山东省潍坊市奎文区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）奎刑初字第271号
公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。
被告人胡某甲，无业。2013年12月14日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。
辩护人蔺广新、任淑萍，山东国宗律师事务所律师。
潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2014）243号起诉书指控被告人胡某甲犯诈骗罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员杨红出庭支持公诉，被告人胡某甲及辩护人蔺广新、任淑萍均到庭参加诉讼。现已审理终结。
潍坊市奎文区人民检察院指控：
1、2012年2月1日，被告人胡某甲谎称帮忙放贷，以高息为诱饵，通过孙某乙担保从杜某处骗取借款97000元，案发前，仅付给杜某利息6000元。
2、2012年3月27日，被告人胡某甲同样谎称帮忙放贷，以高息为诱饵，从高某处骗取借款230000元。
2012年4月，被告人胡某甲更换联系方式，逃匿至外地，逃避还款。
公诉机关向本院提供了以下证据：银行账户交易明细、借条等书证；证人毛某、于某等人的证言；被害人高某、杜某的陈述；被告人胡某甲的供述和辩解、银行监控录像等证据。公诉机关认为被告人胡某甲诈骗他人财物321000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人胡某甲对指控的罪名没有异议，对事实有异议，第一笔我是和孙某乙去借的杜某的钱，不是诈骗。
被告人胡某甲的辩护人辩称，对公诉机关指控的被告人从高某处骗取借款230000元的事实及诈骗的定性无异议。对公诉机关指控的从杜某处骗取借款91000元事实的定性有异议，借款由胡某甲和孙某乙一起给杜某打了借条，不存在虚构事实或者隐瞒真相的情形，而且该笔借款孙某乙已经偿还了杜某，该笔不能定性为诈骗。被告人胡某甲自首，系初犯，当庭自愿认罪，应从轻或减处罚。
经审理查明：
1、2012年2月1日，被告人胡某甲与孙某乙从杜某处借款10万元，约定2012年5月1日前归还。杜某扣除一个月利息3000元后，实际支付97000元，该款被告人胡某甲使用。2012年3月1日付给杜某利息3000元，同年4月1日付给杜某利息3000元。2012年6月1日，孙某乙归还杜某借款10万元及一个月利息3000元。
2、诈骗事实
2012年3月27日，被告人胡某甲谎称帮忙放贷，以高息为诱饵，从高某处骗取借款230000元。2012年4月，被告人胡某甲更换联系方式，逃匿至外地，逃避还款。
上述事实，有下列经过当庭举证、质证、认证，本院予以确认的证据予以证实：
（一）书证
1、孙某乙提供的借条一份，证实2012年2月1日被告人胡某甲与孙某乙向杜某借现金10万元，并约定2012年5月1日前还款。
2、高某提供的招商银行客户回单一份，2012年3月27日王某取款23万元，存入账号62×××47户。
3、招商银行潍坊胜利东街支行提供的户口历史交易明细表一份，证实胡某甲账号62×××47存入现金23万元，当日现金取现。
4、中国农业银行潍坊高新区支行提供的银行卡取款凭条两张，证实2011年7月21日孙某甲从卡号为62×××15的账户内提出15万元存入胡某甲的卡号为62×××13的账户内。
5、中国农业银行潍坊奎文支行提供的账户明细一份及中国农业银行银行卡取款凭条两份，证实胡某甲的卡号为62×××13的账户内于2011年7月21日存入15万元，胡某甲于2011年7月26日、28日分两次全部取现。
6、毛某提供的借条四份，证实被告人胡某甲于2011年7月1日、7月16日、8月12日、12月15日共向毛某借款85万元。
7、于某提供的借款借据二份，证实被告人胡某甲于2012年2月15日、3月5日共向于某借款40万元，并分别约定2012年4月13日、4月5日还款。
8、公安机关出具的办案说明一份，证实胡某甲称其将从孙某乙等人处借来的200万元借给了李某，并称李某，男，42岁左右，身高1.70米左右，较胖，毛寸发型，家是潍坊市奎文区虞河街道大东庄村的，公安机关根据其提供的线索未找到李某。附公安机关从全国公安综合信息查询系统调取的潍坊市奎文区名为“李某”的户籍信息，共计30条。
9、公安机关出具的办案说明一份，证实胡某甲称其借给李某的是现金，且无其他人在场，李某的身份证复印件被其做业务时撕掉了；其多次更换手机号码，无法提供其与李某联系时使用的手机号码及李某的联系方式，经多方调查，无法核实李某身份。
10、户籍证明一份，证实胡某甲的身份情况。
