吉林省德惠市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）吉0183刑初4号
公诉机关吉林省德惠市人民检察院。
被告人余基兴，生于福建省蒲城县，初中文化，户籍地福建省南平市蒲城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月12日被蒲城县唐镇派出所将其抓获，临时羁押在蒲城县看守所；于同年5月18日被德惠市公安局刑事拘留，经德惠市人民检察院批准，于2017年6月13日被执行逮捕。现羁押于德惠市公安局看守所。
辩护人王世有，北京冠衡（长春）律师事务所律师。
被告人李香华，1981年11月16日出于湖北省随州市，小学文化，户籍地湖北省随州市，现住湖北省随州市随县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月23日被随县环潭派出所抓获，临时羁押于随州市看守所；于2017年3月29日被德惠市公安局刑事拘留；经德惠市人民检察院批准，于2017年4月28日被执行逮捕。经本院决定，于2017年1月22日取保候审。
德惠市人民检察院以德检刑检刑诉（2017）416号起诉书指控被告人余基兴、李香华犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德惠市人民检察院指派检察员李雪东出庭支持公诉，被告人余基兴及其辩护人王世有，被告人李香华到庭参加诉讼。现已审理终结。
德惠市人民检察院指控：2016年被告人余基兴通过微信群宣传名为“拉斯维加斯”的互联网投资项目，以登陆网站投资后每天能分红、分红达20美元后可以提现等内容吸引大众投资，其发展了下线被告人李香华、被害人张某1，吸纳投资金额共计540120元，被告人余基兴按投资额的10%收取返点费并赚取网站佣金；被告人李香华利用微信群宣传“拉斯维加斯”网络投资项目，吸收被害人刘某1、周某等二十余人的投资款共计225350元，其扣除10%的返点费后将投资款转入余基兴账户内，同时赚取网站佣金。2017年2月7日拉斯维加斯网站关闭，被告人余基兴已将被害人张某1的投资款予以返还。
公诉机关认定上述事实的证据如下：户籍证明，到案经过，银行明细查询单，被害人刘某1等人证言，被告人余基兴、李香华的供述与辩解，辨认笔录等。
公诉机关认为，未经相关部门批准，被告人余基兴利用微信群向大众公开宣传并向社会不特定对象吸收资金，数额较大；被告人李香华为被告人余基兴向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取返点费，两人之行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人余基兴对起诉书指控的事实与证据均无异议。
辩护人王世有的辩护意见是：对被告人余基兴构成非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但其具有法定、酌定从轻、减轻的处罚情节。一是被告人余基兴在案发前主动退还张某1的投资金额，系用其之前赚取的几万元和自有资金补足退赃的。二是涉案款项已由被告人余基兴家属主动返还完毕，未造成实际损失，并取得被害人谅解。三是被告人余基兴当庭自愿认罪、悔罪。
被告人李香华对起诉书指控的事实与证据均无异议。
本院经审理查明：2016年被告人余基兴通过微信群宣传名为“拉斯维加斯”的互联网投资项目，以登陆网站投资后每天能分红、分红达20美元后可以提现等内容吸引大众投资，其发展了下线被告人李香华、被害人张某1，吸纳投资金额共计540120元，被告人余基兴按投资额的10%收取返点费并赚取网站佣金；被告人李香华利用微信群宣传“拉斯维加斯”网络投资项目，吸收被害人刘某1、周某等二十余人的投资款共计225350元，其扣除10%的返点费后将投资款转入余基兴账户内，同时赚取网站佣金。2017年2月7日拉斯维加斯网站关闭，被告人余基兴已将被害人张某1的投资款予以返还。本案审理过程中，被告人余基兴、李香华的家属已自愿退还涉案被害人全部赃款。
