陕西省宝鸡市渭滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0302刑初229号
公诉机关宝鸡市渭滨区人民检察院。
被告人陈平，男，24岁，1993年2月10日出生于陕西省宝鸡市，身份证号码6103211993********，汉族，小学文化，农民，住宝鸡市陈仓区县功镇。2017年1月5日被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月10日被逮捕，现羁押于宝鸡市渭滨区看守所。
被告人晁春利，男，33岁，1983年7月19日出生于陕西省宝鸡市，身份证号码6103271983********，汉族，中专文化，无业，户籍地宝鸡市陇县城关镇，捕前住宝鸡市金台区瓦厂街。2017年1月6日被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月10日被逮捕，现羁押于宝鸡市渭滨区看守所。
被告人郑雄，男，33岁，1983年8月7日出生于江西省景德镇市，身份证号码3602031983********，汉族，大学文化，无业，户籍地江西省景德镇市珠山区，捕前租住陕西省宝鸡市渭滨区。2017年1月7日被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月10日被逮捕，现羁押于宝鸡市渭滨区看守所。
宝鸡市渭滨区人民检察院以渭检公诉刑诉[2017]130-1号起诉书指控被告人陈平、晁春利、郑雄犯诈骗罪，于2017年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭滨区人民检察院指派检察员周丽萍出庭支持公诉，被告人陈平、晁春利、郑雄到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2016年11月5日，被告人陈平、晁春利经预谋，以找人向银行信用卡内还钱、随后再把银行信用卡挂失补办的方式，骗取他人钱财，事成后平分赃款。当日14时许，被告人晁春利给陈平两张信用卡（一张名叫晁金成的浦发银行信用卡，一张名为晁春锁的建设银行信用卡），并告知被告人陈平找人向晁金成的浦发银行信用款还款29500元，向晁春锁的建设银行信用卡还款11000元。随后，被告人陈平拿着这两张银行卡到宝鸡市均利广场飞和手机卖场找到李克，被告人陈平以承诺给李某好处费的方式，骗被害人李某向两张信用卡内共存入现金31655元，后被告人晁春利随即将这两张银行信用卡挂失。事后被告人晁春利分给被告人陈平赃款12000元。
2、2016年11月5日10时许，被告人陈平、郑雄采取同样的手段，利用李某某的信用卡，骗取被害人李某向该信用卡内存入15000元。事后李某某将该信用卡挂失补办，分得赃款7500元，另外7500元交给被告人郑雄，被告人郑雄又分给被告人陈平3500元左右。
被告人陈平所得赃款用于归还个人手机分期付款，被告人晁春利所得赃款用于归还其提前透支的信用卡还款，被告人郑雄所得赃款用于归还欠款及个人消费。
破案后，公安机关从郑雄处追回赃款7000元，已发还被害人李某；被告人陈平的父亲、被告人郑雄的妻子分别向被害人李某退赔15500元、4500元。
对指控事实，公诉机关提供报案材料、受案登记表、抓获经过、身份证明、提取笔录、扣押、发还清单、收条、交易明细等书证，证人李某某、付某某、晁金成、晁春锁的证言，被害人李某的陈述，被告人陈平、晁春利、郑雄的供述与辩解，辩认笔录及照片等证据予以证明，故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，指控被告人陈平、晁春利、郑雄犯诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人陈平辩解称对公诉机关指控的基本事实无异议并自愿认罪。请求从轻处罚。
被告人晁春利辩解称对公诉机关指控的基本事实无异议并自愿认罪。请求从轻处罚。
