青海省西宁市城北区人民法院
民 事 判 决 书
（2018）青0105民初1945号
原告：李震君（公民身份号码：×××），女，汉族，1968年5月8日出生，住广东省深圳市××区。
委托诉讼代理人：田宪周，北京市中盈（西宁）律师事务所律师。
被告:五矿国际信托有限公司，（统一社会信用代码：×××（1-3）），住所地青海生物科技产业园纬二路18号。
法定代表人：王卓，该公司总经理。
委托诉讼代理人：杨建军，北京市君泽君（上海）律师事务所律师。
原告李震君诉被告五矿国际信托有限公司（以下简称：五矿信托公司）信托合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告李震君的委�诉讼代理人田宪周，被告五矿信托公司的委托诉讼代理人杨建军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告李震君向本院提出诉讼请求：依法判令被告返还超额收取原告的信托优先收益467506.85元、信托管理手续费277150.71元、银行托管费92383.52元，共计837041.08元；二、自2015年8月10日起按人民银行贷款利息计算至本案结清时止；三、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：2015年5月29日，原告与被告签署《五矿信托芙蓉2号证券投资集合资金信托合同》等相关文件，认购该信托计划19期，并于2015年5月29日向被告转款2000万元，依据该计划于2015年6月3日开始生效，并由被告作为信托受托人，使用同花顺系统操作。2015年7月12日，中国证监会发布（2015）19号《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》等相关文件要求对证券信托市场进行整顿。后同花顺系统被认定为非法经营，属于违法违规操作，并限期清理整顿。2015年8月10日，原告基于中国证监会发布的文件并结合被告的业务为保护资金安全向被告发布电邮，表示要提前终止该信托产品。9月9日、9月14日、9月18日各大证券公司相继发布整顿通告。光大证券股份有限公司于2015年9月16日向被告发出了《关于停止为特定信托产品提供相关经济服务的告知函》，告知函中明确被告的五矿信托芙蓉2号证券投资集合资金信托计划涉嫌违反相关监管规定，自2015年9月18日起将《五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划》信托产品收市，并禁止资金转入、禁止买入限制。原告与被告签订合同后，双方依约履行，期间因合同约定使用的同花顺被认定为非法经营，属于违法违规操作，并限期清理整顿，且光大证券股份有限公司已经于2015年9月18日起将《五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划�信托产品收市，从而导致合同的目的不能实现。故本案合同于原告向被告提出解除申请之日，也就是被告收到电子邮件之日，原、被告双方已达成解除合意，即2015年8月10日解除合同。虽然合同解除是由原告提出申请，但其根本原因是合同约定使用的同花顺系统被认定为非法经营，致使合同无法继续履行，合同的目的不能实现，故解除合同的责任应当由被告承担。依据本合同实际无法履行的原因及责任系被告一方造成，其不应继续使用相关条款结算费用和收益，应依据公平原则按照合同实际履行天数进行结算。但时至2016年3月9日，原告收到结算款，被告将政策不可抗因素认定为原告违约，收取原告31天罚息，又按366天计算收取信托服务费，实属不当，被告应当返还多收取的相关款项。
被告五矿信托公司辩称，一、不同意原告的诉讼请求，信托是原告自己申�结束的，被告计算信托费用及利息是根据信托合同等信托文件约定的，相关的款项也是实际支付完毕，原告要求返还超额部分没有依据；二、合同没有任何地方约定使用同花顺操作系统，被告向原告提供的操作系统是被告资产管理业务平台，与同花顺系统不同，同花顺的系统与本案无关；三、本案的信托文件对提前终止信托单元的情况下，信托利益及费用的计算有特别的风险提示，原告已经知悉认可愿意承担各项风险，原告应该自行承担各项后果；四、信托利益及费用约定的结算条款就算终止了，也不影响其效力。
