陕西省榆林市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）陕08刑终51号
原公诉机关神木县人民检察院。
上诉人（原审被告人）吴一，男，汉族，初中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月23日被神木县公安局刑事拘留，同年7月25日被依法执行逮捕。现羁押于神木县看守所。
上诉人（原审被告人）李某，女，汉族，小学文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月11日被依法取保候审。
原审被告人吴二，男，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月26日年被依法执行逮捕。现羁押于神木县看守所。
神木县人民法院审理神木县人民检察院以神检公诉刑诉（2015）第216号起诉书指控原审被告人吴一、吴二、李某犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月19日作出（2015）神刑初字第00322号刑事判决。宣判后，原审被告人吴一、李某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
神木县人民法院经审理查明，2011年开始被告人吴一、吴二二人以经营神木县信达诺汽车城需要周转资金为由，在未经过国家金融监管部门依法批准和办理相关金融手续，以2%至3%不等的利息向不特定的社会公众吸收资金。被告人李某系被告人吴一前妻，在被告人吴一大量的向社会公众吸收资金时以借款人和保证人名义帮助吴一向社会公众吸收资金。三被告人所吸收的资金用于投资神田汽贸公司350万元，两处车城及和车城购买车辆及支付借款利息，因无全部账务的相关记载，故对三被告人吸收存款账务无法审计。截止审查起诉时报案的集资参与人45人，吸收的资金共计2926.2万元，往息抵本后的为2323.498万元，其中以被告人吴一名义出具的借据往息抵本后共计333.188万元，以被告人吴二名义出具的借据往息抵本后共计638.14万元，以被告人吴一、吴二共同名义出具的借据往息抵本后共计936.2万元，以被告人李某名义（一笔）、被告人吴一、李某共同名义（三笔）及被告人李某为被告人吴一以担保人的名义（一笔）出具的借据往息抵本后共计415.97万元。
2013年11月12日，集资参与人白一等人陆续向神木县公安局报案，后神木县公安局立案侦查，2014年6月22日被告人吴一被内蒙古乌拉特前旗公安局西街派出所民警抓获，于次日被神木县公安局刑事拘留。2014年9月24日被告人吴二被内蒙古五原县公安局新公中派出所民警抓获，于当日羁押于五原县看守所，同年9月26日押解回后羁押于神木县看守所。
侦查期间公安机关查封、冻结被告人吴一、吴二以下资产：
1、神木县神木镇北关商住楼一套（小产权，2012年9月抵帐给刘二，后刘二卖给袁某有抵押协议和房屋买卖合同）。
2、陕K418**号捷达牌小轿车一辆（登记日期2011年9月26日登记在吴一名下，已查封未到案）。
3、陕K58**号长城牌小轿车一辆（登记日期2012年9月6日登记在吴一名下，已查封未到案）。
4、陕KXD0**号江铃牌小轿车一辆（登记日期2009年8月20日登记在吴一名下，已查封未到案）。
5、欧米茄手表一块（吴一购买，已扣押，存放于建设银行神木支行）。
6、神木县神木镇庙梁村三排2号房屋一套（小产权，2012年12月27日被告人吴二与妻子高英英离婚时给了高英英）。
7、蒙LG61**号长城牌小轿车一辆（登记在李明锁名下，吴二购买，已扣押，停放于神木县公安局。）。
8、神木县苗圃院内纸箱厂（2013年7月26日抵账给王利考，有抵账协议）。
上述事实，有经原审庭审举证、质证、认证的以下证据证实：
1、接受刑事案件登记表、立案决定书。证实2013年11月12日，集资参与人白一等人向公安机关举报后，被告人吴一、吴二因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被立案侦查。
