山西省交城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1122刑初137号
公诉机关交城县人民检察院。
被告人靳某甲，女，山西省吕梁市交城县人，汉族，初中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月2日被交城县公安局刑事拘留,2016年1月7日被交城县公安局取保候审。
辩护人孙鑫，山西近超律师事务所律师。
交城县人民检察院以交检公诉刑诉（2016）124号起诉书指控被告人靳某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月11日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。交城县人民检察院指派检察员陈爱萍、张文婷出庭支持公诉，被告人靳某甲及其辩护人孙鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。
交城县人民检察院指控，被告人靳某甲从2011年开始以资金周转为由，用还本付息的方式，以月利息1分、1.5分不等向薛某甲、王某甲、闫某甲等不特定的二十多人吸收资金490余万元。为牟取非法利益，靳某甲将吸收回的资金以月利息2分、3分不等转贷给北关街居委会、王某乙等单位及个人企业使用。案发后，被告人靳某甲及其家属将其所吸收资金已全部退还并取得部分被害人的谅解。
对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人靳某甲未经有关部门批准，采用以言传言、口口相传，并承诺支付利息的方式，向社会不特定人员非法吸收存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人靳某甲到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，可以从轻处罚。靳某甲将其所吸收资金已全部退还并取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，请求依法判处。
被告人靳某甲对公诉机关指控的犯罪事实及当庭提供的证据无异议。其辩护人的辩护意见是1、本案认定的金额应将王某甲、王某丙、耿某甲、安某甲及靳某甲的亲戚的资金剔除；2、被告人靳某甲能积极退赔并取得被害人的谅解，应酌情从轻处罚；3、被告人靳某甲系坦白，希望对被告人靳某甲适用缓刑。
经审查查明，被告人靳某甲从2011年开始以资金周转为由，用还本付息的方式，以月利息1分、1.5分不等向薛某甲、王某甲、闫某甲等不特定的二十多人吸收资金491万元，群众获利528750元。为牟取非法利益，靳某甲将吸收回的资金以月利息2分、3分不等转贷给北关街居委会、王某乙等单位及个人企业使用。案发后，被告人靳某甲及其家属将其所吸收资金已全部退还并取得部分被害人的谅解。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、户籍证明，证明被告人靳某甲的基本情况。
2、抓获经过，证明2015年12月2日公安民警在交城县北关街天马小区将靳某甲抓获。
3、扣押物品、文件清单及复印件，证明靳某甲持有的记录借款、放款内容的小笔记本一本、记录有关数据的作业本一本、笔记本NOTEBOOK一本被交城县公安局扣押。
4、收条，证明申某甲收到靳某甲还款5万元；王某丁收到靳某甲还款10万元；高某甲收到靳某甲还款5万元；高某乙收到靳某甲还款8万元；太某甲收到靳某甲还款5万元；李某甲收到靳某甲还款5万元；耿某甲收到靳某甲还款7.5万元；成某甲收到靳某甲还款10万元。
5、记账凭证，证明靳某甲将借入资金中的一部分转贷给北关街居委会的相关会计凭证。
6、谅解书，证明耿某甲、王某戊、王某丙、王某己、高某甲、成某甲、冯某甲、薛某甲对被告人靳某甲的行为予以谅解。
7、证人王某戊的证言，证明他与靳某甲是邻居。2013年2月，靳某甲向他提出借钱，他当时借给了靳某甲20万元，约定月息1.5分。靳某甲用了半年左右，后还了他20万元，给了他1.8万元的利息。
8、证人张某甲的证言，证明2011年9月他借给了靳某甲10万元。2013年1月靳某甲归还了5万元，同年4月靳某甲又借了他5万元，现在已经全部还清。他共得利息约4000元。
9、证人王某丙的证言，证明2011年，她一共借给了靳某甲45万元，月息1.5分，靳某甲会主动给她结利息，她大概得利息3万元左右。
10、证人成某甲的证言及借条，证明2012年具体时间记不清了，他得到靳某甲同意后，筹集了5万元，送到了靳某甲的烟酒门市部，第二次是2013年6月1日又借给了靳某甲5万元，月息1.5分。两次借款靳某甲都给他出具借条。他知道靳某甲支付利息向人们借款的事情，靳某甲开的一个烟酒门市，他以为靳某甲门市周转了，具体靳某甲拿上钱干什么他不知道，他大概得了2万元左右利息。
11、证人薛某甲的证言及借条，证明2012年左右，靳某甲分四次向他借款共计30万元，利息按月息1.5分计算，利息一季度一付。靳某甲共支付了她5.5万元的利息。
12、证人李某甲的证言，证明2013年靳某甲向她借款5万元。当时没有约定借款期限，也没有说利息。靳某甲借款具体干什么她不清楚，除了开烟酒门市，还干什么她就不知道了。
13、证人王某己的证言，证明2011年开始，靳某甲让他帮忙筹集点钱，他当时将筹集的40万元借给了靳某甲，后靳某甲连本带利都归还了。2012年靳某甲说急用钱，他问人们凑集资金，前后以他名义借给了靳某甲60万元，当时没有约定借款期限，只约定月息1.5分，靳某甲给过他9000元的利息。
14、证人闫某甲的证言，证明2011年靳某甲向她借款3万元；2012年5月份又借款3万元，同年10月份靳某甲将上述借款全部还清了，她大概得了7000元的利息。她不知道靳某甲借款干什么。
15、证人李某乙的证言，证明靳某甲因资金周转为由，2012年左右向她借款10万元，月息1.5分，后靳某甲归还了她，并给了她4500元的利息。她不知道靳某甲借钱干什么。
