江苏省南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0104刑初140号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人冯卫兵（曾用名冯荣来），男，1962年6月23日出生于江苏省南京市，汉族，高中文化，住所地南京市秦淮区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月9日被刑事拘留，同年6月16日转逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人查为国，江苏九州祥和律师事务所律师。
南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2017]151号起诉书指控被告人冯卫兵犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派代理检察员王卫某出庭支持公诉，被告人冯卫兵及其辩护人查为国到庭参加了诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议延期审理一次。本案经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，2015年1月，被告人冯卫兵受镇江金龙酒业有限公司（以下简称金龙公司）法定代表人杨某（另案处理）委派出任该公司南京代理点负责人，按照杨某推出的“销售分红”模式，先后在南京市秦淮区科巷39号2幢701室、太平南路156号416室，以销售金龙公司“梦幻九寨”品牌系列养生酒等产品为名，承诺每投资人民币1.5万元购买一单产品，可获得“市场价”人民币1.5万元的产品和每周325元共计人民币2.4万元的销售分红，推介他人或本人继续报单的，按报单金额的15%给予奖励，采取口口相传、发放宣传单等方式，以金龙公司的名义向社会不特定公众变相吸收存款。同年10月，为节约供货成本、吸引投资，被告人冯卫兵按杨某推出的“优惠报单计划”，承诺不取产品，每报10单赠送1单，按11单计算销售分红。2016年1月，被告人冯卫兵再以杨某推出的“农商汇”项目为名，承诺每报1单可购买股权并返还农副产品等高额回报，继续向社会不特定公众变相吸收存款。
截止2016年1月，被告人冯卫兵通过上述方式，先后向陈某1、张某1等社会不特定公众变相吸收存款共计人民币1200余万元。
2016年5月9日，被告人冯卫兵主动至公安机关投案，后如实供述了上述犯罪事实。
为证实上述指控，公诉机关提供了被告人冯卫兵的供述和辩解、证人孙颖等人的证言、南京市公安局秦淮分局制作的电子证据检查笔录以及合同书、收据等书证。公诉机关认为，被告人冯卫兵变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人冯卫兵对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其检举揭发焦某和刘姓男子，有立功表现。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人冯卫兵作为南京代理点的负责人，只起帮助介绍作用，犯罪情节轻微；2、被告人冯卫兵具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；3、起诉书认定的犯罪数额与其他证据不能相互印证。
