终稿
广东省广州市荔湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0103刑初885号
公诉机关广州市荔湾区人民检察院。
被告人聂锦荣，男，1970年11月22日出生，汉族，文化程度硕士，广州市进盈投资有限公司董事长，住广州市番禺区，户籍所在地广州市番禺区。因涉嫌开设赌场罪于2017年3月30日被羁押，同日被刑事拘留，因高利转贷罪于2017年5月2日被逮捕。现押于荔湾区看守所（槎头）。
辩护人李志峰，广东贤贵律师事务所律师。
辩护人邢益强，广东环球经纬律师事务所律师。
广州市荔湾区人民检察院以穗荔检诉刑诉[2017]829号起诉书指控被告人聂锦荣犯高利转贷罪，于2017年8月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员李凡出庭支持公诉，被告人聂锦荣及辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市荔湾区人民检察院指控：2004年以来，被告人聂锦荣等人相继成立广州市进盈投资有限公司（以下简称“进盈公司”）及广州誉锋担保有限公司（以下简称誉锋公司）、广州市盈珀贸易有限公司（以下简称盈珀公司）、广州市晋财贸易有限公司（以下简称晋财公司）、广州市纳图贸易有限公司、广州市思兆贸易有限公司、广州市盈银贸易有限公司、广州市沣盈贸易有限公司等公司，由被告人聂锦荣及曾某、温某、陈某、聂某、容某（均已判刑）分别担任“进盈公司”董事长、总经理、执行董事、财务总监、出纳、会计。
2012年4月至12月，被告人聂锦荣及曾某、温某、陈某、聂某、容某等人为公司获取非法利益，套取银行信贷资金后高利转贷给他人，并由被告人聂锦荣提供物业抵押向银行贷款或个人贷款后转至公司使用，由聂某制作收款申请单、付款申请单，交由曾某等人签名后，操作“进盈公司”及“盈珀公司”、“纳图公司”、“晋财公司”等公司账户的资金变动，并制作《进盈公司银行每日结余表》即出纳帐。同案人容某根据相关凭证制作会计账。以此牟取非法利益。具体事实如下：
（一）2012年4月，“进盈公司”以虚假的《产品销售合同》向兴业银行花城支行贷款人民币1500万元，于2012年4月18日以日利率5‰、贷款期限3日转贷给章某，违法所得人民币60万元。
（二）2012年6月，“进盈公司”以虚假的《产品销售合同》向招商银行体育东支行贷款人民币500万元，于2012年6月20日以日利率5.5‰、贷款期限10日转贷给清远好来登酒店，违法所得人民币27.5万元。
（三）2012年12月份，“进盈公司”以虚假的《产品销售合同》向中国工商银行同福中路支行贷款人民币1450万元，于2012年12月13日以日利率5‰、贷款期限3日转贷给珠海市庭佑化妆配件有限公司。后因银行结算问题导致还款超期2日，进盈公司再次以日利率4‰多收取1日利息。累计违法所得人民币27.4万元。
公诉机关提供了相关证据证实指控的事实，认为被告人聂锦荣作为广州市进盈投资有限公司董事长无视国家法律，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人聂锦荣犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人聂锦荣对公诉机关指控其犯高利转贷罪的事实及定性均没有意见，表示认罪，请求从轻处罚。
被告人的辩护人邢益强提出：1、被告人聂锦荣虽然没有参与公司的管理，但是应承担管理疏忽的责任。同案人温某作为直接责任人亦已被判决缓刑二年，希望合议庭参照标准对被告人聂锦荣判处缓刑。2、本案认定的数额问题，已经生效判决书与起诉书的数额认定问题请求合议庭充分考虑。3、被告人聂锦荣主动自首，社会危害性小，请求法院对其判处缓刑。
被告人的辩护人李志峰提出：1、被告人聂锦荣并未参与公司的具体经营管理工作，其在整个犯罪中所起的作用明显轻于同案其他被告人，应认定为从犯。2、被告人聂锦荣在本案中没有牟取任何个人利益。3、本案涉及的银行贷款均正常归还，并未造成严重后果，应当酌情从轻处罚。4、被告人聂锦荣是自首，且系偶犯初犯，对其从轻减轻处罚。
