广州市白云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗云法刑初字第945号
公诉机关广州市白云区人民检察院。
被告人上官江宾，曾用名上官乌圭，男，1991年1月11日出生，汉族，出生地福建省安溪县，文化程度初中，住福建省安溪县。因本案于2014年7月8日被羁押，次日被刑事拘留，2014年8月13日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。
辩护人黄昭湖，广东中泽律师事务所律师。
广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉［2015］829号起诉书，指控被告人上官江宾犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪二罪，于2015年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派代理检察员朱山川出庭支持公诉，被告人上官江宾及其辩护人黄昭湖均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2014年6月始，被告人上官江宾与同案人（另案处理）经合谋后，由同案人提供大量他人的信用卡，待同案人骗得被害人将钱汇入上述信用卡中，上官江宾持卡在自动取款机上将赃款取现。
同年6月12日9时许，同案人冒充政府工作人员以发放新生婴儿补贴为由，打电话骗高某某在贵州省务川仡佬族苗族自治县向上官江宾持有的信用卡中转入人民币（下同）6279元，后即被上官江宾取现。
同年6月26日9时许，同案人冒充红十字会工作人员以发放抚恤金为由，打电话骗于某某在山东省文登市向上官江宾持有的信用卡中转入5308元，后即被上官江宾取现。
同年6月29日13时许，同案人冒充红十字会工作人员以发放丧葬费为由，打电话骗黄某某在甘肃省文县向上官江宾持有的信用卡中转入41919元，后即被上官江宾取现。
同年7月5日11时许，同案人冒充民政局工作人员以发放丧葬费为由，打电话骗陈某某在本市松洲街向上官江宾持有的信用卡中转入9877元，后即被上官江宾取现。7月8日，上官江宾被公安人员抓获，并缴获上述信用卡88张。
为证实所指控的犯罪事实，公诉人在法庭审理时宣读并出示了被害人陈述、被告人供述、证人证言、书证等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人上官江宾结伙诈骗公民财物，数额较大，且非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款之规定，应以诈骗罪、妨害信用卡管理罪二罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑罚》第六十九条之规定，应当予以数罪并罚。提请法院依法判处。
被告人上官江宾对起诉书指控的事实不持异议，但辩称不知是违法行为。
辩护人提出以下辩护意见：一、指控被告人上官江宾犯诈骗罪的事实不清、证据不足，理由如下：1.被告人没有合谋诈骗的主观故意。2.被告人在整个环节中仅系受雇取钱。3.本案没有其他同案人指证被告人明知或可能知道该款项系诈骗所得。4.本案四个被害人无法证明被告人参与电话诈骗。5.被告人供述不知道该款项系诈骗所得，可信度高。二、对公诉机关指控被告人上官江宾犯妨害信用卡管理罪的定性无异议。但被告人具有以下从轻量刑情节：1.被告人在本案中系从犯，获利极少。2.被告人主观恶性较小。3.被告人犯罪情节较轻，社会危害性较小。4.被告人系初犯、偶犯，无犯罪记录。5.被告人当庭自愿认罪，悔罪态度好。6.被告人如实供述自己的罪行，有坦白情节。7.被告人法律意识淡薄，一时糊涂才触犯法律。综上，请合议庭对被告人从轻减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2014年6月始，被告人上官江宾与同案人（另案处理）经合谋后，由同案人提供大量他人的信用卡，待同案人骗得被害人将钱汇入上述信用卡中，上官江宾持卡在自动取款机上将赃款取现，具体事实分述如下：
一、2014年6月12日9时许，同案人冒充政府工作人员以发放新生婴儿补贴为由，打电话诈骗高某在贵州省务川仡佬族苗族自治县向上官江宾持有的信用卡中转入人民币6279元，后即被上官江宾取现。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、本院予以确认的证据证实：受案登记表，立案决定书，中国邮政储蓄银行股份有限公司增城市新塘大道支行出具的《一本通/绿卡通交易明细》，被害人高某的陈述，被告人上官江宾取款监控视频截图，被告人上官江宾的供述及辨认材料。
