浙江省嘉善县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）嘉善刑初字第216号
公诉机关浙江省嘉善县人民检察院。
被告人杨雁飞。因本案于2013年5月30日被刑事拘留，同年6月13日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。
辩护人曹晨。
嘉善县人民检察院以善检刑诉（2013）568号起诉书指控被告人杨雁飞犯非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪，于2014年2月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月26日公开开庭审理了本案。嘉善县人民检察院指派检察员马媛、代理检察员陈申骁出庭支持公诉，被告人杨雁飞及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人杨雁飞以资金周转等名义，采用支付高额利息、高回报的手段，向社会不特定多人变相吸收公众存款1457万元，数额巨大，最终造成被害人经济损失1298.35万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨雁飞以非法占有为目的，以欺诈手段取得银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。同时认定，被告人杨雁飞具有坦白情节，被告人杨雁飞一人犯两罪，依法予以数罪并罚。公诉机关当庭提供了被害人陈述、证人证言、借条、借款合同、供货合同等证据予以证实。诉请本院，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十三条、第六十七条第三款、第六十九条之规定予以惩处。
被告人杨雁飞当庭辩解，对公诉机关指控的贷款诈骗罪有异议，其没有以非法占有为目的，钱是准备还的，因当时讨债的人太多，故外出躲避了20多天，后回来就商量如何还�。
其辩护人的辩护意见是：一、对非法吸收公众存款罪无异议，但本案中造成经济损失不大，杨雁飞也一直在积极履行债务。二、对贷款诈骗罪有异议，被告人杨雁飞的行为应定性为骗取贷款罪。主要理由：1、被告人杨雁飞在获取贷款后当日出走是为了避债，时间不长，也就20多天，被告人杨雁飞回来后即与债权人协商还款事宜，故杨雁飞没有逃匿行为；2、被告人杨雁飞虽负债较多，但尚有一定的偿还能力；3、被告人杨雁飞已与担保人明确约定若其没有偿还能力，由担保人代为偿还，其主观上是想主动归还银行债务；4、担保人已于2013年3月向银行偿还贷款，杨雁飞于5月归案，没有给银行造成损失。三、被告人杨雁飞系初犯，具有坦白情节。综上，建议法庭对被告人杨雁飞从轻处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
2011年至2012年期间，被告人杨雁飞以�经营的公司资金周转、购买厂房土地等为由，以承诺支付高额利息为诱饵，分别向社会不特定人员严某、卜某、钱某、徐某甲等14人累计非法吸收存款1237万元，所得款项部分用于公司经营，部分用于偿还本金、支付高额利息等方面，最终造成被害人经济损失共计1078.35万元。其中：
1、2012年6月8日、2012年7月3日、2012年8月22日，被告人杨雁飞分别向严某非法吸收存款30万元、30万元、6万元，共计66万元，至案发时未偿还本息，造成被害人经济损失66万元。
2、2011年3月和9月，被告人杨雁飞分别向卜某非法吸收存款50万元、50万元，共计100万元，累计支付利息40万元，至案发时造成被害人经济损失60万元。
3、2011年初，被告人杨雁飞经卜某介绍，向钱某非法吸收存款75万元，累计支付利息10万元，至案发时造成被害人经济损失65万元。
4、2012年7月3日，被告人杨雁飞经卜某介绍，向陈某丙非法吸收存款30万元，累计支付利息0.75万元，至案发时造成被害人经济损失29.25万元。
5、2011年7月29日、2012年1月15日、2012年6月24日，被告人杨雁飞分别向徐某甲非法吸收存款45万元、20万元、65万元，共计130万元，累计支付利息11.7万元，至案发时造成被害人经济损失118.3万元。
6、2012年7月27日、2012年8月13日，被告人杨雁飞分别向徐某乙非法吸收存款150万元、50万元，共计200万元，至案发时未偿还本息，造成被害人经济损失200万元。
7、2012年3月16日、2012年7月13日，被告人杨雁飞分别向陈某丁非法吸收存款26万元、10万元，共计36万元，累计支付利息4.2万元，至案发时造成被害人经济损失31.8万元。
8、2012年7月25日，被告人杨雁飞向蔡某非法吸收存款30万元，至案发时未偿还本息，造成被害人经济损失30万元。
9、2012年4月8日、2012年6月6日、2012年6月9日、2012�6月22日，被告人杨雁飞分别向徐某丙非法吸收存款40万元、20万元、30万元、120万元，共计210万元，累计支付利息12万元，至案发时造成被害人经济损失198万元。
10、2011年3月至12月期间，被告人杨雁飞向沈某丙非法吸收存款共计35万元，至案发时未偿还本息，造成被害人经济损失35万元。
