贵州省桐梓县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黔0322刑初36号
公诉机关桐梓县人民检察院。
被告人王锡健，男，汉族，1987年12月5日生于江西省余干县，高中文化，住江西省余干县。2016年12月9日因涉嫌诈骗罪被桐梓县公安局刑事拘留，2017年1月14日被桐梓县公安局指定监视居住，2017年4月20日被逮捕。现押桐梓县看守所。
辩护人缪进贵，男，贵州崇遵律师事务所律师。
被告人徐忠友（曾用名陈羽），男，苗族，1995年5月20日生于贵州省黄平县，小学文化，住贵州省黄平县。2016年12月9日因涉嫌诈骗罪被临时羁押于余干县看守所，2016年12月13日押回被桐梓县公安局刑事拘留，2017年1月11日被桐梓县公安局指定监视居住，2017年4月20日被逮捕。现押桐梓县看守所。
被告人詹兵华，男，汉族，1986年7月1日生于江西省余干县，初中文化，住江西省余干县。2016年12月9日因涉嫌诈骗罪被桐梓县公安局刑事拘留，2017年1月6日被桐梓县公安局指定监视居住，2017年4月20日被逮捕。现押桐梓县看守所。
辩护人张勇，男，贵州名城（播州）律师事务所律师。
桐梓县人民检察院以桐检公诉刑诉（2018）6号起诉书指控被告人王锡健、徐忠友、詹兵华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，王锡健犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桐梓县人民检察院指派检察员王国燕出庭支持公诉，被告人王锡健、徐忠友、詹兵华、辩护人缪进贵、张勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2016年10月中旬，被告人王锡健为掩饰、隐瞒诈骗分子的犯罪所得，从中获利，便在江西省余干县寻找利用POS机为诈骗分子刷卡套现的人，后其联系到“珠海”（另案处理），双方商定由“珠海”提供银行卡，王锡健负责持银行卡到各个银行取款套现，获取1.5%的酬劳。2016年11月中旬，王锡健又联系汤少明（另案处理），双方商定由汤少明提供银行卡，王锡健负责持银行卡到各个银行取款套现，获取2%的酬劳。11月中旬，王锡健邀请被告人詹兵华帮忙介绍雇佣人员取款，詹兵华便将之前帮助其取款的人员徐忠友介绍给了王锡健，2016年11月13日，被告人徐忠友便开始帮王锡健取款套现，从中获取0.75%的酬劳。后王锡健因有事便请詹兵华帮忙持银行卡带着徐忠友在各个银行取款套现，并支付詹兵华1万元的酬劳，而徐忠友仍然获得0.75%的酬劳。2016年12月8日，被告人王锡健被公安民警抓获，当场查获涉案现金119600元，涉案银行卡19张。
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
1、2016年7月份开始，被害人胡某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子虚构香港富商的身份，在取得胡某信任后，以见面需要缴纳保证金和支付60万元补偿金为诱饵，先后诈骗胡某的现金11.4元。其中在2016年10月28日10时00分19秒，胡某通过尾号为1578的银行卡向诈骗分子提供的户名张浩杰尾号为3774的银行卡转款20000元，同日10时18分10秒，诈骗分子持户名张浩杰尾号3774的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定的户名文娟尾号为5550的银行卡）上刷卡套现20000元，10月28日13时00分23秒，王锡健持该银行卡到余干县农村信用合作联社黄埠信用社柜台处将款取出。
2、2016年10月份，被害人谢某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是上海港丽酒店的股东，在取得谢某信任后，以可以为谢某申请一份30万元的“爱心基金”为诱饵，先后诈骗谢某26800元。其中在2016年11月27日12时12分58秒，谢某向诈骗分子提供的户名温鹏尾号为8276的银行卡转款20000元，同日12时42分10秒，诈骗分子持户名温鹏尾号为8276的银行卡在汤少明持有的POS机（绑定的户名龚纯伟尾号为5793的银行卡）上刷卡套现20000元。汤少明将该银行卡交给王锡健，被告人王锡健将该银行卡交给詹兵华，2016年11月28日，被告人詹兵华持该银行卡带着徐忠友将款取出。
3、2016年11月份，被害人肖某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是上海一家房地产公司的高管，在取得肖某信任后，以其公司可以帮助其办理扶贫款60万元为诱饵，先后诈骗肖某18800元。其中在2016年11月17日9时04分58秒，肖某向诈骗分子提供的户名梁仁凤尾号为2290的银行卡转款6800元，同日10时13分03秒，诈骗分子持户名梁仁凤尾号为2290的银行卡在“珠海”所持有的POS机（绑定户名李生尾号为4068的银行卡）上刷卡套现6798元，后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日14时19分19秒，王锡健带着徐忠友持该银行卡在鹰潭农村商业银行百福分理处柜台将款取出。
4、2016年4月份开始，被害人龚某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是上海一家房地产公司的老板，在取得龚某信任后，以其所在公司可以为其申请扶贫基金30万元为诱饵，诈骗龚某6000元。2016年10月19日10时10分，龚某通过尾号为4172的银行卡向诈骗分子提供的户名郭彩霞尾号为8078的银行卡转款6000元，同日10时15分29秒，诈骗分子持户名郭彩霞尾号为8078的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名文娟尾号为5550的银行卡）上刷卡套现6200元，后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日13时06分09秒，王锡健持该银行卡在余干县农村信用合作联社古埠信用社ATM机上将款取出。