16、证人王某艮的证言，证明2011年的时候，他和王某己分别出了10万元，月息1.5分，借给了靳某甲，大概半年，靳某甲将钱全部还给了他。大约2014年，靳某甲又借了他10万元，月息1.5分，2015年秋季将款都还给了他。两次借款都是以他妻子常某甲的名义打的借条，共得了2.7万元的利息。
17、证人安某甲的证言，证明她和靳某甲是朋友，从2009年开始就有了经济往来，靳某甲每次借款不等，2012年的时候借过2笔，一笔是10万，一笔15万元，该款已全部归还了。她一开始以为靳某甲做生意用钱，后来才知道靳某甲借上钱又以高利息放出去。靳某甲还向人们借钱了，具体有谁她不知道。
18、证人耿某甲的证言，证明2011年的时候，靳某甲向她借款30万元，到2014年4月19日她共计得了13.5万元的利息，到现在靳某甲归还了她22.5万元，还欠7.5万元。她听人们说靳某甲支付利息向人们借钱了，具体干什么不知道，后才知道靳某甲将钱放到了北关街居委会。
19、证人高某甲的证言及借条，证明2011年后半年，靳某甲向他借了20万元，说周转一下，并给他出具了借条。2013年左右，靳某甲还了他15万元，并给了3000元左右的利息，到现在还有5万元没有归还。
20、证人高某乙的证言及借条，证明他听锦纶厂的人们说靳某甲问人们借钱了，他就去靳某甲的门市问用不用钱，靳某甲说用了。他一共借给靳某甲8万元，2015年8月18日经他催要，靳某甲归还了4万元，还有4万元没有还，共给了他5750元的利息。
21、证人王某辛的证言，证明靳某甲因周转向她借款累计50万元，约定月息1.5分。现在该款已经全部归还给她了，记不得得了多少利息。
22、证人冯某甲的证言，证明2011年9月10日靳某甲向他借款10万元，2013年10月份经他催要，靳某甲归还了5万元，截止现在还有5万元没有归还，大约支付了他二三千元的利息。靳某甲说是借钱要周转一下，后听人们说靳某甲往外放高利了。
23、证人王某甲的证言，证明具体时间记不清了，靳某甲累计向他借款50万，月息1.5分，后归还了30万元，还欠他20万元，他共得了七八万元的利息。
24、证人王某丁的证言，证明2011年的时候，靳某甲向他借了两笔钱，共计20万元，按月利息1.5分计算。他不知道靳某甲借钱干什么。他大概得了七八万元的利息。
25、证人翟某甲的证言，证明具体时间记不清了，靳某甲向她借了10万元，月息1.5分，后归还了6万元。靳某甲提出让她凑10万元，她将其母亲的6万元给了靳某甲，现已全部还清了。她共得利息9000多元。
26、证人武某乙的证言，证明2011年8月份，靳某甲向她借款3万元，归还后又于2013年六七月份向她借款4万元，款现已还清。他共得利息1万多元。
27、证人申某甲的证言及借条，证明2010年的时候，他借给了靳某甲5万元，归还后他又将5万元挪用给了靳某甲，月息1.5分，他共得利息29000元。
28、证人闫某甲的证言及借条，证明2013年他借给靳某甲20万元，约定按1分计算利息。靳某甲说是周转一下，到现在也没有支付利息，还欠他5万元。
29、证人武某丙的证言，证明2014年6月份，靳某甲向她借款20万元，大概用了一个月归还了她，她一共得过18000元利息。
30、证人纽某甲的证言，证明2013年他向靳某甲借款75万元，后归还了30万元，大概支付了靳某甲5万元的利息，现还欠靳某甲40万元。
31、证人许某甲的证言，证明2011年她家和侯某甲合资晋华搅拌站，由于资金紧张杨某甲找靳某甲借款，她分几次向靳某甲拿了共计200万元，月息1.5分。后晋华公司归还了靳某甲100万元，并将利息也结算清了。2013年3月她家鑫源熟料有限公司将剩余的100万元转借走了，该款于2014年5月20日也全部将本利还清。
32、证人张某丙的证言，证明她丈夫王某乙做钢材生意，由于北关街居委会欠他们钢材款，资金紧张，后她丈夫陆续向靳某甲借款300万元，月息2分。利息支付到2014年7月份，同年10月份靳某甲从她家开走了一辆黑色本田越野车，当时也没有折价。
33、被告人靳某甲的供述，证明她在北关街居委会附近开有一个烟草门市。2005年左右，北关街的杨某甲说北关街开发盖房子，资金紧张，向让她筹集一部分钱，并保证借款是北关街的行为，她觉得保险，从2005年开始陆续贷款给北关街，具体借了多少她记不清了，每次北关街都上账了，以北关街居委会账目记录为准。她自有资金不多，其余都是她向王某甲、高某甲、张某甲、成某乙、高某乙、武某丙、安某甲、王某丙等人及亲戚借的（具体以记账本为准），她是以个人名义向别人借的款，月息1.5分。2011年左右，她筹集200万元借给了杨某甲，当时杨某甲的妻子向她拿的钱并出具了借款手续，约定利息1.5分。该款现已经结算清楚了。除了借给北关街居委会，她还有一部分款借给了给北关街居委会供应钢材的王某乙，现在还欠她300多万元。她向人们的借款，现在已全部还清了。
上列证据合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人靳某甲未经有关部门批准，采用以言传言、口口相传，并承诺支付利息的方式，向社会不特定人员非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，罪名适当，本院予以支持。被告人的辩护人提出的辩护意见合理合法的，本院予以支持。被告人靳某甲当庭能够自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，且将其所吸收资金已全部退还，并取得部分被害人的谅解，酌情可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人靳某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金50000元。(已交)
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 刘晓楠
人民陪审员 和三宝
人民陪审员 贾丽红
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 马 盼