湖北省孝昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0921刑初1号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人李茂和（曾用名李茂合），男，1974年3月4日出生，汉族，山东省日照市人，高中文化，农民，现住山东省日照市东港区。2016年8月30日因涉嫌信用卡诈骗罪被南京市浦口区公安分局星甸派出所抓获，临时羁押于浦口区看守所，2016年9月1日因涉嫌信用卡诈骗罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于孝昌县看守所。
湖北省孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉[2016]143号起诉书指控被告人李茂和犯信用卡诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院于当日决定受理，并依法组成合议庭，于2017年2月22日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李林某出庭支持公诉，被告人李茂和到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省孝昌县人民检察院指控：2016年以来，被告人李茂和在网上通过与上线联系，购买部分办理银行卡的客户信息及卡号密码，然后通过一个软件复制被害人银行卡号，根据上线提供的密码，2016年8月2日23时许及次日凌晨，被告人李茂和到江苏连云港市赣榆区金海路中国银行自动柜员机上，以复制的卡分多次转账和取款，共计从复制孝昌县被害人周某2建设银行卡号为43×××93的建行卡上多次盗取现金140446元，后将款转到自己二级、三级账户上，用于还个人欠款。孝昌县公安局根据转款轨迹锁定被告人李茂和，将其抓获。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读了并出示了被告人的供述与辩解，被害人陈述，物证（手机、写卡器），扣押清单、随案移送清单，取款视频、取款视频照片、卡口车辆照片，银行账户交易记录，领条，情况说明、户籍证明等证据材料。公诉机关认为被告人李茂和的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；鉴于被告人李茂和案发后认罪态度较好，部分退赃，建议对被告人李茂和在五至六年有期徒刑幅度内量刑。
对此指控，被告人李茂和当庭自愿认罪，没有提出异议。
经审理查明：2016年以来，被告人李茂和在网上通过与上线联系，购买被害人银行卡信息及银行卡密码，然后通过写卡器、软件等复制被害人银行卡，根据上线提供的密码到自动取款机上盗取现金。2016年8月2日23时许，被告人李茂和窜至江苏省连云港市赣榆区金海路中国银行自动柜员机上，以复制的被害人周某2的建设银行卡43×××93分多次转账和取款，共计从复制的该卡上盗取现金140446元。孝昌县公安局根据转款轨迹和调取取款地监控视频锁定被告人李茂和，将其抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据证实：
（一）被告人李茂和的供述证实：2016年春节之前我用QQ聊天软件给别人办理贷款业务，其实这个QQ聊天群都是骗人的，我也帮人办不了银行贷款，就是骗别人钱。春节之后，在这个群里有人把我拉到另外一个群，群号码是524789194，群名为内储蓄101买卖交流1，我的QQ号码为11×××35。时间长了，我才明白这个群里的人聊什么（就是获取别人银行卡开户信息，用各种渠道获取别人的银行卡密码然后盗取现金）。时间长了后我就想试试这个最后的环节，复制银行卡盗取被害人现金。刚开始我在群里找上线购买被害人的开户信息及银行卡密码，如果被害人银行卡里面有一万元，我确定要盗取时，就事先要给我上线汇款10%定金，盗取完后，另外还要给6000元给上线，自己得3000元，就是三七分成。我试过几次都被上线黑吃黑了，其实上线给我的被害人银行卡信息都是假的，要么卡的信息不对，要么密码不对，要么卡里根本就没钱。我被骗个几次，就不敢冒险了。今年4月份，我在群里认识了一个上线（他的QQ号码是27×××54，网名开心时刻），他教给我很多这里面的门道，我当时就很相信他，然后他给我几条被害人的银行卡信息及密码，告诉我被害人银行卡里面多少钱，我去银行取钱之前，我就先给“开心时刻”汇款被害人银行卡里面现金的30%，余下40%是要银行卡密码的时候再打过去，我与上线“开心时刻”交易成功几次后，我们都相互取得了信任，这几次取款都不知被害人是谁，也不知被害人的银行卡号，给上线打款也不知他的银行卡号码，每次都不一样，应该是购买的银行卡。2016年8月2日，我上线“开心一刻”联系我，说有大料（意思就是被害人银行卡里面钱较多），然后告诉我可以取现14万，被害人卡里多的钱就不用管了，只取14万就可以了。他在QQ上面发给我银行卡号码及被害人银行卡基本信息，我就在家里用我之前你们扣押的那部华为手机上的“MSR”软件开始复制被害人的银行卡，复制完银行卡之后我就离开家，先给我的上线汇款30%共42000元，之后又给他汇款40%共56000元，一共给上线汇款98000元。完后我在QQ上告诉他让他查收，上线查收完后就在QQ里告诉我密码。晚上21时左右，我就开着我的一辆黑色桑塔纳志俊牌轿车从日照出发，当时轿车安装的是桂Ｃ×××××套牌。走204国道到江苏省连云港赣榆区金海路，到了金海路与204国道交叉口时差不多23时10几分，我就看到金海路上一家中国银行，把轿车拐进金海路中国银行斜对面一停车场，发现停车场没有监控，就把桂Ｃ×××××套牌换成了鲁Ｄ×××××的车牌。之后我就换了一套衣服，我开车来和离开是一套衣服，作案时穿一件米白色的T恤，柚子是黑色的，T恤前面一排扣子，下穿一件蓝色牛仔裤，戴着一个蓝色阿迪达斯的帽子，戴着墨镜，所有工作做完到了23时40分左右，我抽了几根烟，到了23时55分时我就从停车场往中国银行走，到了中国银行差不多23时57分，然后我拿出复制被害人的银行卡（通过和侦查员调取的周某2银行卡流水核对，确认被害人建设银行卡号为43×××93），插进ATM机，输入上线提供的银行卡密码，首先向另外一张天津银行卡转账5万（这张卡是我在网上购买的，一张卡600元。