黑龙江省哈尔滨市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑01刑再1号
原公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
原审上诉人（原一审被告人）郭召华，男，汉族，1972年11月20日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无业，住哈尔滨市宾县。因涉嫌信用卡诈骗罪于2015年4月29日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现在黑龙江省东风监狱服刑。
原审被告人杜建龙，男，汉族，1977年10月22日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无业，住黑龙江省宾县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年1月29日被刑事拘留，同年3月12日被逮捕。现在黑龙江省东风监狱服刑。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院审理哈尔滨市道里区人民检察院指控原审被告人杜建龙、郭召华犯信用卡诈骗罪一案，于2015年11月10日作出（2015）里刑初字第700号刑事判决。郭召华不服，提出上诉。本院于2016年3月10日作出（2016）黑01刑终119号刑事判决。判决发生法律效力后，因发现判决对郭召华减轻处罚适用罚金刑错误，本院于2017年12月28日作出（2017）黑01刑监2号再审决定，决定对本案进行再审。本院于2018年1月8日立案后，依法另行组成合议庭，于同年1月26日公开开庭审理了本案。哈尔滨市人民检察院检察员金浩出庭履行职务，原审上诉人郭召华到庭参加诉讼。现已审理终结。
原一审判决认定，2013年3月27日，被告人杜建龙向哈尔滨银行股份有限公司信用卡中心申领了卡号为62×××38信用卡，并于同年4月8日透支使用130900元用于购车，并将所购车辆用于抵账。期间杜建龙陆续偿还部分欠款，至2013年8月13日后不再偿还。经哈尔滨银行多次催收，截至案发，该卡共透支153241.22元，其中本金116123.3元。同日，杜建龙伙同郭召华经预谋，用郭召华的身份证明向哈尔滨银行股份有限公司信用卡中心申领了卡号为62×××61信用卡，郭召华将该信用卡转借给杜建龙使用。杜建龙于同年4月8日透支使用130900元用于购车，并将所购车辆用于抵账。期间杜建龙陆续偿还部分欠款，至2013年8月13日后不再偿还。经哈尔滨银行多次催收，截至案发，该卡透支144584.75元，其中本金112884.36元。公安机关经侦查，于2015年1月29日在哈尔滨市道外区将被告人杜建龙抓获；于2015年4月29日在吉林省松原市将被告人郭召华抓获。
上述事实，有经法庭质证、确认的下列证据证实：1、被告人杜建龙、郭召华的供述；2、证人徐某、程某、吴某、谭某的证言；3、哈尔滨银行股份有限公司报案材料、催收记录、银行交易明细、办卡申请表及相关材料、房屋所有权查档证明等书证；4、杜建龙、郭召华的户籍证明及现实表现；5、购车发票、情况说明。
原一审法院认为，被告人杜建龙、郭召华使用信用卡恶意透支，数额巨大，二被告人的行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案第二起犯罪系共同犯罪，杜建龙、郭召华均系主犯。认定杜建龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元；郭召华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币4万元。宣判后，郭召华以未与杜建龙预谋，对杜建龙的信用卡诈骗犯罪不知情，杜建龙属于盗用其信用卡，原审判决认定的事实不清、证据不足为由提出上诉。
本院二审查明的事实、证据与原一审判决认定的事实、证据相一致。
本院二审认为，原审判决认定上诉人郭召华及原审被告人杜建龙犯信用卡诈骗罪定性准确。根据郭召华、杜建龙在侦查阶段的供述，证人谭某等人的证实及相关书证，郭召华在明知杜建龙没有还款能力的情况下，帮助杜建龙使用虚假证明材料以其名义申领信用卡并同意杜建龙使用该卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审判决认定郭召华犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据充分，诉讼程序合法。郭召华的上诉理由不能成立。本案第二起犯罪系共同犯罪，杜建龙系起主要作用的主犯，郭召华系起次要作用的从犯，原审判决对杜建龙量刑适当，鉴于郭召华系从犯，应减轻处罚。故判决维持哈尔滨市道里区人民法院（2015）里刑初字第700号刑事判决第一项及第二项的定罪部分，即被告人杜建龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元；被告人郭召华犯信用卡诈骗罪；撤销哈尔滨市道里区人民法院（2015）里刑初字第700号刑事判决第二项的量刑部分，即判处郭召华有期徒刑五年，并处罚金人民币4万元；认定郭召华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币1万元。
再审中，原审上诉人郭召华供认犯罪无辩解。出庭检察员认为应在法定刑幅度内对郭召华判处罚金刑。
本院再审查明的事实、证据与原一审判决认定的事实、证据相一致。另查明，本院原二审判决对郭召华减轻处罚判处罚金刑时，超过了下一个刑罚幅度所规定的最低罚金数额要求，应在2万元以上20万元以下确定郭召华的罚金刑。
本院认为，原二审判决认定被告人郭召华、杜建龙犯信用卡诈骗罪定性准确，审判程序合法，对杜建龙量刑适当，但原二审判决对郭召华减轻处罚判处罚金刑时超过法定量刑幅度，适用法律错误，应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十五条及最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百八十九条第一款第（三）项之规定，判决如下：
一、维持本院（2016）黑01刑终119号刑事判决第一、二项，即被告人杜建龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元；被告人郭召华犯信用卡诈骗罪。撤销判处郭召华有期徒刑五年，并处罚金人民币4万元。
二、撤销本院（2016）黑01刑终119号刑事判决第三项，即郭召华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币1万元。
三、被告人郭召华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月29日起至2018年4月28日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）
本判决为终审判决。
审判长 蓝日皎
审判员 李继华
审判员 张晓梅
二〇一八年一月二十六日
书记员 邓佳良
本判决依据的法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十五条人民法院按照审判监督程序重新审判的案件，由原审人民法院审理的，应当另行组成合议庭进行。如果原来是第一审案件，应当依照第一审程序进行审判，所作的判决、裁定，可以上诉、抗诉；如果原来是第二审案件，或者是上级人民法院提审的案件，应当依照第二审程序进行审判，所作的判决、裁定，是终审的判决、裁定。
人民法院开庭审理的再审案件，同级人民检察院应当派员出席法庭。
最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》
第三百八十九条再审案件经过重新审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决、裁定认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回申诉或者抗诉，维持原判决、裁定；
（二）原判决、裁定定罪准确、量刑适当，但在认定事实、适用法律等方面有瑕疵的，应当裁定纠正并维持原判决、裁定；
（三）原判决、裁定认定事实没有错误，但适用法律错误，或者量刑不当的，应当撤销原判决、裁定，依法改判；
（四）依照第二审程序审理的案件，原判决、裁定事实不清或者证据不足的，可以在查清事实后改判，也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原判决、裁定事实不清或者证据不足，经审理事实已经查清的，应当根据查清的事实依法裁判；事实仍无法查清，证据不足，不能认定被告人有罪的，应当撤销原判决、裁定，判决宣告被告人无罪。