甘肃省泾川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘0821刑初52号
公诉机关泾川县人民检察院。
被告人沈付遵，男，汉族，生于1990年12月12日，初中文化，农民，户籍所在地河南省南阳市社旗县。因涉嫌诈骗罪于2017年1月16日被泾川县公安局刑事拘留，同年1月24日经泾川县人民检察院批准被逮捕。现羁押于泾川县看守所。
辩护人晋泽，河南中赢旗晟律师事务所律师。
被告人沈彩云，女，汉族，生于1988年8月15日，初中文化，农民，户籍所在地河南省南阳市社旗县。因涉嫌诈骗罪于2017年1月1日被泾川县公安局刑事拘留，同年1月25日经泾川县人民检察院批准被逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。
辩护人白宇翔，甘肃博渊律师事务所律师。
被告人王亚萍，女，汉族，生于1988年2月10日，初中文化，农民，户籍所在地河南省南阳市社旗县。因涉嫌诈骗罪于2017年1月1日被泾川县公安局刑事拘留，同年1月25日经泾川县人民检察院批准被逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。
泾川县人民检察院以泾检公诉刑诉（2017）34号起诉书指控被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泾川县人民检察院指派检察员李海霞出庭支持公诉。被告人沈付遵及其辩护人晋泽、被告人沈彩云及其辩护人白宇翔、被告人王亚萍到庭参加诉讼。期间因等待另一案件的审理结果于2017年7月10日中止审理，2017年7月27日恢复审理。公诉机关以补充侦查为由建议延期审理一次。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年10月至11月，被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍受王某1（在逃）指使，办理银行卡、电话卡、POS机用于王某1等人实施诈骗犯罪。三被告人受王某1指使，多次从银行取款，所取现金交给了王某1、沈付遵、“虎哥”等人。自2016年11月24日至29日，被告人沈彩云取款358400元，被告人王亚萍取款174000元。被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍的行为均构成诈骗罪，要求依法惩处。
被告人沈付遵辩称：其不知所取款项属于诈骗所得。
辩护人晋泽辩称：一、本案事实不清，证据不足，公诉机关的指控不能成立。二、公诉机关补充侦查的相关事实没有判决，不清楚属于刑事犯罪还是民事纠纷。三、诈骗行为在被害人失去财产控制权后已经既遂，被告人沈付遵的后续取款转移赃款应视为掩饰隐瞒犯罪所得行为，并非诈骗活动的一部分。四、被告人沈付遵对款项来源于诈骗所得属于间接明知。五、被告人沈付遵不是整个犯罪活动必要的参与者。六、被告人沈付遵有如下量刑情节：1、因一时无知被人利用参与了诈骗，所起作用相对较小，应认定为从犯；2、初犯、偶犯；3、归案后如实交代违法事实；4、愿意退赔部分违法所得。请求法院从轻减轻处罚，适用缓刑。
被告人沈彩云辩称：其所取款项交给了王某1、沈付遵、“虎哥”等人，其不知所取款项属于诈骗所得。
辩护人白宇翔辩称：一、对公诉机关指控的罪名无异议。二、被告人沈彩云的犯罪数额应根据取款视频来确认。二、被告人沈彩云有如下量刑情节：1、从犯；2、积极主动交代案情，属于坦白；3、初犯、偶犯；4、自愿认罪，真诚悔过；5、没有参与分赃，也未获利。请求从轻减轻处罚。
被告人王亚萍辩称：其是帮助王某1、沈彩云办理的银行卡、电话卡、POS机，其取钱是和沈彩云一起去的，取的钱被王某1、沈彩云拿走，其不知道犯罪的事实。
经审理查明：
