福建省闽清县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）梅刑初字第199号
公诉机关闽清县人民检察院。
被告人林某甲，女，1970年3月9日出生于福建省闽清县，汉族，初中文化，无固定职业，现住福建省福州市闽清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月15日被刑事拘留，2015年7月27日被闽清县公安局执行逮捕，现羁押于福州市第二看守所。
辩护人龚丽萍，福建元一律师事务所律师。
闽清县人民检察院以梅检公诉刑诉（2015）183号起诉书，指控被告人林某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月23日向本院提起公诉。本院受理后于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽清县人民检察院指派代理检察员刘小冰出庭支持公诉，被告人林某甲及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
闽清县人民检察院指控：2011年8月至2014年12月间，被告人林某甲以做生意为由，并承诺高额月息1.5%-2%不等为饵，在闽清县梅城镇等地向21位社会公众吸收资金共计383万元。其中向丁某某吸收资金42万元、吴某甲资金25万元、夏某某资金5万元、吴某乙资金20万元、邱某甲资金26万元、俞某某资金5万元、林某乙资金10万元、方某某资金5万元、黄某甲资金41万元、余某某资金22万元、欧某某资金10万元、刘某某资金30万元、黄某乙资金10万元、黄某丙资金9万元、李某某资金45万元、吴某丙资金10万元、林某丙资金10万元、廖某某资金30万元、池某某资金18万元、陈某甲资金5万元、邓某某资金5万元。被告人林某甲所吸收的资金并非用于合法经营而是主要用于放贷赚取更高的利息，因资金链断裂所吸收的存款无法收回，造成吸收存款公众的巨大损失，严重扰乱了金融秩序。公诉机关认为，被告人林某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人林某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示自愿认罪；辩护人的辩护意见是：被告人林某甲没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会宣传而且吸收资金的对象大部分是朋友、同事并非社会不特定人员；被告人林某甲具有从轻、减轻处罚的法定与酌定情节。
认定上述事实，有检察机关提交并经庭审质证的下列证据予以证明：
1.证人林某丙的证言，证实2012年5月15日，她在福州台江区工商局登记了一家叫“福建某公司”。这家公司原来在闽清注册登记，原名叫“福建某甲有限公司”。刚注册福建某甲有限公司的时候，林某甲是股东之一，由于福建某有限公司刚开始没有开展业务，都是处于垫资阶段，2012年10月林某甲就退股了。其没有在公司内上班，但经常去台江某写字楼25层的她和温某某的公司玩。从2011年年底至2014年10月，她从林某甲处借款本金约人民币1000万元左右，给林某甲写了两张借条，一张写了借款人民币壹仟玖佰伍拾万（1950万）。这张借条中的金额包括了林某甲向钱某甲和钱某乙介绍的杜大财、黄某丁等人借的人民币肆佰柒拾万（470万），另外一张借条壹佰伍拾万（150万），时间是2014年12年12月31日，这张借条上的金额其实是截止到2014年12月31日她还欠林某甲利息钱壹佰伍拾万（150万），向林某甲借的本金主要是在2011年底至2013年10月。2013年10月后向林某甲借的钱主要是用于偿还林某甲个人的利息。她个人帮陈某乙向林某甲代借人民币1000万元左右，陈某乙将这笔钱投入担保公司。2011年底至2013年4、5月份的利息是月息2．5％。之后借款的利息是3.6％－4.5％。到目前为止，她估计付给林某甲利息2000万左右，有6000多万是借给陈某乙。担保公司产生的利润她全部付给林某甲，这两年时间，林某甲在她这里赚到利息起码也有500多万。2013年和2014两年期间，她也有向林某甲借款借了300万元至500万元，这些钱也是借给陈某乙。除了上面这些钱，还有四、五百万元是她和林某甲、陈某乙、温某某一起投资做公司，结果亏损，林某甲把投资款又变为是她的借款了，并且还要她付这些投资款的利息，还有150万元的借条是在2014年12月31日写的，这张借条完全不是借现金，而是到那个时候林某甲算一下她还差林某甲一个月多一点利息150万元。
