广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂南法刑初字第43号
公诉机关茂名市茂南区人民检察院。
被告人杨国政，男，1988年6月10日出生，广东省茂名市人，汉族，初中文化，出租车司机，住广东省茂名市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月20日被羁押，同年5月23日被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
辩护人李卫群，系茂名市电白区公职律师事务所律师。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检刑诉（2014）534号起诉书指控被告人杨国政犯信用卡诈骗罪，于2014年12月29日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员黄晓丰出庭支持公诉，被告人杨国政及其辩护人李卫群到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控，2013年10月的一天，邵某兴（另案）因需要找人盗刷信用卡而联系杨某仁（已判刑），杨某仁便问邵某强（已判刑）是否愿意干，邵某强表示同意。2013年10月15日晚上，邵某强又叫来被告人杨国政帮忙。当晚23时许，邵某强、杨某仁、杨国政共同乘坐杨国政的小汽车由杨国政、杨某仁轮流驾驶于10月16日早上去到东莞市石排镇，杨某仁电话联系邵某兴过来会合，邵某兴将一张伪造的中国农业银行信用卡（户主：张某艺，卡号：＊，申领银行：中国农业银行茂名校前支行）交给邵某强。当天9时许，邵某强和杨国政一起去到东莞市石排镇和兴街1－2号得福珠宝行让销售员装好价值约68万元的金首饰，再由杨国政打电话给邵某兴取得密码后告知邵某强，邵某强使用上述伪造的信用卡刷卡，购买了人民币679999元的金首饰。随后，邵某强、杨国政将金首饰交给邵某兴便和杨某仁一起返回茂名。事后，杨国政从邵某兴处取得价值约5万元的金首饰作为报酬。
公诉机关认为，被告人杨国政无视国法，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杨国政对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪没有异议，但辩称：1、不是其打电话给邵某兴取得信用卡密码而是按照邵某强口授的电话号码用其手机拨通后给邵某强而取得密码。2、其是从邵某强处取得部分金首饰，但不知道价值多少，其变卖金首饰后得到约3万多元。其辩护人对公诉机关指控杨国政犯信用卡诈骗罪没有异议，但辩称：1、杨国政在本案中起次要作用，是从犯，依法应从轻或减轻处罚。2、杨国政有退还分得赃款，赔偿被害人部分损失，主动交纳罚金的意愿，有悔罪表现。3、公诉机关指控杨国政分得价值5万元的黄金，没有充足依据。4、杨国政是初犯，归案后对自己的犯罪行为供认不讳，认罪态度好。建议对被告人杨国政减轻处罚。
经审理查明，2013年10月的一天，邵某兴（另案处理）因需要找人盗刷信用卡而联系杨某仁（已被判刑），杨某仁又联系邵某强（已被判刑）帮忙。2013年10月15日晚上，邵某强联系了被告人杨国政，叫杨国政驾驶他的小汽车接其和杨某仁一起去。当晚23时许，邵某强、杨某仁、杨国政共同乘坐杨国政的小汽车由杨国政、杨某仁轮流驾驶于10月16日早上去到东莞市石排镇，杨某仁电话联系邵某兴过来会合，邵某兴将一张伪造的中国农业银行信用卡（户主：张某艺，卡号：＊，申领银行：中国农业银行茂名校前支行）交给邵某强。当天9时许，邵某强和杨国政一起去到东莞市石排镇和兴街1－2号得福珠宝行（香港金六福珠宝东莞石排分行），邵某强使用上述伪造的信用卡刷卡，购买了价值人民币679999元的金首饰。随后，邵某强、杨国政将金首饰交给邵某兴便和杨某仁一起返回茂名市。事后，杨国政取得部分金首饰作为报酬，其将金首饰变卖后得到约人民币3万多元。
上述事实，有以下证据证实：
一、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关立案侦查的事实。
2、犯罪嫌疑人到案经过、发案立案破案经过，证实案件侦破和被告人杨国政归案的情况。
3、杨国政的户籍资料，证实杨国政的身份情况，其犯罪时已达负刑事责任年龄。