2、查封情况说明。证实2013年12月30日查封了被告人吴一名下的陕K418**号捷达牌小轿车、陕K58**号长城牌小轿车、陕KXD0**号江铃牌小轿车，但均未到案。
3、户籍证明信。证实被告人吴一、吴二、李某的身份和年龄情况。
4、汽车商贸公司工商登记表。证实被告人吴一为神木县信达诺汽车销售服务有限公司法定代表人，占公司股份的51%。
5、抓捕情况说明。证实2014年6月22日被告人吴一被内蒙古乌拉特前旗公安局西街派出所民警抓获。2014年9月24日被告人吴二被内蒙古五原县公安局新公中派出所民警抓获。
6、账务无法审计的情况说明。证实因吴一、吴二吸收存款的账务不全，神木县金典会计事务所无法进行财务审计。
7、证人袁某的证言。该证言证实被告人吴一购买的神木县神木镇北关商住楼一套（小产权）于2012年9月抵帐给刘二，后刘二卖给袁某。
8、证人李一的证言。系信达诺车城会计，该证言证实信达诺车城由吴一、吴二和高一投资并参与经营，吴一负责调车、吴二负责修理厂，高一负责车贷，吴一、吴二以信达诺车城吸收存款他不是很清楚，车城年租金约230万元左右。
9、集资参与人白一、张一、李二、高二等45的陈述和集资参与人情况一览表。证实2011年至2012年间，被告人吴一、吴二在没有办理任何金融手续的情况下，以经营汽车城需要周转资金为由，以2%至3%不等的利息向不特定的社会公众吸收资金。被告人李某系被告人吴一前妻，以借款人和保证人名义帮助吴一向社会公众吸收资金。截止审查起诉时报案的集资参与人45人，吸收的资金共计2926.2万元，往息抵本后的为2323.498万元。
10、被告人吴一的供述与辩解。该吴供认2009年其与被告人吴二及高一三人共同成立信达诺汽车销售有限公司，当时注册资本为50万元，2011年增加注册资本至5000万元。他是公司的法定代表人，负责调车，吴二负责修理厂，高一负责贷款和销售。2010年10月份开始，他与吴二开始以经营汽车城需要周转资金为由，向社会公众吸收存款，并承诺以月利率3%到3.5%给存款人回报。2012年3月份吸收存款数额达到5000万左右，吸收的资金用于调车、给存款人结息和退还本金。利息支付到2012年11月份左右，具体结息数额不清楚。滨河路信达诺汽车城两年支付租赁费460万元，设备、装修及其他费用约800万元，盈亏情况不清楚。铧山信达诺汽车城长城4S店租地、建厂、买设备共投资450万元，没有营业。在神田汽贸投资350万元，没有任何分红。向长城汽车总部缴纳69万元保证金，因欠冯二100多万，已偿还给了冯二。神木县神木镇北关商住楼2012年9月抵帐给刘二，后刘二卖给袁某。
11、被告人吴二的供述与辩解。该吴供认2009年其与被告人吴一成立信达诺汽车销售有限公司，注册资本为50万元，2011年增加注册资本至5000万元。滨河路的信达诺车城是他和吴一、高一三人共同开设，吴一是公司的法定代表人，负责调车，他负责修理厂，高一负责贷款和销售。铧山上的信达诺车城是吴一和王进智等人的，其中吴一占股51%，负责修建长城4S店。2011年开始，他与吴一以信达诺汽车城需要周转资金为由向社会公众吸收存款，并承诺以月利率2.5%到3.5%给存款人回报。2012年10月份左右其个人吸收存款金额达1500万左右，存款人大约20户吸收的资金用于调车、给存款人结息和退还本金。利息支付到2012年11月份左右，吸收资金期间只有一部分流水账，其余账目他不清楚。信达诺汽车城第一年赔了500万左右，第二年不清楚，吸收回来的资金在神田汽贸公司投资350万元，铧山信达诺汽车城长城4S店投资大约600万元。神木县神木镇庙梁村三排2号独院在与妻子高英英离婚时分给了高英英。神木县苗圃院内纸箱厂2013年抵给了债权人王利考。
12、被告人李某的供述与辩解。该李供认2006年她与吴一在神木县法院起诉离婚，离婚后为了抚养小孩仍然与吴一一起生活。吴一吸收公众存款她只知道其中一部分，其余的是在立案后才知道的，自己没有参与吴一非法吸收公众存款一事。吴一告诉她吸收回来的资金用于信达诺车城和神田汽贸入股350万元，再没有其他的投资，借款单有她的名字是因为存款人让她签字，钱实际她没有使用过。
