本溪市平山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽0502刑初137号
公诉机关本溪市平山区人民检察院。
被告人李某，女，1981年4月23日，汉族，上海钰申金融信息服务有限公司本溪分公司负责人，户籍地本溪市，捕前住本溪市明山区太子城小区一期。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月11日被取保候审,2018年4月25日被监视居住，同年7月6日经本溪市平山区人民法院决定被逮捕。现羁押于本溪市女子看守所。
本溪市平山区人民检察院以本平检公诉刑诉[2018]125号起诉书指控被告人王某1、李某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。本溪市平山区人民检察院指派检察员施越卓、刘强出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人张力,被告人李某到庭参加了诉讼。在诉讼过程中，公诉机关以案件事实、证据有变化为由撤回对被告人王某1的起诉，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李某于2015年9月至2015年12月间，违反国家金融管理法律规定，在不具备吸收公众存款资格的情况下，以上海钰申金融信息服务有限公司（以下简称上海钰申公司）本溪分公司名义，以高额投资回报为诱饵，向社会公众公开宣传，承诺还本付息，在本溪市平山区等多地向社会公众非法吸收资金。经审计认定，王某1、李某任职期间共计非法吸收1178人资金，其中王某12015年1月至2015年8月间非法吸收资金的数额为人民币（以下币种均人民币）84698120.76元，被告人李某非法吸收资金的数额为96239368.10元。案发后，被告人李某被抓获归案。
公诉机关当庭出示了证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据证实上述指控事实，认为被告人李某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人李某归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。
被告人李某对指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明，上海钰申公司本溪分公司于2015年4月开始筹建，2015年6月2日正式营业，先后由王某1、李某担任负责人。被告人李某于2015年9月至2015年12月担任该分公司负责人期间，在未经国家银监局批准的情况下，利用钰诚集团其所属的金易融（北京）网络科技有限公司（以下简称金易融北京公司）“e租宝”网络平台，通过不定期在本溪繁华地段设立宣传台、发放“e租宝”宣传资料、召开理财会、集中授课、转介绍等方式，以投资低风险、投资资金有保障、高额年化收益率等进行宣传，向社会公开推广及销售“e租宝”六种理财产品，分别给付9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%的高额利息为诱饵，采取线上、线下签订合同，及POS机刷卡、银行卡转账支付的手段，为上海钰申公司、金易融北京公司，向社会不特定公众吸收资金，并将吸收的资金转到上海钰申公司设立的账户、金易融北京公司“e租宝”网站第三方支付平台账户。经辽宁中衡司法鉴定所审计鉴定，上海钰申公司本溪分公司于2015年1月17日至2015年12月8日期间，共吸收公众资金总额126511076.28元，涉及人数1178人，总投资金额为180937488.86元，涉及人次3569人，本金及利息返回金额40587227.85元（提现金额包括后台提现表显示的全部状态，已扣除上海钰申通过平台转入的员工工资人民币519824.13元），充值金额与提现金额差额为“e租宝”平台实际未偿还给投资者的本金总额即损失金额为85923848.43元，其中2015年9月1日至2015年12月8日被告人李某任职期间，共吸收投资金额为96239368.10元，涉及人次2086人。
案发后，经公安机关侦查，被告人李某被抓获归案。公安机关在上海钰申公司本溪分公司经营场所依法扣押力硕牌笔记本电脑1台、惠普打印机1台、震旦碎纸机1台、联想台式电脑16组、戴尔台式电脑3组、海尔冰箱1台、数码投影机2台、信鸽100寸投影机屏幕1个、惠普迷你电脑1台、飞利浦电视1台、LED智能电视1台、联想台式一体机2台、联想笔记本电脑2台、格兰仕空调4台、分体式空调4台、指纹考勤机1台、POS机7个、沙发5个、椅子98个、桌子36个，以及合同382份。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以佐证：
（一）书证
1.案件来源及抓获经过，证实本案的来源及被告人李某被抓获归案的情况。
2.户籍证明，证实被告人李某犯罪时达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。
3.中国银行业监督管理委员会本溪监管分局证明，证实本溪银监分局未对上海钰申公司本溪分公司发过金融许可证。
