河南省偃师市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）偃刑一初字第97号
公诉机关偃师市人民检察院。
被告人袁亚涛，女，出生于1975年9月6日，汉族，高中毕业，无业，住偃师市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月27日被偃师市公安局刑事拘留，2015年1月1日被逮捕。
辩护人付联委、曾磊，河南鼎大律师事务所律师。
被告人梁会彩，女，出生于1972年11月17日，汉族，初中毕业，无业，住偃师市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月27日被偃师市公安局刑事拘留，2015年1月1日被逮捕。
辩护人张保安、褚洪山，河南法魂律师事务所律师。
被告人王宗安，男，出生于1955年4月7日，汉族，大专毕业，农民，住偃师市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月27日被偃师市公安局刑事拘留，2015年1月1日被逮捕。
辩护人肖庆喜，河南开物律师事务所律师。
被告人朱晓红，女，出生于1972年4月4日，汉族，高中毕业，无业，住偃师市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月27日被偃师市公安局刑事拘留，2015年1月1日被逮捕。
辩护人曹建军，河南铭志律师事务所律师。
偃师市人民检察院以偃检诉刑诉〔2015〕71号起诉书指控被告人袁亚涛、梁会彩、王宗安、朱晓红犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。偃师市人民检察院指派检察员范田、郭芳芳出庭支持公诉，被告人袁亚涛、梁会彩、王宗安、朱晓红及辩护人付联委、曾磊、张保安、褚洪山、肖庆喜、曹建军到庭参加诉讼。现已审理终结。
偃师市人民检察院指控，被告人袁亚涛与河南省义马市的袁某（另案处理）系姐弟关系，与被告人梁会彩系朋友关系，与被告人朱晓红系姑嫂关系。2011年4月，袁某出资在洛阳市西工区设立河南元邦投资有限公司并实际控制该公司，法定代表人为金丹丹。2013年7月，河南元邦有限公司兑付群众存款出现缺口，为弥补该缺口，袁某在偃师华夏路书香名邸楼下1807号注册成立了偃师元邦有限公司（以下简称元邦公司），袁亚涛、朱晓红任股东，主要经营范围为家具、办公用品、钢材、工程机械设备、珠宝首饰的批发与零售；企业形象策划服务；庆典礼仪服务等,袁某实际控制该公司，袁亚涛任该公司法定代表人，并介绍梁会彩到该公司工作，后梁会彩任该公司经理，负责公司日常事务；王宗安任该公司副经理；朱晓红任该公司出纳。
元邦公司自成立后至2014年11月份，在未经国家有关监管部门批准的情况下，袁亚涛、梁会彩、王宗安、朱晓红以袁亚涛为借款人，以“义马市凯撒商务有限责任公司”为担保人，以带领储户到实地参观的宣传方式，超出经营范围通过与社会公众签订期限为三个月的借款合同，以月利率千分之十五的高息为诱饵，非法向社会不特定人员吸收存款。储户交存的资金都转入袁某提供的河南元邦有限公司会计张某2（另案处理）个人账户和该公司总经理张某1（另案处理）借用的公司员工王某的银行卡账户里，袁某又指示张某2将其账户里的钱转到袁某指定的账户里，由袁某统一支配使用。后袁某将该资金用于支付储户利息、公司开支、购买黄金珠宝、投资义ＸＸ撒商务有限公司及兑付河南元邦存款客户等。在此期间，梁会彩主管公司日常业务，并积极招纳业务员为公司吸收存款；王宗安积极联系社会公众拓展元邦公司存款业务；朱晓红管理公司财务，在储户与公司签订的借款合同上加盖公司财务印章。
经司法鉴定，2013年8月至2014年11月，元邦公司累计非法吸收公众存款数额达72313000元，社会集资人员达600人，已兑付31179250元，已支付集资人利息6439109.5元，至案发前仍有418位集资人共计41133750元存款未兑付。
其中袁亚涛非法吸收公众存款2980000元，非法获利3180元；梁会彩直接非法吸收公众存款11379000元，非法获利984594元；王宗安非法吸收公众存款22940000元，非法获利350853元；朱晓红非法吸收公众存款2170000元，非法获利1680元。
2014年11月26日，梁会彩、王宗安主动到公安机关投案。
就上述指控，公诉机关当庭提供有被告人袁亚涛、梁会彩、王宗安、朱晓红的供述，证人袁某、张某1、张某2、张某3、王某、刘某证言，部分业务员、储户的证言，元邦公司工商登记资料、会计资料、借款担保合同，鉴定意见及补充说明，谅解书，扣押物品清单，到案证明及年龄证明等证据。公诉机关认为，被告人袁亚涛、梁会彩、王宗安，朱晓红违反国家金融管理法规，明知元邦公司没有从事对外借款、吸收公众存款的经营资质，仍借用公司名义非法向社会不特定公众违法吸收存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，梁会彩、王宗安均起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条。袁亚涛、朱晓红均起次要和辅助作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条。提请依法判处。
被告人袁亚涛的辩解意见是：袁某是元邦公司实际控制人，我没有参与经营，没有参与集资。其辩护人的辩护意见是：袁亚涛属于从犯；无前科、系初犯。
被告人梁会彩的辩解意见是：我没有积极招纳业务员；指控我非法吸收公众存款11379000元有异议，在我名下的也就200多万；指控我是主犯有异议，我上边还有经理和老板，公司都是袁某、张某1等人说了算，不能因为把我挂个经理就认定我是主犯。其辩护人的辩护意见是：指控梁会彩直接非法吸收公众存款1137.9万元证据不足；梁会彩属于从犯；有自首、立功情节；无前科、系初犯。
被告人王宗安的辩解意见是：我投案自首后，给公安机关带路抓住了袁亚涛和朱晓红，属于立功。指控我非法获利35万我没拿到。其辩护人的辩护意见是：指控王宗安犯非法吸收公众存款罪事实不清；王宗安属于从犯；有自首、立功情节；无前科，系初犯。
