河北省邢台经济开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邢开刑初字第58号
公诉机关邢台经济开发区人民检察院。
被告人景贞芳。2014年12月23日因本案被邢台市公安局开发区分局刑事拘留，2015年1月28日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人卢新路，河北君合欣律师事务所律师。
邢台经济开发区人民检察院以邢开检公诉刑诉（2015）43号起诉书指控被告人景贞芳犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台经济开发区人民检察院指派检察员李光出庭支持公诉，被告人景贞芳及其辩护人卢新路到庭参加诉讼。现已审理终结。
邢台经济开发区人民检察院指控，被告人景贞芳于2014年初开始，通过柏乡县“隆尧三地农民专业合作社”（下称隆尧三地合作社）社长高某某，将个人的部分资金存入隆尧三地合作社。2014年2月，景贞芳为了获取更大的利益，自己为法人在开发区注册了“邢台经济开发区贞芳种植专业合作社”（下称贞芳合作社），2014年2月12日开业时在开发区景家屯村街上进行造势宣传，同时景贞芳与家人朋友进行口头宣传，动员本村及周边村村民加入其经营的贞芳合作社，并给入社村民颁发了盖有贞芳合作社公章的社员证。规定入社社员采用现金方式入股，入股股金为1，000元至100，000元，限期为四个月一期，每期可获得所入股金20%的利息，且在交纳股金10日左右就可领取利息，四个月期满后可退出本金，到期不退者仍按上述规定续存。但自景贞芳成立贞芳合作社起，根本没有任何实际经营，实为景贞芳将社员所入股金通过高某某转存到了隆尧三地合作社的账户内，隆尧三地合作社付给景贞芳5%的“服务费”和存入资金额31%-32%的利息，景贞芳每期付给存款农民20%的利息，或给付相当于所存入本金额度20%的米面油等实物进行分红，或在农民存入定期一年后给付100%的利息。景贞芳本人每期可以获取村民存入金额的26%-27%。自2014年2月至2014年12月，景贞芳以让村民入股的形式，变相非法吸收公众存款，经对景贞芳本人账本进行整理，景贞芳共吸收存款4，035，000元，存款人数为243人；现已取证吸收存款总数为3，111，600元，共208人，被害人损失总数为2，448，520元。
公诉机关对指控的事实，庭审中提供了被害人豆某甲、郝某某、张某甲等人陈述、证人高某某、贾某某等人证言、账本、社员证、发票收据、资金往来信息表、景贞芳非法吸收公众存款汇总及存款总数明细、被告人景贞芳供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人景贞芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人景贞芳庭审中对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭认罪、悔罪，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出以下辩护意见：景贞芳有积极赔偿意愿；本案后果的产生与政府长期监管不到位有关；景贞芳主观上没有占有他人财物的故意；景贞芳将自己的存款也存到三地合作社，其本身也是受害者；认罪态度好；初犯偶犯，没有犯罪前科。
经审理查明，被告人景贞芳于2014年初开始，通过柏乡县隆尧三地合作社社长高某某，将个人的部分资金存入隆尧三地合作社。2014年2月，景贞芳为了获取更大的利益，自己为法定代表人在开发区注册了贞芳合作社，2014年2月12日开业时在开发区景家屯村街上进行造势宣传，同时景贞芳与家人朋友进行口头宣传，动员本村及周边村村民加入其经营的贞芳合作社，并给入社村民颁发了盖有贞芳合作社公章的社员证。规定入社社员采用现金方式入股，入股股金为1，000元至100，000元，限期为四个月一期，每期可获得所入股金20%的利息，且在交纳股金10日左右就可领取利息，四个月期满后可退出本金，到期不退者仍按上述规定续存。但自景贞芳成立贞芳合作社起，根本没有任何实际经营，实为景贞芳将社员所入股金通过高某某转存到了隆尧三地合作社的账户内，隆尧三地合作社付给景贞芳5%的社长“服务费”和存入资金额31%-32%的利息，景贞芳每期付给存款农民20%的利息，或给付相当于所存入本金额度20%的米面油等实物进行分红，或在农民存入定期一年后给付100%的利息。自2014年2月至2014年12月，景贞芳以让村民入股的形式，变相非法吸收公众存款，经对景贞芳本人账本进行整理，景贞芳共吸收存款4，035，000元，存款人数为243人；现已取证吸收存款总数为3，111，600元，共208人，被害人损失总数为2，448，520元。
侦查机关冻结贾某某农业银行账户101，788元；冻结景贞芳农业银行账户85，239.63元、邢台县农村信用合作联社84，536.57元，共计271，563.20元。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
