安徽省无为县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0225刑初483号
公诉机关安徽省无为县人民检察院。
被告人谢玉俊，男，1976年12月11日出生，汉族，初中文化，个体经营，住安徽省无为县。被告人谢玉俊因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月13日被无为县公安局刑事拘留，同年11月15日被无为县人民检察院批准逮捕，当日由无为县公安局执行逮捕。现羁押于无为县看守所。
辩护人蒋志华，安徽点津律师事务所律师。
辩护人谢万寿，男，1945年10月23日生，汉族，住安徽省无为县无城镇凌井行政村张庄自然村。系被告人父亲。
安徽省无为县人民检察院以无检刑诉[2016]470号起诉书指控被告人谢玉俊犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月22日公开开庭审理了本案。无为县人民检察院指派检察员周文明出庭支持公诉，被告人谢玉俊及其辩护人蒋志华、谢万寿到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
安徽省无为县人民检察院指控：2013年至2016年，被告人谢玉俊在无为县无城镇凌井行政村经营“老屋粮油加工厂”期间，以需要周转资金为由，承诺0.8%-1%的月利率向被害人谢某1、石某等15人非法吸收资金人民币323万元（以下均为人民币）。被告人谢玉俊将上述资金用于加工厂投资、炒股及治病，无法归还。
2016年10月13日，被告人谢玉俊被南京铁路公安处抓获归案。
公诉机关当庭出示了户籍信息、归案情况说明、借条、老屋粮油加工厂企业查询登记表、病历等书证，被害人谢某1、石某等人的陈述，被告人谢玉俊的供述与辩解等证据，指控被告人谢玉俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢玉俊自愿认罪，可酌情从轻处罚。建议量刑时考虑被害人损失情况。
对公诉机关指控的犯罪事实和罪名，被告人谢玉俊没有异议，并自愿认罪。但辩称其确实没有能力还款，其只有老屋加工厂，没有其他财产。其辩护人对被害人陈述、企业查询登记表的真实性、合法性、关联性不持异议，认为起诉书指控被告人非法吸收公众存款数额巨大不能成立，部分被害人与被告人是同事，汪某1系其同村，与其是广义上的亲友，叶某、程某的借条加盖了粮油加工厂的公章，非法吸收资金主体是单位，不是个人，部分非法吸收资金用于企业投资，且被告人谢玉俊具有自愿认罪、初犯、坦白、患有严重疾病等多种从宽处罚情节。如对其从宽处罚，可以使涉案粮油加工厂早日投入生产，创造效益还债。
经审理查明，2013年至2016年，被告人谢玉俊在无为县无城镇凌井行政村经营“老屋粮油加工厂”期间，以需要周转资金为由，承诺0.8%-1%的月利率向被害人谢某1、石某等15人非法吸收资金312.79万元。被告人谢玉俊将上述资金用于加工厂投资、炒股及治病，造成被害人损失人民币295.93万元无法归还。具体事实如下：
1.2016年3月1日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人石某非法吸收资金40万元，本息均未归还。
2.2013年1月，被告人谢玉俊以月利息8厘向被害人汪某1非法吸收资金18万元，次年结息转条。2015年初第二次结息后转条，月利息变更为1分。2016年1月30日，被告人谢玉俊出具了22万元的借条。其间，共结转利息4万元，造成被害人损失18万元。
3.2013年，被告人谢玉俊以月利息8厘向被害人谢某2非法吸收资金20万元，2014年结息1.92万元后，被害人追加了部分投资，计27、8万元。2016年1月30日，被告人谢玉俊在结付约2.59万元利息后，被害人谢某2继续追加投资，转成40万元借条，造成被害人损失约35.49万元。
4.2013年左右，被告人谢玉俊以月利息8厘向被害人黄某非法吸收资金7万元，2015年1月2日结息并转条。2014年10月，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人黄某非法吸收资金6万元，次年10月14日结息并转条。2015年10月16日，被告人谢玉俊以月利息1分再次向被害人黄某非法吸收资金10万元。其间，共支付利息约2万元，造成被害人损失21万元。
5.2013年7、8月份，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人谢某1非法吸收资金25万元，次年结息2万元，2015年又结息2万多元，被害人谢某1又追加了部分投资，于2016年1月30日被告人谢玉俊重新出具30万元借条。其间，共支付利息约4万元，造成被害人损失26万元。
6.2013年，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人谢某3非法吸收资金5万元，2014年3月结息，2016年3月10日再次结息并转成7万元借条。其间，共支付被害人谢某3利息约1.7万元，造成被害人损失5.3万元。
7.2014年9月22日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人叶某非法吸收资金30万元，约定3个月一结息。其间，共支付被害人叶某利息约5万元，造成被害人损失25万元。
