敖汉旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）敖刑初字第42号
公诉机关内蒙古自治区敖汉旗人民检察院。
被告人高云辉，男，1970年3月10日出生于内蒙古自治区敖汉旗，身份号码：1504301970********，汉族，中专文化，敖汉旗信用合作社四家子信用社信贷员，捕前住敖汉旗新惠镇内。因网逃于2014年6月11日被呼和浩特铁路公安局呼和浩特公安处抓获，同月12日羁押于包头铁路公安处看守所。因涉嫌犯职务侵占罪于2014年6月18日被敖汉旗公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于敖汉旗看守所。
敖汉旗人民检察院以敖检公诉刑诉（2015）13号起诉书指控被告人高云辉犯职务侵占罪、诈骗罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。在诉讼过程中，敖汉旗人民检察院提出补充侦查。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敖汉旗人民检察院指派检察员赵娜出庭支持公诉，被告人高云辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
敖汉旗人民检察院指控，2010年1月至2013年3月，被告人高云辉利用任金厂沟梁信用社信贷员、四家子信用社信贷员的便利条件，采取盗名贷款手段，侵占金厂沟梁、四家子信用社资金704966.10元。2013年4月至2013年11月，被告人高云辉在明知自己没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，编造虚假贷款用途，以出具借据、出售房屋延期过户等手段，骗取史明、郭永强、杨忠峰等5人人民币65.15万元后潜逃。公诉机关向本院提交了相关的证据材料，认为被告人高云辉利用职务上的便利，采取盗名贷款等手段，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定，应以职务侵占罪追究刑事责任。被告人高云辉采取虚构事实、隐瞒真相等手段骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人高云辉一人犯数罪，应数罪并罚。被告人高云辉虽不具有自首情节，但能够如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。建议职务侵占罪对被告人高云辉在五年以上六年以下量刑；建议诈骗罪对被告人高云辉在十年以上十二年以下量刑。
被告人高云辉对公诉机关指控的事实，提供的证据及指控的罪名无异议，并表示自愿认罪，请求法庭从轻判处。
经审理查明，2002年5月至2013年12月，被告人高云辉在担任敖汉旗农村信用合作联社四家子信用社（以下简称四家子信用社）、敖汉旗农村信用合作联社金厂沟梁信用社（以下简称金厂沟梁信用社）信贷员期间，采取冒名及其用他人顶名贷款的手段，将本单位财物非法占有，同时采取虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人财物，具体事实如下：
职务侵占事实
1、2010年5月15日，被告人高云辉私自刻制冯云刚的手章，并制作虚假手续，以冯云刚的名义从金厂沟梁信用社贷款8万元，此款被其买车用掉。
2、2010年6月8日，被告人高云辉私自刻制宫德江的手章，并制作虚假手续，以宫德江的名义从金厂沟梁信用社贷款8万元，此款被其买车用掉。
3、2010年1月26日，被告人高云辉找冯井旺顶名到金厂沟梁信用社贷款8万元，2013年3月13日被告人高云辉归还信用社4万元，其余本金及利息4.5827万元至今未还。
