安徽省马鞍市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）马刑初字第00004号
公诉机关马鞍山市人民检察院。
被告人韩文，女，1967年4月1日出生，汉族，湖北红安人，户籍地：安徽省马鞍山市雨山区碧溪丽景20栋304室，捕前系马鞍山市三鑫混凝土有限公司（以下简称三鑫公司）法人代表、董事长。韩文因涉嫌合同诈骗、诈骗罪于2014年3月21日被当涂县公安局刑事拘留，同年4月25日经当涂县人民检察院批准，由当涂县公安局执行逮捕。
辩护人刘元翔，安徽华冶律师事务所律师。
辩护人周劲松，江苏苏源律师事务所律师。
马鞍山市人民检察院以马检刑诉（2014）18号起诉书，指控被告单位三鑫公司、被告人韩文犯合同诈骗罪，于2015年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，在诉讼过程中，因被告单位三鑫公司诉讼代表人缺失，马鞍山市人民检察院于2015年1月15日决定撤回对被告单位三鑫公司的起诉。本院经审查于2015年1月19日裁定准许马鞍山市人民检察院撤回对被告单位三鑫公司的起诉。本院审查后，认为本案符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2015年2月4日召开庭前会议，于2015年3月6日、2015年4月17日、2015年7月15日公开开庭审理了本案。马鞍山市人民检察院指派代理检察员韩淼越出庭支持公诉，被告人韩文及其辩护人刘元翔、周劲松到庭参加诉讼，经本院通知，王某丙、吴某乙、孙某丙等被害人到庭。审理期间，马鞍山市人民检察院认为需要补充侦查，二次建议延期审理，本院依法二次延期审理，本案现已审理终结。
马鞍山市人民检察院指控：被告人韩文原系马鞍山市设计院职工（现马鞍山市汇华建筑设计研究院），后从该院辞职，于2009年11月20日成立三鑫公司，主要生产销售混凝土业务。从2010年10月至2013年8月间，韩文以三鑫公司生产需购买机械设备、原料及归还银行或小额贷款公司借款为由，陆续骗取马鞍山市花山区、当涂县等地区居民傅某、王某丙、葛世东等二十余人钱财。具体事实如下：
1、2012年11月至2013年1月间，韩文以其三鑫公司的应收账款收不回来，企业周转资金困难为由，向马鞍山市花山区佳山新村居民傅某多次借款，骗取傅某人民币1590万元；
2、2012年12月至2013年10月间，韩文以其三鑫公司资金周转困难需要资金为由，向马鞍山市雨山区佳山乡机关居民沙维彬多次借款，骗取沙维彬人民币3100万元；
3、2012年1月至2013年5月间，韩文以其三鑫公司资金周转困难需要资金为由，向马鞍山市雨山区翡翠园居民吴某乙多次借款，骗取吴某乙人民币354万元；
4、2012年11月至2013年5月间，韩文以其三鑫公司合作经营或资金周转困难需要资金为由，向马鞍山市花山区江东小区军民王某丙多次借款，骗取王某丙人民币2200万元；
5、2011年5月至2012年1月间，韩文以其三鑫公司需要资金周转为由，向马鞍山市花山区钢院居民李某甲多次借款，骗取李某甲人民币150万元；
6、2012年8月至2012年9月间，韩文以其三鑫公司需要资金周转为由，向马鞍山市花山区中岗二村居民李某乙多次借款，骗取李某乙人民币560万元；
7、2013年6月份，韩文以其三鑫公司银行贷款到期，公司资金周转困难为由，向当涂县姑孰镇洞阳村村民孙某乙借款，骗取孙某乙人民币12.2万元；
8、2012年10月至2013年8月间，韩文以其三鑫公司需要资金周转、归还泵车按揭贷款及购买公司的原材料等为由，向马鞍山市雨山区微山花园居民李某丙多次借款，骗取李某丙人民币95.5万元；
9、2013年2月份，韩文以其三鑫公司需要资金周转、银行贷款到期需要周转等为由，向马鞍山市雨山区康泰佳苑居民何孝霞借款，骗取何孝霞人民币253万元；
10、2013年1月份，韩文以其三鑫公司资金周转困难，需要支付材料费等为由，向马鞍山市雨山区花雨路明筑时代广场居民李某丁借款，骗取李某丁人民币460万元；同月韩文以三鑫公司资金周转困难为由，骗取李某丁名下明筑时代广场大酒店8套门面房房产证及国有土地使用权证，到中国建设银行当涂支行抵押贷款900万元
11、2013年3月份，韩文以其三鑫公司搅拌站需要资金周转等为由，向上海市闵行区姚虹路居民邰秀莉借款，骗取邰秀莉人民币33万元；
12、2011年11月至2012年9月间，韩文以其三鑫公司资金周转困难和支付公司人员工资等为由，向马鞍山市花山区东苑三村居民齐某甲借款，骗取齐某甲人民币48万元；
13、2011年11月份，韩文以其支付三鑫公司人员工资等为由，向马鞍山市花山区大北庄居民王建胜借款，骗取王建胜人民币12万元；
