河南省舞钢市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0481刑初64号
被告人王记兰，女，1974年8月20日出生，汉族，初中毕业，农民，住河南省舞钢市（户籍地河南省舞钢市）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月20日被舞钢市公安局取保候审，于2018年1月5日经舞钢市人民检察院决定，于同日被舞钢市公安局取保候审。
被告人王伟，女，1974年3月16日出生，汉族，初中毕业，农民，住河南省舞钢市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月2日被漯河市公安局顺河分局抓获，于2017年11月4日被舞钢市公安局取保候审，于2018年1月5日经舞钢市人民检察院决定，于2018年1月8日被舞钢市公安局取保候审。
被告人黄秋敏，女，1965年10月15日出生，汉族，高中毕业，无业，住河南省舞钢市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月15日被舞钢市公安局取保候审，于2018年1月16日经舞钢市人民检察院决定，于同日被舞钢市公安局取保候审。
被告人卞赖拐，男，1958年8月19日出生，汉族，高中毕业，住河南省舞钢市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月14日被舞钢市公安局取保候审，于2018年1月11日经舞钢市人民检察院决定，于2018年1月15日被舞钢市公安局取保候审。
被告人陈学文，男，1970年12月9日出生，汉族，本科毕业，住河南省舞钢市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月14日被舞钢市公安局取保候审，于2018年1月5日经舞钢市人民检察院决定，于同日被舞钢市公安局取保候审。
河南省舞钢市人民检察院以舞检公诉刑诉[2018]26号起诉书指控被告人王记兰、王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。舞钢市人民检察院指派检察员柯新颖、崔鑫出庭支持公诉。王记兰、王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
河南省舞钢市人民检察院指控，2012年4月至2015年1月份，被告人王记兰出资18万元伙同晁某、李某1、田某（三人已判决）等人投资租用舞钢市八宜建筑公司办公室设立融资平台，以漯河天泰建设开发有限公司舞钢分公司等单位做担保，未经国家相关部门审批，组织30多名业务员在舞钢、叶县、舞阳等地区，以口口相传的宣传形式，为晁某向社会不特定人员非法吸收公众存款。
被告人王记兰作为该融资平台的副总经理兼会计，被告人王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文作为该融资平台的业务员,帮助晁某在社会上非法吸收公众存款。王记兰除本人外吸收存款3687932元，未兑付金额1502142元；王伟除本人外吸收存款5174540元，未兑付金额2933840元；黄秋敏除本人外吸收存款1640000元;未兑付金额600000元；卞赖拐，除本人外吸收存款1578180元，未兑付金额561180元；陈学文除本人外吸收存款345000元，未兑付金额315000元。
公诉机关针对上述指控事实，当庭出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关依据上述事实、证据，认为被告人王记兰、王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定惩处。
被告人王记兰对起诉书指控的罪名无异议，当庭认罪，但认为起诉书指控的金额有重复计算的部分。
被告人王伟对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭认罪。
被告人黄秋敏对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭认罪。
被告人卞赖拐对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭认罪。
被告人陈学文对起诉书指控的罪名无异议，当庭认罪，但认为直系亲属的钱不应计算在犯罪数额中。
经审理查明：2012年4月至2015年1月份，被告人王记兰出资18万元伙同晁某（已判决）、李某1（已判决）、田某（已判决）等人投资租用舞钢市八宜建筑公司办公室设立融资平台，以漯河天泰建设开发有限公司舞钢分公司等单位做担保，未经国家相关部门审批，组织30多名业务员在舞钢、叶县、舞阳等地区，以口口相传的宣传形式，为晁某向社会不特定人员非法吸收公众存款。截止2015年1月份，该平台共吸收资金99411195元，涉及储户1874人，兑付集资参与人本息62437535.07元，未兑付本金45479094元。