8.2014年12月25日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人程某非法吸收资金20万元，约定3个月一结息。2015年11月2日再次向被害人非法吸收资金30万元。其间，共支付被害人程某利息约3.7万元。至今未归还，造成被害人损失46.3万元。两次非法吸收资金出具的借条均加盖了无为县老屋粮油加工厂的公章。
9.2014年10月14日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人任某非法吸收资金10万元。其间，支付被害人任某利息1.8万元，造成被害人损失8.2万元。
10.2014年10月16日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人张某1非法吸收资金10万元。其间，支付被害人张某1利息约1.2万元，造成被害人损失8.8万元。
11.2014年9月，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人张某2非法吸收资金8万元。2015年10月11日被告人付息转条。其间，支付被害人张某2利息0.96万元，造成被害人损失7.04万元。
12.2014年9月，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人张某3非法吸收资金10万元。2015年10月被告人付息转条。其间，支付被害人张某3利息1.2万元，造成被害人损失8.8万元。
13.2015年11月2日、2016年1月12日、3月3日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人汤某分别非法吸收资金10万元、5万元、5万元。其间，支付被害人汤某利息约1万元，造成被害人损失19万元。
14.2016年2月13日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人汪某2非法吸收资金12万元，至今未归还本息。
15.2016年4月10日，被告人谢玉俊以月利息1分向被害人谢某4非法吸收资金15万元，至今未归还本息。
2016年10月13日，被告人谢玉俊被南京铁路公安处抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证，并经认证的如下证据证实：
一、书证
人口信息，证实被告人、被害人年龄、身份等事实；
借条，证实被告人向15名被害人共非法吸收资金327万元及非法吸收资金时间、金额、利率等事实；
无为县老屋粮油加工厂企业基本注册信息查询单，证实企业的相关信息和状态等事实；
归案情况说明，证实2016年10月13日，被告人谢玉俊被南京铁路公安处抓获归案；
病历，证实被告人生病、治疗等事实。
二、被害人陈述
1.被害人谢某1的陈述，证实其认识谢玉俊，与谢玉俊没有任何亲戚关系。谢玉俊老婆张某4是凌井村计生专干。谢玉俊通过他老婆以开大米加工厂需要钱周转为由向其借了30万元，其中，2013年7、8月份，其借给了谢玉俊25万元，约定月利息一分，后又借给他5万元。张某4还叫问问其其他亲戚是否有钱借给他。总共结了利息4万多元。
2.被害人石某的陈述，证实其妹婿谢某1是凌井村会计，其是通过他知道谢玉俊在外面借钱的事。2016年3月1日，谢玉俊夫妻到其家中，从其手中借了40万元，约定月利息一分，讲是开大米加工厂要周转。其没有拿到一分钱利息，其家族谢某2、谢某1、谢某3等人与谢玉俊没有任何亲戚关系。
3.被害人汪某1的陈述，证实其共借给谢玉俊22万元。2013年1月出借了18万元，利息8厘，利息一年一结，结了2年，结过后息又借给他了。2015年是1分息，2016年初转了条子。
4.被害人谢某2的陈述，证实其第一次借给谢玉俊20万元，约定利息8厘，到2014年谢玉俊付其利息，其又凑了几万块钱，一同借给他，大概二十七、八万元，利息未变。2016年1月份，其和谢玉俊结2014年的利息，又凑了几万块钱，再一同借给他用，谢玉俊出了一张40万元的借条，约定利息1分。利息是一年一结，到年底就结。第一次结了1.92万元的息。
5.被害人黄某的陈述，证实其认识谢玉俊，但与他无任何亲戚关系。2013年左右，谢玉俊老婆张某4找到其，讲她家大米厂要收稻子需要钱周转，张某4让帮想想办法。他们俩人到其家，借走了7万元，约定利息8厘。一年到了，谢玉俊就到其家付息，重新转借条。2014年，张某4讲还需要钱，其又借给了谢玉俊6万元，约定利息1分。2015年10月，又借给谢玉俊10万元，利息还是1分。其总共借给谢玉俊23万元，大概拿了2万元利息。
6.被害人谢某3的陈述，证实其认识谢玉俊，但与他无任何亲戚关系。2013年的时候，石某给其打电话，讲谢玉俊在借钱，其就同意借5万元钱给他，约定利息1分。一直到2016年的时候，加上利息、本金总共借给谢玉俊7万元，他出了7万元借条，其共获得利息大概1.7万元。
7.被害人叶某的陈述，证实其与谢玉俊是同事，但无任何亲戚关系。2014年9月份左右，谢玉俊找其借钱。其借给他30万元，谢玉俊出具了借条，还加盖了他家大米厂公章，约定利息1分，三个月一结，共获得利息约5万元。