14、2013年8月份，韩文以其三鑫公司资金周转出现了问题，用于搅拌站的运营等为由，向马鞍山市花山区碧桂嘉苑居民齐某乙借款，骗取齐某乙人民币300万元；
15、2011年11月份，韩文以其三鑫公司生产运营缺钱等为由，向马鞍山市花山区中央花园居民余孝权借款，骗取余孝权人民币385万元；
16、2012年8月至2013年5月间，韩文以其三鑫公司购买原材料、归还别人借款和银行贷款等为由，向马鞍山市雨山区碧溪丽景居民张某丁多次借款，骗取张某丁人民币1725万元；
17、2013年6月至7月间，韩文以其三鑫公司生产需要资金购买石子、沙等原材料为由，向马鞍山市花山区珍珠园居民徐启荣借款，骗取徐启荣人民币180万元；
18、2012年8月至2013年6月间，韩文以其三鑫公司生产需要周转资金支付材料款等为由，向当涂县太白镇姑山矿居委会居民葛世东多次借款，骗取葛世东人民币1219万元；
19、2012年3月至2013年1月间，韩文以其用于三鑫公司资金周转等为由，向马鞍山市雨山区康泰嘉苑居民李鄂多次借款，骗取李鄂人民币140万元；
20、2010年10月至2012年11月间，韩文以其三鑫公司投资合作经营、公司资金周转困难等为由，向马鞍山市花山区沙塘路居民戈某多次借款，骗取戈某人民币990万元；
21、2010年12月至2012年10月间，韩文以其三鑫公司搅拌站资金运转比较紧张，需要资金等为由，向马鞍山市花山区清华园居民章兆恒等人多次借款，骗取章兆恒人民币91万元；
22、2012年5月份，韩文以其三鑫公司生产需要资金、银行贷款到期需要调头资金等为由，向北京市海淀区西二旗中路居民周家玉借款，骗取周家玉人民币227.5万元；
23、2013年4月份，韩文以其三鑫公司偿还银行贷款等为由，向当涂县姑孰镇西大社区西苑小区居民周晓波借款，骗取周晓波人民币98万元；
24、2013年7月10日，韩文以三鑫公司生产需要资金为由，向马鞍山市花山区碧溪丽景20栋201号居民孙某丙借款，骗取孙某丙人民币40万元；
25、2012年10月20日至21日，韩文以三鑫公司生产需要资金周转为由，分二次向马鞍山市博望区丹阳镇河东路46号居民赵某借款，骗取赵某人民币64万元。
为支持上述指控，公诉人当庭出示借条、欠条、借款合同、贷款合同文本、银行电子交易流水凭证、银行卡消费交易记录、出入境登记记录、银行承兑汇票、公司工商登记材料，抓获经过材料等书证，证人谷某、杨某甲、雷某、杨某乙、徐某、苏某等人的证言，被害人傅某、王某丙、张某丁、吴某乙、唐某等人的陈述，被告人韩文的供述和辩解，三鑫公司审计报告等证据。
公诉机关认为：三鑫公司法定代表人、董事长韩文在签订借款合同及履行合同时以隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取资金数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第三十条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，对三鑫公司法定代表人、董事长韩文应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人韩文对起诉书指控其向本案二十五名被害人借款的基本事实不持异议，但认为与本案被害人之间是民间借贷纠纷或合作经营关系，不认可公诉机关指控其构成合同诈骗罪的定性，称其是为了三鑫公司生产经营借款，没有想要诈骗被害人的钱款；认为指控的二十五起事实中的部分借款存在利息转本金的情况，同时对部分借款已支付利息数额有异议，主张具体归还利息情况以银行明细为准。
辩护人刘元祥提出的辩护意见是：
1、现有的证据无法证实被告人韩文构成合同诈骗罪。（1）公诉机关认为韩文“以隐瞒真相、虚构事实的方法骗取巨额资金”没有证据支持。韩文没有隐瞒真相，也不存在虚构事实；韩文企业有多少应收账款没有查清，韩文企业的固定资产、无形资产也没有查清，没有证据证明被告人在签订借款合同时明知没有实际履行能力且诱骗对方签订和履行合同。（2）即使没有实际履行能力也不能一定构成合同诈骗罪，涉案公司从开始生产到事发，公司都在正常生产经营；借款后公司也不是绝对没有还款能力，事实上，已经还了大量的借款，韩文一直在积极履行还款义务，主观上不具有“非法占有的目的”，无诱骗对方的行为；（3）公诉人认为韩文到澳门赌博，有挥霍的行为，但无法查实涉赌的输赢数额，既然无法查实赌博输掉的金额，就不能认为韩文借款后挥霍的行为事实存在。
