河北省涉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0426刑初137号
公诉机关河北省涉县人民检察院。
被告人王某。2016年2月4日因涉嫌诈骗罪被涉县公安局刑事拘留，同年3月11日被执行逮捕，现押涉县看守所。
辩护人赵向军，河北赵向军律师事务所律师。
辩护人高斌炜，河北卓耀律师事务所律师。
被告人申某。2016年1月20日因涉嫌诈骗罪被涉县公安局刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕，现押涉县看守所。
辩护人李磊，河北崇州律师事务所律师。
被告人马某。2016年1月19日因涉嫌诈骗罪被涉县公安局刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕，现押涉县看守所。
辩护人常锡太、张晓云，河北常锡太律师事务所律师。
被告人李某甲。2016年2月17日因涉嫌诈骗罪被涉县公安局刑事拘留，同年3月12日被执行逮捕，2016年4月21日被涉县人民检察院取保候审。
辩护人王书信，河北刘爱国律师事务所律师。
河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2016）102号起诉书指控被告人王某、申某、马某、李某甲犯诈骗罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年7月5日公开开庭审理了本案，涉县人民检察院指派检察员王增科出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人赵向军、高斌炜，被告人申某及其辩护人李磊，被告人马某及其辩护人常锡太，被告人李某甲及其辩护人王书信均到庭参加诉讼。现已审理终结。
涉县人民检察院指控，1、2015年6月，被告人申某通过被告人王某向北京同城翼龙网络科技有限公司（简称翼龙贷）办理借款，因申某不符合翼龙贷借款要求，王某为使申某能够成功借款，遂帮申某在武安市徘徊镇徘徊村找到一户人家冒充是申某的住处，又在武安市徘徊镇茶口村找到一处羊圈冒充是申某的经营场所。6月3日翼龙贷工作人员实地调查时，申某使用虚假的住处及经营场地，骗取了翼龙贷工作人员的信任。6月18日，翼龙贷向申某账户发放借款56246元（60000元借款扣除手续费3754元）。
2、2015年8月，被告人马某因听被告人申某说“从翼龙贷借款不用还”，遂通过申某、王某向翼龙贷办理借款，并将自己的身份证、户口本、银行卡、手机卡交给王某。因马某不符合翼龙贷借款要求，申某在涉县偏城镇青塔村找到一处养鱼池假冒马某的经营场所，又找到李某甲假扮马某的妻子。王某帮马某、李某甲办理了虚假的结婚证和户口。8月17日翼龙贷工作人员实地调查时，马某、李某甲以夫妻名义使用虚假的经营场地，骗取了翼龙贷工作人员的信任，并一同在借款手续上签字。8月27日，翼龙贷向马某账户发放借款56246元（60000元借款扣除手续费3754元）。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人王某、申某、马某、李某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第266条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王某、申某、马某、李某甲对指控的犯罪事实供认不讳，没有提出辩护意见。
被告人王某的辩护人辩称，对定罪没有异议，量刑方面：被告人王某所起作用较小，没有直接诈骗财产的故意，仅是辅助作用，系从犯；对社会危害小，认罪态度好、系初犯，已和被害人达成赔偿协议并予以谅解，主动缴纳罚金，希望对其从轻或减轻处罚。
被告人申某的辩护人辩称，对定罪部分没有异议，量刑方面：被告人申某起辅助作用，分配金额不大，系从犯；认罪、悔罪态度较好，系初犯，且翼龙贷公司在审查资料疏忽大意具有一定过错，其家庭困难，希望对其从轻、减轻处罚。
