山东省莱州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0683刑初400号
公诉机关莱州市人民检察院。
被告人武某某，女，1997年3月10日出生于山东省招远市，汉族，文化程度高中。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月14日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。现羁押于烟台市看守所。
辩护人王仁庆，山东王仁庆律师事务所律师。
莱州市人民检察院以莱检公刑诉[2018]396号起诉书指控被告人武某某犯诈骗罪，于2018年6月14日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱州市人民检察院指派检察员李文红出庭支持公诉，被告人武某某及其辩护人王仁庆到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱州市人民检察院指控，2017年7月至8月期间，被告人武某某预谋诈骗，先后多次到山东省莱州市、莱阳市、莱西市等地，以支付报酬让他人为其代还信用卡欠款为由，骗取多人财物，合计人民币56567元。具体如下：
1、2017年7月5日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1（另案处理）驾驶的黑色奥迪牌轿车到莱州市宏亭大厦，武某某进入宏亭大厦913室，将一张户名为武某某的广发银行信用卡交给曲某某代为还款。次日，曲某某陆续往该信用卡内转账还款，并用POS机消费刷出代还资金，当曲某某往该卡内转账10000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得曲某某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
2、2017年8月15日前后，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到吕某经营的莱阳市伟鑫科技店，将一张户名为武某某的浦发银行信用卡交给吕某代为还款。8月29日，吕某往该卡内转账2000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得吕某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
3、2017年8月21日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，让王某某1将一张户名为王某某1的平安银行信用卡送给吕某代为还款。次日，吕某安排吕某某操作往该信用卡内转账，吕某某第一笔转账4500元后，使用POS机消费刷出4133元，当吕某某第二笔转账4700元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得吕某的代还资金5067元无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
4、2017年8月22日12时许，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到莱西市商业街于某经营的靓感觉内衣店，将一张户名为刘某某的交通银行信用卡交给于某代为还款。于某向该信用卡转账3000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得于某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
5、2017年8月23日17时许，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到莱阳市三星汽配城，武某某进入刘某1经营的奕乐科技店，将一张户名为武某某的兴业银行信用卡交给刘某1代为还款。当日刘某1向该张卡内转账6500元后，因银行降低此卡信用额度锁卡，使得刘某1的代还资金无法收回。
6、2017年8月24日19时许，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到莱西市李某1经营的瑞生堂大药房，被告人武某某将一张户名为曹某某的民生银行信用卡交给李某1代为还款。次日，李某1向该卡内转账10000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得李某1的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
