甘肃省永昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0321刑初10号
公诉机关永昌县人民检察院。
被告人芦刚，男，汉族，山东省济南市人，初中文化，无业，住甘肃省永昌县。因涉嫌集资诈骗犯罪，2015年9月15日被永昌县公安局刑事拘留，2015年10月16日被逮捕。现羁押于永昌县看守所。
辩护人陈炷昌，甘肃维正律师事务所律师。
被告人郭淑华，女，汉族，甘肃省永昌县人，小学文化，无业，住甘肃省永昌县。因涉嫌集资诈骗犯罪，2015年9月12日被永昌县公安局刑事拘留，2015年10月16日被逮捕。现羁押于金川区看守所。
永昌县人民检察院以永检公诉刑诉（2015）169号起诉书，指控被告人芦刚、郭淑华犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永昌县人民检察院指派代理检察员何慧娇出庭支持公诉，被告人芦刚及其辩护人陈炷昌、被告人郭淑华到庭参加诉讼。现已审理终结。
永昌县人民检察院指控，2008年至2014年期间，被告人芦刚、郭淑华以扩大粮油店规模、开办鸡场、种植苜蓿资金不足为由，许以高额利息，先后多次诈骗被害人张某某、赵某某、第五某某、张某甲、刘某某、惠某某、魏某某、王某某、樊某某、陈某某、陈某甲现金共计414200元。期间，二被告人向张某某支付利息6000元，向赵某某、第五某某支付利息66071.3元，向张某甲支付利息6500元，向刘某某支付利息8500元，向陈某甲支付利息1000元，偿还陈某某本金1500元。
永昌县人民检察院认为，被告人芦刚、郭淑华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。永昌县人民检察院向法庭提交了证明被告人芦刚、郭淑华犯罪的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解。
被告人芦刚、郭淑华对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名均无异议；被告人芦刚辩解他与郭淑华因做生意需要资金向他人借款，开始时并没有想过诈骗他人财物；他向陈某甲借款时没有约定过利息，后来归还的1000元是本金而非利息；他向张某某、刘某某借款未还，后二人将他起诉至法院，已判决他偿还借款本息，起诉书指控的诈骗数额中应将这部分进行扣除；他认识到自己的行为确实构成诈骗犯罪了，请求法庭从轻处罚。
被告人郭淑华辩解她与芦刚是因为开办鸡场等原因向他人借款，并没有隐瞒真相。她因为法律意识淡薄而犯罪，请求法庭从轻处罚。
被告人芦刚的辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控的被告人芦刚的基本犯罪事实及罪名无异议；2、起诉书指控二被告人诈骗犯罪数额有误。二被告人向张某某、刘某某借款的事实存在，但二人已将二被告人起诉至法院，法院作出的裁判文书已生效，对其中认定为借款的数额应从诈骗数额中扣除；二被告人在案发前已归还陈某某、陈某甲的2500元，也应从诈骗数额中扣除；3、被告人芦刚在借款时确有欺诈、隐瞒真相的行为，但其主观恶性不深，且到案后能够如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可以依法从轻处罚。
经审理查明，被告人芦刚、郭淑华系夫妻关系。2008年至2014年期间，被告人芦刚、郭淑华以二人在永昌县河西堡镇经营的粮油店需要周转资金、开办的养鸡场需扩大经营、并编造要承包耕地种植苜蓿缺乏资金为由，以借贷的形式多次骗取九名被害人现金共计279128.70元，其中：
1、2008年6月至2014年8月，被告人芦刚、郭淑华以粮油店资金周转、开办养鸡场、种植苜蓿需资金为由，先后12次以借款并承诺支付利息形式，骗取永昌县河西堡镇居民赵某某、第五某某夫妻现金149200元。期间，被告人芦刚、郭淑华为取得二人信任，先后以支付利息形式给付赵某某、第五某某现金66071.30元，实际诈骗数额83128.70元。
2、2010年5月19日、5月31日，被告人芦刚、郭淑华以粮油店周转资金不足为由，以借款并承诺支付利息形式，骗取永昌县河西堡镇居民张某甲现金65000元。后经张某甲催要，二被告人以支付利息形式给付张某甲现金6500元，实际诈骗数额58500元。
