广西壮族自治区崇左市江州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）江刑初字第27号
公诉机关广西壮族自治区崇左市江州区人民检察院。
被告人成任利（绰号：阿利、肥利）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2012年9月20日被崇左市公安局江州分局刑事拘留，同年9月29日被崇左市公安局江州分局执行逮捕，现羁押于崇左市看守所。
广西壮族自治区崇左市江州区人民检察院以江检刑诉（2013）27号起诉书，指控被告人成任利犯信用卡诈骗罪，于2013年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，崇左市江州区人民检察院指派代理检察员李亭静出庭支持公诉，被告人成任利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
崇左市江州区人民检察院指控，2012年8月15日，被告人成任利在电话中向在广东打工的被害人林某某的儿子苏某某借款人民币500元，并告知将钱汇入林某某卡号为6228485011155230214的农业银行储蓄卡内。后成任利便向林某某借该储蓄卡去领取苏某某借给其的人民币500元，当日20时许，被告人成任利来到崇左市江州区新民路百家惠超市对面的农业银行ATM自动取款机打算领取该人民币500元时，成任利插卡后发现卡内有人民币6万余元，遂起贪念，欲将里面的钱全部取出使用。成任利在取款机分九次共领取了人民币18000元后便无法再领取钱款。次日8时许，成任利到崇左市江州区建设路农业银行柜台冒充林某某签名分两次共领取了人民币44871元。事后，成任利怕林某某发现储蓄卡里面的钱被冒领，于同年9月14日自动存入该卡人民币6000元。
对指控的犯罪事实，公诉机关在法庭上出示了相关的证据，并据此认为被告人成任利进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人成任利对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
经审理查明，被告人成任利三年前来到崇左市江州区太平镇中渡村西塘屯租房居住，与被害人林某某成为邻居，二人平时关系要好。林某某由于年老不识字，去银行开设账户、设置密码以及平时到银行领取款项均叫成任利同行并帮忙操作。2012年8月15日，被告人成任利在电话中向在广东打工的被害人林某某的儿子苏某某借款人民币500元，并告知将钱汇入林某某卡号为6228485011155230214的农业银行储蓄卡内。后成任利便向林某某借该储蓄卡去领取苏某某借给其的人民币500元，当日20时许，被告人成任利来到崇左市江州区新民路百家惠超市对面的农业银行ATM自动取款机打算领取该人民币500元，成任利插卡后发现卡内有人民币6万余元，遂起贪念，欲将里面的钱全部取出使用。成任利在取款机分九次共领取了人民币18000元后便无法再领取钱款。次日8时许，成任利到崇左市江州区建设路农业银行柜台冒充林某某签名分两次共领取了人民币44871元。成任利共冒领林某某人民币62871元后，用于个人生活开支及赌博挥霍。事后，成任利怕林某某发现储蓄卡里面的钱被冒领，于同年9月14日自动存入该卡人民币6000元。同年9月16日，林某某发现卡内的钱被人冒领后即报警。同年9月19日，被告人成任利主动到崇左市公安局江南派出所投案并如实供述犯罪事实。案发后，成任利的亲属赔偿了林某某损失29000元，在案件审理过程中，成任利的亲属又赔偿了林某某损失18000元，并与林某某达成了一致意见，余款9871元定于2013年年底前付清，林某某对成任利的行为表示谅解。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被害人林某某的陈述，证实2012年9月16日，其儿子苏某飞拿着其卡号为6228485011155230214的农业银行储蓄卡去领钱时，发现卡内的6万多元钱不见了，从银行打印出的交易清单发现，该卡2012年8月15日在农业银行ATM自动取款机共9次每次领取2000元，共被领取了18000元。2012年8月16日在银行柜台被两次领取一次44000元，一次871元。卡内共被领取了62871元。该卡是邻居“肥利”帮开的，密码也是她帮开设的。由于其年老，每次去银行领钱都是其与“肥利”去，“肥利”帮忙领取。2012年8月某天“肥利”帮忙从银行取钱回来后当着其的面打电话给其远在广东打工的儿子苏某某，向苏某某借500元钱并说要苏某某汇款到这张银行卡内，后“肥利”跟其拿银行卡说去领这500元。其拿卡给“肥利”，几天后她才还回来。其发现卡内的钱不见后曾问过“肥利”，她说不得领卡内的钱。