农民专业合作社设立登记申请书、贞芳种植合作社设立大会纪要、合作社章程、合作社任命书、合作社营业执照、税务登记等证实，邢台经济开发区贞芳种植专业合作社设立情况。
社员证、存款收据、银行交易凭条、账册、吸收存款总数明细、存款汇总、情况说明、未能取证人员名单等证实，被告人景贞芳非法吸收公众存款汇总及存款总数明细。
银行卡账户查询信息、资金往来信息表、收据等证实，景贞芳与高某某之间资金往来情况。
价格鉴定结论书证实，涉案米、面、油的价格。
被害人豆某甲（豆某乙父亲）陈述，他听说往景贞芳合作社存钱利息高，4个月能免费吃一次米面油，本金到4个月也可以领走，只要本金不领走，每4个月都可以领米面油，如果不领东西，也可以要利息，存10，000元，4个月能返2，000元利息，就把钱交给了景贞芳。他一共在贞芳合作社存了51，000元，其中20，000元是以他儿子豆某乙的名义存的。2014年9月10日他到景贞芳家见门口挂着“三地农民合作社”的牌子，他给了景贞芳1，000元现金用来吃米面油。景贞芳给他发了一个编号为187号的社员证，证件上写着他名字，证件上单位名称是贞芳合作社，法定代表人是景贞芳，营业执照号码130501NA000＊＊＊＊，企业代码0922＊＊＊＊-X，还盖有贞芳合作社的印章。2014年9月12日在景贞芳家里，他又以他儿豆某乙的名义给了景贞芳20，000元现金，景贞芳又给他发了一个编号为189号社员证，名字是他儿子豆某乙的。同日他又给了景贞芳10，000元，景贞芳填到了他的社员证上。2014年9月25日，在景贞芳家里他给了他10，000元；2014年10月5日，在景贞芳家里他给了他5，000元；2014年11月12日，在景贞芳家里给了他5，000元。他在此期间一共吃了一袋10斤装的大米，一袋10斤装的小麦，一壶油，两代20斤的面粉，以上物品总价值200元。他和豆某乙存的钱总共返还10，000元利息。
被害人景某甲、景某乙、荣某某、郭某甲、张某乙、李某甲、康某某、郭某乙、李某乙、景某丙、杨某甲等人陈述证明的存入金额、社员证号、返利和返实物及未返本金情况与被告人景贞芳非法吸收公众存款汇总及存款总数明细一致。
高某某证实，她是通过景贞芳岳父认识的景贞芳，2014年年初时通过她介绍景贞芳加入了三地合作社，并通过她开始存款，她是每四个月按景贞芳总款数的5%给景贞芳服务费，在开始时是按照31%付利息，后来提高到32%，每四个月为一期，利息是在存入10天左右时付利息。她经营的三地合作社在柏乡县南阳村家中，她在家时她经营，她不在时她丈夫杨某乙经营。景贞芳大多是通过银行转账方式给她转钱，只有极少数时是当面把款交给她。景贞芳多数是打到杨某乙名下的农业银行或她名下的卡里。她收到景贞芳的这些存款后都交到三地合作社了，多数通过银行转账交给了李某丙了。
贾某某证实，2009年时她的身份证借给过表姐夫杨某乙，那时杨某乙妻子高某某在柏乡县中国人寿保险公司上班，他想给他的大儿子办理保险，杨某乙说办理保险需要她的身份证，她就把他的身份证给了杨某乙，后来杨某乙说保险办好了就把身份证还给她了。杨某乙和高某某没有说过借给她的身份证办理银行卡。杨某乙现在和他的妻子高某某在本村开了一个三地农民专业合作社。
账户查询冻结手续证实，侦查机关冻结贾某某农业银行账户101，788元；冻结景贞芳农业银行账户85，239.63元、邢台县农村信用合作联社84，536.57元，共计271，563.20元。
到案经过证实，被告人景贞芳系被抓获归案。
户籍证明证实，被告人景贞芳的身份信息及无违法犯罪记录。
被告人景贞芳的供述，2013年腊月，他通过岳父介绍加入了柏乡县南阳镇南阳村高某某、杨某乙夫妇经营的三地农民专业合作社，起初了解入了社可以分红，可以吃米面油等物品，不要实物可以给现金，他不太相信，后来他亲眼看见，又经核实就相信了，后来在2014年1月3日他加入了高某某的三地农民专业合作社，先交给高某某5，000元钱，这钱是入社费，领取了《三地农民专业合作社社员证》，不过他的社员证写的是2009年，高某某说他是顶替别人的旧证名额，所以才写成2009年。他回家后给四个关系不错的乡亲介绍了三地情况，并动员每人出1，000元，加上他的1，000元，共5，000元，以他的名义交给了高某某，入股当天从高某某家取回了等价入股金额31%的粮油等物品，说是四个月后就可以返还他们5，000元股金。他是从2014年1月13日开始吸收存款的，社员交给他的钱都是在他家给的现金，每次他在社员证上登记时间、金额。每次领取物品或分红时他也会在社员证上给他们登记领取物品的数量及分红的钱数。社员手里的社员证功能就像是银行存折，他自己也有与社员证登记对应的账本。后来他就购买了关于专业合作的书，了解了经营农民专业合作社的条件，他与景某丁、景某乙、景某戊、景某己四人于2014年2月12日经邢台市开发区工商局注册成立了邢台市经济开发区贞芳种植专业合作社，并且经公安机关备案刻制了合作社的公章、财务章、法人章。因为《农民专业合作社》规定注册必须达到五人以上，在注册时他就对该四人说明白了只是让其充个名，后来把该四人发展成了合作社的社员。他对高某某说了他成立合作社的事情，高某某以每本2元的价格卖给他约300本《农民专业合作社社员证》。因为见别人经营三地合作社挣钱，他就是想注册贞芳种植专业合作社按别人的三地合作社经营模式去经营，他的合作社经营范围是“粮食种植、为成员提供种植所需要生产资料、销售及服务。”