被告人郑雄辩解称，他与陈平之前没有进行商量，是陈平主动联系他，让他借一张信用卡，说李某欠陈平的钱要不回来，就想到用信用卡让李某还钱。李某将钱存入后，陈平告诉他挂失信用卡将钱套出来。他知道后想给李某退钱，但最终未退。他自愿认罪，请求从轻处罚。
经审理查明：
一、2016年11月5日，被告人陈平、晁春利经预谋，以找人向银行信用卡内还钱、随后再把信用卡挂失补办的方式，骗取他人钱财。当日14时许，被告人晁春利给陈平两张信用卡，分别为晁金成的一张浦发银行信用卡，晁春锁的一张建设银行信用卡。随后，被告人陈平拿两张银行卡到宝鸡市均利广场飞和手机卖场找到被害人李某。被告人陈平以承诺给李某好处费，还款后次日将款再由李某从信用卡内刷出的方式，让李某向两张信用卡还款。当日14时50分许至15时许，李某向晁春锁的信用卡内分两笔存入11000元，向晁金成的信用卡内存入10000元。存款后，李某从晁金成的信用卡上刷回8845元。当日18时许，李某再向晁金成信用卡内分两次存入19500元。以上两张信用卡共存入31655元。被告人晁春利在李某存入钱后，将两张银行信用卡挂失、补办。事后被告人晁春利分给被告人陈平12000元。被告人晁春利所得赃款用于归还提前透支的涉案两张信用卡欠款，陈平所得赃款用于支付购买手机分期付款所产生的本金及利息，其余自己花销。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的以下证据证实：
1、银行卡信息及挂失记录、银行卡交易记录证明尾号为“4656”的浦发银行信用卡系晁金成申领，该卡于2016年11月5日通过ATM机还款三笔，分别为9000元、10000元、10000元，于同日在宝鸡市渭滨区佳元通讯行支出8845元。该卡于2016年11月5日20时59分挂失。尾号为“4609”的建设银行信用卡系晁春锁申领，该卡于2016年11月5日通过ATM还款两笔，分别为1000元、10000元，于2016年11月6日挂失。
2、存款凭条及银行卡复印件系李某提供，证明李某于2016年11月5日15时03分向尾号“4656”的银行卡转入10000元，于18时27分转入10000元，于18时28分转入9500元。于2016年11月5日14时56分向尾号“4609”的银行卡转入10000元，于14时58分转入1000元。
3、银行卡照片证明晁金成指认借给晁春利使用的浦发银行信用卡挂失后，办理的尾号“9371”的信用卡新卡。
4、银行业务办理单系晁春锁借给晁春利使用的建设银行信用卡挂失后，补办回的尾号“7720”的新信用卡信息。
5、辨认笔录及照片证明经混杂辨认，陈平从不同男子照片中辨认出晁春利。
6、指认笔录及照片证明陈平、晁春利指认二人商量诈骗他人钱财的“万润城便利店”及晁春利交给陈平两张银行卡的地点。晁春利指认伙同陈平诈骗他人财物，挂失后补办回的建设银行信用卡。
7、证人晁金成的证言证明2014年3月，他将一张浦发信用卡借给晁春利使用，并告知身份信息和密码。11月6日后的一天，晁春利打电话说借他的信用卡丢了，挂失了，补办回的卡邮寄到了他的单位，让他查收。11月中旬的一天，他收到补办的新卡，将卡号发给晁春利，让晁春利按月还欠款，卡再未给晁春利。
8、证人晁春锁的证言证明2015年底，晁春利向他借信用卡用，他将一张建设银行信用卡借给晁春利，并告诉了密码。2016年11月10日左右的一天，晁春利打电话说不小心将信用卡折断了，向他要身份信息，说补办银行卡。11月底，他收到了补办回的信用卡，晁春利再借信用卡，他将卡又给了晁春利。
