浙江省奉化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0283刑初209号
公诉机关浙江省奉化市人民检察院。
被告人李某甲，女，1963年8月24日出生于浙江省奉化市，汉族，文化程度高中，个体，住浙江省奉化市锦屏街道状元坊路**号****室。2005年5月10日，因赌博被浙江省奉化市公安局罚款人民币六百元；2008年2月28日，因赌博被奉化市公安局罚款人民币五百元；2009年1月14日，因赌博被奉化市公安局罚款人民币五百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月17日到案，于同年8月18日被奉化市公安局刑事拘留，于同年9月24日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所。
辩护人陈海明，浙江求是行律师事务所律师，由浙江省奉化市法律援助中心指派。
奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）201号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月20日向本院提起公诉。本院于2016年3月25日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员刘积锋、唐兰兰出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1、2009年9月26日至2011年8月，被告人李某甲未经中国人民银行批准，以日日会、五日会、十日会、半月会、月月会、捧会、拔债会等形式组织王亚苹、王某乙、竺某、任某等不特定对象在本市锦屏街道银鑫宾馆等处进行民间标会，牵涉首会资金共计人民币413.95万元，其中倒会时仍有16个会未满，分别是2010年9月17日、2010年9月26日、2010年10月5日3个日日会未满；2011年5月10日、2011年7月28日、2011年8月3日、2011年8月9日4个拔债会未满；2010年8月30日、2011年3月18日2个五日会未满；2010年3月17日、2010年4月11日2个十日会未满；2010年3月3日、2010年5月13日、2010年6月23日3个十五日会未满；2009年9月26日、2009年12月22日2个月月会未满，加上部分未归还的捧会资金，造成已报案的21名人员损失共计人民币247万余元。
2、在此期间，被告人李某甲以支付高额利息的方法，向戴某甲、沈某、卓某、王某戊、孙某借款共计人民币24.1万元，未归还本金，支付利息共计人民币6.1万元，造成实际损失人民币18万元。
具体情况如下：
（1）2011年8月11日，被告人李某甲向戴某甲借款人民币2.76万元，未归还本金，支付利息人民币0.24万元，造成实际损失人民币2.52万元。
（2）2010年4月28日，被告人李某甲向沈某借款人民币4.65万元，未归还本金，支付利息人民币1.75万元，造成实际损失人民币2.9万元。
（3）2010年8月13日，被告人李某甲向卓某借款人民币6.51万元，未归还本金，支付利息人民币1.19万元，造成实际损失人民币5.32万元。
（4）2010年8月19日，被告人李某甲向王某戊借款人民币4.6万元，未归还本金，支付利息人民币0.4万元，造成实际损失人民币4.2万元。
（5）2010年4月15日，被告人李某甲向孙某借款人民币5.58万元，未归还本金，支付利息人民币2.52万元，造成实际损失人民币3.06万元。
2015年8月17日下午，被告人李某甲明知他人已报警而仍在原地等候民警处理，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
辩护人提出以下几点辩护意见：一、被告人李某甲有自首情节，依法可从轻处罚；二、被告人李某甲主观恶性不大，且系初犯，可酌情予以从轻处罚。
上述事实，被告人李某甲在本案开庭审理中亦无异议，并有证人王某甲、王某乙、竺某、任某、戴某甲、方某、李某乙、李某丙、王某丙、应某、徐某、蒋某、陈某、戴某乙、刘某、周某甲、周某乙、沈某、王某丁、丁某、卓某的证言，被害人戴某甲、沈某、卓某、王某戊、孙某的陈述，行政处罚决定书，借条，记账笔记，情况说明人口信息及公安人员出具的到案经过等证据证实，足以认定。
根据被告人李某甲的犯罪事实及情节，公诉机关建议本院判处被告人李某甲有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。
本院认为，被告人李某甲违反国家法律、法规的规定，在社会上向不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李某甲能自动投案，并如实供述自己的罪行，有自首情节，依法可以从轻处罚。辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月17日起至2018年8月16日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。）
二、对被告人李某甲的违法所得继续予以追缴，责令被告人李某甲向被害人戴水行退赔损失人民币2.52万元、向被害人沈旭赞退赔损失2.9万元、向被害人卓秀女退赔损失5.32万元、向被害人王善飞退赔损失4.2万元、向被害人孙秀月退赔损失3.06万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 龙 斌
人民陪审员 王畅国
人民陪审员 徐恩琴
二〇一六年五月五日
书 记 员 方婷婷
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。