广东省揭阳市榕城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5202刑初336号
公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。
被告人高某某，男，1976年10月2日出生，汉族，江西省会昌县人，初中文化，住江西省会昌县。因本案于2016年4月11日被刑事拘留，2016年5月16日被逮捕。
辩护人刘桂东、江思帆，广东粤剑律师事务所律师。
揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检刑诉[2016]250号起诉书指控被告人高某某犯诈骗罪，于2016年8月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，在审理过程中，发现有依法不宜适用简易程序的情形，于2016年9月13日中止适用简易程序，按普通程序重新审理，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派代理检察员郑洁璇出庭支持公诉，被告人高某某及其辩护人刘桂东、江思帆到庭参加诉讼。现已审理终结。
揭阳市榕城区人民检察院指控：2015年7月至11月份，被告人高某某伙同李某某（另案处理）经事先密谋，利用陈某2智力方面的缺陷（器质性精神障碍），骗陈某2交出其位于揭阳市榕城区新河路中兴名郡七幢B梯4××号住宅的房产证、其丈夫陈某1的身份证及其本人的身份证，后由高某某冒充陈某2的丈夫，将陈某2夫妇位于中兴名郡七幢B梯4××号的住宅进行抵押，骗取揭阳市迎连投资担保有限公司贷款人民币20万元。经鉴定，陈某2、陈某1所签订的《借款凭据》、中国工商银行薪金卡复印件上、陈某1身份证复印件上陈某1的捺印指印与高某某十指捺印样本是同一人所留。
上述指控事实，公诉机关当庭出示了被害人林某2、陈某2的陈述，证人陈某1、黄某等人的证言，辨认笔录，现场勘验笔录，现场照片，银行卡活期历史明细清单，借款合同，抵押合同，借款凭据，房地产他项权证，手印鉴定书，诊断证明书及门诊病历，抓获经过证实材料，被告人高某某的供述及其身份证实材料等证据证实。
揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人高某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人高某某辩解称：1.20万元的贷款，他拿到手的实际只有13万多，还有付还几个月的利息和本金。2.他有还款记录，他不构成诈骗罪。
被告人高某某的辩护人辩护称：1.起诉书指控被告人高某某骗取揭阳市迎连投资担保有限公司贷款20万元的事实认定有误，应予纠正。2.被告人高某某在犯罪过程中所起作用较小，主观恶性较小，归案后能如实供述自己的犯罪事实，是初犯，请求对被告人高某某从轻或减轻处罚。
经审理查明：2015年7月至11月份，被告人高某某伙同李某某（另案处理）经事先密谋，利用陈某2智力方面的缺陷，骗陈某2交出其位于揭阳市榕城区新河路以东临江北路以南中兴名郡七幢B梯4××号住宅的房产证、其丈夫陈某1的身份证及其本人的身份证，后由高某某冒充陈某2的丈夫，将陈某2夫妇位于中兴名郡七幢B梯4××号的住宅（房地产权证号为粤房地权证揭阳市字第××号）作为借款抵押物，与揭阳市迎连投资担保有限公司的被害人林某2签订借款合同和抵押合同，骗取林某2人民币137280元。案发前，高某某已付还林某2本息共人民币37068元。经鉴定，陈某2、陈某1所签订的《借款凭据》、中国工商银行薪金卡复印件上、陈某1身份证复印件上陈某1的捺印指印与高某某十指捺印样本是同一人所留。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人林某2的陈述。林陈述其在揭阳市迎连投资担保有限公司上班。2015年7月份左右，有1名自称“陈某1”的男子来找他，该男子说要以其妻子陈某2位于揭阳市榕城区新河路以东临江北路以南中兴名郡七幢B梯4××号的房产作为抵押物，贷款人民币20万元做生意，他就受理了“陈某1”的贷款申请。同年11月27日14时左右，他来到“陈某1”夫妇位于中兴名郡七幢B梯4××号的住宅，当时陈某2和“陈某1”均在场，还有1名中年人在茶几前冲茶，他在考察“陈某1”的住宅和家庭情况后，他和陈某2、“陈某1”签署了相关借款协议，“陈某1”和陈某2均有签名和按指印。随后，“陈某1”夫妇就携带房产证、两人的身份证和结婚证等相关材料，和他一起到揭阳市政务服务中心二楼房管局办理了相关的抵押手续，后房管局出具了1本房地产他项权证给他。林又陈述“陈某1”在2015年7月份第一次申请贷款是人民币8万元，扣去相关费用后，他于8月份发放了贷款人民币73280元给“陈某1”。同年11月份，“陈某1”要求将贷款金额提高到人民币20万元，所以他们把第一次的贷款数额并入第二次的贷款中，并重新拟定借款凭据，贷款的总金额为人民币20万元，扣去相关费用和第一次的贷款人民币8万元，他发放了贷款人民币64000元给“陈某1”，他总共发放贷款为人民币137280元。借款后，“陈某1”共付还他本息约人民币36400元（其中第一笔贷款至第二笔贷款期间每月付还人民币4800元，共还了3个月；贷款提到人民币20万元之后，每月付还本息约人民币11000元，还了大约2个月），之后就没有再还款。2016年4月4日18时左右，他来到中兴名郡七幢B梯4××号的住宅找“陈某1”，遇到陈某1本人，陈某1不知道其妻子将房产作为抵押贷款一事，他才发觉与他签订借款协议的“陈某1”是冒充的，他被骗了，所以到派出所报案。经林辨认，被告人高某某就是那名假冒“陈某1”的男子；李某某就是那名在陈某2家中冲茶的中年男子。
