广东省揭阳市榕城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤5202刑初180号
公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。
被告人黄昭容，女，1981年5月26日出生，汉族，揭阳市榕城区人，初中文化，住揭阳市榕城区。因本案于2016年6月10日被刑事拘留，2016年7月15日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
辩护人王彬城、林三耿，广东谨信律师事务所律师、实习律师。
被告人马卫鹏，男，1976年11月25日出生，汉族，揭阳市榕城区人，小学文化，住揭阳市榕城区。因本案于2016年9月11日被刑事拘留，2016年10月14日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
辩护人夏楠，广东谨信律师事务所律师。
揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检刑诉[2017]137号起诉书指控被告人黄昭容、马卫鹏犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，发现有依法不宜适用简易程序的情形，于2017年4月12日中止适用简易程序，按普通程序重新审理。揭阳市榕城区人民检察院指派代理检察员蔡浩鑫出庭支持公诉，被告人黄昭容及其辩护人王彬城，被告人马卫鹏及其辩护人夏楠到庭参加诉讼。期间，因公诉机关补充侦查而延期审理，后恢复审理。经揭阳市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
揭阳市榕城区人民检察院指控：被告人黄昭容、马卫鹏在未经国家有关部门依法审批的情况下，自2009年11月份开始，在揭阳市榕城区XX街道办事处XX村村道黄昭容经营的服装店和揭阳市榕城区XX街道办事处XX村的住宅内，以服装经营的过程进行推广、以微信朋友圈等媒体工具为平台进行宣传、利用“口口相传”等形式向社会大众公开宣传其组织成立的民间互助会，承诺高回报还本付息，发展林某3等307名会员，吸收林某3等207名已到案的会员资金人民币(下同)16056223元。2016年4月13日，因资金链断裂，黄昭容、马卫鹏携款潜逃。2016年6月10日，黄昭容被抓获归案。2016年9月11日，马卫鹏到公安机关投案自首。
上述指控事实，公诉机关当庭出示了证人林某3、黄某1等人的证言，现场勘验笔录，现场照片，记数本、互助会数簿复印件，广东华信司法会计鉴定所关于对黄昭容、马卫鹏涉嫌非法吸收公众存款数额的司法会计鉴定意见书，查封决定书，抓获经过证实材料，被告人黄昭容、马卫鹏的供述及其身份证实材料等证据证实。
揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人黄昭容、马卫鹏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人马卫鹏在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人黄昭容辩解称：会员数簿登记缴交会款包含利息，16056223元是包含利息在其中。其辩护人辩护称：1.被告人黄昭容没有承诺高回报发展会员，也没有携带大量现金或财物潜逃。2.本案涉及金额应当按照司法鉴定的3/4的比例计算。2.被告人黄昭容认罪态度好，是初犯、偶犯，请求对被告人黄昭容从轻处罚。
被告人马卫鹏辩解称：他是在2014年才开始帮忙收钱，他没有卷款潜逃，他自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人辩护称：被告人马卫鹏是在2014年才开始帮助黄昭容记数，账簿也是在2014年开始才有马卫鹏的签名。2.被告人马卫鹏仅是小部分参与，吸收存款16056223元应剔除没有马卫鹏签名部分，马卫鹏也没有携款潜逃。3.被告人马卫鹏有自首情节，系从犯、初犯，主观恶性小，有悔罪表现，请求对被告人马卫鹏从轻或者减轻处罚。
