河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宛龙刑初字第248号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人赵德印，男，1972年7月7日出生。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检监所刑诉（2015）1号起诉书指控被告人赵德印犯诈骗罪，于2015年5月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序程序，公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员白天勇、翟一出庭支持公诉，被告人赵德印到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：
1、2013年9月份，被告人赵德印利用伪造的旧城改造房屋安置协议作抵押，在苗学良等人的介绍下，以高息贷款的方式骗取王某某30万元。当日扣除利息4万元，后又支付利息4.1万元，余款挥霍。
2、2014年4月中旬，被告人赵德印利用伪造的旧城改造房屋安置协议作抵押，在乔敬伟、马青俭等人的介绍下，以高息贷款的方式骗取马某某40万元，当日扣除利息及保证金6.2万元，余款挥霍。
公诉机关认为，被告人赵德印以非法占有为目的，利用伪造的房屋安置协议作抵押，骗取他人财物59.8万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。且被告人赵德印系在缓刑考验期内又犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条之规定，应撤销缓刑，数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人赵德印对公诉机关指控的罪名不持异议，但庭审中对起诉书指控的犯罪数额有异议，认为自己偿还了部分借款。
经审理查明：1、2013年9月份，被告人赵德印利用伪造的旧城改造房屋安置协议作抵押，在苗学良等人的介绍下，以高息贷款的方式骗取王某某30万元。当日扣除利息4万元，后又支付利息4.1万元，余款挥霍。
2、2014年4月中旬，被告人赵德印利用伪造的旧城改造房屋安置协议作抵押，在乔敬伟、马青俭等人的介绍下，以高息贷款的方式骗取马某某40万元，当日扣除利息及保证金6.2万元，余款挥霍。
另查明：被告人赵德印因犯诈骗罪于2013年8月14日被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金10000元。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人赵德印的供述：
2014年5月中旬，因为我包的工程急需用钱，我和我的合伙人柏建生就想找人贷点款，柏建生找的关系，是南阳天人商贸公司的马某某，但是马某某说需要有东西做抵押才能借钱给我们。我当时花了1000元钱，找人帮我做了一份刘庄瓦房庄组的安置协议，是三套共计278平方的安置协议。这个协议伪造的时候，只有柏建生和向鑫知道，我当时还问柏建生准备在哪整，柏建生说不让我管，我操作的好，你到时候只用签字就行，我说这个事不敢整，我还在缓刑期间，柏建生说没事，到时候工地上的钱回来了，抓紧把钱还上，然后我想想也没事，就同意了，随后，柏建生给了向鑫1000元钱，并送了一箱酒，让向鑫做了一套假协议，我随后在协议上签上自己的名字，并按了指印。隔了大概三、五天，马青俭领着人到柏建生的办公室要账，柏建生让马青俭找个熟人，把自己在兰州的一个担保公司先抵押出去，弄点钱好还给他。马青俭说：“行，我联系人给你担保”。柏建生又说要是这个手续不行，德印那还有一套安置拆迁协议，也可以抵押。马青俭就让柏建生把安置协议复印了一份，然后自己带走了。