安徽省合肥市庐阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）庐刑初字第00484号
公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。
被告人李某，男，1989年4月19日出生，汉族，安徽赐鑫投资管理有限公司法定代表人，户籍住址：河南省洛阳市伊川县。2014年12月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2015年1月15日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2015年7月22日经合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2015）430号起诉书指控被告人李某犯集资诈骗罪，于2015年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员司海燕出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2014年8月，被告人李某为骗取钱财，注册成立安徽赐鑫投资管理有限公司，公司成立后，李某招聘了十余名业务员，通过散发传单的方式向社会公众虚假宣传，虚构资金用途，并以高息为诱饵，向社会不特定公众实施集资诈骗，至案发，共骗取牛某某、陈某某、汤某某等18人人民币计40.502万元，数额巨大。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了报案单、公司注册登记材料、银行卡交易明细、证人证言笔录、被害人的报案材料及陈述笔录、被告人的供述笔录、审计报告、户籍证明、归案经过等证据，公诉机关认为，被告人李某的行为已经构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人李某对起诉书指控的事实不持异议，但辩解称吸收的存款准备用于小额贷款，但后来有人要求退款，就将存款归还了，并表示愿意接受法律惩处。
经审理查明：2014年8月，被告人李某租赁合肥市庐阳区凤台路与利辛路交口上城国际新界13栋103室作为办公地点，注册成立了安徽赐鑫投资管理有限公司（以下简称赐鑫公司）。公司成立后，李某招聘十余名工作人员，在公司附近散发传单、招揽客户投资，对外谎称赐鑫公司系为河南省伊川银龙矿产品有限公司融资，并为其承担连带保证责任，以承诺支付月息1.1%至1.3%不等的高额利息为诱饵，使用伪造的河南省伊川银龙矿产品有限公司印章，与投资人签订所谓的三方合同，先后向社会不特定公众汪邦贤、熊祖成等27人非法吸收资金共计82万元。具体如下：
1、2014年10月25日，被告人李某采取上述方式，向汪某某募集资金人民币1万元。
2、2014年10月27日，被告人李某采取上述方式，向熊某某募集资金人民币1万元。
3、2014年10月28日，被告人李某采取上述方式，向陈某某募集资金人民币1万元。
4、2014年10月28日，被告人李某采取上述方式，向唐某某募集资金人民币1万元。
5、2014年10月28日，被告人李某采取上述方式，向刘某某募集资金人民币1万元。
6、2014年11月1日、11月28，被告人李某采取上述方式，向张某某募集资金人民币共计15万元。
7、2014年11月2日，被告人李某采取上述方式，向任某募集资金人民币共计3万元。
8、2014年11月3日、11月14，被告人李某采取上述方式，向王某某募集资金人民币共计4万元。
9、2014年11月8日、11月26日，被告人李某采取上述方式，向李某募集资金人民币共计3万元。
10、2014年11月9日，被告人李某采取上述方式，向郭某某募集资金人民币1万元。
11、2014年11月14日，被告人李某采取上述方式，向林某某募集资金人民币2万元。
12、2014年11月21日，被告人李某采取上述方式，向庆某某募集资金人民币10万元。
13、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向戴某某募集资金人民币1万元。
14、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向牛某某募集资金人民币1万元。
15、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向邵某某募集资金人民币1万元。
16、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向李某募集资金人民币2万元。
17、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向李某募集资金人民币2万元。
18、2014年11月26日、11月29日，被告人李某采取上述方式，向方某某募集资金人民币共计15万元。
19、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向王某某募集资金人民币共计2万元。
21、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向张某某募集资金人民币1万元。
22、2014年11月26日、11月27日，被告人李某采取上述方式，向鲍某某募集资金人民币共计2万元。
23、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向刘某某募集资金人民币1万元。