4、2010年3月26日，被告人高云辉以投资铁矿缺少资金为由，遂找张梁顶名在金厂沟梁信用社贷款5万元，并由史春、史方、宋中伟担保，被告人高云辉占有此款后至今未还。
5、2011年3月25日，敖汉旗金厂沟梁镇居民宫传永到信用社贷款，被告人高云辉遂叫宫传永为其顶名贷款2万元，宫传永贷款6万元后，被告人高云辉占用2万元。后被告人高云辉给宫传永出具金额2万元欠据一枚。
6、2011年7月1日，敖汉旗金厂沟梁镇七协营子村民王树林到信用社贷款，被告人高云辉遂叫王树林为其顶名贷款2万元，王树林贷款5.9万元后，被告人高云辉占用1.9万元，2012年4月5日王树林已归还贷款4万元。2013年8月26日被告人高云辉给王树林出具金额2万元欠据一枚。
7、2011年11月25日，被告人高云辉找高云娟顶名在四家子信用社贷款5.9万元，并由贺吉全、梁久君、杨小义三人做担保人，被告人高云辉占有此款后至今未还。
8、2011年12月26日，被告人高云辉找梁桂花顶名在四家子信用社贷款5.9万元，并由贺献海、贺吉亮、梁振志三人做担保人，被告人高云辉占有此款后至今未还。
9、2012年2月27日，被告人高云辉找其妹夫田付顶名到金厂沟梁信用社贷款，金额为12万元，被告人高云辉占有此款后至今未还。
10、2012年12月27日，被告人高云辉找田广顶名到金厂沟梁信用社贷款，金额为10万元，被告人高云辉占有此款后至今未还。
11、2013年3月16日，被告人高云辉以自己的名义，从四家子信用社贷款10万元，并由田芬、毕禄龙、张佩杰三人做担保人，贷款到期后，由毕禄龙、张佩杰二人偿还四家子信用社本金28860.90元，余款71139.10元被告人高云辉至今未还。
综上，被告人高云辉侵占本单位资金11次，金额703966.10元。
上述事实，有经庭审举证、质证并确认的下列证据予以证明：
1、接受刑事案件登记表证实案件的来源情况。
2、抓获经过及羁押证明证实：2014年6月11日22时30分，呼和浩特铁路公安局呼和浩特公安处乘警大队民警在呼和浩特开往银川27**次列车上将网上逃犯高云辉抓获，同月12日羁押于包头铁路公安处看守所。
3、敖汉旗农村信用合作联社证明证实：被告人高云辉于2002年5月至2006年12月任金厂沟梁信用社信贷员，2007年1月至2009年12月任四家子信用社信贷员，2010年1月至2011年8月任金厂沟梁信用社信贷员，2011年9月至2013年12月任四家子信用社信贷员。2013年12月30日被解除劳动合同。
4、证人冯云刚的证言证实：被害人冯云刚的陈述：2010年5月15日信用社的借款借据的签字不是我本人签的，手章也不是我本人盖的，我没有找过王福、王海龙、高云龙、王海军担保借过贷款。
5、证人王海军的证言证实：我没有给冯云刚担保借过贷款。信用社来找我核实过，他们说我和王福、王海龙、高云龙给我们村的冯云刚担保借过贷款，但是王海龙是我亲哥哥，王福是我亲侄子，他们也没有给冯云刚担保借过贷款。姓名不是我签的，手印也不是我摁的。王海龙和王福的姓名也不是他们签的，他们的字体我认识。
6、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉制作虚假借款手续，以冯云刚的名义，于2010年5月15日在金厂沟梁信用社贷款8万元的事实经过。
7、证人刘桂新的证言证实：高云辉是金厂沟梁信用社信贷员，高云辉不经我女婿宫德江的同意，也没经担保人同意，私自从金厂沟梁信用社贷款8万元归自己使用。因宫德江常年在外打工，去年秋季金厂沟梁信用社工作人员找宫德江合适贷款，因宫德江不在家，就找到了我核实，我一看借款人是宫德江，借款金额8万元，担保人有宫德臣、温国宏、曹成、曹英的妻子，于是我就文宫德江和担保人，他们说根本没有这回事。
8、证人赵淑英的证言证实：我没有给宫德江担保过，姓名不是我丈夫宫德江签的，手印也不是他按的。我从来没有在金厂沟梁镇信用社借过贷款，也没有给别人担保借过贷款。
