广西壮族自治区柳州市城中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）桂0202刑初265号
公诉机关广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院。
被告人李宪福李某，男，1982年5月23日出生于广西壮族自治区鹿寨县，汉族，初中文化，无职业，家住鹿寨县。因涉嫌盗窃罪，于2016年2月2日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年3月9日被逮捕。
柳州市城中区人民检察院以城检公诉刑诉（2016）256号起诉书指控被告人李宪福李某犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年8月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。柳州市城中区人民检察院指派检察员谢奕出庭支持公诉，被告人李宪福李某到庭参加诉讼。现已审理终结。
柳州市城中区人民检察院指控：2013年12月至2016年1月间，被告人李宪福李某虚构做生意急需资金、其妹生病急需用钱等事实，在本市城中区风情港、城中区解放南路等地，先后多次以骗取、窃取他人信用卡、现金的方式获取被害人钱财，并将所得赃款全部用于赌博和个人消费。具体犯罪事实如下：
1、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人叶某的信用卡及密码
后使用该卡套取现金人民币13580．86元。同时，被告人李宪福李某趁被害人叶某熟睡之机盗取其手机并使用支付宝将人民币l2000元转入个人账户。
2、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人贝某多张信用卡及
密码后使用该卡套取现金共计人民币85540元。同时，被告人李宪福李某趁被害人贝某不备之机盗取其信用卡后使用该卡套取现合共计人民币55000元。
3、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人熊某多张信用卡及
密码后使用该卡套取现金共计人民币55845元。案发前，被告人李宪福李某已归还人民币8750元，余款人民币47095元。
4、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人黎某多张信用卡及密
码后使用该卡套取现金共计人民币58000元。同时，被告人李宪福李某还骗取被害人黎某现金共计人民币25000元。案发前，被告人李宪福李某已归还人民币29700元，余款人民币53300元。
5、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人张某信用卡及密码后使用该卡套取现金人民币24750元。案发前，被告人李宪福李某已归还人民币1500元，余款人民币23250元。
6、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人兰某信用卡及密码后
使用该卡套取现金共计人民币35000元。同时，被告人李宪福李某还骗取被害人兰某现金共计人民币4000元。案发前，被告人李宪己归还人民币4000元，余款人民币35000元。
7、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人温某信用卡及密码后使用该卡套取现金人民币17000元。同时，被告人李宪福李某还骗取被害人温某现金人民币2000元。案发前，被告人李宪福李某已归还人民币2000元，余款人民币l7000元。
8、被告人李宪福李某虚构事实骗取被害人徐某信用卡及密码后使用该卡套取现金人民币125000元。同时，被告人李宪福李某还骗取被害人徐某现金人民币25000元。
综上，被告人李宪福李某诈骗数额共计人民币56000元；盗窃数额共人民币67000元；信用卡诈骗数额共计人民币368765.86元。2016年2月1日，被告人李宪福李某被公安机关抓获归案。
公诉机关就上述事实提供了被害人的陈述、信用卡对账单、辨认笔录及照片、被告人的供述等证据证明被告人李宪福李某的行为已构成盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人李宪福李某对公诉机关指控的大部分犯罪事实和罪名无异议，但辩解：1、其与指控的第4起、第6起、第8起的被害人系认真交往，对三人并无诈骗的故意；2、对指控的第8起犯罪数额有异议；3、其系因盗窃罪被抓，归案后主动供述出其他的犯罪事实。