4、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表，证实杨国政无前科劣迹。
5、《接受证据材料清单》、中国农业银行明细对账单、客户通知书、银行卡复印件、开卡资料，证实张某艺持有的卡号为＊的农行信用卡于2013年10月16日在东莞市石排镇陈某俊处被盗刷消费支出679999元。
6、得福珠宝行刷卡交易凭条及邵某强的辨认材料，证实2013年10月16日邵某强使用伪造的张某艺的信用卡以李明杰的名字在该店盗刷了679999元。
7、香港金六福珠宝行名片，证实该珠宝行的东莞石排分行地址在东莞市石排镇和兴街1－2号。
8、得福珠宝行提供的消费刷卡存根联，证实邵某强、杨国政在该店购买金首饰的具体消费情况。
9、手机通信清单，证实邵某强的手机号码1832063****与杨某仁的手机号码1343233****在2013年9月至11月的手机通话情况。
10、邵某强、杨某仁、杨国政对得福珠宝行监控视频截图的指认照片，证实其三人均指认出邵某强、杨国政在该店内实施作案。
11、茂名市公安局茂南分局协助冻结／解除冻结财产通知书，证实2013年10月16日公安机关通知银行应冻结陈某俊的银行存款679999元，2014年1月20日通知解除冻结。
二、证人证言
1、证人邵某强的证言，证实2013年10月的一天，杨某仁打电话给其叫其一起去帮别人盗刷卡，其同意。过了几天，杨某仁又打电话叫其准备出发，说信用卡里有60多万元。当天晚上，其联系杨国政，叫杨国政驾驶他的小汽车来接其和杨某仁。杨国政驾驶小汽车接到其和杨某仁后往广州方向走，在车上，杨某仁对其及杨国政说这张信用卡是邵某兴的，他们三人是帮邵某兴盗刷信用卡的钱。同时，杨某仁打电话给邵某兴说他们准备到东莞进行盗刷并与邵某兴约定到东莞后再打电话给他约好地点会面。杨国政和杨某仁轮流驾驶小汽车，约6时到达东莞市石排镇。杨某仁打电话给邵某兴，叫邵某兴过来会合。过了2个多小时，邵某兴驾驶一辆黑色小汽车到了，邵某兴就上了杨国政的车，然后将一张克隆信用卡交给杨某仁，杨某仁又将该张克隆信用卡交给其。当时，邵某兴说卡内有60多万元。后其和杨国政下车步行进入第一间金铺，该店工作人员要二人提供身份证，于是他们离开。接着，其和杨国政又步行到第二间叫“香港金六福”的金铺，其对工作人员说要刷卡购买60多万元的金首饰，工作人员没要求他们提供身份证。于是其叫工作人员拿金首饰，其和杨国政又在柜台处挑选了一些。接着，有工作人员叫其刷卡。于是，其叫杨国政打电话给杨某仁要信用卡的密码，杨某仁再打电话给邵某兴要密码，杨某仁从邵某兴处要到密码后回电话给杨国政告知了密码。其听到密码后，就让工作人员刷卡，然后输入密码，成功盗刷了60多万元。其在银行交易凭条上签了一个假名，然后将凭条交回给工作人员。过了一会，工作人员将60多万元的金首饰分开两个黑色塑料袋装着，杨国政先拿起一袋金首饰从金铺的后巷离开了。其拿起另一袋金首饰又从后巷离开了金铺。过了一会，其回到小汽车上与杨某仁、杨国政、邵某兴会合。在车上，其、杨国政将刷卡购买到的金首饰全部交给邵某兴。邵某兴拿到金首饰后，就驾驶他的小汽车离开了。其、杨国政、杨某仁就驾驶小汽车回了电白麻岗。第二天下午，他们三人相约一起到邵某兴位于麻岗圩的家中领报酬。邵某兴给了价值2万元的金首饰给其，给了价值2万元的金首饰另加车费现金3000元给杨国政，至于给多少金首饰给杨某仁其没有看到。后来，其将金首饰变卖，得现金1.8万元。在整个过程中，邵某兴是本案的组织者、老板，杨某仁是接邵某兴生意的中间人，其是实施者，杨国政是司机和实施者。
2、证人杨某仁的证言，证实2013年10月的一天，邵某强打电话给其说他和杨国政开车去东莞拿东西，希望其帮忙开车，回来给其报酬。其同意，于是约好一起开车去东莞石排。当晚约十二时，杨国政和邵某强开了一辆黑色的丰田花冠轿车（广州粤A车牌）接其。开始是杨国政开车走325国道在阳西上广湛高速，过了阳江之后就交由其开车，其开到虎门就交给杨国政开了。他们在东莞虎门下高速后停车在路边，在车里睡觉。第二天早上，杨国政开车去东莞还没有到达石排镇的一个地点，邵某兴在那里等他们。然后邵某兴坐上他们的车，他们在东莞石排一个快餐店吃早餐，后来就由其开车。邵某兴、邵某强和杨国政在车上讨论如何去商场盗刷卡，其听到他们说是要刷六十多万元，但没有具体说刷卡买什么东西。他们讨论完后，杨国政叫其开车去到某个地点停下来，邵某强叫其在车里等他们。