山西省阳曲县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）阳刑初字第1号
公诉机关阳曲县人民检察院。
被告人武跃宏，男，1974年5月7日出生于山西省阳曲县，汉族，初中文化，农民。2012年5月2日因犯信用卡诈骗罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月10日被阳曲县公安局刑事拘留，2014年7月24日被逮捕。现羁押于阳曲县看守所。
阳曲县人民检察院以阳检刑诉（2014）第67号起诉书指控被告人武跃宏犯诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳曲县人民检察院指派检察员乔静、张毅出庭支持公诉。被告人武跃宏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
阳曲县人民检察院指控：
1．2011年10月左右，被告人武跃宏在无偿还能力的情况下，以在平定高速25标段阳曲县境内承包土方工程急需用钱为由，分三次向李某某借款共计人民币145000元，后武跃宏将借款用于个人消费和偿还阳曲县侯村信用社贷款。借款后，李某某多次寻找武跃宏，武跃宏躲避并拒接李某某电话，2013年、2014年，武跃宏在李某某索要及黄寨派出所民警的协调下分二次共归还李某某15000元，余款至今未归还。
2．2012年4月，被告人武跃宏以偿还银行贷款利息为由，向王某某借钱，武跃宏使用王某某的建设银行卡套现11000元，武跃宏将借款用于个人消费。借款后，王某某多次寻找武跃宏，武跃宏躲避、拒接王某某电话。后武跃宏在王某某的索要和黄寨派出所民警的协调下，归还王某某4370元，余款至今未还。
公诉机关在庭审中出示了被害人李某某、王某某的陈述、被告人武跃宏的供述及辩解、书证等证据材料，证实被告人武跃宏以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人武跃宏于2012年5月2日因犯信用卡诈骗罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。其在刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条，系累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条，提起公诉，请依法判处。
被告人武跃宏对公诉机关所指控的犯罪事实、罪名及部分证据有异议，提出如下辩解意见：（一）我一共向李某某借款8万元，分别是第一次1.5万元，第二次6万元，第三次5千元，而并非起诉书所指控的14.5万元，欠条上之所以是15万元，是因为欠条是在李某某等人的胁迫下按照她的要求所写的；（二）向李某某借款时，我并没有说借款是用于揽土方工程，欠条上之所以说是用于工程，是因为李某某以殴打相威胁，才按照她的要求写上用于工程；（二）我一直在想办法还钱，我认为我这种行为，并不是诈骗行为，可以通过法院调解解决，而不应当定为诈骗罪；（三）在李某某等人的胁迫下，我曾经给李某某打过两份欠条，还钱后欠条也没有更改；（四）我曾以一辆高尔夫轿车和“古董”作为抵押，后李某某将车开走并出卖。
经审理查明：
2010年底至2011年期间，被告人武跃宏与被害人李某某通过QQ网络聊天认识。2011年10月左右，被告人武跃宏在无偿还能力的情况下，以在平阳高速路25标段阳曲县境内承揽下土方工程，急需用钱为由（实际并未承揽下土方工程，且平阳高速25标段阳曲县境内工程于2011年11月结束），分三次向李某某借款14．5万元（第一次1.5万元，第二次6万元，第三次7万元）。后被害人李某某多次要求被告人武跃宏归还借款，武跃宏躲避、推脱，拒接被害人的电话。2012年4月25日，在李某某的要求下，武跃宏出具欠条一份，并约定还款事宜，所有借款在2012年9月底全部还清。2013年10月左右，被告人武跃宏在遭到被害人方殴打的情况下还款1万元；2014年4月，在派出所的协调下还款5000元。后被害人李某某再度与被告人武跃宏失去联系，余款至今未还。武跃宏将借款用于个人消费。
另查明，2012年5月2日被告人武跃宏因犯信用卡诈骗罪被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1．阳曲县公安局受案登记表、立案决定书：证实阳曲县公安局接到被害人李某某报案后，于2014年6月24予以受案，并于当日以诈骗案立案侦查。
