北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初1302号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人王茜，女，1984年5月21日出生，汉族，出生地北京市，大专文化，北京燕莎友谊商城导购员，住北京市西城区；因涉嫌犯诈骗罪于2016年10月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月8日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人张洪芹，北京市中瑞律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2017）1324号起诉书指控被告人王茜犯诈骗罪，于2017年6月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员张文娟出庭支持公诉。被害人王某、孟某、刘某、赵某、李某1、陈某、马某、李某2、胡某、被告人王茜及其辩护人张洪芹到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王茜于2013年6月至2016年9月间，在北京市朝阳区燕莎友谊商城等地，以其母亲为银行工作人员可以购买银行内部理财产品可以赚取高额返利为由，骗取被害人王某、孟某等12人投资购买理财产品共计人民币996060元，后被告人王茜被民警抓获归案。
公诉机关就上述指控提供了被害人陈述、书证、鉴定意见等证据，认为被告人王茜的行为已构成诈骗罪，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人王茜定罪处罚。
被告人王茜当庭表示认罪，同时辩称：公诉机关指控的诈骗数额不准确。
辩护人发表的辩护意见为,被告人王茜是初犯，具有自首情节，本案的发生与被害人为获取高息轻率投资有关，鉴定意见中的检材来源不完整影响了本案数额的认定，建议法庭采纳辩方提供的证据并对被告人王茜从轻处罚。
经审理查明，2015年5月以来，被告人王茜谎称其亲属是银行工作人员可以购买银行内部发行的短期高息理财产品，先后骗取王某、孟某等12人人民币共150余万元，被告人王茜以退还本金及支付利息的名义向被害人偿还了部分钱款。2016年10月1日，因被告人王茜不能还款，部分被害人与被告人产生纠纷遂报警。被告人王茜被抓获归案后，尚欠12名被害人人民币43万余元。被告人王茜的手机1部以及银行卡3张已扣押在案。
在本院审理期间，被告人王茜的亲属退赔了12名被害人的全部经济损失，12名被害人均对被告人王茜表示谅解。
上述事实，有下列证据证明：
1、被害人王某的陈述、银行账户交易明细、银行业务回单、微信聊天记录、微信支付宝支付交易记录证，王某与王茜是同事，王茜称其母亲在中国银行工作，能够拿到银行的内部理财产品，保本且收益高，王某从2015年5月1日至2016年6月30日共给王茜人民币55.6万余元，王茜连本带息共付给王某53万余元，至王茜被抓时尚欠王某2万余元。
2、被害人孟某的陈述、银行账户交易明细、银行业务回单、微信聊天记录、微信支付宝支付交易记录证，孟某曾与王茜在一个商场工作，2014年下半年，王茜称其家人在银行工作能够买到银行内部的理财产品，很多同事都在王茜处投资，1万元能返600元或800元。孟某让爱人崔艳军直接给王茜转钱，至2016年5月孟某共转给王茜15万元，王茜返回10万元左右，2016年6月以后王茜不再返利。10月1日孟某报警，王茜尚欠孟某5万元。
3、被害人张某的陈述、银行账户交易明细、微信聊天记录、司法鉴定意见书、公安机关出具的工作记录证，同在一个商场上班的王茜跟张某说她母亲在中国银行可以购买短期内部理财产品，利息高。2016年5月张某给王茜转了3万元，王茜共还本金及利息24600元，余5400元一直没还，张某报警。
4、被害人赵某的陈述、银行账户交易明细、银行交易凭单、微信聊天记录、微信支付宝支付交易记录、司法鉴定意见书证，赵某与王茜同在一个商场上班，2015年3月王茜找到赵某称其母亲在银行工作，与行长一起做内部短期高息理财，王茜号召同事一起做，赵某让其爱人张敬涛直接联系王茜转款理财，到2016年8月王茜说大家投资的钱被银行冻结了，赵某报警。赵某共给王茜28万元，得到15.6万元返利，王茜尚欠赵某12.4万元。
5、被害人李某2的陈述、银行账户交易明细、微信聊天记录、微信支付宝支付交易记录、司法鉴定意见书证，孟某将王茜的微信号和手机号提供给李某2，李某2通过微信、支付宝向王茜转钱购买银行内部的短期高息理财产品。2016年5、6月，李某2向王茜支付118500元，王茜向李某2支付本息71400元，7月以后王茜说没钱给了，李某2报警，王茜尚欠李某247100元。
6、被害人任某的陈述、银行账户交易明细、微信聊天记录、微信支付宝支付交易记录、司法鉴定意见书证，2013年王茜曾向在同一商场上班的任某推销银行高息的理财产品。2016年9月，王茜让任某投一个理财项目，2.5万元三天返利2000元，任某通过微信和支付宝转给王茜2.5万元，王茜没有如期还钱，10月2日任某得知王茜被公安机关羁押。
