河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0502刑初40号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人王新平，女，1958年2月2日出生，汉族，初中文化程度，无业，住安阳市关区红旗广场机械厂家属院*单元*楼*户（户籍所在地：安阳市殷都区）。2016年10月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。
辩护人李果，河南同享律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉[2017]145号起诉书指控被告人王新平犯非法吸收公众存款罪，由安阳市中级人民法院于2017年12月25发回重审。本院依法组成合议庭，于2018年1月26日、3月27日、7月18日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王鑫杰、刘志英、胡秀娟出庭支持公诉。被告人王新平及其辩护人李果到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：2013年3月至2015年10月期间，被告人王新平等人以香港某公司安阳市代理商名义，以某公司专业炒外汇为由，以高额利息为诱饵，采取层层发展会员方式，面向社会不特定群众吸收资金，集资票面金额3926000元，涉及9人26次，返还理财推荐费191000元，返还本金522000元，支付利息584050元，实际损失2628950元。通过王新平名下账户转到某公司指定账户共计28425958元，收到某公司指定账户转入28140元。公诉机关提供了被告人及同案犯的供述和辩解、被害人陈述、辨认笔录、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人王新平的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人王新平对起诉书指控的犯罪事实予以供认，但辩解其因为见很多人参加，轻信某是正当公司而参加的，有人为省转账费用使用其银行账户给某公司转账，并不是其发展的会员。
被告人王新平的辩护人对指控王新平犯非法吸收公众存款罪不持异议，同时认为：王新平主动到公安机关反映问题时被抓获，归案后如实供述犯罪事实，有自首情节；本案属于单位犯罪，王新平系从犯；王新平自己也是受害者，年龄已高，无前科，请求对其从宽处罚。
经审理查明，2013年4月至2015年6月，被告人王新平为获取推荐费和佣金等非法利益，未经国家金融主管部门许可，以代理商的身份，在安阳市其办公地点等地通过组织报告会、播放宣传资料等方式宣传香港某集团外汇公司专业代炒外汇、资金安全可靠、可获得高额分红，层层发展会员，通过帮助办理转账、存款手续，为香港某集团外汇公司面向社会不特定群众吸收存款。经审计，根据集资群众的申报，通过王新平的介绍和直接帮助，共为某公司集资票面金额3905000元，涉及8人25次，返还理财推荐费191000元，返还本金522000元，支付利息584050元，实际损失2607950元。通过被告人王新平的银行账户共转到某公司指定账户28425958元；
认定上述事实的证据有，
一、被告人王新平的供述证实，2013年，其听桑某某说炒外汇挣钱，5月份和桑某某、郜某某去某酒店听姚某某1讲课，与郜某某都开了户，成为会员后可以分红，如果推荐了人还可以得到10%的推荐费。后其和桑某某、郜某某感觉收益挺好，就在文峰区租了一间房子做这个事。后由于性格不合等原因，就各自找地方直接对着公司开展业务。其和袁某某1租了一间房子做PG。其向客户介绍某主要是利用互联网介绍。公司一两个月就会组织一次理财报告会，在安阳组织的会议费用多是其几个代理商筹钱。姚某某1安排讲课，给客户答疑解惑。2014年底，公司在某酒店组织颁奖会上，要奖励其一辆宝马轿车，其没有要，就奖励了2万美金。公司为了方便管理，设了代理商，代理商比会员的业绩大、投资时间早、业务熟悉。某公司给其和桑某某、吴某某1颁发了代理商资格证，负责将群众存的款汇集后转给公司，根据客户提供的信息同公司协商办理相关合同手续。某公司主要靠代理商运作，通过组织理财报告会，层层发展客户。客户投了钱后，找代理商签订合同（投资企划书），代理商通过网站留言向公司申请开通某账户，客户就成立了会员，如果投资14万元以上的单子，还可以得到公司出具的香港某银行的支票。其向客户介绍某，一是利用互联网，二是打电话给亲戚朋友向他们推荐，邀请他们参加理财报告会，三是其客户推荐新客户。会员可以推荐新客户，从中得到推荐费，提升工作业绩。其介绍的客户投资金额大概二三千万元，损失在一二千万，但他们都选择江西某公司对接了。其获利分三部分，一是本金盈利，也就是分红利息，二是直接佣金也就是推荐费，三是交易佣金，是公司后台自动生成的金额。作为代理商，公司还会给旅游补贴，其在公司组织下去过香港、澳门、韩国、印尼、迪拜等地。2015年3月份公司推迟支付利息，5月份不再支付。其和桑某某、郜某某到印尼，老总说炒外汇赔了钱，本金也要不回来了。其介绍的客户有袁某某1、郜某某，其和郜某某是同时参加的。