9、证人曹成的证言：我没有给宫德江担保借过贷款，信用社来找我核实宫德江的事，他们说我和曹英、温国宏、宫德臣给宫德江担保借过贷款，我根本就不认识一个叫宫德江的人。上面的姓名不是我签的，手印也不是我按的。我从来没有在金厂沟梁镇信用社借过贷款。
10、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉制作虚假借款手续，以宫德江的名义，于2010年6月8日在金厂沟梁信用社贷款8万元的事实经过。
11、证人冯景旺的证言证实：2010年1月，高云辉说他要买车，让我顶名从金厂沟梁信用社帮他借贷款8万元，约定利息他还。担保人都是高云辉找的，我从信用社办完手续后8万元钱都让高云辉拿走了，2010年2月8日高云辉给我出具了借据一枚，后来信用社让我还贷款，我就催高云辉还钱，2013年3月13日，高云辉还了4万元，我于2013年12月1日归还了本金14363元，利息5626．38元，合计本息是19999.38元，2013年12月20日我又归还了本金1万元，利息是249.30元，合计10249.30元，现在还欠信用社本金15577元，我始终找不到高云辉，手机也不接，家里也没有人，听说他现在跑了。
12、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用冯井旺的姓名，于2010年1月25日在金厂沟梁信用社贷款8万元的事实经过。
13、证人张梁的证言证实：高云辉是金厂沟梁信用社信贷
员。2010年3月26日，高云辉同我说他要投资铁矿缺少资金同我借钱，我说我没钱，他说他可以使用我名从信用社借，我就同意了，于是，我就出具手续，担保人是高云辉找的有史春、史方、宋中伟，从金厂沟梁信用社贷款5万元，钱都让高云辉用了，他也没给我出具什么手续，现在我打电话也联系不上他了，听说他跑了，他也离婚了，所以我就来报警了。
14、证人史春的证言证实：2010年3月26日我到金厂沟梁信用社借贷款时遇见我们村民组的张梁，张梁说高云辉要用张梁的名从金厂沟梁信用社贷款5万元钱，想让我和史方给他担保，当天是史方和我给张梁担保借的贷款，我当时也没多想，就同意给张梁担保了，我和史方在借款合同上的担保人处签了字。
15、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用张梁的姓名，于2010年3月26日在金厂沟梁信用社贷款5万元的事实经过。
16、证人宫传永的证言证实：因高云辉是信用社信贷员。2011年3月25日，我找高云辉借贷款，他说借贷款可以，你得给我多贷出2万元，我当时就同意了，于是我使用宫传文的名从金厂沟梁信用社借款6万元，当时是宫传文为借款人办的手续，我和刘彩峰、王仪是保证人。钱借出来后，我用了4万元，高云辉用了2万元，高云辉给我出具欠条一枚。
17、欠条一枚证实被告人高云辉欠宫传永人民币2万元。
18、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用宫传文的姓名，于2011年3月25日在金厂沟梁信用社贷款6万元的事实经过。
19、证人王树林的证言证实：2011年7月1日，我找我村张国全书记让他从信用社给我借贷款，张国全说我要借贷款，给高云辉顶名2万元，我当时就同意了。2011年7月我做手续从金厂沟梁信用社借款58990元，我自己用了4万元，高云辉用了18990元，2012年4月5日我归还了我借的4万元钱，剩下的18990元信用社同我要钱，由于我没用，我就找高云辉。2013年8月26日高云辉给我出具欠据一枚金额2万元，现在信用社同我要钱，高云辉跑了，我找不到他，我觉得被骗了，所以我就报案了。
20、欠条一枚证实被告人高云辉欠王树林人民币2万元。
21、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用王树林的姓名，于2010年7月29日在金厂沟梁信用社贷款59000元的事实经过。
