广东省惠东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1323刑初1055号
公诉人惠东县人民检察院。
被告人饶某来，男，1961年11月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省惠东县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日被惠东县公安局传唤到案并刑事拘留；经惠东县人民检察院批准，于同年6月14日由惠东县公安局执行逮捕。
辩护人王健，系广东九韬律师事务所律师。
惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉〔2016〕878号起诉书指控被告人饶某来犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月9日公开开庭进行了审理。惠东县人民检察院指派检察员盛艳出庭支持公诉，被告人饶某来及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
惠东县人民检察院指控：2011年农历7月18日和2011年农历11月29日，被告人饶某来以需要资金周转为由，通过朋友推介和相互介绍的方式，在惠东县安墩镇非法组织两个“垫费”团体（又称“标会”），吸纳曾某2、巫某、曾某3等六十多人参会，非法吸收公众存款。至2015年10月，饶某来因资金链断裂，致上述“垫费”团体解散（俗称“烂费”），造成部分参会人员经济损失。经统计，被告人饶某来共吸收公众存款达人民币180万以上，造成曾某2、巫某、曾某3等十多人直接经济损失共计人民币34.21万元。2016年5月10日，被告人饶某来经传唤后到案。
惠东县人民检察院向法庭递交了相关证据，据以认为，被告人饶某来违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人饶某来对公诉机关指控其犯罪事实不持异议。
辩护人辩护称：第一、被告人饶某来是主动交代涉案的全部情况，被告人具有自首情节；第二、被告人有稳定的工作和固定收入，组织“请会”是为了帮助会员们的经济周转问题，社会危害性较小；第三、被告人系初犯，对于犯罪行为表示悔罪，并且在庭审中当庭认罪，恳求法庭从轻处罚；第四、被告人身患疾病且家庭中有年迈母亲和子女需要照顾。综上，请求法院对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明：2011年农历7月18日和2011年农历11月29日，被告人饶某来以需要资金周转为由，通过朋友推介和相互介绍的方式，在惠东县安墩镇非法组织两个“垫费”团体（又称“标会”），吸纳曾某2、巫某、曾某3等六十多人参会，非法吸收公众存款。至2015年10月，饶某来因资金链断裂，致上述“垫费”团体解散（俗称“烂费”），造成部分参会人员经济损失。经统计，被告人饶某来共吸收公众存款达人民币180万以上，造成曾某2、巫某、曾某3等十多人直接经济损失共计人民币34.21万元。2016年5月10日，被告人饶某来经传唤后到案。
另查明：案发后，曹新友等十八名被害人对被告人饶某来的犯罪行为表示谅解，请求本院对饶某来从轻处罚。
以上犯罪事实，有公诉机关提供并经法庭质证与认证的以下证据证明：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源及公安机关合法启动了本案的侦查程序。
2、抓获经过，证实2016年5月10日10时许，公安机关将被告人饶某来传唤到惠东县公安局经济犯罪侦查大队接受调查。
3、现场勘查检查工作记录及现场照片，证实案发现场的概况，以及被告人饶某来对案发现场、涉案账本、账单的指认情况。
4、被告人饶某来的供述及辩解：因经济问题，我组织了两个“垫费”团体。这个“垫费”是讲份数的，有多少份就有多少期，例如现在有50份标，每份500元，下限300元，日期定在农历15日，从2016年农历1月起算，就要到2020年农历2月到期，共20个月，第一次所得款为25000（500×50），就由“标头”得到。往后每一期拿出500元作为“垫费”，从第二期开始，有参与此次“垫费”集资活动的人就来写票抽签，价格最低且最先出签者得标，假如是300元得标，大家有参与抽签的就以300元的价格给得标者，而得过标的人就以500元的价格给得标者，直至50期开完，大家都得过钱了，这次“垫费”才算结束。
第一个“垫费”团体是自2011年7月18日开始的，共有70份“垫费”，其中我本人所占5份，参与的人数共39人。这次“垫费”共举行了53次，后因烂费，曹阿强等13名参与的人共损失24.15万元。第二个“垫费”团体自2011年农历11月29日开始的，共有55份“垫费”，其中我本人所占3份，参与的人数共27人。这次“垫费”共举行了49次，后因烂费，李干列等人损失了10.06万元。
5、被害人陈述
（1）被害人巫某的陈述：2012年，饶某来因资金周转的需要，跟我们村民说要组织“垫费”团体，并规定了垫费的形式、收益及亏损情况。当时参会的村民同意参与后，饶某来就规定垫费份数为70份，每份500元，每个人可以标多份。我的垫费为2份，至今一共垫费3.5万元。目前组织标会活动55次，我一次也没有中标，按规定是要组织70次标会，所以我至今损失了3.5万元本金。