2、凭现有证据指控三鑫公司对傅某、王某丙、李某丁构成合同诈骗不能成立。（1）傅某、王某丙与韩文是共同合作经营，对两人不存在合同诈骗；（2）李某丁用房产、土地抵押帮韩文借款时出于自愿，且三鑫公司与李某丁不存在合同关系，谈不上合同诈骗。
3、公诉机关以借条、合同、被害人陈述加少量汇款凭证，认定韩文诈骗数额依据不足。公诉机关对于借条与实际借款是否相符，借条中是否包含利息，是否存在借款归还但借条未更改或抽回的情况，以及被告人到底归还了多少利息等均未查实。
4、本案程序违法：（1）本案是指控韩文合同诈骗（单位犯罪），所以应首先查实单位是否构成犯罪：（2）办案单位没有收集对被告单位及被告人有利的证据；（3）安徽明信会计师事务所制作的统计报表违法；（4）本案审理阶段，检察院二次补充侦查中，检察院均没有自行侦查调取证据，而是由公安机关进行证据的调查收集缺乏法律依据。
辩护人周劲松提出的辩护意见是：本案证据不足，且未排除合理怀疑，不能达到证据确实充分的证明标准，指控韩文合同诈骗罪名不能成立。
1、本案属于单位犯罪，本案被告人韩文属于单位犯罪的直接责任人员承担刑事责任。本案中人民检察院撤回对三鑫公司的起诉，在不具备单独追究个人刑事责任的情况下，只能说明检察机关指控单位犯罪的证据不足或者事实不能成立。在单位犯罪不成立的情况下，不应当单独追究韩文的刑事责任；
2、实体上，现有证据不能证明韩文具有非法占有的故意，对非法占有目的的认定，不能单纯以借款方式或者损失结果客观归罪。韩文不具备非法占有的故意主要表现在五个方面：一是韩文在借款时有归还借款的履行能力，二是从履约行为来看，即使在借款时存在一定的欺诈行为，也不能构成合同诈骗罪。本案中从受害人陈述来看，韩文“欺诈”的内容是夸大债权（即应收款）、夸大履约能力、隐瞒“真相”的行为，这些欺诈属于不声明自己履行能力之缺陷，是民事欺诈，其目的是为了正常生产，按期支付利息，维护良好声誉，这种欺骗与构成合同诈骗罪的欺诈有着本质的区别。合同诈骗的行为人目的在于无偿取得他人财物、根本不具备履行合同的诚意。三是三鑫公司的借款均用于生产经营和偿还公司债务，债务当然包括借款利息。四是韩文事后采取了积极补救措施来减少对方损失；五是韩文隐瞒事实真相虚构事实的行为不符合合同诈骗罪的客观行为。综上，对于民间借贷案件不能一概将任何带有欺诈行为、隐瞒或掩盖有关事实而无法返还借款的行为判定为合同诈骗。
经审理查明：
被告人韩文原系马鞍山市设计院职工（现马鞍山市汇华建筑设计研究院），后从该院辞职，于2009年11月20日与顾某、秦某共同投资成立三鑫公司，主要生产销售混凝土业务。被告人韩文案发前担任三鑫公司法人代表、董事长，实际经营管理三鑫公司，顾某、秦某不参与公司生产经营。因三鑫公司初始资金投入不足，被告人韩文在三鑫公司成立之初，即以三鑫公司名义对外大量借款，借款行为一直持续到三鑫公司停产。2013年9月经债权人会议统计三鑫公司债务达到2.6个亿，严重资不抵债。在2010年至2013年被告人韩文以三鑫公司名义对外大量借债期间，被告人韩文在马鞍山和澳门两地多次参与赌博非法活动，挥霍三鑫公司资金1500万元左右并欠下2000多万元的赌债。自2012年下半年开始，三鑫公司总体状况恶化，（迫于大量欠债需要偿还及维持三鑫公司运转下去的压力，韩文采取了借新债还旧债、借新债还利息等方式，）韩文在三鑫公司已经没有实际履约能力的情况下，仍以三鑫公司生产需要资金周转等为由，对外进行大量的高利息借款，陆续骗取马鞍山市花山区、当涂县等地区居民傅某、吴某乙等十二人钱财共计约6923.2万元。其骗取的钱款绝大部分用于归还之前的借款本金或利息，包括归还赌博欠债，少部分用于生产经营。
具体犯罪事实如下：
一、2012年11月至2013年4月间，韩文以其三鑫公司的应收账款收不回来，企业周转资金困难为由，向马鞍山市花山区佳山新村居民傅某及其妻子丁海兰多次借款，骗取人民币1590万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人傅某的陈述，证实（1）傅某通过王某丙认识韩文。2012年11月至2013年4月间，韩文向傅某的妻子丁海兰借款1700万元左右，月息3分，利息大约110万左右。借款理由是三鑫公司应收款收不回来，企业周转资金困难。韩文向丁海兰借款时签订了二次合同，第一次2012年11月6日签订的借款合同，韩文借款1200万元，这笔资金分多次通过银行转账给韩文；2012年11月30日，韩文与丁海兰签订合作经营合同，韩文借款500万元，这笔资金分多次通过银行转账给韩文。（2）（借款前）傅某和王某丙一起到过三鑫公司，当时韩文和他们介绍公司的经营状况很好，有8000多万的应收款没回来，所以流动资金比较紧。除了王某丙不知道其他人也借钱给韩文。