湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂0302刑初15号
公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。
被告人邓凤，女。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月15日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，2016年1月14日被十堰市公安局茅箭区分局取保候审，2017年1月13日被十堰市公安局茅箭区分局监视居住。
辩护人操昶，湖北诚智成律师事务所律师。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉[2017]933号起诉书指控被告人邓凤犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉，本院依法组成由审判员杨琴担任审判长并主审，与人民陪审员曾新彩、付娥参加的合议庭，于2018年1月31日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员柯兰出庭支持公诉。被告人邓凤及其辩护人操昶到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：
2015年11月17日，被告人邓凤身为上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司（筹）负责人，在该公司未取得营业执照、未经金融监管部门批准的情况下，租用十堰市东岳路16号即十堰市绿洲商务17层15、16室，在十堰、丹江等地通过媒体、传单等途径，向社会不特定对象宣传“e租宝”融资平台，推广“e租宝”的e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享等产品，承诺预期年化收益率分别为9.0%、11.5%、12.8%,13.8%,14.2%,14.6%,截至2015年12月8日，上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司共发展177名公众在租宝平台上投资，非法吸收公众存款共计人民币10254715元。
公诉机关认定上述事实的证据如下：1.债权转让协议、银行交易明细、户籍证明等书证；2.被害人高某、朱某1、王某1等人的陈述；3.被告人邓凤的供述与辩解；4.视听资料、电子数据。
公诉机关认为，被告人邓凤身为上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司（筹）直接负责的主管人员，在该公司未取得工商营业执照、未经金融监管部门批准的情况下，通过媒体、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请本院依法判处。
被告人邓凤对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：邓凤并不明知e租宝涉嫌犯罪，而是在被蒙蔽的情况下被卷进关联案中，邓凤通过以央视为首的全国各地主流媒体的宣传、广告等了解e租宝，才参与其中，参与时间仅20天。本案不能以北京市公安局提供的司法会计鉴定阶段性情况汇报进行判决，应当另行委托司法鉴定。许多投资人投资e租宝与邓凤所在的公司无关，其父母及妹妹共投资113万元及52名职工投资4625018元不应计入犯罪金额。邓凤自动投案，构成自首。请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：
2015年11月17日，被告人邓凤身为上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司（筹）负责人，在该公司未取得营业执照、未经金融监管部门批准的情况下，租用十堰市东岳路16号十堰市绿洲商务17层15、16室，在十堰、丹江等地通过媒体、传单等途径，向社会不特定对象宣传“e租宝”融资平台，推广“e租宝”的e租稳盈、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享等产品，承诺预期年化收益率分别为9.0%、11.5%、12.8%,13.8%,14.2%,14.6%,截至2015年12月8日，上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司共发展177名公众在e租宝平台上投资，非法吸收公众存款共计人民币10254715元。
另查明，被告人邓凤于2015年12月8日经公安机关传唤到案后，如实供述了其犯罪事实。
上述事实被告人邓凤在开庭审理过程中亦无异议，并有书证接处警登记表、户籍证明、e租宝平台上线项目综合分析图、钰诚系核心账户清单、司法会计鉴定阶段性情况汇报、上海钰申-
十堰分公司人员投资登记情况、上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司（筹）办公室现场图、到案经过、路某、王某、陈某2等人的报案材料、e租宝十堰分公司注册人员名单、人事岗位后台数据、员工名单、e租宝宣传资料、邓凤的劳动合同书、房屋租赁合同、退租通知书、银行小票、收据、孙某2、孙某3等人的声明书、北京市公安局起诉意见书、重庆市渝中区人民检察院起诉书，证人罗某、邓某,刘某1、胡某1、刘某2、李某1、黄某,何某1、尚某,4、阮某,4、杨某,4、王某2、孙某1、寇某,4、王某1、朱某2、白某,赵某1、刘某3、高某、张某1、李某2、张某2、万某,4、唐某,4、赵某2、董某,赵某3、李某3、戴某,4、雷某,王某3平、严某,4、潘某,4、柯某1、王某4、赵某4、赵某5、何某2、庹某、王某3、詹某,4、肖某,全某,4、李某4、王某5、张某3、惠某,4、慧某、程某,王某6、陈某1、胡某2、曲某,4、柴某,4等证人的证言，被告人邓凤的供述，e租宝后台数据截屏流程、e租宝报案、未报案后台投资数据截屏说明、e租宝十堰投资人报案人的后台数据截屏说明、十堰投资人报案人登记统计表、投资人投资截屏，电子数据等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人邓凤身为上海钰申金融信息服务有限公司十堰分公司（筹）直接负责的主管人员，在该公司未取得工商营业执照、未经金融监管部门批准的情况下，通过媒体、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人邓凤经公安机关口头传唤后即到公安机关接受调查，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚，其辩护人关于邓凤系自首的辩护意见予以采纳。关于被告人邓凤的辩护人提出邓凤的亲属及十堰分公司员工的投资款不应计入犯罪金额的辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条“关于‘社会公众’的认定问题”的规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，不属于针对特定对象吸收资金，其性质应属非法吸收公众存款，其辩护人提出的该项辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于被告人邓凤的辩护人提出不能以北京市公安局提供的司法会计鉴定阶段性情况汇报进行判决，应当另行委托司法鉴定的辩护意见，经查，鉴定机关根据侦查机关提供的依法调取e租宝十堰投资人报案人的后台数据截屏说明、十堰投资人报案人登记统计表、e租宝十堰分公司注册人员名单上海钰申-
十堰分公司人员投资登记情况及公安部提供的投资人注册信息及充值、投资、提现、赎回操作日志明细电子版和证人证言依法得出审计结论，内容客观真实，应予认定，其辩护人该辩护意见本院不予采纳。根据被告人邓凤的犯罪情节及悔罪表现、没有再犯罪危险，且当地社区矫正机关出具评估报告表示同意对其适用非监禁刑，可以宣告缓刑。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款，参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第三条之规定，判决如下：
被告人邓凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 琴
人民陪审员 曾新彩
人民陪审员 付 娥
二〇一八年四月二日
书 记 员 赵会芬
附：相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延长缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
……
第三条
……
非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
……
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》
三、关于“社会公众”的认定问题
下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认定为向社会公众吸收资金:
(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;
(二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。