赤峰市松山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）松刑初字第231号
公诉机关赤峰市松山区人民检察院。
被告人顾XX，男，1983年11月23日出生于内蒙古自治区赤峰市松山区，蒙古族，大学文化，无业。无前科。2014年5月2日因涉嫌犯诈骗罪经网上通缉被北京市公安局抓获羁押。2014年5月8被赤峰市公安局新城分局刑事拘留，同年5月26日经赤峰市松山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于赤峰市松山区看守所。
辩护人赵宗礼，北京市傲雪律师事务所律师。
赤峰市松山区人民检察院以松检诉刑诉（2014）180号起诉书指控被告人顾XX犯诈骗罪，于2014年6月26日本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2014年7月15日公开开庭审理本案。赤峰市松山区人民检察院指派检察员冯桂娟、嵇素凌出庭支持公诉，被告人顾XX及其辩护人赵宗礼到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
赤峰市松山区人民检察院指控：2013年4月至8月，被告人顾XX以其在中国邮政储蓄所工作，单位有揽储任务，完成揽储任务可以转正为由，先后五次骗取陈XX人民币115万元，用于个人炒股、炒期货，因无力偿还而逃匿。
案发后，顾XX的亲属以房产折抵方式赔偿陈XX部分损失。庭审中，公诉机关认为诈骗数额应当扣除45万元，顾XX诈骗数额为人民币70万元。
为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人顾XX，出示、宣读了相关证据。公诉机关认为，顾XX无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人顾XX辩解：对指控的数额有异议，他已归还了83万元。
辩护的赵宗礼提出的辩护意见：顾XX是向同学借款，每次借款时都出具欠条，没有非法占有之目的，本案属民间借贷。借款后，顾XX承诺以三处房产抵偿借款，且案发前已协商达成偿还协议，不应认定顾XX犯诈骗罪。
经审理查明：被告人顾XX与被害人陈XX系大学同学。顾XX原在赤峰市邮政局松山分局邮政储蓄所工作。2012年12月，顾XX以单位有揽储任务为由，向陈XX借款120万元进行炒股。炒股亏损后，顾XX仍按期予以归还。2013年4月至8月，顾XX以单位有揽储任务，完成揽储任务可以转聘为邮政储蓄银行正式员工为由，以借款的名义，骗取陈XX人民币115万元用于炒股、炒期货。因亏损无力归还，2013年10月31日，顾XX为陈XX出具本息计132万元的欠据，并注明用其祖父顾X德名下的松山区国税局家属楼2单元3楼东侧楼房、父亲顾X龙名下的康馨家园31号楼1单元402室楼房、妻子吴XX名下的玉龙家园A6号2单元2064室楼房全部抵偿还给陈XX。2013年11月11日，顾XX辞职后逃匿。
案发前，被害人陈XX向顾XX之父顾X龙说明情况后，经过协商，顾XX的祖父顾X德同意将其赤峰市松山国税局附近的一处楼房过户到陈XX指定名下，抵顶归还45万元；顾全龙同意将其赤峰市松山区新城康馨家园的一处小产权房过户到陈XX指定名下，抵顶归还30万元。2014年3月3日，顾X德将赤峰市松山国税局家属楼3单元301室楼房过户给陈XX。案发后，2014年3月30日，顾X龙将赤峰市松山区新城康馨家园小区31号楼1单元402室楼房交款收据更名为陈XX，并向陈XX交付了楼房。2014年3月31日，陈XX出具了收到房产两处，折合偿还顾XX欠款83万元的收据。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、被害人陈XX的陈述证实，她来报案，被大学同学顾XX骗了115万元。顾XX在邮政储蓄所上班。2012年12月的一天，顾打电话说单位有揽储任务，向她借钱，承诺给3分利息。她借给顾120万元。2013年1月，顾将钱还给她并给了1万多元利息。2013年4月，顾又说单位有揽储任务，向她借36万元钱，并说给3分利息。当时她图利息了，在新城春城家园东门口邮政储蓄所门口，她交给顾36万元。2013年5月1日她让顾出了欠条，顾说三个月还给她。5月29日，顾又给她打电话说需要揽储39万元，给3分利息，9月末还，让她帮忙。她将39万元汇入顾提供的银行卡里。当天，顾给她出具了39万元的欠条。8月22日，顾给她电话再让凑点钱，说揽储到100万元任务就完成了。她亲戚张XX同意借给她20万元，她让亲戚张XX向顾的银行卡里汇入20万元。她持凭条到顾的单位，顾给他打了20万元的欠条，同时说9月末还钱3分钱的利息。过了三、四天，顾又打电话给她，让她再凑20万元就完成邮政储蓄任务了，完成任务顾就能转为正式员工，让她再帮帮忙。于是她在顾的单位给了一笔12万元和一笔8万元，计20万元，顾给他打了12万元、8万元的欠条，并说给3分钱的利息。2013年9月末，她向顾要钱，顾说时间还不够，让再宽限一个月，10月末还钱；否则额度就断了，以前的付出就白费了，她就同意了。10月末，她向顾要钱，顾让再宽限一个月，她宽限到11月15日。顾将以前的欠条写成一张总条，本金115万元，利息17万元，出了132万元的欠条。后来，再给顾电话，就关机了，她就来报案了。
另，她找不到顾XX后，曾找到顾的家人，向顾的父亲顾X龙说明了情况。经过协商，顾X龙同意将其松山国税局附近的一处楼房过户到她指定名下抵顶45万元，顾X德同意将其康馨家园的一处小产权房过户到她指定名下抵顶30万元，用作偿还顾XX向她借的钱，她与顾的爷爷顾X德口头约定，两处房子都过到她指定的名下，才是这个钱。如果只过顾X名下的楼房只能顶21万元。
