湖南省芷江侗族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘1228刑初88号
公诉机关湖南省芷江侗族自治县人民检察院。
被告人黄光如（绰号包皮），曾用名黄光日，男，1999年6月25日出生于湖南省娄底市娄星区，汉族，高中肄业文化，农民。2017年10月28日被湖南省芷江侗族自治县公安局抓获,次日因涉嫌犯诈骗罪被该局刑事拘留，同年12月6日被逮捕，现押于湖南省芷江侗族自治县看守所。
辩护人段莉莎，湖南湘都律师事务所律师。
被告人王陕（绰号鸭王），男，1999年7月4日出生于湖南省涟源市，汉族，初中文化，农民。2017年10月28日被湖南省芷江侗族自治县公安局抓获,次日因涉嫌犯诈骗罪被该局刑事拘留，同年12月6日被逮捕，现押于湖南省芷江侗族自治县看守所。
被告人胡雄，男，1988年8月23日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民。2017年11月15日被湖南省娄底市公安局娄星公安分局刑侦大队抓获,临时羁押于娄底市看守所,同年11月17日因涉嫌犯诈骗罪被湖南省芷江侗族自治县公安局刑事拘留，2017年12月6日被逮捕，现押于湖南省芷江侗族自治县看守所。
湖南省芷江侗族自治县人民检察院以湘芷检刑诉（2018）89号起诉书指控被告人黄光如、王陕、胡雄犯诈骗罪，于2018年7月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省芷江侗族自治县人民检察院指派检察员杨利强出庭支持公诉，被告人黄光如及其辩护人段莉莎、被告人王陕、被告人胡雄均到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省芷江侗族自治县人民检察院指控：2017年6月至10月期间，曾某某等人（另案处理）通过电信网络创建虚假的博彩平台，通过“时时彩”的方式，诈骗被害人的钱财。2017年7月被害人李某某1在微信上经该诈骗团伙成员的介绍，在该团伙的网站注册了账号，并开始投资，其先在网站内小额投资后，得到了平台之前宣传的高额回报，2017年7月12日，其在投入1万元后，被网站客服告知投资失败，1万元全部损失，其1万元转入诈骗团伙控制的徐某某的支付宝，尔后提现到徐某某的工商银行卡内。该诈骗团伙又通过同样的方式再次骗取被害人范某某、丁某等10人钱款，上述11名被害人合计被骗取人民币38万余元，均转入徐某某的支付宝账户。经查徐某某的银行卡账户收入诈骗所得共计78.6万余元，其中徐某某的账户内的28.5万元转入王陕名下3个银行账户，最后被诈骗团伙取现。
被告人黄光如明知曾某某等人实施电信网络诈骗犯罪活动，仍以300-1200元的价格从王陕、徐某某、雷某等人手中收买30余张银行卡（包含单卡或附带U盾、支付宝账号、密码器的银行卡），然后加价100-800元贩卖给曾某某,提供给电信网络诈骗团伙作为诈骗所得资金支付结算账户。期间，黄光如、贺某某1等人通过补卡等方式将其提供给诈骗团伙的雷某等人的银行卡内的诈骗资金6.2万元取走。
被告人王陕在明知他人利用银行卡实施电信诈骗的情况下，仍向黄光如贩卖工商银行卡一张、建设银行卡一张、邮政银行卡一张、农业银行卡一张、中国银行卡一张、长沙银行卡一张，获利1500元。期间，王陕在得知自己的银行卡内有诈骗资金转入，通过补卡将自己名下的工商银行、农业银行卡内的诈骗资金2.1万元取走。2017年7月，被告人黄光如、王陕帮助诈骗团伙从王陕名下的银行卡取现赃款2万元。
被告人胡雄在明知是电信网络诈骗的赃款的情况下，仍接受曾某某的安排，持有曾某某提供的多张他人的银行卡，在娄底多处银行ATM机取现十几次，其中使用王陕的3张银行卡取现28.5万余元，每次取现获得曾某某的好处费200-300元。
