北京市密云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）密刑初字第348号
公诉机关北京市密云区人民检察院。
被告人李铁林，男，1962年10月24日出生；因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年5月7日被刑事拘留，同年6月10日被逮捕；现羁押于北京市密云区看守所。
辩护人杨军，北京仁道律师事务所律师。
北京市密云区人民检察院以京密检公诉刑诉（2015）307号起诉书指控被告人李铁林犯合同诈骗罪，于2015年11月10日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市密云区人民检察院指派检察员谢睿出庭支持公诉，被告人李铁林及其辩护人杨军到庭参加诉讼。2015年12月10日延期审理一次。现已审理终结。
北京市密云区人民检察院指控，被告人李铁林于2012年10月至11月间，使用伪造的房屋所有权证作抵押，骗取×担保中心担保，向北京银行、中国邮政储蓄银行贷款共计人民币400万元，后将该款主要用于偿还债务。
2013年11月贷款到期后，被告人李铁林因无力偿还而逃匿，×担保中心代其向银行清偿全部未偿本金共计人民币3939071.25元。
公诉机关向本院提供了相关证据，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定对被告人李铁林处罚。
被告人李铁林在庭审中辩解抵押借贷行为属于民事债务纠纷，其无罪。辩护人的辩护意见是，李铁林的行为属于单位行为，且属于民事纠纷，李铁林无罪。
经审理查明：被告人李铁林作为×商贸有限公司法定代表人，于2012年10月至11月间，使用伪造的房屋所有权证作抵押，骗取×担保中心担保，以×商贸有限公司名义向北京银行学院路支行、中国邮政储蓄银行北京密云县支行贷款共计人民币400万元，后将该款主要用于偿还该公司债务。
2013年11月贷款到期后，被告人李铁林因无力偿还而逃匿，×担保中心代×商贸有限公司向银行清偿本金共计人民币3939071.25元。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．受案登记表记载，2013年12月24日，×担保中心报案称，2012年11月，该中心为×商贸有限公司担保贷款共计400万元，贷款到期后，该公司法定代表人李铁林失去联系。后×担保中心发现李铁林为贷款作抵押的房本均系伪造。
2．抓获经过证明，2015年5月7日15时，网上逃犯李铁林在三河市×旅店×房间被民警抓获。
3．证人金×的证言证明，我是×担保中心法律部部长。2012年11月7日和13日，我中心与×商贸有限公司签订担保合同，担保该公司分别向北京银行学院路支行、中国邮政储蓄银行密云支行各贷款200万元。一年后，上述两笔贷款到期，×商贸有限公司法定代表人李铁林失去联系，我们发现李铁林抵押给我中心的两个房本均是伪造的。
4．证人胡×的证言证明，我是×担保有限公司业务经理。2012年11月26日前，我公司名称是×担保有限责任公司。我公司与×担保中心于2003年4月28日签订了合作框架协议，×担保中心受理的贷款项目，由他们出具《同意签订保证合同通知》，然后由我公司与相关银行签订借款合同与保证合同。×商贸有限公司于2012年11月分别从北京银行学院路支行、中国邮储银行密云支行各贷款200万元，这两笔贷款都是由×担保中心自主审批的，我公司负责办理后续手续。这两笔贷款已经使用×担保中心在我公司设立的保证金代偿了。
5．证人刘×的证言证明，我是×（天津）有限公司会计。2012年11月7日，我公司收到过×商贸有限公司的账户转来的50万元货款。
6．证人张×的证言证明，我是李铁林的前妻。李铁林曾经用我在密云县×中街×-×-×室的楼房在×典当有限公司作抵押借款40万元。我不知道他用该房产证在×担保中心作抵押借款一事。
7．证人曲×的证言证明，我是×家居装饰设计有限公司职员。2012年11月初，李铁林让我为他提供一个商贸公司的账户放款，我就给他提供了×工贸有限责任公司的账户。2012年11月14日下午，有200万元从×××的账户转到了×工贸有限责任公司×××的账户上，后我以5万一笔把钱全转到了×商贸有限公司北京银行×××的账户上了。2012年11月7日，李铁林还从×××的账户转到过我公司账户150万元，我于次日分两笔将钱转到李铁林指定的×××账户上。