2.被害人陈某2的陈述。陈陈述2015年10月份，她的1名自称“徐东升”的朋友打电话给她，说要假扮她的丈夫陈某1，要她拿出其和陈某1的身份证、她位于揭阳市榕城区新河路以东临江北路以南中兴名郡七幢B梯4××号的房产证到房管局办理贷款，她说不行，“徐东升”就威胁要加害她和家人，她当时很害怕就答应。过了几天，“徐东升”就和她来到揭阳市榕城区晓翠路日报社旁的工商银行办理了1张银行卡，银行卡和密码交给“徐东升”保管。到了11月份的一天，有1名迎连公司的工作人员到来说要看房子，她开门让该工作人员进来后，该工作人员就打电话给“徐东升”，叫“徐东升”到场。后“徐东升”和李某某来到其家里，“徐东升”就以其丈夫陈某1的名义和迎连公司的工作人员签订了贷款的相关手续。随后，“徐东升”和她拿着中兴名郡七幢B梯4××号住宅的房产证跟迎连公司的工作人员来到揭阳市政务中心办理房产抵押手续，之后，迎连公司的工作人员就将一部分贷款的以现金交给徐东升，另外一部分贷款通过转账的形式汇到她交由“徐东升”保管的工商银行卡内。后来，迎连公司的工作人员打电话催她还款，她就打电话给“徐东升”，但“徐东升”总说没钱，说等他有钱再去还。陈还陈述是“徐东升”和李某某威胁、欺骗她。李某某一开始就问她住宅的房产证是不是她在保管，她说没有，李某某就说其和“徐东升”要一起去做生意，但是没有钱，要用她的房产证去贷款，如果她不拿给他们，就要砍死她及其家里人，她害怕，就把房产证拿给李某某。经陈辨认，被告人高某某就是“徐东升”。
3.证人陈某1的证言。陈证实其妻子陈某2头部曾经受过创伤，导致在智力方面有些障碍。2016年4月4日18时左右，他在揭阳市榕城区东升新河路以东中兴名郡七幢B梯4××号的家中时，有1名自称林某2的男子，说是迎连担保公司的人员，要来催收款项，他跟林某2说其家没有贷款，林某2就跟他说是其妻子陈某2与其丈夫陈某1于2015年11月27日利用其家位于中兴名郡七幢B梯4××号的房产向其抵押贷款20万元，经他多次电话联系未果，所以上门催款。他问林某2是否认识他，林某2说不认识，他跟林某2说其就是陈某1。后他向其妻子陈某2询问是否有此事，陈某2才说其于2015年10月份受1名叫李某某，1名叫“徐东升”的男子威胁，对方称要做生意，要拿其家的房产证做抵押贷款，否则就要砍死她及家人，陈某2被逼无奈就利用他们放在家里的身份证、结婚证、房产证等证件到担保公司贷款人民币20万元，贷款所得的人民币136000元现金及转账到银行卡的人民币64000元均被那两名男子拿走。后其妻子因为害怕，所以没有告诉他。
4.证人黄某的证言。黄证实他认识陈某2约有18年，陈某2自16-17岁因发生交通事故撞伤头部经医治后一直患有精神疾病，而且弱智，有时不能辨别是非，做事需要他人指引，对他人说的话言听计从。
5.证人林某1的证言。林证实他和陈某2是朋友关系，陈某2自十几年前发生交通事故，颅脑受到损伤后在智力方面有些影响，有时不能辨别是非，比较容易相信他人，对别人的话言听计从。
6.现场勘验笔录。经勘查，现场分别位于揭阳市榕城区新河路中兴名郡七幢B梯4××号和揭阳市榕城区黄岐山大道揭阳市迎连投资担保有限公司。
7.现场照片。经被告人高某某辨认，确认无误。
8.提取笔录。公安机关向被告人高某某提取到十指指纹、左右手掌纹。
9.银行卡活期历史明细清单及账户交易明细。证实林某2于2015年8月17日汇了二笔贷款共人民币73280元（其中一笔33280元、另一笔40000元），2015年11月27日汇了二笔贷款共人民币64000元（其中一笔40000元、另一笔24000元）到户名陈某2，账号20×××46的工商银行的账户内的事实。
10.抵押合同、借款合同、借款凭据、抵押物价值确认书、抵押物清单、房地产他项权证、陈某1身份证、中国工商银行薪金卡。证实被告人高某某利用陈某2的房产证作为贷款抵押物，冒充陈某1与被害人林某2签订借款合同和抵押合同，骗取贷款的事实。
11.手印鉴定书。经揭阳市公安局榕城分局刑事侦查大队鉴定，借款人为陈某2和陈某1的借款凭据上的三枚捺印指印与高某某十指捺印样本是同一人所留；陈某2身份证和卡号为62×××72中国工商银行薪金卡复印件1张上的一枚捺印指印与高某某十指捺印样本是同一人所留；陈某1身份证复印件1张上的二枚指印与高某某十指捺印样本是同一人所留。