9、被告人陈平的供述及辩解证明他与晁春利之前商量过找人代还信用卡欠款，然后将卡挂失，骗别人的钱。2016年11月5日下午，晁春利给他打电话与他商量找人代还信用卡。随后二人在晁春利处，晁春利交给他两张信用卡，让他找人还欠款。他到“飞和手机卖场”找到李某，让李某代还信用卡，两张卡分别还11000元、29500元，并说给李某1.8%的手续费，李某同意。他将卡交给李某，并骗李某说次日再将卡里的钱刷出来。19时许，他见到晁春利，李某已将两张信用卡的欠款还了，李某从信用卡里刷出8845元。经过计算，李某实际向两张银行卡还了31655元，晁春利说给他分15000元，他同意。之后二人商量将两张卡挂失再补办。晁春利给一个人打电话让将建设银行的信用卡挂失，并在电脑上操作了浦发银行的信用卡，说在网上办理了“万用金”，从信用卡里转了8000元到同银行的银行卡里，说给他分3000元。11月6日，陈平带着晁春利给的信合银行卡，取出了3000元。后来晁春利陆续给他给钱，总共晁春利给他12000元。陈平于2016年12月份将8700元还了在百千公司办理的手机分期付款，其余的钱被他花销掉了。
10、被告人晁春利的供述及辩解证明2016年10月至11月，陈平与他商量由他找信用卡，由陈平找人还款，然后挂失信用卡骗钱。2016年11月5日，二人再次商量后，陈平答应套出的钱二人均分。接着他给陈平一张标签上名为“晁金成”的浦发银行卡，一张标签上名为“晁春锁”的建设银行银行卡。下午18时许，陈平到店里说已经找李某还过欠款了。经网银查询，确认还款已到账，二张卡共存入31655元。当晚20时，他将两张信用卡挂失，并补办了两张新信用卡，他答应先给陈平3000元，将一张信合银行卡交给陈平，并给陈平500元。次日，他给陈平打了3000元。后来陈平陆续到店里要钱，他每次都给陈平一二百元，总共约12000元。他用于诈骗的浦发银行信用卡系2014年3月向晁金成借的，建设银行信用卡是2015年4月份向晁春锁借的。他骗取李某的钱都是还了两张银行卡消费透支的钱。
二、2016年11月5日10时许，被告人陈平、郑雄采取同样的手段，利用李某某的民生银行信用卡，骗被害人李某于当日18时许向该信用卡内分两笔存入15000元。事后郑雄让李某某将该信用卡挂失补办。李某某取出7500元交给郑雄，被告人郑雄又以现金、付酒店房款等形式陆续分给被告人陈平约3500元。郑雄将分得的赃款用于归还李某欠款2400元及个人消费，陈平将分得的赃款用于个人消费。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的以下证据证实：
1、银行卡信息及挂失记录，交易明细证明尾号为“6022”的民生银行信用卡为李某某申领，该卡于2016年11月5日通过ATM/CDM还款两笔，分别为5000元、10000元，并于同日挂失，补办新卡的尾号为“7872”。
2、转账凭条及银行卡复印件系李某提供，证明李某于2016年11月5日18时33分向尾号“6022”的银行卡存入10000元，于18时35分存入5000元。
3、便条系李某提供，系由陈平给李某的写有“李某某”名字及银行卡密码、转入金额的便条。
4、移动用户信息及通话记录证明尾号“1760”的手机号为陈平申办，该手机于2016年11月5日19时39分许办理过挂失、用户密码变更业务。
5、银行账户交易手机信息截图系从李某某手机中提取的李某某民生银行账户于2016年11月5日转入10000元、5000元，光大银行账户于11月24日转出7500元的银行账户交易短信。
6、辨认笔录及照片证明经混杂辨认，陈平从不同男子照片中辨认出郑雄。郑雄辨认出李某某。
7、指认笔录及照片证明陈平指认郑雄交给他一张民生银行信用卡的地点（宝鸡市国贸酒店后停车场）。郑雄指认李某某给他银行卡、便条的地点（火炬路向阳老坛子饭店）、他给陈平给信用卡、便条的地点（宝鸡市国贸酒店后停车场）。
8、证人李某某的证言证明2016年11月5日晚，他与郑雄聊天时问及找人代还信用卡欠款的事，郑雄称要收3%的手续费，他将欠了15000元的一张民生银行信用卡给郑雄，让找人代还。当晚20时许，郑雄告知说已将欠款还上。经查询，确实分两笔还款15000元。他给郑雄说代还的钱暂时还不了，过一段时间与手续费一并还清。郑雄让他将信用卡挂失，并说只要他还7500元就可以了，他问原因，但郑雄未说明原因，他为了贪便宜便同意了，就打电话挂失并补办了新卡。2016年11月24日，他与郑雄见面后用光大银行卡刷了7500元给了郑雄。2017年春节后，他听到小区门卫说公安人员找他，经回忆可能就是让郑雄代还信用卡的事，就于2017年2月7日给郑雄的民生银行卡内存入7950元（包括450元手续费），并给郑雄的手机发了短信，告知了还款事宜。