2．拘留证、逮捕证：证实被告人武跃宏于2014年7月10日被阳曲县公安局刑事拘留，2014年7月24日被逮捕。现羁押于阳曲县看守所。
3．被害人李某某的报案材料及陈述：“2010年年底，我通过上网QQ聊天和武跃宏认识的……第一次是在2011年10月的时候，武跃宏找到我对我说他在阳曲县的工程上急需用钱，向我借钱给工程上的工人发工资。我当时就借给他一万七千元现金。第二次是过了三天后，武跃宏又向我借钱，对我说他在清徐租一块地搞工程，跟我借钱，这次我通过银行卡向武跃宏转账六万元整。第三次是过了几天后，武跃宏找到我对我说，他在阳曲县的工程款预付款没下来，向我借钱给工人发工资。这次，我借给武跃宏七万元现金。由于我信任他，这三次都没有打欠条，但武跃宏向我承诺一周之内还我钱，最晚一个月还清。”“第三次向我借完钱一个月之后，武跃宏就开始不接我的电话，我也联系不上他。直到2012年春天，我去武跃宏家找见他，武跃宏说没钱还我，我就让他给我把借的钱打个欠条，武跃宏就给我打了一张十五万元的欠条。之后，我又时常向武跃宏要钱，他不接我电话。到了2013年底我找见武跃宏，当时他还了我一万元现金。到2014年3、4月份，在黄寨派出所的调解下，武跃宏又还了我五千元。后来我就找不见他了。”“2011年10月份的时候，武跃宏通过我向我朋友陈某借了二万元，并打下了欠条。武跃宏将一辆银灰色的高尔夫小汽车抵押给了陈某。”“2012年的时候，武跃宏对我说，将几样‘古董’放在我这，武跃宏没有说是抵押，也没有说抵欠的我钱。我将三样‘古董’放在了我家替他保管。”
证实被害人李某某与被告人武跃宏通过网上聊天认识后，2011年10月左右，被告人武跃宏以在做工程为由，分三次向被害人借款。借款后，被告人武跃宏躲避被害人，不接被害人的电话。后在被害人的要求下，出具借款十五万元的欠条一支。之后被告人再度躲避。后在被害人寻找到及派出所的协调下，分两次共归还被害人一万五千元。余款至今未归还。
另证明，被告人武跃宏曾向陈某借款二万元，并以一辆高尔夫轿车作为抵押。被告人有‘古董’在被害人处保管，但是并未成立抵押关系。
4．被告人武跃宏在公安机关的供述与辩解：“2011年夏季我通过QQ认识了李某某……2011年9月我告诉李某某我在平定高速25标段阳曲县境内揽下土方工程了急需用钱，就找李某某借钱……2011年10月我在尖草坪向李某某第一次借了一万五千元，我把钱花了。之后过了一个月我告诉李某某钱不够就又向李某某借了六万元，几天之后就再次告诉李某某工程上钱还紧张，就又向李某某借了七万元……2012年2月份李某某说她要用钱让我还钱，找过我两次我都无力偿还，就于2012年4月给她打了一张十五万元的欠条，当时欠条内容写的2012年5月份还她两万元，6月份还四万元，之后每个月还三万，直到9月底全部还完。之后李某某和她家人多次给我打电话并且到我家里要求我偿还钱，我没有能力偿还，就不接她的电话，并且躲着不见他。直到2013年10月她在阳曲县县城找到我又催我还钱，我看当时躲不了了，就于当天问朋友借钱还了她一万元。2014年4月份李某某再次找到我，我就又还了她五千元。后来我就到处躲，电话也不接，直到被警察抓到。”“没有（揽下土方工程）”“连上利息一共打了十五万元的欠条。”“我无固定工作，无固定收入，我还欠亲戚朋友四万余元，银行（侯村信用社）贷款有十一万元。我的经济状况十分不好。”
被告人武跃宏在庭审中的供述：“2012年打过欠条。她和几个人上来扣我的车打我，我就给她打了欠条……”“2013年10月左右我还了李某某一万元。当时在我所住的地方李某某他们（她和她老公，还有一个人我不认识）主动找我要的，对我进行了殴打，上午我还了她5000元，下午还了5000元，2014年4月他们又打我，我就报了警，在派出所的介入下我又还了李某某5000元……”“没有（在清徐、晋城搞过工程）。”
证实被告人武跃宏通过网络聊天认识李某某后，在自身经济状况较差，无偿还能力的情况下，2011年10月份，以在平阳高速25标段阳曲县境内揽下土方工程为由，分三次向被害人李某某借款14.5万元。后在被害人李某某催要欠款的情况下躲避，拒接被害人电话。2012年4月在李某某等人的胁迫下，打下欠条，并约定还款事宜，2012年9月底全部还完。打下欠条后，被告人武跃宏再度躲避，后被李某某及其家人殴打及派出所介入下，分两次共偿还借款一万五千元。
5．证人证言：
