四川省遂宁市安居区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0904刑初52号
公诉机关遂宁市安居区人民检察院。
被告人孔某某，男，42岁,因本案,2016年7月21日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被遂宁市公安局安居区分局刑事拘留，同年8月26日，被遂宁市公安局安居区分局执行逮捕。现羁押于遂宁市看守所。
遂宁市安居区人民检察院以遂安检公刑诉（2017）46号起诉书指控被告人孔某某犯妨害信用卡管理罪，于2017年4月25日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭于2017年6月1日公开开庭进行了审理。遂宁市安居区人民检察院指派代理检察员唐梦宇出庭支持公诉，被告人孔某某及其辩护人四川积善律师事务所律师张清华到庭参加诉讼。现已审理终结。
遂宁市安居区人民检察院指控，2016年7月20日，遂宁市公安局安居区分局楼房沟检查站民警在例行检查中将被告人孔某某、赖某某（另案处理）挡获，从被告人孔某某随身携带手包以及孔某某所乘坐由赖某某驾驶的奇瑞牌越野车的后备箱中，查获大量他人信用卡。经查证，被告人孔某某非法持有他人信用卡8张。
公诉机关认为，被告人赖某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人孔某某对检察机关指控的事实和罪名均无异议。
被告人孔某某的辩护人对检察机关指控的事实和罪名均无异议。
经审理查明，2016年7月20日，遂宁市公安局安居区分局楼房沟检查站民警在例行检查中将被告人孔某某、赖某某（另案处理）挡获，从被告人孔某某随身携带手包以及孔某某所乘坐由赖某某驾驶的奇瑞牌越野车的后备箱中，查获大量他人信用卡。经查证，被告人孔某某非法持有他人信用卡8张。
上述事实，公诉机关向法庭出示的证据有：
1.物证
（1）华为牌手机一台（白色、型号G629）、三星牌手机一台（白色、型号SM-G5309）、小米牌手机一台（白色后盖、型号HMNOTE1SCT）随身携带的手机，这些手机为被告人孔某某所使用的。
（2）银行卡四张：交通银行（52189******56911）、工行银行卡（6222********9829）、浦发银行（6259*********2469）、农业银行卡。这四张卡为被告人孔某某随身携带的银行卡，其中一张农业银行卡的是孔某某本人，而另外三张不是。
（3）银行卡六张
这六张银行卡是公安机关从赖某某和孔某某驾驶的越野车的后背箱中依法搜查并扣押在案的。分别为平安银行（526855******8878）、工行（621226*******1114）、工行（621222**********3768）、交通银行（458123******3018）、平安银行（526855******2578）、建设银行（62321***********0057）。该组物证证实孔某某非法持有6张他人信用卡。
2.书证
（1）受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、起诉意见书等证据证实了本案案发情况及公安机关依法立案侦查并采取相关刑事强制措施的事实。
（2）扣押物品清单，证实了扣押物品的具体数量和名称。
（3）打印照片，提取于孔某某三星手机，证实了其持有的银行卡系他人合法办理。
（4）协助查询财产通知书、银行查询记录，该书证证实：交通银行（52189******56911）的开户名为姜某；浦发银行（62595******72469）的开户名为史某某；平安银行（52685*******8878）的开户名为王某某;工行（62122**********1114）的开户名为王某某；工行（62122**********3768）的开户名为郑某某；交通银行（45812*******3018）的开户名为郑某某；平安银行（526**********2578）的开户名为郑某某；建设银行（62321*********0057）的开户名为唐某；上述书证证实孔某某随身携带或放在车后备箱中的信用卡均为他人所有，且这些卡都能正常使用。
3.证人证言：
证人赖某某的证言：证实孔某某在从事非法买卖银行卡的事实，孔某某有一条软制黄鹤楼香烟，一个黑色的背包及一个电脑，还有孔某某手里的手包及车后座的一个手提袋里装有生活用品，孔某某的背包里有二十几张银行卡。
4.被告人孔某某的供述与辩解：证实型号为SM-G5309W；串号为：99000471580784的白色三星手机，为被告人孔某某所有。在其身上发现的三张信用卡属于被告人孔某某非法持有，以及在其和赖某某乘坐的车内搜出的5张信用卡是被告人孔某某非法持有。
5.视听资料、电子证据
孔某某审讯、辨认同步录音录像及手机中银行卡照片光盘共计5张。证实公安机关在讯问、辨认过程中合法取证，其手机中的银行卡照片系孔某某自己拍摄。
上述证据，经与被告人及其辩护人当庭质证，无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人孔某某非法持有他人信用卡,数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万以上十万以下罚金。公诉人指控被告人孔某某犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人孔某某非法持有他人信用卡8张，适用《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。被告人孔某某当庭自愿认罪，可以酌情从轻处理。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孔某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月21日起至2017年6月20日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）
二、对依法扣押的信用卡、手机、POS机予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 茂
人民陪审员 邓方清
人民陪审员 朱道斌
二〇一七年六月一日
书 记 员 廖家强
附《中华人民共和国刑法》条文
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。