湖北省宜昌市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鄂05刑终69号
原公诉机关宜昌市西陵区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郑龙，男，1979年8月9日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住湖北省长阳土家族自治县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年4月18日被宜昌市公安局西陵区分局刑事拘留，同年5月6日被逮捕。原羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人李绍威，湖北西陵律师事务所律师。
原审被告人覃伟，男，1981年10月12日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住湖北省枝江市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年3月29日被宜昌市公安局西陵区分局刑事拘留，同年5月6日被逮捕。原羁押于宜昌市第一看守所。
宜昌市西陵区人民法院审理宜昌市西陵区人民检察院指控原审被告人郑龙、覃伟犯信用卡诈骗罪一案，于2016年12月19日作出（2016）鄂0502刑初252号刑事判决。原审被告人郑龙不服原审法院判决，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
宜昌市西陵区人民法院认定：
一、信用卡诈骗罪
2015年1月，被告人郑龙、覃伟违背他人意愿，使用他人身份证明，伪造虚假收入证明，在中国工商银行三峡分行骗领信用卡后，郑龙持朱某1的信用卡套现人民币28343.47元、持李某1的信用卡套现人民币29273.08元、持田某的信用卡套现人民币29196.85元、持杜群的信用卡套现人民币46784.68元，覃伟持向某的信用卡套现人民币49952.70元、持李某2的信用卡套现人民币49921.41元。截止2015年10月18日，郑龙所持信用卡逾期本金共计人民币133598.08元，覃伟所持信用卡逾期本金共计人民币99874.11元。
2015年11月30日，公安机关决定对郑龙、覃伟信用卡诈骗罪立案。2015年12月31日，郑龙向张某1的信用卡上还款人民币28000元。2016年12月5日，郑龙家属为郑龙还款人民币50201.06元。中国工商银行三峡分行银行卡客户中心书面请求人民法院对郑龙酌情从轻处罚。
二、妨害信用卡管理罪
2015年1月，被告人郑龙违背他人意愿，使用他人身份证明，伪造虚假收入证明，在中国工商银行三峡分行骗领了以张某1、张某3、费某名义办理的信用卡。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.银行报案材料及相关信用卡申请资料，证实被告人郑龙、覃伟的犯罪事实。
2.扣押清单，证实从被告人郑龙处扣押了以张某1、张某3、费某、朱某1、田某、李某1名义办理的信用卡；从被告人覃伟处扣押了POS机刷卡小票及涉案部分身份证复印件。
3.到案经过，证实被告人郑龙、覃伟系抓获归案。
4.身份信息材料，证实被告人郑龙、覃伟均达到刑事责任年龄。
5.信用卡交易明细，证实涉案的信用卡透支的金额。
6.宜昌市点军区土城乡土城村村民委员会证明，证实费某、李某1、朱某1、田某均不是土城村人员，也未曾在土城村委会担任职务，工作收入证明不属实的事实。
7.宜昌市环境保护局的证明，证实向某、张某3不是该局工作人员，也未担任公职的事实。
8.从宜昌市工商行政管理局调取的长江三峡水电工程有限公司企业基本信息，证实杜群申办信用卡资料里的工作证明上的公章名称与企业实际名称不符。
9.证人宋某的证言，证实自己帮被告人郑龙办理过多张信用卡以及被告人郑龙在2015年1、2月份曾某张某1、张某3、费某的信用卡交给自己，且自己曾经使用过的事实。
10.证人李某1、田某、朱某1、费某的证言，证实上述证人曾某身份证借给张某1，工商银行信用卡办理资料上的住址、工作证明以及申请人签名均不是真实的事实。
11.证人张某1的证言，证实2013年下半年，儿子张某2要办理中国银行的信用卡，让自己向邻居借身份证，自己找邻居费某、朱某1、李某1、田某借了身份证，加上自己的一共五张身份证交给儿子张某2用于办信用卡，但信用卡未办理下来的事实。
12.证人张某2的证言，证实2013年11月份认识了被告人覃伟，被告人覃伟为了完成中国银行信用卡办卡业务，让自己和罗某1帮忙找大约十人的身份证，后自己找父亲张某1帮忙收集了费某、朱某1、李某1、田某的身份证，加上父亲自己的身份证，一共五张扫描后由罗某1打印出来交给被告人覃伟用于办理信用卡，但信用卡并未办理下来的事实。
