南通市通州区人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0612刑初365号公诉机关南通市通州区人民检察院。被告人周少阳，无业。曾因犯诈骗罪，于2014年6月17日被辽宁省抚顺市新抚区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元，同年9月18日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2016年2月27日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。被告人符某甲，无业。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月27日被南通市通州区公安局刑事拘留，同月27日被取保候审；经本院决定，于2016年9月5日由南通市通州区公安局执行逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。南通市通州区人民检察院以通检诉刑诉〔2016〕309号起诉书指控被告人周少阳、符某甲犯诈骗罪，于2016年6月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2016年9月5日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员黄炜出庭支持公诉，被告人周少阳、符某甲均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南通市通州区人民检察院指控：（一）妨害信用卡管理。2016年1月至2月，被告人周少阳伙同他人为预谋实施诈骗，在网上购买他人借记卡13张并非法持有。（二）诈骗。2016年1月至2月，被告人周少阳伙同他人为预谋实施诈骗，购买他人13张借记卡并非法持有。被告人周少阳、符某甲为实施诈骗，以出售宠物猴为由，购买手机号并注册微信号，使用百度竞价将含手机号和微信号的网页进行推广。其中，被告人周少阳参与实施诈骗7起，诈骗涉案金额为人民币47200元，被告人符某甲参与实施诈骗1起，诈骗涉案金额为人民币18000元。为证明上述指控，公诉机关提供了下列证据：1.被告人周少阳持有的手机4部，工商银行、邮政储蓄、平安银行、农业银行、建设银行、中国银行等各类银行卡等物证照片；2.被告人周少阳非法持有的部分银行卡交易信息、手机通话记录、聊天记录、POS机交易单据等书证；3.证人沈某、谢某、周某的证言；4.被害人俞某、刘某甲、郑某、汪某、孙某、刘某乙、张某的陈述；5.南通市通州区公安局制作的检查笔录、搜查笔录、辨认笔录；6.被告人周少阳、符某甲的供述和辩解。公诉机关认为，被告人周少阳、符某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗得他人钱财，数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究两被告人的刑事责任；被告人周少阳非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，被告人周少阳一人犯数罪，应对其实行数罪并罚，提请本院依法分别判处。在庭审过程中，被告人符某甲对指控的犯罪事实未提出辩解，并当庭自愿认罪。被告人周少阳辩解自己没有农业银行卡和平安银行卡，其1821650的手机号是2016年1月19日从网上购买，公诉机关指控的诈骗被害人刘某甲和汪某是发生在1月19日以前，因此，该两起诈骗其没有参与。经审理查明：一、诈骗2016年1月至2月，被告人周少阳伙同他人为预谋实施诈骗，在网上购买他人借记卡多张并非法持有。被告人周少阳、符某甲购买手机号并注册微信号，以出售宠物猴为由，使用百度竞价将含手机号和微信号的网页进行推广。期间，由被告人周少阳和其女友沈某利用微信与被害人聊天商谈宠物猴的价格，而后再以需托运费、安检费等名义实施诈骗。其中，被告人周少阳参与实施诈骗7起，诈骗涉案金额为人民币47200元，被告人符某甲单独与被害人联系并参与实施诈骗1起，诈骗涉案金额为人民币18000元。具体犯罪事实如下：1.2016年1月29日，被害人俞某通过微信与被告人符某甲取得联系（微信号：，手机号：1772863）欲购买宠物猴，并以人民币1800元/只的价格谈妥购买10只宠物猴。其后，被告人符某甲联系被告人周少阳借银行卡使用。被告人周少阳提供了户名为“李某”的工行卡（工商银行卡号：6152），被害人俞某将人民币18000元打入该卡。随后，被告人符某甲将被害人俞某的微信账号拉黑。当日，被告人周少阳利用该银行卡刷卡套现人民币18000元，并于次日分赃给被告人符某甲人民币10000元。此后，被告人符某甲让被告人周少阳以需收取托运费、安检费为名继续实施诈骗，后被告人周少阳联系（手机号：1821650）被害人俞某欲继续实施诈骗，被被害人俞某识破遂报警。2.2016年1月10日，被害人刘某甲通过微信与被告人周少阳（微信号：，手机号：1774136）取得联系欲购买宠物猴，并以人民币1500元/只的价格谈妥购买两只宠物猴，其将货款人民币3000元、交通费人民币6600元打入户名为“符某乙”的银行卡（农业银行卡号：6271）。其后，被告人周少阳联系（手机号：1821650）被害人刘某甲继续以需缴纳保证金、操作超时滞纳金为由让被害人刘某甲继续汇款，被害人刘某甲分两次将人民币5000元打入户名为“符某乙”的银行卡。