被告人马某的辩护人辩称，对定罪部分没有异议，被告人马某诈骗数额应以借款实际数额为准，翼龙贷公司审查材料不严，存在过错。在共同犯罪中、被告人马某起次要作用，认罪态度较好，且积极退赃，退赔，并得到被害人谅解，应当对其从轻、减轻处罚，判处缓刑。
被告人李某甲的辩护人辩称，被告人李某甲胁从他人办理违法借款手续，主观恶性小、社会危害性不大，认罪态度较好，积极赔偿被害人损失，并取得了被害人谅解，请法庭减轻、免予刑事处罚。
经审理查明，（一）2015年6月，被告人申某通过被告人王某向北京同城翼龙网络科技有限公司（简称翼龙贷）办理借款，因申某不符合翼龙贷借款要求，王某为使申某能够成功借款，遂帮申某在武安市徘徊镇徘徊村找到一户人家冒充是申某的住处，又在武安市徘徊镇茶口村找到一处羊圈冒充是申某的经营场所。6月3日翼龙贷工作人员实地调查时，申某使用虚假的住处及经营场地，骗取了翼龙贷工作人员的信任。6月18日，翼龙贷向申某账户发放借款56246元（60000元借款扣除手续费3754元）。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王某2016年3月14日供述：2015年夏天的时候申某通过我从武安翼龙贷贷款60000元，具体的贷款手续其实都是武安翼龙贷里一个叫李玉蒲的工作人员具体操作的。我是翼龙贷武安市徘徊镇的加盟店，当时我的翼龙贷代理店刚开张，申某找我要贷款。因为他的户口是涉县的，并不符合在我这里贷款的条件，我就打电话问李玉蒲。过了几天，李玉蒲给我打电话说公司那里他沟通好了，可以让申某过去开始走贷款的手续了。他还让我在武安市徘徊镇徘徊村找一处住宅冒充申某的家，找一处经营场所冒充申某的经营场所。我就通过徘徊村我一个本家叔叔叫左某甲的，从茶口村找了一处羊圈冒充申某的经营场所，我还找了徘徊村的左某乙，借用他的家冒充是申某家。就这样到了武安翼龙贷来对申某进行家访的前一天，李玉蒲给我打电话说第二天回去对申某进行家访，冒充申某妻子的人他已经找好了，等第二天我从武安市区去徘徊村的时候，接上那个女的一起去。随后我就通知了申某，告诉他第二天去家访，让他早点来徘徊村，而且冒充他妻子的人已经找好了，到时候注意配合就行了。第二天早晨，李玉蒲带着我去武安市矿建路的一家超市门口接上了一名女子，然后李玉蒲就让我们先去徘徊村，等公司上班了，他和公司的人一起去。我就开车带着那名女子先去了徘徊村和申某汇合，那名女子也挺配合的。趁着武安翼龙贷的工作人员还没来，我就先给申某指了一下冒充他家的左某乙家的位置，之后又让左某甲带着我们先去茶口村的羊圈看了看，熟悉一下。快到中午的时候，翼龙贷的家访人员就来了，当时来了三个人，有李玉蒲、吕某、还有一个姓万的人。然后李玉蒲他们就开始对申某进行家访，先去的左某乙家，当时他家里锁着门，但左某乙已经把钥匙给我了，我就把钥匙给了申某，由申某打开院门。之后，李玉蒲他们就在左某乙家里拍了拍照，还给申某和那名姓侯的女子拍了照。在左某乙家里，申某和那名姓侯的女子还在家访表上签了字。家里拍完之后，我们又带着李玉蒲他们去了茶口村的羊圈，在羊圈那里又拍了照。拍完照之后，李玉蒲他们就走了。随后我就开车带申某和那名姓侯的女子一起来到了涉县，在人民银行门口，让涉县翼龙贷的工作人员给拍了一张申某他们举着征信报告的照片。拍完之后我们就回武安了。过了十几天，申某的贷款就下来了。李玉蒲得钱了，大概1万7、8千元。吕某、姓万的人是否得钱我不清楚，李玉蒲说过要给公司的人打点的。是否给他们钱我不清楚。我当时只对左某乙说去他家拍个照，具体干什么没给他说。他也没有得钱。左某甲知道，我给他说了有人想贷款，想找个经营场地，他也答应了。当时本来说给他一两千的好处费的，但后来没有给。之后他儿子要结婚，找我借钱，我借给他1000元。我最后得了大概6000元左右。是申某的贷款下来那天。申某去武安市的一家中国工商银行取的现金，我当时在银行门口等的他，他取出来钱之后，给了我大概26000元现金。我拿了钱之后，给李玉蒲打电话，当时李玉蒲没过来，我觉的身上带着这么多钱不安全，就把钱都存到了中国银行我的银行账户上。当天还是第二天我记不清了，我从卡里取了钱，大概有1万7、8千元，就交给了李玉蒲。剩下的钱我自己留下了，大概有6000元，因为我替申某出了公司的建档费、家访费、公司扣的点费总共大概2000元左右。我给申某说过，他这种情况最后只能拿30000元。申某也同意了。都是申某提前买好的手机号，是李玉蒲给我说让我通知申某让他准备6、7张新电话卡，贷款手续上要用。贷款手续弄好之后，申某就把这几张电话卡都交给我了，我又都转交给了李玉蒲。之后的回访电话都是李玉蒲接的。
