湖南省邵阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）湘05刑终303号
原公诉机关湖南省邵东县人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘某民，女，1971年10月23日出生，汉族，高中文化，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月9日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于邵东县看守所。
湖南省邵东县人民法院审理湖南省邵东县人民检察院指控原审被告人刘某民犯非法吸收公众存款罪，于二○一六年九月二十日作出湘05**刑初148号刑事判决。宣判后，原审被告人刘某民不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经讯问上诉人刘某民，听取辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
湖南省邵东县人民法院判决认定，2013年至2014年8月份，被告人刘某民与其丈夫谢某磊（在逃）未经有关部门依法批准，以做承兑汇票生意、修建厂房等名义，通过口口相传，以月息2分至3分或100万元每天1200元利息回报，共同对外宣传需要借款。刘某民、谢某磊向陈某娥、曾某良、李某阳、刘某敏、陈某平、唐某中、唐某亮、段某军、莫某平、黄某武等40人非法吸收资金4751.32万元（其中利息转成本金84.92万元，还本251.9万元，付息278.9万元，抵息还本后金额4135.6万元），其中，刘某民向陈某娥、曾某良、李某阳、刘某敏、陈某平、唐某中、唐某亮、段某军、莫某平、黄某武出具共计657万元的借条。湖南省邵东县人民法院于2015年2月4日、3月11日、3月24日分别对张某玲、贺某慧、陈某娥诉刘某民、谢某磊民间借贷纠纷一案做出判决，判决刘某民、谢某磊归还张某玲270万元本金、贺某慧55万元本金及利息、陈某娥250万元本金及利息。本案查封、冻结如下财产：1、谢某磊所有的湘E449**路虎小型越野客车；2、刘某民的编号为邵东开发区新辉路预编地号（6）－1－1土地使用权；3、谢某磊在邵东县生态产业园里安综合区A－21号土地使用权（权利人为郑国和）中的940万元股权；4、刘某民所有的座落在邵东县开发区新辉路的私有房产（权证号码为7100032**）；5、谢某磊、刘某民位于长沙市岳麓区桐梓坡西路408号麓谷林语小区F23栋1201室房屋（产权证号7132674**）；6、刘某甲的湘E1CM**号车辆；7、刘某乙在昆明泽联经贸有限公司的2100万股份；8、曲靖市远民实业有限公司刘某乙70%的股权；9、刘某乙农商银行285.9万元股权；10、刘某甲的湘ARW5**号车辆；11、位于邵东县格林春天刘某甲、王某艳的账号为714009076房屋；12、位于长沙市开福区洪山路188号藏珑湖上国际花园1－5栋王某艳的账号为713229703房屋。
以上事实，有经该院庭审质证并查证属实的书证、证人证言、司法会计鉴定意见书、被告人的供述和辩解等证据予以证明。
湖南省邵东县人民法院认为，被告人刘某民违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某民犯非法吸收公众存款罪成立，但对公诉机关指控被告人刘某民犯罪数额及造成损失数额依法予以更正。在共同犯罪中，被告人刘某民起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。被告人刘某民案发前已归还部分集资人的本息，可酌情从轻处罚。对查封、冻结刘某民、谢某磊的财产，依法予以退赔。被告人刘某民辩称不是共同犯罪，经查，集资人证实在谢某磊出具借条中借款时，被告人刘某民在借款现场，且被告人刘某民也要集资人介绍朋友借款，能够证明其与谢某磊分工、作用不同，具有非法吸收公众存款的共同故意和行为，对其该辩护意见不予采纳。