第二天柏建生接了个电话，然后让我和他到格林酒店，我和柏建生一起来到格林酒店14楼马某某的办公室，当时马青俭和乔敬伟已经在那了，闲聊几句后，柏建生拿出一个文件夹，先把他位于甘肃兰州投资公司的手续拿给马某某看，马某某看完后说你这东西卖给我行，抵押一分钱都不值。然后柏建生又从文件夹内拿出我们事先伪造好的这份协议给马某某看，马某某看过后问我：“赵哥，这是你的协议？”我说是的。马某某说这个协议可以，只要能公证，可以贷给我钱，随后我们四个人一起到公证处进行了公证，又到施工现场进行查看，然后四人一起又返回格林酒店，在马某某办公室，马某某说现在没那么多钱，只有5、6万元，这时柏建生把我拉到门外，对我说先让马某某打个5、6万，把自己的车先赎回来，我就同意了。进屋见到马某某，对他说：“马哥，你现给我打个5、6万，剩下的明天再打”，马某某同意了，就用网银给我打了5、6万元（具体钱数我记不清了）。第二天，马某某把该扣的扣了，把剩余的钱全打我卡上了。钱贷出来后，马某某给我打电话说乔敬伟要两万元好处费，我不同意，说给他个4、5千元还可以，我又给柏建生打电话征求他的意见，柏建生说可以。随后我又给马某某打电话说两万太多，给个几千块喝茶钱可以，马某某说5千元，我就同意了。接着马青俭又给我打过来电话，说：“德印，我就说给乔敬伟两万有点多，给他弄个几千块就行。”我说我已经给马某某说了，给他五千，马青俭说：“中，中，你也别在乎那五千块钱，只要钱给你贷出来就行”。贷出来的钱我给了柏建生19万元。柏建生的钱在312国道取的两万元给马青俭了，在西药厂那取的一万元也给马青俭了，因为当时我取的钱，我把钱取出来后交给柏建生，柏建生当着我的面给马青俭，马青俭当时开着他的长城哈佛车也在那。其余的钱柏建生用在哪了我就不知道了。剩下的钱，我有的用于还账了，一部分花销了，一部分投工地了。
2013年9月份，我通过一个叫苗学良的还借过别人30万元，是一个女的，名字我记不住了，老喊他王姐。我和苗学良是通过一个叫老八的认识的，老八名叫黄廷龙。因为当时我在外边欠别人的钱，被要得急，那天我就找到黄廷龙，让黄廷龙想法给我弄点钱。黄廷龙然后就介绍了苗学良。苗说要是钱弄出来了，也得让他用一半，我就答应了。我说的弄点钱就是用我在刘庄瓦房庄的安置房做抵押借点钱。这次用于抵押的安置协议也是假的，也是找向鑫做的。至于苗学良知不知道协议是假的我不清楚。后来苗学良给我打电话，让我去他家，说和对方说好了。我就拿着这份假协议到了苗学良的家，屋里还有一个女的，苗学良给我介绍后，我得知这女的姓王，我就叫她“王姐”。我把这份假协议给了王姐，王姐看过后，也没说啥，想让我们一起再到安置办落实下，苗学良说已经落实过了，没问题。后来我们就办借款手续，苗学良当场给对方写了一个借条，并在担保人后面签了名字，我在借款人后面签了名字。手续办完后，我就走了。中午的时候，姓王的女的给我打了电话，说已经往我卡上打了16万元，我说我已经收到信息了，表示感谢。下午的时候，姓王的女的给我打电话说剩下的10万元给了苗学良。我说：知道了，就这样。剩下的4万元，当时就按利息扣除了。利息是4分5的利息。后来给对方封了3个月的利息，然后就没再给过对方钱了。这次除了6个月的利息，剩下的钱我和苗学良平分了。我给苗学良钱，苗学良给我打了一张借条。借条应该在我家里面放着，我从中得到的钱还账了。
2、被害人陈述
（1）被害人马某某陈述：
2014年5月中旬，由我表妹夫乔敬伟带领马青俭、柏建生、赵德印一起到我位于格林酒店西单元14楼的南阳天人商贸公司的办公室，我妹夫乔敬伟说：赵德印工地急着用钱，想从我这借40万元。我问他能拿什么做抵押？赵德印说愿意用刘庄村瓦房庄的安置房做抵押。并给我提供了一份安置协议，并带领我们到安置协议指定的施工现场，看正在施工的房子。于是我就同意赵德印用房屋抵押，由乔敬伟和马青俭口头担保，借给赵德印40万元。商量好的利息是月息4分。然后我们一起拿着赵德印的安置协议到公证处做了公证，并签了借款合同，借款期限是3个月。到期后，赵德印没有及时偿还，又不接我的电话。又过了10天左右，马青俭给我打电话说：赵德印的借款想缓3个月。