江西省余干县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣1127刑初112号
公诉机关江西省余干县人民检察院。
被告人段定华，男，1991年5月15日出生，汉族，江西省余干县人，初中文化，无业，家住江西省余干县；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2016年3月18日被余干县公安局刑事拘留，同年4月22日由余干县公安局执行逮捕。
江西省余干县人民检察院以余检刑诉（2016）108号起诉书指控被告人段定华犯妨害信用卡管理罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年11月3日公开开庭审理了本案。余干县人民检察院代理检察员许静出庭支持公诉，被告人段定华到庭参加了诉讼，现已审理终结。
余干县人民检察院指控，2015年12月14日，余干县公安局依法对位于余干县江埠乡石溪村段家组被告人段定华的住所进行搜查，在二楼楼梯正对面段定华居住的房间查获一个咖啡色卡包，包内装有6张身份证（姓名分别为周某、刘某、涂丹丹、郎某、李正周、王丽）及以此6人名字开户的19张银行卡。经查，持卡人为周某的3张银行卡；持卡人为刘某的3张银行卡；持卡人为郎某的1张银行卡均非持卡人本人领取；持卡人为郎某的1张银行卡（62×××16）自其丢失后，持卡人从未使用该卡，但该卡一直处于使用状态。
2016年3月18日，被告人段定华主动到公安机关投案，并如实交待其所犯罪事实。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人的供述、证人证言及辨认笔录和书证等证据证实。
公诉机关认为，被告人被告人段定华违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项之规定。故提起公诉，请依法判处。
被告人在庭审中对本案的定性和指控的犯罪事实不持异议。
经审理查明，2015年12月14日，余干县公安局依法对位于余干县江埠乡石溪村段家组被告人段定华的住所进行搜查，在二楼楼梯正对面段定华居住的房间查获一个咖啡色卡包，包内装有6张身份证（姓名分别为周某、刘某、涂丹丹、郎某、李正周、王丽）及以此6人名字开户的19张银行卡。经查，持卡人为周某的3张银行卡（62×××09、62×××78、62×××99）；持卡人为刘某的3张银行卡（62×××82、62×××13、62×××61）；持卡人为郎某的1张银行卡（62×××96）均非持卡人本人领取；持卡人为郎某的1张银行卡（62×××16）自其丢失后，持卡人从未使用该卡，但该卡一直处于使用状态。
2016年3月18日，被告人段定华主动到公安机关投案，并如实交待其所犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
1、被告人段定华的供述，证明：公安机关在其住所搜出的六张二代身份证和十九张银行卡是其通过村里电线杆上张贴出售银行卡的电话和卖家联系购买的。在2011年上半年的时候，其通过电话和对方取系需要一套银行卡，对方说要700元一套，其叫对方送来了一张身份证和四张银行卡，身份证的姓名是涂丹丹，银行卡都是用涂丹丹的名字开的户，四张银行卡分别是农业银行、邮政储蓄、工商银行和信用联社的银行卡各一张，卡号其记不清。过了一个月左右，其再次联系了卖银行卡的人，第二次购买了一张身份证和四张银行卡身份证的姓名是王丽，银行卡都是用王丽的名字开的户，银行卡分别是农业银行卡、，邮政储蓄、农村信用社、工商银行卡各一张，卡号都记不清。后其又以700元左右的价格陆续购买了四套身份证和银行卡，一套是郎某的身份证和二张银行卡（银行卡分别是邮政储蓄和农业银行的卡）；一套是李正周的身份证和三张银行卡（银行卡分别是邮政储蓄、农业银行和信用联社的卡）；一套是刘某的身份证和三张银行卡（银行卡分别是邮政储蓄、工商银行和建设银行的卡）；还有一套是周某的身份证和三张银行卡（银行卡分别是邮政储蓄、农业银行和信用联社的卡）。购买来的身份证和银行卡全部放在了一个咖啡色的卡包里，这些身份证和银行卡现在都被公安机关扣押了。同时证实，购买这些身份证和银行卡是用于实施诈骗。
2、证人证言
（1）周某的证言，证明：其身份证是在2010年2、3月份办理的，大概在7月份的时候丢掉了，其从未用此身份证办理过银行卡。
（2）郎某的证言，证明：其身份证是在2011年2月份办理的，大概在2011年的夏天到南昌玩钱包被偷走了，同时将其的身份证一同被盗了。其用此身份证办理过一张银行卡（银行卡号为62×××16），此张银行卡自从被偷后其就没有再使用过；卡号为62×××96的中国邮政储蓄银行卡不是其办理的，其也没有使用过这张银行卡。
（3）刘某的证言，证明：其身份证是在2007年8月份办理的，在2013年8月份左右因钱包被人偷走，其身份证和几张银行卡都是放在钱包里的。其用被盗的身份证办理过建设银行卡、邮政储蓄银行卡、工商银行卡、农业银行卡。但卡号为62×××82、62×××13、62×××61的三张银行卡不是其用被盗的身份证办理的，包括其家人都没有其的身份证借给他人使用，更没有让他人帮其办理过银行卡。
（4）王某、段某的证言，证明：公安机关在其家里段定华居住的房间里进行搜查时，他们一直在场，公安民警在段定华的房间里搜出了一个卡包，卡包内装有10多张银行卡，被公安机关扣押了，段某在扣押清单上也签了字。
3、书证
（1）常住人口信息登记表，证明：被告人的身份情况。
（2）余干县公安局刑警大队出具的归案情况说明一份，
证明：被告人段定华到公安机关投案，如实交代了其犯罪事实。
（3）搜查笔录，证明：公安机关在对段定华居住的房间内依法进行搜查时，搜查出一个卡包，卡包内有银行卡20张和身份证6张。
（4）扣押物品清单及物品照片，证明：公安机关搜查扣押到物品的数量、卡号及物品特征等情况。
（5）银行交易明细、开户情况等，证实：在段定华的住所扣押到的银行卡的交易明细情况。
刘某62×××61中国建设银行储蓄卡开户日期2011年7月30日，2014年6月－2015年8月一直有交易记录
刘某62×××82中国邮政银行卡开户日期2011年7月30日，最后交易日期为20151229.
刘某62×××13中国工商银行卡2014年12月31日至2015年9月21日有交易记录。
郎某62×××96中国邮政储蓄银行卡开户行为玉山县新建路支行，开户日期为2011年6月4日，最后交易日为20151229.
郎某62×××16中国农业银行卡的交易金额情况。
周某62×××09中国邮政储蓄银行开户行为万载县康乐大道支行，开户日期为2014年11月18日，最后交易日为20151221.
周某62×××78中国农业银行卡开户日期为2014年11月18日，最后交易日为20141118.
周某62×××99农村信用合作社银行卡开户人周某，开户网点万载农商行康东支行，开户日期为2014年11月18日，2015年5月4日有使用记录。
上述证据经庭审质证核实，证据来源合法，内容客观真实，且各证据之间能够相互印证，形成证据锁链，应予以确认和采信。
本院认为，被告人段定华违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑法，构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，应予以支持。鉴于被告人犯罪后主动投案，并如实供述其犯罪事实，其自首情节应予认定，故其具有法定从轻处罚之情节；依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人段定华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月18日起至2017年1月17日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕天安
人民陪审员 江高梦
人民陪审员 余丽琴
二0一六年十二0一六年十一月七日
书 记 员 胡美艳