2.证人林某丁的证言，证实林某甲是她堂侄女，林某甲有向她借钱12万元，都有借条，月息2%。借款的用途是林某甲丈夫温某某做房地产生意需要资金。她没有帮她宣传需要资金，但有介绍她亲戚黄某乙、黄某丙和朋友林某丙他们认识林某甲，他们都有借钱给林某甲。她跟他们平时聊天的时候说钱放在银行利息太少，她说她的钱都是放在林某甲那里吃利息。每个月利息是2分。他们听了也就放在林某甲那里吃利息。她有跟他们说是有风险的，他们说知道，并让她打电话通知林某甲过来，他们就将钱借给林某甲。
3.证人林某戊的证言，证实她和林某甲是邻居。林某甲总共向她借了15万元。那时林某甲跟她说2013年8月10日她的贸易公司在福州开业，林某甲跟她说公司要开业需要钱，问她借钱，她借了15万元。到现在还未归还本金。林某甲说在福州开贸易公司要钱，承诺月息2%。她没有和其他人宣传，她给林某甲钱都是林某甲自己向她要，林某甲抓了之后她才知道很多人借钱给林某甲。她有到过林某甲公司，在台江万达旁一栋楼。
4.被害人丁某某的陈述，证实他跟林某甲是普通朋友关系，因为他是闽清县梅城镇制药厂的职工，林某甲的老公是该制药厂的副总经理，他看在她老公是领导，而且她说在福州的一家公司做出纳，所以就把钱借给她了。2011年8月份至2013年8月，林某甲向他借钱，他共借给她42万，月息2分。借钱用途林某甲说是搞投资公司，贸易生意。当时林某甲知道他没有那么多钱，就说可以向朋友那借钱，可以把钱放在她公司，利息按每月的两分利息算，后来他就向卞某某、谢某甲、谢某乙、邱某甲和刘某甲等人总共凑了35万元。他还知道李某某借了45万元、夏某某借了5万元、邱某甲借了26万元、邱某乙借了20万元、余某某借了22万元、方某某借了5万元、欧某某借了10万元、俞某某借了5万元、刘某乙借了30万元、黄某丁借了5万元、陈某丙借了7万元、陈某甲借了5万元、林某己借了41万元、林某乙借了10万元给林某甲，他借了42万元给林某甲，林某甲总的借了278万元。
5.被害人吴某甲的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她在2014年12月份的时候借给林某甲总共25万元人民币，至今未还钱。2014年12月份的时候，吴某乙跟她说，林某甲说和妹妹林某丙的公司资金周转不灵，需要向其借50万元，承诺50万给每个月两分利息，拿来周转一下。吴某乙自己没有那么多钱，就和她一起凑钱，吴某乙凑了20万，她凑了25万，一共只凑了45万，2分利息借给林某甲。其中她的15万是从她妈妈吴某戊那里借来的，有借条。她只收到5000元的利息钱。
6.被害人夏某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她跟林某甲是普通朋友关系，林某甲是福建某药业有限公司（原闽清某厂）原来的职工，是她的旧同事，老公是公司的生产副总。2012年11月24日的时候，在林某甲宣传其公司需要资金后她借给林某甲5万元，利息2分，钱至今未归还。
7.证人吴某乙的证言及对林某甲的辨认笔录，证实她的同学吴某甲提起一个叫林某甲的女子，说林某甲在福州和亲戚开了一家很大的公司，如果身上有钱的话可以借给林某甲，而且每个月有两分的利息，因为她认识林某甲的妹妹林某丙，所以后来她就跟林某甲就认识了，她加了林某甲的微信，林某甲说最近急需要钱，问她有没有钱，她问需要多少，林某甲说有多少就借多少给她，并说凑到50万就有两分的利息，没有凑到50万就一分八的利息，后来她跟同学吴某甲还有吴某戊凑到了45万，林某甲还是算她们2分利。其中她借给林某甲20万。10万她给的是现金，还有10万通过她老公林干的名字转账给林某甲。林某甲在2015年1月份的时候给她利息是9000元人民币，这9000元人民币包含吴某甲和吴某戊的利息钱。