8月22日，我和赵德印在格林酒店我公司内，重新签订借款合同，加上3个月的利息和违约金，一共是48万元。由马青俭签字担保。两个月后，由于赵德印不能及时付息，我就拿着赵德印的安置协议到光武社区和刘庄的拆迁办公室查询，拆迁办主任看过合同后，告诉我赵德印的安置协议是伪造的。我又找到安置协议经办人左德敏进行核实，左德敏说安置协议上的签名不是她本人签的。然后我找到赵德印告诉他，他提供的安置协议是伪造的，赵德印也承认了，答应我在11月22日之前还清我的全部借款。期间我又多次给赵德印及担保人马青俭打电话催款，但是赵德印以各种理由推脱不还，后来打的多了，也不接我的电话。我又找马青俭，马说他没有义务替赵德印还款，但是可以帮我催款。直到今天，赵德印也没有还钱，我感觉事不对就报警了。我总共贷给赵德印现金40万元整，当时扣了5%的合同保证金2万元，3个月的利息4万2千元，共计6万2千元。钱是当天看完房子办完手续后，我在我的公司当场给了赵德印一部分现金，其余的通过网银转账转到了赵德印所提供的个人账户上。赵德印当时给我打了收据，在借款合同里包含着。
被害人王某某陈述：
2013年9月份，苗学良给我打电话说他的一个朋友急着想用点钱，需要60万，利息4分5。我问对方有东西抵押没有？苗学良说有一套拆迁安置房可以抵押，让我到他家祥谈。我后来到了苗学良家，苗说他有一个朋友，也是搞工程的，现在手里资金转不过来，想借点钱。我问他的朋友叫啥，他说叫赵德印。我说你让你的朋友把房屋手续带上看一下。苗学良就给对方打了个电话，不一会，赵德印带着一份刘庄瓦房庄区域旧城改造项目的房屋安置协议来了。我看了一下协议，我说咱们一起去安置办落实下再说。苗学良说他已经问过了，确实有这房子。赵德印也说你放心，我和苗哥关系好的很。我说你这房子也不值6０万，我只能借给你3０万。后来赵德印同意了，就当场办了手续。我让赵给我写借条，赵德印说他文化不高，让苗学良一手安排，随后他签字就行了。然后苗学良写了借条，赵德印在借款人后面签的字，按的指印，苗学良担的保。后赵德印给我一个账号，我当天给他转了16万。下午我让苗学良到市医院附近的工行，我给取了10万现金给了苗学良。赵德印给我的账号是建行的，卡号是：6227002590500117826。当时约定借款期限是3个月，3个月后，我找过苗学良要过钱，苗学良说给赵德印打电话对方不接。我给赵德印打过好多次电话，一直不接，再打就无法接通了。后来通过苗学良打听出来赵德印的家，我去过他家里好多次，一直都不在家。2014年7月29日，我再次找到他家，终于见到了他。我让他还钱，他说现在手里没钱，等过两天他的工程款下来了就还我。我不同意，他就又给我写了一张135690元的借条，说是利息。随后再打电话，赵德印就一直说钱马上到位了，到了就还给我钱。又过俩月，也就是9月29号，我看实在不敢让他拖了，就又给他打电话，让他务必还钱。他看拖不过去了，就把我约到一家酒店，我见到他后问他要钱，他说10月初一定把钱还上。我不信，问他还不上咋办？他说绝对能还上，我说你要是再还不上就要把你的房子过户给我，他同意了，我就让他给我写了一份授权委托书，规定在11月10号前如果钱还不上的话，同意把房子过户给我，然后他就写了。一直等到11月10号，还是一分钱没还，我就到刘庄拆迁安置办公室询问这个手续怎么过户。里面的人说要是对方卖给你了需要他本人一起来才行。但是赵德印在随后的几天一直躲着不见我。前几天我偶尔听说赵德印被公安机关抓住了，我今天就赶紧过来落实下。赵德印总共付给了我6个月的利息，共计81000元，都是通过苗学良给我的。
3、证人证言
（1）证人乔某某证言：
