江苏省连云港市连云区人民法院刑 事 判 决 书（2015）港刑初字第00025号公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。被告人侯祥龙。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2011年11月30日被山东省枣庄市市中区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金30000元。因涉嫌犯保险诈骗罪于2014年11月20日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人王琪，江苏苍梧律师事务所律师。被告人张路。因涉嫌犯保险诈骗罪于2014年6月19日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人徐浩，上海思济律师事务所律师。被告人田某甲。因涉嫌犯保险诈骗罪于2014年8月26日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人尹德信，江苏永信律师事务所律师。江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉（2015）10号起诉书指控被告人侯祥龙、张路、田某甲犯保险诈骗罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院指派检察员胡小丽、赵登伦出庭支持公诉，被告人侯祥龙及其辩护人王琪、被告人张路及其辩护人徐浩、被告人田某甲及其辩护人尹德信到庭参加诉讼。因公诉机关建议，本案于2015年4月3日延期审理，同年4月13日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控称，2014年1月至2月间，被告人侯祥龙、张路、田某甲采取编造鲁D×××××黑色现代御翔轿车被盗的方式，骗取山东省枣庄市中国人寿财产保险股份有限公司汽车理赔款66000元。公诉机关同时向本院提交了户籍证明、发破案经过及到案经过、机动车车辆保险索赔申请书，证人陈某、谷某、周某、刘某、李某的证言笔录，被告人侯祥龙、张路、田某甲的供述与辩解笔录，连云港市价格认证中心连价鉴字（2014）第39号价格鉴证结论书，辨认笔录，光盘等证据证明。公诉机关认为，被告人侯祥龙、张路、田某甲编造未曾发生的保险事故，骗取保险金66000元，数额巨大，其行为均构成保险诈骗罪，建议对被告人侯祥龙、张路、田某甲分别判处有期徒刑5-10年，并处罚金。被告人侯祥龙辩解称，对指控的犯罪事实及适用法律无异议，犯罪后自首，并已赔偿了保险公司的损失，希望能得到公正处理。辩护人王琪的辩护意见是，对公诉机关指控被告人侯祥龙犯保险诈骗罪不持异议；被告人在尚未受到或者采取强制措施前主动向公安机关投案，是自首；全部退赃款是侯祥龙支付的，有悔罪的表现，且取得了保险公司的谅解。建议对其从轻处罚。被告人张路辩解称，其没有意识到事情会这么严重，自愿认罪。辩护人徐浩的辩护意见是，在共同犯罪中，被告人张路是从犯，且是初犯、偶犯；张路到案后，一开始未如实供述，经过教育，如实交代了犯罪事实，应当构成坦白；其法律意识淡薄，事后因为没有拿到钱，所以要求侯祥龙退赃，也得到保险公司的谅解。建议对被告人张路减轻处罚，并适用缓刑。被告人田某甲辩解称，其只是开车的，希望得到公正处理。辩护人尹德信的辩护意见是，被告人田某甲系自首；其未参与共同犯意的预谋；主动退出2.6万元，得到保险公司的谅解；本罪的犯罪主体只有投保人、被保险人或者受益人，田某甲不是特殊主体，故其不构成犯罪。经审理查明，被告人侯祥龙从事汽车租赁经营期间，2012年11月8日将车牌号为鲁D×××××的黑色现代御翔轿车登记在被告人张路名下，该车于2013年6月在中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称保险公司）投保了盗抢险，后被告人侯祥龙将该车变卖，保留了鲁D×××××的车牌，欲采取编造鲁D×××××黑色现代御翔轿车被盗的方式，骗取保险公司理赔款。