8.证人邱某甲的证言及对林某甲的辨认笔录，证实她和林某甲以前是同事关系，她和林某甲关系还不错。2013年8月份的时候，林某甲找她借钱，说其在福州开了一家公司，还有几个店面有股东，说会给她每个月两分的利息。她总共借了26万人民币给林某甲，她还帮林某甲介绍她妹妹邱某乙借了20万元给林某甲，她们两个姐妹一共借了46万元给林某甲。她借给林某甲的一部分钱是自己的，有一部分是她到别人那里凑的。她借了26万元人民币给林某甲，每个月两分的利息。她利息前后有拿了52000元人民币回来。她妹妹借了20万元给林某甲，利息有拿了44000元。林某甲知道她妹妹的朋友有钱，所以让她叫她妹妹向朋友借钱，她妹妹可以在中间赚到利息的差价。
9.被害人俞某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实2013年11月初的时候，林某甲经常提到她们在福州的公司，林某甲跟她们说，有闲钱放在其那里，可以赚到一点利息，于是她在2013年11月4日左右，借给林某甲5万元。月息2分。她有收到林某甲15个月的利息，总共15000元。刚开始时候，她知道林某甲还有向她的两个同事借钱，后来他们公司出事后才知道林某甲还向他们公司的十几个人借钱。
10.被害人林某乙的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实他被林某甲骗走了人民币10万元。他跟林某甲没有什么关系。因为他哥哥林某己和林某甲夫妇是同事关系，林某甲夫妇和他家里的人关系都很好，他也很早就认识他们了。2013年6月份林某甲向他借钱10万元。月息2%。他总共有收到林某甲31000元的利息。林某甲没有还过他本金。
11.被害人方某某的陈述及及对林某甲的辨认笔录，证实她被林某甲的女子骗走了5万元人民币。林某甲曾经是她同事。2014年4月份的时候，林某甲告诉她其在做贸易公司需要借钱，2014年4月28日，她通过丈夫郑而梁的工商银行卡转给林某甲5万元，约定利息2%。林某甲总共给她9000元的利息钱。
12.被害人黄某甲的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她丈夫林某己与林某甲是制药厂的同事，她通过老公认识了林某甲，她和林某甲也算是朋友，她们认识大约有十几、二十年了。林某甲以做贸易公司、生意为由向她共借了41万元。月息2%。2013年1月24日，她老公通过银行转账给林某甲10万元。2013年3月底林某甲向她借钱，她到2013年5月又借给她10万元。2014年5月借了10万元。2014年8月份借给她11万元。林某甲大概有给了她五、六万元左右。
13.被害人余某某的证言及对林某甲的辨认笔录，证实她和林某甲是同事关系，林某甲原先也是制药厂员工，她们认识有十几年了。林某甲以贸易公司还有投资生意为由向她借款共计22万元。约定好月利率百分之二（2％）。2014年4月4日借给林某甲4万元。2014年5月应林某甲的要求又转了十一万元钱到林某甲的银行卡上。2014年9月份，林某甲又问她手头上还有没有现金，她刚好有点钱，所以就又汇了七万元钱给林某甲。上述款项中有11万元是她弟弟余某乙的。林某甲夫妇大概有给了她一、二万元的利息。
14.被害人欧某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实他是林某甲同事。2013年12月时林某甲以做生意为由，向他借钱7万元，月息2%。2014年3月10日又借了他3万元，月息还是2%。他一共借给林某甲100000元人民币，这100000元钱林某甲至今未还他。林某甲太概有支付给他2万多元的利息钱。除他之外，林某甲还向闽清制药厂的十几个同事借钱，这十几个同事共被林某甲借走278万人民币左右。