公诉人就上述事实提供了物证手机、书证户籍信息、银行交易明细等、辨认笔录，当庭宣读了证人贺某某、吴某某的证言、被害人李某某1、范某某、丁某等人的陈述、同案人贺某某1、贺某某2等人的供述、被告人黄光如、王陕、胡雄的供述和辩解等证据证明。该院认为，被告人黄光如、王陕、胡雄以非法占有为目的，明知他人通过电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法，骗取他人财物，还提供资金支付结算账户帮助他人转账及取现，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，三被告人起次要作用，均是从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条，提请依法判处。
被告人黄光如对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实、定性没有意见，请求从轻处罚。其辩护人段莉莎对公诉机关指控被告人黄光如犯诈骗罪的定性没有意见，但提出被告人黄光如只是卖卡给曾某某，曾某某诈骗的数额不应计算在被告人黄光如身上，而公诉机关指控的诈骗数额38万元有被害人陈述，其余40万元只有银行流水，并无被害人陈述，不能确定是诈骗的数额，被告人黄光如取走的只有1.2万元，每人分到4000元，对于其他的资金并未实际占有，被告人黄光如贩卖徐某某的银行卡只有10多万元可以认定。被告人黄光如系从犯，又系初犯、偶犯，主观恶性不大，且归案后如实供述其罪行，建议对其从轻处罚。
被告人王陕对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实、定性没有意见，请求从轻处罚。
被告人胡雄对其帮助曾某某持他人银行卡取现十余次的事实没有意见，但辩称其并未明知曾某某要其取现的系诈骗所得的赃款，请求从轻处罚。
经审理查明：2017年6月至10月期间，曾某某等人通过电信网络创建虚假的博彩平台，通过“时时彩”的方式，诈骗被害人的钱财。被告人黄光如明知曾某某等人实施电信网络诈骗犯罪活动，仍以300-1200元的价格从徐某某、雷某、被告人王陕等人手中收买30余张银行卡（包含单卡或附带U盾、支付宝账号、密码器的银行卡），然后加价100-800元贩卖给曾某某,提供给电信网络诈骗团伙作为诈骗所得资金支付结算账户。被告人王陕在明知他人利用银行卡实施电信诈骗的情况下，仍向黄光如出售工商银行卡一张、建设银行卡一张、邮政银行卡一张、农业银行卡一张、中国银行卡一张、长沙银行卡一张，获利1500元。2017年7月，被害人李某某1在微信上经该诈骗团伙成员的介绍，在该团伙的网站注册了账号并进行投资，其先在网站内小额投资后，得到了平台之前宣传的高额回报，2017年7月12日，其在投入1万元后，被网站客服告知投资失败，1万元全部损失，该1万元转入诈骗团伙控制的徐某某的支付宝，尔后提现到徐某某的工商银行卡，该诈骗团伙又以同样的方式骗取被害人范某某、丁某等人钱款，均通过徐某某的支付宝账户转至徐某某的银行卡账户共计近40万元，其中该账户内的30.5万元转入被告人王陕名下3个银行账户。被告人胡雄在明知是电信网络诈骗赃款的情况下，仍接受曾某某的安排，持有曾某某提供的他人多张银行卡，在娄底多处银行ATM机取现十多次，其中使用被告人王陕名下的3张银行卡取现30.5万元，每次取现获得曾某某的好处费200-300元。
另查明：被告人黄光如与贺某某1等人在为诈骗团伙提供银行卡期间通过补卡方式将其提供给诈骗团伙的雷某等人的银行卡内的诈骗资金6.2万元取走和被告人黄光如、王陕帮助诈骗团伙从王陕名下的银行卡取现赃款2万元。被告人王陕还在得知自己的银行卡内有诈骗资金转入，通过补卡将其名下的工商银行、农业银行卡内的诈骗资金2.1万元取走。