借款到期后韩文没有按期支付利息，韩文称应收账款没有收回来，需要耽搁一点时间。第二个季度韩文还是讲公司应收账款没有收回来。他们就不相信，认为这么长时间应收款不可能没有收回来，大概2013年4、5月份的时候，傅某就和王某丙一起去三鑫公司查账并召集三鑫公司的所有业务员核对，才知道好多所谓的应收账款早就抵给别人了，剩余应收账款只有2000万元左右，而且这些应收款当时傅某和王某丙派业务员去要过都是收不回来的呆账或死账。（3）三鑫公司的资金情况被他们摸清后，有大量债权人找韩文要借款，当时韩文讲她在外借款5000万，大概2013年7月份，开债权人会议之前，傅某和王某丙单独找韩文，问她到底欠多少人的钱，韩文不承认，王某丙甩了韩文嘴巴子，韩文才慢慢讲出来，他们才知道韩文居然借了那么多钱，傅某等人就将三鑫公司印章收掉了。后经过统计韩文欠外面债务1.6个亿，2013年9月份，经统计韩文债务达到2.6个亿。债权人发现韩文有这么多债务后，想利用三鑫现有资源挽回些损失，债权人共同成立了两个公司，一个没有实质经营，一个生产经营了二个月，因为春节前三鑫公司又新增债务1200万元，这个公司也无法生产经营了。（4）其实借给韩文的钱不止1700万这么多，因为当时公安机关要求提供相关的借款证据，要的比较急，傅某就把有借条、合同和汇款单的加了一下，大概有这么多。（5）傅某在开始借款之前，当面问过韩文可赌博，韩文明确回答她不赌博。实际上她向自己借款时她的企业已经举步维艰了，她没多少时间去赌博，但她之前早就开始赌博了。（6）（知道韩文欠这么多钱后）傅某问过韩文借款都去哪里了，韩文称部分借款用于赌博，部分支付借款利息，但自己怀疑韩文可能将部分借款转移走了的事实。
2、借条八张、合同两份、银行回单十三张，证实韩文与丁海兰签订合同并打借条向傅某、丁海兰夫妻借款1700万元以及傅某、丁海兰通过银行账户转款给韩文的情况。
3、被告人韩文的供述，证实（1）韩文欠傅某有2800万元，（傅某主张的少）可能有些钱傅某不想说，支付了多少利息不记得了，应该不止110万这么多。总之，韩文对傅某主张的欠款事实及数额无异议。但认为与傅某是合作经营关系以及民间借贷纠纷，傅某借款时与王某丙到三鑫公司考察过，傅某老婆丁海兰还在三鑫公司上班，所以不存在诈骗。（2）傅某的借款基本没有现金，都是通过银行转账，打到韩文的账户上，没有打到三鑫公司账户的。韩文还款时有少量承兑汇票，大概几十万。韩文向傅某的借款部分是为了公司生产，大部分借款是为了偿还之前已到期借款的本金加利息。（3）韩文向傅某等人借款时，债务人之间有的相互知道，有的相互之间不知道，因为有的借款人要求保密，所以有些人的借款韩文隐瞒了。
4、韩文账户对应傅某、丁海兰等的银行交易明细，证实在2012年11月至2013年4月间，傅某、丁海兰通过银行转账方式向韩文的农行尾号4812账户、建行尾号1122账户、工行尾户5417账号共计转账2260余万元；韩文通过以上账户共计向傅某、丁海兰转账85.5万元。
5、傅某、丁海兰汇入韩文账户资金轨迹表及韩文对应供述，证实傅某、丁海兰汇入韩文工行账户、建行账户、农行账户的资金绝大部分被韩文用来归还债务，是归还借款本金和到期的利息，归还何孝霞部分赌债，少量资金用于公司经营和归还材料款。
二、2013年7、8月间，韩文以其三鑫公司资金周转困难为由，向马鞍山市雨山区翡翠园居民吴某乙多次借款，骗取吴某乙人民币78万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人吴某乙的陈述，证实（1）吴某乙是韩文以前的同事。2013年5月份韩文说她企业资金周转困难，让吴某乙借钱或借承兑汇票给她，等企业搞活了，就可以把之前的本金还给吴某乙。吴某乙在2013年7月份从江泽雨处借来100万元共四张承兑汇票给韩文，其中韩文拿了10万给江泽雨，也就是韩文欠吴某乙承兑汇票90万元，吴某乙又向韩文要了10万利息。韩文借钱时说用于生产经营，后来听说这些钱没有入公司账户被韩文赌博输掉了。（2）吴某乙在2010年5.6月份开始借钱给韩文，大概总共借给韩文5、6次，到2012年1月28日，韩文打了一张370万的总借条，里面本金有330万左右，月息2分。
2、承兑汇票，证实韩文2013年7月23月、7月26日、8月29月向吴某乙拿过四张银行承兑汇票共100万元，以及2013年8月29日韩文付10万的事实。
3、报案材料，证实吴某乙报案称韩文公司经营混乱，韩文在外债务巨大，所借巨额资金去向不明，其借款用于拆东补西或归还其赌债，要求公安机关核查。