24、2014年11月26日，被告人李某采取上述方式，向陶某某募集资金人民币2万元。
25、2014年11月27日，被告人李某采取上述方式，向凡某某募集资金人民币2万元。
26、2014年12月5日，被告人李某采取上述方式，向汤某某募集资金人民币1万元。
27、2014年12月5日，被告人李某采取上述方式，向王某某募集资金人民币6万元。
2014年12月16日12时许，公安民警在本市庐阳区凤台路与利辛路交口赐鑫公司内将被告人李某抓获归案，并当场扣押李某随身携带的赃款人民币20700元（现暂扣于公安机关）、赐鑫公司印章三枚、李某个人印章一枚、收款收据七本、笔记本九本。
另查明：案发前，被告人李某陆续归还汪某某、熊某某等人集资款项计41万元；案发后，被告人李某的近亲属代其退还其余投资人的全部集资款项。
本案在审理期间，被告人李某预缴罚金人民币30000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
（一）综合书证
1、受案登记表、立案决定书证实，公安机关依法予以立案的事实。
2、赐鑫公司工商登记材料证实，赐鑫公司成立于2014年8月19日，注册资金三千万元，法定代表人李某，经营范围：投资管理、项目投资、担保服务（非融资性担保）、投资信息咨询、企业及个人理财信息咨询、房产抵押信息咨询、实物抵押信息咨询、在建工程项目投资、抵押信息咨询。
3、被告人李某名下工商银行、建设银行帐户交易明细证实，案发后，公安机关对被告人李某银行帐户进行了查询，查询的交易明细反映了李某集资情况、支付利息情况及开支情况。
4、搜查笔录、扣押物品清单证实，2014年12月16日，公安机关从赐鑫公司内搜查并扣押了笔记本、收款收据、伪造的伊川银龙矿产品有限公司营业执照等工商登记资料、借款合同、宣传资料、公章等书证及作案工具，并现场扣押了被告人李某随身携带的赃款人民币20700元的事实。
5、赐鑫公司的宣传资料、借款合同证实，赐鑫公司向社会公众进行虚假宣传并以投资人为出借方，伊川银龙矿产品有限公司为借款人，赐鑫公司为保证人与被害人签订虚假合同的事实。
6、记帐本、收据、退款客户名单等书证证实，赐鑫公司向集资数额、支付利息情况以及于2014年12月3日－10日（案发前），陆续向集资参与人退款41万元的事实。
7、合肥市公安局庐阳分局出具的情况说明三份证实，案发前，被告人李某归还了部分集资参与人集资款41万元；证实案发后，被告人李某在被刑事拘留期间，其家属代其将剩余集资款共计41万元全额退赔；证实经公安机关查找，未找到河南省伊川银龙矿产品有限公司。
（二）被告人李某非法集资的证据
1、集资参与人牛某某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日向该赐鑫公司出借1万元，收取利息120元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
2、集资参与人陈某某的报案单、借款合同、POS签购单、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年10月28日向赐鑫公司出借1万元，收取利息240元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
3、集资参与人汤某某的报案材料、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年12月5日向赐鑫公司出借1万元，未收取利息。于2015年1月9日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
4、集资参与人邵某某的报案材料、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日向赐鑫公司出借1万元，收取利息120元。于2015年1月8日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
5、集资参与人唐某某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年10月28日向赐鑫公司出借1万元，收取利息120元。于2015年1月8日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
6、集资参与人李某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其分别于2014年11月8日、11月26日向赐鑫公司出借3万元，收取利息360元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款3万元的事实。
7、集资参与人王某某的报案材料、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日分两笔向赐鑫公司出借2万元，收取利息240元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
8、集资参与人凡某某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月27日向赐鑫公司出借2万元，收取利息240元。于2015年1月8日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
9、集资参与人李某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日向赐鑫公司出借2万元，收取利息230元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
