山西省临县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1124刑初211号
公诉机关山西省临县人民检察院。
被告人刘志明，男，1976年8月7日出生于山西省临县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地山西省临县大禹乡西沟村***号，现住山西省吕梁市离石区凤山底。2016年6月1日因涉嫌诈骗罪被临县公安局刑事拘留，经临县人民检察院批准，2016年6月16日被临县公安局执行逮捕。现羁押于临县看守所。
山西省临县人民检察院以临检公诉刑诉（2016）184号起诉书指控被告人刘志明犯诈骗罪，于2016年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省临县人民检察院指派检察员冯奇出庭支持公诉，被告人刘志明到庭参加诉讼。现已审理终结。
临县人民检察院指控，2015年12月17日，刘志明租用白艳龙的车（晋A940**，车主为白艳龙姐夫马少锋）到了临县城内水门桥附近李守威的电瓶店向李守威借款。刘志明为了向李守威借到十万元用于偿还银行贷款，在其没有偿还能力，并且明知银行贷款已经逾期，偿还银行贷款后不能再次贷款的情况下，欺骗李守威说如果当天偿还银行贷款，第二天可以再从银行贷款还上借款。骗得白艳龙的行车证和车钥匙，将晋A940**车抵押给李守威。对李守威说自己是白艳龙亲戚，并对白艳龙隐瞒了将车抵押的事实。李守威当天给刘志明晋商银行账户汇入98100元，第二天又汇入4000元。后刘志明未归还李守威的借款，白艳龙多次向刘志明要车无果，致使晋A940**车被李守威扣押，后刘志明关闭手机躲避。
以上犯罪事实有被告人供述、证人证言、被害人陈述、电子银行回单、交易明细单、价格认证书、到案经过等证据在案予以证实，足以认定。
临县人民检察院认为，被告人刘志明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘志明辩称，我与白艳龙关系很好，我内心不是要诈骗。是他们要钱的方式不对，害我借不得钱，没法还。
经审理查明，2014年11月19日，被告人刘志明在晋商银行吕梁分行办理了额度为10万元的借记卡，刘志明办理卡易贷资料时提供的资料，单位为吕梁市房管局，工龄16年，月收入3820元。2015年11月被告人刘志明贷款10万元到期，经银行多次催要，逾期一个月仍未还，并被告知贷款逾期即使还款也不能再贷款。
2015年12月17日被告人刘志明租用白艳龙的车（晋A940**，车主为白艳龙姐夫马少锋）到了临县城内水门桥附近李守威的电瓶店向李守威借款，用于偿还借记卡的贷款。被告人刘志明为了向李守威借到十万元用于偿还银行贷款，在其没有偿还能力，并且明知银行贷款已经逾期，偿还银行贷款后不能再次贷款的情况下，欺骗李守威说如果当天偿还银行贷款，第二天可以再从银行贷款还上借款。将白艳龙晋A940**车的行车证和车钥匙，抵押给李守威。对李守威说自己是白艳龙亲戚，并对白艳龙隐瞒了将车抵押的事实。李守威当天给刘志明晋商银行账户汇入98100元，第二天又汇入4000元。后被告人刘志明没钱未归还李守威的借款，白艳龙多次向刘志明要车无果，致使晋A940**车被李守威扣押。后被告人刘志明为躲避债务关闭手机。
另查明，被告人刘志明已还李守威现金4000元。白艳龙于2016年6月4日将晋A940**车开走。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、被告人刘志明的多份供述
1、2015年12月14日，我给白艳龙打电话说用一下他的车，跑一些亲戚朋友家借钱，跑了两天也没有借下。12月17日通过我以前的房东介绍认识了文则，文则可以贷款，但文则不贷给我，又给我介绍了水门桥对面卖电瓶的李秋锋。后来我接上张文娟坐上车到了水门桥李秋锋的店旁，我和张文娟到了店里，白艳龙在车上等着。我和李秋锋说了要代还信用卡一事，他说可以给我弄10万元，但是手续费得1000元，并问我门口的车是谁的，我说白艳龙的。他说那辆车可以，把车停在他家门口，把行车证和钥匙给他留下。后李秋锋用POS机操作的把十万元分两次打在我的晋商银行卡。我出去和白艳龙说李秋锋让把车停在店外面一晚，等我第二天从信用卡取出钱来还了李秋锋，就能把车开走。我向白艳龙要的行车证和车钥匙给了李秋锋，之后我们就走了。第二天我和李秋锋的哥哥相跟着去了离石晋商银行去取钱，准备取钱时，工作人员告诉我，我卡里的钱没还够，李秋锋的哥哥又给我卡里还了3000元。工作人员告诉我，因为系统没有到账，我的卡在18日不能取钱。后来我们就回了临县。之后又去了几次，都没有取成。12月25日，我找到张少峰，他告诉我银行终止了贷款，我已经进入了黑名单。我在2015年11月份就收到银行短信催要贷款，张少峰还给我打过电话催要，说不还的话我就有了不良记录。银行卡最后还款日期是2015年11月30日。我告诉李秋锋我和白艳龙是姑舅，事实上不是。我告诉白艳龙车就停一晚，第二天就能开走，没有告诉他将车抵押给李秋锋。12月17日我没有给李秋锋、白艳龙写过字据、担保书。12月28日白艳龙给我看了一份担保协议，是后面补的，我没有在协议上签字。在离石贷不出钱后，我将手机关了一星期左右。我信用卡刷出来的钱给我弟刘春明修房子花了些，剩余的日常开支了。就因为他们向我要钱要车的方法不对，把我的名声弄坏了，现在我连钱都借不下。
