黑龙江省大庆市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）庆刑二终字第64号
原公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。
上诉人（原审被告人）徐龙，男，1973年10月9日出生于黑龙江省大庆市，汉族，小学文化，系大庆市让胡路区天普名酒商行法定代表人。2013年3月20日因本案被大庆市公安局萨尔图分局刑事拘留，同年4月18日被该局取保候审，同年7月15日被逮捕。现羁押于大庆市第三看守所。
辩护人雷国军，黑龙江千弘律师事务所律师。
原审被告人李增波（曾用名：李浩然），男，1975年1月30日出生于黑龙江省大庆市，汉族，大专文化，系大庆市让胡路区海鸥百货商行业主，现在黑龙江省呼兰监狱服刑。2014年2月13日因犯诈骗罪被大庆市中级人民法院判处有期徒刑四年十个月。同年4月3日因本案被押解回大庆市。现临时羁押于大庆市第三看守所。
大庆市让胡路区人民法院审理大庆市让胡路区人民检察院指控原审被告人徐龙、李增波犯信用卡诈骗罪一案，于2014年12月25日作出（2014）让刑初字第154号刑事判决。宣判后，原审被告人徐龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
1.2011年5月18日，被告人徐龙在明知被告人李增波想冒用他人身份办理信用卡，透支现金周转资金的情况下，帮助李增波使用马XX个人身份材料，在中国农业银行大庆分行乘风支行办理透支额度为人民币（以下币种均为人民币）20万元的信用卡一张。同年6月4日，中国农业银行信用卡中心将该卡邮寄至徐龙居住地后，李增波对此卡进行冒用，截至2012年7月17日，拖欠本金200846.02元。
2.2011年6月10日，被告人徐龙在明知被告人李增波想冒用他人身份办理信用卡，透支现金周转资金的情况下，帮助李增波使用刘XX、李XX、王XX的个人身份材料，在中国农工业银行大庆分行同南支行申请办理透支额度为20万元的信用卡。同年6月17日，中国农业银行信用卡中心将名为刘XX、王XX的两张信用卡邮至大庆市让胡路区中央大街36号，徐龙安排徐XX（徐龙的侄子）将刘XX、王XX的邮件签收。中国农业银行信用卡中心将名为李XX的信用卡邮寄至徐龙住所。同年6月19日，李增波为归还对徐龙的欠款，冒用刘XX、王XX名下的信用卡到大庆世腾燕兴汽车销售服务有限公司，以池XX（徐龙妻子）名义购买汉兰达吉普车一辆，两张卡中余款被李增波透支。李XX名下的信用卡被徐龙透支后，交给李增波。截至2012年7月17日，刘XX名下的信用卡拖欠本金199656.84元，李XX名下信用卡拖欠本金199992.44元，王XX名下的信用卡拖欠本金199966.07元。
3.2011年6月16日，被告人徐龙在明知被告人李增波想冒用他人身份办理信用卡，透支现金周转资金的情况下，介绍李增波使用高XX、李增波的个人身份材料，在中国农业银行大庆分行乘风支行申请办理透支额度为10万元的信用卡。同年7月18日，中国农业银行信用卡中心将高XX、李增波名下信用卡邮至大庆市让胡路区，徐XX签收后交给徐龙。李增波使用本人的信用卡进行透支，使用高XX的信用卡进行冒用、透支。截至2012年7月17日，高XX名下的信用卡拖欠本金99977.98元；李增波名下的信用卡透支本金99908.59元。
4.2011年8月10日，被告人徐龙在明知被告人李增波想冒用他人身份办理信用卡，透支现金周转资金的情况下，帮助李增波使用高X、齐X的个人身份材料，在中国农业银行大庆分行乘风支行申请办理透支额度为30万元的信用卡。同年9月5日，中国农业银行信用卡中心将名为高X的信用卡邮至大庆市让胡路区，徐龙签收；将名为齐X的信用卡邮至徐龙经营的大庆市让胡路区天普名酒商行，后李增波对上述二卡进行冒用。截至2012年7月17日，高X名下的信用卡拖欠本金299899.57元，齐X名下的信用卡拖欠本金299904.47元。
综上，2011年5月18日至8月10日，被告人徐龙、李增波共同使用马XX、刘XX、王XX、李XX、高XX、高X、李增波、齐X的个人身份资料申办8张中国农业银行信用卡，后李增波共冒用、透支他人名下信用卡本金1500243.39元，透支本人名下信用卡99908.59元，以上赃款均已被挥霍。经侦查，公安机关于2013年3月20日将徐龙被抓获。
另查明，2012年6月14日，被告人李增波因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2014年2月13日，因该案被大庆市中级人民法院判处有期徒刑四年十个月，现在黑龙江省呼兰监狱服刑。
原审判决认定上述事实，有经庭审质证、认证的书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据证实。
原审法院认为，被告人李增波以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡并冒用，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人徐龙明知李增波使用虚假的身份证明骗领信用卡并冒用，仍为其提供便利帮助办理，其行为已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪。李增波使用自己名下的信用卡，拖欠本金99908.59元，虽有超出规定限额、规定日期透支的行为，但未经发卡银行催收，不符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项关于恶意透支的规定，该起行为不构成信用卡诈骗罪，故对公诉机关指控的该起犯罪不予认定。根据本案中证人证言及同案李增波的供述，徐龙对李增波冒用他人身份证明办理信用卡并使用这一过程，主观上是明知的，客观上亦实施了帮助行为，符合共同犯罪的构成要件，故对辩护人提出的徐龙不构成信用卡诈骗罪的辩护意见不予采信。在李增波前罪刑罚执行过程中，发现其在前罪判决宣告以前，还有本次犯罪没有被判决，即本次犯罪系漏罪，应当将本罪判处的刑罚与前罪判处的刑罚实行数罪并罚。鉴于李增波当庭自愿认罪，并如实供述自己的罪行，量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条之规定，认定被告人徐龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币110000元。被告人李增波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元；与前罪刑罚有期徒刑四年十个月，并处罚金30000元并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币130000元。违法所得汉兰达吉普车（车牌号：黑EHE2**）一台予以收缴，并返还被害单位中国农业银行大庆分行；继续追缴二被告人违法所得，并返还被害单位中国农业银行大庆分行。
上诉人徐龙的上诉理由及辩护人的辩护意见：上诉人没有帮助李增波冒用他人信用卡的行为，对李增波冒用他人信用卡的行为也不明知，原审法院认定上诉人构成犯罪的事实不清，证据不足，请求二审法院改判上诉人无罪。
经审理查明，原审判决认定上诉人徐龙、原审被告人李增波犯信用卡诈骗罪的事实清楚，且有经原审庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认。
本院认为，原审被告人李增波以非法占有为目的，骗领信用卡并冒用，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；上诉人徐龙明知李增波骗领信用卡并冒用，仍为其提供帮助，其行为已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪。关于徐龙及辩护人所提徐龙没有帮助李增波冒用他人信用卡的行为，对李增波冒用他人信用卡的行为也不明知的上诉理由和辩护意见，经查，证人刘XX、付XX、丛XX、徐XX等人的证言、徐龙和李增波的供述及本案的其他证据，能够证实徐龙明知李增波实施信用卡诈骗犯罪行为而予以帮助，故对此上诉理由和辩护意见不予采纳。原审判决认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 于雪雁
审 判 员 赵 鹏
代理审判员 闫冠华
二〇一五年六月三日
书 记 员 朱潇彬