15.被害人刘某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实他2009年认识了林某甲。他老婆刘某乙从2013年4月到2014年6月总共4次被一个叫林某甲的人骗走人民币30万元。月息2%。2009年开店以来，他老婆都是租用林某甲的药师证来开店的，林某甲也经常会到他老婆位于坂东的药店里玩。他和林某甲没有什么关系，只是会认识她而已。因为林某甲承诺给他老婆2％的月息，并且借钱之后她每个月都会比较准时的将利息打到他老婆农业银行的账户上，林某甲和他老婆也是比较要好的朋友。2013年4月份的时候，林某甲到他老婆店里说，她在福州开了一家贸易公司需要资金，向他老婆借5万元，并承诺支付2％的月息，他老婆看到有2％的月息，就同意将5万元钱借给她。2013年4月26日，林某甲就来到坂东他老婆开的药店里面，他老婆给了她5万元的现金，当时林某甲就写了一张5万元的借条给他老婆。到了2013年6月30日，林某甲又需要资金，来到坂东他老婆的药店里面，他老婆刘某乙又拿了5万元的现金借给林某甲，当天她又写了一张5万元的借条给他老婆，第三次是在2013年8月30日的时候，林某甲又到了他老婆店里说需要资金，他老婆看到她前两次借钱都很准时支付利息，就又同意拿10万元钱借给她，当天他老婆没有10万的现金，只拿了5万元现金借给林某甲，第二天他从建行的账户转了5万元到林某甲建行账户，林某甲于2013年8月30日又写了一张10万元的借条给他老婆。第四次是在2014年6月13日，林某甲说公司在上海买地皮需要资金叫他老婆拿10万元钱借给她，他老婆就通过信用社账户打到林某甲的银行账户上，当天林某甲也写了一张10万元的借条给他老婆。他老婆总共收到林某甲支付的利息大约有8万元。到了2015年3月份的时候，林某甲停止向他老婆支付利息，他老婆就打电话给林某甲，林某甲说公司没了，钱也要不回来了，他们就慌了，就到林某甲原工作单位闽清县某药业有限公司去了解一下情况，发现林某甲也向她原同事借了很多的钱。
16.被害人黄某乙的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她和林某甲没有什么关系。前几年她的弟媳妇林某丁介绍说，林某甲有很多的店面，开公司，投资了很多生意，需要大量的资金，叫她有闲钱的话就放在林某甲那里，利息有2％。2014年6月份她借给林某甲10万元，月息2%。2014年的7月份到2015年的1月份，林某甲总共支付了她7个月的利息，金额14000元。没还过本金。她知道林某甲还向她的侄女黄某丙借钱，黄某丙也是通过林某丁介绍认识林某甲的。
17.被害人黄某丙的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她跟林某甲没有关系，林某甲是她婶婶林某丁的亲戚，林某甲是林某丁的侄女，她是通过婶婶林某丁认识的林某甲，与林某甲都没有来往，只是认识。2013年5月21日当天借给林某甲9万元，月息2%。她被闽清人林某甲骗走人民币9万元。她听婶婶讲，林某甲在福州有办公司，在闽清有开了两个店铺，生意做的很好，婶婶说将钱借给林某甲，绝对安全。2013年5月21日那天，婶婶和林某甲都有打电话给她，问她手上有没有闲钱，林某甲现在需要资金，有的话就借给她，刚好那时她手上有闲钱就答应借钱给林某甲。当天她在银行取了9万元现金，在闽清威斯顿酒店她将钱交给林某甲，她婶婶林某丁也在场，林某甲给她写了张9万元的借条，口头约定月息是2％。之后林某甲都有按时将利息汇给她，每个月利息是1800元，一直支付到2015年1月，后来利息就停了。
18.被害人李某某的陈述，证实她和林某甲是同事关系。林某甲说她在福州开了公司需要资金，问她有没有钱借给其，并承诺给她月利息2％，她自己也是搞企业的，企业出现资金因难也是很正常的，并且她和林某甲的关系很好。林某甲都是说公司资金周转需要资金。她第一次借钱给林某甲的时间大概是在2012年的年底，那时候她已经在广东办企业了，2012年年底的时候，她从广东回来，在闽清县城的街上碰到林某甲，林某甲跟她讲在福州开了一家外贸公司，公司经营的很好，都聘请有法律顾问，自己还在公司里担任出纳，现在公司需要资金，问她有没有资金借给其。过了一两天后，她打电话问林某甲的朋友黄某甲，黄某甲也是说，林某甲确实在福州有开公司，公司经营的也不错。于是她就相信了林某甲，2012年12月份就借了第一笔钱5万元给林某甲。从那时候开始，她和林某甲之间就经常有经济往来，她多次借钱给林某甲，有时候她需要资金的时候，林某甲也会很及时的把钱打给她。到了2014年8月1日，她最后借给林某甲一笔30万元钱，林某甲就写了一张45万元的借条给她，之前林某甲还欠她15万元，原先的15万元的借条当场撕掉。有一笔10万元她是拿现金给林某甲的，其他的都是通过银行转账给林某甲的。她不知道收到利息有多少，都是通过银行转账给她的，她提供的银行交易明细都可以看得出来。借给林某甲的45万元钱都是她自己的。林某甲也有还过她本金，具体多少没有统计过，都是她需要钱的时侯，她向林某甲要回来，用完之后她再将钱打给林某甲。当时她就知道黄某甲有借钱给林某甲，到了今年春节回来后，才听到林某甲在闽清县制药厂的员工里面还借了很多人的钱。
