山东省潍坊市奎文区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）奎刑初字第87号
公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。
被害人王某，潍坊市移动公司退休职工。
诉讼代理人滕晓雁，山东潍州律师事务所律师。
被告人王某甲，无业。2012年8月15日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。
辩护人王建华、付树范，山东王杨律师事务所律师。
潍坊市奎文区人民检察院以奎检刑诉（2012）547号起诉书指控被告人王某甲犯诈骗罪，于2012年12月27日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员辛燕出庭支持公诉。被害人王某及诉讼代理人滕晓雁、被告人王某甲及其辩护人王建华、付树范均到庭参加诉讼。现已审理终结。
潍坊市奎文区人民检察院指控：
2010年6月份至9月份，被告人王某甲谎称自己有关系有能力，能够到潍坊市公路局承接工程为由，骗取被害人王某现金人民币20万元；后被告人王某甲又谎称自己认识潍坊市公路局局长，以投资潍坊万华商砼厂有高收益、高回报为由，骗取被害人王某现金人民币125万元，并将诈骗所得全部用于个人投资、还贷等。后因被害人王某发觉被骗，多次向其追要现金,该退还被害人现金人民币47万元。
针对指控的事实，公诉机关向本院提供了以下证据：被告人供述，被害人陈述，证人证言，书证等证据予以证实，足以认定。公诉机关认为被告人王某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人王某甲及其辩护人均辩称王某甲与被害人系民间高息借贷，不构成诈骗罪。
经审理查明：
被告人王某甲与被害人王某曾系同事关系。2010年6月份，被告人王某甲联系被害人王某，二人在聊天时，被告人王某甲称其从事挖掘机施工业务，谎称其正在潍坊市公路局承揽维修公路的业务，且月收入万元以上。被害人王某欲加入到该工程获利。被告人王某甲遂告知其需先缴纳20万元保证金，被害人王某于同年7月7日向被告人王某甲提供的账号为95×××16（户名张某甲）的农业银行卡内存入15万元，其余5万元以现金方式给付被告人王某甲。后被告人王某甲又谎称自己认识潍坊市公路局局长，可共同投资潍坊万华商砼厂，能获得高收益、高回报。被害人王某遂于同年8月17日至10月18日先后8次向被告人王某甲提供的户名为张某、姜某、张某乙的账户内转入115万元，5万元以现金方式给付被告人王某甲。
综上，被告人王某甲从被害人王某处骗得现金140万元，并将诈骗所得全部用于个人投资、还贷等。后因被害人王某发觉被骗，多次向其追要现金,案发前退还被害人现金人民币46.4万元。
上述事实有下列经过当庭质证、认证，本院予以确认的证据予以证实：
（一）书证
1、抓获经过，2012年3月27日9时30分，王某到公安机关报警，称自2010年6月份至9月份，被一名叫王某甲的妇女以有关系能揽工程获得巨额利润、邀其投资工程为由，分多次骗走人民币145万元。同年8月14日，民警在奎文区速八酒店十楼的宝鼎轩麻将馆内，将被告人王某甲抓获。经讯问，被告人王某甲对其犯罪事实供认不讳。
2、户籍证明，证实被告人王某甲出生于1971年2月2日。
3、办案说明，证实涉案人员王某丙系被害人之弟。
4、收到条，证实王某甲书写，内容为“今收到王某转给王某甲工程款15万元（转到张某甲账户），以及现金5万元，共及20万元整”。
5、借条三份，证实王某甲书写，内容分别为“2010年9月2日借王某110万元，年利率3.6%，每年支付一次利息”；“2010年10月15日借王某5万元，年利率40%，每年支付一次利息”；“2010年12月7日借王某5万元，年利率40%，每年支付一次利息”。
6、银行转账凭证，证实被害人王某提供的给王某甲打款的银行转账凭条，共9张，金额共计130万元。
7、《搜查笔录》一份及扣押物品、文件清单，证实侦查机关于2012年8月15日对王某甲位于奎文区×××小区9-2-601的住处进行搜查后，扣押王某甲存款、转账凭条20张，证实王某甲共往刘某的建行、农行卡上存入43.4万元；从王某甲处扣押户名为姜某的农业银行卡一张，户名为张某乙的建设银行卡一张，户名为李敬的建设银行卡一张，户名为张某乙的农业银行卡一张，户名为王某甲的工商银行卡一张，户名方家亮的交通银行卡一张。
8、张某甲的农行卡的流水明细，证实2010年7月7日该账户转入15万元。
9、姜某的农行卡的流水明细，证实2010年8月17日、8月30日该账户分别转存入30万元、20万元。
10、张某的建行卡的流水明细，证实2010年8月12日从刘某账户转入张某账户20万元；8月31日、9月9日、9月13日、10月18日从王某丙账户四次转入张某账户共计35万元。