经审理查明，2015年1月，被告人冯卫兵受镇江金龙酒业有限公司（以下简称金龙公司）法定代表人杨某（另案处理）委派出任该公司南京代理点负责人，按照杨某推出的“销售分红”模式，先后在南京市秦淮区科巷39号2幢701室其住处、南京市秦淮区太平南路156号416室，以销售金龙公司“梦幻九寨”品牌系列养生酒等产品为名，承诺每投资人民币1.5万元购买一单产品，可获得“市场价”人民币1.5万元的产品和每周325元共计人民币2.4万元的销售分红，推介他人或本人继续报单的，按报单金额的15%给予奖励，采取口口相传、发放宣传单等方式，以金龙公司的名义向社会不特定公众变相吸收存款。同年10月，为节约供货成本、吸引投资，被告人冯卫兵按杨某推出的“优惠报单计划”，承诺不取产品，每报10单赠送1单，按11单计算销售分红。2016年1月，被告人冯卫兵再以杨某推出的“农商汇”项目为名，承诺每报1单可购买股权并返还农副产品等高额回报，继续向社会不特定公众变相吸收存款。
截止2016年1月，被告人冯卫兵通过上述方式，先后向陈某1、张某1等社会不特定公众变相吸收存款共计人民币1200余万元。
2016年5月9日，被告人冯卫兵主动至公安机关投案，后如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1．被告人冯卫兵的供述和辩解证明，2015年1月，其在六合焦某的代理点看到金龙公司的产品，认为投资利润很高，遂向周围的人推荐并带人到金龙公司考察，大家都购买了酒产品。因其带的人越来越多，金龙公司的法定代表人杨某遂委派其为南京代理点的负责人，后其在住处招揽投资人投资。2015年9月，因其业务做的好，金龙公司出资在太平南路租用写字楼开办代理点，直到2016年1月底。金龙公司销售养生酒，投资人每投资1.5万元可拿走价值1.5万元的酒及每周三返现金325元，拿18个月共计2.4万元，或者一次性拿走价值4.5万元的酒。投资人介绍他人或者本人再投资的，金龙公司奖励2250元，目的是为了吸引更多的客户投资。投资人以现金方式投资的，其收取现金后汇到杨某的工商银行卡上，投资人刷POS机投资的，款项直接汇到金龙公司账上，利息由金龙公司直接汇到投资人提供的银行卡上。2015年10月，金龙公司推出奖励活动，即投资购买15万元以上产品的，拿酒再赠送一块10克重金条，或者不拿酒的多奖励1单。代理点没有营业执照，也没有公司任命，代理点共有6人，包括会计孙某1、文员许某1和某、还有一个拖货的，其手下有固定的人帮其拉客户投资，这些人有夏某、张某2、许某2、许某3、邓某，其按客户投资总额的11%到13%获取提成。约有200到250人在其代理点投资，投资金额共3500万元左右，收据是金龙公司开具的。2016年1月，杨某推出“农商汇”项目，即投资1.5万元可购买金龙公司股权并返还农产品，介绍新人可拿20%介绍费。投资“农商汇”项目的客户有100余人，投资金额共150余万元，钱汇至镇江和深圳公司，没有收据，因当时公司崩盘，无人管理。目前绝大部分投资人的本金和利息未给付，其共获取360至370万元提成，其中160万元给了夏某、张某2等人，投资120万元购买公司产品，支付公司运营费及员工工资约80万元等。2016年1月底，其发现投资人利息还不上，后到公安机关报案，并带人到金龙公司找杨某要钱，杨某称资金链断裂，后其从镇江拖回两车酒并返还给了投资人。
2．证人孙某1的证言、投资合同书、组团协议、收据、银行交易明细等书证证明，其于2015年3月底到金龙公司南京代理点任会计，负责发货、记流水账，办公地点原在冯卫兵家中，后搬至太平南路151号416室。代理点有三个人，冯卫兵是负责人，许某1是总经理，其是会计。代理点的业务就是投资理财，即吸引客户投资，同时也卖酒，酒是九寨沟酒厂生产的梦幻九寨品牌系列养生酒，金龙公司的负责人是杨某，其与金龙公司财务凌某1等人对接，其通过微信报账给凌某1。代理点没有业务员，实行会员制，客户投资一单1.5万元成为会员，可拿1.5万元酒产品，余下3万元酒产品由公司代销，扣除20%费用，每周返325元现金，返18个月共计2.4万元，会员介绍新客户投资一单拿2250元介绍费，客户投资超过一单的，每单的奖励2250元由客户自己拿。2015年10月，公司推出买10单送1单活动。