浙江省东阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0783刑初976号
公诉机关东阳市人民检察院。
被告人顾仁山，男，1967年3月13日出生于浙江省东阳市，汉族，高中文化，经商，现住东阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日被东阳市公安局刑事拘留，2017年1月19日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。
辩护人卢美君，浙江无双律师事务所律师。
辩护人王倩芸，浙江无双律师事务所实习律师。
东阳市人民检察院以东检公诉刑诉[2017]932号起诉书指控被告人顾仁山犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月13日向本院提起公诉。本院于同年9月14日立案，并依法适用普通程序审理。又因案件需要补充侦查，东阳市人民检察院于2017年12月4日建议本院延期审理，2018年1月3日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派检察员张晓湘、潘善辉出庭支持公诉，被告人顾仁山及其辩护人卢美君、王倩芸到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2006年10月左右，被告人顾仁山在本市城区中山路191号租赁商铺经营寄售商行，于2011年6月设立东阳市一诺信息服务部。2011年10月，被告人顾仁山又与前妻卢某10共同投资注册成立东阳市天翊农林发展有限公司。2009年前后，被告人顾仁山以投资房地产、资金周转，后又以经营农林项目等需要资金为名，通过口口相传方式，承诺按月利率1.5%至3%不等支付利息等方式，吸收公众资金。被告人顾仁山将吸收的资金用于投资房地产、农林公司开发、偿本付息，以及高息出借他人赚取利差等。经查，至案发时止，被告人顾仁山从金某4、任某、陈某1、张某1、张某2、周某6、应某、余某等143人处非法吸收资金，共计人民币7339.34万元（下均指人民币），已归还本金及支付利息2368.73万元，扣除已支付的本金、利息款，尚有143名集资参与人的资金计4970.61万元未归还（详见附表）。
案发后，公安机关依法查封了浙Ｇ×××××号歌诗图小轿车、浙Ｇ×××××号本田飞度小轿车、东阳市集用（2012）第15-318、第15-319、15-320、第15-321土地使用权、东阳市白云街道兴平西路106-1号、106-2号、106-3号房屋所有权、东阳市东林证字（2011）第0013号林权证所属林地使用权。
上述事实，有公诉机关当庭列举并经庭审质证的证人楼某1、黄某1、何某1、周某6、颜某、何某2、吴某1、华某、郭某1、包某、史某1、蒋某1、杨某1、蒋某2、涂某、张某3、宗某、应某、程某、卢某1、卢某2、陈某2、黄某2、曹某1、陈某3、陆某1、马某1、马某2、陈某4、张某4、陈某5、陈某6、吴某2、徐某1、楼某2、金某1、倪某、周某1、朱某1、魏某1、陈某7、卢某3、金某2、魏某2、朱某2、叶某、王某1、徐某2、金某3、卢某4、朱某3、周某2、顾某1、沈某、葛某1、骆某、周某3、吕某1、斯某、许某1、葛某2、陆某2、徐某3、张某5、丁某、吴某3、楼某3、王某2、卢某5、朱某4、葛某3、曾某、吕某2、郭某2、卢某6、张某6、卢某7、陈某8、楼某4、卢某8、余某、楼某5、周某4、金某4、张某7、曹某2、杜某1、张某8、陈某9、王某3、金某5、厉召明、杜某2、何某3、吴某4、周某5、顾某2、任某、葛某4、陈某1、史某2、陈某10、金某6、张某1、赵某、许某2、黄某3、金某7、郭某3、傅某、陈某11、胡某1、马某3、朱某5、朱某6、李某1、胡某2、张某2、董某、李某2、卢某9、舒某、卢某10、杨某2、许某3、钱某、汤某、陈某12、蒋某3、王某4、陈某13、郭某4、王某5、顾某3、顾某4等的证言、记帐本、借条、欠条、银行转帐凭证和交易明细、收款凭证、店面转让协议、记帐单、企业工商登记材料、公安机关扣押决定书及现场笔录、查封决定书、民事判决书、民事裁定书、民事调解书、执行裁定书、公安民警出具的抓获经过、被告人顾仁山的户籍证明以及被告人顾仁山的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人顾仁山违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人顾仁山通过口口相传方式，向社会公众吸收资金，期间亦向亲友非法吸收资金，吸存对象不具有明确的针对性和特定指向，且亲友借贷也基于经济利益为纽带，应当认定为向社会不特定对象吸收资金，涉及人员多，数额巨大，已严重扰乱金融秩序，不属于一般的民间借贷行为，应予追究刑事责任。