他们三人就下车，邵某强和杨国政去刷卡，邵某兴在路边“望风”，银行卡是邵某兴给邵某强和杨国政的。当时大概是上午9点钟，其在车上等了约20分钟，邵某强他们两个就走回来了，每个人身上都带了一个黑色的塑料袋。上车后他们三人就说刷卡买到金首饰，杨国政和邵某强将金首饰交给邵某兴。后来在东莞市的某个地点，邵某兴就下车并把两个塑料袋的金首饰放在一辆黑色现代轿车的后排座椅上。然后其和邵某强、杨国政就开车回电白麻岗，下午三点多到达。当天晚上邵某强又打电话给其，说是拿一些首饰给其，于是他们约好在邵某兴家旁边的325国道，邵某强就把一些用报纸包着的金首饰给其，邵某强说这些金首饰价值3万元，作为其开车的报酬。后其变卖金首饰，得到2万元现金。其不清楚邵某强、杨国政得到多少报酬，卡的密码不是从其处获取，其不知道密码从何人处获取。
3、证人杨某华的证言，证实其是邵某强的朋友，但不知道邵某强是从事什么工作的，邵某强也没有叫其帮忙做过什么事情。
4、证人陈某敏的证言，证实其是得福珠宝行工作人员，其店老板是陈某俊。2013年10月16日上午10时许，其在得福珠宝行用POS机帮来买金首饰的两名男青年刷了679999元的银行卡，刷卡交易凭条上签名为“李明杰”。
三、被害人陈述
张某艺的陈述，证实2013年10月16日10时许，其手机收到一条信息，是中国农业银行的号码发来的，说其银行卡消费金额679999元（内容是“你账户2075在2013年10月16日10时03分消费金额679999元，余额731.78元。广东农行”）。因其银行卡正在身上，没有使用过，其意识到银行卡给人盗刷了。其马上到农业银行柜台咨询，工作人员对其说，其的银行卡在东莞市石排镇陈某俊POS机被消费了679999元。接着，农行工作人员叫其用银行卡在银行取现，于是其就用银行卡取现了200元。
四、被告人供述和辩解
杨国政供述，证实2013年10月的一天晚上，其接到邵某强的电话，邵某强对其说有一单生意做，是帮别人刷68万元的克隆卡，叫其开其的小汽车一起去做，并说是当天晚上出发。其说愿意去做，但车费要收3000元，邵某强也同意了。当晚11点多，其开其的粤A**号小汽车到麻岗镇那笈村接到了邵某强。接着，到麻岗镇圩接到杨某仁，然后一起从国道往高速路广州方向走。在车上，他们商量去哪里作案，最后邵某强决定去东莞市石排镇的金行。杨某仁打电话与老板邵某兴联系，约定在东莞市虎门镇高速路口会合。其将车开到阳江服务区，然后换杨某仁开车，到梁金山服务区又换其开。到了东莞市虎门镇高速路口，其和邵某强、杨某仁与老板会合，当时老板坐了一辆黑色现代小汽车过来，接着，老板上了其的车。9时许，其和邵某强、杨某仁、老板四人一起开车到了东莞石排镇的一条街。在车上，老板将一张克隆银行卡给了邵某强，邵某强接过克隆卡就与其一起下了车，老板也下了车尾随其和邵某强，杨某仁则留在车上。其和邵某强步行到第一家金六福金行，邵某强问该店的销售员是否有60多万元的金，该店销售员说没有。于是，其就跟随邵某强步行到了第二家金六福金行。邵某强问该店的销售员是否有68万元的金，该店的销售员说有，邵某强就叫销售员装金，邵某强拿出克隆卡给销售员刷卡，卡的密码是其按照邵某强口授的电话号码用其手机拨通后给邵某强而取得。过了一会，销售员将金用两个黑色塑料袋分开装好，邵某强叫其先拿一袋金离开，其拿着一袋金回到了小车上，将这袋金交给了老板，当时杨某仁在车上。过了十几分钟，邵某强又拿着另一袋金回到车上交给了老板。后杨某仁开车走了一段路，老板拿着两袋金上一辆黑色的现代小汽车走了。老板离开后，其和邵某强、杨某仁开其的小汽车往电白方向走。当天下午，他们三人都回到了麻岗镇，同时约好当天晚上到老板家拿报酬。当晚7时许，其和邵某强、杨某仁到了老板位于麻岗镇圩至尊发廊斜对面家中，老板将部分金给了邵某强，邵某强接过后分给其部分金首饰，后其变卖金首饰得到3万多元。在实施盗刷过程中，老板是组织者，杨某仁是中间人，从老板处领到生意，其和邵某强是打工的，是负责刷卡购买金首饰的，同时其还负责开车。
五、辨认笔录
1、杨国政的辨认笔录，证实其辨认出邵某强、杨某仁、邵某兴。
2、邵某强的辨认笔录，证实其辨认出杨国政、杨某仁。
3、杨某仁的辨认笔录，证实其辨认出杨国政、邵某兴、邵某强。
六、视听资料
1、香港金六福珠宝东莞石排分行得福珠宝行的监控录像光盘，证实邵某强、杨国政在该店刷卡购买金首饰的具体情形。
2、杨国政讯问录音录像光盘，证实杨国政被讯问的情况。
