山东省桓台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0321刑初47号
公诉机关山东省桓台县人民检察院。
被告人王远平，化名王洁，男，1974年9月1日出生于山东省淄博市，汉族，大学文化程度，1997年1月至1998年3月任桓台县起凤信用社鱼龙分社负责人，1998年4月至1998年7月任起凤信用社信贷员。户籍地所在地淄博市张店区，住四川省广元市。因涉嫌犯挪用资金罪于2017年8月9日被桓台县公安局刑事拘留，因涉嫌犯职务侵占罪于2017年9月14日经桓台县人民检察院批准被逮捕。
辩护人李庚，山东鲁杰律师事务所律师。
桓台县人民检察院以桓检公刑诉（2018）41号起诉书，指控被告人王远平犯职务侵占罪，于2018年2月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。桓台县人民检察院指派检察员张晓飞出庭支持公诉，被告人王远平及其辩护人李庚到庭参加诉讼，现已审理终结。
桓台县人民检察院指控，1998年1月，被告人王远平在担任桓台县起凤信用社鱼龙储蓄所主任期间，利用职务上的便利，截留该社存款户邵某的180万元存款，其中87万元用于归还之前挪用的存款户谭某的存款、33万元用于自用或者盈利活动，同年七八月份，被告人王远平携剩余60万元潜逃。2017年8月9日，被告人王远平在四川省苍溪县岳东镇青龙场被巡查民警抓获。
所举证据有书证特种大额定期储蓄存单、户籍证明等，证人谭某、赵某等人证言，被告人王远平供述和辩解等。公诉机关认为，被告人王远平的行为构成职务侵占罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，予以判处。
被告人王远平对起诉书指控的犯罪事实无异议，庭审中没有辩解。
其辩护人的辩护意见是，1、被告人王远平侵占的180万元中的87万元款项没有实际占有使用，犯罪主观恶性小；2、被告人王远平侵占的180万元中的33万元款项投资使用的目的系盈利后归还欠款，犯罪主观恶性小；3、被告人王远平系自愿认罪。
经审理查明，1998年1月，被告人王远平在担任桓台县起凤信用社鱼龙储蓄所主任期间，利用职务上的便利，将存单第一联计入180万元、第二、三联计入零钱入账的方式，截留该社存款户邵某的180万元存款。被告人王远平转存三笔储蓄存单，金额分别为60万元，后将该款项中的二笔共计120万元提前支取，其中87万元用于归还之前挪用的存款户谭某的存款，另外33万元换开内部转账支票后陆续提现。同年七八月份，被告人王远平携剩余60万元潜逃。被告人王远平潜逃后化名“王洁”在四川省广元市落户。2017年8月9日，被告人王远平在四川省苍溪县岳东镇青龙场被巡查民警抓获。
另查明，被告人王远平归案后退赔山东桓台农村商业银行股份有限公司69000元。
上述事实有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）立案决定书、接受刑事案件登记表、发破案经过、抓获经过证实，桓台县农村信用社于1998年7月27日到桓台县公安局刑警大队报案称王远平利用职务便利挪用储户资金，请求公安机关立案调查。桓台县公安局于同日对王远平涉嫌挪用公款案立案侦查。2017年8月9日被告人王远平被苍溪县公安局抓获归案。经讯问，被告人王远平对犯罪事实供认不讳。
（2）报案材料卷、文件、工资表证实，被告人王远平系桓台农村信用合作社鱼龙储蓄所负责人，其采用盗用存单等手段多次截留、挪用客户资金并潜逃的事实。
（3）扣押清单证实，被告人王远平于2017年8月15日主动赔偿损失69000元。
（4）特种大额定期储蓄存单复印件、中国农业银行汇票委托书复印件、王远平、邵某身份证复印件证实，1997年10月16日存入邵某名下两张60万元特种大额定期储蓄存单，1998年1月4日被提取，并同日开具“付款人邵某，收款人邓西田，汇款用途工程款，金额87万元”的中国农业银行汇票委托书。
