安徽省泗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泗刑初字第00318号
公诉机关安徽省泗县人民检察院。
被告人陶某甲，男，1976年5月11日出生于安徽省泗县，汉族，城镇居民，初中文化，现租住南京市。因涉嫌拒不执行判决、裁定罪于2012年11月14日被泗县公安局刑事拘留，同年11月21日被泗县公安局取保候审；2014年5月16日被泗县人民法院决定取保候审，同年5月29日经本院决定逮捕，现羁押于泗县看守所。
泗县人民检察院以泗检刑诉（2013）第633号起诉书指控被告人陶某甲犯拒不执行判决、裁定罪，于2014年5月15日向本院提起公诉。在审理过程中，泗县人民检察院发现被告人陶某甲有遗漏的罪行应当一并起诉和审理，遂于2014年5月29日以泗检刑追诉（2014）01号追加起诉决定书指控被告人陶某甲犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对二罪进行合并审理。泗县人民检察院指派检察员陈晓梦、张妹出庭支持公诉，被告人陶某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
泗县人民检察院指控，2009年12月19日15时30分，被告人陶某甲的微型客车被陶某乙驾驶发生交通事故，后经宿州市中级人民法院终审判决陶某甲连带与陶某乙的妻子、儿子共赔偿死者家人各项损失合计人民币209144.83元。判决生效后，被告人陶某甲有能力执行而拒不执行法院生效判决。另在2009年7月23日，被告人陶某甲在宿州市工商银行办理一张信用额度为10000元的信用卡。2009年9月25日至2010年9月1日间，被告人陶某甲持此卡消费透支14513.63元，经发卡部门多次催收后超过三个月仍未归还。公诉机关认为被告人陶某甲有能力执行法院判决而拒不执行，情节严重；另被告人陶某甲以非法占有为目的，超过信用卡规定限额透支，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还；其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十三条和第一百九十六条之规定，分别构成拒不执行法院判决、裁定罪和信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。为支持其指控，公诉机关当庭宣读、出示被告人陶某甲的供述与辩解、证人尹某戊、齐某等人证言及户籍证明、到案经过、泗县人民法院民事判决书和中国工商银行信用卡开户凭证及交易明细等在卷证据予以佐证。
被告人陶某甲当庭对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议，但辩解信用卡上的钱是他朋友周某某买车用了，他一直催周某某赶紧还款，后来因为发生交通事故的事，把还款的事就给耽误了。希望法庭能考虑其不懂法，并在案发后已经将透支的款和法院判决的钱都还上，对其从轻判处。
经审理查明：一、拒不执行法院判决、裁定事实
2009年12月19日15时30分，陶某乙驾驶被告人陶某甲的微型客车，沿泗墩公路由东向西行至墩集街陶某丙家门口，因醉酒驾驶撞到行人陶某丁、尹某戊、陶某庚，造成车辆损坏，陶某乙受伤后抢救无效死亡、陶某丁当场死亡，陶某庚、尹某戊受伤的重大交通事故。后陶某庚、尹某戊在泗县人民医院住院治疗，分别支付医疗费2821.96元、3553.37元。2010年12月3日，宿州市中级人民法院终审判决陶某乙妻子齐某、儿子陶某戊在继承遗产范围内于本判决生效后十五日内赔偿陶某丁的法定继承人尹某甲、尹某乙、尹某戊、尹某丁及陶某庚各项损失合计人民币209144.83元，陶某甲承担连带赔偿责任。判决生效后，被告人陶某甲在有能力执行该判决的情况下拒不执行，且将正在经营的生意转让后离开泗县。泗县人民法院分别于2012年10月16日和2012年11月1日二次对被告人陶某甲作出行政拘留15日的处罚，共执行行政拘留29日。
2012年11月20日，被告人陶某甲与陶某丁家人达成赔偿执行协议，一次性赔偿其各种费用合计九万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
⑴接受刑事案件登记表，载明2012年11月12日，泗县人民法院将该案移送泗县公安局审查立案。
⑵安徽省泗县人民法院和宿州市中级人民法院民事判决书，载明陶某甲对齐某、陶某戊在继承遗产的范围内的赔偿责任承担连带赔偿责任。
⑶泗县人民法院拘留决定书，载明2012年10月16日至2012年11月14日，被告人陶某甲因拒不执行法院判决被行政拘留情况。
⑷泗县人民法院执行裁定书，载明泗县法院已对被申请人陶某戊继承遗产范围内财产执行。
