广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0904刑初246号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人邓伟宁，男，汉族，初中文化，茂名市滨海新区人，住广东省茂名市滨海新区。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年9月7日被羁押，于2015年9月8日被茂名市公安局电白分局刑事拘留，于2015年10月1日被茂名市公安局电白分局执行逮捕。现押于茂名市电白区看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2016）247号起诉书指控被告人邓伟宁犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月12日公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员邬玉美出庭支持公诉。被告人邓伟宁到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：被告人邓伟宁自2015年9月份开始以帮助他人提取诈骗款并从中提成5%的方式参与诈骗。2015年9月7日，邓伟宁持银行卡62×××16到电白区博贺镇农村信用社提取诈骗款300元；持银行卡62×××73到电白区博贺镇中国农业银行博贺支行提取诈骗款2000元，到电白区旦场镇农村信用社分社提取诈骗款9900元。2015年9月7日，民警将邓伟宁抓获，并在邓伟宁处扣押到他人银行卡83张，作案手机1台（号码：188××××3957）及当日提取的诈骗款人民币12200元。
公诉机关认为：被告人邓伟宁以非法占有为目的，帮助他人提取诈骗款数额较大，又非法持有他人信用卡数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法惩处。
被告人邓伟宁对公诉机关指控其犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的犯罪事实供认不讳。
经审理查明：被告人邓伟宁自2015年9月份开始以帮助他人提取诈骗款并从中提成5%的方式参与诈骗。2015年9月7日，邓伟宁持银行卡62×××16到电白区博贺镇农村信用社提取诈骗款300元；持银行卡62×××73到电白区博贺镇中国农业银行博贺支行提取诈骗款2000元，到电白区旦场镇农村信用社分社提取诈骗款9900元。2015年9月7日，民警将邓伟宁抓获，并在邓伟宁处缴获到他人银行卡83张，作案手机1台（号码：188××××3957）及当日提取的诈骗款人民币12200元。
另查明：公安机关在侦查期间扣押被告人邓伟宁持有的涉案财物包括人民币12200元（特征：100元人民币）、ViVo牌手机1台（特征：手机号码188××××3957）、身份证1张（特征：身份证号码××，姓名曹某）、广东省农村信用社通知单1张（特征：卡号62×××＊7）、中国建设银行卡16张（特征：卡号分别为62×××16、62×××35、62×××71、62×××89、62×××08、62×××50、62×××70、62×××57、62×××23、62×××15、62×××40、62×××69、62×××74、62×××20、62×××06、62×××14）、中国农业银行卡17张（特征：卡号分别为62×××73、62×××74、62×××79、62×××72、62×××77、62×××79、62×××71、62×××78、62×××74、62×××76、62×××73、62×××70、62×××74、62×××74、62×××70、62×××76、62×××75）、中国工商银行卡15张（特征：卡号分别为62×××20、62×××98、62×××16、62×××24、62×××46、62×××04、62×××77、62×××61、62×××55、62×××76、62×××22、62×××87、62×××40、62×××95、62×××16）、中国邮政储蓄银行卡17张（特征：卡号分别为62×××39、62×××04、62×××68、62×××59、62×××35、62×××44、62×××36、62×××01、62×××80、62×××52、62×××93、62×××17、62×××92、62×××13、62×××40、62×××32、62×××47）、南海农商银行卡3张（特征：卡号分别为62×××68、62×××56、62×××74）、云南省农村信用社联合社卡1张（特征：卡号为62×××32）、交通银行卡2张（特征：卡号分别为62×××42、62×××55）、广州农商银行卡2张（特征：卡号分别为62×××60、62×××09）、中国银行卡4张（特征：卡号分别为62×××40、62×××55、62×××82、62×××96）、广西农村信用社卡6张（特征：卡号分别为62×××43、62×××18、62×××87、62×××56、62×××38、62×××77）。
以上事实，被告人邓伟宁在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、到案经过、被告人邓伟宁的供述、被害人刘某、陈某乙、高某的陈述、证人李某的证言、中国建设银行自动柜员机客户通知书、陈某乙身份证复印件、江门市公安局花园派出所接受证据材料清单、现场勘验笔录、现场图、现场照片、茂名市公安局电白分局茂公电搜查字（2015）00148号搜查证、搜查笔录、搜查现场相片、扣押清单、签认照片、调取证据通知书（副本）、调取证据清单、涉案银行卡开户资料及交易流水、中国移动通信客户详单、被告人邓伟宁提取诈骗款视频光碟、关于邓伟宁诈骗案案源查询结果的证明、茂名市公安局电白分局水东派出所办案说明、户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人邓伟宁以非法占有为目的，帮助他人提取诈骗款数额较大，又非法持有他人信用卡数量巨大，其行为已分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人邓伟宁犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人邓伟宁归案后认罪态度较好，并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关对被告人邓伟宁犯诈骗罪，建议判处有期徒刑十个月至一年六个月，并处罚金；犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑四年至六年，并处罚金，对其实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议本院予以采纳。综合被告人邓伟宁的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人邓伟宁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元。总和刑期有期徒刑六年，并处罚金人民币33000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币33000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月7日起至2021年3月6日止。罚金限在判决发生法律效力后15日内缴纳。）
二、对公安机关缴获被告人邓伟宁持有的涉案财物包括人民币12200元（特征：100元人民币）、ViVo牌手机1台（特征：手机号码188XXXX****）、身份证1张（特征：身份证号码××，姓名曹某）、广东省农村信用社通知单1张（特征：卡号62×××＊7）、中国建设银行卡16张（特征：卡号分别为62×××16、62×××35、62×××71、62×××89、62×××08、62×××50、62×××70、62×××57、62×××23、62×××15、62×××40、62×××69、62×××74、62×××20、62×××06、62×××14）、中国农业银行卡17张（特征：卡号分别为62×××73、62×××74、62×××79、62×××72、62×××77、62×××79、62×××71、62×××78、62×××74、62×××76、62×××73、62×××70、62×××74、62×××74、62×××70、62×××76、62×××75）、中国工商银行卡15张（特征：卡号分别为62×××20、62×××98、62×××16、62×××24、62×××46、62×××04、62×××77、62×××61、62×××55、62×××76、62×××22、62×××87、62×××40、62×××95、62×××16）、中国邮政储蓄银行卡17张（特征：卡号分别为62×××39、62×××04、62×××68、62×××59、62×××35、62×××44、62×××36、62×××01、62×××80、62×××52、62×××93、62×××17、62×××92、62×××13、62×××40、62×××32、62×××47）、南海农商银行卡3张（特征：卡号分别为62×××68、62×××56、62×××74）、云南省农村信用社联合社卡1张（特征：卡号为62×××32）、交通银行卡2张（特征：卡号分别为62×××42、62×××55）、广州农商银行卡2张（特征：卡号分别为62×××60、62×××09）、中国银行卡4张（特征：卡号分别为62×××40、62×××55、62×××82、62×××96）、广西农村信用社卡6张（特征：卡号分别为62×××43、62×××18、62×××87、62×××56、62×××38、62×××77）（均没有随案移送），由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁友斌
人民陪审员 杨礼安
人民陪审员 蒙 柱
二〇一六年五月二十六日
书 记 员 唐国峰
附本案有关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。