河南省卫辉市人民法院刑 事 判 决 书（2015）卫刑初字第139号公诉机关卫辉市人民检察院。被告人尹贵生，男，汉族，1968年1月27日生于河南省卫辉市，初中文化，系河南豫冠珠宝有限公司卫辉分公司业务经理，捕前住卫辉市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年12月12日被刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。辩护人袁明胜，河南恒辉律师事务所律师。卫辉市人民检察院以卫辉检公诉刑诉〔2015〕124号起诉书指控被告单位河南豫冠珠宝有限公司卫辉分公司、被告人尹贵生犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月1日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卫辉市人民检察院指派检察员李爱华出庭支持公诉，被告人尹贵生及其辩护人袁明胜到庭参加诉讼。审理期间，卫辉市人民检察院于2015年11月30日建议本案延期审理，本院于当日决定延期审理，又根据其建议于2015年12月14日决定恢复法庭审理。卫辉市人民检察院于2015年12月4日以卫辉检公诉刑变诉〔2015〕6号变更起诉决定书对卫辉检公诉刑诉〔2015〕124号起诉书变更为指控被告人尹贵生的行为构成非法吸收公众存款罪。现已审理终结。卫辉市人民检察院指控，河南豫冠珠宝有限公司卫辉分公司于2013年1月17日在卫辉市注册成立，经营范围为珠宝首饰零售，公司成立后由于缺乏资金，通过口头宣传、向群众发放宣传资料等方式向社会公众融资。从2014年2月到10月期间，被告人尹贵生以河南豫冠珠宝有限公司卫辉分公司的名义，通过采取支付高息、提成等手段吸引多人参与为其融资，并签订借款合同，经核实共有60余人报案，被告人尹贵生参与签订借款合同92份，合同金额1009.76万元，造成损失498.9909万元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供安阳方正会计师事务所司法鉴定意见书，借款合同，证人证言，被害人陈述，被告人供述，户籍证明，到案证明等证据。公诉机关要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定以非法吸收公众存款罪追究被告人尹贵生的刑事责任，对尹贵生直系亲属签订的合同，合同金额应从审计报告的总金额中予以扣除，损失部分也应相应扣除。同时提出被告人尹贵生系自首，且将所得提成部分交给被害人，又取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。建议对被告人尹贵生在有期徒刑三年以上予以量刑。被告人尹贵生对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，要求对其在有期徒刑一年以内量刑或判处缓刑。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对事实部分提出异议，辩称：1、司法解释对非法吸收公众存款罪中的亲朋好友无明确界定，本案被害人大多系尹贵生亲友，建议量刑时酌情考虑；2、被告人尹贵生系自首，且将部分业务提成交给了被害人并取得部分被害人的谅解，建议对被告人尹贵生在有期徒刑一年以内量刑或判处缓刑。经审理查明，河南豫冠珠宝有限公司卫辉分公司（简称豫冠卫辉分公司）于2013年1月17日在卫辉市注册成立，负责人为李相军，经营范围为珠宝首饰零售，2014年3月5日变更负责人为秦付磊。公司成立后通过口头宣传、向群众发放宣传资料等方式向社会公众融资。自2014年2月至10月期间，被告人尹贵生以豫冠卫辉分公司的名义，通过支付高息、提成等手段吸引多人参与为其融资，并签订借款合同。经核实共有60余人报案，被告人尹贵生参与签订借款合同92份，合同金额1009.76万元，其从中提成7.7898万元，其中4.425万元交给客户，实际得到提成3.3648万元，造成经济损失498.9909万元。上述事实，有下列证据予以证实：（一）公诉机关提供的证据有：1、书证（1）借款合同及调查笔录载明了被害人与豫冠卫辉分公司签订借款合同的时间、金额、借款期限及利率。