湖南省隆回县人民法院刑 事 判 决 书（2015）隆刑初字第294号公诉机关湖南省隆回县人民检察院。被告人邓目金，男，1964年1月9日出生于湖南省隆回县，汉族，高中文化，隆回县桃洪镇医院医生，住隆回县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月5日被隆回县公安局刑事拘留，同年7月9日被逮捕。现羁押于隆回县看守所。辩护人姚湘元，湖南鎏芳律师事务所律师。湖南省隆回县人民检察院以隆检公诉刑诉[2015]297号起诉书指控被告人邓目金犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆回县人民检察院检察员范霖、被告人邓目金及其辩护人姚湘元到庭参加诉讼。本案经隆回县人民检察院建议延期审理二次，经邵阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。经审理查明，被告人邓目金在2012年清明时和邓镇中（另案处理）等人在隆回县山界回族乡纂英村成立了“纂英公清明基金合作社”，采取公开张贴通知、上门做农户工作等形式进行公开宣传，要求每户至少出一万元入股，一万元的股金以月利率2%给付利息，其中1.5%给农户本人，基金会留0.5%作为公用资金，多出一万元的另外按月利率2%全部付给村民。被告人邓目金作为该项投资的担保人，制作、打印宣传资料，从村民手中收钱，把钱交到邓某1及邓某18（另案处理）的公司，并且每季度算账公布数据，给村民支付利息等工作。2013年3月，湖南省中桥信息服务有限公司邓某1等人公开向社会非法吸收公众存款，同时在到公司放贷人员中发展股东对外融资，公司先后发展的股东有邓目金、刘某1、张某（另案处理）等人，被告人邓目金成为邓某1公司融资最多的股东。为更好地向社会融资，邓目金、邓某1、刘某1及邓某2（另案处理）四人合伙在隆回县山界回族乡罗白街上租了一间门面，成立了隆回县山界回族乡民间借贷服务公司，对外宣称湖南省中桥信息服务有限公司是加盟商，接洽社会融资。至2014年9月9日止，邓目金以2%的月利率作为回报，非法吸收邓某3等108人总计1415.5176万元的存款。其中邓某31万元（付息0.2万元）、邓目柏5万元（付息0.4万元）、邓昭国2万元（付息0.08万元，还本0.2万元）、邓松顺13万元（付息0.64万元）、李德良3万元、邓金喜16万元（付息0.5万元）、邓训成1万元（付息0.02万元）、邓伯善2万元（付息0.2万元）、邓光学1万元（付息0.02万元）、邓伯祥1万元（付息0.165万元）、丁文英1.9万元（付息0.19万元）、邓吉明2万元（付息0.12万元）、邓培德2.2万元（付息0.607万元）、邓艮红6万元（付息0.935万元）、刘宗厚5万元（付息0.26万元）、邓付常3万元（付息0.41万元）、刘爱香2.5万元（付息0.15万元）、邓苏玉13万元（付息2.22万元）、陈立武4万元（付息0.762万元）、邓寿松8万元（付息0.9万元）、邓仕亮2万元（付息0.2万元）、邓林皎2万元（付息0.42万元）、邓许庭4万元（付息0.59万元）、邓某1752万元、刘秀柏14万元、邓光亮及刘某26万元、邓光亮71万元（付息7.87万元）、肖时亮35万元（付息3.1万元，还本10万元）、邓顺华2万元（付息0.12万元）、邹青山1万元（付息0.06万元）、邓爱英1万元（付息0.3万元）、邓清芳15万元、邓梨元1.5万元、罗早花17万元（付息4.8万元）、邓建松1万元（付息0.225万元）、邓友国2万元（付息0.615万元）、邓目刚8万元（付息1.705万元）、李柏胜243万元（付息38.88万元）、蔡建荣150万元（付息30万元）、吴君生30万元（付息11.002万元）、吴三庆4万元（付息0.5万元）、钱学武10万元（付息3.275万元）、张保连2.5万元（付息0.9万元）、彭忠350万元（付息20万元）、孙爱凤3万元（付息0.18万元）、邓澄清4万元（付息0.08万元）、周丽琴20万元（付息0.8万元）、邓仲庆16万元（付息3.59万元）、钱桂花2万元（付息0.4万元）、丁小桃1万元（付息0.25万元）、张幼元7万元（付息1.9万元）、唐吉毛8万元（付息0.32万元）、邓仕堂5万元（付息0.3万元）、丁某2万元（付息0.4万元）、邓某410万元（付息1.7万元）、邓某54.7176万元（付息0.2176万元）、邓某64万元（付息0.64万元）、钱某9万元（付息0.54万元）、邓某74万元（付息1.08万元）、邓某85万元（付息1.1万元）、邓某92万元（付息0.12万元）、邓文凤3万元（付息0.495万元）、邓某105.5万元（付息0.07万元）、邓某111万元（付息0.225万元）、伍某1万元（付息0.04万元）、邓某121万元（付息0.02万元）、邓尾堂5万元（付息2万元）、邓某13洪6万元（付息0.94万元）、邓某1431万元（付息5.53