3、2011年3月21日，被告人芦刚、郭淑华以急需周转资金为由，向永昌县河西堡镇居民惠某某借款10000元后拒不归还，骗取惠某某现金10000元。
4、2012年6月，被告人芦刚、郭淑华以急需用钱为由，许以高额利息，向永昌县河西堡镇居民魏某某借款30000元后拒不归还，骗取魏某某现金30000元。
5、2012年11月4日至2013年8月31日，被告人芦刚、郭淑华以种植苜蓿资金不足为由，许以高额利息，先后5次向永昌县河西堡镇居民王某某借款29500元后拒不归还，骗取王某某现金29500元。
6、2013年7月18日，被告人芦刚、郭淑华以种植苜蓿资金不足为由，许以高额利息，向永昌县河西堡镇居民樊某某借款55000元后拒不归还，骗取樊某某现金55000元。
7、2014年5月29日，被告人芦刚、郭淑华以急需用钱为由，向永昌县河西堡镇居民陈某某借款3000元。后经陈某某多次催要，二被告人归还陈某某1500元，剩余部分无法偿还，实际诈骗数额1500元。本案审理过程中，被告人芦刚、郭淑华主动向陈某某退赔违法所得1500元，陈某某对二被告人行为表示谅解。
8、2014年10月20日，被告人芦刚、郭淑华以急需用钱为由，向永昌县焦家庄乡农民陈某甲借款12500元后拒不归还。后经陈某甲索要，二被告人归还陈某甲现金1000元，实际诈骗数额11500元。
被告人芦刚、郭淑华将诈骗所得279128.70元自行花用。2014年年底，被告人芦刚、郭淑华因无法偿还上述资金，离开住所前往金昌市区，并更换联系方式加以躲避。2015年9月12日，被告人郭淑华在金昌市区被金昌市公安局金川分局广州路派出所民警抓获。2015年9月15日，被告人芦刚在金昌市金川区矿山公园被兰州铁路公安局武威公安处金昌车站派出所民警抓获。二人到案后均如实供述了其共同犯罪的事实。
另查明，1、2008年3月26日，被告人芦刚、郭淑华向永昌县河西堡镇居民张某某借款20000元。2010年3月26日，二被告人向张某某重新出具借条一份，约定还款期限为2011年3月26日。借款到期后因二被告人未偿还，张某某将被告人芦刚、郭淑华起诉至永昌县人民法院。2014年10月14日，法院审理后作出（2014）永河民初字第346号民事判决，确定二被告人偿还张某某借款本息22640元。
2、2010年6月15日，被告人芦刚向永昌县河西堡镇居民刘某某借款40000元。借款到期后因被告人芦刚未偿还，刘某某将被告人芦刚起诉至永昌县人民法院。2013年10月9日，法院审理后作出（2013）永河民初字第351号民事调解书，确定被告人芦刚偿还刘某某借款本息45000元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、永昌县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、抓获经过、报案材料，证实永昌县公安局对本案立案侦查及对被告人芦刚、郭淑华采取强制措施情况。
2、被告人芦刚的供述和辩解，证实2008年至2014年期间，他与妻子郭淑华在经营粮油店、开办养鸡场期间，骗取了张某某、赵某某、第五某某、张某甲、刘某某、惠某某、魏某某、王某某、樊某某、陈某某、陈某甲的现金40余万元，其中多次向赵某某、第五某某夫妇借款14万余元，支付利息5万余元；向张某甲借款6.5万元，支付利息6500元；向惠某某借款1万元；向魏某某借款30000元；向王某某借款29500元；向樊某某借款5.5万元；向陈某某借款3000元，后归还1500元；向陈某甲借款12500元，后归还1000元。这些借款部分用于开办粮油店、养鸡场使用，部分用于支付借款利息了。因为欠别人的钱，要账的人经常打电话，所以他将手机号码更换了，并于2015年4月14日离开河西堡镇，这样要账的人就找不到他了。张某某、刘某某因借款未还已将他起诉至法院。
3、被告人郭淑华的供述和辩解，证实她和芦刚从1996年开始在河西堡镇经营粮油店。2008年，芦刚和亲戚卢某某在红光监狱园艺场租的场子养鸡，一直到2012年年底才不养鸡的。期间，因为养鸡的时候周转资金不够，她和芦刚陆续向赵某某、第五某某、张某甲、樊某某、王某某、陈某甲、惠某某、魏某某等人借钱，总共借了有三十多万元。借来的钱一部分用在我们的鸡场上了，一部分用于还欠款，就是前面借的钱到期了，我没钱还，就借钱还前面的账，还有一部分就是支付了借款及利息了。