他的合作社经营地点在开发区东汪镇景家屯村174号他家中。他的经营方式就是发展社员，让社员入股分红。他在成立合作社时在他家门口挂了一个他自制写有“贞芳种植专业合作社帮困扶贫，关爱三农，入社自愿，退社自由”的红布条幅，条幅上写有他的手机号，并在街上放炮，跟来给他捧场的朋友们合影照相，并给来开业现场乡亲们宣讲入社条件、经营模式、费用标准等事宜，主要内容为：社员可以用地入股，也可以用现金入股。用地入股的，可以免费使用化肥，但必须种小麦，收获的小麦合作社以市场价格回收，不卖给合作社小麦的所用化肥要作价付款。用现金入股的，最少入股股金1，000元，最高不超过100，000元，四个月为一期，每期可得分红20%，这20%红利可以是米面油等，不要粮油的，可以以现金方式取得分红，而且是“上发薪”，也就是入股十天就可以获得所入股金20%的红利。最初只是几个亲戚朋友入社，这些入社人员分得红利后相互转告，知道的人多了，就有好些乡亲也包括周边村的村民也来找他入社了。加入他合作社的社员，他都发给社员《农民专业合作社社员证》，《社员证》上加盖的是贞芳合作社公章，公章号码为130501020＊＊＊＊，这些社员不是三地合作社的社员，他发展的社员入股股金都交给他，他再把这些钱以他的名义存到高某某的三地合作社。高某某按四个月给31%的返利给他分红，他给他的社员说是20%的分红，这样他可以挣到11%的好处费。2014年5月初，高某某见他入股的股金量比较大，对他说只要交21，120元的社长费，成为社长，除可获取31%的红利外，还可以在入股四个月到期后多得5%社长服务费。2014年5月4日，他就将21，220元社长费交给了高某某办了一张社长证。2014年6月份，高某某说三地合作社统一提高了分红标准，由过去的31%提高到32%。他总共吸收了4，003，000元，减去几个社员退出的70多万元，现在还有300多万元，这些钱都是社员的本金，应给社员20%的分红，包括米面油，他都按期及时分给了社员。有少量现金是在高某某家里给的，每次都有凭证，大部分资金都是他在银行或者信用社，拿现金存或卡转账到高某某或杨某乙的账户里，存款他都留有凭条，定期他会找高某某开具《三地农民专业合作社收款收据》。米面油都是他自己从柏乡拉回的，拉回后及时分给了社员，每次分红的钱高某某会按时将钱转到他的银行卡上。他的农行卡卡号是，6228451256041＊＊＊＊＊＊，高某某也是农行卡628481252007＊＊＊＊＊＊，杨某乙农村信用社卡为621021022090＊＊＊＊＊＊，农行卡为6228481252007＊＊＊＊＊＊，6228451250043＊＊＊＊＊＊。高某某吸收他的资金干什么他就不知道了。他只管把他吸收的资金交给高某某。现在他只得到了10万元现金，他经营的合作社获利润有三十多万交给了三地各种会费，其他的也全都存到高某某隆尧三地合作社了，目前没结算，他根本弄不清具体应获多少利。他经营的贞芳合作社没有办理《金融许可证》。他经营的农民合作社不是金融机构，没有吸收公众存款的能力，只是合法经营户，吸收社员的股金，不是吸收存款，农业合作社吸股不吸储，分红不分息，他只是给三地合作社干活。他除了得5%的社长费，还另外多得11-12%。他付给社员20%，社员们都是同意的，社员们还说给多了不放心，不敢存钱，因他给的少，人家才敢在他这存钱。他看人家三地都是这么干的，而且干了好多年，他才这么干的。他总共吸收240余户村民。他愿意上缴这非法所得的10万余元。
本院认为，被告人景贞芳违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。邢台经济开发区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人景贞芳辩护人所提景贞芳主观上没有占有他人财物的故意的意见，经查，景贞芳成立贞芳合作社后，没有任何实际经营，而是将社员所入股金通过高某某转存到了隆尧三地合作社的账户内，隆尧三地合作社付给景贞芳5%的社长服务费和存入资金额31%-32%的利息，景贞芳每期付给存款农民20%的利息，或给付相当于所存入本金额度20%的米面油等实物进行分红，或在农民存入定期一年后给付100%的利息，景贞芳除了得5%的社长服务费，还另外多得11-12%，故该项意见不予采纳，所提其他意见予以采纳。被告人景贞芳认罪、悔罪，可对其从轻处罚。综合被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人景贞芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（罚金在判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月23日起至2018年12月22日止）。
二、责令被告人景贞芳退赔违法所得2，448，520元（包括已冻结的271，563.20元）返还被害人（见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 石书行
审 判 员 郝春燕
代理审判员 张士萍
二〇一五年十一月十八日
书 记 员 李一硕