安徽省宿州市中级人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖13刑终91号原公诉机关安徽省泗县人民检察院。上诉人（原审被告人）尤某，男，1964年2月13日出生于安徽省泗县，汉族，2005年4月至2012年7月任安徽泗县农村合作银行长沟支行信贷员、客户经理，住泗县。因涉嫌犯挪用资金罪于2014年4月23日被宿州市公安局刑事拘留，同年5月29日经宿州市人民检察院批准逮捕，次日被宿州市公安局执行逮捕。宿州市公安局于2015年1月9日将尤某涉嫌犯挪用资金罪一案移送至泗县公安局，同年1月14日释放尤某。次日尤某因涉嫌犯违法发放贷款罪被泗县公安局刑事拘留，因涉嫌犯职务侵占罪、违法发放贷款罪于同年2月17日被泗县人民检察院批准逮捕，同日被泗县公安局执行逮捕，现羁押于安徽省泗县看守所。辩护人孙龙，安徽焕然律师事务所律师。安徽省泗县人民法院审理泗县人民检察院指控原审被告人尤某犯职务侵占罪、挪用资金罪一案，于2015年12月28日作出（2015）泗刑初字第00386号刑事判决。尤某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月12日公开开庭审理了本案，宿州市人民检察院指派检察员陈磊出庭履行职务，上诉人尤某及其辩护人孙龙到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原判依据借款借据等书证、证人证言、被告人尤某供述等证据认定：2009年至2011年期间，尤某在担任泗县农村合作银行长沟支行信贷员、客户经理期间，利用其职务便利，将经手的贷款人尤某甲、许某甲等14人归还的贷款本金19万元和冒用王某乙、王某丙等25人的身份证信息和签名，办理的银行信贷资金25万元，合计44万元非法据为己有。原判认为：被告人尤某的行为构成职务侵占罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第五十九条、第六十四条、第六十一条之规定，判决：一、被告人尤某犯职务侵占罪，判处有期徒刑七年六个月，并处没收财产人民币二万元；二、被告人尤某违法所得人民币四十四万元依法予以追缴，责令退赔给安徽泗县农村合作银行（现变更为安徽泗县农村商业银行股份有限公司）（被告人尤某妻子吴某甲偿还5万元从中扣除）。尤某上诉提出：他没有占有原判认定他收到贷款人尤某甲等14人归还的贷款本金19万元及他冒用王某乙、王某丙等25人的身份证信息和签名，贷款25万元，合计44万元，他将该款用于垫付其他不良贷款的利息。原判认定事实不清，证据不足，请求二审法院依法改判。辩护人提出：尤某没有非法占有农户偿还的贷款及尤某借用或者冒用农户身份信息办理的贷款。本案事实不清，证据不足，应宣告尤某无罪。出庭检察员意见：原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。经审理查明：2009年至2011年期间，上诉人尤某在担任泗县农村合作银行长沟支行信贷员、客户经理期间，利用其职务便利，将经手的贷款人尤某甲、许某甲等14人归还的贷款本金19万元非法据为己有，未替贷款人偿还贷款；并冒用王某乙、王某丙等25人的身份证信息和签名，办理银行信贷资金25万元归个人使用，合计44万元。案发后，被告人尤某妻子吴某甲偿还5万元。具体事实分述如下：一、2009年1月1日，泗县长沟镇人尤某乙借用尤某甲的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。后尤某乙将1万元交于尤某还贷款，尤某将该笔钱非法据为己有，至今未归还。二、2010年3月26日，许某甲向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。后许某甲将1万元还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。三、2009年9月15日，李某甲向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。后李某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。四、2010年7月1日，姚某甲向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。后姚某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。尤某妻子吴某甲于2014年10月12日将该笔贷款还清。五、2010年4月14日，姚某乙向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。后姚元会将1万元贷款还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。六、2010年4月3日，姚某丙向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。后姚某丙将1万元贷款还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。七、2010年4月3日，尤某丙向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。后尤某丙将1万元贷款还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。八、2009年12月31日，刘某甲借用刘某乙的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款到期时，刘某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。九、2010年1月18日，刘某甲借用黄某甲的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款到期时，刘某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。十、2010年1月20日，刘某甲借用刘某丙的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款到期时，刘某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。十一、2010年1月20日，刘某甲借用刘某丁的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款到期时，刘某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。十二、2009年5月1日，刘某甲借用高某乙的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款到期时，刘某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。十三、2009年5月1日，刘某甲借用韩某甲的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款到期时，刘某甲将本息还于尤某，尤某将该笔钱非法据为己有，未替贷款人偿还贷款。十四、姚某丁通过尤某向泗县农村合作银行长沟支行申请农户信用贷款7万元。2010年12月28日，尤某为姚某丁办理并据贷款10万元用于销信用贷款，并据贷款发放后，6万元被尤某非法据为己有，未替贷款人偿还贷款，该笔贷款到期未归还。十五、2010年11月17日，尤某冒用王某乙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。十六、2010年4月3日，尤某冒用王某丙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。