河南省开封市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0204刑初79号
公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。
被告人杨雪梅，女，1962年11月19日出生，蒙古族，大学本科，开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司业务员，住开封市龙亭区。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年8月16日被开封市公安局相国寺分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2017年8月21日被开封市公安局相国寺分局取保候审，于2018年3月2日被开封市鼓楼区人民检察院取保候审，经本院决定于2018年6月28日被取保候审。
辩护人王千、程喆，河南地依律师事务所律师。
被告人寇春艳，女，1982年4月17日出生，汉族，中专毕业，开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司业务员，住开封市顺河回族区。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年8月15日被开封市公安局相国寺分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2017年8月18日被开封市公安局相国寺分局取保候审，于2018年3月2日被开封市鼓楼区人民检察院取保候审，经本院决定于2018年6月28日被取保候审。
辩护人翟玉胜，河南时代律师事务所律师。
河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2018）71号起诉书指控被告人杨雪梅、寇春艳犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员吴晓娴、助理检察员徐文站出庭支持公诉，被告人杨雪梅及其辩护人王千、程喆、被告人寇春艳及其辩护人翟玉胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省开封市鼓楼区人民检察院指控，2012年9月12日，ＸＸ程（已起诉）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行�17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），ＸＸ程为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，ＸＸ程等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市东郡置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计师事务所审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元�委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。截至2017年6月30日，经审核确认的报案投资人569人，报案本金总额19613.7261万元，实际投资金额19644.0761万元，报案已支付利息2829.0053万元，未还本金额16815.0708万元。
2013年1月份，被告人杨雪梅到宏信公司任业务员，积极参与非法吸收公众存款业务，先后介绍吴玉顺、郑永洁、何林溪、王振东等68人到宏信公司投资，涉及金额1391万元。截止目前，报案投资人8人，涉及金额260万元。2017年8月21日，杨雪梅退还违法所得35.7294万元。
2012年12月份，被告人寇春艳到宏信公司任业务员，积极参与非法吸收公众存款业务，先后介绍张丽丽、翟立松、张静思、黄军平、张志森、刘雪舫、穆靖、王凌云、邢小华、赵小敬、王建立、张文丽、孙秋华到宏信公司投资，涉及金额470万元�截至目前，报案投资人6人，涉及金额226万元。2017年8月18日，寇春艳退还违法所得42.8025万元。
公诉机关认为，被告人杨雪梅、寇春艳伙同他人违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨雪梅对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪犯罪罪名和犯罪事实没有异议。
被告人杨雪梅的辩护人的辩护意见是被告人杨雪梅系初犯、偶犯，且在本次犯罪中具有自首情节，积极配合侦查机关的调查，全额退还违法所得，具有明显的悔罪表现，可以对被告人杨雪梅从轻、减轻或者免除处罚。
被告人寇春艳对公诉机关指控其犯非法吸收公�存款罪犯罪罪名及犯罪事实没有异议。
被告人寇春艳的辩护人的辩护意见是对被告人寇春艳构成非法吸收公众存款罪不持异议，但被告人有自首和立功情节，建议法院依法裁判；本案应认定为单位犯罪，被告人寇春艳在此案件中不是直接负责的主管人员，只是其他直接责任人员，所起作用较小，应认定为从犯，依法应减轻或者免除处罚；被告人寇春艳也是本案中的受害人，其吸收的很多存款都是自己家里和亲戚朋友的，其犯非法吸收公众存款罪的犯罪目的和故意犯罪动机有所欠缺；被告人寇春艳主观恶意小、社会危害性小，酌情可从轻处理；被告人在案发后如实供述自己的罪行，并积极退赃，可以减轻处罚；被告人寇春艳系初犯、偶犯，可以从轻处罚。
经审理查明，2012年9月12日，ＸＸ程（已起诉）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），ＸＸ程为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，ＸＸ程等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市东郡置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计师事务所审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；�托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。截至2017年6月30日，经审核确认的报案投资人569人，报案本金总额19613.7261万元，实际投资金额19644.0761万元，报案已支付利息2829.0053万元，未还本金额16815.0708万元。
2013年1月份，被告人杨雪梅到宏信公司任业务员，积极参与非法吸收公众存款业务，先后介绍吴玉顺、郑永洁、何林溪、王振东等68人到宏信公司投资，涉及金额1391万元。截至目前，报案投资人8人，涉及金额260万元。2017年8月21日，杨雪梅退还违法所得35.7294万元。被告人杨雪梅取得了部分受害人的谅解。
2012年12月份，被告人寇春艳到宏信公司任业务员，积极参与非法吸收公众存款业务，先后介绍张丽丽、翟立松、张静思、黄军平、张志森、刘雪舫、穆靖、王凌云、邢小华、赵小敬、王建立、张文丽、孙�华到宏信公司投资，涉及金额470万元。截至目前，报案投资人6人，涉及金额226万元。2017年8月18日，寇春艳退还违法所得42.8025万元。
2017年8月15、16日，被告人寇春艳、杨雪梅分别被公安机关电话传唤到案。
上述事实，有书证-
人口基本信息表、无前科证明、到案经过、谅解书、退款凭证、客户明细表、投资人报案情况统计表、投资人对账表、业务提成领取表、工资、提成表、贾建华、崔艳丽、郭玉秀、赵素花、郑永洁、何林溪、张志森、赵丽丽、黄军平、张静思、穆靖的报案材料、被告人杨雪梅、寇春艳的供述与辩解、鉴定意见-
河南宇翔德为会计师事务所出具的专项审计报告等证据来源合法，内容客观真实，相互关联，足以认定。对被告人寇春艳的辩护人出示的客户明细对账单、微信聊天内容，无其他证据佐证，本院不予采信。
本院�为，被告人杨雪梅、寇春艳伙同他人违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人杨雪梅、寇春艳在案发后经电话传唤主动到公安机关投案，且能够如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人杨雪梅、寇春艳系宏信公司业务员，在本案中所起作用较小，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人杨雪梅、寇春艳均退还全部违法所得，且被告人杨雪梅取得了部分受害人的谅解，依法可以从轻或者减轻处罚。关于被告人寇春艳的辩护人提出本案是单位犯罪的辩护意见，经审理查明，宏信公司营业执照的经营范围载明是办理各项小额贷款、办理中小企业发展、管理、财物等咨询服务、省主管部门批准的其他业务，经营范围不包�面向社会不特定多数人吸收存款，该公司不具备吸储资质，故该公司是以非法吸收公众存款为主要业务而成立的，成立后主要用于实施犯罪，故应认定为个人犯罪，对此辩护意见，本院不予支持。关于被告人寇春艳的辩护人提出被告人寇春艳有立功情节的辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予支持。关于被告人杨雪梅、寇春艳的辩护人提出被告人杨雪梅、寇春艳系初犯、偶犯的辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予支持。被告人杨雪梅、寇春艳经矫正机关调查，并结合调查评估意见书，对被告人杨雪梅、寇春艳适用缓刑不致对所居住社区产生重大不良影响，可以适用缓刑。综合考虑本案二被告人的犯罪情节、犯罪手段以及在本案中所起的作用、认罪态度和主观恶性等因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
一、被告人杨雪梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后十日内缴纳）。
被告人寇春艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后十日内缴纳）。
二、本案已退还的违法所得，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何云娣
代理审判员 李传飞
人民陪审员 邵 军
二〇一八年八月十日
书 记 员 翟 萌