认定上述事实有下列证据予以证明：
一、书证
1.抓获经过，证实被告人李香华系在2017年3月22日被抓获归案，并于23日临时羁押于随州第一看守所，3月27日移交给德惠市公安局，3月29日被解回并羁押于长春市第四看守所。被告人余基兴系于2017年5月12日被抓获，临时羁押于蒲城县看守所，同年5月18日被解回羁押于德惠市看守所。
2.常住人口信息，证实李香华、余基兴身份信息情况，符合本案刑事主体资格。
3.调取李香华微信转账记录，证实李香华通过微信转账转给余基兴共计243720元，从周某处收到73900元，从微信收到刘某1、于占春共计76600元。
4.刘某1与李香华微信聊天记录，证实李香华的住址和身份信息。
5.余基兴名下中国农业银行卡尾号1479的明细详单，证实李香华向其转账共计51400元。
6.余基兴名下中国工商银行尾号5111的明细详单证实余基兴在此银行的交易情况，其中与讯*金、吴*林、捷*司交易频繁。
7.余基兴名下中国建设银行尾号9954的明细详单，证实叶利丽向其转账245000元,其向赖鹏飞转账398070元,此笔转账是被害人张某1的投资款(案发后已返还给被害人)。
8.李香华名下中国农业银行尾号9371的明细详单，证实刘某1向其转账39850，孙某1向其转账35000元。
9.周某微信转账记录，周某转给玫瑰（李香华）73900元
二、被告人的供述与辩解
1.被告人余基兴的供述与辩解证实，其承认介绍他人加入拉斯维加斯投资项目，并以此获利的事实。
拉斯维加斯项目是我在微信上认识的网友向我介绍的，我跟他聊的时候问他有没有爬点，总玩互联网业务的人都知道爬点钱，他跟我讲直推，每介绍一人投资有百分之十的爬点费，就是每个通过我投资的的人，我从中扣百分之10的费用，然后把扣完剩余的钱给我上线，但是网站上显示的仍然是该投资人的投资金额。我的上线是谁我不知道，我没有见过他。我一般是通过微信转账（对方微信名记不住）、投资平台、银行卡都转过，每次下线人微信给我转账之后，我都提现到我的建设银行卡内，之后将建行卡内的钱转到工商银行卡内。
我自己投资了两次，从2016年10月份开始的，第一次是2万，第二次是3万元。刚开始我赚了20多万，之后拿出3万元又投了进去，后来我发展一个下线网名叫“国民党”（不知道姓名），让他投资，我对他说投资之后如果赚到钱我可以从中分红，如果赔了就算我的，他同意了，后来他赔了将近20万，我就把我赚的钱给这个人了。我跟李香华是做互联网业务认识的，我就把拉斯维加斯这个项目介绍给他，她觉得不错就跟着我投资了。我的下线有我表妹余年秀、外号“国民党”就是我替他担保的那个人、李香华，此外我在这个项目平台还发展了自己做自己的下线。余年秀下线有她老公、两三个同事，李香华有几个下线，但是我不知道是谁，“国民党”没有下线。李香华自己投资3500元，她下线在我这投资十万元左右，余年秀在我这投资5000元，她的下线投了1万元，“国民党”投资了20万元。我直推一个人算一代，我的一代下线再发展人算二代，直推几个人算几代，我最多拿十代奖，一代奖百分之10，二代奖百分之6，三代奖百分之4，四代奖百分之3，五代奖百分之2，六到十代奖百分之1。这是平台的奖金制度。爬点是我发展一个人我可以拿百分之十的费用，我下线在继续发展下线，他可以拿下线的爬点，但是我不能拿了。拉斯维加斯项目经我手的不到50万元。我会从工行卡里的钱在网上银行充值到拉斯维加斯平台，我将钱冲过去之后平台系统自动计算积分，然后平台将百分之十的积分自动转到我的平台账号里，1积分等于7元钱，提现的话平台扣百分之10的税费，我在平台一共赚了不到3万积分，换算成人民币是不到20万元，我没有提现，全部对充积分了。对充的意思是我平台有3万积分，如果我的下线投资拉斯维加斯项目，下线不用将钱充进平台，而是将钱转给我，然后我用我平台的积分冲给下线，这样我的积分变现了，就不用从平台提现花税钱了。我给李香华、余连秀、“国民党”都对充了，充了多少记不清了，我还剩大约2000积分在平台没有拿出来。我往投资平台充钱，系统会自动算积分给我上线。