9、被告人陈平的供述及辩解证明2016年11月5日，他在交给李某两张卡让还钱后，郑雄打电话说他手里有一张信用卡，让他找人代还欠款，然后挂失骗人。随后他找到郑雄，郑雄交给他一张背面标签写着“李某某”名字的信用卡和密码。下午18时许，他去了李某的手机店，打电话让李某给信用卡里还15000元，李某说钱不够，他说给李某的手续费可以高一些。他找了一张便条，写好名字和密码及还款数额，将信用卡和便条交给一名女店员。晚上，郑雄找到他，说李某还了信用卡的钱，把卡挂失再补办回来，套出来的钱和“李哥”每人分7500元，再将分到的7500元与他平分，他同意。郑雄分几次在网吧共给他2000元，帮他付了几天酒店的房费，还给他花了些钱，总共约有3500元。分得的钱被他打游戏、买装备、个人花销掉了。
10、被告人郑雄的供述及辩解证明2016年10月份，陈平找到他说缺钱，想拿信用卡找李某还钱，接着把信用卡挂失，然后再把信用卡的钱套出来。陈平向他借卡，答应事成后一人一半，他同意。2016年11月5日10时许，他给李某某打电话向李某某借信用卡。14时许，他与李某某见面后，向李某某借信用卡，但未向李某某说利用信用卡还款骗人的事。李某某询问了还款手续费的问题之后，交给他一张15000元的信用卡和半张便条，写着李某某的名字和银行密码、还款数。16时许，他在国贸酒店停车场将卡和便条交给陈平。19时许，他在D2网吧与陈平见面，陈平说已经找李某把钱还了，他说套出的钱给“李哥”一半，剩下的二人平分，陈平同意。之后他给李某某打电话说将卡挂失。后来陈平多次找他催问，他说卡还未办回。约半月后，李某某说卡补回来了，他与李某某在火炬路向阳老坛子见面，说让李某某还7500元就可以了，未说明原因，李某某也没有问原因，用银行卡刷了7500元交给了他。他分多次以现金、付酒店房费等形式给陈平约3500元，剩下的钱归还了李某借款2400元以及自己花了。
综上，被告人陈平共参与作案两次，诈骗金额46655元，被告人晁春利参与作案一次，诈骗金额31655元，被告人郑雄参与作案一起，诈骗金额15000元。
另查明，2017年2月7日，李某某将7950元转入郑雄的银行账户。破案后，公安机关从郑雄的银行账户内追回赃款7000元并发还被害人李某。案发后，被告人晁春利、陈平、郑雄的家属分别向被害人李某退赃15000元、15500元、4500元，并取得了李某的谅解。
本案的综合证据有：
1、报案材料、受案登记表证明李某向公安机关报案称被诈骗，公安机关立案侦查。
2、户籍信息证明被告人陈平、晁春利、郑雄的身份情况，其均已达到法定刑事责任年龄。
3、抓获经过证明公安机关于2017年1月5日抓获陈平，于1月6日抓获晁春利，于1月7日抓获郑雄。
4、提取笔录、扣押清单证明公安机关从被害人李某处提取三被告人让李某转账还款的三张银行信用卡，并扣押在案。
5、聊天记录截图证明李某某向郑雄通过短信、微信发送的告知郑雄已转账7950元的聊天记录截图。
6、手机银行交易记录截图及业务单证明李某某于2017年2月7日向郑雄账户转账7950元。
7、银行卡信息及交易记录证明郑雄尾号“8031”的民生银行账户于2017年2月7日转入7950元。
8、追赃记录、扣押清单证明2017年2月13日，公安机关从郑雄处查获7000元并扣押在案，后发还被害人李某。
9、收条及谅解书证明李某收到郑雄家属退赔款4500元，收到陈平家属退赔款15500元，李某对郑雄、陈平予以谅解。
10、指认笔录及照片证明陈平指认其伙同晁春利、郑雄诈骗李某钱财的飞和手机卖场和佳元通讯店。
