江苏省盐城市大丰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0982刑初433号
公诉机关盐城市大丰区人民检察院。
被告人刘某某，男，1970年3月25日出生，汉族，江苏省灌云县人，住盐城市大丰区。被告人刘某某因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年9月7日被盐城市大丰区公安局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2016年10月13日经盐城市大丰区人民检察院批准逮捕。
盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2016）427号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2016年12月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员肖文秀出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
盐城市大丰区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2010年12月14日，被告人刘某某在中国工商�行股份有限公司盐城大丰支行（以下简称工行大丰支行）办理了一张卡号为37×××94的信用卡，后刘某某使用该信用卡恶意透支，截止2015年12月28日，刘某某透支本金人民币26929.32元，经银行多次催缴，仍未归还。案发后，被告人刘某某仍未能退还赃款。
二、合同诈骗
2014年11月2日，被告人刘某某在盐城市宏达汽车贸易有限公司李某门市，骗租得被害人李某的车牌号为苏Ｊ×××××的悦达起亚OPTIMA2.0GL远舰轿车1辆，价值人民币29775元。2015年2月份，被告人刘某某将该轿车以25000元的价格出售给钱某，得款后用于偿还其个人债务。
三、诈骗
2015年2月份，被告人刘某某谎称盐城市大丰区同仁医院公车改革有便宜车子出售，以收取预付款及报名费为由，骗取被害人钱某、汪某现�人民币20300元。案发后，被告人前妻韩某某代为退赔人民币15000元。
被告人刘某某归案后如实供述了其犯罪事实。
指控的证据，有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人刘某某恶意透支信用卡，经发卡行催收后仍不归还，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；其以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；其以非法占有为目的，诈骗他人财产，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘某某虽不具有自首情节，但归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。
被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实没�异议，并当庭表示认罪。
经审理查明：
一、信用卡诈骗
2010年12月14日，被告人刘某某在工行大丰支行办理了一张卡号为37×××94的信用卡。在用卡过程中，被告人刘某某自2015年2月后一直未再还款，并持续消费透支，截止2015年12月28日，刘某某合计透支本金人民币26929.32元，经银行多次催缴，仍未归还。案发后，被告人刘某某仍未能退还赃款。
二、合同诈骗
2014年11月2日，被告人刘某某在盐城市宏达汽车贸易有限公司李某门市，骗租得被害人李某的车牌号为苏Ｊ×××××的悦达起亚OPTIMA2.0GL远舰轿车1辆，价值人民币29775元。2015年2月份，被告人刘某某将该轿车以25000元的价格出售给钱某，得款后用于偿还其个人债务。案发后公安机关从钱某处扣押�涉案轿车，已发还被害人李某。
三、诈骗
2015年2月份，被告人刘某某谎称盐城市大丰区同仁医院公车改革有便宜车子出售，以收取预付款及报名费为由，骗取被害人钱某、汪某现金人民币20300元。案发后，被告人前妻韩某某代为退赔人民币15000元，已发还给被害人钱某。
被告人刘某某于2016年9月7日被公安机关抓获归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
一.信用卡诈骗
1.书证
（1）常住人口基本信息。证明被告人刘某某的基本身份信息。
（2）控告书、立案决定书。证实刘某某信用卡诈骗案由工行大丰支行于2016年1月11日报案，公安机关于2016�2月21日立案侦查。
（3）案发经过及归案情况说明、抓获经过说明。证明本案系被害单位工行大丰支行、被害人李某报案案发，侦查过程中，公安机关发现被告人刘某某骗取钱某、汪某财物的事实，并于2016年9月7日将被告人刘某某抓获，被告人刘某某归案后如实供述其犯罪事实。
（4）身份证复印件、信用卡申领表复印件。证实被告人刘某某于2010年12月14日在工行大丰支行办理了一张卡号为37×××94的信用卡。
（5）信用卡交易明细。证实在用卡过程中，被告人刘某某自2015年2月后一直未再偿还信用卡欠款。截止2015年11月30日，被告人刘某某共结欠信用卡本息、滞纳金合计33052.48元。
（6）电话、短信催收记录。证实工行大丰支行自2015年3月起，通过电话、短信对被告人刘某某进行催收。
（7）书面催收通知书及张贴照片。证实工行大丰支行于2015年12月29日对被告人刘某某进行上门书面催收。
（8）工行大丰支行出具的情况说明。证实截止2015年11月30日，被告人刘某某共透支信用卡33052.48元，其中本金26929.32元、利息2727.76元、滞纳金3395.40元。
2.证人范某的证言。证人系工行大丰支行工作人员，证实工行大丰支行于2015年12月29日对被告人刘某某上门催收，截止当天，被告人刘某某所有分期付款金额均到期，共结欠工行大丰支行本金26929.32元。
3.被告人刘某某的供述和辩解。证实其在工行大丰支行办理了牡丹信用卡，2014年其用信用卡消费、套现，后银行曾多次对其电话、短信催收，但其无力偿还。2015年年底其到苏州打工，更换手机号码也未�知银行。
二、合同诈骗
1.书证
（1）立案决定书、在逃人员登记表、案发经过及归案情况说明。证实被告人刘某某合同诈骗案由被害人李某于2016年8月22日报案，公安机关于2016年8月31日立案侦查并对被告人刘某某进行网上追逃，被告人刘某某归案后如实供述其合同诈骗犯罪事实。
（2）租车协议、涉案车辆照片。证实被告人刘某某于2014年11月2日与被害人李某签订租车协议，租用牌号为苏Ｊ×××××的起亚远舰轿车一辆。
