河南省安阳市殷都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）殷刑初字第42号
公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
被告人韩芬甫，女，1964年3月3日出生，汉族，大学文化程度，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月18日被临时羁押于北京市大兴区看守所，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年6月21日被安阳市公安局殷蒙分局刑事拘留，于2013年7月28日被安阳市公安局殷蒙分局执行逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人殷保明、李义平，河南兴亚律师事务所律师。
安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉（2014）28号起诉书指控被告人韩芬甫犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员王翔出庭支持公诉，被告人韩芬甫及其辩护人殷保明、李义平，观审团成员宋海涛等五人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安阳市殷都区人民检察院指控，2011年，被告人韩芬甫未经国家有关部门依法批准，在安阳市火车站阳光宾馆、蓝天宾馆设立非法融资点，以高息为诱饵，面向社会不特定对象，为天津权释滨海一号股权投资基金合伙企业（简称天津权释）、北京绿生聚方圆和河南田雨生态农业科技发展有限公司（简称北京绿生和河南田雨）的鲁峰、天津力成股权投资管理有限公司（简称天津力成）、深圳康林生物科技有限公司（简称康林生物）非法吸收公众存款。
经鉴定，韩芬甫为天津权释非法吸收公众存款协议本金20340000元，涉及224人次，扣除涉案群众首次利息1395300元和返点1678200元，实际存款17266500元，实际存款金额扣除收到的后续利息3826900元，差额13439600元，经测算韩芬甫收取返点406800元。
经鉴定，韩芬甫为北京绿生和河南田雨的鲁峰非法吸收公众存款协议金额984400元，涉及4户，实缴金额658100元，测算韩芬甫获利4922元。
经鉴定，韩芬甫为天津力成非法吸收公众存款合同金额16740OOO元，涉及216人次，实际存款金额12679500元，返还存款利息656000元，实际损失金额12023500元。
经鉴定，韩芬甫为康林生物非法吸收公众存款协议金额5970000元，实收金额4731600元，涉及44人，已付利息598775元，已付本金160400元，损失金额3972425元，经测算韩芬甫获利119400元。
为指控上述犯罪事实，安阳市殷都区人民检察院当庭提交下列证据予以证实：1.被告人韩芬甫供述和辩解；2.同案人李卫林、刘汉文、彭凤英等人供述；3.集资户段某某、冀某、沈某某等人陈述；4.韩芬甫到案经过、银行转账记录、存款协议复印件等书证；5.鉴定意见；6.其他相关证据。
安阳市殷都区人民检察院认为，被告人韩芬甫未经国家有关部门依法批准，面向社会不特定对象，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人韩芬甫对指控非法吸收公众存款没有异议，但认为指控的犯罪数额不准确。
韩芬甫的辩护人的辩护意见，对指控非法吸收公众存款的犯罪事实没有异议，但认为指控的犯罪数额过大，韩芬甫的银行卡在他人手中，部分集资户通过韩芬甫的银行卡转款，韩芬甫不知道，不应认定。韩芬甫为天津权释公司介绍17人，实存3839600元。天津力成和深圳康林通过韩芬甫银行卡转存的不应认定。北京绿生和河南田雨的4户虽然都是韩芬甫介绍，但是王某某、王某、王某某三人在存款到期时续存，本可以避免的损失不应由被告人承担。另外，以上三人证言证是取不出来，证言与韩芬甫证言不一致，事实不清。起诉书指控返点、获利情况不准确。韩芬甫无前科，系初犯，认罪态度好，有一定的社会因素，请依法从轻处罚。
经审理查明：
（一）韩芬甫为天津权释滨海一号股权投资基金合伙企业非法吸收公众存款的犯罪事实
