辽宁省庄河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）庄刑初字第486号
公诉机关庄河市人民检察院。
被告人何党林，男，1965年10月31日出生于辽宁省庄河市，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地为庄河市大郑镇，住庄河市城关街道。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年4月13日被大连市公安局长兴岛分局刑事拘留，2014年4月25日被大连市人民检察院批准逮捕，同年6月24日被大连市公安局长兴岛分局决定取保候审。现因涉嫌犯非法持有毒品罪于2015年8月19日被庄河市公安局刑事拘留，同年9月22日被庄河市人民检察院批准逮捕，现羁押于庄河市看守所。
辩护人张大友，系辽宁诚进律师事务所律师。
辩护人王强，系辽宁诚进律师事务所律师。
庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2015）439号起诉书指控被告人何党林犯非法持有毒品罪、骗取贷款罪，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。庄河市人民检察院指派检察员王青出庭支持公诉，被告人何党林及其辩护人张大友、王强到庭参加了诉讼。现已审理终结。
庄河市人民检察院指控，1.骗取贷款罪的犯罪事实。2013年8月初，被告人何党林利用他人的海域使用权证复印件伪造一本所有权人为何党林的虚假的海域使用权证书，欲使用该伪造的证书骗取银行贷款。2013年9月初，被告人何党林用其伪造的海域使用权证书、购买海参苗合同、购买育苗室合同等材料到大连民生银行越秀支行申请办理海参圈抵押贷款。在贷款审核实地勘察过程中，被告人何党林将银行及评估公司的工作人员带至他人的海参圈，并谎称该海参圈是其本人的，欺骗银行和评估公司工作人员以通过贷款审核的实地考察。2013年9月12日，被告人何党林利用虚假的海域使用权证书到长兴岛区海洋与渔业局办理海参圈抵押登记后，当日，大连民生银行向被告人何党林发放500万元贷款。被告人何党林将所骗取的贷款用于海产养殖、借贷、购买房产等，案发后，全部被骗赃款均已返还至大连民生银行。
2.非法持有毒品罪的犯罪事实。2015年8月19日8时许，庄河市公安局侦查人员接到群众举报后，在庄河市某小区某号楼某单元某室内将被告人何党林抓获，随后依法对其住处进行搜查，在该房屋客厅电脑桌的抽屉内发现一个塑料袋，内装有由各种包装朔料带包裹的毒品共计45袋，经大连市公安司法鉴定中心鉴定：白色晶体35袋，检出甲基苯丙胺成分，含量90.6%，净重38.4克；褐色晶体10袋，检出甲基苯丙胺成分，含量70.7%，净重102.6克。
公诉机关认为，被告人何党林非法持有毒品，数额较大，其行为构成非法持有毒品罪；其以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。被告人何党林一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法惩处。
被告人何党林辩称，1.对公诉机关指控的骗取贷款罪没有异议；2.我不吸毒，家里也没有毒品，公诉机关指控我犯非法持有毒品罪不成立。
辩护人提出以下辩护意见，（一）公诉机关指控何党林骗取贷款的罪名不成立。1.何党林用客观存在的抵押物为其贷款提供担保，贷款也用于自己海域经营，其主观上不存在骗取贷款的犯罪故意，客观上也没有骗取贷款行为，其行为不构成骗取贷款罪；2.何党林在还款期限届满前全额还款，没有给金融机构造成任何损失。即使构成骗取贷款罪，因其认罪态度较好，如实供述相关事实，没有给金融机构造成损失，所以应当从轻或减轻处罚。（二）公诉机关指控何党林犯非法持有毒品罪的事实不清，证据不足，同时侦查机关程序存在违法情形，指控罪名不成立。1.举报人“小伟”自称与何党林存在债务纠纷，但未出示债权债务凭证，也没有出示其多次到过何党林家的证据；其证实多次发现何党林在家与他人吸食毒品不符合常理；侦查机关拒绝提供“小伟”真实身份是错误的，其作为重要证人应当出庭作证，否则其证言不应被采纳。2.证人刘某某作为协警及侦查辅助人员，参与抓捕何党林，却又成为本案证人和见证人显然违法。3.相关证人证实何党林不吸毒，经常带人回家吃喝，毒品完全可能系他人带到何党林家。4.侦查机关先后两次让“小伟”对何党林的照片进行辨认相互矛盾；刘某某作为“小伟”辨认程序的见证人严重违法，其不能在一个案件中以两个身份出现。5.何党林之女何某某证实何党林吸毒是因为受到公安机关诱导。6.尿检报告存在偷梁换柱嫌疑，尿检报告是确定何党林是否吸毒的重要证据，何党林没有被提取过尿样，侦查机关在其拒绝签字的情况下没有对此重新鉴定。
