河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0105刑初2265号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人崔某某（曾用名崔某），男，1989年7月10日出生于河南省商丘市，汉族，大专文化程度，河南天勤汽车销售有限公司法人，住河南省商丘市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月29日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同年5月6日被逮捕。
辩护人樊颖川、赵飞，河南程功律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2017）802号起诉书指控被告人崔某某犯诈骗罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉、代理检察员郑萌出庭支持公诉，被告人崔某某及其辩护人樊颖川、赵飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控:一、2015年7月份至9月份，被告人崔某某以办理零首付购车、购房为由，骗取曹某人民币32000元；二、2016年3月至7月，被告人崔某某谎称可以为岳某低价购车为由，共骗取岳某人民币66850元；三、2016年9月至12月，被告人崔某某以办理零首付购车、购房为由，骗取被害人王某2209250元，立案前已退还40000元；四、2017年3月至4月，被告人崔某某以办理汽车分期贷款为由，骗取被害人靳某245400元，立案前已退还50000元。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人崔某某的供述，被害人曹某、岳某、王某2、靳某的陈述，证人董明、马某、陈某等人的证言，受案、到案经过，银行交易明细，户籍证明等证据，认为被告人崔某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，且数额巨大，提请依法惩处。
被告人崔某某辩称，只收到靳某150000元，自己不构成诈骗罪。辩护人樊颖川、赵飞认为，起诉书指控第一起、第二起犯罪事实应分别扣除家访费2000元、3000元，起诉书第三起、第四起诈骗罪不成立，只是民事纠纷。
经审理查明：一、2015年7月份至9月份期间，被告人崔某某以有能力为被害人曹某办理零首付购车、购房为由，骗取曹某信任，诈骗其人民币32000元，用于个人消费，现赃款未能追回。
上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证实：
1．曹某陈述，2015年7月其通过朋友王某1认识了崔某某，崔某某声称自己是北银金融有限公司的河南代理人，负责办理零首付购车、购房，还可以办理低息的信用贷款。其就和王某1来郑州找崔某某。在郑州市金水区郑汴路上的英协广场A座19楼，在崔某某的公司见的面。后其决定通过崔某某办理零首付购车，买一辆16.98万元的本田雅阁轿车。2015年8月13日崔某某给其打电话说，家访的人今天会去家里进行家访，给其一张盖有郑州市路顺安汽车销售服务有限公司财务章的2000元家访费收据。到了8月15日，崔某某给其打电话，说家访没有通过，现在他还在新郑龙湖一家房地产开发公司做销售代理，可以做零首付贷款购房，等其购房之后，就可以再办理零首付购车。2015年9月7日，崔某某让他们公司的一个员工带着其，以及其哥哥曹小玉，及王某1一起去新郑龙湖的售楼部看房子。后在公司里崔某某让其交购房的定金30000元，还承诺如果15天之内贷款下不来就把这次交的30000元和上次的2000元家访费一并退还，其同意了，就在公司里给了他30000元的现金。他给其出了一张收据，同时还写了一张贷款的证明。后来其看到网上北银消费金融有限公司在2015年6月发布的公告合作人信息，在信息里面查不到崔某某。另外发现郑州路顺安汽车服务公司根本没有经营九座以下乘用车的资质。感觉是被骗了，其就报警了。
2.证人王某1证实，2015年7月份，其听朋友说有一个叫崔某某的人能够办理零首付购车和各种贷款，其就和孙继刚、曹小玉、曹某四人一起来到郑州找崔某某。崔某某在看了其提供的个人征信之后说其和曹小玉的个人征信有问题，孙继刚和曹某的可以办理。谈好之后就回方城了。2015年7月6日其和曹某、曹小玉、孙继刚再次来到郑州市崔某某的公司，孙继刚和曹某分别交给了崔某某1万元的零首付购车预付金并签订了委托购车协议，到了8月中旬崔某某就安排人对他们进行了家访，对曹某家访了一次收了家访费2000元，对孙继刚家访了两次分别收了2000元、3000元。后来崔某某就动员曹某说，可以通过零首付购房的形式先买房再做个人信用贷款，2015年9月7日崔某某安排其们看房子，其和曹小玉、曹某、孙继刚几个人先到了崔某某在英协广场的公司。曹某又交给了崔某某2万元现金，同时加上曹某原来买车的1万元钱，崔某某开了一张30000元的收据，并把前期曹某的购车手续收回了。但是崔某某说过几天就会通知我们去售楼部签正式合同。但之后崔某某就用各种理由开始拖。后来就找不到崔某某了。