金龙公司提供盖好章的合同，其直接与客户签订，收据由金龙公司根据钱款到账情况开具，投资款全部交到金龙公司，利息统一由金龙公司于每周三发放，直接打到会员的银行卡上，金龙公司根据投资额返点给冯卫兵，其不清楚具体返多少，其工资由冯卫兵发放。南京共有客户200余人，投资人的账目放在“玛咖”文件夹中，包括投资时间、投资人姓名、投资金额及备注，投资金额共3550余万元。2016年1月，杨某又到南京推出“农商汇”投资项目，该项目没有手续，会员投资可购买农商汇的原始股，农商汇的账目放在“农商汇名单”文档中，投资金额共204万元。2016年2月3日，金龙公司没钱返客户，其于2月5日离职。其个人投资15万元，因其和冯卫兵是亲戚关系，未报案。
3．证人耿某的证言及签名表格、收入明细证明，冯卫兵系其舅舅，其曾通过冯卫兵投资21.5万元，收到利息约13万元，损失约7万元。夏某、张某2、许某3是冯卫兵手下的业务员，做业务可获取分红，原在冯卫兵家中做代理，因业务量大，后搬至太平南路4楼办公点，其所提供的签名表格是夏某、张某2、许某2于2015年3月至2016年1月凭业绩领取分红的记录，收入明细是杨某搞“农商汇”项目的统计。
4．证人许某1的证言证明，其系冯卫兵女友。2015年2月，冯卫兵经朋友介绍在六合代理点购买了15万元金龙公司的酒产品，并陆续介绍一些人去投资，后杨某让冯卫兵在南京成立代理点并送来POS机、合同等资料。冯卫兵先在家中成立代理点，后搬至太平南路，代理点有三个人，其和会计孙某1、冯卫兵，其名片上印的是总经理，实际上是一般工作人员，主要帮公司发货，会计也帮忙发货，工资由冯卫兵发放。杨某按代理点的总业绩10至12个点给冯卫兵提成，冯卫兵用于支付员工工资、运营费等，还要给介绍人5至7个点提成，拿提成的介绍人有夏某、张某2、许某2、许某4等人，提成有账目和签名。投资一单1.5万元可拿4.5万元酒产品，也可先拿1.5万元酒产品，余下3万元酒产品由公司代销，公司收取20%管理费，每周返现金325元，18个月拿完。2015年10月，公司推出满15万元送一根金条、满10单送1单活动，介绍费从2250元提高到3000元。投资人的钱全部交到金龙公司，通过POS机刷卡的直接打到金龙公司账户，交现金的由会计汇到杨某的个人银行卡账户，返利的钱直接打到冯卫兵的银行卡中。“农商汇”也是杨某和他人搞的项目，钱打到杨某的银行卡中，被他们分了。代理点的货是从镇江送过来的，由金龙公司根据代理点的报单配送，再发到投资人手中，货有玛咖系列酒、氨基酸酒、核酸酒等。2016年春节前一周，金龙公司开始未返现。
5．证人夏某的证言、银行卡交易明细证明，其是冯卫兵的邻居，也是金龙公司的投资者。2015年春节后，冯卫兵成为金龙公司的代理商，并让其跟着做业务，按业绩总额的2%给其提成。冯卫兵是代理点的负责人，下面有五个团队，即陈某2、其和张某2、许某2、许某1等，每个团队有七八个人，其拿了约八九万元提成，耿某提供的签名表格上有其签名，是一次性补签的，其记得只拿过13次钱，其所拿提成部分给了张某2，部分用于团队开销。其以丈夫张某3、女儿张某4和本人名义先后投资43万元，获取利息50余万元，也用于投资。
6．证人张某2的证言证明，其通过夏某认识冯卫兵，冯卫兵是金龙公司的南京代理商，冯卫兵介绍金龙公司证照齐全、不违法，让其和夏某帮忙宣传并介绍客户来投资，做的好有奖励，客户每投资1.5万元可拿走价值1.5万元的酒和每周拿325元现金，拿18个月结束，后期又推出“农商汇”项目，即每投资1.5万元可拿12个月农副产品。冯卫兵是南京代理点的负责人，许某1是经理，孙某1是会计，许某3和许某2是一个团队，陈某2是一个团队，耿某是一个团队，其和夏某是一个团队，所拿奖励二人平分，其拿了六七万元奖励，部分用于支付活动经费，如组织客户出去游玩，余下的是自己的。耿某提供的签名表格上有其签字，是夏某让其签的，但未领到这么多钱。其以女儿王某1、丈夫王诚华、女婿葛某的名义共投资七八十万元，拿到的本金和利息又全部复投进去，等于一分钱未拿到。