2014年3月3日左右，顾X德已将松山国税局家属楼3单元301室68.39平方米楼房以45万元价格过给她了。同年3月31日，顾X龙将其新城康馨家园小区31号楼1单元402室86.8平方米的楼房以38万元价格过给她了。她为顾全龙出具了合计83万元的收据。
2、证人朱XX的证言证实，她是松山区邮政二中支局支局长。顾XX是单位内部临时工，局里没有揽储到一定额度就转正的规定。顾在工作期间每个月都完不成揽储任务，基本没有存款。
3、证人顾X龙的证言证实，2014年3月初，陈XX来找他，要顾XX欠的钱，他把父亲顾X德的松山国税局家属楼3号楼3单元东户60多平方米的楼房以45万元抵给陈了。2013年4月左右，具体时间记不清了，他以38万元价格将其新城康馨家园小区31号楼1单元402室一处86.8平方米的楼房以38万元价格过给了陈，陈为他打了83万元的总收条。
4、转帐凭条证实，2013年8月22日，张XX向顾XX建行卡存入20万元。
5、辞职报告证实，2013年11月11日，顾XX向赤峰市邮政局松山分局申请辞职。
6、开户信息、交易明细证实，顾XX炒期货开户及交易情况。
7、欠条证实，顾XX欠陈XX人民币132万元、利息17万元，承诺于2013年11月15日前还清。逾期不还，自愿以其爷爷顾X德位于松山区国税局家属楼2单元3楼楼房、康馨家园31号楼1单元402室楼房（名为顾X龙）、玉龙家园A6楼2单元2064要楼房（名为吴XX）全部抵押还给陈XX。
8、陈XX的收据证实，2013年3月31日，陈XX收到松山区国税局房产一处（户名顾X德，带小棚），折合人民币45万元，收到康馨家园顾X龙名下小产权房一处，折合人民币38万元，用以偿还顾XX欠款。在小产权房所有权转到陈XX名下生效。
9、房款收据证实，2014年3月30日，房款收据由顾X龙更名为陈XX。
10、到案经过、羁押证实，2014年5月2日，顾XX被北京市公安局地铁宋家庄派出所民警抓获，临时羁押在北京市第三看守所。
11、户籍证明证实，顾XX的自然情况。
12、被告人顾XX的供述证实，2009年开始他学会了炒股，此后就一直炒，有赚有赔。从2009年末，陆续向亲戚、朋友同学借钱炒股，后来还是赔钱，最后他也没办法了。2012年12月份，当时他在邮政储蓄银行赤峰二中营业所工作，单位有揽储任务，他同学陈XX经济条件不错，他对陈说自己单位有揽储任务，完成揽储任务可以转为正式员工，想让陈在他单位开户存钱。过了两天，陈在他单位开户存了100万元，但仅存一天就取走了。这时，他萌发了一个想法，可以用揽储名义向陈借钱来炒股。当年12月份，他给陈打电话说单位有揽储任务需要120万元，给3分利息，问陈是否有钱。陈答应他，分三次给他凑了120万元。他把120万元全部用于炒股了，赔了30万元，但他仍连本带息一并还给了陈，想取得陈的信任，方便下次借钱。此后，自2013年4月至8月，他以单位有揽储任务为由先后向陈借了共计115万元。这115万元钱，开始还是用于炒股，可是越赔越深。8月份，他了解到炒期货存在暴利，就开始炒期货。8月到9月末，他把所有的积蓄和借来的钱全都赔进去了，他也没能力还陈XX的钱了，没有办法，他辞掉工作，关闭手机，一个人跑到北京打工了。走之前，他给陈打了一枚总欠条，证明欠陈115万及利息17万元，并注明用他父亲顾X龙、爷爷顾X德、媳妇吴XX的房产来还款。在他被抓获前，他和他父亲顾X龙通过几次电话，他父亲在家已将父亲顾X龙、爷爷顾X德名下的房产过户给陈XX了，折算了83万元。
本院认为，被告人顾XX以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以单位有揽储任务，完成揽储任务可以转聘为正式员工为由，骗取陈XX钱款，用于炒股、炒期货，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法判处。公诉机关指控顾XX犯诈骗罪罪名成立。在陈XX报案前，顾XX指定用其祖父顾X德名下的松山区国税局家属楼2单元3楼东侧楼房、父亲顾X龙名下的康馨家园31号楼1单元402室楼房抵偿还给陈XX。且在案发前，陈XX与顾X龙、顾X德协商，双方同意以两处楼房抵给陈XX用以归还部分款项，并已将一处楼房过户给陈XX。因小产权房无法过户，在顾XX被抓获前，顾X龙已将小产权房交款收据更名为陈XX，并交付了楼房。之后，陈XX一并出具了收款83万元的收据。小产权房虽在案发后更名、交付，但系先前顾XX指定用此楼房归还及陈XX与顾XX亲属案发前协商归还行为的延续，小产权房抵偿归还的38万元亦应在诈骗数额中予以扣除。顾XX诈骗数额应为人民币32万元，对公诉机关指控顾XX诈骗数额为人民币70万元的意见不予采纳。顾XX以完成单位揽储任务为由，骗取陈XX信任；以借款为名骗取钱款用于炒股、炒期货高风险投资，亏损后无力归还，辩护人关于顾XX没有非法占有之目的，只是民间借性质，不应认定顾XX犯诈骗罪的辩护意见不予采纳。顾XX被抓获归案后，如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四之规定，判决如下：
一、被告人顾XX犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月2日起至2020年5月1日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、继续追缴违法所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈雪民
审 判 员 李国琴
人民陪审员 丁玉芳
二〇一四年七月二十一日
书 记 员 车艳姣