2.被告人李香华的供述与辩解，其承认自己介绍他人投资拉斯维加斯项目的事实。
我的微信名叫玫瑰，我是2016年10月6日开始投的拉斯维加斯项目，这个项目是余基兴向我介绍的，我俩是在微信上认识的，当时他说这个项目最少可以运作一年，他跟我说项目是国外的项目，每天都有分红，达到20美金可以提现，每个人可以投十个号，每个号最低可以投100美金，最高可以投5000美金，美金兑换人民币是1比7。余基兴把我拉进一个叫拉斯维加斯诚信群。之后余基兴告诉我一个网站，上这个网站进行注册，注册完账号就可以投钱，每投一次钱需要重新注册账号，我在这个网站上大概投了5000元。网站上有公告，每天都有分红，我也提过现，但提多少次多少钱我忘记了，提出来的钱我又投进拉斯维加斯项目了。我在微信上认识别的群里投资的人，微信名叫善良人生（真名叫刘一海），我还将他拉进拉斯维加斯诚信群，他进去看完资料就决定要投资了，我就算他的介绍人，总共有7、8人是我介绍的，我记得有王恩桥、张九春、谭古春、宋永红、刘一海、彭宏学、陈国青、网名叫丹。我介绍的人中王恩桥投资1万元左右、张九春投资2万元左右、宋永红投资5000元左右，他们三人没有介绍其他投资人；谭古春自己投资5万元左右，介绍谭小步投资7千元左右，介绍网名叫神仙妹妹的投了1万元左右；彭宏学自己投资7千元，介绍网名叫HXT的投资7千元左右；陈国青自己投资了700元，介绍网名叫浩淼的投资4千元，还有一个投资人投了700元；网名叫丹的投资1千元，他还介绍了2个人，这两个总共投资4千元；刘一海投资700元，介绍周某投资了，我知道的周某投了2100元，周某又介绍刘某1投资，刘某1投资1万元左右，刘某1又介绍了很多人投资，刘某1介绍的人大约投了20多万元，具体记不住了。经过我投资的金额总共30万元。之前余基兴私下跟我说我发展人投钱，会给我百分之10的爬点费用，就是余基兴私下给我的投资返点钱，爬点钱没有在拉斯维加斯公告上写，也没有在拉斯维加斯网站上公布，每个通过我投资拉斯维加斯项目的人，我从中扣取百分之10的费用，扣完之后我把钱给余基兴，虽然我扣完钱，但是网站上显示该投资人的金额还是他之前投资的全额，不会显示我扣完钱的金额。余基兴也知道我上报的钱已经被我扣完爬点，余基兴说这是对我介绍人的奖励，至于余基兴是否也扣钱我不清楚。这样我共获利3万元。但我没有跟其他人说过扣百分之10爬点费的事。我跟他们说拉斯维加斯是国外项目，每天都有分红，达到20美金可以提现，每个人可以投十个号，每个号最低可以投100美金，最高可以投5000美金，美金兑换人民币是1比7。拉斯维加斯项目规定第一代扣百分之10佣金，第二代扣百分之6佣金，第三代扣百分之4佣金，第五代之后包括第五代扣百分之1佣金。佣金钱是网站平台返的，我获得多少钱不记得。第一代是我直接介绍人刘一海，第二代是刘一海介绍的人周某，第三代是周某介绍的人刘某1，第四代是刘某1介绍的人，以此类推。2017年1月份，李玉玲给我打电话说是周某介绍的，想要投资拉斯维加斯项目，她自己总共投资了15000元，之后刘某1介绍了很多人，总共投资大约20万元，刘某1投资完之后问我投这么多钱有没有领导奖，说投别的项目都有爬点，我就对她说投资需要达到14万元人民币才能有爬点钱，刘某1说她们够14万元了，通过微信转账，陆陆续续给刘某1转账4000元左右爬点钱，我就给刘某1转过爬点钱，我还转给刘某14200元，这是刘某1介绍的人的投资钱。