上述事实，有下列经庭审质证并查证属实的证据证明：（1）物证手机三台，证明被告人黄光如联系买卖银行卡、被告人王陕联系出售银行卡及被告人胡雄接受曾某某安排联系取现所使用的通讯工具。（2）书证被告人黄光如、王陕及胡雄的户籍证明，证明其具有刑事责任能力；芷江侗族自治县公安局芷公（刑）扣字[2017]384、385、387号扣押决定书和扣押清单，证明公安机关对被告人黄光如联系买卖银行卡、被告人王陕联系出售银行卡及被告人胡雄接受曾某某安排联系取现所使用的通讯工具予以扣押的事实；芷江侗族自治县公安局出具的到案经过,证明被告人黄光如、王陕于2017年10月28日被该局民警抓获的事实；娄底市看守所出具的羁押证明，证明被告人胡雄因涉嫌诈骗罪于2017年11月15日至2017年11月17日由娄底市娄星分局刑侦大队临时羁押于该所的事实；微信聊天记录，证明被告人黄光如购买被告人王陕的银行卡、被告人黄光如要他人卖卡及黄光如给上家提供银行卡及被告人胡雄跟他人通过微信联系的情况；中国工商银行股份有限公司芷江支行出具户名徐某某交易记录，证明被害人李某某1、范某某、唐某等人的资金通过徐某某的支付宝提现至该卡的金额共计近40万元，转入被告人王陕名下3个银行账户资金共计30.5万元的事实；中国工商银行股份有限公司娄底分行出具户名王陕、长沙银行股份有限公司娄底分行出具户名王陕、中国建设银行股份有限公司娄底市分行出具户名王陕交易记录，证明2017年7月，从户名徐某某转入该三张卡的金额为30.5万元并被他人通过ATM机取现的事实；被害人李某某1、丁某、范某某等人的手机转账视频截图和聊天记录，证明2017年7月，被害人李某某1、丁某、范某某等人在微信上经诈骗团伙成员的介绍，在该团伙的网站注册账号并进行投资的事实。（3）证人贺某某的证言，证明其子贺某某1被公安机关抓获后，才知道他涉嫌电信诈骗的事实；证人吴某某的证言，证明其子吴某某1、谢某某将贩卖银行卡所得两万元赃款交给其保管的事实。（4）同案人曾某某的供述，证明2017年6、7月份，被告人黄光如将徐某某、被告人王陕等人的银行卡卖给其老兄用于搞“时时彩”诈骗，其认识被告人黄光如、王陕，其老兄的钱被卖卡的人取走，其曾要彭某收钱，亦认识谢某、王某某的事实；同案人谢某的供述，证明2016年6月，其兄介绍他到曾某某处做事，曾某某多次安排其持他人的银行卡取现和多次接受被告人胡雄所取的现金转交曾某某，并证明曾某某在搞电信诈骗，被告人黄光如向曾某某提供银行卡的事实；同案人彭某的供述，证明2017年8、9月份，被告人黄光如先后两次请其帮忙追回因所收王某某等人的银行卡被补卡取现和被告人黄光如与王某某、谢某等人是负责收银行卡卖给诈骗分子搞诈骗，外号叫“东哥”的人是被告人黄光如的上家，卖卡的人补卡取现，被告人黄光如等人要负责追回的事实；同案人刘某某的供述，证明2017年6月底的一天，外号“曾老板”的人要其购买四张银行卡，其联系吴某某1，以2400元的价格从吴某某1手中买了4张银行卡交给外号“曾老板”的人的事实；同案人徐某某的供述，证明2017年6月份的一天，李某某联系其办理银行卡帮他人洗钱，每张卡可以赚200元，次日一男子约其到娄底沃尔玛旁边的新绿岛碰面，其看到李某某带着另外三个年轻男子在等他，李某某告知那三个年轻男子是买银行卡的人，并告知其他们买卡是用来给诈骗分子洗黑钱，其答应去办理交通银行卡、农业银行卡和工商银行卡卖给他们洗黑钱。三个年轻男子先买了五六张长沙电话卡，然后让其办卡时用他们买的电话号码作为预留号码开通网上银行并办理密码器，其用本人的身份证和他们提供的手机号码作为预留号码先后办理一张交通银行卡、一张农业银行卡和一张工商银行卡，并用预留电话号码注册手机银行并办理了密码器，其将银行卡、手机银行、密码器交给三个男子。他们用银行卡预留的手机号码注册了支付宝，然后绑定其开的银行卡，并对其刷脸进行实名认证，其名下的工商银行卡是他卖给了那三个搞诈骗的年轻男子，其从未使用过该工商银行卡，卡里没有他的收入，其也没取过卡里的钱，其不认识被告人王陕，也没有经济往来的事实；同案人贺某某1的供述，证明2017年6月，其从怀化打工回娄底后，便跟吴某某1、被告人黄光如在一起玩，其知道黄光如、吴某某1在做贩卖银行卡的生意，他们找人办理银行卡，然后将办好的银行卡高价卖给电信诈骗团伙。