浙江省金华市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2013）浙金刑二终字第238号
原公诉机关义乌市人民检察院。
上诉人（原审被告人）金某甲，女。因本案于2011年11月14日被义乌市公安局刑事拘留，同日被依法变更为取保候审，2012年12月7日被义乌市人民检察院决定取保候审。
辩护人何毅琦，浙江五联律师事务所义乌分所律师。
辩护人金瑶，浙江泽大律师事务所义乌分所律师。
义乌市人民法院审理义乌市人民检察院指控原审被告人金某甲犯非法吸收公众存款罪一案，于2013年5月7日作出（2013）金义刑初字第1147号刑事判决。原审被告人金某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，浙江省金华市人民检察院指派代理检察员周从义出庭履行职务，原审被告人金某甲及其辩护人何毅琦、金瑶到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2006年7月份以来，被告人金某甲以资金周转等名义，以2-3分不等的月息，向许某甲、张某、吕某、李某甲、许某乙、许某丙、李某乙、袁罗琴、许某丁、吴某甲、方某甲、方某乙、陈某乙、任某、龚某、楼某、吴某乙、徐某、盛某、奚某、金某乙、卜某、吴某丙等20余人非法吸收存款，共计3738万元人民币，并将资金用于投资、转借他人、支付利息等。截止目前，共归还本金191.6万元人民币，支付利息135.4万元人民币，通过法院分配给相关债权人约118.1886万元人民币。具体事实如下：
1、2007年9月4日，被告人金某甲以月息3分向许某甲借款40万元人民币，本息未还。
2、2007年7月17日，被告人金某甲以月息2分向张某借款500万元人民币，本金未归还，支付利息8万元人民币。
3、2006年11月22日，被告人金某甲以月息2.5分向吕某借款500万元人民币，未归还本金，未支付利息。
4、2007年6月25日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，以月息3分向李某甲借款50万元人民币，本金未归还，支付利息3万元人民币。
5、2007年6月25日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，以月息3分向许某乙借款200万元人民币，本金未归还，支付利息12万元人民币。
6、2007年6月25日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，以月息3分向许某丙借款50万元人民币；同年8月25日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，又以月息3分向许某丙借款100万元人民币；本金未归还，共支付利息3万元人民币。
7、2007年3月20日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，以月息3分向李某乙借款100万元人民币；同年6月25日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，又以月息3分向李某乙、袁罗琴借款100万元人民币；本金未归还，共支付利息9万元人民币。
8、2007年3月7日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，以月息3分向许某丁借款100万元人民币；同年6月1日，被告人金某甲及何云松、杨旭龙三人，又以月息3分向许某丁借款130万元人民币；本金未归还，共支付利息20万元人民币。
9、2006年7月1日，被告人金某甲及杨旭龙二人，以月息2分向吴某甲借款6万元人民币；同年7月18日，被告人金某甲及杨旭龙二人，又以月息2分向吴某甲借款30万元人民币；本金未归还，共支付利息10万元人民币。
10、2007年5月1日，被告人金某甲以月息2分向方某甲借款40万元人民币，支付利息5.6万元人民币，法院分配3.6689万元人民币。
11、2007年7月至2008年3月期间，被告人金某甲分多次以月息3分向方某乙借款618万元人民币，支付利息3万元人民币，法院分配56.685万元人民币。
12、2007年11月16日，被告人金某甲和陈文盛以月息3分向陈某乙借款50万元人民币；2007年12月29日，被告人金某甲和陈文盛又以月息3分向陈某乙借款22万元人民币；共支付利息6万元人民币，本金未归还。
13、2007年11月7日至2008年1月10日，被告人金某甲以月息3分，分三次向任某借款共计人民币240万元人民币，本息未还。
14、2007年6月2日至7月27日，被告人金某甲以月息3分，分四次向龚某借款共计人民币207万元人民币，支付利息3000元人民币，归还本金37.6万元人民币，法院分配33.9867万元人民币。