11、张某乙的农行卡的流水明细，证实2010年9月2日从王某丙账户转入10万元。
12、银行卡照片一张，证实扣押被告人王某甲随身携带的银行卡六张。
13、企业法人营业执照，证实证人季某甲提供的潍坊万华混凝土有限公司的《企业法人营业执照》，证实该公司法定代表人为谭某，注册资本1000万。
14、房买卖合同一份。
（二）证人证言
1、证人张某甲的证言，证实2009年时，我朋友张某乙说他农业银行的银行卡丢了，有个朋友要给他汇款，借我的银行卡用用，我就把我的一张卡号为95×××16的农行卡借给他了。他干什么用了我不知道，上面的资金往来我也不清楚。
2、证人季某甲的证言，证实潍坊万华混凝土有限公司成立于2010年4月23日，所在地是租的坊子公路局养护区的地，但坊子公路局没有任何投资，公司的资本是老板谭某一个人投资的。公司与市公路局没有任何关系。我不认识桑某、王某甲。
3、证人张某乙的证言，证实我和王某甲是2008年离婚，女儿张某跟我。我有两张农行卡在王某甲手上，户名是张某甲和姜某的，当时王某甲说有人给他汇款，急着用银行卡，她自己的因为打官司不敢用，我就借同事的给她用了。2010年8月我在丹桂里买房子时，用了一张农行、一张交通银行、一张兴业银行的信用卡，这些银行卡后来也一直是王某甲用着。我没有办理过建行的银行卡，对公安机关出示的户名为张某乙的建行卡的往来记录我不清楚。
4、证人于某的证言，证实2010年8月份左右，我负责把丹桂里小区的21-2-302卖给了业主张某乙。当时是张某乙和他老婆“王姐”一起来看的房子。他俩为了交多少钱首付在售楼处吵了起来。
5、证人桑某的证言，2006年4月开始任潍坊市公路局局长。我任职期间公路局在2010年在滨海修过一条进港路，我没有安排过挖掘机去过，我不认识王某甲。我们单位在修路过程中只是拨款和抓工程进度、质量，具体修路的活由中标单位负责，我从来没有投资过商砼厂。
6、证人刘某的证言，证实2010年5、6月份，我对象王某跟我说了她当时听王某甲说，王某甲有挖掘机在市公路局修路挺赚钱，我对象就跟王某甲联系着想进去修路赚钱。后来不久，我对象说需要用挖掘机，动员着我去买，正好我临朐老家里有人有挖掘机，我和我对象、王某甲还一起去临朐看了看。6、7月份，我对象叫我去找王某甲，转给她20万元和她一起投资工程，我和王某甲一起去了福寿东街的建设银行把20万元转到了王某甲女儿张某的账户上了。至于125万元都是我对象去转的，我不知道。2011年5、6月份，我对象跟我说的，她觉得可能是被骗了，我让她先和王某甲要钱，实在要不回来了再去报案。这期间我们不断的找王某甲要钱，从2010年8、9月份到2011年7月份，陆陆续续一共给了我22万元。到了2011年8月份左右，她往我的农行账户上一次性打了20万元。2012年7月份中旬，王某甲主动找到我，往我的银行卡上打了5万元钱。
7、证人季某乙的证言，证实2006年至2007年，我在潍坊市公路局路桥工程建设开发中心任副主任，我们单位修荣乌高速寒亭段，王某甲有一台装载机在我们工地上，装载机是我们单位租她的，每月给她一万元的租金。2007年之后，我就没有再联系过王某甲。我们单位在央子附近没有工程。我们单位租赁装载机，没有什么保证金之类的费用。
8、证人陈某的证言，证实我和王某甲是妯娌关系，2009年王某甲借了我6万元钱，2011年6月份她陆续还了我5万元。
（三）被害人陈述
被害人王某的陈述，证实2010年6月份，王某甲突然给我打电话叙旧，我们都八九年不见了。她对我说她从公司里辞职后就自己干生意，自己干着塔吊和出租挖掘机，挣了很多钱。接着她又说手里现在有个活，但是没有机器了，我就动了心，说把活给我，我去买挖掘机干。她答应了，说可以帮我无偿联系一下，让我也挣点钱。我问什么活，她说潍坊市公路局7月份要在央子修公路，工程量很大，她跟公路局局长桑某很熟，可以安排一台挖掘机进去修公路，一个月就能挣三万二千元。然后她又说公路局要求干的话需要先交二十万元的押金。7月7日，我叫我朋友到奎文区东风街上的农业银行东郊支行打了15万元，账号是95×××16，户名叫张某甲。另外5万元我给的她现金。给了她钱后，她说钱已经交到了公路局一个姓何的手里去了，她不让我买挖掘机，让我租机器，我问她什么时候进工地，她说工程推迟到9月份了，后来又说推迟到12月份。到了11月份，她对我说市公路局知道机器不是她的了，人家不叫干了，我问钱怎么办，她说找人退，她一直推脱。在这期间大约7、8月份，她对我说桑某向她借一百万元新建商混厂，她还说投资回报很高，年息40%，让给我50万元的机会。我就叫朋友分别在8月17日和8月30日两次把50万元打到了一个户名是姜某的工商银行账户上。一个月后，她又说桑某又要钱，说是还要投资，还说桑局长都开口了，叫我凑钱，后来共借了75万元给了她。75万元我分多次汇给了户名叫张某的账户上60万元，户名是张某乙的账户上10万元，还在家里给了她5万元的现金。给了她钱之后，我多次要求去厂里看看，她都找理由推脱了。后来我就硬拉着她去看，她说厂在潍安路上，我们一起去了潍安路和潍胶路口，她指着一个厂说就是这里，我俩还开车进去转了转就走了。不久，我要求见桑某，她说让桑某知道我也投了资就不好了，就是不叫我去见。到了12月份，我从她朋友口中偶然得知她整天打麻将赌博，欠了很多钱，这个时候我就觉着不对，她就说叫我最好不要乱找人，否则钱不可能要回来的，她离婚了，名下没有财产，起诉都没有用。再后来到现在我给她打电话、找她都联系不上了。