被告人王记兰作为该融资平台的副总经理兼会计，被告人王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文作为该融资平台的业务员，帮助晁某在社会上非法吸收公众存款。王记兰除本人外吸收存款3687932元，未兑付金额1502142元；王伟除本人外吸收存款5174540元，未兑付金额2933840元；黄秋敏除本人外吸收存款1640000元，未兑付金额600000元；卞赖拐，除本人外吸收存款1578180元，未兑付金额561180元；陈学文除本人外吸收存款345000元，未兑付金额315000元。
案发后，被告人王记兰于2017年3月20日到舞钢市公安局投案，被告人王伟于2017年11月2日被漯河市公安局顺河分局抓获，被告人黄秋敏于2017年11月15日经舞钢市公安局通知后到案说明情况，被告人卞赖拐、陈学文于2017年11月14日经舞钢市公安局通知后到案说明情况。王记兰、黄秋敏、卞赖拐、陈学文已退还佣金、奖金等非法所得。
上述事实有以下当庭质证的证据予以证实：
1.书证
（1）户籍证明、违法犯罪记录查询说明，证实五被告人作案时均已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
（2）河南省舞钢市人民法院刑事判决书复印件2份、平顶山市中级人民法院刑事裁定书复印件1份，证实晁某、李某1等人因利用天泰苑平台非法吸收公众存款被判刑情况。
（3）借款借据、储户身份证复印件若干份，证实各储户通过王记兰、王伟等被告人在漯河市天泰舞钢分公司的融资平台上存款的时间、数额、经办人等情况。
（4）河南省农村信用社现金缴款单复印件，证实被告人王记兰、卞赖拐、陈学文、黄秋敏已向漯河天泰置业有限公司舞钢分公司涉嫌非法集资问题工作组退回佣金、奖金等非法所得。
（5）抓获经过，证实被告人王记兰于2017年3月20日投案，随后舞钢市公安局对王记兰办理刑事拘留转取保候审措施；被告人王伟于2017年11月2日被漯河市公安局顺河分局抓获；被告人黄秋敏于2017年11月15日经舞钢市公安局通知后到案说明情况；被告人卞赖拐、陈学文于2017年11月14日经舞钢市公安局通知后到案说明情况。
2.证人晁某、李某1、田某、朱某、安某、王某1、李某2、杨某、王某2证言，证实五被告人帮助晁某在社会上吸收资金的事实。
3.被害人陈述
（1）孙某、曹某、陈某、王某、张某、陈某等陈述，证实以上被害人通过被告人王记兰的介绍在晁某处存款的情况。
（2）贺某、李某、王某3等陈述，证实以上被害人通过被告人王伟的介绍在晁某处存款的情况。
（3）范某、苗某、陈某、李某、刘某、董某等陈述，证实以上被害人通过被告人黄秋敏的介绍在晁某处存款的情况。
（4）贾某、卞某1、卞某12、丁某等陈述，证实以上被害人通过被告人卞赖拐的介绍在晁某处存款的情况。
（5）吴某、邢某、马某等陈述，证实以上被害人通过被告人陈学文的介绍在晁某处存款的情况。
4.被告人的供述
（1）被告人王记兰供述，证实2012年4月份，王记兰任天泰苑融资平台的副经理兼出纳，每月有工资，具体分几次红、分了多少记不清了，以账目为准。在社会上融的钱，都存到了晁某的银行卡上，这些银行卡由王记兰保管。存储期限分为三个月、六个月、十二个月，月利率分别是一分、一分一、一分二，业务员的业务费分别是一分、一分一、一分二。2013年9月份以后，业务员的佣金与储户的利息一样。经王记兰介绍有17名储户在涉案融资平台存钱，共123万元钱。王记兰个人存了58万元钱。王记兰在融资平台前期入股大概10万元，平台业务员有王伟、卞赖拐、黄秋敏、陈学文等人。
（2）被告人王伟供述，证实2012年，王伟通过王帅花、王某1等人在天泰苑融资平台担任业务员，发展储户50多人，融资296.4万元，对河南中财德普会计师事务所有限公司出具的审计报告无异议。
（3）被告人黄秋敏供述，证实2012年5月份左右，黄秋敏通过王记兰等人在天泰苑融资平台担任业务员，共发展储户22户，吸收170多万元，已偿还了部分储户，退还了非法所得，对河南中财德普会计师事务所有限公司出具的审计报告无异议。
（4）被告人卞赖拐供述，证实通过王记兰等人介绍，卞赖拐于2013年3月份左右开始帮舞钢天泰融资平台进行吸收资金，共发展储户62户，吸收160多万元，其个人已偿还了部分储户，退还了非法所得，对河南中财德普会计师事务所有限公司出具的审计报告无异议。
（5）被告人陈学文供述，证实陈学文通过王记兰的介绍，成为天泰苑融资平台的业务员，共发展储户6户，吸收30万元左右，其个人已偿还了部分储户，退还了非法所得，对河南中财德普会计师事务所有限公司出具的审计报告无异议。
5.鉴定意见