11、齐齐哈尔市公安局龙沙分局民航路派出所出具的到案经过，证实2013年12月13日14时许，该所民警电话劝说胡某甲父亲胡某乙，让胡某甲投案自首，次日8时许，胡某甲到该所投案，后羁押于齐齐哈尔市看守所。
12、齐齐哈尔市看守所出具的案件异地移交羁押期限证明，证实被告人胡某甲于2013年12月14日羁押于齐齐哈尔市看守所，于2013年12月25日出所。
13、潍城公安分局南关派出所出具的证明一份，证实被告人胡某甲户籍地在该所辖区内，经查其无违法犯罪记录。
（二）证人证言
1、证人孙某甲的证言，证实胡某甲是我对象高某表妹的男朋友。2011年初，我们和胡某甲就熟悉了，我们听胡某甲说他做高息放贷。2011年7月21日胡某甲跟我和高某说要借15万元出去放款，一个月给3分利息，也就是15万元钱每月利息4500元，后从我的农业银行工资卡上把15万元钱转账存到了胡某甲提供的银行账户上，然后高某就让我和胡某甲签订了一份借款合同，期限是从2011年7月21日到2012年1月21日。直到2012年2月21日胡某甲一直给我们利息，我们没有续签合同。2012年3月25日胡某甲又找到我和高某借钱，说是有一个项目，需要30万元，他要跟我借30万元人民币，他没有说具体什么项目，我们也没有问，但是我和高某认为就是借钱出去做高息放款。正好我母亲王某有23万元存款到期，在2012年3月27日，我、高某和胡某甲一起到了潍坊招商银行营业厅内，从我母亲王某的帐户上把23万元转到了胡某甲提供的招商银行卡上，胡某甲说使用一个月，等用完以后将借款一共38万元一起还给我们。一个月后到2012年4月25日，高某找他要钱，他电话先是关机，后来电话停机，我们就再也联系不上他了。胡某甲一共给我们3万元左右利息。
2、证人孙某乙的证言，证实2010年下半年，我和胡某甲在铁马俱乐部玩摩托车的时候认识的。2012年2月1日，胡某甲问我有没有钱，他自己的钱都放出去了，我也没有钱，我就问我的朋友杜某有没有钱，杜某就答应借给胡某甲10万元钱，但是说好也是每月3分的利息，期限是三个月，因为杜某和胡某甲不熟，杜某让我给胡某甲做的担保，胡某甲给杜某写了借条。借条是这样写的：今借杜某现金10万元正（壹拾万元整），2012年5月1日前归还。借款人是胡某甲、孙某乙。落款时间是2012年2月1日。杜某先扣下一个月的利息3000元，在奎文区胜利东街劳动技校门口，把现金97000元给了胡某甲。到了2012年4月底，杜某就找我要钱，杜某说胡某甲后来只给了一个月的利息，也联系不上胡某甲了。到了2012年6月1日，我就借钱把杜某的10万元钱和一个月的利息3000元给了杜某，杜某把胡某甲写的借条给了我。我不认识李某，也没有听说过这个人。
3、证人毛某的证言，证实：我是2010年通过我朋友于某认识的胡某甲。2011年开始胡某甲向我借钱，我们开始有了经济往来。我现在手里还有四张借条。胡某甲从2011年开始从我这里借钱，一直是有借有还，最后一次还款是在2011年8月份左右，还了我七八万元。2012年胡某甲一次也没有给过我钱。2012年2月份左右的一天我打电话催胡某甲还钱，胡某甲说出了正月给我钱。可是出了正月没有多久就联系不上他了。我不认识叫李某甲的人，我知道他欠于某40万元左右，也欠孙某乙的钱，具体数额我不知道。
4、证人于某的证言，证实：我和胡某甲认识有六七年时间了。2012年2月15日我借给胡某甲33万，约定2012年4月13日还；2012年3月5日借给胡某甲7万元，约定2012年4月5日还。合计借给胡某甲40万元。胡某甲借了钱后，利息和本金都没有还我。我也不认识李某甲。我知道胡某甲和一个叫鞠某的认识，他们一起往外放款；还有孙某乙、毛某，胡某甲和他们挺熟的，还欠他们的钱。
5、证人鞠某的证言，证实：我和胡某甲是在2003年左右认识的，我们一直相处的不错，后来我们还一起合作放高利贷。我们是从2009年5月开始的，到2011年初结束，一共干了两年左右。在我和胡某甲合作期间，没有和一个叫李某甲的人发生经济往来。我也不认识李某甲。胡某甲从没有向我提过李某甲的事。
6、证人李某乙的证言，证实：我是在2012年春节左右听胡某甲说借我表哥高某的钱。第一次是15万元钱，第二次是23万元，总共是38万元钱。从2011年3月开始，我和胡某甲租住在潍坊市潍城区胜利街与向阳路某小区8-1-402。2012年4月份的一天，我在外面逛街，胡某甲给我打电话问我他盛貂皮大衣的袋子在哪儿，我说在我们租住房子里的衣柜里，第二天我给胡某甲打电话他就关机了。胡某甲走前回我们租住的地方取东西来，走后，留下了他自己的一些衣服鞋子等物品，都被我扔掉了，他的账本借条等物品我不知道在什么地方。我不知道胡某甲对外放贷，我不认识李某甲。