4、被告人韩文的供述，证实韩文与吴某乙原来同事，韩文从建站初期开始向吴某乙借款，陆陆续续借款460万元，其中2012年1月份给吴某乙打的370万的欠条，是包括利息转本金的。后来2013年借吴某乙100万承兑汇票，给了他10万元，拿承兑汇票的时候自己告诉他企业运转困难需要资金。还了吴某乙多少利息记不得了，前面正常还利息，到2013年就不正常了。
5、韩文账户对应吴某乙的银行交易明细，证实韩文2013年7月26日通过农行尾号4812账户转账给吴某乙5万元；2013年7月30日通过建行0244账户转账给吴某乙5万元；2013年8月29日韩文通过农行尾号4812账户、建行尾号0244账户分别转账10万、2万给吴某乙。
三、2012年11月至2013年5月间，韩文以其三鑫公司合作经营或资金周转困难需要资金为由，向马鞍山市花山区江东小区居民王某丙多次借款，骗取王某丙人民币约2200万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人王某丙的陈述，证实（1）王某丙被韩文一共骗了2400万元，到目前为止韩文归还利息大约200万元。（2）王某丙通过韩全认识韩文，2011年下半年韩文找王某丙问她愿不愿意投资三鑫公司，2012年11月份，王某丙跟傅某去三鑫公司考察后，由丁海兰（傅某妻子）、邹权（王某丙丈夫）两人与三鑫公司韩文签订借款合同，各出1200万元用于三鑫公司的生产发展。王某丙借给韩文的1200万元里面，包括其找朋友陈军和姚巍借给韩全的160万元，韩文承认160万韩全帮她借的而且都给了韩文；还包括2012年8月份自己借给韩文的150万元，当时韩文出具了150万元的借条，自己是通过银行卡转给韩文的，韩文一直没有还；还有一笔张某丁借给韩文的320万元借款，韩文没有钱还张某丁，张某丁就把这笔借款转给了王某丙，也就是王某丙欠张某丁320万元，这笔320万元也算作1200万元借款中，王某丙还给了韩文几十万的承兑，还有400多万元王某丙通过银行卡转到韩文卡上的。（3）除了基于借款合同出资1200万元，王某丙与韩文签订水泥合作经营合同还出资了250万元，另外自2012年3月至5月间，韩文以还小贷公司及银行贷款的名义向王某丙个人借款，除了归还一部分钱外，还欠王某丙950万元，这950万元韩文都是写借条的。（4）2012年下半年韩文的三鑫公司已经支撑不下去了，韩文还通过韩全找到王某丙等人，讲三鑫公司外面有应收账款8000多万元，还有很多固定资产，其实那时候她已经没有钱了，还欺骗他们。在2012年年底至2013年5月份进入三鑫公司有一个多亿的资金，都不知道去哪里了。借款时他们也不知道韩文赌博，事后摊牌时韩文承认，2012年春节过后韩文赌博输了钱，韩文原指望靠搅拌站收入堵上赌博漏洞，结果2012年下半年经营不好，韩文没办法只好从外面借高利贷堵漏洞。
2、借条十二张、收条二张、借款合同一张、合作经营合同一张、银行回执四张，证实（1）2012年11月6日，丁海兰、邹权与三鑫公司签订2400万的借款合同；2012年11月30日，丁海兰、邹权与三鑫公司签订500万的合作经营合同；（2）韩文向王某丙出具借条十二张，共借款2400万的事实；王某丙转账给韩文的银行回执四张，载明王某丙四次转账700万给韩文的事实。
3、被告人韩文的供述，证实（1）王某丙的借条、借款合同及合作经营合同是韩文及三鑫公司与王某丙签订的，2400万是本金，但是包括了合作协议。韩文与王某丙资金往来中现金不多，基本上都是转账，存在少部分承兑。前期都是投资合作，后期向王某丙借的950万左右都是以资金调头名义向她借的。王某丙和傅某对三鑫公司情况比较了解，韩文认为王某丙与其是合作经营关系以及民间借贷纠纷，不存在诈骗。（2）2013年5月25日的100万元的借条标记汇给周玉财，是因为这笔钱韩文让王某丙直接汇给周玉财了，周玉财也是韩文的债权人；韩文欠张某丁的320万元算到王某丙头上了，即自己欠王某丙320万元，王某丙欠张某丁320万；陈军、姚巍通过王某丙汇给韩全的160万元，韩全都给了韩文。
4、韩文本人及三鑫公司银行账号对应王某丙的银行交易明细，证实王某丙通过银行转账到韩文建行尾号6698、尾号0244账号、徽商尾号4496、尾号0628的账号、工商尾号5417账户、农行尾号4812账户及三鑫公司尾号5337账户资金共计2100多万元，以及韩文通过以上银行账号向王某丙账户转账共计500多万元的情况。
5、王某丙汇入韩文工商账户资金轨迹表及韩文对应供述，证实王某丙汇入韩文工商账户的800多万元资金绝大部分被韩文用来归还债务，其中200余万元汇给徐某，极少部分用于公司经营。
