湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1321刑初35号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人ＸＸ(曾用名王宇虹)，男，汉族，大专文化，居民，住湖南省双峰县(户籍所在地双峰县)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月24日被双峰县公安局刑事拘留，同年6月30日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
辩护人王郁青，湖南国藩律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2017]32号起诉书指控被告人ＸＸ犯妨害信用卡管理罪，于2017年2月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法由审判员钟国辉担任审判长，与人民陪审员袁红心、邓某黔组成合议庭，代理书记员李武担任记录，于2017年4月27日、7月17日公开开庭进行了审理，湖南省双峰县人民检察院指派检察员贺彩银出庭支持公诉，被告人ＸＸ及其辩护人王郁青到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：被告人ＸＸ从2015年9月份开始，通过QQ在网上联系出售信用卡的卖家和购买信用卡的买家后，购进信用卡出售，从中赚取差价。ＸＸ利用快递收发信用卡，并使用其妻子王某1的银行卡62×××71收款。
2016年5月24日，双峰县公安局民警在双峰县永丰镇农机市场抓获被告人ＸＸ，并扣押ＸＸ购买的以他人身份信息开户的银行卡51张：
1、邮政储蓄银行卡3张：6217993000111955277(户名李亚男)、62×××86(户名李某1)、6217993000111962414(户名王红军)；
2、农业银行卡5张：6228480405841764971(户名张某4)、6228480405829441873(户名吕加昌)、6228480405829441972(户名崔啸)、6228480435796846176(户名李远)、6228480435795066073(户名谷某)；
3、中国银行卡18张：6216606101001506344(户名崔啸)、6216606101001541002(户名郭某1)、6216606101001397686(户名王某2)、6216606101001162494(户名谭文学)、62×××06(户名赵某1)、6217856100060328074(户名唐纪某)、6216606101001344555(户名赵某2)、6217856101020442062(户名路荣)、6217906101007909422(户名康凯)、6217906101008533197(户名张某4)、6216606101001343417(户名李文刚)、6217880800001649856(户名尚伦)、6216606101001490911(户名刘为兴)、6217906101007939056(户名刘某1)、6216606101001233808(户名彭忠松)、6216606101001540608(户名卞某)、6217856101020664053(户名张某3)、6217856101020609264(户名周军)；
4、建设银行卡22张：6217001210071364598(户名何小超)、6217001210069172193(户名韩某)、6217001210071651309(户名刘某2)、6236681540007027191(户名马海涛)、6236682000009480269(户名郭某1)、6236682000009411587(户名6236682000009414656(户名郭某2)、6217002000041718455(户名张某3)、6236682000009569806(户名吕加昌)、6236682000009231746(户名张某4)、6236682000009411579(户名卞某)、6236682000009480277(户名卞某)、6236682000008940826(户名李某1)、6217007200041843544(户名冉海)、6236682000009569814(户名崔啸)、6236682000008631433(户名刘某3)、6217007200042629330(户名梁荣某)、6236681240002734475(户名谷某)、6236681240002734467(户名谷腾达)、6236682000009231365(户名周军)、62×××52(户名马某)、6236682000008940867(户名牛腾)；
5、工商银行卡3张：6212261102023899720(户名曹某1)、6212261102024026547(户名申起同)、6212261103003409860(户名谷某)。
双峰县公安局于2016年5月26日扣押ＸＸ违法所得现金人民币77000元，于2016年8月22日决定追缴。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1．银行卡；2．户籍资料、到案经过、银行卡开某、扣押物品清单等书证；3．证人王某1、马某、赵某1、李某1的证言；4．被告人ＸＸ的供述与辩解。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人ＸＸ购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(四)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人ＸＸ表示认罪服法，请求人民法院对其从轻处罚。
