山东省巨野县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1724刑初89号
公诉机关山东省巨野县人民检察院。
被告人张德占，男，1969年2月28日出生于山东省巨野县，汉族，小学文化，农民，住巨野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日被巨野县公安局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。
辩护人庞法想，山东百士律师事务所律师。
被告人赵洪勇，男，1969年1月17日出生于山东省巨野县，汉族，初中文化，农民，住巨野县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月3日被逮捕。
山东省巨野县人民检察院以菏巨检公刑诉[2017]48号起诉书指控被告人张德占、赵洪勇犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月6日向本院提起公诉。本院于同日立案。在审理过程中，因巨野县人民检察院以菏巨检公刑补诉[2017]2号、巨检刑刑补诉[2017]3号、巨检刑刑补诉[2017]5号起诉书三次补充起诉，巨野县人民检察院两次建议本院延期审理；因本案案情复杂，经菏泽市中级人民法院批准，延长审限三个月。本院依法组成合议庭，于2017年5月17日、2017年8月3日两次公开开庭审理了本案。2017年10月26日，因出现不能抗拒的原因，本院于2017年10月26日中止本案审理，中止情形消失后，本院于同年11月28日恢复审理。山东省巨野县人民检察院指派检察员王海生出庭支持公诉，被害人蒋某、马海志、崔德荣、张树梅委托诉讼代理人刘永坤、被告人张德占及其辩护人庞法想、被告人赵洪勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山东省巨野县人民检察院指控，2011年4月至2015年5月，被告人赵洪勇、张德占在未经国家金融主管部门批准的情况下，以山东元正投资有限公司的名义，先后在巨野城区、柳林镇、龙固镇设立营业网点，采用悬挂广告屏幕、手机宣传彩铃、口口相传等方式，以月息2分-2.5分不等的高额利息为诱饵，先后向社会上不特定的人被害人蒋某、王某3等129人，非法吸收存款人民币25242600元。至案发未归还，给存款人造成直接经济损失。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证中国银行监督管理委员会菏泽监管分局证明文件、存款凭证、户籍证明等；证人张某1、孔某1等人证言；被害人蒋某、王某3等人陈述；被告人赵洪勇、张德占供述和辩解；勘验、检查、辨认等笔录巨野县公安局辨认笔录电子证物检查工作记录等证据。公诉机关认为，被告人赵洪勇、张德占非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人赵洪勇、张德占均对指控的犯罪事实与罪名无异议。
被告人张德占的辩护人辩护意见是，本案非法吸收公众存款的行为系单位犯罪，对被告人张德占应以直接责任人员追究刑事责任；元正公司用于投资福建漳州矿山以及柳林承包地支付的300多万元实体投资款不应认定犯罪数额；被告人张德占在非法吸收公众存款活动中的作用较小，应对被告人比照从犯处罚；被告人吸收的存款大部分对外放贷，并有合法的借贷手续，尚有偿还被害人的可能，客观危害性及主观恶性较小；被告人张德占到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，对其可从轻处罚。
经审理查明，2011年4月至2015年5月，被告人赵洪勇、张德占在未经国家金融主管部门批准的情况下，以山东元正投资有限公司的名义，先后在巨野城区、柳林镇、龙固镇设立营业网点，采取悬挂广告屏幕、手机宣传彩铃、口口相传等方式，以月息2分-2.5分不等的高额利息为诱饵，先后向社会上不特定的人被害人蒋某、王某3等129人，非法吸收存款人民币25242600元。至案发未归还，给存款人造成直接经济损失。被告人赵洪勇于2017年2月3日15时许，主动到巨野县公安局投案。
以上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据予以证实：