6、韩文农行账户交易明细，证实：王某丙汇入韩文农行尾号4812账户的1000多万元资金绝大部分被韩文用来归还给他人，包括归还给为韩文赌博放漂的夏家樑、何孝霞。具体如下：（1）2012年9月4日，王某丙分两次转账46万余元到韩文此账户，后当日韩文全部转账给沙维彬；（2）2012年11月29日，王某丙转账32万到韩文此账户，后当日韩文转账给李某乙20万元、葛世东5万元；（3）2012年12月14日，王某丙转账100万到韩文此账户，当日韩文将该100万转账给陆建双；（4）2013年1月25日，王某丙转账212万元到韩文此账户，后韩文当日转账64万元给张某丁，转账21.8万给孙某乙，转账10万元给杨永龙，转账65万元给何孝霞，转账3.5万给李鄂，转账50万元给三鑫公司；（5）2013年3月19日，王某丙转账230万到韩文此账户，后当日韩文转账200万给骆克红；（6）2013年4月19日，王某丙转账200万到韩文此账户，后当日韩文转账30万给三鑫公司，转账100万到韩文尾号0244账户，转账60万给骆崇刚，转账15万给夏家樑；（7）2013年4月23日，王某丙转账200万到韩文此账户，后当日韩文转账188万给沙维彬。
7、韩文徽行账户银行交易明细，证实：2012年11月5日，王某丙转账到韩文徽行尾号0628账户50万元，后当日韩文此账户转账24.8万给葛世东。
8、韩文建行账户银行交易明细，证实：2012年7月31日，王某丙转账到韩文建行尾号6698账户47.5万元，后当日韩文此账户转款50万到“6226683000170116”的不知名账户。
四、2012年8、9月份，韩文以其三鑫公司需要资金调头为由，向马鞍山市花山区中岗二村居民李某乙多次借款，骗取李某乙人民币69.3万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人韩文的供述（卷二52-53），证实（1）韩文与李某乙以前是同事，之前就有经济往来，在韩文公司成立之前的经济往来已经结清。（2）韩文自三鑫公司成立后就开始陆陆续续向李某乙借款660万元，借款利息在月息2分、5分不等。借款的理由是三鑫公司需要资金周转等，资金都是通过银行转账的。660万借款中包含利息转本金，共归还了李某乙大约200万左右的利息的事实。认为与李某乙是民间借贷。（3）不记得借过李某乙姐姐的钱，即使借过也应该是通过李某乙的账户走账的，不记得单独与李某乙姐姐有经济往来。（审理期间讯问笔录）
21、被害人李某乙的陈述，证实（1）自己和韩文以前是同事，之前有经济往来在韩文公司成立之前已经结清。韩文自三鑫公司成立初期开始向其借款陆陆续续达到620万元，借款都是通过银行转账。借款中一笔380万是前期零星借款后一次性补打的借条，月息2分。借条中含利息大概在40万元。（2）韩文最后一笔借款是2012年8.9月份，一笔是150万元，另外一笔是90万元，共240万元，借款期限是一个月，利息是5分，这笔利息这么高，韩文讲是临时“调头”用。这两笔钱都是同事和亲戚的。韩文非常可恶，在公司不行的情况下还向其借钱骗她，韩文向其借最后二笔240万元时，其不想借给她，但是韩文将她的应收账款给其看，讲外面欠她好多应收账款，韩文说三鑫公司还有很多订单，如果归还不了韩文还有好多房子，其就相信了韩文。（3）韩文开始借款理由是公司生产需要资金，后来韩文跟李某乙说银行贷款到期，需要归还贷款，贷款归还后再从银行将资金贷出来。李某乙搞不清楚韩文支付了多少利息。（4）韩文向其借款时，其只知道韩文向自己同事吴某乙等人借款，直到韩文事发后，韩文讲她欠外面借款五、六千万元，她三鑫公司应收账款够偿还三鑫公司外面的欠款，后来债权人一碰面，经统计三鑫公司债务有2.6亿左右，赌债有三千万元左右，自己才知道韩文还向其他人借了好多钱。知道韩文有那么多债务后，债权人就逼问韩文借款到什么地方去了，开始韩文不讲，后来韩文被逼才讲这些借款她拆东墙补西墙归还其他人借款本金和利息以及用于赌博输掉了。
32、借条三张，证实李某乙总计借款620万给韩文的事实。其中2012.8.31借条显示借款150万元，2012.9.13借条显示借款90万。
3、被告人韩文的供述，证实（1）韩文与李某乙以前是同事，之前的经济往来在三鑫成立之前已经结清。韩文自三鑫公司成立后就开始陆陆续续向李某乙借款660万元，借款利息在月息2分、5分不等。借款的理由是三鑫公司需要资金周转等，资金都是通过银行转账的。660万借款中包含利息转本金，一共归还了李某乙大约200万左右的利息。认为与李某乙是民间借贷。
4、韩文账户对应李某乙的银行交易明细，证实：（1）李某乙在2012年8、9月间，通过银行转账到给韩文的建行尾号6698账户，工行尾号4454账户共计240余万元。其余340多万元的转账借款发生在2010年到2012年上半年。（2）自2012年8、9月份至2013年8月份，韩文通过建行尾号0244账户，工行尾号4454账户、尾号5417账户，农行尾号4812账户共转账170.7万元给李某乙。其余还款130万余元发生在2012年上半年及之前。
