河南省安阳市殷都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）殷刑初字第121号
公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
被告人毕某某，女，1960年2月2日出生，汉族，大专文化程度，无业，住河南省安阳市北关区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月19日被安阳市公安局殷蒙分局取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年6月13日被安阳市殷都区人民检察院取保候审，2014年9月28日被本院取保候审。2015年7月29日经本院批准逮捕，同日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人康二亮，河南兴亚律师事务所律师。
被告人夏某某，女，1970年5月10日出生，汉族，大专文化程度，无业，住河南省安阳市开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月31日被郑州铁路公安处郑州站派出所抓获，同日临时羁押于郑州铁路公安处看守所，2013年6月4日被安阳市公安局殷蒙分局刑事拘留，2013年6月14日被安阳市公安局殷蒙分局取保候审，2014年6月13日被安阳市殷都区人民检察院取保候审，2014年9月28日被本院取保候审。
辩护人张明裕、于文红，大沧海律师事务所律师。
安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉（2014）113号起诉书指控被告人毕某某、夏某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员王翔出庭支持公诉，被告人毕某某及其辩护人康二亮、被告人夏某某及其辩护人张明裕到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市殷都区人民检察院指控：
1.2011年，被告人毕某某未经国家有关部门依法批准，以高息为诱饵，在安阳地区面向社会不特定对象，为某A合伙企业（简称某A公司）、某B公司（简称某B公司）、某C公司（简称某C公司）、某D公司（简称某D公司）、某E公司有限公司（简称某E公司）、某F公司合伙企业（简称：某F公司）非法吸收公众存款。经审计或鉴定，毕某某为某A公司非法吸收公众存款涉及协议本金1750000元，17人，扣除首次利息137900元，返点204100元，实存金额1408000元，后续利息224700元，余额1183300元；为某B公司非法吸收公众存款涉及票面金额1820000元，44人次（38人），票面利息286800元，票面返点209200元，实存金额1324000元，返还金额88200元，集资余额1235800元，获利10000元至18200元；为某C公司非法吸收公众有款涉及票面金额300000元，7人，实收金额270OOO元，支付利息75OOO元，返点13100元，损失金额181900元；为某D公司非法吸收公众存款涉及票面金额1750000元，36人次，扣除支付首次利息157500元，支付返点金额162300元，存款人实际存款金额1430200元，毕某某供述获利7000余元；为某E公司非法吸收公众存款涉及合同金额920OOO元，20人次，实存金额625600元，毕某某获利28800元；为某F公司非法吸收公众存款涉及合同金额370OOO元，8人，实存金额270900元，返还存款利息10500元，损失金额260400元。
2013年7月19日，毕某某到安阳市公安局殷蒙分局投案并退款6万元。
2.2011年，被告人夏某某未经国家有关部门依法批准，以高息为诱饵．在安阳地区面向社会不特定对象，为某A公司非法吸收公众存款；经鉴定，夏某某为该公司非法吸收公众存款涉及协议本金1300OOO元，10人，扣除首次利息104000元，返点65800元，实存金额1130200元。
2013年6月14日，夏春仙替夏某某退款6万元。
为指控上述犯罪事实，公诉机关当庭出示下列证据：1.被告人毕某某、夏某某供述和辩解；2.同案人刘某某、韩某某等人的供述；3.集资户陈述；4.中国银监会安阳监管分局办公室出具的从业资格复函、借据、借款合同复印件、退款收据等书证；5.鉴定意见；6.其他相关证据。
安阳市殷都区人民检察院认为，被告人毕某某、夏某某未经国家有关部门依法批准，面向社会不特定对象，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人毕某某对指控的犯罪事实无异议。
毕某某的辩护人认为：1.应以实际吸收数额认定犯罪数额；2.被告人亲戚江甲、江乙在被告人处存款的60000元不应认定为非法吸收公众存款；3.主动投案，认罪态度较好，构成自首；4.主观恶性小，没有造成严重后果，集资公司又兑付部分集资款共计397275元，实际损失中应予扣除，应当从轻处罚。
被告人夏某某对指控的犯罪事实无异议。
夏某某的辩护人认为：1.夏某某为从犯；2.犯罪情节较轻，主观恶性小；3.退出全部非法所得，具有悔罪表现；4.夏某某认罪悔罪，认罪态度较好。综上建议适用缓刑或免于刑事处罚。
经审理查明：
一、毕某某非法吸收公众存款的事实
（一）毕某某为某A合伙企业（以下简称某A公司）非法吸收公众存款的事实
2011年2月到2011年6月，被告人毕某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某A合伙企业（以下简称某A项目）的名义，以每月3-6分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限3-6个月，先期支付部分利息、返点，到期还本付息的方式，以签订某A项目有限合伙协议的手段，为某A公司非法吸收公众存款。毕某某为该公司非法吸收公众存款涉及17人，票面金额1750000元，实存金额1408000元，兑付224700元，未兑付1183300元，获利24750元。
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.河南同心会计师事务所同心会鉴字（2013）第036-4号鉴定意见，2011年2月到2011年6月毕某某为某A公司非法吸收公众存款涉及协议本金1750000元，17人，扣除首次利息137900元，返点204100元，实存金额1408000元，后续利息224700元，余额1183300元，收取返点24750元。