2、证人苏某飞的证言，证实2012年9月16日其拿着母亲林某某卡号为6228485011155230214的农业银行储蓄卡去领钱时，被告知卡内余额不足，其即告知母亲，母亲说卡内还应该有6万多元才对。其从银行打印出的交易清单中发现，该卡2012年8月15日在农业银行ATM自动取款机共9次每次被人冒领2000元，共被冒领了18000元。2012年8月16日在银行柜台被两次冒领，一次44000元，一次871元。卡内共被人冒领了62871元。其与母亲即到派出所来报案。
3、证人苏某某的证言，证实2012年8月中旬的一天，母亲林某某打电话让其汇钱回家，“利姐”也接过电话说向其接500元钱，次日其即将钱一起汇到母亲的银行卡。后来听大哥苏某飞说“利姐”拿母亲的银行卡去领其借给“利姐”的500元钱时，也把母亲卡内的6万多元冒领走了。
4、被害人林某某的辨认笔录及供辨认的人像照片组，证实林某某从照片中辨认出借其银行卡并冒领卡内的钱的人就是被告人成任利。
5、接受刑事案件登记表，证实林某某于2012年9月16日到崇左市公安局江南派出所报案。
6、投案自首说明，证实成任利于2012年9月19日到崇左市公安局江南派出所投案并如实供述冒领林某某银行卡内的6万多元的犯罪事实。
7、中国农业银行卡交易流水清单，证实林某某卡号为6228485011155230214的农业银行储蓄卡的交易情况。
8、被告人成任利的供述，供认大概三年前其来到崇左市江州区太平镇中渡村西塘屯租房居住，与被害人林某某（二婶）成为邻居，二人平时关系好。二婶为了便于在广东打工的儿子汇钱回家，就想到银行开账户。但由于年老不识字，去银行开设账户、设置密码以及平时到银行领取款项均叫其同行并帮忙操作。2012年8月的一天，其与二婶到银行帮二审领款后，其就打电话向在广东打工的二婶的儿子苏某某借款人民币500元，并告知将钱汇入二婶的银行卡内。后其便向二婶借该储蓄卡去领取苏某某借给其的人民币500元，当日20时许，其来到崇左市江州区新民路百家惠超市对面的农业银行ATM自动取款机打算领取该人民币500元时，插卡后发现卡内有人民币6万余元，其便产生领卡内的钱出来开电动车修理店过后再偷偷把钱存进去还的念头。于是当天其在取款机分九次共领取了人民币18000元后便无法再领取钱款。次日8时许，其来到崇左市江州区建设路农业银行柜台，冒充林某某签名分两次第一次领取了44000元，第二次领了700多元。下午其就将卡还给二婶了。事后，其怕二婶发现储蓄卡里面的钱被冒领，于9月的某天又偷偷存入卡内6000元。其领出来的钱都用于个人生活开支及赌博了。9月16日，二婶来问其是否得领卡内的钱，其害怕就否认了。后来二婶说已向派出所报警。其害怕即来投案自首。
本院认为，被告人成任利冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人成任利犯信用卡诈骗罪的罪名成立。鉴于被告人成任利能主动投案，归案后和在法庭审理过程中，如实供述自己的犯罪事实，是自首；同时被告人成任利在案发前已主动归还部分款项，案发后又积极退赔犯罪所得，尽力挽回被害人的损失，取得了被害人的谅解，本院予以减轻处罚。根据被告人成任利犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
被告人成任利犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵折刑期一日。即自2012年9月20日起至2014年9月19日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向崇左市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 何华娟
助理审判员 胡 边
人民陪审员 程四和
二〇一三年四月十八日
书 记 员 吴海月