7、被害人马某的陈述、银行账户交易明细、银行账户交易凭证、微信聊天记录、司法鉴定意见书证，王茜自称其母亲在银行工作，可以拿到内部高息理财产品，一般15天返利。2016年4月20日马某向王茜指定账户转款4万元，王茜以资金被银行冻结为由始终没返钱。10月初马某得知王茜被羁押才发现被骗。
8、被害人刘某的陈述、银行账户交易明细、微信支付宝支付交易记录、微信聊天记录、司法鉴定意见书证，王茜主动找到在同一家商场上班的刘某，自称其母亲是银行高管，可以买短期高息理财产品，让刘某投资。刘某2016年5月通过支付宝向王茜转款4万元，先后得到1万元返利。刘某一直向王茜催款，王茜以各种理由推脱。10月1日刘某听说王茜被公安机关羁押遂报警。王茜尚欠刘某3万元。
9、被害人李某3的陈述、银行账户交易明细、支付宝支付交易记录、微信聊天记录、司法鉴定意见书证，李某3听孟某说王茜做高息理财，王茜通过微信向李某3介绍了理财产品，李某3从2015年12月到2016年5月共向王茜转款5万元，得到返利25500元，尚欠24500元。
10、被害人胡某的陈述、信用卡账单、银行账户交易明细、微信支付宝支付交易记录、司法鉴定意见书、公安机关出具的工作记录证，胡某与王茜同在一家商场工作，王茜找到胡某自称母亲在银行工作可以拿到高息理财产品，让胡某投资。胡可娟将自己的信用卡给王茜让其取款投资，还向王茜转账1万元，王茜共收到胡某59950元，返利17300元，胡某损失42650元。
11、被害人李某1的陈述、银行账户交易明细、信用卡账单、微信支付宝支付交易记录、微信聊天记录、司法鉴定意见书证，2016年3月同在一家商场上班的王茜对李某1说其母亲在银行工作可以拿到高息理财产品，李某1将2张信用卡交给王茜并通过支付宝向王茜转款2万元买理财，李某1先后投入66500元，损失5800元。
12、被害人陈某的陈述、银行账户交易明细、微信支付宝支付交易记录、微信聊天记录证，陈某通过微信得知王茜的理财产品，2016年6月后，陈某先后转给王茜9万元，得到返还的本息共7.3万余元，损失1.6万余元。
13、被告人王茜的供述证，王茜谎称母亲在银行工作可以拿到短期高息理财产品让大家投资，主要是想得到好人缘，满足自己的虚荣心。被害人投资的钱与其个人收入混在一起，即用于给被害人返钱，也用于个人开销和做生意。
14、12名被害人出具的收条证，2018年8月21日，王茜的亲属向12名被害人退赔了全部经济损失，12名被害人均对王茜表示谅解。
15、物证、物证照片以及扣押物品清单证，被告人王茜的银行卡3张及手机1部，已扣押在案。
16、110接处警记录、到案经过证，2016年10月1日，被告人王茜被抓获归案。
17、辩护人提供的公证书、借款合同证，被告人王茜在涉案期间向他人借款的情况。
18、被告人的常住人口基本信息证，被告人王茜的出生日期、户籍所在地等自然情况。
以上证据，经举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人王茜以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公民的财产，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人王茜犯有诈骗罪的罪名成立。本案在审理期间，辩护人、被害人均向法庭提供了大量的被告人王茜及其亲属与被害人之间的资金往来凭证，这些凭证均在法庭举证、质证，各方均认可的凭证,法庭已予确认。由于这些证据的出现，致使被告人王茜的犯罪数额发生了变化，故对被告人王茜提出的公诉机关指控的诈骗数额不准确的辩解以及辩护人提出的鉴定意见的检材来源不完整影响了本案数额的认定的辩护意见，本院均予以采纳。经查，被告人王茜没有主动投案，所以不是自首，对辩护人认为王茜具有自首情节的辩护意见，本院不予采纳；对辩护人提出的其他辩护意见，本院酌予采纳。鉴于被告人王茜能如实供述自己的主要犯罪事实，有悔罪表现，积极赔偿给被害人造成的经济损失，现已取得被害人的谅解，再考虑被害人多为被告人王茜熟识的同事，被告人王茜犯罪的主观动机一部分是为满足自己的虚荣心，本院对被告人王茜所犯罪行予以从轻处罚并宣告缓刑。在案的手机以及银行卡是被告人王茜的个人物品，依法予以发还。综上，根据被告人王茜犯罪的事实，犯罪的性质、情节以及其行为对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第六十一条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人王茜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴在案）。
二、在案的银行卡三张（户名：王茜，卡号：×××、×××、×××）以及手机一部，发还被告人王茜。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 万 钧
人民陪审员 陈 思
人民陪审员 向 硕
二〇一八年八月二十四日
书 记 员 孟慧慧
书 记 员 王雪莲