19.被害人林某丙的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她和林某甲没有关系，她和林某甲姑姑林某丁是很好朋友关系，通过林某丁认识了林某甲。林某甲以做生意为由向她借款10元，月息2%。林某丁平时跟她玩的很好，经常来到她店铺聊天，聊天过程中，林某丁经常讲到其侄女林某甲的妹妹林某丙在福州生意做很大，需要大量的资金，自己也有钱放在林某甲那里吃利息，并且利息也会及时打到账上来，钱放在林某甲那里很稳，她听林某丁这样讲，就同意将钱借给林某甲。2014年2月19日那天，林某丁带着林某甲来到她店铺，她们谈好月利息2％后，林某甲教她在店铺的电脑上操作网银转账，她转给林某甲5万元钱后，林某甲当场写了一张5万元的欠条给她。从这之后，林某甲都很准时的将利息1000元钱打到她的银行账户上。到了2014年10月份的时候，她手头上有了50000元现金，鉴于林某甲之前都很讲信誉，及时支付利息，于是她就跟林某丁讲手上有现金，林某甲还要不要借钱，林某丁说有多少钱林某甲都要。2014年10月23日，林某丁带着林某甲又来到店铺，跟上次同样的方式她又转了50000元钱到林某甲的账户上。第一次借完钱之后，她有写了一张5万元借条给她，2014年10月23日林某甲又借了5万元之后，重新写了一张10万元的借条给她，将原先5万元的借条收回去。每个月按2％支付给她利息，总计14000元。最后一次支付给她利息的时间是2015年1月23日。这10万元钱都是她自己的。林某甲没有还过她本金。
20.被害人廖某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她被原闽清县制药厂的职工林某甲骗走了30万元的钱。因为她有一个亲戚在制药厂上班，她也经常到制药厂上面玩，所以就认识了林某甲，她到制药厂玩的时候，制药厂的职工都会聊天，说林某甲在福州开公司，闲钱放在林某甲那里很安全，并且信用度也不错，每个月的利息都会很准时打到账上，他们也有好多人将钱放在林某甲那里吃利息。2013年8月份的时候，她手上刚好有9万元，她也就跟林某甲说，这笔钱是她的养老钱，放在你那里不能把弄掉了，林某甲说绝对安全。2013年8月21日，她和林某甲一起到闽侯上街源通东路的一个农业银行里面，她从账户上取出9万元现金，当场就交给林某甲，林某甲也在现场写了一张9万元的借条给她。第一次借钱之后，林某甲都很准时将利息打到她的账上。到了2014年的2月21日，又将她儿子的58200元通过银行转账到林某甲的账上，当天林某甲从闽清去福州，他叫她到上街等，并叫她把原来的9万元的借条带来，林某甲来了之后，在其的车上写了一张15万（58200加上她一个月的利息1800，共6万，加上之前的9万）的借条给她，她把原先的9万元的借条还给林某甲。到了2014年8月20日，她儿子又拿了10万元钱放在她这里，她又通过银行转账借给了林某甲，当天下午，林某甲开车经过上街的时候，在车上写了一张10万元的借条给她。最后一笔是2015年1月16日，有5万元，也是通过银行转账借给了林某甲，这笔钱的借条林某甲到了农历2015年正月的时候才写给她的，10万那笔的利息是1．8％，其他的就是月息2％。全部算起来有52800元。这30万元钱是她和儿子的钱。她老公生病期间，急需用钱，多次叫林某甲还钱，林某甲都是说没有钱还了，最后只有还8000元钱。