二、2014年6月26日9时许，同案人冒充红十字会工作人员以发放抚恤金为由，打电话诈骗于某在山东省文登市向上官江宾持有的信用卡中转入5308元，后即被上官江宾取现。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、本院予以确认的证据证实：受案登记表，立案决定书，中国邮政储蓄银行股份有限公司文登市南海支行出具的《一本通/绿卡通交易明细》，被害人于某的陈述，被告人上官江宾的供述及辨认材料。
三、2014年6月29日13时许，同案人冒充红十字会工作人员以发放丧葬费为由，打电话诈骗黄淑芳在甘肃省文县向上官江宾持有的信用卡中转入41919元，后即被上官江宾取现。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、本院予以确认的证据证实：受案登记表，立案决定书，中国农业银行股份有限公司文县城关分理出具的银行账户明细，中国邮政储蓄银行股份有限公司文县双桥街营业所出具的《一本通/绿卡通交易明细》，被害人黄某1的陈述，被告人上官江宾取款监控视频截图，被告人上官江宾的供述及辨认材料。
四、2014年7月5日11时许，同案人冒充民政局工作人员以发放丧葬费为由，打电话诈骗陈某在本市松洲街向上官江宾持有的信用卡中转入9877元，后即被上官江宾取现。2014年7月8日，上官江宾被公安人员抓获，并缴获作案工具信用卡88张、赃款4300元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、本院予以确认的证据证实：受案登记表，立案决定书，中国邮政储蓄银行股份有限公司增城市新塘大道支行出具的《一本通/绿卡通交易明细》，被害人陈某的陈述，被告人上官江宾取款监控视频截图，证人黄某2、赖某、范某的证言，证人上某的证言及辨认材料，现场勘验检查笔录、搜查笔录，扣押清单，增城市公安局出具的情况说明，作案工具照片、赃款照片，被告人上官江宾身份材料，抓获经过，被告人上官江宾的供述及辨认材料。
本院认为，被告人上官江宾结伙诈骗公民财物，数额较大，且非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人上官江宾犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人上官江宾犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪二罪，依法应予数罪并罚。关于被告人上官江宾提出其不知是违法行为的辩解以及辩护人提出指控其犯诈骗罪的事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人上官江宾利用同案人提供的他人信用卡88张进行取款，并从中非法获益，其辩称不知系违法行为显然不合常理；被告人上官江宾对同案人诈骗行为有概括认知，其仍伙同同案人实施诈骗他人财物的犯罪行为，并非法获利，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，且本案系一宗共同犯罪，被告人上官江宾应当对犯罪后果承担共同责任。故被告人的上述辩解及辩护人的上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人上官江宾在犯妨害信用卡管理罪中系从犯的辩护意见，被告人上官江宾利用同案人提供的他人信用卡88张进行取款，并从中非法获益，在共同犯罪过程中其行为不符合认定从犯的条件，不予认定从犯，辩护人就此提出的辩护意见于法无据，本院不予采纳。鉴于被告人上官江宾系初犯、偶犯，无犯罪记录，且有一定的悔罪表现，辩护人的相关辩护意见有理，本院予以采纳，可以酌情从轻处罚。综合本案的事实、情节、危害后果及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人上官江宾犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；总和刑为有期徒刑四年十个月，并处罚金四万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前被先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月8日起至2018年7月7日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
二、缴获的赃款人民币4300元，予以没收，上缴国库；缴获的作案工具信用卡88张，予以没收。（由广东省增城市公安局执行。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴云山
人民陪审员 吴 冠
人民陪审员 蔡玉林
二〇一五年六月二十六日
书 记 员 曾佩雯
附：有关法律规定
中华人民共和国刑法
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。