河南中财德普会计师事务所有限公司出具豫中德会鉴字2016第044号关于晁某以漯河市天泰建设开发有限公司舞钢分公司名义成立融资平台非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书，证实晁某以漯河天泰舞钢分公司名义吸收公众存款时间自2012年4月1日至2015年1月31日止，共吸收资金99411195元，涉及储户1874人，兑付集资参与人本息62437535.07元，未兑付本金45479094元，剥息后未兑付本金36973659.93元。按人员明细情况：（1）王记兰，除本人外储户数量40人，吸收存款3722932元，未兑付金额1502142元，已兑付利息306344.4元，所得业务费280623.4元，奖金15600元；（2）王伟，除本人外储户数量83人，吸收存款金额5174540元，未兑付的金额2933840元，已兑付利息445748.4元，所得业务费607031.04元，奖金39600元；（3）黄秋敏（苗长彦名义），除本人外储户数量22人，吸收金额1770000元，未兑付的金额600000元，已兑付利息150840元，所得业务费156435元，奖金9600元；（4）卞赖拐，除本人外储户数量62人，吸收存款金额1628180，未兑付的金额561180元，已兑付利息154482元，所得业务费133254，奖金6800元；（5）陈学文，除本人外储户数量6人，吸收存款金额345000元，未兑付金额315000元，已兑付利息900元，所得业务费19050元，奖金1200元。
本院认为，被告人王记兰为获取高额佣金、奖金，帮助晁某成立漯河市天泰建设开发有限公司舞钢分公司融资平台，并为其在社会上吸收不特定对象资金，数额巨大；被告人王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文等人协助晁某在社会上吸收不特定对象资金，其中王伟除本人外吸收存款5174540元，黄秋敏除本人外吸收存款1640000元，卞赖拐除本人外吸收存款1578180元，陈学文除本人外吸收存款345000元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。舞钢市人民检察院指控王记兰、王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。
关于被告人王记兰、陈学文对起诉书指控犯罪数额有异议的辩称，根据河南中财德普会计师事务所有限公司出具豫中德会鉴字2016第044号关于晁某以漯河市天泰建设开发有限公司舞钢分公司名义成立融资平台非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书及相关书证、证人证言、王记兰和陈学文在侦查阶段的供述，能够认定起诉书指控数额属实，故该辩称本院依法不予采信。
被告人王记兰在漯河市天泰建设开发有限公司舞钢分公司融资平台成立之初作为发起人之一投入原始股金，参与融资平台的分红，且任职该融资平台的副总经理兼会计，在与晁某等人的共同犯罪中起主要作用，依法认定为主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王伟、黄秋敏、卞赖拐、陈学文在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。王记兰主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，依法认定为自首，可以从轻、减轻处罚。被告人黄秋敏、卞赖拐、陈学文经公安机关传唤后主动到案，如实供述自己罪行，依法认定为自首，可以从轻、减轻处罚。王伟到案后如实供述自己的罪行，系坦白，酌情从轻处罚。王记兰、黄秋敏、卞赖拐、陈学文退还佣金、奖金等非法所得，酌情从轻处罚。
根据五被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人王记兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人黄秋敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金20000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人卞赖拐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金20000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人陈学文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金10000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
六、继续追缴被告人因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得，并与有关机关依法查扣追回的违法所得和涉案款物一并依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本伍份。
审 判 长 李伟军
审 判 员 黄 璜
人民陪审员 苗 倩
二〇一八年七月五日
书 记 员 赵含笑
附《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一、三款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一、四款【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条第一、三款【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。