2011年1月份至2011年6月份，被告人韩芬甫在安阳市火车站阳光宾馆、蓝天宾馆面设立融资点，面向社会不特定对象，以天津权释滨海一号股权投资基金合伙企业（以下简称天津权释）需要用钱的名义，以月息4分、6分，高额返点为诱饵，约定期限3个月、6个月，先行扣除3个月、1个月的利息及返点，承诺到期还本付息，签订有限合伙协议的形式，为天津权释非法吸收公众存款。韩芬甫为天津权释介绍存款224人次，票面金额20340000元，实存金额17266500元，兑付利息3826900元，未兑付13439600元，韩芬甫获利406800元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.审计报告，2011年1月份至2011年6月份，韩芬甫为天津权释非法吸收公众存款协议本金20340000元，涉及224人次，扣除涉案群众首次利息1395300元和返点1678200元，实际存款17266500元，实际存款金额扣除收到的后续利息3826900元，差额13439600元，经测算韩芬甫收取返点406800元；
2.被告人韩芬甫供述，我在安阳矿物局工作的时候和李燕娟是同事，后来又认识了李燕娟的丈夫李卫林。2011年1月份，李卫林找我，问我知不知道往公司吃高利息的事，我说我在其他公司存过钱吃利息。李卫林说天津权释需要用钱，有鄂尔多斯天然气和北京房地产等项目，很有实力，目前正在向社会融资。他在安阳为天津权释融资，让我和他一起干，他在安阳火车站阳光宾馆租了个房间，让我在那帮他收钱，我架不住他一直说，就同意了。之后就在阳光宾馆收钱，李卫林介绍了两个存钱大户刘瑞芬和彭凤英，他们又陆续介绍其他人存钱，后来人太多，我找朱肖彦、马莹到阳光宾馆帮我一块收钱，2011年3月份后搬到蓝天宾馆收钱。2011年6月18日天津权释开始不返利息和本金，我就把蓝天宾馆的点撤了。
往天津权释存钱是存三个月月息4份，6个月月息7分，一年月息9分，但我这里没有存一年的。存款时三个月的直接扣除三个月利息及返点，六个月的扣除第一个月利息及返点，后续利息是天津权释直接打给集资户。李卫林给我的返点是三个月期限的20个返点，六个月23返点。我给大户的是三个月18返点，六个月21个返点，即我每一万元挣2个返点，获利用于支付宾馆房费、给朱肖彦、马莹开工资、以及存入天津滨海15万元，但没有收回。
3.同案犯朱肖彦供述，2011年元月份左右，韩芬甫给我打电话说，李卫林给她介绍了一个天津权释私募基金公司，在安阳火车站附近的阳光宾馆设了一个融资点，让我过去帮他收钱开票，给我开工资一个月2000元。我没工作就过去了，记不清房号了，过去就有人在那里交钱，韩芬甫、李卫林都在，李卫林给我说了一下我需要干的活，让我在宾馆，有人来交钱我负责收钱开票记录信息等。之后我和韩芬甫开始收钱，后来韩芬甫又找来马莹帮后，韩芬甫就不负责收钱了，我和马莹收钱开票，韩芬甫看着或和大户说话。我负责收钱开二联单收据，然后把钱给韩芬甫或者打韩芬甫、李卫林账户。来存钱的基本上是大户或者大户领来的集资户。往天津权释存钱三月息开始是5份，2011年3月份之后变成4分。存六月的月息7份，存一年的月息9分。2011年元月份李卫林给韩芬甫三月的21返点，六月的23返点，2011年3月分以后三月的给20个返点，韩芬甫给大户18个返点。存钱是大户拿集资户的钱去宾馆交，将他们应得的返点扣除后给我，我再把韩芬甫的两个返点扣除后，剩下的钱打给李卫林。大户交钱时同时提交集资户姓名、身份证、银行卡号等信息，我将信息通过QQ邮箱发给李卫林，几天后天津权释就把合同邮寄到宾馆，我按大户名下分好，然后他们来领合同发给集资户，二联单换合同后撕了。集资户是交款时一次性从本金中扣除三个月利息，六个月的扣一个月利息，之后的利息天津权释直接打到集资户账户。集资时，2011年3月份搬到蓝天宾馆，一个月后又搬回阳光宾馆。房间有的是韩芬甫开，有的是我开的，钱是韩芬甫给我让我交，有时韩芬甫让我从集资款中拿钱去交。换宾馆是我们只收大户的，但时间长了小户自己找来，大户利益受影响，就换了下宾馆。2011年6月15日天津权释停止还本付息，李卫林和韩芬甫不出面，让我在宾馆解释等一段还钱。共给天津权释收多少钱不知道。
4.同案犯李卫林的供述，证实其在安阳为天津权释融资，找卢翔华、韩芬甫、张凤英、刘汉文四为其融资，合同有三个月月息5分、六个月月息7分、一年月息9分，给他们四人返点19-21个点不等。他们自己找地方融资，还给韩芬甫10万奖励。
5.同案犯彭凤英、刘汉文供述，证实通过上线韩芬甫向天津权释集资的情况。
