浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）甬慈刑初字第151号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人徐某，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2011年12月6日被取保候审，2012年12月6日被继续取保候审，经本院决定，于2013年2月27日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）3063号起诉书指控被告人徐某犯诈骗罪，于2013年1月6日向本院提起公诉，并建议对本案适用简易程序审理。本院于同日立案，经审查，认为本案不宜适用简易程序，故于2013年1月25日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人徐某到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2007年5月11日至同年9月29日，被告人徐某在明知无偿还能力的情况下，以做生意为借口，以高额利息引诱，多次从被害人张某处骗得人民币共计13万元。2011年12月6日，被告人徐某至慈溪市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关为证明上述事实，向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人徐某以非法占有为目的，骗取公民钱物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人徐某有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，予以惩处。
被告人徐某对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。
经审理查明：
2007年5月11日至同年9月29日，被告人徐某在明知自己已无偿还能力的情况下，以做生意为借口，以高额利息引诱，多次从被害人张某处骗得人民币共计13万元。
2011年12月6日，被告人徐某至慈溪市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。
在审理过程中，被告人徐某已与被害人张某达成和解协议，并已向被害人退赃人民币135000元。
上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证明：
1.被害人张某的陈述，证明：徐某是其的同学。徐某是从2006年10月9日开始向其借钱的，那次她说要去上海做服装生意，向其借了1万元，利息是月息1分2厘，这次借款利息付到2007年7月9日，共付了1080元。之后从2006年10月21日至2007年9月29日，徐某共向其借了13次钱，一共借了40万元，每次来借钱时都是以要去做生意、买房子做房产生意为理由的。徐某从2006年10月9日开始借第一笔钱到2007年3月28日，一共向其借了8次钱，这8次借款的利息她都能按时付给其的。但是到2007年5月11日徐某又提出向其借款去做生意时，其说钱借不到了。她说一定要给她想想办法，利息高一点，于是其又借给她2.5万元，利息是月息6分。就这样，徐某以高利息为诱饵，又在2007年5月26日向其借款1.5万元，利息月息6分；同年5月31日借款4万元，利息月息6分；同年7月21日借款1万元，利息月息4分；同年9月2日借款2万元，利息月息6分；同年9月29日借款2万元，利息月息8分。共计本金人民币13万元。其觉得到2007年3月28日为止徐某向其借的8笔借款比较正常，她都能按时支付利息给其，徐某也经常能够碰得到。但是2007年5月11日开始至2007年9月29日的6笔借款，因为钱借不到了，徐某就开始以高利息引诱其，让其借钱给她，利息也只是开头几笔付给其的，共付了利息22700元，这也是想让其在拿到利息后能继续借钱给她。到同年10月1日，其到商都徐某的摊位找她要利息，发现她的3个摊位全部关门了，而且打她的手机也不接。于是其就到慈溪金山新村开发8号楼205室徐某的母亲处问徐某的情况，她母亲说她到外地讨债去了，要等一阵才过来。其又问徐某为何不接电话，她母亲说会接的，但是其打了几个电话，徐某知道是其的电话直接就挂掉了。