2.被告人毕某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；
3.同案犯刘某某的供述，证明毕某某参与某A公司非法吸收公众存款的犯罪事实；
4.集资人王某某等人证言，证明经毕某某向某A公司高息存款的事实；
5.某A项目合伙协议等其他证据材料。
（二）毕某某为某B公司（以下简称某B公司）非法吸收公众存款的事实
2011年3月到2011年9月，被告人毕某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某B公司的名义，以每月6分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限3-4个月，先期支付部分利息、返点，到期还本付息的方式，以签订借款合同的手段，为某B公司非法吸收公众存款。毕某某为某B公司非法吸收公众存款涉及44人次（38人），票面金额1820000元，实存金额1324000元，兑付88200元，未兑付1235800元，获利10000元；
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.河南四方会计师事务所四方（2013）会鉴字第098号鉴定意见，2011年3月到2011年9月，毕某某为某B公司非法吸收公众存款涉及44人次（38人），票面金额1820000元，票面利息286800元，票面返点209200元，实存金额1324000元，返还金额88200元，集资余额1235800元，获利10000元至18200元；
2.被告人毕某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；
3.集资人刘某某等人证言，证明经毕某某向某B公司高息存款的事实；
4.借款合同等其他证据材料。
（三）毕某某为某C公司（以下简称某C公司）非法吸收公众存款的事实
2011年1月到2011年2月，被告人毕某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某C公司的名义，以每月6分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限6个月，先期支付部分利息、返点，到期还本付息的方式，以签订借款合同的手段，为某C公司非法吸收公众存款。毕某某为某C公司非法吸收公众存款涉及7人，票面金额300000元，实收金额270OOO元，兑付88100元，未兑付181900元；
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.河南四方会计师事务所四方专审（2012）第020-4号审计意见，2011年1月到2011年2月，毕某某为某C公司非法吸收公众存款涉及7人，票面金额300000元，实收金额270OOO元，支付利息75OOO元，返点13100元，损失金额181900元；
2.被告人毕某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；
3.集资人陈某某等人证言，证明经毕某某向某C公司高息存款的事实；
5.借款合同等其他证据材料。
（四）毕某某为某D公司（以下简称某D公司）非法吸收公众存款的事实
2010年12月到2011年7月，被告人毕某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某D公司的名义，以每月3分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限6个月，先期支付3个月利息及返点，到期还本付息的方式，以签订借款合同的手段，为某D公司非法吸收公众存款。毕某某为某D公司非法吸收公众存款涉及36人次，票面金额1750000元，实收金额1430200元，未兑付1430200元，毕某某获利7000元。
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.河南同心会计师事务所同心会鉴字（2012）第020-2号鉴定意见，2010年12月到2011年7月，毕某某为某D公司非法吸收公众存款涉及票面金额1750000元，36人次，扣除支付首次利息157500元，支付返点金额162300元，实存金额1430200元。
2.被告人毕某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳，另供述获利7000元；
3.同案犯白某某、李某甲、李某乙、许某、李某丙、冯某某的供述，证明某D公司非法吸收公众存款以及毕某某参与的犯罪事实；
4.集资人江乙、江甲的调查笔录，证明是毕某某的亲戚，经毕某某向某D公司高息存款的事实；
5.集资人陈甲等人证言，证明经毕某某向某D公司高息存款的事实；
6.借款合同等其他证据材料。
（五）毕某某为某E公司有限公司（以下简称某E公司）非法吸收公众存款的事实
2011年3月到2011年6月，被告人毕某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某E公司的名义，以每月6分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限3-6个月，先期支付3个月利息、返点，到期还本付息的方式，以签订借款合同的手段，为某E公司非法吸收公众存款。毕某某为某E公司非法吸收公众存款涉及20人次，票面金额920OOO元，实存金额625600元，未兑付625600元，毕某某获利28800元；
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.安阳相州会计师事务所相州司法（2013）第0302号司法鉴定意见，2011年3月到2011年6月毕某某为某E公司非法吸收公众存款涉及20人次，票面金额920OOO元，实存金额625600元，毕某某获利28800元；
2.被告人毕某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；
3.同案犯刘某某的供述，证明毕某某参与某E公司非法吸收公众存款的犯罪事实；
4.集资人李某丁等人证言，证明经毕某某向某E公司高息存款的事实；
5.借款合同等其他证据材料。
（六）毕某某为某F公司合伙企业（以下简称某F公司）非法吸收公众存款的事实