据此，原审法院认为，被告人吴一、吴二、李某未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理法律法规，以投资为名长期向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控三被告人的犯罪事实和罪名成立。被告人吴一辩称其是为企业解决资金困难而借款，所借资金全部用于修建和投资车城、支付借款利息和工人工资，借款对象也是亲朋好友和担保公司，也未向社会公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪，被告人吴二认为其向身边的朋友及熟人借钱，并约定利息，是正常的民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人吴一、吴二、李某虽未通过媒体、推介会等方式公开宣传，但三被告人以投资为名，并承诺给予集资参与人高额的利息回报，向社会不特定人员吸收存款，严重扰乱了金融秩序，造成集资参与人的损失特别严重，故被告人吴一、吴二的辩解理由不予采纳。在共同犯罪中被告人吴一、吴二起主要作用，均系主犯，应按其二人所参与的全部犯罪进行处罚。被告人李某帮助被告人吴一吸收存款、提供担保，起协助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。根据被告人李某的犯罪情节、地位及悔罪表现，决定对被告人李某减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人吴一犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年又六个月，并处罚金人民币10万元。二、被告人吴二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五又六个月，并处罚金10万元。三、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金5万元。四、公安机关扣押被告人吴一欧米茄手表一块及被告人吴二购买的蒙LG61**号长城牌小轿车依法处置后返还集资参与人，不足部分继续追缴。
吴一上诉辩称，原判认定事实不清，量刑过重，其所吸收的资金全部用于修建和投资车城、支付借款利息和工人工资，借款对象仅限特定人群，且其愿意将神田汽贸、长城四S店拍卖后返还受害人，请求二审法院能从轻处罚。
李某上诉辩称，其家庭情况特殊，孩子无人抚养，故原判量刑过重，请求二审法院从轻处罚并适用缓刑。
经二审审理查明，原审判决认定上诉人吴一、李某、原审被告人吴二犯非法吸收公众存款罪的事实正确清楚，有经过原审庭审举证、质证并予以确认的二上诉人吴一、李某、原审被告人吴二的供述和证人袁某、李一的证言、集资参与人白一、张一、李二、高二等人的陈述以及集资参与人情况一览表、汽车商贸公司工商登记表、查封情况说明等书证在卷佐证。二审期间，二上诉人再未提供新的证据，故本院对原审判决所列举的证据及认定的事实予以确认
本院认为，上诉人吴一、李某、原审被告人吴二未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理法规，长期向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。依法应予惩处。在共同犯罪中，上诉人吴一、原审被告人吴二起主要作用，系主犯，上诉人李某帮助吴一吸收存款、提供担保，起协助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。关于吴一上诉所持原判认定事实不清，量刑过重以及李某上诉请求从轻处罚并适用缓刑之理由，经查，其二人以投资为名，承诺给予集资参与人高额的利息回报，向社会不特定人员吸收存款，所吸资金虽部分用于修建和投资车城，但后期造成集资参与人的损失特别严重，并严重扰乱了金融秩序，故其行为均构成非法吸收公众存款罪。原判根据其二人的犯罪情节、地位和资金用途以及悔罪表现，分别已对其二人从轻或减轻处罚。故其二人上诉所持理由，不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘建标
代理审判员 冯骥飞
代理审判员 白 娇
二〇一六年三月三十日
书 记 员 刘宝霞