山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初211号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人吴晓飞，女，1989年5月6日出生于山西省万荣县，汉族，大专文化，金鼎盛投资担保有限公司会计，户籍住址：山西省太原市小店区学府街25号，现住太原市。身份证号码：。2014年11月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年12月23日经太原市小店区人民检察院不批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局决定取保候审并释放。
被告人王丽，女，1959年2月12日出生于山西省太原市，汉族，中专文化，金鼎盛投资担保有限公司业务员，户籍住址：太原市小店区南内环街106号6号楼1单元5号，现住太原市。身份证号：。2014年11月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年12月23日经太原市小店区人民检察院不批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局决定取保候审并释放。
辩护人段毅。
辩护人闫某，男，1955年6月6日出生，住太原市。系被告人王丽之夫。
被告人韩红，女，1966年6月23日出生于山西省太原市，汉族，初中文化，金鼎盛投资担保有限公司业务员，户籍住址：太原市迎泽区并州西街13号1楼4-1号，现住太原市。2014年11月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年12月23日经太原市小店区人民检察院不批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局决定取保候审并释放。
被告人刘秋菊，女，1969年10月27日出生于山西省太原市，汉族，专科文化，金鼎盛投资担保有限公司业务员，户籍住址：太原市迎泽区小南关三里5号1户，现住太原市。2014年11月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年12月23日经太原市小店区人民检察院不批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局决定取保候审并释放。
辩护人王晓华、贺浩伟。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉〔2016〕141号起诉书指控被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派代理检察员李志一出庭支持公诉，被害人薛某、郭某，被告人王丽及其辩护人段毅、被告人刘秋菊及其辩护人王晓华、贺浩伟、被告人韩红、吴晓飞均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，2013年9月10日，在太原市小店区长治路新城市花园1号楼A4号，宋何峰（在逃）等人设立金鼎盛投资担保有限公司，后招聘被告人王丽、韩红、刘秋菊等人为业务员，招聘被告人吴晓飞为公司会计，未经国家相关部门批准，采取公开宣传的形式，以高额返利为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金，严重扰乱金融管理秩序。
经依法认定，被告人王丽非法向38人次吸收存款共计368.6余万元，造成投资人实际损失354.0852余万元；被告人韩红非法向28人次吸收存款共计283余万元，造成投资人实际损失272.265余万元；被告人刘秋菊非法向23人次吸收存款共计113.5余万元。造成投资人实际损失104.371余万元。被告人吴晓飞在担任金鼎盛投资担保有限公司会计过程中，负责与客户签订借款合同并收取客户的投资款。
公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人王丽非法吸收公众存款368.6余万元，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韩红非法吸收公众存款283余万元，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘秋菊非法吸收公众存款113.5余万元，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴晓飞协助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王丽对公诉机关指控的主要犯罪事实不持异议，但辩称其没有发放过传单、没有收取和使用顾客的投资资金、公司法人应当负主要责任、其亦损失投资款16万元是受害者；公诉机关指控人数和人次不准确；其在公安主动投案，具有自首情节。其辩护人段毅的辩护意见是，对公诉机关认定罪名不持异议，但认为：1、本案应认定为单位犯罪；2、王丽参与帮助金鼎盛公司实际非法吸收公众资金应为295万元，李生祥等10人次69万元不属于王丽的业务量；3、本案借款方公司和金鼎盛公司的资产、资金使用情况尚未查明，投资本金和利息仍存在追回的可能性，故投资人的损失不能确定；4、指控王丽犯罪应比照单位犯罪金额量刑；5、王丽系从犯；6、王丽具有自首情节；7、王丽犯罪情节轻微，并取得被害人的谅解，其动机合法，本身也是受害人、系初犯偶犯、积极退赔。综上，建议对被告人王丽判处缓刑或者免除处罚。其辩护人闫万隆的辩护意见是，1、王丽多年病退在家，法律知识缺乏，通过应聘进入金鼎盛公司打工，对该公司的不法行为毫不知情；2、王丽没有上街宣传、鼓动别人到公司投资的行为，只有在自己轮班时负责一般性的接待、引领服务工作；3、金鼎盛公司吸收存款行为是公司行为，不应认定为王丽个人行为；4、王丽在犯罪中起次要作用；5、王丽也是受害者；6、王丽是主动到公安机关报案的；7、王丽实际接待客户为16人，合同总金额为299.6万元；8、王丽不知道提成不合法。综上，建议对王丽免刑或者判处缓刑。