11、2012年8月25日，被告人杨雁飞向张某乙非法吸收存款150万元，至案发时未偿还本息，造成被害人经济损失150万元。
12、2011年至2012年期间，被告人杨雁飞向金某乙非法吸收存款95万元，累计支付利息15万元，至案发时造成被害人经济损失80万元。
13、2012年8月29日，被告人杨雁飞向薛军非法吸收存款30万元，后因被告人杨雁飞逃跑，由担保人卜某偿还。
14、2012年3月1日，被告人杨雁飞向周某乙非法吸收存款50万元，已偿还本金35万元，至案发时造成被害人经济损失15万元。
证明上述事实的主要证据有：被害人严某、卜某、钱某、陈某丙、徐某甲、徐某乙、陈某丁、蔡某、徐某丙、沈某丙、张某乙、金某乙、周某乙的陈述，证人陈某甲、万某、梅某的证言，借条复印件，银行交易凭证，被告人杨雁飞负债情况纪录，被告人杨雁飞的供述等。
关于公诉机关指控被告人杨雁飞向吕启明吸收存款30万元及向张某甲吸收存款190万元的事实。经查，现有证据尚不足以证实杨雁飞向吕启明吸收资金时承诺给付高额回报，杨雁飞于2006年开办嘉善飞迪金属制品有限公司起就陆续向张某甲借款，至2012年1月止，杨雁飞累计向张某甲借款190万元，该借款中包含有正常的民间借贷，故该两笔款项不予认定为非法吸收存款。
二、贷款诈骗罪
2012年8月中旬，被告人杨雁飞为骗取银行贷款，隐瞒其经营陷入困境、身负大量外债的真实情况，以其经营的嘉善天威能源科技有限公司需要资金周转为由，伪造供货合同，并让金某乙经营的嘉善东方实业有限公司和李某经营的嘉善天胶装饰材料有限公司为其提供担保，以此向嘉兴银行股份有限公司嘉善支行申请贷款300万元。2012年9月7日，被告人杨雁飞以嘉善天威能源科技有限公司名义与嘉兴银行嘉善支行签订了借款300万元的合同。同日，嘉兴银行嘉善支行将该笔300万元贷款转入指定的嘉善飞迪金属制品有限公司帐户内，被告人杨雁飞随即将300万元转入其私人帐户，大部分用于归还所欠与其关系密切人员的债务，并在留给家人20万元后携余款于当日逃匿。
2013年3月，嘉善东方实业有限公司和嘉善天胶装饰材料有限公司履行担保责任，向嘉兴银行嘉善支行代偿300万元贷款并支付相应利息。
证明上述事实的主要证据有：证人金某乙、李某、杨某、陆某、沈某丙、陈某乙、朱某、刘某、周某乙、沈�乙、张某甲的证言，嘉兴银行嘉善支行提供的流动资金借款合同、供货合同、提款申请书、最高额保证合同、董事会决议、账户交易查询，嘉善东方实业公司和嘉善天胶装饰材料公司代偿贷款的嘉兴银行收回借款利息凭证、取款回单、银行交易记录等，杨雁飞将300万元贷款归还他人的转帐交易回单、银行卡取款凭条等，杨雁飞向嘉善村镇银行等贷款的借款合同、最高额保证合同等，工商登记材料，被告人杨雁飞的供述等。
另查明，被告人杨雁飞在归案后如实供述了自己的罪行。
证明本案事实的综合证据还有户籍证明、抓获经过等书证。
关于被告人杨雁飞当庭辩解其没有非法占有的目的及辩护人提出应认定为骗取贷款罪的意见。本院认为，被告人杨雁飞客观上采用隐瞒其身负巨额债务，资不抵债的真实情况，使用伪造的合同，诈骗银行贷款300万元，其主观上明知没有归还能力而骗取大量贷款，擅自改变贷款用途，将贷款大部分归还给关系密切的债务人，随后逃匿，其非法占有目的明确，被告人杨雁飞的行为已构成贷款诈骗罪，故被告人杨雁飞及辩护人就此所提不予采纳。至于两担保单位事后根据订立的最高额保证合同履行担保责任，不影响对杨雁飞的定罪。
综上，本案事实清楚，证据确实、充分。
本院认为，被告人杨雁飞违反国家规定，以资金周转等名义，采用支付高额利息、高回报的手段，向社会不特定多人变相吸收公众存款1237万元，数额巨大，最终造成被害人经济损失1078.35万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨雁飞又以非法占有为目的，隐瞒事实真相，使用伪造的合同，诈骗银行贷款300万元，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。被告�杨雁飞在归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法予以从轻处罚。被告人杨雁飞一人犯两罪，应予以数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨雁飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币120000元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币220000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月30日起至2025年11月29日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人杨雁飞退赔损失，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陆平华
人民陪审员 陈引珍
人民陪审员 章小珍
二〇一四年四月十六日
书 记 员 娄佳萍