2、我去找李秋锋让他帮我信用卡还款，他说行了，10万元得1000元手续费。因我身上只有500元，白艳龙和我到了大禹乡岐道村和我妻叔借了2000元，然后到了临县城里，把钱给了李秋锋，他才给我办的。当天还了九万一千多元，李秋锋说卡里还有余额了。在借了李秋锋的钱之后关了两三次手机，最长的一次关了大概有半个月。
3、我办银行卡的身份是假的，是我妻哥给我开的身份证明，他是吕梁市房产局人事科的科长刘建国。我知道向银行提供虚假信息，会被终止业务。
二、证人证言
1、证人马少峰证言证实，白艳龙是我的小舅子。2015年12月30日晚，我老婆给我打电话说我的晋A940**车被刘志明抵押出去了，让我第二天回临县。我和刘志明在一起吃过饭，没有其它关系。晋A940**车是我2015年8月14日在太原柴村的二手市场购买的，花了97000元，当天就过了户。
2、证人李守权证言证实，2015年12月17日，刘志明让我弟弟李守威还贷款时我在场，是用我的卡通过网银转帐给刘志明还的贷款。刘志明抵押车时没有具体说是谁的车，说是他亲戚的，我们没有核实身份。担保协议是过了几天补签的，签时我在场。
先给刘志明的卡上打了98000元，第二天又给刘志明的卡上分两次打了4000元。这些钱刘志明在打完款之后给了我弟弟刘守威4000元现金。
3、证人刘春明证言证实，系刘志明的弟弟。2013年盖房子完工后刘志明给了我10万元。最近三年没给过我妈钱，我父亲看病、去世、过周年他都没有出钱，平时我妈还给他零花钱了。他的钱都自己花销了，平时出门就雇车，天天在饭店吃饭。去年过生日听说他又是到饭店吃饭，又是唱歌，花了几千元。见了我们兄弟就借钱。
4、证人刘丽丽证言证实，刘志明是我丈夫。我在离石区莲花池公园打工，每天三、四十元，没活时在家做家务。刘志明前几年在离石个人办的监理公司上班，去年秋天就不干了，一个月收入一千多元，后来工资也发不了，刘志明就不干了。去年秋天到临县干了个路面上的小工程。平时很少回家，回来最多给家里放100元。对家庭不负责，不给钱。修房子时出了10万元，21000元是我从娘家借的，6万是刘志明利息2分借的，19000元是刘志明借的。因为要还帐，刘志明和我哥办了五连保卡。
5、证人张少峰证言证实，晋商银行职员，刘志明是我的客户。他办理了借记卡，又绑定了贷款业务。最后一笔贷款逾期后，我在催款时告知他还款后不能再进行贷款了。
6、证人张文娟证言证实，我和刘志明是普通朋友关系，2015年前半年通过微信认识的。2015年12月17日下午，刘志明给我打电话说要请我吃饭，后来到了卖电瓶的店，我在外间，白艳龙跟刘志明在里间，接着白艳龙也出来了。刘志明在里面待了一会，出来后跟刘志明说，今晚车就停在这儿，把钥匙就放人家这儿。白艳龙就把钥匙给了刘志明，刘志明将钥匙给了卖电瓶的人。之后我们就去吃饭，吃完饭我就回家了。2015年9月12日，刘志明和我借了10000元，说有急用，就两三天，到现在也没有还我钱。我听见刘志明和卖电瓶的人说第二天就还人家钱，没有见他们写抵押协议，刘志明和白艳龙要车钥匙的时候没有说要抵押车。后来白艳龙给我打电话说他的车被刘志明抵押了，抵押的时候他不知道。
6、被害人白艳龙陈述，证实2015年12月15日刘志明给我打电话说包我的车办两天事，但没有说一天多少钱。车是我姐夫马少峰的。16日拉上他到了临县新城和碧水怡园，17日拉着他到三交、城庄，下午到了水门桥附近，刘志明让我把车停在停车位，刘志明进了卖电瓶的门市部，不一会刘志明出来让我下车，并且把行车证和车钥匙要走，说今晚把车放这儿，明天早晨过来开。我问为什么要行车证和车钥匙，刘志明说没事，就放一晚，明天早上来开车。之后刘志明又到卖电瓶的店里，我也跟着进去，刘志明让我在外面等一会，刘志明和卖电瓶的进了里间，我看见刘志明将我的车钥匙和行车证放在桌子上。过了一会，我问刘志明为什么放下我的车钥匙和行车证。他说没事，明天来开车。之后我们就走了。第二天早上我去停车的地方开车，碰上卖电瓶的人说，你两姨昨天把车抵押给我了。我问谁是我两姨，他说是刘志明。我给刘志明打电话，他说马上就过来，等了一会也没来。我又打了好几次电话也打不通。到了中午给刘志明打通了电话，让我去卖电瓶的门市部，到了那儿听见他们说卡被锁住了。后到了离石晋商银行，刘志明说银行不运行，星期一上班就行了。回到临县后，刘志明说筹钱了，之后就走了，联系不上。我和刘志明是吃饭认识的，他说是吕梁市城建局的，后来我的车被抵押后我去吕梁市城建局确认过他的身份，才知道他根本不是城建局的。