7、2017年8月28日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，让王某某1将一张户名为侯某某的广发银行信用卡送给莱阳市义乌商城孙某某代为还款。当日，孙某某往该张卡内转账3500元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得孙某某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
8、2017年8月28日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，先后让王某某1将一张户名为侯某某的农业银行信用卡、让李某2（在逃）将一张户名为李某某的中国光大银行信用卡，送到莱阳市鲁花太阳城门口交给姜某代为还款。当晚姜某向该张农业银行卡转账11500元，向该张光大银行卡转账5000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将两卡挂失，使得姜某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
2017年9月14日14时许，被告人武某某经莱州市公安局民警电话传唤后自动投案。
针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人武某某以非法占有为目的，以支付报酬让他人代还信用卡为由，骗取他人向其信用卡转账还款后，采用挂失锁卡等方式，使得他人的代还资金无法收回，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人武某某对起诉书指控的基本犯罪事实供认不讳。
辩护人辩护，1、诈骗数额应为33000元。2017年7月5日下午被告人到莱州宏亭大厦请求曲某某代为偿还其名下的广发信用卡欠款10000元、2017年8月15日前后武某某到莱阳市伟鑫科技店请求吕某为其名下的浦发银行信用卡代为还款2000元，其提供的信用卡卡主均为被告人，且其本人亲自到场，客观上并未实施虚构事实、隐瞒真相的行为，不构成诈骗；2017年8月21日下午王某某1将自己名下的平安银行信用卡请求吕某代为还款后，致使5067元未能刷出的事实，因不存在武某某虚构事实、隐瞒真相的行为，故不构成诈骗罪；2017年8月23日被告人在莱阳市三星汽配城持自己名下的兴业银行信用卡让刘某1代还款6500元的事实中，武某某未虚构事实、隐瞒真相，故其行为不构成诈骗罪。上述指控武某某构成犯罪的金额为23567元，武某某虽主观上有非法占有他人钱财的故意，但客观上并未虚构事实，隐瞒真相，所以即使他人为其信用卡代为还款，也不构成诈骗。武某某不能偿还的金额应该作为武某某与他人之间的债权债务处理，而不应作为诈骗罪的涉案金额认定。2、被告人武某某涉嫌诈骗的金额为33000元，全部为公安机关尚未掌握的犯罪事实，故对被告人应在量刑起点的基础上减少60%起算；武某某系自动投案、且能如实供述自己的犯罪事实，此前并无前科劣迹，且能认罪悔罪。请求对被告人判处缓刑。
经审理查明，2017年7月至8月期间，被告人武某某预谋诈骗，先后多次到山东省莱州市、莱阳市、莱西市等地，以支付报酬让他人为其代还信用卡欠款为由，骗取多人钱款合计人民币56567元。具体如下：
1、2017年7月5日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1（另案处理）驾驶的黑色奥迪牌轿车到莱州市宏亭大厦，武某某进入宏亭大厦913室，将一张户名为武某某的广发银行信用卡交给曲某某代为还款。次日，曲某某陆续往该信用卡内转账还款，并用POS机消费刷出代还资金，当曲某某往该卡内转账10000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得曲某某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
2、2017年8月15日前后，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到吕某经营的莱阳市伟鑫科技店，将一张户名为武某某的浦发银行信用卡交给吕某代为还款。8月29日，吕某往该卡内转账2000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得吕某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
3、2017年8月21日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，让王某某1将一张户名为王某某1的平安银行信用卡送给吕某代为还款。次日，吕某安排吕某某操作往该信用卡内转账，吕某某第一笔转账4500元后，使用POS机消费刷出4133元，当吕某某第二笔转账4700元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得吕某的代还资金5067元无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