被告人刘某民辩称其可以认定自首，经查，邵东县公安局民警接到李某军报警称陈某娥、张某玲、唐某中等人在邵东县城广东路利民纸箱厂发现了刘某民，邵东县公安局民警将刘某民传唤至邵东县公安局，被告人刘某民的行为不符合自首的构成要件，对其该辩护意见不予采纳。被告人刘某民辩称案发前已支付的部分集资人部分本息应从其犯罪金额中剔除，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算；案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故对其该辩护意见不予采纳。被告人刘某民辩称没有公开向社会宣传融资，系合法的民间借贷，经查，被告人刘某民及其丈夫谢某磊向陈某娥等40余人非法集资的过程中，明知他人通过口口相传的方式将其吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，既有向亲友又有向社会公众吸收资金的概括故意，应认定为向社会公开宣传，向亲友所吸收的资金也属于非法集资的犯罪数额，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成特征，对其该辩护意见不予采纳。据此，对被告人刘某民依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，判决：（一）被告人刘某民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元；（二）对查封、冻结刘某民、谢某磊的财产予以追缴拍卖后并依法退赔；（三）对被告人刘某民的犯罪所得继续予以追缴。
刘某民上诉提出：1、一审法院认定刘某民不构成自首错误。刘某民经邵东县公安局传唤到案后又返还家中，部分债权人上门要求带离刘某民并报警，刘某民明知债权人已报案而在现场等待，在公安机关到达现场后积极配合办案，并如实回答问话，其行为符合《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》的规定，应认定为自首；2、一审法院对刘某民案发前后的还款金额认定错误。刘某民案发前后已归还债权人近2000万元的借款，一审法院未予完全认定，该积极还款行为减少了债权人的损失，应酌情从轻处罚；3、量刑过重。刘某民主观恶性小，并愿将名下的资产进行处置偿还债权人的欠款，有真诚悔改之意。请求二审查明事实后依法改判。
本院经审理查明：2013年至2014年期间，刘某民和其丈夫谢某磊（在逃）以做承兑汇票、修建厂房等为由，承诺支付利息，向陈某娥等40人借款共计5274.32万元，其中，息转本111万元，谢某磊、刘某民归还本金255.90万元，支付利息267.77万元，由刘某民直接出具借条的757万元，担保偿还的120万元。所借款项大部分转账至谢某磊、刘某乙、刘某甲的账户上。
1、2014年，刘某民、谢某磊以做承兑汇票、做房地产生意、买农商银行股金、开银行等需要资金为由，向和自己有生意往来的陈某娥借款，并提出陈某娥的亲戚有钱也可以借，承诺资能抵债，用房产做抵押，支付较高利息。陈某娥向贺某慧等人筹款后，以自己的名义于2014年5月5日借给刘某民、谢某磊150万元，月息2%，谢某磊向陈某娥出具借条；于2014年6月23日借给刘某民、谢某磊30万元，月息2%，刘某民出具借条；于2014年6月29日借给刘某民、谢某磊180万元，月息2%，谢某磊出具借条；于2014年7月18日借给刘某民、谢某磊100万元，月息2%，刘某民出具借条。陈某娥以其女儿贺某慧的名义于2013年9月29日借给刘某民、谢某磊30万元，月息2%，于2014年7月16日借给刘某民、谢某磊25万元，月息2%，均由谢某磊出具借条。刘某民于2014年9月4日承诺该年10月份归还陈某娥300万元，余款该年底还清。上述借款中，息转本30万元，谢某磊、刘某民已偿还本金20.6万元。