5、2016年11月份，被害人孔某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是香港富婆，在取得孔某信任后，以“重金求子”愿意事先支付80万元报酬为诱饵，先后诈骗孔某现金18000元。其中在2016年12月6日，孔某通过尾号为9871的银行卡向诈骗分子提供的户名罗仁安尾号为8874的银行卡转款8000元，同日16时26分39秒，诈骗分子持户名罗仁安尾号为8874的银行卡在汤少明持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号5793的银行卡）上刷卡套现7998元。后汤少明将该银行卡交给王锡健，2016年12月7日14时40分许，王锡健带着徐忠友持该银行卡在鹰潭农村商业银行兴安分理处ATM机上将款取出。
6、2016年11月份，被害人张某1使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是上海一家公司的员工，在取得张某1信任后，以其所在公司可为其资助创业基金60万元为诱饵，先后诈骗张某124300元。其中在2016年11月19日11时05分37秒，张某1通过尾号为3871银行卡向诈骗分子提供的户名王玉姣尾号为0078的银行卡转款6300元，同日10时54分11秒，诈骗分子持户名王玉姣尾号为0078的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名李生尾号为4068的银行卡）上刷卡套现6301元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，2016年11月20日12时00分07秒，王锡健带着徐忠友持该银行卡在鹰潭农村商业银行余江支行柜台处将款取出。
7、2016年11月14日，被害人曹某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是上海一家公司的老总，在取得曹某信任后，以其所在公司可以为其申请帮扶款30万元为诱饵，诈骗曹某10000元。在2016年11月26日10时27分52秒，曹某通过尾号为5274银行卡向诈骗分子提供的户名韦高基尾号为2173的银行卡转款5000元；同日13时28分52秒，曹某又通过银行卡尾号为5274向诈骗分子提供的户名谢天尾号为0769的银行卡转款5000元。同日11时04分25秒，诈骗分子持户名韦高基尾号为2173的银行卡在汤少明持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号为5793的银行卡）上刷卡套现5002元；同日14时02分03秒，诈骗分子持户名谢天尾号为0769的银行卡在汤少明持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号为5793的银行卡）上刷卡套现5000元。后汤少明将该银行卡交给王锡健取款，王锡健便将该银行卡交给詹兵华，同日21时30分59秒，詹兵华带着徐忠友持该银行卡在余干县农村信用合作联社营业部ATM机上将款取出。
8、2016年7月20日开始，被害人杨某1使用手机微信与诈骗分子聊天，后确定了网恋关系，在取得杨某1信任后，诈骗分子以各种理由，先后诈骗杨某160350元。其中在2016年10月26日，杨某1通过尾号为3130的银行卡向诈骗分子提供的户名燕倩倩尾号为7483的银行卡转款10000元，2016年10月27日08时47分19秒，诈骗分子持户名燕倩倩尾号为7483的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名文娟尾号为5550的银行卡）上刷卡套现10000元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日13时45分05秒，王锡健持该银行卡将款转到户名ＸＸ尾号为7368的银行卡上，后于13时51分28秒，王锡健持户名ＸＸ尾号为7368的银行卡在鹰潭市农商银行锦江支行ATM机上将款取出。
9、2016年9月份开始，被害人夏某使用手机微信与诈骗分子聊天，在取得夏某信任后，以要给夏某30万元为诱饵，先后诈骗夏某13100元。其中在2016年10月27日，夏某向诈骗分子提供的户名苏嘉伟尾号为1625的银行卡转款8100元，同日12时48分16秒，诈骗分子持户名苏嘉伟尾号为1625的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名文娟尾号为5550的银行卡）上刷卡套现8100元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日14时41分50秒，王锡健持该银行卡将款转到户名ＸＸ尾号为7368的银行卡上，后于14时53分17秒，王锡健持户名ＸＸ尾号为7368的银行卡在鹰潭农村商业银行锦江支行柜台处将款取出。
10、2016年11月份，被害人段某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是上海一家公司的员工，在取得段某信任后，以帮助套取公司资金后返点为诱饵，诈骗段某10500元。2016年11月21日10时50分，段某向诈骗分子提供的户名刘保生尾号为3875的银行卡转款10500元，同日11时12分48秒，诈骗分子持户名刘保生尾号为3875的银行卡在汤少明持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号为5793的银行卡）上刷卡套现10399元。后汤少明将该银行卡拿给王锡健取款，同日14时52分08秒，王锡健带着徐忠友持该银行卡去取款，徐忠友持该银行卡将款转到户名李生尾号为4068的银行卡上，同日14时56分00秒，徐忠友持户名李生尾号为4068的银行卡在鄱阳县城郊农村信用合作社柜台处将款取出。
