河北省威县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0533刑初15号
公诉机关河北省威县人民检察院。
被告人王开铭，男，1995年6月5日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地：海南省儋州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月16日被海南省儋州市公安局抓获，2016年8月26日被威县公安局刑事拘留，同年9月23日经威县人民检察院批准，并由威县公安局执行逮捕，现羁押于威县看守所。
被告人黄烨，男，1995年2月28日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地：海南省儋州市。因涉嫌犯诈骗罪,于2016年5月20日被海南口市公安局滨海派出所抓获，于2016年6月4日被威县公安局刑事拘留，同年7月11日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪经威县人民检察院批准，并由威县公安局执行逮捕，现羁押于威县看守所。
被告人王开铭涉嫌犯信用卡诈骗罪、黄烨涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，威县人民检察院于2017年1月20日以威检刑诉字（2016）120号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法由审判员张士谦担任审判长并主审本案，人民陪审员韩东亚、郭某博组成合议庭，于2017年2月23日公开开庭审理了本案。威县人民检察院指派检察员赵华、马秀华出庭支持公诉，被告人王开铭、黄烨均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
河北省威县人民检察院以威检刑诉（2016）第120号起诉书指控被告人王开铭犯信用卡诈骗罪、黄烨犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威县人民检察院检察员赵华、马秀华出庭支持公诉，被告人王开铭、黄烨均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
威县人民检察院指控，2015年11月份，被告人王开铭通过QQ聊天，得知通过拨打银行的电话银行服务，输入客户资料可以将银行卡内的资金转入到彩票投注站，而后通过购买彩票套取现金。2015年11月16日，王开铭通过QQ聊天联系好甘肃省兰州市安某经营的彩票投注站，又通过QQ聊天从一网友处非法获取了威县张某1银行卡的客户资料及密码，而后拨打银行客服电话输入该客户资料及密码，将张某1银行卡内的5万元转至该彩票投注站。王开铭与安某通过网聊，全部购买即开型彩票，而后安某将中奖金额转至王开铭提供的支付宝账户及被告人黄烨银行卡内10600元，黄烨通过银行柜员机取款后将钱交给王开铭，自己得好处费1000元。
2016年1月12日，辽宁省凌海市刘某的银行卡被他人转账至辽宁省阜新市隋某经营的彩票投注站94000元。网名为“代扣”的人通过QQ聊天和微信昵称为“琪琪”的人通过微信聊天，全部购买即开型彩票，隋某将中奖的奖金通过手机银行分别转账至王某银行卡40000元、师耿欣银行卡19600元。被告人王开铭在“出售银行卡信息的非法QQ群”里聊天时，一网友让王开铭帮助其取款，2016年1月13日王开铭用师耿欣银行卡从银行柜员机取款19600元，用王某的银行卡从银行柜员机取款20000元，转账至被告人黄烨银行卡20000元，黄烨将钱取出交给王开铭后得好处费1000元。王开铭将钱转给网友，自己得好处费1500元。
公诉机关就上述指控事实当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、视听资料等证据，以证实被告人王开铭的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人黄烨的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人王开铭当庭自愿认罪，同时辩解用微信联系福彩不是其联系的。