被告人侯祥龙先向被告人张路提出骗取保险金的犯意及方法，张路同意。被告人侯祥龙又于2014年1月8日向被告人张路、田某甲交待实施犯罪的具体细节，并承诺待拿到理赔款后给二人好处费，如果被抓到就编造被告人张路与田某甲之间有债务纠纷的虚假事实。后被告人张路于2014年1月9日驾驶从刘某处借的黑色现代御翔轿车，换上鲁D×××××牌照，开往江苏省连云港市，当晚住在连云港市连云区墟沟清雅宾馆，将车停放于宾馆旁。被告人田某甲另乘车至连云港，于10日凌晨将该车“偷走”，被告人张路于当日分别向公安机关和保险公司报案，称自己的车辆被盗。被告人侯祥龙、张路办理相关索赔手续后，保险公司于2014年4月17日将保险理赔款66000元转入中国工商银行枣庄市中支行被告人张路账户，张路将款取出，交给了被告人侯祥龙。另查明：1、被告人张路于2014年1月10日报案后，连云港市公安局连云分局于当日对张路汽车被盗案立案。侦查过程中，于同年7月18日对张路以涉嫌保险诈骗立案、7月19日对田某甲以涉嫌保险诈骗立案。2、被告人张路于2014年6月18日经传唤至山东省枣庄市峄城区公安分局，被讯问过程中，编造了因其欠田某甲款，与田某甲两人骗取保险理赔款的部分虚假事实；被告人田某甲于2014年6月20日被列为网上逃犯，同年8月25日前往山东省枣庄市峄城区公安分局投案，同样编造了因被告人张路欠其50000元，与张路两人骗取保险理赔款、张路已将该款偿还的部分虚假事实；被告人侯祥龙于2014年11月18日被公安机关列为网上逃犯，得知公安机关对其抓捕，被告人侯祥龙于19日在自己经营的汽车修理厂内等候，并主动向公安机关交代与被告人张路、田某甲共同实施保险诈骗的事实。3、侦查期间，被告人张路、田某甲亲属分别向公安机关交纳退赔款40000元和26000元，均系被告人侯祥龙出资。审理期间，保险公司对三被告人出具了谅解书。上述事实，有公诉机关提交的、经庭审示证、质证的下列证据证明：1、连云港市公安局连云分局刑警大队2014年6月19日发破案及到案经过，证明2014年1月10日张路报案称，其于2014年1月9日晚停放在连云港市连云区墟沟清雅宾馆旁边巷内的黑色现代御翔轿车被盗。经调查，确定是一起有预谋的诈骗汽车保险案。2014年6月18日该局民警赶赴山东枣庄市峄城区，以调查该汽车被盗案件为由打电话给张路，让其到峄城区榴园派出所。张路到所后，民警将张路带至枣庄市峄城区刑警大队。张路先拒不交代，经工作，其交待了伙同田某甲预谋诈骗汽车保险的犯罪事实。2、连云港市公安局连云分局立案决定书，证明该局于2014年1月10日对张路汽车被盗案立案侦查，同年7月18日对张路等人涉嫌保险诈骗案立案侦查；7月19日对田某甲保险诈骗案立案。3、户籍证明及上网追逃证明，证明被告人的户籍情况及田某甲于2014年6月20日被上网追逃；被告人侯祥龙涉嫌保险诈骗案于2014年6月19日立案侦查，同年11月18日被网上追逃。4、枣庄市公安局峄城分局2014年8月25日抓获说明，证明上午10时，网上逃犯田某甲到山东省枣庄市峄城区公安分局刑警大队投案自首。5、枣庄市公安局市中分局市郊派出所2014年11月20日抓获说明、连云港市公安局连云分局刑警大队2014年11月21日到案经过、连云港市公安局连云分局2015年1月22日到案经过、侦查人员仲为宁、闫超州在庭审中的证言，证明被告人侯祥龙于2014年11月18日被公安机关列为网上逃犯，得知公安机关对其抓捕，被告人侯祥龙于19日在自己经营的汽车修理厂内等候，并向侦查人员投案，在对其讯问过程中如实供述与被告人张路、田某甲共同实施保险诈骗的事实。6、未到庭证人刘某的证言笔录，证明其2014年1月份借给侯祥龙号牌为鲁D×××××的车的黑色现代御翔轿车，用了两、三天就还回来了。7、未到庭证人陈某、谷某、周某的证言笔录，证明2014年1月的一天一同乘张路的轿车到连云港玩，晚上住在一个宾馆里，第二天发现车不在了就报警了，张路一个人随民警去派出所的。8、机动车登记证书、机动车保险单，证明鲁D×××××轿车2011年3月10日登记在侯福超名下、2012年11月8日登记在被告人张路名下；2013年6月4日向保险公司投了盗抢险。