吉林省集安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0582刑初83号
公诉机关吉林省集安市人民检察院。
被告人迟殿彪，男。曾因犯破坏公用电信设施罪，于2015年11月25日被通化市东昌区人民法院判处有期徒刑二年六个月，刑期自2015年6月7日起至2017年12月6日止，关押于通化市监狱；因涉嫌骗取贷款，于2016年4月21日被集安市公安局解回。现押于集安市看守所。
集安市人民检察院以集检刑检刑诉[2016]83号起诉书指控被告人迟殿彪犯骗取贷款罪，于2016年5月19日向本院提起公诉。本院受理后，并依法组成合议庭，于2016年6月16日公开开庭审理了本案。集安市人民检察院指派检察员管清涛出庭支持公诉。被告人迟殿彪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
集安市人民检察院指控，在2006年至2012年间，被告人迟殿彪冒用崔某、鞠某、刘某某等11人的身份证信息先后从集安市大路镇信用社共获得贷款本金90万元。取得贷款后，迟殿彪改变了部分贷款用途用于购买经营沙场的设备。贷款逾期后迟殿彪无法偿还，至案发日为止，贷款已经全部损失。
针对指控的事实，公诉机关当庭宣读了被告人迟殿彪供述，证人于某某、崔甲、葛某某、刘某某、王某、孙某某、叶某某、刘某甲、袁某证言，书证贷款明细表、刑事判决书、说明、贷款资料等证据。
公诉机关认为，被告人迟殿彪冒用他人身份证信息骗取农村信用社贷款，给农村信用社造成重大损失，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人迟殿彪于2015年11月25日被判处刑罚，此罪系判决宣告后刑罚执行完毕前发现的漏罪，应根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定实行并罚。
被告人迟殿彪对指控的犯罪事实提出异议，认为曾与于某某口头约定，将其所有的一处园子转让给于某某，由于某某代为偿还贷款。无证据提供。
经审理查明，2006年至2012年期间，被告人迟殿彪为取得集安市农村信用合作联社贷款，冒用崔某、鞠某、刘某某、刘某甲、孙某某等人的名义，以发展人参为由，先后在集安市农村信用合作联社大路信用社办理贷款10笔，共计贷款金额人民币90万元，大部分用于购买沙场设备。其中9笔贷款于2008年12月份办理转贷，贷款期限至2011年12月份；另外1笔贷款于2009年7月份办理转贷，贷款期限至2012年6月份。现上述10笔贷款90万元均已逾期且未归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被告人迟殿彪供述，2006年，我在头道镇经营了两个沙场，因为缺钱购买设备，又想弄点人参，在大路信用社用刘某某、汪某某、袁某、叶某某的身份证顶名贷款4笔，每笔9万元，合计36万元。2007年，我因为想继续做沙场生意钱不够，在大路信用社用崔某、鞠某、刘某甲、孙某某、唐某某、王某的身份证顶名贷款6笔，每笔9万元，合计54万元。我在大路信用社顶名贷款10笔，共计90万元。首次贷款时他们本人都去签的字，贷出来的钱都是我领取的，贷款用途是发展人参，实际上部分用于发展人参，大部分用来购买经营沙场的设备了。首次贷款期限是一年，因为还不上钱，又转贷三年，转贷时顶名的人没有去大路信用社签字，贷款利息都是我偿还的。
2、证人于某某证言，证实2006年，我担任大路信用社主任期间，迟殿彪想要购买铲车等设备申请贷款，我安排信贷员王某和崔甲给迟殿彪办理了四笔贷款，每笔9万元，共36万元。过了一年，迟殿彪又要贷款，我安排信贷员王某和崔甲给迟殿彪办理了六笔贷款，每笔9万元，共54万元。迟殿彪先后两次在大路信用社办理了十笔贷款，本金共计90万元。这十笔贷款都是顶名贷款，顶名贷款人和保证人都是迟殿彪领到信用社签名、按手印的，迟殿彪一直在场，贷出来的钱都是迟殿彪领取的，转贷之前的利息一直是迟殿彪偿还的。
