江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）澄刑初字第01835号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人郑新，某某�团有限公司工作。2015年5月17日因本案到案，同日涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人黄亚芬，江苏大桥律师事务所律师。
辩护人黄斐，江苏振强律师事务所律师。
被告人李某甲，农民。2015年5月19日因本案到案，同日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人郝某，农民。2015年6月10日因本案到案，同日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人仲某，农民。2010年1月因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币六千元，2011年1月20日刑满释放。2015年8月8日因本案到案，次日因涉嫌信用卡诈骗罪被江阴市公安局取保候审。2015年11月13日由本院决定逮捕，同日由江阴市公安局执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2015）1743号起诉书指控被告人郑新、李某甲、郝某、仲某犯信用卡诈骗罪，于2015年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于同年11月13日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员宋梦醒出庭支持公诉，被告人郑新、李某甲、郝某、仲某及辩护人黄亚芬、黄斐到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控：被告人郑新、李某甲、郝某、仲某于2014年11月至12月，经事先合谋，在江阴市xx街农村商业银行ATM机、xx酒店中国银行ATM机，采用在银行ATM机安装采集器、摄像头的手段获取被害人银行卡信息及密码，自己制作或委托他人制作伪卡后�由自己或他人使用伪卡取款、转账，致使各被害人损失共计人民币47000余元。具体情况分述如下：
1、被告人郑新、李某甲、郝某、仲某于2014年11月21日18时许，到江阴市xx街道xx街东侧农村商业银行ATM机，在ATM机安装采集器、摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，被告人郝某在取款点门外望风，被告人仲某负责提供其他被告人食宿及寻找作案地点。后被告人郑新、李某甲、郝某用电脑将采集到的银行卡信息及录像读取并保存。
2、被告人郑新、李某甲、郝某、仲某于2014年11月22日晚18时许，到上述同样地点安装采集器、摄像头，获取被害人徐某银行卡（卡号：62×××74）信息。被告人郑新、李某甲、郝某、仲某于2014年11月下旬到江西省上饶市鄱阳县，将上述获取的�行卡信息提供给一名江西男子（身份不明），并由该男子制成伪卡后，于12月10日在江西省中国农业银行xx支行xx分理处取款人民币5960元。
3、被告人郑新、李某甲于2014年12月4日，伙同一名常州男子（身份不明），到江阴市xx街道xx酒店中国银行ATM机安装采集器、摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，常州男子在ATM机取款点门外望风。后三人将采集到的银行卡信息及录像读取并保存。
4、被告人郑新、李某甲于2014年12月5日，伙同常州男子（身份不明），到上述同样地点安装采集器、摄像头，获取被害人李某乙中国农业银行卡（卡号：62×××67）信息。后被告人郑新、李某甲将上述获取的银行卡信息提供给江西男子，并由该男子制成伪卡后，于12月13日在江西省中国农�银行xx支行xx分理处取款人民币18150元。
5、被告人郑新、李某甲、郝某于2014年12月10日18时许，到上述同样地点安装采集器及摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，被告人郝某在取款点门外望风。
6、被告人郑新、李某甲、郝某于2014年12月11日18时许，到上述同样地点安装采集器及摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，被告人郝某在取款点门外望风。后三被告人用电脑将信息及录像读取并保存。
7、被告人郑新、李某甲、郝某于2014年12月12日18时许，到上述同样地点安装采集器及摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲、郝某两人至江阴其他地方寻找合适的ATM机。当日三名被告人获取了被害人冯某中国工商银行卡（卡号：62×××55）信息后，提供给江西男子，并由该男子制成伪卡后，于12月20日在江西省xx县xx镇邮政储蓄银行取款人民币3800元。
8、被告人郑新、李某甲、郝某于2014年12月13日18时许，到上述同样地点安装采集器及摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲、郝某两人至江阴其他地方寻找合适的ATM机。当日三名被告人获取了被害人MENDIGORIN某某的菲律宾BDO银行卡（卡号：51×××03）信息后，制作成伪卡，由被告人李某甲、郝某到无锡市xx街交通银行ATM机取现人民币3400元。后三名被告人将获取的被害人李某丙中国银行卡（卡号：62×××55）信息提供给江西男子，并由该男子制成伪卡后，于12月17日在江西省邮政储蓄银行xx县支行营业部取款人民币16000元。
