福建省福州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0102刑初190号公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。被告人黄品玉，女，1969年10月30日出生，汉族，高中文化程度，无固定职业，住福州市仓山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年7月13日被浙江省龙泉市公安局抓获，2016年7月21日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，于2016年8月27日被执行逮捕，现羁押于福州市第二看守所。辩护人李林锦，福建宽达律师事务所律师。福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉[2017]200号起诉书指控被告人黄品玉犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鼓楼区人民检察院指派检察员龚博出庭支持公诉，被告人黄品玉及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。福州市鼓楼区人民检察院指控：2014年2月至2015年12月间，被告人黄品玉在福州市鼓楼区某号非法组织民间标会十一班，共吸收会员存款共计约人民币19980000元。具体事实如下：第一班会，参会会员人数68名，会金人民币1000元，2013年6月15日至2016年3月，共吸收会款人民币3333250元。第二班会，参会会员人数78名，会金人民币1000元，2014年2月10日自己2016年3月，共吸收会款人民币3416490元。第三班会，参会会员人数54名，会金人民币2000元，2014年2月15日起标，2016年3月倒会，共吸收会款人民币4007860元。第四班会，参会会员人数66名，会金人民币1000元，2014年7月5日至2016年3月，共吸收会款人民币2058550元。第五班会，参会会员人数75名，会金人民币500元，2014年7月10日起标，2016年3月倒会，共吸收会款人民币1448550元。第六班会，参会会员人数70名，会金人民币1000元，2014年10月15日至2016年3月，共吸收会款人民币17871000元。第七班会，参会会员人数90名，会金人民币500元，2015年1月5日至2016年3月，共吸收会款人民币1245555元。第八班会，参会会员人数68名，会金人民币1000元，2015年3月10日至2016年3月，共吸收会款人民币1277690元。第九班会，参会会员人数65名，会金500元，2015年5月15日至2016年3月，共吸收会款人民币630080元。第十班会，参会会员人数56名，会金人民币1000元，2014年8月20日至2016年3月，共吸收会款622050元人民币。第十一班会，参会会员人数50名，会金人民币1000元，2015年12月10日至2016年3月，共吸收会款人民币157535元。2016年3月底，被告人黄品玉因倒会而逃匿，造成被害人林某1、谢某、杨某1等九十三名被害人损失约人民币9830000元。被告人黄品玉于2016年7月13日被公安民警抓获。对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据，公诉机关认为应以非法吸收公众存款罪追究被告人黄品玉的刑事责任，因被告人如实供述自己的罪行，故建议对被告人黄品玉在有期徒刑五年至七年的量刑幅度内处刑，并处罚金。被告人黄品玉对公诉机关的指控供认不讳。被告人黄品玉的辩护人辩称，1、被告人主观上没有犯罪的故意；2、其自愿认罪、系初犯；3、被告人年纪较大，身体状况较差，故请求本院对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人黄品玉从1996年起组织民间标会，其中，2013年6月至2015年12月间，被告人黄品玉在福州市鼓楼区某号非法组织民间标会十一班，共吸收会员存款共计约人民币19980000元。具体事实如下：第一班会，参会会员人数68名，会金人民币1000元，2013年6月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币3333250元。第二班会，参会会员人数78名，会金人民币1000元，2014年2月10日自己2016年3月，共吸收约会款人民币3416490元。第三班会，参会会员人数54名，会金人民币2000元，2014年2月15日起标，2016年3月倒会，共吸收约会款人民币4007860元。第四班会，参会会员人数66名，会金人民币1000元，2014年7月5日至2016年3月，共吸收会款约人民币2058550元。第五班会，参会会员人数75名，会金人民币500元，2014年7月10日起标，2016年3月倒会，共吸收会款约人民币1448550元。第六班会，参会会员人数70名，会金人民币1000元，2014年10月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币17871000元。第七班会，参会会员人数90名，会金人民币500元，2015年1月5日至2016年3月，共吸收会款约人民币1245555元。第八班会，参会会员人数68名，会金人民币1000元，2015年3月10日至2016年3月，共吸收会款约人民币1277690元。第九班会，参会会员人数65名，会金500元，2015年5月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币630080元。第十班会，参会会员人数56名，会金人民币1000元，2014年8月20日至2016年3月，共吸收会款约人民币622050元。