经审理查明，被告人李宪福李某因赌博输光所有积蓄，后预谋以“谈恋爱”的方法骗取他人钱财。2013年12月至2016年1月间，被告人李宪福李某通过世纪佳缘网站、微信平台与被害人黎某、兰某、温某、徐某、张某、熊某、贝某、叶某结识、交往，并虚构其有房产，做生意急需资金、其妹生病急需用钱等事实，骗取被害人的好感同情。而后被告人李宪福李某在柳州市柳南区新时代商业港、城中区风情港、城中区解放南路等地，先后多次以骗取、窃取他人信用卡、现金的方式获取被害人钱财共计人民币481172.78元。李宪福李某将所得赃款全部用于六合彩赌博及个人消费，经被害人多次催还后，归还人民币45950元，剩余人民币481172.78元仍未归还。具体犯罪事实如下：
一、信用卡诈骗事实
1、2013年12月至2014年8月，被告人李宪福李某骗取被害人黎某四张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币58000元。案发前，被告人李宪福李某已归还信用卡人民币29700元。
2、2014年3月至2015年8月，被告人李宪福李某骗取被害人兰某四张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币35000元。案发前，被告人李宪福李某己归还信用卡人民币3000元。
3、2014年5月至2016年1月，被告人李宪福李某骗取被害人徐某两张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币49406.92元。
4、2014年12月至2015年6月，被告人李宪福李某骗取被害人温某一张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币17000元。案发前，被告人李宪福李某已归还信用卡人民币2000元。
5、2015年6月，被告人李宪福李某骗取被害人张某一张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币24750元。案发前，被告人李宪福李某已归还信用卡人民币1500元。
6、2015年9月，被告人李宪福李某骗取被害人熊某一张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币55845元。案发前，被告人李宪福李某已归还信用卡人民币8750元。
7、2015年10月至12月，被告人李宪福李某骗取被害人贝某六张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币85540元。
8、2016年1月，被告人李宪福李某虚骗取被害人叶某的一张信用卡及密码后使用，共套取现金人民币13580．86元。
二、诈骗事实
1、2013年12月，被告人李宪福李某在其柳州市柳南区新时代商业港租住处以借款名义骗取被害人黎某现金人民币2000元。2014年5月，李宪福李某以生意急需用钱为由骗黎某向“信额信”贷款公司贷款23000元，而后黎某将23000元给了李宪福李某。
2、2015年8月，被告人李宪福李某在柳州市鱼峰区驾鹤路中国移动手机卖场处骗被害人兰某向中国移动公司贷款人民币4000元以分期付款购买一台苹果6手机给他，后李宪福李某归还1000元。
3、2014年6月至2014年8月，被告人李宪福李某在柳州市鱼峰区屏山大道工商银行以借款名义先后三次骗取被害人徐某现金人民币35000元、30000元、25000元，共计人民币90000元。
4、2015年6月，被告人李宪福李某柳州市城中区中山西路工商银行以借款名义骗取被害人温某现金人民币2000元。
三、盗窃事实
1、2015年11月，被告人李宪福李某在柳州市城中区风情港其租住处，趁被害人贝某不备之机盗取贝某信用卡后使用该卡套取现金共计人民币55000元。
2、2016年1月，被告人李宪福李某在柳州市城中区风情港其租住处，趁被害人叶某熟睡之机，将叶某手机支付宝内人民币l2000元转入其个人账户。
综上，被告人李宪福李某信用卡诈骗数额共计人民币294172.78元，诈骗数额共计人民币120000元，盗窃数额共人民币67000元。2016年2月1日，被告人李宪福李某被被害人叶某扭送至公安机关。
上述事实，有经法庭举证、质证，经本院确认采纳的如下证据证实：
1、受案登记表，证实叶某报案称其支付宝被李宪福李某盗走12000元等案件的由来。
2、破案经过、到案经过，证实被告人被抓获的情况。