为指控上述犯罪事实，检察机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人郑新、李某甲、郝某、仲某使用伪造的信用卡，进行诈骗，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑新在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李某甲、郝某、仲某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。当庭补充认定被告人郝某具有自首情节。提请本院分别判处。
被告人郑新、李某甲、郝某、仲某均当庭自愿认罪，但被告人郑新、李某甲、郝某提出江西男子取款人民币18150元及人民币16000元他们均不知情。此外被告人李某甲还提出实际分得钱款较少。
被告人郑新的辩护人黄亚芬当庭提出：被告人郑新没有前科劣迹；归案后如实供述自己的罪行，已退清全部赃款，指控江西男子取款人民币18150元及人民币16000元应当认定被告人郑新系从犯。
被告人郑新的辩护人黄斐当庭提出：被告人郑新归案后如实供述，当庭自愿认罪，自愿退赃，本案损失已全部挽回。
经审理查明，2014年11月至12月，被告人郑新、李某甲、郝某、仲某经事先合谋，在江阴市xx街江阴市农村商业银行ATM机、xx酒店中国银行ATM机，采用在银行ATM机安装采集器、摄像头的手段获取被害人银行卡信息及密码，自己制作或委托他人制作伪卡后，由自己或他人使用伪卡取款、转账，致使被害人徐某等人损失共计人民币47310元。其中被告人郑新、李某甲参与的犯罪金额为人民币47310元，被告人郝某参与的犯罪金额为人民币29160元，被告人仲某参与的犯罪金额为人民币5960元。具体情�分述如下：
1、2014年11月21日18时许，被告人郑新、李某甲、郝某、仲某到江阴市xx街道xx街东侧江阴市农村商业银行ATM机安装采集器、摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，被告人郝某在取款点门外望风，被告人仲某负责提供其他被告人食宿及寻找作案地点。后被告人郑新、李某甲、郝某用电脑将采集到的银行卡信息及录像读取并保存。
2、2014年11月22日18时许，被告人郑新、李某甲、郝某、仲某到上述地点采用同样手段安装采集器、摄像头，获取了被害人徐某中国农业银行卡（卡号：62×××74）信息。2014年11月下旬被告人郑新、李某甲、郝某、仲某到江西省上饶市xx县，将上述获取的银行卡信息提供给被告人郑新事先联系好的一名江西男子（身份不明），由该男�制成伪卡后，于12月10日在江西省中国农业银行xx支行xx分理处取款人民币5960元。
3、2014年12月4日，被告人郑新、李某甲伙同一名常州男子（身份不明），到江阴市xx街道xx酒店中国银行ATM机安装采集器、摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，常州男子在ATM机取款点门外望风。后三人用电脑将采集到的银行卡信息及录像读取并保存。
4、2014年12月5日，被告人郑新、李某甲伙同常州男子（身份不明），到上述地点采用同样手段安装采集器、摄像头，获取了被害人李某乙中国农业银行卡（卡号：62×××67）信息。后被告人郑新、李某甲将上述获取的银行卡信息提供给江西男子，由该男子制成伪卡后，于12月13日在江西省中国农业银行xx支行xx分理处转支人民币18150元。
5、2014年12月10日18时许，被告人郑新、李某甲、郝某到上述地点安装采集器、摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲在取款点门内望风、递作案工具、拆除设备，被告人郝某在取款点门外望风。因摄像头问题未能获取相关信息。
6、2014年12月11日18时许，被告人郑新、李某甲、郝某到上述地点采用同样手段安装采集器及摄像头，并用电脑将采集到的信息及录像读取并保存。
7、2014年12月12日18时许，被告人郑新、李某甲、郝某于上述同样地点安装采集器及摄像头，其中被告人郑新负责在ATM取款机上安装采集器及摄像头，被告人李某甲、郝某两人至江阴其他地方寻找合适的ATM机，获取了被害人冯某中国工商银行卡（卡号：62×××55）信息后，提供给江西男子，由该男子制成伪卡后，于12月20日在江西省xx县xx镇�政储蓄银行取款人民币3800元。
8、2014年12月13日18时许，被告人郑新、李某甲、郝某到上述地点采用同样手段安装采集器及摄像头，获取了被害人MENDIGORIN某某的菲律宾BDO银行卡（卡号：51×××03）及被害人李某丙中国银行卡（卡号：62×××15）信息。三名被告人将获取的被害人MENDIGORIN某某银行卡信息制成伪卡，由被告人李某甲、郝某到无锡市xx街交通银行ATM机取款人民币3400元，并将获取的被害人李某丙银行卡信息提供给江西男子，由该男子制成伪卡后，于12月17日在江西省邮政储蓄银行xx县支行营业部取款人民币16000元。
2015年6月10日，被告人郝某主动到公安机关投案，归案后如实供述上述事实。公安机关从被告人李某甲处扣押笔记本电脑1台、POS机1台；从被告人郑新处扣押身份证2张（姓名分别为孙某某、马某某）、银行卡6张、采集器2个、手机2部、�脑1台、U盾6个、读卡器2个、502胶水1个、SIM卡1个、美工刀1把、胶布1块、酒精棉3个、光盘6个、U盘1个、手机读卡器3个、写卡器1个、车票3张、摄像头1个。
案发后，被告人郑新退缴37800元，暂扣于江阴市公安局。本案审理期间，被告人郑新退缴9510元，暂扣于本院。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、现场照片、扣押清单及照片、江苏省暂扣款（物）专用收据，证明公安机关从被告人郑新处扣押身份证、银行卡、采集器、手机、写卡器等物；从被告人李某甲处扣押笔记本电脑及POS机。