4、2017年8月22日12时许，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到莱西市商业街于某经营的靓感觉内衣店，将一张户名为刘某某的交通银行信用卡交给于某代为还款。于某向该信用卡转账3000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得于某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
5、2017年8月23日17时许，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到莱阳市三星汽配城，武某某进入刘某1经营的奕乐科技店，将一张户名为武某某的兴业银行信用卡交给刘某1代为还款。当日刘某1向该张卡内转账6500元后，因银行降低此卡信用额度锁卡，使得刘某1的代还资金无法收回。
6、2017年8月24日19时许，被告人武某某预谋骗取他人财物，乘坐王某某1驾驶的车辆到莱西市李某1经营的瑞生堂大药房，被告人武某某将一张户名为曹某某的民生银行信用卡交给李某1代为还款。次日，李某1向该卡内转账10000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得李某1的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
7、2017年8月28日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，让王某某1将一张户名为侯某某的广发银行信用卡送给莱阳市义乌商城孙某某代为还款。当日，孙某某往该张卡内转账3500元后，被告人武某某立即拨打客服电话将此卡挂失，使得孙某某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
8、2017年8月28日下午，被告人武某某预谋骗取他人财物，先后让王某某1将一张户名为侯某某的农业银行信用卡、让李某2（在逃）将一张户名为李某某的中国光大银行信用卡，送到莱阳市鲁花太阳城门口交给姜某代为还款。当晚姜某向该张农业银行卡转账11500元，向该张光大银行卡转账5000元后，被告人武某某立即拨打客服电话将两卡挂失，使得姜某的代还资金无法收回，被告人武某某后又补办新卡继续使用。
2017年9月14日14时许，被告人武某某经莱州市公安局民警电话传唤后自动投案。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）案件来源、到案经过、抓获经过、发破案经过、受案登记表、立案决定书，证实本案案发及被告人的归案经过。
（2）常住人口信息表、人员基本信息、前科查询证明，证实被告人武某某的身份情况及无前科情况、同案人王某某1的身份情况。
（3）接受证据清单、中国工商银行借记卡明细单、中国工商银行手机银行转账截图、微信转账交易截图、广发银行信用卡、招商银行转账汇款电子回单、POS机消费小票、中国民生银行信用卡照片、曹某某身份证号码及电话号码照片、通话记录截图照片、支付宝转账截图照片、邮政储蓄银行卡转账记录、中信银行卡手机银行转账截图、交通银行信用卡，证实被告人武某某诈骗多人转账款的经过。
（4）卡口照片、机动车详细信息，证实被告人武某某乘坐交通工具作案的情况。
（5）在逃人员登记表、拘留证、办案说明，证实同案人王某某1现被取保候审。
2、证人证言
（1）证人曲某某的证言，证实2017年7月5日赵某某给证人介绍了一个需要代还信用卡的客户，当日下午武某某电话联系后将需要代还的信用卡及手续到宏亭大厦交给证人，次日证人代其还信用卡时，前二笔均套现出来，代还第三笔10000元后，套现不出来了，打电话联系武某某称需要向银行提供验证码解锁，后再打电话时对方一个男的在电话中称“就不还你这1万元钱了，就套你了”，证人遂报警了。
（2）证人赵某某的证言，证实2017年7月4日一陌生女子打手机问是否帮人代还信用卡，证人给其介绍了曲某某，次日中午曲某某说她帮对方信用卡还了1万元后卡被锁了，1万元钱提不出来了。
（3）证人郭某某的证言，证实其对象曲某某经赵某某介绍为一自称武某某的女子代还信用卡时，被骗1万元的经过。
（4）证人于某的证言，证实2017年8月22日12时许，一女子到证人店里让证人给一张刘某某交通银行卡代还透支的2万元钱，承诺事后付手续费260元，证人使用手机网上银行用王某某12中信银行账户向对方银行卡内转账3000元钱，后该用店内poss机刷银行卡时显示密码不对，次日再刷发现被人挂失。
（5）证人李某1的证言，证实2017年8月24日19时许，一个自称曹某某的女子到证人店里让代还民生银行信用卡透支的17300多元，承诺给二百元左右的好处，证人当场用民生银行卡给这张信用卡打了7400元，从店里poss机刷了7260元，次日证人再次使用民生银行卡往这张卡转了1万元钱，发现该卡被挂失。