2、2013年7月份，唐某亮向曾某良介绍谢某磊做承兑汇票生意需要资金周转，月息2.5%，曾某良为了得到利息，在刘某民、谢某磊开办的利源纸箱厂用通过POS机刷卡、银行转账的方式借给谢某磊、刘某民共计370万元。其中，谢某磊于2014年1月18日向曾某良出具200万元的借条，刘某民、谢某磊于2014年6月9日共同向曾某良出具100万元的借条，谢某磊于2014年6月20日向曾某良出具70万元的借条。谢某磊、刘某民归还了本金14.8万元，利息50多万元。
3、2014年2月28日，刘某民、谢某磊以做生意需要资金周转为由，向熟人李某阳借款。李某阳出借现金12万元给刘某民，刘某民出具借条，约定月息1.5%，年底付清本息。刘某民、谢某磊未归还本息。
4、刘某民、谢某磊以做承兑汇票需要资金周转为由，分别于2014年2月24日、2014年7月25日向和自己有生意往来的段某军借款150万元和60万元，约定月息2.2%，段某军在刘某民、谢某磊开办的利源纸箱厂通过POS机刷卡、支付现金的方式给付了借款，均由刘某民出具借条。同时，谢某磊要求段某军介绍他人借钱给谢某磊。刘某民、谢某磊归还了本金8万元，利息20万元。
5、刘某民、谢某磊以做承兑汇票需要资金周转等为由，分别于2014年4月30日、2014年7月22日、2014年7月25日向和自己有过多次资金周转往来的邻居唐某中借款100万元、40万元、40万元，利息均为100元/天/10万元。段某军在刘某民、谢某磊开办的利源纸箱厂通过POS机刷卡的方式给付了借款，刘某民出具了一张40万元的借条，其他由谢某磊出具借条。上述借款中，息转本25万元。刘某民、谢某磊未归还本息。
6、刘某民、谢某磊要求和自己有生意往来的邻居唐某亮介绍亲戚朋友借钱。2013年7月份，唐某亮向曾某良介绍谢某磊做承兑汇票生意需要资金周转，月息2.5%，尔后，曾某良和唐某亮共同来到刘某民、谢某磊开办的利源纸箱厂通过POS机刷卡300万元至刘某民的账户上，其中40万元由唐某亮按月息1.5%向曾某良所借，唐某亮再以月息2.5%转借给刘某民、谢某磊，刘某民、谢某磊后来归还本金10万和97500元利息，刘某民于2014年6月3日向唐某亮出具了30万元的借条。
7、刘某民、谢某磊以做承兑汇票、修建厂房需要资金为由，分别于2014年5月19日、2014年7月15日向和自己有过多次生意和资金周转往来的陈某平借款50万元、50万元，约定月息2%。陈某平均通过其妻游某荣从电话银行将上述借款转账到刘某民的账户上，刘某民出具了第一次借款50万元的借条，谢某磊出具第二次借款50万元的借条时，刘某民在场。刘某民、谢某磊归还了本金15万元。
8、2014年8月13日、刘某民、谢某磊以做承兑汇票需要资金周转为由，向和自己有生意和借款往来的刘某敏借款，口头约定天息3.6%，刘某敏的妻子姜某通过银行转账支付了10万元，在刘某民、谢某磊开办的利源纸箱厂通过POS机刷卡支付了5万元，刘某民出具了借款15万元的借条。同时，刘某民、谢某磊要求刘某敏介绍其亲朋好友借钱，刘某敏向刘某民、谢某磊提供了哪些人有钱的情况。刘某民、谢某磊支付了利息6万元。
9、谢某磊通过其亲戚莫某盛与郑某水认识。2014年5月，谢某磊以做承兑汇票需要资金为由向郑某水借款。郑某水多方筹款后，于当月26日到谢某磊、刘某民开办的利源纸箱厂，通过POS机刷卡和现金支付的方式借款100万元给谢某磊，谢某磊出具了借条，约定月息2.5%。借款时刘某民在场。谢某磊、刘某民归还了本金2万元，利息5万元。
10、2014年2月25日，谢某磊以做承兑汇票需要资金周转为由，向同学黄某民借款，承诺月息2.5%。黄某民通过POS机刷卡的方式借给谢某磊50万元，由谢某磊出具借条。谢某磊归还了本金1.8万元，利息3.75万元。
11、谢某磊自2013年8月份以来以做承兑汇票需要资金周转为由多次向与自己有生意往来的邻居唐某能借款。2014年4月1日，谢某磊与唐某能结算后向唐某能出具一张250万元的借条。