7、证人杜某的证言，证实2012年1月31日左右，孙某乙问我有没有钱，他说要使钱，具体谁用钱、干什么孙某乙没有说，我也没有问。我正好有10万元，我就答应借给孙某乙10万元钱，孙某乙和胡某甲两个人就到了我的办公室，我们说好每月3分钱的利息，期限是两个月，每个月的1日给我利息，这样先扣下一个月的利息3000元，我把现金97000元给了孙某乙。到了2012年3月1日，我给孙某乙打电话要利息，孙某乙就把3000元钱打到了我的工商银行银行卡上，到了2012年4月1日，我给孙某乙打电话要利息，胡某甲到我的办公室给我送来了3000元，到了2012年5月1日，我给孙某乙打电话要利息，孙某乙就说找不到胡某甲了。到了2012年6月1日，孙某乙就把借我的10万元和一个月的利息3000元给了我，我把胡某甲写的借条给了孙某乙。当时我认为是胡某甲和孙某乙一起借的钱，因为我问孙某乙要利息的时候，胡某甲也给我送过利息，后来，孙某乙说这些钱是胡某甲使的，具体干什么没有说。
（三）被害人陈述
被害人高某陈述：胡某甲是我表妹的男朋友，因为我表妹的关系，2011年初，我和胡某甲就熟悉了，我听胡某甲说他做高息放贷。直到2012年2月21日胡某甲一直给我利息，我们没有续签合同。2012年3月25日胡某甲又找到我借钱，说是有一个项目，需要30万元，但是我认为就是借钱出去高息放款，正好我岳母有23万元存款到期，在2012年3月27日，我、孙某甲和胡某甲一起到了潍坊招商银行，我把我岳母账户上的23万元钱转到了胡某甲提供的银行账户上，胡某甲说使用一个月，等用完以后将借款38万元一起还给我。一个月后到2012年4月25日，我找胡某甲要钱，他电话先是关机，后来电话停机，就再也联系不上他了，我通过我表妹找胡某甲，我表妹也找不到他了。
（四）被告人的供述与辩解
被告人胡某甲供述：我和孙某乙一直有合作关系，他说他朋友那里有钱，让我和他一块去，我俩到杜某办公室，我一句话没说，杜某就把钱拿出来了，杜某给我的是现金10万元，我也给他打了欠条。这10万元我直接还了于某的利息。2012年3月25号，我和高某说有人要用钱，意思就是需要钱向外放贷，想跟高某借30万元，实际上没有人要用，我当时缺钱，就编了这个理由，想从高某那里借点钱周转一下，我的目的就是想借钱还债。高某当时没有这么多钱，只有23万元，最后高某借给了我23万元钱。3月25日借到高某的23万元后，第二天就将这笔钱还了毛某的利息，我给他的是现金。从2011年11月10日之后，到11月底这二十几天的时间里，我分三次给了李某甲共二百万元，都是给的现金，借钱时都没有其他人在场。我记得最后一次借给李某甲钱是在潍坊市奎文区鸢飞宾悦快捷酒店李某的办公室里给的他，李某甲把之前两次的借条汇总到一起，重新给我打了一张200万元的借条。我贷给李某甲的钱都是我从孙某乙、高某、于某、毛某那里借的钱，还有我自己的一部分钱。后来才知道，李某甲拿着我贷给他的钱逃跑了。2012年4月我就躲起来了。
李某乙是我女朋友，她知道我对外放贷，也知道我从她表哥高某那里借了38万元钱，其它的事情她不知道，我也没告诉她。我借给李某钱那张200万的借条，我装在一个档案袋里，档案袋放在我和李某一起租住的家里，不知道还能不能找得到，后来因为我把钱放出去给了李某甲，李某甲拿着钱跑了，我找不到李某甲，我没有钱来还利息，我就躲了起来。我走的时候什么东西也没有带，包括借条。我和李某甲之间的经济来往鞠某和王某知道。我已经把借于某和毛某的钱都还给他们了，不欠他们钱了。我借他们的钱放贷时打过欠条，因为我们关系当初都很好，我还款时也没有向他们要欠条，所以他们手里面肯定还有我打的欠条。我还他们钱的时候也不主动要借条，现在我们之间已经没有账了。
（五）视听资料
1、公安机关调取的银行监控录像，是2012年3月27日9时40分许，孙某甲到招商银行柜台办理转账，从王某账户转到胡某甲账户23万元。同日10时许，胡某甲到柜台将账户内的23万元取走的情况。
2、2013年12月23日、12月31日、2014年1月8日对胡某甲讯问录像，无刑讯逼供等违法情况存在。
本院认为，被告人胡某甲诈骗他人钱财230000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控的罪名及第二笔诈骗的犯罪事实成立。
公诉机关指控被告人胡某甲的第一笔构成诈骗，辩护人辩称该笔不构成诈骗的辩护意见。经查，被告人胡某甲与孙某乙到杜某处借款时，并未有虚构事实或者隐瞒真相的行为，借款到期后，孙某乙亦偿还了借款，故该笔被告人胡某甲不构成诈骗罪。
被告人胡某甲到案后对第二笔借款去向的供述均无证据证实，且与证人证言相互矛盾，不能认定被告人胡某甲如实供述自己的罪行，故不构成自首。综合本案被告人的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年12月14日起至2019年6月13日止，罚金自判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、犯罪所得赃款230000元，继续予以追缴，并发还被害人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈 健
人民陪审员 韩爱民
人民陪审员 李学元
二〇一四年十二月八日
书 记 员 徐晓林