3.2016年1月15日，被害人汪某通过百度搜索到被告人周少阳的联系方式（微信号：），并通过手机（手机号：1821650）商谈购买宠物猴，最终双方商定价格为每只人民币1500元。后被害人汪某通过其邮政卡向户名为“李某”的银行卡（邮政储蓄银行卡号：6275）内转账人民币1500元。其后，被告人周少阳以需缴纳空运押金为由继续实施诈骗，被害人汪某发现被骗，随即报警。4.2016年1月20日，被害人张某通过百度搜索到被告人周少阳的联系方式，并与其加了微信（微信号：），商谈购买宠物猴，最终双方商定宠物猴货款为人民币3500元，但需要支付定金才发货，后被害人张某向其微信转账人民币2000元，随即被告人周少阳将被害人张某拉入黑名单。5.2016年1月23日，被害人郑某通过百度搜索到被告人周少阳的联系方式，并与其联系加了微信（微信号：，手机号：1821650），商谈购买宠物猴，最终双方商定价格为每只人民币2500元。其后，被害人郑某在浙江浦江县郑宅镇中国邮政储蓄营业厅向户名为“李某”的银行卡（邮政储蓄卡号：6275）内汇款人民币2500元，被告人周少阳收到钱款后，向被害人郑某提出需交纳人民币3200元作为保温箱费用；当日，被害人郑某按照被告人周少阳提供的中国邮政银行卡，在浙江浦江镇中国邮政储蓄营业厅汇款人民币3200元。随后，被告人周少阳又以需要交纳安检费为由让被害人郑某继续汇款，后被被害人郑某识破报警。当日，被告人周少阳利用该银行卡刷卡套现人民币5700元。6.2016年2月14日，被害人孙某通过百度搜索到被告人周少阳的联系方式，并与其加了微信（微信号：），商谈购买宠物猴，最终双方商定价格为每只人民币1800元。被害人孙某通过微信向被告人周少阳的微信转账人民币1800元。次日，被告人周少阳再次以需缴纳空运押金为由继续实施诈骗，被被害人孙某识破，被告人周少阳随即将被害人孙某拉入微信黑名单。7.2016年2月25日，被害人刘某乙通过百度搜索到被告人周少阳的联系方式，并与其加了微信（微信号：），商谈购买宠物猴，最终双方商定宠物猴货款为人民币3600元，被害人刘某乙便通过微信向被告人周少阳的微信发18个200元红包，共计人民币3600元。随后被告人周少阳便将被害人刘某乙拉入黑名单。2016年1月29日，被害人俞某向南通市通州区公安局报案。2016年2月26日，被告人周少阳在海南省儋州市那大镇被南通市通州区公安局民警抓获，其归案后仅供述了自己的少部分犯罪事实，未能如实供述自己的全部犯罪事实。同年4月26日下午，被告人符某甲在海南省三亚市被南通市通州区公安局民警抓获，其归案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，公安机关从被告人周少阳处依法扣押各类银行卡16张、手机四部（白色OPPO、金色苹果6、黑色三星、黑色华为）、人民币7500元，其女朋友沈某为其退出人民币3100元；被告人符某甲退出人民币7400元，合计人民币18000元已发还给被害人俞某。上述事实，有公诉机关当庭提供的并经两被告人质证的下列证据予以证实：1.物证：被告人周少阳持有的手机4部，工商银行、邮政储蓄、平安银行、农业银行、建设银行、中国银行等各类银行卡等物证照片，证明公安机关扣押到了被告人周少阳从网上购买的用于诈骗的部分信用卡及用于诈骗使用的手机的事实；2.书证：（1）被告人周少阳、符某甲常住人口基本信息，辽宁省抚顺市新抚区人民法院刑事判决书，证明被告人周少阳、符某甲均已达刑事责任能力，且被告人周少阳有前科的事实；（2）被告人周少阳使用的1821650手机和被告人符某甲使用的1772863手机通话记录、手机微信聊天记录及被害人的手机微信截图，证明被告人周少阳、符某甲分别与被害人通过微信商谈宠物猴价格及要求付款过程的事实；（3）被告人周少阳非法持有的部分银行卡交易信息、证人谢某、周某提供的POS机交易单据，证明被告人周少阳骗取的钱款到账及通过POS机刷卡套现取款的事实；（4）被告人周少阳所持有的银行卡的卡主身份信息，证明被告人周少阳利用李某、吴某、郑某、符某乙、邱某开户的信用卡实施诈骗的事实；（5）被告人周少阳在百度上推广的虚假网页内容截图、证人沈某提供的尾号为1078的农行卡转账记录，证明被告人周少阳利用1821650的手机号码，在百度上利用百度竞价进行诈骗的事实；3.证人证言：（1）未到庭证人沈某的证言，证明其和被告人周少阳是男女朋友关系，被告人周少阳的微信号是“A萌萌猴批发”和“a萌宠乐园”；被告人周少阳经常使用尾号为1078的农业银行卡转账、存钱的事实；（2）未到庭证人谢某、周某的证言，均证明被告人周少阳曾多次分别到两人开的店里刷卡套现的事实；4.被害人陈述：（1）被害人俞某的陈述，证明其于2016年1月29日通过微信与手机号为1772863的人联系购买宠物猴，其给户名为“李某”的工商银行卡里转账人民币18000元，后没有收到宠物猴的事实；（2）被害人刘某甲的陈述，证明其于2016年1月10日通过微信与手机号为1774136的人商谈好宠物猴的价格，并与手机号为1821650的人通话，先后五次向户名为“符某乙”的农业银行卡转账共计人民币14600元，后未收到宠物猴的事实；（3）被害人汪某的陈述，证明其于2016年1月15日搜到一个网址，后与网址上的手机号码1821650联系购买宠物猴，其向户名为“李某”的邮政储蓄卡内转账人民币1500元，后没有收到宠物猴的事实；（4）被害人张某的陈述，证明其于2016年2月19日通过百度搜索加了微信号为“”的人联系购买宠物猴，并向该微信转账人民币2000元，后没有收到宠物猴的事实；（5）被害人郑某的陈述，证明其于2016年1月23日通过百度搜索加了微信号为“”、手机号为“1821650”的人联系购买宠物猴，并向户名为“李某”的邮政储蓄卡两次转账人民币共计5700元，后没有收到宠物猴的事实；（6）被害人孙某的陈述，证明其于2016年2月14日通过百度搜索加了微信号为“”的人联系购买宠物猴，并向该微信转账人民币1800元，后没有收到宠物猴的事实；（7）被害人刘某乙的陈述，证明其于2016年2月25日通过百度搜索加了微信号为“”的人联系购买宠物猴，并向该微信发18个人民币200元的红包，随后被拉黑，后没有收到宠物猴的事实。