一、书证
1、巨野县公安局出具的受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书，证实侦查机关受案、立案，及被告人被采取的强制措施情况。
2、巨野县公安局出具的被告人户籍信息，证实被告人赵洪勇、张德占具有完全刑事能力，应负刑事责任。
3、巨野县公安局抓获经过，证实被告人赵洪勇于2017年2月3日15时许，主动到巨野县公安局投案自首，到案后对其所犯罪行供认不讳，巨野县公安局当日对其执行逮捕。
4、中国银监会菏泽监管分局证明，证实中国银监会菏泽监管分局未向山东元正投资有限公司颁发过金融许可证，未批准其从事吸收公众存款和发放贷款业务。
5、巨野县公安局行政处罚决定书，证实被告人张德占于2015年9月20日，因讨要债务，被巨野县公安局行政处罚。
6、山东省巨野县人民法院民事判决书（2015）巨民初字第2456号、（2015）巨民初字第2225号，证实巨野县人民法院判决由被告赵洪勇、张德占、史某1、山东元正投资有限公司偿还原告张海伦、渠勇借款本金及利息。
7、巨野县公安局出具的扣押清单，证实扣押张德占银行卡等物品。
8、巨野县公安局出具发还清单，证实扣押被告人张德占银行卡等物品已发还被告人。
9、山东元正借款统计表，证实元正公司会计记账徐长波等人将钱款存入元正公司的金额及日期。
10、巨野县公安局接受张某2、史某1提供的证据材料清单，证实被告人赵洪勇、张德占吸收公众存款对外放贷的事实及债权情况。
11、巨野县市场监督管理局企业信息查询，证实山东元正投资公司股东为赵洪勇、张德占、韩东华。公司经营范围以企业自有资产投资及咨询；商务信息咨询（需经许可经营的，须凭许可证经营）。该企业并未取得吸收公众存款的许可，不具备吸收公众存款的资质。
12、巨野县新城农商银行贷款、还款凭证，证实赵洪勇名下尚有399599.35元贷款尚未归还。
13、中国建设银行股份有限公司巨野支行、中国农业银行股份有限公司巨野支行、巨野中银富登村镇银行有限公司、中国工商银行、中国邮政储蓄银行股份有限公司巨野支行协助查询财产通知书（回执），证实张德占、赵洪勇在上述银行的资产状况，均无大额存款。
14、2014年至今张德占在中国邮政储蓄银行股份有限公司开户的银行卡交易明细、2014年至今张德占在山东巨野农村商业银行开户的银行卡交易明细、2012年至今张某2在山东巨野农村商业银行开户的银行卡交易明细、2014年至今张某3在山东巨野农村商业银行开户的银行卡交易明细，证实被告人张德占自2012年至今与张某2、靳红旗等人进行大额转账、汇款的过程，印证了非法吸收公众存款的事实。
15、中国工商银行巨野支行、中国农业银行股份有限公司巨野支行协助查询财产通知书（回执）、中国建设银行股份有限公司巨野支行协助查询财产通知书（回执），证实从山东元正公司处借取钱款的王蒙蒙等35人账户无大额（一万以上）存款。
16、巨野县公安局现场检测报告书，证实巨野县公安局使用胶体金法对被告人赵洪勇进行了毒品检测，结果呈阴性。
17、中国农业银行对公活期账户信息开户资料及交易明细，证实账号为15×××17，户名为山东元正投资有限公司的账户，余额为人民币0.00元，冻结资金为人民币0.00元。
18、巨野中银富登村镇银行有限公司活期开户凭证、销户凭证、客户对账单，证实山东元正投资有限公司于2013年11月18日开户，2015年4月27日销户，账户余额为人民币0.00元。
19、申晨曦提供山东元正投资公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、中国农业银行开户许可证、巨野中银富登村镇银行有限公司账户销户证明，证实山东元正公司相关开户资料。
20、巨野县房地产管理局、中国工商银行股份有限公司巨野支行、巨野中银富登村镇银行有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司巨野县分公司等机构协助查询财产通知书回执，证实王蒙蒙等债务人财产情况。
21、中国农业银行股份有限公司、山东巨野农村商业银行股份有限公司协助冻结财产通知书回执、巨野县房地产管理局协助查封通知书回执、山东省菏泽市公安局交通警察支队协助查封通知书回执，证实王蒙蒙等债务人的财产冻结情况。