22、证人高云娟的证言证实：2011年11月份高云辉在四家子信用社当信贷员。2011年11月25日高云辉找到我，他说他要用点钱，想以我的名义从四家子信用社借点贷款，让我帮他找几个担保人，以我的名义从四家子信用社贷款5.9万元，贷款期限是1年，所有手续和银行卡都在高云辉手里，我什么都没见过，一分钱也没有支过，这些钱都是高云辉使用了，他没给我出具过任何手续，贷款到期后，信用社催我还钱，我就找共运会还钱，他一推再推就联系不上他了，后来我实在没办法，我还了信用社9000元钱利息。
23、证人高军证言证实：2011年高云辉找到我女儿高云娟让她顶名从四家子镇信用社帮他借贷款5.9万，约定利息他还。从信用社办完手续后5.9万元钱都让高云辉拿走了，什么手续都没有出具，后来信用社让高云娟还贷款，她就还了9000元的利息，截止到现在欠四家子镇信用社本息合计8万元左右了。后来就找不到高云辉了，手机不接，家里也没有人，听说他现在跑了。
24、证人杨小义的证言证实：2011年11月25日高云娟找到我，她说她的叔伯哥高云辉要用她的名从四家子信用社贷款5.9万元钱，让我和贺吉全、梁久君一起给他担保，我当时就同意了，我和贺吉全、梁久君在借款合同上的担保人处签了字。
25、证人梁久君的证言：2011年11月25日高云娟找到
我，她说她叔伯哥高云辉要用她的名从四家子信用社贷款5.9万元钱，想让我和贺吉全、杨小仪一起给他担保，我当时就同意了，我和贺吉全、杨小仪在借款合同上的担保人处签了字。
26、四家子信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用高云娟的姓名，于2011年11月25日在四家子信用社贷款59000元的事实经过。
27、证人梁桂花的证言证实：2011年12月26日高云辉找到我，他说他要用点钱，想以我的名从四家子信用社借点贷款，让我帮他找几个担保人，当时我就同意了，我找贺献海、贺吉亮、梁振志三人做担保人，以我的名义从四家子信用社贷款5.9万元，贷款期限是1年，从办贷款手续至今所有贷款手续和银行卡都在高云辉手里，我什么都没见过，一分钱也没支过，这些钱都被高云辉使用了，他没给我出具过任何手续，贷款到期后，信用社催我还钱，我就找高云辉还钱，他一推再推，再后来我就联系不上他了，后来我实在没办法了，就于2013年12月份还了信用社1.5万元钱利息。
28、证人贺吉亮的证言证实：2011年12月26日梁桂花找到我，她说高云辉要用他的名从四家子信用社贷款5万元钱，想让我和贺献海、梁振志一起给他担保，我当时就同意了，我和贺献海、梁振志在借款合同上的担保人处签了字。
29、证人贺献海的证言：2011年12月26日梁桂花找到
我，她说高云辉要用她的名从四家子信用社贷款5.9万元钱，想让我和梁振志、贺吉亮一起给他担保，我当时就同意了，我和梁振志、贺吉亮在借款合同上的担保人处签了字。我不知道这钱谁用了，梁桂花和我们三个担保人签完字就一起走了，梁桂花既没有拿贷款手续也没有拿银行卡。
30、证人梁振志的证言：2011年12月26日梁桂花找到
我，她说高云辉要用她的名从四家子信用社贷款5.9万元钱，让我和贺献海、贺吉亮一起给她担保，我当时就同意了，我和贺献海、贺吉亮在借款合同上的担保人处签了字，我不知道这些钱谁用了，梁桂花和我们三个担保人签了字就一起走了，梁桂花既没有拿贷款手续也没有拿银行卡，高云辉让梁桂花第二天再到信用社找他。
31、四家子信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用高云娟的姓名，于2011年12月26日在四家子信用社贷款59000元的事实经过。