2、被告人申某2016年1月20日供述：2015年4月左右，我想贷款，于是找到了王某，王某让我去准备贷款需要的身份证、户口本、结婚证、银行卡、电话卡之类的东西，并称因为贷款需要经营场所，但是我没有，王某说会想办法。王某给了我一张需要我村盖章的证明信，证明我有固定住处和经营场所，我到青塔村找村会计武二梅盖了章，准备好以后就将这些东西都交给了王某。过了几天，王某通知我到武安市徘徊镇找他，我去了，看到王某身边跟着一个女的，王某给我说已经找到一个养羊的经营场所以及住所，并称那个女的要冒充我媳妇。当天中午，武安翼龙贷工作人员来到徘徊村，几人先去了养羊的地方，翼龙贷工作人员给我及那个女的照了相，后又到了徘徊村的一户人家，我谎称是我的家，在这里我和那个女的签了家访协议，并照了相后翼龙贷的工作人员就走了。过了几天，王某通知我取钱，我贷的是6000元，当时只得了28000元。贷款下来之后，我和王某、王某的哥哥王振一起取的钱，当时直接取了大概40000元，我还了以前欠王振的10000元，王某拿走了30000元。我卡里剩了大概18000元。剩下的这些钱都是我的了，我自己相当于得了28000元，王某拿走30000元。
3、被害人陈某2016年1月18日陈述：我来报案，我是北京同城翼龙网路有限公司（简称翼龙贷）涉县办事处的负责人。2015年6月份的时候，申某向我们翼龙贷提出借款的要求。2015年6月3我们翼龙贷的工作人员去申某家里进行家访的时候，申某用虚假的经营场所欺骗我们翼龙贷的工作人员，取得了我们工作人员的信任。2015年6月15日我们翼龙贷向申某发放借款60000元，并约定申某从2015年7月开始，分12期，每个月的14日还款，一直还到2016年6月14日。前11期，每次还900元的利息，第12期连本带利还60900元。但申某拿到钱之后，只还了3个月的利息，从2015年10月份开始就再也没有还过钱，通过去申某村里调查，发现申某贷款时所说的经营场地根本就是假的，所以我来报案了。当时他说他在涉县偏城镇村外养羊。我们去申某村里调查了，申某根本就没有养过羊。当时去家里家访时，是当时一名叫万惠升的员工。当时翼龙贷收取家访费、身份认证费等费用是贷款批准下来后直接扣除的，贷6万元，打到卡里也就是56250元。
4、证人魏某（武安翼龙贷加盟商）2016年2月25日证言：王某系武安翼龙贷下面乡镇的代办点，其并非翼龙贷职工，只是加盟了一个代理点，主要起到一个初次审核和宣传的作用，具体办理贷款都是公司下属部门办理的。
5、证人吕某（曾任武安翼龙贷风控部工作人员）2016年3月6日证言：我曾经和同事万惠升一同到徘徊镇就申某申请贷款一事进行家访，实地查看了申某的住所和经营场所。我没给王某说过让他假冒住所和经营场所的话，也并未得过好处。
6、证人武某（青塔村会计）2016年1月27日证言：申某曾经找我盖过一个公章，当时我正忙于盖房子，没有仔细看就盖了。
7、证人左某甲2016年2月5日证言：我曾经想从王某处贷款，但是贷款必须要有经营场所，于是就找到茶口村的冯某（绰号冯老三），告知我想用冯老三养的羊做个抵押，冯老三同意。但是我经过盘算以后认为贷款不划算，于是就不准备贷款了。过了几天，王某给我打电话称有个涉县人想用一下那个羊圈，于是我就带着申某和申某的媳妇一起到冯老三的羊圈看了看，并向冯老三说了说情况，冯老三同意，后翼龙贷工作人员一起来羊圈拍了照，后又去了左某乙家，王某拿出钥匙开了门，申某和他媳妇又在左某乙家拍了照之后，几人就都走了。
8、证人冯某2016年2月25日证言：我确实曾经答应用自己的羊圈帮助左某甲贷款，后来一天中午，我在家睡觉，听见外面有人说话，说话的人有左某甲，但是左某甲没有叫我，于是我就没有起，后来他们就走了，我不知道有没有人拍照。
9、证人左某乙2016年2月25日证言：2015年夏天的时候，王某给我打电话想在我家里拍个照，但没有说干什么用，因为我没有在家，便告诉王某钥匙的地点。当天下午，王某又给我打电话称已经用完了，钥匙还放在那个地方了。王某是否来家里拍照我不知道。
