河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）确刑初字第00139号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人李玉华，男，1963年4月12日出生于河南省确山县，汉族，初中文化，农民，住确山县。因涉嫌犯挪用资金罪于2014年10月29日被确山县公安局刑事拘留，确山县人民检察院不予批准逮捕，2014年11月13日被确山县公安局取保候审，2015年5月27日被本院取保候审。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2014）475号起诉书指控被告人李玉华犯挪用资金罪，于2015年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员张湘华出庭支持公诉，被告人李玉华到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，2009年7月22日，被告人李玉华利用自己担任确山县顺山店农村信用社信贷员的职务之便，收取马某还贷的5万元本息后，仅向顺山店农村信用社交付利息，所收5万元本金由自己挪作建房使用。2010年5月30日，被告人李玉华将自己使用的马某等人名下的贷款转贷到席某1名下。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人李玉华的供述，证人马某、肖某1、于某、席某1等人的证言，贷款相关资料，证明，收条，户籍证明和到案证明等证据。公诉机关认为，被告人李玉华的行为构成挪用资金罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定予以判处。
被告人李玉华对确山县人民检察院指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，2009年7月22日，被告人李玉华利用自己担任确山县农村信用联合社顺山店信用社信贷员的职务之便，收取马某还贷的5万元本息后，仅向顺山店信用社交付利息，所收5万元本金由自己挪作建房使用。2010年5月30日，被告人李玉华将自己使用的马某等人名下的贷款转贷到席某1名下。2014年10月29日，席某1名下贷款本金40万元已归还，另归还利息1万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、证人马某证实：2008年1月16日，我因购车通过李玉华在顺山店信用社贷款5万元，在2009年7月22日之前就把贷款还给李玉华了。李玉华写有收条、证明，李玉华给我的有2010年5月30日贷款本金利息收回凭证。2009年7月，顺山店农商行又催我还这笔款，我问李玉华怎么回事，李玉华说还的款他用了。我让他给我写个条，在2009年7月22日李玉华给我写个条说明我的贷款已全部结清。2010年5月30日李玉华找到我说我还的款他用了，现在没有钱还给银行。李玉华说把我的款转到另外一个人的名下，用原来贷款人的名字担保。李玉华拿出一套空白手续让我签字，我就签了。当时想着把自己名下的贷款赶快了结，反正我把款已还过，其他没有想多余的。后来我贷款贷不出来，我去查才知道我给席某1还担保有40万元，我才知道2010年5月30日李玉华让我签字的贷款手续是给席某1办的贷款。
2、证人席某2证实：我利用许某、余耀原、张翠玲、张永勤的户头，为席某1贷款共30万元，到2010年5月30日这30万元都转到席某1名下了。
3、证人席某1证实：当时转贷在场的有肖某1、许国长、李玉华。当时说把我用的30万元贷款合到我一个人名下，由原贷款人担保，我同意了。肖某1、许国长、李玉华让我在空白借据和借款合同上的借款人签名处签了我的名字。后来信用社的人找我说是借款40万元，我去问李玉华，李玉华说其中的10万元是他用的，他负责还。
4、证人许某证实：2009年时，我以自己的名字作户头为席某2贷过5万元的款。我于2010年5月30日在席某140万元贷款手续上签了名字。
5、证人于某证实：2008年1月16日，经我和李玉华在顺山店为马某发放过5万元贷款，李玉华填写的借据。
6、证人肖某1证实：2010年5月30日，经我给席某1、席某2办理了转贷40万元的贷款手续。原贷款是436000元，利息90000多元，共计七笔贷款。2014年10月29日席某1名下的40万元本金和1万元利息已由李玉华、席某1筹资归还农商行。李玉华原来是顺山店信用社信贷员，2010年5月不干的。让原贷款人作为担保人是李玉华作的工作，他说这样做他们名下的贷款就可以销号了，他们才同意这么做。找马某签名担保时李玉华在场。
7、证人唐某证实：2011年10月20日前顺山店信用社是集体性质，之后改名为确山农商行顺山店支行，是股份制企业；经肖某1把马某等七人名下的贷款转贷到了席某1名下；李玉华在2010年1月时还是顺山店信用社信贷员；信贷员收回贷款后，当日必须交账，不向信用社交账而继续使用该贷户的户头的贷款，是不应该的；席某1名下的40万元贷款本金已经还清，并结了1万元的利息。