我曾用过我弟弟王某丙的建行卡向王某甲提供的账号里分五次转了40万元。
（四）被告人供述
被告人王某甲的供述，证实2010年5月份左右，我去移动公司跟以前的同事闲聊，我就问同事要了王某的手机号。不久，我就给王某打了电话，约她一起吃饭，在叙旧的过程中，王某问我在干什么，我说我干着工程，有两台装载机在市公路局路桥中心干荣乌高速公路，一台机器一个月就挣一万零五百，王某听了就叫我想办法帮她也参与。我就给路桥中心的季某乙经理打电话问情况，季经理说还有些项目没有开发，我就说叫他想办法再加台挖掘机进去干活，季经理没有答应，但他说可以操作看看。我们一起去看新挖掘机，但王某嫌贵就没有买。我就跟王某说我是一台车交给交通局20万元的保证金，王某就主动提出来要交上这20万元的保证金，想把事情定下来，我就把我的一个农业银行账号给了她（账户张某甲），王某就转账15万元，给了我现金5万元。后来王某又打听着想去临朐租挖掘机，再转租到路桥中心项目上去，我就把这些情况和季经理说了，季经理当时就不同意，说不是我的车就不同意进去，这件事就这样失败了。失败后王某问我要钱，我当时已经把这个钱投资到别处去了，没有钱给她，她就说这钱是她借的高利贷，一个月就是4000元的利息，叫我承担，我就每个月还4000元的利息，还了七八个月的利息，我又把20万元还给了王某，这期间的利息和本金我都是打到刘某的农行和建行账户上的。这件事情没有办成，王某就问我干这项工程我是找的什么关系，我说我是找的市公路局局长桑某，我和桑某认识十几年了，我给桑某打电话，他说这事情让我去找季经理。在跟桑某闲聊的时候，桑某说他正在投资商砼厂，我就问他需要资金吗，他说需要资金，我说我有，但是要高利息，当时桑某也算是答应我投资了。之后我就和王某说了，我还说我也准备投资商砼，王某也想加入，我就跟桑某说了，桑某说可以。王某就开始陆续给我打钱，后来王某提出来利息要3分6，我就把这件事跟桑某说了，桑某嫌利息高，就说不用了。但是我没有把这事跟王某说，王某还是陆续的给我打了120万元钱，因为我的银行卡被封了，我让王某都汇到到了张某甲、张某乙、张某、姜某的账户了。正好这时，我的朋友王某乙开厂用钱，把我租给他的两台挖掘机给卖了，我没有钱还银行贷款了，我就从这些钱里拿出了35万元分期还了银行贷款。当时还有一个叫李某的人在潍坊潍城区有个招商引资项目需要用资金，投资回报很高，拉我投资，他承诺我用我60万元，项目完成后4倍的收益回报我，也就是给我240万元。他问我要的现金，我分四五次给的他，最后一笔我时通过银行给他汇了4万元现金。其余的钱我还债了，都是高利贷.2010年底，我还了杜斌的借款15万元，2011年，我陆续还了陈某借款的利息共4-5万元。再有就是我给王某乙的厂买了些配件，这个用了5万元。我共还了王某49万元，刚才我说了20万元我打到了刘某的账户上；其余的29万元，是我从2010年到2012年7月份我陆续还的，都是打到刘某的农行和建行账户。
本院认为，被告人王某甲虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人王某甲未全部退赃，可作为量刑情节考虑。
关于本案的犯罪数额，根据被告人及被害人陈述，被害人向被告人通过银行转账135万元，现金给付10万元，但公诉机关提供的书面转账凭证，仅能证实通过银行转账130万元。而被告人案发前退还的数额，依据从被告人处扣押的书面转账凭证能证实还款46.4元。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，但对其具体犯罪数额予以重新核定。
关于被告人王某甲及其辩护人均辩称其与被害人系民间高息借贷，不构成诈骗罪的辩解意见，经查，根据被告人供述与被害人的陈述，证人的证言，无法证实被告人所称的挖掘机施工、商砼厂投资事实的存在，其所称的高息借贷，其也没有实际还款付息的能力，故其该辩解意见本院不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2012年8月15日起至2025年8月14日止；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。
二、犯罪所得赃款29.170564万元，继续予以追缴，并发还被害人。
如不服本判决,可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张敏洁
审 判 员 姜 浩
人民陪审员 王清敏
二〇一三年三月十八日
书 记 员 马晓丽