安徽省芜湖市鸠江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0207刑初30号
公诉机关安徽省芜湖市鸠江区人民检察院。
被告人汤陆春，男，1975年2月10日出生于福建省宁德市周宁县，汉族，初中文化，户籍所在地和住址均为福建省宁德市周宁县。因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2017年2月14日被芜湖市公安局鸠江分局刑事拘留，同年3月23日被该局取保候审，同年12月14日被芜湖市鸠江区人民检察院取保候审，2018年1月17日被本院取保候审。
安徽省芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉[2018]21号起诉书指控被告人汤陆春犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本院适用简易程序，实行独任审判，于2018年1月26日公开开庭进行了审理。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察员朱睯出庭支持公诉，被告人汤陆春到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省芜湖市鸠江区人民检察院指控：被告人汤陆春伙同周某1、李某1、叶某（三人均已判刑）为了从银行骗取贷款，于2010年4月来芜湖注册成立芜湖市丰汇投资担保有限公司（单位犯罪已判刑）、然后抽逃出资，再用抽逃资金成立芜湖市文杰实业有限公司。其后邀集福建同乡或朋友徐某、张某、郑某、陈某、连某、周某3、杨某（七人均已判刑）等人，在芜湖市注册成立芜湖宏帆金属材料有限公司、芜湖华某金属材料有限公司、芜湖瑞宁金属材料有限公司、芜湖展拓金属材料有限公司、芜湖展博金属材料有限公司、芜湖亮洋金属材料有限公司、芜湖世凯金属材料有限公司。其后，被告人汤陆春及周某1、李某1、叶某、伙同上述公司以虚假的购货合同，以芜湖市丰汇投资担保有限公司提供担保，以芜湖市文杰实业有限公司的房产、土地作抵押，多次从中信银行芜湖分行骗取贷款、票据承兑、信用证。2017年2月11日，被告人汤陆春被杭州市公安局朝晖路派出所民警抓获归案。
公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人汤陆春伙同他人成立芜湖市丰汇投资担保有限公司，以欺骗的手段骗取银行贷款、票据承兑和金融票证，情节严重，作为直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，且属共同犯罪，应当以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪追究其刑事责任。被告人汤陆春到案后能如实供述其犯罪事实，建议根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。
被告人汤陆春对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，未作辩解。
经审理查明：被告人汤陆春伙同周某1、李某1、叶某（三人均已判刑）为了从银行骗取贷款，于2010年4月来芜湖注册成立芜湖市丰汇投资担保有限公司（单位犯罪已判刑）、然后抽逃出资，再用抽逃资金成立芜湖市文杰实业有限公司。其后邀集福建同乡或朋友徐某、张某、郑某、陈某、连某、周某3、杨某（七人均已判刑）等人，在芜湖市注册成立芜湖宏帆金属材料有限公司、芜湖华某金属材料有限公司、芜湖瑞宁金属材料有限公司、芜湖展拓金属材料有限公司、芜湖展博金属材料有限公司、芜湖亮洋金属材料有限公司、芜湖世凯金属材料有限公司。其后，被告人汤陆春及周某1、李某1、叶某、伙同上述公司以虚假的购货合同，以芜湖市丰汇投资担保有限公司提供担保，以芜湖市文杰实业有限公司的房产、土地作抵押，多次从中信银行芜湖分行骗取贷款、票据承兑、信用证。2017年2月11日，被告人汤陆春被杭州市公安局朝晖路派出所民警抓获归案。
其具体事实如下：
1.芜湖宏帆金属材料有限公司分别于2011年6月23日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的信用证，于2011年12月22日申请金额为714.2万元的信用证，于2012年6月11日申请贷款500万元。
2.芜湖世凯金属材料有限公司分别于2011年6月20日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的承兑汇票，于2011年12月12日申请金额为714万元的国内信用证，于2012年6月7日申请贷款500万元。
3.芜湖华某金属材料有限公司分别于2011年6月9日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的承兑汇票，于2011年12月15日申请金额为714万元的国内信用证，于2012年6月21日申请金额为714万元的银行承兑汇票。
4.芜湖瑞宁金属材料有限公司分别于2011年6月21日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的银行承兑汇票，于2011年12月15日申请金额为714万元的国内信用证，于2012年6月13日申请金额为714万元的银行承兑汇票。
5.芜湖展拓金属材料有限公司分别于2011年6月23日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的国内信用证，于2011年12月21日申请金额为714万元的国内信用证，于2012年6月14日申请金额为714万元的银行承兑汇票。
6.芜湖亮洋金属材料有限公司分别于2011年6月20日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的银行承兑汇票，于2011年12月12日申请金额为714万元的国内信用证。
7.芜湖展博金属材料有限公司分别于2011年6月23日向中信银行芜湖分行申请金额为714.2万元的国内信用证，于2011年12月21日申请金额为714万元的国内信用证。
案发后，芜湖市丰汇投资担保有限公司1200万担保金被中信银行芜湖分行划拨，同案人另退还100万元至中信银行芜湖分行，尚有1200万元尚未归还银行。其后，至2014年12月前，芜湖市中级人民法院已将抵押物即芜湖市文杰实业有限公司所有的土地及房产进行拍卖，并将拍卖款中的1198万元打至中信银行的账户。
上述事实，被告人汤陆春在庭审中亦无异议，并有常驻人口基本信息、抓获经过、出所登记表、刑事判决书、私营企业基本注册信息查询单、中信银行国内信用证、银行承兑汇票、转账交易记录、单位借款凭证、钢材购销合同、供货买卖合同、最高额保证合同、最高额抵押合同、羁押证明、证人江某、王某、朱某、方某、叶某、李某1、周某1、霍某、周某2往、李某2等人证言、被告人汤陆春供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人汤陆春伙同他人成立芜湖市丰汇投资担保有限公司，以欺骗的手段多次骗取银行贷款、票据承兑和金融票证，属共同犯罪，情节严重，作为直接负责的主管人员，其行为已构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人汤陆春到案后能如实供述其罪行，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人汤陆春犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，判处有期徒刑一年零三个月，宣告缓刑二年，并处罚金20000元。
(上述缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 刘 芳
二〇一八年一月二十六日
书记员 黄婷婷
附本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。