湖北省武汉市江夏区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂江夏刑初字第00111号
公诉机关武汉市江夏区人民检察院。
被告人熊军，无职业。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年11月16日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于武汉市江夏区看守所。
辩护人夏俊，湖北君博律师事务所律师。
武汉市江夏区人民检察院以武夏检刑诉（2014）140号起诉书指控被告人熊军犯诈骗罪，于2014年3月11日向本院提起公诉。本院经审查，于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年4月9日、5月12日公开开庭审理了本案。武汉市江夏区人民检察院指派代理检察员纪良才出庭支持公诉。被告人熊军及辩护人夏俊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武汉市江夏区人民检察院指控，2013年3月至8月间，被告人熊军虚构投资绿化工程诱骗余凤兰投资并承诺进行利润分成，要余凤兰用信用卡套现、房屋合同抵押办理贷款等方式提供现金，共骗得余凤兰人民币233296.27元，赃款用于个人还款、借款以及平时花用。具体分述如下：
1、2013年3月3日，被告人熊军假借上述理由骗余风兰用自己的中国建设银行信用卡在武汉市江夏区纸坊街“涵涵超市”POS机上刷卡套现，被告人熊军骗得人民币9997.53元。
2、2013年3、4月份，被告人熊军假借上述理由诱骗余凤兰用身份证办理了中国交通银行、中信银行、平安银行信用卡各一张，余凤兰将三张信用卡交给被告人熊军。2013年3月19日，被告人熊军用余凤兰的平安银行信用卡在武汉市江夏区纸坊街“涵涵超市”POS机上刷卡套现人民币9998.74元。2013年3月22日，被告人熊军用余凤兰的中国交通银行信用卡在“涵涵超市”POS机上刷卡套现人民币15000元。2013年4月20日，被告人熊军用余凤兰的中信银行信用卡在“涵涵超市”POS机上刷卡套现人民币13000元。2013年5月4日，被告人熊军又用该卡在ATM机上取款人民币900元。
3、2013年4月23日，被告人熊军假借上述理由诱骗余风兰继续投资，余凤兰用房屋合同抵押从中国工商银行贷款人民币20000元，后交给被告人熊军。
4、2013年5月份，被告人熊军要余凤兰继续投资，诱骗余风兰用房屋合同抵押从“胡总”贷款人民币105000元，后余凤兰将现金人民币85500元交给被告人熊军。
5、2013年7月份，被告人熊军诱骗余凤兰继续投资，余凤兰用房屋合同抵押从平安银行贷款人民币84000元，后余凤兰将现金人民币78000元交给被告人熊军。
2013年7、8月份，因所办贷款均到期，余凤兰便多次催被告人熊军还款，但被告人熊军以各种理由拖延拒不还款。同年11月15日，余凤兰报警，随后公安人员在被告人熊军住处将其抓获。
指控上述事实，公诉机关提交了如下证据：1、到案经过、身份证明等书证；2、证人尹熙瑞、谭红、李凡、熊国荣等人的证言；3、被害人余凤兰的陈述；4、被告人熊军的供述和辩解；5、辨认笔录。
公诉机关认为，被告人熊军诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人熊军对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，无辩解意见。
其辩护人的辩护意见是，1、被害人余凤兰在被告人熊军家中讨债时，熊军明知余凤兰报警，但未离开且在家中等候公安人员，到案后如实供述自己的犯罪事实，属于自首。2、被告人熊军向被害人余凤兰出具了多张借条，但因借款时间未到期及已被羁押于看守所，不排除有还款的机会。3、被告人熊军自愿认罪，具有从轻或减轻处罚情节。
经审理查明：
1、2013年3月，被告人熊军虚构投资绿化工程诱骗余凤兰投资并承诺进行利润分成。当月3日，被告人熊军假借上述理由骗余风兰用自己的中国建设银行信用卡在武汉市江夏区纸坊街“涵涵超市”POS机上刷卡套现，被告人熊军骗得人民币9997.58元。
