河南省周口市川汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1602刑初192号
公诉机关周口市川汇区人民检察院。
被告人康国伟，男，1980年10月18日出生于河南省周口市，汉族，中专文化，无业，住周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年9月15日被周口市公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经周口市人民检察院批准，于2017年10月19日被周口市公安局执行逮捕。
指定辩护人钞磊，河南江河源律师事务所律师。
被告人邢转霞，女，1972年3月11日出生于河南省沈丘县，汉族，高中文化，无业，住周口市。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年9月19日被周口市公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经周口市人民检察院批准，于2017年10月19日被周口市公安局执行逮捕。
辩护人理琛，河南沐天律师事务所律师。
周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2018）126号起诉书指控被告人康国伟、邢转霞犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员张晓梦出庭支持公诉，被告人康国伟及其指定辩护人钞磊、被告人邢转霞及其辩护人理琛到庭参加了诉讼。现已审理终结。
周口市川汇区人民检察院指控：2014年3月至2014年9月份期间,河南景隆商贸有限公司副总经理邢转霞和公司财务主管会计康国伟二人未经主管部门依法批准,以河南景隆商贸有限公司拓展业务需要为由,通过打电话、手机短信等途径向他人公开宣传,承诺在一定期限内以支付月息1.5分或1.67分的利息进行返本付息,向24名不特定人员累计吸收1692万余元,截止到2015年2月,尚欠存款资金976万元。
在吸收资金过程中由邢转霞负责联系人员筹集资金,康国伟提供其个人银行账号负责接收集资参与人的转收款,二人将所吸收的资金再投放到河南亿正投资担保有限公司获取月息2分的利息,后二人商议由康国伟负责向集资参与人转账支付月息1.5分或1.67分利息,二人从中赚取利息差额592515元后予以分配,截止到2015年2月,仍有976万元本金集资款未收回。
公诉机关认为，被告人康国伟、邢转霞作为河南景隆商贸有限公司的会计和副总经理，其公司并没有融资业务，但是二人为了利息差，冒用公司的名义私自许诺以高息吸引他人将资金存入，事后将财物汇给亿正公司，造成大部分储户损失，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人康国伟、邢转霞系共同犯罪，分工负责，不区分主、从犯；建议法庭结合二被告人犯罪事实、当庭认罪态度对其正确判处，并提供了相关证据予以证明。
被告人康国伟对公诉机关指控罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪、悔罪，请求对其从轻处罚。
指定辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称被告人康国伟在共同犯罪中起次要作用，涉案金额应当减去自己投入数额；到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，当庭自愿认罪，有悔罪表现，无刑事犯罪前科，请求对其从轻处罚。
被告人邢转霞对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称吸收公众存款经过河南景隆商贸有限公司同意，我没有见过亿正合同，和亿正公司没有往来，利息差不知情，得到的利息属自己应得利息，请求公正判决。
辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名有异议，辩称吸收公众存款是河南景隆商贸有限公司决定、策划的，出具的收据加盖河南景隆商贸有限公司财务专用章及公司会计康国伟亲笔签字，款项由会计康国伟以公司名义统一收取，本案应认定河南景隆商贸有限公司为单位犯罪，被告人邢转霞的行为成立犯罪必须以河南景隆商贸有限公司成立非法吸收公众存款罪为前提；被告人邢转霞主观上无非法吸收公众存款的故意，其本人未收回230余万元，应当认定被害人；被告人邢转霞个人直接介绍只有亲属、朋友，没有针对社会不特定人群对外公开宣传，吸收的资金不属于社会公众存款，故被告人邢转霞的行为不构成犯罪；被告人邢转霞案发前勤劳本分、遵纪守法，公安机关立案后如实陈述参与的全部事实，对自己的行为给亲友造成损失悔恨不已，请求法庭考虑被告人无主观恶意依法判决无罪。
经审理查明：2014年4月至2014年9月份期间,河南景隆商贸有限公司副总经理被告人邢转霞和公司财务主管会计康国伟未经国家有关部门许可的情况下,以河南景隆商贸有限公司业务需要为由宣传借款,承诺在一定期限内以支付月息1.5分或1.67分的利息进行返本付息,经河南华颖会计师事务所有限公司司法鉴定意见书鉴定共向24名不特定人员累计吸收1692万余元（扣除邢转霞231万元、配偶赵四中本金10万元）。在吸收资金过程中由被告人邢转霞负责联系人员筹集资金,被告人康国伟提供其个人银行账号负责接收集资参与人的转收款,向客户出具加盖有河南景隆商贸有限公司财务专用章和康国伟个人签名的收据。二被告人将所吸收的资金再投放到河南亿正投资担保有限公司获取月息2分的利息,总计收到亿正投资担保公司利息2717191（扣除邢转霞444600元、配偶赵四中10000元），后由被告人康国伟负责向集资参与人转账支付月息1.5分或1.67分利息,截止到2015年1月共支付客户利息2431911元（扣除邢转霞444600元、赵四中利息6000元），二被告人从中赚取利息差额285280元后予以分配,截止到2015年2月,仍有1151万元本金（含被告人邢转霞175万元）集资款未收回。
上述事实，被告人康国伟在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人邢转霞在侦查机关的供述，书证河南景隆商贸有限公司情况说明、内部印章使用审批单、理财合同、认购协议、亿正公司支付利息表、中国工商银行支付利息清单、开户凭证、银行交易流水明细、收据复印件、康国伟收亿正及支付客户利息明细、周口市公安局犯罪侦查支队抓获经过、户籍信息，证人陈某、张某1、李某1、侯某1、侯某2、刘某、王某、周某、袁某、张某2、李某2、范某、艾某、徐某证言，鉴定意见河南华颖会计师事务所有限公司司法鉴定意见书等证据证实，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人康国伟、邢转霞，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开承诺在一定期限内还本付息，吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分,其行为已构成非法吸收公众存款罪,公诉机关指控的罪名及犯罪事实依法成立，本院予以支持。被告人康国伟、邢转霞共同故意犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均属主犯。非法吸收公众存款是指单位或者个人，违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金或变相吸收资金，扰乱金融秩序的行为。被告人邢转霞未经有关部门依法批准，以河南景隆商贸有限公司有业务需要为由宣传借款，以高息为诱饵，向社会公众24余人非法吸收公众存款1692万元，其行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，上述事实有相关书证、鉴定意见、证人证言等证据证明，被告人邢转霞、康国伟均予以供认。为此被告人邢转霞辩护人辩解邢转霞无非法吸收公众存款故意、其行为不构成犯罪的意见，本院不予采纳。被告人康国伟当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚，其指定辩护人辩解康国伟当庭自愿认罪、有悔罪表现，请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人康国伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月15日起至2020年12月14日止。罚金于判决书生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。
被告人邢转霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月19日起至2021年3月18日止。罚金于判决书生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。
二、非法吸收公众存款未退金额976万元，由侦查机关依法追缴、予以退赔，违法所得285280元依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 郭周勇
审判员 刘红兵
审判员 孙 楠
二〇一八年六月三十日
书记员 徐鹏飞