安徽省马鞍山市雨山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0504刑初18号
公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。
被告人刘洛奎，男，汉族，1973年10月28日出生于河南省伊川县，原安徽恒升投资有限公司负责人，户籍地河南省伊川县，住河南省伊川县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年6月12日被河南省伊川县公安局抓获并于次日被羁押于伊川县看守所，同年6月17日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。
被告人张跃丛，曾用名张跃娇，女，汉族，1979年6月24日出生于河南省伊川县，原安徽恒升投资有限公司监事，住河南省伊川县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年6月12日被河南省伊川县公安局抓获并于次日被羁押于伊川县看守所，同年6月17日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年7月20日被该局监视居住，同年10月14日被马鞍山市雨山区人民检察院取保候审，2016年1月6日被本院取保候审，经本院决定于2016年3月24日被逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。
被告人吴某，女，汉族，1964年6月11日出生于山西省太原市，原安徽恒升投资有限公司业务经理，住马鞍山市雨山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月23日被马鞍山市公安局雨山分局取保候审，同年10月14日被马鞍山市雨山区人民检察院取保候审，2016年1月6日被本院取保候审。
辩护人李爱华，安徽江南律师事务所律师。
马鞍山市雨山区人民检察院以雨检刑诉（2015）316号起诉书指控被告人刘洛奎、张跃丛犯集资诈骗罪、被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月26日向本院提起公诉。在本案审理过程中，马鞍山市雨山区人民检察院又以雨检刑追诉（2016）1号追加起诉决定书指控被告人刘洛奎犯集资诈骗罪向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，于2016年2月25日、3月24日公开开庭对二案进行了合并审理。马鞍山市雨山区人民检察院指派代理检察员刘妍、魏一方出庭支持公诉，被告人刘洛奎、张跃丛，被告人吴某及其辩护人李爱华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
马鞍山市雨山区人民检察院指控：2014年8月上旬，被告人刘洛奎注册成立了安徽恒升投资有限公司（以下简称恒升公司），以实施集资诈骗为主要活动，被告人张跃丛负责公司的日常管理。被告人吴某为公司业务经理，负责公司的业务，管理业务员并接洽客户带领客户签订合同。2014年9月至2015年1月期间，被告人刘洛奎、张跃丛安排公司业务员到马鞍山市人员聚集的超市、广场等公共场合公开发放传单，对外宣传帮助企业进行融资，以高额利息以及恒升公司提供担保保障和代偿保障为诱饵，吸引群众前来投资。被告人吴某明知恒升公司没有依照法定程序经有关部门批准的情况下，仍私自向社会不特定对象宣传，并负责与前来投资的群众进行洽谈、签订合同。期间，公司共计吸纳了刘某乙将、罗某等41人，共计187万余元款项，并已支付客户利息共计4万余元。客户交纳的款项转至刘洛奎的个人银行帐户，用于个人消费、偿还个人债务等。
2014年1月，被告人刘洛奎为投资敛财在山东省济南市注册成立了山东金晟投资有限公司（以下简称金晟公司），以实施集资诈骗为主要活动，虚构帮助河南省洛阳市康基商砼有限公司、伊川县鹤鸣峡风景区有限公司融资。同年2月至12月期间，该公司已吸纳济南市居民王某丙等八人共计111万元，已支付利息52520元。
2015年1月初，当公安机关介入后，被告人刘洛奎、张跃丛相继逃离马鞍山市藏匿。