十七、2009年10月5日，尤某冒用刘某戊的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。.十八、2010年4月2日，尤某冒用周某的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。十九、2010年4月2日，尤某冒用李某乙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十、2010年4月3日，尤某冒用双某的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十一、2011年9月28日，尤某冒用卜某的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十二、2011年4月21日，尤某冒用李某丙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十三、2009年2月21日，尤某冒用尤某丁的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十四、2010年4月3日，尤某冒用李某丁的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十五、2010年7月8日，尤某冒用袁某的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十六、2009年10月2日，尤某冒用邵某甲的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十七、2009年10月2日，尤某冒用李某戊的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十八、2009年10月2日，尤某冒用韩某乙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。二十九、2009年1月1日，尤某冒用尤某丁的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。三十、2011年5月16日，尤某冒用尤某戊的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。三十一、2009年10月2日，尤某冒用许某甲的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。三十二、2009年9月17日，尤某冒用许某乙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。三十三、2010年12月5日，尤某冒用许某丙的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未还。三十四、2011年7月12日，尤某冒用李某庚的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某个人使用，尤某被逮捕后，其妻子吴某甲于2014年10月6日将该笔贷款还清。三十五、2009年2月21日，尤某冒用张某乙的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，00000尤某被逮捕后，张某乙于2014年11月27日将该笔贷款还清。三十六、2010年4月3日，尤某冒用尤某己的身份信息向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，尤某被逮捕后，其妻子吴某甲于2014年7月8日将该笔贷款还清。三十七、2009年10月15日，尤某冒用许某丁的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费。其妻子吴某甲于2014年7月9日将该笔贷款还清。三十八、2009年11月30日，尤某冒用李某辛的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限2年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费，至今未归还。三十九、2010年4月2日，尤某冒用邓某甲的身份信息和签名向泗县农村合作银行长沟支行申请农户小额信用贷款，贷款金额1万元，贷款期限1年。该笔贷款发放后，被尤某用于个人消费。其妻子吴某甲于2014年7月8日将该笔贷款还清。对于尤某及其辩护人提出尤某没有占为该44万元，而是将该款用于垫付其他不良贷款本息，本案事实不清证据不足的上诉理由和辩护意见。经查，贷款人尤某甲、许某甲等14人将归还的贷款本金共计19万元交给尤某，尤某没有替贷款人还贷款销帐及尤某采取冒用王某乙芳、王某丙等25人的身份证信息和签名的手段，利用职务之便，办理贷款25万元，计44万元的事实有借款借据等书证、证人证言等证据证实，尤某对该事实亦供认不讳。尤某于2013年12月22日出具的关于责任贷款偿还的情况说明及长沟支行内部职工三名贷款明细清单等书证与证人王某甲、王某乙、赵某、丁某证言，尤某在侦查机关的供述等证据可相互印证，足以证明尤某未将该44万元用作偿还以前经手的贷款本息。尤某及其辩护人提出的该上诉理由和辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。出庭检察院认为原判认定事实清楚，证据确实、充分的意见成立，本院予以采纳。本院认为：上诉人尤某在担任泗县农村合作银行长沟支行信贷员、客户经理期间，利用其经手贷款业务的职务便利，以非法占有为目的，将本单位资金44万元非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。原判认定事实清楚，证据确实充分；定罪准确，审判程序合法。尤某及其辩护人关于尤某无罪的上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。出庭检察员提出原判定罪准确的意见成立，本院予以采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污、贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定，上诉人尤某侵占44万元，属数额较大，应在五年以下量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十四条、第六十一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项之规定，判决如下：一、维持安徽省泗县人民法院（2015）泗刑初字第00386号刑事判决第二项，即被告人尤某违法所得人民币四十四万元依法予以追缴，责令退赔给安徽泗县农村合作银行（现变更为安徽泗县农村商业银行股份有限公司）（被告人尤某妻子吴某甲偿还5万元从中扣除）。二、撤销安徽省泗县人民法院（2015）泗刑初字第00386号刑事判决第一项，即被告人尤某犯职务侵占罪，判处有期徒刑七年六个月，并处没收财产人民币二万元。三、上诉人尤某犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年五个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月23日至2016年9月22日止。）本判决为终审判决。审判长 王 鹏审判员 张 智审判员 王晓红二〇一六年六月三十日书记员 孙洁洁附:本案适用的法律条款《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：(二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判;