经审理查明：自2009年11月份开始至2016年4月13日，被告人黄昭容在不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，在揭阳市榕城区XX街道办事处XX村村道其经营的服装店和揭阳市榕城区XX街道办事处XX村其住宅内，以服装经营的过程进行推广、以微信朋友圈等媒体工具为平台进行宣传、利用“口口相传”等形式向社会大众公开宣传其组织成立的民间“互助会”，承诺高回报还本付息，组织100元或200元的标低“互助会”40多场，发展林某3等会员307名，其中已到案的会员209名，于2014年12月20日至2016年4月10日期间，吸收林某3等会员存款共16056223元。2014年3月份，黄昭容的丈夫被告人马卫鹏开始帮黄昭容向会员收取会款。黄昭容、马卫鹏用会款购买了位于揭阳市揭东区世德家园七幢C梯1002号房产。2016年4月13日，因资金链断裂，黄昭容、马卫鹏变卖部分财产后携款逃匿。2016年4月28日，会员吴某1等人向公安机关报案。2016年6月10日，黄昭容被抓获归案。2016年9月11日，马卫鹏主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。案发后，揭阳市公安局榕城分局查封黄昭容、马卫鹏名下位于揭阳市揭东区世德家园七幢C梯1002号房产。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.受案登记表。证实揭阳市公安局榕城分局于2016年4月28日接到吴某1等21人报案称在黄昭容的宣传、高利息拉拢下参与黄昭容、马卫鹏夫妻的民间“互助会”，现黄昭容、马卫鹏倒会携款逃跑，不知去向。2016年4月30日，揭阳市公安局榕城分局对被告人黄昭容、马卫鹏立案侦查。
2.证人黄某2、马某1、吴某1、罗某1、黄某3、王某1、黄某4、黄某5、马某2、吴某2、马某3、林某1、林某2、黄某6、郑某1、马某4、吴某3、吴某4、黄某7、卢某1、黄某2、陈某1、黄某1、彭某1、潘某1、吴某5、王某2、苏某1、陈某2、江某1、周某1、郑某2、黄某8、马某5、黄某9、黄某10、黄某11、黄某12、柳某、林某3、廖某1、孙某、陈某3、林某4、罗某2、黄某13、黄某14、黄某15、王某3、钟某1、沈某、廖某2、黄某16、陈某4、黄某17、黄某18、陈某5、魏某1、黄某19、黄某20、洪某1、王某4、黄某21、魏某2、马某6、黄某22、刘某、陈某6、李某1、黄某23、陈某7、陈某8、罗某3、马某7、黄某24、黄某25、黄某26、林某5、黄某27、黄某28、徐某、王某5、黄某29、黄某30、黄某31、黄某32、黄某33、马某8、黄某34、黄某35、邢某、马某9、卢某2、廖某3、钟某2、王某6、黄某36、卢某3(卢某4)、马某10、黄某37、马某11、陈某9、马某5、饶某、黄某38、潘某2、黄某39、陈某10、林某6、黄某40、黄某41、蔡某1、陈某11、陈某12、卢某5、黄某42、陈某13、马某12、苏某2、黄某43、黄某44、黄某45、彭某2、吴某6（吴某7）、马某13、黄某46、黄某47、王某7、庄某、黄某48、林某7、洪某2、黄某49、李某2、蔡某2、郑某3（郑某4）、张某1、王某8、许某1、黄某50、陈某1黄某51、陈某15（多佳）、黄某52、黄某15、许某2、罗某4、蔡某3、陈某16、袁某、林某8（林某9）、黄某44、吴某8、罗某5、江某2、黄某53、陈某17、吴某9、黄某54、黄某55、黄某56、林某10、林某11、黄某57、黄某58、陈某18、郑某5、黄某59、黄某60、黄某61、罗某6、黄某62、林某12、林某13、许某3、黄某63、陈某19、马某14、赖某、王某9、王某10、林某14、郭某1、郑某6、巫某、谢某1、郭某2、黄某64、黄某65、马某15、李某3、陈某20、陈某21、林某14、詹某1、黄某66、王某11、黄某67（黄某68）、罗某7、林某15、黄某69、何某、黄某70、王某12、马某16、廖某4、黄某71、傅某、黄某72的证言。上述证人证实最早约2008年开始，在黄昭容承诺高回报还本付息的拉拢下，参与黄昭容组织的民间“互助会”，黄昭容是会头，黄昭容的丈夫马卫鹏帮黄昭容向会员收取标会的钱。每次标会交接钱的数额都有登记，结算还款后，黄昭容或马卫鹏都会签字确认，黄昭容签“玲”字，马卫鹏签“鹏”字。