黑龙江省牡丹江市西安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑1005刑初115号
公诉机关牡丹江市西安区人民检察院。
被告人曲洪伟，男，1973年12月27日出生于黑龙江省牡丹江市，汉族，大学文化，牡丹江市西安区电脑城超微计算机经销处负责人，住牡丹江市阳明区。2016年10月20日因涉嫌犯非法经营罪被取保候审，2017年9月18日被本院决定逮捕，同年10月17日被本院取保候审。
辩护人鄂恒志，黑龙江鑫鼎律师事务所律师。
牡丹江市西安区人民检察院以牡西检诉刑诉（2017）132号起诉书指控被告人曲洪伟犯非法经营罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序审理，同年10月10日公开开庭审理了本案。庭审后建议侦查机关补充侦查，本案延期审理，2017年10月25日补侦完毕，同年10月27日再次开庭审理本案。牡丹江市西安区人民检察院指派检察员李卓蔚出庭支持公诉，被告人曲洪伟及其辩护人鄂恒志到庭参加诉讼。现已审理终结。
牡丹江市西安区人民检察院指控，2013年1月至2015年1月间，被告人曲洪伟利用自己经营的牡丹江市西安区电脑城超微计算机经销处（以下简称超微计算机经销处）终端机（POS机），以虚构交易的方式，先后多次为张某1、赵某、乔某某、张某2持有的多张信用卡刷卡。其后，在前述虚构交易的钱款经扣除刷卡手续费进入曲洪伟广发银行卡后，其分别以现金或转账的方式向四人支付套取现金款合计1434830元。其中为赵某、乔某某二人刷卡套取现金时曲洪伟从中获利。
2016年10月13日，被告人曲洪伟经电话传唤至牡丹江市公安局先锋分局，并如实供述犯罪事实。
公诉机关同时向法庭提供了书证被告人曲洪伟的户籍证明，破案经过、到案经过，曲洪伟向广发银行股份有限公司牡丹江分行（以下简称广发银行）申办POS机提交的相关资料复印件、超微计算机经销处基本注册信息查询单、银联商务黑龙江分公司收单商户基本资料、收款收据、超微计算机经销处POS机交易流水单、超微计算机经销处及曲洪伟个人广发银行的账户交易流水明细单，张某1中国农业银行卡交易明细清单，许某某农业银行账户查询单、交通银行卡账户信息、龙江银行卡账户信息、中国银行卡账户信息，乔某某中国建设银行个人活期明细、个人定期明细清单，张某2办理龙江银行白金借记卡的客户信息、龙江银行卡交易明细，曲洪伟犯罪数额统计表，广发银行超微计算机经销处开户及销户资料，中国人民银行撤销银行结算账户申请书，银联商务黑龙江分公司商户结算信息，刑事判决书等；证人张某1、赵某、乔某某、张某2、王某某、李某某的证言；被告人曲洪伟的供述及辩解；视听资料电话录音DVD光盘一张等证据。认为曲洪伟的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任；曲洪伟自动投案，如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定对其处罚。
被告人曲洪伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均未提出异议。辩护人的辩护意见，认为曲洪伟具有自首情节，系初犯、偶犯、社会危害性较小，当庭认罪，建议对其适用缓刑。
经审理查明，2012年9月19日，被告人曲洪伟取得经营超微计算机经销处资格，经营场所在牡丹江市西安区爱民街电脑城二楼。2013年1月28日，曲洪伟向广发银行申请使用黑龙江省银联卡特约商户入网申请终端机（POS机）一台（商户编号306231050450001、终端编号17100018）。2013年1月至2015年1月间，曲洪伟利用自己经营的超微计算机经销处终端机（POS机），以虚构交易的方式，先后多次为张某1、赵某、乔某某、张某2持有的多张信用卡刷卡，并分别以现金或转账的方式向四人支付套取现金款合计1434830元。其中赵某持信用卡虚构交易412330元、乔某某持信用卡虚构交易145000元，曲洪伟在二人刷卡套取现金时从中获利4000余元。
2015年9月1日，被告人曲洪伟经电话传唤至牡丹江市公安局先锋分局，并如实供述犯罪事实。
认定上述事实并经当庭核对质证、认证，作为定案依据的证据有：
一、书证
1.被告人曲洪伟的户籍证明，证实曲洪伟的身份信息，已达到刑事责任年龄。
2.个体工商户营业执照、税务登记证、开户许可证、信用代码证、收单商户基本资料情况表、黑龙江省银联卡特约商户入网申请表、收款收据、广发银行开立单位银行账户申请书，证实曲洪伟取得经营超微计算机经销处资格，向广发银行申请使用终端机（POS机）。
3.广发银行账户交易历史清单、曲洪伟广发银行信用卡交易明细（尾号2891）、张某1农业银行卡交易明细（尾号2819）、乔某某建设银行卡交易明细（尾号0921）、张某2龙江银行卡交易明细，证实曲洪伟与张某1、乔某某、张某2通过银行交易及转款的情况。
4.超微计算机经销处（商户编号306231050450001、终端编号17100018）终端机（POS机）交易时间、交易卡号及交易金额明细表，证实2013年1月30日至2015年3月9日张某1、赵某、乔某某、张某2持有信用卡在超微计算机经销处刷卡的卡号、交易时间及金额。