2、扣押决定书、扣押清单及江苏省暂扣款（物）专用收据，被告人郑新家属自愿退出赃款人民币47310元，分别暂扣于江阴市公安局及本院。
3、银行卡交易明细，证明涉案银行卡内资金使用情况。
4、监控资料截图，证明2014年12月10日至同月13日被告人郑新、李某甲均在xx酒店中国银行ATM取款机附近出现以及其他涉案人员于2014年12月10日、同月13日、同月16日、同月20日分别在江西省xx县取款的情况。
5、证人张某的证言笔录，证明江阴市农村商业银行工作人员曾在xx街东侧该银行ATM机上方发现盗卡机的情况。
6、被害人李某丙、李某乙、冯某、徐某、MENDIGORIN某某的陈述笔录，证明涉案银行卡被他人冒用的情况。
7、电子证物检查工作笔录，证明民警将被告人郑新、李某甲处扣押的电脑进行检查的情况。
8、辨认笔录及照片，证明涉案人员相互辨认以及被告人郑新、李某甲、郝某辨认安装采集器及摄像头的地点、被告人李某甲辨认其和郝某取款的地点。
9、刑事案件侦破经过、抓获经过及羁押证明等，证明本案案发�及四被告人的归案情况。
10、刑事判决书，证明被告人仲某的前科情况。
11、常住人口基本信息，证明四被告人的身份情况。
12、被告人郑新、李某甲、郝某、仲某的供述。
关于被告人郑新、李某甲、郝某提出“江西男子取款人民币18150元及人民币16000元均不知情”及被告人李某甲提出“实际分得钱款较少”的辩解意见，经查，四被告人将采集到的相关信用卡信息交给事先联系好的江西男子制作伪卡的目的就是盗刷伪卡骗取钱财，犯罪金额应以实际盗刷的数额来认定，至于各被告人分得赃款的多少不影响犯罪数额的认定。被告人郝某确未参与盗刷人民币18150元这笔犯罪，公诉机关亦未予以指控，故对被告人郑新、李某甲的辩解意见不予采纳，对被告人郝某的辩解意见合理部分予以采纳。
关于被告人郑新的辩护人黄亚�提出“江西男子取款人民币18150元及人民币16000元应认定被告人郑新系从犯”的辩护意见，经查与案情不符，被告人郑新在具体犯罪实施过程中起主要作用，应认定为主犯，对上述辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人郑新、李某甲、郝某、仲某使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均确已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。被告人郑新在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，已退缴全部违法所得，予以从轻处罚。被告人李某甲、仲某在共同犯罪中起次要作用，是从犯；归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，本案损失已挽回，予以从轻处罚。被告人郝某在共同犯罪中起次要作用，是从犯；归案情形符合自首的法律规定，系自首，当庭自愿认罪，本案损�已挽回，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人郑新、李某甲、郝某、仲某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，当庭认定被告人郝某系自首符合事实和法律规定，予以采纳。根据被告人仲某的犯罪情节和社会危害，无缓刑适用条件，依法不适用缓刑。关于被告人郑新的辩护人提出的其他建议从轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合事实和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人郑新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起�算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年5月17日起至2018年8月16日止），并处罚金人民币三万五千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
二、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年5月19日起至2018年5月18日止），并处罚金人民币三万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
三、被告人郝某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年6月10日起至2016年12月9日止），并处罚金人民币二万五千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
五、被告人仲某犯信用卡诈骗�，判处拘役三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年11月13日起至2016年2月10日止），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。
六、扣押在案的违法所得，发还被害人徐某人民币5960元、被害人李某乙人民币18150元、被害人冯某人民币3800元、被害人MENDIGORIN某某人民币3400元、被害人李某丙人民币16000元；扣押在案的作案工具，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 蒋正光
人民陪审员 倪志强
人民陪审员 施澄亚
二〇一五年十二月四日
书 记 员 方燕燕
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条第一款第（一）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。