22、被害人孔某2真、褚某、闫成才三人的询问笔录，证实三被害人通过赵志刚向元正公司存款50万元，上述笔录与赵志刚的询问笔录相印证。
二、证人证言
1、证人张某2证言，证实其自2011年山东元正公司成立之初一直作为公司员工，未主动帮助公司吸收过公众存款；山东元正公司吸收存款的方式是LED广告屏幕滚动宣传公司开展的业务、公司员工的手机上设定的铃声等方式，吸收的存款主要用于对外放贷或者投资矿山。
2、证人史某1证言，证实其曾担任元正公司出纳，对赵洪勇准备开发大理石山等项目知情，在2012年离开公司之后，按照赵洪勇的要求在空白A4纸上签字，赵洪勇向史某1开具了证明，该证明上有赵洪勇和张德占的签名及手印，并加盖了公司的公章；存款人去该公司办理存款的流程及事项；山东元正公司吸收公众存款的方式是以LED广告屏幕滚动宣传公司开展的业务吸收公众存款。
3、证人张某3证言，证实其作为元正公司柳林网点的工作人员，未主动帮助公司吸收过公众存款，未签订正式用工合同；柳林网点开业之初存款人的存款单据上有许宜良的名字，后变更借条为张德占、赵洪勇的签名；柳林网点收到存款后给客户出具收据，收据上有元正公司的公章和负责人的私章，同日将该笔款项转到张德占的信用社或邮政储蓄账户上。
4、证人王某1证言，证实其作为元正公司柳林网点的工作人员，对吸收的存款如何支配不知情；元正公司向不特定公众吸收存款，未主动帮助公司吸收过公众存款，只是有人来存款就帮助办理业务，给存款人当场出具事先盖好公司公章和私章的收据，将该笔款项转到转到总公司。
5、证人孔某1证言，证实其在元正公司工作期间担任公司会计期间的存取款情况，以及元正公司资金去向大部分为高利贷的事实；山东元正公司吸收公众存款的方式是以采取LED广告屏幕滚动宣传公司的开展业务、口口相传、员工的手机上设定元正公司的宣传彩铃等方式进行宣传；元正公司向不特定公众吸收存款，对于存款对象没有限制。
6、证人王某2证言，证实其为元正公司柳林网点的工作人员，元正公司向不特定的群众吸收存款并承诺高息返还，后资金链断裂无法偿还客户本息的事实；柳林网点存款人支取本金的流程及只收取客户存款，利息的费用由总公司支出。
7、证人洪某证言，证明内容同王某2证言。
8、证人张某1证言，证实其从2013年10月在元正公司工作，参与了柳林网点的筹建工作但未参与公司业务经营；元正公司吸收公众存款的方式是以采取LED广告屏幕、口口相传、及手机彩铃等方式进行宣传本公司业务；对赵洪勇、张德占在福建购买大理石山进行投资等情况知情。
9、证人靳某1证言，证实其从2015年5月份到2016年3月底在元正公司龙固网点工作，元正公司龙固网点开展工作的方式，按照熟人关系提取存户存款金额的千分之一发放电话费和交通费的补助，每人的业绩由安某统计并上报元正公司。
10、证人安某证言，证实其从2014年5月6日至2015年4月份在龙固网点工作，其工作内容就是给存款的客户出具元正公司的收据，收据上有公司的印章和张德占、赵洪勇的私章，该收据一式三份，每月底其将收据的另一联交给张德占；元正公司给客户的承诺的利息是二分，每月6号、7号、8号支付利息定期把利息打到客户的银行卡上，客户也可以到公司领取利息，如果急需用钱可以随时支取，随到随取。
11、证人魏某证言，证实其从2014年5月6日至2015年7月份在龙固网点工作，给客户的承诺的利息是二分，存户的收据或是借条上都有注明；利息的支出由元正公司巨野公司每月6号将应发放利息打到安某的银行卡上，然后由其发放给各存款人；其在元正公司有19万元的存款尚未收回。
12、证人刘某证言，证实其从2014年5月中旬至2015年4月份在元正公司龙固网点工作，公司约定的利息是2分，利息比银行的同期利率要高的事实；其将4万元的存款存入了元正公司。
13、证人田某证言，证实其曾想借用元正公司的牌子在田桥开设元正公司的网点，但未成立。
14、证人徐某证言，证实其从2013年11月份在元正公司柳林网点工作兼职会计，2014年5、6月份龙固网点开业后又担任龙固网点的兼职会计，元正公司柳林和龙固网点部分吸收存款情况。
15、证人李某证言，证实被告人投资福建漳州大理石没有投产，未办理开采许可证。
16、证人史某2证言，证实其与被告人张德占、赵洪勇系朋友关系，未参与过元正公司管理，未帮助元正公司吸收过公众存款，对赵洪勇投资福建大理石项目知情，曾一起去过福建考察大理石山；2015年4月底，元正公司将对张军的债权转让给邢秀霞。