拉斯维加斯项目在2017年1月5日左右关闭，开始说过年期间网站关闭，过年之后继续分红，等到2月6日网站开了一天，2月7日就彻底关闭了，我问余基兴网站怎么关闭了，余基兴说项目负责人可能跑路了。我知道拉斯维加斯项目网站有随时关闭的可能，因为我以前投资别的项目网站也有随时关闭的，我跟向我投资的人说过投资有风险，最大的风险是网站关闭，但是也跟他们说这个项目挣钱，如果能承担风险就投资，我还说这个网站回报高不会轻易关闭。我给他们说风险怕以后网站真的关闭后向我投资的人找我，我虽然知道网站随时关闭还继续向人介绍投资主要是为了百分之10的爬点钱。
被害人的陈述
被害人刘某1的陈述
2017年1月份，我和我朋友周某唠嗑得知一个叫拉斯维加斯的项目，我从周某那里要来项目负责人李香华的微信号进行联系。我一共投入了15000元，我的钱都投给李香华了，我还介绍了我亲戚和同学投资，他们将钱给我，我把钱投给李香华。其中于某19600元，于占江21000元，刘某216000元，陈立艳10000元，张某25000元，小艳子5000元，刘洋9800元，李某5000元，宋某17000元，刘某38000元，孙某210000元，孙某39800元，于影700元，宋某24200元，张某38000元，陈会新50**元，孙令尊5000元，张某45000元，何艳秋8400元，王梓旭10000元，王某10000元。这些钱我都是通过微信和银行转账打给李香华的。我在李香华提供的网站上提过一次钱，总共是126元，我提现到自己银行卡，但每提一次现需要支付百分之10的手续费，但一个月一提现多赠百分之10，相当于没有手续费，我自己的银行卡是建行的。我已经将钱返给我介绍的人了，我返给于占水21000元，宋某17000元，孙某29800元，陈某12000元，张某42000元，孔某5000元，刘某42100元，王梓旭1000元。我返给张某3的是4200元是我跟李香华要的。
2.被害人周某的陈述
2016年12月份，我进一个微信群（拉斯维加斯诚信群），之后我加上李香华的微信号后就和她谈投资的事前，她说我要投资就得给她微信里转钱，她给我编号，我当时在微信里给她转了2100元，她给我一个网站和编号，告诉我登陆网站后台输入编号，就能看到投的钱和利息，她说投入的钱本取不出来，但每天都有利息，账号够20美元就可以提现，2个月能回本，但只给1年利息，1年之后就不返钱了，投入的钱都按美金算，李香华给按1美元兑换7元人民币比例算的，当时我从网站提出几次钱，我就通过微信给她转账，转一次就给我一个编号，大约投了17000元。之后我外甥女给我6000元，让我投资，我就将6000元给李香华转过去。2017年1月末，我发现网站进不去了，当时李香华说过年期间休息，年后2与6日网站就开了，但网站出了新政策，说是投的钱达到2倍就不再给利息了，等到2月7日网站就关闭了。我总共投了17000元。我在网站上提了几次钱，都提到我建行卡里。我总共给李香华微信转账73900元，其中我自己投资23100元，还包括刘某1和他老公于占春21300元，张敏2100元，于某700元。
3.被害人于某的陈述
2017年1月7日我听我兄弟媳妇刘某1跟别人聊天说有个投资项目叫拉斯维加斯，我听他们说的时候感觉能赚钱，我就跟刘某1说我也投资，1月7日我给刘某19800元，1月9日我给刘某1拿了9800元，1月14日给周某拿了700元，每投一次有一个编号，还给我一个网站，我在网站上输入我的编号看我投的钱，我总共在网站上提出过1000元钱，钱都转到我工商银行卡里了。过年期间网站关闭，2月6日网站开了一天，7日就关闭了。
4.被害人于占水的陈述
2017年1月份我通过刘某1向拉斯维加斯项目投资共计21000元，当时在于占春家，刘某1跟我说的，我先是通过微信转给刘某15000元。我的微信名于占江。后来通过银行转给刘某116000元。
5.被害人孙某3的陈述
