮的辩护人提出的其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，被告人张振亮虽没有通过媒体、传单等形式公开宣传，但是通过赵锋赵某等多名投资人的口口相传，达到了向公开宣传的目的，且投资人并非其亲戚朋友，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳；对辩护人提出的被告人与租赁公司系租赁关系，车辆不能追回，承租人承担租赁物灭失的赔偿责任的辩护意见，被告人张振亮租赁车辆的目的不是使用而是用于抵押得款，被告人张振亮利用租赁合同的合法形式骗取财物，故该辩护意见与事实不符，本院不予采纳；对于辩护人提出的扣除借款时的利息和偿还的部分，数额不足30万元，不属于特别巨大的辩护意见，被告人张振亮骗取车辆并隐瞒真相予以抵押，骗取款项20余万元，应以数额较大、处罚较重的车辆价值予以处罚，且被告人张振亮支付部分租赁费，其目的是掩盖非法处置的真相，故不应扣除诈骗数额，故该辩护意见不符合法律规定，本院不予采纳；辩护人提出的被告人张振亮曾受过刑事处罚，但时间比较长，又适用的缓刑，量刑比较轻，不构成累犯的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人张振亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢宜山
审 判 员 赵小红
代理审判员 李 滨
二〇一六年七月十一日
书 记 员 侯 芳