上述指控，公诉机关向法庭提供了物证：POS机、U盘、恒升公司等公司印章；报案材料、受案登记表、抓获经过、到案情况说明、公司登记注册资料、帐户明细、借款合同、记账本、宣传单等书证；被害人刘某乙将、张某丙、牛某、韦某、刘某丙、王某乙、王某丙、韩某等人的陈述；证人时某、赵某、汪某、付某甲、徐某甲、丁某、刘某甲、王某甲等人的证言；搜查笔录、辨认笔录；被告人刘洛奎、张跃丛、吴某的供述等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人刘洛奎、张跃丛使用诈骗方法非法集资183万余元，数额特别巨大；被告人刘洛奎还单独使用诈骗方法非法集资105万余元，数额特别巨大，二被告人的行为均已构成集资诈骗罪；被告人吴某非法吸收公众存款183万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘洛奎在与被告人张跃丛集资诈骗的共同犯罪中系主犯；被告人张跃丛系从犯。被告人刘洛奎系坦白。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条之规定，予以惩处。
被告人刘洛奎对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未提出辩解意见。
被告人张跃丛辩解其不是恒升公司的经营者，其与被告人刘洛奎不是同案犯。
被告人吴某在第二次开庭审理时对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人吴某的辩护人的辩护意见是：公诉机关指控被告人吴某犯非法吸收公众存款罪的罪名不能成立。1、被告人吴某主观上不具有所谓非法吸收公众存款罪的故意。恒升公司有合法工商营业执照，是一个投资信息中介单位。客观上也不是非法吸收公众存款，被告人吴某并不知晓公司的业务真相，吴某对本案涉及到的P2C模式是不懂的，故吴某对于所谓非法吸收公众存款不是明知的。2、被告人吴某不是所谓非法吸收公众存款的主体。吴某的行为是一种职务行为，履行的是恒升公司的工作职责。3、被告人吴某不具有所谓非法吸收公众存款的客观要件。吴某客观上没有掌握、控制、处分所谓吸收资金，也未从中获取利益。认定吴某所谓非法吸收公众存款的证据不足。
经审理查明：2014年8月11日，被告人刘洛奎在马鞍山市注册成立了安徽恒升投资有限公司（以下简称恒升公司），被告人刘洛奎为公司法定代表人，被告人张跃丛为公司监事，负责公司的日常管理。同年9月10日，公司法定代表人变更为张孝盘，公司实际经营者仍为刘洛奎，被告人吴某应聘担任公司业务经理，负责公司的业务，管理业务员并接洽客户，带领客户签订合同。同年9月下旬，恒升公司正式营业。从恒升公司正式营业至2015年1月，被告人刘洛奎、张跃丛安排公司业务员到马鞍山市人员聚集的超市、广场等公共场合公开发放传单，虚构帮助河南省洛阳市铭鑫农业发展有限公司、伊川县鹤鸣峡风景区有限公司融资，以年利率13.2%至16.8%不等的高额利息以及恒升公司提供担保保障和代偿保障等为诱饵，吸引群众前来投资。
被告人吴某虽然对集资款的真实用途和流向不知情，但其在明知恒升公司向公众吸收资金没有依照法定程序经有关部门批准的情况下，仍向社会不特定对象宣传，并负责与前来投资的群众进行洽谈、签订合同，对公司的业务享受提成。期间，公司吸纳了刘某乙将、罗某等41人参与投资，吸纳资金共计187万余元，已支付客户利息共计4万余元。客户交纳的款项被转至刘洛奎的个人银行帐户或其安排的个人帐户，用于其个人消费、偿还个人债务等。
2014年1月14日，被告人刘洛奎在山东省济南市注册成立了山东金晟投资有限公司（以下简称金晟公司），公司法定代表人为徐某乙，刘洛奎为公司实际经营者。被告人刘洛奎在金晟公司与河南省洛阳市康基商砼有限公司、河南省伊川县鹤鸣峡风景区有限公司没有投融资往来情况下，安排公司业务员到济南市人员聚集的超市、广场等公共场合，公开发放传单，虚构帮助两公司进行融资，以年利率14.4%至18%不等的高额利息以及金晟公司提供担保保障和代偿保障等为诱饵，吸引群众前来投资。同年2月至12月期间，该公司已吸纳济南市居民王某丙等8人资金共计111万元，已支付利息52520元，客户交纳的款项被转至刘洛奎的个人或其安排的银行帐户，用于其个人消费、偿还个人债务、公司日常开销等。
2015年1月初，当公安机关介入后，被告人刘洛奎、张跃丛相继逃离马鞍山市藏匿。
案发后，公安机关依法冻结被告人张跃丛资金60094.44元，并依法扣押空调机、台式电脑、柜子等涉案物品。
上述事实，有公诉机关当庭提举，并经法庭质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
物证：POS机、U盘、恒升公司等公司印章证实被告人作案使用的物品；