2017年1月份我通过刘某1向拉斯维加斯项目投资共计2800元,当时在我姐孙某1家商店，刘某1跟我说的这个项目，听她介绍感觉不错，我就投资了。
6.被害人孙某2的陈述
2017年1月份我通过刘某1向拉斯维加斯项目投资共计9800元，刘某1来我家跟我说的这个项目，我进了拉斯维加斯诚信群，群主是姓余的男子，我记到姓余的在群里进行讲座和宣传。
7.被害人孙某1的陈述
2017年1月份我通过刘某1向拉斯维加斯项目投资共计47600元，刘某1还让我加入了拉斯维加斯诚信群，当时在群里有人进行讲座和宣传。这些钱是分三次转给刘某1的，第一次是以我儿媳刘洋名义投资的9800元，后两次是我自己的名义。
8.被害人宋某1的陈述
2017年1月份我通过刘某1向拉斯维加斯项目投资共计7000元，网站关闭后刘某1把钱还给我了。
9.被害人刘某4的陈述
2016年冬天我通过刘某1向拉斯维加斯项目投资共计2100元，网站关闭后刘某1把钱还给我了。
10.被害人张某4的陈述
2017年1月12日我开始向一个叫拉斯维加斯财富平台投资，这个平台我听刘某1介绍说能挣钱，投了4900元，我当时把现金给刘某1，之后刘某1给我一个平台的账号和密码，登陆之后就能看见每天自己分红，在一个叫“拉斯维加斯微信群”里。我在平台有红利，但是还没有提现网站就关闭了。
11.被害人张某2的陈述
我向拉斯维加斯财富平台投资了4900元，这个项目我是听陈立艳介绍的，我就把钱给她了，至于平台怎么运作我不清楚。最后我没得到分红，连本金都没拿回来。
12.被害人何某的陈述
2016年冬天我通过刘某1知道有个叫拉斯维加斯财富平台，刘某1说这个项目能赚钱，我就把钱给他了，之后刘某1给我一个账号和密码，我登陆之后就能看见自己分红的金额，我投资了8400元，我在平台有红利，但是还没提现内，平台就关闭了。
13.被害人王某的陈述
2017年1月份我向拉斯维加斯项目投资9800元，我把钱给我大姐刘某1了，之后我获得500元利息。
14.被害人宋某2的陈述
2017年1月份，我向拉斯维加斯项目投资4200元，是张某3介绍给我的，我就跟她借了4200元，张某3把钱转给刘某1，刘某1又转给李香华，我没有拿回本金和利息。我介绍李静杰投资了。
15.被害人孔某的陈述
2017年1月份，我向拉斯维加斯项目投资4900元，是刘某1给我介绍的，当时给我介绍的时候我说没有钱，刘某1说她帮我投，等我挣钱了让我把本金给她，挣的利息给我，后来她当面给她的上线转了4900元，之后告诉我网站、账号和密码，让我下载软件，后来我登陆网站看到有利息。但是没过几天网站就封了，我没有拿到钱。
16.被害人杨某的陈述
2017年1月份，我向拉斯维加斯项目投资4900元，这个项目是我嫂子陈某2推荐给我的，我把钱给她之后就让她管了，账号什么的我都没记。
17.被害人陈某2的陈述
2017年1月份，刘某1到我单位跟我说了投资的事，我就当场通过微信转给刘某19800元，刘某1转给她上线，之后刘某1告诉我网站和账号，我登陆网站就能看见自己每天分红，之后刘某1把我拉进拉斯维加斯诚信群，当时网站显示我的投资分红，但我没有提现，后来网站就关闭了。我介绍杨某、张某2投资了，他俩分别投了4900元。
18.被害人陈某1的陈述
2017年1月份，我向拉斯维加斯项目投资了4900元，这个项目是刘某1给我介绍的，我把钱给刘某1，让她帮我投资，后来刘某1给我个网站，说上面提前，我当时没弄，后来网站关闭了。跟我一起投资的有张某4、孔某。
19.被害人刘某2的陈述
2017年1月份我通过刘某1知道拉斯维加斯投资平台，我投资了16100元，是分三次打给刘某1的，后来刘某1给我一个网址和、账户、密码，成为会员登陆之后就能看见每天自己的分红。我投资之后刘某1给我拉进一个“拉斯维加斯微信群”，但是我从来不看。
20.被害人刘某3的陈述