被告人沈付遵、沈彩云系王某1（在逃）的同学，被告人沈彩云在社旗县城经营嘉柏俪香薰护肤体验店，被告人王亚萍系该店店员。2016年10月，王某1联系被告人沈付遵、沈彩云办理银行卡和电话卡用于诈骗活动。后王某1、沈付遵在南阳市办理了一台商户名称为“南阳市星博汽修行”的POS机，将被告人沈彩云的6212261714004793852工商银行卡绑定为该POS机的结算卡，该POS机由王某1使用。2016年11月9日，被告人沈彩云、王亚萍从社旗县来到南阳市，在王某1、沈付遵带领下，各在其名下办理了一张移动电话卡、一张郑州银行卡、一张中原银行卡。被告人王亚萍办理了一台P**机。后被告人王亚萍在社旗县在其名下办理了一张移动电话卡、一张邮政银行卡、一张工商银行卡。上述银行卡、电话卡及POS机交由王某1等人使用。王某1将被告人王亚萍的6212261714006767821工商银行卡绑定为用王亚萍身份信息办理的POS机的结算卡。此后，诈骗团伙将所骗部分款项转入上述两张结算卡，被告人沈彩云、王亚萍在王某1的指使下持POS机结算卡到银行取款，所取现金交给了王某1、沈付遵、“虎哥”等人。自2016年11月24日至29日，被告人沈彩云取款358400元，被告人王亚萍取款174000元。
1、2016年11月23日，被害人肖某1接到自称“融水县消防大队大队长”的一男子的电话，称消防队需要平整一块土地，可以将该工程交由肖某1实施，让肖某1做预算方案给他。24日，被害人肖某1将预算方案交给了该男。后该男提出其单位需要采购一批军用帐篷，让肖某1与电话为1387100****的人联系购买。被害人肖某1联系后，对方自称是“武汉军用帐篷生产公司”，让肖某1先支付货款。11月24日10时56分许，肖某1从其6228480850282316213的农行账户将88200元转入对方提供的户名为李某1的6228480059549639371农行卡。自称“消防队大队长”的男子联系肖某1称其还需要采购医疗帐篷，让肖某1继续与“武汉军用帐篷生产公司”联系。肖某1与“武汉军用帐篷生产公司”联系后，于11月24日两次从其6231330500046742651的广西农村信用社账户通过网上银行将252800元转入李某1的6228480059549639371农行卡。当日，从李某1的6228480059549639371农行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡两次转款共计51000元。第一次转款2000元，扣除手续费后，实际到账金额1988元；第二次转款49000元，扣除手续费后，实际到账金额48706元。2016年11月24日，被害人肖某1向融水苗族自治县公安局城南派出所报案，广西融水苗族自治县公安局于2016年11月25日立案侦查。
2、2016年11月25日9时许，被害人邵某1接到自称“普兰店消防大队大队长”的一男子的电话，称消防队有工程实施约其当日下午面谈，邵某1答应后，该男称其单位2016年11月28日拉练需要帐篷和防潮垫子，让邵某1帮忙采购，每个帐篷和防潮垫给邵某1500元的回扣，并让邵某1与电话为1343902****的“玉华帐篷”厂家的李经理联系购买。被害人邵某1联系后，自称为“玉华帐篷”厂家的李经理让邵某1先支付一半货款。当日，邵某1通过手机银行从其6222083400000771234的工商银行账户、6217880500000029528的中国银行账户将215000元转入对方提供的户名为靳某1的6217000010081801469建行卡。当日，从靳某1的6217000010081801469建行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡两次转款共计94999.99元。第一次转款49999.99元，扣除手续费后，实际到账金额49699.99元；第二次转款45000元，扣除手续费后，实际到账金额44730元。2016年11月27日13时许，被害人邵某1向大连市普兰店分局丰荣派出所报案，大连市普兰店分局于2016年11月29日立案侦查。
3、2016年11月25日12时许，被害人雷某1的丈夫李某2接到自称“市药监局李局长”的电话，称其单位需要两台灭菌器，后让李某2联系名叫“高尚”的政委。“高尚”称其部队军演急需十台电气两用三开门蒸饭机，并让李某2和“丁经理”联系购买。后在对方的诱骗下，被害人雷某1和李某2同意垫付货款。当日，雷某1让其朋友谢某1从其6210802166666836的建设银行账户分两次将95000元转入对方提供的户名为李某3的6217995200168616370邮政银行卡。当日，从李某3的6217995200168616370邮政银行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡转款5000元，扣除手续费后，实际到账金额4730元。2016年11月26日10时许，雷某1向淄博市公安局张店分局潘庄派出所报案，淄博市公安局张店分局于2016年11月28日立案侦查。