7．证人杨某的证言证明，金龙公司于2014年7月成立，是其找代理公司代办的，注册资金100万元，其未实际投入资金，其是法定代表人，负责公司的经营管理，公司经销“梦幻九寨”品牌系列养生酒和黑苦荞、玛咖片等产品，主要通过销售分红方式进行销售，即消费者交1.5万元成为公司顶级会员，可购买价值4.5万元的产品，或者自提1.5万元产品，剩余3万元产品由公司代为销售，公司每周返消费者现金325元，返满2.4万元结束。每介绍一名消费者投资可获取2250元奖励，后涨至3000元。这种模式不限定消费人群，主要通过投资会员口口相传，公司也曾举办过一次酒会进行集中宣传推广，该模式未经国家有关部门审批许可，公司运作到2016年1月春节前崩盘，参与的消费者约四千余人，资金量约三四亿元。金龙公司除该种经营模式外，没有其他经营收入。2015年春节，冯卫兵到镇江金龙公司找其，要求参加“消费分红”的经营模式并在南京设立代理点，双方谈好代理费13%，其负责提供送货、招待等费用，其提供一台P**机给冯卫兵，挂的是其名下银行卡，客户的资金多数通过POS机转账，现金由冯卫兵通过银行打款到其工行卡中，管某1是金龙公司财务，负责计算返现金额，其将返现金额转到其民生银行卡中，再由财务统一发放。冯卫兵代理点共募集资金3000余万元，其按13%返给冯卫兵代理费400余万元，冯卫兵再按3-5%给帮他拉客户的人，冯卫兵不拿工资，费用从代理费中拿，后期搞“农商汇”项目，钱打到其银行卡中，其不清楚“农商汇”项目在南京募集了多少资金，因为冯卫兵跑了，无法对账。其还搞过一些促销活动，如买10单送1单等，主要是资金紧张，“梦幻九寨”品牌系列养生酒的成本价是酒价的30%，消费者之所以投资就是冲着消费分红来的。
8．证人管某1的证言证明，其系金龙公司财务，于2014年初到杨某的公司工作，当时金龙公司尚未成立，从其到杨某公司工作开始，杨某就一直在搞非法集资，其负责报单，也负责财务出纳。金龙公司主要销售“梦幻九寨”品牌系列养生酒，酒价格很高，未得到市场认同，金龙公司实际上是通过一种寄存代售的返利模式进行集资活动，酒是集资活动的媒介，名义上卖酒，实际上进行集资，金龙公司除了通过运行该种模式取得资金外，没有其他销售收入，金龙公司的集资收入都汇集到杨某的个人银行卡上，除了用于返利的现金外，其他资金账户财务根本无法掌控，这不符合正常的财务制度，而且金龙公司的这种返利模式也未得到政府相关部门的许可。投资者没有特定限制，主要通过投资人与亲友口口相传、负责市场推广的团队长介绍、发放宣传册及举办酒会等方式对外宣传，投资者都是为了获取高额投资回报来的，2016年1月春节前，公司崩盘。金龙公司在上海、无锡、南京、丹阳和镇江设有报单点，各地都有以金龙公司名义办理的POS机，关联银行卡都是杨某的个人银行卡，返利由财务计算后，由杨某转到民生银行卡中，再由财务发放。目前金龙公司已出局的投资人有630人，未出局需要返利的投资人有3024人，共募集资金三四亿元，已返利2亿元，发放推荐奖励5500万元、提成5100万元、现场奖励300万元，剩余3000万元被杨某用于酒厂改造和经营费用，具体用了多少只有杨某知道。
9．证人顾某的证言证明，其于2014年9月到金龙公司工作，负责收货和发货。金龙公司的法定代表人、实际负责人是杨某，杨某称金龙公司是卖酒的，公司市场由几个团队长负责，包括王某2、李某1等人，会计是陶某1，出纳是管某1，报单是凌某1。金龙公司通过销售分红返利的模式进行经营，投资人交1.5万元成为公司顶级会员，可购买价值4.5万元的产品，投资人自提1.5万产品，剩余3万元产品由公司代销，公司每周返利325元，返利18个月共2.4万元出局，会员介绍他人投资可获取2250元奖励，产品包括“梦幻九寨”品牌系列养生酒和龙玛保健品等，均是杨某委托他人加工生产的，会员价和市场价是杨某随便定的，实际上金龙公司未对外批发或零售上述产品，每周的返利也不是帮会员代为销售的酒钱，而是将新会员投进来的钱返给老会员，销酒只是幌子，这种模式就是圈钱搞非法集资，未经相关部门许可，投资人没有限制，只要愿意交钱就可以参加，投资人一般通过亲友介绍、口口相传得知此种销售模式。