32、证人田付的证言证实：高云辉是我亲妹夫。2012年春季（具体日期我记不清了），我妹夫高云辉找到我说赤峰他的一个朋友用钱，让我从金厂沟梁镇信用社借贷款，我就同意了，然后我们夫妻到金厂沟梁信用社办理借款手续，借款金额为12万元，担保人全是高云辉找的，约定利息高云辉还，办完手续后我没见到钱，钱全让高云辉拿走了。信用社多次向我催要贷款，我就找高云辉还贷款，他一再推脱，一直未还钱，现在还欠着信用社的钱，估计本息共计有15万左右了，我也没有能力偿还。高云辉也没有给我出具任何手续。我借这笔贷款，高云辉还过利息。后来我就找不到他了。
33、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用田付的姓名，于2012年2月27日在金厂沟梁信用社贷款12万元的事实经过。
34、证人田广的证言证实：2010年左右，具体时间我记不清楚了，高云辉是金厂沟梁信用社信贷员，当时高云辉找到我，他说他要用点钱倒一倒手，想以我的名从金厂沟梁信用社借10万元钱贷款，他说担保人已经找好了，我只要去信用社签字就行了，当时我就同意了，当天我和我的妻子李晓燕到金厂沟梁信用社签了字，借款合同上的借款金额是10万元钱，贷款期限大约是2到3年，具体是几年我记不清了，我签完字后他把我的身份证和户口本留下了，他说过4、5天办完这个贷款的事就把身份证和户口本还给我，当时我就同意了，过了10天左右高云辉把我的户口本和身份证还给我了，从办贷款手续至今所以贷款手续和银行卡都在高云辉手里，我什么都没见过，后来他就把手机关机了，我就联系不上他了，今天我听说你们在金厂沟梁办事，我就来报案了。
35、金厂沟梁信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用田广的姓名，于2012年12月27日在金厂沟梁信用社贷款10万元的事实经过。
36、证人张佩杰的证言证实：2013年3月份高云辉是敖
汉旗四家子信用社信贷员，我是四家子信用社三级柜员。2013年3月16日高云辉向我借身份证，他说借我的身份证使一下，我就把身份证给他了，过了20分钟左右高云辉找到我并出示一份敖汉旗农村信用合作联社个人保证贷款档案，他说他要借10万元钱贷款买车，借款期限是1年，让我和毕禄龙给他担保，当时我就同意了并在保证合同上签了字，过了2个月我和毕禄龙就联系不上高云辉了。2013年10月份扣高云辉工资还贷款利息9000元，其中5560元是本金，3440元是利息。因贷款将要到期加之敖汉旗信用联社风险部要追究责任，由于当时我找不到高云辉，我和毕禄龙就从2014年2月28日开始替高云辉还贷款和利息，我和毕禄龙一共替高云辉还了本金23300元，还利息3105元，截止到2014年6月19日贷款余额为71139.1元。
37、四家子信用社贷款管理档案证实：被告人高云辉用自己的姓名，于2013年3月16日在四家子信用社贷款10万元的事实经过。
38、证人张亚华的证言证实：联社检查高云辉所发放的贷款时发现冯云刚和宫德江这两笔贷款有违规行为，责令相关责任人员负责还清贷款，所以我们信用社的工作人员才还清这两笔贷款16万。我连本带利还了2800元。
39、证人田利的证言：联社检查高云辉所发放的贷款时，发现这两笔贷款有违规行为，责令相关负责人员负责还清贷款，所以我们些信用社的工作人员还清这两笔贷款。我还了4.68万元。
40、证人刘凤云的证言证实：联社检查高云辉所发放的贷款，发现这两笔贷款有违规行为，责令相关负责人员负责还清贷款，所以我们这些信用社的工作人员才还清这两笔贷款。我还了20300元钱。
41、被告人高云辉的供述：2010年5月份、6月份当时我