二、证人桑某某的证言证实，2013年3月，其开始关注某公司业务，回到安阳与郜某某、王新平商量后，联系公司的姚某某1到安阳上课。后其和郜某某、王新平先后投资，感觉收益挺好，就向周围的朋友推荐。其和郜某某、王新平先在东风路与文明大道交叉口南侧的顺丰茶楼聊天、谈外汇，接待客户。某公司在上海、郑州、新乡召开过理财报告会。安阳的报告会主要是姚某某1主持，介绍外汇市场未来发展前景、某公司的规划、金融理财等方面的知识，为客户答疑解惑。他们来安阳召开理财报告会时，其和王新平、郜某某联系客户，负责会场纪律，搞好服务。客户的投资分2.1万元、3.5万元、7万元、14万元、35万元几个档次，投资越高分红利息越多。群众投资要填写某投资企划合同件，邮寄到香港，公司签字、盖章，完善合同后给邮递过来。公司的银行账户都是个人账户，开始为中文名字，后来大部分变成了英文名字。客户投资后，每月月初获得本金红利，由公司打给各自账户上。投资14万元以上的单子会有香港某银行的支票。2014年4月以后，客户没有套出本金，闹得厉害。其带着部分客户到香港某公司和珠海、深圳等地讨说法、报案，但解决不了。其获利包括自己投资的本金红利、介绍客户的推荐费、交易佣金、报单提成，以及公司的例行奖励。
三、证人郜某某的证言证实，2013年4月份，王新平向其介绍了某公司，并让其到某宾馆见到姚某某1，姚某某1介绍公司发展前景，其投了2.1万元，王新平给其办理了会员手续，并开了账户。2013年8月份，其和王新平、孟某、吴某某1、桑某某等人去香港看过，感觉他们不是骗子。公司把利息直接打到每一个客户的账上。谁发展一个会员，公司就给10%的推荐费，直接打到推荐人的账户上。公司账户给其打的钱，除了存款本金、利息、交易佣金，其他的就是交易费。2015年5月底，公司的互联网不能正常登录了，公司总裁也联系不上，后其和王新平、吴某某1、桑某某到香港发现那里人去楼空。
四、证人朱某某的证言证实，其在孟某的介绍下，投资某公司并成为会员，并和其他客户宣传公司业务，发展新客户，扩大自己的投资。安阳的几个代理商如桑某某、郜某某、王新平、孟某和某公司的姚某某1在一起商量，选好日子组织理财报告会，通过报告会讲理财常识、宣传公司未来规划，播放公司活动的图片视频、名人讲话，印制宣传彩页。
五、证人雷某某的证言证实，其到公安机关报案。2014年，袁某某1将其带到王新平的公司工作室，王新平向其介绍公司情况、播放视频资料。其相信后投资3.5万元转给袁某某1，成为了会员，在8月14日，其又作为自己的介绍人投了14万元的单子。其投资17.5万元，扣除利息和自己推荐自己的推荐费9800元，实际损失是13万元。
雷某某向公安机关提供的香港某银行的支票、投资企划书等书证，与其证言能相互印证。
六、证人李某某1的证言证实，2015年，游某某带其到王新平的办公地点听课，后感觉某公司利息高、安全，就把房子卖了，到王新平的办公室，填写了存款合同，给公司转账35万元，一周后到王新平办公室取了存款合同。公司不能兑付利息后，王新平说让给江西的某公司对接，更换了某公司的股权协议，把某公司的合同收走了。某公司给其11400元和11700元的利息，后游某某给了其18万元，其实际损失为14.69万元。
证人刘某某1（李某某1的妻子）的证言与李某某1证言基本一致。李某某1提供的其个人银行存款明细表、持股协议书，与其证言能相互印证。
七、证人李某某2的证言证实，2014年3月，索某某1带其到红旗渠广场某办公室，王新平向其介绍某公司是炒外汇的大公司，利息高，资金安全。其以自己的名义投了四笔共77万元，以其妻子周某某1的名义投了四笔56万元，王新平还让其买了20万元的公司股权，扣除所得利息和推荐费，其共损失105.78万元。
李某某2提供的投资企划书、香港某银行的支票、王新平所写收条等，与其证言能相互印证。
八、证人李某3的证言证实，2015年3月，其经人介绍到王新平的办公室听课。后在王新平的宣传下，以自己和妻子刘某的名义投资35万元，扣除利息，共损失33.95万元。
李某3的银行转账明细、投资企划书等书证与其证言能相互印证。
九、证人郭某某2的证言证实，其经人介绍到王新平的办公室听课。后在王新平介绍下投资到某公司14万元，扣除利息和推荐费，实际损失11.91万元。
郭某某2的银行转账明细、投资企划书等书证与其证言能相互印证。
证人徐某某证言证实，2013年在王新平的介绍下，曾以其和家属的名义向香港某公司投资。2015年4、5月，因香港某公司不再支付客户利息，王新平通知客户让把手里的投资企划书换成某公司的代持股权协议书。后其就按照王新平说的把其合同换成代持股权协议书。其把以爱人刘某某2名义投的35万换成持股权十万股、把以其父亲徐在动名义投的7万换成两万股、把以其姑姑徐在春名义投的21万换成六万股、把以其妹妹徐根晓名义投的10.5万换成三万股、把以其弟弟徐登成名义投资的17.5万和10万元某换成78562股。其投资的101万扣除推荐费84000元、交易佣金30000元，实际损失544000元。
