河南省灵宝市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1282刑初351号
公诉机关灵宝市人民检察院。
被告人刘雪琴，女，1959年11月22日出生，汉族，中共党员，大专毕业，灵宝市原政协老干科退休干部、主任科员，河南欧野实业有限公司灵宝地区负责人，住灵宝市亚武西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月16日被灵宝市公安局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。
辩护人蒋松绪，河南民心律师事务所律师。
灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2016]291号起诉书指控被告人刘雪琴犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。灵宝市人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，被告人刘雪琴，集资参与人代表李某、崔某到庭参加诉讼。庭审后，灵宝市人民检察院建议延期审理，对该案补充侦查后再次移送本院，本院再次开庭进行了审理，灵宝市人民检察院重新指派检察员王军、康晓燕出庭支持公诉。现已审理终结。
灵宝市人民检察院指控：2011年10月份，兀立征（另案处理）在三门峡市注册成立三门峡中裕投资有限公司，2012年4月份，在郑州市注册成立河南欧野实业有限公司，两公司从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。2012年5月，兀立征先后以三门峡中裕投资有限公司、河南欧野实业有限公司为名义，在灵宝市金苹果酒店、灵宝市欧野酒庄设立临时办公场所，招聘被告人刘雪琴为灵宝地区负责人，李焕娃（另案处理）为会计，与公司剩余业务人员分工负责、各司其职，对外宣传到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资，向社会不特定对象非法吸收公众存款，由兀立征将非法吸收的资金以更高利息对外进行放贷、投资，至2014年8月份案发。
经司法会计审计鉴定，河南欧野实业有限公司（三门峡）共吸收公众存款未偿还34户，金额436.6万元。河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄共吸收公众存款386户，金额12610.4万元，未偿还90户，金额2754万元。其中，刘雪琴自2012年5月17日至2014年8月29日共吸收公众存款71笔2455.6万元，未偿还32户，金额1292.57万元。后经进一步补充侦查，公诉机关根据最新的司法会计鉴定意见书，将河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄吸收公众存款指控数额变更为吸收383户，数额12642.4万元，未偿还86户，数额2718.57万元（含业务员垫付数额69万元）。
对于上述事实，公诉机关提供的证据有：被告人刘雪琴及同案犯兀立征、李焕娃的供述和辩解；集资参与人的陈述；证人证言；司法会计鉴定意见书；书证户籍证明、抓获经过、情况说明、借款合同等。公诉机关认为，被告人刘雪琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人刘雪琴辩称：1、其不是欧野公司灵宝分公司的负责人，只是普通业务员；2、司法会计鉴定意见书统计数据不是根据公司账目作出，不全面，数额不符；3、集资参与人李某、张彩虹、杨社华三人共七百多万元存款都是三人直接和老板兀立征联系的，公司支付月息均为2.5%，其本人没有从中提成，不能计算为其吸收公众存款的数额；
辩护人蒋松绪提出的辩护意见是：1、起诉书指控被告人刘雪琴是欧野公司灵宝分公司负责人的证据不足；2、司法会计鉴定意见书统计数额中存在重复计算；3、被告人刘雪琴亲属的存款不应计入其吸收公众存款数额。
经依法审理查明：
2011年10月，兀立征（另案处理）在三门峡市注册成立三门峡中裕投资有限公司；2012年4月，在郑州市注册成立河南欧野实业有限公司，并担任两公司实际控制人。为公司实体经营及借贷投资，兀立征先后以两公司名义，在三门峡市森林半岛小区、迪欧酒店，灵宝市金苹果酒店、凯歌家园、欧野酒庄先后设立办公场所，招聘薛某（已死亡）为三门峡公司总经理、被告人刘雪琴为灵宝地区负责人，李焕娃（另案处理）为灵宝公司会计，与公司其他业务人员分工负责，在明知公司不具有金融管理资质的情况下，面向社会不特定对象，公开宣传存款到中裕公司、欧野公司，到期可归还本金并获取高额利息回报（月息1.5%-2.5%），诱使他人进行投资，非法吸收公众存款，并以给业务员发放提成，激励业务员吸收更多资金，再将吸收的资金进行投资或以更高的利息对外放贷，从中赚取非法利润，至2014年8月公司资金链断裂，无法给集资参与群众兑付，案发。
另查明：案发后，因中裕公司、欧野公司账目未能被侦查机关找到，致两公司非法吸收存款总额、已兑付数额、未兑付数额、支付集资参与人利息、支付员工工资提成等情况无法查明。灵宝市公安机关仅从刘雪琴家中扣押到会计李焕娃记录的灵宝欧野酒庄2012年5月17日至2013年11月29日部分吸收公众存款账目。根据已查获的账目和对部分报案集资参与人的调查，经司法会计鉴定部门鉴定，河南欧野实业有限公司（三门峡）吸收公众存款目前未兑付34户，数额436.6万元。河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄共吸收公众存款383户，数额12642.4万元，截止2017年3月1日审计日，未兑付86户，数额2718.57万元（含业务员垫付数额69万元）。其中，被告人刘雪琴自2012年5月17日至2014年8月29日共吸收公众存款71笔2455.6万元，未兑付32户，金额1292.57万元（已扣除刘雪琴代还的1.43万元）。
根据查证的相关证据，兀立征利用中裕投资公司、欧野实业公司非法吸收的上述公众存款，主要用于支付集资参与人存款利息，支付员工工资和提成，投资三门峡迪欧酒店，投资三门峡、灵宝、郑州欧野酒庄，投资郑州五洲陶瓷城建材城，投资河南九鑫担保公司，借贷给个人，在郑州购买房产等。
案发后，公安机关共冻结兀立征名下银行存款158383.3元，轮候查封兀立征和其前妻赵红梅名下共有的位于三门峡湖滨区黄河路南十街坊森林半岛住宅小区6号楼3单元8层0806号房产一处。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、书证户籍证明、抓获证明，证明了被告人刘雪琴的身份情况以及到案经过；
2、物证查获账册，书证企业登记注册材料、借款协议及承诺函、借款凭证、收条、银行转账凭证、调解协议书、民事裁定书、执行裁定书、情况说明、破案报告等；证人薛某、封某、王某1、王某2、裴某、兀某、兀某1、吕某、赵某、李某、员某、刘某等人的证言；集资参与人李某、崔某、陈某、柴某等人的陈述；指认辨认、搜查提取笔录及照片等，证实了被告人刘雪琴非法吸收公众存款的事实及吸收资金的去向；
3、司法会计鉴定意见书、扣押账册、调查核实笔录等，证实了被告人刘雪琴非法吸收公众存款的吸收及未兑付数额；
4、书证银行查询清单、冻结存款清单、查封财产清单等，证实了目前公安机关查封、冻结部分涉案财产和违法所得的情况；
5、被告人刘雪琴及其同案犯兀立征、李焕娃等人的供述与上述证据能够相互印证。
以上证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人刘雪琴伙同他人，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人刘雪琴犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人刘雪琴在共同犯罪中相对于公司实际控制人兀立征作用较小，可酌情从轻处罚。被告人刘雪琴及其辩护人提出的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人刘雪琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币10万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘雪琴的刑期自2015年11月16日起至2019年7月15日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
二、已查封、扣押、冻结的涉案财物和违法所得，由查封、扣押机关依法处理，不足部分继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 任晓妮
人民陪审员 师苏秦
人民陪审员 徐梦倩
二〇一七年五月三十一日
书 记 员 李新梅