浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甬慈刑初字第334号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人宓某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年7月31日被抓获，同年8月1日被取保候审，后脱逃，于2013年11月8日被拘传到案，同月9日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人徐秧芳。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）2119号起诉书指控被告人宓某犯信用卡诈骗罪、贩卖毒品罪，于2014年2月24日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，被告人宓某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，本院依法转为简易程序审理。浙江省慈溪市人民检察院检察员沈静、被告人宓某及其辩护人徐秧芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
一、信用卡诈骗犯罪事实
2008年6月，被告人宓某向中国民生银行宁波分行申请办理了信用卡一张，卡号×××6040。宓某在慈溪等地采用刷卡、套现等手段超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，恶意透支本金人民币19871.7元。案发后，被告人宓某已偿还中国民生银行宁波分行人民币32000元。
被告人宓某到案后，如实供述了上述信用卡诈骗犯罪事实。
二、贩卖毒品犯罪事实
2013年11月8日15时许，被告人宓某经电话联系，在慈溪市宗汉街道太阳公司往西300米红绿灯处，欲以人民币300元的价格，将藏匿于硬壳中华香烟烟盒内的1包疑似毒品（净重0.7029克，从中检出甲基苯丙胺成份）贩卖给高某时，被公安民警当场抓获。公安民警另从被告人宓某处查获藏匿于上述烟盒内的1包疑似毒品（净重4.1348克，从中检出甲基苯丙胺成份）及透明塑料袋若干只。
上述事实，被告人宓某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某、高某的证言、申领信用卡资料、信用卡交易明细、催收记录、情况说明、搜查笔录、提取笔录、扣押物品清单及照片、辨认笔录及照片、通话记录、现场检测报告书、理化检验鉴定报告、营业执照、抓获经过及被告人宓某的身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人宓某以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人宓某又违反国家毒品管理法规，贩卖毒品甲基苯丙胺，其行为已构成贩卖毒品罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人宓某到案后能如实供述自己的信用卡诈骗犯罪事实，且有退赔情节，依法予以从轻处罚。被告人宓某当庭对贩卖毒品犯罪事实自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人宓某一人犯二罪，依法应予并罚。被查获的毒品及供犯罪所用的本人财物，依法予以没收。被告人宓某已经实施毒品犯罪行为，辩护人徐秧芳关于被告人宓某贩卖毒品的行为系未遂的辩护意见，予法不符，不予采纳。辩护人徐秧芳请求对被告人宓某从轻处罚的其他合理辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百四十七条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人宓某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；被告人宓某犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二千元；二罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月8日起至2015年5月5日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、违禁品甲基苯丙胺二包（合计净重4.8377克）、BMWZ8手机一部及透明塑料袋若干只（均扣押于慈溪市公安局），予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 益 平
审 判 员 杨 健
人民陪审员 罗 海 青
二〇一四年三月十四日
书 记 员 谢玲玲（代）
附：
一、《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百四十七条走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。
走私、贩卖、运输、制造毒品，有下列情形之一的，处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
（一）走私、贩卖、运输、制造鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的；
（二）走私、贩卖、运输、制造毒品集团的首要分子；
（三）武装掩护走私、贩卖、运输、制造毒品的；
（四）以暴力抗拒检查、拘留、逮捕，情节严重的；
（五）参与有组织的国际贩毒活动的。
走私、贩卖、运输、制造鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其他毒品数量较大的，处七年以上有期徒刑，并处罚金。
走私、贩卖、运输、制造鸦片不满二百克、海洛因或者甲基苯丙胺不满十克或者其他少量毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯第二款、第三款、第四款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
利用、教唆未成年人走私、贩卖、运输、制造毒品，或者向未成年人出售毒品的，从重处罚。
对多次走私、贩卖、运输、制造毒品，未经处理的，毒品数量累计计算。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。