10．证人丁某2的证言证明，其于2014年1月到金龙公司工作，担任团队长。金龙公司于2014年7月正式成立，法定代表人、实际负责人是杨某，团队长有其和王某2、李某1、魏某、凌某2，主要负责宣传公司的投资模式，即投资1.5万元成为公司顶级会员，可购买价值4.5万元的产品，投资人自提1.5万产品，剩余3万元产品由公司代销，公司每周返利325元，返利18个月共2.4万元出局，每介绍一名投资人可获取2250元奖励。这种模式未经审批许可，投资人通过亲友介绍、口口相传方式得知该集资模式，其主要通过宣传册、宣传单、宣传视频向投资人讲解介绍，投资人确定投资后会签订协议或合同，投资人交款并预留银行卡号，公司出具收款收据，以后返利直接打到投资人的银行卡上。其负责四个团队，分别是焦某、丁某1、叶层才和张木兰团队，其所负责的团队共发展投资人约500人，其在公司没有固定工资，主要收入靠发展新会员的奖励和公司对团队总投资额给予的16%提成，其拿2%，剩下14%分给四个团队负责人，团队共获取1000余万元提成，其分得100万元左右，也用于投资，其在金龙公司共投资250万元，还有150万元本金未收回，其他团队负责人也基本上将提成用于继续报单。2016年1月公司崩盘前，杨某向其借款150万元用于资金周转，钱也打水漂了。
11．证人金某1的证言证明，2014年4月，其与杨某合作，由杨某对酒厂进行控股并帮其销酒，当时其做苦荞酒和青稞酒。2014年5月，其将公司更名为九寨沟县金龙酒业有限公司，法定代表人变更为杨某，注册资金增加到200万元，杨某占51%。2014年5月下旬，其注册成立九寨沟龙玛生物科技公司，和九寨沟酒业公司是一个地点挂两块牌子，九寨沟酒业公司主要生产“梦幻九寨”系列玛咖酒、氨基酸酒，九寨沟龙玛生物科技公司主要生产玛咖和辣木系列产品，产品均发往镇江金龙公司。其在九寨沟酒业公司负责日常生产经营，调酒、包装等事宜由杨某负责，其不拿固定工资，和杨某约定对产品出厂价产生的利润分红，但目前未拿过分红。“梦幻九寨”系列养生酒成本价每瓶约25元，九寨沟酒业公司没有其他销售渠道。
12．证人肖某的证言证明，2014年4月，其丈夫金某1经人介绍认识杨某，杨某称在镇江有市场和销路帮其公司销售苦荞酒，后杨某购买了40余万元苦荞酒。2014年5月，公司名称变更为九寨沟县金龙酒业有限公司，杨某与公司签订了销售合同，公司向杨某提供了1000多箱苦荞酒，价值42万余元，还有50余吨原酒，共计160余万元，后面的事由金某1具体负责。苦荞酒有两种，出厂价一种每瓶30余元，一种每瓶80余元，原酒的出厂价每斤15元。
13．证人金某2的证言证明，九寨沟县金龙酒业有限公司的法定代表人原是金某1，于2014年5月变更为杨某，杨某占公司51%股份，金某1占44%股份，肖某占5%股份，公司有固定员工8人，临时员工6人，其是公司会计。九寨沟县金龙酒业有限公司主要生产“梦幻九寨”系列养生酒，其不清楚公司发往金龙公司多少酒，杨某打到其账户400余万元，让其支付酒钱、改造费用等。
14．证人李某3的证言、委某,4、公证书证明，成都市黄金堰酒厂的法定代表人是其父亲李某2，该酒厂由其和弟弟李文言负责经营管理，主要从事酿酒、生产成品酒及对酒进行灌装、包装。该酒厂曾和杨某合作过，由杨某在外采购基酒交酒厂进行灌装和包装，后杨某直接从酒厂购买基酒进行灌装和包装，酒厂为杨某灌装和包装的酒有梦幻九寨A1、A6、A9氨基酸酒和梦幻九寨玛咖M1、M3、M4、M6、M9氨基酸酒、苦荞玉液等产品。灌装和包装一件酒的费用均价7元，酒厂一共收到杨某货款118万余元，目前金龙公司尚欠酒厂50余万元。