被告人韩红对公诉机关指控的主要犯罪事实不持异议，但辩称，公司机关指控涉案金额不准确。
被告人刘秋菊对公诉机关指控的主要犯罪事实不持异议，但辩称，公司机关指控涉案金额不准确。其辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为：1、指控的非法吸收公众存款数额与实际不符，许世伟、阎红伟、郝某、吕素贤、马爱菊、李玉芳不是刘秋菊的客户；2、非法吸收公众存款的数额应当按照本金扣除首期利息后的金额计算，不应当按照合同金额计算；3、刘秋菊具有从犯、自首等法定从轻、减轻处罚情节；4、刘秋菊系初犯、偶犯、主观恶性低。综上，建议对被告人刘秋菊判处缓刑或者免予刑事处罚。
被告人吴晓飞对公诉机关指控的主要犯罪事实不持异议。
经审理查明，2013年9月10日，在太原市小店区长治路新城市花园1号楼A4号，宋何峰（在逃）等人设立金鼎盛投资担保有限公司，后招聘被告人王丽、韩红、刘秋菊等人为业务员，招聘被告人吴晓飞为公司会计，未经国家相关部门批准，采取公开宣传的形式，以高额返利为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金，严重扰乱金融管理秩序。
被告人王丽于2013年12月进入金鼎盛投资担保有限公司担任业务员，工作期间多次向客户介绍宣传。经王丽介绍，薛某、刘某等16人与金鼎盛投资担保有限公司签订借款担保合同，造成实际损失2868712元人民币。被告人韩红于2013年11月进入金鼎盛投资担保有限公司担任业务员，工作期间多次向客户介绍宣传。经韩红介绍，王某、柴起寿等20人与金鼎盛投资担保有限公司签订借款担保合同，造成实际损失2461100元人民币。被告人刘秋菊于2013年10月进入金鼎盛投资担保有限公司担任业务员，工作期间多次向客户介绍宣传。经刘秋菊介绍，刘小平、童艳等9人与金鼎盛投资担保有限公司签订借款担保合同，造成实际损失464960元人民币。被告人吴晓飞在担任金鼎盛投资担保有限公司会计过程中，负责与客户签订借款合同并收取客户的投资款。
案发后，经被告人王丽、韩红、刘秋菊介绍投资的39名被害人表示对该三人的行为表示谅解。在审理期间，被告人王丽、韩红、刘秋菊、吴晓飞退交工资提成等钱款235000元。
认定上述事实的证据有：
1、到案经过证实，四被告人系被口头传唤到案。
2、被害人杨某、龙某、王某、郝某、张某1、李某、刘某、翟某的陈述笔录证实，金鼎盛投资担保有限公司财务经理张玉科及业务员韩红、刘秋菊、王丽向其宣传公司情况、还有第三方、投资利息高、安全保险。其听了介绍、宣传后遂与该公司签订了借款担保合同，并将相关投资金额交给了公司会计吴晓飞及张玉科。2014年11月15日之后，公司业务员打电话说老板跑了，后去公安机关报案。金鼎盛投资担保有限公司的法人代表是宋何峰、财务经理是张玉科，办公地点在太原市小店区长治路新城市花园1号楼A4号。
3、证人张某2的证言笔录证实，系金鼎盛投资担保有限公司前台，该公司办公地址在太原市小店区长治路新城市花园一号楼A座4号。公司法人代表和董事长是宋何峰，实际控制人和经营人是宋何峰、财务经理和业务经理是宋何峰的小舅子张玉科，具体财务人员是吴晓飞，业务员分别有韩红、刘秋菊、王丽、慕小群等4人。公司的宣传资料和名片是宋何峰统一从河南做的然后拉回太原，宣传资料上主要包括公司简介和经营范围、客户投资公司的收益和银行收益的对比表。客户投资的钱都交给公司的财务人员吴晓飞了，每天晚上下班之前吴晓飞将当天收下的资金交给张玉科，由张玉科统一支配。宋何峰直接领导张玉科，让张玉科直接汇报融资回来的钱的总数以及公司的日常情况，同时还直接管理公司客户融资回来的钱的用途。
4、辨认笔录证实，张某2辨认出宋何峰、张玉科；杨某辨认出张玉科；吴晓飞辨认出宋何峰、张玉科；刘秋菊辨认出宋何峰。
5、应聘登记表、员工入职登记表、名片证实被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊系经应聘或介绍进入金鼎盛投资担保有限公司任职。
6、工资表、提成表证实，被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊从金鼎盛投资担保有限公司领取工资、提成的事实。
7、举报材料、借款担保合同、还款计划书、担保函、收据、侦查机关出具的金鼎盛公司客户投资统计表证实，91名被害人与金鼎盛投资担保有限公司及伊川县腾亿特钢有限公司签订借款担保合同进行投资的日期、金额及返利情况；其中部分被害人系由韩红、王丽、刘秋菊作为业务员介绍进行投资的。
8、法定代表人信息、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证证实了金鼎盛投资担保有限公司的工商登记信息，该公司法定代表人宋何峰，地址为太原市小店区长治路新城市花园1号楼A4号。