10、证人孙某（申某的妻子）2016年2月20日证言：我不知道申某从翼龙贷贷款的事，我没有在贷款协议之类的文书上面签过字，也就前两天翼龙贷的工作人员来家里让还贷款时我才知道申某在翼龙贷贷了60000元。
11、证人左某丙2016年2月5日证言：我和王某在王某的翼龙贷代理店刚开张的时候吃过饭，吃饭的都是我们村里的人，没有涉县人。
12、证人赵某2016年2月26日证言：我没有对申某进行过家访。但是申某的贷款资料是由我拍照并传给邯郸公司的。拍照的时候，还要在他的贷款手续旁边附上我的工牌才行。我当时也发现申某的资料都是涉县的，我也问我们经理了，我们经理说没事，就这么走吧。我就把申某的资料都传给邯郸公司了。
13、申某用于贷款的村委会证明一份。
14、办理贷款相关手续一套、家访记录表一份、公安机关调取的申某、王某银行流水各一份、借款承诺书，网络借款电子借条。
15、涉县公安局情况说明，证经多次寻找，均未能找到李玉甫，故无法对王某的供述进行核实及翼龙贷公司从未聘用过申某在公司干活。
16、公安局扣押申某中国工商银行卡一张，卡号为62×××36。
（二）2015年8月，被告人马某因听被告人申某说“从翼龙贷借款不用还”，遂通过申某、王某向翼龙贷办理借款，并将自己的身份证、户口本、银行卡、手机卡交给王某。因马某不符合翼龙贷借款要求，申某在涉县偏城镇青塔村找到一处养鱼池假冒马某的经营场所，又找到李某甲假扮马某的妻子。王某帮马某、李某甲办理了虚假的结婚证和户口。8月17日翼龙贷工作人员实地调查时，马某、李某甲以夫妻名义使用虚假的经营场地，骗取了翼龙贷工作人员的信任，并一同在借款手续上签字。8月27日，翼龙贷向马某账户发放借款56246元（60000元借款扣除手续费3754元）。
认定上述事实的证据：
1、被告人王某2016年3月14日供述：申某从我这里贷款之后没多久，申某找到我说他有个朋友叫马某的，也想贷款，并把马某的情况对我说了。我听了之后，说马某的条件不符合贷款的要求，他既没有结婚也没有经营场地。申某就说我跟公司熟悉，能不能跟公司沟通一下，把马某这一单办成了，他和我都能从中间挣个钱。而且马某的经营场地他负责去找，马某没有结婚，假冒马某妻子的人也由他负责找。但假结婚证得由我去办，他不认识办假证的。我也就同意了，并通过找了涉县翼龙贷的工作人员李某乙，让他给具体办理马某贷款的事。过了没多久，申某在武安市西岭湖公园牌坊那里，给了我一张马某和一个女子的双人照，让我拿这张照片去办假结婚证，还通过微信把马某和那名女子的身份信息都给我发了过来。我就拿着这张照片和邯郸市一个办假证的人联系，让他给办了马某和那名女子的假结婚证和户口本。去家访之前我、申某、马某、还有那名女子在一起吃的饭。申某给马某他们交代了一下应该怎么应付翼龙贷的工作人员。还给他们说了一下他找的经营场地的情况。他找的是个养鱼池，养鱼的种类、价格、年收入之类的。当时吃饭的时候，我还把做好的假结婚证、户口页给了申某。家访结束之后，申某在青塔村找到我，让我问问去家访的涉县翼龙贷工作人员马某的家访有什么问题没有。我就问了一下去家访的涉县翼龙贷工作人员李某乙，李某乙说没什么问题，让我们回去等信。随后马某把他新买的3、4个手机卡给了我，因为申某、马某他们怕接不好回访电话，就由我负责接回访电话，随后我就回家了。之后就是马某他们去涉县翼龙贷签贷款合同，是涉县翼龙贷的工作人员李某乙给我打的电话，让我通知马某他们去签合同的。因为李某乙知道马某是我介绍去的客户，所以他给我打电话通知马某他们去签合同。我就打电话通知了申某让他通知马某去签合同。因为当时还需要交一部分费用，申某他们怕钱批不下来，也就让我也过去了，还让我出了一部分费用。当时我没进涉县翼龙贷的店里，而是在外面等马某他们。马某他们签完合同出来之后，就把那个假的结婚证、户口页还给了我，说没什么用了，他也不留了。之后过了几天，马某的贷款就批下来了。钱下来之后，申某给了我大概10000元钱，扣除我替他们出的贷款费用大概3000元钱。马某在钱下来之前说他家里有点急事，借了我1000元钱，我实际得了6000多元钱。