2016年4月10日，黄昭容、马卫鹏依照惯例组织会员到其家中标会，后无法支付会钱，两人表示要变卖财产还会钱，之后黄昭容、马卫鹏将两人的房屋等财产变卖后全家携款逃跑，不知去向，造成黄某2遭受154325元、马某1遭受约109400元、吴某1遭受26656元、罗某1遭受59700元、黄某3遭受146596元、王某1遭受16302元、黄某4遭受9905元、黄某5遭受47936元、马某2遭受39876元、吴某2遭受14553元、马某3遭受15104元、林某1遭受260910元、林某2遭受66220元、黄某6遭受16620元、郑某1遭受154930元、马某4遭受13万元、吴某3遭受6万元、吴某4遭受29097元、黄某7遭受29776元、卢某1遭受87399元、黄某2遭受154325元、陈某1遭受约20650元、黄某1遭受21000元、彭某1真遭受10681元、潘某1遭受78246元、吴某5遭受30174元、王某2遭受140526元、苏某1遭受257800、陈某2遭受约380000元、江某1遭受22670元、周某1遭受50217元、郑某2遭受101667元、黄某8遭受29316元、马某5遭受46562元、黄某9遭受约16159元、黄某10遭受71246元、黄某11遭受48333元、黄某12遭受366600元、柳某遭受134899元、林某3遭受156000元、廖某1遭受29228元、孙某遭受16834元、陈某3遭受15330元、林某4遭受31924元、罗某2遭受9702元、黄某13用遭受224648元、黄某14遭受159000元、黄某15遭受20552元、王某3遭受199878元、钟某1遭受235070元、沈某遭受8500元、廖某2遭受57174元、黄某16遭受16597元、陈某4遭受31507元、黄某17遭受161758元、黄某18遭受20063元、陈某5遭受90840元、魏某1遭受16306元、黄某19遭受121000元、黄某20遭受103105元、洪某1遭受33208元、王某4遭受23200元、彭某1真遭受10681元、黄某21遭受41902元、魏某2遭受160846元、马某6遭受18980元、黄某22遭受28000元、刘某遭受43418元、陈某6遭受26416元、李某1遭受823526元、黄某23遭受93146元、陈某7遭受23421元、陈某8遭受241630元、罗某3遭受8500元、马某7遭受33957元、黄某24遭受80653元、黄某25遭受80000元、黄某26遭受30250元、林某5遭受40000元、黄某27遭受25820元、黄某28遭受120000元、徐某遭受30909、王某5遭受39800元、黄某29遭受23万元、黄某30遭受100000元、黄某31遭受89100元、黄某32遭受34000元、黄某33遭受11550元、马某8遭受27292元、黄某34遭受192325元、黄某35遭受9702元、邢某遭受69900元、马某9遭受22566元、卢某2遭受101300元、廖某3遭受17000元、钟某2遭受34703元、王某6遭受25200元、黄某36遭受19812元、卢某3(卢某4)和卢启丽遭受816740元、马某10遭受41997元、黄某37遭受31000元、马某11遭受64791元、陈某9遭受144164元、马某5遭受46000元、饶某遭受9790元、黄某38遭受54438元、潘某2遭受128230元、黄某39遭受58333元、陈某10遭受13827元、林某6遭受68328元、黄某40遭受108400元、黄某41遭受614263元、蔡某1遭受6102元、陈某11遭受87335元、陈某12遭受13553元、卢某5遭受18258元、黄某42遭受15470元、陈某13遭受18800元、马某12遭受18800元、苏某2遭受32800元、黄某43遭受21850元、黄某44遭受76524元、黄某45遭受9788元、彭某2遭受20万元、吴某6（吴某7）遭受78464元、马某13遭受36600元、黄某46遭受44000元、黄某47遭受8299元、王某7遭受8942元、庄某遭受13000元、黄某48遭受190890元、林某7遭受40232元、洪某2遭受42518元、黄某49遭受100800元、李某2遭受64533元、蔡某2遭受79651元、郑某3（郑某4）遭受109952元、张某1遭受49428元、王某8遭受86960元、许某1遭受65811元、黄某50遭受94600元、陈某14遭受32460元、黄某51遭受64155元、陈某15（多佳）遭受30745元、黄某52遭受14058元、黄某15遭受200000元、许某2遭受21406元、罗某4遭受24690元、蔡某3遭受150000元、陈某16遭受33000元、袁某遭受87800元、林某8（林某9）遭受9700元、黄某44遭受59000元、吴某8遭受38000元、罗某5遭受13210元、江某2遭受21500元、黄某53遭受40232元、陈某17遭受24500元、吴某9遭受80000元、黄某54遭受88800元、黄某55遭受75700元、黄某