被告人ＸＸ的辩护人王郁青认为，认定被告人购买银行卡的行为只有被告人供述无其他证据，且不能证明查获的信用卡系虚假身份证明骗领的，故本案只能认定被告人非法持有他人信用卡，适用刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项进行定罪处罚。
经审理查明：
被告人ＸＸ从2015年9月份开始，通过QQ在网上联系出售信用卡的卖家和购买信用卡的买家后，购进信用卡出售，从中赚取差价。ＸＸ利用快递收发信用卡，并使用其妻子王某1的银行卡62×××71收款。
2016年5月24日，双峰县公安局民警在双峰县永丰镇农机市场抓获被告人ＸＸ，并扣押ＸＸ购买的以他人身份信息开户的银行卡51张：
1、邮政储蓄银行卡3张：6217993000111955277(户名李亚男)、62×××86(户名李某1)、6217993000111962414(户名王红军)；
2、农业银行卡5张：6228480405841764971(户名张某4)、6228480405829441873(户名吕加昌)、6228480405829441972(户名崔啸)、6228480435796846176(户名李远)、6228480435795066073(户名谷某)；
3、中国银行卡18张：6216606101001506344(户名崔啸)、6216606101001541002(户名郭某1)、6216606101001397686(户名王某2)、6216606101001162494(户名谭文学)、62×××06(户名赵某1)、6217856100060328074(户名唐纪某)、6216606101001344555(户名赵某2)、6217856101020442062(户名路荣)、6217906101007909422(户名康凯)、6217906101008533197(户名张某4)、6216606101001343417(户名李文刚)、6217880800001649856(户名尚伦)、6216606101001490911(户名刘为兴)、6217906101007939056(户名刘某1)、6216606101001233808(户名彭忠松)、6216606101001540608(户名卞某)、6217856101020664053(户名张某3)、6217856101020609264(户名周军)；
4、建设银行卡22张：6217001210071364598(户名何小超)、6217001210069172193(户名韩某)、6217001210071651309(户名刘某2)、6236681540007027191(户名马海涛)、6236682000009480269(户名郭某1)、6236682000009411587(户名6236682000009414656(户名郭某2)、6217002000041718455(户名张某3)、6236682000009569806(户名吕加昌)、6236682000009231746(户名张某4)、6236682000009411579(户名卞某)、6236682000009480277(户名卞某)、6236682000008940826(户名李某1)、6217007200041843544(户名冉海)、6236682000009569814(户名崔啸)、6236682000008631433(户名刘某3)、6217007200042629330(户名梁荣某)、6236681240002734475(户名谷某)、6236681240002734467(户名谷腾达)、6236682000009231365(户名周军)、62×××52(户名马某)、6236682000008940867(户名牛腾)；
5、工商银行卡3张：6212261102023899720(户名曹某1)、6212261102024026547(户名申起同)、6212261103003409860(户名谷某)。
双峰县公安局于2016年5月26日扣押ＸＸ违法所得现金人民币77000元，于2016年8月22日决定追缴。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、户籍资料证明，被告人ＸＸ的出生年、月、日及家庭住址等基本情况。
2、到案经过证明，2016年5月24日，双峰县公安局刑侦大队民警配合江苏省无锡市公安局在双峰县永丰镇农机市场抓获涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人ＸＸ，经核查ＸＸ不是江苏警方诈骗案件中的嫌疑人，但在ＸＸ家扣押了数十张银行卡，后将ＸＸ交由双峰县公安局刑侦大队处理。
