福建省闽清县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0124刑初92号
公诉机关闽清县人民检察院。
被告人詹友根，男，1971年5月2日出生于福建省闽清县，汉族，初中文化，无固定职业，住闽清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月1日被刑事拘留，2015年12月3日被闽清县公安局执行逮捕，现羁押于闽清县看守所。
辩护人苏湖城北京中银（福州）律师事务所律师
闽清县人民检察院以梅检公诉刑诉（2016）90号起诉书，指控被告人詹友根犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月29日向本院提起公诉。本院受理后于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽清县人民检察院指派检察员林玉出庭支持公诉，被告人詹友根及其辩护人苏湖城到庭参加诉讼。现已审理终结。
闽清县人民检察院指控：2012年年底至2013年9月间，被告人詹友根以做生意需要资金周转为由，承诺月息2%-3%不等的高额利息，向社会不特定公众吸收资金人民币472.5万元。被告人詹友根所吸收的资金没有用于合法经营而是用于放贷赚取高额利息，因所放贷的资金无法收回，造成吸收的公众存款出现巨大损失，严重扰乱了正常的金融秩序。公诉机关认为，被告人詹友根的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人詹友根对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：本案被告人詹友根借款的对象并非社会不特定人员，被告人詹友根的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2012年年底至2013年9月间，被告人詹友根因经营担保公司需要大量资金，遂以做生意需要资金周转为由向社会不特定人员借款，并宣称将闲置的资金借给他可以获得每月2%的高额利息，被告人詹友根向社会不特定人员吸收的资金多达人民币472.5万元。其中吸收被害人黄某甲资金7万元并通过利息的形式返还了7700元、吴某甲资金15万元并通过利息的形式返还了27000元、黄某乙资金5万元并通过利息的形式返还了27000元、吴某乙资金10万元并通过利息的形式返还了5000元、刘某甲资金10万元并返还本金20000元、许某某资金30万元并通过利息的形式返还了27000元、郑某某资金130万元、张某甲资金15万元并通过利息的形式返还了12000元、刘某乙资金20万元、黄某丙资金22万元、黄某丁资金10万元、林某某资金7.5万元、张某乙资金50万元、方某某资金30万元、黄某戊资金11万元、池某某资金95万元。以上资金扣除返还的本金与利息，尚有人民币461.83万元资金未返还被害人。被告人詹友根所吸收的资金没有用于正常的生产经营活动，而是用于向他人放贷赚取更高额的利息，因其所放贷的资金无法收回，造成吸收的公众存款无法偿还，严重扰乱了正常的金融秩序。
认定上述事实，有检察机关提交并经庭审质证的下列证据予以证明：
1.被害人吴某乙的陈述、接受证据清单、借条、转账凭证、银行明细及辨认笔录，证实2013年4月上旬，詹友根打电话说做生意需要资金周转，向她借10万元，因她们是同学，她就通过银行汇款5万元给詹友根。2013年8月22日又通过银行汇款5万元给詹友根银行账户。2013年9月，詹友根写了一张十万的借条给她，2013年5月1日至9月1日，她共收到利息5000多元，之后就没有付利息了。本金至今都没有归还。
2.被害人黄某乙的陈述、接受证据清单、借条、兴业银行个人汇款委托书及辨认笔录，证实2013年3月份，詹友根打电话跟她说做生意需要资金周转，向她借10万元，承诺利息2%。2013年3月18日，她在泉州通过兴业银行汇款5万元到詹友根农行，2013年6月1日，詹友根将借条给她，之后我都没有看到詹友根了。目前共计收到利息5000元左右。
3.被害人许某某的陈述、接受证据清单、借条、银行卡存款业务回单及辨认笔录，证实詹友根与她大姑是对面门邻居，她经常在大姑家玩，这样她就跟詹友根夫妻相互认识了。2012年3、4月间，詹友根向她借钱，她借给詹友根5万元，月利息2%。这次借钱有及时支付利息，本金也还了。2013年3月份，詹友根又向她借钱，承诺2%的月利息，她同意借30万元。2013年4月1日，詹友根在她家写了一张30万元的借条。詹友根借钱时说是办厂扩大规模需要资金。詹友根有支付5个月利息，每个月6000元。2013年10月，詹友根停止支付利息后，之后就没有见到詹友根了。
4.被害人吴某甲的陈述、接受证据清单、借款协议、转账凭条及辨认笔录，证实詹友根是他姐姐吴某乙的初中同学。2012年11月，他通过姐姐认识詹友根，詹友根说做生意需要资金，通过姐姐向他借款，承诺2%的月利息。2012年11月4日早上，他到詹友根家，双方签署了借款协议，当天下午，他就去建行用哥哥吴某丙的卡转账15万元给詹友根。事后他才知道詹友根是用于担保公司放贷。詹友根一共支付了9个月利息，每个月3000元。