20.被害人吴某丙的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实2006年左右，她是通过林某甲的姑姑林某丁认识林某甲的。林某丁告知她林某甲和林某丙在做煤炭生意，林某甲和林某丙都需要资金。2012年的时候，林某丁还跟她讲林某甲两姐妹在福州开担保公司，需要大量的资金，叫她有闲钱可以放在林某甲那里吃利息，月息是1．7％，并且把钱放在林某甲那里会很稳，而且她知道林某丁也有把钱放在林某甲那里，于是她就同意将钱借给林某甲。2012年10月5日，她打电话给林某甲，叫其到闽清县工商银行对面拿钱，她从工商银行取了10万元现金，在工商银行对面的沙县小吃店里面将现金十万元交给林某甲，当时她还问林某甲利息是不是月息1．7％，林某甲回答是。然后林某甲当场就写了一张10万元的借条给她。之后，林某甲都会很及时的将利息打到她的账号上。2013年的5月份，她家里要用钱，叫林某甲还钱，林某甲也将10万元钱还给她，她也将林某甲写给的借条还给林某甲。到了2013年的8月份，她手头上又有了15万元的现金，她看到前一次林某甲都很有信誉，就想再将这15万元钱借给林某甲，于是就打电话给林某甲，问其还需要不需要钱，林某甲说要，这一次她又在工商银行取了15万元现金，在工行里面将钱交给林某甲，她拿给她一张事前写好的15万元借条给她。之后林某甲又很及时的将每一月的利息2550元打到她工商银行的账户上。到了2014年4月16日，家里需要钱，她向林某甲要回了5万元，林某甲有还钱给她。然后又重新写了一张10万元的借条给她，她将原先的借条还给林某甲。从此之后，林某甲还是每个月都会将利息打到她的账户上，最后一次是2015年1月14日。后来听说她妹妹出事了，还不了钱了，林某甲也是从那时候停止支付利息。林某甲这么多年来有支付给她的利息是40800元。没有归还10万元本金。
21.被害人池某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她和林某甲是同事。2012年6月至2014年8月林某甲以做生意为由向她借款共计18万元，月息2%。她贪图林某甲给那么高的利息，就同意将钱借给林某甲。这18万元钱她是分四次借给林某甲的，林某甲每个月按2％支付给她利息，总计94900元。最后一次支付给她利息的时间是2015年2月2日，林某甲没有还过她本金。
22.被害人邓某某的陈述及对林某甲的辨认笔录，证实她因为林某戊认识了林某甲。她公司的一个同事叫林某戊，和林某甲原来都是制药厂的职工，林某甲经常到她们现在的公司玩，就这样她们就认识了，她同事林某戊在平时聊天的时候，经常聊起林某甲在福州开了一家贸易公司，林某甲还在公司内担任出纳，公司需要资金，并跟她说借给林某甲钱，可以赚取1．5％的利息，就这样她就同意将钱借给林某甲。2014年6月3日，她通过网银转账5万元钱给林某甲，第二天林某甲从福州回来，到她公司当着面写了一张5万元的借条给她。之后林某甲每个月都会及时将利息打到她建行的账户上。最后一次支付利息是在2015年2月份。过完年之后，林某甲说没有钱还了。林某甲每个月按1.5％支付给她利息，总共收了8个月的利息，总计6000元。没有还过本金。她知道林某甲向制药厂上面的职工借了很多钱，还有林某戊也有借钱给她。
23.被害人陈某甲的陈述，证实她和林某甲十多年前是同事关系，有十几年没有联系。林某甲有向李某某借过钱，有一次林某甲需要钱的时候向李某某借钱，李某某没有钱借给林某甲，李某某就叫林某甲向她借钱，她同意将钱借给林某甲。2014年2月她借给林某甲5万元，利息2%。她借钱给林某甲的时候，都是她大姑李某某帮她去操作的，她没有和林某甲接触过，所以也不知道林某甲是以什么名义借钱的。林某甲每个月按2％支付给她利息，她总共收到11个月的利息，总计11000元。5万都是她自己钱。林某甲没有归还过本金，借钱之后没有见过林某甲。
24.林某丙银行账号与林某甲资金往来情况报告，证实林某丙银行账户汇入林某甲银行账户金额为22743325.38元，林某甲银行账户汇入林某丙银行账户的金额为30793415.59元，差额为8050090.21元。
25.林某丙出具的借条，证实林某丙于2014年5月12日向被告人林某甲借款1950万元。2014年12月31日林某丙向被告人林某甲借款150万元整。
26.被告人林某甲出具的借条，证实被告人林某甲向被害人借款情况。
