绍兴市上虞区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍虞刑初字第515号
公诉机关绍兴市上虞区民检察院。
被告人沈某某。因本案于2011年9月15日被刑事拘留，同月26日变更为取保候审，2012年9月26日解除取保候审，2013年9月11日被取保候审。
辩护人金尧坤。
绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉（2014）199号起诉书指控被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月12日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2014年7月3日公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员罗宁标出庭支持公诉，被告人沈某某及其辩护人金尧坤到庭参加了诉讼。现已审理终结。
绍兴市上虞区人民检察院指控，2008年至2011年7月期间，被告人沈某某以高息为诱饵，先后向马小花、任利平、金素琴等11人非法吸收资金累计达人民币1513万元，后沈某某将上述资金用于梁新鑫的建筑工地和以高息出借给曹燕、尹卫东、王霞尔等人，从中赚取利息差价。
1、2008年至2011年4月期间，被告人沈某某先后向马小花吸收资金合计人民币40万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清，马小花表示谅解。
2、2009年3月至2011年5月期间，被告人沈某某先后向任利平吸收资金合计人民币385万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清，任利平表示谅解。
3、2009年10月至2011年6月期间，被告人沈某某先后向金素琴吸收资金合计人民币568万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清。
4、2010年至2011年6月期间，被告人沈某某向陈美英吸收资金人民币110万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清，陈美英表示谅解。
5、2010年至2011年9月期间，被告人沈某某向赵国红吸收资金人民币40万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清，赵国红表示谅解。
6、2010年4月，被告人沈某某向王小爱吸收资金人民币50万元。该笔款项，已通过本院调解结清。
7、2010年4月至2011年2月，被告人沈某某先后向马芬娥吸收资金合计人民币120万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清，马芬娥表示谅解。
8、2010年10月，被告人沈某某向蒋惠丽吸收资金人民币30万元。该笔债务于2011年7月20日转给沈某某的儿子梁斌，后经本院判决、执行，梁斌已向蒋惠丽支付本金、利息共计24.6万元，现已终结执行。另，蒋惠丽从沈某某处拿到利息4万余元。
9、2011年2月，被告人沈某某向胡成海吸收资金人民币85万元。该笔款项，胡成海拿到利息8.5万元，在公安侦查阶段，胡成海受偿70万元，胡成海的妻子奕美丽出具承诺书表示与沈某某经济上的往来账目他们自行处理。
10、2011年3月，被告人沈某某向章宝山吸收资金人民币15万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清，章宝山表示谅解。
11、2011年7月1日，被告人沈某某向陆彩花吸收资金人民币70万元。该笔款项，已通过双方自行协商结清。
另查明，被告人沈某某向本院交纳暂存款8.5万元。
上述事实，被告人沈某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人马小花、任利平、金素琴、陈美英、赵国红、王小爱、马芬娥、杨正炳、蒋惠利、胡成海、章宝山、陆彩花、梁新鑫、王霞尔、尹卫东，曹燕证言，借条，民事判决书，调解协议、调解书及裁定书，执行裁定书，承诺书及证明，收条、银行交易客户回单，银行汇款凭证，银行卡交易明细及工程承包合同，抓获经过及情况说明，被告人沈某某的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人沈某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人沈某某归案后认罪态度较好，且自愿认罪，可酌情从轻处罚；所吸收的部分资金用于其丈夫梁新鑫的生产经营中，可酌情从轻处罚；所吸收的资金已基本归还，且向本院交纳暂存款，保障剩余款项的履行，可酌情从轻处罚；取得六位出借人的谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人沈某某的犯罪情节和悔罪表现，可对其宣告缓刑。被告人沈某某的辩护人提出被告人沈某某所吸收的资金部分用于其丈夫的生产经营，且借款已基本偿还，并取得部分出借人的谅解，要求予以从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 任其良
代理审判员 孔 敏
人民陪审员 胡岳夫
二〇一四年七月二十五日
书 记 员 朱佳燕
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。