8、证人肖某2证实：2007年7月-2009年底我在顺山店信用社任主任；当时李玉华是顺山店信用社的信贷员；李玉华收回马某的5万元贷款自用，没有给我汇报过；信贷员收回贷款不能超过三天要入账。
9、证人武某证实：李玉华2009年时是顺山店信用社信贷员，有收取贷款、揽储、收集有关信息的职责；李玉华收贷不入账的行为是违规和违法的；2010年时，肖某1是顺山店信用社的客户经理，唐某是主任；2014年10月29日李玉华已经归还了席某1名下的40万元本金和1万元利息。下欠26万元余元的利息获准暂缓支付，李玉华写出了保证书，保证到2015年5月30日结清利息。
10、证人张某证实：我不知道余耀原贷款的情况。余耀原没有在信用社和其他金融机构贷过款或者为别人担保。借据上的字和印章不是我儿子余耀原的。
11、证人李某证实：我2008年1月到2009年10月在顺山店信用社工作。2008年10月李玉华说余耀原的50000元贷款到期还不上，要求清息转贷，他已办好相关手续让我在经方人、第一责任人签字，我就签字了。李玉华说这笔钱是余耀原自己用的。张翠玲的贷款是李玉华经手办理的，我签的字。后来听说席某1借了张翠玲的钱，李玉华把这笔钱转到席某1名下了。
12、被告人李玉华供述：我于2000年到2009年9月任确山县顺山店信用社农村协储员。2008年马某通过我在顺山店农村信用社贷了5万元钱，2009年7月份马某把5万元贷款的本息给我，我给马某写的有收条，我只把利息给信用社了，本金我自己建房用了。2010年5月份我又把这笔贷款转给席某2用了，席某2又把这笔贷款连同其他六笔贷款都转到了席某1名下，共计40万元。因为席某2现在没能力还，我先替他把40万元本金结清，还了1万元利息，还有26万余元的利息没有还，我给信用社写了保证。
13、受案登记表、立案决定书载明该案的立案情况。
14、确山县顺山店信用社信贷员表、信贷员手续费清单、会议记录、情况说明载明，2000年3月至2009年9月，李玉华在确山县顺山店农村信用社任村级联络员，后被辞退。
15、确山农商行提供的贷款资料载明，2008年1月16日，马某贷款五万元；2010年5月30日，马某、张翠玲、许某、余耀原、张永勤、李新春、张清波七人的贷款经肖某1、唐某转到席某1名下，担保人为原贷户马某、张永勤、余耀原、许某。
16、确山农商行提供的有关企业性质的说明及豫银监复【2011】431号批复证实，2011年10月8日前，确山农村商业银行的前身为确山县农村信用联合社，是集体性质；顺山店信用社是确山县农村信用联合社的下属单位，亦属集体性质。2011年10月8日，原确山县农村信用联合社改制为河南确山农村商业银行股份有限公司，企业性质由集体企业变更为股份有限公司。
17、马某提供的由李玉华书写的证明、收条载明，马某名下的5万元贷款及利息截止2009年7月22日全部结清，且由李玉华收取。李玉华于2014年10月29日签字予以确认。
18、马某提供的贷款收回凭证载明，马某名下的2008年1月16日贷款到2010年5月30日由顺山店信用社收回。
19、李玉华提供的贷款收回凭证载明，2014年10月29日席某1名下的40万元贷款本金已还清，并支付1万元利息。
20、确山农商行提供的李玉华书写的保证书载明，2014年10月28日席某1名下的40万元贷款本金已还清，并支付了1万元利息。下欠（利息）贰拾陆万柒仟贰佰零二（元），截止2015年5月底一次偿还，如不归还，愿承担责任。保证人:李玉华
21、确山县农村商业银行谅解书证实李玉华已归还席某1名下贷款本金40万元，利息1万元，暂缓收息26万元。农村商业银行对李玉华表示谅解。
22、户籍证明和到案证明证实了被告人李玉华的身份及其到案的情况。
上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人李玉华利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大、超过三个月未归还，其行为构成用挪用资金罪。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人李玉华如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李玉华犯罪情节较轻，有悔罪表现，符合宣告缓刑的条件，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第三款的规定，判决如下：
被告人李玉华犯挪用资金罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 牛丽珺
审 判 员 王守军
人民陪审员 潘 峰
二〇一五年七月二十七日
书 记 员 林 琳