因其没有收入，就跟他们一起做贩卖银行卡的生意。6月底的一天，聂某某让他们帮他卖卡赚钱，并将他的一张开通了手机银行的银行卡让他们帮忙卖掉，吴某某1联系了刘某某，刘某某验收卡后，给了吴某某1500元钱，然后他们三人一起将500元钱给了聂某某，两天后，聂某某又打电话称他的两个老弟要卖银行卡，他们与聂某某见面后，跟他商量是卖一张银行卡400元。聂某某把徐某某的电话给了他们，他们便联系徐某某在长青居民点路边街道碰面。除徐某某之外，还有一个不记得名字的小伙子，当天，他们陪着徐某某和那个小伙子先后在工商银行、农业银行办理了银行卡，徐某某和那个小伙子问其要钱，其称等银行卡确认没问题后，就把钱给聂某某，他们走后，吴某某1联系刘某某，被告人黄光如联系“东哥”，告知他们有套卡要卖，后吴某某1将徐某某和那个年轻小伙子的农业银行卡卖给刘某某，被告人黄光如将徐某某和那个年轻小伙子的工商银行卡卖给“东哥”。过了几天，“东哥”、刘某某确认卡没问题后，刘某某分别在城西加油站、万豪广场共给了他们1300元现金，“东哥”分别在三间房酒店、花芝林连锁餐饮共给了黄光如1000元现金，他们给了聂某某1600元钱，又额外给了他200元钱，剩下的500元钱被他们花掉了。他们贩卖银行卡，单卡200元到300元一张，能取钱和转账用，套卡1000元左右，套卡是指有密码器、微信和支付宝，其还贩卖过罗某某某、李某、李晨露、周锐、刘根、贺某某3、曾某等人的银行卡给诈骗团伙。其一共卖了6张银行卡给“斌哥”，得款5400元，卖了7张银行卡给“东哥”，得款4900元，其知道他们买银行卡是用来转诈骗款的，他们是在做“时时彩”电信诈骗，黄光如、吴某某1也很清楚他们贩卖银行卡是给电信诈骗犯罪分子使用。“时时彩”电信诈骗是指买银行卡的老板先建一个伪装成“时时彩”赌博的假网站进行假的赌博投注，然后安排一些人在网上找诈骗对象，诱骗他们来玩“时时彩”，告诉他们肯定能赚钱，再让他们转钱到诈骗账户，然后由老板们来操控，先一直让他们赢钱，诈骗他们继续更大额度的投钱，等骗他们转账一大笔钱后，老板就会告诉他们“时时彩”下注输了，钱没了，用这样的方式把他们的钱骗走。徐某某和那个卖卡给其的年轻小伙子都知道他们的银行卡是卖给诈骗团伙使用的，注册的那个微信号是其绑定他姐姐贺某某3卖掉的那张工商银行卡上了，当时是来收卡的“东哥”要求绑的。其和上家联系主要是做“时时彩”诈骗，其、吴某某1及被告人黄光如都是为搞“时时彩”诈骗的老板提供银行卡、电话卡、微信和支付宝。还有专门负责取赃款的一伙人，他们取现后会把钱给接头人，像“东哥”下面的谢某就是专门收赃款的接头人，也有那些专门在网上拉业务骗人的人，他们会使用一些假微信诈骗受害人将钱转到他们提供给上家的卡上。他们买徐某某的银行卡经过是在新绿岛附近买了五六张外地电话卡，给徐某某和那个年轻小伙子，让他们办理银行卡的时候用这些手机号码做预留号码，注册对应的手机银行，因为上家老板需要，他们将外地手机号码绑定银行卡，注册手机银行后，就能看到卡里骗到了多少钱，然后他们将这些号码开通支付宝和微信号，老板就方便网上进行诈骗收款和将钱转移取现。李某某陪同徐某某和另外一个小伙子来跟他们见面，然后又跟他们三人去办理了交通银行、中国银行及工商银行银行卡各2张，均注册了微信和支付宝。其与吴某某1、被告人黄光如卖过一张雷某的卡给“东哥”，有一天，“东哥”找到被告人黄光如，户名叫雷某的那张卡的密码被锁了，微信里面有钱转不出来，让被告人黄光如找雷某解锁密码，他们看到卡里还有13000元，被告人黄光如找到雷某，要雷某将工商银行卡解锁密码，他们再登陆雷某那张卡绑定的微信，将里面的13000元转了出来，给了雷某1000元，剩下的12000元钱被其和黄光如、吴某某1三人平分了的事实；同案人吴某某1供述，证明其与贺某某1、被告人黄光如收购了徐某某的银行卡的事实；同案人刘根、谢某某、杨澳、黄某某、聂某某、张磊、朱学鹏、贺某某2、贺某某3、曾某、李某、罗某某某、郭某某、毛某的供述，证明其知道贺某某1、被告人黄光如收买银行卡为诈骗团伙作为资金支付结算账户，仍提供自己的银行卡或介绍他人贩卖银行卡给贺某某1，被告人黄光如及办理银行卡经过的事实。