被告人黄烨对起诉书指控的事实无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明：被告人有下列犯罪事实：一、2015年11月份，被告人王开铭通过QQ聊天，得知通过拨打银行的电话银行服务，输入客户资料可以将银行卡内的资金转入到彩票投注站，而后通过购买彩票套取现金。2015年11月16日，王开铭通过QQ聊天联系好甘肃省兰州市安某经营的彩票投注站，又通过QQ聊天从一网友处非法获取了威县张某1银行卡的客户资料及密码，而后拨打银行客服电话输入该客户资料及密码，将张某1银行卡内的5万元转至该彩票投注站。王开铭与安某通过网聊，全部购买即开型彩票，而后安某将中奖金额转至王开铭提供的支付宝账户及被告人黄烨银行卡内10600元，黄烨通过银行柜员机取款后将钱交给王开铭，自己得好处费1000元。
上述事实，由下列经公诉机关庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被告人供述
（1）被告人王开铭的供述证实，2015年下半年的一天，我在电视上看到关于银行卡信息泄露的播报后我在QQ群内搜索“数据”两个字，随着出现一些QQ群，我加入一些QQ群看里面聊天。有一天我看到了一个QQ群内有人出售银行卡信息和密码，我就和他聊天。我们聊了很久，对方说他有农业银行卡客户资料和密码可以把客户银行卡内的钱转出来。我问对方怎么把钱转出来，随着他说：“事先联系好一个福利彩票投注站后拨打农业银行客服电话，客服电话内以有一项彩票投注服务，然后按照要求输入客户信息和密码就可以把钱转到彩票投注站，购买彩票后将中奖的钱要回来。”后来对方还说将中奖的钱平分，我就同意了，后我在网上操作搜索福彩，随着我加入到QQ群内找能投注的的福彩投注站。我在QQ群内找到一个福彩投注站，我们成好友后我和他说我给他转钱过去购买彩票，对方同意了并将他投注站的账号告诉我，接下来，我给卖银行客户资料的人联系后他给我一条中国农业银行的客户资料和密码并注明卡内有5万多元钱，随着我按着他教的方法拨打农业银行客服电话并输入客户资料和密码成功在那个福彩投注。我将钱转到福彩投注站后我和彩票老板在QQ上说：“我不买彩票了，你将钱退还给我把。”那个福彩老板说：“我不能把钱全部给你，我要扣除一半。”我同意后我让福彩老板把钱转到我老乡黄烨的中国农业银行卡内。我们收到钱后我让黄烨把钱取出来，我给黄烨1000或者2000元的辛苦费。
我用黄烨的银行卡是对黄烨说有人给我转钱，用一下他银行卡收钱并答应给他好处费，后黄烨同意了。因为打到彩票站投注站的钱不是我的，我害怕出事，所以我用黄烨的银行卡收的钱。我从中得了1万多元的好处。
（2）被告人黄烨的供述证实，2015年11月份一天，我的一朋友王开铭给我联系说：“有人转给我钱，我现在没带银行卡，我用一下你的银行卡。”我说可以，后王开铭问我是否有农业银行的银行卡，我说有，随着他让我把我的农业银行卡号报给他，我把我的一张农业银行卡卡号报给他。王开铭又说让我收到钱后让我把钱取出来给他，我就同意了。我和王开铭上小学的时候时一个学校的。我把我的银行卡号给王开铭说后，时间不长王开铭就给我打电话说钱已经转我的银行卡内让我把钱取出来给他。随着我就到中国农业银行儋州市分行营业部取款机处支取了。我不是一次性支取的，我记不得分几次了，总共去了10600元。我取了钱后就给王开铭了，后王开铭给我1000元钱，我就要了，后来他就走了。我觉得王开铭让我取得钱来历不正常，是通过违法得来的。当时我正好缺钱花，所以我就要了。
2、被害人张某1的陈述证实，2015年11月16日17时33分，我收到一条短信，短信的内容是“你尾号6913的农行账户于11月16日17时33分完成一笔转支交易，金额为50000元，余额24967.14元。但是我没有操作我的银行卡向外支付5万元钱，于是我就打了农业银行的客服电话95××9，经查询后我的银行卡确实向外转了5万元，我感觉事不好，就急忙来公安局报案了。我储蓄银行卡号是62×××13，我现在已经打电话把这个银行卡挂失了。我这张银行卡绑定了微信支付和支付宝。