56遭受33543、林某10遭受370000元、林某11遭受25000元、黄某57遭受4800元、黄某58遭受12241元、陈某18遭受39225元、郑某5遭受4800元、黄某59遭受18000元、黄某60遭受20000元、黄某61遭受218907元、罗某6遭受9712元、黄某62遭受42000元、林某12遭受13225元、林某13遭受9218元、许某3遭受23100元、黄某63遭受20万元、陈某19遭受8000元、马某14遭受64640元、赖某遭受11665元、王某9遭受31790元、王某10遭受69415元、林某14遭受57421元、郭某1遭受8500元、郑某6遭受6604元、巫某遭受72316元、谢某1遭受66000元、郭某2遭受88129元、黄某64遭受159100元、黄某65遭受43100元、马某15遭受62400元、李某3遭受29527元、陈某20遭受34000元、陈某21遭受9200元、林某14遭受289200元、詹某1遭受49200元、黄某66遭受95000元、王某11遭受29000元、黄某67（黄某68）遭受50550元、罗某7遭受18214元、林某15遭受10431元、黄某69遭受29019元、何某遭受10491元、黄某70遭受33300元、王某12遭受120500元、马某16遭受25500元、廖某4遭受45200元、黄某71遭受129727元、傅某遭受15117元、黄某72遭受25000元的损失。
3.现场勘验笔录。经勘验，现场位于揭阳市榕城区东阳街道办事处营前村黄昭容的家中。
4.现场照片。经被告人黄昭容辨认，确认无误。
5.提取笔录、扣押决定书。公安机关在揭阳市榕城区东阳街道办事处营前村黄昭容的家中，现场提取并扣押到记数本10本、写有4月10日等字样的小黑板1块。
6.接受证据清单、会员数簿复印件。证实公安机关接受会员黄某2、马某1、吴某1、罗某1、黄某3、王某1、黄某4、黄某5、马某2、吴某2、马某3、林某1、林某2、黄某6、郑某1、吴某3、吴某4、黄某7、卢某1、黄某2、陈某1、黄某1、彭某1真、潘某1、吴某5、王某2、苏某1、陈某2、江某1、周某1、郑某2、黄某8、马某5、黄某9、黄某10、黄某11、黄某12、柳某、林某3、廖某1、孙某、陈某3、林某4、罗某2、黄某13用、黄某14、黄某15、王某3、钟某1、沈某、廖某2、黄某16、陈某4、黄某17、黄某18、王某8的“互助会”数簿复印件共55份。
7.中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局复函。证实黄昭容、马卫鹏不具备向社会公众吸收存款的资格。
8.司法会计鉴定意见书。证实自2014年12月20日至2016年4月10日，被告人黄昭容、马卫鹏非法吸收公众存款金额共计16056223元。
9.查封决定书。证实公安机查封被告人黄昭容、马卫鹏名下位于揭阳市揭东区世德家园七幢C梯1002号房产。
10.抓获经过证实材料。揭阳市公安局榕城分局经济犯罪侦查大队证实该大队民警于2016年6月10日在潮州市金龙大厦酒店611房将黄昭容抓获归案。2016年9月11日17时许，马卫鹏到揭阳市公安局榕城分局投案自首。
11.被告人黄昭容的供述。黄供述她自2009年11月份开始在揭阳市榕城区东阳街道办事处营前村东围六巷16号的住宅组织“互助会”，2011年2月25日将地点改在东山村大道其经营的服装店。她在启新会前一个月就开始向会员、附近村民宣传介绍，发朋友圈游说他们来参会，并且请他们告知其亲戚朋友可以前来参会。其丈夫马卫鹏于2014年3月份开始帮忙她组织的“互助会”，偶尔帮她记数、收钱等工作。她先后共组织了45个“互助会”，发展了307个会员，会员都是被她高回报诱惑来参会的，她提供1本记数本给每个会员记录缴交的会款，结算还款后，她都会签字确认，她一般签“玲”字，其丈夫马卫鹏签“鹏”字。她先后共吸收会款4千多万元，其中约3千万元会款已到期结清，尚有约1600多万元会钱未到期。她和马卫鹏用会款41万元建设位于揭阳市榕城区东阳街道办事处营前村新厝东围六巷16号的房子、用72万元购买位于东阳街道办事处东山村石闩洋的厝地，并用105万元与他人合建，现在该房产已经卖掉了，用53万元购买了2辆轿车，用21万元购买了揭阳市揭东区世德家园小区七幢C梯10楼1002号房的首付，用82.5万元用于该房的装修及家私、电器等。后来，她的资金链断了无法支付会款，她害怕会员殴打她，将一处房产及2辆汽车变卖，将钱归还会员后于2016年6月13日出逃。