（5）被害人李某某1的陈述，证明2017年7月11日，其受人之邀加入了“天诚彩票－时时彩”网站，邀请人先以小额盈利诱使其投入更多的钱，同年7月12日，在其再次投入1万元后，对方称投资失败，其1万元被骗走而报警的事实；被害人范某某陈述，证明2017年7月初，其受人之邀加入“天诚彩票－时时彩”网站，邀请人先以小额盈利诱使其投入更多的资金，同年7月12日，在其再次投入2万余元后，对方称其投资失败，致使其2万余元被骗走的事实；被害人丁某的陈述，证明2017年7月初，其受人之邀加入了“天诚彩票－时时彩”网站并进了微信群，微信群里的带单老师先以小额盈利诱使其投入更多的钱，同年7月9日，其在投入1.3万余元后被对方告知投资失败，1.3万余元被骗走的事实；被害人武某某的陈述，证明2017年6月下旬，其受人之邀加入了“天诚彩票－时时彩”网站并进了微信群，微信群里的带单老师先以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其7万余元被骗走的事实；被害人徐某某1陈述，证明2017年7月初，其被电信诈骗了7000元的事实；被害人丁某某的陈述，证明2017年5、6月份的一天，其受人之邀加入了“天诚彩票－时时彩”网站并进了微信群，微信群里的带单老师先以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其1.5万余元被骗走的事实；被害人唐某的陈述，证明2017年7月7日、9日，其受人之邀加入了“天诚彩票－时时彩”网站并进了微信群，微信群里的带单老师先以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其1.6万余元被骗走的事实；被害人简某某的陈述，证明2017年7月13日和15日，其受人之邀加入了“天诚彩票－时时彩”网站并以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其1.79万余元被骗走的事实；被害人牛某某的陈述，证明2017年7月5日，其受人之邀买彩票，并以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其1万余元被骗走的事实；被害人何某的陈述，证明2017年夏天，其受人之邀买彩票，并以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其14万余元被骗走的事实；被害人惠某某的陈述，证明2017年夏天，其受人之邀买彩票，并以小额盈利诱使其投入更多的钱，致使其15万元被骗走的事实。（6）被告人黄光如的供述和辩解，证明2017年6月底的一天，其与贺某某1、吴某某1、聂某某说起卖银行卡赚钱，聂某某并将其农业银行卡通过吴某某1卖给了刘某某。几天后，聂某某称其有两个老弟有银行卡要卖，次日，其联系了徐某某，其和吴某某1、贺某某1陪着徐某某和那个小伙子先后到娄底市九亿步行街对面的工商银行分行、万豪广场附近的农业银行办理了银行卡，徐某某和那个小伙子将卡办好，交给他们后，他们称等银行卡确认没问题再给钱，后其联系了“东哥”，并将徐某某和那个年轻小伙子的工商银行卡卖给了“东哥”，“东哥”给了其4000元钱。