8．被告人李铁林的供述，我是×商贸有限公司的法定代表人。2012年3月，因为公司资金周转不开，我就做了×新区×号楼×单元×室和×中街×号楼×单元×室的两个假房本，便于以后用于抵押贷款。×新区的房子是我儿子李×的，×中街的房子是我前妻张×的。2012年6月，因工作需要，我用前述两套房子在×典当有限责任公司抵押借款了，这两套房的真房本都保存在×典当有限责任公司。2012年11月，因为我的公司资金短缺，我想通过×担保中心从银行贷款400万元。×担保中心要求我提供财务报表、房本及公司相关手续，然后他们将上述材料转交给×担保公司，由×担保公司做担保向北京银行和邮政储蓄银行贷款。我把我之前做的两个假房本提交给了×担保中心，用于反担保抵押。在办理担保贷款时，李×和张×都不知情，他俩的签名都是我代签的。北京银行的200万元贷款下来后，我用100万元还公司在邮政储蓄银行的贷款，50万元还公司欠×体育用品公司的货款，剩余的50万元用于公司日常经营。邮政储蓄银行的200万元贷款下来后，我让银行先把钱打到×工贸有限公司账户上，然后再转给我，之后用于还公司在北京银行的贷款。这两笔贷款到期后，因为没钱还，我就躲到江苏、江西那边去了。
9．工商登记基本信息证明，×商贸有限公司目前状态为开业。
10．企业法人营业执照证明，×商贸有限公司法定代表人是李铁林，注册资本及实收资本为550万元，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围包括销售日用百货、针纺织品、建筑材料、汽车配件、文化体育用品、箱包等。
11．企业变更登记申请表、股东会决议、公司章程修正案、股权转让协议证明，2011年10月17日，×商贸有限公司股东王×将所持股权19万元转让给李×。转让后公司股东李铁林出资531万元，占公司97%的股权，李×出资19万元，占公司3%的股权。
12．事业单位法人证书、组织机构代码证证明，×担保中心举办单位是×人民政府，经费来源是全额拨款，机构类型为事业法人，宗旨和业务范围是为中小企业、民营企业等融资担保。
13．×融资担保有限公司营业执照证明，×融资担保有限公司类型为其他有限责任公司，经营范围是融资性担保业务。
14．名称变更通知证明，×投资担保有限责任公司于2012年11月26日更名为×融资担保有限公司。
15．北京市×人民政府、北京市商业银行、×投资担保有限责任公司《关于在北京市密云县联合开展中小企业和基础设施建设信用担保业务的框架协议》证明，2003年8月21日，为解决本县中小企业融资担保问题，×政府与商业银行、×担保公司签订三方协议，县政府授权“×担保中心”为具体执行机构，×担保公司进行担保，银行负责对符合贷款条件并已获得担保的企业提供贷款。对担保额在200万元以内（含200万元），且担保期限在一年期以下（含一年）的小额担保项目，由担保中心自主审批，如发生代偿，由该中心全额支付代偿额。
16．合同编号为×1的委托保证合同、借款抵押反担保合同、承诺书、个人连带责任承诺书证明，2012年10月25日，×担保中心与×商贸有限公司签订合同，由前者为后者提供保证担保，向北京银行股份有限公司学院路支行贷款200万元。×商贸有限公司以位于密云县×新区×号楼×层×单元×的房产（登记所有人为李×）做抵押进行反担保，李铁林承担无限连带责任。
17．合同编号为×2的借款合同、保证合同证明，2012年11月7日，×商贸有限公司与北京银行股份有限公司学院路支行签订合同，后者同意为前者贷款200万元，贷款期限为首次提款日起12个月，贷款用途为补充流动资金、采购商品，李铁林使用资金对外支付时应接受北京银行的检查监督。×投资担保有限责任公司为该笔贷款提供保证担保。
18．合同编号为×3的委托保证合同、借款抵押反担保合同、承诺书证明，2012年10月25日，×担保中心与×商贸有限公司签订合同，由前者为后者提供保证担保，向中国邮政储蓄银行北京密云县支行贷款200万元。×商贸有限公司以位于密云县×中街×号楼×层×的房产（登记所有人为张×）做抵押进行反担保，李铁林承担无限连带责任。
19．编号为×4的小企业额度借款合同、编号为×4的最高额保证合同证明，2012年11月12日，×商贸有限公司与中国邮政储蓄银行北京密云县支行签订合同，后者同意为前者贷款200万元，单笔支用借款最长期限为12个月，邮储银行收受贷款本金的3%作为保证金。×投资担保有限责任公司为该笔贷款提供保证担保。
20．房屋所有权转移登记申请书证明，密云县×中街×号楼×层×的房产，系许×于2010年11月18日转移给张×的；密云县×新区×号楼×层×单元×的房产，系李铁林于2011年1月13日转移给李×的。
21．公安机关调取的X京房权证密字第×1号房屋所有权证证明，该房屋坐落于密云县×中街×号楼×层×，建筑面积131.86平方米，房屋所有权人是张×。
22．公安机关调取的X京房权证密字第×2号房屋所有权证证明，该房屋坐落于密云县×新区×号楼×层×单元×，建筑面积110.62平方米，房屋所有权人是李×。
23．密云县住房和城乡建设委员会出具的证明证明，公安机关调取的张×、李×的房产证与该委为其核发的房产证印刷编号不符。
24．鉴定意见通知书证明，李铁林用于借款抵押的X京房权证密字第×1号、×2号房屋所有权证系假的。