（2）证人证言
（1）安某的证言证实，2015年11月16日有个彩民往我的福彩账户上充值了5万元，当天我把他的要求全部买了即开型快三彩票。充值全部买了彩票。购买的彩票有中奖的全部给他转账走了。银行转账卡号户名黄烨其农行卡号是62×××76，是2015年11月15日用我的光大银行卡转给黄烨10600元。
我们是通过我的朋友张某2介绍的，张某2给我打电话说有人要往我的账户冲钱买彩票我说可以，后来张某2就把我的手机号给了他随后这个给我打了电话，并要走了我的QQ号，我俩互相加了好友，我记得给我打电话的日期是2015年11月15日，后来我们都是用QQ联系的，没有见过面。他通过QQ告诉我已向我的账户充值多少钱，然后再告诉我要买的号码，买的都是十分钟开奖的快三型彩票，买完彩票后我给他兑奖，中奖的钱我在打到他给我提供的账户上去。买了多少我记不清楚，就是2015年11月15日、16日这两天在我这买了。当时我给他们提供给了我福彩投注站的编号62015073。他们就往这里充值。
（2）张某2的证言证实，2015年11月15日的时候有人在群里问谁是业主，然后我们就和他私聊，问他干什么，他说要打彩票，然后我们就问安某打不打，安某说可以，后来我就把安某的电话给了他，后来他们就联系上了，后来我就和这个买彩票的没有联系。
（2）书证
（1）威县公安局从农业银行股份有限公司威县城关分理处调取的张某1农业银行银行卡交易明细清单证实，2015年11月16日张某162×××13转支50000元，转至甘肃清算中心。
（2）威县公安局从农业银行股份有限公司兰州东方红广场支行调取的福利彩票投注站的交易流水证实，收到张某1银行卡转来的50000元。
（3）威县公安局从农业银行兰州中心支行柜台调取的福利彩票站安某的银行卡交易明细证实，2015年11月16日通过手机银行向黄烨转账10600元。
（4）威县公安局从农业银行股份有限公司儋州解放北路支行调取的黄烨银行卡明细证实，收到安某转来的10600元，然后分四次（3000、3000、3000、1600）支取。
（2）视听资料黄烨取款录像证实其取钱的过程。
上述证据，予以确认。
二、2016年1月12日，辽宁省凌海市刘某的银行卡被他人转账至辽宁省阜新市隋某经营的彩票投注站94000元。网名为“代扣”的人通过QQ聊天和微信昵称为“琪琪”的人通过微信聊天，全部购买即开型彩票，隋某将中奖的奖金通过手机银行分别转账至王某银行卡40000元、师耿欣银行卡19600元。被告人王开铭在“出售银行卡信息的非法QQ群”里聊天时，一网友让王开铭帮助其取款，2016年1月13日王开铭用师耿欣银行卡从银行柜员机取款19600元，用王某的银行卡从银行柜员机取款20000元，转账至被告人黄烨银行卡20000元，黄烨将钱取出交给王开铭后得好处费1000元。
案发后，被告人王开铭的亲属积极赔偿被害人的经济损失，取得了被害人的谅解。
上述事实，由下列经公诉机关庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被告人的供述
（1）王开铭的供述证实，2015年底或者2016年初，我在一个专卖出售银行卡信息的腾讯QQ群里认识了一个网友，聊天中这名网友提出让我帮忙取钱，并答应取款后给我好处费1000元，之后这个网友通过快递的方式将一张银行卡邮寄到我的手中，在QQ聊天中将银行卡密码告诉我，我拿到银行卡后在我当地一家银行内取款20000元，取款后我在QQ内和对方联系，对方给我提供一个银行卡号，让我留下1000元现金，剩下的19000元现金我通过无卡存款存到对方提供给我的银行卡内了。我得的这1000元我花了。还是这个网友，在QQ聊天时告诉我让我提供一个银行卡，对方将钱转到我提供给他的银行卡内，然后我去银行将卡内的对方转入的钱取出来，并答应给我好处费。后我找到黄某找他要了一张银行卡和密码，我把黄某给我的银行卡卡号告诉了我的网友，过了一会网友给我联系说钱已经打过来了，让我去取钱，我记得一共取了19500元，我留下500元好处费，剩下的19000元钱我使用无卡转账给这个网友，把钱转过去了。