第二天下午，吴某某1将徐某某和那个年轻小伙子的农业银行卡卖给刘某某，得款1000元，其给了聂某某4500元，剩下的500元三人分了；2017年6月底的一天，“东哥”电话联系其买几张单卡，其找到王某某，王某某介绍了被告人王陕，当天下午，被告人王陕给其办理一张建设银行卡、一张中国银行卡和一张交通银行卡，其付给被告人王陕9**元，然后其将三张银行卡交给“东哥”，“东哥”给其1200元；并清楚“东哥”是要用王陕的银行卡来进行电信网络诈骗，收诈骗所得的赃款，王某某并证明被告人王陕通过补卡的方式将他提供给“东哥”用于电信网络诈骗的银行卡里的现金取走及其和贺某某1、吴某某1通过补卡等方式将其提供给诈骗团伙的雷某等人的银行卡内的诈骗资金6.2万元取走了的事实；被告人王陕的供述和辩解，证明2017年6月初，其通过王某某认识了被告人黄光如，6月中旬，其将自己的一张农业银行卡借被告人黄光如使用，但被告人黄光如未将卡退还，于是其将该补进行了补办。6月下旬，被告人黄光如要其办卡，并说银行卡可以赚钱，他们是在搞电信网络诈骗，每天进出的金额都很多，需要很多银行卡进行转账和取钱，其因没有经济来源，便同意了，王某某带其去办卡，其在工商银行和建设银行各办理了一张银行卡，在火车站的邮政银行办了一张卡，其将该次办好的卡及之前补办的农行卡交给了被告人黄光如，当晚，被告人黄光如通过微信转账给其转账600元。过了几天，被告人黄光如告知其有一张银行卡被锁，当时该卡里有诈骗所得的2万元钱，要其帮忙到银行解锁，并答应给其600元的解锁费和300元卡费，然后被告人黄光如和王某某陪其一起到银行解锁，其将卡里的2万元钱取出交给被告人黄光如，被告人黄光如给其900元现金。并证明因银行卡绑定其使用的手机，其清楚卡内资金的流动情况，其通过补卡将其名下的工商银行、农业银行卡内的诈骗资金2.1万元取走及从2017年6月底到2017年7月底，其银行卡实施诈骗的非法收入有30多万的事实；被告人胡雄的供述和辩解，证明被告人胡雄在明知是电信网络诈骗赃款的情况下，仍接受曾某某的安排，持有曾某某提供的多张他人的银行卡，在娄底多处银行ATM机取现十几次，其中使用王陕的3张银行卡取现赃款30.5万余元，每次取现获得曾某某的好处费200-300元的事实。（5）辨认笔录，证明经被告人胡雄对曾某某等人的照片进行辨认，其确认曾某某系多次拿银行卡让其到银行取现的人；经同案人徐某某对吴某某1等人的照片进行辨认，其确认吴某某1系向其收购银行卡的三名年轻男子中的一人；经吴某某1对付雄峰、龚某某、李想等人的照片进行辨认，其确认付雄峰、龚某某、李想系与其参与诈骗的人；经刘根对同案人贺某某1等人的照片进行辨认，其确认贺某某1系向其收购过银行卡的男子；经罗某某某对李某、被告人黄光如等人的照片进行辨认，其确认李某系与其一起卖银行卡的男子、被告人黄光如系与贺某某1一起向其收购银行卡的男子；经同案人吴某某1对曾某某等人的照片进行辨认，其确认曾某某系其向收买过银行卡的“东哥”；经被告人王陕对被告人黄光如、曾某某等人的照片进行辨认，其确认被告人黄光如系向其收购银行卡外号叫“包皮”的男子、曾某某系其贩卖过银行卡外号“东哥”的男子；经同案人聂某某对贺某某1、黄光如、李某某等人的照片进行辨认，其确认贺某某1、黄光如系向其收购银行卡及收购他人银行卡用于提供给诈骗分子实施诈骗的男子、李某某系向其介绍贩卖银行卡给贺某某1用于诈骗的男子；经同案人黄某某对被告人黄光如、罗某某某、曾某某等人的照片进行辨认，其确认被告人黄光如系诈骗的男子、罗某某某系参与诈骗的男子、曾某某系黄光如、王某某搞诈骗的上家老板叫“东哥”的男子；经同案人李某对被告人黄光如与贺某某1等人的照片进行辨认，其确认被告人黄光如、贺某某1系收购其银行卡并提供给诈骗分子用于诈骗的男子；经同案人李某某对同案人徐某某、聂某某、贺某某1等人的照片进行辨认，其确认徐某某、聂某某系贩卖银行卡给贺某某1并提供给诈骗分子用于诈骗的男子、贺某某1系收购徐某某银行卡并用于提供给诈骗分子实施诈骗的男子；经同案人贺某某对吴某某1、黄光如等人的照片进行辨认，其确认同案人吴某某1系参与本案外号“水管”的男子、被告人黄光如系参与本案外号“包皮”的男子；经同案人刁某某对被告人黄光如的照片进行辨认，其确认被告人黄光如系通过龚某某介绍收购其银行卡的男子。（6）电子数据被告人黄光如、王陕、胡雄所使用的QQ、微信聊天记录、被告人胡雄通话详单及取钱的监控视频、徐某某支付宝资金交易记录等所刻录的U盘，证明被告人黄光如与贺某某1、吴某某1等人买卖银行卡、被告人王陕出售银行卡、被告人胡雄通过微信、电话联系取现及支付宝的资金交易等相关情况。