3、被害人叶某的陈述，称2016年1月，其与李宪福李某通过微信认识，以男女朋友交往为目的相处。李宪福李某以急需用钱向其借信用卡及密码套现13800元，还趁其睡着之际偷偷从其手机支付宝转走12000元。当时因李宪福李某称他妹妹患艾滋病需用钱，故未及时追究，后觉有异便多次要李宪福李某还钱未果，遂于2016年2月1日报警。
4、被害人贝某的陈述，称其于2015年10月通过世纪佳缘网认识李宪福李某，李宪福李某以投资工程项目为由向其借了六张信用卡，从2015年10月至12月，信用卡分别被套现52000元、25660元、7880元。2015年11月2日、8日，李宪福李某私自从其钱包偷走信用卡盗刷20000元、35000元。后李宪福李某向其解释称系因走投无路，向其借款也不同意，就偷偷拿卡套现了。之后经常联系不到李宪福李某。
5、被害人熊某的陈述，称其于2015年9月通过世纪佳缘网认识李宪福李某，见面几次后，当月李宪福李某以投资项目急用钱为由向其要一张光大银行信用卡，其出于信任告知了密码，李宪福李某分别刷走27720元、9380元、18345元，11月前李宪福李某共还款8750元进其信用卡，12月后没再还款，也无法联系。
6、被害人黎某的陈述，称其于2013年12月通过世纪佳缘网认识“李忠泽”，在谷埠街新时代商厦见面并确定了男女朋友关系，其在之后看了身份证才知道李忠泽真实姓名是李宪福李某。李宪福李某称急需钱周转木材生意，向其借了2000元。2014年2月，李又以妹妹患胃癌为由叫其办理一张额度1.2万元的交行卡给李套现，当时叫李写了一张借条。2014年4月，李忠泽以生意遇到问题为由，叫其办理一张额度1.5万元光大银行信用卡给李套现。2014年5月，叫其在“信额信”贷款2.3万元。2014年6月、8月，李用其工商银行、兴业银行信用卡分别套现1.6万元和1.5万元。其曾电话催还钱，后李宪福李某归还了17300元左右。2014年8月，李宪福李某拿到其信用卡后就基本上躲着不见面，很少能联系上。
7、被害人张某的陈述，称2015年6月，其在世纪佳缘网认识李宪福李某，李宪福李某向其借用交通银行信用卡，其告知密码后次日即被刷走24750元，后李宪福李某分3次还利息1500元。李宪福李某称没有钱不能再偿还。
8、被害人兰某的陈述，称其于2014年3月通过世纪佳缘网认识李宗泽，见面后知道他叫李宪福李某，并在李宪福李某住处谷埠街新时代商业港高层公寓确定了恋爱关系。从2014年4月至2015年7月，李宪福李某以工程项目周转为由，向其要信用卡套现35000元。8月，李宪福李某带其到鱼峰区驾鹤路手机卖场处，李称投资工程需要钱，可以分期付款购买手机，得手机后转卖变现，但他无工作不可以办理贷款，要其帮贷款，其便帮贷款4000元购买一台苹果6手机。期间没有写借条，没有支付利息，后李宪福李某归还其信用卡3000元，归还手机贷款1000元。
9、被害人温某的陈述，称其于2014年12月通过世纪佳缘网认识李宪福李某。2015年2月、6月，李宪福李某以做生意为由向其借信用卡套现17000元，并向其借款2000元，之后李宪福李某还信用卡2000元并补写了一张借条。2016年2月，其联系不上李宪福李某。
10、被害人徐某的陈述，称其于2014年5月通过世纪佳缘网认识李忠泽，确定恋爱关系后知道他叫李宪福李某。从2014年6月至2014年8月，李宪福李某以工程周转钱为由，在鱼峰区屏山大道工商银行分别三次向其借款3.5万元、3万元、2.5万元。2014年11月至2015年2月，李宪福李某还叫其办理两张额度各3万元的信用卡套现，并出具了两张借条。
11、现场辨认笔录及照片，证实被告人李宪福李某对作案地点进行指认。
12、手机截图照片、指认照片，证实被告人李宪福李某从被害人叶某支付宝转账12000元的情况及李宪福李某指认从其住处扣押的银行卡和POS机的情况。
13、搜查笔录及扣押决定书，证实公安机关依法从被告人李宪福李某住处扣押了15张信用卡和手机刷卡器一台。
14、辨认笔录及照片，证实8名被害人辨认出被告人李宪福李某。
15、借据及信用卡对账单，证实被害人徐某的光大银行信透支30439.36元，交通银行信用卡欠款18967.56元；叶某信用卡被消费13580.86元；张某信用卡消费24750元以及其他被害人的信用卡消费情况。被告人李宪福李某向被害人出示借据的情况：借徐某9万元和一张交通银行信用卡和一张光大银行信用卡，借温某1.7万元，借贝某10万元，借黎某借1.3万元等。
16、户籍证明，证实被告人李宪福李某的身份情况。