12、2014年3月21日，谢某磊以建厂房资金不够为由向为谢某磊承建厂房的杨某军借款10万元，约定月息2%，谢某磊出具了借条。谢某磊支付了利息0.2万元。
13、2014年4月20日，谢某磊以做承兑汇票需要资金周转为由向熟人谢某乔借款50万元，通过POS机刷卡支付了借款，口头约定月息3.6%，刘某民在场，并在转账凭证上签名。2014年5月上旬，谢某磊又以需要资金周转为由向谢某乔借款40万元，通过POS机刷卡转账至刘某民的账户上。2014年6月12日，谢某磊对上述款项向谢某乔出具了90万元的借条。谢某磊归还了本金5.4万元，利息5万元。
14、2014年2、3月份，谢某磊以做承兑汇票需要资金周转为由向和自己有生意往来的陈某洋借款300万元，口头约定月息3.6%，陈某洋通过银行转账支付借款。至2014年5月17日还剩40万本金未还，谢某磊向陈某洋出具了40万元的借条。其中，息转本8万元，谢某磊归还了本金1.6万元。
15、2012年，谢某磊与相邻开办水鞋厂的张某星认识。自2013年以来，以月息2.5%多次向张某星借款，张某星每次都是通过POS机刷卡的方式支付借款。2014年11月22日，谢某磊向张某星出具了一张200万元的借条。其中，息转本20万元，谢某磊归还了本金8万元。
16、谢某磊以做承兑汇票和修建厂房需要资金为由，分别于2014年6月17日、6月23日向熟人莫某平借款80万元、110万元，约定月息3.6%，均通过刘某民的POS机刷卡支付，刘某民在刷卡小票上签字，谢某磊向莫某平出具了借条。谢某磊未归还本息。
17、2014年1月29日，谢某磊、刘某民到和自己有纸箱生意往来的李某云家催要货款，提出向李某云借款。第二天，李某云借给谢某磊25万元，约定月息3%，谢某磊出具借条。2014年4月11日，谢某磊又向李某云借款110万元，约定月息3.6%，李某云通过刘某民的POS机刷卡支付了借款。谢某磊、刘某民后来归还了本金65万元，谢某磊于2014年4月14日出具了一张45万元的借条。此后，谢某磊支付了利息2.8万元。
18、2014年5月份，谢某磊、刘某民以做承兑汇票需要资金周转为由向和自己有生意往来的刘某彬借款，口头约定月息2%。刘某彬通过银行转账、交付现金的方式借给谢某磊、刘某民75万元。谢某磊、刘某民后来归还本金27万元，谢某磊向刘某彬出具了50万元的借条。
19、谢某磊自2013年8、9月份以来，以做承兑汇票需要资金周转为由多次向张某新借款，约定月息2.5%，谢某磊陆续还清。此后，谢某磊2014年4月18日、7月20日向张某新借款30万元、40万元，张某新通过刘某民的POS机刷卡支付了借款，谢某磊分别出具了借条。2014年8月31日，通过息转本的方式，谢某磊向张某新出具了10万元的借条。此后，谢某磊归还了本金3.2万元，支付了利息20万元。
20、2014年12月20日，谢某磊以进原材料需要资金为由向和自己有生意往来的张立某借款，口头约定月息3%。张立某通过银行转账的方式借给谢某磊100万元，谢某磊向张立某出具了100万元的借条。谢某磊后来归还了本金4万元。
21、2013年10月份，谢某磊以做承兑汇票缺少资金为由向和自己有生意往来的杨某生借款，约定月息3%。2014年7月15日，杨某生通过银行转账的方式借给谢某磊100万元。谢某磊后来又以做承兑汇票缺少资金为由向杨某生借款，2014年7月29日，杨某生以女儿杨某妮的名义通过银行转账的方式借给谢某磊100万元，谢某磊均出具了借条。谢某磊后来归还了本金8万元，支付了利息48万元。
22、2014年7月26日，谢某磊以进原材料需要资金周转为由向和自己有生意和借款往来的邻居何某梅借款，承诺月息2.2%。何某梅通过自己和丈夫谷某伟、朋友刘某成的账户经过银行转账和用刘某民的POS机刷卡的方式共计借给谢某磊69万元。谢某磊于2015年底向谷某伟出具了69万元的借条。谢某磊后来归还了本金3万元。