4、被害人赵某某的陈述，证实他和芦刚曾是同事。2008年到2014年之间，芦刚、郭淑华以开办养鸡场资金不够，生意上需要资金周转为由，先后向他和妻子第五某某借款12次共计14万多元，芦刚先后给了他大概3.5万元的利息，都出具了收条。后来芦刚的粮油店关门了，电话打不通，人也不见了。
5、被害人第五某某的陈述，证实2008年12月16日，芦刚的妻子郭淑华找到她说其开办的粮油店资金紧张问她借钱，许诺年息2分钱，她答应后分三次给郭淑华借了28000元，到2012年10月，郭淑华陆续给过1万多元的利息。2012年10月之后，郭淑华又向她借钱，说其和芦刚在包地种苜蓿、开办养鸡场需资金，分三次又向她借了40000元钱，一直没有给过利息。2014年8月份，郭淑华又以资金紧张向她借了2000元。2014年年底，郭淑华找不到了，手机也打不通。郭淑华向她借钱的同时，芦刚、郭淑华也向她丈夫赵某某陆续借了75000元，大概付了40000多元的利息。
6、被害人樊某某的陈述，证实2013年7月17日，郭淑华到他经营的字画装裱店找他，以他们两口子在红光种苜蓿，急需资金为由借款，说支付一分钱的利息。次日，他给郭淑华借了55000元，借款期限一年。一年后，他找郭淑华、芦刚夫妇要钱，二人推脱不还钱。后来郭淑华和芦刚都找不见人了。
7、被害人王某某的陈述，证实2012年10月14日，他到芦刚、郭淑华夫妻开办的粮油店内闲聊时，芦刚、郭淑华以种苜蓿资金周转不开向他借钱，并愿意付一分的年息。之后他于2012年、2013年先后五次共借给芦刚夫妻29500元。2014年起，他就联系不上芦刚、郭淑华了。
8、被害人张某甲的陈述，证实2010年5月份，芦刚以儿子招工、粮油店需周转资金等为由先后两次向他借款65000元，经他多次催要，芦刚于2012、2013年，给他付过6500元的利息。后来，芦刚的粮油店也关闭了，人也找不到了。
9、被害人魏某某的陈述，证实2012年6月份，郭淑华到她的家里说急需用钱，向她借钱，她从银行取了现金30000元后拿到郭淑华的粮油店交给芦刚夫妻，芦刚答应给她8厘钱的年息，期限一年，并写了借条。借款到期后，芦刚还不上钱，说等他们的苜蓿割下来卖了还钱，钱再借一年，并将原来的收条换了一个，上面写的是借款44000元，本金30000元，利息14000元。到期后芦刚还是说没钱还。后来听说芦刚跑掉了，她也再没见芦刚、郭淑华。
10、被害人惠某某的陈述，证实2011年3月，芦刚到他家看望他母亲时，向他母亲借钱，因他母亲没有钱，他就给芦刚借了1万元，芦刚给他写了一张借条。后来他去要钱时，芦刚说没钱，后来就找不见人了。
11、被害人陈某甲的陈述，证实2014年10月19日，芦刚给他打电话，说其在红光承包地急用钱向他借钱。次日，芦刚开车到双湾陈家沟找到他，他从银行卡上取了12500元借给芦刚，芦刚给他写了一张借条。后来他问芦刚要钱时，芦刚先是找各种理由推脱，后来电话就打不通了。芦刚给他的卡上打过1000元钱。
12、被害人陈某某的陈述，证实2014年5月29日，郭淑华到他家借钱，他给借了3000元钱，郭淑华给他写了一张借条。后来经多次催要，郭淑华还了1500元钱，说剩下的到种的苜蓿卖掉了再还，到过春节时，郭淑华就不见了，电话也打不通了。
13、证人张某某的证言，证实2008年3月26日，芦刚以开办养鸡场急需资金为由向他借钱，他给芦刚借了20000元，约定一分二厘的利息。借款到期后芦刚、郭淑华故意躲避不还钱，人也找不见。他把芦刚起诉到法院，芦刚没有出庭，法院缺席判决，确认芦刚还借款本息22640元。
14、证人刘某某的证言，证实2010年6月份，芦刚以开办鸡场资金周转不开为由借款，他借给芦刚夫妇40000元，后来他屡次向芦刚催要，芦刚一直还不上。2013年9月，他把芦刚起诉到法院，法院判决芦刚向他偿还借款本息。
15、证人芦某某的证言，证实芦刚、郭淑华是他的父母，他知道其父母向人借过钱，并有人到家里催着要钱，至于父母借了多少钱、借钱干什么用他不清楚。他父母以前经营粮油店，后来养过鸡，再没有做过其他生意。
16、证人卢某某的证言，证实他和郭淑华是远方亲戚。2011年，他与芦刚决定在红光监狱园艺场合伙养鸡，每人从银行贷了3万元投入鸡场。后来无法继续经营，准备处理时，因欠饲料款被人起诉到法院，鸡场被封了，他和芦刚各自偿还欠下的债务。
17、永昌县公安局调取证据通知书、调取证据清单、芦刚、郭淑华向赵某某、第五某某、王某某、陈某甲、陈某某、樊某某、张某甲、魏某某、惠某某出具的借条，证实芦刚、郭淑华在2008年至2014年期间先后多次向赵某某等九名被害人借款，被害人向二被告人给付现金后，芦刚、郭淑华向各被害人出具借条，借条上记载有约定的借款时间、地点、金额、期限、利率，均由被告人芦刚、郭淑华署名。
