福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0524刑初612号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人陈永杰，男，1986年10月16日出生，汉族，初中文化，无业，住安溪县。因本案于2016年11月7日被刑事拘留，2016年12月15日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人苏美生，福建一心律师事务所律师。
被告人马艺屏，女，1989年2月19日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。因本案于2016年11月7日被刑事拘留，2016年12月15日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人王文章，男，1990年8月13日出生，汉族，初中文化，无业，住安溪县。因本案于2016年11月7日被刑事拘留，2016年12月15日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）578号起诉书指控被告人陈永杰、马艺屏、王文章犯信用卡诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉,本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈向荣出庭支持公诉，被告人陈永杰及其辩护人苏美生、被告人马艺屏、王文章均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人陈永杰自2016年11月1日，伙同陈伟宏（另案处理），先后雇佣被告人马艺屏、王文章，在安溪县蓬莱镇新坂村3组陈耀议（另案处理）家中，冒充中国建设银行向建行客户发送可以提升信用卡额度的虚假信息，并留下联系电话，后冒充建行客服接听建行客户的来电，谎称可以提升客户的信用卡额度，骗取建行客户的信用卡密码、验证码等相关信息，然后利用该信息绑定建行手机银行的“随芯用”功能，再通过无线POS机将被害人的信用卡账户进行消费套现。至2016年11月7日被查获时，该团伙已骗取被害人文某、陈某1等人共59000元。其中，被告人王文章自2016年11月5日参与，期间该团伙骗取15000元。
三被告人均于2016年11月7日被抓获，被扣押用于作案的笔记本电脑、手机、手机卡、电话机、录音设备、广告机、诈骗资料等。被告人王文章被扣押现金2000元。
上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的由公诉机关提供的搜查笔录，扣押清单，照片，鉴定书，乐福支付有限公司提供的POS交易记录，银行账户交易明细，电子证物检查工作记录，被害人文某、陈某1等人的陈述，证人陈某2的证言，同案人陈耀议等人的供述，三被告人的供述和辩解，辨认笔录，受案登记表，到案经过，工作说明，户籍证明等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人陈永杰、马艺屏、王文章伙同其他同案人，以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，以此进行骗款，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪，其中被告人陈永杰、马艺屏属数额巨大，被告人王文章属数额较大。公诉机关指控三被告人的犯罪事实和罪名成立。在共同犯罪中，被告人陈永杰起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；被告人马艺屏、王文章起次要作用，是从犯，应当减轻、从轻处罚。三被告人归案后如实供述自己的主要犯罪事实，均可以从轻处罚。辩护人苏美生辩称被告人陈永杰作案时间较短，归案后供述供述罪行，认罪态度较好，系初犯，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。
为维护国家金融管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，根据三被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人陈永杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年11月7日起至2022年1月6日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人马艺屏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年11月7日起至2019年7月6日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人王文章犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年11月7日起至2017年10月6日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
四、继续追缴被告人陈永杰、马艺屏及其他同案人的违法所得款44000元，继续追缴三被告人及其他同案人的违法所得款13000元，与被告人王文章被扣押的现金2000元，合计59000元，返还给被害人文某10000元、陈某14498元，余款34502元，因未查找到其他被害人，予以没收并上缴国库。
（未缴纳的违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）
五、没收三被告人被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 何庆红
人民陪审员 林志炼
二〇一七年六月十六日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。