福建省晋江市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0582刑初814号公诉机关晋江市人民检察院。被告人王金水，男，1977年4月1日出生，汉族，小学文化，农民，住晋江市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月30日在云南省昆明市被抓获，同年6月9日被晋江市公安局刑事拘留，2016年7月13日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2017]776号起诉书指控被告人王金水犯诈骗罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员黄延延出庭支持公诉。被告人王金水到庭参加诉讼。现已审理终结。晋江市人民检察院指控：1．2013年5月份的一天，被告人王金水使用伪造的晋江市梅岭街道双沟社区卓某汇景城商铺9001#店面的假房产证作为抵押，骗取被害人洪某的信任后让其作为担保人，在晋江市西园街道屿头社区天润鞋厂内向张某借款30万元，因到期未归还，后被害人洪某先行垫付30万元给张某。期间，被告人王金水支付了利息9万元给被害人洪某后至今未归还本金。2．2013年6月22日，被告人王金水谎称要投资经营晋江市陈埭镇仙石村中建沙场等理由，在上述虚假房产证抵押给被害人洪某的情况下，向其借款20万元，期间支付了利息4万元后至今未归还本金。3．2013年6月23日至7月12日间，被告人王金水谎称要投资经营沙场等理由，在上述虚假房产证抵押给被害人洪某的情况下，分别向其借款5万元、5万元、10万元，期间支付了利息3.6万元后至今未归还本金。4．2013年6月15日，被告人王金水利用上述伪造的卓某汇景城商铺9001#店面的假房产证，谎称要投资经营中建沙场，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款19.4万元。期间，支付了利息2万元后至今未归还本金。5．2013年9月4日，被告人王金水谎称要投资机械厂，在上述虚假房产证抵押给被害人黄某1的情况下，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款人民币20万元。期间，支付了利息人民币1.5万元后至今未归还本金。6．2013年11月6日，被告人王金水谎称要投资沙场等借口，在上述虚假房产证抵押给被害人黄某1的情况下，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款20万元。期间，支付了利息1.6万元后至今未归还本金。7．2013年11月22日，被告人王金水谎称要投资沙场等理由，在上述虚假房产证抵押给被害人黄某1的情况下，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款96万元。期间，支付了利息4万元后至今未归还本金。2016年5月30日，被告人王金水被云南省昆明市公安局官渡分局六甲派出所抓获归案。在审理过程中，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、辨认笔录及被告人在侦查阶段的供述等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人王金水以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人归案后如实供述其罪行，是坦白，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉。经审理查明，1．2013年5月份的一天，被告人王金水使用伪造的晋江市梅岭街道双沟社区卓某汇景城商铺9001#店面的假房产证作为抵押，骗取被害人洪某的信任后让其作为担保人，在晋江市西园街道屿头社区天润鞋厂内向张某借款30万元，因到期未归还，后被害人洪某先行垫付30万元给张某。期间，被告人王金水支付了利息9万元给被害人洪某后至今未归还本金。2．2013年6月22日，被告人王金水谎称要投资经营晋江市陈埭镇仙石村中建沙场等理由，在上述虚假房产证抵押给被害人洪某的情况下，向其借款20万元，期间支付了利息4万元后至今未归还本金。3．2013年6月23日至7月12日间，被告人王金水谎称要投资经营沙场等理由，在上述虚假房产证抵押给被害人洪某的情况下，分别向其借款5万元、5万元、10万元，期间支付了利息3.6万元后至今未归还本金。4．2013年6月15日，被告人王金水利用上述伪造的卓某汇景城商铺9001#店面的假房产证，谎称要投资经营中建沙场，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款19.4万元。期间，支付了利息2万元后至今未归还本金。5．