当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。本院认定事实如下：2015年5月原告李震君（委托人）与被告五矿公司（受托人）签订《五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托合同》（合同编号：P2014M13A-FREH-001）�定：“委托人基于对受托人的充分信任，分期认购信托单位并交付认购资金于受托人，由受托人按信托文件的规定将信托资金加以集合运用，主要投资于上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、证券投资基金、债券、国债逆回购和银行存款，或以全体委托人共同书面指定的其他方式进行运作。……四、信托计划的要素。（六）受托人信托受托管理费的计算和提出。2、（1）第i期信托单元提前终止日，应计提的第i期受托人固定信托受托管理费=第i期优先信托单位总份数×1元×第i期固定信托受托管理费年费率÷365×第i期优先信托预期存续天数-
第i期信托单元提前终止日前已计提的受托人固定信托受托管理费。……（八）2、第i期信托单元提前终止的，第i期保管费计算至第i期信托单元预期存续期限到期日……。十一、不同类别受益权项下信托利益的计算和分配。（二）3、第i期信托单元的预期存续期间，如果持有第i期一般信托单位的委托人提前赎回其持有的信托单位的，优先委托人在优先信托单位提前注销日的当期信托利益按照以下方式计算：第i期优先信托单位总份数×1元×1+第i期有限信托单位最高年化收益分配参数R1÷365×[上一个信托利益计算日至第i期优先信托单位注销日之间（算头不算尾）的天数+31天]……。十二、风险揭示与风险承担。（一）风险揭示。9、……即使一般委托人选择提前赎回信托单位份额，仍然需要向优先受益人额外支付31天的信托收益、以及按照第i期信托单元预期存续天数向保管人、受托人等分别支付全额保管费、固定信托受托管理费、财务顾问费（如有）该等支付安排将对一般受益人信托利益的实现造成一定影响。十四、各期信托单元及信托计划的终止、清算与信托财产的归属。（4）、第i期一般委托人申请经受托人同意可以提前赎回第i期一般信托单位，以下各项赎回条件均获满足后，受托人可提前终止第i期信托单位。a.第i期信托财产完全变现且第i期信托财产净值高于或等于按照第十一条第二款计算的第i期信托单元终止日全部第i期优先信托单位最高信托利益总和；b?.第i期一般受益人提前三个工作日向受托人提出提前赎回第i期信托单元书面申请；c?.按照第十一条第（二）款规定计算并支付全部第i期优先信托单位最高信托利益；d?.不违反法律规定和监管部门的规定；e?.受托人在接到第i期一般受益人书面申请两个工作日内予以书面确认。”
双方另签订《五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划第i期信托单位认购风险申明书》申明特别提示风险第四条规定“即使一般委托人选择提前赎回信托单位份额，仍然需要向优先受益人额外支付31天的信托收益，以及按照第i期信托单元预期存续天数向保管人、受托人等分别支付全额保管费、固定信托受托管理费、财务顾问费（如有）；当第i期信托单元因其他原因提前终止时，也仍要按照第i期信托单元预期存续天数向保管人、受托人分别支付全额保管费、固定信托受托管理费、财务顾问费（如有）；该等支付安排将对一般受益人信托利益的实现造成影响。”后原告李震君认购上述信托单元2000万份，并于2015年5月29日向被告五矿公司转账支付20000000元。
2015年8月10日，原告李震君向被告五矿公司发出《芙蓉2号子单元提前结束申请》，载明：“本人为五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划第【19】期一般级委托人，现申请提前结束本期子单元并进行清算，本人知悉并认可根据资金信托合同约定提前结束所应支付的各项费用，以受托人届时分配结果及清算�告为准”
2015年9月14日，被告五矿公司向委托人发出《告知函》，告知委托人应当在2015年9月16日之前资产是否存在使用分仓交易功能的信息技术系统，如存在分仓配资行为的，应当立即停止违法违规操作行为，并提醒贵方认购的伞形信托产品存在较大的政策风险，贵方应提前做好准备工作，对风险进行评估，及时自查并积极主动清理违法违规配资行为，确保信托财产安全。
2015年9月16日，光大证券股份有限公司向被告五矿公司发出《关于停止为特定信托产品提供相关经济服务的告知函》，告知被告不得通过外部接入信息系统（含网上证券交易接口）为任何机构或个人开展违法证券业务活动提供便利，其中涉案芙蓉2号证券投资集合资金信托计划存在涉嫌违反相关监管规定的情形，并决定自2015年9月18日收市起对上述产品采取禁止资金转入、禁止买�的限制，并取消上述产品外部信息系统接入权限，仅可通过自有的“金阳光”网上交易客户端等及其他我司认可的委托方式进行交易。
