四川省遂宁市船山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0903刑初223号
公诉机关遂宁市船山区人民检察院。
被告人李洪彬，男，1979年6月8日出生于遂宁市船山区，汉族，大专文化，经商。因本案，于2016年4月26日被刑事拘留，同年5月16日被取保候审，2017年9月11日被逮捕。现押于遂宁市看守所。
辩护人刘洋，四川斗城律师事务所律师。
遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉[2017]159号起诉书指控被告人李洪彬犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月21日、11月10日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员田光荣出庭支持公诉，被告人李洪彬及辩护人刘洋到庭参加诉讼。期间公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
遂宁市船山区人民检察院指控，2014年9月，被告人李洪彬通过遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司提供居间服务，向以许某某为出资人代表的11名不特定群众借款人民币120万元，并书面约定借款期限7个月，月利率为2.34%（实际月利率1.5%，0.84%为居间服务费）。同时，李洪彬与遂宁市汇生行公司签订了质押合同，并以遂宁市宝平汽车销售有限公司的两辆保时捷迈凯轮小汽车的关单作为质押（该关单系伪造），以获得借款。案发后，李洪彬归还出资人借款本金人民币20万元，尚欠出借人本金人民币100万元。遂宁市船山区人民检察院认为被告人李洪彬违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，其有自首情节，案发后已归还20万，建议判处其有期徒刑2-3年，并处罚金。
被告人李洪彬对指控的事实和罪名无异议，并认为虽然伪造了关单，但自己没有非法占有的目的。
辩护人刘洋认为被告人有自首情节，无犯罪前科，初犯，认罪态度好，积极退款，人身危险性低，请求对其适用缓刑。
经审理查明，被告人李洪彬因资金周转需要，2014年9月22日与其妻陈某通过遂宁市汇生行融资理财信息咨询有限公司提供居间服务，向汇生行公司风控部经理许某某为出资人代表的11名不特定群众借款人民币1200000元，并书面约定借款期限7个月，月利率2.34%，其中0.84%为居间服务费率。同时，为顺利获得借款，李洪彬以伪造的遂宁市宝平汽车销售有限公司的两辆保时捷迈凯轮小汽车的关单作为质押与遂宁市汇生行公司签订了质押合同。经鉴定，被告人已向汇生行归还借款利息85361元，汇生行公司于2014年10月至2015年1月期间支付群众借款利息54170元。
另查明，案发前2016年2月6日被告人李洪彬已退还被害人何某某人民币10000元。案侦中李洪彬亲属退还的资金人民币200000元已被公安机关扣押，李洪彬又另退还李某某、何某某、田某某等11名被害人出借资金共计人民币50000元。2017年7月27日、8月6日被告人与被害人两次达成还款协议，均同意对扣押的200000元按各方协商的比例进行分配并基本取得谅解。2017年8月6日李洪彬又另退还李某某、何某某、田某某等11名被害人出借资金共计人民币20000元。
再查明，2017年10月26日，被告人亲属代其转付资金人民币100000元到汇生行公司共管账户作为被害人的退赔款。至今，被告人尚有资金约人民币765830元未退赔。
上述事实，被告人李洪彬在开庭审理过程中亦无异议，有受案登记表、立案决定书、被告人供述、被害人陈述、证人证言、公安机关的情况说明、工商登记资料、借款、质押合同、借款凭证、居间服务合同、银行缴款单、扣押清单、银行交易明细、机动车销售发票及所有人信息、鉴定报告、到案情况说明、谅解书、还款承诺书、汇生行工作组的情况报告、户籍信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李洪彬违反国家金融管理法律规定，未经依法批准向社会不特定人员公开吸收资金，数额巨大，并承诺在一定期限内还本付息，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人及辩护人提出没有非法占有的目的、具有自首情节、积极退款等辩解辩护意见，经查，上述证据能够证实被告人在非法吸收存款过程中虽有伪造相关借款凭证的行为，但其目的是为了提高借款时的信誉度以便顺利获取借款，案发前后也并未藏匿，经公安机关电话通知后主动到案如实供述并积极与被害人协商退款，故该辩解辩护意见符合事实和法律规定，本院予以采纳。被告人经公安机关传唤后主动投案并如实供述其犯罪行为，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人积极退赔被害人部分经济损失并达成还款协议，取得谅解，可以酌情从轻处罚。综合本案犯罪事实、性质、情节及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李洪彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元；
（被告人李洪彬的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。）
二、对扣押的资金人民币300000元发还给各被害人，对被害人的其余经济损失人民币765830元依法予以追缴并责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 廖 勇
人民陪审员 冻玉玲
人民陪审员 何艳妮
二〇一七年十一月十日
书 记 员 杨佳丽
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
…….
第三条……
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
……
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
……