安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）埇刑初字第00117号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人曹某甲，男，汉族，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月7日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年8月8日被宿州市公安局埇桥分局监视居住。2014年1月6日被本院决定取保候审。
安徽省宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2013）999号起诉书指控被告人曹某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月31日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2014年2月13日公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员黄群、左辉出庭支持公诉，被告人曹某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省宿州市埇桥区人民检察院指控：1994年10月至2012年11月期间，被告人曹某甲以开商店、办养猪场、其儿子曹某开加油站等为名，以高于同期银行存款利率为诱饵，向同村娄某甲、曹某丁、曹某戊、马某甲、曹某寅等30余户村民非法吸收存款670350.4元，至今未归还。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人曹某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，并建议对其在有期徒刑二年至三年幅度内量刑。
被告人曹某甲对公诉机关指控无异议。
经审理查明：1994年10月至2012年11月期间，被告人曹某甲未经有关部门依法批准，利用其原是宿州市桃沟信用社代办员的身份，向村民公开宣传，以将钱存到此处比银行利息高，承诺随时偿本付息的办法，并以帮其儿子曹某开加油站等为由，向同村娄某甲、曹某丁、曹某戊、马某甲、曹某寅等35户村民非法吸收存款706250.40元，除归还曹某丁900元、曹某曹5000元、曹某辛25900元、曹某丑15000元、袁某3050元、曹某卯1800元外，余款654600.4元至今未予归还存款户。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实
一、书证
借条、存折等，证明被告人曹某甲从1994年10月至2012年11月向娄某甲等35户村民共计借款706250.40元，并均约定了不等的高于银行同期存款利息。
二、被害人陈述
1、被害人娄某甲陈述，称1994年前后，曹某甲经常到他家让他把钱存在曹某甲那里，那个时候曹某甲又是本地的信用社代办员，都比较信任曹某甲，通过曹某甲这么一说，他就把16406.4元钱放在曹某甲那里，他和家属经常去找曹某甲要钱，曹某甲总是以种种理由推脱，就是不给。曹某甲答应给存款利息比银行的高，并说随时需要随时可以取，曹某甲在他们村借钱很多，村里很多人都找曹某甲要钱。
2、被害人曹某丁陈述，称曹某甲原是桃沟乡信用社的代办员，曹某甲在他们村公开说过，把钱放在他那个地方可以拿比银行高的利息，曹某甲平时挨家挨户找村民，承诺什么时候要钱什么时候给。在曹某甲存3000元，收条上注明3000元年息900元，曹某甲给他900元的利息，后就不还款了。
3、被害人曹某戊陈述，称曹某甲原是桃沟乡信用社的代办员，曹某甲在村里公开说，把钱放在其处可以拿比银行高的利息，曹某甲平时挨家挨户找村民，要老百姓帮帮忙把钱存在他那，并且承诺什么时候要钱什么时候给他们。2010年11月6日至2011年8月28日，他在曹某甲处共存8500元。2012年腊月底，曹某甲跑了。
4、被害人秦某甲陈述，称2011年9月份，曹某甲找她借钱，说把钱放在他这里，利息比银行的高，她借给曹某甲4600元，利息是一分。曹某甲向他们村至少有几十户的村民借钱。
5、被害人曹某己陈述，称2011年前后，曹某甲找他借钱，说比银行的利息高，什么时候要钱，就什么时候还他。共借给曹某甲10200元，至今一分没有还。