2015年年底或者2016年初的一天我老乡黄某说：“你帮我找人用一下他银行卡收一笔钱。”我就同意了，于是我找到黄烨，给他说用一下他邮政银行卡收一笔钱，收到钱后再帮着取一下。黄烨同意了，并把他中国邮政银行卡号报给我，我把黄烨的邮政银行卡号给黄某说了。过了一会，黄某给我说：“钱收到了，你让你的朋友把钱取出来在给他好处费。”后我给黄烨联系让他去取钱。一会儿，黄烨把钱取出来了给我了，我记得是2万元左右记不清楚具体数额了。我给黄烨辛苦费1000元或者2000元，记不清楚具体数额了。随着我把剩下的钱全部给黄某。我没有得好处费，只是帮忙。
（2）黄烨的供述证实，2016年1月份一天上午，王开铭给我联系问我在什么地方，我说在上班，王开铭让我在儋州市第三中学校门口找他，随着我就去了。我到后只有王开铭一个人在哪里，他说：“我这有一张邮政银行卡卡内有2万元钱，转到其他邮政银行卡内取出需要手续费，你把2万元钱转到你的邮政银行卡内取出来给我。”我同意了。当时王开铭把一张邮政银行卡给我并告诉我密码。随着我就走到那大商场一农业银行营业部柜员机处把王开铭给我银行卡的2万元钱转到我的邮政银行卡内，我就上班了。到了当天下午，王开铭给我联系让我把2万元钱取出来，后我到儋州市中兴大道的邮政银行，在柜员机处支取了2万元钱，我记不清分几次支取的。后我找到王开铭就把2万元钱给他了，随着王开铭拿出1000元钱给我了王开铭就走了。
2、被害人陈述
刘某的陈述证实，2016年1月13日上午8点多，我想将一笔奖金从我本人的另一张银行卡（河南濮阳办理的建行卡：6217002530002469078）上通过支付宝转账的方式转入我的凌海市邮政储蓄银行办理的银行卡中（卡号62×××53），但反复操作3次都未能成功。于是，我给邮政储蓄银行客服打电话进行咨询，得知，该卡已经被电话挂失。但是该张银行卡始终在我的手中，从未丢失，也从未办理过挂失。当天下午，我就到位于太原市新开南巷的邮政银行营业所查询这笔钱的去向，银行工作人员说有先将银行卡解除挂失才能查询这笔钱的去向，银行工作人员说只有先将银行卡解除挂失才能查询交易明细，于是就将该卡解除了挂失，经过查询后，得知，我的这张银行卡在2016年1月12日被电话挂失，经后来核实挂失电话：17789851485，当天，通过电话银行转账的方式，分4笔将卡内9.4万元人民币转出，交易明细上显示转账内容为“体彩”。通过向凌海邮储银行工作人员了解，该卡内被盗用的现金打给了辽宁省阜新市一个彩票站，彩票站编号为09046.得知比情况之后，我就来凌海市公安局报案了。
3、证人证言
（1）隋某的证言证实，我的彩票站自2015年1月份开业的，注册编号是21×××46，彩票站的专用银行账户也是21×××46。大概2016年1月10日左右，有一个QQ叫“代扣”的和我取得联系，他又通过QQ聊天加了我微信好友，和我联系关于彩票的事，问我怎么买，我说我把钱打到我银行卡上，我再帮他买，中奖了我就给他转钱。然后我就将我的彩票机账户告诉他了，让他把买彩票的钱存入我的机器上。2016年1月12日对方向我的彩票机账户上存入了5笔钱，分别是2200，5000,15000,50000，24000元共计96200元。我的彩票机上有记录（出示查询记录）。我不知道存钱人的姓名，只知道对方QQ号是65×××23，QQ名叫代扣，微信名称叫琪琪，微信号是×××，对方的电话号是155××××9261，海南省海口市的。他还介绍了一个QQ名叫狗友的给我认识，这个狗友也买了1万多的彩票。他说自己选号，多少倍由他定，第一次950元，第二次19000元，第三次9500元，第四次9500元。我去阜新市体彩中心兑奖换奖金后，将钱存入我在建行（卡号：62×××91）和信用社（卡号：62×××11）账户中，然后通过手机银行分两次（一次38000元，另一次2000元）把奖金打给了对方提供的邮政银行账户里（卡号：62×××41，姓名王某，开户地是海南省海口市）,第二天中了1次，中了19000元，也是通过手机银行转账的方式打给了我提供的另一个邮政银行账户里（卡号：62×××51，姓名师耿欣，开户地是河南郑州市）。最后对方还剩600元余款，一共给对方打了59600元。对方存入我这里的钱都用于买彩票了。