5.刑事判决书，证实赵某因犯信用卡诈骗罪被牡丹江市西安区人民法院判处刑罚的情况。
6.许某某交通银行卡交易明细清单，证实张某1使用许某某银行卡（尾号7484）在超微计算机经销处刷卡的事实。
7.中国人民银行文件，证实银行卡刷卡手续费的适用标准。
二、证人证言
1.张某1的证言，证实其使用贷记卡在曲洪伟经营的超微计算机经销处POS机套取现金，曲洪伟通过银行转账的方式将套取的现金转账到其农业银行卡（尾号2819）里，曲洪伟没有收取其手续费。其先后使用农业银行卡（尾号8718）、广发银行卡（尾号0058）、龙江银行卡（尾号4349）及张某3农业银行卡（尾号5972）、张某4交通银行卡（尾号2389）、许某某交通银行卡（尾号7484），在曲洪伟处套取现金16次，共计744500元。其与许某某是夫妻关系，其与曲洪伟之间的交易不是真实的。
2.赵某的证言，证实其因犯信用卡诈骗罪被判刑。其不在曲洪伟经营的公司进货，其使用宋强农业银行卡（尾号2746）、董某某农业银行卡（尾号9329）、于某某农业银行卡（尾号7590）、王某某农业银行卡（尾号7595）、李某某、王某某农业银行园明支行卡（尾号1778、7608）、吕某农业银行卡（尾号2393），在曲洪伟经营的超微计算机经销处POS机套取现金共14次，共计412330元，曲洪伟按1%收取其手续费，共收4123元。
3.乔某某的证言，证实其使用交通银行卡（尾号4207）在曲洪伟经营的电脑城处刷卡。2013年3月29日套取现金30000元，4月19日套取现金65000元，5月19日套取现金20000元。其使用中信银行卡（尾号4944）于2013年3月3日套取现金20000元，7月9日套取10000元。手续费是按1%收取的。
4.张某2的证言，证实其在超微计算机经销处刷卡套取现金三四次。2014年8月26日其用银行卡（尾号4841）套取现金二次，一次是29900元、另一次是20100元，9月11日套取现金19500元，9月12日套取现金19500元，其没有交手续费。
5.张某4的证言，证实2014年3月其将在交通银行办理的信用卡（尾号2389）借给其姐姐张某1使用，其没有在超微计算机经销处POS机使用过这张卡，也没有购买过任何东西。
6.王某某的证言，证实2013年其在农业银行园明支行办理一张信用卡（尾号7608），后将这张银行卡借给赵某使用。因赵某还不上钱，就将卡收回来了，其没有在超微计算机经销处POS机使用银行卡购买过任何东西。
7.李某某的证言，证实其没有到银行办理信用卡，是赵某用其身份证到农业银行办理的信用卡（尾号1778），其没有使用过这张银行卡。
8.张某3的证言，证实其在农业银行办理一张贷记卡（尾号5972），2013年2月将这张卡借给其亲属张某1使用，其没有在超微计算机经销处POS机消费。2014年七八月其将银行卡从张某1处要了回来。
三、被告人的供述及辩解
曲洪伟的供述及辩解，供述其经营超微计算机经销处，2013年1月向广发银行申请办理使用一台P**机（商户编号306231050450001、终端编号17100018），同年1月30日开始使用，张某1、赵某、乔某某、张某2四人因用于生意周转，让其帮助使用POS机刷卡套取现金。其与张某1、赵某经营电脑公司，有商业往来，但都是现金结账，不用POS机结账。张某1、赵某、乔某某、张某2使用本人或他人的贷记卡在超微计算机经销处POS机刷卡交易共34次，四人套取现金共1390830元，其中赵某412330元、乔某某145000元、张某1768600元、张某2108900元。其帮助赵某、乔某某套取现金约524330元，刷完卡后，把钱转到广发银行卡里，后再转账给张某1、乔某某、张某2，给付赵某是现金，这些交易都是不真实的。给他们每次刷卡后银行自动扣除手续费30元，广发银行每笔手续费最高收取30元。其按1%收取赵某手续费3500元、收取乔某某手续费1330元，共计收他俩好处费4830元，没收取张某1、张某2任何费用。其广发银行卡（尾号2891）2015年4月在广发银行撤户，POS机就不使用了。
本院认为，被告人曲洪伟违反国家规定，使用销售点的终端机具（POS机），先后多次以虚构交易的方式向持卡人直接支付现金，情节严重，其行为构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立，应予以确认。曲洪伟主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，是自首，可从轻处罚。关于辩护人提出曲洪伟具有自首情节，系初犯、偶犯、社会危害性较小，当庭认罪，建议对其适用缓刑的意见，予以采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人曲洪伟犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金10000元；
（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人曲洪伟违法所得4000元应予没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常晓辉
人民陪审员 程 路
人民陪审员 董丽华
二〇一七年十月三十日
书 记 员 常美卿