吉林省梨树县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0322刑初459号
公诉机关吉林省梨树县人民检察院。
被害人付某，男，汉族，1972年11月4日生，住梨树县。
被告人朱振祥，男，1961年1月23日出生，汉族，大学本科，原系个体经营者，现住四平市铁西区（户籍所在地四平市铁东区）。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年2月20日被刑事拘留，2016年2月29日被梨树县公安局取保候审，2016年3月16日被逮捕，现羁押于四平市看守所。
辩护人朱晓春，梨树县法律援助中心律师。
被告人刘万成，男，1975年3月17日出生，汉族，小学文化，农民，现住梨树县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年12月16日被梨树县公安局取保候审，2016年3月16日被逮捕，同日被梨树县公安局取保候审。2016年8月12日被本院取保候审。
被告人王景华，男，1975年5月6日出生，汉族，小学文化，农民，现住郭家店镇。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年12月16日被梨树县公安局取保候审，2016年3月16日被逮捕，同日被梨树县公安局取保候审。2016年8月12日被本院取保候审。
吉林省梨树县人民检察院以梨检刑诉（2016）第404号起诉书指控被告人朱振祥、王景华、刘万成犯贷款诈骗罪、朱振祥犯合同诈骗罪一案，于2016年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员李树超出庭支持公诉。被告人朱振祥、王景华、刘万成到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林省梨树县人民检察院指控：1、2014年11月4日，被告人朱振祥为偿还刘某货款三万一千元，与被告人刘万成和王景华合谋，用被告人刘万成、王景华的身份信息，以收购废铁投资铸造业为由在梨树源泰村镇银行股份有限公司郭家店支行贷款五万元，并约定2015年11月3日前还款二万五千元，2016年11月3日前偿还二万五千元。被告人朱振祥取得贷款后，偿还刘某货款三万一千元，给被告人刘万成好处费三千元，给被告人王景华好处费一千五百元，余款被其用于生活花销。部分贷款到期后，被告人朱振祥未按期偿还。案发后，被告人朱振祥归还全部贷款。
2、2013年9月27日，被告人朱振祥以其铸造厂生产的铸件作抵押，向被害人付某借款一万七千元。生产出铸件后，被告人朱振祥将铸件卖与他人，且没有归还借款。
3、2013年12月1日至2013年12月29日，被告人朱振祥以其铸造厂设备作抵押，先后向被害人付某借款五万元，向被害人于某借款九万元，借款到期后仅偿还被害人于某一万九千元及二十箱（千福）白酒，余款至今未还。2014年8月29日，被告人朱振祥将其铸造厂自有的混砂机二台、抛光清理机一台、清理滚筒一台折抵欠徐某废铁款四万三千元，其余均为被告人朱振祥租赁的物品。
4、2014年12月31日，被告人朱振祥以其铸造厂内物资作抵押，向被害人何某借款二万一千二百元，并约定2015年3月30日一次性还清，借款到期后至今未还。
5、2015年1月7日，被告人朱振祥与被害人付某、林某签订加工合同，约定由被害人付某、林某提供铸金和原材料，被告人朱振祥提供厂房、设备并负责加工，产品归被害人付某、林某所有，并以铸造厂院内的物资作抵押。合同签订后，被害人付某、林某购买了一万七千五百元的原料，交给被告人朱振祥生产。2015年5月份，被告人朱振祥将生产出来的部分铸件交给林某，其余被其私自处理掉。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人朱振祥的供述、被害人付某的陈述、借条以及公安机关抓获经过等。
吉林省梨树县人民检察院认为：被告人朱振祥以非法占有为目的，骗取金融机构贷款，数额较大；在签订、履行合同过程中骗取对方当事人的财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第二百二十四条之规定，应当以贷款诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人刘万成、王景华以非法占有为目的，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。