23、2013年12月10日，谢某磊以做承兑汇票需要资金为由向和自己有生意往来的陈某纯借款，约定月息2.5%。陈某纯通过银行转账的方式借给谢某磊30万元，谢某磊向陈某纯出具了借据。谢某磊后来支付了利息5.25万元。
24、2014年2月份，孟某军经谷某伟介绍得知谢某磊做承兑汇票急需资金周转，谷某伟称其本人也借钱给谢某磊，谢某磊生意做得好，信用好，承诺月息2.5%，孟某军于2014年2月18日通过银行转账借给谢某磊100万元，于2014年8月8日通过银行转账借给刘某民20万元。谢某磊、刘某民没有出具借条，孟某军保留了银行转账小票。谢某磊后来归还了本金100.8万元，支付了利息7.5万元。
25、2014年8月4日，谢某磊以修建厂房需要资金周转为由向大学校友袁某江借款，袁某江通过银行转账80万元到刘某民的账户上，谢某磊后来向袁某江出具了80万元的借条，约定借期3个月，月息2.5%。谢某磊后来支付了利息4万元。
26、2014年2月21日，谢某磊、刘某民以做承兑汇票为由向和自己有生意往来的颜某借款，约定月息2.5%，颜某通过银行汇款给谢某磊21.5万元，谢某磊向颜某出具了借据。谢某磊、刘某民未偿付本息。
27、2014年4月4日，谢某磊向和自己有借款和生意往来的孙某能借款，承诺月息2.5%。孙某能通过谢某磊、刘某民利源纸箱厂的POS机刷卡160万元到刘某民的账户上，谢某磊后来归还了本金88万元，向孙某能出具了72万元的借条。谢某磊后来归还了本金2.5万元，利息3万元。
28、自2013年底开始，谢某磊以修建厂房需要资金为由向和自己有生意往来的李某军借款，承诺月息3%。李某军通过向谢某磊、刘某民账户转账的方式，于2013年12月2日借给谢某磊170万元，于2013年12月10日借给谢某磊90万元，于2014年5月7日借给谢某磊50万元，于2014年7月24日借给谢某磊50万元，共计360万元。谢某磊均向李某军出具了借据。后来，谢某磊支付了利息48万元。
29、张某新向朋友姜甲介绍谢某磊、刘某民生意做得好，可以放心借钱。谢某磊、刘某民以投资生产等需要资金周转为由向姜甲借款。2014年4月10日，谢某磊向姜甲出具120万元的借条，承诺月息3%，一个季度付一次息，姜甲通过银行转账方式付款，刘某民在借条上以担保人签名。后来，谢某磊归还了本金4.8万元，支付了利息6万元。
30、2014年7月2日，谢某磊以投资为由向和自己有借款和生意往来的邻居李某顺借款100万元，承诺日息1200元。李某顺用谢某堂的银行卡通过银联POS机支付了借款，谢某磊向李某顺出具了借条。谢某磊未偿付本息。
31、2014年7月初，张某玲经朋友李某顺介绍，谢某磊、刘某民夫妻讲信用，做承兑汇票生意急需资金周转，日息4%，李某顺也借款100万给谢某磊、刘某民。张某玲经和谢某磊电话联系后，依次于2014年7月3日、7月4日、7月9日向谢某磊、刘某民的账户转账100万元、100万元、70万元。尔后，张某玲和李某顺到谢某磊、刘某民家，谢某磊向张某玲出具了借条，刘某民提供了纸和笔，要求张某玲放心。
32、2014年上半年的一天，谢某磊以急需资金为由向和自己有纸箱生意往来的邻居莫某平借款，莫某平将银行卡交由刘某民在利源纸箱厂通过POS机刷卡50万元，刘某民出具了借条，谢某磊口头承诺月息2.5%。谢某磊要求莫某平介绍他人借钱，莫某平介绍朋友赵某喜借款100万元给谢某磊。莫某平经多次催讨借款，谢某磊于2014年11月2日承诺以产业园A-21宗地股份抵债，并于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
33、2014年7月份，赵某喜经朋友莫某平介绍得知谢某磊买地要借钱周转，月息2.5%。赵某喜先通过莫某平从银行转账给谢某磊50万元，后来又到谢某磊、刘某民的利源纸箱厂通过POS机刷卡转账50万元。谢某磊向赵某喜出具了100万元的借条。其中，息转本0.7万元。经多次催讨借款，谢某磊支付了1万多元利息。谢某磊于2014年11月2日承诺以产业园A-21宗地股份抵债，并于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