经审理查明，（一）骗取贷款事实。2013年8月初，何党林为了骗取银行贷款，利用其持有的张谋的海域使用权证书复印件伪造了一本编号为国海证092100856号、海域使用权人为何党林、宗海面积为22公顷的虚假海域使用权证书。2013年9月初，何党林利用其伪造的上述海域使用权证书、购买海参苗合同、购买育苗室合同等材料到中国民生银行股份有限公司大连分行越秀支行申请办理抵押贷款，并以虚假的海域使用权作抵押与中国民生银行股份有限公司大连分行（以下简称“大连分行”）签订了借款额为500万元、借款期限自2013年9月12日至2014年9月12日的海域使用权最高额抵押合同。银行在进行贷款审核实地勘察海参圈过程中，何党林将银行工作人员带至牛某某的海参圈进行勘察，并谎称其本人系该海参圈的使用权人，以此手段欺骗银行通过贷款审核。此后不久，何党林以同样手段欺骗辽宁众华资产评估有限公司工作人员，并取得了抵押贷款所需的资产评估报告。2013年9月12日，何党林持伪造的海域使用权证书到大连长兴岛经济区海洋与渔业局办理了海参圈抵押登记后，当日，大连分行向何党林发放贷款500万元。何党林将骗取的贷款用于海产养殖、借贷、购买房产等。案发后，全部被骗赃款均已返还至大连分行。
（二）非法持有毒品事实。2015年8月19日8时许，庄河市公安局侦查人员接到“小伟”举报何党林吸食毒品后，在位于庄河市城关街道水仙委某小区某号楼某单元某室的何党林家中将其抓获，随后依法对其住处进行搜查时，在该房屋客厅电脑桌的抽屉内发现一个塑料袋，内装有由各种包装朔料带包裹的晶体共计45包，其中装有白色晶体的共计35包，装有褐色晶体的共计10包。经大连市公安司法鉴定中心检验鉴定：35包白色晶体中检出甲基苯丙胺成分，含量为90.6%，净重38.4克；10包褐色晶体中检出甲基苯丙胺成分，含量为70.7%，净重102.6克。涉案毒品已被依法没收。
案发当日，经庄河市公安局现场检测，何党林的尿样呈阳性。
上述事实，有公诉机关提举的受案登记表、案件来源、抓捕经过、证人证言、辨认现场笔录及照片、调取证据清单、资产评估报告书、评估业务约定书、海域使用权证书（含伪造的海域使用权证书）、大连长兴岛经济区海洋与渔业局关于海域使用权书的鉴定报告、综合授信合同、海域使用权最高额抵押合同、海域使用权抵押财产清单、借款支用申请书、借款凭证、买卖合同、海域使用权证书抵押登记清单、身份证复印件、常住人口登记卡、育苗室买卖协议、承包合同、保证书、推荐函、扣押决定书、扣押清单、发还物品清单、银行结算申请书、还款明细、银行特殊业务凭证、搜查证、搜查笔录、物证照片、理化检验鉴定报告、毒品罚没清单、辨认照片及笔录、现场检验报告书、情况说明及被告人供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人何党林非法持有毒品，侵犯了国家对毒品的管理制度和公民的健康权利，其行为已构成非法持有毒品罪；其以虚构事实、隐瞒真相为手段骗取银行贷款500万元，情节严重，侵犯了金融秩序和安全，其行为已构成骗取贷款罪。对何党林的上述犯罪行为依法均应予惩处，公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出公诉机关指控被告人犯有非法持有毒品罪事实不清，证据不足，指控罪名不成立的辩护意见，经查，1.公诉机关指控被告人犯非法持有毒品罪的犯罪事实有搜查笔录、物证照片、扣押决定书、扣押清单、理化检验鉴定报告、证人证言等证据证实，这些证据相互印证，形成完整的证据链条，足以认定指控事实；2.本案系毒品犯罪，不公开“小伟”真实姓名、住址和工作单位等个人信息的做法，符合《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十二条第一款第一项规定；未经出庭作证不应采纳“小伟”证言的观点无法律依据，况且被告人及辩护人没有申请“小伟”出庭作证；3.辩护人提出证人刘某某系协警及侦查辅助人员的主张没有提供证据佐证，且刘某某予以否认；4.刘某某以证人和见证人的身份对本案的事实等问题作出证明，并没有违反相关的禁止性规定；5.何党林吸毒的事实有现场检测报告书及何某某的证言证实；6.辩护人提出的其他意见没有事实依据，也不足以否认被告人非法持有毒品的犯罪事实。综上，本院对辩护人的上述辩护意见不予采纳。被告人提出自己没有持有毒品的辩解意见与查明的事实不符，本院亦不予采纳。
关于辩护人提出被告人不构成骗取贷款罪的辩护意见，经查，被告人为了骗取大连分行贷款而伪造了虚假的海域使用权证书，并且以他人的海参圈欺骗大连分行和辽宁众华资产评估公司，从而骗取贷款500万元，被告人的上述行为表明其既有骗取贷款的主观故意，又有骗取贷款的客观行为，数额达到100万元以上，其行为符合骗取贷款罪的犯罪构成要件，故辩护人提出的辩护意见不予采纳。
被告人犯数罪，应当实行数罪并罚。在骗取贷款一节事实中，被告人到案后能如实供述主要犯罪事实，依法从轻处罚；骗取的贷款已被追回，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百四十八条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款之规定，判决如下：
被告人何党林犯非法持有毒品罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币二万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币七万元，上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月19日起至2023年12月6日止；罚金于本判决生效后立即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 于 强
人民陪审员 闫成友
人民陪审员 姚美艳
二〇一六年一月二十九日
书 记 员 王晓杰