18、永昌县公安局调取证据通知书、调取证据清单、第五某某、赵某某、张某甲向芦刚、郭淑华出具的收条，证实被告人芦刚、郭淑华向被害人偿还部分借款及支付利息时，被害人向二被告人出具的收条，收条上记载有数额、日期，并由被害人署名。
19、本院（2014）永河民初字第346号民事判决书、（2013）永河民初字第351号民事调解书，证人张某某、刘某某的证言，被告人芦刚、郭淑华的供述，证实张某某、刘某某与被告芦刚、郭淑华民间借贷纠纷案件，经由本院裁判确定被告芦刚、郭淑华偿还张某某、刘某某借款本息。
20、收条、谅解书，证实案件审理过程中，二被告人退赔被害人陈某某违法所得，并取得其谅解。
21、永昌县公安局在逃人员信息登记表、归案情况说明，证实因被告人芦刚、郭淑华涉嫌集资诈骗犯罪且不在案，永昌县公安局立案侦查后对二人实施上网追逃，后二被告人在金昌市被抓获。
22、常住人口基本信息，证实被告人芦刚、郭淑华的基本情况。
上述证据，经庭审质证，被告人芦刚及其辩护人、被告人郭淑华未提出异议，且各证据间能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人芦刚、郭淑华以非法占有为目的，隐瞒其已欠大量债务、无力偿还借款的个人财务状况，虚构借款理由及用途，并许以利息，使被害人误信其具有偿还能力，获取被害人资金后，无法偿还并隐匿行踪，到案后无法交代款项去向，导致数额巨大的资金无法归还，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应受刑罚处罚。公诉机关指控被告人芦刚、郭淑华犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名正确，应予认定。在共同犯罪中，二被告人在事先均相互知情的情况下，单独或共同向被害人借款，并共同支配诈骗款项导致无法归还，具有共同犯意且均积极实施犯罪，所起作用相当，应按其各自参与的犯罪处罚。二被告人以民间借贷形式实施诈骗行为，诈骗数额应按其实际占有的数额认定，二被告人未与被害人陈某某、陈某甲约定借款利息，案发前已归还二被害人的本金2500元，应从诈骗数额中扣除。二被告人向张某某、刘某某借款后未按期归还，张某某、刘某某向人民法院提起民事起诉后，法院已作为民间借贷纠纷案件审理，并作出裁判确定二被告人向张某某、刘某某偿还借款本息，且裁判文书已生效。因该法律事实，已按民事纠纷处理，故对二被告人向张某某借款20000元、向刘某某借款40000元，该数额均应从诈骗数额中扣除。对被告人芦刚及其辩护人据此提出的辩护意见，予以采纳。二被告人在明知无偿还能力的情况下多次借款不还，其行为性质为诈骗而非民间借贷，诈骗数额应按被害人损失财物的实际数额认定，故二被告人以利息名义向被害人赵某某、第五某某支付的66071.30元、向被害人张某甲支付的6500元，均应从诈骗数额中扣除。被告人芦刚、郭淑华犯罪后均能如实供述共同犯罪的事实，属坦白，可依法从轻处罚。鉴于，二被告人向被害人陈某某退赔违法所得并取得谅解，可酌情从轻处罚。对二被告人及辩护人据上述理由提出的从宽处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人芦刚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金6000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月15日起至2021年3月14日止。所判罚金限于判决生效后一月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、被告人郭淑华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月12日起至2020年9月11日止。所判罚金限于判决生效后一月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
三、违法所得277628.70元，责令被告人芦刚、郭淑华退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 狄俊泰
审 判 员 邓永花
人民陪审员 张学龙
二〇一六年三月三十日
书 记 员 王义凤