2013年9月4日，被告人王金水谎称要投资机械厂，在上述虚假房产证抵押给被害人黄某1的情况下，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款人民币20万元。期间，支付了利息人民币1.5万元后至今未归还本金。6．2013年11月6日，被告人王金水谎称要投资沙场等借口，在上述虚假房产证抵押给被害人黄某1的情况下，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款20万元。期间，支付了利息1.6万元后至今未归还本金。7．2013年11月22日，被告人王金水谎称要投资沙场等理由，在上述虚假房产证抵押给被害人黄某1的情况下，在福建省泉州鲤城区江南街道国联二手车行向被害人黄某1借款96万元。期间，支付了利息4万元后至今未归还本金。2016年5月30日，被告人王金水被云南省昆明市公安局官渡分局六甲派出所抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1．被害人洪某的陈述、辨认笔录及照片、借条、银行交易明细等，证实被告人王金水多次利用假房产证向其借款，仅支付部分利息后就失去联系；王金水提供假房产证向张某借30万元，其为该笔借款提供担保，其之后将这30万元垫付给张某的事实。2．被害人黄某1的陈述、辨认笔录及照片、银行交易明细等，证实王金水利用假房产证多次向其借款，王金水支付部分利息。其于2014年1月29日到晋江市行政审批中心查询王金水提供的房产证真伪，结果房产证是假的且被政府收缴的事实3．证人张某的证言、辨认笔录及照片，证实2013年，洪某带王金水找其借30万元，王金水拿本房产证抵押给其，其将30万元转给王金水，约定月利率2%。因洪某作为担保人，其将房产证交给洪某，其拿了一个月利息后就让洪某先把30万元还给其。后来，其才知道这30万元是洪某先垫付的，房产证好像是汇景城的店面，其觉得那本房产证可能是假的。4．证人王某1的证言、房屋租赁合同、房产测绘报告及平某、选房安置协议书、选房安置确认表等，证实汇景城9001号店面系王某1、王某3的，其租给王金水，月租5700元，租期二年。店面是拆迁的安置房，系其与弟弟王某3共同所有，至今尚未办理房产证。5．证人蔡某的证言、辨认笔录及照片，证实中建沙场系其于2009年开始经营的，手续齐全。2013年6月的一天，王金水到晋江市陈埭镇中建沙场找其称他有一些卖沙业务，能否参股经营中建沙场，其不同意。后来，其听朋友说王金水到处告诉别人他参股中建沙场，以此为借口向别人借款。6．证人李某的证言，证实王金水系其老板，其帮王金水管理运沙车队，王金水曾向其称投资经营晋江陈埭镇仙石沙场，王金水的姐夫王某2可能知道实情。王金水在汇景城经营的二手车行处于亏损状态，有很多人来店讨债。7．证人王某2的证言，证实王金水没参股经营中建沙场，王金水也拿钱给其投资经营沙场。王金水经营的二手车行处于亏损状态，王金水向他人借了很多高利贷，这些人常上门讨债。王金水在晋江市东石镇经营一沙场但也亏损，王金水跑路后，该沙场机械设备折抵后还欠别人一百多万元。8．抓获及破案经过、寄押证明，证实本案侦破及被告人于2016年5月30日在云南省昆明市官渡区鑫都韵城附近被抓获。9．调取证据清单、假证收缴询问单、房产证复印件、晋江市住房和城乡建设局关于房屋所有权真伪情况说明函，证实王金水提供给洪某、黄某1的房产证系伪造的。10．被告人王金水在侦查阶段的供述、辨认笔录及照片，证实其因从事沙石生意、二手车交易及民间借贷等，资金链出现问题才会利用伪造假房产证向洪某、黄某1借钱的事实，其利用假房产证借款后也支付了部分利息。指认了中建沙场等现场。本院认为，被告人王金水以非法占有为目的，采用伪造的产房证骗取他人借款1997000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王金水多次使用伪造的房产证行骗，酌情从重处罚。被告人王金水归案后如实供述其主要罪行，是坦白，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王金水犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月30日起至2026年11月29日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人王金水退赔被害人洪志民534000元、被害人黄成文1463000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈雁平审 判 员  苏荣喻人民陪审员  傅金成二〇一七年四月十七日书 记 员  陈晓颖速 录 员  丁鸿鑫附件：本案所适用的法律法规、司法解释：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。