之后，其就经常去徐某母亲家打探她的情况，但是徐某没有回来过。因为找不到徐某，其就在2007年10月底向慈溪市人民法院起诉要求徐某还债。后来直到2008年2月17日左右，徐某到慈溪市人民法院浒山法庭拿法院的判决书被其碰到了。其连忙拉住她要她还钱，徐某说会还的，还说没有逃走，过几天让其去拿3万元钱。于是，过了几天其到商都去找徐某，徐某说先将摊位的衣服处理一下再还其，但是过了几天还是没有还钱。后来到了2008年7月份，其发现徐某已将她在商都的3个摊位以一个摊位2万元租给别人了。之后，除在金一路碰到徐某一次外，其就再也找不到她了。其还证明，在其向慈溪市人民法院告发徐某后，徐某将她和丈夫的共同财产转移至她儿子的丈母娘名下。
2.证人许某甲的证言，证明：其是徐某的儿子。其现住在慈溪市浒山街道上房新村，这套房子以前是浒山街道下房路。这套房子以前的户主是其父亲许某根的。后来在2007年10月中旬的一天，其接到慈溪农村合作银行一个周姓主任的电话，说浒山街道下房路的房子的抵押贷款到期了，总共是8万人民币再带利息2000元左右。其知道其母亲徐某在外面欠了很多债，就好不容易找到其母亲，然后一家人坐在一起商量。其告诉其母亲银行催款的事情。其丈母娘沈某认为如果房子被银行收走了，其的老婆和孩子没地方住，最后决定由其丈母娘以21万元的价格买下这套房。当时是其先借了8万元钱把银行的钱还了，在2007年11月5日拿出了房产证，后在同月的8日将房屋过户给其丈母娘，过户的当天其丈母娘在慈溪市房产过户大厅将余下的13万元钱给其母亲的，其借的8万元是其丈母娘替他还的。其在商都是有3个摊位，摊位号是180、187和194。当时其母亲提出要买摊位，说钱不够，其就把老婆家退还给其的5万元聘礼钱给其母亲，其妹妹也拿出5万元钱给其母亲，随后，是其母亲在2000年左右操作买了这3个摊位。后其母亲将这3个摊位转租给“阿欢”，由“阿欢”交纳本来应上交给商都的钱，其是没有收益的。其还证明，其听说其母亲是在搞六合彩输掉很多钱，而且她不止欠张某一个人的钱，在其他人那里还有债务。
3.证人许某乙的证言，证明：其是徐某的女儿。当时买商都的180、187、194共3个摊位总共要10多万，其出了5万元，其他剩下的钱都是其母亲出的，登记的是其哥哥许某甲的名字，但其哥哥是没有出钱的。这3个摊位刚开始是其母亲用来摆摊做生意的，后来张某一直到摊位那里来讨债，导致其母亲生意做不下去了，就没有用这几个摊位了。因为这3个摊位每年都要向商都的管理方上交2万元的管理费，其母亲当时也没有钱交，其就作主将3个摊位转租给旁边的罗某，上交给商都管理方的管理方由罗某支付，其没有收任何租金。当时摊位转租给罗某是有协议的，出面签字都是其签的。
4.证人沈某的证言，证明：其是许某甲的丈母娘。慈溪市浒山街道的房子原本登记是许某甲的父母亲许某根、徐某的名字的，徐某之前用这套房子在银行贷款8万元钱，但是贷款到期后徐某还不出。而当时徐某在外面欠了很多债，要将这套房子卖给别人。如果银行收回房子，其女儿一家就没有地方住了。其为了女儿一家考虑，决定将银行的贷款还了，并将房子买下来给女儿、女婿住。当时徐某要价28万元，其感觉太多了，其女儿打听这套房子就值20.2万元，后来徐某也同意以20.2万元的价格将这套房子卖给其。当时其分两次把8万元钱给其女婿许某甲，许某甲将8万元贷款还了后，将房子的房产证从银行拿了回来。然后其和女儿到了慈溪市房屋过户交易中心，发现徐某已经在了，过了一会儿许某根也到了，随后就办过户手续了。等办好手续后，其就将剩下的12.2万元钱给徐某的，徐某一拿到钱就离开了，收条也没有写。其和其女儿、许某根是晚一步离开的。后来法院判下来说其和徐某等人签的房屋买卖协议是不成立的。
5.证人朱某的证言，证明：其是徐某的儿媳妇。其现住在慈溪市浒山街道上房新村，这套房子以前是浒山街道下房路。这套房子很早以前是许某根、徐某所买的，当时其和许某甲结婚的时候，许某甲的父母说好这套房子是给其和许某甲作婚房，也没有去过户。当时结婚的时候，许某甲家发过来8万元的聘礼，其家就收了5万元钱，剩下的3万多元作为回礼的，后来收下的5万元聘礼也拿出来去买了商都的3个摊位，但摊位具体需要多少钱其是不清楚，都是徐某买的。关于房子的事情，当时是银行的人打其丈夫的电话，说是房屋的贷款到期了，要把8万元贷款还上。其问许某甲是怎么回事，许某甲说只知道他母亲用这套房子贷款5万元的事情。当时其等人都联系不上徐某了，后来通过许某甲的妹妹、外婆联系到了徐某，让她去还8万元的贷款。