5.被害人黄某甲的陈述、接受证据清单、借条、储蓄存款凭证及辨认笔录，证实他与詹友根是初中同学。2013年3月初，詹友根打电话说做生意需要资金，向他借钱，承诺月利息2%，2013年3月16日，在坂东一个修车店詹友根写了一张7万元的借条给他，他当日就向詹友根的信用社存入7万元。一直到2013年9月，他都按时收到利息，共计7700元。之后就没有收到了。
6.被害人刘某甲的陈述、接受证据清单、借条及辨认笔录，证实詹友根是他对门邻居。2012年6月份左右，詹友根说做生意需要资金，向他借钱，承诺月2%利息。他先后借给詹友根10万元，到目前为止还欠8万元，现在詹友根联系不上了。
7.被害人黄某丁的陈述、接受证据清单、借条及辨认笔录，证实詹友根是他初中同学，2012年2月份，詹友根说做生意需要周转资金，向他借款，他先后三次通过亲戚邓某某转借共计15万元给詹友根。詹友根与邓某某不认识。
8.被害人黄某丙的陈述、借条（复印件）及辨认笔录，证实詹友根是她初中同学。2013年年初，詹友根说做生意需要周转资金，向她借款，她分几次借钱给詹友根，一共借了22万元，借条是后来补写的。
9.被害人张某乙的陈述，证实詹友根是他高中同学。2012年年初，詹友根说做生意需要周转资金，向他借款，承诺月利息是2%，至2012年12月时，总共借给詹友根50万。
10.借贷纠纷诉讼档案，证实方某某、黄某戊、刘某乙、黄某丁、郑某某、池某某、黄某丙、张某甲、林某某、张某乙等十名被害人与被告人詹友根的借款情况及法院民事判决是审理过程及结果。
11.协助查询财产通知书回执及交易明细、建行明细，证实被害人与被告人詹友根的资金往来情况。
12.福州市房屋权属登记信息查询证明、房产登记总册，证实被告人詹友根位于××镇××大街的房屋于2013年10月11日转让给刘翠霖。未查到詹友根其他房产信息。
13.审计报告，证实截至2015年2月13日，被告人詹友根非法吸收公众存款的本金及利息明细。
14.扣押物品文件清单及现金缴款单，证实2015年11月1日，公安机关扣押被告人詹友根护照、身份证、驾驶证、银行卡10张、人民币4000元、马币共计7050元、借条一张（2012年8月1日，陈绍华向詹友根借款600万元）。2016年1月28日，现金4000元存入闽清县国库。
15.被告人詹友根的供述和辩解，证实他有向十个人吸收存款，包括许宝华30万、刘某甲10万，已还一部分、吴某甲l5万、吴某乙10万、黄某甲7万、黄某乙5万、郑某某130万、张某甲15万、刘某乙20万、黄某丙22万、黄某丁l5万、林某某7.5万、张某乙50万、方某某30万、黄某戊l1万、池某某95万，他向这些人借款都是通过银行转账而且都有出具借条。他都是以个人名义向他们借的，借款理由都是说用于过桥放贷，并承诺月利息2%。其中郑某某130万、张某甲15万、刘某乙20万、黄某丙22万、黄某丁10万、林某某7.5万、张某乙50万、方某某30万、黄某戊l1万、池某某95万等人都有去法院起诉他，并且法院已经做出生效判决。
此外，公诉机关还提供了到案经过，证实2015年10月31日，被告人詹友根持中国普通护照从吉隆坡至福州入境，被福州机场边防检查站抓获，经查系网上在逃人员；户籍证明及违法犯罪经历查询记录，证实被告人詹友根的基本身份情况及其无违法经历。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，予以确认。
本院认为，被告人詹友根违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收存款472.5万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人詹友根到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人詹友根虽然起初只是向一些朋友、同学借款，但在后期其吸收资金的信息已经向朋友、同学以外的人扩散，被告人詹友根并未加以阻止，而是将朋友、同学以外之人的资金一并吸收，同时其吸收的存款也没有进行正常的经营活动，而是用于向他人放贷，赚取高额利息，并最终因为贷款无法收回导致公众存款蒙受巨大损失，被告人詹友根的行为应当认定为向社会公众吸收资金，被告人詹友根辩护人关于被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人詹友根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月1日起至2019年4月30日止。罚金款应于判决生效后三个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人詹友根违法所得人民币461.83万元返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄勤鑫
人民陪审员 陈少春
人民陪审员 翁新磊
二〇一六年九月六日
书 记 员 杨宝琼
附注法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下的罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当依据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。