2、被告人申某2016年1月20日、3月3日供述：2015年7月份左右，涉县偏城镇青塔村的李某丙把涉县偏城镇圣寺驼村的马某介绍给我，说马某要办贷款，马某见了我之后，说他要办贷款。我就把贷款的要求给他说了，办贷款要求要有结婚证、户口本、经营场所。但马某既没有结婚证也没有经营场地，我就对他说没事，没有结婚证我可以找个女的帮他一起办一个假结婚证。没有经营场所，我也可以帮他找一处经营场所。还对他说，我办的是翼龙贷，翼龙贷的内部人员说了，从翼龙贷借钱，先还利息，本金可以一直往后拖。马某听了之后，就通过我开始申请翼龙贷。我是通过武安市徘徊镇徘徊村一个叫王某的人办的翼龙贷，王某当时在武安市徘徊镇徘徊村办了一个翼龙贷的代理点，就从王某那里拿了一张需要村委会盖章的证明信，用来证明这个人在村里有固定的住处和经营场地。马某往证明信上盖他们村村委会章的时候，我和王某都去了他村里。马某怎么盖的章我不清楚，把证明信盖好之后，就交给了我和王某。过了一两天，我就通过微信联系了一个女的，名字叫李某甲，是衡水武邑县的，并把她约了过来。在她来之前，我先让她拍了一张她户口页照片，给我发了过来，并把照片交给了王某，由王某去做假的户口本。她过来之后我就带着她和马某去了武安市西岭湖公园，让他们去附近的照相馆拍了一张结婚照。拍完之后，我就将照片交给了王某，由王某去办假结婚证。因为马某是涉县人，必须在涉县的翼龙贷代理点办理，所以过了几天，我和王某就一起带着马某和李某甲去了翼龙贷涉县代理点办理申请贷款的手续。办完手续之后，翼龙贷涉县代理点的工作人员就和我们一起去马某村里进行家访。在马某家里，马某和李某甲一起签了家访协议，并由涉县翼龙贷的工作人员给他们拍了照。家里弄完之后，几人又一起去了位于涉县偏城镇青塔村后边，我事先找好的养鱼场。在那里又由涉县翼龙贷的工作人员给养鱼场拍了照，也给马某和李某甲一起拍了照。弄完之后，涉县翼龙贷的工作人员就走了。我按之前找养鱼场的人说好的，给了养鱼场的人600元钱。之后几人就开始等消息，在钱批下来之前，马某的假结婚证在和户口本都做好了，我和王某、马某又一起去了翼龙贷涉县办理点，在门口王某将做好的结婚证、户口本交给了我，我又递给马某，让马某进去完善手续。马某办完手续之后，就把假结婚证、户口本交还给了王某，之后这些东西一直都是王某拿着的。又过了几天马某说他有事，让我先给他1000元，我就在涉县新世纪商场附近给了他1000元现金。没过多久钱就批下来了，王某就把马某用来办贷款的银行卡给了我，我让马某查了一下卡里有多少钱，马某说卡里有32000元。正好马某也找我要钱，我就从卡里取了一部分钱（具体多少钱记不清了），在涉县肯德基餐厅附近给了马某5000元，从ATM机上给李某甲转了3000元。后来我就把卡里的钱陆陆续续的取了出来，最后还剩4000元左右，我就在涉县肯德基餐厅附近把银行卡给了马某，马某直接在肯德基对面的中国农业银行将卡里的钱都取了出来。后来马某要还李某丙的钱，我又替马某给了李某丙8000元现金。王某、李某甲均明知两人实施诈骗，养鱼场为我找的，假的证件是王某办理的。诈骗完成后，一共诈骗6万元，除公司提前扣除利息6000元外，22000元被王某取走，李某甲分两次获得5000元，养鱼场老板获得600元，我自己获得2500元左右，其余均分多次给了马某或者帮马某偿还了欠款。李某甲知道我们用虚假手续及经营场所骗取贷款的事。因为当时李某甲要用钱，想找我办贷款。正好马某也要用钱，就让他们一起贷款了。
3、被告人马某2016年1月18日、1月19日、1月22日、3月2日供述：2015年夏天的时候，我准备以18000元的价格从青塔村李某丙的手里买一辆奥迪车，但我当时没有这么多的钱。就想从什么地方先借一点钱，李某丙说，他们村的申某可以从别的地方借到钱，我可以去找申某想想办法。我就通过李某丙认识了申某，并把我想借钱的事对申某说了。申某就给了我一张单子，说这就是用来借钱的单子，让我回村里找大队在上面盖个章。之后我就去村大队，找村会计刘香园盖了大队的章。盖了章之后我就将单子交给了申某。申某还对我说，翼龙贷借钱还要有结婚证、经营场所，但是我并没有这些。于是申某便称由申某负责办理假证，等翼龙贷过来家访的时候，我什么都不要说，他会解决。