三、被害人陈述
根据被害人在侦查阶段和审判阶段的询问材料制作成附件一表格，经查，共涉及储户129户，吸收公众存款数额25242600元。
四、被告人张德占供述和辩解
被告人张德占对公诉机关的指控犯罪事实供认不讳，供述对存款户更换收据的事实。
五、被告人赵洪勇供述和辩解
被告人张德占对公诉机关的指控犯罪事实供认不讳，供述元正公司未找业务员拉存款，张某1等人系元正公司工作人员，未帮助元正公司拉贷款；其与史某2系朋友关系，史某2未帮助元正公司拉贷款。
六、勘验、检查、辨认等笔录
1、曹纪坤辨认笔录，证实7号照片就是购买其府前一品小区12号楼1单元1202房子的赵洪勇。
2、曹纪坤辨认笔录，证实10号照片就是与赵洪勇随行的韩东华。
3、张德占辨认笔录，证实6号照片就是其对外放贷的田素垒。
4、张德占辨认笔录，证实2号照片就是其对外放贷的任保旗。
5、张德占辨认笔录，证实7号照片就是其对外放贷的彭道现。
七、视听资料、电子数据
巨野县公安局电子证物检查工作记录，证实山东元正投资有限公司非法吸收公众存款案涉案U盘中存有部分台账，与被告人张德占、赵洪勇的非法吸收公众存款行为能够相互印证。
上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人赵洪勇、张德占未经国家金融主管部门的批准，以山东元正投资有限公司的名义，先后在巨野城区、柳林镇、龙固镇设立营业网点，以高息为诱饵向社会不特定公众吸收存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。但因公诉机关对被害人靳某2存款数额重复计算及第三次补充起诉实际被害人应为4人，应认定被告人赵洪勇、张德占非法吸存款人数为129人，非法吸收公众存款数额25242600元。
关于被告人张德占辩护人辩称本案非法吸收公众存款的行为系单位犯罪，对被告人张德占应以直接责任人员追究刑事责任的意见，经查，被告人赵洪勇、张德占注册成立山东元正投资公司后，超越公司经营范围，未经国家金融部门批准，采用悬挂广告屏幕、手机宣传彩铃、口口相传等方式宣传，以高息为诱饵向社会不特定公众吸收存款。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”因此，本案不构成单位犯罪，应以自然人犯罪论处。故对辩护人该项辩护意见，本院不予采纳。
关于张德占辩护人辩称元正公司用于投资福建漳州矿山以及柳林承包地支付的300多万元实体投资款不应认定犯罪数额的意见，经查，被告人赵洪勇、张德占非法吸收公众数额为25242600元。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第三款条规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，以行为人所吸收的资金全额计算。”故对辩护人该项辩护意见，本院不予采纳。
关于张德占辩护人辩称被告人张德占在非法吸收公众存款活动中的作用较小，应对被告人比照从犯处罚的意见，经查，被告人张德占作为山东元正投资公司股东，且在共同犯罪中积极参与，作用相当，不宜区分主从犯，故对辩护人该项辩护意见，本院不予采纳。
关于张德占辩护人辩称吸收的存款大部分对外放贷，并有合法的借贷手续，尚有偿还被害人的可能，客观危害性及主观恶性较小的意见，经查，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第三款条规定：“案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”，本案中被告人赵洪勇、张德占从129人处非法吸收公众存款金额为25242600元，且大部分集资参与人为农民，二被告人将大部分集资款转放高利贷，并未从事具体的生产经营活动，至案发前未归还，给存款人造成直接经济损失25242600元，故对辩护人该项辩护意见，本院不予采纳。
被告人张德占到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，可酌定从轻处罚。被告人赵洪勇犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。综合本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告人赵洪勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七
