河北省赵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0133刑初85号
公诉机关赵县人民检察院。
被告人石书粉，女，1972年10月25日出生，汉族，初中文化，籍贯河北省石家庄市赵县，住河北省石家庄市赵县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经赵县公安局决定，于2017年5月27日被赵县公安局刑事拘留，于2017年6月21日被赵县公安局决定取保候审。经本院决定，于2018年6月8日被赵县公安局执行逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。
赵县人民检察院以赵检公诉刑诉(2018）59号起诉书指控被告人石书粉犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赵县人民检察院指派检察员黄某出庭支持公诉，被告人石书粉到庭参加了诉讼。现已审理终结。
赵县人民检察院指控，自2011年11月28日至2014年11月19日，石书粉在赵县，利用其信用社和邮政储蓄代办员的身份，向来其家中办理存款业务的村民宣传存款到合作社支取方便、有保证、利息比银行高。以3.96%-14%不等的定期年利率，非法吸收公众存款128.1万元。存入瑞超合作社、汇康合作社、洪某合作社、海红合作社、金某投资公司和福金圆通公司。涉及村民56户，已返还9646元，造成实际损失127.1354万元。要求以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，同时以被告人如实供述而提出从轻处理的量刑建议。
被告人石书粉辩称，我对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，我后悔自己法律意识淡薄，给老百姓造成损失。
经审理查明，赵县汇康蔬菜种植专业合作社（以下简称汇康合作社）成立于2013年10月14日，企业类型为农民专业合作社，注册资本为20万元，经营范围为“为成员内部提供蔬菜的统一种植；统一购买生产资料；统一销售农产品；引进新品种、新技术”。栾城县金某投资咨询有限公司（以下简称金某公司）成立于2014年6月23日，企业类型为有限责任公司（自然人独资），注册资本600万元，经营范围为“投资咨询；企业管理咨询”。赵县洪某粮食种植专业合作社（以下简称洪某合作社）成立于2012年6月20日，注册资本为50万元，企业类型为农民专业合作社，经营范围为“为成员内部提供蔬菜的统一种植；统一购买生产资料；统一销售农产品；引进新品种、新技术”。赵县海红粮食种植专业合作社（以下简称海红合作社）成立于2012年12月10日，企业类型为农民专业合作社，注册资本为300万元，经营范围为“为成员内部提供蔬菜的统一种植；统一购买生产资料；统一销售农产品；引进新品种、新技术”。赵县瑞超家作物种植专业合作社（以下简称瑞超合作社）成立于2012年6月13日，企业类型为农民专业合作社，注册资本为360万元，经营范围为“为成员内部引进和推广粮食、蔬菜、花卉、苗木新品种；为成员内部提供技术指导、培训服务；组织采购、供应成员种植所需的生产资料和销售合作社成员种植的产品”。石家庄福金圆通贸易有限公司（以下简称福金圆通公司）成立于2014年5月5日，企业类型为有限责任公司（自然人独资），注册资本为1000万元，经营范围为“黄金、铂、银首饰、玉器、翡翠、和田玉、钻石、金银条纪念品批发、零售；广告代理发布”。
被告人石书粉陆续成为赵县汇康合作社、金某公司、洪某合作社、海红合作社、瑞超合作社、福金圆通公司的代办员，在没有办理任何审批手续的情况下，即开始为这六家企业吸收存款。吸收存款后，被告人石书粉就交给各集资参与人一份加盖了上述六家企业之一的财务专用章的收据，并注明较高的利率，也有部分收据没有加盖财务专用章，只有被告人石书粉的个人名章，这部分资金由石书粉以自己的名义存到上述六家企业。从2011年11月28日到2014年11月19日，被告人石书粉为金某公司吸收资金210000元，为福金圆通公司吸收资金5000元，为汇康合作社吸收资金509500元，为洪某合作社吸收资金29000元，为海红合作社吸收资金10000元，为瑞超合作社吸收资金482500元，同时还以“中国邮政储蓄存款凭单”的形式吸收资金35000元，以自己的名义存到合作社，以上共计1281000元，其中返还各集资参与人9646元，尚有1271354元没有归还各集资参与人。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有以下在法庭上出示、质证的证据在案佐证，足以认定：
1、被告人的五次供述。证实被告人以六家企业代办员的身份帮助吸收资金的时间、数额、返还情况；
2、逯书梅等56名集资参与人的证言。证实他们在被告人石书粉处存钱的过程及数额；
3、书证，56名集资参与人提供的六家企业的票据及凭条。证实本案中的六家企业吸收存款的数量及时间和利率；
4、审计报告。证实被告人吸收资金的数量及返还情况；
5、被告人上交六家企业资金的票据。证实被告人吸收资金给各参与人出具临时凭条的部分款项已交到这六家企业；
6、六家企业的注册登记情况。证实这六家企业的经营范围中不包括人民币存款业务；
7、公安机关的办案说明。证实本案中部分集资参与人的名字有错误；
8、被告人的户籍证明。证实被告人系成年人；
9、本院的四份生效的刑事判决书。证实他人因为给本案中的汇康合作社、瑞超合作社、洪某合作社、海红合作社和福金圆通公司吸收存款而作为从犯以非法吸收公众存款罪追究了刑事责任。
本院认为，被告人石书粉以汇康合作社、洪某合作社、海红合作社、瑞超合作社、福金圆通公司“代办员”的身份，在上述五家企业没有核准经营人民币存款业务的情况下，吸收本案各集资参与人的资金，出具加盖了上述五家企业“财务专用章”的“收据”，载明较高的利率，帮助实施吸收存款业务，扰乱了正常的金融秩序，其与汇康合作社、瑞超合作社、福金圆通公司、海红合作社、洪某合作社或者与利用前述五家企业实施非法吸收公众存款行为的人共同非法吸收存款，构成非法吸收公众存款罪。对于被告人帮助金某公司吸收资金210000元的行为，因该企业目前公诉机关尚没有向本院提交任何证据以证实其构成单位犯罪或者他人利用该企业犯罪，所以被告人石书粉帮助该企业吸收资金的行为，证据不足，不认定为犯罪。被告人石书粉到案后能如实供述，可从轻处罚，公诉机关对被告人犯非法吸收公众存款罪的指控及因如实供述而从轻处罚的意见本院予以支持。被告人石书粉在犯罪过程中所起的是辅助作用，所处的地位是次要地位，应认定为从犯，予以减轻处罚。另，被告人从中得到的服务费应是其非法所得，应当退赔，但公诉机关没有进一步提出证据以证实该非法所得的准确数额，故无法确定被告人的追缴退赔责任。前述五家企业非法吸收集资参与人的款项，应予追缴。对于吸收集资参与人朱某的25000元（已返还300元）及朱善敏的10000元（已返还100元），因被告人石书粉不能说明其上交到前述哪一家企业，故应当对此承担退赔责任。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人石书粉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月8日起至2019年6月11日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）;
二、责令被告人于本判决生效后一个月内退赔朱士杰24700元，朱善敏9900元；
三、追缴赵县汇康蔬菜种植专业合作社非法所得505794.3元、赵县洪鑫粮食种植专业合作社非法所得28703.44元、赵县海红粮食种植专业合作社非法所得9900元、赵县瑞超农作物种植专业合作社非法所得478979.48元、石家庄福金圆通贸易有限公司非法所得4958.33元返还给各集资参与人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王力志
人民陪审员 韩存杰
人民陪审员 孙小立
二〇一八年九月一日
书 记 员 付聪聪