我别名叫乔敬伟，我和马某某是老表关系。赵德印找马某某借钱是我从中介绍的，我和赵德印以前不认识，是马青俭介绍的。马青俭当时找到我，问我有熟悉的担保公司没有，想使点钱。我就说问下游山哥。然后我给马某某打了个电话，马某某就说可以，但是要有东西抵押才行。我就把情况给马青俭说了，马青俭说有东西抵押。然后马青俭就约上赵德印和柏建生，我们一起来到了马某某的办公室。柏建生开始拿一套他自己担保公司的手续要抵押，但是马某某看过后说不行。然后赵德印又拿出一套手续，说是他自己房子的一套拆迁手续，能值个100多万，愿意抵押。马某某看过后，说只要能公正，可以抵押，让他们第二天再来。第三天马某某给我打电话说手续办好了，钱也转了。后来马青俭又给我打电话说手续办好了，给你拿5000块喝茶钱，钱在马某某那。我说行啊。后来我见到了马某某，他就给了我5000元。除了我获得5000元好处费，其他人怎么分的这些钱我不知道，我就是冲着好处费给介绍的。
证人马某某证言：
我在王村龙升工业园开一个锂电池厂，我是法人。我和柏建生是去年年前通过一个朋友在饭局认识的。我和赵德印是通过柏建生认识的。马某某在赵德印贷款之前我不认识，后来是通过乔敬伟介绍认识的。去年几月份我记不住了，我和乔敬伟一起开着车到柏建生位于梅溪宾馆办公室要账。柏建生说没钱，让我找个地方把他手里的一个投资担保公司抵押出去，先弄出来点钱还我。我说我不认识人。这时乔敬伟说他认识投资担保公司的人，可以去试试，看手续能不能抵押。我对乔敬伟说你联系一下，看看咋样。乔敬伟联系好后，我和乔敬伟、柏建生、赵德印四人一起来到格林酒店14楼找到一个叫马某某的。闲聊几句后，柏建生就拿出他兰州公司的一套手续交给马某某，但是马某某看过手续后，说可以把公司卖给他，作抵押不行，要他拿其他的东西抵押。柏建生一看不行，急得直抓头。这时，赵德印从自己的口袋内拿出一套手续，说这是他自己在刘庄的一套拆迁安置房协议书，并交给马某某看。马某某看后问赵德印能不能公正？赵说可以，马某某让他们第二天去了再说。以后的事我就不知道了。
证人苗某某证言：
我和王某某是之前通过朋友认识的。王某某平时就是放款的，我用过她几次钱，就认识了。我和赵德印是做工程的时候认识的，没有咋深交过。2013年9月份，赵德印找到我想让我给他找点钱使使。我说那要有东西抵押才行呀。赵德印说他在刘庄有一套安置房的拆迁手续可以抵押。然后我就想到了王某某，我就给王某某打了电话说了此事。王某某也同意了。我让赵德印把安置协议拿给我，然后和王某某一起来到拆迁办询问了里面的工作人员，拆迁办的人说赵德印确实在那里有几套安置房，还给说了位置，什么时间交工。落实完后，我把赵德印和王某某一起约到家里，赵德印当时想贷的多，王某某说他这房子不值那么多，最多贷3０万，赵德印也同意了。然后由我写了一张借条，月息是4分5，期限为3个月。由我担保，赵德印在借款人后面签了字。手续办完后，赵德印把卡号给王某某。王某某说先给打16万，剩下的随后给我，让我给赵德印。赵德印同意了就先走了。当天中午王某某给赵德印打了16万。下午，我和王某某一起来到市医院旁边的工行，王某某取了1０万交给了我。我不知道赵德印当时提供的安置协议是假的，因为我当时也急着用钱，就从这3０ＸＸ面借了赵德印11万。借款到期后，赵德印封了6个月的利息，大概8万元左右。以后的就没有见给过。后来因为赵德印联系不上，王如珍跑我这，让我和她一起找赵德印的家，并说找到赵德印后，我的担保就结束了，以后也不在找我了。我后来帮他们找到了，以后的事我就不清楚了。
证人铁某证言：
我是南阳市房屋征收办公室主任，负责刘庄、瓦房庄区域的拆迁安置工作。刘庄有一个叫赵德印的拆迁安置户，当时给签了三份安置协议，两份在我们这，一份给他赵德印本人。（侦查员出示马某某提供的安置协议给铁涛看），这个协议是办事处签的，征收办的公章是提前盖好的，另外这份协议把办事处经办人的名字签到了征收办经办人的地方了，这份协议上的章看不出来是我们的，我们以前的章作废了，现在用的是新章。
（5）证人左某某证言：
我在光武办事处工作，刘庄、瓦房庄一块的拆迁安置工作是我负责签收的，（侦查员出示马某某提供的协议），这协议上的名字不是我签的，名字位置也签错了，我的名字应该签在办事处的位置上，而这份协议却签在了安置办的位置上。
证人王某某言：