25．抵押典当借款合同证明，2012年6月18日，李×与×典当有限责任公司签订合同，以其名下房产（密云县×新区×号楼×层×单元×）作为抵押向典当公司借款98万元，当期2个月；2012年6月21日，张×与×典当有限责任公司签订合同，以其名下房产（密云县×中街×号楼×层×）作为抵押向典当公司借款41万元，当期2个月。
26．×典当有限责任公司出具的证明证明，李×、张×在该公司均有借款，用其名下房产抵押，现本金和利息均未结清，其房本原件在该公司保存。
27．×商贸有限公司在北京银行的账户交易流水证明，2012年11月7日，该账户进账200万元，同日，又分别转出50万元、150万元。
28．×（天津）有限公司的跨行大额收款凭证证明，2012年11月7日，×商贸有限公司用北京银行账户向×（天津）有限公司转账汇款50万元。
29．曲×网银转账截图证明，2012年11月7日，×商贸有限公司用北京银行的账户向×工贸有限责任公司转账150万元，次日，×工贸有限责任公司将上述款项转入×商贸有限公司×××的账户。
30．×商贸有限公司在中国工商银行的账户对账单证明，2012年11月8日，该公司向×典当有限责任公司还款16万元。
31．中国工商银行转账支票、电汇凭证、中国邮政储蓄银行客户回单、中国邮政储蓄银行北京密云县支行出具的证明证明，2012年11月8日，×商贸有限公司用工商银行的账户向该公司邮政储蓄银行的账户转账101万元。当日，该笔款项中的1004500.89元用于×公司归还邮政储蓄银行贷款使用。
32．合同编号为×5的借款合同证明，2012年1月19日，×商贸有限公司与中国邮政储蓄银行北京密云县支行签订合同，后者同意为前者贷款100万元，授信期限为1年。
33．中国邮政储蓄银行活期账户交易明细证明，2012年11月14日，×商贸有限公司在该行的账户收到200万元，同日上述款项全部转出。
34．贷款受托支付申请书、×（北京）有限公司出具的证明、公司受托支付单、受托支付付款通知书证明，基于×工贸有限责任公司与×商贸有限公司签订购销合同，2012年11月14日，邮储银行受托支付200万元贷款到×工贸有限责任公司在中国建设银行的账户。
35．×工贸有限责任公司在中国建设银行的账户明细证明，2012年11月14日，该公司将200万元转回×商贸有限公司的账户。
36．×商贸有限公司在北京银行的账户对账单证明，2012年11月14日，该账户支出200万元用于还贷款。
37．合同编号为×6的借款合同证明，2011年10月14日，×商贸有限公司与北京银行股份有限公司学院路支行签订合同，后者同意为前者贷款300万元，贷款期限为首次提款日起12个月。
38．代偿确认书证明，2013年11月7日，×商贸有限公司未能按期偿还北京银行学院路支行的到期贷款，×融资担保有限公司于2013年12月30日向银行代偿了全部未偿本金1939071.25元，此款项于当日从×担保中心的担保金中划拨；2013年11月13日，×商贸有限公司未能按期偿还中国邮政储蓄银行北京密云县支行的到期贷款，×融资担保有限公司于2014年2月13日向银行代偿了全部未偿本金200万元，此款项于当日从×担保中心的担保金中划拨。
39．户籍材料证明，被告人李铁林于1962年10月24日出生，户籍地是北京市密云县×镇×胡同×号。
本院认为，被告人李铁林无视国家法律，身为×商贸有限公司法定代表人，以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作抵押，骗取×担保中心提供贷款担保，并擅自将贷款资金主要用于归还债务，无力归还贷款，造成被害单位经济损失，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李铁林犯合同诈骗罪成立，本院予以支持。被告人李铁林关于其抵押借贷行为属于民事债务纠纷，其无罪的辩解，及辩护人关于李铁林的行为属于民事纠纷，李铁林无罪的辩护意见与事实及法律不符，本院不予采信和采纳。鉴于被告人李铁林如实供述了犯罪事实，依法对其从轻处罚。据此，根据被告人李铁林犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人李铁林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，罚金人民币一万一千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2026年5月6日止；罚金限判决生效之日起1个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人李铁林违法所得人民币三百九十三万九千零七十一元二角五分，退赔×担保中心。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 单青林
代理审判员 张洪硕
人民陪审员 郑凤英
人民陪审员 王友利
人民陪审员 李德轩
二〇一六年三月九日
书 记 员 尹丹梅