是金厂沟梁信用社信贷员，2010年5月15日，我私自刻制了冯云刚的手章，担保人也是我签的，我自己制作手续，以冯云刚的名从金厂沟梁信用社贷款8万元，这笔钱让我买车了，车现在让我卖了，2010年6月8日，我以同样的手段，私自刻制了宫德江的手章，担保人也是我签的，我自己制作手续，从金厂沟梁信用社贷款8万元，这笔钱也让我买车了，这两笔贷款我制作时就知道是违法、犯罪行为，但我想尽快还上，后来因没钱也就还不上了。2011年7月份，王树林要借贷款，我同七协营子村书记张国全说王树林借贷款让他多借2万元我用，于是我就给王树林作了6万元贷款手续，王树林用了4万元，我用了2万元。因我还不上这2万元钱贷款，后来王树林让我出具手续，我于2013年8月26日我给王树林出具欠据一枚。2011年3月25日，宫传永要借贷款，我说使用你名多借2万元我用行吗？宫传永同意，于是宫传永使用宫传文的名从金厂沟梁信用社借贷款6万元，我用了2万元，我给宫传永出具欠条一枚。2010年1月份，我让冯景旺制作手续，从金厂沟梁信用社贷款8万元，钱全让我用了，后来我给冯景旺出具欠条一枚，这笔贷款我归还了金厂沟梁信用社4万元。2012年春季，我又让我大舅哥田付、田广去金厂沟梁信用社借贷款，分别借了12万元、10万元，钱全让我用了，我没给他二人出具手续。还有我在四家子信用社信贷员期间，使用贺吉禄的名贷款5.9万元，我用了2.5万元，使用贺吉亮的名贷款5.9万元，我用了多少记不清了。
诈骗事实
1、2013年4月23日，被告人高云辉以还银行贷款为名，
同李海明借款，并要求史明、刘化有进行担保，骗取人民币9万元。同年4月25日，被告人高云辉采取同样手段，同李文波借款，要求史明、田华担保，骗取人民币10万元后逃脱。后史明同刘化有偿还李海明人民币9万元，其余10万元李文波已起诉法院要求史明、田华予以偿还。
2、2013年7月6日，被告人高云辉找李海明借款，要求郭永强进行担保，骗取人民币4万元后逃脱。后郭永强偿还李海明4万元钱。
3、2013年7月12日，被告人高云辉找李海明借款3.5万元，遂找宫传永做担保人，被告人高云辉出具欠条一枚，宫传永在担保人上签了字，骗取人民币3.5万元。2013年12月25日宫传永归还李海明手中借的3.5万元钱及利息3000元。
4、2013年9月份，高云辉在新惠镇王宏杰的“车之秀”洗车行向王宏杰借款2次，借款人民币1.85万元，后被告人高云辉支拖且脱逃。
5、2013年10月16日，被告人高云辉以归还贷款为由，并将其所有的敖汉旗新惠镇兴隆佳苑的12号楼2单元601室出卖的手段，将此楼房卖给单位同事杨中峰，二人签订房屋买卖合同，骗取杨中峰人民币36.8万元。
上述事实，有经庭审举证、质证并确认的下列证据予以证明：
1、被害人史明的陈述证实：2013年4月23日，高云辉找到我和刘化有说他急等还银行贷款需要我和刘化有作担保，一个月就归还，我当时就同意了，当时高云辉用车拉着一个叫李海明的人，他说钱就是这个人的，于是我就在借据的担保人上签了字，借据金额9万元。2013年4月25日，高云辉又找我和田华作担保借钱说归还我上次担保李海明的钱，我和田华就同意了，当时高云辉用车拉着一个叫李文波的人，说钱就是这个人的，于是高云辉就给李文波出具借据一枚，我和田华在借据担保人上签了字，借据金额10万元。后来高云辉跑了，李海明同他妻子一直同我要钱，我就和刘化有每人归还李海明4.5万元钱，我把借据抽回。李文波把我和田华起诉了，我就到法院复印这张借据来报案。
2、借据证实：被告人高云辉于2014年2月13日给史明出具借据两枚，一枚9万元，一枚10万元。
3、被害人郭永强的陈述证实：高云辉是我哥的内弟。2013年7月6日高云辉找到我说他急等着用钱，到月末就能还上，让我担保，于是我就同意了，他找李海明借了4万元钱，高云辉出具借据一张枚，我在借据的担保人上签了字，2013年11月6日李海明给我打电话要钱，我就找高云辉要钱，他总是推托，2013年11月24日他就跑了，于2013年11月30日我替高云辉归还了李海明4万元钱，把借条抽回在我手中。