本院认为，被告人黄光如、王陕、胡雄以非法占有为目的，明知他人通过电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，还提供资金支付结算账户帮助他人转账及取现，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应当以诈骗罪追究其刑事责任。但公诉机关认定被告人黄光如提供资金支付结算账户帮助他人转账属数额特别巨大不当，理由是根据被告人黄光如提供给诈骗团伙的户名徐某某的交易记录收入诈骗总额虽为78.6万余元，但诈骗团伙返回给被害人丁某、范某某等人作为投资回报的资金38万余元并未扣除，而本案被害人人数众多，无法逐一收集被害人陈述，结合已收集的被害人李某某1、范某某等人陈述及查证属实的户名徐某某的交易记录、支付宝交易记录等证据，可以综合认定本案的诈骗金额为近40万元，由于被告人黄光如、王陕、胡雄明知他人实施电信网络诈骗还提供银行卡作为资金结算账户用于他人转账及取现，是共同犯罪，且被告人黄光如提供户名徐某某转入被告人王陕名下的三个银行帐户共计30.5万元已被被告人胡雄取现，故被告人黄光如的辩护人段莉莎提出被告人黄光如只是卖卡给曾某某，曾某某诈骗的数额不应计算在被告人黄光如身上，被告人黄光如贩卖徐某某的银行卡只有10多万元可以认定的辩护意见亦不能成立；被告人胡雄供述其多次接受曾某某安排将曾某某带至取款的银行外，由其持曾某某提供的他人银行卡取现或者将所取现金转交曾某某安排的谢某，而谢某亦证明其多次接受被告人胡雄所取的现金转交给曾某某，且被告人胡雄多次取现前与曾某某有电话联系是事前通谋，其不可能不知道曾某某要其取现的资金系诈骗所得的赃款，故被告人胡雄的该辩护理由不能成立。在共同犯罪中，三被告人起次要作用，均系从犯，应当从轻处罚；三被告人均如实供述其罪行，亦可从轻处罚。故对三被告人请求从轻处罚及被告人黄光如的辩护人段莉莎提出被告人黄光如系从犯，又系初犯、偶犯，且归案后如实供述其罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。供被告人黄光如、王陕、胡雄犯罪所用的个人财物，依法应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄光如犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月28日起至2023年4月27日止。）
二、被告人胡雄犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月15日起至2022年11月14日止。）
三、被告人王陕犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月28日起至2021年10月27日止。）
四、对被告人黄光如所使用的作案工具金色iphone6plus手机一台、被告人王陕所使用的作案工具金色iphone6plus手机一台、蓝黑色红米Note2手机一台、被告人胡雄所使用的红米Note1LTE手机一台予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提起上诉；书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 陈庆振
人民陪审员 杨 俊
人民陪审员 杨殿平
二〇一八年七月三十一日
书 记 员 杨晓晴
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。