27.被告人林某甲的供述，证实林某丙是她妹妹，2011年开始她和林某丙就有金钱往来关系。林某丙第一次向她借款是在2011年，她当时说要在福州购买房子和店面，她当时自己没有钱，这笔钱是她帮林某丙借的，所有还款和利息都是由林某丙自己算。之后林某丙陆续以投资工程、投资公司、银行贷款转贷向她借款，于是她就去向朋友，亲戚借钱，然后她再将钱借给林某丙。她总共有借给林某丙2100多万元。她有向丁某某借了42万元，向李某某借了45万元，向夏某某借了5万元，向邱某甲借了26万元，向邱某乙借了20万万，向余某某借了22万元，向方某某借了5万元，向欧某某借了10万元，向俞某某借了5万元，向刘某乙借了30万元，向黄某丁借了5万元，向陈某丙借了7万元，向林某己借了41万元，向林某乙借了10万元。向这些同事，总共借了278万元，还有其他的记不起来了。上面有的借款金额她不大确定，所有借款金额以她出具给他们的借条金额为准。上述两个不是制药厂的职工，一个叫林某乙，他是原同事林某己的弟弟，她向他借了10万元，还有一个她朋友叫刘某乙借给她30万元。还有的钱她也是向自己亲戚、朋友、同学借的。反正总共借给林某丙2100万元。她一般都是通过转账将钱汇到林某丙账户上的，也有一小部分是直接给林某丙现金。她借给林某丙的钱都有借条。林某丙一般都是投资的名义，还有就是说她房子要还贷款资金周转不过来先向她借钱。林某丙每次向她借钱都有理由，但是到现在都没钱还她。她向人借款，承诺利息从1．8％到3.75％不等。她借钱给林某丙最开始的时候利息是1．5％，之后利息慢慢加上去，最高的时候利息达到4．5％，利息都是通过银行汇给她的，2015年2月12日之后林某丙就停止向她支付利息了。她也是2015年2月12日之后停止支付利息给她的借款人。她也是受害者，她案发后没有逃跑。借她钱的人当中大部分都是在一起聊天的时候，他们知道她需要资金，等他们有钱的时候，他们就会主动的打电话给她，将钱借给她。还有的就是有一些制药厂的职工通过别人知道她需要资金，然后就打电话问她需不需资金，就这样将钱借给她。所借的钱都是月息2％。
此外，公诉机关还提供了到案经过，证实2015年7月15日8时50分，民警通过站车查缉在福州南火车站进站口查获网上逃犯林某甲。户籍证明、违法犯罪经历查询，证实被告人林某甲的基本身份情况及其无违法经历。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，予以确认。
本院认为，被告人林某甲违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收存款383万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林某甲到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人林某甲虽然起初只是向一些朋友、同事借款，但其吸收资金的信息已经向朋友、同事以外的人扩散，被告人林某甲并未加以阻止，而是将朋友、同事以外之人的资金一并吸收，同时其吸收的存款也没有进行合法投资活动，而是用于向他人放贷，赚取高额利息，并最终因为贷款无法收回导致公众存款蒙受巨大损失，被告人林某甲的行为应当认定为向社会公众吸收资金，辩护人辩称被告人林某甲没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会宣传而且吸收资金的对象大部分是朋友、同事并非社会不特定人员的辩护意见不予采信。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人林某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月15日起至2018年7月14日止。罚金款应于判决生效后三个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人林某甲违法所得人民币383万元返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈崇烺
人民陪审员 吴林英
人民陪审员 林 海
二〇一六年三月十一日
书 记 员 林 辉