书证：1、报案材料证实被害人罗某、张某丁报案称其投资及收取利息的情况。2、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实公安机关接到被害人报案后作为刑事案件立案侦查的事实；还证实山东省济南市公安局将被告人刘洛奎在济南市涉嫌集资诈骗案移送马鞍山市公安局的事实。3、抓获经过及到案情况证明证实三被告人的到案情况。4、户籍信息证实三被告人具有完全刑事责任能力。5、扣押清单、扣押笔录等证实案发后公安机关从被告人张跃丛处扣押部分宣传单、借款合同等涉案物品的事实。6、租赁协议、房地产证证实刘洛奎自2014年9月6日起承租马鞍山市雨山路花园村商住楼9号1-3层作为公司用房的事实。7、恒升公司、金晟公司传单证实该公司对外宣传其是一家实力雄厚的投资公司，公司为借款人提供抵押、担保、代偿等保障，年收益率在13.8%以上。8、报案表、借款合同、收据、收益金发放计划书、汇款单据等证实各被害人收到恒升公司、金晟公司发放的传单后，进行投资以及收取利息的事实。9、银行账户查询记录证实被害人的投资款进入被告人刘洛奎个人银行卡的事实；还证实河南省洛阳市铭鑫农业发展有限公司、伊川县鹤鸣峡风景区有限公司与恒升公司及刘洛奎没有资金往来的事实。10、登记注册资料等证实恒升公司在工商部门注册登记情况，其经营范围是对房地产业、建筑业等行业投资及提供企业管理等咨询，批发、零售工艺品、珠宝。11、公司证书、公证书、公司资料等证实被告人刘洛奎提供虚假的第三方公司资料以吸引客户投资的事实。12、支出证明、票据等证实恒升公司财务收支情况继被告人吴某在报销单上签字审批的事实。13、POS机打印单证实客户刷卡支付投资款的事实。14、员工工资表、考勤表等证实被告人吴某在恒升公司工资明显高于其他员工的事实。15、周某的笔记本证实投资款的去向。
被害人的陈述：1、被害人刘某乙将、张某丙、牛某、韦某的陈述证实看到恒升公司发放的传单，宣传为中小企业融资，恒升公司提供担保，利息比较高，到恒升公司是被告人吴某负责接待的，投资的整个流程是吴某指导完成的事实。2、被害人刘某丙、王某乙、王某丙、韩某、李某乙、王某丁、石某的陈述证实看到金晟公司的宣传活动后，感觉利息比较高，金晟公司提供担保，就签订了借款合同，投入了资金的事实；
证人证言：1、证人时某、赵某、汪某、付某甲、徐某甲、丁某的证言证实其是恒升公司的业务员，公司老板是刘洛奎和张跃丛，平时是张跃丛在管理公司，吴某是公司的业务总经理，业务员的工作是在外面发传单，拉客户来投资，有客户到公司来都是吴某跟客户谈，指导客户操作，吴某不但管公司业务还管理业务员，工资比业务员高。2、证人周某的证言证实其按照刘洛奎的安排办了多张银行卡，资金的走向都是刘洛奎说了算，公司的运作听从刘洛奎、张跃丛的安排。3、证人张某甲的证言证实其将门面房租给刘洛奎开办恒升公司的事实。4、证人李某甲、张某乙的证言证实河南省伊川县鹤鸣峡风景区有限公司、河南省洛阳铭鑫农业发展有限公司与恒升公司无任何合作关系，恒升公司合同中涉及两公司的印章与原件不符。5、证人刘某甲的证言证实金晟公司的实际负责人是刘洛奎，刘要求将投资者资金转至其指定的帐号内。6、证人王某甲、付某乙的证言证实通过应聘到金晟公司工作，公司是以吸收资金进行投资公司实际老板是刘洛奎。7、证人徐某乙的证言证实其是金晟公司的法定代表人，是刘洛奎安排的，其不知道金晟公司的经营情况。；
勘验、检查笔录：1、搜查笔录证实案发后公安机关依法对被告人张跃丛租住处进行搜查，扣押涉案物品的事实。2、辨认笔录证实（1）被告人吴某辨认被告人刘洛奎、张跃丛。（2）证人时某、赵某、汪某辨认恒升公司老板是被告人刘洛奎、张跃丛。（3）证人黄某辨认租其房屋的是被告人刘洛奎、张跃丛。（4）证人徐某乙辨认被告人刘洛奎。
被告人的供述：1、被告人刘洛奎的供述证实在2014年年初在山东省济南市注册成立了金晟公司，同年的8月在安徽省马鞍山市注册成立了恒升公司，通过宣传向当地人集资，用于第三方的公司，给予投资人一定的利息，投资款并没有转到第三方公司，都到了其个人帐户，恒升公司的日常工作由张跃丛打理，公司宣传的投资模式与实际模式不相符，客户的投资款用于日常开销、员工工资、偿还债务等，至案发时，金晟公司还有约100万元、恒升公司还有180余万元未退还。2、被告人张跃丛在公安机关的二次供述证实恒升公司实际控制人是被告人刘洛奎，其负责恒升公司的日常管理、经营，公司对外宣传做投资担保，帮助需要资金的企业从社会上融资，但实际上投资款并没有入公司宣传的河南省洛阳铭鑫农业发展有限公司、河南省伊川县鹤鸣峡风景区有限公司，而是通过POS机被转入刘洛奎的个人账户。吴某也是公司经理，负责接待指导客户投资，引导客户与公司签订投资合同等。3、被告人吴某的供述证实恒升公司老板是被告人刘洛奎、张跃丛，其应聘后平时管理公司员工和行政方面工作，包括宣传、商谈及业务员的业务指导，员工考勤，刘洛奎、张跃丛都不在时，公司由其负责，其拿底薪加提成，还额外拿公司总收入提成，其知道银行等金融部门才可以办理储蓄存款业务，认为恒升公司是中介平台，是个人对单位的投资理财，多了个担保还款，超出了投资公司的营业范围。
在本案审理过程中，被告人吴某向本院缴纳退赔款5万元。