11、2016年10月19日，被害人张某2使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充在广州市做服装生意，在取得张某2信任后，以见面需要购买机票、缴纳保证金为由，先后诈骗张某256800元。其中在2016年10月28日，张某2通过银行卡尾号为9072向诈骗分子提供的户名张金丽尾号为2497的银行卡转款6800元，2016年10月29日8时59分49秒，诈骗分子持户名张金丽尾号为2497的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名文娟尾号为5550的银行卡）上刷卡套现6800元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日9时47分57秒，王锡健持该银行卡在余干县建设银行ATM机上将款取出。
12、2016年11月6日，被害人李某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是台湾商人，取得李某信任后，以见面需要缴纳保证金和支付50万元补偿金为由，先后诈骗李某42800元。其中在2016年11月12日10时55分、10时58分、10时59分，李某分别向诈骗分子提供的户名刘佳星尾号为2270的银行卡转款10000元、10000元、10000元，同日11时29分06秒、11时30分28秒，诈骗分子持户名刘佳星尾号为2270的银行卡分别在“珠海”持有的P0S机（绑定户名龚纯伟尾号为4605的银行卡）上刷卡套现27900元和1800元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日12时47分42秒，王锡健持该银行卡将款转到户名李生尾号为4068的银行卡上，后于12时59分35秒，王锡健持户名李生尾号为4068的银行卡在余干县农村信用合作联社古埠信用社ATM机上将款取出。
13、2016年10月份，被害人杨某2使用手机微信与诈骗分子聊天，在取得杨某2信任后，以见面需要缴纳保证金和支付30万元补偿金为由，先后诈骗杨某236500元。其中在2016年11月8日，杨某2向诈骗分子提供的户名唐勇威尾号为2045的银行卡分两笔转款19900元，2016年11月9日06时57分51秒，诈骗分子持户名唐勇威尾号为2045的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号为4605的银行卡）上刷卡套现19800元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日10时49分26秒，王锡健持该银行卡将款转到户名龚纯伟尾号为1746的银行卡内，又于10时58分25秒，又转至户名ＸＸ尾号为7368的银行卡内，后于11时11分26秒，王锡健持户名ＸＸ尾号为7368的银行卡在余干县农村信用合作联社槲岭信用社柜台处将款取出。
14、2016年9月份，被害人董某使用手机微信与诈骗分子聊天，诈骗分子冒充是香港一公司高管，在取得董某信任后，以帮忙转钱和需要公证费为由，先后诈骗董某45000元。其中在2016年11月30日，董某通过银行卡尾号为6864向诈骗分子提供的户名曹思琪尾号为4473的银行卡转款10000元，同日08时42分26秒，诈骗分子持户名曹思琪尾号为4473的银行卡在“珠海”持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号为4605的银行卡）上刷卡套现10000元。后“珠海”将该银行卡交给王锡健取款，同日14时24分57秒，王锡健带着徐忠友持该银行卡在中国银行鹰潭市时代广场支行柜台处将款取出。
15、2016年11月18日，被害人严某被诈骗分子以“慈善募捐”的方式，先后诈骗30000元。其中在2016年11月18日，被害人严某通过尾号为9270的银行卡向诈骗分子提供的户名邹琳尾号为8376的银行卡转款12000元，同日9时47分34秒，诈骗分子持户名邹琳尾号为8376的银行卡在汤少明所持有的POS机（绑定户名龚纯伟尾号为5793的银行卡）上刷卡套现11998元。后汤少明将该银行卡交给王锡健取款，同日14时01分05秒，王锡健带着徐忠友持该银行卡在鹰潭农村商业银行营业部柜台以及ATM机上将款取出。
被告人王锡健掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为18.44万元，被告人徐忠友掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为8.36万元，被告人詹兵华掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为3万元。
（二）非法持有他人信用卡的事实
2016年12月8日，公安机关在抓获被告人王锡健后依法对其驾驶车辆进行搜查，当场在其车辆内查获被告人王锡健非法持有他人的信用卡19张，其中户名李生，尾号为4068的江西省农商行信用卡；户名ＸＸ，尾号为7368的江西省农商行信用卡；户名文娟，尾号为5550的江西省农商信用卡；户名龚纯伟，尾号为4605的江西中国银行信用卡；户名龚纯伟，尾号为5793的江西省农商行信用卡；户名龚纯伟，尾号为1746的江西省邮政信用卡等6张信用卡用于套现取款。其余的户名郑厚凤，尾号为5283的江西省农商行信用卡；户名郑厚凤，尾号为9880的江西省邮政信用卡；户名方平，尾号为1547的江西省邮政信用卡；户名李生，尾号为7308的江西省邮政信用卡；户名李生，尾号为6539的江西中国银行信用卡；户名伍登镒，尾号为4621的江西中国银行信用卡；户名万清华，尾号为4670的江西农行信用卡；户名武倩，尾号为0173的江西农行信用卡；户名伍登镒，尾号为9470的江西农行信用卡；户名赵方超，尾号为4959的陕西中国银行信用卡；户名赵方超，尾号为5461的陕西建行信用卡；户名伍登镒，尾号为0994的江西省农商行信用卡；户名伍登镒，尾号为5165的江西省邮政信用卡等13张为被告人王锡健持有。