（6）证人周某某的证言，证实2017年8月25日李某1告诉证人其代人还信用卡欠款1万元后被骗的情况。
（7）证人孙某某的证言，证实2017年8月28日17时许，一个自称侯某某的男子让证人代还信用卡3500元，证人还了3500元，次日证人使用该卡进行消费时提示已被挂失。
（8）证人刘某1的证言，证实2017年8月23日，经刘某3介绍，武某某让证人代还一张兴业银行信用卡7000元钱，证人使用网银往该卡转账6500元，使用POS机刷该卡时发现被挂失。
（9）证人姜某的证言，证实2017年8月28日一女子自称是朋友介绍的让证人代还信用卡欠款，当时给了一张户名侯某某的中国平安银行信用卡，证人代还后又用POS机提款，当日18时50分许，一男子驾驶一辆SUV拉着一个小伙子过来，男子给了一张中国光大银行信用卡让代还信用卡欠款5000元，当日20时许，开车男子又让那个小伙子送来一张中国农业银行信用卡让代还款11500元。证人代还了该二笔钱后发现农业银行卡的密码不正确，光大银行卡提现额度受限。
（10）证人吕某的证言，证实2017年8月15日前后，一个自称武某某的女子以购买POS机的名义让证人向其浦发银行信用卡充5000元以重置透支额度，8月29日15时59分证人使用自己的招商银行卡向那张浦发银行信用卡充值2000元后发现该卡被挂失。2017年8月21日18时许，一自称王某某1的男子以办理POS机的名义让证人代其向平安银行信用卡存17000元钱刷额度，证人让吕某某使用证人的招商银行信用卡向平安银行卡内存17000元，8月22日10时许吕某某打电话说王某某1的这ＸＸ安银行卡密码改了，当时他先充值4500元，通过POS机刷出4133元，然后又充值4700元，再往外刷时这张银行卡的密码就被改了。该意识到武某某和王某某1是一伙的，都使用过相同的手机号与证人联系，并且都用同样的手段骗钱。
（11）证人吕某某的证言，证实2017年8月21日晚，吕某让证人代其往一张户名为王某某1的平安银行信用卡垫付17000元钱用于还信用卡透支的钱，次日9时许证人通过电脑网上银行向该卡分别打了4500元及4700元现金，从王某某1信用卡内提取了4133元现金后，再次输入密码显示密码错误，意识到王某某1将密码改了。
3、被告人及同案人供述和辩解
（1）被告人武某某的供述，证实2017年7月至8月期间，被告人以支付报酬让他人代还信用卡为由，先后多次至莱州市、莱阳市、莱西市等地，诱骗曲某某、刘某1、吕某、于某、李某1、姜某、孙某某等人代还信用卡欠款，后采取联系客服将信用卡挂失等方式骗取钱款合计人民币56567元。
（2）同案人王某某1的供述，证实听说武某某替别人养信用卡，即替人代还信用卡，她再找别人代还，对方再将卡上的钱提出来，从中挣点手续费。后武某某多次让该开车拉着到莱州、莱阳等地找人代还信用卡，并让该给对方送过三张信用卡。
4、辨认笔录，证实姜某辨认出被告人武某某及王某某1、武某某辨认出王某某1、曲某某辨认出武某某、于某辨认出武某某、李某1辨认出武某某、刘某1辨认出武某某、吕某辨认出王某某1、武某某等经过。
5、视听资料
监控视频光盘，证实被告人武某某在莱州市宏亭大厦作案的情况。
本院认为，公诉机关指控被告人武某某诈骗的事实及罪名成立。被告人武某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法多次骗取他人财物，数额较大，其行为侵犯了公私财物所有权，构成诈骗罪。关于辩护人提出的部分指控事实中被告人武某某本人到场、提供本人信用卡，部分事实系王某某1实施，部分事实中未虚构事实、隐瞒真相等意见，经查，证人曲某某、吕某的证言与被告人武某某的供述相互印证，证实被告人通过虚构代还信用卡给予对方报酬的事实，隐瞒自己以挂失锁卡方式骗取他人钱款的真相，导致对方代还资金无法收回；证人吕某的证言与被告人武某某、同案人王某某1的供述相互印证，证实被告人指使王某某1送卡让对方代还的事实；关于刘某1被骗6500元的事实，被告人武某某出于骗钱故意而让刘某1代还信用卡，在对方未能取回该款的情况下不予还款，体现了其非法占有的主观故意。综上辩护人的上述意见与事实不符，本院不予采纳。被告人被电话传唤后主动到案，如实供述基本犯罪事实，系自首，可依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人武某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月14日起至2019年9月13日止。所判罚金限判决生效后十日内予以交纳）。
二、责令被告人武某某退赔违法所得合计人民币五万六千五百六十七元，其中退赔曲某某一万元、吕某七千零六十七元、于某三千元、刘某1六千五百元、李某1一万元、孙某某三千五百元、姜某一万六千五百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 曲松涛
人民陪审员 王志成
人民陪审员 徐建美
二〇一八年八月二十八日
书 记 员 宋君平