赵德印把他的安置房协议卖给我爱人赵阳了，2012年6月份，当时任中涵（赵德印的爱人任中涵和我是亲戚）说赵德印欠了别人的钱，就找我借了15万元，后来她就还不上我的钱，于是他就以总价80万元的价格，把位于刘庄瓦房庄组的总面积为267平方的三套安置房卖给了我，我当时就陆陆续续分5次又给了任中涵65万元，2014年3月份，我把钱付清以后，我爱人赵阳就和任中涵去公证处做了公证。我当时给任中涵付钱时，有任中涵给我打的欠条和收条。
4、书证
（1）被告人赵德印的常住人口基本信息
证明被告人赵德印的年龄等基本情况，说明被告人赵德印系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
（2）刑事判决书一份
证明被告人赵德印因犯诈骗罪于2013年8月14日被南阳市宛城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金10000元。
（3）到案经过
证明被告人赵德印被马某某扭送至南阳市公安局光武派出所。
（4）卧龙区征收办提供的赵德印的房屋安置协议。
（5）被害人马某某提供的赵德印伪造的房屋安置协议。
（6）被害人王某某提供的赵德印伪造的房屋安置协议。
（7）王茹提供的赵德印的房屋安置协议及房屋买卖合同。
（8）被害人马某某、王某某提供的借款合同及收据。
（9）公证书一份。
（10）被害人马某某给赵德印打款的银行清单。
（11）被害人王某某给赵德印打款的银行清单。
上述证据，经庭审出示、质证，能够相互印证，被告人赵德印不持异议，本院予以确认。
本院认为：被告人赵德印以非法占有为目的，利用伪造的房屋安置协议作抵押，骗取他人财物59.8万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵德印犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵德印利用伪造的房屋安置协议作抵押，骗取被害人马某某、王某某的信任，在被害人马某某、王某某分别将33.8万元、26万元交给被告人赵德印时已属犯罪既遂，被告人赵德印辩称已偿还被害人部分借款无证据证实，本院不予采信，犯罪数额应当认定为59.8万元。被告人赵德印在到案后能如实供述自己的罪行，依法可以酌定从轻处罚。被告人赵德印系在缓刑考验期内又犯罪，应撤销缓刑，数罪并罚。综合考虑被告人赵德印的犯罪性质、犯罪手段、犯罪数额、认罪态度、未退赔等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十九条、第七十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
撤销河南省南阳市宛城区人民法院（2013）南宛刑初字第304号判决书中对被告人赵德印宣告缓刑三年的执行部分。
被告人赵德印犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年。并处罚金人民币50000元。与宛城区法院以诈骗罪判处被告人赵德印有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元实行数罪并罚。总和刑期有期徒刑十四年，并处罚金人民币60000元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币60000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人赵德印的刑期自2015年1月9日起至2027年10月14日止。罚金已缴纳10000元，剩余50000元限判决生效后十日内缴纳。）
三、责令被告人赵德印退赔被害人王某某未退赃款人民币26万元；退赔被害人马某某未退赃款人民币33.8万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉到河南省南阳市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份
审 判 长 杨相全
审 判 员 梅振焕
人民陪审员 王宏伟
二〇一五年六月十八日
书 记 员 张 涛