⑸2012年11月20日，被告人陶某甲与申请执行人尹某甲达成赔偿协议，一次性赔偿其九万元并已履行。
⑹泗县公安局出具的到案经过，载明2012年11月14日，该局从泗县拘留所将陶某甲带至泗县看守所执行刑事拘留。
2、证人证言
⑴尹某甲证明，陶某甲被泗县公安局刑事拘留后，陶某甲弟弟多次托镇、村领导到他家说情，协商赔偿事宜。现二家已达成赔偿协议，陶某甲已赔偿他各种费用合计九万元，其余钱他自愿放弃。
⑵陶某已证明，他哥哥陶某甲从看守所出来后就直接去南京了，没有回来过，他也没有联系方式。
3、陶某甲供述，他车子被陶某乙开出事后，宿州中院判他连带赔偿死者家人209144.83元，他想分批赔，可是死者家人不同意，他就于2010年腊月将家里生意处理掉，到南京卖小吃了。
二、信用卡诈骗事实
2009年7月23日，被告人陶某甲用自己身份证在宿州市工商银行办理一张信用贷记卡，该卡信用额度为10000元。自2009年9月25日至2010年9月1日期间，被告人陶某甲持此卡消费10000元，透支的利息4513.63元，合计14513.63元。后经工商银行发卡部门多次催收超过三个月仍未归还。2010年9月25日，被告人陶某甲将透支款息合计14513.63元已归还银行。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
⑴泗县公安局接受刑事案件登记表，载明经侦大队与泗县工商银行联系工作时发现线索，遂展开调查。
⑵泗县公安局出具的户籍证明，载明被告人陶某甲的出生日期等自然信息。
⑶中国工商银行有限公司宿州分行银行卡业务中心出具被告人陶某甲办理信用卡的相关资料。
⑷中国工商银行有限公司宿州分行银行卡业务中心出具自2009年11月6日至2010年7月21日期间，该行多次向被告人陶某甲催收情况。
⑸中国工商银行有限公司宿州分行银行卡业务中心出具查询信用卡交易明细，载明陶某甲透支和还款情况。
⑹泗县公安局出具的抓获经过和取保决定书，证明2010年9月16日，该局在泗县农委一楼将陶某甲抓获，并于当日为其办理取保候审。
⑺泗县公安局扣押物品清单，证明2010年9月16日，该局将涉案中国工商银行卡予以扣押。
2、被告人陶某甲供述，2009年7月他在宿州市工商银行办理一张贷记牡丹卡，同年8月他购买一辆轿车，因为当时手头紧，就用这张信用卡刷了10000元作为购车首付款。后来因为手头紧，一直就没有按时还款，银行工作人员也打了他手机和固定电话有十几次，他总共还了1500元，至案发还欠银行连本带利14000多元。
本院认为：被告人陶某甲有能力执行人民法院判决、裁定而拒不执行人民法院已经生效判决、裁定，情节严重；以非法占有为目的，超过信用卡规定限额透支，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已分别构成拒不执行判决、裁定罪和信用卡诈骗罪，依法应数罪并罚，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人陶某甲归案后已与申请人执行人达成了执行和解，并已履行完毕，同时也已付清银行欠款，当庭亦认罪、悔罪，依法可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第三百一十三条、第一百九十六条第一、二款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人陶某甲犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑六个月；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元人民币；决定执行有期徒刑十个月，并处罚金二万元人民币。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月29日起至2015年2月20日止。）（罚金已缴清）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 雪
审 判 员 许 艳
人民陪审员 刘群英
二〇一四年六月十六日
书 记 员 张小培
附相关条文：
《中华人民共和国刑法》第三百一十三条对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
㈠使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡的；
㈡使用作废的信用卡的；
㈢冒用他人信用卡的；
㈣恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数刑中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。