故辩护人卢美君、王倩芸庭审中提出被告人顾仁山没有采用公开宣传方式，本案属于民间借贷纠纷，被告人顾仁山的行为不构成非法吸收公众存款罪，以及向亲友吸存资金不应计算犯罪数额的辩护意见，与事实和法律规定不符，不予采信。本案立案侦查前，集资参与人就案涉资金提起民事诉讼，不影响司法机关依法追究被告人顾仁山非法吸收公众存款的刑事责任，故辩护人卢美君提出民事诉讼已经结案的借贷金额应予扣除的辩护意见，理由不能成立，不予采信。被告人顾仁山归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人卢美君、王倩芸据上所提辩护意见，理由成立，本院予以采纳。为维护国家的金融秩序和管理制度，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人顾仁山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月16日起至2023年6月15日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、公安机关查封的财物依法处理；继续追缴被告人顾仁山的犯罪所得，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 单玉华
人民陪审员 王炳余
人民陪审员 舒士宁
二〇一八年三月九日
代书 记员 刘剑萍
集资参与人未偿还资金清单（附表）
集资参与人姓名
身份号码
未偿还金额（万元）
卢秋叶
卢建设
40.82
洪月仙
周世明
33072719560408571X
12.2
周斌
3.16
金江伟
周芳芳
张凌和
88.4
曹靓娴
杜生苞
15.2
张瑶兰
陈金法
王子松
16.4
金香珠
厉召明
陈月仙
8.5
厉荫明
黄姣凤
杜良
90.8
赵梅兰
何毅成
33072419750923481X
75.76
吴慧丹
周丽萍
周贤忠
顾群芳
9.7
任一新
33072419551021055X
55.2
陈钦木
113.6
集资参与人姓名
身份号码
未偿还金额（万元）
史生芳
20.5
胡妙花
15.1
周婷娜
3.5
陆乘勇
金永东
张茂良
71.2
赵菊光
16.8
许凡英
16.4
黄立富
7.6
金红林
郭仙珍
4.5
傅志芳
7.8
陈华菊
3.96
胡君伟
马飞
52.43
朱兰花
33072419540203072X
朱荣林
李元发
10.5
胡云根
郑留仙
14.5
陈斌
33062419830208039X
50.5
张宗苗
210.9
董茂森
李快活
周向阳
106.8
颜超群
何文浩
33072419490904291X
吴兰英
33072519680703392X
13.2
华罗妃
27.56
楼云良
33072419531008371X
郭惠清
集资参与人姓名
身份号码
未偿还金额（万元）
包美英
33072419781007662X
15.2
郭依群
19.76
史生姣
蒋荣祥
32.2
杨进
蒋小萍
9.8
高益君
11.84
涂爱香
33072319661211396X
11.4
张兰珍
34022219560226002X
5.8
宗正为
19.76
应康美
96.32
程向园
卢荣清
卢红花
33072419630903072X
45.6
卢金忠
9.7
卢晓阳
卢国荣
3.2
黄韩媛
18.3
陈凤兰
25.04
曹群英
33.2
陈永金
陆洪全
14.8
马卫亮
33072419720104661X
36.66
马丹姣
陈尧龙
1.3
张海芳
8.2
陈晓梅
陈宵
33072419620217001x
45.5
余金生
87.4
吴春香
张昌洪
33072419530710003x
16.5
集资参与人姓名
身份号码
未偿还金额（万元）
徐曹芳
卢有生
18.9
楼晓军
11.1
金维泉
倪锦丽
47.6
周大刚
朱春兰
魏东芳
33072419651114056X
7.9
陈广明
卢秀奖
112.63
楼淑珍
卢秀舜
10.08
金国珍
魏桂兰
7.6
朱骏跃
叶凯
王兰英
王正浩
徐仙女
金义浩
24.5
曾凡玲
许岩禄
17.2
金建英
吕敏芳
13.8
许巧君
李建玉
卢玉芳
36.6
朱军兰
周俊英
顾敏
6.6
沈菊枝
14.1
集资参与人姓名
身份号码
未偿还金额（万元）
葛华琳
3.5
骆金松
周小英
吕敏巧
43.8
斯美容
4.7
许巧勤
11.22
葛星天
108.5
陆有福
徐荣恬
张媛贞
22.9
丁丽华
9.96
吴兴朝
2.55
楼生其
4.4
王坤
卢志青
14.4
朱友菊
葛兰珍
周丽萍
楼跃能
38.6
黄红英
37.6
何金良
8.2
葛天亮
26.1
舒金燕
93.6
合计
4970.61