5、李某乙汇入韩文建行账户资金轨迹表及韩文对应供述，证实2012年8、9月份李某乙转账到韩文建行账号的240万中，大部分被韩文用于归还薛敬梅、李某甲、葛世东、秦某、陆建双等人债务，以及何孝霞的欠债。
五、2013年6月份，韩文以其三鑫公司银行贷款到期、公司资金周转困难、需要钱发工资为由，向当涂县姑孰镇洞阳村村民孙某乙借款，骗取孙某乙人民币1211.42万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人韩文的供述（卷二53页），证实：孙某乙是韩文公司的职工，韩文向孙某乙借过二次款，一次是2012年9月份，当时，借款20万元，利息3分，借款期限为三个月，时间不长就归还了；第二次借款是2013年6月份，韩文又向孙某乙借款20万元，利息是3分借款，期限是二个月，到期后韩文将三鑫公司的混凝土抵的部分借款，到目前为止，还欠孙某乙13万元借款。这两次借款的理由是公司银行贷款到期，资金周转困难，借钱发工资。
21、被害人孙某乙的陈述，证实（1）孙某乙是2011年3月份到三鑫公司上班的，2013年6月份韩文在当涂县商会大厦的停车场向孙某乙借钱，韩文对孙某乙说公司银行贷款到期，资金周转困难，向孙某乙借钱把公司的工资发一下，等过两个月就还钱，给2到3分的利息，孙某乙凑了20万元借给韩文。这20万元孙某乙是拿现金到公司财务室，交给公司出纳会计，三鑫公司出具了收据，后来韩文一直拖着不归还。当初韩文借钱的时候不知道她向其他人借钱，后来听说她还向别人借了很多钱，还。听说她把借来的钱在马鞍山打麻将和在澳门赌博输掉了，孙某乙就盯着韩文要钱，韩文讲没有钱，孙某乙拿公司的混凝土抵，分好多次从公司拉走货值68000余元的混凝土，韩文实际还欠孙某乙13万多元。（2）2012年9月份，韩文也向孙某乙借过20万元，后来把钱还了，还给了18000元的利息。当时借款理由也是公司发工资。
32、收据三张，证实孙某乙2013年6月份交到三鑫公司20万元现金；2013年9月份、10月份，孙某乙从三鑫公司结算了货值6800068000余元左右的工程。
3、被告人韩文的供述，证实孙某乙是韩文公司的职工，韩文向孙某乙借过二次款，一次是2012年9月份，借款20万元，利息3分，时间不长就归还了；第二次借款是2013年6月份，韩文又向孙某乙借款20万元，利息是3分，借款期限是二个月，到期后用三鑫公司的混凝土抵的部分借款，到目前为止，还欠孙某乙13万元借款。这两次借款的理由是公司银行贷款到期，资金周转困难，借钱发工资。
六、2012年78月至2013年8月间，韩文以其三鑫公司需要资金周转、归还泵车按揭贷款及购买公司的原材料等为由，向马鞍山市雨山区微山花园居民李某丙多次借款，骗取李某丙人民币38万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人李某丙的陈述，证实（1）李某丙通过杨某甲认识韩文，韩文大概从2012年7、8月份开始向其借款，共借款三次，每次50万元，共150万元，有转账也有现金给的，一次50万元是韩文在上岛咖啡打的借条，杨某甲在借条上担保后，自己将50万元现金送到韩文的“宝马”车上的。这50万后来还了，是分两次还的，一次20万元一次30万元，其中有一次是现金还的，一次打入建行卡。这次借款支付利息2万元，后两次100万本金一直没还，付了利息12.5万元；2013年8月25日韩文说公司没油了急需要钱买油、买水泥，李某丙将20万元打入韩文建行卡，9月份韩文还了10万元。韩文总计欠李某丙110万元。（2）韩文第一次借款理由是三鑫公司需要资金周转，第二次借款理由是还水泥输送泵车的按揭贷款，第三次理由是购买水泥和油。韩文向其借款时，其不知道韩文还向别人借款。2012年底找韩文要钱韩文一直没有，就到搅拌站及她家发现也有其他人找她要钱，韩文讲她共欠3000多万，她在外面有9000多万的应收账款没有收回来，到2013年10月左右才知道韩文债务有2.6个亿。
2、银行转账凭证二份及借条二份，证实2012年10月26日李某丙借给韩文50万元，9月9日借给韩文50万元，2012年8月31日李某丙转账50万给韩文，2013年8月25日李某丙转账20万给韩文的事实。
3、被告人韩文的供述，证实大概从2012年7、8月份开始向李某丙借款，借了3次共150万，借款理由公司资金周转困难，要还水泥泵车的按揭贷款、购买水泥和付油费等，期间还了本金50万元，月息6分，利息支付了大概40万元左右，利息一直支付到2013年7月。还有一次是2013年8月25日又向他借款20万，9月份还了10万。共欠他110万元。韩文对借条、借款合同及欠款本金110万没有异议，要求查清归还情况。