4、被害人宫传永的陈述证实：高云辉是信用社信贷员，他在我村包片，这样我就认识了他。2011年3月25日，我找高云辉借贷款，他说借贷款可以，你得给我多贷出2万元，我当时就同意了，于是我使用宫传文的名从金厂沟梁信用社借款6万元，当时是宫传文为借款人办的手续，我和刘彩峰、王仪是保证人，钱指出来后，我用了4万元，高云辉用了2万元，高云辉给我出具欠条一枚；2013年7月12日，高云辉找到我说你再给我担保从个人手中借款，高云辉用于归还我用宫传文的名从信用社借的2万元钱，于是我就同意了，高云辉从李海明手中借了3.5万元钱，高云辉出具欠条一枚，我在担保人上签了字，2013年11月28日由于信用社和我要贷款，我归还了以宫传文名借的2万元贷款及利息3000元左右，2013年12月25日我归还了高云辉从李海明手中借的3.5万元钱及利息3000元，李海明把借据给了我。
5、被害人王宏杰的陈述证实：2013年9月份，高云辉在新惠镇我的“车之秀”洗车行找到我说他急等着用钱同我借钱，约定不到一个月就还我，于是我就借给了他1.5万元钱，他也没给我出具手续，又过了10多天，高云辉同我说他给朋友倒钱，10天后一起还我钱，于是我又借给他3500元钱，他也没出具手续，后来我就同高云辉要钱，他一推再推，拒不还钱，我就让他给我出具手续，于2013年11月14日高云辉给我出具借据一枚，金额18500元，后来我听说高云辉跑了，于2014年6月30日我就把他起诉了。
6、被害人杨中锋的陈述：2009年3月至2010年2月我
同高云辉都在四家子信用社工作，这样我就认识了他。2013年10月10日左右，高云辉找到我说他急等着归还贷款缺钱，想把他的位于敖汉旗新惠镇兴隆佳苑的12号楼2单元601室楼房卖给我，我就同意了，于是我于2013年10月16日在高云辉家同高云辉和他的妻子田芬签订了售房合同，将高云辉位于新惠镇兴隆佳苑12号2单元601房卖给我，价款36.8万元，我把现金36.8万元给了高云辉，高云辉和田芬出具收据一枚，因当时房子差几天不够5年，够5年后，房产税能便宜，所以当时我没过户，签完合同4、5天后，高云辉就跑了，所以就过不成户了。2013年12月5日，我向起诉高云辉，敖汉旗法院工作人员告诉我，杨斌斌预交高云辉该楼房款13万元已经把高云辉起诉了，我才知道高云辉在我签订的合同之前，同杨斌斌签订房屋买卖合同，预收了杨斌斌13万元钱。这五枚凭条是我到敖吉信用社给高云辉房款时银行出的凭条。2013年10月10日还了8万元、2013年10月11日还了1万元、2013年10月29日还了3600元、2013年10月20日还了2663.77元、2013年11月30日还了1487.60元，这些钱都是给高云辉的房款。2012年3月30日高云辉用他的房权证作抵押，他以刘小东的名从敖吉信用社借了18万元钱，贷款。到2013年10月16日我还欠高云辉房款3700元左右没还清，当时我和高云辉约定他先给我一个36.8万元钱的收据，过几天我把剩下的3700元钱替他还敖吉信用社贷款，高云辉同意后给我出了一张36.8万元钱的收据，我于2013年10月29日和2013年11月30日到敖吉信用社替高云辉还了3751.37元钱，这样我欠高云辉的房款钱就给清了。我和高云辉是四家子信用社的同事，高云辉当时有卖给我房子的意向，他也急等着用钱，所以我就提前给了他一部分房款。
7、房屋买卖合同证实：被告人高云辉姜其所有的敖汉旗新惠镇兴隆佳苑的12号楼2单元601室楼房以36.8万元的价格出售给杨中峰。
8、证人杜文宝的证言：2013年9月份高云辉对我说他欠外债太多了，让我帮他把他的敖汉旗新惠镇兴隆佳苑12号2单元601室给卖了，当时我小舅子杨斌斌也要买房子，我就问他买不买高云辉的房子，杨斌斌同意买高云辉的房子，于是2013年10月5日杨斌斌和高云辉夫妇签订了房屋买卖合同，签合同时我在现场，合同约定把房以30万元钱的价格卖给杨斌斌，签完合同之后杨斌斌把定金13万元给了高云辉，高云辉夫妇出具收据一枚，合同还约定等高云辉还完贷款拿出房权证办理过户后再交剩下的17万元钱。第二天我们就联系不到高云辉了。后来杨斌斌把高云辉起诉了。杨斌斌把该房子保全了，后来我听法院的人说高云辉又把这个房子卖给了杨中峰。