（2）尹贵生名下客户名单证实经尹贵生介绍到豫冠卫辉分公司投资的被害人姓名、人数、投资金额。（3）业务提成表、卫辉市公安局经侦大队关于提成款的情况说明及银行明细证实，尹贵生名下客户提成7.7898万元，其中4.425万元已交给客户，尹贵生实际得到提成3.3648万元。（4）人大建设杂志证实河南豫冠珠宝有限公司在纸质媒体上面向社会公众对公司经营的业务进行宣传。（5）赵某1证明材料证实客户刘新颖合同号2652的2万元已提前解单，尹贵生接单后已付给刘新颖2万元。（6）豫冠卫辉分公司营业执照、组织机构代码证、私营企业基本注册信息查询单证实，该公司于2013年1月17日成立，负责人为李相军，2014年3月5日负责人变更为秦付磊。（7）卫辉市城郊乡东关村民委员会、卫辉市城郊乡道西街办事处、卫辉市公安局城内派出所及卫辉市公安局经侦大队出具证明、结婚证证实，尹贵生的直系亲属及借款金额：尹贵生本人116万元，李红霞（妻）7万元，尹某1（哥）3万元，尹某2（弟）1万元，李某7（妻弟）5万元，尹某3（妹）5万元，高某2（姐夫）9万元，高黎黎（外甥女）40万元。（8）到案证明证实，2014年12月12日，卫辉市公安局经侦大队民警电话通知被告人尹贵生到该队接受调查，尹贵生接电话后主动到该队接受调查，如实供述了其在豫冠卫辉分公司作为客户经理参与、介绍融资的犯罪事实，并于当日被刑事拘留。（9）户籍信息证实被告人尹贵生的基本身份情况。2、鉴定意见安阳方正会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书证实，尹贵生在豫冠卫辉分公司2014年1月1日至2014年10月31日工作期间吸收公众存款的融资人数92人，合同本金1017.76万元，融资款项992.46万元，融资户实际损失金额717.58万元。3、证人证言（1）证人刘某1的证言证实，2013年初，其投资大约600万元在卫辉成立豫冠卫辉分公司任董事长，营业执照上的经营范围是黄金零售，实际上还经营黄金理财。公司成立之初，李相军负责全面工作，后来王毅任总经理，秦付磊为负责人。公司从开业时起，其就让吸收公众存款，对外宣传有两种方式：一种是通过培训后的员工口头宣传；一种是向群众发放宣传资料。在《人大建设》上有署名其为河南豫冠珠宝有限公司董事长的照片，里面刊登了一篇文章宣传公司。豫冠卫辉分公司从2013年1月份至2014年10月份吸收公众存款3600万元左右，一部分通过会计赵某1转入其银行卡，一部分汇入其指定账户。吸储的利息是月息一分四至一分八不等，后来王毅和尹贵生调整了利率，提成是业绩的千分之二，后来进行过调整。（2）证人柴某（豫冠卫辉分公司出纳）、赵某1（豫冠卫辉分公司会计）的证言证实，被告人尹贵生于2014年2月到豫冠卫辉分公司任副总经理并向公司融资，公司对融资者有提成，尹贵生的提成款公司以现金或打款到尹贵生农行卡的形式支付了。（3）证人张某1、朱某1、蒋某、程某、葛某、李某1、李某2、李某3、王某1、王某2、杨某的证言均证实，其本人或自己的朋友与刘某1有经济往来，对刘某1还款的来源是否出自豫冠卫辉分公司吸收的钱款不知情。4、被害人陈述（1）被害人张某2陈述，2014年5月27日经人介绍同豫冠卫辉分公司签订了1份借款合同，金额1万元，期间得到利息0.09万元，实际损失0.91万元。（2）被害人陈某陈述，2014年4月15日经尹贵生介绍同豫冠卫辉分公司签订了1份借款合同，金额1万元，期间得到利息0.108万元，实际损失0.892万元。（3）被害人李某4陈述，经尹贵生介绍分别于2014年5月17日、7月17日、7月29日、9月19日同豫冠卫辉分公司签订了4份借款合同，金额共计7.5万元，得到利息0.422元，实际损失7.078万元。（4）被害人李某5陈述，经尹贵生介绍分别于2014年7月24日、10月7日、10月9日、10月10日同豫冠卫辉分公司签订了4份借款合同，金额共计20万元，得到利息0.444万元，实际损失19.556万元。（5）被害人李某6陈述，经尹贵生介绍分别于2014年6月3日、6月14日、6月16日、6月18日、9月3日、9月16日同豫冠卫辉分公司签订了6份借款合同，金额共计12万元，得到利息0.783万元，实际损失11.217万元。