6、被害人曹某庚陈述，证明曹某甲是桃沟乡信用社的代办员，曹某甲在他们村公开说，把钱放在他那个地方可以拿比银行高的利息，曹某甲平时挨家挨户找村民，要老百姓把钱存在他那，并且承诺什么时候需要钱什么时候给。他有一万多块钱存在曹某甲那了。
7、被害人曹某辛陈述，称2009年曹某甲向她借钱说把钱存他那儿，答应给捌厘的利息，她共借给曹某甲36950元。后来她急着用钱，陆续找曹某甲要，到目前为止还欠她1050元。
8、被害人王某甲陈述，称2010年7月份，曹某甲找她借钱，说把钱借给他可以拿比银行高的利息，所以她就借了，条上写的是曹广陈名字，每次曹某甲都口头答应给1分的利息，本金和利息一分都没有还。村里很多人借钱给曹某甲。
9、被害人孔某陈述，称曹某甲以为其儿子曹某开加油站进燃油为名，分别向他及家属王淑华借钱，利息是1分，到目前为止，本息一分未还。曹某甲大约向村里三十多户人合计借约六十多万元钱。之所以放心将钱借给曹某甲，是因为曹某甲原来是桃沟信用社的代办员。
10、被害人李某甲证言，称2012年10月份，曹某甲找她对象曹洪新借钱，承诺什么时候要钱什么时候给，而且还说钱借给他使比银行的利息高，共借给曹某甲39000元，后一直找曹某甲要过十几次，曹某甲均没有给。大曹村很多人都借钱给曹某甲了。
11、被害人曹某壬陈述，称2008年，他从宿州市埇桥区桃沟乡信用社借贷款一万元，用了三个月之后，曹某甲以帮他还贷款为由，从他家属张桂荣手中拿走一万块钱，讲帮他们把贷款还了。2012年9月份，曹某甲找他到银行换据，到银行之后才知道，曹某甲拿他一万元并没有帮他还银行的贷款。他经常去找曹某甲要钱，曹某甲总是以种种理由推脱，迟迟没有还钱。曹某甲欠村里人的钱大约有二三十户，合计约六十多万元。
12、被害人曹某癸陈述，称2012年11月，曹某甲说想给其儿子曹某打一个泥鳅塘缺点钱，想从他家周转点钱用用。2012年12月1日他把一万元交给了曹某甲，曹某甲拿到钱以后，给他儿媳打了一张收条，约定利息一分五。至今曹某甲一分都没有偿还借款及利息。
13、被害人袁某陈述，称曹某甲以给其儿子进油为名，在2004年年底至2009年10月份，分别向她借了三笔钱共计22000元。后曹某甲还了她家不到10000元钱。
14、被害人马某甲陈述，称2010年，曹某甲找到她及其丈夫曹某哲说急需要用钱，帮其儿子曹某建加油站用，曹某骑摩托车带着她和曹某哲一起到时村取的钱，曹某甲给曹某哲出具了一个活期储蓄存折，并加盖宿州市桃沟信用社大曹信用站公章及个人私章和签名，约定利息为一分至一分五。她经常去找曹某甲要钱，曹某甲总以种种理由推脱，到现在也没有归还一分钱。被曹某甲借钱的大约有三十多户人，合计六十多万元。
15、被害人朱某陈述，称曹某甲找到她丈夫孔凡刚说帮其儿子曹某建加油站急需借钱用，开始她和丈夫都不同意借给曹某甲，曹某甲讲让他们放心，随时要随时取，无奈之下他们把钱借给曹某甲28600元。后她经常去找曹某甲要钱，曹某甲总以种种理由推脱，直到现在也没有归还一分钱。被曹某甲借钱的大约有三十多户人，合计六十多万。
16、被害人陈某陈述，称2010年，曹某甲到她家借钱，她和其丈夫李胜全就借给曹某甲5000元钱，曹某甲找他们庄上借了几十家的钱，都是以给其儿子建加油站急需用钱为理由借的。
17、被害人曹某子陈述，称2010年，曹某甲以帮其儿子建加油站向他借款一万元，约定一年的利息为800元。曹某甲给他提供了一个活期存款折，并加盖宿县大秦信用社大曹代办站公章及个人私章和签名。2011年，曹某甲又以急需用钱向他借款，他又借给曹某甲，曹某甲给他换了一个两万元的据。后他经常去找曹某甲要钱，曹某甲总以种种理由推脱，直到现在也没有归还他一分钱。曹某明是他亲弟弟，残疾行动不便，委托他把三千元的欠条捎过来的；曹某巨是他堂兄弟，外出打工，其家属委托他把条子捎过来。被曹某甲借钱的大约有三十多户人，合计六十多万元。
18、被害人曹某丑陈述，称曹某甲以桃沟信用社的代办员为名，2008年至2010年期间分别在2008年11月6日向他借了15000钱，本金全部还清，未付利息。2009年10月31日向他借了4500元钱，2010年4月16日向他借了7000元，2010年12月29日向他借了10000元。2013年2月8日曹某甲就跑了，现在想找曹某甲要钱也找不到，曹某甲向他借钱时保证随时用钱随时就给，还说保证比银行利息高。
19、被害人李某乙陈述，称曹某甲以为其儿子曹某开办的加油站进燃油为名，2012年间总共向他借款51000元。2013年2月8日曹某甲就跑了，曹某甲给了他一本安徽省农村信用合作社活期存款折，折内有曹某甲的签字和印章以及借款数。曹某甲并向他保证随时用钱随时就给，还说保证比银行利息高。