当天申某把我的身份证、户口本、一张农业银行银行卡（卡号62×××76）、我当时用的手机卡（157××××2110）都拿走了。我问他拿这些东西干什么，他说拿身份证、户口本、银行卡是用来走借款手续的，电话卡是用来接回访电话的。过了三、四天，申某让我和他在涉县县城见面。两人见面的时候，有一个女的叫李某甲跟着申某，这个女的我以前没有见过。申某对我说李某甲就是和我一起办假结婚证的人。他先让我和李某甲都用各自的身份证在涉县医院对面的移动公司办了两张手机卡，说这两张卡是用来接回访电话的。办完手机卡之后，申某就将手机卡拿走了。我们就一起去了武安市，申某带我们去西岭湖公园附近的一家照相馆拍了假结婚照。拍完照片之后我就从武安市回家了，申某让我等他的消息。又过了几天，翼龙贷的工作人员来村子进行家访。申某、李某甲是和翼龙贷的工作人员一起来的。翼龙贷的工作人员先到我家里让我和李某甲填了借款的表，又给我和李某甲都拍了照。家里这些弄完了之后，申某就带着几人去了青塔村边的一处养鱼池。在去往养鱼池的路上申某对我说，他已经和养鱼池的人说好了，就说养鱼池是我的，他是给我打工的。而且人家不是白说的，要给人家800块钱。到了养鱼池之后，翼龙贷工作人员问养鱼池的工作人员这个养鱼池是谁的，养鱼的说是我的，他是给我打工的。翼龙贷工作人员就在养鱼池给我、李某甲还有一名翼龙贷的工作人员照了相。照完相之后，翼龙贷的工作人员就走了。申某给了养鱼的人400元钱，后来等翼龙贷的钱下来之后，申某又给了养鱼的人400元钱。家访当天，做的假结婚证还没有弄好，就没有给翼龙贷的工作人员。当天给他们看的户口本是真的。之后申某就让我等消息。过了一个星期左右，申某给我打电话说结婚证、户口页都做好了，让我把拿到了翼龙贷那里。在翼龙贷放款之前，因为我家里出了点事，先向申某借了1000元，他是在涉县新世纪商场那里给的我现金。过了20多天，申某让我到涉县肯德基餐厅找他，在那里他给了我5000元现金。又过了1个月左右，还是在涉县肯德基餐厅，申某又给了我4000元现金。之后申某就再也没有给过我钱。假的结婚证、户口本都是申某通过王某办理，且申某曾说王某具体操作诈骗的事情，事后要给王某分钱。
4、被告人李某甲2016年2月17日、2月20日、3月12日证言：2015年夏天的时候，我认识了申某，后申某告诉我，他可以帮助我贷款。因为我没工作，就想贷点钱做小生意。所以就跟申某联系并到了涉县。到了涉县之后，申某就把一个叫马某的男子介绍给了我，并告诉我马某也想贷款，我们两个可以一起贷，并且贷款要求必须是已经结婚的，要有结婚证。我和马某两个正好都没有结婚，也都没有结婚证。申某说我和马某可以假装成夫妻，办一个假的结婚证，这样都可以办下来贷款。贷款下来之后，我和马某一人一半，以后还的时候也是各还各的。我和马某听了之后就都同意了。之后申某带着我和马某去了武安市的一个照相馆照了结婚照。照好之后，申某就将照片拿走了，说他会找王某给我们办结婚证。并且申某还告诉我们，贷款并不是他办的，他也是通过王某办的贷款。申某就拿着照片去找王某了，我就回家了。过了两、三天之后，申某给我打电话让我来涉县办理贷款手续。我到了涉县跟申某、马某、王某汇合之后，几人先去了涉县的贷款公司。我和马某进去签字，并准备一会去马某家拍照。王某和申某在外面等我们。签完字之后，在车上王某和申某就教我和马某一会贷款公司的人去照相的时候，应该怎么说。还给我说家里拍完之后还要去一个养鱼池拍一下，就说这个养鱼池是我和马某一起经营的，贷下来的钱就是为了扩大养鱼池，还交代了鱼池的名字，每斤卖多少钱之类的。教完这些，王某就下车了，申某、马某就开车带着我去马某家了。到了马某家没多久，贷款公司人也就来了，一共来了两个人。在马某家里，贷款公司的人给我和马某一起拍了照，还让两人在贷款手续上签了字。在马某家拍完之后，两人又带着贷款公司的人去了养鱼池，在养鱼池又拍了照。拍完照之后，贷款公司的人就走了。我们也就离开了养鱼池。后来申某又带我和马某去了涉县县城的一个移动营业厅，让我和马某用各自的身份证办几张电话卡。我办了3张，马某办了3、4张。办好之后，我们就将电话卡都给了申某，申某说这些电话卡是用来接贷款公司回访电话的。接回访的事他们两人不用管，他和王某会弄好的。之后我就离开涉县了。只有申某给过我2000元钱，其他的就没有了。