（6）被害人刘某2陈述，经尹贵生介绍分别于2014年4月14日-9月20日以刘某2和刘富堂的名义同豫冠卫辉分公司签订了18份借款合同，金额共计36万元，得到利息1.864万元，实际损失34.136万元。（7）被害人卢某陈述，经尹贵生介绍分别于2014年5月15日、6月21日、6月22日、10月7日同豫冠卫辉分公司签订了4份借款合同，金额共计18万元，得到利息1.116万元，实际损失16.884万元。（8）被害人吕某1陈述，经尹贵生介绍分别于2014年4月15日、4月17日、9月21日、10月3日同豫冠卫辉分公司签订了4份借款合同，金额共计18万元，得到利息1.208万元，实际损失16.792万元。（9）被害人吕某2陈述，经尹贵生介绍分别于2014年5月4日、5月6日、5月14日、5月26日同豫冠卫辉分公司签订了4份借款合同，金额共计12万元，得到利息1.26万元，实际损失10.74万元。（10）被害人尹某1陈述，经尹贵生介绍于2014年5月28日同豫冠卫辉分公司签订了1份借款合同，金额共计3万元，得到利息0.27万元，实际损失2.73万元。（11）被害人张某3陈述，经尹贵生介绍于2014年8月21日同豫冠卫辉分公司签订了1份借款合同，金额共计4万元，得到利息0.144万元，实际损失3.856万元。（12）被害人冯某陈述，经尹贵生介绍同豫冠卫辉分公司签订了5份合同，其中1份1万元的合同是续签的，此5份合同本金16万元，共得利息0.961万元，实际损失15.039万元。（13）被害人王某3陈述，经尹贵生介绍同豫冠卫辉分公司签订1份合同，合同本金2万元，共得利息0.032万元，实际损失1.968万元。（14）被害人张某4陈述，其经邻居介绍到尹贵生工作的豫冠卫辉分公司存了20万元，签订了5份合同，这5份合同共得了多少利息弄不清，实际损失多少也弄不清。（15）被害人田某陈述，经尹贵生介绍同豫冠卫辉分公司签订1份合同，合同本金共计20万元，共得利息0.64万元，实际损失19.36万元。（16）被害人滑某陈述，经尹贵生介绍同豫冠卫辉分公司签订1份合同，合同本金2万元，得利息0.36万元，存半年是1.8分的利息。（17）被害人高某1陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍分别于2014年4月12日、5月6日、7月22日同豫冠卫辉分公司签订了3份借款合同，金额共计6万元，期间取出本金1万元，得到利息0.552万元，实际损失4.448万元。（18）被害人高某2陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍分别于2014年5月6日、9月6日、10月3日同豫冠卫辉分公司签订了3份借款合同，金额共计9万元，得到利息0.712万元，实际损失8.288万元。（19）被害人侯某陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍分别于2014年7月18日、7月23日、9月9日、9月13日、9月29日同豫冠卫辉分公司签订了5份借款合同，金额共计9万元，得到利息0.288万元，实际损失8.712万元。（20）被害人李某7陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，经尹贵生介绍分别于2014年4月20日、6月2日、9月28日、10月10日同豫冠卫辉分公司签订了4份借款合同，金额共计5万元，得到利息0.342万元，实际损失4.658万元。（21）被害人刘某3陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍于2014年9月1日同豫冠卫辉分公司签订了1份借款合同，金额共计5万元，得到利息0.09万元，实际损失4.91万元。（22）被害人宋某陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍于2014年6月21日至10月1日同豫冠卫辉分公司签订了8份借款合同，金额共计19万元，得到利息0.774万元，实际损失18.226万元。（23）被害人尹某2陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍于2014年9月20日同豫冠卫辉分公司签订了1份借款合同，金额共计1万元，得到利息0.018万元，实际损失0.982万元。