万元）、郭某2.3万元（付息0.831万元）、唐分英4万元（付息0.88万元）、唐某1万元（付息0.15万元）、邓某15成1.3万元（付息0.396万元）、邓某167.4万元（付息2.079万元，还本1.4万元）、邓昭华1万元（付息0.06万元）、邓吉星7.5万元（付息0.855万元）、邓目移3万元（付息0.25万元）、邓付喜5万元（付息1万元）、邓寿喜10万元（付息1.6万元）、邓目成1万元（付息0.22万元，还本0.1万元）、邓艳凤1万元（付息0.06万元）、邓金桃2.5万元（付息0.384万元）、邓雯皎4万元（付息1.02万元）、罗伦石5万元（付息0.5万元）、邓海华1.2万元（付息0.376万元）、邓艳3万元（付息0.77万元）、邓玉喜0.8万元、邓仕滔5万元（付息0.52万元，还本1万元）、肖细桃1万元（付息0.105万元）、邓目平2万元（付息0.36万元）、邓吉成1万元（付息0.25万元）、邓海田6万元（付息0.48万元）、邓乐喜3万元（付息0.35万元）、唐发佳3万元（付息0.245万元）、陈立廷2万元（付息0.185万元）、邓泽权22万元（付息0.34万元）、杨水娥2万元、邓晴春1万元（付息0.22万元）、肖生连1万元（付息0.15万元）、邓镇湘2.7万元（付息0.487万元）、邓福权1万元（付息0.09万元）、邓某115万元（付息1.145万元）、陈立文1万元（付息0.085万元）、邓目加6万元（付息0.48万元）、吴时娥2万元（付息0.635万元）、邓来兮6万元（付息0.665万元）、钱美秀2万元（付息0.84万元）、邓小红3万元（付息0.06万元）。利息转本金43.3576万元，其中邓某1712.14万元、刘秀柏1.4万元、邓光亮及刘某20.6万元、邓某50.2176万元、蔡建荣29万元。核减息转本的金额，被告人邓目金实际非法吸收公众存款金额为1372.16万元。被告人邓目金将非法吸收的1372.16万元以月息4-5分的高利率投入到湖南省中桥信息服务有限公司邓镇中及隆回中桥民间借贷服务有限公司邓艺阳处，从中赚取佣金和利息差。2013年3月至2014年6月，被告人邓目金共赚取佣金和利息共计327.0642万元。至案发时止，邓目金偿还了本金12.7万元，支付利息175.4016万元。已付利息折抵本金后，尚有1184.0584万元无力偿还。上述事实，被告人邓目金在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人邓目金的供述及户籍证明；存款人邓某3等108人的陈述；另案被告人邓某1、邓某18的供述；中桥金信投资股东分红花名册、纂英村新农村基金合作社第二批至第八批会员公布表、借款人花名册；邓某1、邓某18出具给邓目金的借据明细表；纂英公清明基金合作社倡议书；纂英村新农村基金合作社委员会通知；借据以及借款合同；湖南天圣司法鉴定所[2016]司鉴字（048）号司法会计鉴定意见书；到案经过等证据予以证明，足以认定。另查明，侦查机关对被告人邓目金所有的，位于隆回县桃洪镇方大广场的房屋（方大广场C13-15#,三个门面，4层半，地段规格12米乘16米，占地面积193平方米）予以查封。上述事实，有隆回县公安局隆公（经）封字[2014]0007号查封决定书予以证明。本院认为，被告人邓目金违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邓目金犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。辩护人姚湘元辩护提出“被告人邓目金在纂英公清明基金合作社期间所融资金不能纳入非吸金额”。经查，被告人邓目金等成立“纂英公清明基金合作社”的目的就是为了向社会融资，然后从中赚取利息差价，并采取张贴通知、上门做工作、发宣传资料等形式进行公开宣传，承诺给予回报，针对不特定人吸收资金，被告人邓目金吸收存款的行为呈现社会性特征。故对辩护人姚湘元的辩护意见，本院不予采纳。被告人邓目金当庭认罪，在案发前偿还了部分款项，可酌情从轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人邓目金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（所处罚金限本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年6月5日起至2020年6月4日止。）二、责令被告人邓目金退赔集资参与人人民币1184.0584万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  夏日辉人民陪审员  谢晓斌人民陪审员  邓慈燕二〇一六年十月二十五日代书 记员  欧阳超附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。