9、补充侦查报告书、银川县腾亿特钢有限公司企业营业执照、企业设立登记档案等证据证实，公安民警依据了解到的伊川县腾亿特钢有限公司的注册地址未能找到该公司。
10、谅解书证实，被害人对被告人王丽、韩红、刘秋菊的谅解情况。
11、在逃人员登记表证实，宋何峰、张玉科被上网追逃的事实。
12、被告人吴晓飞在侦查期间的供述证实，其于2013年10月份从金鼎轩投资担保有限公司被调到金鼎盛投资担保有限公司工作，在公司担任会计，主要工作职责是受张玉科的领导，提醒公司分管财务的经理张玉科给到期的客户打利息、跟张玉科领取与客户签订用的合同、客户交钱后负责给客户开本金和利息的收据、做公司的工资表和提成表、然后就是我手里持有公司一万元人民币的现金供客户领取现金利息。其从张玉科处领取的合同都是盖好章的。公司的宣传页和名片都是张玉科做的。客户交的现金其收款后都给了张玉科，转账的投资款都转给了张玉科的民生银行账户。公司目前融资有一百余人，涉及投资金额大概有2500万元左右，退了一部分，现在应该有1700万左右。
13、被告人王丽在侦查期间的供述证实，其于2013年12月通过韩红介绍去金鼎盛投资担保有限公司担任业务员，负责接待前来考察和投资的客户，给客户看公司的营业执照等证件及公司印制好的宣传册，给客户讲解公司情况。客户决定投资后找张玉科签订合同把钱交给公司。当时公司有四个业务员，每人上班一天，休息三天，上班这天如果有客户投资就是自己的客户，可以通过该客户的投资来提成。在其名下投资的客户有十几人，共投资有三四百万元。
14、被告人韩红在侦查期间的供述证实，其于2013年11月份通过宋何峰面试被招聘到金鼎盛投资担保有限公司担任业务员，工作职责是介绍客户投资或者是给主动来公司的客户前台接待和办理投资的业务。客户决定投资后，其会将客户引到财务处，吴晓飞负责与客户签订合同，客户投资的钱也交给吴晓飞，吴晓飞每天下班之前将当天收下的资金交给张玉科。担任业务员期间，共有24名客户，涉及金额299余万元。
15、被告人刘秋菊在侦查期间的供述证实，其于2013年10月份通过宋何峰面试被招聘到金鼎盛投资担保有限公司担任业务员，工作职责是介绍客户投资或者是给主动来公司的客户前台接待和办理投资的业务，开始的时候在外面的马路上和小区里发传单和名片，为客户提供服务，当客户来公司后给客户端茶倒水，帮客户签订合同和复印客户身份证。公司是轮流值班，每天都有一名业务员值班，当天有投资客户来公司投资时，谁碰上算谁的。客户决定投资后，其会将客户引到财务处，吴晓飞负责与客户签订合同，客户投资的钱也交给吴晓飞，吴晓飞每天下班之前将当天收下的资金交给张玉科。在其名下投资的客户有21人，共投资有169万元左右。
16、户籍证明证实了四被告人的身份情况。
以上证据，经当庭举证、质证，予以认定。
本院认为，被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊违反国家金融管理法规，未经国家有关部门依法批准借用合法经营的形式，并承诺在一定期限内给付高额利息的方式，向社会公开宣传，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助。其中被告人王丽非法吸收16人的存款，给存款人造成直接经济损失2868712元，数额巨大；被告人刘秋菊非法吸收20人的存款，给存款人造成直接经济损失2461100元，数额巨大；被告人韩红非法吸收9人的存款，给存款人造成直接经济损失464960元，数额较大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，均应当从轻或者减轻处罚。被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊对指控的主要犯罪事实均不持异议，案发后积极退交涉案款并取得被害人的谅解，均可以酌情从轻处罚。被告人王丽及其辩护人、被告人韩红的辩护人提出的被告人王丽、韩红具有自首情节的辩解及辩护意见，经查，”自首”是指被告人在犯罪后主动投案、如实供述自己的罪行，从而接受法律追究的行为；被告人王丽、韩红等人在得知金鼎盛投资担保有限公司老板逃跑的情况下报警是为了挽回自己的损失，不是为主动接受法律追究，不具有自首的主观心态，故上述辩解及辩护意见，本院均不予采纳。被告人王丽的辩护人提出的本案应认定为单位犯罪的辩护意见，理由不足，本院不予采纳。四被告人及辩护人提出的其他辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人吴晓飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金三万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人王丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
三、被告人韩红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
四、被告人刘秋菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
五、被告人吴晓飞、王丽、韩红、刘秋菊退交的工资提成等费用共计235000元，依法予以处理，返还被害人（见附表）；未追缴的犯罪所得继续予以追缴并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 薛 玲
人民陪审员 王小梅
人民陪审员 任宝中
二〇一七年三月八日
书 记 员 暴雨璐