3.证人朱某证实，其是新郑市国瑞房地产开发有限公司的法务主管，公司到现在在河南省就开了一个楼盘，就是国瑞城。公司没有收到一个叫曹某（身份证号码）的客户提交的购房资料，公司没有叫洪永贵的人。
二、2016年3月份至7月份期间，被告人崔某某以有能力帮助被害人岳某低价购车为由，骗取岳某信任，诈骗其人民币69850元，用于个人消费，现赃款未能追回。
上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证实：
1.岳某陈述，2016年1月初其通过朋友邵某介绍认识一个叫崔某某的人，邵某说崔某某在菲尔汽贸做车辆分期贷款，崔某某说途观可以215800元卖给其，2016年1月13日其在紫荆山百货大楼通过手机网银向崔某某建设银行卡转1万元的定金，2月1日崔某某说让其先给他打9850元的车辆保险费，还说明天就可以提车，其就又给崔某某建设银行卡转了9850元。转完钱崔某某就说手续不行还要重新走手续不让其提车，2月4日崔某某说让其再给他打47000元的购车首付款，并承诺第二天就可以去东区他们的公司提车，崔某某让其把钱打到邵某卡上，2月16日崔某某以种种理由说办不了手续不能提车。到现在崔某某不接电话也不回信息，其就来报案了。
2.证人江某证实，崔某某说用其母亲的名字买车首付就少了，其把驾驶证、房产证、身份证和其母亲李凤芝身份证、其父母的结婚证扫描件给了岳某，岳某把这些证件给了崔某某。崔某某让其们先交了1万元的定金，家访当天崔某某让其们交了9850元保险，还有家访交的3000元家访保证金，崔某某说其们交的1万元现金和3000元家访保证金当车款的首付，并把剩余47000元的首付款转给邵某，到过完年崔某某又说其们的银行流水不行办不了贷款买不了车了。证人邵某的证言与证人江某的证言基本一致。
三、2016年9月份至12月份期间，被告人崔某某以有能力帮助被害人王某2办理零首付购房为由，骗取王某2信任并诈骗王某2交纳中介费、契税等各项费用，后崔某某又以他人办理零首付购车资金不足，需要垫资可收取利息为由，继续骗取被害人钱财，共计诈骗王某2人民币209250元,用于个人消费，立案前，被告人崔某某退还王某240000元。
上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人王某2陈述，其被崔某某骗走225950元。其通过崔某某买房子，崔某某说买房子交中介费、契税、跑腿费等费用，房子没有买成，也没有进展，其算算交给崔某某的总钱数，崔某某于2016年12月5日给其打了借条，上面金额是77250元。崔某某拉其一起注册了河南车小二汽车销售有限公司，其替崔某某的客户垫付购车款，崔某某给其又打了二张借条，分别是67000元、65000元。2016年12月底，崔某某通过支付宝转给其40000元。
2.有关转款手续及借条在卷佐证。
四、2017年3月份至4月份期间，被告人崔某某通过河南恒鑫汽车销售有限公司给靳某办理一辆二手宝马X5汽车分期贷款，在贷款审批通过并放款后，崔某某谎称贷款未批下来，诈骗被害人靳某人民币245400元，立案前，被告人崔某某将贷款的50000元退还。
上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人靳某陈述，2017年3月，其在河南省汤阴县安星吉车贷公司给一辆二手宝马X5车做车贷，把剩下的尾款支付给原车主，其找到公司戴星、马某，他们评估后说其的车可贷款370000元，戴星支付了150000元给原车主，才给其办理过户手续，2017年4月2日，其发现宝马车不见了，戴星、马某说河南恒鑫汽车销售有限公司要245900元，因为这笔款转到崔某某的账户上了，他俩又说崔某某是其领导，现找不到崔某某。其就报警了。
2.证人马某证实，2017年3月，靳某找其想分期买一辆宝马Ｘ５汽车，其又找陈某，陈某说该车考验贷款370000元，靳某找戴星借150000元给了原车主，原车主把车过户给靳某，其把过户手续给了陈某，陈某说第二天分期公司批150000元，但第二天陈某只转给其50000元，陈某说是崔某某办的这事，其又催崔某某。后靳某的车被恒鑫公司拖走，才得知恒鑫公司分别于2017年3月23日转给崔某某150000元，3月25日转给崔某某92431元。靳某最后给恒鑫公司245900元，把车开走了。证人陈某的证明与证人马某证明一致。
3.证人李某证实，其在河南恒鑫汽车销售有限公司负责贷款业务，2017年３月，靳某通过崔某某在其公司办理了一辆宝马Ｘ５二手车分期业务，因为是崔某某介绍的业务，其就把靳某的汽车分期贷款打到崔某某账户上，分二次共242431元,后发现崔某某给的发票是假的，客户也说没有提车，后来崔某某被抓了，公司把靳某的宝马车收回来，靳某给公司交了钱将车提走。证人袁某的证明与证人李某的证明一致。
4.河南恒鑫汽车销售有限公司收据一份：收到靳某款项245400元.