被告人朱振祥、刘万成、王景华对公诉机关指控的事实基本供认。
本院经审理查明：一、骗取贷款的事实
2014年11月4日，被告人朱振祥为偿还刘某货款三万余元，与被告人刘万成和王景华合谋，用被告人刘万成、王景华的身份信息，以收购废铁投资铸造业为由在梨树源泰村镇银行股份有限公司郭家店支行贷款五万元，并约定2015年11月3日前还款二万五千元，2016年11月3日前偿还二万五千元。被告人朱振祥取得贷款后，用于偿还刘某货款及生活花销等。其中二万五千元贷款到期后，被告人朱振祥未按期偿还。案发后，被告人朱振祥归还全部贷款。
1、源泰银行农户贷款资料、还款凭证、谅解书等，证明刘万成名下的五万元贷款担保人是王景华夫妇，此贷款已由朱振祥归还，源泰银行对朱振祥表示谅解。
2、犯罪嫌疑人归案情况，证明2016年2月20日，被告人朱振祥被公安机关传唤到案，2015年12月16日，被告人刘万成、王景华被公安机关传唤到案。
4、证人李某、姜某的证言，证实2014年11月份，朱振祥和付某领着刘万成、王景华夫妇到源泰银行郭家店支行，刘万成说他要贷款收铁铸造用，准备贷五万元，王景华夫妇为担保人。后来才知道，这笔贷款实际是给朱振祥还债用。
5、证人庞某的证言，证实朱振祥欠刘某三万元，刘某找朱振祥要钱，当时朱振祥没钱，就让刘某问问能不能贷款，刘某就找到我咨询了贷款的事，然后朱振祥就开始准备。2014年11月份，朱振祥说人都找好了，可以办理贷款了，放贷的那天我和刘某都在场，朱振祥领着刘万成、王景华和他妻子，借款人是刘万成，担保人是王景华和他妻子。一共贷出五万元，还了刘某三万元。
6、证人刘某的证言，证实2014年10月份，朱振祥欠我三万余元，我就天天到朱振祥家要钱，在他家吃住，朱振祥就说到银行贷款还我。2014年11月份的一天，我和刘万成、王景华夫妇等人一起去了源泰银行办了贷款，刘万成是借款人，王景华是担保人。第二天贷款下来了，数额五万元，朱振祥还给我三万元。
7、被害人付某的陈述，朱振祥因为欠别人钱还不上，就让我找刘万成和王景华。2014年11月份，朱振祥找到王景华、刘万成到银行办的贷款，我当时没去。朱振祥当时都是设计好的，王景华和刘万成他俩家都非常困难，贷款他俩也还不起，银行拿他俩也没招，朱振祥外面有很多高额的贷款。
8、被告人朱振祥的供述，供认2014年我从梨树镇大修车院里收购了三万余元的铁，没给钱，老板刘某一直追着我要钱，后期就一直住在我厂子里，我和刘某说我正在办贷款，贷款下来就给她。我找到刘万成、王景华，用刘万成的名贷款五万，王景华给刘万成担保。过了一段时间大概是2014年11月份刘万成、王景华和刘某到郭家店源泰银行办的手续，当时我让我媳妇赵某跟他们去的，当时在银行办贷款约定的用途是生产铸造。后来我把把五万元取出来，还给刘某三万余元，给刘万成3000元，王景华1500元，剩的都让我零花了。
9、被告人王景华的供述，供认2014年10月份，朱振祥急着用钱，找到付某帮着张罗贷款，付某找到刘万成让他做贷款人，让我做担保人。过了几天，付某找我去银行签的字。朱振祥贷款时就已经没有钱了，还欠我们屯子里别人不少钱，听说都是五分利、一毛利抬的，他根本就还不起了。我为他担保是因为我家里穷，朱振祥答应给我好处费，我虽然知道他还不上贷款，也就帮着他贷了。
10、被告人刘万成的供述，供认2014年10月末，付某找到我，说用我的身份证给朱振祥贷款，王景华给我担保，给我3000元好处费，我同意了。然后我和朱振祥妻子和潘某、付某他们就去办理贷款手续，需要签字的时候我签的字。2014年11月4日，五万元贷款下来了，朱振祥给了我3000元。当时办贷款的时候，朱振祥就有好几十万元的债务，欠老刘太太3万元钱已经还不起了，找我和王景华办理贷款就是被老刘太太逼的太紧了，才花钱雇我们办理贷款的，我也知道朱振祥还不上，但我也没想那么多，我同意贷款就是为了朱振祥给我的那3000元钱。
二、合同诈骗的事实