2、2013年3、4月份，被告人熊军又假借上述理由诱骗余凤兰用身份证办理了中国交通银行、中信银行、平安银行信用卡各一张，余凤兰将三张信用卡交给被告人熊军。同年3月19日，被告人熊军用余凤兰的平安银行信用卡在武汉市江夏区纸坊街“涵涵超市”POS机上刷卡套现人民币9998.74元。同年3月22日，被告人熊军用余凤兰的中国交通银行信用卡在“涵涵超市”POS机上刷卡套现人民币15000元。同年4月20日，被告人熊军用余凤兰的中信银行信用卡在“涵涵超市”POS机上刷卡套现人民币13000元。同年5月4日，被告人熊军又用该卡在ATM机上取款人民币900元。
3、2013年4月23日，被告人熊军诱骗余风兰继续投资，余凤兰用房屋合同抵押从中国工商银行贷款人民币20000元，后交给被告人熊军。
4、2013年5月份，被告人熊军要余凤兰继续投资，诱骗余风兰用房屋合同抵押从“胡总”处借款人民币105000元，后余凤兰将人民币85500元交给被告人熊军。
5、2013年7月份，被告人熊军诱骗余凤兰继续投资，余凤兰用房屋合同抵押从平安银行贷款人民币84000元，后余凤兰将人民币78000元交给被告人熊军。
综上，2013年3月至8月间，被告人熊军多次采取诱骗手段，要余凤兰用信用卡套现、房屋合同抵押办理贷款等方式提供现金，共骗得余凤兰人民币232396.32元，赃款用于个人还款、借款以及平时花用。
2013年7、8月份，因所办贷款均到期余凤兰便多次催被告人熊军还款，但被告人熊军以各种理由拖延拒不还款。同年11月15日，余凤兰和姐姐余翠兰到被告人熊军的住处催其还款未果，余翠兰当即报警，随后公安人员在被告人熊军住处将被告人熊军传唤至公安机关接受调查，被告人熊军如实供述了上述主要犯罪事实。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人余凤兰的陈述证实，三四年前我在网上认识了江夏的熊军，他在南北咀综合经济开发公司上班。通过接触几次，他提出要我给他投资做生意。2013年3月，他说有个表弟在汉阳沌口的一家园林绿化公司做财务，他可以从咸宁买桂花树卖到沌口，每棵树可以赚100至200元，只要我出资，赚钱对半分。我听了后就同意了。第一次，熊军用我的信用卡在一家超市刷卡套现，拿到了1万元钱，还答应我三个月后还本金并给我900元利息。之后，熊军说钱不够，要我再办几张信用卡，并说等他们把500棵树的工程搞完结账后赚了钱分给我利润，还说他表弟是搞财务的，结账会蛮顺利。我又在交通银行、中信银行、平安银行办了三张信用卡，并将卡给了熊军，他去办理的套现，分别套取了17000元、14000元和16000元，套现的钱在熊军手上，他会找专人按月往信用卡里存钱养卡。同年4月上旬，熊军说500棵树还差点钱，要我再想办法凑点钱，把这笔工程做完，不能半途而废，并要我帮他贷款，考虑树的工程我就答应了，通过熊军的朋友，我用在黄陂买房的购房合同通过武昌“宜信公司”在工商银行贷款2万元于4月23日汇给了熊军。同年5月间，熊军又以工程无法结账为由骗我再去凑钱，我因无法凑到钱。熊军就介绍“胡总”，找他借贷款，我根据熊军给我纸条的地方，武昌傅家坡的一写字楼，在“胡总”的公司用我的购房合同和房产证贷了75000元钱。之后又在“胡总”的公司贷了3万元钱，扣除利息后全部给了熊军。同年7月，因向“胡总”借的高利贷到期了，熊军说手上的钱都用在种树的工程上了，要我想办法把高利贷还了，通过熊军的介绍，我用自己的工资收入、户口本等资料向平安银行贷款84000元，其中有6000元的手续费，我准备用这笔钱还高利贷，熊军不同意并说用这笔钱继续种树，目前树还剩下200棵了，如果没有钱种树，我就什么也得不到。我没有办法，就把78000元钱汇到熊军的建行卡，指望种树工程结账后再还钱。8月份，我借的高利贷催的很紧，并问了种树的情况，他说天气热，种不了树，贷款的事不要我操心，利息由他还，后来放高利贷公司的人找上门，找到单位要钱，我又与熊军联系不上，我只有把房子卖了13万元，我老公凑了5万元钱才把高利贷和银行的卡还了。熊军一直在骗我，我至今没有看到过树和该工程，主要是听他说有便利，种树赚钱，钱投过去能收回来还可以赚到钱，太相信熊军了，我给钱熊军是用种树工程，他是以利润回报骗取我的钱，我是图着赚钱才把钱给他的，他多次打借条，也是骗我投资，取得我的信任。
后来我和我姐姐余翠兰到熊军家里去要钱，没要到。我们对他说那就报警，我姐姐就报了警。公安人员到后就将我们三人带到派出所进行调解，后来调解不成，公安人员就对熊军进行调查，然后告诉我们熊军赌博把钱都输光了，也没有做什么生意，这时我才知道我是被骗了。