（5）山东桓台农村商业银行股份有限公司提供农村信用合作社现金借方传票复印件、山东省信用合作社整存整取定期储蓄存单复印件证实，1998年4月8日鱼龙分社现金付讫情况，五张存款日期为1998年1月8日，户名为邵某，定期三个月的存单，合计金额共计19.5万元。
（6）临朐县城关供销合作社提供记账凭证、收款凭证、中国农业银行进账单、银行汇票、城市信用社票汇委托书、中国农业银行汇票委托书、定期整存整取储蓄存单等会计资料复印件证实，1997年7月10日临朐县城关供销社从临朐县城市信用合作社开出“收款人谭某，金额50万元”的汇票委托书、从中国农业银行临朐县支行开出“收款人为王琪，金额30万元”的汇票委托书、“收款人为吴浩，金额20万元”的汇票委托书，并于1997年7月15日以谭某的名义将上述100万元存入桓台县起凤信用社鱼龙分社，取得100万元定期整存整取储蓄存单及13.53万元利息收入。1998年1月5日该100万元定期整存整取储蓄存单提前支取，实际取得87万元银行汇票，收款人邓西田，申请人邵某，备注工程款。另因提前支取，原支付的13.53万元利息冲抵本金13万元，余额仍作为利息。
（7）淄博市自来水公司提供银行存款日记账证实，淄博市自来水公司1997年10月16日将华港热电公司预交工程款170万元存至桓台县起凤农村信用社。
（8）交通银行提供活期储蓄支取凭条影印件证实，1997年7月18日石某支取金额1300元，余额389.22元；1997年8月12日赵平支取金额20万元，余额12万元。
（9）广元市房地产管理处提供房屋登记信息查询单证实，老城北街4号楼1单元6楼2号住宅建筑面积137.7平方米，所有权人为王洁，居民身份证号码，单独所有，登记日期2000年6月29日。
（10）广元市利州区食品药品和工商局提供关于广元市网捷通讯工程有限公司股权变更档案查询一份、广元市工商行政管理局提供关于广元市网捷通讯工程有限公司档案查询证实，广元市网捷通讯工程有限公司成立于2014年3月，股东王洁，居民身份证号码，注册资本100万元。2017年4月26日广元市网捷通讯工程有限公司扩充资本至1000万元；2017年8月10日王洁转让广元市网捷通讯工程有限公司100%股权1000万元给杨某，杨某担任公司法定代表人。
（11）邹平县工商行政管理局提供非公司法人注销情况证实，邹平县礼参旺杰养殖场法定代表人赵某，成立于1997年11月24日，注销于1999年3月1日。
（12）户籍证明、无违法犯罪证明证实，被告人王远平出生于1974年9月1日，居民身份证号码为，犯罪时已达完全刑事责任年龄。王洁身份信息的居民身份证号码为。此前无违法犯罪记录。
（13）情况说明证实，1997年1月至1998年3月任桓台县起凤信用社鱼龙分社负责人，1998年4月至1998年7月任起凤信用社信贷员。2015年12月，桓台县农村信用合作联社更名为山东桓台农村商业银行股份有限公司。
2、证人证言
（1）证人谭某证言证实，其退休前在临朐县城关供销社工作，1997年7月10日左右，时任临朐城关供销社主任赵树栋，安排其去临朐城市信用合作社、中国农业银行临朐分行开具了三张承兑汇票，金额分别为50万元（收款人为其本人）、30万元（收款人为王琪）、20万元（收款人为吴浩），共计100万元。后赵树栋安排司机邓西田拉着其和ＸＸ将三张汇票交给桓台县起凤信用社鱼龙储蓄所主任，该主任以其名义给其开具了一张一年期的定期存单，一张135300元汇票作为高额利息。回到单位后其将100万元的存单及13余万元的利息入账了。1998年1月，其供销社因故需提前支取存款，要回了87万元，13万元冲抵了本金。因开具汇票需要收款人的身份证，故使用了当时司机邓西田的身份证件作为收款人。鱼龙储蓄所主任姓王，20多岁，中等身材。