34、2014年7月份，黄某武经朋友莫某平介绍得知谢某磊要借钱，月息2.5%。黄某武于2014年7月3日借给刘某民、谢某磊80万元，于2014年7月15日借给刘某民、谢某磊40万元，均由刘某民出具借条。经多次催讨借款，谢某磊归还了本金15万元、支付利息2万元。谢某磊于2014年11月2日承诺以产业园A-21宗地股份抵债，并于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
35、2014年7月份，谢某磊打电话给表姐简某桂以做承兑汇票需要资金周转为由借钱，月息2.5%。简某桂通过其儿子莫某分多次通过银行转账给谢某磊240万元，后来又息转本18万元，谢某磊向莫某出具了258万元的借条。经多次催讨借款，谢某磊与简某桂等人于2015年7月28日补签了“A-21宗地股份抵偿借款协议”和股权转让协议，谢某磊收回了借条。
36、2014年7月份，谢某磊打电话给表姐简某辉以投资缺钱为由借款，月息2%。简某辉通过其朋友林某焱的女儿李某航的中国银行账户转账给谢某磊20万元，谢某磊向莫某出具了借条。经多次催讨借款，谢某磊与简某辉等人于2014年10月12日签订了“A-21宗地股份抵偿借款协议”，于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
37、2014年6月份，简某贵经姐姐简某桂介绍谢某磊、刘某民生意做得好，又在做承兑汇票生意，要求兄弟姐妹借钱。简某贵通过莫顺娥的账户转账给谢某磊，谢某磊打了张100万元的借条给简某贵。经多次催讨借款，谢某磊支付了利息3万元，谢某磊与简某贵等人于2014年10月12日签订了“A-21宗地股份抵偿借款协议”，于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
38、2014年6月12日，谢某磊以做承兑汇票需要资金周转为由向表哥简某结借款，承诺月息3%，简某结通过其妻莫某娥经由银行转账给谢某磊200万元，谢某磊出具了借条。经多次催讨借款，谢某磊支付了利息6万元，谢某磊与简某结等人于2014年10月12日签订了“A-21宗地股份抵偿借款协议”，于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
39、谢某磊以需要资金周转等为由，于2013年6月份至2014年4月份期间，向妹妹谢甲多次借款累计1088200元，承诺利息1.5-2.5%。谢甲通过银行转账和现金的方式支付了上述借款，其中部分款项转账至刘某民的账户上，谢某磊向谢甲出具了借条。经多次催讨借款，谢某磊支付了利息7.32万元，谢某磊与谢甲等人于2014年10月12日签订了“A-21宗地股份抵偿借款协议”，于2014年11月18日签订了股权转让协议，谢某磊收回了借条。
40、谢某磊以买地需要资金等为由，向刘某民的表兄黄某民借款。2013年5月25日，谢某磊向黄某民借款20万元，月息3%；2013年9月29日，谢某磊向黄某民借款10万元；2013年10月9日，谢某磊向黄某民借款35万元，月息2.5%；2014年2月17日，谢某磊向黄某民借款25万元，月息3%。谢某磊均向谢甲出具了借条，后来支付了利息4.2万元。谢某磊与黄某民等人于2014年10月12日签订了“A-21宗地股份抵偿借款协议”，于2014年11月18日签订了股权转让协议。
另查明，2015年9月9日中午12时，邵东县公安局民警肖俊红接到李某军报警称，陈某娥、张某玲、张某星、唐某中等人在邵东县城广东路利源纸箱厂发现了刘某民，邵东县公安局民警肖俊红、肖娟等驱车至利源纸箱厂将刘某民传唤至邵东县公安局。