她说她没有钱，还急需用钱。当时其等人也没有钱，担心银行把房子收回，其就回家和母亲说了这件事情。其母亲心疼其，就出了8万元钱给许某甲，让他把银行的钱还了。因为贷款的人是徐某，需要她的签名才能拿回房产证等，但是徐某不同意签字，说这套房子她要去卖掉，还要其母亲借钱给她。后来其母亲决定把房子买下来。一开始徐某要价27万至28万，其就找中介问了一下房屋的市场价，这套房子就值20.2万元，后来徐某也同意将房子以20.2万元的价格卖给其母亲。然后徐某就去银行签字，把房子的房产证等证件拿回来了，随后其母亲就借了12.2万元，和徐某约好时间去房屋交易中心。其和其母亲到的时候，徐某已经到了，随后许某根也到了，然后就办手续过户了。等过户过好后，其母亲就将剩下的12.2万元钱给徐某，徐某拿了钱就走掉了。
6.证人罗某的证言，证明：其是在慈溪商都摆摊卖内衣的。大概是2007年8月或9月的时候，徐某因欠债被人上门追债，她生意做不下去了，就把在商都的3个摊位给关了。当时徐某的摊位关门后，其的生意差了很多，其就打电话给徐某，要求租这3个摊位，徐某也同意的，因为她生意不做了，但是商都的管理费是不能欠的。然后其就和徐某及其女儿签了一份协议，将徐某的3个摊位租给其，由其负责交纳这3个摊位的管理费。因为这3个摊位登记的是徐某的儿子许某甲的名字，当时租赁协议里徐某她们签的是许某甲的名字。这3个摊位的管理费大概一年2万元，其不向徐某支付费用的。
7.借据6份，证明：2007年5月11日至同年9月29日，被告人徐某分6次共向张某“借”款人民币13万元。
8.房屋买卖协议、房屋登记簿查阅证明，证明：许某根、徐某于2007年11月5日将位于慈溪市浒山街道下房路的房屋以20.2万元的价格卖给沈某，并办理了过户手续。
9.本院的（2008）慈民一再抗字第7号民事裁定书及案件移送函，证明：被告人徐某以做生意为借口，高息为诱饵，向张某借款的行为涉嫌诈骗犯罪，本院将案件移送公安机关侦查的情况。
10.和解协议、收条，证明：在审理过程中，被告人徐某已与被害人张某达成和解协议，并已向被害人退赃人民币135000元。
11.清网行动逃犯投案自首情况证明，证明：2011年12月6日13时许，徐某主动至慈溪市公安局浒山派出所投案。
12.身份证明，证明被告人徐某的身份情况。
13.被告人徐某的供述，供认：张某是其同学，其是从2006年10月9日开始向张某借钱的，随后陆续共借了14次，共借款人民币40万元。其中2007年5月11日借款2.5万元，利息月息6分；同年5月26日借款1.5万元，利息月息6分；同年5月31日借款4万元，利息月息6分；同年7月21日借款1万元，利息月息4分；同年9月2日借款2万元，利息月息6分；同年9月29日借款2万元，利息月息8分。当时用高额利息借钱之前，其实其自己已经没有钱了，并且已经欠了48万元的外债，已经没有能力还钱了。从张某处借来的13万元钱大部分是支付利息了，还有点就是用来做生意的。后来在2007年10月张某到慈溪市人民法院打官司告其，其就没有再付给张某利息了。其在商都一楼做生意的有180、187、194共3个摊位，当时购买的时候要10多万，其女儿出了5万元，剩下的钱都是其出的，其儿子许某甲没有出钱的，但是摊位登记的是许某甲的名字。后来这3个摊位转租给罗某了，转租协议是其女儿许某乙和罗某签的。罗某不用付租金给其，他就向商都管理方交管理费，帮其保住这几个摊位。其还供认，其前夫许某根有一套慈溪市浒山街道上房新村16号楼401室的房子，其用这套房子抵押贷款了8万元钱，后来因为做生意亏了，银行的钱还不了，银行要把房子收回去了。这套房子是其儿子结婚的时候给其儿子的，假如房子被收回去后，儿子一家人没地方住了，所以其儿子的丈母娘就出了21万元钱，把房子买了过去，其中8万元钱就还了银行的贷款，剩下的13万元钱就帮其还债了，钱是许某甲的丈母娘在房产交易大厅给其的。
本院认为，被告人徐某以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐某有自首情节，且已退赔全部赃款，依法予以从轻处罚。根据被告人徐某的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 治 军
人民陪审员 周 金 海
人民陪审员 杨 法 弟
二〇一三年四月三日
书 记 员 施燕君（代）
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。