河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0702刑初206号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人熊某某，女，1968年5月10日出生，汉族，中专毕业，河北邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处经理，户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2015年3月18日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2015年4月15日被新乡市公安局向阳分局取保候审；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年3月31日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年7月6日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年3月23日被新乡市公安局洪门分局逮捕。
辩护人张广平，河南天煜律师事务所律师。
被告人白某某，女，1974年9月7日出生，汉族，初中毕业，河北邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处办公室主任，户籍所在地河南省获嘉县，现住新乡市。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2015年3月24日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2015年4月20日被新乡市公安局向阳分局取保候审；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年3月31日被获嘉县公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年7月4日被获嘉县公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年3月23日被新乡市公安局洪门分局逮捕。
新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）143号起诉书指控被告人熊某某、白某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人熊某某及其辩护人张广平，被告人白某某到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2013年4月至2014年11月间，许昌民（另案处理）在新乡市红旗区文化路状元府邸1号楼4单元9楼租赁房屋设立邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处，被告人熊某某任经理，白某某任办公室主任。该公司在未经新乡市银监分局批准的情况下，以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司建厂支付高息为名，以口口相传的方式面向社会不特定群众吸收资金。现查明，被告人熊某某吸收73名社会群众资金共计708万元；被告人白某某吸收83名社会群众资金共计695万元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人熊某某、白某某的户籍证明、照片、到案经过、审计报告、转款凭证及日报表等书证；证人朱某1、朱某2、宋某证言；辨认笔录；被告人熊某某、白某某的供述与辩解等相关证据。
据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人熊某某、白某某的刑事责任。被告人熊某某取得投资户的谅解，可以酌情从轻处罚。
被告人熊某某对公诉机关的指控的犯罪事实有异议，认为自己是被许昌民雇佣打工的，人数和钱数不对，但表示认罪，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、本案应为河北省邯郸市中亚轻质碳酸钙制造有限公司单位犯罪，被告人熊某某在该单位犯罪中所起作用较小，应从轻、减轻处罚；2、起诉书指控被告人熊某某涉嫌非法吸收公众存款708万元人数与数额存在认定事实不清、证据不足的问题，审计报告不具有合法性、客观性、关联性；3、审计报告在非法吸收公众存款的数额应为5799200元，但由于审计报告没有证据效力，只能依据被告人熊某某作为单位犯罪的直接责任人人对其辩解的实际借据收据金额885000元，损失金额248800元来认定犯罪数额；4、本案属于单位犯罪，对被告人熊某某个人处罚应相对于自然人从轻量刑，且被告人系初犯，主观恶性小，在单位犯罪中属从犯，取得19人谅解，应酌情从轻处罚。综上，请求法院对熊某某按照数额较大标准定罪量刑。提供了邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司委托书以证实本案系单位犯罪，被告人熊某某并非单位主管人员，而是受雇佣；提供了谅解书以证实部分被害人对被告人熊某某表示谅解；提供了诊断证明书以证实被告人目前身体状况。
被告人白某某对起诉书指控有异议，认为自己没有发展客户，有人来办公室熊某某和许昌民让其登记，其出具个收据，然后钱交给了许昌民，但当庭也表示认罪。未提供证据。
经审理查明：2013年4月至2014年11月间，许昌民（另案处理）在新乡市红旗区文化路状元府邸1号楼4单元9楼租赁房屋设立邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处，被告人熊某某任经理，白某某任办公室主任。该公司在未经新乡市银监分局批准的情况下，以邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司建厂支付高息为名，以口口相传的方式面向社会不特定群众吸收资金。现查明，被告人熊某某吸收73名社会群众资金592.19万元，群众实际损失579.92万元；被告人白某某吸收83名社会群众资金588.108万元，群众实际损失581.628万元。