（24）被害人尹某3陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍于2014年5月20日、8月8日同豫冠卫辉分公司签订了2份借款合同，金额共计5万元，得到利息0.342万元，实际损失4.658万元。（25）被害人赵某2陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍分别于2014年5月6日至10月1日同豫冠卫辉分公司签订了7份借款合同，金额共计22万元，得到利息1.38万元，实际损失20.62万元。（26）被害人李某8陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍于2014年10月6日同豫冠卫辉分公司签订了1份实物黄金投资回购协议书，投资金额为14.6万元。（27）被害人孟某陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生和张海兰介绍同豫冠卫辉分公司签订了10份合同，其中有以其儿媳王**名义签的合同，金额共计14.5万元，共得利息0.639万元，实际损失13.861万元。（28）被害人朱某2陈述，看过河南豫冠珠宝有限公司在《人大建设》杂志上的宣传资料，并经尹贵生介绍同豫冠卫辉分公司签订了3份合同，金额共计15万元，共得利息0.522万元，实际损失14.478万元。5、被告人尹贵生供述，2013年1月份至3月份，豫冠卫辉分公司的负责人是李相军，李相军于2013年3月份离开分公司，由王毅接替李相军，负责全面工作。2014年3月份之后，负责人变更为秦付磊，实际上还是王毅负责。从公司开业就有融资行为。李相军和王毅负责黄金零售和理财，负责公司的全面工作，直接参与融资并管理融资业务。王毅在李相军离开之后，接管公司的全面工作。其2014年3月初到豫冠卫辉分公司工作，是客户经理，负责给公司融资，融资有提成，每吸收1万元提30至50元，存3个月提成30元，存6个月提成50元，所得提成大概有14万元左右，但大部分提成都给了融资客户，其实际得到的有3000元左右。其没有向客户宣传过，都是客户自己来的，亲戚朋友是奔着其来存钱的。（二）辩护人提交的证据有：被害人签名捺印的谅解书一份证实多位被害人对被告人尹贵生表示谅解。以上证据均经当庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，河南豫冠珠宝有限公司卫辉分公司通过口头宣传、向社会公众发放宣传资料等方式融资，被告人尹贵生以该公司名义吸引多人为其融资，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人尹贵生在接到民警电话通知后主动到公安机关接受调查，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚，对公诉机关及辩护人提出被告人尹贵生系自首的意见予以采纳。关于辩护人提出被告人尹贵生帮助豫冠卫辉分公司实施吸收存款行为，尹贵生在其中起次要、辅助作用，系从犯的意见，经查，豫冠卫辉分公司成立后通过各种途径向社会公众吸收存款，尹贵生作为公司的业务经理，为完成工作目标，提高业绩，积极以公司名义对外吸收存款，合同金额达1009.76万元，故对辩护人关于尹贵生系从犯的意见不予采纳。关于被告人尹贵生及辩护人提出适用缓刑的意见，经查，涉案被害人截止目前仍有498.9909万元的经济损失未挽回，故对尹贵生及辩护人关于适用缓刑的意见不予采纳。依照《中华人民共和国共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人尹贵生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月12日起至2017年12月11日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）二、违法所得3.3648万元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  丁 凌审 判 员  张家坡人民陪审员  何在峰二〇一五年十二月十五日代理书记员  贾兆雨