（1）证人陈某的证言：“2011年9月20日，李某某领着武跃宏到了我家，李某某把武跃宏介绍给我，然后武跃宏向我借款两万元。我开始不愿意借给武跃宏，碍于朋友李某某面子，我答应了。武跃宏给我打了一张两万元的欠条，上面标明2011年10月10日还我。同时，武跃宏把他的高尔夫车（晋A5B9**）机动车登记证书押在我这儿，并说还不了钱的话，车就给我。”“2014年4月25日，我与李某某到阳曲县武跃宏家楼底下。早上7点，武跃宏下楼，我与李某某拦住他要钱。他说分期还。我问武跃宏我的钱怎么办，还不了的话，我就把车开走了，按照借款时你所承诺的。于是我就把车（晋A5B9**）开到了胜利街，然后我就把车卖了……”
证实武跃宏在李某某的介绍下，向陈某借款二万元，并以一辆高尔夫轿车作为抵押，后因被告人武跃宏无能力偿还借款，陈某将高尔夫轿车开走并出卖。
（2）证人白某某的证言：“2010年12月18日，武跃宏贷款二万元，2010年12月19日，武跃宏贷款五万五千元，2010年12月21日，武跃宏贷款六万元，武跃宏以建养猪厂为由向信用社贷款，共计135000元。”“第一笔贷款二万元还过100元变成9900元，第二笔55000元贷款还过100元，金额变成54900，第三笔60000元还过1000元，金额变成59000元……还欠133800（本金）。”“到2014年7月份，武跃宏共计欠利息47255.38元……”“借新还旧，信用社给他贷出新的贷款，还上以前的贷款……”“共计还过22118.32元（利息）。”
证实被告人武跃宏于2011年10月期间向李某某借款之前在信用社有贷款13.5万元。其借款后还过本金1200元，利息22118.32元。其中还在信用社以新贷款还旧贷款。
（3）证人李某的证言：“我担任项目部（平阳高速25标段阳曲段）书记……没有（武跃宏是否揽有土方工程），当时我们项目部在张拔村，村里人拦住想干工程，但是我们没有让他们干……（25标段）2009年10月入的场，2011年11月我们的工程就结束了，然后我们就撤离了……武跃宏给项目部送过大约3万元的大炭，广告牌大约1万元……我们项目部没有收过武跃宏的白灰和片石……没有（拖欠武跃宏欠款），已经全部给了武跃宏……我和武跃宏见过几次，只吃过一次饭，大约花了200元……”
证实被告人武跃宏曾给平阳高速25标段阳曲县境内工程送过大炭和广告牌，但是并没有送过白灰和片石，也并没有揽有土方工程。项目部与武跃宏之间的款项在武跃宏向李某某借钱前已经结清。
6．欠条：
（1）武跃宏于2012年4月25日出具的欠条一支：内容为“从2011年9月份至10月底武跃宏借到李某某人民币现金拾伍万元整，用于工程。欠款全部在阳曲县广场拿的。现定还款计划。从2012年5月份还李某某二万，六月份四万，每月还三万，直到九月底全部还完。”
证实武跃宏给被害人李某某出具欠条的时间、内容及款项用途、约定还款期限。
（2）被告人武跃宏2011年9月20日向陈某出具的欠条一支：“今借到陈某现金贰万元整（20000）。还款日2011年10月10日”。
证实武跃宏向陈某借款两万元的事实。
7．阳曲县农村信用合作联社侯村信用社关于被告人武跃宏还款明细及贷款本息收回凭证：证实被告人武跃宏2010年12月18日贷款2万元，2010年12月19日贷款5.5万元，2010年12月21日贷款6万元，其向李某某借款时在信用社共有13.5万元的贷款。后于2012年3月31日又借款两笔，分别为54900元、19000元，用途为借新还旧。2010年12月21日所贷6万元仍未归还。至2012年11月28日，共归还贷款利息22118.51元。同时也证明了其向李某某借款时的经济状况。
8．中国工商银行资金汇划凭证、收（借）款单、税务机关发票：证实平阳高速二十五项目部给武跃宏付款及武跃宏收款情况，最后一笔的收款时间为2011年5月4日，在被告人武跃宏向李某某借款之前。
9．辨认笔录：系被害人李某某辨认出被告人武跃宏系诈骗其钱财的犯罪嫌疑人。
10．阳曲县公安局抓获经过：证实2014年7月10日，阳曲县公安局民警在阳曲县大运路将被告人武跃宏抓获。
11．被告人武跃宏身份证明：证实被告人武跃宏出生于1974年5月7日，犯罪时已达刑事责任年龄。
12．前科劣迹查证表与山西省太原市杏花岭区人民法院刑事判决书：证实被告人武跃宏因犯信用卡诈骗罪于2012年5月2日被山西省太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。
本院认为，被告人武跃宏在无偿还能力的情况下，以在平阳高速25标段阳曲县境内揽下土方工程为由向李某某借款。但是经查，被告人武跃宏并没有揽土方工程，且其向被害人李某某借款时，平阳高速25标段阳曲县境内工程已经基本结束，工程款在武跃宏向李某某借款前已经结清，被告人武跃宏向李某某借款的理由系虚构的事实。被告人武跃宏获取钱款后，对被害人催要欠款的的行为予以躲避，没有主动归还的意愿及行动。现有证据足以证实被告人武跃宏在以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人李某某的财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。