15、2007年8月16日，被告人金某甲以月息2分向楼某借款50万元人民币，本金未归还，支付利息7万元人民币。
16、2007年1月28日，被告人金某甲以月息3分向吴某乙借款18万元人民币，支付利息2.7万元人民币，法院分配1.651万元人民币。
17、2007年8月31日，被告人金某甲及杨旭龙以月息3分向徐某借款20万元人民币，本金未归还，支付利息2.4万元人民币。
18、2007年8月2日，被告人金某甲和何云松担保，杨旭龙以月息3分向盛某借款110万元人民币，本金未归还，支付利息9.9万元人民币。
19、2007年3月20日，被告人金某甲和何云松担保，杨旭龙以月息3分向奚某借款55万元人民币，本金未归还，支付利息10万元人民币。
20、2007年1月28日，由何云松担保，被告人金某甲以月息3分向金某乙借款22万元人民币；同年6月10日，由何云松担保，被告人金某甲以月息3分向金某乙借款10万元人民币。合计借款人民币42万元人民币，本金未归还，支付利息5.5万元人民币，法院分配38523元人民币。
21、2007年5月23日，由方爱平担保，被告人金某甲以月息2分向卜某借款200万元人民币，本金未归还，支付利息8万元人民币，法院分配183447元人民币。
22、2007年8月13日，被告人金某甲及杨旭龙、何云松以月息3分向吴某丙借款400万元人民币，已归还本金154万元人民币。
23、2007年11月25日，被告人金某甲以月息3分向朱某借款150万元人民币；同年12月11日，被告人金某甲以月息3分向朱某借款60万元人民币。两次合计借款人民币210万元人民币，本金未归还，支付利息10万元人民币。
2011年11月14日，被告人金某甲在云南省景洪市金地大酒店向义乌市公安局经侦大队民警投案自首。
原判认定上述事实的证据有：证人陈某甲、虞某的证言，被害人许某甲、张某、吕某、李某甲、许某乙、许某丙、李某乙、许某丁、吴某甲、方某甲、方某乙、陈某乙、任某、龚某、楼某、吴某乙、徐某、盛某、奚某、金某乙、卜某、吴某丙、朱某的陈述，借条复印件，法院分配表，民事判决书，执行裁定书，结案证明，电汇凭证，收条，情况说明，自首表现意见书，抓获经过，被告人金某甲的供述和身份证明。
原判认为，被告人金某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人金某甲系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人金某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。二、被告人金某甲非法吸收公众存款犯罪所得的一切财产予以追缴，返还受害人，追缴不足部分，由被告人金某甲退赔给受害人。
原审被告人金某甲上诉称，其没有对国家信贷秩序产生实质危害，主观恶性小，且系投案自首，原判量刑过重，要求依法改判。
辩护人何毅琦辩护提出，原审被告人金某甲主观恶性小，社会危害性低，且真心悔罪，原判量刑过重，请求从轻处罚，并适用缓刑。
辩护人金瑶辩护提出，原审被告人金某甲的行为不构成非法吸收公众存款罪，原判对其量刑过重，请求从轻处罚，并适用缓刑。
辩护人金瑶在二审提供金华市婺城区人民法院（2013）金婺刑初字第221号刑事判决书，以证明本案中的许多款项，已由共同作案人杨旭龙还清。
浙江省金华市人民检察院出庭检察员认为，共同作案人杨旭龙清偿的款项不能作为对原审被告人金某甲从轻、减轻处罚的理由，原判认定事实清楚，证据确实、充分，建议驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，原审被告人金某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被害人许某甲等23人的陈述、证人陈某甲、虞某的证言、借条及民事判决书等书证，足以证实原审被告人金某甲扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收存款的犯罪事实。原审被告人金某甲的辩护人所提金某甲的行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。原审被告人金某甲的辩护人二审提供的刑事判决书，仅能证明涉案相关款项系由共同作案人杨旭龙归还，不能据此认为金某甲有悔罪表现，原判已经充分考虑原审被告人金某甲的犯罪事实、坦白和自首情况，所作量刑适当，原审被告人金某甲及其辩护人所提量刑过重，请求从轻处罚适用缓刑的上诉理由和辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 骆定进
审 判 员 李 晔
代理审判员 徐英杰
二〇一三年七月二十五日
代书 记员 何诗思