卡号为62×××14，二级账户），然后就用复制的银行卡在ATM机上分四次取现2万元，每次5000元，这样被害人的卡上就剩7万。这个时候到了23时59分左右，我从ATM机上退出那张复制的银行卡，在大厅抽了一根烟，到了8月3日00时3分的样子，就又在ATM机上插上复制的被害人的卡，首先向另外一张天津银行卡转账5万元（卡号62×××52，二级账户），然后就用复制的银行卡在ATM机上分四次取现2万元，每次5000元。这样被害人的14万元就已经被转账和取现了。然后我就在ATM机上插上天津银行卡62×××14，在ATM机上分四次取现2万元，每次5000元，剩余3万元转账到天津银行卡62×××47（三级账户），然后插上天津银行卡62×××52，在ATM机上分四次取现2万元，每次5000元，剩余3万元转账到天津银行卡62×××56（三级账户），天津银行卡62×××47、62×××56在自动柜员机上分别分四次取现2万元，然后两张天津银行卡的1万都转账至天津银行卡62×××03，然后在ATM机上分四次取现2万元，至此整过取款过程结束了。时间到了8月3日00时34分左右，然后我到对面停车场，换上之前开车来时穿的衣服，开车离开停车场，走204国道到日照市回家了。取钱后我在8月4日还给别人7万多，然后给我之前手下干活的人还了2万多，给了我老婆2500元。作案复制的被害人的银行卡及转账的银行卡被我直接丢了。作案的手机已经被你们扣押了，就是那部香槟色的华为手机，作案的桑塔纳在抓捕我时我，车胎爆了，当时慌张就直接把车丢在马路边了。
（二）被害人周某2的陈述证实：2016年8月2日23时57分我的手机收到银行短信提醒，在几分钟时间内收到几条银行信息，显示为ATM转出支出人民币500015元，第二条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第三条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第四条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第五条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第六条短信内容为ATM转出支出人民币500015元，第七条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第八条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第九条短信内容为ATM取款支出人民币5052元，第十条短信内容为ATM取款支出人民币5052元。到今天早上起床时才看到这些内容，然后我打建设银行客服电话，才知我的卡上余额为5538元，之后我就打电话报警了。我的银行卡一共被盗140446元，我的卡是建设银行卡，卡号43×××93，是磁卡，2010年左右在北京环球贸易中心的建设银行开户，绑定手机号为157××××9010。银行卡的密码只有我和我老公知道，他昨晚和我在一起，在花园镇孙湾村我家里住着，被取款的银行卡也在我手上。
（三）扣押清单、随案移送清单，证实被告人李茂和作案所使用的手机、写卡器等物品。
（四）取款视频、取款视频照片、卡口车辆照片证实了被告人李茂和2016年8月2日23时50分至8月3日1时之间在江苏省连云港赣榆区金海路中国银行自助银行出入并取款的视频及视频照片以及2016年8月2日22：38：38G204拓汪卡口记录车辆桂Ｃ×××××由北向南行驶经过，2016年8月3日01：06：29G204泰家沙桥北卡口记录车辆鲁Ｄ×××××由南向北行驶经过。
（五）周某2建设银行卡43×××93复印件，证实被害人周某2自己的建设银行龙卡（储蓄卡）43×××93。
（六）书证
1.调取证据通知书、周某2建设银行卡43×××93、天津银行卡62×××14、62×××52、62×××47、62×××56、62×××03账户交易明细，证实了被害人周某2银行存款被盗取的账户交易明细情况及被告人李茂和盗取被害人周某2银行存款所使用的银行账户的交易明细情况。
2.孝昌县公安局情况说明证实了公安机关对被告人李茂和供述的上线QQ号码27×××54做技术分析处理，该号码登录地无法核实，对其上线身份无法核实。
3．羁押证明，证实了被告人李茂和2016年8月30日被南京市浦口区分局星甸派出所抓获，临时羁押在浦口区看守所，9月1日被孝昌县公安局带回。
4.领条，证实了孝昌县公安局扣押被告人李茂和现金33500元已退还被害人周某2家属。
（七）有被告人李茂和的户籍证明在卷佐证。
本院认为：被告人李茂和以非法占有为目的，伪造他人信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，盗取他人信用卡上存款共计人民币140446元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。鉴于被告人李茂和到案后在公安机关和本院庭审过程中均如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，属坦白，可予以从轻处罚。综合被告人李茂和信用卡诈骗的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依法对被告人李茂和综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人李茂和犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月30日起至2022年2月28日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡火明
审 判 员 刘再华
人民陪审员 何青利
二〇一七年三月九日
书 记 员 杨晓燕