10、集资参与人庆某某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月21日向赐鑫公司出借10万元，收取利息1300元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款10万元的事实。
11、集资参与人林某某的报案材料、借款合同、POS签购单、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月13日向赐鑫公司出借2万元，收取利息220元。于2015年1月8日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
12、集资参与人王某某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月3日向赐鑫公司出借2万元，收取利息240元。于2015年1月8日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
13、集资参与人郭某某的报案单、借款合同、POS签购单、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月9日向赐鑫公司出借1万元，收取利息120元。于2015年1月8日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
14、集资参与人戴某某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日向赐鑫公司出借1万元，收取利息120元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
15、集资参与人李某的报案单、借款合同、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日向赐鑫公司出借2万元，收取利息230元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
16、集资参与人陶某某的报案单、借款合同、POS签购单、收据、收条及询问笔录证实，其于2014年11月26日向赐鑫公司出借2万元，收取利息240元。于2015年1月9日收到赐鑫公司退款2万元的事实。
17、集资参与人刘某某的询问笔录、借款合同、收据、收条证实，其于2014年10月28日向赐鑫公司出借1万元，收取利息240元。于2015年1月9日收到赐鑫公司退款1万元的事实。
18、集资参与人王某某的询问笔录、借款合同、收据、收条证实，其于2014年12月5日向赐鑫公司出借6万元，收取利息720元。于2015年1月7日收到赐鑫公司退款6万元的事实。
19、记帐本、收据、公安机关出具的情况说明以及证人胡某、孙某的证言证实，案发前，被告人已归还汪邦成、熊祖成等人集资款项共计41万元的事实。
（三）证人证言
1、证人胡某的陈述笔录证实，其于2014年10月3日应聘到赐鑫公司上班，担任记帐会计，与公司的出纳孙某一起负责公司财务方面的事情，两人对客户投资情况分别记帐。赐鑫公司是通过散发宣传单的方式来招揽客户，宣称是帮伊川银龙矿产品有限公司融资，客户如有意向投资，便与公司签订借款担保合同，客户可以交现金也可以POS机刷卡，每天孙华良都会把收取的现金全部交给李某，如客户刷卡，就直接刷到李某的银行帐户。公司自开业以来，共有26个客户投资，共签了33份合同，一共82万元，但其中也有客户退款的，一共退了41万元，还有41万元没有退的事实。
2、证人孙某的陈述笔录证实，其系赐鑫公司的出纳会计，公司于2014年11月26日正式营业，由法定代表人李某全权管理。公司开业前一周，公司员工就轮流到外面散发宣传单，客户看到宣传单后就到店里来咨询，如果愿意投资，便与公司签订理财合同，合同一式三份，客户一份，公司一份，第三方伊川银龙矿产品有限公司一份，合同内容是一样的，合同签好后，另外两份都交由李某保管。客户可以交现金也可以刷卡，其每天都会将收到的现金全部交给李某，刷卡的单子上面显示的是第三方企业伊川银龙矿产品有限公司，其不知第三方公司的情况，也没有见过这个公司。公司自开业以来，共签订了33份合同，累计金额是82万元，其中有12个客户共计41万元的本金已退还，还有20个客户的41万元没有退的事实。
3、证人任某的陈述笔录证实，其系赐鑫公司的人事主管，其是于2014年10月应聘到该公司工作的，面试时，公司向其介绍称赐鑫公司是广西锦泊投资管理有限公司在合肥的第一家分公司，属于第三方平台，主要是起中介担保作用，从民间吸收资金借给第三方合作企业，民间资本的钱不留在公司帐面上，直接打给第三方企业。公司开业后，通过散发传单的方式对外宣传，宣传单上的业务内容都是假的，公司其是就只在做吸收公众存款的事情。客户的投资方式有交现金的，也有刷POS机的，现金是直接交给公司财务，然后李某再从财务处将现金拿走，客户刷POS机打印出的小票显示的名字是河南洛阳市伊龙矿产品有限有公司，其从来没有见过第三方公司，公司员工有时也怀疑是否有第三方公司，公司开会时问过李某，但他总是回避这个问题。赐鑫公司开业以来共集资82万元，后来因为有的客户担心公司出事前来要求退款，总共退了41万元的事实。