15．证人赵某2的证言证明，其系四川省圣海包装科技有限公司的销售经理，公司做酒类及食品类包装，自2015年开始为杨某的九寨沟县金龙酒业有限公司制作了梦幻九寨核酸氨基酸酒的亚克力包装盒，共制作了70余万元包装盒，杨某已支付60余万元，尚欠10余万元货款未付。
16．证人张某6的证言证明，其系粤顺包装公司生产销售部的负责人。2014年7、8月份，杨某委托其公司进行酒类包装，主要为玛咖酒进行包装。
17．证人王某5的证言证明，其系九寨沟县树正寨乳酒酒业公司的生产销售人员。2014年，其与杨某合作，卖给杨某五粮浓香酒和基酒等，五粮浓香酒每斤15元，基酒每斤10元，2014年卖给杨某主要是五粮浓香酒60余万元，已全部结清货款，2015年买给杨某46万余元基酒，已付款27万元，尚欠货款20余万元。
18．证人罗某,4的证言证明，其系四川甘洛梁山魂酒业公司的法定代表人。2014年10月，镇江金龙公司的杨某称需要苦荞酒，并要求苦荞酒贴杨某的“梦幻九寨”品牌，杨某提供酒瓶及包装材料，由其公司进行灌装，公司一共向金龙公司发货4500件共27000瓶，酒的成本价每瓶20至60元之间，其共收到货款128万元。
19．证人曾某,4的证言证明，其系成都市山霸王野生食品公司的法定代表人，公司主要做农副特产的加工、销售。镇江金龙公司的杨某曾帮其销售过苦荞茶，贴九寨沟县龙玛生物科技公司的牌子，向镇江金龙公司发过两次货，目前尚欠20余万元货款未结清。
20．集资参与人陈某1的证言及投资合同书、收据、自登表、银行账户交易明细等书证证明，2015年11月18日，其听熟人介绍太平南路156号416室有个投资理财的酒类项目比较好，后其过去查看，由冯卫兵接待，冯卫兵称是金龙公司在南京的总代理，金龙公司主要搞投资，拿高额利息，生产梦幻九寨品牌系列养生酒，投资一单1.5万元可拿4.5万元酒，或拿1.5万元酒，剩下3万元酒放公司代销，每周返现325元，返18个月，投资一单奖励介绍人2250元，从第二单开始奖励费由投资人拿，投资10单送1单。冯卫兵还介绍金龙公司的法定代表人是杨某，金龙公司马上要上市，投资方式合法，投资的钱用于酒厂生产和在九寨沟租地种玛咖，产品业利润很高。其于2015年11月18日投资45万元，11月25日投资15万元，2016年1月9日投资48万元，1月6日投资“农商汇”项目4.5万元，均现场签订了投资合同。
21．集资参与人熊淑萍的证言及投资合同书、收据、自登表、银行账户交易明细等书证证明，2015年12月11日，其听以前同事介绍太平南路有一个酒类投资理财项目较好，投资一单1.5万元，投资3万元可拿15%的奖励款2250元，每周每单返现325元，返18个月共2.4万元，同时可拿投资金额的酒产品。其当场投资3万元，通过POS机刷卡到金龙公司账户，并和孙会计签订了合同。其拿了不到3万元的酒产品，产品很贵，不值这个钱，当时讲产品算赠送，其投资主要看中后面的返利。2016年1月16日，金龙公司搞二周年庆典，在镇江一家酒店摆了一百多桌，杨某、冯卫兵在酒会上鼓励大家投资，当天投资按20%奖励，投资超过30万元的，另外再奖励4%。其当场投资30万元，回南京后补签了合同。另外，其还投资了“农商汇”项目，并填表办理了农商汇原始股权登记，因公司崩盘，其未拿到收据。其一共投资34.5万元，收到返利等共计9万余元，损失25万余元。相关投资事实，在案另有集资参与人张某1、陶某2、王某3、马某、常某1、常某2、赵某1、汪某、管某2、王某4、孙某2等人的证言以及投资合同书、收据、自登表、银行账户交易明细等书证予以印证。
22．扣押清单、电子证据检查笔录证明，公安机关依法扣押孙某1持有的电脑主机一台，并对该电脑主机的硬盘进行检查，提取“玛咖账目”、“每周报单情况”、“会员资料”、“农商汇名单”等文件并予以固定。其中，“玛咖账目”文件显示自2015年2月至2016年1月间，冯卫兵以销售玛咖酒等名义吸纳资金3554.7万元，涉及投资人200余人；“农商汇名单”文件显示冯卫兵以“农商汇”项目名义吸纳资金208.5万元，涉及投资人100余人。