认定上述事实的证据有：
1、照片、户籍证明证实被告人熊某某、白某某的个人基本情况。
2、违法犯罪网络查询记录证实被告人熊某某、熊某某之前均无违法犯罪记录。
3、邯郸市公安局峰峰矿区分局起诉意见书证实邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司董事长朱某1因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月26日被移送峰峰矿区检察院审查起诉。
4、到案经过证实被告人熊某某、白某某均系抓获归案。
5、转款凭证及日报表证实邯郸中亚公司与该公司新乡地区招商引资办事处白某某账户的资金往来情况及日常工作报表情况。
6、邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司相关材料证实该公司注册成立情况及投资客户现场考察、投资情况。
7、朱某1资金往来记录查询及熊某某、朱某1账户交易明细证实朱某1、熊某某账户资金往来情况。证据卷18、19、20卷
8、协助查封、冻结财产通知书证实公安机关对涉案账户进行冻结，对被告人熊某某房产予以查封。
9、河南中新会计师事务所有限公司邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司中新会审字【2016】第154号审计报告证实2013年邯郸中亚公司法定代表人朱某1委托许昌民为借款方代表，新乡地区主要负责人熊某某、白某某负责在新乡地区向社会不特定人群非法吸收资金。邯郸中亚公司在新乡地区2013年6月至2014年11月期间非法吸收公众存款，其中熊某某吸收公众存款73户，损失金额5799200元；白某某吸收公众存款83户，损失金额5816280元。
10、新乡市公安局刑事科学技术研究所（新）公（刑）鉴（电子）字[2015]21号电子物证检验报告证实经对编号为J001-J002的检材使用正版FTK5.6软件工具进行技术检验，在编号J001和编号J002检材中检出与案件相关文件大小总计326MB。检出的文件保存在专用存储设备中并刻录于编号为4107002015090021-001的光盘中（MD5：c6650z0d7fefc20fd602226d3bcce248）。
11、扣押物品清单证实公安机关扣押白某某涉案银行卡、收条、收据、笔记本等物品的相关情况。
10、马某某、王某1、孔某某、师某某等人出具的谅解书证实被害群众共计19人出具谅解书，对被告人熊某某表示谅解。
11、委托书证实2013年3月28日，邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司出具委托书，委托许昌民为邯郸中亚公司在新乡地区招商引资全权代表业务。
12、辨认笔录证实朱某1辨认出许昌民。
13、证人朱某1证言证实其是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司法人代表，公司2009年11月成立，从2012年3月开始吸收公众存款，公司委托许昌民负责新乡地区吸收存款业务，其给许昌民出具了委托书。许昌民吸收了存款客户的资金后将资金转至其的个人账户，钱到其账户后许昌民就直接来找其或者委托他人来公司领取合同。公司与新乡地区客户签订合同的期限是三个月或者六个月的，极个别有一年的。三个月的利息月息是5%,六个月的月息是6%，一年的利息是月息7%。其按合同金额的18％给许昌民提成，每三个月给许昌民提成18%，合同期限是六个月的每三个月给许昌民提成18%，共提36%。许昌民委托过两个女的，一个叫熊某某，另一个姓白，来邯郸公司办理过业务，大都是许昌民和以上两个女的一起来其公司办理业务。公司是从2014年3月开始不再吸收存款，也不支付利息返还本金了。在许昌民之前，熊某某单独在新乡给其集过资，熊某某单独干了几个月的时间，给其集了有几百万元，具体数额记不清了。其给熊某某的返点是三个月期的是18%，这18%不包括投资户的利息，其给投资户的利息是月息5%，三个月一共15%，等于是其开出一份一万元的三个月期限合同，公司实际只收取6700元，后来许昌民给其干时其也是这样给他算的。到期如果投资户不愿意续签合同的话，就让许昌民或熊某某将合同拿来，其按照合同金额将钱如数打给熊某某或者许昌民，让他们将钱给投资户，如果投资户愿意续签的话，熊某某或者许昌民将合同拿过来换新合同，其将续签的三个月的返点18%和三个月的利息15%，打给他们，让他们将利息的钱给投资户，那18%的返点钱是他们自己支配的。给客户经理的返点也是其给他们打的，新乡地区开始是对着熊某某转账的，后来是对着许昌民，最后是对着白某某转账的，因为白某某是许昌民的会计。
14、证人朱某2证言证实其父亲朱某1是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司董事长，法人代表，负责全面工作。2012年的时候其见很多人都来厂子参观考察，其才知道厂子融资。后来其问父亲融资的情况，其父亲说建厂需要资金，银行贷又不下来款，就先从民间借贷些资金，说不用其管这些事。公司具体吸收了多少资金其不清楚，投资群众是以转账或现金的方式将资金交到中亚公司，转账都转到其父亲的卡上，现金都交到财务室。公司融资由其父亲朱某1负责，收钱和开具借款协议收据由财务室工作人员负责。