4.本溪市人民政府金融工作办公室情况说明，证实该部门对上海钰申公司本溪分公司及其所代理的“e租宝”理财产品没有进行许可、登记备案和审批等事项的管理和监督。
5.租房协议及银行交易清单，证实张某某与上海钰申公司签订了房屋租赁合同，并收到了85万元的事实。
6.上海钰申公司本溪分公司经营材料，证实上海钰申公司本溪分公司开展经营的情况。
7.企业机读档案登记材料，证实上海钰申公司本溪分公司、本溪县分公司、桓仁分公司在设立时提供的相关材料，以及分公司的负责人和经营范围的情况。
8.北京市公安局朝阳分局提供的“e租宝”案件刑事卷宗复印件，证实安徽钰诚集团经营情况及开展非法吸收公众存款情况。
9.投资合同，证实通过线下购买理财产品的投资人员、时间、数额等情况。
10.从杜某电脑中提取的上海钰申公司本溪分公司“e租宝”投资人员明细表，证实本溪地区在上海钰申公司本溪分公司投资“e租宝”人员的相关信息情况。
11.搜查笔录及扣押物品文件清单，证实公安机关依法对位于本溪市××区第31栋1层和2层的上海钰申公司本溪分公司办公室进行了搜查，依法扣押力硕牌笔记本电脑1台、惠普打印机1台、震旦碎纸机1台、联想台式电脑16组、戴尔台式电脑3组、海尔冰箱1台、数码投影机2台、信鸽100寸投影机屏幕1个、惠普迷你电脑1台、飞利浦电视1台、LED智能电视1台、联想台式一体机2台、联想笔记本电脑2台、格兰仕空调4台、分体式空调4台、指纹考勤机1台、POS机7个、沙发5个、椅子98个、桌子36个，以及合同382份。
（二）证人证言
1.证人王某2的证言，证实其是上海钰申公司第十二区区域总监，公司主要负责推销“e租宝”产品，但其不知道公司是否有相关的许可或审批等手续。上海钰本溪分公司属于其管理，该公司由王某1于2014年12月到本溪组建并担任实际负责人，2015年8月公司发现王某1一些经济问题，且王某1认为“e租宝”有风险，让投资人赎回本金，后王某1被公司撤职，8月30日李某被任命为负责人。证人高某（上海钰申公司第十二区区域人事主管）的证言，证实内容与证人王某2的证实内容基本一致。
2.证人魏某的证言，证实2014年12月份其与王某1一起到安徽钰诚集团应聘成功后，于12月底来到本溪组建上海钰申公司本溪分公司，虽然其为城市经理，但实际上王某1为负责人。在2015年4月底申办的营业执照于6月2日下来，在2015年3月开始在本溪推广、销售“e租宝”理财产品，理财产品共6种，年化利率为9%至14.6%不等。因感觉“e租宝”在经营方面不正规，其和王某1于2015年8月14日正式离职，而且王某1在发现问题后，给所有的管理人员开会，告知了这些问题，并希望大家通知客户赎回本金离开公司，但有很多人当时未相信，2015年8月30日李某被任命为负责人。
3.证人刘某的证言，证实其于2015年4月到上海钰申公司本溪分公司工作，李某于8月份任城市经理，之前为魏某和王某1，公司按照上海总公司的要求推广“e租宝”理财产品。其在担任营业部长期间，总投资额为1000多万。
4.证人杜某、吴某、杨某等20人（均系上海钰申公司本溪分公司员工）的证言，证实王某1、李某先后任上海钰申公司本溪分公司的负责人，以及该公司如何对外宣传、经营等情况。
5.证人朱某、徐某、于某等197人（均系投资人）的证言，均证实自己在上海钰申公司本溪分公司投资“e租宝”的时间、金额以及受损情况等。
6.证人马某的证言，证实其朋友合伙于2013年1月购买了平山区平山路31栋2号、3号门市房，2014年8月其与王某1签订合同将房屋以每年80万元的租金租给他干“e租宝”，室内所有能移动的东西都是“e租宝”的。
7.证人王某1的证言，证实2014年12月份其听朋友王涛说上海钰申公司正在招人，其便和对象魏某去安徽钰诚集团应聘，几天后被通知应聘成功，并被安排到本溪组建上海钰申公司本溪分公司，其为分公司负责人，魏某是营业部长。其和魏某在12月底到本溪，开始联系租房及招纳人员，在2015年4月底申办的营业执照于6月2日下来，开办分公司就是为了推广、宣传及销售钰诚集团旗下的金易融北京公司“e租宝”理财产品。本溪分公司的营业执照上没有宣传、推广“e租宝”理财产品内容，经营“e租宝”理财产品也没有国家银监部门的批准。其在2015年3月开始在本溪推广、销售“e租宝”理财产品。李某于2015年4月2日到公司工作，6月份任营业部部长，8月30日任本溪分公司负责人。公司的财富管理师负责信息推广，向公众宣传“e租宝”网上平台和平台上的融资租赁项目，投资者可以选择线上和线下两种方式购买产品，线上购买就是通过网银或POS机充值将投资者的资金直接充值到“e租宝”平台上引认购债权，线下购买就时客户将资金通过POS机转账到上海钰申公司账户，再由财富管理师上传相关材料办理审核。公司有6种理财产品，年化利率为9%至14.6%不等。其和魏某于2015年8月14日正式离职，8月30日上海钰申公司下发免职文件，其离职是因钰诚集团频繁更换法人代表、公司让收回以前下发的带有“国有担保公司”字样的宣传材料、经网上查询一个融资租赁方刚刚变更经营范围和法人，在注册资金少的情况下“e租宝”却给出高额授信，故感觉“e租宝”在经营方面不正规。其在发现这些问题后，给所有的管理人员开会，告知了这些问题，并希望大家通知客户赎回本金离开公司，但有很多人当时未相信。