3、双峰县公安局扣押物品、文件清单证明，双峰县公安局于2016年5月26日在王小晓的见证下在ＸＸ处扣押人民币77000元；2016年5月25日在贺某2的见证下在ＸＸ处扣押人民币10000元、白色杂牌直板手机一个号码185××××7639，白色三星直扳手机1个号码153××××0255，电话卡19张，韩一正身份证1张，白纸1张(白纸上写有：熊黎清，2单工；王小兵：中盾；刘某1：中盾；周某：农盾、工盾、工单某、1单工；杨舒畅：农盾、l工、l建、1中；张某1：农盾、建盾、工单；赵某2：工盾、建盾)，21张顺丰快递单，陈某、张某2、谈某、袁某1、梁某、曹某2、阳高招、李想、袁某2、张某3、张某4、张某5、李某2志身份证复印件各1张，史某春工商银行个人账户注册单1张，邮政储蓄银行卡5张，其中有：6217993000111955277(户名李亚男)、62×××86(户名李某1)、6217993000111962414(户名王红军)，农业银行卡9张，其中有：6228480405841764971(户名张某4)、6228480405829441873(户名吕加昌)、6228480405829441972(户名崔啸)、6228480435796846176(户名李远)、6228480435795066073(户名谷某)，中国银行卡24张，其中有：6216606101001506344(户名崔啸)、6216606101001541002(户名郭某1)、6216606101001397686(户名王某2)、6216606101001162494(户名谭文学)、62×××06(户名赵某1)、6217856100060328074(户名唐纪某)、6216606101001344555(户名赵某2)、6217856101020442062(户名路荣)、6217906101007909422(户名康凯)、6217906101008533197(户名张某4)、6216606101001343417(户名李文刚)、6217880800001649856(户名尚伦)、6216606101001490911(户名刘为兴)、6217906101007939056(户名刘某1)、6216606101001233808(户名彭忠松)、6216606101001540608(户名卞某)、6217856101020664053(户名张某3)、6217856101020609264(户名周军)，建设银行卡26张，其中有：6217001210071364598(户名何小超)、6217001210069172193(户名韩某)、6217001210071651309(户名刘某2)、6236681540007027191(户名马海涛)、6236682000009480269(户名郭某1)、6236682000009411587(户名6236682000009414656(户名郭某2)、6217002000041718455(户名张某3)、6236682000009569806(户名吕加昌)、6236682000009231746(户名张某4)、6236682000009411579(户名卞某)、6236682000009480277(户名卞某)、6236682000008940826(户名李某1)、6217007200041843544(户名冉海)、6236682000009569814(户名崔啸)、6236682000008631433(户名刘某3)、6217007200042629330(户名梁荣某)、6236681240002734475(户名谷某)、6236681240002734467(户名谷腾达)、6236682000009231365(户名周军)、62×××52(户名马某)、6236682000008940867(户名牛腾)，工商银行卡3张，其中有：6212261102023899720(户名曹某1)、6212261102024026547(户名申起同)、6212261103003409860(户名谷某)，另有2张长沙银行卡，1张农村信用卡。
4、借记卡产品资料查询单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、银行卡客户交易查询清单、中国银行综合查询打印凭证、邮政储蓄银行交易明细清单证明，从ＸＸ处扣押的51张以他人身份信息开户的银行卡的户主信息及银行卡的状态正常。
5、手机通话清单证明，ＸＸ使用的手机155581l8786与17082000559、152××××5758、151××××0196在2016年4月至5月期间有多次通某。
6、农业银行银行卡交易明细清单证明，62×××71(户名王某1)账户的交易明细情况。
7、照片证明，从ＸＸ处扣押的银行卡、开某、U盾的情况。
8、双峰县公安局刑事案件追缴违法所得、非法财物决定书证明，双峰县公安局于2016年8月22日决定追缴ＸＸ违法所得、非法财物现金人民币77000元。
9、领条证明，王某1于2016年6月30日领取银行卡12张。
10、证人王某1的证言证明，她只有一张农业银行的银行卡，卡号是62×××71，她平时不用，一直是她老公ＸＸ在用，卡里的钱是ＸＸ卖银行卡赚的钱，ＸＸ是从2015年开始卖银行卡的，其在网上买来各个银行的银行卡，然后再转手卖给下家，从中赚取差价。
11、证人马某的证言证明，他于2014年年底和2016年2月份分别在河南郑州、江苏昆山丢失过身份证，他不知道自己是否在建设银行开过62×××52的银行卡，他在苏州昆山办了一张建行卡，当时他在网吧玩，一个三十多岁的男子给他50元钱，用他的身份证办了一张建行卡，说是淘宝上刷单用，卡被那男子拿走了。
12、证人赵某1的证言证明，他于2016年5月份在网吧丢失过身份证，过了十多天后网吧帮他找回来了，他办理过4张中国银行借记卡，3张在天津办的、1张在上海办的，但不记得卡号，在天津办的3张卡有2张放在老家，1张在2016年4、5月份丢了；在上海办的在2016年5月份和身份证一起丢了，他不记得是否开过62×××06的中国银行卡，他没有借身份证给别人办银行卡。
13、证人李某1的证言证明，他以前办理过建设银行工资卡，后丢失了，2015年在天津静海县办理过一张邮政储蓄银行卡，也丢失了，2014年6月底他在天津丢失了身份证，他不确定建设银行卡62×××26、邮政银行卡62×××86是他的，他没有出借过身份证。