（2）王某的证言证实，我在大概2010年末的时候在海口市万绿园公园放风筝时候将放有身份证的钱包不慎丢失。中国邮政银行卡号：62×××41不是我办理的。
4.书证
（1）刘某银行卡交易明细证实，2016年1月12日该卡转到体彩94000元。
（2）隋某提供的手机银行账户明细和额度变更登记证实，2016年1月12日收到邮储转来94000元。1月13日通过手机银行转出59600元。与其供述相互印证。
（3）王某账户交易明细证实，2016年1月13日收到他行来帐38000元和2000元。而后ATM支取5000、5000、5000、5000.汇出20000至儋州市城北营业所黄烨账户。
（4）师耿欣账户交易明细证实，2016年1月13日收到他行来帐19600元，系隋某转来。
（5）黄烨银行卡交易明细证实，2016年1月13日62×××41（王某卡）向其卡汇入20000元。而后将其取出。
（6）QQ聊天记录截图和微信聊天记录截图证实，隋某与网名为代扣和微信名为琪琪的人通过聊天购买彩票的过程。
5.视听资料取款录像证实,王开铭取款两次、黄烨取款一次的过程。
综合证据
（2）儋州市公安局中和派出所出具的《到案经过》和儋州市第二看守所《寄押证明》证实，2016年8月16日将被告人王开铭传唤至派出所讯问，8月17日至8月24日羁押在儋州市第二看守所。
（2）海口市公安局滨海派出所出具的《到案经过》和海口市第一看守所寄押凭证证实，2016年5月20日将被告人黄烨抓获，5月20日至6月2日羁押在海口市第一看守所。
（3）《证明》两份证实，王开铭的父亲王子定于2016年10月11日退还到威县公安局5万元。王开铭的舅舅杨永强于2016年10月24日退还到威县公安局4万元。
（4）《领取证明》及《谅解书》各一份证实，被害人张某1于2016年10月25日从威县公安局领取王开铭退还的五万元现金。张某1对王开铭表示谅解。
（5）《领取证明》及《谅解书》各一份证实，被害人刘某于2016年10月26日从威县公安局领取王开铭的补偿款4万元；2017年2月23日被告人王开铭的亲属与被害人刘某达成谅解协议，取得了刘某的谅解。
（6）《常住人口基本信息》证实被告人王开铭和黄烨的基本情况。
上述证据，予以确认，足以证实二被告人犯罪事实成立。
本院认为，被告人王开铭冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人黄烨明知是犯罪所得而予以转移掩饰隐瞒，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，公诉机关对上述二被告人的指控成立。二被告人均当庭自愿认罪，有悔罪表现，可从轻处罚，被告人王开铭在诈骗刘某的犯罪过程中所起的作用较小，并积极赔偿被害人的经济损失，取得被害人的谅解，也可酌定对其从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第三百一十二条之规定，判决如下：
被告人王开铭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月16日起至2021年8月15日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳，由本院上缴国库。）
被告人黄烨犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月20日起至2017年5月19日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳，由本院上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张士谦
人民陪审员 韩东亚
人民陪审员 郭敬博
二〇一七年三月二日
书 记 员 耿淑笑