5、被害人陈某（北京同城翼龙网络科技有限公司涉县办事处负责人）2016年1月28日、1月22日陈述：2015年8月27日翼龙贷向马某发放60000元借款。马某拿到钱后就没有还过。当时翼龙贷收取家访费、身份认证费等费用是贷款批准下来后直接扣除的，贷6万元，打到卡里也就是56250元。当时经事后查证，当时马某等人提供的养鱼场和结婚证等均是假冒的。
6、证人刘某（偏城镇圣寺驼村村委会会计）2016年1月27日证言：马某曾找我盖过村委会的公章，当时称自己要和翼龙贷合伙养鱼，需要盖章，证明他在村里有固定住所，我没有仔细查看便盖了章。马某盖章的那张表上除写了马某的身份证和姓名外，其余均为空白。马某在圣寺驼村有固定住所，但没有经营养鱼场，也没有结婚。
7、证人武某（偏店乡青塔村村委会会计）2016年1月27日证言：马某未承包过本村的养鱼池。
8、证人李某乙2016年3月5日证言：我是2015年3月开始在涉县翼龙贷工作的，到2015年10月份我就不在那里干了。我记得是给一个叫做马某的客户做过家访，但他家是什么地方的，我记不清了，只记得是涉县的一个村里的，好像是养鱼的，具体在哪里养鱼的我也记不清了。我只记的有马某和他媳妇，是否有其他人我记不清了。马某和他妻子在当时都在贷款手续上签了字。我记得是给过我2600元，谁给的我记不清了。这都是公司收的，包括200元的电子借条费，还有2400元的平台管理费。平台管理费是按客户贷款的数额收的，北京公司往下打钱的时候直接扣6个点（贷6万元每个点就是600元），然后县里的公司再收4个点就是2400元，这些都是贷款合同里明文写好的。我收到这些钱后，就把钱交给公司了。
9、证人康某2016年2月24日证言：2015年夏天的时候，我在涉县偏城镇青塔村外我姐夫康来付经营的养鱼池帮忙。有一天（具体日期记不清了）申某找到我说他想在养鱼池照个像，可以给我一、两百块钱。我问他照相干什么，他说不干什么，照个像也不能干什么。我一开始没同意，但申某说可以多给一些钱，我还是没同意。后来申某说给我600元钱，我就想照个相也干不了什么，就答应了他照相的要求。说好之后没过多久，申某就带着四、五个人来了，其中有一个女的，剩下的都是男的。他们在养鱼池那里拍了几张照片之后，就离开了。申某在离开之前，把之前说好的600元钱给了我。
10、证人李某丙2016年1月27日证言：2015年夏天的时候，马某从我这里买了一辆奥迪车。他是以18000元人民币的价格买的。马某自己没有给我钱，他父亲马爱明给了11000元，我们村的申某替他给了我3500元，一共给了我14500元，还有3500元没有给。马某说申某欠他钱，所以由申某替他给的我钱。
11、证人张某2016年2月25日证言：我是王某的妻子。我知道他在武安市徘徊镇徘徊村办了一个翼龙贷的代理点，具体怎么操作的我就不清楚了。2015年农历六月中下旬的时候，我和王某一起去涉县的青塔湖玩过。2015年的时候（具体时间记不清了），我还和王某一起去涉县发展过中国银行的助农银行点（我就是中国银行第三方合作公司的职工，工作就是发展中国银行的助农银行点的）。其他就没有和王某去过涉县了。没有取过一次1600元钱，并将这1600元钱交给别人。马某、李某甲我不认识。申某我见过，但我跟他不熟，只知道他这个人。
12、马某申请贷款相关协议及证明文件、马某银行卡交易明细。
13、涉县民政局出具马某未婚证明一份。
14、涉县公安局扣押马某农行卡一张，卡号为：62×××76。发还物品文件清单，证陈某领取了康某退还的600元。
另查明，2016年2月3日下午15时许，被告人王某被武安市公安局刑警一中队抓获，于当日临时羁押于武安市看守所。被告人李某甲于2016年2月9日被衡水市公安局经济开发区分局苏正派出所抓获，于当日临时羁押于衡水市看守所，2016年2月17日被移交给河北省涉县公安局。
在本案审理过程中，被告人王某、申某、马某、李某甲与北京同城翼龙网络科技有限公司达成和解协议，四被告人均已赔偿了被害人的经济损失，被害人谅解了四被告人，不再追究其刑事和民事责任。
另有综合证据如下：
1、被告人王某辨认李玉蒲笔录及照片。
2、被告人申某辨认王某、李某甲笔录及照片各一份。