2011年3月到2011年7月，被告人毕某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某F公司的名义，以每月6分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限3-6个月，先期支付3个月利息、返点，到期还本付息的方式，以签订股权投资协议的手段，为某F公司非法吸收公众存款。毕某某为某F公司非法吸收公众存款涉及8人，票面金额370OOO元，实存金额270900元，兑付10500元，未兑付260400元；
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.北京京润信会会计师事务所京润信专审（2013）第022号审计报告，2011年3月到2011年7月，毕某某为某F公司非法吸收公众存款涉及8人，票面金额370OOO元，实存金额270900元，兑付10500元，未兑付260400元；
2.被告人毕某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；
3.同案犯韩某某、朱某某的供述，证明毕某某参与某F公司非法吸收公众存款的犯罪事实；
4.集资人张某某等人证言，证明经毕某某向某F公司高息存款的事实；
5.股权投资协议等其他证据材料。
综上，被告人毕某某为某A公司、某B公司、某C公司、某D公司、某E公司、某F公司六家公司非法吸收公众存款，票面金额6910000元，实收金额5328700元，兑付411500元，未兑付4917200元，获利70550元。
另查明，被告人毕某某于2013年7月19日到安阳市公安局殷蒙分局投案，退出赃款60000元，造成损失4857200元。
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.安阳市公安局殷蒙分局证明，证明毕某某于2013年7月19日到安阳市公安局殷蒙分局投案；
2.扣押物品清单、交款单据，证明被告人毕某某退出赃款60000元；
3.银监会查证从业资格函等其他证据材料。
二、夏某某非法吸收公众存款的事实
2011年2月到2011年5月，被告人夏某某在安阳地区面向社会不特定对象，以某A项目的名义，以每月3-6分的高息以及高返点为诱饵，以约定用款期限3-6个月，先期支付部分利息、返点，到期还本付息的方式，以签订某A项目有限合伙协议的手段，为某A公司非法吸收公众存款。夏某某为该公司非法吸收公众存款涉及10人，票面金额1300OOO元，实存金额1130200元，兑付230400元（其中，夏某某兑付141500元），未兑付899800元，获利52000元。案发后，夏某某家属代夏某某退赃款400000元，造成损失499800元。
另查明，夏某某于2013年5月31日在郑州火车站被抓获，同日临时羁押于郑州铁路公安处看守所。2013年6月4日被安阳市公安局殷蒙分局刑事拘留，2013年6月14日被安阳市公安局殷蒙分局取保候审。
上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.河南同心会计师事务所同心会鉴字（2014）第08-1号鉴定意见，2011年2月到2011年5月，夏某某为某A公司非法吸收公众存款涉及10人，协议本金1300OOO元，扣除首次利息104000元，返点65800元，实存金额1130200元，兑付230400元（其中，夏某某兑付141500元），未兑付899800元，获利52000元。
2.被告人夏某某当庭对指控的犯罪事实供认不讳；
3.集资人程某等人证言，证明经毕某某向某F公司高息存款的事实；
4.扣押物品清单、上缴单据，证明夏某某家属代夏某某缴纳到侦查机关赃款60000元，缴纳到本院退赔款340000元；
5.郑州铁路公安处郑州站派出所归案情况说明，郑州铁路公安处看守所证明，证明夏某某于2013年5月31日在郑州火车站被抓获，同日临时羁押于郑州铁路公安处看守所。
6.股权投资协议、银监会查证从业资格函等其他证据材料。
本院认为，被告人毕某某、夏某某未经国家有关部门依法批准，面向社会不特定对象，非法吸收公众存款，毕某某非法吸收公众存款5328700元，夏某某非法吸收公众存款1130200元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人毕某某、夏某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。对于毕某某的辩护人认为毕某某的亲戚江甲、江乙在被告人处存款的60000元不应认定为非法吸收公众存款的辩护意见，经查，江乙、江甲的调查笔录证明二人通过亲戚毕某某向某D公司高息存款，虽然二人是毕某某的亲戚，但该二人通过毕某某向某D公司高息存款，二人的数额应当计入毕某某的非法吸收公众存款犯罪数额，毕某某的辩护人认为毕某某的亲戚江甲、江乙在被告人处存款的60000元不应认定为非法吸收公众存款的辩护意见本院不予采纳。对于毕某某的辩护人认为集资公司又兑付部分集资款共计397275元应从造成损失中扣除的辩护意见，经查，案发前，各集资公司兑付情况已查清，现没有证据证明涉案集资公司又行兑付的情况，且对毕某某的定罪量刑影响不大，对于毕某某的辩护人认为集资公司又兑付部分集资款共计397275元应从造成损失中扣除的辩护意见本院不予采纳。对于夏某某的辩护人认为夏某某为某A公司非法吸收公众存款，系从犯的辩护意见，经查，夏某某为吃取返点差，介绍他人高息存款，在整个非法吸收公众存款过程中积极主动，不是从犯，夏某某的辩护人认为夏某某为某A公司非法吸收公众存款，系从犯的辩护意见本院不予采纳。毕某某主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，本院予以从轻处罚。毕某某、夏某某到案后积极退赃，认罪态度较好，本院酌情从轻处罚。贾春玲经社区矫正部门评估调查，可以对其适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人毕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月29日起至2019年7月28日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；
二、被告人夏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；
三、公安机关查扣的赃款、赃物予以追缴，返还集资群众。其余赃款、赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周子善
审 判 员 申瑛昌
代理审判员 王 超
二〇一五年七月二十九日
书 记 员 华素贤