9、辨认笔录及照片，证明被告人之间相互辨认的情况。10、车辆被盗后行车轨迹照片，证明田某甲将轿车“偷走”后的行车路线。11、证人李某的证言、保险公司现场勘查照片、保险索赔申请书、中国人寿保险公司流程查询、银行某，证明报险车辆估损金额75000元，中国人寿保险公司已赔付鲁D×××××保险费66000元，该款于2014年6月17日转入被告人张路银行卡。12、连云港市公安局连云分局刑警大队2014年7月24日、9月22日证明、情况说明、证人田某乙、侯某的证言、保险公司谅解书，证明被告人侯祥龙已赔偿被害单位经济损失66000元，被害单位已对三名被告人予以谅解。13、（2011）市中刑初字第582号刑事判决书，证明被告人侯祥龙的前科情况。14、被告人侯祥龙的供述及辩解笔录，证明其听说自己因骗取保险公司保险费于2014年11月19日被列为网上逃犯，到公安机关投案。其注册的汽车租赁公司有一辆车牌号为鲁D×××××的轿车登记在张路名下并由张路租用，后其将车卖了。因该车有盗抢险，就让张路开着另一辆同样的车挂上鲁D×××××牌照开到连云港假装旅游，让朋友田某甲将车从连云港开回来，张路在连云港报警，自己向保险公司报案车辆被盗，骗取保险费六万余元。其先对张路讲，又对田某甲讲，让田某甲到连云港把车子开回来，等保险金赔下来的话，分给田某甲好处费，如果被抓，就从保险公司撤案，编造田某甲与张路有经济纠纷的假象。田某甲当时就同意了。其给了田某甲路费1000元及买手机的钱，让其办张手机卡，到时候直接与张路联系。田某甲当时还说要买个洋娃娃和佛珠，回来时候挂在车上搞个假象，认不出是同一辆车子。在张路前往连云港的前一天下午，其安排张路开刘某的黑色现代御翔轿车，将鲁D×××××的牌照换上，并给了张路一个小手机，让张路用这部手机跟田某甲联系，又给张路1000元钱，张路第二天就开刘某的车到连云港了。然后田某甲将车开回来。后其让张路到连云港开了车辆被盗的证明，又和张路到二手车市场开了一个证明交给保险公司。等待保险理赔期间有民警向其询问田某甲的事情，其又让张路写个欠条：“张路欠田某甲车款＊＊＊”。过了一段时间，收到保险公司理赔款66000元，给了田某甲2000元。15、被告人张路的供述及辩解笔录，证明其于2014年1月10日报警，称自己车牌照为鲁D×××××的黑色现代御翔轿车被盗。在2014年6月18日至11月10日供述中，编造其欠田某甲债务，是田某甲让其将车开到连云港谎称被盗骗取保险费的虚假事实。直至2014年11月12日才供述：实际是侯祥龙安排其和田某甲实施骗取保险公司保险费的。其去保险公司签过字，理赔款66000元都给侯祥龙了。16、被告人田某甲供述及辩解笔录，证明其在2014年8月25日至9月25日的供述中，编造了因张路之前欠其50000元，两人就合伙骗保，张路拿到赔偿款后已还清其欠款的虚假事实。2014年11月10日供述：因张路欠其钱，是侯祥龙和张路提出来骗保的，提出来通过这个方法还钱，其就同意了。直至2014年11月12日其才供述：来连云港前一天，侯祥龙说已经为其买好从枣庄至连云港的汽车票，让其将张路开到连云港的车“偷”回来。并说再给其买一个手机，到连云港直接与张路联系。侯祥龙还让张路按照之前讲好的做。侯祥龙给张路1000元，给其500元。第二天下午其乘公交车到了连云港，在墟沟肯德基附近下车，第三天凌晨，戴上侯祥龙给的头套，将车座前方轮胎下面的车钥匙拿出来，将车开走。并按侯祥龙的要求在苏鲁交界处收费站换卡后从苍山下高速，换了车牌。上述证据，来源合法，相互印证，足以证实本案事实，本院予以确认。关于三被告人是否具有自首、坦白情节，本院认为，被告人侯祥龙得知公安机关已对其展开抓捕后，在自己经营场所内等候公安机关，并主动供述犯罪事实，是自首。被告人张路系经公安机关传唤到案，被告人田某甲系主动到公安机关投案，二被告人到案后均未如实供述，而是编造谎言，隐瞒真相，在公安机关多次讯问后才陆续供述了全部犯罪事实。故被告人张路不具有坦白情节，被告人田某甲不具有自首情节。