4、2016年11月26日，诈骗团伙发现蒋某1出售房屋信息中的电话号码后，与蒋某1取得联系，谎称武警泾川县中队装修会议室和办公室需要装修工。后蒋某1将该信息告诉从事装修工作的被害人王某2。王某2电话联系诈骗团伙，诈骗团伙称需购买不锈钢架子床，并提供架子床经营者的电话号码让王某2负责实施。后王某2联系到自称是生产架子床的厂家，并按该厂家先付款后发货的要求将50000元存入其提供的户名为王某3的6217002870064979204建行卡。诈骗团伙在河南省周口市化河乡农村信用社ATM机分八次取款20000元，扣除手续费后余额29700元转至被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡。当日，被害人王某2向泾川县公安局报案，泾川县公安局于2016年11月28日立案侦查。
5、2016年11月24日，诈骗团伙从户名为袁某1的6228480018776406672农行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡转款10000元，扣除手续费后，实际到账金额9940元。
6、2016年11月24日，诈骗团伙两次从户名为徐某1的6228270011228681178农行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡转款共计6000元。第一次转款4000元，扣除手续费后，实际到账金额3976元；第二次转款2000元，扣除手续费后，实际到账金额1988元。
7、2016年11月24日，诈骗团伙从户名为陈某1的6217220200003287897工商银行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡转款2000元，扣除手续费后，实际到账金额1988元。
8、2016年11月26日，诈骗团伙两次从户名为孙某1的6228480018621462870农行卡向被告人沈彩云的6212261714004793852工行卡转款共计60799.99元。第一次转款49999.99元，扣除手续费后，实际到账金额49699.99元；第二次转款10800元，扣除手续费后，实际到账金额10735.20元。
被告人沈彩云、王亚萍提取诈骗款项的情况如下：
1、2016年11月24日，被告人沈彩云持其6212261714004793852工行卡在别人的POS机上刷取现金50000元，在工商银行ATM机上取款19600元。当天，被告人沈彩云将现金69600元全部带回其店里交给了王某1、沈付遵。
2、2016年11月25日，被告人沈彩云持其6212261714004793852工行卡在工商银行柜台取款93900元，在工商银行ATM机上取款5300元。当天，被告人沈彩云将现金99200元全部带回其店里交给了王某1、沈付遵、“虎哥”。
3、2016年11月26日，被告人沈彩云持其6212261714004793852工行卡在工商银行柜台取款49700元带回其店里交给了王某1、沈付遵、“虎哥”。
4、2016年11月26日，被告人沈彩云通过ATM机、手机支付宝将9500元分两次从其6212261714004793852工行卡转款至其6228480979529667474农业银行卡。当天，被告人沈彩云持其6212261714004793852工行卡在工商银行ATM机上取款20000元，持其6228480979529667474农业银行卡在农业银行ATM机上取款9500元。被告人沈彩云将所取现金29500元带回其店里交给了王某1、沈付遵等人。
5、2016年11月28日，被告人沈彩云持其6212261714004793852工行卡在工商银行ATM机上取款10700元。被告人沈彩云持被告人王亚萍的6212261714006767821工行卡在工商银行ATM机上取款20000元、在工商银行柜台取款59700元、向被告人王亚萍的6217002590005339074建设银行卡转款20000元。后被告人沈彩云持被告人王亚萍的6217002590005339074建设银行卡在建设银行ATM机上取款20000元。
当天，被告人沈彩云将所取现金110400元带回店内，被告人沈付遵、“虎哥”来到店内将现金全部带走。