以上事实有下列经一审庭审质证查证属实的证据予以证明：1、证人陈某娥、贺某慧、曾某良、李某阳、吴志花、段某军、唐某中、唐某亮、刘某荣、陈某平、游某荣、刘某敏、姜某、郑某水、黄某民、唐某能、杨某军、杨某华、谢某乔、陈某洋、张某星、莫某平、李某云、刘某彬、张某新、张立某、张某、杨某生、杨某妮、何某梅、刘某成、杨某批、陈某纯、肖某杰、孟某军、袁某江、颜某、孙某能、李某军、姜甲、周某红、李某顺、张某玲、宁某清、莫某平、赵某喜、黄某武、简某桂、莫某、郑某和、简某辉、简某贵、简某结、谢甲、黄某民、王某娇、丰某红、魏某的证言；2、借条、POS机转账明细单、银行转账清单、汇款凭证、存折、金穗借记卡明细对账单、理财金账户历史明细清单、新线存款历史交易明细清单、新线借记卡历史明细清单、银行卡交易明细清单、卡交易对帐单、对私储蓄账户明细账、借记卡账户历史明细清单、银行卡客户交易查询单、转账凭条、中国民生银行个人账户对帐单、个人活期明细账查询、中国农业银行银行卡交易明细清单、个人账户明细查询、拍卖出让公告、土地成交确认书、委托书、非税收入一般缴款证明、承诺书、股权转让协议、A-21宗地股份抵偿借款协议；3、民事判决书、查封冻结财产清单、公安机关出具的到案经过证明、户籍资料；4、司法会计鉴定意见；5、被告人刘某民的供述和辩解。上述证据之间相互印证，形成证据链，证据确实、充分。
本院认为，存款是商业银行等依法具有存款业务经营资格的金融机构接受客户存入资金，存款人可以随时或者按约定时间支取本金和利息的一种信用业务，即银行等金融机构对存款人的一种以货币表示的债务。吸收各类存款是商业银行负债业务的最基本部分。我国对存款业务经营实行特许制，即必须经中国人民银行审核批准，具有存款业务范围的金融机构才能开展存款业务。上诉人刘某民为筹集资金，违反国家金融管理法律、法规的规定，仿照银行吸收存款的办法，承诺在一定期限内还本付息，出具借条凭证，在近两年时间内，通过口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，刘某民起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。刘某民在案发前已归还部分集资人的部分款项，可以酌情从轻处罚。
刘某民上诉提出：“应认定为自首”的理由。经查，刘某民系经他人报案后由公安机关依法传唤到案，不具备投案的主动性和自愿性，并非自动投案。并且，刘某民到案后，对其参与共同非法吸收公众存款的犯罪事实不能如实供述，依法不能认定为自首。本院对其该上诉理由不予采纳。
刘某民上诉提出：“案发前后已归还债权人近2000万元的借款，应酌情从轻处罚”的理由。经查，刘某民、谢某磊案发前后共归还债权人本金255.90万元，支付利息267.77万元，刘某民提出案发前后已归还债权人近2000万元借款的理由没有证据支持，与已经查明的案件证据事实不符。原审法院已根据刘某民案发前后归还了部分债权人的部分借款本息的事实，对刘某民予以了酌情从轻处罚。故本院对其该上诉理由不予采纳。
刘某民上诉提出：“愿将名下的资产进行处置偿还债权人的欠款，量刑过重”的理由。经查，刘某民在案发前后并不能及时清退所吸收资金，其名下资产已被司法机关依法查封、冻结，刘某民配合司法机关进行资产处置是其应尽的法律义务，不能作为其从轻处罚的理由。故刘某民上诉提出量刑过重的理由不能成立，本院不予采纳。
综上，原审判决认定的主要犯罪事实清楚，原审判决对刘某民非法吸收公众存款的金额和已归还本息的金额认定等与证据事实略有出入，本院对此予以纠正，并不影响本案的定罪量刑。原审判决适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 廖高飞
审 判 员 王志强
代理审判员 曾莉媛
二〇一六年十二月二日
代理书记员 刘诗卉
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
……