福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0524刑初375号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人李少华，男，1992年8月6日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍所在地均为安徽省阜阳市界首市，住安徽省界首市，暂住河南省郑州市管城回族区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年8月7日被安溪县公安局刑事拘留，同年9月13日经安溪县人民检察院批准，次日由安溪县公安局执行逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人钱桂水，福建一心律师事务所律师。
被告人申凯明，男，1994年8月12日出生，汉族，初中文化，无业，出生地．户籍所在地均为河南省新乡市原阳县，住河南省原阳县，暂住河南省郑州市管城回族区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年8月7日被安溪县公安局刑事拘留，同年9月13日经安溪县人民检察院批准，次日由安溪县公安局执行逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人李志高，河南顺飞律师事务所律师。
福建省安溪县人民检察院以安检金融刑诉（2018）322号起诉书指控被告人李少华、申凯明犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年4月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员陈向荣出庭支持公诉，被告人李少华及其辩护人钱桂水、被告人申凯明及其辩护人李志高到庭参加诉讼。现已审理终结。
福建省安溪县人民检察院指控：
一、妨害信用卡管理部分
被告人李少华自2017年7月份起，在河南省郑州市，以营利为目的，先后通过微信、QQ发布小广告等方式向被告人申凯明等人收购银行卡再加价出售。2017年8月5日案发时，公安机关从被告人李少华租房内查押到他人银行卡共计276张，其中被告人申凯明非法持有43张。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得部分
被告人申凯明于2017年7月间，在明知是违法所得的情况下，仍在被告人李少华指使、雇佣下持户名为“乔广成”、“张某”的银行卡，到河南农村信用社ATM机帮助他人领取福建省安溪县受害者许某被骗的24,900元。
2017年8月5日，公安机关在河南省郑州市管城回族区航海路七里河小区三号楼1709室查获被告人李少华、申凯明，并扣押到手机5部、SIM卡25张、U盾6个、银行卡284张、身份证1张、刷卡机1台等物品。2017年8月9日被告人李少华向安溪县公安局缴交暂扣款25,000元。被告人李少华、申凯明归案后如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人李少华、申凯明在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证的受案登记表，立案决定书，搜查笔录，扣押笔录及清单，现场照片，涉案银行卡交易明细，取款录像截图，证人杨某1、刘某1、刘某2、逯鸿由、蒋某、杨某2、曹某、孙某、朱某等人证言，其他涉案银行卡卡主相关材料及说明，受害人许某陈述，到案经过，被告人李少华、申凯明户籍证明及其供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李少华非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人申凯明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人李少华、申凯明又明知是他人犯罪所得款项而予以领取，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人李少华、申凯明犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名成立。被告人李少华、申凯明在判决宣告前一人犯数罪，均应当数罪并罚。被告人李少华、申凯明归案后能如实供述自己的罪行，均依法予以从轻处罚。被告人李少华主动退缴赃款，酌定从轻处罚。辩护人钱桂水关于被告人李少华认罪态度好，是初犯、偶犯，已退缴赃款，建议对被告人李少华从轻处罚的辩护意见，予以采纳。辩护人李志高关于被告人申凯明认罪态度好，是初犯、偶犯，建议对被告人申凯明从轻处罚的辩护意见，予以采纳；关于被告人申凯明犯罪作用较小，是自首，建议对其适用缓刑的辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。为维护国家信用卡管理制度和维护社会管理秩序及国家司法机关正常活动，根据被告人李少华、申凯明的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人李少华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币四万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同，即自2017年8月5日起至2022年2月4日止。）
二、被告人申凯明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期自2017年8月5日起至2020年1月4日止）。
上述罚金应在判决生效后十日内缴纳。
三被告人李少华退缴在安溪县公安局的非法所得款人民币25,000元。退还被害人许某24,900元，余款100元，折抵本判决第一项被告人李少华的罚金，没收上缴国库。
四、没收被告人李少华、申凯明被扣押的手机5部、SIM卡25张、U盾6个、银行卡284张等涉案物品或作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡锦锋
人民陪审员 杨华燕
人民陪审员 林祥生
二〇一八年五月十日
书 记 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。