河北省新乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0184刑初128号
公诉机关新乐市人民检察院。
被告人李根虎，男，1966年1月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：新乐市邯邰镇曲都村育才街路西7排4号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月10日被新乐市公安局刑事拘留，2018年2月6日经新乐市人民检察院批准，于2018年2月7日被新乐市公安局依法执行逮捕，现羁押于正定县看守所。
新乐市人民检察院以新检刑诉〔2018〕92号起诉书指控被告人李根虎犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员田静出庭支持公诉，被告人李根虎到庭参加了诉讼。现已审理终结。
新乐市人民检察院指控，1、2015年2月至2017年11月，被告人李根虎以张家口银行及中国邮政储蓄银行代办员的名义，在新乐市曲都村吸收村民存款共计495.01万元。涉及95户110人227笔，为挣取高额利息将所吸收款项投放到卓某集团以及用于偿还担任合作社代办员期间吸收的款项，至今均未向村民兑付。
2、2014年1月至2014年2月，李根虎在担任新乐市聚鑫种植专业合作社代办员期间吸收公众存款19.4万元，涉及7人13笔，其中未兑付4万元。
3、2013年7月至2014年10月，李根虎在担任新乐市东某种植专业合作社代办员期间吸收公众存款53.16万元，涉及33人38笔，已兑付。
4、2013年10月至2014年10月，李根虎在担任新乐市展铭种植专业合作社代办员期间吸收公众存款26.5万元，涉及22人24笔，已兑付。
公诉机关提供了受案登记表、司法鉴定意见书、辨认笔录、存折、卓某房地产集团有限公司收款专用收据、无前科证明、到案经过、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人李根虎的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李根虎自愿认罪，称公诉机关指控的犯罪事实属实。
经审理查明，2013年7月至2017年11月期间，被告人李根虎收公众存款共计5940700元，其中兑付975355.93元（包括支付的利息24755.93元），冻结存款247059.87元，未兑付4965344.07元。具体如下：
一、2015年2月至2017年11月，被告人李根虎以张家口银行、中国邮政储蓄银行、合作社代办员的名义，在新乐市曲都村吸收村民存款，涉案金额共计4950100元。李根虎将所吸收的部分款项以李根虎、贺某、李某2的名义投放到卓某集团以挣取高额利息，部分款项用于偿还其担任其他合作社代办员期间吸收的存款。李根虎已经向集资人支付利息24755.93元，以上所吸收的公众存款均未兑付本金。
另查明，截止2018年8月14日，李根虎银行卡余额130802.01元，李某2银行卡余额2394.77元，贺某银行卡余额为113863.09元，以上余额均已冻结。
认定上述事实的证据如下：
1、受案登记表，证实案件来源系他人报警。
2、张家口银行曲都村储户存款明细，证实张某1、张某2、郑小旦、苏臭货、田某2、苏某、张永恩、张某3、郑某、李某3、张翠分、甄某在张家口银行存款情况。
3、被害人身份信息及银行存折复印件，证实曲都村涉案被害人的基本情况及存款情况。
4、李根虎欠款清单、记账单及新乐市公安局出具的曲都村李根虎吸收存款一览表，证实李根虎在曲都村吸收部分村民存款的金额。
5、卓某住宅集团石家庄销售总公司出具的《情况说明》，证实了李根虎及家人贺某、李某2在卓某集团投资的金额。
6、卓某新材科技集团有限公司投资计划认购协议及收款专用收据、卓某新材料管理计划投资人激励协议、卓某房地产集团有限公司房产认购预约协议及收款专用收据、退房申请，证实李根虎在卓某集团的投资情况。
7、平山司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实李根虎吸收公众存款的金额、兑付情况。
8、李根虎工商银行卡、贺某建设银行卡、李某2工商银行卡历史交易明细、查询及冻结回执，证明李根虎、贺某、李某2银行卡交易情况、余额查询情况及冻结数额。截止2018年8月14日，李根虎银行卡余额130802.01元，李某2银行卡余额2394.77元，贺某银行卡余额为113863.09元，以上余额均已冻结。
9、证人郝某1证言，其系张家口银行股份有限公司新乐支行的行长，最近十几天新乐曲都村部分村民拿着活期存款到张家口银行查询余额，说是通过李根虎将钱存到张家口银行了。经其了解，李根虎在给曲都村老百姓存款时将每笔存款都多存一元钱，在办理存款后李根虎就自己将村民的钱取走，自己刻了一枚条章盖在存折上，并手写了村民的存款数额。张家口银行掌握的有12户共计22笔存款，总共578000元。涉及的储户都是曲都村的，有张某1、张某2、郑小旦、苏臭货、田某2、苏某、张永恩、张某3、郑某、李某3、张翠分、甄某。
10、被害人陈述