8.被害人程某的陈述，证实其于2014年12月25日、2015年11月2日分别借给谢玉俊20万元和30万元，谢玉俊打了借条，并加盖了无为县老屋粮油加工厂公章，约定月利息都是1分，三个月一结转。到了约定时间就结息，总共结了多少息不太清楚。2014年的20万元一直结息到2016年6月份，30万元的只结了一个多月，后面就没结了。
9.被害人任某的陈述，证实其与谢玉俊是同事，但无任何亲戚关系。2014年10月份，其借给谢玉俊10万元，当时未讲利息，后来按1分息结的，总共得了1.8万元利息。
10.被害人张某1的陈述，证实其于2014年10月16日借给谢玉俊10万元，口头约定年息1.2万元。2015年结了一次息。
11.被害人张某2的陈述，证实2014年9月份左右，其通过黄某借给他的同事（张某4）18万元，她老公出具借条的，约定利息1分。他出具了两张借条给其，一张是借其父亲张某3的10万元借条，一张是借其本人的8万元借条。其父亲获息是1.2万元，其获息是0.96万元，总共获息2.16万元。
12.被害人汤某的陈述，证实其与谢玉俊是同事，无任何亲戚关系。2015年，其借给谢玉俊10万元，谢玉俊出具了借条，约定月利息1分。2016年，其又分两次借给谢玉俊10万元。其还叫其母亲汪某2借给谢玉俊12万元，谢玉俊给其母亲汪某2出具了借条，约定月利息1分。其拿到利息约1万元。
13.被害人谢某4的陈述，证实其与谢玉俊是同事，无任何亲戚关系。2016年4月，谢玉俊找其借钱，其借给谢玉俊15万元，谢玉俊出具了借条，约定利息1分，其一分钱利息没拿到。
三、被告人谢玉俊的供述与辩解
被告人谢玉俊供述与辩解称，其与谢某1、黄某都不是亲戚，开始也不认识他们两家的亲戚，是通过借钱认识的，其总共借了三百万左右，自己看病用了一部分，大米厂用了一百多万，炒期货输了六、七十万，利息付了一些。黄某、叶某、程某与其是同事，张某1、谢某2与其是朋友。加工厂财产所有权归其个人。
针对公诉机关的指控与被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，本院综合评定如下：
一、关于黄某、谢某1等8名被害人的208万元资金能否认定为非法吸收公众存款的问题。经查，被告人非法吸收公众存款行为指向的对象共有15人，其中黄某、谢某1与被告人妻子张某4是同事，其非法吸收资金是通过其妻完成的。其与被害人汪某1虽系同村，但并无证据证实二人之间系刑法意义上的亲友关系。叶某、程某、任某、汤某、谢某4与被告人曾经是同事。但以上8名被害人只是其非法吸收公众存款行为指向对象的一部分，应与其他7名被害人一同纳入社会公众的范围。故对被告人及其辩护人的此节辩解、辩护意见不予采纳；
二、关于被告人非法吸收公众存款数额巨大能否成立问题。经查，由于15名被害人均属被告人非法吸收公众存款行为指向的对象，其向15名被害人非法吸收的存款总额为312.79万元，超过100万，属数额巨大，故对其辩护人的此节辩护意见亦不予采纳；
三、关于叶某、程某的借条加盖了粮油加工厂的公章，非法吸收资金主体是单位还是个人的问题。经查，被告人经营的无为县老屋粮油加工厂并无规范的财务制度和财务记账，其个人资产与企业资产并未严格区分，其在叶某、程某的借条上虽加盖了该企业的公章，但应视为其个人非法吸收的资金，故对辩护人的此节辩护意见也不予采纳；
四、关于被告人谢玉俊具有自愿认罪、初犯、坦白、患有严重疾病等多种从宽处罚情节问题。经查，被告人谢玉俊到案后如实供述自己的犯罪事实，构成坦白。其虽当庭自愿认罪，但与坦白不能重复评价，故仅对被告人构成坦白的辩护意见予以采纳。至于被告人系初犯、患有严重疾病等从宽处罚问题，因没有法律依据，故对此节辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人谢玉俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人谢玉俊犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人谢玉俊到案后如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，依法予以从轻处罚。根据被告人谢玉俊的犯罪事实、犯罪性质、情节、后果及社会危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢玉俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2020年4月12日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）
二、责令被告人谢玉俊退赔违法所得295.93万元，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 田明龙
审 判 员 王烈霞
人民陪审员 程丽萍
二〇一七年二月二十三日
书 记 员 郁 芳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
1.第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2.第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
3.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。