王新平账户上关于徐某某转款记录、徐某某提供的代持股权协议书和股权证书、徐某某向公安机关提供的手机上存留的邮件和存根截屏照片等书证与其证言能相互印证。
证人薛某某2证言证实，其通过他人认识了王新平，并在王新平介绍下用其和妻子段某某1的银行卡向某公司投资21万元，扣除推荐费和利息，共损失17.36万元。后因某公司无法兑付，王新平给客户换成了江西某公司的股权合同手续。
薛某某2的代持股权协议书和股权证书等书证与其证言能相互印证。
证人段某某1的证言证实，2014年7月份，其把自己的银行卡借给丈夫薛某某2。他通过袁某某1参加某公司的理财。其为此给他闹离婚，2015年某公司出事后，薛某某2将银行卡还了，他说投了21万元。
段某某1的银行卡转账明细显示，2014年8月3日其尾号为0378的中国建设银行账户给王新平转账5万元。
证人游某某的证言证实，2014年王新平介绍其做某公司的投资理财。其投资了14万元，获得13个月利息5.2万元，损失8.8万元。
游某某投资企划书等书证与其证言能相互印证。
十一、公安机关关于涉案账户的情况说明、银行账户交易明细、河南四方会计师事务所四方[2017]会鉴字第026号司法鉴定意见书和相关补充说明证实，1、通过分析汇总王新平5个银行账户流水明细，王新平通过其个人账户共转出到某公司指定账户28425958元，收到某公司指定账户转入28140元。2、根据群众申报，2013年3月至2015年10月期间，被告人王新平等人以香港某公司安阳市代理商名义，以某公司专业炒外汇为由，以高额利息为诱饵，采取层层发展会员方式，面向社会不特定群众吸收资金，集资票面金额3926000元，涉及9人26次，返还理财推荐费191000元，返还本金522000元，支付利息584050元，实际损失2628950元（以上数据中包括郜某某存款1次，票面金额2.1万元，实际损失2.1万元）。
十二、香港某公司代理商在2013年8月份参加公司开业庆典时的照片，其中有郜某某，桑某某、王新平、孟某、姚某某1等。
十三、辨认笔录：郜某某辨认出介绍其参加香港某公司外汇理财的王新平；李社英、徐某某均辨认出王新平其是某公司的代理商。
十四、中国银行业监督管理委员会安阳监督管理分局关于查证某集团外汇公司和王新平从业资格的复函证实，该分局未受理某集团外汇公司和王新平在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未同意其吸收公众存款。
十五、被告人王新平的户籍证明、到案经过证明及其他相关书证在卷可查。
以上证据经当庭举证、质证，予以确认。
本院认为，被告人王新平未经国家金融管理部门批准，公开为某集团外汇公司向社会吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。起诉书依据审计报告认定被告人王新平直接吸收存款的数额，但其中认定郜某某集资数额的依据，没有投资企划书、收据等有效证据印证，具体数额不清，证据不足，依法不予认定；其余八名集资户均证实在王新平的介绍、推荐下，投资某公司成为会员，并提供了相关书证证实存款数额，应予认定。关于辩护人认为王新平有自首情节的意见，经查，公安机关在对王新平立案后通知其到案，王新平表示自己在外地、次日到案，并于次日如约到公安机关，其行为可认定为自动投案，其归案后能如实犯罪事实，依法应认定为自首。辩护人的该项辩护意见予以采纳。被告人王新平为获取非法利益，通过宣传、帮助转账、办理手续等方式，为某公司非法吸收公众存款，误导集资群众向某公司投资，扰乱了金融管理秩序，应予惩处。至于被告人王新平自己是否是受害者，不影响对其犯罪性质的认定。关于被告人王新平是否属于从犯的问题，被告人王新平为代理商，其直接发展的会员吸收存款的部分（即票面金额3905000元、实际损失为2607950元），应属于主犯。香港某集团公司的定罪量刑不属于本案审理范围，辩护人以本案属于单位犯罪、王新平系从犯为由提出从轻处罚的意见不予采纳。被告人王新平用其银行账户为某公司指定的账户转款情况在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人王新平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月10日起至2020年4月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、赃款予以追缴，返还集资群众。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 杜建民
审判员 韩凤明
审判员 王瑞霞
二〇一八年八月十三日
书记员 王平平