15、宋某某、曹某某、关某1、江某某、刘某某、李某1、赵某某、苗某某、李某2、王某2、杨某某、关某2、李某3、陈某某、路某某、张某某、李某4、戚某某、齐某某、李某5等投资群众证言、借款收据、建厂借款协议书证实他们在邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡办事处进行了投资，现在公司没有按照规定返还本金及利息。他们到公司后，熊某某或者白某某向他们介绍了公司的情况，介绍公司是中美合资企业，是扶贫重点项目企业，并保证公司不会存在任何问题，并且每月按比例支付利息和分红。他们中的有些人由熊某某带领到河北省邯郸总公司进行了参观，并在去总公司的路上播放宣传视频，在新乡办事处的墙上也挂有宣传画和宣传页。有些群众每次都把钱交到新乡办事处工作人员白某某处，过两天直接去办事处拿合同，不用本人签字，直接在合同书中贴有借款收据。签合同的时候，提前支付了3个月的利息，有些后续也支付了部分利息，合同到期后本金没有归还。
16、被告人熊某某的供述与辩解证实邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡招商引资办事处在新乡市红旗区文化路状元府邸1号楼9楼9306房间办公，许昌民是负责人，有邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司给他的委托书。2013年4月份许昌民找到自己，说他是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡的总代理，负责新乡地区的引资，在文化路状元府邸租房开有办事处，让其和他一起干，就是让其负责带人考察公司。其是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡招商引责办事处的带队经理。有人来投资的话，其负责带人去邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司去考察，一般都是司机开车去，在去的路上会在车上放邯郸中亚轻质娜之酸钙制造有限公司的宣传片。许昌民是办事处的总经理，全权负责的；白某某是办公室主任，负责财务的，给邯郸打款及邯郸打过来的回扣都是她负责的，有人来投资也是她负责收钱的。邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司的地址在邯郸市峰峰矿区，法人是朱某1。邯郸中亚是从2014年5月底开始停止支付利息和本金的，如果谁的合同到期了就签订一份分期还款计划。
17、被告人白某某的供述与辩解证实其是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区招商引资办事处办公室主任，客户来投资的话先将钱转到其卡上，有时候是其给邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司打帐，有时候是许昌民和熊某某拿着其银行卡去邯郸中亚直接转账。许昌民是办事处总经理，熊某某是经理。熊某某是邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司新乡地区总代理，大概2013年6月以后，许昌民是新乡地区总代理。办事处有宣传页和光盘，光盘是带人去邯郸中亚考察时放的，宣传页是有人来投资的话让客户看看，也有客户将宣传页拿走的。客户来办事处后，许昌民和熊某某负责给客户讲解邯郸中亚公司的情况和带客户去邯郸中亚公司考察，其负责收钱和给邯郸中亚公司转账，有时许昌民和熊某某也收钱，他们将钱打到公司后再去公司拿合同，一般都是许昌民和熊某某去拿合同，拿回来后其发给客户。三个月利息是五分，半年是六分，一年是七分，邯郸中亚公司是2014年3月中旬停止支付利息和本金的。
以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人熊某某、白某某违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人熊某某取得部分投资群众的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人熊某某的辩护人关于本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，本案中，从单位设立目的及设立后从事的主要活动来看，均不符合单位犯罪的相关规定，应以自然人犯罪论处。被告人熊某某的辩护人关于本案审计报告不应作为定案的依据的辩护意见，结合投资群众的证言、建厂借款协议及河北省邯郸市中亚轻质碳酸钙制造有限公司借款收据，本案审计报告能够客观反映投资群众的投资及实际损失情况，故该辩护意见本院不予采纳。关于本案犯罪数额，审计报告显示熊某某向73人吸收708万元，该数额系原始合同金额，由于本案存在先行扣除利息的情形，故除去先行扣除的利息115.81万元，被告人熊某某实际吸收的数额为592.19万元，除去吸收资金后部分返还利息12.27万元，群众实际损失额为579.92万元；被告人白某某向83人吸收695万元，除去先行扣除的利息106.892万元，被告人白某某实际吸收的数额为588.108万元，除去吸收资金后部分返还利息6.48万元，群众实际损失额为581.628万元。关于被告人熊某某的辩护人提出63名投资群众并非是熊某某的客户，投资数额不应计入犯罪数额的辩护意见，因未提供相关证据加以印证，该辩护意见不予采纳。关于被告人及辩护人提出初犯、取得谅解的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人熊某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵29日，即自2017年3月23日起至2020年2月22日止）。
二、被告人白某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵28日，即自2017年3月23日起至2020年2月23日止）。
三、被告人熊某某、白某某的违法所得依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王晶晶
代理审判员 高 飞
人民陪审员 王 琦
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 吴嘉茜