6.证人段某某等人证言，证明通过他人介绍或直接在韩芬甫处向天津权释高息存款的事实。
7.有限合伙协议、收据等其他书证材料
（二）被告人韩芬甫为北京绿生聚方圆和河南田雨生态农业科技发展有限公司的鲁峰非法吸收公众存款的犯罪事实
2011年5月份至2011年7月份，被告人韩芬甫在安阳市面向社会不特定对象，以北京绿生聚方圆和河南田雨生态农业科技发展有限公司（以下简称北京绿生和河南田雨）在河南南阳市有高科技绿色农业项目，需要资金投入的名义，以月息5分，高额返点为诱饵，约定期限3个月，先行扣除利息及返点，承诺到期还本，签订借据的形式，为北京绿生和河南田雨的鲁峰非法吸收公众存款。韩芬甫为北京绿生和河南田雨的鲁峰介绍存款4户，票面金额984400元，实存金额658100元，韩芬甫获利4922元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.审计报告，2011年5月份至2011年7月份，韩芬甫为北京绿生和河南田雨的鲁峰非法吸收公众存款协议金额984400元，涉及4户，实缴金额658000元，韩芬甫获利4922元；
2.被告人韩芬甫供述，2011年3月份，付金凤给我介绍了北京绿生聚方圆投资基金管理公司在南阳市投资“北京田雨绿色生态农业”项目，法人代表鲁峰，我做为中间人，口头介绍魏新英，为其吸资10万元。存钱7000元三个月后得10000元，业务员报酬高，现金交给付金凤，她每10000元给我50元，共500元。王某、王某某、王某某三人存钱后，我给付金凤，付金凤给我半个返点。他们的合同是三个月期限，5分利息。
3.证人王某某证言，朋友同事介绍认识韩芬甫，听韩芬甫介绍，于2011年7月15日在火车站附近的蓝天宾馆给韩芬甫现金存到北京绿生。存款期限三个月，给了她130000元，收据上金额200000元利率不知道，就是知道交6500元到期给10000元。到期后让续签，我续签后也没有给任何利息。
4.证人王某某、王某、未某某证言，证明内容同王红利证言。
5.借据、收据等其他书证材料。
（三）被告人韩芬甫为天津力成股权投资管理有限公司非法吸收公众存款的犯罪事实
2011年3月份至2011年7月份，被告人韩芬甫在安阳市面向社会不特定对象，以天津力成股权投资管理有限公司（以下简称天津力成）开发沈阳金矿需要资金的名义，以月息5分，高额返点为诱饵，约定期限3个月，先行扣除利息及返点，承诺到期还本，签订股权投资协议的形式，为天津力成非法吸收公众存款。韩芬甫为天津力成介绍存款216人次，票面金额16740OOO元，涉及，实存金额12679500元，兑付利息656000元，未兑付12023500元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.审计报告，2011年3月份至2011年7月份，韩芬甫为天津力成非法吸收公众存款合同金额16740OOO元，涉及216人次，实际存款金额12679500元，返还存款利息656000元，实际损失金额12023500元；
2.被告人韩芬甫供述，我在蓝天宾馆为权释融资的时候，一个叫付金凤的女子让我帮天津力成公司融资，2011年3月份，付金凤带我到天津力成，介绍刘亚平是老总，刘亚平介绍公司因为开发沈阳附近的一个金矿需要资金，其他都是付金凤给我谈融资。付金凤给我说群众的是3个月一期，月息5分，20个返点，交款时就扣除3个月利息和返点。即10000元实际交款6500元。付金凤给我22个返点，我给大户21、21.5个返点。大户把钱给我，我把钱转账给公司后，公司发合同，我再给群众。开始时转给付金凤，后来她给我一个贾力的号，我直接转账给贾力。朱肖彦帮我收钱，我给她开工资2000元；后来贾力给我说刘亚平拿走公司6千万资金跑了。我的下线有彭凤英等人。
3.同案犯张建新供述，我通过上线董海疆为天津力成非法融资，他的上线是韩芬甫。存款条件是月息5分，期限3个月，先扣除3个月利息及15-16个返点。
4.同案犯朱肖彦供述，韩芬甫为天津权释、天津力成、辽宁鸿大、深圳康林生物融资，我就是帮她收钱、开票据。现在知道天津力成是一个叫付金凤的给韩芬甫联系上的，我们给天津力成实际收钱大概不到一千万。韩芬甫的下线有彭凤英、刘汉文、刘庆英、张英、范海风、任凤芹、谭爱梅、谭爱荣、毕润书。韩芬甫只对这些大户，谈好固定金额，让我收他们的钱。如一万元先扣三个月利息1500元和21返点的2100元，大户实际交款6400元，韩芬甫让我开一万的单据。