4、韩文账户对应李某丙的银行交易明细，证实韩文通过建行尾号0244、尾号6698、尾号1122，通过农行尾号4812，工行尾号5417等账号，在2012年8月至2013年8月间转账给李某丙资金共计92万元，92万元中包括2013年7月6日李某丙转账给韩文20万元（因已归还双方未谈及）后韩文在7月30日转账还给李某丙的20万元，该20万是还款不属于利息。
5、李某丙转账至建行卡向韩文账户资金轨迹表及韩文对应供述，证实李某丙资金通过建行转账到韩文的银行卡后，这些资金韩文主要用于归还债务，是归还借款本金和到期的利息，部分用于生产经营。
七、2012年7月至2013年元月，韩文以其三鑫公司资金周转困难，需要支付材料费等为由，向马鞍山市雨山区花雨路明筑时代广场居民李某丁借款，骗取李某丁人民币302.5万元；2013年元月，韩文以三鑫公司资金周转困难为由，骗取李某丁名下明筑时代广场大酒店8套门面房房产证及国有土地使用权证，到中国建设银行当涂支行抵押贷款900万元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人李某丁的陈述，证实（1）韩文以三鑫公司生产需要资金或很多应收账款没有收回为由向李某丁借款700多万元，后来韩文用明月大酒店在建行抵押贷款900万元时，因明月大酒店在银行有230万的按揭贷款未归还，为了能将酒店房产证拿出来抵押，韩文转到李某丁账户上230万用于归还按揭贷款，所以把原来出具的700多万的借条毁了，韩文出具了一张500万元的借条。李某丁给韩文的700万元的资金，大部分资金是通过银行账户转给韩文的，还有部分是现金给韩文的，苏某逼韩文还钱，李某丁还带韩文归还了苏某的借款，具体数额记不清了。另外，2012年7月31日，韩文叫李某丁给雷某汇过一笔80万元的钱，事后韩文出具借条给李某丁的。借款利息月息3分、5分不等，到目前为止，韩文就支付一次利息，大概40万不到。（2）2013年元月份左右，韩文又找其借款，说年底周转不过来，资金又收不回来，并拿了她公司5000多万元应收账款给李某丁看，韩文说公司要付水泥款，要李某丁拿明月大酒店的房产到银行抵押贷款，其就同意了，这样韩文就拿李某丁的明月大酒店的房产到当涂建行抵押贷款900万元。（3）韩文向李某丁借款时，李某丁不知道韩文还向其他人借款，韩文坏就坏在这一点，一是她向别人借款时，叫出借人不要向外面讲；二是韩文用公司的应收账款没有回笼为名，向别人借款。2013年10月份左右，李某丁找韩文，发现有那么多的债权人找韩文要钱，后来债权人统计发现韩文债务有2.6个亿，债权人二十多人，还不包括赌钱的人。知道韩文欠这么多债务，自己就（病）倒掉了。
2、500万借条、汇款单据九张，证实截止2013年1月20日李某丁借款给韩文500万的事实；汇款单据显示李某丁通过汇款给韩文478万元，其中李某丁（按韩文要求）转账给雷某的80万元，通过王君账户汇款给韩文的40万元。
3、被告人韩文的供述，证实（1）2012年7月至2013年元月，陆续向李某丁借款500万元，实际支付了多少利息不记得了，以银行往来账为准。向李某丁借款的理由是公司资金周转困难，需要支付材料费等。2013年元月份，韩文又找李某丁以公司资金周转困难、应收账款没有及时回来需要支付水泥款为由，以李某丁明月大酒店房产抵押向建行当涂支行贷款900万元，当时李某丁到厂里看了，知道厂里缺钱，没有付一分钱利息。（2）韩文对李某丁提供的借条和汇款单据没有异议。2013年元月汇款230万用于归还李某丁的明月大酒店的贷款部分以办理900万的抵押担保贷款。以自己打给李某丁的借条时间为准，（给李某丁230万元用于归还抵押贷款在2013年1月9日，500万借条时间是2013年1月20日）借条时间在后就说明500万是扣除230万后尚欠李某丁的钱。
4、韩文账户对应李某丁的银行交易明细，证实（1）2012年7月至2013年4月间，李某丁通过银行转账到韩文工商尾号5417账户、徽商尾号4496账户、农行尾号4812账户、建行尾号1122账户共计385万元以及李某丁通过王君账户汇款40万元、通过明月餐饮公司账户汇款27.69万元到韩文徽商尾号4496账户的事实；在此期间，韩文通过工商尾号5417账户，农行尾号4812账户、建行尾号0244账户转账到李某丁账户197.5万元的事实（不包括2013年1月9日韩文转账给李某丁的230万元）。
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