担保协议是在抵押车之后的八、九天签的。2015年12月26日，贷款给刘志明的那个后生的哥哥给我打的电话，我到了卖电瓶的店里，他们让签的，又让我写了一份报案材料。签协议的时候，刘志明不在场。
现在车已经让我姐夫开走了。
三、被害人陈述
1、被害人李守威，曾用名李秋锋，证实2015年12月17日下午3点多，我朋友文则打电话介绍刘志明要用10万元，我没有借给他。天快黑时刘志明又来了，说外面的车是他两姨的，车上的人是他两姨，车值十五、六万，抵押给我，借10万元倒一下贷款，就一天。我到车跟前问了下白艳龙车是他的不，白艳龙说是了。我就让刘志明把行车证和车钥匙给我，通过我哥李守权的工行卡给刘志明的晋商银行卡转了98100元。第二天，白艳龙来开车，我说你两姨将车压下了，借了我10万元。白艳龙说刘志明不是他两姨。给刘志明打电话没人接，我哥李守权用其他人的电话给刘志明打通了电话，刘志明说不够10万元，我又让朋友曹飞勤给卡里存了4000元，存完钱后就联系不上刘志明了。后来我找刘志明的妻子、母亲、弟弟，他们都不管。抵押给我车没有写过书面文件，车是江淮瑞风牌银色商务车，车牌晋A940**。
第二天我哥李守权跟刘志明去离石取钱取不出来，又给他卡上存了4000元。我们商量借款的时候，刘志明相跟的那个女的在了，后来出去了。刘志明给我抵押车时，我没有仔细核实车主身份。白艳龙写担保协议的时间记不清了，反正是过了几天后补签的，我和我哥李守权在场，白艳龙让签的。
四、书证
1、报案材料，证实白艳龙报案称2015年12月16日刘志明打电话说要包车办两天事，我就去了。17日下午到了水门桥卖电瓶的门口，他让我把车停在车位，和我把车钥匙、行车证要走，告诉我今晚把车停在这里，第二天早晨开。第二天早晨我去开车，卖电瓶的人说刘志明把车抵押给他了。我给刘志明打电话，刘志明说没事，一会就能开，等了一会就打不通刘志明的电话了。
2、到案经过，证实临县公安局干警王运波、高文元于2016年5月31日晚23点50分在太原市迎泽区南内环街鱼鲜人家将刘志明抓获。
3、马少峰身份证复印件、机动车信息栏复印件，证实车牌为晋A940**江淮牌商务车车主系马少峰。
4、工行电子银行回单、卡交易明细查询信息单、刘志明身份证复印件、晋商银行卡复印件，证实2015年12月17日李守权给刘志明汇款981000元，第二天汇入4000元。
5、白艳龙情况说明，证实2016年6月4日在水门桥发现自己的车，拿钥匙将车开走。
6、担保协议复印件，证实白艳龙自愿为刘志明在李守权处担保10万元，担保一天，自愿将晋A940**车抵押给李守权。
7、提取笔录、办卡协议、银行卡复印件，证实刘志明办理卡易贷资料时提供的资料，单位为吕梁市房管局，工龄16年，月收入3820元。
8、支付宝付款凭证，证实张文娟转给刘志明1万元。
9、临县价格认证中心价格认定结论书，证实晋A940**江淮牌商务车价值90160元。
本院认为，被告人刘志明长期没有固定职业，固定收入，明知自己没有偿还能力，仍以隐瞒事实的方法骗取他人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人刘志明犯诈骗罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于被告人刘志明辩称没有想骗人的钱。非法占有的目的，属于行为人主观上的心里活动，具有一定的隐蔽性。考察行为人的主观目的，只能从行为人实施的具体客观行为事实方面进行综合判断。从本案中分析，被告人刘志明隐瞒了自己的身份，以及还款后再不能贷款的事实，导致李守威错误的认识，做出处分财产的行为。在知道暴漏其身份后，将手机关闭外逃。从以上查明的客观行为中，可以认定被告人刘志明主观上具有非法占有的故意，客观上实施了隐瞒真相的行为，并造成了财产无法归还的后果，符合诈骗罪的构成要件。故对被告人的辩称不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘志明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5000元（限判决生效后十日内缴纳）；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月1日起至2019年11月30日止）。
二、责令被告人刘志明退赔被害人李守威现金98100元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 薛探秀
审 判 员 渠晓风
人民陪审员 李 龙
二〇一六年十月三十一日
书 记 员 乔军军