经审理查明：2004年以来，被告人聂锦荣等人相继成立广州市进盈投资有限公司（以下简称“进盈公司”）及广州誉锋担保有限公司（以下简称誉锋公司）、广州市盈珀贸易有限公司（以下简称盈珀公司）、广州市晋财贸易有限公司（以下简称晋财公司）、广州市纳图贸易有限公司、广州市思兆贸易有限公司、广州市盈银贸易有限公司、广州市沣盈贸易有限公司等公司，由被告人聂锦荣及曾某、温某、陈某、聂某、容某（均已判刑）分别担任“进盈公司”董事长、总经理、执行董事、财务总监、出纳、会计。
2012年4月至12月，被告人聂锦荣及曾某、温某、陈某、聂某、容某等人为公司获取非法利益，套取银行信贷资金后高利转贷给他人，并由被告人聂锦荣提供物业抵押向银行贷款或个人贷款后转至公司使用，由聂某制作收款申请单、付款申请单，交由曾某等人签名后，操作“进盈公司”及“盈珀公司”、“纳图公司”、“晋财公司”等公司账户的资金变动，并制作《进盈公司银行每日结余表》即出纳帐。同案人容某根据相关凭证制作会计账。以此牟取非法利益。具体事实如下：
一、2012年4月，“进盈公司”以虚假的《产品销售合同》向兴业银行花城支行贷款人民币1500万元，于2012年4月18日以日利率5‰、贷款期限3日转贷给章某，违法所得人民币60万元。
上述事实，有流动资金借款合同、兴业银行花城支行借款借据、支票、产品购销合同、记账凭证、收款申请单、付款申请单、汇款凭证、吉安市大广宏再生资源利用有限公司银行流水及章某出具的承诺书、收据、出纳账及银行流水、证人李某铭、王某1、章某的证言、同案人聂某、容某的供述等证据证实。
二、2012年6月，“进盈公司”以虚假的《产品销售合同》向招商银行体育东支行贷款人民币500万元，于2012年6月20日以日利率5.5‰、贷款期限10日转贷给清远好来登酒店，违法所得人民币27.5万元。
上述事实，有个人贷款借款合同、担保合同、音响购销合同、招商银行个人贷款借款借据及银行账户流水、清远市好来登国际酒店有限公司记账凭证、电汇凭证及存档记录、银行交易记录、出纳账表格、银行账户流水、证人李某铭、张某莲、范某1的证言、同案人聂某的供述等证据证实。
三、2012年12月份，“进盈公司”以虚假的《产品销售合同》向中国工商银行同福中路支行贷款人民币1450万元，于2012年12月13日以日利率5‰、贷款期限3日转贷给珠海市庭佑化妆配件有限公司。后因银行结算问题导致还款超期2日，进盈公司再次以日利率4‰多收取1日利息。累计违法所得人民币27.4万元。
上述事实，有网贷通循环借款合同、工行最高额抵押合同、最高额保证合同、产品销售合同、晋财公司银行账户流水、2012年金融机构人民币贷款基准利率表、珠海市庭佑化妆配件有限公司与广州市纳图贸易有限公司签订的采购合同、珠海市庭佑化妆配件有限公司银行对账单、珠海市庭佑化妆配件有限公司记账凭证、银行转账凭证及银行账号流水、进盈公司信贷部营业汇总明细表、证人刘某1、张某、雷某1、黄某1、李某、李某铭、钟某的证言、同案人聂某的供述等证据证实。
本案的公共证据有到案经过、破案经过、项目情况表、“进盈公司”架构图及人员架构图、产品购销合同、收款申请单、付款申请单、记账凭证、汇款凭证、刑事判决书、同案人温某、曾某、陈某、聂某、容某的供述、被告人聂锦荣的身份材料、被告人聂锦荣的供述与辩解。
以上事实清楚，证据确实、充分，足资认定。
本院认为，广州市进盈投资有限公司以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，被告人聂锦荣作为该公司董事长，其行为已触犯刑律，构成高利转贷罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人聂锦荣犯高利转贷罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人聂锦荣犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据被告人聂锦荣的认罪态度及犯罪情节，依法对其减轻处罚并适用缓刑。辩护人关于被告人具有自首情节，初犯偶犯的辩护意见有理，本院予以采纳。其余辩护意见据理不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人聂锦荣犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡正尧
人民陪审员 马秋娟
人民陪审员 邓 偲
二〇一七年九月八日
书 记 员 钟健涛
梁绮莉