被告人朱晓红的辩解意见是：我在公司是出纳，属于一般工作人员；办理营业执照时我没有出资，签字时没看清楚是要担任公司股东。其辩护人的辩护意见是：朱晓红构成自首；无前科，系初犯；已取得集资人谅解。
经审理查明，被告人袁亚涛与河南省义马市的袁某系姐弟关系，与被告人梁会彩系朋友关系，是被告人朱晓红的弟媳。
2011年3月，袁某在洛阳市西工区开办河南元邦投资有限公司，非法吸收公众存款。2013年8月，河南元邦投资有限公司兑付群众存款出现缺口。为吸收资金弥补缺口，袁某通过袁亚涛、河南元邦投资有限公司副总经理张某1等人在偃师市城关镇华夏路东段书香名邸楼下1807号开办偃师元邦商贸有限公司（以下简称元邦公司）。袁亚涛为元邦公司办理了工商登记手续，并担任元邦公司法定代表人、股东，朱晓红亦在工商登记手续上签字担任元邦公司股东。根据工商登记手续，元邦公司经营范围为家具、办公用品、钢材、工程机械设备、珠宝首饰的批发与零售；企业形象策划服务；庆典礼仪服务。
元邦公司成立后，经袁亚涛介绍，梁会彩到该公司工作并任该公司经理。被告人王宗安于2014年春节后到该公司工作，后任该公司副经理。朱晓红任该公司出纳。
元邦公司自成立后至2014年11月份，在未经国家有关监管部门批准的情况下，以袁亚涛为借款人，以袁某实际控制的义马市凯撒商务有限责任公司为担保方，以发展业务员介绍客户存款的方式，超出经营范围与社会公众签订期限为三个月的借款担保合同，以月利率千分之十五的高息为诱饵，非法向社会公众吸收存款。储户交存的资金都转入袁某指定的银行账户内，由袁某统一支配使用。袁某将吸收的资金用于支付储户利息、公司开支、购买黄金珠宝、投资义马市凯撒商务有限责任公司及兑付河南元邦投资有限公司存款客户等。
在此期间，梁会彩负责公司日常事务，并积极招纳业务员为公司吸收存款；王宗安积极介绍客户往公司存款；朱晓红在公司从事财务工作。
2014年11月份，元邦公司不能按时兑付群众存款。梁会彩于当月26日将袁亚涛控制在元邦公司后，与王宗安一起到公安机关投案，并于当日带领公安民警到元邦公司将袁亚涛抓获，同时将在元邦公司的朱晓红抓获。
经鉴定，自2013年8月至2014年11月，元邦公司共吸收储户595人，其中已兑付完毕179人，未兑付完毕416人，共吸收资金72313000元，其中已兑付31179250元，未兑付41133750元。
在本案审理过程中，朱晓红介绍的存款客户均对其表示谅解。
上述事实，有被告人袁亚涛、梁会彩、王宗安、朱晓红的供述，证人袁某、张某1、张某2、张某3、王某、刘某证言，部分业务员、储户的证言，元邦公司工商登记资料、会计资料、借款担保合同，鉴定意见及补充说明，谅解书，扣押物品清单，到案证明及年龄证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人袁亚涛、梁会彩、王宗安、朱晓红违反国家金融管理法规，明知元邦公司没有吸收存款的经营资质，仍借用公司名义以借款担保合同的形式向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，袁亚涛作为公司法定代表人，梁会彩作为公司经理，王宗安作为公司副经理，该三人在非法吸收公众存款的过程中起主要作用，系主犯，朱晓红起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。袁亚涛、梁会彩、王宗安的辩护人认为该三人属于从犯的意见，本院不予采纳。梁会彩、王宗安能主动投案并如实供述犯罪事实，均构成自首，依法可从轻处罚。朱晓红没有主动投案，不构成自首。梁会彩、王宗安的辩护人关于此的意见，本院予以采纳。朱晓红的辩护人关于此的意见，本院不予采纳。但朱晓红到案后能如实供述自己的罪行，构成坦白，依法可从轻处罚。梁会彩协助公安机关抓获同案犯，构成立功，依法可从轻处罚。其辩护人关于此的意见，本院予以采纳。王宗安没有参与控制袁亚涛，仅是在与梁会彩一同投案后与梁会彩、公安民警一起到元邦公司抓获了已被梁会彩控制的袁亚涛，不构成立功。王宗安及其辩护人关于此的意见，本院不予采纳。朱晓红介绍的存款客户均已对其表示谅解，可酌情从轻处罚。其辩护人关于此的意见，本院予以采纳。四被告人均无前科，可酌情从轻处罚。辩护人关于此的意见，本院予以采纳。根据本案的具体事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人袁亚涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月27日起至2021年11月26日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
二、被告人梁会彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月27日起至2020年5月26日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
三、被告人王宗安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月27日起至2019年5月26日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
四、被告人朱晓红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月27日起至2017年5月26日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
五、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物，依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令各被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 鲍红霞
审 判 员 申随波
助理审判员 高亚飞
二〇一六年八月十日
代理书记员 周晨翔