6、2016年11月29日，沈彩云、王亚萍持王亚萍的6212261714006767821工行卡在工商银行柜台取款174000元带回店内。当天傍晚，沈付遵、“虎哥”按照王某1的指使来到店里将所取现金及王亚萍的POS机结算卡带走。
上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实。
1、被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍的供述相互印证证实了被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍帮助王某1办理POS机、银行卡、电话卡用于诈骗犯罪，被告人沈彩云、王亚萍受王某1指使将从银行提取的现金全部交给了王某1、沈付遵、“虎哥”等人。
（1）被告人沈付遵供称：2016年10月份，其在郑州工地上干活，王某1给其打电话说他在新疆出狱了，让其跟着他干金融。其把工地上的活辞了回到南阳找到王某1，得知王某1以前因诈骗被新疆公安抓获，现在释放出来想继续诈骗，让其帮忙取钱，到年底给其8万元。“干金融”就是骗别人的钱。与其实施诈骗的同伙有王某1、沈彩云、王亚萍、“虎哥”等人。其不知道王某1具体怎么骗，其只是帮王某1在银行取钱，按照王某1的指使将钱送到指定地点。王某1让其去银行之前，先给其几张银行卡，有时候是一张，最多的时候有三张银行卡，卡背后有密码，让其去银行等他电话，地方也不固定，其遇见什么银行，就进去在ATM机上取，不超过2万的就全取出来，超过2万的就取2万。有时候其自己开车取钱，有时候和“虎哥”一起开车取钱。把钱取上后，王某1会打电话联系他人，其按照他人的安排把钱送到指定地点，钱就被他人拿走了。还有沈彩云、王亚萍帮王某1取过钱。王某1和沈彩云都是其初中同学，其去沈彩云的店里次数多，通过沈彩云认识了王亚萍。王某1给沈彩云办了一个POS机,其受王某1指使将该POS机从沈彩云处取来交给了王某1。2016年11月中旬的一天，沈彩云、王亚萍来到南阳，其和王某1开车接上她俩，按照王某1的要求，在沈彩云、王亚萍名下办理了银行卡、电话卡，用王亚萍的身份证办理了一个POS机。王某1要求办理的银行卡必须绑定电话卡，而且要开通转账功能、U盾，POS机必须绑定银行卡。银行卡、电话卡、POS机都交给了王某1。其在沈彩云的店里取过四次钱。其知道王某1用银行卡、电话卡、POS机诈骗他人钱财，其怕用其身份信息办理这些卡之后身份信息透露出去被人抓住，就没有用其身份信息给王某1办理银行卡、电话卡。王某1给其说过，其知道这些钱是诈骗来的。沈彩云、王亚萍应当清楚这些钱来路不正。沈彩云和王亚萍一起取了那么多钱，王亚萍应该知道她办理的银行卡、电话卡、POS机是被王某1拿去实施诈骗用的。
（2）被告人沈彩云供称：其在社旗县经营一家嘉柏俪香薰护肤体验店，王某1是其同学。2016年9月底10月初，王某1从新疆坐牢出来电话联系其，称自己的身份证不能用了，让其在社旗县开一间房。其在社旗县“爱一致”宾馆开了一间房，王某1住了一星期。后来其和王亚萍给王某1办理了银行卡、电话卡、POS机，都交由王某1使用。王某1让其帮忙介绍卖银行卡的，其没有联系下。其从2016年11月24日至28日一直帮王某1取钱。每次钱快到账的时候，王某1就给其打电话，让其做好准备，到账后立即取出来，全部要现金，卡上不留钱，钱取出来后先放着，不能用微信、支付宝等给他转账，等下午沈付遵过来取钱。沈付遵取钱时有几次跟着一个叫“虎哥”的人。王某1有一辆白色的长安牌轿车，沈付遵开这辆车来取钱。
王某1让其不要在POS机绑定的这张工行卡上留钱，还让其把卡注销了。其怀疑王某1的钱来路不明。其发现王某1从其这里把钱拿走后就打电话把钱又送出去了。而且王某1交代沈付遵把钱送完后什么都不要问，把银行卡拿回来就可以了。有一次其看见沈付遵把一沓用橡皮筋捆绑的四五张银行卡交给了王某1，其意识到王某1用POS机刷卡每次都是不同的银行卡。有一次其与王亚萍骑电动车到北京路的工商银行，王亚萍在柜台取了120000元。其和王亚萍从银行取的钱都交给王某1、沈付遵了。其帮王某1、沈付遵取款308400元，用别人的POS机刷取现金50000元，共计358400元。
其听王某1说有次因为沈付遵取钱慢了，钱被冻结没取出来。王亚萍知道王某1刚从新疆坐牢出来，知道沈付遵取钱慢了，钱被冻结取不出来的事。