5.被告人周少阳、符某甲的供述和辩解：（1）被告人周少阳的供述和辩解，证明其于2015年农历2月份通过他人在百度上利用百度竞价做推广卖猴子的虚假网页内容，等着买家上当，之后通过微信与买家商谈好价格，通过购买的银行卡，让买家汇款或转账，其根本就没有猴子卖，收到货款后就将对方拉黑，然后把骗来的钱直接刷卡消费或在POS机上套现；其曾经向被告人符某甲提供过一张开户名为“李某”的银行卡，并将被告人符某甲骗取的人民币18000元刷卡套现后，分给被告人符某甲人民币10000元的事实；（2）被告人符某甲的供述和辩解，证明其通过他人给的微信号与被害人俞某聊天，骗取了被害人俞某人民币18000元，之后又让被告人周少阳以机场发货员的名义继续与被害人俞某聊天，以需收取安检费等名义继续实施诈骗，但未能得逞，后被告人周少阳分给其人民币10000元的事实。6.南通市通州区公安局出具的发破案经过，证明本案由被害人俞某于2016年1月29日报案案发的事实；7.南通市通州区公安局制作的检查笔录、搜查笔录、辨认笔录，证明公安机关对被告人周少阳暂住地进行搜查，并对其手机内容进行检查的情况；8.南通市通州区公安局制作的扣押、发还清单，证明公安机关将从被告人周少阳处扣押的以及被告人符某甲退出的赃款已发还给被害人俞某的事实。二、妨害信用卡管理2016年1月至2月，被告人周少阳利用互联网的信息，在网上购买以他人名义开户的借记卡12张并非法持有。上述事实，有公诉机关当庭提供的并经被告人质证的下列证据予以证实：1.被告人周少阳持有的工商银行、邮政储蓄、平安银行、农业银行、建设银行、中国银行等各类银行卡等物证照片；2.辽宁省抚顺市新抚区人民法院刑事判决书，被告人周少阳的常住人口基本信息等书证；3.未到庭证人沈某的证言；4.被告人周少阳的供述和辩解；5.南通市通州区公安局制作的检查笔录、搜查笔录、辨认笔录。本院认为，被告人周少阳、符某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗得他人钱财，数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人周少阳购买他人的银行卡12张且非法持有，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人周少阳犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人符某甲犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人周少阳称自己没有农业银行卡和平安银行卡，公诉机关指控的诈骗被害人刘某甲和汪某其没有参与的辩解，根据公安机关在其暂住地搜查、扣押的物证银行卡，制作的手机检查笔录、其与被害人的微信聊天记录以及被害人的陈述均能互相印证，因此其辩解与事实不符，本院不予采信。被告人周少阳伙同被告人符某甲共同实施诈骗，属共同犯罪，两被告人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚。被告人周少阳曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。被告人符某甲到案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人符某甲当庭自愿认罪，并主动退出赃款，可酌情从轻处罚。被告人周少阳一人犯数罪，应当实行数罪并罚。为严肃国法，惩罚犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人周少阳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月27日起至2019年8月26日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）；被告人符某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月5日起至2017年2月1日止；罚金已缴纳）；二、责令被告人周少阳继续退出赃款人民币29200元，分别发还被害人刘某甲（14600元）、郑某（5700元）、汪某（1500元）、孙某（1800元）、刘某乙（3600元）、张某（2000元）；三、公安机关依法扣押的信用卡十二张予以没收销毁，扣押的作案工具手机四部予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  殷晓露人民陪审员  顾志宏人民陪审员  印汉平二〇一六年九月五日书 记 员  吴 忧附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。