2、证人谭红的证言证实，我经营的“涵涵超市”里安装了一台P**机终端，是工商银行的，有在我这里拿信用卡套现的客户，但要收取1%的手续费。并证实了金额为9997.58元的凭条是在该超市工行POS机终端的刷卡凭证以及2013年4月20日余凤兰的中信银行信用卡刷卡套现13000元，3月23日余凤兰的交通银行信用卡刷卡套现15000元的交易情况。
3、证人李凡的证言证实，我从事信用卡（养卡）服务，给客户的信用卡提供定期还款业务。2013年4月，熊军给了我7张卡，我一直按时给他“养卡”到10月份。其中有4张卡是余凤兰的，建行已透支1万元，交行已透支17000元，平安银行已透支16000元，中信银行已透支14000元。
4、证人王辉的证言证实，余凤兰于2013年7月4日经别人介绍到我所在的武汉金信安投资顾问有限公司申请贷款，受理业务后，7月19日在平安银行余凤兰的贷款数额84000元，公司收取6000元服务费，余凤兰本人自行支配78000元。
5、证人熊国荣、刘芬的证言均证实，熊军原在南北咀梁子湖开发公司上班，后离开公司，一直无固定工作和经济收入。并在外欠有赌债，其表弟没有从事绿化工程。
6、证人余翠兰的证言证实，我妹妹余凤兰去年9、10月份的时候跟我说了被骗钱的事。案发报警当天，我和余凤兰到熊军家去要钱，他说手头没有钱，要过年跟别人结账后才有钱还。我们跟他说如果不能还钱就报警。后来我就下楼报警了。公安人员来后将我们三人带去了派出所。
7、扣押清单、建设银行信用卡交易凭证、交通银行、中信银行、平安银行信用卡电子账单证实了2013年3月3日、3月19日、3月23日、4月20日余凤兰的银行信用卡在“涵涵超市”POS机上分别刷卡套现9997.58元、9998.74元、15000元、13000元，以及在ATM机上取款900元的情况及扣押余凤兰交通银行、平安银行、中信银行和建设银行信用卡4张的情况。
8、工商银行账户开户凭证及建设银行存款凭条证实，2013年4月23日，余凤兰取款2万元和被告人熊军建设银行账户存入2万元的情况。
9、武汉金信安投资顾问有限公司证明、平安银行业务凭证、还款计划表及建设银行凭条证实，余凤兰从平安银行贷款人民币84000元之后将其中的78000元存入被告人熊军的账户的情况。
10、申请借款登记表、借条均证实了余凤兰向“胡总”公司两次借款人民币105000元的情况。
11、平安银行业务凭证、工商银行业务凭证、账户交易明细均证实了余凤兰还贷情况。
12、被告人熊军向余凤兰出具的4张借条证实，被告人熊军为了骗取他人钱财，取得他人信任的情况。
13、辨认笔录证实，余凤兰、李凡均从公安机关出具的1组1-12张男性免冠照片中辨认出8号照片系本案被告人熊军。
14、到案经过证实、人口信息证实，2013年11月15日12时许，公安人员接到余凤兰的姐姐余翠兰报警后在被告人熊军家中将被告人熊军传唤至武汉市公安局江夏区分局纸坊街派出所接受调查及被告人熊军的身份证明。
15、被告人熊军对上述诈骗犯罪事实亦供认不讳。
本案在审理中，被告人熊军的亲属代为退赔赃款人民币5万元。
本院认为，被告人熊军诈骗他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人熊军的辩护人提出“被害人余凤兰在被告人熊军家中讨债时，熊军明知余凤兰报警，但未离开且在家中等候公安人员，到案后如实供述自己的犯罪事实，属于自首”的辩护意见，与事实、证据及法律规定相符，本院予以采纳。其提出“被告人熊军向被害人余凤兰出具了多张借条，但因借款时间未到期及已被羁押于看守所，不排除有还款的机会”的辩护意见，与事实、证据不符，本院不予采纳。被告人熊军明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，到案后如实供述自己的罪行，视为自首，依法可以从轻处罚。其亲属代为退赔了部分赃款，可对被告人熊军酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人熊军犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元（罚金限本判决生效后五日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月16日起至2018年11月15日止）。
二、退赔赃款人民币50000元发还被害人余凤兰。继续追缴未退赃款人民币182396.32元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨曙光
人民陪审员 熊群英
人民陪审员 张 燕
二〇一四年六月五日
书 记 员 张 青