刘平海陈述李根虎代其存款2万元；王新来陈述李根虎代其存款22000元；苏某陈述李根虎代其存款14.9万元；张某2陈述李根虎代其存款6万元，代其父亲张某1存款2万元；田爱平陈述李根虎代其存款8万元，代其儿子田星存款4万元；张换朝陈述李根虎代其存款3万元；郑小旦陈述了李根虎代其存57000元；李某3陈述李根虎代其存款12.7万元；李书明陈述李根虎代其存款10000元，李根虎支付给其利息230元；郑某陈述李根虎代其存款75000元；刘素琴陈述李根虎代其存款55000元；张二哞陈述李根虎代其存款173000元；苏臭货陈述李根虎代其存款49000元；陈素分陈述李根虎代其存款56000元；张臭货陈述李根虎代其存款101000元；张建军陈述李根虎以其媳妇张翠分的名义存款10万元，还有一笔2万元保险金被挪用；余某陈述李根虎代其存款104000元（以李某1名义存款27000元，以余某名义存款10000元）；张分油陈述李根虎代其存款3万元，代其母亲张小俊存款35000元。李根虎吸收以上被害人存款后，向苏某支付本金10000元，向张某2支付本金5000元，向李书明支付利息230元，向刘素琴支付利息1135元，向张臭货支付利息2485元，向张翠分（张建军）支付利息1450元，其他存款均未兑付。
11、被告人李根虎的供述，其为了挣高息，私自将村里部分村民的存款挪用，投资到石家庄卓某集团了。其为了底数清楚就拿着钱到银行先存一下，然后就把储户的钱支出来，存到其或其家人的卡上，等把钱积攒够十万或再多一些时其就把钱转到卓某集团的账户上。为了以后结算时数目清楚，其找人刻了一个条章。其投资了卓某新材料科技集团有限公司。其开始向卓某投资时用自己的信息，后来卓某推出了一个老带新的活动，介绍别人到卓某投资的，都会多给其一些利息，其就用其妻子贺某、儿子李某2、李某4的身份信息在卓某办理过投资。卓某集团给的其利息高，其给储户的利息低，初期的时候卓某集团给其按21%的利息算的，后期最低的给其按16%的利息结算，储户的利息是根据银行的利率来算的，在2.3%到3.6%之间。其大概往卓某投资了4190000元，收集了大概有90多户。这90多户的存款没有全部投到卓某集团，部分存款被投到了合作社。其将储户的钱全部导成存折，前期只要其手里有钱或者储户急着花钱，其都将钱给他们，后来卓某那也转不开了，其也没有办法给储户了。2015年的时候，其在卓某那支过十六万左右的利息钱，2015年11月份开始，其就支不出钱来了。后来卓某改变为分期还款，每期半年连本带息给10%。卓某集团总共返了其五十来万，其都将钱返还给储户了。卓某现在将钱打到其工商银行卡上，一直都进着钱。
二、2014年1月至2014年2月，李根虎在担任新乐市聚鑫种植专业合作社代办员期间吸收公众存款194000元，涉及7人13笔，其中未兑付李某140000元。
认定上述事实的证据如下：
1、平山司法局司法鉴定意见书，证实李根虎作为聚鑫合作社代办员期间吸收的储户的姓名、具体吸储的金额及兑付情况。
2、聚鑫合作社账目清单及现金凭条复印件，证实李根虎为聚鑫合作社吸收的公众存款的数额及具体储户信息。
3、证人余某（李某1）妻子，其和丈夫李某1在李根虎那里共存了104000元，其中有两张是存在聚鑫合作社，是李某1的户名，存了4万元。
4、被告人李根虎供述，其将部分存款存到了聚鑫、展铭、东某三个合作，其给聚鑫合作社共吸收了194000元存款，合作社支付其手续费5000元左右，其将吸收的钱全部垫付给了老百姓。
李根虎在本次庭审中对于公诉机关指控其未兑付40000元的犯罪事实表示认可，对出示的鉴定意见书中关于未兑付李某140000元的内容予以认可。
三、2013年7月至2014年10月，李根虎在担任新乐市东某种植专业合作社代办员期间吸收公众存款53.16万元，涉及33人38笔，以上存款已全部兑付。
以上事实由平山司法鉴定中心鉴定意见书、东某合作社股民统计表、存单复印件、储户身份证复印件及李根虎的供述等证据证实。
四、2013年10月至2014年10月，李根虎在担任新乐市展铭种植专业合作社代办员期间吸收公众存款26.5万元，涉及22人24笔，以上存款已全部兑付。
以上事实由平山司法鉴定中心鉴定意见书、展铭合作社现金凭证及李根虎的供述等证据证实。
本案其他综合性证据：
1、前科证明，证实李根虎无违法犯罪记录。
2、到案经过，证实李根虎系口头传唤到案。
3、户籍证明，证实了被告人的身份信息。
以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。
本院认为，被告人李根虎非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人李根虎应依法返还集资人的集资款，已经支付的利息应折算本金。被告人李根虎到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。被告人李根虎退赔了部分公众存款，可酌情对其从轻处罚。依法冻结的李根虎、贺某、李某2账户上款项应予以追缴。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李根虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月10日起至2022年1月9日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、冻结的李根虎、贺瑞新、李松账户的余额247059.87元应予以追缴并返还集资参与人；继续追缴被告人李根虎吸收的公众存款4718284.2元并返还集资参与人。（集资参与人名单及金额见附件）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张玉敏
审 判 员 王 令
人民陪审员 郝亚珍
二〇一八年八月三十日
书 记 员 张建军
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。