11、辨认笔录及照片证明经混杂辨认，李某、付某某从不同男子照片中辨认出陈平。
12、证人付某某的证言证明2016年11月5日14时许，陈平到飞和手机卖场211号店里，找李某商量代还信用卡欠款的事，她看见陈平交给李某两张信用卡。下午17时许，陈平又到店里，李某不在店里，陈平拿出一张民生银行信用卡交给她，还写了一张便条，让交给李某。11月6日，李某拿出陈平留下的银行卡刷卡时发现三张银行卡均不能操作。李某说已经给三张卡里存入47000元左右。随后李某给陈平打电话，陈平的电话已停机了。
13、被害人李某的陈述证明2015年11月5日14时许，陈平到飞和手机卖场211号找到他，拿来一张晁春锁的建设银行卡，一张晁金成的浦发银行卡，说都是朋友的信用卡，让李某帮忙分别还欠款11000元、29500元，还款后次日再通过自己的POS机将钱刷出来，承诺按1.8%付手续费。当日14时50分许，他在自动取款机上给晁春锁的建设银行卡上分两次存入11000元，然后在晁金锁的浦发银行卡上存入10000元。因怕一次性还完，银行会降低额度或者冻结银行卡，还入的钱刷不回，就回到店里，用浦发银行卡一次刷出8845元。当日18时30分左右，他分两次给浦发银行卡存入10000元、9500元。正在操作时，陈平打电话说还有一朋友信用卡需要还钱，卡已放在店里，让帮忙还一下。他回到店里，店员付某某将陈平给的银行卡交给他，还有留下的一张便条，写有李某某户名、密码、还款金额。18时30分许，他给李某某的银行卡上分两次分别存入10000元、5000元。次日，他用陈平交给他代还共计46655元的三张信用卡刷出现金时，发现浦发银行、建设银行信用卡已挂失，民生银行信用卡操作受限，便打电话联系陈平，发现陈平的手机已停机，无法联系。之后找郑雄查询陈平下落，郑雄说联系不到陈平，他就到公安机关报了案。2016年11月21日17时许，郑雄到他店里，归还了原来的欠款2400元。
被告人晁春利提交的证据：
谅解书，证明晁春利的家属与李某达成赔偿协议，并退赔15000元，李某对晁春利予以谅解。
以上证据来源合法，内容真实可信，并相互关联，证据确实、充分，足以定案。
本院认为，被告人陈平、晁春利、郑雄以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人陈平与晁春利、陈平与郑雄分别构成共同犯罪，在共同犯罪中均行为积极，均为主犯。三被告人到案后均能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。三被告人均能通过家属积极退赔被害人的损失，并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人陈平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年一月五日起至二0一八年七月四日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人晁春利犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币1500元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年一月六日起至二0一八年二月五日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
三、被告人郑雄犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年一月七日起至二0一七年九月六日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉时，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 超
代理审判员 赵睿光
人民陪审员 李生华
二〇一七年六月二十一日
书 记 员 石永兴