12.被告人马卫鹏的供述。马供述其妻子黄昭容于2009年11月开始开设“互助会”，设定每期互助会的份数，每份金额100元或200元，会期一般为二年，会员要参与多少份都可以。之前标会时间约定为每月15号、25号，后来标会时间约定为每月10号、20号、30号，具体如何标会，有多少会员，吸收多少钱只有黄昭容知道，他并不清楚。2014年3月，他因身体生病,在家休养期间，在黄昭容不在家的情况下，帮忙黄昭容的“互助会”记数和代收会钱并签名确认等工作。黄昭容提供1本记数本给每个会员，每次会员向他们交接会钱的数额都有登记，每次标会后根据不同标底实缴会钱，结算还款后，他们会签字确认，他签“鹏”字，黄昭容签“玲”字。黄昭容组织“互助会”收取的会钱一部分被用于购房、购买厝地、建房装修房子和购买小车。后黄昭容因欠“互助会”会员的钱无法还清怕被会员殴打而逃跑，他怕会员找他要钱也跟着逃跑。当时在逃跑时，他们有将部分财产变卖，所得款项均还给会员了。
13.被告人黄昭容、马卫鹏的身份证实材料。
被告人黄昭容辩解称会员数簿登记缴交会款包含利息，16056223元是包含利息在其中；被告人黄昭容的辩护人辩护称本案涉及金额应当按照司法鉴定的3/4的比例计算。经查，经司法会计鉴定，被告人黄昭容、马卫鹏吸收公众存款数额为16056223元，该数额以会员实际交纳会费计算，没有出现将利息计算在内的情况。故被告人黄昭容及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见，理由不成立，不予采纳。
被告人马卫鹏及其辩护人辩解、辩护称马卫鹏没有卷款潜逃；被告人黄昭容的辩护人辩护称被告人黄昭容没有承诺高回报发展会员，也没有携带大量现金或财物潜逃。经查，与事实不符，不予采纳。
被告人马卫鹏辩解称其是在2014年才开始帮忙收钱；被告人马卫鹏的辩护人辩护称被告人马卫鹏是在2014年才开始帮助黄昭容记数，账簿也是在2014年开始才有马卫鹏的签名。经查属实，予以采纳。
本院认为，被告人黄昭容、马卫鹏违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人黄昭容、马卫鹏所犯罪名成立，本院予以支持。被告人黄昭容系本案吸收公众存款的组织、纠集者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应依法惩处；归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人马卫鹏帮助被告人黄昭容收取会款，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚；在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。公安机关查封被告人黄昭容、马卫鹏用非法吸收的存款购置的房产依法予以追缴，对被告人黄昭容、马卫鹏可以酌情从轻处罚。被告人黄昭容的辩护人辩解称被告人黄昭容认罪态度好，是初犯，请求对被告人黄昭容从轻处罚；被告人马卫鹏的辩护人辩护称被告人马卫鹏有自首情节，系从犯、初犯，有悔罪表现，请求对被告人马卫鹏从轻处罚的辩护意见，经查，理由成立，均予以采纳。被告人马卫鹏的辩护人辩护称被告人马卫鹏仅是小部分参与，吸收存款16056223元应剔除没有被告人马卫鹏签名部分。经查，被告人马卫鹏和黄昭容系共同犯罪，公诉机关以两人在共同犯罪期间非法吸收公众存款16056223元作为对被告人马卫鹏的指控数额，并无不当，应予以认定。故被告人马卫鹏的辩护人提出的该项辩护意见，理由不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第(一)、(二)项的规定，判决如下：
一、被告人黄昭容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月10日至2021年6月9日止。）
二、被告人马卫鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月11日至2019年9月10日止。）
三、揭阳市公安局榕城分局查封的被告人黄昭容、马卫鹏位于揭阳市揭东区世德家园七幢C梯1002号房产由揭阳市公安局榕城分局予以追缴，拍卖所得价款按比例返还各存款人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林珠娜
审 判 员 陈少彬
代理审判员 刘少丰
二〇一八年四月二日
书 记 员 姚妙丽