3、证人崔甲证言，证实我在担任大路信用社信贷员期间，主任于某某于2006年安排我给迟殿彪办理了4笔贷款，每笔9万元。2007年，于某某又安排我给迟殿彪办理了6笔贷款，每笔9万元。两次办理贷款都是迟殿彪领着顶名贷款人和保证人本人到大路信用社签名、按手印的，迟殿彪始终在场，贷出来的钱都是迟殿彪领取的。有一笔是2009年办理的转贷手续，剩下的9笔贷款都是2008年办理的转贷。办理转贷手续时是迟殿彪领着他的妻子汪某某到大路信用社办理代签的。
4、证人葛某某证言，证实2012年时，大路信用社于某某跟我说迟殿彪位于禹山三公里处有一个住宅还有园子要卖给我，让我承担迟殿彪在大路信用社的贷款，我说前提条件必须是迟殿彪和我签订买卖合同，我才同意承担他的贷款。直到今天就是口头上说的，我和迟殿彪没签订任何关于园子转让的合同，我怎么可能凭口头上就承担他的贷款。
5、证人刘某某证言，证实挺多年前，我朋友叶某某说他老板需要用我的身份证信息顶一下名。之后，我和叶某某、袁某、汪某某一起去的大路，签了一下自己的名字就完事了，我也不知道是顶名贷款。（经公安机关出示贷款手续）2006年贷款手续是我签的字，2008年的贷款手续不是我签的。
6、证人王某证言，证实我在农村信用社没有贷款，也不发展人参。（经公安机关出示贷款手续）2007年和2008年的贷款手续都不是我签的字。
7、证人孙某某证言，证实多年前，我身份证复印件借出去过，不知道具体用来做什么，我从来没有在大路信用社办理过贷款，也没有去过大路镇。（经公安机关出示贷款手续）2007年和2008年贷款手续不是我的签字。
8、证人叶某某证言，证实多年以前，我当时给迟殿彪打工，他当时资金周转不开，求我帮忙找几个人到信用社顶名贷款。之后，我和朋友刘某某、袁某、汪某某一起到大路信用社办理的贷款，我们签完名字后就离开信用社了，不知道谁领的钱。（经公安机关出示贷款手续）2006年的贷款手续是我签的字，2008年的贷款手续不是我签的字。
9、证人刘某甲证言，证实（经公安机关出示贷款手续）我从未在大路信用社办理过贷款，2007年和2008年的贷款手续都不是我签的字。
10、证人袁某证言，证实挺多年前，叶某某说要借我身份证用用，之后，我和叶某某、刘某某、汪某某一起去的大路，在一个地方签了个名字就完事了。（经公安机关出示贷款手续）2006年的贷款手续是我签的，2008年的贷款手续不是我签的字。
11、书证贷款明细表、贷款资料，证明被告人迟殿彪顶名贷款数额。
12、通化市东昌区人民法院（2015）东刑初字第357号刑事判决书，证明被告人迟殿彪曾因犯破坏公用电信设施罪，于2015年11月25日被判处有期徒刑二年六个月，刑期自2015年6月7日起至2017年12月6日止。
13、协助查询通知书，证明被告人迟殿彪的婚姻状况。
上述证据，经当庭质证，被告人迟殿彪均无异议。经查，上述证据系侦查机关依法获取，证据来源合法，供、证之间能够相互印证，本院予以确认、采信，作为定案依据。
本院认为，被告人迟殿彪以冒名顶替的欺骗手段，骗取金融机构贷款，并改变大部分贷款用途，导致贷款逾期不能归还，给金融机构造成重大损失，侵犯了国家金融管理秩序及金融机构的贷款安全，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。对迟殿彪辩解于某某予以否认，又无其它证据证明，故本院对其辩解不予支持。迟殿彪因犯破坏公用电信设施罪，于2015年11月25日被判处有期徒刑二年六个月，判决宣告以后，刑罚执行完毕前，发现漏罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第七十条、第六十九条之规定，判决如下：
被告人迟殿彪犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币15000.00元；因犯破坏公用电信设施罪，被判处有期徒刑二年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币15000.00元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即：自2015年6月7日起至2018年6月6日止）
罚金于判决生效后立即缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周加历
人民陪审员 刘洪琴
人民陪审员 申玉华
二〇一六年六月二十一日
代理书记员 穆嘉慧