被告人武跃宏提出一共分三次向被害人李某某借款8万元的辩解。经查，被害人李某某陈述称被告人武跃宏向其借款14.7万元，被告人武跃宏在公安机关的供述称向李某某借款14.5万元，连上利息给李某某打了15万元的欠条，被告人武跃宏向被害人李某某出具的欠条显示向李某某欠款共计15万元，被害人的陈述、被告人在侦查阶段的供述及欠条对借款金额能够基本印证，认定被告人武跃宏向李某某借款14.5万元。被告人武跃宏否定其在侦查阶段的供述，并没有作出合理的解释，也没有相关证据予以证实，本院不予采纳。
被告人武跃宏提出其向李某某借款时，并没有说借款是用于工程，欠条上的借款用途之所以是用于工程，是在李某某的胁迫下所写。经查，关于被告人武跃宏向李某某借款时的理由为用于平阳高速25标段阳曲县境内工程，被告人武跃宏在侦查阶段的供述、被害人的陈述与欠条内容足以相互印证，被告人武跃宏在庭审中否认其在公安机关的供述，但并没有作出合理的解释，也没有提供新的证据，本院不予采纳。
被告人武跃宏提出其一直在想办法还钱，他的行为并不能构成诈骗罪的辩解。经查，被告人武跃宏借款后，并没有主动还过欠款，且拒接被害人索要欠款的电话，躲避被害人，逃避还款义务。尽管2012年4月25日被告人武跃宏向被害人李某某出具欠条一支，但该欠条系在被害人李某某与家属对被告人进行殴打的情况下，不得已而出具。被告人分两笔共归还欠款1．5万元，第一笔1万元是在被害人李某某及家属的逼要、殴打的情况下归还的，第二笔5千元系在派出所的协调下归还的。在派出所调解后被害人又再度与其失去联系。从2011年10月左右借款至2014年，被告人武跃宏并没有过主动归还的意愿及行动。对被告人武跃宏的该辩解，本院不予采纳。
被告人武跃宏提出曾将一辆高尔夫轿车及“古董”作为抵押给李某某，后高尔夫汽车被李某某开走的辩解。经查，被害人李某某与证人陈某的证言、被告人武跃宏给陈某出具的欠条等证据足以证实高尔夫轿车系被告人武跃宏在向陈某借款的情况下抵押给陈某，后由陈某开走。关于被告人武跃宏所辩称的“古董”抵押，并无证据证实是用于抵押，对被告人的该辩解，本院不予采纳。
对于被告人武跃宏提出曾出具两份欠条，还款后欠条并没有变的辩解。现有的证据不能证实被告人武跃宏曾出具两份欠条，且即便其出具过两份欠条，亦并不影响对其借款数额、还款数额的认定。对被告人的该辩解，本院不予采纳。
公诉机关指控被告人武跃宏诈骗王某某财物6630元。经查，现有证据证实，被告人武跃宏向王某某借款11000元，先后偿还4370元，仍欠6630元。被告人武跃宏的借款理由系用于偿还银行贷款利息。被告人武跃宏向王某某借款的时间为2012年3月28日。2012年3月31日，武跃宏分三笔向信用社归还利息共计5795.59元，2012年11月28日分两笔归还利息共计400元。因此，现有证据材料不足以证明被告人武跃宏采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取了王某某的财物，对公诉机关的该项指控，本院不予认定。
公诉机关指控被告人武跃宏构成累犯，应当从重处罚。被告人武跃宏犯信用卡诈骗罪的时间为2011年7月，判决时间为2012年5月2日，本案所指诈骗行为的发生时间为2011年10月左右，被告人武跃宏的诈骗行为并非发生在前罪刑罚执行完毕或者赦免以后5年之内，并不构成累犯。对公诉机关该项指控，本院不予认定。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人武跃宏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元人民币。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月10日起至2018年7月9日止。罚金在本判决生效后两个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人武跃宏所获赃款13万元人民币，发还被害人李某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 姜建云
审 判 员 欧晓霞
人民陪审员 赵瑞云
二〇一五年三月五日
书 记 员 尹 强