另查明，2016年12月8日，被告人王锡健协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。
2011年3月14日，徐忠友因犯抢劫罪被贵州省黄平县人民法院判处有期徒刑二年一个月，并处罚金三千元；2014年8月20日，徐忠友因犯抢夺罪被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元。2015年1月22日刑满释放。
上述事实，被告人王锡健、徐忠友、詹兵华在开庭审理过程中没有异议，且有受案登记表，立案决定书，归案情况说明，户籍证明，银行卡交易明细清单，证人证言，被害人的陈述，被告人王锡健、徐忠友、詹兵华的供述，辨认笔录，扣押决定、扣押清单，刑事判决书，搜查笔录、照片，辨认现场照片，提取笔录、照片等证据证实，足以认定。
关于被告人王锡健的辩护人提出在王锡健处查获的信用卡19张均由他人提供用于为他人诈骗所得提取现金，与掩饰、隐瞒犯罪所得的行为有牵连，不应再以妨害信用卡管理罪定罪处罚的辩护意见。本院认为，牵连犯的特征是行为人必须实施了数行为，而且数行为之间存在手段行为与目的行为、原因行为与结果行为的牵连关系。只有当某种手段通常用于实施某种犯罪，或者某种原因行为通常导致某种结果行为时，才宜认定为牵连犯。经查，本案中被告人王锡健从2016年10月至12月期间，非法持有他人的银行卡6张，为诈骗分子的套现取款，另有13张银行卡尚未使用，故被告人王锡健非法持有的13张信用卡的行为与其所实施的用他人的信用卡为诈骗分子套现取款之间没有牵连关系，且被告人王锡健所持有的尚未使用的他人信用卡数量达13张，依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款“非法持他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）规定的'数量较大'”的规定，故应认定被告人王锡健的该行为构成妨害信用卡管理罪，并与其所犯的掩饰、隐瞒犯罪所得罪，实行数罪并罚。因此，辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人王锡健、徐忠友、詹兵华明知是犯罪所得而帮助他人取款套现，获取非法利益，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人王锡健掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为18.44万元，依法应在“三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金”的幅度内量刑处罚；被告人徐忠友掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为8.36万元，被告人詹兵华掩饰、隐瞒犯罪所得的数额为3万元，依法应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的幅度内量刑处罚。被告人王锡健非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。依法应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的幅度内量刑处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人王锡健邀约并安排被告人徐忠友、詹兵华为诈骗分子取款套现，在共同犯罪中起主要作用，被告人徐忠友、詹兵华根据王锡健的安排取款套现，起次要作用，应当从轻处罚。被告人王锡健、徐忠友、詹兵华到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；被告人王锡健协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，可以从轻处罚。被告人王锡健的辩护人提出王锡健具有立功、坦白的情节，可以从轻处罚的辩护意见，以及被告人詹兵华的辩护人提出詹兵华具有坦白的情节，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人徐忠友被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。被告人王锡健被指定监视居住97日，折抵刑期49日，被刑事拘留37天，共计应折抵刑期86日；被告人徐忠友被指定监视居住100日，折抵刑期50日，被刑事拘留34天，共计应折抵刑期84日；被告人詹兵华被指定监视居住105日，折抵刑期53日，被刑事拘留29天，共计应折抵刑期82日。在被告人王锡健处查获的赃款，应予没收。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十五条、第六十八条、第六十九条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人王锡健犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2020年5月25日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
二、被告人徐忠友犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2019年7月27日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
三、被告人詹兵华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2018年9月28日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
四、扣押在案的赃款十一万九千六百元，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁晓竹
人民陪审员 金祖志
人民陪审员 邹立春
二〇一八年七月三十日
书 记 员 赵元强