（三）被告人供述和辩解
被告人李某的供述，供认其原在恒昌财富本溪分公司当财富管理师，于2015年4月2日经朋友介绍到“e租宝”到上海钰申公司本溪分公司应聘业务员，当时公司还没正式挂牌，在明珠酒店会议室办公，负责人是王某1，5月底搬至建工金龙泉小区的门市，并于2015年6月2日成立。其在经过业务培训后开始做业务，主要就是宣传客户，约干了四个月后，其从底层晋升到分部经理，其于2015年8月30日被任命为本溪分公司城市经理即负责人，负责公司全面工作。上海钰申公司还在桓仁县、本溪县成立了分公司，都是总公司授权让其办理的，并由其担任负责人。总公司在沈阳设东北区域公司，区域公司下设与分公司对应的职能部门，进行业务对接。本溪分公司按照总公司的要求推广“e租宝”平台融资租赁债权转让项目的理财产品，客户根据项目自行决定投资理财产品的种类，产品分为e租稳赢、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享，年化收益为9%到14.6%，投资者可以选择线上和线下两种方式购买产品，线上购买就是通过网银或POS机充值将投资者的资金直接充值到“e租宝”平台上引认购债权，线下购买就时客户将资金通过POS机转账到上海钰申公司账户，再由财富管理师上传相关材料办理审核。由公司的财富管理师负责信息推广工作，向公众宣传“e租宝”网上平台和平台上的融资租赁项目，并按照投资额进行职务晋升和分区间段提成，其从公司员工到城市经理共挣了6万多元，在其负责公司期间，约有1000多个投资客户，投资额约8000多万。公司是根据上级公司的会议精神和下发的宣传资料进行宣传，而且国家的主流媒体央视和各大卫视都在宣传“e租宝”，全国各省市都在做，所以其认为是真实的，公司的员工都投资了，其投资了40多万。另证实王某1在月初的时候组织大家开会，说投资“e租宝”有风险，希望大家通知客户赎回本金离开公司，但其当时未相信，并在区域公司负责人王某2的安排下带领员工到客户家走访、送礼物、告知“e租宝”没有风险，让他们放心。
（四）鉴定意见
辽宁中衡司法鉴定所[2016]审鉴字第9号司法鉴定意见书及辽宁中衡司法鉴定所情况说明，证实该鉴定所对上海钰申公司本溪分公司涉嫌非法吸收公众资金司法会计鉴定，上海钰申公司本溪分公司于2015年1月17日至2015年12月8日期间，共吸收公众资金总额126511076.28元，涉及人数1178人，总投资金额为180937488.86元，涉及人次3569人，本金及利息返回金额40587227.85元，充值金额与提现金额差额为e租宝平台实际未偿还给投资者的本金总额即损失金额为85923848.43元。其中2015年1月17日至2015年8月30日王某1任职期间，共吸收投资金额为84698120.76元，涉及人数523人，涉及人次1483人（2015年5月1日至8月31日吸收投资金额为人民币84402233.41元，涉及人数520人）；2015年9月1日至2015年12月8日李某任职期间，共吸收投资金额为96239368.10元，涉及人次2086人。
本院认为，被告人李某作为上海钰申金融信息服务有限公司本溪分公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理制度，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李某在归案后能够如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，可从轻处罚。被告人李某系受雇佣担任上海钰申公司本溪分公司负责人，接受总公司管理和指令进行非法集资活动，其对资金投向没有支配权，在单位犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。综上，本院为维护国家的金融管理秩序，并综合考虑被告人李某的具体犯罪事实、危害程度及悔罪表现等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币九万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月6日起至2020年7月5日止，罚金于判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）
二、在案扣押的力硕牌笔记本电脑1台、惠普打印机1台、震旦碎纸机1台、联想台式电脑16组、戴尔台式电脑3组、海尔冰箱1台、数码投影机2台、信鸽100寸投影机屏幕1个、惠普迷你电脑1台、飞利浦电视1台、LED智能电视1台、联想台式一体机2台、联想笔记本电脑2台、格兰仕空调4台、分体式空调4台、指纹考勤机1台、POS机7个、沙发5个、椅子98个、桌子36个（均未移送本院）等物品变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 赵春泉
审 判 员 孙家强
人民陪审员 朴惠霞
二〇一八年七月十七日
法官 助理 岳 靓
书 记 员 潘营慧
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。