福建省福州市台江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0103刑初171号
公诉机关福州市台江区人民检察院。
被告人林某，女，1960年10月9日出生于福州市，汉族，�中文化，退休，户籍地福州市台江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月1日被抓获并羁押于沙县看守所，同年12月3日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人林愉，福建豪诚律师事务所律师。
福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉（2016）138号起诉书指控被告人林某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月29日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员周艳红出庭支持公诉，被告人林某及其辩护人林愉到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市台江区人民检察院指控，2013年至2015年间，被告人林某在福州市台江区某小区某室内组织了二班民间“标会”，以零存整取的方式，以高于银行利息为诱饵，吸收黄某等多人为“会员”，变相非法�收公众存款，截止至2015年4月，共计造成黄某等12名被害人损失合计达人民币（币种，下同）392015元。
就以上指控，公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据材料，公诉机关认为被告人林某违反国家金融管理制度，变相非法吸收公众存款达392015元，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法追究其刑事责任。
被告人林某对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但其表示已经归还被害人李某3000元。
辩护人对公诉机关指控被告人林某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但提出根据被害人李某的陈述，其已经收到他人给付的会款3000元，但是该笔款项没有从其损失金额中予以扣除，故被害人的全部损失金额应该为389015元。另外，被告人林某到案后如实供述所犯罪行，认罪态度好，且参加民间标会的被害人本身也存在过错，建议对被告人林某从轻处罚。
经审理查明，2013年至2015年间，被告人林某在福州市台江区某小区某室内组织了二班民间“标会”，以零存整取的方式，以高于银行利息为诱饵，吸收黄某等多人为“会员”，变相非法吸收公众存款，截止至2015年4月，共计造成黄某等12名被害人损失合计达392015元，其中黄某86189元，王美玲54483元，林仙28828元，何丽萍26100元，欧秀云261**元，郑声英13050元，高玉华13050元，ＸＸ37232元，卓美娇28828元，李某57266元，陈金钗15778元，林振文5111元。
另查明，被害人李某已挽回损失3000元。
上述事实，被告人林某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人黄某、王美玲等人的陈述、辨认笔录、到案经过、转账凭证、转账截图、损失情况一览表、同意书等证据证实，足�认定。
关于辩护人提出被害人李某已经收取了3000元的会款，被告人林某非法吸收公众存款造成损失的金额应当为389015元的辩护意见。经查，被害人李某与被告人林某的女儿及另一参会人员虽然就3000元的会费达成一致协议，被害人李某也确认其损失确实有3000元得到他人的补偿，但无法核实返还的时间，且根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，在案发前后归还的金额可以在量刑时酌情考虑。故辩护人提出公诉机关认定的损失金额应当扣除3000元的辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人林某违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款造成损失达392015元，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人林某到案后如实供述自己的罪行，庭审中亦认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人林某家属返还被害人李某3000元，可酌情从轻处罚。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第一款第（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月1日起至2017年5月31日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、责令被告人林某自本判决生效后十日内退出赃款人民币389015元，予以返还各被害人。其中黄某86189元，王某54483元，林某甲28828元，何某26100元，欧某26100元，郑某13050元，高某13050元，陈某甲37232元，卓某28828元，李某54266元，陈某乙15778元，林某乙5111元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 琦
人民陪审员 曾依铨
人民陪审员 江秀平
二〇一六年九月九日
书 记 员 林铭伟
附本案所引用的法律、司法解释条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第�条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
……
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的�
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。