以上证据除被告人在庭审中的供述和辩解外，均由公诉机关提供，上述证据均经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
此外，被告人杨国政的辩护人在庭审中向本院提供了某村民委员会出具的《证明》，用于证明杨国政家属应杨国政的要求在村委会干部协助下联系被害人协商上门赔礼道歉及赔偿事宜，但协商不成。经查属实，本院予以采信。
本院认为，被告人杨国政无视国家法律，以非法占有为目的，伙同他人违反信用卡管理法规，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，骗取财物价值人民币679999元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人杨国政犯信用卡诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。但关于公诉机关认为是由被告人杨国政打电话给邵某兴取得信用卡密码后告知邵某强之指控以及被告人杨国政认为其是按照邵某强口授的电话号码用其手机拨通后给邵某强而取得密码之辩护意见，经查，虽然杨国政曾在庭前供述其打电话给邵某兴取得密码，但邵某兴尚未到案，杨国政在庭审中否认了这一说法，而邵某强的证言证明其叫杨国政打电话给杨某仁要信用卡的密码，杨某仁再打电话给邵某兴要密码，杨某仁从邵某兴处要到密码后回电话给杨国政告知了密码。杨某仁的证言证明信用卡的密码不是从其处获取，其不知道密码从何人处获取。杨国政、邵某强、杨某仁三人的说法均不一致且无其他证据进行印证，故根据本案现有的证据，上述指控证据不足，本院不予支持。此外，杨国政在庭审中辩称其是按照邵某强口授的电话号码用其手机拨通后给邵某强而取得密码，因这一说法与邵某强所述并不一致，且从得福珠宝行的监控录像来看，也没有出现杨国政所述的现象，故对被告人杨国政的上述辩护意见，本院不予采纳。关于公诉机关认为杨国政从邵某兴处取得价值约5万元的金首饰作为报酬之指控及杨国政认为其变卖作案后分得的部分金首饰，获得约3万多元之辩护意见，经查，邵某强的证言证明邵某兴给了价值2万元的金首饰和车费现金3000元给杨国政。杨某仁的证言证明其不清楚杨国政分得赃款情况。杨国政在庭前供述其分得约5万元金首饰，但在庭审中供述其从邵某强处取得部分金首饰，变卖后得到3万多元。因杨国政的上述庭前供述并没有其他证据相互印证，其在庭审中否认了这一说法，故根据本案现有的证据，结合疑点利益归于被告人的原则，该项指控证据不足，本院不予支持。对杨国政认为其变卖作案后分得的部分金首饰，获得约3万多元之辩护意见，本院予以采纳。根据被告人杨国政的犯罪事实，依法应当在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产的量刑幅度内进行处罚。在被告人杨国政与其同伙邵某兴、邵某强、杨某仁共同实施的信用卡诈骗犯罪中，邵某兴是犯罪组织、策划和指挥者，并持有和提供伪造的信用卡，地位和作用最大，起主要作用，是主犯；邵某强积极参与，实施了使用伪造的信用卡骗取财物的具体行为并纠集杨国政参与犯罪，其行为直接造成被害人钱财损失的危害后果，起主要作用，是主犯，但其地位和作用与邵某兴相比相对较小。杨某仁居间介绍帮助邵某兴纠集具体的犯罪实施者，促成邵某兴、邵某强、杨国政及其的信用卡诈骗共同犯罪的形成，起帮助作用，是从犯。杨国政协助邵某强实施使用伪造的信用卡骗取钱财的具体行为，起次要作用，是从犯，依法对其予以减轻处罚。被告人杨国政当庭自愿认罪，且无前科劣迹，是初犯，其主动交纳罚金，确有悔罪表现，可对其酌情从轻处罚。对被告人杨国政的违法所得依法应当予以追缴。对于被告人杨国政的辩护人的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人杨国政犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月20日起至2019年5月19日止。罚金已交纳。）
二、对被告人杨国政的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑海萍
人民陪审员 何 荣
人民陪审员 车怀颖
二〇一五年三月十八日
书 记 员 柯凤群
附本案有关法律和司法解释条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。