（3）被告人王亚萍供称：其在沈彩云经营的嘉柏俪香薰护肤体验店打工两个多月了，店里有两个POS机。其在沈彩云的店里认识了沈彩云的同学王某1和大遵。2016年10月份，王某1让其用其身份信息给他办理一张银行卡和电话卡，银行卡和电话卡必须绑定。王某1称他名下已经办过了再办不了。其觉得王某1说的是假话，就推辞没有办理。王某1一直向其要银行卡和电话卡。之后大约在2016年11月份的时候，其推脱不了，就答应给王某1办理。其和沈彩云从社旗县到南阳市，王某1和沈付遵开着一辆白色轿车接上她俩，四人一起去手机店，其和沈彩云各办理了一张电话卡。后去银行，其和沈彩云各办了一张中原银行卡、郑州银行卡，银行卡上绑定的就是其当天办理的电话卡。后沈付遵开车带其与沈彩云去南阳市一个小区，用其身份证办理了一台P**机。结果那两张卡都绑定不到POS机上，后又在社旗办了一张工商银行卡，把卡的照片发给王某1，绑定在POS机上。其办理银行卡、电话卡、POS机的费用是沈彩云支付的。这些卡和POS机是王某1或者沈付遵在使用。其和沈彩云从银行取的钱都被王某1和沈付遵拿走了。2016年11月29日15时许，沈彩云和其去工商银行修改其银行卡密码，当时其在柜台上用其工行卡取款99000元。之后其和沈彩云回到店里，王某1正在店里等着。过了一会，其和沈彩云到工商银行更换U盾，其在柜台上用其银行卡取款75000元，当时沈彩云就在其旁边。这些钱都交给王某1、沈付遵了。沈彩云和其取的钱带回店里，大多都是沈付遵过来拿钱，王某1来的次数少。
其觉得王某1用其办理的电话卡、银行卡及POS机有问题，不会是正常使用；沈彩云称其已经取了好多次钱不敢取钱了，让其帮忙取钱，而且其帮忙取钱后沈彩云又在农行取钱，自己的钱想取几次就取几次，因此其觉得不合适。
其每次取钱时沈彩云都跟着，其把钱给沈彩云后，沈彩云就把钱给王某1和沈付遵了。其听沈彩云说王某1刚被新疆警察释放出来，王某1和沈付遵也没有什么钱，经济情况一般。之前王某1、沈付遵在沈彩云的店里取过钱，其见他俩用黑色的皮包装钱，里面有几十万元，其就觉得他俩的钱来路不正。其还听说有一次沈付遵取钱晚了，钱被冻结了取不出来。
2、物证银行卡、身份证；被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍的供述；书证商户交易明细、银行交易明细；取款视频；辨认笔录相互印证证实自2016年11月24日至29日，被告人沈彩云取款358400元，被告人王亚萍取款174000元。
3、书证受案登记表、受案回执、呈请立案报告书、立案决定书、立案告知书、办案说明、银行交易明细、产品购销合同书；被害人雷某1、李某2的陈述相互印证证实了被害人雷某1、李某2被诈骗的事实。
4、书证受案登记表、受案回执、案件来源、呈请立案报告书、立案决定书、立案告知书、银行交易明细；被害人邵某1的陈述相互印证证实了被害人邵某1被诈骗的事实。
5、书证受案回执、立案决定书、银行转账回执；被害人肖某1的陈述相互印证证实了被害人肖某1被诈骗的事实。
6、书证受案登记表、立案决定书、银行交易明细；被害人王某2的陈述相互印证证实了被害人王某2被诈骗的事实。
7、书证银行交易明细、业务凭证证实了诈骗团伙从徐某1、陈某1、孙某1的银行卡向被告人沈彩云的工行卡转款的事实。
8、书证公安部电信诈骗侦办平台串并案详情、侦查协作平台协查详情证实了被害人肖某1、邵某1、雷某1被诈骗及从徐某1、陈某1、孙某1的银行卡向被告人沈彩云的工行卡转款等相关事实的证据的来源。
9、书证拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、逮捕证、逮捕通知书证实了对被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍采取强制措施的情况。
10、书证搜查证、扣押决定书证实从被告人沈彩云处扣押银行卡三张、银行开户凭证十四张、手机两部、身份证两张。
11、书证户籍证明证实了被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍的基本情况。
12、书证前科情况查询证明证实了被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍无前科。