（3）钱某提供的欠条复印件、汇款凭证复印件。证实钱某于2015年1月31日向曹某农业银行卡汇款人民币5000元。被告人刘某某于2015年4月10日向钱某出具金额为人民币45000元的欠条。
2.证人曹某的证言。证实�告人刘某某曾向其借款人民币50000元，2016年春节前的一天，经其催要，刘某某向其提供的农行卡号汇款5000元，具体是刘某某本人汇的还是别人汇的不清楚。
3.被害人陈述
（1）被害人李某的陈述。主要内容：刘某某是同仁医院的驾驶员，之前曾到我门市上租过车子。2014年11月2日刘某某到我门市上租走了苏Ｊ×××××轿车，十几天后他说想长期租，按月付租金，我就答应了。截止到2015年12月7日，刘某某欠我租金9000元，但一直没给，后来打电话也不接。2015年2月份一天，钱某打电话问我是不是苏Ｊ×××××汽车的车主，还说刘某某告诉他车子是卫生局公车改革的车子，他把车买下来了。我说车子是我的个人财产，我就打电话给刘某某，刘某某说钱某是瞎说，还说会按月付我租金。但直到现在刘某某既没有给租金，也没有�车给我。我将车子租给他时，从没说过要将车子卖给他。
（2）被害人钱某的陈述。主要内容：我与刘某某是战友关系。2014年11月左右，我到大丰来玩，刘某某开着苏Ｊ×××××车子来接我，我当时想买辆二手车，刘某某说这是他们单位的车将要淘汰的车，可以卖给我。一个多月后，刘某某说车子总价25000元，并让我汇了5000元作为预付款。刘某某给我的农行卡号不是他本人的，他说是他亲戚的。提车时刘某某让我带25000元，说5000元是作为过户前处理违章的钱，多出来的会退给我。拿到车辆行驶证后，我问车主怎么是李某，刘某某说李某是单位管车子的领导，我就把车开回灌南了。后来因为刘某某拖着不过户，我从车管所查到李某的号码打过去，李某说他是汽车租赁公司的，我才知道我被刘某某骗了。后来我跟刘某某要钱，他总说会还钱给我，但一分钱都没还。
4.被告人刘某某的供述和辩解。证实其为偿还曹某等的欠款，将租赁李某的苏Ｊ×××××轿车卖给钱某的事实，主要内容与被害人李某、钱某陈述一致。
5.盐城市大丰区物价局价格认证中心价格鉴定意见。证实经鉴定，苏Ｊ×××××号轿车于2015年1月31日的市场价格为人民币29775元。
三．诈骗
1.书证
（1）立案决定书。证实公安机关分别于2016年8月31日、2016年9月8日对钱某被诈骗案、汪某被诈骗案立案侦查。
（2）钱某提供的汇款收据复印件。证明被害人钱某于2015年2月7日向被告人刘某某银行账户汇款人民币15000元。
（3）汪某提供的农业银行转账凭证。证实汪某于2015年2月7日向陆某�行卡汇款5300元。
（4）微信聊天截图。证实被告人刘某某向汪某发送两部车辆的照片，并提供陆某农行卡照片。
（5）收条。证实钱某于2016年9月13日收到刘某某前妻韩某某代为退出的赃款人民币15000元。
2.证人陆某的证言。证实2015年2月份，刘某某曾借用其农行卡，用于接受别人给刘某某的汇款。
3.被害人陈述
（1）被害人钱某的陈述。主要内容：我拿到买的刘某某的苏Ｊ×××××汽车十几天后，刘某某说他单位有帕萨特轿车要卖，35000元，问我有没有战友买，说当天下午必须先付15000元预付款，晚了就没有了。正好我朋友孟小凳要买车，他听说后就同意了，并请我先垫付15000元，我就在邮政银行汇了15000元给刘某某。后来我才知道被刘某某骗了�
（2）被害人汪某的陈述。2015年春节前的一天，我和刘某某、钱某等人一起吃饭，饭后说钱某当天从刘某某处买了一辆汽车，花了3万元。在饭店门口看车时，我请刘某某帮我看看有没有好一点的车，我也想买。一直到2015年2月7日，刘某某说单位两辆车要处理，并把车子照片发给了我。第二天刘某某打电话说，如果要买车的话，当天11点半之前交5000元保证金和300元报名费，刘某某发了一张户名叫陆某的农行卡号给我，并称陆某是单位负责卖车的，我就转了5300元到了陆某的卡上。后来一直拖到2015年4月7日，刘某某说单位车子卖不了。我让他把钱退给我，之后就联系不上刘某某了。
4.被告人刘某某的供述和辩解。供述内容与被害人钱某、汪某的陈述一致。
上述证据来源真实、合法，证据间相互支持、相互印证，足以认定本案事实。
本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，违反信用卡管理的规定，超过规定期限透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人以非法占有为目的，在履行汽车租赁合同过程中，采用隐瞒真相的手段，骗取被害人李某财物，数额较大；嗣后又采取虚构事实、隐瞒真相的手段，将涉案车辆出售，骗取被害人钱某财产，其行为构成合同诈骗罪，其前后两次犯罪行为应当择一重处罚。被告人刘某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人钱某、汪某的财产，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘某某犯罪的事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人刘某某在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘某某归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人刘某某的前妻代为退出部分赃款，对被告人刘某某所犯诈骗罪可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百二十四条第（五）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月7日〈�押之日〉起至2019年9月6日止。罚金于本判决生效后十日内履行。）
二、责令被告人刘某某退出赃款人民币57229.32元，其中发还被害人中国银行股份有限公司大丰支行人民币26929.32元、发还被害人钱培权人民币25000元、发还被害人汪杭洲人民币5300元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈 斌
人民陪审员 邱 亚 萍
人民陪审员 吴 红 云
二〇一七年三月十三日
书 记 员 唐墨莉（代）
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额�者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同�者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，�役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。