另查，被告于2015年8月14日出具《五矿国际信托有限公司证券投资项目（估值类）结算单》，该结算单载明五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划第19期李震君的费用明细中含信托手续费344219.20元、托管费114739.68元，本期应付受益人款项中含优先级受益人收益1350575.34元、一般级受益人本金16323487.62元，备注栏载明“优先收益加计31天罚息，保管费、信托手续费收至预期，年按365天，扣除620已付费用”。2015年8月26日，被告通过中国光大银行向原告即一般级受益人转款16323487.62元，原告亦认可收到上述款项。
上述事实由原、被告提交的《五矿信托-芙蓉2号证券投资集合资金信托合同》、《五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划第i期信托单位认购风险申明书》、《芙蓉2号子单元提前结束申请》、《告知函》、《关于停止为特定信托产品提供相关经济服务的告知函》及当事人陈述足以认定。
本院认为，依据《中华人民共和国信托法》第二条规定：“本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”《中国银监会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知》第一条规定：“结构化信托业务是指信托公司根据投资者不同的风险偏好对信托受益权进行分层配置，按照分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配，使具有不同风险承担能力和意愿的投资者通过投资不同层级的受益权来获取不同的收益并承担相应风险的集合资金信托业务。”本案所涉“五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托计划”符合以上规定，原告李震君自愿认购该信托产品，与五矿公司签订《信托合同》、《认购风险申明书》等信托协议，明确约定双方在信托过程中的权利义务，该信托计划设置了优先委托人和一般委托人，性质上属于结构化信托产品，根据优先委托人和一般委托人不同的风险偏好设置了不同的收益分配方式，不违反法律法规的强制性规定，应属合法有效，双方均应依约定履行。关于原告诉称其申请解除合同系被告原因所致的主张，根据双方签订的《五矿信托-
芙蓉2号证券投资集合资金信托合同》中并未对信托交易过程中所使用操作系统进行约定，原告申请提前结束信托单元的时间为2015年8月10日，而光大证券股份有限公司向被告五矿公司出具《告知函》的时间为2015年9月16日，且该告知函仅禁止通过外部接�信息系统为任何机构或个人开展违法证券业务活动提供便利，并未认定涉案信托计划本身违反相关法律强制性规定，故原告申请提前结束信托单元，被告五矿公司有权依据信托合同之约定扣除优先级受益人收益、信托手续费、托管费。根据信托合同之约定，提前结束信托单元，应按信托单元预期存续天数向保管人、受托人等分别支付全额保管费、固定信托受托管理费，即应收信托手续费为344219.2元（60000000元×0.6%÷365×349天），托管费114739.72元（60000000元×0.2%÷365×349天），优先级受益人收益1350575.34元（60000000元×7.9%÷365×104天）。原告李震君与五矿公司之间签订的信托合同系双方自愿签订，是双方真实意思表示，双方均应依据签订的《信托合同》履行，故原告要求被告退还信托有限收益、信托管理手续费、银行托管费及相关利息的诉讼请求于法无据，本院�予支持。综上，依照《中华人民共和国信托法》第二条、《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百一十八条、第一百三十四条第一款之规定，判决如下：
驳回原告李震君的诉讼请求。
本案诉讼费12171元，由原告李震君承担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于西宁市中级人民法院。
审判者张永平
审判员 陈爽
审判员 张晶
二０一八年五月二十日
书记员 高洁
附：相关法律法规
《中华人民共和国信托法》
第二条本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
《中华人民共和国合同法》
第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。
第一百一十八条当事人进行民事诉讼，应当按照规定交纳案件受理费。
第一百三十四条第一款人民法院审理民事案件，除涉及国家秘密、个人隐私或者法律另有规定的以外，应当公开进行。
第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。