天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）津0101刑初63号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人唐安波，男，1977年9月12日出生于重庆市忠县，汉族，高中文化，原东莞市万众财富酒店管理有限公司天津分公司总经理，现住重庆市巴南区，户籍地重庆市忠县。因本案于2017年5月9日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。
辩护人王猛，天津津潮律师事务所律师（法律援助）。
天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2018〕42号起诉书指控被告人唐安波犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，召开庭前会议，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员刘杲出庭支持公诉。被告人唐安波及其辩护人王猛到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2014年8月至2014年11月，被告人唐安波在担任东莞市万众财富酒店管理有限公司天津分公司（以下简称万众财富天津分公司）总经理期间，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众进行宣传，通过与投资人签订《预存消费卡合同》或《消费合同》的方式，向投资人非法吸收资金。被告人唐安波参与向孙某等一百零一名投资人非法吸收资金共计人民币735.112万元，造成实际损失共计人民币651.781万元。经投资人报案，公安机关于2017年5月2日将被告人唐安波抓获。
为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人唐安波违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人唐安波有期徒刑三年至四年，并处罚金。结合同案犯华立波、程凌云等人及被告人唐安波的供述，被告人唐安波离职时间为2014年11月底，在2014年11月25日至29日之间，唐安波从万众财富天津分公司领取45万元左右。从以上证据可以认定唐安波应当对2014年8月至2014年11月期间所有吸揽数额负责。被告人的辩解没有证据佐证，不应认定。
被告人唐安波对被指控的罪名不表异议，但认为，其于2014年10月提出离职，11月份没有参与公司运营，2014年11月20日左右离职，华立波和其交接，中间这段时间是程凌云遥控负责。且认为其违法所得数额为25万元。请求法庭从轻处罚。
被告人唐安波的辩护人对本案定性不表异议，但认为，2014年11月份的吸揽数额不应计算在唐安波的犯罪数额里。在量刑方面提出如下辩护意见，1.坦白。2.积极退赔。3.系初犯、偶犯。请求法庭对被告人唐安波从轻处罚。
经审理查明，2014年8月至2014年11月，被告人唐安波在担任万众财富天津分公司总经理期间，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众进行宣传，通过与集资参与人签订《预存消费卡合同》或《消费合同》的方式，向集资参与人非法吸收资金。被告人唐安波参与向孙某等一百零二名集资参与人非法吸收资金共计人民币735.112万元，扣除返息等，造成实际损失共计人民币651.781万元。被告人唐安波的违法所得共计45.3万元。经集资参与人报案，公安机关于2017年5月2日将被告人唐安波抓获。
在本案审理期间，被告人唐安波退缴全部违法所得及退赔集资参与人部分损失共计100万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：
1.同案犯李广怀的供述证明：他注册过东莞万众财富酒店管理有限公司，他是公司法定代表人，在汕头、惠州、天津、上海等地都有分公司。天津分公司是2014年5月5日注册成立，主要经营范围就是开酒店管理酒店，然后和客户签订消费合同或者预存消费卡合同，这两个合同就是标题不同，内容性质完全一样。通过发放宣传单，有意购买消费卡的人，可以到公司了解情况。天津分公司的办公地点是和平区君隆广场南京路85号-1305。天津分公司筹划工作是张某2和张某3负责，这两人是上海华东总部派过去的，正式运营是负责人是李诗，经理是伍义，还有一个叫唐安波的，这三人是张某2招聘来的。2014年6月，李诗管理方法有问题，离职了。唐安波成了天津分公司的负责人。李诗这个级别可能拿到预存消费总额的30%，其他级别员工提成依次递减。
公司制作宣传手册，客户可以购买消费卡，和公司签订消费合同或者预存消费合同，财务会给客户办一张消费卡，里面金额是客户预存的钱，一张是公司给客户的优惠款，两张卡都可以到公司旗下的酒店消费，退款只能退消费卡里的钱。客户可以给现金，也可以转账，最低消费额是一万元。合同款的40%给天津公司负责人作为业务款，60%打到他的卡里。
2.同案犯李慧怡的供述证明：万众财富天津分公司的财务人员把投资总额60%直接汇到李广怀账户上，其余40%分公司自己留着，他们内部怎么分配不知道。