17、被告人李宪福李某的供述，称在认识黎某之前赌博六合彩输完所有积蓄，后来发现通过谈男女朋友关系骗钱比赌博容易，就通过世纪佳缘网或者微信认识陌生女子，以谎称有房产、请吃饭等各种方式骗取信任成为男女朋友，接着编工程项目需要钱等各种理由向她们借钱，但她们基本无现金或存款，就叫她们办理信用卡给其套现或趁她们不注意盗刷她们的信用卡。陆续诈骗了黎某6万元左右，徐某15万元左右，温某1.7万元左右，张某2.5万元左右，熊某4.7万元左右，贝某14万元左右，兰某3.5万元左右，用叶某信用卡套现13800元，从叶某支付宝转走12000元。已向熊某还款8750元，向黎某还贷款29700元，也向兰某、温某、张某还款了，但不记得数额。所骗来的钱都用于赌六合彩，无归还能力。
本院认为，被告人李宪福李某以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，其行为已触犯我国刑律，构成信用卡诈骗罪，且数额巨大；李宪福李某还以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪，且数额巨大；李宪福李某还以非法占有为目的，采用秘密方式窃取他人财物，其行为已触犯我国刑律，构成盗窃罪，且数额巨大。被告人李宪福李某一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关的指控的罪名成立，但所指控的被害人徐某被骗数额与事实不符，经查，被害人徐某的光大银行信用卡透支30439.36元，交通银行信用卡欠款18967.56元；李宪福李某向徐某出具借条借款9万元；被告人李宪福李某亦称其使用徐某的信用卡套现4.8万，借款10万元左右，结合上述证据，被告人李宪福李某骗取徐某信用卡套现金额应为49406.92元，骗取现金90000元。案发前被告人李宪福李某所归还信用卡部分、归还贷款部分应分别从信用卡诈骗总额、诈骗总额中扣除，故被告人李宪福李某信用卡诈骗总额为294172.78元，诈骗总额为120000元。被告人李宪福李某归案后如实供述公安机关尚未掌握的诈骗行为，系自首，可以从轻处罚。关于被告人李宪福李某对被害人黎某、兰某、徐某无诈骗故意的辩解，经查，被告人李宪福李某与被害人黎某、兰某、徐某的交往时间有交叉，存在同一时间内与多名女性交往，且李宪福李某认识黎某前已因六合彩赌博输完所有积蓄，仍编造有房产，做生意急需用钱等理由“借款”，所得款又用于六合彩赌博，诈骗故意明显，故对被告人李宪福李某的第1点辩解不予采纳。关于被告人李宪福李某的第3点辩解，经查，被害人叶某于2016年2月1日报案时即已向公安机关供述称其支付宝被李宪福李某盗窃12000元，李宪福李某借信用卡套现13800元。公安机关已掌握李宪福李某盗窃罪、信用卡诈骗罪的事实，被告人李宪福李某归案后交代向其它被害人盗窃、信用卡诈骗事实属于向公安机关交代同种罪行，系坦白，考虑其坦白同种较重罪行，应当从轻处罚。被告人的第2、3点辩护意见与本院所查实的事实、证据相符，予以采纳。综上，本院决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，判决如下：
一、被告人李宪福李某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月1日起至2027年1月31日止。罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人李宪福李某分别退赔被害人黎某新、兰某萍、徐某、双凤温某佳萍、张某晓丹、熊某素琴、贝某秋兰、叶某清人民币53300元、35000元、139406.92元、17000元、23250元、47095元、140540、25580.86元。
三、扣押在案的手机刷卡器一台、信用卡十五张由暂扣机关柳州市公安局刑事侦查支队五星责任区刑侦大队予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许兰珍
人民陪审员 杨春鸿
人民陪审员 王燕芬
二〇一六年十一月七日
代书 记员 梁慧妮
附本判决引用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十九条
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类
第六十七条
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院﹤关于处理自首和立功具体应用法律若干问题﹥的解释》第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。