关于被告人田某甲的辩护人提出的被告人不是特殊主体，不构成犯罪的辩护意见，本院认为，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。被告人田某甲虽然不具有刑法条文中所列举的特殊主体身份，但其主观上有帮助具有特殊主体身份的被告人侯祥龙、张路实施保险诈骗的故意，客观上与被告人侯祥龙、张路共同实施了保险诈骗犯罪的行为，依法应当以保险诈骗罪的共犯论处。综上，本院认为，被告人侯祥龙、张路、田某甲以非法占有为目的，编造未曾发生的保险事故，骗取保险金66000元，数额巨大，其行为均构成保险诈骗罪。公诉机关指控被告人侯祥龙、张路、田某甲犯保险诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。在共同犯罪中，被告人侯祥龙是本次犯罪的策划者及保险合同的实际受益主体，被告人张路是保险合同形式上的受益主体，且参与了保险诈骗犯罪的全部过程，二被告人在犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人田某甲明知被告人侯祥龙、张路进行保险诈骗而为其提供帮助，实施了部分犯罪，是从犯，依法对其减轻处罚。被告人侯祥龙有犯罪前科，量刑时酌情从重处罚。被告人侯祥龙犯罪后自首，依法对其从轻处罚。被告人张路在庭审中自愿认罪，量刑时对其酌情从轻处罚。被害单位的经济损失已挽回，并对三被告人予以谅解，量刑时对三被告人均酌情从轻处罚。对被告人及辩护人提出的与本院相同的辩解及辩护意见，本院予以采纳。被告人张路的辩护人徐浩提出的被告人张路系坦白、且系从犯的辩论意见，与本案查明事实不符，其提出的对被告人张路减轻处罚并量处缓刑的建议，与被告人的犯罪及量刑情节不相适应，本院均不予采纳。被告人田某甲的辩护人尹德信提出的田某甲系自首、未参与预谋、不构成犯罪的辩护意见，与本案查明事实及法律规定均不相符，本院均不予采纳。为了打击犯罪，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，《最高人民法院﹤关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释﹥》第八条第一款、第二款的规定，判决如下：一、被告人侯祥龙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月19起至2020年11月18日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人张路犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月19日起至2019年6月18日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。三、被告人田某甲犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月26日起至2017年8月25日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡克香审 判 员  王 鸿人民陪审员  张义洲二〇一五年四月二十日书 记 员  徐茹茹法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院﹤关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释﹥》第八条第一款根据全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定第十六条规定，进行保险诈骗活动，数额较大的，构成保险诈骗罪。第二款个人进行保险诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”；个人进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行保险诈骗活动数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”；