14、情况说明证明，①双峰县公安局刑侦大队于2016年5月24日在双峰县永丰镇农机市场将涉嫌妨碍信用卡管理的ＸＸ抓获，经依法侦查查明：ＸＸ系从2015年9月份开始买卖银行卡，其买卖银行卡有一个相对固定的卖卡人及两个相对固定的买卡人，据ＸＸ供述，其前期是通过QQ与卖卡人及买卡人联系的，ＸＸ的QQ为：69×××87、密码为：WYl5399880255，等联系几回后，双方都熟了，就开始用电话联系，在ＸＸ手机中存为“发”的，电话号码为：151××××0196，即是为ＸＸ提供大量他人身份证所开的银行卡的卖卡人，在ＸＸ手机中存为：“长期”，电话号码为：17082000559，存为：“单”，电话号码为：152××××5758的人，即是经常向ＸＸ大量购买银行卡的两个买家，民警查看了ＸＸ的QQ，调取了卖卡人、买卡人及ＸＸ的通话详单发现，ＸＸQQ内没有存储其与卖卡人、买卡人的聊天记录，买卡人“单”，因为170的号码，通过娄底市公安局网技支队无法调取该号码通话详单及开某，“发”及“长期”的两个号码通过调取开某发现，开户信息均为虚假信息，无法查实两人身份信息。②双峰县公安局刑侦大队根据银行交易流水发现，向ＸＸ买卡的人都是将钱存入62×××71银行卡内，或通过转账的方式转给ＸＸ，但每次转账的户名及账户都不一样；根据ＸＸ的供述，买卡人向ＸＸ转账都是用他人不同的银行卡，故无法查实下线买卡人的情况。③双峰县公安局刑侦大队查看了ＸＸ的QQ，调取了买卡人、卖卡人及ＸＸ的通话详单发现，ＸＸQQ内没有存储其与卖卡人、买卡人的聊天记录；通过娄底市公安局网技支队无法调取买卡人17082000559通话详单及开某；调取卖卡人151××××0196、买卡人152××××5758的开某发现，开户信息均为虚假信息，无法查实两人身份信息。④在侦查阶段，侦查人员将ＸＸ所持有的银行卡通过网上操作平台发往各银行卡户主所在地所出所进行查询，但只查明了四张是冒用他人身份办理银行卡。
15、被告人ＸＸ的供述证明，他听说买卖银行卡赚钱，从2015年9月份开始，他上网通过QQ聊天，找到一些需要用他人身份开户的银行卡的买家，同时联系可以大量提供他人身份开户的银行卡的卖家，这样联系了几次，他就固定有了几个买家，开始时通过QQ联系，后来直接打电话联系，上家是江苏苏州人，其在他的155××××8786手机上存为“发”，号码为151××××0196，他和上家联系好以后，把钱打到上家指定的帐号上，上家把银行卡通过顺丰快递寄给他，他加价以后通过顺丰寄给买卡人，从中赚取差价。他在网上通过QQ售卖，主要客户是娄底双峰的，都是通过电话、QQ和其联系的，讲好价格以后，他发给妻子的卡号为62×××71的银行卡给对方，在买家打钱以后，他按照买家指定地点把银行卡通过顺丰快递寄给对方。经常向他买卡的有两个人，其手机号码：17082000559(手机里存为“长期”)、152××××5758(手机里存为“单”)他卖了一些银行卡给江苏一个姓孙的，具体名字不知道，姓孙的给他打了3600元在他妻子王某1开户的6228228481709344976571的卡上。2016年5月24日在他家中扣押的那些银行卡，其中那些没有交易记录的新卡，是他在网上购买的银行卡，这些银行卡是他用来买卖的银行卡，其中还有13张银行卡是有户名的卡，户名为ＸＸ、王某1、刘某4、王某3的这些卡都是他及他家属的银行卡，在他家中扣押的快递单是他用来买卖银行卡时，用来邮寄用的。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人ＸＸ非法持有他人信用卡，数量巨大，且购买以虚假的身份骗领的信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人ＸＸ购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，被告人ＸＸ的辩护人王郁青提出不能认定被告人ＸＸ购买以虚假的身份骗领的信用卡，经查：证人王某1的证言、扣押物品清单、开某、通某及被告人ＸＸ的供述证明了被告人ＸＸ从他人手中购买信用卡的行为，但本案证据中只有证人李某1证明其在天津静海县办理过一张邮政储蓄卡，而涉案的邮政银行卡（62×××86）开户地为江苏省昆山市，可认定该卡系以虚假的身份骗领的信用卡，认定其余信用卡为以虚假的身份骗领的信用卡的证据没有达到确实、充分的证明标准，故本院认定被告人ＸＸ购买以虚假的身份骗领的信用卡1张，非法持有他人信用卡50张，对公诉机关指控被告人ＸＸ适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项，对被告人ＸＸ的辩护人王郁青提出适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，本院均部分予以采纳。被告人ＸＸ到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（四）项，第五十二条，第六十七条第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：第四款、第二十七条、第六十九条、第五十六条之规定，判决如下:
被告人ＸＸ犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年5月24日起至2019年5月23日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟国辉
人民陪审员 袁红心
人民陪审员 邓湘黔
二〇一七年八月十五日
代理书记员 李 武
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。