12.诊断证明书及门诊病历。证实经揭阳市人民医院诊断，陈某2患有器质性精神障碍。
13.监控录像。证实被告人高某某在银行取款的经过。
14.抓获经过证实材料。揭阳市公安局东升派出所证实2016年4月11日3时13分，该所民警在潮州警方的配合下，在潮州市潮安区庵埠镇大桥村一出租屋附近抓获涉嫌诈骗的高某某。
15.被告人高某某的供述。高供述他曾用名“王东胜”。2015年2月份左右，他通过微信聊天认识陈某2，陈某2称呼他“东升哥”，后来李某某通过他认识了陈某2。陈某2精神状况弱智，容易相信他人的指使进行活动。2015年6月份的一天，他和李某某想做点生意但是没有资金，后他和李某某发现陈某2有位于揭阳市榕城区中兴名郡7幢B梯4××号的房产证后把陈某2约到临江北路的湿地公园聊天，要求陈某2拿她的房产证及相关证件来给他们做贷款抵押，当时李某某不知道跟陈某2怎么协商，后陈某2将她的房产证及相关证件拿给李某某。这些证件在李某某处放有一段时间后，李某某让他冒充陈某2的丈夫陈某1和陈某2利用房产证去抵押贷款。2015年7月份的一天，他就冒充陈某1与陈某2去黄岐山大道的迎连小额贷款有限公司找到林某2，以陈某2位于揭阳市榕城区东升新河路以东中兴名郡七幢B梯4××号的房产证进行担保贷款人民币8万元。期间，他和李某某还带陈某2到晓翠路一工商银行，用陈某2的身份证办理了1张工商银行卡，并自己保管用于收取贷款。过了几天，林某2来到陈某2的家中对房产抵押进行考核，他和李某某也随后来到陈某2家中，林某2问他和陈某2是什么关系，他骗林某2说其是陈某2的丈夫，当时陈某2拿出她的结婚证及陈某1的身份证，陈某1身份证上的相片跟他极像，后来林某2误认为他就是陈某1，就拿了借款协议及房产证抵押等手续让他和陈某2签名，他就冒充陈某1进行签名及按指印。7月下旬的一天，林某2将8万元贷款扣掉第一个月利息4800元加手续费2000元后，将人民币73200元转账到陈某2的工商银行账户。后他和李某某将73200元取出，用于投资和日常开销。此后，他和李某某还了3个月的利息共人民币14400元（每月4800元）给林某2。后来因贷款不够用，他和李某某商量后向林某2申请将贷款增加到人民币20万元（即第二次贷款连同第一次的贷款合共人民币20万元）。11月27日，他和陈某2办理了相关贷款手续和抵押手续后，林某2将20万元贷款扣掉利息及相关费用后，将人民币64000元转账到陈某2的工商银行账户。他和李某某将该款取出来后，又付还林某22次利息共人民币22668元（每次人民币11334元）。他拿到林某2发放的贷款共人民币137200元，付还林某2的利息和本金共人民币37068元。款项被他们用于做生意、偿还贷款和日常开销挥霍一空。
16.被告人高某某的身份证实材料。
被告人高某某辩解称20万元的贷款，他拿到手的实际只有13万多，还有付还几个月的利息和本金；其辩护人辩护称起诉书指控被告人高某某骗取揭阳市迎连投资担保有限公司20万元贷款的事实认定有误，应予纠正。经查，被害人林某2陈述20万元贷款，其实际汇给被告人高某某的金额为137280元，后来高某某有付还他本息约36400元，被告人高某某则供述20万元贷款，其实际收到的只有137200元，后来他有付还林某2本息共37068元，但银行卡活期历史明细清单及账户交易明细载明林某2汇款的数额为137280元，按有证据证实及有利于被告人的原则，应认定高某某骗取的贷款数额为137280元，付还的本息为人民币37068元。故被告人高某某及其辩护人提出的该项辩护、辩解意见，理由成立，均予以采纳。
本院认为，被告人高某某无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物共人民币100212元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人高某某犯诈骗罪的罪名不当，应予更正。被告人高某某归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人高某某辩解称其有还款记录，其不构成诈骗罪。经查，被告人高某某利用骗取的房地产权证做为抵押物，假冒他人名义签订借款合同，骗取被害人借款，其主观上有诈骗的故意，客观上有实施诈骗的行为，其行为符合合同诈骗罪的犯罪构成，对其应以合同诈骗罪定罪处罚。被告人高某某的辩护人辩护称被告人高某某归案后能如实供述自己的犯罪事实，是初犯，请求对被告人高某某从轻处罚的辩护意见，经查，理由成立，予以采纳，提出的其他辩护意见，理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人高某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月11日起至2018年4月10日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林珠娜
审 判 员 陈少彬
人民陪审员 卢志文
二〇一六年十二月十二日
代书 记员 黄佳敏