20、被害人曹某寅陈述，称曹某甲以为其儿子曹某开燃油加油站为名，从2010年至2012年期间分别向他借四笔钱共计40000元，月息壹分。曹某甲大约向三十多户人借款，合计约六十多万元钱。
21、被害人曹某卯陈述，称2011年11月5日曹某甲向他借了10000元钱，利息一分五厘，2013年2月8日曹某甲就跑了，曹某甲还少他本金一万元钱。之所以借钱给曹某甲，是因为曹某甲原来是桃沟信用社的代办员，钱放在那给高利息。
22、被害人李某丙陈述，称2012年9月3日向他借了10000元钱，月息壹分五厘半年结息。2013年2月8日曹某甲就跑了。
23、被害人娄某乙陈述，称曹某甲以为其儿子曹某开办的加油站进燃油为名，2011年间共向他借了32000元，月息壹分。找曹某甲结息时曹某甲在22000元钱的条子上加写了5000元钱的利息。曹某甲向大约有三十多户人借款，合计约60多万元钱。
24、被害人余某陈述，称曹某甲在2010年至2011年总共借他13990元钱。2013年2月8日曹某甲就跑了。
25、被害人秦某乙陈述，称曹某甲借她公公贺某款总数是36000元。俺公公腿摔断了，急等用钱动手术，她婆婆天天去找曹某甲也没有要来一分钱。
26、被害人王某乙陈述，称曹某甲找到他说钱放在曹某甲这儿比放在桃沟信用社高，后他在曹某甲处存34000元，曹某甲以前是信用社的代办员，经常在大喇叭喊到期还账的事。
27、被害人付某陈述，称其有5900元借给曹某甲使用了。
28、被害人马某乙陈述，称她借给曹某甲三笔共9924元，之后曹某甲没有还她钱或利息。
29、被害人邓某陈述，称曹某甲以其儿曹某开加油站为名借她6000元，并说啥时候使啥时候去拿。
30、被害人曹某辰陈述，称2010年6月份曹某甲向他借16000元钱，约好利息一分，曹某甲当时说把钱放在他那里，什么时候用什么时候给，他们村大概有二三十户人借给曹某甲钱。
三、证人证言
（一）证人曹某乙证言，证明他家属叫王某甲，他总共借给曹某甲三次钱共计32500元。
（二）证人曹某丙证言，证明他家属叫马某甲。曹某甲找他借钱，是曹某甲儿子曹某骑着摩托车带着他和他家属马某甲一起到时村镇邮政储蓄所取42000元，转到曹某的卡上的，另外给曹某甲2000元现金，曹某甲给他们打44000元的条子。曹某说把钱取给其父亲曹某甲了。
四、被告人曹某甲供述，称他以前干大队会计兼信贷员，当时他向村民借款时说小孩建加油站用钱，他给的利息比银行高，总共借别人的钱加上利息大概六十多万，都是向一个村的人借的钱，大概有一百多户，目前还有三十多户没有还，总计有六十多万，都承诺给他们一分至一分五的利息，他都是以他个人的名义借的，这些钱没有用于建加油站，有的还以前的利息了，村里还欠他三万多元，他愿意还老百姓的钱。
本案其他相关证据：
一、案发与抓获经过，证明2013年5月3日，宿州市埇桥区桃沟乡村民曹某丁到宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查中队报案，遂案发。2013年8月7日，被告人曹某甲到宿州市公安局桃沟派出所投案。
二、户籍证明，证明曹某甲出生日期等基本信息。
本院认为：被告人曹某甲违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款对象35人，吸收款额706250.40元，尚有654600.4元未能归还，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。但认定吸收存款数额有误，应予以纠正。被告人曹某甲主动投案，并如实供述其吸收存款的犯罪事实，系自首，但鉴于其不能归还非法吸收的公众存款，依法对其不予从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人曹某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月28日起至2016年9月26日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人曹某甲退赔娄建民等35户人民币654600.4元。（名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 磊
审 判 员 刘小强
人民陪审员 陈 东
二〇一四年三月二十日
书 记 员 马 慧
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。