2017年1月，我通过刘某1向拉斯维加斯平台投资了8400元，是分三次投资的，投资之后刘某1给我一个网址，在网址注册账号和密码，登陆之后能看到自己的分红。刘某1把我拉进一个叫“拉斯维加斯微信群”，我投资的钱都是跟刘某1，后来网站上显示利息了，我还没提现，网站就关闭了。
21.被害人张某3的陈述
我是通过刘某1知道的拉斯维加斯投资平台，2017年1月份，我将现金9800元分两次转给她，她给我一个账号和密码，登陆之后就能看见每天的分红，我总共得到378元的分红，之后网站就关闭了。我介绍了宋某2，她投资了4200元。
22.被害人李某的陈述
我是通过刘某1向拉斯维加斯平台投资的，2017年1月份，我投了4900元，后来一分钱没得到，网站就关闭了。
23.被害人张某1的陈述
我通过余基兴向拉斯维加斯平台投资15个单，每个单35000元，共计525000元，这些钱通过银行转账、微信支付和现金给的余基兴。银行转账是通过我媳妇叶利丽转的，微信转账是我微信名“国民党”转的，现金是我直接给他的。我们投资十多天，春节期间平台就关闭了，余基兴说年后能开，过了正月十五有一天返利了，正月十七之后网络就打不开了。后来我找到余基兴，他把我投资的钱都返给我了。
辨认笔录
1.2017年3月19日刘某1的辨认，证实对犯罪嫌疑人李香华的辨认情况
2.2017年3月30日李香华的辨认，证实对其上线余基兴的辨认情况。
五、辩护人王世有提供的证据
1.刑事谅解书一份证实，诸涉案被害人已收到被告人余基兴、李香华家属退还的赃款，对二被告人犯罪行为予以谅解，请求人民法院对其从轻处罚。
2.收条20份证实，诸涉案被害人李某、刘某1等人出具收取被告人余基兴、李香华家属返赃款的事实。
以上证据经庭审举证、质证，证据间能够相互印证，足以作为本案的定案依据。
本院认为，被告人余基兴、李香华未经相关部门批准，利用微信群向大众公开宣传并向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，二人行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人余基兴能如实供述自己的犯罪行为，依法可以从轻处罚；鉴于其退还全部赃款，可以酌定从轻处罚，对其辩护人提出的从轻处罚的辩护意见予以采纳，对被告人余基兴适用缓刑不致给其所在社区带来重大不良影响，依法可以适用缓刑。被告人李香华能如实供述自己的犯罪行为，依法可以从轻处罚，其退还全部赃款，可以酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】、第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】、第六十七条第三款【如实供述自己的罪行】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十六条【有期徒刑的执行】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第七十二条【缓刑的适用条件】、第七十三条【缓刑的考验期限】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】之规定，判决如下：
一、被告人余基兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后立即缴纳。）
二、被告人李香华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月23日起至2018年1月22日止。罚金自本判决生效后立即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李魁亮
代理审判员 王璐& # xB;
人民陪审员 刘 艳
二〇一八年二月××日
书 记 员 张 翘