3、被告人申某辨认虚假住处、虚假经营场地、帮马某所找的虚假经营场地笔录及照片。
4、抓获证明、羁押证明，证被告人王某于2016年2月3日下午15时许被武安市公安局刑警一中队民警抓获，临时羁押于武安市看守所；被告人李某甲于2016年2月9日被衡水市公安局经济开发区分局苏正派出所民警抓获，临时羁押于衡水市看守所。
5、被告人马某辨认申某、李某甲笔录及照片各一份。
6、被告人马某辨认王某及养鱼场笔录及照片各一份。
7、被告人李某甲辩认申某、王某、马某、养鱼场笔录及照片各一份。
8、翼龙贷营业执照复印件。
9、翼龙贷涉县办事处对李某甲谅解书，证李某甲主动向翼龙贷公司归还其在此案中所得赃款，并积极弥补该公司损失，该公司谅解李某甲在此案中的违法行为，不再追究其刑事责任，并希望对其宽大处理。
10、四被告人籍证明，证其均已达刑事责任年龄。
被告人王某、申某、马某的辩护人提供的证据有：
三被告人与北京同城翼龙网络科技有限公司和解协议及收条、谅解书各一份，证王某支付该公司6万元、申某2万元、马某2万元，共计10万元，该公司对三人表示谅解，不再追究其刑事和民事责任，希望对其宽大处理。
被告人王某的辩护人提供的证据有：
1、魏某证言，证关于申某在武安贷款一事，都是由李玉蒲办理的。
2、魏某收款条，证王某交给魏某30000元加盟费。
3、李某乙等人的证言，证明当时经理是魏某，王某身份是加盟商。
4、王某在翼龙贷工作服照片及翼龙贷开业时候王某与其他人合照，证其是翼龙贷的工作人员。
公诉人认为，魏某证明内容与魏某证言不抵触，一个证明身份，一个证明与本案的关联性。王某翼龙贷工作服照片和开业时候与魏某合影，均不能证明王某是翼龙贷的工作人员，没有劳动合同等证明，王某以前确实是翼龙贷的代理商。其余证人证言予以认定。
以上证据均经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人王某、申某、马某、李某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，采用虚假的住处、经营场地及结婚手续，骗取翼龙贷借款，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以确认。被告人王某、申某参与两起犯罪，涉及诈骗金额112000余元，数额巨大；被告人马某、李某甲参与一起犯罪涉及诈骗金额56000余元，数额较大；被告人申某、王某、马某在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯；被告人李某甲在共同犯罪中提供便利，帮助他人办理违法借款手续，起辅助作用，系从犯，均应对所参与的犯罪承担相应责任。被告人申某、马某的辩护人辩称，诈骗数额应以实际数额为准，翼龙贷公司在审查资料不严及家访疏忽大意对造成的损失具有一定过错的辩护意见予以采信。被告人李某甲的辩护人辩称，被告人李某甲在共同犯罪中胁从他人办理违法借款手续，主观恶性小的辩护意见予以采信。被告人王某、申某、马某的辩护人辩称，在共同犯罪中被告人王某、申某、马某起次要作用，系从犯，经查，其在两起诈骗中均积极参与，明知不符合贷款条件，却虚构事实，制作虚假结婚证、户口本，最终骗取贷款，故该辩护意见不予采信。辩护人辩称四被告人均认罪态度较好，积极赔偿被害人损失，并取得被害人谅解，主动缴纳罚金的辩护意见予以采信。社区矫正机构认为适用缓刑不会对居住的社区造成不良影响。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币6000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人申某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人马某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币5000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王晓玲
人民陪审员 杨书亮
人民陪审员 温长水
二〇一六年九月一日
书 记 员 程秀娜