23．银行卡交易明细、协助查封通知书、房产查询记录等书证证明，自2015年2月至2016年1月间，冯卫兵与陶某1、杨某、顾某等人银行卡的资金往来情况；公安机关查封了冯卫兵名下苏Ａ×××××别克牌轿车一辆；冯卫兵名下无房产记录。
24．工商登记资料、生产许可证、销售合同、收货明细表、股份转让协议、酒成本核算表等书证证明，九寨沟县和之源酒业公司于2014年1月3日成立，法定代表人金某1，金某1和肖某于2014年5月15日将公司51%股权转让给杨某，2014年5月16日公司名称变更为九寨沟县金龙酒业有限公司，法定代表人变更为杨某，2016年2月29日法定代表人又变更为金某1，九寨沟县金龙酒业有限公司酒类产品符合食品生产条件，“梦幻九寨”于2015年4月28日被注册商标，玛咖酒经国家轻工业食品质量监督检测成都站检测合格。金龙公司于2014年7月3日成立，注册资本100万元，法定代表人和股东均为杨某。2014年7月，九寨沟县金龙酒业有限公司与金龙公司签订梦幻九寨系列产品销售合同，梦幻九寨系列酒成本价为每瓶30至80元之间。2015年1月，九寨沟龙玛生物科技公司与金龙公司签订罗依庄园系列产品销售合同，产品出厂价为100元至700元之间，销售价为1000元至4000元之间。
25．江苏天勤会计师事务所有限公司出具的专项审计报告、自登表、合同书、宣传单、账户交易明细等书证证明，经专项审计，目前共有92名投资人到公安机关报案，投资金额共计1200余万元。
26．公安机关出具的抓获经过、户籍资料证明，冯卫兵系主动到公安机关投案，其作案时已达完全刑事责任年龄。
本院认为，被告人冯卫兵变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人冯卫兵犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人冯卫兵具有自首情节，依法可以从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。
被告人冯卫兵提出其检举揭发焦某和刘姓男子，有立功表现的辩解意见，经庭审查证，焦某、刘某等人涉嫌非法集资的事实，公安机关已掌握，并于2016年4月6日已立案侦查，被告人冯卫兵于2016年5月9日到公安机关投案，其检举焦某等人的行为不符合立功的法定条件，故对该辩解意见不予采纳。
辩护人提出被告人冯卫兵作为南京代理点的负责人，只起帮助介绍作用，犯罪情节轻微的辩护意见，经庭审查证，被告人冯卫兵为获取高额提成，主动联系镇江金龙公司的法定代表人杨某并在南京成立代理点，积极宣传、推销杨某推出的“销售分红”、“农商汇”等投资理财项目，先后向陈某1等人吸纳资金共计人民币1200余万元，属于犯罪数额巨大，被告人冯卫兵的行为积极主动，不属于犯罪情节轻微的情形，故对该辩护意见不予采纳。
辩护人提出起诉书认定的犯罪数额与其他证据不能相互印证的辩护意见，经查，集资参与人陈某1、张某1等人的证言及投资合同书、收据、自登表、银行账户交易明细等书证与专项审计报告能相互印证，证实目前有92名投资人到公安机关报案，涉及投资金额共计人民币1200余万元，故对该辩护意见不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人冯卫兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月9日起至2020年5月8日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人冯卫兵退赔各集资参与人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱世珍
人民陪审员 王光瑞
人民陪审员 徐丽琳
二〇一七年九月七日
见习书记员 苗 天