侦查机关在2017年1月19日两次讯问被告人沈付遵的时间分别是2时35分至6时42分、16时50分至17时30分，第一次讯问四小时零七分，第二次讯问四十分钟，两次讯问间隔十小时以上，不存在疲劳审讯的事实，也无证据证实存在其他违法取证的情形；且这两份讯问笔录与被告人沈付遵的其他讯问笔录、被告人沈彩云、王亚萍的供述以及相关物证书证能够相互印证；故符合证据的合法性、客观性、关联性的要求，本院予以采信；对被告人沈付遵的辩护人关于这两份讯问笔录应当以非法证据予以排除的辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，被告人沈付遵、沈彩云诈骗数额特别巨大，被告人王亚萍诈骗数额巨大，其行为均构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关的指控成立，应予支持。被告人沈付遵明知王某1实施诈骗犯罪而帮助其办理银行卡、电话卡、POS机并转移赃款；被告人沈彩云、王亚萍作为心智健全、具有一定社会阅历和商业经历的成年人，明知王某1因为涉嫌诈骗曾经坐牢，将属于本人专属用品的银行卡、电话卡提供给王某1可能被用于诈骗犯罪却仍然按照王某1的要求办理了银行卡、电话卡、POS机交由王某1使用，并受王某1指使以非正常方式从银行提取大量现金并以非正常方式交给王某1和沈付遵等人，由此可以确认被告人沈彩云、王亚萍明知王某1等人实施诈骗犯罪而为其办理银行卡、电话卡、POS机并提现；故三被告人均应当以诈骗共犯论处。被告人沈付遵不但实施了诈骗得逞后的转移赃款行为，而且实施了办理银行卡、电话卡、POS机等诈骗犯罪预备行为，其辩护人关于被告人沈付遵的后续取款转移赃款应视为掩饰隐瞒犯罪所得行为、并非诈骗活动的一部分的辩护意见与查明的事实不符，故不予采纳。在共同犯罪中，被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍起次要作用，是从犯，应从轻处罚。被告人沈付遵退赔了部分违法所得，可酌情从轻处罚。本案中，虽然部分被害人身份未查明，部分诈骗款项与具体的被害人不能完全对应，但从已经查明的事实可以确认，被告人沈彩云P**机绑定的结算卡即6212261714004793852工商银行卡、被告人王亚萍POS机绑定的结算卡即6212261714006767821工商银行卡就是诈骗团伙专门用于存取诈骗所得赃款的，被告人沈彩云、王亚萍持上述两张工行卡提取的现金均应认定为诈骗所得。辩护人关于本案部分事实不清、证据不足的辩护意见不能成立，不予支持。被告人沈彩云、王亚萍将提取的现金全部交给了王某1、沈付遵等人，被告人沈彩云也参与了被告人王亚萍取款过程，故被告人沈付遵、沈彩云的犯罪金额应当以被告人沈彩云、王亚萍的取款总额认定。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人沈付遵犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金200000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月16日起至2027年1月15日止）。
（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
被告人沈彩云犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金200000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月1日起至2026年12月31日止）。
（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
被告人王亚萍犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月1日起至2020年12月31日止）。
（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人沈付遵、沈彩云向下列被害人退赔违法所得181000元：王某230000元、肖某151000元、邵某195000元、雷某15000元。
三、被告人沈付遵违法所得5000元予以追缴，上交国库。
四、被告人沈付遵、沈彩云、王亚萍违法所得346400元继续予以追缴，上交国库（王亚萍对其中174000元承担责任）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王有贵
审 判 员 郑 娟
人民陪审员 赵晓红
二〇一七年九月十五日
书 记 员 冯 晨