2013年12月1日至2014年4月1日，被告人朱振祥以其铸造厂设备作抵押，先后向被害人付某借款五万元。借款后，铸造厂的混砂机二台、抛光清理机一台、清理滚筒一台等抵押物均被朱振祥私自处理掉，到期后未能偿还借款。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、借条、民事调解书，证明被告人朱振祥向被害人付某借款共五万元，以抛光机等所有设备抵押。2014年8月29日，经法院调解，朱振祥的混砂机二台、半吨抛丸清理机一台、清理滚筒一台归徐某所有。
2、证人徐某的证言，证实朱振祥欠我钱一直没还，2014年我就到郭家店法庭起诉了朱振祥，法院执行给我厂子里的抛光机等设备。
3、证人陈某的证言，证实2015年9月19日，我在郭家店镇租的刘某2的厂房开铸造厂，这个厂房以前租给朱振祥了。我租用这个厂房时，除了厂房和锅炉外，啥设备都没有了，都让朱振祥顶账和给人了。现在这个厂子和朱振祥没有关系，是我在经营。
4、被害人付某的陈述，2013年12月1日，朱振祥向我借了20000元生产用，并以工厂的抛光机作抵押，说是半年后还，我问他上次借款的事，他说一起给。2014年4月1日，朱振祥又向我借了30000元，以厂子内所有设备作抵押，说这次活大，完事后一起把钱给我。但是朱振祥没有还钱，2015年5月份我去找朱振祥，要拉他厂子里抵押给我的设备，朱振祥说设备你拉不了，都已经属于徐某了。等再过一个多月，我再到朱振祥的厂子去看，发现院内的设备和附属物都被拉走了。
5、被告人朱振祥的供述，供认2013年12月1日，我工厂的资金紧张了，我找到付某让他借我20000元钱，用我厂子的抛光机作抵押，我给他出具了一张借条，到期后我也没有给他。2014年4月1日，厂子没钱生产，我又向付某借了30000元钱，以厂内的所有设备作抵押，这钱也一直没有给上。2014年10月份左右，因为我欠徐某铁钱，徐某起诉我了，拉走了我的抛光机等设备，滚筒也让我给别人了。我的厂子是2015年5月份停产的，厂子里的设备也没有了，厂房是租的。
本院认为，被告人朱振祥、刘万成、王景华以非法占有为目的，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为均构成贷款诈骗罪。被告人朱振祥在签订、履行合同过程中骗取对方当事人的财物，数额较大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控的部分事实清楚，证据充分，罪名成立，应予以支持。关于公诉机关指控的第二、第四、第五起事实及第三起诈骗于某的事实，经查，根据本案现有证据，认定被告人朱振祥这部分事实属于合同诈骗罪事实不清、证据不足，不予支持。在共同犯罪中，被告人朱振祥系主犯，被告人刘万成、王景华均系从犯，根据被告人刘万成、王景华在共同犯罪中所起的作用及本案事实、情节，可视为其犯罪情节轻微，不需要判处刑罚。视本案被害人付某与被告人家属自行达成和解协议并对被告人朱振祥表示谅解等情节，可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条（贷款诈骗罪）、第二百二十四条（合同诈骗罪）、第二十五条（共同犯罪）、第二十六条（主犯）、第二十七条（从犯）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十九条（数罪并罚）、第三十七条（免予刑事处罚）之规定，判决如下：
一、被告人朱振祥犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元，合并有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币30000元，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币30000元。判处的罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2017年7月5日止，先行羁押的10日已折抵刑期。）
二、被告人刘万成犯贷款诈骗罪，免予刑事处罚。
三、被告人王景华犯贷款诈骗罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 李 楠
审判员 王青石
审判员 王 吉
二〇一七年三月二日
书记员 孙胜男