4、证人闫某的陈述笔录证实，其在赐鑫公司担任驾驶员一职。其以前在老家帮一个装修老板郝国普开车，后郝国普称在合肥帮别人装潢公司，让其也过来帮忙，房子快装修时，郝国普让其留在合肥，帮老板开车，并盯着老板每天进帐情况，因为这家公司的装潢款没有付。房子装修好后，李某过来了，这时其才知道公司老板是李某，李某和郝国普约定好公司进帐10万元，就要拿出5万元支付装潢费，其不清楚李某有无支付。公司开业后，李某安排员工去街上散发传单，称是帮第三方公司借款。公司开业以来，共进帐80多万元，后退还投资人40多万元的事实。
（四）被告人李某的供述与辩解
1、被告人李某的供述笔录证实，其在老家时听好多老乡讲做投资公司可以骗钱，其经过考察，决定到合肥开办投资类公司，后于2014年8月初来到合肥，并租赁上城国际新界门面房作为经营场所。同年9月26日，其通过代办公司办理了赐鑫公司营业执照。9月底，其陆续招聘了十一名员工，公司分设财务部、人事部、理财部等部门，其首先对理财部的员工就如何宣传、如何签订合同、如何解释能让投资者放心等内容进行培训，之后，其便安排员工到大街上、小区门口进行宣传。宣传的内容是投资户作为出借方，借款方为伊川银龙矿产品有限公司，赐鑫公司作为担保方，月利率1.1%至1.45%不等，借款期限分为3个月、6个月、一年，并承诺到期归还本金，如借款方到期不归还，由赐鑫公司三日内代偿，并与投资户签订三方《借款合同》。其实伊川银龙矿产品有限公司与赐鑫公司没有任何关系，其只是通过代办公司伪造了该公司的营业执照、税务登记证等资料，然后以该公司作为第三方来向客户介绍，用来欺骗投资户支付投资款，并安排公司财务孙某收取投资款，并由孙某给投资户出具收款收据，之后孙某会把当天收取的现金直接交给其，其再将现金存入其个人名下的银行帐户。客户如果是刷卡，就直接支付到其工行卡内，但客户会以为投资款是进入了借款方帐户，因为其在申领POS机之后，又找人将POS机商户名改为借款方名称，即“伊川银龙矿产品有限公司”，所以POS单上显示的收款方是“伊川银龙矿产品有限公司”。公司员工及投资户均不知道投资款都进入了其个人工行卡，其也不会告诉他们，否则员工会告诉投资户，投资户知道后就会要求退款。公司开业以来，共收到了82万元投资款，2014年12月初，部分投资户看到报纸登载有投资类公司老板跑了的新闻，来到公司要求退款，为了防止投资户闹事，其陆续退款给九名投资户共计41万元，剩余的钱，其购买了一辆江淮车，价值9.7万元，其它用于支付利息和公司开支的事实。
（五）审计报告
安徽华安会计律师事务所对被告人李某集资数额、支付利息等情况进行了审计。审计结果为李某共向牛忠跃、陈尚平等18名被害人非法集资41万元，支付利息5220元，归还本金41万元（该审计报告审计截止时间为2015年4月30日）。
（六）综合证据
户籍证明证实，被告人李某犯罪时已年满十八周岁的事实。
2、归案经过证实，被告人李某系被抓获归案的事实。
4、拘留证、取保候审决定书证实，被告人李某因本案被采取强制措施的时间和种类的事实。
5、本院暂存款凭证，证实本案在审理期间，被告人李某预缴罚金人民币30000元的事实。
上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，并有公司公安机关受案登记表、立案决定书；集资参与人的报案材料及陈述笔录；证人胡某、孙某、任某、闫某的陈述笔录；赐鑫公司工商登记材料；银行交易明细；赐鑫公司宣传资料、借款合同、记帐本、收据、退款客户名单；搜查笔录、扣押物品清单；合肥市公安局庐阳分局情况说明；审计报告；归案经过、拘留证、取保候审决定书、本院暂存款凭证等证据与被告人李某的供述相互印证，足以认定。
本院认为：被告人李某违反国家有关规定，以承诺支付高额利息，通过散发传单的方式，采用借款担保合同、担保函的形式，向社会不特定公众非法吸收存款计人民币82万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。被告人李某庭审中自愿认罪，已归还全部集资款项，可酌情从轻处罚。被告人李某具有悔罪表现，适用缓刑对所居住社区无重大不良影响。对于公诉机关对被告人李某集资诈骗40.502万元的指控，经查：1、被告人李某吸收的存款82万元并没有用于个人挥霍；2、被告人李某未携带集资款逃匿或者拒不交待资金去向，案发前已退还部分投资人集资款41万元，案发后将余款41余万元已全部归还各集资人。综上，不能认定被告人李某主观上具有非法占有的目的，被告人李某的行为不符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条的相关规定，其行为应认定为非法吸收公众存款罪。且其非法吸收或者变相吸收公众存款的数额应以其所吸收的资金全额计算，应为82万元，案发前已归还的数额可作为量刑情节酌情考虑。本院为保障被告人充分行使辩护权，已组织控辩双方围绕被告人的行为构成集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪进行辩论，按照本院审理认定的罪名依法裁判。案经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币3万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。
二、对于随案移送的作案工具印章四枚，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁良群
审 判 员 潘红梅
人民陪审员 李长应
二〇一六年一月十二日
书 记 员 孙 娴
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
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