（2）被害人曹某1的陈述：自2012年开始，我参与了被告人饶某来组织的“垫费”团体，我共交了55份“垫费”，总金额1.7万元。饶某来组织的这个“垫费”，大家是不可以中途退出的，如果烂费了，则应由饶某来承担责任。
（3）被害人曹某2的陈述：2011年农历11月，被告人饶某来找到我们村民说他要做“垫费”这个集资活动，大家觉得都是同村人，很熟悉，于是村民陆陆续续参与了他的集资活动。饶某来组织的集资活动是每月农历29日准时开标，共有55人参加，现在进行了49期，只剩下6个人没有中过标，这6个人分别是曹某3、冯某、张某、还有两个是饶某来的同学和我，我损失了14900元。饶某来作为“标头”，第一期55人筹集的27500元都给了他，他只要每月拿出500元出来给大家就可以了，就相当于他向大家借钱周转，不用付利息，只需要慢慢还本金即可，而我们作为标脚，就在中标后的没一期都拿出500元，直至每个人都中过标。假如标费越低所得的钱就越少，而需缴纳的利息就越高。中标的时间越低就越容易中标，例如最高500元中标的话，就相当于不用支付利息，如果300元中标的话，每期缴纳500元，即每期的利息是200元。
（4）被害人冯某、张某的陈述：2011年农历11月，饶某来说他做“垫费”这个集资活动，我就觉得大家都是同村的，就参加了这个活动，2011年农历11月29日，饶某来聚集了55个村民，就开始这个“垫费”集资活动，每标是500元，最低300元，每个月进行一次，直到2015年农历10月，我们就开始找不到饶某来，我们两人都没中过标，每人约损失了15000元左右。
（5）被害人曾某2的陈述：被告人饶某来组织了两个“垫费”活动，一个是每个月农历18号标会，另外一个是每个月农历29号标会。我参与的是第一个。我们这个标会有70份“垫费”，我参与了3份。饶某来组织了55次标会活动，我一次都没有中标，共损失5.8万元本金。
（6）被害人曾某3的陈述：我参与的是饶某来组织的于每月农历18号开标的“垫费”，我共损失了16330元。
（7）被害人邹某的陈述：每个月农历26日12时，被告人饶某来在我家进行“费会”。因为第一次的“费会”的费钱已由饶某来所得，我作为费头，把所有费脚上交的钱交给饶某来后，饶某来就每期返还1000元给我，一直交到得费总额尽为止。但饶某来没有按约给我钱，导致我每期垫付1000元，我共垫费47份，总额是47000元。“费会”是由一个费头组织规定钱数，份数，以自愿为原则的来钱交钱，费头只有一个，其与都是费脚，费脚按规定每月定时将费钱交给费头，第一期的费钱由费头得，之后由费脚每个月在规定日交费并标费，最低标费者得钱，得了钱的费脚按每月交钱，直到交得了费数为止。
（8）被害人曾某4的陈述：我母亲邹玉珍参与了被告人饶某来组织的每月农历18号开标的“垫费”活动。她一共支付了16630元。
（9）被害人曾某5的陈述：被告人饶某来组织的两个“垫费”团体，我都有参与。因我共有9份“垫费”，其中中标的就有6份，我就没有计算我是盈利还是亏损。
（10）被害人曹某3的陈述：被告人饶某来组织的两个“垫费”团体，我都有参与。我已经得到了其中一个“垫费”的钱，但另外一个“垫费”损失了本金3万元左右。
6、证人曾某1的证言：被告人饶某来从2012年开始在我店里进行标费活动。大部分标会他都会来到现场，因为他是费头、组织者。
7、扣押物品清单，证实公安机关从饶某来处缴获了账单3张，账本1本。
8、户籍证明，证实被告人饶某来的姓名、年龄等基本身份情况，以及被告人犯罪时已年满十八周岁，负完全刑事责任。
此外，还有谅解书、抓获情况说明、账单、账本、审讯视频、庭审笔录等在卷予以佐证。
本院认为，被告人饶某来违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实、充分，本院依法予以支持。对辩护人提出的被告人饶某来认罪、悔罪态度较好、有自首情节等辩护意见与本案实际相符，依法予以采纳。庭审过程中，公诉机关向本院提交《量刑建议书》，建议判处被告人饶某来有期徒刑三年至五年，并处罚金。该量刑建议在法定刑幅度内，本院依法予以采纳。鉴于被告人饶某来被公安机关电话传唤后直接到案，并如实供述自己的罪行，应认定为自首，可依法从轻处罚，同时取得被害人的谅解，有悔罪表现，适用缓刑对居住社区没有重大不良影响，为确实发挥刑罚的教育引导功能，促进社会和谐，结合本案实际在量刑时给予酌情考虑并适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条以及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
被告人饶某来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；已预缴罚金人民币二万五千元，剩余罚金在判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟惠松
代理审判员 雷宇宁
人民陪审员 刘伟良
二〇一七年一月十二日
书 记 员 游嘉瑜
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》
第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。