5.证人王某某等人证言，证明通过他人在韩芬甫处在天津力成高息存款的事实。
6.股权投资协议、收据等其他书证材料。
（四）被告人韩芬甫为深圳康林生物科技有限公司非法吸收公众存款的犯罪事实
2011年5月1日至2011年6月30日，被告人韩芬甫在安阳市面向社会不特定对象，以深圳康林生物科技有限公司（以下简称康林生物）需要部分资金的名义，以月息5分，高额返点为诱饵，约定期限3个月，先行扣除利息及返点，承诺到期还本，签订借款协议的形式，为康林生物非法吸收公众存款。韩芬甫为康林生物介绍存款44人次，票面金额5970000元，实收金额4731600元，兑付利息598775元、本金160400元，未兑付3972425元，韩芬甫获利119400元。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.审计报告，2011年5月1日至2011年6月30日，韩芬甫为康林生物非法吸收公众存款协议金额5970000元，实收金额4731600元，涉及44人，已付利息598775元，已付本金160400元，损失金额3972425元，经测算韩芬甫获利119400元。
2.被告人韩芬甫的供述，2011年5、6月份，付金凤介绍康林生物，说是生产高科技药品的，需要一部分资金，让我为康林生物公司融资，我们去深圳郊区看了一下厂子，法人代表王家林及其他人接待我们。回来后刘瑞芬、彭凤英就给集资群众说了这个公司，就有人来到我收钱的蓝天宾馆、阳光宾馆要存款，我给这个公司大概集资了几百万。前期大户收钱后，用我的农业银行卡把钱打到付金凤的账户上，后期打到王家林的账户。存款期限三个月，月息5分，存款就扣前三个月利息，付金凤给我25个返点，我给大户23个返点。朱肖彦帮我收钱。我给大户说高利润有高风险。我自己没有兑付过。
3.证人靳某某等人证言，证明在韩芬甫处向康林生物高息存款的事实。
4.借款协议、同案犯判决书等其他书证材料。
综上，韩芬甫共非法吸收公众存款票面金额44034400元，涉及488人次，实存金额35335700元，已兑付5242075元，未兑付30093625元，获利531122元，扣押韩芬甫赃款20000元，造成损失30073625元。
1．扣押清单、单据，证明扣押韩芬甫赃款20000元，已交至殷都区非法集资案件资产处置组。
2.韩芬甫到案经过、银行转账记录、存款协议复印件等书证；
本院认为，被告人韩芬甫未经国家有关部门依法批准，面向社会不特定对象，非法吸收公众存款35335700元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控韩芬甫犯非法吸收公众存款罪罪名成立。对于韩芬甫及其辩护人认为指控犯罪数额过大，经韩芬甫银行卡转款的部分集资数额不应算入犯罪数额的辩护意见，经查，韩芬甫自行或通过他人以自己的银行卡转款数额，系韩芬甫明知或默认他人通过其银行卡转款，该部分数额应计为韩芬甫非法吸收公众存款的犯罪数额，韩芬甫及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。对于韩芬甫及其辩护人认为王某某、王某、王某某三人的集资数额不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，韩芬甫供述及王某某、王某、王某某三人证言均证明是经韩芬甫介绍并办理存款，三证人在到期后续存的行为不是免去韩芬甫该部分非法吸收公众存款数额的理由，韩芬甫及其辩护人的该辩护意见本院不予采纳。对于韩芬甫辩护人认为认定韩芬甫获利过高的辩护意见，经查，审计机关根据韩芬甫供述、同案犯供述及韩芬甫收到款数额、转款数额等相关证据审计测算出的获利数额准确，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人韩芬甫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月18日起至2021年6月17日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款、赃物予以追缴，返还集资群众。其余赃款、赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周子善
审 判 员 尚海洋
代理审判员 王 超
二〇一四年六月二十日
书 记 员 华素贤