3.同案犯华立波的供述证明：2014年11月底程凌云把他安排在天津公司，当时他来的时候，唐安波还在公司，唐安波负责天津分公司，他就一直住酒店，程凌云把工作安排好之后，他正式负责天津分公司，唐安波也离开了。天津分公司就是向社会上的老百姓宣传，让老百姓投资，和公司签合同，公司按一年年息24%、三年年息28%的比例给投资人每个月返息，到期之后把本金再还给投资人，到了2015年1月一年息改为18%，2015年4月公司出事了。天津分公司的投资款60%上交公司总部，40%作为天津分公司工资。40%的款项其中6%给程凌云，27%由伍义和彭静两个业务组拿走，公司其余所有费用，包括他和成骏的工资，后勤费用之类，从剩下的7%里出。
4.同案犯李诗、成骏、伍义、彭静、程凌云供述证明：万众财富天津分公司的人员情况、运营情况、吸揽客户方式及发放工资等情况及唐安波任职时间等情况。
5.证人王某、张某1、赖某的证言，证明情况与前面一致。
6.案件来源、抓获经过、在逃人员登记/撤销表、在逃人员登记信息表证明：2015年4月20日李某等人来和平分局举报，2015年4月23日对东莞市万众财富酒店管理有限公司天津分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2015年7月7日唐安波被上网列逃，2017年5月2日民警在重庆市巴南区将被告人唐安波抓获，同年5月8日押解回津。
7.常住人口基本信息证明：唐安波的主体身份情况及部分集资参与人的身份信息情况。
8.集资参与人孙某、李某4等102人的证言、消费合同、预存消费卡合同、预存消费卡利益、附加协议、收据、银行卡复印件、银行卡交易明细、身份证件、转账凭条等证明：集资参与人投资的时间、地点、投资金额、期限、利率、返现奖励、返息、损失及接待的业务员等情况。2014年8月至2014年11月，唐安波任职期间，向102名集资参与人吸揽资金人民币735万余元，扣除返息等，造成实际经济损失651万余元。
9.辨认笔录证明：吴某、刘某分别辨认出唐安波。
10.天津市和平区人民法院（2016）津0101刑初146号刑事判决书证明：同案犯华立波、成骏、伍义等的刑事判决情况。
11.市场主体基本信息证明：万众财富天津分公司的经营范围等。
12.情况说明证明：民警联系被告人家属情况。
13.天津分公司流水账证明：被告人违法所得情况。
14.缴款凭证证明：被告人唐安波退缴全部违法所得及部分退赔集资参与人损失共计100万元。
15.被告人唐安波的供述：2014年7月，程凌云给他打电话说万众财富公司是全国连锁酒店公司，天津地区已经开了两家酒店，缺少一个负责人，他就答应来这家公司干。8月初开始在天津分公司工作，到公司发现天津分公司实际是投资理财公司，老百姓投资，签订预存消费合同，公司按一年年息24%，三年年息28%的比例，按月返息，到期后返还本金。公司一直没有开成酒店，他就在10月份申请离职，11月20日左右正式离开，华立波接替他的工作。
天津分公司主要靠业务员发宣传单、办宣讲会宣传，还有客户之间介绍来投资。客户投资时，公司与客户签预存消费合同，合同中写明投资金额、时间、利息等情况，投资时也会对客户有优惠款。
总公司及天津分公司的法定代表人都是李广怀，天津分公司负责人之前是李诗，后来程凌云自己负责几个月，之后是他。他在11月份离职后是华立波负责。他任职期间有两个业务经理，一个是伍义，一个是彭俊。他是天津分公司负责人，抓全面工作。分公司每个月的投资额60%上交总公司，40%作为分公司的工资。其中，5%给他，22%由伍义、彭俊业务组拿走，5%是活动经费，3%是房租，5%程凌云自己留下。他在职期间，大概吸收了500多万元，违法所得25万元左右。
本院认为，被告人唐安波违反国家金融管理法规，向社会公开进行宣传，吸收社会公众资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人唐安波系与他人共同犯罪，应按照被告人唐安波的职责范围与其吸纳人数、吸纳数额承担相应的刑事责任；能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；其退缴全部违法所得并部分退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚；其有悔罪表现，可对被告人唐安波适用缓刑，并依法实行社区矫正。辩护人所提被告人唐安波构成坦白、积极退赃退赔的辩护意见客观有据，本院予以采纳，其他辩护意见没有事实及法律依据，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议符合罪责刑相适应原则，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人唐安波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人唐安波退缴在案的款项100万元，按比例发还集资参与人,不足部分责令被告人唐安波继续退赔，按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 任 飞
代理审判员 邢瑾璘
人民陪审员 赵建军
二〇一八年九月十四日
书 记 员 吴向茹
石亭子
附：本裁判文书依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。