（2）证人石某证言证实，其与王远平是高中同学，1997年王远平对其说将他拉来的存款放到其银行。因可以增加其名下的存款量，其同意了。后其为王远平办理了共计120余万元的存款，共计五六次，王远平存在其银行的钱都是银行内部转账支票，每次王远平存钱都会给其一张起凤农信社签发的内部转账支票，支票上面只写着转账金额，收款人都是空白的，后来王远平都将存款取走了。
（3）证人邵某证言证实，1997年，其将华港热电支付给淄博市自来水公司的350万元开户费以朋友赵军的名义存在王远平所在的起凤农村信用社鱼龙储蓄所，分四笔以活期存款的方式存入，金额分别为85万元、85万元、85万元、95万元。后其将身份证和四张存单交给王远平，王远平将四笔活期存款改成两笔定期存款，金额分别为170万元、180万元，到期后170万元转回淄博市自来水公司。1998年左右，其想提出180万元，多次与起凤信用社工作人员沟通，起风信用社才给其开具的180万元的转账支票。
（4）证人赵某证言证实，其于1996年通过董爱民认识王远平，1996年或1997年其向王远平借了20余万元，过了不长时间还清了。其于1997年年底在邹平县礼参镇经营了一家旺杰养殖场，1998年下半年因经营不善倒闭了。1996年至2000年“做资金”做过一段时间。“做资金”，即有需要钱的企业找其，其从别的单位拉来存款放到用钱企业指定的银行，银行的工作人员给其开具存单，其将存单交给存款企业，银行的工作人员再将其拉的这笔存款放给需要用钱的企业，用钱企业按照放款金额的10%给其提成，这些提成由其、存款人、中间环节介绍人分成。1997年其为王远平从寿光拉了一笔存款，其根据用钱人的要求将拉来的存款放在了王远平那里，王远平给其开具了存单，其与存款人在宾馆等三天，如果用款的企业给其提成，说明已经从银行拿到钱了，如果用款企业不给其提成，其就拿着存单再将钱取出来，至于王远平怎么和用钱企业交接的其不清楚。
（5）证人尚某证言证实，1998年王远平因为挪用存款户资金跑路，后起凤信用社鱼龙分社都给存款户兑付了存款。挪用的资金中有一笔180万元的存单。
（6）证人张某证言证实，广元市网捷通讯工程有限公司是2014年成立，公司成立之初的法定代表人是王洁（即王远平），工商注册公司属于独资公司，发起人是王洁，出资人也是王洁，股东也只有王洁一人，2017年8月10日，公司的法定代表人变更为杨某，谢虎是公司的总经理，ＸＸ是公司的副总经理。
（7）证人杨某证言证实，2017年8月10日，没有经过王洁的同意的情况下，张某要求其将广元市网捷通讯工程有限公司法人代表变更为其。
3、被告人供述和辩解
被告人王远平的供述证实，1997年7、8月份，赵某或者是董姓男子找其，对其说临朐供销社的工作人员要来送100万的汇票，要求其开具100万元的存单并支付13余万元的高额利息。后来其根据赵某的要求给临朐供销社的工作人员开具了一张100万元的储蓄存单，期限一年，并提前向对方支付了13余万元的利息。这件事是赵某或董姓男子联系的，利息也是他们提前准备好的。该笔100万元的款项其没有入账，董姓男子用了其中70余万元，30余万元其投资了赵某的养殖场。其开具的存单一式三联是分开写的，第一联写100万元交给存款户，第二、三联写入金额几十元入账。这种方法是赵某教给其的。这么做风险很大，存款户存单到期之后一旦给不了存款户，事情就全败露了。这样做一是其可以赚取利息差，二是其可以利用储户的钱投资做生意。总之，当时就是为了想赚取更多的钱。1998年元旦前后，临朐供销社来其信用社提前支取这100万元，因为没有钱归还，其就挪用了自来水公司的87万元通过农业银行汇给了临朐供销社的邓西田。其和赵某挪用储户的存款用于赵某的养殖场投资时都算是其和赵某的共同投资，这样算来其投资了有100万元左右。挪用的资金中有很多都投资了旺杰养殖场，赵某跟其说开的旺杰养殖场是其两个人的，但没有给其分过钱。