本院认为：被告人刘洛奎、张跃丛以非法占有为目的，虚构集资用途，隐瞒事实真相，向社会公众非法集资183万余元，数额特别巨大；被告人刘洛奎还单独使用同样方法非法集资105万余元，数额特别巨大。二被告人的行为均已构成集资诈骗罪；被告人吴某违反国家金融管理法律法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金183万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人的罪名成立。关于被告人张跃丛提出的其不是恒升公司的经营者，不是集资诈骗罪的同案犯的辩解意见，本院认为，被告人刘洛奎、吴某的供述，证人时某、赵某、汪某、付某甲、徐某甲、丁某的证言均证实张跃丛是恒升公司的老板之一，平时是张跃丛在管理公司。被告人刘洛奎、张跃丛的多次供述证实张跃丛对集资款的真实用途和流向是清楚的，被告人刘洛奎、张跃丛具有非法占有公众投资款的共同故意，被告人张跃丛的此辩解意见，本院不予采纳。关于被告人吴某的辩护人提出的吴某主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上吴某没有掌握控制处分吸收的资金，也未从中获取利益，吴某是一种职务行为，其不是本罪的主体的辩护意见，本院认为，被告人吴某实施的行为违反国家金融管理规定，主要表现在：1、恒升公司向社会吸收资金的行为未经国家有关部门依法批准。2、恒升公司通过散发传单等途径向社会公开宣传。3、恒升公司承诺以货币方式还本付息，并提供担保。4、恒升公司向社会不特定对象吸收资金。被告人吴某作为恒升公司管理人员，明知恒升公司的经营范围不包括吸收公众资金并提供担保的业务，在被告人刘洛奎、张跃丛的授意和安排下，积极参与非法吸收客户投资款的行为，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人吴某的辩护人关于吴某无罪的辩护意见不能成立。被告人刘洛奎在与被告人张跃丛共同集资诈骗犯罪中起主要作用，系主犯；被告人张跃丛起次要作用，系从犯，对被告人张跃丛依法应当从轻、减轻处罚。被告人刘洛奎到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，对其可以从轻处罚。被告人吴某虽不具有非法占有的故意，但在非法吸收公众存款的行为上与刘洛奎、张跃丛构成共犯，其在共同犯罪过程中处于次要地位，可以认定为从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人吴某当庭自愿认罪，在本院审理期间有主动缴纳部分退赔款，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘洛奎犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月13日起至2026年6月12日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）
二、被告人张跃丛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月24日起至2021年2月15日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）
三、被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金5万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）
四、将公诉机关移送本院的涉案物品U盘、POS机等（详见移送清单）予以没收；冻结的被告人张跃丛资金60094.44元、被告人吴某退赔款5万元，依法予以追缴，按比例返还各被害人；扣押于马鞍山市公安局雨山分局的涉案物品空调、柜子、台式电脑等（详见扣押清单）予以追缴。责令被告人刘洛奎、张跃丛、吴某继续退赔各被害人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 强
人民陪审员 吴继红
人民陪审员 邢江红
二〇一六年三月二十四日
书 记 员 彭 燕
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款：对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条：在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑，对于其中不满18周岁的人、怀孕的妇女和已满75周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现的；
没有再犯罪的危险；
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。