年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月3起至2024年2月2日止。罚金限判决生效后二十日内缴纳。）
二、被告人张德占犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月15起至2024年2月14日止。罚金限判决生效后二十日内缴纳。）
三、责令被告人赵洪勇、张德占将违法所得退赔各被害人，详见附件一表格，如不能清偿，继续追缴被告人赵洪勇、张德占债权，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 黄先锋
代理审判员 徐志敏
人民陪审员 王伟丽
二〇一七年十二月一日
书 记 员 姚永真
附件一：
赵洪勇、张德占返还被害人清单序号姓名金额（元）序号姓名金额（元）1贾聪56000019陈福稳3000002贾先臣21000020褚福敏2000003董爱凤20000021闫成才2000004王正稳20000022孔真真1000005谢可可6000023张怀勋800006苑登亮5000024刘培见800007薛广文2000025王瑞密900008孙福江45000026靳庆颜900009张海伦20000027丁夫兰15000010渠勇15000028张喜连5000011史乐55000029刘艳丽20000012刘贵宽14000030王得岁14500013郭翠芝11000031张秀芝21000014高雪妮2000032燕振雷5000015冯三菊20000033翟现龙2000016朱秀芳5000034赵云200000**史新平10000035张树梅10000018史艳丽10000036张长河28000037马广贤16000059薛乃荣23000038洪纪奎5000060孙振福30000039孙晓娟35000061邵玉英5000040李宝华3000062李相贤10000041徐玉霞39000063张素平5000042韩兰英32000064马德现1000043姚元春21000065陈秋环3000044奚春芝12000066洪纪格9000045王少平11000067黄付勇18000046张莹20000068葛玉洗4000047褚东玲7000069马星滕24000048褚东英20000070张成秀2000049王执法2000071解德振2000050王执兴2000072邢秀霞96000051葛福堂5000073靳红旗28000052蒋爱芹34500074田超25000053王方其5000075王永军20000054王中存2700076王夫广10000055许秀琳11500077王光成10000056葛如礼6000078靳兆玲11000057刘爱芹4000079史同增26000058葛玉才5000080张自其7000081葛秋凤18000103许凤雪10060082陈允凯40000104张战昌6000083张凤香30000105崔德荣17000084巴敏敏15000106刘天福5000085马红艳100000107李爱兰3000086张克生40000108侯贺增17000087李秋兰50000109陈丽7000088张兰灵40000110吴桂英10000089张海香170000111王梅华2000090张克岭20000112杨凤玲59000091刘丽丽40000113韩文霞20000092吴庆春320000114杨凯20000093郭士林100000115李秀珍6600094赵志刚4090000116张汝博8000095程远杰100000117刘莲3000096侯芹峰520000118徐长波5000097薛丽华2385000119徐福民5000098刘从兰370000120苏桂芝10000099吴晓云600001**高翠花30000100高美云1000001**洪涛180000101田慕华400000123安福强30000102李霞60000124魏成春190000125张显50000128孟秀花100000126张红伟100000129李巧莲16000127张瑞琦150000