1997年7、8月份，从淄博市自来水公司拉来350万元的存款后，其先是按照邵某的要求给其开了四张活期储蓄存单，三笔金额为85万元，一笔金额为95万元，后来其信用社开展内部自查大额存单的真伪，要求对于储户的大额的存款必须到起凤镇信用社换开储蓄存单（金额没有具体要求），其把情况给邵某说了后从邵某那里将之前的四张存单拿过来给其换开了两张大额的定期储蓄存单，一张170万元，一张180万元。到期后，根据邵某的要求转回了自来水公司170万元，另外180万元以邵某的名义开具了三张金额均为60万元的定期存单，这三张存单其都已入银行账目并且都交给了邵某。后临朐供销社来提前支取其之前挪用的他们单位的100万元，其没有钱归还，其就想挪用自来水公司的钱归还临朐供销社，其提前支取两笔存单归还了临朐供销社，当时为了不引起邵某的怀疑，其又从鱼龙分社给其开了一张180万元的存单交给了他，开给邵某的这张180万元的存单，信用社的账目并没有任何记录，因为开具存单的这三联其是分开手写的，第一联交给了邵某，存单上面加盖其鱼龙分社正规的公章，金额是180万元，户名是邵某，第二、三联其用复写纸写的金额是几十元，户名是谁记不清了。这样分开写的好处一是可以避免引起邵某的怀疑，二是合理逃避了信用社对于分社存单数量的严格控制。该180万元的资金，其支取两笔存单偿还了临朐供销社87万元，剩余的33万元其都投资了赵某的养猪场，1998年7月份，其觉得挪用的自来水公司的钱还不上了，其很担心，就将另外一张60万元存单换开内部转账支票给了交通银行的石某，随后其又通过石某将这些钱取现了，取现后不长时间就携带这60万元跑路了。其先后逃到北京、大连、成都等地，最后选择了四川省广元市，后来因为结婚其到甘肃温县买了一个户口迁移证，在广元市落户，化名“王洁”，身份证号为。
4、辨认笔录
王远平辨认出其在桓台县农村信用社鱼龙分社将挪用的储户资金对外投资的男子为赵某（居民身份证号码。
上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人王远平身为金融机构工作人员，利用职务便利，截留本单位客户资金据为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，侵占数额为60万元，公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。被告人王远平身为金融机构工作人员，利用职务便利，挪用本单位客户资金归个人使用，数额较大未退还，其行为已构成挪用资金罪，挪用资金数额为120万元。被告人王远平系一人犯有数罪，应对其数罪并罚。被告人王远平到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可依法对其从轻处罚。被告人王远平在法庭审理中自愿认罪，归案后赔偿部分损失，可酌情对其从轻处罚。对辩护人所提被告人王远平侵占的87万元及33万元主观恶性小的辩护意见，本院不予采信。对辩护人所提被告人王远平认罪态度较好，可对其从轻处罚的辩护意见予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王远平犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年八个月；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月9日起到2021年2月8日止）。
二、责令被告人王远平继续退赔山东桓台农村商业银行股份有限公司1731000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 成
人民陪审员 王 平
人民陪审员 李锦花
二〇一八年五月十日
法官 助理 朱 萌
书 记 员 赵丽丽