第十一班会，参会会员人数50名，会金人民币1000元，2015年12月10日至2016年3月，共吸收会款约人民币157535元。2016年3月底，被告人黄品玉因倒会而逃匿，造成被害人林某1、谢某、杨某1等九十三名被害人损失人民币9838474元。被告人黄品玉于2016年7月13日被公安民警抓获。认定上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人黄品玉组织十一班标会的互助会简章，证实被告人黄品玉组织的十一班会的起止时间、会员人数、会费缴纳标准、标会规则、被告人黄品玉的姓名、电话、银行账号的基本情况。2、被害人提供的会单，证实被害人参加被告人黄品玉组织的互助会时间、标会数额、会费缴纳情况。3、被告人黄品玉建设银行、农业银行账户交易明细，证实被告人黄品玉用其名下的银行账户收取民间标会款的事实。4、经被告人黄品玉辨认的被害人一览表，证实共有九十三名被害人向被告人黄品玉集资，直接经济损失金额为人民币9838474元。5、被害人林某1、谢某、杨某1、邱某、林某2等九十三人的陈述、部分转账记录及辨认笔录，证实被告人黄品玉在福州市鼓楼区某号开体育彩票店，她（他）们通过周边的邻居了解到被告人黄品玉长期在店里组织民间标会，于是她（他）们分别参加黄品玉组织的会金为500元、1000元、2000元不等，时段不同的互助会，2016年3月底互助会倒会，损失金额共计人民币9838474元。6、证人林某3、黄某的证言，证实她们为被告人黄品玉的家属，陈某、潘某、杨某2等邻居在被告人黄品玉处参加民间标会，多年来，她们有帮助这些人将会费转交给被告人黄品玉。7、被告人黄品玉的供述及辨认笔录，证实因为民间组织标会利息比银行高，从1996年开始，其在福州市鼓楼区某号某彩票店做会头组织标会，附近居民互相宣传介绍，许多人都来参加互助会。标会时，由其提供标会单据、标会地点，收取会款、支付中标款。其中，2013年6月至2015年12月间，其共组织民间标会十一班，吸收会员存款共计约人民币19980000元。具体为：第一班会，参会会员人数68名，会金人民币1000元，2013年6月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币3333250元。第二班会，参会会员人数78名，会金人民币1000元，2014年2月10日至2016年3月，共吸收会款约人民币3416490元。第三班会，参会会员人数54名，会金人民币2000元，2014年2月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币4007860元。第四班会，参会会员人数66名，会金人民币1000元，2014年7月5日至2016年3月，共吸收会款约人民币2058550元。第五班会，参会会员人数75名，会金人民币500元，2014年7月10日至2016年3月，共吸收会款约人民币1448550元。第六班会，参会会员人数70名，会金人民币1000元，2014年10月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币17871000元。第七班会，参会会员人数90名，会金人民币500元，2015年1月5日至2016年3月，共吸收会款约人民币1245555元。第八班会，参会会员人数68名，会金人民币1000元，2015年3月10日至2016年3月，共吸收会款约人民币1277690元。第九班会，参会会员人数65名，会金500元，2015年5月15日至2016年3月，共吸收会款约人民币630080元。第十班会，参会会员人数56名，会金人民币1000元，2014年8月20日至2016年3月，共吸收会款约人民币622050元。第十一班会，参会会员人数50名，会金人民币1000元，2015年12月10日至2016年3月，共吸收会款约人民币157535元。后来因为有人拖欠会费，其一直在垫付会金，2016年3月底，其没有能力支付后上述互助会都倒了，其逃匿到外地，造成林某1、谢某、杨某1等九十三名会员经济损失人民币9838474元。8、户籍证明，证实被告人黄品玉具有刑事责任能力。9、福州市公安局鼓楼分局出具的抓获经过，证实2016年7月13日，浙江省龙泉市公安局剑池派出所民警在浙江省龙泉市瓷城宾馆抓获网上在逃的被告人黄品玉。以上证据经庭审质证，合法有效，且能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人黄品玉违反国家金融管理的相关法律规定，向不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，造成被害人直接经济损失人民币9838474元，其行为构成非法吸收公众存款罪，且情节严重。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄品玉的辩护人关于被告人主观上没有犯罪故意的辩护意见，经查，被告人黄品玉明知其吸收公众存款的行为未经有关部门批准，为了获取高额利息，对外宣传，向社会公众集资，应认定其主观上具有非法吸收公众存款的故意，故该节辩护意见不予采纳。辩护人关于被告人如实供述的辩护意见予以采纳，其余意见不予采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄品玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月13日起至2022年7月12日止。罚金应于判决生效之日起三个月内缴清。）二、责令被告人黄品玉退赔被害人（名单附后）。审 判 员  毛岚岚人民陪审员  伍 缄人民陪审员  郑 滨二〇一七年五月二十日书 记 员  林文豪附：本案判决依据的主要法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。