福建省福安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0981刑初109号
公诉机关福建省福安市人民检察院。
被告人张爱清，曾用名张芸芳，女，1969年7月9日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，无业，住海南省三亚市崖州区，户籍福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年9月30日被福安市公安局刑事拘留，同年11月3日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人林斌，福建怀行律师事务所律师。
福安市人民检察院以安检公刑诉（2018）33号起诉书指控被告人张爱清犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员胡涛出庭支持公诉，被告人张爱清及其辩护人林斌到庭参加诉讼，现已审理终结。
福安市人民检察院指控：2012年3月至2015年7月间，被告人张爱清为牟取利益，以高额利息为诱饵，在福安市甘棠镇西门村环城西路莲城工艺刺绣店内非法组织300元至3000元不等的民间标会21场，吸收社会不特定人员郑某1、林某1、林某2、刘某芳等30余人参与标会，共吸收公众存款人民币27909200元，倒会后已确认造成34名存款会员经济损失达人民币2034303元。
2017年9月30日，被告人张爱清到海南省三亚市月海华酒店向福安市公安局民警投案。
福安市人民检察院就指控的犯罪事实提供了相应证据，认为被告人张爱清违反国家法律、法规规定，非法吸收公众存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张爱清对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人张爱清的辩护人提出，存款会员想获取高额利息，本身存在过错，且被告人具有自首情节，请求从轻处罚。
经审理查明：
2012年3月至2015年7月间，被告人张爱清为牟取利益，以高额利息为诱饵，在福安市甘棠镇西门村环城西路莲城工艺刺绣店内非法组织300元至3000元不等的民间标会21场，吸收社会不特定人员郑某1、林某1、林某2、刘某芳等30余人参与标会，倒会后已确认造成34名存款会员经济损失达人民币2034303元。
2017年9月30日，被告人张爱清到海南省三亚市月海华酒店向福安市公安局民警投案。
上述事实，被告人张爱清在开庭审理过程中亦无异议，并有证人郑某1、林某1、林某2、刘某芳、黄某1、宋某、尤某、王某、李某1、林某3、郑某2、林某4、郭某1、郭某2、杨某、李某2、林某5、邱某、黄某2等人证言，宁德市正信联合会计师事务所出具的专项审计报告等鉴定意见，到案经过、户籍证明、违法犯罪信息查询记录表、会单、存款一览表、标会情况表，被告人张爱清供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张爱清违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失人民币2034303元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张爱清案发后，主动向公安机关投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。辩护人的相同辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人张爱清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币6万元（该款应于本判决生效后十日内一次性交清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月30日起至2020年11月29日止。）
二、责令被告人张爱清于本判决生效之日起十日内退赔存款会员郑光容、林秋英、林爱月、刘华等人经济损失人民币2034303元（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 毛奶全
人民陪审员 王 芳
人民陪审员 雷成富
二〇一八年三月二十八日
书 记 员 王兴梅
附表：
序号参会姓名会单名字退赔金额
1郑光容光容60000元
2林秋英振瑞140000元
3林爱月爱月78000元
4刘华芳华芳30000元
5黄松华邱爱清47000元
6宋万盛万盛32000元
7尤夏雯夏云800**元
8王少莲细少41000元
9李华菊华菊，美玉，美容78000元
10林嫩妹嫩妹，嫩梅50300元
11郑绍平绍平57000元
12林振春振春22860元
13郭赛英赛英，惠英38000元
14郭少菊少菊66000元
15杨秀芳秀芳26000元
16李润兰润兰26000元
17林英凤希红79580元
18邱细春细春38000元
19黄梅仔梅仔83420元
20刘莲玉莲玉，成坤77570元
21孙爱巧大妹50000元
22郑阿菊阿贵490**元
23魏明章明章118000元
24王其祥琪祥17000元
25蔡淑玉李松进87000元
26杨秀惠秀慧106000元
27陈素金金仔32000元
28黄光容光容31000元
29罗颜全颜全44000元
30张凤英英仔106760元
31张凤月凤月39000元
32李赛娇李娇51180元
33张美英美英108633元
34张凤梅凤梅44000元
附注：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
3、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。