5.兴业银行网上转款受理单证明，2017年3月23日与2017年3月25日河南恒鑫汽车销售有限公司分别给崔某某汇款150000元、92431元。
本案综合证据：
1.到案经过证实，被告人崔某某被抓获归案的事实。
2.公安机关证明被告人崔某某的户籍身份情况及无前科的情况。
3.被告人崔某某供述：2015年7月份，王某1带着孙继刚、徐东阳等人去办公室找其，想零首付购车，其讲了过程，曹某给其交了10000元，其将信息交给杨峰，后曹某不符合贷款条件，只有徐东阳符合条件，其不想给他们退款，其给王某1说给曹某办分期购房，交30000元可以购买新郑龙湖国瑞城的房子，后曹某又给我20000元，曹某购房的事也没有办成，签的购房认购书售楼部不知道，共收他们77000元，除给洪永贵50**元外，剩下钱自己用了；2016年9月份，我和王某2认识，她想买房，交了60000多元，12月份，公司客户提宝骏车，王某2垫资60000多元，其后来还她40000元，公司客户提起亚K2，王某2垫资65000元；其是河南恒鑫汽车销售有限公司业务员，是陈某和马某拉的单子，客户靳某抵押宝马车，贷款30多万元，其找恒鑫公司办的，第一笔放款150000元，其通过业务员打给靳某50000元，由于手续没有办完，钱也没有给客户；岳某的女朋友江某和其女朋友邵某是发小，2016年1月，岳某要买一辆大众途观轿车，用江某妈妈名字贷款，并收了3000元家访费，岳某给10000元定金其给了董明，收了9580元保险费，其交了19万多元把车提走，一个月后，岳某给其打了47000元首付款，因岳某给的钱不够，其没有将车给岳某。
本院认为：被告人崔某某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人崔某某犯诈骗罪成立。
被告人崔某某辩称，只收到靳某150000元，自己的行为不构成诈骗罪；其辩护人樊颖川、赵飞认为，起诉书指控第一起、第二起犯罪事实应分别扣除家访费2000元、3000元，起诉书第三起、第四起诈骗罪不成立，只是民事纠纷的辩护意见，经查，被告人崔某某没有能力帮助被害人办理零首付购车、购房，收到钱后占为己有，其行为符合诈骗罪的构成要件，家访费是由于被告人崔某某的犯罪行为给被害人实际造成的损失，故应计算在犯罪数额内，另被告人崔某某辩称只收到靳某150000元，因被害人靳某交给河南恒鑫汽车销售有限公司245400元，河南恒鑫汽车销售有限公司分二笔共转给被告人崔某某245900元，故应认定此起诈骗数额为245400元。对被告人崔某某及其辩护人的辩解、辩护意见均不予采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，被告人崔某某诈骗他人财物数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人崔某某的行为依法应在上述法定量刑幅度内判处刑罚
根据被告人崔某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人崔某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月29日起至2025年3月28日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。
二、责令被告人崔某某退赔赃款四十六万三千五百元依法发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 吕 晗
人民陪审员 李彦霞
人民陪审员 王永华
二〇一七年十二月三十一日
书 记 员 刘卓然