9、被害人杨斌斌的陈述：2013年10月份我想购买楼房，我姐夫杜文宝说高云辉在兴隆佳苑12号楼2单元601室的房子要卖，当天我就见到高云辉和他的妻子田芬了，我和他们夫妻商谈购房事宜，当时就谈妥了，于是于2013年10月5日我同高云辉夫妇签订了房屋买卖合同，合同约定价格为30万元，我当时付现金13万元，高云辉夫妇给我出了一张13万元钱的收据，当时高云辉说他用这13万元钱还房子抵押贷款，还完贷款就能拿出房权证，他和我办完过户手续在让我交剩下的17万元钱，第二天我就联系不上高云辉了，到2013年12月3日我就把高云辉起诉到敖汉旗人民法院了，12月4日敖汉旗人民法院把该房子保全查封了。2014年6月9号法院开庭时我才知道高云辉把这个房子又卖给一个叫杨中峰的人了。2013年11月10日我给高云辉出具1万元收据原因是：因高云辉欠杜文宝钱，这天杜文宝没在家，高云辉还杜文宝1万元钱给了我，杜文宝让我出具收据，因他是我姐夫，所以我就出具这枚收据。2013年11月17日我给高云辉出具收据原因是：高云辉欠杜文宝钱高云辉还清了，杜文宝没在家，高云辉让出具收据，杜文宝打电话让我出具收据，于是我就出具了这枚收据。
10、证人田芬（被告人高云辉妻子）的证言：高云辉原来借过杨斌斌的高利贷，借款干啥我不知道，借款金额连本带利13万元，2013年10月5日杜文宝、杨斌斌到我家找到我和高云辉逼着要钱，我家没有钱，杨斌斌要求我家把我们所住的位于兴隆佳苑12号楼2单元601房做抵押，还款后再把房屋买卖合同作废，我和高云辉当时就同意了，于是我和高云辉就同杨斌斌签订了房屋买卖合同，高云辉给他出具收据一枚，（收据上我没签字），2013年11月10日高云辉还杨斌斌1万元钱，杨斌斌出具收据一枚，2013年11月17日高云辉把欠杨斌斌的钱全部还清，杨斌斌出具收据一枚，高云辉将房屋买卖合同拿回。2013年10月16日，因高云辉欠信用社贷款，我家想卖房子归还信用社的贷款，正好杨中峰要给他亲戚买房，于是杨中峰到我家谈买房子事宜，已经谈妥，我和高云辉同杨中峰签订了售房合同，约定该房价格36.8万元，至于杨中峰给高云辉多少钱我不清楚。
11、户籍证明证实被告人高云辉的自然身份。
本院认为，被告人高云辉在担任敖汉旗金厂沟梁信用社、四家子信用社信贷员期间，利用职务上的便利，采取冒名制作虚假手续，用他人顶名贷款的手段，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。被告人高云辉采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名正确，本院予以采纳。被告人高云辉一人犯数罪，应数罪并罚。鉴于被告人高云辉能够供述自己的犯罪事实，可酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第二百六十六条，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人高云辉犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年，犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六十万元。决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月12日起至2029年6月11日止；罚金于判决生效后立即缴纳。）
二、对被告人高云辉侵占敖汉旗金厂沟梁信用社、四家子信用社财物及诈骗被害人财物继续追缴，发还原单位及退还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 唐洪文
审 判 员 尚金华
人民陪审员 马文兴
二〇一五年四月八日
书 记 员 陈梦露