证人罗某1的证言印证了张某2的证言所证事实。
13.证人向某的证言，证实自己曾于2014年初将身份证交给王波拍照用于办理信用卡，但信用卡未办理下来，工商银行信用卡办理资料上的住址、工作证明以及申请人签名均不是真实的事实。
14.证人李某2的证言，证实2014年8月自己与杨某协议离婚时曾某身份证交给杨某，工商银行信用卡办理资料上的住址、工作证明以及申请人签名均不是真实的事实。
15.证人潘某、罗某2的证言及辨认笔录，证实两人系夫妻关系，宜昌市港窑路13号“合丰烟酒店”是儿子罗永生所有，两人帮忙看店，店内的POS机名字是伍家岗区三峡物流园罗永生，经辨认郑龙、覃伟曾持信用卡在店里刷卡套现的事实。
16.证人舒某的证言及辨认笔录，证实自己在宜昌市港窑路13号经营了一家名为“东港副食”的烟酒店，店内的POS机绑定的名称为“春华副食”，绑定的账户是自己姐姐舒玉华的建行账户，经辨认覃伟曾持信用卡在店里刷卡套现的事实。
证人黄某系被告人覃伟的妻子的证言，印证了证人罗某2、舒某所证被告人覃伟在两人经营的烟酒店刷卡套现以及被告人覃伟使用的信用卡有向某和杨某爱人的卡。
17.中国工商银行三峡分行银行卡客户中心的情况说明及相关还款凭证，证实案发后被告人郑龙及家属已部分还款，中国工商银行三峡分行银行卡客户中心书面请求对被告人郑龙酌情从轻处罚。
18.被告人郑龙、覃伟的供述与审理查明的事实一致。
宜昌市西陵区人民法院认为，被告人郑龙、覃伟使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人郑龙使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。经查，被告人郑龙使用虚假的身份证明骗领信用卡属实，但从现有证据看，郑龙骗领张某1、张某3、费某的信用卡后交由宋某使用，且与宋某无信用卡诈骗的共谋，涉案的诈骗金额是否系郑龙所为不具有排他性，故郑龙的上述行为应认定为妨害信用卡管理罪，公诉机关对该部分事实指控的罪名不当，予以更正。被告人郑龙的辩护人关于郑龙未使用张某1、张某3、费某的信用卡，这部分事实应认定为妨害信用卡管理罪的辩护意见，予以采纳。被告人郑龙一人犯数罪，依法应实行数罪并罚。被告人郑龙对犯罪性质的辩解不影响对其如实供述的认定，依法可以从轻处罚。被告人覃伟归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人郑龙部分退赃，且取得了被害单位的谅解，可以酌情从轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第一百九十六条第一款第一项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人郑龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元。二、被告人覃伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。三、对被告人郑龙、覃伟的违法所得予以追缴，发还被害单位。罚金于判决生效后十日内缴纳。
原审被告人郑龙不服一审判决，提出上诉称，其虽然使用他人信用卡，但不是以恶意占有为目的，其本人及家属有积极归还信用卡欠款的行为，请求二审法院减轻处罚。辩护人认为，郑龙系从犯，发卡银行存在管理漏洞也有重大过错。
经审理查明，原判认定的事实清楚，经核实，一审判决所列证据的收集及质证符合法定程序，能够证明认定的事实，应予采信。在本院审理过程中，原审被告人及辩护人未提出新的证据。本院对原判认定的事实和证据予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）郑龙、原审被告人覃伟使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。郑龙使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，其一人犯数罪，应数罪并罚。郑龙、覃伟均有坦白情节，可从轻处罚。郑龙退还部分赃款，并取得被害单位的谅解，酌情从轻处罚。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑符合法律规定，审判程序合法。被告人郑龙与覃伟均在作案过程中起重要作用，不宜区分主从犯；相关从轻情节一审法院在量刑时已予考虑。故本院对郑龙的上诉理由及其辩护人的意见不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第一百七十七条之一第一款第三项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 马丽娟
审 判 员 陈晓明
审 判 员 韩 璐
二〇一七年四月五日
法官助理 徐 强
书 记 员 董 艳